大成月添利：更新招募说明书（2016年2期）查看PDF公告

大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书
大成月添利理财债券型证券投资基金
招募说明书
 （2016年 2期）
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二〇一六年十一月大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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重 要 提 示
大成月添利理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金” ）经中国证监会 2012年 8
月 27日证监许可【2012】1155号文核准募集，基金合同于 2012年 9月 20日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金是理财债券型基金，其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和普通债券
型基金，属于预期风险收益水平较低的品种。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本更新的招募说明书。
基金过往业绩并不预示其未来表现。
本更新的招募说明书所载内容截止日为 2016年 9月 20日（其中人员变动信息以公告
日为准） ，有关财务数据和基金净值表现截止日为 2016年 6月 30日，本报告中所列财务数
据未经审计。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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目


录
重 要 提 示..............................................................................................................................................2
目


录........................................................................................................................................................3
一、绪


言................................................................................................................................................4
二、释


义................................................................................................................................................4
三、基金管理人........................................................................................................................................9
四、基金托管人......................................................................................................................................24
五、相关服务机构..................................................................................................................................27
六、基金份额的分级..............................................................................................................................44
七、基金合同的生效..............................................................................................................................45
八、基金份额的申购、赎回与转换......................................................................................................46
九、基金的投资......................................................................................................................................54
十、基金的业绩......................................................................................................................................64
十一、基金的财产..................................................................................................................................67
十二、基金资产估值..............................................................................................................................68
十三、基金的费用与税收......................................................................................................................71
十四、基金收益与分配..........................................................................................................................74
十五、基金的会计与审计......................................................................................................................75
十六、基金的信息披露..........................................................................................................................76
十七、风险揭示......................................................................................................................................82
十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算..................................................................................85
十九、基金合同内容摘要......................................................................................................................87
二十、基金托管协议内容摘要............................................................................................................111
二十一、对基金份额持有人的服务....................................................................................................127
二十二、其他应披露的事项................................................................................................................128
二十三、对招募说明书更新部分的说明............................................................................................130
二十四、招募说明书的存放及查阅方式............................................................................................130
二十五、备查文件................................................................................................................................131大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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一、绪


言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称《基金法》 ） 、 《公开
募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称《运作办法》 ） 、 《证券投资基金销售管理办法》
（以下简称《销售办法》 ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称《信息披露办法》 ）
、其他有关规定及《大成月添利理财债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称基金合同）
编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，
或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据《大成月添利理财债券型证券投资基金基金合同》编写，并经中国
证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金
合同所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金
份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、 《运作办法》 、 《信
息披露办法》 、 《销售办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资者欲
了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《大成月添利理财债券型证券投资基金基
金合同》 。
二、释


