建信安心保本混合型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2016 年第 2 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人： 中国民生银 行 股份有限公司
二零一 六 年十 月 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本基金经中国证券监督 管理委员会2013 年6 月17日 证监许可[2013]785
号文核准募集。 本基金合同已于2013年9月3日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金 募集的核准，并不表明 其对
本基金的价值和收益做 出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金 没有
风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资者根据所持有 的基金份额享受基金收 益，同时承担相应的投 资风
险。投资人在 投 资 本 基金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担基 金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的 中 低风险品种。
投资者投资于保本基 金并 不 等 于 将 基 金 作 为 存款 存 放 在 银 行 或 存 款 类金 融
机构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。
投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合
同，了解基金的风险收 益特征，并根据自身的 投资目的、投资期限、 投资
经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理
的其他基金的业绩不构 成对本基金业绩表现的 保证。基金管理人提醒 投资
者基金投资的“买者自 负”原则，在投资者作 出投资决策后，基金运 营状
况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为2016 年9 月2 日，有关财务数据和净值
表现截止日为2016 年6月30 日（财务数据 未 经审 计 ） 。 本 招 募 说 明 书已 经 基
金托管人复核。 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一、 基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16 层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资人的 利 益 。 股 东 会为 公 司 权 力 机 构 ， 由 全体 股 东 组 成 ， 决 定 公 司的 经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生， 董事长。 2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董
事长。 自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月任中国建设银行批发业务总监； 自 2006
年 5 月至 2011 年 3 月 任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5 月至
2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总经理，
个人银行部副总经理， 营业部主要负责人、总 经理，个人银行业务部 总经
理，个人银行业务委员 会副主任，个人金融部 总经理。许先生是高级 经济
师，并是国务院特殊津 贴获得者，曾荣获中国 建设银行突出贡献奖、 河南
省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本
科毕业。
孙志晨先生， 董事。 现 任建信基金管理有限责任公司总裁， 兼建信资
本管理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长江商学院 EMBA 。 历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建
设银行总行筹资部、零 售业务部证券处处长， 中国建设银行总行个人 银行
业务部副总经理。
曹伟先生， 董事 。 现任 中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990
年获北京师范大学中文 系硕士学位。历任中国 建设银行北京分行储蓄 证券
部副总经理、北京分行 安华支行副行长、北京 分行西四支行副行长、 北京
分行朝阳支行行长、北 京分行个人银行部总经 理、中国建设银行个人 存款
与投资部总经理助理。
张维义先生， 董事 。 现 任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院， 获经济学学士学位， 2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工商管理学硕士。历任 新加坡公共服务委员会 副处长，新加坡电信国 际有
限公司业务发展总监， 信诚基金公司首席运营 官和代总经理，英国保 诚集
团（马来西亚）资产管 理公司首席执行官，宏 利金融全球副总裁，宏 利资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生， 董事 。 现 任信安国际有限公司大中华区首席营运官。 1981
年毕业于美国阿而比学 院。历任香港汇丰银行 投资银行部副经理，加 拿大
丰业银行资本市场部高 级经理， 香 港 铁 路 公 司库 务 部 助 理 司 库 ， 香 港置 地建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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集团库务部司库，香港 赛马会副集团司库，信 安国际有限公司大中华 区首
席营运官。
殷红军先生， 董事 。 现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。
1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国
电力财务有限公司债券 基金部项目经理、华电 集团财务有限公司投资 咨询
部副经理（主持工作） 、中国华电集团公司改 制重组办公室副处长、 体制
改革处处长、政策与法 律事务部政策研究处处 长、中国华电集团资本 控股
有限公司副总经理。
李全先生，独立董事 。现任新华资产管理股份有限公司董事总经理 。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院， 1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财 务 有 限 公 司 总 经 理 助 理/ 资 金 部 总 经 理 ， 博 时 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经
理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生， 独立董事 。 曾任大新人寿保险有限公司首席行政员， 中
银保诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保 诚保险有限公司首席行政员，
美国国际保险集团亚太区资深副总裁， 美国友邦保险( 加拿大) 有限公 司总裁
兼首席行政员等。1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士 学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士。 现任对外经济贸易大学法学院教授，
兼任中国法学会国际经 济法学研究会常务理事 、副秘书长、中国国际 金融
法专业委员会副主任。
2、监事会成员
王雪玲女士，监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管
