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国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 



 
 
 
 
国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金 
 
更 新招募 说明 书 
（2016 年第二 号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人：国泰基金管 理有限公司 
基金托 管人：中国农业银 行股份有限公司 
截止日 ： 二〇一六年九月 四日 
 
 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 
目


录 
 
一、绪 言 .............................................................................................................................................. 2 
二、释 义 .............................................................................................................................................. 2 
三、基 金管 理人 .................................................................................................................................. 5 
四、基 金托 管人 ................................................................................................................................ 18 
五、相 关服 务机 构 ............................................................................................................................ 20 
六、基 金的 募集 ................................................................................................................................ 32 
七、基 金合 同的 生效 ........................................................................................................................ 33 
八、基 金份 额的 申购 与赎 回............................................................................................................. 33 
九、基 金的 投资 ................................................................................................................................ 40 
十、基 金的 业绩 ................................................................................................................................ 51 
十一、 基金 的财 产 ............................................................................................................................ 52 
十二、 基金 资产 的估 值..................................................................................................................... 53 
十三、 基金 的收 益与 分配................................................................................................................. 57 
十四、 基金 的费 用与 税收................................................................................................................. 58 
十五、 基金 的会 计和 审计................................................................................................................. 60 
十六、 基金 的信 息披 露..................................................................................................................... 60 
十七、 风险 揭示 ................................................................................................................................ 65 
十八、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 ......................................................................... 67 
十九、 基金 合同 的内 容摘 要............................................................................................................. 69 
二十、 托管 协议 的内 容摘 要............................................................................................................. 82 
二十一 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ................................................................................................. 92 
二十二 、其 他应 披露 事项................................................................................................................. 93 
二十三 、招 募说 明书 存放 及其查 阅方 式 ......................................................................................... 96 
二十四 、备 查文 件 ............................................................................................................................ 96 
 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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重要提 示 
 
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 2014 年 1 月 6 日 证监许 可【2014 】33 号文注册募 集 。
本基金 的合 同生 效日 为 2014 年 3 月 4 日。 
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、准 确、 完 整。 本招 募说 明书 经中 国 证监会 注册 ，
但 中 国证 监 会对 本 基金 募集 的 注册 ， 并不 表 明其 对本 基 金的 价 值和 收 益做 出实 质 性判 断 或保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。 
本 基 金 投资 于 证券 市 场，基 金 净 值会 因 为证 券 市场波 动 等 因素 产 生波 动 。投资 人 在 投资
本 基 金前 ， 需全 面 认识 本基 金 产品 的 风险 收 益特 征和 产 品特 性 ，充 分 考虑 自身 的 风险 承 受能
力 ， 理性 判 断市 场 ，对 投资 本 基金 的 意愿 、 时机 、数 量 等投 资 行为 作 出独 立决 策 。投 资 人根
据 所 持有 份 额享 受 基金 的收 益 ，但 同 时也 需 承担 相应 的 投资 风 险。 基 金投 资中 的 风险 包 括：
因 整 体政 治 、经 济 、社 会等 环 境因 素 变化 对 证券 价格 产 生影 响 而形 成 的系 统性 风 险， 个 别证
券 特 有的 非 系统 性 风险 ，由 于 基金 份 额持 有 人连 续大 量 赎回 基 金产 生 的流 动性 风 险， 基 金管
理 人 在基 金 管理 实 施过 程中 产 生的 基 金管 理 风险 ，本 基 金的 特 定风 险 等。 本基 金 为混 合 型基
金，其 预期 风险 、预 期收 益高于 货币 市场 基金 和债 券型基 金， 低于 股票 型基 金。 
本 基 金 可投 资 中小 企 业私募 债 ， 中小 企 业私 募 债由于 发 行 人自 身 特点 ， 存在一 定 的 违约
风 险 。同 时 单只 中 小企 业私 募 债发 行 规模 较 小， 且只 能 通过 两 大交 易 所特 定渠 道 进行 转 让交
易，存 在流 动性 风险 。 
投资有 风险 ，投 资人 认购 （或申 购） 本基 金时 应认 真阅读 本招 募说 明书 。 
基 金 的 过往 业 绩并 不 预示其 未 来 表现 。 基金 管 理人提 醒 投 资人 基 金投 资 的 “买者自负 ”
原 则 ，在 作 出投 资 决策 后， 基 金运 营 状况 与 基金 净值 变 化引 致 的投 资 风险 ，由 投 资人 自 行承
担。 
基 金 管 理人 依 照恪 尽 职守、 诚 实 信用 、 谨慎 勤 勉的原 则 管 理和 运 用基 金 财产， 不 保 证投
资本基 金一 定盈 利， 也不 保证基 金份 额持 有人 的最 低收益 。 
自 2015 年 11 月 16 日起 ， 本基金 增 加 C 类基 金份 额 并分别 设置 对应 的基 金代 码， 投 资人
申购时 可以 自主 选择 A 类 基金份 额（ 现有 份额 ）或 C 类基 金份 额对 应的 基金 代码进 行申 购 。
由于基 金费 用的 不同 ， 本基 金 A 类 基金 份额 和 C 类基 金份额 将分 别计 算并 公告 基金份 额净 值 。
2015 年 11 月 16 日前 已持 有本基 金基 金份 额的 投资 人，其 基金 账户 中保 留的 本基金 基金 份 额
余额 为 A 类 基金 份额。 
本 招 募 说明 书 中涉 及 的与托 管 相 关的 基 金信 息 已经本 基 金 托管 人 复核 。 本招募 说 明 书所国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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载内容 截止 日为 2016 年 9 月 4 日， 投资 组合 报告 为 2016 年 2 季度 报告 ， 有关财 务数 据和 净
值表现 截止 日 为2016 年6 月30 日。 
 
一、绪 言 
本 招 募说 明 书依 据 《 中 华人 民 共和 国 证券 投资 基金法 》 （ 以下 简称 “ 《基 金 法》 ”）、《 公开
募集 证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 （ 以下 简称 “ 《 运 作办法 》 ” ） 、 《 证券 投资 基 金销售 管理 办法 》
（ 以下 简称 “ 《 销售 办法》 ” ） 、 《证 券投 资基 金 信 息披 露 管理办 法》 （以 下简 称 “ 《 信 息披露 办法 》 ”）
和其他 相关 法律 法规 的规 定以及 《 国泰 浓益 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金基 金合同 》 （ 以下 简
称“基 金合 同” ）编 写。 
基 金 管 理人 承 诺本 招 募说明 书 不 存在 任 何虚 假 记载、 误 导 性陈 述 或者 重 大遗漏 ， 并 对其
真 实 性、 准 确性 、 完整 性承 担 法律 责 任。 本 基金 是根 据 本招 募 说明 书 所载 明的 资 料申 请 募集
的 。 本基 金 管理 人 没有 委托 或 授权 任 何其 他 人提 供未 在 本招 募 说明 书 中载 明的 信 息， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证券 监督 管理 委员 会 （ 以下简 称 “ 中
国证监 会” ）注 册。 基金 合 同是约 定基 金当 事人 之间 权利 、义 务的 法律 文件 。 基金投 资人 自依
基 金 合同 取 得基 金 份额 ，即 成 为基 金 份额 持 有人 和基 金 合同 的 当事 人 ，其 持有 基 金份 额 的行
为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接受 ， 并按 照 《基 金法》 、基 金合 同及 其 他有关 规定 享有
权利、 承担 义务 。基 金投 资人欲 了解 基金 份额 持有 人的权 利和 义务 ，应 详细 查阅基 金合 同。 
 
二、释 义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1、基 金或 本基 金： 指国 泰 浓益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 
2、基 金管 理人 ：指 国泰 基 金管理 有限 公司



3、基 金托 管人 ：指 中国 农 业银行 股份 有限 公司








 
4、基 金合 同： 指 《国泰 浓 益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 合同 》 及对 基 金合同 的任
何有效 修订 和补 充 
5、托 管协 议： 指基 金管 理 人与基 金托 管人 就本 基金 签订之 《 国泰 浓益 灵活 配 置混合 型证
券投资 基金 托管 协议 》及 对该托 管协 议的 任何 有效 修订和 补充 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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6、 招募 说明 书或 本招 募说 明书： 指 《国 泰浓 益灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金招 募说明 书 》
及其定 期的 更新 
7、基 金份 额发 售公 告： 指 《国泰 浓益 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 份额 发售公 告 》 
8、法 律法 规： 指中 国现 行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释 、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9、 《基 金法 》 ： 指《 中华 人 民共和 国证 券投 资基 金法 》



10 、 《 销售 办法》 ：指 《证 券投资 基金 销售 管理 办法 》 
11 、 《 信息 披露 办法 》 ： 指 《证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法》 
12 、 《 运作 办法》 ：指 《公 开募集 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国 人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15 、 基 金合 同 当事 人 ：指受 基 金 合同 约 束， 根 据基金 合 同 享有 权 利并 承 担义务 的 法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17 、 机 构投 资 者： 指 依法可 以 投 资证 券 投资 基 金的、 在 中 华人 民 共和 国 境内合 法 登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
18 、 合 格境 外 机构 投 资者： 指 符 合现 实 有效 的 相关法 律 法 规规 定 可以 投 资于中 国 境 内市
场的中 国境 外的 机构 投资 者 
19 、 投 资人 ： 指个 人 投资者 、 机 构投 资 者和 合 格境外 机 构 投资 者 以及 法 律法规 或 中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称 
20 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
21 、 基 金销 售 业务 ： 指基金 管 理 人或 销 售机 构 宣传推 介 基 金， 发 售基 金 份额， 办 理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管及 定期 定额 投资 等业务 。 
22 、 销 售机 构 ：指 基 金管理 人 以 及符 合 《销 售 办法》 和 中 国证 监 会规 定 的其他 条 件 ，取
得基金 销售 业务 资格 并与 基金管 理人 签订 了基 金销 售服务 协议 ，办 理基 金销 售业务 的机 构 
23 、 登 记业 务 ：指 基 金登记 、 存 管、 过 户、 清 算和 结 算 业 务， 具 体内 容 包括投 资 人 基金
账 户 的建 立 和管 理 、基 金份 额 登记 、 基金 销 售业 务的 确 认、 清 算和 结 算、 代理 发 放红 利 、建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 
24 、 登 记机 构 ：指 办 理登记 业 务 的机 构 。基 金 的登记 机 构 为国 泰 基金 管 理有限 公 司 或接
受国泰 基金 管理 有限 公司 委托代 为办 理登 记业 务的 机构 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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25 、 基 金账 户 ：指 登 记机构 为 投 资人 开 立的 、 记录其 持 有 的、 基 金管 理 人所管 理 的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
26 、 基金 交易 账户 ：指 销 售机构 为投 资人 开立 的 、 记录投 资人 通过 该销 售机 构办理 认购 、
申购、 赎回 、转 换及 转托 管等业 务导 致基 金的 基金 份额变 动及 结余 情况 的账 户 
27 、 基 金合 同 生效 日 ：指基 金 募 集达 到 法律 法 规规定 及 基 金合 同 规定 的 条件， 基 金 管理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
28 、 基金 合同 终止 日： 指 基金合 同规 定的 基金 合同 终止事 由出 现后 ， 基金 财 产清算 完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
29 、 基 金募 集 期： 指 自基金 份 额 发售 之 日起 至 发售结 束 之 日止 的 期间 ， 最长不 得 超过 3
个月 
30 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31 、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
32 、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
33 、T+n 日 ：指 自 T 日起 第 n 个 工作 日（ 不包 含 T 日） 
34 、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35 、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36 、 《 业务 规则 》 ： 指《 国 泰基金 管理 有限 公司 开放 式基金 业务 规则 》 ， 是规 范 基金管 理人
所管理 的开 放式 证券 投资 基金登 记方 面的 业务 规则 ，由基 金管 理人 和投 资人 共同遵 守 
37 、 认 购： 指 在基 金 募集期 内 ， 投资 人 根据 基 金合同 和 招 募说 明 书的 规 定申请 购 买 基金
份额的 行为 
38 、 申 购： 指 基金 合 同生 效 后 ， 投资 人 根据 基 金合同 和 招 募说 明 书的 规 定申请 购 买 基金
份额的 行为 
39 、 赎 回： 指 基金 合 同生效 后 ， 基金 份 额持 有 人根据 基 金 合同 和 招募 说 明书规 定 的 条件
要求将 基金 份额 兑换 为现 金的行 为 
40 、 基金 转换 ：指 基金 份 额持有 人按 照基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条件 ，
申 请 将其 持 有基 金 管理 人管 理 的、 某 一基 金 的基 金份 额 转换 为 基金 管 理人 管理 的 其他 基 金基
金份额 的行 为 
41 、 转 托管 ： 指基 金 份额持 有 人 在本 基 金的 不 同销售 机 构 之间 实 施的 变 更所持 基 金 份额
销售机 构的 操作 
42 、 定 期定 额 投资 计 划：指 投 资 人通 过 有关 销 售机构 提 出 申请 ， 约定 每 期申 购 日 、 申购国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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金 额 及扣 款 方式 ， 由销 售机 构 于每 期 约定 申 购日 在投 资 人指 定 银行 账 户内 自动 完 成扣 款 及受
理基金 申购 申请 的一 种投 资方式 
43 、 巨 额赎 回 ：指 本 基金单 个 开 放日 ， 基金 净 赎回申 请 （ 赎回 申 请份 额 总数加 上 基 金转
换 中 转出 申 请份 额 总数 后扣 除 申购 申 请份 额 总数 及基 金 转换 中 转入 申 请份 额总 数 后的 余 额）
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
44 、元 ：指 人民 币元 
45 、 基 金份 额 分类 ： 本基金 根 据 销售 服 务费 及 赎回费 收 取 方式 的 不同 ， 将基金 份 额 分为
不同的 类别 ：A 类基 金份 额和 C 类基 金份 额。 两类 基金份 额分 设不 同的 基金 代码， 并分 别 公
布基金 份额 净值 
46 、A 类 基金 份额 ：指 不 从本类 别基 金资 产中 计提 销售服 务费 的基 金份 额 
47 、C 类 基金 份额 ：指 从 本类别 基金 资产 中计 提销 售服务 费的 基金 份额



48 、 销 售服 务 费： 指 从基金 资 产 中计 提 的， 用 于本基 金 市 场推 广 、销 售 以及基 金 份 额持
有人服 务的 费用 
49 、 基金 收益 ：指 基金 投 资所得 红利 、 股息 、债 券 利息 、买 卖证 券价 差、 银 行存款 利息 、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
50 、 基 金资 产 总值 ： 指基金 拥 有 的各 类 有价 证 券、银 行 存 款本 息 、基 金 应收申 购 款 及其
他资产 的价 值总 和 
51 、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价值 
52 、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
53 、 基 金资 产 估值 ： 指计算 评 估 基金 资 产和 负 债的价 值 ， 以确 定 基金 资 产净值 和 基 金份
额净值 的过 程 
54 、指 定媒 体： 指中 国证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、互 联网 网站 及其他 媒体 
55 、不 可抗 力： 指基 金合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件 
 
