国开货币：更新招募说明书摘要（2016年第2号）查看PDF公告
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国 开 泰富基 金 管理有 限 责任公 司
国 开 泰 富 货币 市 场 证 券投 资 基 金
更 新 招 募 说明 书 （ 摘 要）
（2016 年 第 2 号）
基 金 管理 人 ：国 开 泰富 基 金管 理 有限 责 任公 司
基 金 托管 人 ：中 国 农业 银 行股 份 有限 公 司
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重 要提 示
国开泰富货币市场证券投资基金（以下简称“本基金）经 2014 年 10 月 30
日中国 证券 监督 管理 委 员会证 监许 可[2014]1145 号文 募集 注册 ，本 基金基 金合
同于2015 年1 月14 日正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金 。
本招募说明书是对原 《国开泰富货币市场证券投资基金招募说明书》 的定期
更新， 原招募说明书与本招募说明书不一致的， 以本招募说明书为准。 基金管理
人保证 招募说 明书 的内 容真实 、准确 、完 整。 本招募 说明书 经中 国证 监会注 册，
但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质
性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价
值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险， 投资者根据所持有 份额享受基金的收益， 但同时也要承担相应
的投资风险。 投资者认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书、 基金合同
等信息披露文件 ， 全面认识本基金产品的风险收益特征， 并承担基金投资中出现
的各类风险， 包括： 因政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成
的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资者连续大量赎回基
金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险及
本基金的特定风险 等 （详见招募说明书“风险揭示”章节）。
本基金为货币市场基金， 其风险和预期收益率低于股票基金、 混合基金和债
券 基金。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力， 自主判断基金的投资价值， 并
对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构， 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”
原则， 在投资者做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引 致的投资风险，
由投资者自行负责。 3
本招募说明书已经本基金托管人复核。 本招募说明书所载内容截止日为 2016
年 7 月 14 日（特别事 项注明除外） ，有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年
6 月 30 日（未经审计） 。
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一、 基 金管理 人
（ 一） 基金管 理人 简况
名称：国开泰富基金管理有限责任公司
住所：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3 号 416 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 7 号五矿广场C 座10 层
法定代表人：崔智生
设立日期：2013 年7 月16 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]850 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2 亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：邓彬
联系电话：010-59363299
国开泰富基金管理有限责任公司经中国证监会证监许可[2013]850 号文批准
设立。 公司 的股权 结构 如下： 国开 证券有 限责 任公司 ，66.7% ；国泰 证券投 资信
托股份有限公司，33.3% 。
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资人
的利益。 股东会为公司权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，
不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
公 司 日 常 经 营 管 理 由 总 经 理 负 责 。 公 司 根 据 经 营 运 作 需 要 设 置 综 合 管 理 部 、
市场部、 投资部、 专户投资部、 研究部、 交易部、 基金运营部、 风险管理部、 监
察稽核部 （法律合规部） 、 信息技术部、 财务 部， 共十一个职能部门。 此外， 公
司还设有投资决策委员会和风险控制委员会。
（ 二） 主要人 员情 况
1、董事会成员
崔智生先生， 董事长。 经济学博士， 国开证券有限责任公司党委委员， 副总
裁。曾 在国家 开发 银行 评审三 局、武 汉分 行、 投资业 务局（ 现市 场与 投资局 ） 、5
办公厅工作，长期在银行、证券等金融行业从事管理工作。
张锡先生， 董事。 管理学 硕士， 台湾国泰证券投 资信托股份有限公司董事长，
常年在台湾地区金融机构从事基金投资和管理工作，经验丰富。
张志坚先生， 董事。 理学金融硕士， 国开证券有限责任公司副总裁。 曾在国
家开发银行资金局、 香港分行长期从事固定收益与衍生产品投资、 交易和管理工
作。
