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大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书
大成慧成货币市场基金更新招募说明书
 （2016年 1期）
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：上海银行股份有限公司
二零一六年九月大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 2页
重 要 提 示
大成慧成货币市场基金（以下简称“本基金” ）经中国证监会 2015年 10月 26日证监
许可【2015】2363号文核予以注册，本基金的基金合同于 2016年 2月 3日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期
的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能
承担基金投资所带来的损失。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不
同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益
预期越高，投资者承担的风险也越大。
本基金是货币市场基金，其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和普通债券型
基金，属于预期风险收益水平较低的品种。本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市
场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，应仔细阅读本基金的招募说明书及基金
合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、
投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，充分考虑自身的风
险承受能力，理性判断市场，对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎
决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社
会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、
基金管理人在基金管理实施过程中产生的操作或技术风险、本基金的特有风险等。
本基金设有三类基金份额，分别是 A 类份额、B 类份额和 E 类份额。三类基金份额分
设不同的基金代码，按各自的费率收取销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年
化收益率。当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但
不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未
来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资大成慧成货币市场基金






















































































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有风险，投资人认购（或申购）基金时，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。基
金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基
金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金，基金代销机构名单详见本基金
份额发售公告。
本更新招募说明书已经基金托管人复核。本更新招募说明书所载内容截至日为 2016
年 8月 3日（其中人员变动信息以公告日为准） ，有关基金投资组合及财务数据截止日为
2016年 6月 30日（财务数据未经审计） 。大成慧成货币市场基金






















































































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目


录
重 要 提 示..............................................................................................................................................2
目


录........................................................................................................................................................4
一、绪


言................................................................................................................................................5
二、释


义................................................................................................................................................5
三、基金管理人........................................................................................................................................9
四、基金托管人......................................................................................................................................22
五、相关服务机构..................................................................................................................................25
六、基金份额的分类..............................................................................................................................31
七、基金合同的生效..............................................................................................................................32
八、基金份额的申购、赎回与转换......................................................................................................33
九、基金的投资......................................................................................................................................39
十、基金业绩..........................................................................................................................................48
十一、基金的财产..................................................................................................................................49
十二、基金资产估值..............................................................................................................................50
十三、基金的费用与税收......................................................................................................................54
十四、基金收益与分配..........................................................................................................................56
十五、基金的会计与审计......................................................................................................................57
十六、基金的信息披露..........................................................................................................................58
十七、风险揭示......................................................................................................................................63
十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算..................................................................................64
十九、基金合同内容摘要......................................................................................................................66
二十、基金托管协议内容摘要..............................................................................................................87
二十一、对基金份额持有人的服务....................................................................................................104
二十二、其他应披露的事项................................................................................................................105
二十三、招募说明书更新部分的说明................................................................................................106
二十四、招募说明书的存放及查阅方式............................................................................................107
二十五、备查文件................................................................................................................................107大成慧成货币市场基金






















































































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一、绪


言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称《基金法》 ） 、 《公开
募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称《运作办法》 ） 、 《证券投资基金销售管理办法》
（以下简称《销售办法》 ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称《信息披露办法》 ）
、其他有关规定及《大成慧成货币市场基金基金合同》 （以下简称基金合同）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请
募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，
或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据《大成慧成货币市场基金基金合同》编写，并经中国证监会注册。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发行的
基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《销售办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资者欲了解基金份额
持有人的权利和义务，应详细查阅《大成慧成货币市场基金基金合同》 。
二、释


义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指大成慧成货币市场基金
2、基金管理人：指大成基金管理有限公司












3、基金托管人：指上海银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《大成慧成货币市场基金基金合同》及对本基金合同的
任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《大成慧成货币市场基金托
管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《大成慧成货币市场基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《大成慧成货币市场基金份额发售公告》大成慧成货币市场基金






















































































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8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、 《基金法》：指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关
对其不时做出的修订
10、 《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、 《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、 《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、 《暂行规定》：指中国证监会及中国人民银行 2004年 8月 16日颁布并实施的《货
币市场基金管理暂行规定》
14、 《信息披露特别规定》：指中国证监会 2005年 3月 25日颁布，同年 4月 1日起
实施的《货币市场基金信息披露特别规定》
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律
主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记
并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资
者
21、人民币合格境外机构投资者：是指经主管部门批准，运用在境外募集的人民币资
金开展境内证券投资业务的相关主体
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人大成慧成货币市场基金






















































































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24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基
金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。
25、销售机构：指大成基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的
其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办
理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基
金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为大成基金管理有限公司或
接受大成基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基
金的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管
理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完
毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过
3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、日：指公历日
36、月：指公历月
37、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
38、T+n 日：指自 T 日起第 n个工作日(不包含 T 日)
39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、 《业务规则》：指《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是规范基金管
理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守大成慧成货币市场基金






















































































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42、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基
金份额的行为
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份
额兑换为现金的行为
45、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的
条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其
他基金基金份额的行为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣
款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
及基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的 10%
49、元：指人民币元
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买
入时的溢价与折价，在剩余存续期内摊销，每日计提损益
52、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益
53、7日年化收益率：指以最近 7日(含节假日)每万份基金净收益所折算的年收益率
54、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从
基金财产中扣除，属于基金的营运费用
55、基金份额分类：本基金可以根据销售方式或单个账户持有的基金份额数量等的不
同，对投资人持有的基金份额进行分类。各类别可分设不同的基金代码，按各自的费率收
取销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率



























56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及
其他资产的价值总和大成慧成货币市场基金






















































































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57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、每万
份基金净收益、7日年化收益率的过程
60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒
介
61、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
设立日期：1999年 4月 12日
注册资本：贰亿元人民币
股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例 50%） 、中国银河投资管理有
限公司（持股比例 25%） 、光大证券股份有限公司（持股比例 25%）三家公司。
法定代表人：刘卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人：肖剑
（二）主要人员情况
1．公司高级管理人员
董事会：
刘卓先生，董事长，工学学士。曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公
司、中泰信托有限责任公司；2007年 6月，任哈尔滨银行股份有限公司执行董事；2008
年 8月，任哈尔滨银行股份有限公司董事会秘书；2012年 4月，任哈尔滨银行股份有限公
司副董事长；2012年 11月至今，任中泰信托有限责任公司监事会主席。2014年 12月 15大成慧成货币市场基金






















































































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 第 10页
日起任大成基金管理有限公司董事长。
靳天鹏先生，副董事长，国际法学硕士。1991年 7月至 1993年 2月，任职于共青团
河南省委；1993年 3月至 12月，任职于深圳市国际经济与法律咨询公司；1994年 1月至
6月，任职于深圳市蛇口律师事务所；1994年 7月至 1997年 4月，任职于蛇口招商港务股
份有限公司；1997年 5月至 2015年 1月，先后任光大证券有限责任公司南方总部研究部
研究员，南方总部机构管理部副总经理，光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理，
资产管理总部投资部副总经理（主持工作） ，法律合规部副总经理，零售交易业务总部副总
经理。
罗登攀先生，董事、总经理，耶鲁大学经济学博士。具注册金融分析师(CFA)、金融
风险管理师（FRM）资格。曾任毕马威（KPMG）法律诉讼部资深咨询师、金融部资深咨
询师，以及 SLCG 证券诉讼和咨询公司合伙人；2009年至 2012年，任中国证券监督管理
委员会规划委专家顾问委员，机构部创新处负责人，兼任国家“千人计划”专家；2013年
2月至 2014年 10月，任中信并购基金管理有限公司董事总经理，执委会委员。2014年 11
月 26日起任大成基金管理有限公司总经理。2015年 3月起兼任大成国际资产管理有限公
司董事长。2015年 10月起兼任大成国际资产管理有限公司董事总经理。
周雄先生，董事，金融学博士，北京大学光华管理学院高级管理人员工商管理硕士
（EMBA） 。1987年 8月至 1993年 4月，任厦门大学财经系教师；1993年 4月至 1996年
8月，任华夏证券有限公司厦门分公司经理；1996年 8月至 1999年 2月，任人民日报社事
业发展局企业管理处副处长；1999年 2月至今任职于中泰信托有限责任公司，历任副总裁、
总裁，现任中泰信托有限责任公司董事、总裁。
孙学林先生，董事，博士研究生在读。具注册会计师、注册资产评估师资格。现任中
国银河投资管理有限公司投资二部董事总经理、投资决策委员会委员。2012年 6月起，兼
任镇江银河创业投资有限公司总经理、投资决策委员会委员。
黄隽女士，独立董事，经济学博士。现任中国人民大学经济学院教授、博士生导师，
中国人民大学经济学院院长助理，中国人民大学艺术品金融研究所副所长。
叶林先生，独立董事，法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任，
博士研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。
吉敏女士，独立董事，金融学博士，现任东北财经大学讲师，教研室主任，东北财经
大学金融学国家级教学团队成员，东北财经大学开发金融研究中心助理研究员，主要从事
金融业产业组织结构、银行业竞争方面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项国家社大成慧成货币市场基金






















































































