联系方式

• 和讯基金频道合作热线
• 010-85657205
• 给我们提意见

 
 
 
中海基金管理有限公司 
 
 
中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证券 投 资 基 金
更新 招 募 说 明 书 （2016 年 第 2 号）



 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 ： 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 
基 金 托 管 人 ： 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司







 
 
 
 
重要提示 
 
本基金的募集申请已于2015 年1 月4 日 经 中 国 证 监 会 证监许可〔2015 〕6



号 文 准予募集注册。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书
经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基
金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
本基金为混合型 基 金 ， 其 预期 风 险 和 预 期 收 益 水平低于股票型基金， 高
于 债券型基金和货币市场基金。 
投 资 有 风 险 ， 投 资 者 认 购 或 申 购 本 基 金 时 应 认 真 阅 读 基金合同、 本招募
说明书等信息披露文件 ， 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 ， 自 主 做 出 投 资 决 策 ， 自
行承担投资风险。 投 资 本 基 金 的 风 险 包括因政策、 经济周期 、 利 率 、 通 货 膨
胀和信用等因素对证券价格产生影响而形成的市场风险， 合规性风险， 管理
风险，流动性风险以及其他风险等。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 过
往业绩不构成对本基金业绩表现的保证 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的
“ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变
化引致的投资风险，由投资者自行负责。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本 招 募 说 明 书 （ 更 新 ） 所 载 内 容 截 止 日 为 2016 年 8 月 11 日 ， 有 关 财 务
数据和净值表现截止日为 2016 年 6 月 30 日( 财务数据未经审计) 。



 
 
 
 
 
目


录 
 
一 、 绪


言 .................................................... 1 
二 、 释


义 .................................................... 2 
三 、 基 金 管 理 人 ................................................ 6 
四 、 基 金 托 管 人 ............................................... 18 
五 、 相 关 服 务 机 构 ............................................. 25 
六 、 基 金 的 募 集 ............................................... 47 
七 、 基 金 合 同 的 生 效 ........................................... 52 
八 、 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 ...................................... 54 
九 、 基 金 的 投 资 ............................................... 65 
十 、 基 金 的 业 绩 ............................................... 76 
十 一 、 基 金 的 财 产 ............................................. 77 
十 二 、 基 金 资 产 的 估 值.......................................... 78 
十 三 、 基 金 的 收 益 分 配.......................................... 84 
十 四 、 基 金 的 费 用 与 税 收 ........................................ 86 
十 五 、 基 金 的 会 计 与 审 计 ........................................ 88 
十 六 、 基 金 的 信 息 披 露.......................................... 89 
十 七 、 风 险 揭 示 ............................................... 95 
十 八 、 基 金 合 同 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 .................... 97 
十 九 、 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 ..................................... 100 
二 十 、 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 ................................. 118 
二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项 ....................................... 139 
二 十 三 、 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式 ............................. 143 
二 十 四 、 备 查 文 件 ............................................ 144 
 



 
 
1 
 
 
一、绪


言 
《 中海合鑫灵活配置混合型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 》 （ 以 下 简 称 “ 招 募
说明书”或“本招募说明书” ） 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》( 以
下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ” )、《 公开募集证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 运
作 办 法 》 ” ） 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” ） 、 《 证
券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“ 《信息披露办法》 ” ） 、 《 证 券 投 资
基金信息披露内容与格式准则第5 号< 招 募 说 明 书 的 内 容 与 格 式> 》 等相关法律
法规和《中海合鑫灵活配置混合型 证 券 投 资 基 金 基金合同》（以下简称“基
金合同”）编写。 
本招募说明书阐述了中海合鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证券投资基金的投资目
标、策略、风险、费率等与投资者 投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项 ， 投资者 在
做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募
说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 注 册 。 基 金 合 同
是 约 定 基 金 合同 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投 资 人 自 依 基 金 合
同 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 本 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 合 同 的 当 事 人 ， 其 持 有 本
基 金 份 额 的 行 为 本 身 即 表 明 其 对 本 基 金 基 金 合 同 的 承 认 和 接 受 ， 并 按 照 《 基
金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投资者欲了解本
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 
 
 
 
 



 
 
2 
 
 
二、释


义 
在本招募说明书中， 除非文意另有所指， 下列词语或简称具有如下含义： 
1 、 基金或本基金：指中海合鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证券投资基金 
2 、 基金管理人：指中海基金管理有限公司












3 、 基金托管人：指招商银行股份有限公司









4 、 基 金 合 同 ： 指 《 中海合鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充 
5 、 托 管 协 议 ： 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 《 中 海 合 鑫
灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和
补充 
6 、 招募说明书 或 本 招 募 说 明 书 ：指《中 海 合 鑫 灵活配置混合型 证券投
资基金招募说明书》及其定期的更新 
7 、 基 金 份 额 发 售 公 告 ： 指 《 中海合鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基
金份额发售公告》 
8 、 法 律 法 规 ： 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、 规 范 性
文 件 、 司 法 解 释 、 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 、 决
议、通知等 
9 、 《 基 金 法 》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经 第 十 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委
员会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务
委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
 10、 《 销 售 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1
日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日 颁 布 、 同 年 7 月
1 日实施的 《证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的
修订 
12、 《 运 作 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会 2014 年 7 月 7 日 颁 布 、 同 年 8 月 8 日



 
3 
 
 
实 施 的 《 公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的
修订 
13、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、 银 行 业 监 督 管 理 机 构 ： 指 中 国 人 民 银 行 和/ 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理
委员会 
15、 基 金 合 同 当 事 人 ： 指 受 基 金 合 同 约 束 ， 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并 承
担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个 人 投 资 者 ： 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自
然人 
17、 机 构 投 资 者 ： 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 、 在 中 华 人 民 共 和 国
境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法
人、社会团体或其他组织 
18、 合 格 境 外 机 构 投 资 者 ： 指 符 合 《 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资
管 理 办 法 》 及 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资
基金的中国境外的机构投资者 
19 、 投 资 人 ： 指 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的
投资人 
21 、 基 金 销 售 业 务 ： 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金 ， 发 售 基 金
份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22 、 销 售 机 构 ： 指 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 《 销 售 办 法 》 和 中 国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金
销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
23、 登 记 业 务 ： 指 基 金 登 记 、 存 管 、 过 户 、 清 算 和 结 算 业 务 ， 具 体 内 容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、
清 算 和 结 算 、 代 理 发 放 红 利 、 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和办理非交易
过户等


 
 
4 
 
 
24 、 登 记 机 构 ： 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 。 基 金 的 登 记 机 构 为 中海基金管
理有限公司或接受中海基金管理有限公司 委 托 代 为 办 理 登 记 业 务 的 机 构 
25 、 基 金 账 户 ： 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 其 持 有 的 、 基 金 管 理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26 、 基 金 交 易 账 户 ： 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 投 资 人 通 过 该 销
售机构办 理 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 而 引 起
的基金份额变动及结余情况的账户 
27 、 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的
条 件 ， 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 ， 并 获 得 中 国证监会
书面确认的日期 
28 、 基 金 合 同 终 止 日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后 ， 基
金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，
最长不得超过 3 个月 
30、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32 、T 日 ： 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 申
请的开放日 
33 、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日( 不 包 含 T 日) 
34 、 开 放 日 ： 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 
35 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36 、 《 业 务 规 则 》 ： 指 《 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 注册登记 业 务 规 则 》 ，是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金
管理人和投资人共同遵守



37 、 认 购 ： 指 在 基 金 募 集 期 内 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规
定申请购买基金份额的行为 
38 、 申 购 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规
定申请购买基金份额的行为


 
 
5 
 
 
39 、 赎 回 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明
书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、 基 金 转 换 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效
公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转
换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
41 、 转 托 管 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变
更所持基金份额销售机构的操作 
42 、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每
期 申购 日 、 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式 ， 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指
定银行账户内自动完成扣款及受理 基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 
43 、 巨 额 赎 回 ： 指 本 基 金 单 个 开 放 日 ， 基 金 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 
44 、 元：指人民币元 
45 、 基 金 收 益 ： 指 基 金 投 资 所 得 红 利 、 股 息 、 债 券 利 息 、 买 卖 证 券 价 差 、
银 行 存 款 利 息 、 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用
的节约 
46 、 基 金 资 产 总 值 ： 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基 金
应收申购款及其他资产的价值总和 
47 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
48 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值 除以计算日基金份额总数 
49 、 基 金 资 产 估 值 ： 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值 ， 以 确 定 基 金 资
产净值和基金份额净值的过程 
50、 指定媒 介 ： 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 、 互 联 网
网站及其他媒 介 
51、 不 可 抗 力 ： 指 基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客
观事件


 
 
6 
 
 
三、基金管理人 
 
（一）基金管理人概况 
本基金管理人为中海基金管理有限公司，基本信息如下： 
名称：中海基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室 及 30 层 
邮政编码：200120 
成立日期：2004 年 3 月 18 日 
法定代表人：黄鹏 
总经理：黄鹏 
经营范围： 基 金 募 集 、 基 金 销 售 、 资 产 管 理 、 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他 业
务 。 【 依 法 须 经 批 准 的 项 目 ， 经 相 关 部 门 批 准 后 方 可 开 展 经 营 活 动 】 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：证监基金字[2004]24 号 
组织形式：有限责任公司（中外合资） 
注册资本：壹亿肆仟陆佰陆拾陆万陆仟柒佰元人民币 
存续期间：持续经 营 
联系人：兰嵘 
联系电话：021-38429808 
股东名称及其出资比例： 
中海信托股份有限公司























 41.591 ％ 
国联证券股份有限公司























 33.409 ％ 
法国爱德蒙得洛希尔银行股份有限公司


 25.000 ％ 
 
（二）主要人员情况 
1、董事会成员


 
 
7 
 
 
黄 晓 峰 先 生 ， 董 事 长 。 中 国 人 民 大 学 硕 士 ， 高 级 经 济 师 。 现 任 中 海 信 托
股份有限公司总裁、 党委书记。 历任湖北省计划管理干部学院助教， 国家海
洋局管理司主任科员，中国海洋石油总公司计划项目处、经济评价处干部、
保险处保险主管， 中海石油有限公司税收保险岗、 代理融资岗位经理、 资金
部副总监、代理总监、总监，中海石油财务有限责任公司总经理。 






庞 建 先 生 ， 董 事 。 中 国 人 民 大 学 本 科 学 历 ， 高 级 会 计 师 。 现 任 中 国 海 洋
石油总公司资金部总经理。 历任渤海石油公司对外合作部计划财务部外事会
计 ， 渤 海13/03合作区联管会财务专业代表，10/15 、11/19 、06/17 合 作 区 联
管会财务专业代表， 中国海洋石油总公司审计部干部， 中海会计审计公司第
三业务处干部、审计业务三部经理（副处级） ，中国海洋石油总公司（有限
公司） 审计部审计三处处长、 项目审计经理、 审计监察部投资项目审计调查
经 理 、 内 审 岗 经 理 ， 中 国 海 洋 石 油 有 限 公 司 审 计 监 察 部 总 经 理 ， 中国海洋石
油 总 公 司 （ 有 限 公 司 ） 审 计 监 察 部 副 总 经 理 兼 审 计 中 心 主 任 ， 中国海洋石油
国际有限公司副总经理。 
黄 鹏 先 生 ， 董 事 。 复 旦 大 学 硕 士 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 兼
中海恒信资产管理 （上海） 有限公司董事长。 历任上海市新长宁 （集团） 有
限公司销售经理， 上海浦东发展银行股份有限公司大连分行行长秘书， 中海
信托股份有限公司综合管理部经理助理、 投资管理部经理、 风控委员会委员，
中海基金管理有限公司董事会秘书、总经理助理兼营销中心总经理。 
彭焰宝先生，董事。清华大学学士。现任国联证券股份有限公司总裁。
历任无锡市证券公司 （国联证券前身） 交易员， 国联证券有限责任公司投资
经 理 ， 无 锡 市 国 联 投 资 管 理 咨 询 有 限 公 司 投 资 经 理 ， 香 港 锡 州 国 际 有 限 公 司
投 资 部 经 理 ， 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 投 资 管 理 部 总 经 理 兼 投 资 总 监 （ 期 间 曾
兼任中海优质成长证券投资基金基金经理） 、 风险管理部总经理兼风控总监，
国联证券股份有限公司总裁助理兼证券投资部总经理、副总裁。 
江 志 强 先 生 ， 董 事 。 东 南 大 学 硕 士 。 现 任 国 联 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 。
历任国联证券股份有限公司（原无锡证券）上海海伦路证券营业部交易员、
证券投资部投资主管、 上海邯郸路证券营业部副总经理、 总经理、 无锡县前



 
8 
 
 
东街证券营业部总经理、 无锡人民东路证券营业 部 总 经 理 、 财 富 管 理 中 心 总
经 理 、 无 锡 华 夏 南 路 证 券 营 业 部 总 经 理 、 总 裁 助 理 兼 资 产 管 理 部 总 经 理 、 副
总裁兼资产管理部总经理 。 
TAY SOO MENG （郑树明）先生，董事。新加坡国籍。新加坡国立大学 学
士 。 现 任 爱 德 蒙 得 洛 希 尔 资 产 管 理 （ 香港） 有限公司市场行销总监。 历任新
加坡Coopers & Lybrand 审 计 师 ， 法 国 兴 业 资 产 管 理 集 团 行 政 及 财 务 部 门 主
管、董事总经理兼营运总监( 亚 太 区, 日 本 除 外) 、 董 事 总 经 理 兼 法国兴业资
产管理新加坡执行长，爱德蒙得洛希尔银行亚洲有限公司市场行销总监。 
陈 道 富 先 生 ， 独 立 董 事 。 中 国 人 民 银 行 金 融 研 究 所 硕 士 。 现 任 国 务 院 发
展研究中心金融研究所综合研究室主任。曾任中关村证券公司总裁助理。 
WEIDONG WANG （ 王 卫 东 ） 先 生 ， 独 立 董 事 。 美 国 国 籍 。 芝 加 哥 大 学 博 士 。
现任美国德杰 律 师 事 务 所 合 伙 人 。 历 任Sidley Austin( 盛 德 律 师 事 务 所) 芝
加哥总部律师，北京大学国家发展研究院国际MBA项 目 访 问 教 授 ， 北 京 德 恒
律师事务所合伙人。 
张军先生， 独 立 董 事 。 复 旦 大 学 博 士 。 现 任 复 旦 大 学 经 济 学 院 院 长 、 中
国经济研究中心主任、 复旦大学 “当代中国经济” 长江学者特聘教授、 复旦
发展研究院副院长、博士生导师。 
2、监事会成员 
张悦女 士 ， 监 事 长 。 硕 士 ， 高 级 会 计 师 。 现 任 中 海 信 托 股 份 有 限 公 司 纪
委 副 书 记 、 总 稽 核 兼 合 规 总 监 、 信 托 事 务 管 理 总 部 总 经 理 。 历 任 北 京 石 油 交
易所交 易 部 副 经 理 ， 中 国 海 洋 石 油 东 海 公 司 计 财 部 会 计 、 企 管 部 企 业 管 理 岗 ，
中海石油总公司平湖生产项目计财部经理， 中海石油有限公司上海分公司计
财部岗位经理，中海信托股份有限公司计划财务部会计、计划财务部经理 、
稽核审计部经理 。 
Denis LEFRANC （ 陆 云 飞 ） 先 生 ， 监 事 。 法 国 国 籍 。 学 士 。 现 任 爱 德 蒙
得洛希尔资产管理 （ 香港 ） 有 限 公 司 执 行 总 监 。 历 任 法 国 期 货 市 场 监 管 委 员
会审计师，法国兴业银行法律顾问 、 资 本 市 场 及 资 产 管 理 法 务 部 门 副 主 管 ，
法国兴业资产管理集团法遵主管及法律顾问， 华宝兴业基金管理有限公司常



 
9 
 
 
务 副 总 裁 ， 法 国 兴 业 资 产 管 理 集 团 亚 太 区 执 行 长 ， 东 方 汇 理 资 产 管 理 香 港 有
限公司北亚区副执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司亚洲 区 副执行总监。 
康铁祥 先 生 ， 职 工 监 事 。 博 士 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 风 控 稽 核 部
总 经 理 。 历 任 山 东 省 招 远 市 绣 品 厂 财 务 科 科 员 ， 上 海 浦 发 银 行 外 汇 业 务 部 科
员 ， 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 风 险 管 理 部 助 理 风 控 经 理 、 风 控 经 理 、 风 险 管 理
部总经理助理、风险管理部总经理兼风控总监 。 
张 奇 先 生 ， 职 工 监 事 。 学 士 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 信 息 技 术 部 总
经 理 。 历 任 沈 阳 联 正 科 技 有 限 公 司 技 术 部 经 理 ， 北 京 致 达 赛 都 科 技 有 限 公 司
网 络 部 经 理 ， 上 海 致 达 信 息 产 业 股 份 有 限 公 司 技 术 支 持 部 经 理 ， 中 海 基 金 管
理有限公司信息技术部工程师、 信息技术部总经理助理 、 信 息 技 术 部 副 总 经
理 。 
3、高级管理人员 
黄 鹏 先 生 ， 总 经 理 。 复 旦 大 学 金 融 学 专 业 硕 士 。 历 任 上 海 市 新 长 宁 （ 集
团 ） 有 限 公 司 销 售 经 理 ， 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 分 行 行 长 秘 书 ，
中海信托股份有限公司综合管理部经理助理、 投资管理部经理、 风控委员会
委员。2007 年10月 进 入 本 公 司 工 作 ， 曾 任 董 事 会 秘 书 、 总 经 理 助 理 兼 营 销 中
心总经理，2011年10月至今任本公司总经理 ，2013 年2月至今任本公司董事 ，
2013年7月至今任中海恒信资产管理（上海）有限公司董事长。 
宋宇先生， 常务 副 总 经 理 。 复 旦 大 学 数 理 统 计 专 业 学 士 ， 经 济 师 。 历 任
无锡市统计局秘书， 国联证券股份有限公司营业部副经理、 发行调研部副经
理、办公室主任、研究发展部总经理。2004 年3月进入本公司工作，历任 本
公司督察长 、 副总经理（期间2011 年1 月至2011 年10月兼任本公司代理总经
理 ，2014年5 月至2014年10月 兼 任 本 公 司 代 理 督 察 长 ） ，2015 年4 月至今任本
公司常务副总经 理 。 
王 莉 女 士 ， 督 察 长 。 华 东 政 法 学 院 国 际 经 济 法 专 业 学 士 。 历 任 中 银 国 际
证券有限责任公司研究部翻译，上海源泰律师事务所律师助理。2006 年9 月
进入本公司工作，历任监察稽核部监察稽核经理、监察稽核部部门负责人、
督察长兼监察稽核部总经理兼信息披露负责人。2015 年5 月至今任本公司督



 
10 
 
 
察长兼信息披露负责人。 
4、基金经理 
夏 春 晖 先 生 ， 悉 尼 科 技 大 学 会 计 金 融 专 业 硕 士 。 历 任 中 国 建 设 银 行 江 西
省新余市分行信贷处信贷员、 正大期货经纪有限公司交易部交易员、 美国海
科集团投资部投资专员、新华财经有限公司信用评级部高级分析师。2007
年11月进入本公司工作， 历任分析师兼基金经理助理、 投研中心代理总经理
兼研究副总监兼首席策略分析师、 投研中心副总经理兼研究总监兼首席策略
分 析 师 、 投 研 中 心 副 总 经 理 兼 首 席 策 略 分 析 师 ， 现 任 投 资 副 总 监 兼 首 席 策 略
分析师。2010 年12月至2014年7 月 任 中 海 环 保 新 能 源 主 题 灵 活 配 置 混 合 型 证
券投资基金基金经理， 2015年4月至2016 年4 月 任 中 海 优 质 成 长 证 券 投 资 基 金
基金经理，2016 年7 月 至 今 任 中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经
理。 
5 、 历任基金经理 
本基金基金合同于2015 年2 月11 日 生效， 历 任 基 金 经 理 如 下 表 ： 
基金经理姓名 管理本基金时间 
骆泽斌 2015 年2 月11 日-2015 年4 月7 日 
许定晴 2015 年4 月8 日-2016 年7 月28 日 
夏春晖 2016 年7 月29 日-至今 
6、投资决策委员会成员 
黄鹏先生，主任委员。现任中海基金管理有限公司董事、总经理。 
夏 春 晖 先 生 ， 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 投资副总监 、 首 席 策 略
分析师、基金经理。 
许 定 晴 女 士 ， 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 代 理 投 资 总 监 、 投 资 副
总监、基金经理。 
江 小 震 先 生 ， 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 固 定 收 益 部 总经理、基
金经理。 
蒋佳良先生，委员。现任中海 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 部 总 经 理 。 
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。


 
 
11 
 
 
 
（三）基金管理人的职责 
1 、 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜。 
2 、 办理基金备案手续。



3 、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。



4 、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配收益。



5 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。



6 、 编制季度、半年度和年度基金报告。



7 、 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。



8 、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。



9 、 按照规定召集基金份额持有人大会。



10、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。



11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为。



12、 法律法规及中国证监会规定的和 《 基 金 合 同 》 约 定 的其他职责。



 
（四）基金管理人的承诺 
1 、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中
国证监会的有关规定， 建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反现
行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 
2 、基金管理人承诺严格遵 守 《 基 金 法 》 及 有 关 法 律 法 规 ， 建 立 健 全 的
内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产。 
（3 ）利用基金财产 或 者 职 务 之 便 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取
利益。 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。


 
 
12 
 
 
（5 ）侵占、挪用基金财产 。 
（6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、
暗示他人从事相关的交易活动 。 
（7）法律、行政法规 和 中国证监会禁止的其他行为。 
3 、 本 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵
守国家有关法律、 法规及行业规范， 诚实信用、 勤勉尽责， 不从事以下活动： 
（1）越权或违规经营； 
（2）违反《基金合同》或《托管协议》； 
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； 
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6）玩忽职守、滥用职权，不按规定履行职责 ； 
（7 ）违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 、法 规 、规 章 、 《 基 金 合 同 》和 中 国 证 监
会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依
法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息明示、暗示他
人从事相关的交易活动 ； 
（8 ） 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则 ， 利 用 对 敲 、 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格 ，
扰乱市场秩序； 
（9）贬损同行，以抬高自己； 
（10）以不正当手段谋求业务发展； 
（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 
 
（五）基金经理承诺 
1 、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金
份额持有人谋取最大利益。 
2 、 不 利 用 职 务 之 便 为 自己及其代理人、 受雇人或任何第三人 牟 取利益。


 
 
13 
 
 
3 、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规
定 ， 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 、 尚 未 依 法 公 开 的 基
金 投 资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ， 或 利 用 该 信 息 明 示 、 暗 示 他 人 从 事 相 关
的交易活动 。 
4 、 不 从 事 损 害 基 金 财 产 和 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 证 券 交 易 及 其 他 活 动 。 
 
（六）基金管理人的风险管理和内部控制制度 
1 、内部控制体系概述 
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险， 保证经营运作符合基金管
理 人 发 展 规 划 ， 在 充 分 考 虑 内 外 部 环 境 的 基 础 上 ， 通 过 建 立 组 织 机 制 、 运 用
管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。 
基金管理人结合自身具体情况， 建立了科学合理、 控制严密、 运行高效
的内部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。 
2、风险管理的理念和文化 
（1）以最大程度保护基金份额持有人利益为己任。 
（2）风险管理是业务发展的保障。 
（3）最高管理层承担最终责任。 
（4）分工明确、相互制约的组织结构是前提。 
（5）制度建设是基础。 
（6）制度执行监督是保障。 
3 、内部控制遵循的原则 
（1 ） 健 全 性 原 则 。 内 部 控 制 包 括 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 或 机 构 和
各级人员，并涵盖到决策、执行 、 监 督 、 反 馈 等 各 个 环 节 。 
（2 ） 有 效 性 原 则 。 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法 ， 建 立 合 理 的 内 控 程 序 ，
维护内控制度的有效执行。 
（3 ） 独 立 性 原 则 。 公 司 各 机 构 、 部 门 和 岗 位 职 责 保 持 相 对 独 立 ， 基 金
财产、公司自有资产、其他资产的运作分离。 
（4 ） 相 互 制 约 原 则 。 公 司 内 部 部 门 和 岗 位 的 设 置 权 责 分 明 、 相 互 制 衡 。


