信达澳银 精华 灵 活 配 置混 合 型
证 券 投 资 基金 招 募 说 明书 （ 更 新 ）摘 要
2016 年第 2 期
基金管理人： 信达澳银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份 有限公司
二〇 一六年 九月信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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重要提 示
信达澳银精华灵活配置混合型 证券投资基金（以下简称 “ 本基金 ” ）于 2008
年 3 月 26 日经中国证 监会证监 许可 【2008】435 号文核准募集。 根 据相关法律
法规，本基金基金合同已于 2008 年 7 月 30 日生效，基金管理人于该日起正式
开始对基金财产进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会 核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本摘要根据《基金合同》和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。
基金合同 是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合
同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《中华人民 共和国证券
投资基金 法》 、 《证券投 资基金运 作管理 办法》 、基金合 同及其 他有关 规定享有权
利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅 《基
金合同》 。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承
受能力， 理性判断市场 ， 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决
策 ， 获得基金投资收益， 亦承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因整体政治、
经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有
的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
鉴于本基金是灵活配置混合型基金，除了个别投资品种超出预期的变动所
带来的一般风险之外， 本基金的特有风险主要集中在战略资产配置以及策略灵活
配置方法可能产生的一些风险上， 其业绩表现将在一定程度上受到资产在股票和
债券之间配置情况的影响， 在战略资产配置模型可能出现不能完全正确预测市场信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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未来较短时间内非理性变动， 或者由于运用策略灵活配置模型出现误判时， 本基
金存在净值表现低于市场表现的风险 。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书
及基金合同。
本招募说明书 中 与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招
募说明书 （更新）所载内容截止日为 2016 年 7 月 29 日，所载财务 数据和净值
表现截至 2016 年 6 月 30 日（财务数据未经 审计）。信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一、 基金管 理人
( 一)
基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省 深圳市福田区深南大道 7088 号招商 银行大厦 24 层
办公地址：广东省 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
邮政编码：518040
成立日期：2006 年 6 月 5 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006 】071 号
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构：信达证券股份 有限公司 出资 5400 万元，占公司总股本的 54% ；
康联首域集团 有限公司 （Colonial First State Group Limited ）出资 4600 万元，
占公司总股本的 46%
存续期间：持续经营
( 二)
主要人员情况
1 、董事、监事、高级管理人员
董事：
于帆先生，董事长，毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月
任化工部管理干部学院经济系法学教师，1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信
达信托投资公司部门副总经理、 部门总经理，1999 年6 月至2000 年 9 月任中国
信达资产管理公司债权管理部高级经理，2000 年9 月至2007 年9 月任宏源证券信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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股份有限公司董事会秘书、副总经 理，2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券
股份有限公司党委委员、 董事会秘书、 副总经 理、 常务副总经理，2011 年10 月
至2013 年8 月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理，2013 年8 月至今
任信达证券股份有限公司董事、 总经理。2014 年9 月16 日起兼任信达澳银基金
管理有限公司董事长。
施普敦（Michael Stapleton ） 先 生 ， 副 董 事 长 ， 澳 大 利 亚 墨 尔 本 Monash
大学经济学学士。 1996 年至1998 年担任JP 摩根投资管理有限公司 （澳大利亚）
机构客户 经理，1998 年加入康 联首域 投资有 限公司机 构业务 开发部 门，负责澳
大利亚机构客户销售和关系管理，2002 年加入首域投资国际 （伦敦） ， 历任机构
销售总监、机构业务开发主管，2009 年 6 月起担任首域投资有限公司（香港）
亚洲及日本区域董事总经理。
于建伟先生， 董事， 中 央财政金融学院金融专业 学士， 东北财经大学 EMBA。
28 年证券从业经历， 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1989
年至 1996 年在中国建 设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证
券业务部总经理、 资产中介部负责人；1996 年至2000 年任中国科技国际信托投
资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至2004 年任宏源证券有限公
司北京北洼路营业部总经理；2004 年至2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总
部总经理；2008 年至 2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入
信达澳银基金管理有限公司，2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司
总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。
潘广建先生， 英国伯明翰大学工商管理硕士， 加拿大注册会计师。 曾任职于
德勤会计 师事务 所稽核 部、香港 期货交 易所监 察部。1997 年起历 任 山一证券 分
析员、 香港证券及期货事务监察委员会助理经理、 香港强制性公积金计划管理局
经理、 景顺亚洲业务发展经理、 景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场
部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5
月起任首域投资 （香港） 有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金
管理公司监事至 2016 年 5 月 13 日，自 2016 年 5 月 14 日起,潘广建先生兼任信
达澳银基金管理公司董事。
孙志新先生， 独立董事， 山西财经学院财政金融学学士， 高级经济师。 历任信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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中国建设银行总行人事教育部副处长， 总行教育部副主任， 总行 监察室主任， 广
东省分行党组副书记、 副行长， 广西区分行党委书记、 行长， 总行人力资源部总
经理（党 委组织 部部长 ） ，总行 个人业 务管理 委员会副 主任， 总行党 校（高级研
修院）常 务副校 长，总 行人力资 源部总 经理（ 党委组织 部部长 ） ，总 行工会常务
副主席，总行监事会监事，于 2011 年1 月退休。
刘颂兴 先生， 独立 董事 ，香港 中文大 学工 商管 理硕士 。历任 W.I.Carr （远
东）有限 公司投 资分析 师，霸菱 国际资 产管理 有限公司 投资分 析师、 投资经理，
纽约摩根担保信托公司 Intl 投资管理副经 理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇
丰资产管理（香港）有限公司 （2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）
股票董事， 中银保诚资产管理有限公司投资董事， 新鸿基地产有限公司企业策划
总经理， 中国平安资产管理 （香港） 有限公司高级副总裁兼股票投资董事， 中国
国际金融 （香港） 有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors （香港） 有
限公司执行董事兼投资总监。2012 年6 月19 日起担任广发资产管理 （香港） 有
限公司董事总经理。
刘治海先生 ， 独立董事 ， 全国律师协会公司法专业委员会委员 ， 北京市人大
立法咨询专家 ， 中国政法大学法学硕士 ， 历任江苏省盐城市政法干校干部 ， 首都
经贸大学经 济系讲师 ，自 1993 年 2 月起担任 北京金诚同达律师事务所高级合伙
人。2015 年5 月8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
执行监事：
郑妍女士 ，中 国农业 大 学管理学 硕士 ，现任 监 察稽核总 监助 理。2007 年 5
月加入信达澳银基金管理有限公司， 历任客户服务部副总经理、 监察稽核部副总
经理、监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起 兼任信达澳银基金管理有限公司职
工监事。
高级管理人员：
于建伟先生， 总经理， 中央财政金融学院金融专业 学士， 东北财经大学 EMBA。
