民 生 加 银 家盈 理 财 月 度债 券 型 证 券投 资 基
金 2016 年半 年 度 报 告
2016 年6 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2016 年8 月29 日
民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2016 年 8 月 24 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本报告 期 自2016 年1 月1 日起 至2016 年6 月30 日 止。 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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1.2
目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金 简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 5
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标和基金净 值表现 ........................................................................................................... 6
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 6
3.2 基 金净 值表 现 .............................................................................................................................. 7
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 10
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 10
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 12
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 12
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 12
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 13
4.6 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 14
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 14
4.8 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 14
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 14
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 14
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 15
5.3 托 管人 对本 半年 度报 告中财 务信 息等 内容 的真 实、准 确和 完整 发表 意见 ........................ 15
§6 半年度财务会计报告（ 未经审计） ................................................................................................. 15
6.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 15
6.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 16
6.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 17
6.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 19
§7 投资组合报 告 ..................................................................................................................................... 37
7.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 37
7.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 37
7.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 38
7.4 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明 .................................................... 38
7.5 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 38
7.6 期 末按 摊余 成本 占 基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 39
7.7 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 39
7.8 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 40
7.9 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 40
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 41
8.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 41
8.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 41 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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8.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 42
§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 42
§ 10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 43
10.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 43
10.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 43
10.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 43
10.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 43
10.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 43
10.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 43
10.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 43
10.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 47
10.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 47
§ 11 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 50
§ 12 备查文件目 录 ................................................................................................................................... 50
12.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 50
12.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 50
12.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 50
民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金
基金简 称 民生加 银家 盈理 财月 度
基金主 代码 000089
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年4 月 25 日
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 7,186,947,713.75 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 民生加 银家 盈理
财月 度A
民 生 加银 家盈 理
财月 度B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
下属 分 级基 金的 交易 代码 ： 000089 000090 000715
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 436,640,350.57
份
799,705,655.96
份
5,950,601,707.22
份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安 全性 和流 动性 的基 础上， 通过 积极 主动 的
投资管 理， 力争 实现 超过 业绩比 较基 准的 投资 收益 。
投资策 略 本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基 本原则 ， 在 对国 内外 宏
观经济 走势 、 财 政政 策、 货币政 策变 动等 因素 充分 评估的 基础 上， 判断 金
融市场 利率 的走 势， 择优 筛选并 优化 配置 投资 范围 内的各 种金 融工 具， 进
行积极 的投 资组 合管 理， 将组合 的平 均剩 余期 限控 制在合 理的 水平 ， 提 高
基金的 收益 。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 利率
风险收 益特 征 本基金 为短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中的较 低风 险品 种， 其
预 期 收 益 和 预 期 风 险 水 平 低 于 混 合 型 基 金 、 股 票 型 基 金 和 普 通 债 券 型 基
金，高 于货 币市 场基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 民生加 银基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 林海 田青
联系电 话 0755-23999888 010-67595096
电子邮 箱 linhai@msjyfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服 务电话
400-8888-388 010-67595096
传真 0755-23999800 010-66275853 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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注册地 址 深圳市福田区益田路西、福
中 路 北 新 世 界 商 务 中 心
4201.4202-B.4203-B.4204
北京市 西城 区金 融大 街 25 号
办公地 址 深圳市福田区益田路西、福
中 路 北 新 世 界 商 务 中 心
4201.4202-B.4203-B.4204
北京市西城区闹 市 口 大街 1 号
院 1 号楼
邮政编 码 518026 100033
法定代 表人 万青元 王洪章
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《上海 证券 报》
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.msjyfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 和基 金托 管人 的住所
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
注册登 记机 构 民生加 银基 金管 理有 限公 司 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 新 世 界 商 务 中
心42 楼
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人 民 币元
基金级 别
民生加 银家 盈理 财月 度A
民生加 银家 盈理 财月
度B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2016 年1 月1 日
- 2016 年6 月 30 日 )
报告期( 2016 年1 月1
日 - 2016 年 6 月 30
日)
报告期( 2016 年1
月1 日 - 2016 年6
月30 日)
本期已 实现 收益 6,592,515.62 18,159,083.07 53,683,790.23
本期利 润 6,592,515.62 18,159,083.07 53,683,790.23