义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指大成月添利理财债券型证券投资基金
2、基金管理人或本基金管理人：指大成基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同：指《大成月添利理财债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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何有效修订和补充
5、托管协议或本托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《大成月添利
理财债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《大成月添利理财债券型证券投资基金招募说明书》
，及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《大成月添利理财债券型证券投资基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9． 《基金法》：指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关
对其不时做出的修订
10． 《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11． 《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12． 《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及对其不时做出的修订
13、中国：指中华人民共和国，就基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别
行政区和台湾地区
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注
册登记或经政府有关部门批准设立的机构大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
其他相关法律法规规定的条件，经中国证监会批准可投资于中国证券市场，并取得国家外
汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者
20、基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者，以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者
21、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基
金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23、销售机构：指大成基金管理公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他
条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基
金销售业务的机构
24、直销机构：指大成基金管理有限公司
25、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业
务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
26、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
27、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括基金
投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
28、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为大成基金管
理有限公司
29、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机
构办理交易业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户
31、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案
条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并收到其书面确认的日期大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超
过3个月
34、运作期起始日：对于每份认购份额的第一个运作期起始日，指基金合同生效日；
对于每份申购份额的第一个运作期起始日，指该基金份额申购确认日；对于上一运作期到
期日未赎回的每份基金份额的下一运作期起始日，指该基金份额上一运作期到期日后的下
一工作日 
35、运作期到期日：对于每份基金份额，第一个运作期到期日指基金合同生效日（对
认购份额而言，下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）对应的次一个月
的月度对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日） ，第二个运作期到期日为基金合同
生效日或基金份额申购申请日对应的次二个月的月度对日（如该日为非工作日，则顺延至
下一工作日） ，以此类推
36、月度对日：指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请日
（对申购份额而言，下同）在后续日历月中的对应日期，若该日历月实际不存在对应日期
的，则顺延至下一工作日
37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
39、日：指公历日
40、月：指公历月
41、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日
42、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
43、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
44、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
45、认购：指在基金募集期间，基金投资者申请购买基金份额的行为
46、申购：指在基金存续期内，基金投资者申请购买基金份额的行为大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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47、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求卖出基金份
额的行为
48、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他
基金基金份额的行为
49、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持基金份额
销售机构的操作
50、巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换
中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超
过上一日基金总份额的10%的情形
51、元：指人民币元
52、基金收益：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额
53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及
其他资产的价值总和
54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的净资产值
55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值
56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金
份额净值的过程
57、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买
入时的溢价与折价，在其剩余存续期内平均摊销，每日计提损益
58、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益
59、七日年化收益率：指以月结转份额方式将最近七个自然日（含节假日）的每万份
基金净收益折算出的年收益率
60、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额
持有人服务的费用大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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61、基金份额分级：指本基金分设三类基金份额：A 类基金份额、B 类基金份额和E类
基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布每万份基金净收益和七日年化
收益率
62、A 类基金份额：指按照0.30%年费率计提销售服务费的基金份额类别
63、B 类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
64、E类基金份额：指按照0.30%年费率计提销售服务费，并通过基金管理人指定的销
售渠道或销售方式办理申购、赎回等业务的基金份额类别
65、基金份额的升级：指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额达到上一级基
金份额的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的该级基金份额
全部升级为上一级基金份额。其中，E类基金份额不适用于基金份额的升级
66、基金份额的降级：指当投资者在单个基金账户保留的某类基金份额不能满足该类
基金份额最低份额要求时，注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的该类基金份额
全部降级为下一类基金份额。其中，E类基金份额不适用于基金份额的降级
67、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、基金管理人、基金托
管人的互联网网站及其他媒体
68、 《业务规则》：指《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是规范基金管
理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和基金投资者
共同遵守
69、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概况 
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
设立日期：1999年 4月 12日大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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注册资本：贰亿元人民币
股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例 50%） 、中国银河投资管理有
限公司（持股比例 25%） 、光大证券股份有限公司（持股比例 25%）三家公司。
法定代表人：刘卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人：肖剑
（二）主要人员情况
1．公司高级管理人员
董事会：
刘卓先生，董事长，工学学士。曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公
司、中泰信托有限责任公司；2007年 6月，任哈尔滨银行股份有限公司执行董事；2008
年 8月，任哈尔滨银行股份有限公司董事会秘书；2012年 4月，任哈尔滨银行股份有限公
司副董事长；2012年 11月至今，任中泰信托有限责任公司监事会主席。2014年 12月 15
日起任大成基金管理有限公司董事长。
靳天鹏先生，副董事长，国际法学硕士。1991年 7月至 1993年 2月，任职于共青团
河南省委；1993年 3月至 12月，任职于深圳市国际经济与法律咨询公司；1994年 1月至
6月，任职于深圳市蛇口律师事务所；1994年 7月至 1997年 4月，任职于蛇口招商港务股
份有限公司；1997年 5月至 2015年 1月，先后任光大证券有限责任公司南方总部研究部
研究员，南方总部机构管理部副总经理，光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理，
资产管理总部投资部副总经理（主持工作） ，法律合规部副总经理，零售交易业务总部副总
经理。
罗登攀先生，董事、总经理，耶鲁大学经济学博士。具注册金融分析师(CFA)、金融
风险管理师（FRM）资格。曾任毕马威（KPMG）法律诉讼部资深咨询师、金融部资深咨
询师，以及 SLCG 证券诉讼和咨询公司合伙人；2009年至 2012年，任中国证券监督管理
委员会规划委专家顾问委员，机构部创新处负责人，兼任国家“千人计划”专家；2013年
2月至 2014年 10月，任中信并购基金管理有限公司董事总经理，执委会委员。2014年 11
月 26日起任大成基金管理有限公司总经理。2015年 3月起兼任大成国际资产管理有限公大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 11页
司董事长。2015年 10月起兼任大成国际资产管理有限公司董事总经理。
周雄先生，董事，金融学博士，北京大学光华管理学院高级管理人员工商管理硕士
（EMBA） 。1987年 8月至 1993年 4月，任厦门大学财经系教师；1993年 4月至 1996年
8月，任华夏证券有限公司厦门分公司经理；1996年 8月至 1999年 2月，任人民日报社事
业发展局企业管理处副处长；1999年 2月至今任职于中泰信托有限责任公司，历任副总裁、
总裁，现任中泰信托有限责任公司董事、总裁。
孙学林先生，董事，博士研究生在读。具注册会计师、注册资产评估师资格。现任中
国银河投资管理有限公司投资二部董事总经理、投资决策委员会委员。2012年 6月起，兼
任镇江银河创业投资有限公司总经理、投资决策委员会委员。
黄隽女士，独立董事，经济学博士。现任中国人民大学经济学院教授、博士生导师，
中国人民大学经济学院院长助理，中国人民大学艺术品金融研究所副所长。
叶林先生，独立董事，法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任，
博士研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。
吉敏女士，独立董事，金融学博士，现任东北财经大学讲师，教研室主任，东北财经
大学金融学国家级教学团队成员，东北财经大学开发金融研究中心助理研究员，主要从事
金融业产业组织结构、银行业竞争方面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项国家社
科基金、三项教育部人文社会科学一般项目、多项省级创新团队项目，并负责撰写项目总
结报告，在国内财经类期刊发表多篇学术论文。
金李先生，独立董事，博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授（博士生导师）
和北京大学光华管理学院讲席教授（博士生导师） ，金融系联合系主任，院长助理，北京大
学国家金融研究中心主任。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年，并兼任哈佛大学费正清
东亚研究中心执行理事。
监事会：
陈希先生，监事长，中国人民大学经济学专业研究生，高级经济师。2006年被亚洲风
险与危机管理协会授予“企业风险管理师”资格。2000年 1月，先后任中国银河证券有限
责任公司审计部、合规（法律）部总经理；2007年 1月，任中国银河投资管理有限公司董
事、常务副总裁、党委委员；2010年 7月，兼任吉林省国家生物产业创业投资有限责任公
司董事长兼总经理、吉林省国家汽车电子产业创业投资有限责任公司董事；2012年 6月，
兼任镇江银河创业投资有限公司董事长；2012年 7月，任中国银河投资管理有限公司总裁；
2015年 1月起，任大成基金管理有限公司监事长。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 12页
蒋卫强先生，职工监事，经济学硕士。1997年 7月至 1998年 10月任杭州益和电脑公
司开发部软件工程师。1998年 10月至 1999年 8月任杭州新利电子技术有限公司电子商务
部高级程序员。1999年 8月加入大成基金管理有限公司，历任信息技术部系统开发员、金
融工程部高级工程师、监察稽核部总监助理、信息技术部副总监、风险管理部副总监，现
任风险管理部总监。
吴萍女士，职工监事，文学学士。1991年至 1992年任中国农业银行深圳分行国际业
务部会计。1993年至 1998年任日本三和银行深圳分行单证部、信贷部主任。1999年至
2009年任普华永道会计师事务所深圳分所审计部经理、高级经理。2010年 6月加入大成基
金管理有限公司，历任计划财务部高级会计师、总监助理，现任计划财务部副总监。
其他高级管理人员：
杜鹏女士，督察长，研究生学历。1992年－1994年，历任原中国银行陕西省信托咨
询公司证券部驻上交所出市代表、上海业务部负责人；1994年－1998年，历任广东省南方
金融服务总公司投资基金管理部证券投资部副经理、广东华侨信托投资公司证券总部资产
管理部经理；1998年 9月参与大成基金管理有限公司的筹建；1999年 3月起，任大成基金
管理有限公司督察长。2009年 3月—2015年 7月兼任大成国际资产管理有限公司董事。
肖剑先生，副总经理，公共管理硕士。曾任深圳市南山区委（政府）办公室副主任，
深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，深圳市人
民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2015年 1月加入大成基金管理有限公司，
任公司副总经理。
温智敏先生，副总经理，哈佛大学法学博士。2000至 2002年就职于 Hunton & 
Williams 美国及国际律师事务所，2002至 2006年任中银国际投行业务副总裁，2006至
2009年任香港三山投资公司董事总经理，2009至 2014年任标准银行亚洲有限公司董事总
经理兼中国投行业务主管。2015年 4月加入大成基金管理有限公司，出任首席战略官，
2015年 8月起任公司副总经理。
周立新先生，副总经理，大学本科学历。曾任新疆精河县党委办公室机要员、新疆精
河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农场党委书记、
新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司办公室
主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公司控股企业负
责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005年 1月加入大成基金管
理有限公司，历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总经理、客户大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理，2015年 8月起任公司副总经理。
2、本基金基金经理
杨雅洁女士，经济学硕士，证券从业年限 7年，2009年 8月加入大成基金管理有限公
司，曾任固定收益部宏观利率研究员。2013年 1月 14日至 2014年 1月 10日任大成债券
投资基金基金经理助理。2014年 1月 11日起任大成景旭纯债债券型证券投资基金基金经
理。2015年 3月 21日起任大成月添利理财债券型证券投资基金基金经理。2015年 5月 22
日起任大成景鹏灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年 9月 29日起任大成慧成
货币市场基金基金经理。2016年 9月 29日起任大成添益交易型货币市场基金基金经理。
具有基金从业资格。国籍：中国
（2）历任基金经理
历任基金经理姓名 管理本基金时间
陶铄 2012年 9月 20 日至 2014年 4月 4日
王立 2013年 2月 1 日至 2015年 5月 25日
3、公司投资决策委员会
公司固定收益投资决策委员会由3名成员组成，设固定收益投资决策委员会主席1名，
其他委员2名。名单如下：
王立，基金经理，固定收益总部副总监兼公募投资部总监，固定收益投资决策委员会
主席；张文平，基金经理，固定收益投资决策委员会委员；杨雅洁，基金经理，固定收益
投资决策委员会委员。
上述人员之间不存在亲属关系。
（三）基金管理人的职责
按照《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售和、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 14页
理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行
证券投资；
6、除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何
第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金
合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回
的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
10、编制季度、半年度和年度基金报告；
11、严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》 、基金合同
及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不向他人泄露；
13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托
管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15年
以上；
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 15页
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基
金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；
23、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；
24、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
25、建立并保存基金份额持有人名册；
26、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（四）基金管理人承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》 ，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，
防止违反《证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》 、 《运作办法》 ，建立健全的内部控制制度，采
取有效措施，防止以下《基金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 16页
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场
秩序；
（11）故意损害基金投资者及其他同业机构、人员的合法权益；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限
制等全权处理本基金的投资。
5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 17页
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其
他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，
应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构
的规定，并履行信息披露义务。
（五）基金经理的承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大
利益；
2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职
期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等
信息；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（六）基金管理人的内部控制制度
本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有
人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》 、 《证券投资基金公司管理办法》 、
《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合公司实际情况，制定
《大成基金管理有限公司内部控制大纲》 。
公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充
分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措
施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定科学完大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 18页
善的内部控制制度。
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内
部控制制度的有效执行承担责任。
1、公司内部控制的总体目标
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经
营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产
的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2、公司内部控制遵循以下原则
（1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包
括决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行。
（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财产、
自有资产与其他资产的运作相互分离。
（4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，
以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
3、公司制定内部控制制度遵循以下原则
（1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。
（2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空
白或漏洞。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 19页
（3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
（4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等
内外部环境的变化进行及时的修订或完善内部控制制度。
4、内部控制的基本要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
（1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治
理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，
营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使
风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
（3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，禁止不正当关
联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
（4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操
作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决
策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈
系统。
（5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
1）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉
并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。
2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。
3）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行
严格的检查和反馈。
4）风险管理部主要负责对投资组合的市场风险、流动性风险和信用风险等进行风险测
量，并提出风险调整的建议；对投资业绩进行评价，包括整体表现分析、业绩构成分析以
及业绩短期和长期持续性检验；对将要展开的新业务和创新性产品的投资做全面的风险评
估，提出风险预警等工作。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 20页
（6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具备与其
岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
（7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时
防范和化解风险。
（8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。
1）确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司
授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。
2）公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。
3）公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。
4）公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反馈和评
价，对已不适用的授权及时修订或取消授权。
（9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委
托资产，实行独立运作，分别核算。
（10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和
清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理
隔离。
（11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。
（12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。
（13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控
制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有
效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改
进。
5、内部控制的主要内容
（1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理
规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 21页
（2）研究业务控制主要内容包括：
1）研究工作保持独立、客观。
2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
3）建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备
选库。
4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
5）建立研究报告质量评价体系。
（3）投资决策业务控制主要内容包括：
1）严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资
策略、投资组合和投资限制等要求。
2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。
3）投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，并有决
策记录。
4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和
决策程序、基金绩效归属分析等内容。
（4）基金交易业务控制主要内容包括：
1）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进
行交易。
2）建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。
3）交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违
法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
4）公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。
5）建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 22页
6）建立科学的交易绩效评价体系。
7）根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。
（5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资
涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议批准。
（6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考
虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业
务的法律风险和运行风险。
（7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告宣传、
销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。
（8）制定详细的登记过户工作流程，建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制
度，建立客户资料的保密保管制度。
（9）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公
开披露的信息真实、准确、完整、及时。
（10）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
（11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，
对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
（12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
（13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信
息系统的管理制度。
信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术
资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性，
信息技术系统投入运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。
（14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，
确保系统安全运行。
（15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过程大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 23页
实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
（16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具备
身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件
开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换，不得向他人透
露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。
（17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、
准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修订程序，并坚持电子信息
数据的定期查验制度。
建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。
（18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、
灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
（19）依据《中华人民共和国会计法》 、 《金融企业会计制度》 、 《证券投资基金会计核
算办法》 、 《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会
计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
（20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互监督
的岗位由一人独自操作全过程。
（21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、
账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。
（22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。
1）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正
确记载经济业务，明确经济责任。
2）建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。
3）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
（23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估
值时点的价值。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 24页
（24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金
财产的安全。
（25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。
（26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务用章、
支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄
密。
（27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财税制度
和财经纪律。
（28）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公
司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，
就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定
期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。
（29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保证监
察稽核部门的独立性和权威性。
（30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格
监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。
（31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公
司各项经营管理活动的有效运行。
（32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部
控制制度的，追究有关部门和人员的责任。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 25页
四、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座
法定代表人：周慕冰
成立日期：2009年 1月 15日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本：32,479,411.7万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：林葛
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院
批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009年 1月 15日依法成
立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和
员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领
域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行
同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500强企业之列。作为一
家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为
中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异
化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化
网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、
共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业
绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行” 。2007年中国农业银行大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 26页
通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010年起中
国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对
中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农
业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在 2010年首届“‘金牌理财’TOP10
颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁
发的“最佳资产托管奖” 。2013年至 2015年连续获得中国债券市场“优秀托管机构奖”
，2015年被中国银行业协会授予“养老金业务最佳发展奖” 。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998年 5月经中国证监会和中国人民银行批准成
立，2014年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理处、证券投资基金托管处、
委托资产托管处、境外资产托管处、保险资产托管处、风险管理处、技术保障处、营运中
心、市场营销处、内控监管处、账户管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系
统。
2、主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工 140余名，其中具有高级职称的专家 30余名，服务
团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20年以上金融从业经验
和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
基金托管业务经营情况
截止到 2016年 6月 30日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投
资基金共 342只。
（二）基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、
规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、
准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管
理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监
督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 27页
3、内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作
流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行
严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使
用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理,实施音像监
控；业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发
生，技术系统完整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同、托管协议规定的投资
比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通
过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。
当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理：
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金
管理人进行提示；
3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提
示有关基金管理人并报中国证监会。
五、相关服务机构
1、直销机构
大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
法定代表人：刘卓
电话：0755-83183388大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 28页
传真：0755-83199588
联系人：王为开
公司网址：www.dcfund.com.cn
大成基金客户服务热线： 400-888-5558（免长途固话费）
大成基金管理有限公司在深圳设有投资理财中心：
地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
联系人：肖成卫、关志玲、白小雪
电话：0755-22223523/22223177/22223555
传真：0755-83195235/83195242/83195232
2、代销机构
1、中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座
法定代表人：周慕冰
联系人：林葛
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
客服电话：95599
网址：www.abchina.com
2、中国银行股份有限公司
注册地址：北京西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：田国立
客服电话：95566
联系人：王娟
电话：010-66594909
传真：010-66594942
网址：www.boc.cn大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 29页
3、招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号
法定代表人：李建红
客服电话：95555
联系人：邓炯鹏
电话：0755-83077278
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
4、温州银行股份有限公司
注册地址：温州市车站大道华海广场 1号楼
办公地址：温州市车站大道 196号
法定代表人：邢增福
联系人：林波 
电话：0577-88990082
传真：0577-88995217
客户服务热线：96699、浙江省外 0577-96699
网址： www.wzbank.cn
5、杭州银行股份有限公司
办公地址：杭州庆春路 46号 
法定代表人：吴太普 
联系人：严峻 
联系电话：0571-85108309 
客服电话：95398 
公司网站：www.hzbank.com.cn
6、中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C 座
法定代表人：常振明
电话：010-89937369 
客服电话：95558 
联系人：廉赵峰大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 30页
联系电话：010-89937369
传真：010-65550827
网址：http://bank.ecitic.com
7、哈尔滨银行股份有限公司
住所：哈尔滨市道里区尚志大街 160号 
办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160号 
法人：郭志文 
联系人：遇玺
联系电话：0451-86779018
传真：0451-86779007 
客服电话：95537 
公司网址：www.hrbb.com.cn
8、北京农村商业银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门内大街 410号
法定代表人：王金山
联系人：董汇
联系电话：010-85605588
传真：010-66506163
客服电话：96198
网址：www.bjrcb.com
9、上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981号
法定代表人：胡平西
客服电话：021-962999、400-696-2999
电话：021-38576666
传真：021-50105124
联系人：施传荣
网址：www.shrcb.com
10、青岛银行股份有限公司
地址：青岛市市南区香港中路 68号华普大厦大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 31页
法定代表人：张广鸿
联系人：滕克、李佳程
联系电话：0532-68629926
客服电话：96588（青岛） 、400-66-96588（全国）
网址：www.qdccb.com
11、国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层
法定代表人：常喆
客户服务电话：400-818-8118
联系人：黄静
电话：010-84183333
传真：010-84183311-3389
网址：www.guodu.com
12、国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼 
法定代表人：杨德红 
客服电话：95521 
联系人：芮敏祺、朱雅崴 
联系电话：021-38676666 
传真：021-38670161
网址：www.gtja.com 
13、招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
客服电话： 95565
联系人：黄婵君
电话：0755-82960167
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 32页
14、中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
法定代表人：王常青
客服电话：4008888108
联系人：权唐
电话：010-85130577
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
15、广发证券股份有限公司
注册地址：广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场
5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼
法定代表人：孙树明
客服电话：95575
联系人：黄岚
电话：020-87555888
传真：020-87555305
网址：www.gf.com.cn
16、国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦六层
法定代表人：何如
客服电话：95536
联系人：周杨
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址： www.guosen.com.cn
17、中国中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18层-21 层及第
04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A 栋第 04、18层至 21层大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 33页
法定代表人：高涛
联系人：刘毅
客户电话：400 600 8008
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
网址：www.china-invs.cn
18、西南证券股份有限公司
地址：重庆市渝中区临江支路 2号合景国际大厦 A 幢
法定代表人：余维佳
客服电话：4008096096
联系人：张煜
联系电话：023-63786633
网址：www.swsc.com.cn
19、华宝证券有限责任公司
地址：上海市浦东新区环球金融中心 57楼
法定代表人：陈林
客户服务电话：400-820-9898
联系人：刘闻川
电话：021-68778075
传真：021-68868117
网址：www.cnhbstock.com
20、安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02 单元
法定代表人：王连志
客服电话：4008 001 001
联系人：陈剑虹
电话：0755-82825551
传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
21、兴业证券股份有限公司大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 34页
注册地址：福州市湖东路 268号
法定代表人：兰荣
客户服务电话：95562
联系人：夏中苏
电话：0591-38281963
传真：0591-38507538
网址：www.xyzq.com.cn
22、申万宏源证券有限公司
通讯地址：上海市徐汇区长乐路 989号 40层
法定代表人：李梅
客服电话：95523、4008895523
联系人：曹晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
23、海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689号
法定代表人：瞿秋平（代为履行法定代表人职责）
客服电话：95553、400-888-8001
联系人：李笑鸣
电话：021－23219000
传真：021-63602722
网址：www.htsec.com
24、渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
法定代表人：王春峰
联系人：蔡霆
电话：022-28451991
传真：022-28451892
客服电话：4006515988大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 35页
网址：www.ewww.com.cn
25、方正证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人：雷杰
客服电话：95571
联系人：徐锦福
电话：010-57398062
传真：010-57398058
网址：www.foundersc.com
26、瑞银证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 12层、15层
法定代表人：程宜荪
电话：010-58328373
传真：010-58328748
联系人：冯爽
客户服务电话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
27、信达证券股份有限公司
地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
法定代表人：张志刚
客户服务电话：4008008899
联系人：唐静
联系电话：010-63081000
传真：010-63080978
公司网址：www.cindasc.com
28、东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路 318号新源广场 2号楼 22-29 楼
法定代表人：潘鑫军
客服电话：95503
联系人：胡月茹大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 36页
电话：021-63325888
传真：021-63326173
网址：www.dfzq.com.cn
29、光大证券股份有限公司
办公地址：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：薛峰
客服电话：400-888-8788、95525
联系人：刘晨
电话：021-22169999
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
30、中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29号澳柯玛大厦 15层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市东海西路 28号
法定代表人：杨宝林
客服电话：95548
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.zxwt.com.cn
31、天风证券股份有限公司
注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦四楼
法定代表人：余磊
联系人：翟璟
联系电话：（027）87618882、(028) 86711410 
传真：（027）87618863
公司网站：www.tfzq.com
32、国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市北京西路 88号江信国际金融大厦
办公地址：江西省南昌市北京西路 88号江信国际金融大厦 4楼大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 37页
法定代表人：曾小普
联系人：周欣玲
电话：0791-86281305
传真：0791-6282293
网址：www.gsstock.com
33、长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层
法定代表人：杨光裕
客户服务热线：0755-33680000、400-6666-888
联系人：高峰
电话：0755-83516094
传真：0755-83516199
网址：www.cgws.com
34、浙商证券股份有限公司
地址：浙江省杭州市杭大路 1号黄龙世纪广场 A 座 6-7 楼
法定代表人：吴承根
联系人：张智
电话：021-64716089
客服电话：95345
网址：www.stocke.com.cn
35、平安证券有限责任公司
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8楼
法定代表人：谢永林
客服电话：95511转 8
联系人：吴琼
电话：0755-22626391
传真：0755-82400862
网址：www.pingan.com
36、爱建证券有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600号 1幢 32楼大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 38页
法定代表人：钱华
客服电话：021-63340678
联系人：陈敏
电话：021-32229888
传真：021-62878783
网址：www.ajzq.com
37、国金证券股份有限公司
注册地址：成都市东城根上街 95号
客户服务电话：4006600109
联系人：刘婧漪
电话： 028-86690057
传真：028-86690126
网址：www.gjzq.com.cn
38、金元证券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路 36号证券大厦 4层（邮政编码：570206）
办公地址：深圳市深南大道 4001号时代金融中心 17楼（邮政编码：518034）
法定代表人：陆涛
客服电话：4008-888-228
联系人：马贤清
电话：0755-83025022
传真：0755-83025625
网址：www.jyzq.cn
39、华林证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道 1-1 君泰国际 B 栋一层 3号
办公地址：深圳市福田区民田路 178号华融大厦 5、6楼
法定代表人：林立
客服电话：400-188-3888 
联系人：李琳
电话：0755-82707857
传真：0755-23613751大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 39页
网址：www.chinalions.com
40、财通证券有限责任公司
注册地址：杭州市杭大路 15号嘉华国际商务中心
法定代表人：沈继宁
客户联系电话：0571－96336（上海地区：962336）
联系人：乔骏
电话：0571-87925129
传真：0571-87925100
网址：www.ctsec.com
41、上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路 213号久事商务大厦 7楼
法定代表人：李俊杰
客服电话：021-962518，4008918918
联系人：许曼华
电话：021-53519888
传真：021-63608830
网址：www.962518.com
42、湘财证券股份有限公司
注册地址：长沙市黄兴中路 63号中山国际大厦 12楼
法定代表人：林俊波
客服电话：400-888-1551
联系人：钟康莺
电话：021-68634518-8503
传真：021-68865938
网址：www.xcsc.com
43、国海证券有限责任公司
注册地址：广西南宁市滨湖路 46号
办公地址：广西南宁市滨湖路 46号
客服电话：400-888-8100（全国） 、96100（广西）
法定代表人：刘峻大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 40页
联系人：覃清芳
电话：0771-5539262
传真：0771-5539033
网址：www.ghzq.com.cn
44、中泰证券股份有限公司
办公地址：山东省济南市经十路 20518号
法定代表人：李玮
客户服务电话：95538
联系人：吴阳
电话：0531-81283938
传真：0531-81283900
网址：www.qlzq.com.cn
45、广州证券股份有限公司
注册地址：广州市先烈中路 69号东山广场主楼十七楼
法定代表人：邱三发
客服电话：95396
联系人：林洁茹
联系电话：020-87322668
传真：020-87325036
网址：www.gzs.com.cn
46、中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
客服电话：010-84588888 
联系人：顾凌
电话：010-60838696
传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
47、中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C 座大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 41页
法定代表人：陈有安
客服电话：4008-888-888
联系人：宋明
联系电话：010-66568450
传真：010-66568990
网址：www.chinastock.com.cn
48、民生证券股份有限公司
地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A 座
法定代表人：余政
客服电话：4006198888
联系人：赵明
联系电话：010-85127622
联系传真：010-85127917
公司网址：www.mszq.com
49、和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
联系人：刘洋
联系电话：021-20835785
传真：021-20835879
客户服务电话：400-920-0022
网址：http://licaike.hexun.com
50、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218号 1栋 202室
法人代表：陈柏青
联系人：徐昳绯
电话：021-60897840
传真：0571-26698533
客户服务电话：4000-766-123
网址： www.fund123.cn大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 42页
51、北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6号中关村金融大厦（丹棱 soho）1008
法定代表人：赵荣春
联系人：魏争
网站：www.qianjing.com 
客户服务电话：400-893-6885 
52、上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
法定代表人：郭坚
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼


 
联系人：宁博宇
网站：www.lufunds.com
客户服务电话：4008219031
53、天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B 座 701
法定代表人：林义相
客服电话：010-66045678
联系人：尹伶
传真：010-66045527
网址：www.txsec.com
54、上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906 
法定代表人：杨文斌 
客服电话：400-700-9665 
联系人：张茹 
联系电话：021-58870011 
传真：021-68596916 
网址：www.ehowbuy.com大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 43页
55、上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C 座 9楼
法人代表：其实
联系人：潘世友
电话：021-54509998
传真：021-64383798
客户服务电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（二）注册登记机构
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 33层
法定代表人：刘卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83195239
联系人：范瑛
（三）律师事务所和经办律师
名称：北京市金杜律师事务所
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7号财富中心写字楼 A 座 40层
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号财富中心写字楼 A 座 40层
负责人：王玲
电话：0755-22163333
传真：0755-22163390
经办律师：靳庆军、冯艾大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 44页
联系人：冯艾
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：薛竞、俞伟敏 
电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
联系人：俞伟敏
六、基金份额的分级
（一）基金份额等级 
本基金根据投资者申购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提
销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A 类、B 类和E类基金份额，
三类基金份额单独设置基金代码，并单独公布基金份额净值。
A 类基金份额的基金代码为090021，B 类基金份额的基金代码为091021，E类基金份
额的基金代码为001497。
根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额等级进行调整
并公告。 
（二）基金份额等级的限制 
投资者可自行选择申购的基金份额等级，不同基金份额等级之间不得互相转换, 但依
据招募说明书约定因申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自动升级或者降级的除
外。
份额类别 A类基金份额 B类基金份额 E类基金份额大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 45页
首次申购最
低金额
1,000元
500万元（但已持有本基金
B类份额的投资者可以适用
首次申购单笔最低限额人
民币1,000 元）
0.01元
追加申购最
低金额
1,000元 1,000元 0.01元
销售服务费
（年费率）
0.30% 0.01% 0.30%
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整申购各级基金份额
的最低金额限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日前2日在指定媒体上刊登公告。 
（三）基金份额的自动升降级 
1、若A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份时，本
基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的A 类基金份额升级为B 类基金份额。
2、若B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时，本基金的
注册登记机构自动将其在该基金账户持有的B 类基金份额降级为A 类基金份额。
3、因申购、赎回、基金转换等交易，本基金A类基金份额和B类基金份额之间可以发
生基金份额自动升级或者降级，而E类基金份额不可以与其他两类基金份额发生升级或降
级
4、投资者在提交申购等交易申请时，应正确填写基金份额的代码（A类、B 类、E类
基金份额的基金代码不同） ，否则，因错误填写基金代码所造成的认/申购等交易申请无效
的后果由投资者自行承担。
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 46页
根据相关法规和《大成月添利理财债券型证券投资基金基金合同》的有关规定，基金
合同已于 2012年 9月 20日正式生效，自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管
理本基金。
（二）基金类型及存续期限
基金类型：债券型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金存续期限：不定期
（1）每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请 
对于每份基金份额，第一个运作期指基金份额申购确认日起（即第一个运作起始日） ，
至基金份额申购申请日次一个月的月度对日（即第一个运作期到期日。如该对应日为非工
作日，则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个运作期到期日的次一工作日起，
至基金合同生效日或基金份额申购申请日对应的次二个月的月度对日（如该日为非工作日，
则顺延至下一工作日）止。以此类推。
其中，月度对日指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请日
（对申购份额而言，下同）在后续日历月中的对应日期，若该日历月实际不存在对应日期
的，则顺延至下一工作日。 
例 1： （后续日历月中存在对应日期）：如基金份额申购申请日为 2012 年 2月 2日，
则该日次一个月的月度对日为 3月 2日。 
例 2： （后续日历月中不存在对应日期）：如基金份额申购申请日为 2012 年 1月
31日，则该日次一个月的月度对日顺延至 3月 1日。