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 第 11页
科基金、三项教育部人文社会科学一般项目、多项省级创新团队项目，并负责撰写项目总
结报告，在国内财经类期刊发表多篇学术论文。
金李先生，独立董事，博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授（博士生导师）
和北京大学光华管理学院讲席教授（博士生导师） ，金融系联合系主任，院长助理，北京大
学国家金融研究中心主任。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年，并兼任哈佛大学费正清
东亚研究中心执行理事。
监事会：
陈希先生，监事长，中国人民大学经济学专业研究生，高级经济师。2006年被亚洲风
险与危机管理协会授予“企业风险管理师”资格。2007 年起任中国银河投资管理有限公司董
事、常务副总裁（至 2012年 7月） 、党委委员；2010年 7月起，兼任吉林省国家生物产业
创业投资有限责任公司董事长兼总经理、吉林省国家汽车电子产业创业投资有限责任公司
董事，2012年 6月起，兼任镇江银河创业投资有限公司董事长；2012年 7月起至今，任中
国银河投资管理有限公司总裁。
蒋卫强先生，职工监事，经济学硕士。1997年 7月至 1998年 10月任杭州益和电脑公
司开发部软件工程师。1998年 10月至 1999年 8月任杭州新利电子技术有限公司电子商务
部高级程序员。1999年 8月加入大成基金管理有限公司，历任信息技术部系统开发员、金
融工程部高级工程师、监察稽核部总监助理、信息技术部副总监、风险管理部副总监，现
任风险管理部总监。
吴萍女士，职工监事，文学学士。1991年至 1992年任中国农业银行深圳分行国际业
务部会计。1993年至 1998年任日本三和银行深圳分行单证部、信贷部主任。1999年至
2009年任普华永道会计师事务所深圳分所审计部经理、高级经理。2010年 6月加入大成基
金管理有限公司，历任计划财务部高级会计师、总监助理，现任计划财务部副总监。
其他高级管理人员：
杜鹏女士，督察长，研究生学历。1992年－1994年，历任原中国银行陕西省信托咨
询公司证券部驻上交所出市代表、上海业务部负责人；1994年－1998年，历任广东省南方
金融服务总公司投资基金管理部证券投资部副经理、广东华侨信托投资公司证券总部资产
管理部经理；1998年 9月参与大成基金管理有限公司的筹建；1999年 3月起，任大成基金
管理有限公司督察长。2009年 3月—2015年 7月兼任大成国际资产管理有限公司董事。
肖剑先生，副总经理，公共管理硕士。曾任深圳市南山区委（政府）办公室副主任，
深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，深圳市人大成慧成货币市场基金






















































































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 第 12页
民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2015年 1月加入大成基金管理有限公司，
任公司副总经理。
温智敏先生，副总经理，哈佛大学法学博士。2000至 2002年就职于 Hunton & 
Williams 美国及国际律师事务所，2002至 2006年任中银国际投行业务副总裁，2006至
2009年任香港三山投资公司董事总经理，2009至 2014年任标准银行亚洲有限公司董事总
经理兼中国投行业务主管。2015年 4月加入大成基金管理有限公司，出任首席战略官。
2015年 8月 28日起任公司副总经理。
周立新先生，副总经理，大学本科学历。曾任新疆精河县党委办公室机要员、新疆精
河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农场党委书记、
新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司办公室
主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公司控股企业负
责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005年 1月加入大成基金管
理有限公司，历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总经理、客户
服务部总监兼上海分公司总经理，2013年 5月起任公司助理总经理。2015年 8月起任公司
副总经理。
2、本基金基金经理 
王立女士，经济学硕士，证券从业年限 14年。曾任职于申银万国证券股份有限公司、
南京市商业银行资金营运中心。2005年 4月加入大成基金管理有限公司，曾任大成货币市
场基金基金经理助理。2007年 1月 12日至 2014年 12月 23日担任大成货币市场证券投资
基金基金经理。2009年 5月 23日起兼任大成债券投资基金基金经理。2012年 11月 20日
至 2014年 4月 4日任大成现金增利货币市场基金基金经理。2013年 2月 1日至 2015年 5
月 25日任大成月添利理财债券型证券投资基金基金经理。2013年 7月 23日至 2015年 5
月 25日任大成景旭纯债债券型证券投资基金基金经理。2014年 9月 3日起任大成景兴信
用债债券型证券投资基金基金经理。2014年 9月 3日起任大成景丰债券型证券投资基金
（LOF）基金经理。2016 年 2月 3日起任大成慧成货币市场基金基金经理。现任固定收益
总部副总监兼公募投资部总监。具有基金从业资格。国籍：中国
3、公司投资决策委员会 （固定收益）
公司固定收益投资决策委员会由3名成员组成，设固定收益投资决策委员会主席1名，
其他委员2名，名单如下：
罗登攀，总经理，固定收益投资决策委员会主席；张翼，固定收益总部总监，固定收大成慧成货币市场基金






















































































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 第 13页
益投资决策委员会委员；王立，基金经理，固定收益总部副总监兼公募投资部总监，固定
收益投资决策委员会委员。
上述人员之间不存在亲属关系。
（三）基金管理人的职责
按照《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售和、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行
证券投资；
6、除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何
第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金
合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回
的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
10、编制季度、半年度和年度基金报告；
11、严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》 、基金合同
及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不向他人泄露；
13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托
管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15年大成慧成货币市场基金






















































































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以上；
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理
成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基
金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；
23、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；
24、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
25、建立并保存基金份额持有人名册；
26、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（四）基金管理人承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》 ，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，
防止违反《证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》 、 《运作办法》 ，建立健全的内部控制制度，采
取有效措施，防止以下《基金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律
法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：大成慧成货币市场基金






















































































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（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场
秩序；
（11）故意损害基金投资者及其他同业机构、人员的合法权益；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（15）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限
制等全权处理本基金的投资。
5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其
他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易大成慧成货币市场基金






















































































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的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理
机构的规定，并履行信息披露义务。
若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，履行适当程序后，本基金投资可不受上
述规定限制。
（五）基金经理的承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大
利益；
2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职
期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等
信息；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（六）基金管理人的内部控制制度
本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有
人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《证券法》 、 《证券投资基金公司管理办法》 、
《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合公司实际情况，制定
《大成基金管理有限公司内部控制大纲》 。
公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充
分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措
施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定科学完
善的内部控制制度。
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内
部控制制度的有效执行承担责任。
1、公司内部控制的总体目标
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经
营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产
的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。大成慧成货币市场基金






















































































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2、公司内部控制遵循以下原则
（1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包
括决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度
的有效执行。
（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财产、
自有资产与其他资产的运作相互分离。
（4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，
以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
3、公司制定内部控制制度遵循以下原则
（1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。
（2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空
白或漏洞。
（3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
（4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等
内外部环境的变化进行及时的修订或完善内部控制制度。
4、内部控制的基本要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
（1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治
理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，
营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使
风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
（3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，禁止不正当关
联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
（4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操
作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决
策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈
系统。大成慧成货币市场基金






















































































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（5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
1）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉
并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。
2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。
3）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行
严格的检查和反馈。
4）风险管理部主要负责对投资组合的市场风险、流动性风险和信用风险等进行风险测
量，并提出风险调整的建议；对投资业绩进行评价，包括整体表现分析、业绩构成分析以
及业绩短期和长期持续性检验；对将要展开的新业务和创新性产品的投资做全面的风险评
估，提出风险预警等工作。
（6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具备与其
岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
（7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时
防范和化解风险。
（8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。
1）确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司
授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。
2）公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。
3）公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。
4）公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反馈和评
价，对已不适用的授权及时修订或取消授权。
（9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委
托资产，实行独立运作，分别核算。
（10）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和
清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理
隔离。
（11）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。
（12）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。
（13）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控
制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有大成慧成货币市场基金






















































































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 第 19页
效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改
进。
5、内部控制的主要内容
（1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理
规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。
（2）研究业务控制主要内容包括：
1）研究工作保持独立、客观。
2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
3）建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备
选库。
4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
5）建立研究报告质量评价体系。
（3）投资决策业务控制主要内容包括：
1）严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资
策略、投资组合和投资限制等要求。
2）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。
3）投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，并有决
策记录。
4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
5）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和
决策程序、基金绩效归属分析等内容。
（4）基金交易业务控制主要内容包括：
1）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进
行交易。
2）建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。
3）交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违
法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
4）公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。
5）建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。
6）建立科学的交易绩效评价体系。大成慧成货币市场基金






















































































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 第 20页
7）根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。
（5）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资
涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议批准。
（6）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考
虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业
务的法律风险和运行风险。
（7）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告宣传、
销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。
（8）制定详细的登记过户工作流程，建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制
度，建立客户资料的保密保管制度。
（9）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公
开披露的信息真实、准确、完整、及时。
（10）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
（11）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，
对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
（12）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
（13）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信
息系统的管理制度。
信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术
资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性，
信息技术系统投入运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。
（14）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，
确保系统安全运行。
（15）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过程
实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
（16）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具备
身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件
开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换，不得向他人透
露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。
（17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、大成慧成货币市场基金






















































































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 第 21页
准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修订程序，并坚持电子信息
数据的定期查验制度。
建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。
（18）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、
灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
（19）依据《中华人民共和国会计法》 、 《金融企业会计制度》 、 《证券投资基金会计核
算办法》 、 《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会
计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
（20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互监督
的岗位由一人独自操作全过程。
（21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、
账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。
（22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。
1）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正
确记载经济业务，明确经济责任。
2）建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。
3）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
（23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估
值时点的价值。
（24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金
财产的安全。
（25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。
（26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务用章、
支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄
密。
（27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财税制度
和财经纪律。
（28）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公
司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，
就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定大成慧成货币市场基金






















































































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 第 22页
期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。
（29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保证监
察稽核部门的独立性和权威性。
（30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格
监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。
（31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公
司各项经营管理活动的有效运行。
（32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部
控制制度的，追究有关部门和人员的责任。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 
四、基金托管人
（一）基金托管人
1、基金托管人基本情况 
名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行” ）
住所：上海市浦东新区银城中路168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：金煜
成立时间：1995年12月29日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币54.04亿元
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可[2009]814号
托管部门联系人：叶忆红
电话：021－68475888
传真：021－68476936
上海银行成立于1995年12月29日，是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份大成慧成货币市场基金






















































