三、基 金管理人 
（ 一） 基金 管理 人概 况 
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司 
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号 上海 环球 金 融中 心 39 楼 
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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成 立时 间：1998 年 3 月 5 日 
法定代 表人 ： 唐 建光 
注册资 本： 壹亿 壹 仟 万元 人民币 
联系人 ：何 晔 
联系电 话： （021 ）31089000 ，4008888688 
股本结 构： 
股东名 称 股权比 例 
中国建 银投 资有 限责 任公 司 60% 
意大利 忠利 集团 30% 
中国电 力财 务有 限公 司 10% 
（二） 基金 管理 人管 理基 金的基 本情 况 
截至 2016 年 9 月 4 日 ， 本基金 管理 人共 管理 66 只 开放式 证券 投资 基金 ： 国 泰金鹰 增长
混合型 证券 投资 基金 、国 泰金龙 系列 证券 投资 基金 （包 括 2 只 子基 金， 分别 为国泰 金龙 行 业
精选证 券投 资基 金 、国 泰 金龙债 券 证 券投 资基 金） 、 国泰金 马稳 健回 报证 券投 资基金 、 国泰 货
币 市 场证 券 投资 基 金、 国泰 金 鹿保 本 增值 混 合证 券投 资 基金 、 国泰 金 鹏蓝 筹价 值 混合 型 证券
投资基 金 、国 泰金 鼎价 值 精选混 合型 证券 投资 基金 （由 金鼎 证券 投资 基金 转 型而来 ） 、 国泰 金
牛创新 成长 混合 型证 券投 资基金 、国 泰沪 深 300 指 数证券 投资 基金 （由 国泰 金象保 本增 值 混
合证券 投资 基金 转型 而来 ） 、 国 泰双 利债 券证 券投 资 基金 、 国 泰区 位优 势混 合 型证券 投资 基金 、
国泰中 小盘 成长 混合 型证 券投资 基金 （LOF ） （由 金 盛证券 投资 基金 转型 而来 ） 、国 泰纳 斯达 克
100 指 数证 券投 资基 金 、 国 泰价值 经典 混合 型证 券 投 资基金 （LOF） 、 上证180 金融交 易型 开 放
式指数 证券 投资 基金 、国 泰上 证 180 金融 交易 型开 放式指 数证 券投 资基 金联 接基金 、国 泰 保
本 混 合型 证 券投 资 基金 、国 泰 事件 驱 动策 略 混合 型证 券 投资 基 金、 国 泰信 用互 利 分级 债 券型
证券投 资基 金、 国泰 成长 优选混 合型 证券 投资 基金 、国泰 大宗 商品 配置 证券 投资基 金(LOF) 、
国 泰 信用 债 券型 证 券投 资基 金 、国 泰 现金 管 理货 币市 场 基金 、 国泰 金 泰平 衡混 合 型证 券 投资
基金 （由 金泰 证券 投资 基 金转型 而来 ） 、 国泰 民安 增 利债券 型发 起式 证券 投资 基金 、国 泰国 证
房 地 产行 业 指数 分 级证 券投 资 基金 、 国泰 估 值优 势混 合 型证 券 投资 基 金（LOF） （ 由 国泰 估值
优势可 分离 交易 股票 型证 券投资 基金 封闭 期届 满转 换而来 ） 、上 证5 年期 国债 交易型 开放 式 指
数证券 投资 基金 、国 泰上 证 5 年 期国 债交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 联接 基金、 纳斯 达 克
100 交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 、 国泰 中国 企 业境外 高收 益债 券型 证券 投资基 金 、 国 泰黄
金 交 易型 开 放式 证 券投 资基 金 、国 泰 美国 房 地产 开发 股 票型 证 券投 资 基金 、国 泰 国证 医 药卫国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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生 行 业指 数 分级 证 券投 资基 金 、国 泰 淘金 互 联网 债券 型 证券 投 资基 金 、国 泰聚 信 价值 优 势灵
活 配 置混 合 型证 券 投资 基金 、 国泰 民 益灵 活 配置 混合 型 证券 投 资基 金 （LOF ） 、 国 泰国 策 驱动
灵 活 配置 混 合型 证 券投 资基 金 、国 泰 浓益 灵 活配 置混 合 型证 券 投资 基 金、 国泰 安 康养 老 定期
支 付 混合 型 证券 投 资基 金、 国 泰结 构 转型 灵 活配 置混 合 型证 券 投资 基 金、 国泰 金 鑫股 票 型证
券投资 基金 （ 由金 鑫证 券 投资基 金转 型而 来） 、国 泰 新经济 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、 国
泰国证 食品 饮料 行业 指数 分级证 券投 资基 金、 国泰 创利债 券型 证券 投资 基金 （由国 泰 6 个月
短期理 财债 券型 证券 投资 基金转 型而 来） 、国 泰策 略 收益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 （由 国
泰目标 收益 保本 混合 型证 券投资 基金 转型 而来 ） 、 国 泰深 证TMT50 指 数分 级证 券投资 基金 、 国
泰 国 证有 色 金属 行 业 指 数分 级 证券 投 资基 金 、国 泰睿 吉 灵活 配 置混 合 型证 券投 资 基金 、 国泰
兴益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 、国 泰生 益灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 、国 泰互 联网+ 股
票 型 证券 投 资基 金 、国 泰央 企 改革 股 票型 证 券投 资基 金 、国 泰 新目 标 收益 保本 混 合型 证 券投
资 基 金、 国 泰全 球 绝对 收益 型 基金 优 选证 券 投资 基金 、 国泰 鑫 保本 混 合型 证券 投 资基 金 、国
泰 大 健康 股 票型 证 券投 资基 金 、国 泰 民福 保 本混 合型 证 券投 资 基金 、 国泰 黄金 交 易型 开 放式
证 券 投资 基 金联 接 基金 、国 泰 融丰 定 增灵 活 配置 混合 型 证券 投 资基 金 、国 泰国 证 新能 源 汽车
指 数 证券 投 资基 金 （LOF）（ 由 国泰 国 证新 能 源汽 车 指 数 分级 证 券投 资 基金 转型 而 来， 国 泰国
证新能 源汽 车指 数分 级证 券投资 基金 由中 小 板 300 成长交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 转 型
而来）、 国 泰民 利保 本混 合 型证券 投资 基金 、国 泰中 证军工 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金 、
国 泰 中证 全 指证 券 公司 交易 型 开放 式 指数 证 券投 资基 金 、国 泰 添益 灵 活配 置混 合 型证 券 投资
基金 。 另 外， 本基 金管 理人 于 2004 年 获得 全国 社会 保 障基金 理事 会社 保基 金资 产管理 人资 格，
目前受 托管 理全 国社 保基 金多个 投资 组合 。2007 年 11 月 19 日 ，本 基金 管理 人获得 企业 年 金
投资管 理人 资格 。2008 年2 月 14 日 ， 本 基金 管理 人 成为首 批获 准开 展特 定客 户资产 管理 业务
（专户 理财 ）的 基金 公司 之一， 并 于 3 月 24 日经 中国证 监会 批准 获得 合格 境内机 构投 资 者
（QDII ） 资格 ，成 为目 前 业内少 数拥 有 “全 牌照 ” 的基金 公司 之一 ， 囊括了 公募基 金 、社 保、
年金、 专户 理财 和QDII 等 管理业 务资 格。 
（三） 主要 人员 情况 
1、 董 事会 成员 
唐建光 ，董 事长 ，大 学本 科，高 级工 程师 。1982 年 1 月至 1988 年 10 月在 煤 炭工业 部基
建司任 工程 师 ； 1988 年 10 月至 1993 年 7 月在 中国 统 配煤矿 总公 司基 建局 任副 处长 ；1993 年
7 月至 1995 年 9 月 在中 煤 建设开 发总 公司 总经 理办 公室任 处长 ；1995 年 9 月至 1998 年 10 月国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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在煤炭 部基 建管 理中 心工 作，先 后任 综合 处处 长、 中心副 主任 ；1998 年 10 月至 2005 年 1 月
在中国 建设 银行 资产 保全 部任副 总经 理；2005 年 1 月起在 中国 建银 投资 有限 责任公 司任 资 产
管理处 置部 总经 理、 高 级 业务总 监。2010 年 11 月至 2014 年 10 月 任国 泰基 金管理 有限 公司 监
事会主 席 ，2014 年 8 月 起 任公司 党委 书记 ，2015 年 8 月起 任公 司董 事长 、法 定代表 人 ，2016
年 6 月 7 日至 2016 年 7 月 7 日 代任 公司 总经 理。 年 张瑞 兵， 董事， 博士 研 究生。2006 年 7 月
起 在 中国 建 银投资有限 责任 公 司工 作 ，先 后 任股 权管 理 部业 务 副经 理 、业 务经 理 ，资 本 市场
部 业 务经 理 ，策 略 投资 部助 理 投资 经 理， 公 开市 场投 资 部助 理 投资 经 理， 战略 发 展部 业 务经
理、组 负责 人， 现任 战略 发展部 处长 。2014 年 5 月 起任公 司董 事。 
陈川 ， 董 事 ， 博 士研 究生 ， 经 济师 。2001 年 7 月至 2005 年 8 月 ， 在 中国 建设 银行总 行工
作， 历任 中间 业务 部、 投 资银行 部 、公 司业 务部 业 务副经 理 、业 务经 理。2005 年 8 月至 2007
年 6 月 ，在 中国 建银 投资 有限责 任公 司工 作， 历任 投资银 行部 、委 托代 理业 务部业 务经 理 、
高级副 经理 。2007 年 6 月至 2008 年 5 月 ， 在中 投证 券资本 市场 部担 任执 行总 经理 。2008 年 5
月至 2012 年 6 月， 在中 国 建银投 资有 限责 任公 司工 作， 历任 投资 银行 部高 级 经理 、投 资部 高
级经理 、 企业 管理 部高 级 经理 。2012 年 6 月至 2012 年 9 月 ， 任建 投科 信科 技 股份有 限公 司副
总经理 。2012 年 9 月至 2013 年 4 月， 任中 建投 租赁 有限责 任公 司纪 委书 记、 副总经 理。2013
年 4 月至 2014 年 1 月， 任 中国建 银投 资有 限责 任公 司长期 股权 投资 部总 经理 。现 任中 国建 银
投资有 限责 任公 司战 略发 展部业 务总 监。2014 年 5 月起任 公司 董事 。 
Santo Borsellino ， 董事 ， 硕士研 究生 。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责 经济研 究；
1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任 金 融 部 助 理 ，1995-1997 年在 ROLOFINANCE 
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析 师；1999-2004 年在 LEHMAN 
BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保 险研 究员 ；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙人 ； 2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副 总裁； 2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR 
SpA 历任 研究 员/ 基 金经 理 。 2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权 益部 总监。
2013 年 6 月起 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总 经理 。2013 年 11 月起 任公司 董事 。 
游一冰 ， 董事 ， 大 学本 科， 英国特 许保 险学 会高 级会 员 （FCII ） 及英国特 许保 险 师 （Chartered 
Insurer）。 1989 年 起任 中国 人民保 险公 司总 公司 营业 部助理 经理； 1994 年 起任 中国保 险 （欧 洲)
控股有 限公 司总 裁助 理 ；1996 年 起任 忠利 保险 有限 公司英 国分 公司 再保 险承 保人 ；1998 年起
任忠利 亚洲 中国 地区 总经 理。2002 年起 任中 意人 寿 保险有 限公 司董 事 。2007 年起任 中意 财产
保险有 限公 司董 事、 总经 理。 2010 年 6 月起 任公 司董事 。 
侯文捷 ， 董 事， 硕 士研 究 生， 高 级工 程师。1994 年 3 月至 2002 年 2 月 在中 国 电力信 托投国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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资 有 限公 司 工作 ， 历任 经理 部 项目 经 理， 证 券部 项目 经 理， 北 京证 券 营业 部副 经 理， 天 津证
券营业 部副 经理 、 经理 。2002 年 2 月 起在 中国 电力 财务有 限公 司工 作 ， 先 后 任信息 中心 主任 、
信 息 技术 部 主任 、 首席 信息 师 、华 北 分公 司 总经 理、 党 组副 书 记， 现 任中 国电 力 财务 有 限公
司党组 成员 、副 总经 理。2012 年 4 月 起任 公司 董事 。 
周向勇 ， 董事 ，硕 士研 究 生，20 年 金融 从业 经历 。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中 国建
设银行 总行 工作 ，先 后任 办公室 科员 、个 人银 行业 务部主 任科 员。2004 年 12 月至 2011 年 1
月在中 国建 银投 资公 司工 作，任 办公 室高 级业 务经 理、业 务运 营组 负责 人。2011 年 1 月加 入
国泰基 金管 理有 限公 司， 任总经 理助 理，2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任 公司副 总经 理 ，
2016 年 7 月 8 日起 任公 司 总经理 及公 司董 事。 
王军， 独立 董事 ，博 士研 究生， 教授 。1986 年 起在 对外经 济贸 易大 学法 律系 、法学 院 执
教 ， 任助 教 、讲 师 、 副 教授 、 教授 、 博士 生 导师 、法 学 院副 院 长、 院 长， 兼任 全 国法 律 专业
学 位 研究 生 教育 指 导委 员会 委 员、 国 际贸 易 和金 融法 律 研究 所 所长 、 中国 法学 会 国际 经 济法
学 研 究会 副 会长 、 中国 法学 会 民法 学 研究 会 常务 理事 、 中国 法 学教 育 研究 会第 一 届理 事 会常
务 理 事、 中 国国 际 经济 贸易 仲 裁委 员 会仲 裁 员、 新加 坡 国际 仲 裁中 心 仲裁 员、 北 京仲 裁 委员
会仲裁 员、 大连 仲裁 委员 会仲裁 员等 职。2013 年起 兼任金 诚信 矿业 管理 股份 有限公 司（ 目 前
已上市 ） 独立 董事 ，2015 年 5 月 起兼 任北 京采 安律 师事务 所兼 职律 师 。2010 年 6 月 起任 公司
独立董 事。 
刘秉升 ，独 立董 事， 大学 学历 ， 高级 经济 师。1980 年起任 吉林 省长 白县 马鹿 沟乡党 委 书
记；1982 年起 任吉 林省 长 白朝鲜 族自 治县 县委 常委 、常 务副 县长 ；1985 年 起 任吉林 省抚 松县
县委常 委、 常务 副县 长；1989 年起 任中 国建 设银 行 吉林省 白山 市支 行行 长、 党委书 记；1995
年起任 中国 建设 银行 长春 市分行 行长 、 党委 书记 ； 1998 年 起任 中国 建设 银行 海南省 分行 行长 、
党委书 记。2007 年 任海 南 省银行 业协 会会 长。2010 年 11 月起 任公 司独 立董 事 。 
韩少华 ，独 立董 事， 大学 专科， 高级 会计 师。1964 年起在 中国 建设 银行 河南 省工作 ， 历
任河南 省分 行副 处长 、 处 长； 南阳 市分 行 行 长 、 党 组书记 ； 分行 总会 计师 。2003 年至 2008 年
任河南 省豫 财会 计师 事务 所副所 长。2010 年 11 月 起任公 司独 立董 事。 
常瑞明 ，独 立董 事， 大学 学历， 高级 经济 师。1980 年起在 工商 银行 河北 省工 作，历 任 河
北 沧 州市 支 行主 任 、副 行长 ； 河北 省 分行 办 公室 副主 任 、信 息 处处 长 、副 处长 ； 河北 保 定市
分行行 长、 党组 副书 记、 书记； 河北 省分 行副 行长 、行长 、党 委书 记；2004 年起任 工商 银 行
山西省 分行 行长 、 党 委书 记 ； 2007 年起 任工 商银 行工 会工作 委员 会常 务副 主任 ； 2010 年至 2014
年任北 京银 泉大 厦董 事长 。2014 年 10 月 起任 公司 独立董 事。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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2、 监 事会 成员 
梁凤玉 ， 监事 会主 席 ， 硕 士研究 生 ， 高 级会 计师 。1994 年 8 月至 2006 年 6 月 ， 先 后建 设
银 行 辽宁 分 行国 际 业务 部、 人 力资 源 部、 葫 芦岛 市分 行 城内 支 行、 葫 芦岛 市分 行 计财 部 、葫
芦 岛 市分 行 国际 业 务部 、建 设 银行 辽 宁分 行 计划 财务 部 工作 ， 任业 务 经理 、副 行 长、 副 总经
理等职 。 2006 年 7 月至 2007 年 3 月 在中 国建 银投 资 有限责 任公 司财 务会 计部 工作 。2007 年 4
月至 2008 年 2 月在 中国 投 资咨询 公司 任财 务总 监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月 在中国 建银 投
资有限 责任 公司 财务 会计 部任高 级经 理 。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月在 建投 投 资有限 责任 公司
任副总 经理 。2014 年 12 月起任 公司 监事 会主 席。 
Yezdi Phiroze Chinoy ， 监事， 大学 本科。 1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India
任公司 秘书 及法 务。 2000 年 9 月至 2003 年 2 月， 在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规 部主 管、
公司秘 书兼 法务 。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规 部副 总经理 。2008
年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法 律及合 规部 主
管。 2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南 亚及南 亚合 规
部主管 。2014 年 3 月 17 日起 任 Generall Investments Asia Limited 首席执 行官 。 
刘顺君 ， 监 事， 硕 士研 究 生， 高 级经 济师。1986 年 7 月至 2000 年 3 月 在中 国 人民解 放军
军事经 济学 院工 作 ， 历 任 教员 、 副 主任 。2000 年 4 月至 2003 年 1 月在 长江 证 券有限 责任 公司
工作 ， 历 任投 资银 行总 部 业务 主 管 、 项 目经 理 。2003 年 1 月至 2005 年 5 月 任 长江巴 黎百 富勤
证券有 限责 任公 司北 京部 高级经 理。2005 年 6 月起 在中国 电力 财务 有限 公司 工作， 先后 任 金
融 租 赁公 司 筹建 处 综合 部主 任 ，营 业 管理 部 主任 助理 ， 华北 分 公司 总 经理 助理 、 华北 分 公司
副 总 经理 、 党组 成 员、 纪检 组 长、 工 会主 席 ，福 建业 务 部副 主 任、 主 任， 现任 中 国电 力 财务
有限公 司投 资管 理部 主任 。2012 年 4 月 起任 公司 监 事。 
李辉， 监事， 大学 本科。1997 年 7 月至 2000 年 4 月 任职于 上海 远洋 运输 公司 ，2000 年 4
月至 2002 年 12 月任 职于 中宏人 寿保 险有 限公 司 ， 2003 年 1 月至 2005 年 7 月 任职于 海康 人寿
保险有 限公 司 ， 2005 年 7 月至 2007 年 7 月任 职于 AIG 集团 ， 2007 年 7 月至 2010 年 3 月 任职
于星展 银行 。2010 年 4 月 加入国 泰基 金管 理有 限公 司，先 后担 任财 富大 学负 责人、 总经 理 办
公室负 责人 、人 力资 源部 （财富 大学 ）及 行政 管理 部负责 人 。 现任 公司 总经 理助理 。2013 年
11 月 起任 公司 职工 监事 。 
束琴 ， 监 事 ， 大 专学 历 。1980 年 3 月至 1992 年 3 月 分别任 职于 人民 银行 安康 地区分 行和
工商银 行安 康地 区分 行，1993 年 3 月至 2008 年 8 月任职 于陕 西省 住房 资金 管理中 心。2008
年 8 月 加入 国泰 基金 管 理 有限公 司， 先后 担任 行政 管理部 主管 、总 监助 理。 现任公 司行 政 部国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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副总监 。2013 年 11 月 起 任公司 职工 监事 。 
邓时锋 ，监 事， 硕士 研究 生。曾 任职 于天 同证 券。2001 年 9 月加 盟国 泰基 金 管理有 限公
司， 历 任行 业研 究员、 社 保 111 组 合基 金经 理助 理 、 国泰 金鼎 价值 混合和 国 泰金泰 封闭 的基 金
经理助 理 ，2008 年 4 月 起 任国泰 金鼎 价值 精选 证券 投资基 金的 基金 经理 ，2009 年 5 月起 兼任
国泰区 位优 势混 合型 证券 投资基 金 （ 原国 泰区 位优 势股票 型证 券投 资基 金） 的基金 经理 ， 2013
年 9 月至 2015 年 3 月兼 任 国泰估 值优 势股 票型 证券 投资基 金（LOF ）的基金 经理，2015 年 9
月起兼 任国 泰央 企改 革股 票型证 券投 资基 金的 基金 经理。2015 年 8 月 起任 公 司职工 监事 。 
3、高 级管 理人 员 
唐建光 ，董 事长 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。 
周向勇 ， 总 经理 ， 简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。 
陈星德 ，博 士，14 年 证券 基金从 业经 历。 曾就 职于 江苏省 人大 常委 会、 中国 证券监 督 管
理委员 会、 瑞士 银行 环球 资 产管理 香港 公司 和国 投瑞 银基金 管理 有限 公司 。 2009 年 1 月至 2015
年 11 月 就职 于上 投摩 根基 金管理 有限 公司 ，历 任督 察长、 副总 经理 。2015 年 12 月 加入 国泰
基金管 理有 限公 司， 担任 公司副 总经 理。 
李永梅 ，博 士研 究生 学历 ，硕士 学位 ，17 年证 券从 业经历 。1999 年 7 月至 2014 年 2 月 就职
于 中 国证 监 会陕 西 监管 局， 历 任稽 查 处副 主 任科 员、 主 任科 员 、行 政 办公 室副 主 任、 稽 查二
处副处 长等 ；2014 年 2 月至 2014 年 12 月 就职 于中 国证监 会上 海专 员办 ， 任 副处长 ；2015 年
1 月至 2015 年 2 月 就职 于 上海申 乐实 业控 股集 团有 限公司 ， 任副 总经 理；2015 年 2 月至 2016
年 3 月 就职 于嘉 合基 金管 理有限 公司 ，2015 年 7 月 起任公 司督 察长 ；2016 年 3 月加 入国 泰基
金管理 有限 公司 ，2016 年 3 月 25 日 起任 公司 督察 长 。 
4、本 基金 基金 经理 
（1）现 任 基金 经理 
樊利安 ，硕 士，10 年 证券 从业经 历。 曾任 职上 海鑫 地投资 管理 有限 公司 、天 治基金 管 理
有限公 司等 。2010 年 7 月 加入国 泰基 金管 理有 限公 司， 历任 研究 员、 基金 经 理助理 。2014 年
10 月 起任 国泰 民益 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金 （LOF ） （原国 泰淘 新灵 活配 置混合 型证 券投
资基金 ）和 国泰 浓益 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 的基金 经理 ，2015 年 1 月 起兼任 国泰 结 构
转型灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金的 基金 经理 ，2015 年 3 月 起兼 任国 泰国 策 驱动灵 活配 置混
合型证 券投 资基 金的 基金 经理，2015 年 5 月起 兼任 国泰兴 益灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金的
基金经 理，2015 年 6 月起 兼任国 泰生 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 国泰 睿吉灵 活配 置 混
合型证 券投 资基 金和 国泰 金泰平 衡混 合型 证券 投资 基金 （原 金泰 证券 投资 基 金） 的基 金经 理，国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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2016 年 5 月起 兼任 国泰 融 丰定增 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 的基 金经 理 ，2016 年 8 月 起兼
任国泰 添益 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 的基 金经 理 。 2015 年 5 月至 2016 年 1 月 任研 究部 副
总监，2016 年 1 月 起任 研 究部副 总监 （主 持工 作） 。 
（2） 历任 基金 经理 
本基金 自基 金成 立以 来至 2014 年 5 月 6 日由 张一格 担任基 金经 理，从 2014 年 5 月 7 日
至 2014 年 10 月 20 日 由张 一格和 黄焱 共同 担任 基金 经理，从 2014 年 10 月 21 日至 2015 年 6
月 24 日由 张一 格、 黄焱 和 樊利安 共同 担任 基金 经理 ，从 2015 年 6 月 25 日至 2016 年 7 月 4
日 由黄 焱和 樊利 安共 同担 任基金 经理 ，从 2016 年 7 月 5 日 起由 樊利 安担 任基 金经理 。 
5、本 基金 投资 决策 委员 会 成员 
本 基 金 管理 人 设有 公 司投资 决 策 委员 会 ，其 成 员在公 司 高 级管 理 人员 、 投研部 门 负 责人
及 业 务骨 干 等相 关 人员 中产 生 。公 司 总经 理 可以 推荐 上 述人 员 以外 的 投资 管理 相 关人 员 担任
成 员 ，督 察 长和 运 营体 系负 责 人列 席 公司 投 资决 策委 员 会会 议 。公 司 投资 决策 委 员会 主 要职
责 是 根据 有 关法 规 和基 金合 同 ，审 议 并决 策 公司 投资 研 究部 门 提出 的 公司 整体 投 资策 略 、基
金大类 资产 配置 原则 ，以 及研究 相关 投资 部门 提出 的重大 投资 建议 等。 
投资决 策委 员会 成员 组成 如下： 
主任委 员： 
周向勇 ：总 经理 
委员： 
周向勇 ：总 经理 
吴晨： 绝对 收益 投资 （事 业）部 副总 监（ 主持 工作 ） 
邓时锋 ：权 益投 资（ 事业 ）部小 组负 责人 
吴向军 ：国 际业 务部 副总 监（主 持工 作） 
6、上 述成 员之 间均 不存 在 近亲属 或家 属关 系。 
（四） 基金 管理 人职 责 
1、 依 法募 集资 金， 办理 或 者委托 经中 国证 监会 认定 的其他 机构 代为 办理 基金 份额的 发售 、
申购、 赎回 和 登 记事 宜； 
2、办 理基 金备 案手 续； 
3、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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6、编 制季 度、 半年 度和 年 度基金 报告 ； 
7、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格； 
8、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9、按 照规 定召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 
10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、 以基 金管 理人 名义 ， 代表基 金份 额持 有 人 利益 行使诉 讼权 利或 者实 施其 他法律 行为 ； 
12 、有 关法 律、 法规 和中 国证监 会规 定的 其他 职责 。 
（五） 基金 管理 人承 诺 
1、基 金管 理人 承诺 不从 事 违反 《中 华人 民共 和国 证 券法 》的 行为 ，并 承诺 建 立健全 内部
控制制 度， 采取 有效 措施 ，防止 违反 《中 华人 民共 和国证 券法 》行 为的 发生 。 
2、基 金管 理人 承诺 不从 事 违反 《基 金法 》的 行为 ， 并承诺 建立 健全 内部 控制 制度 ，采 取
有效措 施， 防止 下列 行为 发生： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的 第 三人 谋取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 法律 法规 或中 国证 监 会禁止 的其 他行 为。 
3、基 金管 理人 承诺 加强 人 员管理 ，强 化职 业操 守， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律 、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议； 
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 权益 ； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ，不按 照规 定履 行职 责； 
（7） 违反 现行 有效 的有 关 法律 、法 规、 规章 、基 金 合同和 中国 证监 会的 有关 规定 ，泄 漏
在 任 职期 间 知悉 的 有关 证券 、 基金 的 商业 秘 密， 尚未 依 法公 开 的基 金 投资 内容 、 基金 投 资计
划等信 息， 或利 用该 信息 从事或 者明 示、 暗示 他人 从事相 关的 交易 活动 ； 
（8） 违反 证券 交易 场所 业 务规则 ， 利用对 敲 、 倒 仓 等手段 操纵 市场 价格 ， 扰 乱市场 秩序 ； 
（9） 贬损 同行 ，以 抬高 自 己； 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（10） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 
（11 ）有 悖社 会公 德， 损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（12） 在公 开信 息披 露和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分； 
（13） 其他 法律 、行 政法 规以及 中国 证监 会禁 止的 行为。 
4、基 金管 理人 承诺 严格 遵 守基金 合同 的规 定 ，并 承 诺建立 健全 内部 控制 制度 ，采 取有 效
措施， 防止 违反 基金 合同 行为的 发生 。 
5、基 金管 理人 承诺 不从 事 其他法 规规 定禁 止从 事的 行为。 
（六） 基金 经理 承诺 
1、依 照有 关法 律法 规和 基 金合同 的规 定 ，本 着谨 慎 的原则 为基 金份 额持 有人 谋取最 大利
益； 
2、不 利用 职务 之便 为自 己 、受雇 人或 任何 第三 者谋 取利益 ； 
3、 不泄 露在 任职 期间 知悉 的有关 证券 、 基 金的 商业 秘密， 尚未 依法 公开 的基 金投资 内容 、
基金投 资计 划等 信息 ，且 不利用 该信 息从 事或 者明 示、暗 示他 人从 事相 关的 交易活 动； 
4、不 以任 何形 式为 其他 组 织或个 人进 行证 券交 易。 
（ 七） 基金 管理 人内 部控 制制度 
1、内 部控 制制 度概 述 
基金管 理人 为防 范和 化解 经营运 作中 面临 的风 险 ， 保证经 营活 动的 合法 合规 和有效 开展 ，
制定了 一系 列组 织机 制 、 管理方 法 、操 作程 序与 控 制措施 ， 形成 了公 司完 整 的内部 控制 体系 。
该内部 控制 体系 涵盖 了内 部会计 控制 、 风险 管理 控 制和监 察稽 核制 度等 公司 运营的 各个 方面 ，
并通过 相应 的具 体业 务控 制流程 来严 格实 施。 
（1） 内部 风险 控制 遵循 的 原则 
1）全 面性 原则 ：内 部风 险 控制必 须覆 盖公 司所 有部 门和岗 位 ，渗 透各 项业 务 过程和 业务
环节； 
2）独 立性 原则 ：公 司设 立 独立的 稽核 监察 部， 稽核 监察部 保持 高度 的独 立性 和权威 性 ，
负责对 公司 各部 门内 部风 险控制 工作 进行 稽核 和检 查； 
3）相 互制 约原 则： 公司 及 各部门 在内 部组 织结 构的 设计上 形成 一种 相互 制约 的机制 ， 建
立不同 岗位 之间 的制 衡体 系； 
4）保 持与 业务 发展 的同 等 地位原 则 ：公 司的 发展 必 须建立 在风 险控 制制 度完 善和稳 固的
基础上 ，内 部风 险控 制应 与公司 业务 发展 放在 同等 地位上 ； 
5）定 性和 定量 相结 合原 则 ：建 立完 备风 险控 制指 标 体系 ，使 风险 控制 更具 客 观性和 操作国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 15 
性。 
（2） 内部 会计 控制 制度 
公 司 根 据国 家 有关 法 律法规 和 财 务会 计 准则 的 要求， 建 立 了完 善 的内 部 会计控 制 制 度，
实 现 了职 责 分离 和 岗位 相互 制 约， 确 保会 计 核算 的真 实 、准 确 、完 整 ，并 保证 各 基金 会 计核
算和公 司财 务管 理的 相互 独立， 保护 基金 资产 的独 立、安 全。 
（3） 风险 管理 控制 制度 
公 司 为 有效 控 制管 理 运营中 的 风 险， 建 立了 一 整套完 整 的 风险 管 理控 制 制度， 其 内 容由
一 系 列的 具 体制 度 构成 ，主 要 包括 ： 岗位 分 离和 空间 分 离制 度 、投 资 管理 控制 制 度、 信 息技
术 控 制、 营 销业 务 控制 、信 息 披露 制 度、 资 料保 全制 度 和独 立 的稽 核 制度 、人 力 资源 管 理以
及 相 应的 业 务控 制 流程 等。 通 过这 些 控制 制 度和 流程 ， 对公 司 面临 的 投资 风险 和 管理 风 险进
行有效 的控 制。 
（4） 监察 稽核 制度 
公 司 实 行独 立 的监 察 稽核制 度 ， 通过 对 稽核 监 察部充 分 授 权， 对 公司 执 行国家 有 关 法律
法 规 情况 、 以及 公 司内 部控 制 制度 的 遵循 情 况和 有效 性 进行 全 面的 独 立监 察稽 核 ，确 保 公司
经营的 合法 合规 性和 内部 控制的 有效 性。 
2、基 金管 理人 内部 控制 制 度要素 
（1） 控制 环境 
公 司 经 过多 年 的管 理 实践， 建 立 了良 好 的控 制 环境， 以 保 证内 部 会计 控 制和管 理 控 制的
有 效 实施 ， 主要 包 括科 学的 公 司治 理 结构 、 合理 的组 织 结构 和 分级 授 权、 注重 诚 信并 关 注风
险的道 德观 和经 营理 念、 独立的 监察 稽核 职能 等方 面。 
1）公 司建 立并 完善 了科 学 的治理 结构 ， 目前 有独 立 董事 4 名 。董 事会 下设 提 名及资 格审
查 委 员会 、 薪酬 委 员会 、考 核 委员 会 等专 业 委员 会， 对 公司 重 大经 营 决策 和发 展 规划 进 行决
策及监 督； 
2）在 组织 结构 方面 ，公 司 设立的 执行 委员 会 、投 资 决策委 员会 、 风险 管理 委 员会等 机构
分 别 负责 公 司经 营 、基 金投 资 和风 险 控制 等 方面 的决 策 和监 督 控制 。 同时 公司 各 部门 之 间有
明确的 授权 分工 和风 险控 制责任 ， 既相 互独 立， 又 相互合 作和 制约 ， 形成 了 合理的 组织 结构 、
决策授 权和 风险 控制 体系 ； 
3）公 司一 贯坚 持诚 信为 投 资人服 务的 道德 观和 稳健 经营的 管理 理念 。 在员 工 中加强 职业
道德教 育和 风险 观念 ，形 成了诚 信为 本和 稳健 经 营 的企业 文化 ； 
4）公 司稽 核监 察部 拥有 对 公司任 何经 营活 动进 行独 立监察 稽核 的权 限 ，并 对 公司内 部控国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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制措施 的实 施情 况和 有效 性进行 评价 和提 出改 进建 议。 
（2） 控制 的性 质和 范围 
1）内 部会 计控 制 
公 司 建 立了 完 善的 内 部会计 控 制 ，保 证 基金 核 算和公 司 财 务核 算 的独 立 性、全 面 性 、真
实性和 及时 性。 
首先 ，公 司根 据国 家有 关 法律法 规 、有 关会 计制 度 和准则 ， 制定 了完 善的 公 司财务 制度 、
基 金 会计 制 度以 及 会计 业务 控 制流 程 ，做 好 基金 业务 和 公司 经 营的 核 算工 作， 真 实、 完 整、
准确地 记录 和反 映基 金运 作情况 和公 司财 务状 况。 
其 次 ， 公司 将 基金 会 计和公 司 财 务 核 算 从人 员 上、空 间 上 和业 务 活动 上 严格分 开 ， 保证
两 者 相互 独 立， 各 基金 之间 做 到独 立 建账 、 独立 核算 ， 保证 基 金资 产 和公 司资 产 之间 、 以及
各基金 资产 之间 的相 互独 立性。 
公 司 建 立了 严 格的 岗 位职责 分 离 控制 、 凭证 与 记录控 制 、 资产 接 触控 制 、独立 稽 核 等制
度 ， 确保 在 基金 核 算和 公司 财 务管 理 中做 到 对资 源的 有 效控 制 、有 关 功能 的相 互 分离 和 各岗
位的相 互监 督等 。 
另 外 公 司还 建 立了 严 格的财 务 管 理制 度 ，执 行 严格的 预 算 管理 和 财务 费 用审批 制 度 ，加
强成本 控制 和监 督。 
2）风 险管 理控 制 
公司在 经营 管理 中建 立了 有效的 风险 管理 控制 体系 ，主要 包括 ： 
岗 位 分 离和 空 间隔 离 制度： 为 保 证各 部 门的 相 对独立 性 ， 公司 建 立了 明 确的岗 位 分 离制
度；同 时实 行空 间隔 离制 度，建 立防 火墙 ，充 分保 证信息 的隔 离和 保密 ； 
投 资 管 理业 务 控制 ： 通过建 立 完 整的 研 究业 务 控制、 投 资 决策 控 制、 交 易业务 控 制 ，完
善 投 资决 策 委员 会 的投 资决 策 职能 和 风险 管 理委 员会 的 风险 控 制职 能 ，实 行投 资 总监 和 基金
经 理 分级 授 权制 度 和股 票池 制 度， 进 行集 中 交易 ，以 及 风险 管 理部 对 投资 交易 实 时监 控 等，
加 强 投资 管 理控 制 ，做 到研 究 、投 资 、交 易 、风 险控 制 的相 互 独立 、 相互 制约 和 相互 配 合，
有 效 控制 操 作风 险 ；建 立了 科 学先 进 的投 资 风险 量化 评 估和 管 理体 系 ，控 制投 资 业务 中 面临
的 市 场风 险 、集 中 风险 、流 动 性风 险 等； 建 立了 科学 合 理的 投 资业 绩 绩效 评估 体 系， 对 投资
管理的 风险 和业 绩进 行及 时评估 和反 馈； 
信 息 技 术控 制 ：为 保 证信息 技 术 系统 的 安全 稳 定，公 司 在 硬件 设 备运 行 维护、 软 件 采购
维护、 网络 安全 、数 据库 管理、 危机 处理 机制 等方 面均制 定实 施了 完善 的制 度和控 制流 程； 
营 销 业 务控 制 ：公 司 制定了 完 善 的市 场 营销 、 客户开 发 和 客户 服 务制 度 ，以保 证 在 营销国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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业务中 对有 关法 律法 规的 遵守， 以及 对经 营风 险的 有效控 制； 
信 息 披 露控 制 和资 料 保全制 度 ： 公司 制 定了 规 范的信 息 披 露管 理 办法 ， 保证信 息 披 露的
及 时 、准 确 和 完 整 ；在 资料 保 全方 面 ，建 立 了完 善的 信 息资 料 保全 备 份系 统， 以 及完 整 的会
计、统 计和 各种 业务 资料 档案； 
独 立 的 监察 稽 核制 度 ：稽核 监 察 部有 权 对公 司 各业务 部 门 工作 进 行稽 核 检查， 并 保 证稽
核的独 立性 和客 观性 。 
3）内 部控 制制 度的 实施 
公 司 风 险管 理 委员 会 首先从 总 体 上制 定 了公 司 风险控 制 制 度， 对 公司 面 临的主 要 风 险进
行 辨 识和 评 估， 制 定了 风险 控 制原 则 。在 风 险管 理委 员 会总 体 方针 指 导下 ，各 部 门根 据 各自
业 务 特点 ， 对业 务 活动 中存 在 的风 险 点进 行 了揭 示和 梳 理， 有 针对 性 地建 立了 详 细的 风 险控
制流程 ，并 在实 际业 务中 加以控 制。 
（3） 内部 控制 制度 实施 情 况检查 
公 司 稽 核监 察 部在 进 行风险 评 估 的基 础 上， 对 公司各 业 务 活动 中 内部 控 制措施 的 实 施情
况 进 行定 期 和不 定 期的 监察 稽 核， 重 点是 业 务活 动中 风 险暴 露 程度 较 高的 环节 ， 以确 保 公司
经营合 法合 规、 以及 内部 控制制 度的 有效 遵循 。 
在 确 保 现有 内 部控 制 制度实 施 情 况的 基 础上 ， 公司会 根 据 新业 务 开展 和 市场变 化 情 况，
对 内 部控 制 制度 进 行及 时的 更 新和 调 整， 以 适应 公司 经 营活 动 的变 化 。公 司稽 核 监察 部 在对
内 部 控制 制 度的 执 行情 况进 行 监察 稽 核的 基 础上 ，也 会 重点 对 内部 控 制制 度的 有 效性 进 行评
估，并 提出 相应 改进 建议 。 
（4） 内部 控制 制度 实施 情 况的报 告 
公司建立了 有 效的 内 部控制 制 度 实施 报 告流 程 ，各部 门 对 于内 部 控制 制 度实施 过 程 中出
现 的 失效 情 况须 及 时向 公司 高 级管 理 层和 稽 核监 察部 报 告， 使 公司 高 级管 理层 和 稽核 监 察部
及时了 解内 部控 制出 现的 问题并 作出 妥善 处理 。 
稽 核 监 察部 在 对内 部 控制实 施 情 况的 监 察中 ， 对发现 的 问 题均 立 即向 公 司高级 管 理 层报
告， 并提 出相 应的 建议 ， 对于重 大问 题 ，则 通过 督 察长及 时向 公司 董事 长和 中国证 监会 报告 。
同时稽 核监 察部 定期 出具 独立的 监察 稽核 报告 ，直 接报公 司董 事长 和中 国证 监会。 
3、基 金管 理人 内部 控制 制 度声明 书 
基 金 管 理人 保 证以 上 关于内 部 控 制制 度 的披 露 真实、 准 确 ， 并 承 诺基 金 管理人 将 根 据市
场变化 和业 务发 展不 断完 善内部 控制 制度 ，切 实维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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四、基 金托管人 
（一） 基金 托管 人情 况 
1、基 本情 况 
名称： 中国 农业 银行 股份 有限公 司（ 简称 中国 农业 银行） 
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座 
法定代 表人 ：周 慕冰 
成立日 期：2009 年1 月 15 日 
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监复[2009]13 号 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号 
注册资 本：32,479,411.7 万元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
联系电 话：010-66060069 
传真：010-68121816 
联系人 ：林 葛 
中国农 业银 行股 份有 限公 司是中 国金 融体 系的 重要 组成部 分, 总行 设在 北京 。 经国务 院 批
准，中 国农 业银 行整 体改 制为中 国农 业银 行股 份有 限公司 并于 2009 年 1 月 15 日依 法成 立 。
中 国 农业 银 行股 份 有限 公司 承 继原 中 国农 业 银行 全部 资 产、 负 债、 业 务、 机构 网 点和 员 工。
中 国 农业 银 行网 点 遍布 中国 城 乡， 成 为国 内 网点 最多 、 业务 辐 射范 围 最广 ，服 务 领域 最 广，
服 务 对象 最 多， 业 务功 能齐 全 的大 型 国有 商 业银 行之 一 。在 海 外， 中 国农 业银 行 同样 通 过 自
己的努 力赢 得了 良好 的信 誉，每 年位 居《 财富 》世 界 500 强企 业之 列。 作为 一家城 乡并 举 、
联通国 际 、功 能齐 备的 大 型国有 商业 银行 ， 中国 农 业银行 一贯 秉承 以客 户为 中心的 经营 理念 ，
坚 持 审慎 稳 健经 营 、可 持续 发 展， 立 足县 域 和城 市两 大 市场 ， 实施 差 异化 竞争 策 略， 着 力打
造 “ 伴你 成 长” 服 务品 牌， 依 托覆 盖 全国 的 分支 机构 、 庞大 的 电子 化 网络 和多 元 化的 金 融产
品，致 力为 广大 客户 提供 优质的 金融 服务 ，与 广大 客户共 创价 值、 共同 成长 。 
中 国 农 业银 行 是中 国 第一批 开 展 托管 业 务的 国 内商业 银 行 ，经 验 丰富 ， 服务优 质 ， 业绩
突出，2004 年 被英 国《 全 球托管 人》 评为 中国 “最 佳托管 银行 ” 。2007 年 中 国农业 银行 通过
了美 国SAS70 内 部控 制审 计， 并获 得无 保留 意见 的SAS70 审计 报告 。 自2010 年起中 国农 业银
行 连 续 通 过托 管 业务 国 际内 控 标 准 （ISAE3402 ）认证 ， 表 明 了独 立 公正 第 三方 对 中 国 农业 银国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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行 托 管服 务 运作 流 程的 风险 管 理、 内 部控 制 的健 全有 效 性的 全 面认 可 。中 国农 业 银行 着 力加
强能力 建设 ， 品牌 声誉 进 一步提 升 ， 在 2010 年 首届 “ ‘ 金牌 理财 ’TOP10 颁奖 盛典 ” 中 成绩 突
出， 获 “最 佳托 管银 行 ” 奖 。2010 年再 次荣 获 《 首席 财务官 》 杂志 颁发 的 “最 佳资产 托管 奖” 。
2013 年至2015 年连 续 获 得中国 债券 市场 “ 优秀 托 管机构 奖” ，2015 年被 中 国银行 业协 会授 予
“养老 金业 务最 佳发 展奖 ” 。 
中国农 业银 行证 券投 资基 金托管 部 于 1998 年 5 月 经中国 证监 会和 中国 人民 银行批 准 成
立，2014 年 更名 为托 管业 务部/ 养老 金管 理中 心， 内 设综合 管理 处、 证券 投资 基金托 管处 、 委
托 资 产托 管 处、 境 外资 产托 管 处、 保 险资 产 托管 处、 风 险管 理 处、 技 术保 障处 、 营运 中 心、
市场营 销处 、内 控监 管处 、账户 管理 处， 拥有 先进 的安全 防范 设施 和基 金托 管业务 系统 。 
2、主 要人 员情 况 
中国农 业银 行托 管业 务部 现有员 工 140 余 名 ，其 中 具有高 级职 称的 专 家30 余 名， 服务团
队成员 专业 水平 高 、业 务 素质好 、 服务 能力 强， 高 级管理 层均 有 20 年 以上 金 融从业 经验 和高
级技术 职称 ，精 通国 内外 证券市 场的 运作 。 
3、 基金托 管业 务经 营情 况 






截 止到 2016 年 6 月 30 日， 中国 农业 银行 托管 的封闭 式证 券投 资基 金和 开放式 证券 投 资
基金 共342 只。 
（二） 基金 托管 人的 内部 风险控 制制 度说 明 
1、内 部控 制目 标 
严格遵 守国 家有 关托 管业 务的法 律法 规、 行业 监管 规章和 行内 有关 管理 规定, 守法经 营 、
规范运 作、 严格 监察,确 保 业务的 稳健 运行,保 证基 金 财产的 安全 完整,确 保有 关 信息的 真实 、
准确、 完整 、及 时, 保护 基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
2、内 部控 制组 织结 构 
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作, 对 托 管 业 务 风 险 管
理和内 部控 制工 作进 行监 督和评 价 。托 管业 务部 专 门设置 了风 险管 理处,配 备 了专职 内控 监督
人员负 责托 管业 务的 内控 监督工 作, 独立 行使 监督 稽 核职权 。 
3、内 部控 制制 度及 措施 
具 备 系 统、 完 善的 制 度控制 体 系 ，建 立 了管 理 制度、 控 制 制度 、 岗位 职 责、业 务 操 作流
程 ， 可以 保 证托 管 业务 的规 范 操作 和 顺利 进 行； 业务 人 员具 备 从业 资 格； 业务 管 理实 行 严格
的 复 核、 审 核、 检 查制 度， 授 权工 作 实行 集 中控 制， 业 务印 章 按规 程 保管 、存 放 、使 用 ，账
户资 料 严格 保管 ， 制约 机 制严格 有效 ； 业务 操作 区 专门设 置 ，封 闭管 理,实 施 音像监 控 ；业 务国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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信息由 专职 信息 披露 人负 责,防 止泄 密； 业务 实现 自 动化操 作 ，防 止人 为事 故 的发生 ， 技术 系
统完整 、独 立。 
（三） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序 
基金托 管人 通过 参数 设置 将《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、基 金合 同、 托管 协议 规 定的投 资比
例 和 禁止 投 资品 种 输入 监控 系 统， 每 日登 录 监控 系统 监 督基 金 管理 人 的投 资运 作 ，并 通 过基
金资金 账户 、基 金管 理人 的投资 指令 等监 督基 金管 理人的 其他 行为 。 
当基金 出现 异常 交易 行为 时，基 金托 管人 应当 针对 不同情 况进 行 以 下方 式的 处理： 
1、电 话提 示。 对媒 体和 舆 论反映 集中 的问 题， 电话 提示基 金管 理人 ； 
2、书 面警 示。 对本 基金 投 资比例 接近 超标 、 资金 头 寸不足 等问 题 ，以 书面 方 式对基 金管
理人进 行提 示； 
3、书 面报 告。 对投 资比 例 超标 、清 算资 金透 支以 及 其他涉 嫌违 规交 易等 行为 ，书 面提 示
有关基 金管 理人 并报 中国 证监会 。 
 
五、相 关服务机构 
（一） 基金 份额 销售 机构 
1、直 销机 构 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1 
国泰基 金管 理有 限
公司上 海直 销柜 台 
地址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大厦 16 层-19 层 
客户服 务专 线：400-888-8688，021-31089000 
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com 
2 
国泰基 金 
电子交 易平 台 
电子交 易网 站：www.gtfund.com 登录网 上交 易页 面 
智能手 机 APP 平 台：iphone 交易 客户 端、Android 交 易客户 端 
“国泰 基金 ”微 信交 易平 台 
电话：021-31081738 联系人 ：李 静姝 
2、其 他销 售机 构 
（1） 销售 银行 及券 商 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1



中国工 商银 行股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号（100005 ） 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号（100005 ） 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 21 
法定代 表人 ： 易 会满 电话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
2



中国农 业银 行股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 
法定代 表人 ：周 慕冰 客户服 务电 话：95599 
联系人 ： 客 户服 务中 心 传真：010-85109219 
网址：www.95599.cn 
3



中国银行股份
有限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号 
法定代 表人 ： 田 国立 联系人 ：客 户服 务中 心 
客服电 话：95566 网址：www.boc.cn 
法定代 表人 ：李 国华 法定代 表人 ：李 国华 
客服电 话：95580 客服电 话：95580 
网址：www.psbc.com 
4



招商银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 
法定代 表人 ：傅 育宁 联系人 ：邓 炯鹏 
电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 
客户服 务热 线：95555 网址：www.cmbchina.com 
5



