华 夏 保证金 理 财货币 市 场基金
招 募 说明书 （ 更新） 摘要
2016 年第 2 号
基金管理 人：华 夏基金管 理有限 公司
基金托管 人：中 国工商银 行股份 有限公司
华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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重要提示
华夏保证金 理财货币 市场 基金 （以下 简称 “本 基金 ”）经中国 证监会2013 年1 月11 日证
监许可[2013]30 号 文核 准募 集。 本 基金 基金 合同 于2013 年2月4日 正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
本基金 投资 于货 币市 场， 每百万 份基 金净 收益 会因 为货币 市场 波动 等因 素产 生波动 。 投
资者购 买本 货币 市场 基金 并不等 于将 资金 作为 存款 存放在 银行 或存 款类 金融 机构 ， 基 金管 理
人不保 证基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低收 益。 投资 者根据 所持 有的 基金 份额 享受基 金收 益 ，
同时承 担相 应的 投资 风险 。 本基 金投 资中 的风 险包 括： 因 整体 政治 、 经 济、 社 会等环 境因 素
对证券 市场 价格 产生 影响 而形成 的系 统性 风险 ， 个 别证券 特有 的非 系统 性风 险， 由 于基 金份
额持有 人连 续大 量赎 回基 金产生 的流 动性 风险 ， 基金 管理人 在基 金管 理实 施过 程中产 生的 积
极 管理 风险 ， 本基金 的特 定风险 等 。 本 基金为 货币 市场基 金 ， 其 长期平 均的 风险和 预期 收 益
率低于 股票 基金 、混 合基 金和债 券基 金。
正常情 况下 ， 本基 金T 日申 购份额T+1 日 可赎 回 ， T 日 赎回资 金T 日 可用于 证券 交 易， T+1
日可提 取 。 但 是根据 上海 证券交 易所 、 登记结 算机 构及本 基金 相关 业务 规则 ， 本 基金 每日 将
设定可 接受 的净 申购 、累 计申购 、净 赎回 及累 计赎 回申请 上限 ，以 及单 一账 户每日 净申 购 、
累计申 购、 净赎 回及 累计 赎回申 请上 限， 也可 对单 笔申购 、 单 笔赎 回设 定额 度上限 ， 对 于超
出设定 额度 上限 的申 购、 赎回申 请， 基金 管理 人有 权予以 拒绝 。
基金管 理人 因违 反基 金合 同及相 关业 务规 则规 定导 致流动 性管 理不 善而 引起 交收违 约 ，
导致申 购赎 回业 务被 中国 证券登 记结 算有 限责 任公 司停止 的 ， 造 成的 投资 者损 失由基 金管 理
人承担 。
基金管 理人 接受 基金 销售 机构的 委托 ， 按 照约 定代 其向基 金投 资者 收取 增值 服务费 ， 并
支付给 基金 销售 机构 。 投资 者认购 或申 购本 基金 的行 为即表 明其 认可 已 与 销售 机构签 署相 关
增值服 务协 议， 并接 受相 关费率 安排 及由 基金 管理 人代理 收取 增值 服务 费的 方式。
投资有 风险 ， 投 资者 在投 资本基 金之 前， 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同 ，
全面认 识本 基金 的风 险收 益特征 和产 品特 性， 并充 分考虑 自身 的风 险承 受能 力， 理 性判 断市
场，谨 慎做 出投 资决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本摘要 根据 本基 金的 基金 合同和 招募 说明 书编 写， 并经中 国证 监会 核准 。 基 金合同 是约
定基金 当事 人之 间权 利、 义务的 法律 文件 。 基 金投 资 者自 依基 金合 同取 得基 金份额 ， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人 ， 其 持有 基金 份额的 行为 本身 即表 明其 对基金 合同 的
承认和 接受， 并按照 《基 金法》 、 《 运作 办法》 、 基金 合同及 其他有 关规定 享有 权利、 承担 义
务。基 金投 资 者 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2016 年8 月4日 ， 有关 财务数 据和 净值 表现 数据 截止日 为
2016年6月30日。 （本 招募 说明书 中的 财务 资料 未经 审计）
一、基金管理人
（ 一） 基金 管理 人概 况
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦 B 座 8 层
设立日 期：1998 年 4 月 9 日
法定代 表人 ： 杨 明辉
联系人 ：张静
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
华夏基 金管 理有 限公 司注 册资本 为 23800 万元 ，公 司股权 结构 如下 ：
持股单位 持股占总股本比例
中信证 券股 份有 限公 司 62.2%
山东省 农村 经济 开发 投资 公司 10%
POWER CORPORATION OF CANADA 10%
青岛海 鹏科 技投 资有 限公 司 10%
南方工 业资 产管 理有 限责 任公司 7.8%
合计 100%
（ 二） 主要 人员 情况
1 、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况
杨明辉 先生： 董事 长、 党 委书记 ， 中信 证券 股份 有 限公司 执行 董事、 总经 理 ， 硕士， 高华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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级经济 师。 曾 任中 信证 券 公司董 事 、 襄 理、 副 总经 理， 中信 控股 公司 董事、 常务副 总裁， 中
国建银 投资 证券 有限 责任 公司党 委副 书记 、 执 行董 事、 总裁 ， 兼 任信 诚基 金 管理有 限公 司董
事长、 证通 股份 有限 公司 董事等 。
杨一夫 先生 ： 董 事， 硕士。 现任鲍 尔太 平有 限公 司总 裁， 负 责总 部加 拿大 鲍尔 公司在 中
国的投 资活 动 ， 兼任 三川 能源开 发有 限公 司董 事、 中国投 资协 会常 务理 事。 曾任国 际金 融 公
司（世 界银 行组 织成 员） 驻中国 的首 席代 表等 。
胡祖六 先生 ： 董 事， 博士 ， 教授 。 现 任春 华资 本集 团主席 。 曾 任国 际货 币基 金组织 高级
经济学 家， 达沃 斯世 界经 济论坛 首席 经济 学家 ， 高 盛集团 大中 华区 主席 、 合 伙人、 董 事 总经
理。
徐刚先 生： 董事， 博士。 现任中 信证 券 （ 山东） 有 限责任 公司 、 中 信期 货有 限公司 、 前
海股权 交易 中心 （深 圳） 有限公 司、 青岛 蓝海 股权 交易中 心有 限责 任公 司、 厦门两 岸股 权交
易中心 有限 公司 董事 。
葛小波 先生 ： 董 事， 硕士 。 中信 证券 党委 委员 、 董 事总经 理。 葛先 生于2007 年荣获 全国
金融五 一劳 动奖 章。
汤晓东 先生 ：董 事、 总经 理，硕 士。 曾任 职于 摩根 大通、 荷兰 银行 、苏 格兰 皇家银 行 、
中国证 监会 等。
朱武祥 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 金融 系教 授、 博 士生
导师， 兼任北 京建设 （香 港上市） 、华夏 幸福 基业、 中海油 海 洋工 程、东 兴证 券、中 兴通讯
等五家 上市 公司 独立 董事 。
贾建平 先生 ：独 立董 事， 大学本 科， 高级 经济 师。 现已退 休。 兼任 东莞 银行 独立董 事 。
曾任职 于北京 工艺品 进出 口公司 、美国 纽约中 国物 产有限 公司（ 外派工 作） ， 曾担任 中国银
行信托 咨询 公司 副处 长、 处长 ， 中 国银 行卢森 堡公 司副总 经理 ， 中国银 行意 大利代 表处 首 席
代表， 中银 集团 投资 管理 公司副 董事 长、 总经 理， 中国银 行重 组上 市办 公室 、 董事 会秘 书办
公室、 上市 办公 室总 经理 ，中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。
谢德仁 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 会计 学教 授、 博 士生
导师， 兼任中 华 联合 人寿 保险股 份有限 公司、 博彦 科技股 份有限 公司（ 上市 公司） 、 朗新 科
技股份 有限 公司 独立 董事 ， 中国 会计 学会 第八 届理 事会理 事， 中国 会计 学会 财务成 本分 会第
八届理 事会 副会 长。
张霄岭 先生 ： 副 总经 理， 博士。 现兼 任上 海高 级金 融学院 客座 教授 、 清 华大 学五道 口金
融学院 特聘 教授 。 曾 任中 国 技术进 出口 总公 司项 目经 理、 美 国联 邦储 备委 员会 （ 华盛顿 总部 ）华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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经济学 家、 摩根 士丹 利 （ 纽约总 部） 信用 衍生 品交 易模型 风险 主管 、 中 国银 监会银 行监 管三