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 第 23页
及个人股份共同组成的股份制商业银行，总行位于上海。
近年来，上海银行以“精品银行”为战略愿景，以“精诚至上，信义立行”为企业核
心价值观，以“总体形成特色、区域兼顾差异、局部凸显亮点”为指导思想，持续推进专
业化经营和精细化管理，经营实力和发展能力明显提升。根据市场和自身优势，上海银行
形成了“中小企业综合金融服务” 、 “城市居民财富管理和养老金融服务” 、 “金融市场领先
交易服务” 、 “两岸三地跨境金融服务”以及“最佳在线金融服务”等特色定位，通过培育
和塑造经营特色，推动结构调整和转型发展，增强可持续发展能力。
 目前，上海银行在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州、无锡、
绍兴、南通等地拥有分支机构和营业网点311个，设有自助银行211个，布放自助服务类
终端设备2167台，初步形成了覆盖长三角、环渤海、珠三角、中西部重点城市的网络布局
框架。上海银行还发起设立闵行上银、衢江上银、江苏江宁上银和崇州上银村镇银行，发
起成立上银基金管理有限公司，在香港地区设立上海银行（香港）有限公司，并与全球
130多个国家和地区近1600多家境内外银行及其分支机构建立了代理行关系。
成立20年来，上海银行市场竞争力和影响力不断提高，在英国《银行家》全球前
1000家银行中排名持续提升，2015年位列全球银行业第108位，较上年排名上升22位。
多次被《亚洲银行家》杂志评为“中国最佳城市零售银行” ，先后荣获“上海市著名商标” 、
“小企业优秀客户服务银行” 、 “全国再就业先进单位” 、 “全国银行间市场优秀交易成员” 、
“全国敬老模范单位” 、 “最佳企业形象奖” 、 “中国银行业发展论坛-最佳城市商业银行”等
荣誉称号。
截至2015年底，上海银行资产总额14491.40亿元；存款总额7926.80亿元，贷款和
垫款总额5365.08亿元；资本充足率为12.65%；拨备覆盖率237.70%。
2、主要人员情况
上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设产品管理部、
托管运作部（下设托管运作团队和运行保障团队） 、稽核监督部，平均年龄30岁左右，100%
员工拥有大学本科以上学历，业务岗位人员均具有基金从业资格。
3、基金托管业务经营情况
上海银行于2009年8月18日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资基金托
管业务，批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号。
截至2016年6月30日，上海银行已托管23只证券投资基金，分别为天治成长精选
混合型证券投资基金、浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金（LOF） 、中证财通中国可持大成慧成货币市场基金






















































































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 第 24页
续发展100（ECPI ESG）指数增强型证券投资基金、鹏华双债增利债券型证券投资基金、浦
银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金、鹏华双债保利债券型证券投资基金、鹏华
丰信分级债券型证券投资基金、前海开源事件驱动灵活配置混合型发起式证券投资基金、
万家现金宝货币市场证券投资基金、中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金、浦
银安盛月月盈安心养老定期支付债券型证券投资基金、申万菱信中证申万传媒行业投资指
数分级证券投资基金、华安添颐养老混合型发起式证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合
型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金、博时裕荣纯债债券型证券
投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、兴业福益债券型证券投资基金、大成慧成
货币市场证券投资基金、嘉实稳瑞纯债债券型证券投资基金、嘉实稳祥纯债债券型证券投
资基金、博时裕弘纯债债券型证券投资基金、鹏华兴益定期开放灵活配置混合型基金，托
管基金的资产净值合计255.07亿元。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和本行有关规定，守法经营、规范运作、
严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、
完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资产托管部共
同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系；资产托管部配备专职人员负责托管
业务内控稽核工作，各业务部室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1）全面性原则：监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到
资产托管部所有的部室、岗位和人员。
（2）独立性原则：资产托管部内设独立的稽核监督团队，保持高度的独立性和权威
性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
（3）相互制约原则：各业务部室在内部组织结构上形成相互制约，建立不同岗位之
间的制衡体系。
（4）审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提，保证托管资
产的安全与完整；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新设机构或新增业
务时，做到先期完成相关制度建设。大成慧成货币市场基金






















































































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 第 25页
（5）有效性原则：内部控制体系应与所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目
标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适
时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制
约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。
4、内部控制制度及措施
（1）建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规
范等一系列规章制度。
（2）建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。
（3）专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施风险控
制措施。
（4）托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。
（5）定期开展业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺
书。
（6）制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备，保证业务连续不
中断。
（三）基金托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》 、 《运作
办法》 、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资
限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分
配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书面形式通
知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发
出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基
金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金
管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基
金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 26页
其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监
会报告。
五、相关服务机构
（一）销售机构及联系人
1、直销机构
大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
法定代表人：刘卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人：王为开
公司网址：www.dcfund.com.cn
大成基金客户服务热线： 400-888-5558（免长途固话费）
大成基金管理有限公司在深圳设有大成基金深圳投资理财中心：
地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
电话： 0755-22223523、0755-22223555、0755-22223556
联系人：肖成卫、 白小雪
传真：0755-83195235/83195245/83195232
邮编：518040
2、代销机构
1、上海银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路168号
法人代表：范一飞
办公地址：上海市银城中路168号
联系人：汤征程大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 27页
网站：www.bankofshanghai.com
客户服务电话：95594
2、国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 
法定代表人：杨德红 
客服电话：95521 
联系人：芮敏祺、朱雅崴 
联系电话：021-38676666 
传真：021-38670161
网址：www.gtja.com 
3、中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人：王常青
客服电话：4008888108
联系人：权唐
电话：010-85130577
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
4、中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南路7088号招商银行大厦
法定代表人：王东明
客服电话：010-84588888 
联系人：顾凌
电话：010-60838696
传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
5、申万宏源证券股份有限公司
通讯地址：上海市徐汇区长乐路989号40层
法定代表人：陈亮大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 28页
客服电话：95523或4008895523
联系人：曹晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
6、中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）
办公地址：青岛市东海西路28号
法定代表人：杨宝林
客服电话：95548
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.zxwt.com.cn
7、上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 
办公地址: 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906 
法定代表人: 杨文斌 
客服电话: 400-700-9665 
联系人: 张茹 
联系电话: 021-58870011 
传真: 021-68596916 
网址: www.ehowbuy.com
8、上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展
区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 a1002 室
法定代表人：王翔
联系人：安彬
客户服务电话：（021）6537 0077大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 29页
网址：www.jiyufund.com.cn
9、上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
法定代表人：陈继武
客服电话：4000178000
联系人：葛佳蕊
电话：021-63333319
传真：021-63332523
网址：www.lingxianfund.com
10、武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第7栋23层
1号、4号
法定代表人：陶捷
联系人：杨帆
电话：027-87006003/87006009
网站：www.buyfunds.cn
公司传真：027-87006010
客户服务电话：400-027-9899
11、上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
法定代表人：郭坚
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼


 
联系人：宁博宇
网站：www.lufunds.com
客户服务电话：4008219031
12、珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
法定代表人：肖雯
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
联系人：黄敏嫦大成慧成货币市场基金






















































































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 第 30页
网站：www.yingmi.cn
客户服务电话：020-89629066
13、奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书
有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115室，1116室及1307室
法定代表人： TAN YIK KUAN
联系人：叶健
电话：0755-89460507
传真：0755-21674453
客户服务电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
14、深圳市金斧子投资咨询有限公司
注册地址：深圳市南山区智慧广场第A栋11层1101-1102
办公地址：深圳市南山区科苑路18号东方科技大厦18楼
法定代表人：陈姚坚
联系人：张烨
电话：0755-84034499 
传真：0755-84034477 
客服电话：400-950-0888
网址：http://www.jfzinv.com
15、北京蒽次方资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 
法定代表人：钟斐斐 
客服电话：010-61840688
联系人：袁永娇
电话：010-61840688
传真：010-61840699
网址：www.ncfjj.com 
基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 31页
并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 33层
法定代表人：刘卓
电话：0755-83183388
传真：0755-83195239
联系人：范瑛
（三）律师事务所和经办律师
名称：北京市金杜律师事务所
注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7号财富中心写字楼 A 座 40层
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号财富中心写字楼 A 座 40层
负责人：王玲
电话：0755-22163333
传真：0755-22163390
经办律师：靳庆军、冯艾
联系人：冯艾
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 
办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：薛竞、俞伟敏 
电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
联系人：俞伟敏大成慧成货币市场基金






















































































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 第 32页
六、基金份额的分类
（一）基金份额份额
本基金可以根据销售方式或单个账户持有的基金份额数量等的不同，对投资人持有的
基金份额进行分类。各类别可分设不同的基金代码，按各自的费率收取销售服务费并分别
公布每万份基金净收益和七日年化收益率。
本基金分设三类基金份额：A类基金份额、B类基金份额和E类基金份额。
A 类基金份额的基金代码为002200；
B 类基金份额的基金代码为002201；
E类基金份额的基金代码为002202。
三类基金份额根据不同的认（申）购金额限制和销售方式收取不同的销售服务费。
（二）基金份额的认购、申购和赎回限制
投资者可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换。
份额类别 A类基金份额 B类基金份额 E类基金份额
首次认/申购最
低金额
0.01元 500万元 0.01 元
追加认/申购最
低金额
0.01元 0.01元 0.01 元
销售服务费
（年费率）
0.25% 0.01% 0.25%
在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管
理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，无需召开基金份额持有人大会审议，
可以调整认（申）购各类基金份额的最低金额限制及规则或者增加新的基金份额类别，基
金管理人必须在开始调整之日前2日在指定媒介上刊登公告。 
（三）基金份额类别转换限制
投资者可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换。 大成慧成货币市场基金






















































































