德邦 如意 货币 市场 基金
更 新招募 说明 书 摘要
（2016 年第1 号）
德邦 如意货币市场基 金 （ 以下简称 “本基金 ” ） 经 中 国证监会证监许可[2015]902
号文注册募集。自 2016 年 1 月 29 日至 2016 年 1 月 29 日通过销 售机构 公开发售。
本基金为契约开放式 基 金。本基金的基金合 同 于 2016 年2 月3 日 成立 正式生效。
重要提示
德邦如意货币市场基 金 （以下简称 “ 本基金 ” ） 经2015 年5 月 14 日 中 国证券监
督管理委员会 证监许可[2015]902 号文准予募集 注册，本基金的 基金合 同于 2016
年2 月3 日正式生效 。
基金管理人保证招募 说 明书的内容真实 、 准确 、 完整。 本招募说明书 经中国证
监会注册， 但中国证监 会对本基金募集的注 册 ， 并不表明其对本基金 的投资价值和
市场前景作出实质性 判 断或保证，也不表明 投 资于本基金没有风险 。
基金管理人依照恪 尽职 守、诚实信用、谨 慎勤 勉的原则管理和运 用基 金财产，
但不保证本基金一定 盈 利，也不保证最低收 益 。
投资有风险， 投 资者认 购 （或申购） 基金时应 认真阅读基金合同 、 本 招募说明
书等信息披露文件， 全 面认识本基金产品的 风 险收益特征， 自主判断 基金的投资价
值，自主做出投资决 策 ，并承担基金投资中 出 现的各类风险，包括 因 政治、经济 、
社会等环境因素对证 券 价格产生影响而形成 的 系统性风险， 个别 证券特 有的非系统
性风险， 由于基金投资 者连续大量赎回基金 产 生的流动性风险， 基金 管理人在基金
管理实施过程中产生 的 基金管理风险， 基金投 资过程中产生的操作 风 险， 因交收违
约和投资债券引发的 信 用风险，基金投资对 象 与投资策略引致的特 有 风险，等等 。
本基金的特定 风险详 见 招募说明书“风险揭 示 ”章节。
本基金为货币市场基 金 ， 属证券投资基金中的 较低风险收益品种， 但 投资者购
买本基金并不等于将 资 金作为存款存放在银 行 或存款类金融机构 ， 基金 管理人不保证基金一定盈利 ， 也不 保证最低收益。 投资者 应当认真阅读基金合 同 、 招募说明书
等基金法律文件 ， 了解 基金的风险收益特征 ， 根据自身的投资目的 、 投资期限、 投
资经验、 资产状况等判 断基金是否和自身的 风 险承受能力相适应， 并 通过基金管理
人或基金管理人委托 的 具有基金销售业务资 格 的其他机构购买基金 。
投资者应充分考虑 自身 的风险承受能力， 并对 于认购（或申购 ） 基金 的意愿、
时机、数量等投资行 为 作出独立决策。
基金的过往业绩并不 预 示其未来表现， 基 金管理 人管理的其他基金的 业 绩也不
构成对本基金业绩表 现 的保证。 基金管 理人提 醒投资者基金投资的 “ 买者自负” 原
则， 在投资者作 出投资 决策后， 基金运 营状况 与基金净值变化引致 的 投资风险， 由
投资者自行负责。
本招募说明书中涉及 的 与托管相关的基金信 息 已经本基金托管人复 核。 本招募
说明书所载内容截止 日 为2016 年8 月2 日， 有关财务数据和净值表现 截 止日为2016
年6 月30 日 。
一、 基金管理 人
（一）基金管理人概 况
名称：德邦基金管理 有 限公司
住所：上海市虹口区 吴 淞路218号宝矿国际 大厦35层
办公地址： 上海市虹 口 区吴淞路218号宝矿 国际 大厦35 层
法定代表人： 姚文平
成立时间：2012 年3 月27 日
组织形式：有限责任 公 司
注册资本：人民币2 亿元
批准设立机关：中国 证 券监督管理委员会
批准设立文号：中国 证 监会证监许可[2012]249 号
经营范围：基 金募集、 基金销售、特 定客户资 产管理、资产 管理和中 国证监会
许可的其他业务
存续期间： 持续经营
联系人：刘利
联系电话：021-26010999
公司的股权结构如下 ：
股东名称 持股 比例
德邦证券股份有限公 司 70%
浙江省土产畜产进出 口 集团有限公司 20%
西子联合控股有限公 司 10%
（二）主要人员情况
1 、董事会成员
姚文平先生， 董事长， 硕士，国籍中 国。复星 集团总裁高级 助理、复 星财富管
理集团总裁， 德邦证券 股份有限公司 董事长。 中国证券业协 会互联网 证券专业委员
会副主任委员 ，上海新 金融研究院创 始理事。 曾先后于南京 大学、华 泰证券、东海
证券工作，对 于证券经 纪、投资银行 、固定收 益、资产管理 等业务具 有丰富的管理
经验，同时在财富管 理 、资产证券化、对冲 基 金等方面颇有创新。
陈春林先生 ，董事， 硕 士，国籍中 国。现任 复 星财富管理 集团 CFO 。 历任上 海
浦东发展银行 信贷科科 长，上海金丰 投资股份 有限公司总会 计师，上 海金岳投资发展有限公司副 总裁、财 务总监，易居 中国控股 有限公司副总 裁、财务 总监，上海复
星创业投资发展有限 公 司 CFO 。
董振东先生， 董事，硕 士，国籍中国 。现任西 子联合控股有 限公司战 略投资部
长。曾任中国 银行江苏 省分行担任计 划部职员 ，新利软件集 团股份有 限公司担任投
资部副总监， 浙江国信 创业投资有限 公司高级 经理，杭州锅 炉集团股 份有限公司证
券事务代表。
骆敏华女士， 董事，学 士，国籍中国 。审计师 ，高级会计师 。现任浙 江省国际
贸易集团有限公司副 总 裁。
易强先生，董 事，硕士 ，国籍中国。 现任德邦 基金管理有限 公司总经 理，历任
招商基金管理有限公 司 业务发展部副总监， 比 利时联合资产管理有 限 公司中国地区
业务发展总监 ，比利时 联合资产管理 有限公司 上海代表处首 席代表， 金元比联基金
管理有限公司总经理 。
吕红兵先生， 独立董事 ，硕士，国籍 中国。高 级律师，国浩 律师事务 所首席执
行合伙人。中 华全国律 师协会党组成 员、副会 长，金融证券 业务委员 会主任，第七
届上海市律师 协会会长 。中国证监会 第六届股 票发行审核委 员会专职 委员、中国证
监会重组委 咨询委员 、 上 海证券交易所上市委 员 会委员。 上海国 际贸易仲 裁委员会、
上海仲裁委员 会委员及 仲裁员。复旦 大学、中 国人民大学、 华东政法 大学、上海外
贸大学等高校兼职或 客 座教授。
肖斌卿先生， 独立董事 ，博士，国籍 中国。南 京大学管理科 学与工程 博士，南
京大学工程管理学院 任 副教授。
王志伟先生， 独立董事 ，硕士，国籍 中国。高 级经济师，历 任广东省 第十届政
协委员， 广发基 金管理有 限公司董事长， 广发证券 股份有限公司董事长 兼 党委书记，
广东发展银行 党组成员 兼副行长，广 东发展银 行行长助理， 广东发展 银行信托投资
部总经理，广 东发展银 行人事教育部 经 理，广 东省委办公厅 政治处人 事科科长等职
务。曾兼任中 国基金业 协会公司治理 专业委员 会委员，广东 省政府决 策咨询顾问委
