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融
基
基
融通现
基金管理
基金托管
现金宝
招募
理人：融
管人：包
二〇
宝货币
募说明
 
 
 
 
 
融通基金
包商银行
 
 
〇一六年十
币市场 场基金 金 
明书 
金管理有 有限公司 司 
行股份有 有限公司 司 
十月 
 
本基
下发
文）
证监
收益
基金
明书
自行
证券
期的
益，
风险
投资
益特
和自
销售
基金
证券
和收
可能
基金经 2016
发的《关于准
准予募集
 
 
基金管理
监会注册，但
益作出实质
金的投资价
投资有风
书和基金合
行承担投资
证券投资
券所带来的
的金融工具
也可能承
本基金为
险和预期收
投资人购
资人应当认
特征，根据
自身的风险
售业务资格
金投资中出
券市场价格
收益率变动
能产生的到
融
6 年 4 月 2
准予融通现
集注册。 
理人保证招募
但中国证监
性判断或保
价值及市场前
风险，投资人
合同等信息披
风险。 
基金是一种
个别风险。
具，投资人购
承担基金投资
为货币市场基
收益率低于股
购买本基金并
认真阅读基金
自身的投资
险承受能力相
格的其他机构
现的各类风
格产生影响的
的利率风险
期不能兑付
通现金宝货币
1 日中国证
现金宝货币
募说明书的
监会对本基金
保证，也不表
前景等作出
人在认购（或
披露文件， 自
种长期投资
基金投资不
购买基金，既
资所带来的
基金，是证券
股票型基金
并不等于将
金合同、招募
资目的、投资
相适应， 并通
构购买基金
风险，可能
的市场风险
险或负收益
付的信用风
市场基金招募
1 
证券监督管理
市场基金注
重要提示
的内容真实、
金募集的注
表明投资于
实质性判断
或申购）本
自主判断基
资工具，其主
不同于银行
既可能按其
的损失。 
券投资基金
金、混合型基
将资金作为存
募说明书等
资期限、投
通过基金管
金。投资人在
包括：因整
险， 因金融市
益风险， 因债
风险，因本产
募说明书 
理委员会（
注册的批复
准确、完整
注册，并不表
于本基金没有
断或者保证
本基金前应认
基金的投资价
主要功能是分
行储蓄和债券
其持有份额分
金中的低风
基金和债券
存款存放在
等基金法律文
投资经验、资
管理人或基金
在获得基金投
整体政治、经
市场利率的波
债券和票据发
产品相关技
（以下简称“
》 （证监许可
整。本招募
表明其对本
有风险。中
证。 
认真阅读本
价值， 自主做
分散投资，
券等能够提
分享基金投
险品种，其
券型基金。 
在银行或存款
文件，了解
资产状况等
金管理人委
投资收益的
经济、社会
波动而导致
发行主体信
术、规则、
“中国证监会
可[2016]88
募说明书经中
本基金的价值
中国证监会不
本基金的招募
做出投资决
降低投资单
提供固定收益
投资所产生的
其长期平均预
款类金融机
解基金的风险
等判断基金是
委托的具有基
的同时，亦承
会等环境因素
致证券市场价
信用状况恶化
操作等创新
会”）
9 号
中国
值和
不对
募说
决策，
单一
益预
的收
预期
机构。
险收
是否
基金
承担
素对
价格
化而
新性 
造成
陷或
但不
表现
金管
金运
成基金管理
或者人为因
基金管理
不保证本基
现，基金管理
管理人提醒
运营状况与
融
理人在基金管
素造成操作
理人依照恪尽
基金一定盈利
理人管理的
醒投资人注意
基金净值变
通现金宝货币
管理实施过
作失误或违
尽职守、 诚实
利，也不保证
的其他基金
意基金投资
变化引致的
市场基金招募
2 
过程中产生的
违反操作规程
实信用、 谨慎
证最低收益
的业绩并不
资的“买者自
的投资风险，
募说明书 
的基金管理
程等引致的
慎勤勉的原
益。基金的过
不构成对本基
自负”原则
由投资人
理风险， 因内
的风险。 
原则管理和运
过往业绩并
基金业绩表
，在作出投
人自行负担。
内部控制存在
运用基金资
并不预示其未
表现的保证
投资决策后，
。 
在缺
资产，
未来
。基
，基 
第一
第二
第三
第四
第五
第六
第七
第八
第九
第十
第十
第十
第十
第十
第十
第十
第十
第十
第十
第二
第二
第二
一部分绪言 ...
二部分释义 ...
三部分基金管
四部分基金托
五部分相关服
六部分基金的
七部分基金合
八部分基金份
九部分基金的
十部分基金的
十一部分基金
十二部分基金
十三部分基金
十四部分基金
十五部分基金
十六部分风险
十七部分基金
十八部分基金
十九部分基金
二十部分对基
二十一部分招
二十二部分备
融
.....................
.....................
管理人 ............
托管人 ............
服务机构 ........
的募集 ............
合同的生效 ....
份额的申购与
的投资 ............
的财产 ............
金资产的估值
金的收益分配
金的费用与税
金的会计与审
金的信息披露
险揭示 ............
金合同的变更
金合同的内容
金托管协议的
基金份额持有
招募说明书的
备查文件 ........
通现金宝货币
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
与赎回 ............
.....................
.....................
值 ....................
配 ....................
税收 ................
审计 ................
露 ....................
.....................
更、终止与基
容摘要 ............
的内容摘要 ....
有人的服务 ....
的存放及查阅
.....................
市场基金招募
3 
目





录
 
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
金财产的清算
....................
....................
....................
方式 ............
....................
募说明书 
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
算 .................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
.....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
....................
...... 1?
...... 2?
...... 6?
.... 16?
.... 19?
.... 22?
.... 25?
.... 26?
.... 35?
.... 42?
.... 43?
.... 48?
.... 50?
.... 53?
.... 54?
.... 60?
.... 63?
.... 65?
.... 81?
.... 98?
.. 100?
.. 101? 
 
法》
开募
销售
市场
金”
投资
漏，
所载
招募
是约
得基
为本
有关
应详
本招募说
》 ” ） 、 《证券
募集证券投
售管理办法
场基金基金
本招募说
” ）的投资目
资人在做出
基金管理
并对其真
载明的资料
募说明书中
本招募说
约定基金合
基金份额，即
本身即表明
关规定享有
详细查阅基
融
说明书依据
投资基金信
投资基金运作
法》 （以下简
金合同》 （以
说明书阐述了
目标、策略、
投资决策前
理人承诺本招
实性、准确
料申请募集的
载明的信息
说明书根据本
合同当事人之
即成为基金
其对基金合
有权利、 承担
基金合同。 
通现金宝货币
第一
《中华人民
信息披露管
作管理办法
称“ 《销售办
下简称“基
了融通现金
风险、费率
前应仔细阅
招募说明书
确性、完整性
的。 本基金管
息，或对本
本基金的基
之间权利、义
金份额持有人
合同的承认
担义务。 基金
市场基金招募
1 
一部分


绪
民共和国证券
理办法》 （
法》 （以下简
办法》 ” ）等
基金合同”
金宝货币市场
率等与投资
阅读本招募说
书不存在任何
性承担法律
管理人没有
本招募说明书
基金合同编写
义务的法律
人和基金合
认和接受，并
金投资人欲了
募说明书 
绪言 
券投资基金
以下简称“
称“ 《运作办
等有关法律法
或“ 《基金
场基金（以
资人投资决策
说明书。 
何虚假记载
律责任。本基
有委托或授权
书做出任何
写，并经中
律文件。基金
合同的当事人
并按照《基
了解基金份
金法》 （以下
“ 《信息披露
办法》 ” ） 、 《
法规及《融
金合同》 ” ）编
下简称“本
策有关的全
载、 误导性陈
基金是根据
权任何其他
何解释或者说
国证监会注
金投资人自
人，其 持有
基金法》 、基
份额持有人的
下简称“ 《基
露办法》 ” ） 、
《证券投资基
融通现金宝货
编写。 
本基金”或
全部必要事项
陈述或者重大
据本招募说明
他人提供未在
说明。 
注册。基金合
自依基金合同
有基金份额的
基金合同及其
的权利和义
基金
《公
基金
货币
“基
项，
大遗
明书
在本
合同
同取
的行
其他
义务， 
基金
币市
及其
司法
第五
全国
经 2
人民
修改
施的
实施
的
 
在本招募
1、基金或
2、基金管
3、基金托
4、 《基金
金合同的任
5、托管协
市场基金托
6、 招募说
其定期的更
7、基金份
8、法 律法
法解释、行政
9、 《基金法
五次会议通
国人民代表
2015 年 4 月
民代表大会
改的《中华
10、 《销售
的《证券投
11、 《信息
施的《证券
12、 《运作
《公开募集
13、中国
14、银行
融
募说明书中，
或本基金：
管理人：指
托管人：指
合同》或基
任何有效修订
协议：指基
托管协议》及
说明书或本招
更新 
份额发售公
法规：指中国
政规章以及
法》 ：指 200
通过，自 200
表大会常务委
月 24日第十
会常务委员会
华人民共和国
售办法》 ：指
投资基金销售
息披露办法
券投资基金信
作办法》 ：指
集证券投资基
证监会：指
行业监督管理
通现金宝货币
第
除非文意
指融通现金
指融通基金管
指包商银行股
基金合同：指
订和补充 
基金管理人与
及对该托管
招募说明书
公告：指《融
国现行有效
及其他对基
03 年 10 月
04 年 6 月 1
委员会第三
十二届全国
会关于修改
国证券投资
指中国证监会
售管理办法
法》 ：指中国
信息披露管
指中国证监
基金运作管
指中国证券
理机构：指
市场基金招募
2 
第二部分释义
意另有所指，
金宝货币市
管理有限公
股份有限公
指《融通现
与基金托管
管协议的任何
书： 指 《融通
融通现金宝
效并公布实施
金合同当事
月 28日经第
1 日起实施
三十次会议修
国人民代表大
改 〈中华人民
资基金法》及
会 2013 年
法》及颁布机
证监会 200
管理办法》及
监会 2014 年
管理办法》及
券监督管理委
指中国人民银
募说明书 
义 
下列词语
市场基金 
公司 
公司 
现金宝货币市
管人就本基金
何有效修订
通现金宝货币
宝货币市场基
施的法律、
事人有约束
第十届全国人
，并 经 201
修订，自 20
大会常务委
民共和国港口
及颁布机关
3月 15日颁
机关对其不
04 年 6 月 8
及颁布机关
年 7 月 7 日颁
及颁布机关
委员会 
银行和/或中
语或简称具有
市场基金基
金签订之《
订和补充 
币市场基金
基金基金份
行政法规、
力的决定、
人民代表大
2年 12月
013 年 6 月
委员会第十四
口法>等七部
关对其不时做
颁布、同年
不时做出的修
8 日颁布、
关对其不时做
颁布、同年
关对其不时做
中国银行业
有如下含义
基金合同》及
《融通现金宝
金招募说明书
份额发售公告
规范性文件
决议、通知
大会常务委员
28日第十一
月 1 日起实施
四次会议 《全
部法律的决
做出的修订
年 6月 1日起
修订 
同年 7 月
做出的修订
年 8 月 8 日实
做出的修订
业监督管理委
义： 
及对
宝货
书》
告》 
件、
知等 
员会
一届
施并
全国
决定》
订 
起实
1 日
订 
实施
订 
委员 
会 
务的
合法
团体
办法
的证
规或
人 
办理
会规
代理
投资
算、
限公
管理
构办
额变
15、基金合
的法律主体
16、个 人投
17、机构投
法登记并存
体或其他组
18、合格境
法》 （包括其
证券投资基
19、投资人
或中国证监
20、基 金份
21、 基金销
理基金份额
22、销售
规定的其他
理协议，代
23、登记
资人基金账
代理发放
24、登记机
公司或接受
25、基金
理的基金份
26、基金交
办理认购、
变动及结余
融
合同当事人
体，包括基金
投资者：指
投资者：指
存续或经有关
组织 
境外机构投
其不时修订
基金的中国境
人：指个人
监会允许购买
份额持有人
销售业务： 指
额的申购、赎
机构：指融
他条件， 取得
代为办理基金
业务：指基
账户的建立和
放红利、建立
机构：指办
受融通基金管
账户：指登
份额余额及其
交易账户：
申购、赎回
余情况的账户
通现金宝货币
人：指受基金
金管理人、
指依据有关法
指依法可以投
关政府部门
投资者：指符
订）及相关法
境外的机构
人投资者、机
买证券投资
人：指依基金
指基金管理
赎回、转换
融通基金管理
得基金销售业
金销售业务
基金登记、存
和管理、基
立并保管基
办理登记业务
管理有限公
登记机构为投
其变动情况
指销售机构
回、转换、转
户 
市场基金招募
3 
金合同约束
基金托管人
法律法规规
投资证券投
批准设立并
符合《合格
法律法规规
构投资者 
机构投资者
资基金的其他
金合同和招
理人或销售机
换、转托管及
理有限公司
业务资格并
务的机构 
存管、过户
金份额登记
基金份额持有
务的机构。
公司委托代为
投资人开立
况的账户 
构为投资人
转托管及定
募说明书 
束，根据基金
人和基金份
规定可投资于
投资基金的、
并存续的企
格境外机构投
规定可以投资
者和合格境外
他投资人的
招募说明书合
机构宣传推
及定期定额
司以及符合
并与基金管理
户、清算和结
记、基金销售
有人名册和
基金的登记
为办理登记
立的、记录其
人开立的、记
定期定额投资
金合同享有
份额持有人 
于证券投资
、在中华人
企业法人、事
投资者境内
资于在中国
外机构投资
的合称 
合法取得基
推介基金， 发
额投资等业务
《销售办法
理人签订了
结算业务，
售业务的确
和办理非交易
记机构为融
记业务的机构
其持有的、
记录投资人
资等业务而
有权利并承担
资基金的自然
人民共和国境
事业法人、社
内证券投资管
国境内依法募
资者以及法律
基金份额的投
发售基金份额
务 
法》和中国证
了基金销售服
具体内容包
确认、清算和
易过户等 
融通基金管理
构 
基金管理人
人通过该销售
而引起的基金
担义
然人 
境内
社会
管理
募集
律法
投资
额，
证监
服务
包括
和结
理有
人所
售机
金份 
基金
日期
产清
不得
开放
范基
和投
请购
请购
定的
规定
管理
持基
27、 基金合
金管理人向
期 
28、基金合
清算完毕，
29、基金募
得超过 3 个
30、存续
31、工作
32、T日：
放日 
33、T+n
34、开放
35、开放
36、 《业务
基金管理人
投资人共同
37、认购
购买基金份
38、申购
购买基金份
39、赎回
的条件要求
40、基 金转
定的条件，
理人管理的
41、转 托管
基金份额销
42、定期定
融
合同生效日
中国证监会
合同终止日
清算结果报
募集期：指
个月 
续期：指基金
日：指上海
：指销售机
日：指自 T
放日：指为投
放时间：指开
务规则》 ：指
人所管理的开
遵守 
：指在基金
份额的行为 
：指基金合
份额的行为 
：指基金合
求将基金份额
转换：指基
申请将其持
其他基金基
管：指 基金
售机构的操
定额投资计
通现金宝货币
： 指基金募
会办理基金
日：指基金合
报中国证监
指自基金份额
金合同生效
海证券交易
机构在规定时
T日起第 n
投资人办理
开放日基金
指《融通基
开放式证券
金募集期内，
合同生效后，
合同生效后，
额兑换为现
基金份额持有
持有基金管理
基金份额的
金份额持有人
操作 
计划：指投资
市场基金招募
4 
募集达到法律
金备案手续完
合同规定的
监会备案并予
额发售之日
效至终止之间
所、深圳证
时间受理投
个工作日(
理基金份额申
金接受申购、
基金管理有限
券投资基金登
，投资人根
，投资人根
，基金份额
现金的行为
有人按照基
理人管理的
的行为 
人在本基金
资人通过有
募说明书 
律法规规定
完毕， 并获得
的基金合同终
予以公告的
日起至发售结
间的不定期
证券交易所
投资人申购、
不包含 T日
申购、赎回
赎回或其
限公司开放
登记方面的
根据基金合同
根据基金合同
额持有人按基
基金合同和基
的、某一基金
金的不同销售
有关销售机构
定及基金合同
得中国证监
终止事由出
的日期 
结束之日止
期期限 
所的正常交易
、赎回或其
日) 
回或其他业务
其他交易的时
放式基金业务
的业务规则，
同和招募说
同和招募说
基金合同和
基金管理人
金的基金份
售机构之间
构提出申请
同规定的条
监会书面确认
出现后，基金
止的期间，最
易日 
其他业务申请
务的工作日
时间段 
务规则》 ，是
由基金管理
说明书的规定
说明书的规定
和招募说明书
人届时有效公
份额转换为基
间实施的变更
请，约定每期
条件，
认的
金财
最长
请的
 
是规
理人
定申
定申
书规
公告
基金
更所
期申 
购日
户内
加上
申请
银行
约 
考虑
提损
实现
笔费
基金
值、
及其
件 
日、扣款金额
内自动完成
43、巨额
上基金转换
请份额总数
44、元：
45、基金
行存款利息
46、摊余成
虑其买入时
损益 
47、每 万份
现收益 
48、7 日年
49、销售服
费用从基金
50、 基金资
金应收申购
51、基金
52、基金
53、基金
每万份基
54、指定媒
其他媒介 
55、不可抗
融
额及扣款方
成扣款及受理
额赎回：指本
换中转出申请
数后的余额)超
指人民币元
金收益：指基
、 已实现的
成本法：指
时的溢价与折
份基金已实
年化收益率
服务费：指
金财产中扣除
资产总值： 指
购款及其他资
金资产净值：
金份额净值：
资产估值：
基金已实现收
媒介：指中
抗力：指基
通现金宝货币
方式，由销售
理基金申购
本基金单个
请份额总数
超过上一开
元 
基金投资所
的其他合法收
指计价对象以
折价，在剩余
实现收益：指
率：指以最近
指本基金用于
除，属于基
指基金拥有
资产的价值
指基金资
指计算日
指计算评估
收益和 7 日
中国证监会指
基金合同当事
市场基金招募
5 
售机构于每
购申请的一种
个开放日，基
数后扣除申
开放日基金
所得债券利息
收入及因运
以买入成本
余存续期内
指按照相关
近 7日(含节
于持续销售
基金的营运费
有的各类有价
值总和 
资产总值减去
基金资产净
估基金资产
年化收益率
指定的用以
事人不能预
募说明书 
每期约定扣款
种投资方式
基金净赎回
购申请份额
总份额的 1
息、买卖证
运用基金财产
本列示，按照
内按照实际利
关法规计算的
节假日)收益
售和服务基金
费用 
价证券及票
去基金负债
净值除以计
产和负债的价
率的过程 
以进行信息披
预见、不能避
款日在投资
式 
回申请(赎回
额总数及基
10% 
证券价差、票
产带来的成
照票面利率
利率法进行
的每万份基
益所折算的
金份额持有
票据价值、 银
债后的价值 
计算日基金份
价值，以确
披露的报刊
避免且不能
资人指定银行
回申请份额总
基金转换中转
票据投资收
成本和费用的
率或协议利率
行摊销，每
基金份额的
的年资产收益
有人的费用
银行存款本息
份额总数 
确定基金资产
刊、互联网网
能克服的客观
行账
总数
转入
收益、
的节
率并
日计
日已
益率 
，该
息、
产净
网站
观事 
 
Ass
鹏证
询有
任公
历任
月至
究院
院副
一、基金
1、名称：
2、住所：
3、办公地
4、法定代
5、组织形
6、设立日
7、批准设
8、批准设
9、存续期
10、电话
11、联系
12、注册
13、 股权结
set Managem
二、主要
1、基金管
董事长高
证券投行部
有限公司总
公司董事长
独立董事
任电力部第
至今，任公
独立董事
院教授。历任
副教授、南开
融
金管理人概况
融通基金
深圳市南
地址：深圳
代表人：高
形式：有限
日期：2001
设立机关：
设立文号：
期间：持续
话：0755-269
人：赖亮亮
册资本：125
结构： 新时代
ment Co., L
要人员情况 
管理人董事
高峰先生，金
部高级经理、
经理， 深圳
长。 
事杜婕女士，
第一工程局一
公司独立董事
事田利辉先生
任密歇根大
开大学金融
通现金宝货币
第三部
况 
金管理有限公
南山区华侨城
圳市南山区华
高峰 
限责任公司
年 5 月 22
中国证监会
证监基字[2
续经营 
947517 
亮 
500万元人民
代证券股份
Ltd.）40%
事会成员 
金融学博士
业务董事
圳新华富时资
民进会员
一处主管会
事。 
生，金融学
大学戴维德森
融发展研究
市场基金招募
6 
部分


基金管
公司 
城汉唐大厦
华侨城汉唐
2 日 
会 
2001]8号
民币 
份有限公司 6
，现任融通
，平安证券
资产管理有
员，注册会计
会计，吉林大
博士后、执
森研究所博
院教授。 20
募说明书 
管理人 
厦 13、14 层
唐大厦 13、
60%、 日兴资
通基金管理有
券投行部副总
有限公司总经
计师，现任
大学教师、
执业律师，现
博士后研究
011 年 1月至
层 
14层 
资产管理有
有限公司董
总经理，北
经理。 2015
任吉林大学经
讲师、教授
现任南开大
员、北京大
至今，任公
有限公司 （N
董事长。历任
北京远略投资
年 7月至今
经济学院教
授。2011 年
大学金融发展
大学光华管理
公司独立董事
ikko 
任大
资咨
今，
教授。
年 1
展研
理学
事。



博士
月至
历任
行长
党委
理部
有限
司执
总监
巴克
(英
今，
司常
波士
201
华人
副总
历任
景顺
监事
独立董事
士研究生导
至今，任公
董事马金
任中国人民
长，国泰君安
委书记。20
董事黄庆
部总经理。历
限公司经纪
董事 Dav
执行董事长
监，美林投
克莱全球投
国)首席执行
任公司董
董事 Alle
常务副总经
士顿）分析
5年 6 月至
董事孟朝
人寿保险股
总经理、富
2、现任监
监事刘宇
任国信证券
顺长城基金
事。 
3、基金管
融
事施天涛先生
导师、中国证
公司独立董事
金声先生，高
民银行办公厅
安证券股份
007年至今，
庆华先生，工
历任上海宜
纪事业部综合
id Semaya
长，三井住友
投资管理有限
投资者日本信
行官，巴克
董事。 
en Yan（颜
经理兼融通国
析员、富达投
至今，任公司
霞女士，经
股份有限公司
国基金管理
监事情况 
宇先生， 金融
券股份有限公
金管理有限公
管理人高级
通现金宝货币
生， 法学博士
证券法学研究
事。 
高级经济师
厅副主任、
份有限公司党
，任公司董
工科学士，现
宜利实业有
合管理处主
（薛迈雅）
友信托银行
限公司首席
信托银行有
克莱集团、财
颜锡廉）先生
国际资产管
投资公司(日
司董事。
经济学硕士
司企业年金
理有限公司
融学硕士、 计
公司投资银
公司法律监
级管理人员
市场基金招募
7 
士， 现任清华
究会和中国
师，现任新时
主任，金银
党委书记兼
董事。 
现任上海宜
限公司投资
主管。2015 年
先生，教育
有限公司顾
席运营官、代
有限公司总裁
财富管理(英
生，工商管
管理有限公司
日本东京)经
，现任融通
金管理中心总
副总经理。
计算机科学硕
银行部项目助
监察稽核部副
募说明书 
华大学法学
国保险法学研
时代证券股
银管理司司长
兼副董事长
宜利实业有限
资管理部经理
年 2月至今
育学硕士，现
顾问。历任
代表董事和
裁及首席执
英国)董事及
管理硕士，现
司总经理。历
经理、日兴
通基金管理有
总经理、 泰康
2015 年 2
硕士， 现任公
助理、 安永会
副总监。20
学院教授、 法
研究会副会
股份有限公司
长，中国农
，华林证券
限公司总裁
理助理、新
今，任公司董
现任日兴资
日本美林副
和副总、代表
执行官， 巴克
及总经理。
现任融通基
历任富达投
兴资产管理有
有限公司总
康养老保险
2 月至今，任
公司监察稽
会计师事务
015 年 8 月
法学院副院长
会长。 2012
司名誉董事
农业发展银行
券有限责任公
裁助理兼投资
新时代证券股
董事。 
资产管理有限
副总，纽约美
表董事和主
克莱全球投资
2015 年 6 月
基金管理有限
投资公司（美
有限公司部
总经理。历任
险股份有限公
任公司董事
稽核部总经理
务所高级审计
月起至今任公
长、
年 1
事长。
行副
公司
资管
股份
限公
美林
主席，
资者
月至
限公
美国
部长。
任新
公司
事。 
理。
计员、
公司 
管理
副总
资公
划与
渠道
司公
金司
师。
具有
展银
年 8
国可
月 7
14
开放
型证
投资
金”
“融
通增
董事长高
总经理孟
理中心总经
总经理。20
常务副总
公司财务分
与分析部部
副总经理
道总监，富
公募事业部
督察长涂
司公务员，
2011 年至
4、本基金
王超先生
有基金从业
银行（现更
8 月加入融
可转债指数
7 日起至今
日起至今任
放债券证券
证券投资基
资基金”基
”基金经理
融通通泰保
增丰债券型
5、固定收
基金管理
融
高峰先生，简
孟朝霞女士，
经理，泰康养
014年 9 月至
经理颜锡廉
分析员，日本
部长。2011 年
理刘晓玲女士
国基金管理
部市场总监。
卫东先生，
曾在中国证
至今任公司督
金拟任基金
生，金融工程
业资格，现任
更名为平安银
融通基金管理
数型证券投资
今任“融通通
任“融通四季
券投资基金”
基金”基金经
金经理，2
理，2016 年
保本混合型证
证券投资基
收益投资决
理人固定收益
通现金宝货币
简历同上。
经济学硕士
养老保险股份
至今任公司
廉（Allen Y
本富达投资公
年至今任公
士，金融学学
理有限公司零
2015 年 9
法学硕士
证监会法律部
督察长。
金经理 
程硕士，经
任融通基金管
银行）债券
理有限公司
资基金”、
通源短融债
季添利债券
”基金经理
经理，2016
016 年 5 月
5 月 13 日
证券投资基
基金”基金
决策委员 
益投资决策
市场基金招募
8 
 
士。历 任新
份有限公司
司总经理。
Yan）先生
公司财务经
公司常务副总
学士。历任
零售业务部
9 月至今任公
士。历任国务
部和基金监
经济学、数学
管理有限公
券自营交易
司，2013 年
“融通债券
债券型证券投
券证券投资基
理，2015 年
6 年 5 月 5
月 11日起至
日起至今任
基金”基金经
金经理。 
策委员会成员
募说明书 
新华人寿保险
司副总经理
生，工商管理
经理，日兴资
总经理。
任博时基金管
部负责人，泰
公司副总经
务院法制办
监管部工作
学双学士，
公司固定收益
盘投资与理
12 月 27 日
券投资基金
投资基金”
基金(LOF)
6月 23日起
日起至今任
至今任“融通
“融通增裕
经理， 2016
员：固定收
险股份有限
，富国基金
理硕士。历
资产管理有
管理有限公
泰康资产管
经理。 
办公室(原国务
，曾是中国
9 年证券投
益部副总监
理财投资管
日起至今任
金”基金经理
基金经理，
”、“融通
起至今任“
任“融通增
通增益债券
裕债券型证券
年 8月 2 日
收益投资总监
限公司企业年
金管理有限公
历任美国富达
有限公司财务
公司零售业务
管理有限责任
务院法制局
国证监会公职
投资从业经
监。历任深圳
管理经理。2
任“融通标普
理，2014 年
，2015 年
通岁岁添利定
“融通通瑞债
增鑫债券型证
券型证券投资
券投资基金
日起至今任
监孙海忠先
年金
公司
达投
务企
务部
任公
局)财
职律
经历，
圳发
2012
普中
年 11
3 月
定期
债券
证券
资基
金”、
“融
先生， 
固定
生，
金份
基金
经营
证所
理，
为自
法符
每万
告义
《基
向他
分配
定收益部总
基金交易
6、上述人
三、基金
1、依法募
份额的发售
2、办理基
3、自《基
金财产； 
4、配备足
营方式管理
5、建立健
所管理的基
分别记账
6、除依据
自己及任何
7、依法接
8、采取适
符合《基金
万份基金已
9、进行基
10、编制
11、严格
义务； 
12、保守
基金合同》及
他人泄露；
13、按《基
配基金收益
融
经理、基金
部总经理谭
人员之间均
金管理人的职
募集资金，
售、申购、赎
基金备案手
基金合同》
足够的具有
理和运作基金
健全内部风
基金财产和基
账，进行证券
据《基金法
何第三人谋取
接受基金托
适当合理的
金合同》等法
实现收益和
基金会计核
季度、半年
按照《基金
基金商业秘
及其他有关
 
基金合同》
益； 
通现金宝货币
金经理张一
谭奕舟先生
均不存在近亲
职责 
办理或者委
赎回和登记
手续； 
生效之日起
有专业资格的
金财产； 
风险控制、监
基金管理人
券投资； 
法》 、 《基金合
取利益，不
托管人的监督
的措施使计算
法律文件的
和 7日年化
核算并编制基
年度和年度
金法》 、 《基金
秘密，不泄
关规定另有
的约定确定
市场基金招募
9 
格先生，固
生，风险管理
亲属关系。
委托经中国
记事宜； 
起，以诚实
的人员进行
监察与稽核
人的财产相互
合同》及其
不得委托第三
督； 
算基金份额
的规定，按有
化收益率；
基金财务会
度基金报告；
金合同》及
露基金投资
规定外，在
定基金收益
募说明书 
固定收益部副
理部总经理
 
国证监会认定
实信用、谨慎
行基金投资分
核、财务管理
互独立， 对所
其他有关规定
三人运作基
额认购、申购
有关规定计
会计报告；
 
及其他有关规
资计划、投资
在基金信息公
益分配方案，
副总监、基
理马洪元先生
定的其他机
慎勤勉的原
分析、决策
理及人事管
所管理的不
定外，不得
基金财产； 
购、赎回和
计算并公告基
规定，履行
资意向等。
公开披露前
，及时向基
基金经理王超
生。 
机构代为办理
原则管理和运
策，以专业化
管理等制度，
不同基金分别
得利用基金财
和注销价格的
基金资产净
行信息披露及
除《基金法
前应予保密
基金份额持有
超先
理基
运用
化的
，保
别管
财产
的方
净值、
及报
法》 、
，不
有人 
或配
资料
证投
开资
现和
通知
益时
托管
利益
事务
法律
效，
在基
14、按规
15、依据
配合基金托
16、按规定
料 15年以上
17、确 保需
投资者能够
资料，并在
18、组织
和分配； 
19、面临解
知基金托管
20、因违反
时，应当承
21、监督
管人违反《基
益向基金托
22、当 基金
务的行为承
23、以 基金
律行为；



24、基金
基金管理人
基金募集期
25、执行
26、建立
27、法律
四、基金
1、基金管
融
规定受理申购
《基金法》 、
托管人、基金
定保存基金
上； 
需要向基金
够按照《基金
在支付合理成
并参加基金
解散、依法
管人； 
反《基金合
承担赔偿责任
基金托管人
基金合同》
托管人追偿；
金管理人将
承担责任； 
金管理人名
金管理人在募
人承担全部
结束后 30
行生效的基金
立并保存基金
律法规及中国
金管理人关于
管理人承诺
通现金宝货币
购与赎回申
、 《基金合同
金份额持有
金财产管理
金投资者提供
金合同》规定
成本的条件
金财产清算
法被撤销或者
合同》导致基
任，其赔偿
人按法律法
造成基金财
 
