财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基金 合 同
财通资管鑫管 家 货币市 场基金
基金合同
基金管 理人： 财通证 券资产 管理有 限公司
基金托 管人： 中国银 行股份 有限公 司
财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基金 合 同
目
录
第一部分
前言...................................................... 1
第二部分
释义...................................................... 3
第三部分
基金的基本情况............................................ 7
第四部分
基金份额的发售............................................ 9
第五部分
基金备案................................................. 11
第六部分
基金份额的申购与赎回..................................... 12
第七部分
基金合同当事人及权利义务................................. 20
第八部分
基金份额持有人大会....................................... 27
第九部分
基金管理人、基金托管人的更换条件和程序................... 35
第十部分
基金的托管............................................... 38
第十一部分
基金份额的登记......................................... 39
第十二部分
基金的投资............................................. 41
第十三部分
基金的财产............................................. 48
第十四部分
基金资产估值........................................... 49
第十五部分
基金费用与税收......................................... 54
第十六部分
基金的收益与分配....................................... 57
第十七部分
基金的会计与审计....................................... 59
第十八部分
基金的信息披露......................................... 60
第十九部分
基金合同的变更、终止与基金财产的清算................... 66
第二十部分
违约责任............................................... 68
第二十一部分
争议的处理和适用的法律............................... 69
第二十二部分
基金合同的效力....................................... 70
第二十三部分
其他事项............................................. 71
第二十四部分
基金合同内容摘要..................................... 72 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
1
第一 部分
前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订 立本 基金合 同的 目的是 保护 投资人 合法 权益， 明确 基金合 同当 事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订 立本基 金合 同的 依据是 《中华 人民 共和 国合同 法》 、 《中 华人 民 共和国
证券投资基金法》( 以下 简称“ 《基金法》”) 、 《 公开募集证券投资基金运作管理办
法》( 以下简称“ 《运作办法》”) 、 《证券投资基金销售管理办法》( 以下简称“ 《销
售办法》 ”) 、 《证券投资 基金信息披露管理办法》 ( 以下简称“ 《信息披 露办法》 ”) 、
《货币市场基金监督管理办法》 、 《关于实施< 货币市场基金监督管理办法> 有关问
题的规定》和其他有关法律法规。
3、订 立本 基金合 同的 原则是 平等 自愿、 诚实 信用、 充分 保护投 资人 合法权
益。
二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件， 其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述， 如与
基金合 同有冲 突， 均以 基金合 同为准 。基 金合 同当事 人按照 《基 金法 》 、基 金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人。 基金投
资人自依本基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、财通 资管 鑫管 家货 币市场 基金 由基金 管理 人依照 《基 金法》 、基 金合同
及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“ 中国证监会” ）
注册。
中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资
价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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2
金融机构。
投资者应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件， 自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
四、 基金管理人、 基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息， 其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的， 如与基金合同有冲突， 以基
金合同为准。
五、 本基金按照中国法律法规成立并运作， 若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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3
第二 部分
释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指财通资管鑫管家货币市场基金
2、基金管理人或本基金管理人：指财通证券资产管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、 基金合同、 《基金合 同》 或本基金合同： 指 《财通资管鑫管家货币市场基
金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托 管协 议：指 基金 管理人 与基 金托管 人就 本基金 签订 之《财通 资管 鑫管
家货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、 招募说明书或 《招募说明书》 ： 指 《财通资管鑫管家货币市场基金招募说
明书》及其定期的更新
7、基 金份 额发售 公告 ：指《 财通 资管鑫 管家 货币市 场基金 基金 份额 发售公
告》
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十 一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起 实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关
于修改< 中华人民共和国港口法> 等七部法律的决定》 修改的 《中华 人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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14 、银行业监督管理机 构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管 理委员
会
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织
18、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
19、 人民币合格境外机构投资者： 指按照 《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》 及相关法律法规规定， 运用来自境外的人民币资金进行中国
境内证券投资的境外机构投资者
20、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
21、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
22、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
23、 销售机构： 指财通证券资产管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
24、 登记业务： 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为财通证券资产管
理有限公司或接受财通证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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26、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
28、基 金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期
29、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日
34、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日)
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、 《 业务规 则》 ：指 《 财通证 券资产 管理 有限 公司开 放式基 金业 务规 则》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守
38、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
39、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、 基金转换： 指基金 份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
42、转 托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
43、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完
成扣款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式
44、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请 （赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 的情形
45、元：指人民币元
46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、 摊余成本法： 指计价对象以买入成本列示， 按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按实际利率法摊销， 每日计提损益
48、 每万份基金已实现收益： 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
49、7 日年化收益率： 指以最近7 日(含节假日)的每万份基金已实现收益所
折算的年资产收益率
50、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和7 日年化收益率的过程
54、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介
55、 不可抗力： 指本基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观
事件 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第三 部分
基金的 基本 情况
一、基金名称
财通资管鑫管家货币市场基金
二、基金的类别
货币市场基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金的投资目标
在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上，追求稳定的当期收益。
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。
六、基金份额发售面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元，本基金免收认购费用。
七、基金存续期限
不定期
八、基金份额分类
1、基金份额的类别
本基金根据基金份额持有人持有本基金的基金份额数量设定不同分类， 对各
类基金份额按照不同的费率计提销售服务费。本基金将设A类和B类两类基金份
额，各 类基金份额单独设置基金代码,并单独公布每万份基金已实现收益和基金7
日年化收益率。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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根据基金实际运作情况， 在履行适当程序后， 基金管理人可对基金份额分类
进行调整并公告。
2、各类基金份额的金额限制
投资人可自行选择认购、 申购的基金份额类别， 不同基金份额类别之间不得
互相转换， 但依据基金合同或招募说明书约定因认购、 申购、 赎回、 基金转换等
交易而发生基金份额自动升级或者降级的除外。
本基金各类基金份额的金额限制具体见招募说明书。 基金管理人可以与基金
托管人协商一致并在履行相关程序后， 调整认 （申） 购各类基金份额的最低金额
限制及规则，基金管理人必须在开始调整之前在指定媒介上刊登公告。
3、基金份额的升级和降级
本基金各类基金份额升降级的数量限制及规则， 由基金管理人在招募说明书
中规定。
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后， 调整基金份额
升降级的数量限制及规则， 基金管理人必须在开始调整之前在指定媒介上刊登公
告。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第四 部分
基金份 额的 发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
通过各销售机构公开发售， 各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及
基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
除法律法规另有规定外， 任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基
金份额。
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及认
购份额的确认情况，投资人应及时查询。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者、 合
格境外机构投资者、 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许
购买证券投资基金的其他投资人。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金不收取认购费。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后 2 位， 小数点 2 位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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三、基金份额认购金额的限制
1、投 资人 认购时 ，需 按销售 机构 规定的 方式 全额缴 款。 投资人 在募 集期内
可多次认购，认购申请一经登记机构受理不得撤销。
2、基 金管 理人可 以对 每个基 金交 易账户 的单 笔最低 认购 金额进 行限 制，具
体限制请参看招募说明书或相关公告。
3、基 金管 理人可 以对 募集期 间的 单个投 资人 的累计 认购 金额进 行限 制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第五 部分
基金备 案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法
定验资机构验资。基金管理人自收到验资报告之日起 10 日内，向中 国证监会办
理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束
前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项， 并加计银行同
期活期存款利息；
3、如 基金 募集失 败， 基金管 理人 、基金 托管 人及销 售机 构不得 请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后的基金存续期内，连续 20 个工作日出现基金份额持有
人数量不满 200 人或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在
定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现 前述情形的，基金管理人应当向中
国证监会报告并提出解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金
合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第六 部分
基金份 额的 申 购与 赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
三、申购与赎回的原则
1、 “确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基
准进行计算；
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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3、当 日的 申购与 赎回 申请可 以在 基金管 理人 规定的 时间 以内撤 销， 但申请
