国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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国 投瑞 银钱多 宝货 币市场 基金
2016 年 半年 度报 告 摘要
2016 年 6 月 30 日
基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：渤海银行股份有限公司
报告送出日期： 二〇一六年八月二十六日 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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重 要 提示
1.1 重 要提 示
基金管理人的董事会、 董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重
大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。 本半年度
报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人渤海银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2016 年 8 月 25 日复核
了本报告中的财务指标、 净值表现、 利润分配情况、 财务会计报告、 投资组合报告等内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金
一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策前应仔
细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文， 投资者欲了解详细内容， 应阅读半年度报
告正文。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2016 年 1 月 1 日起至 6 月 30 日止。
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基 金 简介
2.1 基 金基 本情 况
基金简称 国投瑞银钱多宝货币
基金主代码 000836
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014 年 10 月 17 日
基金管理人 国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人 渤海银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 72,700,983.49 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞银钱多宝货币 I
下属分级基金的交易代码 000836 000837
报告期末下属分级基金的份
额总额
66,418,813.09 份 6,282,170.40 份
2.2 基 金产 品说 明
投资目标
本基金以基金资产安全性、 流动性为先， 并力争实现超越业绩比
较基准的收益。
投资策略
本基金主要采用流动性管理策略、 资产配置策略， 并适当利用交
易策略，进行积极的投资组合管理。
业绩比较基准 七天通知存款利率（税后）
风险收益特征
本基金属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其预期风
险和预期收益率均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
2.3 基 金管 理人 和基金托 管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称
国投瑞银基金管理有限公
司
渤海银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名 刘凯 阮劲松
联系电话 400-880-6868 010-66270109
电子邮箱 service@ubssdic.com js.ruan@cbhb.com.cn
客户服务电话 400-880-6868 4008888811/95541
传真 0755-82904048 022-58314791
2.4 信 息披 露方 式
登载基金 半 年度报告摘要的管理人互联网网
址 http://www.ubssdic.com 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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基金 半年度报告备置地点 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸
中心 46 层
3 主 要财 务指 标 和基 金净 值表 现
3.1 主 要会 计数 据和财务 指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期 间数 据和 指标
报 告期 （2016 年 1 月 1 日-2016 年 6 月 30 日）
国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞银钱多宝货币 I
本期已实现收益 718,639.92 101,266.44
本期利润 718,639.92 101,266.44
本期净值收益率 1.1282% 1.1282%
3.1.2 期 末数 据和 指标
报 告期 末(2016 年 6 月 30 日)
国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞银钱多宝货币 I
期末基金资产净值 66,418,813.09 6,282,170.40
期末基金份额净值 1.0000 1.0000
注：1、上述基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，计入费用后实际收
益水平要低于所列数字。
2 、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变
动收益） 扣除相关费用后的余额， 本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收
益， 由于货币市场基金采用摊余成本法核算， 因此， 公允价值变动收益为零， 本期已实
现收益和本期利润的金额相等。
3 、 本基金根据每日基金收益情况以每万份基金收益为基准进行收益分配， 其中， A
类基金份额按照" 每日 分配、 按日支付" 原则进 行收益分配； I 类基金份 额按照" 每日分配、
按月支付" 原则进行收 益分配。
3.2 基 金净 值表 现
3.2.1 基 金份 额净 值收益 率及 其与同 期业 绩比较 基准 收益率 的比 较
1． 国投 瑞银钱 多宝 货币 A ：
阶段
份额 净值
