工 银 瑞 信 货币 市 场 基金2016 年第3 季度报
告
2016 年9 月30 日
基金管 理人： 工银瑞信基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期： 二〇一六 年十月二十四日
工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定 ， 于2016 年 10 月 20 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2016 年7 月1 日起 至9 月 30 日止 。
§2 基金产 品概况
基金简 称 工银货 币
交易代 码 482002
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2006 年 3 月 20 日
报告期 末基 金份 额总 额 144,277,135,602.25 份
投资目 标 力求保 证基 金资 产安 全和 良好流 动性 的前 提下 ， 获
得超过 业绩 比较 基准 的收 益。
投资策 略 在确定 的利 率策 略和 期限 结构、 类属 配置 策略 下 ，
通过短 期货 币市 场工 具的 投资来 获取 稳定 的收 益 。
业绩比 较基 准 税后 6 个月 银行 定期 储蓄 存款利 率， 即（1－ 利息
税率） ×6 个月 银行 定期 储蓄存 款利 率。
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 证券 投资 基金 中 ，
是风险 相对 较低 的基 金产 品。 在一 般情 况下 ， 其 风
险与预 期收 益均 低于 一般 债券基 金 ， 也 低于 混合 型
基金与 股票 型基 金。
基金管 理人 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元 工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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主要财 务指 标 报告期 （ 2016 年 7 月 1 日 － 2016 年9 月 30 日 ）
1. 本期已 实现 收益 979,660,851.46
2．本 期利 润 979,660,851.46
3．期 末基 金资 产净 值 144,277,135,602.25
注： （1） 本基 金收 益分 配 是按日 结转 份额 。
（2 ） 所列 数据 截止 到2016 年9 月 30 日。
（3 ） 上 述基 金业 绩指 标不 包括持 有人 认购 或交 易基 金的各 项费 用， 计入 费用 后实际 收益 水平 要 低
于所列 数字 。
（4 ） 本 期已 实现 收益 指基 金本期 利息 收入 、 投 资收 益、 其 他收 入 （不 含公 允 价值变 动收 益） 扣除
相关费 用后 的余 额， 本期 利润为 本期 已实 现收 益加 上本期 公允 价值 变动 收益 ，由于 货币 市场 基金
采用摊 余成 本法 核算 ，因 此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的 金 额相 等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①-③ ②-④
过去三 个月 0.6324% 0.0006% 0.3268% 0.0000% 0.3056% 0.0006%
工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2006 年3 月20 日 生效 。
2、 按基 金合 同规 定， 本基 金自基 金合 同生 效起 三个 月内为 建仓 期 。 截 至本 报 告期末 ， 本基 金的 各
项投资 比例 符合 基金 合同 关于投 资范 围、 投资 组合 限制与 禁止 行为 的规 定： 本基金 投资 组合 的平
均剩余 期限 在每 个交 易日 不得超 过 180 天 ；本 基金 投资 于 同一 公司 发行 的短 期企业 债券 的比 例，
不得超 过基 金资 产净 值 的10%； 除发 生巨 额赎 回的 情 形外， 本基 金的 投资 组合 中，债 券正 回购 的
资金余 额在 每个 交易 日均 不得超 过基 金资 产净 值 的20 ％。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业年
限
说明
任职日 期 离任日 期
魏欣
固 定 收 益 部
副总监， 本基
金 的 基 金 经
理
2011 年4 月
20 日
- 11
2005 年加 入工 银瑞 信，
现 任 固 定 收 益 部 副 总
监；2011 年 4 月 20 日
至 今 ，担 任 工银 货 币市工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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场 基 金 基 金 经理 ；2012
年8 月 22 日至 今， 担 任
工银瑞 信 7 天理 财债 券
型 基 金 基 金 经理 ；2012
年 10 月 26 日至 今， 担
任工银 14 天 理 财 债券
型 基 金 的 基 金 经 理 ；
2014 年9 月23 日至 今，
担 任 工银 瑞 信现 金 快线
货 币 市 场 基 金 基 金 经
理；2014 年 10 月 22 日
至 今 ，担 任 工银 添 益快
线 货 币市 场 基金 基 金经
理；2015 年 5 月 26 日
起 至 今， 担 任工 银 新财
富 灵 活配 置 混合 型 基金
基金经 理；2015 年 5 月
26 日 起至 今， 担 任工 银
双 利 债券 型 基金 基 金经
理；2015 年 5 月 29 日
起 至 今， 担 任工 银 丰盈
回 报 灵活 配 置混 合 型基
金基金 经理 ；2015 年 6
月19 日至 今， 担 任工 银
财 富 快线 货 币市 场 基金
基金经 理。
杜海涛
副总经 理， 本
基 金 的 基 金
经理。
2013 年1 月
7 日
- 19
先 后 在宝 盈 基金 管 理有
限 公 司担 任 基金 经 理助
理 ， 招商 基 金管 理 有限
公 司 担任 招 商现 金 增值
基 金 基 金 经 理 ； 2006
年 加 入工 银 瑞信 ， 现任
副 总 经理 ， 兼任 工 银瑞
信 资 产管 理 （国 际 ）有
限公司 董事 ； 2006 年9
月 21 日至 2011 年 4 月
21 日， 担任 工银 货币 市
场基金 基金 经理 ； 2010
年 8 月 16 日至 2012 年
