银 华 多 利 宝货 币 市 场 基金
2016 年 半年 度 报 告 摘要
2016 年6 月30 日
基金管 理人： 银华基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国银行股 份有限公司
送出日 期：2016 年8 月24 日
银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2016 年 8 月 22 日复核 了本 报 告
中的财务指 标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年度报 告正 文。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2016 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华多 利宝 货币 市场 基金
基金简 称 银华多 利宝 货币
基金主 代码 000604
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年4 月25 日
基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 776,474,532.85 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 银华多 利宝 货 币 A 银华多 利宝 货 币B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000604 000605
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 104,520,351.18 份 671,954,181.67 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在有效 控制 风险 并保 持较 高流动 性的 前提 下， 力争 为基金 份额 持有 人创 造
稳定的 、高 于业 绩比 较基 准的投 资收 益。
投资策 略 本基金 将基 于主 要经 济指 标（包 括：GDP 增长 率、 国内外 利率 水平 及市 场
预期 、 市 场资 金供 求 、 通 货膨胀 水平 、 货币 供应 量 等） 分析 背景 下制 定投
资策略 ， 力 求在 满足 投资 组合对 安全 性、 流动 性需 要的基 础上 为投 资人 创
造稳定 的收 益率 。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期
风险和 预期 收益 低于 债券 型基金 、混 合 型 基金 、股 票型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理有 限公 司 中国银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 杨文辉 王永民
联系电 话 (010)58163000 010-66594896
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn fcid@bankofchina.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 95566
传真 (010)58163027 （010 ）66594942
银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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2.4 信 息披 露方式
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.yhfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 及基 金托 管人 住所
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润 为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2 、本 基金 利润 分配 方 式为按 日结 转份 额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银华多 利宝 货 币A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.1976% 0.0015% 0.0288% 0.0000% 0.1688% 0.0015%
过去三 个月 0.5955% 0.0009% 0.0873% 0.0000% 0.5082% 0.0009%
过去六 个月 1.2579% 0.0022% 0.1747% 0.0000% 1.0832% 0.0022%
过去一 年 2.7313% 0.0034% 0.3516% 0.0000% 2.3797% 0.0034%
自基金 合同 7.7803% 0.0070% 0.7681% 0.0000% 7.0122% 0.0070%
基金级 别 银华多 利宝 货 币 A 银华多 利宝 货 币B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2016 年 1 月 1 日 -
2016 年 6 月 30 日 )
报告期( 2016 年1 月1 日 -
2016 年6 月30 日)
本期已 实现 收益 1,635,987.76 11,755,630.53
本期利 润 1,635,987.76 11,755,630.53
本期净 值收 益率 1.2579% 1.3792%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2016 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 104,520,351.18 671,954,181.67
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2016 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 7.7803% 8.3027% 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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生效起 至今
银华多 利宝 货 币B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2174% 0.0015% 0.0288% 0.0000% 0.1886% 0.0015%
过去三 个月 0.6556% 0.0009% 0.0873% 0.0000% 0.5683% 0.0009%
过去六 个月 1.3792% 0.0022% 0.1747% 0.0000% 1.2045% 0.0022%
过去一 年 2.9789% 0.0034% 0.3516% 0.0000% 2.6273% 0.0034%
自基金 合 同
生效起 至今
8.3027% 0.0071% 0.7681% 0.0000% 7.5346% 0.0071%
注：本 基金 业绩 比较 基准 ：活期 存款 利率 （税 后） 。 本基金 为货 币市 场基 金， 属于现 金管 理产 品，
