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融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
 
 
 
 
融通 基金管 理 有限公 司 
 
 
融通 通和债券型 证券 投 资基金 
招 募 说明书 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ： 融通基金 管 理有 限 公司 
基 金 托管 人 ： 宁 波 银行 股 份有 限 公司 
 
 
二 〇一 六年 十月融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
1 
 
 
本基金经 2016 年 5 月 16 日中国证券监督管理委员会 （以下简称 “中 国证监会 ” ）
下发的《关于准予融通通和债券型证券投资基金募集的批复》 （证监许可
[2016]1039 号文）准予 募集注册。 
 
 
重要提示 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会 注册，但 中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对
基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
投资有风险， 投资人在认购 （或申购） 本基金前应认真阅读本基金的招募说
明书和基金合同等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策，
自行承担投资风险。 
证券投资基金是一种长期投资工具， 其主要功能是分散投资， 降低投资单一
证券所带来的个别风险。 基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具， 投资人 购买基金， 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收
益，也可能承担基金投资所带来的损失。 
本基金为债券型基金， 预期收益和预期风险高于货币市场基金， 但低于混合
型基金、股票型基金，属于较低风险/ 收益的产品 。 
投资人 购 买本基 金并不 等于将资 金作为 存款存 放在银行 或存款 类金融 机构。
投资人 应当认真阅读 基金合同、 招募说明书等基金法律文件， 了解基金的风险收
益特征， 根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金是否
和自身的风险承受能力相适应， 并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金
销售 业务资格的其他机构购买基金。 投资人在获得基金投资收益的同时， 亦承担
基金投资 中出现 的各类 风险，可 能包括 ：证券 市场整体 环境引 发的系 统性风险、
个别证券特有的非系统性风险、 大量赎回或暴跌导致的流动性风险、 基金管理人
在投资经营过程中产生的 操作风险以及本基金特有风险等。 
基金管理人 依照恪尽职守 、 诚实信用、 谨慎 勤勉 的原则管理和运用基金资产，融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
2 
但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来
表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基
金管理人提醒 投资人 注意基金投资的 “买者自负 ” 原则， 在作出投资决策后， 基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由 投资人自行负担。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
3 
目





录 
 
第一部 分


绪言 ............................................................................................................................... 1 
第二部 分


释义 ............................................................................................................................... 2 
第三部 分


基金 管理 人 ................................................................................................................... 6 
第四部 分


基金 托管 人 ................................................................................................................. 15 
第五部 分


相关 服务 机构 ............................................................................................................. 19 
第六部 分


基金 的募 集 ................................................................................................................. 22 
第七部 分


基金 合同 的生 效 ......................................................................................................... 26 
第八部 分


基金 份额 的申 购与赎 回 ............................................................................................. 27 
第九部 分


基金 的投 资 ................................................................................................................. 36 
第十部 分


基金 的财 产 ................................................................................................................. 41 
第十一 部分


基 金资 产的 估值 ..................................................................................................... 42 
第十二 部分


基 金的 收益 分配 ..................................................................................................... 47 
第十三 部分


基 金的 费用 与税收 ................................................................................................. 49 
第十四 部分


基 金的 会计 与审计 ................................................................................................. 51 
第十五 部分


基 金的 信息 披露 ..................................................................................................... 52 
第十六 部分


风 险揭 示 ................................................................................................................. 57 
第十七 部分


基 金合 同的 变更、 终止 与基 金财 产的 清算 ......................................................... 59 
第十 八 部分


基 金合 同的 内容摘 要 ............................................................................................. 61 
第十九 部分


基 金托 管协 议的内 容摘 要 ..................................................................................... 77 
第二十 部分


对 基金 份额 持有人 的服 务 ..................................................................................... 95 
第二十 一部 分


招募 说明 书的存 放及 查阅 方式 ......................................................................... 97 
第二十 二部 分


备查 文件 ............................................................................................................. 98 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
1 
第 一部 分


绪 言 
 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“ 《基金
法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、 《 公
开募集 证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证券投资基金
销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 等有关法律法规及 《 融通 通和债券型
证券投资基金 基金合同》 （以下简称“基金合同” 或“ 《基金合同》 ” ）编写。 
本招募说明书阐述了 融通通和债券型证券投资基金 （以下简称 “本基金” 或
“基金” ） 的投 资目标 、策略、 风险、 费率等 与 投资人 投资决 策有关 的全部必要
事项， 投资人 在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会 注册 。 基金合同
是约定基金 合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金 投资人自依基金合同取
得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受 ，并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他
有关规定享有权利、 承担义务。 基金 投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
2 
第 二部 分


释义 
 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、 基金或本基金：指 融通通和债券型证券投资基金 
2、基金管理人：指 融通基金管理有限公司 
3、基金托管人：指 宁波银行股份有限公司 
4、 《基 金合同 》或 基 金 合同：指 《 融通 通和债 券型 证券 投资基 金基金 合同》
及对 基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 融通通和 债券
型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募 说明书 或本招 募说明书 ：指《 融通通和 债券型 证券投 资基金 招募说
明书》及其定期的更新 
7、基金 份额发 售公告 ：指《 融通 通和 债券型 证券投资 基金基 金份额 发售公
告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一 届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施 ，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关于
修改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
3 
14 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
15、 基金合同当事 人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
19、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
21、 基金销售业务： 指基 金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管 及定期定额投资等业务 
22、 销售机构： 指 融通基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构 
23、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 
24、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 融通 基金管理有
限公司 或接受 融通基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
25、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构 办理认购、 申购、 赎回、 转换 、 转托管及定期定额投资等业务 而引起基金份额融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
4 
变动及结余情况的账户 
27、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理 基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
28、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
30、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
33、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日 （不包含 T 日） 
34、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、 《业 务规则 》 ：指 《 融通基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资人共同遵守 
37、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
39、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
41、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
5 
42、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 申购金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
43 、 巨额赎回： 指 本 基金 单 个 开 放 日 ， 基 金 净赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
44、 元：指人民币元 
45、 基金 收益： 指基金 投资所得 债券利 息、买 卖证券价 差、银 行存款 利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
46、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
47、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
48、 基金份额净值 ：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
49、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
50、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
51、 不可抗力： 指 基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
6 
第 三部 分


基金 管 理人 
 
一、基金管理人概况 
1、 名称：融通基金管理有限公司 
2、 住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 
3、 办公地址： 深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 
4、 法定代表人： 高峰 
5、 组织形式： 有限责任公司 
6、 设立日期：2001 年 5 月 22 日 
7、 批准设立机关： 中国证监会 
8、 批准设立文号： 证监基字[2001]8 号 
9、 存续期间： 持续经营 
10、 电话：0755-26947517 
11、 联系人：赖亮亮 
12、 注册资本：12500 万元人民币 
13、 股权结构： 新时代证 券股份有限公司 60% 、 日兴资产管理有限公司 （Nikko 
Asset Management Co., Ltd. ）40% 
二、 主要人员情况 
1、现任董事情况 
董事长高峰先生， 金融学博士， 现任融通基金管理有限公司董事长。 历任大
鹏证券投行部高级经理、 业务董事， 平安证券投行部副总经理， 北京远略投资咨
询有限公司总经理，深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015 年 7 月起至
今，任公司董事长。 
独立董事 杜婕女 士，民 进会员， 注册会 计师， 现任吉林 大学经 济学院 教授。
历任电 力部 第一 工程 局 一处主 管会 计， 吉林 大 学教师 、讲 师、 教授 。2011 年 1
月至今，任公司独立董事。 
独立董事田利辉先生， 金融学博士后、 执业律师， 现任南开大学金融发展研
究院教授。 历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员、 北 京大学光华管理学
院副教授、 南开大学金融发展研究院教授。 2011 年 1 月至今， 任公司独立董事。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
7 
独立董事施天涛先生， 法学博士， 现任清华大学法学院教授、 法学院副院长、
博士研究生导师、 中国证券法学研究会和中国保险法学研究会副会长。 2012 年 1
月至今，任公司独立董事。 
董事马金 声先生 ，高级 经济师， 现任 新 时代证 券股份有 限公司 名誉董 事长。
历任中国人民银行办公厅副主任、 主任， 金银管理司司长， 中国农业发展银行副
行长， 国泰君安证券股份有限公司党委书记兼副董事长， 华林证券有限责任公司
党委书记。2007 年 1 月至今，任公司董事。 
董事黄庆华先生， 工科学士， 现任上海宜利实业有限公司总裁助理兼投资管
理部总经理。 历任上海宜利实业有限公司投资管理部经理助理、 新时代证券股份
有限公司 经纪事业部综合管理处主管。2015 年 2 月至今，任公司董事。 
董事 David Semaya （ 薛迈雅）先生，教育学硕士，现任日兴资产管理有限
公司执行董事长， 三井住友信托银行有限公司顾问。 历任日本美林副总， 纽约美
林总监， 美林投资管理有限公司首席运营官、 代表董事和副总、 代表董事和主席，
巴克莱全球投资者日本信托银行有限公司总裁及首席执行官， 巴克莱全球投资者
( 英国) 首席执行官，巴 克莱集团、财富管理( 英国) 董事及总经理。2015 年 6 月至
今，任公司董事。 
董事 Allen Yan （颜锡 廉）先生， 工商管理 硕 士，现任融 通基金管 理 有限公
司常务副总经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。 历任富达投资公司 （美国
波 士 顿 ） 分 析 员 、 富 达 投 资 公 司( 日 本 东 京) 经 理 、 日 兴 资 产 管 理 有 限 公 司 部 长 。
2015 年 6 月至今，任公司董事。 
董事孟朝霞女士， 经济学硕士， 现任融通基金管理有限公司总经理。 历任新
华人寿保险股份有限公司企业年金管理中心总经理、 泰康养老保险股份有限公司
副总经理、富国基金管理有限公司副总经理。2015 年 2 月至今，任公司董事 。 
2、现任监事情况 
监事刘宇先生， 金融学硕士、 计算机科学硕士， 现任公司监察稽核部总经理。
历任国信证券股份有限公司投资银行部项目助理、 安永会计师事务所高级审计员、
景顺长城基金管理有限公司法律监察稽核部副总监。2015 年 8 月起至今任公司
监事。 
3、公司高级管理人员情况 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
8 
董事长高峰先生，简历同上。 
总经理 孟朝霞女士 ， 经济学 硕士。 历任新华人寿保险股份有限公司企业年金
管理中心总经理， 泰康养老保险股份有限公司副总经理， 富国基金管理有限公司
副总经理。2014 年 9 月至今任公司总经理。 
常务副总经理颜锡廉 （Allen Yan） 先生 ， 工商 管理硕士。 历任美国富达投资
公司财务分析员 ， 日本富达投资公司财务经理， 日兴资产管理有限公司财务企划
与分析部部长。2011 年至今任公司常务副总经理。 
副总经理 刘晓玲 女士， 金融学学士。 历任博时基金管理有限公司零售业务部
渠道总监， 富国基金管理有限公司零售业务部负责人， 泰康资产管理有限责任公
司公募事业部市场总监。2015 年 9 月起至今任公司副总经理。 
督察长涂卫东先生， 法学硕士。 历任国务院法制办公室( 原国务院法制局) 财
金司公务员， 曾在中国证监会法律部和基金监管部工作， 曾 是中国证监会公职律
师。2011 年至今任公司督察长。 
4、 本基金拟任基金经理 
王涛先生 ，南 开大学 经 济学硕士 ，13 年证券 投资从业 经历 ，具有 基 金从业
资格。 历任中国工商银行深圳市分行外汇及衍生品交易员、 招商银行总行金融市
场部交易员、东莞证券固定收益类产品投资经理。2014 年 9 月加入融通基金管
理有限公司，2015 年 1 月 6 日起至今任“融 通易支付货币市场证券投资基金” 、
“融通汇财宝货币市场基金 （2016 年 1 月 18 日由融通七天理财债券型证券投资
基金转型而来） ”基金经理，2015 年 1 月 21 日起至今任“融通通源短融债券型
证券投资基金”基金经理，2016 年 4 月 1 日 起至今任“融通增利债券型证券投
资基金” 基金经理 ， 2016 年 7 月 21 日起至今任 “融通 通安债券型证券投资基金”
基金经理 ，2016 年 8 月 24 日起至今任 “融通月月添利定期开放债券型证券投资
基金” 、 “融通通福分级债券型证券投资基金”基金经理。 
5、 基金管理人投资决策委员会成员 
基金管理 人 固定 收益投 资决策委 员会成 员：固 定收益投 资总监 孙海忠 先生，
固定收益部总经理、 基金经理张一格先生， 固定收益部副总监、 基金经理王超先
生，基金交易部总经理谭奕舟先生，风险管理部总经理马洪元先生。 
6、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
9 
三、 基金管理人的 职责 
1、依法 募集资 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、自基 金合同 生效之 日起，以 诚实信 用、谨 慎勤勉的 原则管 理和运 用基金
财产； 
4、配备 足够的 具有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ，以专 业 化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5、建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资； 
6、 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、采取 适当合 理的措 施使计算 基金份 额认购 、申购、 赎回和 注销价 格的方
法符合基金合同等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定
基金份额申购、赎回的价 格； 
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10、编制季度、半年度和年度基金报告； 
11 、 严格按照基金法、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告义务； 
12、 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不向他
人泄露； 
13、 按基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分配
基金收益； 
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15、依据 《基金 法》 、 基金合同 及其他 有关规 定召集基 金份额 持有人 大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
10 
资料 15 年以上； 
17、 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保
证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18、 组织并参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变
现和分配； 
19、 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
20、 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21、 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金托管
人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向基
金托管人追偿； 
22、 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任； 
23、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；



