民生现金宝：关于修改基金合同及托管协议的公告查看PDF公告
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民 生加 银 基 金管 理有 限公 司关 于 民 生加 银 现 金宝 货币 市场 基金
修 改基 金合 同及 托管 协议 的公 告
根据中 国证 监会 、中 国人 民银 行 2015 年 12 月 17 日 发布的 《货 币市 场基 金监 督管理 办
法》 、 《关 于实 施＜货 币市 场基金 监督管 理办法 ＞有 关问题 的规定》 ， 民 生加银 基金管 理有限
公司（ 以下简 称“本 公司” ）经与 基金托 管人中 国建设 银行 股份有 限公司 协商 一致， 并报中
国证监 会备 案， 决定 于 2016 年 8 月 26 日起修 订《 民生加 银 现 金宝 货币 市场 基金基 金合 同》
（以下 简称“ 《 基金 合同》 ” ）等相 关法律 文件。 （ 《 民 生加银 现金宝 货币市 场基 金基金 合同修
改前后 文对 照表 》 、 《 民生 加银 现 金宝 货币 市场 基金 托管协 议修 改前 后文 对照 表》附 后）
一 、重 要提示
1.本 次《 基金 合同 》因 相 应的法 律法 规发 生变 动进 行修改 ，修 订已 经履 行了 规定的 程
序，符 合相 关法 律法 规及 《基金 合同 》的 规定 ，无 需召开 持有 人大 会。
2. 根据 《基 金合 同》 修订 内容， 本公 司将 在更 新基 金招募 说明 书时 ， 对 招募 说明书 中的
相关内 容进 行修 订。
3.投资 者可 以通 过 本 公司 网站查 阅修 订后 的 《 基金 合同》 等法 律文 件并 可以 通过 以 下途
径咨询 有关 详情 ：
a）本 公司 客户 服务 热线 ：400-8888-388 （免 长途 通话费 用） ；
b）本 公司 网址 ：www.msjyfund.com.cn 。
二 、风 险提示 ：
本公司 承诺 以诚 实信 用 、 勤 勉尽责 的原 则管 理和 运用 基金资 产 ， 但 不保 证基 金一 定盈利 ，
也不保 证最 低收 益。 敬请 投资者 留意 投资 风险 。
特此公 告。
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附件1：《 民生 加银 现金 宝 货币市 场基 金基 金合 同修 改前后 文对 照表 》
附件2：《 民生 加银 现金 宝 货币市 场基 金托 管协 议修 改前后 文对 照表 》
民生加银基金管理有限公司
2016 年 8 月26 日 3
附件 1：《 民生 加银 现金 宝 货币市 场基 金基 金合 同修 改前后 文对 照表 》
章节 原 基 金 合同 修 改 后 的基 金 合同 修改依据
前言 （一 ） 、订立 本基金 合同的 目的、依 据和原 则
2 、 订立本 基金合 同的依 据 是 《中 华人民 共和国 合同法 》( 以
下简称“ 《合 同法 》 ”) 、 《中 华人民共 和国证 券投资 基金 法》
( 以下简称 “ 《基 金法 》 ” ) 、 《 证券投资 基金运 作管理 办法 》 ( 以
下简称 “ 《 运作办 法》 ”) 、 《 证券投资 基金销 售管理 办法 》( 以
下简称 “ 《 销售办 法 》 ”) 、 《 证券投资 基金信 息披露 管理 办法》
( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ”) 、 《 货 币 市 场 基 金 管 理 暂 行
规定》 、 《关 于货币 市场基 金 投资等相 关问题 的通知 》 、 《 证券
投资基金 信息披 露编报 规则 第 5 号< 货币市 场基金 信息 披露
特别规定> 》 和其他 有关法 律法规。
（一） 、订立 本基金 合同的 目的、依 据和原 则
2 、 订立本 基金合 同的依 据是 《中华 人民共 和国合 同法 》 （ 以
下简称 “ 《合同 法》 ” ） 、 《中 华人民共 和国证 券投资 基金 法》
（ 以 下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ” ） 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作
管理办法 》 （ 以下简 称 “ 《运 作办法 》 ” ） 、 《证 券投资 基金 销
售管理办 法》 （以下 简称 “ 《 销售办法 》 ” ） 、 《 证券投 资基 金
信息披露 管理办 法》 （以下 简称 “ 《信息 披露办 法》 ” ） 、 《货
币市场基 金监督 管理办 法》 、 《关于实 施＜货 币市场 基金 监
督管理办 法＞有 关问题 的规 定》 和其 他有关 法律法 规。
根据法规 更新修 改。
前言 ( 三) 民 生 加 银 现 金 宝 货 币 市 场 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照 《 基
金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 募 集 ， 并 经 中 国 证 券 监 督
管理委员 会( 以下简 称“中 国证监会 ”) 注册 。
中国证监 会对本 基金募 集的 注册， 并 不表明 其对本 基金 的价
值和收益 做出实 质性判 断或 保证， 也 不表明 投资于 本基 金没
有风险。
( 三) 民 生 加 银 现 金 宝 货 币 市 场 基 金 由 基 金 管 理 人 依 照
《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 募 集 ， 并 经 中 国 证
券监督管 理委员 会( 以下简 称“中国 证监会 ”) 注册。
中国证监 会对本 基金募 集的 注册 ， 并 不表明 其对本 基金 的
价值和收 益做出 实质性 判断 或保证， 也不表 明投资 于本 基
金没有风 险。
投 资 者 购 买 货 币 市 场 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放
根据 《 监督办 法》 第18 条
补充。 4
在银行或 者存款 类金融 机构 ， 基金管 理人不 保证基 金一 定
盈利，也 不保证 最低收 益。
释义 在本基金 合同中 ， 除非文 意 另有所指 ， 下列词 语或简 称 具有
如下含义 ：9. 《基 金法 》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全
国人民代 表大会 常务委 员会 第五次会 议通过 ， 经 2012 年 12
月 28 日第十一 届全国 人民 代表大会 常务委 员会第 三十 次会
议修订， 并自 2013 年 6 月 1 日起实施的 《中华 人民共 和国
证券投资 基金法 》及颁 布机 关对其不 时做出 的修订
在本基金 合同中 ， 除非文 意 另有所指， 下列词 语或简 称 具
有如下含 义：
9. 《基金法 》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国 人民 代
表大会常 务委员 会第五 次会 议通过 ， 2012 年 12 月 28 日第
十一届全 国人民 代表大 会常 务委员会 第三十 次会议 通过 ，
并自 2013 年 6 月 1 日起实 施 并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国 人民代 表大会 常务 委员会第 十四次 会议 《 全国 人
民代表大会常务委员会关于修改< 中华人民共和国港口
法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投
资基金法 》及颁 布机关 对其 不时做出 的修订
根据法规 更新情 况修改 。
释义 12. 《运作办法 》 ： 指中国 证 监会 2004 年 6 月 29 日颁布、 同
年 7 月 1 日 实施的 《证券 投 资基金运 作管理 办法 》 及 颁 布机
关对其不 时做出 的修订
12、 《运作办 法》 ：指中 国证 监会 2014 年 7 月 7 日 颁布 、
同年 8 月 8 日 实施的 《 公开 募集证券 投资基 金运作 管理 办
法》 及颁 布机关 对其不 时做 出的修订
根据法规 更新情 况修改 。
释义 45、 摊余成本 法： 指 估值 对 象以买入 成本列 示， 按照票 面利
率或协议 利率并 考虑其 买入 时的溢价 与折价 ， 在剩 余存 续期
内平均摊 销，每 日计提 损益
45、 摊余成本法 ： 指计价 对 象以买入 成本列 示， 按 照票 面
利率或协 议利率 并考虑 其买 入时的溢 价与折 价， 在 剩余 存
续期内 按 实际利 率法摊 销， 每日计提 损益
根 据 实 施 通 知 修 改 摊 余 成
本法的定 义。
释义
46、 影子定价 ： 为 了避免 采 用 “摊 余成本 法” 计算的 基 金
资 产 净 值 与 按 市 场 利 率 和 交 易 市 价 计 算 的 基 金 资 产 净 值
发生重大 偏离， 从而对 基金 份额持有 人的利 益产生 稀释 和
不公平的 结果， 基 金管理 人 于每一估 值日， 采 用估值 技 术，
对基金持 有的估 值对象 进行 重新评估 ，即“ 影子定 价”
后文涉及 该内容， 故补充 。
释义 46、 每万份 基金已 实现收 益 ： 指 按照相 关法规 计算的 每 万份
基金份额 的日已 实现收 益
47、 七日年 化收益 率： 指以 最近 7 日( 含节假日) 收 益所 折算
47、 每万份 基金已 实现收 益 ： 指按照相 关法规 计算的 每 万
份基金份 额的日 已实现 收益
48、 七日年 化收益 率： 指以 最近 7 日( 含节假日) 收 益所 折
调整序号 。 5
的年资产 收益率
48、 销售服 务费 ： 指本 基金 用于持续 销售和 服务基 金份 额持
有人的费 用 ， 该笔 费用从 基 金财产中 扣除 ， 属 于基金 的 营运
费用
49、 基金资产 总值 ： 指基 金 拥有的各 类有价 证券 、 银行 存款
本息、基 金应收 申购款 及其 他资产的 价值总 和
50、 基金资 产净值 ： 指 基金 资产总值 减去基 金负债 后的 价值
51、 基金份 额净值 ： 指 计算 日基金资 产净值 除以计 算日 基金
份额总数
52、 基金资产 估值 ： 指计 算 评估基金 资产 和 负债的 价值 ， 以
确定基金 资产净 值、 每 万份 基金已实 现收益 和七日 年化 收益
率的过程
53、 指定媒 体： 指中国 证监 会指定的 用以进 行信息 披露 的报
刊、互联 网网站 及其他 媒体
54、 不可抗力 ： 指 本基金 合 同当事人 不能预 见、 不能避 免且
不能克服 的客观 事件
算的年资 产收益 率
49、 销售服 务费： 指本 基金 用于持续 销售和 服务基 金份 额
持有人的 费用 ， 该 笔费用 从 基金财产 中扣除， 属于基 金 的
