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易方达现金增利A(000620)

易方达现金增利:更新招募说明书摘要(2016年9月)查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
 
 
易方达现金增利货币市场基金 
更新的招募说明书摘要 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 : 易方 达 基 金 管 理 有限 公 司 
基金托管人: 中国 建 设 银 行 股 份有 限 公 司 
 
二〇一 六年 九 月




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 重要提 示 本基金根据 2014 年 3 月 26 日中国证券监督 管理委 员会《关于核准易方 达现 金增利货 币市场基金募集的批 复》 ( 证监许可 【2014】326 号) 、2014 年 11 月 5 日 《关 于 易方达现金 增 利 货 币 市 场基 金 延 期 募集 备 案 的 回 函 》 ( 证 券 基金机 构 监 管 部 部函 【2014 】1713 号)和 2015 年 1 月 28 日《关于 易方达现金增利货币 市场 基金募集时间安排的 确认 函》 ( 机构部函 [2015] 273 号)进行募集 。 本基金基金合同于2015 年 2 月 5 日正式生效。 本摘要根据基金合 同和基 金招募说明书编写 ,并经 中国证监会核准。 基金合 同是约定 基 金 当 事 人 之间 权 利 、义务 的 法 律 文 件。 基 金 投资人 自 依 基 金 合同 取 得 基金份 额 , 即 成 为 基 金 份 额 持 有人 和 本 基金合 同 的 当 事 人, 其 持 有基金 份 额 的 行 为本 身 即 表明其 对 基 金 合 同 的承认和接受, 并按照 《 基金法》 、 《运作办法》 、 基 金合同及其他有关规 定享 有权利、 承担 义务。基金投资人欲 了解 基金份额持有人的权 利和 义务,应详细查阅基 金合 同。 基金管理人保证《 招募说 明书》的内容真实 、准确 、完整。本《招募 说明书 》经中国 证监会注册,但 中 国 证监会 对 本 基 金 募集 的 注册 ,并 不 表 明 其 对本 基 金 的价值 和 收 益 作 出 实质性判断或保证, 也不 表明投资于本基金没 有风 险。 本基金为货币市场 基金, 预期风险和预期收 益均低 于股票型基金、混 合型基 金及债券 型 基 金 。 投 资者 购 买 本货币 市 场 基 金 并不 等 于 将资金 作 为 存 款 存放 在 银 行或存 款 类 金 融 机 构 , 基 金 管 理人 不 保 证基金 一 定 盈 利 ,也 不 保 证最低 收 益 。 投 资者 在 投 资本基 金 前 , 应 全 面 了 解 本 基 金的 产 品 特性, 充 分 考 虑 自身 的 风 险承受 能 力 , 理 性判 断 市 场,并 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各类 风 险 ,包括 : 因 整 体 政治 、 经 济、社 会 等 环 境 因素 对 证 券市场 价 格 产 生 影 响 的 市 场 风 险, 因 金 融市场 利 率 的 波 动而 导 致 证券市 场 价 格 和 收益 率 变 动的利 率 风 险 , 因 债 券 和 票 据 发行 主 体 信用状 况 恶 化 而 可能 产 生 的到期 不 能 兑 付 的信 用 风 险,因 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实施 过 程 中产生 的 基 金 管 理风 险 , 因投资 者 连 续 大 量赎 回 基 金份额 产 生 的 流 动 性 风 险 , 因 本基 金 管 理现金 头 寸 时 有 可能 存 在 现金不 足 的 风 险 或现 金 过 多而带 来 的 机 会 成 本的风险, 因发 生 特 定情况 收 取 强 制 赎回 费 用 的风险 , 因 收 益 分配 处 理 的业务 规 则 造 成 持 有 份 额 数 较 少的 投 资 者无法 获 得 投 资 收益 的 风 险,因 本 基 金 投 资的 证 券 交易市 场 数 据 传 输 延 迟 等 因 素 影响 业 务 处理流 程 造 成 赎 回款 顺 延 划出的 风 险 , 因 投资 人 申 购金额 超 过 基 金 管 理 人 规 定 的 上限 而 被 拒绝的 风 险 、 因 本基 金 投 资证券 公 司 短 期 公司 债 券 而面临 流 动 性 风 险 和信用风险 、因 影 子 定价确 定 的 基 金 资产 净 值 与摊余 成 本 法 确 定的 基 金 资产净 值 偏 离 度 达 到 一 定 程 度 而导 致 暂 停申购 , 或 者 暂 停赎 回 并 终止基 金 合 同 的 风险 等 等 。投资 人 在 投 资 本 基金之前, 请仔细阅读本 基金的 《招募说明书》 和 《基金合同》 , 全面认识本 基金的风险收 益特征和产品特性, 并充 分考虑自身的风险承 受能 力, 理性判断市场, 谨慎做 出投资决策。 基金不同于银行储蓄 与债 券, 基金投资 者有可能获 得较高的收益 , 也有可能 损失本金。 投 资 有 风 险 ,投 资 者 在进行 投 资 决 策 前, 请 仔 细阅读 本 基 金 的 《招 募 说 明书》 及 《 基 金 合 同》 。




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 基金的过往业绩并 不预示 其未来表现。基金 管理人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚实 信 用、 谨 慎 勤 勉的原则管理和运用 基金 资产,但不保证基金 一定 盈利,也不保证最低 收益 。 本招募说明书已经 本基金 托管人复核。除非 另有说 明,本招募说明书 所载内 容截止日 为 2016 年 8 月 5 日,有 关财务数据截止日为 2016 年 6 月 30 日,净值表现截止日为 2016 年6 月30 日 。 (本报告中 财务数据未经审计)




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 一、基金 管理人 (一) 基金 管理 人基 本情 况 1 、基 金管 理人 :易 方达 基 金管理 有限 公司 注册地 址: 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路 3 号 4004-8 室 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 批准设 立机 关及 批准 设立 文号: 中国 证券 监督 管理 委员会 ,证 监基 金字[2001]4 号 法定代 表人 : 刘 晓艳 设立日 期:2001 年4 月 17 日 组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本:12,000 万元 人 民币 存续期 限: 持续 经营 联系人 :贺晋 联系电 话:400 881 8088 2 、股 权结 构: 股东名 称 出资比 例 广东粤 财信 托有 限公 司 1/4 广发证 券股 份有 限公 司 1/4 盈峰投 资控 股集 团有 限公 司 1/4 广东省 广晟 资产 经营 有限 公司 1/6 广州市 广永 国有 资产 经营 有限公 司 1/12 总