1 月 10 日， 担任 工银 双
利债券型 基 金 基 金 经
理；2007 年 5 月 11 日
至 今 ，担 任 工银 增 强收
益 债 券 型 基 金 基 金 经
理；2011 年 8 月 10 日工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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至 今 ，担 任 工银 瑞 信添
颐 债 券型 证 券投 资 基金
基金经 理；2012 年 6 月
21 日 至今， 担任 工银 纯
债 定 期开 放 基金 基 金经
理；2013 年 1 月 7 日至
今 ， 担任 工 银货 币 市场
基金基 金经 理；2013 年
8 月 14 日至 2015 年 11
月11 日， 担 任工 银月 月
薪 定 期支 付 债券 型 基金
基金经理；2013 年 10
月31 日至 今， 担 任工 银
瑞 信 添福 债 券基 金 基金
经理；2014 年 1 月 27
日 至 今， 担 任工 银 薪金
货 币 市 场 基 金 基 金 经
理；2015 年 4 月 17 日
至 今 ，担 任 工银 总 回报
灵 活 配置 混 合型 基 金基
金经理 。
王朔
本 基 金 的 基
金经理
2013 年11
月11 日
- 6
2010 年加 入工 银瑞 信，
现 任 宏观 市 场货 币 研究
主 管 、 基 金 经理 。2013
年 11 月 11 日至 今， 担
任 工 银货 币 市场 基 金基
金经理 ； 2014 年1 月27
日 至 今， 担 任工 银 薪金
货 币 市 场 基 金 基 金 经
理；2015 年 7 月 10 日
至 今 ，担 任 工银 瑞 信添
益 快 线货 币 市场 基 金基
金经理 ； 2015 年7 月10
日 至 今， 担 任工 银 瑞信
现 金 快线 货 币市 场 基金
基金经 理。
谷衡
固 定 收 益 部
副总监， 本基
金 的 基 金 经
理
2014 年9 月
30 日
- 11
先 后 在华 夏 银行 总 行担
任 交 易员 ， 在中 信 银行
总 行 担 任 交 易员 ；2012
年 加 入工 银 瑞信 ， 现任
固 定 收 益 部 副 总 监 ；
2012 年 11 月 13 日至
今 ， 担 任 工 银 瑞 信 14
天 理 财债 券 型发 起 式证
券投资 基金 ；2013 年 1工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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月28 日至 今， 担 任工 银
瑞信 60 天理 财 债 券型
基金基 金经 理；2013 年
3 月 28 日至 2015 年 1
月19 日， 担 任工 银安 心
场 内 实时 申 赎货 币 基金
基金经 理；2014 年 9 月
30 日 至今， 担任 工银 瑞
信 货 币市 场 基金 基 金经
理；2015 年 7 月 10 日
至 今 ，担 任 工银 瑞 信财
富 快 线货 币 市场 基 金基
金经理 ；2015 年 12 月
14 日 至今， 担任 工银 瑞
信 添 福债 券 基金 基 金经
理；2016 年 4 月 26 日
至 今 ，担 任 工银 瑞 信安
盈 货 币市 场 基金 基 金经
理。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，本 基金 管理 人严格 按照 《证 券投 资基 金法》 等有 关法 律法 规及 基金合 同、 招募
说明书 等有 关基 金法 律文 件的规 定， 依照 诚实 信用 、勤勉 尽责 的原 则管 理和 运用基 金资 产， 在控
制风险 的基 础上 ，为 基金 份额持 有人 谋求 最大 利益 ，无损 害基 金份 额持 有人 利益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
为了公 平对 待各 类投 资人 ，保护 各类 投资 人利 益， 避免出 现不 正当 关联 交易 、利益 输送 等违
法违规 行为 ， 公 司根据 《 证券投 资基 金法 》 、 《基 金管理 公司 特定 客户 资产 管理业 务试 点办 法》 、
《证券 投资 基金 管理 公司 公平交 易制 度指 导意 见》 等法律 法规 和公 司内 部规 章，拟 定了 《公 平交
易管理 办法 》 、 《异 常交 易管理 办法 》 ， 对 公司 管 理的各 类资 产的 公平 对待 做了明 确具 体的 规定 ，
并规定 对买 卖股 票、 债券 时候的 价格 和市 场价 格差 距较大 ，可 能存 在操 纵股 价、利 益输 送等 违法
违规情 况进 行监 控。 本报 告期， 按照 时间 优先 、价 格优先 的原 则， 本公 司对 满足限 价条 件且 对同
一证券 有 相 同交 易需 求的 基金等 投资 组合 ，均 采用 了系统 中的 公平 交易 模块 进行操 作， 实现 了公
平交易 ；未 出现 清算 不到 位的情 况， 且本 基金 及本 基金与 本基 金管 理人 管理 的其他 投资 组合 之间
未发生 法律 法规 禁止 的反 向交易 及交 叉交 易。
工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本基金 本报 告期 内未 出现 异常交 易的 情况 。本 报告 期内， 本公 司所 有投 资组 合参与 的交 易所
公开竞 价同 日反 向交 易成 交较少 的单 边交 易量 超过 该证券 当日 成交 量 的5% 的 情况 有 2 次 。 投资 组
合经理 因投 资组 合的 投资 策略而 发生 同日 反向 交易 ，未导 致不 公平 交易 和利 益输送 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
回顾过 去三 季度 ，经 济显 示出偏 积极 的现 象， 在需 求曲线 稳定 情形 下供 给收 缩下的 低库 存带
来工业 品价 格上 涨使 得工 业企业 利润 出现 一定 幅度 回升， 并带 动工 业增 长出 现复苏 迹象 ；制 造业
投资 在7 月 触底 同比 回升 ，同时 在地 产销 售较 好的 情况下 带动 地产 投资 在三 季末出 现企 稳现 象，
基建投 资增 速八 月也 回升 ，基本 面短 期企 稳。 货币 政策如 二季 度执 行报 告所 述仍处 于中 性偏 稳大
方向， 根据 流动 性变 化通 过公开 市场 操作 保持 货币 市场松 紧适 度环 境。
在货币 政策 中性 稳健 ，资 金利率 三季 度波 动性 上升 情形下 ，货 币市 场资 产收 益率整 体体 现出