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 第 33页
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
根据相关法规和《大成慧成货币市场基金基金合同》的有关规定，基金合同已于2016
年2月3日正式生效，自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
（二）基金类型与运作方式
基金类型：货币市场基金
基金运作方式：契约型、开放式
基金存续期限：不定期
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资
产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日
出现前述情形的，则本基金基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审议。
法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。
八、基金份额的申购、赎回与转换
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说
明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办
理基金份额的申购与赎回。
（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳
证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或
本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情
况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 34页
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于 2016年 3月 7日开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或
者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构
确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。
（三）申购与赎回的原则
1、 “确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00元的基准进行计算；
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎
回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购申请成
立；登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回申请成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投
资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎
回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以开放日交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎
回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的有效性进行确认。T
日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的
其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接
收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人
应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人的任何损失由投资人自行承担。大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 35页
基金管理人可以在不违反法律法规的前提下，对上述业务办理时间进行调整，并提前
公告。
（五）申购和赎回的数量限制
1、投资者首次申购 A 级基金份额和 E 级基金份额的单笔最低金额为人民币 0.01元，
追加申购的单笔最低金额为人民币 0.01元；投资者首次申购 B 级基金份额的单笔最低金额
为人民币 500万元，追加申购的单笔最低金额为人民币 0.01元。各销售机构对申购金额及
交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。
3、对单个投资者累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。
4、基金管理人可以规定本基金的总规模限额，具体规定请参见招募说明书。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累计持有的基金份额上
限及总规模限额。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告并报中国证监会备案。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金不收取申购费用和赎回费用。
2、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位 1.00元。投资者申购所得的份额等于申
购金额除以 1.00元，赎回所得的金额等于赎回份额乘以 1.00元。
（七）基金份额的快速赎回业务
基金管理人可以在条件成熟时开通基金份额的快速赎回业务。快速赎回业务是指投资
人通过基金管理人或代销机构网上交易系统申请货币基金快速赎回申请，经基金登记机构
确认后，快速赎回款项快速到达投资者认/申购货币基金时对应的银行卡账户。基金管理人
可以设定单个账户单笔/每日累计快速赎回限额和对所有投资者快速赎回总额限额，并有权
根据业务发展需要，调整上述业务限制。快速赎回业务具体规则详见基金管理人届时发布
的公告。
（八）申购份额与赎回支付金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购的有效份额为按实际确认的申购金额，以申购当日基金份额净值为基准计算。申
购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的误差计入基金财产。大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 36页
采用“金额申购”方式，申购份额的计算公式：
申购份额=申购金额/T 日基金份额净值
例一：假定 T 日申购金额为 10,000元，假设申购当日基金份额净值为 1.000 元，则
投资者可获得的基金份额计算如下：
申购份额=10,000/1.000= 10,000.00 份
2．赎回金额的计算
采用“ 份额赎回” 方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.000元。赎回金额的计算
公式为： 
赎回金额=赎回份额×1.000
赎回金额按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产
承担，产生的收益归基金财产所有。
例二：假定某投资者在 T 日赎回 10,000.00份基金份额，则赎回金额的计算如下：
赎回金额=10,000.00×1.000=10,000.00 元
（九）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申
购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、登记机构、基金销售机构、基金销售支付结算机构等因
异常情况导致基金登记系统或基金会计系统或基金销售系统或基金销售支付结算机构无法
正常运行或无法办理申购业务。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、7项暂停申购情形且基金管理人决定拒绝或暂停基金投资
者的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投
资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，
基金管理人应及时恢复申购业务的办理。大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 37页
（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎
回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、基金管理人、基金托管人、登记机构、基金销售机构或基金销售支付结算机构等因
异常情况导致基金登记系统或基金会计系统或基金销售系统或基金销售支付结算机构无法
正常运行或无法办理赎回业务。
6、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支
付赎回款项，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应
足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分
配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上
进行公告。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在
申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基
金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回
或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 38页
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在
当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期
办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当
日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取
消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择
取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回
申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自
动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续 2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超
过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书
规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒
介上刊登公告。
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在
规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重
新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日的各类基金份额的每万份基金净收益和 7
日年化收益率。
3、如发生暂停的时间超过 1日但少于 2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，
基金管理人应依照《信息披露管理办法》的有关规定，在指定媒介和基金管理人网站上刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日各类基
金份额的每万份基金净收益和 7日年化收益率；
4、如发生暂停的时间超过 2周，暂停期间，基金管理人应每 2周至少刊登暂停公告 1
次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露管理办法》的
有关规定，在指定媒介和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并在重新
开放申购或赎回日公告最近一个开放日各类基金份额的每万份基金净收益和 7日年化收益大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 39页
率。
（十三）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理
人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管
理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相
关机构。
（十四）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的
非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，
接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基
金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执
行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然
人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于
符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收
费。
（十五） 基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构
可以按照规定的标准收取转托管费。
如果出现基金管理人、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限制或
其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。
（十六）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。
投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基
金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
（十七）基金的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构
认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 40页
九、基金的投资
（一）投资目标






在保持本金安全和资产流动性基础上追求较高的当期收益。
（二）投资范围
本基金的投资范围包括：
1、现金；
2、通知存款；
3、短期融资券（包含超级短期融资券） ；
4、1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；
5、期限在1年以内（含1年）的债券回购；
6、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；
7、剩余期限在397天以内（含397天）的债券；
8、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；
9、剩余期限在397天以内（含397天）的中期票据；
10、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变基金投资
目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场工具的
投资，不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。
（三）投资策略
1、利率趋势评估策略
通过对宏观经济、宏观政策、市场资金面供求等因素的综合分析，对资金利率变动趋
势进行评估，最大限度地优化存款期限、回购和债券品种组合。
2、类属配置策略
本基金管理人在评估各品种在流动性、收益率稳定性基础上，结合预先制定的组合平
均期限范围确定类属资产配置。
3、组合平均剩余期限配置策略
基金根据对未来短期利率走势的研判，结合基金资产流动性的要求动态调整组合久期。
当预期短期利率上升时，降低组合久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收益；在预
期短期利率下降时，提高组合久期，以获得资本利得或锁定较高的利率水平。大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 41页
4、银行协议存款和大额存单投资策略
银行协议存款和大额存单是本基金的主要投资对象。在确保安全性和流动性的前提下，
通过不同商业银行和不同存款期限的选择，挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行协议
存款和大额存单的投资，在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险，提高存款及存单
资产的流动性。通过对宏观经济、宏观政策、市场资金面等因素的综合分析，对资金利率
变动趋势进行评估，最大限度地优化存款期限。
5、流动性管理策略
在日常的投资管理过程中，本基金将会紧密关注申购与赎回资金变化情况、季节性资
金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素，建立组合流动性监控管理指标，实现对基
金资产流动性的实时管理。
（四）投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票和权证；
（2）可转换债券；
（3）剩余期限超过397天的债券；
（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，
从其规定；
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制，但需提前公告。
2、组合限制






（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过120天；
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
（3）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证
券的10%；
（4）本基金投资于定期存款（不包括本基金投资于有存款期限，但根据协议可以提前
支取且没有利息损失的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的30%；
（5）本基金的存款银行为具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金销售业务资格
或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 42页
的存款，不得超过基金资产净值的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存
款，不得超过基金资产净值的5%；
（6）除发生巨额赎回情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过
基金资产净值的20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的，
基金管理人应在5个交易日内进行调整；
（7）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过397天；
（8）本基金持有的剩余期限（或回售期限）不超过397天但剩余存续期超过397天的
浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%；本基金不得投资于以定
期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，中国证
监会规定的特殊品种除外；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产
支持证券规模的10%；
（11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产
净值的10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（12）本基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得超
过基金资产净值的10%；
（13）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
1）国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别；
2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近3年的信用评级和跟
踪评级具备下列条件之一：
a）国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别；
b）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。
3）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准；
4）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起20个交易日内予以全部减持；
（14）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。
本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级。持
有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 43页
布之日起3个月内予以全部卖出；
（15）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（16）进入全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展
期；
（17）法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的，从其规定。
除上述（6） 、 （13） 、 （14）项外，由于证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动
等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管
理人应在10个交易日内进行调整，以达到标准，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律
法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基
金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当
程序后，则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；；
（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其
他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易
的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理
机构的规定，并履行信息披露义务。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受
上述规定的限制。
（五）业绩比较基准大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 44页
本基金业绩比较基准为：银行活期存款利率（税后）
本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资
目标及流动性特征，本基金选取同期银行活期存款利率作为本基金的业绩比较基准。 
如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用，或有其他代表性更
强、 更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理
人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，经与基金托管人协商一致，无需召开基金
份额持有人大会，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整并及时公告，并在更新的招
募说明书中列示。
（六）风险收益特征
本基金为货币市场基金，为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风险和预期
收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
（七）投资组合平均剩余期限的计算
1、平均剩余期限（天）的计算公式如下：
 - +
- +
? ? ?
? ? ?
投资于金融工具产生的资产剩余期限投资于金融工具产生的负债剩余期限债券正回购剩余期 限
投资于金融工具产生的资产投资于金融工具产生的负债债券正回购






其中：
投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交易保证金、
证券清算款、买断式回购履约金） 、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单、剩余
期限在397天以内（含397天）的债券、期限在一年以内（含一年）的逆回购、期限在一
年以内（含一年）的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投
资的其他固定收益类金融工具。
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内（含一年）的正回购、买断式回购产
生的待返售债券等。
2、各类资产和负债剩余期限的确定
（1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天；证券清算款的剩余期限
以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议
到期日的实际剩余天数计算；
（2）一年以内（含）一年的银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期
日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算；根据
协议可提前支取且没有利息损失的银行协议存款，若协议中约定提前N天通知支取，则其大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 45页
剩余期限按N天计算。
（3）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除
外：允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计
算；
（4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余
天数计算；
（5）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算；
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限；
（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余
天数计算；
（8） 短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计算；
（9）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的
规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。
平均剩余期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法规或中国证监
会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。
（八）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 
基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使所投资证券项下得权利，保护基
金份额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使所投资证券项下权利时应遵守以下原则： 
1、不参与所投资发债公司的经营管理； 
2、有利于基金财产的安全与增值，有利于保护基金份额持有人的合法权益。
（九）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人上海银行根据基金合同规定，于 2016年 8月 15日复核了本报告中的财务
指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自大成慧成货币基金 2016年第 2季度报告，截止 2016年
6月 30日，本报告中所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 46页
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1
固定收益投资 1,861,262,431.75 31.59
其中：债券 1,861,262,431.75 31.59
资产支持证券
-
 0.00
2
买入返售金融资产
8,500,000.00
0.14
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- 0.00
3
银行存款和结算备付金
合计
4,005,384,813.89 67.98
4
其他资产 16,703,966.33 0.28
5
合计 5,891,851,211.97 100.00
2、报告期债券回购融资情况 
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额 6.57
其中：买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额
占基金资产净值的比例
（％）
2
报告期末债券回购融资余额 849,089,215.46 16.84
其中：买断式回购融资 - 0.00
注：1.报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。2.本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净
值的20%的情况。
3、基金投资组合平均剩余期限
投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 71
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 99
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 1
（1）报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明
本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天” ，
本报告期内，本基金未发生超标情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 
序
号
平均剩余期限
各期限资产占基金资产净
值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1
30天以内 0.11


