工 银 瑞 信 财富 快 线 货 币市 场 基 金2016 年半
年度报告 摘要
2016 年6 月30 日
基金管 理人： 工银瑞信基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国民生银 行股份有限公司
送出日 期： 二〇一六年八 月二十六日
工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 民生 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2016 年 8 月 19 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往 业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年度报 告正 文。
本报告 中财 务资 料未 经审 计 。
本报告 期 自2016 年01 月01 日 起至 06 月30 日止 。 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金简 称 工银财 富货 币
基金主 代码 000760
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2015 年 6 月 19 日
基金管 理人 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国民 生银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 4,361,641,606.58 份
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 工银财 富货 币 A 工银财 富货 币 B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000760 002722
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 2,222,709,553.08 份 2,138,932,053.50 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超过业 绩比 较基 准的 投
资收益 。
投资策 略 本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略、 相对 价值 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严
格控制 风险 的前 提下 ， 发 掘和利 用市 场失 衡提 供的 投资机 会， 实现 组合 增
值。
业绩比 较基 准 中国人 民银 行公 布的 七天 通知存 款税 后利 率。
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 在所有 证券 投资 基金 中， 是风险 相对 较低 的基 金
产品。 在一 般情 况下 ， 其 风险与 预期 收益 均低 于一 般债券 型基 金， 也低 于
混合型 基金 与股 票型 基金 。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 中国民 生银 行股 份有 限公 司
信息披 露负
责人
姓名 朱碧艳 罗菲菲
联系电 话 400-811-9999 010-58560666
电子邮 箱 customerservice@icbccs.com.cn tgbfxjdzx@cmbc.com.cn
客户服 务电话
400-811-9999 95568
传真 010-66583158 010-58560798
2.4 信 息披 露方式
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 www.icbccs.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基金管 理人 和基 金托 管人 的办公 场所 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
注：1 、本 基金 收益 分配 是 按日结 转份 额；
2、 上 述主 要财 务指 标根 据 中国证 监 会2005 年3 月25 日颁 布的 《证 券投 资基 金 信息披 露编 报规 则
第5 号<货 币市 场基 金信 息 披露特 别规 定> 》 及 证监 会2008 年 2 月 27 日颁 布的 《 关于 2007 年证 券
投资基 金年 度报 告编 制及 披露相 关问 题的 通知 》中 的要求 计算 及披 露；
3、 上述 基金 业绩 指标 不包 括持有 人认 购或 交易 基金 的各项 费用 计入 费用 后实 际收益 水平 要低 于 所
列数字 。
4、 本期 已实 现收 益指 基金 本期利 息收 入、 投资 收益 、 其他 收入 （ 不含 公允 价 值变动 收益 ） 扣 除相
关费用后的余 额。本 期 利 润为本期已实 现收益加 上 本期公允价值 变动收益 。 由于货币市 场基金采
用摊余 成本 法核 算， 因此 公允价 值变 动收 益为 零。 本期已 实现 收益 和本 期利 润的金 额相 等。
5.本基 金基 金合 同生 效日 为 2015 年6 月19 日。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
工银财 富货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2323% 0.0004% 0.1107% 0.0000% 0.1216% 0.0004%
过去三 个月 0.6873% 0.0035% 0.3357% 0.0000% 0.3516% 0.0035%
过去六 个月 1.2754% 0.0026% 0.6713% 0.0000% 0.6041% 0.0026%
基金级 别 工银财 富货 币 A 工银财 富货 币 B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2016 年 1 月 1 日 -
2016 年6 月30 日 )
报告期( 2016 年1 月1 日 -
2016 年 6 月30 日)
本期已 实现 收益 15,611,835.03 3,270,766.33
本期利 润 15,611,835.03 3,270,766.33
本期净 值收 益率 1.2754% 0.4375%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2016 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 2,222,709,553.08 2,138,932,053.50
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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过去一 年 2.4411% 0.0020% 1.3519% 0.0000% 1.0892% 0.0020%
自基金 合同
生效起 至今
2.5482% 0.0020% 1.3962% 0.0000% 1.1520% 0.0020%
工银财 富货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2356% 0.0004% 0.1107% 0.0000% 0.1249% 0.0004%
自基金 合同
生效起 至今
0.4375% 0.0011% 0.2102% 0.0000% 0.2273% 0.0011%
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：1 、本 基金 基金 合同 于 2015 年6 月19 日 生效 。
2、 按基 金合 同规 定 ， 本 基 金建仓 期 为6 个 月 。 截 至 报告期 末 ， 本 基金 的各 项 投资比 例符 合基 金合
同关于投资范 围及投资 限 制的规定：本 基金主要 投 资于具有良好 流动性的 工 具，包括现 金；期限
在 1 年以 内（ 含 1 年 ） 的银行 存款 、债 券回 购、 中央 银 行票 据、 同业 存单 ；剩余 期限 在 397 天
以内（ 含397 天） 的债 券 、非金 融企 业债 务融 资工 具、资 产支 持证 券及 法律 法规或 中国 证监 会、
中国人 民银 行认 可的 其他 具有良 好流 动性 的货 币市 场工具 。
3、本 基金 自2016 年4 月26 日 起增 加B 类基 金份 额 类别。
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
本基金 管理 人为 工银 瑞信 基金管 理有 限公 司， 成立 于 2005 年 6 月 21 日 ，是 我国第 一家 由 银
行直接 发起 设立 并控 股的 合资基 金管 理公 司， 注册 资本 为 2 亿 元人 民币 ，注 册地在 北京 。公 司 目
前拥有共同基 金募集和 管 理资格、境外 证 券投资 管 理业务资格、 企业年金 基 金投资管理 人资格、工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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特定客 户资 产管 理业 务资 格、全 国社 保基 金境 内投 资管理 人资 格。
截至2016 年6 月30 日， 公 司旗下 管 理83 只公 募基 金 —— 工 银瑞 信核 心价 值混 合型证 券投 资
基金、工银瑞 信货币市 场 基金、工银瑞 信精选平 衡 混合型证券投 资基金、 工 银瑞信稳健 成长混合