收益率 ①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率 ③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②- ④ 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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过去一个月 0.1683% 0.0004% 0.1126% 0.0000% 0.0557% 0.0004%
过去三个月 0.5233% 0.0016% 0.3456% 0.0000% 0.1777% 0.0016%
过去六个月 1.1282% 0.0031% 0.6848% 0.0000% 0.4434% 0.0031%
过去一年 2.6741% 0.0090% 1.3819% 0.0000% 1.2922% 0.0090%
自基金合同生
效起至今
5.6009% 0.0085% 2.3637% 0.0000% 3.2372% 0.0085%
2． 国投 瑞银钱 多宝 货币 I ：
阶段
份额 净值
收益率 ①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率 ③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①- ③ ②- ④
过去一个月 0.1683% 0.0004% 0.1126% 0.0000% 0.0557% 0.0004%
过去三个月 0.5233% 0.0016% 0.3456% 0.0000% 0.1777% 0.0016%
过去六个月 1.1282% 0.0031% 0.6848% 0.0000% 0.4434% 0.0031%
过去一年 2.6741% 0.0090% 1.3819% 0.0000% 1.2922% 0.0090%
自基金合同生
效起至今
5.6009% 0.0085% 2.3637% 0.0000% 3.2372% 0.0085%
注： 本基金的业绩比较基准中， 通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银
行， 约定支取日期和金额方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获
得高于活期存款利息的 收 益 。 本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 ， 具 有 低 风 险 、 高 流 动 性 的 特 征 。
根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存款利率 （税
后） 作为本基金的业绩比较基准。 根据财政部、 国家税务总局关于储蓄存款利息所得有
关个人所得税政策的通知（财税〔2008〕132 号）文件规定，自 2008 年 10 月 9 日起，
对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。 故本基金本报告期以税前七天通知存款利率
为业绩比较基准。
3.2.2 自 基 金 合 同 生 效以 来 基金份额累 计 净值收 益 率 变 动 及 其 与 同期业 绩 比 较 基 准 收益
率 变动 的比较
国投瑞银钱多宝货币市场基金
累计份额净值收益 率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
(2014 年 10 月 17 日至 2016 年 6 月 30 日)
国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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国投瑞银钱多宝货币 I
注：本基金建仓期为自基金合同生效日起的六个月。截至 j 建仓期末，本基金各项
资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。
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管 理 人报告
4.1 基 金管 理人 及基金经 理情 况
4.1.1基 金管 理人及 其管理 基金 的经验
国 投 瑞 银 基 金 管 理 有 限 公 司 （ 简 称"公司" ） ， 原 中 融 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 经 中 国 证
券监督管理委员会批准， 于 2002 年 6 月 13 日正式成立， 注册资本 1 亿元人民币。 公司
是中国第一家外方持股比例达到 49% 的合资基金管理公司， 公司股东为国投泰康信托有
限公司 （国家开发投资公司的控股子公司） 及瑞士银行股份有限公司 （UBS AG ） 。 公司
拥有完善的法人治理结构， 建 立了有效的风险管理及控制架构， 以" 诚信、 创新、 包容、
客户关注" 作为公司的 企业文化。 截止 2016 年 6 月底， 在公募基金方面， 公司共管理 59
只基金， 已建立起覆盖高、 中、 低风险等级的完整产品线； 在专户理财业务方面， 自 2008
年获得特定客户资产管理业务资格以来， 已成功运作管理的专户产品涵盖了灵活配置型、
稳 健 增利 型等 常规 产品， 还 包括 分级 、期 指套利 、 商品 期货 、QDII 等 创 新品 种； 在 境
外资产管理业务方面， 公司自 2006 年开始为 QFII 和信托计划提 供投 资咨询服务， 具有
丰富经验，并于 2007 年获得 QDII 资格。
4.1.2基金 经 理（或 基金经 理小 组）及 基金 经理助 理的 简介
姓名 职务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券从业
年限
说明
任职日期 离任日期
徐栋
本基金
基金经
理
2014-10-17 - 7
中国籍， 硕士， 具有基金从业
资格。2009 年 7 月加 入国投
瑞 银 ， 从 事 固 定 收 益 研 究 工
作。 现任国投瑞银货币市场基
金、 国投瑞银钱多宝货币市场
基金、 国投瑞银增利宝货币市
场 基 金 和 国 投 瑞 银 双 债 增 利
债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经
理。
颜文浩
本基金
基金经
理
2014-10-30 - 6
中国籍， 硕士， 具有基金从业
资格。 2010 年 10 月加入国投
瑞银。 现任国投瑞银钱多宝货
币市场基金、 国投瑞银增利宝
货币市场基金、 国投瑞银添利
宝货币市场基金、 国投瑞银招
财保本混合型证券投资基金、
国 投 瑞 银 全 球 债 券 精 选 证 券国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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投 资 基 金 和 国 投 瑞 银 顺 鑫 一
年 期 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投
