银 河 银 富 货币 市 场 基金2016 年半 年 度 报 告
2016 年6 月30 日
基金管 理人： 银河基金管 理有限公司
基金托 管人： 交通银行股 份有限公司
送出日 期：2016 年8 月25 日
银河银富货币 2016 年半年度报 告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2016 年 8 月 22 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2016 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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1.2
目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 6
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 7
§3 主要财务指标和基金净 值表现 ........................................................................................................... 7
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 7
3.2 基金 净值 表现 .............................................................................................................................. 7
§4 管理人报告 ........................................................................................................................................... 9
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理 情况 ...................................................................................................... 9
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 16
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 17
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 17
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 18
4.6 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 19
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 19
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 19
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 19
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 19
5.3 托 管人 对本 半年 度报 告中财 务信 息等 内容 的真 实、准 确和 完整 发表 意见 ........................ 20
§6 半年度财务会计报告（ 未经审计） ................................................................................................. 20
6.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 20
6.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 21
6.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 22
6.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 23
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 41
7.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 41
7.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 41
7.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 42
7.4 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明 .................................................... 43
7.5 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 43
7.6 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 43
7.7 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 44
7.8 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 44
7.9 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 44
§8 基金份额 持有人信息 ......................................................................................................................... 45
8.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 45
8.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 45
8.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 46 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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§9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 46
§ 10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 46
10.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 46
10.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 47
10.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 47
10.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 47
10.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 47
10.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 47
10.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 47
10.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 48
10.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 48
§ 11 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 53
§ 12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 53
12.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 53
12.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 53
12.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 53
银河银富货币 2016 年半年度报 告
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银河银 富货 币市 场基 金
基金简 称 银河银 富货 币
场内简 称 -
基金主 代码 150005
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2004 年 12 月 20 日
基金管 理人 银河基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 交通银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 2,042,714,321.25 份
基金合 同存 续期 不定期
基金份 额上市 的 证券 交易 所 -
上市日期 -
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
下属分 级基 金场 内简 称: - -
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 150005 150015
下属分 级基 金的 前端 交易 代码 - -
下属分 级基 金的 后端 交易 代码 - -
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 905,717,397.74 份 1,136,996,923.51 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在 确 保 基 金 资 产 安 全 和 高 流 动 性 的 基 础 上 ， 追 求 高 于 业 绩 比 较 基 准 的 回
报。
投资策 略 本基金 主要 投资 于短 期金 融工具 ， 投 资策 略的 重点 是在投 资组 合的 流动 性
和收益 性这 两个 方面 取得 平衡。 本基 金将 以价 值研 究为导 向， 利用 基本 分
析和数 量化 分析 方法 ， 通 过对短 期金 融工 具的 积极 投资， 在控 制风 险和 保
证流动 性的 基础 上， 追求 稳定的 当期 收益 。
1. 战略 资产 配置 策略
利率预 期策 略： 因为 利率 变化是 影响 债券 价格 的最 重要的 因素 ， 所 以利 率
预 期 策 略 是 本 基 金 的 基 本 投 资 策 略 。 投 资 决 策 委 员 会 通 过 对 宏 观 经 济 形
势、 财 政与 货币 政 策 、 金 融监管 政策 、 市 场结 构变 化和短 期资 金供 给等 因
素的分 析， 形成 对未 来短 期利率 走势 的判 断， 并依 此调整 组合 的期 限和 品
种配置 。 比如 ， 根据 历史 上我国 短期 资金 市场 利率 的走势 ， 在年 初 、 年 末
资金利 率较 高时 按哑 铃策 略配置 基金 资产 ， 而 在年 中资金 利率 偏低 时按 梯
形策略 配置 基金 资产 。
平均剩 余期 限控 制策 略： 根据对 短期 利率 走势 的判 断确定 并控 制投 资组 合
的平均 剩余 期限 。 在 预期 短期利 率上 升时 ， 缩 短组 合的平 均期 限， 以规 避
资本损 失和 获得 较高 的再 投资收 益； 在预 期短 期利 率下降 时， 延长 组合 的银河银富货币 2016 年半年度报 告
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平均期 限， 以锁 定较 高的 收益水 平。
现 金 流 管 理 策 略 ： 根 据 对 市 场 资 金 面 分 析 以 及 对 申 购 赎 回 变 化 的 动 态 预
测, 通 过 回 购 的 滚 动 操 作 和 债 券 品 种 的 期 限 结 构 搭 配, 动 态 调 整 并 有 效 分
配基金 的现 金流,在 保持 本 基金充 分流 动性 的基 础上 争取较 高收 益。
2. 战术 资产 配置 策略
在战术 资产 配置 阶段 ，配 置策略 主要 体现 在：
利用 金融 工程 技术 ，寻 找价格 低估 的投 资品 种。
把握 银行 间市 场和 交易 所市场 出现 的套 利机 会。
业绩比 较基 准 本基金 业绩 比较 基准 为银 行半年 期定 期存 款利 率( 税后)
风险收 益特 征 本 基 金 面 临的 风 险 与其 他开 放 式 基 金相 同( 如 市场 风险 、 流 动 性风 险 、管
理风险 、 技 术风 险等),但 由于本 基金 主要 投资 短期 流动性 金融 工具 ， 上 述
风险在 本基 金中 存在 一定 的特殊 性， 投资 本金 损失 的可能 性很 小。
银河银 富货 币A 银河银 富货 币 B
下 属 分 级 基 金 的 风
险收益 特征
- -
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银河基 金管 理有 限公 司 交通银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 董伯儒 汤嵩彥
联系电 话 021-38568888 95559
电子邮 箱 dongboru@galaxyasset.com tangsy@bankcomm.com
客户服 务电话
400-820-0860 95559
传真 021-38568769 021-62701216
注册地 址 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道
1568 号 15 层
上海市浦东新区银城中路 188
号
办公地 址 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道
1568 号 15 层
上海市浦东新区银城中路 188
号
邮政编 码 200122 200120
法定代 表人 许国平 牛锡明
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《中国 证券 报》
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.galaxyasset.com
基金半 年度 报告 备置 地点 1 、 上 海 市世 纪 大道 1568 号 中 建 大厦
15 楼
2、上 海市 银城 中路188 号
银河银富货币 2016 年半年度报 告
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2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
注册登 记机 构 银河基 金管 理有 限公 司 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 1568 号
15 层
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
注：本期已实 现收益指 基 金本期利息收 入、投资 收 益、其他收 入 （不含公 允 价值变动收 益）扣除