员会企业家委 员，广东 金 融学会常务 理事，中 南财经政法大 学客座教 授，江西财经
大学客座教授 。
2 、监事会成员
李力先生，监 事会主席 ，硕士，国籍 中国。现 任复星财富管 理集团法 务总监。
历任通力律师事务所 律 师，北京市中伦律师 事 务所上海分所资深律 师 。
陈亮先生，监 事，国籍 中国。现任浙 江省国际 贸易集团有限 公司金融 产业部专员。曾任浙江 省国际贸 易集团有限公 司金融资 产管理（金融 与产业） 部助理专员，
信中利资本集团投资 部 投资经 理。
王刚先生，职 工监事， 硕士，国籍中 国。现任 德邦基金管理 有限公司 监察稽核
部总经理，曾 任天治基 金管理有限公 司监察稽 核部总监助理 、职工董 事、子公司监
事。
栾家斌先生， 职工监事 ，学士，国籍 中国。现 任德邦基金管 理有限公 司信息技
术部副总监，曾任职 于 恒川软件系统有限公 司 。
3 、高级管理人员
姚文平先生，董事长 ， 硕士。 （简历请参见 上述 董事会成员介绍）
易强先生，总经理， 硕 士。 （简历请参见上 述董 事会成员介绍）
汪晖先生，副 总经理， 兼投资研究部 总经理， 硕士。曾任华 泰证券股 份有限公
司研究员、投 资经理、 高级投资经理 ，华宝信 托公 司信托基 金经理， 华泰柏瑞基金
管理有限公司研究员、 基金经理助理、 基金经 理、 投资总监， 具有 15 年以上的证券
投资管理经历。
李定荣先生， 督察长， 硕士。曾任长 城证券研 究员，华安证 券研究所 副所长，
华富基金管理 有限公司 监察稽核部总 监，金元 比联基金管理 有限公司 监察稽核部总
监 。
4 、基金经理
陈利女士， 硕士， 毕业 于上海财经大学数量 经 济学专业， 从业 4 年。 自 2011 年
11 月硕士毕业后即加 入 德邦基金， 现任 公司投 资研究部基金经理 ， 目 前担任德邦德
信中证中高收益企债 指 数分级证券投资基金 、 德邦德利货币市场基 金 、 德邦纯债 18
个月定期开放债券型 证 券投资基金、德邦如 意 货币市场基金、德邦 纯 债 9 个月定 期
开放债券型证券投资 基 金的基金经理。
张铮烁女士，硕士， 毕 业于北京交通大学技 术 经济及管理专业，从 业 8 年。曾
任安邦资产管 理有限责 任公司固定收 益部投资 经理、信用评 估部研究 员，中诚信国
际信用评级有限责任 公 司评级部分析师。2015 年 11 月加入德邦基金 ，现任公司投
资研究部基金 经理，目 前担任德邦德 信中证中 高收益企债指 数分级证 券投资基金、
德邦德利货币市场基 金 、德邦如意货币市场 基 金的基金经理。
5 、投资决策委员会 成员
汪晖先生，副总经 理兼 投资研究部总经理 。 （简 历请参见上述高级 管理 人员介
绍） 雷鸣先生， 硕士 ， 毕业 于上海财经大学 EMBA ， 从业 21 年。 历任 上海瑞 盈财富
管理有限公司副总裁 兼 首席宏观分析师、 德邦 证券首席策略师、 上海 国联投资管理
有限公司研究部经理 、 华龙证券分析师 、 上海 证联投资服务有限公 司 分析师、 上海
新兰德投资服务有限 公 司分析师。2013 年 1 月 加入德邦基金，现任 公 司投资研究
部首席策略师。
黎莹女士， 硕士， 毕业于 复旦大学基础医学专 业 ， 从业 6 年。 曾任群益证 券 （医
药行业）研究员。2014 年 4 月加 入德邦基金， 现任公司投资研究部 基 金经理，目
前担任德邦大健康灵 活 配置混合型证券投资 基 金、 德邦优化灵活 配置混 合型证券投
资基金的基金经理。
陈利女士，硕士，毕 业 于上海财经大学数量 经 济学专业，从 业 4 年。 自 2011
年 11 月硕士毕业后即加 入德邦基金，现任公 司 投资研究部基金经理 ， 目前担任德
邦德信中证中高收益 企 债指数分级证券投资 基 金、 德邦德利货币市场 基金、 德邦纯
债 18 个月定 期开放债券 型证券投资基金、德 邦 如意货币市场基金、 德 邦纯债 9 个
月定期开放债券型证 券 投资基金的基金经理 。
许文波先生，硕士， 毕 业于吉林大学工商管 理 硕士，从业 15 年。曾任 东北证
券股份有限公司资产 管 理分公司投资管理部 部 门经理、 高级投资经理、 投资主办助
理、 定向资产管 理计划 投资主办人、 集 合资产 管理计划投资主办人 ； 东北证券股份
有限公司研究所策 略研 究员；新华证券有 限责 任公司证券投资分 析师 。2015 年 7
月加入德邦基金， 现任 公司投资研究部副总 经 理兼研究部总监。 目前 担任德邦新动
力灵活配置混合型证 券 投资基金、 德邦鑫星稳 健灵活配置混合型证 券 投资基金、 德
邦新添利债券型证券 投 资基金、 德邦鑫星价值 灵活配置混合型证券 投 资基金、 德邦
优化灵活配置混合型 证 券投资基金的基金经 理 。
韩庭博先生， 硕 士， 毕 业于英国雷丁大学金 融 工程专业， 从业9 年。 曾任首都
银行资金总部交易员、 东方汇理银行资金总 部 交易员、 中国 建设银行 天津分行资金
部交易员。2015 年 9 月 加入德邦基金，现任 公 司投资研究部基金经 理 ，目前担任
德邦鑫星稳健灵活配 置 混合型证券投资基金 、 德邦纯债 18 个月定期开 放债券型证
券投资基金、 德邦纯债9 个月定期开放债券 型 证券投资基金、 德邦纯 债一年定期开
放债券型证券投资基 金 的基金经理。
张翔先生， 硕士， 毕业 于荷兰代尔夫特理工 大 学风险分析专业，从业 9 年。
历任华富基金管理有 限 公司机构投资部理财 经 理、 机构理财部高级经 理， 派杰亚洲证券有限公司上海分 部 研究员及产品协调员 ， 上 海汇富融略投资顾问 有 限公司助理
副总裁。2014 年10 月 加入 德邦基金， 现任公 司投资研究部基金经 理 ， 目前担任德
邦福鑫灵活配置混合 型 证券投资基金、 德邦增 利货币市场基金、 德邦 多元回报灵活
配置混合型证券投资 基 金的基金经理 。
6 、上述人员之间均 不存 在近亲属关系
二、 基金托管 人
（一）基金托管人概 况
名称：中国民生银行 股 份有限公司（以下简 称 “中国民生银行” ）
住所：北京市西城区 复 兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西 城 区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文 号 ：证监基金字［2004 ］101 号
组织形式：其他股份 有 限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行于 1996 年 1 月12 日在北京 正式 成立， 是我国首家 主要由 非公有
制企业入股的全国性 股 份制商业银行， 同时又 是严格按照 《公 司法》 和 《商业银行
法》 建立的规范的股份 制金融企业。 多种经济 成份在中国金融业的 涉 足和实现规范
