建 信 基金管 理 有限责 任 公司
建 信 安 心 保本 三 号 混 合型
证 券 投 资 基金 招 募 说 明书 （ 更 新 ）摘 要
2016 年第 2 号
基 金 管理 人 ： 建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ： 交 通 银行 股 份有 限 公司
二 零一 六年 九月
【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会2015 年12 月10 日 证 监 许 可[2015] 2895 号
文注册募集。 本基金合同已于2016年1月4日生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本摘要根据基金合同
和基金招募说明书编写， 并 经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的注
册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于
本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益， 同时承担相应的投资风险。 投资人在
投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 并承担基金投资中出现的各类风
险， 包括： 因整体政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系
统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产
生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基
金的特定风险等。
本基金为保本混合型基金产品， 属 于证券投资基金中的中低风险品种。 投资
者投资于保本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 保本
基金仍然存在损失投资本金的风险。
投资人 在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同 等信
息披露文件 ， 了解基金 的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投
资经验、 资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应 ， 并自行承担
投资风险 。
投资有风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他
基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的
“买者自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引
致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为2016年7月3日， 有关财务数据和净值表现截
止日为2016年6月30 日 （财务数据 未经审计） 。 本招募说明书已经基金托管人复核。 一、 基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005 年9月19日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立。 公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人
的利益。 股东会为公司权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，
不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的 决策机构， 对股东会负责， 并向股东会汇报。 公司董事会由
9 名董事组成， 其中 3 名为独立董事。 根据公 司章程的规定， 董事会 行使 《公司
法》 规定的有关重大事项的决策权、 对公司基本制度的制定权和对总 裁等经营管
理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会， 由 6 名监事组成， 其中包括 3 名职工代表监事。 监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员 许会斌先生， 董事长。 2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月，出任中国建设 银行批发业务总监；自 2006 年 5
月至 2011 年 3 月任中 国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5
月历任中国建设银行筹资储备部副主任， 零售业务部副总经理， 个人银行部副总
经理， 营业部主要负责人、 总经理， 个人银行业务部总经理， 个人银行业务委员
会副主任， 个人金融部总经理。 许先生是高级经济师， 并是国务院特殊津贴获得
者，曾荣 获中国 建设银 行突出贡 献奖、 河南省 五一劳动 奖章等 奖项。1983 年辽
宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。
孙 志 晨 先 生 ， 董 事 。 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 总 裁 ， 兼 建 信 资 本 管
理公司董事长 1985 年获东北财经大学经济学学士学位， 2006 年获得长江商学院
EMBA 。 历任中国 建设 银行总行筹资部证券处副处长， 中国建设银行总行筹资部、
零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。 历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经
理、 北京分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行
长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款 与 投 资 部 总 经 理 助 理 。
张维义先生，董事，现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政治经
济学院， 获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理
学硕士。 历任新加坡公共服务委员会副处长， 新加坡电信国际有限公司业务发展
总监， 信诚基金公司首席运营官和代总经理， 英国保诚集团 （马来西亚） 资产管
理公司首席执行官， 宏利金融全球副总裁， 宏利资产管理公司 （台湾） 首席执行
官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981 年
毕业于美国阿而比学院。 历任香港汇丰银行投资银行部副经理， 加拿大丰业银行
资本市场部高级经理， 香港铁路公司库务部助理司库， 香港置地集团库务部司库，
香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。
殷红军先生， 董事， 现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。 1998
年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业， 获硕士学位。 历任中国电力财务有
限公司债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司投资咨询部副经理 （主持工