相关费用后的 余额，本 期 利润为本期已 实现收益 加 上本期公允价 值变动收 益 ，由于货币 市场基金
采用摊余成本 法核算， 因 此，公允价值 变动收益 为 零，本期已实 现收益和 本 期利润的金 额相等。
本基金 利润 分配 是按 日结 转份额 。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银河银 富货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2098% 0.0083% 0.1083% 0.0000% 0.1015% 0.0083%
过去三 个月 0.5724% 0.0073% 0.3286% 0.0000% 0.2438% 0.0073%
过去六 个月 1.0845% 0.0053% 0.6572% 0.0000% 0.4273% 0.0053%
过去一 年 2.4037% 0.0063% 1.4404% 0.0005% 0.9633% 0.0058%
过去三 年 11.9390% 0.0086% 6.8425% 0.0017% 5.0965% 0.0069%
自基金 合同 41.3898% 0.0077% 27.9463% 0.0019% 13.4435% 0.0058%
基金级 别 银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期( 2016 年 1 月 1 日 -
2016 年6 月30 日 )
报告期( 2016 年1 月1 日 -
2016 年6 月30 日)
本期已 实现 收益 7,989,096.04 28,862,492.14
本期利 润 7,989,096.04 28,862,492.14
本期净 值收 益率 1.0845% 1.2057%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2016 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 905,717,397.74 1,136,996,923.51
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2016 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 41.3898% 44.7107% 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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生效起 至今
银河银 富货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2294% 0.0083% 0.1083% 0.0000% 0.1211% 0.0083%
过去三 个月 0.6323% 0.0073% 0.3286% 0.0000% 0.3037% 0.0073%
过去六 个月 1.2057% 0.0053% 0.6572% 0.0000% 0.5485% 0.0053%
过去一 年 2.6513% 0.0063% 1.4404% 0.0005% 1.2109% 0.0058%
过去三 年 12.7488% 0.0086% 6.8425% 0.0017% 5.9063% 0.0069%
自基金 合同
生效起 至今
44.7107% 0.0077% 27.9463% 0.0019% 16.7644% 0.0058%
注：本 基金 的收 益分 配是 按日结 转份 额。
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
银河银富货币 2016 年半年度报 告
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注：本 基金 自合 同生 效日 起 6 个 月为 建仓 期； 至建 仓期结 束时 各项 资产 配置 比例符 合合 同约 定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银河基 金管 理有 限公 司设 立于 2002 年 6 月 14 日， 公司的 股东 分别 为中 国银 河金融 控股 有 限
责任公 司 （ 控股 股东） 、 中 国石油 天然 气集 团公 司、 首都机 场集 团公 司、 上海 城投 （ 集团） 有限 公
司、湖 南电 广传 媒股 份有 限公司 。
目前， 除本 基金 外， 银河 基 金管理 有限 公司 另管 理 1 只封闭 式基 金 与29 只开 放 式证券 投资 基
金，基 本情 况如 下：
1 、银 丰证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型封 闭式
基金合 同生 效日 ：2002 年08 月 15 日 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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基金投资目标 ：为平衡 型 基金，力求有 机融合稳 健 型和进取型两 种投资风 格 ，在控制风险 的
前提下 追求 基金 资产 的长 期稳定 增值 。
2 、银 河银 联系 列证 券投 资 基金
本系列基金为 契约型开 放 式基金，由两 只基金构 成 ，包括银河稳 健证券投 资 基金和银河收 益
证券投 资基 金， 每只 基金 彼此独 立运 作， 并通 过基 金间相 互转 换构 成一 个统 一的基 金体 系。
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2003 年08 月 04 日
（1） 银河 稳健 证券 投资 基 金
基金 投资 目标 ： 以 稳健 的 投资风 格 ， 构 造资 本增 值 与收益 水平 适度 匹配 的投 资组合 ， 在控 制
风险的 前提 下， 追求 基金 资产的 长期 稳定 增值 。
（2） 银河 收益 证券 投资 基 金
基金投资目标 ：以债券 投 资为主，兼顾 股票投资 ， 在充分控制风 险和保持 较 高流动性的前 提
下，实 现基 金资 产的 安全 及长期 稳定 增值 。
3 、银 河银 泰理 财分 红证 券 投资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2004 年03 月 30 日
基金投 资目 标： 追求 资产 的安全 性和 流动 性， 为投 资者创 造长 期稳 定的 投资 回报。
4 、银 河银 信添 利债 券型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2007 年03 月14 日
基金投 资目 标： 在满 足本 金稳妥 与良 好流 动性 的前 提下， 追求 基金 资产 的长 期稳健 增值 。
5 、银 河竞 争优 势成 长混 合 型证券 投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2008 年05 月 26 日
基金投资目标 ：在有效 控 制风险、保持 良好流动 性 的前提下，通 过主动式 管 理，追求基金 中
长期资 本增 值。
6 、银 河行 业优 选混 合型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2009 年04 月 24 日
基金投资目标 ：本基金 将 “自上而下” 的资产配 置 以及动态行业 配置策略 与 “自下而上” 的银河银富货币 2016 年半年度报 告
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个股优选策略 相结合， 优 选景气行业或 预期景气 行 业中的优势企 业进行投 资 ，在有效控 制风险、
保持良 好流 动性 的前 提下 ，通过 主动 式管 理， 追求 基 金中 长期 资本 增值 。
7 、银 河沪 深300 价 值指 数 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2009 年12 月 28 日
基金投资目标 ：通过严 格 的投资程序约 束、数学 模 型优化和跟踪 误差控制 模 型等数量化风 险
管理手 段， 追求 指数 投资 相对于 业绩 比较 基准 的跟 踪误差 的最 小化 。
8 、银 河蓝 筹精 选混 合型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2010 年07 月 16 日
基金投资目标 ：本基金 投 资于中国经济 中具有代 表 性和竞争力的 蓝筹公司 ， 在有效控制风 险
的前提下，通 过积极主 动 的投资管理， 追求基金 资 产的长期稳定 增 值，力 争 使基金份额 持有人分
享中国 经济 持续 成长 的成 果。
9 、银 河创 新成 长混 合型 证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2010 年12 月 29 日
基金投 资目 标： 本基 金投 资于具 有良 好成 长性 的创 新类上 市公 司， 在有 效控 制风险 的前 提下 ，
追求基 金资 产的 长期 稳定 增值。
10 、银 河强 化收 益债 券型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年06 月 09 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于固定 收益类品 种 ，在控制风险 ，保持资 产 良好流动性的 前
提下， 追求 一定 的当 期收 入和基 金资 产的 长期 稳健 增值。
11 、银 河消 费驱 动混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2011 年07 月 29 日
基金投资目标 ：本基金 通 过深入研究， 重点投资 与 居民消费密切 相关的行 业 中具有竞争优 势
的上市公司， 分享由于 中 国巨大的人口 基数、收 入 增长和消费结 构变革所 带 来的投资机 会，在严
格控制 风险 的前 提下 ，追 求基金 资产 长期 稳定 增值 。
12 、银 河通 利债 券型 证券 投资基 金（LOF ） 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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基金运 作方 式： 上市 契约 型开放 式（LOF ）
基金合 同生 效日 ：2012 年04 月 25 日
基金投资目标 ：在合理 控 制风险的前提 下，力求 为 基金份额持有 人创造高 于 业绩比 较基准 的
投资收 益。
13 、银 河主 题策 略混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2012 年09 月 21 日
基金投资目标 ：本基金 在 严格控制风险 的前提下 ， 采用主题投资 策略和精 选 个股策略的方 法
进行投 资， 力争 实现 基金 资产的 长期 稳健 增值 。
14 、银 河领 先债 券型 证券 投资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2012 年11 月 29 日
基金投资目标 ：在合理 控 制风险的前提 下，力求 为 基金份额持有 人创造高 于 业绩比较基准 的
投资收 益。
15 、银 河沪 深300 成 长增 强指数 分级 证券 投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2013 年03 月 29 日
基金投 资目 标： 本基 金为 增强型 股票 指数 基金 ，力 求对沪 深 300 成 长指 数进 行有效 跟踪 ， 在
严格控制跟踪 偏离度和 跟 踪误差的前提 下进行相 对 增强的组合管 理。力争 控 制本基金的 净值增长
率与业 绩比 较基 准之 间的 日均跟 踪偏 离度 的绝 对值 不超 过 0.5% ， 年跟 踪误 差 不超 过 7.75% 。
16 、银 河增 利债 券型 发起 式证券 投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2013 年07 月 17 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于债券 等固定收 益 类金融工具， 辅助投资 于 精选的具有投 资
价值的 股票 ，通 过灵 活的 资产配 置与 严谨 的风 险管 理，力 求实 现基 金资 产持 续稳定 增值 。
17 、银 河岁 岁 回 报定 期开 放债券 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放 式(本 基金 以定 期开 放的 方 式运作,运 作周 期和 自由 开 放期相 结合,
以1 年 为一 个运 作周 期， 每个运 作周 期共 包含 为4 个封闭 期 和 3 个 受限 开放 期。)
基金合 同生 效日 ：2013 年08 月 09 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于债券 等固定收 益 类金融工具， 通过严谨 的 风险管理与主 动银河银富货币 2016 年半年度报 告
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管理， 力求 实现 基金 资产 持续稳 定增 值。
18 、银 河灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年02 月 11 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于股票 等权益类 资 产和债券等固 定收益类 金 融工具，通过 灵
活的资产配置 与严谨的 风 险管理，在确 保超越业 绩 比较基准、实 现基金资 产 持续稳定增 值的前提
下，力 求获 取超 额收 益。
19 、银 河定 投宝 中证 腾安 价值 100 指 数型 发起 式证 券投资 基金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年03 月 14 日
基金投 资目 标： 本基 金为 股票型 指数 基金 ，力 求对 中证腾 安价 值 100 指 数进 行有效 跟踪 ， 在
严格控制跟踪 偏离和跟 踪 误差的前提下 追求跟踪 误 差的最小化。 力争控制 本 基金的净值 增长率与
业绩比 较基 准 之 间的 日均 跟踪偏 离度 的绝 对值 不超 过 0.35% ， 年跟 踪误 差不 超过 4% 。
20 、银 河美 丽优 萃混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年05 月 29 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于具有 竞争优势 的 本基金定义的 美丽主题 相 关股票，在严 格
控制风 险的 前提 下， 力争 实现基 金资 产的 长期 稳健 增值。
21 、银 河润 利保 本混 合型 证券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年08 月 06 日
基金投资目标 ：本基金 应 用优化的恒定 比例投资 保 险策略，并引 入保证人 ， 在保证本金安 全
的基础上，本 基金在 严 格 控制风险和追 求本金安 全 的前提下，力 争实现基 金 资产在保本 周期内的
稳定增 值。
22 、银 河康 乐股 票型 证券 投资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2014 年11 月 18 日
基金投资目标 ：本基金 主 要投资于具有 竞争优势 的 本基金定义的 健康快乐 主 题相关的股票 ，
在严格 控制 风险 的前 提下 ，力争 实现 基金 资产 的长 期稳健 增值 。
23 、银 河泽 利保 本混 合型 证券投 资基 金 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年04 月 08 日
基金投 资目 标： 本基 金应 用优化 的恒 定比 例投 资保 险策略 （优 化 的 CPPI 策 略） ， 并引 入保 证