本期净 值收 益率 1.5836% 1.7048% 1.5839%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2016 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 436,640,350.57 799,705,655.96 5,950,601,707.22
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2016 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 14.7612% 15.4628% 8.0090% 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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注：①本期已 实现收益 指 基金本期利息 收入、投 资 收益、其他收 入（不含 公 允价值变动 收益）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期利润为 本期已实 现 收益加上本期 公允价值 变 动收益，由于 货币市场 基 金采用摊余成 本
法核算 ，因 此， 公允 价值 变动收 益为 零， 本期 已实 现收益 和本 期利 润的 金额 相等。
③本基 金无 持有 人认 购或 交易基 金的 各项 费用 。
④本基 金按 日结 转份 额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
民生加 银家 盈理 财月 度 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2687% 0.0045% 0.1110% 0.0000% 0.1577% 0.0045%
过去三 个月 0.7433% 0.0037% 0.3366% 0.0000% 0.4067% 0.0037%
过去六 个月 1.5836% 0.0037% 0.6732% 0.0000% 0.9104% 0.0037%
过去一 年 3.5928% 0.0054% 1.3537% 0.0000% 2.2391% 0.0054%
过去三 年 13.9989% 0.0044% 4.0537% 0.0000% 9.9452% 0.0044%
自基金 合同
生效起 至今
14.7612% 0.0043% 4.3015% 0.0000% 10.4597% 0.0043%
民生加 银家 盈理 财月 度 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2883% 0.0045% 0.1110% 0.0000% 0.1773% 0.0045%
过去三 个月 0.8036% 0.0037% 0.3366% 0.0000% 0.4670% 0.0037%
过去六 个月 1.7048% 0.0037% 0.6732% 0.0000% 1.0316% 0.0037%
过去一 年 3.8417% 0.0054% 1.3537% 0.0000% 2.4880% 0.0054%
过去三 年 14.6437% 0.0046% 4.0537% 0.0000% 10.5900% 0.0046%
自基金 合同
生效起 至今
15.4628% 0.0045% 4.3015% 0.0000% 11.1613% 0.0045%
民生加 银家 盈理 财月 度 E
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2691% 0.0045% 0.1110% 0.0000% 0.1581% 0.0045%
过去三 个月 0.7438% 0.0037% 0.3366% 0.0000% 0.4072% 0.0037% 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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过去六 个月 1.5839% 0.0037% 0.6732% 0.0000% 0.9107% 0.0037%
过去一 年 3.5929% 0.0054% 1.3537% 0.0000% 2.2392% 0.0054%
自基金 合同
生效起 至今
8.0090% 0.0050% 2.5521% 0.0000% 5.4569% 0.0050%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款利 率
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：1 、 本基 金合 同于2013 年 04 月 25 日 生效,本 基 金建仓 期为 自基 金合 同生 效日起 的 6 个月 。 截
至建仓 期结 束， 本基 金各 项资产 配置 比例 符 合 基金 合同及 招募 说明 书有 关投 资比例 的约 定。
2 、本 金于2014 年8 月 11 日起增 加E 类份 额类 别， 此前该 类份 额没 有数 据。
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
民生加 银基 金管 理有 限公 司 （ 以下 简称 “ 公司 ” ） 是 由中国 民生 银行 股份 有限 公司 、 加 拿大 皇
家 银 行 和 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 共 同 发 起 设 立 的 中 外 合 资 基 金 管 理 公 司 。 经 中 国 证 监 会
[2008]1187 号 文批 准， 于2008 年 11 月3 日在 深圳 正式成 立，2012 年注 册资 本增加 至 3 亿元 人民
币。
截至2016 年6 月30 日， 公司共 管 理29 只开 放式 基 金： 民 生 加 银品 牌蓝 筹灵 活配置 混合 型证
券投资基金、 民生加银 增 强收益债券型 证券投资 基 金、民生加银 精选混合 型 证券投资基 金、民生民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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加银稳健成长 混合型证 券 投资基金、民 生加银内 需 增长混合型证 券投资基 金 、民生加 银 景气行业
混合型证券投 资基金、 民 生加银中证内 地资源主 题 指数型证券投 资基金、 民 生加银信用 双利债券
型证券投资基 金、民生 加 银红利回报灵 活配置混 合 型证券投资基 金、民生 加 银平稳增利 定期开放
债券型证券投 资基金、 民 生加银现金增 利货币市 场 基金、民生加 银积极成 长 混合型发起 式证券投
资基金 、民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金、民 生加 银转 债优 选 债 券型证 券投 资基 金 、
民生加银家盈 理财月度 债 券型证券投资 基金、民 生 加银策略精选 灵活配置 混 合型证券投 资基金、
民生加银岁岁 增利定期 开 放债券型证券 投资基金 、 民生加银平稳 添利定期 开 放债券型证 券投 资基
金、民生加银 现金宝货 币 市场基金、民 生加银城 镇 化灵活配置混 合型证券 投 资基金、民 生加银优
选股票型证券 投资基金 、 民生加银新动 力灵活配 置 混合型证券投 资基金、 民 生加银研究 精选灵活
配置混合型证 券投资基 金 、民生加银新 战略灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 民生加银新 收益债券
型证券投资基 金、民生 加 银和鑫债券型 证券投资 基 金、民生加银 量化中国 灵 活配置 混合 型证券投
资基金 、民 生加 银鑫 瑞债 券型证 券投 资基 金、 民生 加银现 金添 利货 币市 场基 金。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助
理）期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
王滨 已离职
2014 年 12
月6 日
2016 年5 月6
日
10 年
中 国 人民 大 学工 商管 理硕士 ，
曾 就 职于 中 国工 商银 行总行 国
际 业 务部 担 任产 品经 理、资 产
管 理 部固 定 收益 投资 经理、 中
国 民 生银 行 总行 私人 银行部 固
定 收 益 投资 经 理的 职 位。2014
年 7 月加 入民 生加 银基 金 管理
有限公 司， 担任 基金 经理 一 职。
李文 君
民 生 加 银 现
金增利 货币 、
民 生 加 银 家
盈理财 月度 、
民 生 加 银 和
鑫债券 、 民 生
加 银 现 金 添
利 货 币 的 基
金经理
2016 年4 月
27 日
- 9 年
自 2007 年至 2011 年在 东 方基
金 管 理有 限 公司 交易 部担任 交
易员职 务， 自 2011 年 5 月至
2013 年8 月在 方正 富邦 基 金管
理 有 限公 司 交易 部担 任交易 员
职务， 自 2013 年 8 月至 2014
年 3 月在 方正 富邦 基金 管 理有
限 公 司投 资 部担 任基 金经理 助
理一职 ， 自2014 年3 月至2016
年 1 月在 方正 富邦 基金 管 理有
限 公 司 担 任 基 金 经 理 一 职 。
2016 年1 月加 入民 生加 银 基金
管理有 限公 司。 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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注：① 上述 任职 日期 、离 任 日期 根据 本基 金管 理人 对外披 露的 任免 日期 填写 。
② 证券 从业 的含 义遵 从《证 券业 从业 人员 资格 管理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告期内， 基金管理 人 严格遵守《证 券投资基 金 法》及其他相 关法律法 规 、证监会规定 和
基金合同的约 定，本着 诚 实信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用基 金资产， 在 严格控制风 险的前提
下，为基金份 额持有人 谋 求最大利益。 本报告期 内 ，基金运作整 体合法合 规 ，无损害基 金份额持
有人利 益的 行为 。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度，
制度的范围包 括境内上 市 股票、债券的 一级市场 申 购、二级市场 交易等所 有 投资管理活 动，同时
包括授权、研 究分析、 投 资决策、交易 执行、监 控 等投资管理活 动相关的 各 个环节，形 成了有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场内交易 ，公司启 用 了交易系统中 的公平交 易 程序，在指令 分发及指 令 执行阶段，均 由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场外交易 ，公司完 善 银行间市场交 易、交易 所 大宗交易等非 集中竞价 交 易的交易分配 制
度，保证各投 资组合获 得 公平的交易机 会。对于 部 分债券一级市 场申购、 非 公开发行股 票申购等
以公司名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定各 投资组合 的 交易价格和 数量，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告期内， 本基金管 理 人公平交易制 度得到良 好 的贯彻执行， 未发现存 在 违反公平交易 原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严格控制 不同投资 组 合之间的同日 反向交易 ， 禁止可能导致 不公平交 易 和利益输送的 同
日反向交易。 本报告期 内 ，本基金未发 现可能的 异 常交易情况， 不存在所 有 投资组合参 与的交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2016 年上 半年 ， 一 系列 稳 增长措 施初 见成 效， 地产 投资企 稳回 升， 基建 继续 发力， 主要 工业民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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品价格 反弹 ，补 库存 周期 启动， 带动 经济 短期 回暖 。但 5 月份 以来 ，房 地产 销售增 速开 始放 缓 ，
加上经济依然 在供给侧 改 革的背景之下 ，经济的 内 生动力不足开 始有所显 现 。同时，猪 周期继续
支持猪 价小 幅上 涨， 菜价 在经历 了 1 季 度的 涨幅 后 在 2 季度 开始 大幅 下跌 ，CPI 先升 后降 ，同 比
增速出 现拐 点。
货币政 策在 2016 年 上半 年 与 2015 年 相比 ，降 准、 降 息等全 面宽 松的 操作 较少 ，货币 政策 整
体 由 宽 松 转 为 中 性 ， 但 金 融 体 系 与 实 体 经 济 的 流 动 性 仍 较 为 宽 裕 ，7 天 回 购 利 率 基 本 稳 定 在
2.25%-2.75% 之 间。
2016 上 半年 ，1 季度 在资 金面宽 松的 背景 下， 需求 配置带 动债 券收 益率 向下 。而 2 季度 债 券
市场违 约事 件增 多、 “营 改增 ” 的实 施等 对债 券市 场产生 了较 大的 负面 影响 ，收益 率 1 度出 现 大
幅上行 。随 着半 年末 的来 临，银 行 MPA 考 核对 资金 面的影 响低 于 1 季度 末， 同时英 国退 欧使 得 全
球避险情绪上 升，对各 国 央行继续维持 宽松政策 的 预期也更加强 烈，债市 需 求大增，收 益率开始
下行。
本 报告期内， 本基金规 模 稳步上升。通 过对宏观 经 济及市场情绪 的把握， 在 收益率高点时 增
加了组合的杠 杆，在银 行 对存款需求较 大存款利 率 较高时增加了 存款的配 置 力度，为持 有人获取
了较好 的收 益。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至 2016 年 6 月 30 日， 本报告 期内 A 份 额净 值增 长率为 1.5836% ， 同期 业 绩比较 基准 收益
率为0.6732% 。 本报 告期 内 B 份 额净 值增 长率 为1.7048% ，同 期业 绩比 较基 准 收益率 为 0.6732% 。