28 年证券从业经历， 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1989
年至 1996 年在中国建 设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证
券业务部总经理、 资产中介部负责人；1996 年至2000 年任中国科技国际信托投
资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至2004 年任宏源证券有限公信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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司北京北洼路营业部总经理；2004 年至2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总
部总经理；2008 年至 2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入
信达澳银基金管理有限公司，2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司
总经理兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。
黄晖女士， 督察长， 中南 财经大学经济学学士， 加拿大 Concordia University
经济学硕 士。19 年证 券、基金 从业经 历，具 有证券与 基金从 业资格 、基金业高
管人员任 职资格 。1999 年起历 任大成 基金管 理有限公 司研究 部分析 师、市场部
副总监、 规划发展部副总监、 机构理财部总监等职务， 其间两次 借调到中国证监
会基金部工作， 参与老基金重组、 首批开放式基金评审等工作 。2000-2001 年参
与英国政 府“中 国金融 人才培训 计划” （FIST 项目） ， 任职于 东方汇 理证券 公司
（伦敦） 。 2005 年8 月加 入信达澳银基金管理有限公司， 任督察长兼董事会秘书。
于鹏先生 ， 副 总经理 ， 中国人民 大学 经济学 学 士。22 年 证券 、基金 从业经
历， 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。 历任中国建设银行总
行信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、 计划财务部会计、 深圳证
券营业部计划财务部副经理、 经理； 中国信达 信托投资公司北京证券营业部总经
理助理兼计财部经理； 宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、 机构管理总
部业务监控部经理兼清算中心经理、 资金财务总部副总经理、 资金管理总部总经
理兼客户资金存 管中心总经理等职务。2005 年10 月加入信达澳银基金管理有限
公司，历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
焦巍先生 ，副 总经理 ， 上海社会 科学 院世界 经 济学博士 。18 年证券 从业经
历，具有基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1994 年至 1998 年,任中国
银行海南分行国际结算部职员；1998 年至 2002 年,历任汉唐证券有限责任公司
宏观研究员、债券首席交易员；2009 年至 2014 年,历任平安大华基金管理有限
公司宏观研究员、基金经理、投资总监；2014 年至 2015 年,历任大成基金管理
有限公司投资总监、 首席投资官 、 基金经理。2015 年10 月加入信达 信达澳银基
金管理有限公司 ，2015 年 12 月 10 日起任总经理助理， 2016 年 3 月 17 日起任
投资总监，2016 年 4 月11 日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理 。
程文卫先 生， 副总经 理 ，南开大 学管 理学博 士 。18 年证 券从 业经历 ，具有
基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1991 年至1998 年在南开大学军事教信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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研室工作， 任讲师；1998 年至2007 年任中国科技国际信托投资公司证券投资经
理、 研究所所长；2007 年至2010 年任宏源证券股份有限公司研究所所长；2010
年至 2011 年任渤海证券股份有限公司研究所所长；2011 年至 2013 年任国开证
券有限责任公司研究中心总经理；2013 年至 2015 年任亿利资源集团有限公司金
融集团副总裁、 上市公司常务副总兼董秘。2015 年11 月加入信达澳银基金管理
有限公司，2015 年 12 月 31 日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理，兼任
信达新兴财富资产管理有限公司总经理。
2 、基金经理
（1 ）现任基金经理：
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期
限
证券从 业年
限
说明
任职日 期 离任日 期
李朝伟
本基金的
基 金 经
理 、 领先
增长混合
基金的 基
金经理
2016 年1 月
8 日
- 5 年
复 旦 大 学 世 界 经 济
学 专 业 硕 士 。2011
年 7 月至 2013 年 7
月 在 平 安 大 华 基 金
管理有 限公 司 ， 任 行
业研究 员 ；2013 年7
月至 2015 年 4 月在
上 投 摩 根 基 金 管 理
有 限 公 司 ， 任 研 究
员；2015 年 4 月至
2015 年 11 月 在大 成
基金管 理有 限公 司 ，
任 基 金 经 理 助 理 ；
2015 年 11 月 加入 信
达澳银 基金 公司 ， 历
任 股 票 投 资 部 高 级
研究员 、 信达 澳银 精
华 灵 活 配 置 混 合 基
金 基 金 经 理 （2016
年1 月8 日起 至今） 、
信 达 澳 银 领 先 增 长
混 合 基 金 基 金 经 理
（2016 年 5 月 11 日
起至今 ） 。
（2 ）历任基金经理：
姓名 任本基金的基金经理期限 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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任职日期 离任日期
王战强 2008 年 07 月 30 日 2010 年 05 月 25 日
曾国富 2008 年 07 月 30 日 2011 年 12 月 16 日
李坤元 2010 年 5 月 25 日 2013 年 4 月 17 日
杜蜀鹏 2012 年 4 月 6 日 2016 年 1 月 22 日
3 、 公司公募基金 投资审议委员 会
公司 公募基金投资审议委员会由 6 名成员组成，设主席 1 名，委员 5 名。
名单如下：
主席 ：于建伟， 总经理
委员 ：
焦巍，副总经理、投资总监
曾国富， 公募投资总部副总监 、基金经理
孔学峰， 公募投资总部副总监 、基金经理
张培培， 投委会秘书、 基金经理
刘涛， 产品创新部 副总监
上述人员之间不存在亲属关系。
二、 基金托 管人
（一） 基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份
制商业银行， 总部设在北京。 本行于 2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码939)，于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2015 年末， 本集团资产总额 18.35 万亿元， 较上年增长 9.59%； 客户贷款和
垫款总额10.49 万亿元， 增长 10.67%； 客户存 款总额 13.67 万亿元， 增长 5.96%。
净利润 2,289 亿元，增长 0.28%；营业收入 6,052 亿元，增长 6.09% ，其中，利
息净收入增长4.65% ， 手续费及佣金净收入增长 4.62%。 平均资产回报率 1.30%，
加权平均净资产收益率 17.27%， 成本收入比 26.98%， 资本充足率15.39%， 主要
财务指标领先同业。
物理与电子渠道协同发展。 营业网点 “三综合” 建设取得新进展， 综合性网
点数量达1.45 万个， 综合营销团队 2.15 万个， 综合柜员占比达到 88% 。 启动深
圳等8 家分行物理渠道全面转型创新试点， 智慧网点、 旗舰型、 综合型和轻型网
点建设有序推进。 电子 银行主渠道作用进一步凸显， 电子银行和自助渠道账务性
交易量占比达95.58% ， 较上年提升7.55 个百分点； 同时推广账号支付、 手机支
付、 跨行付、 龙卡云支付、 快捷付等五种在线支付方式， 成功实现绝大多数主要
快捷支付业务的全行集中处理。
转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张，消费交易额 2.22 万亿
元， 多项核心指标继续保持同业领先。 金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数
量增长 23.08%，客户金融资产总量增长 32.94% 。非金融企业债务融资工具累计
承销5,316 亿元， 承销额市场领先。 资产托管业务规模7.17 万亿元， 增长67.36%；
托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。 人民币国际清算网络建设再获
突破， 继伦敦之后， 再获任瑞士、 智利人民币清算行资格； 上海自贸区、 新疆霍
尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。
2015 年， 本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项， 并独家荣获美国 《环
球金融》 杂志 “中国最佳银行” 、 香港 《财资》 杂志 “中国最佳银行” 及香港 《企
业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年
“世界银行品牌1000 强” 中， 以一级资本总 额位列全球第二； 在美国 《福布斯》信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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杂志2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险
资产市场 处、理 财信托 股权市场 处、QFII 托 管处、养 老金托 管处、 清算处、核
算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个 职能处室，在上海设有投资托管服
务上海备份中心，共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计
师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
2、主要人员情况