的现代企业制度， 使中 国民生银行有别于国 有 银行和其他商业银行， 而为国内外经
济界、 金融界所 关注。 中 国民生银行成立二十 年 来， 业务不断拓 展， 规模 不断扩大，
效益逐年递增，并保 持 了快速健康的 发展势 头 。
2000 年 12 月 19 日 ，中 国民生银行 A 股股票 （600016 ）在上海证券 交易 所挂
牌上市。 2003 年3 月 18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债 券在 上 交所正式挂
牌交易。2004 年 11 月 8 日，中国民生银行 通 过银行间债券市场成 功 发行了 58 亿
元人民币次级债券 ， 成为 中国第一家在全国银 行 间债券市场成功私募 发 行次级债券
的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民生银 行成 功完成股权分置改革 ， 成为国内首
家完成股权分置改革 的 商业银行，为中国资 本 市场股权分置改革提 供 了成功范例。 2009 年 11 月 26 日， 中 国民生银行在香港交 易 所挂牌上市。
中国民生银行自上市 以 来， 按照 “团结奋进， 开 拓创新， 培育人才； 严格 管理，
规范行为， 敬业守 法； 讲究质量， 提高效 益， 健康发展” 的经营 发展 方针， 在改革
发展与管理等方面进 行 了有益探索，先后推 出 了“大集中”科技平 台、 “两率”考
核机制、 “三卡”工 程、 独立评审制度、八大 基 础管理系统、集中处 理 商业模式及
事业部改革等制度创 新 ， 实现了低风险 、 快增 长、 高效益的战 略目标 ， 树立了充满
生机与活力的崭新的 商 业银行形象。
2009 年6 月， 民生银行 在 “2009 年中国本土银 行网站竞争力评测活 动 ”中获
2009 年中国本土银行 网 站 “最佳服务质量奖 ” 。
2009 年 9 月，在 大连召 开的第二届中国中小 企 业融资论坛上，中国 民 生银行
被评为 “2009 中国中小 企业金融服务十佳 机构 ”。在“第十届中 国优 秀财经证券
网站评选 ”中，民 生银 行荣膺 “最佳安全 性能 奖 ”和 “2009 年度最佳 银行网站 ”
两项大奖。
2009 年 11 月 21 日， 在 第四届 “21 世纪 亚洲金 融年会 ” 上，民生银 行 被评为
“2009 年?亚洲最佳 风 险管理银行 ” 。
2009 年 12 月 9 日,在 由 《理财周报》主办的 “2 009 年第二届最受 尊敬 银行 评
选暨2009 年第三届 中国 最佳银行理财产品评 选 ”中， 民生银行获 得了 “2009 年中
国最受尊敬银行 ”、 “ 最佳服务私人银行”、 “2009 年最佳零售银 行 ”多个奖项。
2010 年2 月 3 日， 在 “ 卓越2009 年度金融 理财 排行榜 ”评选活动中， 中国民
生银行一流的电子银 行 产品和服务获得了专 业 评测公司、网友和专 家 的一致好评 ，
荣获卓越2009 年度 金融 理财排行榜 “十佳电 子 银行 ”奖。
2010 年10 月， 在经济观 察报主办的 “2009 年 度 中国最佳银行评选 ” 中 ， 民生
银行获得评委会奖—— “中国银行业十年改 革 创新奖 ” 。 这一奖 项是评 委会为表彰
在公 司治理、 激励机制 、 风险管理 、 产品创新 、 管理架构 、 商业模式 六个方面创新
表现卓著的银行而特 别 设立的。
2011 年 12 月，在 由中 国金融认证中心（CFCA ）联合近 40 家成员 行共 同举办
的2011 中国电子银 行年 会上， 民生银行荣 获 “2 011 年中国网上银行 最 佳网银安全
奖 ”。 这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网 上 银行最佳网银安全奖 ” 后， 民生银
行第三次获此殊荣 ， 是第 三方权威安全认证机 构 对民生银行网上银行 安 全性的高度
肯定。
2012 年 6 月 20 日 ， 在 国 际 经 济 高 峰 论 坛 上, 民 生 银 行 贸 易 金 融 业 务 以 其2011-2012 年度的出色 业绩和 产品创新最终 荣 获 “2012 年中国卓越贸 易金融银 行”
奖项。这也是民生银 行 继 2010 年荣获英国《金 融时报》 “中国银行 业 成就奖 —最
佳贸易金融银行奖 ” 之 后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民 生银行在《The Asset 》 杂志举办的 2012 年度 AAA 国
家奖项评选中获得 “ 中 国最佳银行-新秀奖 ”。
2013 年度, 民 生 银 行 荣 获 中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业 投 资 专 业 委 员 会 年 度 中 国
优秀股权和创业投资 中 介机构 “最佳资金托 管 银行 ”及由21 世纪传媒 颁发的2013
年PE/VC 最佳金融服 务 托管银行奖。
2013 年荣获中国内部 审 计协会民营 企业内部 审 计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲 金融年会 ”上， 民生银 行荣获 “2013?亚洲 最佳 投资金
融服务银行 ”大奖。
在“2013 第五届卓越竞 争力金融机构评选 ” 中 ，民生银行荣获 “20 13 卓越竞
争力品牌建设银行 ” 奖。
在中国社科院发布 的《 中国企业社会责任 蓝皮 书（2013） 》中，民 生银 行荣获
“ 中 国 企 业 上 市 公 司 社 会 责 任 指 数 第 一 名 ” 、 “ 中 国 民 营 企 业 社 会 责 任 指 数 第 一
名 ”、 “中国银行业 社 会责任指数第一名 ” 。
在2013 年第十届中 国最 佳企业公民评选中 ， 民 生银行荣获 “2013 年 度 中国最
佳企业公民大奖 ”。
2013 年还获得年度品 牌 金博奖“品牌贡献奖 ” 。
2014 年获评中国银行业 协会 “最佳民生 金融奖 ”、“ 年度公益 慈善优 秀项目
奖 ”。
2014 年荣获《亚洲企 业 管治》 “第四 届最佳投 资者关系公司 ” 大奖和 “2014
亚洲企业管治典范奖 ” 。
2014 年被英国 《金融时 报》 、 《博鳌观察 》 联合授 予 “亚洲贸易金融创 新 服务 ”
称号 。
2014 年还荣获《亚洲银 行家》 “ 中国最 佳中小 企业贸易金融银 行奖 ” ，获得
《21 世纪经济报道》 颁 发的 “最佳资产管理 私 人银行 ” 奖，获评《 经 济观察》报
“ 年度卓越私人银行 ” 等。
2015 年度， 民 生银行在 《金融理财 》 举办的 2015 年度金融理财金 貔 貅 奖评选
中荣获“金牌创新力 托 管银行奖” 。