计 100% (二) 主要 人员 情况 1 、董 事、 监事 及高 级管 理 人员 詹余引 先生 , 经济学 硕士 , 董 事长 。 曾 任中 国平 安 保险公 司证 券部 研究 咨询 室总经 理助 理; 平 安证 券有 限责 任公 司 研究咨 询部 副总 经理 (主 持 工作) 、 国债 部副 总经 理 ( 主持工 作) 、 资产管 理部 副总 经理 、 总 经 理; 中 国平 安保 险股 份有 限 公司投 资管 理部 副总 经理 ( 主持工 作) ; 全国社 会保 障基 金理 事会 投资部 资产 配置 处处 长、 投资部 副主 任 、 境外 投资 部主任 、 投资 部 主任 、 证 券投 资部主 任 。 现任易 方达 基金 管理 有限 公司董 事长 ; 易方达 国际 控股有 限公 司董 事长。 刘晓艳 女士 , 经 济学 博士 , 副董 事长 、 总 裁。 曾 任广 发证券 有限 责任 公司 投资 理财部 副 经理、 基金 经理 , 基 金投 资 理财 部副 总经 理、 基金 资产管 理部 总经 理; 易方 达基金 管理 有限 公司督 察员、 监察部 总经 理、市 场部总 经理、 总裁 助理、 公司副 总裁、 常务 副总裁 、董事 。




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 现任易 方达基 金管理 有限 公司副 董事长 、总裁 ;易 方达资 产管理 (香港 )有 限公司 董事长 ; 易方达 国际 控股 有限 公司 董事。 秦力先 生, 经济 学博 士, 董事。 曾任 广发 证券 投资 银行部 常务 副总 经理 、 投 资理财 部总 经理、 资金 营运 部总 经理 、 规划 管理 部总 经理 、 投 资自营 部总 经理 、 公 司总 经理助 理、 副总 经理。 现任广 发证券 股份 有限公 司董事 、常务 副总 经理; 广发控 股(香 港) 有限公 司董事 ; 广东金 融高 新区 股权 交易 中心有 限 公 司董 事长 。 杨力先 生, 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 (EMBA ) , 董事。 曾任 美的 集团 空调 事业部 技术 主管、 企划经 理;佛 山顺 德百年 科技有 限公司 行政 总监; 美的空 调深圳 营销 中心区 域经理 ; 佛山顺 德创 佳电 器有 限公 司董事 、 副总 经理 ; 长 虹 空调广 州营 销中 心营 销总 监; 广东 盈峰 投 资控股 集团 有限 公司 战略 总监、 董事 、 副 总裁。 现任 盈峰投 资控 股集 团有 限公 司董事 ; 盈 峰 资本管 理有 限公 司总 经理 ;开源 证券 股份 有限 公司 副董事 长。 王海先 生, 经 济学、 工商 管理 ( 国际) 硕士, 董事 。 曾任工 商银 行江 西省 分 行法律 顾问 室科员 ; 工商 银行珠 海分 行法律 顾问 室办 事员 、 营 业 部计 划信 贷部 信贷 员、 办公室 行长 室 秘 书、 信贷 管理 部业务 主办 、 资 产风 险管 理部经 理助 理兼法 律室 副主 任、 资产 风险管 理部 副 总 经理兼 法律 室主 任、 资产 风险管 理部 总经 理; 招商 银行总 行法 律事 务部 行员 ; 工 商银 行珠 海 分行资 产风 险部 总经 理兼 特殊资 产管 理部 负责 人、 公司业 务部 总经 理、 副行 长; 工商 银行 广 东省分 行公司 业务部 副总 经理( 主持工 作)、 总经 理;工 商银行 韶关分 行行 长、党 委书记 。 现任广 东粤 财信 托有 限公 司总经 理。 刘韧先 生, 经济 学硕 士, 董事。 曾任 湖南 证券 发行 部经理 助理 ; 湘 财证 券投 资银行 总部 总经理 助理 ; 财富 证券 投资 银行总 部副 总经 理 ; 五 矿二 十三冶 建设 集团 副总 经理 、 党委委 员; 深圳市 中金 岭南 有色 金属 股份有 限公 司监 事 。 现 任广 东省广 晟资 产经 营有 限公 司总经 理助 理 、 资本运 营部 部长 ; 佛 山市 国星光 电股 份有 限公 司副 董事长 ; 新晟 期货有 限公 司董事 ; 佛山 电 器照明 股份 有限 公司 董事 ;广晟 有色 金属 股份 有限 公司董 事。 朱征夫先 生, 法学博 士, 独立董事 。曾 任广东 经济 贸易律师 事务 所金融 房地 产部主任 ; 广东大 陆律 师事 务所 合伙 人; 广 东省 国土 厅广 东地 产法律 咨询 服务 中 心 副主 任。 现 任广 东东 方昆仑 律师 事务 所主 任。 忻榕女 士, 工商 行政 管理 博士, 独立 董事 。 曾 任中 科院研 究生 院讲 师; 美国 加州高 温橡 胶公司 市场部 经理; 美国 加州大 学讲师 ;美国 南加 州大学 助理教 授;香 港科 技大学 副教授 ; 中欧国 际工 商学 院教 授; 瑞士洛 桑管 理学 院教 授。 现任中 欧国 际工 商学 院教 授。 谭劲松 先生, 管理 学博 士 (会计 学) , 独 立董 事。 曾任邵 阳市 财会 学校 教师 ; 中山大 学 管理学 院助 教、 讲师 、副 教授。 现任 中山 大学 管理 学院教 授。 陈国祥 先生 , 经 济学 硕士 , 监事 会主 席。 曾任 交通 银行广 州分 行江 南西 营业 部经理 ; 广 东粤财 信托 投资 公司 证券 部副总 经理 、 基 金部 总经 理; 易 方达 基金 管理 有限 公司市 场拓 展部 总经理 、总 裁助 理、 市场 总监。 现任 易方 达基 金管 理有限 公司 监事 会主 席。