经登记机构受理的不得撤销；
4、基 金份 额持有 人赎 回时， 基金 管理人 按“ 先进先 出” 的原则 ，对 该持有
人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理， 即登记确认日期在先的基金份额
先赎回，登记确认日期在后的基金份额后赎回。
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购
资金， 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、
赎回申请不成立。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 若申购资金在规定时间内
未全额到账则申购不成立。 投资人全额交付申购款项， 申购成立； 登记机构确认
基金份额时，申购生效。
投资人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回生效。 投资人
赎回申请成功后，赎回款项于 T+2 日内从基金托管账户划出，经销售机构划往
基金份额持有人指定的银行账户。 如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、 通
讯系统故障、 银行交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因
素影响了业务流程， 则赎回款项划付时间相应顺延。 在发生巨额赎回时， 款项的
支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申
购和赎回申请的当天作 为申购或赎回申请日（T 日） ，在正常情况下 ，本基金登
记机构在 T+1 日 （包括该日） 内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申
请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定
的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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基金管理人可在法律法规允许的范围内， 依法对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整， 并必须在调整实施日前按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介上公告并报中国证监会备案。
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回申请的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
五、申购和赎回的数量限制
1、基 金管 理人可 以规 定投资 人首 次申购 和每 次申购 的最 低金额 、每 次赎回
的最低份额以及单日单笔/ 累计申购、赎回的最高限额，具体规定请 参见招募说
明书或相关公告。
2、 基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额保留余额，
具体规定请参见招募说明书或相关公告。
3、基 金管 理人可 以规 定单个 投资 人累计 持有 的基金 份额 上限， 具体 规定请
参见招募说明书或相关公告。
4、基 金管 理人可 以对 基金的 总规 模进行 限制 ，具体 规定 请参见 招募 说明书
或相关公告。
5、基 金管 理人可 以依 照相关 法律 法规以 及基 金合同 的约 定，在 特定 市场条
件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为
准。
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额、 赎回份额
和最低基金份额保留余额等数量限制。 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、除 法律 法规另 有规 定或基 金合 同另有 约定 外，本 基金 不收取 申购 费用和
赎回费用：
2、在 满足 相关流 动性 风险管 理要 求的前 提下 ，当发 生本 基金持 有的 现金、
国债、 中央银行票据、 政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占
基金资产净值的比例合计低于 5% 且“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余
成本法” 计算的基金资产净值的偏离度为负时， 为确保基金平稳运作， 避免诱发财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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系统性风险， 基金管理人对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金
总份额 1% 以上的赎回 申请征收 1% 的强制赎 回费用，并将上述赎回费用全额计
入基金财产。 基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化
的情形除外。
3、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。
4、申购份额的计算及余额的处理方式详见招募说明书。
5、赎回金额的计算及余额的处理方式详见招募说明书。
七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发 生基 金合同 规定 的暂停 基金 资产估 值情 况时， 基金 管理人 可暂 停接受
投资人的申购申请。
3、证 券交 易所交 易时 间非正 常停 市，导 致基 金管理 人无 法计算 当日 基金资
产净值。
4、基 金管 理人认 为接 受某笔 或某 些申购 申请 可能会 影响 或损害 现有 基金份
额持有人利益时。
5、基 金资 产规模 过大 ，使基 金管 理人无 法找 到合适 的投 资品种 ，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、本 基金 出现当 日净 收益或 累计 未分配 净收 益小于 零的 情形， 为保 护投资
人的利益，基金管理人可暂停本基金的申购。
7、本基金当日达到或超出基金管理人规定的基金总规模限制。
8 、 投资人的申购申请超出基金管理人规定的单日单笔/ 累计申购的最高限
额。
9、当“影 子定价 ”确 定的基 金资 产净值 与“ 摊余成 本法 ”计算 的基 金资产
净值的正偏离度绝对值达到 0.5% 时。
10、 基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构或登记机构因技术故障或异常
情况导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理人财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
16
决定暂停接受投资人的申购申请时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上
刊登暂停申购公告。对于上述第 7、8 项拒绝 申购的情形，基金管理人将在基金
管理人网站上公布相关申购上限设定。 如果投资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的
申购款项将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时， 基金管理人应及时恢复申
购业务的办理。
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发 生基 金合同 规定 的暂停 基金 资产估 值情 况时， 基金 管理人 可暂 停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证 券交 易所交 易时 间非正 常停 市，导 致基 金管理 人无 法计算 当日 基金资
产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、继 续接 受赎回 申请 将损害 现有 基金份 额持 有人利 益的 情形时 ，可 暂停接
受投资人的赎回申请。
6、本 基金 出现当 日净 收益或 累计 未分配 净收 益小于 零的 情形， 为保 护基金
份额持有人的利益，基金管理人可暂停本基金的赎回。
7 、 投资人的赎回申请超出基金管理人规定的单日单笔/ 累计赎回的最高限
额。
8、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、8 项情形之一且基金管理人决定暂停接受投资
人的赎回申请或延缓支付赎回款项时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介
上刊登暂停赎回公告。 对于上述第 7 项拒绝赎回的情形， 基金管理人将在基金管
理人网站上公布相关赎回上限设定。 已确认的赎回申请， 基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合
同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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办理并公告。
为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益， 如本基金单个基金份额持
有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10% 的， 基金管理人可对其
采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
九、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1） 全额 赎回： 当基 金管理 人认 为有能 力支 付投资 人的 全部赎 回申 请时，
按正常赎回程序执行。
（2） 部分 延期赎 回： 当基金 管理 人认为 支付 投资人 的赎 回申请 有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开放日基金总份 额的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权， 以此类推， 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。
十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管理人应及时向中国证监会备案，
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、暂停 结 束，基 金重 新开放 申购 或赎回 时， 基金管 理人 应依照 《信 息披露
办法》 的有关规定， 不迟于重新开放日， 在指定媒介上刊登基金重新开放申购或
赎回公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，
届时不再另行发布重新开放的公告。
十一、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换
费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公
告，并提前告知基金托管人与相关机构。
十二、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十三、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十四、定期定额投资计划 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十五、基金份额的冻结和解冻
登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及登记
机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
十六、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十七、其他业务
在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下， 基金管理人可在对基金份额
持有人利益无实质性不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业
务， 基金管理人可制定相应的业务规则， 并依照 《信息披露办法》 的有关规定进
行公告。
财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第七 部分
基金合 同当 事人 及权 利义 务
一、基金管理人
（一） 基金管理人简况
名称：财通证券资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城区白云路 26 号 143 室
法定代表人：马晓立
设立日期：2014 年 12 月 15 日
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会 《 关于核准财通证券股份有限公
司设立资产管理子公司的批复》 （证监许可[2014]1177 号）
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币贰亿元整
存续期限：持续经营
联系电话： （021）20568360
（二） 基金管理人的权利与义务
1、根 据《基 金法 》 、 《 运作办 法》及 其他 有关 规定， 基金管 理人 的权 利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2） 自《 基金合 同》 生效之 日起 ，根据 法律 法规和 《基 金合同 》独 立运用
并管理基金财产；
（3） 依照 《基金 合同 》收取 基金 管理费 以及 法律法 规规 定或中 国证 监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6） 依据 《基金 合同 》及有 关法 律规定 监督 基金托 管人 ，如认 为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8） 选择 、更换 基金 销售机 构， 对基金 销售 机构的 相关 行为进 行监 督和处财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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理；
（9） 担任 或委托 其他 符合条 件的 机构担 任基 金登记 机构 办理基 金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券
及转融通；
（14） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制定和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换等的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根 据《基 金法 》 、 《 运作办 法》及 其他 有关 规定， 基金管 理人 的义 务包括
但不限于：
（1） 依法 募集资 金， 办理或 者委 托经中 国证 监会认 定的 其他机 构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自 《 基金合 同》 生效之 日起 ，以诚 实信 用、谨 慎勤 勉的原 则管 理和运
用基金财产；
（4） 配备 足够的 具有 专业资 格的 人员进 行基 金投资 分析 、决策 ，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5） 建立 健全内 部风 险控制 、监 察与稽 核、 财务管 理及 人事管 理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6） 除依据 《基 金法 》 、 《基 金合同 》及 其他 有关规 定外， 不得 利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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（8）采 取适 当合 理的 措施使 计算 基金份 额认 购、申 购、 赎回和 注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值、
各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11 ） 严格按照 《基金 法》 、 《基金合同》 及其 他有关规定， 履行信息披露及
报告义务；
（12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露；
（13） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上；
（17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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（22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24） 基金 管理人 在募 集期间 未能 达到基 金的 备案条 件， 《基金 合同 》不能
生效， 基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用， 将已募集资金并加计银
行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金托管人
（一） 基金托管人简况
名称：中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街1 号
法定代表人：田国立
成立时间：1983 年10 月31 日
批准设立机关和批准设立文号： 国务院批转中国人民银行 《关于改革中国银
行体制的请示报告》 （国发[1979]72 号）
组织形式：股份有限公司
注册资本： 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
（二） 基金托管人的权利与义务
1、根 据《基 金法 》 、 《 运作办 法》及 其他 有关 规定， 基金托 管人 的权 利包括
但不限于：
（1） 自《 基金合 同》 生效之 日起 ，依法 律法 规和《 基金 合同》 的规 定安全
保管基金财产；
（2） 依《 基金合 同》 约定获 得基 金托管 费以 及法律 法规 规定或 监管 部门批
准的其他费用；
（3） 监督 基金管 理人 对本基 金的 投资运 作， 如发现 基金 管理人 有违 反《基财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户,