营运费用
50、 基金资产总 值： 指 基金 拥有的各 类有价 证券、 银行 存
款本息、 基金应 收申购 款及 其他资产 的价值 总和
51、 基金资 产净值： 指 基金 资产总值 减去基 金负债 后的 价
值
52、 基金份 额净值： 指 计算 日基金资 产净值 除以计 算日 基
金份额总 数
53、基金资产估 值：指 计算 评估基金 资产和 负债的 价值 ，
以确定基 金资产 净值、 每万 份基金已 实现收 益和七 日年 化
收益率的 过程
54、 指定媒 体： 指中国 证监 会指定的 用以进 行信息 披露 的
报刊、互 联网网 站及其 他媒 体
55、 不可抗力： 指本基 金合 同当事人 不能预 见、 不 能避 免
且不能克 服的客 观事件
基金备案 ( 三) 基金存续期 内的基 金份 额持有人 数量和 资产规 模
《基金合 同 》 生效 后， 基金 份额持有 人数量 不满 200 人或者
基金资产 净值低 于 5000 万 元的，基 金管理 人应当 及时 报告
中国证监 会 ；连 续 20 个工 作日出现 前述情 形的， 基金 管理
人应当向 中国证 监会 说 明原 因 并 报送 解决方 案。
( 三) 基金存续期 内的基 金份 额持有人 数量和 资产规 模
《基金合 同 》生 效后， 连续 20 个工作日 出现 基 金份 额持
有人数量 不满 200 人或者基金资产净 值低于 5000 万元 情
形的 ， 基 金 管 理 人 应 当 在定期 报告 中 予 以 披 露 ； 连 续 60
个工作 日 出现前 述情形 的 ， 基金管理 人应当 向中国 证监 会
报告 并提出 解决 方案 ， 如 转 换运作方 式、 与其 他基金 合 并
或者终止 基金合 同等， 并召 开基金份 额持有 人大会 进行 表
决。
根据 《 运作办 法》 第 41 条
修改。 6
基金份额
的申购与
赎回
申购和赎 回的数 量限制
1 、 基 金 管 理 人 可 以 规 定 投 资 人 首 次 申 购 和 每 次 申 购 的 最 低
金 额 以 及 每 次 赎 回 的 最 低 份 额 ， 具 体 规 定 请 参 见 招 募 说 明
书。
2 、 基 金 管 理 人 可 以 规 定 投 资 人 每 个 基 金 交 易 账 户 的 最 低 基
金份额余 额，具 体规定 请参 见招募说 明书。
3 、 基 金 管 理 人 可 以 规 定 单 个 投 资 人 累 计 持 有 的 基 金 份 额 上
限，具体 规定请 参见招 募说 明书。
4 、 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 调 整 上 述 规 定
申购金额 和赎回 份额的 数量 限制。 基 金管理 人必须 在调 整实
施前依照 《 信息披 露办法 》 的有关规 定在指 定媒体 上公 告并
报中国证 监会备 案。
申购和赎 回的数 量限制
1 、 基 金 管 理 人 可 以 规 定 投 资 人 首 次 申 购 和 每 次 申 购 的 最
低金额以 及每次 赎回的 最低 份额， 具 体规定 请参见 招募 说
明书。
2 、 基 金 管 理 人 可 以 规 定 投 资 人 每 个 基 金 交 易 账 户 的 最 低
基金份额 余额， 具体规 定请 参见招募 说明书 。
3 、 基 金 管 理 人 可 以 规 定 单 个 投 资 人 累 计 持 有 的 基 金 份 额
上限，具 体规定 请参见 招募 说明书。
4 、 基 金 管 理 人 可 以 依 照 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 约
定， 在特 定市场 条件下 暂停 或者拒绝 接受一 定金额 以上 的
资金申购 ，具体 以基金 管理 人的公告 为准。
5 、 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 调 整 上 述 规
定申购金 额和赎 回份额 的数 量限制。 基金管 理人必 须在 调
整实施前 依照 《信 息披露 办 法》 的有关 规定在 指定媒 体 上
公告并报 中国证 监会备 案。
根据 《 监督办 法》 第14 条
的内容 补 充及调 整序号 。
基金份额
的申购与
赎回
申购和赎 回的价 格、费 用及 其用途
1.本基金不收取 申购费 用和 赎回费用 。
申购和赎 回的价 格、费 用及 其用途
1.本基金在一般 情况下 不收 取申购费 用和赎 回费用 ， 但 当
基金持有 的现金 、 国债 、 中 央银行票 据、 政 策性金 融债 券
以及5 个 交易日 内到期 的其 他金融工 具占基 金资产 净值 的
比例合计 低于 5%且偏离 度为 负时，为 确保基 金平稳 运作 ，
避免诱发 系统性 风险， 对当 日单个基 金份额 持有人 申请 赎
回 基 金 份 额 超 过 基 金 总 份 额 的 1% 以 上 的 赎 回 申 请 （ 超 过
1%的部分） 征收 1% 的强 制赎 回费用， 并将上 述赎回 费用 全
额计入基 金资产 。 基金 管理 人与基金 托管人 协商确 认上 述
做法无益 于基金 利益最 大化 的情形除 外。
根据 《 监督 办 法》 第 17 条
规定 修改 。 7
基金份额
的申购与
赎回
六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途
2.本基金的申购 、赎回 价格 为每份基 金份 额 1.00 元。 投资
者申购所 得的份 额等于 申购 金额除 以 1.00 元，赎回所 得的
金额等于 赎回份 额乘 以 1.00 元。 具体 的计算 公式按 招 募说
明书的规 定执行 。
六、申购 和赎回 的价格 、费 用及其用 途
2.本基金的申购 、赎回 价格 为每份基 金份 额 1.00 元。具
体的计算 公式按 招募说 明书 的规定执 行。
根 据 本 基 金 实 际 收 取 费 用
的情况修 改。
基金份额
的申购与
赎回
七、拒绝 或暂停 申购的 情形
发生下列 情况时 ， 基金 管理 人可拒绝 或暂停 接受投 资人 的申
购申请：
1 、因不可抗 力导致 基金无 法正常运 作。
2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 ， 基 金 管
理人可暂 停接受 投资人 的申 购申请。
3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法
计算当日 基金资 产净值 。
4 、 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或
损害现有 基金份 额持有 人利 益时。
5 、 基 金 资 产 规 模 过 大 ， 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资
品种 ， 或其 他可能 对基金 业 绩产生负 面影响 ， 从而损 害 现有
基金份额 持有人 利益的 情形 。
6 、 本 基 金 出 现 当 日 净 收 益 或 累 计 未 分 配 净 收 益 小 于 零 的 情
形， 为保护 基金份 额持有 人 的利益 ， 基 金管理 人将暂 停 本基
金的申购 。
7 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 或 登 记 机 构 的
技 术 保 障 等 异 常 情 况 导 致 基 金 销 售 系 统 或 基 金 登 记 系 统 或
基金会计 系统无 法正常 运行 。
8 、法律法规 规定或 中国证 监会认定 的其他 情形。
七、拒绝 或暂停 申购的 情形
发生下列 情况时 ， 基金 管理 人可拒绝 或暂停 接受投 资人 的
申购申请 ：
1 、 因不可抗 力导致 基金无 法正常运 作。
2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 ， 基 金
管理人可 暂停接 受投资 人的 申购申请 。
3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无
法计算当 日基金 资产净 值。
4 、 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响
或损害现 有基金 份额持 有人 利益时。
5 、 基 金 资 产 规 模 过 大 ， 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投
资品种 ， 或 其他可 能对基 金 业绩产生 负面影 响， 从而 损 害
现有基金 份额持 有人利 益的 情形。
6 、 本 基 金 出 现 当 日 净 收 益 或 累 计 未 分 配 净 收 益 小 于 零 的
情形 ， 为保 护基金 份额持 有 人的利益， 基金管 理人将 暂 停
本基金的 申购。
7 、当日超出 基金管 理人规 定的总规 模限额 。
8 、某笔申购 超过基 金管理 人公告的 单笔申 购上限 。
9 、 当 影 子 定 价 确 定 的 基 金 资 产 净 值 与 摊 余 成 本 法 计 算 的
基金资产 净值的 正偏离 度绝 对值达到 0.5%时。
根据 《 监督办 法》 第 12 条
及 本 基 金 的 实 际 情 况 修
改。 8
发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、8 项暂停 申购情 形之一 且基
金管理人 决定暂 停申购 时， 基金管理 人应当 根据有 关规 定在
指定媒体 上刊登 暂停申 购公 告。 如果 投资人 的申购 申请 被拒
绝， 被拒绝 的申购 款项将 退 还给投资 人 。 在暂 停申购 的 情况
消除时， 基金管 理人应 及时 恢复申购 业务的 办理。
10、 基金管理人 、 基金 托管 人、 基金 销售机 构或登 记机 构
的 技 术 保 障 等 异 常 情 况 导 致 基 金 销 售 系 统 或 基 金 登 记 系
统或基金 会计系 统无法 正常 运行。
11、法律法规规 定或中 国证 监会认定 的其他 情形。
发生上述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 、9 、10 、11 项暂停申购 情
形之一且 基金管 理人决 定暂 停申购 时 ， 基金 管理人 应当 根
据有关规 定在指 定媒体 上刊 登暂停申 购公告 。 如果 投资 人
的申购申 请被拒 绝，被 拒绝 的申购款 项将退 还给投 资人 。
在暂停申 购的情 况消除 时， 基金管理 人应及 时恢复 申购 业
务的办理 。
基金份额
的申购与
赎回
八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形
发生下列 情形时 ， 基金 管理 人可暂停 接受投 资人的 赎回 申请
或延缓支 付赎回 款项：
1 、因不可抗 力导致 基金管 理人不能 支付赎 回款项 。