理人员工商管理专业， 高级经济师。历任中国 建设银行山东省分行计 划处
职员；中国建设银行新 疆区分行计划处、信贷 处、风险处和人力部等 副处
长、处长、行长助理、 副行长；中国建设银行 总行机构业务部副总经 理。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士， 监事 。 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、
英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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李亦军女士，监事，高级会计师 。 现任中国华电集团资本控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。 1992 年获北京 工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计
师事务所，中瑞华恒信 会计师事务所，中国华 电集团财务有限公司计 划财
务部经理助理、副经理 ，中国华电 集 团 资 本 控股 （ 华 电 财 务 公 司 ） 计划 财
务部经理，中国华电集 团财务有限公司财务部 经理，中国华电集团资 本控
股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士，职工监事 。 现任建信基金管理有限责任公司人力资源管
理部总经理兼综合管理部总经理。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管
理系，获得学士学位；2001 年毕业于北京师范大学经济系，获得管理学硕
士学位。历任中国建设 银行总行人力资源部主 任科员，高级经理助理 ，建
信基金管理公司人力资源管理部总监助理，副总监，总监。
刘颖女士，职工监事 。 现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ）资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系,获学士学位； 2010 年毕业于 香港中文大学,获工商管理硕士
学位。曾任毕马威华振 会计师事务所高级审计 师、华夏基金管理有限 公司
基金运营部高级经理。 2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司
监察稽核部。
安晔先生，职工监事 。 现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任
中国建设银行北京分行 科技部科员、中国建设 银行信息技术管理部主 任科
员、项目经理。2005 年 9 月加入建信基金 管理公司，历任基金运营部总监
助理、副总监；信息技术部副总监、总监。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生， 副总裁。 1997 年毕业于大连理工大学， 获学士学位； 2003
年毕业于大连理工大学 ，获硕士学位。曾任中 国建设银行辽宁省分行 筹资
处科员、主任科员；中 国建设银行总行个人银 行业务部主任科员、高 级副
经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任市场营销部副总监（主持
工作） 、 总监、 公司首席市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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公司副总裁。
曲寅军先生， 副总裁。 1996 年毕业于中国人民大学， 获学士学位； 1999
年毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中国建设银行总行审计部科员、
副主任科员；团委主任 科员；重组改制办公室 高级副经理；行长办公 室高
级副经理。2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综
合管理部总监、投资管 理部副总监、专户投资 部总监和公司首席战略 官。
2013 年 8 月至今，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、
总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系，获学士学
位；1999 年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。1992 年 7
月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中 国建设
银行总行，先后在营业 部、金融机构部、机构 业务部从事信贷业务和 证券
业务，曾任科员、副主 任科员、主任科员、机 构业务部高级副经理等 职。
2006 年 3 月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。
2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司督察长。
5、本基金基金经理
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。特许金融分析师
（CFA ） ，硕士，加拿大籍华人。曾任职于广东发展 银行、深圳发展银行。
2005 年 4 月加入嘉实基金管理公司， 历任债 券研究员、 投资经理；2008 年
5 月加入建信基金管理公司， 历任基金经理、 资深基金经理、 投资管理部副
总监、 固定收益投资部首席固定收益投资官 ，2009 年 6 月 2 日至 2011 年 5
月 11 日任建信收益增强债券型证券投资基金基金经理；2008 年 8 月 15 日
起任建信稳定增利债券型证券投资基金基金经理；2011 年 12 月 13 日起任
建信双息红利债券型证券投资基金基金经理 ；2013 年 9 月 3 日起任 建信安
心保本混合型证券投资基金基金经理 。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总 裁。
梁洪昀先生， 金融工程及指数投资部总经理 。
万志勇先生， 权益投资部总经理。 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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钟敬棣先生， 固定收益投资部首席固定收益投资官 。
姚锦女士， 权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师 。
顾中汉先生，权益投资部副总经理 。
许杰先生，权益投资部基金经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、 基 金托 管人
( 一) 基 金托 管人概 况
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行于 1996 年 1 月 12 日在北京正 式成立，是我国首家主要
由非公有制企业入股的 全国性股份制商业银行 ，同时又是严格按照《 公司
法》和《商业银行法》 建立的规范的股份制金 融企业。多种经济成份 在中
国金融业的涉足和实现 规范的现代企业制度， 使中国民生银行有别于 国有
银行和其他商业银行， 而为国内外经济界、金 融界所关注。中国民生 银行
成立二十年来，业务不 断拓展，规模不断扩大 ，效益逐年递增，并保 持了
快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日， 中 国民生银行 A 股股票 （600016） 在上海证券交
易所挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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上交所正式挂牌交易。 2004 年 11 月 8 日， 中国民生银行通过银行间债券市
场成功发行了 58 亿元人民币次级债券， 成为 中国第一家在全国银行间债券
市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民生 银行成