16.84


大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 47页
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
0.00 0.00
2
30天(含)-60天 94.33 0.00
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
0.00 0.00
3
60天(含)-90天 10.86 0.00
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
0.00
0.00
4
90天(含)-180天 4.90 0.00
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
0.00
0.00
5
180天(含)-397天（含） 6.35 0.00
其中：剩余存续期超过
397天的浮动利率债
0.00
0.00
合计 116.55 16.84






4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
序
号
债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
（%）
1
国家债券 - 0.00
2
央行票据 - 0.00
3
金融债券 251,661,398.62 4.99
其中：政策性金融债 251,661,398.62 4.99
4
企业债券 - 0.00
5
企业短期融资券 119,991,620.74 2.38
6
中期票据 - 0.00
7
同业存单 1,489,609,412.39 29.55
8
其他 - 0.00
9
合计 1,861,262,431.75 36.92
10
剩余存续期超过397天的
浮动利率债券
- 0.00
 5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序
号
债券代码 债券名称
债券数量（张）
摊余成本(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1
111619085
16恒丰银
行 CD085
7,500,000 746,629,890.22 14.81
2
111611225
16平安
CD225
2,500,000 248,469,384.62 4.93
3
111592917
15宁波银
行 CD143
2,000,000 198,865,313.90 3.94
4
140401 14农发 01 1,000,000 101,633,339.51 2.02
5
071603005 16中信 1,000,000 99,987,768.58 1.98大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 48页
CP005
6
160211 16国开 11 1,000,000 99,964,651.96 1.98
7
111618144
16华夏
CD144
1,000,000 98,579,176.73 1.96
8
111694724
16宁波银
行 CD136
1,000,000 98,561,703.22 1.96
9
111694936
16宁波银
行 CD143
1,000,000 98,503,943.70 1.95
10
150318 15进出 18 500,000 50,063,407.15 0.99
6、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离



项目 偏离情况



报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次
数
-
报告期内偏离度的最高值 0.0001%
报告期内偏离度的最低值 -0.0086%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
值
0.0040%
 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 
本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
（1）本基金的债券投资及资产支持证券投资采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成
本列示，按票面利率或商定利率每日计提应收利息，按实际利率法在其剩余期限内摊销其
买入时的溢价或折价。本基金每日计提收益，通过每日分红使得基金份额净值维持在
1.0000元。
（2）本报告期内不存在基金持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利
率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。
（3）本基金投资的前十名证券的发行主体未出现本期被监管部门立案调查，或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（4）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金 -
2
应收证券清算款 -
3
应收利息 16,703,966.33
4
应收申购款 -
5
其他应收款 -
6
待摊费用 -
7
其他 -大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 49页
8
合计 16,703,966.33
（5）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十、基金业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一
定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应
仔细阅读本基金的招募说明书。
1、本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
大成慧成货币A
阶段
净值收
益率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
过去三个月 0.5081% 0.0015% 0.0870% 0.0000% 0.4211% 0.0015%
2016.2.3-2016.6.30 0.8525% 0.0014% 0.1425% 0.0000% 0.7100% 0.0014%
















































 大成慧成货币B
阶段
净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①－③ ②－④
过去三个月 0.5686% 0.0015% 0.0870% 0.0000% 0.4816% 0.0015%
2016.2.3-2016.6.30 0.9524% 0.0014% 0.1425% 0.0000% 0.8099% 0.0014%
2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动
的比较大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 50页
注：1、本基金合同于2016年2月3日生效，截至报告期末，本基金合同生效未满一年。
2、按基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的约定。截至报告期末，本基金仍在建仓期。
十一、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 51页
款以及其他投资所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投
资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自
身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法
规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与
其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。
十二、基金资产估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。
（二）估值对象
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“摊余成本法” ，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协
议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金不采
用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的
基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 52页
金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子
定价” 。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离达
到或超过0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离程度达
到或超过0.5%的情形，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率等
信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。
3、在任何情况下，基金管理人采用上述1-2项规定的方法对基金财产进行估值，均应
被认为采用了适当的估值方法。但是，如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反
映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值
的价格估值。
4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值
的计算结果对外予以公布。
（四）估值程序
1、每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到
小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的，7日
年化收益率是以最近7日(含节假日)收益所折算的年收益率，精确到0.001%，百分号内小
数点后第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金资产净值、
各类基金份额的每万份基金净收益和7日年化收益率结果发送基金托管人，经基金托管人
复核无误后，由基金管理人对外公布。
（五）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益小数点后4位以内发生差错时，视为估大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 53页
值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术
水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可
抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当
事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担
赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事
人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如
果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获
得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错
误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 54页
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金资产净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金资产净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告、通报
基金托管人并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（六）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（七）基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收
益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易
结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率并
发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3条进行估值时，所造成的误差不作为基
金资产估值错误处理。 
2、由于不可抗力，或证券交易所、登记结算机构及存款银行等第三方机构发送的数据
错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理
人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而大成慧成货币市场基金






















































































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造成的基金资产净值计算错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理
人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
十三、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用，包括但不限于公证费、律师费和场地费等；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E× 0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.07%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.07%÷当年天数大成慧成货币市场基金






















































































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H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费 
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，B类基金份额的销售服务费年费率
为0.01%，E类基金份额的销售服务费年费率为0.25%。 
各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： 
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给
注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致
使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活
动费、持有人服务费等。
4、上述“（一）基金费用的种类中第4－10项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
 (四) 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。大成慧成货币市场基金






















































































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 第 57页
十四、基金收益与分配
(一)基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
(二)收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2.本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3.“每日分配、按日支付” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金净收益为基
准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日支付。投资人当日收益分配的计算保留到小
数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分
完为止；
4.本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为
投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等
于零时，当日投资人不记收益；
5.本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转
基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；投资人在当日收益支付时，若
当日净收益大于零时，则增加投资人基金份额；若当日净收益等于零时，则保持投资人基
金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于
零时，不缩减投资人基金份额，待其后累计净收益大于零时，再增加投资人基金份额；
基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金余额时，基金管理人自动将该基金份额持
有人的未付收益一并结算并与赎回款一起支付给该基金份额持有人；基金份额持有人部分
赎回其持有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进行支付；未付收益为负时，其
剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益，否则将自动按比例结转当前未
付收益,再进行赎回款项结算；基金管理人有权通过销售机构或自行向基金份额持有人追索，
基金份额持有人应予支付。
6.当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基
金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7．在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，可大成慧成货币市场基金






















































































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 第 58页
调整本基金的基金收益分配原则，不需召开基金份额持有人大会；
8．法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
 (四)收益分配的时间和程序
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金净收益和
7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的
每万份基金净收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万
份基金净收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法
规另有规定的，从其规定。
本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转（如遇节假日顺延） ，每日例行的收益
结转不再另行公告。
十五、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。
（二）基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师
事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 59页
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
务所需在 2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基金合
同》及其他有关规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披
露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介
披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露
的信息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披
露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：大成慧成货币市场基金






















































































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 第 60页
1、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议
（1） 《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事
项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有
人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6个月结束之日起 45日内，更新招
募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在
公告的 15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就
有关更新内容提供书面说明。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，将基金招
募说明书、 《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合
同》 、基金托管协议登载在网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说
明书的当日登载于指定媒介上。
3、 《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生
效公告。
4、基金资产净值、每万份基金净收益和 7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将
至少每周公告一次基金资产份额净值、每万份基金净收益和 7日年化收益率；
每万份基金净收益和 7日年化收益率的计算方法如下：
日每万份基金净收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额
×10000
本基金收益分配是按日结转份额的，7日年化收益率以最近 7日的每万份基金净收益
按每日复利折算出的年收益率。
7日年化收益率的计算方法:大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 61页
7日年化收益率（%）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
? ?
? ? ? ? ? ?
? ?
? ?
? ? ? ?
? ? ? ?
? ?
? ?
?
其中，Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金净收益。
每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第 4位，7日年化收益率采用四舍五
入保留至百分号内小数点后第 3位。其中，当日该类基金份额总额包括截至上一工作日(包
括节假日)未结转份额。 ）
（2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通过
网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日的每万份基金净收益和 7日年化收益
率。
（3）基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金资产净值、
每万份基金净收益和 7日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日（或自然日）的
次日，将基金资产净值、每万份基金净收益和 7日年化收益率登载在指定媒介上。
5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正
文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当
经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度
报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将
季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告
或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公
场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
6、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2个工作日内编制临时报告书，予
以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监
会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影
响的下列事件：大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 62页
（1）基金份额持有人大会的召开；
（2）终止《基金合同》 ；
（3）转换基金运作方式；
（4）更换基金管理人、基金托管人；
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更；
（7）基金募集期延长；
（8）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金
托管部门负责人发生变动；
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
（10）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分
之三十；
（11）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
（13）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处
罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
（14）重大关联交易事项；
（15）基金收益分配事项；
（16）管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
（17）基金资产净值计价错误达到基金资产净值百分之零点五；
（18）基金改聘会计师事务所；
（19）变更基金销售机构；
（20）更换基金登记机构；
（21）本基金开始办理申购、赎回；
（22）本基金收费方式发生变更；
（23）本基金发生巨额赎回并延期支付；
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
（26）当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度
绝对值达到或超过 0.5%；大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 63页
（27）法律法规、中国证监会及《基金合同》规定的其他事项。
7、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即
对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
8、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以
公告。
9、中国证监会规定的其他信息。
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披
露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容
与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基
金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和 7日年化收益率、基
金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息
进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，
应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 15年。
（七）信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，
供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查
阅、复制。
（八）延迟信息披露的情形大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 64页
1、不可抗力；
2、发生暂停估值的情形；
3、法律法规规定的，从其规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
（九）法律法规或监管部门对信息披露另有规定的，从其规定。
十七、风险揭示
（一）市场风险
本基金主要投资于货币市场投资工具，而货币市场投资工具价格受政治、经济、投资
心理和交易制度等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金资产产生潜在风险，导致基
金收益水平发生波动。市场风险的主要存在以下几种：
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对货币市场产生一定影响，
从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。
2、经济周期风险
证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济运行的
周期性变化，基金所投资于债券的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率的变化直接影响着国债、央行票据的价格和收益率，进而影响金融债、
企业债的价格和收益率，同时影响债券利息的再投资。
4、收益率曲线风险
不同信用水平货币市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，收益率曲线的变化
将影响相同信用水平、不同期限债券的的收益水平。
5、购买力风险
基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而使购买
力下降，从而使基金的实际投资收益下降。
（二）信用风险
发债公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、
人员素质等都会导致公司偿付能力发生变化。如果基金投资的公司债所在公司经营不善，大成慧成货币市场基金






















































