震荡走 势 ， 至 三季 度末 ， 7 天回购 利率 从2.72% 下降14bp 至2.58% ， 一年 期AAA 短融收 益率 从 2.96%
回落 至2.86% ， 下行10bp 。
三季度 ，本 基金 通过 对客 户需求 以及 宏观 经济 和货 币市场 的判 断， 积极 应对 客户在 月末 和季
末的流 动性 要求 ，合 理安 排组合 的现 金流 ，并 在确 保流动 性的 前提 下， 通过 对存款 和债 券配 置的
时点安 排， 增厚 组合 收益 率。同 时， 在实 体经 济产 能去化 压力 较大 的情 况下 ，本基 金一 直严 控债
券配置 的信 用资 质。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
报告期 内， 本基 金净 值增 长率 为 0.6324% ，业 绩比 较基准 收益 率 为 0.3268% 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本基金 在报 告期 内没 有触 及 2014 年8 月8 日 生效 的 《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法 》
第四十 一条 规定 的条 件。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （%）
1 固定收 益投 资 37,085,490,101.15 23.48
其中： 债券 37,085,490,101.15 23.48
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 8,248,642,447.97 5.22 工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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其中： 买 断式 回购 的买 入 返售金
融资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 111,961,182,088.54 70.87
4 其他资 产 674,919,247.78 0.43
5 合计 157,970,233,885.44 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.42
其中： 买断 式回 购融 资 0.08
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 13,591,970,086.36 9.42
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券融 资余 额占基 金资 产净 值的 比例 为报告 期内 每个 交易 日融 资余额 占资 产余 额比
例的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 基金 资产 净值 的 20% 。
5.3 基金 投资 组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 114
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 119
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 82
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情 况说 明
本报告 期内 无投 资组 合平 均剩余 期限 超 过120 天情 况。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 9.18
9.42
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
2 30 天( 含)-60 天 12.33 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 - - 工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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的浮动 利率 债
3 60 天( 含)-90 天 44.68 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
4 90 天( 含)-120 天 17.65 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 25.18
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
合计 109.02 9.42
5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 存续 期限未 超 过240 天。
5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 1,424,977,963.14 0.99
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 6,358,024,410.19 4.41
其中： 政策 性金 融债
6,358,024,410.19 4.41
4 企业债 券 - -
5
企业短 期融 资券
3,648,639,573.89
2.53
6 中期票 据 682,784,668.71 0.47
7 同业存 单 24,971,063,485.22 17.31
8 其他 - -
9 合计 37,085,490,101.15 25.70
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动
利率债 券
- -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111609247 16 浦发
CD247
30,000,000 2,977,837,381.70 2.06
2 160201 16 国开 01 21,600,000 2,159,484,390.66 1.50
3 111592770 15 杭 州银 行
CD098