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 李舫金 先生 , 经 济学 硕士 , 监事 。 曾 任华 南师 范大 学外语 系党 总支 书记 ; 中 国证监 会广 州证管 办处 长; 广州 市广 永国有 资产 经营 有限 公司 董事长 ; 广 州股 权交 易中 心有限 公司 董事 长; 立 根融 资租 赁有 限公 司董事 长。 现任 广州 金融 控股集 团有 限公 司副 董事 长、 总 经理 ; 万 联证券 有限 责任 公司 董事 长; 广州 银行 副董事 长 ; 广州汽 车集 团股 份有 限公 司独立 董事 ; 广 州金控 资本 管理 有限 公司 董事长 ; 广 州中 盈 ( 三明) 基金管 理有 限公 司董 事长 ; 广永 期货 有 限公司 董事 ;广 州立 根小 额再贷 款股 份有 限公 司董 事长。 廖智先 生, 经济 学硕 士, 监事。 曾任 广东 证券 股份 有限公 司基 金部 主管 ; 易 方达基 金管 理有限 公司 综合 管理 部副 总经理 、 人力 资源部 副总 经理 、 市 场部 总经理 、 互 联网金 融部 总经 理。现 任易 方达 基金 管理 有限公 司总 裁助 理; 广东 粤财互 联网 金融 股份 有限 公司董 事。 张优造先 生, 工商管 理硕 士(MBA) ,常 务副总 裁。曾 任南方证 券交 易中心 业务 发展部 经 理; 广 东证 券公 司发 行上 市部经 理; 深圳 证券 业务 部总经 理、 基金 部总 经理 ; 易方 达基 金管 理有限 公司 董事 、 副 总裁 。 现 任易 方达 基金管 理有 限公司 常务 副总 裁; 易方 达国际 控股 有 限 公司董 事; 易方 达资 产管 理(香 港) 有限 公司 董事 。 陈彤先 生 , 经 济学博 士 , 副总裁 。 曾任 中国经 济开 发信托 投资 公司 成都 营业 部研发 部副 经理、 交易 部经 理、 研发 部经理 、 证 券总 部研 究部 行业研 究员 ; 易 方达 基金 管理有 限公 司市 场拓展 部主 管、 基金 科瑞 基金经 理、 市场 部华 东区 大区销 售经 理、 市场 部总 经 理助 理、 南京 分公司 总经 理、 成都 分公 司总经 理、 上海 分公 司总 经理、 总裁 助理 、 市 场总 监。 现 任易 方达 基金管 理有 限公 司副 总裁 。 马骏先 生, 高级 管理 人员 工商管 理硕 士 (EMBA ) , 副总裁 。 曾 任君 安证 券有 限公司 营业 部职员 ; 深圳 众大投 资有 限公司 投资 部副 总经 理; 广发证 券有 限责 任公 司研 究员 ; 易 方达 基 金管理 有限 公司 固定 收益 部总经 理、 现金 管理 部总 经理、 总裁 助理 、 固 定收 益投资 总监 、 固 定收益 首席 投资 官、 基金 科讯基 金经 理、 易方 达 50 指数证 券投 资基 金基 金经 理、易 方达 深 证100 交易 型开 放式 指数 基金基 金经 理 。 现 任易 方达 基金管 理有 限公 司副 总裁 兼固 定 收益 总 部总经 理; 易方 达资 产管 理有限 公司 董事 ; 易 方达 资产管 理 ( 香港 ) 有 限公 司董事 、 人 民币 合格境外 投资 者(RQFII ) 业务负责 人、 证券交 易负 责人员(RO ) 、就证 券提 供意见负 责人 员(RO) 、提供 资产 管理 负责人员 (RO )、RQFII/QFII 产 品投资 决策委 员会 委员;中 债资 信评估 有限 责任 公司 独立 董事。 吴欣荣 先生 , 工 学硕 士。 曾任易 方达 基金 管理 有限 公司研 究员 、 投 资管 理部 经理、 基金 投资部 副总 经理 、 研 究部 副总经 理、 研究 部总 经理 、 基金 投资 部总 经理 、 公 募基金 投资 部总 经理、 总裁 助理 、 权 益投 资总监 、 主 动权 益投 资的 分管领 导、 基金 科 瑞 基金 经理、 易方 达科 汇灵活 配置混 合型证 券投 资基金 基金经 理、易 方达 价值精 选股票 型证券 投资 基金基 金经理 。 现任易 方达 基金 管理 有限 公司副 总裁 ,兼 权益 投资 总部总 经理 。 张南女 士, 经济 学博 士, 督察长 。 曾 任广 东省 经济 贸易委 员会 主任 科员 、 副 处长; 易方 达基金 管理 有限 公司 市场 拓展部 副总 经理 、 监 察部 总经理 。 现 任易 方达 基金 管理有 限公 司督