将其义务委托
名义，代表基
募集期间未
部募集费用
日内退还基
金份额持有
金份额持有
国证监会规
于遵守法律
诺不从事违反
市场基金招募
10 
请，及时、
同》及其他
有人依法召集
业务活动的
供的各项文
定的时间和
件下得到有关
小组，参与
者被依法宣
基金财产的
偿责任不因其
规和《基金
财产损失时
托第三方处
基金份额持
未能达到基金
，将已募集
基金认购人
有人大会的决
有人名册；
规定的和《基
律法规的承诺
反《证券法
募说明书 
足额支付
他有关规定召
集基金份额
的会计账册
文件或资料在
和方式，随时
关资料的复
与基金财产
宣告破产时，
的损失或损害
其退任而免
金合同》规定
时，基金管理
处理时，应当
持有人利益行
金的备案条
集资金并加计
人； 
决议； 
基金合同》
诺 
法》的行为，
付赎回款项；
召集基金份
额持有人大会
、报表、记
在规定时间
时查阅到与
复印件； 
的保管、清
，及时报告
害基金份额
免除； 
定履行自己
理人应为基
当对第三方
行使诉讼权
条件， 《基金
计银行同期
约定的其他
并承诺建
 
份额持有人大
会； 
记录和其他相
间发出，并且
与基金有关的
清理、估价、
告中国证监会
额持有人合法
己的义务，基
基金份额持有
方处理有关基
权利或实施其
金合同》不能
期活期存款利
他义务。 
建立健全的内
大会
相关
且保
的公
、变
会并
法权
基金
有人
基金
其他
能生
利息
内部 
控制
内部
他人
家有
基金
价格
制制度，采
2、基金管
部风险控制
（1）将其
（2）不公
（3）利用
（4）向基
（5）侵占
（6）泄露
人从事相关
（7）玩忽
（8）法律
3、基金管
有关法律、
（1）越权
（2）违反
（3）故意
（4）在向
（5）拒绝
（6）玩忽
（7）泄露
金投资内容
（8）协助
（9）违反
格，扰乱市
（10）贬
（11）在
（12）以
（13）有
融
采取有效措施
管理人承诺
制度，采取
其固有财产
公平地对待
用基金财产
基金份额持
占、挪用基
露因职务便
关的交易活动
忽职守，不
律、行政法
管理人承诺
法规及行业
权或违规经
反基金合同
意损害基金
向中国证监
绝、干扰、
忽职守、滥
露在任职期
容、基金投资
助、接受委
反证券交易
市场秩序； 
贬损同行，以
公开信息披
不正当手段
有悖社会公德
通现金宝货币
施，防止违
诺不从事以下
取有效措施
产或者他人财
待其管理的不
产或者职务之
持有人违规承
基金财产；
便利获取的未
动； 
不按照规定履
法规和中国证
诺加强人员管
业规范，诚
经营； 
或托管协议
金份额持有人
监会报送的资
阻挠或严重
滥用职权；
期间知悉的有
资计划等信
委托或以其他
易场所业务规
以提高自己
披露和广告
段谋求业务
德，损害证
市场基金招募
11 
违反《证券法
下违反《基
施，防止下列
财产混同于
不同基金财
之便为基金
承诺收益或
未公开信息
履行职责；
证监会规定
管理，强化
诚实信用、勤
议； 
人或其他基
资料中弄虚
重影响中国
有关证券、
信息； 
他任何形式
规则，利用
己； 
中故意含有
务发展； 
证券投资基金
募说明书 
法》行为的
基金法》的行
列行为的发
于基金财产从
财产； 
金份额持有人
或者承担损失
息、利用该信
 
定禁止的其他
化职业操守，
勤勉尽责，
基金相关机构
虚作假； 
国证监会依法
基金的商业
式为其他组织
用对敲、对倒
有虚假、误
金人员形象
的发生； 
行为，并承
发生： 
从事证券投
人以外的人
失； 
信息从事或
他行为。 
督促和约
不从事以下
构的合法权
法监管； 
业秘密、尚
织或个人进
倒和倒仓等
误导、欺诈成
象； 
承诺建立健全
投资； 
人牟取利益；
或者明示、暗
约束员工遵守
下活动： 
权益； 
尚未依法公开
进行证券交易
等手段操纵市
成分； 
全的
 
暗示
守国
开的
易； 
市场 
控制
券，
防范
相关
易应
理人
下，
有人
基金
（14）其
五、基金
为维护基
1、承销证
2、违反规
3、从事承
4、买卖其
5、向本基
6、从事内
7、法律、
基金管理
制人或者与
或者从事
范利益冲突
关交易必须
应提交基金
人董事会应
法律、行政
则本基金
六、基金
1、依照有
人谋取最大
2、不能利
3、不泄露
金投资内容
4、不以任
七、基金
1、内部控
为了保证
融
其他法律、行
金管理人关于
基金份额持有
证券； 
规定向他人
承担无限责
其他基金份
基金的基金
内幕交易、
行政法规
理人运用基金
与其有其他重
事其他重大关
， 建立健全
须事先得到基
金管理人董事
应至少每半年
政法规或监
金投资不再受
金经理承诺 
有关法律、
大利益； 
利用职务之
露在任职期
容、基金投资
任何形式为
金管理人的内
控制制度概
证公司规范运
通现金宝货币
行政法规禁
于禁止性行
有人的合法
人贷款或者提
责任的投资；
份额，但是中
金管理人、基
操纵证券交
规和中国证监
金财产买卖
重大利害关
关联交易的
全内部审批机
基金托管人
事会审议，并
年对关联交
监管机构取消
受相关限制
法规和基金
之便为自己、
期间知悉的有
资计划等信
为其他组织或
内部控制制
概述 
运作，有效地
市场基金招募
12 
禁止的行为。
行为的承诺
法权益，基金
提供担保；
 
中国证监会
基金托管人
交易价格及
监会规定禁
卖基金管理人
关系的公司
的，应当遵循
机制和评估
人的同意，并
并经过三分
交易事项进行
消上述禁止
制。 
金合同的规
受雇人或
有关证券、
信息； 
或个人进行
制度 
地防范和化
募说明书 
 
金财产不得
 
会另有规定的
人出资； 
及其他不正当
禁止的其他活
人、基金托
发行的证券
循基金份额
估机制， 按照
并按法律法规
分之二以上
行审查。 
止性规定的
规定，本着谨
或任何第三者
基金的商业
行证券交易。
化解管理风
得用于下列投
的除外； 
当的证券交
活动。 
管人及其控
券或者承销
额持有人利益
照市场公平合
规予以披露
的独立董事
，在适用于
谨慎的原则
者谋取利益
业秘密，尚
 
险、经营风
投资或者活
交易活动； 
控股股东、实
销期内承销的
益优先的原
合理价格执
露。重大关联
事通过。基金
于本基金的情
则为基金份额
益； 
尚未依法公开
风险以及操作
活动： 
实际
的证
原则，
执行。
联交
金管
情况
额持
开的
作风 
险，
保护
效的
方法
度、
本管
内控
稽核
度、
岗位
级人
制度
金资
过切
运用
到最
确保基金
护基金份额
的内部控制
内部控制
法、操作程序
部门业务
公司内部
管理制度的
控措施等内
基本管理
核制度、基
业绩评估
部门业务
位责任、操
2、内部控
健全性原
人员，并涵
有效性原
度的有效执
独立性原
资产、自有
相互制约
切实可行的
成本效益
用科学化的
最佳的内部
3、主要内
（1）内部
公司依据
融
财务和公司
额持有人的利
制度。 
制度是指公
序与控制措
务规章等组成
部控制大纲是
总揽和指导
容。 
理制度包括内
金会计制度
估考核制度和
务规章是在基
操作守则等的
控制原则 
则。内部控
盖到决策、
则。通过科
执行。 
则。公司各
有资产、其他
原则。公司
措施来实行
益原则。公司
方法尽量降
部控制效果。
内部控制制
部会计控制
据《中华人民
通现金宝货币
司财务以及
利益，本基
公司为实现
措施的总称
成。 
是对公司章
导， 内部控制
内部会计控
度、信息披露
和紧急应变
基本管理制
的具体说明
控制机制必须
执行、监
科学的内控
各机构、部门
他资产的运
司内部部门
行。 
司应充分发
降低经营运
 
度 
制度 
民共和国会
市场基金招募
13 
其他信息真
金管理人建
现内部控制目
。内部控制
章程规定的内
制大纲明确
控制制度、风
露制度、信
变制度等。
制度的基础上
。 
须覆盖公司
监督、反馈等
手段和方法
门和岗位在
运作应当分离
和岗位的设
发挥各机构、
运作成本，提
计法》 、 《金
募说明书 
真实、准确
建立了科学
目标而建立
制制度由内部
内控原则的
确了内控目标
风险控制制
信息技术管理
上， 对各部门
司的各项业务
等各个运作
法，建立合理
在职能上应当
离。 
设置必须权
、各部门及
提高经济效益
金融企业会计
、完整，从
合理、控制
立的一系列组
部控制大纲
的细化和展开
标、 内控原则
度、投资管
理制度、资
门的主要职
务、各 个部
作环节。 
理的内控程
当保持相对
责分明、相
及各级员工的
益，以 合理
计制度》 、 《
从而最大程度
制严密、运行
组织机制、 管
纲、基本管理
开， 是对各项
则、 控制环境
管理制度、监
资料档案管理
职责、 岗位设
部门或机构和
程序，维护内
对独立，公司
相互制衡，并
的工作积极
理的控制成本
《证券投资基
度地
行高
管理
理制
项基
境、
监察
理制
设置、
和各
内控
司基
并通
极性，
本达
基金 
核算
公司
建立
和程
销管
等。
的目
控制
风险
员工
报中
就内
当定
告进
察稽
这些
情况
规章
算业务指引
司财务会计
立严密的会
内部会计
程序、基金财
管理办法、财
 
（2）风险
风险控制
目标和原则
制的主要措
风险控制
险控制制度
工行为准则
（3）监察
公司设立
中国证监会
除应当回
内部控制制
定期和不定
进行审议。
公司设立
稽核人员，
监察稽核
些制度的建
况；检查公司
章的情况。
4、基金管
（1）本公
融
》 、 《企业财
计制度、会计
会计系统控制
计控制制度包
财务清算制
财产登记保
险管理控制
制度由风险
、风险控制
措施、 风险控
的具体制度
度以及岗位分
等程序性风
察稽核制度
立督察长， 负
会核准。 
避的情况外
度的执行情
期向董事会
 
立监察稽核部
明确规定了
核制度包括内
建立，检查公
司各业务部
 
管理人关于
公司承诺以
通现金宝货币
财务通则》
计工作操作流
制。 
包括凭证制
制度和程序
保管和实物资
制度 
险控制委员
制的机构设
控制的具体制
度主要包括
分离制度、 防
风险管理制
度 
负责监察稽核
外，督察长
情况独立地
会报告公司
部门，具体执
了监察稽核
内部监察稽
公司各业务部
部门和人员执
于内部控制制
上关于内部
市场基金招募
14 
等国家有关
流程和会计
制度、复核制
、成本控制
资产盘点制
会组织各部
置、风险控
制度、 风险控
括投资风险管
防火墙制度
制度。 
核工作， 督察
长可以列席公
地履行检查、
内部控制执
执行监察稽
核部门及内部
稽核管理办法
部门和人员
执行公司内
制度的声明
部控制的披
募说明书 
关法律、法
计岗位职责
制度、账务处
制制度、财务
制度、会计档
部门制定， 风
控制的程序
控制制度的
管理制度、
度、 岗位职责
察长由总经
公司任何会
评价、报
执行情况， 董
稽核工作。公
部各岗位的
法、内部监察
员遵守有关法
内部控制制度
明 
披露真实、准
法规制订了基
，并针对各
处理程序、
务收支审批
档案保管和
风险控制制
、风险类型
的监督与评价
交易风险管
责、 反馈制度
经理提名， 经
会议，调阅公
告、建议职
董事会应当
公司配备了
的职责和工作
察稽核工作
法律、法规
度、各 项管
准确； 
基金会计制
各个风险控制
基金估值制
批制度和费用
和财务交接制
制度由风险控
型的界定、风
价等部分组
管理制度、财
度、 保密制度
经董事会聘任
公司相关档
职能。督察长
当对督察长的
了充足合格的
作流程。 
作准则等。通
规和规章的有
管理制度和业
制度、
制点
制度
用报
制度
控制
风险
组成。 
财务
度、
任，
档案，
长应
的报
的监
通过
有关
业务 
（2）本公
融
公司承诺根
通现金宝货币
根据市场变化
市场基金招募
15 
化和公司发
募说明书 
发展不断完善 善内部合规 规控制。



理 4
投资
户资
股权
管业
基金
向，
 
一、基金
1、基本情
名称：包
注册地址
办公地址
法定代表
成立日期
批准设立
组织形式
注册资本
存续期间
基金托管
联系电话
传真：07
联系人：
2、资产托
包商银行
4 个中心。
3、基金托
2014 年 2
资基金托管
资产管理计
权投资基金
业务，同时积
金公司、证
未来发展
融
金托管人的情
情况 
包商银行股份
址：包头市青
址：深圳市福
表人：李镇西
：1998 年
立机关和批准
式：股份有限
本：391173.9
：持续经营
管资格批准文
话：0755-333
755-3335205
单晶 
托管部主要
行总行设资产
截至 2016
托管业务经
2 月 10日经
管资格。目前
计划、证券公
金以及包括中
积极参与互
证券公司、信
展前景广阔。
通现金宝货币
第四部
情况 
份有限公司
青山区钢铁
福田区金田
西 
12月 16 日
准设立文号
限公司 
904万元人
营 
文号：证监
352037 
53 
要人员情况
产托管部，
6 年 9月末
经营情况 
经中国证监会
前，包商银行
公司客户资
中小企业私
互联网金融背
信托公司、
 
市场基金招募
16 
部分基金托
（简称“包
铁大街 6号
路 3038 号
日 
号：中国银监
人民币 
监许可[2014]
下设市场营
末，包商银
会和中国银
行可开展涵
资产管理计划
私募债在内的
背景下第三
商业银行、
募说明书 
托管人 
包商银行” ）
号现代国际大
监会银监复
]205 号 
营销、运营管
银行资产托管
银监会核准，
涵盖证券投资
划、信托计
的客户交易
三方资金等创
PE 公司等
） 
大厦 2805 室
复 2007[284]
管理、监察
管部共有员
，包商银行
资基金、基
计划、商业银
易资金等多种
创新产品业
等金融机构
室 
]号 
察稽核和行政
员工 27 人。
行正式获得证
基金公司特定
银行理财产
种资产托（
业务，并与众
构达成了合作
政管
 
证券
定客
产品、
（保）
众多
作意 
证券
信托
和业
严格
险，
险控
提高
产托
托管
各室
范围
于托
监督
托管
照“
章制
截至 2016
券投资基金
托计划、商业
业务水平，
二、基金
1、内部控
（1）坚持
格遵守国家
（2）形成
确保托管
（3）建立
控制制度，
（4）确保
高经营效率
2、内部控
包商银行
托管部各业
管部监察稽
室、各岗位
围内实施具
3、内部控
（1）合法
托管业务经
（2）完整
督制约；监督
管部所有的
（3）及时
“内控优先
制度。 
融
6 年 09月 3
金、基金公司
业银行理财
赢得了业内
金托管人的内
控制目标 
持守法经营
家有关法律法
成科学合理
管业务的稳健
立有利于查
确保托管业
保内控机制
率和效果，促
控制组织结
行资产托管业
业务中心共同
稽核中心在总
、各项业务
具体的风险控
控制制度及
法性原则：
经营管理活动
整性原则：
督制约必须
部门、岗位
时性原则：
”的原则，
通现金宝货币
30日，包商
司特定客户
财产品以及私
内的高度认
内部控制制
营、规范运作
法规和行业
理的决策机制
健运行和托
查错防弊、堵
业务信息真
制、体制的不
促进托管业
结构 
业务由总行
同组成。总行
总经理直接
务中的风险控
控制措施。
及措施 
必须符合国
动的始终。
一切业务、
须渗透到托管
位和人员。
托管业务经
新设机构或
市场基金招募
17 
商银行托管
户资产管理计
私募基金。
认同。 
制度 
作的经营思
业监管规则；
制、执行机
托管资产的安
堵塞漏洞、
真实、准确、
不断改进和
业务实现发展
行内审部门、
行内审部门
接领导下，独
控制情况实
 
国家及监管
 
、管理活动
管业务的全
 
经营活动必
或新增业务
募说明书 
累计规模超
计划、证券
包商银行专
思想和经营理
 
机制和监督机
安全完整；
消除隐患，
完整、及
和各项业务制
展战略。 
资产托管部
门对风险进行
独立于部门
实施监督。各
管部门的法律
动的发生都必
全过程和各个
必须在发生时
务品种时，必
超过 7500 亿
券公司客户资
专业高效的
理念，确保
机制，防范
 
保证业务
及时； 
制度、流程
部内设监察
行预防和控
门内其他中心
各中心、各
律法规和各
必须有相应
个操作环节
时能准确及
必须做到已
亿元，产品涵
资产管理计
的托管服务能
保我行托管业
范和化解经营
务稳健运行的
程的不断完善
察稽核中心及
控制。总行资
心，对各中
各室在各自职
各项制度并贯
应的规范程序
节，覆盖到基
及时地记录；
已建立相关的
涵盖
计划、
能力
业务
营风
的风
善，
及资
资产
中心、
职责
贯穿
序和
基金
；按
的规 
完整
化进
的例
人员
监察
议规
理人
人的
处理
方式
为，
 
（4）审慎
整。 
（5）有效
进行适时修
例外。 
（6）独立
员和控制人
察部门专责
三、基金
基金托管
规定的投资
人的投资运
的其他行为
当基金出
理： 
1、电话提
2、书面警
式对基金管
3、书面报
书面提示
融
慎性原则：
效性原则：
修订；必须保
立性原则：
人员必须相对
内控制度的
金托管人对基
管人通过参数
比例和禁止
运作，并通过
为。 
现异常交易
提示。对媒
警示。对本
管理人进行提
报告。对投
示有关基金管
通现金宝货币
必须实现防
必须根据国
保证制度的
设立专门履
对独立、适
的检查。 
基金管理人
数设置将《
止投资品种
过基金资金账
易行为时， 基
媒体和舆论反
本基金投资比
提示； 
投资比例超标
管理人并报
 
市场基金招募
18 
防范风险、
国家政策、
全面落实执
履行基金托
当分离；基
人运作基金进
基金法》、
种输入监控系
账户、基金
基金托管人
反映集中的
比例接近超
标、清算资
报中国证监会
募说明书 
审慎经营，
法律及工商
执行，不得有
托管人职责的
基金托管部内
进行监督的
《运作办法
系统， 每日登
金管理人的投
人应当针对不
的问题，电话
超标、资金头
资金透支以及
会。 
保证基金
商银行经营
有任何空间
的管理部门
内部设置独
的方法和程序
法》、基金
登录监控系
投资指令等
不同情况进
话提示基金
头寸不足等
及其他涉嫌
金财产的安全
营管理的发展
间、时限及人
门；直接的操
独立的负责稽
序 
金合同、托管
系统监督基金
等监督基金管
进行以下方式
金管理人； 
等问题，以书
嫌违规交易等
全与
展变
人员
操作
稽核
管协
金管
管理
式的
书面
等行 
资者
 
一、基金
（一）直
基金管理
者办理开放
（1）融通
地址：深
邮政编码
联系人：
电话： （0
传真： （0
客户服务
（2）融通
地址：北
邮编：10
联系人：
联系电话
传真： （0
（3）融通
地址：上
邮编：20
联系人：
联系电话
传真： （0
（4）融通
网址：ww
地址：深
邮政编码
融
金份额发售机
直销机构 
理人通过在深
放式基金开户
通基金管理
深圳市南山区
码：518053 
张里程 
0755）2694
0755）2693
务中心电话：
通基金管理
北京市西城区
00033 
魏艳薇 
话： （010）6
010）88091
通基金管理
上海市世纪大
00120 
刘佳佳 
话： （021）3
021）38424
通基金管理
ww.rtfund.c
深圳市南山区
码：518053 
通现金宝货币
第五部
机构 
深圳、 北京和
户、认购、
理有限公司机
区华侨城汉
48050 
35139 
400-883-8
理有限公司机
区金融大街
6619 0989
635 
理有限公司机
大道 8 号国
38424889 
4884 
理有限公司网
com 
区华侨城汉
市场基金招募
19 
部分相关服务
和上海设立
申购、赎回
机构理财部
汉唐大厦 13、
8088(免长途
机构理财部
街 35号国际
机构理财部
国金中心汇丰
网上直销 
汉唐大厦 13、
募说明书 
务机构 
立的销售服务
回、基金转
部机构销售及
、14层 
途通话费用
部机构销售及
际企业大厦 C
部机构销售及
丰银行大楼
、14层 
务小组以及
转换等业务：
及服务深圳
用)、 （0755）
及服务北京
C座 1241-
及服务上海
楼 6楼 601－
及网上直销为
 
圳小组 
26948088
京小组 
1243 室 
海小组 
－602 
为投




售本
联系人：
联系电话
传真： （0
（二）其
（1）包商
名称：包
住所：包
法定代表
联系人：
联系电话
（2）其他
（3）基金
本基金，并
二、登记
名称：融
注册地址
办公地址
邮政编码
法定代表
电话： （0
传真： （0
联系人：
三、出具
名称：上
住所：上
办公地址
负责人：
经办律师
电话：02
融
殷洁 
话： （0755）
0755）2694
其他销售机构
商银行股份
包商银行股份
包头市青山区
表人：李镇西
张建鑫 
话：010-648
他基金销售
金管理人可
并及时公告。
记机构 
融通基金管理
址：深圳市南
址：深圳市南
码：518053 
表人：高峰 
0755）2694
0755）2693
杜嘉 
具法律意见书
上海市通力律
上海市银城中
址：上海市银
俞卫锋 
师：安冬、陆
21-31358666
通现金宝货币
26947856
48079 
构 
份有限公司
份有限公司
区钢铁大街
西 
1 6038 
售机构详见基
可根据有关法
 
理有限公司
南山区华侨
南山区华侨
48075 
35011 
书的律师事
律师事务所
中路 68号时
银城中路 68
陆奇 
6 
市场基金招募
20 
 
街 6号 
基金份额发
法律法规的
 
侨城汉唐大厦
侨城汉唐大厦
事务所 
所 
时代金融中
8 号时代金
募说明书 
发售公告。
的要求，选择
厦 13、14 层
厦 13、14 层
中心 19楼 
金融中心 19
择其他符合
层 
层 
楼 
合要求的机构 构销 
传真：02
联系人：
四、审计
名称：普
住所：上
办公地址
执行事务
联系电话
传真： （0
联系人：
经办注册
融
21-31358600
安冬 
计基金财产的
普华永道中天
上海市湖滨路
址：上海市湖
务合伙人：李
话： （021）2
021）23238
俞伟敏 
册会计师：陈
通现金宝货币
0 
的会计师事
天会计师事
路 202 号普
湖滨路 202
李丹 
23238888 
8800



陈玲、俞伟
市场基金招募
21 
事务所 
事务所（特殊
普华永道中心
号普华永道
伟敏 
募说明书 
殊普通合伙
心 11 楼 
道中心 11 楼
伙） 
楼



及其
号文
公开
的调
公告
格境
资人
 
一、基金
本基金由
其他法律法
文准予募集
二、基金
本基金的
本基金的
三、基金
不定期。
四、募集
通过各销
开发售， 各销
调整销售机
五、募集
自基金份
告。 
六、募集
本基金的
七、募集
符合法律
境外机构投
人。 
八、基金
1、基金份
本基金基
2、认购费
本基金不
融
金募集的依据
基金管理人
法规的有关规
集。 
金类别与运作
类别为货币
运作方式为
金存续期间 
 
集方式 
售机构的基
销售机构的
机构的相关公
集期限 
份额发售之日
集规模 
最低募集份
集对象 
律法规规定的
投资者以及法
金份额初始面
份额发售面
基金份额发售
费用 
不收取认购费
通现金宝货币
第六部
据 
人依照《基
规定， 经 201
作方式 
币市场基金
为契约型开
基金销售网
的具体名单见
公告。 
日起最长不
份额总额为
的可投资于
法律法规或
面值、认购
面值 
售面值为人
费。 
市场基金招募
22 
部分基金的
基金法》 、 《运
16年 4月 2
金。 
开放式。 
网点或按基金
见基金份额
不得超过 3 个
为 2 亿份，基
于证券投资基
或中国证监
购费用及认购
人民币 1.00元
募说明书 
的募集 
运作办法》 、
21日中国证
金管理人、 销
额发售公告以
个月， 具体发
基金募集金
基金的个人
会允许购买
购份额的计
元，按面值
、 《销售办法
证监会证监
销售机构提
以及基金管
发售时间见
金额不少于人
人投资者、 机
买证券投资
计算 
值发售。 
法》 、基金合
监许可[2016]
提供的其他方
管理人届时发
见基金份额发
人民币 2 亿
机构投资者和
资基金的其他
合同
]889
方式
发布
发售
亿元。 
和合
他投 
份额
息 1
息 1
小数
涉及
或损
有人
销。
后及
功受
销售
3、认购份
（1）基金
额的投资者
认购份额
例 1：某投
100元，则
认购份额
即该投资
100元，基
（2） 认购
数点后两位
及金额的计
损失由基金
（3）有效
人所有，其
九、投资
1、认购时
投资人认
2、投资人
投资人认
3、认购的
（1）投资
（2）投资
 
（3）投资
及时在原申
受理。 
（4）基金
售机构确实
融
份额的计算
金认购采用
者，其认购份
额 = （认购
投资者（普
其可得到的
额＝（100,00
人投资 100
基金发售结束
购份额的计算
位以后的部分
计算结果均按
金财产承担。
效认购款项
其中利息转份
人对本基金
时间安排 
认购本基金的
人认购本基
认购本基金应
的方式及确
资人认购时
资人在募集
资人在 T 日
申请网点或通
金销售机构
实接收到认购
通现金宝货币
算 
“金额认购
份额的计算
购金额+认购
普通客户）投
的认购份额
00.00＋100
0,000元认购
束后，可得
算中， 涉及基
分四舍五入
按四舍五入
 
项在募集期间
份额以登记
金的认购 
的具体业务
基金应提交的
应提交的文
确认 
时，需按销售
集期内可多次
日规定时间
通过基金管
构对认购申请
购申请。认购
市场基金招募
23 
购、份额确
算公式为：
购资金产生的
投资 100,00
额为： 
0）/1.00＝1
购本基金，
得到 100,100
基金份额的
入， 由此误差
入方法，保留
间产生的利
记机构的记录
务办理时间见
的文件和办
文件和办理的
售机构规定
次认购基金
内提交的认
管理人的客
请的受理并
购的确认以
募说明书 
确认”的方式
的利息）/基
00 元认购本
100,100.00份
加上认购资
0.00 份基金
的计算结果均
差产生的收益
留到小数点后
利息将折算为
录为准。 
见基金份额
办理的手续
的手续见基
定的方式全额
金份额，认购
认购申请，应
户服务中心
并不代表该申
以登记机构
式。对于认
基金份额发
本基金，该
份 
资金在认购
金份额。 
均保留到小
益或损失由
后两位，由
为基金份额
额发售公告。
基金份额发售
额缴款。 
购申请一经
应于 T+2 日
心查询认购
申请一定成
的确认结果
认购本基金基
发售面值 
该笔认购产生
购期内获得的
小数点后两位
由基金财产承
由此产生的收
额归基金份额
。 
售公告。 
经受理，不得
日（包括该
购申请是否被
成功，而仅代
果为准。对于
基金
生利
的利
位，
承担；
收益
额持
得撤
该日）
被成
代表
于认 
购申
追加
金份
者通
追加
各销
限制
迟在
人不
申请及认购
4、认购的
投资者通
加认购单笔
份额，单笔
通过基金管
加认购单笔
销售机构的
本基金对
制。 
基金管理
在调整实施
5、投资人
十、基金募
不得动用。
融
购份额的确认
的限额 
通过其他销售
笔最低金额为
笔最低认购金
管理人直销柜
笔最低金额为
业务规则为
对单个基金份
理人可根据市
施前两日在指
人在募集期
募集期间募
 
通现金宝货币
认情况，投
售机构认购
为 10 元；投
金额为 0.01
柜台认购本
为 1万元。 各
为准。 
份额持有人
市场情况，调
指定媒介上
期内可以多次
募集的资金
市场基金招募
24 
投资人应及时
购本基金基金
投资者通过
1 元，追加认
本基金基金份
各销售机构
人不设置最
调整认购金
上刊登公告并
次认购基金
存入专门账
募说明书 
时查询并妥
金份额， 单笔
过基金管理人
认购单笔最
份额，单笔
构对认购限额
高认购金额
金额的数量
并报中国证
金份额。认购
账户，在基金
妥善行使合法
笔最低认购
人网上直销
最低金额为
笔最低认购金
额及交易级
额和基金份
限制，基金
证监会备案。
购一经受理
金募集行为
法权利。 
购金额为 10
销认购本基金
0.01 元；投
金额为 1 万
级差有规定的
份额持有上限
金管理人必须
。 
理不得撤销。
为结束前，任
0 元，
金基
投资
万元，
的以
限的
须最
。 
任何 
基金
募集
在 1
会办
中国
金管
基金
任何
期活
基金
担。
人或
披露
提出
基金
 
一、基金
本基金自
金募集金额
集期届满或
10日内聘请
办理基金备
基金募集
国证监会书
管理人在收
金管理人应
何人不得动
二、基金
如果募集
1、以其固
2、在基金
活期存款利
3、如基金
金管理人、 基
 
三、基金
《基金合
或者基金资
露；连续 60
出解决方案
金份额持有
法律法规
 
融
金备案的条件
基金份额发
额不少于2 亿
或基金管理人
请法定验资
备案手续。 
集达到基金备
书面确认之日
收到中国证监
应将基金募集
用。 
金合同不能生
集期限届满，
固有财产承
金募集期限届
息； 
金募集失败
基金托管人
金存续期内的
合同》生效后
产净值低于
0 个工作日
案，如转换运
有人大会进行
规或监管规则
通现金宝货币
第七部分
件 
发售之日起
亿元人民币
人依据法律
资机构验资，
备案条件的
日起， 《基金
监会确认文
集期间募集
生效时募集
未满足基
承担因募集行
届满后30
败，基金管理
人和销售机构
的基金份额
后，连续 2
于 5000 万元
日出现前述情
运作方式、与
行表决。 
则另有规定
市场基金招募
25 
分


基金合
起3个月内， 在
且基金认购
律法规及招募
自收到验
的， 自基金管
金合同》生
文件的次日对
集的资金存入
集资金的处理
基金备案条件
行为而产生
日内返还投
理人、基金
构为基金募
额持有人数量
0 个工作日
元情形的，
情形的，基
与其他基金
定时，从其规
募说明书 
同的生效
在基金募集
购人数不少
募说明书可
资报告之日
管理人办理完
生效；否则
对《基金合
入专门账户
理方式 
件，基金管
生的债务和费
投资者已缴纳
金托管人及销
募集支付之一
量和资产规
日出现基金份
基金管理人
基金管理人应
金合并或者终
规定。 
集份额总额
少于200人的
可以决定停止
日起10日 内
完毕基金备
《基金合同
合同》生效事
户， 在基金募
管理人应当承
费用； 
纳的款项，
销售机构不
一切费用应
规模 
份额持有人
人应当在定
应当向中国
终止基金合
不少于2亿
的条件下， 基
止基金发售
内，向中国证
备案手续并取
同》不生效。
事宜予以公
募集行为结束
承担下列责
并加计银行
不得请求报酬
应由各方各自
人数量不满
定期报告中予
国证监会报告
合同等，并召
亿份，
基金
售， 并
证监
取得
。基
公告。
束前，
责任： 
行同
酬。
自承
200
予以
告并
召开 
在其
告。
的其
所、
国证
他特
应在
理时
理时
照
赎回
申请
准进
 