2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 ， 基 金 管
理人可暂 停接受 投资人 的赎 回申请或 延缓支 付赎回 款项 。
3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法
计算当日 基金资 产净值 。
4 、连续两个 或两个 以上开 放日发生 巨额赎 回。
5 、法律法规 规定或 中国证 监会认定 的其他 情形。
发生上述 情形之 一且基 金管 理人决定 暂停赎 回时， 基金 管理
人应在当 日报中 国证监 会备 案， 已确认 的赎回 申请 ， 基 金管
理人应足 额支付 ； 如暂时 不 能足额支 付 ， 应将 可支付 部 分按
单个账户 申请量 占申请 总量 的比例分 配给赎 回申请 人， 未支
付部分可 延期支 付， 由 基金 管理人按 照发生 的情况 制定 相应
八、暂停 赎回或 延缓支 付赎 回款项的 情形
发生下列 情形时 ， 基金 管理 人可暂停 接受投 资人的 赎回 申
请或延缓 支付赎 回款项 ：
1 、 因不可抗 力导致 基金管 理人不能 支付赎 回款项 。
2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 ， 基 金
管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款
项。
3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无
法计算当 日基金 资产净 值。
4 、 为 公 平 对 待 不 同 类 别 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 单
个 基 金 份 额 持 有 人 在 单 个 开 放 日 申 请 赎 回 基 金 份 额 超 过
基金总份额 10%的，基 金管 理人可以 采取延 期办理 部分 赎
回申请或 者延缓 支付赎 回款 项的措施 。
5 、 当 影 子 定 价 确 定 的 基 金 资 产 净 值 与 摊 余 成 本 法 计 算 的
基 金 资 产 净 值 的 负 偏 离 度 绝 对 值 连 续 两 个 交 易 日 超 过
根据《监 督办法 》第 12、
17 条补充及根 据实际 情况
调整。 9
的处理办 法在后 续开放 日予 以支付。 若出现 上述 第 4 项 所述
情形 ， 按基 金合同 的相关 条 款处理 。 基 金份额 持有人 在 申请
赎回时可 事先选 择将当 日可 能未获受 理部分 予以撤 销。 在暂
停赎回的 情况消 除时， 基金 管理人应 及时恢 复赎回 业务 的办
理并公告 。
0.5% 时，基金管理人决 定履 行适当程 序终止 基金合 同的 。
6 、 连续两个 或两个 以上开 放日发生 巨额赎 回。
7 、 法律法规 规定或 中国证 监会认定 的其他 情形。
发生上述 情形 之 一且基 金管 理人决定 暂停赎 回 时， 基金 管
理人应在 当日报 中国证 监会 备案 ， 已确 认的赎 回申请， 基
金管理人 应足额 支付 ； 如 暂 时不能足 额支付， 应将可 支 付
部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申
请人 ， 未支 付部分 可延期 支 付， 由基金 管理人 按照发 生 的
情况制定 相应的 处理办 法在 后续开放 日予以 支付 。 若出 现
上述 第 6 项所述 情形 ， 按 基 金合同的 相关条 款处理。 基 金
份 额 持 有 人 在 申 请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受
理部分予 以撤销 。 在暂停 赎 回的情况 消除时， 基金管 理 人
应及时恢 复赎回 业务的 办理 并公告。
基金份额
的申购与
赎回
十二、基 金的非 交易过 户
基金的非 交易过 户是指 基金 登记机构 受理继 承、 捐 赠和 司法
强制执行 等情形 而产生 的非 交易过户 以及登 记机构 认可 、 符
合法律法 规的其 它非交 易过 户。 无论在 上述何 种情况 下 ， 接
受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 投 资
人。
继承是指 基金份 额持有 人死 亡， 其持 有的基 金份额 由其 合法
的继承人 继承； 捐赠指 基金 份额持有 人将其 合法持 有的 基金
份额捐赠 给福利 性质的 基金 会或社会 团体； 司法强 制执 行是
指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 基
金份额强 制划转 给其他 自然 人、 法人或 其他组 织。 办理 非交
易过户必 须提供 基金登 记机 构要求提 供的相 关资料 ， 对 于符
十二 、基 金份额 的转让
在法律法 规允许 且条件 具备 的情况下 ， 基金 管理人 可受 理
基 金 份 额 持 有 人 通 过 中 国 证 监 会 认 可 的 交 易 场 所 或 者 交
易 方 式 进 行 份 额 转 让 的 申 请 并 由 登 记 机 构 办 理 基 金 份 额
的过户登 记 。 基金 管理人 拟 受理基金 份额转 让业务 的， 将
提前公告 ， 基金 份额持 有人 应根据基 金管理 人公告 的业 务
规则办理 基金份 额转让 业务 。
十三、 基 金的非 交易过 户
基金的非 交易过 户是指 基金 登记机构 受理继 承、 捐 赠和 司
法 强 制 执 行 等 情 形 而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认
可、 符合法 律法规 的其它 非 交易 过户。 无论在 上述何 种 情
况下， 接 受划转 的主体 必须 是依法可 以持有 本基金 基金 份
根据 《 运作办 法》 第 29 条
补 充 及 根 据 本 基 金 的 实 际
情况调整 。 10
合条件的 非交易 过户申 请按 基金登记 机构的 规定办 理， 并按
基金登记 机构规 定的标 准收 费。
十三、基 金的转 托管
本 基 金 暂 只 通 过 基 金 管 理 人 直 销 系 统 进 行 申 购 和 赎 回 ， 因
此， 本基金 不办理 转托管 业 务。 如果基 金管理 人增加 销 售 机
构， 基金 份额持 有人可 办理 已持有基 金份额 在不同 销售 机构
之间的转 托管， 基金销 售机 构可以按 照规定 的标准 收取 转托
管费，相 关规则 请参照 基金 管理人届 时发布 的相关 公告 。
十四、定 期定额 投资计 划
基金管理 人可以 为投资 人办 理定期定 额投资 计划， 具体 规则
由基金管 理人另 行规定 。 投 资人在办 理定期 定额投 资计 划时
可自行约 定每期 扣款金 额， 每期扣款 金额必 须不低 于基 金管
理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定 额
投资计划 最低申 购金额 。
十五、基 金的冻 结和解 冻
基 金 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 的
冻结与解 冻 ， 以及 登记机 构 认 可 、 符合 法律法 规的其 他 情况
下的冻结 与解冻 。
额的投资 人。
继承是指 基金份 额持有 人死 亡， 其持 有的基 金份额 由其 合
法的继承 人继承 ； 捐赠 指基 金份额持 有人将 其合法 持有 的
基金份额 捐赠给 福利性 质的 基金会或 社会团 体； 司 法强 制
执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持 有 人
持 有 的 基 金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 自 然 人 、 法 人 或 其 他 组
织。 办理 非交易 过户必 须提 供基金登 记机构 要求提 供的 相
关资料， 对于符 合条件 的非 交易过户 申请按 基金登 记机 构
的规定办 理，并 按基金 登记 机构规定 的标准 收费。
十四 、基 金的转 托管
本基金暂 只通过 基金管 理人 直销系统 进行申 购和赎 回， 因
此， 本基金 不办理 转托管 业 务。 如果基 金管理 人增加 销 售
机构， 基 金份额 持有人 可办 理已持有 基金份 额在不 同销 售
机构之间 的转托 管， 基 金销 售机构可 以按照 规定的 标准 收
取转托管 费， 相 关规则 请参 照基金管 理人届 时发布 的相 关
公告。
十五 、定 期定额 投资计 划
基金管理 人可以 为投资 人办 理定期定 额投资 计划， 具体 规
则由基金 管理人 另行规 定。 投资人在 办理定 期定额 投资 计
划时可自 行约定 每期扣 款金 额， 每期 扣款金 额必须 不低 于
基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的
定期定额 投资计 划最低 申购 金额。
十六 、基 金的冻 结和解 冻
基 金 登 记 机 构 只 受 理 国 家 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额
的冻结与 解冻 ， 以 及登记 机 构认可、 符 合法律 法规的 其 他
情况下的 冻结与 解冻。 11
基金合同
当事人及
权利义务
（二） 基金管理 人的权 利与义 务
1 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管
理人的权 利包括 但不限 于：
（15 ） 在符合 有关法 律、 法 规的前提 下， 制订和 调整有 关基
金认购、 申购、 赎回、 转换 和非交易 过户的 业务规 则；
（二） 基金管理 人的权 利与义 务
1 、 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金
管理人的 权利包 括但不 限于 ：
（15） 在符合有 关法律 、 法 规的前提 下， 制 订和调 整有 关
基金认购 、 申购 、 赎 回、 转 换和非交 易过户 等的业 务规 则；
完善表述 。
基金份额
持有人大
会
基金份额 持有人 大会由 基金 份额持有 人组成 ， 基金 份额 持有
人 的 合 法 授 权 代 表 有 权 代 表 基 金 份 额 持 有 人 出 席 会 议 并 表
决 。 基 金 份 额 持 有 人 持 有 的 每 一 基 金 份 额 拥 有 平 等 的 投 票
权。
基金份额 持有人 大会由 基金 份额持有 人组成 ， 基金 份额 持
有 人 的 合 法 授 权 代 表 有 权 代 表 基 金 份 额 持 有 人 出 席 会 议
并表决。 基金份 额持有 人持 有的每一 基金份 额拥有 平等 的
投票权。
本基金份 额持有 人大会 不设 日常机构 。
根 据 《 基 金 法 》 明 确 本 基
金不设持 有人大 会。