人，在保证本 金安全的 基 础上，本基金 在严格控 制 风险和追求本 金安全的 前 提下 ，力争 实现基金
资产在 保本 周期 内的 稳定 增值。
24 、银 河现 代服 务主 题灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年04 月 22 日
基金投资目标 ：本基金 将 充分把握中国 经济可持 续 发展过程中现 代服务主 题 相关行业及子 行
业呈现出的投 资机会， 通 过行业配置和 精选个股 ， 分享中国在加 快转变经 济 发展方式的 过程中现
代服务主题相 关行业及 子 行业的崛起所 孕育的投 资 机遇。在严格 控制投资 风 险的条件下 ，力争基
金资产 获取 超越 业绩 比较 基准的 稳健 收益。
25 、银 河鑫 利灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年04 月 22 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的
投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
26 、银 河转 型增 长主 题灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年5 月 12 日
基金投资目标 ：本基金 将 充分把握我国 经济结构 转 型调整、产业 结构优化 升 级等国 家经济 战
略布局过程中 呈现的转 型 增长主题投资 机会，充 分 利用我公司的 研究投资 优 势，通过行 业配置和
精选个股，分 享中国在 加 快转变经济结 构转型、 产 业优化升级的 红利，在 严 格控制投资 风险的条
件下， 力争 基金 资产 获取 超越业 绩比 较基 准的 稳健 收益。
27 、银 河鸿 利灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ：2015 年6 月 19 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，分享 中 国在加快转变 经济发展 方 式的过程中 所孕育的银河银富货币 2016 年半年度报 告
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投资机 遇， 追求 实现 基金 资产的 持续 稳定 增值 。
28 、银 河智 联主 题灵 活配 置混 合 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ： 2015 年12 月17 日
基金投资目标 ：本基金 在 合理控制风险 的前提下 ， 在深入的基本 面研究的 基 础上，通过灵 活
的资产配置、 策略配置 与 严谨的风险管 理，追求 实 现基金资产持 续稳定增 值 的前提下， 力求获取
超额收 益。
29 、银 河大 国智 造主 题灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
基金合 同生 效日 ： 2016 年3 月11 日
基金投 资目 标： 在 实现 《中 国制 造 2025 》 规 划的 工业 未来发 展纲 领和 顶层 设计 目标的 过程 中，
本基金将充分 把握大国 智 造主题涵盖领 域中相关 行 业和企业呈现 出的投资 机 会，通过行 业配置和
精选个股，分 享大国智 造 主题涵盖领域 中相关行 业 及子行业的崛 起所孕育 的 投资机遇。 在严格控
制投资 风险 的条 件下 ，力 争基金 资产 获取 超越 业绩 比较基 准的 稳健 收益 。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助 理）期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
杨鑫
银河银
富货币
市场基
金的基
金经理 、
银河强
化收益
债券型
证券投
资基金
的基金
经理、 银
河鑫利
灵活配
置混合
型证券
2016 年 4 月 11
日
- 6
硕士研 究生 学历。 曾就 职 于
东 航 金 戎 控 股 有 限 责 任 公
司， 2010 年 9 月加 入银 河 基
金管理 有限 公司， 历任 研 究
部债券 研究 员、 固 定收 益 部
债券经 理， 主 要从 事债 券 配
置 和 头 寸 管 理 工 作 ，2015
年6 月起 担任 银河 鑫利 灵 活
配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金
的基金 经理 ， 2016 年 3 月起
担 任 银 河 强 化 收 益 债 券 型
证券投 资基 金、 银 河增 利 债
券型发 起式 证券 投资 基金 、
银 河 岁 岁 回 报 定 期 开 放 债
券 型 证 券 投 资 基 金 的 基 金
经理 ， 2016 年 4 月 起担 任 银银河银富货币 2016 年半年度报 告
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投资基
金 的基
金经理 、
银河增
利债券
型发起
式证券
投资基
金的基
金经理 、
银河岁
岁回报
定期开
放债券
型证券
投资基
金的基
金经理 、
银河通
利债券
型证券
投资基
金（ LOF ）
的基金
经理
河 通 利 债 券 型 证 券 投 资 基
金（LOF) 的基 金经 理。
周珊珊
银河银
富货币
市场基
金的基
金经理 、
银河通
利债券
型证券
投资基
金（ LOF ）
的基金
经理
2012 年12 月 21
日
2016 年 4 月 11
日
8
中 共 党 员 ， 硕 士 研 究 生 学
历。 曾就 职于 华安 基金 管 理
有 限 公 司 ， 担 任 债 券 交 易
员， 主要 从事 债券 交易 及 固
定 收 益 研 究 等 工 作 。2012
年4 月起 加入 银河 基金 管 理
有限公 司， 担 任银 河银 富 货
币 市 场 基 金 的 基 金 经 理 助
理，2014 年 7 月至 2016 年
4 月担任 银河 通利 债券 型 证
券 投 资 基 金 （LOF ） 的基金
经理。
注：1. 上表 中任 职日 期为 我公司 做出 决定 之日 ；
2.证券 从业 年限 按其 从事 证券相 关行 业的 从业 经历 累计年 限计 算。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ， 本 基金 管理 人严格 遵守 《证 券法》 、 《 证券投 资基 金法 》 及 其各 项管理 办法 、 《基
金合同》和其 他有关法 律 法规的规定， 本着“诚 实 信用、勤奋律 己、创新 图 强”的原则 管理和运银河银富货币 2016 年半年度报 告
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用基金资产， 在合法合 规 的前提下谋求 基金资产 的 保值和增值， 努力实现 基 金持有人的 利益，无
损害基金持有 人利益的 行 为，基金投资 范围、投 资 比例及投资组 合符合有 关 法规及基金 合同的规
定。
随业务的发展 和规模的 扩 大，本基金管 理人将继 续 秉承“诚信稳 健、勤奋 律 己、创新图强 ”
的理念，严 格遵守《 证券 法》 、 《证券投 资基金法 》 等法律法规 的规定， 进一 步加强风险 管理和 完
善内部 控制 体系 ，为 基金 份额持 有人 谋求 长期 稳健 的风险 回报 。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本报告 期内 ， 公 司旗 下管 理的所 有投 资组 合严 格执 行相关 法律 法规 及公 司制 度， 在 授权 管理 、
研究分析、投 资决策、 交 易执行、行为 监控等方 面 对公平交易制 度予以落 实 ，确保公平 对待不同
投资组合。同 时，公司 针 对不同投资组 合的整体 收 益率差异以及 分 投资类 别 （股票、债 券）的收
益率差 异进 行了 分析 。
本基金不参与 股票投资 业 务，针对本基 金参与的 公 开竞价债券投 资部分， 对 公司管理的所 有
投资组合（ 完全复制 的指 数基金除外） ，连续四 个季 度期间内、 不同时间 窗下 （日内、3 日内、5
日内）公开竞 价交易的 证 券进行了价差 分析，并 对 溢价金额、占 优比情况 及 显著性 检验 结果进行
了梳理和分析 ，未发现 重 大异常情况。 针对银行 间 投资部分，对 不同投资 组 合临近日的 反向交易
的交易时间、 交易价格 进 行了梳理和分 析，未发 现 重大异常情况 。本报告 期 内，不存在 所有投资
组合参与的交易所公开 竞 价同日反向交易成交较 少 的单边成交量超过该 证券 当日成交量的 5%的
情况（ 完全 复制 的指 数基 金除外 ） 。
对于以公司名 义进行的 一 级市场申购等 交易，各 投 资组合经理均 严格按照 制 度规定，事前 确
定好申 购价 格和 数量 ，按 照价格 优先 、比 例分 配的 原则对 获配 额度 进行 分配 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告期内， 未发现本 基 金与其它投资 组合之间 有 可能导致不公 平交易和 利 益输送的异常 交
易。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2016 年上 半年 ， 中 国经 济 弱复苏 。GDP 连续 2 个季 度维持 在 6.7% ， 官 方PMI 在 1-2 月份 连续
下滑至 49 后， 在贷 款、 社 融超预 期放 量的 情况 下，3-6 月份 一直 维持在 50 略 高的水 平。 国际 市
场，6 月 下旬， 英国 公投 意 外 “脱欧 ”， 引发 全球 汇 市、 股市 大幅 波动， 英镑 兑 美元贬 值超 过 10% ，银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 18 页 共 54 页
债券、 黄金 等避 险资 产受 追捧。 人民 币中 间价 突 破6.7 ， 年初 以来 贬值3.16% 。
债券市 场 ： 资 金面 整体 宽 松。 利率 走廊 的下 限 ，7 天 逆回购 利率 没有 变化 ，MLF 的利率 有过 下
调， 体 现出 央行 扭曲 操作 的意愿 。 一 季度 的利 率品 种波动 不大 ， 中 高等 级信 用下 行 20bp ， 利差 进
一步压 缩 。 二 季度 ， 市场 呈现出 大幅 震荡 的走 势 ， 长端利 率债 经历 了一 波 20 到30bps 的 震荡 ， 先
是在4 月份 大幅 调整 ， 自4 月底 又震 荡下 行, 目前 基 本回到 了一 季度 末的 收益 率水平 。 短 端利 率债
在 4 月 份约 上行 了 50bps, 而后随 行情 好转 下行 了 约 20bps 。在 4 月的 调整 中， 各评级 信用 债收 益
率普遍 上行 了 约 50 到 80bps, 后 续随 着对 信用 风险 担 忧的缓 解， 高等 级信 用债 收益率 转而 下行 了
约 30bps ，低评级 信用债 收益率下行幅 度较小， 仍 维持在高位。 整体信用 利 差有所走阔， 信用分
化仍在继续。 回顾来看 ， 驱动二季度债 券市场大 幅 震荡 的主要是 两个因素 。 首先是投资 者对经济
的预期发生了 较大波动 。 第二个因素是 超预期信 用 事件引发的投 资者对信 用 风 险的担忧 ，以及继
而触发 的流 动性 压力 。
运作期内，根 据债券市 场 资金面和收益 率的变化 ， 动态调整组合 短期融资 券 、金融债、定 存
比例。在月末 、季末的 关 键时间点，一 方面应对 可 能出现的流动 性紧张局 面 ；另一方面 ，利用资
金利率 的相 对紧 张， 配置 一些收 益率 较高 的定 存、 现券和 逆回 购。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
2016 年 上半 年基 金银 河银 富货币 A 净值 收益 率为 1.0845% ，银 河银 富货 币 B 净值收 益率 为
1.2057% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
我们对债市持 谨慎乐观 的 判断，利率债 存在窄幅 的 交易性机会、 但可能难 见 较 大空间的趋 势
性行情。在不 出现超预 期 信用冲击的假 设下，信 用 利差整体将维 持稳定， 品 种之间的分 化仍将继
续扩大，中高 等级信用 债 和城投债仍将 跑赢低评 级 信用债。低评 级信用债 面 临再融资能 力下滑和
评级下 调的 风险 ，信 用风 险有可 能加 剧暴 露， 投资 价值面 临重 估的 压力 。
对于宏观经济 基本面我 们 认为中期来看 经济增速 仍 在下滑通道中 ，但短期 看 经济复苏见顶 转
而失速 下行 的概 率不 大。
货币市场利率 和流动性 预 期大体将维持 稳定，在 经 济增速没有失 速下行的 情 况下，央行也 难
以进一 步放 松流 动性 。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 19 页 共 54 页
汇率在 突 破 6.7 后， 仍有 贬值空 间。 和前 期不 一样 的是， 本轮 贬值 对于 资本 外流的 影响 进 而
对于资 金面 的负 面影 响目 前并不 显著 ，这 一点 仍需 密切观 察。
对于信用债我 们认为在 经 济下行和去产 能的宏观 背 景下，信用风 险仍然没 有 充分释放，后 续
跟踪评级的密 集发布， 集 中性的评级下 调行动可 能 进一步推动信 用分化， 低 评级、产能 过剩行业
债券的 利差 估值 可能 继续 受到冲 击。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
本基金管理人 严格按照 新 准则、中国证 监会、中 国 证券投资基金 业协会颁 布 的相关规定及 基
金合同 的约 定， 制定 了健 全、有 效的 估值 政策 和程 序，对 基金 所持 有的 投资 品种进 行估 值。
为确保估值的 合规、公 允 ，本基金 管理 人设立了 估 值工作决策、 监督、审 查 的专门部门， 组
成人员包括投 资研究部 门 、监察稽核部 门及会计 核 算部门的工作 负责人或 资 深业务人员 ，其多数
拥有十年以上 的证券、 风 控、估值经验 ，根据基 金 管理公司制定 的相关制 度 ，估值政策 决策机构
中不包 括基 金经 理， 但对 于非活 跃投 资品 种， 基金 经理可 以提 供估 值建 议。
同时不断建立 起一套完 整 、有效的估值 工作管理 规 定及程序，对 估值相关 的 各个环节均配 有
专门的 人员 实施 、把 控， 并保证 环节 的各 方不 存在 重大利 益冲 突。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
根据法律法规 的规定及 《 基金合同》的 约定，本 基 金 每日将实现 的基金净 收 益分配给基金 份
额 持 有 人 ， 分 红 方 式 为 红 利 再 投 资 。 本 报 告 期 内 本 基 金 以 红 利 再 投 资 方 式 进 行 收 益 分 配
7,989,096.04 元，B 级分 配收 益 28,862,492.14 元 ，符合 法律 法规 及《 基金 合同》 的约 定。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
2016 年上 半年 度， 托管 人 在银河 银富 货币 市场 证券 投资基 金的 托管 过程 中， 严格遵 守了 《证
券投资基金法 》及其他 有 关法律法规、 基金合同 、 托管协议，尽 职尽责地 履 行了托管人 应尽的义
务，不 存在 任何 损害 基金 持有人 利益 的行 为。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
2016 年上 半年 度， 银河 银 富基金 管理 有限 公司 在银 河银富 货币 市场 证券 投资 基金投 资运 作、
资产净值的计 算、基金 收 益的计算、基 金费用开 支 等问题上，托 管人未发 现 损害基金持 有人利益
的行为 。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 20 页 共 54 页
本基金 本报 告期 内向 A 级 份额持 有人 分配 利润 ：8,076,466.73 元,向 B 级 份额 持有人 分配 利
润：30,579,571.01 元。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
