民 生 加 银 家盈 理 财 7 天债 券 型 证 券投 资 基
金 2016 年半 年 度 报 告 摘要
2016 年6 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2016 年8 月29 日
民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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§1 重要提 示
1.1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2016 年 8 月 24 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本报告 期 自2016 年1 月1 日起 至2016 年6 月30 日 止。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年 度报 告正 文。 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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§2 基金简 介
2.1 基金基本情况
基金简 称 民生加 银家 盈理 财 7 天
基金主 代码 690012
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年 2 月 7 日
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 84,902,490.14 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 民生加 银家 盈理 财7 天 A 民生加 银家 盈理 财 7 天 B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 690012 690212
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 24,978,211.47 份 59,924,278.67 份
2.2 基金产品说明
投资目 标 在综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安 全性 和流 动性 的基 础上， 通过 积极 主动 的
投资管 理， 力争 实现 超过 业绩比 较基 准的 投资 收益 。
投资策 略 本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基 本原则 ， 在 对国 内外 宏
观经济 走势 、 财 政政 策、 货币政 策变 动等 因素 充分 评估的 基础 上， 判断 金
融市场 利率 的走 势， 择优 筛选并 优化 配置 投资 范围 内的各 种金 融工 具， 进
行积极 的投 资组 合管 理， 将组合 的平 均剩 余期 限控 制在合 理的 水平 ， 提 高
基金的 收益 。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 税后 利率
风险收 益特 征 本基金 为短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中的较 低风 险品 种， 其
预 期 收 益 和 预 期 风 险 水 平 低 于 混 合 型 基 金 、 股 票 型 基 金 和 普 通 债 券 型 基
金，高 于货 币市 场基 金。
2.3 基金管理人和基金托 管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 民生加 银基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 林海 田青
联系电 话 0755-23999888 010-67595096
电子邮 箱 linhai@msjyfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服 务电话
400-8888-388 010-67595096
传真 0755-23999800 010-66275853
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2.4 信息披露方式
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.msjyfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 和基 金托 管人 的住所
§3 主要财 务指标和基金 净值表现
3.1 主要会计数据和财务 指标
金额单 位： 人民 币元
注：①本期已 实现收益 指 基金本期利息 收入、投 资 收益、其他收 入（不含 公 允价值变动 收益）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期利润为 本期已实 现 收益加上本期 公允价值 变 动收益，由于 本基金采 用 摊余成本法 核算，因
此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
③本基 金无 持有 人认 购或 交易基 金的 各项 费用 。
④本基 金按 日结 转份 额。
3.2 基金 净值表现
3.2.1 基 金份 额 净 值收益 率 及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较
民生加 银家 盈理 财 7 天 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收 益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2087% 0.0061% 0.1110% 0.0000% 0.0977% 0.0061%
过去三 个月 0.5631% 0.0052% 0.3366% 0.0000% 0.2265% 0.0052%
基金级 别 民生加 银家 盈理 财 7 天 A 民生加 银家 盈理 财 7 天B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2016 年 1 月 1 日 - 2016
年 6 月 30 日)
报告期( 2016 年1 月1 日 -
2016 年 6 月 30 日)
本期已 实现 收益 242,165.22 928,687.95
本期利 润 242,165.22 928,687.95
本期净 值收 益率 1.2342% 1.3798%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2016 年6 月 30 日 )
期末可 供分 配基 金份 额利 润 qiMoKeGongFenPeiJiJinFenELiRunA -
期末基 金资 产净 值 24,978,211.47 59,924,278.67
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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过去六 个月 1.2342% 0.0049% 0.6732% 0.0000% 0.5610% 0.0049%
过去一 年 2.6614% 0.0036% 1.3537% 0.0000% 1.3077% 0.0036%
过去三 年 12.0271% 0.0135% 4.0537% 0.0000% 7.9734% 0.0135%
自基金 合同
生效起 至今
13.4849% 0.0128% 4.5863% 0.0000% 8.8986% 0.0128%
民生加 银家 盈理 财 7 天 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2328% 0.0061% 0.1110% 0.0000% 0.1218% 0.0061%
过去三 个月 0.6358% 0.0052% 0.3366% 0.0000% 0.2992% 0.0052%
过去六 个月 1.3798% 0.0049% 0.6732% 0.0000% 0.7066% 0.0049%
过去一 年 2.9600% 0.0036% 1.3537% 0.0000% 1.6063% 0.0036%
过去三 年 9.7364% 0.0102% 4.0537% 0.0000% 5.6827% 0.0102%
自基金 合同
生效起 至今
11.2936% 0.0097% 4.5863% 0.0000% 6.7073% 0.0097%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款税 后利 率
3.2.2 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益
率 变动 的比较 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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注： 本基 金合 同于2013 年2 月7 日生 效 ， 本 基金 建仓 期为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个 月 ， 截 至建
仓期结 束， 本基 金各 项资 产配置 比例 符合 基金 合同 及招募 说明 书有 关投 资比 例的约 定。
§4 管理人 报告
4.1 基金管理人及基金经 理情况
4.1.1 基 金管 理人 及其管 理基 金的经 验
民生加 银基 金管 理有 限公 司 （ 以下 简称 “ 公司 ” ） 是 由中国 民生 银行 股份 有限 公司 、 加 拿大 皇
家 银 行 和 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 共 同 发 起 设 立 的 中 外 合 资 基 金 管 理 公 司 。 经 中 国 证 监 会
[2008]1187 号 文批 准， 于2008 年 11 月3 日在 深圳 正式成 立，2012 年注 册资 本增加 至 3 亿元 人民