本报告 期 内E 份 额净 值增 长率 为 1.5839% ，同 期业 绩比较 基准 收益 率 为0.6732% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行 业 走势 的简要 展望
展望下半年， 房地产刺 激 政策有所收紧 ，地产的 销 售增速开始下 滑，下半 年 地产投资增速 也
预期冲高回落 ，此外企 业 盈利的大幅下 滑也抑制 了 民间投资的能 力和意愿 ， 固定资产投 资紧靠基
建投资拉动已 是独木难 支 。供给侧改革 将继续推 进 ，经济增长尚 未触底， 但 也不会出现 断崖式下
跌，全 年 GDP 增 速维 持在 6.5 以上 是大 概率 事件 ， 稳增长 仍然 是政 策主 基调 。下半 年的 猪肉 价格
上涨空 间有 限 ， 蔬 菜价 格 将继续 回落 ，PPI 的回 升短 期内很 难传 导 至 CPI ， 预期 下半 年 CPI 中枢 较
上半年 有所 下移 。 货 币政 策预计 依旧 维持 中性 ， 央 行将继 续通 过公 开市 场操 作、MLF 、PSL 等向 市
场投放流动性 ，以此保 持 市场利率的稳 定。综合 以 上因素，基本 面对债市 较 为有利，债 券收益率
仍有进一步下 行的空间 。 而信用风险、 外围市场 的 动荡、汇率压 力依旧是 下 半年需要保 持警惕的
风险因 素， 亦或 会产 生波 段机会 。 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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综合来看，在 投资策略 上 ，在对可投资 产的风险 收 益进行比较的 基础上， 本 基金将加大同 业
存单的 配置 力度 ， 并 在严 控风险 的基 础上 甄选 收益 较高的 短融 进行 适量 配置 ， 以此 增强 组合 收益 。
我们将 持续 跟踪 各方 面数 据及市 场动 态。
感谢基金持有 人对本基 金 的信任和支持 ，我们将 本 着勤勉尽责的 精神，秉 承 “诚信、稳健 、
专业、 创新 ”的 原则 ，力 争为基 金持 有人 在保 持良 好流动 性前 提下 获取 较好 回报。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
根据中国证监 会相关规 定 及基金合同约 定，本基 金 管理人严格按 照新准则 、 中国证监会相 关
规定和基金合 同关于估 值 的约定，对基 金所持有 的 投资品种进行 估值。本 基 金托管人根 据法律法
规要求履行估 值及净值 计 算的复核责任 。其中， 本 基金管理人为 了确保估 值 工作的合规 开展，建
立了负责估值 工作决策 和 执行的专门机 构，组成 人 员包括分管运 营的公司 领 导、督察长 、投资总
监、运营管理 部、交易 部 、研究部、投 资部、固 定 收益部、监察 稽核部、 风 险 管理部各 部门负责
人及其指定的 相关人员 。 研究部参加人 员应包含 金 融工程小组及 相关行业 研 究员。分管 运营的公
司领导任估值 小组组长 。 且基金经理不 参与其管 理 基金的相关估 值业务。 本 报告期内， 参与估值
流程各 方之 间无 重大 利益 冲突。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金管理人 严格按照 本 基金基金合同 的规定进 行 收益分配。据 本基金基 金 合同中收益分 配
有关原则的规 定：本基 金 根据每日基金 收益公告 ， 以每万份基金 份额收益 为 基准，为投 资人每日
计算收 益并 分配 ，运 作期 期末集 中支 付收 益。 本报 告期内 本基 金应 分配 利 润 78,435,388.92 元，
报告期 内已 分配 利 润78,435,388.92 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
本报告期内本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中， 严格遵守 了 《证券投资基 金
法》 、 基 金合 同 、 托 管协 议 和其他 有关 规定 ， 不存 在 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 ， 完全 尽职 尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督，未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内 ， 本 基金 实施 利 润分配 金额 ： 民生 加银 家 盈理财 月 度A 为 6,592,515.62 元， 民生 加
银家盈 理财 月 度B 为18,159,083.07 元， 民生 加银 家盈理 财月 度 E 为 53,683,790.23 元。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本托管人 复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财月 度债 券型 证券 投资 基金
报告截 止日 ： 2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2016 年 6 月30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 6.4.7.1 1,657,123,711.05 433,294,507.15
结算备 付金
- -
存出保 证 金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 4,174,931,884.41 3,768,213,398.22
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
4,174,931,884.41 3,768,213,398.22
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 2,199,957,739.92 1,067,003,320.50
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 6.4.7.5 54,354,662.00 44,751,095.55
应收股 利
- -
应收申 购款
2,326,994.41 4,550,175.16
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 - -
资产总 计
8,088,694,991.79 5,317,812,496.58 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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负债和所有者权益 附注号
本期末
2016 年 6 月30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
898,648,290.02 857,608,113.58
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
1,069,974.69 960,728.46
应付托 管费
317,029.56 284,660.28
应付销 售服 务费
826,555.90 755,568.69
应付交 易费 用 6.4.7.7 72,109.52 97,917.21
应交税 费
- -
应付利 息
224,521.09 186,805.93
应付利 润
485,317.42 382,382.68
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 6.4.7.8 103,479.84 299,000.00
负债合 计
901,747,278.04 860,575,176.83
所有者权益：
实收基 金 6.4.7.9 7,186,947,713.75 4,457,237,319.75
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
7,186,947,713.75 4,457,237,319.75
负债和 所有 者权 益总 计
8,088,694,991.79 5,317,812,496.58
注： 报告 截止 日2016 年6 月 30 日， 基金 份额 总 额7,186,947,713.75 份 ， 其 中 民生加 银家 盈理 财
月度债 券型 证券 投资 基 金A 级份 额净 值1.000 元， 份 额总 额 436,640,350.57 份 ； 民生 加银 家盈 理
财月度 债券 型证 券投 资基 金 B 级 份额 净 值1.000 元 ， 份额 总额799,705,655.96 份； 民生 加银 家盈
理财月 度债 券型 证券 投资 基金 E 级份 额净 值1.000 元，份 额总 额 5,950,601,707.22 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财月 度债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2016 年1 月1 日至2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2016 年1 月1 日至2016
年 6 月 30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015
年 6 月 30 日
一、收入
99,862,147.90 106,387,617.09
1.利息 收入
93,526,860.99 101,083,671.26
其中： 存款 利息 收入 6.4.7.11 8,065,317.28 46,923,648.30
债券利 息收 入
74,338,627.87 33,509,491.48
资产支 持证 券利 息收 入
- - 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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买入返 售金 融资 产收入
11,122,915.84 20,650,531.48
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
6,335,286.91 5,303,945.83
其中： 股票 投资 收益 6.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 6.4.7.13 6,335,286.91 5,303,945.83
资产支 持证 券投 资收 益
- -
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 - -
股利收 益 6.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
6.4.7.17 - -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
6.4.7.18 - -
减： 二、费用
21,426,758.98 17,038,714.88
1．管 理人 报酬 6.4.10.2.1 6,684,402.31 5,233,065.34
2．托 管费 6.4.10.2.2 1,980,563.67 1,550,537.90
3．销 售服 务费 6.4.10.2.3 4,839,894.95 4,767,953.31
4．交 易费 用 6.4.7.19 - -
5．利 息支 出
7,769,658.42 5,329,299.73
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
7,769,658.42 5,329,299.73
6．其 他费 用 6.4.7.20 152,239.63 157,858.60
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
78,435,388.92 89,348,902.21
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
78,435,388.92 89,348,902.21
6.3 所有 者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 民生 加银 家盈 理财月 度债 券型 证券 投资 基金
本报告 期：2016 年1 月1 日 至 2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月 1 日至 2016 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
4,457,237,319.75 - 4,457,237,319.75
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 - 78,435,388.92 78,435,388.92 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
2,729,710,394.00 - 2,729,710,394.00
其中：1. 基 金申 购款 12,030,900,476.05 - 12,030,900,476.05
2. 基金 赎回 款 -9,301,190,082.05 - -9,301,190,082.05
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -78,435,388.92 -78,435,388.92
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
7,186,947,713.75 - 7,186,947,713.75
项目
上年度可比期间
2015 年1 月 1 日至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
4,541,014,543.64 - 4,541,014,543.64
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 89,348,902.21 89,348,902.21
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-1,497,715,847.03 - -1,497,715,847.03
其中：1. 基 金申 购款 8,892,297,124.75 - 8,892,297,124.75
2. 基金 赎回 款 -10,390,012,971.78 - -10,390,012,971.78