部副主 任等 。
刘义先 生： 副总 经理 ， 硕 士。 现 任华 夏基 金管 理有 限公司 党委 委员 ， 兼 任华 夏资本 管理
有限公 司执 行董 事、 总经 理。 曾 任中 国人 民银 行总 行计划 资金 司副 主任 科员 、 主任 科员 ， 中
国农业 发展银 行总行 信息 电脑部 信息综 合处副 处长 （主持 工作） ， 华夏 基金管 理有限 公司监
事、党 办主 任、 养老 金业 务总监 等。
阳琨先 生： 副总 经理 、 投 资总监 ， 硕 士。 现任 华夏 基金管 理有 限公 司党 委委 员。 曾 任中
国对外 经济 贸易 信托 投资 有限公 司财 务部 部门 经理 ，宝盈 基金 管理 有限 公司 基金经 理助 理 ，
益民基 金管 理有 限公 司投 资部部 门经 理， 华夏 基金 管理有 限公 司股 票投 资部 副总经 理等 。
李一梅 女士 ： 副 总经 理， 硕 士。 兼 任上 海华 夏财 富投 资管理 有限 公司 执行 董事 、 总经 理，
证通股 份有 限公 司董 事。 曾任基 金营 销部 总经 理、 营销总 监、 市场 总监 等。
周璇女 士： 督察 长， 硕士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司纪委 书记 。 曾 任华 夏基 金管理 有
限公司 总经 理助 理； 曾任 职于中 国证 监会 、北 京金 融街建 设开 发公 司。
李红源 先生 ： 监 事长 ， 硕 士， 研 究员 级高 级工 程师 。 现任 南方 工业 资产 管理 有限责 任公
司总经 理 。 曾 任中国 北方 光学电 子总 公司 信息 部职 员， 中国 兵器 工业总 公司 教育局 职员 、 主
任科员 、 规 划处 副处 长、 计划处 处长 ， 中 国兵 器装 备集团 公司 发展 计划 部副 主任、 经济 运营
部副主 任、 资本 运营 部巡 视员兼 副主 任。
吕翔先 生： 监事 ， 学 士。 现 任中信 证券 股份 有限 公司 投资管 理部 执行 总经 理。 曾任国 家
劳动部 综合 计划 与工 资司 副主任 科员 ，中 信证 券股 份有限 公司 人力 资源 管理 部执行 总 经 理 。
张伟先 生： 监事 ， 硕 士， 高级工 程师 。 现 任山 东高 速投资 控股 有限 公司 党委 书记、 副总
经理， 兼任 山东 渤海 轮渡 股份有 限公 司董 事。 曾任 山东省 济青 公路 工程 建设 指挥部 办公 室财
务科职 员， 济青 高速 公路 管理局 经营 财务 处副 主任 科员， 山东 基建 股份 有限 公司计 划财 务部
经理， 山东 高速 股份 有限 公司董 事、 党委 委员 、总 会计师 。
汪贵华 女士 ： 监 事， 博士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司董事 总经 理。 曾任 财政 部科研 所
助理研 究员 、 中 关村 证券 股份有 限公 司计 划资 金部 总经理 、 华 夏基 金管 理有 限公司 财务 总监
等。
李彬女 士： 监事 ， 硕 士。 现 任华夏 基金 管理 有限 公司 合规部 总监 。 曾 任中 信证 券股份 有
限公司 基金 管理 部项 目经 理、 中 信基 金管 理有 限责 任公司 监察 稽核 部高 级副 总裁、 华夏 基金
管理有 限公 司法 律监 察部 总监等 。
宁晨新 先生 ： 监 事， 博士 ， 高级 编辑 。 现 任华 夏基 金管理 有限 公司 办公 室总 监、 董 事会华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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秘书（ 兼） 。曾 任中 国证 券 报社记 者、 编辑 、办 公室 主任、 副总 编辑 ，中 国政 法大学 讲师 。
2 、本 基金 基金 经理
罗远航先生 ，清华大 学应 用经济学硕 士。2011 年7 月 加入华夏基 金管理有 限公 司，曾任
固定收 益部 研究 员、 交 易 管理部 交易 员、 现金 管理 部研究 员等 ， 现 任现 金管 理部副 总裁 ， 华
夏理财21天 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 （2014 年8 月20日 起任 职） 、 华夏 理财30 天债 券型 证
券投资 基金 基金 经理 （2014 年8月20 日 起任 职） 、 华 夏保 证金理 财货 币市 场基 金基 金经理 （2014
年8月20 日起任 职） 、 华夏 货币市 场基金 基金经 理（2015 年9 月1日起 任职） 、华 夏收益 宝货币
市场基 金基 金经 理（2015 年10月30日 起任 职） 。
历任基 金经 理：2013 年2 月4日至2015 年4 月2日 期间 ， 韩会永 先生 任基 金经 理。
3 、本 公司 固定 收益 投资 决 策委员 会
主任： 刘 鲁 旦先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事总 经理、 固定 收益 总监 ， 基 金经理 、 年
金和社 保投 资经 理。
成员： 汤晓 东先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 。
韩会永 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 董事 总经 理， 基金经 理。
曲波先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司现 金管 理部 董事 总经理 ，基 金经 理。
4 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。
二、基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司（ 简称 “中 国工 商银行 ” ）
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
成立时 间：1984 年 1 月 1 日
法定代 表人 ：易 会满
注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元
联系电 话：010-66105799
联系人 ：洪 渊
（二） 主要 人员 情况
截至 2016 年 3 月末 ， 中 国 工商银 行资 产托 管部 共有 员工 198 人 ， 平均 年龄 30 岁，95%
以上员 工拥 有大 学本 科以 上学历 ，高 管人 员均 拥有 研究生 以上 学历 或高 级技 术职称 。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年 在国 内首 家提 供托 管服务 以
来， 秉 承 “诚 实信用 、 勤 勉尽责” 的宗 旨， 依 靠严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系、 规 范
的管理 模式 、 先进的 营运 系统和 专业 的服 务团 队， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境 内 外广 大
投资者 、 金 融资 产管 理机 构和企 业客 户提 供安 全、 高效、 专业 的托 管服 务， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线。 拥有 包括 证券投 资基 金 、
信托资 产 、保险 资产 、社 会保障 基金 、企 业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资产、股 权投资 基
金、证 券公 司集 合资 产管 理计划 、证 券公 司定 向资 产管理 计划 、商 业银 行信 贷资产 证券 化 、
基金公 司特 定客 户资 产管 理、QDII 专户资产、ESCROW 等 门类 齐全 的托 管产 品体系 ， 同 时
在国内 率先 开展 绩效 评估 、风险 管理 等增 值服 务， 可以为 各类 客户 提供 个性 化的托 管服 务 。
截至 2016 年 3 月， 中国 工 商银行 共托 管证 券投 资基 金 555 只。自 2003 年 以 来，中 国工 商
银行连 续十一 年获得 香港 《亚洲 货币》 、 英国 《全球 托管人》 、香港 《财 资》 、 美国《 环球金
融》 、 内地 《 证券 时报 》 、 《 上海证 券报 》 等 境内 外权 威财经 媒体 评选 的 49 项 最 佳托管 银行 大
奖； 是 获得 奖项 最多 的国 内托管 银行 ， 优 良的 服务 品质获 得国 内外 金融 领域 的持续 认可 和广
泛好评 。
三、相关服务机构
（ 一） 销售 机构
1 、代 销机 构
（1） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
电话：021-38676161
传真：021-38670161
联系人 ：芮 敏祺
网址：www.gtja.com
客户服 务电 话：95521
（2） 中信 建投 证券 股份 有 限公司 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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住所： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