一、申购
本基金的
其他相关公
基金投资者
其他方式办
二、申购
1、开放日
投资人在
深圳证券交
证监会的要
基金合同
特殊情况，基
在实施日前
2、申购、
基金管理
时间在申购
基金管理
时间在赎回
在确定申
《信息披露
基金管理
回或者转换
请且登记机
三、申购
1、 “确定
进行计算；
2、 “金额
融
第
购和赎回场所
申购与赎回
公告中列明。
者应当在销
办理基金份额
购和赎回的开
日及开放时
在开放日办理
交易所的正
要求或基金合
生效后，若
基金管理人
前依照《信息
赎回开始
理人自基金合
购开始公告中
理人自基金合
开始公告中
购开始与赎
露办法》的有
理人不得在基
换。投资人在
机构确认接受
购与赎回的原
价”原则，
 
额申购、份额
通现金宝货币
第八部分


基
所 
回将通过销
基金管理人
销售机构办理
额的申购与
开放日及时
时间 
理基金份额
正常交易日
合同的规定
若出现新的证
人将视情况对
息披露办法
始日及业务办
合同生效之
中规定。 
合同生效之
中规定。 
赎回开始时
有关规定在
基金合同约
在基金合同约
受的，视为
原则 
即申购、
额赎回”原
市场基金招募
26 
基金份额的
销售机构进行
人可根据情
理基金销售
与赎回。 
时间 
额的申购和赎
的交易时间
定公告暂停申
证券交易市
对前述开放
法》的有关规
办理时间 
之日起不超过
之日起不超过
时间后，基金
在指定媒介上
约定之外的日
约定之外的
为下一开放日
赎回价格以
原则，即申购
募说明书 
的申购与赎
行。 具体的销
情况变更或增
售业务的营业
赎回， 具体办
间，但基金管
申购、赎回
市场、证券交
放日及开放
规定在指定
过 3个月开
过3个月开
金管理人应在
上公告申购
日期或者时
的日期和时
日的申购、
以每份基金
购以金额申
回 
销售机构将
增减销售机
业场所或按
办理时间为
管理人根据
回时除外。 
交易所交易
时间进行相
定媒介上公告
开始办理申购
开始办理赎回
在申购、赎
购与赎回的开
时间办理基金
间提出申购
赎回或转换
金份额净值为
申请，赎回以
将由基金管理
机构，并予以
按销售机构提
为上海证券交
据法律法规
易时间变更或
相应的调整
告。 
购， 具体业务
回， 具体业务
赎回开放日前
开始时间。
金份额的申
购、赎回或转
换申请。 
为 1.00 元的
以份额申请
理人
以公
提供
交易
、中
或其
，但
务办
务办
前依
 
申购、
转换
的基
请；



顺序
购、
申购
必须
申购
购成
赎回
赎回
的支
或赎
效性
售网
无效
构确
确认
3、当日的
4、赎回遵
序赎回； 
5、遵循
赎回业务
购、赎回业
基金管理
须在新规则
四、申购
1、申购和
投资人必
购或赎回的
2、申购和
投资人申
成立；基金
基金份额
回生效。投
回款项。在发
支付办法参
3、申购和
基金管理
赎回申请日
性进行确认
网点柜台或
效，则申购
销售机构
确实接收到
认情况，投
基金管理
融
的申购与赎
遵循“先进
“基金份额
时，如果发
业务。 
理人可在法律
开始实施前
购与赎回的程
和赎回的申
须根据销售
申请。 
和赎回的款
购基金份额
金份额登记机
额持有人递交
投资人赎回申
发生巨额赎
参照基金合同
和赎回申请
理人应以交易
(T日)，在
认。T日提交
或以销售机构
购款项本金退
对申购和赎
申请。申购
投资人应及时
理人可在法律
通现金宝货币
赎回申请可以
进先出”原则
额持有人利益
发生申购、赎
律法规允许
前依照《信
程序 
请方式 
售机构规定
款项支付 
额时，必须
机构确认基
交赎回申请
申请成功后
赎回或基金合
同有关条款
请的确认 
易时间结束
在正常情况下
交的有效申请
构规定的其
退还给投资
赎回申请的
购和赎回的确
时查询并妥
律法规允许
市场基金招募
27 
以在基金管
则，即按照
益优先”原
赎回损害持
许的情况下，
信息披露办法
定的程序， 在
全额交付申
基金份额时，
请，赎回成立
后，基金管理
合同约定的
款处理。 
束前受理有
下，本基金
请，投资人
其他方式查询
资人。 
的受理并不代
确认以登记
妥善行使合法
许的情况下，
募说明书 
管理人规定的
照投资人认购
原则，基金管
持有人利益的
对上述原
法》的有关
在开放日的具
申购款项，投
申购生效
立；基金份
理人将在 T
的延缓支付赎
效申购和赎
金登记机构在
人应在 T+2
询申请的确
代表申请一
记机构的确认
法权利。 
对上述原
的时间以内
购、申购的
管理人在办
的情形时，
则进行调整
关规定在指定
具体业务办
投资人交付
效。 
份额登记机构
T＋7 日(包括
赎回款项的
赎回申请的
在 T+1日内
日后(包括该
确认情况。 若
一定成功， 而
认结果为准
则进行调整
内撤销； 
的先后次序进
办理基金份额
应当及时暂
整。基金管理
定媒介上公
办理时间内提
付申购款项
构确认赎回
括该日)内支
的情形时，款
的当天作为申
内对该交易的
该日)及时到
若申购不成功
而仅代表销售
准。对于申请
整。基金管理
进行
额申
暂停
理人
公告。 
提出
，申
回时，
支付
款项
申购
的有
到销
功或
售机
请的
理人 
必须
报中
元，
金基
投资
万元
定的
最低
额和
份额
定在
件下
约定
央银
净值
性风
总份
入基
的情
须在新规则
中国证监会
五、申购
1、投资者
追加申购
基金份额，
资者通过基
元，追加申购
的，以各销
投资者当
低申购金额
2、投资者
和最低持有
3、本基金
4、基金管
额的数量限
在指定媒介
5、基金管
下暂停或者
六、申购
1、本基金
定的除外。
在满足相
银行票据、 政
值的比例合
风险， 基金管
份额 1%以上
基金财产。 基
情形除外。
融
开始实施前
会备案。 
购和赎回的数
者通过其他
购单笔最低金
单笔最低申
基金管理人直
购单笔最低
售机构的业
日分配的基
额的限制。 
者可将其持
有份额限制。
金对单个投
管理人可在
限制。基金管
介上公告并报
管理人可以
者拒绝接受一
购和赎回的价
金不收取申
 
关流动性风
政策性金融
合计低于 5%
管理人应当
上的赎回申
基金管理人
 
通现金宝货币
前依照《信息
数量限制 
销售机构申
金额为 10 元
申购金额为
直销柜台申
低金额为 1 万
业务规则为
基金收益转
持有的全部或
 
投资人累计持
在法律法规允
管理人必须
报中国证监
以依照相关法
一定金额以
价格、费用
购费用和赎
风险管理要
融债券以及
%且偏离度为
当对当日单个
申请征收 1%
人与基金托管
市场基金招募
28 
息披露办法
申购本基金
元；投资者
为 0.01 元，追
申购本基金
万元。各销
为准。 
转为基金份额
或部分基金
持有的基金
允许的情况
在调整实施
监会备案。
法律法规以
以上的资金申
及其用途
赎回费用，
要求的前提下
5个交易日
为负时，为
个基金份额
%的强制赎
管人协商确
募说明书 
法》的有关规
金基金份额，
者通过基金管
追加申购单
基金份额，
销售机构对申
额或采用定
金份额赎回，
金份额不设上
况下，调整上
施前依照《信
以及基金合同
申购， 具体以
法律法规另
下，当本基
日内到期的其
为确保基金平
额持有人申请
赎回费用，并
确认上述做法
规定在指定
单笔最低
管理人网上
单笔最低金
单笔最低
申购限额及
定期定额投资
本基金不
上限。 
上述规定申
信息披露办
同的约定，
以基金管理
另有规定或
金持有的现
其他金融工
平稳运作，
请赎回基金
并将上述赎
法无益于基
定媒介上公告
申购金额为
上直销申购本
额为 0.01 元
低申购金额为
及交易级差有
资计划时， 不
不设最低赎回
申购金额和赎
办法》的有关
在特定市场
理人的公告为
或基金合同另
现金、国债
工具占基金资
避免诱发系
金份额超过基
赎回费用全额
基金利益最大
告并
为 10
本基
元；
为 1
有规
不受
回份
赎回
关规
场条
为准。 
另有
、中
资产
系统
基金
额计
大化 
场情
额 1
小数
金财
份额
额 1
付收
其剩
付收
由此
未付
额为
2、本基金
3、基金管
情况制定基
4、申购份
申购份额
1.00元，申
申购份额
申购的有
数点后两位
财产承担。
例 2：某投
额为： 
申购份额
即：投资
5、赎回金
赎回金额
1.00 元。赎
（1）部分
基金份额
收益为正时
剩余的基金
收益为负的
赎回金额
赎回金额
此产生的收
例 3：假定
付收益为 10
为： 
赎回金额
融
金的申购、
管理人可以
基金促销计划
份额的计算
额的计算采用
申购份额的
额=申购金额
有效份额按实
位，小数点后
 
投资者投资
额＝100,000.
者投资 100
金额的计算
额计算采用“
赎回金额的计
分赎回 
额持有人部分
时，该笔赎回
金份额需足以
部分，再进
额=赎回份额
额计算结果保
收益或损失由
定某投资者
0 元，该投
额 = 50,000×
通现金宝货币
赎回价格为
以在不违背法
划，定期和
算 
用“金额申
的计算公式为
额/1.00元
实际确认的
后两位以后
资 100,000.0
.00/1.00＝1
0,000.00元
算 
“份额赎回
计算分两种
分赎回其持
回将予以全
以弥补其当
进行赎回款
额×1.00 
保留到小数
由基金财产
者在 T日所持
资者申请赎
×1.00 = 50
市场基金招募
29 
为每份基金
法律法规规
和不定期地开
购、份额确
为： 
的申购金额除
的部分四舍
0元申购本
100,000.00份
元申购本基金
、金额确认
种情况处理：
持有的基金份
全部确认并支
当前未付收益
款项结算。通
数点后两位，
产承担。 
持有的基金
赎回 50,000
,000.00元
募说明书 
金份额 1.00元
规定及基金合
开展基金促
确认”方式，
除以 1.00 元
舍五入，由此
本基金基金份
份 
金，可得到
认”的方式，
： 
份额时， 当基
支付；当基
益为负时的
通常情况下
小数点后两
金份额为 10
0 份基金份额
元。 
合同约定的
促销活动。 
，申购价格
元确定，计
此产生的收
份额，则其
到 100,000.0
，赎回价格
基金份额当
基金份额未付
的损益， 否则
下赎回金额计
两位以后的
00,000.00份
额，则其可
的情况下根据
格为每份基金
计算结果保留
收益或损失由
其可得到的申
0 份基金份
格为每份基金
当日待结转的
付收益为负
则将自动扣除
计算方法如
的部分四舍五
份，对应的当
可得到的赎回
据市
金份
留到
由基
申购
份额。 
金份
的未
负时，
除未
如下： 
五入，
当日
回金 
金份
金额
由此
未付
金额
额为
投资
产净
能对
人的
金销
即该投资
（2）全部
基金份额
份额对应的
额计算方法
赎回金额
赎回金额
此产生的收
例 4：假定
付收益为 10
额为： 
赎回金额
即该投资
为 100,010.0
七、拒绝
发生下列
1、因不可
2、发生基
资人的申购
3、证券交
净值。 
4、 接受某
5、基金资
对基金业绩
6、本基金
7、本基金
的利益，基
8、基金管
销售系统、
融
者赎回 50,
部赎回 
额持有人在全
未付收益一
法如下： 
额=赎回份额
额计算结果保
收益或损失由
定某投资者
0 元，该投
额=100,000×
者全部赎回
00元。 
绝或暂停申购
情况时，基
可抗力导致
基金合同规
购申请。 
交易所交易
某笔或某些申
资产规模过
绩产生负面影
金单日规模
金出现当日
基金管理人可
管理人、基
基金登记系
通现金宝货币
,000 份基金
全部赎回其
一并结算并
额×1.00 + 赎
保留到小数
由基金财产
者在 T日所持
投资者申请全
×1.00 + 10.
回其持有的
购的情形 
基金管理人
致基金无法正
规定的暂停基
易时间非正常
申购申请可
过大，使基金
影响，或发
模超出基金管
净收益或累
可视情况暂
基金托管人、
系统或基金
市场基金招募
30 
金份额时，其
其持有的基金
并与赎回款一
赎回份额对
数点后两位，
产承担。 
持有的基金
全部赎回持
00=100,010
的 100,000.00
人可拒绝或暂
正常运作。
基金资产估
常停市，导
可能会影响或
金管理人无
发生其他损害
管理人规定
累计未分配
暂停本基金的
、基金销售
金会计系统无
募说明书 
其可得到的
金份额余额
一起支付给
对应的当日未
小数点后两
金份额为 10
持有的基金份
0.00 元 
0 份基金份
暂停接受投
 
估值情况时，
导致基金管理
或损害现有
无法找到合适
害现有基金
定的总规模限
配净收益小于
的申购。 
售机构或登记
无法正常运
的赎回金额为
额时， 基金管
给该基金份额
未付收益 
两位以后的
00,000.00份
份额，则其
份额， 则其可
投资人的申购
基金管理
理人无法计
有基金份额持
适的投资品
金份额持有人
限额的。 
于零的情形
记机构的异
运行。 
为 50,000 元
管理人自动将
额持有人。 赎
的部分四舍五
份，对应的当
其可得到的赎
可得到的赎回
购申请： 
理人可暂停接
计算当日基金
持有人利益
品种，或其他
人利益的情
形，为保护持
异常情况导致
元。 
将基
赎回
五入，
当日
赎回
回金
接受
金资
益时。 
他可
情形。 
持有
致基 
偏离
人决
告。
申购
款项
产净
人的
受投
申请
人应
总量
情形
当日
恢复
9、当影子
离度绝对值
10、法律
发生上述
决定暂停申
如果投资人
购的情况消
八、暂停
发生下列
项： 
1、因不可
2、发生基
3、证券交
净值。 
4、连续两
5、本基金
6、本基金
的利益，基
7、发生接
投资人的赎
8、法律法
发生上述
请时，基金管
应足额支付
量的比例分
形，按基金合
日可能未获
复赎回业务
单个基金
融
子定价确定
值达到 0.5%
律法规规定或
述第 1、2、3
购时， 基金
人的申购申
除时，基金
停赎回或延缓
情形时， 基
可抗力导致
基金合同规
交易所交易
两个或两个
金单日规模
金出现当日
基金管理人可
接受赎回申
赎回申请。 
法规规定或
述情形之一且
管理人应在
付；如暂时不
分配给赎回申
合同的相关
获受理部分予
务的办理并公
金份额持有人
通现金宝货币
定的基金资产
时。 
或中国证监
3、5、6、7
金管理人应当
申请被拒绝
金管理人应
缓支付赎回
基金管理人可
致基金管理人
规定的暂停基
易时间非正常
个以上开放日
模超出基金管
净收益或累
可视情况暂
请将损害现
或中国证监会
且基金管理
在当日报中
不能足额支付
申请人，未支
关条款处理
予以撤销。在
公告。 
人在单个开
市场基金招募
31 
产净值与摊
监会认定的其
7、8、9、
当根据有关
，被拒绝的
应及时恢复申
款项的情形
可暂停接受
人不能支付
基金资产估
常停市，导
日发生巨额
管理人规定
累计未分配
暂停本基金的
现有基金份
会认定的其
理人决定暂
国证监会备
付，应 将可
支付部分可
。基金份额
在暂停赎回
开放日申请赎
募说明书 
摊余成本法计
其他情形。
10 项暂停申
关规定在指定
的申购款项将
申购业务的
形 
受投资人的赎
付赎回款项。
估值情况时。
导致基金管理
额赎回。 
定的总规模限
配净收益小于
的赎回。 
份额持有人利
其他情形。
停或拒绝接
备案，已确认
可支付部分按
可延期支付
额持有人在申
回的情况消
赎回基金份
计算的基金
 
申购情形之
定媒介上刊
将退还给投
的办理。 
赎回申请或
 
 
理人无法计
限额的。 
于零的情形
利益的情形
接受基金份
认的赎回申
按单个账户
。若出现上
申请赎回时
除时，基金
份额超过基金
金资产净值的
之一且基金管
刊登暂停申购
投资人。在暂
或延缓支付赎
计算当日基金
形，为保护持
形时，可暂停
份额持有人赎
申请，基金管
户申请量占申
上述第 4项所
时可事先选择
金管理人应及
金总份额
的正
管理
购公
暂停
赎回
金资
持有
停接
赎回
管理
申请
所述
择将
及时
10% 
的，
转换
总数
全额
按正
为因
波动
的前
赎回
分，
将自
未获
处理
作明
人认
赎回
募说
法，
基金管理人
九、巨额
1、巨额赎
若本基金
换中转出申
数后的余额
2、巨额赎
当基金出
额赎回或部
（1）全额
正常赎回程
（2）部分
因支付投资
动时，基金
前提下，可对
回申请量占
投资人在
自动转入下
获受理的部
理，无优先
明确选择，
（3）暂停
认为有必要
回款项，但
3、巨额赎
当发生上
说明书规定
同时在指
十、暂停
融
人可对其采
额赎回的情形
赎回的认定
金单个开放日
申请份额总数
额)超过前一开
赎回的处理
现巨额赎回
部分延期赎回
额赎回：当
程序执行。 
分延期赎回
资人的赎回申
金管理人在当
对其余赎回
赎回申请总
在提交赎回申
一个开放日
部分赎回申请
权，以此类
投资人未能
停赎回：连
要，可暂停接
但不得超过 2
赎回的公告
上述延期赎回
的其他方式
定媒介上刊
停申购或赎回
通现金宝货币
采取延期办理
形及处理方
定 
日内的基金
数后扣除申
开放日的基
理方式 
回时， 基金管
回。 
当基金管理人
回：当基金管
申请而进行
当日接受赎
回申请延期
总量的比例
申请时可以
日继续赎回
请将被撤销
类推，直到全
能赎回部分
连续 2 个开
接受基金的赎
20个工作日
告 
回并延期办
式在 3 个交
刊登公告。
回的公告和
市场基金招募
32 
理部分赎回
方式 
金份额净赎回
申购申请份
基金总份额
管理人可以
人认为有能
管理人认为
行的财产变
赎回比例不低
办理。对于
例，确定当日
以选择延期赎
，直到全部
销。 延期的赎
全部赎回为
分作自动延期
开放日以上(含
赎回申请；
日，并应当
办理时，基金
交易日内通知
 
和重新开放申
募说明书 
回申请或者延
回申请(赎回
额总数及基
的 10%， 即
以根据基金当
能力支付投资
为支付投资人
现可能会对
低于上一开
于当日的赎
日受理的赎
赎回或取消
部赎回为止
赎回申请与下
为止。如投资
期赎回处理
含本数)发生
已经接受的
当在指定媒介
金管理人应
知基金份额
申购或赎回
延缓支付赎
回申请份额
基金转换中
即认为是发生
当时的资产
资人的全部
人的赎回申
对基金资产
开放日基金总
回申请，应
回份额；对
消赎回。选择
；选择取消
下一开放日
资人在提交
理。 
生巨额赎回
的赎回申请
介上进行公
当通过邮寄
额持有人， 说
回的公告 
赎回款项的措
额总数加上基
中转入申请份
生了巨额赎
产组合状况决
部赎回申请时
申请有困难或
产净值造成较
总份额的
应当按单个账
对于未能赎回
择延期赎回
消赎回的，当
日赎回申请一
交赎回申请时
回，如基金管
请可以延缓支
公告。 
寄、传真或者
说明有关处理
措施。 
基金
份额
赎回。 
决定
时，
或认
较大
10%
账户
回部
回的，
当日
一并
时未
管理
支付
者招
理方 
备案
刊登
收益
购或
金重
工作
复刊
公告
披露
并在
和 7
基金
相关
提前
而产
在上
人。
捐赠
会团
基金
1、发生上
案，并在规
2、如发生
登基金重新
益和 7 日年
3、如果发
或赎回时，基
重新开放申
作日每万份
4、如果发
刊登暂停公
告的频率。
露办法》的
在重新开放
7 日年化收
十一、基
基金管理
金管理人管
关规则由基
前告知基金
十二、基
基金的非
产生的非交
上述何种情
 
继承是指
赠指基金份
团体； 司法强
金份额强制
融
上述暂停申
规定期限内在
生暂停的时
新开放申购或
年化收益率。
发生暂停的
基金管理人
购或赎回的
份基金已实现
发生暂停的
公告一次。当
暂停结束，
的有关规定，
放申购或赎回
收益率。 
基金转换 
理人可以根据
管理的其他基
基金管理人届
金托管人与相
基金的非交易
非交易过户是
交易过户以及
情况下， 接受
指基金份额持
份额持有人将
强制执行是
划转给其他
通现金宝货币
购或赎回情
在指定媒介
时间为 1 日，
或赎回公告
 
的时间超过
人应按照《信
的公告， 并在
现收益和 7
的时间超过两
当连续暂停时
基金重新开
在指定媒
回的开放日
据相关法律
基金之间的
届时根据相
相关机构。
易过户 
是指基金登
及登记机构
受划转的主体
持有人死亡
将其合法持
是指司法机构
他自然人、法
市场基金招募
33 
情况的，基
介上刊登暂停
，基金管理
告， 并公布最
1 日但少于
信息披露办
在重新开放
日年化收益
两周，暂停
时间超过 2
开放申购或
媒介连续刊登
日公告最近
律法规以及
的转换业务，
相关法律法规
 
登记机构受理
构认可、符合
体必须是依
亡，其持有的
持有的基金
构依据生效
法人或其他
募说明书 
基金管理人当
停公告。 
理人应于重新
最近 1个开放
于两周，暂停
办法》的有关
放申购或赎回
益率。 
停期间，基金
2 个月的，基
或赎回时，基
登基金重新
一个工作日
基金合同的
基金转换
规及基金合
理继承、 捐赠
合法律法规
依法可以持有
的基金份额
份额捐赠给
效司法文书将
他组织。办理
当日应立即
新开放日，
放日的每万
停结束，基
关规定在指
回的开放日
金管理人应
基金管理人
基金管理人
新开放申购或
日每万份基
的规定决定
换可以收取一
合同的规定制
赠和司法强
的其它非交
有本基金基
额由其合法的
给福利性质
将基金份额
理非交易过
即向中国证监
在指定媒介
万份基金已实
基金重新开放
指定媒介刊登
日公告最近一
应每两周至少
人可以调整刊
人应按照《信
或赎回的公
基金已实现收
定开办本基金
一定的转换
制定并公告
强制执行等情
交易过户。无
基金份额的投
的继承人继
质的基金会或
额持有人持有
过户必须提供
监会
介上
实现
放申
登基
一个
少重
刊登
信息
公告，
收益
金与
换费，
告， 并
情形
无论
投资
继承；
或社
有的
供基 
金登
构的
销售
行规
金额
额投
登记
决定
冻结
过中
办理
基金
登记机构要
的规定办理
十三、基
基金份额
售机构可以
十四、定
基金管理
规定。投资人
额必须不低
投资计划最
十五、基
基金登记
记机构认可
定之前，被
结基金份额
十六、基
在法律法
中国证监会
理基金份额
金份额持有
融
要求提供的相
理，并按基金
基金的转托管
额持有人可办
按照规定的
期定额投资
理人可以为投
人在办理定
低于基金管理
最低申购金额
基金份额的冻
记机构只受理
可、符合法律
冻结的基金
额仍然参与收
基金份额的转
法规允许且条
会认可的交易
额的过户登记
有人应根据基
通现金宝货币
相关资料， 对
金登记机构
管 
办理已持有
的标准收取
资计划 
投资人办理
定期定额投资
理人在相关
额。 
冻结和解冻
理国家有权
律法规的其他
金份额产生
收益分配与
转让 
条件具备的
易场所或者
记。 基金管理
基金管理人
市场基金招募
34 
对于符合条
构规定的标准
有基金份额在
取转托管费。
理定期定额投
资计划时可
关公告或更
冻 
权机关依法要
他情况下的
的权益（含
与支付。 
的情况下， 基
者交易方式
理人拟受理
人公告的业务
募说明书 
条件的非交易
准收费。 
在不同销售
 
投资计划， 具
可自行约定每
新的招募说
要求的基金
的冻结与解冻
含红利再投份
基金管理人可
进行份额转
理基金份额转
务规则办理
易过户申请
售机构之间的
具体规则由
每期扣款金
说明书中所
金份额的冻结
冻。在 国家
份额）先行
可受理基金
转让的申请
转让业务的
理基金份额转
请按基金登记
的转托管， 基
由基金管理人
金额，每期扣
所规定的定期
结与解冻， 以
家有权机关作
行一并冻结
金份额持有人
请并由登记机
的， 将提前公
转让业务。
记机
基金
人另
扣款
期定
以及
作出
。被
人通
机构
公告，




得超
1 年
内
会、
程序
余期
和各
力争
场状
和风
整。
分析
宏观
影响
时间
 
一、投资
在严格控
超越业绩比
二、投资
本基金主
年）的银行存
（含397天
中国人民
如法律法
序后，可以
三、投资
本基金根
期限。对各类
各类投资品
争获得稳定
1、资产配
本基金通
状况等因素
风险收益特
 
2、利率策
本基金将
析宏观经济
观经济政策
响资金面的
在宏观分
间价值、通货
融
目标 
控制基金资产
比较基准的稳
范围 
主要投资于固
存款、债券
）的债券、
民银行认可的
法规或监管机
将其纳入投
策略 
根据对未来短
类投资品种
种的配置比
的当期收益
配置策略 
通过对宏观经
素的分析，综
特征，确定各
策略 
将首先采用
济情况，建立
策取向。同时
因素进行详
分析与流动性
货膨胀补偿
通现金宝货币
第九部
产投资风险
稳定回报。
固定收益类
券回购、中央
非金融企业
的其他具有
机构以后允
投资范围。
短期利率变
种进行定性分
比例。在严
益。 
经济形势、
综合判断未来
各类投资品种
“自上而下
立经济前景
时，本基金还
详细分析与
性分析的基
偿、流动性溢
市场基金招募
35 
部分


基金
险和保持基金
 
类金融工具，
央银行票据
业债务融资
有良好流动性
允许基金投资
 
变动的预测，
分析和定量
严格控制投资
财政与货币
来短期利率
种的配置比
下”的研究方
的情景模拟
还将分析金
与预判，建立
基础上，结合
溢价等要素
募说明书 
的投资 
金资产较高
包括：现金
据、同业存单
资工具、资产
性的货币市
资其他品种
确定和调整
量分析，确定
资风险和保
币政策、金融
率变动，评估
比例及期限组
方法，综合
拟，进而判断
金融市场资金
立资金面的
合历史与经验
素，得到当前
高流动性的基
金，期限在
单，剩余期
产支持证券
市场工具。 
种， 基金管理
整基金投资
定和调整参
保持资产流动
融监管政策
估各类投资
组合，并适
合研究主要经
断财政政策
金供求状况
的场景模拟。
验数据，确
前宏观与流
基础上， 力争
在 1年以内
期限在397天
券以及中国证
理人在履行适
资组合的平均
参与的投资品
动性的基础
策、短期资金
资品种的流动
适时进行动态
经济变量指
策、货币政策
况变化趋势
。 
确定当前资金
流动性条件下
争获
（含
天以
证监
适当
均剩
品种
础上，
金市
动性
态调
指标、
策等
，对
金的
下的 
均衡
的历
线参
随着
券按
数情
入资
购利
适时
信用
以事
利差
或下
投资
同行
有潜
的信
级有
期限
以及
研究
对利
衡收益率曲
历史分位，然
参数变动的
3、骑乘策
当市场利
着时间推移
按市场价格
情况下，这
4、放大策
放大策略
资金，并购
利率过高、流
时降低杠杆
5、信用债
（1）信用
用评级系统
事前防范和
（2）信用
差是获取较
下行阶段，信
资机会。同
行业总体信
潜在风险的
信用利差扩
有上调可能
限结构进行
及不同期限
究分析相同
利差有收窄
融
线。区分当
然后通过市
程度和概率
策略 
利率期限结构
移，债券剩余
格出售，投资
这样的骑乘操
策略 
略即以组合现
买剩余年限
流动性不足
杆投资比例。
债投资策略
用风险控制
统进行内部评
控制信用风
用利差策略
较高投资收益
信用利差通
时，研究不
用风险和利
行业。其次
扩大或缩小，
能的信用债，
行研究，分析
限之间利差的
期限但不同
可能的债券
通现金宝货币
当前利率债收
市场收益率
率， 确定组合
构向上倾斜
余年限减少
资人除了获
操作策略可
现有债券为
限相对较长
足、或者市场
 
略 
制。本基金拟
评级，符合
风险。 
略。信用产品
益的来源。
通常会缩小或
不同行业在经
利差水平的
次，信用产品
本基金将充
以获取因
析各期限信
的相对水平
同信用评级
券。 
市场基金招募
36 
收益率曲线
曲线与均衡
合的平均剩
斜并且相对较
，市场同样
得债券利息
可以获得比持
为基础，利用
的债券，以
场状况不宜
拟投资的每
合基金所对应
品相对国债
首先，伴随
或扩大，利
经济周期和
的变动情况，
品发行人资
充分发挥内
利差下降带
信用债利差水
平，发现更具
级债券的相对
募说明书 
线期限利差
衡收益率曲线
剩余期限， 并
较陡时，投
样年限的债券
息以外，还可
持有到期更
用买断式回购
以期获取超额
宜采用放大策
每支信用债券
应的内部评
债、政策性金
随经济周期
利差的变动会
和政策变动
投资具有积
资信水平和评
内部评级在
带来的价差
水平相对历
具投资价值
对利差水平
、曲率与券
线的对比，
并据此动态调
投资并持有债
券收益率较
可以获得资
更高的收益。
购、质 押式
额收益的操
策略等情况
券必需经过
评级规定的方
金融债等利
的波动，在
会带来趋势
中所受的影
积极因素的
评级调整的
定价方面的
收益。第三
历史平均水平
值的期限进行
平，发现偏离
券间利差所面
判断收益率
调整投资组
债券一段时
较低，这时将
资本利得。在
。 
式回购等方式
操作方式。在
况下，本基金
过融通基金债
方可进行投
利率产品的信
在经济周期上
势性的信用产
影响，以确定
的行业，规避
的变化会使产
的作用，选择
三，对信用利
平所处的位
行投资；第
离均值较多
面临
率曲
组合。 
时间，
将债
在多
式融
在回
金将
债券
投资，
信用
上行
产品
定不
避具
产品
择评
利差
位置，
第四，
、相 
机构
本基
持有
产、
对基
框架
后进
以降
品的
应法
资策
得超
10%
券的
为原
中央
（3）类属
构批准发行
基金将考虑
有收益和价
6、资产支
当前国内
住房抵押
基础资产质
架下，采用基
进行投资。
降低流动性
7、其他金
本基金将
的动向，一旦
法律法规的
策略，在充
四、投资
1、组合限
基金的投
（1）本基
超过240 天
（2）本基
%；