为基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根 据《基 金法 》 、 《 运作办 法》及 其他 有关 规定， 基金托 管人 的义 务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2） 设立 专门的 基金 托管部 门， 具有符 合要 求的营 业场 所，配 备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3） 建立 健全内 部风 险控制 、监 察与稽 核、 财务管 理及 人事管 理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4） 除依据 《基 金法 》 、 《基 金合同 》及 其他 有关规 定外， 不得 利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 按照 《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7） 保守基 金商 业秘 密，除 《基金 法》 、 《 基 金合同 》及其 他有 关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8） 复核 、审查 基金 管理人 计算 的基金 资产 净值、 各类 基金份 额的 每万份
基金已实现收益和 7 日年化收益率；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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适当的措施；
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有 关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配；
（18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19） 因违反 《基金合 同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得本基金的基金份额， 即成为本基金份额持有
人和 《基金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有
人作为 《基金合同》 当 事人并不以在 《基金合同》 上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根 据《基 金法 》 、 《 运作办 法》及 其他 有关 规定， 基金份 额持 有人 的权利
包括但不限于： 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3） 依法 并按照 基金 合同和 招募 说明书 的规 定申请 赎回 或转让 其持 有的基
金份额；
（4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5） 出席 或者委 派代 表出席 基金 份额持 有人 大会， 对基 金份额 持有 人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8） 对基 金管理 人、 基金托 管人 、基金 服务 机构损 害其 合法权 益的 行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根 据《基 金法 》 、 《 运作办 法》及 其他 有关 规定， 基金份 额持 有人 的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件；
（2） 了解 所投资 基金 产品， 了解 自身风 险承 受能力 ，自 主判断 基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5） 在其 持有的 基金 份额范 围内 ，承担 基金 亏损或 者《 基金合 同》 终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第八 部分
基金份 额持 有人 大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
一、召开事由
1、除 法律 法规和 中国 证监会 另有 规定或 基金 合同另 有约 定外， 当出 现或需
要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》 ；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11 ） 单独或合计持有 本基金总份额 10% 以上 （含 10% ） 基金份额的 基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13） 法律 法规、 《基 金合同 》或 中国证 监会 规定的 其他 应当召 开基 金份额
持有人大会的事项。
2、以 下情 况可由 基金 管理人 和基 金托管 人协 商后修 改， 不需召 开基 金份额
持有人大会：
（1）调低销售服务费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3） 在法 律法规 和《 基金合 同》 规定的 范围 内、且 在对 现有基 金份 额持有财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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人利益无实质性不利影响的前提下变更或增加收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5） 对《 基金合 同》 的修改 对基 金份额 持有 人利益 无实 质性不 利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6） 在法 律法规 允许 、且在 对现 有基金 份额 持有人 利益 无实质 性不 利影响
的前提下基金推出新业务或服务；
（7） 按照 法律法 规和 《基金 合同 》规定 不需 召开基 金份 额持有 人大 会的以
外的其他情形。
3、当“影 子定价 ”确 定的基 金资 产净值 与“ 摊余成 本法 ”计算 的基 金资产
净值的负偏离度绝对 值 连续两个交易日超过 0.5% ，且基金管理 人决 定暂停接受
所有赎回申请并终止基金合同， 则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财
产清算并终止，且无须召开基金份额持有人大会。
二、会议召集人及召集方式
1、除 法律 法规规 定或 《基金 合同 》另有 约定 外，基 金份 额持有 人大 会由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基 金托 管人认 为有 必要召 开基 金份额 持有 人大会 的， 应当向 基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内 召开； 基金 管 理人决 定不召 集， 基金 托管人 仍认为 有必 要召 开的， 应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合；
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
29
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上 （含 10% ）的基金份 额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
6、基 金份 额持有 人会 议的召 集人 负责选 择确 定开会 时间 、地点 、方 式和权
益登记日。
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4） 授权 委托证 明的 内容要 求（ 包括但 不限 于代理 人身 份，代 理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采 取通 讯开会 方式 并进行 表决 的情况 下， 由会议 召集 人决定 在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如 召集 人为基 金管 理人， 还应 另行书 面通 知基金 托管 人到指 定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
30
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规和监管
机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现 场开 会。由 基金 份额持 有人 本人出 席或 以代理 投票 授权委 托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1） 亲自 出席会 议者 持有基 金份 额的凭 证、 受托出 席会 议者出 具的 委托人
持有基 金份额 的凭 证及 委托人 的代理 投票 授权 委托证 明符合 法律 法规 、 《基 金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2） 经核 对，汇 总到 会者出 示的 在权益 登记 日持有 基金 份额的 凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。 若到会 者在 权益 登记日 代表的 有效 的基 金份额 少于本 基金 在权 益登记 日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效基金份额应不少于在
权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。
2、通 讯开 会。通 讯开 会系指 基金 份额持 有人 将其对 表决 事项的 投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告；
（2） 召集 人按基 金合 同约定 通知 基金托 管人 （如果 基金 托管人 为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
31
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ； 若本人 直接 出具 书面意 见或授 权他 人代 表出具 书面意 见的 基金 份额持 有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公
告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金
总份额三分之一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权
他人代表出具书面意见；
（4）上 述 第（3） 项中 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在 法律 法规和 监管 机关允 许的 情况下 ，经 会议通 知载 明，本 基金 可采用
网络、电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权；
本基金亦可采用网络、 电话、短 信 等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方
式结合的方式召开基金份额持有人大会并表决， 具体方式由会议召集人确定并在
会议通知中列明，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
五、议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的 重大修
改、决 定终止 《基 金合 同》 、 更换基 金管 理人 、更换 基金托 管人 、与 其他基 金合
并（法 律法规 、基 金合 同和中 国证监 会另 有规 定的除 外） 、 法律 法规 及《基 金合
同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他
事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单 位名称 ） 、 身份 证明文 件号码 、持 有或 代表有 表决权 的基 金份 额、委 托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。
六、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一 般决 议，一 般决 议须经 参加 大会的 基金 份额持 有人 或其代 理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特 别决 议，特 别决 议应当 经参 加大会 的基 金份额 持有 人或其 代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管 理人或 者基 金托 管人、 终止《 基金 合同 》 、本 基金与 其他 基金 合并（ 法律
法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总
数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
七、计票
1、现场开会
（1） 如大 会由基 金管 理人或 基金 托管人 召集 ，基金 份额 持有人 大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表
担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2） 监票 人应当 在基 金份额 持有 人表决 后立 即进行 清点 并由大 会主 持人当
场公布计票结果。
（3） 如果 会议主 持人 或基金 份额 持有人 或代 理人对 于提 交的表 决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4） 计票 过程应 由公 证机关 予以 公证， 基金 管理人 或基 金托管 人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
八、生效与公告
基金份额持有人大会的决定的事项自表决通过之日起生效， 召集人应当自通
过之日起 5 日内报中国证监会备案。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。
九、 本部分对基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决条
件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的， 基金管理人在履行适当程序后， 可对本部分内容进行修改和调整。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第九 部分
基金管 理人 、基 金托 管人 的更 换条 件和 程序
一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形
（一）基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
1、被依法取消基金管理资格；
2、被基金份额持有人大会解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
（二）基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
1、被依法取消基金托管资格；
2、被基金份额持有人大会解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
二、基金管理人和基金托管人的更换程序
（一）基金管理人的更换程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10% 以上（含
10% ）基金份额的基金份额持有人提名；
2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对 被提名
的基金管理人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上 （含三分之二） 表决通过， 新任基金管理人应当符合法律法规及中国
证监会规定的资格条件；
3、临 时基 金管理 人： 新任基 金管 理人产 生之 前，由 中国 证监会 指定 临时基
金管理人；
4、备 案： 基金份 额持 有人大 会选 任基金 管理 人的决 议自 表决通 过之 日起生
效，自通过之日起 5 日内报中国证监会备案；
5、公 告： 基金管 理人 更换后 ，由 基金托 管人 在更换 基金 管理人 的基 金份额
持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公告； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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6、交 接： 基金管 理人 职责终 止的 ，基金 管理 人应妥 善保 管基金 管理 业务资
料， 及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续， 临
时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。 新任基金管理人应与基金托管人核
对基金资产总值和净值；
7、审 计： 基金管 理人 职责终 止的 ，应当 按照 法律法 规规 定聘请 会计 师事务
所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时报中国证监会备案， 审计
费用在基金财产中列支；
8、基 金名 称变更 ：基 金管理 人更 换后， 如果 原任或 新任 基金管 理人 要求，
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
（二）基金托管人的更换程序
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10% 以上（含
10% ）基金份额的基金份额持有人提名；
2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对 被提名
的基金托管人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上 （含三分之二） 表决通过， 新任基金托管人应当符合法律法规及中国
证监会规定的资格条件；
3、临 时基 金托管 人： 新任基 金托 管人产 生之 前，由 中国 证监会 指定 临时基
金托管人；
4、备 案： 基金份 额持 有人大 会选 任基金 托管 人的决 议自 表决通 过之 日起生
效，自通过之日起 5 日内报中国证监会备案；
5、公 告： 基金托 管人 更换后 ，由 基金管 理人 在更换 基金 托管人 的基 金份额
持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介公告；
6、交 接： 基金托 管人 职责终 止的 ，应当 妥善 保管基 金财 产和基 金托 管业务
资料， 及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续， 新任基金托管人或者临时
基金托管人应当及时接收。 新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净
值；
7、审 计： 基金托 管人 职责终 止的 ，应当 按照 法律法 规规 定聘请 会计 师事务
所对基金财产进行审计， 并将审计结果予以公告， 同时报中国证监会备案， 审计