2015 年度， 民 生银行荣 获 《EUROMONEY 》2015 年度 “中国最佳实物黄 金 投资 银行”称号。
2015 年度， 民生 银行连 续第四次获评 《 企业社 会责任蓝皮书 （2015）》 “中国
银行业社会责任发展 指 数第一名 ”。
2015 年度，民 生银行在 《经济观察报》主办 的 2014-2015 年度 中国卓 越 金融
奖评选中荣获“年度 卓 越创新战略创新银行 ” 和“年度卓 越 直 销 银行” 两 项 大 奖 。
（二）主要人员概况
杨春萍： 女 ， 北京大学 本科、 硕士 。 资产托管 部副总经理。 曾就职于 中国投资
银行总行， 意大利联合 信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融市 场 部和资产托管
部。 历任中国投 资银行 总行业务经理， 意大利 联合信贷银行北京代 表 处代表， 中国
民生银行金融市场部 处 长、 资产托管部 总经理 助理、 副总经理 等职务 。 具有近三十
年的金融从业经历， 丰 富的外资银行工作经 验 ， 具有广阔的视野和前 瞻性的战略眼
光。
（三）基金托管业务 经 营情况
中国民生银行 股份有限 公司于2004年7 月9 日获 得基金托管资 格，成为 《中华人
民共和国证券 投资基金 法》颁布后首 家获 批从 事基金托 管业 务的银行 。为了更好地
发挥后发优势 ，大力发 展托管业务， 中国民生 银行股份有限 公司资产 托管部从成立
伊始就本着充 分保护基 金持有人的利 益、为客 户提供高品质 托管服务 的原则，高起
点地建立系统 、完善制 度、组织人员 。资产托 管部目前共有 员工70 人 ，平均年龄36
岁，100% 员工拥有大学 本科以上学历，80%以上 员工具有硕士以上文 凭 。 基金业务人
员100%都具有基金从 业 资格。
中国民生银行坚持以 客 户需求为导向， 秉 承 “ 诚信、 严谨、 高 效、 务 实” 的经
营理念，依托丰富的 资 产托管经验、专业的 托 管业务服务和先进的 托 管业务平台 ，
为境内外客户提供 安 全 、 准确、 及 时、 高效的 专业托管服务。 截至 2016 年6 月 30
日 ， 中 国 民 生 银 行 已 托 管 99 只 证 券 投 资 基 金 ， 托 管 的 证 券 投 资 基 金 总 净 值 达 到
2386.24 亿元。 中国民生 银行于2007 年推出“托 付民生 ?安享财富 ” 托管 业务品牌，
塑造产品创新 、 服务专 业、 效益优异 、 流程先 进、 践行社会 责任的托 管行形象， 赢
得了业界的高度认可 和 客户的广泛好评，深 化 了与客户的战略合作 。 自 2010 年至
今， 中国民生银 行荣获 《金融理财》 杂志颁发 的 “ 最具潜力托管银 行 ”、 “ 最佳创
新托管银行 ”和 “金 牌 创新力托管银行 ”奖 ， 荣获 《21 世纪 经济报道 》 颁发的 “ 最
佳金融 服务托管银行 ” 奖。
三、 相关服务 机构
（一）基金份额发售 机 构
1 、直销机构
（1）德邦基金管理 有限 公司上海直销中心
住所：上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层
办公地址：上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层
法定代表人：姚文平
联系人：王伟
公司总机：021-26010999
直销电话：021-26010928
直销传真：021-26010960
客服热线：400-821-7788
（2）德邦基金管理 有限 公司网上交易平台
网址：www.dbfund.com.cn
2 、销售机构
（1）交通银行股份 有限 公司
住所：上海市浦东新 区 银城中路 188 号
办公地址：上海市浦 东 新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
联系人：张宏革
电话：021-58781234
传真：021-58408483
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（2）平安证券有限 责任 公司
注册地址：深圳市福 田 区金田路大中华国际 交 易广场 8 楼
办公地址：深圳市福 田 区金田路大中华国际 交 易广场 8 楼
法定代表人：杨宇翔
联系人：周一涵
电话：021-38637436 传真：021-58991896
客服电话：95511-8
公司网址：http://stock.pingan.com
（3）上海天天基金 销售 有限公司
注册地址:上海市徐 汇区 龙田路 190 号2 号楼2 层
办公地址: 上海市徐 汇 区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人: 陶涛
客服电话: 400-181-8188
联系人: 许云婷
电话：021-54509988
传真：021-54509981
网址: www.1234567.com.cn
(4) 诺亚正行（上 海） 基金销售投资顾问有 限 公司
注册地址：上海市虹 口 区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
办公地址：上海市杨 浦 区昆明路 508 号北美 广 场 B 座12 楼
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
联系人：张裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
网址：www.noah-fund.com
(5) 上海利得基金销 售 有限公司
注册地址：上海市宝 山 区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东 新 区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法定代表人：沈继伟
客服电话：400-033-7933
联系人：徐鹏
电话：021-50583533
传真：021-50583633
网址：www.leadbank.com.cn (6) 海银基金销售有 限 公司
注册地址：上海市浦 东 新区东方路 1217 号 16 楼B 单元
办公地址：上海市浦 东 新区东方路 1217 号 16 楼B 单元
法定代表人：刘惠
客服电话：400-808-1016
联系人：刘燕妮
电话：021-80133888
传真：021-80133413
网址：www.fundhaiyin.com
(7) 北京增财基金销 售 有限公司
注册地址：北京市西 城 区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层1208 号
办公地址：北京市西 城 区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层1208 号