资基金基金经理。
注： 任职日期和离任日期均指公司作出决定后正式对外公告之日。 证券从业的含义
遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管 理人 对报 告期内本 基金 运作遵 规守 信情况 的说 明
在报告期内， 本基金管理人遵守 《证券投资基金法》 及其系列法规和 《国投瑞银钱
多宝货币市场基金基金合同》 等有关规定， 本着恪守诚信、 审慎勤勉， 忠实尽职的原则，
为基金份额持有人的利益管理和运用基金资产。 在报告期内， 基金的投资决策规范， 基
金运作合法合规，没有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管 理人 对报 告期内公 平交 易情况 的专 项说明
4.3.1公 平交 易制度 的执行 情况
本报告期内， 管理人通过制度、 流程和技术手段保证了公平交易原则的实现， 确保
本基金管理人旗下各投资组合在研究、 决策、 交易执行等各方面均得到公平对待， 通过
对投资交易行为的监控、 分析评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督， 形
成了有效地公平交易体系。 本报告期， 本基金 管理人各项公平交易制度流程均得到良好
地贯彻执行，未发现存在违反公平交易原则的现象。
4.3.2异 常交 易行为 的专项 说明
本基金于本报告期内不存在异常交易行为。
基 金 管 理 人 管 理 的 所 有 投 资 组 合 在 本 报 告 期 内 未 出 现 参 与 交 易 所 公 开 竞 价 同 日 反
向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日总成交量 5% 的情况。
4.4 管 理人 对报 告期内基 金的 投资策 略和 业绩表 现的 说明
4.4.1报 告期 内基金 投资策 略和 运作分 析
上半年， 虽然制造业投资增速继续下滑， 但在积极财政政策和宽松信贷政策双向刺
激下， 以基建、 房地产为代表的行业投资增速显著回升， 上半年经济增速整体平稳。 反
映在债券市场， 受益于央行适度宽松的货币政策， 银行间资金面总体保持平稳， 波动幅
度较之往年明显收窄；同时 4 月份以 “ 中铁物 质 ” 为代表的国企违约风潮冲击市场信心，
信用等级利差显著扩大。 货币基金上半年随收益率下行逐步缩减组合期限， 降低短融持
仓比例、提高银行存款比重，确保组合资产安全及流动性充裕。 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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4.4.2报 告期 内基金 的业绩 表现
本报告期内， 本基金 A 类份额与 I 类份额净值 增 长率均为 1.1282% ， 同期业绩比较
基准收益率均为 0.6848% 。 本期内基金份额净值增长率高于业绩比较基准， 主要由于我
们在收益率下行过程中保持相对较高的债券配置比例。
4.5 管 理人 对宏 观经济、 证券 市场及 行业 走势的 简要 展望
展望下半年， 预期积极财政政策和稳健的货币政策依旧是宏观调控的主基调， 预计
在央行的调控下， 货币市场资金价格还是有望保持平稳， 但受制于通胀预期回升， 资金
价格进一步下行的空间亦非常有限， 同时低评级的信用债仍面临违约压力。 基于此， 货
币基金下半年将更加注重资产的安全性，保持中等水平的组合期限。
4.6 管 理人 对报 告期内基 金估 值程序 等事 项的说 明
本基金管理人从事基金估值业务的组织机构主要包括合规与风险控制委员会、 估值
小组及运营部。 合规与风险控制委员会负责对估值政策进行评估， 并对基金估值程序进
行监督； 估值小组负责跟踪现行估值政策、 议定估值政策方案及特别估值程序的报告等
事项， 估值小组的成员包括运营部总监、 估值核算员、 基金经理或其他资产管理经理以
及 监 察 稽 核 部 指定 人 员； 运 营 部 负 责 日常 的 基金 资 产 的 估 值 业务 ， 执行 基 金 估 值 政 策，
设立基金估值核算员岗位负责日常估值业务。 基金管理人参与估值的相关成员均具有相
应的专业胜任能力和相关工作经历。 本基金的日常估值程序由运营部基金估值核算员执
行 、 运 营 部 内 部复 核 估值 结 果 ， 并 与托 管 银行 的 估 值 结 果 核对 一 致。 基 金 估 值 政 策 的
议定和修改采用集体讨论机制， 基金经理作为估值小组成员， 对本基金持仓证券的交易
情况、 信息披露情况保持应有的职业敏感， 向估值小组提供估值参考信息， 参与估值政
策讨论。 对需采用特别估值程序的证券， 基金管理人及时启动特别估值程序， 由估值小
组讨论议定特别估值方案并与托管行沟通， 在上报合规与风险控制委员会审议后由运营
部具体执行。
本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大 利益冲突， 截止报告期末未与
外部估值定价服务机构签约。
4.7 管 理人 对报 告期内基 金利 润分配 情况 的说明
根据本基金基金合同的约定， 本基金根据每日基金收益情况， 以每万份基金净收益
为基准， 为投资者每日计算当日收益并分配， 其中， A 级每日分配、 I 级每月集中支付。国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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累计收益支付方式只采用红利再投资 （即红利转基金份额） 方式， 投资者可通过赎回基
金份额获得现金收益。
本基金国投瑞银钱多宝 A 本期已实现收益为 718,639.92 元， 国投瑞银钱多宝 I 本期
已实现收益为 101,266.44 元，已全部在每日通过利润分配方式分配完毕。
5
托 管 人报告
5.1 报 告期 内本 基金托管 人遵 规守信 情况 声明
本报告期内， 本基金托管人在对国投瑞银钱多宝货币市场基金的托管过程中， 严格
遵守 《证券投资基金法》 、 《货币市场基金管理暂行规定》 、 《货币市场基金信息披露特别
规定》 及其他有关法律法规和基金合同的有关规定， 不存在任何损害基金份额持有人利
益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托 管人 对报 告期内本 基金 投资运 作遵 规守信 、净 值计算 、利 润分配 等情 况的说 明
本报告期 内， 国投瑞 银 钱多宝货 币市 场基金 的 管理人-- 国 投瑞 银基金 管理有限 公司
在国投瑞银钱 多宝货币市场基金的投资运作、 每万份基金净收益和 7 日年化收益率、 基
金利润分配、 基金费用开支等问题上， 严格遵循 《证券投资基金法》 、 《货币市场基金管
理暂行规定》 、 《货币市场基金信息披露特别规定》等有关法律法规。
5.3 托 管人 对本 半年度报 告中 财务信 息等 内容的 真实 、准确 和完 整发表 意见
本 托 管 人 依 法 对 国 投 瑞 银 基 金 管 理 有 限 公 司 编 制 和 披 露 的 国 投 瑞 银 钱 多 宝 货 币 市