2016 年上 半年 度， 由 银河 银富基 金管 理有 限公 司编 制并经 托管 人复 核审 查的 有关银 河银 富 货
币市场证券投 资基金的 半 年度报告中财 务指标、 收 益表现、收益 分配情况 、 财务会计报 告相关内
容、投 资组 合报 告等 内容 真实、 准确 、完 整。
§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 银河 银富 货币 市场基 金
报告截 止日 ： 2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2016 年 6 月30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 6.4.7.1 870,860,698.08 13,250,584,338.97
结算备 付金
31,000,000.00 137,100,000.00
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 6.4.7.2 842,573,051.11 1,853,364,899.74
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
842,573,051.11 1,853,364,899.74
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 6.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 6.4.7.4 259,900,289.95 5,263,442,695.17
应收证 券清 算款
- 1,002,969,994.09
应收利 息 6.4.7.5 15,840,066.97 36,426,318.46
应收股 利
- -
应收申 购款
24,222,811.02 442,354.24
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 6.4.7.6 - -
资产总 计
2,044,396,917.13 21,544,330,600.67
负债和所有者权益 附注号
本期末
2016 年 6 月30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- - 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 21 页 共 54 页
衍生金 融负 债 6.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
- -
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
632,583.53 1,816,973.28
应付管 理人 报酬
528,051.66 1,713,096.10
应付托 管费
160,015.64 519,120.03
应付销 售服 务费
162,220.55 290,467.12
应付交 易费 用 6.4.7.7 10,673.24 31,246.80
应交税 费
- -
应付利 息
- -
应付利 润
115,406.68 1,919,856.24
递延所 得税 负债
- -
其他负债 6.4.7.8 73,644.58 139,108.91
负债合 计
1,682,595.88 6,429,868.48
所有者权益：
实收基 金 6.4.7.9 2,042,714,321.25 21,537,900,732.19
未分配 利润 6.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
2,042,714,321.25 21,537,900,732.19
负债和 所有 者权 益总 计
2,044,396,917.13 21,544,330,600.67
注： 报告 截止 日2016 年6 月 30 日 ， 基 金份 额净 值1 元， 基金 份额 总 额 2,042,714,321.25 份 ， 其
中A 级 基金 份额 参考 净 值1.00 元， 份 额总 额905,717,397.74 份； B 级基金 份额 参考净 值 1.00 元，
份额总 额1,136,996,923.51 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 银河 银富 货币 市场基 金
本报告 期：2016 年1 月1 日至2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2016 年1 月1 日至2016
年 6 月 30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015
年 6 月 30 日
一、收入
45,276,580.90 75,349,608.26
1.利息 收入
45,116,117.89 73,113,816.16
其中： 存款 利息 收入 6.4.7.11 17,702,090.20 37,374,355.18
债券利 息收 入
20,378,205.97 32,923,611.78
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
7,035,821.72 2,815,849.20
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
160,463.01 2,210,792.10
其中： 股票 投资 收益 6.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 6.4.7.13 160,463.01 2,210,792.10
资产支 持证 券投 资收 益 6.4.7.13.5 - - 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 22 页 共 54 页
贵金属 投资 收益 6.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 6.4.7.15 - -
股利收 益 6.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
6.4.7.17 - -
4.汇兑 收益 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
6.4.7.18 - 25,000.00
减： 二、费用
8,424,992.72 10,170,043.16
1．管 理人 报酬 6.4.10.2.1 5,501,436.87 5,450,857.09
2．托 管费 6.4.10.2.2 1,667,102.04 1,651,774.83
3．销 售服 务费 6.4.10.2.3 1,076,970.43 1,365,689.41
4．交 易费 用 6.4.7.19 - -
5．利 息支 出
88,551.63 1,600,834.04
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
88,551.63 1,600,834.04
6．其 他费 用 6.4.7.20 90,931.75 100,887.79
三、 利润总额 （ 亏损总额以 “-”
号填列）
36,851,588.18 65,179,565.10
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
36,851,588.18 65,179,565.10
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银河 银富 货币 市场基 金
本报告 期：2016 年1 月1 日 至 2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月 1 日至 2016 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
21,537,900,732.19 - 21,537,900,732.19
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 36,851,588.18 36,851,588.18
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-19,495,186,410.94 - -19,495,186,410.94
其中：1. 基 金申 购款 3,335,229,702.68 - 3,335,229,702.68 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 23 页 共 54 页
2. 基金 赎回款 -22,830,416,113.62 - -22,830,416,113.62
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -36,851,588.18 -36,851,588.18
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
2,042,714,321.25 - 2,042,714,321.25
项目
上年度可比期间
2015 年1 月 1 日至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （基
金净值 ）
11,979,649,983.37 - 11,979,649,983.37
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 65,179,565.10 65,179,565.10
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “- ” 号填
列）
-8,514,861,137.18 - -8,514,861,137.18
其中：1. 基 金申 购款 15,476,816,291.43 - 15,476,816,291.43
2. 基金 赎回 款 -23,991,677,428.61 - -23,991,677,428.61
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -65,179,565.10 -65,179,565.10
五、 期 末所 有者 权益 （基
金净值 ）
3,464,788,846.19 - 3,464,788,846.19
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 刘立 达______
______ 刘 立达______
____ 秦长 建____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 基 金基 本情况
银河银 富货 币市 场基 金( 以 下简称 “本 基金 ”)， 系经 中国证 券监 督管 理委 员会 （ 以下简 称 “ 中
国证监 会 ” ） 证 监基 金字[2004]177 号文 《关 于同 意 银河银 富货 币市 场基 金募 集的批 复》 的核 准，
由银河 基金 管理 有限 公司 作为发 起人 向社 会公 开发 行募集 ， 基 金合 同于2004 年12 月20 日正 式 生银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 24 页 共 54 页
效， 首 次设 立募 集规 模为1,937,975,917.90 份 基金 份额。 本基 金为 契约 型开 放式， 存续 期限 不定 。
本基金的基金 管理人及 注 册登记机构为 银河基金 管 理有限公司， 基金托管 人 为交通银行 股份有限
公司。
根据《银河基 金管理有 限 公司关于银河 银富货币 市 场基金份额分 级及销售 服 务费率调整的 公
告》 ， 本基 金于2006 年 11 月1 日 开始 实施 分级 ， 分 级后本 基金 设两 级基 金：A 级基 金份 额和B 级
基金份 额。
根据当前市场 情况以及 相 关法律法规的 规定，并 综 合考虑短期资 金市场中 各 投资品种的收 益
性、 流 动性 、 及 信用 风险 情况， 本基 金的 资产 配置 比例范 围确 定为 ： 短 期债 券和央 行票 据 0-95% ；
债券回 购 0%-95% ； 同业 存 款及现 金比 例 5-100% 。
本基金 业绩 比较 基准 为： 银行半 年期 定期 存款 利率( 税后) 。
6.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务 报表 系按 照中 国财 政部 2006 年 2 月 颁布 的《 企业会 计准 则 — 基本 准则 》和 38 项具 体
会计准 则、 其后 颁布 的应 用指南 、 解 释、 以 及其 他 相关规 定 （ 以下 合称 “企 业会计 准则 ”） 编制，
同时，对于在 具体会计 核 算和信息披露 方面，也 参 考了中国证券 业协会制 定 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《关 于证 券投 资基金 执行<企 业会 计准 则>估值 业务 及份 额净
值计价有关 事项的通 知》 、 《证券投资 基金信息 披露 管理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露 内容与 格
式准则 》第 3 号 《半 年度 报告的 内容 与格 式》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 编报 规则》 第 3 号《会计
报表附 注的 编制 及披 露》 、 《证券 投资 基金 信息 披露 编报规 则》 第 5 号《 货币 市场基 金信 息披 露 特
别规定 》 、 《 证券 投资 基金 信息披 露 XBRL 模板 第3 号<年度 报告 和半 年度 报告> 》 及其 他中 国证 监会
及中国 证券 投资 基金 业协 会颁布 的相 关规 定。
6.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金 于 2016 年 6 月 30 日 的财
务状况 以 及2016 年 上半 度 的经营 成果 和净 值变 动情 况。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
6.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本报告 期所 采用 的会 计政 策、会 计估 计与 最近 一期 年度报 告相 一致 。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 25 页 共 54 页
6.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。
6.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
6.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.6 税项
6.4.6.1 营 业税 、增 值税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差 价收 入， 继续 免征 营业 税；
根据财 政部 、国 家税 务总 局财税[2016]36 号 文《 关 于全面 推开 营业 税改 增值 税试点 的通 知》
的规定 ， 经国 务院 批准 ， 自 2016 年5 月1 日 起在 全 国范围 内全 面推 开营 业税 改征增 值税 试点 ， 金
融业纳入试点 范围，由 缴 纳营业税改为 缴纳增值 税 。对证券投资 基金（封 闭 式证券投 资 基金，开
放式证券投资 基金）管 理 人运用基金买 卖股票、 债 券的转让收入 免征增值 税 ；国债、地 方政府债
利息收 入免 征增 值税 ；存 款利息 收入 不征 收增 值税 ；
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]46 号 文 《关 于进一 步明 确全 面推 开营 改增试 点金 融 业
