鑫元兴利债券：更新招募说明书摘要（2016年第1号）查看PDF公告
鑫元兴利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2016 年第 1 号）
鑫 元 基 金管理 有 限 公司
鑫元 兴 利债券 型 证 券投资 基 金
更新 招 募说明 书 摘要
（2016年第1号）
基 金管 理人 ：鑫 元基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 中 国光 大银 行股 份有 限公 司
二 〇一 六年 八月
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
重 要提 示
鑫元兴 利债 券 型 证券投 资基金 （以 下简 称“基 金”或 “本 基金” ）于2015 年
11 月24日经中国证监会证监许可[2015]【2707 】号文注册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投
资有风险， 投资者认购 （或申购） 基金份额时应认真阅读本招募说明书， 全面认
识本基金产品的风险收益特征， 充分考虑投资者自身的风险承受能力， 并对认购
（或申购） 基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 基金管理人提醒
投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况
与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基 金。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受
能力， 理性判 断市 场， 并承担 基金投 资中 出现 的各类 风险， 包括 ：因 整体政 治、
经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有
的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金可投资中小企业私募债券， 中小企业私募债券是指中小微型企业在中
国境内以非公开方式发行和转让 ， 约定在一定期限还本付息的公司债券， 其发行
人是非上市中小微企业， 发行方式为面向特定对象的私募发行。 因此， 中小企业
私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大， 从而 对基金收益造成影响。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金
管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书已经本基金托管人复核。 本招募说明书所载内容截止日为2016
年7月13日，有关财务数据 、净值表现截止日为2016年3月31日。
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
目
录
第一部分 基金管理人 ............................................................................................... 5
第二部分 基金托管人 ............................................................................................. 10
第三部分 相关服务机构 ......................................................................................... 13
第四部分 基金名称和基金类型 ............................................................................. 21
第五部分 基金合同的生效 ..................................................................................... 22
第六部分 基金的投资目标和投资范 围 ................................................................. 23
第七部分 基金的投资策略 ..................................................................................... 24
第八部分 基金的业绩比较基准 ............................................................................. 27
第九部分 基金的风险收益特征 ............................................................................. 28
第十部分 基金的投资组合报告 ............................................................................. 29
第十一部分 基金的业绩 ...................................................................................... 33
第十二部分 基金的费用与税收 .......................................................................... 34
第十三部分 对招募说明书更新部分的说明 ...................................................... 36
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
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第 一部 分 基 金管 理人
一 、基 金管理 人情 况
名称：鑫元基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 31 楼
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号12 楼
法定代表人：束行农
设立日期：2013 年8 月29 日
批准设 立机 关及 批准设 立文号 ：中 国证 券监督 管理委 员会 证监许 可［2013］
1115 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 2 亿元
存续期限：永续经营
联系电话：021-20892000
股权结构：
股东名称 出资比例
南京银行股份有限公司 80%
南京高科股份有限公司 20%
合计 100%
二、主 要人 员情况
1、董事会成员
束行农先生， 董事长。 中央党校经济管理学士， 现任南京银行股份有限公司
总行副行长。 历任南京信联证券营业部副经理、 经理， 南京银行股份有限公司计
