国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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国 投瑞 银钱多 宝货 币市场 基金
2016 年 半年 度报 告
2016 年 6 月 30 日
基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：渤海银行股份有限公司
报告送出日期：二〇一六年八月二十六日 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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1
重 要 提示及 目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的董事会 、董事保证本报告所载 资料不存在虚假记载、 误导性陈述或
重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。 本半年
度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人渤海银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2016 年 8 月 25 日复核
了本报告中的财务指标、 净值表现、 利润分配情况、 财务会计报告、 投资组合报告等内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金
一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策前应仔
细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2016 年 1 月 1 日起至 6 月 30 日止。 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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1.2 目录
1
重要提示及目录 .............................................................................................................................. 2
1.1 重 要提 示 .......................................................................................................................................... 2
2
基金简介 ................................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 ................................................................................................................................... 5
2.2 基 金产 品说 明 .................................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .............................................................................................................. 5
2.4 信 息披 露方 式 .................................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .................................................................................................................................. 6
3 主要财务指标和 基金净 值表现 ................................................................................................................. 6
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .............................................................................................................. 6
3.2 基 金净 值表 现 .................................................................................................................................. 7
4
管理人报告 ............................................................................................................................................... 9
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .......................................................................................................... 9
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ................................................................ 10
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ............................................................................ 10
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ............................................................ 11
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ............................................................ 11
4.6 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 ........................................................................ 11
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ............................................................................ 12
5
托管人报告 ............................................................................................................................................. 12
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ................................................................................ 12
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ............ 12
5.3 托 管人 对本 半年 度报 告中财 务信 息等 内容 的真 实、准 确和 完整 发表 意见 ............................ 13
6 半年度财务会计报 告（ 未经审计） ........................................................................................................ 13
6.1 资 产负 债表 .................................................................................................................................... 13
6.2 利 润表 ............................................................................................................................................ 14
6.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ................................................................................................ 15
6.4 报 表附 注 ........................................................................................................................................ 16
7 投资组合报告 ............................................................................................................................................ 33
7.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ................................................................................................................. 33
7.2 债 券回 购融 资情 况 ......................................................................................................................... 33
7.3 基金投资组合平均剩余 期限 ......................................................................................................... 33
7.4 期 末按 债券 品种 分类 的 债券投 资组 合 ......................................................................................... 34
7.5 期 末按 摊余 成本 占基 金 资产净 值比 例大 小排 名的 前十名 债券 投资 明细 ................................. 35
7.6“ 影 子定 价 ” 与 “ 摊 余成 本 法 ” 确 定的 基金 资产 净值 的 偏离 ........................................................... 35