24、基金 管理人 在募集 期间未能 达到基 金的备 案条件， 基金合 同不能 生效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期存款利息在基
金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26、建立并保存基金份额持有人名册； 
27、 法律法规及 中国证监会规定的和基金合同 约定的其他义务。 
四、 基金管理人关于遵守法律法规的承诺 
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《证券 法》的 行为，并 承诺建 立健全 的内部
控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 
2、基金 管理人 承诺 不 从事以下 违反《 基金法 》的行为 ，并承 诺建立 健全的
内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
11 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3 ）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）侵占、挪用基金财产； 
（6 ）泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动； 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或违规经营； 
（2 ）违反基金合同或托管协议； 
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6 ）玩忽职守、滥用职权； 
（7 ）泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密、尚 未依法 公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（8 ） 除按本公司制度进行基金运作投资外， 直接或间接进行其他股票投资； 
（9 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（10 ） 违反证券交易场所业务规则， 利用对敲、 对倒和倒仓等手段操纵市场
价格，扰乱市场秩序； 
（11 ）贬损同行，以提高自己； 
（12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（13 ）以不正当手段谋求业务发展； 
（14 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（15 ）其他法律、行政法规禁止的行为。 
五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
12 
1、承销证券； 
2、违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3、从事承担无限责任的投资； 
4、向基金管理人、基金托管人出资； 
5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循持有人
利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公
平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以
披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
六、基金经理承诺 
1、依照 有关法 律、法 规和基金 合同的 规定， 本着谨慎 的原则 为基金 份额持
有人谋取最大利益； 
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
3、不泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密，尚 未依法 公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
七、 基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制制度概述 
为了保证公司规范运作， 有效地防范和化解管理风险、 经营风险以及操作风
险， 确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、 准确、 完整， 从而 最大程度地
保护基金份额持有人的利益， 本基金管理人建立了科学合理、 控制严密、 运行高
效的内部控制制度。 
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、 管理
方法、 操作程序与控制措施的总称。 内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制
度、部门业务规章等组成。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
13 
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开， 是对各项基
本管理制度的总揽和指导， 内部控制大纲明确了内控目标、 内控原 则、 控制环境、
内控措施等内容。 
基本管理制度包括内部会计控制制度、 风险控制制度、 投资管理制度、 监察
稽核制度、 基金会计制度、 信息披露制度、 信息技术管理制度、 资料档案管理制
度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 
部门业务规章是在基本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、 岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。 
2、内部控制原则 
健全性原则。 内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、 各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 
有效性原则。 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序， 维护 内控
制度的有效执行。 
独立性原则。 公司各机构、 部门和岗位在职能上应当保持相对独立， 公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
相互制约原则。 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、 相互制衡， 并通
过切实可行的措施来实行。 
成本效益 原则。 公司应 充分发挥 各机构 、各部 门及各级 员工的 工作积 极性，
运用科学化的方法尽量降低经营运作成本， 提高经济效益， 以合理的控制成本达
到最佳的内部控制效果。 
3、主要内部控制制度 
（1 ）内部会计控制制度 
公司依据 《中华人民共和国会计法》 、 《金融企业会计制度》 、 《证券投资基金
核算业务 指引 》 、 《企业 财务通则 》等国 家有关 法律、法 规制订 了基金 会计制度、
公司财务会计制度、 会计工作操作流程 和会计岗位职责， 并针对各个风险控制点
建立严密的会计系统控制。 
内部会计控制制度包括凭证制度、 复核制度、 账务处理程序、 基金估值制度
和程序、 基金财务清算制度和程序、 成本控制制度、 财务收支审批制度和费用报
销管理办法、 财产登记保管和实物资产盘点制度、 会计档案保管和财务交接制度融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
14 
等。 
（2 ）风险管理控制制度 
风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定， 风险控制制度由风险 控制
的目标和原则、 风险控制的机构设置、 风险控制的程序、 风险类型的界定、 风险
控制的主要措施、 风险控制的具体制度、 风险控制制度的监督与评价等部分组成。 
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、 交易风险管理制度、 财务
风险控制制度以及岗位分离制度、 防火墙制度、 岗位职责、 反馈制度、 保密制度、
员工 行为准则等程序性风险管理制度。 
（3 ）监察稽核制度 
公司设立督察长， 负责监察稽核工作， 督察长由总经理提名， 经董事会聘任，
报中国证监会核准。 
除应当回 避的情 况外， 督察长可 以列席 公司任 何会议， 调阅公 司相关 档案，
就内部控制制度的 执行情况独 立地履行检查、 评价、 报告、 建议职能。 督察长应
当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况， 董事会应当对督察长的报
告进行审议。 
公司设立监察稽核部门， 具体执行监察稽核工作。 公司配备了充足合格的监
察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 
监察 稽核制度包括内部监察稽核管理办法、 内部监察稽核工作准则等。 通过
这些制度的建立， 检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、 法规和规章的有关
情况； 检查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、 各项管理制度和业务
规章的情况。 
4、基金管理人关于内部控制制度的声明 
（1 ）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 
（2 ）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
15 
第 四部 分


基 金托 管人 
 
一、基金托管人情况 
（一）基金托管人基本情况 
名称：宁波银行股份有限公司 
住所：中国浙江宁波市鄞州区宁南南路 700 号 
法定代表人：陆华裕 
成立时间：1997 年 4 月 10 日 
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：叁拾贰亿肆仟玖佰捌拾贰万捌仟肆佰零壹元人民币 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：证监许可【2012】1432 号 
（二）主要人员情况 
截至 2016 年 9 月末， 宁波银行资产托管部共有员工 57 人， 平均年龄 30 岁，
100 ％以上 员工拥 有大 学本科以 上学历 ，高管 人员均拥 有研究 生以上 学历或高级
技术职称。 
（三）基金托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者，宁波银行自 2012 年获得证券投 资基金资
产托管的资格以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险
管理和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严
格履行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提
供安全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托
管银行中丰富和成熟的产品线。 拥有包括证券投资基金、 信托资产、 QDII 资产、
股权投资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 基金
公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩效评
估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。 
截至 2016 年 9 月末， 宁波银行共托管 25 只证券投资基金， 证券投资基金托
管规模 524 亿元。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
16 
（四）基金托管人的职责 
基金托管 人根据 有关法 律法 规的 规定及 基金合 同的约定 ，对基 金投资 范围、
投资对象进行监督。 基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管
理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池， 以便基金托管人运用相关技
术系统， 对基金 实际投 资是否符 合基金 合同关 于证券选 择标准 的约定 进行监督，
对存在疑义的事项进行核查。 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的
约定，对基金投资、融资比例进行监督。 
基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易
进行监督。 根据法律法规有关基金从事关联交易的规定， 基金管理人和基金托管
人应事先相互提供与 本机构有控股关系的股东、 与本机构有其他重大利害关系的
公司名单及有关关联方发行的证券名单。 基金管理人和基金托管人有责任确保关
联交易名单的真实性、 准确性、 完整性， 并负责 及时将更新后的名单发送给对方。 
基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供
符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易
对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应严格按照交
易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易 对手。 基金托管人监督基金管理人
是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 
二、基金托管人的内部控制制度与监督程序 
（一）基金托管人的内部控制制度



1、内部风险控制目标 
强化内部管理， 保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行， 保证自
觉合规依 法经营 ，形成 一个运作 规范化 、管理 科学化、 监控制 度化的 内控体系，
保障业务正常运行，维护基金持有人及基金托管人的合法权益。



2、内部风险控制组织结构



由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。 资产托管部
内部设置 专门审 计内控 部门，配 备专职 稽核监 察 人员， 在总经 理的直 接领导下，
依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。



3、内部风险控制原则


融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
17 
（1 ）合 法性原 则：必 须符合国 家及监 管部门 的法律法 规和各 项制度 并贯穿
于托管业务经营管理活动的始终。