李鑫先 生， 董事 。 理学 硕士。 曾任 国开证 券研 究部副 总经 理（主 持工 作）、
机构发展与创新部、 投资银行部副总经理。 曾在国家开发银行青海分行、 金融研
发中心从事信贷管理、金融产品研发等工作，具有十年金融从业经验。
江志平先生， 董事。 法学学士， 台湾国泰证券投资信托股份有限公司资深副
总经理，具有多年基金业务投资和营销管理经验。
刘建国先生， 董事。 经济 学硕士， 国开证券有限 责任公司人力资源部总经理。
曾在国家开发银行资金局、 财会局、 人事局工作， 长期从事银行资金管理、 人事
管理等相关工作。
张维先生， 独立董事。 工学博士， 天津大学管理与经济学部主任、 教授， 中
国系统工程学会常务理事、 中国管理现代化研究会副理事长， 长期从事金融工程
领域研究工作。
李志辉先生， 独立董事。 经济学博士， 南开大 学金融学系主任、 教授， 中国
金融学会常务理事，长期从事金融研究工作。
张景溢先生， 独立董事。 管理学博士， 台湾华威国际科技顾问股份管理有限
公司董事长、创始人，长期从事创业投资基金管理工作。
2、监事
王兰兰女士， 监事会主席。 会计师。 曾任国开证券有限责任公司风险管理部
总经理。 曾在国家开发银行稽核评价局长期从事 财务审计、 信贷审计、 风险管理
审计、内控审计 工作。
张雍川先生， 监事。 硕士， 台湾国泰证券投资信托股份有限公司总经理， 具
有多年投资管理经验，投资业绩优良。
李惠婷女士， 监事。 法学硕士。 曾在普华永道中天会计师事务所从事审计工
作。现任国开泰富基金管理有限责任公司风险管理岗。
3、高级管理人员 6
崔智生先生，董事长。 简历同上。
李鑫先生，总经理。 简历同上。
赵 民 强 先 生 ， 副 总 经 理 ， 经济学硕士, 曾 在 湖 北 能 源 集 团 股 份 有 限 公 司 证 券
法律部工作， 曾任湖北新能源创业投资基金有限公司总经理， 长期从事资本市场
及创业投资基金管理工作。
张智先生， 财务总监， 兼任财务部总经理。 管理学硕士。 曾任国开证券有限
责任公司财务资金部副总经理， 曾在国家开发银行河南省分行和国家开发银行资
金局从事财务管理及资金交易相关工作。
肖强先生， 督察长。 法学学士， 曾在中信证券股份有限公司研究部、 交易部，
长盛基金管理有限公司投资部， 北京勤修资产管理有限公司投资部， 国开证券有
限责任公司资产管理部工作。长期从事证券研究、交易、基金管理等工作。
高海宁先生， 总经理助理， 兼任 交易部总经理。 经济学学士， 曾在中国人寿
保险公司资金运用中心银行业务部， 中国人寿资产管理有限公司银行业务部，国
开证券有限责任公司研究中心工作。
洪宴先生， 投资总监 。 硕士， 曾任光大银行资金部投资交易处处长， 货币与
债券交易副处长 （主持工作） ， 货币与债券交易业务副经理/ 经理。4 、 基金经理
（1）现任基金经理
洪宴先生， 现任投资部总经理， 国开泰富岁月鎏金定期开放信用债券型证券
投资基金基金经理 、 国开泰富货币市场证券投资基金基金经理 。 北京大学光华管
理学院商务统计与经济计量专业硕士， 曾任光大银行资金部投资交易处处长， 货
币与债券交易副处长 （主持工作） ， 货币与债券交易业务副经理/经理； 特许金融
分析师（CFA ） 、 加 拿 大 证 券 业 协 会 （CSI ） 衍生品交易资格（DFC ）认证，曾获
2010 年及2012 年全国银行间本币市场优秀交易主管。
（2）历任基金经理
本基金无历任基金经理。
5、投资决策委员会成员的姓名及职务
成员：
李鑫先生，总经理。
高海宁先生，总经理助理，兼任 交易部总经理。 7
张智先生，财务总监，兼任财务部总经理。
洪宴先生，投资总监 。
王俊峰先生，研究部副总经理。
列席成员：
肖强先生，督察长。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托管 人
（ 一） 基金托 管人 情况
1、基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
法定代表人：周慕冰
成立日期：2009 年1 月15 日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号
注册资本：32,479,411.7 万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：林葛
中国农 业银行 股份 有限 公司是 中国金 融体 系的 重要组 成部分,总 行设 在北京。
经国务 院批 准，中 国农 业银行 整体 改制为 中国 农业银 行股 份有限 公司 并于 2009
年 1 月 15 日依法成立 。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资
产、 负债、 业务、 机构 网点和员工。 中国农业银行网点遍布中国城乡， 成为国内
网点最多、 业务辐射范围最广， 服务领域最广， 服务对象最多， 业务功能齐全的
大型国有商业银行之一。 在海外， 中国农业银 行同样通过自己的努力赢得了良好8
的信誉， 每年位居 《财 富》 世界 500 强企业之列。 作为一家城乡并举、 联通国际、
功能齐备的大型国有商业银行， 中国农业银行一贯 秉承以客户为中心的经营理念，
坚持审慎稳健经营、 可持续发展， 立足县域和城市两大市场， 实施差异化竞争策
略， 着力打造 “伴你成 长” 服务品牌， 依托覆 盖全国的分支机构、 庞大的电子化
网络和多元化的金融产品， 致力为广大客户提供优质的金融服务， 与广大客户共
创价值 、共同 成长 。中 国农业 银行是 中国 第一 批开展 托管业 务的 国内 商业银 行，
经验丰 富， 服务优 质， 业绩突 出，2004 年被 英国《 全球 托管人 》评 为中国 “最
佳托管银行” 。2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计， 并获得无
保留意见的 SAS70 审计 报告。自 2010 年起中 国农业银 行连续通过托管业务国际
内控标准 （ISAE3402 ） 认证， 表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运
作流程的风险管理、 内部控制的健全有效性的全面认可。 中国农业银行着力加强
能力建设， 品牌声誉进一步提升， 在 2010 年首届 “ ‘金牌理财’ TOP10 颁奖盛典”