型证券投资基 金、工银 瑞 信增强 收益债 券型证券 投 资基金、工银 瑞信红利 混 合型证券投 资基金、
工银瑞信中国 机会全球 配 置股票证券投 资基金、 工 银瑞信信用添 利债券型 证 券投资基金 、工银瑞
信大盘 蓝筹 混合 型证 券投 资基金 、 工 银瑞 信沪 深300 指数 证券 投资 基金 、 上 证 中央企 业 50 交 易型
开放式指数证 券投资基 金 、工银瑞信中 小盘成长 混 合型证券投资 基金、工 银 瑞信全球精 选股票型
证券投资基金 、工银瑞 信 双利债券型证 券投资基 金 、深证红利交 易型开放 式 指数证券投 资基金、
工银瑞 信深 证红 利 ETF 联 接基金 、工 银瑞 信四 季收 益债券 型证 券投 资基 金、 工银瑞 信消 费服 务 行
业混合型证券 投资基金 、 工银瑞 信添颐 债券型证 券 投资基金、工 银瑞信主 题 策略混合型 证券投资
基金、 工银 瑞信 保本 混合 型证券 投资 基金 、工 银瑞 信睿智 中 证 500 指数 分级 证券投 资基 金、 工 银
瑞信基本面量 化策略混 合 型证券投资基 金、工银 瑞 信纯债定期开 放债券型 证 券投资基金 、工银瑞
信 7 天 理财 债券 型证 券投 资基金 、工 银瑞 信睿 智深 证 100 指数 分级 证券 投资 基金、 工银 瑞信 14
天理财 债券 型发 起式 证券 投资基 金、 工银 瑞信 信用 纯债债 券型 证券 投资 基金 、 工银 瑞信60 天理 财
债券型证券投 资基金、 工 银瑞信优质精 选混合型 证 券投资基金、 工银瑞信 增 利债券型证 券投资基
金、 工 银瑞 信产 业债 债券 型证券 投资 基金 、 工 银瑞 信信用 纯债 一年 定期 开放 债券型 证券 投资 基金 、
工银瑞信信用 纯债两年 定 期开放债券型 证券投资 基 金、工银瑞信 标普全球 自 然资源指数 证券投资
基金、 工银 瑞信 保 本 3 号 混合型 证券 投资 基金 、工 银瑞信 月月 薪定 期支 付债 券 型证 券投 资基 金 、
工银瑞信金融 地产行业 混 合型证券投资 基金、工 银 瑞信双债增强 债券型证 券 投资基金、 工银瑞信
添福债 券型 证券 投资 基金 、 工银 瑞信 信息 产业 混合 型证券 投资 基金 、 工 银瑞 信薪金 货币 市场 基金 、
工银瑞信纯债 债券型证 券 投资基金、工 银瑞信绝 对 收益策略混合 型发起式 证 券投资基金 、工银瑞
信目标收益一 年定期开 放 债券型投 资基 金、工银 瑞 信新财富灵活 配置混合 型 证券投资基 金、工银
瑞信现金快线 货币市场 基 金、工银瑞信 添益快线 货 币市场基金、 工银瑞信 高 端制造行业 股票型证
券投资基金、 工银瑞信 研 究精选股票型 证券投资 基 金、工银瑞信 医疗保健 行 业股票型 证 券投资基
金、工银瑞信 创新动力 股 票型证券投资 基金、工 银 瑞信国企改革 主题股票 型 证券投资基 金、工银
瑞信战略转型 主题股票 型 证券投资基金 、工银瑞 信 新金融股票型 证券投资 基 金、工银瑞 信美丽城
镇主题股票型 证券投资 基 金、工银瑞信 总回报灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、工银瑞信 新材料新
能源行业股票 型证券投 资 基金、工银瑞 信养老产 业 股票型证券投 资基金、 工 银瑞信丰盈 回报灵活
配置混合型证 券投资基 金 、工银瑞信中 证传媒指 数 分级证券投资 基金、工 银 瑞信农业产 业股票型
证券投资基金 、工银瑞 信 生态环境行业 股票型证 券 投资基金、工 银瑞信互 联 网加股票型 证券投 资工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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基金 、 工 银瑞 信财 富快 线 货币市 场基 金 、 工 银瑞 信 聚焦 30 股 票型 证券 投资 基 金、 工银 瑞信 中证 新
能源指数分级 证券投资 基 金、工银瑞信 中证环保 产 业指数分级证 券投资基 金 、工银瑞信 中证高铁
产业指数分级 证券投资 基 金、工银瑞信 新蓝筹股 票 型证券投资基 金、工银 瑞 信丰收回报 灵活配置
混合型证券投 资基金、 工 银瑞信中高等 级信用 债 债 券型证券投资 基金、工 银 瑞信新趋势 灵活配置
混合型证券投 资基金、 工 银瑞信文体产 业股票型 证 券投资基金、 工银瑞信 物 流产业股票 型证券投
资基金、工银 瑞信前沿 医 疗股票型证券 投资基金 、 工银瑞信国家 战略主题 股 票型证券投 资基金、
工银瑞信香港 中小盘股 票 型证券投资基 金、工银 瑞 信沪港深股票 型证券投 资 基金、工银 瑞信瑞丰
纯债半年定期 开放债券 型 证券投资基金 、工银瑞 信 泰享三年理财 债券型证 券 投资基金、 工银瑞信
安盈货 币市 场基 金、 工银 瑞信恒 享纯 债债 券型 证券 投资基 金， 证券 投资 基金 管理规 模 逾 4800 亿元
人民币 。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助 理）期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
魏欣
固定收
益部副
总监， 本
基金的
基金经
理
2015 年 6 月 19
日
- 11
2005 年加 入工 银瑞 信， 现 任
固 定 收 益 部 副 总 监 ；2011
年 4 月 20 日至今 ，担 任 工
银货币 市场 基金 基金 经理 ；
2012 年 8 月 22 日 至今 ， 担
任工银 瑞信7 天理 财债 券 型
基金基 金经 理；2012 年 10
月 26 日至 今， 担任 工银 14
天 理 财 债 券 型 基 金 的 基 金
经理；2014 年9 月 23 日至
今， 担任 工银 瑞信 现金 快 线
货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 ；
2014 年 10 月 22 日 至今 ， 担
任 工 银 添 益 快 线 货 币 市 场
基 金 基 金 经 理 ；2015 年 5
月 26 日 起至 今， 担任 工 银
新 财 富 灵 活 配 置 混 合 型 基
金基金 经理 ；2015 年 5 月
26 日 起至 今， 担任 工银 双 利
债券型 基金 基金 经理；2015
年 5 月 29 日起至 今， 担 任
工 银 丰 盈 回 报 灵 活 配 置 混
合 型 基 金 基 金 经 理 ；2015
年 6 月 19 日至今 ，担 任 工
银 财 富 快 线 货 币 市 场 基 金工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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基金经 理。
谷衡
固定收
益部副
总监， 本
基金的
基金经
理
2015 年 7 月 10
日
- 11
先 后 在 华 夏 银 行 总 行 担 任
交易员， 在中 信银 行总 行 担
任交易 员 ； 2012 年 加入 工 银
瑞信， 现 任固 定收 益部 副 总
监； 2012 年11 月13 日 至今 ，
担任工 银瑞 信 14 天理 财 债
券型发 起式 证券 投资 基金 ；
2013 年 1 月 28 日 至今 ， 担
任工银 瑞信 60 天 理财 债 券
型基金 基金 经理；2013 年3
月 28 日至 2015 年 1 月 19
日， 担任 工银 安心 场内 实 时
申 赎 货 币 基 金 基 金 经 理 ；
2014 年 9 月 30 日 至今 ， 担
任 工 银 瑞 信 货 币 市 场 基 金
基金经 理；2015 年 7 月 10
日至今， 担任 工银 瑞信 财 富
快 线 货 币 市 场 基 金 基 金 经
理； 2015 年12 月14 日 至今 ，
担 任 工 银 瑞 信 添 福 债 券 基
金基金 经理 ；2016 年 4 月
26 日 至今 ， 担 任工 银瑞 信 安
盈货币 市场 基金 基金 经理 。
注：1 、任 职日 期说 明：
1）魏 欣的 任职 日期 为基 金 合同生 效的 日期
2）谷 衡的 任职 日期 为公 司 执委会 决议 正式 生效 日期
2、离 任日 期说 明： 无
3、 说 明证 券从 业年 限的 计 算标准 ： 证 券从 业的 含义 遵从行 业协 会 《 证券 业从 业人员 资格 管理 办法 》
的相关 规定 等
4、本 基金 无基 金经 理助 理
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告期内， 本基金管 理 人严格按照《 证券投资 基 金法》等有关 法律法规 及 基金合同、招 募
说明书等有关 基金法律 文 件的规定，依 照诚实信 用 、勤勉尽责的 原则管理 和 运用基金资 产，在控
制风险 的基 础上 ，为 基金 份额持 有人 谋求 最大 利益 ，无损 害基 金份 额持 有人 利益的 行为 。 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
为了公平对待 各类投资 人 ，保护各类投 资人利益 ， 避免出现不正 当关联交 易 、利益输送等 违
法违规 行为 ， 公司 根据 《 证 券投资 基金 法》 、 《 基金 管 理公司 特定 客户 资产 管理 业务试 点办 法》 、 《 证
券投资基金管 理公司公 平 交易制度指导 意见》等 法 律法规和公司 内部规章 ， 拟定了《公 平交易管
理办法 》 、 《异 常交 易管 理 办法》 ， 对 公司 管理 的各 类 资产的 公平 对待 做了 明确 具体的 规定 ， 并规 定
对买卖股票、 债券时候 的 价格和市场价 格差距较 大 ，可能存在操 纵股价、 利 益输送等违 法违规情