基金份额
持有人大
会
二、会议 召集人 及召集 方式
3 、 基 金 托 管 人 认 为 有 必 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 应
当向基金 管理人 提出书 面提 议。 基金 管理人 应当自 收到 书面
提议之日 起 10 日内决定是 否召集， 并书面 告知基 金托 管人。
基金管理 人决定 召集的 ，应 当自出具 书面决 定之日 起 60 日
内召开 ； 基 金管理 人决定 不 召集 ， 基金 托管人 仍认 为 有 必要
召开的， 应当由 基金托 管人 自行召集 ；
4 、 代表基 金份额 10%以上 （ 含 10%） 的基金份 额持有 人 就同
一事项书 面要求 召开基 金份 额持有人 大会， 应当向 基金 管理
人提出书 面提议 。 基 金管理 人应当自 收到书 面提议 之日 起 10
日内决定 是否召 集， 并 书面 告知提出 提议的 基金份 额持 有 人
代表和基 金托管 人 。 基金 管 理人决定 召集的 ， 应当自 出 具书
面决定之 日起 60 日内 召开 ；基金管 理人决 定不召 集， 代表
基金份 额 10%以上（含 10%）的基金 份额持 有人仍 认为 有必
二、会议 召集人 及召集 方式
3 、 基 金 托 管 人 认 为 有 必 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ，
应当向基 金管理 人提出 书面 提议。 基 金管理 人应当 自收 到
书面提议 之日 起 10 日内决 定是否召 集，并 书面告 知基 金
托管人 。 基 金管理 人决定 召 集的， 应当 自出具 书面决 定 之
日起 60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管 人
仍认为有 必要召 开的 ， 应 当 由基金托 管人自 行召集， 并自
出具书面 决定之 日起 60 日 内召开并 告知基 金管理 人， 基
金管理人 应当配 合；
4 、 代表基金 份额 10%以上 （ 含 10%） 的基金份额 持有人 就
同一事项 书面要 求召开 基金 份额持有 人大会 ， 应当 向基 金
管理人提 出书面 提议。 基金 管理人应 当自收 到书面 提议 之
日起 10 日内决 定是否 召集 ，并书面 告知提 出提议 的基 金
份额持有 人代表 和基金 托管 人。基金 管理人 决定召 集的 ，
根据 《 运作办 法》 第 43 条
修改 。 12
要召开的 ， 应当向 基金托 管 人提出书 面提议 。 基金托 管 人应
当自收到 书面提 议之日 起 10 日内决定 是否召 集，并 书 面告
知提出提 议的基 金份额 持有 人代表和 基金管 理人； 基金 托管
人决定召 集的， 应当自 出具 书面决定 之日起 60 日内召 开；
应当自出 具书面 决定之 日 起 60 日内召开 ；基金 管理 人决
定不召集 ，代表 基金份 额 10% 以上（含 10%）的基金 份 额
持有人仍 认为有 必要召 开的 ， 应当向 基金托 管人提 出书 面
提议。基 金托管 人应当 自收 到书面提 议之日 起 10 日内 决
定是否召 集， 并 书面告 知提 出提议的 基金份 额持有 人代 表
和基金管 理人 ； 基 金托管 人 决定召集 的， 应当 自出具 书 面
决定之日 起 60 日内召 开 并 告知基金 管理人 ，基金 管理 人
应当配合 ；
基金份额
持有人大
会
八、生效 与公告
基金份额 持有人 大会的 决议 ， 召集人 应当自 通过之 日起 5 日
内报中国 证监会 备案。
基金份额 持有人 大会的 决议 自 完成备 案手续 之日起 生效 。
八、生效 与公告
基金份额 持有人 大会的 决议 ，召集人 应当自 通过之 日 起 5
日内报中 国证监 会备案 。
基金份额 持有人 大会的 决议 自 表决通 过 之日 起生效 。
根据 《 运作办 法》 第 48 条
修改， 基 金 份 额 持 有 人 大
会 决 议 自 表 决 通 过 即 生
效 。
基金管理
人 、 基 金 托
管人的更
换条件和
程序
二、基金 管理人 和基金 托管 人的更换 程序
（一）基 金管理 人的更 换程 序
4 、 备 案 ： 基 金 份 额 持 有 人 大 会 选 任 基 金 管 理 人 的 决 议 须 经
中国证监 会备案 生效后 方可 执行 ；
（二）基 金托管 人的更 换程 序
4 、 备 案 ： 基 金 份 额 持 有 人 大 会 更 换 基 金 托 管 人 的 决 议 须 经
中国证监 会备案 生效后 方可 执行 ；
（三）基 金管理 人与基 金托 管人同时 更换的 条件和 程序 。
3 、 公 告 ： 新 任 基 金 管 理 人 和 新 任 基 金 托 管 人 应 在 更 换 基 金
管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 经 中 国 证
监会备案 后 2 日内在指 定媒 体上联合 公告。
二、 基金 管理人 和基金 托管 人的更换 程序 （ 一） 基 金管 理
人的更换 程序
4 、 备案 ： 基 金 份 额 持 有 人 大 会 选 任 基 金 管 理 人 的 决 议 须
经中国证 监会备案 ；
（二）基 金托管 人的更 换程 序
4 、 备案 ： 基 金 份 额 持 有 人 大 会 更 换 基 金 托 管 人 的 决 议 须
经中国证 监会备案 ；
（三）基 金管理 人与基 金托 管人同时 更换的 条件和 程序 。
3 、 公 告 ： 新 任 基 金 管 理 人 和 新 任 基 金 托 管 人 应 在 更 换 基
金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 生效
后 2 日内在指定 媒体上 联合 公告。
根据 《 基金法 》 第 86 条的
规 定 ， 基 金 份 额 持 有 人 大
会 决 议 报 证 监 会 备 案 、根
据 《运 作办法 》 第 48 条规
定 决 议 自 表 决 通 过 之 日 起
生效。
13
基金份额
的登记
四、基金 登记机 构的义 务
基金登记 机构承 担以下 义务 ：
3 、 保 持 基 金 份 额 持 有 人 名 册 及 相 关 的 认 购 、 申 购 与 赎 回 等
业务记录 15 年以上 ；
四、基金 登记机 构的义 务
基金登记 机构承 担以下 义务 ：
3 、 妥 善 保 存 登 记 数 据 ， 并 将 基 金 份 额 持 有 人 名 称 、 身 份
信 息 及 基 金 份 额 明 细 等 数 据 备 份 至 中 国 证 监 会 认 定 的 机
构。其保 存期限 自基金 账户 销户之日 起不得 少于二 十年 ；
根据 《基 金法》 第 102 条
的表述进 行修改 。
基金的投
资
二、投资 范围
本基金投 资于法 律法规 及监 管机构允 许投资 的金融 工具 ， 包
括现金 ， 通知 存款 ， 短 期融 资券 ， 剩余期 限在 397 天以 内( 含
397 天) 的中期票据， 期 限在 一年以内( 含 一年) 的银 行定 期存
款与大额 存单， 剩余期 限在 一年以内( 含 一年) 的中 央银 行票
据与债券 回购， 剩余期 限在 397 天以内( 含 397 天) 的债 券，
剩余期限 在 397 天以内( 含397 天) 的资产支持证 券， 以 及中
国证监会 、 中国 人民银 行认 可的其他 具有良 好流动 性的 货币
市场工具 。
二、投资 范围
本基金投 资于法 律法规 及监 管机构允 许投资 的金融 工具 ，
包括现金 ， 期 限在一 年以内 （含一 年） 的银行 存款、 债 券
回购、 中 央银行 票据、 同业 存单， 剩 余期限 在 397 天以内
（含397 天） 的债券、 非金 融企业债 务融资 工具、 资产 支
持证券 ， 以 及中国 证监会、 中国人民 银行认 可的其 他具 有
良好流动 性的货 币市场 工具 。
根据《监 督办法 》第 4 条
补充。
基金的投
资
四、投资 限制
1 、组合限制
（1 ） 本 基 金 投 资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 在 每 个 交 易 日 均 不 得
超过 120 天；
（2 ） 本 基 金 与 由 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 持 有 一 家 公 司
发行的证 券，不 得超过 该证 券的 10%；
（3 ） 本 基 金 投 资 于 定 期 存 款 的 比 例 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值
的 30% ，根据协议可提 前支 取且没有 利息损 失的银 行存 款，
可不受此 限制；
（4 ）本基金 持有的 剩余期 限不超 过 397 天但剩余存 续期超
过397 天的浮动 利率债 券的 摊余成本 总计不 得超过 当日 基金
四、投资 限制
1 、组合限制
（1 ）本基金 投资组 合的平 均剩余期 限不得 超过 120 天，
平均剩余 存续期 不得超 过 240 天；
（2 ） 本 基 金 持 有 同 一 机 构 发 行 的 债 券 、 非 金 融 企 业 债 务
融 资 工 具 及 其 作 为 原 始 权 益 人 的 资 产 支 持 证 券 占 基 金 资
产净值的 比例合 计不得 超 过 10% ，国债、中央银 行票 据、
政策性金 融债券 除外 ； （3 ） 本基金投 资于固 定期限 银行 存
款的比例 ，不得 超过基 金资 产净值的 30%，但如果 基金 投
资有存款 期限， 根据协 议可 提前支取 的银行 存款不 受上 述
比例限制 ；
根 据 《 监 督 办 法 》 及 本 基
金的实际 情况修 改。 14
资产净值 的 20%；
（5 ） 本 基 金 买 断 式 回 购 融 入 基 础 债 券 的 剩 余 期 限 不 得 超 过
397 天；
（6 ） 本基金 的存款 银行须 为具有证 券投资 基金托 管人 资格、
证 券 投 资 基 金 销 售 业 务 资 格 或 合 格 境 外 机 构 投 资 者 托 管 人
资格的商 业银行 。 本基 金存 放在具有 基金托 管资格 的同 一商
业银行的 存款， 不得超 过基 金资产净 值的 30 ％； 存 放在 不具
有基金托 管资格 的同一 商业 银行的存 款， 不 得超过 基金 资产
净值的5%；
（7 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 公 司 发 行 的 短 期 企 业 债 券 及 短 期 融
资券的比 例，合 计不得 超过 基金资产 净值的 10%；
（8 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基
金资产净 值的 20%；本基金 持有的同 一( 指同一 信用级 别) 资