币。
截至2016 年6 月30 日， 公司共 管 理29 只开 放式 基 金： 民 生加 银品 牌蓝 筹灵 活配置 混合 型证
券投资基金、 民生加银 增 强收益债券型 证券投资 基 金、民生加银 精选混合 型 证券投资基 金、民生
加银稳健成长 混合型证 券 投资基金、民 生加银内 需 增长混合型证 券投资基 金 、民生加 银 景气行业
混合型证券投 资基金、 民 生加银中证内 地资源主 题 指数型证券投 资基金、 民 生加银信用 双利债券民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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型证券投资基 金、民生 加 银红利回报灵 活配置混 合 型 证券投资基 金、民生 加 银平稳增利 定期开放
债券型证券投 资基金、 民 生加银现金增 利货币市 场 基金、民生加 银积极成 长 混合型发起 式证券投
资基金 、民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金、民 生加 银转 债优 选债 券型证 券投 资基 金 、
民生加银家盈 理财月度 债 券型证券投资 基金、民 生 加银策略精选 灵活配置 混 合型证券投 资基金、
民生加银岁岁 增利定期 开 放债券型证券 投资基金 、 民生加银平稳 添利定期 开 放债券型证 券投 资基
金、民生加银 现金宝货 币 市场基金、民 生加银城 镇 化灵活配置混 合型证券 投 资基金、民 生加银优
选股票型证券 投资基金 、 民生加银新动 力灵活配 置 混合型证券 投 资基金、 民 生加银研究 精选灵活
配置混合型证 券投资基 金 、民生加银新 战略灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 民生加银新 收益债券
型证券投资基 金、民生 加 银和鑫债券型 证券投资 基 金、民生加银 量化中国 灵 活配置混合 型证券投
资基金 、民 生加 银鑫 瑞债 券型证 券投 资基 金、 民生 加银现 金添 利货 币市 场基 金。
4.1.2 基 金经 理（ 或基金 经理 小组） 及基 金经理 助理 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （ 助 理）
期限
证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
王滨 已离职
2014 年12 月
6 日
2016 年4 月
15 日
10 年
中国人 民大 学工 商管 理硕
士，曾 就职 于中 国工 商银
行总行 国际 业务 部担 任产
品经理 、资 产管 理部 固定
收益投 资经 理、 中国 民生
银行总 行私 人银 行部 固定
收益投 资经 理的 职位 。
2014 年7 月加 入民 生加 银
基金管 理有 限公 司， 担任
基金经 理一 职。
李慧鹏
民生加 银
平稳增
利、民 生
加银家 盈
理财7 天、
民生加 银
平稳添 利
债券、 民
生加银 新
收益债
券、民 生
加银鑫 瑞
债券的 基
金经理 。
2016 年 4 月
15 日
- 6 年
首都经 济贸 易大 学产 业经
济学硕 士， 曾在 联合 资信
评估有 限公 司担 任高 级分
析师， 在银 华基 金管 理有
限公司 担任 研究 员， 泰达
宏利基 金管 理有 限公 司担
任基金 经理 的职 务。2015
年 6 月 加入 民生 加银 基金
管理有 限公 司， 担任 基金
经理的 职务 。 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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注：① 上述 任职 日期 、离 任日期 根据 本基 金管 理人 对外披 露的 任免 日期 填写 。
② 证券 从业 的含 义遵 从《证 券业 从业 人员 资格 管理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管理人对报告期内本 基金运作遵规守信 情况的说明
本报告期内， 基金管理 人 严格遵守《证 券投资基 金 法》及其他相 关法律法 规 、证监会规定 和
基金合同的约 定，本着 诚 实信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用基 金资产， 在 严格控制风 险的前提
下，为基金份 额持有人 谋 求最大利益。 本报告期 内 ，基金运作整 体合法合 规 ，无损害基 金份额持
有人利 益的 行为 。
4.3 管理人对报告期内公 平交易情况的专项 说明
4.3.1 公 平交 易制 度的执 行情 况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度，
制度的范围包 括境内上 市 股票、债券的 一级市场 申 购、二级市场 交易等所 有 投资管理活 动，同时
包括授权、研 究分析、 投 资决策、交易 执行、监 控 等投资管理活 动相关的 各 个环节，形 成了有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场内交易 ，公司启 用 了交易系统中 的公平交 易 程序，在指令 分发及指 令 执行阶段，均 由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场外交易 ，公司完 善 银行间市场交 易、交易 所 大宗交易等非 集中竞价 交 易的交易分配 制
度，保证各投 资组合获 得 公平的交易机 会。对于 部 分债券一级市 场申购、 非 公开发行股 票申购等
以公司名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定各 投资组合 的 交易价格和 数量，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告期内， 本基金管 理 人公平交易制 度得到良 好 的贯彻执行， 未发现存 在 违反公平交易 原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行 为的专 项说 明
公司严格控制 不同投资 组 合之间的同日 反向交易 ， 禁止可能导致 不公平交 易 和利益输送的 同
日反向交易。 本报告期 内 ，本基金未发 现可能的 异 常交易情况， 不存在所 有 投资组合参 与的交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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4.4 管理人对报告期内基 金的投资策略和业 绩表现的说明
4.4.1 报 告期 内基 金投资 策略 和运作 分析
2016 年上 半年 ，债 券市 场 波动加 剧，1 季 度尽 管信 贷天量 ，地 产回 暖， 但在 强大的 配置 力量
推动下 ， 债 市依 然上 涨， 但 4 月 多重 利空 压力 导致 债券大 幅下 跌，5、6 月经 济和通 胀预 期重 回 下
行，债 市恢 复性 上涨 。
本报告 期内 ，民 生加 银家 盈理 财 7 天 规模 略有 波动 。通过 对市 场 情 绪的 把握 ，在收 益率 高 点
时增加 了组 合的 杠杆 和利 率债的 配置 。
4.4.2 报 告期 内基 金的业 绩表 现
截至 2016 年 6 月 30 日， 本报告 期内 A 份 额净 值增 长率为 1.2342% ， 同期 业 绩比较 基准 收益
率为0.6732% 。 本报 告期 内 B 份 额净 值增 长率 为1.3798% ，同 期业 绩比 较基 准 收益率 为 0.6732% 。
4.5 管理人对宏观经济、 证券市场及行业走 势的简要展望
2016 年下 半年 ， 本 基金 认 为经历 了上 半年 的稳 增长 ， 下半 年经 济有 重回 下行 通道的 压力 ， 同
时年内 的通 胀数 据仍 然不 够成压 力， 需要 政策 层面 的进一 步放 松， 基本 面仍 然有利 于债 券市 场。
目前各 类债 券的 信用 利差 已经非 常之 低， 这更 多体 现 了资金 对资 产的 无奈 追逐 和交易 的拥 挤，
与较弱的经济 基本面出 现 了明显的背离 。本基金 下 半年将重点关 注利率债 的 投资机会， 降低信用
债的持 仓比 例， 加强 信用 风险防 范和 组合 流动 性管 理。
感谢基金持有 人对本基 金 的信任和支持 ，我们将 本 着勤勉尽责的 精神，秉 承 “诚信、稳健 、
专业、 创新 ”的 原则 ，力 争为基 金持 有人 在保 持良 好流动 性前 提下 获取 较好 回报。
4.6 管理 人对报告期内基金 估值程序等事项的 说明
根据中国证监 会相关规 定 及基金合同约 定，本基 金 管理人严格按 照新准则 、 中国证监会相 关
规定和基 金合 同关于估 值 的约定，对基 金所持有 的 投资品种进行 估值。本 基 金托管人根 据法律法
规要求履行估 值及净值 计 算的复核责任 。其中， 本 基金管理人为 了确保估 值 工作的合规 开展，建
立了负责估值 工作决策 和 执行的专门机 构，组成 人 员包括分管运 营的公司 领 导、督察长 、投资总
监、运营管理 部、交易 部 、研究部、投 资部、固 定 收益部、监察 稽核部、 风 险管理部各 部门负责
人及其指定的 相关人员 。 研究部参加人 员应包含 金 融工程小组及 相关行业 研 究员。分管 运营的公
司领导任估值 小组组长 。 且基金经理不 参与其管 理 基金的相关估 值业务。 本 报告期内， 参与估值
流程各 方之 间无 重 大 利益 冲突。 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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4.7 管理人对报告期内基 金利润分配情况的 说明
本基金管理人 严格按照 本 基金基金合同 的规定进 行 收益分配。据 本基金基 金 合同中收益分 配
有关原则的规 定：本基 金 根据每日基金 收益公告 ， 以每万份基金 份额收益 为 基准，为投 资人每日
计算收益并分配，每个运作期期末集中支付收益。本报告期内本基金应分配利 润 1,170,853.17