产品性质上与 银行活期 存 款有着很强的 相似性。 根 据基金的投资 标的、投 资 目标及流动 性特征，
本基金 选取 活期 存款 利率 （税后 ）作 为本 基金 的业 绩比较 基准 。
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：按基金合 同规定， 本 基金自基金合 同生效起 六 个月内为建仓 期，建仓 期 结束时本基 金的各项
投资比 例已 达到 基金 合同 的规定 。
§4 管理人 报告
4.1 基金 管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。
截至2016 年6 月30 日， 本基金 管理 人管 理 着 62 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业证
券投资 基金 、银 华保 本增 值 证券 投资 基金 、银 华- 道 琼斯 88 精 选证 券投 资基 金 、银华 货币 市场 证
券投资基金、 银华核心 价 值优选混合型 证券投资 基 金、银华优质 增长混合 型 证券投资基 金、银华
富裕主题混合 型证券投 资 基金、银华领 先策略混 合 型证券投资基 金、银华 全 球核心优选 证券投资
基金 、 银 华内 需精 选混 合 型证券 投资 基金(LOF) 、 银 华增强 收益 债券 型证 券投 资基金 、 银华 和谐 主银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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题灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、银 华沪 深 300 指 数分级 证券 投资 基金 、银 华深证 100 指数 分 级
证券投资基金 、银华信 用 债券型证券投 资基金（LOF ） 、银华成长先 锋混合型 证 券投资基金 、银华
信用双 利债 券型 证券 投资 基金 、 银 华抗 通胀 主题 证 券投资 基金 （LOF ） 、 银 华 中证等 权 重 90 指数 分
级证券投资基 金、银华 永 祥保本混合型 证券投资 基 金、银华消费 主题分级 混 合型证券投 资基金、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选混 合型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中
证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 （LOF）、 银 华永 兴纯债 债券 型发 起式 证券 投资基 金 （LOF ） 、银
华交易型货币 市场基金 、 银华信用四季 红债券型 证 券投资基金、 银华中证 转 债指数增强 分级证券
投资基 金、 银华 信用 季季 红债券 型证 券投 资基 金、 银华中 证 800 等 权重 指数 增强分 级证 券投 资 基
金、银华永利 债券型证 券 投资基金、银 华恒生中 国 企业指数分级 证券投资 基 金、银华多 利宝货币
市场基金、银 华永益分 级 债券型证券投 资基金和 银 华活钱宝货币 市场基金 、 银华双月定 期理财债
券型证券投资 基金、银 华 高端制造业灵 活配置混 合 型证券投资基 金、银华 惠 增利货币市 场基金、
银华回 报灵 活配 置定 期开 放混合 型发 起式 证券 投资 基金、 银华 泰利 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金 、
银华中 国 梦30 股票 型证 券 投资基 金、 银华 恒利 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 银华 聚利 灵活 配置
混合型证券投 资基金、 银 华汇利灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华稳利 灵 活配置混合 型证券投
资基金、银华 中证国防 安 全指数分级证 券投资基 金 、银华中证一 带一路主 题 指数分级证 券投资基
金、银华战略 新兴灵活 配 置定期开放混 合型发起 式 证券投资基金 、银华逆 向 投资灵活配 置定期开
放混合型发起 式证券投 资 基金、银华互 联网主题 灵 活配置混合型 证券投资 基 金、银华生 态环保主
题灵活配置混 合型证券 投 资基金、银华 合利债券 型 证券投资基金 、银华添 益 定期开放债 券型证券
投资基金、银 华远景债 券 型证券投资基 金、银华 双 动力债券型证 券投资基 金 、银华大数 据灵活配
置定期开放混 合型发起 式 证券投资基金 、银华量 化 智慧动力灵活 配置混合 型 证券投资基 金、银华
多元视野灵活 配置混合 型 证券投资基金 。同时， 本 基金管理人管 理着多个 全 国社保基金 、企业年
金和特 定客 户资 产管 理投 资组合 。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
（助理 ）期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
哈 默 女
士
本基金
的基金
经理
2015 年5 月
25 日
- 7 年
学士学 位，2007 年 7 月 加 盟银华 基金
管理有 限公 司， 历任 股票 交易员 、 债 券
交易员 等职 位， 自 2015 年5 月 25 日起
兼任银 华活 钱宝 货币 市场 基金、 银华 惠银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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增利货 币市 场基 金、 银华 双 月定期 理财
债券型证券投资基金基金经理，自
2015 年7 月16 日起 兼任 银 华货币 市场
证券投 资基 金、 银华 交易 型 货币市 场基
金基金 经理 ， 自 2016 年 7 月 21 日起 兼
任银华 惠添 益货 币市 场基 金基金 经理 。
具有从 业资 格。 国籍 ：中 国。
洪 利 平
女士
本基金
的基金
经理助
理
2015 年9 月
16 日
- 7 年
硕士学 位。 曾任 职于 生命 人 寿保险 股份
有限公 司， 任债 券交 易员 。 曾任金 鹰基
金管理 有限 公司 债券 研究 员、 基 金经 理
等职务 。2015 年 8 月加 盟 银华基 金管
理有限 公司 ， 任 基金 经理 助理。 具有 从
业资格 。国 籍： 中国 。
李 晓 彬
女士
本基金
的基金
经理助
理
2015 年4 月
22 日
2016 年 3
月 7 日
6 年
学士学 位；2008 年至2015 年 4 月 任职
于 泰 达 宏 利 基 金 管 理 有 限 公 司 ；2015
年4 月 加盟 银华 基金 管理 有限公 司， 任
职基金 经理 助理 。 具 有从 业 资格。 国籍：
中国。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效之日 或公 司作 出决 定之 日。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理 办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 多利 宝货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持