客户服 务电 话：400-888-8108
传真：010-65182261
联系人 ：权 唐
网址：www.csc.com.cn
（3） 国信 证券 股份 有限 公 司
住所： 深圳 市罗 湖区 红岭 中路 1012 号国 信证 券大 厦 十六层 至二 十六 层
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
联系人 ：周 杨
网址：www.guosen.com.cn
客户服 务电 话：95536
（4） 广发 证券 股份 有限 公 司
住所： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 5 、18 、19 、36 、38 、39、41、
42 、43 、44 楼
法定代 表人 ：孙 树明
电话：020-87555888
传真：020-87555417
联系人 ：黄 岚
网址：www.gf.com.cn
客户服 务电 话：95575 或 致电各 地营 业网 点
（5） 中信 证券 股份 有限 公 司
住所： 广东 省深 圳市 福田 区深南 大 道 7088 号 招商 银 行大厦 第 A 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：王 东明 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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电话：010-60833722
传真：010-60833739
联系人 ：陈 忠
网址：www.cs.ecitic.com
客户服 务电 话：95548
（6） 中国 银河 证券 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 35 号 2-6 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 2-6 层
法定代 表人 ：陈 有安
电话：010-66568430
传真：010-66568990
联系人 ：田 薇
网址：www.chinastock.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8888
（7） 海通 证券 股份 有限 公 司
住所： 上海 市淮 海中 路 98 号
办公地 址： 上海 市黄 浦区 广东 路 689 号 10 楼
法定代 表人 ：王 开国
电话：021-23219000
传真：021-63410456
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
网址：www.htsec.com
客户服 务电 话：95553 、400-888-8001
（8） 申万 宏源 证券 有限 公 司
住所： 新疆 乌鲁 木齐 市文 艺路 233 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 19 号
法定代 表人 ：李 梅
客户服 务电 话：400-800-0562
传真：010-88085599
联系人 ：钱 达琛 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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网址：www.hysec.com
（9） 兴业 证券 股份 有限 公 司
住所： 福州 市湖 东 路 268 号
办公地 址： 上海 市浦 东民 生路 1199 弄五 道口 广 场 1 号楼 21 层
法定代 表人 ：兰 荣
电话：021-38565785
传真：021-38565955
联系人 ：谢 高得
网址：www.xyzq.com.cn
客户服 务电 话：95562
（10） 长江 证券 股份 有限 公司
住所： 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦
办公地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人 ：李 良
网址：www.95579.com
客户服 务电 话：95579 、400-888-8999
（11 ）安 信证 券股 份有 限 公司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
电话：0755-82558305
传真：0755-82558355
联系人 ：陈 剑虹
网址：www.essence.com.cn
客户服 务电 话：400-800-1001
（12） 西南 证券 股份 有限 公司
住所： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
法定代 表人 ：余 维佳
电话：023-63786141
传真：023-63786212
联系人 ：张 煜
网址：www.swsc.com.cn
客户服 务电 话：400-809-6096
（13） 湘财 证券 股份 有限 公司
住所： 湖南 省长 沙市 天心 区湘府 中 路 198 号新 南城 商务中 心 A 栋 11 楼
办公地 址： 湖南 省长 沙市 天心区 湘府 中 路 198 号新 南城商 务中 心 A 栋 11 楼
法定代 表人 ：林 俊波
电话：021-68634510-8620
传真：021-68865680
联系人 ：赵 小明
网址：www.xcsc.com
客户服 务电 话：400-888-1551
（14） 万联 证券 有限 责任 公司
住所： 广州 市天 河区 珠江 东路 11 号 高德 置地 广 场 F 座 18 、19 楼
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号 高德 置地 广 场 F 座 18、19 楼
法定代 表人 ：张 建军
电话：020-38286588
传真：020-22373718-1013
联系人 ：王 鑫
网址：www.wlzq.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8133
（15） 渤海 证券 股份 有限 公司
住所： 天津 经济 技术 开发 区第二 大 街 42 号写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 滨水西 道 8 号
法定代 表人 ：王 春峰
电话：022-28451991 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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传真：022-28451892
联系人 ：蔡 霆
网址：www.ewww.com.cn
客户服 务电 话：400-651-5988
（16） 华泰 证券 股份 有限 公司
住所： 南京 市江 东中 路 228 号
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号华 泰证 券 广场、 深圳 市福 田区 深南 大道 4011
号港中 旅大 厦 18 楼
法定代 表人 ：周 易
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 （深 圳）
联系人 ：庞 晓芸
网址：www.htsc.com.cn
客户服 务电 话：95597
（17） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
住所： 山东 省青 岛市 崂山 区深圳 路 222 号 1 号楼 2001
办公地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001
法定代 表人 ：杨 宝林
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
联系人 ：吴 忠超
网址：www.citicssd.com
客户服 务电 话：95548
（18） 东兴 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层
法定代 表人 ：魏 庆华
电话：010-66555316
传真：010-66555246
联系人 ：汤 漫川 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
12
网址：www.dxzq.net.cn
客户服 务电 话：400-888-8993
（19） 东吴 证券 股份 有限 公司
住所： 苏州 工业 园区 翠园 路 181 号
办公地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号
法定代 表人 ：范 力
电话：0512-65581136
传 真：0512-65588021
联系人 ：方 晓丹
网址：www.dwzq.com.cn
客户服 务电 话：0512-33396288
（20） 信达 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 闹市 口大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：张 志刚