元，报 告期 内已 分配 利 润1,170,853.17 元。
4.8 报 告 期内 管理 人对本 基金 持有人 数或 基金资 产净 值预警 情形 的说明
本报告期内本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金 资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报告期内本基金托管 人遵规守信情况声 明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中， 严格遵守 了 《证券投资基 金
法》 、 基 金合 同 、 托 管协 议 和其他 有关 规定 ， 不存 在 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 ， 完全 尽职 尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。
5.2 托管人对报告期内本 基金投资运作遵规 守信、净值计算、 利润分配
等情况 的说明
本报告期，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本 基金的 投 资运作方面 进行了监
督，未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内 ， 本 基金 实施 利 润分配 金额 ： 民生 加银 家 盈理 财7 天 A 为 242,165.22 元 ， 民 生加 银
家盈理 财7 天B 为928,687.95 元。
5.3 托管人对本半年度报 告中财务信息等内 容的真实、准确和 完整发表
意见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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§6 半年度财务 会计报告 （未经审计）
6.1 资产 负债表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理 财7 天债 券型 证券 投资 基金
报告截 止日 ： 2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2016 年 6 月30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 6.4.7.1 561,123.46 16,954,136.33
结算备 付金
23,809.52 -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 67,902,827.02 46,048,823.18
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
67,902,827.02 46,048,823.18
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 32,990,489.49 25,000,357.50
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 6.4.7.5 845,082.76 1,274,765.87
应收股 利
- -
应收申 购款
2,527,405.59 7,400.00
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 - -
资产总 计
104,850,737.84 89,285,482.88
负债和所有者权益 附注号
本期末
2016 年 6 月30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
19,829,667.08 5,999,791.00
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
19,432.40 19,462.19
应付托 管费
5,757.79 5,766.55
应付销 售服 务费
6,798.76 3,945.87
应付交 易费 用 6.4.7.7 6,240.98 3,408.32
应交税 费
- - 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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应付利 息
1,396.47 1,111.76
应付利 润
5,309.64 6,733.92
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 6.4.7.8 73,644.58 139,000.00
负债合 计
19,948,247.70 6,179,219.61
所有者权益：
实收基 金 6.4.7.9 84,902,490.14 83,106,263.27
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
84,902,490.14 83,106,263.27
负债和 所有 者权 益总 计
104,850,737.84 89,285,482.88
注： 报告 截止 日2016 年6 月 30 日 ，基 金份 额净 值1.000 元， 基金 份额 总额84,902,490.14 份。
其中民 生加 银家 盈理 财7 天债券 型证 券投 资基 金A 类份额 净值1.000 元， 份额 总额24,978,211.47
份； 民 生加 银家 盈理 财7 天 债券型 证券 投资 基 金 B 类 份额净 值 1.000 元， 份额 总 额 59,924,278.67
份。
6.2 利润表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2016 年1 月1 日至2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2016 年 1 月 1 日至
2016 年6 月30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015
年 6 月 30 日
一、收入
1,521,330.60 1,044,753.05
1.利息 收入
1,472,865.71 801,635.73
其中： 存款 利息 收入 6.4.7.11 55,131.32 117,749.22
债券利 息收 入
994,433.56 374,144.17
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
423,300.83 309,742.34
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （损 失以 “- ” 填 列）
48,464.89 243,117.32
其中： 股票 投资 收益 6.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 6.4.7.13 48,464.89 243,117.32
资产支 持证 券投 资收 益
- -
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 - -
股利收 益 6.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
6.4.7.17 - -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填 - - 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 14 页 共 37 页
列）
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
6.4.7.18 - -
减： 二、费用
350,477.43 215,047.52
1．管 理人 报酬 6.4.9.2.1 118,886.90 48,011.72
2．托 管费 6.4.9.2.2 35,225.76 14,225.75
3．销 售服 务费 6.4.9.2.3 33,646.64 38,839.54
4．交 易费 用 6.4.7.19 - -
5．利 息支出
69,830.83 19,495.24
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
69,830.83 19,495.24
6．其 他费 用 6.4.7.20 92,887.30 94,475.27
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
1,170,853.17 829,705.53
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净亏损以 “-”号
填列）
1,170,853.17 829,705.53
6.3 所有者权益（基金净 值）变动表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财 7 天债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2016 年1 月1 日 至 2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月 1 日至 2016 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
83,106,263.27 - 83,106,263.27
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期净利 润）
- 1,170,853.17 1,170,853.17
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
1,796,226.87 - 1,796,226.87
其中：1.基 金申 购款 181,934,403.88 - 181,934,403.88