上海农 村商 业银
行股份 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道981 号 
法定代 表人 ：胡 平西 联系人 ：吴 海平 
电话：021-38576977 传真：021-50105124 
客服电 话：021-962999 网址：www.srcb.com 
6



渤海银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道201-205 号 
法定代 表人 ：刘 宝凤 联系人 ：王 宏 
电话：022-58316666 传真：022-58316259 
客服电 话：400-888-8811 网址：www.cbhb.com.cn 
7



深圳农 村商 业银
行股份 有限 公司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 罗 湖区深 南东 路3038 号合 作 金融大
厦 
法定代 表人 ：李 伟 联系人 ：王 璇


宋 永成 
电话：0755-25188269 传真：0755-25188785 
客服电 话：4001961200 网址：www.4001961200.com 
8


大连银 行股 份有 注册地 址： 大连 市中 山区 中山 路88 号天 安国 际大 厦49 楼 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 22 
限公司 
法定代 表人 ：陈 占维 联系人 ：李 鹏 
电话：0411-82308602 传真： 0411-82311420 
客服电 话：400-664-0099 网址：www.bankofdl.com 
9



广州农 村商 业银
行股份 有限 公司 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城华 夏路 1 号 
法定代 表： 黄子 励 联系人 ：戴 一挥 
电话：020-22389298 电话：020-22389188 
客服电 话： 020-961111 网址： www.grcbank.com 
10



东莞农 村商 业银
行股份 有限 公司 
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路 2 号 
法定代 表： 何沛 良 联系人 ：何 茂才 
电话：0769-22866255 电话：0769-22866255 
客服电 话： 0769-961122 网址： www.drcbank.com 
11



国泰君 安证 券股
份有限 公司 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号 
法定代 表人 ： 杨 德红 联系人 ：芮 敏祺 
电话：021-38676161 传真：021-38670161 
客服电 话：95521 网址：www.gtja.com 
12



中信建 投证 券股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路66 号4 号楼 
法定代 表人 ：王 常青 联系人 ： 许 梦园 
电话：010-85156398 传真：010-65182261 
客服电 话：95587 
4008-888-108 
网址：www.csc108.com 
13



招商证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座38-45 层 
法定代 表人 ：宫 少林 联系人 ： 黄 婵君 
电话：0755-82960167 传真：0755-83734343 
网址：www.newone.com.cn 
客服电 话：400-888-8111/95565 
14



中国银 河证 券股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 
法定代 表人 ：陈 有安 联系人 ：邓颜 
电话：010-66568292 传真：010-66568990 
客服电 话：400-8888-888 
网址：www.chinastock.com.cn 
15


海通证 券股 份有 注册地 址： 上海 市广 东 路 689 号 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 23 
限公司 
法定代 表人 ：王 开国 联系人 ：李 笑鸣 
电话：021-23219000 传真：021-63602722 
客服电 话：95553 
网址：www.htsec.com 
16



申万宏 源证 券有
限公司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 
法定代 表人 ：李梅 联系人 ：黄莹 
电话：021-33388211 
客服电 话：95523 
4008895523 
网址：www.swhysc.com 
 
17



上海证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号 
法定代 表人 ：郁 忠民 联系人 ：张 瑾 
电话：021-53519888 传真：021-53519888 
客服电 话：021-962518 网址：www.962518.com 
18



光大证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路1508 号 
法定代 表人 ：薛峰 联系人 ：刘晨 、 李芳 芳 
电话：021-22169999 传真：021-22169134 
客服电 话：95525 、10108998 、400-888-8788 
网址：www.ebscn.com 
 
 
19



广发证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 广州 天河 区天 河 北路 183-187 号 大都 会广 场 43 楼
（4301-4316 房） 
办公地 址： 广 东省 广州 天 河北路 大都 会广 场5、18 、19 、36、
38、39 、41 、42 、43 、44 楼 
法定代 表人 ：孙 树明 联系人 ：黄 岚 
电话：020-87555888 传真：020-87555305 
客服电 话：95575 网址：www.gf.com.cn 
20



中信证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 
法定代 表人 ： 张 佑君 联系人 ： 侯 艳红 
电话：010-60838888 传真：010-60836029 
网址：www.cs.ecitic.com 
21



中信证 券（ 山东 ）
有限责 任公 司 
注 册 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 苗 岭 路 29 号 澳 柯 玛 大 厦 15 层
1507-1510 室 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 24 
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1
号楼 第20 层（266061 ） 
法定代 表人 ：杨 宝林 联系人 ： 赵 艳青 
电话：0532-85023924 传真：0532-85022605 
客服电 话：95548 网址：www.citicssd.com 
22



长江证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 
法定代 表人 ： 崔 少华 联系人 ： 奚 博宇 
电话：027-65799999 传真：027-85481900 
客服电 话：95579 网址：www.95579.com 
23



中国中 投证 券有
限责任 公司 
注册地 址：深圳市福田 区益田路 与福中路交界处 荣超商务 中
心A 栋第 18 层-21 层及 第04 层 01. 02. 03. 05. 11. 12. 13. 
15. 16. 18. 19. 20. 21. 22. 23 单元 
法定代 表人 ：高涛 联系人 ：张鹏 
电话：0755-82023442 传真：0755-82026539 
网址：www.china-invs.cn 
客服电 话：400-600-8008 、95532 
24



华宝证 券有 限责
任公司 
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道100 号环 球金 融中 心 57
层 
法定代 表人 ：陈 林 联系人 ：刘 闻川 
电话：021-68778081 传真 021-68778117 
客服电 话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com 
25



中国国 际金 融 股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及
28 层 
法定代 表人 ：李 剑阁 联系人 ：罗 文雯 
电话：010-65051166 传真：010-65051156 
网址：www.cicc.com.cn 
26



信达证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街9 号院 1 号楼 
法定代 表人 ：高 冠江 联系人 ：唐 静 
电话：010-88656100 传真：010-88656290 
客服电 话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com 
27



平安证 券有 限责
任公司 
注册地 址 ： 深圳 市福 田中 心区金 田 路4036 号 荣超 大 厦 16-20
层 
法定代 表人 ： 谢 永林 联系人 ： 周 一涵 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 25 
电话：021-38637436 传真：021-33830395 
客服电 话：95511-8 网址：stock.pingan.com 
28



国都证 券股份 有
限公司 
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大厦 9
层10 层 
法定代 表人 ：常 喆 联系人 ：黄 静 
电话：010-84183333 传真：010-84183311-3389 
客服电 话：4008188118 网址：www.guodu.com 
29



华安证 券股 份有 限
公司 
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智
中心 B1 座 
法定代 表人 ：李 工 联系人 ：汪 燕



电话：0551-65161675 传真：0551-65161600 
客服电 话：4008096518 网址：www.huaan.com 
30



华鑫证 券有 限责 任
公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路4018 号 安联 大厦28 层 A01 、
B01（b ）单 元 
法定代 表人 ：俞 洋 联系人 ：王 逍 
电话：021-64339000 传真：021-54668802 
客服电 话：021-32109999 ；029-68918888 ；4001099918 
网址：www.cfsc.com.cn 
31



国金证 券股 份有 限
公司 
注册地 址： 四川 省成 都市 东城根 上 街 95 号 
办公地 址： 四川 省成 都市 东城根 上 街 95 号 
法定代 表人 ：冉 云 联系人 ：贾 鹏 
电话：028-86690058 传真：028-86690126 
客户服 务电 话: 4006600109 网址：www.gjzq.com.cn 
32



中信期 货股 份有 限
公司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层 
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层 
法定代 表人 ：张 皓 联系人 ：洪 诚 
电话：0755-23953913 传真：0755-83217421 
网址： www.citicsf.com 
33


山东寿 光农 村商
业银行 股份 有限
注册地 址： 山东 寿光 市银 海路 19 号 
法定代 表： 颜廷 军 联系人 ：周 淑贞 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 26 
公司 
电话：0536 －5293756 传真：0536 －5293756 
客服电 话：0536 －96633 
34


晋商银 行股 份有
限公司 
注册地 址：山西省太原 市万柏林 区长风西街一号 丽华大 厦 A
座 
法定代 表： 上官 永清 
客服电 话：95105588 网址： www.jshbank.com 
35



张家港 农村 商业
银行股 份有 限公
司 
注册地 址： 张家 港市 人民 中路 66 号 
法定代 表： 王自 忠 联系人 ：朱芳 
电话：0512-96065 客服电 话：0512-96065 
传真：051256968259 
网址：http://www.zrcbank.com 
36


苏 州 银 行 股 份 有
限公司 
注册地 址： 江苏 省苏 州工 业园区 钟园 路 728 号



法定代 表人 ： 王 兰凤 
电话：0512-69868390 传真：0512-69868370



客服电 话：0512-96067



网址：www.suzhoubank.com



37


江苏江 南农 村商 业
银行股 份有 限公 司 
注册地 址： 常 州市 和平 中 路 413 号 
法定代 表： 陆 向阳 联系人 ：包静 
电话：0519-89995170 传真：0519-89995170 
客服电 话：(0519)96005 
网址：www.jnbank.com.cn. 
（2） 第三 方销 售机 构 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1



诺亚正 行（ 上海 ）
基金销 售投 资顾 问
有限公 司 
注册地 址： 上 海市 金山 区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室 
法定代 表人 ：汪 静波 联系人 ：方 成 
电话：021-38602377 传真：021-38509777



客服电 话：4008215399 网址：www.noah-fund.com 
2



上海好 买基 金销 售
有限公 司 
注册地 址 ： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室 
法定代 表人 ：杨 文斌 联系人 ：薛年 
电话：021-20613999 传真：021-68596916 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 27 
客服电 话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 
3



杭州数 米基 金销 售
有限公 司 
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号 
法定代 表人 ： 陈柏 青 联系人 ： 周嬿 旻 
电话：0571-28829790 传真：0571- 26698533 
客服电 话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 
4



深圳众 禄基 金销 售
有限公 司 
注册地 址： 深圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25
楼I、J 单元 
法定代 表人 ：薛 峰 联系人 ：童 彩平 
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 
客服电 话：4006-788-887 
网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 
5



上海长 量基 金销 售
投资顾 问有 限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢220 室 
法定代 表人 ： 张跃 伟 联系人 ：敖 玲 
电话：021-58788678-8201 传真：021 —58787698 
客服电 话：400-089-1289 网址：www.erichfund.com 
6



北京展 恒基 金销 售
有限公 司 
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号 
法定代 表人 ：闫 振杰 联系人 ：焦 琳 
电话：010-62020088-8288 传真：010-62020088-8802 
客服电 话：4008886661 
网址：www.myfund.com 
7



浙江同 花顺 基金 销
售公司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 
法定代 表人 ：凌 顺平 联系人 ：杨 翼 
电话：0571-88911818-8565 传真：0571-86800423 
客服电 话：4008-773-776 
0571-88920897 
网址：www.5ifund.com 
8



江苏金 百临 投资 咨
询有限 公司 
注册地 址： 无锡 市滨 湖区 锦溪 路99 号 
法定代 表： 费晓 燕 联系人 ：袁 丽萍 
电话：0510-82758877 传真：0510-88555858 
客服电 话：0510-9688988 网址： www.jsjbl.com 
9



上海天 天基 金销 售
有限公 司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路190 号2 号楼 2 层 
法定代 表： 其实 联系人 ：朱 钰 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 28 
电话：021-54509988-1071 传真：021-64383798 
客服电 话：4001818188 网址 ：www.1234567.com.cn 
10



万银财 富（ 北京 ）
基金销 售有 限公 司 
注册地 址 ： 北 京市 朝阳 区 北四环 中 路27 号院5 号楼 3201 内 
法定代 表： 李招 弟 联系人 ：刘 媛 
电话：010-59393923 传真：010-59393074 
客服电 话：4008080069 网址：www.wy-fund.com 
11



上海利 得基 金销 售
有限公 司 
注册地 址： 上 海市 宝山 区 蕴川 路 5475 号1033 室 
法定代 表： 盛大 联系人 ： 叶 志杰 
电话：021-50583533 传真：021-50583633 
客服电 话：400-005-6355 
网址：www.leadfund.com.cn 
12



鼎信汇 金（ 北京 ）
投资管 理有 限公 司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 中 关村东 路1 号院8 号楼 C 座1701
室 
法定代 表： 齐凌 峰 联系人 ：阮 志凌 
电话：010-82151989 传真：010-82158830 
客服电 话：400-158-5050 网址：www.9ifund.com 
13



浙江金 观诚 财富 管
理有限 公司 
注册地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区 801 
法定代 表： 陆彬 彬 联系人 ：鲁 盛 
电话：0571-56028617 传真：0571-56899710 
客服电 话：400-068-0058 
网址：www.jincheng-fund.com 
14



嘉实财 富管 理有 限
公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10
单元 
法定代 表： 赵学 军 联系人 ：张 倩 
电话：021-20289890 客服电 话：400-021-8850 
传真： 021-20280110 、010-85097308 
网址：www.harvestwm.cn 
15



宜信普 泽投 资顾 问
（北京 ）有 限公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路88 号9 号楼15 层1809 
法定代 表： 沈伟 桦 联系人 ：王 巨明 
电话：010- 52858244 传真： 010-85894285 
客服电 话：400-6099-500 网址：www.yixinfund.com 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 29 
16



一路财 富（ 北京 ）
信息科 技有 限公 司 
办公地 址 ： 北 京西 城区 阜 成门大 街2 号万 通新 世界 广场 A 座
22 层2208 
客户服 务热 线：400-001-1566 
公司网 站：http://www.yilucaifu.com 
17



北京增 财基 金销 售
有限公 司 
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号1 号楼12 层1208 号 
客户服 务热 线：400-001-8811 
公司网 站：http://www.zcvc.com.cn 
18



上海联 泰资 产管 理
有限公 司 
注册地 址 ： 中 国 （ 上海 ） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3
层310 室 
客户服 务热 线：4000-466-788



公司网 站：http://www.91fund.com.cn



19



上海汇 付金 融服 务
有 限公 司 
办公地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路336 号1807-5室 
客服电 话：400-820-2819 
公司网 站：http://a0918660.atobo.com.cn 
20



上海陆 金所 资产 管
理有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼 
法定代 表人 ：郭 坚 
客户服 务电 话：400-821-9031 
网站：www.lufunds.com 
21



泰诚财 富基 金销 售
（大连 ）有 限公 司 
注册地 址： 辽 宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号 
法定代 表人 ：林 卓 
电话：0411-88891212 传真：0411-84396536 
客服电 话：4006411999 
网址：www.taichengcaifu.con 
22



北 京 钱 景 财 富 投
资 管 理 有 限 公 司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街6 号1 幢9 层1008-1012 
法定代 表人 ： 赵 荣春 
电话：010-57418829 传真：010-57569671 
客服电 话：400-893-6885 
网址：http://www.qianjing.com 
23



北 京 乐 融 多 源 投 注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号温 特莱 中心A 座16 层 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 30 
资 咨 询 有 限 公 司 
 
法定代 表人 ：董 浩 
客户服 务电 话：400-068-1176 
网址：www.jimufund.com 
24



北 京 微 动 利 投 资
管 理 有 限 公 司 
 
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路113 号景 山财 富 中心金
融商业 楼341 室 
法定代 表人 ：梁 洪军 
客户服 务电 话：400-819-6665 
网址：http://www.buyforyou.com.cn 
25



深圳市 新兰 德证 券
投资咨 询有 限公 司 
注册地 址 ： 深 圳市 福田 区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006# 
公司地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街28 号富 卓大 厦16 层 
客户服 务电 话：400-166-1188 
网址：http://8.jrj.com.cn/ 
26



上海凯 石财 富基 金
销售有 限公 司 
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路765 号602-115 室 
法定代 表： 陈继 武 联系人 ： 李晓 明 
电话：021-63333319 传真：021-63333390 
客服电 话 ：4000-178-000 
网址：www.lingxianfund.com 
27



深圳富 济财 富管 理
有限公 司 
注册地 址 ： 深 圳市 前海 深 港合作 区前 湾一 路1 号A 栋201 室 
法定代 表： 齐 小贺 联系人 ：马 力佳 
电话：0755-83999907-815 传真：0755-83999926 
客服电 话：0755-83999907 
网址：www.jinqianwo.cn


 
28



珠海盈 米财 富管 理
有限公 司 
注册地 址： 广州 市海 珠区 琶 洲大道 东 1 号保 利国 际广 场南塔
12 楼 
法定代 表： 肖雯 联系人 ：吴 煜浩 
电话：020-89629012 传真：021-63333390 
客服电 话：020-89629066 
网址：www.yingmi.cn 
29



北京新 浪仓 石基 金
销售有 限公 司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 北 四环西 路58 号理 想国 际大 厦906
室 
法定代 表： 张琪 联系人 ：付 文红 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 31 
电话：010-62676405 传真：010-82607151 
客服电 话：010-62675369 
网址：www.xincai.com 
本基金C类 基金 份额 的销 售 机构暂 仅包 括本 公司 直销 机构 、招 商银 行股 份有 限 公司 及 诺亚
正行 （上 海） 基金 销售 投 资顾问 有限 公司 ， 如有 其 他销售 机构 新增 办理 本基 金C类 基金 份额 的
申购赎 回等 业务 ，详 见本 公司届 时相 关公 告。 
（二） 登记 机构 
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司



住所： 上海 浦东 新 区 世纪 大道 100 号 上海 环球 金融 中心 39 楼 
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层 
法定代 表人 ： 唐 建光 
联系人 ：何 晔 
传真：021-31081800 
客户服 务专 线：400-888-8688 ，021-31089000 
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 
名称： 上海 市通 力律 师事 务所 
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中路68号 时代 金融 中心19 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼 
负责人 ：韩 炯 
联系电 话：021-31358666 
传





真：021-31358600 
联系人 ：孙 睿 
经办律 师： 黎明 、孙 睿 
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）



住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼



办公地 址： 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼



执行事 务合 伙人 ：李 丹



联系电 话： （021 ）23238888



传真： （021 ）23238800



联系人 ： 胡 逸嵘


国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 32 
经办注 册会 计师 ：许 康玮 、 胡逸 嵘 
 
六、基 金的募集 
（一） 基金 募集 的依 据 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基 金法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售办 法》 、 基金 合同 及 其他有 关规
定， 并经 中国 证监 会 2014 年 1 月 6 日 证监 许可 【2014 】33 号文 （ 《关 于核 准国 泰浓益 灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金募 集的批 复》 ）注 册募 集。 
（二） 基金 类型 和存 续期 限 
1、基 金类 型： 混合 型证 券 投资基 金 
2、基 金运 作方 式： 契约 型 开放式 
3、基 金的 存续 期间 ：不 定 期 
4、基 金份 额的 类别 
本 基 金 根据 销 售服 务 费及赎 回 费 收取 方 式的 不 同，将 基 金 份额 分 为不 同 的类别 。 其 中，
不从本 类别 基金 资产 中计 提销售 服务 费的 基金 份额 ，称 为 A 类 基金 份额 ；从 本类别 基金 资 产
中计提 销售 服务 费的 基金 份额， 称 为C 类 基金 份额 。 
本基金 A 类和 C 类 基金 份 额分别 设置 代码 。由 于基 金费用 的不 同， 本基 金 A 类基金 份额
和 C 类 基金 份额 将分 别计 算并公 布基 金份 额净 值和 基金份 额累 计净 值。 
投资人 可自 行选 择申 购的 基金份 额类 别。 
本 基 金 份额 类 别的 具 体设置 、 费 率水 平 等由 基 金管理 人 确 定， 并 在招 募 说明书 中 列 明。
根 据 基金 运 作情 况 ，基 金管 理 人可 在 不违 反 法律 法规 、 基金 合 同的 约 定以 及对 基 金份 额 持有
人 利 益无 实 质性 不 利影 响的 情 况下 ， 基金 管 理人 在履 行 适当 程 序后 可 以停 止现 有 基金 份 额类
别 的 销售 、 或者 降 低现 有基 金 份额 类 别的 费 率水 平、 或 者增 加 新的 基 金份 额类 别 等， 调 整前
基金管 理人 需及 时公 告并 报中国 证监 会备 案。 
（三） 基金 份额 的认 购 
本基金 经中 国证 监会 证监 许可[2014]33 号 文核 准， 自 2014 年 1 月 20 日 起向 社会 公开募 集，
于 2014 年 2 月 28 日 结束 募集。 经普 华永 道中 天会 计师事 务所 （特 殊普 通合 伙）验 资， 本 次
募集的 净认 购金 额 为 415,881,668.40 元人 民币 ，折 合 基金份 额 415,881,668.40 份， 认购 资金 在
募集期 间产 生的 银行 利息 共计 182,647.78 元 人民 币 ，折合 基金 份 额 182,647.78 份 ，已 分别计
入各基 金份 额持 有人 的基 金账户 ， 归各 基金 份额 持 有人所 有 。上 述资 金总 额 已于 2014 年 3 月国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 33 
4 日全 额划 入本 基金 在基 金托管 人中 国农 业银 行股 份 有限 公司 开立 的基 金托 管专户 。 
按照每 份基 金份 额面 值人 民币 1.00 元计 算， 本基 金 募集期 间含 本息 共募 集 416,064,316.18
份基金 份额 ， 有效 认购 户 数为 8,732 户 。 其 中 ， 本 基 金管理 人的 基金 从业 人员 认购本 基金 的基
金份 额 0.00 份 （含 募集 期 利息结 转的 份额 ） ， 占基 金 总份额 比例 为 0.0000% 。 
 
七、基 金合同的生效 
根 据 《基 金 法 》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法 》 和本 基金 《 基金 合 同》 的 有关 规定 ， 本基 金
募集符 合有 关法 律条 件 ， 本基金 管理 人已 向中 国证 监会办 理完 毕基 金备 案手 续， 并于2014 年
3 月4 日获 书面 确认 ， 基金 合同自 该日 起正 式生 效 。 自基金 合同 生效 之日 起 ， 本基金 管理 人正
式开始 管理 本基 金。 
 
八、基 金份额的申购与赎 回 
（一） 申购 和赎 回场 所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 基金 管 理人可 根据 情况 变更 或增 减销售 机构 ，
并予以 公告 。基 金投 资人 应当按 销售 机构 提供 的方 式办理 基金 份额 的申 购与 赎回。 
（二） 申购 和赎 回的 开放 日及时 间 
1、开 放日 及开 放时 间 
投 资 人 在开 放 日办 理 基金份 额 的 申购 和 赎回 ， 具体办 理 时 间为 上 海证 券 交易所 、 深 圳证
券 交 易所 的 正常 交 易日 的交 易 时间 ， 但基 金 管理 人根 据 法律 法 规、 中 国证 监会 的 要求 或 基金
合同的 规定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外。 
基金合 同生 效后 ， 若 出现 新的证 券/期货 交 易市 场、 证券/ 期 货交 易所 交易 时间 变更或 其他
特 殊 情况 ， 基金 管 理人 将视 情 况对 前 述开 放 日及 开放 时 间进 行 相应 的 调整 ，但 应 在实 施 日前
依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒体 上公 告。 
2、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自2014 年 3 月25 日起 开始 办理 申购 。 
基金管 理人 自2014 年 3 月25 日起 开始 办理 赎回 。 
基金管 理人 于 2014 年 3 月 20 日 在《 中国 证券 报》 、《上 海证 券报 》、 《证 券时报 》 公
告申购 与赎 回的 开始 时间 。 
基 金 管 理人 不 得在 基 金合同 约 定 之外 的 日期 或 者时间 办 理 基金 份 额的 申 购、赎 回 或 者转
换 。 投资 人 在基 金 合同 约定 之 外的 日 期和 时 间提 出申 购 、赎 回 或转 换 申请 且登 记 机构 确 认接国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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受的， 其基 金份 额申 购、 赎回价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回的 价格 。 
（三） 申购 与赎 回的 原则 
1 、 “ 未 知价 ” 原则 ， 即申购 、 赎 回价 格 以申 请当 日收 市 后 计算 的 基金 份额 净值 为 基 准进
行计算 ； 
2、 “金 额申 购、 份额 赎回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4 、赎 回遵 循 “ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 。 
基 金 管 理人 可 在法 律 法 规允 许 的 情况 下 ，对 上 述原则 进 行 调整 。 基金 管 理人必 须 在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 
（四） 申购 与赎 回的 程序 
1、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投 资 人 必须 根 据销 售 机构规 定 的 程序 ， 在开 放 日的具 体 业 务办 理 时间 内 提出申 购 或 赎回
的申请 。 
2、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投 资 人 申购 基 金份 额 时，必 须 全 额交 付 申购 款 项。投 资 人 交付 申 购款 项 时，申 购 成 立；
登记机 构确 认基 金份 额时 ，申购 生效 。 
基 金 份 额持 有 人递 交 赎回申 请 时 ，赎 回 成立 ； 登记机 构 确 认赎 回 时， 赎 回生效 。 投 资人
赎回申 请成 功后 ， 基金 管 理人将 在 T ＋7 日 （包 括 该 日） 内支 付赎 回款 项 。 在 发 生巨额 赎回 时，
款项的 支付 办法 参照 基金 合同有 关条 款处 理。 
3、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基 金 管 理人 应 以交 易 时间结 束 前 受理 有 效申 购 和赎回 申 请 的当 天 作为 申 购或赎 回 申 请日
（T 日 ） ， 在正 常情 况下 ， 本基金 登记 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认。T 日 提交
的有效 申请 ， 投资 人应 在 T+2 日后( 包 括该 日) 及 时到 销售机 构柜 台或 以销 售机 构规定 的其 他 方
式查询 申请 的确 认情 况。 若申购 不成 功， 则申 购款 项退还 给投 资人 。 
销 售 机 构对 申 购、 赎 回申请 的 受 理并 不 代表 申 请一定 成 功 ，而 仅 代表 销 售机构 确 实 接收
到 申 请。 申 购、 赎 回的 确认 以 登记 机 构的 确 认结 果为 准 。对 于 申请 的 确认 情况 ， 投资 人 应及
时查询 并妥 善行 使合 法权 利，否 则， 由此 产生 的投 资人任 何损 失由 投资 人自 行承担 。 
（五） 申购 和赎 回的 数量 限制 
1、申 购金 额的 限制 
投资人 单笔 申购 的最 低金 额为 100.00 元 （ 含申 购费 ） 。 投资者 通过 国泰 直销 平 台申购 （ 含
定期定 额申 购） 本基 金， 首次申 购最 低金 额 为 10.00 元， 超 过部 分不 设最 低 级差限 制； 追加
申购最 低金 额 为 10.00 元 ，超过 部分 不设 最低 级差 限制。 各销 售机 构对 本基 金最低 申购 金 额
及交易 级差 有其 他规 定的 ，以各 销售 机构 的业 务规 定为准 。 
2、赎 回份 额的 限制 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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投 资人 可将 其全 部或 部分 基金份 额赎 回。 单笔 赎回 申请最 低份 数 为 100.00 份 ，若某 投 资
人赎回 时在 销售 机构 保有 的基金 份额 不 足 100.00 份 ，则该 次赎 回时 必须 一起 赎回。 
3、本 基金 不对 投资 人每 个 基金交 易账 户的 最低 基金 份额余 额进 行限 制 ，但 各 销售机 构对
交易账 户最 低份 额余 额有 其他规 定的 ，以 各销 售机 构的业 务规 定为 准。 
4、本 基金 不对 单个 投资 人 累计持 有的 基金 份额 上限 进行限 制。 
5、基 金管 理人 可在 法律 法 规允许 的情 况下 ， 对上 述 原则进 行调 整 。基 金管 理 人必须 在新
规则开 始实 施前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒体 上公 告。 
（六） 申购 与赎 回的 费率 
1、申 购费 用



申 购 费 用由 投 资人 承 担，不 列 入 基金 财 产， 主 要用于 本 基 金的 市 场推 广 、销售 、 登 记等
各项费 用。 
本基金 基金 份额 分 为 A 类和 C 类基 金份 额。 
本基金 C 类 基金 份额与 A 类基金 份额 申购 费率 相同 ，对通 过直 销柜 台申 购的 养老金 客 户
与除此 之外 的其 他投 资人 实施差 别的 申购 费率 。 
养 老 金 客户 范 围包 括 基本养 老 基 金与 依 法成 立 的养老 计 划 筹集 的 资金 及 其投资 运 营 收益
形 成 的补 充 养老 基 金， 包括 全 国社 会 保障 基 金、 可以 投 资基 金 的地 方 社会 保障 基 金、 企 业年
金 单 一计 划 以及 集 合计 划。 如 将来 出 现经 养 老基 金监 管 部门 认 可的 新 的养 老基 金 类型 ， 基 金
管 理 人可 在 招募 说 明书 更新 时 或发 布 临时 公 告将 其纳 入 养老 金 客户 范 围， 并按 规 定向 中 国证
监会备 案。 非养 老金 客户 指除养 老金 客户 外的 其他 投资人 。 
投资人 一天 之内 如果 有多 笔申购 ，适 用费 率按 单笔 分别计 算 。 
通过基 金管 理人 的直 销柜 台申购 本基 金A 类或 C 类 基金份 额 的 养老 金客 户申 购费率 如下 ： 
申购金 额（M ） 申购费 率 
M<100 万 0.32% 
100 万 ≤M< 300 万 0.15% 
300 万 ≤M< 500 万 0.06% 
500 万 ≤M 按笔收 取，1000 元/ 笔 
除养老 金客 户外 的其 他投 资人申 购本 基 金A 类或 C 类基金 份额 的申 购费 率如 下： 
申购金 额（M ） 申购费 率 
M<100 万 0.80% 
100 万 ≤ M<3 00 万 0.50% 
300 万 ≤ M<5 00 万 0.30% 
500 万≤M 按笔收 取，1000 元/ 笔 
 
2、赎 回费 用 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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赎 回 费 用由 赎 回基 金 份额的 基 金 份额 持 有人 承 担，在 基 金 份额 持 有人 赎 回基金 份 额 时收
取。 本基 金A 类基 金份 额 对持续 持有 期少 于 30 日 的 投资人 ， 将赎 回费 全额 计 入基金 财产 ； 对
持续持 有期 少 于3 个 月的 投资人 ， 将不 低于 赎回 费 总额 的 75% 计入 基金 财产 ； 对持续 持有 期长
于 3 个 月但 少 于6 个 月的 投资人 ， 将不 低于 赎回 费 总额 的 50% 计入 基金 财产 ； 对持 续 持有 期长
于 6 个 月的 投资 人 ， 将 不 低于赎 回费 总额 的25% 归 入基金 财产 ， 其余 用于 支 付登记 费和 其他 必
要的手 续费 。 本基 金C 类 基金份 额对 持续 持有 期少 于 30 日的 投资 人收 取0.5% 的赎 回费 ， 并 全
额计入 基金 财产 。 
本基金 的 A 类基 金份额 赎 回费率 随基 金份 额持 有时 间增加 而递 减， 赎回 费率 如下： 
份额持 有时 间（Y ） 赎回费 率 
Y<7 日 1.50% 
7 日≤Y <30 日 0.75% 
30 日 ≤Y <6 个月 0.50% 
6 个月 ≤Y<1 年



0.10%



1 年≤Y<2 年



0.05%



Y ≥ 2 年



0



（注： 赎回 份额 持有 时间 的计算 ， 以 该份 额在 登记 机构的 登记 日开 始计 算。 1 年为 365 天，
2 年为 730 天， 依此 类推 ） 
本基金 的 C 类 基金 份额 的 赎回费 率具 体如 下表 所示 ： 
份额持 有时 间（Y ） 赎回费 率 
Y＜30 日 0.50% 
Y≥30 日 0.00% 
 