中成绩 突出 ，获“ 最佳 托管银 行” 奖。2010 年再次 荣获 《首席 财务 官》杂 志颁
发的“最佳资产托管奖” 。2013 年至 2015 年 连续获得中国债券市场“优秀托管
机构奖 ” ，2015 年被 中 国银行 业协会 授予 “养 老金业 务最佳 发展 奖” 。中国 农业
银行证券投资基金托管部于1998 年5 月经中国 证监会和中国人民银行批准成立，
2014 年更名为托管业务部/养老金管理中心， 内设综合管理处、 证券投资基金托
管处、 委托资产托管处、 境外资产托管处、 保 险资产托管处、 风险管理处、 技术
保障处、 营运中心、 市 场营销处、 内控监管处、 账户管理处， 拥有先 进的安全防
范设施和基金托管业务系统。
2、主要人员情况
3、中国农业银行托管业务部现有员工 140 余名， 其中具有高级职称的专家
30 余名 ，服务 团队 成 员专业 水平高 、业 务素 质好、 服务能 力强 ，高 级管理 层均
有 20 年以上金融从业 经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 基金
托管业务经营情 况
截止到 2016 年 6 月 30 日，中国农业银 行托管的封闭式证券投资基金和开放
式证券投资基金共342 只。 9
三 、相 关服 务机 构
（ 一） 基金份 额发 售机构
1、 直销机构
本基金直销机构为基金管理人的直销中心及网上交易平台。
1）国开泰富基金管理有限责任公司直销中心
注册地址：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3 号416 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 7 号五矿广场C 座10 层
法定代表人：崔智生
成立日期：2013 年7 月16 日
联系人：邓彬
电话：010-59363299
传真: 010-59363298
2）国开泰富基金管理有限责任公司网上交易平台
公司网站：www.cdbsfund.com
交易网站：https://etrade.cdbsfund.com/etrade
联系人：邓彬
电话：010-59363299
传真：010-59363298
投资人可以通过本公司网上交易平台办理本基金的开户、 认购等业务。 有关
办理本基金开户、认购等业务的规则请登录本公司网站查询。
2、 其他销售机构
1)中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人： 周慕冰
联系人：牛峰
电话: 010-85108223
传真: 010-85109219
客户服务电话：95599 10
网址： www.abchina.com
2)交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
联系人：曹榕
电话: 021－58781234
传真: 021－58408483
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
3)国开证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安华里馆斜街甲 1 号泰利明苑A 座二区 4 层
办公地址：北京市西城区阜成门外大街 29 号
法定代表人：侯绍泽
联系人：芦媛
客户服务电话：400-88-95593
网址：www.gkzq.com.cn
4)中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
联系人：邓颜
客户服务电话：400-888-8888
公司网站： www.chinastock.com.cn
5)东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座12-15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座12-15 层
法定代表人：魏庆华
联系人：汤漫川 11
客户服务电话：400-8888-993
公司网站：www.dxzq.net
6)信达证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
客服电话： 400-800-8899
网址：www.cindasc.com
7)中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：许梦园
客服电话：95587 、4008-888-108
网址：www.csc108.com
8)海通证券股份有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路 689 号
办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号
法定代表人：王开国
联系人：李笑鸣
电话：021-23219000
客服电话：95553
网址：www.htsec.com
9)深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平 12
客服电话： 4006-788-887
网址：www.jjmmw.com ；www.zlfund.cn
10)杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区黄龙时代广场 B 座6 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
11) 上海天天基金销售有限 公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座7 楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
客服电话：021-54509998
网址：fund.eastmoney.com
12) 北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
法定代表人：闫振杰
联系人：马林
客服电话：400-818-8000
网址：www.myfund.com