7.7 期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 名的 所有资 产支 持证 券投 资明 细 ..................... 35
7.8 投 资组 合报 告附 注 ........................................................................................................................ 35
8 基金份额持有人信 息 ................................................................................................................................ 36
8.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 .................................................................................... 36
8.2 期 末基 金管 理人 的从 业 人员持 有本 基金 的情 况 ......................................................................... 37
8.3 期 末基 金管 理人 的从 业 人员持 有本 开放 式基 金份 额总量 区间 的情 况 ..................................... 37
9 开放式基金份额变 动 ................................................................................................................................ 37
10 重大事件揭示 .......................................................................................................................................... 38
10.1 基 金份 额持 有人 大会 决议 ........................................................................................................... 38 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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10.2 基金 管理 人、 基 金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 .......................................... 38
报 告期 内基 金托 管人 的专门 基金 托管 部门 无重 大人事 变动 。10.3 涉 及基 金管理 人、 基金 财产 、
基金托 管业 务的 诉讼 ........................................................................................................................... 38
10.4 基金 投资 策略 的改 变 .................................................................................................................. 38
10.5 为 基金 进行 审计 的会 计 师事 务所 情况 ....................................................................................... 38
10.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 ...................................................... 38
10.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .................................................................................. 38
10.8 偏 离度 绝对 值超 过 0.5% 的情 况 .................................................................................................. 39
10.9 其 他重 大事件 ............................................................................................................................... 39
11 备查文件目录 .......................................................................................................................................... 39
11.1 备查 文件 目录 .............................................................................................................................. 39
11.2 存 放地 点 ....................................................................................................................................... 40
11.3 查 阅方 式 ....................................................................................................................................... 40 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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基 金 简介
2.1 基 金基 本情 况
基金名称 国投瑞银钱多宝货币市场基金
基金简称 国投瑞银钱多宝货币
基金主代码 000836
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014 年 10 月 17 日
基金管理人 国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人 渤海银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 72,700,983.49 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞银钱多宝货币 I
下属分级基金的交易代码 000836 000837
报告期末下属分级基金的份额总额 66,418,813.09 份 6,282,170.40 份
2.2 基 金产 品说 明
投资目标
本基金以基金资产安全性、 流动性为先， 并力争实现超越业绩比
较基准的收益。
投资策略
本基金主要采用流动性管理策略、 资产配置策略， 并适当利用交
易策略，进行积极的投资组合管理。
业绩比较基准 七天通知存款利率（税后）
风险收益特征
本基金属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其预期风
险和预期收益率均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
2.3 基 金管 理人 和基金托 管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称
国投瑞银基金管理有限公
司
渤海银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名 刘凯 阮劲松
联系电话 400-880-6868 010-66270109
电子邮箱 service@ubssdic.com js.ruan@cbhb.com.cn
客户服务电话 400-880-6868 4008888811/95541
传真 0755-82904048 022-58314791
注册地址
上海市虹口区东大名路638
号7层
中国天津市河东区海河东
路218号
办公地址
深圳市福田区金田路4028
号荣超经贸中心46层
中国天津市河东区海河东
路218号 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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邮政编码 518035 300204
法定代表人 叶柏寿 李伏安
2.4 信 息披 露方 式
本基金选定的信息披露报纸名称 《上海证券报》
登载基金 半 年度报告正文的管理人互联网网
址
http://www.ubssdic.com
基金 半年度报告备置地点
深圳市福田区金田路 4028 号荣超经
贸中心 46 层
2.5 其 他相 关资 料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 国投瑞银基金管理有限公司
深圳市福田区金田路 4028 号荣
超经贸中心 46 层
3 主 要财 务指 标 和基 金净 值表 现
3.1 主 要会 计数 据和财务 指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间
数 据和 指标
报 告期 （2016 年 1 月 1 日-2016 年 6 月 30 日）
国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞银钱多宝货币 I
本期已实现收益 718,639.92 101,266.44
本期利润
718,639.92 101,266.44
本期净值收益率 1.1282% 1.1282%
3.1.2 期末
数 据和 指标
报 告期 末(2016 年 6 月 30 日)
国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞银钱多宝货币 I
期末基金资产净值 66,418,813.09 6,282,170.40
期末基金份额净值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计
期 末指 标
报 告期 末(2016 年 6 月 30 日)
国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞银钱多宝货币 I
累计净值收益率 5.6009% 5.6009%
注：1、上述基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，计入费用后实际收
益水平要低于所列数字。
2 、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变
动收益） 扣除相关费用后的余额， 本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收
益， 由于货币市场基金采用摊余成本法核算， 因此， 公允价值变动收益为零， 本期已实国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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现收益和本期利润的金额相等。
3 、 本基金根据每日基金收益情况以每万份基金收益为基准进行收益分配， 其中， A
类基金份额按照" 每日 分配、 按日支付" 原则进 行收益分配； I 类基金份 额按照" 每日分配、
按月支付" 原 则进行收 益分配。