2. 基金 赎回 款 -180,138,177.01 - -180,138,177.01
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号填 列）
- -1,170,853.17 -1,170,853.17
五、 期 末所 有者 权益 （基 84,902,490.14 - 84,902,490.14 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 15 页 共 37 页
金净值 ）
项目
上年度可比期间
2015 年1 月 1 日至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
62,624,537.80 - 62,624,537.80
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期净利 润）
- 829,705.53 829,705.53
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
7,581,215.31 - 7,581,215.31
其中：1.基 金申 购款 152,915,707.56 - 152,915,707.56
2. 基金 赎回 款 -145,334,492.25 - -145,334,492.25
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号填 列）
- -829,705.53 -829,705.53
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
70,205,753.11 - 70,205,753.11
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 吴剑 飞______
______ 周 吉人______
____ 洪锐 珠____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报表附注
6.4.1 基 金基 本情 况
民生加 银家 盈理 财 7 天债 券型证 券投 资基 金( 以下 简 称 “本 基金 ”) ，系 经中 国 证券监 督管 理
委员会 （以 下简 称 “ 中国 证监会 ”） 证监 许可[2013]29 号 《关 于核 准民 生加 银家盈 理 财 7 天 债券
型证券投资基 金募集的 批 复》的核准， 由基金管 理 人民生加银基 金管理有 限 公司向社会 公开发行
募集， 基金 合同 于 2013 年 2 月 7 日 正式 生效 ，首 次设立 募集 规模 为 7,816,411,023.56 份基 金份
额， 其 中认 购资 金利 息折 合 343,897.07 份基 金份 额 。 本基 金为 契约 型开 放式 基金， 存续 期限 不定 。
本基金 的基 金管 理人 为民 生加银 基 金 管理 有限 公司 ， 注册登 记 机 构为 民生 加银 基金管 理有 限公 司，
基金托 管人 为中 国建 设银 行股份 有限 公司(以 下简 称 “ 中国 建设 银行 ”) 。
民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 16 页 共 37 页
根据《 民生 加银 家盈 理财 7 天债券 型证 券投 资基 金 基金合 同》 和《 民生 加银 家盈理 财 7 天债
券型证券投资 基金招募 说 明书》的有关 规定，本 基 金根据投资者 认购、申 购 本基金的金 额，对投
资者持有的基 金份额按 照 不同的费率计 提销售服 务 费用，因此形 成不同的 基 金份额类别 。本基金
将设 A 类和 B 类两 类基 金 份额， 两类 基金 份额 单独 设 置基金 代码 ， 并 分别 公布 每 万份基 金净 收益 、
七日年 化收 益率 。 根据 基 金实际 运作 情况 ， 在履 行 适当程 序后 ， 基金 管理 人 可对基 金份 额分 类进
行调整并公告 。投资者 可 自行选择认购 、申购的 基 金份额类别， 不同基金 份 额类别之间 不得互相
转换，但依据 招募说明 书 约定因认购、 申购、赎 回 、基金转换等 交易而发 生 基金份额自 动升级或
者降级 的除 外。
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括现 金 、 通 知存 款 、 一 年以内 （ 含一 年）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩 余期 限 （或 回售 期 限） 在 397 天以 内 （含397 天） 的债 券、 资 产
支持证券、中 期票据； 期 限在一年以内 （含一年 ） 的债券回购、 期限在一 年 以内（含一 年）的中
央银行票据、 短期融资 券 ，及法律 法规 或中国证 监 会 允许本基金 投资的其 他 固定收益类 金融工具
（但须 符合 中国 证监 会相 关规定 ） 。 本基 金不 直接 在 二级市 场上 买入 股票 、 权 证等权 益类 资产 ， 也
不参与一级市 场新股申 购 和新股增发。 如法律法 规 或监管机构以 后允许基 金 投资其他品 种，基金
管理人 在履 行适 当程 序后 ，可以 将其 纳入 投资 范围 。
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
6.4.2 会 计报 表的 编制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 其 后颁 布的 应用 指南、 解释 以及 其他 相关 规定 （ 以下 合称 “企 业会 计准则 ” ） 编制 ， 同 时，
对于在具体会 计核算和 信 息披露方面， 也参考了 中 国证券投资基 金业协会 修 订并发布的 《证券投
资基金 会计 核算 业务 指引 》 、 中国 证监 会制 定的 《关 于 进一步 规范 证券 投资 基金 估值业 务的 指导 意
见》 、 《关于证 券投资基 金 执行<企业会 计准则>估 值 业务及份额 净值计价 有关 事项的通知》 、 《证券
投资基 金信 息披 露管 理办 法》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露内 容与 格式 准则 》 第 2 号《 年度 报告 的内
容与格 式》 、 《证 券投 资基 金信息 披露 编报 规则 》 第 3 号《 会计 报表 附注 的编 制及披 露》 、 《证 券投
资基金 信息 披 露XBRL 模板第 3 号<年 度报 告和 半年 度 报告>》 及其 他 中 国证 监会 颁布及 中国 证券 投
资基金 业协 会的 相关 规定 。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.3 遵 循企 业会 计准则 及其 他有关 规定 的声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2016 年 6 月 30 日 的财民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 17 页 共 37 页
务状况 以 及2016 年1 月1 日至2016 年6 月 30 日止 期间的 经营 成果 和净 值变 动情况 。
6.4.4 本 报告 期所 采用的 会计 政策、 会计 估计与 最近 一期年 度报 告相一 致的 说明
本基金本报告 期会计报 表 所采用的会计 政策、会 计 估计与最近一 期年度会 计 报表所采用的 会
计政策 、会 计估 计一 致。
6.4.5 会 计政 策 和 会计估 计变 更以及 差错 更正的 说明
6.4.5.1 差 错更 正的 说明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的重 大会 计差 错更 正。
6.4.6 税项
1 营业 税、 增值 税、 企业 所得税
证券投资基金( 封闭式证 券 投资基金，开 放式证券 投 资基金)管理人 运用基金 买 卖债券的差 价
收入， 免征 营业 税。
自2016 年5 月1 日 起， 在 全国范 围内 全面 推开 营业 税改征 增值 税试 点， 金融 业 纳入试 点范 围，
由缴纳营业 税改为缴 纳增 值税。对证 券投资基 金(封 闭式证券投 资基金， 开放 式证券投资 基金)管
理人运用基金 买卖债券 的 转让收入免征 增值税； 国 债、地方政府 债利息收 入 免征增值税 ；存款利
息收入不征收 增值税； 质 押式买入返售 金融商品 及 持有政策性金 融债券的 利 息收入免征 增值税；
买断式 买入 返售 金融 商品 、同业 存单 及持 有金 融债 券的利 息收 入免 征增 值税 。
证券投资基金 从证券市 场 中取得的收入 ，包括买 卖 债券的差价收 入、债券 的 利息收入及其 他
收入， 暂不 征收 企业 所得 税。
2 个人 所得 税
个人所 得税 税率 为20% 。
基金取得的债 券的利息 收 入及储蓄利息 收入，由 债 券发行企业及 金融机构 在 向基金派发债 券
的利息 及储 蓄利 息时 代扣 代缴个 人所 得税 。
暂免征 收储 蓄存 款利 息所 得个人 所得 税。
6.4.7 重 要财 务报 表项目 的说 明
6.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2016 年6 月30 日
活期存 款 561,123.46
定期存 款 - 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 18 页 共 37 页
其中： 存款 期 限1-3 个月 -
其他存 款 -
合计： 561,123.46
6.4.7.2 交 易性 金融 资产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
67,902,827.02 67,929,900.00 27,072.98 0.0319%
合计
67,902,827.02 67,929,900.00 27,072.98 0.0319%
注： 偏离 金额 ＝影 子定 价 －摊余 成本 ；偏 离度 ＝偏 离金额/摊 余成 本法 确定 的 基金资 产净 值。
6.4.7.3 衍 生金 融资 产/ 负债