费用在基金财产中列支。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序
1、提 名： 如果基 金管 理人和 基金 托管人 同时 更换， 由单 独或合 计持 有基金
总份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
人；
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
3、公 告： 新任基 金管 理人和 新任 基金托 管人 应在更 换基 金管理 人和 基金托
管人的基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介上联合公告。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第十 部分
基金的 托管
基金托管人和基金管理人按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定订立
托管协议。
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、 投资运作、 净值计算、 收益分配、 信息披露及相互监督等相关事宜中的权利
义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第 十一 部分
基金份额 的登 记
一、基金份额的登记业务
本基金的登记业务指本基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。
二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。 基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的， 应与代理人签订委托代
理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、
清算及基金交易确认、 发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易
过户等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。
三、基金登记机构的权利
基金登记机构享有以下权利：
1、取得登记费；
2、建立和管理投资者基金账户；
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
4、在 法律 法规允 许的 范围内 ，对 登记业 务的 办理时 间和 相关业 务规 则进行
调整，并依照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告；
5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
四、基金登记机构的义务
基金登记机构承担以下义务：
1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；
2、严 格按 照法律 法规 和《基 金合 同》规 定的 条件办 理本 基金份 额的 登记业
务；
3、妥 善保 存登记 数据 ，并将 基金 份额持 有人 名称、 身份 信息及 基金 份额明
细等数据备份至中国证监会认定的机构。 其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于 20 年；
4、对 基金 份额持 有人 的基金 账户 信息负 有保 密义务 ，因 违反该 保密 义务对财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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投资者或基金带来的损失， 须承担相应的赔偿责任， 但司法强制检查情形及法律
法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外；
5、按 《基 金合同 》及 招募说 明书 规定为 投资 者办理 非交 易过户 业务 、提供
其他必要的服务；
6、接受基金管理人的监督；
7、如 因登 记机构 的原 因而造 成基 金管理 人或 者基金 份额 持有人 损失 的，依
法承担相应的赔偿责任；
8、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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第 十二 部分
基金的投 资
一、投资目标
在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上，追求稳定的当期收益。
二、投资范围
本基金投资范围包括： 现金； 期限在一年以内 （含一年） 的银行存款 、 债券
回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、
非金融企业债务融资工具、 资产支持证券； 中国证监会、 中国人民银行认可的其
他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 在不改变基金
投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。 具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的
规定执行。
三、投资策略
本基金主要为投资人提供现金管理工具， 通过积极的投资组合管理， 同时充
分把握市场短期失衡带来的套利机会， 在安全性、 流动性和收益性之间寻求最佳
平衡点。
1、剩余期限结构配置
基于对国内外宏观经济形势、 国家货币政策和财政政策、 短期资金市场利率
波动、 资金供求、 市场结构变化等因素的深入研究， 对利率期限结构变动趋势进
行研判， 预测货币市场利率水平， 确定基金投资组合的平均剩余期限及期限分配
结构。 当预期短期利率上升时， 缩短组合的平均剩余期限； 当预期短期利率下降
时，适度延长组合的平均剩余期限。
2、类属资产配置策略
根据市场环境，结合各债券品种之间的流动性、相对收益水平、信用等级、
参与主体资金的供求变化及到期期限等因素， 灵活运用哑铃形策略、 梯形策略及
纺锤形策略等，确定组合中各债券品种的配置比例。
3、个券选择，构建投资组合
构建不同券种的收益率曲线预测模型， 对货币市场工具进行估值， 确定价格财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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中枢的变动趋势， 在综合考虑风险收益匹配水平及流动性的基础上， 投资于各类
属债券中价值低估的个券。 在保证投资组合低风险、 高流动性的前提下， 构建投
资组合，并根据投资环境的变化相机调整，尽可能提升组合的收益。
4、现金流均衡管理策略
对市场资金面的变化及 本基金申购/ 赎回变化 的动态预测，通过现金 库存管
理、 回购滚动操作、 债券品种的期限结构安排及资产变现等措施， 动态调整并有
效分配现金流，在保证基金资产充分流动性的基础上，获取稳定的收益。
5、充分把握市场短期失衡带来的套利机会
由于市场分割、 信息不对称、 发行人信用等级发生突然变化等情况会造成市
场在短期内的非有效性； 由于新股、 新债发行 以及季节效应等因素会使市场资金
供求关系发生短期失衡。 本基金管理人将积极把握由于市场短期失衡而带来的套
利机会， 通过跨市场套利、 跨品种套利、 跨期限套利、 正回购放大等策略获取超
额收益。
6、资产支持证券投资策略
本基金资产支持证券的投资将采用自下而上的方法， 结合信用管理和流动性
管理， 重点考察资产支持证券的资产池现金流变化、 信用风险情况、 市场流动性
等，采用量化方法对资产支持证券的价值进行评估，精选违约或逾期风险可控、
收益率较高的资产支持证券项目， 在有效分散风险的前提下为投资人谋求较高的
投资组合回报率。
7、债券回购杠杆策略
本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组
合风险管理结果， 积极参与债券回购交易， 放大固定收益类资产投资比例， 追求
固定收益类资产的超额收益。
四、投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3） 以定 期存款 利率 为基准 利率 的浮动 利率 债券， 已进 入最后 一个 利率调
整期的除外； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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（4）信用等级在 AA+ 以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
2、投资组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1） 本基 金投资 于同 一机构 发行 的债券 、非 金融企 业债 务融资 工具 及其作
为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ，国债、
中央银行票据、政策性金融债券除外；
（2） 本基 金投资 于有 固定期 限银 行存款 的比 例，不 得超 过基金 资产 净值的
30% ， 但投资于有存款期限， 根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
（3） 本基 金投资 于具 有基金 托管 人资格 的同 一商业 银行 的银行 存款 、同业
存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20% ， 投资于不具有基金托管人资格的
同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% 。
（4）现 金、 国债 、中 央银行 票据 、政策 性金 融债券 占基 金资产 净值 的比例
合计不得低于 5% ；
（5） 现金 、国债 、中 央银行 票据 、政策 性金 融债券 以及 五个交 易日 内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ；
（6） 到期日在 10 个交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流动性受限资产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ；
（7）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交
易日累计赎回 30% 以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过 20% ；
（8）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存 续期不
得超过 240 天；
（9） 本基 金管理 人管 理的全 部基 金持有 一家 公司发 行的 证券， 不超 过该证
券的 10% ；
（10） 在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（11 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％； 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超过该财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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44
资产支持证券规模的 10% ； 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 本基金应
投资于信用级别评级为 AAA 以上( 含 AAA) 的资产支持证券。 基金 持有资产支持
证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级报告发布之日起
3 个月内予以全部卖出；
（12）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；
（13） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资比例限
制。
除上述 第（4）条 以及 另有约 定外 ，因证 券市 场波动 、证 券发行 人合 并、基
金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比
例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整，但中国证监会规定的特殊情
形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管 理人 应当 自基金 合同生 效之 日起 6 个 月内使 基金 的投资 组合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
上述投资组合限制条款中， 若属法律法规或监管部门的强制性规定， 则当法
律法规或监管部门取消或修改上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后， 本基金投资所受限制相应调整或取消， 基金管理人及时在指定媒介公
告。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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45
如法律、 行政法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制。
4、基 金管 理人运 用基 金财产 买卖 基金管 理人 、基金 托管 人及其 控股 股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循
基金份额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 符合中国证监会的规定， 建立健
全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得
到基金托管人的同意， 并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人
董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每
半年对关联交易事项进行审查。
五、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算方法
1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：
平均剩余存续期（天）的计算公式如下：
其中：
投资于金融工具产生的资产包括现金资产、 期限在一年以内( 含一年) 的银行
存款、 同业存单、 逆回购、 中央银行票据、 剩余期限在 397 天以内( 含 397 天) 的
债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证券、 买断式回购产生的待回购债券、
或中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工具。
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。
采用 “摊余成本法” 计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价； 贴现式
债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。
2、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定
（1） 银行 活期存 款、 清算备 付金 、交易 保证 金的剩 余期 限和剩 余存 续期限
为 0 天； 证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日
天数计算；
（2） 银行 定期存 款、 同业存 单的 剩余期 限和 剩余存 续期 限以计 算日 至协议财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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到期日的实际剩余天数计算； 有存款期限， 根 据协议可提前支取且没有利息损失
的银行存款， 剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计
算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；
（3） 组合 中债券 的剩 余期限 和剩 余存续 期限 是指计 算日 至债券 到期 日为止
所剩余的天数， 以下情况除外： 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限
以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算； 允许投资的可变利率或浮动
利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算；
（4） 回购 （包括 正回 购和逆 回购 ）的剩 余期 限和剩 余存 续期限 以计 算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算；
（5） 中央 银行票 据的 剩余期 限和 剩余存 续期 限以计 算日 至中央 银行 票据到
期日的实际剩余天数计算；
（6） 买断 式回购 产生 的待回 购债 券的剩 余期 限和剩 余存 续期限 为该 基础债
券的剩余期限；
（7） 买断 式回购 产生 的待返 售债 券的剩 余期 限和剩 余存 续期限 以计 算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算；
（8） 对其 它金融 工具 ，本基 金管 理人将 基于 审慎原 则， 根据法 律法 规或中
国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五
入。 如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从
其规定。
六、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准 为同期中国人民银行公布的七天通知存款利率（税
后 ）。
根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存
款税后利率作为本基金的业绩比较基准。
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，
又或者市场推出更具权威、 且更能够表征本基金风险收益特征的基准， 则本基金
管理人可与本基金托管人协商一致后， 调整或变更本基金的业绩比较基准并及时
公告，而无需召开基金份额持有人大会。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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47
七、风险收益特征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其