划处副 处长、 资金 交易 部副总 经理、 资金 运营 中心总 经理、 金融 市场 部总经 理、
投资银行部总经理。
徐益民 先生 ，董 事。 南 京大学 商学 院 EMBA ， 现任南 京高 科股 份有 限 公司 董
事长兼 党委书 记。 历任 国营第 七七二 厂财 务处 会计、 企管处 干事 、四 分厂会 计、
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劳资处干事、 十八分厂副厂长、 财务处副处长、 处长、 副总会计师兼 处长， 南京
（新港） 经济技术开发区管委会会计财处处长， 南京新港开发总公司副总会计师，
南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。
张乐赛先生， 董事。 中南财经政法大学经济学硕士， 现任鑫元基金管理有限
公司总经理。 历任南京银行债券交易员， 诺安基金管理有限公司固定收益部总监、
同时兼任诺安基金债券型、 保本型、 货币型基金的基金经理、 鑫元基金管理有限
公司常务副 总经理。
陆国庆 先生 ，独立 董事 。南京 大学 企业管 理博 士，南 京大 学经济 学博 士后。
现任湖南大学金融学院研究所长。 历任湖南省岳阳市国土管理局地产管理副主任
科员， 湖南省 国土 管理 局地产 管理主 任科 员， 广发证 券股份 有限 公司 证券研 究、
投资银行部门副总经理。
安国俊女士， 独立董事。 中国人民大学财政学博士 ， 现任中国社会科学院金
融研究所副研究员、 硕士生导师。 历任财政部主任科员、 中国工商银行总行金融
市场部高级经理。
王艳女士， 独立董事。 上海交通大学金融学博士 ， 现任深圳大学经济学院金
融系副教授。 历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员， 中国证监会
深圳监管局行业调研主任科员等。
2、监事会成员
潘瑞荣先生， 监事长。 硕士研究生 ， 现任南京银行股份有限公司审计稽核部
总经理。 历任南京市财政局企业财务管理处主任科员， 南京市城市合作银行财务
会计处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等。
陆阳俊先生， 监事。 研究生学历 ， 现任南京高科股份有限公司副总裁、 财务
总监。 历任南化集团建设公司财务处会计， 南京高科股份有限公司计划财务部主
管、副经理、经理等。
张明凯先生， 职工监事。 数量经 济学专业， 经济学硕士。 现任鑫元基金管理
有限公司基金经理。曾任南京银行股份有限公司资深信用研究员。
马一飞女士， 职工监事。 上海师范大学经济学学士 ， 现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部人事行政主管。 曾任职于汉高中国投资有限公司市场部， 中智上
海经济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。
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3、公司高级管理人员
束行农先生，董事长。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
张乐赛先生，总经理。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
李晓燕女士， 督察长。 上海交通大学工学学士 ， 历任安达信华强会计师事务
所审计员， 普华永道中 天会计师事务所高级审计员， 光大保德信基金管理有限公
司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监。
李雁女士， 副总经理。 东南大学动力工程学士。 曾任职于南京信联证券计划
财务部， 历任南京城市合作银行资金交易及结算员， 南京银行资金交易部部门经
理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监。
张丽洁 女士 ，副总 经理 。南京 大学 经济学 硕士 ，历任 南京 银行债 券交 易员，
海富通基金多个固定收益基金的基金经理、 东方证券资管固定收益部副总监、 鑫
元基金首席投资官，现兼任鑫沅资产管理有限公司总经理。
史少杰先生， 总经理助理。 上 海财经大学工商管理硕士， 曾任职于乌鲁木齐
商业银行资金营运部、 招商银行金融巿场部， 先后负责管理人民币投资团队、 人
民币资产管理团队、债券交易团队。现兼任鑫元基金 投资管理部总监 。
王辉先生， 总经理助理。 澳门科技大学工商管理硕士， 历任中国人民银行南
京市分行金融机构管理方面的工作， 南京证券上海营业部副总经理， 世纪证券上
海营业部总经理及上海营销中心总经理。现兼任鑫元基金首席市场官。
陈宇先生， 总经理助理。 复旦大学软件工程硕士， 历任申银万国证券电脑部
高级项目经理，中银基金信息技术部总经理、职工监事、工会委员。
4、本基金基金经理
赵慧女士， 学历： 经济 学专业， 硕士。 相关业 务资格： 证券投资基金从业资
格。从业经历：2010 年 7 月任职于北京汇致资本管理有限公司，担任交易员。
2011 年 4 月起在南京 银行金融市场部资产管理部和南京银行金融市场部投资交
易中心担任债券交易员，有丰富的银行间市场交易经验。2014 年 6 月加入鑫元
基金， 担任基金经理助理。2014 年7 月15 日起担任鑫元一年定期开放债券型证
券投资基金、 鑫元稳利债券型证券投资基金、 鑫元鸿利债券型证券投资基金的基
金经理助理，2014 年 10 月 20 日起担任鑫元 合享分级债券型证券投资 基金的基
金经理助理，2014 年 12 月 12 日起担任鑫元 半年定期开放债券型证券投资基金
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
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的基金经理助理，2014 年 12 月 16 日起担任 鑫元合丰分级债券型证券投资基金
的基金经理助理，2015 年7 月 15 日起担任鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投
资基金的基金经理助理 ，2016 年1 月13 日起担任 鑫元兴利债券型证券投资基金
的基金经理，2016 年 3 月 2 日起担任鑫 元货 币市场基金的基金经理，2016 年 3
月 9 日起担任鑫元汇利 债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 6 月 3 日起担
任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理； 同时兼任基金投资 决策委员会
委员。
颜昕女士， 学历： 国际 审计专业， 学士。 相关 业务资格： 证券投资基金从业
资格。 从业经历：2009 年8 月任职于南京银行股份有限公司， 担任交易员。2013
年 9 月加入鑫元基金担 任交易员，2014 年 2 月至 8 月，担任鑫元基 金交易室主
管，2014 年9 月起担任基金经理助理，2015 年6 月26 日起担任鑫元安鑫宝货币
市场基金基金经理， 2015 年7 月15 日起担任鑫 元货币市场基金的基金经理 ， 2016
年1 月13 日起担任 鑫元兴利债券型证券投资基金的基金经理，2016 年3 月2 日