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -89,348,902.21 -89,348,902.21
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
3,043,298,696.61 - 3,043,298,696.61
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 吴剑 飞______
______ 周 吉人______
____ 洪锐 珠____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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6.4 报 表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
民生加银家盈 理财月度 债 券型证券投资 基金(以下 简 称 “本基金 ”)，系经 中国 证券监督管 理
委员会（以下 简称 “中国 证监会 ”）证 监许可[2013]246 号《 关于核准 民生加 银家盈理财月 度债
券型证券投资 基金募集 的 批复》的核准 ，由基金 管 理人民生加银 基金管理 有 限公司向社 会公开发
行募集 ， 基 金合 同于2013 年 4 月 25 日正 式生 效， 首 次设立 募集 规模 为 962,734,319.57 份基 金份
额， 其中 认购 资金 利息 折 合 69,892.30 份 基金 份额 。 本 基金 为契 约型 开放 式 基金 ， 存 续期 限不 定。
本基金 的基 金管 理人 为民 生加银 基金 管理 有限 公司 ， 注册登 记机 构为 民生 加银 基金管 理有 限公 司，
基金托 管人 为中 国建 设银 行股份 有限 公司(以 下简 称 “ 中国 建设 银行 ”) 。
根据《民生加 银家盈理 财 月度债券型证 券投资基 金 基金合同》和 《民生加 银 家盈理财月度 债
券型证券投资 基金招募 说 明书》的有关 规定，本 基 金根据投资者 认购、申 购 本基金的金 额，对 投
资者持有的基 金份额按 照 不同的费率计 提销售服 务 费用，因此形 成不同的 基 金份额类别 。本基金
将设A 类和 B 类 两类 基金 份额， 两类 基金 份额 单独 设置基 金代 码， 并分 别公 布每万 份基 金净 收益 、
七日年化收益 率。投资 者 可自行选择认 购、申购 的 基金份额类别 ，不同基 金 份额类别之 间不得互
相转换，但依 据招募说 明 书约定因认购 、申购、 赎 回、基金转换 等交易而 发 生基金份额 自动升级
或者降 级的 除外 。
经与本 基金 托管 人中 国建 设银行 协商 一致 ，并 报中 国证监 会备 案， 本基 金于 2014 年 8 月 11
日增加 E 类 基金 份额 ，并 修改基 金合 同。 新增 的 E 类基金 份额 类别 通过 管理 人 指定 的电 子交 易 平
台办理 申购 、赎 回等 业务 ，E 类 基金 份额 不适 用A 类与 B 类基 金份 额间 的升 级和降 级规 则。
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括现 金 、 通 知存 款 、 一 年以内 （ 含一 年）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩 余期 限 （或 回售 期 限） 在 397 天以 内 （含397 天） 的债 券、 资 产
支持证券、中 期票据； 期 限在一年以内 （含一年 ） 的债券回购、 期限在一 年 以内（含一 年）的中
央银行票据、 短期融资 券 ，及法律法规 或中国证 监 会允许本基金 投资的其 他 固定收益类 金融工具
（但须 符合 中国 证监 会相 关规定 ） 。 本基 金不 直接 在 二级市 场上 买入 股票 、 权 证 等权 益类 资产 ， 也
不参与一级市 场新股申 购 和新股增发。 如法律法 规 或监管机构以 后允许基 金 投资其他品 种，基金
管理人 在履 行适 当程 序后 ，可以 将其 纳入 投资 范围 。
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本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款利 率。
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 其 后颁 布的 应用 指南、 解释 以及 其他 相关 规定 （ 以下 合称 “企 业会 计准则 ” ） 编制 ， 同 时，
对于在具体会 计核算和 信 息披露方面， 也参考了 中 国证券业协会 制定的《 证 券投资基金 会计核算
业务指 引》 、 中 国证 监会 制 定的 《关 于进 一 步 规范 证 券投资 基金 估值 业务 的指 导意见 》 、 《关 于证 券
投资基金执 行<企业会 计准 则>估值业务 及份额净 值计 价有关事项 的通知》 、 《 证 券投资基金 信息披
露管理 办法 》 、 《 证券 投资 基金信 息披 露内 容与 格式 准则》 第 2 号《 年度 报告 的内容 与格 式》 、 《 证
券投资 基金 信息 披露 编报 规则》 第 3 号《 会计 报表 附注的 编制 及披 露》 、 《证 券投资 基金 信息 披 露
XBRL 模板 第3 号<年 度报 告和半 年度 报告>》 及其 他 中国证 监会 及中 国证 券投 资基金 业协 会颁 布的
相关规 定。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2016 年 6 月 30 日 的财
务状况 以 及2016 年1 月1 日至2016 年6 月 30 日止 期间的 经营 成果 和净 值变 动情况 。
6.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金本报告 期会计报 表 所采用的会计 政策、会 计 估计与最近一 期年度会 计 报表所采用的 会
计政策 、会 计估 计一 致。
6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.5.1 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 更正 。
6.4.6 税项
1. 营业 税、 增值 税、 企业 所得税
证券投资基金( 封闭式证 券 投资基金，开 放式证券 投 资基金)管理人 运用基金 买 卖债券的差 价
收入， 免征 营业 税。
自2016 年5 月1 日 起， 在 全国范 围内 全面 推开 营业 税改征 增值 税试 点， 金融 业 纳入试 点范 围，民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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由缴纳营业 税改为缴 纳增 值税。对证 券投资基 金(封 闭式证券投 资基金， 开放 式证券投资 基金)管
理人运用基金 买卖债券 的 转让收入免征 增值税； 国 债、地方政府 债利息收 入 免征增值税 ；存款利
息收入不征收 增值税； 质 押式买入返售 金融商品 及 持有政策性金 融债券的 利 息收入免征 增值税；
买断式 买入 返售 金融 商品 、同业 存单 及持 有金 融债 券的利 息收 入免 征增 值税 。
证券投资基金 从证券市 场 中取得的收入 ，包括买 卖 债券的差价收 入、 债券 的 利息收入及其 他
收入， 暂不 征收 企业 所得 税。
2. 个人 所得 税
个人所 得税 税率 为20% 。
基金取得的债 券的利息 收 入及储蓄利息 收入，由 债 券发行企业及 金融机构 在 向基金派发债 券
的利息 及储 蓄利 息时 代扣 代缴个 人所 得税 。
暂免征 收储 蓄存 款利 息所 得个人 所得 税。
6.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
6.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2016 年6 月30 日
活期存 款 7,123,711.05
定期存 款 1,650,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 800,000,000.00
存款期 限3 个月-1 年 850,000,000.00
其他存 款 -
合计： 1,657,123,711.05
6.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
4,174,931,884.41 4,178,526,600.00 3,594,715.59 0.0500% 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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合计
4,174,931,884.41 4,178,526,600.00 3,594,715.59 0.0500%
注：偏 离金 额＝ 影子 定价 －摊余 成 本 ；偏 离度 ＝偏 离金额/摊 余成 本法 确定 的 基金资 产净 值。
6.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
本基金 于本 期末 无衍 生金 融资产/负 债。
6.4.7.4 买 入返 售金融 资产
6.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单位: 人 民币 元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买入返 售证 券_ 银行 间 2,199,957,739.92 -
合计 2,199,957,739.92 -
6.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
本基金 于本 期末 无买 断式 逆回购 交易 中取 得的 债券 。
6.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2016 年6 月30 日
应收活 期存 款利 息 1,016.11
应收定 期存 款利 息 3,232,847.13
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 -
应收债 券利 息 48,502,214.63
应收买 入返 售证 券利 息 2,618,584.13
应收申 购款 利息 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 54,354,662.00
6.4.7.6 其 他资 产
本基金 于本 期末 无其 他资 产。
6.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费用 72,109.52
合计 72,109.52
6.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 -
预提费 用 103,479.84
合计 103,479.84
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度 A
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 347,542,285.75 347,542,285.75
本期申 购 781,883,206.39 781,883,206.39
本期赎 回( 以"-" 号填列) -692,785,141.57 -692,785,141.57
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 436,640,350.57 436,640,350.57
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度 B
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 687,714,166.56 687,714,166.56
本期申 购 1,695,612,903.69 1,695,612,903.69
本期赎 回( 以"-" 号填列) -1,583,621,414.29 -1,583,621,414.29
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - - 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 799,705,655.96 799,705,655.96
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度 E
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 3,421,980,867.44 3,421,980,867.44
本期申 购 9,553,404,365.97 9,553,404,365.97
本期赎 回( 以"-" 号填列) -7,024,783,526.19 -7,024,783,526.19
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 5,950,601,707.22 5,950,601,707.22
注： （1 ） 民 生加 银家 盈理 财月度 债券 型证 券投 资基 金 A 、B 类本 期申 购含 红利 再投 、 分 级调 整及 转
换入份 额， 赎回 含分 级调 整、转 换出 份额 。
（2 ） 民生 加银 家盈 理财 月 度债券 型证 券投 资基 金E 类本期 申购 含红 利再 投。
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
民生加 银家 盈理 财月 度 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 6,592,515.62 - 6,592,515.62
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -6,592,515.62 - -6,592,515.62
本期末 - - -
单位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度 B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 18,159,083.07 - 18,159,083.07