预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1、基 金管 理人按 照国 家有关 规定 代表基 金独 立行使 债权 人权利 ，保 护基金
份额持有人的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不 通过 关联交 易为 自身、 雇员 、授权 代理 人或任 何存 在利害 关系 的第三
人牟取任何不当利益。
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48
第 十三 部分
基金的财 产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收申购
款及其他资产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、证 券 账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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49
第 十四 部分
基金资产 估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金资产净值、 各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年
化收益率的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。
三、估值方法
1、 本基金估值采用 “摊余成本法” ， 即计价对象以买入成本列示， 按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按实际利率法摊
销， 每日计提损益。 本 基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。
2、为 了避 免采用 “摊 余成本 法” 计算的 基金 资产净 值与 按市场 利率 和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估值
对象进行重新评估， 即 “影子定价” 。 当“影子定 价 ” 确定的基金资产净值与“ 摊
余成本法” 计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25% 时， 基金管理人应
当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25% 以内。 当正偏离度绝对值达到
0.5% 时， 基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整
到 0.5% 以内。 当负偏 离度绝对值达到 0.5% 时， 基金管理人应当使用风险准备金
或者固有资金弥补潜 在 资产损失，将负偏离 度 绝对值控制在 0.5% 以 内。当负 偏
离度绝对值连续两个 交 易日超过 0.5% 时， 基 金管理人应当采用公 允 价值估值 方
法对持有投资组合的账面价值进行调整， 或者采取暂停接受所有赎回申请并终止
基金合同进行财产清算等措施。
3、如 有确 凿证据 表明 按上述 方法 进行估 值不 能客观 反映 其公允 价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
4、相 关法 律法规 以及 监管部 门有 强制规 定的 ，从其 规定 。如有 新增 事项，财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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50
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规， 基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益
及 7 日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金
会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会计问题， 如经相关各
方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金资
产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算结果对
外予以公布。
四、估值程序
1、每 万份 基金已 实现 收益是 按照 相关法 规计 算的每 万份 基金份 额的 日已实
现收益， 精确到小数点后第 4 位， 小数点后第 5 位四舍五入。 本基金的收益分配
是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日( 含节假日) 收益 所折算的年收
益率，精确到 0.001% ，百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，
从其规定。
2、基 金管 理人应 每个 工作日 对基 金资产 估值 。但基 金管 理人根 据法 律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后， 将估值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人对外
公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4 位
或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位以内发生差错时，视为估值错误。
由于一方当事人提供的信息错误， 另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误， 进而导致估值错误造成投资人或基金的损失， 以及由此造成
以后交易日估值顺延错误而引起的投资人或基金的损失， 由提供错误信息的当事
人一方负责赔偿。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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51
1、估值错误类型
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （“ 受损方” ） 的直接 损失按下述
“ 估值错误处理原则” 给 予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
对于因技术原因引起的差错， 若系同行业现有技术水平无法预见、 无法避免、
无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他错
误等， 因不可抗力原因出现估值错误的当事人不对其他当事人承担赔偿责任， 但
因该估值错误取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、估值错误处理原则
（1） 估值 错误已 发生 ，但尚 未给 当事人 造成 损失时 ，估 值错误 责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3） 因估 值错误 而获 得不当 得利 的当事 人负 有及时 返还 不当得 利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还 不当得利 造成其他当事 人的利益 损失(“ 受损方”) ， 则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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52
（4）估 值 错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1） 查明 估值错 误发 生的原 因， 列明所 有的 当事人 ，并 根据估 值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2） 根据 估值错 误处 理原则 或当 事人协 商的 方法对 因估 值错误 造成 的损失
进行评估；
（3） 根据 估值错 误处 理原则 或当 事人协 商的 方法由 估值 错误的 责任 方进行
更正和赔偿损失；
（4） 根据 估值错 误处 理的方 法， 需要修 改基 金登记 机构 交易数 据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金估值错误处理的方法如下：
（1） 基金 估值出 现错 误时， 基金 管理人 应当 立即予 以纠 正，通 报基 金托管
人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达 到基 金资产净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当 通报 基金托
管人并报中国证监会 备 案；错误偏差达到基 金 资产净值的 0.5% 时 ， 基金管理 人
应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、暂停估值的情形
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益
和 7 日年化收益率由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理
人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、 各类基金份额的每万份
基金已实现收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管人。 基金托管人复核确认后
发送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定予以公财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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53
布。
八、特殊情形的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
2、由 于不 可抗力 原因 ，或由 于证 券交易 所、 登记结 算公 司发送 的数 据错误
等原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检
查， 但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误， 基金管理人、 基金托管人
免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由
此造成的影响。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第 十五 部分
基金费用 与税 收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E×0.30%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次
性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支
付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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H ＝E×0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次
性支取。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支
付日支付。
3、基金销售服务费
本基金根据基金份额持有人持有本基金的基金份额数量设定不同分类， 对各
类基金份额按照不同的费率计提销售服务费。本基金 A 类基金份额 的销售服务
费按前一日 A 类基金份额的基金资产净值的 0.25% 的年费率计提； B 类基金份额
的销售服务费按前一日 B 类基金份额的基金 资产净值的 0.01% 的年费率计提。各
类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金 管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财
产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至
最近可支付日支付。
4、上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应
协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第 十六 部分
基金的收 益与 分配
一、基金利润的构成
基金利润指基 金利息收 入、投资收益 、公允价 值变动收益和 其他收入 扣除
相关费用后的余额， 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
二、基金收益分配原则
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、 “每日分配、 按日支付” 。 本基金根据每日基金收益情况， 以每万份基金
已实现收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并分配， 且每日进行支付。 投资
人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处理；
4、 本基金根据每日收益情况， 将当日收益全部分配， 若当日已实现收益大
于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、 本基金每日进行收益计算并分配时， 收益支付方式只采用红利再投资( 即
红利转基金份额) 方式 ，投资人可通过赎回基 金份额获得现金收益； 若投资人在
当日累计收益支付时，若当日净收益大于零，则增加基金份额持有人基金份额；
若当日净收益等于零时， 则保持基金份额持有人基金份额不变； 基金管理人将采
取必要措施尽量避免基金净收益小于零， 若当日基金净收益小于零时， 缩减基金
份额持有人基金份额；
6、 当日申购的基金份额自下一个交易日起， 享有基金的收益分配权益； 当
日赎回的基金份额自下一个交易日起，不享有基金的收益分配权益；
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在不违反法律 法规规定 、基金合同的 约定以及 对基金份额持 有人利益 无实
质性不利影响的情况下， 基金管理人可在按照监管部门要求履行适当程序后调整
基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会。
三、收益分配方案
本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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四、收益分配的时间和程序
本基金每日进行收益分配。
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人将在每个工作日的次日，
通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介， 披露工作日的各类基金份额的每万
份基金已实现收益和 7 日年化收益率。
若遇法定节假 日，应于 节假日结束后 第二个自 然日，披露节 假日期间 的各
类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率， 以及
节假日 后首个 工作 日的 各类基 金份额 的每 万份 基金已 实现收 益和 7 日年化 收益
率。 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 法律法规另有规定的， 从其
规定。
本基金每日例 行对当天 实现的收益进 行支付， 每日例行的收 益支付不 再另
行公告。
五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算
见本基金合同第十八部分。
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第 十七 部分
基金的会 计与 审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基 金管 理人及 基金 托管人 各自 保留完 整的 会计账 目、 凭证并 进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基 金托 管人每 月与 基金管 理人 就基金 的会 计核算 、报 表编制 等进 行核对
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基 金管 理人聘 请与 基金管 理人 、基金 托管 人相互 独立 的具有 证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基 金管 理人认 为有 充足理 由更 换会计 师事 务所， 须通 报基金 托管 人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
60
第 十八 部分
基金的信 息披 露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《基金合同》及其他有关规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会的指定媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的各项权利、 义务关系， 明确基财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
61
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
2、基 金招 募说明 书应 当最大 限度 地披露 影响 基金投 资者 决策的 全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。
3、基 金托 管协议 是界 定基金 托管 人和基 金管 理人在 基金 财产保 管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金 招募说 明书 、 《 基金合 同》摘 要登 载在 指定媒介 上； 基金 管理 人、基 金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三） 《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。
（四）基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公告
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7
日年化收益率。
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下：
日每万份基金已实现收 益＝当日该类基金份额 的已实现收益/ 当日该 类基金
份额总额×10000
7 日年化收益率（% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
?×
??