产支持证 券的比 例，不 得超 过该资产 支持证 券规模的 10% ；
本基金投 资于同 一原始 权益 人的各类 资产支 持证券 的比 例，
不得超过 基金资 产净值 的 10%；
本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各
类资产支 持证券 ， 不得 超过 其各类资 产支持 证券合 计规 模的
10%；
（9 ） 除 发 生 巨 额 赎 回 的 情 形 外 ， 本 基 金 债 券 正 回 购 的 资 金
余额在每 个交易 日均不 得超 过基金资 产净值的 20% ；因 发生
巨 额 赎 回 致 使 本 基 金 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 超 过 基 金 资 产
净值 20%的，基金管 理人应 当在 5 个交易日 内进行 调整 ；
（10 ） 在全国银 行间同 业市 场的债券 回购的 资金余 额不 得超
过基金资 产净值 的 40% ；债 券回购的 最长期 限为 1 年 ， 债券
回购到期 后不得 展期；
（4 ） 到 期日在 10 个交易 日 以上的逆 回购、 银 行定期 存 款
等 流 动 性 受 限 资 产 投 资 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 合 计 不 得
超过30% ；
（5 ） 本 基 金 投 资 于 具 有 基 金 托 管 资 格 的 同 一 商 业 银 行 的
银行存款 、 同业 存单占 基金 资产净值 的比例 合计不 得超 过
20% ； 投 资 于 不 具 有 基 金 托 管 资 格 的 同 一 商 业 银 行 的 银 行
存款、同 业存单 占基金 资产 净值的比 例合计 不得超 过 5% ；
（6 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券
的比例， 不得超 过该资 产支 持证券规 模的 10％； 本 基金 持
有的全部 资产支 持证券 ， 其 市值不得 超过基 金资产 净值 的
20％；
（7 ） 除发生 巨额赎 回、 连 续 3 个交易日累 计赎回 20%以上
或者连续 5 个交 易日累 计赎 回 30%以上的情形外 ，债券 正
回购的资 金余额 占基金 资产 净值的比 例不得 超 过20%；
（8 ） 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 占 基
金资产净 值的比 例合计 不得 低于 5% ；
（9 ） 现 金 、 国 债 、 中 央 银 行 票 据 、 政 策 性 金 融 债 券 以 及
五 个 交 易 日 内 到 期 的 其 他 金 融 工 具 占 基 金 资 产 净 值 的 比
例合计不 得低于 10%；
（10） 债券与非 金融企 业债 务融资工 具须具 有评级 资质 的
资信评级 机构进 行持续 信用 评级， 信 用评级 主要参 照最 近
一个会计 年度的 主体信 用评 级， 如果 对发行 人同时 有两 家
以上境内 机构评 级的 ， 应 采 用孰低原 则确定 其评级， 并 结
合基金管 理人内 部信用 评级 进行独立 判断与 认定； 本基 金
投 资 的 资 产 支 持 证 券 不 得 低 于 国 内 信 用 评 级 机 构 评 定 的
AAA 级或相当于 AAA 级；持有资产支 持证券 期间， 如果 其15
（11 ） 本基金投 资的短 期融 资券的信 用评级 应不低 于以 下标
准：
1 ）国内信用 评级机 构评定 的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期
信用级别 ；
2 ） 根 据 有 关 规 定 予 以 豁 免 信 用 评 级 的 短 期 融 资 券 ， 其 发 行
人最近三 年的信 用评级 和跟 踪评级应 具备下 列条件 之 一：
①国内信 用评级 机构评 定的 AAA 级或相当于AAA 级的长期信
用级别；
② 国 际 信 用 评 级 机 构 评 定 的 低 于 中 国 主 权 评 级 一 个 级 别 的
信用级别( 例 如，若 中国主 权评级为 A- 级，则 低于中 国主权
评级一个 级别的 为 BBB+ 级) 。
同一发行 人同时 具有国 内信 用评级和 国际信 用评级 的， 以国
内信用级 别为准 。
本基金持 有的短 期融资 券信 用等级下 降、 不 再符合 投资 标准
的，基金 管理人 应在评 级报 告发布之 日起 20 个交 易日 内对
其予以全 部减持 。
（12 ） 本基金投 资的资 产支 持证券须 具有评 级资质 的资 信评
级机构进 行持续 信用评 级， 且其信用 评级应 不低于 国内 信用
评级机构 评定的 AAA 级或相 当于 AAA 级的信用级别 。
本基金持 有的资 产支持 证券 信用等级 下降、 不再符 合投 资标
准的， 基 金管理 人应在 评级 报告发布 之日起 3 个月 内对 其予
以全部卖 出。
（13 ） 法律法 规及中 国证监 会规定的 和 《 基金合 同》 约 定的
其他投资 限制。
除 上 述 第 （9）、（ 11 ） 、 （12 ） 项 外 ， 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券
发行人合 并、 基 金规模 变动 等基金管 理人之 外的因 素致 使基
信用等级 下降 、 不 再符合 投 资标准， 本 基金应 在评级 报 告
发布之日 起 3 个月内予 以全 部卖出；
（11 ）基金资产 总值不 得超 过基金资 产净值 的 140%；
（12 ） 在全国银 行间同 业市 场的债券 回购的 资金余 额不 得
超过基金 资产净 值的 40%；债券回购 的最长 期限为 1 年，
债券回购 到期后 不得展 期；
（13 ） 法律法规 及中国 证监 会规定的 和 《基 金合同 》 约 定
的其他投 资限制 。
除上述第 （1 ） 、 （8 ） 、 （10） 项以外 ， 因 市场波 动、 基金 规
模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 比 例 不 符
合上 述规 定投资 比例的 ，基 金管理人 应当 在 10 个交易 日
内进行调 整 ， 但中 国证监 会 规定的特 殊情形 除外。 法 律 法
规另有规 定的， 从其规 定。
基金管理 人应当 自基金 合同 生效之日 起6 个 月内使 基金 的
投资组合 比例符 合基金 合同 的有关约 定。 基 金托管 人对 基
金的投资 的监督 与检查 自本 基金合同 生效之 日起开 始。
自 2016 年 2 月 1 日起 ，本 基金投资 组合中 已持有 的金 融
工具及比 例不符 合 《货币 市 场基金监 督管理 办法》 规 定 的，
可以在 《货 币市场 基金监 督 管理办法》 施行之 日起一 年 内
调 整 ； 投 资 组 合 中 已 有 的 流 动 性 资 产 比 例 不 符 合 上 述 第
（5 ） 、 （11 ） 项 规 定 的 ， 可 以 在 《 货 币 市 场 基 金 监 督 管 理
办法 》 施行 之日起 6 个月 内 调整。 但新 投资的 金融工 具 及
比例， 自 《货币 市场基 金监 督管理办 法》 施 行之日 起应 符
合要求。
如果法律 法规对 上述投 资组 合比例限 制进行 变更的 ， 以 变
更后的规 定为准 。 法律法 规 或监管部 门取消 上述限 制， 如16
金投资比 例不符 合上述 规定 投资比例 的， 基 金管理 人应 当在
10 个交易日内进 行调整 。法 律法规另 有规定 的，从 其规 定。
基金管理 人应当 自基金 合同 生效之日 起6 个 月内使 基金 的投
资组合比 例符合 基金合 同的 有关约定 。 基金 托管人 对基 金的
投资的监 督与检 查自本 基金 合同生效 之日起 开始。
如果法律 法规对 上述投 资组 合比例限 制进行 变更的 ， 以 变更
后的规定 为准 。 法 律法规 或 监管部门 取消上 述限制 ， 如 适用
于本基金 ， 基金管 理人在 履 行适当程 序后 ， 则 本基金 投 资不
再受相关 限制。
适用于本 基金 ， 基 金管理 人 在履行适 当程序 后， 则本 基金
投资不再 受相关 限制。
基金的投
资
四、投资 限制
2 、本基金不 得投资 于以下 金融工具 ：
（1 ）股票、 股指期 货；
（2 ）可转换 债券；
（3 ）剩余期 限超过 397 天的债券；
（4 ）信用等 级在 AAA 级以下的企业 债券；
（5 ） 以 定 期 存 款 利 率 为 基 准 利 率 的 浮 动 利 率 债 券 ， 但 市 场
条件发生 变化后 另有规 定的 ，从其规 定；
（6 ） 非 在 全 国 银 行 间 债 券 交 易 市 场 或 证 券 交 易 所 交 易 的 资
产支持证 券；
（7 ）流通受 限证券 ；
（8 ）权证；
（9 ）中国证 监会禁 止投资 的其他金 融工具 。
法律法规 或监管 部门取 消上 述限制后 ， 本基 金不受 上述 规定
的限制。
四、投资 限制
2 、本基金不 得投资 于以下 金融工具 ：
（1 ）股票；
（2 ）可转换 债券、 可交换 债券；
（3 ） 信用 等级在 AA+以下的 债券与非 金融企 业债务 融资 工
具；
（4 ） 以 定 期 存 款 利 率 为 基 准 利 率 的 浮 动 利 率 债 券 ， 已 进
入最后一 个利率 调整期 的除 外；
（5 ） 中 国 证 监 会 、 中 国 人 民 银 行 禁 止 投 资 的 其 他 金 融 工
具。
法律法规 或监管 部门取 消上 述限制后 ， 本基 金不受 上述 规
定的限制 。
根据《监 督办法 》第 5 条
修改。
基金的投 七、投资 组合平 均剩余 期限 的计算 七、投资 组合平 均剩余 期限 与平均剩 余存续 期 的计 算 根据《实 施规定 》修改 。 17
资 本 基 金 按 下 列 公 式 计 算 平 均 剩 余 期 限 ：
其中: 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 包 括 现 金 类 资 产( 含 银 行
存款、 清算 备付金 、 交易 保 证金、 证券 清算款 、 买断 式 回购
履 约 金) 、 一 年 以 内( 含 一 年) 的 银 行 定 期 存 款 、 大 额 存 单 、
剩余期限 在 397 天以内( 含397 天) 的债券、 期限 在一年 以内
( 含一年) 的逆回 购、 期 限在 一年以内( 含 一年) 的中 央银 行票
据、 买 断式回 购产生 的待回 购债券 、 中国 证监会 、 中 国 人民
银行认可 的其他 具有良 好流 动性的货 币市场 工具。
投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 包 括 期 限 在 一 年 以 内( 含 一 年)
的正回购 、买断 式回购 产生 的待返售 债券等 。
采用 “摊余 成本法 ” 计 算的 附息债券 成本包 括债券 的面 值和