场基金 2016 年半年度 报告中财务指标、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告
等内容进行了核查，以上内容真实、准确和完整。
6 半 年度 财务会 计报 告（ 未经 审计）
6.1 资 产负 债表
会计主体：国投瑞银钱多宝货币市场基金
报告截止日：2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
资产
本 期末
2016 年 6 月 30 日
上 年度 末
2015 年 12 月 31 日
资 产： - - 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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银行存款 44,494,410.57 33,168,167.34
结算备付金 - 190,476.19
存出保证金 - -
交易性金融资产 25,050,000.35 30,022,688.61
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 25,050,000.35 30,022,688.61
资产支持证券投资 - -
衍生金融资产 - -
买入返售金融资产 2,800,000.00 9,500,134.25
应收证券清算款 - -
应收利息 461,255.14 520,769.66
应收股利 - -
应收申购款 45,354.78 703,716.18
递延所得税资产 - -
其他资产 - -
资产总计 72,851,020.84 74,105,952.23
负 债和 所有者 权益
本 期末
2016 年 6 月 30 日
上 年度 末
2015 年 12 月 31 日
负 债： - -
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 - -
卖出回购金融资产款 - -
应付证券清算款 - -
应付赎回款 22,217.23 79,522.87
应付管理人报酬 14,749.84 16,909.99
应付托管费 2,949.95 3,381.99
应付销售服务费 8,849.91 10,145.99
应付交易费用 1,339.85 1,813.75
应交税费 - -
应付利息 - -
应付利润 - -
递延所得税负债 - -
其他负债 99,930.57 120,572.44
负债合计 150,037.35 232,347.03
所 有者 权益： - -
实收基金 72,700,983.49 73,873,605.20
未分配利润 - -
所有者权益合计 72,700,983.49 73,873,605.20
负债和所有者权益总计 72,851,020.84 74,105,952.23
注： 报告截止日 2016 年 6 月 30 日， 国投瑞银钱多宝 A 和国投瑞银钱多宝 I 份额净
值均为 1.000 元， 基金份额总额 72,700,983.49 份， 其中国投瑞银钱多宝 A 66,418,813.09国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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份，国投瑞银钱多宝 I 6,282,170.40 份。
6.2 利 润表
会计主体： 国投瑞银钱多宝货币市场基金
本报告期：2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 6 月 30 日
上 年度 可比期 间
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 6 月 30 日
一 、收 入 1,034,027.33 4,213,555.66
1.利息收入 980,936.15 3,821,703.30
其中：存款利息收入 593,271.19 2,138,552.79
债券利息收入 375,153.86 1,214,601.41
资产支持证券利息收入 - -
买入返售金融资产收入 12,511.10 468,549.10
其他利息收入 - -
2.投资收益（损失以 “- ” 填列） 53,091.18 391,852.36
其中：股票投资收益 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 53,091.18 391,852.36
资产支持证券投资收益 - -
衍生工具收益 - -
股利收益 - -
3.公允价值变动收益 （损失以 “- ” 号填
列）
- -
4.汇兑收益（损失以 “ － ” 号填列） - -
5.其他收入（损失以 “- ” 号填列） - -
减 ：二 、费用 214,120.97 605,215.47
1．管理人报酬 91,050.91 218,018.23
2．托管费 18,210.22 43,603.63
3．销售服务费 54,630.62 130,810.95
4．交易费用 - -
5．利息支出 1,593.96 111,441.31
其中：卖出回购金融资产支出 1,593.96 111,441.31
6．其他费用 48,635.26 101,341.35
三 、 利 润 总 额 （ 亏 损 总 额 以 “- ”号填
列）
819,906.36 3,608,340.19
减：所得税费用 - -
四 、净 利润（ 净亏 损以 “- ”号 填 列） 819,906.36 3,608,340.19 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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6.3 所 有者 权益 （基金净 值） 变动表
会计主体： 国投瑞银钱多宝货币市场基金
本报告期：2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
单位：人民币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
实 收基 金 未 分配 利润 所 有者 权益合 计
一、 期初所有者权益 （ 基
金净值）
73,873,605.20 - 73,873,605.20
二、 本期经营活动产生的
基金净值变动数 （本期利
润）
- 819,906.36 819,906.36
三、 本期基金份额交易产
生的基金净值变动数 （净
值减少以 “- ” 号填列）
-1,172,621.71 - -1,172,621.71
其中：1.基金申购款 151,245,391.92 - 151,245,391.92
2.基金赎回款 -152,418,013.63 - -152,418,013.63
四、 本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金
净值变动 （净值减少以 “- ”
号填列）
- -819,906.36 -819,906.36
五、 期末所有者权益 （ 基
金净值）
72,700,983.49 - 72,700,983.49
项目