?? ??
?? ??
??
??
∏
其中，Ri 为最近第 i 个 自然日( 包括计算当日) 的每万份基金已实现收益。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
62
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位，7 日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 如果基金成立不足七日， 按类
似规则计算。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，
通过其网站、 基金份额销售网点以及其他媒介， 披露开放日的各类基金份额的每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 若遇法定节假日， 于节假日结束后第 2
个自然日， 公告节假日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益、 节假日最
后一日的 7 日年化收益率， 以及节假日后首个工作日的各类基金份额的每万份基
金已实现收益和 7 日年化收益率。 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。
法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日 （或自然日） 基 金资产
净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 基金管理人应
当在上述市场交易日 （或自然日） 的次日， 将基金资产净值、 各类基金份额的每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率登载在指定媒介上。
（五） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
（六）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
63
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生
重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》 ；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基 金管 理人的 董事 长、总 经理 及其他 高级 管理人 员、 基金经 理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十；
11 、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项，但本基金合同另有约定的除外；
16、 管理费、 托管费、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变
更；
17、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
64
22、本基金收费方式发生变更；
23、本基金发生巨额赎回并延期办理；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请；
26、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
27、调整本基金的份额类别设置；
28、 当 “影子定价” 确 定的基金资产净值与 “摊余成本法” 计算的基金资产
净值的负偏离度绝对值达到 0.25% 或正负偏离度绝对值达到 0.5% 的情形； 当 “影
子定价” 确定的基金资产净值与“摊余成本法” 计算的基金资产净值的负偏离度
绝对值连续两个交易日超过 0.5% 的情形；
29、中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
（七）澄清公告
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（八）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会， 基金管理人、 基 金托管
人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的， 召集人应当履
行相关信息披露义务。
（九） 本基金投资资产支持证券， 基金管理人应在基金年报及半年报中披露
其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内
所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支
持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净
资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
（十）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
65
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益、
7 日年化收益率、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金
信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构 ，应当 制作 工作 底稿， 并将相 关档 案至 少保存 到《基 金合 同》 终止后 10
年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
66
第 十九 部分
基金合同 的变 更、 终止 与基 金财 产的 清算
一、 《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。
2、关 于《 基金合 同》 变更的 基金 份额持 有人 大会决 议生效 后方 可执 行，并
自决议生效后依照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。
二、 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、 《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基 金财 产清算 小组 组成： 基金 财产清 算小 组成员 由基 金管理 人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》 终止情形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
67
（4）制作清算报告；
（5） 聘请 会计师 事务 所对清 算报 告进行 外部 审计， 聘请 律师事 务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于 基金财 产清 算报 告报中 国证监 会备 案 后 5 个 工作日 内由 基 金财产 清算小
组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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第 二十 部分
违约责任
一、 基金管理人、 基金 托管人在履行各自职责的过程中， 违反 《基金 法》 等
法律法规的规定或者 《基金合同》 约定， 给基金财产或者基金份额持有人造成损
害的， 应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任； 因共同行为给基金财产或者基
金份额持有人造成损害的， 应当承担连带赔偿责任， 对损失的赔偿， 仅限于直接
损失。但是发生下列情况的，当事人免责：
1、不可抗力；
2、 基金管理人和/ 或基 金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规
定作为或不作为而造成的损失等；
3、基金 管 理人由 于按 照基金 合同 规定的 投资 原则行 使或 不行使 其投资 权而
造成的损失等。
二、 在发生一方或多方违约的情况下， 在最大限度地保护基金份额持有人利
益的前 提下， 《基 金合 同》能 够继续 履行 的应 当继续 履行。 非违 约方 当事人 在职
责范围内有义务及时采取必要的措施， 防止损失的扩大。 没有采取适当措施致使
损失进一步扩大的， 不得就扩大的损失要求赔偿。 非违约方因防止损失扩大而支
出的合理费用由违约方承担。
三、 由于基金管理人、 基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错， 基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能
发现错误的， 由此造成基金财产或投资人损失， 基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任。 但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造
成的影响。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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第二 十一 部分
争议的 处理 和适 用的 法律
各方当事人同意， 因 《 基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的 一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲
裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的， 对各方当事人均有约束力， 除非仲裁裁决
另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间， 各方当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责地履
行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》 受中国法律 （为本合同之目的， 不包括香港特别行政区、 澳门
特别行政区和台湾地区法律）管辖。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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第 二十 二部分
基金合 同的 效力
《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。
1、 《基金合同》 经基金管理人、 基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或
授权签署人签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，
并经中国证监会书面确认后生效。
2、 《基金合同》 的有效 期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会
备案并公告之日止。
3、 《基金合同》 自生效之日起对包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持
有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。
4、 《基金合同》 正本一式六份， 除上报有关监管机构一式二份外， 基金管理
人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、 《基金合同》 可印制 成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机
构的办公场所和营业场所查阅。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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第二 十三 部分
其他事 项
《基金合同》 如有未尽事宜， 由 《基金合同》 当事人各方按有关法律法规协
商解决。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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第 二十 四部分
基金 合同 内容 摘要
一 、基 金管理 人、 基金托 管人 和基金 份额 持有 人 的权 利、义 务
（一）基金管理人的权利
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利包括但不
限于：
（1）依法募集资金；
（2） 自《 基金合 同》 生效之 日起 ，根据 法律 法规和 《基 金合同 》独 立运用
并管理基金财产；
（3） 依照 《基金 合同 》收取 基金 管理费 以及 法律法 规规 定或中 国证 监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6） 依据 《基金 合同 》及有 关法 律规定 监督 基金托 管人 ，如认 为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8） 选择 、更换 基金 销售机 构， 对基金 销售 机构的 相关 行为进 行监 督和处
理；
（9） 担任 或委托 其他 符合条 件的 机构担 任基 金登记 机构 办理基 金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券
及转融通；
（14） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制定和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换等的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（二）基金管理人的义务
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括但不
限于：
（1） 依法 募集资 金， 办理或 者委 托经中 国证 监会认 定的 其他机 构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3） 自《 基金合 同》 生效之 日起 ，以诚 实信 用、谨 慎勤 勉的原 则管 理和运
用基金财产；
（4） 配备 足够的 具有 专业资 格的 人员进 行基 金投资 分析 、决策 ，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5） 建立 健全内 部风 险控制 、监 察与稽 核、 财务管 理及 人事管 理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6） 除依据 《基 金法 》 、 《基 金合同 》及 其他 有关规 定外， 不得 利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8） 采取 适当合 理的 措施使 计算 基金份 额认 购、申 购、 赎回和 注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值、
各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11 ） 严格按照 《基金 法》 、 《基金合同》 及其 他有关规定， 履行信息披露及
报告义务；
（12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
74
（13） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上；
（17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24） 基金 管理人 在募 集期间 未能 达到基 金的 备案条 件， 《基金 合同 》不能
生效， 基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用， 将已募集资金并加计银
行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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（三）基金托管人的权利
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括但不
限于：
（1） 自《 基金合 同》 生效之 日起 ，依法 律法 规和《 基金 合同》 的规 定安全
保管基金财产；
（2） 依《 基金合 同》 约定获 得基 金托管 费以 及法律 法规 规定或 监管 部门批
准的其他费用；
（3） 监督 基金管 理人 对本基 金的 投资运 作， 如发现 基金 管理人 有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户,
为基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（四）基金托管人的义务
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括但不
限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2） 设立 专门的 基金 托管部 门， 具有符 合要 求的营 业场 所，配 备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3） 建立 健全内 部风 险控制 、监 察与稽 核、 财务管 理及 人事管 理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4） 除依据 《基 金法 》 、 《基 金合同 》及 其他 有关规 定外， 不得 利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保 管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 按照 《基财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7） 保守基 金商 业秘 密，除 《基金 法》 、 《 基 金合同 》及其 他有 关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8） 复核 、审查 基金 管理人 计算 的基金 资产 净值、 各类 基金份 额的 每万份