作） 、中 国华电 集团公 司改制重 组办公 室副 处 长、体制 改革处 处长、 政策与法律事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有限公司副总经理。
李 全 先 生 ， 独 立 董 事 ， 现 任 新 华 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 董 事 总 经 理 。1985
年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院，1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、 正大国际财务有限公司总
经理助理/资金 部总经 理，博时 基金管 理有限 公司常务 副总经 理，新 华资产管理
股份有限公司总经理。
王 建 国 先 生 ， 独 立 董 事 ， 曾 任 大 新 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员 ， 中 银 保
诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首 席行政员， 美国国际
保险集团亚太区资深副总裁， 美国友邦保险( 加拿大)有限公司总裁兼首席行政员
等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏 军 先 生 ， 独 立 董 事 ， 法 学 博 士 ， 现 任 对 外 经 济 贸 易 大 学 法 学 院 教 授 ， 兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、 副秘书长、 中国国际金融法专业委
员会副主任。
2、监事会成员
王 雪 玲 女 士 ， 监 事 会 主 席 。 毕 业 于 清 华 大 学 经 济 管 理 学 院 高 级 工 商 管 理 人
员工商管理专业， 高级经济师。 历任中国建设银行山东省分行计划处职员； 中国
建设银行新疆区分行计划处、 信贷处 、 风险处和人力部等副处长、 处长、 行长助
理、 副行长； 中国建设 银行总行机构业务部副总经理。2015 年 10 月起任公司监
事会主席。
方 蓉 敏 女 士 ， 监 事 ， 现 任 信 安 国 际 （ 亚 洲 ） 有 限 公 司 亚 洲 区 首 席 律 师 。 曾
任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总
裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格
兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李 亦 军 女 士 ， 监 事 ， 高 级 会 计 师 ， 现 任 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 有 限 责 任 公
司机构与风险管理部经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009
年获中央 财经大 学会计 专业硕士 。历任 北京北 奥有限公 司，中 进会计 师事务所，
中瑞华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、 副
经理， 中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理， 中国华电集团
财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司人力资源管理部总经理 兼综 合管 理部总 经 理 。1996 年 毕业 于中 国人民大 学经 济信息 管 理系；2001
年毕业于北京师范大学经济系。 曾任中国建设银行总行人力资源部主任科员、 高
级经理助理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任人力资源管理部总监助
理、副总监、总监。
安晔先生 ，职工 监事， 现任建信 基金管 理有限 责任公司 信息技 术部总 经理。
1995 年毕业 于北京 工 业大学计 算机应 用专业 ，获得学 士学位 。曾任 中国建设银
行北京分行科技部科员、 中国建设银行信息技术管理部主任科员、 项目经理。 2005
年 9 月加入建信基金管理公司， 历任基金运营部总监助理、 副总监； 信息技术部
副总监、总监。
刘颖女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经理,
英国特许公认会计师公会 （ACCA ） 资深会员。 1997 年毕业于中国人民大学 会计
系,获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位。 曾任毕马威
华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。
2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生，副总裁。1997 年毕业于大连理工大学，获学士学位；2003 年
毕业于大 连理工 大学， 获硕士学 位。曾 任中国 建设银行 辽宁省 分行筹 资处科员、
主任科员； 中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、 高级副经理；2005 年 9
月加入建 信基金 管理公 司 ，历任 市场营 销部副 总监（主 持工作 ） 、总 监、公司首
席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理 公司副总裁。
曲寅军先生，副总裁。1996 年毕业于中国人民大学，获学士学位；1999 年
毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中国建设银行总行审计部科员、 副主任
科员； 团委主任科员； 重组改制办公室高级副经理； 行长办公室高级副经理。 2005
年 9 月起就职于建信基金管理公司， 历任董事会秘书兼综合管理部总监、 投资管
理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。2013 年 8 月至今，任我公司
控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起
任建信基金管理公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生，督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系，获学士学位；1999 年毕业于财政部财政科学研究所， 获经济学硕士学位。1992 年 7 月至 1996
年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银行总行，先
后在营业部、 金融机构部、 机构业务部从事信贷业务和证券业务， 曾任科员、 副
主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。2006 年 3 月加入建信基金
管理公司，担任董事会秘 书兼综合管理部总监。2015 年 8 月 6 日起 任建信基金
管理公司督察长。
5、本基金基金经理
朱虹女士 ，固定 收益投 资部副总 经理， 毕业于 东北财经 大学， 经济学 硕士。
2007 年加入长城人寿保险股份有限公司，任债券投资助理。2009 年 4 月加入天
弘基金管理有限公司，任基金经理、固定收益投资总监助理。2012 年 1 月，加
入万家基金管理有限公司，任基金经理、固定收益总监。2014 年 8 月加入我公
司， 历任投资管理部副总监、 固定收益投资部副总监、 固定收益投资部副总经理，
2015 年 10 月 29 日起 任建信安心保本二号混合型证券投资基金基金经 理，2016