折 溢 价 ； 贴 现 式 债 券 成 本 包 括 债 券 投 资 成 本 和 内 在 应 收 利
息。
本基金按 下列公 式计算 平均 剩余期限 ：
（ ∑ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 × 剩 余 期 限 — ∑ 投 资 于
金 融 工 具 产 生 的 负 责 × 剩 余 期 限 ＋ 债 券 正 回 购 × 剩 余 期
限） ／ （投资于 金融工 具产 生的资产 —投资 于金融 工具 产
生的负责 ＋债券 正回购 ）
本基金投 资组合 平均剩 余存 续期限的 计算公 式为：
（ ∑ 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 × 剩 余 存 续 期 限- ∑投资
于 金 融 工 具 产 生 的 负 债 × 剩 余 存 续 期 限+ 债 券 正 回 购 × 剩
余存续期 限 ）/ （投资于金 融工具产 生的资 产- 投资于 金融
工具产生 的负债+ 债 券正回 购）
其中：
投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资 产 包 括 现 金 类 资 产 （ 含 银 行 存
款、 清 算备付 金、 交易保 证 金、 证 券清算 款、 买断式 回 购
履 约 金 ） 、 银 行 定 期 存 款 、 同 业 存 单 、 债 券 、 逆 回 购 、 中
央银行票 据 、 买断 式回购 产 生的待回 购债券、 非金融 企 业
债务融资 工具 、 资 产支持 证 券或中国 证监会、 中国人 民 银
行认可的 其他具 有良好 流动 性的货币 市场工 具。
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内( 含一
年) 的正回购 、买断 式回购 产生的待 返售债 券等。
采用 “摊余 成本法” 计 算的 附息债券 成本包 括债券 的面 值
和折溢价 ； 贴现 式债券 成本 包括债券 投资成 本和内 在应 收
利息。
基金的投
资
2 、各类资产 和负债 剩余期 限的确定
（1 ） 银 行 存 款 、 清 算 备 付 金 、 交 易 保 证 金 的 剩 余 期 限 为 0
2 、各类资产 和、负 债剩余 期限 和剩 余存续 期限 的 确定
（1 ） 银 行 活期 存 款 、 清 算 备 付 金 、 交 易 保 证 金 的 剩 余 期
根据《实 施规定 》修改 。 18
天； 证券 清算款 的剩余 期限 以计算日 至交收 日的剩 余交 易日
天数计算 ； 买断 式回购 履约 金的剩余 期限以 计算日 至协 议到
期日的实 际剩余 天数计 算。
（2 ） 一 年 以 内( 含一年) 银 行 定 期 存 款 、 大 额 存 单 的 剩 余 期
限以计算 日至协 议到期 日的 实际剩余 天数计 算。
（3 ） 组 合 中 债 券 的 剩 余 期 限 是 指 计 算 日 至 债 券 到 期 日 为 止
所剩余的 天数， 以下情 况除 外。
允 许 投 资 的 浮 动 利 率 债 券 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 下 一 个 利
率调整日 的实际 剩余天 数计 算。
（4 ） 回 购( 包 括 正 回 购 和 逆 回 购) 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 回
购协议到 期日的 实际剩 余天 数计算。
（5 ） 中 央 银 行 票 据 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 中 央 银 行 票 据 到
期日的实 际剩余 天数计 算。
（6 ） 买 断 式 回 购 产 生 的 待 回 购 债 券 的 剩 余 期 限 为 该 基 础 债
券的剩余 期限。
（7 ） 买 断 式 回 购 产 生 的 待 返 售 债 券 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至
回购协议 到期日 的实际 剩余 天数计算 。
（8 ） 短 期 融 资 券 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 短 期 融 资 券 到 期 日
所剩余的 天数计 算。
（9 ） 对 其 它 金 融 工 具 ， 本 基 金 管 理 人 将 基 于 审 慎 原 则 ， 根
据法律法 规或中 国证监 会的 规定、 或 参照行 业公认 的方 法计
算其剩余 期限。
平 均 剩 余 期 限 的 计 算 结 果 保 留 至 整 数 位 ， 小 数 点 后 四 舍 五
入。 如法 律法规 或中国 证监 会对剩余 期限计 算方法 另有 规定
的从其规 定。
限和剩余 存续期 限 为 0 天； 证券清算 款的剩 余期限 和 剩余
存续期限 以计算 日 至交 收日 的剩余交 易日天 数计算 。
（2 ） 一 年 以 内( 含 一 年) 银 行 定 期 存 款 、 同 业 存 单 的剩余
期限和 剩 余 存 续 期 限 以 计 算 日 至 协 议 到 期 日 的 实 际 剩 余
天数计算 。 有存款 期限， 根 据协议可 提前支 取且没 有利 息
损失的银 行存款 ， 剩余 期限 和剩余存 续期限 以计算 日至 协
议到期日 的实际 剩余天 数计 算； 银行 通知存 款的剩 余期 限
和剩余存 续期限 以存款 协议 中约定的 通知期 计算。
（3 ） 组 合 中 债 券 的 剩 余 期 限 和 剩 余 存 续 期 限 是 指 计 算 日
至债券到 期日为 止所剩 余的 天数，以 下情况 除外。
允 许 投 资 的 浮 动 利 率 债 券 的 剩 余 期 限 以 计 算 日 至 下 一 个
利率调整 日的实 际剩余 天数 计算。
允 许 投 资 的 可 变 利 率 或 浮 动 利 率 债 券 的 剩 余 存 续 期 限 以
计算日至 债券到 期日的 实际 剩余天数 计算。
（4 ）回购( 包 括 正 回 购 和 逆 回 购) 的 剩 余 期 限 和 剩 余 存 续
期限 以计 算日至 回购协 议到 期日的实 际剩余 天数计 算。
（5 ） 中 央 银 行 票 据 的 剩 余 期 限 和 剩 余 存 续 期 限 以 计 算 日
至中央银 行票据 到期日 的实 际剩余天 数计算 。
（6 ） 买 断 式 回 购 产 生 的 待 回 购 债 券 的 剩 余 期 限 和 剩 余 存
续期限 为 该基础 债券的 剩余 期限。
（7 ） 买 断 式 回 购 产 生 的 待 返 售 债 券 的 剩 余 期 限 和 剩 余 存
续期限 以 计算日 至回购 协议 到期日的 实际剩 余天数 计算 。
（8 ） 对 其 它 金 融 工 具 ， 本 基 金 管 理 人 将 基 于 审 慎 原 则 ，
根据法律 法规或 中国证 监会 的规定、 或参照 行业公 认的 方
法计算其 剩余期 限 和剩 余存 续期限 。
平均剩余 期限 和 剩余存 续期 限 的计算 结果保 留至整 数位 ，19
小数点后 四舍五 入。 如 法律 法规或中 国证监 会对 平均 剩余
期限 和剩 余存续 期限 计 算方 法另有规 定的从 其规定 。
基金资产
估值
三、估值 方法
1 、 本基金 估值采 用 “ 摊余 成本法 ” ， 即 估值 对象以 买 入成本
列示， 按 照票面 利率或 协议 利率并考 虑其买 入时的 溢价 与折
价， 在 剩余存 续期内 平均摊 销， 每 日计提 损益 。 本基 金 不采
用 市 场 利 率 和 上 市 交 易 的 债 券 和 票 据 的 市 价 计 算 基 金 资 产
净值。
2 、 为 了 避 免 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 按
市场利率 和交易 市价计 算的 基金资产 净值发 生重大 偏离 ， 从
而对基金 份额持 有人的 利益 产生稀释 和不公 平的结 果， 基金
管理人于 每一估 值日 ， 采 用 估值技术 ， 对基金 持有的 估 值对
象 进 行 重 新 评 估 ， 即 “ 影 子 定 价 ” 。 当 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算
的基金资 产净值 与 “影子 定 价” 确定的 基金资 产净值 偏 离达
到或超过 0.25%时，基金管 理人应根 据风险 控制的 需要 调整
组合， 其中 ， 对于 偏离 程度 达到或超 过 0.5%的情形， 基 金管
理人应与 基金托 管人协 商一 致后 ， 参考 成交价 、 市 场利 率等
信息对投 资组合 进行价 值重 估， 使基 金 资产 净值更 能公 允地
反映基金 资产价 值。
三、估值 方法
1 、 本基金估 值采用 “摊余 成本法 ” ， 即 计价对 象以买 入成
本列示， 按照票 面利率 或协 议利率并 考虑其 买入时 的溢 价
与折价 ， 在 剩余存 续期内 按 实际利率 法摊 销， 每日计 提 损
益。 本基 金不采 用市场 利率 和上市交 易的债 券和票 据的 市
价计算基 金资产 净值。
2 、 为 了 避 免 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与
按 市 场 利 率 和 交 易 市 价 计 算 的 基 金 资 产 净 值 发 生 重 大 偏
离， 从而 对基金 份额持 有人 的利益产 生稀释 和不公 平的 结
果， 基金 管理人 于每一 估值 日， 采用 估值技 术， 对 基金 持
有 的 估 值 对 象 进 行 重 新 评 估 ， 即 “ 影 子 定 价 ” 。 当 “ 摊 余
成本法” 计算的 基金资 产净 值与 “影 子定价 ” 确定 的基 金
资产净值 负偏离 度绝对 值达 到 0.25% 时，基金管理 人应 当
在 5 个交易日内 将负偏 离度 绝对值调 整到 0.25%以内。当
正偏离绝 对值达 到 0.5%时， 基金管理 人应当 暂停接 受申 购
并在 5 个交易日 内将正 偏离 度绝对值 调整到 0.5%以内。 当
负偏离度 绝对值 达到 0.5%时， 基金 管理人 应当使 用风险 准
备金或者 固有资 金弥补 潜在 资产损失 ， 将负 偏离度 绝对 值
控制在0.5%以内。 当负 偏离 度绝对值 连续两 个交易 日超 过
0.5% 时， 基金管理人应 当采 用公允价 值估值 方法对 持有 投
资组合的 账面价 值进行 调整 ， 或在履 行适当 程序后 采取 暂
停 接 受 所 有 赎 回 申 请 并 终 止 基 金 合 同 进 行 财 产 清 算 等 措
施。 当前述 情形发 生时， 基 金管理人 应履行 信息披 露义 务。
根 据 《 实 施 规 定 》 及 《 监
督办法》 第 12 条修改。 20
基金的信
息披露
（六）临 时报告
26、 当“摊余成 本法” 计算 的基金资 产净值 与“影 子定 价”