赵观甫， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并 在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国
建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户
部和中国建设银行北 京市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩 大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、QFII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末， 中国建设银行已托管 584 只证券投
资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六 年被国际权威杂志 《全球托管人》 评
为“中国最佳托管银行” 。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行
业监管规章和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工
作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部专门设置了监督稽
核处， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监
督稽核工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务
人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集
中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格
有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披
露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完
整、独立。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照 《基金法 》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。利用 自行开 发的“ 托管业务 综合系 统 —— 基金监督 子系统 ” ，严 格按照现行
法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投
资组合等 情况进 行监督 ，并定期 编写基 金投资 运作监督 报告， 报送中 国证监会。
在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基金管理人发送
的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2、监督流程
（1 ）每 工作日 按时通 过基金监 督子系 统，对 各基金投 资运作 比例控 制等情
况进行监控， 如发现投资异常情况， 向基金管理人进行风险提示， 与基金管理人
进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2 ）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
（3 ）根 据基金 投资运 作监督情 况，定 期编写 基金投资 运作监 督报告 ，对各
基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。
（4 ）通 过技术 或非技 术手段发 现基金 涉嫌违 规交易， 电话或 书面要 求基金
管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
三、 相关服 务机构
（一）销售机构及联系人
1 、直销机构
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省 深圳市福田区深南大道 7088 号招商 银行大厦 24 层
办公地址： 广东省 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
法定代表人： 于建伟
电 话：0755-83077068
传 真：0755-83077038
联系 人 ：王丽燕
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518040
2 、 代销机构
序号 名称 注册地址
法
定
代
表
人
办公地址 客服电话 联系人 网站
1
中国建设
银行股份
有限公司
北京市西 城区
金融大街25
号
王
洪
章
北京市西 城
区闹市口 大
街1 号院1
95533 王琳 www.ccb.com 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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号楼
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招商银行
股份有限
公司
深圳市深 南大
道 7088 号招
商银行大 厦
李
建
红
同“注册 地
址”
95555 邓炯鹏
www.cmbchina
.com
3
交通银行
股份有限
公司
上海市浦 东新
区银城中 路
188 号
牛
锡
明
同“注册 地
址”
95559 胡迪锋
www.bankcomm
.com
4
中信银行
股份有限
公司
北京东城 区朝
阳门北大 街 9
号东方文 化大
厦中信银 行总
行 12 层
常
振
明
同“注册 地
址”
95558 江奇勇
bank.ecitic.
com
5
北京银行
股份有限
公司
北京市西 城区
金融大街 甲
17 号首层
闫
冰
竹
北京市西 城
区金融大 街
丙17 号
95526 赵姝
www.bankofbe
ijing.com.cn
6
华夏银行
股份有限
公司
北京市东 城区
建国门内 大街
22 号
吴
建
同“注册 地
址”
95577 刘金祥
www.hxb.com.
cn
7
平安银行
股份有限
公司
深圳市深 南中
路 1099 号平
安大厦
孙
建
一
同“注册 地
址”
95511-3 张莉
www.bank.pin
gan.com
8
杭州银行
股份有限
公司
浙江省杭 州市
凤起路432 号
马
时
雍
同“注册 地
址”
0571-96523
/400888850
8
严峻
www.hccb.com
.cn
9
渤海银行
股份有限
公司
天津市河 西区
马场道
201-205 号
刘
宝
凤
天津市河 东
区海河东 路
218 号渤 海
银行大厦
95541 王宏
www.cbhb.com
.cn
10
西安银行
股份有限
公司
陕西省西 安市
新城区东 四路
35 号
王
西
省
同“注册 地
址”
029-96779/
4008696779
白智
www.xacbank.
com
11
南洋商业
银行（中
国）有限
公司
上海市浦 东新
区世纪大 道
800 号三 层、
六层至九 层
岳
毅
上海市浦 东
新区世纪 大
道800 号南
洋商业银 行
大厦
8008302066
/400830206
6
王晓明
www.ncbchina
.cn/cn/index
.html
12
信达证券
股份有限
公司
北京市西 城区
闹市口大 街 9
号院1 号楼
张
志
刚
同“注册 地
址”
4008008899 唐静
www.cindasc.
com
13
中国银河
证券股份
有限公司
北京市西 城区
金融大街35
号国际企 业大
厦 C 座
陈
有
安
同“注册 地
址”
4008888888 宋明
www.chinasto
ck.com.cn 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
14
14
中信建投
证券股份
有限公司
北京市朝 阳区
安立路66 号4
号楼
王
常
青
北京市朝 阳
门内大街
188 号
4008888108 权唐
www.csc108.c
om
15
申万宏源
证券有限
公司
上海市徐 汇区
长乐路989 号
45 层
李
梅
上海市徐 汇
区长乐路
989 号45 层
95523/4008
895523
曹晔
www.swhysc.c
om
16
申万宏源
西部证券
有限公司
新疆乌鲁 木齐
市高新区 （新
市区）北 京南
路 358 号 大成
国际大厦20
楼 2005 室
许
建
平
新疆乌鲁 木
齐市高新 区
（新市区 ）
北京南路
358 号大 成
国际大厦20
楼2005 室
4008000562 王君
www.hysec.co
m
17
华龙证券
股份有限
公司
甘肃省兰 州市
静宁路308 号
李
晓
安
同“注册 地
址”
4006898888
/0931-9666
8
李昕田
www.hlzqgs.c
om
18
中信证券
股份有限
公司
广东省深 圳市
福田区中 心 3
路 8 号
王
东
明
北京市朝 阳
区亮马桥 路
48 号中信 证
券大厦18 层
95558
侯艳红 、
刘玉静
www.cs.eciti
c.com
19
中信证券
（山东）
有限责任
公司
青岛市崂 山区
深圳路222 号
青岛国际 金融
广场1 号楼20
层
杨
宝
林
同“注册 地
址”
95548 吴忠超
www.citicssd
.com
20
国泰君安
证券股份
有限公司
中国（上 海）
自由贸易 试验
区商城路618
号
杨
德
红
上海市浦 东
新区银城 中
路168 号上
海银行大 厦
29 层
95521
芮敏祺 、
朱雅崴
www.gtja.com
21
湘财证券
有限责任
公司
湖南省长 沙市
黄兴中路63
号中山国 际大
厦 12 楼
林
俊
波
上海市浦 东
新区陆家 嘴
环路 958 号
华能联合 大
厦5 楼
4008881551 赵小明 www.xcsc.com
22
光大证券
股份有限
公司
上海市静 安区
新闸路1508
号
薛
峰
同“注册 地
址”
4008888788
/95525
刘晨
www.ebscn.co
m
23
兴业证券
股份有限
公司
福建省福 州市
湖东路99 号
兰
荣
同“注册 地
址”
95562
雷宇钦 、
黄英
www.xyzq.com
.cn
24
海通证券
股份有限
公司
上海市淮 海中
路 98 号
王
开
国
上海市广 东
路689 号海
通证券大 厦
4008888001
/021-95553
王立群
www.htsec.co
m 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
25
招商证券
股份有限
公司
深圳市福 田区
益田路江 苏大
厦 A 座38-45
层
宫
少
林
同“注册 地
址”
95565/4008
888111
黄婵君
www.newone.c
om.cn
26
国信证券
股份有限
公司
深圳市罗 湖区
红岭中路
1012 号国 信
证券大厦16
楼
何
如
深圳市罗 湖
区红岭中 路
1012 号国 信
证券大厦16
层至 26 层
95536 周杨
www.guosen.c
om.cn
27
广发证券
股份有限
公司
广州天河 区天
河北路
183-187 号大
都会广场43
楼（ 4301-4316
房）
孙
树
明
广东省广 州
天河北路 大
都会广场5 、
18、19、36、
38、41 和42
楼
95575 黄岚
www.gf.com.c
n
28
安信证券
股份有限
公司
深圳市福 田区
金田路4018
号安联大 厦
牛
冠
兴
同“注册 地
址”
4008001001 郑向溢
www.essence.