20,000,000 1,988,725,976.27 1.38 工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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4 111609372 16 浦发
CD372
15,000,000 1,478,780,909.96 1.02
5 111697893 16 南 京银 行
CD112
15,000,000 1,478,569,332.21 1.02
6 111619082 16 恒 丰银 行
CD082
10,000,000 995,586,192.97 0.69
7 111617139 16 光大
CD139
10,000,000 992,611,965.00 0.69
8 111693699 16 重 庆农 村
商行 CD061
10,000,000 980,008,699.65 0.68
9 140201 14 国开 01 9,500,000 959,149,367.28 0.66
10 111619074 16 恒 丰银 行
CD074
9,000,000 896,837,290.33 0.62
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0429%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0198%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0329%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本报告 期内 ，本 基金 负偏 离度的 绝对 值未 达 到0.25% 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本报告 期内 ，本 基金 正偏 离度的 绝对 值未 达 到0.5% 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1 本 基金 采用固 定份 额净值 ， 基金 账面 份额净 值始 终保 持为人 民币 1.00 元。 本基
金 估值 采用摊 余成 本法， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，按票 面利 率或商 定利 率
并 考虑 其买入 时的 溢价与 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际利率 法进 行摊销 ，每 日
计 提收 益或损 失。
5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 未出现 被监 管部门 立案 调查， 或 在报告
编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 的情 形。
5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元） 工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 667,480,755.23
4 应收申 购款 7,437,992.55
5 其他应 收款 500.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 674,919,247.78
5.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
无 。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
报告期 期初 基金 份额 总额 152,905,904,644.43
报告期 期间 基金 总申 购份 额 168,297,207,544.19
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 176,925,976,586.37
报告期 期末 基金 份额 总额 144,277,135,602.25
注：1、 报告 期期 间基 金 总申购 份额 含红 利再 投、 转换入 份额 ；
2、报 告期 期间 基金 总赎 回 份额含 转换 出份 额。
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
序号 交易方 式 交易日 期 交易份 额（ 份） 交易金 额 （ 元） 适用费 率
1 红利发 放
2016 年7 月1
日
2,678,932.06
0.00 0.00%
2 申购
2016 年7 月
12 日
180,000,000.00
180,000,000.00 0.00%
3 赎回
2016 年7 月
15 日
80,000,000.00
80,000,000.00 0.00%
4 红利发 放
2016 年8 月1
日
2,941,470.86
0.00 0.00%
5 申购
2016 年8 月1
日
180,000,000.00
180,000,000.00 0.00%
6 红利发 放
2016 年9 月1
日
3,245,730.72
0.00 0.00%
7 申购
2016 年9 月
23 日
50,000,000.00
50,000,000.00 0.00%
8 赎回
2016 年9 月
30 日
120,000,000.00
120,000,000.00 0.00% 工银瑞信货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
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合计
618,866,133.64
610,000,000.00
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
无。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 工银 瑞 信货币 市场 基金 设立 的文 件；
2 、《 工银 瑞信 货币 市场 基 金基金 合同 》；
3 、《 工银 瑞信 货币 市场 基 金托管 协议 》；
4 、基 金管 理人 业务 资格 批 件和营 业执 照；
5 、基 金托 管人 业务 资格 批 件和营 业执 照；
6 、报 告期 内基 金管 理人 在 指定报 刊上 披露 的各 项公 告。
9.2 存 放地 点
基金管 理人 或基 金托 管人 的住所 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅。 也可 在支 付工 本费 后，可 在合 理时 间内 取得 上述文 件的 复印
件。