电话：010-63081000
传真：010-63080978
联系人 ：唐 静
网址：www.cindasc.com
客户服 务电 话：95321
（21） 东方 证券 股份 有限 公司
住所： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层
办公地 址 ： 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军
电话：021-63325888
传真：021-63326729
联系人 ：胡 月茹
网址：www.dfzq.com.cn
客户服 务电 话：95503
（22） 方正 证券 股份 有限 公司 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
13
住所： 湖南 省长 沙市 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22-24 层
法定代 表人 ：雷 杰
电话：0731-85832503
传真：0731-85832214
联系人 ：郭 军瑞
网址：www.foundersc.com
客户服 务电 话：95571
（23） 长城 证券 股份 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 6008 号特 区报 业大 厦 14 、16 、17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
电话：0755-83516089
传真：0755-83515567
联系人 ：李 春芳
网址：www.cgws.com
客户服 务电 话：400-666-6888 、0755-33680000
（24） 光大 证券 股份 有限 公司
住所： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法 定代 表人 ：薛 峰
电话：021-22169081
传真：021-22169134
联系人 ：刘 晨
网址：www.ebscn.com
客户服 务电 话：95525 、400-888-8788
（25） 广州 证券 股份 有限 公司
住所： 广州 市天 河区 珠江 西路 5 号广 州国 际金 融中 心主 塔 19 层、20 层
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号广 州国 际金 融中心 主 塔 19 层、20 层
法定代 表人 ：邱 三发 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
14
电话：020-88836999-5408
传真：020-88836654
联系人 ：梁 微
网址：www.gzs.com.cn
客户服 务电 话：95396
（26） 东北 证券 股份 有限 公司
住所： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ：李 福春
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
联系人 ：安 岩岩
网址：www.nesc.cn
客户服 务电 话：95360
（27） 南京 证券 股份 有限 公司
住所： 江苏 省南 京市 玄武 区大钟 亭 8 号
办公地 址： 江苏 省南 京市 玄武区 大钟 亭 8 号
法定代 表人 ：步 国旬
客户服 务电 话：400-828-5888
传真：025-83364032
联系人 ：石 健
网址：www.njzq.com.cn
（28） 上海 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 市西 藏中 路 336 号
办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：龚 德雄
电话：021-51539888
传真：021-65217206
联系人 ：张 瑾
网址：www.962518.com 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
15
客户服 务电 话：400-891-8918
（29） 大同 证券 有限 责任 公司
住所： 大同 市城 区迎 宾 街 15 号 桐城 中央 21 层
办公地 址： 山西 省太 原市 长治 路 111 号 山西 世贸 中 心 A 座 F12 、F13
法定代 表人 ：董 祥
电话：0351-4130322
传真：0351-4192803
联系人 ：薛 津
网址：www.dtsbc.com.cn
客户服 务电 话：400-712-1212
（30） 国联 证券 股份 有限 公司
住所： 无锡 市太 湖新 城金 融一 街 8 号 国联 金融 大厦
办公地 址： 无锡 市太 湖新 城金融 一 街 8 号 国联 金融 大厦
法定代 表人 ：姚 志勇
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
联系人 ：徐 欣
网址：www.glsc.com.cn
客户服 务电 话：95570
（31） 国海 证券 股份 有限 公司
住所： 广西 桂林 市辅 星 路 13 号
办公地 址： 广西 壮族 自治 区南宁 市滨 湖 路 46 号
法定代 表人 ：何 春梅
电话：0755-83709350
传真：0755-83704850
联系人 ：牛 孟宇
网址：www.ghzq.com.cn
客户服 务电 话：95563
（32） 财富 证券 有限 责任 公司
住所： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富中 心 26 楼 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
16
办公地 址： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富 中心 26 、27 、28 楼
法定代 表人 ：蔡 一兵
客户服 务电 话：0731-4403319
传真：0731-4403349
联系人 ：郭 磊
网址：www.cfzq.com
（33） 中原 证券 股份 有限 公司
住所： 郑州 市郑 东新 区商 务外环 路 10 号
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商 务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：菅 明军
电话：0371-69099882
传真：0371-65585899
联系人 ：程 月艳 、范 春艳
网址：www.ccnew.com
客户服 务电 话：95377
（34） 国都 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市东 城区 东直 门南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层、10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层、10 层
法定代 表人 ：常 喆
电话：010-84183389
传真：010-84183311-3389
联系人 ：黄 静
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（35） 东海 证券 股份 有限 公司
住所： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：赵 俊
电话：021-20333333
传真：021-50498825 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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联系人 ：王 一彦
网址：www.longone.com.cn
客户服 务电 话：95531 、400-888-8588
（36） 恒泰 证券 股份 有限 公司
住所： 内蒙 古呼 和浩 特市 新城区 新华 东 街 111 号
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法定代 表人 ：庞 介民
电话：021-68405273
传真：021-68405181
联系人 ：张 同亮
网址：www.cnht.com.cn
客户服 务电 话：0471-4961259
（37） 中泰 证券 股份 有限 公司
住所： 山东 省济 南市 市中 区经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
电话：0531-68889155
传真：0531-68889185
联系人 ：吴 阳
网址：www.zts.com.cn
客户服 务电 话：95538
（38） 中航 证券 有限 公司
住所： 江西 省南 昌市 红谷 滩新区 红谷 中大 道 1619 号 南昌国 际金 融大 厦 A 栋 41 层
办公地 址： 江 西 省南 昌市 红谷滩 新区 红谷 中大 道 1619 号 南昌 国际 金融 大厦 A 栋 41 层
法定代 表人 ：王 宜四
电话：0791-86768681
传真：0791-86770178
联系人 ：戴 蕾
网址：www.avicsec.com