法定代表人：罗细安
客服电话：400-001-8811
联系人：李皓
电话：010-67000988
传真：010-67000988-6000
网址：www.zcvc.com.cn
(8) 泰诚财富基金销 售( 大连) 有限公司
注册地址：辽宁省大 连 市沙河口区星海中龙 园3 号
办公地址：辽宁省大 连 市沙河口区星海中龙 园3 号
法定代表人：林卓
客服电话：400-6411-999
联系人：孙先帅
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
网址：www.taichengcaifu.com
(9) 上海陆金所资产 管 理有限公司
注册地址：上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址：上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号14 楼 法定代表人：郭坚
客服电话：400-821-9031
联系人：陈思乐
电话：021-20662010
网址：www.lufunds.com
(10) 上海联泰资产 管理 有限公司
注册地址：中国（上 海 ）自由贸易试验区富 特 北路 277 号 3 层310 室
办公地址：上海市长 宁 区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
法定代表人：燕斌
客服电话：400-046-6788
联系人：陈东
电话：021-52822063
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（11）上海长量基金 销 售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦 东 新区高翔路 526 号 2 幢220 室
办公地址：浦东新区 浦 东大道 555 号裕景国 际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：唐诗洋
电话：021-20691926
传真：021-58787698
客服电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com
（12）和讯信息科技 有 限公司
注册地址：北京市朝 外 大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市浦 东 新区东方路 18 号保 利广 场 E 座18 楼
法定代表人：王莉
联系人：刘英
联系电话：021-20835888
传真号码：021-20835879
客服热线：400-920-0022
公司网址：www.licaike.com
（13）深圳市新兰德 证 券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福 田区 华强北路赛格科技园4 栋10 层1006
办公地址: 深圳市福 田 区华强北路赛格科技 园 四栋 10 层1006
法定代表人: 杨懿
客服电话：400-166-1188
联系人：文雯
联系电话：010-83363101
网址：http://8.jrj.com.cn/
（14）上海好买基金 销 售有限公司
注册地址: 上海市虹 口 区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼41 号
办公地址: 上海市浦 东 南路 1118 号鄂尔多 斯国 际大厦 903 ～906 室
法定代表人: 杨文斌
客服电话：400-700-9665
联系人：陆敏
联系电话：021-20613999
网址：www.ehowbuy.com
（15）浙江同花顺基 金 销售有限公司
注册地址：浙江省杭 州 市文二西路 1 号 903 室
办公地址：浙江省杭 州 市西湖区翠柏路 7 号 电 子商务产业园2 号楼2 楼
法定代表人：凌顺平
客服电话：400-8773-772
联系人：董一锋
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
公司网址：www.5ifund.com
（16）北京恒天明泽 基 金销售有限公司
注册地址：北京市经 济 技术开发区宏达北路10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝 阳 区东三环中路 20 号 乐成 中心 A 座23 层 法定代表人：梁越
客服电话：4008-980-618
联系人：张晔
电话：010-58845312
传真：010-58845306
公司网址：www.chtfund.com
(17) 杭州数米基金 销售 有限公司
注册地址：杭州市余 杭 区仓前街道文一西路1218 号1 幢202 室
办公地址：杭州市西 湖 区黄龙时代广场广场B 座2F
法定代表人：陈柏青
客服电话：400-076-6123
联系人：黄毅
电话：0571-81634030
网址：www.fund123.cn
（18） 基金管理人可根 据有关法律法规的要 求 ， 选择其他符合要求的 机构新增
为本基金的销售机构 ， 并及时公告 。
（二）登记机构
名称：德邦基金管理 有 限公司
住所：上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层
办公地址：上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层
法定代表人：姚文平
联系电话：021-26010999
联系人：吴培金
（三）出具法律意见 书 的律师事务所
名称：上海市通力律 师 事务所
住所：上海市银城中 路68 号19 楼
办公地址：上海市银 城 中路 68 号19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600 联系人：孙睿
经办律师：黎明、孙 睿
（四）审计基金财产 的 会计师事务所
名称：安永华明会计 师 事务所（特殊普通合 伙 ）
法定代表人： 葛明
住所：中国北京市东 城 区东长安街 1 号东方 广 场安永大楼 16 层
办公地址： 中国北京 市 东城区东长安街 1 号 东 方广场安永大楼16 层
邮政编码：100738
公司电话：010-58153000
公司传真：010-85188298
签章会计师： 陈露、 蔺 育化
业务联系人： 蔺育化
四、 基金的名 称
德邦 如意货币市场基金
五、 基金的类 型
本基金类型：契约型 开 放式 、货币市场基金
六、 基金的投 资目标
在严格控制基金资产 风 险、 保持基金资产高流 动性的前提下， 力争实 现超越业
绩比较基准的投资回 报 。
七、 基金的投 资范围
本基金投资于法律法 规 及监管机构允许投资 的 金融工具， 包括 现金， 通 知存款，