年 1 月 4 日起任建信安心保本三号混合型证券投资基金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部 总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理 。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、 基 金托 管人
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：牛锡明
住
所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
邮政编码：200120
注册时间：1987 年3 月30 日
注册资本：742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人：汤嵩彦
电
话：95559
交通银行始建于 1908 年， 是中国历史最悠久的银行之一， 也是近代中国的
发钞行之 一。1987 年 重新组建 后的交 通银行 正式对外 营业， 成为中 国第一家全
国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合
交易所挂牌上市， 2007 年5 月在上海证券交易所挂牌上市。 根据 2015 年英国 《银
行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 17 位，较上
年上升 2 位；根据 2015 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜，交
通银行营业收入位列第 190 位，较上年上升 27 位。
截至 2016 年6 月30 日， 交 通银行资产总额为人民币 79,563.22 亿元。 2016
年1-6 月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币376.61 亿元。
交通银行总行设资产 托 管业务中心（下文简 称 “托管中心”）。现 有 员工
具有多年基金、 证券和银行的从业经验， 具备基金从业资格， 以及经济师、 会计
师、 工程师和律师等中高级专业技术职称， 员工的学历层次较高， 专业分布合理，
职业技能优良， 职业道德素质过硬， 是一支诚实勤勉、 积极进取、 开拓创新、 奋
发向上的资产托管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
牛锡明先生，董事长、执行董事。
牛先生 2013 年 10 月 至今任本行董事长、执行董事，2013 年 5 月至 2013
年10 月任本行董事长、 执行董事、 行长，2009 年12 月至2013 年5 月任本行副
董事长、执行董事、行长。牛先生 1983 年毕 业于中央财经大学金融系，获学士
学位，1997 年毕业于哈尔滨工业大学管理学院技术经济专业， 获硕士学位，1999年享受国务院颁发的政府特殊津贴。
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。
彭先生 2013 年 11 月起任本行副董事长、 执行董事，2013 年10 月起任本行
行长；2010 年4 月至 2013 年9 月任中国投资有限责任公司副总经 理兼中央汇金
投资有限责任公司执行董事、 总经理；2005 年8 月至2010 年4 月任本行执行董
事、副行长；2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长；2004 年 6 月至 2004 年
9 月任本行董事、行长助理；2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长 助理；1994
年至 2001 年历任本行 乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行
长。彭先生1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。
袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁；2007 年12 月至2015
年8 月， 历任本行 资产托管部总经理助理、 副总经理， 本行资产托管业务中心副
总裁； 1999 年12 月至2007 年12 月， 历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、
科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕 业于中国石
油大学计算机科学系，获得学士学位，2005 年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2016 年 6 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 175 只。此 外，交
通银行还 托管了 基金公 司特定客 户资产 管理计 划、证券 公司客 户资产 管理计划、
银行理财产品、 信托计划、 私募投资基金、 保险资金、 全国社保基金、 养老 保障
管理基金、企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证
券投资资产和QDLP 资金等产品。
三、 相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1 ）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2 ）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、 申购、 赎回、 定期投
资等业务 ，具体 业务办 理情况及 业务规 则请登 录本公司 网站查 询。本 公司网址：
www.ccbfund.cn 。
2、 代销机构
（1 ）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼( 长安兴融中心)
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2 ）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话：95559
网址：www.95559.com.cn
（3 ）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555
传真：0755-83195049
网址：www.cmbchina.com
（4 ）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪琦 传真：010-83914283
客户服务电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（5 ）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
法定代表人： 李庆萍
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（6 ）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（7 ）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（8 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（9 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn （10 ）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（11 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（12 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（13 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