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 察长。 范岳先生 ,工 商管理 硕士(MBA) , 首席产 品官。 曾任 中国工商 银行 深圳分 行国 际业务 部 科员 ; 深 圳证 券登 记结 算公 司办公 室经 理 、 国 际部 经理 ; 深 圳证 券交 易所 北京 中心 助理主 任、 上市部 副总 监 、 基金 债券 部副总 监 、 基 金管理 部总 监。 现任 易方 达基金 管理 有限公 司首 席 产 品官; 易方 达资 产管 理( 香港) 有限 公司 董事 、另 类投资 决策 委员 会委 员。 2 、基 金经 理 石大怿 先生 , 经济学 硕士 。 曾 任南 方基 金管理 有限 公司交 易管 理部 交易 员; 易方达 基 金 管理有 限公 司集 中交 易室 债券交 易员 、 固 定收 益部 基金经 理助 理。 现任 易方 达基金 管理 有限 公司易 方达 月月 利理 财债 券型证 券投 资基 金基 金经 理( 自 2012 年 11 月 26 日 起任职 )、 易 方达双 月利 理财 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 ( 自 2013 年1 月15 日起 任职 ) 、 易 方达 天天 理财货 币市 场基 金基 金经 理( 自 2013 年3 月 4 日起 任职) 、易 方达 货币 市场 基金基 金经 理 (自 2013 年 4 月 22 日 起 任职) 、易 方达 保证 金收 益货币 市场 基金 基金 经理 (自 2013 年 4 月22 日起 任职 )、 易方 达 易理财 货币 市场 基金 基金 经理( 自 2013 年 10 月24 日起任 职) 、 易方达 财富 快线 货币 市场 基金基 金经 理 (自2014 年6 月 17 日 起任 职) 、 易 方 达天天 增利 货 币市场 基金 基金 经理 (自 2014 年6 月25 日起 任职) 、 易方达 龙宝 货币 市场 基金 基金经 理 ( 自 2014 年 9 月 12 日起 任职 )、易 方达 现金 增利 货币 市场基 金基 金经 理( 自 2015 年 2 月 5 日 起任职 )、 易方 达新 鑫灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金的基 金经 理助理 。 梁莹女 士 , 经 济学硕 士 、 金融学 硕士 。 曾任招 商证 券股份 有限 公司 债券 销售 交易部 交易 员; 易方 达基 金管理 有限 公司固 定收 益交 易员 、 固 定收益 基金 经理 助理 。 现 任易方 达基 金 管 理有限 公司 易方 达月 月利 理财债 券型 证券 投资 基金 基金经 理 (自2014 年9 月24 日起任 职) 、 易方达 双月 利理 财债 券型 证券投 资基 金基 金经 理 ( 自 2014 年9 月24 日 起任 职) 、 易 方达 增 金宝货 币市 场基 金基 金经 理 ( 自 2015 年1 月20 日 起任职 ) 、 易 方达 龙宝 货 币市场 基金 基金 经理( 自2015 年 3 月 17 日起任 职) 、易 方达 天天 增利货 币市 场基 金基 金经 理(自 2015 年 3 月 17 日 起任 职 ) 、 易 方达 财富快 线货 币市 场基 金基 金经理 ( 自 2015 年3 月17 日起任 职 ) 、 易方达 现金 增利 货币 市场 基金基 金经 理 (自2015 年6 月 19 日 起任 职) 、 易 方 达货币 市场 基 金基金 经理 助理 、 易 方达 天天理 财货 币市 场基 金基 金经理 助理 、 易 方达 保证 金收益 货币 市场 基金基 金经 理助 理、 易方 达易理 财货 币市 场基 金基 金经理 助理 。 3 、投 资决 策委 员会 成员 本公司 固定 收益 投资 决策 委员会 成员 包括 : 马 骏先 生、 袁 方女 士、 王晓 晨女 士、 胡 剑先 生、张 清华 先生 。 马骏先 生, 同上 。 袁方女 士, 工学 硕士 。 曾 任中慧 会计 师事 务所 审计 师、 资 产评 估师 ; 湘 财证 券有限 责任 公司投 资经 理 ; 泰康 人寿 保险公 司投 资经 理; 天弘 基金管 理有 限公 司基 金经 理、 固定 收益 总 监; 泰康 资产 管理有 限责 任公司 年金 投资 部高 级投 资经理 、 执行 总监 ; 易 方 达基金 管理 有限




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 公司固 定收 益投 资部 总经 理助理 、 固 定收 益总 部总 经理助 理。 现任 易方 达基 金管理 有限 公司 固定收 益机 构投 资部 总经 理、投 资经 理。 王晓晨 女士 , 经济学 硕士 。 曾 任易 方达 基金管 理有 限公司 集中 交易 室债 券交 易员 、 债 券 交易主 管 、 易 方达货 币市 场基金 基金 经理 、 易 方达 保证金 收益 货币 市场 基金 基金经 理 。 现 任 易方达 基金 管理 有限 公司 固定收 益总 部总 经理 助理 、 易方达 增强 回报 债券 型证 券投资 基金 基 金经 理 、 易 方达 投资 级信 用债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理、 易方 达中 债新 综合债 券指 数发 起式证 券投 资基 金基 金经 理、 易 方达 保本 一号 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 , 兼任 易方 达资 产管理 (香港 ) 有限 公司 基金经 理、 就 证券 提供 意 见负责 人员 (RO) 、 提供 资产管 理负 责人 员(RO ), 易方 达资 产管 理(香 港) 有限 公 司RQFII/QFII 产 品投 资决 策委 员 会委员 。 胡剑先 生 , 经 济学硕 士 。 曾任易 方达 基金 管理 有限 公司固 定收 益部 债券 研究 员、 基金 经 理助理 兼债 券研 究员 、 固 定收益 研究 部负 责人 、 固 定收益 总部 总经 理助 理、 易方达 中债 新 综 合债券 指数 发起 式证 券投 资基金 (LOF ) 基金 经理 、 易方达 纯债 1 年定 期开 放 债券型 证券 投 资基金 基金 经理 、 易 方达 永旭添 利定 期开 放债 券型 证券投 资基 金基 金经 理、 易方达 纯债 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 。 现任 易方 达基 金管 理有 限公司 固定 收益 研究 部总 经理、 易方 达稳 健收益 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、 易 方达 信用 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 、 易 方达 裕惠回 报定 期开 放式 混合 型发起 式证 券投 资基 金基 金经理 、 易方 达瑞 财灵 活配 置混合 型证 券 投资基 金基 金经 理、 易方 达裕景 添 利6 个 月定 期开 放债券 型证 券投 资基 金基 金经理 。 张清华 先生 , 物 理学 硕士 。 曾任 晨星 资讯 (深 圳) 有限公 司数 量分 析师 ; 中 信证券 股份 有限公 司研 究员 ; 易 方达 基金管 理有 限公 司投 资经 理。 现 任易 方达 基金 管理 有限公 司固 定收 益基金 投资 部总 经理 、 易 方达安 心回 报债 券型 证券 投资基 金基 金经 理、 易方 达裕丰 回报 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、 易方 达裕 如灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、 易 方达 新收 益灵活 配置混 合型证 券投 资基金 基金经 理、易 方达 安心回 馈混合 型证券 投资 基金基 金经理 、 易方达 瑞选 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 、 易方达 裕祥 回报 债券 型证 券投资 基金 基 金经理 、 易 方达 新利 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理、 易方 达新 鑫灵 活配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 、 易 方达新 享灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理、 易方达 瑞景 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 、 易方 达裕 鑫债 券型证 券投 资基 金基 金经 理(自 2016 年 9 月5 日起 任职 ) 。 4 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 二、基金 托管人 基 金 托 管 人 情 况 名 称 : 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ( 简 称 : 中 国 建 设 银 行 ) 住 所 : 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 25 号