本基金 于本 期末 无衍 生金 融资产/负 债。
6.4.7.4 买 入返 售金 融资 产
6.4.7.4.1 各 项买 入返 售金 融资 产期末 余额
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
银行间 市场 32,990,489.49 -
合计 32,990,489.49 -
6.4.7.4.2 期 末买 断式 逆回 购交 易中取 得的 债券
本基金 于本 期末 无买 断式 逆回购 交易 中取 得的 债券 。
6.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2016 年6 月30 日
应收活 期存 款利 息 100.00
应收定 期存 款利 息 -
应收其 他存 款利 息 - 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 19 页 共 37 页
应收结 算备 付金 利息 10.70
应收债 券利 息 787,431.15
应收买 入返 售证 券利 息 57,540.91
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 845,082.76
6.4.7.6 其 他资 产
本基金 于本 期末 无其 他资 产。
6.4.7.7 应 付交 易费 用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 6,240.98
合计 6,240.98
6.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2016 年6 月30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 -
预提费 用 73,644.58
合计 73,644.58
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财 7 天 A
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 12,206,077.42 12,206,077.42
本期申 购 131,494,513.59 131,494,513.59
本期赎 回( 以"-" 号填列) -118,722,379.54 -118,722,379.54
- 基金 拆分/ 份额 折算 前 - -
基金拆 分/ 份 额折 算变 动份 额 - -
本期申 购 - - 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 20 页 共 37 页
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 24,978,211.47 24,978,211.47
民生加 银家 盈理 财 7 天 B
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 70,900,185.85 70,900,185.85
本期申 购 50,439,890.29 50,439,890.29
本期赎 回( 以"-" 号填列) -61,415,797.47 -61,415,797.47
- 基金 拆分/ 份额 折算 前 - -
基金拆 分/ 份 额折 算变 动份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 59,924,278.67 59,924,278.67
注：申 购含 红利 再投 、分 级调整 及转 换入 份额 ，赎 回含分 级调 整、 转换 出份 额。
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
民生加 银家 盈理 财 7 天 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 242,165.22 - 242,165.22
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -242,165.22 - -242,165.22
本期末 - - -
民生加 银家 盈理 财 7 天 B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 928,687.95 - 928,687.95
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -928,687.95 - -928,687.95
本期末 - - -
注： 本基 金以 份额 面值1.00 元固 定份 额净 值交 易方 式， 每日 计算 当日 收益 并 全部分 配 ， 每 个运 作
期期末 以红 利再 投资 方式 集中支 付累 计收 益， 即按 份额面 值 1.00 元转 为基 金 份额。 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 21 页 共 37 页
6.4.7.11 存 款 利息 收入
单位 ：人 民币 元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 9,987.06
定期存 款利 息收 入 44,800.00
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 344.26
其他 -
合计 55,131.32
6.4.7.12 股 票投 资收 益
本基金 于本 期无 股票 投资 收益。
6.4.7.13 债 券 投资 收益
6.4.7.13.1 债 券 投 资收益 项目 构成
单位： 人民 币元
项目
本期
2016年1月1 日至2016 年6 月30日
债券 投资收益 ——买 卖 债券（ 、债转 股
及债券 到期 兑付 ）差 价收 入
48,464.89
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 -
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入
-
合计
-
6.4.7.13.2 债 券 投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2016年1月1 日至2016 年6 月30日
卖出债 券（ 、债 转股 及债 券到期 兑付 ）成 交
总额
132,758,065.31
减：卖 出债 券（ 、债 转股 及债券 到期 兑付 ）
成本总 额
130,999,973.98
减：应 收利 息总 额 1,709,626.44
买卖债 券差 价收 入 48,464.89
6.4.7.14 贵 金 属投 资收益
本基金 于本 期无 贵金 属投 资收益 。
6.4.7.15 衍 生工 具收 益 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 22 页 共 37 页
本基金 于本 期无 衍生 工具 收益。
6.4.7.16 股 利收 益
本基金 于本 期无 股利 收益 。
6.4.7.17 公 允价 值变 动收 益
本基金 于本 期无 公允 价值 变动收 益。
6.4.7.18 其 他收 入
本基金 于本 期无 其他 收入 。
6.4.7.19 交 易费 用
本基金 于本 期无 交易 费用 。
6.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
审计费 用 14,918.54
信息披 露费 49,726.04
其他费 用 800.00
债券帐 户维 护费 18,000.00
银行费 用 9,442.72
合计 92,887.30
6.4.7.21 分 部报 告
截至本期末， 本基金仅 在 中国大陆境内 从事证券 投 资单一业务， 因此，无 需 作披露的分部 报
告。
6.4.8 关 联方 关系
6.4.8.1 本 报告 期存 在控 制关 系或其 他重 大利害 关系 的关联 方发 生变化 的情 况
本基金 本报 告期 不存 在控 制关系 或其 他重 大利 害关 系的关 联方 发生 变化 的情 况。
6.4.8.2 本 报告 期与 基金 发生 关联交 易的 各关联 方
关联方 名称 与本基 金的 关系
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 (“ 民 生 加 银
基金公 司”)
基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
中国建 设银 行 基金托 管人 、基 金销 售机 构
中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 （ “ 中 国 民 生
银行 ” ）
基金管 理人 的股 东、 基金 销售机 构 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 23 页 共 37 页
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.9 本 报告 期及 上年度 可比 期间的 关联 方交易
6.4.9.1 通 过关 联方 交易 单元 进行的 交易
6.4.9.1.1 股 票交 易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 通过 关联 方交 易单元 进行 的股 票交 易。
6.4.9.1.2 权 证交 易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 通过 关联 方交 易单元 进行 的权 证交 易。
6.4.9.1.3 应 支付 关联 方的 佣金
本基金 于本 期末 及上 年度 末均无 应支 付关 联方 的佣 金。
6.4.9.2 关 联方 报酬
6.4.9.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
118,886.90 48,011.72
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
6,281.30 8,476.18