(14) 上海汇付金融服务 有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（15 ） 北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665 网址： www.buyforyou.com.cn
（16 ）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（17 ）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（18 ）北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
（19 ）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（20 ）和谐保险销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302
法定代表人：蒋洪
客户服务热线：95569
网址：www.hx-sales.com
（21 ）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 （入驻深圳市
前海商务秘书有限公司） 法定代表人：TAN YIK KUAN
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（22 ）北京汇成基金销售有限公司
地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人： 王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.fundzoe.cn
（23 ）天津国美基金销售有限公司
地址： 北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人： 丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（24 ）上海利得基金销售有限公司
地址： 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人： 沈继伟
客户服务热线：400-033-7933
网址：www.leadbank.com.cn
（25）上海万得投资顾问有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（26 ）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人： 王春峰
客户服务电话 ：4006515988
网址：www.ewww.com.cn
（27 ）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（28 ）国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路 179 号
法定代表人：凤良志
客户服务热线：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
（29 ）中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（30 ）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（31 ）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
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（32 ）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
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法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108 公司网址：www.csc108.com
（33 ）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
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（34 ）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：杨宝林
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（35 ）浙商证券有限责任公司
地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
法定代表人：吴承根
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（36 ）宏信证券有限责任公司
法定代表人：吴玉明
注
册
地：四川省成都市人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼
联系电话：028-86199665
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（37 ）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（38 ）中国中投证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层
-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超 商务中心 A 栋第 04 、18 层至
21 层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn
（39 ）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联大厦 34 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（40 ）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（41 ）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（42 ）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦
法定代表人：何如
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（43 ）九州证券有限公司
注册地址：青海省西宁市城中区西大街 11 号 法定代表人：曲国辉
客服电话：400-654321-8
网址：www.jzsec.com
（44 ）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（45 ）华泰证券股份有限公司
地址： 南京市江东中路 228 号
法定代表人： 周 易
客户咨询电话：0755-82492193
网址：www.htsc.com.cn
（46 ）国海证券股份有限公司
地址：广西南宁市滨湖路 46 号国海大厦
定代表人：何春梅
邮编：530028
电话：0771-5539300
传真：0771-5539100
（47 ）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：邱三发