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 办 公 地 址 : 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 1 号院 1 号楼 法 定 代 表 人 : 王 洪 章 成 立 时 间 :2004 年 09 月 17 日 组 织 形 式 : 股 份 有 限 公 司 注 册 资 本 : 贰 仟 伍 佰 亿 壹 仟 零 玖 拾 柒 万 柒 仟 肆 佰 捌 拾 陆 元 整 存 续 期 间 : 持 续 经 营 基 金 托 管 资 格 批 文 及 文 号 : 中 国 证 监 会 证 监 基 字[1998]12 号 联 系 人 : 田


青 联 系 电 话 : (010)6759 5096 三、相关 服务机 构 (一) 基金 份额 发售 机构 发售机 构: 易方 达基 金管 理有限 公司 注册地 址: 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路 3 号 4004-8 室 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 法定代 表人 : 刘 晓艳 电话:020-85102506 传真:4008818099 联系人 : 温 海萍 网址:www.efunds.com.cn 直销机 构的 网点 信息 : 1 、易 方达 基金 管理 有限 公 司广州 直销 中心 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40 楼 电话:020-85102506 传真:400 881 8099 联系人 :温 海萍 2 、易 方达 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心 办公地 址: 北京 市西 城区 金融 街19 号富 凯大 厦 B 座1703 室 电话:010-63213377 传真:400 881 8099 联系人 :刘 蕾 3 、易 方达 基金 管理 有限 公 司上海 直销 中心




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 办公地 址: 上海 市世 纪大 道 88 号金 茂大 厦2706-2708 室 电话:021-50476668 传真:400 881 8099 联系人 :于 楠 4 、易 方达 基金 管理 有限 公 司网上 交易 系统 网址:www.efunds.com.cn (二) 基金 登记 机构 名称: 易方 达基 金管 理有 限公司 注册地 址: 广东 省珠 海市 横琴新 区宝 中 路 3 号 4004-8 室 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江东 路 30 号 广 州银行 大 厦40-43 楼 法定代 表人 : 刘 晓艳 电话:4008818088 传真:020-38799249 联系人 :余 贤高 (三) 律师 事务 所和 经办 律师 律师事 务所 :北 京市 中伦 (广州 )律 师事 务所 地址: 广东 省广 州市 天河 区珠江 新城 华夏 路 10 号 富 力中 心23 楼 负责人 :林 泽军 电话: (020 )28261688 传真: (020 )28261666 经办律 师: 林泽 军、 凌娜 联系人 :凌 娜 (四) 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师 本基金 的法 定验 资机 构为 安永华 明会 计师 事务 所( 特殊普 通合 伙) 。 会计师 事务 所: 安永 华明 会计师 事务 所( 特殊 普通 合伙) 主要经 营场 所: 北京 市东 城区东 长安 街 1 号 东方 广 场安永 大 楼 17 层01-12 室 执行事 务合 伙人 :Ng Albert Kong Ping 吴港 平 电话:010-58153000 传真:010-85188298 经办注 册会 计师 :昌 华、 熊姝英 联系人 :许 建辉 本基金 的年 度财 务报 表及 其他规 定事 项的 审计 机构 为普华 永道 中天 会计 师事 务所 (特 殊 普通合 伙) 。 会计师 事务 所: 普华 永道 中天会 计师 事务 所( 特殊 普通合 伙)




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 住所: 上海 市湖 滨 路 202 号普华 永道 中 心11 楼 办公地 址: 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼 首席合 伙人 :李 丹 电话: (021 )23238888 传真: (021 )23238800 经办注 册会 计师 :陈 玲、 周祎 联系人 :周 祎 四、基金 的名称 易方达 现金 增利 货币 市场 基金 五、 基金 的类型 本基金 为 契 约型 开放 式 货 币市场 基金 六、 基金 的投资 目标 在有效 控制 投资 风险 和保 持高流 动性 的基 础上 , 力争 获得高 于业 绩比 较基 准的 投资 回 报 。 七、基金 的投资 方向 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 , 包 括现金 , 期限 在一 年以 内 ( 含一年 ) 的银行 存款、 债券 回购、 中央银 行票 据、 同 业存 单 , 剩余期 限 在 397 天以 内 (含 397 天) 的 债券、 非金 融企 业债 务融 资工具 、 资 产支 持证 券, 以及法 律法 规或 中国 证监 会、 中 国人 民银 行认可 的其 他具 有良 好流 动性的 货币 市场 工具 。 如法律 法规 或监 管机 构以 后对货 币市 场基 金的 投资 范围与 限制 进行 调整 , 本基 金将随 之 调整。