有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 ， 制 定
了《公平交易 制度》和 《 公平交易执行 制度》等 ， 并建立了健全 有效的公 平 交易执行体 系，保证
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。
在投资决策环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持。同时 ，在投资 决 策过程中，各 基金经理 、 投资经理严格 遵守本基 金 管理人的各 项投资管
理制度 和投 资授 权制 度， 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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在交易 执 行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
综上所 述， 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2016 年上 半年 ， 央 行继 续 实行稳 健的 货币 政策 ， 市 场资金 面仍 延续 了总 体宽 松的态 势， 短端
利率持续维持 在近年低 位 。在外汇占款 持续减少 、 基础货币缺口 长期存在 的 背景下，央 行仅在二
月末进行了一 次降准， 转 而更多采用 “ 滴灌式 ” 的 操作向市场注 入流动性 ， 精准稳定短 端利率的
意图明 显。 上半 年超 储率 基本 在 2% 附近 ， 总 量资 金 较为平 稳。 但季 末时 点 MPA 考核 等因 素导 致短
期资金阶段性 紧张的局 面 仍然存在。受 到 “ 信用 风 险事件 ”影响 ，债券市 场 走势跌宕起 伏，信用
利差呈走扩之 势 。6 月 中 下旬，在金融 、经济数 据 低于预期、英 国退欧等 因 素的带动下 ，市场情
绪再度 高涨 ，债 券收 益率 有所下 行。
本基金在报告 期内，通 过 判断市场资金 的状况进 行 波段操作，在 资金紧张 时 加杠杆加久期 ，
同时加 强了 对信 用债 的甄 别和风 险控 制。 由于 组合 规模小 ，操 作灵 活， 组合 业绩较 优。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期， 本基 金 A 级基 金 份额净 值收 益率 为 1.2579% ， 同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.1747% ；
本基 金B 级 基金 份额 净值 收益率 为 1.3792% ， 同期 业绩比 较基 准收 益率 为 0.1747% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望下半年， 在地产、 基 建拉动放缓的 大环境下 ， 经济增长压力 有所增大 。 货币信贷经过 第
一季度井喷开 局后进入 一 定消化期，中 国经济呈 现 出平稳筑底态 势。从政 策 面来看，鉴 于年初人
民币汇率暴跌 加剧外资 流 出，为减小贬 值和放松 货 币的自我强化 影响，央 行 在降准、降 息等决策
方面表现更为 审慎，主 要 通过各类短、 中、长常 规 操作来保持市 场合理充 足 流动性。由 于资金投
放依然高度依 赖公开市 场 ，关键时点脉 冲性紧张 局 面仍会出现。 与此同时 ， 受经济基本 面疲弱影
响， 信用 风险 仍有 持续 发 酵的危 险 ， 需 要积 极进 行 行业跟 踪和 信用 研究 ， 做 好个券 甄别 严控 风险 。 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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基 于上述分析 ，本基金 将 继续根据组合 的规模波 动 进行组合的调 整，在充 分 预防可能出现 的
流动性 压力 前提 下， 密切 关注货 币类 基金 相关 政策 方面的 变化 ， 抓 住关 键投 资机会 进行 资产 配置 ，
合理安 排现 金流 ，在 保证 流动性 的基 础上 提高 组合 整体静 态收 益水 平。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基 金的 利润 分配 方式 为 按日结 转份 额。 本基 金的 各级基 金份 额均 采用 人民 币 1.00 元 的固
定份额净值交 易方式， 每 日将各级基金 份额实现 的 基金净收益分 配给该级 基 金份额持有 人，并以
红利再 投资 的方 式于 分配 次日按 单位 面 值1.00 元 转 入持有 人权 益。 本基 金本 报 告期内 向 A 级份 额
持有人 分配 利润:1,635,987.76 元,向B 级 份额 持有 人分配 利润:11,755,630.53 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持 有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告 期内 ， 中国 银行 股 份有限 公司 （ 以下 称 “ 本托 管人” ） 在 对银 华多 利宝 货 币市场 基金 （ 以
下称 “ 本基 金” ） 的 托管 过 程中， 严格 遵守 《 证券 投 资基金 法》 及其 他有 关法 律法规 、 基 金合 同和银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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托管协议的有 关规定， 不 存在损害基金 份额持有 人 利益的行为， 完全尽职 尽 责地履行了 应尽的义
务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期内， 本托管人 根 据《证券投资 基金法》 及 其他有关法律 法规、基 金 合同和托 管协 议
的规定，对本 基金管理 人 的投资运作进 行了必要 的 监督，对基金 资产净值 的 计算、基金 份额申购
赎回价格的计 算以及基 金 费用开支等方 面进行了 认 真地复核，未 发现本基 金 管理人存在 损害基金
份额持 有人 利益 的行 为。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本半年度报告 中的财务 指 标、净值表现 、收益分 配 情况、财务会 计报告、 投 资组合报告等 数
据核对 无误 。 （ 注： 财务 会 计报告 中的 “金 融工 具风 险管理 ”部 分未 在托 管人 复核范 围内 。 ）
§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金
报告截 止日： 2016 年6 月30 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度末
2015 年12 月31 日
资 产：
银行存 款 175,919,241.72 330,657,569.42
结算备 付金 - -
存出保 证金 - -
交易性 金融 资产 476,952,820.22 445,300,215.65
其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - -
债券投 资 476,952,820.22 445,300,215.65
资产支 持证 券投 资 - -