功完成股权分置改革， 成为国内首家完成股权 分置改革的商 业 银 行 ，为 中
国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日， 中国民生
银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；
严格管理，规范行为， 敬业守法；讲究质量， 提高效益，健康发展” 的经
营发展方针，在改革发 展与管理等方面进行了 有益探索，先后推出了 “大
集中”科技平台、 “两 率”考核机制、 “三卡 ”工程、独立评审制度 、八大
基础管理系统、集中处 理商业模式及事业部改 革等制度创新，实现了 低风
险、快增长、高效益的 战略目标，树立了充满 生机与活力的崭新的商 业银
行形象。
2009 年 6 月，民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活
动”中获 2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖” 。
2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民
生银行被评为 “2009 中国中小企业金融服务十佳机构” 。 在 “第十届中国优
秀财经证券网站评选”中，民生银行荣膺“最佳安全性能奖”和“2009 年
度最佳银行网站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日， 在 第四届 “21 世纪亚洲金融年会” 上， 民生银行
被评为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行” 。
2009 年 12 月 9 日,在由 《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬
银行评选暨 2009 年第三届中国最佳银行理财产品评选” 中， 民生银行获得
了“2009 年中国最受尊 敬银行” 、 “最佳服务私人银行” 、 “2009 年最佳零售
银行”多个奖项。
2010 年 2 月 3 日，在“卓越 2009 年度金融理财排行榜”评选活动中，
中国民生银行一流的电 子银行产品和服务获得 了专业评测公司、网友 和专
家的一致好评，荣获卓越 2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年 10 月，在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”
中， 民生银行获得评委 会奖 —— “中国银行业十年改革创新奖” 。 这一 奖项建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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是评委会为表彰在公司治理、 激励机制、 风险 管理、 产品创新、 管理 架构、
商业模式六个方面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中国金融认证中心（CFCA ）联合近 40 家成员行
共同举办的 2011 中国电子银行年会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银
行最佳网银安全奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网
银安全奖”后，民生银 行第三次获此殊荣，是 第三方权威安全认证机 构对
民生银行网上银行安全性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日，在 国际经济高峰论坛上,民生银行贸易金融业务以
其 2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易
金融银行”奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》 “中国
银行业成就奖 —最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日， 民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度
AAA 国家奖项评选中 获得“中国最佳银行- 新秀奖” 。
2013 年度, 民 生 银 行 荣 获 中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业 投 资 专 业 委 员 会 年
度中国优秀股权和创业投资中介机构 “最佳资金托管银行” 及由 21 世纪传
媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣 获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲金融年会” 上， 民生银行荣获 “2013 ?亚洲最佳
投资金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获“2013
卓越竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社科院发布的 《中国企业社会责任蓝皮书 （2013） 》 中， 民生 银
行荣获“中国企业上市 公司社会责任指数第一 名” 、 “中国民营企业社 会责
任指数第一名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度
中国最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖” 、 “年度公益慈善优秀
项目奖” 。
2014 年荣获《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司”大奖和建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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“2014 亚洲企业管治典范奖” 。
2014 年被英国《金融时报》 、 《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创
新服务”称号。
2014 年还荣获《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行奖” ，
获得《21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖，获评《经
济观察》报“年度卓越私人银行”等。
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅
奖评选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。
2015 年度，民生银行荣获《EUROMONEY 》2015 年度“中国最佳实
物黄金投资银行”称号。
2015 年度，民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书（2015）》
“中国银行业社会责任发展指数第一名” 。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国 卓
越金融奖评选中荣获“ 年度卓越创新战略创新 银行”和“年度卓越直 销银
行”两项大奖。
2、主要人员情况
杨春萍：女，北京大学本科、硕士。资产托管部副总经理。曾就职于
中国投资银行总行，意 大利联合信贷银行北京 代表处，中国民生银行 金融
市场部和资产托管部。 历任中国投资银行总行 业务经理，意大利联合 信贷
银行北京代表处代表， 中国民生银行金融市场 部处长、资产托管部总 经理
助理、副总经理等职务 。具有近三十年的金融 从业经历，丰富的外资 银行
工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格， 成
为《中华人民共和国证 券投资基金法》颁布后 首家获批从事基金托管 业务
的银行。为了更好地发 挥后发优势 ， 大 力 发 展托 管 业 务 ， 中 国 民 生 银行 股
份有限公司资产托管部 从成立伊始就本着充分 保护基金持有人的利益 、为
客户提供高品质托管服 务的原则，高起点地建 立系统、完善制度、组 织人