（2 ）完 整性原 则：一 切业务、 管理活 动的发 生都必须 有相应 的规范 程序和
监督制约； 监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖到基金
托管部所有的部门、岗位和人员。



（3 ）及 时性原 则：托 管业务经 营活动 必须在 发生时能 准确及 时地记 录；按
照 “内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关的 规
章制度。



（4 ）审 慎性原 则：必 须实现防 范风险 、审慎 经营，保 证基金 财产的 安全与
完整。



（5 ）有 效性原 则：必 须根据国 家政策 、法律 及宁波银 行经营 管理的 发展变
化进行适时修订； 必须保证制度的全面落实执行， 不得有任何空间、 时限及人员
的例外。



（6 ）独 立性原 则：设 立专门履 行基金 托管人 职责的管 理部门 ；直接 的操作
人员和控制人员必须相对独立、 适当分开； 基 金托管部内部设置独立的负责审计
内控部门专责内控制度的检查。 
（二）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
1、监督方法






依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。利用 “基金 投资监 督系统” ，严格 按照现 行法律法 规以及 基金合 同规定，对
基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等情况进行监督， 并定期
编写基金投资运作监督报告， 报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的
基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基
金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
2、监督流程 
（1 ）每 工作日 按时通 过基金监 督子系 统，对 各基金投 资运作 比例控 制指标
进行例行监控， 发现投资比例超标等异常情况， 向基金 管理人发出书面通知， 与
基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 
（2 ）收 到基金 管理人 的划款指 令后， 对涉及 各基金的 投资范 围、投 资对象融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
18 
及交易对手等内容进行合法合规性监督。 
（3 ）根 据基金 投资运 作监督情 况，定 期编写 基金投资 运作监 督报告 ，对各
基金投资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价， 报送中
国证监会。 
（4 ）通 过技术 或非技 术手段发 现基金 涉嫌违 规交易， 电话或 书面要 求基金
管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 
 



融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
19 
第 五部 分


相 关服 务机构 
 
一、基金份额发售机构 
（一） 直销机构 
基金管理人通过在深圳、 北京和上海设立的销售服务小组以及网上直销为投
资者 办理开放式基金开户、认购、申购、赎回、基金转换等业务： 
（1 ）融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务深圳小组 
地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13 、14 层 
邮政编码：518053 
联系人： 张里程 
联系电话： （0755 ）26948050 
传真： （0755）26935139 
客户服务中心电话：400-883-8088(免长途通话费用)、（ 0755）26948088 
（2 ）融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务北京小组 
地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座1241-1243 室 
邮编：100033 
联系人：魏艳薇 
联系电话： （010 ）66190989 
传真： （010）88091635 
（3 ）融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务上海小组 
地址：上海市世纪大道 8 号国金中心汇丰银行大楼 6 楼601－602 
邮编：200120 
联系人： 刘佳佳 
联系电话： （021 ）38424889 
传真： （021）38424884 
（4 ）融通基金管理有限公司网上直销 
网址：www.rtfund.com 
地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13 、14 层 
邮政编码：518053 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
20 
联系人： 殷洁 
联系电话： （0755 ）26947856 
传真： （0755）26948079 
（二） 其他销售 机构 
（1 ）本基金其他基金销售机构详见基金份额发售公告。



（2 ）基 金管理 人可根 据有关法 律法规 的要求 ，选择其 他符合 要求的 机构销
售本基金，并及时公告。 
二、 登记机构 
名称： 融通基金管理有限公司 
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 
设立日期：2001 年 5 月 22 日 
法定代表人： 高峰 
电话：0755-26948075 
联系人： 杜嘉 
三、 出具法律意见书的 律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人： 俞卫锋 
经办律师： 安冬、陆奇 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人： 安冬 
四、 审计基金财产的 会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼



执行事务合伙人：李丹



联系电话： （021 ）23238888


融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
21 
传真： （021）23238800



联系人：俞伟敏



经办注册会计师：陈玲、俞伟敏





融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
22 
第 六部分


基 金的 募集 
 
一、 基金募集的依据 
本基金由 基金管 理人依 照《基金 法》 、 《运作 办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合同
及其 他法律法规的有关规定， 经 2016 年 5 月 16 日中国证监会证监许可[2016]1039
号文准予募集。 
二、基金类 别与运作方式 
本基金的类别为 债券型证券投资基金。 
本基金的运作方式为 契约型开放式。 
三、基金存续期间 
不定期。 
四、募集方式 
通过各销售机构的基金销售网点公开发售 或按基金管理人、 销售机构提供的
其他方式发售 ， 各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时
发布的 调整 销售机构的相关公告。 
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构确
实接 收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及认
购份额的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利， 否则， 由此产生的
投资人任何损失由投资人自行承担。 
五、 募集期限 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售
公告。 
六、 募集规模 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，基金募集金额 不 少 于 人民币 2 亿 元 。 
七、 募集对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。 
八、 基金份额初始面值、认购费用及认购份额的计算 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
23 
1、本基金份额初始面值为人民币 1.00 元，按面值发售。 
2、认购费用 
本基金采用金额认购方法， 对认购设置级差费率， 同时区分普通客户认购和
通过直销柜台认购的养老金客户。 
上述养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其
投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括： 
（1 ）全国社会保障基金； 
（2 ）可以投资基金的地方社会保障基金； 
（3 ）企业年金单一计划以及集合计划； 
（4 ）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。 
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 基金管理人将在
招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围， 并按规定向中国证
监会备案。 
普通客户指除直销柜台认购的养老金客户以外的其他客户。 
本基金认购费用采用前端收费模式。 募集期投资者可 以多次认购本基金， 认
购费率按每笔认购申请单独计算。 
普通客户 认购的具体费率如下表： 
认购金额（M ） 认购费率 
M ＜100 万元 0.60% 
100 万元≤M ＜500 万元 0.40% 
M ≥500 万元 单笔 1000 元 
通过基金管理人的直销柜台认购本基金份额的养老金客户的认购费为每笔
100 元。 
基金认购费用不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、 销售和登记等募
集期间发生的各项费用。 
3、认购份额的计算 
基金认购采用金额认购的方式。 基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。



（1 ）认购份额的计算方法如下： 
净认购金额＝认购金额/ （1＋认购费率） 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
24 
或：净认购金额＝认购金额－固定认购费金额 
认购费用＝认购金额－净认购金额 
认购份额＝（净认购金额+ 认购利息）/ 基金份额面值 
例： 某投资者 （普通客 户） 投资 100,000 元认 购本基金， 假设该笔认 购按照
100% 比例全部予以确认，其对应认购费率为 0.60% ，假设该笔认购产生利息 50
元。则其可得到的认购份额为： 
净认购金额＝100,000/(1+0.60%) ＝99,403.58 元 
认购费用＝100,000 －99,403.58＝596.42 元 
认购份额＝（99,403.58 ＋50）/1.00=99,453.58 份 
即：投资者投资 100,000 元认购本基金，对应认购费率为 0.60% ，假设该笔
认购产生利息 50 元，可得到 99,453.58 份基金份额。 
例： 某养老金客户通过直销柜台投资 100,000 元认购本基金基金份额， 假设
该笔认购按照 100% 比例全部予以确认，则其认购费用为 100 元，假设认购金额
在认购期间产生的利息为 50 元，则其可得到的认购份额计算如下： 
净认购金额＝100,000-100＝99,900 元 
认购份额＝（99,900 ＋50）/1.00 ＝99,950.00 份 
即： 养老金客户通 过直销柜台投资 100,000 元认购本基金， 对应认购费为 100
元， 假设认购金额在认购期间产生的利息为 50 元， 可得到 99,950.00 份基金份额。 
（2 ） 认购份额的计算中， 涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位，
小数点后两位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担；
涉及金额的计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后两位， 由此产生的收益
或损失由基金财产承担 。 
九、 投资人对本基金的认购 
1、认购时间安排 
投资人认购本基金的具体业务办理时间见基金份额发售公告。 
2、投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续 
投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续见基金份额发售公告。 
3、认购的方式及确认 
投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
25 
投资人在募集期内可多次认购基金份额，认购申请一经受理，不得撤销。 
投资人在 T 日规定时间内提交的认购申请，应于 T+2 日（包括该 日 ）后及
时在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受
理。 
投资人应于基金合同生效后及时在原申请网点或通过基金管理人的客户服
务中心查询认购确认份额。 
4、认购的限额 
投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销认购本基金， 单笔最低认购金
额（含认购费）为 10 元，各销售机构对认购限额及交易级差有规定的以各销售
机构的 业务规则为准。 通过直销机构直销柜台认购本基金， 单笔最低认购金额 （含
认购费）为 10 万元，追加认购单笔最低金额（含认购费）为 10 万元。 
本基金对单个基金份额持有人不设置最高认购金额和基金份额持有上限的
限制。 
基金管理人可根据市场情况， 调整认购金额的数量限制， 基金管理人必须最
迟在调整 实施前两日在指定 媒介上刊登公告并报中国证监会备案。 
十、 募集资金利息的处理 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 
十一 、 基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前， 任
何人不得动用。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
26 
第 七部 分


基 金合 同的生 效 
 
一、基金备案的条件 
本基金 自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案
手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 基金合同生效； 否则基金合同不生效。 基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束 前， 任何人不得
动用。 
二、基 金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足 基金备案条件，基金管理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 ： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已 交纳的款项， 并加计银行同
期 活期存款利息 ； 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及 销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 60 个工作日出现 前述情形的， 基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案 ， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等 ， 并召开基金份
额 持有人大会进行表决 。 
法律法规另有规定时，从其规定。 
 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
27 
第 八部 分