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（48 ）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com （49 ）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（50 ）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（51 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（52 ）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（ 021）962503
网址：www.htsec.com
（53 ）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（54 ）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅 客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（55 ）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358
号大成国家大厦 20 楼 2005 室
法定代表人：李季
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求， 选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。
二、 基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址 ：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人： 俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：黎明
经办律师：黎明 、陆奇 四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、陈熹
四 、基 金的 名称
建信安心保本三 号混合型证券投资基金
五、 基金 的 类型
混合 型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
在有效控制风险的前提下， 追求基金资产的 长期增值， 力争在中长期为投资
者创造高于业绩比较基准的投资回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于股票（包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券 （ 包括国债、
金融债、 企业债、 公司债、 央行票据、 中期票据、 可转换债券、 可分离交易债券、
短期融资券、 资产支持证券以及经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类
金融工具 ） 、债 券回购 、银行存 款、货 币市场 工具、权 证及中 国证监 会允许 投资
的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
本基金根据投资组合保险机制对安全资产 即固定收益类资产 （包括各类债券、
银行存款、 货币市场工具等） 和风险资产 即权益类资产 （股票、 权证等） 的投资
比例进行动态调整。 本基金的投资组合比例为： 权益类资产占基金资产的比例不
高于 40% ；固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60% ，其中现金或者到期
日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5% 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投资 策略
本基金的资产包括风险资产和安全资产， 本基金投资策略分为两个层次： 一
层为基金在风险资产和安全资产两大类资产上的配置策略； 另一层为安全资产的
投资策略和风险资产的投资策略。
1、大类资产配置策略
本基金采用恒定比例组合保险策略（Constant-Proportion Portfolio Insurance ，
CPPI ） 来 实 现 保 本 和 增 值 的 目 标 。 恒 定 比 例 投 资 组 合 保 险 策 略 不 仅 能 从 投 资 组
合资产配置的水平上基本消除投资到期时基金净值低于本金的可能性， 降低投资
风险，而且能在一定程度上使基金分享股市整体性上涨带来的收益。
CPPI 是国际通行的一 种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，根据
市场波动等因素调整放大倍数， 并相应调整安全资产与风险资产投资的比例， 以
确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值， 从而达到
投资组合保值增值的目的。
（1 ）CPPI （恒定比例 组合保险）投资策略 CPPI 的投资步骤可分 为三步：
第一步， 根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应持有的
安全资产的数量，即投资组合的安全底线；
第二步，计算投资组合净值超过安全底线的数额，该数值即为安全垫；
第三步， 将相当于安全垫特定倍数 （放大倍 数） 的资金规模投资于风险资产
以创造高于最低目标价值的收益，其余资产投资于安全资产。
（2 ）放大倍数的确定和调整
本基金放大倍数的确定是在本基金管理人研究部数量分析小组定量、 定性分
析的基础上通过定量定性综合分析的结果。 本基金采用定性和定量两种分析方法
确定放大倍数以达到最优效果。 其中， 定量分析手段包括： 为本基金设计的波动
监测工具， 包括当前的、 隐含的和历史的波动率； 为减小构造成本而确定的放大
倍数波动范围； 定性的分析手段包括： 宏观经济运行情况、 利率水平、 基金管理
人对风险资产风险－收益水平的预测等。
一般情况下， 本基 金管理人研究部每月对未来一个月的股票市场、 债券市场
风险收益水平进行定量分析， 结合宏观经济运行情况、 利率水平等因素， 制订下
月的放大倍数区间， 并提交投资决策委员会审核确定； 然后， 基金经理根据放大
倍数区间， 综合考虑股票市场环境、 已有安全垫额度、 基金净值、 距离保本周期
到期时间等因素， 对放大倍数进行调整。 在特殊情况下， 例如市场发生重大突发
事件，或预期将产生剧烈波动时，本基金也将对放大倍数进行及时调整。
2、安全资产投资策略
本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券 （ 包括国债、 金融债、 企
业债、 公司债、 央行票 据、 中期 票据、 可转换 债券、 可分离交易债券 、 短期融资
券、资产支持证券以及经法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工
具 ） 、货 币市场 工具等 。其中， 债券资 产投资 策略主要 包括债 券投资 组合策略和
个券选择策略。
1）债券投资组合策略
本基金采用剩余期限与保本到期期限匹配的主动性投资策略， 并依据风险收
益配比最优、 兼顾流动性的原则确定债券各类属资产的配置比例。 本基金将持有
相当数量剩余期限与保本周期相近的国债、 金融债， 其中一部分严格遵循持有到期原则， 首要考虑收益性， 另一部分兼顾收益性和流动性。 这部分投资可以保证
债券组合收益的稳定 性，尽可能地控制住利率、收益率曲线、再投资等风险。
在债券组合的调整上， 本基金综合运用久期调整、 收益率曲线形变预测、 信
用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。