短期融资券，剩余期 限 在397天以内（含397 天 ）的中期票据，期限 在 一年以内（含
一年）的银行定期存 款 与大额存单，剩余期 限 在一年以内（含一年 ） 的中央银行票
据与债券回购， 剩 余期 限在397天以内 （含397 天） 的债券， 剩余 期限在397 天以内 （含
397 天） 的资产支持证券 ， 以及中国证监会、 中 国人民银行认可的其 他 具有良好流动
性的货币市场工具。 对于法律法规或监管 机 构以后允许货币市场 基 金投资的其他品种， 在 不改变基
金投资目标、投资策 略 ，不改变基金风险收 益 特征的条件下，本基 金 可参与其他货
币市场工具的投资， 不 需召开持有人大会。 具 体投资比例限制按照 相 关法律法规和
监管规定执行 。
八、 基金的投 资策略
本基金在保持组合高 度 流动性的前提下， 在对 国内外宏观经济运行、 金融市场
运行、 资金流动 格局、 货币市场收益率曲线 形 态等各方面的分析的 基 础上， 科学预
计未来利率走势， 择优 筛选并优化配置投资 范 围内的各种金融工具， 进行积极的投
资组合管理。
1 、短期利率水平预 期策 略
通过对国内外宏观经 济 趋势、 国家货币政 策导向 和短期资金供求情况 的 深入分
析， 对短期利率 走势形 成合理预期， 并 据此调 整基金货币资产的配 置 策略。 当预期
短期利率呈下降趋势 时 ， 侧重配置期限 稍长的 短期金融工具； 反之， 则侧重配置期
限较短的金融工具。
2 、收益率曲线分析 策略
收益曲线策略即在不 同 期限投资品种之间进 行 的配置， 通过考察 收益率 曲线的
动态变化及预期变化 ， 寻 求在一段时期内获取 因 收益率曲线形状变化 而 导致的债券
价格变化所产生的超 额 收益。 货币市场收 益率曲 线的形状反映当时短 期 利率水平之
间的关系，反映市场 对 较短期限经济状况的 判 断及对未来短期经济 走 势的预期。
3 、组合剩余期限策 略、 期限配置策略
结合宏观经济和利率 预 期分析， 在合理运用量 化模型的基础上， 动态 确定并控
制投资组合的平均剩 余 期限， 以满足可 能的、 突发的现金需求 ， 同时 保持组合的稳
定收益；特别在债券 投 资中，根据收益率曲 线 的情况，投资一定剩 余 期限的品种 ，
稳定收益，锁定风险 ， 满足组合目标期限。
4 、类别品种配置策 略
在保持组合资产相 对稳 定的条件下，根据 各类 短期金融工具（国 债、 金融债、
央行票据、 回 购等） 的 市场规模、 收 益性和流 动性， 决定各 类资产的 配置比例； 再
通过评估各类资产的 流 动性和收益性利差 ， 确定 不同期限类别资产的 具 体资产配置
比例。 5 、流动性管理策略
本基金将在动态测算 基 金投资者净赎回资金 需 求、 季节性资金流 动等因 素的前
提下， 对基金资 产进行 合理配置， 通过 实时追 踪基金资产的现金库 存 、 资产变现能
力等因素，合理配置 和 动态调整组合现金流 ， 在保持基金财产高流 动 性的前提下 ，
确保基金的稳定收益， 结合持续性投资的方 法 ， 将各类属资产的到期 日进行均衡等
量配置，以确保基金 资 产的整体变现能力。
6 、资产支持证券投 资策 略
本基金将本着谨慎性 原 则投资资产支持证券 ， 按 照资产支持证券定价 模 型对资
产支持证券进行定价 ， 通过持续的信用评级 分 析和跟踪、 量化 模型评 估、 投资限额
控制等方法对资产支 持 证券投资进行有效的 风 险评估和控制， 并 在此基 础上提高组
合收益。 基金管 理人将 综合运用久期管理 、 个 券选择、 信用产 品交易 策略等各种策
略，精选品种，为基 金 份额持有人获取长期 稳 定收益。
7 、套利策略
不同交易市场或不同 交 易品种受参与群体、 交 易模式、环境冲击、 流 动性等
因素差异化影响而出 现 定价差异， 从而产生套 利机会。 本基金在充分 论证这种
套利机会可行性的基 础 上，适度进行跨市场 或 跨品种套利操作，提 高 资产收益率 。
如跨银行间和交易所 的 跨市场套利， 期限 收益结 构偏移中的不同期限 品 种的互换操
作（跨期限套利） 。
8 、回购策略
当预期市场 利率下跌 或 者利率走势平稳时 ， 通过 将剩余期限相对较长 的 短期债
券进行回购质押 ， 融资 后再购买短期债券 。 在 融资成本低于短期债 券 收益率时， 该
投资策略的运用可实 现 正收益。
九、 基金的业 绩比较基准
本基金业绩比较基准 ： 七天通知存款利率（ 税 后）
通知存款是一种不约 定 存期， 支取时需提前通 知银行， 约定支取日期 和金额方
能支取的存款， 具有存 期灵活、 存取方 便的特 征， 同时可获得 高于活 期存款利息的
收益。 本基金为 货币市 场基金， 具有低 风险、 高流动性的特征 。 根据 基金的投资标
的、 投资目标及 流动性 特征， 本基金选 取同期 七天通知存款利率 （税 后） 作为本基
金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发 生 变化， 或者有其他代表 性更强、 更科学客观的 业绩比较
基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金 托 管人协商一致后， 本基 金可以在报中
国证监会备案后变更 业 绩比较基准并及时公 告 ，而无需召 开 基 金 份额持 有 人 大会。
十、 基金的风 险收益特征
本基金为货币市场基 金 ， 是证券投资基金中的 低风险品种。 本基金的 预期风险
和预期收益低于股票 型 基金、混合型基金、 债 券型基金 。
十一 、基金投 资组合报告
本基金管理人的董事 会 及董事保证本报告所 载 资料不存在虚假记载 、 误导性陈
述或重大遗漏，并对 其 内容的真实性、准确 性 和完整性承担个别及 连 带责任。
基 金 托 管 人 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 复 核 了 本 报 告 中
的财务指标、 净 值表现 和投资组合报告等内 容 ， 保证复核内容 不存在 虚假记载、 误
导性陈述或者重大遗 漏 。
本投资组合报告所载 数 据截止 2016 年 06 月 30 日，本报告所列财务 数 据未经
审计 。
1 、报告期末基金资 产组 合情况：
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比
例（% ）
1 固定收益投资 469,688,010.41 87.60
其中：债券 469,688,010.41 87.60
资产支持证券 － －
2 买入返售金融资产 50,000,275.00 9.33
其中： 买断式回购的买 入返售金融
资产
－ －
3 银行存款和结算备付 金 合计 13,086,620.62 2.44
4 其他资产 3,400,740.56 0.63
5 合计 536,175,646.59 100.00