贵金属 投资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 210,606,355.91 296,771,605.16
应收证 券清 算款 - -
应收利 息 7,317,185.99 8,059,432.51
应收股 利 - -
应收申 购款 226,652.03 40,108,944.18
递延所 得税 资产 - -
其他资 产 - - 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 12 页 共 29 页
资产总 计 871,022,255.87 1,120,897,766.92
负债和所有者权益
本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度末
2015 年12 月31 日
负 债：
短期借 款 - -
交易性 金 融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 94,049,752.97 4,999,877.50
应付证 券清 算款 - -
应付赎 回款 - 19,845.63
应付管 理人 报酬 222,137.06 223,491.06
应付托 管费 67,314.26 67,724.57
应付销 售服 务费 28,144.59 36,382.57
应付交 易费 用 24,216.20 24,281.07
应交税 费 - -
应付利 息 5,915.80 318.30
应付利 润 56,406.78 75,456.35
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 93,835.36 149,462.76
负债合 计 94,547,723.02 5,596,839.81
所有者权益：
实收基 金 776,474,532.85 1,115,300,927.11
未分配 利润 - -
所有者 权益 合计 776,474,532.85 1,115,300,927.11
负债和 所有 者权 益总 计 871,022,255.87 1,120,897,766.92
注：报 告截 止 日 2016 年6 月 30 日， 基金 份额 净值 1.00 元 ，基 金份 额总 额 776,474,532.85 份，
其中银 华多 利宝 货币 A 级 的基金 份额 总额 为 104,520,351.18 份 ，银 华多 利宝 货币 B 级 的基 金份
额总额 为671,954,181.67 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金
本报告 期：2016 年1 月1 日至2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目
本期
2016 年1 月 1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6
月 30 日
一、收入 17,188,714.75 27,553,736.52
1.利息 收入 16,641,774.10 25,154,391.51
其中： 存款 利息 收入 5,954,882.86 15,829,801.36
债券利 息收 入 8,641,522.66 5,564,006.34 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 13 页 共 29 页
资产支 持证 券利 息收 入 - -
买入返 售金 融资 产收 入 2,045,368.58 3,760,583.81
其他利 息收 入 - -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列） 546,940.65 2,399,345.01
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - -
债券投 资收 益 546,940.65 2,399,345.01
资产支 持证 券投 资收 益 - -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
- -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
减： 二、费用 3,797,096.46 3,289,947.95
1．管 理人 报酬 1,622,523.23 1,940,959.56
2．托 管费 491,673.74 588,169.58
3．销 售服 务费 205,163.70 391,113.80
4．交 易费 用 - -
5．利 息支 出 1,347,127.84 244,238.21
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 - -
6．其 他费 用 130,607.95 125,466.80
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
13,391,618.29 24,263,788.57
减：所 得税 费用 - -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
13,391,618.29 24,263,788.57
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金
本报告 期：2016 年1 月1 日 至 2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月 1 日至 2016 年 6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
1,115,300,927.11 - 1,115,300,927.11 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 14 页 共 29 页
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 13,391,618.29 13,391,618.29
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-338,826,394.26 - -338,826,394.26
其中：1. 基 金申 购款 565,068,103.05 - 565,068,103.05
2. 基金 赎回 款 -903,894,497.31 - -903,894,497.31
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -13,391,618.29 -13,391,618.29
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
776,474,532.85 - 776,474,532.85
项目
上年度可比期间
2015 年1 月 1 日至 2015 年 6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有 者 权益 （基
金净值 ）
5,895,911,073.58 - 5,895,911,073.58
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 24,263,788.57 24,263,788.57