确定的基 金资产 净值偏 离度 绝对值达 到或超 过 0.5%的情形；
（六）临 时报告
26. 当 影 子 定 价 确 定 的 基 金 资 产 净 值 与 摊 余 成 本 法 计 算
的基金资 产净值 的负偏 离度 绝对值达到 0.25%、正偏离 度
绝对值达 到 0.50% 、负偏离 度绝对值 达到 0.50%以及负 偏
离度绝对 值连续 两个交 易日 超过 0.50%的情形；
根据 《 监督办 法》 第 12 条
修改。
基金合同
的 变 更 、 终
止与基金
财产的清
算
一、 《 基金合 同》的 变更
2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自 完
成 备 案 手 续 后 方 可 执 行 ， 自 决 议 生 效 之 日 起 在 指 定 媒 体 公
告。
一、 《 基金合 同》的 变更
2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 自
生效 后方 可执行 ，自决 议生 效之日起 在指定 媒体公 告。
根据 《基 金法》 第 86 条的
规 定 ， 基 金 份 额 持 有 人 大
会决议报 证监会 备案。
21
附件 2：《 民生 加银 现金 宝 货币市 场基 金托 管协 议修 改前后 文对 照表 》
修改部分 原托管协议内容 修改为 修订理由
三、 基金 托管
人对基金管
理人的业务
监督和 核查
本 基 金 投 资 于 法 律 法 规 及 监 管 机 构 允 许 投 资 的 金 融 工
具， 包括 现金 ， 通 知存 款， 短期融 资券 ， 剩余 期限 在 397
天以内 （ 含 397 天 ） 的 中 期票据 ， 期限 在一 年以 内( 含一
年) 的 银 行 定 期 存 款 与 大 额 存 单 ， 剩 余 期 限 在 一 年 以 内
( 含 一 年) 的 中 央 银 行 票 据 与 债 券 回 购 ， 剩 余 期 限 在 397
天以内( 含 397 天) 的债 券、 剩余期 限在 397 天 以内( 含 397
天) 的 资产 支持 证券 ， 以 及 中国证 监会 、 中 国人 民银 行认
可的其 他具 有良 好流 动性 的货币 市场 工具 。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工
具，包括现金，期限在一年以内（含一年）的银行存
款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限
在 397 天以 内（含 397 天 ）的债 券、 非金 融企 业债 务
融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人
民银行 认可 的其 他具 有良 好流动 性的 货币 市场 工具 。
根 据 《 货 币 市 场基 金 监
督管理 办法 》修 改。
三、 基金 托管
人对基金管
理人的业务
监督和 核查
1. 组 合限 制
（1 ）本 基金 的投 资组 合将 遵循以 下比 例限 制：
1) 本 基 金投 资组 合的 平均剩 余 期限 在每 个交 易日 均不 得
超过 120 天；
2) 本 基 金 的 存 款 银 行 须 为 具 有 证 券 投 资 基 金 托 管 人 资
1. 组 合限 制
（1 ） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 不得 超过 120 天，
平均剩 余存 续期 不得 超 过 240 天；
（2 ） 本基 金持 有同 一机 构 发行的 债券 、 非 金融 企业 债
务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基
根据 《运 作办 法 》 及 《货
币 市 场 基 金 监 督管 理 办
法》修 改。 22
格、证券投资基金 销售业 务资格或合格境外 机构投 资者
托管人资格的商业 银行。 本基金投资于定期 存款的 比例
不得超 过基 金资 产净 值 的 30% ， 根据 协议 可提 前支 取且
没有利 息损 失的 银行 存款 ，可不 受此 限制 ；
3) 本基 金持 有的 剩余 期限 不超 过 397 天 但剩 余存 续 期超
过 397 天的 浮动 利率 债券 的摊余 成本 总计 不得 超过 当日
基金资 产净 值 的 20% ；
4) 本 基 金买 断式 回购 融入基 础 债券 的剩 余期 限不 得超 过
397 天；
5) 本 基 金存 放在 具有 基金托 管 资格 的同 一商 业银 行的 存
款， 不 得超 过基 金资 产净 值的 30 ％； 存放 在不 具有 基金
托管资格的同一商 业银行 的存款，不得超过 基金资 产净
值的 5% ；
6) 本 基 金投 资于 同一 公司发 行 的短 期企 业债 券及 短期 融
资券的 比例 ，合 计不 得超 过基金 资产 净值 的 10% ；
7) 本 基 金持 有的 全部 资产支 持 证券 ，其 市值 不得 超过 基
金资产 净值 的 20% ； 本基 金 持有的 同一( 指 同一 信用 级 别)
金资产净 值的比例合计不得超 过 10% ，国债、 中央银
行票据 、政 策性 金融 债券 除外；
（3 ） 本基 金投 资于 固定 期 限银行 存款 的比 例， 不得 超
过基金 资产 净值 的 30% ， 但如果 基金 投资 有存 款期 限，
根据协 议可 提前 支取 的银 行存款 不受 上述 比例 限制 ；
（4 ）到 期日在 10 个交 易 日以上 的逆 回购 、银 行定 期
存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合
计不得 超 过 30% ；
（5 ） 本基 金投 资于 具有 基 金托管 资格 的同 一商 业银 行
的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不
得超 过 20% ；投资于 不具有基金托 管资格的同一商业
银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合
计不得 超 过 5% ；
（6 ） 本基 金持 有的 同一( 指 同一 信用 级别) 资 产支 持证
券的比 例， 不得 超过 该资 产支持 证券 规模 的 10 ％；本
基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金
资产净 值 的 20 ％； 23
资产支持证券的比 例，不 得超过该资产支持 证券规 模的
10% ；本 基 金 投 资 于 同 一原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支持 证
券的比 例， 不得 超过 基金 资产净 值 的 10% ；
8) 除 发 生巨 额赎 回的 情形外 ， 本基 金债 券正 回购 的资 金
余额在 每个 交易 日均 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% ；因
发生巨额赎回致使 本基金 债券正回购的资金 余额超 过基
金资产 净 值 20% 的 ，基 金 管理人 应当 在 5 个交 易日 内进
行调整 ；
9) 在 全 国银 行间 同业 市场的 债 券回 购的 资金 余额 不得 超
过基金 资产 净值 的 40% ； 债券回 购的 最长 期限 为 1 年，
债券回 购到 期后 不得 展期 ；
10) 法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和 《基 金合 同 》 约 定的
其他投 资限 制。
除上述 第 8) 条外 ，因 证券 市场波 动、 证券 发行 人合 并、
基金规模变动等基 金管理 人之外的因素导致 本基金 投资
组合不 符合 以上 比例 限制 的， 基 金管 理人 应在 10 个 交易
日内进 行调 整 ， 以 达到 上 述标准 。 法律 法规 另有 规 定时，
（7 ） 除 发生 巨额 赎回 、 连 续 3 个交 易日 累计 赎回 20%
以上或 者连 续 5 个交 易日 累计赎 回 30% 以上 的情形 外，
债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超
过 20% ；
（8 ） 现金 、 国 债、 中央 银 行票据 、 政 策性 金融 债券 占
基金资 产净 值的 比例 合计 不得低 于 5% ；
（9 ） 现金 、 国 债、 中央 银 行票据 、 政 策性 金融 债券 以
及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值
的比例 合计 不得低于 10% ；
（10 ）债券与非金融企业 债务融资工具须具有评级 资
质的资信评级机构进行持续信用评级，信用评级主要
参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行
人同时有两家以上境内机构评级的，应采用孰低原则
确定其评级，并结合基金管理人内部信用评级进行独
立判断与认定；本基金投资的资产支持证券不得低于
国内信 用评 级机 构评 定 的 AAA 级或 相当 于 AAA 级； 持
有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符24
从其规 定。
合投资 标准 ，本 基金 应在 评级报 告发 布之 日起 3 个月
内予以 全部 卖出 ；
（11 ） 基金 资产 总值 不得 超过基 金资 产净 值 的 140% ；
（12 ） 在全国银行间同业 市场的债券回购的资金余 额
不得超过 基金资产净值 的 40% ；债券回购 的最长期限
为 1 年， 债券 回购 到期 后 不得展 期 ；
（13 ）法律法规及中国证 监会规定的和《基金合同 》
约定的 其他 投资 限制 。
除上述第（1）、（ 8）、（ 10 ） 项 以 外 ，因 市 场 波动 、基
金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比
例不符 合上 述规 定投 资比 例的， 基金 管理 人应 当 在 10
个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形
除外。 法律 法规 另有 规定 的，从 其规 定。
三、 基金 托管
人对基金管
理人的业务
2 、 本基 金不 得投 资于 以下 金融工 具：
1) 股票 、股 指期 货；
2) 可转 换债 券；
2 、 本基 金不 得投 资于 以下 金融工 具：
（1 ）股 票；
（2 ）可 转换 债券 、可 交换 债券；
根 据 《 货 币 市 场基 金 监
督管理 办法 》 修 改。
25
监督和 核查 3) 剩余 期限 超过 397 天的 债券；
4) 信用 等级 在 AAA 级以 下 的企业 债券 ；