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - - 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -18,159,083.07 - -18,159,083.07
本期末 - - -
单位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度 E
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 53,683,790.23 - 53,683,790.23
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -53,683,790.23 - -53,683,790.23
本期末 - - -
注： 本基 金以 份额 面值1.00 元固 定份 额净 值交 易方 式， 每日 计算 当日 收益 并 全部分 配 ， 每 运作 期
期末以 红利 再投 资方 式集 中支付 累计 收益 ，即 按份 额面 值 1.00 元 转为 基金 份 额。
6.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 29,359.03
定期存 款利 息收 入 8,035,958.25
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 -
其他 -
合计 8,065,317.28
6.4.7.12 股 票投 资收益
本基金 于本 期无 股票 投资 收益。
6.4.7.13 债 券投 资收益
6.4.7.13.1 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2016年1月1 日至2016 年6 月30日
卖出债 券（ 、债 转股 及债 券到期 兑付 ）成 交
总额
4,557,430,889.71 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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减：卖 出债 券 （ 、债 转股 及债券 到期 兑付 ）
成本总 额
4,475,764,520.51
减：应 收利 息总 额 75,331,082.29
买卖债 券差 价收 入 6,335,286.91
6.4.7.13.2 资 产支 持证券 投资 收益
本基金 于本 期无 资产 支持 证券投 资收 益。
6.4.7.14 贵 金属 投资收 益
本基金 于本 期无 贵金 属投 资收益 。
6.4.7.15 衍 生工 具收益
本基金 于本 期无 衍生 工具 收益。
6.4.7.16 股 利收 益
本基金 于本 期无 股利 收益 。
6.4.7.17 公 允价 值变动 收益
本基金 于本 期无 公允 价值 变动收 益。
6.4.7.18 其 他收 入
本基金 于本 期无 其他 收入 。
6.4.7.19 交 易费 用
本基金 于本 期无 交易 费用 。
6.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
审计费 用 44,753.80
信息披 露费 49,726.04
其他费 用 800.00
债券帐 户维 护费 18,000.00
银行费 用 38,959.79
合计 152,239.63
民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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6.4.7.21 分 部报 告
截至本期末， 本基金仅 在 中国大陆境内 从事证券 投 资单一业务， 因此，无 需 作披露的分部 报
告。
6.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
6.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
6.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至本 财务 报表 批准 日， 本基金 无需 作披 露的 资产 负债表 日后 事项 。
6.4.9 关 联方 关系
6.4.9.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本基金 本报 告期 不存 在控 制关系 或其 他重 大利 害关 系的关 联方 发生 变化 的情 况。
6.4.9.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 (“ 民 生 加 银
基金公 司”)
基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
中国建 设银 行 基金托 管人 、基 金销 售机 构
中国民 生银 行 基金管 理人 的股 东、 基金 销售机 构
注：下 述关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.10.1.1 股 票交 易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 通过 关联 方交 易单元 进行 股票 交易 。
6.4.10.1.2 权 证交 易
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 通过 关联 方交 易单元 进行 权证 交易 。
6.4.10.1.3 应 支付 关联方 的佣 金
本基金 于本 期末 及上 年度 末无应 支付 关联 方的 佣金 。
6.4.10.2 关 联方 报酬
6.4.10.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
6,684,402.31 5,233,065.34
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
534,334.70 1,064,435.74
注:1) 基金 管理费每 日计 提，按月支付 。基金管 理 费按前一日的 基金资产 净 值的 0.27% 的年费 率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .27% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2) 于 2016 年 6 月 30 日应付 基金 管理 费为 人民 币 1,069,974.69 元（2015 年 12 月 31 日 ：人
民币960,728.46 元） 。
6.4.10.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
1,980,563.67 1,550,537.90
注:1) 基金 托管费每 日计 提，按月支付 。基金托 管 费按前一日的 基金资产 净 值的 0.08% 的年费 率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .08% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
2) 于2016 年6 月 30 日 的 应付基 金托 管费 为人 民 币317,029.56 元（2015 年 12 月 31 日 ： 人
民币284,660.28 元） 。
6.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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民生加 银
家盈理 财月 度
A
民生加 银家
盈理财 月度B
民生加 银家 盈
理财月 度E
合计
中国建 设银 行 26,129.77 46.58 - 26,176.35
民生加 银基 金公 司 1,739.28 54,524.16 4,250,009.25 4,306,272.69
中国民 生银 行 37,891.31 455.94 - 38,347.25
合计 65,760.36 55,026.68 4,250,009.25 4,370,796.29
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
民生加 银
家盈理 财月 度
A
民生加 银家
盈理财 月度
B
民生加 银家 盈
理财月 度E
合计
中国建 设银 行 7,111.10 460.33 - 7,571.43
民生加 银基 金公 司 1,245.79 2,667.34 4,638,327.82 4,642,240.95
中国民 生银 行 5,054.14 16.72 - 5,070.86
合计 13,411.03 3,144.39 4,638,327.82 4,654,883.24
注：1 ） 基 金销 售服 务费 每 日计算 ， 按月 支付 。 本基 金各类 基金 份额 按照 不同 的费率 计提 销售 服务
费，A 类及E 类 基金 的基 金 销售服 务费 按前 一日 基金 资产净 值 的 0.25% 的 年费 率计提 ；B 类基 金的
基金销售服务 费按前一 日 基金资产净值 的 0.01% 的 年费率计提。 各类基金 份 额的销售服务 费计提
的计算 公式 如下 ：
H=E×R ÷ 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
R 为该 类基 金份 额的 销售 服务费 率
2 ）本 基金 于本 期末 应付 关 联方的 销售 服务 费余 额为 人民 币 761,744.53 元； 其 中，应 付民 生
加银基 金公 司人 民币 748,911.98 元， 应付 中国 建设 银行人 民币 4,215.18 元 ， 应付中 国民 生银 行
人民 币8,617.37 元 。于2015 年 末应 付关 联方 的销 售服务 费余 额为 人民 币682,350.13 元； 其中，
应付民 生加 银基 金公 司人 民币 678,209.55 元 ，应 付 中国建 设银 行人 民币 3,171.29 元 ，应 付中 国
民生银 行人 民 币969.29 元。
6.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ：人 民币 元
本期
2016 年1 月1 日至2016 年 6 月 30 日
银行间 市场 交 债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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易的
各关联 方名称
基金买
入
基金卖 出
交易金
额
利息收
入
交易金 额 利息支 出
中国建设银行 - 100,104,987.43 - - 696,000,000.00 158,655.09
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年 6 月 30 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买
入
基金卖 出
交易金
额
利息收
入
交易金 额 利息支 出
中国建设银行 - - - - 3,209,950,000.00 515,106.62
6.4.10.4 各关 联 方投资 本基 金的情 况
6.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单 位： 份
项目
本期
2016 年 1 月1 日至2016 年6 月30 日
民生加 银家 盈理 财
月度 A
民生加 银家 盈理 财
月度B
民生加 银家 盈理 财月
度 E
基 金合 同生效 日（ 2013
年4 月25 日 ） 持有 的基 金
份额
- - -
期初持 有的 基金 份额 - 14,393,939.83 -
期间申 购/ 买入 总份 额 - 252,959.57 -
期间因 拆分 变动 份额 - - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - - -
期末持 有的 基金 份额 - 14,646,899.40 -
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 0.20% -
项目
上年度 可比 期间
2015 年 1 月1 日至2015 年6 月30 日
民生加 银家 盈理 财
月度A
民生加 银家 盈理 财月
度B
民生加 银家 盈理 财
月度 E
基 金合 同生效 日（ 2013
年4 月25 日 ） 持有 的基 金
份额
- - -
期初持 有的 基金 份额 - 84,879.38 -
期间申 购/ 买入 总份 额 - 14,001,958.00 -
期间因 拆分 变动 份额 - - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - - -
期末持 有的 基金 份额 - 14,086,837.38 - 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 0.46% -
注：报 告期 间申 购/ 买入 总 份额包 括红 利再 投份 额。
6.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
本基金 于本 期末 及上 年度 末均无 除基 金管 理人 之外 的其他 关联 方投 资本 基金 的情况 。
6.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
中国建设银行 7,123,711.05 29,359.03 6,050,789.69 108,957.73
注：本 基金 的银 行存 款由 基金托 管人 中国 建设 银行 保管， 按银 行同 业利 率计 息。
6.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均未 发生 在承 销期 内参与 关联 方承 销证 券的 情况。
6.4.10.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 于本 期及 上年 度可 比期间 均无 需要 说明 的其 他关联 交易 事项 。
6.4.11 利 润分 配情况
6.4.11.1 利 润分 配情况 —— 货币市 场基 金
金额单 位： 人民 币元
民生加 银家 盈理 财月 度A
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
6,592,910.45 - -394.83 6,592,515.62 -
民生加 银家 盈理 财月 度B
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配 合计
备注
18,163,397.86 - -4,314.79 18,159,083.07 -