3.2 基 金净 值表 现
3.2.1 基 金份 额净 值收益 率及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较
1． 国投 瑞银钱 多宝 货币 A ：
阶段
份额 净值
收益率 ①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②- ④
过去一个月 0.1683% 0.0004% 0.1126% 0.0000% 0.0557% 0.0004%
过去三个月 0.5233% 0.0016% 0.3456% 0.0000% 0.1777% 0.0016%
过去六个月 1.1282% 0.0031% 0.6848% 0.0000% 0.4434% 0.0031%
过去一年 2.6741% 0.0090% 1.3819% 0.0000% 1.2922% 0.0090%
自基金合同生
效起至今
5.6009% 0.0085% 2.3637% 0.0000% 3.2372% 0.0085%
2． 国投 瑞银钱 多宝 货币 I ：
阶段
份额 净值
收益率 ①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②- ④
过去一个月 0.1683% 0.0004% 0.1126% 0.0000% 0.0557% 0.0004%
过去三个月 0.5233% 0.0016% 0.3456% 0.0000% 0.1777% 0.0016%
过去六个月 1.1282% 0.0031% 0.6848% 0.0000% 0.4434% 0.0031%
过去一年 2.6741% 0.0090% 1.3819% 0.0000% 1.2922% 0.0090%
自基金合同生
效起至今
5.6009% 0.0085% 2.3637% 0.0000% 3.2372% 0.0085%
注： 本基金的业绩比较基准中， 通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银
行， 约定支取日期和金额方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获
得高于活期存款利息的 收 益 。 本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 ， 具 有 低 风 险 、 高 流 动 性 的 特 征 。
根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存款利率 （税
后） 作为本基金的业绩比较基准。 根据财政部、 国家税务总局关于储蓄存款利息所得有
关个人所得税政策的通知（财税〔2008〕132 号）文件规定，自 2008 年 10 月 9 日起，国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。 故本基金本报 告期以税前七天通知存款利率
为业绩比较基准。
3.2.2 自 基 金 合 同 生 效以 来 基金份额累 计 净值收 益 率 变 动 及 其 与 同期业 绩 比 较 基 准 收益
率 变动 的比较
国投瑞银钱多宝货币市场基金
自基金合同生效以来 累计份额净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2014 年 10 月 17 日至 2016 年 6 月 30 日)
国投瑞银钱多宝货币 A
国投瑞银钱多宝货币 I 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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注： 本基金建仓期为自基金合同生效日起的六个月。 截至建仓期末， 本基金各项资
产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。
4
管 理 人报告
4.1 基 金管 理人 及基金经 理情 况
4.1.1基 金管 理人及 其管理 基金 的经验
国投瑞银基金管理有限公司 （简称" 公司" ），原中融基金管理有限公司， 经中国证
券监督管理委员会批准， 于 2002 年 6 月 13 日正式成立， 注册资本 1 亿元人民币。 公司
是中国第一家外方持股比例达到 49% 的合资基金管理公司， 公司股东为国投泰康信托有
限公司（国家开发投资公司的控股子公司）及瑞士银行股份有限公司（UBS AG ）。公
司拥有完善的法人治理结构，建立了有效的风险管理及控制架构，以"诚信、创新、包
容、 客户关注" 作为公 司的企业文化。 截止 2016 年 6 月底， 在 公募基金方面， 公司共管
理 59 只基金， 已建立起覆盖高、 中、 低风险 等级的完整产品线； 在专户理财业务方面，
自 2008 年获得特定客 户资产管理业务资格以来，已成功运作管理的专户产品涵盖了灵
活 配 置型 、稳 健增 利型等 常 规产 品， 还包 括分级 、 期指 套利 、商 品期货 、QDII 等创新
品种； 在境外资产管理业务方面， 公司自 2006 年开始为 QFII 和 信托 计划提供投资咨询
服务，具有丰富经验，并于 2007 年获得 QDII 资格。 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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4.1.2基 金经 理（或 基金经 理小 组）及 基金 经理助 理的 简介
姓名 职务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券从业
年限
说明
任职日期 离任日期
徐栋
本基金
基金经
理
2014-10-17 - 7
中国籍， 硕士， 具有基金从业
资格。2009 年 7 月加 入国投
瑞 银 ， 从 事 固 定 收 益 研 究 工
作。 现任国投瑞银货币市场基
金、 国投瑞银钱多宝货币市场
基金、 国投瑞银增利宝货币市
场 基 金 和 国 投 瑞 银 双 债 增 利
债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经
理。
颜文浩
本基金
基金经
理
2014-10-30 - 6
中国籍， 硕士， 具有基金从业
资格。 2010 年 10 月加入国投
瑞银。 现任国投瑞银钱多宝货
币市场基金、 国投瑞银增利宝
货币市场基金、 国投瑞银添利
宝货币市场基金、 国投瑞银招
财保本混合型证券投资基金、
国 投 瑞 银 全 球 债 券 精 选 证 券
投 资 基 金 和 国 投 瑞 银 顺 鑫 一
年 期 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投
资基金基金经理。
注： 任职日期和离任日期均指公司作出决定后正式对外公告之日。 证券从业的含义
遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管 理人 对报 告期内本 基金 运作遵 规守 信情况 的说 明
在报告期内， 本基金管理人遵守 《证券投资基金法》 及其系列法规和 《国投瑞银钱
多宝货币市场基金基金合同》 等有关规定， 本着恪守诚信、 审慎勤勉， 忠实尽职的原则，
为基金份额持有人的利益管理和运用基金资产。 在报告期内， 基金的投资决策规范， 基
金运作合法合规，没有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管 理人 对报 告期内公 平交 易情况 的专 项说明
4.3.1公 平交 易制度 的执行 情况
本报告期内， 管理人通过制度、 流程和技术手段保证了公平交易原则的实现， 确保
本基金管理人旗下各投资组合在研究、 决策、 交易执行等各方面均得到公平对待， 通过
对投资交易行为的监控、 分析评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督， 形国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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成了有效地公平交易体系。 本报告期， 本基金 管理人各项公平交易制度流程均得到良好
地贯彻执行，未发现存在违反公平交易原则的现象。
4.3.2异 常交 易行为 的专项 说明
本基金于本报告期内不存在异常交易行为。
基 金 管 理 人 管 理 的 所 有 投 资 组 合 在 本 报 告 期 内 未 出 现 参 与 交 易 所 公 开 竞 价 同 日 反
向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日总成交量 5% 的情况。
4.4 管 理人 对报 告期内基 金的 投资策 略和 业绩表 现的 说明
4.4.1 报 告期 内基 金投资 策略 和运作 分析
上半年， 虽然 制造业投资增速继续下滑， 但在积极财政政策和宽松信贷政策双向刺
激下， 以基建、 房地产为代表的行业投资增速显著回升， 上半年经济增速整体平稳。 反
映在债券市场， 受益于央行适度宽松的货币政策， 银行间资金面总体保持平稳， 波动幅
度较之往年明显收窄；同时 4 月份以 “ 中铁物 质 ” 为代表的国企违约风潮冲击市场信心，
信用等级利差显著扩大。 货币基金上半年随收益率下行逐步缩减组合期限， 降低短融持
仓比例、提高银行存款比重，确保组合资产安全及流动性充裕。
4.4.2报 告期 内基金 的业绩 表现
本报告期内， 本基金 A 类份额与 I 类份额净值 增长率均为 1.1282% ， 同期业绩比较
基准收益率均为 0.6848% 。 本期内基金份额净值增长率高于业绩比较基准， 主要由于我
们在收益率下行过程中保持相对较高的债券配置比例。
4.5 管 理人 对宏 观经济、 证券 市场及 行业 走势的 简要 展望
展望下半年， 预期积极财政政策和稳健的货币政策依旧是宏观调控的主基调， 预计
在央行的调控下， 货币市场资金价格还是有望保持平稳， 但受制于通胀预期回升， 资金
价格进一步下行的空间亦非常有限， 同时低评级的信用债仍面临违约压力。 基于此， 货
币基金下半年将更加注重资产的安全性，保持中等水平的组合期限。
4.6 管 理人 对报 告期内基 金估 值程序 等事 项的说 明
本基金管理人从事基金估值业务的组织机构主要包括合规与风险控制委员会、 估值
小组及运营部。 合规与风险控制委员会负责对估值政策进行评估， 并对基金估值程序进
行监督； 估值小组负责跟踪现行估值政策、 议定估值政策方案及特别估值程序的报告等 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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事项， 估值小组的成员包括运营部总监、 估值核算员、 基金经理或其他资产管理经理以
及 监 察 稽 核 部 指定 人 员； 运 营 部 负 责 日常 的 基金 资 产 的 估 值 业务 ， 执行 基 金 估 值 政 策，
设立基金估值核算员岗位负责日常估值业务。 基金管理人参与估值的相关成员均具有相
应的专业胜任能力和相关工作经历。 本基金的日常估值程序由运营部基金估值核算员执
行 、 运 营 部 内 部复 核 估值 结 果 ， 并 与托 管 银行 的 估 值 结 果 核对 一 致。 基 金 估 值 政 策 的
议定和修改采用集体讨论机制， 基金经理作为估值小组成员， 对本基金持仓证券的交易
情况、 信息披露情况保持应有的职业敏感， 向估值小组提供估值参考信息， 参与估值政
策讨论。 对需采用特别估值程序的证券， 基金管理人及时启动特别估值程序， 由估值小
组讨论议定特别估值方案并与托管行沟通， 在上报合规与风险控 制委员会审议后由运营
部具体执行。
本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突， 截止报告期末未与
外部估值定价服务机构签约。
4.7 管 理人 对报 告期内基 金利 润分配 情况 的说明
根据本基金基金合同的约定， 本基金根据每日基金收益情况， 以每万份基金净收益
为基准， 为投资者每日计算当日收益并分配， 其中， A 级每日分配、 I 级每月集中支付。
累计收益支付方式只采用红利再投资 （即红利转基金份额） 方式， 投资者可通过赎回基
金份额获得现金收益。
本基金国投瑞银钱多宝 A 本期已实现收益为 718,639.92 元， 国投瑞银钱多宝 I 本期
已实现收益为 101,266.44 元，已全部在每日通过利润分配方式分配完毕。
5
托 管 人报告
5.1 报 告期 内本 基金托管 人遵 规守信 情况 声明
本报告期内， 本基金托管人在对国投瑞银钱多宝货币市场基金的托管过程中， 严格