员。 资产托管部目前共有员工 70 人， 平均年龄 36 岁，100% 员工拥有大学
本科以上学历，80% 以上员工具有硕士以上文凭。 基金业务人员 100% 都具建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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有基金从业资格。 中 国民 生 银 行 坚 持 以 客 户 需求 为 导 向 ， 秉 承 “ 诚 信、 严
谨、高效、务实”的经 营理念，依托丰富的资 产托管经验、专业的托 管业
务服务和先进的托管业 务平台，为境内外客户 提供安全、准确、及时 、高
效的专业托管服务。 截至 2016 年 6 月 30 日， 中国民生银行已托管 99 只证
券投资基金， 托管的证券投资基金总净值达到 2386.24 亿元。 中国民生银行
于 2007 年推出“托付民生?安享财富”托管业务品牌，塑造产品创新、服
务专业、效益优异、流 程先进、践行社会责任 的托管行形象，赢得了 业界
的高度认可和客户的广泛好评， 深化了与客户的战略合作。 自 2010 年至今，
中国民生银行荣获《金 融理财》杂志颁发的“ 最具潜力托管银行” 、 “ 最佳
创新托管银行”和“金牌创新力托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》
颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
( 二) 基 金托 管人的 内部 控制制 度
1. 内部风险控制目标
强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，
保证自觉合规依法经营 ，形成一个运作规范化 、管理科学化、监控制 度化
的内控体系，保障业务 正常运行，维护基金份 额持有人及基金托管人 的合
法权益。
2. 内部风险控制组织结构
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中
国民生银行股份有限公 司审计部、资产托管部 内设风险监督中心及资 产托
管部各业务中心共同组 成。总行审计部对各业 务部门风险控制工作进 行指
导、监督。资产托管部 内设独立、专职的风险 监督中心 ， 负 责 拟 定 托管 业
务风险控制工作总体思 路与计划，组织、指导 、协调、监督各业务中 心风
险控制工作的实施。各 业务中心在各自职责范 围内实施具体的风险控 制措
施。
3. 内部风险控制原则
(1) 全 面性 原则： 风险控 制必须 覆盖资 产托管 部 的所有 中心和 岗位，渗
透各项业务过程和业务 环节；风险控制责任应 落实到每一业务部门和 业务
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(2) 独 立性 原则： 资产托 管部设 立独立 的风险 监 督中心 ，该中 心保持高建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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度的独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3) 相 互制 约原则 ：各中 心在内 部组 织 结构的 设 计上要 形成一 种相互制
约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
(4) 定 性和 定量相 结合原 则：建 立完备 的风险 管 理指标 体系， 使风险管
理更具客观性和操作性。
(5) 防 火墙 原则： 托管部 自身财 务与基 金财务 严 格分开 ；托管 业务日常
操作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
4. 内部风险控制制度和措施
(1) 制 度建 设：建 立了明 确的岗 位职责 、科学 的 业务流 程、详 细的操作
手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
(2) 建立健全的组织管理 结构： 前后台分离， 不同部门、 岗位相互牵制。
(3) 风险识别与评估： 风 险监督中心指导业务中心进行风险识别、 评估 ，
制定并实施风险控制措施。
(4) 相 对独 立的业 务操作 空间： 业务操 作区相 对 独立， 实施门 禁管理和
音像监控。
(5) 人 员管 理：进 行定期 的业务 与职业 道德培 训 ，使员 工树立 风险防范
与控制理念，并签订承诺书。
(6) 应急预案： 制定完备 的 《应急预案》 ， 并组 织员工定期演练； 建立异
地灾备中心，保证业务不中断。
5. 资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息
沟通、监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1) 坚 持风 险管理 与业 务 发展同 等重要 的理念 。 托管业 务是商 业银行新
兴的中间业务，中国民 生银行股份有限公司资 产托管部从成立之日起 就特
别强调规范运作，一直 将建立一个系统、高效 的风险防范和控制体系 作为
工作重点。随着市场环 境的变化和托管业务的 快速发展，新问题新情 况不
断出现，中国民生银行 股份有限公司资产托管 部始终将风险管理放在 与业
务发展同等重要的位置 ，视风险防范和控制为 托管业务生存和发展的 生命
线。
(2) 实 施全 员风险 管理。 完善的 风险管 理体系 需 要从上 至下每 个员工的建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
13
共同参与，只有这样， 风险控制制度和措施才 会全面、有效。中国民 生银
行股份有限公司资 产 托管 部 实 施 全 员 风 险 管 理， 将 风 险 控 制 责 任 落 实到 具
体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3) 建 立分 工明确 、相互 牵制的 风险控 制组织 结 构。托 管部通 过建立纵
向双人制，横向多中心 制的内部组织结构，形 成不同中心、不同岗位 相互
制衡的组织结构。
(4) 以 制度 建设作 为风险 管理的 核心。 中国民 生 银行股 份有限 公司资产
托管部十分重视内部控 制制度的建设，已经建 立了一整套内部风险控 制制
度，包括业务管理办法 、内部控制制度、员工 行为规范、岗位职责及 涵括
所有后台运作环节的操 作手册。以上制度随着 外部环境和业务的发展 还 会
不断增加和完善。
(5) 制度的执行和监督是 风险控制的关键。 制度执行比编写制度更重要，
制度落实检查是风险控 制管理的有力保证。中 国民生银行股份有限公 司资
产托管部内部设置专职 风险监督中心，依照有 关法律规章，每两个月 对业
务的运行进行一次稽核 检查。总行审计部也不 定期对资产托管部进行 稽核
检查。
(6) 将 先进 的技术 手段运 用于风 险控制 中。在 风 险管理 中，技 术控制风
险比制度控制风险更加 可靠，可将人为不确定 因素降至最低。托管业 务系
统需求不仅从业务方面 而且从风险控制方面都 要经过多方论证，托管 业务
技术系统具有较强的自动风险控制功能 。
( 三) 基 金托 管人对 基金 管理人 运作 基金进 行监 督的方 法和 程序
根据 《基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同和有关法律法规的规定， 对基
金的投资对象、基金资 产的投资组合比例、基 金资产的核算、基金资 产净
值的计算、 基金管理人报酬的计提和支付、 基金托管人报酬的计提和支付、
基金申购资金的到账和 赎回资金的划付、基金 收益分配等行为的合法 性、
合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合 同
和有关法律法规规定的行为， 应及时以书面形 式通知基金管理人限期纠正，
基金管理人收到通知后 应及时核对确认并以书 面形式对基金托管人发 出回
函。在限期内，基金托 管人有权随时对通知事 项进行复查，督促基金 管理建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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人改正。基金管理人对 基金托管人通知的违规 事项未能在限期内纠正 的，