客户服 务电 话：400-886-6567 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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（39） 华林 证券 有限 责任 公司
住所： 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 5 、6 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 民田 路 178 号华 融大 厦 5 、6 层
法定代 表人 ：薛 荣年
电话：0755-82707855
传真：0755-23613751
联系人 ：杨 玲
网址：www.chinalions.com
客户服 务电 话：400-188-3888
（40） 德邦 证券 股份 有限 公司
住所： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼
法定代 表人 ：姚 文平
电话：021-68761616-8076
传真：021-68767032
联系人 ：刘 熠
网址：www.tebon.com.cn
客户服 务电 话：400-888-8128
（41） 华龙 证券 有限 责任 公司
住所： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号
法定代 表人 ：李 晓安
电话：0931-4890100
联系人 ：李 昕田
网址：www.hlzqgs.com
客户服 务电 话：0931-4890619 、4890618 、4890100
（42） 中国 国际 金融 股份 有限公 司
住所： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
办公地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：金 立群 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
19
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人 ：罗 春蓉 、武 明明
网址：www.cicc.com.cn
客户服 务电 话：010-65051166
（43） 华鑫 证券 有限 责任 公司
住所： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 28 层 A01 、B01 （b） 单元
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 8 号
法定代 表人 ：俞 洋
电话：021-54967203
传真：021-54967293
联系人 ：王 逍
网址：www.cfsc.com.cn
客户服 务电 话：021-32109999 、029-68918888 、400-109-9918
（44） 瑞银 证券 有限 责任 公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 7 号英 蓝国 际金 融中 心 12 层、15 层
法定代 表人 ：程 宜荪
电话：010-58328112
传真：010-58328748
联系人 ：牟 冲
网址：www.ubssecurities.com
客户服 务电 话：400-887-8827
（45） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
住所 ： 深 圳市 福田 区益 田 路与福 中路 交界 处荣 超商 务中 心 A 栋第 18 层-21 层 及第 04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：高 涛
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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联系人 ：刘 毅
网址：www.china-invs.cn
客户服 务电 话：400-600-8008 、95532
（46） 中山 证券 有限 责任 公司
住所： 深圳 市南 山区 科技 中一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 层、8 层
办公地 址： 深圳 市南 山区 科技中 一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 层、8 层
法定代 表人 ：黄 扬录
电话：0755-82570586
传真：0755-82960582
联系人 ：罗 艺琳
网址：www.zszq.com
客户服 务电 话：400-102-2011
（47） 西藏 东方 财富 证券 股份有 限公 司
住所： 拉萨 市北 京中 路 101 号
办公地 址： 上海 市永 和 路 118 弄东 方企 业园 24 号
法定代 表人 ：贾 绍君
电话：021-36533016
传真：021-36533017
联系人 ：王 伟光
网址：www.xzsec.com
客户服 务电 话：400-881-1177
（48） 江海 证券 有限 公司
住所： 黑龙 江省 哈尔 滨市 香坊区 赣水 路 56 号
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
电话：0451-85863719
传真：0451-82287211
联系人 ：刘 爽
网址：www.jhzq.com.cn
客户服 务电 话：400-666-2288 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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（49） 国金 证券 股份 有限 公司
住所： 成都 市青 羊区 东城 根上 街 95 号
办公地 址： 成都 市青 羊区 东城根 上 街 95 号
法定代 表人 ：冉 云
电话：028-86690057 、028-86690058
传真：028-86690126
联系人 ：刘 婧漪 、贾 鹏
网址：www.gjzq.com.cn
客户服 务电 话：95310
（50） 华宝 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 市陆 家嘴 环 路 166 号 27 楼
办公地 址： 上海 市陆 家嘴 环路 166 号 27 楼
法定代 表人 ：陈 林
电话：021-50122128
传真：021-50122398
联系人 ：徐 方亮
网址：www.cnhbstock.com
客户服 务电 话：400-820-9898
（51） 爱建 证券 有限 责任 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 1600 号 陆家 嘴商 务 广场 32 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 1600 号 陆家 嘴 商务广 场 32 楼
法定代 表人 ：钱 华
电话：021-32229888
传真：021-62878783
联系人 ：王 薇
网址：www.ajzq.com
客户服 务电 话：400-196-2502
（52） 华融 证券 股份 有限 公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 8 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝阳门 北大 街 18 号 中国 人 保寿险 大厦 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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法定代 表人 ：祝 献忠
电话：010-85556100
传真：010- 85556153
联系人 ：李 慧灵
网址：www.hrsec.com.cn
客户服 务电 话：400-898-9999
2 、基金 管理人 可以根 据情 况变化增 加或 者减少 销售 机构，并 另行 公告。 销售 机构可 以
根据情 况变 化增 加或 者减 少其 办 理业 务的 城市 、网 点。
（ 二） 登记 结算 机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
住所： 北京 市西 城区 太平 桥大 街 17 号
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：周明
联系人 ：陈 文祥
电话：021-68419095
传真：021-68870311
（ 三） 律师 事务 所
名称： 北京 市天 元律 师事 务所
住所： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号 太平 洋保 险大 厦 10 层
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号 太平 洋保 险 大厦 10 层
法定代 表人 ： 朱 小辉
联系电 话：010-57763888
传真：010-57763777
联系人 ：杨 科
经办律 师： 吴冠 雄、 杨科
（ 四） 会计 师事 务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场东 方经 贸城安 永大 楼（ 东三 办公 楼）16 层