基金已实现收益和 7 日年化收益率；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施；
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有 关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配；
（18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19） 因违反 《基金合 同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（五）基金份额持有人的权利
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得本基金的基金份额， 即成为本基金份额持有
人和 《基金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有
人作为 《基金合同》 当 事人并不以在 《基金合同》 上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权利包括
但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3） 依法 并按照 基金 合同和 招募 说明书 的规 定申请 赎回 或转让 其持 有的基
金份额；
（4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5） 出席 或者委 派代 表出席 基金 份额持 有人 大会， 对基 金份额 持有 人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8） 对基 金管理 人、 基金托 管人 、基金 服务 机构损 害其 合法权 益的 行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（六）基金份额持有人的义务
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义务包括
但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件；
（2） 了解 所投资 基金 产品， 了解 自身风 险承 受能力 ，自 主判断 基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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（5） 在其 持有的 基金 份额范 围内 ，承担 基金 亏损或 者《 基金合 同》 终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、除 法律 法规和 中国 证监会 另有 规定或 基金 合同另 有约 定外， 当出 现或需
要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》 ；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单 独 或合计持有 本基金总份额 10% 以上 （含 10% ） 基金份额的 基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13） 法律 法规、 《基 金合同 》或 中国证 监会 规定的 其他 应当召 开基 金份额
持有人大会的事项。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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2、以 下情 况可由 基金 管理人 和基 金托管 人协 商后修 改， 不需召 开基 金份额
持有人大会：
（1）调低销售服务费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3） 在法 律法规 和《 基金合 同》 规定的 范围 内、且 在对 现有基 金份 额持有
人利益无实质性不利影响的前提下变更或增加收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5） 对《 基金合 同》 的修改 对基 金份额 持有 人利益 无实 质性不 利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6） 在法 律法规 允许 、且在 对现 有基金 份额 持有人 利益 无实质 性不 利影响
的前提下基金推出新业务或服务；
（7） 按照 法律法 规和 《基金 合同 》规定 不需 召开基 金份 额持有 人大 会的以
外的其他情形。
3、当“影 子定价 ”确 定的基 金资 产净值 与“ 摊余成 本法 ”计算 的基 金资产
净值的负偏离度绝对 值 连续两个交易日超过 0.5% ，且基金管理 人决 定暂停接受
所有赎回申请并终止基金合同， 则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财
产清算并终止，且无须召开基金份额持有人大会。
（二）会议召集人及召集方式
1、除 法律 法规规 定或 《基金 合同 》另有 约定 外，基 金份 额持有 人大 会由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基 金托 管人认 为有 必要召 开基 金份额 持有 人大会 的， 应当向 基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内 召开； 基金 管 理人决 定不召 集， 基金 托管人 仍认为 有必 要召 开的， 应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合；
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合；
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上 （含 10% ）的基金份 额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
6、基 金份 额持有 人会 议的召 集人 负责选 择确 定开会 时间 、地点 、方 式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4） 授权 委托证 明的 内容要 求（ 包括但 不限 于代理 人身 份，代 理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采 取通 讯开会 方式 并进行 表决 的情况 下， 由会议 召集 人决定 在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如 召集 人为基 金管 理人， 还应 另行书 面通 知基金 托管 人到指 定地 点对表财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规和监管
机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现 场开 会。由 基金 份额持 有人 本人出 席或 以代理 投票 授权委 托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1） 亲自 出席会 议者 持有基 金份 额的凭 证、 受托出 席会 议者出 具的 委托人
持有基 金份额 的凭 证及 委托人 的代理 投票 授权 委托证 明符合 法律 法规 、 《基 金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2） 经核 对，汇 总到 会者出 示的 在权益 登记 日持有 基金 份额的 凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。 若到会 者在 权益 登记日 代表的 有效 的基 金份额 少于本 基金 在权 益登记 日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效基金份额应不少于在
权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。
2、通 讯开 会。通 讯开 会系指 基金 份额持 有人 将其对 表决 事项的 投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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（2） 召集 人按基 金合 同约定 通知 基金托 管人 （如果 基金 托管人 为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ； 若本人 直接 出具 书面意 见或授 权他 人代 表出具 书面意 见的 基金 份额持 有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公
告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金
总份额三分之一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权
他人代表出具书面意见；
（4）上 述 第（3） 项中 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在 法律 法规和 监管 机关允 许的 情况下 ，经 会议通 知载 明，本 基金 可采用
网络、电话、短信等其他非书面方式由基金份额持有人向其授权代表进行授权；
本基金亦可采用网络、 电话、短 信 等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方
式结合的方式召开基金份额持有人大会并表决， 具体方式由会议召集人确定并在
会议通知中列明，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的 重大修
改、决 定终止 《基 金合 同》 、 更换基 金管 理人 、更换 基金托 管人 、与 其他基 金合
并（法 律法规 、基 金合 同和中 国证监 会另 有规 定的除 外） 、 法律 法规 及《基 金合
同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他
事项。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单 位名称 ） 、 身份 证明文 件号码 、持 有或 代表有 表决权 的基 金份 额、委 托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一 般决 议，一 般决 议须经 参加 大会的 基金 份额持 有人 或其代 理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特 别决 议，特 别决 议应当 经参 加大会 的基 金份额 持有 人或其 代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管 理人或 者基 金托 管人、 终止《 基金 合同 》 、本 基金与 其他 基金 合并（ 法律财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总
数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1） 如大 会由基 金管 理人或 基金 托管人 召集 ，基金 份额 持有人 大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表
担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2） 监票 人应当 在基 金份额 持有 人表决 后立 即进行 清点 并由大 会主 持人当
场公布计票结果。
（3） 如果 会议主 持人 或基金 份额 持有人 或代 理人对 于提 交的表 决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4） 计票 过程应 由公 证机关 予以 公证， 基金 管理人 或基 金托管 人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决定的事项自表决通过之日起生效， 召集人应当自通
过之日起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九） 本部分对基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人在履行适当程序后， 可对本部分内容进行修改和调
整。
三 、基 金收益 分配 原则、 执行 方式
（一）基金收益分配原则
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、 “每日分配、 按日支付” 。 本基金根据每日基金收益情况， 以每万份基金
已实现收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并分配， 且每日进行支付。 投资
人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数点后第 3 位按去尾原则处理；
4、 本基金根据每日收益情况， 将当日收益全部分配， 若当日已实现收益大
于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、 本基金每日进行收益计算并分配时， 收益支付方式只采用红利再投资( 即
红利转基金份额) 方式 ，投资人可通过赎回基 金份额获得现金收益； 若投资人在
当日累计收益支付时，若当日净收益大于零，则增加基金份额持有人基金份额；
若当日净收益等于零时， 则保持基金份额持有人基金份额不变； 基金管理人将采财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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取必要措施尽量避免基金净收益小于零， 若当日基金净收益小于零时， 缩减基金
份额持有人基金份额；
6、 当日申购的基金份额自下一个交易日起， 享有基金的收益分配权益； 当
日赎回的基金份额自下一个交易日起，不享有基金的收益分配权益；
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在不违反法律 法规规定 、基金合同的 约定以及 对基金份额持 有人利益 无实
质性不利影响的情况下， 基金管理人可在按照监管部门要求履行适当程序后调整
基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会。
（二）收益分配方案
本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告。
（三）收益分配的时间和程序
本基金每日进行收益分配。
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人将在每个工作日的次日，
通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介， 披露工作日的各类基金份额的每万
份基金已实现收益和 7 日年化收益率。
若遇法定节假 日，应于 节假日结束后 第二个自 然日，披露节 假日期间 的各
类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率， 以及
节假日 后首个 工作 日的 各类基 金份额 的每 万份 基金已 实现收 益和 7 日年化 收益
率。 经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 法律法规另有规定的， 从其
规定。
本基金每日例 行对当天 实现的收益进 行支付， 每日例行的收 益支付不 再另
行公告。
四 、与 基金财 产管 理、运 用有 关费用 的提 取、支 付方 式与比 例
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E×0.30%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次
性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支
付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E×0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中一次
性支取。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至最近可支
付日支付。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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3、基金销售服务费
本基金根据基金份额持有人持有本基金的基金份额数量设定不同分类， 对各
类基金份额按照不同的费率计提销售服务费。本基金 A 类基金份额 的销售服务
费按前一日 A 类基金份额的基金资产净值的 0.25% 的年费率计提； B 类基金份额
的销售服务费按前一日 B 类基金份额的基金 资产净值的 0.01% 的年费率计提。各
类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金 管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财
产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至
最近可支付日支付。