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-5,514,080,566.41 - -5,514,080,566.41
其中：1. 基 金申 购款 3,465,991,263.98 - 3,465,991,263.98
2. 基金 赎回 款 -8,980,071,830.39 - -8,980,071,830.39
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -24,263,788.57 -24,263,788.57
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
381,830,507.17 - 381,830,507.17
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______杨清______
____龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 15 页 共 29 页
6.4 报 表附 注
6.4.1 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。
6.4.2 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.2.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 不涉 及会 计政策 变更 事项 。
6.4.2.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.2.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.3 税项
6.4.6.1 营 业税 、企 业所 得税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 营业 税和企 业所 得税 ；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对 证券 投资 基金 从证 券市场 中取 得的 收入 ，包 括买卖 股票 、债 券的 差价 收 6.4.6.2 个人 所 得
税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于 开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》的规定 ，对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入、债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入，由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴 20% 的 个人所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个
人所得 税。
6.4.4 关 联方 关系
6.4.4.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本基金 本报 告期 存在 控制 关系或 其他 重大 利害 关系 的关联 方无 发生 变化 的情 况。 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 16 页 共 29 页
6.4.4.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
西南证 券股 份有 限公 司（ “东北 证券 ”） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
中国银 行股 份有 限公 司（ “中国 银行 ”） 基金托 管人 、基 金代 销机 构
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.5 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.5.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.5.1.1 股 票交 易
注：本 基金 于本 报告 期未 通过关 联方 交易 单元 进行 股票交 易。
6.4.5.1.2 债 券交 易
注：本 基金 于本 报告 期未 通过关 联方 交易 单元 进行 债券交 易。
6.4.5.1.3 债 券回 购交易
注：本 基金 本报 告期 未通 过关 联 方交 易单 元进 行债 券回购 交易 。
6.4.5.1.4 权 证交 易
注：本 基金 于本 报告 期未 通过关 联方 交易 单元 进行 权证交 易。
6.4.5.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
注：本 基金 于本 报告 期未 发生应 支付 关联 方佣 金。
6.4.5.2 关 联方 报酬
6.4.5.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
1,622,523.23 1,940,959.56
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
285,999.44 684,295.00
注： 基 金管 理费 每日 计提 ， 按 月 支付 。 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.33% 的年 费率 计提。
计算方 法如 下：
H=E×0 .33% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 17 页 共 29 页
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
6.4.5.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年6 月
30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
491,673.74 588,169.58
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的 0.1% 的 年费率 计提 。计 算方 法如 下：
H=E×0 .1%/ 当年 天数
H 为每 日应 支付 的基 金 托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 底， 按月 支付, 由基 金托 管人 于次 月 前五个 工作 日内 从基
金资产 中一 次性 支取 。
6.4.5.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华多 利宝 货币
A
银华多 利宝 货 币 B 合计
东北证 券 67.83 0.00 67.83
银华基 金 5,564.86 32,495.69 38,060.55
中国银 行 66,367.36 2,568.99 68,936.35
合计 72,000.05 35,064.68 107,064.73
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华多 利宝 货币
A
银华多 利宝 货 币 B 合计
