南方安裕养老混合型证券投资基金招募说明书
基金管理人：南方基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证监会2016年8月22日证监许可[2016]1905号文注册募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收
益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资
人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能
力，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素
对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于
基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过
程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等详见招募说明书“风险揭示”章
节。本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上
市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易
不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，
本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的
负面影响和损失。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》
及《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，
全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并
不预示其未来业绩表现；基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业
绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》
”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、以及《南方安裕养
老混合型证券投资基金基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载
明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金
份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规
定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详
细查阅基金合同。
第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指南方安裕养老混合型证券投资基金
2、基金管理人：指南方基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同：指《南方安裕养老混合型证券投资基金基金合同》及对该基金
合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《南方安裕养老混
合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《南方安裕养老混合型证券投资基金招募
说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《南方安裕养老混合型证券投资基金基金份额发售
公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团
体或其他组织
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中
国境外的机构投资者
19、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证
券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的人
民币资金进行境内证券投资的境外法人
20、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格
境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定投等业务。
23、销售机构：指南方基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会
规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协
议，办理基金销售业务的机构
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为南方基金管理有限
公司或接受南方基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构，本基金的登记
机构为南方基金管理有限公司
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
办理基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
得超过3个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
放日
34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《南方基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金份额的行为
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
43、定投计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完
成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请
份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
45、元：指人民币元
46、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣
除相关费用后的余额
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程
51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介
52、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件。
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：南方基金管理有限公司
住所及办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路六号免税商务大厦31-33层 成立时间：1998年3月6日
法定代表人：吴万善
注册资本：3亿元人民币
电话：（0755）82763888
传真：（0755）82763889
联系人：鲍文革
南方基金管理有限公司是经中国证监会证监基字[1998]4号文批准，由南方证
券有限公司、厦门国际信托投资公司、广西信托投资公司共同发起设立。2000年，
经中国证监会证监基金字[2000]78号文批准进行了增资扩股，注册资本达到1亿
元人民币。2005年，经中国证监会证监基金字[2005]201号文批准进行增资扩股，
注册资本达1.5亿元人民币。2010年，经证监许可[2010]1073号文核准深圳市
机场（集团）有限公司将其持有的30%股权转让给深圳市投资控股有限公司。
2014年公司进行增资扩股，注册资本金达3亿元人民币。目前股权结构：华泰证
券股份有限公司45%、深圳市投资控股有限公司30%、厦门国际信托有限公司
15%及兴业证券股份有限公司10%。
二、主要人员情况
1、董事会成员
吴万善，男，董事，中共党员，工商管理硕士，高级经济师，中国籍。历任中
国人民银行江苏省分行金融管理处科员、中国人民银行南京市分行江宁支行科员、
华泰证券证券发行部副经理、总经理助理、江苏省证券登记处总经理、华泰证券
副总经理、总裁、董事长兼党委副书记。现任江苏省农村信用社联合社理事长、
党委书记、南方基金董事长。
张涛，男，董事，中共党员，管理学博士，中国籍。历任华泰证券总裁秘书、投资银行一部业务经理、上海总部投资银行业务部副总经理、深圳总部兼深圳彩
田路营业部总经理、公司董事会秘书、总裁助理兼董事会办公室主任、副总裁、
党委委员。现任华泰证券副总裁、党委委员、华泰长城期货有限公司董事长。
姜健，男，董事，中共党员，毕业于南京农业大学经济及管理专业，获硕士学
位，中国籍。历任华泰证券人事处职员、人事处培训教育科科长、投资银行总部
股票事务部副总经理、投资银行一部副总经理、投资银行总部副总经理兼发行部
经理、资产管理总部总经理、投资银行总部业务总监、华泰证券总裁助理、副总
裁、董事会秘书。现任华泰证券副总裁、党委委员、董事会秘书、华泰联合证券
董事、华泰金融控股(香港)有限公司董事、华泰紫金投资有限责任公司董事、江
苏股权交易中心有限责任公司董事长、华泰瑞通投资管理有限公司董事、江苏银
行股份有限公司董事、证通股份有限公司董事。
夏桂英，女，董事，中共党员，高级经济师，毕业于中国政法大学法律专业，
获法学硕士学位，中国籍。历任中国政法大学中国法制研究所教师、深圳市人大
法工委办公室主任科员、深圳市光通发展有限公司办公室主任、深圳市投资管理
公司总法律顾问、深圳市对外劳动服务有限公司党总支书记、董事长、深圳市投
资控股有限公司法律事务部部长、企业一部部长。现任深圳市投资控股有限公司
副总经理、深圳市通产集团有限公司董事、深圳市高新投集团有限公司董事、深
圳市城市建设开发（集团）公司董事、深圳市中小企业信用融资担保集团有限公
司董事。
项建国，男，董事，中共党员，高级会计师，大学本科毕业于中南财经大学财
务会计专业，中国籍。历任江西财经大学审计教研室副主任、深圳蛇口信德会计
师事务所管理咨询部负责人、深圳市商贸投资控股公司审计部部长、深圳市投资
控股有限公司投资部部长、投资发展部部长、企业一部部长、战略发展部部长。
现任深圳市投控产业园区开发运营公司副总经理、中国深圳对外贸易（集团）有
限公司董事、深圳市高新投集团有限公司监事、华润五丰肉类食品（深圳）有限
公司董事、深圳市建筑设计研究总院有限公司董事。
李自成，男，董事，中共党员，硕士研究生学历，中国籍。历任厦门大学哲学
系团总支副书记、厦门国际信托投资公司办公室主任、营业部经理、计财部经理、
公司总经理助理、厦门国际信托投资有限公司副总经理、工会主席、党总支副书记。现任厦门国际信托有限公司总经理。
屠春峰，男，董事，毕业于复旦大学管理科学专业，获理学硕士学位，中国籍。
历任中科院上海原子核研究所放射药物中心助理工程师、上海莱福集团股份有限
公司市场部助理、研究所技术主管、兴业证券研发中心医药行业研究员、总经理
助理兼生物医药部经理、兴业证券研发中心总经理。现任兴业证券机构客户部总
经理、兴业证券上海分公司副总经理。
杨小松，男，董事，中共党员，经济学硕士，注册会计师，中国籍。历任德勤
国际会计师行会计专业翻译、光大银行证券部职员、美国NASDAQ实习职员、证
监会处长、副主任、南方基金督察长。现任南方基金总裁、党委副书记。
姚景源，男，独立董事，中共党员，经济学硕士，中国籍。历任国家经委副处
长、商业部政策研究室副处长、国际合作司处长、副司长、中国国际贸易促进会
商业行业分会副会长、常务副会长、国内贸易部商业发展中心主任、中国商业联
合会副会长、秘书长、安徽省政府副秘书长、安徽省阜阳市政府市长、安徽省统
计局局长、党组书记、国家统计局总经济师兼新闻发言人。现任国务院参事室特
约研究员、中国经济50人论坛成员、中国统计学会副会长。
李心丹，男，独立董事，中共党员，金融学博士，国务院特殊津贴专家，国务
院学位委员会、教育部全国金融硕士专业学位教学指导委员会委员，中国籍。历
任东南大学经济管理学院教授、南京大学工程管理学院院长。现任南京大学-牛
津大学金融创新研究院院长、金融工程研究中心主任、南京大学创业投资研究与
发展中心执行主任、教授、博士生导师、江苏省省委决策咨询专家、上海证券交
易所上市委员会委员及公司治理委员会委员、上海证券交易所、深圳证券交易所、
交通银行等单位的博士后指导导师、中国金融学年会常务理事、国家留学基金会
评审专家、江苏省资本市场研究会会长、江苏省科技创新协会副会长。
周锦涛，男，独立董事，工商管理博士，香港证券及投资学会高级资深会员，
中国香港籍。历任香港警务处(商业罪案调查科)警务总督察、香港证券及期货专
员办事处证券主任、香港证券及期货事务监察委员会法规执行部总监。现任香港
金融管理局顾问。 郑建彪，男，独立董事，中共党员，经济学硕士，毕业于财政部科研所，中国
籍。历任北京市财政局主任科员、深圳蛇口中华会计师事务所经理、京都会计师
事务所副主任。现任致同会计师事务所（特殊普通合伙）董事合伙人、中国证监
会上市公司并购重组专家咨询委员会委员。
周蕊，女，独立董事，法学硕士，中国籍。历任北京市万商天勤（深圳）律师
事务所律师、北京市中伦（深圳）律师事务所律师、北京市信利（深圳）律师事
务所律师、合伙人。现任北京市金杜（深圳）律师事务所华南区管理合伙人、全
联并购公会广东分会会长、广东省律师协会女律师工作委员会副主任、深圳市中
小企业改制专家服务团专家、深商联公共服务联盟副主席、深圳市易尚展示股份
有限公司独立董事。
2、监事会成员
舒本娥，女，监事，大学本科学历，毕业于杭州电子工业学院会计专业，中国
籍。历任熊猫电子集团公司财务处处长、华泰证券计划资金部副总经理、稽查监
察部副总经理、总经理、计划财务部总经理。现任华泰证券财务总监、华泰联合
证券监事会主席、华泰长城期货有限公司副董事长、华泰紫金投资有限责任公司
董事、华泰瑞通投资管理有限公司董事。
姜丽花，女，监事，中共党员，高级会计师，大学本科学历，毕业于深圳广播
电视大学会计学专业，中国籍。历任浙江兰溪马涧米厂主管会计、浙江兰溪纺织
机械厂主管会计、深圳市建筑机械动力公司会计、深圳市建设集团计划财务部助
理会计师、深圳市建设投资控股公司计划财务部高级会计师、经理助理、深圳市
投资控股有限公司计划财务部经理、财务预算部副部长。现任深圳市投资控股有
限公司考核分配部部长、深圳经济特区房地产（集团）股份有限公司董事、深圳
市建安（集团）股份有限公司董事、深圳市国际招标有限公司董事、深圳市深投
物业发展有限公司董事。
苏荣坚，男，监事，中共党员，高级会计师，大学本科学历，中国籍。历任三
明市财政局副科长、厦门信达有限公司计财部副经理、厦门国际信托有限公司财
务部副总经理、自营业务部总经理、财务总监兼财务部总经理。现任厦门国际信
托有限公司总经理助理。 林红珍，女，监事，中共党员，高级工商管理硕士，中国籍。历任厦门对外供
应总公司会计、厦门中友贸易联合公司财务部副经理、厦门外供房地产开发公司
财务部经理、兴业证券计财部财务综合组负责人、直属营业部财务部经理、计划
财务部经理、风险控制部总经理助理兼审计部经理、风险管理部副总监、稽核审
计部副总监、风险管理部副总经理（主持工作）、风险管理部总经理。现任兴业
证券财务部总经理、兴业创新资本管理有限公司监事。
苏民，男，职工监事，硕士研究生，工程师，中国籍。历任安徽国投深圳证券
营业部电脑工程师、华夏证券深圳分公司电脑部经理助理、南方基金运作保障部
副总监、市场服务部总监、电子商务部总监。现任南方基金风险管理部总监。
张德伦，男，职工监事，中共党员，硕士学历，中国籍。历任北京邮电大学副
教授、华为技术有限公司处长、汉唐证券人力资源部总经理、海王生物人力资源
总监、华信惠悦咨询公司副总经理、首席顾问。现任南方基金人力资源部总监。
徐超，男，职工监事，中共党员，工商管理硕士，中国籍。历任建设银行深圳
分行科技部开发中心副经理、南方基金信息技术部主管、总监助理、副总监、执
行总监。现任南方基金运作保障部总监。
林斯彬，男，职工监事，民商法专业硕士，中国籍。历任金杜律师事务所证券
业务部实习律师、浦东发展银行深圳分行资产保全部职员、银华基金监察稽核部
法务主管、民生加银基金监察稽核部职员。现任南方基金监察稽核部执行总监。
3、公司高级管理人员
吴万善先生，董事长，简历同上。
杨小松先生，总裁，简历同上。
俞文宏先生，副总裁，中共党员，工商管理硕士，经济师，中国籍。历任江苏
省投资公司业务经理、江苏国际招商公司部门经理、江苏省国际信托投资公司投
资银行部总经理、江苏国信高科技创业投资有限公司董事长兼总经理。2003年加入南方基金，现任南方基金管理有限公司副总裁、党委委员、南方资本管理有限
公司董事长兼总经理。
郑文祥先生，副总裁，工商管理硕士，中国籍。曾任职于湖北省荆州市农业银
行、南方证券公司、国泰君安证券公司。2000年加入南方基金，历任国债投资经
理、专户理财部副总监、南方避险增值基金基金经理、总经理助理兼养老金业务
部总监，现任南方基金管理有限公司副总裁。
朱运东先生，副总裁，中共党员，经济学学士，中国籍。曾任职于财政部地方
预算司及办公厅、中国经济开发信托投资公司，2002年加入南方基金，历任北京
分公司总经理、产品开发部总监、总裁助理、首席市场执行官，现任南方基金管
理有限公司副总裁、党委委员。
秦长奎先生，副总裁，中共党员，工商管理硕士，中国籍。历任南京汽车制造
厂经营计划处科员，华泰证券有限责任公司营业部总经理、总裁助理兼基金部总
经理、投资银行总部副总经理兼债券部总经理。2005年加入南方基金，曾任督察
长兼监察稽核部总监，现任南方基金管理有限公司副总裁、纪委委员。
鲍文革先生，督察长，中国民主同盟盟员，经济学硕士，中国籍。历任财政部
中华会计师事务所审计师，南方证券有限公司投行部及计划财务部总经理助理，
1998年加入南方基金，历任运作保障部总监、公司监事、财务负责人、总经理助
理，现任南方基金管理有限公司督察长、南方资本管理有限公司董事。
常克川先生，副总裁，中共党员，EMBA工商管理硕士，中国籍。历任中国农业
银行副处级秘书，南方证券有限责任公司投资业务部总经理、沈阳分公司总经理、
总裁助理，联合证券（现为华泰联合证券）董事会秘书、合规总监等职务；
2011年加入南方基金，任职董事会秘书、纪委书记，现任南方基金管理有限公司
副总裁、董事会秘书、纪委书记、南方资本管理有限公司董事。
李海鹏先生，副总裁，工商管理硕士，中国籍。曾任美国AXA Financial 公司
投资部高级分析师，2002年加入南方基金管理有限公司，历任高级研究员、基金
经理助理、基金经理、全国社保及国际业务部执行总监、全国社保业务部总监、
固定收益部总监、总经理助理兼固定收益投资总监，现任南方基金管理有限公司副总裁、首席投资官（固定收益）、南方东英资产管理有限公司（香港）董事。
4、基金经理
孙鲁闽先生，南开大学理学和经济学双学士、澳大利亚新南威尔士大学商学硕
士，具有基金从业资格。曾任职于厦门国际银行福州分行，2003年4月加入南方
基金管理有限公司，历任行业研究员、南方高增和南方隆元的基金经理助理、专
户投资管理部总监助理；2007年12月至2010年10月，担任南方基金企业年金
和专户的投资经理。2010年12月至今，任南方避险基金经理；2011年6月至今，
任南方保本基金经理；2015年4月至今，任南方利淘基金经理；2015年5月至
今，任南方利鑫基金经理；2015年5月至今，任南方丰合基金经理；2015年
12月至今，任南方瑞利保本基金经理；2016年1月至今，任南方益和保本基金
经理。
5、投资决策委员会成员
总裁杨小松先生，副总裁兼首席投资官（固定收益）、南方东英资产管理有限
公司（香港）董事李海鹏先生，总裁助理兼首席投资官（权益）史博先生，交易
部总监王珂女士，专户投资管理部总监蒋峰先生，固定收益部总监韩亚庆先生，
数量化投资部总监刘治平先生，研究部总监茅炜先生，投资部副总监张原先生。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
（4）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
（5）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（6）编制季度、半年度和年度基金报告；
（7）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
（8）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
（9）按照规定召集基金份额持有人大会；
（10）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（11）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
（12）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他职责。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，建立健全的
内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他相关法律法规行为的
发生。
2、基金管理人承诺不从事下列行为：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
五、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者
从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额
持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。
如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
不再受相关限制。
六、基金经理承诺
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着勤勉尽责的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或基金份额持有人以外的人谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事