（2）每个运作期到期日，基金份额持有人可提出赎回申请 
每个运作期到期日起，基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期
运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作
期。
在基金份额对应的每个运作期到期日，基金管理人办理该基金份额对应的未支付收益
的结转。 大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































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基金份额持有人在运作期到期日申请赎回的，基金管理人按照“八、基金份额的申购、
赎回与转换”的约定为基金份额持有人办理赎回。
八、基金份额的申购、赎回与转换
（一）集中申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说
明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办
理基金份额的申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
基金投资者在开放申购日申请办理基金份额的申购，在每个运作期的到期日申请办理
相应基金份额的赎回。基金份额申购具体办理时间为基金开放申购后上海证券交易所、深
圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求
或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情
况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金于 2012年 10月 10日起开放日常申购业务。已于 2012年 10月 22日起开放日
常赎回业务。
基金份额每个运作期到期日，基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。基金
管理人自基金合同生效之日次一个月的月度对日起开始办理赎回，具体业务办理时间在赎
回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 48页
转换。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换转入申请且登
记机构确认接受的，其基金份额申购价格为下次办理基金份额申购时间所在开放日基金份
额申购的价格。基金投资者不得在基金合同约定之外的日期和时间提出赎回或转换转出申
请。
（三）申购与赎回的原则
1、 “确定价”原则，即基金的申购与赎回价格以每份基金份额1.00元为基准进行计算；
2、 “金额申购，份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、基金份额持有人在赎回基金份额时，登记机构按“先进先出”的原则，对该基金份
额持有人在该销售机构持有的基金份额进行处理；
4、基金份额持有人赎回其持有的本基金基金份额时，基金管理人在结算该基金份额对
应的待支付收益后，向该基金份额持有人支付赎回款项；
5、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的
原则实施前依照有关规定在指定媒体及基金管理人网站上予以公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请
基金投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放申购（赎回）日的具体业务办理时
间内提出申购（赎回）的申请。
2、申购和赎回的款项支付
基金投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，基金投资者交付款项，申购申
请即为有效。
基金投资者赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在
发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提
交的有效申请，基金投资者可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的
其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给基金投资者。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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（五）申购和赎回的数量限制
1、投资者通过代销机构首次申购和追加申购 A 类份额的最低金额均为人民币 1,000 
元；B 类份额的首次申购最低金额为人民币 500 万元，追加申购最低金额为人民币 1,000
元，E 类份额的首次申购和追加申购最低金额为人民币 0.01元，具体申购金额以各家代销
机构公告为准；直销网点最低申购金额由基金管理人制定和调整。
2、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。
3、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设上限限制。
4、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定的数量或
比例限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告
并报中国证监会备案。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金的申购和赎回价格均为每份基金份额 1.00 元； 
2、本基金不收取申购费用与赎回费用。
（七）申购份额与赎回支付金额的计算方式
赎回金额的处理方式：每个运作期到期日提出赎回申请的基金份额持有人，将获得当
期运作期的基金未支付收益。对于持有超过一个运作期、在当期运作期到期日提出赎回申
请的基金份额而言，除获得当期运作期的基金未支付收益外，基金份额持有人还可以获得
自申购确认日（认购份额自基金合同生效日）起至上一运作期期末的基金收益，赎回金额
的单位为人民币元，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的误差计入基金财产。
1、申购份额的计算
申购的有效份额为按实际确认的申购金额，以申购当日基金份额净值为基准计算。申
购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的误差计入基金财产。
采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00元，申购份额的计算公式：
申购份额=申购金额/1.00 元
例一：假定 T 日申购金额为 10,000元，则投资者可获得的基金份额计算如下：
申购份额=10,000/1.00=10,000.00 份大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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2．赎回金额的计算
采用“ 份额赎回” 方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额的计算公
式为： 
赎回金额=赎回份额×1.00+该运作期内的未支付收益 
即在每个运作期到期日提出赎回申请的基金份额持有人，将获得当期运作期的基金未
支付收益。对于持有超过一个运作期、在当期运作期到期日提出赎回申请的基金份额而言，
除获得当期运作期的基金未支付收益外，基金份额持有人还可以获得自申购确认日（认购
份额自基金合同生效日）起至上一运作期期末的基金收益。
例二：例 1：投资者 A 于 2012年 9月 25日申请购买 10000 份基金份额，则该申购
份额的第一个运作期为 2012 年 9月 26日至 2012年 10月 25日（周四） ，第一个运作期
共 30天，基金年化收益率为 5%。 
若投资者 A 于 10月 25日提出赎回申请，则该日投资者可获得的赎回金额为：



10000份*1+10000*5%*30 天/365 天=10041.10 元。 
例三：投资者 B 于 2012年 9月 25日申请购买 10000 份基金份额，则该申购份额的第
一个运作期为 2012年 9月 26日至 2012年 10月 25日（周四） ，第一个运作期共 30天，
基金年化收益率为 5%。 
若投资者 B 未于 2012年 10月 25日提出赎回申请，则第一期收益结转后的基金份额
变为：10000 份*（1+5%*30 天/365 天）=10041.10 份。
该基金份额自 2012 年 10月 26日起进入第二个运作期，第二个运作期到期日为
2012年 11月 26日（申购申请日，即 9月 25日，次二个月的月度对日 11月 25日为非工
作日，顺延至下一工作日，即 11月 26日） ，第二个运作期共 32天，第二个运作期基金年
化收益率为 5.5%。 
若投资者 B 于 11月 26日提出赎回申请，则该日投资者 B 可获得的赎回金额为：5.5%
*10041.10份*32 天/365 天+1 元*10041.10份=10089.51 元。 
若投资者 B 未于 11月 26日提出赎回申请，则自 11月 27日起进入第三个运作期，
第三个运作期到期日为 12月 25日，即申购申请日（9月 25日）次三个月的月度对日（周
二） 。投资者 B 可于 12月 25日赎回基金份额，若不赎回则于 12月 26日进入下一个运作大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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期。以此类推。
赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00元计算，计算结果保留到小数点后 2位，
小数点后 2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
 （八）申购与赎回的注册登记
1．投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资
者增加权益并办理注册登记手续，投资者在每个运作期的开放日有权赎回该部分基金份额。
2．投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资者
扣除权益并办理相应的注册登记手续。
3．基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最
迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒体上公告。
（九）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作；
2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利
益时；
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形；
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 52页
媒体刊登暂停申购公告。如果基金投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给
投资者。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
本基金基金份额仅可在该基金份额每个开放赎回日办理赎回。发生下列情形时，基金
管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、证券交易所交易时间依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。
3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难。
4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
5、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的赎回。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基金
管理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量
的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依
据计算赎回金额，若出现上述第3项所述情形，按基金合同的相关条款处理。投资者在申
请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金
管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金基金份额单个开放赎回日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的
余额)超过前一日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 53页
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回
或部分顺延赎回。
(1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金投资者的赎回申请时，按正常赎回程
序执行。
(2)部分顺延赎回：当基金管理人认为支付基金投资者的赎回申请有困难或认为支付投
资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在
当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。
对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理
的赎回份额；基金投资者未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取
消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个工作日继续赎回，直到全部赎回为止；选择
取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请以该工作日的基金份额
净值为基础计算赎回金额。如基金投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎
回部分作自动延期赎回处理。
3、巨额赎回的公告
当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2日内通过中国证监会指定媒体、基
金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在公开披露日向中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案，并通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他方式在 3个工作日内通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。
连续 2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的
赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当
在指定媒体和基金管理人网站上进行公告。
 （十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并依
照有关规定在指定媒体刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1日，第 2个工作日基金管理人应依照有关规定在指定媒体刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个工作日各类基金份额的每万份基金净收
益及七日年化收益率。
3、如发生暂停的时间超过 1日但少于 2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，
基金管理人应依照《信息披露管理办法》的有关规定，在指定媒体和基金管理人网站上刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1个工作日各类基金份额的每万份基金净收大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 54页
益及七日年化收益率。
4、如发生暂停的时间超过 2周，暂停期间，基金管理人应每 2周至少刊登暂停公告 1
次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露管理办法》的
有关规定，在指定媒体和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最
近 1个工作日各类基金份额的每万份基金净收益及七日年化收益率。
（十三）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理
人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并及时告知基金托管人与相关机
构。
（十四）基金的非交易过户
指基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其它情
况而产生的非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本
基金基金份额投资者。
“继承”是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；“捐
赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；
“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制
划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提
供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起 2个月内办理，并按基金
注册登记机构规定的标准收费。
（十五） 基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构
可以按照规定的标准收取转托管费。
如果出现基金管理人、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限制或
其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。
（十六）定期定额投资计划
在各项条件成熟的情况下，本基金可为基金投资者提供定期定额投资计划服务，具体
实施方法以更新后的招募说明书和基金管理人届时的公告为准。
（十七）基金的冻结和解冻大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 55页
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构
认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
九、基金的投资
(一)投资目标
以保持基金资产的安全性和适当流动性为首要目标，追求高于业绩比较基准的稳定收
益。
 (二)投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期
融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在一年以内（含一年）的
债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限(或回售期限)在397天
以内（含397天）的债券、资产支持证券、中期票据，中国证监会认可的其他具有良好流
动性的固定收益类金融工具。
如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
 (三)投资策略
1、组合平均剩余期限决策
通过对宏观经济、市场利率、债券供求、情景分析、申购、赎回现金流情况等因素的
综合分析，决定债券、逆回购、银行存款等资产的配置比例，保持组合的合理剩余期限。
2、类属配置 
本基金将短期金融工具按剩余期限分为 4类，3个月以下、3－6个月、6－9个月、9
个月以上品种，而各期限品种内部按投资工具的特征可划分为回购、短期债（含国债、金
融债、企业债） 、央行票据三类。本基金管理人在评估各品种在流动性、收益率稳定性基础
上，结合预先制定的组合平均期限范围确定类属资产配置。
3、品种选择 大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 56页
本基金管理人通过综合考虑品种流动性、收益率的基础上，选择品种构建组合。具体
来说，遵循以下原则： 
（1）对于短期信用债券和央行票据原则上采取买入并持有的投资策略，但持有过程中
会结合短期资金利率走势、信用度和与回购收益率比较分析综合评估其在收益性和流动性
方面投资价值。选择到期收益率高于回购收益率或者预期收益率有下降空间的品种。
（2）回购以短期品种为主，具体期限的选择可评估品种间利率期限结构的合理性，选
择收益率相对高的品种进行投资。
（3）对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债券，
并在回售日前进行回售或者卖出。
4、其他衍生工具投资策略
本基金将密切跟踪国内各种衍生产品的动向，一旦有新的产品推出市场，在履行适当
程序后，将在届时相应法律法规的框架内，制订符合本基金投资目标的投资策略，同时结
合对衍生工具的研究，在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下，谨慎进行投资。本
基金将按照相关法律法规通过利用其他衍生金融工具进行套利、避险交易，控制基金组合
风险，并通过灵活运用趋势投资策略获取收益。
（四）投资决策依据
1．国家有关法律法规和基金合同的有关规定。
2．国家宏观经济环境及其对证券市场的影响。
3．利率走势与通货膨胀预期。
4．地区及行业发展状况，市场波动和风险特征。
5．发债主体基本面研究和信用利差分析。
（五）投资决策流程
1、基金经理根据利率监测报告制定资产配置方案。 
研究部策略分析师在广泛参考和利用公司内、外部的研究成果，了解国家宏观经济政
策基础上定期或不定期地撰写宏观策略分析报告；固定收益部根据研究部宏观报告和短期大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 57页
利率预测模型提供利率监测报告。基金经理根据研究部的分析报告和研究报告制定资产配
置方案。 
2、投资决策委员会审议基金资产配置方案 
投资决策委员会根据基金经理提供的市场研究报告、资产配置方案决议确定基金总体
投资计划。 
3、基金经理制定具体的投资策略和投资组合方案 
基金经理根据投资决策委员会确定的基金总体投资计划，确定整体资产配置、类属资
产比例，选择券种构造投资组合。 
4、交易执行 
交易部根据基金经理下达的交易指令制定交易策略，完成具体证券品种的交易。 
5、风险控制委员会及风险管理部提出风险控制建议 
风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估，提出风险防范措施，风
险管理部对计划的执行进行日常监督和实时风险控制。 
6、基金经理对组合进行调整 
根据证券市场变化、基金申购、赎回现金流情况，结合风险控制委员会对各种风险的
监控和评估结果，基金经理对组合进行动态调整。 
7、本基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据市场环境变化和实际需
要调整上述投资流程。
 (六) 业绩比较基准
七天通知存款税后利率。 
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取
的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。