民生加 银家 盈理 财月 度E
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配 合计
备注
53,576,145.87 - 107,644.36 53,683,790.23 -
民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
第 32 页 共 50 页
6.4.12 期 末（ 2016 年 6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
本基金 无因 认购 新发/增 发 证券而 于期 末持 有的 流通 受限证 券。
6.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
本基金 于本 期末 未持 有暂 时停牌 等流 通受 限股 票。
6.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2016 年 6 月 30 日 止， 本基 金从 事银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回
购证券 款余 额人 民 币898,648,290.02 元 ，是 以如 下 债券作 为质 押：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
150215 15 国开15 2016 年7 月4 日 100.00 600,000 60,002,367.54
150416 15 农发16 2016 年7 月4 日 100.00 1,500,000 150,007,008.75
150419 15 农发19 2016 年7 月4 日 100.05 150,000 15,007,053.89
160401 16 农发01 2016 年7 月4 日 99.94 1,550,000 154,901,314.19
150215 15 国开15 2016 年7 月1 日 100.00 1,000,000 100,003,945.90
150419 15 农发19 2016 年7 月1 日 100.05 1,270,000 127,059,722.98
011699874 16 物产中
大 SCP003
2016 年7 月1 日 99.92 1,000,000 99,920,536.39
011699167 16 中航技
SCP002
2016 年7 月1 日 100.01 500,000 50,005,222.26
011699258 16 大唐发
电 SCP001
2016 年7 月1 日 99.98 1,500,000 149,969,136.74
合计
9,070,000 906,876,308.64
6.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2016 年 6 月 30 日 止， 本基 金未 持有 从事交 易所 市场 债券 正回 购交易 中作 为
抵押的 债券 。
6.4.13 金 融工 具风险 及管 理
6.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金 在日 常经 营活 动中 由金融 工具 产生 的风 险主 要包括 信用 风险 、 流 动性 风 险及市 场风 险。
本基金 管理 人制 定了 政策 和程序 来识 别及 分析 这些 风险， 并 设 定适 当的 风险 限 额及内 部控 制流 程，
通过可 靠的 管理 及信 息系 统持续 监控 上述 各类 风险 。 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
第 33 页 共 50 页
本基金的基金 管理人奉 行 全面风险管理 体系的建 设 ，建立了以公 募基金投 资 决策委员会和 专
户投资决策委 员会核心 的 、由风险控制 委员会、 投 资部、固定收 益部、专 户 一部、专户 二部、交
易部、 监察 稽核 部、 风险 管理部 、研 究部 等相 关业 务部门 构成 的金 融工 具风 险管理 架构 体系 。
本基金的基金 管理人对 于 金融工具的风 险管理方 法 主要是通过定 性分析和 定 量分析的方法 去
估测各种风险 产生的可 能 损失。从定性 分析的角 度 出发，判断风 险损失的 严 重程度和出 现同类风
险损失的频度 。 而从定 量 分析的角度出 发，根据 本 基金的投资目 标，结合 基 金资产所运 用金融工
具特征 通过 特定 的风 险量 化指标 、 模型 ， 日 常的 量 化报告 ， 确定 风险 损失 的 限度和 相应 置信 程度 ，
及时可 靠地 对各 种风 险进 行监督 、 检查 和评 估， 并 通过相 应决 策 ， 将 风险 控 制在可 承受 的范 围内 。
6.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 基金在交 易 过程中因交易 对手未履 行 合约责任，或 者基金所 投 资证券之发行 人
出现违 约、 拒绝 支付 到期 本息等 情况 ，导 致基 金资 产损失 和收 益变 化的 风险 。
本基金的基金 管理人在 交 易前对交易对 手的资信 状 况进行了充分 的评估。 本 基金与银行存 款
相关的信用风 险不重大 。 本 基金在交易 所进行的 交 易均以中国证 券登记结 算 有限责任公 司为交易
对手完成证券 交收和款 项 清算，违约风 险可能性 很 小；在银行间 同业市场 进 行交易前均 对交易对
手进行 信用 评估 以控 制相 应的信 用风 险。
6.4.13.2.1 按 短期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
短期信 用评 级
本期末
2016 年6 月30 日
上年度 末
2015 年 12 月 31 日
A-1 679,876,455.19 1,453,690,209.68
A-1 以下 - -
未评级 3,495,055,429.22 2,304,523,652.07
合计 4,174,931,884.41 3,758,213,861.75
注：未 评级 债券 为政 策性 金融债 、短 期融 资债 券及 同业存 单投 资。
6.4.13.2.2 按 长期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
长期信 用评 级
本期末
2016 年6 月 30 日
上年度 末
2015 年12 月 31 日 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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AAA - -
AAA 以下 - -
未评级 - 9,999,536.47
合计 - 9,999,536.47
注：未 评级 债券 为政 策性 金融债 。
6.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险， 是指在履 行 以交付现金或 其他金融 资 产的方式结算 的义务时 发 生资金短缺的 风
险。对于本基 金而言， 体 现在所持金融 工 具变现 的 难易程度。本 基金的流 动 性风险一方 面来自于
基金份额持有 人可随时 要 求赎回其持有 的基金份 额 ，另一方面来 自于投资 品 种所处的交 易市场不
活跃而 带来 的变 现困 难或 因投资 集中 而无 法在 市场 出现剧 烈波 动的 情况 下以 合理的 价格 变现 。
针对兑付赎回 资金的流 动 性风险，本基 金的基金 管 理人每日对本 基金的申 购 赎回情况进行 严
密监控并预测 流动性需 求 ，保持基金投 资组合中 的 可用现金头寸 与之相匹 配 。本基金的 基金管理
人在基金合同 中设计了 巨 额赎回条款， 约定在非 常 情况下赎回申 请的处理 方 式，控制因 开放申购
赎回模 式带 来的 流动 性风 险，有 效保 障基 金持 有人 利 益。
针对投资品种 变现的流 动 性风险，本基 金的基金 管 理人通过相关 部门设定 流 动性比例要求 ，
对流动性指标 进行持续 的 监测和分析， 包括组合 持 仓集中度指标 、组合在 短 时间内变现 能力的综
合指标、组合 中变现能 力 较差的投资品 种比例以 及 流通受限制的 投资品种 比 例等。本基 金与由本
基金的基金管 理人管理 的 其他基金共同 持有一家 公 司发行的证券 不得超过 该 证券的 10% 。本基 金
所持证券在银 行间同业 市 场交易，能及 时变现。 此 外，本 基金可 通过卖出 回 购金融资产 方式借入
短期资 金应 对流 动性 需求 ，其上 限一 般不 超过 基金 持有的 债券 投资 的公 允价 值。
6.4.13.4 市 场风 险
市 场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。
6.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 金融工具 的 公允价值或现 金流量受 市 场利率变动而 发生波动 的 风险。利率敏 感
性金融工具均 面临由于 市 场利率上升而 导致公允 价 值下降的风险 ，其中浮 动 利率类金融 工具还面
临每个 付息 期间 结束 根据 市场利 率重 新定 价时 对于 未来现 金流 影响 的风 险。
民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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本基金持有的 利率敏感 性 资产主要为银 行存款、 结 算备付金及债 券投资等 ， 本基金的基金 管
理人定期对本 基金面临 的 利率敏感性缺 口进行监 控 ，并通过 调整 投资组合 的 久期等方法 对上述利
率风险进行管 理。下表 统 计了本基金面 临的利率 风 险敞口。表中 所示为本 基 金资产及负 债的公允
价值， 并按 照合 约规 定的 利率重 新定 价日 或到 期日 孰早者 予以 分类 。
6.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2016 年 6 月30 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存 款 57,123,711.05 950,000,000.00 650,000,000.00 - - - 1,657,123,711.05
交易性 金融 资产 635,062,036.94 1,362,425,895.17 2,177,443,952.30 - - - 4,174,931,884.41
买入返 售金 融资 产 2,099,957,469.92 100,000,270.00 - - - - 2,199,957,739.92
应收利 息 - - - - - 54,354,662.00 54,354,662.00
应收申 购款 - - - - - 2,326,994.41 2,326,994.41
其他资 产 - - - - - - -
资产总 计 2,792,143,217.91 2,412,426,165.17 2,827,443,952.30 - - 56,681,656.41 8,088,694,991.79
负债
卖出回 购金 融资 产
款
898,648,290.02 - - - - - 898,648,290.02
应付管 理人 报酬 - - - - - 1,069,974.69 1,069,974.69
应付托 管费 - - - - - 317,029.56 317,029.56
应付销 售服 务费 - - - - - 826,555.90 826,555.90
应付交 易费 用 - - - - - 72,109.52 72,109.52
应付利 息 - - - - - 224,521.09 224,521.09
应付利 润 - - - - - 485,317.42 485,317.42
其他负 债 - - - - - 103,479.84 103,479.84
负债总 计 898,648,290.02 - - - - 3,098,988.02 901,747,278.04
利率敏 感度 缺口 1,893,494,927.89 2,412,426,165.17 2,827,443,952.30 - - 53,582,668.39 7,186,947,713.75
上年度 末
2015 年 12 月 31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存 款 3,294,507.15 380,000,000.00 50,000,000.00 - - - 433,294,507.15
交易性 金融 资产 120,011,284.72 647,735,589.58 3,000,466,523.92 - - - 3,768,213,398.22
买入返 售金 融资 产 870,002,825.00 197,000,495.50 - - - - 1,067,003,320.50
应收利 息 - - - - - 44,751,095.55 44,751,095.55
应收申 购款 - - - - - 4,550,175.16 4,550,175.16
其他资 产 - - - - - - -
资产总 计 993,308,616.87 1,224,736,085.08 3,050,466,523.92 - - 49,301,270.71 5,317,812,496.58
负债
卖出回 购金 融资 产 857,608,113.58 - - - - - 857,608,113.58 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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款
应付管 理人 报酬 - - - - - 960,728.46 960,728.46
应付托 管费 - - - - - 284,660.28 284,660.28
应付销 售服 务费 - - - - - 755,568.69 755,568.69
应付交 易费 用 - - - - - 97,917.21 97,917.21
应付利 息 - - - - - 186,805.93 186,805.93
应付利 润 - - - - - 382,382.68 382,382.68
其他负 债 - - - - - 299,000.00 299,000.00
负债总 计 857,608,113.58 - - - - 2,967,063.25 860,575,176.83
利率 敏 感度 缺口 135,700,503.29 1,224,736,085.08 3,050,466,523.92 - - 46,334,207.46 4,457,237,319.75
6.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