起担任鑫元合享分级债券型证券投资基金、 鑫元合丰分级债券型证券投资基金的
基金经理，2016 年 3 月 9 日起担任鑫元汇利 债券型证券投资基金的基金经理，
2016 年 6 月 3 日起担 任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理；同时兼
任基金投资决策委员会委员 。
5、基金投资决策委员会成员
基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构， 根据法律法规、 监管规
范性文 件、基 金合 同与 公司相 关管理 制度 对各 项重大 投资活 动进 行管 理与决 策。
基金投资决策委员会成员如下：
张乐赛先生：总经理
史少杰先生：总经理助理兼 投资管理部总监
丁玥女士： 鑫元半年定期开放债券型证券投资基金 的基金经理兼研究部总监
张明凯先生： 鑫元一年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元稳利债券型证券投资
基金、 鑫元鸿利债券型证券投资基金、 鑫元合享分级债券型证券投资基金、 鑫元
半年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元合丰分级债券型证券投资基金 、 鑫元安
鑫宝货币市场基金 、 鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投资基金 、 鑫元双债增强
债券型证券投资基金 的基金经理
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颜昕女士： 鑫元安鑫宝货币市场基金 、 鑫元 货币市场基金、 鑫元合享债券型
证券投资基金、 鑫元合丰分级债券型证券投资基金、 鑫元兴利债券型证券投资基
金 、 鑫元 汇利债券型证券投资基金 、 鑫元双债增强债券型证券投资基金 的基金经
理
赵慧女士： 鑫元货币市场基金、 鑫元兴利债券型证券投资基金、 鑫元汇利债
券型证券投资基金、 鑫元双债增强债券型证券投资基金 的基金经理， 鑫元一年定
期开放债券型证券投资基金、 鑫元稳利债券型证券投资基金、 鑫元鸿利债券型证
券投资基金、 鑫元合享分级债券型证券投资基金、 鑫元半年定期开放债券型证券
投资基金、 鑫元合丰分级债券型证券投资基金、 鑫元鑫新收益灵活配置混合型证
券投资基金 的基金经理助理
上述人员之间不存在近亲属关系。
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第 二部 分 基 金托 管人
一 、基 金托管 人基 本情况
1 、基 本情况
名称：中国光大银行股份有限公司（简称“中国光大银行” ）
住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
成立时间：1992 年8 月18 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：404.3479 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基字[2002]75 号
联系人：张建春
电话：010-63639180
传真：010-63639132
网址：www.cebbank.com
2 、主 要人员 情况
法定代表人唐双宁先生， 历任中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长、 中
国人民 银行沈 阳市 分行 行长， 中国人 民银 行信 贷管理 司司长 、货 币金 银局局 长、
银行监管一司司长， 中国银行业监督管理委员会副主席， 中国光大 （集团） 总公
司董事长、 党委书记等职务。 现任十二届全国人大农业与农村委员会副主任， 十
一届全国政协委员， 中国光大集团股份公司董事长、 党委书记， 中国光大集团有
限公司董事长， 兼任中国光大银行股份有限公司董事长、 党委书记， 中国光大控
股有限公司董事局主席，中国光大国际有限公司董 事局主席。
行长张 金良 先生， 曾 任中国 银行 财会部 会计 制度处 副处 长、处 长、 副总经
理兼任IT 蓝图实施办公室主任、 总经理， 中国银行北京市分行行长、 党委书记，
中国银行副行长、 党委委员。 现任中国光大集团股份公司党委委员， 兼任中国光
大银行行长、党委副书记。
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曾闻学先生， 曾任中国光大银行办公室副总经理， 中国光大银行北京分行副
行长。现任中国光大银行股份有限公司投资托管部总经理。
3 、基 金托管 业务 经营情 况
截至2016 年3 月31 日， 中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创新动力
股票型证券投资基金、 国投瑞银景气行业证券投资基金、 国投瑞银融华债券型证
券投资 基金 、摩根 士丹 利华鑫 资源 优选混 合型 证券投 资基 金(LOF)、 摩根士 丹利
华鑫基础行业证券投资基金、 工银瑞信保本混合型证券投资基金、 博时转债增强
债券型 证券投 资基 金、 大成策 略回报 股票 型证 券投资 基金、 大成 货币 市场基 金、
建信恒稳价值混合型证券投资基金、 光大保德信量化核心证券投资基金、 光大保
德信添天利季度开放短期理财债券型证券投资基金、 国联安双佳信用分级债券型
证券投资基金、 泰信 先行策略开放式证券投资基金、 招商安本增利债券型证券投
资基金、 中欧新动力股票型证券投资基金 （LOF ） 、 国金通用国鑫灵活配置混合型
发起式证券投资基金、 农银汇理深证 100 指数增强型证券投资基金、 益民核心增
长灵活配置混合型证券投资基金、 建信纯债债券型证券投资基金、 兴业商业模式
优选股票型证券投资基金、 工银瑞信保本 2 号混合型发起式证券投资基金、 国金
通用沪深300 指数分级证券投资基金、 中加货币市场基金、 益民服务领先灵活配
置混合型证券投资基金、 建信健康民生混合型证券投资基金、 鑫元一年定期开放
债券型证券投资基金、 江信聚福定期 开放债券型发起式证券投资基金、 鑫元稳利
债券型证券投资基金、 国金通用鑫安保本混合型证券投资基金、 鑫元合享分级债
券型证券投资基金、 鑫元半年定期开放债券型证券投资金、 东方红睿阳灵活配置
混合型证券投资基金、 建信信息产业股票型证券投资基金、 泓德优选成长混合型
证券投资基金、 东方新策略灵活配置混合型证券投资基金、 光大保德信鼎鑫灵活
配置混合型证券投资基金、 中融新动力灵活配置混合型证券投资基金、 红塔红土
盛金新动力灵活配置混合型证券投资基金、 金鹰产业整合灵活配置混合型证券投
资基金、 国金通用鑫运灵活配置混合型证券投资基金、 大成景 裕灵活配置混合型
证券投资基金、 财通多策略精选混合型证券投资基金、 鹏华添利宝货币市场基金、
江信同福灵活配置混合型证券投资基金、 光大保德信耀钱包货币市场基金、 大成
景沛灵 活配置 混合 型证 券投资 基金、 易方 达瑞 选灵活 配置混 合型 证券 投资基 金、
中加心享灵活配置混合型证券投资基金、 建信稳定丰利债券型证券投资基金、 南
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方弘利定期开放债券型发起式证券投资基金、 鑫元兴利债券型证券投资基金、 博