 
 
14 
 
 
（5 ） 成 本 效 益 原 则 。 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 ，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
4 、风险管理和内部控制的组织体系 
公 司 的 风 险 控 制 组 织 体 系 至 少 应 包 括 以 下 几 个 层 面 ： 一 、 董 事 会 负 责
控制公司整体运 营 风 险 ； 二 、 公 司 高 级 管 理 层 负 责 公 司 内 部 风 险 控 制 的 领 导
及 政 策 决 定 ； 三 、 风 险 管 理 部 负 责 对 业 务 风 险 进 行 日 常 管 理 ； 四 、 各 职 能 部
门负责对各自业务活动中潜在的风险通过执行制度进行控制。 
（1 ） 董 事 会 应 充 分 重 视 风 险 控 制 。 通 过 批 准 公 司 的 风 险 控 制 战 略 、 制
度和工作计划，确保公司已具有了管理其面临的所有风险所需的必要系统、
运作制度和控制环境， 并通过审计与合规委员会和督察长对公司经营管理层
的风险控制工作发挥更权威的监督作用。董事会通过控制公司治理结构风
险 、 制 定 内 部 管 理 制 度 、 完 善 有 关 议 事 规 则 及 充 分 发 挥 独 立 董 事 的 作 用 达 到
对风险的最终控制。 
（2 ） 风 险 控 制 委 员 会 为 公 司 非 常 设 议 事 机 构 ， 负 责 对 公 司 业 务 风 险 控
制进行决策和协调， 是公司日常风险控制工作的最高决策机构。 其具体职责
主 要 有 ： 审 议 基 金 财 产 风 险 状 况 评 价 分 析 报 告 ， 审 定 公 司 的 业 务 授 权 方 案 的
合 法 性 、 合 规 性 ， 负 责 协 调 处 理 突 发 性 重 大 事 件 并 界 定 相 关 人 员 的 责 任 ， 审
议公司其他各项资产管理业务的风险状况评价分析报告。 
（3 ） 督 察 长 负 责 对 公 司 和 基 金 的 内 部 控 制 和 管 理 情 况 进 行 全 面 监 督 ，
对公司保持各项管理制度的合法性、 合理性、 有效性和完备程度进行检查并
督 促 改 进 ， 发 现 重 大 问 题 及 时 向 审 计 与 合 规 委 员 会 、 董 事 长 和 中 国 证 监 会 报
告。 
（4 ） 监 察 稽 核 部 是 公 司 管 理 层 对 各 项 经 营 管 理 活 动 （ 包 括 风 险 管 理 活
动 ） 进 行 合 规 控 制 的 职 能 部 门 。 其 职 责 主 要 是 对 公 司 各 职 能 部 门 在 业 务 运 作
中的遵规守法情况进行监督， 保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切
实得到贯彻和执行。 
（5 ） 公 司 各 职 能 部 门 是 公 司 内 部 风 险 控 制 措 施 的 具 体 执 行 单 位 ， 应 在
公司各项基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规



 
15 
 
 
定、操作流程及风险控制规定，并督导部门员工严格执行。 
5、监督机构的合规检查作用 
公 司 日 常 管 理 中 的 监 督 机 构 由 董 事 会 审 计 与 合 规 委 员 会 、 公 司 督 察 长
和监察稽核部组成，其主要 作 用 是 对 公 司 各 项 经 营 管 理 活 动 进 行 合 规 控 制 。
其中，审计与合规委员会通过定期审阅公司督察长工作报告和监察稽核报
告 ， 检 查 公 司 合 规 运 作 情 况 和 督 察 长 、 监 察 稽 核 部 对 公 司 合 规 运 作 的 监 督 工
作，从而加强董事会对公司运作情况的监督 。 
督 察 长 是 董 事 会 常 设 的 执 行 监 督 职 能 的 岗 位 ， 负 责 对 公 司 的 内 部 控 制
和管理情况进行全面监督， 对公司保持各项管理制度的合法性、 合理性、 有
效性和完备程度进行检查并督促改进， 发现重大问题及时向审计与合规委员
会、董事长和中国证监会报告 。 
监 察 稽 核 部 是 公 司 管 理 层 对 各 项 经 营 管 理 活 动 （ 包 括 风 险 管 理 活 动 ）
进行合规性检查的 职 能 部 门 。 其 职 责 主 要 是 对 公 司 各 职 能 部 门 在 业 务 运 作 中
的遵规守法情况进行监督， 保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切实
得到贯彻和执行。 
6 、内部控制的基本要素 
内部控制的基本要素包括控制环境、 风险评估、 控制活动、 信息沟通和
内部监控。 
（1 ） 控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础 ， 控 制 环 境 包 括 经 营 理 念 和 内 控
文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 
（2 ） 公 司 管 理 层 牢 固 树 立 内 控 优 先 和 风 险 管 理 理 念 ， 培 养 全 体 员 工 的 风
险 防 范 意 识 ， 营 造 一 个 浓 厚 的 内 控 文 化 氛 围 ， 保 证 全 体 员 工 及 时 了 解 国 家 法
律法规和公司规章制度， 使风险意识贯 穿 到 公 司 各 个 部 门 、 各 个 岗 位 和 各 个
环节。 
（3 ）公司健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，
严禁不正当关联交易、 利益输送和内部人控制现象的发生， 保护投资者利益
和公司合法权益。 
（4 ） 公 司 的 组 织 结 构 体 现 职 责 明 确 、 相 互 制 约 的 原 则 ， 各 部 门 有 明 确 的



 
16 
 
 
授 权 分 工 ， 操 作 相 互 独 立 。 公 司 建 立 决 策 科 学 、 运 营 规 范 、 管 理 高 效 的 运 行
机 制 ， 包 括 民 主 、 透 明 的 决 策 程 序 和 管 理 议 事 规 则 ， 高 效 、 严 谨 的 业 务 执 行
系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 
（5 ） 公 司 依 据 自 身 经 营 特 点 设 立 顺 序 递 进 、 权 责 统 一 、 严 密 有 效 的 内
控防线: 
1）各岗位职 责 明 确 ， 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程 ， 各 岗 位 人 员 在
上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； 
2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间 
相互监督制衡； 
3 ） 公 司 督 察 长 和 内 部 监 察 稽 核 部 门 独 立 于 其 他 部 门 ， 对 内 部 控 制 制 度
的执行情况实行严格的检查和反馈； 
（6 ） 公 司 建 立 有 效 的 人 力 资 源 管 理 制 度 ， 健 全 激 励 约 束 机 制 ， 确 保 公
司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力； 
（7 ） 公 司 建 立 科 学 严 密 的 风 险 评 估 体 系 ， 对 公 司 内 外 部 风 险 进 行 识 别 、
评估和分析，及时防范和化解风险； 
（8）授权控 制 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终 ， 通 过 完 善 法 人 治 理 结 构 、
明确各部门职能与授权范围来完成； 
（9 ） 公 司 建 立 完 善 的 资 产 分 离 制 度 ， 基 金 财 产 与 公 司 资 产 、 不 同 基 金
的财产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算； 
（10） 公 司 建 立 科 学 、 严 格 的 岗 位 分 离 制 度 ， 明 确 划 分 各 岗 位 职 责 ， 投
资 和 交 易 、 交 易 和 清 算 、 基 金 会 计 和 公 司 会 计 等 重 要 岗 位 不 得 有 人 员 的 重 叠 。
重要业务部门和岗位进行物理隔离； 
（11）公司制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序； 
（12）公司维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统； 
（13） 公 司 建 立 有 效 的 内 部 监 控 制 度 ， 设 置 督 察 长 和 独 立 的 监 察 稽 核 部
门 ， 对 公 司 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 进 行 持 续 的 监 督 ， 保 证 内 部 控 制 制 度 落
实。 
7 、基金管理人关于内部控制制度的声明


 
 
17 
 
 
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度 的披露真实、准确。 
（2 ） 基 金 管 理 人 承 诺 根 据 市 场 变 化 和 基 金 管 理 人 发展不断完善内部控制
制度。 
 
 



 
 
18 
 
 
 
四、基金托管人 
 
（一）基金托管人基本情况



1、基本情况 
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ） 
注册地址：深圳市深南大道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 
办公地址：深圳市深南大道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 
成立时间：1987 年 4 月 8 日 
法定代表人：李建红 
注册资本：252.20 亿元 
组织形式： 股份有限公司 
存续期间： 持续经营 
基金托管资格批准机关及文号：中国证监会证监基金字[2002]83 号 
资产托管部信息披露负责人：张燕 
电话：0755 —83199084 
传真：0755 —83195201 
2、发展概况 
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股
的股份制商业银行， 总行设在深圳。 自成立以来， 招商银行先后进行了三次
增 资 扩 股 ， 并 于 2002 年 3 月 成 功 地 发 行 了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂
牌 （ 股 票 代 码 ：600036） ， 是 国 内 第 一 家 采 用 国 际 会 计 标 准 上 市 的 公 司 。2006
年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股，9 月 22 日 在 香 港 联 交 所 挂 牌 交 易 （ 股 票 代
码： 3968），10 月 5 日行使 H 股 超 额 配 售 ， 共 发 行 了 24.2 亿 H 股 。 截 止,2016
年 3 月 31 日 ， 本 集 团 总 资 产 5.432 万 亿 元 人 民 币 ， 高 级 法 下 资 本 充 足 率
13.91% ，权重法下资本充足率 12.51% 。 
2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监



 
19 
 
 
会同意，更名为资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、
稽核监察室、基金外包业务室 5 个 职 能 处 室 ， 现 有 员 工 60 人 。2002 年 11
月 ， 经 中 国 人 民 银 行 和 中 国 证 监 会 批 准 获 得 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 资 格 ， 成
为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托
管 业 务 。 招 商 银 行 作 为 托 管 业 务 资 质 最 全 的 商 业 银 行 ， 拥 有 证 券 投 资 基 金 托
管 、 受 托 投 资 管 理 托 管 、 合 格 境 外 机 构 投 资 者 托 管 （QFII ） 、 全 国 社 会 保 障
基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。 
招 商 银 行 确 立 “ 因 势 而 变 、 先 您 所 想 ” 的 托 管 理 念 和 “ 财 富 所 托 、 信 守
承诺”的托管核心价值，独创“6S 托 管 银 行 ” 品 牌 体 系 ， 以 “ 保 护 您 的 业
务 、 保 护 您 的 财 富 ” 为 历 史 使 命 ， 不 断 创 新 托 管 系 统 、 服 务 和 产 品 ： 在 业 内
率 先 推 出“ 网 上 托 管 银 行 系 统 ”、托 管 业 务 综 合 系 统 和“6 心 ”托 管 服 务 标
准 ， 首 家 发 布 私 募 基 金 绩 效 分 析 报 告 ， 开 办 国 内 首 个 托 管 银 行 网 站 ， 成 功 托
管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、 第一只信托资金计划 、
第一只股权私募基金、 第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、 第一只
境外银行QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、 第 一 只 “1+N”基金专户理财、
第一家大小非解禁资产、 第一 单 TOT 保管， 实 现 从 单 一 托 管 服 务 商 向 全 面 投
资者服务机构的转变，得到了同业认可。 
经 过 十 四 年 发 展 ， 招 商 银 行 资 产 托 管 规 模 快 速 壮 大。2016 年 招 商 银 行
加大高收益托管产品营销力度， 截止 7 月 末 新 增 托 管 公 募 开 放 式 基 金 36 只，
新增首发公募开放式基金托管规模 277.05 亿 元 。 克 服 国 内 证 券 市 场 震 荡 的
不 利 形 势 ， 托 管 费 收 入 、 托 管 资 产 均 创 出 历 史 新 高 ， 实 现 托 管 费 收 入 30.79
亿 元 ， 同 比 增 长 44.02% ， 托 管 资 产 余 额 8.59 万 亿 元 ， 同 比 增 长 54.53%。作
为公益慈善基金的首个独立第三方托管人， 成功签约 “壹基金” 公益资金托
管，为我国公益慈善资金监管、信息披露进行有益探索，该项目荣获 2012
中 国 金 融 品 牌 「 金 象 奖 」 “ 十 大 公 益 项 目 ”奖 ； 四 度 蝉 联 获 《 财 资 》 “ 中 国
最 佳托管专业银行”。2016 年 6 月 招 商 银 行 荣 膺 《 财 资 》 “ 中 国 最 佳 托 管
银 行 奖 ” ， 成 为 国 内 唯 一 获 奖 项 国 内 托 管 银 行, 该 行 “ 托 管 通 ” 获 得 国 内 《 银
行家》2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7 月荣膺 2016 年中国



 
20 
 
 
资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行”。 




3、主要人员情况 
李 建 红 先 生 ， 本 行 董 事 长 、 非 执 行 董 事 ，2014 年 7 月起担任本行董事、
董 事 长 。 英 国 东 伦 敦 大 学 工 商 管 理 硕 士 、 吉 林 大 学 经 济 管 理 专 业 硕 士 ， 高 级
经 济 师 。 招 商 局 集 团 有 限 公 司 董 事 长 ， 兼 任 招 商 局 国 际 有 限 公 司 董 事 会 主 席 、
招商局能源运输股份有限公司董事长、 中国国际 海 运 集 装 箱 （ 集 团 ） 股 份 有
限 公 司 董 事 长 、 招 商 局 华 建 公 路 投 资 有 限 公 司 董 事 长 和 招 商 局 资 本 投 资 有 限
责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、
副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月 起 担 任 本 行 行 长 、 本
行 执 行 董 事 。 美 国 哥 伦 比 亚 大 学 公 共 管 理 硕 士 学 位 ， 高 级 经 济 师 。 曾 于 2003 
年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、 中国建设银行上海市分行副行
长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 
丁 伟 先 生 ，本 行 副 行 长 。大 学 本 科 毕 业 ，副 研 究 员 。1996 年 12 月加入
本 行 ， 历 任 杭 州 分 行 办 公 室 主 任 兼 营 业 部 总 经 理 ， 杭 州 分 行 行 长 助 理 、 副 行
长 ， 南 昌 支 行 行 长 ， 南 昌 分 行 行 长 ， 总 行 人 力 资 源 部 总 经 理 ， 总 行 行 长 助 理 ，
2008 年 4 月起任本行副行长。兼任招银国际金融有限公司董事长。



姜 然 女 士 ， 招 商 银 行 资 产 托 管 部 总 经 理 ， 大 学 本 科 毕 业 ， 具 有 基 金 托 管
人高级管理人员任职资格。 先后供职于中国农业银行黑龙江省分行， 华 商银
行，中国农业银行深圳市分行， 从 事 信 贷 管 理 、 托 管 工 作 。2002 年 9 月加
盟招商银行至今， 历任招商银行总行资产托管部经理、 高级经理、 总经理助
理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有
20 余 年 银 行 信 贷 及 托 管 专 业 从 业 经 验 。 在 托 管 产 品 创 新 、 服 务 流 程 优 化 、
市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验 。 




4、基金托管业务经营情况


 
 
21 
 
 
 截至 2016 年 7 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 179 只开放
式基金及其它托管资产，托管资产为 8.59 万 亿 元 人 民 币 。 
 
（二）基金托管人的内部控制制度说明 
1 、 内部控制目标 
确 保 托 管 业 务 严 格 遵 守 国 家 有 关 法 律 法 规 和 行 业 监 管 规 则 ， 自 觉 形 成 守
法 经 营 、 规 范 运 作 的 经 营 思 想 和 经 营 理 念 ； 形 成 科 学 合 理 的 决 策 机 制 、 执 行
机 制 和 监 督 机 制 ， 防 范 和 化 解 经 营 风 险 ， 确 保 托 管 业 务 的 稳 健 运 行 和 托 管 资
产 的 安 全 完 整 ； 建 立 有 利 于 查 错 防 弊 、 堵 塞 漏 洞 、 消 除 隐 患 ， 保 证 业 务 稳 健
运 行 的 风 险 控 制 制 度 ， 确 保 托 管 业 务 信 息 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及 时 ； 确 保 内
控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 
2 、 内部控制组织结构 
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 
一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。 
二 级 防 范 是 总 行 资 产 托 管 部 设 立 稽 核 监 察 室 ， 负 责 部 门 内 部 风 险 预 防 和
控 制 。 稽 核 监 察 室 在 总 经 理 室 直 接 领 导 下 ， 独 立 于 部 门 内 其 他 业 务 室 和 托 管
分 部 、 分 行 资 产 托 管 业 务 主 管 部 门 ， 对 各 岗 位 、 各 业 务 室 、 各 分 部 、 各 项 业
务 中 的 风 险 控 制 情 况 实 施 监 督 ， 及 时 发 现 内 部 控 制 缺 陷 ， 提 出 整 改 方 案 ， 跟
踪整改情况。 
三 级 风 险 防 范 是 总 行 资 产 托 管 部 在 专 业 岗 位 设 置 时 ， 必 须 遵 循 内 控 制 衡
原则，监督制衡的形式和方式视业务的风险程度决定。 
3 、 内部控制原则 
（1 ） 全 面 性 原 则 。 内 部 控 制 应 覆 盖 各 项 业 务 过 程 和 操 作 环 节 、 覆 盖 所 有
室和岗位，并由全部人员参与。 
（2 ） 审 慎 性 原 则 。 内 部 控 制 的 核 心 是 有 效 防 范 各 种 风 险 ， 托 管 组 织 体 系
的 构 成 、 内 部 管 理 制 度 的 建 立 都 要 以 防 范 风 险 、 审 慎 经 营 为 出 发 点 ， 应 当 体
现“内控优先”的要求。 
（3 ） 独 立 性 原 则 。 各 室 、 各 岗 位 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立 ， 不 同 托 管 资 产
之 间 、 托 管 资 产 和 自 有 资 产 之 间 应 当 分 离 。 内 部 控 制 的 检 查 、 评 价 部 门 应 当



 
22 
 
 
独 立 于 内 部 控 制 的 建 立 和 执 行 部 门 ， 稽 核 监 察 室 应 保 持 高 度 的 独 立 性 和 权 威
性，负责对部门内部控制工作进行评价和检查。



（4 ） 有 效 性 原 则 。 内 部 控 制 应 当 具 有 高 度 的 权 威 性 ， 任 何 人 不 得 拥 有 不
受 内 部 控 制 约 束 的 权 利 ， 内 部 控 制 存 在 的 问 题 应 当 能 够 得 到 及 时 的 反 馈 和 纠
正。 
（5 ） 适 应 性 原 则 。 内 部 控 制 应 适 应 我 行 托 管 业 务 风 险 管 理 的 需 要 ， 并 能
随着托管业务经营战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、
法 规 、 政 策 制 度 等 外 部 环 境 的 改 变 及 时 进 行 修 订 和 完 善 。 内 部 控 制 应 随 着 托
管业务经营战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、
政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和完善。 
（6 ） 防 火 墙 原 则 。 业 务 营 运 、 稽 核 监 察 等 相 关 室 ， 应 当 在 制 度 上 和 人 员
上 适 当 分 离 ， 办 公 网 和 业 务 网 分 离 ， 部 门 业 务 网 和 全 行 业 务 网 分 离 ， 以 达 到
风险防范的目的。 
（7 ） 重 要 性 原 则 。 内 部 控 制 应 当 在 全 面 控 制 的 基 础 上 ， 关 注 重 要 托 管 业
务事项和高风险领域。 
（8 ） 制 衡 性 原 则 。 内 部 控 制 应 当 在 托 管 组 织 体 系 、 机 构 设 置 及 权 责 分 配 、
业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 
（9 ） 成 本 效 益 原 则 。 内 部 控 制 应 当 权 衡 托 管 业 务 的 实 施 成 本 与 预 期 效 益 ，
以适当的成本实现有效控制。 
4 、 内部控制措施 
（1 ） 完 善 的 制 度 建 设 。 招 商 银 行 资 产 托 管 部 制 定 了 《 招 商 银 行 证 券 投
资基金托管业务管理办法》 、 《招商银行资产托管业务内控管理办法》 、 《招商
银行基金托管业务操作规程》 和等一系列规章制度， 从资产托管业务操作流
程 、 会 计 核 算 、 岗 位 管 理 、 档 案 管 理 、 保 密 管 理 和 信 息 管 理 等 方 面 ， 保 证 资
产托管业务科学化、 制度化、 规范化运作。 为保障托管资产安全和托管业务
正 常 运 作 ， 切 实 维 护 托 管 业 务 各 当 事 人 的 利 益 ， 避 免 托 管 业 务危机事件发生
或确保危机事件发生后能够及时、 准确、 有效地处理， 招商银行还制定了 《招
商银行托管业务危机事件应急处理办法》 ，并建立了灾难备份中心，各种业
务数据能及时在灾难备份中心进行备份， 确保灾难发生时， 托管业务能迅速



 
23 
 
 
恢复和不间断运行。 
（2 ） 经 营 风 险 控 制 。 招 商 银 行 资 产 托 管 部 托 管 项 目 审 批 、 资 金 清 算 与 会
计 核 算 双 人 双 岗 、 大 额 资 金 专 人 跟 踪 、 凭 证 管 理 、 差 错 处 理 等 一 系 列 完 整 的
操作规程，有效地控制业务运作过程中的风险。 
（3 ） 业 务 信 息 风 险 控 制 。 招 商 银 行 资 产 托 管 部 采 用 加 密 方 式 传 输 数 据 。 。
数据执行异地同步灾备， 同时， 每日定时对 托管业务数据进行磁带备份， 托
管业务数据进行磁带备份，所有的业务信息须经过严格的授权才能进行访
问。 
（4 ） 客 户 资 料 风 险 控 制 。 招 商 银 行 资 产 托 管 部 对 业 务 办 理 过 程 中 形 成
的客户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，
须经总经理室成员审批，并做好调用登记。 
（5 ） 信 息 技 术 系 统 风 险 控 制 。 招 商 银 行 对 信 息 技 术 系 统 管 理 实 行 双 人
双岗双责、机房 24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、
业务网和办公网、 与全行业务网双分离制度， 与外部业务机构实行防火墙保
护等，保证信息技术系统的安全。 
（6 ） 人 力 资 源 控 制 。 招 商 银 行 资 产 托 管 部 通 过 建 立 良 好 的 企 业 文 化 和
员 工 培 训 、 激 励 机 制 、 加 强 人 力 资 源 管 理 及 建 立 人 才 梯 级 队 伍 及 人 才 储 备 机
制，有效的进行人力资源控制。 
 
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根 据 《 中华人民共和国证券投资 基 金 法 》 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作
管 理 办 法 》 等 有 关 证 券 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 投 资 范 围 、
投 资 对 象 、 基 金 投 融 资 比 例 、 基 金 投 资 禁 止 行 为 、 基 金 管 理 人 参 与 银 行 间 债
券 市 场 、 基 金 管 理 人 选 择 存 款 银 行 、 基 金 资 产 净 值 计 算 、 基 金 份 额 净 值 计 算 、
基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材
料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。 
基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运
作 违 反 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合 同 、 托 管 协 议 、 上 述 监 督 内 容 的



 
24 
 
 
约定和其他有关法律法规的规定， 应及时以书面形式通知基金管理人进行整
改 ， 整 改 的 时 限 应 符 合 法 规 允 许 的 投 资 比 例 调 整 期 限 。 基 金 管 理 人 收 到 通 知
后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。 在规定时间
内 ， 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金
管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内 纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 应 报
告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人的投资指令违反 《基金法》 、 《运作办法》 、
基金合同和有关法律法规规定， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人限期改
正 ， 如 基 金 管 理 人 未 能 在 通 知 期 限 内 纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 应 向 中 国 证 监 会 报
告。 
基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托
管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应
在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金
托管人按照法律法规、 基金合同和托管协议的要求需向中国证监会报送基金
监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人
无正当理由，拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权，或采取拖延、
欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出警告仍不
改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
 