3、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式 ，并 最迟 应 于新的 费率
或收费 方式 实施 日前 依照 《信息 披露 办法 》的 有关 规定在 指定 媒体 上公 告。 
4、 基金 管理 人可 以在 不违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 的情 形下 根据 市场 情况制 定 基
金 促 销计 划 ，针 对 以特 定交 易 方式 （ 如网 上 交易 、电 话 交易 等 ）等 进 行基 金 交 易 的投 资 人定
期 或 不定 期 地开 展 基金 促销 活 动。 在 基金 促 销活 动期 间 ，按 相 关监 管 部门 要求 履 行必 要 手续
后，基 金管 理人 可以 适当 调低基 金申 购费 率和 基金 赎回费 率。 
（七） 申购 和赎 回的 价格 、费用 及其 用途 
1、 申购 份额 、 余 额的 处理 方式： 申购 的有 效份 额为 净申购 金额 除以 当日 的基 金份额 净值 ，
有效份 额单 位为 份， 计算 结果均 按四 舍五 入方 法， 保留到 小数 点 后 2 位 ，由 此产生 的收 益 或
损失由 基金 财产 承担 。 
2、赎 回金 额的 处理 方式 ： 赎回金 额为 按实 际确 认的 有效赎 回份 额乘 以申 请当 日基金 份 额
净值的 金额 ， 净赎 回金 额 为赎回 金额 扣除 赎回 费用 的金额 ， 各计 算结 果均 按 照四舍 五入 方法 ，国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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保留小 数点 后 2 位， 由此 误差产 生的 损失 由基 金资 产承担 ，产 生的 收益 归基 金资产 所有 。 
3、申 购份 额的 计算 
（1） 申购 费用 适用 比例 费 率时， 申购 份额 的计 算方 法如下 ： 
净申购 金额= 申购 金额/ （1+ 申 购费 率） 
申购费 用= 申 购金 额- 净申购金额 
申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值 
（2） 申购 费用 为固 定金 额 时，申 购份 额的 计算 方法 如下： 
申购费 用= 固 定金 额 
净申购 金额= 申购 金额- 申购费用 
申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值 
例：某 投资 人投 资 50,000.00 元 申购 本基 金 A 类 基金 份额 ， 对应 费率 为 0.80% ，假设 申购
当日A 类基 金份 额净 值 为 1.128 元， 则其 可得 到的 申 购份额 为： 
净申购 金额=50,000.00/ （1+0.80% ）=49,603.17 元 
申购费 用=50,000.00-49,603.17=396.83 元 
申购份 数=49,603.17/1.128=43,974.44 份 
即投资 人投 资 50,000.00 元 申购本 基 金A 类 基金 份额 ，假 设申 购当 日A 类基 金 份额净 值为
1.128 元， 则可 得到 43,974.44 份 基金 份额 。 
4、赎 回金 额的 计算 
赎回金 额的 计算 方法 如下 ： 
赎回金 额＝ 赎回 份额 ×T 日基金 份额 净值 
赎回费 用＝ 赎 回 金额 ×相 应的赎 回费 率 
净赎回 金额= 赎回 金额- 赎回费用 
例： 某投 资人 持有 本基 金 50,000.00 份A 类基 金份 额 ，持 有 7 个月 时决 定赎 回 ，假 设赎 回
当日A 类基 金份 额净 值 1.250 元 ，则 其获 得的 赎回 金 额计算 如下 ： 
赎回金 额=50,000.00 ×1.250=62,500.00 元 
赎回费 用=62,500.00 ×0.10%=62.50 元 
净赎回 金额=62,500.00-62.50=62,437.50 元 
即投资 人赎 回持 有 7 个月 的 50,000.00 份基 金份 额 ，假设 赎回 当日 基金 份额 净值 为 1.250
元，则 其获 得的 赎回 金额 为 62,437.50 元。 
5、本 基金 份额 净值 的计 算 ，保 留到 小数 点后 3 位 ， 小数点 后 第 4 位 四舍 五入 ，由 此产 生
的收益 或损 失由 基金 财产 承担。T 日 的基 金份 额净 值在当 天收 市后 计算 ， 并 在 T+1 日内 公告 。
遇特殊 情况 ，经 中国 证监 会同意 ，可 以适 当延 迟计 算或公 告。 
（八） 拒绝 或暂 停申 购的 情形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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1、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时 ， 基金管 理人 可暂 停接 受投 资人的 申购
申请。 
3、证 券/ 期货 交易 所交 易 时间非 正常 停市 ，导 致基 金管理 人无 法计 算 当 日基 金资产 净值 。 
4、 基金 管理 人认 为接 受某 笔或某 些申 购申 请可 能会 影响或 损害 现有 基金 份额 持有人 利 益
时。 
5、基 金资 产规 模过 大， 使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 ， 或其 他可 能 对基金 业绩
产生负 面影 响， 从而 损害 现有基 金份 额持 有人 利益 的情形 。 
6、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 第 1 、2、3 、5 、6 项 暂停 申购 情形 之一 且 基金管 理人 决定 暂停 接受 投资人 申购
申 请 时， 基 金管 理 人应 当根 据 有关 规 定在 指 定媒 体上 刊 登暂 停 申购 公 告。 如果 投 资人 的 申购
申 请 被拒 绝 ，被 拒 绝的 申购 款 项将 退 还给 投 资人 。在 暂 停申 购 的情 况 消除 时， 基 金管 理 人应
及时恢 复申 购业 务的 办理 。 
（九） 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2、发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时 ， 基金管 理人 可暂 停接 受投 资人的 赎回
申请或 延缓 支付 赎回 款项 。 
3、证 券/ 期货 交易 所交 易 时间非 正常 停市 ，导 致基 金管理 人无 法计 算当 日基 金资产 净值 。 
4、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
5、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发 生 上 述情 形 之一 且 基金管 理 人 决定 暂 停接 受 赎回申 请 或 延缓 支 付赎 回 款项时 ， 基 金管
理 人 应在 当 日报 中 国证 监会 备 案， 已 确认 的 赎回 申请 ， 基金 管 理人 应 足额 支付 ； 如暂 时 不能
足 额 支付 ， 应将 可 支付 部分 按 单个 账 户申 请 量占 申请 总 量的 比 例分 配 给赎 回申 请 人， 未 支付
部分可 延期 支付 。若 出现 上述 第 4 项 所述 情形 ，按 基金合 同的 相关 条款 处理 。基金 份额 持 有
人 在 申请 赎 回时 可 事先 选择 将 当日 可 能未 获 受理 部分 予 以撤 销 。在 暂 停赎 回或 延 缓支 付 赎回
款项的 情况 消除 时， 基金 管理人 应及 时恢 复赎 回业 务的办 理并 公告 。 
（十） 巨额 赎回 的情 形及 处理方 式 
1、巨 额赎 回的 认定 
若 本 基 金单 个 开放 日 内的基 金 份 额净 赎 回申 请 （赎回 申 请 份额 总 数加 上 基金转 换 中 转出
申 请 份额 总 数后 扣 除申 购申 请 份额 总 数及 基 金转 换中 转 入申 请 份额 总 数后 的余 额 ）超 过 前一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2、巨 额赎 回的 处理 方式 
当 基 金 出现 巨 额赎 回 时，基 金 管 理人 可 以根 据 基金当 时 的 资产 组 合状 况 决定全 额 赎 回或国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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部分延 期赎 回。 
（1） 全额 赎回 ：当 基金 管 理人认 为有 能力 支付 投资 人的全 部赎 回申 请时 ， 按 正常赎 回程
序执行 。 
（2） 部分 延期 赎回 ： 当基 金管理 人认 为支 付投 资人 的赎回 申请 有困 难或 认为 因支付 投 资
人 的 赎回 申 请而 进 行的 财产 变 现可 能 会对 基 金资 产净 值 造成 较 大波 动 时， 基金 管 理人 在 当日
接受赎回比例不低于上一 开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回 申请延期办理。
对 于 当日 的 赎回 申 请， 应当 按 单个 账 户赎 回 申请 量占 赎 回申 请 总量 的 比例 ，确 定 当日 受 理的
赎 回 份额 ； 对于 未 能赎 回部 分 ，投 资 人在 提 交赎 回申 请 时可 以 选择 延 期赎 回或 取 消赎 回 。选
择 延 期赎 回 的， 将 自动 转入 下 一个 开 放日 继 续赎 回， 直 到全 部 赎回 为 止； 选择 取 消赎 回 的，
当 日 未获 受 理的 部 分赎 回申 请 将被 撤 销。 延 期的 赎回 申 请与 下 一开 放 日赎 回申 请 一并 处 理，
无 优 先权 并 以下 一 开放 日的 基 金份 额 净值 为 基础 计算 赎 回金 额 ，以 此 类推 ，直 到 全部 赎 回为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回处 理。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 日 以上 （含 本数 ）发 生巨 额 赎回 ，如 基金 管理 人认为 有必要 ， 可
暂停接 受基 金的 赎回 申请 ；已 经接 受的 赎回 申请 可 以延缓 支付 赎回 款项 ， 但 不得超 过 20 个工
作日， 并应 当在 指定 媒体 上进行 公告 。 
3、巨 额赎 回的 公告 
当 发 生 上述 延 期赎 回 并延期 办 理 时， 基 金管 理 人应当 通 过 邮寄 、 传真 或 者本基 金 管 理人
网站 在 3 个 交易 日内 通知 基金份 额持 有人 ， 说明 有 关处理 方法 ， 同时 在指 定 媒体上 刊登 公告 。 
（十一 ）暂 停申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告 
1、发 生 上 述暂 停申 购或 赎 回情况 的 ，基 金管 理人 当 日应立 即向 中国 证监 会备 案， 并在 规
定期限 内在 指定 媒体 上刊 登暂停 公告 。 
2、如 发生 暂停 的时 间为 1 日， 基金 管理 人应 于重 新 开放日 ， 在指 定媒 体上 刊 登基金 重新
开放申 购或 赎回 公告 ，并 公布最 近 1 个开 放日 的基 金份额 净值 。 
3、如 发生 暂停 的时 间超 过 1 日 ， 基金 管理 人可 以 根据暂 停申 购或 赎回 的时 间， 依照 《信
息披露 办法 》 的有 关规 定 ，最 迟于 重新 开放 日在 指 定媒体 上刊 登重 新开 放申 购或赎 回的 公告 ；
也 可 以根 据 实际 情 况在 暂停 公 告中 明 确重 新 开放 申购 或 赎回 的 时间 ， 届时 不再 另 行发 布 重新
开放的 公告 。 
（十二 ）基 金转 换 
基 金 管 理人 可 以根 据 相关法 律 法 规以 及 基金 合 同的规 定 决 定开 办 本基 金 与基金 管 理 人管
理 的 其他 基 金之 间 的转 换业 务 ，基 金 转换 可 以收 取一 定 的转 换 费， 相 关规 则由 基 金管 理 人届
时根据 相关 法律 法规 及基 金合同 的规 定制 定并 公告 ，并提 前告 知基 金托 管人 与相关 机构 。 
（十三 ）基 金的 非交 易过 户 
基 金 的 非交 易 过户 是 指基金 登 记 机构 受 理继 承 、捐赠 和 司 法强 制 执行 等 情形而 产 生 的非
交 易 过户 以 及登 记 机构 认可 、 符合 法 律法 规 的其 它非 交 易过 户 。无 论 在上 述何 种 情况 下 ，接国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继 承 是 指基 金 份额 持 有人死 亡 ， 其持 有 的 基 金 份额由 其 合 法的 继 承人 继 承；捐 赠 指 基金
份 额 持有 人 将其 合 法持 有的 基 金份 额 捐赠 给 福利 性质 的 基金 会 或社 会 团体 ；司 法 强制 执 行是
指 司 法机 构 依据 生 效司 法文 书 将基 金 份额 持 有人 持有 的 基金 份 额强 制 划转 给其 他 自然 人 、法
人 或 其他 组 织。 办 理非 交易 过 户必 须 提供 基 金登 记机 构 要求 提 供的 相 关资 料， 对 于符 合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
（十四 ）基 金的 转托 管 
基 金 份 额持 有 人可 办 理已持 有 基 金份 额 在不 同 销售机 构 之 间的 转 托管 ， 基金销 售 机 构可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
（十五 ）定 期定 额投 资计 划 
基 金 管 理人 可 以为 投 资人办 理 定 期定 额 投资 计 划，具 体 规 则由 基 金管 理 人另行 规 定 。投
资 人 在办 理 定期 定 额投 资计 划 时可 自 行约 定 每期 申购 金 额， 每 期申 购 金额 必须 不 低于 基 金管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
（十六 ）基 金的 冻结 和解 冻 
基 金 登 记机 构 只受 理 国家有 权 机 关依 法 要求 的 基金份 额 的 冻结 与 解冻 ， 以及登 记 机 构认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
 
 
九、基 金的投资 
（一） 投资 目标 
在严格 控制 风险 的前 提下 ，追求 稳健 的绝 对回 报。 
（二） 投资 范围 
本 基 金 的投 资 对象 是 具有良 好 流 动性 的 金融 工 具，包 括 国 内依 法 发行 上 市的股 票 （ 包括
中小板 、创 业板 及其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 权证 、股 指期 货等 权 益类金 融工 具 、
债 券 等固 定 收益 类 金融 工具 （ 包括 国 债、 央 行票 据、 金 融债 、 企业 债 、公 司债 、 次级 债 、中
小企业 私募 债、 地方 政府 债券、 中期 票据 、可 转换 债券（ 含分 离交 易可 转债 ） 、短期 融资 券 、
资 产 支持 证 券、 债 券回 购、 银 行存 款 等） 及 法律 法规 或 中国 证 监会 允 许基 金投 资 的其 他 金融
工具（ 但须 符合 中国 证监 会的相 关规 定） 。 
法 律 法 规或 监 管机 构 以后允 许 基 金投 资 的其 他 品种， 基 金 管理 人 在履 行 适当程 序 后 ，可
以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循 届 时有 效法 律法规 或相 关规 定。 
本基金 投资 组合 资产 配置 比例： 股票 资产 占基 金资 产的 0%-95% ； 投资 于债 券 、 债券 回购 、
货 币 市场 工 具、 银 行存 款以 及 法律 法 规或 中 国证 监会 允 许基 金 投资 的 其他 金融 工 具不 低 于基
金资产 的 5% ； 中小 企业 私 募债占 基金 资产 净值 的比 例不高 于 20% ； 本 基金 每 个交易 日日 终在国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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扣 除 股指 期 货合 约 需缴 纳的 交 易保 证 金后 ， 持有 的现 金 或到 期 日在 一 年以 内的 政 府债 券 不低
于基金 资产 净值 的 5% 。 
（三） 投资 策略 
本 基 金 采用 积 极灵 活 的投资 策 略 ，通 过 前瞻 性 地判断 不 同 金融 资 产的 相 对收益 ， 完 成大
类 资 产配 置 。在 大 类资 产配 置 的基 础 上， 精 选个 股， 完 成股 票 组合 的 构建 ，并 通 过运 用 久期
策 略 、期 限 结构 策 略和 个券 选 择策 略 完成 债 券组 合的 构 建。 在 严格 的 风险 控制 基 础上 ， 力争
实现长 期稳 健的 绝对 收益 。 
1、大 类资 产配 置策 略 
本 基 金 的大 类 资产 配 置主要 通 过 对宏 观 经济 运 行状况 、 国 家财 政 和货 币 政策、 国 家 产业
政 策 以及 资 本市 场 资金 环境 、 证券 市 场走 势 的分 析， 预 测宏 观 经济 的 发展 趋势 ， 并据 此 评价
未 来 一段 时 间股 票 、债 券市 场 相对 收 益率 ， 主动 调整 股 票、 债 券类 资 产在 给定 时 间区 间 内的
动态配 置， 以使 基金 在保 持总体 风险 水平 相对 稳定 的基础 上， 优化 投资 组合 。 
2、股 票投 资策 略 
本 基 金 股票 投 资以 定 性和定 量 分 析为 基 础， 选 择估值 合 理 、具 有 较高 安 全边际 和 盈 利确
定性的 股票 。 
（1） 定量 分析 
1）估 值水 平合 理 
本基金 将根 据公 司所 处的 行业 ， 采 用包 括市 盈率 法、 市净率 法 、 市 销率 、 PEG 、 EV/EBITDA
等 方 法， 对 公司 股 票价 值进 行 评估 ， 分析 该 公司 的股 价 是否 处 于合 理 的估 值区 间 ，以 规 避股
票价值 被过 分高 估所 隐含 的投资 风险 。 
2）盈 利具 有确 定性 
本基金利用总资产报酬率、净资产收益率、盈利现金比率（经营现金净流量/ 净利润） 指
标 来 考量 公 司的 盈 利能 力和 质 量。 此 外， 本 基金 还将 关 注公 司 盈利 的 构成 、盈 利 的主 要 来源
等，全 面分 析其 盈利 能力 和质量 。 
3）未 来增 长潜 力强 
公 司 未 来盈 利 增长 的 预期决 定 股 票价 格 的变 化 。因此 ， 在 关注 公 司历 史 成长性 的 同 时，
本 基 金尤 其 关注 其 未来 盈利 的 增长 潜 力。 本 基金 将对 公 司未 来 一至 三 年的 主营 业 务收 入 增长
率、净 利润 增长 率进 行预 测，并 对其 可能 性进 行判 断。 
（2） 定性 分析 
在 定 量 分析 的 基础 上 ，本基 金 结 合定 性 分析 筛 选优质 股 票 ，定 性 分析 主 要判断 公 司 的业
务是否 符合 经济 发展 规律 、产业 政策 方向 ，是 否具 有较强 的竞 争力 和良 好的 治理结 构。 
根据定 性分 析结 果， 选择 具有以 下特 征的 公司 股票 重点投 资： 
1）符 合经 济结 构调 整、 产 业升级 发展 方向 ； 
2）具 备 一 定竞 争壁 垒的 核 心竞争 力； 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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3）具 有良 好的 公司 治理 结 构，规 范的 内部 管理 ； 
4）具 有高 效灵 活的 经营 机 制。 
3、固 定收 益品 种投 资策 略 
本 基 金 采用 的 固定 收 益品种 主 要 投资 策 略包 括 ：久期 策 略 、期 限 结构 策 略和个 券 选 择策
略等。 
（1） 久期 策略 
根 据 国 内外 的 宏观 经 济形势 、 经 济周 期 、国 家 的货币 政 策 、汇 率 政策 等 经济因 素 ， 对未
来利率 走势 做出 准确 预测 ，并确 定本 基金 投资 组合 久期的 长短 。 
考虑到 收益 率变 动对 久期 的影响 ， 若预 期利 率将 持 续下行 ， 则增 加信 用投 资 组合的 久期 ；
相反 ，则 缩短 信用 投资 组 合的久 期 。组 合久 期选 定 之后 ，要 根据 各相 关经 济 因素 的 实时 变化 ，
及时调 整组 合久 期。 
考 虑 信 用溢 价 对久 期 的影响 ， 若 经济 下 行， 预 期利率 将 持 续下 行 的同 时 ，长久 期 产 品比
短 久 期产 品 将面 临 更多 的信 用 风险 ， 信用 溢 价要 求更 高 。因 此 应缩 短 久期 ，并 尽 量配 置 更多
的信用 级别 较高 的产 品。 
（2） 期限 结构 策略 
根 据 国 际国 内 经济 形 势、国 家 的 货币 政 策、 汇 率政策 、 货 币市 场 的供 需 关系、 投 资 人对
未 来 利率 的 预期 等 因素 ，对 收 益率 曲 线的 变 动趋 势及 变 动幅 度 做出 预 测， 收益 率 曲线 的 变动
趋势包 括 ：向 上平 行移 动 、向 下平 行移 动、 曲线 趋 缓转折 、 曲线 陡峭 转折 、 曲线正 蝶式 移动 、
曲 线 反蝶 式 移动 ， 并根 据变 动 趋势 及 变动 幅 度预 测来 决 定信 用 投资 产 品组 合的 期 限结 构 ，然
后选择 采取 相应 期限 结构 策略： 子弹 策略 、杠 铃策 略或梯 式策 略。 
若 预 期 收益 曲 线平 行 移动， 且 幅 度较 大 ，宜 采 用杠铃 策 略 ；若 幅 度较 小 ，宜采 用 子 弹策
略 ， 具体 的 幅度 临 界点 运用 测 算模 型 进行 测 算。 若预 期 收益 曲 线做 趋 缓转 折， 宜 采用 杠 铃策
略 。 若预 期 收益 曲 线做 陡峭 转 折， 且 幅度 较 大， 宜采 用 杠铃 策 略； 若 幅度 较小 宜 采用 子 弹策
略；用 做判 断依 据的 具体 正向及 负向 变动 幅度 临界 点，需 要运 用测 算模 型进 行测算 。 
（3） 个券 选择 策略 
1）特 定跟 踪策 略 
特 定 是 指某 类 或某 个 信用产 品 具 有某 种 特别 的 特点， 这 种 特点 会 造成 此 类 信用 产 品 的价
值被高 估或 者低 估 。特 定 跟踪策 略 ，就 是要 根据 特 定信用 产品 的特 定特 点 ， 进行跟 踪和 选择 。
在 所 有的 信 用产 品 中， 寻找 在 持有 期 内级 别 上调 可能 性 比较 大 的产 品 ，并 进行 配 置； 对 在持
有 期 内级 别 下调 可 能性 比较 大 的产 品 ，要 进 行规 避。 判 断的 基 础就 是 对信 用产 品 进行 持 续内
部 跟 踪评 级 及对 信 用评 级要 素 进行 持 续跟 踪 与判 断， 简 单的 做 法就 是 跟踪 特定 事 件： 国 家特
定 政 策及 特 定事 件 变动 态势 、 行业 特 定政 策 及特 定事 件 变动 态 势、 公 司特 定事 件 变动 态 势，
并 对 特定 政 策及 事 件对 于信 用 产品 的 级别 变 化影 响程 度 进行 评 估， 从 而决 定对 于 特定 信 用产
品的取 舍。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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2）相 对价 值策 略 
本 策 略 的宗 旨 是要 找 到价值 被 低 估的 信 用产 品 。属于 同 一 个行 业 、类 属 同一个 信 用 级别
且 具 有相 近 期限 的 不同 债券 ， 由于 息 票因 素 、流 动性 因 素及 其 他因 素 的影 响程 度 不同 ， 可能
具 有 不同 的 收益 水 平和 收益 变 动趋 势 ，对 同 类债 券的 利 差收 益 进行 分 析， 找到 影 响利 差 的因
素， 并对 利差 水平 的未 来 走势做 出判 断 ，找 到价 值 被低估 的个 券 ，进 而相 应 地进行 债券 置换 。
本策略 实际 上是 某种 形式 上的债 券互 换， 也是 寻求 相对价 值的 一种 投资 选择 策略。 
这 种 投 资策 略 的一 个 切实可 行 的 操作 方 法是 ： 在一级 市 场 上， 寻 找并 配 置在同 等 行 业、
同 等 期限 、 同等 信 用级 别下 拥 有较 高 票面 利 率的 信用 产 品； 在 二级 市 场上 ，寻 找 并配 置 同等
行 业 、同 等 信用 级 别、 同等 票 面利 率 下具 有 较低 二级 市 场信 用 溢价 （ 价值 低估 ） 的信 用 产品
并进行 配置 。 
（4） 中小 企业 私募 债投 资 策略 
利用自 下而 上的 公司 、行 业层面 定性 分析 ，结 合 Z-Score 、KMV 等 数量 分析 模型， 测 算
中 小 企业 私 募债 的 违约 风险 。 考虑 海 外市 场 高收 益债 违 约事 件 在不 同 行业 间的 明 显差 异 ，根
据 自 上而 下 的宏 观 经济 及行 业 特性 分 析， 从 行业 层面 对 中小 企 业私 募 债违 约风 险 进行 多 维度
的 分 析。 个 券的 选 择基 于风 险 溢价 与 通过 公 司内 部模 型 测算 所 得违 约 风险 之间 的 差异 ， 结合
流动性 、信 息披 露 、 偿债 保障等 方面 的考 虑。 
4、股 指期 货投 资策 略 
本 基 金 管理 人 将充 分 考虑股 指 期 货的 收 益性 、 流动性 及 风 险特 征 ，通 过 资产配 置 、 品种
选择， 谨慎 进行 投资 ，旨 在通过 股指 期货 实现 基金 的套期 保值 。 
（1） 套保 时机 选择 策略 
根 据 本 基金 对 经济 周 期运行 不 同 阶段 的 预测 和 对市场 情 绪 、估 值 指标 的 跟踪分 析 ， 决定
是否对 投资 组合 进行 套期 保值以 及套 期保 值的 现货 标的及 其比 例。 
（2） 期货 合约 选择 和头 寸 选择策 略 
在 套 期 保值 的 现货 标 的确认 之 后 ，根 据 期货 合 约的基 差 水 平、 流 动性 等 因素选 择 合 适的
期货合 约； 运用 多种 量化 模型计 算套 期保 值所 需的 期货合 约头 寸； 对 套 期保 值的现 货标 的 Beta
值进行 动态 的跟 踪， 动态 的调整 套期 保值 的期 货头 寸。 
（3） 展期 策略 
当 套 期 保值 的 时间 较 长时， 需 要 对期 货 合约 进 行展期 。 理 论上 ， 不同 交 割时间 的 期 货合
约 价 差是 一 个确 定 值； 现实 中 ，价 差 是不 断 波动 的。 本 基金 将 动态 的 跟踪 不同 交 割时 间 的期
货合约 的价 差， 选择 合适 的交易 时机 进行 展仓 。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（4） 保证 金管 理 
本 基 金 将根 据 套期 保 值的时 间 、 现货 标 的的 波 动性动 态 地 计算 所 需的 结 算准备 金 ， 避免
因保证 金不 足被 迫平 仓导 致的套 保失 败。 
（5） 流动 性管 理策 略 
利 用 股 指期 货 的现 货 替代功 能 和 其金 融 衍生 品 交易成 本 低 廉的 特 点， 可 以作 为 管 理 现货
流 动 性风 险 的工 具 ，降 低现 货 市场 流 动性 不 足导 致的 交 易成 本 过高 的 风险 。在 基 金建 仓 期或
面 临 大规 模 赎回 时 ，大 规模 的 股票 现 货买 进 或卖 出交 易 会造 成 市场 的 剧烈 动荡 产 生较 大 的冲
击成本 ，此 时基 金管 理人 将考虑 运用 股指 期货 来化 解冲击 成本 的风 险。 
基 金 管 理人 应 在季 度 报告、 半 年 度报 告 、年 度 报告等 定 期 报告 和 招募 说 明书（ 更 新 ）等
文 件 中披 露 股指 期 货交 易情 况 ，包 括 投资 政 策、 持仓 情 况、 损 益情 况 、风 险指 标 等， 并 充分
揭示股 指期 货交 易对 基金 总体风 险的 影响 以及 是否 符合既 定的 投资 政策 和投 资目标 。 
5、权 证投 资策 略 
权 证 为 本基 金 辅助 性 投资工 具 ， 其投 资 原则 为 有利于 基 金 资产 增 值。 本 基金在 权 证 投资
方面将 以价 值分 析为 基础 ，在 采用 数量 化模 型分 析 其合理 定价 的基 础上 ， 立 足于无 风险 套利 ，
尽量减 少组 合净 值波 动率 ，力求 稳健 的超 额收 益。 
（四） 投资 限制 
1、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 股票 资产 占基 金资 产 的 0%-95% ；投资 于债 券 、债券 回购 、货 币市 场工 具、银 行存
款以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具不 低于 基金 资产 的 5% ； 
（2） 每个 交易 日日 终在 扣 除股指 期货 合约 需缴 纳的 保证金 以后 ， 保持 不低 于 基金资 产净
值 5 ％ 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府 债 券； 
（3） 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％； 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％； 
（7 ） 本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％； 
（8） 本基 金投 资于 同一 原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ， 不得 超过 基 金资产 净值
的 10 ％； 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ， 其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％； 
（10 ） 本 基金 持有 的同 一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ， 不得 超过 该 资产支 持证
券规模 的 10 ％； 
（11 ） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 ， 不 得 超
过其各 类资 产支 持证 券合 计规模 的 10 ％； 
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有 资
产支持 证券 期间 ，如 果其 信用等 级下 降、 不再 符合 投资标 准， 应在 评级 报告 发布之 日 起 3 个
月内予 以全 部卖 出； 
（13 ） 基金 财 产参 与 股票发 行 申 购 ， 本 基金 所 申报的 金 额 不超 过 本基 金 的总资 产 ， 本基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（14 ） 本基 金 进入 全 国银行 间 同 业市 场 进行 债 券回购 的 资 金余 额 不得 超 过基金 资 产 净值
的 40% ；债 券回 购最 长期 限为 1 年 ，债 券回 购到 期 后不得 展期 ； 
（15 ） 本基 金 在任 何 交易日 日 终 ，持 有 的买 入 股指期 货 合 约价 值 ，不 得 超过基 金 资 产净
值的 10% ；在任何交易 日 日终，持有的买入期货合 约价值与有价证券市值之 和，不得超过基
金资产 净值 的 95% ， 其 中 ， 有价 证券指 股票 、 债券 （不含 到期日 在一 年以 内 的政府 债券 ） 、 权
证、资 产支 持证 券、 买入 返售金 融资 产（ 不含 质押 式回购 ）等 ； 
（16 ） 本基 金 在任 何 交易日 日 终 ，持 有 的卖 出 期货合 约 价 值不 得 超过 基 金持有 的 股 票总
市值 的 20% ； 
（17 ） 本基 金 所持 有 的股票 市 值 和买 入 、卖 出 股指期 货 合 约价 值 ，合 计 （轧差 计 算 ）应
当符合 基金 合同 关于 股票 投资比 例的 有关 约定 ； 
（18） 本基 金在 任何 交易 日内交 易( 不 包括 平仓) 的股 指期货 合约 的成 交金 额不 得超过 上 一
交易日 基金 资产 净值 的 20% ； 
（19）本基金投资于中小 企业私募债的比例不超过 基金资产净值的 20% ，本 基金持有单
只中小 企业 私募 债券 ，其 市值不 得超 过基 金资 产净 值的 10% ； 
（20）法 律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券/ 期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金
投资比 例不 符合 上述 规定 投资比 例的 ， 基金 管理 人 应当 在 10 个交 易日 内进 行 调整 。法 律法 规
另有规 定的 ，从 其规 定。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同 的
有关约 定。 基金 托管 人对 基金的 投资 的监 督与 检查 自基金 合同 生效 之日 起开 始。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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法 律 法 规或 监 管部 门 取消或 变 更 上述 限 制， 如 适用于 本 基 金， 基 金管 理 人在履 行 适 当程
序后， 则本 基金 投资 不再 受相关 限制 或以 变更 后的 规定为 准。 
2、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 法规 和中 国证 监 会规定 禁止 的其 他活 动。 
法 律 法 规或 监 管部 门 取消或 变 更 上述 限 制， 如 适用于 本 基 金， 基 金管 理 人在履 行 适 当程
序后， 本基 金投 资不 再受 相关限 制或 以变 更后 的 规 定为准 。 
（五） 业绩 比较 基准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：三年 期银 行定 期存 款利 率（税 后）+2% 
自 2015 年 3 月 23 日 起 ， 本基金 的业 绩比 较基 准由 原“ 五年 期银 行定 期存 款 利率 （税 后）
+1% ” ，变 更为 “三 年期 银 行定期 存款 利率 （税 后）+2%”。 
其 中 ， 三年 期 银行 定 期存款 利 率 是指 中 国人 民 银行公 布 并 执行 的 金融 机 构三年 期 人 民币
存款基 准利 率。 
本 基 金 以实 现 稳健 的 绝对收 益 作 为投 资 目标 。 在目前 国 内 的金 融 市场 环 境下， 银 行 定期
存款可 以近 似理 解为 稳健 定息产 品。 因此， 本基 金采 用三年 期银 行定 期存 款税 后利率+2% 作为
业 绩 比较 基 准， 与 本基 金追 求 稳定 增 值的 特 点相 符， 有 助于 投 资人 理 性衡 量本 基 金的 风 险收
益特征 。 
如 果 今 后法 律 法规 发 生变化 ， 或 者中 国 人民 银 行调整 或 停 止该 基 准利 率 的发布 ， 或 证券
市 场 中有 其 他代 表 性更 强或 者 更科 学 客观 的 业绩 比较 基 准适 用 于本 基 金时 ，本 基 金管 理 人可
以 依 据维 护 基金 份 额持 有人 合 法权 益 的原 则 ，根 据实 际 情况 对 业绩 比 较基 准进 行 相应 调 整。
调 整 业绩 比 较基 准 应经 基金 托 管人 同 意， 并 报中 国证 监 会备 案 。基 金 管理 人应 在 调整 前 在指
定媒体 上予 以公 告， 而无 需召开 基金 份额 持有 人大 会 。 
（六） 风险 收益 特征 
本 基 金 为混 合 型基 金 ，其预 期 风 险、 预 期收 益 高于货 币 市 场基 金 和债 券 型基金 ， 低 于股国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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票型基 金。 
（七） 基金 的融 资、 融券 、转融 通 
本 基 金 可以 根 据届 时 有效的 有 关 法律 法 规和 政 策的规 定 进 行融 资 融券 、 转融通 。 待 基金
参 与 融资 融 券和 转 融通 业务 的 相关 规 定颁 布 后， 基金 管 理人 可 以在 不 改变 本基 金 既有 投 资目
标 、 策略 和 风险 收 益特 征并 在 控制 风 险的 前 提下 ，参 与 融资 融 券业 务 以及 通过 证 券金 融 公司
办 理 转融 通 业务 ， 以提 高投 资 效率 及 进行 风 险管 理。 届 时基 金 参与 融 资融 券、 转 融通 等 业务
的 风 险控 制 原则 、 具体 参与 比 例限 制 、费 用 收支 、信 息 披露 、 估值 方 法及 其他 相 关事 项 按照
中国证 监会 的规 定及 其他 相关法 律法 规的 要求 执行 ，无需 召开 基 金 份额 持有 人大会 。 
（八） 基金 投资 组合 报告 
基 金 管 理人 的 董事 会 及董事 保 证 本报 告 所载 资 料不存 在 虚 假记 载 、误 导 性陈述 或 重 大遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。