有关政 策的通 知》的规 定 ，质押式买入 返售金融 商 品及持有政策 性金融债 券 的利息收入 免征增值
税。
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2016]70 号 文 《关 于金融 机构 同业 往来 等增 值税政 策的 补 充
通知》 的规 定， 买断 式买 入返售 金融 商品 、同 业存 单以及 持有 金融 债券 的利 息收入 免征 增值 税。
6.4.6.2 企 业所 得税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 企业 所得税；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 26 页 共 54 页
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
6.4.6.3 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》的规定 ，对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入，债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入，由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴20% 的 个人所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号文《 财政部、国家税 务总局关 于储蓄存款利 息
所得有 关个 人所 得税 政策 的通知 》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日 起， 对储 蓄存 款利息 所得 暂免 征
收个人 所得 税。
6.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
6.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2016 年6 月30 日
活期存 款 860,698.08
定期存 款 870,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 520,000,000.00
存款期 限1 个月 350,000,000.00
其他存 款 -
合计： 870,860,698.08
6.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
842,573,051.11 843,807,000.00 1,233,948.89 0.0600%
合计
842,573,051.11 843,807,000.00 1,233,948.89 0.0600%
注: 偏 离金 额＝ 影子 定价 －摊余 成本 ，偏 离度 ＝偏 离金额/摊 余成 本法 确定 的 基金资 产净 值。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 27 页 共 54 页
6.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
注：本 基金 本报 告期 末均 无衍生 金融 资产/负 债余 额 。
6.4.7.4 买 入返 售金融 资产
6.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单位: 人 民币 元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买入返 售证 券 80,000,000.00 -
买入返 售证 券_ 银行 间 179,900,289.95 -
合计 259,900,289.95 -
6.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
注：本 基金 本报 告期 末度 末均未 持有 买断 式逆 回购 交易中 取得 的债 券。
6.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2016 年6 月30 日
应收活 期存 款利 息 153.09
应收定 期存 款利 息 874,472.19
应收其 他存 款利 息 -
应收结 算备 付金 利息 11,115.00
应收债 券利 息 14,880,810.59
应收买 入返 售证 券利 息 36,851.63
应收申 购款 利息 36,664.47
应收黄 金合 约拆 借孳 息 -
其他 -
合计 15,840,066.97
6.4.7.6 其 他资 产
注：本 基金 本报 告期 末均 无其他 资产 余额 。
6.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
交易所 市场 应付 交易 费用 -
银行间 市场 应付 交易 费 用 10,673.24
合计 10,673.24
6.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2016 年 6 月 30 日
应付券 商交 易单 元保 证金 -
应付赎 回费 -
预提费 用 73,644.58
合计 73,644.58
6.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
银河银 富货 币 A
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 1,630,511,745.35 1,630,511,745.35
本期申 购 2,512,033,607.25 2,512,033,607.25
本期赎 回( 以"-" 号填列) -3,236,827,954.86 -3,236,827,954.86
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 905,717,397.74 905,717,397.74
金额单 位： 人民 币元
银河银 富货 币 B
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 19,907,388,986.84 19,907,388,986.84
本期申 购 823,196,095.43 823,196,095.43
本期赎 回( 以"-" 号填列) -19,593,588,158.76 -19,593,588,158.76
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - - 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 1,136,996,923.51 1,136,996,923.51
注：申 购含 红利 再投 、转 换入份 额， 赎回 含转 换出 份额
6.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
银河银 富货 币 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 7,989,096.04 - 7,989,096.04
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -7,989,096.04 - -7,989,096.04
本期末 - - -
单位： 人民 币元
银河银 富货 币 B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 28,862,492.14 - 28,862,492.14
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -28,862,492.14 - -28,862,492.14
本期末 - - -
6.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年 6 月 30 日
活期存 款利 息收 入 2,449.13
定期存 款利 息收 入 16,720,774.90
其他存 款利 息收 入 -
结算备 付金 利息 收入 978,866.17
其他 -
合计 17,702,090.20
银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 30 页 共 54 页
6.4.7.12 股 票投 资收益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无股 票投 资收益 。
6.4.7.13 债 券投 资收益
6.4.7.13.1 债 券投 资收益 项目 构成
单位： 人民 币元
项目
本期
2016年1月1 日至2016 年6 月30日
债券 投资收益 ——买 卖 债券（ 、债转 股
及债券 到期 兑付 ）差 价收 入
160,463.01
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 -
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入
-
合计
160,463.01
6.4.7.13.2 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2016年1月1 日至2016 年6 月30日
卖出债 券（ 、债 转股 及债 券到 期 兑付 ）成 交
总额
1,676,422,649.75
减：卖 出债 券（ 、债 转股 及债券 到期 兑付 ）
成本总 额
1,639,980,393.30
减：应 收利 息总 额 36,281,793.44
买卖债 券差 价收 入 160,463.01
6.4.7.14 贵 金属 投资收 益
6.4.7.14.1 贵 金属 投资收 益项 目构成
注：本 基金 本报 告期 无贵 金属投 资收 益。
6.4.7.14.2 贵 金属 投资收 益 —— 买卖 贵金 属差价 收入
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无贵 金属 投资收 益—— 买 卖贵 金属 差价收 入。
6.4.7.14.3 贵 金属 投资收 益 —— 赎回 差价 收入
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无贵 金属 投资收 益—— 赎 回差 价收 入。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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6.4.7.14.4 贵 金属 投资收 益 —— 申购 差价 收入
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 无贵 金属 投资收 益—— 申 购差 价收 入。
6.4.7.15 衍 生工 具收益
6.4.7.15.1 衍 生工 具收益 —— 买卖权 证差 价收入
注：本 基金 本报 告期 无衍 生工具 收益 。
6.4.7.15.2 衍 生工 具收益 —— 其他投 资收 益
单位： 人民 币元
项目
本期收 益金 额
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
权证投 资收 益 -
股指期 货- 投资 收益 -
6.4.7.16 股 利收 益
注：本 基金 本报 告期 可比 期间无 股利 收益 。
6.4.7.17 公 允价 值变动 收益
注：本 基金 本报 告期 无公 允价值 变动 收益 。
6.4.7.18 其 他收 入
注：本 基金 本报 告期 无其 他收入 。
6.4.7.19 交 易费 用
注：本 基金 本报 告期 无交 易费用 。
6.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
审计费 用 24,863.02
信息披 露费 39,781.56
帐户服 务费 18,000.00
其他 400.00
银行费 用 7,887.17
合计 90,931.75
注：本 期的 其他 费用 其他 为上清 所数 字证 书费 。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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6.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
6.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
6.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日 ，本 基金无 需要 披露 的资 产负 债表日 后事 项。
6.4.9 关 联方 关系
6.4.9.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本报告 期存 在控 制关 系或 其他重 大利 害关 系的 关联 方没有 发生 变化 。
6.4.9.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
银河基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、注 册登 记机 构、基 金销 售机 构
交通银 行股 份有 限公 司 基金托 管人 、基 金代 销机 构
中国银 河证 券股 份有 限公 司 同受基 金管 理人 第一 大股 东控制 、基 金代 销机 构
6.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.10.1.1 股 票交 易
注：本 基金 不可 以进 行股 票交易 。
6.4.10.1.2 债 券交 易
注：本 基金 不可 以通 过交 易席位 进行 交易 所内 债券 买卖。
6.4.10.1.3 债 券回 购交易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年 6 月 30
日
上年度 可比 期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30
日
回购成 交金 额
占当期 债券 回购
成交总额 的 比例
回购 成 交金 额
占 当期 债券 回购
成交总额 的 比例
银河证券 21,915,800,000.00 100.00% 11,670,000,000.00 100.00%
6.4.10.1.4 权 证交 易
注：本 基金 不可 以进 行权 证交易 。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 33 页 共 54 页
6.4.10.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
注：1. 根据 与银 河证 券签 订的《 证券 交易 席位 租赁 协议》 ，债 券回 购交 易不 收 佣金。
2.本基 金本 报告 期及 上年 度可比 期间 无应 支付 关联 方的佣 金。
6.4.10.2 关 联方 报酬
6.4.10.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
5,501,436.87 5,450,857.09
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
678,649.59 364,078.14
注：基 金管 理费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.33% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .33% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每 日计算， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 管理人向 基 金托管人发 送基金管