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 八、基金 的投资 策略 本基金 利用 定性 分析 和定 量分析 方法 , 通 过对 短期 金融工 具的 积极 投资 , 在 有效控 制投 资风险 和保 持高 流动 性的 基础上 ,力 争获 得高 于业 绩比较 基准 的投 资回 报 。 1 、资 产配 置策 略 基金管 理人 根据 市场 情况 和可投 资品 种的 容量 , 在 严谨深 入的 研究 分析 基础 上, 综 合考 量市场 资金 面走 向 、 存 款银 行的信 用资 质 、 信 用债 券的 信用评 级以 及各 类资 产的 收益率 水平 、 流动性 特征 等, 确定 各类 资产的 配置 比例 。 2 、杠 杆投 资策 略 本基金 将对 回购 利率 与短 期债券 收益 率、 存款 利率 进行比 较, 并在 对资 金面 进行综 合分 析的基 础上 ,判 断利 差套 利空间 ,并 确定 杠杆 操作 策略。 3 、银 行存 款及 同业 存单 投 资策略 本基金在 向交 易对手 银行 进行询价 的基 础上, 选取 利率报价 较高 的银行 进行 存款投资 , 在投资 过程 中基 于对 交易 对手信 用风 险的 评估 , 选 择交易 对手 。 当 银行 存款 投资具 有较 高投 资价值 时, 本基 金存 款投 资比例 上限 最高 可 达100% 。 4 、债 券回 购投 资策 略 本基金 基于 对资 金面 走势 的判断 , 选择 回购品 种和 期限 。 若 资产 配置中 有逆 回购 , 则 在 判断资 金面 趋于 宽松 的情 况下 , 优 先进 行相对 较长 期限逆 回购 配置 ; 反 之 , 则进行 相对 较短 期限逆 回购 操作 。在 组合 进行杠 杆操 作时 ,根 据资 金面的 松紧 ,决 定正 回购 的操作 期限 。 5 、利 率品 种的 投资 策略 本基金 对国 债 、 央行 票据 等利率 品种 的投 资, 是在 对国内 、 国外 经济趋 势进 行分析 和 预 测基础 上, 运用 数量 方法, 对利率 期限 结构 变化 趋势 和债券 市场 供求 关系 变化 进行分 析和 预 测, 深入 分析 利率品 种的 收益和 风险 , 并据此 调整 债券组 合的 平均 久期 。 在 确定组 合平 均 久 期后 , 本 基金 对债券 的期 限结构 进行 分析 , 运 用统 计和数 量分 析技 术, 选择 合适的 期限 结 构 配置策 略, 在合 理控 制风 险的前 提下 ,综 合考 虑组 合的流 动性 ,决 定投 资品 种。 6 、信 用品 种的 投资 策略 基金管 理人 通过 “内 部信 用评级 体系 ” 对 市场 公开 发行的 短期 融资 券、 中期 票据、 企业 债、 公司 债和 可分离 转债 存债等 信用 品种 进行 研究 和 筛选 , 形成 信用债 券投 资备选 库 。 在 信 用债券 投资 备选 库基 础上 , 结 合本 基金 的投资 与配 置需要 , 通过 分析比 较到 期收益 率 、 剩 余 期限、 流动 性等 特征 ,挑 选适当 的短 期信 用品 种进 行投资 。 对于证 券公 司短 期公 司债 券, 在 基金 管理 人的 “内 部信用 评级 体系 ” 中 , 对 可选的 证券 公司短 期公 司债 券品 种进 行筛选 , 综合 考虑和 分析 发行主 体的 公司 背景 、 竞 争地位 、 治理 结 构、 盈 利能 力、 偿债 能力 、 债券 收益 率等 要素 , 确 定投资 决策 。 本 基金 将对 拟投资 或已 投资 的证券 公司 短期 公司 债券 进行流 动性 分析 和监 测, 并适当 控制 债券 投资 组合 整体的 久期 , 保




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 证本基 金的 流动 性。 为防 范大额 赎回 可能 引发 的流 动性风 险, 本基 金将 尽量 选择可 回售 给发 行方的 证券 公司 短期 公司 债券进 行投 资 ; 同 时, 紧急 情况下 , 为保 护基 金份 额持 有人的 利益 , 基金管 理人 还应 当启 用风 险准备 金防 范流 动性 风险 。 7 、其 他金 融工 具投 资策 略 本基金将 密切 跟踪银 行承 兑汇票、 商业 承兑汇 票等 商业票据 以及 各种衍 生产 品的动向 。 当监管 机构 允许 基金 参与 此类金 融工 具的 投资 , 本 基金将 按照 届时 生效 的法 律法规 , 根 据对 该金融 工具 的研 究, 制定 符合本 基金 投资 目标 的投 资策略 , 在 充分 考虑 该投 资品种 风险 和收 益特征 的前 提下 ,谨 慎投 资。 九、基金 的业绩 比较基准 中国人 民银 行公 布的 七天 通知存 款利 率( 税后 ) 十、基金 的风险 收益特征 本基金 为货 币市 场基 金, 预期风 险和 预期 收益 低于 股票型 基金 、 混 合型 基金 和债券 型基 金。 十一、基 金投资 组合报告 (未经 审计) 本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大 遗漏, 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。 本基金 的托 管人 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据本 基金合 同的 规定 , 复 核了 本报告 的 内容, 保证 复核 内容 不存 在虚假 记载 、误 导性 陈述 或者重 大遗 漏。 本投资 组合 报告 有关 数据 的期间 为 2016 年4 月 1 日至 2016 年6 月30 日 。 1、 报 告期 末基 金资 产组 合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%) 1 固定收 益投 资 9,545,998,502.55 19.83 其中: 债券 9,545,998,502.55 19.83 资产支 持证 券 - -




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 2 买入返 售金 融资 产 - - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融 资产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 38,436,385,092.18 79.83 4 其他资 产 167,428,538.80 0.35 5 合计 48,149,812,133.53 100.00 2、 报 告期 债券 回购 融资 情 况 序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 4.30 其中: 买断 式回 购融 资 0.02 序号 项目 金额 占 基 金资 产净 值的 比 例(% ) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,795,414,977.92 6.16 其中: 买断 式回 购融 资 513,117,839.07 1.13 注: 上表 中报 告期 内债 券回 购融资 余额 占基 金资 产净 值的比 例为 报告 期内 每个 交易日 融 资余额 占基 金资 产净 值比 例的简 单平 均值 。 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20 % 的 说明 在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。 3、 基 金投 资组 合平 均剩 余 期限 (1) 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 69 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 95 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 22 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过180 天情 况说 明 本基金 合同 约定 “本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过 120 天” , 本报告 期内 ,本 基金 投资 组合平 均剩 余期 限无 超 过120 天 的情 况。 (2) 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产 净值的 比例 (% ) 各期限 负债 占基 金资 产 净值的 比例 (% ) 1 30天以 内 2.98 6.16 其中: 剩余 存续 期超 过397 天的浮 动利率 债 - - 2 30天( 含) —60 天 50.33 - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天的浮 动利率 债 - - 3 60天( 含) —90 天 29.86 - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天的浮 动利率 债 - - 4 90天( 含) —180 天 20.77 - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天的浮 动利率 债 - - 5 180天 (含 ) —397 天 (含 ) 1.87 - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天的浮 动利率 债 - - 合计 105.82 6.16 4、 报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合 序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比 例(%) 1 国家债 券 139,966,341.08 0.31 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 2,131,413,419.95 4.70 其中: 政策 性金 融债 2,131,413,419.95 4.70 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 79,562,958.56 0.18