基金托 管人 中国 农业 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2016 年 7 月 15 日复核
了 本 报告 中 的财 务 指标 、净 值 表现 和 投资 组 合报 告等 内 容， 保 证复 核 内容 不存 在 虚假 记 载、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 
本投资 组合 报告 所载 数据 截止 2016 年 6 月 30 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。 
1、报 告期 末基 金资 产组 合 情况 
序号 项目 金额( 元) 
占基金 总资 产 的
比例(%) 
1 权益投 资 49,431,189.87 21.87 
 其中： 股票 49,431,189.87 21.87 
2 固定收 益投 资 121,043,566.20 53.56 
 其中： 债券 121,043,566.20 53.56 
 资产支 持证 券 - - 
3 贵金属 投资 - - 
4 金融衍 生品 投资 - - 
5 买入返 售金 融资 产 - - 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产 
- - 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 48 
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 53,838,980.79 23.82 
7 其他各 项资 产 1,686,248.71 0.75 
8 合计 225,999,985.57 100.00 
2、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值 比
例（％ ） 
A 农、林 、牧 、渔 业 - - 
B 采矿业 
- - 
C 制造业 
26,851,922.97 12.02 
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 
3,529,970.00 1.58 
E 建筑业 
9,161,307.39 4.10 
F 批发和 零售 业 
5,940,115.01 2.66 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 
- - 
H 住宿和 餐饮 业 
- - 
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 
 
3,927,748.40 1.76 
J 金融业 
- - 
K 房地产 业 
- - 
L 租赁和 商务 服务 业 
- - 
M 科学研 究和 技术 服务 业 
20,126.10 0.01 
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 
- - 
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 
- - 
P 教育 
- - 
Q 卫生和 社会 工作 
- - 
R 文化、 体育 和娱 乐业 
- - 
S 综合 
- - 
 合计 
49,431,189.87 22.12 
3、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细 
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 
占基金 资产
净值比 例
(％) 
1 002781 奇信股 份 204,545 8,867,025.75 3.97 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 49 
2 002236 大华股 份 420,750 5,511,825.00 2.47 
3 600037 歌华有 线 253,600 3,857,256.00 1.73 
4 600197 伊力特 236,300 3,553,952.00 1.59 
5 002138 顺络电 子 194,800 3,531,724.00 1.58 
6 002462 嘉事堂 85,200 3,173,700.00 1.42 
7 300146 汤臣倍 健 230,000 3,114,200.00 1.39 
8 600688 上海石 化 495,200 3,020,720.00 1.35 
9 002425 凯撒股 份 130,200 2,864,400.00 1.28 
10 600335 国机汽 车 246,781 2,766,415.01 1.24 
4、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合 
序号 债券品 种 公允价 值( 元) 
占基金 资产 净值
比例( ％) 
1 国家债 券 19,988,000.00 8.95 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 - - 
 其中： 政策 性金 融债 - - 
4 企业债 券 11,231,000.00 5.03 
5 企业短 期融 资券 80,242,000.00 35.91 
6 中期票 据 - - 
7 可转债 （可 交换 债） 9,582,566.20 4.29 
8 同业存 单 - - 
9 其他 - - 
10 合计 121,043,566.20 54.17 
5、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细 
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 
占基金 资产
净值比 例
( ％) 
1 041654004 
16 春 华水
务 CP001 
500,000 50,140,000.00 22.44 
2 011599846 
15 晋能
SCP001 
300,000 30,102,000.00 13.47 
3 160011 
16 附 息国
债 11 
200,000 19,988,000.00 8.95 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 50 
4 124761 14 深 业团 100,000 11,231,000.00 5.03 
5 132005 15 国资 EB 17,480 1,879,274.80 0.84 
6、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
7、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 
8、 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 
9、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明 
（1） 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。 
（2） 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策 
本 基 金 本报 告 期未 投 资股指 期 货 。若 本 基金 投 资股指 期 货 ，本 基 金将 根 据风险 管 理 的原
则 ， 以套 期 保值 为 主要 目的 ， 有选 择 地投 资 于股 指期 货 。套 期 保值 将 主要 采用 流 动性 好 、交
易活跃 的期 货合 约。 
本 基 金 在进 行 股指 期 货投资 时 ， 将通 过 对证 券 市场和 期 货 市场 运 行趋 势 的研究 ， 并 结合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。 
本 基 金 管理 人 将充 分 考虑股 指 期 货的 收 益性 、 流动性 及 风 险特 征 ，通 过 资产配 置 、 品种
选择， 谨慎 进行 投资 ，以 降低投 资组 合的 整体 风险 。 
法 律 法 规对 于 基金 投 资股指 期 货 的投 资 策略 另 有规定 的 ， 本基 金 将按 法 律法规 的 规 定执
行。 
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明 
根据本 基金 基金 合同 ，本 基金不 能投 资于 国债 期货 。 
11 、投 资组 合报 告附 注 
（1 ）本 报告 期内 基金 投资 的前十 名证 券的 发行 主体 没有被 监管 部门 立案 调查 或在报 告 编
制日前 一年 受到 公开 谴责 、处罚 的情 况。 
（2） 基金 投资 的前 十名 股 票中， 没有 投资 于超 出基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的情 况 。 
（3） 其他 各项 资产 构成 
序号 名称 金额( 元) 
1 存出保 证金 107,987.62 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 51 
2 应收证 券清 算款 258,472.87 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 1,308,051.81 
5 应收申 购款 11,736.41 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 1,686,248.71 
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细 
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 
占基金 资产 净
值比例(%) 
1 110031 航信转 债 926,436.00 0.41 
2 123001 蓝标转 债 702,204.00 0.31 
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明 
序号 股票代 码 股票名 称 
流通受 限部 分的
公允价 值( 元) 
占基金 资产 净
值比例(%) 
流通受 限情
况说明 
1 002781 奇信股 份 8,867,025.75 3.97 网下新 股 
 
十、基 金的业绩 
基金业 绩截 止日 为2016 年6 月30 日， 并经 基金 托 管人复 核。 
基 金 管 理人 依 照恪 守 职守、 诚 实 信用 、 勤勉 尽 责的原 则 管 理和 运 用基 金 资产， 但 不 保证
基 金 一定 盈 利， 也 不保 证最 低 收益 。 基金 的 过往 业绩 并 不代 表 其未 来 表现 。投 资 有风 险 ，投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
1、国 泰浓 益灵 活配 置混 合 A ： 
阶段 
净值增
长率① 
净值增 长率
标准差 ② 
业绩比 较基
准收益 率③ 
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④ 
①- ③ ②- ④ 
2014 年 3 月4 日至 
2014 年 12 月 31 日 
10.60% 0.13% 4.77% 0.02% 5.83% 0.11% 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 52 
2015 年度 15.55% 0.23% 5.33% 0.02% 10.22% 0.21% 
2016 年上 半年 0.31% 0.20% 2.36% 0.02% -2.05% 0.18% 
2014 年 3 月4 日至 
2016 年 6 月30 日 
28.20% 0.19% 12.46% 0.02% 15.74% 0.17% 
2、国 泰浓 益灵 活配 置混 合 C ： 
阶段 
净值增
长率① 
净值增 长率
标准差 ② 
业绩比 较基
准收益 率③ 
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④ 
①- ③ ②- ④ 
2015 年 11 月 16 日 至
2015 年 12 月 31 日 
0.55% 0.06% 0.59% 0.01% -0.04% 0.05% 
2016 年上 半年 91.55% 8.27% 2.36% 0.02% 89.19% 8.25% 
2015 年 11 月 16 日至
2016 年 6 月 30 日 
92.60% 7.32% 2.95% 0.01% 89.65% 7.31% 
注：2014 年 3 月 4 日为 基 金合同 生效 日 ； 自2015 年11 月 16 日 起 ， 本 基金 增 加 C 类 基金
份额。 
十一、 基金的财产 
（一） 基金 资产 总值 
基 金 资 产总 值 是指 购 买的各 类 证 券及 票 据价 值 、银行 存 款 本息 和 基金 应 收的申 购 基 金款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
（二） 基金 资产 净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（三） 基金 财产 的账 户 
基 金 托 管人 根 据相 关 法律法 规 、 规范 性 文件 为 本基金 开 立 资金 账 户、 证 券账户 、 期 货账
户 以 及投 资 所需 的 其他 专用 账 户。 开 立的 基 金专 用账 户 与基 金 管理 人 、基 金托 管 人、 基 金销
售机构 和基 金登 记机 构自 有的财 产账 户以 及其 他基 金财产 账户 相独 立。 
（四） 基金 财产 的保 管和 处分 
本 基 金 财产 独 立于 基 金管理 人 、 基 金 托 管人 和 基金销 售 机 构的 财 产， 并 由基金 托 管 人保
管 。 基金 管 理人 、 基金 托管 人 、基 金 登记 机 构和 基金 销 售机 构 以其 自 有的 财产 承 担其 自 身的国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 53 
法律责 任 ， 其债 权人 不得 对本基 金财 产行 使请 求冻 结、 扣押 或其他 权利 。 除 依法律 法规 和 《 基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基 金 管 理人 、 基金 托 管人因 依 法 解散 、 被依 法 撤销或 者 被 依法 宣 告破 产 等原因 进 行 清算
的 ， 基金 财 产不 属 于其 清算 财 产。 基 金管 理 人管 理运 作 基金 财 产所 产 生的 债权 ， 不得 与 其固
有 资 产产 生 的债 务 相互 抵销 ； 基金 管 理人 管 理运 作不 同 基金 的 基金 财 产所 产生 的 债权 债 务不
得相互 抵销 。 
 
十二、 基金资产的估值 
（一） 估值 日 
本 基 金 的估 值 日为 本 基金相 关 的 证券 交 易场 所 的交易 日 以 及国 家 法律 法 规规定 需 要 对外
披露基 金净 值的 非交 易日 。 
（二） 估值 对象 
基 金 所 拥有 的 股票 、 权证、 股 指 期货 合 约、 债 券和银 行 存 款本 息 、应 收 款项、 其 它 投资
等资产 及负 债。 
（三） 估值 方法 
1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1 ） 交易 所 上市 的 有价 证券 （ 包 括股 票 、权 证等 ） ，以 其 估 值日 在 证券 交易 所挂 牌 的市
价 （ 收盘 价 ）估 值 ；估 值日 无 交易 的 ，且 最 近交 易日 后 经济 环 境未 发 生重 大变 化 或证 券 发行
机 构 未发 生 影响 证 券价 格的 重 大事 件 的， 以 最近 交易 日 的市 价 （收 盘 价） 估值 ； 如最 近 交易
日 后 经济 环 境发 生 了重 大变 化 或证 券 发行 机 构发 生影 响 证券 价 格的 重 大事 件的 ， 可参 考 类似
投资品 种的 现行 市价 及重 大变化 因素 ，调 整最 近交 易市价 ，确 定公 允价 格； 
（2） 交易 所上 市实 行净 价 交易的 债券 按估 值日 收盘 价估值 ， 估值 日没 有交 易 的， 且最 近
交 易 日后 经 济环 境 未发 生重 大 变化 ， 按最 近 交易 日的 收 盘价 估 值。 如 最近 交易 日 后经 济 环境
发 生 了重 大 变化 的 ，可 参考 类 似投 资 品种 的 现行 市价 及 重大 变 化因 素 ，调 整最 近 交易 市 价，
确定公 允价 格； 
（3 ）交 易所 上市 未实 行净 价交易 的债 券按 估值 日收 盘价减 去债 券收 盘价 中所 含的债 券 应
收利息 得到 的净 价 进 行估 值； 估值 日没 有交 易的 ， 且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变化 ，
按 最 近交 易 日债 券 收盘 价减 去 债券 收 盘价 中 所含 的债 券 应收 利 息得 到 的净 价进 行 估值 。 如最
近 交 易日 后 经济 环 境发 生了 重 大变 化 的， 可 参考 类似 投 资品 种 的现 行 市价 及重 大 变化 因 素，
调整最 近交 易市 价， 确定 公允价 格； 
（4） 交易 所上 市不 存在 活 跃市场 的有 价证 券 ，采 用 估值技 术确 定公 允价 值 。 交易所 上市国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 54 
的资产 支持 证券 ， 采用 估 值技术 确定 公允 价值 ， 在 估值技 术难 以可 靠计 量公 允价值 的情 况下 ，
按成本 估值 。 
2、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 
（1） 送股 、转 增股 、配 股 和公 开 增发 的股 票 ，按 估 值日在 证券 交易 所挂 牌的 同一股 票的
估值方 法估 值； 该日 无交 易的， 以最 近一 日的 市价 （收盘 价） 估值 ； 
（2） 已发 行未 上市 的股 票 、债 券和 权证 ，采 用估 值 技术确 定公 允价 值 ，在 估 值技术 难以
可靠计 量公 允价 值的 情况 下，按 成本 估值 ； 
（3） 已发 行有 明确 锁定 期 的股票 ， 同一 股票 在交 易 所上市 后 ，按 交易 所上 市 的同一 股票
的 估 值方 法 估值 ； 非公 开发 行 有明 确 锁定 期 的股 票， 按 监管 机 构或 行 业协 会有 关 规定 确 定公
允价值 。 
基 金 管 理人 可 根据 具 体情况 与 基 金托 管 人商 定 后，调 整 对 处于 未 上市 期 间的有 价 证 券的
估值方 法， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值 。 
3、全 国银 行间 债券 市场 交 易的债 券 、资 产支 持证 券 等固定 收益 品种 ， 采用 估 值技术 确定
公允价 值。 
4、因 持有 股票 而享 有的 配 股权 ，采 用估 值技 术确 定 公允价 值 ，在 估值 技术 难 以可靠 计量
公允价 值的 情况 下， 按成 本估值 。 
5、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
6、股 票指 数期 货合 约估 值 方法： 
（1） 股票 指数 期货 合约 以 结算价 格进 行估 值。 
（2 ） 在任 何 情况 下 ，基 金管 理 人 如采 用 本项 第（1 ）小 项 规 定的 方 法对 基金 资产 进 行估
值， 均应 被认 为采 用了 适 当的估 值方 法 。但 是， 如 果基金 管理 人认 为按 本项 第（1 ）小 项规 定
的 方 法对 基 金资 产 进行 估值 不 能客 观 反映 其 公允 价值 的 ，基 金 管理 人 可根 据具 体 情况 ， 并与
基金托 管人 商定 后， 按最 能反映 公允 价值 的价 格估 值。 
（3） 国家 有最 新规 定的 ， 按其规 定进 行估 值。 
7、 基 金所 持有 的中 小企 业 私募债 ， 按成本 估值 。 国 家有最 新规 定的 ， 按 其规 定进行 估值 。 
8、如 有确 凿证 据表 明按 上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的 ，基 金 管理人 可根
据具体 情况 与基 金托 管人 商定后 ，按 最能 反映 公允 价值的 价格 估值 。 
9、相 关法 律法 规以 及监 管 部门有 强制 规定 的 ，从 其 规定 。如 有新 增事 项， 按 国家最 新规
定估值 。 
如 基 金 管理 人 或基 金 托管人 发 现 基金 估 值违 反 基金合 同 订 明的 估 值方 法 、程序 及 相 关法
律 法 规的 规 定或 者 未能 充分 维 护基 金 份额 持 有人 利益 时 ，应 立 即通 知 对方 ，共 同 查明 原 因，
双方协 商解 决。 
根 据 有 关法 律 法规 ， 基金资 产 净 值计 算 和基 金 会计核 算 的 义务 由 基金 管 理人承 担 。 本基
金 的 基金 会 计责 任 方由 基金 管 理人 担 任， 因 此， 就与 本 基金 有 关的 会 计问 题， 如 经相 关 各方国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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在 平 等基 础 上充 分 讨论 后， 仍 无法 达 成一 致 的意 见， 按 照基 金 管理 人 对基 金资 产 净值 的 计算
结果对 外予 以公 布。 
（四） 估值 程序 
1、基 金份 额净 值是 按照 每 个工作 日闭 市后 ， 基金 资 产净值 除以 当日 基金 份额 的余额 数量
计算， 精确 到 0.001 元， 小数点 后 第 4 位 四舍 五入 。国家 另有 规定 的， 从其 规定。 
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 及基 金份 额净值 ，并 按规 定公 告。 
2、基 金管 理人 应每 个工 作 日对基 金资 产估 值 。但 基 金管理 人根 据法 律法 规或 基金合 同的
规 定 暂停 估 值时 除 外。 基金 管 理人 每 个工 作 日对 基金 资 产估 值 后， 将 基金 份额 净 值结 果 发送
基金托 管人 ，经 基金 托管 人复核 无误 后， 由基 金管 理人对 外公 布。 
（五） 估值 错误 的处 理 
基 金 管 理人 和 基金 托 管人将 采 取 必要 、 适当 、 合理的 措 施 确保 基 金资 产 估值的 准 确 性、
及时性 。 当基 金份 额净 值 小数点 后 3 位以 内(含第 3 位) 发生 估值 错误 时 ， 视 为 基金份 额净 值错
误。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1、估 值错 误类 型 
本 基 金 运作 过 程中 ， 如果由 于 基 金管 理 人或 基 金托管 人 、 或登 记 机构 、 或销售 机 构 、或
投 资 人自 身 的过 错 造成 估值 错 误， 导 致其 他 当事 人遭 受 损失 的 ，过 错 的责 任人 应 当对 由 于该
估 值 错误 遭 受损 失当 事 人（ “ 受 损方 ” ）的 直接 损 失按 下 述 “ 估 值错 误处 理原则 ” 给予 赔 偿，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ：资 料申 报 差错 、数 据传 输差 错、 数 据计算 差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值 错误 责任 方应 及时 协调各 方 ，
及 时 进行 更 正， 因 更正 估值 错 误发 生 的费 用 由估 值错 误 责任 方 承担 ； 由于 估值 错 误责 任 方未
及 时 更正 已 产生 的 估值 错误 ， 给当 事 人造 成 损失 的， 由 估值 错 误责 任 方对 直接 损 失承 担 赔偿
责 任 ；若 估 值错 误 责任 方已 经 积极 协 调， 并 且有 协助 义 务的 当 事人 有 足够 的时 间 进行 更 正而
未 更 正， 则 其应 当 承担 相应 赔 偿责 任 。估 值 错误 责任 方 应对 更 正的 情 况向 有关 当 事人 进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2） 估值 错误 的责 任方 对 有关当 事人 的直 接损 失负 责， 不对 间接 损失 负责 ， 并且仅 对估
值错误 的有 关直 接当 事人 负责， 不对 第三 方负 责。 
（3）因 估 值错 误而 获得 不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。 但 估值错 误责国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 56 
任 方 仍应 对 估值 错 误负 责。 如 果由 于 获得 不 当得 利的 当 事人 不 返还 或 不全 部返 还 不当 得 利造
成其他 当事 人的 利益 损失 （ “受 损方 ” ） ， 则估 值错 误 责任方 应赔 偿受 损方 的损 失， 并在 其支 付
的 赔 偿金 额 的范 围 内对 获得 不 当得 利 的当 事 人享 有要 求 交付 不 当得 利 的权 利； 如 果获 得 不当
得 利 的当 事 人已 经 将此 部分 不 当得 利 返还 给 受损 方， 则 受损 方 应当 将 其已 经获 得 的赔 偿 额加
上已经 获得 的不 当得 利返 还的总 和超 过其 实际 损失 的差额 部分 支付 给估 值错 误责任 方。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发 生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1） 查明 估值 错误 发生 的 原因 ，列 明所 有的 当事 人 ，并 根据 估值 错误 发生 的 原因确 定估
值错误 的责 任方 ； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3 ）根 据估 值错 误处 理原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿 损
失； 
（4） 根据 估值 错误 处理 的 方法 ，需 要修 改基 金登 记 机构交 易数 据的 ， 由基 金 登记机 构进
行更正 ，并 就估 值错 误的 更正向 有关 当事 人进 行确 认。 
4、基 金 份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时， 基金 管理 人应 当立即 予以 纠正 ，通 报基 金托管 人 ，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2） 错误 偏差 达到 基金 份 额净值 的 0.25% 时 ，基 金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中国
证监会 备案 ；错 误偏 差达 到基金 份额 净值 的 0.5% 时 ，基金 管理 人应 当公 告。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六） 暂停 估值 的情 形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券/ 期货交 易市 场遇 法定 节假 日或因 其他 原因 暂停 营业 时； 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确 评估 基金 资产 价值 时； 
3、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（七） 基金 净值 的确 认 
用 于 基 金信 息 披露 的 基金资 产 净 值和 基 金份 额 净值由 基 金 管理 人 负责 计 算，基 金 托 管人
负 责 进行 复 核。 基 金管 理人 应 于每 个 开放 日 交易 结束 后 计算 当 日的 基 金资 产净 值 和基 金 份额
净 值 并发 送 给基 金 托管 人。 基 金托 管 人对 净 值计 算结 果 复核 确 认后 发 送给 基金 管 理人 ， 由基
金管理 人对 基金 净值 予以 公布。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（八） 特殊 情况 的处 理 
1、基 金管 理人 或基 金托 管 人按基 金合 同规 定的 估值 方法的 第 8 项进 行估 值时 ，所 造成 的
误差不 作为 基金 资产 估值 错误处 理。 
2、由 于不 可抗 力原 因， 或 由 于证 券 、期 货交 易所 及 登记结 算公 司发 送的 数据 错误 ，或 国
家 会 计政 策 变更 、 市场 规则 变 更等 ， 基金 管 理人 和基 金 托管 人 虽然 已 经采 取必 要 、适 当 、合
理 的 措施 进 行检 查 ，但 未能 发 现错 误 的， 由 此造 成的 基 金资 产 估值 错 误， 基金 管 理人 和 基金
托 管 人免 除 赔偿 责 任。 但基 金 管理 人 、基 金 托管 人应 当 积极 采 取必 要 的措 施减 轻 或消 除 由此
造成的 影响 。 
 
十三、 基金的收益与分配 
（一） 基金 利润 的构 成 
基 金 利 润指 基 金利 息 收入、 投 资 收益 、 公允 价 值变动 收 益 和其 他 收入 扣 除相关 费 用 后的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
（二） 基金 可供 分配 利 润 
基 金 可 供分 配 利润 指 截至收 益 分 配基 准 日基 金 未分配 利 润 与未 分 配利 润 中已实 现 收 益的
孰低数 。 
（三） 基金 收益 分配 原则 
1、在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ， 本基 金每 年 收益分 配次 数最 多 为 6 次 ，每 份基 金
份额每次收益分配比例不 得低于收益分配基准日该 次单位可供分配利润的 10% ，若《基金合
同》生 效不 满 3 个月 可不 进行收 益分 配； 
2、本 基金 收益 分配 方式 分 两种 ：现 金分 红与 红利 再 投资 。投 资人 可选 择现 金 红利或 将现
金 红 利自 动 转为 基 金份 额进 行 再投 资 ；若 投 资人 不选 择 ，本 基 金默 认 的收 益分 配 方式 是 现金
分红； 
3、 基 金收 益分 配后 任一 类 基金份 额净 值不 能低 于面 值， 即基 金收 益分 配基 准 日的 任 一类
基金份 额净 值减去 该类 每 单位基 金份 额收 益分 配金 额后不 能低 于面 值 ； 
4、 由 于本 基金A 类 基金 份 额不收 取销 售服 务费 ， 而C 类基 金份 额收 取销 售服 务费 ，各 基
金 份 额类 别 对应 的 可供 分配 利 润将 有 所不 同 ，在 收益 分 配数 额 方面 可 能有 所不 同 ，本 基 金同
一类别 的每 一基 金份 额享 有同等 分配 权； 
5、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
（四） 收益 分配 方案 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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基 金 收 益分 配 方案 中 应载明 截 止 收益 分 配基 准 日的可 供 分 配利 润 、基 金 收益分 配 对 象、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
（五） 收益 分配 方案 的确 定、公 告与 实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ， 在 2 个 工作 日内在 指 定
媒体公 告并 报中 国证 监会 备案。 
基金红 利发 放日 距离 收益 分配基 准日 （即 可供 分配 利润计 算截 止日 ）的 时间 不得超 过 15
个工作 日。 
（六） 基金 收益 分配 中发 生的费 用 
基 金 收 益分 配 时所 发 生的银 行 转 账或 其 他手 续 费用由 投 资 人自 行 承担 。 当投资 人 的 现金
红 利 小于 一 定金 额 ，不 足于 支 付银 行 转账 或 其他 手续 费 用时 ， 基金 登 记机 构可 将 基金 份 额持
有人的 现金 红利 自动 转为 基金份 额。 红利 再投 资的 计算方 法， 依照 《业 务规 则》执 行。 
 
十四、 基金的费用与税收 
（一） 基 金 费用 的种 类 
1、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3、从C 类 基金 份额 的基 金 财产中 计提 的销 售服 务费 ； 
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7、基 金的 证券 、期 货交 易 费用； 
8、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9、基 金的 开户 费用 、账 户 维护费 用； 
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 
1、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.00% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下： 
H ＝E ×1.00% ÷当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基 金 管 理费 每 日计 算 ，逐日 累 计 至每 月 月末 ， 按月支 付 ， 由基 金 管理 人 向基金 托 管 人发国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 59 
送基金 管理 费划 款指 令， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。 
2、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如下 ： 
H ＝E ×0.25% ÷当 年天 数 
H 为 每日 应 计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基 金 托 管费 每 日计 算 ，逐日 累 计 至每 月 月末 ， 按月支 付 ， 由基 金 管理 人 向基金 托 管 人发
送基金 托管 费划 款指 令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支取 。
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。 
3、销 售服 务费 
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，C 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为0.1% 。 
本基金 C 类基 金份 额的 销 售服务 费按 前一 日 C 类 基 金份额 基金 资产 净值 的 0.1% 的年 费率
计提。 销售 服务 费的 计算 方法如 下： 
H＝E×0.1% ÷当 年天 数 
H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 基 金 销售 服务 费 
E 为 C 类基 金份 额前 一日 的基金 资产 净值 
基 金 销 售服 务 费每 日 计算， 逐 日 累计 至 每月 月 末，按 月 支 付， 由 基金 管 理人向 基 金 托管
人发送 基金 销售 服务 费划 款指令 ，基 金托 管人 复核 后于次 月 前 3 个 工作 日内 从基金 财产 中 一
次 性 支付 给 基金 管 理人 ，经 基 金管 理 人代 付 给各 个销 售 机构 。 若遇 法 定节 假日 、 公休 假 等，
支付日 期顺 延。 
上述 “一 、基 金费 用的 种 类中 第 4 －10 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。 
（三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1、 基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的 损
失； 
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（四） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
 
十五、 基金的会计和审计 
（一） 基金 会计 政策 
1、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2、基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日 ；基 金首 次募 集的 会 计年度 按如
下原则 ：如 果《 基 金 合同 》生效 少 于 2 个 月， 可以 并入下 一个 会计 年度 披露 ； 
3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6、基 金管 理人 及基 金托 管 人各自 保留 完整 的会 计账 目、 凭证 并进 行日 常的 会 计核算 ， 按
照有关 规定 编制 基金 会计 报表； 
7、基 金托 管人 每月 与基 金 管理人 就基 金的 会计 核算 、报 表编 制等 进行 核对 并 以书面 方式
确认。 
（二） 基金 的年 度审 计 
1、基 金管 理人 聘请 与基 金 管理人 、 基金 托管 人相 互 独立的 具有 证券 从业 资格 的会计 师事
务所及 其注 册会 计师 对本 基金的 年度 财务 报 表 进行 审计。 
2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3、基 金管 理人 认为 有充 足 理由更 换会 计师 事务 所 ， 须通报 基金 托管 人 。更 换 会计师 事务
所需 在 2 个 工作 日内 在指 定媒体 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
 