理费划 款指 令， 基金 托管 人 复核后 于次 月 前2 个 工作 日内从 基金 财产 中一 次性 支付给 基金 管理 人。
若遇法 定节 假日 、公 休假 等,支 付日 期顺 延。
6.4.10.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至 2016 年 6 月
30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
1,667,102.04 1,651,774.83
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.10% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .10% / 当 年天 数
H 为每 日应 支付 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每 日计算， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 管理人向 基 金托管人发 送基金托
管费划 款指 令， 基金 托管 人复核 后于 次月 前 2 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支取 。若 遇法 定 节
假日、 公休 日等,支 付日 期 顺延。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 34 页 共 54 页
6.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银河银 富货 币A 银河银 富货 币 B 合计
银河基 金管 理有 限公 司 146,750.15 118,311.91 265,062.06
银河证 券 8,326.38 2,288.59 10,614.97
交通银 行 23,177.73 0.00 23,177.73
合计 178,254.26 120,600.50 298,854.76
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银河银 富货 币A 银河银 富货 币B 合计
银河基 金管 理有 限公 司 230,710.28 88,934.43 319,644.71
银河证 券 19,590.15 2,157.14 21,747.29
交通银 行 37,964.85 226.24 38,191.09
合计 288,265.28 91,317.81 379,583.09
注： 基金 销售 服务 费可 用 于本基 金的 市场 推广 、 销 售、 服务 等各 项费 用 ， 由 基金管 理人 支配 使用 。
A 类基 金的 基金 销售 服务 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.25% 的 年费 率计 提。B 类基金 的基 金销 售服
务费按 前一 日基 金资 产净 值的 0.01% 的年 费率 计提 。计算 方法 如下 ：
H=E× 销售 服务 费率/ 当年 天数
H 为每 日应 支付 的基 金销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销售服务 费每日计 算 ，逐日累计至 每月月底 ， 按月支付；由 基金管理 人 向基金托管 人发送基
金销售 费划 付指 令， 经基 金托管 人复 核后 于次 月 前 2 个工 作日 内从 基金 资产 中一次 性支 付给 基金
管理人 。
6.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ：人 民币 元
本期
2016 年1 月1 日至2016 年 6 月 30 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回 购
基金买 入 基金卖 出
交易金
额
利息收
入
交易金 额 利息支 出
交通银行 40,526,008.96 - - - - -
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年 6 月 30 日 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 35 页 共 54 页
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出
交易金
额
利息收
入
交易金
额
利息支 出
交通银行 - 50,342,954.79 - - - -
6.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单 位： 份
项目
本期
2016 年 1 月1 日至2016 年6 月30 日
银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
基 金合 同生效 日（ 2004
年12 月20 日 ） 持有 的基 金
份额
- -
期初持 有的 基金 份额 - 66,514,264.72
期间申 购/ 买入 总份 额 - 826,707.47
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 - 67,340,972.19
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 3.2966%
项目
上年度 可比 期间
2015 年 1 月1 日至2015 年6 月30 日
银河银 富货 币 A 银河银 富货币 B
基 金合 同生效 日（ 2004
年12 月20 日 ） 持有 的基 金
份额
- -
期初持 有的 基金 份额 - 64,237,669.75
期间申 购/ 买入 总份 额 - 1,342,803.35
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 - 65,580,473.10
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 1.8900%
注：1 、本 基金 的基 金管 理 人本报 告期 及上 年度 可比 期间均 未运 用固 有资 金投 资A 基 金。
2、期 间申 购/买 入总 份额 含红利 再投 、转 换入 份额 。期间 赎回/卖 出总 份额 含 转换出 份额 。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 36 页 共 54 页
6.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
银河 银富 货币 A
份额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度 末
2015 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
银河投资 1,046,353.38 0.0512% 1,035,095.50 0.0048%
银 河银 富 货币 B
份 额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度 末
2015 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
银河控股 - - 1,000,450,381.84 4.6451%
银河投资 203,503,326.53 9.9624% 740,860,063.14 3.4398%
注：1. 持有 基金 份额 含未 结转收 益。
6.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余 额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年 6 月 30 日
上年度 可比 期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年6 月30 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
交通银行 860,698.08 2,449.13 229,914.67 10,865.60
注：本基金用 于证券交 易 结算的资金通 过“交通 银 行基金托管结 算资金专 用 存款账户” 转存于中
国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 ， 按 银 行 同 业 利 率 计 息 。 截 止 2016 年 6 月 30 日 的 相 关 余 额
31,000,000.00 元, 在 资 产 负 债 表 中 的 “ 结 算 备 付 金 ” 科 目 中 单 独 列 示 ， 备 付 金 利 息 收 入 为
931,045.50 元。
6.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 报告 期间 及上 年度 同比期 间本 基金 在承 销期 内无参 与关 联方 承销 证券 的情况 。
6.4.11 利 润分 配情况
6.4.11.1 利 润分 配情况 —— 货币市 场基 金
金额单 位： 人民 币元
银河银 富货 币A
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 37 页 共 54 页
8,076,466.73 - -87,370.69 7,989,096.04 -
银河银 富货 币B
已按 再 投资 形式 转实 收 基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配 合计
备注
30,579,571.01 - -1,717,078.87 28,862,492.14 -
6.4.12 期 末（ 2016 年 6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 无因 认购 新发/ 增发证 券而 于期 末持 有的 流通受 限证 券。
6.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。
6.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末无 银 行 间市场 债券 正回 购交 易抵 押的债 券。
6.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2016 年 6 月 30 日 止， 本基 金无 从事 交易所 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出
回购证 券款 余额 。
6.4.13 金 融工 具风险 及管 理
6.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金管理人 建立了四 层 次的内部控制 与风控体 系 ，主要包括： （1 ）员工自 律； （2）部门 主
管的检查监 督； （3）总 经 理领导下的 监察部和 风险 控制专员的 检查、监 督； （4）董事会领 导下的
督察长 办公 室和 合规 审查 与风险 控制 委员 会的 控制 和指导 。
公司设立独立 的风险控 制 专员岗，专门 负责对投 资 管理全过程进 行监督， 出 具监督意见和 风
险建议 ； 对于 法律 法规 、 基金合 同 、 规 章制 度 、 投 资决策 委员 会决 议和 授权 的落实 情况 进行 监督 ；
对于投 资关 联交 易进 行检 查监督 以及 其它 风险 相关 事项。
本基金是一只 货币型证 券 投资基金，属 于低风险 合 理稳定收益品 种，本基 金 管理人从事风 险
管理的主要目 标是争取 将 以上风险控制 在限定的 范 围之内，使本 基金在风 险 和收益之间 取得最佳
的平衡以实现 “低风险 、 高流动性和持 续稳定收 益 ”的风险收益 目标。本 基 金面临的主 要风险包
括：信 用风 险、 流动 性风 险和市 场风 险。 与本 基金 相关的 市场 风险 主要 是利 率风险 。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 38 页 共 54 页
6.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 债券发行 人 出现违约、拒 绝支付到 期 本息，或由于 债券发行 人 信用质量降低 导
致债券价格下 降的风险 ， 信用风险也包 括证券交 易 对手因违约而 产生的证 券 交割风险。 本基金均
投资于 具有 良好 信用 等级 的证券 ，且 通过 分散 化投 资以分 散信 用风 险。
本基金在交易 所进行的 交 易均与中国证 券登记结 算 有限责任公司 完成证券 交 收和款项清算 ，
因此违约风险 发生的可 能 性很小；同时 ，公司建 立 了内部评级体 系和交易 对 手库，在进 行银行间
同业市 场交 易时 针对 不同 的交易 对手 采用 不同 的结 算方式 ，以 控制 相应 的信 用风险 。
6.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是 因市场交 易 量不足，导致 证券不能 迅 速、低成本地 转变为现 金 的风险。 本基 金
的流动性风险 一方面来 自 于基金份额持 有人可随 时 要求赎回其持 有的基金 份 额，另一方 面来自于
投资品种所处 的交易市 场 不活跃而带来 的变现困 难 。本基金的基 金管理人 每 日对本基金 的申购赎
回情况进行严 密监控并 预 测流动性需求 ，保持基 金 投资组合中的 可用现金 头 寸与之相匹 配，从而
严格控制由于 兑付赎回 所 产生的流动性 风险。针 对 投资品种变现 的流动性 风 险，本基金 的基金管
理人主要通 过限制、 跟踪 和控制基金 投资交易 的不 活跃品种(企 业债或短 期融 资券)来实现 。本基
金投资 组 合 的平 均剩 余期 限在每 个交 易日 均不 得超 过 180 天， 且能 够通 过出 售所持 有的 银行 间同
业市场交易债 券应对流 动 性需求。此外 本基金还 可 通过卖出回购 金融资产 方 式借入短期 资金应对
流动性 需求 ，正 回购 上限 一般不 超过 基金 持有 的债 券投资 的公 允价 值以 及基 金资产 净值 的 20% 。
6.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 与本 基金相 关的 市场 风险 主要 是利率 风险 。
6.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 利率变动 引 起组合中资产 特别是债 券 投资的市场价 格变动， 从 而影响基金投 资
收益的风险。 本基金经 营 活动的现金流 量与市场 利 率变化有一定 的相关性 。 下表统计了 本基金面
临的利率风险 敞 口，表 中 所示为本基金 资产及负 债 的公允价值， 并按照合 约 规定的利率 重新定价
日或到 期日 孰早 者予 以分 类。
6.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2016 年6 月30
日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年
5 年以
上
不计息 合计 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 39 页 共 54 页
资产
银行存 款 570,860,698.08 300,000,000.00 - - - - 870,860,698.08
结算备 付金 31,000,000.00 - - - - - 31,000,000.00
交易性 金融 资产 230,095,958.60 260,225,819.50 352,251,273.01 - - - 842,573,051.11
买入返 售金 融资
产
259,900,000.00 - - - - - 259,900,000.00
应收利 息 - - - - - 15,840,066.97 15,840,066.97
应收申 购款 96,351.44 - - - - 24,126,459.58 24,222,811.02
其他资 产 - - - - - 289.95 289.95