 
 
 
 
 



 
 
25 
 
 
五、相关服务机构 
 
（ 一 ） 基金份额发 售机构 
1 、 直销机构 
（1）中海基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
法定代表人：黄鹏 
电话：021-68419518 
传真：021-68419328 
联系人：周颖 
客户服务电话：400-888-9788 （ 免 长 途 话 费 ） 或 021-38789788 
公司网址：www.zhfund.com 
（2）中海基金管理有限公司北京分公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 158 号 远 洋 大 厦 F218 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 158 号远洋大厦 F218 
负责人：李想 
电话：010-66493583 
传真：010-66425292 
联系人：邹意 
客户服务电话：400-888-9788 （ 免 长 途 话 费 ） 
公司网站：www.zhfund.com 
 
2 、 其他销售机构 
（1）招商银行股份有限公司 
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号


 
 
26 
 
 
法定代表人：李建红 
传真：0755-83195049 
联系人：邓炯鹏 
客户服务电话：95555 
公司网址：www.cmbchina.com 
（2）平安银行股份有限公司 
住所：深圳市深南东路 5047 号 
办公地址： 广东省深圳市深南东路 5047 号 
法定代表人：孙建一 
联系电话： 021-38637673 
传真电话： 021-50979507 
联系人：张莉 
客户服务电话：95511-3 
公司网址: www.bank.pingan.com 
（3）上海浦东发展银行股份有限公司 
住所：上海市中山东一路 12 号 
办公地址：上海市中山东一路 12 号 
法定代表人：吉晓辉 
电话：021－61616193 
传真：021-63604196 
联系人：高天、杨文川 
客户服务电话：95528 
公司网址 ：www.spdb.com.cn 
（4 ） 上海农村商业银行股份有限公司 
住所：上海市银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 
办公地址：上海市银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 
法定代表人：胡平西 
联系人：施传荣


 
 
27 
 
 
电 话 ： （021）38576666 
传 真 ： （021）50105124 
客户服务电话： （021 ）962999 
公司网站： www.srcb.com 
（5）宁波银行股份有限公司 
注册地址： 中国浙江宁波市鄞州区宁南南路 700 号 
办公地址： 中国浙江宁波市鄞州区宁南南路 700 号 
法定代表人： 陆华裕



联系人：王海燕



电话： 0574-89103171 
传真： 0574-89103213 
客户服务电话： 95574 
网址：http://www.nbcb.com.cn/ 
（6）国联证券股份有限公司 
住所：无锡市太湖新城金融一街 8 号 7-9 层 
办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8 号 7-9 层 
法定代表人：姚志勇 
电话：0510-82831662 
传真：0510-82830162 
联系人：沈刚 
客户服务电话：95570 
公司网址：www.glsc.com.cn 
（7）海通证券股份有限公司 
住所：上海市广东路 689 号 
办公地址：上海市广东路 689 号 
法定代表人：王开国 
电话：021-23219000 
传真：021-23219100


 
 
28 
 
 
联系人：金芸、李笑鸣 
客户服务电话：95553 
公司网址：www.htsec.com 
（8）中国银河证券股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座 
法定代表人：陈有安 
电话： 010-66568430 
传真：010-66568990 
联系人：田薇 
客户服务电话：4008-888-888 
公司网址：www.chinastock.com.cn 
（9）中信建投证券股份有限公司 
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号 
法定代表人：王常青 
联系人：权唐、许梦园 
电话：400-8888-108 
开放式基金咨询电话: 400-8888-108 
开放式基金业务传真：010-65182261 
公司网址：www.csc108.com 
（10） 东吴证券股份有限公司 
住所：江苏省苏州工业园区翠园路 181 号 商 旅 大 厦 18-21 层 
办公地址：江苏省苏州工业园区翠园路 181 号商旅大厦 18-21 层 
法定代表人：范力 
电话：0512-65581136 
传真：0512-65588021 
联系人：方晓丹


 
 
29 
 
 
客户服务电话:0512-33396288 
公司网址：www.dwzq.com.cn 
（11）华龙证券股份有限公司 
住所：甘肃省兰州市静宁路 308 号 
办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号 财 富 大 厦 
法定代表人：李晓安 
电话：0931-8784656 、4890208 
传真：0931-4890628 
联系人：李昕田 
客户服务电话：400-689-8888 
公司网址 ：www.hlzqgs.com 
（12） 中泰证券股份有限公司 
住所：山东省济南市经 七 路 86 号 23 层 经 纪 业 务 总 部 
法定代表人：李玮 
电话：0531-68889115 
传真：0531-68889752 
联系人：吴阳 
客户服务电话：95538 
公司网址：www.qlzq.com.cn 
（13）第一创业证券股份有限公司 
住所： 广东省深圳市福田区福华一路 115 号 投 行 大 厦 20 楼 
办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 
法定代表人：刘学民 
联系人：吴军



电话：0755-23838751 
传真：0755-82485081 
客户服务电话：400-888-1888 
公司网址：www.firstcapital.com.cn


 
 
30 
 
 
（14）渤海证券股份有限公司 
住所：天津市经济技术开发区第二大街 42 号 写 字 楼 101 室 
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号 
法定代表人：杜庆平 
联系人：王兆权 
电话：022-28451861 
传真：022-28451892 
客户服务电话：400-651-5988 
公司网址: www.bhzq.com 
（15） 国金证券股份有限公司



住所：成都市东城根上街 95 号 
办公地址：成都市 东 城根上街 95 号 6 、16 、17 楼 
法定代表人：冉云 
联系人：刘婧漪、贾鹏 
联系电话：028-86690057 、028-86690058 
传真：028-86690126 
客户服务电话：95310 
公司网址：www.gjzq.com.cn 
（16）信达证券股份有限公司 
住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 
法定代表人：张志刚 
联系人：唐静



联系电话：010-63081000 
传真：010-63080978 
客户服务电话：95321 
公司网址：www.cindasc.com 
（17）中信证券股份有限公司


 
 
31 
 
 
住所：深圳市福田区中心三路 8 号 卓 越 时 代 广 场(二期) 北座 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号 中 信 证 券 大 厦 
法定代表人：王东明 
联系电话 ：010-60838888 
传真：010-60833739 
联系人：顾凌



客户服务电话: 400-889-5548 
公司网址：www.cs.ecitic.com 
（18）东北证券股份有限公司 
住所：长春市自由大路 1138 号 
办公地址：长春市自由大路 1138 号 证 券 大 厦 1005 室 
法定代表人：矫正中 
联系人: 安岩岩 
电话：0431-85096517 
客户服务电话：4006000686 
公司网址：www.nesc.cn 
（19）华福证券有限责任公司 
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、8 层 
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层 
法定代表人：黄金琳 
联系人：张腾 
联系电话：0591-87383623 
业务传真：0591-87383610 
统一客户服务电话：96326 （ 福 建 省 外 请 先 拨 0591） 
公司网址：www.hfzq.com.cn 
（20）中信证券（山东）有限责任公司 
住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号楼20 层 
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号楼 20 层


 
 
32 
 
 
法定代表人：杨宝林 
联系人：吴忠超 
联系电话：0532-85022326 
客服电话：95548 
公司网址：www.citicssd.com 
（21）中国国际金融股份有限公司 
住所：北京市朝阳区建国门外大街 1 号 国 贸 大 厦 2 座 27 层及28 层 
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层 
法定代表人：丁学东 
联系人：杨涵宇 
联系电话：01065051166 
客服电话：4009101166 
公司网址：www.cicc.com.cn 
（22）联讯证券股份有限公司 
注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心
三、四楼



办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心
三、四楼



法定代表人：徐刚



联系人：彭莲



电话：0752-2119700



传真：0752-2119660



客户服务电话：95564



网址：www.lxsec.com



（23）中经北证（北京）资产管理有限公司 
注册地址：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼一层 
办公地址：北京市西城区北礼士路甲 129 号 文 化 创 新 工 场 四 层 404


 
 
33 
 
 
法定代表人： 徐福星 
联系人：李美 
电话： 010-68292940 
传真： 010-68292964 
客户服务电话：400-600-0030



网址：www.bzfunds.com



（24）北京晟视天下投资管理有限公司 
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 
办公地址：北京市朝阳区朝外 大 街 甲 六 号 万 通 中 心 D 座 21 层&28 层 
法定代表人：蒋煜 
联系人：刘聪慧/ 徐晓荣 
电话：010-58170905/010-58170876



传真： 010-58100800 
客户服务电话：400-818-8866



网址： www.shengshiview.com.cn 
（25）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 
注 册 地 址 ： 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路 1 号 A 栋 201 室 （ 入 驻 深 圳
市前海商务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市福田区深南大道 6019 号 金 润 大 厦 23A



法定代表人：高锋


 
联系人：廖苑兰 
电话： 0755-83655588 
传真：0755-83655518



客户服务电话：4008048688


 
网址： www.keynesasset.com 
（26）杭州数米基金销售有限公司 
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室 
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼


 
 
34 
 
 
法定代表人：陈柏青 
联系人：韩爱彬 
客服电话：4000-766-123 
公司网址：www.fund123.cn 
（27）深圳众禄金融控股股份有限公司 
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 
法定代表人：薛峰 
联系人：童彩平 
联系电话：0755-33227950 
客服电话：4006-788-887 
公司网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 
（28） 上海长量基金销售投资顾问有限公司 
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号 裕 景 国 际 B 座 16 层 
法定代表人：张跃伟 
业务联系人：郑茵华 
联系电话：021-20691831 
客服电话：400-820-2899 
公司网址：www.erichfund.com 
（29） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 
住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 



办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号 北 美 广 场 B 座 12 层 



法定代表人：汪静波 
联系人：徐诚






联系电话：021-38509639 



客服电话：400－821 －5399 



公司网址：www.noah-fund.com


 
 
35 
 
 
（30） 和讯信息科技有限公司 
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号 泛 利 大 厦 10 层 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 泛 利 大 厦 10 层 
法定代表人：王莉 
联系人：吴卫东 
联系电话：021-20835787 
客服电话：400-920-0022/ 021-20835588 
公司网址：licaike.hexun.com 
（31） 上海天天基金销售有限公司 
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼 
法定代表人：其实 
联系人：朱玉 
联系电话：021-54509998 
客服电话：400-1818-188 
公司网址：www.1234567.com.cn 
（32）众升财富（北京）基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室






办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08








 
法定代表人：李招娣








 
联系人：李艳





 
联系电话：010-59497361








 
客服电话：400-059-8888 
公司网址：www.wy-fund.com 
（33）上海好买基金销售有限公司 
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～
906 室


 
 
36 
 
 
法定代表人： 杨文斌 
联系人： 张茹 
联系电话：021-58870011 
客服电话：400-700-9665 
公司网址： www.ehowbuy.com 
（34）上海利得基金销售有限公司 
住所：上海市宝山区蕴川 路 5475 号 1033 室 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 10 楼 
法定代表人：盛大 
联系人：徐雪吟 
联系电话：021-50583533 
传真：021-50583535 
客服电话：400-005-6355 
公司网址：www.leadfund.com.cn 
（35）北京增财基金销售有限公司 
住所： 北京市西城区南礼士路 66 号 建 威 大 厦 1208 号 
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 建 威 大 厦 1208-1209 号 
法定代表人： 罗细安 
联系人： 史丽丽 
联系电话：010-67000988 
客服电话：400-001-8811 
公司网址：www.zcvc.com.cn 
（36）北京恒天明泽基金销售有限公司 
住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号 五 层 5122 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号 乐 成 中 心 A 座 23 层 
法定代表人：梁越 
联系人： 周斌 
联系电话：010-57756019


 
 
37 
 
 
客服电话：400-786-8868-5 
公司网址：www.chtfund.com 
（37）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 10 号 庄 胜 广 场 中 央 办 公 楼 东 翼
7 层 727 室 
法定代表人：杨懿 
联系人：刘宝文 
联系电话：010-63130889-8369 
客服电话：400-166-1188 
公司网址：8.jrj.com.cn 
（38）浙江同花顺基金销售有限公司 
住所： 浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 
办公地址： 浙江省杭州市翠柏路 7 号 杭 州 电 子 商 务 产 业 园 2 号楼 2 楼 
法定代表人：凌顺平



联系人：胡璇



联系电话：0571-88911818 
客服电话 ：4008-773-772 
公司网址：www.5ifund.com 
 (39) 中期资产管理有限公司 
住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号中期大厦 8 层 
法定代表人： 姜新 
联系人： 方艳美 
联系电话：010-65807865 
客服电话：010-65807865 
公司网址：www.cifcofund.com 
(40) 浙江金观诚财富管理有限公司


 
 
38 
 
 
住所：杭州市拱墅区登云 路 45 号 （ 锦 昌 大 厦 ）1 幢 10 楼 1001 室 
办公地址：杭州市拱墅区登云路 45 号 （ 锦 昌 大 厦 ）1 幢 10 楼 1001 室 
法定代表人： 陈峥 
联系人： 周立枫 
联系电话：0571-88337788 
客服电话：400-068-0058 
公司网址：www.jincheng-fund.com 
（41）上海汇付金融服务有限公司 
住所： 上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室 
办公地址：上海市中山南路 100 号 金 外 滩 国 际 广 场 19 楼 
法定代表人： 张皛 
联系人： 周丹 
联系电话：021-33323999*8318 
客服电话：400-820-2819 
公司网址：fund.bundtrade.com 
（42）中信期货有限公司 
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13
层 1301-1305 室、14 层


 
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13
层 1301-1305 室、14 层


 
法定代表人：张皓



联系人：洪诚






电话：0755-23953913


 
传真：0755-83217421






客户服务电话：400-990-8826 
网址：www.citicsf.com 
(43) 泰诚财富基金销售（大连）有限公司 
住所： 辽宁省大连市沙河口 区星海中龙园 3 号


 
 
39 
 
 
办公地址： 辽宁省大连市沙河口区 星海中龙园 3 号 
法定代表人： 林卓 
联系人： 薛长平 
联系电话：0411-88891212 
客服电话：4006411999 
公司网址：www.taichengcaifu.com 
(44) 华西证券股份有限公司 
住所： 四川省成都市高新区天府二街 198 号 华 西 证 券 大 厦



办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦



法定代表人：杨炯洋



联系人：周志茹



电话：028-86135991 
传真：028-86150040 
客户服务电话：95584 和 4008-888-818 
公司网址：http://www.hx168.com.cn 
（45）上海陆金所资产管理有限公司 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号 14 楼 09 单元 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 
法定代表人：郭坚 
联系人：宁博宇 
联系电话：021-20665952 
传真：021-22066653 
客服电话：4008219031 
公司网址 ：www.lufunds.com



（46）北京乐融多源投资咨询有限公司 
住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号 盈 科 中 心 B 座裙楼二层 
办公地址： 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二
层


 
 
40 
 
 
法定代表人：董浩 
联系人：陈铭洲



联系电话： 010-65951887 
传真：010-65951887 
客服电话：4000681176 
公司网址：www.jimufund.com 
(47) 大泰金石投资管理有限公司 
住所：南京市建邺区江东中路 359 号 国 睿 大 厦 一 号 楼 B 区 4 楼 A506 室 
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号 文 广 大 厦 15 楼 
法定代表人：袁顾明 
联系人： 何庭宇 
联系电话：13917225742





 
传真：021-22268089 
客服电话：021-22267995/400-928-2266 
公司网址：www.dtfunds.com 
（48）深圳富济财富管理有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 
办公地址：深圳市南山区高新南七道 12 号 惠 恒 集 团 二 期 418 室 
法定代表人：齐小贺 
联系人： 陈勇军 
联系电话：0755-83999907-806 
传真：0755-83999926 
客服电话：0755-83999913 
公司网址：www.jinqianwo.cn 
 (49) 上海凯石财富基金销售有限公司 
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室 
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号 凯 石 大 厦 4 楼 
法定代表人：陈继武


 
 
41 
 
 
联系人：葛佳蕊 
联系电话：021-63333319 
传真：021-63332523 
客服电话：4000178000 
公司网址：www.lingxianfund.com 
 (50) 珠海盈米财富管理有限公司 
住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203 
法定代表人：肖雯 
联系人：黄敏嫦 
联系电话：020-89629099 
传真：020-89629011 
客服电话：020-89629066 
公司网址：www.yingmi.cn 
(51) 上海联泰资产管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 
法定代表人：燕斌 
联系人： 陈东 
联系电话：021-52822063 
传真：021-52975270 
客服电话：4000-466-788 
公司网址：www.66zichan.com 
 (52) 奕丰金融服务（深圳）有限公司 
住 所 ： 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路 1 号 A 栋 201 室 （ 入 住 深 圳 市 前
海商务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115 、1116、1307 室


 
 
42 
 
 
法定代表人：TAN YIK KUAN 
联系人：叶健 
联系电话：0755-8946 0507 
传真：0755-21674453 
客服电话：400-684-6500、400-684-0500 
公司网址：www.ifastps.com.cn 
（53） 北京钱景财富投资管理有限公司 
住所：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层 
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层 
法定代表人：赵荣春 
联系人：崔丁元



联系电话：010-57418813



客服电话：400-893-6885 
公司网址 ： www.qianjing.com 
（54）北京展恒基金销售股份有限公司 
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号 邮 电 新 闻 大 厦 2 层 
法定代表人： 闫振杰 
电话：010-59601366 
传真：010-62020355 
联系人：翟文 
客户服务电话：4008188000 
公司网址：www.myfund.com 
（55）深圳市金斧子投资咨询有限公司 
住所：深圳市南山区南山街道科苑路 18 号 东 方 科 技 大 厦 18F 
办公地址：深圳市南山区南山街道科苑路 18 号东方科技大厦 18F 
法定代表人：何昆鹏 
电话：0755-84034499


 
 
43 
 
 
传真：0755-84034477 
联系人：陈姿儒 
客户服务电话：4009500888 
公司网址：www.jfzinv.com 
(56) 乾道金融信息服务（北京）有限公司 
办公地址：北京市西城区德 外 大 街 合 生 财 富 广 场 1302 室 
住所：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室 
法定代表人：王兴吉 
联系人：高雪超 
联系电话：18601207732 
传真：010-82057741 
客服电话：4000888080 
公司网址：www.qiandaojr.com 
 (57) 北京广源达信投资管理有限公司 
住所：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 六 层 605 室 
办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号 楼 浦 项 中 心 B 座 19 层 
法定代表人：齐剑辉 
电话：4006236060 
传真：010-82055860 
联系人：王英俊 
客户服务电话：13911468997 
公司网址：www.niuniufund.com 
（58）上海中正达广投资管理有限公司 
住所：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 
法定代表人：黄欣 
电话：021-33768132 
传真：021-33768132*802


 
 
44 
 
 
联系人：戴珉微 
客户服务电话：4006767523 
公司网址： www.zzwealth.cn 
 (59) 北京懒猫金融信息服务有限公司 
住所：北京市石景山区石景山路 31 号 院 盛 景 国 际 广 场 3 号楼1119 
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号 
法定代表人：许现良 
电话：010-57649619



传真：010-57649620 
联系人：朱翔宇 
客户服务电话：010-57649619



公司网址：www.lanmao.com 
(60)南京苏宁基金销售有限公司 
住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 
办公地址： 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 
法定代表人： 钱燕飞 
电话：025-66996699-887226 
传真：025-66008800-887226 
联系人：王锋 
客户服务电话：95177 
公司网址： www.snjijin.com 
（61）一路财富（北京）信息科技有限公司 
住所：北京市西城区阜成门大街 2 号 万 通 新 世 界 广 场 A 座 2208 
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 万 通 新 世 界 广 场 A 座 2208 
法定代表人：吴雪秀 
电话：+86(10)88312877 
传真：+86(10)88312877 
联系人：徐越


 
 
45 
 
 
客户服务电话：400-001-1566 
公司网址：http://www.yilucaifu.com/ 
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 变 更 或 增 减 其 他 符 合 要 求 的 机
构销售本基金，并及时公告。 
 
（ 二 ） 登记机构 
名称：中海基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
法定代表人：黄鹏 
总经理：黄鹏 
电话：021-38429808 
传真：021-68419328 
联系人：周琳 
 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 
负责人：俞卫锋 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人：孙睿 
经办律师：黎明、孙睿 
 
（四）审计基金财产的会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）






住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号 星 展 银 行 大 厦 6 楼









 
46 
 
 
办公地址：上海市湖滨路 202 号 普 华 永 道 中 心 11 楼






执行事务合伙人：杨绍信






联 系 电 话 ： （021）23238888






传 真 ： （021）23238800






联系人：赵钰






经办会计师：薛竞、赵钰


 
 
47 
 
 
六、基金的募集 
 
（一）募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息
披 露 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 法 律 法 规 ， 并经中国证监会2015年1 月4 日 证
监许可〔2015 〕6号文准予募集注册 。 
 
（二）基金类型 
混合型证券投资基金 
 
（三）基金运作方 式 
契约型开放式 
 
（四）基金存续期 
不定期 
 
（ 五 ）募集期限 
自基金份额发售之日起，最长不超过3 个 月 ， 具 体 发 售 时 间 以 基 金 份 额
发售公告为准。 
 
（ 六 ）募集方式和募集场所 
本基金将通过基金管理人的直销网点及其他 销 售 机构的销 售 网点向社
会公开募集。 各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届
时发布的变更或 增 减 销售机构的相关公告。 
基金销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认
购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询。


 
 
48 
 
 
 
（ 七 ）募集对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者
及合格境外机构投资者， 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资者。 
 
（ 八 ）募集目标 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 
本基金不设募集规模上限， 在本基金的募集达到备案条件的前提下， 基
金管理人可视募集情况提前结束募集。 
 
（ 九 ）基金份额的认购 
1、基金份额初始面值、认购费用、认购份额 及计算公式 
（1）基金份额初始面值：本基金基金份额初始 面值为 1.00 元人民币 ，
按 初始面值发售 。 
（2）认购费 用 
本基金在认购时收取认购费， 认购费 率 随 认 购 金 额 的 增 加 而 递 减 。 本基
金对通过直销中心认购的养老金客户等特定投资群体与除此之外的其他投
资人实施差别的认购费率。 
养老金客户等特定投资群体是 指 依 法 设 立 的 基 本 养 老 保 险 基 金 、 依 法 制
定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险
基金（包括全国社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划） ，以及可
以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、
享受税收优惠的个人养老账户、 经养老基金监管部门认可的新的养老基金类
型 ， 基 金 管 理 人 可 在 招 募 说 明 书 更 新 时 或 发 布 临 时 公 告 将 其 纳 入 特 定 投 资 群
体 范围，并按规定向中国证监会备案。 
本基金的认购费率如下表： 
单笔认购金额 （M ） 费率


 
 
49 
 
 
M<100万元 1.20% 
100万元≤M<300万元 0.80% 
300万元≤M<500万元 0.60% 
M ≥500万元 1000元/ 笔 
养老金客户等特定投资群体通过基金管理人的直销中心认购本基金的
认购费率见下表： 
单笔认购金额 （M ） 费率 
M<100万元 0.48% 
100万元≤M<300万元 0.24% 
300万元≤M<500万元 0.12% 
M ≥500万元 1000元/ 笔 
投资人重复认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计算。 
 
（3）募集期利息的处理方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持
有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 
 
（4）认购份额的计算 
本基金认购采取金额认购方式，采用 四 舍 五 入 方 法 保留小数点后两位。
认购份额计算时采用四舍五入方法保留至小数点后两位， 由此产生的收益或
损失由基金财产承担 。 
本基金有效 认 购申请的 认 购费用及 认 购 份 额 的 计 算 统 一 采 用 外 扣 法 ， 计
算公式如下 ： 
当认购费用适用比例费率时： 
净认购金额 = 认购金额/ （1＋认购费率） 
认购费用 = 认购金额- 净认购金额 
认购份额 = （净认购金额＋认购金额利息）/ 基金份额初始面值


 
 