（3）本基
的 10%； 
（4）本基
原始权益人
央银行票据
（5）本基
融
属选择策略
行的信用产品
虑产品定价的
价差收益特点
支持证券投
资产支持证
贷款等作为
量及未来现
基本面分析
本基金将严
性风险。 
金融工具投
将密切跟踪银
旦监管机构
框架内，根
充分考虑该投
限制 
限制 
投资组合应遵
基金投资组
天； 
基金持有的
基金管理人
基金投资于
人的资产支持
据、政策性金
基金投资于
通现金宝货币
略。国内信用
品在定价、
的合理性、产
点和实际信
投资策略 
证券市场以
为基础资产
现金流的分
析和数量化模
严格控制资
投资策略 
银行承兑汇
构允许基金参
根据对该金融
投资品种风
遵循以下限
组合的平均剩
的一家公司发
人管理的全部
于同一机构发
持证券占基
金融债券除
于有固定期限
市场基金招募
37 
用产品目前
产品价格特
产品主要投
信用风险状况
以信贷资产证
产） ，仍处于
分析， 本基金
模型相结合
资产支持证券
汇票、 商业承
参与此类金
融工具的研
风险和收益特
限制： 
剩余期限不
发行的证券
部基金持有
发行的债券
基金资产净值
除外； 
限银行存款
募说明书 
前正经历着快
特性、信用
投资人的需求
况，进行信
证券化产品
于创新试点阶
金将在国内资
合，对个券进
券的总体投
承兑汇票等商
金融工具的投
研究，制定符
特征的前提
不得超过 120
券，其市值不
有一家公司发
券、非金融企
值的比例合
款的比例，不
快速发展阶
用风险方面具
求特征、不
信用债券的类
品为主 （包括
阶段。产品
资产证券化
进行风险分
投资规模并进
商业票据以
投资，本基
符合本基金
提下，谨慎投
0 天，平均
不得超过基
发行的证券
企业债务融
合计不得超过
不得超过基
阶段，不同审
具有一定差
不同类属产品
类属选择。
括以银行贷款
品投资关键在
化产品具体政
分析和价值评
进行分散投
以及各种衍生
基金将在届时
金投资目标的
投资。 
均剩余存续期
基金资产净值
券，不超过该
融资工具及其
过 10%，国
基金资产净值
审批
差别，
品的
 
款资
在于
政策
评估
投资，
生产
时相
的投
期不
值的
该证
其作
国债、
值的 
30%
本基
资产
行的
券占
券以
10%
期存
易日
不得
基金
产净
得超
始权
本基
产支
之日
金管
应当
另有
%， 但投资于
基金投资于
产净值的比
的银行存款
（6）本基
占基金资产
（7）本基
以及5个 交
%； 
（8）本基
存款等流动
（9）除发
日累计赎回
得超过20%；
（10）本基
金资产净值
净值的20%；
超过该资产
权益人的各
基金应投资
支持证券期
日起3个月
（11）本
（12）法
除上述另
管理人之外
当在10个 交
有规定的，
基金管理
融
于有存款期限
于具有基金托
比例合计不得
款、同业存单
基金投资组
产净值的比例
基金投资组
交易日内到
基金投资组合
性受限资产
发生巨额赎
30%以上的
； 
基金投资于
值的10%；本
；本基金持
产支持证券规
各类资产支持
于信用级别
间，如果其
内予以全部
本基金的基金
法律法规或中
有约定外，
外的因素致使
交易日内进
从其规定。
理人应当自基
通现金宝货币
限， 根据协议
托管人资格
得超过20%，
单占基金资
组合中持有的
例合计不得
组合中持有的
到期的其他金
合中持有的
产投资占基
赎回、连续 3
的情形外，债
于同一原始权
本基金持有的
持有的同一
规模的10%；
持证券，不
别评级为AA
其信用等级
部卖出； 
金总资产不
中国证监会
因证券市
使基金投资
进行调整，但
 
基金合同生
市场基金招募
38 
议可提前支
格的同一商业
，投资于不
资产净值的比
的现金、国
得低于5%；
的现金、国
金融工具占
的到期日在
基金资产净值
3 个交易日
债券正回购
权益人的各
的全部资产
（指同一信
；本基金管
不得超过其各
AA以上(含
下降、不再
不得超过基金
会规定的其他
场波动、证
资比例不符合
但中国证监
生效之日起
募说明书 
支取的银行存
业银行的银
不具有基金托
比例合计不
国债、中央银
国债、中央银
占基金资产净
10个交易
值的比例合
日累计赎回
购的资金余额
各类资产支持
产支持证券，
信用级别）资
管理人管理的
各类资产支
含 AAA)的资产
再符合投资标
金资产净值
他比例限制
证券发行人合
合上述规定
监会规定的特
6个 月内 使
存款不受上
银行存款、 同
托管人资格
不得超过5%
银行票据、
银行票据、
净值的比例
日以上的逆
合计不得超过
20%以上或
额占基金资
持证券的比
，其市值不
资产支持证
的全部基金
支持证券合计
产支持证券
标准，应在
值的140%； 
制。 
合并、基金
定投资比例的
特殊情形除
使基金的投
上述比例限制
同业存单占基
格的同一商业
； 
政策性金融
政策性金融
例合计不得低
逆回购、银行
过 30%； 
或者连续 5 个
资产净值的比
比例，不得超
不得超过基金
证券的比例，
金投资于同一
计规模的 1
券。基金持有
在评级报告发
金规模变动等
的， 基金管理
除外。法律法
投资组合比例
制；
基金
业银
融债
融债
低于
行定
个交
比例
超过
金资
，不
一原
10%；
有资
发布
等基
理人
法规
例符 
合基
约定
本基
规或
控制
券，
防范
相关
易应
理人
下，
券；
基金合同的
定。基金托
如果法律
基金可相应
或监管部门
2、禁止行
为维护基
（1）承销
（2）违反
（3）从事
（4）买卖
（5）向本
（6）从事
（7）法律
基金管理
制人或者与
或者从事
范利益冲突
关交易必须
应提交基金
人董事会应
法律、行政
则本基金
3、本基金
（1）股票
（2）可转
（3）剩余




（4）信用
融
有关约定，
托管人对基金
律法规及监管
应调整投资比
取消上述限
行为 
基金份额持有
销证券； 
反规定向他
事承担无限
卖其他基金
本基金的基
事内幕交易
律、行政法
理人运用基金
与其有其他重
事其他重大关
， 建立健全
须事先得到基
金管理人董事
应至少每半年
政法规或监
金投资不再受
金不得投资
票、权证；
转换债券、
余期限超过
用等级在AA
通现金宝货币
在上述期
金的投资的
管政策等对
比例限制规
限制，如适
有人的合法
他人贷款或者
限责任的投资
金份额，但是
基金管理人、
、操纵证券
法规和中国证
金财产买卖
重大利害关
关联交易的
全内部审批机
基金托管人
事会审议，并
年对关联交
监管机构取消
受相关限制
资于以下金融
 
可交换债券
过 397 天的债
A+以下的债
市场基金招募
39 
间内，本基
的监督与检查
对基金合同约
规定，不需经
适用于本基金
法权益，基金
者提供担保
资； 
是中国证监
基金托管
券交易价格
证监会规定
卖基金管理人
关系的公司
的，应当遵循
机制和评估
人的同意，并
并经过三分
交易事项进行
消上述禁止
制。 
融工具： 
券； 
债券、非金
债券与非金融
募说明书 
基金的投资范
查自基金合
约定投资组
经基金份额持
金，则本基
金财产不得
保； 
监会另有规定
管人出资；
格及其他不正
定禁止的其他
人、基金托
发行的证券
循基金份额
估机制， 按照
并按法律法规
分之二以上
行审查。 
止性规定的
金融企业债务
融企业债务
范围应当符
合同生效之日
组合比例限制
持有人大会
基金投资不再
得用于下列投
定的除外；
正当的证券
他活动。 
管人及其控
券或者承销
额持有人利益
照市场公平合
规予以披露
的独立董事
，在适用于
务融资工具
务融资工具
符合基金合同
日起开始。
制进行变更
会审议。法律
再受上述限
投资或者活
 
券交易活动；
控股股东、实
销期内承销的
益优先的原
合理价格执
露。重大关联
事通过。基金
于本基金的情
具、资产支持
； 
同的
 
更的，
律法
限制。 
活动： 
 
实际
的证
原则，
执行。
联交
金管
情况
持证 
整期
资于
工具
限－
限）
为 0
天数
回购
和剩
期限
到期
的银
算；
期日
所剩
（5）以定
期的除外；
（6）非在
（7）中国
法律法规
五、投资
1、平均剩
投资组合
于金融工具
具产生的资
投资组合
－Σ投资于
/ （投资于金
2、各类资
（1）银行
0 天； 证券清
数计算。 
（2）回购
购协议到期
剩余存续期
限和剩余存
（3）银行
期日的实际
银行存款， 剩
银行通知
（4）中央
日的实际剩
（5）组合
剩余的天数
融
定期存款利




在全国银行
国证监会、
规或监管部门
组合的平均
剩余期限（
合平均剩余期
具产生的负债
产－投资于
合平均剩余存
于金融工具产
金融工具产
资产和负债
行活期存款
清算款的剩
购（包括正
日的实际剩
限为该基础
存续期限以计
行定期存款
际剩余天数计
剩余期限和
存款的剩余
央银行票据
余天数计算
合中债券的
数，以下情况
通现金宝货币
利率为基准利
行间债券交易
中国人民银
门取消上述
均剩余期限
天）和平均
期限＝ （Σ投
债×剩余期
于金融工具
存续期限＝
产生的负债
产生的资产－
债的剩余期限
款、清算备付
剩余期限和剩
正回购和逆回
剩余天数计
础债券的剩
计算日至回
款、同业存单
计算；有存款
和剩余存续期
余期限和剩
据的剩余期限
算。 
的剩余期限和
况除外： 
市场基金招募
40 
利率的浮动
易市场或证
银行禁止投
述限制后，本
限和平均剩余
均剩余存续
投资于金融
期限＋债券正
具产生的负债
（Σ投资于
债×剩余存
－投资于金
限和剩余存
付金、交易
剩余存续期
回购）的剩
计算； 买断式
剩余期限， 买
购协议到期
单的剩余期
款期限，根
期限以计算
剩余存续期限
限和剩余存
和剩余存续
募说明书 
动利率债券，
证券交易所交
投资的其他金
本基金不受
余存续期限
续期限（天）
融工具产生的
正回购×剩
债＋债券正
于金融工具产
续期限＋债
金融工具产生
存续期限的计
易保证金的剩
期限以计算日
剩余期限和剩
式回购产生的
买断式回购产
期日的实际
期限和剩余存
根据协议可提
算日至协议到
限以存款协
存续期限以计
续期限是指计
已进入最
交易的资产
金融工具。
受上述规定的
限计算方法 
）的计算公
的资产×剩
剩余期限）/
正回购） 
产生的资产
债券正回购
生的负债＋
计算标准 
剩余期限和
日至交收日
剩余存续期
的待回购债
产生的待返
际剩余天数计
存续期限以
提前支取且
到期日的实
协议中约定的
计算日至中
计算日至债
最后一个利率
产支持证券；
 
的限制。 
公式如下： 
剩余期限－
/（投资于金
产×剩余存续
购×剩余存续
＋债券正回购
和剩余存续期
日的剩余交易
期限以计算日
债券的剩余期
返售债券的剩
计算。 
以计算日至协
且没有利息损
实际剩余天数
的通知期计
中央银行票据
债券到期日为
率调




Σ投
金融
续期
续期
购） 
期限
易日
日至
期限
剩余
协议
损失
数计
计算。 
据到
为止 
整日
日的
五入
有规
期存
果活
效。
布，
时，
变更
风险
份额
人牟
允许投资
日的实际剩
允许投资
的实际剩余
（6）法律
平均剩余
入。 如法律法
规定的，从
六、业绩
本基金的
本基金定
存款利率（
活期存款利
 
如果今后
或者市场
经基金管理
更业绩比较
七、风险
本基金为
险和预期收
八、基金
1、基金管
额持有人的
2、有利于
3、不通过
牟取任何不
融
资的可变利率
余天数计算
资的可变利率
余天数计算。
律法规、中
余期限和平均
法规或中国
从其规定。 
绩比较基准 
业绩比较基
位为现金管
税后）作为
率或利息税
法律法规发
中出现其他
理人和基金
较基准并及时
险收益特征 
为货币市场基
收益率低于股
金管理人代表
管理人按照
利益； 
于基金资产
过关联交易
不当利益。 
通现金宝货币
率或浮动利
算。 
率或浮动利
 
国证监会另
均剩余存续
国证监会对平
基准为：活
管理工具，注
为业绩比较基
税发生调整
发生变化， 或
他代表性更强
金托管人协商
时公告，而
基金，是证券
股票型基金
表基金行使
照国家有关规
产的安全与增
易为自身、雇
市场基金招募
41 
利率债券的
利率债券的
另有规定的
续期限的计算
平均剩余期
活期存款利率
注重基金资
基准。活期
整， 则新的业
或者中国人
强、更 科学
商一致后，
而无需召开基
券投资基金
金、混合型基
使债权人权利
规定代表基
增值； 
雇员、授权
募说明书 
剩余期限以
剩余存续期
的，从其规定
算结果保留
期限和平均剩
率（税后） 。
资产的流动性
期存款利率
业绩比较基准
人民银行调整
学客观的业绩
本基金可以
基金份额持
金中的低风
基金和债券
利的处理原
基金独立行使
权代理人或任
以计算日至
期限以计算
定。 
留至整数位，
剩余存续期
 
性和安全性
由中国人民
准将从调整
整或停止该
绩比较基准
以在报中国
持有人大会。
险品种，其
券型基金。 
原则及方法 
使债权人权
任何存在利
至下一个利率
算日至债券到
小数点后四
期限计算方法
性，因此采用
民银行公布，
整当日起开始
该基准利率的
准适用于本基
国证监会备案
。 
其长期平均预
权利，保护基
利害关系的第
率调
到期
四舍
法另
用活
，如
始生
的发
基金
案后
预期
基金
第三 
申购
户以
人、
金托
有的
押或
分。
因进
生的
金的
 
一、基金
基金资产
购基金款以
二、基金
基金资产
三、基金
基金托管
以及投资所
基金销售机
四、基金
本基金财
托管人保管
的财产承担
或其他权利
 
基金管理
进行清算的
的债权，不得
的基金财产
融
金资产总值 
产总值是指购
及其他投资
金资产净值 
产净值是指基
金财产的账户
管人根据相关
所需的其他专
机构和基金
金财产的保管
财产独立于基
管。基金管理
担其自身的法
。除依法律
理人、基金托
，基金财产
得与其固有
产所产生的债
通现金宝货币
第十部
购买的各类
资所形成的
基金资产总
户 
关法律法规
专用账户。开
金登记机构自
管和处分 
基金管理人
理人、基金托
法律责任，其
律法规和《基
托管人因依法
产不属于其清
有资产产生
债权债务不
市场基金招募
42 
部分


基金
类证券及票据
的价值总和。
总值减去基金
规、规范性文
开立的基金
自有的财产
人、基金托管
托管人、基
其债权人不
基金合同》
法解散、被
清算财产。
的债务相互
不得相互抵销
募说明书 
的财产 
据价值、 银行
 
金负债后的
文件为本基金
金专用账户
产账户以及其
管人和基金销
基金登记机构
不得对本基金
的规定处分
被依法撤销或
基金管理人
互抵销；基金
销。 
行存款本息
的价值。 
金开立资金
与基金管理
其他基金财
销售机构的
构和基金销
金财产行使
分外，基金
或者被依法
人管理运作
金管理人管
息和基金应收
金账户、证券
理人、基金托
财产账户相独
的财产，并由
销售机构以其
使请求冻结
金财产不得被
法宣告破产等
作基金财产所
管理运作不同
收的
券账
托管
独立。 
由基
其自
、扣
被处
等原
所产
同基 
规定
交易
资等
利率
行摊
计算
市价
和不
对象
余成
当在
0.5
到 0
或者
离度
法对
赎回
临时
金管
 
一、估值
本基金的
定需要对外
易日。 
二、估值
基金所拥
等资产及负
三、估值
1、本基金
率或协议利
摊销，每日计
算基金资产
2、为了避
价计算的基
不公平的结
象进行重新
成本法”计
在 5个交易
%时， 基金管
0.5%以内。
者固有资金
度绝对值连
对持有投资
回申请并终
时报告。 
3、如有确
管理人可根
融
值日 
的估值日为本
外披露基金资
值对象 
有的各类证
债。 
值方法 
金估值采用
率并考虑其
计提损益。
产净值。 
避免采用“
基金资产净值
结果，基金管
新评估，即“
算的基金资
日内将负偏
管理人应当
当负偏离度
金弥补潜在资
连续两个交易
组合的账面
终止基金合同
确凿证据表
根据具体情况
通现金宝货币
第十一部分
本基金相关
资产净值、 每
证券和银行
“摊余成本
其买入时的
本基金不采
摊余成本法
值发生重大
管理人于每
“影子定价”
资产净值的
偏离度绝对
当暂停接受申
度绝对值达
资产损失，
易日超过 0
面价值进行
同进行财产
表明按上述方
况与基金托
市场基金招募
43 
分


基金资
关的证券交
每万份基金
行存款本息、
本法” ，即计
的溢价与折价
采用市场利
法”计算的
大偏离， 从而
一估值日，
” 。当“影子
负偏离度绝
对值调整到 0
申购并在5
达到 0.5%时
将负偏离度
0.5%时，基
行调整， 或者
产清算等措施
方法进行估
托管人商定后
募说明书 
资产的估值
易场所的交
金已实现收益
票据投资
计价对象以买
价， 在剩余存
利率和上市交
的基金资产净
而对基金份额
采用估值技
子定价”确定
绝对值达到
0.25%以内
个交易日内
时，基金管理
度绝对值控
基金管理人应
者履行适当程
施。同时，基
估值不能客观
后， 按最能反
交易日以及
益和7日年
收益、应收
买入成本列
存续期内按
交易的债券
净值与按市
额持有人的
技术，对基
定的基金资
0.25%时，
。当正偏离
内将正偏离
理人应当使
控制在 0.5%
应当采用公
程序后采取
基金管理人
观反映其公
反映公允价
及国家法律法
年化收益率的
收款项、其它
列示，按照票
按实际利率法
券和票据的市
市场利率和交
的利益产生稀
基金持有的估
资产净值与
基金管理人
离度绝对值达
离度绝对值调
使用风险准备
%以内。当负
公允价值估值
取暂停接受所
人应编制和披
公允价值的，
价值的价格估
法规
的非
它投
票面
法进
市价
交易
稀释
估值
“摊
人应
达到
调整
备金
负偏
值方
所有
披露
，基
估值。



按国
序及
对方
承担
计问
基金
果对
现收
是按
产收
的，
或基
将基
经基
的准
位
差错
售机
4、相关法
国家最新规
如基金管
及相关法律
方，共同查
根据有关
担。本基金
问题，如经相
金管理人对
对外予以公
四、估值
1、每万份
收益，精确
按日结转份
收益率，精
从其规定
2、基金管
基金合同的
基金资产净
基金托管人
五、估值
基金管理
准确性、及
（含第4位
错时，视为
基金合同
1、估值错
本基金运
机构、或投
融
法律法规以
规定估值。 
管理人或基金
律法规的规定
查明原因，双
关法律法规，
的基金会计
相关各方在
对基金资产净
公布。 
值程序 
份基金已实
到小数点后
份额的，7日
精确到 0.00
。 
管理人应每
的规定暂停估
净值、 每万份
人复核无误后
值错误的处理
理人和基金托
及时性。当基
）或 7 日年
为估值错误。
的当事人应
错误类型 
运作过程中，
资人自身的
通现金宝货币
以及监管部门
金托管人发
定或者未能
双方协商解
基金资产净
计责任方由
在平等基础
净值、 每万份
实现收益是按
后第4位， 小
日年化收益率
1%，百分号
每个估值日对
估值时除外
份基金已实现
后，由基金
理 
托管人将采
基金资产的
年化收益率百
 
应按照以下
如果由于
的过错造成
市场基金招募
44 
门有强制规
发现基金估值
能充分维护基
解决。 
净值计算和
基金管理人
上充分讨论
份基金已实
按照相关法
小数点后第
率是以最近
号内小数点
对基金资产
外。基金管理
现收益和7
金管理人按约
采取必要、适
的计价导致
百分号内小
下约定处理：
基金管理人
估值错误，
募说明书 
规定的，从其
值违反基金
基金份额持
和基金会计核
人担任，因此
论后，仍无法
实现收益和
法规计算的每
第 5位四舍五
近7日(含节
后第 4 位四
产估值。但基
理人每个估
日年化收益
约定对外公
适当、合理的
每万份基金
小数点后3 位
 
人或基金托
导致其他当
其规定。如
金合同订明的
持有人利益时
核算的义务
此，就与本
法达成一致
7日年化收
每万份基金
五入。本基
节假日)收益
四舍五入。
基金管理人
估值日对基金
益率结果发
公布。 
的措施确保
金已实现收
位（含第 3
管人、或登
当事人遭受
如有新增事项
的估值方法
时， 应立即通
务由基金管理
本基金有关的
致的意见，按
收益率的计算
金份额的日已
基金的收益分
益所折算的年
国家另有规
人根据法律法
金资产估值
发送基金托管
保基金资产估
收益小数点后
3 位）以内发
登记机构、或
受损失的，过
项，
法、 程
通知
理人
的会
按照
算结
已实
分配
年资
规定
法规
值后，
管人，
估值
后 4
发生
或销
过错 
的责
“估
据计
时协
由于
值错
有协
任。
到更
并且
但估
或不
任方
事人
当得
得利
的原
进行
责任人应当
估值错误处
上述估值
计算差错、
2、估值错
（1）估值
协调各方， 及
于估值错误
错误责任方
协助义务的
估值错误责
更正。 
（2） 估值
且仅对估值
（3）因估
估值错误责
不全部返还
方应赔偿受
人享有要求
得利返还给
利返还的总
（4） 估值
3、估值错
估值错误
（1）查明
原因确定估
（2）根据
行评估； 
（3）根据
融
对由于该估
处理原则”给
值错误的主要
系统故障差
错误处理原
值错误已发
及时进行更
误责任方未及
方对直接损失
当事人有足
责任方应对
值错误的责任
值错误的有关
估值错误而
任方仍应对
还不当得利造
受损方的损失
求交付不当得
给受损方， 则
和超过其实
值错误调整采
错误处理程
误被发现后，
明估值错误
估值错误的责
据估值错误
据估值错误
通现金宝货币
估值错误遭
给予赔偿，
要类型包括
差错、下达
原则 
发生，但尚未
更正， 因更正
及时更正已
失承担赔偿
足够的时间
对更正的情况
任方对有关
关直接当事
而获得不当得
对估值错误
造成其他当
失， 并在其支
得利的权利
则受损方应当
实际损失的
采用尽量恢
程序 
有关的当
误发生的原因
责任方； 
误处理原则或
误处理原则或
市场基金招募
45 
遭受损失当事
承担赔偿责
括但不限于：
达指令差错等
未给当事人
正估值错误发
已产生的估值
偿责任；若估
间进行更正而
况向有关当
关当事人的直
事人负责，不
得利的当事
误负责。 如果
当事人的利益
支付的赔偿
利； 如果获得
当将其已经
的差额部分支
恢复至假设未
当事人应当及
因，列明所
或当事人协
或当事人协
募说明书 
事人(“受损
责任。 
资料申报
等。 
人造成损失时
发生的费用
值错误，给
估值错误责任
而未更正， 则
当事人进行确
直接损失负
不对第三方
事人负有及时
果由于获得不
益损失(“受
偿金额的范围
得不当得利的
经获得的赔偿
支付给估值
未发生估值
及时进行处
所有的当事人
协商的方法对
协商的方法由
损方”)的直
差错、数据
时，估值错
用由估值错误
当事人造成
任方已经积
则其应当承
确认，确保
负责， 不对间
方负责。 
时返还不当
不当得利的
受损方”)，
围内对获得
的当事人已
偿额加上已
值错误责任方
值错误的正确
处理，处理的
人，并根据
对因估值错
由估值错误
直接损失按下
据传输差错
错误责任方应
误责任方承
成损失的，由
积极协调，并
承担相应赔偿
保估值错误已
间接损失负责
当得利的义务
的当事人不返
则估值错误
得不当得利的
已经将此部分
已经获得的不
方。 
确情形的方
的程序如下
据估值错误发
错误造成的损
误的责任方进
下述
、数
应及
承担；
由估
并且
偿责
已得
责，
务。
返还
误责
的当
分不
不当
方式。 
下： 
发生
损失
进行 
更正
金登
托管
管人
应当
业有
商。
率由
日交
率并
人按
差不
基金
未能
以免
正和赔偿损
（4）根据
登记机构进
4、基金资
（1）基金
管人，并采
（2）错误
人并报中国
当公告。 
（3）前述
有通行做法
 
六、暂停
1、 基金投
2、 因不可
3、中国证
七、基金
用于基金
由基金管理
交易结束后
并发送给基
按约定予以
八、特殊
1、基金管
不作为基金
2、由于不
金管理人和
能发现该错
免除赔偿责
融
失； 
据估值错误
进行更正，并
资产估值错
金资产估值
采取合理的措
误偏差达到
证监会备案
述内容如法
法， 双方当事
停估值的情形
投资所涉及的
可抗力致使基
证监会和基
金净值的确认
金信息披露的
理人负责计算
计算当日的
基金托管人。
公布。 
殊情形的处理
管理人或基
金资产估值错
不可抗力，
基金托管人
错误的，由此
任。 但基金
通现金宝货币
误处理的方法
并就估值错
错误处理的方
值出现错误时
措施防止损
到基金资产净
案；错误偏
法律法规或监
事人应本着平
形 
的证券交易
基金管理人
基金合同认定
认 
的基金资产
算，基金托管
的基金资产
基金托管人
理 
基金托管人按
错误处理。
或证券交易
人虽然已经
此造成的基金
金管理人和基
市场基金招募
46 
法，需要修
错误的更正向
方法如下：
时，基金管
损失进一步扩
净值的 0.2
偏差达到基金
监管机关另
平等和保护
易市场遇法定
人、 基金托管
定的其它情
产净值、 每万
管人负责进
产净值、 每万
人复核确认
按估值方法
 
易所、登记
经采取必要、
金资产估值
基金托管人
募说明书 
修改基金登记
向有关当事
 
管理人应当立
扩大。 
25%时，基金
金资产净值
另有规定的，
护基金份额持
定节假日或
管人无法准确
情形。 
万份基金已实
进行复核。基
万份基金已实
认后发送给基
法的第 3 项进
记结算公司发
适当、合理
值错误，基金
人应当积极采
记机构交易
事人进行确认
立即予以纠
金管理人应
值的 0.5%时
从其规定
持有人利益
或因其他原因
确评估基金
实现收益和
基金管理人
实现收益和
基金管理人
进行估值时
发送的数据
理的措施进
金管理人和
采取必要的
易数据的，由
认。 
纠正，通报基
应当通报基金
时，基金管理
定处理。如果
益的原则进行
因暂停营业
金资产价值时
和 7日年化收
人应于每个开
和 7日年化收
人，由基金管
时，所造成的
据错误等原因
进行检查，但
和基金托管人
的措施消除或
由基
基金
金托
理人
果行
行协
业时； 
时； 
收益
开放
收益
管理
的误
因，
但是
人可
或减 
轻由 由此造成的
融
影响。 
通现金宝货币市场基金招募
47 
募说明书



 
关费
已实
当日
去尾
于零
若当
资(即
人在
若当
同约
要措
额；
日赎
性不
召开
一、基金
基金利润
费用后的余
二、收益
本基金收
1、本基金
2、本基金
3、 “每日
实现收益为
日收益分配
尾形成的余
4、本基金
零时，为投
当日已实现
5、本基金
即红利转基
在每日收益
当日净收益
约定且对基
措施尽量避
 
6、当日申
赎回的基金
7、在不违
不利影响的
开基金份额
8、法律法
三、收益
融
金利润的构成
指基金利息
余额；基金已
益分配原则 
收益分配应遵
金每份基金
金收益分配
分配、按日
为基准，为投
配的计算保留
余额进行再次
金根据每日
投资人记正收
现收益等于零
金每日进行
基金份额)方
益支付时，其
益等于零，则
基金份额持有
避免基金净收
申购的基金
金份额自下一
违反法律法
情况下，基
额持有人大会
法规或监管
益分配方案 
通现金宝货币
第十二部分
成 
息收入、投资
已实现收益
遵循下列原
金份额享有同
配方式为红利
日支付” 。本
投资人每日
留到小数点
次分配，直
收益情况，
收益；若当
零时，当日
行收益计算并
方式，投资人
其当日净收
则保持投资人
有人利益无
收益小于零
金份额自下一
一个工作日
法规、基金合
基金管理人可
会； 
管机构另有规
市场基金招募
48 
分


基金的
资收益、公
益指基金利润
原则： 
同等分配权
利再投资，
本基金根据
计算当日收
点后 2位，小
直到分完为止
将当日收
当日已实现收
投资人不记
并分配时，
人可通过赎
收益大于零，
人基金份额
无实质不利影
零，若当日净
一个工作日
起，不享有
合同的约定
可调整基金
规定的从其
募说明书 
的收益分配
公允价值变动
润减去公允
权； 
免收再投资
据每日基金收
收益并分配
小数点后第
止； 
收益全部分配
收益小于零
记收益； 
每日收益支
赎回基金份额
则为投资
额不变。在不
影响的前提
净收益小于零
起，享有基
有基金的收
定以及对基金
金收益的分配
其规定。 
动收益和其
允价值变动损
资的费用；
收益情况，
，每日进行
3位按去尾
配，若当日
零时，为投资
支付方式只
额获得现金
资人增加相应
不违反法律
提下， 基金管
零，则 缩减
基金的收益
收益分配权益
金份额持有
配原则和支
其他收入扣除
损益后的余
 
以每万份基
行支付。投资
尾原则处理
日已实现收益
资人记负收
只采用红利再
金收益。若投
应的基金份
律法规和基金
管理人将采取
减投资人基金
益分配权益；
益； 
有人利益无实
支付方式，不
除相
余额。 
基金
资人
。因
益大
收益；
再投
投资
份额。
金合
取必
金份
；当
实质
不需 
收益
露节
节假
同意
行的
八部
本基金按
四、收益
本基金每
益和 7 日年
节假日期间
假日后首个
意，可以适
本基金每
的收益结转
五、 本基金
部分。 
融
按日计算并分
益分配的时间
每日进行收益
年化收益率。
每万份基金
个开放日的每
适当延迟计算
每日例行对当
转不再另行公
金每万份基
通现金宝货币
分配收益，
间和程序 
益分配。 每个
若遇法定
金已实现收
每万份基金
算或公告。
当天实现的
公告。 
基金已实现收
市场基金招募
49 
基金管理人
个开放日公
节假日，应
收益和节假日
金已实现收益
法律法规另
的收益进行收
收益及 7 日
募说明书 
人不另行公
公告前一个开
应于节假日结
日最后一日
益和 7日年
另有规定的
收益结转(如
日年化收益率
公告基金收益
开放日每万
结束后第二
的 7日年化
年化收益率。
的，从其规定
如遇节假日
率的计算见
益分配方案
万份基金已实
二个自然日
化收益率， 以
。 经中国证监
定。 
顺延)，每
见基金合同第
案。 
实现
，披
以及
监会
日例
第十 
费用
方法
基金
2-5
日或
算方
 
一、基金
1、基金管
2、基金托
3、销售服
4、 《基金
5、 《基金
6、基金份
7、基金的
8、基金的
9、证券账
10、按照
用。 
二、基金
1、基金管
本基金的
法如下： 
H＝E×0.
H为每日应
E为前一
基金管理
金托管人核
个工作日内
或不可抗力
2、基金托
本基金的
方法如下：
H＝E×0.
融
第
金费用的种类
管理人的管
托管人的托
服务费； 
金合同》生效
金合同》生效
份额持有人
的证券交易
的银行汇划
账户开户费
国家有关规
金费用计提方
管理人的管
管理费按前
30%÷当年
应计提的基
日的基金资
理费每日计提
核对一致后，
内从基金财
致使无法按
托管人的托
托管费按前
 
05%÷当年
通现金宝货币
第十三部分
类 
管理费； 
托管费； 
效后与基金
效后与基金
人大会费用；
费用； 
划费用； 
费用、银行账
规定和《基金
方法、计提
管理费