上 年度 可比期 间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
实 收基 金 未 分配 利润 所 有者 权益合 计
一、 期初所有者权益 （ 基
金净值）
361,727,603.54 - 361,727,603.54
二、 本期经营活动产生的
基金净值变动数 （本期利
润）
- 3,608,340.19 3,608,340.19
三、 本期基金份额交易产
生的基金净值变动数 （净
值减少以 “- ” 号填列）
-246,856,126.01 - -246,856,126.01
其中：1.基金申购款 645,270,552.93 - 645,270,552.93
2.基金赎回款 -892,126,678.94 - -892,126,678.94
四、 本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金
净值变动 （净值减少以 “- ”
号填列）
- -3,608,340.19 -3,608,340.19
五、 期末所有者权益 （ 基
金净值）
114,871,477.53 - 114,871,477.53 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4，财务报表由下列负责人签署：
基金管理人 负责人：王彬，主管会计工作负责人：王彬，会计机构负责人：冯
伟
6.4 报 表附 注
6.4.1基 金基 本情况
国投瑞银钱多宝货币市场基金 ( 以下简称" 本 基金") ， 系经中国证券 监督管理委员会
（以下简称" 中国证监 会" ）证监许可[2014]1002 号文《关于核准国投瑞银钱多宝货币市
场基金注册的批复》 的核准， 由基金管理人国投瑞银基金管理有限公司向社会公开发行
募集，基金合同于 2014 年 10 月 17 日正式 生效，首次设立募集规模为 226,861,893.24
份基金份额。
本基金为契约型开放式基金， 存续期限不定。 本基金的基金管理人为国投瑞银基金
管理有限公司， 注册登记机构为国投瑞银基金管理有限公司， 基金托管人为渤海银行股
份有限公司( 以下简称" 渤海银行") 。
本基金主要投资于以下金融工具：现金、通知存款、短期融资券、1 年以内（含 1
年）的银行定期存款和大额存单、剩余期 限在 397 天以内（含 397 天）的债券（国债、
金融债、公司债、企业债、次级等债） 、期限在 1 年以内（含 1 年 ）的债券回购、期限
在 1 年以内 （含 1 年） 的中央银行票据、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的中期票
据、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的资产支持券以及中国证监会、 中国人民银行
认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
本基金的业绩比较基准为七天通知存款利率（税后） 。
6.4.2会 计报 表的编 制基础
本 财 务 报 表 系 按 照 财 政 部 颁 布 的 《 企 业 会 计 准 则- 基 本 准 则 》 以 及 其 后 颁 布 及 修 订
的具体会计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称"企业会计
准则" ） 编 制 ， 同 时 ， 对 于 在 具 体 会 计 核 算 和 信 息 披 露 方 面 ， 也 参 考 了 中 国 证 券 投 资 基
金 业 协 会 修 订 并发 布 的《 证 券 投 资 基 金会 计 核算 业 务 指 引 》 、中 国 证监 会 制 定 的 《 关 于
进 一 步规 范 证券 投资 基金 估 值业 务 的指 导意 见》 、 《关 于 证券 投资 基 金执 行< 企业 会 计 准
则> 估值业务及份额净值计价有关事项的通知》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 、 《证
券投资基金信息披露内容与格式准则》 第 2 号 《年度报告的内容与格式》 、 《证券投资基
金信息披露编报规则》 第 3 号 《会计报表附注的编制及披露》 、 《证券投资基金信息披露国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
第 15 页， 共 26 页
XBRL 模板第 3 号< 年 度报告和半年度报告> 》 及其他中国证监会、 中国证券投资基金业
协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3遵 循企 业会计 准则及 其他 有关规 定的 声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2016 年 6 月
30 日的财务状况以及 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日止期间 的经营成果和净值变
动情况。
6.4.4本 报告 期所采 用的会 计政 策、会 计估 计与最 近一 期年度 报告 相一致 的说 明
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告一致。
6.4.5会 计政 策 和会 计估计 变更 以及差 错更 正的说 明
6.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金本报告期无需要说明的会计政策变更。
6.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金本报告期未发生会计估计变更。
6.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金于本期未发生会计差错更正。
6.4.6税项
6.4.6.1 营业税、增值税、企业所得税
2016 年 5 月 1 日前， 对证券投资基金管理人运用基金买卖债券的差价收入， 免征营
业税。自 2016 年 5 月 1 日起，在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金融业
纳入试点范围， 由缴纳营业税改为缴纳增值税。 对证券投资基金管理人运用基金买卖债
券的差价收入， 免征增值税， 国债、 地方政府债利息收入及金融同业往来利息收入亦免
征增值税，存款利息收入不征增值税。
证券投资基金从证券市场中取得的收入， 包括债券的差价收入， 债券的利息收入及
其他收入，暂不征收企业所得税。
6.4.6.2 个人所得税 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
第 16 页， 共 26 页
个人所得税税率为 20% 。
基金取得的债券的利息收入及储蓄利息收入， 由债券发行企业及金融机构在向基金
派发债券的利息收入及储蓄利息收入时代扣代 缴个人所得税； 暂免征收储蓄存款利息所
得个人所得税。
6.4.7关 联方 关系
6.4.7.1 本 报告 期存 在控制 关系 或其他 重大 利害关 系的 关联方 发生 变化的 情况