遵守 《证券投资基金法》 、 《货币市场基金管理暂行规定》 、 《货币市场基金信息披露
特别规定》 及其他有关法律法规和基金合同的有关规定， 不存在任何损害基金份额持有
人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托 管人 对报 告期内本 基金 投资运 作遵 规守信 、净 值计算 、利 润分配 等情 况的说 明
本报告 期 内， 国投瑞 银 钱多宝货 币市 场基金 的 管理人-- 国 投瑞 银基金 管理有限 公司国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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在国投瑞银钱多宝货币市场基金的投资运作、 每万份基金净收益和 7 日年化收益率、 基
金利润分配、 基金费用开支等问题上， 严格遵循 《证券投资基金法》 、 《货币市场基金
管理暂行规定》、《货币市场基金信息披露特别规定》等有关法律法规。
5.3 托 管人 对本 半年度报 告中 财务信 息等 内容的 真实 、准确 和完 整发表 意见
本 托 管 人 依 法 对 国 投 瑞 银 基 金 管 理 有 限 公 司 编 制 和 披 露 的 国 投 瑞 银 钱 多 宝 货 币 市
场基金 2016 年半年度 报告中财务指标、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告
等内容 进行了核查，以上内容真实、准确和完整。
6 半 年度 财务会 计报 告（ 未经 审计）
6.1 资 产负 债表
会计主体：国投瑞银钱多宝货币市场基金
报告截止日：2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
资产 附 注号
本 期末
2016 年 6 月 30 日
上 年度 末
2015 年 12 月 31 日
资 产：
- -
银行存款 6.4.7.1 44,494,410.57 33,168,167.34
结算备付金
- 190,476.19
存出保证金
- -
交易性金融资产 6.4.7.2 25,050,000.35 30,022,688.61
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
25,050,000.35 30,022,688.61
资产支持证券投资
- -
衍生金融资产
6.4.7.3
- -
买入返售金融资产 6.4.7.4 2,800,000.00 9,500,134.25
应收证券清算款
- -
应收利息 6.4.7.5 461,255.14 520,769.66
应收股利
- -
应收申购款
45,354.78 703,716.18
递延所得税资产
- -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计
72,851,020.84 74,105,952.23
负 债和 所有者 权益 附 注号
本 期末
2016 年 6 月 30 日
上 年度 末
2015 年 12 月 31 日
负 债：
- - 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 14 页， 共 40 页
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
- -
应付赎回款
22,217.23 79,522.87
应付管理人报酬
14,749.84 16,909.99
应付托管费
2,949.95 3,381.99
应付销售服务费
8,849.91 10,145.99
应付交易费用 6.4.7.7 1,339.85 1,813.75
应交税费
- -
应付利息
- -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债 6.4.7.8 99,930.57 120,572.44
负债合计
150,037.35 232,347.03
所 有者 权益：
- -
实收基金 6.4.7.9 72,700,983.49 73,873,605.20
未分配利润 6.4.7.10 - -
所有者权益合计
72,700,983.49 73,873,605.20
负债和所有者权益总计
72,851,020.84 74,105,952.23
注： 报告截止日 2016 年 6 月 30 日， 国投瑞银钱多宝 A 和国投瑞银钱多宝 I 份额净
值均为 1.000 元， 基金份额总额 72,700,983.49 份， 其中国投瑞银钱多宝 A 66,418,813.09
份，国投瑞银钱多宝 I 6,282,170.40 份。
6.2 利 润表
会计主体： 国投瑞银钱多宝货币市场基金
本报告期：2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项目 附 注号
本期
2016 年 1 月 1 日
至 2016 年 6 月 30
日
上 年度 可比期 间
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 6 月 30 日
一 、收 入
1,034,027.33 4,213,555.66
1.利息收入
980,936.15 3,821,703.30
其中：存款利息收入 6.4.7.11 593,271.19 2,138,552.79
债券利息收入
375,153.86 1,214,601.41
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
12,511.10 468,549.10
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以 “- ” 填列）
53,091.18 391,852.36 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 15 页， 共 40 页
其中：股票投资收益 6.4.7.12 - -
基金投资收益
- -
债券投资收益 6.4.7.13 53,091.18 391,852.36
资产支持证券投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益
6.4.7.15
- -
股利收益 6.4.7.16 - -
3. 公允价值变动收益（损失以
“- ” 号填列）
6.4.7.17 - -
4.汇兑收益（损失以 “ －” 号填
列）
- -
5.其他收入 （损失以 “- ” 号填列） 6.4.7.18 - -
减 ：二 、费用
214,120.97 605,215.47
1．管理人报酬
91,050.91 218,018.23
2．托管费
18,210.22 43,603.63
3．销售服务费
54,630.62 130,810.95
4．交易费用 6.4.7.19 - -
5．利息支出
1,593.96 111,441.31
其中：卖出回购金融资产支出
1,593.96 111,441.31
6．其他费用 6.4.7.20 48,635.26 101,341.35
三、利润总 额 （亏 损总额 以 “- ”
号 填列 ）
819,906.36 3,608,340.19
减：所得税费用
- -
四、净利润 （ 净亏 损以 “- ”号填
列）
819,906.36 3,608,340.19
6.3 所 有者 权益 （基金净 值） 变动表
会计主体： 国投瑞银钱多宝货币市场基金
本报告期：2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
实 收基 金 未 分配 利润 所 有者 权益合 计
一、 期初所有者权益 （ 基
金净值）
73,873,605.20 - 73,873,605.20
二、 本期经营活动产生的
基金净值变动数 （本期利
润）
- 819,906.36 819,906.36
三、 本期基金份额交易产
生的基金净值变动数 （净
值减少以 “- ” 号填列）
-1,172,621.71 - -1,172,621.71
其中：1.基金申购款 151,245,391.92 - 151,245,391.92
2.基金赎回款 -152,418,013.63 - -152,418,013.63 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 16 页， 共 40 页
四、 本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金
净值变动 （净值减少以 “- ”
号填列）
- -819,906.36 -819,906.36
五、 期末所有者权益 （ 基
金净值）
72,700,983.49 - 72,700,983.49
项目
上 年度 可比期 间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
实 收基 金 未 分配 利润 所 有者 权益合 计
一、 期初所有者权益 （ 基
金净值）
361,727,603.54 - 361,727,603.54
二、 本期经营活动产生的
基金净值变动数 （本期利
润）
- 3,608,340.19 3,608,340.19
三、 本期基金份额交易产
生的基金净值变动数 （净
值减少以 “- ” 号填列）
-246,856,126.01 - -246,856,126.01
其中：1.基金申购款 645,270,552.93 - 645,270,552.93
2.基金赎回款 -892,126,678.94 - -892,126,678.94
四、 本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金
净值变动 （净值减少以 “- ”
号填列）
- -3,608,340.19 -3,608,340.19
五、 期末所有者权益 （ 基
金净值）
114,871,477.53 - 114,871,477.53
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4，财务报表由下列负责人签署：
基金管理人 负责人：王彬，主管会计工作负责人：王彬，会计机构负责人：冯
伟
6.4 报 表附 注
6.4.1基 金基 本情况
国投瑞银钱多宝货币市场基金 ( 以下简称" 本 基金") ， 系经中国证券 监督管理委员会
（以下简称" 中国证监 会" ）证监许可[2014]1002 号文《关于核准国投瑞银钱多宝货币市
场基金注册的批复》 的核准， 由基金管理人国投瑞银基金管理有限公司向社会公开发行
募集，基金合同于 2014 年 10 月 17 日正式 生效，首次设立募集规模为 226,861,893.24
份基金份额。
本基金为契约型开放式基金， 存续期限不定。 本基金的基金管理人为国投瑞银基金
管理有限公司， 注册登记机构为国投瑞银基金管理有限公司， 基金托管人为渤海银行股国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 17 页， 共 40 页
份有限公司( 以下简称" 渤海银行") 。
本基金主要投资于以下金融工具：现金、通知存款、短期融资券、1 年以内（含 1
年）的银行定期存款和大额存单、剩余期 限在 397 天以内（含 397 天）的债券（国债、
金融债、 公司债、 企业 债、 次级等债） 、 期限 在 1 年以内 （含 1 年） 的债券回购、 期限
在 1 年以内 （含 1 年） 的中央银行票据、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的中期票
据、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的资产支持券以及中国证监会、 中国人民银行
认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
本基金的业绩比较基准为七天通知存款利率（税后）。
6.4.2会 计报 表的编 制基础
本 财 务 报 表 系 按 照 财 政 部 颁 布 的 《 企 业 会 计 准 则- 基 本 准 则 》 以 及 其 后 颁 布 及 修 订
的具体会计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称"企业会计
准则" ） 编 制 ， 同 时 ， 对 于 在 具 体 会 计 核 算 和 信 息 披 露 方 面 ， 也 参 考 了 中 国 证 券 投 资 基
金业协会修订并发布的 《证券投资基金会计核算业务指引》 、 中国证监会制定的 《关于
进 一 步规 范 证券 投 资基金 估 值业 务 的指 导 意见》 、 《关 于 证券 投 资基金 执 行< 企业 会 计