相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
七、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制制度概述
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，
确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护
基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的
内部控制制度。
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方
法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、
部门业务规章等组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本
管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽
核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。
2、内部控制原则
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级
人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制
度的有效执行。
独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金
资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过
切实可行的措施来实行。
成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运
用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到
最佳的内部控制效果。
3、主要内部控制制度
（1）内部会计控制制度
公司依据《中华人民共和国会计法》等国家有关法律、法规制订了基金会计制
度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和
程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销
管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。
（2）风险管理控制制度
风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的
机构设置、风险控制的程序、风险控制的具体制度、风险控制制度执行情况的监
督等部分组成。
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风
险控制制度、信息技术系统风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、反馈
制度、保密制度等程序性风险管理制度。
（3）监察稽核制度
公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风
险控制情况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。
督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有充
分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公
司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文
件、档案。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及
董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及
公司内部风险控制情况。
公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察
稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公司
各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
成立时间：1984年1月1日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币35,640,625.71万元
联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
二、主要人员情况
截至2016年6月末，中国工商银行资产托管部共有员工190人，平均年龄
30岁， 95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托
管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行
资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、
高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中
最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会
保障基金、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集
合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金
公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，
同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性
化的托管服务。截至2016年6月，中国工商银行共托管证券投资基金587只。
自2003年以来，本行连续十一年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》
、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境
内外权威财经媒体评选的51项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管
银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
四、基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托
管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手
抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理
工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培
育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来
做。继2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014年八次顺利通过评
估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70号）审阅
后，2015年中国工商银行资产托管部第九次通过ISAE3402（原SAS70）审阅获得
无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、
内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风
险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，
ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经
营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有
人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部
门（内控合规部、内部审 计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各
业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部
门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的
内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法
律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实
施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和
监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部
门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照
“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章
制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资
产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修
改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制
度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确
的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列
规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人
员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略
的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资
产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，
督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互
控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人
为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。
并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防
范与控制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营
销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益
最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风
险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风
险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据
传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。
为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间
演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生
灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总
经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产
托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下
每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托
管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位
员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的
内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把
风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年
努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务
操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业
务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关基金法律法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计
算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资
金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和
核查。
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，
或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国
证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并
及时向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人有其他违反《基金法》、《运作办法》、基金合同
和有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，
基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在
限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金
管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中
国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通
知基金管理人限期纠正。
第五部分 相关服务机构
一、销售机构
1、直销机构：
南方基金管理有限公司 住所及办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路六号免税商务大厦31-33层
法定代表人：吴万善
电话：（0755）82763905 （0755）82763906
传真：（0755）82763900
联系人：张锐珊
2、代销机构：
详见基金管理人发布的相关公告。
二、登记机构
南方基金管理有限公司
住所及办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路六号免税商务大厦31-33层
法定代表人：吴万善
电话：（0755）82763849
传真：（0755）82763889
联系人：古和鹏
三、出具法律意见书的律师事务所
北京市盈科（深圳）律师事务所
注册地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心B座3层 负责人：姜敏
电话：(0755) 36866820
传真：(0755) 36866661
经办律师：戴瑞冬、付强
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、陈熹
第六部分 基金募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合
同及其他有关规定，并经中国证监会2016年8月22日证监许可[2016]1905号文注册募集。
本基金为契约型开放式基金。基金存续期限为不定期。
一、募集期
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公
告。
二、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格
境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购
买证券投资基金的其他投资人。
三、发售方式和销售渠道
本基金将通过各销售机构的基金销售网点或按基金管理人、销售机构提供的其
他方式办理公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告或相关业务公
告。
本基金认购采取全额缴款认购的方式。若资金未全额到账则认购无效，基金管
理人将认购无效的款项退回。基金投资人在募集期内可多次认购，认购一经确认
不得撤销。
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构
确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对
于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否
则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
本基金认购的申请方式为书面申请或各销售机构规定的其他方式。
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元，按面值发售。 当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常可在T+2日到网点查询交
易情况，在募集截止日后3个工作日内可以到网点打印交易确认书。
四、首次募集规模上限
本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金份
额发售公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效后不受
此募集规模的限制。
五、认购费用
1、对于认购本基金的养老金客户，本基金认购费率最高不高于0.1%，且随认
购金额的增加而递减，如下表所示：
■
养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营
收益形成的补充养老基金等，具体包括：
（1）全国社会保障基金；
（2）可以投资基金的地方社会保障基金；
（3）企业年金单一计划以及集合计划；
（4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；
（5）企业年金养老金产品。
养老金客户需在认购前向基金管理人登记备案，并经基金管理人确认。如将来
出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书
更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。 2、除上述养老金客户外，认购本基金的所有投资人，本基金认购费率最高不
高于1.0%，且随认购金额的增加而递减，如下表所示：
■
3、投资人重复认购，须按每次认购所对应的费率档次分别计费。
基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集
期间发生的各项费用。
基金管理人及其他基金销售机构可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约
定的情形下，对基金认购费用实行一定的优惠，费率优惠的相关规则和流程详见
基金管理人或其他基金销售机构届时发布的相关公告或通知。
六、认购期利息的处理方式
《基金合同》生效前，投资人的认购款项只能存入专门账户，不得动用。认购
款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息
转份额以基金登记机构的记录为准。
七、基金认购份额的计算
1、基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式。基金的认购金额包括认购
费用和净认购金额。认购份额的计算公式为：
净认购金额 = 认购金额/（1+认购费率）
认购费用 = 认购金额－净认购金额
认购份额 =（净认购金额+认购利息）/基金份额面值
例1：某非养老金客户的普通投资人投资10万元认购本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，其对应认购费率为1.0%，且该笔认购产生利息50元。
则其可得到的认购份额为：
净认购金额＝100,000/ (1+1.0%)＝99,009.90元
认购费用＝100,000－99,009.90＝990.10元
认购份额 =（99,009.90＋50）/1.00 = 99,059.90份
例2：某养老金客户投资10万元认购本基金，假设该笔认购按照100%比例全
部予以确认，其对应认购费率为0.1%，且该笔认购产生利息50元。则其可得到
的认购份额为：
净认购金额＝100,000/ (1+0.1%)＝99,900.10元
认购费用＝100,000－99,900.10＝99.90元
认购份额 =（99,900.10＋50）/1.00 = 99,950.10份