假设 除市场 利率 以外 的其 他市 场变量 保持 不变
分析
相关风 险变 量的 变动
对资产 负债 表日 基金 资产 净值的
影响金 额（ 单位 ：人 民币 元）
本期末 （ 2016 年6 月30 日 ）
上年度 末（ 2015 年12 月31
日 ）
1. 市 场 利 率 下 降 25
个基点
2,624,731.41 3,918,980.59
2. 市 场 利 率 上 升 25
个基点
-2,615,604.16 -3,904,619.34
6.4.13.4.2 外 汇风 险
外汇风 险是 指金 融工 具的 公允价 值或 未来 现金 流量 因外汇 汇率 变动 而发 生波 动的风 险。 本基
金持有 的金 融工 具以 人民 币计价 ，因 此无 重大 外汇 风险。
6.4.13.4.3 其 他价 格风险
其他价格风险 是指基金 所 持金融工具的 公允价值 或 未来现金流量 因除市场 利 率和外汇汇率 以
外的市场价格 因素变动 而 发生波动的风 险。本基 金 主要投资于协 议存款、 定 期存款、交 易所及银
行间同 业市 场交 易的 固定 收益品 种， 因此 无其 他价 格风险 。
6.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
1 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
2 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 4,174,931,884.41 51.61
其中： 债券 4,174,931,884.41 51.61
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 2,199,957,739.92 27.20
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,657,123,711.05 20.49
4 其他各项 资产 56,681,656.41 0.70
5 合计 8,088,694,991.79 100.00
7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 13.90
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 898,648,290.02 12.50
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额 占 基金 资产净 值比例 的说 明
本基金基金合 同中未对 债 券正回购的资 金余额 超 占 基金资产净值 的比例进 行 限制。根据《 基
金管理公司进 入银行间 同 业市场管理规 定》第八 条 规定“进入全 国银行间 同 业市场进行 债券回购
的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ” ， 本报 告 期内， 本基 金未 发生 上述 比 例超 过 40% 的情 况。 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 86
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 130
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 83
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过150 天 ”， 本报
告期内 本基 金未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过 150 天的 情况 。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 38.85 12.50
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 10.02 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 18.68 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 16.38 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 27.83 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 111.76 12.50
7.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本报告 期内 本基 金未 发生 投资组 合平 均剩 余存 续期 超过 240 天 的情 况。
7.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％） 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 614,985,175.33 8.56
其中： 政策 性金 融债 614,985,175.33 8.56
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,816,492,023.84 39.19
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 743,454,685.24 10.34
8 其他 - -
9 合计 4,174,931,884.41 58.09
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
7.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 011699400 16 中 广核
SCP001
2,600,000 259,889,525.26 3.62
2 011699874 16 物 产中
大SCP003
2,000,000 199,841,072.77 2.78
3 150215 15 国开 15 1,600,000 160,006,313.44 2.23
4 011699264 16 苏 交通
SCP004
1,600,000 159,978,805.82 2.23
5 160401 16 农发 01 1,550,000 154,901,314.19 2.16
6 150419 15 农发 19 1,500,000 150,070,538.95 2.09
7 150416 15 农发 16 1,500,000 150,007,008.75 2.09
8 011699258 16 大 唐发
电SCP001
1,500,000 149,969,136.74 2.09
9 111694712 16 杭 州联
合银行
CD100
1,500,000 148,946,293.40 2.07
10 111694716 16 桂 林银
行 CD032
1,500,000 147,759,954.84 2.06
7.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2386%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0298%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1277% 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
本报告 期内 本基 金未 发生 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
本报告 期内 本基 金未 发生 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
7.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.9 投 资组 合报告 附注
7.9.1 基 金计 价方法 的说 明
本基金 估值 采用 “ 摊余 成 本法” ， 即 估值 对象 以买 入 成本列 示 ， 按 票面 利率 或 协议利 率并 考虑
其买入时的溢 价与折价 ， 在剩余存续期 内平均摊 销 ，每日计提损 益。本基 金 不采用市场 利率和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避免采用 “摊余 成 本 法”计算的基 金资产净 值 与按市场利率 和交易市 价 计算的基金资 产
净值发生重大 偏离，从 而 对基金份额持 有人的利 益 产生稀释和不 公平的结 果 ，基金管理 人于每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “ 摊余 成本 法”
计算的基金资 产净值与 “ 影子定价”确 定的基金 资 产净值产生重 大偏离时 ， 基金管理人 应与基金
托管人协商一 致后，参 考 成交价、市场 利率等信 息 对投资组合进 行价值重 估 ，使基金资 产净值更
能公允 地反 映基 金资 产价 值。
如有确凿证据 表明按上 述 规定不能客观 反映基金 资 产公允价值的 ，基金管 理 人可根据具体 情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
7.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ，或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
7.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 54,354,662.00
4 应收申 购款 2,326,994.41
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 - 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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7 其他 -
8 合计 56,681,656.41
7.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额级
别
持有
人户
数
(户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份 额
比例
民生加
银家盈
理财月
度A
14,9
84
29,140.44 18,521.07 0.00% 436,621,829.50 100.00%
民生加
银家盈
理财月
度B
9 88,856,184.00 769,452,579.71 96.22% 30,253,076.25 3.78%
民生加
银家盈
理财月
度E
559,
012
10,644.86 0.00 0.00% 5,950,601,707.22 100.00%
合计
574,
005
12,520.71 769,471,100.78 10.71% 6,417,476,612.97 89.29%
注： 机构/ 个人 投资 者持 有 份额占 总份 额比 例的 计算 中， 对下 属分 级基 金， 比 例的分 母采 用各 自级
别的份 额， 对合 计数 ，比 例的分 母采 用下 属分 级基 金份额 的合 计数 （即 期末 基金份 额总 额） 。
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有 本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
民生加 银家
盈理财 月 度A
21,301.33 0.0049%
民生加 银家
盈理财 月 度B
0.00 0.0000%
民生加 银家
盈理财 月 度E
294,794.77 0.0049% 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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合计
316,096.10 0.0044%
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
民生加 银家 盈理 财月
度A
0
民生加 银家 盈理 财月
度B
0
民生加 银家 盈理 财月
度E
0
合计
0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
民生加 银家 盈理 财月
度A
0
民生加 银家 盈理 财月
度B
0
民生加 银家 盈理 财月
度E
0
合计 0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
民生加 银家 盈
理财月 度A
民生加 银家
盈理财 月 度B
民生加 银家
盈理财 月 度 E
基金合 同生 效日 （2013 年4 月
25 日 ）基 金份 额总 额
736,029,827.91 226,704,491.66 -
本报告 期期 初基 金份 额总 额 347,542,285.75 687,714,166.56 3,421,980,867.44
本报告 期基 金总 申购 份额 781,883,206.39 1,695,612,903.69 9,553,404,365.97
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 692,785,141.57 1,583,621,414.29 7,024,783,526.19
本 报 告 期 基 金 拆 分 变 动 份 额
（份额 减少 以"-" 填 列）
- - -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 436,640,350.57 799,705,655.96 5,950,601,707.22
民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
报告期 内无 基金 份额 持有 人大会 决议 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
2016 年3 月16 日， 本基 金管理 人发 布公 告， 解聘 张力女 士副 总经 理职 务。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务没 有发生 诉讼 事项 。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期基 金投 资策 略没 有改变 。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本报告 期本 基金 所聘 用的 会计师 事务 所未 发生 改变 。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽 查 或处罚 等情 况