前一日基金
年天数 
基金管理费
资产净值 
提，逐日累
由基金托管
财产中一次性
按时支付的
托管费 
前一日基金
年天数 
市场基金招募
50 
分


基金的
金相关的信息
金相关的会计
 
账户维护费
金合同》约
提标准和支付
金资产净值的
计至每个月
管人根据基
性支付给基
的，顺延至最
金资产净值的
募说明书 
费用与税收
息披露费用
计师费、律
费用； 
约定，可以在
付方式 
的 0.30%年费
月月末，按月
基金管理人的
基金管理人
最近可支付
的 0.05%的年
收 
用； 
律师费和诉讼
在基金财产
费率计提。
月支付。经
的划款指令
。若遇法定
付日支付。 
年费率计提
讼费、仲裁
产中列支的其
管理费的计
经基金管理人
令于次月首
定节假日、休
提。托管费的
裁费； 
其他
计算
人与
日起
休息
的计 
基金
2-5
日或
售服
人与
日起
售机
可支
规定
基金
目。
H为每日应
E为前一
基金托管
金托管人核
个工作日内
或不可抗力
3、基金销
本基金的
服务费的计
H＝E×0.
H为每日基
E为前一
基金销售
与基金托管
起 2-5个工
机构。若遇法
支付日支付
上述“一
定，按费用
三、不列
下列费用
1、基金管
金财产的损
2、基金管
3、 《基金
4、其他根
 
四、基金
本基金运
融
应计提的基
日的基金资
管费每日计提
核对一致后，
内从基金财
致使无法按
销售服务费
销售服务费
计算方式如下
25%÷当年
基金份额应
日基金份额
售服务费每日
管人核对一致
工作日内从基
法定节假日
付。 
、基金费用
实际支出金
入基金费用
不列入基金
管理人和基
失； 
管理人和基
金合同》生效
根据相关法
金税收 
运作过程中涉
通现金宝货币
基金托管费
资产净值 
提，逐日累
由基金托管
财产中一次性
按时支付的
费 
费按前一日
下： 
年天数 
应计提的基金
额的基金资产
日计提，逐
致后， 由基金
基金财产中
日、休息日或
用的种类”中
金额列入当
用的项目 
金费用： 
基金托管人因
基金托管人处
效前的相关
法律法规及中
涉及的各纳
市场基金招募
51 
计至每个月
管人根据基
性支付给基
的，顺延至最
基金资产净
金销售服务
产净值 
日累计至每
金托管人根
一次性支付
或不可抗力
中第4－1 0
当期费用，由
因未履行或
处理与基金
关费用； 
中国证监会
纳税主体，其
募说明书 
月月末，按月
基金管理人的
基金托管人
最近可支付
净值的0.25
务费 
每个月月末
根据基金管理
付给登记机
力致使无法按
0 项费用，根
由基金托管
或未完全履行
金运作无关的
会的有关规定
其纳税义务按
月支付。经
的划款指令
。若遇法定
付日支付。 
5%的年费率
，按月支付
理人的划款
机构， 由登记
按时支付的
根据有关法
管人从基金财
行义务导致
的事项发生
定不得列入
按国家税收
经基金管理人
令于次月首
定节假日、休
率计提。基金
付。经基金管
款指令于次月
记机构代付给
的，顺延至最
法规及相应协
财产中支付
致的费用支出
生的费用； 
入基金费用的
收法律、法规
人与
日起
休息
金销
管理
月首
给销
最近
协议
付。 
出或
的项
规执 
行。 
融通现金宝货币市场基金招募
52 
募说明书



会计
年度
会计
并以
格的
换会
 
一、基金
1、基金管
2、基金的
计年度按如
度披露； 
3、基金核
4、会计制
5、本基金
6、基金管
计核算，按
7、基金托
以书面方式
二、基金
1、基金管
的会计师事
2、会计师
3、基金管
会计师事务
融
金会计政策 
管理人为本
的会计年度
下原则：如
核算以人民
制度执行国
金独立建账
管理人及基
按照有关规定
托管人每月
式确认。 
金的年度审计
管理人聘请
事务所及其注
师事务所更
管理人认为
务所需在2 日
通现金宝货币
第十四部分
本基金的基金
度为公历年度
如果《基金合
民币为记账本
家有关会计
账、独立核算
基金托管人各
定编制基金
与基金管理
计 
请与基金管理
注册会计师
更换经办注册
为有充足理由
日内在指定
市场基金招募
53 
分基金的会
金会计责任
度的1月1
合同》生效
本位币，以
计制度； 
算； 
各自保留完
金会计报表；
理人就基金
理人、基金
师对本基金的
册会计师，
由更换会计
定媒介公告并
募说明书 
会计与审计
任方； 
日至 12 月
效少于2个月
以人民币元为
完整的会计账
 
金的会计核算
金托管人相互
的年度财务
应事先征得
计师事务所，
并报中国证
月 31 日；基
月，可以并
为记账单位
账目、凭证
算、报表编
互独立的具
务报表进行审
得基金管理
须通报基
证监会备案。
基金首次募集
并入下一个会
位； 
证并进行日常
编制等进行核
具有证券从业
审计。 
理人同意。 
基金托管人。
。 
集的
会计
常的
核对
业资
。更 
《基
大会
保证
息通
称
和方
信息
为准
元。
 
一、本基
基金合同》
二、信息
本基金信
会的基金份
本基金信
证所披露信
本基金信
通过中国证
“网站” ）等
方式查阅或
三、本基
1、虚假记
2、对证券
3、违规承
4、诋毁其
5、 登载任
6、中国证
四、本基金
息披露义务
准。 
本基金公
 
五、公开
公开披露
（一）基
1、 《基金
融
基金的信息披
及其他有关
披露义务人
息披露义务
份额持有人等
息披露义务
息的真实性
息披露义务
证监会指定的
等媒介披露
或者复制公开
基金信息披露
记载、误导
券投资业绩
承诺收益或
其他基金管
任何自然人、
证监会禁止
金公开披露
务人应保证两
公开披露的信
开披露的基金
露的基金信息
基金招募说明
合同》是界
通现金宝货币
第十五部
披露应符合
关规定。 
人 
务人包括基
等法律法规
务人按照法
性、准确性
务人应当在
的媒介和基
露，并保证基
开披露的信
露义务人承
导性陈述或者
绩进行预测；
或者承担损失
管理人、基金
、 法人或者
止的其他行为
露的信息应
两种文本的
信息采用阿
金信息 
息包括： 
明书、 《基金
界定《基金合
市场基金招募
54 
部分基金的信
合《基金法
基金管理人、
规和中国证监
法律法规和中
性和完整性。
在中国证监会
基金管理人、
基金投资者
信息资料。
承诺公开披露
者重大遗漏
 
失； 
金托管人或
其他组织的
为。 
采用中文文
的内容一致。
阿拉伯数字；
金合同》 、基
合同》当事
募说明书 
信息披露
》 、 《运作办
基金托管人
监会规定的
中国证监会
 
会规定时间
基金托管人
者能够按照
露的基金信
漏； 
或者基金销售
的祝贺性、 恭
文本。如同时
两种文本发
除特别说
基金托管协
事人的各项权
办法》 、 《信
人、召 集基
的自然人、 法
会的规定披露
间内， 将应予
人的互联网
《基金合同
信息，不得有
售机构； 
恭维性或推
时采用外文
发生歧义的
明外，货币
协议 
权利、义务
信息披露办法
基金份额持有
法人和其他组
露基金信息
予披露的基金
网网站（以下
同》约定的时
有下列行为
推荐性的文字
文文本的，基
的，以中文文
币单位为人民
务关系，明确
法》 、
有人
组织。 
息， 并
金信
下简
时间
为： 
字； 
基金
文本
民币
确基 
金份
者重
说明
露及
结束
摘要
中国
作监
将基
管人
露招
合同
管理
益率
金份
份额持有人
重大利益的
2、基金招
明基金认购
及基金份额
束之日起 45
要登载在指
国证监会派
3、基金托
监督等活动
基金募集
基金招募说
人应当将《
（二）基
基金管理
招募说明书
（三） 《基
基金管理
同》生效公
（四）基
1、本基金
理人将至少
率。 
每万份基
每万份基
每万份基
份额总额包
7日年化收
融
人大会召开的
事项的法律
招募说明书
购、申购和赎
额持有人服务
5 日内，更
定媒介上；
派出机构报送
托管协议是
中的权利、
集申请经中国
说明书、 《基
基金合同》
基金份额发售
理人应当就基
的当日登载
基金合同》
理人应当在收
公告。 
基金资产净值
金的基金合
每周公告一
基金已实现收
基金已实现收
基金已实现收
包括截至上一
收益率的计
通现金宝货币
的规则及具
律文件。 
书应当最大限
赎回安排、基
务等内容。
更新招募说明
基金管理
送更新的招
是界定基金托
义务关系
国证监会注
基金合同》摘
》 、基金托管
售公告 
基金份额发
载于指定媒
生效公告
收到中国证
值、每万份
合同生效后，
一次基金资
收益的计算
收益＝当日
收益采用四
一工作日(包
计算方法如下
市场基金招募
55 
具体程序， 说
限度地披露
基金投资、
《基金合同
明书并登载
理人在公告的
招募说明书，
托管人和基
系的法律文件
注册后，基金
摘要登载在
管协议登载
发售的具体事
媒介上。 
证监会确认文
份基金已实现
在开始办
资产净值、 每
算方法如下：
基金已实现
舍五入保留
包括节假日
下： 
募说明书 
说明基金产品
露影响基金投
基金产品特
同》生效后，
载在网站上，
的 15 日前向
并就有关
基金管理人在
件。 
金管理人在
在指定媒介上
载在各自网站
事宜编制基
文件的次日
现收益和7
办理基金份额
每万份基金已
 
现收益/当日
留至小数点
)未结转份
品的特性等
投资者决策
特性、风险
基金管理
，将更新后
向主要办公
关更新内容提
在基金财产
在基金份额发
上；基金管
站上。 
基金份额发售
在指定媒介
日年化收益
额申购或者
已实现收益
日基金份额
点后第4位。
份额。 
等涉及基金投
策的全部事项
险揭示、信息
理人在每 6 个
后的招募说明
公场所所在地
提供书面说
产保管及基金
发售的 3 日
管理人、基金
售公告， 并在
介上登载 《基
益率公告 
者赎回前，基
益和7日年化
额总额×100
。其中，当
投资
项，
息披
个月
明书
地的
说明。 
金运
日前，
金托
在披
基金
基金
化收
000 
日基 
率采
似规
日，
现收
披露
及节
会同
资产
场交
日年
年度
的财
并将
报告
年度
主要
告方
7日年化收
其中，Ri
每万份基
采用四舍五
规则计算。
2、在开始
通过网站
收益和 7 日
露节假日期
节假日后首
同意，可以
3、基金管
产净值、每万
交易日（或
年化收益率
（五）基金
基金管理
度报告正文
财务会计报
基金管理
将半年度报
基金管理
告，并将季
《基金合
度报告或者
基金定期
要办公场所
方式。 
融
收益率（%
为最近第
基金已实现收
五入保留至百
 
始办理基金
、基金份额
年化收益率
间每万份基
首个开放日的
适当延迟计
管理人将公
万份基金已
或自然日）的
率登载在指定
金定期报告
理人应当在每
文登载于网站
报告应当经过
理人应当在上
报告正文登载
理人应当在每
季度报告登载
合同》生效不
者年度报告。
报告在公开
所所在地中国
通现金宝货币
%）=
7
i=1
?
? ?
?
?
?
?
?
∏
i个自然日
收益采用四
百分号内小
金份额申购或
额销售网点以
率。若遇法
基金已实现
的每万份基
计算或公告
公告半年度和
已实现收益和
的次日，将
定媒介上。
告，包括基金
每年结束之
站上，将年度
过审计。 
上半年结束
载在网站上
每个季度结
载在指定媒
不足2个月
 
开披露的第
国证监会派
市场基金招募说明书 募
56 
1+
10000
i
R ? ?
?
? ?
日(包括计算
舍五入保留
小数点后第 3
或者赎回后
以及其他媒
法定节假日，
现收益和节假
基金已实现收
告。法律法规
和年度最后
和7日年化
将基金资产
 
金年度报告
之日起 90 日
度报告摘要
束之日起 60
上，将半年度
结束之日起
媒介上。 
的，基金管
第 2个工作日
派出机构备案
365/7
1
?
? ? ?
?× 100% ×
?
? ?
? ?
?
?
 
算当日)的每 每万份基金已实现收益 益。 
留至小数点
3 位。如果基
点后第4位，
基金成立不
7日年化收
不足七日，按
收益
按类
后，基金管理
媒介，披露开
，应于节假
假日最后一
收益和7日
规另有规定
理人将在每
开放日的每
假日结束后第
一日的7日年
年化收益率
定的，从其规
每个开放日的
每万份基金已
第二个自然
年化收益率
率。 经中国证
规定。 
的次
已实
然日，
率， 以
证监
后一个市场交
化收益率。基
净值、每万
交易日（或
基金管理人
万份基金已
或自然日）基
人应当在上述
已实现收益和
基金
述市
和 7
告、基金半年 年度报告和 和基金季度报 报告 
日内，编制完
要登载在指
完成基金年
定媒介上。
年度报告，并
基金年度报
并将
报告
日内，编制
度报告摘要
制完成基金
要登载在指定
金半年度报告
定媒介上。
告，
 
15 个工作日 日内，编制 制完成基金季 季度
管理人可以不 不编制当期 期季度报告、半
日， 分别报中
案。 报备应当
中国证监会
当采用电子
会和基金管理
子文本或书面
理人
面报 
予以
的中
重大
管人
过百
行政
更；
（六）临
本基金发
以公告， 并在
中国证监会
前款所称
大影响的下
1、基金份
2、终止
3、转换基
4、更换基
5、基金管
6、基金管
7、基金募
8、基金管
人基金托管
9、基金管
10、基金管
百分之三十
11、涉及
12、基金
13、基金管
政处罚，基
14、重大
15、基金
16、管理
 
17、基金
18、基金
19、变更
融
时报告 
发生重大事件
在公开披露
会派出机构备
称重大事件，
列事件： 
份额持有人
《基金合同
基金运作方
基金管理人
管理人、基
管理人股东
募集期延长
管理人的董
管部门负责人
管理人的董
管理人、基
十； 
及基金管理业
金管理人、基
管理人及其
基金托管人及
大关联交易事
金收益分配事
费、托管费
金资产净值估
金改聘会计师
更基金销售机
通现金宝货币
件，有关信
露日分别报中
备案。 
是指可能对
人大会的召开
》 ； 
方式； 
人、基金托管
基金托管人的
东及其出资比
长； 
董事长、总经
人发生变动
董事在一年内
基金托管人基
业务、基金
基金托管人
其董事、总经
及其基金托
事项； 
事项，基金
费、销售服务
估值错误达
师事务所；
机构； 
市场基金招募
57 
信息披露义务
中国证监会
对基金份额
开； 
管人； 
的法定名称
比例发生变
经理及其他
动； 
内变更超过
基金托管部
金财产、基金
人受到监管部
经理及其他
托管部门负责
金合同另有约
务费等费用
达基金资产净
 
募说明书 
务人应当在
会和基金管理
额持有人权益
称、住所发生
变更； 
他高级管理人
过百分之五十
部门的主要业
金托管业务
部门的调查
他高级管理人
责人受到严
约定的除外
用计提标准、
净值百分之
在 2 日内编制
理人主要办
益或者基金
生变更； 
人员、基金
十； 
业务人员在
务的诉讼或仲
查； 
人员、基金
严重行政处罚
外； 
、计提方式
之零点五； 
制临时报告
办公场所所在
金资产净值产
金经理和基金
在一年内变动
仲裁； 
金经理受到严
罚； 
式和费率发生
告书，
在地
产生
金托
动超
严重
生变 
的负
0.5
息可
人知
支持
证券
前 1
理信
披露
20、更换
21、本基
22、本基
23、本基
24、本基
25、本基
26、 当发生
负偏离度绝
%以及负偏
27、中国
（七）澄
在《基金合
可能对基金
知悉后应当
（八）基
基金份额
（九）基
基金管理
持证券市值
基金管理
券市值占基
10名资产支
（十）中
六、信息
基金管理
信息披露事
基金信息
露内容与格
基金托管
融
换基金登记机
基金开始办理
基金收费方式
基金发生巨额
基金连续发生
基金暂停接受
生影子定价
绝对值达到 0
偏离度绝对值
证监会规定
澄清公告 
合同》存续
金资产净值产
立即对该消
基金份额持有
额持有人大会
基金投资资产
理人应在基金
值占基金净资
理人应在基金
基金净资产的
支持证券明
国证监会规
披露事务管
理人、基金托
事务。 
披露义务人
格式准则的规
管人应当按照
通现金宝货币
机构； 
理申购、赎
式发生变更
额赎回并延
生巨额赎回
受申购、赎
价确定的基金
0.25%、正偏
值连续两个
定的和基金
续期限内，任
产生误导性
消息进行公
有人大会决
会决定的事
产支持证券
金年报及半
资产的比例
金季度报告
的比例和报
细。 
规定的其他
管理 
托管人应当建
人公开披露
规定。 
照相关法律
市场基金招募
58 
赎回； 
更； 
延期办理；
并暂停接受
赎回申请后重
金资产净值
偏离度绝对
个交易日超过
金合同约定的
任何公共媒
性影响或者引
公开澄清，并
决议 
事项， 应当依
券的信息披露
半年报中披露
例和报告期内
告中披露其持
报告期末按
他信息。 
建立健全信
露基金信息，
律法规、中国
募说明书 
受赎回申请
重新接受申
值与摊余成本
对值达到0.
过 0.5%的情
的其他事项
媒介中出现的
引起较大波
并将有关情
依法报中国证
露 
露其持有的
内所有的资
持有的资产
市值占基金
信息披露管理
应当符合中
国证监会的
请； 
申购、赎回；
本法计算的
5%、负偏离
情形； 
项。 
的或者在市
波动的， 相关
情况立即报告
证监会备案
的资产支持证
资产支持证券
产支持证券总
金净资产比
理制度，指
中国证监会
规定和《基
 
的基金资产净
离度绝对值达
市场上流传的
关信息披露义
告中国证监
案， 并予以公
证券总额、 资
券明细。



总额、 资产支
比例大小排序
指定专人负责
会相关基金信
基金合同》的
净值
达到
的消
义务
监会。 
公告。 
资产
支持
序的
责管
信息
的约 
定，
率、
审查
在其
在不
业机
年。
构的
供公
对基金管
基金定期报
查，并向基
基金管理
基金管理
其他公共媒
不同媒介上
为基金信
机构，应当
 
七、暂停
（一） 基金
（二）发
（三）法
八、信息
招募说明
的住所，供
基金定期
公众查阅、
融
理人编制的
报告和定期
基金管理人出
理人、基金托
理人、基金托
媒介披露信息
上披露同一信
息披露义务
制作工作底
停或延迟信息
金投资所涉
发生暂停估值
法律法规规定
披露文件的
书公布后，
供公众查阅、
报告公布后
复制。 
通现金宝货币
的基金资产
期更新的招募
出具书面文
托管人应当
托管人除依法
息，但是其他
信息的内容
务人公开披
底稿，并将
息披露的情
涉及的证券交
值的情形；
定、中国证
的存放与查
应当分别置
复制。 
后，应当分别
市场基金招募
59 
净值、每万
募说明书等
文件或者盖章
当在指定媒介
法在指定媒
他公共媒介
容应当一致。
披露的基金信
将相关档案至
情形 
交易所遇法
 
证监会或基金
查阅 
置备于基金
别置备于基
募说明书 
万份基金已
等公开披露的
章确认。 
介中选择披
媒介上披露信
介不得早于指
 
信息出具审
至少保存到
法定节假日或
金合同认定
金管理人、基
基金管理人和
实现收益、
的相关基金
披露信息的报
信息外，还
指定媒介披
审计报告、 法
到《基金合同
或因其他原
定的其他情形
基金托管人
和基金托管
7日年化收
金信息进行复
报刊。 
还可以根据需
披露信息，并
法律意见书的
同》终止后
原因暂停营业
形。 
人和基金销售
管人的住所
收益
复核、
需要
并且
的专
后 10
业时； 
售机
，以 
的累
超过
停申
停赎
时变
人有
支付
产，
给基
企业
生较
一定
带来
 
一、本基
1、申购赎
（1）本基
累计申购设
过上限，则
（2）特定
申购，投资
（3）特定
赎回，投资
（4）本基
变现基金资
2、收益分
如基金份
有权通过销
付，如基金
3、流动性
流动性风
导致赎回
基金资产造
业债、资产证
较大变化或
4、机会成
由于本基
定的现金比
来的机会成
5、系统故
本基金每
融
基金特有的风
赎回风险 
基金基金管
设定上限。 如
投资人的申
定条件下，
人可能面临
定条件下，
人可能面临
基金可能出
产，导致本
分配风险 
份额持有人未
售机构或自
金份额持有人
性风险 
风险是指投资
款交收资金
造成较大的损
证券化、回
或基金赎回量
成本风险 
基金申购赎回
比例以应付赎
成本风险，本
故障风险 
每日进行清算
通现金宝货币
第十六
风险 
管理人可在每
如果投资人的
申购申请可
如基金收益
临无法申购
如基金收益
临无法赎回
现节假日集
本基金出现
未付收益为
自行向基金
人未支付负
资人提交了
金不足的风
损失的风险
回购等品种流
量较大可能
回的高效率
赎回的需求
本基金长期
算和收益分
市场基金招募
60 
六部分


风
每个开放日
的申购申请
可能确认失败
益为负、交
购本基金的风
益为负、交
本基金的风
集中赎回量
现流动性风险
为负，在持有
金份额持有人
负收益，将面
赎回申请后
风险；或者为
险。大部分债
流动性相对
能会影响到流
率使本基金对
求，在管理现
期收益可能低
分配，系统实
募说明书 
险揭示 
对本基金的
请接受后将使
败。 
交易所假期休
风险。 
交易所假期休
风险。 
量较大，而本
险。 
有人全部赎
人追索负收
面临被追索
后， 基金管理
为应付赎回
债券品种的流
对较差的情况
流动性和投
对流动性要
现金头寸时
低于市场平
实现要求更
的累计申购
使当日申购
休市等情况
休市等情况
本基金在短
回基金份额
收益， 基金份
索负收益的风
理人无法及
回款，变现冲
流动性较好
况，如果市
投资收益。 
要求更高， 本
，有可能存
平均水平。 
高，可能出
购或对单一账
购相关控制指
况，基金可能
况，基金可能
短时间内无法
额时，基金管
份额持有人应
风险。 
及时变现基金
冲击成本较
好，也存在部
市场短时间内
本基金必须保
存在现金过多
出现系统故障
账户
指标
能暂
能暂
法及
管理
应予
金资
较高，
部分
内发
保持
多而
障导 
致基
影响
发展
期性
利率
于债
通货
影响
平，
管理
期收
素造
算交
生的
基金无法正
二、市场
证券市场
响，导致基
1、政策风
展政策等）
2、经济周
性变化。基
3、利率风
率直接影响
债券，其收
4、购买力
货膨胀的影
三、管理
在基金管
响其对信息
造成管理风
理手段和管
收益水平。
相关当事
造成操作失
交收差错、
四、其他
1、因技术
2、因业务
的风险； 
3、因人为
4、对主要
5、因业务
融
正常估值或办
场风险 
场价格受到经
基金收益水平
风险。因国
发生变化，
周期风险。
基金投资于债
风险。金融
着国债的价
收益水平会受
力风险。基
影响而导致购
理风险 
管理运作过程
的占有和对
风险。 但从长
管理技术等相
 
事人在业务各
失误或违反操
份额登记差
他风险 
术因素而产
务快速发展
为因素而产
要业务人员
务竞争压力
通现金宝货币
办理相关业
经济因素、政
平变化，产
国家宏观政策
导致市场
随经济运行
债券，收益
融市场利率的
价格和收益
受到利率变
基金的利润将
购买力下降
程中基金管
对经济形势
长期看， 本基
相关性较大
各环节操作
操作规程等
差错等风险
产生的风险，
展而在制度建
产生的风险、
如基金经理
可能产生的
市场基金招募
61 
业务的风险。
政治因素、
产生风险，主
策（如货币
场价格波动而
行的周期性
益水平也会随
的波动会导
益率，影响着
变化的影响；
将主要通过
降，从而使基
管理人的知识
势、证券价格
基金的收益
大， 可能因为
作过程中， 可
等引致风险，
险。 
如电脑系
建设、人员
如内幕交
理的依赖而
的风险； 
募说明书 
 
投资心理和
主要包括：
币政策、财政
而产生风险
性变化，证券
随之变化，
导致证券市场
着企业的融
 
过现金形式来
基金的实际
识、经验、
格走势的判
益水平仍与基
为基金管理人
可能因内部控
例如越权
系统不可靠产
员配备、内控
交易、欺诈行
而可能产生的
和交易制度
 
政政策、行
险； 
券市场的收
从而产生风
场价格和收
资成本和利
来分配，而
际收益下降。
判断、决策
断，从而影
基金管理人
人的因素而
控制存在缺
违规交易、
产生的风险
控制度建立
行为等产生
的风险； 
度等各种因素
行业政策、地
收益水平也呈
风险； 
收益率的变动
利润。基金投
而现金可能因
。 
策、技能等，
影响基金收益
人的管理水平
而影响基金的
缺陷或者人为
欺诈行为
险； 
立等不完善而
生的风险； 
素的
地区
呈周
动。
投资
因为
，会
益水
平、
的长
为因
、清
而产 
6、 不可抗
7、其他意
融
抗力可能导致
意外导致的
通现金宝货币
致基金资产
的风险。 
市场基金招募
62 
产的损失， 影
募说明书 
影响基金收 收益水平， 从 从而带来风险 险；



会决
额持
并报
并自
基金
成立
基金
管人
员组
估价
第
 
一、 《基金
1、变更基
决议通过的
持有人大会
报中国证监
 2、关于
自决议生效
二、 《基金
有下列情
1、基金份
2、基金管
金托管人承
3、 《基金
4、相关法
三、基金
1、基金财
立清算小组
金清算。 
2、基金财
人、具有从事
组成。基金
3、 基金财
价、变现和
4、基金财
（1） 《基
（2）对基
（3）对基
融
第十七部分
金合同》的
基金合同涉
事项的，应
会决议通过的
监会备案。 
于《基金合同
效后两日内在
金合同》的
情形之一的，
份额持有人
管理人、基
承接的； 
金合同》约定
法律法规和
金财产的清算
财产清算小
组， 基金管理
财产清算小
事证券相关
金财产清算小
财产清算小组
分配。基金
财产清算程
基金合同》终
基金财产和
基金财产进
通现金宝货币
分基金合同
的变更 
涉及法律法规
应召开基金份
的事项，由
同》变更的
在指定媒介
的终止事由
《基金合同
人大会决定终
基金托管人职
定的其他情
和中国证监会
算 
组：自出现
理人组织基金
小组组成：基
关业务资格
小组可以聘
组职责： 基
金财产清算
程序： 
终止情形出
和债权债务进
进行估值和变
市场基金招募
63 
的变更、终
规规定或基
份额持有人
由基金管理人
的基金份额持
介公告。 
同》应当终
终止的； 
职责终止，
情形； 
会规定的其
现《基金合同
金财产清算
基金财产清
的注册会计
聘用必要的工
金财产清算
算小组可以依
现时，由基
进行清理和
变现； 
募说明书 
终止与基金
基金合同约定
人大会决议通
人和基金托
持有人大会
终止： 
在6个月 内
其他情况。
同》终止事
算小组并在中
清算小组成员
计师、律师以
工作人员。
算小组负责
依法进行必
基金财产清
和确认； 
财产的清算
定应经基金
通过。对于
托管人同意后
会决议自生效
内没有新基
事由之日起
中国证监会
员由基金管
以及中国证
 
基金财产的
必要的民事活
清算小组统一
算 
金份额持有人
于可不经基金
后变更并公
效后方可执
基金管理人、
30个工作
会的监督下进
管理人、基金
证监会指定的
的保管、 清理
活动。 
一接管基金
人大
金份
公告，
执行，
、新
日内
进行
金托
的人
理、
金；



报告
用，
财产
份额
审计
公告
组进
（4）制作
（5）聘请
告出具法律
（6）将清
（7）对基
5、基金财
四、清算
清算费用
清算费用
五、基金
依据基金
产清算费用
额比例进行
六、基金
清算过程
计并由律师
告于基金财
进行公告。
七、基金
基金财产
融
作清算报告
请会计师事
律意见书； 
清算报告报
基金剩余财
财产清算的
算费用 
用是指基金财
由基金财产
金财产清算剩
金财产清算的
、交纳所欠
行分配。 
金财产清算的
程中的有关重
师事务所出具
财产清算报告
 
金财产清算账
产清算账册及
通现金宝货币
告； 
事务所对清算
报中国证监会
财产进行分配
的期限为6 个
财产清算小
产清算小组
剩余资产的
的分配方案
欠税款并清偿
的公告 
重大事项须
具法律意见
告报中国证
账册及文件
及有关文件
市场基金招募
64 
算报告进行
会备案并公
配。 
个月。 
小组在进行
组优先从基金
的分配 
案， 将基金财
偿基金债务
须及时公告；
见书后报中国
证监会备案后
件的保存 
件由基金托管
募说明书 
行外部审计，
公告； 
基金清算过
金剩余财产
财产清算后的
务后，按基金
基金财产清
国证监会备
后 5个工 作
管人保存15
聘请律师
过程中发生
产中支付。 
的全部剩余
金份额持有
清算报告经
备案并公告。
作日内由基
5 年以上。
师事务所对清
生的所有合理
余资产扣除基
有人持有的基
经会计师事务
。 基金财产清
基金财产清算
 
清算
理费
基金
基金
务所
清算
算小 
但不
并管
准的
人违
并采
理；
并获
实施
供服
 
一、基金
（一） 基
1、根据
不限于： 
（1）依法
（2）自
管理基金财
（3）依照
的其他费用
（4）销售
（5）按照
（6）依据
违反了 《基金
采取必要措
（7）在基
（8）选择
 
（9）担任
获得《基金
（10）依
（11）在
（12） 在法
（13）以基
施其他法律
（14）选
服务的外部
（15）在
融
第
金管理人、基
基金管理人的
《基金法》 、
法募集资金
《基金合同
财产； 
照《基金合
； 
售基金份额
照规定召集
据《基金合
金合同》 及国
措施保护基金
基金托管人
择、更换基
任或委托其
金合同》规定
依据《基金合
《基金合同
法律法规允
基金管理人
律行为； 
择、更换律
部机构； 
在符合有关法
通现金宝货币
第十八部分
基金托管人
的权利与义
《运作办法
金； 
同》生效之日
合同》收取基
额； 
集基金份额持
合同》及有关
国家有关法
金投资者的
人更换时，提
基金销售机构
其他符合条件
定的费用；
合同》及有
同》约定的
允许的前提下
人的名义，代
律师事务所
法律、法规
市场基金招募
65 
 基金合同
人和基金份额
义务 
法》及其他
日起，根据
基金管理费
持有人大会
关法律规定
法律规定， 应
的利益； 
提名新的基
构，对基金
件的机构担
 
有关法律规定
范围内，拒
下， 为基金的
代表基金份
、会计师事
规的前提下，
募说明书 
同的内容摘
额持有人的
他有关规定，
据法律法规和
费以及法律法
会； 
定监督基金托
应呈报中国证
基金托管人；
金销售机构的
担任基金登记
定决定基金
拒绝或暂停
的利益依法
份额持有人的
事务所、证券
制订和调
要 
的权利、义务
，基金管理
和《基金合
法规规定或
托管人，如
证监会和其
 