西南证 券 64.35 - 64.35
第一创 业 0.25 - 0.25
东北证 券 113.03 - 113.03
中国银 行 223,468.00 16,193.41 239,661.41
银华基 金管 理有 限公 司 344,346.01 44,750.47 389,096.48
合计 567,991.64 60,943.88 628,935.52
注：基金销售 服务费每 日 计提，按月支 付。本基 金 A 类基金份额 的年销售 服 务费率为 0.25% ，B
类基金份额的 年销售服 务 费率为 0.01% 。两 类基金 份额的销售服 务费计提 的 计算公式相同 ，具体银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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如下：
H=E× 年销 售服 务费 率/当 年天数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 的该 类基 金份 额的基 金资 产净 值
6.4.5.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
注：本 基金 本报 告期 内未 通过关 联方 进行 银行 间市 场交易 。
6.4.5.4 各关 联 方投资 本基 金的情 况
6.4.5.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注：本 基金 的基 金管 理人 于本报 告期 和上 年度 可比 期间均 未运 用固 有资 金投 资本基 金份 额。
6.4.5.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注：本 基金 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 及上 年度 末均 未持 有本基 金份 额。
6.4.5.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2015 年 1 月 1 日至2015 年6 月30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
中国银行 20,919,241.72 4,219.75 4,134,139.45 94,536.35
6.4.5.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未在 承销 期内参 与关 联方 承销 证券 。
6.4.5.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 无需 要说 明的 其他关 联交 易事 项。
6.4.6 期 末（ 2016 年6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.6.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发证 券 而流通 受限 的证 券。
6.4.6.2 期 末持 有 的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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6.4.6.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.6.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截 至 本 报 告 期 末, 本 基 金 从 事 银 行 间 市 场 债 券 正 回 购 交 易 形 成 的 卖 出 回 购 证 券 款 余 额
94,049,752.97 元， 是以 如下债 券作 为质 押：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
011599884 15 陕煤化
SCP009
2016 年7 月1 日 100.26 400,000 40,104,000.00
041560085 15 永 泰能
源 CP003
2016 年7 月1 日 100.08 150,000 15,012,000.00
041569028 15 昆交产
CP001
2016 年7 月1 日 100.68 400,000 40,272,000.00
合计
950,000 95,388,000.00
-
6.4.6.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 交易所 市场 债券 正回 购交 易中作 为抵 押的 债券 。
6.4.7 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 476,952,820.22 54.76
其中： 债券 476,952,820.22 54.76
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 210,606,355.91 24.18
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 175,919,241.72 20.20
4 其他各项 资产 7,543,838.02 0.87
5 合计 871,022,255.87 100.00
银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 11.87
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 94,049,752.97 12.11
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20%的 说明
注：本 基金 本报 告期 无债 券正回 购资 金余 额超 过基 金资产 净 值 20% 的情 况。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 70
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 102
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 58
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 120 天的 情况 。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 43.72 12.11
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 29.63 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 15.40 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 17.38 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- - 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