基 金份 额的申 购与 赎回 
 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人
在其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并予以公
告。 基金投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供
的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、 开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公 告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超 过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回 的开始时间。 
基金管理 人不得 在基金 合同约定 之外的 日期或 者时间办 理基金 份额的 申购 、
赎回或 者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请 且登记机构确认接受 的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日 基金份额
申购、赎回的价格。 
三、申购与赎回的原则 
1、 “未知价” 原则， 即 申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的 基金份额净
值为基准进行计算； 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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2、 “ 金额申购、份额赎回 ”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、 赎回 遵循 “ 先进先 出 ”原则 ，即按 照投资 人认购、 申购的 先后次 序进行
顺序赎回 。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 
四、申购与赎回的程序 
1、 申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、 申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付 申购 款项， 申
购 成立；登记机构确认基金份额时， 申购生效 。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记 机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人赎回申请成功后， 基金管理人将在 T ＋7 日 （包括该日） 内支付 赎回款项。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、 申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日 （T 日 ） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内 对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人 应在 T+2 日后 （包括 该日 ） 及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成
功，则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机
构确实接收到申请。 申购、 赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的
确认情况，投资者应及时查询。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、投资 者通过 其他销 售 机构和 直销机 构网上 直销申购 本基金 ，单笔 最低申
购金额（含申购费）为 10 元，各销售机构 对申购限额及交易级差有规定的，以
各销售机构的业务规则为准。 通过直销机构直销网点申购本基金， 单笔最低申购融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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金额（含申购费）为 10 万元，追加申购单笔最低金额（含 申 购 费 ） 为 10 万 元。 
2、投资 者可将 其持有 的全部或 部分基 金份额 赎回，本 基金不 设最低 赎回份
额和最低持有份额限制。 
3、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。 
4、基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整前依照 《信 息披露办法》 的有关规定在
指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五
入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后
计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计
算或公告。 
2、 申购 的有效 份额为 净申购金 额除以 当日的 基金份额 净值， 有效份 额单位
为份， 上述计算结果均按 四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益
或损失由基金财产承担。 
投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费 率按单笔分别计算。 
3、 申购费用 
（1 ）本 基金对 申购设 置级差费 率，同 时区分 普通客户 申购和 通过直 销柜台
申购的养老金客户。 
上述养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其
投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括： 
1）全国社会保障基金； 
2）可以投资基金的地方社会保障基金； 
3）企业年金单一计划以及集合计划； 
4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。 
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 基金管理人将在
招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围， 并按规定向中国证
监会备案。 
普通客户指除直销柜台申购的养老金客户以外的其他客户。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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投资者在申购本基金时交纳申购费用。 如果投资者多次申购本基金， 申购费
适用单笔申购金额所对应的费率。 本基金申购 费用采用前端收费模式 。 
普通客户申购的具体费率如下表： 
申购金额（M ） 申购费率 
M ＜100 万元 0.80% 
100 万元≤M ＜500 万元 0.50% 
M ≥500 万元 单笔 1000 元 
通过基金管理人的直销柜台申购本基金份额的养老金客户的申购费为每笔
100 元。 
（2 ）本 基金的 申购费 用由申购 基金份 额的投 资者承担 ，不列 入基金 财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
（3 ）基 金管理 人对部 分基金持 有人费 用的减 免不构成 对其他 投资者 的同等
义务。 
4、申购份额的计算 
基金申购采用金额申购的方式。 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。 
（1 ）申购份额的计算方法如下： 
净申购金额＝申购金额/ （1＋申购费率） 
或：净申购金额＝申购金额－固定申购费金额 
申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额= 净申购金额/T 日基金份额净值 
例： 某投资者 （普通客 户） 投资 100,000 元申 购本基金， 假设申购当 日基金
份额净值为 1.050 元且该笔申购按照 100% 比 例全部予以确认，其对应申购费率
为 0.80% ，则可得到的申购份额为： 
净申购金额＝100,000/(1+0.80%) ＝99,206.35 元 
申购费用＝100,000 －99,206.35＝793.65 元 
申购份额＝99,206.35/1.050 ＝94,482.24 份 
即：投资者投资 100,000 元申购本基金，对应申购费率为 0.80% ，假设申购
当日基金份额净 值为 1.050 元，则可得到 94,482.24 份基金份额。 
例： 某养老金客户通过直销柜台投资 100,000 元申购本基金， 申购费用为 100融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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元，假设申购当日基金份额净值为 1.050 元且该笔申购按照 100% 比 例全部予以
确认，则其可得到的申购份额计算如下： 
净申购金额＝100,000 －100＝99,900 元



申购份额＝99,900/1.050 ＝95,142.86 份



即： 养老金客户通过直销柜台投资 100,000 元申购本基金， 对应申购费为 100
元，假设申购当日基金份额净值为 1.050 元，则可得到 95,142.86 份基 金份额。 
5、 赎回 金额为 按实际 确认的有 效赎回 份额乘 以当日基 金份额 净值并 扣除相
应的费用， 赎回金额单位为元。 上述计算结果均按 四舍五入方法， 保留到小数点
后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
（1 ）赎回费用 
本基金的赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而 递 减 ， 具 体 费 率 如 下 ： 
持有期限(Y) 赎回费率 
Y ＜180 日 0.10% 
Y ≥180 日 0 
本基金 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。 本基金赎回费全额计入基金财产。 
赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计算。 
（2 ）赎回金额的计算 
采用 “份额赎回” 方式 ， 赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行计算，
赎回金额计算方法如下： 
赎回总金额＝赎回 份额×T 日基金份额净值 
赎回 费用＝赎回总金额×赎回费率 
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用 
例：假定 T 日本基金的基金份额净值为 1.213 元，投资者赎回 100,000 份基
金份额， 持有期限为 100 天， 对应的赎回费率为 0.10% ， 则其可得到的赎回金额
为： 
赎回总金额＝100,000 ×1.213＝121,300.00 元 
赎回费用＝121,300.00 ×0.10% ＝121.30 元 
净赎回金额＝121,300.00 －121.30＝121,178.70 元 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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即： 投资者赎回本基金 100,000 份基金份额， 份额持有期限 100 天， 假设赎
回当日基金份额净值是 1.213 元，则其可得到的净赎回金额为 121,178.70 元。 
6、 基金 管理人 可以在 基金合同 约定的 范围内 调整费率 或收费 方式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介
上公告。 
7、 基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情形下 根据市
场情况制定基金促销计划， 针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。 在基
金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调
低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 
七、拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的申购申请。 
3、 证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、 基金 管理人 接受某 笔或某些 申购申 请 可能 会影响或 损害现 有基金 份额持
有人利益时。 
5、 基金 资产规 模过大 ，使 基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响， 或发生其他损害现有基金份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 。 
6、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或登记机 构的异 常情况 导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7 项暂停申购情形 之一且基金管理人决定暂停
申购 时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投
资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购的情况
消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理 。 
八、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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款项： 
1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额 赎回。 
5、 发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ， 基金
管理人 可暂停接受投资人的赎回申请。 
6、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形 之一且基金管理人决定 暂停赎回 或延缓支付赎回款 项时， 基金
管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人， 未支付部分可延期支付 。 若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合
同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销 。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告 。 
九、 巨额赎回的情形及处理方式 
1、 巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额 ） 超过前一 开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、 巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开放日基金总份 额 的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资 人在提 交赎回 申请时可 以选择 延期赎 回或取消 赎回。 选择延 期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的 基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处 理。 
（3 ）暂停赎回：连续 2 个开放 日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定 媒介上进行公告。 
3、 巨额赎回的公告 
当发生上述 巨额 赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 
十、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管理人 应及时向中国证监会备 案，
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、基金 管理人 应于重 新开放日 ，在指 定媒介 上刊登基 金重新 开放申 购或赎
回公告，并公布最近 1 个工作日的基金份额净值。 
十一 、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理 人管理 的其他 基金之间 的转换 业务， 基金转换 可以收 取一定 的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
十二 、基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
35 
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指 基金份 额持有 人死亡， 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金 登记机构规定的标准收费。 
十三 、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售 机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十四 、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
十五 、基金份额 的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
十六 、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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第 九部分


基 金的 投资 
 
一、投资目标 
本基金在严格控制风险的前提下，力争获得高于业绩 比 较 基 准 的 投 资 收 益 。 
二、投资范围 
本基金 的投资范围为 具有良好流动性的 固定收益类品种， 包括国债、 金 融债、
企业债、 公司债 、 央行 票据、 中 期票据 、短期 融资券、 资产支 持证券 、次级债、
可分离交易可转债 的纯债部分 、 债券回购、 银行存款 、 货币市场工具 等法律法规
或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定 ） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投 资组合比例为： 
本基金对债券的投资比例不低 于基金资产的 80% ； 本基金持有现金或者到期
日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5% 。 
三、投资策略 
本基金的具体投资策略包括资产配置策略、 利率策略、 信用策略、 类属配置
与个券选择策略以及资产支持 证券投资策略等部分。



1、资产配置策略



本基金将在基金合同约定的投资范围内， 通过对宏观经济运行状况、 国家货
币政策和财政政策、 国家产业政策及资本市场资金环境的研究， 积极把握宏观经
济发展趋势、 利率走势、 债券市场相对收益率、 券种的流动性以及信用水平， 优
化固定收益类金融工具的资产比例配置。 在有效控制风险的基础上， 适时调整组
合久期，以获得基金资产的稳定增值，提高基金总体收益率。 
2、利率策略



本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化， 对引起利率变化的相关因素
进行跟踪和分析， 进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案， 以降
低利率变动对组合带来的影响。 本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限
结构进行预判， 并制定相应的久期目标， 当预期市场利率水平将上升时， 降低组
合的久期； 预期市场利率将下降时， 提高组合的久期 ， 以达到利用市场利率的波融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。



3、信用策略



本基金将根据不同信用等级债券与同期限国债之间收益率利差的历史数据
比较，并 结合不 同信用 等级间债 券在不 同市场 时期利差 变化及 收益率 曲线变化，
调整债券类属品种的投资比例， 获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收
益。



本基金还 将积极 、有效 地利用本 基金管 理人比 较完善的 信用债 券评级 体系，
研究和跟踪发行主体所属行业发展周期、 业务状况、 公司治理结构、 财务状况等
因素， 综合评估发行主体信用风险， 确定信用产品的信用风险利差， 有效管理组
合的整体信用风险。



4、类属配置与个券选择策略



本基金根据券种特点及市场特征， 将市场划分为企业债、 银行间国债、 银行
间金融债、 央行票据、 交易所国债等子市场。 综合考虑市场的流动性和容量、 市
场的信用状况、 各市场的风险收益水平、 税收选择等因素， 对几个市场之间的相
对风险、收益（等价税后收益）进行综合分析后确定各 类别债券资产的配置。



本基金从债券票息率、 收益率曲线偏离度、 绝对和相对价值分析、 信用分析、
公司研究等角度精选有投资价值的投资品种。 本基金力求通过绝对和相对定价模
型对市场上所有债券品种进行投资价值评估， 从中选择具有较高票息率且暂时被
市场低估或估值合理的投资品种。