况进行监控。 本报告期 ， 按照时间优先 、价格优 先 的原则，本公 司对满足 限 价条件且对 同一证券
有相同 交易 需求 的基 金等 投资组 合， 均采 用了 系统 中的公 平交 易模 块进 行操 作， 实 现了 公平 交易 ；
且本基金及本 基金与本 基 金管理人管理 的其他投 资 组合之间未发 生法律法 规 禁止的反向 交易及交
叉交易 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本 基金本报告 期内未出 现 异常交易的情 况。本报 告 期内，本公司 所有投资 组 合参与的交易 所
公开竞 价同 日反 向交 易成 交较少 的单 边交 易量 超过 该证券 当日 成交 量 的5% 的 情况 有 9 次 。 投 资组
合经理 因投 资组 合的 投资 策略而 发生 同日 反向 交易 ，未导 致不 公平 交易 和利 益输送 。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
上半年，地产 和基建投 资 对于整体经济 企稳起到 了 一定支撑作用 ，但是民 间 投资仍然持续 下
滑，随着广义 信用的大 幅 度收缩，以及 地产销量 增 速的回落，市 场对经济 下 滑的担忧仍 然存在。
通胀呈现冲高 回落走势 ， 整体波 动不大 。整体来 看 货币政策处于 松紧适度 的 稳健态度， 公开市场
回购利 率自 去年 10 月 23 日后也 未继 续下 调。 由于 信用风 险爆 发的 冲击 ，四 月份货 币市 场资 产 收
益率出现较大 幅度上行 ， 五六月份随着 资金面平 稳 收益率逐渐下 降，至半 年 末，7 天回 购利率下
降13bp 至2.72% ， 一 年期AAA 短 融收 益率 上升11bp 至 2.96% ， 一年 期国 开金 融 债收益 率上 升19bp
至2.60% 。
上半年，本基 金通过对 客 户需求以及宏 观经济和 货 币市场的判断 ，积极应 对 客户在月末和 季
末的流动性要 求，合理 安 排组合的现金 流，并在 确 保流动性的前 提下，通 过 对存款和债 券配置 的
时点安排，增 厚组合收 益 率。同时，在 实体经济 产 能去化压力较 大的情况 下 ，本基金一 直严控配
置债券 的信 用资 质。 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
报告期 内， 工银 财富 快线 货币 A 份 额净 值增 长率为 1.2754% ， 工银 财富 快线 货 币 B 份额 净值
增长率 为0.4375% ， 业绩 比较基 准收 益率 为 0.6713% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望下半年， 地方债大 量 置换和专项金 融债的发 行 使得财政政策 仍然有空 间 来托底经济， 基
建投资在未来 仍然可能 对 投资端形成较 大支撑， 但 在地产脉冲结 束，民间 投 资不断下降 情况下，
经济出现向上 概率较小 ， 在下半年可能 继续维持 弱 企稳的态势。 货币政策 方 面，目前宽 松空间相
较今年年初变 大，但是 由 于维持汇率稳 定的压力 较 大，整体维持 中性态度 概 率较大，我 们预计货
币市场利率中 枢和债券 资 产收益率在下 半年整体 波 动较小。本基 金仍将在 下 半年维持适 当的久期
水平，积极为 客户创造 超 额收益，并合 理控制杠 杆 水平，以充分 保证组合 的 流动性，做 好现金流
安排，为各关 键时点的 规 模波动做好准 备，同时 仍 会不断地积极 把握存款 和 债券配置机 会，在确
保组合 流动 性安 全的 前提 下，力 争不 断提 高组 合收 益。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
4.6.1 参与 估值 流 程 各方 及人员 （或 小组 ）的 职责 分工、 专业 胜任 能力 和相 关工作 经历
4.6.1.1 职 责分 工
（1 ） 参 与估 值小 组成 员为4 人 ， 分 别是 公司 运作 部负 责人 、 研 究部 负责 人 、 风 险管理 部负 责
人、法 律合 规部 负责 人， 组长由 运作 部负 责人 担任 。
（2） 各部 门负 责人 也可 推 荐代表 各部 门参 与估 值小 组的成 员 ， 如 需更 换， 由 相应部 门负 责人
提出。 小组 成员 需经 运作 部主管 副总 批准 同意 。
4.6.1.2 专 业胜 任能 力及 相关工 作经 历
小组由具有多 年从事估 值 运作、证券行 业研究、 风 险管理及熟悉 业内法律 法 规的专家型人 员
组成。
4.6.2 基金 经理 参与 或决 定估值 的程 度
本公司 基金 经理 参与 讨论 估值原 则及 方法 ，但 不参 与最终 估值 决策 。
4.6.3 参与 估值 流程 各方 之间存 在的 任何 重大 利益 冲突
参与估 值流 程各 方之 间不 存在任 何重 大利 益冲 突。
4.6.4 已签 约的 与估 值相 关的任 何定 价服 务的 性质 与程度
尚无已签约的 任何定价 服 务。本基金所 采用的估 值 流程及估值结 果均已经 过 会计师事务所 鉴工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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证，并 经托 管银 行复 核确 认。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
1 、 本 基金 根据 每日 基金 收 益情况 ， 以每 日基 金已 实 现净收 益为 基准 ， 为投 资 人每日 计算 当日
收益并分配， 每日结转 。 本基金每日进 行收益计 算 并分配时，每 日收益支 付 方式只采用 红利再投
资( 即 红利 转基 金份 额)方 式。
2 、 本基 金A 级于 本报 告期 间累计 应分 配利 润15,611,835.03 元， 累 计分 配收 益15,611,835.03
元。 本 基金B 级 于本 报告 期间累 计应 分配 利 润 3,270,766.33 元， 累 计分 配收 益3,270,766.33 元。
其中期 末应 付利 润将 于下 一工作 日结 转至 实收 基金 。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
本基金 在报 告期 内没 有触 及 2014 年8 月8 日 生效 的 《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法》
第四十 一条 规定 的条 件。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告 期内 ， 本 基金 托管 人在对 工银 瑞信 财富 快线 货币市 场基 金的 托管 过程 中， 严 格遵 守 《 证
券投资基金法 》及其他 法 律法规和基金 合同、托 管 协议的有关规 定，依法 安 全保管了基 金财产，
不存在 损害 基金 份额 持有 人利益 的行 为， 完全 尽职 尽责地 履行 了基 金托 管人 应尽的 义务 。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期内， 按照相关 法 律法规 和基金 合同、托 管 协议的有关规 定，本托 管 人对本基金管 理
人— 工银瑞信 基金管理 有 限公司在工银 瑞信财富 快 线货币市场基 金的投资 运 作方面进行 了监督，
对基金资产净 值计算、 基 金份额申购赎 回价格的 计 算、基金费用 开支等方 面 进行了认真 的复核，
未发现基金管 理人有损 害 基金份额持有 人利益的 行 为，在各重要 方面的运 作 严格按照基 金合同的
规定进 行。
报告期 内， 本基 金 A 级实 施利润 分配 的金 额 为 15,611,835.03 元 ，本 基 金 B 级实施 利润 分配
的金额 为3,270,766.33 元。
工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
第 13 页 共 32 页
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
由工银瑞信财 富快线货 币 市场基金管理 人 —工银 瑞 信基金管理有 限公司编 制 ，并经本托管 人
复核审查的本 半年度报 告 中的财务指标 、净值表 现 、财务会计报 告、投资 组 合报告等内 容真实、
准确和 完整 。
§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 工银 瑞信 财富 快线货 币市 场基 金
报告截 止日 ： 2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2016 年 6 月30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款
2,336,277,932.17 1,404,748.24
结算备 付金
- -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产
951,194,740.07 913,253,891.42
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
951,194,740.07 913,253,891.42
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产
- -
买入返 售金 融资 产
1,401,062,538.05 468,477,313.31
应收证 券清 算款
- -
应收利 息
7,916,463.71 2,667,427.62
应收股 利
- -
应收申 购款
- -
递延所 得税 资产
- -
其他资 产
- -
资产总 计
4,696,451,674.00 1,385,803,380.59