如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用，或有其他代表性更
强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理
人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 58页
整并及时公告，并在更新的招募说明书中列示。
（七）风险收益特征
本基金为债券型基金，为证券投资基金中的较低风险品种。本基金的风险和预期收益
低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。
 (八) 投资限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
1、本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过150天；
2、本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天；在全国银行间同业市
场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
3、本基金持有的剩余期限（回售期限）不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利
率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20％；
4、本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
5、本基金的存款银行为具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格或
合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。本基金存放在具有基金托管资格的同一商业
银行的存款，不得超过基金资产净值的30％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行
的存款，不得超过基金资产净值的5％；
6、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；
7、本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例合计不得超过基金
资产净值的10%；
8、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40% ；
9、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支持证
券规模的10％；
10、本基金投资于同一原始受益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的10％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始受益人的各类资产支持证券，不
得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
11、本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
（1）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别；
（2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近3年的信用评级和
跟踪评级应具备下列条件之一：
①国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别；
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用评级。同一发行人同时大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 59页
具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。本基金持有的短期融资券信
用等级下降，不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起20个交易日内对
其予以全部卖出；
12、本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，
且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。本基
金持有的资产支持证券信用等级下降，不再符合投资标准的，基金管理人应在评估报告发
布之日起3个月内对其予以全部卖出；
13、法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。
除上述11、12、13之条款外，因基金规模或市场变化导致本基金投资组合不符合以上
比例限制的，基金管理人应在10个交易日内进行调整，已达到上述标准。法律法规另有规
定时，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。若法律法规或监管部门的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适当程
序后，本基金可相应调整投资组合限制规定。法律法规或监管部门取消该等限制的，基金
管理人履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。
九、投资组合平均剩余期限的计算方法
1.平均剩余期限（天）的计算公式如下：
- +
- +
? ? ?
? ?
投资于金融工具产生的资产剩余期限投资于金融工具产生的负债剩余期限债券正回购剩余期 限
投资于金融工具产生的资产投资于金融工具产生的负债债券正回购






其中： 
投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交易保证金、
证券清算款、买断式回购履约金） 、银行定期存款、大额存单、债券、中期票据、逆回购、
中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资的其他固定收益类
金融工具。
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。 
2.各类资产和负债剩余期限的确定 
（1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天；证券清算款的剩余期
限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协
议到期日的实际剩余天数计算； 
（2）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 60页
银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算； 
（3）组合中债券、中期票据的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，
以下情况除外：允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际
剩余天数计算，允许投资的含回售条款债券的剩余期限以计算日至回售日的实际剩余天数
计算；
（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余
天数计算； 
（5）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算； 
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限； 
（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余
天数计算； 
（8）短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计算。
（9）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的
规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。平均剩余期限的计算结果保留至整数位，
小数点后四舍五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。
 （十）禁止行为
1、为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
 运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其
他重大利害管理的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，
应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构
的规定，并履行信息披露义务。
2、本基金不得投资于以下金融工具
（1）股票；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 61页
（2）可转换债券；
（3）剩余期限（或回售期限）超过 397天的债券；
（4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券；
（5）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（6）权证；
（7）股指期货；
（8）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，
从其规定；
（9）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制的，本基金履行适当程序后，不受上述限制制约。
(十一)基金管理人代表基金行使所投资证券项下权利的原则及方法
基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使所投资证券项下得权利，保护基
金份额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使所投资证券项下权利时应遵守以下原则：
1、不参与所投资发债公司的经营管理；
2、有利于基金财产的安全与增值，有利于保护基金份额持有人的合法权益。
(十二) 基金的融资、融券
本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。
（十三）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业股份有限公司根据基金合同规定，于 2016年 10月 14日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自大成月添利理财债券型证券投资基金 2015年 2季度报告，
截至 2016年 6月 30日（财务数据未经审计） 。
1．报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例
（%）
1
固定收益投资
398,258,587.06 51.67大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 62页
其中：债券
398,258,587.06 51.67
资产支持证券
-


0.00
2
买入返售金融资产
240,750,000.00 31.23
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- 0.00
3
银行存款和结算备付金合
计
125,562,267.66 16.29
4
其他资产
6,216,884.07 0.81
5
合计
770,787,738.79 100.00
2．报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1
报告期内债券回购融资余
额
6.78
其中：买断式回购融资
0.00
序号 项目 金额
占基金资产净值的比例
（%）
2
报告期末债券回购融资余
额
153,977,523.01 25.01
其中：买断式回购融资
- 0.00
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占
资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
基金合同约定：“本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的40%” 。本报告期内，本基金未发生超标情况。
3．基金投资组合平均剩余期限
投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
99
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
115
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
67
报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明
基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过150天” ，
本报告期内，本基金未发生超标情况。
报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 63页
1
30天以内
39.52


25.01



其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
0.00 0.00
2
30天(含)-60天
20.30 0.00
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
0.00 0.00
3
60天(含)-90天
12.62 0.00
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
0.00 0.00
4
90天(含)-180天
32.26 0.00
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
0.00 0.00
5
180天(含)-397天（含）
19.48 0.00
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
0.00 0.00
合计
124.18 25.01
 4．报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例
（%）
1
国家债券
- 0.00
2
央行票据
- 0.00
3
金融债券
39,948,141.91 6.49
其中：政策性金融债
39,948,141.91 6.49
4
企业债券
- 0.00
5
企业短期融资券
209,957,964.66 34.10
6
中期票据
- 0.00
7
同业存单
148,352,480.49 24.10
8
其他
- 0.00
9
合计
398,258,587.06 64.69
10
剩余存续期超过397
天的浮动利率债券
- 0.00
 5．报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资
产净值比
例（%）
1 011699392
16南汇
SCP002
500,000 49,994,864.49 8.12
2 011699350
16上实
SCP001
500,000 49,979,996.73 8.12
3 111611225
16平安CD225
500,000 49,693,876.92 8.07
4 111610277
16兴业CD277
500,000 49,377,751.96 8.02大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 64页
5 111694724
16宁波银行
CD136
500,000 49,280,851.61 8.00
6 041660038
16深燃气
CP002
300,000 30,005,705.05 4.87
7 071633003
16华融证券
CP003
300,000 29,996,765.91 4.87
8 041659003
16义乌国资
CP001
300,000 29,990,697.18 4.87
9 160401
16农发01
200,000 19,992,685.26 3.25
10 011699952
16大渡河
SCP003
200,000 19,989,935.30 3.25
 6． “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离



项目 偏离情况



报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.0732%
报告期内偏离度的最低值
-0.0153%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0268%
7． 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 
本报告期末未持有资产支持证券。
8． 投资组合报告附注：
8.1本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法每日计提损益。本
基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币 1.00 元，该基金
份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
8.2本报告期内不存在基金持有剩余期限小于 397天但剩余存续期超过 397天的浮动利
率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。
8.3本基金投资的前十名证券的发行主体未出现本期被监管部门立案调查，或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
9．其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
2,691,488.80
4
应收申购款
3,525,395.27
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 65页
7
其他
-
8
合计
6,216,884.07
10．投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1.本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
基金合同生效日为 2012年 9月 20日，基金合同生效以来基金份额净值增长率及其与
同期业绩比较基准收益率的比较：
大成月添利债券A
阶段 净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2012.09.20-2012.12.31 1.0351% 0.0011% 0.3810% 0.0000% 0.6541% 0.0011% 
2013.01.01-2013.12.31 4.7613% 0.0109% 1.3500% 0.0000% 3.4113% 0.0109%
2014.01.01-2014.12.31 5.2352% 0.0092% 1.3500% 0.0000% 3.8852% 0.0092%
2015.01.01-2015.12.31 4.5218% 0.0179% 1.3500% 0.0000% 3.1718% 0.0179%
2016.01.01-2016.06.30 1.3404% 0.0058% 0.6713% 0.0000% 0.6691% 0.0058%
2012.09.20－2016.6.30
17.9827% 0.0121% 5.1023% 0.0000% 12.8804% 0.0121%
大成月添利债券B
阶段 净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
(1)－③ ②－④
2012.09.20-2012.12.31 1.1175% 0.0010% 0.3810% 0.0000% 0.7365% 0.0010% 
2013.01.01-2013.12.31 5.0643% 0.0109% 1.3500% 0.0000% 3.7143% 0.0109%
2014.01.01-2014.12.31 5.5406% 0.0092% 1.3500% 0.0000% 4.1906% 0.0092%
2015.01.01-2015.12.31 4.8247% 0.0179% 1.3500% 0.0000% 3.4747% 0.0179%
2016.01.01-2016.06.30 1.4849% 0.0058% 0.6713% 0.0000% 0.8136% 0.0058%
2012.09.20－2016.06.30
19.2780% 0.0121% 5.1023% 0.0000% 14.1757% 0.0121%
大成月添利债券E
阶段 净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 66页
2015.06.16-2015.12.31 1.9172% 0.0077% 0.7249% 0.0000% 1.1923% 0.0077%
2016.01.01-2016.06.30 1.3389% 0.0058% 0.6713% 0.0000% 0.6676% 0.0058%
2015.06.16-2016.06.30 3.2816% 0.0069% 1.3962% 0.0000% 1.8854% 0.0069%
注：（1）本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收
益并分配，并在运作期期末集中支付。
（2）本表净值收益率的计算所采取的运作周期，是以基金合同生效日为起始日并持有
至报告期末的基金份额所经历的运作周期。
2．自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动
的比较：大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 67页
注：1、本基金于2015年6月16日起增加E类份额。
2、本基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组
合比例符合基金合同的约定。建仓期结束时，本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