资产总 计 1,091,953,008.12 560,225,819.50 352,251,273.01 - - 39,966,816.50 2,044,396,917.13
负债
应付赎 回款 - - - - - 632,583.53 632,583.53
应付管 理人 报酬 - - - - - 528,051.66 528,051.66
应付托 管费 - - - - - 160,015.64 160,015.64
应付销 售服 务费 - - - - - 162,220.55 162,220.55
应付交 易费 用 - - - - - 10,673.24 10,673.24
应付利 润 - - - - - 115,406.68 115,406.68
其他负 债 - - - - - 73,644.58 73,644.58
负债总 计 - - - - - 1,682,595.88 1,682,595.88
利率敏 感度 缺口 1,091,953,008.12 560,225,819.50 352,251,273.01 - - 38,284,220.62 2,042,714,321.25
上年度 末
2015 年 12 月31
日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年
5 年以
上
不计息 合计
资产
银行存 款 12,450,584,338.97 800,000,000.00 - - - - 13,250,584,338.97
结算备 付金 137,100,000.00 - - - - - 137,100,000.00
交易性 金融 资产 420,754,177.77 370,779,321.20 1,061,831,400.77 - - - 1,853,364,899.74
买入返 售金 融资
产
5,263,440,000.00 - - - - - 5,263,440,000.00
应收证 券清 算款 - - - - - 1,002,969,994.09 1,002,969,994.09
应收利 息 - - - - - 36,426,318.46 36,426,318.46
应收申 购款 - - - - - 442,354.24 442,354.24
其他资 产 - - - - - 2,695.17 2,695.17
资产总 计 18,271,878,516.74 1,170,779,321.20 1,061,831,400.77 - - 1,039,841,361.96 21,544,330,600.67
负债
应付赎 回款 - - - - - 1,816,973.28 1,816,973.28
应付管 理人 报酬 - - - - - 1,713,096.10 1,713,096.10
应付托 管费 - - - - - 519,120.03 519,120.03
应付销 售服 务费 - - - - - 290,467.12 290,467.12
应付交 易费 用 - - - - - 31,246.80 31,246.80
应付利 润 - - - - - 1,919,856.24 1,919,856.24
其他负 债 - - - - - 139,108.91 139,108.91 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 40 页 共 54 页
负债总 计 - - - - - 6,429,868.48 6,429,868.48
利率 敏 感度 缺口 18,271,878,516.74 1,170,779,321.20 1,061,831,400.77 - - 1,033,411,493.48 21,537,900,732.19
注：本 基金 各期 限分 类按 金融资 产或 金融 负债 的重 新定价 日或 到期 日孰 早进 行分类 。
6.4.13.4.1.2 利 率风 险的 敏 感性 分析
假设
该利率敏感性分析数据结果为基于本基金报表日组合持有债券资产的利率风险状况
测算的 理论 变动 值；
假定所 有期 限的 利率 均以 相同幅 度变 动 25 个 基点 ， 其他市 场变 量均 不发 生
此项影 响并 未考 虑基 金经 理为降 低利 率风 险而 可能 采取的 风险 管理 活动 。
分析
相关风 险变 量的 变动
对资产 负债 表日 基金 资产 净值的
影响金 额（ 单位 ：人 民币 元）
本期末 （ 2016 年6 月30 日 ）
上年度 末（ 2015 年12 月31
日 ）
市场利率下 降 25 个
基点
512,195.61 1,650,714.22
市场利率上 升 25 个
基点
-512,195.61 -1,650,714.22
6.4.13.4.2 外 汇风 险
本基金 持有 的所 有资 产及 负债以 人民 币计 价， 因此 无外汇 风险 。
6.4.13.4.3 其 他价 格风险
其他价格风险 是指基金 所 持金融工具的 公允价值 或 未来现金流量 因除市场 利 率和外汇汇率 以
外的市场价格 因素变动 而 发生波动的风 险。本基 金 主要投资于银 行间同业 市 场交易的固 定收益品
种，且 以摊 余成 本进 行后 续计量 ，因 此无 重大 市场 价格风 险。
6.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
1 公允 价值
1.1 不 以公 允价 值计 量的 金融工 具
不以公允价值 计量的金 融 资产 和负债主 要包括贷 款 和应收款项以 及其他金 融 负债，其因剩 余
期限不 长， 公允 价值 与账 面价值 相若 。
1.2 以 公允 价值 计量 的金 融工具
1.2.1 各层 次金 融工 具公 允价值
于 2016 年 6 月 30 日 ，本 基金持 有的 以公 允价 值计 量且其 变动 计入 当期 损益 的金融 资产 中 属银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 41 页 共 54 页
于第一 层次 的无 余额 ，第 二层次 的余 额 为842,573,051.11 元 ，无 属于 第三 层 次余额 。
于 2015 年 6 月 30 日 ，本 基金持 有的 以公 允价 值计 量且其 变动 计入 当期 损益 的金融 资产 中 属
于第一 层次 的无 余额 ，第 二层次 的余 额 为1,598,703,541.53 元， 无属 于第 三 层次余 额。
1.2.2 公允 价值 所属 层次 间的重 大变 动
本基金本期及 上年度可 比 期间持有的以 公允价值 计 量的金融工具 的公允价 值 所属层次未发 生
重大变 动。
1.2.3 第三 层次 公允 价值 余额和 本期 变动 金额
本基金持有的 以公允价 值 计量且其变动 计入当期 损 益的金融工具 第三层次 公 允价值本期未 发
生变动 。
2 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
3 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
4 财务 报表 的批 准
本财务 报表 已 于2016 年8 月24 日经 本基 金的 基金 管 理人批 准。
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 842,573,051.11 41.21
其中： 债券 842,573,051.11 41.21
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 259,900,289.95 12.71
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 901,860,698.08 44.11
4 其他各项 资产 40,062,877.99 1.96
5 合计 2,044,396,917.13 100.00
7.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 42 页 共 54 页
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.36
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 金净 值 的20% 。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 53
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 68
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 15
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金投 资组 合的 平均 剩余期 限未 超 过120 天。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 53.45 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 12.73 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 14.69 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 9.82 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- - 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 43 页 共 54 页
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 7.42 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 98.12 -
7.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：在 本报 告期 内投 资组 合平均 剩余 存续 期未 出现 超过 240 天 的情 况。
7.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 452,357,218.24 22.14
其中： 政策 性金 融债 452,357,218.24 22.14
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 390,215,832.87 19.10
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 842,573,051.11 41.25
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
7.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 130233 13 国开 33 1,700,000 170,066,779.64 8.33
2 140201 14 国开 01 1,000,000 101,613,281.85 4.97
3 041558085 15 中 航集
CP001
1,000,000 100,116,583.47 4.90
4 011599905 15 京汽
SCP001
1,000,000 100,004,629.99 4.90
5 011510011 15 中 电投
SCP011
600,000 60,029,178.96 2.94
6 130330 13 进出 30 500,000 50,347,409.78 2.46
7 110322 11 进出 22 500,000 50,230,817.26 2.46
8 130416 13 农发 16 500,000 50,102,954.00 2.45 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 44 页 共 54 页
9 041559080 15 盐湖
CP003
500,000 50,054,538.00 2.45
10 011699355 16 中 航空
SCP005
500,000 50,012,495.70 2.45
7.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1600%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0100%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1000%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
注：报 告期 内未 出现 负偏 离度的 绝对 值达 到0.25% 的情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
注：报 告期 内未 出现 负偏 离度的 绝对 值达 到0.5% 的 情况。
7.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.9 投 资组 合报告 附注
7.9.1
本基金 采用 摊余 成本 法进 行估值,各 估值 对象 的溢 折 价、 利 息收 入按 剩余 期限 摊 销平均 计入 基
金净值 。
本基金采用“ 影子定价 ” 的方法进行估 值修正， 即 为了避免采用 摊余 成本 法 计算的基金净 值
与按市场利率 和交易市 价 计算的资产净 值发生重 大 偏离，当此偏 离度达到 或 超过基金资 产净值的
0.50% 时， 适用 影子 定价 对 估值对 象进 行调 整， 调整 差额于 当日 计入 基金 净值 。
7.9.2
报告期内本基 金投资的 前 十名证券的发 行主体没 有 被监管部门立 案调查， 或 在本报告编制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情况 。
7.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 15,840,066.97
4 应收申 购款 24,222,811.02
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 40,062,877.99
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份
额
级
别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份
额比例
银
河
银
富
货
币 A
198,119 4,571.58 42,797,016.90 4.73% 862,920,380.84 95.27%
银
河
银
富
货
币 B
34 33,441,085.99 1,088,485,719.00 95.73% 48,511,204.51 4.27%
合
计
198,153 10,308.77 1,131,282,735.90 55.38% 911,431,585.35 44.62%
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
银河银 富货
币A
1,758,689.52 0.1942%
银河银 富货
币B
0.00 0.0000% 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 46 页 共 54 页
合计
1,758,689.52 0.0861%
8.3 期末 基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
银河银 富货 币A 50~100
银河银 富货 币B 0.00
合计 50~100
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
银河银 富货 币A 0.00
银河银 富货 币B 0.00
合计 0.00
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
银河银 富货 币 A 银河银 富货 币 B
基金合 同生 效日 （2004 年12 月 20 日 ） 基金
份额总 额
1,937,975,917.90 -