于 2016 年上半年度， 并无与本基金存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发
生变化的情况。
6.4.7.2 本 报告 期与基 金发 生关 联交易 的各 关联方
关联方名称 与本基金的关系
国投瑞银基金管理有限公司
基金管理人、基金注册登记机构、
基金销售机构
渤海银行股份有限公司(" 渤海银行") 基金托管人、基金代销机构
国投瑞银资本管理有限公司 基金管理人的子公司
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.8本 报告 期及上 年度可 比期 间的关 联方 交易
6.4.8.1 通 过关 联方交 易单 元进 行的交 易
本基金本期及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的交易。
6.4.8.2 关 联方 报酬
6.4.8.2.1 基 金管 理费
单位：人民币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月
30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月
30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理费
91,050.91 218,018.23
其中： 支付销售机构的客
户维护费
3,769.25 8,640.48
注： 支付基金管理人国投瑞银基金管理有限公司的管理人报酬按前一日基金资产净
值 0.25% 的年费率计提， 逐日累计至每月月底， 按月支付。 其计算公式为： 日管理人报
酬＝前一日基金资产净值× 0.25% / 当年天数。 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
第 17 页， 共 26 页
6.4.8.2.2 基 金托 管费
单位：人民币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月
30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月
30 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管费
18,210.22 43,603.63
注： 支付基金托管人渤海银行的托管费按前一日基金资产净值 0.05% 的年费率计提，
逐日累计至每月月底， 按月支付。 其计算公式为： 日托管费＝前一日基金资产净值× 0.05%
/ 当年天数。
6.4.8.2.3 销 售服 务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
国投瑞银钱多宝
货币 A
国投瑞银钱多宝货币 I 合计
渤海银行 4.13 - 4.13
国投瑞银基金管
理有限公司
48,701.70 - 48,701.70
合计 48,705.83 - 48,705.83
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
国投瑞银钱多宝
货币A
国投瑞银钱多宝货币I 合计
国投瑞银基金管
理有限公司
117,315.47 - 117,315.47
渤海银行 11.61 - 11.61
合计 117,327.08 - 117,327.08
注： 支付基金销售机构的国投瑞银钱多宝货币 A 和国投瑞银钱多宝货币 I 的销售服
务费分别按前一日该类基金资产净值 0.15% 和 0.15% 的年费率计提。其计算公式为：日
销售服务费＝前一日基金资产净值× 约定年费率 / 当年天数。
6.4.8.3 与 关联 方进 行银行 间同 业市场 的债 券( 含 回购) 交易
本基金本报告期未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
第 18 页， 共 26 页
6.4.8.4 各 关联 方投 资本基 金的 情况
6.4.8.4.1 报 告期 内基 金管 理人 运用固 有资 金投资 本基 金的情 况
份额单位：份
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30
日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日
国投瑞银钱多宝
货币A
国投瑞银钱
多宝货币I
国投瑞银钱多宝
货币A
国投瑞银钱多宝
货币I
基金合同生效日 （2014
年 10 月 17 日） 持有的
基金份额
- - - -
期初持有的基金份额 10,520,604.67 - 30,294,137.28 -
期间申购/ 买入总份额 118,725.52 - - -
期间因拆分变动份额 - - - -
减：期间赎回/ 卖出总
份额
- - - -
期末持有的基金份额 10,639,330.19 - 30,294,137.28 -
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
16.02% - 27.37% -
注：期间申购/ 买入总份额含红利再投增加份额。
6.4.8.4.2 报 告期 末除 基金 管理 人之外 的其 他关联 方投 资本基 金的 情况
国投瑞银钱多宝货币 A
份额单位：份
关联方名称
国投瑞银钱多宝货币A 本期末
2016 年6 月30 日
国投瑞银钱多宝货币A 上年度末
2015 年12 月31 日
持有的
基金份额
持有的基金份
额占基金总份
额的比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
国投瑞银资本管
理有限公司
43,055,406.45 64.82% 2,955,311.02 5.02%
6.4.8.5 由 关联 方保 管的银 行存 款余额 及当 期产生 的利 息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
渤海银行 44,494,410.57 30,942.20 20,727,949.72 46,850.72
注：本基金的银行存款由基金托管人渤海银行保管，按银行同业利率计息。 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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6.4.8.6 本 基金 在承 销期 内参 与关联 方承 销证券 的情 况
本基金本期及上年度可比期间未在承销期内参与关联方承销证券。
6.4.8.7 其 他关 联交 易事项 的说 明
本基金本期及上年度可比期间无其他关联交易事项。
6.4.9 期 末（2016 年 6 月 30 日） 本基 金持有的 流通 受限证 券
6.4.9.1 因 认购 新发/ 增发 证券 而于期 末持 有的流 通受 限证券
本基金本期末无因认购新发/ 增发证券而流通受限的证券。
6.4.9.2 期 末持 有的 暂时停 牌等 流通受 限股 票
本基金本期末无暂时停牌等流通受限的股票。
6.4.9.3 期 末债 券正 回购交 易中 作为抵 押的 债券