13) 深圳新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦16 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
客服电话：400-166-1188 13
网址
http://8.jrj.com.cn/
14)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平
联系人：吴强
客服电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
15）上海长量基金销 售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：单丙烨
联系电话：021-20691832
网址：http://www.erichfund.com/
16）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号3724 室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座12 楼
法定代表人：汪静波
联系人：张裕
联系电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
17）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
办公地址：上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼
法定代表人：金佶
联系人：陈云卉
联系电话：021-33323999
网址：www.chinapnr.com 14
18）大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼B 区4 楼A506 室
办公地址：上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼
法定代表人：袁顾明
联系人：朱海涛
联系电话：021-20324158
网址：www.dtfunds.com
19）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号8 号楼3 层
法定代表人：燕斌
联系人： 陈东
联系电话： 021-52822063
网址： www.66zichan.com
20）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼2 楼41 号
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903-906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
联系电话：021-20213600
网址：www.ehowbuy.com
（ 二） 登记机 构
名称：国开泰富基金管理有限责任公司
注册地址：北京市怀柔区北房镇幸福西街 3 号416 室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 7 号五矿广场C 座10 层
法定代表人：崔智生
电话：010-59363299
传真：010-59363298 15
（ 三） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫峰
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
经办律师：黎明、孙睿
联系人：孙睿
（ 四） 审计基 金财 产的会 计师 事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心11 楼
执行事务合伙人：李丹
电话： 021-23238888
传真： 021-23238800
经办注册会计师：单峰、 庞伊君
联系人：庞伊君 16
四 、基 金的名 称
货币市场证券投资基金
五 、基 金运作 方式
契约型开放式
六 、基 金的投 资目 标
在严格控制风险和维持资产较高流动性的基础上， 力争获得超越业绩比较基
准的投资收益率。
七 、投 资范围
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：
1、现金；
2、通知存款；
3、短期融资券；
4、1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；
5、剩余期限在 397 天以内（含397 天）的债券、中期票据；
6、期限在1 年以内（含 1 年）的债券回购；
7、期限在1 年以内（含 1 年）的中央银行票据（ 以 下 简 称 “ 央行票据 ”）；
8、剩余期限在 397 天以内（含397 天）的资产支持证券；
9、中国证监会及/或中国人民银行认可的其它具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 。
未来若法律法规或监管机构允许基金投资同业存单的， 基金管理人在履行适
当程序后， 本基金可参与同业存单的投资， 具体投资比例限制按届时有效的法律
法规和监管机构的规定执行。
对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具， 基金
管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 17
八 、基 金的投 资策 略
本基金在追求流动性、 低风险和稳定收益的前提下， 依据宏观经济、 货币政
策、 财政政策和短期利 率变动预期， 综合考虑各投资品种的流动性、 收益性以及
信用风险状况，进行积极的投资组合管理。
具体而 言， 本基金 的投 资策略 以自 上而下 为主 ，同时 兼顾 自下而 上的 方式。
其中， 自上而下是指基金管理人通过定量与定性相结合的综合分析， 对利率尤其
是短期利率的变化趋势进行预测， 在科学、 合 理的短期利率预测的基础上决定本
基金组合的期限结构和品种结构， 构建稳健的投资组合。 自下而上是指要重视具
体投资对象的价值分析， 同时针对市场分割及定价机制暂时失灵带来的投资机会，
进行相应的套利操作，增加投资收益。
1、投资决策机制
投 资 决 策 是 投 资 运 作 的 重 要 环 节 。 本 基 金 通 过 对 不 同 层 次 的 决 策 主 体 明 确