2、认购份额的计算中，涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位，小
数点后两位以后的部分舍弃，舍弃部分归入基金财产；涉及金额的计算结果均按
四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
3、认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，
其中利息转份额的数量以基金登记机构的记录为准。
八、基金认购金额的限制
本基金销售机构首次认购和追加认购最低金额均为人民币1,000元，具体认购
金额以各基金销售机构的公告为准。
九、基金份额的认购和持有限额 基金管理人不对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制。
第七部分 基金合同的生效
一、基金的备案条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案
手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中
国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金
管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基
金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期
活期存款利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基
金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人
或者基金资产净值低于人民币5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开
基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
第八部分 基金份额的申购和赎回
一、申购与赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在
招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，
并予以公告。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售
机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售
机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎
回。
二、申购与赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
基金管理人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间
变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理
时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理
时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回；
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提交
的申购申请不成立。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则
所提交的赎回申请不成立。投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金
份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎
回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。如遇证券交
易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障或其他非基金
管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程，则赎回款项划付时间相应
顺延。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性
进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜
台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款
项退还给投资人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结
果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 五、申购与赎回的数额限制
1、本基金首次申购和追加申购的最低金额均为10元，各销售机构在符合上述
规定的前提下，可根据情况调高首次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机
构公布的为准，投资人需遵循销售机构的相关规定。本基金单笔赎回申请不低于
1份，投资人全额赎回时不受上述限制。各销售机构在符合上述规定的前提下，
可根据情况调高单笔最低赎回份额要求，具体以销售机构公布的为准，投资人需
遵循销售机构的相关规定；
2、本基金不对投资人每个交易账户的最低基金份额余额进行限制；
3、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制；
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制。基金管理人必须在调整实施生效前依照《信息披露办法》的有关
规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六、申购费用和赎回费用
1、本基金在申购时收取申购费用。
本基金对养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。
（1）对于申购本基金的养老金客户，本基金申购费率最高不高于0.12%，且随
申购金额的增加而递减，如下表所示：
■
养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营
收益形成的补充养老基金等，具体包括：
1）全国社会保障基金； 2）可以投资基金的地方社会保障基金；
3）企业年金单一计划以及集合计划；
4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；
5）企业年金养老金产品。
养老金客户需在申购前向基金管理人登记备案，并经基金管理人确认。如将来
出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书
更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
（2）除上述养老金客户外，申购本基金的所有投资人，本基金的申购费率最
高不高于1.2%，且随申购金额的增加而递减，如下表所示
■
投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。
申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、
登记等各项费用。
2、本基金赎回费率最高不超过1.5%，随申请份额持有时间增加而递减。具体
如下表所示（其中1年指365天）：
■
投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基
金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期少于
30日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财产；对于持有期长于
30日（含30日）但少于3个月的基金份额所收取的赎回费，赎回费用75%归入
基金财产；对于持有期长于3个月（含3个月）但小于6个月的基金份额所收取
的赎回费，赎回费用50%归入基金财产；对于持有期长于6个月（含6个月）的基金份额所收取的赎回费，赎回费用25%归入基金财产。
3、本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据《基金合同》
的规定确定。基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，
基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介公告。
4、基金管理人及其他基金销售机构可以在不违背法律法规规定及《基金合同》
约定的情形下，对基金销售费用实行一定的优惠，费率优惠的相关规则和流程详
见基金管理人或其他基金销售机构届时发布的相关公告或通知。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：
净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）
申购费用 = 申购金额－净申购金额
申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值
例：某投资人（非养老金客户）投资10万元申购本基金，假设对应费率为1.2%，
申购当日基金份额净值为1.1800元，则其可得到的申购份额为：
净申购金额＝100,000/ (1+1.2%)＝98,814.23元
申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77元
申购份额 =98,814.23/1.1800= 83,740.87份
2、基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额计算公式为：
赎回费用=赎回份额(赎回当日基金份额净值(赎回费率
赎回金额=赎回份额(赎回当日基金份额净值(赎回费用
例：某投资人申购本基金份额，持有3个月赎回10万份，赎回费率为0.5%，
假设赎回当日基金份额净值是1.0170元，则其可得到的赎回金额为：
赎回费用＝100,000×1.0170×0.5%＝508.50元
赎回金额=100,000×1.0170－508.50＝101,191.50元
3、基金份额净值的计算
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经
中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。本基金份额净值的计算，保留到小
数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
4、申购份额、余额的处理方式
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以当日基金份
额净值为基准计算，上述涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后2位，小数
点后2位以后的部分舍弃，舍弃部分归入基金财产；上述涉及金额的计算结果均
按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
5、赎回金额的处理方式
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应
的费用，计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
八、申购和赎回的登记
投资人申购基金成功后，基金登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理登记
手续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资人赎回基金成功后，基金登记机构在T+1日为投资人办理扣除权益的登记
手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但
不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于实施前依照《信息披露办法》的有关
规定在指定媒介公告。
九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投
资人的申购申请。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值或者无法办理申购业务。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能
对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、因基金收益分配、基金投资组合内某个或某些证券即将上市等原因，使基
金管理人认为短期内继续接受申购可能会影响或损害现有基金份额持有人利益的。 7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构因技术故障或异常情
况导致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正
常运行时。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投
资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况
消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值或者无法办理赎回业务。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、遵循基金份额持有人利益优先原则，发生损害持有人利益的情形时，可暂
停接受投资人的赎回申请。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者
延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申
请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户
申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上
述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时
可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金
管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提
下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申
请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投
资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动
转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受
理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分
作自动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人
认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎
回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等
方式）在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒
介上刊登公告。
十二、 其他暂停申购和赎回的情形及处理方式
发生《基金合同》或《招募说明书》中未予载明的事项，但基金管理人有正当
理由认为需要暂停基金申购、赎回的，可以经届时有效的合法程序宣布暂停接受
投资人的申购、赎回申请。
十三、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应及时向中国证监会备案，
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有
关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可
以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发
布重新开放的公告。
十四、基金的转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金份额之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构。
十五、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在
上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金
份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登
记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的
规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十六、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十七、定投计划
基金管理人可以为投资人办理定投计划，具体规则由基金管理人另行规定。投
资人在办理定投计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金
管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定投计划最低申购金额。
十八、基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的
权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定
来处理。
十九、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过
中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理
基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基
金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
二十、其他业务
在相关法律法规允许的条件下，基金登记机构可依据其业务规则，受理基金份
额质押等业务，并收取一定的手续费用。
第九部分 基金的投资
一、投资目标
本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的股票，通过
灵活的资产配置与严谨的风险管理，力求实现基金资产持续稳定增值，为投资者
提供稳健的养老理财工具。
二、投资范围
本基金的投资对象包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他
经中国证监会核准上市的股票），股指期货，权证，债券等固定收益类金融工具
（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、政
府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、
短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行存款等），货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金股票投资占基金资产的比例为0-30%；债券等固定收益类金融工具投资
占基金资产的比例不低于70%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交
易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低
于基金资产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围，有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。
本基金管理人自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合上述相
关规定。
三、投资策略
近年来，我国老年人口数量逐渐增多，比例也在逐年加大，养老需求日益增加。
目前我国的养老产业涉面广、链条长、业态新、领域多、需求旺、空白多，发展
空间十分巨大。展望未来，一方面，随着人民生活水平不断提高，提供高品质的
养老产品和服务将是由养老产业做大做强的关键。另一方面，越来越多的国民步
入中产阶级，资产的平稳增值备受关注，其间蕴含巨大的潜力与商机。
本基金力图通过大类资产配置和精细化选股分享养老产业的成长红利。实际投
资过程中，将“优化的CPPI策略”作为大类资产配置的主要出发点，主要投资
于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的股票，通过灵活的资产配置与
严谨的风险管理，力求实现基金资产持续稳定增值，为投资者提供稳健的养老理
财工具。
1、资产配置策略
本基金在资产配置方面采用优化的恒定比例投资组合保险策略（优化CPPI）。
CPPI 策略是国际通行的一种投资组合保险策略，传统的CPPI策略存在过于僵化
被动、前期收益较多时易过激投资、忽略市场波动情况、交易成本较高等问题，
本基金采用的优化的 CPPI 策略对传统的CPPI策略进行了多种优化，尽量避免了这些问题，主要通过金融工程技术和数量分析等工具，根据市场的波动来动态