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5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 5.08 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 111.20 12.11
7.4 报 告期 内投 资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 240 天的 情况 。
7.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 46,010,659.51 5.93
其中： 政策 性金 融债 46,010,659.51 5.93
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 241,822,834.82 31.14
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 189,119,325.89 24.36
8 其他 - -
9 合计 476,952,820.22 61.43
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
7.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 041569028 15 昆 交产
CP001
400,000 40,021,414.34 5.15
2 011599884 15 陕 煤化
SCP009
400,000 40,019,736.22 5.15
3 111619026 16 恒 丰银
行CD026
400,000 40,000,000.00 5.15
4 011699155 16 大 连港
SCP001
400,000 39,991,305.25 5.15
5 041553049 15 中 铝业
CP001
300,000 30,020,603.33 3.87
6 011699193 16 鲁 钢铁
SCP001
300,000 29,990,742.43 3.86 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 22 页 共 29 页
7 111593261 15 盛 京银
行CD096
300,000 29,787,509.67 3.84
8 150416 15 农发 16 260,000 26,002,790.52 3.35
9 150419 15 农发 19 200,000 20,007,868.99 2.58
10 111692012 16 南 京银
行CD039
200,000 20,001,378.87 2.58
7.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1193%
报告期 内 偏 离度 的最 低值 0.0166%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0665%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
注：本 基金 本报 告期 内未 有负偏 离度 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
注：本 基金 本报 告期 内未 有正偏 离度 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
7.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.9 投 资组 合报告 附注
7.9.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列
示 ，按 票面利 率或 商定利 率并 考虑其 买入 时的溢 价或 折价， 在其 剩余期 限内 按
实 际利 率法进 行摊 销，每 日计 提收益 。
7.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查， 或在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
7.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 7,317,185.99
4 应收申 购款 226,652.03
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 - 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 23 页 共 29 页
7 其他 -
8 合计 7,543,838.02
7.9.4 投资 组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额
级别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份 额
比例
银华
多利
宝货
币 A
21,785 4,797.81 12,276,126.43 11.75% 92,244,224.75 88.25%
银华
多利
宝货
币 B
16 41,997,136.35 634,261,744.21 94.39% 37,692,437.46 5.61%
合计 21,801 35,616.46 646,537,870.64 83.27% 129,936,662.21 16.73%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
银华多 利宝
货币A
20,329.78 0.02%
银华多 利宝
货币B
- -
合计
20,329.78 0.00%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 24 页 共 29 页
基金份 额总 额。
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
银华多 利宝 货 币 A 0
银华多 利宝 货 币 B 0
合计 0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
银华多 利宝 货 币 A 0
银华多 利宝 货 币 B 0
合计 0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
银华多 利宝 货 币A 银华多 利宝 货 币B
基金合 同生 效日 （2014 年 4 月 25 日） 基金
份额总 额
3,051,858,040.51 939,800,775.55
本报告 期期 初基 金份 额总 额 177,427,330.23 937,873,596.88
本报告 期基 金总 申购 份额 91,524,660.63 473,543,442.42
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 164,431,639.68 739,462,857.63
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 （ 份额 减少 以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 104,520,351.18 671,954,181.67
注：总申购份 额含转换 入 、分级调整、 红利再投 的 基金份额，本 期总赎回 份 额含转换出 、分级调