准则> 估值业务及份额净值计价有关事项的通知》 、 《证券投资基金信 息披露管理办法》 、
《证券投资基金信息披露内容与格式准则》 第 2 号 《年度报告的内容与格式》 、 《证券
投资基金信息披露编报规则》 第 3 号 《会计报表附注的编制及披露》 、 《证券投资基金
信息披露 XBRL 模板 第 3 号< 年度报告和半 年度报告> 》及其他中国证监会、中国证券
投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3遵 循企 业会计 准则及 其他 有关规 定的 声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2016 年 6 月
30 日的财务状况以及 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日止期间 的经营成果和净值变
动情况。
6.4.4本 报告 期所采 用的会 计政 策、会 计估 计与最 近一 期年度 报告 相一致 的说 明
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告一致。
6.4.5会 计政 策和会 计估计 变更 以及差 错更 正的说 明 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 18 页， 共 40 页
6.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金本报告期无需要说明的会计政策变更。
6.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金本报告期未发生会计估计变更。
6.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金于本期未发生会计差错更正。
6.4.6税项
6.4.6.1 营业税、增值税、企业所得税
2016 年 5 月 1 日前， 对证券投资基金管理人运用基金买卖债券的差价收入， 免征营
业税。自 2016 年 5 月 1 日起，在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金融业
纳入试点范围， 由缴纳营业税改为缴纳增值税。 对证券投资基金管理人运用基金买卖债
券的差价收入， 免征增值税， 国债、 地方政府债利息收入及金融同业往来利息收入亦免
征增值税，存款利息收入不征增值税。
证券投资基金从证券市场中取得的收入， 包括债券的差价收入， 债券的利息收入及
其他收入，暂不征收企业所得税。
6.4.6.2 个人所得税
个人所得税税率为 20% 。
基金取得的债券的利息收入及储蓄利息收入， 由债券发行企业及金融机构在向基金
派发债券的利息收入及储蓄利息收入时代扣代 缴个人所得税； 暂免征收储蓄存款利息所
得个人所得税。
6.4.7重 要财 务报表 项目的 说明
6.4.7.1 银 行存 款
单位：人民币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
活期存款 494,410.57
定期存款 44,000,000.00
其中： 存款期限 3 个月-1 年 44,000,000.00
存款期限 1 个月以内 - 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 19 页， 共 40 页
其他存款 -
合计 44,494,410.57
注：1. 定期存款的存款期限指定期存款的票面存期。
2. 本基金本期发生定期存款提前支取，未造成利息损失。
6.4.7.2 交 易性 金融 资产
单位：人民币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度（% ）
债券
交易所市场 - - - -
银行间市场
25,050,000.3
5
25,086,000
.00
35,999.65 0.0495
合计
25,050,000.3
5
25,086,000
.00
35,999.65 0.0495
注：偏离金额＝影子定价－摊余成本；
偏离度＝偏离金额÷ 摊余成本法确定的基金资产净值× 100% 。
6.4.7.3 衍 生金 融资 产/ 负债
本基金本期末未持有衍生金融资产/ 负债。
6.4.7.4 买 入返 售金 融资产
6.4.7.4.1 各 项买 入返 售金 融资 产期末 余额
单位：人民币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场 2,800,000.00 -
合计 2,800,000.00 -
6.4.7.4.2 期 末买 断式 逆回 购交 易中取 得的 债券
本基金本期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 应 收利 息
单位：人民币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 20 页， 共 40 页
应收活期存款利息 1,460.93
应收定期存款利息 49,549.49
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 -
应收债券利息 407,924.84
应收买入返售证券利息 337.33
应收申购款利息 1,982.55
其他 -
合计 461,255.14
6.4.7.6 其 他资 产
本基金本期末未持有其他资产。
6.4.7.7 应 付交 易费 用
单位：人民币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 1,339.85
合计 1,339.85
6.4.7.8 其 他负 债
单位：人民币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
银行间债券帐户维护费 9,000.00
信息披露费 66,067.55
审计费用 24,863.02
合计 99,930.57
6.4.7.9 实 收基 金
国 投瑞 银钱多 宝货 币 A
金额单位：人民币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
基金份额 （份） 账面金额
上年度末 58,880,330.51 58,880,330.51
本期申购 137,021,826.51 137,021,826.51 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 21 页， 共 40 页
本期赎回（以 “- ” 号填列 ） -129,483,343.93 -129,483,343.93
本期末 66,418,813.09 66,418,813.09
国 投瑞 银钱多 宝货 币 I
金额单位：人民币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 14,993,274.69 14,993,274.69
本期申购 14,223,565.41 14,223,565.41
本期赎回（以 “- ” 号填列 ） -22,934,669.70 -22,934,669.70
本期末 6,282,170.40 6,282,170.40
注： 申购份额含红利再投、 转换入份额和因份额升降级导致的强制调增份额， 赎回
份额含转换出份额和因份额升降级导致的强制调减份额。
6.4.7.10 未 分配 利润
国 投瑞 银钱多 宝货 币 A
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
本期利润 718,639.92 - 718,639.92
本期基金份额交易产生
的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -718,639.92 - -718,639.92
本期末 - - -
国 投瑞 银钱多 宝货 币 I
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
本期利润 101,266.44 - 101,266.44
本期基金份额交易产生
的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -101,266.44 - -101,266.44
本期末 - - -
6.4.7.11 存 款利 息收 入
单位：人民币元 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 22 页， 共 40 页
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
活期存款利息收入 30,942.20
定期存款利息收入 560,179.11
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 167.33
其他 1,982.55
合计 593,271.19
6.4.7.12 股 票投 资收 益
本基金本报告期无股票投资收益。
6.4.7.13 债 券投 资收 益
单位：人民币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
卖出债券（ 债 转 股 及 债 券 到 期 兑
付）成交总额
46,043,480.46
减： 卖出债券 （ 债转股 及债券到期
兑付）成本总额
45,088,837.39
减： 应收利息总额 901,551.89
买卖债券差价收入 53,091.18
6.4.7.14 资 产支 持证 券投 资收 益
本基金本报告期无资产支持证券投资收益/ 损失。
6.4.7.15 衍 生工 具收 益
本基金本报告期无衍生工具产生的收益/ 损失。
6.4.7.16 股 利收 益
本基金本报告期无股利收益。
6.4.7.17 公 允价 值变 动收 益
本基金本报告期无公允价值变动收益。
6.4.7.18 其 他收 入
本基金本报告期无其他收入。 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 23 页， 共 40 页
6.4.7.19 交 易费 用
本基金本报告期无交易费用。
6.4.7.20 其 他费 用
单位：人民币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
审计费用 24,863.02
信息披露费 4,972.24
其他费用 18,800.00
合计 48,635.26
6.4.8 或 有事 项、 资产负 债表 日后事 项的 说明
6.4.8.1 或 有事 项
截至资产负债表日，本基金并无须作披露的或有事项。
6.4.8.2 资 产负 债表 日后事 项
1 、 本基金钱多宝货币 I 于 2016 年 7 月 19 日、 8 月 19 日将 2016 年 6 月 20 日至 2016
年 7 月 18 日、 2016 年 7 月 19 日至 2016 年 8 月 18 日期间收益折算成基金份额划入基金
份额持有人账户。
2 、除上述事项外， 截 至本财务报表批准报 出 日，本基金并无其它 需 作披露的资产
负债表日后事项。
6.4.9 关 联方 关系
6.4.9.1 本 报告 期存 在控制 关系 或其他 重大 利害关 系的 关联方 发生 变化的 情况
于 2016 年上半年度， 并无与本基金存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发
生变化的情况。
6.4.9.2 本 报告 期与 基金发 生关 联交易 的各 关联方
关联方名称 与本基金的关系
国投瑞银基金管理有限公司
基金管理人、基金注册登记机构、
基金销售机构
渤海银行股份有限公司(" 渤海银行") 基金托管人、基金代销机构
国投瑞银资本管理有限公司 基金管理人的子公司
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 24 页， 共 40 页
6.4.10 本 报告 期及 上年度 可比 期间的 关联 方交易
6.4.10.1 通 过关 联方交易 单元 进行的 交易
6.4.10.1.1 股 票交 易
本基金本期及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的交易。
6.4.10.2 关 联方 报酬
6.4.10.2.1 基 金管 理费
单位：人民币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月
30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月