com.cn
29
平安证券
有限责任
公司
深圳市福 田区
金田路大 中华
国际交易 广场
8 楼
杨
宇
翔
同“注册 地
址”
95511-8 石静武
stock.pingan
.com
30
东兴证券
股份有限
公司
北京市西 城区
金融大街5 号
新盛大厦B 座
12、15 层
魏
庆
华
同“注册 地
址”
4008888993 汤漫川 www.dxzq.net
31
世纪证券
有限责任
公司
深圳市福 田区
深南大道
7088 号招 商
银行大厦41
层
卢
长
才
同“注册 地
址”
0755-83199
509
雷新东 、
袁媛
www.csco.com
.cn
32
华福证券
有限责任
公司
福州市五 四路
157 号新 天地
大厦7、8 层
黄
金
琳
福州市五 四
路157 号新
天地大厦7
至10 层
0591-96326 郭相兴
www.gfhfzq.c
om.cn
33
华泰证券
股份有限
公司
南京市江 东中
路 228 号
周
易
南京市建 邺
区江东中 路
228 号华 泰
证券广场
95597 庞晓芸
www.htsc.com
.cn
34
广州证券
股份有限
公司
广州市天 河区
珠江西路5 号
广州国际 金融
中心主塔19
层、20 层
邱
三
发
同“注册 地
址”
020-961303 林洁茹
www.gzs.com.
cn 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
35
新时代证
券股份有
限公司
北京市海 淀区
北三环西 路
99 号院1 号楼
15 层1501
刘
汝
军
同“注册 地
址”
4006989898 卢珊 www.xsdzq.cn
36
长江证券
股份有限
公司
武汉市新 华路
特 8 号长 江证
券大厦
胡
运
钊
同“注册 地
址”
95579/4008
888999
奚博宇
www.95579.co
m
37
银泰证券
经纪有限
责任公司
广东省深 圳市
福田区竹 子林
四路紫竹 七道
18 号光大 银
行 18 楼
黄
冰
同“注册 地
址”
4008505505 刘翠玲 www.ytzq.net
38
浙商证券
股份有限
公司
浙江省杭 州市
杭大路1 号黄
龙世纪广 场 A
座
吴
承
根
上海市长 乐
路1219 号长
鑫大厦18 楼
95345 陈韵
www.stocke.c
om.cn
39
中泰证券
股份有限
公司
济南市经 七路
86 号
李
玮
同“注册 地
址”
95538 马晓男
www.qlzq.com
.cn
40
联讯证券
股份有限
公司
惠州市江 北东
江三路55 号
广播电视 新闻
中心西面 一层
大堂和三 、四
层
徐
刚
同“注册 地
址”
95564 彭莲
www.lxzq.com
.cn
41
长城证券
有限责任
公司
深圳市福 田区
深南大道
6008 号特 区
报业大厦
16-17 层
黄
耀
华
深圳市福 田
区深南大 道
6008 号特 区
报业大厦14
层
4006666888
/0755-3368
0000
刘阳 www.cgws.com
42
恒泰证券
股份有限
公司
内蒙古呼 和浩
特新城区 新华
东街111 号
庞
介
民
内蒙古呼 和
浩特市赛 罕
区敕勒川 大
街东方君 座
D 座14 层
4001966188 魏巍
www.cnht.com
.cn
43
太平洋证
券股份有
限公司
云南省昆 明市
青年路389 号
志远大厦18
层
李
长
伟
北京市西 城
区北展北 街
9 号华远 企
业号 D 座3
单元
400-665-09
99
唐昌田
www.tpyzq.co
m
44
国金证券
股份有限
公司
四川省成 都市
东城根上 街
95 号
冉
云
同“注册 地
址”
95310 刘婧漪
www.gjzq.com
.cn 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
45
天相投资
顾问有限
公司
北京市西 城区
金融街19 号
富凯大厦B 座
701
林
义
相
北京市西 城
区新街口 外
大街 28 号 C
座5 层
010-660456
78
尹伶
www.txsec.co
m/
www.jjm.com.
cn
46
诺亚正行
（上海）
基金销售
投资顾问
有限公司
上海市浦 东新
区银城中 路
68 号8 楼
汪
静
波
同“注册 地
址”
4008215399 徐成
www.noah-fun
d.com
47
深圳众禄
金融控股
股份有限
公司
深圳市罗 湖区
梨园路物 资控
股置地大 厦 8
楼
薛
峰
同“注册 地
址”
4006788887 童彩平
www.zlfund.c
n 及
www.jjmmw.co
m
48
上海天天
基金销售
有限公司
上海市徐 汇区
龙田路190 号
2 号楼2 层
其
实
上海市徐 汇
区龙田路
195 号3C 座
7 楼
4001818188 刘之菁
www.1234567.
com.cn
49
上海好买
基金销售
有限公司
上海市浦 东南
路 1118 号鄂
尔多斯国 际大
厦 903~906 室
杨
文
斌
同“注册 地
址”
4007009665 戴稽汉
www.ehowbuy.
com
50
杭州数米
基金销售
有限公司
杭州市余 杭区
仓前街道 文一
西路1218 号1
幢 202 室
陈
柏
青
杭州市滨 江
区江南大 道
3588 号恒 生
大厦 12 楼
4000766123 冷烽
www.fund123.
cn
51
和讯信息
科技有限
公司
北京市朝 阳区
朝外大街22
号泛利大 厦
1002 室
王
莉
同“注册 地
址”
4009200022
刘英、 魏
亚斐
licaike.hexu
n.com
52
浙江同花
顺基金销
售有限公
司
杭州市文 二西
路一号903 室
凌
顺
平
同“注册 地
址”
4008773772 汪林林
www.5ifund.c
om
53
上海联泰
资产管理
有限公司
中国（上 海）
自由贸易 试验
区富特北 路
277 号3 层310
室
燕
斌
上海市长 宁
区金钟路
658 弄2 号楼
B 座6 楼
4000466788 陈东
www.66money.
com
54
北京展恒
基金销售
股份有限
公司
北京市顺 义区
后沙峪镇 安富
街 6 号
闫
振
杰
北京市朝 阳
区安苑路
15-1 号邮 电
新闻大厦2
层
4008188000
马林、 翟
文
www.myfund.c
om 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
55
众升财富
（北京）
基金销售
有限公司
北京市朝 阳区
望京东园 四区
13 号楼 A 座
9 层 908 室
李
招
娣
北京市朝 阳
区望京浦 项
中心 A 座9
层04-08
4000598888 李艳
www.wy-fund.
com
56
北京增财
基金销售
有限公司
北京市西 城区
南礼士路66
号 1 号楼12
层 1208 号
罗
细
安
北京市西 城
区南礼士 路
66 号 1 号楼
12 层1208 号
4000018811 李皓
www.zcvc.com
.cn
57
中信期货
有限公司
深圳市福 田区
中心三路8 号
卓越时代 广场
（二期） 北座
13 层
1301-1305
室、14 层
张
皓
深圳市福 田
区中心三 路
8 号卓越 时
代广场（ 二
期）北座13
层
1301-1305
室、14 层
4009908826 洪诚
www.citicsf.