整的基 金份 额。
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
10.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本报告 期内 ，本 基金 管理 人未发 生重 大人 事变 动。
10.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 25 页 共 29 页
本报告 期内 ，本 基金 托管 人 未发 生重 大人 事变 动。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产以 及基 金托管 业务 的诉 讼。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 本报 告期 未变 更为 其审计 的会 计师 事务 所。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 ，基金 管理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等
情况。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
北京高华证券
有限责任公司
1 - - - - -
渤海证券股份
有限公司
3 - - - - -
财达证券有限
责任公司
1 - - - - -
川财证券有限
责任公司
2 - - - - -
大同证券有限
责任公司
1 - - - - -
德邦证券股份
有限公司
0 - - - - 撤销 1 个交
易单元
第一创业证券
股份有限公司
1 - - - - -
东北证券股份 2 - - - - - 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 26 页 共 29 页
有限公司
方正证券股份
有限公司
2 - - - - -
广州证券股份
有限公司
2 - - - - -
国海证券股份
有限公司
1 - - - - -
国金证券股份
有限公司
1 - - - - -
国开证券有限
责任公司
1 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
国盛证券有限
责任公司
1 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
2 - - - - -
国信证券股份
有限公司
2 - - - - -
国元证券股份
有限公司
1 - - - - -
恒泰证券股份
有限公司
1 - - - - -
华创证券有限
责任公司
2 - - - - -
华融证券股份
有限公司
2 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
1 - - - - 撤销 1 个交
易单元
华西证券股份
有限公司
1 - - - - -
华鑫证券有限
责任公司
1 - - - - -
联讯证券股份
有限公司
2 - - - - -
平安证券有限
责任公司
1 - - - - -
山西证券股份
有限公司
1 - - - - -
上海华信证券
有限责任公司
2 - - - - -
申万宏源集团
股份有限公司
2 - - - - -
首创证券有限 1 - - - - - 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 27 页 共 29 页
责任公司
西部证券股份
有限公司
1 - - - - -
西南证券股份
有限公司
2 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
招商证券股份
有限公司
2 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
3 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
2 - - - - -
中航证券有限
公司
1 - - - - -
中天证券有限
责任公司
1 - - - - -
中信建投证 券
股份有限公司
3 - - - - -
中信证券股份
有限公司
3 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
1 - - - - -
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
北京高华证券有
限责任公司
- - - - - -
渤海证券股份有
限公司
- - - - - -
财达证券有限责
任公司
- - - - - -
川财证券有限责
任公司
- - - - - -
大同证券有限责
任公司
- - - - - -
德邦证券股份有
限公司
- - - - - - 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 28 页 共 29 页
第一创业证券股
份有限公司
- - - - - -
东北证券股份有
限公司
- - - - - -
方正证券股份有
限公司
- - - - - -
广州证券股份有
限公司
- - - - - -
国海证券股份有
限公司
- - - - - -
国金证券股份有
限公司
- - - - - -
国开证券有限责
任公司
- - - - - -
国联证券股 份有
限公司
- - - - - -
国盛证券有限责
任公司
- - - - - -
国泰君安证券股
份有限公司
- - - - - -
国信证券股份有
限公司
- - - - - -
国元证券股份有
限公司
- - - - - -
恒泰证券股份有
限公司
- - - - - -
华创证券有限责
任公司
- - - - - -
华融证券股份有
限公司
- - - - - -
华泰证券股份有
限公司
- - - - - -
华西证券股份有
限公司
- - - - - -
华鑫证券有限责
任公司
- - - - - -
联讯证券股份有
限公司
- - - - - -
平安证券有限责
任公司
- - - - - -
山西证券股份有
限公司
- - - - - -
上海华信证券有
限责任公司
- - - - - - 银华多利宝货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 29 页 共 29 页
申万宏源集团股
份有限公司
- - - - - -
首创证券有限责
任公司
- - - - - -
西部证券股份有
限公司
- - - - - -
西南证券股份有
限公司
- - - - - -
兴业证券股份有
限公司
- - - - - -
招商证券股份有
限公司
- - - - - -
中国银河证券股
份有限公司
- - - - - -
中国中投证券有
限责任公司
- - - - - -
中航证券有限公
司
- - - - - -
中天证券有限责
任公司
- - - - - -
中信建投证券股
份有限公司
- - - - - -
中信证券股份有
限公司
- - - - - -
中银国际证券有
限责任公司
- - - - - -
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
市场服 务报 告以 及全 面的 信息服 务。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过0.5% 的情 况。
银华基金管理有限公司
2016 年8 月24 日