办公地 址： 北京 市东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸 城安永 大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ： 毛 鞍宁 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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联系电 话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：汤骏
经办注 册会 计师 ： 汤 骏、 濮晓达
四、基金的名称
本基金 名称 ： 华 夏保 证金 理财货 币市 场基 金 。
五、基金的类型
本基金 类型 ：契 约型 开放 式。
六、基金份额的类别 设置
（ 一） 基金 份额 的类 别
本基金 根据 投资 者认 购、 申购本 基金 的金 额， 对投 资者持 有的 基金 份额 按照 不同的 费率
计提销 售服 务费 用， 并代 理销售 机构 收取 增值 服务 费， 因此 形成 不同的 基金 份额类 别 。 本 基
金设 A 级和 B 级 两类 基金 份额， 两类 基金 份额 分别 公布每 百万 份基 金净 收益 、七日 年化 收
益率。
A 级 基金 份额 按 照 0.25% 的年费 率计 提销 售服 务费 ， 按照 0.35% 的年 费率 代 收增值 服务
费。B 级 基金 份额 按照 0.01% 的年 费率 计提 销售 服务 费，不 收取 增值 服务 费。
（ 二） 基金 份额 类别 的限 制
本基 金 A 级 基金 份额 首次 认购/ 申 购金 额最低 为 1,000 元，B 级基 金份 额首 次 认购/申购
金额最低为 300 万元 。
（ 三） 基金 份额 的自 动升 降级
1、若 A 级基 金份 额持 有人 在单个 证券 账户 保留 的基 金资产 净值 达到 或超 过 300 万元 时，
本基金 的登 记结 算机 构自 动将其 在该 证券 账 户 持有 的 A 级 基金 份额 升级 为 B 级基金 份额 。
2、若 B 级基 金份 额持 有人 在单个 证券 账户 保留 的基 金资产 净值 低 于 300 万 元 时， 本 基
金的登 记结 算机 构自 动将 其在该 证券 账户 持有 的 B 级基金 份额 降级 为 A 级 基 金份额 。
3 、A 级、B 级基 金份 额的 交易代 码相 同， 申购 、赎 回代码 为 519800 。 投资 者 在申购 、
赎回时 应正 确填 写基 金交 易代码 。 投 资者 申购 申请 确认成 交后 ， 实 际获 得的 基金份 额类 别以华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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本基金 的登 记结 算机 构根 据上述 规则 确认 的基 金份 额类别 为准 。
4 、A 级、B 级基 金份 额按 照不同 的基 金代 码分 别公 布每百 万份 基金 净收 益、 七日年 化
收益率 ，其 中，A 级基 金 份额代 码 为 519800 ，B 级 基金份 额代 码 为 519801 。
（四 ） 基 金管 理人可 以在 不违反 法律 法规 的情 况下 ， 增 加新 的基 金份额 类别 ， 或 者调 整
现有基 金份 额类 别设 置及 各类别 的金 额限 制、 费率 水平、 基金 份额 升降 级数 额限制 及规 则 ，
或者停 止现 有基 金份 额类 别的销 售等 ，调 整前 基金 管理人 需及 时公 告并 报中 国证监 会 备 案 。
七、基金的投资目标
在保持 低风 险和 高流 动性 的前提 下， 追求 超过 业绩 比较基 准的 稳定 回报 。
八、基金的投资方向
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括 现 金 ， 通知 存款 ， 一年 以内 （含
一年 ） 的银 行定 期存 款和 大额存 单， 期限 在一 年以 内 （含 一年 ） 的 债券 回购 ， 期限 在一 年以
内 （含一 年 ） 的中央 银行 票据，短 期融 资券， 剩余 期限 （或 回售 期限 ） 在 397 天以内 （含
397 天 ） 的债 券、 资产 支持 证券 、 中 期票 据 ， 以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其
他金融 工具 。
如法律 法规或监管机 构以后允许 基金投资其他 品种，基金 管理人在履行 适当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
九、基金的投资策略
（一） 资产 配置 策略
基金根 据宏 观经 济运 行状 况、 政 策形 势、 信用 状况、 利率走 势、 资金 供求 变化 等的综 合
判断， 并结 合各 类资 产的 估值水 平、 流动 性特 征、 风 险收益 特征 ， 决 定各 类资 产的配 置比 例，
并适时 进行 动态 调整 。
（二） 久期 管理 策略
基金根 据对 未来 短期 利率 走势的 研判 ，结 合基 金资 产流动 性的 要求 动态 调整 组合久 期 。
当预期 短期 利率 上升 时， 降低组 合久 期 ， 以规 避资 本损失 或获 得较 高的 再投 资收益 ； 在预 期
短期利 率下 降时 ，提 高组 合久期 ，以 获得 资本 利得 或锁定 较高 的利 率水 平。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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（三） 个券 选择 策略
在个券 选择 上 ， 基金 将综 合运用 收益 率曲 线分 析、 流动性 分析 、 信用风 险分 析等方 法 来
评估个 券的 投资 价值 ，发 掘出具 备相 对价 值的 个券 。
（四） 利用 短期 市场 机会 的灵活 策略
由于市 场分 割、 信息 不对 称、发 行人 信用 等级 意外 变化等 情况 会造 成 短 期内 市场失 衡 ；
新股、 新债 发行 以及 年末 效应等 因素 会使 市场 资金 供求发 生短 时的 失衡 。 这 种失衡 将带 来一
定市场 机会 。 通 过分 析短 期市场 机会 发生 的动 因， 研究其 中的 规律 ， 据 此调 整组合 配置 ， 改
进操作 方法 ，积 极利 用市 场机会 获得 超额 收益 。
（五） 现金 流管 理策 略
本基金将根据对申购 赎回 现金流情况变化的动 态预 测，结合对市场资金 面等 因素的分
析，合 理配 置和 动态 调整 组合现 金流 ，在 充分 保持 基金流 动性 的基 础上 争取 较高收 益。
未来 ， 随 着证 券市场 的发 展、 金融 工具 的丰富 和交 易方式 的创 新等 ， 基 金还 将积极 寻 求
其他投 资机 会， 履行 适当 程序后 更新 和丰 富基 金 投 资策略 。
十、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：七天 通知 存款 税后 利率 。
七天通 知存 款利 率指 中国 人民银 行公 布的 七天 通知 存款基 准利 率。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上出 现更 加适合 用于 本基 金 的 业绩 基准时 ， 经与 基金托 管人 协商一 致 ， 本 基
金可以 在报 中国 证监 会备 案后变 更业 绩比 较基 准并 及时公 告。
十一、基金的风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金， 基金的 风险 和预 期收 益低 于股票 型基 金 、 混合 型基 金、 债券 型
基金。
十二、基金投资组合 报告
以下内 容摘 自本 基 金 2015 年第 4 季度 报告 ： 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
26
“5.1 报告 期末 基金 资产 组合情 况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 338,350,894.04 29.38
其中： 债券 338,350,894.04 29.38
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 132,000,186.00 11.46
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售金融 资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 661,022,027.98 57.40
4 其他各 项资 产 20,238,759.46 1.76
5 合计 1,151,611,867.48 100.00
5.2 报 告期 债券 回购 融资 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.00
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金 资产 净值
的比例 （％ ）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。