50 
 
 
当认购费用适用固定金额时： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额＝认购金额-认购费用 
认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）／基金份额初始面 值 
例 ：某 投 资 者（非养老金客户） 投资10,000 元 认 购 本 基 金 ，认 购 费 率
为 1.20% ，假定认购金额在 募 集 期 产 生 的 利 息 为 3.00 元，则该投资者可得
到的基金份额为： 
净认购金额＝10,000/ （1 ＋1.20% ）＝9,881.42 元 
认购费用＝10,000-9,881.42＝118.58 元 
认 购份额＝（9,881.42＋3.00 ）/1.00＝9,884.42 份 
即：投资者（非养老金客户）投资 10,000 元 认 购 本 基 金 ， 如 果 该 笔 认
购资金在募集期间产生利息为 3.00 元 ， 则 其 可 得 到 9,884.42 份基金份额。 
 
2、认购的程序



（1）认购时间安排 
投 资 人 可 在 募 集 期 内 前 往 本 基 金 销 售 机 构 的 网 点 办 理 基 金 份 额 认 购 手
续 ， 具 体 的 业 务 办 理 时 间 详 见 本 基 金 的 基 金 份 额 发 售 公 告 或 各 销 售 机 构 相 关
业务办理规则。



（2 ） 投资人认购应提交的文件和办理的手续 
投 资 人 认 购 本 基 金 所 应 提 交 的 文 件 和 具 体 办 理 手 续 详 见 本 基 金 的 基 金 份
额发售公告或各销 售 机构相关业务办理规则。 
（3 ） 认购 的 方式及确认 
1 ） 本 基 金 认 购 采 用 金 额 认 购 方 式 。 投 资 人 认 购 基 金 份 额 时 ， 需 按 销 售 机
构规定的方式全额 缴 付认购款项 。 
2 ） 认购确认 
对于 T 日 （ 此 处 ， 特 指 发 售 募 集 期 内 的 工 作 日 ） 交 易 时 间 内 受 理 的 认 购
申 请 ， 在 正 常 情 况 下 ， 基 金 登 记 机 构 将 在 T+1 日 （ 同 上 ） 就 申 请 的 有 效 性 进
行 确 认 。 但 对 申 请 有 效 性 的 确 认 仅 代 表 确 实 接 受 了 投 资 人 的 认 购 申 请 ， 认 购



 
51 
 
 
申请的成功确认应以基金登记机构在本基金募集结束后的登记确认结果为
准 。 投 资 人 应 在 基 金 合 同 生 效 后 到 各 销 售 网 点 或 以 其 规 定 的 其 他 合 法 方 式 查
询最终确认情况。投资人应及时查 询 申 请 的 确 认 结 果 。 
（4）认购数量限制 
在 募 集 期 内 ， 投 资 者 可 多 次 认 购 ， 对 单 一 投 资 人 在认购期间累计认购份
额不设上限。 
通过本 基 金 管 理 人 网 上 交 易 系 统 首 次 认 购 及 追 加 认 购 的 单 笔 最 低 金 额 为
人民币 100 元 （ 含 认 购 费 ） ； 通 过 本 基 金 管 理 人 直 销 网 点 首 次 认 购 单 笔 最 低
金 额 为 人 民 币 100,000 元 （ 含 认 购 费 ） ， 追 加 认 购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币
10,000 元 ； 通过其他 销 售 机 构 单 笔 最 低 认 购 金 额 及 追 加 最 低 金 额 为 人 民 币
100 元 （ 含 认 购 费 ） ， 各 销 售 机构 对 认 购 金 额 及 交 易 级 差 有 其 他 规 定 的 ， 以
各销售机构的业务规定为准 。 




（ 十 一 ） 基金募集期间募集的资金应当存入 专门账 户 ， 在 基 金 募 集 结 束
前，任何人不得动用。 



 
 
52 
 
 
七、基金合同的生 效 
 
（一）基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个 月 内 ， 在 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 2
亿 份 ， 基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币 且 基 金 认 购 人 数 不 少 于 200 人的条
件 下 ， 基 金 管 理 人 依 据 法 律 法 规 及 招 募 说 明 书 可 以 决 定 停 止 基 金 发 售 ， 并 在
10 日内聘请法定验资机构验资， 自收到验资报告之日起 10 日 内 ， 向 中 国 证
监会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并
取得中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》不
生 效 。 基 金 管 理 人 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 对 《 基 金 合 同 》 生 效 事
宜 予 以 公 告 。 基 金 管 理 人 应 将 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户 ， 在 基
金募集行为结束前，任何人不得动用。 
 
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满， 未满足基金备案 条 件 ， 基 金 管 理 人 应 当 承 担 下 列 责
任： 
1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2 、 在 基 金 募 集 期 限 届 满 后 30 日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项 ， 并 加 计 银
行同期活期存款利息； 
3 、 如 基 金 募 集 失 败 ， 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 销售 机 构 不 得 请 求 报
酬 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 销售 机 构 为 基 金 募 集 支 付 之 一 切 费 用 应 由 各
方各自承担。 
 
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和基金资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 人 民 币 5000 万元情形的，基金管理人应当在



 
53 
 
 
定期报告中予以披露；连续 60 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的 ， 基 金 管 理 人 应 当
向中国证监会报告并提出解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者
终止基金合同等， 并召开基金份额持有人大会进行表决 ， 基 金 合 同 另 有 约 定
的除外。 
《基金合同》生效 3 年后，本基金连续 60 个 工 作 日基金资产净值低于
人民币5000 万 元 时 ， 《 基 金 合 同 》 自 动 终 止 ， 而 无 需 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会
审议。 
法律法规另有规定时，从其规定。 



 
 
54 
 
 
八、基金份额的申 购和赎回 
 
（ 一）申购与赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管
理人在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，
并 予 以 公 告 。 基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
 
（二）申购与赎回的开放日及时间 
1 、 开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申 购 和 赎 回 ， 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证 券
交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间 ， 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律
法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更
或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的
调 整 ， 但 应 在 实 施 日 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上公告。 
2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开 始 办 理 申 购 ， 具 体 业
务办理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开 始 办 理 赎 回 ， 具 体 业
务办理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日
前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上公告申购与赎回的开始时
间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的
申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受 的 ， 其 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 为 下 一



 
55 
 
 
开放日基金份额申购、赎回的价格。 
 
（三）申购与赎回的原则



1 、 “ 未知价 ” 原 则 ， 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金
份额净值为基准进行计算； 
2 、 “ 金 额 申 购 、 份 额 赎 回 ” 原 则 ， 即 申 购 以 金 额 申 请 ， 赎 回 以 份 额 申
请； 
3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4 、 赎回遵循 “ 先 进 先 出 ” 原 则 ， 即 按 照 投 资 人 认 购 、 申 购 的 先 后 次 序
进行顺序赎回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管
理人必须在新规则开始实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒 介
上公告。 
 
（四）申购与赎回的程序 
1 、 申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内
提出申购或赎回的申请。 
2 、 申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付申购款项，
申购成立；登记机构确认基金份额时，申购 生 效。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回
生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日)内支付
赎 回 款 项 。 在 发 生 巨 额 赎 回 时 ， 款 项 的 支 付 办 法 参 照 基 金 合 同 有 关 条 款 处 理 。 
3 、 申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为
申购或赎回申请日(T 日) ， 在 正 常 情 况 下 ， 本 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日内对该
交易的有效性进行确认。T 日 提 交 的 有 效 申 请 ， 投 资 人 应 在 T+2 日后(包括



 
56 
 
 
该日)及时 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情
况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 
基金销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代
表销售机构确实接收到申请。 申购、 赎回申请的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 
 
（五）申购与赎回的数额限制 
1 、 通 过 本 基 金 管 理 人 网 上 直 销 平 台 单 笔 申 购 最 低 金 额 为 人 民 币 10 元
（ 含 申 购 费 ） ， 各 销 售 机 构 对 申 购 金 额 及 交 易 级 差 有 规 定 的 ， 以 各 销 售 机 构
为准；通过 本 基 金 管 理 人 直 销 柜 台 单 笔 最 低 申 购 金 额 为 人 民 币 100,000 元
（ 含 申 购 费 ） ， 追 加 申 购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 10,000 元。 
2 、 投 资 者 将 当 期 分 配 的 基 金 收 益 转 为 基 金 份 额 时 ， 不 受 最 低 申 购 金 额
的限制。 
3 、 投 资 者 可 多 次 申 购 ， 对 单 个 投 资 者 累 计 持 有 基 金 份 额 的 比 例 或 数 量
不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 
4、投资者可将其全部或部分基金份额赎回，单笔最低赎回份额为 1 份
（除非该账户在销售机构或网点托管的基金份额余额不足 1 份 ） ； 若 某 笔 赎
回或转换导致持有人在该销售机构托管的基金份额余额少于 1 份 ， 剩 余 部 分
基金份额必须一起赎回，即交易账户最低基金份额为 1 份。 
5 、 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额 和
赎回份额的数量限制。 基金管理人必须在调整前依照 《信息披露办法》 的有
关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
 
（六）申购费用和赎回费用 
1 、 本 基 金 在 投资人 申 购 时 收 取 申 购 费 ， 申 购 费 用 不 列 入 基 金 财 产 ， 主
要 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 、 销 售 、 登 记 等 各 项 费 用 。 本 基 金 对 通 过 基 金 管 理
人 直 销 中 心 申 购 本 基 金 的 养 老 金 客 户 等 特 定 投 资 群 体 与 除 此 之 外 的 其 他 投 资
人实施差别的申购费率。






 
57 
 
 
养 老 金 客 户 等 特 定 投 资 群 体 是 指 依 法 设 立 的 基 本 养 老 保 险 基 金 、 依 法 制
定 的 企 业 年 金 计 划 筹 集 的 资 金 及 其 投 资 运 营 收 益 形 成 的 企 业 补 充 养 老 保 险 基
金 （ 包 括 全 国 社 会 保 障 基 金 、 企 业 年 金 单 一 计 划 以 及 集 合 计 划 ） ， 以 及 可 以 投
资 基 金 的 其 他 社 会 保 险 基 金 。 如 将 来 出 现 可 以 投 资 基 金 的 住 房 公 积 金 、 享 受
税 收 优 惠 的 个 人 养 老 账 户 、 经 养 老 基 金 监 管 部 门 认 可 的 新 的 养 老 基 金 类 型 ，
基 金 管 理 人 可 在 招 募 说 明 书 更 新 时 或 发 布 临 时 公 告 将 其 纳 入 特 定 投 资 群 体 范
围，并按规定向中国证监会备案。 
本基金 的 申购费率随申购金额的增加而递减 ，如下所示： 


























































金额（M ） 申购费率 
M<100 万元 1.50% 
100 万元≤M<300 万元 1.00% 
300 万元≤M<500 万元 0.80% 
M ≥500 万元 每笔1000 元 
养老金客户等特定投资群体通过基金管理人的直销中心申购 本 基金的
申购费率见下表： 
单笔申购金额 （M ） 费率 
M<100万元 0.60% 
100万元≤M<300万元 0.30% 
300万元≤M<500万元 0.16% 
M ≥500万元 1000元/ 笔 
投资人 在 一 天 之 内 如 果 有 多 笔 申 购 ， 须 按 每 笔 申 购 所 对 应 的 费 率 档 次 分
别计算。



2、赎回费用 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。 赎回费用应根据法律法规规定的比例归入基金财产， 未
归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。


 
 
58 
 
 
本基金赎回费率随赎回基金份额持有时间的增加而递减，具体费率如
下： 
持有期限（Y ） 赎回费率 
赎回费计入基金资产 
比例 
Y ＜7 日 1.50% 100% 
7 日 ≤Y ＜30 日 0.75% 100% 
30 日 ≤Y ＜3 个月 0.50% 75% 
3 个月 ≤Y ＜6 个月 0.50% 50% 
6 个月 ≤Y ＜1 年 0.50% 25% 
1 年 ≤Y ＜2 年 0.25% 25% 
Y ≥2 年 0 25% 
（注：1 年=365 日，1 个月=30 日） 
3 、 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式 ， 并
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介 上公告。 
4 、 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根
据市场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金
促 销 活 动 期 间 ， 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后 ， 基 金 管 理 人 可 以 适 当
调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 
 
（七）申购份额与赎回金额的计算 
1、本基金申购份额的计算： 
（1）若投资者选择申购基金份额，则申购份额的计算公式为：









当申购费用适用比例费率时： 
净申购金额 = 申购金额/ （1 ＋ 申 购 费 率 ） ； 






申购费用 = 申购金额- 净申购金额；


 
 
59 
 
 






申购份额 = 净申购金额/ 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 。 






当申购费用适用固定金额时： 
申购费用=固定金额； 
净申购金额= 申购金额- 申购费用； 
申购份额 = 净申购金额/ 申购当日基金份额净值。 
 
例： 某投资者 （非养老金客户） 投资10,000 元申购本基金， 对应申购
费率为 1.50% ， 假 定 申购当日基金份额净值为 1.050 元 ， 则 可 申 购 基 金 份 额
为： 
净申购金额＝10,000/（1 ＋1.50%）＝9,852.22 元 
申购费用＝10,000-9,852.22 ＝147.78 元 
申购份额＝9,852.22/1.050 ＝9,383.07 份 
即 ： 投 资 者 （ 非 养 老 金 客 户 ） 投 资 10，000 元 申 购 本 基 金 ， 假定申购当
日基金份额净值为 1.050 元，则其可得到 9,383.07 份基金份额。 
 
2、本基金赎回金额的计算： 
采 用 “ 份 额 赎 回 ” 方 式 ， 基金份额的 赎 回 价 格 以 赎回当日的基金份额净
值为基准进行计算，计算公式： 
赎回总金额=赎回份额 ? 赎回当日基金份额净值 
赎回费 用= 赎回总金额 ? 基金份额赎回费率 
净赎回金额=赎回总金额 ?赎回费 用 
例： 某投资人赎回 10,000 份 基 金 份 额 ， 份 额 持 有 期 限 95 日 ， 对 应 赎回
费率为 0.50% ， 假设赎回当日基金份额净值是 1.100 元 ， 则 其 可 得 到 的 赎 回
金额为： 
赎回金额=10,000×1.100＝11,000.00 元 
赎回费 用=11,0 00.00×0.50% ＝55.00 元 
净赎回金额=11,000.00 －55.00 ＝10,945.00 元 
即 ： 投 资 人 赎 回 10,000 份基金 份额， 份 额 持 有 期 限 95 日 ， 假设赎回当



 
60 
 
 
日的基金份额净值为 1.100 元，可得到 10,945.00 元赎回金额。 
 
3、本基金基金份额净值的计算： 
本基金基金份额净值计算公式为: 
计算日基金份额净值＝计算日基金份额的基金资产净值/ 计 算 日 基 金 份
额余额总数 
本基金基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3 位 ， 小 数 点 后 第 4 位四
舍 五 入 ， 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 。 基金份额 T 日的基金份额
净值在当天收市后计算， 并在T+1 日 内 公 告 。 遇 特 殊 情 况 ， 经 中 国 证 监 会 同
意，可以适当延迟计算或公告。 
4、申购份额、余额的处理方式： 
申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值， 有效份额单位
为 份 ， 上 述 计 算 结 果 均 按 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 2 位 ， 由 此 产 生 的
收益或损失由基金财产承担。 
5、赎回金额的处理方式： 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除
相 应 的 费 用 ， 赎 回 金 额 单 位 为 元 。 上 述 计 算 结 果 均 按 四舍五入 ， 保 留 到 小 数
点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
 
（ 八 ） 拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1 、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停
接 受 投资人的申购申请。 
3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基
金资产净值。 
4 、 基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害基金份额持有人利益时。 
5 、 基 金 资 产 规 模 过 大 ， 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种 ， 或 其



 
61 
 
 
他可能对基金业绩产生负面影响， 或 发 生 其 他 损害现有基金份额持有人利益
的情形。 
6 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 或 登 记 机 构 的 异 常 情 况 导
致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7 、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项 之 一 的 情 形 且 基 金 管 理 人 决定暂停申
购 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 根 据 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上刊登暂停申购公告。 如果
投资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购
的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
 
（ 九 ） 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付
赎回款项： 
1 、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停
接 受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基
金资产净值。 
4 、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、发生 继 续 接 受 赎 回 申 请 将 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 时，
基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。 
6 、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎
回款项时 ， 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 已 确 认 的 赎 回 申 请 ， 基
金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申
请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现
上述第 4 项 所 述 情 形 ， 按 基 金 合 同 的 相 关 条 款 处 理 。 基 金 份 额 持 有 人 在 申 请
赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消



 
62 
 
 
除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
 
（十）巨额赎回的情形及处理方式 
1 、 巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额) 超 过 前 一 开 放 日 的 基 金 总 份 额 的 10%， 即 认 为 是 发
生了巨额赎回。 
2 、 巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况
决定全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ） 全 额 赎 回 ： 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请
时，按正常赎回程序执行。 
（2 ） 部 分 延 期 赎 回 ： 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难
或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值
造成较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总
份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，
应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份
额 ； 对 于 未 能 赎 回 部 分 ， 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消
赎 回 。 选 择 延 期 赎 回 的 ， 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回 ， 直 到 全 部 赎 回
为 止 ； 选 择 取 消 赎 回 的 ， 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 。 延 期 的 赎
回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份
额净值为基础计算赎回金额， 以此类推， 直到全部赎回为止。 如投资人在提
交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上( 含 本 数) 发生巨额赎回，如基金
管理人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以
延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个 工 作 日 ， 并 应 当 在 指 定 媒 介 上进行公
告。


 
 
63 
 
 
3 、 巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或
者其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方法， 同时
在指定媒介 上刊登公告。 
 
（十一 ） 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1 、 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的 ， 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证
监会备案，并在规定期限内在指定媒 介 上 刊 登 暂 停 公 告 。 
2 、 如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒
介 上刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公布最近 1 个开放日的基金份额
净值。 
3、如发生暂停的时间超过 1 日， 暂 停 期 间 ， 基 金 管 理 人 应 每 2 周至少
刊登暂停公告 1 次 ； 暂 停 结 束 ， 基 金 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 时 ， 基 金 管 理 人 应
提前在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公告最近 1 个工作
日的基金份额净值。 
 
（ 十 二 ） 基金转换 
为方便基金份额持有人， 本基金已于 2015 年 4 月 10 日起开通基金转换
业务。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定详见基金转换公告。 
 
（ 十 三）基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等
情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过
户 。 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下 ， 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基
金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡， 其持有的基金份额由其合法的继承人继
承 ； 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金
会 或 社 会 团 体 ； 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持



 
64 
 
 
有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易
过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过
户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
（ 十 四）基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额 在 不 同 销 售 机 构 之 间 的 转 托 管 ，
基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
 
（ 十 五）定期定额投资计划 
本基金已于 2015 年 4 月 10 日 开 通 定 期 定 额 申 购 业 务 ， 基 金 定 投 的 数 额
限制、业务规则等请参见基金定投相关公告。 
 
（ 十 六）基金份额的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，
以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
 
（十七）基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有
人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并 由
登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务
的 ， 将 提 前 公 告 ， 基 金 份 额 持 有 人 应 根 据 基 金 管 理 人 公 告 的 业 务 规 则 办 理 基
金份额转让业务。 
 
 
 
 



 
 
65 
 
 
九 、 基 金 的 投 资 
 
（一）投资目标 
本基金通过灵活的资产配置和策略精选个股，在有效控制风险的前提
下，追求基金资产的长期稳定增值。



 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上
市的股票 （ 包 括 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ） 、 权证、
债券（ 包 括 国 债 、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 可 转 债 等 ） 、 资 产 支 持 证 券 以
及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具( 但 须 符 合 中 国 证 监
会相关规定) 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 本基金投资于股票的比例占基金资产的0-95%，
本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。 
（ 三 ） 投资策略 
1 、资产配置策略 
本基金基于对国内外宏观经济走势、财政货币政策分析、不同行业发展
趋势等分析判断，采取自上而下的分析方法，比较不同证券子市场和金融产
品的收益及风险特征，动态确定基金资产在 权益类和固定收益类资产的配置
比例。 
2 、股票投资策略 
（1 ）行业精选策略 
本基金主要从宏观经济周期和行业生命周期两个层次来分析不同行业的
周期性属性。 
本基金基于“投资时钟理论”对宏观经济周期进行分析，将宏观经济周



 
66 
 
 
期分解为复苏、过热、滞胀和衰退四个阶段，根据不同行业在宏观经济周期
各阶段的表现进行最优配置。 
本基金还将根据行业本身的生命周期分析， 将行业生命周期分为创始期、
成长期、成熟期和收缩期四个阶段，本基金重点加强对成长期行业和成熟期
行业的配置。 
本基金将采用宏观经济周期分析为主，兼顾行业生命周期分析的最优选
择进行行业精选。 
（2 ）股票精选策略 
本基金对精选行业内的个股选择将采用定量分析与定性分析相结合的方
法，选择其中具有优势的上市公司进行投资。 
1 ）定量方式 
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、 财务指标和估
值指标等进行定量分析， 以挑选具有成长优势、 财务优势和估值优势的个股。 
本基金考察的成长指标主要包括：主营收入增长率、净利润增长率。 
本基金考察的财务指标主要包括：净资产收益率、资产负债率。 
本基金考察的估值指标主要包括：市盈率、市盈率/净利增长率。 
 2）定性方式 
本基金主要通过实地调研等方法 ， 综 合 考 察 评 估 公 司 的 核 心 竞 争 优 势 ，
重点投资具有较高进入壁垒、 在行业中具备比较优势的公司， 并坚决规避那
些公司治理混乱、管理效率低下的公司，以确保最大程度地规避投资风险。 
3 、债券投资策略 
（1 ）久期配置：基于宏观经济趋势性变化，自上而下的资产配置。 
利用宏观经济分析模型， 确定宏观经济的周期变化， 主要是中长期的变
化 趋 势 ， 由 此 确 定 利 率 变 动 的 方 向 和 趋 势 。 根 据 不 同 大 类 资 产 在 宏 观 经 济 周
期 的 属 性 ， 即 货 币 市 场 顺 周 期 、 债 券 市 场 逆 周 期 的 特 点 ， 确 定 债 券 资 产 配 置
的基本方向和特征。结合货币政策、财政政策以及债券市场资金供求分析，
根据收益率模型为各种固定收益类金融工具进行风险评估， 最终确定投资组
合的久期配置。 
（2 ）期限结构配置：基于数量化模型，自上而下的资产配置。 
在确定组合久期后， 通过研究收益率曲线形态， 采用收益率曲线分析模



 
67 
 
 
型对各期限段的风险收益情况进行评估， 对收益率曲线各个期限的骑乘收益
进 行 分 析 。 通 过 优 化 资 产 配 置 模 型 选 择 预 期 收 益 率 最 高 的 期 限 段 进 行 配 比 组
合 ， 从 而 在 子 弹 组 合 、 杠 铃 组 合 和 梯 形 组 合 中 选 择 风 险 收 益 比 最 佳 的 配 置 方
案。 
子弹组合 ， 即使组合的现金流尽量集中分布； 
杠铃组合 ， 即使组合的现金流尽量呈两极分布； 
梯形组合 ， 即使组合的现金 流 在 投 资 期 内 尽 可 能 平 均 分 布 。 
（3 ） 债 券 类 别 配 置/ 个 券 选 择 ： 主 要 依 据 信 用 利 差 分 析 ， 自 上 而 下 的 资
产配置。 
本基金根据利率债券和信用债券之间的相对价值， 以其历史价格关系的
数量分析为依据， 同时兼顾特定类别收益品种的基本面分析， 综合分析各个
品种的信用利差变化。 在信用利差水平较高时持有金融债、 企业债、 短期融
资 券 、 可 分 离 可 转 债 等 信 用 债 券 ， 在 信 用 利 差 水 平 较 低 时 持 有 国 债 等 利 率 债
券，从而确定整个债券组合中各类别债券投资比例。 
个券选择：基于各个投资品种具体情况，自下而上的资产配置。 
个券选择应遵循如下原则： 
相 对 价 值 原 则 ： 同 等风险中收益率较高的品种， 同等收益率风险较低的
品种。 
流动性原则：其它条件类似，选择流动性较好的品种。 
4 、资产支持证券投资策略