时安泰 18 个月定期开 放债券型证券投资基金、建信安心保本五号混合型证券投
资基金、 银华添益定期开放债券型证券投资基金、 中欧强盈定期开放债券型证券
投资 基金、 华夏恒利6 个月定期开放债券型证券投资基金共56 只证券投资基金，
托管基金资产规模 1,012.49 亿元。同时，开展了证券公司资产管理计划、专户
理财、 企业年金基金、QDII、 银行理财、 保险债权投资计划等资产的托管及信托
公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
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第 三部 分 相 关服 务机构
一 、基 金份额 发售 机构
1、直销机构
鑫元基金管理有限公司及本公司的网上交易平台
注册地址：上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 31 楼
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号12 楼
法定代表人：束行农
联系电话：021-20892066
传真：021-20892080
联系人：张晶
客户服务电话：4006066188，021-68619600
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、 认购、 申购 及赎回
等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。
网上交易网址：www.xyamc.com
2、销售机构
（1）长春农村商业银行股份有限公司
注册地址: 吉林省长春市绿园区正阳街 4288 号
办公地址: 吉林省长春市绿园区正阳街 4288 号
法人代表人:马铁刚
客服电话：96888
（2）江苏江南农村商业银行股份有限公司
注册地址：常州市和平中路 413 号
办公地址：江苏省常州市和平中路 413 号
法定代表人：陆向阳
客户服务电话：（0519）96005
网站：www.jnbank.com.cn
（3）申万宏源证券股份有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号，世纪商贸广场 45 楼
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办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号，世纪商贸广场 45 楼
法定代表人：储晓明
客服电话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
（4 ） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦Ｃ座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：陈有安
客服电话：400888888
网址： www.chinastock.com.cn
（5） 中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
客服电话：95538
网址： www.zts.com.cn/
（6） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：张志刚
客服电话：4008008899
网址：www.cindasc.com
（7） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客服电话：4008888108
网址：www.csc.com.cn
（8 ） 中信证券(山东)有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
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办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（9）
中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客服电话：95558
公司网址：www.ecitic.com
（10） 海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市淮海中路 98 号
办公地址: 上海市广东路 689 号海通证券大厦
法人代表人: 王开国
客服电话：4008888001
网站：www.htsec.com
（11 ） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区商城路 618 号
客户服务电话：95521
网站：www.gtja.com
（12 ） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成 国际大
厦20 楼2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成 国际大
厦20 楼2005 室
客户服务电话：4008-000-562
网站：www.swhysc.com
（13 ） 中信期货有限公司
注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越 时代广场（二期）北座 13 层
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
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1301-1305 室、14 层
办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越 时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
客户服务电话： 400-990-8826
网站：www.citicsf.com
（14 ） 上海天天基金销售有限责任公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层
办公地址： 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座7 楼
法定代表人：其实
客服电话：4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（15 ） 深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I 、J 单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
（16 ） 杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000766123
网址：www.fund123.cn
（17 ） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平
客服电话：0571-88920897 4008773772
网址：www.5ifund.com
（18 ） 上海好买基金销售有限公司