5、资产支持证券投资策略 
本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、 分析资产支持证
券的发行条款、 预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响， 谨慎投
资资产支持证券。 
四、投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金债券投资比例不低于基金资产的 80% ； 
（2 ） 保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10% ； 
（5 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10% ； 
（6 ） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 
（7 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别） 资产支持 证券的 比例， 不得超
过该资产支持 证券规模的 10% ； 
（8 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（9 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB ）的资 产支持证
券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；本基金在全国银行间同 业市场中的债券回购最 长期限为 1
年，债券回购到期后不得展期； 
（11 ）本基金的基金资产 总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（12 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整 （上述第 （9） 条除外） ， 但中国证监会规定的特殊情形除外 。 法律法
规另有规定的，从其规定 。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
法律法规或监管部门取消 或调整上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人 在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或按照调整后的规定执行 。 
2、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
39 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份
额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按
照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律
法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议， 并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关 联 交 易 事 项 进 行 审 查 。 
法律、 行政法规或监管部门取消或调整上述限制， 如适用于本基金， 基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。 
五、业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为：中债综合指数收益率 
中债综合指数是由中央国债登记结算有限公司编制的具有代表性的债券市
场指数。 根据本 基金的 投资范围 和投资 比例， 选用上述 业绩比 较基准 能够客观、
合理地反映本基金的风险收益特征。 
如果今后法律法规发生变化， 或证券市场中有其他代表性更强或者更 科学客
观的业绩比较基准适用于本基金时， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基
准应经基金托管人同意， 并报中国证监会备案， 而无需召开基金份额持有人大会。
基金管理人应在调整实施前 2 个工作日在指定媒介上予以公告。 
六、风险收益特征 
本基金为债券型基金， 预期收益和预期风险高于货币市场基金， 但低于混合
型基金、股票型基金，属于较低风险/ 收益的产品。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
40 
七、基金管理人代表基金行使股东权利和债权人权利的处理原则及方法 
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
2、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使股 东权利 ，保护 基金份
额持有人的利益； 
3、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使债 权人权 利，保 护基金
份额持有人的利益； 
4、有利于基金资产的安全与增值； 
5、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、 授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
41 
第十 部分


基 金的 财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户 、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金 财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外， 基 金 财 产 不 得 被 处 分 。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
42 
第十 一 部分


基金 资产 的 估值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的债券 、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 
三、估值原则 
对于存在活跃市场的情况下， 以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公
允价值； 对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下， 对市场报价进行
调整以确 定计量 日的公 允价值； 对于不 存在市 场活动或 市场活 动很少 的情况下，
则采用估值技术确定其公允价值。 
四、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ）交 易所上 市的有 价证券， 以其估 值日在 证券交易 所挂牌 的市价 （收盘
价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发
行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值；
如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的
重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市
价，确定公允价格。 
（2 ）在 交易所 市场上 市交易或 挂牌转 让的固 定收益品 种（法 律法规 另有规
定的除外） ，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 
（3 ）对 在交易 所市 场 上市交易 的可转 换债券 ，按照每 日收盘 价作为 估值全
价。 
（4 ）对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券，估值 日 不存 在活跃 市场 时
采用估值技术确定 其 公允价值进行估值。 如成本能够近似体现公允价值， 应持续
评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）首 次公开 发行未 上市的债 券，采 用估值 技术确定 公允价 值，在 估值技融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
43 
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（2 ）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的债券 ，对存 在活跃 市场的
情况下， 应以活跃市场上未经调整的报价作 为计量日的公允价值进行估值； 对于
活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下， 按成本应对市场报价进行调整，
确认计量日的公允价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下， 则采用
估值技术确定公允价值。 
3、对全 国银行 间市场 上不含权 的固定 收益品 种，按照 第三方 估值机 构提供
的相应品种当日的估值净价估值。 对银行间市场上含权的固定收益品种， 按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。 对于含
投资人回售权的固定收益品种， 回售登记截止日 （含当日） 后未行使回售权的按
照长待偿期所对应的价格进行估值。 对银行 间市场未上市， 且第三方估值机构未
提供估值价格的债券， 在发行利率与二级市场利率不存在明显差异， 未上市期间
市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 
4、存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示， 按协议或合同利率逐日确认利
息收入。 
5、本基 金可以 采用第 三方估值 机构按 照上述 公允价值 确定原 则提供 的估值
价格数据。 
6、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
7、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布 。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
44 
五、估值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作 日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第 4 位四舍五入。 国家另有规定
的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额 净 值 ， 并 按 规 定 公 告 。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合 同的规 定暂停 估值时除 外。基 金管理 人每个工 作日对 基金资 产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
按约定对外公布。 
六、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性 、 及时性。 当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人(“ 受损方”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则” 给 予赔偿 ， 承担赔偿责任 。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
45 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失 负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失(“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差 额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
七、暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因 暂停营业时； 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
46 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
八、基金净值的确认 
用于基金 信息披 露的基 金资产净 值和基 金份额 净值由基 金管理 人负责 计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公布。 
九、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于 不可抗 力，或 证券交易 所、登 记结算 公司发送 的数据 错误等 原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是
未能发现该错误而造成的基金资产净值计算错误， 基金管理人、 基金 托管人 可以
免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由
此造成的影响。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
47 
第十 二 部分


基金 的收益 分配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 收 益 后 的 余 额 。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资，投 资者可 选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
2、基金 收益分 配后基 金份额净 值不能 低于面 值，即基 金收益 分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
3、每一基金份额享有同等分配权； 
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下， 基金
管理人 可 对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 日内在
指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过15 个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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法，依照《业务规则》执行。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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第十 三 部分


基金 的 费用 与税 收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、基金的相关账户的开户及维护费用； 
9、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
在通常情况下， 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 的年费率计
提。管理费的计算方法如下： 
H ＝E×0.30%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理 费每日 计提， 按月支付 。经基 金管理 人与基金 托管人 核对一 致后，
由 基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人， 若
遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
在通常情况下， 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计
提。托管费的计算方法如下： 
H ＝E×0.10%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管 费每日 计提， 按月支付 。经基 金管理 人与基金 托管人 核对一 致后，融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
50 
由 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取， 若遇法定
节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 
上述“ 一、基金费用的种类” 中第 3－9 项费用 ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
51 
第十 四 部分


基金 的会计 与审 计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果基金合同生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计年度
披露 ； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以 书面 方式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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第十 五 部分


基金 的信息 披露 
 
一、本基 金的信 息披露 应符合《 基金法 》 、 《 运 作办法》 、 《信 息披露 办 法》 、
基金合同及其他有关规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中 国证监 会指定 的报刊（ 以下简 称“指 定报刊” ）和基 金管理 人、基金托
管人的互联网网站 （以下简称 “网站”） 等媒介披露， 并保证基金投资人能够按
照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
1、基金 合同是 界定基 金合同当 事人的 各项权 利、义务 关系， 明确基 金份额融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
53 
持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 基金合同生效后， 基金管理人在每 6 个月结束
之日起 45 日内，更新 招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要
登载在指定报刊和网站上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地
的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书， 并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定报刊和网站上； 基金管理人、 基金
托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定 报刊和网站上。 
（三）基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上登
载基金合同生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
基金合同生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应当至
少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
54 
基金管理人应当在基金合同、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金份额
发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基 金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定报刊上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 
基金合同生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度
报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报 告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止基金合同； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
55 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期办理； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、法律法规、中国证监会规定及基金合同约定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在基金合同存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
（十）资产支持证券的投资情况 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
56 
本基金投资资产支持证券， 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有
的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的
资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券
总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比
例大小排序的前10 名资产支持证券明细。 
（十一）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管 人应当 按照相 关法律法 规、中 国证监 会的规定 和基金 合同的 约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、 基
金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查，
并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外， 还可以根
据需要在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
57 
第 十六 部分


风险 揭示 
 
本基金投资于债券市场， 基金净值会因为债券市场波动等因素产生波动。 基
金投资中出现的风险分为如下三类， 一是本基金特有的风险； 二是国内债券市场
风险， 包括政策风险、 利 率风险等； 三是开放式基金共有的风险， 包括流动性风
险、管理风险等。



一、债券市场风险 
债券市场价格受到经济因素、 政治因素、 投资 心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 
1、政策 风险。 因国家 宏观经济 形势、 货币政 策和财政 政策等 发生变 化，导
致债券价格波动而产生风险。 
2、利率 风险。 利率波 动直接影 响着债 券的价 格和收益 率，从 而影响 基金的
净值表现。 利率波动可能导致债券基金跌破面值。 在利率波动时， 债券基金的净
值波动一般会高于货币市场基金。 
3、 信用风险。 主要是指 债务人的违约风险， 若债务人经营不善， 资不抵债，
债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。 
4、购买 力风险 。基金 的利润将 主要通 过现金 形式来分 配，而 现金可 能因为
通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 
5、债券 收益率 曲线变 动风险。 债券收 益率曲 线变动风 险是指 与收益 率曲线
非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。 
6、再投 资风险 。再投 资风险反 映了利 率下降 对固定收 益证券 利息收 入再投
资收益的影响， 这与利率上升所带来的价格风险 （即前面所提到的利率风险） 互
为消长。 具体为当利率下降时， 基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行
再投资时，将获得较少的收益率。 
7、债券 回购风 险。较 高的债券 正回购 比例可 能增加组 合的流 动性风 险和利
率风险。 
8、经济 周期风 险。证 券市场是 国民经 济的晴 雨表，而 经济运 作具有 周期性
的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生 影 响 ， 从 而 产 生 风 险 。 
二、本基金的特有风险 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
58 
本基金收益分配方式有现金分红和红利再投资两种， 对于选择红利再投资的
投资人， 其因红利再投资所得的份额自确认之日起开始计算持有时间， 并于该份
额赎回时按照本基金相关法律文件的约定选择适用的赎回费率并计算赎回费， 敬
请投资人留意。 
三、开放式基金共有的风险 
1、管理 风险。 在基金 管理运作 过程中 基金管 理人的知 识、经 验、判 断、决
策、 技能等， 会影响其对信息的占有和对经济形势、 证券价格走势的判断， 从而
影响基金收益水平，造成管理风险。 
2、 流动性风险。 基金投 资组合中的投资品种会因各种原因面临流动性风险，
使证券交易的执行难度提高， 买入成本或变现成本增加。 此外， 本基金属开放式
基金， 在所有开放日管理人有义务接受投资人的赎回。 如果出现巨额赎回的情形，
可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。 
为了克服流动性风险， 本基金将在坚持分散化投资和精选个券原则的基础上，
通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、 防范和控制， 但 基金管理人
并不保证完全避免此类风险。 
3、其他风险 
(1) 因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 
(2) 因业务 快速 发展而 在制度建 设、 人员配 备 、内控制 度建 立等不 完 善而产
生的风险； 
(3) 因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
(4) 对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
(5) 因业务竞争压力可能产生的风险； 
(6) 不可抗力可能导致基金资产的损失， 影响基金收益水平， 从而带来风险； 
(7) 其他意外导致的风险。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
59 
第十 七 部分