30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理费
91,050.91 218,018.23
其中： 支付销售机构的客
户维护费
3,769.25 8,640.48
注： 支付基金管理人国投瑞银基金管理有限公司的管理人报酬按前一日基金资产净
值 0.25% 的年费率计提， 逐日累计至每月月底， 按月支付。 其计算公式为： 日管理人报
酬＝前一日基金资产净值× 0.25% / 当年天数。
6.4.10.2.2 基 金托 管费
单位：人民币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月
30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月
30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管费
18,210.22 43,603.63
注： 支付基金托管人渤海银行的托管费按前一日基金资产净值 0.05% 的年费率计提，
逐日累计至每月月底， 按月支付。 其计算公式为： 日托管费＝前一日基金资产净值× 0.05%
/ 当年天数。
6.4.10.2.3 销 售服 务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
国投瑞银钱多宝 国投瑞银钱多宝货币 I 合计 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 25 页， 共 40 页
货币 A
渤海银行 4.13 - 4.13
国投瑞银基金管
理有限公司
48,701.70 - 48,701.70
合计 48,705.83 - 48,705.83
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
国投瑞银钱多宝
货币A
国投瑞银钱多宝货币I 合计
国投瑞银基金管
理有限公司
117,315.47 - 117,315.47
渤海银行 11.61 - 11.61
合计 117,327.08 - 117,327.08
注： 支付基金销售机构的国投瑞银钱多宝货币 A 和国投瑞银钱多宝货币 I 的销售服
务费分别按前一日该类基金资产净值 0.15% 和 0.15% 的年费率计提。其计算公式为：日
销售服务费＝前一日基金资产净值× 约定年费率 / 当年天数。
6.4.10.3 与 关联 方进 行银 行间 同业市 场的 债券( 含 回购)交易
本基金本报告期未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。
6.4.10.4 各 关联 方投 资本 基金 的情况
6.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单位：份
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日
国投瑞银钱多宝
货币A
国投瑞银钱多宝
货币I
国投瑞银钱多宝
货币A
国投瑞银钱多宝
货币I
基金合同生效日
（2014 年 10 月 17
日） 持有的基金份
额
- - - -
期初持有的基金
份额
10,520,604.67 - 30,294,137.28 -
期间申购/ 买 入 总
份额
118,725.52 - - -
期间因拆分变动
份额
- - - -
减 ： 期 间 赎 回/ 卖
出总份额
- - - - 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 26 页， 共 40 页
期末持有的基金
份额
10,639,330.19 - 30,294,137.28 -
期末持有的基金
份额占基金总份
额比例
16.02% - 27.37% -
注：期间申购/ 买入总份额含红利再投增加份额。
6.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
国 投瑞 银钱多 宝货 币 A
份额单位：份
关联方名称
国投瑞银钱多宝货币A 本期末
2016 年6 月30 日
国投瑞银钱多宝货币A 上年度末
2015 年12 月31 日
持有的
基金份额
持有的基金份
额占基金总份
额的比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
国投瑞银资本管
理有限公司
43,055,406.45 64.82% 2,955,311.02 5.02%
6.4.10.5 由 关联 方保 管的 银行 存款余 额及 当期产 生的 利息收 入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
渤海银行 44,494,410.57 30,942.20 20,727,949.72 46,850.72
注：本基金的银行存款由基金托管人渤海银行保管，按银行同业利率计息。
6.4.10.6 本 基金 在承 销期 内参 与关联 方承 销证券 的情 况
本基金本期及上年度可比期间未在承销期内参与关联方承销证券。
6.4.10.7 其 他关 联交 易事 项的 说明
本基金本期及上年度可比期间无其他关联交易事项。
6.4.11 利 润分 配情 况
1、国投瑞银钱多宝货币 A
单位：人民币元
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润
分配合计
备注
718,639.92 - - 718,639.92 - 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 27 页， 共 40 页
2、国投瑞银钱多宝货币 I
单位：人民币元
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润
分配合计
备注
101,266.44 - - 101,266.44 -
6.4.12 期 末（2016 年 6 月 30 日） 本基 金持有的 流通 受限证 券
6.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券 而于期 末持 有的流 通受 限证券
本基金本期末无因认购新发/ 增发证券而流通受限的证券。
6.4.12.2 期 末持 有的 暂时 停牌 等流通 受限 股票
本基金本期末无暂时停牌等流通受限的股票。
6.4.12.3 期 末债 券正 回购 交易 中作为 抵押 的债券
6.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
本基金本期末无银行间市场债券正回购中作为抵押的债券。
6.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金本期末无交易所市场债券正回购中作为抵押的债券。
6.4.13 金 融工 具风 险及管 理
6.4.13.1 风 险管 理政 策和 组织 架构
本基金为货币市场基金， 属于高流动性、 低风险的基金品种， 其预期风险和预期收
益 均 低 于 债 券 型基 金 、混 合 型 基 金 及 股票 型 基金 。 本 基 金 投 资于 货 币市 场 工 具 ， 包 括 ：
现金、 通知存款、短期融资券、1 年以内（含 1 年）的银行定期存款和大额存单、剩
余期限在 397 天以内 （含 397 天）的债券（国债、金融债、公司债、企业债、次级债
等）、期限在 1 年以内 （含 1 年）的债券回购 、 期限在 1 年以内（ 含 1 年）的中央银
行票据、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的中期票据、 剩余期限在 397 天以内 （含
397 天） 的资产支持证券以及中国证监会、 中国人民银行认可的其它具有良好流动性的
货币市场工具。
本基金在日常经营活动面临的与这些金融工具相关的风险主要包括信用风险、 流动
性风险及市场风险。 本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险， 并设定适国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 28 页， 共 40 页
当的风险限额及内部控制流程，通过可靠的管理及信息系统持续监控 上述各类风险。
6.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任， 或者基金所投资证券
之发行人出现违约、拒 绝 支 付 到 期 本 息 等 情 况 ， 导 致 基 金 资 产 损 失 和 收 益 变 化 的 风 险 。
本公司在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。 本基金的活期银行存款
存放在本基金的托管行 渤海银行股份有限公司， 因而与该银行存款相关的信用风险不重
大。 本基金在存放定期存款前， 均对交易对手进行信用评估以控制相应的信用风险。 本
基 金 在 交 易 所 进 行 的 交 易 均 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 完 成 证 券 交 收 和 款 项 清
算， 因此违约风险发生的 可能性很小； 基金在银行间同业市场仅与达到本基金管理人既
定信用政策标准的交易对手进行交易，以控制相应的信用风险。
本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程， 不投资于短期信用评级在 A-1 级以
下或长期信用评级在 AAA 级以下的债券，通 过对投资品种信用等级评估来控制证券发
行人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。
于 2016 年 6 月 30 日， 本基金持有的除国债、 央行票据和政策性金融债以外的债券
占基金资产净值的比例为 20.63%(2015 年 12 月 31 日：27.06%) 。
6.4.13.2.1 按 短期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2016 年6 月30 日
上年末
2015 年12 月31 日
A-1 - -
A-1 以下 - -
未评级 14,996,884.66 30,022,688.61
合计 14,996,884.66 30,022,688.61
注：1.债券评级取自第三方评级机构的债项评级。
2. 未评级债券为债券期限在一年以内的国债、政策性金融债、央票和超短融。
3. 债券投资以净价列示。
6.4.13.2.2 按 长期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2016 年6 月30 日
上年末
2015 年12 月31 日
AAA - -
AAA 以下 - -
未评级 10,053,115.69 - 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 29 页， 共 40 页
合计 10,053,115.69 0.00
注：1.债券评级取自第三方评级机构的债项评级。
2. 未评级债券为债券期限大于一年的国债、政策性金融债和央票。
3. 债券投资以净价列示。
6.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险， 是指在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金
短缺的风险。 本基金的流动性风险来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现
困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合理的价格变现。
针对投资品种变现的流动性风险， 本基金管理人持续进行本基金的流动性需求分析，
构建投资组合时， 对备选证券进行流动性检验， 并以适度分散策略保持组合流动性， 严
格控制缺乏流动性资产的比例。 同时通过独立的风险管理部门设定基金的流动性比例控
制要求， 对现金类资产配置策略、 证券集中度、 重仓证券的流动性以及冲击成本 率、 换
手率和交易活跃度等流动性指标进行持续的监测和分析。 本基金所持大部分证券在证券
交易所上市， 其余亦可在银行间同业市场交易。 于本期末， 基金未持有流通受限的资产，
所持资产均能及时变现。 此外， 本基金可通过 卖出回购金融资产方式借入短期资金应对
流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券投资的公允价值。
6.4.13.4 市 场风 险
市 场 风 险 是 指 基 金 所 持 金 融 工 具 的 公 允 价 值 或 未 来 现 金 流 量 因 所 处 市 场 各 类 价 格