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
17
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室
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（19 ） 上海利得基金销售有限公司
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（20 ） 北京展恒基金销售有限公司
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（21 ） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
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法人代表人: 闫振杰
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（22 ） 北京增财基金销售有限公司
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（23 ） 上海联泰资产管理有限公司
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鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
18
法人代表人: 燕斌
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（24 ） 上海汇付金融服务有限公司
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办公地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：金佶
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（25 ） 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心A 座23 层2302#
法定代表人：梁越
客户服务电话：4008-980-618
网站：www.chtfund.com
（26 ） 北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼1603
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网站：www.jimufund.com
（27 ） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务电话： 020-89629066
网站：www.yingmi.cn
（28 ） 大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区4 楼A506 室
办公地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区4 楼A506 室
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
19
法定代表人：袁顾明
客户服务电话：400-928-2266/021-22267995
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（29 ） 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址:
上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法定代表人: 郭坚
客户服务电话：4008219031
网站：www.lufunds.com
（30 ） 东海期货有限责任公司
注册地址： 江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号
办公地址：江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号
法定代表人：陈太康
客户服务电话：95531/400-8888588
网站：http://www.qh168.com.cn
二 、登 记机构
鑫元基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 31 楼
办公地址：上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 31 楼
法定代表人：束行农
联系电话：021-20892000
传真：021-20892111
联系人：包颖
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所
名称： 上海源泰律师事务所
注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
负责人： 廖海
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
20
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：廖海、 刘佳
四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所
名称： 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 号
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：杨绍信
电话：021-61238888
传真：021-61238800
联系人：李一
经办注册会计师：薛竞、 李一
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
21
第 四部 分 基 金名 称和基 金类 型
一、基金的名称：鑫元兴利债券型证券投资基金
二、基金的类型：债券型
三、基金运作方式：契约型、开放式
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
22
第 五部 分 基 金合 同的生 效
根据有关规定， 本基金满足基金合同生效条件， 基金合同于 2016 年1 月13
日正式生效 。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
23
第 六部 分 基 金的 投资 目 标和 投资范 围
一 、投 资目标
本基金将宏观分析和信用分析相结合， 积极配置优质债券， 并合理安排组合
期限，在保证资产安全性的基础上 力争获取稳定的超额收益。
二 、投 资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的 固定收益类金融工具， 包括国内依法
发行上市的 国债、 金融债、 央行票据、 企业债 、 公司债、 中期票据、 地方政府债、
次级债、 中小企业私募债、 证券公司短期债、 可分离交易可转债的纯债部分、 短
期融资 券、 资产支持证券、 债券回购、 同业存 款、 通知存款、 银行存 款等固定收