基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正。
三、 相 关服 务机 构
一、一、基金份额销售机构
1、直销机构
本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理基金的认购、申购、赎
回、定期投资等业务， 具体业务办理情况及业 务规则请登录基金管理 人网
站查询。基金管理人网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人：王洪章
客服电话：95533 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.ccb.com
（2）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（3）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
法定代表人： 李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（4）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单
元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（5）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（6）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（7）上海天天基金销售有限公司 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（8）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（9）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（10）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（11 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（12）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（13） 北京微动利投资管理有限公司 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（14）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（15）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（16）北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
（17）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（18）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（19）奕丰金融服务（深圳）有限公司 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻
深圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（20）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（21）天津国美基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（22）上海利得基金销售有限公司
地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
（23）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
二、登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
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住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：黎明
经办律师：吕红、黎明
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师： 许康玮、陈熹
建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
四 、基 金的 名称
建信安心保本混合型 证券投资基金
五、 基金 的 类型
保本混合型证券投资基金 。
六 、基 金的 投资 目标
本基金通过风险资产与 安全资产的动态配置和 有效的组合管理，在严
格控制风险和保证本金 安全的基础上，寻求组 合资产的稳定增长和保 本周
期收益的最大化。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于
股票（包括中小板、创 业板及其他经中国证监 会核准上市的股票）、 各类
债券（包括国债、金融 债、企业债、公司债、 债券回购、央行票据、 中期
票据、可转换债券、可 分离交易债券、短期融 资券、资产支持证券以 及经
法律法规或中国证监会 允许投资的其他债券类 金融工具）、银行存款 、货
币市场工具、权证及中 国证监会允许投资的其 他金融工具，但需符合 中国
证监会的相关规定。
本基金根据投资组合保险机制对固定收益类资产（包括各类债券、银
行存款、货币市场工具 等）和权益 类 资 产 （ 股票 、 权 证 等 ） 的 投 资 比例 进
行动态调整。本基金的 投资组合比例为：权益 类资产占基金资产的比 例不
高于 40% ；固定收益类 资产占基金资产的比例不低于 60% ，其中现金 或者
到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5% 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投资 策略
（一）投资策略
本基金投资策略分为两个层次：一层为基金在风险资产和安全资产两
大类资产上的配置策略 ；另一层为安全资产的 投资策略和风险资产的 投资
策略。
1、大类资产配置策略
本基金采用恒定比例组合保险策略 （Constant-Proportion Portfolio
Insurance ，CPPI ） 来 实 现 保 本 和 增 值 的 目 标 。 恒 定 比 例 投 资 组 合 保 险 策 略
不仅能从投资组合资产 配置的水平上基本消除 投资到期时基金净值低 于本
金的可能性，降低投资 风险，而且能在一定程 度上使基金分享股市整 体性
上涨带来的收益。
CPPI 是国际通行的一 种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，
根据市场波动等因素调 整放大倍数，并相应调 整安全资产与风险资产 投资
的比例，以确保投资组 合在一段时间以后的价 值不低于 事 先 设 定 的 某一 目
标价值，从而达到投资组合保值增值的目的。
（1）CPPI （恒定比例 组合保险）投资策略
CPPI 的投资步骤可分 为三步：
第一步，根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应
持有的安全资产的数量，即投资组合的安全底线；
第二步， 计算投资组合净值超过安全底线的数额， 该数值即为安全垫；
第三步，将相当于安全垫特定倍数（放大倍数）的资金规模投资于风
险资产以创造高于最低目标价值的收益，其余资产投资于安全资产。
（2）放大倍数的确定和调整
本基金放大倍数的确定是在本基金管理人研究部数量分析小组定量 、
定性分析的基础上通过 定量定性综合分析的结 果。本基金采用定性和 定量
两种分析方法确定放大 倍数以达到最优效果。 其中，定量分析手段包 括：建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
为本基金设计的波动监 测工具，包括当前的、 隐含的和历史的波动率 ；为
减小构造成本而确定的 放大倍数波动范围；定 性的分析手段包括：宏 观经