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 6 中期票 据 20,015,677.60 0.04 7 同业存 单 7,175,040,105.36 15.82 8 其他 - - 9 合计 9,545,998,502.55 21.05 10 剩余存 续期 超过 397 天的 浮动利 率债券 - - 5、 报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 (张) 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 1 111611182 16 平安 CD182 17,000,000 1,693,259,987.11 3.73 2 111609082 16 浦发 CD082 10,000,000 995,693,989.27 2.20 3 111615093 16 民生 CD093 10,000,000 995,306,221.00 2.19 4 150419 15 农发 19 6,500,000 650,293,884.32 1.43 5 150416 15 农发 16 5,400,000 540,101,860.34 1.19 6 111613065 16 浙商 CD065 4,000,000 398,188,073.41 0.88 7 111609203 16 浦发 CD203 4,000,000 398,084,215.76 0.88 8 150215 15 国开 15 3,100,000 310,013,164.64 0.68 9 111609195 16 浦发 CD195 3,000,000 298,760,184.48 0.66 10 130237 13 国开 37 2,700,000 270,885,044.75 0.60 6、 “ 影子 定价 ”与 “摊 余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离 项目 偏离情 况 报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 次 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0134% 报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0026% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0079% 7、 报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 8、 投 资组 合报 告附 注 (1) 基金 计价 方法 说明 本基金 目前 投资 工具 的估 值方法 如下 : 1 )基金 持有的 债券( 包括 票据)购 买时 采用实 际支 付价款( 包含 交易费 用) 确定初 始 成本, 按实 际利 率计 算其 摊余成 本及 各期 利息 收入 ,每日 计提 收益 ; 2 )基金 持有的 回购以 成本 列示,按 实际 利率在 实际 持有期间 内逐 日计提 利息 ;合同 利 率与实 际利 率差 异较 小的 ,也可 采用 合同 利率 计算 确定利 息收 入; 3 )基 金持 有的 银行 存款 以 本金列 示, 按实 际协 议 利 率逐日 计提 利息 。 如有确 凿证 据表 明按 上述 方法进 行估 值不 能客 观反 映其公 允价 值的 , 基金 管理 人可根 据 具体情 况与 基金 托管 人商 定后, 按最 能反 映公 允价 值的方 法估 值。 如有新 增事 项, 按国 家最 新规定 估值 。 (2) 本基 金本 报告 期内 不 存在剩 余期 限小 于 397 天 但剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利率 债 券的摊 余成 本超 过当 日基 金资产 净值 的 20 % 的情 况 。 (3)16 浦发 CD082 ( 代码 :111609082)、 16 浦发 CD195 ( 代码:111609195)、 16 浦发CD203 (代码 :111609203 ) 均 为 易方达 现金 增利 货币 市场 基金的 前十 大 持 仓证 券。2016 年6 月17 日, 针 对浦 发银 行在 天猫 上以虚 假价 格进 行促 销的 行为, 上海 市物 价局 给予 警告并 处人 民币 5000 元罚 款的 行政 处罚 。 16 民生 CD093 ( 代码: 111615093 ) 为易 方达 现金 增利 货币市 场基 金的 前十 大持 仓证券 之一 。 2016 年2 月19 日, 北 京银 监局对 于民 生银 行当 事人 业务续 做不 审慎 、 未 对交 易背景 进行 认 真审查 、管 理缺 位导 致对 应车辆 完全 脱离 监控 的行 为给予 罚款 人民 币 50 万 元 的行政 处罚 。 本基金 投 资 16 浦发 CD082 (代码 :111609082)、 16 浦发 CD195 ( 代码 :111609195)、 16 浦 发 CD203 (代 码:111609203)、 16 民生 CD093 ( 代 码:111615093 )的 投资 决 策程序 符合 公 司投资 制度 的规 定。 除 16 浦发 CD082 (代 码:111609082)、 16 浦发 CD195 (代 码:111609195)、 16 浦发 CD203 (代码 :111609203)、 16 民生 CD093 (代 码:111615093 ) 外, 本基 金投 资的 前十名 证券 的 发行主 体本 期没 有出 现被 监管部 门立 案调 查, 或在 报告编 制日 前一 年内 受到 公开谴 责、 处罚 的情形 。 (4) 其他 各项 资产 构成 序号 名称 金额( 元)




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 167,296,534.58 4 应收申 购款 132,004.22 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 167,428,538.80 十二、基金的业绩 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 , 投 资者在 作出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 本基金 合同 生效 日为 2015 年2 月5 日, 基金 合同 生 效以来 (截 至2016 年 6 月 30 日) 的投资 业绩 及与 同期 基准 的比较 如下 表所 示: 1 、易 方达 现金 增利 货币A 类基 金份 额净 值增 长率 与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 阶段 净值增 长 率(1 ) 净值增 长 率标准 差 (2) 业绩比 较基 准收益 率 (3) 业绩比 较基 准收益 率标 准差(4) (1)-(3) (2)-(4) 基 金 合 同 生 效 至2015 年12 月 31 日 2.9100% 0.0094% 1.2452% 0.0000% 1.6648% 0.0094% 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月30 日 1.5633% 0.0125% 0.6848% 0.0000% 0.8785% 0.0125% 基 金 合 同 生 效 至 2016 年 6 月 30 日 4.5188% 0.0106% 1.9385% 0.0000% 2.5803% 0.0106% 2 、易 方达 现金 增利 货币B 类基 金份 额净 值增 长率 与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 阶段 净值增 长 率(1 ) 净值增 长 率标准 差 业绩比 较基 准收益 率 (3) 业绩比 较基 准收益 率标 (1)-(3) (2)-(4)




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 (2) 准差(4) 基 金 合 同 生 效 至2015 年12 月 31 日 3.1318% 0.0094% 1.2452% 0.0000% 1.8866% 0.0094% 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月30 日 1.6846% 0.0125% 0.6848% 0.0000% 0.9998% 0.0125% 基 金 合 同 生 效 至 2016 年 6 月 30 日 4.8692% 0.0106% 1.9385% 0.0000% 2.9307% 0.0106%