益类金融工具 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 固 定 收 益 类 金融
工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金不参与买入股票、权证。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80% ，
现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5% 。
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
24
第 七部 分 基 金的 投资策略
1、资产配置策略
本基金 为债券 型基 金， 对债券 的投资 比例 不低 于基金 资产的80% 。 在 此约束
下， 本基金通过对宏观经济趋势、 金融货币政策、 供求因素、 估值因 素、 市场行
为因素等进行评估分析， 对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动态跟
踪，从而决定其配置比例。
2、债券投资组合策略
在债券组合的构建和调整上， 本基金综合运用 久期配置、 期限结构配 置、 收
益率曲线策略、杠杆放大策略、套利策略等组合管理手段进行日常管理。
（1 ）久期配置策略
久期配置是根据对宏观经济数据、 金融市场运 行特点等方面的分析来确定组
合的整体久期， 在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下， 有效地控
制整体资产风险。 当预测利率上升时， 适当缩短投资组合的目标久期， 预测利率
水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。
（2 ）期限结构配置策略
本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下， 对收益率曲线形态可能变化给
予方向性的判断； 同时根 据收益率曲线的历史趋势、 未来各期限的供给分布以及
投资者的期限偏好， 预测收益率期限结构的变化形态， 从而确定合理的组合期限
结构。 通过采用集中策略、 两端策略和梯形策略等， 在长期、 中期和短期债券间
进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。
（3 ）收益率曲线策略
收益率曲线形状变化代表长、 中、 短期债券收 益率差异变化， 相同久 期债券
组合在收益率曲线发生变化时差异较大。 通过对同一类属下的收益率曲线形态和
期限结构变动进行分析， 首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取
子弹型策略、 哑铃型策略或梯形策略； 其次， 通过不同期 限间债券当前利差与历
史利差的比较，可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。
（4 ）杠杆策略
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
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杠杆放大操作即以组合现有债券为基础， 利用买断式回购、 质押式回购等方
式融入低成本资金， 并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券， 以期获取
超额收益的操作方式。
（5 ）套利策略
在市场低效或无效状况下， 本基金将根据市场实际情况， 积极运用各类套利
方法对固定收益资产投资组合进行管理与调整， 捕捉交易机会， 以获取 超额收益。
1）回购套利
本基金将适时运用多种会回购交易套利策略以增强静态组合的收益率， 比如
运用回 购与现 券的 套利 、不同 回购期 限之 间的 套利进 行相对 低风 险套 利操作 等，
从而获得杠杆放大收益。
2）跨市场套利
跨市场套利是指利用同一只债券类投资工具在不同市场 （主要是银行 间市场
与交易所市场） 的交易价格差进行套利， 从而提高固定收益资产组合的投资收益。
3、债券投资策略
（1 ）信用债投资策略
本基金 将重点 投资 信用 类债券 ，以提 高组 合收 益能力 。信用 债券 相对 央票、
国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源， 本基金将在内部
信用评级的基础上和内 部信用风险控制的框架下， 积极投资信用债券， 获取信用
利差带来的高投资收益。
债券的信用利差主要受两个方面的影响， 一是市场信用利差曲线的走势； 二
是债券本身的信用变化。 本基金依靠对宏观经济走势、 行业信用状况、 信用债券
市场流动性风险、 信用债券供需情况等的分析， 判断市场信用利差曲线整体及分
行业走势， 确定各期限、 各类属信用债券的投资比例。 依靠内部评级系统分析各
信用债券的相对信用水平、 违约风险及理论信用利差， 选择信用利差被高估、 未
来信用利差可能下降的信用债券进行投资， 减持信用利差被低估、 未来信用利差
可能上升的信用债券。
（2 ）中小企业私募债券的投资策略
由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易， 并限制投资者数量上限，
整体流动性相对较差。 同时， 受到发债主体资产规模较小、 经营波动性较高、 信
用基本面稳定性较差的影响， 整体的信用风险相对较高。 中小企业私募债券的这
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
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两个特 点要求 在具 体的 投资过 程中， 应采 取更 为谨慎 的投资 策略 。本 基金认 为，
投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面， 并综合考虑信用
基本面、 债券收益率和流动性等要素， 确定最终的投资决策。 对于中小企业私募
债券，本基金的投资策略以持有到期为主。
（3）证券公司短期债券的投资策略
本基金投资证券公司短期债券， 基金管理人将根据审慎原则， 指定严格的投
资决策流程和风险控制制度，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。
投资证 券公 司短期 债券 的关键 在于 系统分 析和 跟踪证 券公 司的基 本面 情况，
本基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行投资证券公司短期债
券的选择和投资。 定量分析方面， 基金管理人将着重关注债券发行人的财务状况，
包括发行主体的偿债能力、 盈利能力、 现金流 获取能力以及发行主体的长期资本
结构等。定性分析则重点关注所发行债券的具体条款以及发行主体情况。
4、资产支持证券投资策略
当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为 主 （ 包 括 以 银 行 贷 款 资 产 、
住房抵押贷款等作为基础资产） ， 仍处于创新试点阶段。 产品投资关键在于对基
础资产质量及未来现金流的分析， 本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架