济运行情况、 利率水平、 基金管理人对风险资产风险－收益水平的预测等。
一般情况下，本基金管理人研究部每月对未来一个月的股票市场、债
券市场风险收益水平进 行定量分析，结合宏观 经济运行情况、利率水 平等
因素， 制订下月的放大 倍数区间， 并提交投资决策委员会审核确定； 然 后，
基金经理根据放大倍数 区间，综合考虑股票市 场环境、已有安全垫额 度、
基金净值、距离保本周 期到期时间等因素，对 放大倍数进行调整。在 特殊
情况下，例如市场发生 重大突发事件，或预期 将产生剧烈波动时，本 基金
也将对放大倍数进行及时调整。
2、安全资产投资策略
本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融
债、央行票据、企业债 、公司债、可转换债券 、短期融资券、资产支 持证
券、 债券回购等） 、 货 币市场工具等。 其中， 债券资产投资策略主要包括债
券投资组合策略和个券选择策略。
1）债券投资组合策略
本基金采用剩余期限与保本到期期限匹配的主动性投资策略，并依据
风险收益配比最优、兼 顾流动性的原则确定债 券各类属资产的配置比 例。
本基金将持有相当数量 剩余期限与保本周期相 近的国债、金融债，其 中一
部分严格遵循持有到期 原则，首要考虑收益性 ，另一部分兼顾收益性 和流
动性。 这部分投资可以保证债券组合收益的稳定性， 尽可能地控制住利率、
收益率曲线、再投资等风险。
在债券组合的调整上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线形变预
测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。
A 、久期调整
在综合分析宏观经济和货币政策的基础上，本基金根据保本周期的剩
余期限动态调整安全资 产债券组合久期，有效 控制债券利率风险，保 证债
券组合收益的稳定性。
B 、收益率曲线形变预 测
收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债券的建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
搭配。本基金将结合收 益率曲线变化的预测， 适时采用子弹、杠铃或 梯形
策略构造组合，并进行动态调整。
C 、信用利差和信用风险管理
信 用 利 差 管 理 策 略 决 定 本 基 金 资 产 在 不 同 类 属 债 券 资 产 间 的 配 置 策
略。本基金将结合不同 信用等级债券在不同市 场时期的利差变化及收 益率
曲线变化调整国债、金融债、公司债、企业债之间的配置比例。
本基金还将综合评估不同行业以及单个企业的公司债或短期融资券在
不同经济周期下的收益 率及违约率变化情况， 以决定不同行业公司债 或短
期融资券的投资比例。
D 、回购套利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。
比如运用跨市场套利、 回购与现券的套利、不 同回购期限之间的套利 进行
相对低风险套利操作等。
2）个券选择策略
在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用等
级分析、流动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。
具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象：
A 、有较高信用等级的债券；
B 、 在剩余期限和信用 等级等因素基本一致的前提下， 到期收益率较高
的债券；
C 、有良好流动性的债券；
D 、风险水平合理、有较好下行保护的债券。
3）可转换债券投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行
风险、分享股票价格上 涨收益的特点。本基金 将选择公司基本素质优 良、
其对应的基础证券有着 较高上涨潜力的可转换 债券进行投资，并采用 期权
定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
4）资产支持证券品种投资策略
包括资产抵押贷款支持证券（ABS ） 、住房抵 押贷款支持证券（MBS ）
等在内的资产支持证券 ，其定价受多种因素影 响，包括市场利率、发 行条建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
款、支持资产的构成及 质量、提前偿还率等。 本基金将深入分析上述 基本
面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值 。
3、风险资产投资策略
本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。
1）股票资产投资策略
本基金股票投资采用行业配置与个股精选相结合的投资策略，通过优
选具有良好成长性、成 长质量优良、定价相对 合理的股票进行投资， 以谋
求超额收益。
A 、行业配置策略
本基金从定性分析和定量分析两个角度对行业进行考察，并据此进行
股票投资的行业配置。
在定性分析方面，以宏观经济运行和经济景气周期监测为基础，利用
经济周期、行业的市场 容量和增长空间、行业 发展政策、行业结构变 化趋
势、行业自身景气周期 等多个指标把握不同行 业的景气度变化情况和 业绩
增长趋势。本基金重点 关注如下几类行业：行 业景气度高或处于拐点 的行
业；受益于技术升级或消费升级因素的行业；长期增长前景看好的行业。
定量分析指标主要包括：行业相对估值水平、行业相对利润增长率、
行业 PEG 等。
B 、个股精选策略
本基金奉行“价值与成长相结合”的选股原则，即选择具备价值性和
成长性的股票进行投资 。基金管 理 人 通 过 绝 对估 值 与 相 对 估 值 ， 对 股票 的
内在价值进行判断，并 与当前股价进行比较， 对股票的价值做出判断 。在
价值维度，主要考察股 票账面价值与市场价格 的比率和预期每股收益 与股
票市场价格的比率等； 在成长维度， 主要考察公司未来 12 个月每股收益相
对于目前每股收益的预期增长率、 可持续增长 率和主营业务增长率等指标。
C 、新股申购策略
本基金将综合分析新股（首次发行股票及增发新股）的上市公司基本
面因素，根据股票市场 整体定价水平，估计新 股上市交易的合理价格 ，同
时参考一级市场资金供 求关系，从而制定相应 的新股申购策略。本基 金对
于通过参与 新 股 认 购 所获 得 的 股 票 ， 将 根 据 其市 场 价 格 相 对 于 其 合 理内 在建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
价值的高低，确定继续持有或者卖出。
2）权证投资策略
本基金在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究，并
结合权证定价模型寻求 其合理估值水平，主要 考虑运用的策略包括： 杠杆
策略、价值挖掘策略、 获利保护策略、价差策 略、双向权证策略、卖 空保
护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。
本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资
产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。
（二）投资决策依据和程序
1、投资决策依据
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构， 根据基金合同 、
法律法规以及公司有关 规章制度，确定公司所 管理基金的投资决策程 序、
权限设置和投资原则； 确定基金的总体投资方 案；负责基金资产的风 险控
制，审批重大投资事项 ；监督并考核基金经理 。投资管理部及基金经 理根
据投资决策委员会的决策， 构建投资组合、 并负责组织实施、 跟踪和调整，
以实现基金的投资目标。 研究部提供相关的投 资策略建议和证券选择建议。
交易部根据基金经理的 交易指令，进 行 基 金 资产 的 日 常 交 易 ， 对 交 易情 况
及时反馈。
2、投资程序
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
研究部及投资管理部广泛地参考和利用公司内、 外部的研究成果， 走
访拟投资公司或其他机 构，进行深入细致的调 查研究，了解国家宏观 经济
政策及行业发展状况， 挖掘有投资价值的拟投 资上市公司，同时，建 立相