基金 合同的 变更 、 终止 与 基 金财产 的清算 
 
一、基金合同的变更 
1、 变更 基金合 同 涉及 法律法规 规定或 基金 合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额 持有人 大会决 议通过 的事项， 由基金 管理人 和基金托 管人同 意后变 更并公告，
并报中国证监会备案。 
2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议 自生 效后 方 可执行 ， 并自
决议生效后两日内在指定媒介公告。 
二、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关 法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民 事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
60 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金 财产中支付。 
五、基金财产按下列顺序清偿： 
（1 ）支付清算费用； 
（2 ）交纳所欠税款； 
（3 ）清偿基金债务； 
（4 ）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分 配 给 基 金 份 额 持 有 人 。 
六、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
七、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
八、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
61 
第 十八 部分


基金 合同 的 内容 摘要 
 
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务 
（一 ） 基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金； 
（2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基
金财产； 
（3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的
其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违
反了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取
必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得基金合同规定的费用； 
（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13 ） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券； 
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额 持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；


融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
62 
（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换和非交易过户 等业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手 续； 
（3 ）自 基金合 同生效 之日起 ， 以诚实 信用、 谨慎勤勉 的原则 管理和 运用基
金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外 ， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确
定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ）严 格按 照 《基金法 》 、 基金 合同 及其 他 有关规 定， 履行 信息 披 露及报
告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不向他
人泄露； 
（13 ） 按基金合同的约定确定基 金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分
配基金收益； 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
63 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组 ， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和基 金合同规定履行自己的义务， 基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期存款利息在基
金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（二） 基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
64 
但不限于： 
（1 ）自 基金合 同生效 之日起， 依法律 法规和 基金合同 的规定 安全保 管基金
财产； 
（2 ）依 基金合 同约定 获得基金 托管费 以及法 律法规规 定或监 管部门 批准的
其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反基金
合同及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他 当 事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算 ； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合 要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、证券 账户等投 资所需 账户， 按照基
金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金 合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
65 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定，召 集基金 份额持 有人大
会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反基金合同导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任
不因其退任而免除； 
（20 ）按 规定监 督基金 管理人按 法律法 规和基 金合同规 定履行 自己的 义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人的权利与义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
66 
金投资者自依据基金合同取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合 同上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限
责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
67 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
二、 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持 有人大会 暂未设日常机构 ， 在符合相关法律法规规定及基金合
同的约定的前提下，履行相应程序后可增设日常机构 。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止基金合同； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调整 基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准，但法 律法规 要求 调整 该等
报酬标准的除外； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额
持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 法律法 规和基 金合同规 定的范 围内 且 在对现有 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响的前提下， 调整本基金的申购费率、 调低赎回费率或变更收费融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
68 
方式、调整本基金的基金份额类别的设置； 
（3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
（4 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
（5 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需召开 基金份额 持有人 大会的 其他情
形 。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管
理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
3、 基金 份额持 有人大 会未设立 日常机 构的， 基金托管 人认为 有必要 召开基
金份额持有人大会的， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到
书面提议之日起 10 日 内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决
定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的， 应当由基金托管人自行召集， 并自出具书面决
定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 
4、 基金份额持有人大会未设立日常机构的， 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ）
的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管
理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内 决定是否召
集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定
召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金管理人决定不召集，代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当
向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决
定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托
管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知 基金管理人，
基金管理人应当配合。 
5、基金 份额持 有人大 会设立日 常机构 的，基 金管理人 、基金 托管人 或者代
表基金份额 10% 以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，
应当向该日常机构提出书面提议。该日常机构应当自收到书面提议之日起 10 日融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
69 
内决定是否召集， 并书面告知基金管理人、 基金托管人和提出提议的基金份额持
有人代表。该日常机构决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；
该日常机构决定不召集， 基金管理人、 基金托 管人或者代表基金份额 10% 以上的
基金份额持有人仍认为有必要召开的，按照未设立日常机构的相关规定执行。 
6、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份 额持有 人大会 ，而 基金 份额持 有人大 会的日常 机构 （ 如设） 、基金管理
人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的
基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额
持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、 基金托管人应当配合，
不得阻碍、干扰。 
7、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和 权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
70 
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规、 监管
机构允许的其他方式召开， 基金管理人、 基金 托管人须为基金份额持有人行使投
票权提供便利 ，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有 人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同
和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份 额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内 连续公
布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
71 
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之 一 （ 含 二 分 之
一） ；若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一 （含三分之一） 以上 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的 凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
3、在法 律法规 和监管 机关允许 的情况 下，本 基金的基 金份额 持有人 亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会， 具体方式由会议召集
人确定并在会议通知中列明。 
4、在会 议召开 方式上 ，本基金 亦可采 用其他 非现场方 式或者 以现场 方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。 
（五）议事内容与程序 
1、议事 内容及提案权 
议事内容 为关系 基金份 额持有人 利益的 重大事 项，如基 金合同 的重大 修改、
决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
72 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由 大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持 有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签 名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一 ） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同、 本基金与其他基金合并以特别决议
通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
73 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明， 否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投 资者， 表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决
意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额
持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人 或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重 新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ， 基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
74 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过 之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
三、 基金合同解除和终止的事由和程序 
（一）基金合同的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
 2、 关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并 自
决议生效后两日内在指定 媒介公告。 
（二）基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的 ； 
3、基金 合同约定 的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
75 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产按下列顺序清偿： 
（1 ）支付清算费用； 
（2 ）交纳所欠税款； 
（3 ）清偿基金债务； 
（4 ）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分 配 给 基 金 份 额 持 有 人 。 
（六）基金财产清算剩余资产的分配 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
76 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（七）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（八）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
四、争议解决方式 
各方当事人同意， 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议， 除经
友好协商可以解决的， 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁 规则进行 仲裁， 仲裁的地点在北京市， 仲裁裁决是终局性的并对相关 各方均
有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自 的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定 的义务，维护基金份额持有人 的合法权益。 
基金合同受中国法律管辖。 
五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 
基金合同可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的办
公场所和营业场 所查阅。 
 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
77 
第 十九 部分


基金 托管协 议 的 内容摘 要 
 
一、基金托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：融通基金管理有限公司 
住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13 、14 层 
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层 
法定代表人：高峰 
成立时间：2001 年 5 月 22 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2001]8 号 
经营范围： 基金管理业务、 发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的
其他业务 
注册资本：12500 万元人民币 
组织形式：有限责任公司 
存续期间：持续经营 
（二）基金托管人 
名称：宁波银行股份有限公司( 简称：宁波银行) 
住所： 中国浙江省宁波市鄞州区宁南南路 700 号 
法定代表人： 陆华裕 
成立日期：1997 年 4 月 10 日 
基金托管业务批准文号：证监许可【2012 】1432 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本： 叁拾贰亿肆仟玖佰捌拾贰万捌仟肆佰零壹元 人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围 ： 吸收 公众存 款；发放 短期、 中期 、 长期贷款 ；办理 国内外 结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提供信 用证服务及担保； 代理收付款项 及代理保险 业务； 提供保管箱服务； 经 中
国银行 业监督管理机构 等监管部门批准的其他业务。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
78 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
（1 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 和本协议的约定，
对基金的投资范围、投资对象进行监督。 
本基金的投资范围为 具有良好流动性的 固定收益类品种， 包括国债、 金 融债、
企业债、 公司债 、央行 票据、中 期票据 、短期 融资券、 资产支 持证券 、次级债、
可分离交易可转债的纯债部分、 债券回购、 银行存款、 货币市场工具等法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80% ； 本基金持有现金或者到期
日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5% 。 
基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起
开始履行。 
（2 ） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 和本协议的约定，
对基金投资、融资比例进行监督。 
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： 
1.本基金债券投资比例不低于基金资产的 80% ； 
2.持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 
3.本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超过该证券的
10% ； 
4.本基金在全国银行间同业市场 中的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购到
期后不展期； 
5. 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%； 
6. 基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例
合计不低于基金资产净值的 5%； 
7.本基金应投资于信用级别为 BBB 以上 （含 BBB） 的资产支持证券。 本基金融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
79 
持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超过该资产支持证券
规模的10%； 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超
过基金资产净值的 10%； 本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；本
基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ， 中国证监
会规定的 特殊品 种除外 。本基金 持有资 产支持 证券期间 ，如果 其信用 等级下降、
不再符合投资标准，将在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
8.流通受限证券投资遵照 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有
关问题的通知》（证监基金字[2006]141 号）及相关规定执行； 
9.本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%； 
10. 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的约定。 在上述 期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金
合同的约定。 
因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在
10 个交易日内进行调整 （上述第 7 条除外 ），但中国证监会规定的特殊情形除
外。 
法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定时， 如适用于本基金， 基金管
理人 在履行适当程序后， 本基金不再受相关限制 或按照调整后的规定执行 。 
基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。 
（3 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。 
1. 承销证券； 
2. 违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3. 从事承担无限责任的投资； 
4. 买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
5. 向本基金的基金管理人、基金托管人出资； 
6. 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 ； 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
80 
7. 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循基金
份额持有 人利益 优先原 则，防范 利益冲 突，建 立健全内 部审批 机制和 评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律
法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少 每半年对关 联 交 易 事 项 进 行 审 查 。 
如法律 、 行政 法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定， 如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后， 则本基金投资按照取消或调整后的规定执行 。 
（4 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金管理人参与银行间债券市场进行监督。 
1.基金托管人依据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定对于基金管理
人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单。 基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名单。
基金管理 人应定 期和不 定期对银 行间市 场现券 及回购交 易对手 的名单 进行更新。
基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认， 新名单自基金托管
人确认当日生效。 新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交
易，仍应按照协议进行结算。 
2.基金管理人参与银行间市场交易时， 有责任控制交易对手的资信风险， 由
于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 
（5 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金管理人选择存款银行进行监督。 
基金投资银行定期存款的， 基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定， 确定符合条件的所有存款银行的名单， 并及时提供给基金托管人， 基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
1.基金管理人、 基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制， 确保基金银融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
81 
行存款业务账目及核算的真实、准确。 
2．基金 管理人 与基金 托管人应 根据相 关规定 ，就本基 金银行 存款业 务另行
签订书面协议， 明确双方在相关协议签署、 账户开设与管理、 投资指令传达与执
行、资金 划拨、 账目核 对、到期 兑付、 文 件保 管以及存 款证实 书的开 立、传递、
保管等流程中的权利、 义务和职责， 以确保基金财产的安全， 保护基金份额持有
人的合法权益。 
3．基金 托管人 应加强 对基金银 行存款 业务的 监督与核 查，严 格审查 、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件 ， 切 实 履 行 托 管 职 责 。 
4． 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基金 法》 、
《运作办法》 等有关法律法规， 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付结算等
的各项规定。 
（6 ）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
1.基金投 资流通 受限证 券,应遵 守《关 于基金 投资非公 开发行 股票等 流通受
限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
2.流通受 限证券,包括 由《上市 公司证 券发行 管理办法 》规范 的非公 开发行
股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,
不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、 回
购交易中的质押券等流通受限证券。