调整风险资产与稳健资产在投资组合中的比重，以确保投资组合在一段时间以后
的价值不低于事先设定的某一目标价值，以达到增强组合收益的效果。该策略的
具体实施主要有以下步骤：
第一步，确定基金价值底线。根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率
设定当前应持有的稳健资产的数量，即投资组合的价值底线, 计算投资组合现时
净值超过价值底线的数额,;
第二步，确定风险资产。将相当于净值超过价值底线的数额特定倍数的资金投
资于风险资产（如股票等），以实现最低目标价值的增值。
第三步，调整风险乘数及资产配置比例。本基金将根据市场波动的特点以及预
期的风险与收益的匹配关系，定期计算风险乘数上限并对实际风险乘数进行监控，
一旦实际风险乘数超过当期风险乘数上限，则重复前两个步骤的操作，对风险乘
数进而整体资产配置比例进行动态调整。
2、债券投资策略
本基金将密切关注经济运行的质量与效率，把握领先指标，预测未来走势，深
入分析国家推行的财政与货币政策对未来宏观经济运行以及投资环境的影响。本
基金对宏观经济运行中的价格指数与中央银行的货币供给与利率政策研判将成为
投资决策的基本依据，并作为债券组合的久期配置的依据。在宏观分析及其决定
的久期配置范围下，本基金将进行类属配置以贯彻久期策略。对不同类属债券，
本基金将对其收益和风险情况进行评估，评估其为组合提供持有期收益和价差收
益的能力，同时关注其利率风险、信用风险和流动性风险。本基金的债券投资策
略还包括以下几方面：
（1）综合考虑收益性、流动性和风险性，进行积极投资。这部分投资包括中
长期的国债、金融债，企业债，以及中长期逆回购等等。积极性策略主要包括根
据利率预测调整组合久期、选择低估值债券进行投资、把握市场上的无风险套利
机会，利用杠杆原理以及各种衍生工具，增加盈利性、控制风险等等，以争取获
得适当的超额收益，提高整体组合收益率。 （2）利用银行间市场和交易所市场现券存量进行债券回购所得的资金进行其
他更高收益品种的投资，提高整体组合收益率。
本基金投资中小企业私募债券，由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和
交易，并限制投资人数量上限，整体流动性相对较差。同时，受到发债主体资产
规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差的影响，整体的信用风险相
对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投资过程中，应采取更为
谨慎的投资策略。本基金认为，投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体
的信用基本面，并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终
的投资决策。
3、股票投资策略
本基金注重对股市趋势的研究，在股票投资限额内，精选优势行业和优势个股，
控制股票市场下跌风险，分享股票市场成长收益。本基金依据稳健投资的原则，
以低风险性、具备中期上涨潜力为主要标准，构建股票组合，同时兼顾股票的流
动性。
根据宏观经济运行、上下游行业运行态势与价值链分布来确定优势或景气行业，
以最低的组合风险精选并确定最优质的股票组合。在行业选择中，本基金注重宏
观经济景气状况及所处阶段，主要分析目前经济增长的构成、来源、景气状况，
寻找增长空间较大、持续性较强的行业，寻找经济转型中受益程度最高的行业，
结合动态分析行业发展周期、与上下游关系与谈判地位，寻找产业链中由弱转强
或优势扩大的行业。
在个股的选择上，首先按照风险性由低至高、中期上涨潜力由高至低和流动性
由高到低对股票池内的股票进行排名，累加三项排名得到综合排名，取综合排名
靠前的股票构建股票组合，进行组合投资。
本基金通过选择风险低的股票，保证组合的稳定性；通过选择具中期上涨潜力
的股票，保证组合的收益性；通过分散投资、组合投资和流动性管理，降低个股
集中性风险和流动性风险。 4、股指期货投资策略
本基金在进行股指期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目的，
采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对证券市场和期货市场运行趋势的研
究，结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通
过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑股指期
货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系统性风险、对冲特殊情
况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降
低投资组合的整体风险的目的。
5、权证投资策略
本基金以被动投资权证为主要策略，包括投资因持有股票而派发的权证和参与
分离转债申购而获得的权证，以获取这部分权证带来的增量收益。同时，本基金
将在严格控制风险的前提下，以价值分析为基础，主动进行部分权证投资。
6、资产支持证券投资策略
资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在
国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对
个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总
体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。
今后，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等，基金还将
积极寻求其他投资机会，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本
基金将在履行适当程序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。
四、投资决策依据和决策程序
（1）决策依据
①国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。依法决策是本基金进行投资的前提；
②宏观经济发展态势、微观经济运行环境和证券市场走势。这是本基金投资决
策的基础；
③投资对象收益和风险的配比关系。在充分权衡投资对象的收益和风险的前提
下做出投资决策，是本基金维护投资人利益的重要保障。
（2）决策程序
①决定主要投资原则：投资决策委员会决定基金的主要投资原则，并对基金投
资组合的资产配置比例等提出指导性意见。
②提出投资建议：研究部研究员以内外部研究报告、实地调研以及其他信息来
源作为参考，对宏观经济运行状况、行业发展趋势和个股基本面进行深度研究，
在研究员所覆盖的行业内精选个股进行推荐，结合市场走势和情绪根据基金经理
提出的要求对各类投资品种提出投资建议。
③制定投资决策：基金经理在遵守投资决策委员会制定的投资原则前提下，根
据研究员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决策。
④进行风险评估：风险管理部门对公司旗下基金投资组合的风险进行监测和评
估，并出具风险监控报告。
⑤评估和调整决策程序：基金管理人有权根据环境的变化和实际的需要调整决
策的程序。
五、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票投资占基金资产的比例为0-30%；
（2）本基金债券等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于70%；
（3）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保
留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；
（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10％；
（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；
（8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5％；
（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
（11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；
（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回
购到期后不得展期；
（16）基金参与股指期货交易时，在任何交易日日终，持有的买入股指期货合
约价值，不得超过基金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的买入期货合
约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股
票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返
售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价
值不得超过基金持有的股票总市值的20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）
的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；所持有的
股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同
关于股票投资比例的有关约定；
（17）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的
10%；
（18）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（19）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定进行
投资。本基金投资流通受限证券，基金管理公司应按照中国证监会的规定，与基
金托管人签订风险控制补充协议；
（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（13）项另有约定外，因证券/期货市场波动、上市公司合并或基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金
合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开
始。
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不
再受相关限制。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者
从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法
规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上
的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
不再受相关限制。
六、业绩比较基准
沪深300指数收益率×15%＋上证国债指数收益率×85%
本基金是以债券投资为主的混合型基金，以“沪深300指数收益率×15%＋上
证国债指数收益率×85%”作为本基金的业绩比较基准，能够使本基金投资人判
断本基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本基
金可以在与基金托管人协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更业绩比较基
准并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。如果本基金业绩比较基准所参照
的指数在未来不再发布时，基金管理人可以按相关监管部门要求履行相关手续后，
依据维护基金份额持有人合法权益的原则，选取相似的或可替代的指数作为业绩
比较基准的参照指数，而无需召开基金份额持有人大会。
七、风险收益特征
本基金为债券投资为主的混合型基金，属于中低风险、中低收益预期的基金品
种，其风险收益预期高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
八、基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 2、有利于基金资产的安全与增值；
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东、债权人权利，保护
基金份额持有人的利益。
第十部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申
购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户
以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、
基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有
的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押
或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生
的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金
的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不
得对基金财产强制执行。
第十一部分 基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定
需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、债券、衍生工具和其他投资等持续以公允价值计量的金融
资产及负债。
三、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易
所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发
生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的
市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（本合同另有约定的除
外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估
值机构由基金管理人与基金托管人共同确定； （3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价；
（4）交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票、债券和权证，采用估值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机
构或行业协会有关规定确定公允价值。
（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情
况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活
跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，
确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用
估值技术确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估
值技术确定公允价值。
4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。
5、本基金投资股指期货合约，按估值当日结算价进行估值，估值当日无结算
价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 6、中小企业私募债，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量
公允价值的情况下，按成本估值。
7、如有确凿证据表明按原有方法进行估值不能客观反映上述资产或负债公允
价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值
的方法估值。
8、相关法律法规以及监管部门、自律规则另有规定的，从其规定。如有新增
事项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对
方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计
问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基
金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额
的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。
基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人
对外公布。 五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，
视为基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售
机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的
责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系
同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述
规定执行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，
因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取
得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公
告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基
金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金
资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核
确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
八、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货交易所及登记结算公司发送
的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人
虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、
基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
第十二部分 基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实
现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，
若本基金份额净值连续10个工作日不低于1.15元，且第10个工作日的基金可
供分配利润大于零时，则本基金将以该日为基金收益分配基准日进行收益分配，
但本基金两次收益分配基准日间的间隔不得低于30个工作日，每份基金份额每
次基金收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的
90%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金
红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认
的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、同一类别每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影
响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持
有人大会。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分
配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2个工作日
内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不
得超过15个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资
人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记
机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，
依照登记机构相关业务规则执行。
第十三部分 基金的费用与税收
一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、诉讼费和
仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金相关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.0%年费率计提。管理费的计算方法