本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上， 对资产支持证券的质量和
构 成 、 利 率 风 险 、 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 和 提 前 偿 付 风 险 等 进 行 定 性 和 定 量
的 全 方 面 分 析 ， 评 估 其 相 对 投 资 价 值 并 作 出 相 应 的 投 资 决 策 ， 力 求 在 控 制 投
资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。 
5 、 权证投资策略 
权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于加强基金风险控制，
有利于基金资产增值。 本基金将运用期权估值模型， 根据隐含波动率、 剩 余
期限、正股价格走势，并结合本基金的资产组合状况进行权证投资。


 
 
68 
 
 
（ 四 ） 投资决策依据 
1 、 依 据 投 资 研 究 人 员 对 国 内 宏 观 经 济 、 政 策 、 行 业 和 上 市 公 司 的 综 合
分析研究进行决策； 
2 、 依 据 对 国 内 证 券 市 场 的 阶 段 表 现 、 活 跃 程 度 和 发 展 趋 势 的 判 断 进 行
决策； 
3 、依据国家有关法律、法规和《基金合同》的规定进行决策； 
4 、风险控制贯穿投资过程各环节。 
（ 五 ） 投资决策流程 
为明确投资各环节的业务职责， 防范投资风险， 基金管理人建立规范的
投资流程。



1 、 投 资 决 策 委 员 会 定 期 召 开 会 议 确 定 股 票/ 债券资产投资比例， 形成基
金投资的投资决议。



2 、 研 究 部 和 金 融 工 程 部 等 提 出 个 股 、 行 业 选 择 、 数 量 化 投 资 方 案 ， 为
基金经理和投资决策委员会提供投资参考依据。 
3 、 基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 的 决 议 ， 在 研 究 部 和 金 融 工 程 部 等 提
出的方案的基础上构建投资组合。 
4 、 交 易 部 依 据 基 金 经 理 的 指 令 ， 执 行 交 易 ， 交 易 进 行 过 程 中 ， 交 易 员
及时反馈市场信息。 
5 、 风 险 管 理 部 对 基 金 投 资 组 合 的 风 险 进 行 跟 踪 、 评 估 、 控 制 ， 对 投 资
组合的绩效进行分析。 
 （六）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ） 本基金对股票的投资比例占基金资产的 0-95% ； 
（2 ） 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 ％ 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政
府债券； 
（3 ） 本 基 金 持 有 一 家 公 司 发行 的 证券 ， 其 市 值 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的
10％；


 
 
69 
 
 
（4 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 不 超 过
该证券的 10％； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％； 
（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证
的 10％； 
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基
金资产净值的 0.5 ％； 
（8 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得
超过基金资产净值的 10％； 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值
的 20％； 
（10 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指同一信用级别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得
超过该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产
支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB)的资产支持
证 券 。 基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标
准，应在评级报告发布之日起 3 个 月 内 予 以 全 部 卖 出 ； 
（13 ） 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金
的 总 资 产 ， 本 基 金 所 申 报 的 股 票 数 量 不 超 过 拟 发 行 股 票 公 司 本 次 发 行 股 票 的
总量； 
（14 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超
过基金资产净值的 40% ； 
（15）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（16 ） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资限
制。 
因证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个



 
70 
 
 
交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外 。 
基金管理人应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 6 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比
例符合基金合同的有关约定。 在 上 述 期 间 内 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略
应当符合基金合同的约定。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合
同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消或调整 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基 金 管 理
人 在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执
行 。 
2 、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益， 基金财产不得用于下列投资或者活
动： 
（1）承销证券； 
（2 ） 违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会 另 有 规 定 的 除 外 ； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ） 从 事 内 幕 交 易 、 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ； 
（7）法律、行政法规 和 中国证监会规定禁止的其他活动 。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，
遵循基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机
制 和 评 估 机 制 ， 按 照 市 场 公 平 合 理 价 格 执 行 。 相 关交易必须事先得到基金托
管 人 的 同 意 ， 并 按 法 律 法 规 予 以 披 露 。 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金 管 理 人 董 事
会 审 议 ， 并 经 过 三 分 之 二 以 上 的 独 立 董 事 通 过 。 基 金 管 理 人 董 事 会 应 至 少 每
半年对关联交易事项进行审查 。 
法 律 、 行 政 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性 规 定 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基
金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。


 
 
71 
 
 
 
（ 七 ）业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为： 
一 年 期 银行定期存款利率（税后）+5% 。 
其中， 一 年期银行定期存款利率是指中国人民银行公布并执行的金融机
构 一 年期人民币存款基准利率。



本基金以实现长期稳定增值 作 为 投 资 目 标 ， 力 争 在 混 合 型 基 金 的 投 资 限
定之下，追求较 好 的投资回报。一年期 银 行 定 期 存 款 作 为 收益稳定的产品，
较符合本基金的收益预期性质。 因 此 ， 本 基 金 采 用 一 年期银行定期存款利率
（税后）+5% 作为业绩比较基准，与本基金追求的预期收益水平相符。



如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的
业绩比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准
时 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 投 资 人 合 法 权 益 的 原 则 ， 在 与 基 金 托 管 人 协
商一致并报中国证监会备案后， 适当调整业绩比较基准并及时公告 ， 而 无 需
召开基金份额持有人大会 。 
 
（ 八 ）风险收益特征 
本基金为混合型基金， 属于证券投资基金中的中等风险品种， 其预期风
险和预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。 
 
（九）基金投资组合报告



中海合鑫灵活配置混合型证券 投 资 基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本
报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实
性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定， 复核了本报告
中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 和 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容 不 存 在 虚 假
记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 6 月 30 日 ， 本报告中所列财务数



 
72 
 
 
据未经审计 。 
1 、 基金资产组合情况 
截至2016 年 6 月 30 日， 中海合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投资基金资产净
值为 65,487,040.55 元，基金份额净值为 0.669 元，累计基金份额净值为
0.669 元。 
其资产组合情况如下： 
金额单位：人民币元 
序
号 
项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ） 
1 权益投资 39,812,880.65 59.92 
 其中：股票


39,812,880.65 59.92 
2 固定收益投资


- - 
 其中：债券


 - - 
 资产支持证券


 - - 
3 贵金属投资 - - 
4 金融衍生品投资 - - 
5 买入返售金融资产


- - 
 
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买
入返售金融资产


 
- - 
6 
银行存款和结算备付
金合计



22,777,660.57 34.28 
7 其他资产


 3,850,151.32 5.79 
8 合计





 66,440,692.54





100.00 
2 、 报告期末按行业分类的股票投资组合 
代
码 
行业类别 公允价值（元） 
占基金资产净值比
例(%) 
A 农、林、牧、渔 业 - - 
B 采矿业 17,955,253.34 27.42 
C 制造业 16,344,200.89 24.96 
D 
电 力 、 热 力 、 燃 气 及 水 生 产 和
供应业 
- - 
E 建筑业 20,920.00 0.03 
F 批发和零售业 - - 
G 交通运输、仓储和邮政业 323,004.38 0.49 
H 住宿和餐饮业 - - 
I 信 息 传 输 、 软 件 和 信 息 技 术 服 - -


 
 
73 
 
 
务业 
J 金融业 4,986,763.80 7.61 
K 房地产业 - - 
L 租赁和商务服务业 - - 
M 科学研究和技术服务业 182,738.24 0.28 
N 水 利 、 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 - - 
O 居 民 服 务 、 修 理 和 其 他 服 务 业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和社会工作 - - 
R 文化、体育和娱乐业 - - 
S 综合 - - 
 合计 39,812,880.65 60.80 
 
3 、 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 股 票 投
资明细 
序
号 
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 
占基金资产净
值比例（％） 
1 600988 赤峰黄金 210,055 3,917,525.75 5.98 
2 600547 山东黄金 84,749 3,297,583.59 5.04 
3 601198 东兴证券 121,000 2,957,240.00 4.52 
4 300011 鼎汉技术 123,464 2,897,700.08 4.42 
5 002007 华兰生物 87,460 2,746,244.00 4.19 
6 600395 盘江股份 325,500 2,688,630.00 4.11 
7 000983 西山煤电 326,400 2,660,160.00 4.06 
8 601069 西部黄金 109,300 2,536,853.00 3.87 
9 002155 湖南黄金 163,700 2,155,929.00 3.29 
10 601555 东吴证券 151,457 2,029,523.80 3.10 
 
4 、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
本基金本报告期末未持有债券。 
5 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投
资明细 
本基金本报告期末未持有债券。 
6 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支
持证券投资明细


 
 
74 
 
 
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
7 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名贵金属
投资明细 
本基金本报告期末未持有贵金属 。 
8 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投
资明细 
本基金本报告期末未持有权证。 
9、报告期末本基金投资的国债 期 货 交 易 情 况 说 明 
（1 ） 本期国债期货投资政策 
根据基金合同规定，本基金不参与国债 期 货 交 易 。 
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
本基金本报告期末未持有国债期货合约。 
（3 ） 本期国债期货投资评价 
根据基金合同规定，本基金不参与国债 期 货 交 易 。 
10、 投资组合报告附注 
（1 ） 报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立
案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 
（2 ） 报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 中 没 有 在 基 金 合 同 规 定 备 选 股
票库之外的股票。 
（3）截至 2016 年 6 月 30 日，本基金的其他资产项目构成如下： 
金额单位：人民币元 
序
号 
名称 金额（元） 
1 存出保证金 108,389.49 
2 应收证券清算款 3,684,316.83 
3 应收股利 - 
4 应收利息 3,245.32 
5 应收申购款 54,199.68 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 3,850,151.32 
（4 ） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细


 
 
75 
 
 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 
（5 ） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 
（6 ） 投资组合报告附注的其他文字描述部分 
本基金由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。


 
 
76 
 
 
十、基金的业绩 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代
表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的
招募说明书。 
基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（截止日期
2016 年6 月30日）： 
阶段 
净值增长率
① 
净值增长率
标准差② 
业绩比较基
准收益率③ 
业绩比较基
准收益率标
准差④ ①- ③ ②－④ 
2015.2.11-2015.12.31 -9.40% 2.82% 6.25% 0.02% -15.65% 2.80% 
2016.1.1-2016.6.30 -26.16% 2.20% 3.05% 0.02% -29.21% 2.18% 
自基金成立以来至今 -33.10% 2.62% 9.49% 0.02% -42.59% 2.60% 
 
注 ： 本 基 金 合 同 生 效 日 为2015 年2 月11日 ， 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未
来表现。


 
 
77 
 
 
十 一 、基金的财产 
 
（ 一 ） 基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应
收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
 
（ 二 ） 基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
（ 三 ） 基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户 、 证
券 账户以及投资所需的其他专用账户 。 开 立 的 基 金 专 用 账 户 与 基 金 管 理 人 、
基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 和 基 金 登 记 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及 其 他 基 金 财
产账户相独立。 
 
（ 四 ） 基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售 机 构 的 财 产 ， 并
由基金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机
构以其自有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使
请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，
基金财产不得被处分。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 依 法 解 散 、 被 依 法 撤 销 或 者 被 依法宣告破产
等原因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金
财产所产生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管
理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。


 
 
78 
 
 
十 二 、 基 金 资 产 的 估 值 
 
（ 一 ） 估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
（ 二 ） 估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资
等资产及负债。 
 
（ 三 ） 估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 （ 包 括 股 票 、 权 证 等 ） ， 以 其 估 值 日 在 证 券
交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济
环境未发生重大变化 或 证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以
最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变
化 或 证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的
现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 ； 
（2 ） 交 易 所 上 市 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 估 值 ， 估 值 日 没
有 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 的 收 盘
价 估 值 。 如 最 近 交 易 日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种
的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3 ） 交 易 所 上 市 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘
价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近
交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘
价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最



 
79 
 
 
近交易市价，确定公允价格； 
（4 ） 交 易 所 上 市 不 存 在 活 跃 市 场 的 有 价 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允
价 值 。 交 易 所 上 市 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值 技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ） 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 的 新 股 ， 按 估 值 日 在 证 券 交 易 所
挂牌的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘
价）估值； 
（2 ） 首 次 公 开 发 行 未 上 市 的 股 票 、 债 券 和 权 证 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公
允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 ； 
（3 ） 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 ，
按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股
票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3 、 全 国 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 ，
采用估值技术确定公允价值。 
4 、 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价
格估值。 
5 、 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事
项，按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方
法、程序及相关法律法规的规定或者未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理 人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金
有关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致
的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 



 
 
80 
 
 
（ 四 ） 估值程序 
1 、 基 金 份 额 净 值 是 按 照 每 个 工 作 日 闭 市 后 ， 基 金 资 产 净 值 除 以 当 日 基
金份额的余额数量计算， 精确到 0.001 元 ， 小 数 点 后 第 4 位 四 舍 五 入 。 国 家
另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 并按规定公
告。 
2 、 基 金 管 理 人 应 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 。 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律
法规或基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产
估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人对外公布。 
 
（ 五 ） 估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产
估 值 的 准 确 性 、 及 时 性 。 当 基 金 份 额 净 值 小 数 点 后 3 位以内( 含第 3 位) 发生
估值错误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、
或 销 售 机 构 、 或 投 资 人 自 身 的 过 错 造 成 估 值 错 误 ， 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损 失
的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“ 受 损 方 ”)的直接
损失按下述 “估值错误处理原则 ” 给 予 赔 偿 ， 承 担 赔 偿 责 任 。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ） 估 值 错 误 已 发 生 ， 但 尚 未 给 当 事 人 造 成 损 失 时 ， 估 值 错 误 责 任 方
应及时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责
任 方 承 担 ； 由 于 估 值 错 误 责 任 方 未 及 时 更 正 已 产 生 的 估 值 错 误 ， 给 当 事 人 造
成 损 失 的 ， 由 估 值 错 误 责 任 方 对 直 接 损 失 承 担 赔 偿 责 任 ； 若 估 值 错 误 责 任 方



 
81 
 
 
已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，
则其应当承担相应赔偿责任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人
进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（2 ） 估 值 错 误 的 责 任 方 对 有 关 当 事 人 的 直 接 损 失 负 责 ， 不 对 间 接 损 失
负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ） 因 估 值 错 误 而 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 负 有 及 时 返 还 不 当 得 利 的 义
务 。 但 估 值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事
人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则
估值错误责任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获
得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当
事人已经将此部分不当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔
偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付
给估值错误责任方。 
（4 ） 估 值 错 误 调 整 采 用 尽 量 恢 复 至 假 设 未 发 生 估 值 错 误 的 正 确 情 形 的
方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被 发 现 后 ， 有 关 的 当 事 人 应 当 及 时 进 行 处 理 ， 处 理 的 程 序 如 下 ： 
（1 ） 查 明 估 值 错 误 发 生 的 原 因 ， 列 明 所 有 的 当 事 人 ， 并 根 据 估 值 错 误
发生的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ） 根 据 估 值 错 误 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 对 因 估 值 错 误 造 成 的
损失进行评估； 
（3 ） 根 据 估 值 错 误 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 由 估 值 错 误 的 责 任 方
进行更正和赔偿损失； 
（4 ） 根 据 估 值 错 误 处 理 的 方 法 ， 需 要 修 改 基 金 登 记 机 构 交 易 数 据 的 ，
由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ） 基 金 份 额 净 值 计 算 出 现 错 误 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 立 即 予 以 纠 正 ，
通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。


 
 
82 
 
 
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25% 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 通 报 基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时，基
金管理人应当公告。 
（3 ） 当 基 金 份 额 净 值 计 算 差 错 给 基 金 和 基 金 份 额 持 有 人 造 成 损 失 需 要
进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责
任，经确认后按以下条款进行赔偿： 
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 与本基金有关的会计问
题 ， 如 经 双 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 尚 不 能 达 成 一 致 时 ， 按 基 金 管 理 人
的 建 议 执 行 ， 由 此 给 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 财 产 造 成 的 损 失 ， 由 基 金 管 理 人
负责赔付。 
②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，
由此给基金份额持有人造成损失的， 应根据法律法规的规定对投资者或基金
支 付 赔 偿 金 ， 就 实 际 向 投 资 者 或 基 金 支 付 的 赔 偿 金 额 ， 基 金 管 理 人 与 基 金 托
管人按照过错程度各自承担相应的责任。 
③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多次重
新计算和核对或对基金管理人采用的估值方法， 尚不能达成一致时， 为避免
不能按时公布基金份额净值的情形， 以基金管理人的计算结果对 外 公 布 ， 由
此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。 
④由于基金管理人提供的信息错误 （包括但不限于基金申购或赎回金额
等 ） ， 进 而 导 致 基 金 份 额 净 值 计 算 错 误 而 引 起 的 基 金 份 额 持 有 人 和 基 金 财 产
的损失，由基金管理人负责赔付。



（4 ） 由 于 不 可 抗 力 原 因 ， 或 由 于 证 券 交 易 所 及 登 记 结 算 公 司 发 送 的 数
据 错 误 ， 或 国 家 会 计 政 策 变 更 、 市 场 规 则 变 更 等 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人
虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能发现该错误而造
成的基金份额净值计算错误， 基金管理人、 基金托管人免除赔偿责任。 但基
金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
（5 ） 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 由 于 各 自 技 术 系 统 设 置 而 产 生 的 净 值 计
算尾差，以基金管理人计算结果为准。


 
 
83 
 
 
（6 ） 前 述 内 容 如 法 律 法 规 或 者 监 管 部 门 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 如 果
行业另有通行做法， 双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原
则进行协商。 
 
（ 六 ） 暂停估值的情形 
1 、 基 金 投 资 所 涉 及 的 证 券 交 易 市 场 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因 暂 停 营
业时； 
2 、 因 不 可 抗 力 致 使 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估 基 金 资 产 价
值时； 
3 、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
 
（ 七 ） 基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责
计 算 ， 基 金 托 管 人 负 责 进 行 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 开 放 日 交 易 结 束 后 计
算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对
净值计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人对基金净值予以
公布。 
 
（ 八 ） 特殊情况的处理方法 
基金管理人或基金托管人按估值方法的第 4 项 进 行 估 值 时 ， 所 造 成 的 误
差不作为基金资产估值错误处理。 







 
84 
 
 
十 三 、基金的收益分配 
 
（ 一 ） 基金利润的构成 
基 金 利 润 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入
扣除相关费用后的余额， 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益
后的余额。 
 
（ 二 ） 基金可供分配利润 
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利
润中已实现收益的孰低数。 
 
（ 三 ） 基金收益分配原则 
1 、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多
为 10 次，若《基金合同》生效不满 3 个 月 可 不 进 行 收 益 分 配 ； 
2 、 本 基 金 收 益 分 配 方 式 分 两 种 ： 现 金 分 红 与 红 利 再 投 资 ， 投 资 者 可 选
择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3 、 基 金 收 益 分 配 后基金份额净值不能低于面值 ， 即基金收益分配基准
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
4 、 每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
 
（ 四 ） 收益分配方案 
基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 截 止 收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基
金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
 
（ 五 ） 收益分配方案的确定、公告与实施


 
 
85 
 
 
本 基 金 收 益 分 配 方 案 由 基 金 管 理 人 拟 定 ， 并 由 基 金 托 管 人 复 核 ， 在 2
个工作日内在指定媒 介 公告并报中国证监会备案。 
基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 （ 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ）
的时间不得超过 15 个工作日。 
 
（ 六 ） 基金收益分配中发生的费用 
基 金 收 益 分 配 时 所 发 生 的 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费 用 由 投 资 者 自 行 承
担 。 当 投 资 者 的 现 金 红 利 小 于 一 定 金 额 ， 不 足 于 支 付 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费
用 时 ， 基 金 登 记 机 构 可 将 基 金 份 额 持 有 人 的 现 金 红 利 自 动 转 为 基 金 份 额 。 红
利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。


 
 
86 
 
 
十 四 、 基 金 的 费 用 与 税 收 
 
（ 一 ） 基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 与 基 金 相 关 的 信 息 披 露 费 用 ； 
4 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 与 基 金 相 关 的 会 计 师 费 、 律 师 费 和 诉 讼 费 ； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8 、 基金的开户费用、账户维护费用； 
9 、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的
其他费用。 
 
（ 二 ） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50% 年 费 率 计 提 。 管 理 费 的
计算方法如下： 
H ＝E× 1.50%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经 基金管理人
与 基金托管人双方核对无误后， 基 金 托 管 人 于 次 月 前 5 个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金管理人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ， 支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费
的计算方法如下：


 
 
87 
 
 
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经 基金管理人
与 基金托管人双方核对无误后， 基 金 托 管 人 于 次 月 前 5 个工作日内从基金财
产中一次性支 取 。若遇法定节假日、公休日等 ， 支付日期顺延。 
3、证券账户开户费用 
证券账户开户费经管理人与托管人核对无误后， 自本基金成立一个月内
由 基金托管人从基金财产 中 划 付 ， 如 基 金 财 产 余额不足支付该开户费用， 由
基金管理人于本基金成立一个月后的 5 个 工 作 日 内 进 行 垫 付 ， 基金托管人不
承担垫付开户费用义务。 
上述“ 一 、 基 金 费 用 的 种 类 中 第 3 －9 项 费 用 ” ，根据有关法规及相应协
议 规 定 ， 按 费 用 实 际 支 出 金 额 列 入 当 期 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 从 基 金 财 产 中 支
付。 
 
（ 三 ） 不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支
出或基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 前 的 相 关 费 用 ； 
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用
的项目。 
 
（ 四 ） 基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法
规执行。 



 
 
88 
 
 
十 五 、 基 金 的 会 计 与 审 计 
 
（ 一 ） 基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至12 月 31 日 ； 基 金 首 次 募
集的会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个 月 ， 可 以 并 入 下
一个会计年度披露； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6 、 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 各 自 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日
常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7 、 基 金 托 管 人 每 月 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行
核对并以书面方式确认。 
 
（ 二 ） 基金的年度审计 
1 、 基 金 管 理 人 聘 请 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 相 互 独 立 的 具 有 证 券 从
业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师 ， 应 事 先 征 得 基 金 管 理 人 同 意 。 
3 、 基 金 管 理 人 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 ， 须 通 报 基 金 托 管 人 。
更换会计师事务所需在 2 个工作日内在 指 定 媒 介 公告并报中国证监会备案。


 
 
89 
 
 
十 六 、 基 金 的 信 息 披 露 
 
本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《 基金合同 》 及其他有关规定。 
（一）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持
有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和
其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信
息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基
金信息通过中国证监会指定媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
 
（ 二 ） 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 承 诺 公 开 披 露 的 基 金 信 息 ， 不 得 有 下 列 行
为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
2、对证券投资业绩进行预测。 
3、违规承诺收益或者承担损失。 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。 
5 、 登 载 任 何 自 然 人 、 法 人 或 者 其 他 组 织 的 祝 贺 性 、 恭 维 性 或 推 荐 性 的
文字。 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
 
（三） 本 基金公开披露的信息应采用中文文本 
如同时采用外文文本的， 基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一
致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。


 
 
90 
 
 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人
民币元。 
 
（四）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
（1 ） 《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，
明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉
及基金投资者重大利益的事项的法律文件。 
（2 ） 基 金 招 募 说 明 书 应 当 最 大 限 度 地 披 露 影 响 基 金 投 资 者 决 策 的 全 部
事 项 ， 说 明 基 金 认 购 、 申 购 和 赎 回 安 排 、 基 金 投 资 、 基 金 产 品 特 性 、 风 险 揭
示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管
理人在每 6 个月结束之日起 45 日 内 ， 更 新 招 募 说 明 书 并 登 载 在 基金管理人
网 站 上 ， 将 更 新 后 的 招 募 说 明 书 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介 上 ； 基 金 管 理 人 在 公 告
的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说
明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（3 ） 基 金 托 管 协 议 是 界 定 基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 在 基 金 财 产 保 管 及
基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册 后 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 份 额 发 售 的 3
日前，将基金招募说明书、 《基金合同》摘要登载在指定媒 介 上 ； 基 金 管 理
人、基金托管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在各自网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并
在披露招募说明书的当日登载于指定媒 介 上。 
3、基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒 介 上登载
《基金合同》生效公告。 
4、基金资产净值、基金份额净值