本报告 期期 初基 金份 额总 额 1,630,511,745.35 19,907,388,986.84
本报告 期基 金总 申购 份额 2,512,033,607.25 823,196,095.43
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 3,236,827,954.86 19,593,588,158.76
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 （ 份额 减少 以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 905,717,397.74 1,136,996,923.51
注： 基 金合 同生 效日 为2004 年 12 月 20 日 ， 红 利再 投 资和基 金转 换转 入和 因分 级导致 的基 金份 额
强增作为本期 申购资金 的 来源，统一计 入本期总 申 购份额，基金 转换转出 和 因分级导致 的基金份
额强减 作为 本期 赎回 资金 的支付 ，统 一计 入本 期总 赎回份 额， 可不 单独 列示 。
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
报告期 内未 召开 基金 份额 持有人 大会 。 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 47 页 共 54 页
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
一、报 告期 内基 金管 理人 发生以 下重 大人 事变 动：
1 、2016 年2 月19 日在 法 定报刊 上刊 登了 《 银河 基 金管理 有限 公司 关于 总经 理任职 的公 告》 ，
由银河 基金 管理 有限 公司 第四届 董事 会审 议通 过， 决定聘 任 刘 立达 先生 担任 公司总 经理 。
2 、2016 年 4 月 12 日 在法 定报刊 上刊 登了 《银 河银 富货币 市场 基金 变更 基金 经理的 公告 》 ，
周珊珊 不再 担任 本基 金的 基金经 理， 增聘 杨鑫 担任 本基金 的基 金经 理。
二、报 告期 内基 金托 管人 发生如 下重 大变 动：
本报告 期内 托管 人的 专门 基金托 管部 门未 发生 重大 的人事 变动 。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
报告期 内无 涉及 基金 管理 人、基 金财 产、 基金 托管 业务的 诉讼 。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
报告期 内基 金投 资策 略无 改变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
报告期 内基 金未 改聘 会计 师事务 所。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 本基金 管理人 和托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员未 受到任何监 管部
门稽查 或处 罚。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
银河证券 1 - - - - - 银河银富货币 2016 年半年度报 告
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注：本 报告 期内 本基 金无 席位变 更情 况。
选择证 券公 司专 用席 位的 标准
（1 ） 实力 雄厚 ；
（2 ） 信誉 良好 ，经 营行 为 规范；
（3 ） 具有 健全 的内 部控 制 制度， 内部 管理 规范 ，能 满足本 基金 安全 运作 的要 求；
（4 ） 具 备基 金运 作所 需的 高效 、 安 全 、 便 捷的 通讯 条件 ， 交 易设 施符 合代 理 本基金 进行 证券 交易
之需要 ，并 能提 供全 面的 信息服 务；
（5 ） 研究 实力 强 ， 有 固定 的研究 机构 和专 职的 高素 质研究 人员 ， 能及 时提 供 高质量 的研 究支 持和
咨询服务，包 括宏观经 济 报告、行业分 析报告、 市 场分析报告、 证券分析 报 告及其他报 告等，并
能根据 基金 投资 的特 定要 求，提 供 专 题研 究报 告；
（6 ） 本基 金管 理人 要求 的 其他条 件。
选择证 券公 司专 用席 位 的 程序:
（1 ） 资格 考察 ；
（2 ） 初步 确定 ；
（3 ） 签订 协议 。
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
银河证券 - - 21,915,800,000.00 100.00% - -
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 报告 期内 本基 金偏 离度绝 对值 没有 超过0.5% 。
10.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 奕丰 科技 服务
（深圳 ） 前海 有限 公司 为 代销机
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2016 年1 月8
日 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 49 页 共 54 页
构及费 率优 惠的 公告
2 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年1 月9
日
3 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年1 月12
日
4 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年1 月14
日
5 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年1 月15
日
6 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 中证 金牛 （北
京） 投资 咨询 有限 公司 为 代销机
构及费 率优 惠的 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2016 年1 月18
日
7 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年1 月19
日
8 银河银 富货 币市 场基 金 2015 年
4 季报
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2016 年1 月22
日
9 关于调 整旗 下基 金对 账单 服务
形式的 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年1 月23
日
10 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 武汉 市伯 嘉基
金销售 有限 公司 公司 为代 销机
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年1 月26
日 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 50 页 共 54 页
构及费 率优 惠的 公告
11 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2016 年1 月28
日
12 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年1 月29
日
13 银河银 富货 币市 场基 金招 募说
明书（ 更新 摘要 ）
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2016 年2 月1
日
14 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年2 月2
日
15 银河银 富货 币市 场基 金 2016 年
春节假 期前 暂停 申购 （ 含 转换转
入及定 期定 额投 资） 的公 告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2016 年2 月4
日
16 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年2 月6
日
17 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年2 月16
日
18 银河基 金管 理有 限公 司关 于总
经理任 职的 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年2 月19
日
19 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票估 值调 整的
提示性 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年2 月23
日
20 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2016 年2 月26
日
21 银河基 金管 理有 限公 司关 于银 《中国 证券 报》 、 《证 券时 2016 年2 月29银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 51 页 共 54 页
河智联 主题 灵活 配置 混合 型证
券投资 基 金 开通 直销 平台 基金
转换和 补差 费率 优惠 的公 告
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
日
22 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 厦门 市鑫 鼎盛
控股有 限公 司为 代销 机构 的公
告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年3 月10
日
23 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年3 月10
日
24 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停 牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年3 月11
日
25 银河银 富货 币市 场基 金 2015 年
年度报 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2016 年3 月25
日
26 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年3 月29
日
27 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2016 年3 月30
日
28 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 国金 证券 股份
有限公 司为 代销 机构 并转 换业
务的公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2016 年4 月11
日
29 银河基 金管 理有 限公 司关 于银
河银富 货币 市场 基金 变更 基金
经理的 公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2016 年4 月12
日
30 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗 《中国 证券 报》 、 《证 券时 2016 年4 月13银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 52 页 共 54 页
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
日
31 银河银 富货 币市 场基 金 2016 年
1 季报
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2016 年4 月21
日
32 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下部分 基金 新增 浙江 金观 诚财
富管理 有限 公司 为代 销机 构及
费率优 惠的 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2016 年4 月22
日
33 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2016 年4 月28
日
34 银河基 金管 理有 限公 司关 于网
上交易 系统 关闭 支付 宝基 金支
付业务 的公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年5 月5
日
35 银河基 金管 理有 限公 司关 于淘
宝店关 闭基 金申 购业 务的 公告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年5 月5
日
36 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年5 月14
日
37 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年5 月17
日
38 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年5 月17
日
39 银河基 金管 理有 限公 司关 于直
销平台 开通 基金 转换 和补 差费
率优惠 的公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 《证 券
日报》 、公 司网 站
2016 年5 月18
日 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 53 页 共 54 页
40 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年5 月18
日
41 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2016 年5 月30
日
42 银河基 金管 理有 限公 司关 于旗
下基金 所持 有股 票因 长期 停牌
变更估 值方 法的 提示 性公 告
《中国 证券 报》 、 《证 券时
报》 、 《 上海 证券 报》 、 公司 网
站
2016 年6 月22
日
43 银河银 富货 币市 场基 金收 益支
付公告
《中国 证券 报》 、公 司网 站 2016 年6 月30
日
§11 影响投 资者决策的其他重 要信息
无。
§12 备查文 件目录
12.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 设立 银 河银富 货币 市场 基金 的文 件
2 、 《银 河银 富货 币市 场基 金基金 合同 》
3 、 《银 河银 富货 币市 场基 金托管 协议 》
4 、中 国证 监会 批准 设立 银 河 基金 管理 有限 公司 的文 件
5 、银 河银 富货 币市 场基 金 财务报 表及 报表 附注
6 、报 告期 内在 指定 报刊 上 披露的 各项 公告
12.2 存 放地 点
上海市 世纪 大 道1568 号 中 建大 厦15 楼
12.3 查 阅方 式
投资者 对本 报告 书如 有疑 问，可 咨询 本基 金管 理人 银河基 金管 理有 限公 司。
咨询电 话：(021)38568888 /400-820-0860 银河银富货币 2016 年半年度报 告
第 54 页 共 54 页
公司网 址：http://www.galaxyasset.com
银河基金管理有限公司
2016 年8 月25 日