如下：
H＝E×1.0%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管人根据与管理
人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资
金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等，支付日
期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管
人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计算方
法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管人根据与管理
人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资
金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等，支付日
期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管
人协商解决。
上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
第十四部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会
计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年
度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格
的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换
会计师事务所需在2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
第十五部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》
、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、披露
内容、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保
证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息
通过中国证监会指定媒介披露，并保证基金投资人能够按照《基金合同》约定的
时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为
准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资
人重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露
及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每6个月结
束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘
要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供说明。
本基金在招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债券的流动性风险和信
用风险，并说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。
本基金在招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、
持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的
影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将
基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管
人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露
招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合
同》生效公告。
（四）基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份
额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基
金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金份
额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年
度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的
财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并
将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报
告，并将季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主
要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
本基金在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告等文件中披露中小企业
私募债券的投资情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并在
招募说明书(更新)充分揭示中小企业私募债券交易对基金总体风险的影响以及是
否符合既定的投资政策和投资目标。
本基金在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告等文件中披露股指期货
交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指
期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
本基金在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券
市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细；在基金季度报告
中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报
告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。
本基金在基金年报及半年报中披露其持有的流通受限证券总额、流通受限证券
市值占基金净资产的比例和报告期内所有的流通受限证券明细。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2个工作日内编制临时报告
书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所
在地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》；
3、转换基金运作方式； 4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管
人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过
百分之三十；
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行
政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所； 19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23、本基金发生巨额赎回并延期办理；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26、基金管理公司应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监
会指定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及
总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息；
27、本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会指定媒介披
露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息；
28、中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人
知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理
信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基
金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，
并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在
不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构
的住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供
公众查阅、复制。 第十六部分 风险揭示
一、市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影
响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：
1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发
展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险；
2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期
性变化。基金投资于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生
风险；
3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利
率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于
国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响；
4、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、
财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变
化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于
分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险，但不能完全规避；
5、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通
货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降；
6、信用风险。主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善，资不抵债，
债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中；
7、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非
平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在； 8、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资
收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为
消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再
投资时，将获得较少的收益率。
二、管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影
响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平，
造成管理风险。
三、流动性风险
本基金属开放式基金，在所有开放日管理人有义务接受投资人的赎回。如果出
现较大数额的赎回申请，则使基金资产变现困难，基金面临流动性风险。?
四、其他风险
1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；
2、因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等不完善而产生
的风险；
3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
5、因业务竞争压力可能产生的风险；
6、不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；
7、其他意外导致的风险。 五、本基金特有的风险
1、本基金采用优化的恒定比例投资组合保险策略（优化CPPI），但其中的一
个重要假定是投资组合中股票与债券的仓位比例能够根据市场环境的变化作出适
时的、连续的调整，而在现实投资过程中可能由于流动性或市场急速下跌这两方
面的原因影响到该策略的实施，由此产生的风险为投资组合保险机制的风险。
2、本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非
上市中小企业采用非公开方式发行的债券。
由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。外部评
级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能也会降低市场对该类债券的认可度，
从而影响该类债券的市场流动性。同时由于债券发行主体的资产规模较小、经营
的波动性较大，且各类材料不公开发布，也大大提高了分析并跟踪发债主体信用
基本面的难度。
当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有
的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
3、本基金投资股指期货的风险。
本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，主要存在以下风险：
（1）市场风险：是指由于股指期货价格变动而给投资者带来的风险。
（2）流动性风险：是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险。
（3）基差风险：是指股指期货合约价格和标的指数价格之间的价格差的波动
所造成的风险。
（4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货合约头寸所要求的保证金而带来的风险。
（5）杠杆风险：因股指期货采用保证金交易而存在杠杆，基金财产可能因此
产生更大的收益波动。
（6）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。
（7）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，
或者系统出现故障等原因造成损失的风险。
4、本基金投资资产支持证券的风险。
本基金可投资于资产支持证券，因此可能面临资产支持证券的信用风险、利率
风险、流动性风险、提前偿付风险、法律风险和操作风险。本基金管理人将通过
内部信用评级、投资授信控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和
控制。同时，本基金管理人将对资产支持证券进行全程合规监控，通过事前控制、
事中监督和事后报告检查等方式，确保资产支持证券投资的合法合规。
六、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的
风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、
证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风
险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律
法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售
机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资
人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹
配检验。
第十七部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并
自决议生效后2个工作日内在指定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
6、基金管理人与基金托管人协商一致或基金资产清算小组认为有对基金份额
持有人更为有利的清算方法，本基金财产的清算可按该方法进行，并及时公告，
不需召开基金份额持有人大会。相关法律法规或监管部门另有规定的，按相关法
律法规或监管部门的要求办理。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份
额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公
告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进
行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
第十八部分 基金合同的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资人的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使权利，为基金的利益行使
因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券及
转融通；
（14）在遵守届时有效的法律法规和监管规定，且对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，基金管理
人有权代表基金份额持有人在必要限度内以基金资产作为质押进行融资；
（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为； （16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构；
（17）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换、非交易过户和定投等业务规则，在法律法规和本基金合同规定的范围
内决定和调整除管理费率、托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式；
（18）委托第三方机构办理本基金的交易、清算、估值、结算等业务；
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》
、《基金合同》及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外，在基金信息
公开披露前应予保密，不向他人泄露，但向监管机构、司法机关或因审计、法律
等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合
同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活
期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理
证券交易资金清算。
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基金
合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关法律法规
或监管机构另有规定或要求外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄
露，但向监管机构、司法机关或因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提
供的的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金
管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适
当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规、《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人的
投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责
任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益