注：1) 基 金管 理费 每日 计 提， 按 月支 付。 基金 管理 费按前 一日 的基 金资 产净 值的 0.27% 的年 费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .27% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2)于 2016 年 6 月 30 日 应 付的基 金管 理费 的金 额为 人民币 19,432.40 元。 （2015 年 12 月 31 日：
人民 币19,462.19 元 。 ）
6.4.9.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
35,225.76 14,225.75 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 24 页 共 37 页
注：1 ） 基 金托 管费 每日 计 提， 按 月支 付。 基金 托管 费按前 一日 的基 金资 产净 值的 0.08% 的年 费率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .08% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2）于 2016 年 6 月 30 日 应 付的基 金托 管费 的金 额人 民币为 5,757.79 元 。 （2015 年 12 月 31 日：
人民 币5,766.55 元。 ）
6.4.9.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银家 盈理 财7
天 A
民生加 银家 盈理 财
7 天B
合计
中国建 设银 行 6,600.24 - 6,600.24
中国民 生银 行 15,902.16 19.60 15,921.76
民生加 银基 金公 司 53.78 3,224.34 3,278.12
合计 22,556.18 3,243.94 25,800.12
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银家 盈理
财7 天 A
民生加 银家 盈理 财
7 天 B
合计
中国建 设银 行 11,625.08 - 11,625.08
中国民 生银 行 18,344.17 78.41 18,422.58
民生加 银基 金公 司 329.94 415.03 744.97
合计 30,299.19 493.44 30,792.63
注：1) 本 基金 各类 基金 份 额按照 不同 的费 率计 提销 售服务 费，A 类 基金 的基 金 销售服 务费 按前 一
日 基 金 资 产 净 值 的 0.30% 的 年 费 率 计 提 ；B 类基金的基金销售服务费按前一日基金资产净值的
0.01% 的年 费率 计提 。 基 金 销售服 务费 每日 计算 ， 按 月支付 。 各类 基金 份额 的 销售服 务费 计提 的计
算公式 如下 ：
H=E×R ÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
R 为该 类基 金份 额的 销售 服务费 率
2) 本 基金 于本 期末 应付 关 联方的 销售 服务 费余 额为 人民 币 4,975.53 元(2015 年 12 月 31 日：民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 25 页 共 37 页
3,715.06 元); 其中 应付 民 生加银 基金 公司 人民 币425.20 元(2015 年12 月31 日:619.69 元), 应付
中国建设银行人民 币 956.56 元(2015 年 12 月 31 日:1,136.57 元);应付中 国民生银行人民 币
3,593.77 元(2015 年12 月 31 日:1,958.80 元)。
6.4.9.3 与 关联 方 进 行银 行间 同业市 场的 债券( 含 回购)交易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均未 与关 联方 进行 银行间 同业 市场 的债 券（ 含回购 ）交 易。
6.4.9.4 各 关联 方投 资本 基金 的情况
6.4.9.4.1 报 告期 内基 金管 理人 运用固 有资 金投资 本基 金的情 况
份额单 位： 份
项目
本期
2016 年 1 月1 日至2016 年6 月30 日
民生加 银家 盈理 财 7 天 A 民生加 银家 盈理 财 7 天 B
基 金合 同生效 日（ 2013
年2 月7 日 ） 持 有的 基金 份
额
- -
期初持 有的 基金 份额 - -
期间申 购/ 买 入总 份额 - -
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖 出总 份额 - -
期末持 有的 基金 份额 - -
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- -
项目
上年度 可比 期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
民生加 银家 盈理 财 7 天 A 民生加 银家 盈理 财 7 天B
基 金合 同生效 日（ 2013
年 2 月7 日 ） 持 有的 基金 份
额
- -
期初持 有的 基金 份额 - 41,224,635.06
期间申 购/ 买 入总 份额 - 64,949.63
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖 出总 份额 - 41,289,584.69
期末持 有 的 基金 份额 - 0.00
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 0.00%
注：申 购/ 买入 总份 额包 括 红利再 投份 额。
6.4.9.4.2 报 告期 末除 基金 管理 人之外 的其 他关联 方投 资本基 金的 情况 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 26 页 共 37 页
本基金 于本 期末 无除 基金 管理人 之外 的其 他关 联方 投资本 基金 的情 况。
6.4.9.5 由 关联 方保 管的 银行 存款余 额及 当期产 生的 利息收 入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日
期末余 额 当期 利 息收 入 期末余 额
当期利 息收
入
中国建设银行 561,123.46 9,987.06 1,360,730.58 5,172.77
注： （1）本基 金的银行 存 款由基金托 管人中国 建设 银行保管， 按银行同 业利 率计息，定 期银行 存
款按银 行约 定利 率利 息。
（2 ） 本基 金本 期末 及上 年 度可比 期末 均无 存放 于中 国建设 银行 及中 国民 生银 行的定 期存 款余 额 。
6.4.9.6 本 基金 在承 销期 内参 与关联 方承 销证券 的情 况
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均未 在承 销期 内参 与关联 方承 销证 券。
6.4.9.7 其 他关 联交 易事 项的 说明
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 需要 说 明 的其 他关联 交易 事项 。
6.4.10 期 末（ 2016 年 6 月30 日 ）本 基金持有 的流 通受限 证券
6.4.10.1 因 认购 新发/ 增发 证券 而于期 末持 有的流 通受 限证券
本基金 无因 认购 新发/增 发 证券而 于期 末持 有的 流通 受限证 券。
6.4.10.2 期 末持 有的 暂时 停牌 等流通 受限 股票
本基金 于本 期末 未持 有暂 时停牌 等流 通受 限股 票。
6.4.10.3 期 末债 券正 回购 交易 中作为 抵押 的债券
6.4.10.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2016 年 6 月 30 日 止， 本基 金从 事银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回
购证券 款余 额人民币 19,829,667.08 元， 是以 如下 债券作 为质 押
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
130330 13 进出30 2016 年7 月1 日 100.67 50,000 5,033,626.96
150302 15 进出02 2016 年7 月1 日 100.66 20,000 2,013,173.38
150315 15 进出15 2016 年7 月1 日 100.16 100,000 10,015,699.97
011599824 15 广晟
SCP007
2016 年7 月7 日 100.13 30,000 3,003,982.24
合计
200,000 20,066,482.55 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 27 页 共 37 页
6.4.10.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2016 年 6 月 30 日 止， 本基 金未 持有 从事交 易所 市场 债券 正回 购交易 中作 为
抵押的 债券 。
6.4.11 有 助 于理 解和分析 会计 报表需 要说 明的其 他事 项
1 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
2 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期末基金资产组合情 况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 67,902,827.02 64.76
其中： 债券 67,902,827.02 64.76
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 32,990,489.49 31.46