因素的变动而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指金融工 具 的公允价值或现金流 量 受市场利率变动而发 生 波动的风险。
利率敏感性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险， 其中浮动利
率 类 金 融 工 具 还 面 临 每 个 付 息 期 间 结 束 根 据 市 场 利 率 重 新 定 价 时 对 于 未 来 现 金 流 影 响
的风险。
本基金的基金管理人执行灵活的利率管理策略规避利率风险， 借鉴瑞银全球资产管
理 公 司 海 外 管 理经 验 ，结 合 自 主 开 发 的估 值 系统 管 理 利 率 风 险， 通 过收 益 率 利 差 分 析 、
静态利差分析和期权调整利差等分析， 计算组合证券的修正久期、 利差久期、 有效久期
和有效凸性的风险控制指标， 跟踪调整投资组合的久期和凸性等 利率风险衡量指标， 控国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 30 页， 共 40 页
制组合的利率风险。 当预期债券市场利率下降时， 加大固定利率证券的配置比例； 当预
期债券市场利率上升时， 加大浮息证券的配置比例。 通过改变浮息和固息证券的配置比
例，控制证券投资组合的久期，防范利率风险。
本基金的基金管理人每日通过 “ 影子定价 ” 对本 基金面临的市场风险进行监控， 定期
对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控， 并通过调整投资组合的久期等方法对上述利
率风险进行管理。
本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种， 因此存在相应的利率风险。
本基金的基金管理人每日通过" 影子定价" 对本 基金面临的市 场风险进行监控， 定期对本
基金面临的利率敏感性缺口进行监控， 并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风
险进行管理。
6.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位：人民币元
本期末
2016 年 6 月 30 日
1 个月以内
1-3
个月
3 个月
-1 年
1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存 款 494,410.57 44,000,000.00 - - - - 44,494,410.57
结算备 付金 0.00 - - - - - -
存出保 证金 - - - - - - -
交易性 金融 资产 - 14,996,884.66 10,053,115.69 - - - 25,050,000.35
衍生金 融资 产 - - - - - - -
买入返 售金 融资
产
2,800,000.00 - - - - - 2,800,000.00
应收证 券清 算款 - - - - - - -
应收利 息 - - - - - 461,255.14 461,255.14
应收股 利 - - - - - - -
应收申 购款 101.00 - - - - 45,253.78 45,354.78
递延所 得税 资产 - - - - - - -
其他资 产 - - - - - - -
资产总 计
3,294,511.57
58,996,884.66
10,053,115.69
0.00
0.00
506,508.92
72,851,020.84
负债
短期借 款 - - - - - - -
交易性 金融 负债 - - - - - - -
衍生金 融负 债 - - - - - - -
卖出回 购金 融资
产款
- - - - - - -
应付证 券清 算款 - - - - - - - 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 31 页， 共 40 页
应付赎 回款 - - - - - 22,217.23 22,217.23
应付管 理人 报酬 - - - - - 14,749.84 14,749.84
应付托 管费 - - - - - 2,949.95 2,949.95
应付销 售服 务费 - - - - - 8,849.91 8,849.91
应付交 易费 用 - - - - - 1,339.85 1,339.85
应交税 费 - - - - - - -
应付利 息 - - - - - - -
应付利 润 - - - - - - -
递延所 得税 负债 - - - - - - -
其他负 债 - - - - - 99,930.57 99,930.57
负债总 计
-
-
-
-
-
150,037.35
150,037.35
利率敏 感度 缺口 3,294,511.57
58,996,884.66
10,053,115.69
0.00
0.00
356,471.57
72,700,983.49
上年度末
2015 年 12 月 31
日
1 个月以内
1-3
个月
3 个月
-1 年
1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存 款 13,168,167.34 20,000,000.00 0 0 0 0 33,168,167.34
结算备 付金 190,476.19 0 0 0 0 0 190,476.19
交易性 金融 资产 0 0 30,022,688.61 0 0 0 30,022,688.61
买入返 售金 融资
产
9,500,134.25 0 0 0 0 0 9,500,134.25
应收利 息 0 0 0 0 0 520,769.66 520,769.66
应收申 购款 615,520.00 0 0 0 0 88,196.18 703,716.18
资产总 计 23,474,297.78
20,000,000.00
30,022,688.61
0.00
0.00
608,965.84
74,105,952.23
负债
应付赎 回款 0 0 0 0 0 79,522.87 79,522.87
应付管 理人 报酬 0 0 0 0 0 16,909.99 16,909.99
应付托 管费 0 0 0 0 0 3,381.99 3,381.99
应付销 售服 务费 - - - - - 10,145.99 10,145.99
应付交 易费 用 0 0 0 0 0 1,813.75 1,813.75
其他负 债 0 0 0 0 0 120,572.44 120,572.44
负债总 计 -
-
-
-
-
232,347.03
232,347.03
利率敏 感度 缺口 23,474,297.78
20,000,000.00
30,022,688.61
0.00
0.00
376,618.81
73,873,605.20
注： 表中所示为本基金资产及负债的账面价值， 并按照合约规定的利率重新定价日
或到期日孰早者予以分类。
6.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 32 页， 共 40 页
本报告期末及上年度末， 在 “ 影子定价” 机制有 效的前提下， 若其他市场变量保持不
变，市场利率上升或下降 25 个基点，对本基金资产净值无重大影响。
6.4.13.4.2 外 汇风 险
外 汇 风 险 是 指 金 融 工 具 的 公 允 价 值 或 未 来 现 金 流 量 因 外 汇 汇 率 变 动 而 发 生 波 动 的
风险。本基金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其 他价 格风险
其 他 价 格 风 险 是 指 基 金 所 持 金 融 工 具 的 公 允 价 值 或 未 来 现 金 流 量 因 除 市 场 利 率 和
外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。 本基金主要投资于证券交易所上
市或银行间同业市场交易的债券， 所面临的其他价格风险来源于单个证券发行主体自身
经营情况或特殊事项的影响，也可能来源于证券市场整体波动的影响。
本基金的基金管理人在构建和管理投资组合的过程中， 采用" 自上而 下" 的策略， 通
过对宏观经济情况及政策的分析， 结合证券市场运行情况， 做出资产配置及组合构建的
决定； 通过对单个证券的定性分析及定量分析， 选择符合基金合同约定范围的投资品种
进行投资。 本基金的基金管理人定期结合宏观及微观环境的变化， 对投资策略、 资产配
置、 投资组合进行修正， 通过投资组合的分散化等方式， 来主动应对可能发生的其他价
格风险。
此外， 本基金的基金管理人每日对本基金所持有的证券价格实施监控， 定期运用多
种定量方法对基金进行风险度量， 包括 VaR(Value at Risk) 指标等来测试本基金面临的潜
在价格风险，及时对风险进行跟踪和控制。
6.4.13.4.3.1 其 他价 格风险 的敏 感性分 析
于 2016 年 6 月 30 日， 本基金未持有交易性权益类投资 （2015 年 12 月 31 日： 无） ，
本基金管 理人已充分评估当除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素的变动对于本
基金资产净值无重大影响。
6.4.14 有 助于 理解 和分析 会计 报表需 要说 明的其 他事 项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 33 页， 共 40 页
7 投 资组 合报告
7.1 期 末基 金资 产组合情 况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比
例（% ）
1 固定收益投资 25,050,000.35 34.39
其中：债券 25,050,000.35 34.39
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 2,800,000.00 3.84
其中： 买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 44,494,410.57 61.08
4 其他各项资产 506,609.92 0.70
5 合计 72,851,020.84 100.00
7.2 债 券回 购融 资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值的 比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额 0.22
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值的比
例（％）
2
报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占
基金资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20%的 说明
本报告期内债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20％。
7.3 基 金投 资组 合平均剩 余期 限
7.3.1 投 资组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 80 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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报告期内投资组合平均剩余期限最高值 113
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 36
注： 本基金基金合同约定， 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超
过 120 天。本报告期内投资组合平均剩余期限无超过 120 天的情况。
7.3.2 期 末投 资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（％）
各期限负债占基金资
产净值的比例（％）
1 30 天以内 4.53 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债
- -
2 30 天（含） —60 天 67.40 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债
- -
3 60 天（含） —90 天 74.27 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债