向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资人自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为
《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于： （1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额
拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但法
律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持
有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取和其他应由基金承担的费用（管理
费和托管费除外）；
（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低
赎回费率且在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方
式；
（3）在不违反法律法规、《基金合同》的规定以及对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的情况下，调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、
转托管等业务的规则； （4）在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的情况下，增加、减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分类办
法、规则进行调整；
（5）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金
管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由
基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，
基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收
到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金
托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面
决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项
要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或
合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少
提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大
会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系
方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到
指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书
面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管
理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的
计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管机
关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有
人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会
同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份
额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以
后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基
金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在
权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人
通知的非现场方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会
应以召集人通知的非现场方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续
公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管
人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通
知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的
基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集
基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意
见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代
理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法
律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或
其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进
行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人授权他人代为出席会议并
表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会
议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、
决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、
法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持
有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大
会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大
会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代
表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代
理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作
为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持
基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截
止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机
关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特
别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、与其他
基金合并、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过
方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符
合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人，表面符
合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
逐项表决。 在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份
额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份
额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人
或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣
布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基
金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新
清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结
果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行
计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表
对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备
案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告。如果
采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的，基金管理人与基金托管人根据新颁布的法律法规或监管规则协
商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额
持有人大会审议。
三、基金收益分配原则、执行方式
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实
现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12次，
若本基金份额净值连续10个工作日不低于1.15元，且第10个工作日的基金可
供分配利润大于零时，则本基金将以该日为基金收益分配基准日进行收益分配，
但本基金两次收益分配基准日间的间隔不得低于30个工作日，每份基金份额每
次基金收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的
90%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金
红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认
的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基
金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、同一类别每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影
响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持
有人大会。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分
配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2个工作日
内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不
得超过15个工作日。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资
人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记
机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，
依照登记机构相关业务规则执行。
四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、诉讼费和
仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金相关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.0%年费率计提。管理费的计算方法
如下：
H＝E×1.0%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管人根据与管理
人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资
金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等，支付日
期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管
人协商解决。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计算方
法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资
金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等，支付日
期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管
人协商解决。
上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
五、基金财产的投资方向和投资限制
（一）投资范围
本基金的投资对象包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他
经中国证监会核准上市的股票），股指期货，权证，债券等固定收益类金融工具
（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、政
府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、
短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行
存款等），货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金股票投资占基金资产的比例为0-30%；债券等固定收益类金融工具投资
占基金资产的比例不低于70%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交
易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低
于基金资产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围，有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。
本基金管理人自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合上述相
关规定。
（二）投资限制
1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票投资占基金资产的比例为0-30%；
（2）本基金债券等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于70%；
（3）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保
留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；
（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10％；
（6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；
（8）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5％；
（9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
（11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；
（12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回
购到期后不得展期；
（16）基金参与股指期货交易时，在任何交易日日终，持有的买入股指期货合
约价值，不得超过基金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的买入期货合
约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股
票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返
售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价
值不得超过基金持有的股票总市值的20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）
的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；所持有的
股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同
关于股票投资比例的有关约定；
（17）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的
10%；
（18）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（19）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定进行
投资。本基金投资流通受限证券，基金管理公司应按照中国证监会的规定，与基
金托管人签订风险控制补充协议；
（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（13）项另有约定外，因证券/期货市场波动、上市公司合并或基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，
基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金
合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开
始。
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不
再受相关限制。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者
从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法
规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上
的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
不再受相关限制。
六、基金资产净值的计算方法和公告方式
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额
的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。
基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人
对外公布。
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并
自决议生效后2个工作日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
6、基金管理人与基金托管人协商一致或基金资产清算小组认为有对基金份额
持有人更为有利的清算方法，本基金财产的清算可按该方法进行，并及时公告，
不需召开基金份额持有人大会。相关法律法规或监管部门另有规定的，按相关法
律法规或监管部门的要求办理。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份
额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公
告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进
行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
八、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，
如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委
员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地
点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有决定，
仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
九、基金合同存放地和投资人取得合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅。