更新招募说明书





































































 第 68页
十一、基金的财产
(一)基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金
款以及其他投资所形成的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
(三)基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
(四) 基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担
其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法
律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与
其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。
十二、基金资产估值
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币1.00 元，
该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
（一）估值目的大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 69页
基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值，并为基金份
额提供计价依据。
（二）估值日
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常交易日，以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。
（三）估值对象
基金依法所拥有的各类有价证券以及银行存款的本息、备付金、保证金和其他资产和
负债。
（四）估值方法
本基金按以下方式进行估值：
1、本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法每日计提损益。本
基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。在有关法律法规
允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。
2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金
资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管
理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价” 。
当摊余成本法计算的基金资产净值与影子定价确定的基金资产净值的偏离达到或超过的
0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离度的绝对值达到或
超过0.5%的情形，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等信息
对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产的公允价值，同时基
金管理人应编制并披露临时报告。 
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 70页
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值
的计算结果对外予以公布。
（五）估值程序
1、每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益，精确到小数
点后4 位，小数点后第 5 位四舍五入。七日年化收益率是指最近七个自然日（含节假日）
的每万份基金净收益折算出的年收益率，精确到小数点后 3位，小数点后第4 位四舍五入。
国家另有规定的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值、每万份基金净收益及七日年化收益率，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果
发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
（六）估值错误的处理
1、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金财产估值的准确
性、及时性。当基金资产的估值导致本基金每万份基金净收益小数点后4 位以内（含第4 
位） ，或者基金7 日年化收益率小数点后 3 位以内（含第 3 位）发生差错时，视为估值错误。
当估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩
大；当计价错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应通报基金托管人，并
报告中国证监会；计价错误达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应通报基金托管人，
按基金合同的规定进行公告，并报中国证监会备案。
2、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或基金投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当
对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”
给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。
3、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担
赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事
人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如
果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获
得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错
误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
4、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
（七）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障基金份额持
有人的利益，已决定延迟估值；
4、如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或
评估基金资产的；
5、中国证监会和基金合同认定的其他情形。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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（八）特殊情形的处理
1、基金管理人按本条第（四）项第 2、3 条款进行估值时，所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理。
2、由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他不
可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔偿
责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
十三、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的销售服务费
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27％年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08％年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指
令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管
人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3、基金的销售服务费
本基金 A类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，B 类基金份额的销售服务费年费率
为 0.01%，E类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。在通常情况下，基金销售服务费按
前一日基金资产净值的一定年费率计提。 
各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： 
H＝E×R÷当年天数 
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 
R 为该类基金份额的年销售服务费率 
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 74页
中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类中第3－7项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、基金收益与分配
(一) 基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。



（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
 (三)收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、本基金的同一类别的每份基金份额享有同等分配权；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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2、本基金的收益分配采取红利再投资的方式；
3、本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益
并分配，并在运作期期末集中支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小
数点后第 3 位采用“截位法”处理，余额划归基金资产，留待下次分配；
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资
者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日
投资者不记收益；
5、本基金每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转
基金份额）方式。若投资者在运作期期末累计收益支付时，累计收益为正值，则为投资者
增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资者基金份额。 投资者可通过在基金
份额运作期到期日赎回基金份额获得当期运作期的基金未支付收益。对于持有超过一个运
作期、在当期运作期到期日提出赎回申请的基金份额而言，除获得当期运作期的基金未支
付收益外，投资者还可以获得自申购确认日（认购份额自基金合同生效日）起至上一运作
期期末的基金收益；
6. 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额
自下一工作日起，不享有基金的分配权益。



7.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情
调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施
日前在指定媒体和基金管理人网站公告。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
(五)收益分配方案的确定、公告与实施
本基金按日分配收益，由基金管理人拟定，并由基金托管人复核。 
本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各级基金份额的每万份基大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 76页
金净收益及七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第2个自然日，披露节
假日期间的每万份基金净收益和节假日最后一日各级基金份额的七日年化收益率，以及节
假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。在履行适当程序
后，可以适当延迟计算或公告。法律法规有新的规定时，从其规定。 
本基金每个运作期末例行收益结转，不再另行公告。
十五、基金的会计与审计
(一)基金的会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。
(二) 基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师
事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
务所需在 2个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 77页
十六、基金的信息披露
(一) 本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基金合同》
及其他有关规定。
(二)信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披
露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站” ）等媒介
披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露
的信息资料。
(三)本基金信息披露义务人在承诺公开披露的基金信息时，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露
义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
(五)公开披露的基金信息大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 78页
公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议
（1） 《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事
项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有
人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每6个月结束之日起45日内，更新招
募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上；基金管理人在
公告的15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就
有关更新内容提供书面说明。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招
募说明书、 《基金合同》摘要登载在指定媒体上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合
同》 、基金托管协议登载在网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说
明书的当日登载于指定媒体上。
3、 《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载《基金合同》生
效公告。
4、基金资产净值公告、每万份基金净收益公告和七日年化收益率公告
基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周在中大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 79页
国证监会指定媒体上公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年
化收益率；在开始办理基金份额申购或者赎回当日，披露截止前一日的基金资产净值、各
类基金份额每万份基金净收益、七日年化收益率。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网
站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日各类基金份额每万份基金净收益及基金
七日年化收益率，若遇法定节假日，于节假日结束后第2个自然日，公告节假日期间的各
类基金份额每万份基金净收益、节假日最后一日的基金七日年化收益率， 以及节假日后首
个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和基金七日年化收益率。
各类基金份额每万份基金净收益=[当日基金净收益/当日基金总份额]×10000



上述收益的精度为以四舍五入的方法保留小数点后4位。 
本基金七日年化收益率＝[（（ΣRi/7）×365）/10000]×100%



其中：Ri 为最近第 i 公历日（i=1，2??7）的每万份基金净收益，基金七日年化收益
率采取四舍五入方式保留小数点后三位，如不足7日，则采取上述公式类似计算。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值、每万份基金净
收益和七日年化收益率。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、
各级基金每万份基金净收益每万份基金净收益和七日年化收益率登载在中国证监会指定媒
体上。
5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正
文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒体上。基金年度报告的财务会计报告应当
经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度
报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒体上。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 80页
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将
季度报告登载在指定媒体上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告
或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公
场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
6、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2个工作日内编制临时报告书，予
以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监
会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影
响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开；
（2）终止《基金合同》 ；
（3）转换基金运作方式；
（4）更换基金管理人、基金托管人；
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更；
（7）基金募集期延长；
（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金
托管部门负责人发生变动；
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 81页
（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分
之三十；
（11）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处
罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
（14）重大关联交易事项；
（15）基金收益分配事项；
（16）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
（17) 当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏
离度绝对值达到或超过0.5%；
（18）基金改聘会计师事务所；
（19）变更基金销售机构；
（20）更换基金注册登记机构；
（21）本基金开始办理申购、赎回；
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
（23）本基金发生巨额赎回并延期支付；
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
（26）基金推出新业务或服务；
（27）中国证监会规定的其他事项。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 82页
7、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即
对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
8、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，
并予以公告。
9、中国证监会规定的其他信息。
(六)信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披
露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容
与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基
金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和
定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具
书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外，还可以根据需要在其他公
共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，
应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后15年。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 83页
(七)信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查
阅、复制。
十七、风险揭示
（一）市场风险
本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格受政治、经济、投资心理和交易制度等
各种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基金收益水平发生波
动。
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对证券市场产生一定影响，
从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。
2、经济周期风险
证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济运行的
周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会发生变化，从而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，也会影响企业的融资成本和利
润，进而影响基金持仓证券的收益水平。
4、购买力风险
基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而使购买
力下降，从而使基金的实际投资收益下降。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 84页
5、国际竞争风险
随着中国市场开放程度的提高，上市公司的发展必然要受到国际市场同类技术或同类
产品公司的强有力竞争，部分上市公司有可能不能适用新的行业形势而业绩下滑。尤其是
中国加入 WTO 以后，中国境内公司将面临前所未有的市场竞争，上市公司在这些因素的
影响下将存在更大不确定性。
6、上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更
新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公
司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。
上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然本基金可以通过投资多样化来分散这种非系统
风险，但不能完全避免。
（二）流动性风险
流动性风险是指在市场或者个股流动性不足的情况下，基金管理人可能无法迅速、低
成本地调整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。
由于开放式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回要求。在管
理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多导致收益下降的风险。
（三）信用风险
基金交易对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人出现违约、拒绝支付债券本
息，或者债券发行人信用质量下降导致债券价格下降，造成基金财产损失的风险。
（四）本基金特有风险
（1）无法及时赎回基金份额的风险
本基金自《基金合同》生效日起、封闭期结束后每日打开申购，对每一基金份额每封
闭一月开放赎回一次。基金份额持有人面临不能及时赎回基金份额的风险。本基金以开放
日常申购但定期开放赎回的方式运作。每个份额的运作期内不开放当期的日常赎回，仅在
其赎回开放日开放当期赎回。
（2）没有及时提交赎回申请的风险大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 85页
本基金对每一基金份额仅在运作期末开放赎回一次，如投资者在运作期末未提出赎回
申请，则基金份额自动滚入下一运作期。若投资人没有按规定及时提交有效赎回申请，则
将无法及时赎回基金份额。投资人应提前做好投资安排，避免因未及时赎回基金份额而带
来的风险。
（3）运作期期限或有变化风险 
本基金名称为大成月添利理财债券型证券投资基金，但是考虑到周末、法定节假日等
原因，每份基金份额的实际运作期期限或有不同，可能长于或短于一个月。
 （五）操作或技术风险
相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失
误或违反操作规程等原因可能引致风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、
IT系统故障等风险。
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而
影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、
基金托管人、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。
（六）不可抗力风险
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基
金资产遭受损失。基金管理人、基金托管人、证券交易所、注册登记机构和销售代理机构
等可能因不可抗力无法正常工作，从而影响基金的各项业务按正常时限完成；金融市场危
机、行业竞争、代理机构违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致
基金或者基金份额持有人利益受损。
十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算
(一)基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的
事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可
执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。
(二)基金合同的终止
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、 《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
十九、基金合同内容摘要
一、基金合同当事人及权利义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用；
（4）销售基金份额；
（5）召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施
保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用； 
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因
基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的
外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换和非交易过户的业务规则；
（17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和注册登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资；
（6）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、各类基金份额的
每万份基金净收益和七日年化收益率；；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《基金
合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基
金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资
者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支
付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基
金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人
违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管
人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30
日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二） 基金托管人的权利与义务大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证
监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算。
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；
对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设
置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基
金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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（7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行
《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配
合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监
管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因
其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人
追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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（三）基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投
资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当
事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不
以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限
于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁；
（9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
2、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限
于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 ；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
权。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》 ；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额
持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的基金份额类别设置、销售
服务费率；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情
形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。
4、代表基金份额10％以上（含本数）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基
金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基
金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之60日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额10%以上（含本数）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人
提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面
决定之日起60日内召开。
5、代表基金份额10%以上（含本数）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上
（含本数）的基金份额持有人有权自行召集至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持
有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、
干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒体公告。基金
份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等） 、送达时间和地点;
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书
面表决意见寄交的截止时间和收取方式。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托
管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面
表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开，会议的召开方式由会
议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理
人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行
基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50％（含本数） 。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相关
提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金
托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基
金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见
的，不影响表决效力；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50％（含本数） ；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面
意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托
人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会
议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定
终止《基金合同》 、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基
金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金
份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管
理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人
授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持
大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50％以上（含本数）选举产
生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人
拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位
名称） 、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%
以上（含本数）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他
事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含本数）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管
人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议
通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定
的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计
入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份
额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基
金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效
力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点
以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证
机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进
行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者
备案。
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒体上公告。如果采用通
讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公
证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 101页
三、基金的收益与分配
(一) 基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。