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 584,932.98 0.56
4 其他各项 资产 3,372,488.35 3.22
5 合计 104,850,737.84 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单 位: 人 民币 元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 6.00
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 19,829,667.08 23.36 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 28 页 共 37 页
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额占 基金 资产净 值比 例的说 明
本基金基金合 同中未对 债 券正回购的资 金余额超 占 基金 资产净值 的比例进 行 限制。根据《 基
金管理公司进 入银行间 同 业市场管理规 定》第八 条 规定“进入全 国银行间 同 业市场进行 债券回购
的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ” ， 本报 告 期内， 本基 金未 发生 上述 比 例超 过 40% 的情 况。
7.3 基金投资组合平均剩 余期限
7.3.1 投 资组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
98
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 113
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 28
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过127 天 ”， 本报
告期内 本基 金没 有发 生投 资组合 平均 剩余 期限 超 过127 天 的情 况。
7.3.2 期 末投 资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 45.44 23.36
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 11.80 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
11.80 -
3 60 天( 含) —90 天 5.89 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 9.46 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 46.93 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 119.52 23.36 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 29 页 共 37 页
7.4 报 告 期内 投资 组合平 均剩 余存续 期超 过 240 天 情 况说 明
本报告 期内 本基 金未 发生 投资组 合平 均剩 余存 续期 超过 240 天 的情 况。
7.5 期末按债券品种分类 的债券投资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 35,181,060.70 41.44
其中： 政策 性金 融债 35,181,060.70 41.44
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 13,005,835.70 15.32
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 19,715,930.62 23.22
8 其他 - -
9 合计 67,902,827.02 79.98
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 10,015,699.97 11.80
7.6 期末按摊余成本占基 金资产净值比例大 小排序的前十名债 券投资明
细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 150302 15 进出 02 200,000 20,131,733.77 23.71
2 111614077 16 江 苏银
行 CD077
200,000 19,715,930.62 23.22
3 150315 15 进出 15 100,000 10,015,699.97 11.80
4 130330 13 进出 30 50,000 5,033,626.96 5.93
5 011599824 15 广晟
SCP007
50,000 5,006,637.06 5.90
6 011581008 15 淮 南矿
SCP008
50,000 4,999,547.60 5.89
7 011699084 16 淮 南矿
SCP001
30,000 2,999,651.04 3.53
民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 30 页 共 37 页
7.7 “影子定价”与“摊 余成本法”确定的 基金资产净值的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1524%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0207%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0838%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
本报告 期内 本基 金未 发生 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
本报告 期内 本基 金未 发生 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
7.8 期末按公允价值占基 金资产净值比例大 小排序的前十名资 产支持证
券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 基 金计 价方 法的说 明
本基金 估值 采用 “ 摊余 成 本法” ， 即 估值 对象 以买 入 成本列 示 ， 按 票面 利率 或 协议利 率并 考虑
其买入时的溢 价与折价 ， 在剩余存续期 内平均摊 销 ，每日计提损 益。本基 金 不采用市场 利率和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避免采用 “摊余成 本 法”计算的基 金资产净 值 与按市场利率 和交易市 价 计算的基金资 产
净值发生重大 偏离，从 而 对基金份额持 有人的利 益 产生稀释和不 公平的结 果 ，基金管理 人于每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “ 摊余 成本 法”
计算的基金资 产净值与 “ 影子定价”确 定 的基金 资 产净值产生重 大偏离时 ， 基金管理人 应与基金
托管人协商一 致后，参 考 成交价、市场 利率等信 息 对投资组合进 行价值重 估 ，使基金资 产净值更
能公允 地反 映基 金资 产价 值。
如有确凿证据 表明按上 述 规定不能客观 反映基金 资 产公允价值的 ，基金管 理 人可根据具体 情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
7.9.2 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 没 有 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ， 或 在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 31 页 共 37 页
7.9.3 期 末其 他各 项资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 845,082.76
4 应收申 购款 2,527,405.59
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 3,372,488.35
7.9.4 投 资组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人 户数及持有人结构
份额单 位： 份
份额
级别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额
占总份 额
比例
民生
加银
家盈
理财
7 天A
960 26,018.97 0.00 0.00% 24,978,211.47 100.00%
民生
加银
家盈
理财
7 天B
4 14,981,069.67 50,899,351.83 84.94% 9,024,926.84 15.06%
合计 964 88,073.12 50,899,351.83 59.95% 34,003,138.31 40.05%
8.2 期末基金管理人的从 业人员持有本基金 的情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员 民生加 银家 120.49 0.0005% 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 32 页 共 37 页
持有本 基金 盈理 财7 天A
民生加 银家
盈理 财7 天B
0.00 0.0000%
合计
120.49 0.0001%
8.3 期末基金管理人的从 业人员持有本开放 式基金份额总量区 间的情况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
民生加 银家 盈理 财7
天A