2. 报告期债券回购融 资 情况 金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比 例 （%）
1 报告期内债券回购融 资 余额 2.58
其中：买断式回购融 资 －
序号 项目 金额
占基金资产净
值的比例（%）
2 报告期末债券回购融 资 余额 － －
其中：买断式回购融 资 － －
注： 报告期内债券 回购融 资余额占基金资产净 值 的比例为报告期内每 日 融资余
额占资产净值比例的 简 单平均值。
债券正回购的资金余 额 超过基金资产净值的 20% 的说明
在本报告期内， 本货 币市 场基金债券正回购的 资 金余额未超过资产净 值 的 20% 。
3. 基金投资组合平均 剩 余期限
（1）投资组合平均 剩余 期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平 均 剩余期限 88
报告期内投资组合平 均 剩余期限最高值 116
报告期内投资组合平 均 剩余期限最低值 6
注：本报告期内本货 币 市场基金投资组合平 均 剩余期限未超过120 天。
（2）报告期末投资 组合 平均剩余期限分布比 例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ）
1 30 天以内 24.50 －
其中： 剩余存 续期超过397 天的
浮动利率债
7.49 －
2 30天(含)—60天 18.63 －
其中： 剩余存 续期超过397 天的
浮动利率债
－ －
3 60天(含)—90天 13.12 －
其中： 剩余存 续期超过397 天的 － － 浮动利率债
4 90天( 含)—120天 20.91 －
其中： 剩余存 续期超过397 天的
浮动利率债
－ －
5 120天( 含)—397天（ 含 ） 22.29 －
其中： 剩余存 续期超过397 天的
浮动利率债
－ －
合计 99.45 －
4 、报告期末按债券 品种 分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产
净值比例（％）
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 80,358,827.55 15.00
其中：政策性金融债 80,358,827.55 15.00
4 企业债券 － －
5 企业短期融资券 270,174,067.40 50.43
6 中期票据 － －
7 同业存单 119,155,115.46 22.24
8 其他 － －
9 合计 469,688,010.41 87.67
10
剩余存续期超过397 天的 浮动
利率债券
40,137,317.13 7.49
5 、报告期末按摊余 成本 占基金资产净值比例 大 小排名的前十名债券 投 资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称
债券数量
( 张)
摊余成本
占基金资产
净值比例（％）
1 111619022
16恒丰银行
CD022
500,000 49,793,632.52 9.29
2 130250 13 国开50 400,000 40,221,510.42 7.51 3 150214 15 国开14 400,000 40,137,317.13 7.49
4 011699782
16 中财股
SCP001
400,000 39,968,667.06 7.46
5 011699059
16 南山集
SCP001
300,000 30,085,394.00 5.62
6 011598100
15 川高速
SCP005
300,000 30,057,521.74 5.61
7 011599926 15重汽SCP007 300,000 30,053,012.82 5.61
8 011699034
16绍兴城投
SCP001
300,000 30,030,172.28 5.61
9 011699621
16 浙小商
SCP001
300,000 30,011,128.03 5.60
10 011599827
15 川高速
SCP002
200,000 20,024,611.29 3.74
6 、 “影子定价”与“ 摊 余成本法”确定的基 金 资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝 对 值在0.25(含)-0.5% 间的 次数 －
报告期内偏离度的最 高 值 0.0886%
报告期内偏离度的最 低 值 -0.0416%
报告期内每个工作日 偏 离度的绝对值的简单 平 均值 0.0249%
7 、报告期末按公 允价值 占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资 产支 持证券
投资明细
本基金本报告期末未 持 有资产支持证券。
8 、投资组合报告附 注
（1）基金计价方法 说明
本基金估值采用“ 摊余 成本法” ，即估值 对象以 买入成本列示，按 照票 面利率
或协议利率并考虑其 买 入时的溢价与折价， 在 剩余存续期内平均摊 销 ， 每日计提损
益。
（2） 报告期内, 本基 金投 资的前十名证券的发 行 主体没有被监管部门 立 案调查,
或在报告编制日前一 年 受到公开谴责、处罚 的 情形 。
（3）期末其他各项 资产 构成
单位：人民币元
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 －
2 应收证券清算款 －
3 应收股利 －
4 应收利息 3,374,001.55
5 应收申购款 26,739.01
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 3,400,740.56
十二 、基金的 业绩
本基金管理人依照恪 守 职守、 诚实信用、 勤勉尽 责的原则管理和运用 基 金资产，
但不保证基金一定盈 利， 也不保证最低收益。 基金 的过往业绩并不代表 其 未来表现。
投资有风险，投资者 在 做出投资决策前应仔 细 阅读本基金的招募说 明 书。
1 、本基金合同生效 日 为 2016 年 2 月 3 日，基金合同生效以来（截至 2016 年
06 月 30 日） 历史 各时间 段基金份额净值增长 率 及其与同期业绩比较 基 准收益率的
比较：
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②-④
过去三个月
(2016 年04月01 日
-2016年06月30 日)
0.5561% 0.0077% 0.3366% 0.0000% 0.2195% 0.0077%
自基金合同生效日起
至今 （2016 年02 月03 日
-2016年06月30 日）
0.8673% 0.0061% 0.5511% 0.0000% 0.3162% 0.0061%