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导致不能按期付息或偿还本金，将影响基金收益。
（三）管理风险
1、在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响
其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水
平。
（四）流动性风险
本基金类型为契约型开放式，基金规模将随着基金投资人对基金份额的申购和赎回而
不断波动，若由于基金投资人的连续大量赎回，导致基金管理人的现金支付出现困难，或
被迫在不适当的价格大量抛售债券，使基金资产净值受到不利影响，从而产生流动性风险。
（五）本基金特有风险
本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统
性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变
动。同时为应对赎回进行资产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性
风险。
（六）其他风险
1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；
2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生
的风险；
3、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈等行为产生的风险；
4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
5、因业务竞争压力可能产生的风险。
十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通
过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。大成慧成货币市场基金






















































































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 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会备案生效后方可
执行，自取得中国证监会备案后 2个工作日在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、基金资产净值连续 60个工作日低于 5000万元；
4、《基金合同》约定的其他情形；
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为 6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费大成慧成货币市场基金






















































































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用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算
费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
十九、基金合同内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、基金管理人的权利
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用；
（4）销售基金份额；
（5）召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施
保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用； 大成慧成货币市场基金






















































































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（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
（12）在条件允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的
外部机构；
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换和非交易过户的业务规则；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、基金管理人的义务
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进
行证券投资；
（6）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，各类基金份额的
每万份基金净收益和七日年化收益率；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11） 严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义
务；大成慧成货币市场基金






















































































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（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《基金
合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基
金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资
者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支
付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基
金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人
违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管
人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行
为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束
后 30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。大成慧成货币市场基金






















































































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（二）基金托管人的权利与义务
1、基金托管人的权利
1、根据《基金法》 、 《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证
监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、为基金办理证券交易资金
清算。
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、基金托管人的义务
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产，不对处于托管人实际控
制之外的账户及财产承担责任；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；
对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设
置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基
金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在大成慧成货币市场基金






















































































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基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益
和七日年化收益率；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行
《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上；
（12）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（13）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（14）依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配
合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（15）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（16）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（17）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监
管机构，并通知基金管理人；
（18）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因
其退任而免除；
（19）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人
追偿；
（20）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利与义务
1、基金份额持有人的权利
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行大成慧成货币市场基金






















































































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使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、基金份额持有人的义务
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 ；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
权。本基金未设立基金份额持有人大会日常机构，本基金可根据运作需要依据相关法律法
规以及监管机构有关规定增设基金份额持有人大会日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》 （法律法规、中国证监会和《基金合同》另有规定的除外） ；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式（法律法规、中国证监会另有规定的除外） ；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；大成慧成货币市场基金






















































































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（8）变更基金投资目标、范围或策略，但法律法规要求变更的除外；
（9）变更基金份额持有人大会程序，但法律法规要求变更的除外；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人
（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额
持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、 《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和本基金合同规定的范围内调低基金的销售服务费率或变更收费方式；
（4）因相应的法律法规或登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基金合同》进
行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情
形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起








 60日内召开；基金管理人决
定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基
金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之
日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基大成慧成货币市场基金






















































































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金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额
持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书
面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管
理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份
额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以
上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金
份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不
得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定媒介公告。基金
份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等） 、送达时间和地点;
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书
面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意
见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托
管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面
表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。大成慧成货币市场基金






















































































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（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规、中国证监会允
许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理
人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行
基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%） ；参加基金份额持有人大会
的持有人的基金份额低于前述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召
开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新
召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人参
加，方可召开。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址或者在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通
知载明，基金份额持有人采用网络、电话、短信或其他方式，在表决截至日以前对表决事
项进行投票并由召集人予以记录。通讯开会原则上以书面方式进行表决，若基金份额持有
人采取非书面形式进行投票的，则召集人对于其投票的书面记录即视为该基金份额持有人
的书面表决意见。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相关
提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金
托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基
金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见
的，不影响表决效力；大成慧成货币市场基金






















































































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 第 76页
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%） ；参加基金份额持有人大会
的持有人的基金份额低于前述规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召
开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新
召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人参
加，方可召开。
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面
意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托
人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明（在法律法规或监管机构允许的
情况下，经会议通知载明，基金份额持有人可以采用网络、电话、短信或其他方式授权他
人代为出席会议并表决）符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注
册机构记录相符；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定
终止《基金合同》 （法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外） 、更换基金管理人、
更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召
集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金
份额持有人大会召开前及时公告，以保证该等公告与基金份额持有人大会的召开日期有 30
日的间隔。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管
理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人
授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持
大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产大成慧成货币市场基金






















































































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生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人
拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位
名称） 、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%
以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他
事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金
托管人、终止《基金合同》 、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。若法律法规监管机
构出台新要求，以届时有效的方式处理。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议
通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定
的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计
入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽大成慧成货币市场基金






















































































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 第 78页
然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份
额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基
金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效
力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点
以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证
机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进
行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会按照《证
券投资基金法》第八十七条的规定表决通过的事项，召集人应当自通过之日起 5日内报中
国证监会备案。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通
讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公
证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等
规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，
基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人
大会审议。大成慧成货币市场基金






















































































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 第 79页
三、基金收益分配原则、执行方式
(一)基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
(二)收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2.本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3.“每日分配、按日支付” 。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金净收益为基
准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日支付。投资人当日收益分配的计算保留到小
数点后 2位，小数点后第 3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分
完为止；
4.本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为
投资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等
于零时，当日投资人不记收益；
5.本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转
基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；投资人在当日收益支付时，若
当日净收益大于零时，则增加投资人基金份额；若当日净收益等于零时，则保持投资人基
金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于
零时，不缩减投资人基金份额，待其后累计净收益大于零时，再增加投资人基金份额；
基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金余额时，基金管理人自动将该基金份额持
有人的未付收益一并结算并与赎回款一起支付给该基金份额持有人；基金份额持有人部分
赎回其持有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进行支付；未付收益为负时，其
剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益，否则将自动按比例结转当前未
付收益,再进行赎回款项结算；基金管理人有权通过销售机构或自行向基金份额持有人追索，
基金份额持有人应予支付。
6.当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基
金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7．在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，可
调整本基金的基金收益分配原则，不需召开基金份额持有人大会；大成慧成货币市场基金






















































































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 第 80页
8．法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。 
(四)收益分配的时间和程序
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每万
份基金净收益和 7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披
露节假日期间各类基金份额的每万份基金净收益和节假日最后一日的 7日年化收益率，以
及节假日后首个开放日各类基金份额的的每万份基金净收益和 7日年化收益率。经中国证
监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转（如遇节假日顺延） ，每日例行的收益
结转不再另行公告。



(五)本基金各类基金份额每万份基金净收益及 7日年化收益率的计算见本基金合同
第十八部分。
四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用，包括但不限于公证费、律师费和场地费等；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E× 0.20%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费大成慧成货币市场基金






















































































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 第 81页
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.07%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.07%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金年销售服务费率最高不超过 0.25%，本基金可以对不同份额类别设定不同的销
售服务费率并在招募说明书中列示。销售服务费计提的计算公式具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3个工作日内从基金财产中一次性支付给
注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致
使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；大成慧成货币市场基金






















































































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3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
五、基金财产的投资方向和投资限制
（一）投资范围
本基金的投资范围包括：
11、现金；
12、通知存款；
13、短期融资券（包含超级短期融资券） ；
14、1年以内（含 1年）的银行定期存款、大额存单；
15、期限在 1年以内（含 1年）的债券回购；
16、期限在 1年以内（含 1年）的中央银行票据；
17、剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券；
18、剩余期限在 397天以内（含 397天）的资产支持证券；
19、剩余期限在 397天以内（含 397天）的中期票据；
20、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变基金投资
目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场工具的
投资，不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。
（二）投资禁止行为与限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票和权证；
（2）可转换债券；
（3）剩余期限超过 397天的债券；
（4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券；
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，
从其规定；
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 83页
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制，但需提前公告。
2、组合限制
（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120天；
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（3）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证
券的 10%；
（4）本基金投资于定期存款（不包括本基金投资于有存款期限，但根据协议可以提前
支取且没有利息损失的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的 30%；
（5）本基金的存款银行为具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金销售业务资格
或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行
的存款，不得超过基金资产净值的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存
款，不得超过基金资产净值的 5%；
（6）除发生巨额赎回情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过
基金资产净值的 20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%
的，基金管理人应在 5个交易日内进行调整；
（7）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397天；
（8）本基金持有的剩余期限（或回售期限）不超过 397天但剩余存续期超过 397天的
浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%；本基金不得投资于以定
期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%，中国证
监会规定的特殊品种除外；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产
支持证券规模的 10%；
（11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产
净值的 10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（12）本基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得超
过基金资产净值的 10%；
（13）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别；大成慧成货币市场基金






















































