com
58
上海长量
基金销售
投资顾问
有限公司
上海市浦 东新
区高翔路526
号 2 幢220 室
张
跃
伟
上海浦东 新
区浦东大 道
555 号裕 景
国际 B 座16
层
4008202899 毛林
www.erichfun
d.com
59
嘉实财富
管理有限
公司
上海市浦 东新
区世纪大 道 8
号上海国 金中
心办公楼 二期
46 层4609-10
单元
赵
学
军
北京市朝 阳
区建国路91
号金地中 心
A 座6 层
4000218850 余永键
www.harvestw
m.cn
60
北京乐融
多源投资
咨询有限
公司
北京市朝 阳区
西大望路1 号
1 号楼1603
董
浩
北京市朝 阳
区工人体 育
馆北路甲2
号盈科中 心
B 座裙楼 二
层
4000681176 牛亚楠
www.jimufund
.com
61
上海陆金
所资产管
理有限公
司
上海市浦 东新
区陆家嘴 环路
1333 号 14 楼
09 单元
郭
坚
同“注册 地
址”
4008219031 宁博宇
www.lufunds.
com
62
上海利得
基金销售
有限公司
上海市宝 山区
蕴川路5475
号 1033 室
沈
继
伟
上海浦东 新
区峨山路91
弄61 号 10
号楼 12 楼
4000676266 曹怡晨
a.leadfund.c
om.cn
63
深圳市金
斧子投资
咨询有限
广东省深 圳市
南山区智 慧广
场第A 栋11
陈
姚
坚
同“注册 地
址”
4009500888
陈姿
儒 、张
烨
www.jfzinv.c
om 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
公司 层 1101-02
64
珠海盈米
财富管理
有限公司
珠海市横 琴新
区宝华路6 号
105 室-3491
肖
雯
广州市海 珠
区琶洲大 道
东1 号保 利
国际广场 南
塔12 楼
B1201-1203
020-896290
66
钟琛
www.yingmi.c
n
65
北京创金
启富投资
管理有限
公司
北京市西 城区
西单民丰 胡同
31 号中水 大
厦 215A 室
梁
蓉
北京西城 区
白纸坊东 街
2 号经济 日
报社 A 综合
楼712 室
010-661548
28
李婷婷
www.5irich.c
om
66
北京钱景
财富投资
管理有限
公司
北京市海 淀区
丹棱街6 号 1
幢 9 层
1008-1012
赵
荣
春
同“注册 地
址”
4008936885 崔丁元
www.qianjing
.com
67
中证金牛
（北京）
投资咨询
有限公司
北京市丰 台区
东管头1 号 2
号楼2-45 室
钱
昊
旻
北京市西 城
区宣武门 外
大街甲 1 号
环球财讯 中
心A 座 5 层
4008909998 孙雯 www.jnlc.com
68
北京广源
达信投资
管理有限
公司
北京市西 城区
新街口外 大街
28 号C 座六层
605 室
齐
剑
辉
北京市朝 阳
区望京宏 泰
东街 浦项
中心 B 座19
层
4006236060 王英俊
www.niuniufu
nd.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构代理销售
本基金或变更上述代销机构，并及时公告。
（二）注册登记机构
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省 深圳市福田区深南大道 7088 号招商 银行大厦 24 层
办公地址： 广东省 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
法定代表人： 于建伟
电 话：0755-83172666 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
传 真：0755-83196151
联系 人 ：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人： 刘佳
经办律师： 廖海、 刘佳
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层01-12 室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人（执行事务合伙人） ： 吴港平
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人： 汤骏
经办注册会计师：汤骏、 郭淑仪
四、 基金的 名称
信达澳银 精华灵活配置混合 型证券投资基金
五、 基金的 运作方式和类型
运作方式：契约型、开放式
类型： 混合型证券投资基金
六、 基金的 投资目标
本基金主要通过投资于优 质的、 具有长期持续增长能力的公司， 并根据 股票
类和固定收益类资产之 间的相对吸引力来调整 资产的基本配置，规避 系统性风信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
险，从 而力争实现基金资产的长期稳定增值 。
七、 基金的 投资 范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （新 股发行 、增发 与配售等 ） 、债 券、货 币市场工 具、权 证、资 产支持证券
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
本基金投 资组 合的资 产 配置为： 股票 资产为 基 金资产的 30% －80% ，债券
资 产 、 现 金 及 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 的 20% －
70% ，权 证 占基 金 资 产净 值 的 0% －3% ； 其中 基 金 保 留的 现 金以 及投 资 于 一 年
期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% 。
根据未来法律法规或监管机构相关政策的变动， 本基金管理人在履行适当程
序后，可以相应调整上 述投资比例并投资于法 律法规或监管机构允许 基金投资
的其他金融产品（包括股 指期货、期权等金融衍生品）。
八、 基金的 投资策略
本基金将在风险 管理的前提下进行积极 的投资， 其投资策略主要包括两个方
面：
（1 ）自下而上精选并长期投资于具有长期投资价值和有持续成长能力的个
股。
（2 ）运用战略资产配置和策略灵活配置模型衡量资产的投资吸引力，有纪
律地进行资产的动态配置， 在有效控制系统风险前提下实现基金资产的长期稳定
增值。
本基金的投资流程如图所示： 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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图表 1
信达澳银精华灵 活配置 混合型证券投 资 基 金投资管理流程
1 、 资产配置 策略
本基金以相对长期的眼光进行资产配置。 资产配置包括两个层面： 战略资产
配置 （SAA, Strategic Assets Allocation ） 和 策略灵活配置 （TAA ，Tactic Assets
Allocation ） 。战略资产 配置以 “ 联邦模型” 为基 础，每季度更新一次数据，并依据
模型输出的结果来决定是否进行基本配置的调整，这是本 基 金 资 产 配 置 的 基 础 。
策略灵活配置是在战略配置的基础上，根据 “ 宏观环境和市场气氛分析体系
（MEMS ） ” ， 在战略配 置决定的配置比例的基础上可以进行占基金净值± 10% 比
例的调整， 以更灵活地适应市场的现时特点， 从而在坚持基金的纪律性的配置方
法的同时也保持适度的灵活性。
（1 ） 战略资产配置（SAA）
信达澳银战略资产配置模型的蓝本是 “ 联邦模型 ” ， 该模型通过测算 动态市盈
率、 债券收益率等一系列市场变量与市场环境变量及其相关性， 评估比较股票市
场、 债券市场等不同资产类别的相对投资价值及其变化， 研判市场系统性风险的
高低，为动态调整或修正基金在不同资产类别中的资产配 置 比 例 提 供 决 策 依 据 。
股票策略
固定收益策略
战略资产配置
（SAA ）
策 略 灵 活 配 置 （TAA ）
基 金 的 投 资 组合
信达澳银战略资产配 置模 型 宏观环境与市场气氛 分析 体系
行 业趋势分 析体系ITC
宏 观景气分 析体系MDE
公 司价值分 析体系QGV
信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基 于 联邦 模 型的 思想 ，我 公 司设 计 了 “ 信 达澳银 战 略资 产 配置 模型 ”，模型的
核心是 “ 市场相对价值指标（RVI, relative value index ）” 。模型的含义是：长期
来看国债和股票收益水平之间应该有一个确定 的相对关系， 如果短期两者偏离程
度较大我们就进行相应操作等待市场恢复到正常状况。 具体配置策略 是， 当 RVI
大于 0 时， 股票市场相 对于债券市场处于高估状态， 这时应保持较低股票投资比
例，RVI 越高， 股票比例应越低； 当 RVI 小于零时， 股票市场相对于债券市场处
于低估状态，这时应保持较高股票比例，RVI 越低，股票比例应越高 。
（2 ） 策略灵活配置（TAA ）
本基金将保留占 基金资 产± 10% 比例的灵活配 置空间，由基金 经理根 据对宏
观环境和市场气氛的判断进行调整。 其中， 宏 观经济环境的分析重在把握宏观经
济的趋势， 希望能准确把握实体经济趋势性的拐点。 市场气氛的分析重在把握市
场即时的 “ 动量 （Momentum ） ” 情况， 以适应 市场现时的氛围。 策略灵活配置将
主要依据 “ 宏 观 环 境 与 市 场 气 氛 （MEMS ，Macro Environment and Market