 
 
91 
 
 
《基金合同 》 生 效 后 ， 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 前 ， 基 金 管 理
人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的
次 日 ， 通 过 基金管理人 网 站 、 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 ， 披 露 开 放 日
的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值
和基金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金
资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒 介 上。 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 上 载 明 基
金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 的 计 算 方 式 及 有 关 申 购 、 赎 回 费 率 ， 并 保 证 投 资 者 能
够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6 、 基 金 定 期 报 告 ， 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度 报
告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 年 度 报 告 ，
并将年度报告正文登载于基金管理人 网 站 上 ， 将 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 媒
介 上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 半 年 度 报
告 ， 并 将 半 年 度 报 告 正 文 登 载 在 基金管理人 网 站 上 ， 将 半 年 度 报 告 摘 要 登载
在指定媒介 上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工 作 日 内 ， 编 制 完 成 基 金
季度报告，并将季度报告登载在指定媒 介 上。 
《 基 金 合 同 》 生 效 不 足 2 个 月 的 ， 基 金 管 理 人 可 以 不 编 制 当 期 季 度 报 告 、
半年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个 工 作 日 ， 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本
或 书面报告方式。 
7、临时报告


 
 
92 
 
 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临
时 报 告 书 ， 予 以 公 告 ， 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要
办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的下列事件： 
（1 ） 基金份额持有人大会的召开。 
（2 ） 终止基金合同。 
（3 ） 转换基金运作方式。 
（4 ） 更换基金管理人、基金托管人。 
（5 ） 基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更。 
（6 ） 基金管理人股东及其出资比例发生变更。 
（7 ） 基金募集期延长。 
（8 ） 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和
基金托管人基金托管部门负责人发生变动。 
（9 ） 基金管理人的董事在一年内变更超过 50% 。 
（10） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 基 金 托 管 部 门 的 主 要 业 务 人 员 在 一 年 内
变动超过30% 。 
（11） 涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁 。 
（12） 基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查。 
（13） 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受
到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚。 
（14） 重大关联交易事项。 
（15） 基金收益分配事项。 
（16） 管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更。 
（17） 基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%。 
（18） 基金改聘会计师事务所。 
（19）变更基金销售机构 。 
（20）更换基金登记机构 。


 
 
93 
 
 
（21） 本基金开始办理申购、赎回。 
（22） 本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更。 
（23）本基金发生巨额赎回并延期办理。 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请 。 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回。 
（26 ） 中国证监会规定的其他事项。 
8、澄清公告 
在 《 基 金 合 同 》 存 续 期 限 内 ， 任 何 公 共 媒 介 中 出 现 的 或 者 在 市 场 上 流 传
的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息
披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清， 并将有关情况立即报告
中国证监会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会 备 案 ， 并 予 以
公告。 
10 、中国证监会规定的其他信息。 
 
（五）信息披露事务管理 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 建 立 健 全 信 息 披 露 管 理 制 度 ， 指 定 专 人 负
责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金
信息披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》
的 约 定 ， 对 基 金 管 理 人 编 制 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 基 金 份 额 申 购
赎 回 价 格 、 基 金 定 期 报 告 和 定 期 更 新 的 招 募 说 明 书 等 公 开 披 露 的 相 关 基 金 信
息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒 介 中 选 择 披 露 信 息 的 报 刊 。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 除 依 法 在 指 定 媒 介 上 披 露 信 息 外 ， 还 可 以 根 据
需要在其他公共媒 介 披 露 信 息 ， 但 是 其 他 公 共 媒 介 不得早于指定媒 介 披露信



 
94 
 
 
息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书
的 专 业 机 构 ， 应 当 制 作 工 作 底 稿 ， 并 将 相 关 档 案 至 少 保 存 到 《 基 金 合 同 》 终
止后 10 年。 
 
（六）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销
售机构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住
所，以供公众查阅、复制。 



 
 
95 
 
 
十 七 、风险揭示 
 
（一）市场风险 
本 基 金 为 混合 型 证 券 投 资 基 金 ， 投 资 组 合 主 要 由 股 票 等 权 益 类 资 产 和 债
券 等 固 定 收 益 类 资产 组 成 ， 证 券 市 场 价 格 受 到 各 种 因 素 的 影 响 ， 导 致 基 金 收
益水平变化而产生风险，主要包括： 
1 、 政 策 风 险 。 因 国 家 的 各 项 宏观政策 ， 如 货 币 政 策 、 财 政 政 策 、产业 政
策、地区发展政策等发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2 、 经 济 周 期 风 险 。 随 着 经 济 运 行 的 周 期 性 变 化 ，各行业和证券市场的收
益 水 平 也 呈 周 期 性 变 化 。 基 金 投 资 于 股 票 和 债 券 ， 收 益 水 平 也 会 随 之 变 化 ，
从而产生风险。 
3 、 利 率 风 险 。 市 场 利 率 的 波 动 会 影 响 企 业 的 融 资 成 本 和 利 润 水 平 等 ， 并
导 致 证 券 市 场 价 格 的 变 动 ， 进 而 对 本 基 金 的 收 益 水 平 产 生 影 响 ， 从 而 产 生 风
险 。 
4 、 通 货 膨 胀 风 险 。 如 果 发 生 通 货 膨 胀 ， 基 金 投 资 于 证 券 所 获 得 的 收 益 可
能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
5 、 信用风险 。 信用风险主要指信用证券发行主体信用状况恶化， 导致信
用 评 级 下 降 甚 至 到 期 不 能 履 行 合 约 进 行 兑 付 的 风 险 ， 另 外 ， 信 用 风 险 也 包 括
证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 
6 、 再 投 资 风 险 。 再 投 资 风 险 反 映 了 利 率 下 降 对 固 定 收 益 证 券 利 息 收 入 再
投资收益的影响， 这与利率上升所带来的价格风险 （即利率风险） 互为消长。 
 
（二）合规性风险



合规性风险是指本基金的投资运作不符合相关法律、 法规的规定和 《基
金合同》的要求而带来的风险。



 
（ 三 ） 管理风险 
在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、
技能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、 证券价格走



 
96 
 
 
势 的 判 断 ， 或 者 由 于 基 金 数 量 模 型 设 计 不 当 或 实 施 差 错 导 致 基 金 收 益 水 平 偏
离业绩基准的风险。 对主要业务人员 （如基金经理） 的依赖也可能产生管理
风险。 
 
（ 四 ） 流动性风险 
流 动 性 风 险 是 指 因 证 券 市 场 交 易 量 不 足 ， 导 致 证 券 不 能 迅 速 、 低 成 本 地
变 现 的 风 险 。 流 动 性 风 险 还 包 括 基 金 出 现 巨 额 赎 回 ， 致 使 没 有 足 够 的 现 金 应
付赎回支付所引致的风险。 
 
（ 五 ） 其他风险 
1 、 因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 
2 、 战争、 自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失， 影响基金收益
水平，从而带来风险； 
3 、 其他意外导致的风险。






 
 
97 
 
 
十 八 、 基 金 合 同 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 
 
（一）基金合同的变更 
1 、 变 更 基 金 合 同 涉及法律法规规定或基金 合 同 约 定 应 经 基 金 份 额 持 有
人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不
经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后
变更并公告，并报中国证监会备案。 
 2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生效后方可执
行，并 自决议生效后两个工作日内在指定媒 介 公告。 
 
（二）基金合同的终止 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 职 责 终 止 ， 在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的； 
3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 3 年后，本基金连续 60 个工作日基金资产净值低
于人民币5000 万元； 
4 、 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 情 形 ； 
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
（三）基金财产的清算 
1 、 基 金 财 产 清 算 小 组 ： 自 出 现 《 基 金 合 同 》 终 止 事 由 之 日 起 30 个工作
日内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。 
2 、 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基
金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。


 
 
98 
 
 
3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、
清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 小 组 可 以 依 法 进 行 必 要 的 民 事 活 动 。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《 基 金 合 同 》 终 止 情 形 出 现 时 ， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 统 一 接 管 基 金 ； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对
清算报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7）对基金剩余财产进行分配 。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
（五） 基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除
基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持
有的基金份额比例进行分配。 
 
（六） 基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事
务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金
财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个 工 作 日 内 由 基
金财产清算小组进行公告。 



 
 
99 
 
 
（七） 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


 
 
100 
 
 
十 九 、 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 
 
（ 一 ） 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
1 、 基金份额持有人的权利 与 义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和
接 受 ， 基 金 投 资 者 自 依 据 《 基 金 合 同 》 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 本 基 金 份 额 持
有 人 和 《 基 金 合 同 》 的 当 事 人 ， 直 至 其 不 再 持 有 本 基 金 的 基 金 份 额 。 基 金 份
额 持 有 人 作 为 《 基 金 合 同 》 当 事 人 并 不 以 在 《 基 金 合 同 》 上 书 面 签 章 或 签 字
为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
（1 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 份 额 持 有 人
的权利包括但不限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
4 ） 按 照 规 定 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 者 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大
会 ； 
5 ） 出 席 或 者 委 派 代 表 出 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 对 基 金 份 额 持 有 人 大
会审议事项行使表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8 ） 对 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 服务 机 构 损 害 其 合 法 权 益 的 行 为
依法提起诉讼或仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
 
（2 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 份 额 持 有 人
的义务包括但不限于： 
1）认真阅读并遵守《基金合同》 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 ；


 
 
101 
 
 
2 ） 了 解 所 投 资 基 金 产 品 ， 了 解 自 身 风 险 承 受 能 力 ， 自 主 判 断 基 金 的 投
资价值，自主做出投资决策， 自 行 承 担 投 资 风 险 ； 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4 ） 缴 纳 基 金 认 购 、 申 购 款 项 及 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 所 规 定 的 费 用 ； 
5 ） 在 其 持 有 的 基 金 份 额 范 围 内 ， 承 担 基 金 亏 损 或 者 《 基 金 合 同 》 终 止
的有限责任； 
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决 议 ； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
2 、 基金管理人的权利 与 义务 
（1 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管 理 人 的 权
利包括但不限于： 
1）依法募集 资 金； 
2 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 根 据 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 独 立 运
用并管理基金财产； 
3 ） 依 照 《 基 金 合 同 》 收 取 基 金 管 理 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会
批准的其他费用； 
4）销售基金份额； 
5 ） 按照规定召集基金份额持有人大会； 
6 ） 依 据 《 基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 监 督 基 金 托 管 人 ， 如 认 为 基 金 托
管 人 违 反 了 《 基 金 合 同 》 及 国 家 有 关 法 律 规 定 ， 应 呈 报 中 国 证 监 会 和 其 他 监
管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8 ） 选 择 、 更 换 基 金 销 售 机 构 ， 对 基 金 销 售 机 构 的 相 关 行 为 进 行 监 督 和
处理；



9 ） 担 任 或 委 托 其 他 符 合 条 件 的 机 构 担 任 基 金 登 记 机 构 办 理 基 金 登 记 业



 
102 
 
 
务并获得《基金合同》规定的费用；



10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



12） 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



13） 在 法 律 法 规 允 许 的 前 提 下 ， 为 基 金 的 利 益 依 法 为 基 金 进 行 融 资 、融
券 ；



14） 以 基 金 管 理 人 的 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或
者实施其他法律行为；



15） 选 择 、 更 换 律 师 事 务 所 、 会 计 师 事 务 所 、 证 券 经 纪 商 或 其 他 为 基 金
提供服务的外部机构；



16） 在 符 合 有 关 法 律 、 法 规 的 前 提 下 ， 制 订 和 调 整 有 关 基 金 认 购 、 申 购 、
赎回、转换和非交易过户 等 的业务规则； 
17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
 
（2 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管 理 人 的 义
务包括但不限于： 
1）依法募集 资 金 ， 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 以 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和
运用基金财产 ； 
4 ） 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 、 决 策 ， 以 专 业
化的经营方式管理和运作基金财产； 
5 ） 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 ，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金
分别管理，分别记账，进行证券投资； 
6 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8 ） 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 、 申 购 、 赎 回 和 注 销 价 格



 
103 
 
 
的 方 法 符 合 《 基 金 合 同 》 等 法 律 文 件 的 规 定 ， 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资
产净值，确定基金份额申购、赎回的价格； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
11） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露
及报告义务； 
12） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 。 除 《 基 金
法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予
保密，不向他人泄露； 
13） 按 《 基 金 合 同 》 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持
有人分配基金收益； 
14）按规定受理申购与赎回申 请 ， 及 时 、 足 额 支 付 赎 回 款 项 ； 
15） 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16） 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和 其 他
相关资料15 年以上； 
17） 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出 ， 并
且保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金
有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18） 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、
变现和分配； 
19） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监
会并通知基金托管人； 
20） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基 金 托 管 人 违 反 《 基 金 合 同 》 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 基 金 管 理 人 应 为 基 金 份
额持有人利益向基金托管人追偿；


 
 
104 
 
 
22） 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时 ， 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关
基金事务的行为承担责任； 
23） 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；



24） 基 金 管 理 人 在 募 集 期 间 未 能 达 到 基 金 的 备 案 条 件 ， 《 基 金 合 同 》 不
能 生 效 ， 基 金 管 理 人 承 担 全 部 募 集 费 用 ， 将 已 募 集 资 金 并 加 计 银 行 同 期 活期
存款利息在基金募集期结束后 30 日 内 退 还 基 金 认 购 人 ； 
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议 ； 
26）建立并保存基金份额持有人名册； 
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
3 、 基金托管人的权利 与 义务 
（1 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 托 管 人 的 权
利包括但不限于： 
1 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 依 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 安
全保管基金财产； 
2 ） 依 《 基 金 合 同 》 约 定 获 得 基 金 托 管 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 监 管 部 门
批准的其他费用； 
3 ） 监 督 基 金 管 理 人 对 本 基 金 的 投 资 运 作 ， 如 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 基
金 合 同 》 及 国 家 法 律 法 规 行 为 ， 对 基 金 财 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成 重 大 损
失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4 ） 根 据 相 关 市 场 规 则 ， 为 基 金 开 设 证 券 账户 、为基金办理证券交易资
金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7 ） 法律法规及中国证监会规定的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 权利。 
 
（2 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 托 管 人 的 义



 
105 
 
 
务包括但不限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2 ） 设 立 专 门 的 基 金 托 管 部 门 ， 具 有 符 合 要 求 的 营 业 场 所 ， 配 备 足 够 的 、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3 ） 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 ，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不
同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，
分 账 管 理 ， 保 证 不 同 基 金 之 间 在 账 户 设 置 、 资 金 划 拨 、 账 册 记 录 等 方 面 相 互
独立； 
4 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5 ） 保 管 由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 订 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 及 有 关 凭
证； 
6 ） 按 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 ， 按 照 《 基 金 合 同 》 的
约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
7 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8 ） 复 核 、 审 查 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 申 购 、 赎 回
价格； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10） 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季度、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 ， 说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
如果基金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人
是否采取了适当的措施； 
11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年
以上； 
12）建立并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；


 
 
106 
 
 
14） 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份额持有人支付基金收益
和赎回款项； 
15） 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 召 集 基 金 份 额 持 有
人大会或配合基金管理人、 基 金 份 额 持 有 人 依 法 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ； 
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
17） 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现
和分配； 
18） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监
会和银行监管机构，并通知基金管理人； 
19） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔
偿责任不因其退任而免除； 
20） 按 规 定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的
义 务 ， 基 金 管 理 人 因 违 反 《 基 金 合 同 》 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额
持有人利益向基金管理人追偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决 议 ； 
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
（ 二 ） 基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授
权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每
一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会 不 设日常机构。 
1 、 召开事由 
（1 ） 当 出 现 或 需 要 决 定 下 列 事 由 之 一 的 ， 应 当 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大
会： 
1）终止《基金合同》 ，基金合同另有约定的除外 ； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人；


 
 
107 
 
 
4）转换基金运作方式； 
5 ） 提 高 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 报 酬 标 准 ，但法律法规要求提高该
等报酬标准的除外 ； 
6）变更基金类别； 
7）本基金与其他基金的合并； 
8）变更基金投资目标、范围或策略； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11）单独或合计持有本基金总份额 10%以 上 （ 含 10%）基金份额的基金
份 额 持 有 人 （ 以 基 金 管 理 人 收 到 提 议 当 日 的 基 金 份 额 计 算 ， 下 同 ） 就 同 一 事
项书面要求召开基金份额持有人大会； 
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
13） 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 或 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 应 当 召 开 基 金 份
额持有人大会的事项。 
 
（2 ） 以 下 情 况 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后 修 改 ， 不 需 召 开 基
金份额持有人大会： 
1）调低基金管理费、基金托管费； 
2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
3 ） 在 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 的 范 围 内 调 整 本 基 金 的 申 购 费 率 、
调低赎回费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下
变更收费方式 ； 
4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
5 ） 对 《 基 金 合 同 》 的 修 改 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 或
修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
6 ） 按 照 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的
以外的其他情形。 
 
2、会议召集人 及 召集方式：


 
 
108 
 
 
（1 ） 除 法 律 法 规 规 定 或 《 基 金 合 同 》 另 有 约 定 外 ， 基 金 份 额 持 有 人 大
会由基金管理人召集 。 
（2 ） 基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。 
（3 ） 基 金 托 管 人 认 为 有 必 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 应 当 向 基 金
管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定
是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书
面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有
必要召开的，应当由基金托管人自行召集 ， 并 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起 60 日
内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 
（4 ） 代表基金份额 10%以 上 （ 含 10% ） 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 书
面要求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管
理人应当自收到书面提议之日起 10 日 内 决 定 是 否 召集，并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出
具书面决定之日起 60 日 内 召 开 ； 基 金 管 理 人 决 定 不 召 集 ， 代 表 基 金 份 额 10%
以 上 （ 含 10% ） 的 基 金 份 额 持 有 人 仍 认 为 有 必 要 召 开 的 ， 应 当 向 基 金 托 管 人
提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召
集 ， 并 书 面 告 知 提 出 提 议 的 基 金 份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 管 理 人 ； 基 金 托 管 人
决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，
基金管理人应当配合 。 
（5 ） 代表基金份额 10%以 上 （ 含 10% ） 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 要
求召开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独
或合计代表基金份额 10%以上（含 10%） 的 基 金 份 额 持 有 人 有 权 自 行 召 集 ，
并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份
额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6 ） 基 金 份 额 持 有 人 会 议 的 召 集 人 负 责 选 择 确 定 开 会 时 间 、 地 点 、 方
式和权益登记日。 
 
3 、 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


 
 
109 
 
 
（1 ） 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日 ， 在 指 定
媒 介 公告。基金份额持有人大会通知应至少 载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4 ） 授 权 委 托 证 明 的 内 容 要 求 （ 包 括 但 不 限 于 代 理 人 身 份 ， 代 理 权 限 和
代理有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2 ） 采 取 通 讯 开 会 方 式 并 进 行 表 决 的 情 况 下 ， 由 会 议 召 集 人 决 定 在 会
议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证
机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3 ） 如 召 集 人 为 基 金 管 理 人 ， 还 应 另 行 书 面 通 知 基 金 托 管 人 到 指 定 地
点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知
基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持
有 人 ， 则 应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的
计 票 进 行 监 督 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 派 代 表 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行
监督的，不影响表决意见的计票效力。 
 
4 、 基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式或法律法规、
监管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1 ） 现 场 开 会 。 由 基 金 份 额 持 有 人 本 人 出 席 或 以 代 理 投 票 授 权 委 托 证
明委派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席
基金份额持有人大会， 基金管理人或基金托 管 人 不 派 代 表 列 席 的 ， 不 影 响 表
决 效 力 。 现 场 开 会 同 时 符 合 以 下 条 件 时 ， 可 以 进 行 基 金 份 额 持 有 人 大 会 议 程 ： 
1 ） 亲 自 出 席 会 议 者 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委 托



 
110 
 
 
人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、
《 基 金 合 同 》 和 会 议 通 知 的 规 定 ， 并 且 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 与 基 金管理人持
有的登记资料相符； 
2 ） 经 核 对 ， 汇 总 到 会 者 出 示 的 在 权 益 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 显 示 ，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二分
之一）。 若 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代表 的 有 效 的 基 金 份 额 少 于 本 基 金 在 权 益 登
记日基金总份额的二分之一 ， 召 集 人 可 以 在 原 公 告 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召
开时间的 3 个月以后、6 个 月 以 内 ， 就 原 定 审 议 事 项 重 新 召 集 基 金 份 额 持 有
人 大 会 。 重 新 召 集 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代表的有效的
基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之
一） 。 
 
（2 ） 通讯开会 。 通 讯 开 会 系 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 对 表 决 事 项 的 投 票
以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面
方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内
连续公布相关提示性公告； 
2 ） 召 集 人 按 基 金 合 同 约 定通知基金托管人 （如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人
在 基 金 托 管 人 （ 如 果 基 金 托 管 人 为 召 集 人 ， 则 为 基 金 管 理 人 ） 和 公 证 机 关 的
监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书 面 表 决 意 见 ； 基 金
托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
3 ） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一 （含 二
分之一）； 若 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 基 金 份 额
持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召 集 人
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，



 
111 
 
 
就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人
大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书
面意见或授权他人代表出具书面意见； 
4）上述第 3 ）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面
意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权
委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机
构记录相符 。 
（3 ） 在 法 律 法 规 和 监 管 机 关 允 许 的 情 况 下 ， 本 基 金 的 基 金 份 额 持 有 人
亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。 在会议召
开 方 式 上 ， 本 基 金 亦 可 采 用 其 他 非 现 场 方 式 或 者 以 现 场方式与非现场方式相
结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和通讯方式开
会的程序进行。 
 
5 、 议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重
大修改、决定终止《基金合同》 、更换基金管理人、更换基金托管人、与其
他 基 金 合 并 、 法 律 法 规 及 《 基 金 合 同 》 规 定 的 其 他 事 项 以 及 会 议 召 集 人 认 为
需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修
改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定
和 公 布 监 票 人 ， 然 后 由 大 会 主 持 人 宣 读 提 案 ， 经 讨 论 后 进 行 表 决 ， 并 形 成 大
会 决 议 。 大 会 主 持 人 为 基 金 管 理 人 授 权 出 席 会 议 的 代 表 ， 在 基 金 管 理 人 授 权



 
112 
 
 
代表未能主持大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如
果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大
会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 二分之一 以 上 （ 含 二分之一 ） 选
举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人 。 基 金 管
理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会， 不影响基金份额持
有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员
姓 名 （ 或 单 位 名 称 ） 、 身 份 证 明 文 件 号 码 、 持 有 或 代 表 有 表 决 权 的 基 金 份 额 、
委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开 会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的
表决截止日期后 2 个 工 作 日 内 在 公 证 机 关 监 督 下 由 召 集 人 统 计 全 部 有 效 表
决，在公证机关监督下形成决议。 
 
6 、 表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1 ） 一 般 决 议 ， 一 般 决 议 须 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人
所持表决权的二分之一 以 上 （ 含 二分之一 ） 通 过 方 为 有 效 ； 除 下 列 第 2 项所
规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2 ） 特 别 决 议 ， 特 别 决 议 应 当 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理
人所持表决权的三分之二 以 上 （ 含 三分之二 ） 通过方可做出。 除 基金合同另
有约定外， 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止 《基
金合同》 、本基金与其他基金合并 以 特 别 决 议 通 过 方 为 有 效 。 
基金份额持有人大会采取记 名 方 式 进 行 投 票 表 决 。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则
提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投
资 者 ， 表 面 符 合 会 议 通 知 规 定 的 书 面 表 决 意 见 视 为 有 效 表 决 ， 表 决 意 见 模 糊