2）个券选择策略
在个券选择上， 本基金综合运用利率预期、 收益率曲线估值、 信用等级分析、
流动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。
3）可转换债券投资策略
可转换债 券兼具 权益类 证券与固 定收益 类证券 的特性， 具有抵 御下行 风险、
分享股票价格上涨收益的特点。 本基金将选择公司基本素质优良、 其对应的基础
证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资， 并 采用期权定价模型等数量化估
值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
4）资产支持证券品种投资策略
包括资产抵押贷款 支持 证券（ABS ） 、住房抵 押贷款支持证券（MBS ）等在
内的资产支持证券， 其定价受多种因素影响， 包括市场利率、 发行条款、 支持资
产的构成及质量、 提前偿还率等。 本基金将深入分析上述基本面因素， 并辅助采
用数量化定价模型，评估其内在价值。
3、风险资产投资策略
本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。
1）股票资产投资策略
本基金股票投资采用行业配置与个股精选相结合的投资策略， 通过优选具有
良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票进行投 资 ， 以 谋 求 超 额 收 益 。
A 、行业配置策略
本基金从定性分析和定量分析两个角度对行业进行考察， 并据此进行股票投
资的行业配置。
在定性分析方面， 以宏观经济运行和经济景气周期监测为基础， 利用经济周
期、 行业的市场容量和增长空间、 行业发展政策、 行业结构变化趋势、 行业自身
景气周期等多个指标把握不同行业的景气度变化情况和业绩增长趋势。 本基金重
点关注如下几类行业： 行业景气度高或处于拐点的行业； 受益于技术升级或消费升级因素的行业；长期增长前景看好的行业。
定量分析指标主要包括：行业相对估值水平、行业相对利润增长率、行业
PEG 等。
B 、个股精选策略
本基金奉行 “ 价值与成长相结合 ” 的选股原则， 即选择具备价值性和成长性的
股票进行投资。 基金管理人通过绝对 估值与相对估值， 对股票的内在价值进行判
断， 并与当前股价进行比较， 对股票的价值做出判断。 在价值维度， 主要考察股
票账面价值与市场价格的比率和预期每股收益与股票市场价格的比率等； 在成长
维度，主要考察公司未来 12 个月每股收益相 对于目前每股收益的预期增长率、
可持续增长率和主营业务增长率等指标。
2）权证投资策略
本基金在进行权证投资时， 将通过对权证标的证券基本面的研究， 并结合权
证定价模型寻求其合理估值水平， 主要考虑运用的策略包括： 杠杆策略、 价值挖
掘策略、 获利保护策略、 价差策略、 双向权证策略、 卖空保护性的认购权证策略、
买入保护性的认沽权证策略等。
本基金将充分考虑权证资产的收益性、 流动性及风险性特征， 通过资产配置、
品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准：2 年期银行定期存款收益率（税前） 。
本基金是保本基金， 保本周期为 2 年。 以 2 年期银行定期存款收益率作为本
基金的业绩比较基准， 能够使投资者理性判断本基金产品的风险收益特征， 合理
衡量比较本基金保本保证的有效性。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于 本基金的业绩比较基准时， 本基
金管理人可以与基金托管人协商一致， 而无需经基金份额持有人大会审议， 并报
中国证监会备案后变更本基金业绩比较基准并及时公告。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为保本混合型基金产品，属 于证券投资基金中的中低风险品种。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2016 年7 月19
日 复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 06 月 30 日，本报告所列财务数据未
经审计 。
1、 报告 期末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的
比例（% ）
1 权益投 资 114,293,173.41 2.31
其中： 股票 114,293,173.41 2.31
2 固定收 益投 资 3,841,725,010.51 77.71
其中： 债券 3,841,725,010.51 77.71
资产 支持 证券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 923,778,282.28 18.69
7 其他各 项资 产 63,756,812.44 1.29
8 合计 4,943,553,278.64
100.00
2、 报告 期末按 行业 分类 的股 票投资 组合 代码 行业类别 公允价值（元）
占 基 金 资 产 净 值 比
例（% ）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 18,931,780.18 0.39
C 制造业 60,084,396.73 1.23
D
电 力 、 热 力 、 燃 气
及水生 产和 供应 业
9,579,948.00 0.20
E 建筑业 775,274.28 0.02
F 批发和 零售 业 - -
G
交 通 运 输 、 仓 储 和
邮政业 - -
H
住宿和 餐饮 业
- -
I
信 息 传 输 、 软 件 和
信息技 术服 务业 14,925,388.40 0.30
J
金融业
- -
K
房地产 业
- - L
租赁和 商务 服务 业
- -
M
科 学 研 究 和 技 术 服
务业 20,126.10 0.00
N 水 利 、 环 境 和 公 共
设施管 理业 9,976,259.72 0.20
O 居 民 服 务 、 修 理 和
其他服 务业 - -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文 化 、 体 育 和 娱 乐
业 - -
S 综合
- -
合计 114,293,173.41 2.33
注：以 上行 业分 类 以2016 年6 月30 日的 证监 会行 业 分类标 准为 依据 。
3、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（% ）
1 600887 伊利股 份 1,277,100 21,289,257.00 0.43
2 300017 网宿科 技 221,055 14,854,896.00 0.30
3 000975 银泰资 源 1,023,550 14,728,884.50 0.30
4 000538 云南白 药 228,877 14,716,791.10 0.30
5 300356 光一科 技 241,332 13,022,274.72 0.27
6 300011 鼎汉技 术 442,400 10,383,128.00 0.21 7 000888 峨眉山 Ａ 828,593 9,976,259.72 0.20
8 600674 川投能 源 1,159,800 9,579,948.00 0.20
9 600395 盘江股 份 504,008 4,163,106.08 0.08
10 601611 中国核 建 37,059 775,274.28 0.02
4、 报告 期末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 123,851,810.80 2.53
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 2,741,746,000.00 55.94