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 十三、费用概览 (一) 与基 金运 作相 关的 费用 1 、基 金费 用的 种类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3) 销售 服务 费; (4) 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用; (5) 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、诉 讼费 和仲 裁费 ; (6) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (7) 基金 的证 券交 易费 用 ; (8) 基金 的银 行汇 划费 用 ; (9) 证券 账户 开户 费用 、 银行账 户维 护费 用; (10) 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ,可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。 2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 管理 费


本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净值的 0.14% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 : H =E×0.14% ÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金管 理费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 , 自动在 月 初5 个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 , 基 金管 理人 无需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等, 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后, 基金管 理人 应进 行核对 ,如 发现 数据 不符 ,及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 (2) 基金 托管 人的 托管 费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.05% 的 年费率 计提 。 托管 费的 计 算方法 如 下 : H =E×0.05% ÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金托 管费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 , 自动在 月 初5 个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 , 基 金管 理人 无需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等, 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后, 基金管 理人 应进 行核对 ,如 发现 数据 不符 ,及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 (3) 基金 销售 服务 费 本基 金 A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率为 0.25% , B 类基 金份 额的 年销 售服 务费率 为 0.01% 。两 类基 金份 额的 销 售服务 费计 提的 计算 公式 相同, 具体 如下 : H =E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数 H 为每 日该 类基 金 份 额应 计提的 基金 销售 服务 费 E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值 销售服 务费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 , 自动在 月初 五个 工作 日内 、 按照 指定 的帐 户路 径进 行资金 支付 , 基 金管 理人 无需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等, 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后, 基金管 理人 应进 行核对 ,如 发现 数据 不符 ,及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 销售服 务费 可用 于本 基金 市场推 广、 销售 以及 基金 份额持 有人 服务 等各 项费 用。 上述 “1、 基 金费 用的 种类 中第 (4) - (10 ) 项 费用” , 根据 有关 法规 及相 应协 议规定, 按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用, 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。 3 、不 列入 基金 费用 的项 目 下列费 用不 列入 基金 费用 : (1)基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产 的损失 ; (2) 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用; (3) 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ; (4) 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。 4 、费 用调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 , 可 按照 基金 发展情 况, 并根 据法 律法 规规定 和基 金合同 约定 , 针对全 部或 部分份 额类 别 , 调整 基金 管理费 率 、 基 金托管 费率 或基金 销售 服 务 费率等 相关 费率 。 (二) 与基 金销 售相 关的 费用 1 、本 基金 不收 取申 购费 用 。 2 、本 基金 不收 取赎 回费 用 。 3 、转化 费率, 基金转 换费 由基金份 额持 有人承 担, 由转出基 金赎 回费用 及基 金申购 补 差费用 构成 , 其 中赎 回费 用按照 基金 合同 、 更 新的 招募说 明书 及最 新的 相关 公告约 定的 比例 归入基 金财 产, 其余 部分 用于支 付注 册登 记费 等相 关手续 费, 具体 实施 办法 和转换 费率 详见 相关公 告。 转换 费用 以人 民币元 为单 位, 计算 结果 按照四 舍五 入方 法, 保留 小数点 后两位 。 4 、 投 资者 通过本 公司 网上 交易系 统 (www.efunds.com.cn ) 进行 申购 、 赎 回和 转换的 交 易费率 ,请 具体 参照 我公 司网站 上的 相关 说明 。 5 、基金 管理人 可以在 法律 法规和基 金合 同规定 的范 围内调整 上述 费率。 上述 费率如 发




















易方达现金增 利货币市场基金 更新的招募说明书摘要 生变更 , 基金 管理人 最迟 应于新 的费 率或 收费 方式 实施日 前依 照 《信息 披露 办法 》 的 有关 规 定在指 定媒 体上 公告 。 6 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情况 下根据 市场 情况制 定 基金促 销计划 ,针对 基金 投资者 定期和 不定期 地开 展基金 促销活 动。在 基金 促销活 动期间 , 基金管 理人 可以 适当 调低 基金销 售费 率, 或针 对特 定渠道 、 特 定投 资群 体开 展有差 别的 费率 优惠活 动。 十四、对 招募说 明书更新 部分的 说明 本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露管 理办 法》 、 《 货币 市场 基金 监督 管理办 法》 、 《关 于实 施< 货币市 场基 金监 督管 理办 法>有 关问 题的 规定》 等有关 法律法 规及 《 易方 达现金 增利货 币市 场基金 基金合 同》 , 结合本 基 金管 理人对 本基金 实施 的投 资管 理活 动, 对 2016 年 3 月 18 日 刊登的 本基 金招 募说 明书 进行了 更新 , 主 要更新 的内 容如 下: 1、 在 “重要提 示”、 “一 、绪 言”、 “二、 释义”、 “九、 基金份额 的申购、赎 回” 、 “ 十 、 基 金转 换和 定 期定额 投资 计划 ” 、 “ 十 二、 基金 的投 资 ” 、 “十 五、 基 金资产的 估值”、 “ 二十 、风险揭 示”、“ 二十二 、基金合 同的内容 摘要 ”、 “ 二 十三 、基 金托 管协 议 的内容 摘要 ”部 分, 根据 相关公 告的 内容 进行 了更 新。 2、 在“三 、基 金管 理人 ”部 分,更 新了 部分 内容 。 3、 在“四 、基 金托 管人 ”部 分,根 据最 新资 料进 行了 更新。 4、 在“五 、相 关服 务机 构” 部分, 更新 了会 计师 事务 所信息 。 5、 在“十 二、 基金 的投 资” 部分, 补充 了本 基 金 2016 年第 2 季 度投 资组 合报 告 的内 容。 6、 在“十 三、 基金 的业 绩” 部分, 更新 了基 金合 同生 效以来 的投 资业 绩数 据。 7、 在“二 十五 、其 他应 披露 事项” 部分 ,根 据相 关公 告的内 容进 行了 更新 。 易方达 基金 管理 有限 公司 2016 年 9 月14 日