的相关行为
记机构办理
金收益的分配
停受理申购与
法为基金进行
的利益行使
券经纪商或
调整有关基金
务 
理人的权利包
合同》独立运
或中国证监会
如认为基金托
其他监管部门
为进行监督和
理基金登记业
配方案； 
与赎回申请
行融资、 融券
使诉讼权利或
或其他为基金
金认购、申
包括
运用
会批
托管
门，
和处
业务
 
请； 
券； 
或者
金提
申购、 
赎回
但不
基金
用基
的经
保证
管理
产为
方法
每万
及报
《基
向他
人分
回、转换、
（16）法
2、根据
不限于： 
（1）依法
金份额的发
（2）办理
（3）自
基金财产；
（4）配备
经营方式管
（5）建立
证所管理的
理，分别记
（6）除依
为自己及任
（7）依法
（8）采取
法符合 《基金
万份基金已
（9）进行
（10）编
（11） 严
报告义务；
（12） 保守
基金合同》及
他人泄露；
（13）按
分配基金收
融
非交易过户
法律法规及中
《基金法》 、
法募集资金
发售、申购、
理基金备案
《基金合同
 
备足够的具
管理和运作基
立健全内部
基金财产和
记账，进行证
依据《基金
任何第三人谋
法接受基金
取适当合理
金合同》 等法
实现收益和
行基金会计
制季度、半
严格按照《基
 
守基金商业
及其他有关
 
《基金合同
收益； 
通现金宝货币
户、转托管
中国证监会
《运作办法
金，办理或者
赎回和登
案手续； 
同》生效之日
具有专业资格
基金财产；
部风险控制、
和基金管理
证券投资；
金法》 、 《基金
谋取利益，
金托管人的监
理的措施使计
法律文件的
和 7日年化
计核算并编制
半年度和年
基金法》 、
业秘密， 不泄
关规定另有
同》的约定确
市场基金招募
66 
管等业务的规
会规定的和
法》及其他
者委托经中
登记事宜；
日起，以诚
格的人员进
 
、监察与稽
理人的财产相
 
金合同》及
不得委托第
监督； 
计算基金份
的规定， 按有
化收益率；
制基金财务
年度基金报告
《基金合同
泄露基金投
规定外，在
确定基金收
募说明书 
规则； 
《基金合同
他有关规定，
中国证监会认
诚实信用、谨
进行基金投资
稽核、财务管
相互独立， 对
及其他有关规
第三人运作
份额认购、申
有关规定计算
务会计报告；
告； 
》及其他有
投资计划、 投
在基金信息公
收益分配方案
同》约定的其
，基金管理
认定的其他
谨慎勤勉的
资分析、决
管理及人事
对所管理的
规定外，不
作基金财产；
申购、赎回
算并公告基
 
有关规定，
投资意向等。
公开披露前
案，及时向
其他权利。
理人的义务包
他机构代为办
的原则管理和
决策，以专业
事管理等制度
的不同基金分
不得利用基金
 
回和注销价格
基金资产净值
履行信息披
。 除 《基金法
前应予保密
向基金份额持
 
包括
办理
和运
业化
度，
分别
金财
格的
值、
披露
法》 、
，不
持有 
会或
关资
保证
公开
变现
并通
权益
金托
人利
金事
他法
生效
息在
（14）按
（15）依
或配合基金
（16）按规
资料 15年以
（17）确保
证投资者能
开资料，并
（18）组
现和分配；
（19）面
通知基金托
（20）因违
益时，应当
（21）监
托管人违反
利益向基金
（22）当基
事务的行为
（23）以基
法律行为；
（24）基
效，基金管理
在基金募集
（25）执
（26）建
（27）法
（二） 基
1、根据
融
按规定受理申
据《基金法
金托管人、基
规定保存基
以上； 
保需要向基
能够按照《基
并在支付合理
组织并参加基
 
临解散、依
托管人； 
违反《基金
承担赔偿责
督基金托管
反《基金合同
金托管人追偿
基金管理人
为承担责任；
基金管理人




基金管理人在
理人承担全
集期结束后 3
执行生效的基
建立并保存基
法律法规及中
基金托管人的
《基金法》 、
通现金宝货币
申购与赎回
法》 、 《基金合
基金份额持
基金财产管
基金投资者提
基金合同》规
理成本的条
基金财产清
依法被撤销或
金合同》导致
责任，其赔
管人按法律
同》造成基金
偿； 
人将其义务委
 
人名义，代表
在募集期间
全部募集费用
30日内退还
基金份额持
基金份额持
中国证监会
的权利与义
《运作办法
市场基金招募
67 
申请，及时
合同》及其
持有人依法召
理业务活动
提供的各项
规定的时间
条件下得到有
清算小组，参
或者被依法
致基金财产
赔偿责任不因
法规和《基
金财产损失
委托第三方
表基金份额
间未能达到基
用，将 已募
还基金认购
持有人大会的
持有人名册；
会规定的和
义务 
法》及其他
募说明书 
时、足额支
其他有关规定
召集基金份
动的会计账
项文件或资料
间和方式，随
有关资料的
参与基金财
法宣告破产时
产的损失或损
因其退任而
基金合同》规
失时，基金管
方处理时，应
额持有人利益
基金的备案
募集资金并加
购人； 
的决议； 
 
《基金合同
他有关规定，
支付赎回款项
定召集基金
份额持有人大
册、报表、
料在规定时
随时查阅到
的复印件； 
财产的保管、
时，及时报
损害基金份
而免除； 
规定履行自
管理人应为
应当对第三
益行使诉讼
案条件， 《基
加计银行同
同》约定的其
，基金托管
项； 
金份额持有人
大会； 
记录和其他
时间发出，并
到与基金有关
、清理、估
报告中国证监
份额持有人合
自己的义务，
为基金份额持
三方处理有关
讼权利或实施
基金合同》不
同期活期存款
其他义务。
管人的权利包
人大
他相
并且
关的
估价、
监会
合法
，基
持有
关基
施其
不能
款利
 
包括 
但不
保管
准的
金合
情形
清算
但不
合格
确保
基金
保证
产为
金合
规定
不限于： 
（1）自
管基金财产
（2）依
的其他费用
（3）监督
合同》及国家
形，应呈报
（4）根据
算； 
（5）提议
（6）在基
（7）法律
2、根据
不限于： 
（1）以诚
（2）设立
格的熟悉基
（3）建立
保基金财产
金财产相互
证不同基金
（4）除依
为自己及任
（5） 保管
（6） 按规
合同》的约
（7）保守
定外，在基
融
《基金合同
产； 
《基金合同
； 
督基金管理
家法律法规
报中国证监会
据相关市场
议召开或召
基金管理人
律法规及中
《基金法》 、
诚实信用、
立专门的基
基金托管业务
立健全内部
产的安全， 保
互独立； 对所
金之间在账户
依据《基金
任何第三人谋
管由基金管理
规定开设基金
定，根据基
守基金商业
金信息公开
通现金宝货币
同》生效之日
同》约定获得
理人对本基金
规行为，对基
会，并采取
场规则，为基
集基金份额
人更换时，提
国证监会规
《运作办法
勤勉尽责的
基金托管部门
务的专职人
部风险控制、
保证其托管的
所托管的不同
户设置、资
金法》 、 《基金
谋取利益，
理人代表基
金财产的资
基金管理人
业秘密，除
开披露前予
市场基金招募
68 
日起，依法
得基金托管
金的投资运
基金财产、
取必要措施保
基金开设证
额持有人大
提名新的基
规定的和《
法》及其他
的原则持有
门，具有符
人员，负责基
、监察与稽
的基金财产
同的基金分
资金划拨、账
金合同》及
不得委托第
基金签订的与
资金账户和证
人的投资指令
《基金法》 、
以保密，不
募说明书 
法律法规和
管费以及法律
运作，如发现
其他当事人
保护基金投
证券账户、为
大会； 
基金管理人；
《基金合同》
他有关规定，
有并安全保管
符合要求的营
基金财产托
稽核、财务管
产与基金托管
分别设置账户
账册记录等
及其他有关规
第三人托管
与基金有关
证券账户等
令，及时办
、 《基金合同
不得向他人泄
《基金合同
律法规规定
现基金管理
人的利益造
投资者的利益
为基金办理
 
》约定的其
，基金托管
管基金财产
营业场所，
托管事宜； 
管理及人事
管人自有财
户， 独立核算
等方面相互独
规定外，不
管基金财产；
关的重大合同
等投资所需账
办理清算、交
同》及其他
泄露，因审
同》的规定安
定或监管部门
理人有违反
造成重大损失
益； 
理证券交易资
其他权利。 
管人的义务包
产； 
配备足够的
事管理等制度
财产以及不同
算， 分账管理
独立； 
不得利用基金
 
同及有关凭
账户， 按照
交割事宜；
他有关规定另
审计、法律等
安全
门批
《基
失的
资金
包括
的、
度，
同的
理，
金财
凭证； 
照 《基
 
另有
等外 
部专
和 7
基金
金管
适当
上；
赎回
大会
分配
和银
责任
务，
利益
专业顾问提
（8）复核
7 日年化收
（9）办理
（10）对
金管理人在
管理人有未
当的措施；
（11）保
 
（12）建
（13）按
（14） 依据
回款项； 
（15）依
会或配合基
（16）按
（17）参
配； 
（18）面
银行监管机
（19）因
任不因其退
（20）按规
基金管理
益向基金管
（21）执
（22）法
（三）基
融
提供的情况除
核、审查基
收益率； 
理与基金托
基金财务会
在各重要方面
未执行《基金
 
存基金托管
建立并保存基
按规定制作相
据基金管理
据《基金法
基金管理人、
按照法律法规
加基金财产
临解散、依
机构，并通知
违反《基金
退任而免除；
规定监督基
人因违反《
管理人追偿；
执行生效的基
法律法规及中
基金份额持有
通现金宝货币
除外； 
基金管理人计
托管业务活动
会计报告、季
面的运作是
金合同》规定
管业务活动
基金份额持
相关账册并
理人的指令或
法》 、 《基金合
基金份额
规和《基金
产清算小组
依法被撤销或
知基金管理
金合同》导致
 
基金管理人
《基金合同》
 
基金份额持
中国证监会
有人的权利
市场基金招募
69 
计算的基金
动有关的信
季度、半年
是否严格按照
定的行为，
的记录、账
持有人名册；
并与基金管理
或有关规定
合同》及其
额持有人依法
金合同》的规
，参与基金
或者被依法
理人； 
致基金财产
按法律法规
》造成基金
持有人大会的
会规定的和
利与义务 
募说明书 
金资产净值、
信息披露事项
年度和年度基
照《基金合
还应当说明
账册、报表
 
理人核对；
定向基金份额
其他有关规定
法召集基金
规定监督基
金财产的保
法宣告破产时
产损失时，应
规和《基金合
金财产损失时
的决议； 
《基金合同
、每万份基
项； 
基金报告出
同》的规定
明基金托管
表和其他相关
 
额持有人支
定，召集基
金份额持有人
基金管理人的
管、清理、
时，及时报
应承担赔偿
合同》规定
时，应为基
同》约定的其
基金已实现收
出具意见，说
定进行；如果
管人是否采取
关资料 15 年
支付基金收益
基金份额持有
人大会； 
的投资运作
估价、变现
报告中国证监
偿责任，其赔
定履行自己的
基金份额持有
其他义务。
收益
说明
果基
取了
年以
益和
有人
作； 
现和
监会
赔偿
的义
有人




基金
金合
金合
包括
审议
法提
包括
价值
有限
基金投资
金投资者自
合同》 的当事
合同》当事
每份基金
1、根据
括但不限于
（1）分享
（2）参与
（3）依法
（4） 按照
（5）出席
议事项行使
（6）查阅
（7）监督
（8）对基
提起诉讼或
（9）法律
2、根据
括但不限于
（1）认真
（2）了解
值，自主做
（3）关注
（4）缴纳
（5）在其
限责任； 
（6）不从
（7）执行
融
者持有本基
依据《基金
事人， 直至其
事人并不以在
金份额具有同
《基金法》 、
于： 
享基金财产
与分配清算
法申请赎回
照规定要求召
席或者委派
使表决权； 
阅或者复制
督基金管理
基金管理人
或仲裁； 
律法规及中
《基金法》 、
于： 
真阅读并遵
解所投资基
做出投资决策
注基金信息
纳基金认购
其持有的基
从事任何有
行生效的基
通现金宝货币
基金基金份
金合同》取得
其不再持有
在《基金合
同等的合法
《运作办法
产收益； 
算后的剩余基
或转让其持
召开基金份
派代表出席基
公开披露的
理人的投资运
人、基金托管
国证监会规
《运作办法
遵守《基金合
基金产品，了
策，自行承
息披露，及时
购、申购款项
基金份额范围
有损基金及其
基金份额持有
市场基金招募
70 
份额的行为即
得基金份额
有本基金的基
合同》上书面
法权益。 
法》及其他
基金财产；
持有的基金
份额持有人大
基金份额持
的基金信息
运作； 
管人、基金
规定的和《
法》及其他
合同》 、招募
了解自身风
承担投资风险
时行使权利
项及法律法
围内，承担
其他《基金
有人大会的
募说明书 
即视为对 《基
额，即成为本
基金份额。
面签章或签
他有关规定，
 
金份额； 
大会或者召
持有人大会，
息资料； 
金服务机构损
《基金合同》
他有关规定，
募说明书（
风险承受能力
险； 
利和履行义务
法规和《基金
担基金亏损或
金合同》当事
的决议； 
基金合同》 的
本基金份额
基金份额持
签字为必要条
，基金份额
召集基金份额
对基金份
损害其合法
》约定的其
，基金份额
（更新）等信
力，自主判
务； 
金合同》所
或者《基金
事人合法权
的承认和接
额持有人和
持有人作为
条件。 
额持有人的权
额持有人大
份额持有人大
法权益的行为
其他权利。 
额持有人的义
信息披露文
判断基金的投
所规定的费用
金合同》终止
权益的活动；
接受，
《基
为 《基
权利
大会； 
大会
为依
义务
文件； 
投资
用； 
止的




表有
额拥
同的
律法
份额
面要
持有
持有
（8）返还
（9）法律
二、基金
基金份额
有权代表基
拥有平等的
本基金份
的约定的前
（一）召
1、当出现
法规、中国
（1）终止
（2）更换
（3）更换
（4）转换
（5） 调整
（6）变更
（7）本基
（8）变更
（9）变更
（10）基
（11）单
额持有人（
要求召开基
（12）对
（13）法
有人大会的
2、以下情
有人大会：
融
还在基金交
律法规及中
金份额持有人
额持有人大会
基金份额持有
投票权。 
份额持有人大
前提下，履行
开事由 
现或需要决
证监会另有
止《基金合
换基金管理
换基金托管
换基金运作
整基金管理人
更基金类别
基金与其他
更基金投资
更基金份额
基金管理人或
独或合计持
以基金管理
基金份额持有
对基金合同当
法律法规、 《
事项。 
情况可由基
 
通现金宝货币
交易过程中因
国证监会规
人大会召集
会由基金份
有人出席会
大会暂未设
行相应程序
决定下列事由
有规定或基
合同》 ； 
理人； 
管人； 
作方式； 
人、 基金托
别； 
他基金的合并
资目标、范围
额持有人大会
或基金托管
持有本基金
理人收到提
有人大会；
当事人权利
《基金合同》
基金管理人和
市场基金招募
71 
因任何原因
规定的和《
集、议事及表
份额持有人组
会议并表决。
设日常机构，
序后可增设日
由之一的，
基金合同另有
管人的报酬
并； 
围或策略；
会程序； 
管人要求召开
金总份额 10
议当日的基
 
利和义务产生
》或中国证
和基金托管
募说明书 
因获得的不当
《基金合同》
表决的程序
组成， 基金份
基金份额持
在符合相关
日常机构。
应当召开基
有约定的除
酬标准， 法律
 
开基金份额
0%以上（含
基金份额计
生重大影响
证监会规定的
管人协商后修
当得利； 
》约定的其
序和规则 
份额持有人
持有人持有
关法律法规
 
基金份额持
除外： 
律法规要求
额持有人大会
含 10%）基
算，下同）
响的其他事项
的其他应当
修改，不需
其他义务。 
人的合法授权
有的每一基金
规规定及基金
持有人大会，
求调整的除外
会； 
基金份额的基
就同一事项
项； 
当召开基金份
需召开基金份
权代
金份
金合
，法
外； 
基金
项书
份额
份额 
无实
份额
改不
的前
许可
管等
的前
他情
金管
金份
书面
定召
基金
定之
的基
理人
集，
（1）法律
（2）在法
实质性不利
额类别设置
（3）因相
（4）对
不涉及《基
（5）在不
前提下，基金
可的范围内
等业务规则
（6）在不
前提下，基
（7）按照
情形。 
（二）会
1、除法律
管理人召集
2、基金管
3、基金份
份额持有人
面提议之日
召集的，应
金托管人仍
之日起 60 日
4、 基金份
基金份额持
人提出书面
并书面告知
融
律法规要求
法律法规和
影响的前提
置； 
相应的法律
《基金合同
基金合同》当
不违反法律
金管理人、
调整有关认
； 
不违反法律
基金推出新业
照法律法规
会议召集人及
律法规规定
集。 
管理人未按
份额持有人
人大会的，应
起 10 日内
应当自出具书
仍认为有必要
日内召开并
份额持有人大
持有人就同一
面提议。基金
知提出提议
通现金宝货币
求增加的基金
和本基金合同
提下调低基
律法规发生变
同》的修改对
当事人权利
律法规、基金
登记机构、
认购、申购
律法规、基金
业务或服务
规和《基金合
及召集方式
定或《基金合
按规定召集或
人大会未设立
应当向基金管
内决定是否召
书面决定之
要召开的，应
并告知基金管
大会未设立
一事项书面
金管理人应
议的基金份额
市场基金招募
72 
金费用的收
同规定的范
基金的销售服
变动而应当
对基金份额
利义务关系发
金合同以及
、基金销售
、赎回、转
金合同以及
务； 
合同》规定
式 
合同》另有
或不能召集
立日常机构
管理人提出
召集，并书
之日起 60 日
应当由基金
管理人，基
立日常机构的
面要求召开基
应当自收到书
额持有人代
募说明书 
收取； 
范围内且对现
服务费率、 变
当对《基金合
额持有人利益
发生重大变
及在不损害已
售机构在法律
转换、基金交
及在不损害已
定不需召开基
有约定外，基
集时，由基金
构的，基金托
出书面提议
书面告知基金
日内召开；基
金托管人自行
基金管理人应
的， 代表基金
基金份额持
书面提议之
代表和基金托
现有基金份
变更收费方
合同》进行
益无实质性
变化； 
已有基金份
律法规规定
交易、非交
已有基金份
基金份额持
基金份额持
金托管人召
托管人认为
。基金管理
金托管人。
基金管理人
行召集，并
应当配合。
金份额 10%
持有人大会，
之日起 10 日
托管人。基
份额持有人利
方式或调整基
行修改； 
性不利影响或
份额持有人权
定或中国证监
交易过户、转
份额持有人权
持有人大会的
持有人大会由
召集。 
为有必要召开
理人应当自收
基金管理人
人决定不召集
并自出具书面
 
%以上 （含 10
应当向基金
日内决定是否
基金管理人决
利益
基金
或修
权益
监会
转托
权益
的其
由基
开基
收到
人决
集，
面决
0%）
金管
否召
决定 
召集
表基
向基
定是
管人
基金
表基
应当
内决
有人
该日
基金
开基
人、
基金
持有
不得
益登
告。
理有
集的，应当
基金份额 1
基金托管人
是否召集，并
人决定召集
金管理人应
5、基金份
基金份额 10
当向该日常
决定是否召
人代表。该
日常机构决
金份额持有
6、代表基
基金份额持
基金托管
金份额持有
有人依法自
得阻碍、干
7、基金份
登记日。 
（三）召
1、召开基
基金份额
（1）会议
（2）会议
（3）有权
（4）授权
有效期限等
融
自出具书面
0%以上（含
人提出书面提
并书面告知
集的， 应当自
应当配合。 
份额持有人
0%以上的基
常机构提出书
集，并书面
该日常机构决
决定不召集，
有人仍认为有
基金份额 10
持有人大会，
管人都不召集
有人有权自行
行召集基金
干扰。 
份额持有人
开基金份额
基金份额持有
额持有人大会
议召开的时
议拟审议的
权出席基金
权委托证明
等） 、送达时
通现金宝货币
面决定之日
含 10%）的
提议。基金
知提出提议
出具书面决
人大会设立日
基金份额持
书面提议。
面告知基金管
决定召集的
基金管理人
有必要召开
0%以上（含
而基金份
集的，单独
行召集，并
金份额持有
人会议的召集
额持有人大
有人大会，
会通知应至
时间、地点和
的事项、议事
金份额持有人
明的内容要求
时间和地点；
市场基金招募
73 
起 60 日内
的基金份额
金托管人应当
的基金份额
决定之日起
日常机构的
持有人认为有
该日常机构
管理人、基
的，应当自出
人、基 金托
开的，按照未
含 10%）的
份额持有人大
独或合计代表
并至少提前 3
有人大会的，
集人负责选
大会的通知时
召集人应于
至少载明以下
和会议形式
事程序和表
人大会的基
求（包括但
 
募说明书 
内召开；基金
额持有人仍认
当自收到书
额持有人代表
起 60日内召
的，基金管理
有必要召开
构应当自收
基金托管人和
出具书面决
托管人或者代
未设立日常
的基金份额持
大会的日常
表基金份额
30 日报中国
基金管理人
选择确定开会
时间、通知
于会议召开
下内容： 
式； 
表决方式；
基金份额持有
但不限于代理
金管理人决
认为有必要
书面提议之日
表和基金管
召开， 并告知
理人、基金
开基金份额持
收到书面提议
和提出提议
决定之日起
代表基金份
常机构的相关
持有人就同
常机构（如设
额 10%以上
国证监会备
人、 基金托管
会时间、地
知内容、通知
开前 30日，
有人的权益
理人身份，
决定不召集，
要召开的，应
日起 10 日内
管理人；基金
知基金管理人
金托管人或者
持有人大会
议之日起 1
议的基金份额
60 日内召开
份额 10%以上
关规定执行
同一事项要求
设） 、基金管
（含 10%）
备案。基金份
管人应当配
地点、方式和
知方式 
在指定媒介
益登记日； 
代理权限和
，代
应当
内决
金托
人，
者代
会的，
0 日
额持
开；
上的
行。 
求召
管理
）的
份额
配合，
和权
介公
和代 
中说
系方
决意
到指
书面
管理
的计
机构
票权
代表
有人
会同
持有
同》
相符
有效
一）
金总
个月
（5）会务
（6）出席
（7）召集
2、采取通
说明本次基
方式和联系
3、如召集
意见的计票
指定地点对
面通知基金
理人或基金
计票效力。
（四）基
基金份额
构允许的其
权提供便利
1、现场开
表出席， 现场
人大会，基金
同时符合以
（1）亲自
有基金份额
》和会议通知
符； 
（2）经核
效的基金份
。若到会者
总份额的二
月以后、6 个
融
务常设联系
席会议者必
集人需要通
通讯开会方
基金份额持有
人、书面表
集人为基金
票进行监督；
对表决意见的
金管理人和基
金托管人拒不
 
基金份额持有
额持有人大会
其他方式召开
，会议的召
开会。由基
场开会时基
金管理人或
下条件时，
自出席会议
额的凭证及委
知的规定，
核对，汇总
份额不少于本
者在权益登
二分之一，召
个月以内，
通现金宝货币
人姓名及联
必须准备的文
通知的其他事
方式并进行表
有人大会所
表决意见寄
金管理人，还
如召集人为
的计票进行
基金托管人
不派代表对
有人出席会
会可通过现
开，基金管理
召开方式由
基金份额持有
基金管理人和
或基金托管
可以进行
议者持有基金
委托人的代
并且持有基
总到会者出示
本基金在权
登记日代表的
召集人可以
就原定审议
市场基金招募
74 
联系电话；
文件和必须
事项。 
表决的情况
所采取的具体
寄交的截止时
还应另行书
为基金托管
行监督；如召
人到指定地点
对表决意见的
会议的方式
现场开会方式
理人、基金
会议召集人
有人本人出
和基金托管
人不派代表
行基金份额持
金份额的凭
代理投票授权
基金份额的
示的在权益
权益登记日
的有效的基
在原公告的
议事项重新
募说明书 
 
须履行的手续
况下，由会议
体通讯方式
时间和收取
书面通知基金
管人，则应另
召集人为基金
点对表决意
的计票进行
式、通讯开会
金托管人须为
人确定。 
出席或以代理
管人的授权代
表列席的，不
持有人大会
凭证、受托出
权委托证明
的凭证与基金
益登记日持有
基金总份额
基金份额少于
的基金份额
新召集基金份
续； 
议召集人决
式、 委托的公
取方式。 
金托管人到
另行书面通
金份额持有
意见的计票进
行监督的， 不
会方式或法
为基金份额
理投票授权
代表应当列
不影响表决
会议程： 
出席会议者
明符合法律法
金管理人持
有基金份额
额的二分之
于本基金在
持有人大会
份额持有人
决定在会议通
公证机关及其
到指定地点对
通知基金管理
有人，则应另
进行监督。 基
不影响表决意
法律法规、监
额持有人行使
权委托证明委
列席基金份额
决效力。现场
者出具的委托
法规、 《基金
持有的登记资
额的凭证显示
之一（含二分
在权益登记
会召开时间
人大会。重新
通知
其联
对表
理人
另行
基金
意见
监管
使投
委派
额持
场开
托人
金合
资料
示，
分之
日基
的 3
新召 
集的
本基
形式
决。
续公
则为
金托
照会
管理
有人
一）
持有
的基
新召
一（
书面
出具
代理
合法
用其
人确
的基金份额
基金在权益
2、通讯开
式在表决截
 
在同时符
（1）会议
公布相关提
（2）召集
为基金管理
托管人（如果
会议通知规
理人经通知
（3）本人
人所持有的
；若本人直
有的基金份
基金份额持
召集基金份
（含三分之一
面意见； 
（4）上述
具书面意见
理人出具的
法律法规、
3、在法律
其他非书面
确定并在会
4、在会议
融
额持有人大会
益登记日基金
开会。通讯
截至日以前送
符合以下条件
议召集人按
提示性公告；
集人按基金
理人）到指定
果基金托管
规定的方式收
不参加收取
人直接出具
的基金份额不
直接出具书
份额小于在权
持有人大会召
份额持有人大
一）以 上基
述第（ 3）项
见的代理人，
的委托人持有
《基金合同
律法规和监
面方式授权其
会议通知中列
议召开方式
通现金宝货币
会到会者在
金总份额的
讯开会系指基
送达至召集
件时，通讯
按《基金合同
 
金合同约定通
定地点对书面
管人为召集
收取基金份
取书面表决
具书面意见或
不小于在权
书面意见或授
权益登记日
召开时间的
大会。 重新召
基金份额的持
项中直接出具
同时提交
有基金份额
》和会议通
监管机关允许
其代理人出
列明。 
式上，本基金
市场基金招募
75 
在权益登记
的三分之一
基金份额持
集人指定的地
讯开会的方式
同》约定公
通知基金托
面表决意见
人，则为基
份额持有人的
决意见的，不
或授权他人
权益登记日
授权他人代
基金总份额
的 3个月以后
召集的基金
持有人直接
具书面意见
的持有基金
额的凭证及
通知的规定
许的情况下
席基金份额
金亦可采用
募说明书 
日代表的有
（含三分之
持有人将其对
地址。 通讯开
式视为有效
公布会议通知
托管人（如果
见的计票进行
基金管理人
的书面表决
不影响表决
人代表出具书
基金总份额
代表出具书面
额的二分之
后、6个月以
金份额持有人
接出具书面意
见的基金份额
金份额的凭证
委托人的代
定，并与基金
下，本基金的
额持有人大
用其他非现场
有效的基金
之一） 。 
对表决事项
开会应以书
效： 
知后，在 2
果基金托管
行监督。会
）和公证机
决意见； 基金
决效力； 
书面意见的
额的二分之
面意见基金
之一， 召集人
以内，就原
人大会应当
意见或授权
额持有人或
证、受 托出
代理投票授
金登记机构
的基金份额
大会， 具体方
场方式或者
金份额应不少
项的投票以书
书面方式进行
个工作日内
管人为召集人
会议召集人在
机关的监督下
金托管人或基
的，基金份额
之一（含二分
金份额持有人
人可以在原公
原定审议事项
当有代表三分
权他人代表出
或受托代表他
出具书面意见
授权委托证明
构记录相符。
额持有人亦可
方式由会议召
者以现场方式
少于
书面
行表
内连
人，
在基
下按
基金
额持
分之
人所
公告
项重
分之
出具
他人
见的
明符
。 
可采
召集
式与 
非现
讯方
改、
并、
额持
当在
布监
大会
大会
代表
代理
作为
持基
（或
姓名
截止
机关
现场方式相
方式开会的
（五）议
1、议事内
议事内容
决定终止
法律法规及
持有人大会
基金份额
在基金份额
基金份额
2、议事程
（1）现场
在现场开
监票人，然
会主持人为
会的情况下
表和基金托
理人所持表
为该次基金
基金份额持
会议召集
或单位名称
名（或单位
（2）通讯
在通讯开
止日期后 2
关监督下形
（六）表
融
结合的方式
程序进行。
议事内容与程
内容及提案
容为关系基金
止《基金合同
及《基金合
会讨论的其他
额持有人大会
额持有人大会
额持有人大会
程序 
场开会 
开会的方式下
然后由大会主
为基金管理人
，由基金托
托管人授权代
表决权的二分
金份额持有人
持有人大会，
集人应当制作
称） 、身份证
位名称）和联
讯开会 
开会的情况下
个工作日内
形成决议。 
表决 
通现金宝货币
式召开基金
 
程序 
案权 
金份额持有
同》 、更换基
合同》规定的
他事项。 
会的召集人
会召开前及
会不得对未
下， 首先由大
主持人宣读
人授权出席
托管人授权其
代表均未能
分之一以上
人大会的主
不影响基
作出席会议
证明文件号码
联系方式等
下，首先由
内在公证机
市场基金招募
76 
金份额持有人
有人利益的重
基金管理人
的其他事项
人发出召集会
及时公告。
未事先公告的
大会主持人
读提案，经讨
席会议的代表
其出席会议
能主持大会，
上（含二分之
主持人。 基金
基金份额持有
议人员的签名
码、持有或
等事项。 
召集人提前
机关监督下由
募说明书 
人大会， 会议
重大事项，
人、更换基金
项以及会议召
会议的通知
的议事内容
人按照下列第
讨论后进行
表， 在基金管
议的代表主持
则由出席大
之一）选举产
金管理人和基
有人大会作
名册。 签名册
或代表有表决
前 30 日公布
由召集人统
议程序比照
如《基金合
金托管人、
召集人认为
知后， 对原有
容进行表决。
第七条规定
行表决，并形
管理人授权
持；如 果基
大会的基金
产生一名基
基金托管人
作出的决议的
册载明参加
决权的基金
布提案，在
统计全部有效
照现场开会和
合同》的重大
与其他基金
为需提交基金
有提案的修改
。 
定程序确定和
形成大会决
权代表未能主
基金管理人授
金份额持有人
基金份额持有
人拒不出席或
的效力。 
加会议人员姓
金份额、委托
在所通知的表
效表决， 在公
和通
大修
金合
金份
改应
和公
决议。
主持
授权
人和
有人
或主
姓名
托人
表决
公证 
决权
特别
表决
基金
决议
符合
符合
的视
总数
审议
人应
金份
金份
理人
后宣
人。
场公
基金份额
基金份额
1、一般决
权的二分之
别决议通过
2、特别决
决权的三分
金管理人或
议通过方为
基金份额
采取通讯
合会议通知
合会议通知
视为弃权表
数。 
基金份额
议、逐项表
（七）计
1、现场开
（1）如大
应当在会议
份额持有人
份额持有人
人或基金托
宣布在出席
基金管理
（2）监票
公布计票结
（3）如果
融
额持有人所持
额持有人大会
决议，一般
之一以上（含
过事项以外的
决议，特别
分之二以上
或者基金托管
为有效。 
额持有人大会
讯方式进行表
中规定的确
规定的书面
表决， 但应当
额持有人大会
表决。 
计票 
开会 
大会由基金
议开始后宣布
人代表与大会
人自行召集或
托管人未出席
席会议的基金
理人或基金托
票人应当在
结果。 
果会议主持
通现金宝货币
持每份基金
会决议分为
般决议须经参
含二分之一
的其他事项
别决议应当经
（含三分之
管人、终止
会采取记名
表决时，除非
确认投资者
面表决意见
当计入出具书
会的各项提
金管理人或基
布在出席会
会召集人授
或大会虽然
席大会的， 基
金份额持有
托管人不出
在基金份额持
持人或基金份
市场基金招募
77 
金份额有一票
为一般决议和
参加大会的
）通过方为
项均以一般决
经参加大会
二）通过方
止《基金合同
方式进行投
非在计票时
者身份文件的
见视为有效表
书面意见的
提案或同一
基金托管人
会议的基金
授权的一名监
然由基金管理
基金份额持
有人中选举
席大会的，
持有人表决
份额持有人
募说明书 
票表决权。
和特别决议
的基金份额持
为有效；除下
决议的方式
会的基金份额
方可做出。转
同》 、本基金
投票表决。
时有充分的相
的表决视为
表决， 表决意
的基金份额持
项提案内并
人召集，基金
份额持有人
监督员共同
理人或基金
持有人大会的
三名基金份
不影响计
决后立即进行
人或代理人对
 