- -
4 90 天（含） —120 天
- -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债
- -
5 120 天（含） —397 天（含）
13.83 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债
- -
合计 99.51 0.00
7.4 期 末按 债券 品种分类 的债 券投资 组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值比例
( ％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,053,115.69 13.83
其中：政策性金融债 10,053,115.69 13.83
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 14,996,884.66 20.63 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 35 页， 共 40 页
6 中期票据 - -
7 同业存单 - -
8 其他 - -
9 合计 25,050,000.35 34.46
10
剩余存续期超过 397 天 的浮
动利率债券
- -
7.5 期 末按 摊余 成本占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 债券 投资明 细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量( 张) 摊余成本
占基金资产净
值比例（％）
1 110318 11 进出 18 100,000.00 10,053,115.69 13.83
2 011548003
15 中节能
SCP003
50,000.00 4,999,335.30 6.88
3 011606001 16 电网 SCP001 50,000.00 4,998,845.20 6.88
4 011699457
16 京国资
SCP002
50,000.00 4,998,704.16 6.88
注：本报告期末本基金仅持有以上债券。
7.6“影 子定 价 ” 与 “ 摊 余成 本法 ”确定的 基金 资产 净值 的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1336%
报告期内偏离度的最低值 0.0157%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0680%
注： 本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25% 及正偏离度的绝对值达
到 0.5% 的情况。
7.7 期 末按 公允 价值占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 所有资 产支 持证券 投资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.8 投 资组 合报 告附注
7.8.1 基 金计 价方 法说明
本 基 金 通 过 每 日 计 算 基 金 收 益 并 分 配 的 方 式 ， 使 基 金 份 额 净 值 保 持 在 人 民 币 1.00
元。
本基金估值采用摊余成本法， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或商定利率国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 36 页， 共 40 页
并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
7.8.2 本 基 金 投 资 的 前十 名 证 券 的 发 行 主 体本期 未 出 现 被 监 管 部 门立案 调 查 ， 或 在 报告
编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 的情 形。
7.8.3 期 末其 他各 项资产 构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 461,255.14
4 应收申购款 45,354.78
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 506,609.92
7.8.4 其 他需 说明 的重要 事项
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
8 基 金份 额持有 人信 息
8.1 期 末基 金份 额持有人 户数 及持有 人结 构
份额单位：份
份额级别
持有人
户数
( 户)
户均持有
的基金份
额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
国投瑞银钱多
宝货币 A
8,927 7,440.22 53,698,270.88 80.85% 12,720,542.21 19.15% 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 37 页， 共 40 页
国投瑞银钱多
宝货币 I
7,663 819.81 - - 6,282,170.40 100.00%
合计 16,590 4,382.22 53,698,270.88 73.86% 19,002,712.61 26.14%
8.2 期 末基 金管 理人的从 业人 员持有 本基 金的情 况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理
人所有从
业人员持
有本基金
国投瑞银钱
多宝货币 A
3,569,457.45 5.37%
国投瑞银钱
多宝货币 I
0.00 0.00%
合计 3,569,457.45 4.91%
8.3 期 末基 金管 理人的从 业人 员持有 本开 放式基 金份 额总量 区间 的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、
基金投资和研究部门
负责人 持有本开放式
基金
国投瑞银钱多宝货币
A
50~100
国投瑞银钱多宝货币
I
0
合计 50~100
本基金基金经理 持有
本开放式基金
国投瑞银钱多宝货币
A
0~10
国投瑞银钱多宝货币
I
0
合计 0~10
9 开 放式 基金份 额变 动
单位：份
项目 国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞银钱多宝货币 I
基金合同生效日（2014 年 10
月 17 日）基金份额总额
31,930,245.61 194,931,647.63
本报告期期初基金份额总额 58,880,330.51 14,993,274.69
本报告期基金总申购份额 137,021,826.51 14,223,565.41
减： 本报告期基金总赎回份额 129,483,343.93 22,934,669.70
本报告期基金拆分变动份额 - -
本报告期 期末基金份额总额 66,418,813.09 6,282,170.40
注：总申购份额含红利再投、转换入份额，总赎回份额含转换出份额。 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 38 页， 共 40 页
10 重 大事 件揭示
10.1 基 金份 额持 有人大会 决议
报告期内无基金份额持有人大会决议。
10.2 基 金管 理人 、基金 托管 人的专 门基 金托管 部门 的重大 人事 变动
报告期内，基金管理人的重大人事变动如下：
1 、刘纯亮先生自 2016 年 2 月 3 日起不再担任管理人总经理；
2 、王彬女士自 2016 年 2 月 3 日起担任管理人总经理；
3 、包爱丽女士自 2016 年 2 月 3 日起不再担任管理人副总经理。
另，储诚忠先生自 2016 年 8 月 12 日起任管理人副总经理。
报 告 期 内 基 金 托 管 人 的 专 门 基 金 托 管 部 门 无 重 大 人 事 变 动 。10.3 涉 及 基 金 管 理 人 、 基
金 财产 、基金 托管 业务的 诉讼
报告期内无涉及对公司运营管理及基金运作产生重大影响的， 与本基金管理人、 基
金财产、基金托管业务相关的诉讼。
10.4 基 金投 资策 略的改 变
报告期内 本基金投资策略未发生变化。
10.5 为 基金 进行 审计的会 计师 事务所 情况
报告期内本基金继续聘请安永华明会计师事务所为本基金提供审计服务， 未发生改
聘会计师事务所的情况。
10.6 管 理人 、托 管人及 其高 级管理 人员 受稽查 或处 罚等情 况
报告期内基金管理人、基金托管人及其 高级管理人员未受监管部门稽查或处罚。
10.7 基 金租 用证 券公司 交易 单元的 有关 情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 回购交易 权证交易
成交金
额
占当期债
券成交总
额的比例
成交金额
占当期回
购成交总
额的比例
成交金
额
占当期权证
成交总额的
比例
海通证券 - -
11,800,00
0.00
100.00% - -
注：1、本基金管理人在租用证券机构交易单元上符合中国证监会的有关规定。本
基金管理人将证券经营机构的注册资本、 研究水平、 财务状况、 经营状况、 经营行为以国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
第 39 页， 共 40 页
及通讯交易条件作为基金专用交易单元的选择标准， 由研究部、 投资 部及交易部对券商
进行考评并提出交易单 元 租 用 及 更 换 方 案 。 根 据 董 事 会 授 权 ， 由 公 司 执 行 委 员 会 批 准 。
2 、本报告期本基金未发生交易所股票、债券和权证交易。
3 、本基金本报告期租用证券公司交易单元未发生变更。
10.8 偏 离度 绝对 值超过 0.5%的情 况
报告期内基金无偏离度绝对值超过 0.5% 的情况。
10.9 其 他重 大事 件
序号 公告事项 法定披露方式
法定披露日
期
1
报告期内基金管理人对国投瑞银网上直
销转账汇款买基金认、申购费率优惠进
行公告
上海证券报、 中国证券
报、证券时报
2016-01-28
2
报告期内基金管理人对本基金暂停及恢
复申购 （转换转入、 大额定期定额投资）
进行公告
上海证券报 2016-02-01
3
报告期内基金管理人对董事、监事、高
级管理人员以及其他从业人员在子公司
兼职情况进行公告
证券时报 2016-03-23
4
报告期内基金管理人对淘宝店关闭申购
类服务进行公告
上海证券报、 中国证券
报、证券时报
2016-05-05
5
报告期内基金管理人对网上交易支付宝
渠道关闭基金支付服务进行公告
上海证券报、 中国证券
报、证券时报
2016-05-05
6
报告期内基金管理人对从业人员在子公
司兼职情况进行公告
证券时报 2016-05-31
7
报告期内基金管理人对本基金暂停/ 恢
复申购 （转换转入、 大额定期定额投资）
进行公告
上海证券报 2016-06-03
11 备 查文 件目录
11.1 备 查文 件目 录
《关于准予 国 投 瑞 银 钱 多 宝 货 币 市 场 基 金 注 册 的 批 复 》 （ 证 监 许 可[2014]1002 号）
《 关 于 国 投 瑞 银 钱 多 宝 货 币 市 场 基 金 备 案 确 认 的 函 》 （ 证 券 基 金 机 构 监 管 部 部 函
[2014]1562 号）
国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告
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《国投瑞银钱多宝货币市场基金基金合同》
《国投瑞银钱多宝货币市场基金托管协议》
国投瑞银基金管理有限公司营业执照、公司章程及基金管理人业务资格批件
本报告期内在中国证监会指定信息披露报刊上披露的信息公告原文
国投瑞银钱多宝货币市场基金 2016 年半年度报告原文
11.2 存 放地 点
中国广东省深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
存放网址：http://www.ubssdic.com
11.3 查 阅方 式
投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件
咨询电话：国投瑞银基金管理有限公司客户 服务热线 400-880-6868
国 投瑞 银基金 管理 有限公 司
二 〇一 六年八 月二 十六日