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 第 84页
2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近 3年的信用评级和跟
踪评级具备下列条件之一：
a）国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别；
b）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。
3）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准；
4）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起 20个交易日内予以全部减持；
（14）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。
本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级。
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告
发布之日起 3个月内予以全部卖出；
（15）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（16）进入全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展
期；
（17）法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的，从其规定。
除上述（6） 、 （13） 、 （14）项外，由于证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动
等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管
理人应在 10个交易日内进行调整，以达到标准，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律
法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基
金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当
程序后，则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 85页
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；；
（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其
他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易
的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理
机构的规定，并履行信息披露义务。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受
上述规定的限制。
六、基金财产净值的计算方法和公告方式
（一）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（二）基金资产净值、每万份基金净收益和 7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至
少每周公告一次基金资产净值、每万份基金净收益和 7日年化收益率；
每万份基金净收益和 7日年化收益率的计算方法如下：
日每万份基金净收益＝当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额
×10000
本基金收益分配是按日结转份额的，7日年化收益率以最近 7日的每万份基金净收益
按每日复利折算出的年收益率。
7日年化收益率的计算方法:
7日年化收益率（%）= 
其中，Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金净收益。
每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第 4位，7日年化收益率采用四舍五
入保留至百分号内小数点后第 3位。其中，当日该类基金份额总额包括截至上一工作日(包
括节假日)未结转份额。 ）
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通过网
站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日的每万份基金净收益和 7日年化收益率。
3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金资产净值、
每万份基金净收益和 7日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日（或自然日）的大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 86页
次日，将基金资产净值、每万份基金净收益和 7日年化收益率登载在指定媒介上。
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算的方式
（一）基金合同的终止
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、基金资产净值连续 60个工作日低于 5000万元；
4、 《基金合同》约定的其他情形；
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（二）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算
小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告。
（7）对基金财产进行分配；
5、基金财产清算的期限为 6个月。
八、争议解决方式
对于因本基金合同产生或与本基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 87页
调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，应通过仲裁方式解决，任何一方均
有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委
员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。争议处理
期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的
义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
（一） 《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基
金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
（二） 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅。大成慧成货币市场基金






















































































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 第 88页
二十、基金托管协议内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：大成基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
邮政编码： 518040
法定代表人：刘卓
成立日期：1999年 4月 12日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字[1999]10号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务。
（二）基金托管人
名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行” ）
注册地址：上海市浦东新区银城中路 168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号
邮政编码：200120
法定代表人：金煜
成立日期：1995年 12月 29日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号
组织形式： 股份有限公司
注册资本：人民币 54.04亿元
存续期间： 持续经营
经营范围： 人民币存贷款等
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 89页
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投
资限制进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照
基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库， ，以便基金托管人运用相关技术系统，
对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项
进行核查。
本基金的投资范围包括：
1、现金；
2、通知存款；
3、短期融资券（包含超级短期融资券） ；
4、1年以内（含 1年）的银行定期存款、大额存单；
5、期限在 1年以内（含 1年）的债券回购；
6、期限在 1年以内（含 1年）的中央银行票据；
7、剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券；
8、剩余期限在 397天以内（含 397天）的资产支持证券；
9、剩余期限在 397天以内（含 397天）的中期票据；
10、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在不改变基金投资
目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场工具的
投资，不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资、
融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、禁止用本基金财产从事以下行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行适当大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 90页
程序后，则本基金投资不再受相关限制。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其
他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易
的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理
机构的规定，并履行信息披露义务。
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受
上述规定的限制。
2、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票和权证；
（2）可转换债券；
（3）剩余期限超过 397天的债券；
（4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券；
（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，
从其规定；
（6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制，但需提前公告。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。
3、基金投资组合比例限制
（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120天；
（2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
（3）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证
券的 10%；
（4）本基金投资于定期存款（不包括本基金投资于有存款期限，但根据协议可以提前
支取且没有利息损失的银行存款）的比例，不得超过基金资产净值的 30%；
（5）本基金的存款银行为具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金销售业务资格
或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。存放在具有基金托管资格的同一商业银行
的存款，不得超过基金资产净值的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存
款，不得超过基金资产净值的 5%；
（6）除发生巨额赎回情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过大成慧成货币市场基金






















































































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基金资产净值的 20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%
的，基金管理人应在 5个交易日内进行调整；
（7）本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397天；
（8）本基金持有的剩余期限（或回售期限）不超过 397天但剩余存续期超过 397天的
浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%；本基金不得投资于以定
期存款利率为基准利率的浮动利率债券；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%，中国证
监会规定的特殊品种除外；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产
支持证券规模的 10%；
（11）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产
净值的 10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（12）本基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得超
过基金资产净值的 10%；
（13）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：
1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别；
2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近 3年的信用评级和跟
踪评级具备下列条件之一：
a）国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别；
b）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。
3）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准；
4）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起 20个交易日内予以全部减持；
（14）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。
本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级。
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告
发布之日起 3个月内予以全部卖出；
（15）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；
（16）进入全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展大成慧成货币市场基金






















































































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期；
（17）法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的，从其规定。
除上述（6） 、 （13） 、 （14）项外，由于证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动
等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管
理人应在 10个交易日内进行调整，以达到标准，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律
法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基
金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当
程序后，则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第十五
条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投
资禁止行为进行监督。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银
行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法
规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各
交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债
券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易
对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进
行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议
进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算
方式，应及时向基金托管人说明理由，协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并
负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何
法律责任及损失，因基金托管人原因造成基金财产或基金份额持有人损失的除外。若未履
约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律
责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托
管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金
管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金大成慧成货币市场基金






















































































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管理人，经及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人选择存
款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定选择
存款银行。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业
务账目及核算的真实、准确。
2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、
账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》 、 《运作办
法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及基金合同
的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10个工作日内纠正。基金管理人对基
金托管人通知的违规事项未能在 10个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人
在 10个工作日内纠正或拒绝结算。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、
各类基金分的每万份基金净收益和七日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及
收入确定、基金收益分配、相关信息披露等进行监督和核查。
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法
规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人
限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面
通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑
义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规
定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人
对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协
议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复
并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同大成慧成货币市场基金






















































































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和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提
供相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并依照法律法
规的规定及时向中国证监会报告。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应通知基金管理人限期纠正，如
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国
证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采
取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人有权报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管
人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的其他专用账户、
复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益
率，根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人应积
极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财
产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》 、基
金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托
管人收到通知后应在下一工作日及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规
原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随
时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查
行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在
规定时间内答复基金管理人并改正。如基金托管人未能在规定期限内纠正的，基金管理人
有权按照有关法律规定报告中国证监会。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通
知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、
阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，大成慧成货币市场基金






















































































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情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、基金销售机构的固有财产。基金财产
的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债
务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得
对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
2、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行
清算的，基金财产不属于其清算财产。
3、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指
令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。非因基金财产本身承担的债
务，不得对基金财产强制执行。
4、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户。
5、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
6、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，
如有特殊情况双方可另行协商解决。
7、对于因为基金投资产生的应收资产，如基金托管人无法从公开信息或基金管理人提
供的书面资料中获取到账日期信息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并
通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理
人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿
基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
8、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在商业银行开设的基金认购专户。该账
户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额
持有人人数符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的
全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证
券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的
2名或 2 名以上中国注册会计师签字并加盖会计师事务所公章方为有效。大成慧成货币市场基金






















































































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3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退
款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金资金账户的开立和管理
1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。
2、基金托管人应以本基金名义“大成慧成货币市场基金” （以实际开立账户名称为准）
在其营业机构开立本基金的资金账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。
本基金的银行预留印鉴至少包含一枚基金托管人指定人员名章，并由基金托管人保管和使
用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收
取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。
3、基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本
基金业务以外的活动。
4、基金资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为本基金开
立证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运
用由基金管理人负责。
4、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，
并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管
理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限
责任公司的规定执行。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种
的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于
账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的大成慧成货币市场基金






















































































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有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司、银行间清算所股份有限公司开立债券托管
账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签
订全国银行间债券市场债券回购主协议。
（六）定期存款的银行账户的开立和管理
委托财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，其预留印鉴至少包含一枚托管人
名章。本着便于委托财产的安全保管和日常监督核查的原则，存款行应尽量选择托管人经
办行所在地的分支机构。对于任何的定期存款投资，管理人都必须和存款机构签订定期存
款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明确条
款：‘存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息到期归
还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等） ，不得划入其他
任何账户’ 。如定期存款协议中未体现前述条款，托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。
在取得存款证实书后，托管人保管证实书正本。管理人应该在合理的时间内进行定期存款
的投资和支取事宜，若管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若产生息差（即本委托
财产已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额） ，该息差的处理方法由管理人和
托管人双方协商解决。
（七）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定开立，在
基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规定使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（八）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的
保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海
分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的
购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。存放于基金托管人处的银行定期存款
存单等有价凭证在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承
担。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任，但基金托
管人应妥善保管保管凭证。
（九）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署
的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另大成慧成货币市场基金






















































































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有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度
审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金
管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后
15年。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的
合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益，精确到小数点
后 4位，小数点后第 5位四舍五入。
七日年化收益率是指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金净收益折算出的年收
益率，精确到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
2、复核程序
基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将用于基金信息披露的基金资产净值、
各类基金份额的每万份基金净收益与七日年化收益率发送基金托管人，经基金托管人复核
无误后，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规对外公布。
3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相
关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净
值的计算结果对外予以公布。
（二）基金资产的估值
1、估值对象
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
2、估值方法
（1）本基金所拥有的各类证券和其它投资等资产及负债估值采用“摊余成本法” ，即
估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩
余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易
的债券和票据的市价计算基金资产净值。大成慧成货币市场基金






















































































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 第 99页
（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算
的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，
基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影
子定价” 。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离
达到或超过 0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离程度
达到或超过 0.5%的情形，基金管理人应与基金托管人协商一致后，参考成交价、市场利率
等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。
（3）银行存款按照约定利率在持有期内逐日计提应收利息，在利息到账日以实收利息
入账。
（3）在任何情况下，基金管理人采用上述（1）-（2）项规定的方法对基金财产进行
估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如有确凿证据表明按上述方法进行估值
不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反
映公允价值的价格估值。
（5）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最
新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值
的计算结果对外予以公布。
3、特殊情形的处理
（1）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（4）项进行估值时，所造成的误差不
作为基金份额净值错误处理。
（2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误等，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错
误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管
理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
（三）估值错误的处理方式大成慧成货币市场基金






















































