授权，建立投资决策的风险防范体系。
（1）投资决策委员会
投资决策委员会是公司经理层下设专业委员会， 是公司进行基金投资管理的
最高投资决策机构。
投资决策委员会由公司主管投资的经理层人员和资深投资专业人员组成。 主
管投资 的经理 层人 员为 投资决 策委员 会主 任。 针对基 金/专 户不 同的 投资类 别、
不同决策事项， 相应的投资决策委员会委员遵循必要的回避原则。 督察长有权列
席会议，经总经理批准的其他人员可列席参会。
投资决策委员会的职责包括：
1） 制 订 各 项 投 资 管 理 相 关 制 度 ， 包 括 投 资 管 理 、 投 资 决 策 、 交 易 、 研
究、投资表现评估以及应急处理等方面的管理制度；
2） 确定基金投资的原则、策略、选股原则等；
3） 根 据 宏 观 经 济 走 势 以 及 证 券 市 场 发 展 预 期 ， 确 定 各 类 资 产 配 置 比 例
或比例范围，包括资产类别比例和行业投资比例；
4） 确 定 投 资 过 程 中 各 基 金 经 理 自 主 决 定 投 资 的 权 限 ， 以 及 投 资 总 监 和18
投资决策委员会审批投资的权限；
5） 根 据 权 限 ， 审 批 各 基 金 经 理 提 出 的 投 资 额 超 过 自 主 投 资 额 度 的 投 资
项目；
6） 提出基金经理任免、调整建议；
7） 定 期 听 取 基 金 经 理 的 投 资 策 略 以 及 投 资 计 划 ， 审 批 基 金 经 理 重 大 资
产调整方案；
8） 根据风险控制委员会提交的 《基金风险评估报告》 ， 及时对存在的问
题进行整改， 并向风险控制委员会汇报整改结果， 如果拒不整改， 需要向风险控
制委员会作出书面解释；
9） 出 现 重 大 系 统 性 风 险 和 其 他 紧 急 突 发 事 件 等 对 公 司 可 能 产 生 重 大 影
响的时刻， 投资决策委员会有权临时召开会议并向基金经理下达紧急指令， 包括
仓位调整、投资类别更换等。
（2）投资部
负责基 金产 品的投 资运 作和日 常管 理。基 金经 理在自 己的 权限范 围内,根据
研究员 提供的 研究 成果 以及其 自身对 证券 市场 的分析 判断, 选择 投资 对象。 投资
部中的固定收益组负责固定收益类和货币市场类基金产品的投资运作和日常管
理。
（3）研究部
负责宏观经济、 投资策略、 固定收益、 行业与公司研究， 为公司的投资管理
工作提 供研究 支持 。研 究部设 宏观策 略小 组、 固定收 益组、 行业 与公 司研究 组，
绩效评估和风险绩效岗位， 以满足宏观经济研究、 策略研究、 固定收益研究、 行
业与公司研究、绩效评估和风险绩效等工作要求。
2、投资决策程序
（1）备选库的形成与维护
对于债券投资， 研究员通过宏观经济、 货币政策和债券市场的分析判断， 采
用利率 模型、 信用 风险 模型及 期权调 整利 差（OAS）对 普通债 券和 含 权债券 进行
分析，在此基础上形成基金债券投资备选库。
（2）资产配置会议
本基金管 理人 定期召 开 资产配置 会议 ，讨论 基 金的资产 组合 以及个 券 配置 ，
形成资产配置建议 。 19
（3）构建投资组合
投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下， 审议并确定基金资产配置方
案，并审批重大单项投资决定。
基金经理在投资决策委员会的授权下， 根据本基金的资产配置要求， 参考资
产配置会议、 投研 会议 讨论结果， 制定基金的投资策略， 在其权限范围进 行基金
的日常投资组合管理工作。
（4）交易执行
基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发
出交易指令。 交易部 依据投资指令具体执行买卖操作， 并将指令的执行情况反馈
给基金经理。
（5）投资组合监控与调整
基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况 ， 监察稽核部 （法律
合规部） 对基金投资进行日常监督 ， 风险管理部负责对基金业绩和风险进行内部
评估。 基金经 理定 期对 证券市 场变化 和基 金投 资阶段 成果和 经验 进行 总结评 估 ，
对基金投资组合不断进行调整和优化 。
九 、业 绩比较 基准
本基金业绩比较基准为：七天通知存款利率（税后）
通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金额
方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息的收益。 本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的
投资标 的、投 资目 标及 流动性 特征， 本基 金选 取同期 七天通 知存 款利 率（税 后）
作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 而无需基金份额持有人大会
审议。 20
十 、风 险收益 特征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的高流动性、 低风险品种。 本基
金的预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十 一、 基金投 资组 合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别 及连带责任。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年1
月18 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告期自 2016 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止 。 本报告中财务资料未经审计。
1.报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 320,445,481.18 69.18
其中： 债券 320,445,481.18 69.18
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 130,000,795.00 28.06