十六、 基金的信息披露 
（一 ）本 基金 的信 息披 露 应符合 《 基金 法》 、 《运 作 办法》 、 《 信息 披露 办法》 、 《基 金合 同》
及其他 有关 规定 。 
（二） 信息 披露 义务 人 
本 基 金 信息 披 露义 务 人包括 基 金 管理 人 、基 金 托管人 、 召 集基 金 份额 持 有人大 会 的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本 基 金 信息 披 露 义 务 人按照 法 律 法规 和 中国 证 监会的 规 定 披露 基 金信 息 ，并保 证 所 披露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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本 基 金 信息 披 露义 务 人应当 在 中 国证 监 会规 定 时间内 ， 将 应予 披 露的 基 金信息 通 过 中国
证监会 指定 的媒 体和 基金 管理人 、 基金托 管人 的互 联网网 站 （以下 简称 “ 网 站” ） 等媒 介披 露，
并 保 证基 金 投资 人 能够 按照 《 基金 合 同》 约 定的 时间 和 方式 查 阅或 者 复制 公开 披 露的 信 息资
料。 
（三） 本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息， 不得 有下 列行 为： 
1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6、法 律、 行政 法规 和中 国 证监会 规定 禁止 的其 他行 为。 
（ 四 ） 本基 金 公开 披 露的信 息 应 采用 中 文文 本 。如同 时 采 用外 文 文本 的 ，基金 信 息 披露
义务人 应保 证两 种文 本的 内容一 致。 两种 文本 发生 歧义的 ，以 中文 文本 为准 。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
（五） 公开 披露 的基 金信 息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
1、基 金招 募说 明书、 《基 金合同 》 、 基金 托管 协议 
1 ） 《 基 金合 同 》是 界 定《基 金 合 同》 当 事人 的各 项权 利 、 义务 关 系， 明确 基金 份 额 持有
人 大 会召 开 的规 则 及具 体程 序 ，说 明 基金 产 品的 特性 等 涉及 基 金投 资 人重 大利 益 的事 项 的法
律文件 。 
2） 基 金招 募说 明书 应当 最 大限度 地披 露影 响基 金投 资人决 策的 全部 事项 ， 说 明基金 认购 、
申 购 和赎 回 安排 、 基金 投资 、 基金 产 品特 性 、风 险揭 示 、信 息 披露 及 基金 份额 持 有人 服 务等
内容。 《基 金合 同》 生效 后 ，基金 管理 人在 每 6 个 月 结束之 日 起 45 日 内， 更 新招募 说明 书并
登载在 网站 上 ，将 更新 后 的招募 说明 书摘 要登 载在 指定媒 体上 ； 基金 管理 人 在公告 的 15 日前
向 主 要办 公 场所 所 在地 的中 国 证监 会 派出 机 构 报 送更 新 的招 募 说明 书 ，并 就有 关 更新 内 容提
供书面 说明 。 
3） 基金 托管 协议 是界 定基 金托管 人和 基金 管理 人在 基金财 产保 管及 基金 运作 监督等 活 动
中的权 利、 义务 关系 的法 律文件 。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招 募
说明书 、 《 基金 合同 》摘 要 登载在 指定 媒体 上 ；基 金 管理人 、 基金 托管 人应 当 将《 基金 合同》 、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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基金托 管协 议登 载在 网站 上。 
2、基 金份 额发 售公 告 
基 金 管 理人 应 当就 基 金份额 发 售 的具 体 事宜 编 制基金 份 额 发售 公 告， 并 在披露 招 募 说明
书的当 日登 载于 指定 媒体 上。 
3、 《基 金合 同》 生效 公告 
基金管理 人 应 当在 收 到中国 证 监 会确 认 文件 的 次日在 指 定 媒体 上 登载 《 基金合 同 》 生效
公告。 
4、基 金资 产净 值、 基金 份 额净值 
《 基 金 合同 》 生效 后 ，在开 始 办 理基 金 份额 申 购或者 赎 回 前， 基 金管 理 人应当 至 少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 各类基 金份 额的 基金 份额 净值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人 应当在 每个 开放 日的 次日 ，通 过网 站、
基 金 份额 销 售机 构 以及 其他 媒 介， 披 露开 放 日的 各类 基 金份 额 的基 金 份额 净值 和 基金 份 额累
计净值 。 
基 金 管 理人 应 当公 告 半年度 和 年 度最 后 一个 市 场交易 日 基 金资 产 净值 和 各类基 金 份 额的
基 金 份额 净 值。 基 金管 理人 应 当在 前 款规 定 的市 场交 易 日的 次 日， 将 基金 资产 净 值、 各 类基
金份额 的基 金份 额净 值和 基金份 额累 计净 值登 载在 指定媒 体上 。 
5、基 金份 额申 购、 赎回 价 格 
基金管 理人 应当 在 《基 金 合同》 、招 募说 明书 等信 息 披露文 件上 载明 基金 份额 申购 、赎 回
价 格 的计 算 方式 及 有关 申购 、 赎回 费 率， 并 保证 投资 人 能够 在 基金 份 额销 售机 构 查阅 或 者复
制前述 信息 资料 。 
6、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内， 编制 完 成基金 年度 报告 ， 并将 年 度报告 正文
登 载 于网 站 上， 将 年度 报告 摘 要登 载 在指 定 媒体 上。 基 金年 度 报告 的 财务 会计 报 告应 当 经过
审计。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日 起 60 日内 ，编 制 完成基 金半 年度 报告 ， 并 将半年 度报
告正文 登载 在网 站上 ，将 半年度 报告 摘要 登载 在指 定媒体 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内， 编制 完成 基金 季度 报 告， 并将 季
度报告 登载 在指 定媒 体上 。 
《基金 合同 》生 效不 足 2 个月的 ，基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、半 年度报 告 或
者年度 报告 。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ，分 别报 中国证 监会 和基 金管 理人 主要办 公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
7、临 时报告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 个 工作 日内 编制 临时 报 告书， 予以
公 告 ，并 在 公开 披 露日 分别 报 中国 证 监会 和 基金 管理 人 主要 办 公场 所 所在 地的 中 国证 监 会派
出机构 备案 。 
前 款 所 称重 大 事件 ， 是指可 能 对 基金 份 额持 有 人权益 或 者 基金 份 额的 价 格产生 重 大 影响
的下列 事件 ： 
1）基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2）终 止《 基金 合同》 ； 
3）转 换基 金运 作方 式； 
4）更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5）基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6）基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7）基 金募 集期 延长 ； 
8）基 金管 理人 的董 事长 、 总经理 及其 他高 级管 理人 员、 基金 经理 和基 金托 管 人基金 托管
部门负 责人 发生 变动 ； 
9）基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 ） 基 金管 理 人、 基 金托管 人 基 金托 管 部门 的 主要业 务 人 员在 一 年内 变 动超过 百 分 之三
十； 
11 ） 涉及 基金 管理 业务 、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 ； 
12 ）基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 ） 基 金管 理 人及 其 董事、 总 经 理及 其 他高 级 管理人 员 、 基金 经 理受 到 严重行 政 处 罚，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 ）重 大关 联交 易事 项； 
15 ）基 金收 益分 配事 项； 
16 ）管 理费 、托 管费 和销 售服务 费等 费用 计提 标准 、计提 方式 和费 率发 生变 更； 
17 ）任 一类 基金 份额 净值 计价错 误达 该类 基金 份额 净值百 分之 零点 五； 
18 ）基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19 ）变 更基 金销 售机 构； 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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20 ）更 换基 金登 记机 构； 
21 ）本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
22 ）本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 ； 
23 ）本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 办理 ； 
24 ）本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25 ）本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26 ）中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
8、澄 清公 告 
在 《 基 金合 同 》存 续 期限内 ， 任 何公 共 媒体 中 出现的 或 者 在市 场 上流 传 的消息 可 能 对基
金 份 额价 格 产生 误 导性 影响 或 者引 起 较大 波 动的 ，相 关 信息 披 露义 务 人知 悉后 应 当立 即 对该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
9、基 金份 额持 有人 大会 决 议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
10 、投 资中 小企 业私 募债 券相关 公告 
基 金 管 理人 应 当在 基 金投资 中 小 企业 私 募债 券 后两个 交 易 日内 ， 在中 国 证监会 指 定 媒体
披露所 投资 中小 企业 私募 债券的 名称 、数 量、 期限 、收益 率等 信息 。 
基金管 理人 应当 在本 基金 季度报 告、 半年 度报 告、 年 度 报告 等定 期报 告和 招募 说明书 （ 更
新）等 文件 中披 露中 小企 业私募 债券 的投 资情 况。 
11 、 投资 股指 期货 相关 公 告 
基 金 管 理人 应 当在 季 度报告 、 半 年度 报 告、 年 度报告 等 定 期报 告 和招 募 说明书 （ 更 新）
等 文 件中 披 露股 指 期货 交易 情 况， 包 括投 资 政策 、持 仓 情况 、 损益 情 况、 风险 指 标等 ， 并充
分揭示 股指 期货 交易 对基 金总体 风险 的影 响以 及是 否符合 既定 的投 资政 策和 投资目 标等 。 
12 、中 国证 监会 规定 的其 他信息 。 
（六） 信息 披露 事务 管理 
基 金 管 理人 、 基金 托 管人应 当 建 立健 全 信息 披 露管理 制 度 ，指 定 专人 负 责管理 信 息 披露
事务。 
基 金 信 息披 露 义务 人 公开披 露 基 金 信 息 ，应 当 符合中 国 证 监会 相 关基 金 信息披 露 内 容与
格式准 则的 规定 。 
基 金 托 管人 应 当按 照 相关法 律 法 规、 中 国证 监 会的规 定 和 《基 金 合同 》 的约定 ， 对 基金
管 理 人编 制 的基 金 资产 净值 、 基金 份 额净 值 、基 金份 额 申购 赎 回价 格 、基 金定 期 报告 和 定期
更 新 的招 募 说明 书 等公 开披 露 的相 关 基金 信 息进 行复 核 、审 查 ，并 向 基金 管理 人 出具 书 面文国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 65 
件或者 盖章 确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒体 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基 金 管 理人 、 基金 托 管人除 依 法 在指 定 媒体 上 披露信 息 外 ，还 可 以根 据 需要在 其 他 公共
媒 体 披露 信 息， 但 是其 他公 共 媒体 不 得早 于 指定 媒体 披 露信 息 ，并 且 在不 同媒 介 上披 露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为 基 金 信息 披 露义 务 人公开 披 露 的基 金 信息 出 具审计 报 告 、法 律 意见 书 的专业 机 构 ，应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
（七） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅 
招 募 说 明书 公 布后 ， 应当分 别 置 备于 基 金管 理 人、基 金 托 管人 和 基金 销 售机构 的 住 所，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应 当分别 置备 于基 金管 理人 和基金 托管 人的 住所 ， 以 供公众 查阅 、
复制。 
 
十七、 风险揭示 
（一） 市场 风险 
证 券 市 场价 格 受到 经 济因素 、 政 治因 素 、投 资 心理和 交 易 制度 等 各种 因 素的影 响 ， 导致
基 金收 益水 平变 化， 产生 风险， 主要 包括 ： 
1、政 策风 险。 因国 家宏 观 政策（ 如货 币政 策、 财政 政策、 行业 政策 、地 区发 展政策 等 ）
发生变 化， 导致 市场 价格 波动而 产生 风险 。 
2、经 济周 期风 险。 随经 济 运行的 周期 性变 化 ，证 券 市场的 收益 水平 也呈 周期 性变化 。 基
金投资 于债 券与 上市 公司 的股票 ，收 益水 平也 会随 之变化 ，从 而产 生风 险。 
3、利 率风 险。 金融 市场 利 率的波 动会 导致 证券 市场 价格和 收益 率的 变动 。 利 率直接 影响
着 国 债的 价 格和 收 益率 ，影 响 着企 业 的融 资 成本 和利 润 。基 金 投资 于 债券 和股 票 ，其 收 益水
平会受 到利 率变 化的 影响 。 
4、上 市公 司经 营风 险。 上 市 公司 的经 营好 坏受 多种 因素影 响， 如管 理能 力、 财务状 况 、
市 场 前景 、 行业 竞 争、 人员 素 质等 ， 这些 都 会导 致企 业 的盈 利 发生 变 化。 如果 基 金所 投 资的
上 市 公司 经 营不 善 ，其 股票 价 格可 能 下跌 ， 或者 能够 用 于分 配 的利 润 减少 ，使 基 金投 资 收益
下降。 虽然 基金 可以 通过 投资多 样化 来分 散这 种非 系统风 险， 但不 能完 全规 避。 
5、购 买力 风险 。基 金的 利 润将主 要通 过现 金形 式来 分配 ，而 现金 可能 因为 通 货膨胀 的影
响而导 致购 买力 下降 ，从 而使基 金的 实际 收益 下降 。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（二） 管理 风险 
在 基 金 管理 运 作过 程 中基金 管 理 人的 知 识、 经 验、判 断 、 决策 、 技能 等 会影响 其 对 信息
的 占 有和 对 经济 形 势、 证券 价 格走 势 的判 断 ，从 而影 响 基金 收 益水 平 。因 此， 本 基金 的 收益
水 平 与本 基 金管 理 人的 管理 水 平、 管 理手 段 和管 理技 术 等相 关 性较 大 。因 此本 基 金可 能 因为
基金管 理人 的因 素而 影响 基金收 益水 平。 
（三） 流动 性风 险 
本基金 属于 开放 式基 金 ， 在基金 的所 有开 放日 ， 基 金管理 人都 有义 务接 受投 资人的 赎回 。
如 果 基金 资 产不 能 迅速 转变 成 现金 ， 或者 变 现为 现金 时 使基 金 资产 产 生不 利的 影 响， 都 会影
响 基 金运 作 和收 益 水平 。 尤 其 是在 发 生巨 额 赎回 时， 如 果基 金 资产 变 现能 力差 ， 可能 会 产生
基金仓 位调 整的 困难 ，导 致流动 性风 险， 可能 影响 基金份 额净 值。 
（四） 本 基 金的 特定 风险 
本基金 是混 合型 基金， 股 票资产 占基 金资 产 的 0%-95% ； 投资 于债 券、 债 券回 购、 货 币市
场 工 具、 银 行存 款 以及 法律 法 规或 中 国证 监 会允 许基 金 投资 的 其他 金 融工 具不 低 于基 金 资产
的 5% 。 因此 股市 、债 市的 变化将 影响 到基 金业 绩表 现。本 基金 管理 人将 发挥 专业研 究优 势 ，
加 强 对市 场 、上 市 公司 基本 面 和固 定 收益 类 产品 的深 入 研究 ， 持续 优 化组 合配 置 ，以 控 制特
定风险 。 
本 基 金 可投 资 中小 企 业私募 债 ， 中小 企 业私 募 债由于 发 行 人自 身 特点 ， 存在一 定 的 违约
风 险 。同 时 单只 债 券发 行规 模 较小 ， 且只 能 通过 两大 交 易所 特 定渠 道 进行 转让 交 易， 存 在流
动性风 险。 
本 基 金 可投 资 于股 指 期货， 股 指 期货 作 为一 种 金融衍 生 品 ，具 备 一些 特 有的风 险 点 。投
资股指 期货 所面 临的 主要 风险是 市场 风险 、 流动 性 风险 、基 差风 险、 保证 金 风险 、信 用风 险、
和操作 风险 。具 体为 ： 
1、市 场风 险是 指由 于股 指 期货价 格变 动而 给投 资人 带来的 风险 。 市场 风险 是 股指期 货投
资中最 主要 的风 险。 
2、流 动性 风险 是指 由于 股 指期货 合约 无法 及时 变现 所带来 的风 险。 
3、基 差风 险是 指股 指期 货 合约价 格和 标的 指数 价格 之间价 格差 的波 动所 造成 的风险 ， 以
及不同 股指 期货 合约 价格 之间价 格差 的波 动所 造成 的期限 价差 风险 。 
4、 保证 金风 险是 指由 于无 法 及时 筹措 资金 满足 建立 或维持 股指 期货 合约 头寸 所要求 的 保
证金而 带来 的风 险。 
5、信 用风 险是 指期 货经 纪 公司违 约而 产生 损失 的风 险。


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6、操 作风 险是 指由 于内 部 流程的 不完 善 ，业 务人 员 出现差 错或 者疏 漏 ，或 者 系统出 现故
障等原 因造 成损 失的 风险 。 
（五） 其他 风险 
除以上 主要 风险 以外 ，基 金还可 能遇 到以 下风 险： 
1、因 技术 因素 而产 生的 风 险，如 电脑 系统 不可 靠产 生的风 险； 
2、因 基金 业务 快速 发展 而 在制度 建设 、 人员 配备 、 内控制 度建 立等 方面 不完 善而产 生的
风险； 
3、因 人为 因素 而产 生的 风 险、如 内幕 交易 、欺 诈行 为等产 生的 风险 ； 
4、对 主要 业 务 人员 如基 金 经理的 依赖 而可 能产 生的 风险； 
5、因 业务 竞争 压力 可能 产 生的风 险； 
6、战 争、 自然 灾害 等不 可 抗力可 能导 致基 金资 产的 损失 ，影 响基 金收 益水 平 ，从 而带 来
风险； 
7、其 他意 外导 致的 风险 。 
 
十八、 基金合同的变更、 终止与基金财产的 清算 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1、 变更 基金 合同 涉及 法律 法规规 定或 基金 合同 约定 应经基 金份 额持 有人 大会 决议通 过 的
事 项 的， 应 召开 基 金份 额持 有 人大 会 决议 通 过。 对于 可 不经 基 金份 额 持有 人大 会 决议 通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
2、关 于《 基金 合同 》变 更 的基金 份额 持有 人大 会决 议生效 后方 可执 行 ，自 决 议生效 后两
个工作 日内 在指 定媒 体公 告。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ， 在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人 、新 基 金托管 人承
接的； 
3、基 金资 产净 值连 续 60 个工作 日低 于 5000 万元 ， 经与基 金托 管人 协商 一致 ，基 金管 理
人有权 直接 终止 基金 合同 进行清 算， 无须 召开 基金 份额持 有人 大会 ； 
4、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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5、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1、基 金财 产清 算小 组： 自 出现《 基金 合同 》终 止事 由之日 起 30 个工 作日 内 成立清 算小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基 金财 产清 算小 组组 成 ：基 金财 产清 算小 组成 员 由基金 管理 人 、基 金托 管 人、 具有 从
事 证 券相 关 业务 资 格的 注册 会 计师 、 律师 以 及中 国证 监 会指 定 的人 员 组成 。基 金 财产 清 算小
组可以 聘用 必要 的工 作人 员。 
3、基 金财 产清 算小 组职 责 ：基 金财 产清 算小 组负 责 基金财 产的 保管 、 清理 、 估价 、变 现
和分配 。基 金财 产清 算小 组可以 依法 进行 必要 的民 事活动 。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1）《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5） 聘请 会计 师事 务所 对 清算报 告进 行外 部审 计 ， 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法律
意见书 ； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（四） 清算 费用 
清 算 费 用是 指 基金 财 产清算 小 组 在进 行 基金 清 算过程 中 发 生的 所 有合 理 费用， 清 算 费用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依 据 基 金财 产 清算 的 分配方 案 ， 将基 金 财产 清 算后的 全 部 剩余 资 产扣 除 基金财 产 清 算费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清 算 过 程中 的 有关 重 大事项 须 及 时公 告 ；基 金 财产清 算 报 告经 会 计师 事 务所审 计 并 由律
师 事 务所 出 具法 律 意见 书后 报 中国 证 监会 备 案并 公告 。 基金 财 产清 算 公告 于基 金 财产 清 算报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
十九、 基金合同的内容摘 要 
（一） 基金 份额 持有 人、 基金管 理人 和基 金托 管人 的权利 、义 务 
1、基 金管 理人 的权 利、 义 务 
（1） 根据 《基 金法》 、 《 运 作办法 》及 其他 有关 规定 ，基金 管理 人的 权利 包括 但不限 于 ： 
1）依 法募 集资 金； 
2） 自 《 基金 合同 》 生效 之 日起 ， 根 据法 律法 规和 《 基金合 同 》 独 立运 用并 管 理基金 财产 ； 
3）依 照《 基金 合同 》收 取 基金管 理费 以及 法律 法规 规定或 中国 证监 会批 准的 其他费 用 ； 
4）销 售基 金份 额； 
5）按 照规 定召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 
6）依 据《 基金 合同 》及 有 关法律 规定 监督 基金 托管 人， 如认 为基 金托 管人 违 反了 《基 金
合同》 及 国 家有 关 法律 规定 ， 应呈 报 中国 证 监会 和其 他 监管 部 门， 并 采取 必要 措 施保 护 基金
投资人 的利 益； 
7）在 基金 托管 人更 换时 ， 提名新 的基 金托 管人 ； 
8）选 择、 更换 基金 销售 机 构，对 基金 销售 机构 的相 关行为 进行 监督 和处 理；



9）担 任或 委托 其他 符合 条 件的机 构担 任基 金登 记机 构办理 基金 登记 业务 并获 得《 基金 合
同》规 定的 费用 ；



10 ）依 据《 基金 合同 》及 有关法 律规 定决 定基 金收 益的分 配方 案；



11 ） 在《 基金 合同 》约 定 的范围 内， 拒绝 或暂 停受 理申购 与赎 回申 请；



12 ） 依 照法 律 法规 为 基金的 利 益 对被 投 资公 司 行使股 东 权 利， 为 基金 的 利益行 使 因 基金
财产投 资于 证券 所产 生的 权利；