负债和所有者权益 附注号
本期末
2016 年 6 月30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债
- -
卖出回 购金 融资 产款
333,199,084.70 -
应付证 券清 算款
- - 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
793,649.91 338,994.79
应付托 管费
132,274.99 56,499.11
应付销 售服 务费
92,556.02 282,495.63
应付交 易费 用
21,486.12 26,717.78
应交税 费
- -
应付利 息
27,100.98 -
应付利 润
340,682.78 95,465.86
递延所 得税 负债
- -
其他负 债
203,231.92 139,300.00
负债合 计
334,810,067.42 939,473.17
所有者权益：
实收基 金
4,361,641,606.58 1,384,863,907.42
未分配 利润
- -
所有者 权益 合计
4,361,641,606.58 1,384,863,907.42
负债和 所有 者权 益总 计
4,696,451,674.00 1,385,803,380.59
注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2015 年6 月19 日。
报 告 截 止 日 2016 年 6 月 30 日 ， 基 金 份 额 净 值 为 人 民 币 1.0000 元 ， 基 金 份 额 总 额 为
4,361,641,606.58 份 , 其中 A 类 基 金 份 额 为 2,222,709,553.08 份 ;B 类 基 金 份 额 为
2,138,932,053.50 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 工银 瑞信 财富 快线货 币市 场基 金
本报告 期：2016 年1 月1 日至2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2016 年1 月1 日至2016
年 6 月 30 日
上年度可比期间
2015 年6 月19 日(基金
合同生效日)至2015 年
6 月 30 日
一、收入
23,307,216.26 727,428.70
1.利息 收入
23,161,081.38 727,428.70
其中： 存款 利息 收入
6,035,455.37 725,989.81
债券利 息收 入
9,233,386.50 -
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
7,892,239.51 1,438.89
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
139,550.71 -
其中： 股票 投资 收益
- -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益
139,550.71 -
资产支 持证 券投 资收 益
- - 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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贵金属 投资 收益
- -
衍生工 具收 益
- -
股利收 益
- -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
- -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
6,584.17 -
减： 二、费用
4,424,614.90 92,205.27
1．管 理人 报酬
2,137,561.49 40,704.72
2．托 管费
356,260.23 6,784.12
3．销 售服 务费
1,132,126.03 33,920.59
4．交 易费 用
- -
5．利 息支 出
569,118.24 -
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
569,118.24 -
6．其 他费 用
229,548.91 10,795.84
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
18,882,601.36 635,223.43
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
18,882,601.36 635,223.43
注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2015 年6 月19 日。
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 工银 瑞信 财富 快线货 币市 场基 金
本报告 期：2016 年1 月1 日 至 2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月 1 日至 2016 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
1,384,863,907.42 - 1,384,863,907.42
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 18,882,601.36 18,882,601.36
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
2,976,777,699.16 - 2,976,777,699.16
其中：1. 基 金申 购款 8,139,426,586.91 - 8,139,426,586.91 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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2. 基金 赎回 款 -5,162,648,887.75 - -5,162,648,887.75
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -18,882,601.36 -18,882,601.36
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
4,361,641,606.58 - 4,361,641,606.58
项目
上年度可比期间
2015 年6 月 19 日(基金合同生效日)至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
450,014,447.30 - 450,014,447.30
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 635,223.43 635,223.43
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
2,045,434,010.01 - 2,045,434,010.01
其中：1. 基 金申 购款 2,045,434,010.01 - 2,045,434,010.01
2. 基金 赎回 款 - - -
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -635,223.43 -635,223.43
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
2,495,448,457.31 - 2,495,448,457.31
注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2015 年6 月19 日。
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 郭特 华______
______ 朱 碧艳______
____ 朱辉 毅____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
工银瑞信财富 快线货币 市 场基金（以下 简称“本 基 金” ） ，系经中国 证券监督 管理委员会（ 以
下简称 “中 国证 监会 ” ） 证 监许可[2014]641 号 文 《 关于核 准工 银瑞 信财 富快 线货币 市场 基金 募集
的批复 》的 注册 ，由 工银 瑞信基 金管 理有 限公 司 于2015 年 6 月15 日至2015 年 6 月 17 日 向社 会工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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公开募集，募集期结束经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）验证并出具（2015 ）验字第
60802052_A13 号验 资报 告 后， 向 中国 证监 会报 送基 金备案 材料 。 基 金合 同于2015 年6 月19 日正
式生效，设立时 首次募集 （不含认购费） 的有效净 认购金额为人民币 450,003,947.16 元， 折合
450,003,947.16 份 基金 份 额； 有 效认 购资 金在 募集 期间产 生的 利息 为人民币10,500.14 元， 折合
10,500.14 基金 份额 ； 以 上 收到的 实收 基金 共计 人民 币 450,014,447.30 元， 折 合 450,014,447.30