6.4.9.3.1 银 行间 市场 债券 正回 购
本基金 本期末无银行间市场债券正回购中作为抵押的债券。
6.4.9.3.2 交 易所 市场 债券 正回 购
本基金本期末无交易所市场债券正回购中作为抵押的债券。
6.4.10 有 助于 理解 和分析 会计 报表需 要说 明的其 他事 项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。
7 投 资组 合报告
7.1 期 末基 金资 产组合情 况
金额单位 ：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比
例（% ）
1 固定收益投资 25,050,000.35 34.39
其中：债券 25,050,000.35 34.39
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 2,800,000.00 3.84 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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其中： 买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 44,494,410.57 61.08
4 其他各项资产 506,609.92 0.70
5 合计 72,851,020.84 100.00
7.2 债 券回 购融 资情况
金额单位 ：人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额 0.22
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金资产净值
的比例（％）
2
报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占
基金资产净值比例的简单平均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20% 的 说明
本报告期内债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20％。
7.3基 金投 资组合 平均剩 余期 限
7.3.1 投 资组 合平 均剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 80
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 113
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 36
注： 本基金基金合同约定， 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超
过 120 天。本报告期内投资组合平均剩余期限无超过 120 天的情况。
7.3.2 期 末投 资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（％）
各期限负债占基金资
产净值的比例（％）
1 30 天以内 4.53 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债
- - 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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2 30 天（含）—60 天 67.40 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债
- -
3 60 天（含）—90 天 74.27 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债
- -
4 90 天（含）—120 天
- -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债
- -
5 120 天（含） —397 天（含）
13.83 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 397
天的浮动利率债
- -
合计 99.51 0.00
7.4 期 末按 债券 品种分类 的债 券投资 组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值比例
( ％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,053,115.69 13.83
其中：政策性金融债 10,053,115.69 13.83
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 14,996,884.66 20.63
6 中期票据 - -
7 同业存单 - -
8 其他 - -
9 合计 25,050,000.35 34.46
10
剩余存续期超过 397 天 的浮
动利率债券
- -
7.5 期 末按 摊余 成本占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 债券 投资明 细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量( 张) 摊余成本 占基金资产净 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
第 22 页， 共 26 页
值比例（％）
1 110318 11 进出 18 100,000.00 10,053,115.69 13.83
2 011548003
15 中节能
SCP003
50,000.00 4,999,335.30 6.88
3 011606001 16 电网 SCP001 50,000.00 4,998,845.20 6.88
4 011699457
16 京国资
SCP002
50,000.00 4,998,704.16 6.88
注：本报告期末本基金仅持有以上债券。
7.6“影 子定 价 ” 与 “ 摊 余成 本法 ”确定的 基金 资产 净值 的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1336%
报告期内偏离度的最低值 0.0157%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0680%
注： 本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25% 及正偏离度的绝对值达
到 0.5% 的情况。
7.7 期 末按 公允 价值占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 所有资 产支 持证券 投资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.8 投 资组 合报 告附注