其中 ： 买 断式 回购 的买
入返售 金融 资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付
金合计
252,037.56 0.05
4 其他资 产 12,531,384.02 2.71
5 合计 463,229,697.76 100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分 项 之 和 与 合 计 可 能 有 尾 差 。
21
2. 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
3. 报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 30,147,251.09 7.34
其中： 政策 性金 融债 30,147,251.09 7.34
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 260,385,909.59 63.38
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 29,912,320.50 7.28
8 其他 - -
9 合计 320,445,481.18 78.00
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
4. 投 资 组合报 告附 注
4.1 本基金 投资 的前十名 证券 的发行 主体 本期未 出现 被监管 部门 立案调 查， 或在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
4.2 其 他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 6,467,570.01
4 应收申 购款 6,063,814.01
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 12,531,384.02
4.3 投 资 组合 报告 附注的 其他 文字描 述部 分
无。 22
十 二、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1. 本 报告期 基金 份额净值 收益 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
国开货币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①－ ③ ②－④
过去三
个月
0.7847% 0.0118% 0.3366% 0.0000% 0.4481% 0.0118%
国开货币 B
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①－ ③ ②－④
过去三
个月
0.8446% 0.0118% 0.3366% 0.0000% 0.5080% 0.0118%
十 三、 基金的 费用 与税收
（ 一） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用； 23
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法 定节假日、公休假等, 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按 前一 日基金资产净值的 0.1% 的年费率计 提。托管 费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.1%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核 后于次月前 5 个工作 日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%， 对于由B 类降级为 A 类的
基金份额持有人， 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金24
份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类 升级为 B 类
的基金份额持有人， 年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基
金份额的费率 。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率 ÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起
5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。
若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至最近
可支付日支付。
上述 “一、 基金费用的种类中第 4－10 项费用 ”， 根据有关法规及相应协议
规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
（ 四） 费用调 整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可按照基金发展情况， 并根据法律法
规规定和基金合同约定调整基金管理费率、 基金托管费率、 销售服务费等相关费
率。
调低基金管理费率、 基金托管费率、 销售服务费等， 无须召开基金份额持有
人大会。 25
基金管理人必须依照 《信息披露办法》 的有关规定于新的费率实施前在指定
媒介上刊登公告。
（ 五） 基金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人主要更新内容如下：
更新： “重要提示”
更新： “三、基金管理人”
更新： “ 四、基金托管人 ”
更新： “五 、相关 服务 机构” 中“ 其他销 售机 构部分 ” 和 “审计 基金 财产的
会计师事务所”
更新： “九、基金的投资”
更新： “二十一、其他应披露事项”
国开泰富基金管理有限责任公司
2016 年8 月 26 日