 
113 
 
 
不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当
分开审议、逐项表决。 
 
7 、 计票 
（1 ） 现场开会 
1 ） 如 大 会 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主
持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举
两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；
如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人
召 集 ， 但 是 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 未 出 席 大 会 的 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的
主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基
金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的， 不
影响计票的效力。 
2 ） 监 票 人 应 当 在 基 金 份 额 持 有 人 表 决 后 立 即 进 行 清 点 并 由 大 会 主 持 人
当场公布计票结果。 
3 ） 如 果 会 议 主 持 人 或 基 金 份 额 持 有 人 或 代 理 人 对 于 提 交 的 表 决 结果有
怀 疑 ， 可 以 在 宣 布 表 决 结 果 后 立 即 对 所 投 票 数 要 求 进 行 重 新 清 点 。 监 票 人 应
当进行重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场
公布重新清点结果。 
4 ） 计 票 过 程 应 由 公 证 机 关 予 以 公 证 ， 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 出
席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ） 通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在
基金托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的
监督下进行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金
托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结



 
114 
 
 
果。 
 
8 、 生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证
监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过 之 日 起 生 效 。 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生 效 之 日 起 2 个 工 作 日 内 在 指 定 媒 介 上公
告 。 如 果 采 用 通 讯 方 式 进 行 表 决 ， 在 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 时 ， 必 须
将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持
有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、
基金管理人、基金托管人均有约束力。 
 
9 、 本部分关于 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 开 事 由 、 召 开 条 件 、 议 事 程 序 、
表决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致
相关内容被取消或变更的， 基 金 管 理 人 提 前 公 告 后 ， 可 直 接 对 本 部 分 内 容 进
行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
（ 三 ） 基金合同解除和终止的事由、程序 
1 、 《 基金合同 》 的变更 
（1 ） 变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额
持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同
意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
（2 ） 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 生 效 后 方 可
执行， 并 自决议生效后两个工作日 内 在 指 定 媒 介 公告。 
 
2 、 《 基金合同 》 的终止事由


 
 
115 
 
 
有下列情形之一的， 《 基金合同 》 应当终止 ： 
（1 ） 基金份额持有人大会决定终止的； 
（2 ） 基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理
人、新基金托管人承接的； 
（3 ） 《 基 金 合 同 》 生 效 3 年后，本基金连续 60 个工作日基金资产净值
低于人民币 5000 万元； 
（4 ） 《基金合同》约定的其他情形； 
（5 ） 相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
3 、 基金财产的清算 
（1 ） 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工
作日内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的
监督下进行基金清算。 
（2 ） 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、
基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ） 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 小 组 可 以 依 法 进 行 必 要 的 民 事 活 动 。 
（4 ） 基金财产清算程序： 
1）《 基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对 清
算报告出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
7）对基金剩余财产进行分配 。 
（5 ） 基金财产清算的期限为 6 个月。


 
 
116 
 
 
 
4 、 清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
5 、 基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除
基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持
有的基金份额比例进行分配。 
 
6 、 基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事
务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金
财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个 工 作 日 内 由 基
金财产清算小组进行公告。 
 
7 、 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
（ 四 ） 争议解决方 式 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一
切争议，如经友好协商未能解决的，应提交 华南国际经济贸易仲裁委员会 ，
根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点在深圳市 ， 仲 裁 裁 决 是
终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
（ 五 ） 基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《 基 金 合 同 》 可 印 制 成 册 ， 供 投 资 者 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 销 售



 
117 
 
 
机构的办公场所和营业场所查阅。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 



 
 
118 
 
 
二十 、 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 




（ 一 ） 托管协议当事人 
1 、 基金管理人 
名称：中海基金管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
邮政编码：200120 
法定代表人：黄鹏 
成立时间：2004 年 3 月 18 日 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]24 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本： 1.466667 亿元人民币 
存续期间： 持续经营 
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其
它业务。 
 
2 、 基金托管人 
名称：招商银行股份有限公司( 简 称 ： 招 商 银 行) 
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址：深圳市深南大道 7088 号 招 商 银 行 大 厦 
邮政编码：518040 
法定代表人：李建红 
成立时间：1987 年 4 月 8 日 
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 
经 营 范 围 ： 吸 收 公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、 中 期 和 长 期 贷 款 ； 办 理 结 算 ； 办
理 票 据 贴 现 ； 发 行 金 融 债 券 ； 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ； 买 卖 政
府 债 券 ； 同 业 拆 借 ； 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ； 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ；
提 供 保 管 箱 服 务 。 外 汇 存 款 ； 外 汇 贷 款 ； 外 汇 汇 款 ； 外 币 兑 换 ； 国 际 结 算 ；



 
119 
 
 
结 汇 、 售 汇 ； 同 业 外 汇 拆 借 ； 外 汇 票 据 的 承 兑 和 贴 现 ； 外 汇 借 款 ； 外 汇 担 保 ；
发 行 和 代 理 发 行 股 票 以 外 的 外 币 有 价 证 券 ； 买 卖 和 代 理 买 卖 股 票 以 外 的 外 币
有 价 证 券 ； 自 营 和 代 客 外 汇 买 卖 ； 资 信 调 查 、 咨 询 、 见 证 业 务 ； 离 岸 金 融 业
务。经中国人民银行批准的其他业务。 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 252,198 亿元 
存续期间：持续经营 




（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
1 、 基 金托管人根据有关法律法规的规定以及 《基金合同》 的约定， 对基
金投资范围、投资比例、投资风格、投资限制、关联方交易等，进行严格监
督 。 《 基 金 合 同 》 明 确 约 定 基 金 投 资 风 格 或 证 券 选 择 标 准 的 ， 基 金 管 理 人 应 事
先或定期向基金托管人提供投资品种池，以便基金托管人对基金实际投资是
否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督。 






（1 ） 本基金的投资范围为： 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上
市的股票 （ 包 括 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ） 、 权证、
债券（ 包 括 国 债 、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 可 转 债 等 ） 、 资 产 支 持 证 券 以
及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具( 但 须 符 合 中 国 证 监
会相关规定) 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
 
（2 ） 本基金各类品种的投资比例、投资限制为： 
基金的投资组合比例为： 本基金投资于股票的比例占基金资产的0-95%，
本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。 
基金的投资组合应遵循以下限制：


 
 
120 
 
 
1 ） 本基金对股票的投资比例占基金资产的 0-95% ； 
2 ） 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值 5 ％ 的 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府
债券； 
3 ）本基金持有一家公司发行 的 证券，其市值不超过基金资产净值的
10％； 
4 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 不 超 过 该
证券的 10％； 
5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％； 
6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的


 
10％； 
7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金
资产净值的 0.5 ％； 
8 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超
过基金资产净值的 10％； 
9 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20％； 
10 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指同一信用级别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超
过该资产支持证券规模的 10％； 
11 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
12 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB)的资产支持证
券 。 基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ，
应在评级报告发布之日起 3 个 月 内 予 以 全 部 卖 出 ； 
13 ） 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的
总 资 产 ， 本 基 金 所 申 报 的 股 票 数 量 不 超 过 拟 发 行 股 票 公 司 本 次 发 行 股 票 的 总
量； 
14 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过
基金资产净值的 40% ；


 
 
121 
 
 
15）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
16 ） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资限制。 
因证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个
交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外 。 
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 6 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比
例符合基金合同的有关约定。 在 上 述 期 间 内 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略
应当符合基金合同的约定。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合
同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消或调整 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基 金 管 理
人 在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执
行 。 
 
（3 ） 本基金财产不得用于以下投资或者活动： 
1 ）承销证券； 
2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3 ）从事承担无限责任的投资； 
4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会 另 有 规 定 的 除 外 ； 
5 ）向基金管理人、基金托管人出资； 
6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7 ） 法律、行政法规 和 中国证监会规定 禁 止 的 其 他 活 动 。 
法 律 、 行 政 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性 规 定 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基
金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
 
（4 ） 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股
东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的
证 券 ， 或 者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的 ， 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略 ，
遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机



 
122 
 
 
制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托
管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事
会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每
半年对关联交易事项进行审查 。 
 
2 、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金
管理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根
据法律法规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的
名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的
交易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托
管人可以拒绝执行，并通知基金管理人。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
（1 ） 本基金的存款银行应是具有证券投资基金托管资格、 证券投资基
金销售 业务资格或合格境外基金投资人托管人资格的商业银行。 
（2 ） 单只基金投资定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30 ％ ； 存
放在具有基金托管资格的同一银行存款不得超过基金资产净值的 30% 。 
有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策， 基金管理
人 履行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。 
（3 ） 基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究， 建立健全银行定
期存款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有
关风险。基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、
复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托
管职责。 
1 ） 基 金 管 理 人 负 责 控 制 信 用 风 险 。 信 用 风 险 主 要 包 括 存 款 银 行 的 信 用 等
级 、 存 款 银 行 的 支 付 能 力 等 涉 及 到 存 款 银 行 选 择 方 面 的 风 险 。 因 选 择 存 款 银
行不当造成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。 
2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。
流 动 性 风 险 主 要 包 括 基 金 管 理 人 要 求 全 部 提 前 支 取 、 部 分 提 前 支 取 或 到 期 支



 
123 
 
 
取 而 存 款 银 行 未 能 及 时 兑 付 的 风 险 、 基 金 投 资 银 行 存 款 不 能 满 足 基 金 正 常 结
算业务 的 风 险 、 因 全 部 提 前 支 取 或 部 分 提 前 支 取 而 涉 及 的 利 息 损 失 影 响 估 值
等涉及到基金流动性方面的风险。 
3 ） 基 金 管 理 人 须 加 强 内 部 风 险 控 制 制 度 的 建 设 。 如 因 基 金 管 理 人 员 工 的
个人行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。 
4 ） 基 金 管 理 人 投 资 银 行 存 款 时 ， 应 就 相 关 事 宜 在 更 新 招 募 说 明 书 中 予 以
披露，进行风险揭示。 
5 ） 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 在 开 展 基 金 存 款 业 务 时 ， 应 严 格 遵 守 《 基 金
法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有 关 法 律 法 规 ， 以 及 国 家 有 关 账 户 管 理 、 利 率 管 理 、 支
付结算等的各项规定。 
 
3 、 基金投资银行存款协议的签订、 账户开设与管 理 、 投 资 指 令 与 资 金 划
拨、账目核对、到期兑付、提前支取和文件保管 
（1 ） 基金投资银行存款协议的签订 
1）符合资格的存款银行，基金管理人应与存款银行总行或其授权分行
签 订 《 基 金 存 款 业 务 总 体 合 作 协 议 》 （ 以 下 简 称 《 总 体 合 作 协 议 》 ） ， 确 定 《 存
款协议书》的格式范本。 《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由
基金托管人与基金管理人共同商定。 
2）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款
凭证的办理方式、 邮寄地址、 联系人和联系电话， 以及存款证实书或其他有
效凭证在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法。 
3 ） 由 存 款 银 行 指 定 的 存 放 存 款 的 分 支 机 构 （ 以 下 简 称 “ 存 款 分 支 机 构 ” ）
寄送存款证实书或其他有效存款凭证的， 基金管理人应在 《存款协议书》 中
规定基金托管人可向存款分支机构的上级行发出存款余额询证函， 存款分支
机构及其上级行应予配合。 
4）基金管理人应在《存款协议书》中规定，基金存放到期或提前兑付
的资金应全部划转到指定的基金托管账户， 并在 《存款协议书》 写明账户名
称和帐号，未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任。


 
 
124 
 
 
5）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款证实书》的
内容进行复核，审查存款银行资格等。 
（2 ） 基 金投资银行存款时的账户开设与管理 
1）基金投资于银行存款时，基金托管人应当依据基金管理人与存款银
行签订的《总体合作协议》 ，以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定
的分支机构开立银行账户。 
2）银行存款的预留印鉴由基金托管人保管和使用。 
（3 ） 存款投资指令的发送与执行 
1）基金管理人发送投资指令应采用加密传真方式或双方约定的其他方
式。 
存款投资指令包括存款资金划拨指令、提前支取存款指令等。 
基金管理人应按照法律法规和基金合同及托管协议的规定向基金托管
人发送存款投资指令。 对于基金管理人依约定程序发出的指令， 基金管理人
不得否认其效力。 
指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。 
基金管理人在发送投资指令时， 应为基金托管人执行投资指令留出执行
指令所必需的时间。 投资指令传输不及时、 未能留出足够的划款时间， 导致
资金未能及时到账所造成的损失由基金管理人承担。 
2）投资指令的确认 
基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令， 预先通知基金管理人其
名 单 ， 并 与 基 金 管 理 人 商 定 指 令 发 送 和 接 收 方 式 。 投 资 指 令 到 达 基 金 托 管 人
后 ， 基 金 托 管 人 应 指 定 专 人 立 即 审 慎 验 证 有 关 内 容 及 印 鉴 和 签 名 的 表 面 一 致
性。 
3）投资指令的执行 
基金托管人验证投资指令后，应及时执行。 
若因基金托管人过错致使资金未能及时到账或者投资指令执行差错所
造成的损失由基金托管人承担。 投资指令执行完毕， 基金托管人应及时通知
基金管理人。


 
 
125 
 
 
若基金托管人未能执行或仅可部分执行投资指令 （无论因基金托管人原
因还是基金管理人原因） ，基金托管人应及时电话通知基金管理人。 
（4 ） 资金划拨、账目核对及到期兑付 
1）资金划拨 
基金管理人的划拨指令，经基金托管人审核无误后应在规定期限内执
行。存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。 
2）存款证实书等存款凭证领取 
 存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证名称，
该存款证实书为基金托管人存款确认或到期提款的有效凭证。资金到账当
日 ， 由 存 款 银 行 分 支 机 构 指 定 的 会 计 主 管 传 真 一 份 存 款 证 实 书 复 印 件 并 与 基
金托管人电话确认收妥后， 用特快专递将存款证实书原件寄送基金托管人指
定 联 系 人 ； 若 开 户 行 代 为 保 管 存 单 的 ， 由 存 款 行 分 支 机 构 指 定 会 计 主 管 传 真
一份存款证实书复印件并与基金托管人电话确认收妥。 
3）存款证实书等存款凭证的遗失补办 
存款证实书在邮寄过程中遗失的， 由基金托管人向存款银行提出补办申
请 ， 基 金 管 理 人 应 督 促 存 款 银 行 尽 快 补 办 存 款 证 实 书 或 基 金 托 管人兑付时 可
作为兑付依据的存款证明文件，并按以上 2 ）的方式特快专递给托管人。 
4）账目核对 
每 个 工 作 日 ， 基 金 管 理 人 应 与 基 金 托 管 人 核 对 各 项 银 行 存 款 投 资 余 额 及
应计利息。 
定期存款 行 应 配合基金托管人 招 商 银 行 股 份 有 限 公 司 对“存款证实书”
的询证，并在询证函上加盖定期存款 行 公 章 寄 送 至 基 金 托 管 人 指 定 联 系 人 。 
5）到期兑付 
基金管理人提前通知基金托管人通过特快专递将存款证实书原件或其
他存款证明原件寄给存款银行分支机构指定的会计主管。 存款行未收到存款
证 实 书 原 件 的 ， 应 与 基 金 托 管 人 电 话 询 问 。 存 款 到 期 前 基 金 管 理 人 与 存 款 行
确认存款证实书收到并于到期日兑付存款本息事宜。 
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时， 通知



 
126 
 
 
基金管理人与存款行接洽存款到账时间及利息补付事宜。 基金管理人应将接
洽结果告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。 
存款证实书在邮寄过程中遗失的， 存款行应立即通知基金托管人， 基金
托管人在原存款证实书复印件上加盖公章并出具相关证明文件后， 与存款行
指定会计主管电话确认后， 存款行分支机构应在到期日将存款本息划至指定
基金的资金账户 。 
如果存款到期日为法定节假日，存款行顺延至到期后第一个工作日支
付，存款行需按当期利率和实际延期天数支付延期利息。 
（5 ） 提前支取 
如果在存款期限内， 由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理
的 需 要 等 原 因 ， 经 向 存 款 行 说 明 理 由 ， 基 金 管 理 人 可 以 提 前 支 取 全 部 或 部 分
资 金 ， 但 应 继 续 按 原 有 利 率 计 提 利 息 ， 因 提 前 支 取 导 致 的 利 息 损 失 应 由 基 金
管理人承担。 
提前支取的具体事项按照基金管理人与存款行签订的 《存款协议书》 执
行。 
（6 ） 基金投资银行存款的相关文件保管 
1 ） 基 金 资 金 存 入 存 款 银 行 当 日 ， 存 款 行 分 支 机 构 开 具 存 款 证 实 书 或 其 他
有 效 存 款 凭 证 ， 同 时 传 真 复 印 件 给 基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 ， 并 寄 送 原 件 给
基金托 管 人 代 为 保 管 ； 若 存 款 行 代 为 保 管 存 单 原 件 ， 存 款 行 传 真 复 印 件 给 基
金托管人和基金管理人 
2 ） 存 款 证 实 书 或 其 他 有 效 存 款 凭 证 原 件 由 基 金 托 管 人 保 管 。 基 金 托 管 人
发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及 《基金合同》
的 约 定 的 行 为 ， 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管 理 人 在 10 个 工 作 日 内 纠 正 。
基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 10 个 工 作 日 内 纠 正 的 ， 基
金 托 管 人 应 报 告 中 国 证 监 会 。 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ，
应 立 即 报 告 中 国 证 监 会 ， 同 时 通 知 基 金 管 理 人 在 10 个 工 作 日 内 纠 正 或 拒 绝
结 算 ， 若 基 金 管 理 人 拒 不 执 行 造 成 基 金 财 产 的 损 失 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 任 何
责任。


 
 
127 
 
 
 
4 、 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金
托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行
间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管
理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否则由此
造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范
围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前
提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人
可以调整交易对手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金
托管人。新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，
仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券交
易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生
交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。 
基 金 管 理 人 负 责 对 交 易 对 手 的 资 信 控 制 ， 按 银 行 间 债 券 市 场 的 交 易 规 则
进 行 交 易 ， 并 负 责 解 决 因 交 易 对 手 不 履 行 合 同 而 造 成 的 纠 纷 及 损 失 。 若 未 履
约 的 交 易 对 手 在 基 金 管 理 人 确 定 的 时 间 内 仍 未 承 担 违 约 责 任 及 其 他 相 关 法 律
责 任 的 ， 基 金 管 理 人 可 以 对 相 应 损 失 先 行 予 以 承 担 ， 然 后 再 向 相 关 交 易 对 手
追偿。 基 金 托 管 人 则 根 据 银 行 间 债 券 市 场 成 交 单 对 合 同 履 行 情 况 进 行 监 督 。
如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易
时 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 基 金 管 理 人 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 由 此 造 成 的 任 何
损失和责任。 
 
5 、 本基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于规范基金投资非公开发行证
券行为的紧急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问
题的通知》等有关法律法规规定。 
（1 ） 本协议所称的流 通 受 限 证 券 ， 包 括 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的
可 交 易 证 券 ， 不 包 括 由 于 发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发



 
128 
 
 
行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 
本 基 金 可 以 投 资 经 中 国 证 监 会 批 准 的 非 公 开 发 行 证 券 ， 且 限 于 由 中 国 证
券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 或 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 负 责 登 记 和 存 管
的，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。 
基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。 
基 金 参 与 非 公 开 发 行 证 券 的 认 购 ， 不 得 预 付 任 何 形 式 的 保 证 金 ， 法 律 法
规或中国证监会另有规定的除外。 
基 金 不 得 投 资 有 锁 定 期 但 锁 定 期 不 明 确 的 证 券 ， 但 法 律 法 规 或 中 国 证 监
会另有规定的除外。 
（2 ） 基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前， 向基金托管人提供
经 基 金 管 理 人 董 事 会 批 准 的 有 关 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 投 资 决 策 流 程 、 风
险 控 制 制 度 。 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 ， 基 金 管 理 人 还 应 提 供 基 金 管 理 人 董
事 会 批 准 的 流 动 性 风 险 处 置 预 案 。 上 述 资 料 应 包 括 但 不 限 于 基 金 投 资 流 通 受
限证券的投资额度和投资比例控制情况。 
基 金 管 理 人 应 至 少 于 首 次 执 行 投 资 指 令 之 前 两 个 工 作 日 将 上 述 资 料 书 面
发 至 基 金 托 管 人 ， 保 证 基 金 托 管 人 有 足 够 的 时 间 进 行 审 核 。 基 金 托 管 人 应 在
收 到 上 述 资 料 后 两 个 工 作 日 内 ， 以 书 面 或 其 他 双 方 认 可 的 方 式 确 认 收 到 上 述
资料。 
基 金 管 理 人 应 防 范 本 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 流 动 性 风 险 ， 确 保 对 相 关
风险采取积极有效的措施， 在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。
如 因 基 金 巨 额 赎 回 或 市 场 发 生 剧 烈 变 动 等 原 因 而 导 致 基 金 现 金 周 转 困 难 时 ，
基 金 管 理 人 应 保 证 提 供 足 额 现 金 确 保 基 金 的 支 付 结 算 ， 并 承 担 所 有 损 失 。 对
本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险， 基金托管人不承担任何责任。 
（3 ） 基金投资流通受限证券前， 基金管理人应向基金托管人提供符合法
律 法 规 要 求 的 有 关 书 面 信 息 ， 包 括 但 不 限 于 拟 发 行 证 券 主 体 的 中 国 证 监 会 批
准文件 、 发 行 证 券 数 量 、 发 行 价 格 、 锁 定 期 ， 基 金 拟 认 购 的 数 量 、 价 格 、 总
成 本 、 应 划 付 的 认 购 款 、 资 金 划 付 时 间 等 。 基 金 管 理 人 应 保 证 上 述 信 息 的 真
实 、 完 整 ， 并 应 至 少 于 拟 执 行 投 资 指 令 前 两 个 工 作 日 将 上 述 信 息 书 面 发 至 基



 
129 
 
 
金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 
由 于 基 金 管 理 人 未 及 时 提 供 有 关 证 券 的 具 体 的 必 要 的 信 息 ， 致 使 基金 托
管人无法审核认购指令而影响认购款项划拨的，基金托管人免于承担责任。 
（4 ） 基 金 托 管 人 依 照 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 、 《 托 管 协 议 》 审 核 基 金 管
理 人 投 资 流 通 受 限 证 券 的 行 为 。 如 发 现 基 金 管 理 人 违 反 了 《 基 金 合 同 》 、 《 托
管协议 》 以 及 其 他 相 关 法 律 法 规 的 有 关 规 定 ， 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 ， 并 呈
报 中 国 证 监 会 ， 同 时 采 取 合 理 措 施 保 护 基 金 投 资 人 的 利 益 。 基 金 托 管 人 有 权
对 基 金 管 理 人 的 违 法 、 违 规 以 及 违 反 《 基 金 合 同 》 、 《 托 管 协 议 》 的 投 资 指 令
不 予 执 行 ， 并 立 即 通 知 基 金 管 理 人 纠 正 ， 基 金 管 理 人 不 予 纠 正 或 已 代 表 基 金
签署合同不得不执行时，基金托管人应向中国证监会报告。 
 
6 、 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据
等进行监督和核查。 
 
7 、 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示
等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人
的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于
收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金
托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限
内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金
管理人对基金托管人通知的违规事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 应 报
告中国证监会。 
 
8 、 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。 包括但不限于： 对基金托管人发出的提示，



 
130 
 
 
基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或
举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国
证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料
和制度等。 
 
9 、 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基
金管理人及时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担。


 
 
10、 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正。 
 
（ 三 ） 基金管理人对基金托管人的业务核查 
1 、 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基 金 托 管 人 安 全 保 管 基 金 财 产 、 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 、 证 券 账 户 等 投 资
所 需 账 户 、 复 核 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 、 根 据 基 金
管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
2 、 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金 财 产 、 未 对 基 金 财 产 实 行 分
账 管 理 、 未 执 行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基 金 投 资 信
息 等 违 反 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 、 本 协 议 及 其 他 有 关 规 定 时 ， 应 及 时 以 书 面 形
式 通 知 基 金 托 管 人 限 期 纠 正 。 基 金 托 管 人 收 到 书 面 通 知 后 应 在 下 一 工 作 日 前
及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 管 理 人 发 出 回 函 ， 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ，
并 保 证 在 规 定 期 限 内 及 时 改 正 。 在 上 述 规 定 期 限 内 ， 基 金 管 理 人 有 权 随 时 对
通知事项进行复查，督促基金托管人改正。 
3 、 基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、 基金合同和
本 托 管 协 议 对 基 金 业 务 执 行 核 查 ， 包 括 但 不 限 于 ： 对 基 金 管 理 人 发 出 的 书 面
提 示 ， 基 金 托 管 人 应 在 规 定 时 间 内 答 复 并 改 正 ， 或 就 基 金 管 理 人 的 疑 义 进 行
解 释 或 举 证 ； 基 金 托 管 人 应 积 极 配 合 提 供 相 关 资 料 以 供 基 金 管 理 人 核 查 托 管