13 ）在 法律 法规 允许 的前 提下， 为基 金的 利益 依法 为基金 进行 融资 、融 券；



14 ） 以 基金 管 理人 的 名义， 代 表 基金 份 额持 有 人的利 益 行 使诉 讼 权利 或 者实施 其 他 法律
行为；



15 ） 选 择、 更 换律 师 事务所 、 会 计师 事 务所 、 证券经 纪 商 或其 他 为基 金 提供服 务 的 外部
机构；



16 ） 在 符合 有 关法 律 、法规 的 前 提下 ， 制订 和 调整有 关 基 金认 购 、申 购 、赎回 、 转 换和
非交易 过户 的业 务规 则； 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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17 ）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
（2） 根据 《基 金法》 、 《 运 作办法 》及 其他 有关 规定 ，基金 管理 人的 义务 包括 但不限 于 ： 
1） 依 法募 集资 金， 办理 或 者委托 经中 国证 监会 认定 的其他 机构 代为 办理 基金 份额的 发售 、
申购、 赎回 和登 记事 宜； 
2）办 理基 金备 案手 续； 
3）自 《基 金合 同》 生效 之 日起， 以诚 实信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
4）配 备足 够的 具有 专业 资 格的人 员进 行基 金投 资分 析、 决策 ，以 专业 化的 经 营方式 管理
和运作 基金 财产 ； 
5）建 立健 全内 部风 险控 制 、监 察与 稽核 、财 务管 理 及人事 管理 等制 度 ，保 证 所管理 的基
金 财 产和 基 金管 理 人的 财产 相 互独 立 ，对 所 管理 的不 同 基金 分 别管 理 ，分 别记 账 ，进 行 证券
投资； 
6）除 依据 《基 金法 》 、 《 基 金合同 》 及其 他有 关规 定 外， 不得 利用 基金 财产 为 自己及 任何
第三人 谋取 利益 ，不 得委 托第三 人运 作基 金财 产； 
7） 依法接 受基 金托 管人 的监 督； 
8）采 取适 当合 理的 措施 使 计算基 金份 额认 购 、申 购 、赎 回和 注销 价格 的方 法 符合 《基 金
合 同 》等 法 律文 件 的规 定， 按 有关 规 定计 算 并公 告基 金 资产 净 值， 确 定基 金份 额 申购 、 赎回
的价格 ； 
9）进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
10 ）编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 
11 ） 严格 按照 《基 金法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
12 ） 保守 基金 商业 秘密 ， 不泄露 基金 投资 计划 、投 资意向 等 。除 《基 金法》 、 《基 金合 同》
及其他 有关 规定 另有 规定 外，在 基金 信息 公开 披露 前应予 保密 ，不 向他 人泄 露； 
13 ） 按 《基 金 合同 》 的约定 确 定 基金 收 益分 配 方案， 及 时 向基 金 份额 持 有人分 配 基 金收
益； 
14 ）按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15 ） 依 据《 基 金法 》 、 《基金 合 同 》及 其 他有 关规 定召 集 基 金份 额 持有 人大 会或 配 合 基金
托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会； 
16 ） 按规 定保 存基 金财 产 管理业 务活 动的 会计 账册 、报 表、 记录 和其 他相 关 资料 15 年以
上； 
17 ） 确 保需 要 向基 金 投资人 提 供 的各 项 文件 或 资料在 规 定 时间 发 出， 并 且保证 投 资 人能国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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够 按 照《 基 金合 同 》规 定的 时 间和 方 式， 随 时查 阅到 与 基金 有 关的 公 开资 料， 并 在支 付 合理
成本的 条件 下得 到有 关资 料的复 印件 ； 
18 ）组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和分 配； 
19 ） 面 临解 散 、依 法 被撤销 或 者 被依 法 宣告 破 产时， 及 时 报告 中 国证 监 会并通 知 基 金托
管人； 
20 ） 因 违反 《 基金 合 同》导 致 基 金财 产 的损 失 或损害 基 金 份额 持 有人 合 法权益 时 ， 应当
承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其退 任而 免除 ； 
21 ） 监 督基 金 托管 人 按法律 法 规 和《 基 金合 同 》规定 履 行 自己 的 义务 ， 基金托 管 人 违反
《基金 合同 》 造成 基金 财 产损失 时 ，基 金管 理人 应 为基金 份额 持有 人利 益向 基金托 管人 追偿 ； 
22 ） 当 基金 管 理人 将 其义务 委 托 第三 方 处理 时 ，应当 对 第 三方 处 理有 关 基金事 务 的 行为
承担责 任； 
23 ）以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为； 
24 ） 基金 管理 人在 募集 期 间未能 达到 基金 的备 案条 件， 《 基金 合同 》不 能生 效 ，基 金管 理
人承担 全部 募集 费用 ， 将 已募集 资金 并加 计银 行同 期存款 利息 在基 金募 集期 结束 后 30 日内 退
还基金 认购 人； 
25 ）执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 议； 
26 ）建 立并 保存 基金 份额 持有 人 名册 ； 
27 ）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
2、基 金托 管人 的权 利、 义 务 
（1） 根据 《基 金法》 、 《 运 作办法 》及 其他 有关 规定 ，基金 托管 人的 权利 包括 但不限 于 ： 
1）自 《基 金合 同》 生效 之 日起， 依法 律法 规和 《基 金合同 》的 规定 安全 保管 基金财 产 ； 
2）依 《基 金合 同》 约定 获 得基金 托管 费以 及法 律法 规规定 或监 管部 门批 准的 其他费 用 ； 
3）监 督基 金管 理人 对本 基 金的投 资运 作 ，如 发现 基 金管理 人有 违反 《 基金 合 同》 及国 家
法 律 法规 行 为， 对 基金 财产 、 其他 当 事人 的 利益 造成 重 大损 失 的情 形 ，应 呈报 中 国证 监 会，
并采取 必要 措施 保护 基金 投资人 的利 益； 
4）根 据相 关市 场规 则， 为 基金开 设证 券账 户 、资 金 账户和 期货 账户 等投 资所 需账户 ， 为
基金办 理证 券交 易资 金清 算； 
5）提 议召 开或 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
6）在 基金 管理 人更 换时 ， 提名新 的基 金管 理人 ； 
7）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他权 利。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（2） 根据 《基 金法》 、 《 运 作办法 》及 其他 有关 规定 ，基金 托管 人的 义务 包括 但不限 于 ： 
1）以 诚实 信用 、勤 勉尽 责 的原则 持有 并安 全保 管基 金财产 ； 
2）设 立专 门的 基金 托管 部 门， 具有 符合 要求 的营 业 场所 ，配 备足 够的 、合 格 的熟悉 基金
托管业 务的 专职 人员 ，负 责基金 财产 托管 事宜 ； 
3）建 立健 全内 部风 险控 制 、监 察与 稽核 、财 务管 理 及人事 管理 等制 度 ，确 保 基金财 产的
安 全 ，保 证 其托 管 的基 金财 产 与基 金 托管 人 自有 财产 以 及不 同 的基 金 财产 相互 独 立； 对 所托
管 的 不同 的 基金 分 别设 置账 户 ，独 立 核算 ， 分账 管理 ， 保证 不 同基 金 之间 在账 户 设置 、 资金
划拨、 账册 记录 等方 面相 互独立 ； 
4）除 依据 《基 金法 》 、 《 基 金合同 》 及其 他有 关规 定 外， 不得 利用 基金 财产 为 自己及 任何
第三人 谋取 利益 ，不 得委 托第三 人托 管基 金财 产； 
5）保 管由 基金 管理 人代 表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ； 
6）按 规定 开设 基金 财产 的 资金账 户 、证 券账 户和 期 货账户 等投 资所 需账 户 ， 按照 《基 金
合同》 的约 定， 根据 基金 管理人 的投 资指 令， 及时 办理清 算、 交割 事宜 ； 
7）保 守基 金商 业秘 密， 除 《基 金法》 、 《 基金 合同 》 及其他 有关 规定 另有 规定 外， 在基 金
信息公 开披 露前 予以 保密 ，不得 向他 人泄 露； 
8）复 核、 审查 基金 管理 人 计算的 基金 资产 净值 、基 金份额 申购 、赎 回价 格； 
9）办 理与 基金 托管 业务 活 动有关 的信 息披 露事 项； 
10 ） 对 基金 财 务会 计 报告、 季 度 、半 年 度和 年 度基金 报 告 出具 意 见， 说 明基金 管 理 人在
各 重 要方 面 的运 作 是否 严格 按 照《 基 金合 同 》的 规定 进 行； 如 果基 金 管理 人有 未 执行 《 基金
合同》 规定 的行 为， 还应 当说明 基金 托管 人是 否采 取了适 当的 措施 ； 
11 ） 保存 基金 托管 业务 活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料 15 年 以上 ； 
12 ）建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
13 ）按 规定 制作 相关 账册 并与基 金管 理人 核对 ； 
14 ）依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款项 ； 
15 ） 依 据《 基 金法 》 、 《基金 合 同 》及 其 他有 关规 定， 召 集 基金 份 额持 有人 大会 或 配 合基
金管理 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
16 ）按 照法 律法 规和 《基 金合同 》的 规定 监督 基金 管理人 的投 资运 作； 
17 ）参 加基 金财 产清 算小 组，参 与基 金财 产的 保管 、清理 、估 价、 变现 和分 配； 
18 ） 面 临解 散 、依 法 被撤销 或 者 被依 法 宣告 破 产时， 及 时 报告 中 国证 监 会和银 行 监 管机
构，并 通知 基金 管理 人； 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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19 ） 因 违反 《 基金 合 同》导 致 基 金财 产 损失 时 ，应承 担 赔 偿责 任 ，其 赔 偿责任 不 因 其退
任而免 除； 
20 ） 按 规定 监 督基 金 管理人 按 法 律法 规 和《 基 金合同 》 规 定履 行 自己 的 义务， 基 金 管理
人因违 反《 基金 合同 》造 成基金 财产 损失 时， 应为 基金份 额持 有人 利益 向基 金管理 人追 偿； 
21 ）执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 议； 
22 ）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
3、基 金份 额持 有人 的权 利 、义务 
基 金 投 资人 持 有本 基 金基金 份 额 的行 为 即视 为 对《基 金 合 同》 的 承认 和 接受， 基 金 投资
人 自 依据 《 基金 合 同》 取得 基 金份 额 ，即 成 为本 基金 份 额持 有 人和 《 基金 合同 》 的当 事 人，
直 至 其不 再 持有 本 基金 的基 金 份额 。 基金 份 额持 有人 作 为《 基 金合 同 》当 事人 并 不以 在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别 每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
（1） 根据 《基 金法 》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ，基 金份 额持 有人 的权 利 包括但 不限
于： 
1）分 享基 金财 产收 益； 
2）参 与分 配清 算后 的剩 余 基金财 产； 
3）依 法申 请赎 回其 持有 的 基金份 额； 
4）按 照规 定要 求召 开基 金 份额持 有人 大会 或者 召集 基金份 额持 有人 大会 ； 
5）出 席或 者委 派代 表出 席 基金份 额持 有人 大会 ， 对 基金份 额持 有人 大会 审议 事项行 使表
决权； 
6）查 阅或 者复 制公 开披 露 的基金 信息 资料 ； 
7）监 督基 金管 理人 的投 资 运作； 
8）对 基金 管理 人、 基金 托 管人 、基 金服 务机 构损 害 其合法 权益 的行 为依 法提 起诉讼 或仲
裁； 
9）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他权 利。 
（2） 根据 《基 金法 》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ，基 金份 额持 有人 的义 务 包括但 不限
于： 
1）认 真阅 读并 遵 守 《基 金 合同》 ； 
2）了 解所 投资 基金 产品 ， 了解自 身风 险承 受能 力， 自行承 担投 资风 险； 
3）关 注基 金信 息披 露， 及 时行使 权利 和履 行义 务； 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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4）缴 纳基 金认 购、 申购 款 项及法 律法 规和 《基 金合 同》所 规定 的费 用； 
5）在 其持 有的 基金 份额 范 围内， 承担 基金 亏损 或者 《基金 合同 》终 止的 有限 责任； 
6）不 从事 任何 有损 基金 及 其他《 基金 合同 》当 事人 合法权 益的 活动 ； 
7）执 行生 效的 基金 份额 持 有人大 会的 决议 ； 
8）返 还在 基金 交易 过程 中 因任何 原因 获得 的不 当得 利； 
9）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他义 务。 
（二） 基金 份额 持有 人大 会召集 、议 事及 表决 的程 序和规 则 
基 金 份 额持 有 人大 会 由基金 份 额 持有 人 组成 ， 基金份 额 持 有人 的 合法 授 权代表 有 权 代表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投票 权。 
1、召 开事 由 
（1） 当出 现或 需要 决定 下 列事由 之一 的， 应当 召开 基金份 额持 有人 大会 ： 
1）终 止《 基金 合同》 （基 金合同 另有 约定 的除 外） ； 
2）更 换基 金管 理人 ； 
3）更 换基 金托 管人 ； 
4）转 换基 金运 作方 式； 
5） 提 高基 金管 理人 、基 金 托管人 的报 酬标 准或 销售 服务费 率 ； 
6）变 更基 金类 别； 
7）本 基金 与其 他基 金的 合 并； 
8）变 更基 金投 资目 标、 范 围或策 略 （法 律法 规、 中 国证监 会和 《 基金 合同 》 另有规 定的
除外） ； 
9）变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ； 
10 ）基 金管 理人 或基 金托 管人要 求召 开基 金份 额持 有人大 会； 
11 ） 单独 或合 计持 有本 基 金总份 额 10% 以 上（ 含 10% ）基 金份 额的 基金 份额 持有人 （以
基 金 管理 人 收到 提 议当 日的 基 金份 额 计算 ， 下同 ）就 同 一事 项 书面 要 求召 开基 金 份额 持 有人
大会； 
12 ）对 基金 当事 人权 利和 义务产 生重 大影 响的 其他 事项； 
13 ） 法律 法规、 《基 金合 同 》或 中国 证监 会规 定的 其 他应当 召开 基金 份额 持有 人大会 的事
项。 
（2） 以下 情况 可由 基金 管 理人和 基 金 托管 人协 商后 修改 ， 不 需召 开基 金份 额 持有人 大会 ： 
1） 调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 或销 售服 务费 ； 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 75 
2）法 律法 规要 求增 加的 基 金费用 的收 取； 
3） 在不 违背 法律 法规 的规 定和基 金合 同的 约定 以及 对基金 份额 持有 人利 益无 实质性 不 利
影响的 情况 下调 整本 基金 的申购 费率 、调 低赎 回费 率或变 更收 费方 式； 
4）因 相应 的法 律法 规发 生 变动而 应当 对《 基金 合同 》进行 修改 ； 
5）对 《基 金合 同 》的修 改 对基金 份额 持有 人利 益无 实质性 不利 影响 或修 改不 涉及 《基 金
合同》 当事 人权 利义 务关 系发生 重大 变化 ； 
6）按 照法 律法 规和 《基 金 合同》 规定 不需 召开 基金 份额持 有人 大会 的以 外的 其他情 形 。 
2、会 议召 集人 及召 集方 式 
（1） 除法 律法 规规 定或 《 基金合 同 》另 有约 定外 ， 基金份 额持 有人 大会 由基 金管理 人召
集。 
（2） 基金 管理 人未 按规 定 召集或 不能 召集 时， 由基 金托管 人召 集。 
（3） 基金 托管 人认 为有 必 要召开 基金 份额 持有 人大 会的 ，应 当向 基金 管理 人 提出书 面提
议。基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人 。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开 ；基 金管 理 人决定 不召 集 ，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当由 基金 托管 人自行 召集 。 
（4） 代表 基金 份 额 10% 以 上 （ 含 10% ） 的 基金 份额 持有人 就同 一事 项书 面要 求召开 基 金
份 额 持有 人 大会 ， 应当 向基 金 管理 人 提出 书 面提 议。 基 金管 理 人应 当 自收 到书 面 提议 之 日起
10 日内 决定 是否 召集 ，并 书面告 知提 出提 议的 基金 份额持 有人 代表 和基 金托 管人。 基金 管 理
人决定 召集 的 ，应 当自 出 具书面 决定 之日 起 60 日 内 召开 ；基 金管 理人 决定 不 召集 ，代 表基 金
份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额 持有 人仍 认为 有必要 召开 的， 应当 向基 金托管 人提 出 书
面提议 。 基金 托管 人应 当 自收到 书面 提议 之日 起 10 日内决 定是 否召 集 ，并 书 面告知 提出 提议
的 基 金份 额 持有 人 代表 和基 金 管理 人 ；基 金 托管 人决 定 召集 的 ，应 当 自出 具书 面 决定 之 日起
60 日 内召 开。 
（5） 代表 基金 份额 10% 以 上 （ 含 10% ） 的 基金 份额 持有人 就同 一事 项要 求召 开基金 份 额
持有人 大会 ， 而 基金 管理 人、 基 金托 管人 都不 召集 的， 单 独或 合计 代表 基金 份额 10% 以 上 （ 含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有权自 行召 集， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监会 备案 。基金 份额 持 有
人 依 法自 行 召集 基 金份 额持 有 人大 会 的， 基 金管 理人 、 基金 托 管人 应 当配 合， 不 得阻 碍 、干
扰。 
（6） 基金 份额 持有 人会 议 的召集 人负 责选 择确 定开 会时间 、地 点、 方式 和权 益登记 日 。 
3、召 开基 金份 额持 有人 大 会的通 知时 间 、 通知 内容 、通知 方式 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（1） 召开 基金 份额 持有 人 大会， 召集 人应 于会 议召 开前 30 日， 在指 定媒 体 公告。 基金
份额持 有人 大会 通知 应至 少载明 以下 内容 ： 
1）会 议召 开的 时间 、地 点 和会议 形式 ； 
2）会 议拟 审议 的事 项、 议 事程序 和表 决方 式； 
3）有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 的权益 登记 日； 
4）授 权委 托证 明的 内容 要 求（ 包括 但不 限于 代理 人 身份 ，代 理权 限和 代理 有 效期限 等） 、
送达时 间和 地点 ； 
5）会 务常 设联 系人 姓名 及 联系电 话； 
6）出 席会 议者 必须 准备 的 文件和 必须 履行 的手 续； 
7）召 集人 需要 通知 的其 他 事项。 
（2） 采取 通讯 开会 方式 并 进行表 决的 情况 下 ，由 会 议召集 人决 定在 会议 通知 中说明 本次
基 金 份额 持 有人 大 会所 采取 的 具体 通 讯方 式 、委 托的 公 证机 关 及其 联 系方 式和 联 系人 、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
（3） 如召 集人 为基 金管 理 人， 还应 另行 书面 通知 基 金托管 人到 指定 地点 对表 决意见 的计
票 进 行监 督 ；如 召 集人 为基 金 托管 人 ，则 应 另行 书面 通 知基 金 管理 人 到指 定地 点 对表 决 意见
的 计 票进 行 监督 ； 如召 集人 为 基金 份 额持 有 人， 则应 另 行书 面 通知 基 金管 理人 和 基金 托 管人
到 指 定地 点 对表 决 意见 的计 票 进行 监 督。 基 金管 理人 或 基金 托 管人 拒 不派 代表 对 表决 意 见的
计票进 行监 督的 ，不 影响 表决意 见的 计票 效力 。 
4、基 金份 额持 有人 出席 会 议的方 式 
基 金 份 额持 有 人大 会 可通过 现 场 开会 方 式、 通 讯开会 方 式 以及 法 律法 规 或监管 机 构 允许
的其他 方式 召开 ，会 议的 召开方 式由 会议 召集 人确 定。 
（1） 现场 开会 。由 基金 份 额持有 人本 人出 席或 以代 理投票 授权 委托 证明 委派 代表出 席 ，
现 场 开会 时 基金 管 理人 和基 金 托管 人 的授 权 代表 应当 列 席基 金 份额 持 有人 大会 ， 基金 管 理人
或 基 金托 管 人不 派 代表 列席 的 ，不 影 响表 决 效力 。现 场 开会 同 时符 合 以下 条件 时 ，可 以 进行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
1）亲 自出 席会 议者 持有 基 金份额 的凭 证 、受 托出 席 会议者 出具 的 委 托人 持有 基金份 额的
凭证及 委托 人的 代理 投票 授权委 托证 明符 合法 律法 规、 《 基金 合同 》和 会议 通 知的规 定 ，并 且
持有基 金份 额的 凭证 与基 金管理 人持 有的 登记 资料 相符； 
2）经 核对 ，汇 总到 会者 出 示的在 权益 登记 日持 有基 金份额 的凭 证显 示 ，有 效 的基金 份额
不少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 （含 二分 之一） 。 若到 会者 在权益 登记 日 代国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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表 的 有效 的 基金 份 额少 于本 基 金在 权 益登 记 日基 金总 份 额的 二 分之 一 ，召 集人 可 以在 原 公告
的基金 份额 持有 人大 会召 开时间 的 3 个月 以后 、 6 个 月以内 ， 就原 定审 议事 项 重新召 集基 金份
额 持 有人 大 会。 重 新召 集的 基 金份 额 持有 人 大会 到会 者 在权 益 登记 日 代表 的有 效 的基 金 份额
应不少 于本 基金 在权 益登 记日基 金总 份额 的三 分之 一（含 三分 之一 ） 。 
（2） 通讯 开会 。 通讯 开会 系指基 金份 额持 有人 将其 对表决 事项 的投 票以 书面 形式在 表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
1）会 议召 集人 按《 基金 合 同》 约定 公布 会议 通知 后 ，在 2 个 工作 日内 连续 公 布相关 提示
性公告 ； 
2） 召集 人按 基金 合同 约定 通知基 金托 管人 （如 果基 金托管 人为 召集 人， 则为 基金管 理人 ）
到 指 定地 点 对书 面 表决 意见 的 计票 进 行监 督 。会 议 召 集 人在 基 金托 管 人（ 如果 基 金托 管 人为
召 集 人， 则 为基 金 管理 人） 和 公证 机 关的 监 督下 按照 会 议通 知 规定 的 方式 收取 基 金份 额 持有
人 的 书面 表 决意 见 ；基 金托 管 人或 基 金管 理 人经 通知 不 参加 收 取书 面 表决 意见 的 ，不 影 响表
决效力 ； 
3）本 人直 接出 具书 面意 见 或授权 他人 代表 出具 书面 意见的 ， 基金 份额 持有 人 所持有 的基
金份额 不小 于在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 （含 二分 之一） ； 若本 人直 接出具 书面 意 见
或 授 权他 人 代表 出 具书 面意 见 基金 份 额持 有 人所 持有 的 基金 份 额小 于 在权 益登 记 日基 金 总份
额的二 分之 一 ， 召 集人 可 以在原 公告 的基 金份 额持 有人大 会召 开时 间 的 3 个 月以后 、6 个月 以
内 ， 就原 定 审议 事 项重 新召 集 基金 份 额持 有 人大 会。 重 新召 集 的基 金 份额 持有 人 大会 应 当有
代 表 三分 之 一（ 含 三分 之一 ） 以上 基 金份 额 的持 有人 直 接出 具 书面 意 见或 授权 他 人代 表 出具
书面意 见； 
4 ） 上 述第 （3 ）项 中 直接出 具 书 面意 见 的基 金份 额持 有 人 或受 托 代表 他人 出具 书 面 意见
的 代 理人 ， 同时 提 交的 持有 基 金份 额 的凭 证 、受 托出 具 书面 意 见的 代 理人 出具 的 委托 人 持有
基金份 额的 凭证 及委 托人 的代理 投票 授权 委托 证明 符合法 律法 规、 《基 金合 同 》和 会议 通知 的
规定， 并与 基金 登记 机构 记录相 符。 
（3） 在法 律法 规和 监管 机 关允许 的情 况下 ， 本基 金 的基 金 份额 持有 人亦 可采 用其他 非书
面方式 授权 其代 理人 出席 基金份 额持 有人 大会 ，具 体方式 在会 议通 知中 列明 。 
（4） 在会 议召 开方 式上 ， 本基金 亦可 采用 其他 非现 场方式 或者 以现 场方 式与 非现场 方 式
相结合 的方 式召 开基 金份 额持有 人大 会 ，会 议程 序 比照现 场开 会和 通讯 方式 开会的 程序 进行 。
基 金 份额 持 有人 可 以采 用书 面 、网 络 、电 话 、短 信或 其 他方 式 进行 表 决， 具体 方 式由 会 议召国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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集人确 定并 在会 议通 知中 列明。 
5、议 事内 容与 程序 
（1） 议事 内容 及提 案权 
议 事 内 容为 关 系基 金 份额持 有 人 利益 的 重大 事 项，如 《 基 金合 同 》的 重 大修改 、 决 定终
止《 基金 合同》 、更 换基 金 管理人 、 更换 基金 托管人 、与 其他 基金 合并 、法 律 法规及 《 基金 合
同》规 定的 其他 事项 以及 会议召 集人 认为 需提 交基 金份额 持有 人大 会讨 论的 其他事 项。 
基 金 份 额持 有 人大 会 的召集 人 发 出召 集 会议 的 通知后 ， 对 原有 提 案的 修 改应当 在 基 金份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
（2） 议事 程序 
1）现 场开 会 
在 现 场 开会 的 方式 下 ，首先 由 大 会主 持 人按 照 下列第 七 条 规定 程 序确 定 和公布 监 票 人，
然 后 由大 会 主持 人 宣读 提案 ， 经讨 论 后进 行 表决 ，并 形 成大 会 决议 。 大会 主持 人 为基 金 管理
人 授 权出 席 会议 的 代表 ，在 基 金 管 理 人授 权 代表 未能 主 持大 会 的情 况 下， 由基 金 托管 人 授权
其 出 席会 议 的代 表 主持 ；如 果 基金 管 理人 授 权代 表和 基 金托 管 人授 权 代表 均未 能 主持 大 会，
则 由 出席 大 会的 基 金份 额持 有 人和 代 理人 所 持表 决权 的 二分 之 一以 上 （含 二分 之 一） 选 举产
生 一 名基 金 份额 持 有人 作为 该 次基 金 份额 持 有人 大会 的 主持 人 。基 金 管理 人和 基 金托 管 人拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会 议 召 集人 应 当制 作 出席会 议 人 员的 签 名册 。 签名册 载 明 参加 会 议人 员 姓名（ 或 单 位名
称） 、 身份 证明 文件 号码 、 持有或 代表 有表 决权 的基 金份额 、 委托 人姓 名（ 或 单位名 称 ）和 联
系方式 等事 项。 
2）通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后 2
个工作 日内 在公 证机 关监 督下由 召集 人统 计全 部有 效表决 ，在 公证 机关 监督 下形成 决议 。 
6、表 决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
（1） 一般 决议 ， 一般 决议 须经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权的 二 分
之一以 上 （含 二分 之一 ） 通过方 为有 效 ；除 下列 第 （2） 项所 规定 的须 以特 别 决议通 过事 项以
外的其 他事 项均 以一 般决 议的方 式通 过。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（2）特 别 决议 ， 特别 决议 应当经 参加 大会 的基 金份 额持有 人或 其代 理人 所持 表决权 的 三
分 之 二以 上 （含 三 分之 二） 通 过方 可 做出 。 除基 金合 同 另有 约 定外 ， 转换 基金 运 作方 式 、更
换基金 管理 人或 者基 金托 管人 、终 止《 基金 合同》 、 本基金 与其 他基 金合 并 ， 以特别 决议 通过
方为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采 取 通 讯方 式 进行 表 决时， 除 非 在计 票 时监 督 员及公 证 机 关均 认 为有 充 分的相 反 证 据证
明 ， 否则 提 交符 合 会议 通知 中 规定 的 确认 投 资人 身份 文 件的 表 决视 为 有效 出席 的 投资 人 ，表
面 符 合会 议 通知 规 定的 书面 表 决意 见 视为 有 效表 决， 表 决意 见 模糊 不 清或 相 互 矛 盾的 视 为弃
权表决 ，但 应当 计入 出具 书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基 金 份 额持 有 人大 会 的各项 提 案 或同 一 项提 案 内并列 的 各 项议 题 应当 分 开审议 、 逐 项表
决。 
7、计 票 
（1） 现场 开会 
1）如 大会 由基 金管 理人 或 基金托 管人 召集 ， 基金 份 额持有 人大 会的 主持 人应 当在会 议开
始 后 宣布 在 出席 会 议的 基金 份 额持 有 人和 代 理人 中选 举 两名 基 金份 额 持有 人代 表 与大 会 召集
人 授 权的 一 名监 督 员共 同担 任 监票 人 ；如 大 会由 基金 份 额持 有 人自 行 召集 或大 会 虽然 由 基金
管 理 人或 基 金托 管 人召 集， 但 是基 金 管理 人 或基 金托 管 人未 出 席大 会 的， 基金 份 额持 有 人大
会 的 主持 人 应当 在 会议 开始 后 宣布 在 出席 会 议的 基金 份 额持 有 人中 选 举三 名基 金 份额 持 有人
代表担 任监 票人 。基 金管 理人或 基金 托管 人不 出席 大会的 ，不 影响 计票 的效 力。 
2 ）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结
果。 
3）如 果会 议主 持人 或基 金 份额持 有人 或代 理人 对于 提交的 表决 结果 有怀 疑 ， 可以在 宣布
表 决 结果 后 立即 对 所投 票数 要 求进 行 重新 清 点。 监票 人 应当 进 行重 新 清点 ，重 新 清点 以 一次
为限。 重新 清点 后， 大会 主持人 应当 当场 公布 重新 清点结 果。 
4）计 票过 程应 由公 证机 关 予以公 证 ，基 金管 理人 或 基金托 管人 拒不 出席 大 会 的， 不影 响
计票的 效力 。 
（2） 通讯 开会 
在 通 讯 开会 的 情况 下 ，计票 方 式 为： 由 大会 召 集人授 权 的 两名 监 督员 在 基金托 管 人 授权
代 表 （若 由 基金 托 管人 召集 ， 则为 基 金管 理 人授 权代 表 ）的 监 督下 进 行计 票， 并 由公 证 机关
对 其 计票 过 程予 以 公证 。基 金 管理 人 或基 金 托管 人拒 派 代表 对 书面 表 决意 见的 计 票进 行 监督国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
8、生 效与 公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自完 成备 案手 续之 日起 生效。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在指 定媒 体上 公告 。 如 果采用 通 讯
方 式 进行 表 决， 在 公告 基金 份 额持 有 人大 会 决议 时， 必 须将 公 证书 全 文、 公证 机 构、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 和基金 份额 持有 人应 当执 行生效 的基 金份 额持 有人 大会的 决议 。
生 效 的基 金 份额 持 有人 大会 决 议对 全 体基 金 份额 持有 人 、基 金 管理 人 、基 金托 管 人均 有 约束
力。 
9、 本 部分 关于 基金 份额 持 有人大 会召 开事 由、 召开 条件 、 议 事程序 、 表决 条 件等的 规定 ，
凡 是 直接 引 用法 律 法规 的部 分 ，如 将 来法 律 法规 修改 导 致相 关 内容 被 取消 或变 更 的， 基 金管
理人提 前公 告后 ， 可直 接 对本部 分内 容进 行修 改和 调整 ，无 需召 开基 金份 额 持有人 大会 审议。 
（三） 基金 合同 的解 除和 终止的 事由 、程 序 
1、 《基 金合 同》 的变 更 
（1 ）变 更基 金合 同涉 及法 律法规 规定 或基 金合 同约 定应经 基金 份额 持有 人大 会决议 通 过
的 事 项的 ， 应召 开 基金 份额 持 有人 大 会决 议 通过 。对 于 可不 经 基金 份 额持 有人 大 会决 议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
（2） 关于 《基 金合 同》 变 更的基 金份 额持 有人 大会 决议生 效后 方可 执行 ， 自 决议生 效后
两个工 作日 内在 指定 媒体 公告。 
2、 《基 金合 同》 的终 止事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 决定终 止的 ； 
（2） 基金 管理 人、 基金 托 管人职 责终 止 ，在 6 个 月 内没有 新基 金管 理人 、 新 基金托 管人
承接的 ； 
（3 ） 基 金资 产净 值连 续 60 个工 作日 低于 5000 万元 ， 经 与基 金托 管人 协商 一 致， 基金 管
理人有 权直 接终 止基 金合 同进行 清算 ，无 须召 开基 金份额 持有 人大 会； 
（4） 《 基金 合同 》约 定的 其他情 形； 
（5） 相关 法律 法规 和中 国 证监会 规定 的其 他情 况。 
3、基 金财 产的 清算 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（1） 基金 财产 清算 小组 ： 自出现 《基 金合 同》 终止 事由之 日 起 30 个 工作 日 内成立 清算
小组， 基金 管理 人组 织基 金财产 清算 小组 并在 中国 证监会 的监 督下 进行 基金 清算。 
（2） 基金 财产 清 算 小组 组 成： 基金 财产 清算 小组 成 员由基 金管 理人 、 基金 托 管人 、具 有
从 事 证券 相 关业 务 资格 的注 册 会计 师 、律 师 以及 中国 证 监会 指 定的 人 员组 成。 基 金财 产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
（3） 基金 财产 清算 小组 职 责： 基金 财产 清算 小组 负 责基金 财产 的保 管 、清 理 、估 价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
（4） 基金 财产 清算 程序 ： 
1） 《基 金合 同》 终止 情形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金； 
2）对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 
3）对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
4）制 作清 算报 告； 
5）聘 请会 计师 事务 所 对 清 算报告 进行 外部 审计 ， 聘 请律师 事务 所对 清算 报告 出具法 律意
见书； 
6）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告； 
7）对 基金 剩余 财产 进行 分 配。 
（5） 基金 财产 清算 的期 限 为 6 个 月。 
4、清 算费 用 
清 算 费 用是 指 基金 财 产清算 小 组 在进 行 基金 清 算过程 中 发 生的 所 有合 理 费用， 清 算 费用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
5、基 金财 产清 算剩 余资 产 的分配 
依 据 基 金财 产 清算 的 分配方 案 ， 将基 金 财产 清 算后的 全 部 剩余 资 产扣 除 基金财 产 清 算费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
6、基 金财 产清 算的 公 告 
清 算 过 程中 的 有关 重 大事项 须 及 时公 告 ；基 金 财产清 算 报 告经 会 计师 事 务所审 计 并 由律
师 事 务所 出 具法 律 意见 书后 报 中国 证 监会 备 案并 公告 。 基金 财 产清 算 公告 于基 金 财产 清 算报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
7、基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
（四） 争议 解决 方式 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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各 方 当 事人 同 意， 因 《基金 合 同 》而 产 生的 或 与《基 金 合 同》 有 关的 一 切争议 ， 如 经友
好 协 商未 能 解决 的 ，任 何一 方 均有 权 提交 中 国国 际经 济 贸易 仲 裁委 员 会， 根据 该 会届 时 有效
的仲裁 规则 进行 仲裁 ， 仲 裁 地点 为北 京市 ， 仲裁 裁 决是终 局性 的并 对各 方当 事人具 有约 束力 。 
争 议 处 理期 间 ，基 金 合同当 事 人 应恪 守 各自 的 职责， 继 续 忠实 、 勤勉 、 尽责地 履 行 基金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
（五） 基金 合同 存放 地和 投资人 取得 基金 合同 的方 式 
《 基 金 合同 》 可印 制 成册， 供 投 资人 在 基金 管 理人、 基 金 托管 人 、销 售 机构的 办 公 场所
和营业 场所 查阅 。 
 