本基金 管理 人、 托管 人及 其高级 管理 人员 没有 发生 受监管 部门 稽查 或处 罚的 情形。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
长江证券股份
有限公司
1 - - - - -
方正证券股份
有限公司
1 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信证券股份
有限公司
1 - - - - - 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
第 44 页 共 50 页
中信建投证券
股份有限公司
2 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
1 - - - - -
国金证券股份
有限公司
1 - - - - -
东方证券股份
有限公司
1 - - - - -
广发证券股份
有限公司
1 - - - - -
申万宏源证券
有限公司
2 - - - - -
光大证券股份
有限公司
1 - - - - -
英大证券有限
责任公司
1 - - - - -
平安证券有限
责任公司
1 - - - - -
民生证券股份
有限公司
1 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
2 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
1 - - - - -
海通证券股份
有限公司
1 - - - - -
安信证券股份
有限公司
2 - - - - -
招商证券股份
有限公司
1 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
2 - - - - -
东兴证券股份
有限公司
1 - - - - -
中国国际金融
股份有限公司
2 - - - - -
国信证券股份
有限公司
1 - - - - -
中泰证券股份
有限 公司
1 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
2 - - - - - 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
第 45 页 共 50 页
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
长江证券股份有
限公司
- - - - - -
方正证券股份有
限公司
- - - - - -
兴业证券股份有
限公司
- - - - - -
中信证券股份有
限公司
- - - - - -
中信建投证券股
份有限公司
- - - - - -
国泰君安证券股
份有限公司
- - - - - -
国金证券股份有
限公司
- - - - - -
东方证券股份有
限公司
- - - - - -
广发证券股份有
限公司
- - - - - -
申万宏源证券有
限公司
- - - - - -
光大证券股份有
限公司
- - - - - -
英大证券有限责
任公司
- - - - - -
平安证券有限责
任公司
- - - - - -
民生证券股份有
限公司
- - - - - -
国联证券股份有
限公司
- - - - - -
华泰证券股份有
限公司
- - - - - -
中国中投证券有
限责任公司
- - - - - -
海通证券股份有 - - - - - - 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
第 46 页 共 50 页
限公司
安信证券股份有
限公司
- - - - - -
招商证券股份有
限公司
- - - - - -
中国银河证券股
份有限公司
- - - - - -
东兴证券股份有
限公司
- - - - - -
中国国际金融股
份有限公司
- - - - - -
国信证券股份有
限公司
- - - - - -
中泰证券股份有
限公司
- - - - - -
中银国际证券有
限责任公司
- - - - - -
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，百分 比分 项之 和与 合计 可能有 尾差 。
①为了 贯彻 中国 证监 会的 有关规 定， 我公 司制 定了 选择券 商的 标准 ，即 ：
ⅰ实力 雄厚 ，信 誉良 好， 注册资 本不 少 于3 亿 元人 民币；
ⅱ研究实力较 强，有固 定 的研究机构和 专门的研 究 人员，能及时 为基金提 供 高质量的资 讯服务，
包括宏观经济 报告、行 业 报告、市场分 析、个股 分 析报告、市场 数据统计 及 其它专门报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供专 门研 究报 告；
ⅲ财务 状况 良好 ，各 项财 务指标 显示 公司 经营 状况 稳定；
ⅳ经营行为 规 范，内部 管 理规范、严格 ，具备健 全 的内部控制制 度，并能 满 足基金运作 高度保密
的要求 ；
ⅴ具备基金运 作所需的 高 效、安全的通 讯条件， 交 易设施符合代 理基金进 行 证券交易的 要求，并
能为基 金提 供全 面的 信息 服务。
②券商 专用 交易 单元 选择 程序：
ⅰ投研能力打 分：由投 资 、研究、交易 部相关人 员 对券商投研及 综合能力 进 行打分，填 写《券商
评价表 》 ；
ⅱ指定 租用 方案 ：由 交易 部根据 评价 结果 ，结 合公 司租用 席位 要求 制定 具体 的席位 租用 方案 ；
ⅲ公司 领导 审批 ：公 司领 导对席 位租 用方 案进 行审 批或提 供修 改意 见；
ⅳ交易 部洽 谈： 交易 部指 派专人 就租 用事 宜等 业务 与券商 一并 进行 洽谈 ，并 起草相 关书 面协 议；
ⅴ律师 审议 ：席 位租 用协 议交公 司监 察稽 核部 的律 师进行 法律 审计 ； 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
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vi 交 易部 经办 ：席 位租 用 协议生 效后 ，由 交易 部专 人与券 商进 行联 系， 具体 办理租 用手 续；
vii 连通测 试：信息 技术 部接到交易部 通知后， 将 联络券商技术 人员对租 用 席位进行连通 等方面
的测试 ；
viii 通知 托管 行： 信息 技 术部测 试通 过后 ， 应 及时 通知投 资部 、 交 易部 及运 营部， 由运 营部 通知
托管行 有关 席位 的具 体信 息；
ix 席 位启 用： 交易 席位 正 式使用 ， 投 资部 、 交 易部 、 运营 部有 关人 员须 提前 做好席 位启 用的 准备
工作。
本基金 管理 人与 被选 择的 券商签 订交 易单 元租 用协 议，并 通知 基金 托管 人。
③本基 金本 期取 消东 海证 券股份 有限 公司 的交 易单 元。
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
本基金 本报 告期 内无 偏离 度绝对 值超 过0.5% 的 情况 。
10.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1 民生加 银基 金管 理有 限公 司旗
下基 金2015 年12 月 31 日 基金
资产净 值公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 公司 网站
2016 年1 月4
日
2 民生加 银基 金管 理有 限公 司由
于交易 所发 生不 可恢 复熔 断调
整旗下 部分 基金 开放 时间 的公
告
公司网 站 2016 年1 月5
日
3 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型
证券投 资基 金2015 年第4 季度
报告
上海证 券报 、公 司网 站 2016 年1 月21
日
4 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于旗下 部分 开放 式基 金增 加深
圳市新 兰德 证券 投资 咨询 有限
公司为 代销 机构 并开 通基 金定
期定额 投资 和转 换业 务 、 同时参
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2016 年1 月28
日 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
第 48 页 共 50 页
加申购 费率 优惠 活动 的公 告
5 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于旗下 部分 开放 式基 金增 加中
信建投 证券 股份 有限 公司 为代
销机构 并开 通基 金定 期定 额投
资和转 换业 务 、 同 时参 加 申购费
率优惠 活动 的公 告
中国证 券 报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 公司 网站
2016 年3 月3
日
6 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于副总 经理 变更 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2016 年3 月16
日
7 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于旗下 基金 参加 深圳 市新 兰德
证券投 资咨 询有 限公 司费 率优
惠活动 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2016 年4 月1
日
8 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于调整 通过 招行 银行 借记 卡在
网上直 销系 统中 办理 业务 的费
率优惠 公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2016 年4 月6
日
9 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型
证券投 资基 金2016 年第1 季度
报告
上海证 券报 、公 司网 站 2016 年4 月20
日
10 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于公司 董事 、 监事 、 高 级 管理人
员以及 其他 从业 人员 在子 公司
兼任职 务及 领薪 情况 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2016 年4 月25
日
11 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于再次 提请 投资 者及 时更 新已
过期身 份证 件或 者身 份证 明文
件的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2016 年4 月25
日 民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
第 49 页 共 50 页
12 民生加 银基 金管 理有 限公 司基
金经理 变更 公告
上海证 券报 、公 司网 站 2016 年4 月28
日
13 民生加 银基 金管 理有 限公 司基
金经理 变更 公告
上海证 券报 、公 司网 站 2016 年5 月10
日
14 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于旗下 部分 已开 通转 换业 务的
开放式 基金 参加 基金 转换 费率
优惠活 动的 公告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2016 年5 月31
日
15 民生加 银家 盈理 财月 度债 券型
证券投 资基 金更 新招 募说 明书
及摘要 （2016 年第1 号）
上海证 券报 、公 司网 站 2016 年6 月8
日
16 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于旗下 部分 开放 式基 金增 加北
京广源 达信 投资 管理 有限 公司
为代销 机构 并开 通基 金定 期定
额投资 和转 换业 务 、 同 时 参加费
率优惠 活动 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2016 年6 月15
日
17 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于旗下 部分 开放 式基 金增 加上
海陆金 所资 产管 理有 限公 司为
代销机 构的 公告
上海证 券报 、证 券时 报、 公
司网站
2016 年6 月21
日
18 民生加 银基 金管 理有 限公 司关
于调整 开户 证件 类型 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2016 年6 月23
日
19 民生加 银基 金管 理 有 限公 司关
于调整 开户 证件 类型 的公 告
中国证 券报 、上 海证 券报 、
证券时 报、 证券 日报 、公 司
网站
2016 年6 月27
日
民生加银家盈理财月度 2016 年 半年度报告
第 50 页 共 50 页
§11 影响投 资者决策的其他重 要信息
无。
§12 备查文 件目录
12.1 备 查文 件目录
1 中国 证监 会核 准基 金募 集的文 件；
2 《民 生加 银家 盈理 财月 度 债券型 证券 投资 基金 招募 说明书 》 ；
3 《民 生加 银家 盈理 财月 度 债券型 证券 投资 基金 基金 合同》 ；
4 《民 生加 银家 盈理 财月 度 债券型 证券 投资 基金 托管 协议》 ；
5 法律 意见 书；
6 基金 管理 人业 务资 格批 件、营 业执 照和 公司 章程 ；
7 基金 托管 人业 务资 格批 件、营 业执 照。
12.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
12.3 查 阅方 式
投资者可到基 金管理人 、 基金托管人的 住所或基 金 管理人网站免 费查阅备 查 文件。在支付 工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民生加银基金管理有限公司
2016 年8 月29 日