3.基金管 理人应 在基金 首次投资 流通受 限证券 前,向基 金托管 人提供 经基金
管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制制度。
基金投资 非公开 发行股 票,基金 管理人 还应提 供基金管 理人董 事会批 准的流动性
风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投
资比例控制情况。 基 金 管 理 人 应 至 少 于 首 次 执 行 投 资 指 令 之 前 两 个 工 作 日 将 上
述资料书 面发至 基金托 管人,保 证基金 托管人 有足够的 时间进 行审核 。基金托管
人应在收 到上述 资料后 两个工作 日内, 以书面 或其他双 方认可 的方式 确认收到上
述资料。 
4.基金投 资流通 受限证 券前,基 金管理 人应向 基金托管 人提供 符合法 律法规
要求的有 关书面 信息, 包括但不 限于拟 发行证 券主体的 中国证 监会批 准文件、发
行证券数 量、发 行价格 、锁定期,基金 拟认购 的数量、 价格、 总成本 、总成本占融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
82 
基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付时
间等。基 金管理 人应保 证上述信 息的真 实、完 整,并应 至少于 拟执行 投资指令前
两个工作 日将上 述信息 书面发至 基金托 管人, 保证基金 托管人 有足够 的时间进行
审核。 
5.基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核， 基金托管人认
为上述资 料可能 导致基 金投资出 现风险 的,有 权要求基 金管理 人在投 资流通受限
证券前就 该风险 的消除 或防范措 施进行 补充书 面说明, 并保留 查看基 金管理人风
险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。 否
则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,
基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。



如基金管 理人和 基金托 管人无法 达成一 致,应 及时上报 中国证 监会请 求解决 。
如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。 
（7 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金投资中期票据的监督 
1.基金管理人应将经董事会批准的相关投资决策流程、 风险控制制度以及基
金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给基金托管人， 基金托管人对基金
管理人是否遵守相关制度、 流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况
进行监督。 
2.基金管理人确定基金投资中期票据的， 应向基金托管人提供其托管基金拟
购买中期票据的数量和价格、 应划付的金额等执行指令所需相关信息， 并保证上
述信息的真实、准确、完整。 
3.基金托管人收到上述资料后应认真审核，并及时反馈审核结果。 
4.如基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关规定的， 基金托管人 有
权拒绝执行，因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基 金 托 管 人 不 承 担 责 任 。 
5.双方应严格依照约定发送和执行相关的投资指令。 
6.基金托管人根据约定及时划付资金，保证交易的顺利完成。 
7.基金管理人应根据证券投资基金信息披露的相关规定， 在基金季报、 半年
报、年报等报告中公开披露基金投资中期票据的相关信息。 
（8 ）基 金托管 人根据 法律法规 的规定 及《基 金合同》 和本协 议的约 定，对融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
83 
基金投资其他方面进行监督。 
（二） 基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资
产净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金 费用开支及收入确认、 基
金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行
监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据
印制在宣传推介材料上， 则基金托管人对此不承担任何责任， 并有权在发现后报
告中国证监会。 
（三） 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查， 在规定时间
内答复并改正， 就基金托管人的疑义进行解释或举证。 对基金托管人按照法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提供相关数据资
料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资 运作违反 《基金法》 及其
他有关法规、 《基金合同》 和本协议规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核对， 并以电话或书面形式向基金
托管人反馈， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在限期
内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人有权报告中国
证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人在限期内纠正。 
基金托管人发现基金管理人的指令违反 法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反 《基金合同》 约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并有权向中
国证监会报告。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法
规和其他 有关规 定，或 者违反《 基金合 同》约 定的，应 当立即 通知基 金管理人，
并有权向中国证监会报告。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
根据 《基金法》 及其他 有关法规、 《基金合同 》 和本协议规定， 基金 管理人
对基金托管人履行托管职责的情况进行核查， 核查事项包括但不限于基金托管人融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
84 
是否安全保管基金财产、 开立基金财产的资金账户和证券账户及债 券托管账户等
投资所需账户， 是否及时、 准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额
净值， 是否根据基金管理人指令办理清算交收， 是否按照法规规定和 《 基金合同》
规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。 基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、 擅自挪用基金资产、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反 《基
金法》 、 《基金合同 》 、 本协议及其他有关规 定的， 应及时以书面形 式通知基金
托管人在限期内纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管
理人发出回函。 在限期内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金
托管人改正。 基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基
金管理人应报告中国证监会。 对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基
金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金托管人在限期内纠正。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
（1 ）基 金托管 人应安 全保管基 金财产 ，未经 基金管理 人的指 令，不 得自行
运用、处分、分配基金的任何资产。 
（2 ）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（3 ）基 金托管 人按照 规定开立 基金财 产的资 金账户、 证券账 户和债 券托管
账户等投资所需账户。 
（4 ）基 金托管 人对所 托管的不 同基金 财产分 别设置账 户，确 保基金 财产的
完整和独立。 
（5 ） 对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，
应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金
资产没有到达基金银行存款账户的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
85 
进行催收。 由此给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的
损失。基金托管人对此不承担任何责任。 
（二）基金募集资产的验证 
基金募集期满或基金提前结束募集之日起 10 日内，由基金管理人聘请具有
从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告， 出 具的验资报
告应由参加验资的 2 名以上 （含2 名） 中国 注册会计师签字有效。 验资完成， 基
金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款账
户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。 
（三）基金的银行存款账户的开立和管理 
（1 ）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 
（2 ）基 金托管 人以本 基金的名 义在其 营业机 构开立基 金的银 行存款 账户，
并根据中国人民银行规定计息。 本基金的银行预留印鉴为基金托管人托管业务专
用章及监 管名章 ，账户 的开立应 遵循基 金托管 人《单位 银行结 算账户 管理协议》
相关规定。 本基金的一切货币收支活动， 包括但不限于投资、 支付赎回金额、 支
付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。 
（3 ） 本基金银行存款账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户； 亦
不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动 。 
（4 ）基 金托管 人可以 通过申请 开通本 基金银 行账户的 企业网 上银行 业务进
行资金支付， 并使用宁波银行企业网上银行 （简称 “宁波银行网银” ） 办理托管
资产的资金结算汇划业务。 
（5 ）基 金银行 存款账 户的管理 应符合 《中华 人民共和 国票据 法》、 《人民
币银行账户结算管理办法》 、 《现金管理暂行 条例实施细则》 、 《人 民币利率管
理规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 
（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司开立证券账户。 
基金证券账户 的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户； 亦不得使融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
86 
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
基金管理人不得对基金证券交收账户、 资金交收账户进行证券的超卖或超买。 
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户即资金交收账户， 用于证券交易资金的结算。 基金托管人以本基金
的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 
（五）债券托管账户的开立和管理 
（1 ）基 金合同 生效后 ，基金托 管人负 责向人 民 银行进 行报备 ，并在 备案通
过后在中央国债登记结算有限责任公司以本基金的名义开立债券托管账户， 并由
基金托管人负责基金的债券及资金的清算。 基金管理人负责申请基金进入全国银
行间同业拆借市场进行交易， 由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市
场交易 账户 。 
（2 ）基 金管理 人代表 基金签订 全国银 行间债 券市场债 券回购 主协议 ，协议
正本由基金管理人保存。 
（六）其他账户的开立和管理 
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 由基金管理人协助基金托
管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立有关账户。 该账户按
有关规则使用并管理。 
（七） 基金财产投资的有关实物证券、 银行存款定期存单等有价凭证的保管 
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。 实物证券的购买和转让，
由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构
实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
管人、 基金管理人保管， 相关业务程序另有限制除外。 除本协议另有规定外， 基
金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的
正本， 以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件， 基金管理人应
及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
87 
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件， 未经双方协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得转移。 
五、基金资产净值计算和复核 
（一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《 关
于证券投 资基金 执行< 企业会计 准则> 估值业 务及份额 净值计 价有关 事项的通 知 》
及其他法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由
基金管理人负责计算， 基金托管人复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后
计算当日的基金资产净值， 以约定方式发送给基金托管人。 基金 托管人对净值计
算结果复核后， 将复核结果反馈给基金管理人， 由基金管理人对基金份额净值予
以公布。 
本基金按以下方法估值：



1、证券交易所上市的有价证券的 估值 
（1 ）交 易所上市 的有 价证券， 以其 估 值日 在 证券交易 所 挂牌 的 市价 （ 收盘
价 ） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或证券发
行机构未发生影响证券价格的重大事件 的， 以最近交易日的 市价 （收盘价 ） 估值；
如 最近交易日后经济环境发生了重大变化 或 证 券 发 行 机 构 发 生 影 响 证 券 价 格 的
重大事件的， 可 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易 市
价 ，确定公允 价格。 
（2 ）在 交易所 市场上 市交易或 挂牌转 让的固 定收益品 种（法 律法规 另有规
定的除外） ，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 
（3 ）对 在交易 所市场 上市交易 的可转 换债券 ，按照每 日收盘 价作为 估值全
价。 
（4 ）对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券，估值 日 不存 在活跃 市场 时
采用估值技术确定 其 公允价值进行估值。 如成本能够近似体现 公允价值 ， 应持续
评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整 。 
2、处于 未上市 期间的有价证券应区分如下 情况处理： 
（1 ）首 次公开 发行未 上市的债 券 ，采 用估值 技术确定 公允价 值，在 估值技融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
88 
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（2 ）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的债券 ，对存 在活跃 市场的
情况下， 应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值； 对于
活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下， 按成本应对市场报价进行调整，
确认计量日的公允价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下， 则采用
估值技术确定公允价值。 
3、对全 国银行 间市场 上不含权 的固定 收益品 种，按照 第三方 估值机 构提供
的相应品种当日的估值净价估值。 对银行间市场上含权的固定收益品种， 按照第
三方估值机 构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。 对于含
投资人回售权的固定收益品种， 回售登记截止日 （含当日） 后未行使回售权的按
照长待偿期所对应的价格进行估值。 对银行间市场未上市， 且第三方估值机构未
提供估值价格的债券， 在发行利率与二级市场利率不存在明显差异， 未上市期间
市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 
4、存款的估值方法 
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示， 按协议或合同利率逐日确认利
息收入。 
5、本基 金可以 采用第 三方估值 机构按 照上述 公允价值 确定原 则提供 的估值
价格数据。 
6、 如有 确凿证 据表明 按 上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
7、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人 或 基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应 立即通知
对方， 共同查明原因，双方协商解决 。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金 资产 净值的计算结果对外予以公布。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
89 
（二）净值差错处理 
当发生净值计算错误时， 由基金管理人负责处理， 由此给基金份额持有人和
基金造成损失的， 由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。 基
金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任， 经确认后按以下条
款进行赔偿。