第十九部分 基金托管协议的内容摘要 一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：南方基金管理有限公司
住所：深圳市福田区福田街道福华一路六号免税商务大厦31-33层
法定代表人：吴万善
成立时间：1998年3月6日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基字[1998]4号
注册资本：人民币3亿元
组织形式: 有限责任公司
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其他业务
存续期间：持续经营
电话： 0755-82763888
传真：0755-82763889
联系人：鲍文革
（二）基金托管人
名称：中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032） 法定代表人：易会满
电话：（010）66105799
传真：（010）66105798
联系人：洪渊
成立时间：1984年1月1日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币35,640,625.71万元
批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能
的决定》（国发[1983]146号）
存续期间：持续经营
经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承
兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代
理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证
券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政府
和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融债
券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管理
服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见证
业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；
外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；
外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、
代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银
行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金
投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资对象包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他
经中国证监会核准上市的股票），股指期货，权证，债券等固定收益类金融工具
（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、政
府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、
短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银行
存款等），货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资
工具。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投
融资比例进行监督：
（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例
为：本基金股票投资占基金资产的比例为0-30%；债券等固定收益类金融工具投
资占基金资产的比例不低于70%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的
交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不
低于基金资产净值的5%。
因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人应
在合理的期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另有规定
时，从其规定。
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下
投资限制：
①本基金股票投资占基金资产的比例为0-30%；
②本基金债券等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于70%；
③每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的
现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%；
④本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
⑤本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券，
不超过该证券的10％；
⑥本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
⑦本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金持有的同一权证，不得超
过该权证的10％；
⑧本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值
的0.5％；
⑨本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资
产净值的10％；
⑩本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
?本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产
支持证券规模的10％； ?本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的
各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
?本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发
布之日起3个月内予以全部卖出；
?基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
?本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产
净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到
期后不得展期；
?基金参与股指期货交易时，在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价
值，不得超过基金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的买入期货合约价
值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、
债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金
融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不
得超过基金持有的股票总市值的20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股
指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；所持有的股票
市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于
股票投资比例的有关约定；
?本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的10%；
?本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，
基金不受上述限制。
（3）法规允许的基金投资比例调整期限 除上述第?项另有约定外，由于证券/期货市场波动、上市公司合并或基金规模
变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例，不在限制
之内，但基金管理人应在10个交易日内进行调整，以达到规定的投资比例限制
要求，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个工作日
正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实施
交易监督。
除投资资产配置外，基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效
之日起开始。基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合
比例符合基金合同的有关约定。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投
资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，则本基金可不受上述规定的限制。
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。 （1）基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资
信风险控制措施进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手
的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结
算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理
人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增
加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人，基金托管人于2个
工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确
认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进
行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，
应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资
产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中国证监
会。
（2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约
定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理
人没有按照事先约定的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人
与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基金
托管人不承担责任。
（3）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国
银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人在通知基金托管人
后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交
易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易对
手资信风险引起的损失可以先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进行
赔偿。基金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核交易对手是否在名
单内列明。 5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支
付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商
银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核心
存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，可以先由
基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基
金托管人后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。基金托
管人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列明。
6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
（2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发
行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。
（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基
金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流
动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基
金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资
料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本
占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付
时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令
前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进
行审核。
（5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关
问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理
人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有
权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书
面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风
险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒
绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中
国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切
实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
《基金合同》、基金托管协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限
期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基
金托管人发出回函，进行解释或举证。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，基
金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，应
当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指
令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，应
当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答
复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照
法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关
数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通
知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办
理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时
以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项
进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知
的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有
义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业
监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料
以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人
并改正。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行
运用、处分、分配基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他
业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
5、对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理
人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给
基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人
对此不承担责任。
（二）募集资金的验证
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理人
在具有托管资格的商业银行开设的南方基金管理有限公司基金认购专户。该账户
由基金管理人或其委托的登记机构开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额
总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有
关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，
出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会
计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划
入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确
认文件。
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规
定办理退款事宜。
（三）基金的银行账户的开立和管理
基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的
银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，
均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任
何银行账户进行本基金业务以外的活动。
资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂
行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》
以及银行业监督管理机构的其他规定。 （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上
海分公司/深圳分公司开设证券账户。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
（五）债券托管账户的开立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国
银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金
的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设
银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配