其中： 政策 性金 融债 2,741,746,000.00 55.94
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 709,458,000.00 14.48
6 中期票 据 81,832,000.00 1.67
7 可转债 （可 交换 债） 39,667,199.71 0.81
8 同业存 单 145,170,000.00 2.96
9 其他 - -
10 合计 3,841,725,010.51 78.39
5、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 五名 债券投 资明
细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 150223
15 国开
23
7,500,000 751,275,000.00 15.33
2 160401
16 农发
01
5,000,000 499,900,000.00 10.20
3 150317
15 进出
17
3,800,000 382,584,000.00 7.81
4 150418
15 农发
18
3,200,000 324,480,000.00 6.62
5 160402
16 农发
02
2,500,000 249,300,000.00 5.09
6 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持
证 券投 资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。 8 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资
明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、 报告 期末本 基金 投资 的股 指期货 交易 情况说 明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、 报告 期末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
11 、 投 资组 合报告 附注
11.1 本基金 该报 告期 内投 资前十 名证 券的 发行 主体 均无被 监管 部门 立案 调查 和在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 。
11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保 证金 350,171.59
2 应收证 券清 算款 258,438.35
3 应收股 利 -
4 应收利 息 63,143,261.79
5 应收申 购款 4,940.71
6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 63,756,812.44
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的 公
允价值( 元)
占基金 资产 净
值比例 （% ）
流通受 限情 况
说明
1 000975 银泰资 源 14,728,884.50 0.30 重大事 项
2 300356 光一科 技 13,022,274.72 0.27 重大事 项
3 601611 中国核 建 775,274.28 0.02
股票交 易异 常
波动
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 6 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者
在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶
段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①—③ ②—④
基金合 同生 效之 日
2016 年 1 月 4 日
-2016 年 6 月 30 日
0.00% 0.08% 1.07% 0.01% -1.07% 0.07% 十 三、 基金 的费 用概 览
（一） 申购费与赎回费
1、申购费
投资人申 购基金 份额在 申购时支 付申购 费用。 投资人可 以多次 申购本 基金，
申购费用按每笔申购申请单独计算。
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M ） 费率
M<100 万元 1.2%
100 万元≤M<200 万元 0.8%
200 万元≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔 1000 元
注：M 为申购金额。
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产， 主要
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
若保本周期到期后， 本基金不符合保本基金存续条件， 转型为 “ 建信 裕利灵
活配置混合型证券投资基金 ” ， 申购费率最高 不超过 5% ， 具体费率以届时公告为
准。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减， 即相关基金份额持有时间越长， 所适
用的赎回费率越低。本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有人承担。
本基金的赎回费率如下：
基金份额持有期限（N ） 费率
N≤1 年 2.0%
1 年
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 1.2% 的年费率计提。管理 费的计
算方法如下：
H ＝E× 1.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。
在保本周期内，本基金的保证费从基金管理人的管理费收入中列支。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管 费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、 若保 本周期 到期后 ，本基金 不符合 保本基 金存续条 件，基 金份额 持有人
将所持有本基金份额转为变更后的 “ 建信裕利 灵活配置混合型证券投资基金 ” 的基金份额，管理费按前 一日基金资产净值的 1.5% 的年费率计提，托 管费按前一
日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。计提方法和支付方式同上。
到期操作期间 （保本周期到期日除外） 和过渡期内本基金不计提管理费和托
管费。
上述 “ 一、基金费用的种类中第 3－9 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（五） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“ 第三部分 基金管理人”的“主要人员情况” 中的信息。
2、更新了“ 第四部分 基金托管人”的 基本情况及相关业务经营情况。
3、在“ 第五部分 相关服务机构”中，更新了 代销机构的信息。
4、更新 了“ 第 十一部 分 基金 的投资 ” ，更 新 了基金投 资组合 报告， 并经基
金托管人复核。
5、更新了“ 第十二部分 基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6、更新 了“ 第 二十五 部分 其 他应披 露事项 ” ，添加了 期间涉 及本基 金和基
金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇一 六年 九月 二十四 日