（1 ）如 采用本 协议第 八章 “基 金资产 净值及 基金份额 净值的 计算与 复核 ”
中估值方法的第 1－5 进行处理时，若基金管理人净值计算出错，基金托管人在
复核过程中没有发现， 且造成基金份额持有人损失的， 应根据法律法规的规定对
投资者或基金支付赔偿金， 就实际向投资者或基金支付的赔偿金额， 由基金管理
人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任 ；



（2 ）如 基金管 理人和 基金托管 人对基 金份额 净值的计 算结果 ，虽然 多次重
新计算和 核对， 尚不能 达成一致 时，为 避免不 能按时公 布基金 份额净 值的情形，
以基金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金份额持有人和基金造成的损失以
及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失， 由基金管理人负责赔付，
基金托管人不负赔偿责任；



（3 ）基金管理人、基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所 造成的
误差不作为基金份额净值错误处理。 
由于不可抗力， 或证券交易所、 登记结算公司发送的数据错误等原因， 基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能
发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人可以免
除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或降低由
此造成的影响。 
针对净值差错处理， 如果法律法规或 中国 证监会有新的规定， 则按新的规定
执行 ；如 果行业 有通行 做法，在 不违背 法律法 规且不损 害投资 者利益 的前提下，
双方应本着 平等和保护基金份额持有人利益的 原则重新协商确定处理原则。 
（三）基金 会计制度 
按国家有关部门制定的会计制度执行。 
（四）基金账册的建立 
基金管理人和基金托管人在 《基金合同》 生效后， 应按照双方约定的同一记融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
90 
账方法和会计处理原则， 分别独立地设置、 登录和保管本基金的全套账册， 对双
方各自的账册定期进行核对， 互相监督， 以保证基金财产的安全。 若双方对会计
处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 
（五）会计数据和财务指标的核对 
双方应每个交易日核对账目， 如发现双方的账目存在不符的， 基金管理人和
基金托管人必须及时查明原因并纠正， 确保核对一致。 若当日核对不符， 暂时无
法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金管理人的账
册为准。 
（六）基金定期报告的编制和复核 
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编
制， 应于每月终了后 5 个工作日内完成。 定期报告文件应按中国证监会的要求公
告。季度报表的编制，应于每季度终了后 15 个工作日内完成；更新的招募说明
书在基金合同生效后每 6 个月公告一次，于 截止日后的 45 日内公 告。半年度报
告在基金会计年度前 6 个月结束后的 60 日内 公告；年度报告在会计年度结束后
90 日内公告。 
基金管理人在月度报表完成当日， 对报表盖章后， 以传真方式将有关报表提
供基金托管人； 基金托管人在 2 个工作日内进行复核， 并将复核结果及时书面通
知基金管理人。 基金管理人在季度报表完成当日， 以约定方式将有关报表提供基
金托管人； 基金托管人在 5 个工作日内进行复核， 并将复核结果反馈给基金管理
人。 基金管理人在更新招募说明书完成当日， 将有关报告提供基金托管人， 基金
托管人在收到 15 日内 进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理 人
在半年度 报告完 成当日 ，将有关 报告提 供基金 托管人， 基金托 管人在 收到后 20
日内进行复核， 并将复核结果反馈给基金管理人。 基金管理人在年度报告完成当
日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到后 30 日内复核 ，并将复核
结果反馈给基金管理人。 基金托管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时，
基金管理人和基金托管人应共同查明原因， 进行调整， 调整以双方认可的账务处
理方式为准。 如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报
表达成一致， 基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告， 基金托管人有权
就相关情况报证监会 备案。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
91 
基金托管 人在对 财务报 表、季度 报告、 半年度 报告或年 度报告 复核完 毕后，
可以出具复核确认书 （盖章） 或以其他双方约定的方式确认， 以备有权机构对相
关文件审核检查。 
六、基金份额持有人名册的登记与保管 
基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。 基金份额
持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人名册， 包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、 基金
权益登记日的基金份额持有人名册、 基金份额持有人大会登记日的基金份额持有
人名册、 每年最后一个交易日的基金份额持有人名册， 由基金登记机构负责编制
和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。 
基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份额持有人名册。 
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后 10 个工
作日内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 
（二） 基金管理人于基金份额持有人大会 权益登记日后5 个工作日内向基金
托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 
（三）基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提
供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 
（四） 除上述约定时间外， 如果确因业务需要， 基金托管人与基金管理人商
议一致后， 由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名
册。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份，保存期限为 15 年 。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途， 并应遵守保密义务。 若基金 管理人或基金托管人由
于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册， 应按有关法规规定各自承担相应
的责任。 
七、争议解决方式 
相关各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 应通
过友好协 商或者 调解解 决。托管 协议当 事人不 愿通过协 商、调 解解决 或者协商、融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
92 
调解不成 的，任 何一方 当事人均 有权将 争议提 交中国国 际经济 贸易仲 裁委员会，
根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点在北京市， 仲裁裁决是终局
的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责 ， 继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和本协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
本协议受中华人民共和国法律管辖。 
八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 
（一）基金托管协议的变更 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 修改后的新协议， 应报中国证监会
备案。 
（二）基金托管协议的终止 
（1 ）《基金合同》终止； 
（2 ）基 金托管 人解散 、依法被 撤销、 破产， 被依法取 消基金 托管资 格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金财产； 
（3 ）基 金管理 人解散 、依法被 撤销、 破产， 被依法取 消基金 管理资 格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权； 
（4 ）发 生《基 金法》 、《销售 办法》 、《运 作办法》 或其他 法律法 规规定
的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
（1 ）基金财产清算小组 
在基金财产清算组接管基金财产之前， 基金管理人和基金托管人应按照 《基
金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。 
1） 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2）基金 财产 清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
93 
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3） 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（2 ）基金财产清算程序 
1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5）聘请 会计师 事务所 对清算报 告进行 外部审 计，聘请 律师事 务所对 清算报
告出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配。 
基金财产清算的期限为 6 个月。 
（3 ）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（4 ）基金剩余财产的分配 
基金财产按如下顺序进行清偿： 
1）支付清算费用； 
2）交纳所欠税款； 
3）清偿基金债务； 
4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款 1）－3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
（5 ）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（6 ）基金财产清算账册及文件的保存 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
94 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
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第 二十 部分


对基 金份额 持有 人的服 务 
 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 以下是主要的服务内
容， 基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化， 增加或变更服务项
目。主要服务内容如下： 
一、资料寄送 
1、基金 份额持有 人对账单 
基金管理人将向基金份额持有人寄送的对账单包括季度对账单和年度对账
单 ：在每个季度结束后的 10 个工作日内向当季 有交易的基金份额持有人寄送 开
放式基金季度对账单 ；在每年度结束后 15 个 工作日内向所有 基金份额 持有人寄
送 开放式基金年度对账单 。 
将向新开立基金账户的客户寄送“开户及交易明细通知书” 。 
2、电子邮件寄送 
基金管理人 为投资者准备了 “证券市场大幅波动报告” 等投资理财资讯， 并
将及时以电子邮件形式向 基金份额持有人定期发送旗下基金季度报告、 半年度报
告、 年度报告、 更新招募说明书等定期报告、 分红预告及分红公告、 以及其他不
定期公告等。 
投资者如有需要， 可以申请定制 “电子对账单” 服务， 基金管理人 将每月通
过电子邮件形式向投资者发送月度电子对账单。 
二、手机短信服务 
基金管理人 将通过手机短信向基金份额持有人提供 基金份额净值 （需客户定
制） 、 交易确认信息、 基金分红、 节日问候等信息服务。 您可以拨打 400-883-8088、
0755-26948088 转人工或 在基金管理人网站 账户资料中留下手机号码， 享受此便
利服务 。 
三、在线服务 
通过 基金管理人 网站，客户还可获得如下服务 ： 
1、查询服务 
所有融通基金的持有人均可通过 基金管理人 网站实现账户信息查询、 交易明
细查询、收益分配查询、联系方式更改等等。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
96 
2、信息资讯服务 
客户可以利用 基金管理人 网站获取基金和 基金管理人的各类信息， 包括基金
的法律文件、业绩报告 、临时公告及基金管理人 最新动态等各类最新资料。 
3、 网上交易服务 
基金管理人 提供开放式基金网上直销服务。 凡持有兴业银行借记卡、 浦发银
行东方卡、 中信银行理财宝卡、 招商银行借记卡、 已签约网上银行业务的建设银
行借记卡、 农业银行借记卡、 或已关联银联 CD 卡的其它银行卡的投资者均可直
接登录 基金管理人 网站办理开放式基金交易业务。 
具体详情请查看 基金管理人网站或相关公告。 
本基金管理人保有基金网上交易服务的解释权。 
四、资讯服务 
投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、 基金账户余额、 基金产品与服务
等信息 
1、可拨打融通基金管理有限公司客户服务热线： 
400-883-8088（免长途 电话费） 、0755-26948088 
2、可 登录融通基金管理有限公司互联 网 网站 
网址：www.rtfund.com 
电子信箱：service@mail.rtfund.com 
3、 发送信函至： 深圳市 南山区华侨城汉唐大厦 13 楼融通基金管理有限公司
客户服务中心（邮编：518053）。 
五、客户投诉与建议受理服务 
您可以通 过 基金 管理人 的客户服 务中心 服务热 线、电子 邮件、 短信、 传真、
网络、 信函及其他方式， 将您的投诉与建议反馈给 基金管理人。 对于工作日受理
的投诉， 原则上当日答复， 当日未能答复的， 基金管理人也会在当日将处理进展
情况及时告知当事人。 
如 本招 募说明 书存 在任何 您/ 贵机构 无法 理解的 内容 ， 请通 过上 述方式 联系
基 金管 理人。 请确 保投资 前， 您/贵 机构 已经全 面理 解了本 招募 说明书 。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
97 
第 二十 一部分


招 募说明 书 的 存放及 查阅 方式 
 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所， 供公众查阅、 复制 ； 也可按工本费购买本招募说明书复印件。 投资人
也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 融通通和债券型证券投资基金招募说明书 
98 
第 二十 二 部分


备 查文件 
 
一、 备查文件包括： 
1、 中国证监会 准予融通通和债券型证券投资基金 募集注册的文 件 
2、 《 融通通和债券型 证券投资基金基金合同》 
3、 《 融通通和债券型 证券投资基金托管协议》 
4、 法律意见书 
5、 基金管理人业务资格批件、营业执照 
6、 基金托管人业务资格批件、营业执照 
7、 中国证监会规定的其他文件 
二、 备查文件的存放地点和 投资人查阅方式： 
以上备查文件存放在基金管理人的 办公场所 ，在办公时间可供免费查阅。 
 
 
 
融通基金管理有限公司 
2016 年 10 月 25 日