5.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限
5.3.1 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 71
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 72
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 33
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 情况 的说 明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 不超 过 120 天” 。本 报告 期 内，本
基金未 发生 超标 情况 。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
27
5.3.2 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（ ％）
各期限 负债 占基 金
资产净 值的 比例
（％）
1 30 天 以内 38.35 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 4.44 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 33.20 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —180 天 21.96 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
5 180 天 （含 ） —397 天（ 含 ） 2.65 -
其中： 剩余 存 续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
6
合计 100.60 -
5.4 报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 70,025,871.19 6.22
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 69,870,082.67 6.20
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 198,454,940.18 17.61
8 其他 - -
9 合计 338,350,894.04 30.03
10
剩余存 续期 超过 397 天 的 浮动利
率债券
- -
5.5 报 告期 末按 摊余 成本 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名债 券投 资明 细
金额单 位： 人民 币元 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
28
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 1001060N 10 央票 60 续 700,000 70,025,871.19 6.22
2 111618044 16 华夏 CD044 500,000 49,697,900.84 4.41
3 111691723
16 杭州 银行
CD048
500,000 49,694,768.22 4.41
4 111691903
16 广州 农村 商
业银行
CD034
500,000 49,656,547.82 4.41
5 111611047 16 平安 CD047 500,000 49,405,723.30 4.39
6 041663004 16 首钢 CP002 300,000 29,887,805.31 2.65
7 041552028
15 南 方水 泥
CP001
200,000 19,996,339.85 1.77
8 041560088
15 鄂 西圈
CP002
200,000 19,985,937.51 1.77
9 - - - - -
10 - - - - -
5.6 “ 影 子定 价 ” 与“ 摊 余成 本法 ” 确定 的基 金资 产净 值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.03%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.00%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.01%
5.7 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.8 投 资组 合报 告附 注
5.8.1 基金 计价 方法 说明
鉴于货 币市 场基 金的 特性 ，本基 金采 用摊 余成 本法 计算基 金资 产净 值， 即本 基金按 持
有债券 投资 的票 面利 率或 商定利 率每 日计 提应 收利 息， 并按 实际 利率 法在 其剩 余期限 内摊 销
其买入 时的 溢价 或折 价， 以摊余 的成 本计 算基 金资 产净值 。
为了避 免采 用摊 余成 本法 计算的 基金 资产 净值 与按 市场利 率或 交易 市价 计算 的基金 资
产净值 发生 重大 偏离 ， 从 而对基 金持 有人 的利 益产 生稀释 或不 公平 的结 果， 基金管 理人 采用
“ 影子 定价 ” ， 即 于每 一计 价日采 用市 场利 率和 交易 价格对 基金 持有 的计 价对 象 进行 重新 评
估， 当 基金 资产 净值 与其 他可参 考公 允价 值指 标产 生重大 偏离 的， 应按 其他 公允价 值指 标对
组合的 账面 价值 进行 调整 ， 调整 差额 确认 为 “ 公允 价值变 动损 益 ” ， 并 按其 他公允 价值 指标华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
29
进行后 续计 量。 如基 金份 额净值 恢复 至 0.01 元， 可 恢复使 用摊 余成 本法 估算 公允价 值。 如
有确凿 证据 表明 按上 述规 定不能 客观 反映 基金 资产 公允价 值的 ，基 金管 理人 可根据 具体 情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.8.2 本报 告期 内本 基金 持 有剩余 期限 小于 397 天但 剩余存 续期 超过 397 天的 浮动利 率债 券，
未发生 该类 浮动 利率 债券 的 摊余 成本 超过 当日 基金 资产净 值 的 20 ％的 情况 。
5. 8.3 报告 期内， 本基 金投 资决策 程序 符合 相关 法律 法规的 要求 ， 未 发现 本基 金投资 的前 十
名证券 的发 行主 体本 期出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责 、
处罚的 情形 。
5. 8.4 期末 其他 各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 2,020,766.94
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 4,318,314.01
4 应收申 购款 13,899,678.51
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 20,238,759.46
5.8.5 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
5.8.5.1 本报 告期 内没 有需 特别说 明的 证券 投资 决策 程序。
5.8.5.2 由于 四舍 五入 的原 因，分 项之 和与 合计 项之 间可能 存在 尾差 。 ”
十三、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 无持 有人 认购 或交 易基金 的各 项费 用。
华夏保 证金 货 币 A ：
阶段
净值
收益率 ①
净值收 益
率标准 差
业绩比 较
基准收 益
业绩比 较
基准收 益
①－③ ②－④ 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
30
② 率 ③ 率标准 差
④
2013 年 2 月 4 日至
2013 年 12 月 31 日
3.4979% 0.0025% 1.2242% 0.0000% 2.2737% 0.0025%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
3.9020% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 2.5520% 0.0034%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
2.7220% 0.0055% 1.3500% 0.0000% 1.3720% 0.0055%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 6 月 30 日
0.9929% 0.0015% 0.6713% 0.0000% 0.3216% 0.0015%
华夏保 证金 货 币 B ：
阶段
净值