下， 采用基本面分析和数量化模型相结合， 对个券进行风险分析和价值评估后进
行投资。 本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资， 以降
低流动性风险。
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
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第 八部 分 基 金的 业绩比 较基 准
本基金业绩比较基准：中证全债指数收益率
中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深
交易所债券市场的跨市场债券指数， 也是中证指数有限公司编制并发布的首只债
券类指数。 样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、 金融债券及企业债券组
成， 中证指数有限公司每日计算并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指
标， 为债券投资者提供投资分析工具和业绩评价基准。 该指数的一个重要特点在
于对异常价格和无价情况下使用了模型价， 能更为真实地反映债券的实际价值和
收益率特征。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较
基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 本基金
可以在与基金托管人协商一致的情况下， 报中国证监会备案后变更业绩比较基准
并及时公告， 无需召开基金份额持有人大会。 如果本基金业绩比较基准所参照的
指数在未来不再发布时，基金管理人可以按相关监管 部 门 要 求 履 行 相 关 手 续 后 ，
依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 选取相似的或可替代的指数作为业绩
比较基准的参照指数，而无需召开基金份额持有人大会。
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
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第 九部 分 基 金的 风险收 益特 征
本基金为债券型基 金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与预期
收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
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第 十部 分 基 金的 投资 组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国 光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 4
月 19 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资报告中所载数据截止至 2016 年3 月31 日。 本报告中财务资料未经审
计。
1 、报 告期末 基金 资产组 合情 况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
69,459,491.00 34.35
其中：债券
69,459,491.00 34.35
资产支持证券
- -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
89,800,579.70 44.41
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
42,536,462.27 21.04
8 其他资产
416,695.04 0.21
9 合计
202,213,228.01
100.00
2 、报 告期末 按行 业分类 的股 票投资 组合
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
30
注：本基金本报告期末未持有股票。
3、 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明
细
注：本基金本报告期末未持有股票。
4 、报 告期末 按债 券品种 分类 的债券 投资 组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 5,984,991.00 2.96
2 央行票据 - -
3 金融债券 9,989,000.00 4.94
其中：政策性金融债 9,989,000.00 4.94
4 企业债券 33,479,500.00 16.57
5 企业短期融资券 20,006,000.00 9.90
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 69,459,491.00 34.38
5、 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明
细
序
号
债券代码
债券名
称
数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 136253
16 中油
03
100,000 10,130,000.00 5.01
2 136223
16 卓越
01
100,000 10,063,000.00 4.98
3 136230
16 宏桥
05
100,000 10,047,000.00 4.97
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
31
4 011699276
16 中建
七局
SCP001
100,000 10,007,000.00 4.95
5 011699252
16 九龙
江
SCP001
100,000 9,999,000.00 4.95
6、 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证
券 投资 明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资
明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明
细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9 、报 告期末 本基 金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
9.1 本 期国 债期货 投资 政策
注：本基金本报告期内未投资国债期货。
9.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
9.3 本 期国 债期货 投资 评价
注：本基金本报告期内未投资国债期货。
10 、 投资组 合报 告附注
10.1 声 明 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 是 否 出 现 被 监 管 部 门