7.8.1 基 金计 价方 法说明
本 基 金 通 过 每 日 计 算 基 金 收 益 并 分 配 的 方 式 ， 使 基 金 份 额 净 值 保 持 在 人 民 币 1.00
元。
本基金估值采用摊余成本法， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或商定利率
并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
7.8.2 本 基 金 投 资 的 前十 名 证 券 的 发 行 主 体本期 未 出 现 被 监 管 部 门立案 调 查 ， 或 在 报告
编 制日 前一年 内受 到公开 谴责 、处罚 的情 形。
7.8.3 期 末其 他各 项资产 构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 - 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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3 应收利息 461,255.14
4 应收申购款 45,354.78
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 506,609.92
7.8.4 其 他需 说明 的重要 事项
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
8 基 金份 额持有 人信 息
8.1 期 末基 金份 额持有人 户数 及持有 人结 构
份额单位：份
份额级别
持有人
户数
( 户)
户均持有
的基金份
额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
国投瑞银钱多
宝货币 A
8,927 7,440.22 53,698,270.88 80.85% 12,720,542.21 19.15%
国投瑞银钱多
宝货币 I
7,663 819.81 - - 6,282,170.40 100.00%
合计 16,590 4,382.22 53,698,270.88 73.86% 19,002,712.61 26.14%
8.2 期 末基 金管 理人的从 业人 员持有 本基 金的情 况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理
人所有从
业人员持
有本基金
国投瑞银钱
多宝货币 A
3,569,457.45 5.37%
国投瑞银钱
多宝货币 I
- -
合计 3,569,457.45 4.91% 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
第 24 页， 共 26 页
8.3 期 末基 金管 理人的从 业人 员持有 本开 放式基 金份 额总量 区间 的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、
基金投资和研究部门
负责人 持有本开放式
基金
国投瑞银钱多宝货币
A
50~100
国投瑞银钱多宝货币
I
0
合计 50~100
本基金基金经理 持有
本开放式基金
国投瑞银钱多宝货币
A
0~10
国投瑞银钱多宝货币
I
0
合计 0~10
9 开 放式 基金份 额变 动
单位：份
项目 国投瑞银钱多宝货币 A 国投瑞银钱多宝货币 I
基金合同生效日（2014 年 10
月 17 日）基金份额总额
31,930,245.61 194,931,647.63
本报告期期初基金份额总额 58,880,330.51 14,993,274.69
本报告期基金总申购份额 137,021,826.51 14,223,565.41
减： 本报告期基金总赎回份额 129,483,343.93 22,934,669.70
本报告期基金拆分变动份额 - -
本报告期期末基金份额总额 66,418,813.09 6,282,170.40
注：总申购份额含红利再投、转换入份额，总赎回份额含转换出份额。
10 重 大事 件揭示
10.1 基 金份 额持 有人大会 决议
报告期内无基金份额持有人大会决议。
10.2 基 金管 理人 、基金 托管 人的专 门基 金托管 部门 的重大 人事 变动
报告期内，基金管理人的重大人事变动如下：
1 、刘纯亮先生自 2016 年 2 月 3 日起不再担任管理人总经理；
2 、王彬女士自 2016 年 2 月 3 日起担任管理人总经理；
3 、包爱丽女士自 2016 年 2 月 3 日起不再担任管理人副总经理。
另，储诚忠先生自 2016 年 8 月 12 日起任管理人副总经理。
国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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报告期内基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
10.3 涉 及基 金管 理人、 基金 财产、 基金 托管业 务的 诉讼
报告期内无涉及对公司运营管理及基金运作产生重大影响的， 与本基金管理人、 基
金财产、基金托管业务相关的诉讼。
10.4 基 金投 资策 略的改 变
报告期内基金投资策略未发生变化。
10.5 为 基金 进行 审计的会 计师 事务所 情况
报告期内本基金继续聘请安永华明会计师事务所为本基金提供审计服务， 未发生改
聘会计师事务所的情况。
10.6 管 理人 、托 管人及 其高 级管理 人员 受稽查 或处 罚等情 况
报告期内基金管理人、基金托管人及其高级管理人员未受监管部门稽查或处罚。
10.7 基 金租 用证 券公司 交易 单元的 有关 情况
10.7.1 基 金租 用证 券公司 交易 单元进 行其 他证券 投资 的情况
金额单位 ：人民币元
券商名称
债券交易 回购交易 权证交易
成交金额
占当期
债券成
交总额
的比例
成交金
额
占当期回
购成交总
额的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
海通证券 - -
11,800,0
00.00
100.00% - -
注：1、本基金管理人在租用证券机构交易单元上符合中国证监会的有关规定。本
基金管理人将证券经营机构的注册资本、 研究水平、 财务状况、 经营状况、 经营行为以
及通讯交易条件作为基金专用交易单元的选择标准， 由研究部、 投资 部及交易部对券商
进行考评并提出交易单 元 租 用 及 更 换 方 案 。 根 据 董 事 会 授 权 ， 由 公 司 执 行 委 员 会 批 准 。
2 、本报告期本基金未发生交易所股票、债券和权证交易。
3 、本基金本报告期租用证券公司交易单元未发生变更。
10.8 偏 离度 绝对 值超过 0.5%的情 况
报告期内基金无偏离度绝对值超过 0.5% 的情况。
国 投瑞 银基金 管理 有限公 司
二 〇一 六年八 月二 十六日 国投瑞 银钱 多宝 货币 市场 基金 2016 年半 年度 报告 摘 要
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