Sentiment ） 分析体系 ” 。 该体系主要由全球经济指标、 国内经济指标、 政策取向、
企业盈利趋势、 分析员盈利预测、 市场故事等部分构成。 本基金将根据实际的效
果对上 述 指标赋 以相应 的权重（ 并进行 及时的 调整） 、 计算整 体得分 ，若得分很
高说明宏观经济、 市场氛围整体向好， 则调高股票配置比例， 否则降低股票比例。
2 、 股票投资策略
本基金 通过积极主动的投资管理为投资人创造价值， 秉承自下而上的投资分
析方法， 对企业及其发展环境的深入分析， 寻求具有长期竞争力的成长型企业和
他们被市场低估时产生的投资机会， 通过投资具有持续盈利增长能力和长期投资
价值的优质企业为投资人实现股票资产的持续增值。
（1 ） 运用“ 信达澳银公司价值分析体系（QGV ，Quality, Growth &
Valuation ）” ，从公司 素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评
估，以深度挖掘能够持续保持盈利增长的成长型公司 。
（2 ） 运用“ 信达澳银行业优势分析体系(ITC ，Industrial Trends &
Com p e titiv e n e ss)” ， 从 行业长期发展的维度对比分析行业内的公司， 从行业层面
对公司做出筛选，挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
（3 ） 运用“ 信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers & 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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E n v ir o n m e n t)” ，考察宏观经济增长的行业驱动力，行业景气的变化、宏观景气
变动对不同行业及相关公司的潜在影响，以及宏观经济政 策 对 相 关 行 业 的 影 响 ，
进而判断行业的发展趋势、 景气周期、 盈利能力、 成长性、 相对投资价值的变化，
选择未来一段时间内持续增长能力突出的行业并 调整对相关公司的价值判断， 最
终完成对行业配置的适度调控。
相 关 公 司 根 据 满 足 “ 信 达 澳 银 公 司 价 值 分 析 体 系 （QGV ） ” 和 “ 信 达 澳 银 行 业
优势分析体系 (IT C) ” 的不同程度，以及投资团队对该公司的研究深度，分别被确
定为 “ 核心品种 ” 、 “ 重点 品种 ” 和“ 观察性品种”3 个层级并不断循环论证， 在此基础
之上基金经理根据 自身 判断，结合 “ 信达澳银 宏观景气分析体系 (M D E )” 提出的行
业投资建议，构建基金的股票投资组合。
3 、 固定收益投资策略
本基金将债券投资管理作为控制基金整体投资风险和提高非股票资产收益
率的重要策略性手段， 坚持价值投资理念， 在深入研究的基础上实施积极主动的
组合投资，并通过类属配置与个券选择进行分层次投资管理。
（1 ） 在类属配置层面，本基金将对宏观经济、市场利率、债券供求等各
种影响债券投资的因素作出细致深入的分析， 从而预测各类属资产预期风险及收
益情况， 同时考虑债券品种期限和两个债券市场流动性及收益性现状， 从而确定
债券组合资产在国债、 可转债、 金融债、 货币类资产之间的类属分配比例， 并定
期对投资组合类属资产进行优化配置和调整。
（2 ） 在个券选择层面， 本基金将综合分析长期利率趋势与短期利率变化，
同时结合不同债券品种的收益率水平、 流动性与信用风险等因素， 综合运用久期
管理策略、 凸度策略、 收益率利差策略、 回购套利策略等多种交易策略， 实施积
极主动的债券投资管理， 不断经过债券投资组合优化和调整过程， 最终完成债券
投资管理目标。
未来随着国内债券市场的不断发展， 本基金将根据实际情况不断研究使用更
多的债券投资盈利模式， 在控制风险的前提下谋求高于市场平均水平的投资回报。
4 、 金融衍生产品投资策略
本基金将金融衍生产品的投资作为控制投资风险和在有效控制风险前期下
提高基金投资组合收益的辅助手段。本基金的金融衍生产 品 投 资 策 略 主 要 包 括 ： 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（1 ） 利用金融衍生产品市场价格的非理性波动和对应公司的基本面研究
把握金融衍生产品定价严重偏离合理定价带来的投资机会；
（2 ） 根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值，发现市场
对股票权证的非理性定价；
（3 ） 在产品定价时主要采用市场公认的多种期权定价模型以及研究人员
对包括对应公司基本面等不同变量的预测对金融衍生产品确定合理定价；
（4 ） 利用权证衍生工具的特性，本基金通过期货与现货、权证与证券的
组合投资，来达到改善组合风险收益特征的目的；
（5 ） 本基金投资金融衍 生产品策略包括但不限于杠杆交易策略、看跌保
护组合策略、保护组合成本策略、获利保护策略、买入跨式投资策略等等。
5 、 投资决策流程
本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、 投资理念以及范
围等要素， 制定基金投资策略。 本基金采用 投资团队分级负责制的投资决策方式,
本基金经理是本基金投资团队的重要成员， 一方面积极参与投资团队的投资研究
工作，另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金 的 投 资 组 合 管 理 职 责 。
本基金力求通过包括本基金经理在内的整 个投资团队全体人员的共同努力来争
取良好的投资业绩。 在投资过程中， 采取分级授 权的投资决策机制， 对于不同的
投资规模， 决策程序有所不同。 通过这样的决策流程既充分调动投资团队的集体
智慧， 也使得基金经理的主观能动性得到充分的发挥。 在合理控制投资风险的前
提下，追求本基金持有人最优化的投资收益。
公司设立投资审议委员会， 作为公司投资管理的最高决策和监督机构。 投资
审议委员会由总经理担任主席， 投资总监任执行委员。 为提高投资决策效率和专
业性水平， 公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管 理。
投资 审议委员会定期或在认为必要时， 评估基金投资业绩， 监控基金投资组合风
险，并对基金重大投资计划做出决策。 投资决策的程序是：
（1 ） 基金经理与投研团队运用 “ 信达澳银战略资产配置模型 ” 从战略资产
配置（SAA）角度研究 各资产类别的相对长期投资价值， 提 出 大 类 资 产 （ 股 票 、
债券、 现金等） 的投资建议， 在投资总监批准后实施。 在战略配置的基础上， 基
金经理运用 “ 策略灵活配置模型（TAA ）” ，根 据现时的经济环境和市场气氛进行信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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± 10% 的灵活配置。
（2 ） 投资研究团队对符合基本流通性条件和素质 要求的上市公司展开广
泛研究，确定本基金的备选股票库；
（3 ） 基金经理根据分析师推荐及自身研究自行确定观察性买入的股票，
以及买入数量和价格；
（4 ） 投资总监每周或在认为必要时组织投资团队召开股票分析会，运用
QGV 和 ITC 等分析体 系对基金经理或行业分析师建议投资的股票进行深入讨论，
形成对股票的基本面和投资价值的结论性意见；
（5 ） 在深入研究（要具备内部的深入研究报告）和团队讨论的基础上，
基金经理可提出重点投资建议和集中投资建议， 分别报投资总监和公司投资审议
委员会审议，经批准后方可实施。
（6 ） 投资总监组织基金经理和投资团队对基金的投资组合进行分析，对
投资组合的资产配置和主要品种进行分析， 投 资总监根据上述分析对基金的组合
提出调整建议， 建议区分为建议性提议和强制性提议， 对强制性提议基金经理必
须在特定时间内完成组合调整；
（7 ） 公司投资审议委员会每月讨论并每季正式评议本基金的投资业绩和
投资组合风险， 并在认为必要时要求投资团队和基金经理提出控制投资组合风险
和改善投资业绩的方案， 方案经会议审议后， 基金经理根据方案和投资流程调整
投资组合；
（8 ） 固定收益品种的投资和调整程序。通过对宏观经济、市场利率、债
券供求等各种影响债券投资的因素作出细致深入的分析， 从而确定债券组合资产
在国债、 可转债、 金融债、 货币类资产之间的类属 分配比例， 并定期对投资组合
类属资产进行优化配置和调整。 在个券选择层面， 本基金将综合分析长期利率趋
势与短期利率变化， 同时结合不同债券品种的收益率水平、 流动性与信用风险等
因素， 综合运用久期管理策略、 凸度策略、 收益率利差策略、 回购套利策略等多
种交易策略，实施积极主动的债券投资管理。
（9 ） 公司风险管理委员会和监察稽核部实时监控本基金投资的全过程，
并及时制止违反本基金合规控制要求的投资行为， 对基于有关法规和本基金合同
要求的该等合规建议本基金经理及投资团队必须在合理时间内无条件执行。 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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九、 基金的 业绩比较基准
沪深 300 指数收益率× 60% ＋中国债券总指数 收益率× 40%
沪深 300 指数成份股 选自沪深两个证券市场，覆盖了大部分流通市值，为
中国 A 股市场中代表 性强、流动性高的主流投资股票，能够反映 A 股市场总体