 
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
 (三)收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、本基金的同一类别的每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金的收益分配采取红利再投资的方式；
3、本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益
并分配，并在运作期期末集中支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小
数点后第 3 位采用“截位法”处理，余额划归基金资产，留待下次分配；
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资
者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日
投资者不记收益；
5、本基金每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转
基金份额）方式。若投资者在运作期期末累计收益支付时，累计收益为正值，则为投资者
增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资者基金份额。 投资者可通过在基金
份额运作期到期日赎回基金份额获得当期运作期的基金未支付收益。对于持有超过一个运
作期、在当期运作期到期日提出赎回申请的基金份额而言，除获得当期运作期的基金未支
付收益外，投资者还可以获得自申购确认日（认购份额自本基金合同生效日）起至上一运
作期期末的基金收益；
6. 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；每日收益结转的份额
自下一个工作日其享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基
金的分配权益。


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 第 102页
7.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在不影响基金份额持有人利益的情况下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情
调整以上基金收益分配原则，此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施
日前在指定媒体和基金管理人网站公告。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
(五)收益分配方案的确定、公告与实施
本基金按日分配收益，由基金管理人拟定，并由基金托管人复核。 
本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日各级基金份额的每万份基
金净收益及七日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第2个自然日，披露节
假日期间的每万份基金净收益和节假日最后一日各级基金份额 的七日年化收益率，以及节
假日后首个开放日各级基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率。在履行适当程序
后，可以适当延迟计算或公告。法律法规有新的规定时，从其规定。 
本基金每个运作期末例行收益结转，不再另行公告。
四、基金费用与税收
(一)基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的销售服务费
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 103页
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27％年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08％年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指
令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管
人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3、基金的销售服务费
本基金 A类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，B 类基金份额的销售服务费年费率
为 0.01%，E类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%， 。在通常情况下，基金销售服务费
按前一日基金资产净值的一定年费率计提。 
各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： 
H＝E×R÷当年天数 
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 104页
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 
R 为该类基金份额的年销售服务费率 
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产
中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第3－7项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四) 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
五、基金财产的投资范围和投资限制
（一）投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期
融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在一年以内（含一年）的
债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限(或回售期限)在397天
以内（含397天）的债券、资产支持证券、中期票据，中国证监会认可的其他具有良好流
动性的固定收益类金融工具。
如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 105页
（二）投资限制
本基金的投资组合将遵循以下限制：
1、本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 150天；
2、本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397天；在全国银行间同业市
场中的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展期；
3、本基金持有的剩余期限（回售期限）不超过 397天但剩余存续期超过 397天的浮动
利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20％；
4、本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
5、本基金的存款银行为具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格或
合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。本基金存放在具有基金托管资格的同一商业
银行的存款，不得超过基金资产净值的 30％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行
的存款，不得超过基金资产净值的 5％；
6、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％；
7、本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例合计不得超过基金
资产净值的 10%；
8、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40% ；
9、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支持证
券规模的 10％；
10、本基金投资于同一原始受益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的 10％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始受益人的各类资产支持证券，不
得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
11、本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
（1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别；
（2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近 3年的信用评级和
跟踪评级应具备下列条件之一：大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 106页
①国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别；
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用评级。同一发行人同时
具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。本基金持有的短期融资券信
用等级下降，不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起 20个交易日内对
其予以全部卖出；
12、本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，
且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别。本
基金持有的资产支持证券信用等级下降，不再符合投资标准的，基金管理人应在评估报告
发布之日起 3个月内对其予以全部卖出；
13、法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。
除上述 11、12、13之条款外，因基金规模或市场变化导致本基金投资组合不符合以上
比例限制的，基金管理人应在 10个交易日内进行调整，已达到上述标准。法律法规另有规
定时，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。若法律法规或监管部门的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适当程
序后，本基金可相应调整投资组合限制规定。法律法规或监管部门取消该等限制的，基金
管理人履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。
六、基金资产估值
本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币 1.00 元，
该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。
（一）估值目的
基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值，并为基金份
额提供计价依据。
（二）估值日
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常交易日，以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 107页
（三）估值对象
基金所拥有的各类有价证券以及银行存款的本息、备付金、保证金和其他资产和负债。
（四）估值方法
本基金按以下方式进行估值：
1、本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法每日计提损益。本
基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。在有关法律法规
允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。
 2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基
金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不 公平的结果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定
价” 。当摊余成本法计算的基金资产净值与影子定价确定的基金资产净值的偏离达到或超过
的0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离度的绝对值达
到或超过0.5%的情形，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等
信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产的公允价值，同
时基金管理人应编制并披露临时报告。 
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值
的计算结果对外予以公布。
（五）估值程序
1、每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益，精确到小数
点后4 位，小数点后第 5 位四舍五入。七日年化收益率是指最近七个自然日（含节假日）大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 108页
的每万份基金净收益折算出的年收益率，精确到小数点后 3位，小数点后第4 位四舍五入。
国家另有规定的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值、每万份基金净收益及七日年化收益率，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结
果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
（六）估值错误的处理
1、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金财产估值的准确
性、及时性。当基金资产的估值导致本基金每万份基金净收益小数点后4 位以内（含第4 
位） ，或者基金7 日年化收益率小数点后 3 位以内（含第 3 位）发生差错时，视为估值错误。
当估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩
大；当计价错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应通报基金托管人，并
报告中国证监会；计价错误达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应通报基金托管人，
按本基金合同的规定进行公告，并报中国证监会备案。
2、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或基金投资者自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当
对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”
给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。
3、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担
赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事
人进行确认，确保估值错误已得到更正。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 109页
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如
果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获
得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错
误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
4、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的
事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可
执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 110页
(二) 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、 《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
(三) 基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金财产进行分配；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 111页
5、基金财产清算的期限为6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
八、争议的处理和适用的法律
对于因本基金合同产生或与本基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、
调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国
际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基
金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
九、基金合同的效力
《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文
件。
1、 《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 112页
签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面
确认后生效。
2、 《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会批准并公
告之日止。
3、 《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内
的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。
4、 《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金
托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公
场所和营业场所查阅。
二十、基金托管协议内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：大成基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
邮政编码：518040
法定代表人：刘卓
成立日期：1999年 4月 12日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[1999]10号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 113页
存续期间：持续经营
经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业务。
（二）基金托管人
名称：中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座九层
邮政编码：100031
法定代表人：周慕冰
成立时间：2009年 1月 15日
基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本：32,479,411.7万元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结 算；办理票据
承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融
债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证
服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑
业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团
贷款；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买卖或代理买卖股
票以外的外币有价证券；外汇票据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担
保；资信调查、咨询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算资金
存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；合格境
外机构投资者境内证 券投资托管业务；代理开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上
银行业务；金融衍生产品交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他
业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投
资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 114页
基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，
对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项
进行核查。






本基金的投资范围：本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现
金，通知存款，短期融资券，一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单，期限在一
年以内（含一年）的债券回购，期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限(或
回售期限)在397天以内（含397天）的债券、资产支持证券、中期票据，中国证监会认可
的其他具有良好流动性的固定收益类金融工具。
如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资、
融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过150天；
2、本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天；在全国银行间同业市
场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
3、本基金持有的剩余期限（回售期限）不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动
利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20％；
4、本基金不得投资于以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
5、本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的
30％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5％；
6、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；
7、本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例合计不得超过基金
资产净值的10%；
8、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40% ；
9、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过该资产支持证
券规模的10％；
10、本基金投资于同一原始受益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净
值的10％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始受益人的各类资产支持证券，不大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 115页
得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
11、本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
（1）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别；
（2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近3年的信用评级和
跟踪评级应具备下列条件之一：
①国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别；
②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用评级。同一发行人同时
具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。本基金持有的短期融资券信
用等级下降，不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起20个交易日内对
其予以全部卖出；
12、本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级，
且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用级别。本基
金持有的资产支持证券信用等级下降，不再符合投资标准的，基金管理人应在评估报告发
布之日起3个月内对其予以全部卖出；
13、法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。
除上述11、12、13之条款外，因基金规模或市场变化导致本基金投资组合不符合以上
比例限制的，基金管理人应在10个交易日内进行调整，已达到上述标准。法律法规另有规
定时，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。若法律法规或监管部门的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适当程
序后，本基金可相应调整投资组合限制规定。法律法规或监管部门取消该等限制的，基金
管理人履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。
基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五条第
九项基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁
止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理
人和基金托管人相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公
司名单及有关关联方交易证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的
真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 116页
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金
从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交
易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向
中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，如基金托管人事前已严格遵循了监
督流程仍无法阻止该关联交易的发生，而只能按相关法律法规和交易所规则进行事后结算，
则基金托管人不承担由此造成的损失，并应向中国证监会报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银
行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择
的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方
式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。
基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场
情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与交易对
手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认
后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结
算的交易，仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债
券市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进
行监督，但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，
基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人选择存
款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确
定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金
投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业
务账目及核算的真实、准确。
2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》 、 《运作办大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 117页
法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及基金合同
的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正。基金管理人对基
金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人
在10个工作日内纠正或拒绝结算。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息
披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材
料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限
证券进行监督。
1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通
知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规
定。
2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公
开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重
大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受
限证券。














































