收益率 ①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2013 年 2 月 4 日至
2013 年 12 月 31 日
4.0599% 0.0025% 1.2242% 0.0000% 2.8357% 0.0025%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
4.5214% 0.0035% 1.3500% 0.0000% 3.1714% 0.0035%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
3.3367% 0.0056% 1.3500% 0.0000% 1.9867% 0.0056%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 6 月 30 日
1.2899% 0.0015% 0.6713% 0.0000% 0.6186% 0.0015%
十四、费用概览
（ 一） 基金 运作 费用
1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费 。
（3） 基金 的销 售服 务费 。
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与 基金 相关 的信 息披 露费 用 。
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 。
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用 。
（7） 基金 的证 券交 易费 用 。
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 。
（9） 基金 的开 户费 用、 账 户维护 费用 。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
31
（10） 基金 的登 记结 算费 用 。
（11 ）基 金上 市初 费及 年 费 （如 有） 。
（12） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2 、基 金费 用的 费率 、计 提 标准、 计提 方式 与支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.20% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如下：
H ＝E× 0.20%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费每日计算 ，逐日累计 至每月月末， 按月支付， 由基金管理人 向基金托管 人
发送基 金管 理费 划款 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 2 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
付给基 金管 理人 。若 遇法 定节假 日、 公休日 等 ，支 付日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 的 年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费每日 计算 ，逐日累计 至每月月末， 按月支付， 由基金管理人 向基金托管 人
发送基 金托 管费 划款 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 前 2 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。
（3） 基金 销售 服务 费
基金销 售服 务费 可用 于本 基金的 市场 推广 、销 售、 服务等 各项 费用 。
本基金 A 级 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.25% ，对于 由 B 级降 级为 A 级 的基金 份
额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 降级 确认 日起 适用 A 级基 金份 额的费 率 。
本基 金 B 级基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 级 升级 为 B 级 的基金 份
额持有 人， 基金 年 销 售服 务费率 应自 升级 确认 日起 适用 B 级 基金 份额 的费 率 。
计算方 法如 下：
H ＝E× R÷ 当年 天数
H 为 各类 别基 金份 额 每 日 应计提 的基 金销 售服 务费 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
32
E 为 各类 别基 金份 额 前 一 日的基 金资 产净 值
R 为 各类 别基 金份 额适 用 的基金 销售 服务 费率
基金销 售服务费每日 计提，逐日 累计至每月月 末，按月支 付。由基金管 理人向基金 托
管人发 送销 售服 务费 划付 指令， 经基 金托 管人 复核 后于次 月前 10 个 工作 日内 从基金 资产 中
划出， 然后 分别 支付 给各 个基金 销售 机构 。若 遇法 定节假 日、 公休 日等 ，支 付日期 顺延 。
（4） 本条 第 （ 一 ） 款第 1 项中 第 （4 ）至第 （11 ） 项费用 根据 有关 法规 及相 应协议 规
定，按 费用 实际 支出 金额 列入或 摊入 当期 费用 ，由 基金托 管人 从基 金财 产中 支付。
3 、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1 ） 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产
的损失 。
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用 。
（3） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 。
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4 、费 用调 整
基金管 理人和基金托 管人协商一 致后，可根据 基金发展情 况调整基金管 理费率、基 金
托管费 率、 基金 销售 服务 费率等 相关 费率 。
调高基 金管理费率、 基金托管费 率须召开基金 份额持有人 大会审议，但 根据法律法 规
或证监 会的 要求 提高 管理 费、 托 管费 的情 形除 外； 调低基 金管 理费 率、 基金 托管费 率， 无须
召开基 金份 额持 有人 大会 。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日 前 2 日 在指 定媒体 和基 金管 理人 网站 上公告 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
本基金 不收 取申 购费 用与 赎回费 用。
十五、代理收取增值 服务 费
鉴于本 基金 销售 机构 为投 资者提 供的 高效 申赎 系统 、 结算 及投 资者 教育 等增 值服务 ， 根
据 《销 售办 法》 的规 定， 基金销 售机 构可 以向 基金 投资者 收取 增值 服务 费。 据此， 基金 管理
人接受 基金 销售 机构 的委 托， 按 照约 定代 其向 基金 投资者 收取 增值 服务 费， 并支付 给基 金销
售机构 。 华夏保证金理财货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
33
投资者 认购 或申 购本 基金 的行为 即表 明其 认可 已 与 销售机 构签 署相 关增 值服 务协议 ， 并
接受相 关费 率安 排及 由基 金管理 人代 理收 取增 值服 务费的 方式 。
对于本 基金 A 级基 金份 额 ，每日 应收 取的 增值 服务 费以 0.35% 的 年费 率， 按 其持有 的
前一日 基金 资产 净值 进行 计算。
十六、对招募说明书 更新 部分的说明
华夏保 证金 理财 货币 市场 基金 招 募说 明书 （更 新） 依据 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售
办法》 、 《 信息披 露办 法》 、 基金合同 及其 他法律 法规 的要 求， 对本 基金管 理人 于 2016 年 3
月 18 日刊 登的 本基 金招 募 说明书 （更 新） 进行 了更 新，主 要更 新内 容如 下：
（一） 更新 了“ 三、 基金 管理人 ”中 相关 内容 。
（二） 更新 了“ 四、 基金 托管人 ”中 相关 内容 。
（三） 更新 了“ 五、 相关 服务机 构” 中 相 关内 容。
（ 四） 更新 了 “十、 基金 的投资 ” 中 “ 基金 投资 组 合报告 ” 相 关内 容， 该 部 分内容 均按
有关规 定编 制 。
（ 五） 更新了 “十一 、 基 金的业 绩” 的 相关 内容 ， 该部分 内容 均按 有关 规定 编制， 并 经
托管人 复核 。
（ 六） 更新 了“ 二十 三、 对基金 份额 持有 人的 服务 ”中相 关内 容。
（ 七）更 新了 “二十 四、 其他应披 露事 项” ，披 露了 自 上次招 募说 明书更 新截 止日以来
涉及本 基金 的相 关公 告。
华夏基 金管 理有 限公 司
二〇一 六年 九月 十三 日