5) 以 定 期存 款利 率为 基准利 率 的浮 动利 率债 券， 但市 场
条件发 生变 化后 另有 规定 的，从 其规 定；
6) 非 在 全国 银行 间债 券交易 市 场或 证券 交易 所交 易的 资
产支持 证券 ；
7) 流通 受限 证券 ；
8) 权证 ；
9) 中国 证监 会禁 止投 资的 其他金 融工 具。
法律法规或监管部 门取消 上述限制后，本基 金不受 上述
规定的 限制 。
3 、 本基 金投 资的 短期 融资 券 的信 用评 级应 不低 于以 下标
准：
1) 国内 信用 评级 机构 评定 的 A-1 级 或相 当 于 A-1 级 的短
期信用 级别 ；
2) 根 据 有关 规定 予以 豁免信 用 评级 的短 期融 资券 ，其 发
行人最近三年的信 用评级 和跟踪评级应具备 下列条 件之
（3 ） 信 用等 级在 AA+ 以 下 的债券 与非 金融 企业 债务 融
资工具 ；
（4 ） 以定 期存 款利 率为 基 准利率 的浮 动利 率债 券， 已
进入最 后一 个利 率调 整期 的除外 ；
（5 ） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融
工具。
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上
述规定 的限 制。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个 月内 使 基
金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托
管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日
起开始 。
2016 年 2 月 1 日起 ，本 基 金投资 组合 中已 持有 的金 融
工具及比例不符合《货币市场基金监督管理办法》规
定的，可以在《货币市场基金监督管理办法》施行之
根据 《 关于 实施< 货 币市
场 基 金 监 督 管 理 办 法>
有关问 题的 规定 》 修改。 26
一：
①国内 信用 评级 机构 评定 的 AAA 级 或相 当于 AAA 级 的长
期信用 级别 ；
②国际信用评级机 构评定 的低于中国主权评 级一个 级别
的信用 级别( 例 如， 若中 国 主权评 级 为 A- 级， 则 低于 中国
主权评 级一 个级 别的 为 BBB+ 级) 。
同一发行人同时具 有国内 信用评级和国际信 用评级 的，
以国内 信用 级别 为准 。
本基金持有的短期 融资券 信用等级下降、 不 再符合 投资
标准的 ， 基 金管 理人 应在 评 级报告 发布 之日 起 20 个交 易
日内对 其予 以全 部减 持。
4 、 本基 金投 资的 资产 支持 证券须 具有 评级 资质 的资 信评
级机构进行持续信 用评级 ，且其信用评级应 不低于 国内
信用评 级机 构评 定的 AAA 级或相 当于 AAA 级的 信用 级
别。
本基金持有的资产 支持证 券信用等级下降、 不再符 合投
资标准 的， 基金 管理 人应 在评级 报告 发布 之日 起 3 个月
日起一年内调整；投资组合中已有的流动性资产比例
不符合上述第（4）、（ 9 ）项 规 定 的 ， 可 以 在《 货 币市
场基金 监督 管理 办法 》施 行之日 起 6 个 月内 调整 。 但
新投资的金融工具及比例，自《货币市场基金监督管
理办法 》施 行之 日起 应符 合要求 。
27
内对其 予以 全部 卖出 。
5 、 若 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 的 相 关 规 定 发 生 修 改 或 变
更，基金管理人履 行适当 程序后，本基金可 相应调 整投
资限制 规定 。
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金
的投资组合比例符 合基金 合同的有关约定。 基金托 管人
对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 开
始。
八、 基金 资产
净值计算和
会计核 算
（二） 基金 资产 估值 方法 和特殊 情形 的处 理
2. 估 值方 法
本基金 按以 下方 式进 行估 值：
(1) 本 基金 估值 采用 “ 摊余 成本法 ” ， 即 估值 对象 以买 入
成本列示，按照票 面利率 或协议利率并考虑 其买入 时的
溢价与 折价 ， 在剩 余存 续 期内平 均摊 销 ， 每 日计 提 损益。
本基金不采用市场 利率和 上市交易的债券和 票据的 市价
计算基 金资 产净 值。
（二） 基金 资产 估值 方法 和特殊 情形 的处 理
2. 估 值方 法
本基金 按以 下方 式进 行估 值：
(1) 本基 金估 值 采用 “摊余 成 本法 ” ，即 计价 对象 以买
入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率摊销，
每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的
债券和 票据 的市 价计 算基 金资产 净值 。
根据 《 关于 实施< 货 币市
场 基 金 监 督 管 理 办 法>
有关问 题的 规定 》 修改。 28
八、 基金 资产
净值计算和
会计核 算
(2) 为 了 避 免 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值
与按市场利率和交 易市价 计算的基金资产净 值发生 重大
偏离，从而对基金 份额持 有人的利益产生稀 释和不 公平
的结果， 基金管理 人于每 一估值日，采用估 值技术 ，对
基金持 有的 估值 对象 进行 重新评 估 ， 即 “影 子定 价” 。 当
“摊余成本法”计 算的基 金资产净值与“影 子定价 ”确
定的基金资产净值偏离达 到或超过 0.25% 时，基金 管理
人应根据风险控制 的需要 调整组合，其中， 对于偏 离程
度达到 或超 过 0.5% 的 情形 ， 基 金管 理人 应与 基金 托 管人
协商一致后，参考 成交价 、市场利率等信息 对投资 组合
进行价值重估，使 基金资 产净值更能公允地 反映基 金资
产价值 。
(2) 为 了避 免采 用 “摊 余成 本法 ” 计 算的 基金 资产 净 值
与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重
大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不
公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技
术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子
定价” 。 当 “ 摊余 成本 法” 计算的 基金 资产 净值 与 “ 影
子 定 价 ” 确 定 的 基 金 资 产 净 值 负 偏 离 度 绝 对 值 达 到
0.25% 时 ， 基 金管 理人 应当 在 5 个交 易日 内将 负偏 离 度
绝对值 调整 到 0.25% 以 内 。当正 偏离 绝对 值达 到 0.5%
时，基 金管 理人 应当 暂停 接受申 购并 在 5 个 交易 日 内
将正偏 离度 绝对 值调 整 到 0.5% 以 内。 当负 偏离 度绝 对
值达 到 0.5% 时 ，基 金管 理 人应当 使用 风险 准备 金或 者
固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制
在 0.5% 以 内。 当负 偏离 度 绝对值 连续 两个 交易 日超 过
0.5% 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 采 用 公 允 价 值 估 值 方 法 对 持
有投资组合的账面价值进行调整，或在履行适当程序
根据《 货 币 市 场基 金 监
督管理 办法 》修 改。 29
后采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财
产清算等措施。当前述情形发生时，基金管理人应履
行信息 披露 义务 。
十四 、 基 金管
理人和基金
托管人的更
换
（一） 基金 管理 人职 责终 止的情 形
2. 基 金管 理人 的更 换程序
……
(4) 备 案： 基 金份 额持 有人 大会选 任基 金管 理人 的决 议须
经中国 证监 会备 案生 效后 方可执 行；
（一） 基金 管理 人职 责终 止的情 形
2. 基 金管 理人 的更 换程序
……
(4) 备 案： 基金 份额 持有 人大 会 选任 基金 管理 人 的决议
须经中 国证 监会 备案 ；
根据 《运 作办法 》 修改。
十四 、 基 金管
理人和基金
托管人的更
换
（二） 基金 托管 人职 责终 止的情 形
2. 基 金托 管人 的更 换程序
……
(4) 备 案： 基 金份 额持 有人 大会更 换基 金托 管人 的决 议须
经中国 证监 会备 案生 效后 方可执 行；
（二） 基金 托管 人职 责终 止的情 形
2. 基 金托 管人 的更 换程序
……
(4) 备 案： 基金 份额 持有 人大 会 更换 基金 托管 人 的决议
须经中 国证 监会 备案 ；
根据 《运 作办法 》 修改 。
十四 、 基 金管
理人和基金
托管人的更
（三） 基金 管理 人与 基金 托管人 同时 更换 的条 件和 程序
……
3. 公 告 ： 新任 基 金 管理 人和 新 任 基 金托 管 人 应 在 更换 基
（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程
序
……
根据 《运 作办法 》 修改 。
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换 金管理人和基金托 管人的 基金份额持有人大 会决议 经 中
国证监 会备案后 2 日内 在 指定媒 体上 联合 公告 。
3. 公 告： 新 任基 金管 理人 和 新任基 金托 管人 应在 更换 基
金管理人和基金托管人的基金份额持有人大会决议生
效后 2 日 内在 指定 媒体 上 联合公 告。
十六 、 托 管协
议的变 更 、 终
止与基金财
产的清 算
（一） 托管 协议 的变 更程 序
本协议双方当事人 经协商 一致，可以对协议 进行修 改。
修改后的新协议， 其内容 不得与《基金合同 》的规 定有
任何冲突。基金托 管协议 的变更报中国证监 会备案 后生
效。
（一） 托管 协议 的变 更程 序
本协议 双方 当事 人经 协商 一致， 可以 对协 议进 行修 改。
修改后的新协议，其内容不得与《基金合同》的规定
有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。
根据《 基金 法》 修改 。