及资金的清算。
2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场
回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他账户的开设和管理
在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》
约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管
理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。
该账户按有关规则使用并管理。
（七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任
公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转
让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下
的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管
人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保
管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管
人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金
有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内通过
专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放
于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算
1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日
基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留
到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证
券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的
基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管
理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认可的方
式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送
给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审
查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，
就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达
成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律
法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估
值。
（二）基金资产估值方法
1、估值对象
基金所拥有的股票、债券、衍生工具和其他投资等持续以公允价值计量的金融
资产及负债。
2、估值方法
本基金的估值方法为：
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
①交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂
牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重
大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价
（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格；
②交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（本合同另有约定的除外），
选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构
由基金管理人与基金托管人共同确定；
③对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价； ④交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以
可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
①送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一
股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
②首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票、债券和权证，采用估值技术确定
公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上
市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或
行业协会有关规定确定公允价值。
④对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，
应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃市场
报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，确认计
量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技
术确定公允价值。
（3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用
估值技术确定公允价值。
（4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估
值。
（5）本基金投资股指期货合约，按估值当日结算价进行估值，估值当日无结
算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估
值。
（6）中小企业私募债，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下，按成本估值。 （7）如有确凿证据表明按原有方法进行估值不能客观反映上述资产或负债公
允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价
值的方法估值。
（8）相关法律法规以及监管部门、自律规则另有规定的，从其规定。如有新
增事项，按国家最新规定估值。
（三）估值差错处理
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对不
应由其承担的责任，有权向过错人追偿。
当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认后
公告的，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基
金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托
管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。
由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍
不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或
基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延错
误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是
未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可
以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减
轻由此造成的影响。
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关各
方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管
理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计
算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。 （四）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一
记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对
相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方
对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查
明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理
人的账册为准。
（五）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，
应于每月终了后5个工作日内完成。
在《基金合同》生效后每六个月结束之日起45日内，基金管理人对招募说明
书更新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上。
基金管理人在每个季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告；在
会计年度半年终了后60日内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后90日
内完成年度报告编制并公告。
基金管理人在5个工作日内完成月度报告，在月度报告完成当日，对报告加盖
公章后，以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核；基金托管人在3个工
作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在7个工
作日内完成季度报告，在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，
基金托管人在收到后7个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。
基金管理人在30日内完成半年度报告，在半年报完成当日，将有关报告提供基
金托管人复核，基金托管人在收到后30日内进行复核，并将复核结果书面通知
基金管理人。基金管理人在45日内完成年度报告，在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后45日内复核，并将复核结果
书面通知基金管理人。
基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基
金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。
核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖
托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基
金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按
照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后，需盖章确认
或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
基金定期报告应当在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金管理
人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
六、基金份额持有人名册的保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金
合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年
6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名
册。保管方式可以采用电子或文档的形式。基金份额登记机构的保存期限自基金
账户销户之日起不得少于20年。
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年
6月30日、每年12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容
必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金
份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个
工作日内提交。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，
保存期限为15年以上。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，
应按有关法规规定各自承担相应的责任。
七、争议解决方式
相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友
好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲
裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约
束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠
实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有
人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的变更和终止
（一）托管协议的变更与终止
1、托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协
议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国
证监会备案。 2、基金托管协议终止的情形
发生以下情况，本托管协议终止：
（1）《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理
权；
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
（二）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。
2、在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照
《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
3、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
5、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
（6）将清算报告报告中国证监会备案并公告；
（7）对基金财产进行分配；
6、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
7、基金财产按下列顺序清偿：
(1)支付清算费用；
(2)交纳所欠税款；
(3)清偿基金债务；
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
（三）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算于
基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公
告。
（四）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分 基金份额持有人服务
如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请及时通过下述方式联
系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解本招募说明书，并同意
全部内容。
对基金份额持有人的服务主要由基金管理人、发售机构及销售机构提供，以下
是基金管理人提供的主要服务内容。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市
场的变化，有权在符合法律法规的前提下，增加和修改相关服务项目。如因系统、
第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金管理人不承担任何责任。
若本基金包含H类份额，则H类份额持有人享有客户服务中心电话服务、客户
投诉及建议受理服务及网站资讯等服务。
一、基金份额持有人交易资料的寄送及发送服务
1、纸质对账单
每季度结束后15个工作日内，基金管理人向本季度有场外交易（本基金是否
支持场外交易，请以本基金基金合同和招募说明书相关条款为准）且有定制的投
资人寄送纸质对账单，资料（含姓名及地址等）不详的除外。 2、电子对账单
基金管理人提供月度、季度、年度场外交易电子邮件对账单及月度、季度场外
交易手机短信对账单服务，基金管理人将以电子邮件或手机短信形式向定制的投
资人定期发送。
3、注册登记机构和基金管理人不提供投资人的场内交易（本基金是否支持场
内交易，请以本基金基金合同和招募说明书相关条款为准）对账单服务（含纸质
及电子对账单）。投资人可到交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、
网上服务等渠道查询。
二、在线服务
（一）通过基金管理人网站（www.nffund.com），投资人可获得如下服务：
1、查询服务
投资人通过基金账号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金管理人网
站“南方e站通”，可享有场外基金交易查询、账户查询和基金信息查询服务。
2、网上交易服务
投资人可通过基金管理人网站“南方e站通”办理开户、认购/申购、赎回及
信息查询等业务。有关基金管理人电子直销具体业务规则请参见基金管理人网站
相关公告和业务规则。
3、信息资讯服务
投资人可以利用基金管理人网站获取基金和基金管理人的各类信息，包括基金
的法律文件、基金公告、定期报告和基金管理人最新动态等各类最新资料。
4、自助答疑服务 投资人可通过基金管理人网站“在线客服”，根据提示操作输入要咨询问题的
关键词，便可自助进行相关问题的搜索及解答。
5、网上人工服务
投资人可通过基金管理人网站“在线客服”获得投资咨询、服务定制/取消等
专项服务。
（二）通过基金管理人微信公众号或者客户端，投资人可获得如下服务：
投资人通过关注基金管理人微信公众号（可搜索“南方基金”或
“4008898899”）或下载手机客户端，可查阅基金净值、基金动态及活动、服务
资讯等，也可通过“微客服”或“在线客服”获得投资咨询、服务定制/取消等
专项服务。如绑定或登录个人账户，还可享有基金交易（仅限基金管理人电子直
销投资人）、账户查询、基金交易查询等服务。
三、客户服务中心电话服务
投资人拨打基金管理人客服热线400-889-8899（国内免长途话费）可享有如下
服务：
1、自助语音服务：提供7×24小时基金净值信息、基金产品等自助查询服务。
2、人工服务：提供每周七天，每日不少于8小时的人工服务（法定节假日除
外）。投资人可以通过该热线获得投资咨询、业务咨询、信息查询、服务投诉及
建议、信息定制等专项服务。
3、电话交易服务：基金管理人电子直销投资人可通过基金管理人的电话交易
系统办理开放式基金的认购、申购、交易撤单、交易密码修改、信息查询和投资
人该直销账户下开放式基金的赎回、转换及分红方式变更等业务。有关基金电话
交易的具体业务规则请参见基金管理人网站相关公告和业务规则。 四、客户投诉及建议受理服务
投资人可以通过基金管理人客户服务中心人工热线、在线客服、微客服、书信、
电子邮件、短信、传真及各销售机构网点柜台等不同的渠道对基金管理人和销售
网点所提供的服务进行投诉或提出建议。
第二十一部分 其他应披露事项
本基金暂无其他应披露事项。基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方
按有关法律法规和规定协商解决。
第二十二部分 招募说明书存放及其查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所，投资
人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但
应以招募说明书正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十三部分 备查文件
1、中国证监会准予本基金募集注册的文件
2、《南方安裕养老混合型证券投资基金基金合同》
3、《南方安裕养老混合型证券投资基金托管协议》 4、《南方基金管理有限公司开放式基金业务规则》
5、法律意见书
6、基金管理人业务资格批件、营业执照
7、基金托管人业务资格批件、营业执照
8、中国证监会要求的其他文件
南方基金管理有限公司
2016年10月11日