立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。如是，还应
对 相关 证券的 投资 决策程 序做 出说明 。
本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或
在报告编制日前一年受到公开谴责、处 罚的情况。
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
32
10.2 声 明 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 是 否 超 出 基 金 合 同 规 定 的 备 选 股 票 库 。
如 是， 还应对 相关 股票的 投资 决策程 序做 出说明 。
本基金本报告期末未持有股票。
10.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 905.38
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 413,891.56
5 应收申购款 1,898.10
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 416,695.04
10.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
10.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
注：本基金本报告期末未持有股票。
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
33
第 十一 部分 基 金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金招募说明书。
历 史时 间段本 基金 份额净 值增 长率及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率的比 较
（截止时间2016 年 3 月31 日）
阶段
净值增
长率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2016 年1 月
13 日（基金
合同生效日）
至2016 年3
月 31 日
0.60% 0.04% 0.99% 0.06% -0.39% -0.02%
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
34
第 十二 部分 基 金的 费用与 税收
一 、基 金费用 的种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 律 师 费 、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易 或结算费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
9、按 照国 家有关 规定 和《基 金合 同》约 定， 可以在 基金 财产中 列支 的其他
费用。
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金 的管 理费 按前 一 日基金 资产 净值 的 0.4%年费 率计 提。 管理 费 的计 算
方法如下：
H＝E×0.4%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财 产中一 次性 支付 给基金 管理人 。若 遇法 定节假 日、 公 休日 或不 可抗力 等，
支付日期顺延 。
2、基金托管人的托管费
本基金 的托 管费 按前 一 日基金 资产 净值 的 0.1%的年 费率 计提 。托 管 费的 计
算方法如下：
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
35
H＝E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公休 日或不可抗力等， 支付 日期顺延 。
上述“一、基金费 用的种类”中第 3－9 项费 用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三 、不 列入基 金费 用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
四 、基 金管理 费、 基金托 管费 的调整
在法律规定的范围内， 基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商
一致， 酌情调 低基 金管 理费率 、基金 托管 费率 ，无须 召开基 金份 额持 有人大 会。
提高上述费率需经基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须最迟于新的费
率实施日前 依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上刊登公告。
五 、基 金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
鑫元兴利债券型 证券投资基金招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
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第 十三 部分 对 招募 说明书 更新 部分的 说明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办 法》 、 《证券 投资 基金销 售管理 办法》 、 《 证券投 资基金 信息披 露 管理办 法》
及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本 基 金 实 施 的 投 资 管 理 活 动 ，
对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
一、 在 “ 重 要 提 示 ” 中 ， 更 新 了 本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 、 有 关 财
务数据截止日和净值表现截止日。
二、 在“第三部分 基金管理人” 部 分 ， 对 主要人员情况的 相 关 内 容 进
行了更新。
三、 在“第四部分 基金托管人” 部 分 ， 对 基 金 托 管 人 的 相 关 内 容 进 行
了更新。
四、 在“第五部分 相关服务机构” 部 分 ， 更 新 了 基 金 份 额 发 售 机 构 的
相关 信息。
五、 在“第九 部分 基金的投资” 部 分 ， 更 新 了 “ 投 资 组 合 报 告 ”的内
容，截止日期更新为 2016 年 3 月 31 日，该 部分内容均按有关规定编制，并经
本基金托 管人复 核 ；更 新了 “历 史时间 段本基 金 份额净 值 收益 率及其 与同期业
绩比较基准收益率的比较 ”,截止日期更新为 2016 年3 月31 日， 该部分内容均
按照有关规定编制，并经本基金托管人复核。
六、 在“第二十 二部分 其他应披露事项 ”部分， 更新了本报告期内 的信
息披露事项。