0
民生加 银家 盈理 财7
天B
0
合计
0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
民生加 银家 盈理 财7
天A
0
民生加 银家 盈理 财7
天B
0
合计 0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
民生加 银家 盈理
财 7 天 A
民生加 银家 盈理
财 7 天B
基金合 同生 效日 （2013 年2 月7 日 ） 基 金份
额总额
3,303,246,361.49 4,513,164,662.07
本报告 期期 初基 金份 额总 额 12,206,077.42 70,900,185.85
本报告 期基 金总 申购 份额 131,494,513.59 50,439,890.29
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 118,722,379.54 61,415,797.47
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 （ 份额 减少 以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 24,978,211.47 59,924,278.67
§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持 有人大会 决议
报告期 内无 基金 份额 持有 人大会 决议 。 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 33 页 共 37 页
10.2 基金管理人 、基金托 管人的专门基金托 管部门的重大人事 变动
2016 年3 月16 日， 本基 金管理 人发 布公 告， 解聘 张力女 士副 总经 理职 务。
10.3 涉及基金管 理人、基 金财产、基金托管 业务的诉讼
本报告 期基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务没 有发生 诉讼 事项 。
10.4 基金投资策 略的改变
本报告 期基 金投 资策 略没 有改变 。
10.5 为基金进行 审计的会 计师事务所情况
本报告 期本 基金 所聘 用的 会计师 事务 所未 发生 改变 。
10.6 管理人、托 管人及其 高级管理人员受稽 查或处罚等情况
本基金 管理 人、 托管 人及 其高级 管理 人员 没有 发生 受监管 部门 稽查 或处 罚的 情形。
10.7 基金租用证券公司交 易单元的有关情况
10.7.1 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行股 票投资 及佣 金支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
中信证券股份
有限公司
1 - - - - -
光大证券股份
有限公司
1 - - - - -
方正证券股份
有限公司
1 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
1 - - - - -
国信证券股份 1 - - - - - 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
第 34 页 共 37 页
有限公司
华泰证券股份
有限公司
2 - - - - -
东兴证券股份
有限公司
1 - - - - -
安信证券股份
有限公司
2 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
中泰证券股份
有限公司
1 - - - - -
东方证券股份
有限公司
1 - - - - -
广发证券股份
有限公司
1 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
长江证券股份
有限公司
1 - - - - -
招商证券股份
有限公司
1 - - - - -
平安证券有限
责任公司
1 - - - - -
英大证券有限
责任公司
1 - - - - -
中国国际金融
股份有限公司
2 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
2 - - - - -
申万宏源证券
有限公司
2 - - - - -
海通证券股份
有限公司
1 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
2 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
1 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
2 - - - - -
国金证券股份
有限公司
1 - - - - -
民生证券股份
有限公司
1 - - - - -
民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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10.7.2 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行其 他证券 投资 的情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占 当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
中信证券股份有
限公司
- - 53,000,000.00 100.00% - -
光大证券股份有
限公司
- - - - - -
方正证券股份有
限公司
- - - - - -
国泰君安证券股
份有限公司
- - - - - -
国信证券股份有
限公司
- - - - - -
华泰证券股份有
限公司
- - - - - -
东兴证券股份有
限公司
- - - - - -
安信证券股份有
限公司
- - - - - -
兴业证券股份有
限公司
- - - - - -
中泰证券股份有
限公司
- - - - - -
东方证券股份有
限公司
- - - - - -
广发证券股份有
限公司
- - - - - -
国联证券股份有
限公司
- - - - - -
长江证券股份有
限公司
- - - - - -
招商证券股份有
限公司
- - - - - -
平安证券有限责
任公司
- - - - - -
英大证券有限责
任公司
- - - - - -
中国国际金融股
份有限公司
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第 36 页 共 37 页
中信建投证券股
份有限公司
- - - - - -
申万宏源证 券有
限公司
- - - - - -
海通证券股份有
限公司
- - - - - -
中国银河证券股
份有限公司
- - - - - -
中国中投证券有
限责任公司
- - - - - -
中银国际证券有
限责任公司
- - - - - -
国金证券股份有
限公司
- - - - - -
民生证券股份有
限公司
- - - - - -
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，百分 比分 项之 和与 合计 可能有 尾差 。
①为了 贯彻 中国 证监 会的 有关规 定， 我公 司制 定了 选择券 商的 标准 ，即 ：
ⅰ实力 雄厚 ，信 誉良 好， 注册资 本不 少 于3 亿 元人 民币；
ⅱ研究实力较 强，有固 定 的研究机构和 专门的研 究 人员，能及时 为基金提 供 高质量的资 讯服务，
包括宏观经济 报告、行 业 报告、市场分 析、个股 分 析报告、市场 数据统计 及 其它专门报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供专 门研 究报 告；
ⅲ财务 状况 良好 ，各 项财 务指标 显示 公司 经营 状况 稳定；
ⅳ经营行为规 范，内部 管 理规范、严格 ，具备健 全 的内部控制制 度，并能 满 足基金运作 高度保密
的要求 ；
ⅴ具备基金运 作所需的 高 效、安全的通 讯条件， 交 易设施符合代 理基金进 行 证券交易的 要求，并
能为基 金提 供全 面的 信息 服务。
②券商 专用 交易 单元 选择 程序：
ⅰ投研 能力打 分：由投 资 、研究、交易 部相关人 员 对券商投研及 综合能力 进 行打分，填 写《券商
评价表 》 ；
ⅱ指定 租用 方案 ：由 交易 部根据 评价 结果 ，结 合公 司租用 席位 要求 制定 具体 的席位 租用 方案 ；
ⅲ公司 领导 审批 ：公 司领 导对席 位租 用方 案进 行审 批或提 供修 改意 见；
ⅳ交易 部洽 谈： 交易 部指 派专人 就租 用事 宜等 业务 与券商 一并 进行 洽谈 ，并 起草相 关书 面协 议；
ⅴ律师 审议 ：席 位租 用协 议交公 司监 察稽 核部 的律 师进行 法律 审计 ；
vi 交 易部 经办 ：席 位租 用 协议生 效后 ，由 交易 部专 人与券 商进 行联 系， 具体 办理租 用手 续； 民生加银家盈理财 7 天 2016 年 半年度报告摘要
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vii 连通测 试：信息 技术 部接到交易部 通知后 ， 将 联络券商技术 人员对租 用 席位进行连通 等方面
的测试 ；
viii 通知 托管 行： 信息 技 术部测 试通 过后 ， 应 及时 通知投 资部 、 交 易部 及运 营部， 由运 营部 通知
托管行 有关 席位 的具 体信 息；
ix 席 位启 用： 交易 席位 正 式使用 ， 投 资部 、 交 易部 、 运营 部有 关人 员须 提前 做好席 位启 用的 准备
工作。
本基金 管理 人与 被选 择的 券商签 订交 易单 元租 用协 议，并 通知 基金 托管 人。
③本基 金本 期取 消东 海证 券股份 有限 公司 交易 单元 。
10.8 偏离度绝对 值超 过 0.5% 的情况
本基金 本报 告期 内无 偏离 度绝对 值超 过0.5% 的 情况 。
§11 影响投资者决策的其 他重要信息
无。
民生加银基金管理有限公司
2016 年8 月29 日