发展趋势。沪深 300 指数中的指数股的发布和调整均由交易所完成，具有较强
的公正性与权威性。
中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场国
债指数，拥有独立的数 据源和自主的编制方法 。该指数同时覆盖了国 内交易所
和银行间两个债券市场 的全部国债，能够反映 债券市场总体走势，具 有较强的
市场代表性。
随着法律 法规和 市场环 境发 生变 化，如 果上述 业绩比较 基准不 适用本 基金、
或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布， 或者推出更权威的能
够表征本基金风险收益特征的指数， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基
准应经基金托管人同意， 报中国证监会备案， 基金管理人应在调整前 2 个工作日
在至少一种指定媒体上予以公告。
十、 基金的 风险收益特征
本基金属 于风险 收益水 平中等、 降低基 金资产 净值随经 济周期 产生的 波动、
长期追求每年获得超过业绩比较基准的正回报的混合型基金， 长期预期风险收益
高于货币市场基金和债券基金，低于股票基金。
十一、 基金的 投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的 投
资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、误导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期为 2016 年 4 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日。 本报 告中财
务资料未经审计。
一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 60,824,665.18 57.37
其中： 股票
60,824,665.18 57.37
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
12,000,000.00 11.32
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
31,454,165.62 29.67
8 其他资 产
1,746,125.04 1.65
9 合计
106,024,955.84
100.00
二）报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 2,209,970.00 2.42
C 制造业 43,029,891.02 47.13
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 3,162,733.00 3.46
F 批发和 零售 业 849,451.70 0.93
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 1,211,719.70 1.33
J 金融业 - -
K
房地产 业
- -
L
租赁和 商务 服务 业
- - 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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M 科学研 究和 技术 服务 业 10,733.92 0.01
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 57,743.84 0.06
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
2,413,332.00 2.64
R 文化、 体育 和娱 乐业
3,274,900.00 3.59
S 综合 4,604,190.00 5.04
合计 60,824,665.18 66.62
三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 300109 新开源 119,057 7,560,119.50 8.28
2 600149 廊坊发 展 275,700 4,604,190.00 5.04
3 603788 宁波高 发 71,080 3,342,892.40 3.66
4 002660 茂硕电 源 189,300 2,852,751.00 3.12
5 603818 曲美家 居 167,309 2,676,944.00 2.93
6 300049 福瑞股 份 111,550 2,651,543.50 2.90
7 300326 凯利泰 105,600 2,638,944.00 2.89
8 300160 秀强股 份 201,800 2,597,166.00 2.84
9 300065 海兰信 64,589 2,498,302.52 2.74
10 002043 兔 宝 宝 243,800 2,445,314.00 2.68
四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排 序的前五名债券投资明
细
本基金本报告期末未持有债券。
六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金报告期末未持有资产支持证券 。
七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
本基金报告期末未持有权证。
九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1 、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有 股指期货。
2 、本基金投资股指期货的投资政策
本基金未参与投资股指期货。
十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1 、本期国债期货投资政策
本基金未参与投资国债期货。
2 、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
3 、本期国债期货投资评价
本基金未参与投资国债期货。
十一 ）投资组合报告附注
1 、 本基金投资的前十 名证券的发行主体 报告 期内被监管部门立 案调 查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。
凯利泰（300326 ）于 2015 年 11 月 25 日发 布《关于收到中国证券监督管
理委员会 上海监 管局行 政监管措 施决定 书的公 告》 ，公 告称公 司因应 收账款帐龄
及资产减 值损失 披露不 准确、营 业收入 披露不 准确、委 托理财 金额披 露不准确、
定期报告中未披露资产重组承诺事项及履行情况， 收到了上海证监局的行政监管
措施。
该公司于 2015 年 12 月 22 日发布 《关于上 海证监局责令整改措施决定的整
改报告》 ，该公 司对以 上问题逐 一进行 整改， 现已整改 完毕， 基金管 理人分析认
为，此次事件对该公司经营和价值应不会构成重大影响。
除凯利泰（300326 ）外 ， 其 余 的 本 基 金 投 资的 前 十 名 证 券 的 发 行 主体 报 告信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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期 内没有被监管部门立案调查， 也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处
罚的情形。
2 、 本基金投资的前十 名股票中，没有投 资超 出基金合同规定备 选股 票库的
情形。
3 、本报告期基金的其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 124,636.35
2 应收证 券清 算款 1,561,946.77
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,813.37
5 应收申 购款 53,728.55
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 1,746,125.04
4 、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5 、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（%）
流通受 限情 况说
明
1 600149 廊坊发 展 4,604,190.00 5.04 重大事 项
6 投资组合报告附注 的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
十二、 基金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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证基金一定盈利 ， 也不保证最低收益 。 基金的过往业绩并不预示其未来表现 。 投
资有风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合
同 。
1 、 截至 2016 年 6 月 30 日， 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准
收益率的比较：
阶段
净值增
长率 ①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差④