注：本 基金 收益 分配 为按 日结转 份额 ，业 绩比 较基 准为七 天通 知存 款利 率（ 税后 ） 。
2 、自基金合同生 效以来 基金累计净值收益 率变 动及其与同期业绩 比较 基准收
益率变动的比较
注： 本基 金的 基金 合同 生 效日为2016 年2 月3日 ， 基 金合同 生效 日至 报告 期期 末， 本基 金
运作时 间未 满1 年。 本 基金 的建仓 期为6个月,自2016 年2月3 日合 同生 效日 起至2016 年6 月30 日，
德邦如意货币 业绩比较基准
2016-02-03 2016-02-24 2016-03-16 2016-04-06 2016-04-27 2016-05-18 2016-06-08 2016-06-30
0.8%
0.7%
0.6%
0.5%
0.4%
0.3%
0.2%
0.1%
0%本基金 运作 时间 未满6个 月 ，仍处 于建 仓期 中。 图示 日期为2016 年2 月3日至2016 年6月30 日。
十三 、基金费 用与税收
( 一) 基金费用的种 类
1 、基金管理人的管 理费 ；
2 、基金托管人的托 管费 ；
3 、销售服务费；
4 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的信息披 露 费用；
5 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的会计师 费 、律师费、仲裁费和 诉 讼费；
6 、基金份额持有人 大会 费用；
7 、基金的证券交易 费用 ；
8 、基金的银行汇划 费用 ；
9 、基金的开户费用 和银 行账户维护费用；
10 、 按照国家有 关规定 和 《基金合同 》 约定， 可以在基金财产中列 支 的其他费
用 。
( 二) 基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1 、基金管理人的管 理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.2% 年费率计提。管理费的 计算方
法如下：
H ＝E× 0.2%÷ 当年 天数
H 为每日应计提的基金 管理费
E 为前一日的基 金资产 净值
基金管理费每日计算 ， 逐日累计至每月月末 ， 按月支付， 由基 金管理 人向基金
托管人发送基金管理 费 划款指令， 基金托 管人复 核后于次月前 5 个工 作 日内从基金
财产中一次性支付给 基 金管理人。若遇法定 节 假日、公休假等，支 付 日期顺延。
2 、基金托管人的托 管费
本基金的托管费按前 一 日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费 的计算
方法如下：
H ＝E× 0.05%÷ 当 年天数
H 为每日应计提的基金 托管费 E 为前一日的基 金资产 净值
基金托管费每日计算 ， 逐日累计至每月月末 ， 按月支付， 由基 金管理 人向基金
托管人发送基金托管 费 划款指令， 基金托 管人复 核后于次月前 5 个工 作 日内从基金
财产中一次性支付给 基 金托管人。若遇法定 节 假日、公休日等，支 付 日期顺延。
3. 基金销售服务费
本基金销售服务费 按 前 一日基金资产净值的0.25% 的年费率计提， 销售 服务费
的计算方法具体如下 ：
H ＝E×年销售服务费 率 ÷当年天数
H 为每日应计提的基 金 销售服务费
E 为前一日的基金资 产 净值
基金销售服务费每日 计 提， 逐日累计至 每月月 末， 按月支付 。 由基金 管理人向
基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 付 指 令 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起 5
个工作日内从基金财 产 中一次性支付给登记 机 构， 由登记机构代付给 销售机构。 若
遇法定节假日、 休息日 或不可抗力致使无法 按 时支付的， 支付日期顺 延至最近可支
付日支付。
上述 “一 、 基金费用的 种类中第 4 －10 项费 用 ”， 根据有关法 规及相 应协议规
定，按费用实际支出 金 额列入当期费用，由 基 金托管人从基金财产 中 支付。
（三）不列入基金费 用 的项目
下列费用不列入基金 费 用：
1 、基金管理人和 基金托 管人因未履行或未 完全 履行义务导致的费 用支 出或基
金财产的损失；
2 、基金管理人和基 金托 管人处理与基金运作 无 关的事项发生的费用 ；
3 、 《基金合同》生效 前 的相关费用；
4 、 其他根据相关法 律法 规及中国证监会的有 关 规定不得列入基金费 用 的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉 及 的各纳税主体， 其纳税义 务按国家税收法律、 法规 执行。
十四 、对招募 说明书更新部 分的说明
本招募说明书依据 《证券 投资基金法》 、 《公开募集 证券投资基金运作管 理 办法》 、
《证券投资基金销售 管 理办法》 、 《证券投资基 金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求， 结 合本基 金管理人在本基金合 同 生效后对本基金实施 的 投资经营情
况，对本基金原招募 说 明书进行了更新。主 要 更新内容如下：
1 、在“重要提示 ”部分 ： 明确了基金合同 的生 效日 、更新招募说 明书 内容的
截止日期及有关财务 数 据的截止日期 。
2 、更新了“第三部 分 基金管理人”中基金 管 理人的相关信息。
3 、更新了“第四部 分 基金托管人”中基金 托 管人的相关信息。
4 、更新了“第五部 分 相关服务机构”中 代 销 机构 的基本信息 。
5 、 新增了 “ 第六部分 基金的募集” 中 基金的 募集情况， 删除 了发行 期基金募
集的基本要素内容， 如 募集方式、场所、期 限 、对象等部分 。
6 、 新增了 “ 第七部分 基金合同的生效 ” 中基 金合同生效的相关信 息 ， 删除了
基金备案的条件及基 金 不能生效时募集资金 的 处理方式。
7 、 新增 了 “第九部分 基金的投资” 中最近一 期 （截至 2016 年 6 月 30 日） 投
资组合报告内容。
8 、 新增 了 “ 第十部分 基金的业绩” ， 说 明了 过 去三个月 （2016 年 04 月 01 日
至 2016 年 6 月 30 日 ） 和自基金合同生效日 起 至今 （2016 年 02 月 03 日 至 2016 年
06 月 30 日 ）的基金 业 绩 。
9 、更新了“第二十 二部分 其他应披露事项” ， 列示了自 2016 年 2 月 3 日至
2016 年 8 月 2 日涉及 本 基金的信息披露事项 。
德邦基金管理有限公司
二○一六年九月 十四日