关研究模型。研究部撰 写宏观策略报告、行业 策略报告和拟投资上市 公司
投资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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研究部和投资管理部定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观
经济、 行业、 拟投资上市公司及相关问题， 作为投资决策的重要依据之一。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审 批流 程 ， 提 交 主 管 投 资 领导 或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并及时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资 回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路，作为投资决策 委 员
会决策的参考。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准：三年期银行定期存款收益率（税前） 。
本基金是保本基金，保本周期为三年。以三年期银行定期存款收益率
作为本基金的业绩比较 基准，能够使投资者理 性判断本基金产品的风 险收
益特征，合理衡量比较本基金保本保证的有效性。 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
27
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受
的业绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加 适合用于本基金的业绩 比较
基准时，本基金管理人 可以与基金托管人协商 一致，而无需经基金份 额持
有人大会审议，并报中 国证监会备案后变更本 基金业绩比较基准并及 时公
告。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的中低风险品种。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人中国 民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016
年 7 月 19 日复核了本 报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容，
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 6 月30 日，本报告所列财务数
据未经审计。
( 一) 报告期 末基 金资产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 51,367,435.87 14.22
其中： 股票
51,367,435.87 14.22
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
296,342,925.93 82.05
其中： 债券
296,342,925.93 82.05
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- - 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
8,568,479.01 2.37
8 其他资 产 4,904,699.57 1.36
9 合计 361,183,540.38
100.00
( 二) 报 告期 末按行 业分类 的股 票投资 组合
1. 报 告期 末按 行业 分类 的境 内股 票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A
农、林 、牧 、渔 业 - -
B
采矿业 - -
C
制造业 23,402,398.15 6.51
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产和供
应业
4,666,817.44 1.30
E
建筑业 5,265,594.18 1.47
F
批发和 零售 业 13,614,500.00 3.79
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
- -
J
金融业 - -
K
房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业 4,398,000.00 1.22
M
科学研 究和 技术 服务 业 20,126.10 0.01
N
水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O
居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 51,367,435.87 14.29
注：以 上行 业分 类 以 2016 年6 月 30 日的 证监 会行 业 分类标 准为 依据 。 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2. 报 告期 末按 行业 分类 的沪 港通 投资 股票 投资 组合
本基金 本报 告期 未投 资沪 港通股 票。
( 三) 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 300197 铁汉生 态 379,913 5,265,594.18 1.47
2 600998 九州通 300,000 5,253,000.00 1.46
3 002092 中泰化 学 600,000 5,076,000.00 1.41
4 600867 通化东 宝 240,000 4,965,600.00 1.38
5 002303 美盈森 390,000 4,793,100.00 1.33
6 601199 江南水 务 599,848 4,666,817.44 1.30
7 601888 中国国 旅 100,000 4,398,000.00 1.22
8 002319 乐通股 份 250,000 4,320,000.00 1.20
9 600713 南京医 药 500,000 4,210,000.00 1.17
10 601607 上海医 药 230,000 4,151,500.00 1.16
( 四) 报 告期 末按券 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 11,987,152.80 3.34
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 170,811,000.00 47.53
其中： 政策 性金 融债 170,811,000.00 47.53
4 企业债 券 54,416,200.00 15.14
5 企业短 期融 资券 50,210,000.00 13.97
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 8,918,573.13 2.48
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 296,342,925.93 82.46
( 五) 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券明 细
序
号
债券代 码 债券名 称
数量
（张）
公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 160401 16 农发01 700,000 69,986,000.00 19.47
2 1180107
11 冀 渤海
债
500,000 51,675,000.00 14.38
3 150220 15 国开20 500,000 50,740,000.00 14.12
4 011511008
15 大 唐集
SCP008
500,000 50,210,000.00 13.97