议： 
持有人或其
下列第 2 项
式通过。 
额持有人或
转换基金运
金与其他基
 
相反证据证
为有效出席的
意见模糊不
持有人所代
并列的各项
金份额持有
人和代理人
同担任监票人
金托管人召集
的主持人应
份额持有人
计票的效力。
行清点并由
对于提交的
其代理人所持
项所规定的须
或其代理人所
运作方式、更
基金合并以特
证明，否则提
的投资者， 表
不清或相互矛
代表的基金份
项议题应当分
有人大会的主
人中选举两名
人； 如大会由
集， 但是基金
应当在会议开
人代表担任监
。 
由大会主持人
的表决结果有
持表
须以
所持
更换
特别
提交
表面
矛盾
份额
分开
主持
名基
由基
金管
开始
监票
人当
有怀 
疑，
重新
点结
大会
托管
行计
表对
备案
通讯
证机
大会
人、
决条
容被
整，
大会
份额
可以在宣布
新清点，重新
结果。 
（4）计票
会的，不影
2、通讯开
在通讯开
管人授权代
计票，并由公
对表决意见
（八）生
基金份额
案。 
基金份额
基金份额
讯方式进行
机构、公证
基金管理
会的决议。生
基金托管
（九）本
条件等规定
被取消或变
无需召开
三、基金合
（一）基
1、变更基
会决议通过
额持有人大
融
布表决结果
新清点以一
票过程应由
影响计票的效
开会 
开会的情况下
代表（若由基
公证机关对
见的计票进行
生效与公告 
额持有人大会
额持有人大会
额持有人大会
行表决，在公
证员姓名等一
理人、 基金托
生效的基金
管人均有约束
部分关于基
，凡是直接
变更的，基金
开基金份额持
合同解除和
基金合同的变
基金合同涉
过的事项的，
大会决议通过
通现金宝货币
果后立即对所
一次为限。重
公证机关予
效力。 
下，计票方式
基金托管人
对其计票过程
行监督的，
会的决议， 召
会的决议自
会决议自生
公告基金份
一同公告。
托管人和基金
金份额持有人
束力。 
基金份额持
接引用法律法
金管理人提前
持有人大会
和终止的事
变更 
涉及法律法规
应召开基金
过的事项， 由
市场基金招募
78 
所投票数要
重新清点后
予以公证，
式为：由大
召集，则为
程予以公证
不影响计票
召集人应当
表决通过之
生效之日起 2
额持有人大
 
金份额持有
人大会决议
有人大会召
法规的部分
前公告后，
会审议。 
由和程序
规规定或本
金份额持有
由基金管理
募说明书 
要求进行重新
后，大会主持
基金管理人
大会召集人授
为基金管理人
证。基金管理
票和表决结
当自通过之日
之日起生效
2 日内在指
大会决议时
有人应当执行
议对全体基金
召开事由、
分，如将来法
可直接对本
本基金合同约
有人大会决议
理人和基金托
新清点。监
持人应当当
人或基金托
授权的两名
人授权代表
理人或基金
结果。 
日起 5日内
效。 
指定媒介上公
，必须将公
行生效的基
金份额持有
召开条件、
法律法规修
本部分内容
约定应经基
议通过。对
托管人同意
监票人应当进
当场公布重新
托管人拒不出
名监督员在基
表）的监督下
金托管人拒派
内报中国证监
公告。 如果采
公证书全文
基金份额持有
有人、基金管
议事程序、
修改导致相关
容进行修改和
基金份额持有
对于可不经基
意后变更并公
进行
新清
出席
基金
下进
派代
监会
采用
、公
有人
管理
、表
关内
和调
有人
基金
公告， 
并报
并自
基金
成立
基金
管人
员组
估价
报告
报中国证监
2、关于
自决议生效
（二）基
有下列情
1、基金份
2、基金管
金托管人承
3、 《基金
4、相关法
（三）基
1、基金财
立清算小组
金清算。 
2、基金财
人、具有从事
组成。基金
3、 基金财
价、变现和
4、基金财
（1） 《基
（2）对基
（3）对基
（4）制作
（5）聘请
告出具法律
（6）将清
（7）对基
5、基金财
融
监会备案。 
《基金合同
效后两日内在
基金合同的终
情形之一的，
份额持有人
管理人、基
承接的； 
金合同》约定
法律法规和
基金财产的清
财产清算小
组， 基金管理
财产清算小
事证券相关
金财产清算小
财产清算小组
分配。基金
财产清算程
基金合同》终
基金财产和
基金财产进
作清算报告
请会计师事
律意见书； 
清算报告报
基金剩余财
财产清算的
通现金宝货币
同》变更的基
在指定媒介
终止事由 
《基金合同
人大会决定终
基金托管人职
定的其他情
和中国证监会
清算 
组：自出现
理人组织基金
小组组成：基
关业务资格
小组可以聘
组职责： 基
金财产清算
程序： 
终止情形出
和债权债务进
进行估值和变
告； 
事务所对清算
报中国证监会
财产进行分配
的期限为 6 个
市场基金招募
79 
基金份额持
介公告。 
同》应当终
终止的； 
职责终止，
情形； 
会规定的其
现《基金合同
金财产清算
基金财产清
的注册会计
聘用必要的工
金财产清算
算小组可以依
现时，由基
进行清理和
变现； 
算报告进行
会备案并公
配。 
个月。 
募说明书 
持有人大会决
终止： 
在 6 个月内
其他情况。
同》终止事
算小组并在中
清算小组成员
计师、律师以
工作人员。
算小组负责
依法进行必
基金财产清
和确认； 
行外部审计，
公告； 
决议自生效
内没有新基
事由之日起
中国证监会
员由基金管
以及中国证
 
基金财产的
必要的民事活
清算小组统一
聘请律师
效后方可执行
基金管理人、
30个工作
会的监督下进
管理人、基金
证监会指定的
的保管、 清理
活动。 
一接管基金
师事务所对清
行，
、新
日内
进行
金托
的人
理、
金； 
清算 
用，
财产
份额
审计
公告
组进
议，
裁委
决是
地履
的办
 
（四）清
清算费用
清算费用
（五）基
依据基金
产清算费用
额比例进行
（六）基
清算过程
计并由律师
告于基金财
进行公告。
（七）基
基金财产
四、争议
各方当事
如经友好协
委员会，根据
是终局性的
争议处理
履行基金合
《基金合
五、基金
《基金合
办公场所和
融
清算费用 
用是指基金财
由基金财产
基金财产清算
金财产清算的
、交纳所欠
行分配。 
基金财产清算
程中的有关重
师事务所出具
财产清算报告
 
基金财产清算
产清算账册及
议解决方式 
事人同意，因
协商未能解
据该会届时
并对各方当
理期间，基金
合同规定的义
合同》受中国
金合同存放地
合同》可印制
营业场所查
通现金宝货币
财产清算小
产清算小组
算剩余资产
的分配方案
欠税款并清偿
算的公告 
重大事项须
具法律意见
告报中国证
算账册及文
及有关文件
因《基金合
解决的，任何
时有效的仲
当事人具有
金合同当事
义务，维护
国法律管辖
地和投资者
制成册，供投
查阅。 
市场基金招募
80 
小组在进行
组优先从基金
产的分配 
案， 将基金财
偿基金债务
须及时公告；
见书后报中国
证监会备案后
文件的保存
件由基金托管
同》而产生
何一方均有
裁规则进行
有约束力。
人应恪守各
护基金份额持
辖。 
者取得合同的
投资者在基
募说明书 
基金清算过
金剩余财产
财产清算后的
务后，按基金
基金财产清
国证监会备
后 5 个工作
管人保存 15
生的或与《基
有权将争议提
行仲裁，仲裁
各自的职责
持有人的合
的方式 
基金管理人
过程中发生
产中支付。 
的全部剩余
金份额持有
清算报告经
备案并公告。
作日内由基
5 年以上。
基金合同》
提交中国国
裁地点为北
，继续忠实
合法权益。 
、基金托管
生的所有合理
余资产扣除基
有人持有的基
经会计师事务
。 基金财产清
基金财产清算
 
有关的一切
国际经济贸易
北京市。仲裁
实、勤勉、尽
管人、销售机
理费
基金
基金
务所
清算
算小
切争
易仲
裁裁
尽责
机构 
 
的其
办理
买卖
一、基金
（一）基
名称：融
住所：深
法定代表
设立日期
批准设立
组织形式
注册资本
存续期限
联系电话
经营范围
其他业务。
（二）基
名称：包
注册地址
办公地址
法定代表
成立时间
批准设立
组织形式
注册资本
存续期间
基金托管
经营范围
理票据承兑
卖政府债券
融
第十
金托管协议当
基金管理人 
融通基金管理
深圳市南山区
表人：高峰 
：2001 年
立机关及批准
式：有限责任
本：12500 万
限：持续经营
话： （0755）
：基金募集
 
基金托管人 
包商银行股份
址：包头市青
址：深圳市福
表人：李镇西
：1998 年
立机关和批准
式：股份有限
本：391173.9
：持续经营
管资格批准文
：吸收公众
兑汇票贴现；
券、金融债券
通现金宝货币
十九部分


基
当事人 
理有限公司
区华侨城汉
5 月 22日
准设立文号
任公司 
万元人民币
营 
26947517
集、基金销售
份有限公司
青山区钢铁
福田区金田
西 
12月 16 日
准设立文号
限公司 
904万元人
营 
文号：证监
众存款；发
发行金融
券；从事同业
市场基金招募
81 
基金托管协
 
汉唐大厦 13、
号：中国证监
售、资产管
 
铁大街 6号
路 3038 号
日 
号：中国银监
人民币 
监许可[2014]
发放短期、中
融债券；代理
业拆借；买
募说明书 
协议的内容
、14层 
监会证监基
管理及中国证
号现代国际大
监会银监复
]205 号 
中期、长期
理发行、代
买卖、代理买
摘要 
基字[2001]8
证券监督管
大厦 2805 室
复 2007[284]
期贷款；办理
代理兑付、承
买卖外汇；
号 
管理委员会批
室 
]号 
理国内外结
承销政府债
从事银行卡
批准
结算；
债券；
卡业 
务；
经国
规定
范围
基金
金托
准的
1 年
内
会、
程序
融资
超过
的 1
原始
央银
但投
金投
提供信用
国务院银行
定应许可的
二、基金
（一）基金
围、投资对
金管理人应
托管人运用
的约定进行
本基金的
本基金主
年）的银行存
（含 397 天
中国人民
如法律法
序后，可以
（二） 基金
资、融券比
1、本基金
过 240 天；
2、 本基金
3、本基金
10%； 
4、本基金
始权益人的
银行票据、
5、 本基金
投资于有存
投资于具有
融
证服务及担
行业监督管理
、未获取可
金托管人对基
金托管人根
对象进行监督
应按照基金托
相关技术系
行监督，对存
投资范围：
主要投资于固
存款、债券
）的债券、
民银行认可的
法规或监管机
将其纳入投
金托管人根
比例进行监督
金投资组合
 
金持有的一家
金管理人管
金投资于同
资产支持证
政策性金融
金投资于有固
存款期限，根
有基金托管人
通现金宝货币
担保；代理
理机构批准
可不得生产
基金管理人
根据有关法律
督。基金合
托管人要求
系统， 对基金
存在疑义的
 
固定收益类
券回购、中央
非金融企业
的其他具有
机构以后允
投资范围。
根据有关法律
督。基金托
合的平均剩余
家公司发行
管理的全部基
同一机构发行
证券占基金
融债券除外
固定期限银
根据协议可提
人资格的同
市场基金招募
82 
理收付款项及
准的其他业务
产经营） 。 
人的业务监督
律法规的规
合同明确约定
求的格式提供
金实际投资
的事项进行核
类金融工具，
央银行票据
业债务融资
有良好流动性
允许基金投资
 
律法规的规
托管人按下述
余期限不得
行的证券， 其
基金持有一
行的债券、
金资产净值的
外； 
银行存款的比
提前支取的
同一商业银行
募说明书 
及代理保险
务。 （法律、
督和核查 
规定及基金合
定基金投资
供投资品种
资是否符合基
核查。 
包括：现金
据、同业存单
资工具、资产
性的货币市
资其他品种
规定及基金合
述比例和调
得超过 120 天
其市值不得超
一家公司发行
非金融企业
的比例合计
比例， 不得超
的银行存款不
行的银行存
险业务；提供
、行政法规
合同的约定
资风格或证券
种池和交易对
基金合同关
金，期限在
单，剩余期
产支持证券
市场工具。 
种， 基金管理
合同的约定
调整期限进行
天，平均剩
超过基金资
行的证券，
业债务融资
计不得超过
超过基金资
不受上述比
存款、 同业存
供保管箱服
规、国务院决
定，对基金投
券选择标准
对手库， 以便
关于证券选择
在 1年以内
期限在 397 天
券以及中国证
理人在履行适
定， 对基金投
行监督： 
剩余存续期不
资产净值的
不超过该证
资工具及其作
10%，国 债
资产净值的 3
比例限制；本
存单占基金资
服务；
决定
投资
准的，
便基
择标
（含
天以
证监
适当
投资、
不得
10%； 
证券
作为
、中
30%，
本基
资产 
净值
银行
占基
以及
10%
存款
日累
得超
金资
净值
超过
权益
基金
产支
之日
金管
应当
另有
合基
约定
值的比例合
行存款、同
6、本基金
基金资产净
7、本基金
及 5 个交易
%； 
8、本 基金
款等流动性
9、除发生
累计赎回 30
超过 20%；
10、本 基金
资产净值的
值的 20%；
过该资产支
益人的各类
金应投资于
支持证券期
日起 3个月
11、本基
12、法律
除上述另
管理人之外
当在 10 个交
有规定的，
基金管理
基金合同的
定。基金托
融
合计不得超过
业存单占基
金投资组合
净值的比例合
金投资组合
易日内到期
金投资组合
性受限资产投
生巨额赎回
0%以上的情
 
金投资于同
10%；本基
本基金持有
支持证券规模
类资产支持证
于信用级别评
间，如果其
内予以全部
金的基金总
律法规或中国
有约定外，
外的因素致使
交易日内进
从其规定。
理人应当自基
有关约定，
托管人对基金
通现金宝货币
过 20%， 投资
基金资产净
合中持有的现
合计不得低
合中持有的现
期的其他金
中持有的到
投资占基金
、连续 3 个
情形外， 债券
同一原始权益
基金持有的全
有的同一（
模的 10%； 本
证券，不得超
评级为 AAA
其信用等级
部卖出； 
总资产不得
国证监会规
因证券市
使基金投资
进行调整，但
 
基金合同生
在上述期
金的投资的
市场基金招募
83 
资于不具有
净值的比例合
现金、国债
低于 5%； 
现金、国债
金融工具占基
到期日在 10
金资产净值的
个交易日累
券正回购的
益人的各类
全部资产支
指同一信用
本基金管理
超过其各类
A以上(含 A
下降、不再
得超过基金资
规定的其他比
场波动、证
资比例不符合
但中国证监
生效之日起
间内，本基
的监督与检查
募说明书 
有基金托管人
合计不得超
债、中央银行
债、中央银行
基金资产净
0 个交易日
的比例合计
累计赎回 20%
的资金余额占
类资产支持证
支持证券，其
用级别）资产
理人管理的全
类资产支持证
AAA)的资产
再符合投资标
资产净值的
比例限制。
证券发行人合
合上述规定
监会规定的特
6 个月内使
基金的投资范
查自基金合
人资格的同
超过 5%； 
行票据、政
行票据、政
净值的比例
以上的逆回
计不得超过 3
%以上或者
占基金资产
证券的比例
其市值不得
产支持证券
全部基金投
证券合计规
产支持证券
标准，应在
的 140%； 
 
合并、基金
定投资比例的
特殊情形除
使基金的投
范围应当符
合同生效之日
同一商业银行
政策性金融债
政策性金融债
合计不得低
回购、银行定
30%； 
者连续 5 个交
产净值的比例
例，不得超过
得超过基金资
券的比例，不
投资于同一原
规模的 10%
券。基金持有
在评级报告发
金规模变动等
的， 基金管理
除外。法律法
投资组合比例
符合基金合同
日起开始。
行的
债券
债券
低于
定期
交易
例不
过基
资产
不得
原始
；本
有资
发布
等基
理人
法规
例符
同的




本基
规或
十五
易的
或与
确保
真实
的关
已知
基金
严格
由基
控制
或者
原则
格执
大关
基金
人参
人提
易对
行间
交易
场交
日内
如果法律
基金可相应
或监管部门
（三）基金
五条第九项
的规定， 基金
与本机构有
保所提供的
实、完整、全
关联方名单
知名单的变
金管理人，基
格遵循了监
基金管理人
基金管理
制人或者与
者从事其他
则，防范利益
执行。相关交
关联交易应
金管理人董
（四）基金
参与银行间
提供经慎重
对手所适用
间债券市场
易对手名单
交易对手名
内与基金托
融
律法规及监管
应调整投资比
取消上述限
金托管人根
项基金投资禁
金管理人和
有其他重大利
关联交易名
全面的关联
单变更后基金
变更。 与基金
基金管理人
监督流程， 基
人承担责任，
理人运用基金
其有其他重
他重大关联交
益冲突，建
交易必须事
应提交基金管
董事会应至少
金托管人根
债券市场进
重选择的、本
的交易结算
场交易对手名
单进行更新，
单，应向基
托管人协商解
通现金宝货币
管政策等对
比例限制规
限制，如适
根据有关法律
禁止行为进
和基金托管人
利害关系的
名单的真实
联交易名单
金管理人应
金托管人相关
人应及时确认
基金管理人仍
基金托管
金财产买卖
重大利害关
交易的， 基金
建立健全内部
事先得到基
管理人董事
少每半年对
根据有关法律
进行监督。 基
本基金适用
算方式。 基金
名单进行交
如基金管理
基金托管人说
解决。基金管
市场基金招募
84 
对基金合同约
规定，不需经
适用于本基金
律法规的规
进行监督。 根
人应事先相
的公司名单及
实性、完整性
，并负责及
应及时发送基
关的关联方
认已知名单
仍违规进行
管人并有权向
卖基金管理人
关系的公司发
金管理人应
部审批机制
金托管人的
事会审议， 并
对关联交易事
律法规的规
基金管理人
的银行间债
金托管人监
交易。 基金管
理人根据市
说明理由，
管理人收到
募说明书 
约定投资组
经基金份额持
金，则本基
规定及基金合
根据法律法规
相互提供与本
及其更新， 并
性、全面性
及时更新该名
基金托管人
方名单变更后
单的变更。如
行关联交易，
向中国证监
人、基金托
发行的证券
应当遵循基金
制和评估机制
的同意，并按
并经过三分之
事项进行审
规定及基金合
人应在基金投
债券市场交
监督基金管理
管理人可以每
市场情况需要
在与交易对
到基金托管人
组合比例限制
持有人大会
基金投资不再
合同的约定
规有关基金
本机构有控
并以双方约
。基金管理
名单。与基
人， 基金托管
后基金托管
如果基金托
并造成基金
监会报告。 
管人及其控
券或承销期内
金份额持有
制，按照市
按法律法规
之二以上的
审查。 
合同的约定
投资运作之
易对手名单
理人是否按
每半年对银
要临时调整
对手发生交
人书面确认
制进行变更
会审议。法律
再受上述限
定，对本协议
金从事的关联
控股关系的股
约定的方式提
理人有责任保
基金管理人相
管人应及时确
管人应及时发
托管人在运作
金资产损失
控股股东、实
内承销的证
有人利益优先
市场公平合理
规予以披露
的独立董事通
定，对基金管
之前向基金托
单，并约定各
按事前提供的
银行间债券市
整银行间债券
交易前 3个工
认后，被确认
更的，
律法
限制。 
议第
联交
股东
提交，
保管
相关
确认
发送
作中
失的，
实际
证券，
先的
理价
。重
通过。
管理
托管
各交
的银
市场
券市
工作
认调 
整的
交易
间债
同履
事后
托管
人选
约定
售业
银行
相关
《运
的各
及基
纠正
基金
立即
净值
金费
载基
的名单开始
易，仍应按照
债券市场的
履行情况进
后发现基金
管人应及时
（五）基金
选择存款银
基金投资
定，本基金的
业务资格或
本基金投
1、基金管
行存款业务
2、基金托
关协议、账
3、 基金管
运作办法》
各项规定。
基金托管
基金合同的
正。基金管
金托管人应
即报告中国
（六）基金
值计算、对每
费用开支及
基金业绩表
如果基金
融
始生效， 新名
照协议进行
交易规则进
进行监督，但
金管理人没有
时提醒基金管
金托管人根
银行进行监督
银行定期存
的存款银行
或合格境外机
投资银行存款
管理人、基
务账目及核算
托管人应加
账户资料、投
管理人与基金
等有关法律
 
管人发现基金
约定的行为
管理人对基金
应报告中国证
证监会，同
金托管人根
每万份基金
及收入确定、
表现数据等进
金管理人未经
通现金宝货币
名单生效前已
行结算。基金
进行交易， 基
但不承担交
有按照事先
管理人，基
根据有关法律
督。 
存款的， 基金
行应当是具有
机构投资者
款应符合如
基金托管人应
算的真实、
加强对基金银
投资指令、
金托管人在
律法规，以及
金管理人在
为，应及时
金托管人通
证监会。基金
同时通知基
根据有关法律
金已实现收
基金收益
进行监督和
经基金托管
市场基金招募
85 
已与本次剔
金管理人负
基金托管人
易对手不履
先约定的交易
基金托管人不
律法规的规
金管理人应
有证券投资
者托管人资格
如下规定：
应当与存款
准确。 
银行存款业
存款证实书
在开展基金存
及国家有关
在选择存款
时以书面形式
通知的违规事
金托管人发
基金管理人在
律法规的规
益和 7日年
分配、相关
和核查。 
管人的审核
募说明书 
剔除的交易对
负责对交易对
人则根据银行
履行合同造成
易对手或交
不承担由此
规定及基金合
应根据法律法
资基金托管人
格的商业银
款银行建立定
业务的监督与
书等有关文
存款业务时
关账户管理
银行时有违
式通知基金
事项未能在
发现基金管理
在 10个工作
规定及基金合
年化收益率
关信息披露、
擅自将不实
对手所进行
对手的资信
行间债券市
成的损失。
交易方式进行
此造成的任何
合同的约定
法规的规定
人资格、证
银行。 
定期对账机
与核查，严
文件，切实履
时， 应严格遵
、利率管理
违反有关法
金管理人在
在 10 个工作
理人有重大
作日内纠正
合同的约定
计算、应收
、基金宣传
实的业绩表
行但尚未结算
信控制，按银
市场成交单对
如基金托管
行交易时， 基
何损失和责
定，对基金管
定及基金合同
证券投资基金
机制，确保基
严格审查、复
履行托管职
遵守 《基金法
理、支付结算
法律法规的规
10 个工作
作日内纠正的
大违规行为
正或拒绝结算
定，对基金资
收资金到账
传推介材料中
表现数据印制
算的
银行
对合
管人
基金
责任。 
管理
同的
金销
基金
复核
职责。 
法》 、
算等
规定
日内
的，
，应
算。 
资产
、基
中登
制在 
宣传
国证
风险
经基
违反
基金
应在
的疑
正。
理人
托管
投资
立即
本托
在规
人按
合提
同时
当理
妨碍
管人
基金
账户
传推介材料
证监会。 
（七）基金
险控制补充
基金管理人
（八） 基金
反法律法规
金管理人应
在下一工作
疑义进行解
在上述规定
人改正。基金
管人应报告
资指令违反
即通知基金
（九）基金
托管协议对
规定时间内
按照法规要
提供相关数
（十） 基金
时通知基金
理由，拒绝
碍对方进行
人应报告中
三、基金
（一）基金
金托管人安
户、复核基金
融
料上，则基金
金管理人应
充协议， 并按
人董事会批准
金托管人发
规和基金合同
应积极配合和
日前及时核
解释或举证，
定期限内，
金管理人对
中国证监会
反法律、行政
金管理人，并
金管理人有
对基金业务执
答复并改正
要求需向中国
数据资料和制
金托管人发
金管理人限期
、阻挠对方
行有效监督，
国证监会。
金管理人对基
金管理人对
安全保管基金
金管理人计
通现金宝货币
金托管人对此
应在基金首次
按照法律法规
准的有关基
发现基金管理
同的规定，
和协助基金
核对并以书
说明违规原
基金托管人
对基金托管人
会。 基金托管
政法规和其
并报告中国
有义务配合和
执行核查。对
正，或就基金
国证监会报
制度等。 
发现基金管理
期纠正，并将
方根据本协议
情节严重或
 
基金托管人
对基金托管人
金财产、 开设
计算的基金资
市场基金招募
86 
此不承担任
次投资中期
规的规定和
基金投资中期
理人的上述
应及时以书
金托管人的监
书面形式给基
原因及纠正
人有权随时
人通知的违
管人发现基
他有关规定
国证监会。
和协助基金
对基金托管
金托管人的
报送基金监督
理人有重大
将纠正结果
议规定行使
或经基金托
人的业务核查
人履行托管
设基金财产
资产净值、
募说明书 
任何责任，并
期票据前，与
和补充协议的
期票据的投
述事项及投资
书面形式通
监督和核查
基金托管人
正期限，并保
时对通知事项
违规事项未
基金管理人依
定，或者违反
金托管人依照
管人发出的
的疑义进行解
督报告的事
大违规行为，
果报告中国证
使监督权，或
托管人提出警
查 
管职责情况进
产的资金账户
每万份基金
并将在发现
与基金托管
的约定向基
投资管理制度
资指令或实
通知基金管理
查。 基金管理
人发出回函，
保证在规定
项进行复查
能在限期内
依据交易程
反基金合同
照法律法规
书面提示，
解释或举证
事项， 基金管
应及时报告
证监会。基
或采取拖延
警告仍不改
进行核查，
户和证券账
金已实现收
现后立即报告
管人签署相应
基金托管人提
度。 
实际投资运作
理人限期纠
理人收到通知
就基金托管
定期限内及时
查，督促基金
内纠正的，基
程序已经生效
同约定的，应
规、基金合同
基金管理人
证；对基金托
管理人应积极
告中国证监
基金管理人无
延、欺诈等手
改正的，基金
核查事项包
账户等投资所
收益和 7日年
告中
应的
提供
作中
纠正。
知后
管人
时改
金管
基金
效的
应当
同和
人应
托管
极配
监会，
无正
手段
金托
包括
所需
年化 
收益
等行
账管
违反
基金
面形
及时
基金
提交
复基
同时
当理
妨碍
理人
合法
户。
整与
基金
确定
益率、根据基
行为。 
（二）基金
管理、未执行
反《基金法
金托管人限
形式给基金
时改正。在上
金托管人改
交相关资料
基金管理人
（三） 基金
时通知基金
理由，拒绝
碍对方进行
人应报告中
四、基金
（一）基
1、基金财
2、基金托
法合规指令
3、基金托
 
4、基金托
与独立。 
5、基金托
金财产，如
6、对于因
定到账日期
融
基金管理人
金管理人发
行或无故延
法》 、基金合
限期纠正。 基
金管理人发出
上述规定期
改正。 基金托
料以供基金管
人并改正。 
金管理人发
金托管人限期
、阻挠对方
行有效监督，
国证监会。
金财产的保管
基金财产保管
财产应独立
托管人应安
令，基金托管
托管人按照
托管人对所
托管人根据
有特殊情况
因为基金投
并通知基金
通现金宝货币
人指令办理清
发现基金托管
延迟执行基金
合同、本协议
基金托管人收
出回函，说
期限内，基金
托管人应积极
管理人核查
发现基金托管
期纠正，并将
方根据本协议
情节严重或
 
管 
管的原则 
立于基金管理
安全保管基金
管人不得自
照规定开设基
所托管的不同
据基金管理人
况双方可另
投资产生的应
金托管人，到
市场基金招募
87 
清算交收、
管人擅自挪
金管理人资
议及其他有
收到通知后
明违规原因
金管理人有
极配合基金
查托管财产的
管人有重大
将纠正结果
议规定行使
或经基金管
理人、基金
金财产。未
行运用、处
基金财产的
同基金财产
人的指令，
行协商解决
应收资产，
到账日基金
募说明书 
相关信息披
挪用基金财产
资金划拨指令
有关规定时，
后应在下一工
因及纠正期
有权随时对通
金管理人的核
的完整性和
大违规行为，
果报告中国证
使监督权，或
管理人提出警
金托管人的固
未经基金管理
处分、分配
的资金账户和
产分别设置账
按照基金合
决。 
应由基金管
金财产没有
披露和监督
产、未 对基
令、泄 露基
，应及时以
工作日前及
限，并保证
通知事项进
核查行为， 包
和真实性， 在
应及时报告
证监会。基
或采取拖延
警告仍不改
固有财产。
理人依据合
配基金的任何
和证券账户
账户，确保
合同和本协
管理人负责
到达基金账
督基金投资运
基金财产实行
基金投资信息
以书面形式通
及时核对并以
证在规定期限
进行复查，督
包括但不限
在规定时间内
告中国证监
基金托管人无
延、欺诈等手
改正的，基金
 
合法程序作出
何财产。 
户等投资所需
保基金财产的
协议的约定保
责与有关当事
账户的，基金
运作
行分
息等
通知
以书
限内
督促
限于：
内答
监会，
无正
手段
金管
出的
需账
的完
保管
事人
金托 
管人
金托
基金
的基
基金
将属
定时
报告
效。
办理
根据
管人
额、
金托
用基
为基
人应及时通
托管人对此
7、除依据
金财产。 
（二）基
1、基金募
基金认购专
2、 基金募
金份额持有
属于基金财
时间内，聘请
告。 出具的验
 