3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制
制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要合理安排
流通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。
上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，基金管理人
应当将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。
4.在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有
关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件（如有）：大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 118页
拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订
的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金
额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。
5.基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，如认为因市场出现剧烈
变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险，基金托管人有权要求
基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改，并做出书面说明。否则，基金托
管人经事先书面告知基金管理人，有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金
财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
6.基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下，并确保证基金托管
人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题，造成基金财产的损失
或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失，由基金管理人承担。
7.如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假的
数据，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理人应依法承担相应法律后果。除
基金托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基
金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法
规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配
合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日结束前及时核
对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规
原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随
时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项
未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交
易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定
的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协
议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复
并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中国证
监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 119页
知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、
阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，
情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管
人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金
资产净值、每万份基金净收益与七日年化收益率。根据基金管理人指令办理清算交收、相
关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》 、基
金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托
管人收到通知后应在下一工作日结束前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说
明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人
有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人
的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实
性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通
知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、
阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，
情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指
令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 120页
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，
如有特殊情况双方可另行协商解决。
6、对于因为基金认（申）购、赎回和投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有
关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金托管人
对此不承担任何责任。
7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购
专户。该账户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额
持有人人数符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的
全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证
券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的
2名或2 名以上中国注册会计师签字方为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退
款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金资金账户的开立和管理
1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。
2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户，并根据基金管
理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本
基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购
款，均需通过本基金的资金账户进行。
3、基金托管资金帐户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 121页
行本基金业务以外的活动。
4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金
资产的支付。
（四）基金证券账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立
基金托管人与基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账
户进行本基金业务以外的活动。
3、 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账
户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基
金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定
执行。
4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运
用由基金管理人负责。
5、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，涉及相关
账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人应当
比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借
市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结
算有限责任公司的有关规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托
管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代
表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 122页
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金
管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善
保管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理
人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、
灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证
券不承担保管责任，但应代表基金就基金托管人以外机构违反保管责任造成基金财产损失
的行为进行追偿。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基
金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时
应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本
的原件，若只有一份正本原件的，应由基金托管人保管。重大合同的保管期限为基金合同
终止后15年。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算及复核程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。
本基金基金份额净值保持为 1.00元。
每工作日计算本基金各类份额的每万份基金净收益和七日年化收益率，并按规定公告。
2、复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将每万份基金净收益与七日年化收益率
结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法律大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 123页
法规的规定对外公布。
3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相
关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，基金管理人可决定按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值对象
基金所拥有的各类有价证券以及银行存款的本息、备付金、保证金和其他资产和负债。
2、估值方法
本基金按以下方式进行估值：
（1）本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协
议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法每日计提损益。
本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。在有关法律法
规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。
（2）为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基
金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不 公平的结果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定
价” 。当摊余成本法计算的基金资产净值与影子定价确定的基金资产净值的偏离达到或超过
的 0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离度的绝对值达
到或超过 0.5%的情形，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等
信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产的公允价值，同
时基金管理人应编制并披露临时报告。 
（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 
（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最
新规定估值。 大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 124页
根据法律法规，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管
理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础
上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人向基金托管人出具加盖公章的书面说
明后，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布，基金托管人对由此导致
的损失不承担责任。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值，以维护基金份
额持有人的利益。
3、特殊情形的处理
（1）基金管理人、基金托管人按上述估值方法的第（2） 、 （3）项进行估值时，所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。
（2）由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他
不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔偿
责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
（三）估值错误的处理
1、本基金每万份基金净收益的计算采用四舍五入方式保留到小数点后 4位。当基金资产
的估值导致本基金每万份基金净收益小数点后 4位以内（含第 4位）发生差错时，视为估
值错误。或者基金七日年化收益率采用四舍五入方式保留到小数点后 3位，小数点后 3 位
以内（含第 3位）发生差错时，视为估值错误。 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金财产估值的准确性、
及时性。当估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失
进一步扩大；当计价错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应通报基金托
管人，并报告中国证监会；计价错误达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应通报基金
托管人，按本基金合同的规定进行公告，并报中国证监会备案。
2、估值错误类型大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 125页
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于
该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔
偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。
3、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担
赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事
人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估
值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责
任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在
其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果
获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得
的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误
责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
4、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估
值错误的责任方；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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 第 126页
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损
失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进
行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括基金
合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年
6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持
有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由注册登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管。
基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册，
基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日和12月31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止
日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为15年。基金托
管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保
密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应
按有关法规规定各自承担相应的责任。
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不
能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，
按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对
当事人均有约束力。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得
与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。
（二）基金托管协议终止的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为6个月。
6.清算费用
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由
基金清算小组优先从基金财产中支付。
7. 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
8.基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
9.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、对基金份额持有人的服务
对于基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供一系列的服务，
并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 
（一）客服中心电话服务


投资者拨打基金管理人客服热线 400-888-5558（国内免长
途话费）可享有如下服务： A、自助语音服务：提供 7×24小时电话自助语音的服务，可
进行账户查询、基金净值、基金产品等自助查询服务。 B、人工坐席服务：提供每周五天,
每天不少于 8小时的人工坐席服务（法定节假日除外） 。投资者可以通过该热线获得业务咨
询、基金账户查询、交易情况查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。
（二）综合对账单服务


大成基金按季度和年度为基金份额持有人提供综合对账单服
务，服务形式包括网站自助查询、电子邮件账单、手机短信账单、客服热线查询、纸质对大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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账单邮寄等。其中，纸质对账单邮寄仅限 70岁以上持有人、或确有需要并已订制纸质对账
单的持有人。
（三）财经汇资讯服务


大成财经汇是专为大成旗下持有人提供的资讯服务平台，财
经汇提供专业、独家、一手的理财资讯，并采用分级服务方式提供差异化资讯服务。投资
者可登录基金管理人网站（www.dcfund.com.cn）财经汇平台或下载财经客户端，免费使用。
（四）网站自助服务


基金管理人网站（www.dcfund.com.cn）为投资者提供基金账户
及交易情况查询、个人资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务，提供理财刊
物查阅、公司公告、热点问答、市场点评等信息资讯服务。同时，网站还设有电子邮箱服
务（客户服务邮箱：callcenter@dcfund.com.cn）和网上在线答疑服务。
（五）网上交易服务


本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通
过基金管理人网站 www.dcfund.com.cn 可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基
金定投、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询和账户信息查询等
各类业务。其中，基金定投、转换等业务的开通时间，已另行公告为准。
（六）财富俱乐部


财富俱乐部是为基金份额持有人中的高端（VIP）客户专门设立
的服务体系，将为高端（VIP）客户提供专项的个性化服务。
（七）投资理财中心


大成基金各地投资理财中心负责所辖区域高端（VIP）客户的
柜台式服务工作。
（八）客户投诉建议受理服务


投资者可以通过基金管理人或销售机构的柜台、投资
理财中心、客服热线、网站在线栏目、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议。对于
受理的投诉或建议，基金管理人承诺最迟 T+1 日内给予回复；不能及时回复的，在约定的
最晚主动联系客户时间内告知客户。
二十二、其他应披露的事项
（一）本基金管理人、基金托管人的托管业务部门目前无重大诉讼事项。
（二）最近 3年本基金管理人、基金托管人的托管业务部门及高级管理人员没有受到
任何处罚。
（三）2016年 3月 21日至 2016年 10月 10日发布的公告：
1．2016年 3月 26日《大成月添利理财债券型证券投资基金 2015年年度报告》 、 《大大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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成月添利理财债券型证券投资基金 2015年年度报告摘要》 。
2．2016年 3月 29日《关于大成基金管理有限公司上海理财中心业务变更的公告》 、
《关于大成月添利理财债券型证券投资基金“清明节”假期前暂停申购业务公告》 。
3．2016年 4月 22日《大成月添利理财债券型证券投资基金 2016年第 1季度报告》 。
4．2016年 4月 26日《关于大成月添利理财债券型证券投资基金“劳动节”假期前暂
停申购业务公告》 。
5．2016年 4月 27日《大成基金管理有限公司关于股权变更及修改《公司章程》的公
告》 。
6．2016年 5月 5日《大成月添利理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2016年
第 1期） 》 、 《大成月添利理财债券型证券投资基金更新招募说明书（2016年第 1期）-摘要》 。
7．2016年 5月 26日《关于大成月添利理财债券型证券投资基金恢复大额申购（含定
期定额申购）业务公告》 。
8．2016年 6月 3日《关于大成月添利理财债券型证券投资基金“端午节”假期前暂
停申购业务公告》 。
9．2016年 6月 25日《大成基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告》 。
10．2016年 7月 2日《关于旗下部分基金增加上海陆金所资产管理有限公司为代销机
构的公告》 。
11．2016年 7月 20日《大成月添利理财债券型证券投资基金 2016年第 2季度报告》 。
12．2016年 8月 6日《关于撤销福州分公司的公告》 。
13．2016年 8月 25日《大成月添利理财债券型证券投资基金 2016年半年度报告》 、
《大成月添利理财债券型证券投资基金 2016年半年度报告摘要》 。
14．2016年 9月 9日《关于大成月添利理财债券型证券投资基金“中秋节”假期前暂
停申购业务公告》 。
15．2016年 9月 21日《关于撤销上海分公司的公告》 。
16．2016年 9月 22日《关于大成月添利理财债券型证券投资基金“国庆节”假期前
暂停申购业务公告》 。
（四） 《招募说明书》与本更新招募说明书内容若有不一致之处，以本更新招募说明书
为准。本更新的招募说明书未尽事宜，请查阅本基金的《招募说明书》 。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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二十三、对招募说明书更新部分的说明
本更新的招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及
其他有关法律法规的要求，对 2016年 5月 5日公布的《大成月添利理财债券型证券投资基
金招募说明书（2016年第 1期） 》进行了更新，本更新招募说明书主要更新的内容如下：
1．根据最新资料，更新了“三、基金管理人”部分。
2．根据最新资料，更新了“四、基金托管人”部分。
3．根据最新资料，更新了“五、相关服务机构”部分。
4．根据最新数据，更新了“八、基金的投资”部分。更新了“（十三）基金投资组合报
告”部分。
5．根据最新数据，增加了“九、基金业绩”部分。
6．根据最新公告，更新了“二十二、其他应披露的事项”。
7．根据最新情况，更新了“二十三、招募说明书更新部分的说明”。
二十四、招募说明书的存放及查阅方式
（一）招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构的办公场所，
并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。
（二）招募说明书的查阅方式
投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书
的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。
二十五、备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所，
在办公时间内可供免费查阅。大成月添利理财债券型证券投资基金




































































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（一）中国证监会核准大成月添利理财债券型证券投资基金募集的文件
（二） 《大成月添利理财债券型证券投资基金基金合同》
（三） 《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》
（四） 《大成月添利理财债券型证券投资基金托管协议》
（五）法律意见书
（六）基金管理人业务资格批件和营业执照
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照
（八）中国证监会要求的其他文件
大成基金管理有限公司
二〇一六年十一月四日
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