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 第 100页
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益小数点后 4位以内（含第 4位）发生估
值错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人（“受损方” ）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予
赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术
水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可
抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当
事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担
赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行
更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事
人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如
果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获
得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错大成慧成货币市场基金






















































































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 第 101页
误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金资产净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金资产净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理人应当公告、通报基金托
管人并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（四）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其它情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人分
别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作相关账册并与基金
管理人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处
理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算
和公告的，以基金管理人的账册为准。大成慧成货币市场基金






















































































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 第 102页
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2、报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，
应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。
3、财务报表的编制与复核时间安排
（1）报表的编制
基金管理人应当在每月结束后 5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之
日起 15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起 60日内完成基金半年
度报告的编制；在每年结束之日起 90日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务
会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报
告、半年度报告或者年度报告。
（2）报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复
核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行
调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
（八）基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金托管
人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额
持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人保管基金份额
持有人名册，保存期不少于 15年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，
不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将其从
基金管理人处获取的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保
密义务。
七、争议解决方式
因本托管协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调大成慧成货币市场基金






















































































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 第 103页
解不能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会(上海国际仲裁中
心)，仲裁地点为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会(上海国际仲裁中心)届时有效
的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对本托管协议双方当事人均有约束力，仲裁费
用、律师费用由败诉方承担。
争议处理期间，本托管协议双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继
续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合
法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）本托管协议的变更程序
本托管协议双方当事人经协商一致，可以对本托管协议进行修改。修改后的新托管协
议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案后
生效。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、被依法宣告破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、被依法宣告破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
4、基金资产净值连续 60个工作日低于 5000万元，经与基金托管人协商一致，基金管
理人决定终止基金合同的；
5、发生法律法规、监管部门或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组
（1）自出现基金合同终止事由之日起 30个工作日内成立基金财产清算小组，基金管
理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格
的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的
工作人员。
（3）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清
算小组可以依法进行必要的民事活动。大成慧成货币市场基金






















































































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 第 104页
2、基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财
产清算程序主要包括：
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（6）将清算结果报告中国证监会并公告；
（7）对基金财产进行分配。
基金财产清算的期限为 6个月。
3、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费
用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
4、基金剩余财产的分配
基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）-（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由
律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
6、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。大成慧成货币市场基金






















































































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 第 105页
二十一、对基金份额持有人的服务
基金对于基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供一系列的服
务，并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容
如下： 
（一）客服中心电话服务


投资者拨打基金管理人客服热线 400-888-5558（国内免长
途话费）可享有如下服务： A、自助语音服务：提供 7×24小时电话自助语音的服务，可
进行账户查询、基金净值、基金产品等自助查询服务。 B、人工坐席服务：提供每周五天,
每天不少于 8小时的人工坐席服务（法定节假日除外） 。投资者可以通过该热线获得业务咨
询、基金账户查询、交易情况查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。
（二）综合对账单服务


大成基金按季度和年度为基金份额持有人提供综合对账单服
务，服务形式包括网站自助查询、电子邮件账单、手机短信账单、客服热线查询、纸质对
账单邮寄等。其中，纸质对账单邮寄仅限 70岁以上持有人、或确有需要并已订制纸质对账
单的持有人。
（三）财经汇资讯服务


大成财经汇是专为大成旗下持有人提供的资讯服务平台，财
经汇提供专业、独家、一手的理财资讯。投资者可登录基金管理人网站
（www.dcfund.com.cn）财经汇平台免费使用。
（四）网站自助服务


基金管理人网站（www.dcfund.com.cn）为投资者提供基金账户
及交易情况查询、个人资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务，提供理财刊
物查阅、公司公告、热点问答、市场点评等信息资讯服务。同时，网站还设有电子邮箱服
务（客户服务邮箱：callcenter@dcfund.com.cn）和网上在线答疑服务。
（五）网上交易服务


本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通
过基金管理人网站 www.dcfund.com.cn 可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基
金定投、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询和账户信息查询等
各类业务。其中，基金定投、转换等业务的开通时间，已另行公告为准。
（六）财富俱乐部


财富俱乐部是为基金份额持有人中的高端（VIP）客户专门设立
的服务体系，将为高端（VIP）客户提供专项的个性化服务。
（七）投资理财中心


大成基金深圳投资理财中心负责所辖区域高端（VIP）客户的
柜台式服务工作。大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 106页
（八）客户投诉建议受理服务


投资者可以通过基金管理人或销售机构的柜台、投资
理财中心、客服热线、网站在线栏目、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议。对于
受理的投诉或建议，基金管理人承诺最迟 T+1 日内给予回复；不能及时回复的，在约定的
最晚主动联系客户时间内告知客户。
二十二、其他应披露的事项
（一）本基金管理人、基金托管人的托管业务部门目前无重大诉讼事项。
（二）最近 3年本基金管理人、基金托管人的托管业务部门及高级管理人员没有受到
任何处罚。
（三）2016年 2月 4日至 2016年 8月 3日发布的公告：
1.2016年 2月 5日《大成基金管理有限公司关于大成慧成货币市场基金基金合同生效
公告》 。
2.2016年 2月 18日《关于增加上海凯石财富基金销售有限公司为开放式基金代销机构
及相关费率优惠的公告》 。
3.2016年 3月 1日《大成基金管理有限公司关于增加北京蒽次方资产管理有限公司为
开放式基金代销机构及相关费率优惠的公告》 。
4.2016年 3月 2日《关于开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告》 。
5.2016年 3月 25日《大成基金管理有限公司关于网上直销端民生银行渠道维护暂停服
务的通知》 。
6.2016年 3月 29日《关于大成基金管理有限公司上海理财中心业务变更的公告》 、 《关
于清明节假期前暂停申购（定期定额申购除外）及基金转换转入业务公告》 。
7.2016年 4月 15日《关于网上直销端建设银行进行系统维护暂停服务的通知》 、 《大成
基金管理有限公司关于公司旗下部分基金估值调整情况的公告》 。
8.2016年 4月 18日《大成基金管理有限公司关于支付宝基金支付业务下线的公告》 。
9.2016年 4月 26日《关于“劳动节”假期前暂停申购（定期定额申购除外）及基金转换
转入业务公告》 。
10.2016年 4月 27日《大成基金管理有限公司关于股权变更及修改《公司章程》的公
告》 。
11.2016年 4月 29日《大成基金管理有限公司关于网上直销端通联支付渠道维护暂停大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 107页
服务的通知》 。
12.2016年 5月 5日《关于增加深圳市金斧子投资咨询有限公司为开放式基金代销机构
并开通相关业务的公告》 。
13.2016年 5月 7日《大成基金管理有限公司关于增加珠海盈米财富管理有限公司为开
放式基金代销机构并开通相关业务的公告》 。
14.2016年 5月 10日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海好买基金销
售有限公司为代销机构的公告》 。
15.2016年 5月 17日《大成基金管理有限公司关于增加武汉市伯嘉基金销售有限公司
为开放式基金代销机构并开通相关业务的公告》 。
16.2016年 5月 18日《关于支付宝基金支付业务下线的公告》 。
17.2016年 5月 26日《关于暂停大额申购（含定期定额申购）及基金转换转入业务公
告》 。
18.2016年 6月 3日《关于端午节假期前暂停申购（定期定额申购除外）及基金转换转
入业务公告》 。
19.2016年 6月 22日《关于增加泰诚财富基金销售（大连）有限公司为开放式基金代
销机构并开通相关业务的公告》 。
20.2016年 6月 25日《大成基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告》 。
21.2016年 7月 9日《大成基金管理有限公司关于增加北京晟视天下投资管理有限公司
为开放式基金代销机构并开通相关业务的公告》 。
22.2016年 7月 16日《大成基金管理有限公司关于增加宏信证券有限责任公司为开放
式基金代销机构并开通相关业务的公告》 。
23.2016年 7月 19日《大成基金管理有限公司关于调整直销网上交易系统通联支付交
通银行渠道认申购费率优惠的公告》 。
24.2016年 7月 20日《大成慧成货币市场基金 2016年第二季度报告》 。
25.2016年 7月 27日《关于增加上海长量基金销售投资顾问有限公司为开放式基金代
销机构并开通相关业务的公告》 。
（四）在此之前公告的招募说明书及更新的招募说明书与本更新的招募说明书内容若
有不一致之处，以本更新的招募说明书为准。大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 108页
二十三、招募说明书更新部分的说明
本更新的招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及
其他有关法律法规的要求，并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动，对 2016
年 1月 14日公布的《大成慧成货币市场基金招募说明书》进行了内容补充和更新,本更新
的招募说明书主要更新的内容如下：
1．根据最新情况，对“三、基金管理人”部分内容进行了更新。
2．根据最新情况，对“四、基金托管人”部分内容进行了更新。
3．根据相关公告，对“五、相关服务机构”等相关信息进行了更新。
4．根据相关财务数据，对“九、基金的投资”进行了更新。
5．根据相关财务数据，对“十、基金的业绩”进行了更新。
6．根据最新情况，对“二十一、对基金份额持有人的服务”部分内容进行了更新。
7．根据相关公告，对“二十二、其他应披露的事项”进行了更新，补充了 2016年 2月
4日至 2016年 8月 3日发布的公告。
8．根据最新情况，更新了“二十三、招募说明书更新部分的说明”。
二十四、招募说明书的存放及查阅方式
（一）招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构的办公场所，
并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。
（二）招募说明书的查阅方式
投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书
的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准。
二十五、备查文件
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所，大成慧成货币市场基金






















































































更新招募说明书





































































 第 109页
在办公时间内可供免费查阅。
（一）中国证监会关于大成慧成货币市场基金募集的注册文件
（二） 《大成慧成货币市场基金基金合同》
（三） 《大成慧成货币市场基金托管协议》
（四） 《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》
（五）法律意见书
（六）基金管理人业务资格批件和营业执照
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照
（八）中国证监会要求的其他文件
大成基金管理有限公司
2016年 9月 14日