3、若基金
理退款等事
（三）基
1、基金托
2、基金托
据基金管理
人保管和使
支付基金
3、基金托
托管人和基
基金的任何
4、基金托
（四）基
1、基金托
基金开立基
2、基金证
融
通知基金管理
此不承担任何
据法律法规
基金募集期间
募集期间的
专户。该账户
募集期满或基
有人人数符合
财产的全部资
请具有从事
验资报告由
金募集期限
事宜，基金托
基金资金账户
托管人应负
托管人应以
理人的合法合
使用。本基金
金收益、收取
托管资金账
基金管理人不
何账户进行本
托管资金账
基金证券账户
托管人在中
基金托管人与
证券账户的
通现金宝货币
理人采取措
何责任。 
规和基金合同
间及募集资
的资金应存于
户由基金管
基金停止募
合《基金法
资金划入基
事证券相关业
由参加验资的
限届满，未能
托管人应提
户的开立和
责本基金的
以本基金的名
合规指令办
金的一切货
取申购款，
账户的开立和
不得假借本
本基金业务
账户的开立和
户的开立和
中国证券登记
与基金联名
的开立和使用
市场基金招募
88 
措施进行催收
同的规定外
资金的验资
于基金管理
管理人开立并
募集时， 募集
》 、 《运作办
基金托管人开
业务资格的
的 2名或 2
能达到基金
提供充分协助
和管理 
的资金账户
名义在其营
办理资金收付
币收支活动
均需通过本
和使用，限
本基金的名义
务以外的活动
和管理应符
和管理 
记结算有限
的证券账户
用，限于满
募说明书 
收。由此给基
外，基金托管
理人在具有托
并管理。 
集的基金份
办法》等有关
开立的基金
的会计师事务
名以上中国
金备案的条件
助。 
的开设和管
营业机构开设
付。 本基金的
动，包括但不
本基金的资
限于满足开展
义开立任何
动。 
符合相关法律
限责任公司上
户。 
满足开展本基
基金财产造
管人不得委
托管资格的
份额总额、 基
关规定后，
金托管资金账
务所进行验
国注册会计
件，由基金
管理。 
设本基金的
的银行预留
不限于投资
资金账户进行
展本基金业
何其他银行账
律法规的有
上海分公司
基金业务的
造成损失的
委托第三人托
的商业银行开
基金募集金额
基金管理人
账户， 同时在
验资，出具验
计师签字方为
金管理人按规
的资金账户，
留印鉴由基金
资、支付赎回
行。 
业务的需要。
账户； 亦不得
有关规定。 
司、深圳分公
的需要。基金
，基
托管
开设
额、
人应
在规
验资
为有
规定
，并
金托
回金
。基
得使
公司
金托 
管人
得使
备付
法人
记结
的管
涉及
则基
任公
托管
管人
定，
理。
负责
管人
基金
托管
人和基金管
使用基金的
3、基金托
付金账户， 并
人清算工作
结算有限责
4、基金证
管理和运用
5、 在本托
及相关账户
基金托管人
（五）债
基金合同
公司的有关
管与结算账
人同时代表
（六）其
1、因业务
在基金管
2、法律法
 
（七）基
基金财产
责妥善保管
人根据基金
金托管人保
管人对基金
（八）与
由基金管
融
管理人不得出
任何账户进
托管人以自
并代表所托
，基金管理
任公司的规
证券账户的
由基金管理
托管协议生效
的开设、使
人应当比照并
债券托管专户
生效后，基
关规定， 以本
账户，并代表
表基金签订全
其他账户的开
务发展需要
管理人和基金
法规等有关
基金财产投资
产投资的有关
管，保管凭证
金管理人的指
保管期间的损
金托管人以外
基金财产有
管理人代表基
通现金宝货币
出借或未经
进行本基金
身法人名义
托管的基金完
理人应予以积
规定执行。
的开立和证券
理人负责。
效日之后， 本
使用的，按
并遵守上述
户的开设和
基金托管人根
本基金的名义
表基金进行银
全国银行间
开立和管理
要而开立的其
金托管人商
关规定对相关
资的有关有
关实物证券
证由基金托
指令办理。 属
损坏、灭失
外机构实际
有关的重大
基金签署的
市场基金招募
89 
经对方同意擅
金业务以外的
义在中国证
完成与中国
积极协助。
 
券账户卡的
 
本基金被允
按有关规定开
述关于账户开
和管理 
根据中国人
义在中央国
银行间市场
间债券市场债
理 
其他账户，
商议后开立。
关账户的开
有价凭证等的
券、 银行定期
管人持有。
属于基金托
，由此产生
际有效控制的
大合同的保管
的、 与基金有
募说明书 
擅自转让基
的活动。 
证券登记结算
国证券登记结
结算备付金
的保管由基金
允许从事其他
开设、使用
开设、使用
人民银行、中
国债登记结算
场债券的结算
债券回购主
可以根据法
新账户按
开立和管理另
的保管 
期存款存单等
实物证券
托管人实际有
生的责任应
的证券不承
管 
有关的重大合
基金的任何证
算有限责任
结算有限责
金的收取按
金托管人负
他投资品种
用并管理；若
用的规定。 
中央国债登
算有限责任
算。基 金管
主协议。 
法律法规和
按有关规则使
另有规定的
等有价凭证
的购买和转
有效控制下
由基金托管
承担保管责任
合同的原件
证券账户， 亦
任公司开立结
责任公司的一
按照中国证券
负责，账户资
种的投资业务
若无相关规
登记结算有限
任公司开立债
管理人和基金
和基金合同的
使用并管理
的，从其规定
证由基金托管
转让，由基金
下的实物证券
管人承担。基
任。 
件分别由基金
亦不
结算
一级
券登
资产
务，
规定，
限责
债券
金托
的规
理。 
定办
管人
金托
券在
基金
金管 
理人
有关
托管
年。
收益
按日
收益
从其
日年
实现
基金
估值
资等
面利
进行
价计
人、基金托管
关的重大合
管人至少各
 
五、基金
（一）基
1、基金资
基金资产
每万份基
益，精确到
日结转份额
益率，精确到
其规定。 
基金管理
年化收益率
2、复核程
基金管理
现收益和 7
金管理人按
值时除外。
（二）基
1、估值对
基金所拥
等资产及负
2、估值方
（1）本基
利率或协议
行摊销，每
计算基金资
融
管人保管。
合同时应保证
各持有一份正
金资产净值计
基金资产净值
资产净值 
产净值是指基
基金已实现收
小数点后第
额的，7 日年
到 0.001%，
理人于每个估
率，并按约定
程序 
理人每个估值
日年化收益
按约定对外公
 
基金资产估值
对象 
有的各类证
债。 
方法 
基金估值采
议利率并考虑
日计提损益
产净值。 
通现金宝货币
除协议另有
证基金一方
正本的原件
计算和会计
值的计算及
基金资产总
收益是按照
第 4位，小数
年化收益率是
百分号内
估值日计算
定公告。 
值日对基金
益率结果发
公布。 但基金
值方法和特
证券和银行
用“摊余成
虑其买入时
益。本基金不
市场基金招募
90 
有规定外，
方持有两份以
件。重大合同
计复核 
及复核程序
总值减去负债
照相关法规
数点后第 5
是以最近 7
小数点后第
算基金资产
金资产估值后
发送基金托管
金管理人根
特殊情形的处
行存款本息、
成本法” ，即
时的溢价与折
不采用市场
募说明书 
基金管理人
以上的正本
同的保管期
债后的价值
计算的每万
5 位四舍五入
7 日(含节假
第 4位四舍
净值、每万
后，将基金
管人，经基金
根据法律法规
处理 
票据投资
即计价对象以
折价， 在剩余
场利率和上市
人在代表基
本， 以便基金
期限为基金合
值。 
万份基金份
入。本基金
假日)收益所
五入。国家
万份基金已
资产净值、
金托管人复
规或基金合
收益、应收
以买入成本
余存续期内
市交易的债
基金签署与基
金管理人和基
合同终止后
份额的日已实
金的收益分配
所折算的年资
家另有规定的
已实现收益和
每万份基金
复核无误后
合同的规定暂
收款项、其它
本列示，按照
内按实际利率
债券和票据的
基金
基金
后 15
实现
配是
资产
的，
和 7
金已
，由
暂停
它投
照票
率法
的市 
易市
释和
值对
“摊
人应
达到
值调
准备
当负
估值
受所
和披
基金
值。
按国
序及
对方
承担
计问
基金
果对
差不
（2）为了
市价计算的
和不公平的
对象进行重
摊余成本法
应当在 5 个
到 0.5%时，
调整到 0.5%
备金或者固
负偏离度绝
值方法对持
所有赎回申
披露临时报
（3）如有
金管理人可
 
（4） 相关
国家最新规
如基金管
及相关法律
方，共同查
根据有关
担。本基金
问题，如经相
金管理人对
对外予以公
3、特殊情
基金管理
不作为基金
融
了避免采用
基金资产净
结果，基金
重新评估，即
法”计算的基
个交易日内将
基金管理
%以内。当负
有资金弥补
绝对值连续两
持有投资组合
请并终止基
报告。 
有确凿证据
可根据具体情
关法律法规以
规定估值。 
管理人或基金
律法规的规定
查明原因，双
关法律法规，
的基金会计
相关各方在
对基金资产净
公布。 
情形的处理
理人、基金托
金资产估值错
通现金宝货币
“摊余成本
净值发生重
金管理人于
即“影子定
基金资产净
将负偏离度
人应当暂停
负偏离度绝
补潜在资产
两个交易日
合的账面价
基金合同进
据表明按上述
情况与基金
以及监管部
金托管人发
定或者未能
双方协商解
基金资产净
计责任方由
在平等基础
净值、 每万份
理 
托管人按估
错误处理。
市场基金招募
91 
本法”计算
重大偏离， 从
每一估值日
定价” 。当“
值的负偏离
度绝对值调整
停接受申购
绝对值达到
产损失，将负
超过 0.5%
价值进行调整
进行财产清算
述方法进行
金托管人商定
部门有强制规
发现基金估值
能充分维护基
解决。 
净值计算和
基金管理人
上充分讨论
份基金已实
估值方法的第
 
募说明书 
算的基金资产
从而对基金份
日，采用估值
“影子定价”
离度绝对值
整到 0.25%
并在 5 个交
0.5%时，基
负偏离度绝
%时，基金管
整， 或者履行
算等措施。
行估值不能客
定后， 按最能
规定的， 从
值违反基金
基金份额持
和基金会计核
人担任，因此
论后，仍无法
实现收益和
第（3）项进
产净值与按
份额持有人
值技术，对
”确定的基
达到 0.25%
以内。当正
交易日内将
基金管理人
绝对值控制在
管理人应当
行适当程序
同时，基金
客观反映其
能反映公允
从其规定。 如
金合同订明的
持有人利益时
核算的义务
此，就与本
法达成一致
7日年化收
进行估值时
按市场利率和
人的利益产生
对基金持有的
基金资产净值
%时，基金管
正偏离度绝对
将正偏离度绝
人应当使用风
在 0.5%以内
当采用公允价
序后采取暂停
金管理人应编
其公允价值的
允价值的价格
如有新增事项
的估值方法
时， 应立即通
务由基金管理
本基金有关的
致的意见，按
收益率的计算
时，所造成的
和交
生稀
的估
值与
管理
对值
绝对
风险
内。
价值
停接
编制
的，
格估
项，
法、 程
通知
理人
的会
按照
算结
的误 
管理
发现
除赔
此造
或 7
值错
管人
过基
会；
通报
责处
基金
基金
条款
题，
的建
化收
义或
化收
持有
中基
7 日
由于不可
理人和基金
现该错误的
赔偿责任。 但
造成的影响
（三）基
1、 当基金
7 日年化收
错误；基金
人，并采取合
基金资产净
基金资产净
报基金托管
处理，由此
金管理人按
2、 当基金
金管理人和
款进行赔偿
（1）本基
如经双方在
建议执行， 由
（2）若基
收益率已由
或要求基金
收益率出错
有人或基金
基金管理人
（3） 如基
日年化收益率
融
可抗力，或证
金托管人虽然
，由此造成
但基金管理
。 
基金资产估值
金资产的计价
收益率百分号
资产估值出
合理的措施
净值的 0.25%
净值错误偏
管人并报中国
此给基金份额
按差错情形，
金资产估值错
基金托管人
偿： 
基金的基金
在平等基础
由此给基金
基金管理人
基金托管人
金管理人书面
错且造成基金
金支付赔偿金
人与基金托管
基金管理人和
率的计算结
通现金宝货币
证券交易所
然已经采取
成的基金资产
理人和基金托
值错误的处
价导致每万
号内小数点
出现错误时
施防止损失进
%时，基金管
偏差达到基金
国证监会备
额持有人和
有权向其
错误给基金
人应根据实
金会计责任方
础上充分讨
金份额持有人
人计算的基金
人复核确认
面说明，基
金份额持有
金，就实际
管人按照管
和基金托管
结果，虽然多
市场基金招募
92 
、登记结算
取必要、适当
产估值错误
托管人应当
处理方式 
万份基金已实
点后 3 位（含
，基金管理
进一步扩大
管理人应当
金资产净值
备案；当发生
和基金造成损
其他当事人追
金和基金份额
实际情况界定
方由基金管
论后，尚不
人和基金造
金资产净值
认后公告， 而
基金资产净值
有人损失的，
向基金份额
管理费和托管
管人对基金资
多次重新计
募说明书 
算公司发送
当、合理的措
误，基金管理
当积极采取必
实现收益小
含第 3位）
理人应当立即
大；基金资产
当及时通知基
值的 0.50%时
生净值计算错
损失的，应
追偿。 
额持有人造
定双方承担
管理人担任。
不能达成一致
造成的损失，
值、每万份基
而且基金托管
值、每万份
应根据法律
额持有人或基
管费的比例
资产净值、 每
计算和核对，
的数据错误
措施进行检
理人和基金
必要的措施
小数点后 4 位
以内发生差
即予以纠正
产净值错误
基金托管人
时， 基金管理
错误时，由
应由基金管理
造成损失需要
担的责任， 经
。与本基金
致时，按基
由基金管理
基金已实现
管人未对计
份基金已实现
律法规的规
基金支付的
例各自承担相
每万份基金
，尚不能达
误等原因，基
检查，但是未
金托管人可以
施消除或减轻
位 （含第 4 位
差错时，视为
正，通报基金
误偏差达到或
人并报中国证
理人应当公
由基金管理人
理人先行赔
要进行赔偿
经确认后按以
金有关的会计
基金会计责任
理人负责赔
现收益、7 日
计算过程提出
现收益、7
规定对基金份
的赔偿金额
相应的责任
金已实现收益
达成一致时，
基金
未能
以免
轻由
位）
为估
金托
或超
证监
公告、
人负
赔付，
偿时，
以下
计问
任方
赔付。 
日年
出疑
日年
份额
，其
任。 
益、
，为 
避免
形，
失，
等）
净值
人和
以基
有通
托管
管人
符，
管理
报表
同生
应在
免不能按时
以基金管理
由基金管
（4）由于
，基金托管
值、每万份
和基金财产
3、 基金管
基金管理人
4、前述内
通行做法， 双
（四）暂
1、 基金投
2、 因不可
3、中国证
（五）基
按国家有
（六）基
基金管理
管人分别独
人对会计处
暂时无法查
理人的账册
（七）基
1、财务报
基金管理
表的编制，基
生效后每 6
在每个季度
融
时公布基金资
理人的计算
管理人负责赔
于基金管理
管人在履行
基金已实现
产的损失，由
管理人和基金
人计算结果为
内容如法律
双方当事人
暂停估值的情
投资所涉及的
可抗力致使基
证监会和基
基金会计制度
有关部门规定
基金账册的建
理人进行基金
独立地设置、
处理方法存在
查找到错账
册为准。 
基金财务报表
报表的编制
理人应当及时
基金管理人
个月更新并
度结束之日起
通现金宝货币
资产净值、
算结果对外公
赔付。 
理人提供的信
行正常复核程
现收益、7 日
由基金管理
金托管人由
为准。 
律法规或监管
人应本着平等
情形 
的证券交易
基金管理人
基金合同认定
度 
定的会计制
建立 
金会计核算
记录和保管
在分歧，应
账的原因而影
表与报告的
 
时编制并对
人应于每月终
并公告一次
起 15 个工作
市场基金招募
93 
每万份基金
公布，由此
信息错误（
程序后仍不
日年化收益
理人负责赔付
由于各自技术
管机关另有
等和保护基
易市场遇法定
人、 基金托管
定的其它情
制度执行。
算并编制基金
管本基金的
以基金管理
影响到基金
的编制和复核
对外提供真实
终了后 5 工
次，于该等期
作日内编制
募说明书 
金已实现收
此给基金份额
（包括但不限
不能发现该错
益率计算错误
付。 
术系统设置
有规定的，从
基金份额持有
定节假日或
管人无法准确
情形。 
金财务会计
的全套账册
理人的处理方
金资产净值
核 
实、完整的基
工作日内完成
期间届满后
制完毕并予以
收益、7日年
额持有人和
限于基金申
错误，进而
误而引起的
置而产生的净
从其规定处
有人利益的
或因其他原因
确评估基金
计报告。基金
。若基金管
方法为准。
的计算和公
基金财务会
成；招 募说
后 45 日内公
以公告；半
年化收益率的
和基金造成的
申购或赎回金
而导致基金资
的基金份额持
净值计算尾
处理。如果行
的原则进行协
因暂停营业
金资产价值时
金管理人、基
管理人和基金
若当日核对
公告的，以基
会计报告。月
说明书在基金
公告。季度报
半年度报告在
的情
的损
金额
资产
持有
尾差，
行业
协商。 
业时； 
时； 
基金
金托
对不
基金
月度
金合
报告
在会 
计年
日内
当期
金托
金管
应在
理人
在收
年度
45
人之
托管
方无
金管
复核
公告
公告
编制
包括
权益
有人
保管
年度半年终
内编制完毕
期季度报告
2、报表复
基金管理
托管人在收
管理人在季
在收到后 7
人在半年度
收到后 30 日
度报告完成
日内完成复
之间的上述
基金托管
管人应共同
无法达成一
管理人提供
核意见书，双
告之日之前
告，基金托
（八） 基金
制结果。 
六、基金
本基金的
括基金合同
益登记日、
人名册的内
基金份额
管。 基金托管
融
终了后 60日
毕并予以公告
、半年度报
复核 
理人在月度报
收到后应在 3
季度报告完成
个工作日内
度报告完成当
日内完成复
成当日，将有
复核，并将
述文件往来均
管人在复核过
查明原因，
一致，以基金
供的报告上加
双方各自留
前就相关报表
托管人有权就
金管理人应
金份额持有人
的基金管理人
生效日、基
每年 6 月
容至少应包
额持有人名册
管人有权要
通现金宝货币
内编制完毕
告。基金合
报告或者年
报表完成当
3 日内进行
成当日，将有
内完成复核
当日，将有关
复核，并将复
有关报告提
将复核结果书
均以加密传
过程中，发现
进行调整
金管理人的
加盖托管业
留存一份。如
表达成一致
就相关情况
应每季向基金
人名册的登
人和基金托
基金合同终
30 日、12
包括持有人
册由登记机
要求基金管理
市场基金招募
94 
毕并予以公
同生效不足
年度报告。
当日，将报表
行复核，并将
有关报告提
核，并将复核
关报告提供
复核结果书
提供基金托
书面通知基
传真的方式或
现双方的报
，调整以双
账务处理为
业务部门公
如果基金管
致， 基金管理
况报中国证监
金托管人提
登记与保管
托管人须分别
止日、基金
月 31 日的
人的名称和持
机构编制， 由
理人提供任
募说明书 
公告；年度报
足 2个月的
表盖章后提供
将复核结果
提供给基金托
核结果书面通
供给基金托
书面通知基金
管人复核，
基金管理人。
或双方商定
报表存在不符
双方认可的账
为准。核对无
章或者出具
管理人与基金
理人有权按照
监会备案。
提供基金业绩
别妥善保管
金权益登记
的基金份额持
持有的基金
由基金管理人
任意一个交易
报告在会计
，基金管理
供给基金托
书面通知基
托管人复核
通知基金管
管人复核，
金管理人。
基金托管
。基金管理
定的其他方式
符时，基金
账务处理方
无误后，基
具加盖托管
金托管人不
照其编制的
 
绩比较基准
管的基金份额
日、基金份
持有人名册
金份额。 
人审核并提
易日或全部
年度结束后
理人可以不编
托管人复核
基金管理人
核，基金托管
管理人。基金
基金托管人
基金管理人
管人应在收到
理人和基金托
式进行。 
金管理人和基
方式为准；若
基金托管人在
管业务专用章
不能于应当发
的报表对外发
准的基础数据
额持有人名
份额持有人大
册。基金份额
提交基金托管
部交易日的基
后 90
编制
；基
。基
管人
金管
人应
人在
到后
托管
基金
若双
在基
章的
发布
发布
据和
名册，
大会
额持
管人
基金 
份额
年。
他用
保管
调解
照中
市。
忠实
人的
内容
权；
金管
额持有人名
基金管理
基金托管人
用途，并应遵
管基金份额
七、争议
因本协议
解不能解决
中国国际经
仲裁裁决
争议处理
实、勤勉、尽
的合法权益
本协议适
八、托管
（一）托
本协议双
容不得与基
（二）基
1、基金合
2、 基金托
3、基金管
 
4、发生法
（三）基
1、基金财
（1）自出
管理人组织
（2）基金
融
册，基金管
理人和基金托
人不得将所
遵守保密义
额持有人名册
议解决方式 
议产生或与之
决的，任何一
经济贸易仲裁
决是终局的，
理期间，双方
尽责地履行
益。 
适用中华人民
管协议的变更
托管协议的变
双方当事人经
基金合同的规
基金托管协议
合同终止；
托管人解散、
管理人解散
法律法规、
基金财产的清
财产清算小
出现《基金合
织基金财产清
金财产清算
通现金宝货币
管理人应及
托管人应妥
所保管的基金
义务。若基金
册，应按有
之相关的争
一方均有权将
裁委员会届
对当事人
方当事人应恪
行基金合同和
民共和国法
更、终止与
变更程序 
经协商一致
规定有任何
议终止的情
 
、 依法被撤
散、依法被撤
中国证监会
清算 
小组 
合同》终止
清算小组并
算小组成员由
市场基金招募
95 
及时提供，不
妥善保管基金
金份额持有
金管理人或
有关法规规定
争议， 双方当
将争议提交
届时有效的仲
人均有约束力
恪守基金管
和本托管协
法律并从其解
与基金财产的
致，可以对协
何冲突。 基金
情形 
销、 破产或
撤销、破产
会或基金合
止事由之日起
并在中国证监
由基金管理
募说明书 
不得拖延或
金份额持有
有人名册用于
或基金托管人
定各自承担
当事人应通过
交中国国际经
仲裁规则进
力。 
管理人和基金
协议规定的义
解释。 
的清算 
协议进行修
金托管协议的
或由其他基金
产或由其他基
合同规定的终
起 30个工作
监会的监督
理人、基金托
或拒绝提供。
有人名册，保
于基金托管
人由于自身
担相应的责任
过协商、 调解
经济贸易仲
进行仲裁， 仲
金托管人职
义务，维护
改。修改后
的变更报中
金托管人接
基金管理人
终止事项。
作日内成立
督下进行基金
托管人、具
。 
保存期限为
管业务以外的
身原因无法妥
任。 
解解决， 协商
仲裁委员会
仲裁地点为北
职责，各自继
护基金份额持
后的新协议
中国证监会备
接管基金资产
人接管基金管
 
立清算小组，
金清算。 
具有从事证券
为 15
的其
妥善
商、
，按
北京
继续
持有
，其
备案。 
产； 
管理
，基
券相 
关业
小组
继续
持有
基金
用，
业务资格的
组可以聘用
（3）在基
续忠实、勤勉
有人的合法
（4）基金
金财产清算
2、基金财
（1）基金
（2）对基
（3）对基
（4）编制
（5）聘请
（6）聘请
（7）将清
（8）公告
（9）对基
3、基金财
4、清算费
清算费用
清算费用
5、基金财
（1）支付
（2）交纳
（3）清偿
（4）按基
基金财产
6、基金财
清算过程
融
注册会计师
必要的工作
基金财产清
勉、尽责地
法权益。 
金财产清算
算小组可以依
财产清算程
金合同终止
基金财产和
基金财产进
制清算报告
请会计师事
请律师事务
清算报告报
告基金清算
基金剩余财
财产清算的
费用 
用是指基金财
由基金财产
财产按下列
付清算费用
纳所欠税款
偿基金债务
基金份额持
产未按前款
财产清算的
程中的有关重
通现金宝货币
师、律师以及
作人员。 
清算过程中，
地履行基金合
算小组负责基
依法进行必
程序 
止情形出现时
和债权债务进
进行估值和变
告； 
事务所对清算
务所对清算报
报中国证监会
算报告； 
财产进行分配
的期限为 6 个
财产清算小
产清算小组
列顺序清偿：
； 
款； 
务； 
持有人持有的
（1）－（3
的公告 
重大事项须
市场基金招募
96 
及中国证监
基金管理
合同和本托
基金财产的
必要的民事活
时，由基金
进行清理和
变现； 
算报告进行
报告出具法
会备案； 
配。 
个月。 
小组在进行
组优先从基金
 
的基金份额
3）项规定清
须及时公告；
募说明书 
监会指定的人
理人和基金托
托管协议规定
的保管、清理
活动。 
金财产清算小
和确认； 
行外部审计；
法律意见书；
基金清算过
金剩余财产
额比例进行分
清偿前，不
基金财产清
人员组成。
托管人应各
定的义务，
理、估价、
小组统一接
 
 
过程中发生
产中支付。 
分配。 
不分配给基金
清算报告经
基金财产清
各自履行职责
维护基金份
变现和分配
接管基金； 
生的所有合理
金份额持有
经会计师事务
清算
责，
份额
配。
理费
有人。 
务所 
审计
公告
组进
计并由律师
告于基金财
进行公告。
7、基金财
基金财产
融
师事务所出具
财产清算报告
 
财产清算账
产清算账册及
通现金宝货币
具法律意见
告报中国证
账册及文件的
及有关文件
市场基金招募
97 
见书后报中国
证监会备案后
的保存 
件由基金托管
募说明书 
国证监会备
后 5 个工作
管人保存 15
备案并公告。
作日内由基
5 年以上。
。 基金财产清
基金财产清算
 
清算
算小 
容，
目。
单：
放式
送开
将及
告、
定期
过电
制）
075
利服
细查
 
基金管理
基金管理人
主要服务
一、资料
1、基金份
基金管理
在每个季
式基金季度
开放式基金
将向新开
2、电子邮
基金管理
及时以电子
年度报告
期公告等。
投资者如
电子邮件形
二、手机
基金管理
、 交易确认
5-26948088
服务。 
三、在线
通过基金
1、查询服
所有融通
查询、收益
融
第二
理人承诺为基
人将根据基
务内容如下：
料寄送 
份额持有人
理人将向基金
季度结束后的
度对账单；在
金年度对账单
开立基金账户
邮件寄送 
理人为投资者
子邮件形式向
、更新招募
 
有需要，可
形式向投资者
机短信服务 
理人将通过手
认信息、 基金
8 转人工或
线服务 
金管理人网站
服务 
通基金的持有
益分配查询、
通现金宝货币
二十部分


对
基金份额持
基金份额持有
 
人对账单 
金份额持有
的 10 个工作
在每年度结
单。 
户的客户寄
者准备了“
向基金份额
募说明书等定
可以申请定
者发送月度
手机短信向
金分红、 节日
或在基金管理
站，客户还
有人均可通
联系方式
市场基金招募
98 
对基金份额
持有人提供一
有人的需要
有人寄送的
作日内向当
结束后 15 个
寄送“开户及
证券市场大
额持有人定期
定期报告、
制“电子对
度电子对账单
基金份额持
日问候等信息
理人网站账
还可获得如下
通过基金管理
式更改等等。
募说明书 
额持有人的
一系列的服
要和市场的变
对账单包括
当季有交易的
个工作日内向
及交易明细
大幅波动报
期发送旗下
分红预告及
对账单”服务
单。 
持有人提供
息服务。 您可
账户资料中留
下服务： 
理人网站实
 
服务 
服务。 以下是
变化，增加
括季度对账
的基金份额
向所有基金
细通知书” 。
告”等投资
下基金季度报
及分红公告
务，基金管
供基金份额净
可以拨打 4
留下手机号
实现账户信息
是主要的服务
加或变更服务
账单和年度对
额持有人寄送
金份额持有人
 
资理财资讯
报告、 半年度
告、以及其他
管理人将每月
净值 （需客户
400-883-808
号码，享受此
息查询、 交易
务内
务项
对账
送开
人寄
，并
度报
他不
月通
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88、
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行东
行借
接登
等信
客户
网络
的投
情况
基金
2、信息资
客户可以
法律文件、
3、网上交
基金管理
东方卡、中信
借记卡、农业
登录基金管
具体详情
本基金管
四、资讯
投资者如
信息 
1、可拨打
400-883-8
2、可登录
网址：ww
电子信箱
3、发 送信
户服务中心
五、客户
您可以通
络、信函及其
投诉，原则上
况及时告知
如本招募
金管理人。
融
资讯服务 
利用基金管
业绩报告、
交易服务 
理人提供开放
信银行理财
业银行借记
管理人网站办
情请查看基金
管理人保有基
讯服务 
果想了解申
打融通基金
8088（免长
录融通基金
ww.rtfund.c
箱：service@
信函至：深圳
（邮编：5
投诉与建议
通过基金管理
其他方式，
上当日答复
当事人。 
募说明书存在
请确保投资
通现金宝货币
管理人网站
临时公告
放式基金网
财宝卡、招商
记卡、或已关
办理开放式
金管理人网
基金网上交
申购与赎回
金管理有限公
长途电话费）
金管理有限公
com 
@mail.rtfund
圳市南山区
518053） 。
议受理服务
理人的客户
将您的投诉
复，当日未能
在任何您/贵
资前，您/贵
市场基金招募
99 
站获取基金和
告及基金管理
网上直销服务
商银行借记
关联银联 C
式基金交易业
网站或相关公
交易服务的解
的交易情况
公司客户服
） 、0755-26
公司互联网
d.com 
区华侨城汉唐
务 
户服务中心服
诉与建议反
能答复的，
贵机构无法
贵机构已经
募说明书 
和基金管理
理人最新动
务。凡持有
记卡、已签约
CD卡的其它
业务。 
公告。 
解释权。 
况、基金账户
服务热线：
6948088 
网网站 
唐大厦 13 楼
服务热线、
反馈给基金管
基金管理人
法理解的内容
经全面理解了
理人的各类信
动态等各类最
兴业银行借
约网上银行
它银行卡的
户余额、基
楼融通基金
电子邮件、
管理人。对
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容，请通过
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信息， 包括基
最新资料。
借记卡、浦发
行业务的建设
的投资者均可
基金产品与服
金管理有限公
、短信、传
对于工作日受
当日将处理进
过上述方式联
说明书。 
基金
 
发银
设银
可直
服务
公司
传真、
受理
进展
联系 
构的
也可
 
招募说明
的住所，供
可以直接登
基金管理
融
第二十一
书公布后，
公众查阅、
登录基金管理
理人和基金托
通现金宝货币
一部分


招
应当分别置
复制；也可
理人的网站
托管人保证
市场基金招募
100 
招募说明书
置备于基金
可按工本费
站进行查阅。
证文本的内容
募说明书 
的存放及查
金管理人、基
费购买本招募
 
容与所公告
查阅方式 
基金托管人
募说明书复
告的内容完全
人和基金销售
复印件。投资
全一致。 
售机
资人 
 
一、备查
1、中国证
2、 《融通
3、 《融通
4、法律意
5、基金管
6、基金托
7、中国证
二、备查
以上备查
 
 
 
融
查文件包括：
证监会准予
通现金宝货币
通现金宝货币
意见书 
管理人业务
托管人业务
证监会规定
查文件的存放
查文件存放在
通现金宝货币
第二十二
 
予融通现金宝
币市场基金
币市场基金
务资格批件、
务资格批件、
定的其他文件
放地点和投
在基金管理
市场基金招募
101 
二部分


备
宝货币市场
金基金合同》
金托管协议》
营业执照
营业执照
件 
投资人查阅方
理人的办公场
募说明书 
备查文件 
场基金募集注
》 
》 
照 
照 
方式： 
场所，在办
注册的文件
办公时间可供
融通基金
2016 年
件 
供免费查阅
金管理有限公
年 10月 17
阅。 
公司 
日