二十、 托管协议的内容摘 要 
（一） 托管 协议 当事 人 
1、基 金管 理人 
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司 
注册地 址： 上海 浦东 新区 世纪大 道 100 号 上海 环球 金融中 心 39 楼 
办公地 址： 上 海市 虹口 区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层 
邮政编 码：200082 
法定代 表人 ： 唐 建光 
成立日 期：1998 年 3 月 5 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字[1998]5 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 壹亿 壹仟 万元 人民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 基金 管理 业务 、发起 设立 基金 及中 国证 监会批 准的 其他 业务 。 
2、基 金托 管人 
名称： 中国 农业 银行 股份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座 九层 
邮政编 码：100031 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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法定代 表人 ： 周 慕冰 
成立时 间：2009 年 1 月 15 日 
基金托 管资 格批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号 
注册资 本：32,479,411.7 万 元人民 币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围 ： 吸 收公 众存款 ；发 放短 期、 中期 、长 期 贷款 ；办 理国 内外 结 算 ； 办理票 据承
兑与贴 现 ；发 行金 融债券 ；代 理发 行、 代理 兑付 、 承销政 府债 券 ；买 卖政府 债券 、金 融债 券；
从 事 同业 拆 借； 买 卖、 代理 买 卖外 汇 ；结 汇 、售 汇； 从 事银 行 卡业 务 ；提 供信 用 证服 务 及担
保 ； 代理 收 付款 项 及代 理保 险 业务 ； 提供 保 管箱 服务 ； 代理 资 金清 算 ；各 类汇 兑 业务 ； 代理
政策 性银 行 、外 国 政府 和国 际 金融 机 构贷 款 业务 ；贷 款 承诺 ； 组织 或 参加 银团 贷 款； 外 汇存
款 ； 外汇 贷 款； 外 汇汇 款； 外 汇借 款 ；发 行 、代 理发 行 、买 卖 或代 理 买卖 股票 以 外的 外 币有
价 证 券； 外 汇票 据 承兑 和贴 现 ；自 营 、代 客 外汇 买卖 ； 外币 兑 换； 外 汇担 保； 资 信调 查 、咨
询 、 见证 业 务； 企 业、 个人 财 务顾 问 服务 ； 证券 公司 客 户交 易 结算 资 金存 管业 务 ；证 券 投资
基金托 管业 务 ；企 业年 金 托管业 务 ；产 业投 资基 金 托管业 务 ；合 格境 外机 构 投资者 境内 证 券
投 资 托管 业 务； 代 理开 放式 基 金业 务 ；电 话 银行 、手 机 银行 、 网上 银 行业 务； 金 融衍 生 产品
交易业 务； 经国 务院 银行 业监督 管理 机 构 等监 管部 门批准 的其 他业 务。 
（二） 基金 托管 人对 基金 管理人 的业 务监 督和 核查 
1、基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对基 金投 资范 围 、投 资对 象
进 行 监督 。 基金 合 同明 确约 定 基金 投 资风 格 或证 券选 择 标准 的 ，基 金 管理 人应 按 照基 金 托管
人 要 求的 格 式提 供 投资 品种 池 和交 易 对手 库 ，以 便基 金 托管 人 运用 相 关技 术系 统 ，对 基 金实
际投资 是否 符合 基金 合同 关于证 券选 择标 准的 约定 进行监 督， 对存 在疑 义的 事项进 行核 查。 
本 基 金 的投 资 范围 为 具有良 好 流 动性 的 金融 工 具，包 括 国 内依 法 发行 上 市的股 票 （ 包括
中小板 、创 业板 及其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 权证 、股 指期 货等 权 益类金 融工 具 、
债 券 等固 定 收益 类 金融 工具 （ 包括 国 债、 央 行票 据、 金 融债 、 企业 债 、公 司债 、 次级 债 、中
小企业 私募 债、 地方 政府 债券、 中期 票据 、可 转换 债券（ 含分 离交 易可 转债 ） 、短期 融资 券 、
资 产 支持 证 券、 债 券回 购、 银 行存 款 等） 及 法律 法规 或 中国 证 监会 允 许基 金投 资 的其 他 金融
工具（ 但须 符合 中国 证监 会的相 关规 定） 。 
法 律 法 规或 监 管机 构 以后允 许 基 金投 资 的其 他 品种， 基 金 管理 人 在履 行 适当程 序 后 ，可
以将其 纳入 投资 范围 ，其 投资比 例遵 循届 时有 效法 律法规 或相 关规 定。 
本基金 的配 置比 例为 股票 资产占 基金 资产 的 0%-95% ； 投 资于 债券 、 债券 回购 、 货 币市 场
工 具 、银 行 存款 以 及法 律法 规 或中 国 证监 会 允许 基金 投 资的 其 他金 融 工具 不低 于 基金 资 产的国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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5% ；中 小企 业私 募债 占基 金资产 净值 的比 例不 高 于 20% ； 本基 金每 个交 易日 日终在 扣除 股指
期 货 合约 需 缴纳 的 交易 保证 金 后， 持 有的 现 金或 到期 日 在一 年 以内 的 政府 债券 不 低于 基 金资
产净值 的 5% 。 
2、基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对基 金投 资、 融 资、 融券 比
例进行 监督 。基 金托 管人 按下述 比例 和调 整期 限进 行监督 ： 
（1） 股票 资产 占基 金资 产 的 0%-95% ；投资 于债 券 、债券 回购 、货 币市 场工 具、银 行存
款以 及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具不 低于 基金 资产 的 5% ； 
（2） 每个 交易 日日 终在 扣 除股指 期货 合约 需缴 纳的 保证金 以后 ， 保持 不低 于 基金资 产净
值 5 ％ 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券； 
（3） 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（4） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％； 
（5） 本 基金 在任 何交 易日 买入权 证的 总金 额， 不得 超 过上一 交易 日基 金资 产净 值的 0.5 ％； 
（6） 本基 金投 资于 同一 原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ， 不得 超过 基 金资产 净值
的 10 ％； 
（7） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％； 
（8）本基 金持有的 同一( 指同 一信用级 别) 资产支 持证券 的比例， 不得超过 该资产 支持证
券规模 的 10 ％； 
（9 ） 本 基金 应投 资于 信用 级别评 级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资产 支持 证券 。 基 金持有 资产
支持证 券期 间， 如果 其信 用等级 下降 、不 再符 合投 资标准 ，应 在评 级报 告发 布之日 起 3 个月
内予以 全部 卖出 ； 
（10 ） 基金 财 产参 与 股票发 行 申 购， 本 基金 所 申报的 金 额 不超 过 本基 金 的总资 产 ， 本基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（11 ） 本 基金 进入 全国 银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的
40% ； 债券 回购 最长 期限 为 1 年， 债券 回购 到期 后 不得展 期； 
（12 ） 本基 金 在任 何 交易日 日 终 ，持 有 的买 入 股指期 货 合 约价 值 ，不 得 超过基 金 资 产净
值的 10% ；在任何交易 日 日终，持有的买入期货合 约价值与有价证券市值之 和，不得超过基
金资产 净值 的 95% ， 其 中 ， 有价 证券指 股票 、 债券 （不含 到期日 在一 年以 内 的政府 债券 ） 、 权
证、资 产支 持证 券、 买入 返售金 融资 产（ 不含 质押 式回购 ）等 ； 
（13 ） 本基 金 在任 何 交易日 日 终 ，持 有 的卖 出 期货合 约 价 值不 得 超过 基 金持有 的 股 票总
市值 的 20% ； 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（14 ） 本基 金 所持 有 的股票 市 值 和买 入 、卖 出 股指期 货 合 约价 值 ，合 计 （轧差 计 算 ）应
当符合 基金 合同 关于 股票 投资比 例的 有关 约定 ； 
（15） 本基 金在 任何 交易 日内交 易( 不 包括 平仓) 的股 指期货 合约 的成 交金 额不 得超过 上 一
交易日 基金 资产 净值 的 20% ； 
（16）本基金投资于中小 企业私募债的比例不超过 基金资产净值的 20% ，本 基金持有单
只中小 企业 私募 债券 ，其 市值不 得超 过基 金资 产净 值的 10% ； 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券/ 期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基 金
投资比 例不 符合 上述 投资 比例的 ，基 金管 理人 应当 在 10 个交 易日 内进 行调 整 。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同 的
有关约 定。 法律 法规 或监 管部门 另有 规定 的， 从其 规定。 
法 律 法 规或 监 管部 门 取消或 变 更 上述 限 制， 如 适用于 本 基 金， 基 金管 理 人在履 行 适 当程
序 后 ，则 本 基金 投 资不 再受 相 关限 制 或以 变 更后 的规 定 为准 。 基金 托 管人 对基 金 投资 的 监督
和检查 自基 金合 同生 效之 日起开 始。 
3、基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对本 协议 第十 五 条第九 项基
金投资 禁止 行为 进行 监督 。 
4、基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对基 金管 理人 参 与银行 间债
券 市 场进 行 监督 。 基金 管理 人 应在 基 金投 资 运作 之前 向 基金 托 管人 提 供经 慎重 选 择的 、 本基
金 适 用的 银 行间 债 券市 场交 易 对手 名 单， 并 约定 各交 易 对手 所 适用 的 交易 结算 方 式。 基 金托
管 人 监督 基 金管 理 人是 否按 事 前提 供 的银 行 间债 券市 场 交易 对 手名 单 进行 交易 。 基金 管 理人
可 以 每半 年 对银 行 间债 券市 场 交易 对 手名 单 进行 更新 ， 如基 金 管理 人 根据 市场 情 况需 要 临时
调 整 银行 间 债券 市 场交 易对 手 名单 ， 应向 基 金托 管人 说 明理 由 ，在 与 交易 对手 发 生交 易前 3
个 工 作日 内 与基 金 托管 人协 商 解决 。 基金 管 理人 收 到 基 金托 管 人书 面 确认 后， 被 确认 调 整的
名 单 开始 生 效， 新 名单 生效 前 已与 本 次剔 除 的交 易对 手 所进 行 但尚 未 结算 的交 易 ，仍 应 按照
协 议 进行 结 算。 基 金管 理人 负 责对 交 易对 手 的资 信控 制 ，按 银 行间 债 券市 场的 交 易规 则 进行
交 易 ，基 金 托管 人 则根 据银 行 间债 券 市场 成 交单 对合 同 履行 情 况进 行 监督 ，但 不 承担 交 易对
手 不 履行 合 同造 成 的损 失。 如 基金 托 管人 事 后发 现基 金 管理 人 没有 按 照事 先约 定 的交 易 对手
或 交 易方 式 进行 交 易时 ，基 金 托管 人 应及 时 提醒 基金 管 理人 ， 基金 托 管人 不承 担 由此 造 成的
任何损 失和 责任 。 
5、基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对基 金管 理人 选 择存款 银行国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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进行监 督。 
基 金 投 资银 行 定期 存 款的， 基 金 管理 人 应根 据 法律法 规 的 规定 及 基金 合 同的约 定 选 择存
款银行 。 
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ： 
（1） 基金 管理 人、 基金 托 管人应 当与 存款 银行 建立 定期对 账机 制 ，确 保基 金 银行存 款业
务账目 及核 算的 真实 、准 确。 
（2） 基金 托管 人应 加强 对 基金银 行存 款业 务的 监督 与核查 ，严 格审 查、 复核 相关协 议 、
账户资 料、 投资 指令 、存 款证实 书等 有关 文件 ，切 实履行 托管 职责 。 
（3） 基金 管理 人与 基金 托 管人在 开展 基金 存款 业务 时， 应严 格遵 守《 基金 法》 、 《运 作办
法》等 有关 法律 法规 ，以 及国家 有关 账户 管理 、利 率管理 、支 付结 算等 的各 项规定 。 
基 金 托 管人 发 现基 金 管理人 在 选 择存 款 银行 时 有违反 有 关 法律 法 规的 规 定及基 金 合 同的
约定的 行为 ， 应及 时以 书 面形式 通知 基金 管理 人 在 10 个 工作 日内 纠正 。基 金 管理人 对基 金托
管人通 知的 违规 事项 未能 在 10 个工 作日 内纠 正的 ， 基金托 管人 应报 告中 国证 监会 。基 金托 管
人发现 基金 管理 人有 重大 违规行 为 ，应 立即 报告 中 国证监 会 ，同 时通 知基 金 管理人 在 10 个工
作日内 纠正 或拒 绝结 算。 
6、基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对基 金资 产净 值 计算 、基 金
份 额 净值 计 算、 应 收资 金到 账 、基 金 费用 开 支及 收 入 确 定、 基 金收 益 分配 、相 关 信息 披 露、
基金宣 传推 介材 料中 登载 基金业 绩表 现数 据等 进行 监督和 核查 。 
如 果 基 金管 理 人未 经 基金托 管 人 的审 核 擅自 将 不实的 业 绩 表现 数 据印 制 在宣传 推 介 材料
上，则 基金 托管 人对 此不 承担任 何责 任， 并将 在发 现后立 即报 告中 国证 监会 。 
7、基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 基金 合同 的约定 ， 对基 金投 资流 通 受限证 券进
行监督 。 
（1） 基金 投资 流通 受限 证 券， 应遵 守《 关于 规范 基 金投资 非公 开发 行证 券行 为的紧 急通
知》 、 《关 于基 金投 资非 公 开发行 股票 等流 通受 限证 券有关 问题 的通 知 》等 有 关法律 法规 规定 。 
（2） 流通 受限 证券 ， 包 括 由《 上市 公司 证券 发行 管 理办法 》 规范 的非 公开 发 行股票 、 公
开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券, 不包括由于发布重 大
消 息 或其 他 原因 而 临时 停牌 的 证券 、 已发 行 未上 市证 券 、回 购 交易 中 的质 押券 等 流通 受 限证
券。 
（3） 在首 次投 资流 通受 限 证券之 前 ，基 金管 理人 应 当制定 相关 投资 决策 流程 、风 险控 制
制 度 、流 动 性风 险 控制 预案 等 规章 制 度。 基 金管 理人 应 当根 据 基金 流 动性 的需 要 合理 安 排流国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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通 受 限证 券 的投 资 比例 ，并 在 风险 控 制制 度 中明 确具 体 比例 ， 避免 基 金出 现流 动 性风 险 。上
述 规 章制 度 须经 基 金管 理人 董 事会 批 准。 上 述规 章制 度 经董 事 会通 过 之后 ，基 金 管理 人 应当
将上述 规章 制度 以及 董事 会批准 上述 规章 制度 的决 议提交 给基 金托 管人 。 
（4） 在投 资流 通受 限证 券 之前 ，基 金管 理人 应至 少 提前一 个交 易日 向基 金托 管人提 供有
关流通 受限 证券 的相 关信 息，具 体应 当包 括但 不限 于如下 文件 （如 有） ： 
拟 发 行 数量 、 定价 依 据、监 管 机 构的 批 准证 明 文件复 印 件 、基 金 管理 人 与承销 商 签 订的
销 售 协议 复 印件 、 缴款 通知 书 、基 金 拟认 购 的数 量、 价 格、 总 成本 、 划款 账号 、 划款 金 额、
划款时 间文 件等 。基 金管 理人应 保证 上述 信息 的真 实、完 整。 
（5） 基金 托管 人在 监督 基 金管理 人投 资流 通受 限证 券的过 程中 ， 如认 为因 市 场出现 剧烈
变 化 导致 基 金管 理 人的 具体 投 资行 为 可能 对 基金 财产 造 成较 大 风险 ， 基金 托管 人 有权 要 求基
金 管 理人 对 该风 险 的消 除或 防 范措 施 进行 补 充和 整改 ， 并做 出 书面 说 明。 否则 ， 基金 托 管人
经 事 先书 面 告知 基 金管 理人 ， 有权 拒 绝执 行 其有 关指 令 。因 拒 绝执 行 该指 令造 成 基金 财 产损
失的， 基金 托管 人不 承担 任何责 任， 并有 权报 告中 国证监 会。 
（6） 基金 管理 人应 保证 基 金投资 的流 通受 限证 券登 记存管 在本 基金 名下 ， 并 确保证 基金
托 管 人能 够 正常 查 询。 因基 金 管理 人 原因 产 生的 受限 证 券登 记 存管 问 题， 造成 基 金财 产 的损
失或基 金托 管人 无法 安全 保管基 金财 产的 责 任 与损 失，由 基金 管理 人承 担。 
（7 ）如 果基 金管 理人 未按 照本协 议的 约定 向基 金托 管人报 送相 关数 据或 者报 送了虚 假 的
数 据 ，导 致 基金 托 管人 不能 履 行托 管 人职 责 的， 基金 管 理人 应 依法 承 担相 应法 律 后果 。 除基
金 托 管人 未 能依 据 基金 合同 及 本协 议 履行 职 责外 ，因 投 资流 通 受限 证 券产 生的 损 失， 基 金托
管人按 照本 协议 履行 监督 职责后 不承 担上 述损 失。 
8、基 金管 理人 应在 基金 首 次投资 中期 票据 或中 小企 业私募 债券 前 ，与 基金 托 管人签 署相
应 的 风险 控 制补 充 协议 ，并 按 照法 律 法规 的 规定 和补 充 协议 的 约定 向 基金 托管 人 提供 经 基金
管理人 董事 会批 准的 有关 基金投 资中 期票 据或 中小 企业私 募债 券的 投资 管理 制度。 
9、 基金 托管 人发 现基 金管 理人的 上述 事项 及投 资指 令或实 际投 资运 作中 违反 法律法 规 和
基 金 合同 的 规定 ， 应及 时以 书 面形 式 通知 基 金管 理人 限 期纠 正 。基 金 管理 人应 积 极配 合 和协
助 基 金托 管 人的 监 督和 核查 。 基金 管 理人 收 到通 知后 应 在下 一 工作 日 前及 时核 对 并以 书 面形
式给基 金托 管人 发出 回函 ，就 基金 托管 人的 疑义 进 行解释 或举 证 ，说 明违 规 原因及 纠正 期限 ，
并 保 证在 规 定期 限 内及 时改 正 。在 上 述规 定 期限 内， 基 金托 管 人有 权 随时 对通 知 事项 进 行复
查 ， 督促 基 金管 理 人改 正。 基 金管 理 人对 基 金托 管人 通 知的 违 规事 项 未能 在限 期 内纠 正 的 ，
基 金 托管 人 应报 告 中国 证监 会 。基 金 托管 人 发现 基金 管 理人 依 据交 易 程序 已经 生 效的 投 资指国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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令 违 反法 律 、行 政 法规 和其 他 有关 规 定， 或 者违 反基 金 合同 约 定的 ， 应当 立即 通 知基 金 管理
人，并 报告 中国 证监 会。 
10 、 基 金管 理 人有 义 务配合 和 协 助基 金 托管 人 依照法 律 法 规、 基 金合 同 和本托 管 协 议对
基金业 务执 行核 查 。对 基 金托管 人发 出的 书面 提示 ，基 金管 理人 应在 规定 时 间内答 复并 改正 ，
或 就 基金 托 管人 的 疑义 进行 解 释或 举 证； 对 基金 托管 人 按照 法 规要 求 需向 中国 证 监会 报 送基
金监督 报告 的事 项， 基金 管理人 应积 极配 合提 供相 关数据 资料 和制 度等 。 
11 、 基 金托 管人 发现 基金 管理人 有重 大违 规行 为， 应及时 报告 中国 证监 会， 同时通 知基 金
管 理 人限 期 纠正 ， 并将 纠正 结 果报 告 中国 证 监会 。基 金 管理 人 无正 当 理由 ，拒 绝 、阻 挠 对方
根 据 本协 议 规定 行 使监 督权 ， 或采 取 拖延 、 欺诈 等手 段 妨碍 对 方进 行 有效 监督 ， 情节 严 重或
经基金 托管 人提 出警 告仍 不改正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。 
（三） 基金 管理 人对 基金 托管人 的业 务核 查 
1、基 金管 理人 对基 金托 管 人履行 托管 职责 情况 进行 核查 ，核 查事 项包 括基 金 托管人 安全
保 管 基金 财 产、 开 设基 金财 产 的资 金 账户 和 证券 账户 、 复核 基 金管 理 人计 算的 基 金资 产 净值
和 基 金份 额 净值 、 根据 基金 管 理人 指 令办 理 清算 交收 、 相关 信 息披 露 和监 督基 金 投资 运 作等
行为。 
2、基 金管 理人 发现 基金 托 管人擅 自挪 用基 金财 产 、 未对基 金财 产实 行分 账管 理、 未执 行
或无故 延迟 执行 基金 管理 人资金 划拨 指令 、泄 露基 金投资 信息 等违 反《 基金 法》 、 基金 合同 、
本 协 议及 其 他有 关 规定 时， 应 及时 以 书面 形 式通 知基 金 托管 人 限期 纠 正。 基金 托 管人 收 到通
知 后 应在 下 一工 作 日前 及时 核 对并 以 书面 形 式给 基金 管 理人 发 出回 函 ，说 明违 规 原因 及 纠正
期 限 ，并 保 证在 规 定期 限内 及 时改 正 。在 上 述规 定期 限 内， 基 金管 理 人有 权随 时 对通 知 事项
进 行 复查 ， 督促 基 金托 管人 改 正。 基 金托 管 人应 积极 配 合基 金 管 理 人 的核 查行 为 ，包 括 但不
限 于 ：提 交 相关 资 料以 供基 金 管理 人 核查 托 管财 产的 完 整性 和 真实 性 ，在 规定 时 间内 答 复基
金管理 人并 改正 。 
3、基 金管 理人 发现 基金 托 管人有 重大 违规 行为 ， 应 及时报 告中 国证 监会 ， 同 时通知 基金
托 管 人限 期 纠正 ， 并将 纠正 结 果报 告 中国 证 监会 。基 金 托管 人 无正 当 理由 ，拒 绝 、阻 挠 对方
根 据 本协 议 规定 行 使监 督权 ， 或采 取 拖延 、 欺诈 等手 段 妨碍 对 方进 行 有效 监督 ， 情节 严 重或
经基金 管理 人提 出警 告仍 不改正 的， 基金 管理 人应 报告中 国证 监会 。 
（四） 基金 财产 的保 管 
1、基 金财 产保 管的 原则 
（1） 基金 财产 应独 立于 基 金管理 人、 基金 托管 人 的 固有财 产。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
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（2） 基金 托管 人应 安全 保 管基金 财产 。 未经 基金 管 理人依 据合 法程 序作 出的 合法合 规指
令，基 金托 管人 不得 自行 运用、 处分 、分 配基 金的 任何财 产。 
（3） 基金 托管 人按 照规 定 开设基 金财 产的 资金 账户 和证券 账户 等投 资所 需账 户。 
（4） 基金 托管 人对 所托 管 的不同 基金 财产 分别 设置 账户， 确保 基金 财产 的完 整与独 立 。 
（5） 基金 托管 人根 据基 金 管理人 的指 令， 按照 基金 合同和 本协 议的 约定 保管 基金财 产 ，
如有特 殊情 况双 方可 另行 协商解 决。 
（6） 对于 因为 基金 投资 产 生的应 收资 产 ，应 由基 金 管理人 负责 与有 关当 事人 确定到 账日
期 并 通知 基 金托 管 人， 到账 日 基金 财 产没 有 到达 基金 账 户的 ， 基金 托 管人 应及 时 通知 基 金管
理人采 取措 施进 行催 收。 由此给 基金 财产 造成 损失 的，基 金托 管人 对此 不承 担任何 责任 。 
（7） 除依 据法 律法 规和 基 金合同 的规 定外 ，基 金托 管人不 得委 托第 三人 托管 基金财 产 。 
2、基 金募 集期 间及 募集 资 金的验 资 
（1 ）基 金募 集期 间的 资金 应存于 基金 管理 人在 具有 托管资 格的 商业 银行 开设 的基金 认 购
专户。 该账 户由 基金 管理 人开立 并管 理。 
（2） 基金 募集 期满 或基 金 停止募 集时 ， 募集 的基 金 份额总 额 、基 金募 集金 额 、基 金份 额
持 有 人人 数 符合 《基 金 法》 、 《 运 作办 法》 等 有关 规定后 ， 基金 管 理人 应 将 属于基 金 财产 的全
部 资 金划 入 基金 托 管人 开立 的 基金 托 管资 金 账户 ，同 时 在规 定 时间 内 ，聘 请具 有 从事 证 券相
关业务 资格 的会 计师 事务 所进行 验资 ， 出具 验资 报 告。 出具 的验 资报 告由 参 加验资 的 2 名或 2
名以上 中国 注册 会计 师签 字方为 有效 。 
（3） 若基 金募 集期 限届 满 ，未 能达 到基 金合 同生 效 的条件 ， 由基 金管 理人 按 规定办 理退
款等事 宜， 基金 托管 人应 提供充 分协 助。 
3、基 金资 金账 户的 开立 和 管理 
（1） 基金 托管 人应 负责 本 基金的 资金 账户 的开 设和 管理。 
（2） 基金 托管 人可 以本 基 金的名 义在 其营 业机 构开 设本基 金的 资金 账户 ， 并 根据基 金管
理 人 合法 合 规的 指 令 办 理资 金 收付 。 本基 金 的银 行预 留 印鉴 由 基金 托 管人 保管 和 使用 。 本基
金 的 一切 货 币收 支 活动 ，包 括 但不 限 于投 资 、支 付赎 回 金额 、 支付 基 金收 益、 收 取申 购 款，
均需通 过本 基金 的资 金账 户进行 。 
（3） 基金 托管 资金 帐户 的 开立和 使用 ， 限于 满足 开 展本基 金业 务的 需要 。 基 金托管 人和
基 金 管理 人 不得 假 借本 基金 的 名义 开 立任 何 其他 银行 账 户； 亦 不得 使 用基 金的 任 何账 户 进行
本基金 业务 以外 的活 动。 
（4） 基金 托管 资金 账户 的 开立和 管理 应符 合相 关法 律法规 的有 关规 定。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 90 
（5） 在符 合法 律法 规规 定 的条件 下 ，基 金托 管人 可 以通过 基金 托管 人专 用账 户办理 基金
资产的 支付 。 
4、基 金证 券账 户的 开立 和 管理 
（1） 基金 托管 人在 中国 证 券登记 结算 有限 责任 公司 上海分 公司 、 深圳 分公 司 为基金 开立
基金托 管人 与基 金联 名的 证券账 户。 
（2） 基金 证券 账户 的开 立 和使用 ， 限于 满足 开展 本 基金业 务的 需要 。 基金 托 管人和 基金
管 理 人不 得 出借 或 未经 对方 同 意擅 自 转让 基 金的 任何 证 券账 户 ，亦 不 得使 用基 金 的任 何 账户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。 
（3 ） 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账
户 ， 并代 表 所托 管 的基 金完 成 与中 国 证券 登 记结 算有 限 责任 公 司的 一 级法 人清 算 工作 ， 基金
管理人 应予 以积 极协 助 。 结算 备 付金 的收 取按 照中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司的 规定 执行 。 
（4） 基金 证券 账户 的开 立 和证券 账户 卡的 保管 由基 金托管 人负 责 ，账 户资 产 的管理 和运
用由基 金管 理人 负责 。 
（5） 在本 托管 协议 生效 日 之后 ，本 基金 被允 许从 事 其他投 资品 种的 投资 业务 ，涉 及相 关
账 户 的开 设 、使 用 的， 按有 关 规定 开 设、 使 用并 管理 ； 若无 相 关规 定 ，则 基金 托 管人 应 当比
照并遵 守上 述关 于账 户开 设、使 用的 规定 。 
5、债 券托 管专 户的 开设 和 管理 
基 金 合 同生 效 后， 基 金托管 人 根 据中 国 人民 银 行、中 央 国 债登 记 结算 有 限责任 公 司 的有
关 规 定， 以 基金 的 名义 在中 央 国债 登 记结 算 有限 责任 公 司 开 立 债券 托 管与 结算 账 户， 并 代表
基 金 进行 银 行间 市 场债 券的 结 算。 基 金管 理 人和 基金 托 管人 同 时代 表 基金 签订 全 国银 行 间债
券市场 债券 回购 主协 议。 
6、其 他账 户的 开立 和管 理 
（1） 因业 务发 展需 要而 开 立的其 他账 户 ，可 以根 据 法律法 规和 基金 合同 的规 定， 在基 金
管理人 和基 金托 管人 商议 后开立 。新 账户 按有 关规 则使用 并管 理。 
（2） 法律 法规 等有 关规 定 对相关 账户 的开 立和 管理 另有规 定的 ，从 其规 定办 理。 
7、基 金财 产投 资的 有关 有 价凭证 等的 保管 
基 金 财 产投 资 的有 关 实物证 券 、 银行 定 期存 款 存单等 有 价 凭证 由 基金 托 管人负 责 妥 善保
管 ， 保管 凭 证由 基 金托 管人 持 有。 实 物证 券 的购 买和 转 让， 由 基金 托 管人 根据 基 金管 理 人的
指令办 理 。属 于基 金托 管 人实际 有效 控制 下的 实物 证券在 基金 托管 人保 管期 间的损 坏 、灭 失，
由 此 产生 的 责任 应 由基 金托 管 人承 担 。基 金 托管 人对 基 金托 管 人以 外 机构 实际 有 效控 制 的证国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 91 
券不承 担保 管责 任。 
8、与 基金 财产 有关 的重 大 合同的 保管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的、 与基 金有 关的 重大 合同的 原件 分别 由基 金管 理人、 基金 托 管
人 保 管。 除 协议 另 有规 定外 ， 基金 管 理人 在 代表 基金 签 署与 基 金有 关 的重 大合 同 时应 保 证基
金 一 方持 有 两份 以 上的 正本 ， 以便 基 金管 理 人和 基金 托 管人 至 少各 持 有一 份正 本 的原 件 。 重
大合同 的保 管期 限为 基金 合同终 止 后 15 年。 
（五） 基金 资产 净值 计算 和会计 核算 
1、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 净资 产值。 
基 金 份 额净 值 是指 基 金资产 净 值 除以 基 金份 额 总数后 得 到 的基 金 份额 的 资产净 值 。 基金
份额净 值的 计算 ， 精 确 到 0.001 元 ， 小 数点 后 第 4 位 四舍五 入， 由此 产生 的误 差计入 基金 财产 。
国家另 有规 定的 ，从 其规 定。 
基金管 理人 每工 作日 计算 基金资 产净 值及 基金 份额 净值， 并按 规定 公告 。 
2、复 核程 序 
基 金 管 理人 每 工作 日 对基金 资 产 进行 估 值后 ， 将基金 份 额 净值 结 果发 送 基金托 管 人 ，经
基金托 管人 复核 无 误 后， 由基金 管理 人依 据基 金合 同和相 关法 律法 规的 规定 对外公 布。 
（六） 基金 份额 持有 人名 册的登 记与 保管 
本 基 金 的基 金 管理 人 和基金 托 管 人须 分 别妥 善 保管的 基 金 份额 持 有人 名 册，包 括 基 金合
同生效 日、 基金 合同 终止 日、基 金权 益登 记日 、基 金份额 持有 人大 会权 益登 记日、 每 年 6 月
30 日、12 月 31 日的 基金 份额持 有人 名册 。基 金份 额持有 人名 册的 内容 至少 应包括 持有 人 的
名称和 持有 的基 金份 额。 
基 金 份 额持 有 人名 册 由注册 登 记 机构 编 制， 由 基金管 理 人 审核 并 提交 基 金托管 人 保 管。
基 金 托管 人 有权 要 求基 金管 理 人提 供 任意 一 个交 易日 或 全部 交 易日 的 基金 份额 持 有 人 名 册，
基金管 理人 应及 时提 供， 不得拖 延或 拒绝 提供 。 
基金管 理人 应及 时向 基金 托管人 提交 基金 份额 持有 人名册 。 每年 6 月 30 日和 12 月 31 日
的 基 金份 额 持有 人 名册 应于 下 月前 十 个工 作 日内 提交 ； 基金 合 同生 效 日、 基金 合 同终 止 日等
涉及到 基金 重要 事项 日期 的基金 份额 持有 人名 册应 于发生 日后 十个 工作 日内 提交。 
基金管 理人 和基 金托 管人 应妥善 保管 基金 份额 持有 人名册 ， 保存 期限 为 15 年 。基 金托 管
人 不 得将 所 保管 的 基金 份额 持 有人 名 册用 于 基金 托管 业 务以 外 的其 他 用途 ，并 应 遵守 保 密义
务 。 若基 金 管理 人 或基 金托 管 人由 于 自身 原 因无 法妥 善 保管 基 金份 额 持有 人名 册 ，应 按 有关国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 92 
法规规 定各 自承 担相 应的 责任。 
（七） 争议 解决 方式 
因 本 协 议产 生 或与 之 相关的 争 议 ，双 方 当事 人 应通过 协 商 、调 解 解决 ， 协商、 调 解 不能
解 决 的， 任 何一 方 均有 权将 争 议提 交 中国 国 际经 济贸 易 仲裁 委 员会 ， 仲裁 地点 为 北京 市 ，按
照 中 国国 际 经济 贸 易仲 裁委 员 会届 时 有效 的 仲裁 规则 进 行仲 裁 。仲 裁 裁决 是终 局 的， 对 当事
人均有 约束 力。 
争议处 理期 间 ，双 方当 事 人应恪 守基 金管 理人 和基 金托管 人职 责 ，各 自继 续 忠实 、勤 勉、
尽责地 履行 基金 合同 和本 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
本协议 适用 中华 人民 共和 国法律 并从 其解 释。 
（八） 托管 协议 的变 更与 终止 
1、托 管协 议的 变更 程序 
本 协 议 双方 当 事人 经 协商一 致 ， 可以 对 协议 进 行修改 。 修 改后 的 新协 议 ，其内 容 不 得与
基金合 同的 规定 有任 何冲 突。基 金托 管协 议的 变更 报中国 证监 会核 准或 备案 后生效 。 
2、基 金托 管协 议终 止的 情 形 
（1） 《 基金 合同 》终 止； 
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 ； 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权； 
（4） 发生 法律 法规 、中 国 证监会 或基 金合 同规 定的 终止事 项。 
 
二十一 、对基金份额持有 人的服务 
基 金 管 理人 承 诺为 基 金 份额 持 有 人提 供 一系 列 的服务 。 以 下是 主 要的 服 务内容 ， 基 金管
理人根 据基 金份 额持 有人 的需要 和市 场的 变化 ，有 权增加 、修 改这 些服 务项 目。 
（一） 客户 服务 专线 
1、理 财咨 询 
人工理 财咨 询、 账户 查询 、投资 人个 人资 料完 善等 。 
2、全 天候 的 7 ×24 小时 电 话自助 查询 （ 基金 净值 、 账户信 息 、公 司介 绍、 产 品介绍 、 交
易费率 等） 。 
3、7×24 小 时留 言信 箱。 若不在 人工 服务 时间 或座 席繁忙 ，可 留言 ，基 金管 理人会 尽 快
在 2 个 工作 日内 回电 。 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 93 
（二） 客户 投诉 及建 议受 理服务 
投 资 人 可以 通 过信 函 、电邮 、 传 真等 信 访方 式 提出咨 询 、 建议 、 投诉 等 需求， 基 金 管理
人将尽 快给 予回 复， 并在 处理进 程中 随时 给予 跟踪 反馈。 
（三） 短信 提示 发送 服务 
投 资 人 可以 通 过拨 打 基金管 理 人 客户 服 务电 话 、网站 申 请 订制 （ 退订 ） 免费的 手 机 短信
资讯。 基金 管理 人定 期或 不定期 向投 资人 发送 短信 资讯。 
（四） 电子 邮件 电子 刊物 发送服 务 
投 资 人 可以 通 过拨 打 基金管 理 人 客户 服 务电 话 、网站 申 请 订制 （ 退订 ） 免费的 电 子 邮件
资讯。 基金 管理 人定 期或 不定期 向投 资人 发送 电子 资讯。 
（五） 联系 基金 管理 人 
1、网 址：www.gtfund.com 
2、电 子邮 箱：service@gtfund.com 
3、客 户服 务热 线：400-888-8688（全 国免 长途 话费） ，021-31089000 
4、客 户服 务传 真：021-31081700 
5、 基 金管 理人 办公 地址： 上海市 虹口 区公 平 路 18 号 8 号 楼嘉 昱大 厦 16 层-19 层


邮编 ：
200082 
（六）如本招募说明书存在任何您/ 贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金 管
理人。 请确 保投 资前 ，您/ 贵机构 已经 全面 理解 了本 招募说 明书 。 
 
二十二 、其他应披露事项 
公告名 称 报纸 日期 
国泰 基金管理 有限公司 关于调 整旗下 部
分开 放式基金 在天天基 金销售 渠道申 购
金额下 限及 最低 持有 金额 下限的 公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证 券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/3/9 
国泰 基金管理 有限公司 调整长 期停牌 股
票估值 方法 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 
2016/3/23 
关于 新增鼎信 汇金（北 京）投 资管理 有
限公 司销售国 泰基金旗 下部分 基金并 开
展费率 优惠 活动 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/3/23 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 94 
关于 新增珠海 盈米财富 管理有 限公司 销
售国 泰基金旗 下部分基 金并开 通定期 定
额投 资计划、 转换业务 及开展 费率优 惠
活动的 公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证 券 日报 》 
2016/3/23 
国泰基 金管 理有 限公 司督 察长任 职公 告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/3/26 
国泰 基金管理 有限公司 高级管 理人员 变
更公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/3/26 
关于 新增浙江 同花顺基 金销售 国泰信 用
债券 型证券投 资基金并 对国泰 旗下基 金
开 展 费 率 优 惠 活 动 及 调 整 申 购 金 额 下
限、最 低持 有金 额下 限的 公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/3/29 
国泰 基金管理 有限公司 关于旗 下 开放 式
基金 参加中国 工商银行 个人电 子银行 渠
道基金 申购 费率 优惠 活动 的公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/3/30 
国泰 基金管理 有限公司 关于旗 下部分 基
金参加张家港农村商业银行申购( 含定
期定额 投资) 费率 优惠 活动 的公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/4/8 
国泰 基金管理 有限公司 关于旗 下基金 参
加深 圳市新兰 德证券投 资咨询 有限公 司
申购 （含定期 定额投资 ）费率 优惠活 动
的公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/4/28 
关于 新增北京 新浪仓石 基金销 售有限 公
司销 售国泰基 金旗下部 分基金 并开展 费
率优惠 活动 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/4/29 
关于 国泰基金 管理有限 公司淘 宝店关 闭
申购服 务的 公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/5/5 
关于 国泰基金 管理有限 公司网 上交易 支
付宝渠 道关 闭基 金支 付服 务的公 告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/5/5 
国泰 基金管理 有限公司 关于旗 下部分 基
金参 加一路财 富（北京 ） 信息 科技有 限
公司申 购费 率优 惠活 动的 公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/5/27 
国泰 基金管理 有限公司 高级管 理人员 变
更公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/6/8 
国泰 基金管理 有限公司 关于调 整开户 证
件类型 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/6/18 
国泰 基金管理 有限公司 关于旗 下部分 基
金参 加上海利 得基金销 售有限 公司申 购
费率优 惠活 动的 公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证 券 日报 》 
2016/6/22 
关于 上海陆金 所资产管 理有限 公司对 国
泰旗 下部分基 金开通定 期定额 投资计 划
并开 展申购、 定期定额 投资费 率优惠 活
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/6/23 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 95 
动的公 告 
国泰 基金管理 有限公司 关于在 京东金 融
官方旗 舰店 开展 费率 优惠 活动的 公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/6/30 
国泰 浓益灵活 配置混合 型证券 投资基 金
基金经 理变 更公 告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 
2016/7/6 
国泰 基金管理 有限公 司 关于旗 下香港 子
公司 国泰全球 投资有限 公司开 展业务 的
公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 
2016/7/9 
国泰 基金管理 有限公司 高级管 理人员 变
更公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/7/12 
国泰 基金管理 有限公司 关于调 整网上 直
销交 易系统通 联支付网 络服务 股份有 限
公司 直连渠道 （招商银 行、交 通银行 ）
申购（ 含定 投） 费率 优惠 的公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/7/15 
关于 新增招商 银行股份 有限公 司销售 国
泰浓 益灵活配 置混合 型 证券投 资基金 并
开通 定期定额 投资计划 及转换 业务的 公
告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 
2016/7/21 
关于 诺亚正行 （上海） 基金销 售投资 顾
问有 限公司新 增销售国 泰基金 管理有 限
公司 旗下部分 基金、开 通部分 基金定 投
业务并 开展 费率 优惠 活动 的公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/7/29 
国泰 基金管理 有限公司 关于调 整旗下 部
分基 金产品网 上直销渠 道申购 金额下 限
及最低 持有 金额 下限 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/8/2 
国 泰 基金管理 有限公司 关于调 整旗下 部
分开 放式基金 在深圳众 禄销售 渠道申 购
金额下 限及 最低 持有 金额 下限的 公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/8/2 
国泰 浓益灵活 配置混合 型证券 投资基 金
调整 大额申购 （含转换 转入） 及定期 定
额投资 业务 限额 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 
2016/8/4 
关于 国泰基金 管理有限 公司旗 下部分 基
金参 与的泰诚 财富基金 销售（ 大连） 有
限公司 费率 优惠 活动 到期 的公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/8/18 
国泰 基金管理 有限公司 关于旗 下部分 基
金参 加上海联 泰资产管 理有限 公司申 购
（含 定期定额 投资）费 率优惠 活动的 公
告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/8/18 
关于 中信证券 股份有限 公司等 机构对 国
泰基 金旗下部 分基金开 展申购 （含定 期
定额投 资计 划） 费率 优惠 活动的 公告 
《中国 证券 报》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/9/3 国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第二号） 
 96 
关于 北京新浪 仓石基金 销售有 限公司 对
其销 售的国泰 旗下部分 基金开 通定期 定
额投 资计划、 转换业务 及开展 定期定 额
投资费 率优 惠活 动的 公告 
《中国 证券 报 》 、 《 上海 证券 报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2016/9/3 
 
二十三 、招募说明书存放 及其查阅方式 
本 招 募 说明 书 存放 在 本基金 管 理 人、 基 金托 管 人、销 售 机 构和 登 记机 构 的住所 ， 投 资人
可 在 办公 时 间免 费 查阅 ；也 可 按工 本 费购 买 本招 募说 明 书复 制 件或 复 印件 ，但 应 以招 募 说明
书正本 为准 。 基金 管理 人 和基金 托管 人保 证文 本的 内容与 所公 告的 内容 完全 一致。 
 
二十四 、备查文件 
以 下 备 查文 件 存放 在 本基金 管 理 人、 基 金托 管 人的办 公 场 所。 投 资人 可 在办公 时 间 免费
查阅， 也可 按工 本费 购买 复印件 。 
（一） 中国 证监 会准予 国泰 浓益 灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 募集 注册 的文 件 
（二） 《国 泰 浓 益灵 活配 置 混合型 证券 投资 基金 基金 合同》 
（三） 《 国 泰浓 益灵 活配 置 混合型 证券 投资 基金 托管 协议》 
（四） 法律 意见 书 
（五） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（六） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（七） 中国 证监 会规 定的 其他文 件 
 
 
国泰基 金管 理有 限公 司 
2016 年 10 月 18 日