份基金份额。 本基金为 契 约型开放式， 存续期限 不 定。本基金的 基金管理 人 和注册登记 机构均为
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司，基 金托 管人 为中 国民 生银行 股份 有限 公司 。
根据《货币市 场基金监 督 管理办法》和 《工银瑞 信 财富快线货币 市场基金 基 金合同》的有 关
规定， 本基 金主 要投 资于 具有良 好流 动性 的工 具， 包括现 金； 期限 在 1 年以 内 （含1 年 ） 的 银行
存款、 债券 回购 、 中 央银 行票据 、 同 业存 单； 剩 余 期限 在 397 天 以内 （ 含397 天） 的债 券、 非金
融企业债务融 资工具、 资 产支持证券及 法律法规 或 中国证监会、 中国人民 银 行认可的其 他具有良
好流动性的货 币市场工 具 。法律法规或 监管机构 以 后允许基金投 资的其他 品 种，基金管 理人在履
行适当程序后 ，可以将 其 纳入投资范围 ，其投资 比 例遵循届时有 效法律法 规 或相关规定 。本基金
的业绩 比较 基准 为： 中国 人民银 行公 布的 七天 通知 存款税 后利 率。
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报 表系按照 财政部颁布的 《企业会计 准则 —基本准 则》以及其 后颁布及修订 的
具体会计准则 、应用指 南 、解释以及其 他相关规 定 （以下统称 “ 企业会计 准 则 ” ）编制 ，同时，
对于在具体会 计核算和 信 息披露方面， 也参考了 中 国证券投资基 金业协会 修 订并发布的 《证券投
资基金 会计 核算 业务 指引 》 、 中国 证监 会制 定的 《关 于 进一步 规范 证券 投资 基金 估值业 务的 指导 意
见》 、 《关于证 券投资基 金 执行<企业会 计准则>估 值 业务及份额 净值计价 有关 事项的通知》 、 《证券
投资基 金信 息披 露管 理办 法》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露内 容与 格式 准则 》 第 3 号《 半年 度 报 告的
内容与 格式 》 、 《 证券 投资 基金信 息披 露编 报规 则》 第 3 号 《会 计报 表附 注的 编制及 披露 》 、 《 证 券
投资基 金信 息披 露编 报规 则》 第 5 号 《货 币市 场基 金信息 披露 特别 规定 》 、 《 证券投 资基 金信 息 披
露XBRL 模 板第3 号< 年度 报告和 半年 度报 告>》 及其 他中国 证监 会及 中国 证券 投资基 金业 协会 颁 布
的相关 规定 。
本 财务 报表 以本 基金 持续经 营为 基础 列报 。
工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2016 年 6 月 30 日 的财
务状况 以 及2016 年 上半 年 度的经 营成 果和 净值 变动 情况。
6.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
为了避免采用 摊余成本 法 计算的基金资 产净值与 按 其他可参考公 允价值指 标 计算的基金资 产
净值发生重大 偏离，从 而 对基金份额持 有人的利 益 产生稀释和不 公平的结 果 ，基金管理 人于每一
估值日 ，采 用其 他可 参考 公允价 值指 标， 对基 金持 有的估 值对 象进 行重 新评 估，即 “影 子定 价” 。
当“影子定价 ”确定的 基 金资产净值与 摊余成本 法 计算的基金资 产净值的 偏 离度的绝对 值达到或
超过 0.25% 时，基 金管理 人应根据风险 控制的需 要 调整组合。其 中，对于 偏 离度的绝对值 达到或
超过 0.50% 的情形 ，基金 管理人应编制 并披露临 时 报告。根据中 国证券监 督 管理委员会令 第 120
号 《 货币 市场 基金 监督 管 理办法 》 的规 定 ， 自2016 年 2 月1 日 起 ， 当 影子 定 价确定 的基 金资 产净
值与摊 余成 本法 计算 的基 金资产 净值 的负 偏离 度绝 对值达 到 0.25% 时 ，基 金 管理人 应当 在 5 个交
易日内 将负 偏离 度绝 对值 调整 到 0.25% 以 内。 当正 偏离度 绝对 值达 到 0.5% 时 ，基金 管理 人应 当暂
停接受 申购 并在 5 个交 易 日内将 正偏 离度 绝对 值调 整到 0.5% 以内 。当 负偏 离 度绝对 值达 到 0.5%
时，基金管理 人应当使 用 风险准备金或 者固有资 金 弥补潜在资产 损失，将 负 偏离度绝对 值控制在
0.5% 以 内。 当负 偏离 度绝 对值连 续两 个交 易日 超 过0.5% 时 ， 基 金管 理人 应当 采用公 允价 值估 值方
法对持有投资 组合的账 面 价值进行调整 ，或者采 取 暂停接受所有 赎回申请 并 终止基金合 同进行财
产清算 等措 施。
除此之 外， 本报 告期 所采 用的会 计政 策、 会计 估计 与最近 一期 年度 报告 相一 致。
6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的会 计政 策变 更。
6.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的会 计估 计变 更。
6.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无需 要说 明的差 错更 正事 项。
6.4.6 税项
1. 印花 税 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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经国务 院 批 准， 财政 部、 国家税 务总 局研 究决 定， 自 2008 年4 月24 日 起， 调整证 券 （ 股票）
交易印 花税 税率 ，由 原先 的 3‰ 调整 为 1‰ ；
经国务 院批 准， 财政 部、 国家税 务总 局研 究决 定， 自 2008 年 9 月 19 日 起， 调整由 出让 方 按
证券（ 股票 ）交 易印 花税 税率缴 纳印 花税 ，受 让方 不再征 收， 税率 不变 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2005]103 号文《 关于股权分置试 点改革有 关税收政策问 题
的通知 》 的 规定 ， 股 权分 置 改革过 程中 因非 流通 股股 东向流 通股 股东 支付 对价 而发生 的股 权转 让，
暂免征 收印 花税 。
2. 营业 税、 增值 税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 营业 税；
根据财 政部 、国 家税 务总 局财税[2016]36 号 文《 关 于全面 推开 营业 税改 增值 税试点 的通 知》
的规定 ， 经国 务院 批准 ， 自 2016 年5 月1 日 起在 全 国范围 内全 面推 开营 业税 改征增 值税 试点 ， 金
融业纳入试点 范围，由 缴 纳营业税改为 缴纳增值 税 。对证券投资 基金（封 闭 式证券投资 基金，开
放式证券投资 基金）管 理 人运用基 金买 卖股票、 债 券的转让收 入 免征增值 税 ；国债、地 方政府债
利息收 入免 征增 值税 ；存 款利息 收入 不征 收增 值税 ；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]46 号 文 《关 于进一 步明 确全 面推 开营 改增试 点金 融 业
有关政策的通 知》的规 定 ，质押式买入 返售金融 商 品及持有政策 性金融债 券 的利息收入 免征增值
税；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]70 号 文 《关 于金融 机构 同业 往来 等增 值税政 策的 补 充
通知》 的规 定， 买断 式买 入返售 金融 商品 、同 业存 单以及 持有 金融 债券 的利 息收入 免征 增值 税。
3. 企业 所得 税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 企业 所得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2005]103 号文《 关于股权分置试 点改革有 关税收政策问 题
的通知》的规 定，股权 分 置改革中非流 通股股东 通 过对价方式向 流通股股 东 支付的股份 、现金等
收入， 暂免 征收 流通 股股 东应缴 纳的 企业 所得 税；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
第 20 页 共 32 页
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
4. 个人 所得 税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》的规定 ，对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入，债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入，由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴20% 的 个人所 得税 ；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局、 中 国证 监会 财税[2012]85 号 文 《 关于 实施 上市 公司股 息红 利差