① －③ ②－④
2008 年
（2008 年7
月30 日至
2008 年12
月31 日）
4.00% 0.45% -19.95% 1.93% 23.95% -1.48%
2009 年
（2009 年1
月1 日至
2009 年12
月31 日）
53.59% 1.43% 51.23% 1.23% 2.36% 0.20%
2010 年
（2010 年1
月1 日至
2010 年12
月31 日）
8.43% 1.35% -6.31% 0.95% 14.74% 0.40%
2011 年
（2011 年1
月1 日至
2011 年12
月31 日）
-17.73% 1.04% -13.53% 0.78% -4.20% 0.26%
2012 年
（2012 年1
月1 日至
2012 年12
月31 日）
8.38% 1.05% 6.02% 0.76% 2.36% 0.29%
2013 年
（2013 年1
月1 日至
2013 年12
月31 日）
-1.32% 1.33% -4.94% 0.84% 3.62% 0.49%
2014 年
（2014 年1
月1 日至
70.55% 1.43% 34.56% 0.73% 35.99% 0.70% 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
33
2014 年12
月31 日）
2016 年
（2016 年1
月1 日至
2016 年6
月30 日）
-10.70% 2.20% -8.65% 1.11% -2.05% 1.09%
自基金合
同生效起
至今 （2008
年 7 月 30
日至 2016
年 6 月 30
日）
120.01% 1.66% 31.87% 1.07% 88.14% 0.59%
2 、基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准的变动
的比较
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2008 年7 月30 日 生效 ，2008 年8 月 29 日 开始 办理申 购、 赎回
业务。 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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2 、本基 金投资 组合的 资产 配置为： 股票 资产为 基金 资产的 30%-80% ， 债券资 产、现 金
及中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具占 基金 资产 的 20%-70% ， 权证 占基 金资产 净值 的
0% －3% ； 其中 基金 保留 的现 金以及 投资 于一 年期 以内 的政府 债券 的比 例合 计不 低于基 金资 产
净值 的5% 。本 基金 按规 定 在合同 生效 后六 个月 内达 到上述 规定 的投 资比 例。
十三、 基金的 费用
( 一)
基金费用的种类
1. 基金管理人的管理费 ；
2. 基金托管人的托管费 ；
3. 基金财产拨划支付的 银行费用；
4. 基金合同生效后的信 息披露费用；
5. 基金份额持有人大会 费用；
6. 基金合同生效后与基 金有关的会计师费和律师费；
7. 基金的证券交易费用 ；
8. 在中国证监会规定允 许的前提下， 本基金可 以从基金财产中计提销售服务
费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明；
9. 按照国家有关规定可 以在基金财产中列支的其他费用。
( 二)
上述基金费用由基金管 理人在法律规定的范围 内按照公允的市场价格 确定，
法律法规另有规定时从其规定。
( 三)
基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、 基金管理人的管理费
本基金的管理费率为 1.5%( 年率) ，基金管理费按前一日基金资产净值的
1.5%( 年率) 计提：
计算方法如下：
H ＝E× 1.5%÷ 当年天数
H 为每日应计提的管理费
E 为前一日基金资产净值
管理费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内完成复核，并从基金财
产中一次性支付已确认管理费给该基金管理人， 若遇法定节假日、 休息日， 支付
日期顺延。
2 、 基金托管人的托管费
本 基 金 的 托 管 费 率 为 0.25%( 年率) ， 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的
0.25%( 年率) 计提：
计算方法如下：
H=E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3 、 基金申购（基金合同生效后购买本基金）
投资者申购本基金采用全额缴款的申购方式。
申 购金 额 M 申 购费 率
M ＜50 万元 1.5%
5 0 ≤M ＜200 万元 1.0%
2 0 0 ≤M ＜500 万元 0.6%
M ≥5 0 0 万元 每笔1000 元
申购费用的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额/[1 ＋申购费率]
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购费用在基金申购时从申购金额中扣除， 不列入基金财产。 基金申购费用
用于市场推广、销售、注册登记、客户服务等各项费用。
若投资者在一个交易日内多次申购， 则根据单次申购金额确定每次申购所适
用的费率分别计算每笔的申购费用。
4 、 基金赎回
本基金赎回费用由基金赎回人承担， 在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金的赎回费率按持有期(T) 递减， 最高不超过总的赎回金额的0.5%, 持有
期超过2 年赎回费率则为0 。
赎回费率表如下：
持 有期 T 适 用的 赎回费 率
T ＜1 年 0.5%
1 ≤T ＜2 年 0.3%
T ≥2 年 0%
注：1 年按照 365 天计 算，2 年按照 730 天计 算，其余同。
赎回费用的计算方法如下：
赎回费用＝赎回金额× 赎回费率
本基金赎回费总额的25% 归基金财产， 75% 用 于支付注册登记费和其他必要
的手续费。
5 、 基金转换
本基金已通过信达澳银直销中心及部分代销机构开通本基金与公司旗下 其
他基金 的转换业务。 本基金转换费的费率水平、 计算公式、 收取方式和使用方式
请详见招募说明书的 “ 基金份额的申购与赎回 ” 章节和本基金关于转换业务的相
关公告。
6 、 本条第（一）款第3至第9 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法
规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
( 四)
不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费 用 等 不 列 入 基 金 费 用 。
基金募集期间所发生的信息披露费、 律师费和会计师费以及其他费用不从基金财
产中支付。 若将来法律法规另有规定， 自该法律法规生效之日起， 按照新的法律
法规规定执行， 并按照法律法规的规定进行公告， 无需为此召开基金份额持有人
大会。
( 五)
基金管理费、基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管
费率等相关费率或改变收费模式。 降低基金管理费率和基金托管费率， 无须召开信达澳银基金管理有 限公司 信达澳银精华灵活配置混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前在至少一种
指定媒体上予以公告，并报中国证监会备案 。
( 六)
税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十四、 对招募 说明书更新部分的 说明
本基金管理人根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集 证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其它有关法律法规的规 定， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动， 对本基金管理人于2016 年3 月11 日公 告的本基金的招募说明书进行了更
新，主要更新的内容如下：
（一） 在“重要提示 ”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期及有
关财务数据的截止日期；
（二） 在“三、基金管理人 ”部分，更新了管理人的相关信息 ：
1、更新了基金管理人证券投资基金管理情况；
2、 更新了基金管理人董事、 监事、 高级管理人员的相关信息；
3、更新了基金经理的相关信息；
4、更新了公司 公募基金投资审议委员会 的相关信息；
（三） 在“四、基金托管人 ”部分，更新了托管人的 相关信息；
（四） 在“五、相关服务机构 ”部分， 更新了代销机构的相关信息 ；
（五） 在“九、基金的投资 ”部分，更新 了本基金最近一期投资组合报告
内 容，数据 截至2016 年6 月30 日；
（六） 在“十、基金的业绩 ”部分，更新 了基金业绩相关数据，数据截至
2016 年6 月30 日；
（七） 在“二十三、其他应披露事项 ” 部分，更新了本基金的其他应披露
事项 列表 。
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