 
131 
 
 
财产的完整性和真实性。 
4 、 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
 
（ 四 ） 基金财产的保管 
1 、 基金财产保管的原则 
（1 ） 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2 ） 基金托管人应安全保管基金财产。 
（3 ） 基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。 
（4 ） 基金托管人 对 所 托 管 的 不 同 基 金 财 产 分 别 设 置 账 户 ， 确 保 基 金 财 产
的完整与独立。 
（5 ） 基金托管人根据基金管理人的指令， 按照基金合同和本协议的约定
保 管 基 金 财 产 。 未 经 基 金 管 理 人 的 正 当 指 令 ， 不 得 自 行 运 用 、 处 分 、 分 配 基
金 的 任 何 资 产 。 不 属 于 基 金 托 管 人 实 际 有 效 控 制 下 的 资 产 及 实 物 证 券 等 在 基
金托管人保管期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任。 
（6 ） 对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当
事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的，
基 金 托 管 人 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 采 取 措 施 进 行 催 收 。 基 金 管 理 人 未 及 时 催
收 给 基 金 财 产 造 成 损 失 的 ， 基 金 管 理 人 应 负 责 向 有 关 当 事 人 追 偿 基 金 财 产 的
损失。 
（7 ） 基金托管人对因为基金管 理 人 投 资 产 生 的 存 放 或 存 管 在 基金托管人
以 外 机 构 的 委 托 财 产 ， 或 交 由 证 券 公 司 负 责 清 算 交 收 的 委 托 资 产 及 其 收 益 ；
由 于 该 等 机 构 或 该 机 构 会 员 单 位 等 本 合 同 当 事 人 外 第 三 方 的 欺 诈 、 疏 忽 、 过
失或破产等原因给委托财产造成的损失等不承担责任。 
（8 ） 除依据法律法规和基金合同的规定外， 基金托管人不得委托第三人
托管基金财产。 
2 、 基金募集期间及募集资金的验资 
（1 ） 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 开 立 “ 基 金 募 集 专 户 ” 。 该 账 户 由 基 金
管理人开立并管理。 
（2 ） 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集



 
132 
 
 
金 额 、 基 金 份 额 持 有 人 人 数 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有 关 规 定 后 ， 基
金 管 理 人 应 将 属 于 基 金 财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 为 基 金 开 立 的 基 金 资
金 账 户 ， 同 时 在 规 定 时 间 内 ， 基 金 管 理 人 应 聘 请 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格
的 会 计 师 事 务 所 进 行 验 资 ， 出 具 验 资 报 告 。 出 具 的 验 资 报 告 由 参 加 验 资 的 2
名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 
（3 ） 若基金募集期限届满， 未能达到基金合同生效的条件， 由基金管理
人按规定办理退款等事宜。 
3 、 基金资金账户的开立和管理 
（1 ） 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户 （也
可 称 为 “ 托 管 账 户 ” ） ， 保 管 基 金 的 银 行 存 款 ， 并 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 办 理
资 金 收 付 。 托 管 账 户 名 称 应 为 “ 中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ” ， 预
留印鉴为基金托管人印章。 
（2 ） 基金资金账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基
金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 假 借 本 基 金 的 名 义 开 立 任 何 其 他 银 行 账 户 ； 亦 不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3 ） 基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构
的有关规定。 
4 、 基金证券账户和结算备付金账户的 开 立 和 管 理 
（1 ） 基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳分
公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
（2 ） 基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。
基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 出 借 或 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券
账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3 ） 基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户
资产的管理和运用由基金管理人负责。 
（4 ） 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司
开 立 结 算 备 付 金 账 户 ， 并 代 表 所 托 管 的 基 金 完 成 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责
任 公 司 的 一 级 法 人 清 算 工 作 ， 基 金 管 理 人 应 予 以 积 极 协 助 。 结 算 备 付 金 、 结
算 互 保 基 金 、 交 收 价 差 资 金 等 的 收 取 按 照 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 的
规定执行。


 
 
133 
 
 
（5 ） 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从
事其他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定，
则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
5 、 债券托管专户的开设和管理 
基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 托 管 人 根 据 中 国 人 民 银 行 、 中 央 国 债 登 记 结 算 有
限 责 任 公 司 的 有 关 规 定 ， 以 基 金 的 名 义 在 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司开
立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。 
6 、 其他账户的开立和管理 
基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合， 并提供所需资料。
管 理 人 保 证 所 提 供 的 账 户 开 户 材 料 的 真 实 性 和 有 效 性 ， 且 在 相 关 资 料 变 更 后
及时将变更的资料提供给托管人。 
因 业 务 发 展 需 要 而 开 立 的 其 他 账 户 ， 可 以 根 据 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规
定 ， 由 基 金 管 理 人 协 助 基 金 托 管 人 按 照 有 关 法 律 法 规 和 本 协 议 的 约 定 协 商 后
开立。新账户按有关规定使用并管理。 
法 律 法 规 等 有 关 规 定 对 相 关 账 户 的 开 立 和 管 理 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 办
理。 
7 、 基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 等 有 价 凭 证 按 约 定 由 基 金 托 管 人 存 放 于 基
金 托 管 人 的 保 管 库 ， 或 存 入 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 、 中 国 证 券 登 记
结算有限责任公司上海分公司/ 深 圳 分 公 司 或 票 据 营 业 中 心 的 代 保 管 库 ， 实 物
保 管 凭 证 由 基 金 托 管 人 持 有 。 实 物 证 券 等 有 价 凭 证 的 购 买 和 转 让 ， 由 基 金 托
管 人 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 办 理 。 基 金 托 管 人 对 由 上 述 存 放 机 构 及 基 金 托 管
人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。 
8 、 与基金财产有关的重大合同的保管 
由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署 的 、 与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 原 件 分 别
由 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 保 管 。 除 本 协 议 另 有 规 定 外 ， 基 金 管 理 人 代 表 基
金 签 署 的 与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 应 保 证 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 至 少 各
持 有 一 份 正 本 的 原 件 。 基 金 管 理 人 应 在 重 大 合 同 签 署 后 及 时 将 重 大 合 同 传 真
给 基 金 托 管 人 ， 并 在 三 十 个 工 作 日 内 将 正 本 送 达 基 金 托 管 人 处 。 因 基 金 管 理
人 发 送 的 合 同 传 真 件 与 事 后 送 达 的 合 同 原 件 不 一 致 所 造 成 的 后 果 ， 由 基 金 管



 
134 
 
 
理人负责。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。 
 
（ 五 ） 基金资产净值计算与复核 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 
基 金 份 额 净 值 是 指 基 金 资 产 净 值 除 以 基 金 份 额 总 数 ， 基 金 份 额 净 值 的 计
算，精确到 0.001 元 ， 小 数 点 后 第 四 位 四 舍 五 入 ， 国 家 另 有 规 定 的 ， 从 其 规
定。 
基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 计 算 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 ， 经 基 金 托 管
人复核，按规定公告。 
2 、 复核程序 
基 金 管 理 人 每 工 作 日 对 基 金 资 产 进 行 估 值 后 ， 将 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份
额净值发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人对外公布。 
3 、 根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基
金 管 理 人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本
基金有关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成
一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 
（ 六 ） 基金金份额持有人名册的登记与保管 
基 金 份 额 持 有 人 名 册 至 少 应 包 括 基 金 份 额 持 有 人 的 名 称 、 证 件 号 码 和 持
有 的 基 金 份 额 。 基 金 份 额 持 有 人 名 册 由 基 金 登 记 机 构 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令
编 制 和 保 管 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 分 别 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 保
存期不少于 15 年。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。 
在 基 金 托 管 人 要 求 或 编 制 半 年 报 和 年 报 前 ， 基 金 管 理 人 应 将 有 关 资 料 送
交 基 金 托 管 人 ， 不 得 无 故 拒 绝 或 延 误 提 供 ， 并 保 证 其 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完
整性。 基 金 管 理 人 和 托 管 人 不 得 将 所 保 管 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 用 于 基 金 托
管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
 
（ 七 ） 争议解决方式


 
 
135 
 
 
各 方 当 事 人 同 意 ， 因 《 基 金 合 同 》 而 产 生 的 或 与 《 基 金 合 同 》 有 关 的 一
切 争 议 ， 如 经 友 好 协 商 未 能 解 决 的 ， 任 何 一 方 均 有 权 将 争 议 提 交 华 南 国 际 经
济 贸 易 仲 裁 委 员 会 ， 按 照 华 南 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 届 时 有 效 的 仲 裁 规 则
进 行 仲 裁 。 仲 裁 地 点 为 深 圳 市 。 仲 裁 裁 决 是 终 局 的 ， 对 各 方 当 事 人 均 有 约 束
力，仲裁费用由败诉方承担。 
争 议 处 理 期 间 ， 双 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 ， 各 自
继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 规 定 的 义 务 ， 维 护 基金
份额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
 
（ 八 ） 托管协议的修改与终止 
1 、 托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议，
其 内 容 不 得 与 基 金 合 同 的 规 定 有 任 何 冲 突 。 基 金 托 管 协 议 的 变 更 应 报 中 国 证
监会备案。 
 
2 、 基金托管协议终止出现的情形 
（1 ） 《基金合同》终止； 
（2 ）基金托管人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金托管人
的职务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
（3 ）基金管理人因解散、 破产、 撤销等事由， 不能继续担任基金管理人
的职务，而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 
（4 ） 发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
 
 
 
 
 



 
 
136 
 
 
二十一 、 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 
 
对 于 基 金 份 额 持 有 人 和 潜 在 投 资 者 ， 基 金 管 理 人 将 根 据 具 体 情 况 提 供
一 系 列 的 服 务 ， 并 将 根 据 基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化 ， 增 加 或 变
更 服 务 项 目 。 主 要 服 务 内 容 如 下 ： 
（一）基金份额持有人登记服务 
基 金 管 理 人 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 登 记 服 务 。 基 金 管 理 人 配 备 安 全 、
完 善 的 电 脑 系 统 及 通 讯 系 统 ， 准 确 、 及 时 地 为 基 金 投 资 者 办 理 基 金 账 户 的
建 立 和 管 理 、基 金 份 额 的 登 记 、 管 理 、 托 管 与 转 托 管 ；基 金 转 换 和 非 交 易
过 户 ； 基 金 份 额 持 有 人 名 册 的 管 理 ；权 益 分 配 时 红 利 的 登 记 派 发 ；基 金 交
易 份 额 的 清 算 过 户 和 基 金 交 易 资 金 的 交 收 等 服 务 。 
（二）交易资料的寄送 
1 、 账 户 资 料 ： 基 金 投 资 者 开 户 申 请 被 受 理 的2 个 工 作 日 后 （T+2 日 后 ） ，
可 以 到 销 售 网 点 查 询 和 打 印 基 金 账 户 开 户 确 认 资 料 。 基 金 成 立 后 的30个工
作 日 内 ， 基 金 管 理 人 将 向 定 制 纸 质 对 账 单 的 投 资 者 寄 送 包 含 基 金 账 户 信 息
在 内 的 对 账 单 。 
2 、 基 金 交 易 确 认 查 询 服 务 ： 基 金 投 资 者 在 交 易 申 请 被 受 理 的2个工作
日 后（T+2 日 后 ） ，可 以 到 销 售 网 点 查 询 和 打 印 该 项 交 易 的 确 认 资 料 。 基 金
成 立 后 的30 个 工 作 日 内 ， 基 金 管 理 人 将 向 定 制 纸 质 对 账 单 的 投 资 者 寄 送 包
含 基 金 认 购 确 认 信 息 在 内 的 对 账 单 。 
3 、 每 季 度 结 束 后20个工作日内， 基金管理人 将向该季度发生过交易的 定
制纸质对账单的投资者邮寄该季度对账单。每年度结束后30个工作日内，向
所有定制纸质对账单的基金份额持有人 寄 送 年 度 对 账 单 。 
4 、 对 于 未 主 动 定 制 对 账 单 服 务 的 投 资 者 ， 基 金 管 理 人 将统一提供 电
子 对 账 单（ 包 含 电 子 邮 件 或 短 信 形 式 ， 按 账 户 资 料 完 善 程 度 ，优 先 提 供 电
子 邮 件 对 账 单 ） 。


 
 
137 
 
 
（三）客户服务中心电话服务 
客 户 服 务 中 心 提 供24 小 时 自 动 语 音 查 询 服 务 。 基 金 份 额 持 有 人 可 进 行
基 金 账 户 余 额 、 申 购 与 赎 回 交 易 情 况 查 询 、 基 金 产 品 与 传 真 服 务 等 信 息 的
查 询 。 
客 户 服 务 中 心 提 供 每 周 五 天 ， 每 天 不 少 于8 小 时 的 人 工 热 线 咨 询 服 务 。
持 有 人 可 通 过 客 服 热 线 电 话 ：400-888-9788 或021-38789788 享 受 业 务 咨
询 、 信 息 查 询 、 服 务 投 诉 、 信 息 定 制 、对 账 单 寄 送 地 址 资 料 修 改 等 专 项 服
务。 
（四）网上交易服务 
基 金 管 理 人 已 开 通 个 人 投 资 者 网 上 交 易 业 务 。 个 人 投 资 者 通 过 基 金 管
理 人 网 上 交 易 平 台 可 以 办 理 基 金 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 分 红 方 式 修 改 、 账 户
资 料 修 改 、 交 易 密 码 修 改 、 交 易 申 请 查 询 和 账 户 资 料 查 询 等 各 类 业 务 。个
人 投 资 者 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 网 站www.zhfund.com 办理 “ 网 上 开
户 ” 和 “ 网上交易 ” 业 务 ， 适 用 银 行 卡 详 见 基 金 管 理 人 网 站
www.zhfund.com 网 上 交 易 平 台 。 
在 技 术 条 件 成 熟 时 ， 基 金 管 理 人 还 将 提 供 支 持 其 他 银 行 卡 种 的 网 上 交
易 业 务 。 
（五）定期定额投资计划 
基 金 管 理 人 可 通 过 基 金 管 理 人 网 站 （www.zhfund.com ） 和 销 售 机 构 为
投 资 者 提 供 定 期 定 额 投 资 服 务 。 通 过 定 期 定 额 投 资 计 划 ， 投 资 者 可 以 通 过
销 售 渠 道 定 期 定 额 申 购 基 金 份 额 。 本 基 金 已 于2015 年4 月10 日 开 通 定 期 定
额 申 购 业 务 ， 基 金 定 投 的 数 额 限 制 、 业 务 规 则 等 请 参 见 基 金 定 投 相 关 公 告 。 
（六）信息定制服务 
基金份额 持 有 人 可 以 登 录 基 金 管 理 人 网 站 或 拨 打 客 服 热 线 电 话 提 交
信 息 定 制 申 请 。 基 金 管 理 人 通 过 手 机 短 信 、 电 子 邮 件 或 其 他 方 式 按 基 金 份
额 持 有 人 的 定 制 提 供 信 息 。 可 定 制 的 信 息 包 括 ： 电 子 对 账 单 、每 周 基 金 净
值 、 交 易 确 认 信 息 、 投 资 者 服 务 刊 物 、 分 红 公 告 、 基 金 管 理 人 公 告 等 。 基
金 管 理 人 可 以 根 据 实 际 业 务 需 要 ， 调 整 定 制 信 息 的 条 件 、 方 式 和 内 容 。


 
 
138 
 
 
 
（七）投资者投诉受理服务 
投 资 者 可 以 通 过 销 售 机 构 网 点 或 基 金 管 理 人 客 服 热 线 电 话 、 基 金 管 理
人 网 站 留 言 栏 目 、 信 函 及 电 子 邮 件 等 形 式 对 基 金 管 理 人 或 销 售 网 点 所 提 供
的 服 务 进 行 投 诉 。 
客 服 热 线 电 话 投 诉 、电 子 邮 件 投 诉 、信 函 投 诉 、 网 站 留 言 是 主 要 投 诉
受 理 渠 道 ， 基 金 管 理 人 客 户 服 务 中 心 负 责 管 理 投 诉 电 话 、投 诉 邮 箱 。 现 场
投 诉 和 意 见 簿 投 诉 是 补 充 投 诉 渠 道 ， 由 各 销 售 机 构 和 基 金 管 理 人 分 别 管
理。 
对 于 工 作 日 期 间 受 理 的 投 诉 ， 原 则 上 是 及 时 回 复 ； 对 于 不 能 及 时 回 复
的 投 诉 ， 基 金 管 理 人 承 诺 在 投 诉 送 达 基 金 管 理 人 的 两 个 工 作 日 之 内 做 出 回
复 。 对 于 非 工 作 日 提 出 的 投 诉 ， 顺 延 至 下 一 工 作 日 完 成 回 复 。 
客 户 服 务 中 心 邮 箱 ：service@zhfund.com 
如 本 招 募 说 明 书 存 在 任 何 您/ 贵 机 构 无 法 理 解 的 内 容 ， 请 联 系 本 公 司
客 户 服 务 热 线 。 请 确 保 投 资 前 ， 您/ 贵 机 构 已 经 全 面 理 解 了 本 招 募 说 明 书 。


 
 
139 
 
 
 
二十二、 其 他 应 披 露 事 项 
1 、2016-02-18


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 新 增 北 京 钱 景
财 富 投 资 管 理 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转 换
及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
2 、2016-02-19


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 从 业 人 员 在 子 公 司 兼 任
职 务 及 领 薪 情 况 的 公 告 
3 、2016-02-19


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 中 泰
证 券 股 份 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转 换 及 定
期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
4 、2016-03-22


关 于 中 海 基 金 网 上 直 销 调 整 “e 通 宝 ” 认 购 、 申 购 、
定 投 优 惠 费 率 的 公 告 
5 、2016-03-25


中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金2015 年 年 度
报告 
6 、2016-03-25


中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金2015 年 年 度
报 告 摘 要 
7 、2016-03-26


中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 更 新 招 募 说
明 书 （2016年第1 号） 
8 、2016-03-26


中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 更 新 招 募 说
明 书 摘 要 （2016 年第1 号） 
9 、2016-03-30


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 参 加 深 圳 市 新
兰 德 证 券 投 资 咨 询 有 限 公 司 费 率 优 惠 活 动 的 公 告 
10 、 2016-04-08


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 网 上 直 销 系 统 招 商
银 行 网 银 支 付 费 率 优 惠 的 公 告 
11 、 2016-04-13


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 新 增 中 经 北 证
（ 北 京 ） 资 产 管 理 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金
转 换 及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告


 
 
140 
 
 
12 、2016-04-21


中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金2016 年第1
季 度 报 告 
13 、 2016-04-28


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 支 付 宝 基 金 支 付 业 务 下
线 的 公 告 
14 、2016-04-28


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 官 方 淘 宝 店 停 止 认 、 申
购 业 务 的 公 告 
15 、 2016-05-05


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 新 增 北 京 展 恒
基 金 销 售 股 份 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转 换
及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
16 、 2016-05-11


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 深 圳
市 金 斧 子 投 资 咨 询 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金
转 换 及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
17 、 2016-05-30


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 参 加 珠 海
盈 米 财 富 管 理 有 限 公 司 转 换 费 率 优 惠 活 动 的 公 告 
18 、 2016-06-08


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 新 增 北 京 广 源
达 信 投 资 管 理 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转 换
及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
19 、 2016-06-08


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 在 上 海 陆
金 所 资 产 管 理 有 限 公 司 开 通 基 金 定 期 定 额 投 资 业 务
的 公 告 
20 、 2016-06-15


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 上 海
中 正 达 广 投 资 管 理 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金
转 换 及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
21 、 2016-06-15


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 乾 道
金 融 信 息 服 务 （ 北 京 ） 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通
基 金 转 换 及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
22 、 2016-06-23


中 海 基 金 关 于 旗 下 基 金 持 有 的 股 票 停 牌 后 估 值 方 法
变 更 的 提 示 性 公 告


 
 
141 
 
 
23 、 2016-06-28


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 参 与 京 东 基 金
费 率 优 惠 活 动 的 公 告 
24 、 2016-07-01


中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 半 年 度 最 后
一 日 净 值 公 告 
25 、 2016-07-01


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 北 京
恒 天 明 泽 基 金 销 售 有 限 公 司 为 销 售 机 构 的 公 告 
26 、 2016-07-02


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 新 增 北 京 晟 视
天 下 投 资 管 理 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转 换
及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
27 、 2016-07-08


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 网 上 直 销 系 统 招 商
银 行 快 捷 支 付 、 交 通 银 行 网 银 支 付 费 率 优 惠 的 公 告 
28 、 2016-07-14


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 新 增 深 圳 前 海
凯 恩 斯 基 金 销 售 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转
换 及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
29、2016-07-19


中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金2016 年第2
季 度 报 告 
30 、 2016-07-22


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 宁 波
银 行 股 份 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转 换 及 定
期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
31 、 2016-07-29


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 北 京
懒 猫 金 融 信 息 服 务 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金
转 换 及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
32 、 2016-07-29


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 新 增 一 路 财 富
（ 北 京 ） 信 息 科 技 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金
转 换 及 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
33 、 2016-07-29


中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 变
更 公 告 
34 、 2016-08-03


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 新 增 南 京



 
142 
 
 
苏 宁 基 金 销 售 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转换
业 务 的 公 告 
35 、 2016-08-08


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 参 加 深 圳 前 海 凯 恩 斯 基
金 销 售 有 限 公 司 费 率 优 惠 活 动 的 公 告 
36 、 2016-08-09


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 基 金 新 增 北 京 蛋 卷
基 金 销 售 有 限 公 司 为 销 售 机 构 并 开 通 基 金 转 换 及 定
期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 
37 、 2016-08-10


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 在 上 海 凯
石 财 富 基 金 销 售 有 限 公 司 开 通 基 金 定 期 定 额 投 资 业
务 的 公 告 
38 、 2016-08-11


中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 基 金 参 加 北 京
蛋 卷 基 金 销 售 有 限 公 司 转 换 费 率 优 惠 活 动 的 公 告 



 
 
143 
 
 
二十三 、 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式 
 
本 基 金 招 募 说 明 书 存 放 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售 机 的 住
所 ，投 资 者 可 在 营 业 时 间 免 费 查 阅 。基 金 投 资 者 在 支 付 工 本 费 后 ，可 在 合
理 时 间 内 取 得 招 募 说 明 书 的 复 印 件 。 对 投 资 者 按 上 述 方 式 所 获 得 的 文 件 及
其 复 印 件 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 保 证 与 所 公 告 文 本 的 内 容 完 全 一 致 。 
投资者还可以直接登录基金管理人的网站 （www.zhfund.com ） 查阅和下
载招募说明书。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 



 
 
144 
 
 
二十四 、备查文件 
（一）备查文件目录 
1 、 中 国 证 监 会 准 予 中海合鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证券投资基金募集 注册 的
文件。 
2、《 中海合鑫灵活配置混合型证券投资基金 基 金 合 同 》 。 
3、《 中海合鑫灵活配置混合型证券投资基金 托 管 协 议 》 。 
4、关于申请募集 注册 中 海 合 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证券投资基金 的 法律意
见。 
5、基金管理人业务资格批件、营业执照。 
6、基金托管人业务资格批件、营业执照。 
7、中国证监会要求的其他文件。 
（二）存放地点 
备查文件存放于基金管理人住所。 
（三）查阅方式 
投资者可到基金管理人 住 所免费查阅备查文件。 
 
 
 
 
 
 
 
中海基金管理有限公司 
二〇一六 年 九 月 二十四 日