5 150223 15 国开23 500,000 50,085,000.00 13.94 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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( 六) 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证
券 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
( 七) 报告期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前五 名贵金 属
投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
( 八) 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的 前 五名 权证明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
( 九) 报 告期 末本 基金投 资的 股指期 货交 易情况 说明
1 、 报告 期末 本基金 投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
2 、 本基 金投 资股指 期货 的投 资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
（ 十） 报告期 末本 基金投 资的 国债期 货交 易情况 说明
1 、 本期 国债 期货投 资政 策
本基金报告期内未投资于国债期货。
2 、 报告 期末 本基金 投资 的国 债期货 持仓 和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
3 、 本期 国债 期货投 资评 价
本基金报告期内未投资于国债期货。
（ 十一 ） 投资 组合 报告附 注
1 、 本基 金该报 告期 内投资 前十 名证券 的发 行主体 均无 被监管 部门 立案调 查
和 在报 告编制 日前 一年内 受到 公开谴 责、 处罚。
2 、 基金 投资 的前十 名股 票未 超出基 金合 同规定 的投 资范围 。
3 、 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 168,142.64
2 应收证 券清 算款 152,175.56
3 应收股 利 -
4 应收利 息 4,574,118.86
5 应收申 购款 10,262.51
6 其他应 收款 - 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 4,904,699.57
4 、 报告 期末 持有的 处于 转股 期的可 转换 债券明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5 、 报告 期末 前十名 股票 中存 在流通 受限 情况的 说明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例 （%）
流通受 限情
况说明
1 002319 乐通股 份 4,320,000.00 1.20
重大资 产重
组
十 二、 基金 的业绩
基金业绩截止日为 2016 年 6 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比
较：
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
自基金 合
同生效 起
-2013 年
12 月31 日
0.50% 0.05% 1.43% 0.01% -0.93% 0.04%
2014 年 1
月1 日－
2014 年12
月 31 日
20.00% 0.26% 4.37% 0.01% 15.63% 0.25%
2015 年 1
月1 日－
2015 年12
月 30 日
27.69% 0.46% 3.47% 0.01% 24.22% 0.45% 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2016 年 1
月 1 日
-2016 年6
月 30 日
-2.60% 0.31% 1.40% 0.01% -4.00% 0.30%
自基金 合
同生效 起
-2016 年6
月 30 日
50.00% 0.34% 11.07% 0.01% 38.93% 0.33%
十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一） 申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用 ， 申购费率随申购金
额增加而递减；投资人 可以多次申购本基金， 申购费用按 每 日 累 计 申购 金
额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100 万元 1.2%
100 万元≤M<200 万元 0.8%
200 万元≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产 ，
主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减， 即相关 基金份额持有时间越长，
所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
基金份额持有期限（N） 费率
N≤1 年 2.0%
1 年
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2% 年费率计提。 管理费 的
计算方法如下：
H ＝E ×1.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等，支付日期顺延。
在保本周期内，本基金的保证费从基金管理人的管理费收入中列支。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。 托管 费
的计算方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等， 支付
日期顺延。
若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，基金份额持有
人将所持有本基金份额转为变更后的 “建信灵 活配置混合型证券投资基金”
的基金份额， 管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 的年费率计提， 托管费
按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 计提方法和支付方式同上。 建信安心保本混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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到期操作期间和过渡期内本基金不计提管理费和托管费。
上述 “一、 基金费用的 种类中第 3 －8 项费用” ， 根据有关法规及相 应
协议规定，按费用实际 支出金额列入当期费用 ，由基金托管人从基金 财产
中支付。
（ 五） 不列入基金费用 的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金 托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律 法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（ 六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“三、基金管理人”的“主要人员情况” 中监事 信息。
2、更新了“四、基金托管人”的 基本 情况及相关业务经营情况。
3、在“五、相关服务机构”中，更新了相关代销机构的信息。
4 、更新了“十一、 基金 的 投 资 ” ， 更 新 了 基金 投 资 组 合 报 告 ， 并 经基
金托管人复核。
5、更新了“十 二、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6 、更新了“二十 五 、其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和基
金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇一六年 十月 二 十九 日