别化个 人所 得税 政策 有关 问题的 通知 》 的规 定， 自2013 年1 月1 日 起 ， 证 券投 资基金 从公 开发 行
和转让 市场 取得 的上 市公 司股票 ，持 股期 限在 1 个 月以内 （含 1 个 月） 的， 其股息 红利 所得 全 额
计入应 纳税 所得 额； 持股 期限 在 1 个 月以 上 至1 年 （含 1 年） 的， 暂减 按50% 计入应 纳税 所得 额；
持股期 限超 过1 年的 ， 暂 减按 25% 计 入应 纳税 所得 额。 上 述所 得统 一适 用20% 的税率 计征 个人 所得
税；
根据财政部、国 家税务总 局、中国证监会 财税[2015]101 号文 《关于上市 公司 股息红利差 别
化个人 所得 税政 策有 关 问 题的通 知 》 的 规定 ， 自 2015 年 9 月 8 日起 ， 证券 投资 基金从 公开 发行 和
转让市 场取 得的 上市 公司 股票， 持股 期限 超 过1 年 的，股 息红 利所 得暂 免征 收个人 所得 税；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2005]103 号文《 关于股权分置试 点改革有 关税收政策问 题
的通知》的规 定，股权 分 置改革中非流 通股股东 通 过对价方式向 流通股股 东 支付的股份 、现金等
收入， 暂免 征收 流通 股股 东应缴 纳的 个人 所得 税；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号文《 财政部、国家税 务总局关 于储蓄存款利 息
所得有 关个 人所 得税 政策 的通知 》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日 起， 对储 蓄存 款利息 所得 暂免 征
收个人 所得 税。
6.4.7 关 联方 关系
6.4.7.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本报告 期， 与本 基金 存在 控制关 系或 其他 重大 利害 关系的 关联 方未 发生 变化 。
6.4.7.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金注 册登 记机构 、基 金销 售机 构
中国民 生银 行股 份有 限公 司 基金托 管人
中国工 商银 行股 份有 限公 司 基金管 理人 股东
注：1 、本 报告 期本 基金 关 联方未 发生 变化 。
2、以 下关 联交 易均 在正 常 业务范 围内 按一 般商 业条 款订立 。
工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
第 21 页 共 32 页
6.4.8 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.8.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 未通 过关 联方 交易单 元进 行交 易。
6.4.8.2 关 联方 报酬
6.4.8.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2015 年6 月19 日( 基金 合 同生效
日)至2015 年 6 月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
2,137,561.49 40,704.72
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
148,019.78 -
注：基 金管 理费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.3% 的 年费率 计提 。计 算方 法如 下：
H=E×0 .3%/ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付。
6.4.8.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2015 年6 月19 日( 基金 合 同生效
日)至2015 年 6 月 30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
356,260.23 6,784.12
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.05% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .05% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付。
6.4.8.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
第 22 页 共 32 页
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
工银财 富货 币A 工银财 富货 币 B 合计
工银瑞 信基 金管 理有 限公
司
1,121,294.56 10,831.47 1,132,126.03
合计 1,121,294.56 10,831.47 1,132,126.03
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2015 年6 月19 日( 基金 合 同生效 日) 至2015 年6 月30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
工银财 富货 币A 工银财 富货 币B 合计
工银瑞 信基 金管 理有 限公
司
33,920.59 - 33,920.59
合计 33,920.59 - 33,920.59
注：基金销售 服务费每 日 计提，按月支 付。基金 销 售人的销售服 务费按前 一 日的基金资 产净值的
0.25% 的年 费率 计提 。计 算 方法如 下：
H=E×0 .25% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
6.4.8.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ：人 民币 元
本期
2016 年1 月1 日至2016 年 6 月 30 日
银行间 市场 交易
的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
中国民生银行股份
有限公司
29,975,402.74 - - - 81,000,000.00 21,908.45
注：本 基金 上年 度可 比期 间未与 关联 方进 行银 行间 同业市 场的 债券(含 回购) 交易。
6.4.8.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.8.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单 位： 份
项目
本期
2016 年 1 月1 日至2016 年6 月30 日
工银财 富货 币 A 工银财 富货 币 B
基 金合 同生效 日（ 2015
年6 月19 日 ） 持有 的基 金
份额
- - 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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期初持 有的 基金 份额 265,944.20 -
期间申 购/ 买入 总份 额 3,315.98 -
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 269,260.18 -
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
0.01% -
项目
上年度 可比 期间
2015 年6 月19 日( 基金 合 同生效 日) 至 2015 年 6 月30 日
工银财 富货 币 A 工银财 富货 币 B
基 金合 同生效 日（ 2015
年6 月19 日 ） 持有 的基 金
份额
- -
期初持 有的 基金 份额 - -
期间申 购/ 买入 总份 额 150,155,175.49 -
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 150,155,175.49 -
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
6.02% -
注：1 、期 间申 购/买 入总 份额为 被动 红利 再投 所得 ，非公 司主 动投 资。
2、本 基金 的管 理人 在本 报 告期间 内与 上年 度可 比期 间均未 运用 固有 资金 投资 工银财 富货 币 B 。
6.4.8.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
本基金 除基 金管 理人 之外 的其他 关联 方在 本报 告期 末与上 年度 末均 未持 有本 基金。
6.4.8.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
6.4.8.6 款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2015 年 6 月 19 日( 基金 合 同生效 日) 至
2015 年 6 月 30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
中国民生银行股
份有限公司
261,277,932.17 334,013.42 695,025,087.03 225,156.48