4、上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应
协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
五 、基 金财产 的投 资方向 和投 资限制
（一）投资目标 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上，追求稳定的当期收益。
（二）投资范围
本基金投资范围包括： 现金； 期限在一年以内 （含一年） 的银行存款 、 债券
回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、
非金融企业债务融资工具、 资产支持证券； 中国证监会、 中国人民银行认可的其
他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 在不改变基金
投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。 具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的
规定执行。
（三）投资策略
本基金主要为投资人提供现金管理工具， 通过积极的投资组合管理， 同时充
分把握市场短期失衡带来的套利机会， 在安全性、 流动性和收益性之间寻求最佳
平衡点。
1、剩余期限结构配置
基于对国内外宏观经济形势、 国家货币政策和财政政策、 短期资金市场利率
波动、 资金供求、 市场结构变化等因素的深入研究， 对利率期限结构变动趋势进
行研判， 预测货币市场利率水平， 确定基金投资组合的平均剩余期限及期限分配
结构。 当预期短期利率上升时， 缩短组合的平均剩余期限； 当预期短期利率下降
时，适度延长组合的平均剩余期限。
2、类属资产配置策略
根据市场环境，结合各债券品种之间的流动性、相对收益水平、信用等级、
参与主体资金的供求变化及到期期限等因素， 灵活运用哑铃形策略、 梯形策略及
纺锤形策略等，确定组合中各债券品种的配置比例。
3、个券选择，构建投资组合
构建不同券种的收益率曲线预测模型， 对货币市场工具进行估值， 确定价格
中枢的变动趋势， 在综合考虑风险收益匹配水平及流动性的基础上， 投资于各类
属债券中价值低估的个券。 在保证投资组合低风险、 高流动性的前提下， 构建投
资组合，并根据投资环境的变化相机调整，尽可能提升组合的收益。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
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4、现金流均衡管理策略
对市场资金面的变化及 本基金申购/ 赎回变化 的动态预测，通过现金 库存管
理、 回购滚动操作、 债券品种的期限结构安排及资产变现等措施， 动态调整并有
效分配现金流，在保证基金资产充分流动性的基础上，获取稳定的收益。
5、充分把握市场短期失衡带来的套利机会
由于市场分割、 信息不对称、 发行人信用等级发生突然变化等情况会造成市
场在短期内的非有效性； 由于新股、 新债发行 以及季节效应等因素会使市场资金
供求关系发生短期失衡。 本基金管理人将积极把握由于市场短期失衡而带来的套
利机会， 通过跨市场套利、 跨品种套利、 跨期限套利、 正回购放大等策略获取超
额收益。
6、资产支持证券投资策略
本基金资产支持证券的投资将采用自下而上的方法， 结合信用管理和流动性
管理， 重点考察资产支持证券的资产池现金流变化、 信用风险情况、 市场流动性
等，采用量化方法对资产支持证券的价值进行评估，精选违约或逾期风险可控、
收益率较高的资产支持证券项目， 在有效分散风险的前提下为投资人谋求较高的
投资组合回报率。
7、债券回购杠杆策略
本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组
合风险管理结果， 积极参与债券回购交易， 放大固定收益类资产投资比例， 追求
固定收益类资产的超额收益。
（四）投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券、可交换债券；
（3） 以定 期存款 利率 为基准 利率 的浮动 利率 债券， 已进 入最后 一个 利率调
整期的除外；
（4）信用等级在 AA+ 以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
2、投资组合限制 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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基金的投资组合应遵循以下限制：
（1） 本基 金投资 于同 一机构 发行 的债券 、非 金融企 业债 务融资 工具 及其作
为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ，国债、
中央银行票据、政策性金融债券除外；
（2） 本基 金投资 于有 固定期 限银 行存款 的比 例，不 得超 过基金 资产 净值的
30% ， 但投资于有存款期限， 根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
（3） 本基 金投资 于具 有基金 托管 人资格 的同 一商业 银行 的银行 存款 、同业
存单占基金资产净值的比例合计不得超过 20% ， 投资于不具有基金托管人资格的
同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% 。
（4） 现金 、国债 、中 央银行 票据 、政策 性金 融债券 占基 金资产 净值 的比例
合计不得低于 5% ；
（5） 现金 、国债 、中 央银行 票据 、政策 性金 融债券 以及 五个交 易日 内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ；
（6） 到期日在 10 个交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流动性受限资产
投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ；
（7）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交
易日累计赎回 30% 以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过 20% ；
（8）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存 续期不
得超过 240 天；
（9） 本基 金管理 人管 理的全 部基 金持有 一家 公司发 行的 证券， 不超 过该证
券的 10% ；
（10） 在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（11 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％； 本基金持有的同一 （指同一信用级别） 资产支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10% ； 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 本基金应
投资于信用级别评级为 AAA 以上( 含 AAA) 的资产支持证券。 基金 持有资产支持财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级报告发布之日起
3 个月内予以全部卖出；
（12）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；
（13） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资比例限
制。
除上述 第（4）条 以及 另有约 定外 ，因证 券市 场波动 、证 券发行 人合 并、基
金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比
例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整，但中国证监会规定的特殊情
形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管 理人 应当 自基金 合同生 效之 日起 6 个 月内使 基金 的投资 组合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
上述投资组合限制条款中， 若属法律法规或监管部门的强制性规定， 则当法
律法规或监管部门取消或修改上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后， 本基金投资所受限制相应调整或取消， 基金管理人及时在指定媒介公
告。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、 行政法规或监管部门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制。
4、基 金管 理人运 用基 金财产 买卖 基金管 理人 、基金 托管 人及其 控股 股东、财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
93
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循
基金份额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 符合中国证监会的规定， 建立健
全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得
到基金托管人的同意， 并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人
董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每
半年对关联交易事项进行审查。
（五）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准 为同期中国人民银行公布的七天通知存款利率（税
后 ）。
根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存
款税后利率作为本基金的业绩比较基准。
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，
又或者市场推出更具权威、 且更能够表征本基金风险收益特征的基准， 则本基金
管理人可与本基金托管人协商一致后， 调整或变更本基金的业绩比较基准并及时
公告，而无需召开基金份额持有人大会。
（六）风险收益特征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其
预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
六 、基 金资产 净值 的计算 方法 和公告 方式
（一）估值方法
1、 本基金估值采用 “摊余成本法” ， 即计价对象以买入成本列示， 按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按实际利率法摊
销， 每日计提损益。 本 基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。
2、为 了避 免采用 “摊 余成本 法” 计算的 基金 资产净 值与 按市场 利率 和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估值
对象进行重新评估， 即 “影子定价” 。 当“影子 定价” 确定的基金资产净值与“ 摊财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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余成本法” 计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25% 时， 基金管理人应
当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25% 以内。 当正偏离度绝对值达到
0.5% 时， 基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整
到 0.5% 以内。 当负偏 离度绝对值达到 0.5% 时， 基金管理人应当使用风险准备金
或者固有资金弥补潜 在 资产损失，将负偏离 度 绝对值控制在 0.5% 以 内。当负 偏
离度绝对值连续两个 交 易日超过 0.5% 时， 基 金管理人应当采用公 允 价值估值 方
法对持有投资组合的账面价值进行调整， 或者采取暂停接受所有赎回申请并终止
基金合同进行财产清算等措施。
3、如 有确 凿证据 表明 按上述 方法 进行估 值不 能客观 反映 其公允 价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
4、相 关法 律法规 以及 监管部 门有 强制规 定的 ，从其 规定 。如有 新增 事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规， 基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益
及 7 日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金
会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会计问题， 如经相关各
方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金资
产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算结果对
外予以公布。
（二）估值程序
1、每 万份 基金已 实现 收益是 按照 相关法 规计 算的每 万份 基金份 额的 日已实
现收益， 精确到小数点后第 4 位， 小数点后第 5 位四舍五入。 本基金的收益分配
是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日( 含节假日) 收益 所折算的年收
益率，精确到 0.001% ，百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，
从其规定。
2、基 金管 理人应 每个 工作日 对基 金资产 估值 。但基 金管 理人根 据法 律法规财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
95
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后， 将估值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人对外
公布。
（三）暂停估值的情形
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七 、基 金合同 变更 、解除 和终 止的事 由、 程序以 及基 金财产 清算 方式
（一） 《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。
2、关 于《 基金合 同》 变更的 基金 份额持 有人 大会决 议生效 后方 可执 行，并
自决议生效后依照《信息披露办法》的规定在指定媒介公告。
（二） 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、 《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基 金财 产清算 小组 组成： 基金 财产清 算小 组成员 由基 金管理 人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 财通资 管鑫管 家货币 市场 基金
募集 申请 材料 －基 金合同
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3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》 终止情形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5） 聘请 会计师 事务 所对清 算报 告进行 外部 审计， 聘请 律师事 务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月。
八、 争 议解决 方式
各方当事人同意， 因 《 基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的 一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲
裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的， 对各方当事人均有约束力， 除非仲裁裁决
另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间， 各方当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责地履
行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》 受中国法律 （为本合同之目的， 不包括香港特别行政区、 澳门
特别行政区和台湾地区法律）管辖。
九 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式
《基金合同》 正本一式六份， 除上报有关监管机构一式二份外， 基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
（以下无正文）
（本页为《财通资管鑫管家货币市场基金基金合同》签署页，无正文）
基 金管 理人： 财通 证券资 产管 理有限 公司
法 定代 表人或 授权 签署人 ：
签订 日：
签订 地：
基 金托 管人: 中国 银行股 份有 限公司
法 定代 表人或 授权 签署人 ：
签订 日：
签订 地：