注：1 、 本报 告期 期末 余额 包括活 期存 款和 定期 存款 ， 利 息收 入包 括活 期存 款 利息收 入和 存款 投资
收入；
2、 上 年度 可比 期间 期末 余 额包括 活期 存款 和定 期存 款， 利 息收 入包 括活 期存 款利息 收入 和存 款投工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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资收入 ；
3、本 基金 的银 行存 款由 基 金托管 人中 国民 生银 行股 份有限 公司 保管 ，按 银行 同业利 率计 息。
6.4.8.7 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
本基金 在本 报告 期内 未在 承销期 内参 与关 联方 承销 证券。
6.4.8.8 其 他关 联交易 事项 的说明
无。
6.4.9 期 末（ 2016 年 6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.9.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
本基金 本报 告期 末未 持有 因认购 新发/增 发证 券而 于 期末持 有的 流通 受限 证券 。
6.4.9.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
本基金 本报 告期 末未 持有 暂时停 牌等 流通 受限 股票 。
6.4.9.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.9.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2016 年 6 月 30 日 止， 本基 金从 事银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回
购证券 款余 额333,199,084.70 元， 是以 如下 债券 作 为质押 ：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
011699982 16 鲁高速
集 SCP005
2016 年7 月1 日 99.94 100,000 9,994,454.07
111616115 16 上海银
行 CD115
2016 年7 月1 日 98.59 1,000,000 98,588,806.51
160304 16 进出04 2016 年7 月4 日 99.81 300,000 29,941,515.11
011699826 16 中海运
SCP003
2016 年7 月6 日 99.94 200,000 19,987,502.56
111617127 16 光大
CD127
2016 年7 月6 日 99.31 500,000 49,655,736.99
111617128 16 光大
CD128
2016 年7 月6 日 98.56 500,000 49,281,339.83
111618135 16 华夏
CD135
2016 年7 月6 日 98.62 1,000,000 98,624,670.97
合计
3,600,000 356,074,026.04
工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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6.4.9.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 交易所 市场 债券 正回 购交 易中作 为抵 押的 债券 。
6.4.10 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 951,194,740.07 20.25
其中： 债券 951,194,740.07 20.25
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 1,401,062,538.05 29.83
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,336,277,932.17 49.75
4 其他各项 资产 7,916,463.71 0.17
5 合计 4,696,451,674.00 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.26
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 333,199,084.70 7.64
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券融资 余 额占基金资产 净值的比 例 为报告期内每 个交易日 融 资余额占资 产余额比
例的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告 期内 本基 金债 券正 回购的 资金 余额 未超 过基 金资产 净值 的20% 。 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 103
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 105
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 22
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 期限 未超 过 120 天。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 31.69 7.64
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 5.16 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 29.34 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 2.29 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 39.01 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 107.49 7.64
7.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 存续 期限未 超 过240 天。
7.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - - 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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3 金融债 券 229,537,430.16 5.26
其中： 政策 性金 融债 229,537,430.16 5.26
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 179,820,887.22 4.12
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 541,836,422.69 12.42
8 其他 - -
9 合计 951,194,740.07 21.81
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
注：上 表中 ，债 券的 成本 包括债 券面 值和 折溢 价。
7.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111618135 16 华夏
CD135
1,000,000 98,624,670.97 2.26
2 111616115 16 上 海银
行 CD115
1,000,000 98,588,806.51 2.26
3 111618144 16 华夏
CD144
1,000,000 98,579,176.73 2.26
4 111691722 16 杭 州银
行 CD047
1,000,000 97,780,658.62 2.24
5 160209 16 国开 09 900,000 89,770,347.89 2.06
6 160211 16 国开 11 600,000 59,955,117.87 1.37
7 111617127 16 光大
CD127
500,000 49,655,736.99 1.14
8 111694247 16 重 庆农
村商行
CD069
500,000 49,326,033.04 1.13
9 111617128 16 光大
CD128
500,000 49,281,339.83 1.13
10 160304 16 进出 04 400,000 39,922,020.14 0.92
注：表 中， 债券 的成 本包 括债券 面值 和折 溢价 。
7.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0895%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0011%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0298%
注：上 表中 “偏 离情 况” 根据报 告期 内各 工作 日数 据计算 。
工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
本报告 期内 ，本 基金 负偏 离度的 绝对 值未 达 到0.25% 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
本报告 期内 ，本 基金 正偏 离度的 绝对 值未 达 到0.5% 。
7.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名 资产 支持 证券投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.9 投 资组 合报告 附注
7.9.1 本 基金 采用固 定份 额净值， 基金 账面份 额净 值始 终保 持为人 民币 1.00 元。 本
基 金估 值采用 摊余 成本法 ，即 估值对 象以 买入成 本列 示，按 票面 利率或 商定 利
率 并考 虑其买 入时 的溢价 与折 价，在 其剩 余期限 内按 实际利 率法 进行摊 销， 每
日 计提 收益或 损失 。
7.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 未出现 被监 管部门 立案 调查， 或在 报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
7.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 7,916,463.71
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 7,916,463.71
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有
人户
数
( 户)
户均持 有的 基金
份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份
额比例
工 229 9,706,155.25 896,340,240.51 40.33% 1,326,369,312.57 59.67% 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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银
财
富
货
币
A
工
银
财
富
货
币
B
9 237,659,117.06 2,138,932,053.50 100.00% 0.00 0.00%
合
计
238 18,326,225.24 3,035,272,294.01 69.59% 1,326,369,312.57 30.41%
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
工银财 富货
币A
3,038.11 0.00%
工银财 富货
币B
0.00 0.00%
合计
3,038.11 0.00%
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
工银财 富货 币A 0
工银财 富货 币B 0
合计 0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
工银财 富货 币A 0~10
工银财 富货 币B 0
合计 0~10
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
工银财 富货 币 A 工银财 富货 币 B 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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基金合 同生 效日 （2015 年 6 月 19 日） 基金
份额总 额
450,014,447.30 -
本报告 期期 初基 金份 额总 额 1,384,863,907.42 -
本报告 期基 金总 申购 份额 5,800,324,076.04 2,339,102,510.87
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 4,962,478,430.38 200,170,457.37
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 （ 份额 减少 以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 2,222,709,553.08 2,138,932,053.50
注：1 、报 告期 期间 基金 总 申购份 额含 红利 再投 、转 换入份 额；
2、报 告期 期间 基金 总赎 回 份额含 转换 出份 额。
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，本 基金 未召 开基金 份额 持有 人大 会。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
1 、基 金管 理人 ：
基金管 理人 于2016 年1 月30 日发 布 《 工银 瑞信 基金 管 理有限 公司 关于 副总 经理 变更的 公告 》 ，
江明波 先生 、 杜海 涛先 生 、 赵 紫英 女士 自2016 年 1 月 29 日起 担任 工银 瑞信 基 金管理 有限 公司 副
总经理 。
2 、基 金托 管人 托管 部门 ：
基金托 管人 的专 门基 金托 管部门 的无 重大 人事 变动 。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理业 务、 基金 财产 、基 金托管 业务 的诉 讼事 项。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 基金 投资 策略 未有改 变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 的审 计机 构为 安永 华明会 计师 事务 所 （ 特殊 普通合 伙） ， 该审 计机 构自 基金合 同生 效 日
起向本 基金 提供 审计 服务 ，无改 聘情 况。 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告 期内 ，本 基金 管理 人、托 管人 及其 高级 管理 人员无 受稽 查或 处罚 等情 况。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
申万宏源 2 - - - - -
注：1. 券商 的选 择标 准和 程序
（1 ） 选择 标准 ：注 重综 合 服务能 力
a)券商财务状 况良好、 经 营行为规范、 风险管理 先 进、投资风格 与工银瑞 信 有互补性、 在最近一
年内无 重大 违规 行为 。
b)券商 具有 较强 的综 合研 究能力 ： 能 及时、 全面 、 定期提 供高 质量 的关 于宏 观、 行 业、 资 本市 场、
个股分析的报 告及其他 丰 富全面的信息 咨询服务 ； 有很强的分析 能力，能 根 据工银瑞信 所管理基
金的特 定要 求， 提供 专门 研究报 告； 具有 开发 量化 投资组 合模 型的 能力 以及 其他综 合服 务能 力。
c)与其 他券 商相 比， 该券 商能够 提供 最佳 交易 执行 和优惠 合理 的佣 金率 。
（2 ） 选择 程 序
a)新增券商的 选定：根 据 以上标准对券 商进行考 察 、选择和确定 。在合作 之 前，券商需 提供至少
两个季度的服 务，并与 其 他已合作券商 一起参与 投 资研究部门（ 权益投资 部 ，固定收益 部，专户
投资部，研究 部和中央 交 易室）两个季 度对券商 的 研究服务评估 。公司投 委 会根据对券 商研究服
务评估 结果 决定 是否 作为 新增合 作券 商。
b)签订委托协 议：与被 选 择的券商签订 委托代理 协 议，明确签定 协议双方 的 公司名称、 委托代理
期限、 佣金 率、 双方 的权 利义务 等， 经签 章有 效。
2.券商 的评 估， 保留 和更 换程序
（1 ） 席位 的租 用期 限暂 定 为一年 ，合 同到 期 15 天内， 投资 研究 部门 将根 据各 券商研 究在 服务 期
间的综 合证 券服 务质 量等 情况， 进行 评估 。
（2 ） 对 于符 合标 准的 券商 ， 工银 瑞信 将与 其续 约； 对于不 能达 到标 准的 券商 ， 不与 其续 约， 并 根
据券商 选择 标准 和程 序 ， 重新选 择其 它经 营稳 健 、 研究能 力强 、 综合 服务 质 量高的 证券 经营 机构 ，
租用其 交易 席位 。 工银瑞信财富快线货币市场基金 2016 年半年度报告摘要
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（3 ） 若券 商提 供的 综合 证 券服务 不符 合要 求 ， 工 银 瑞信有 权按 照委 托协 议规 定， 提前 中止 租用 其
交易席 位。
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占 当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
申万宏源 - - 5,959,900,000.00 100.00% - -
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：无 。
§11 影响投 资者决策的其他重 要信息
基金管 理人 于 2016 年 4 月 26 日 发布 了《 工银 瑞信 基金管 理有 限公 司关 于工 银瑞信 财富 快
线货币 市场 基金 增 加B 类 基金份 额并 修改 基金 合同 和托管 协议 的公 告》 ， 自 2016 年4 月 26 日起
增加本 基金 的B 类基 金份 额类别 。
