中金现金管家货币市场基金2016年半年度
报告摘要
2016年6 月30日
基金管理人：中金基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
送出日期：2016年8 月25 日
中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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§1 重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告中所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二
以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 8 月 24 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告和投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2016年1 月1日起至2016年6 月30 日止。
本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金简称 中金现金管家
基金主代码 000882
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014年 11月 28 日
基金管理人 中金基金管理有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 496,194,738.44 份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 中金现金管家 A类 中金现金管家 B类
下属分级基金的交易代码： 000882 000883
报告期末下属分级基金的份额总额 31,229,701.07份 464,965,037.37 份
2.2 基金产品说明
投资目标 在保障基金资产的安全性和流动性的前提下，通过积极主动管理，力争实
现超越业绩比较基准的稳定收益。
投资策略 根据对宏观经济指标、货币政策、市场结构变化等因素的研究与分析，对
未来一段时期短期市场利率进行判断，对短期利率走势形成合理预期，并
据此调整基金资产的配置策略。
业绩比较基准 七天通知存款利率（税后）
风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益
和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 中金基金管理有限公司 中国建设银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 杜季柳 田青
联系电话 010-63211122 010-67595096
电子邮箱 xxpl@ciccfund.com tianqing1.zh@ccb.com
客户服务电话
（86）400-868-1166 010-67595096
传真 （86）010-66159121 010-66275853
中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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2.4 信息披露方式
登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.ciccfund.com/
基金半年度报告备置地点 基金管理人和基金托管人的住所
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基
金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2、本基金收益分配按日结转份额。
3.2基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
中金现金管家 A类
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.2259% 0.0067% 0.1110% 0.0000% 0.1149% 0.0067%
过去三个月 0.6136% 0.0047% 0.3366% 0.0000% 0.2770% 0.0047%
过去六个月 1.1570% 0.0034% 0.6732% 0.0000% 0.4838% 0.0034%
过去一年 2.3915% 0.0044% 1.3537% 0.0000% 1.0378% 0.0044%
自基金合同 4.7052% 0.0064% 2.1489% 0.0000% 2.5563% 0.0064%
基金级别 中金现金管家 A类 中金现金管家 B类
3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2016年 1月 1日 - 2016
年6月30日)
报告期( 2016 年1 月1 日 -
2016年 6月 30日)
本期已实现收益 213,353.09 10,634,680.95
本期利润 213,353.09 10,634,680.95
本期净值收益率 1.1570% 1.2783%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2016年6 月 30 日 )
期末可供分配基金份额利润 qiMoKeGongFenPeiJiJinFenELiRunA -
期末基金资产净值 31,229,701.07 464,965,037.37
期末基金份额净值 1.0000 1.0000 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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生效起至今
中金现金管家 B类
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.2452% 0.0067% 0.1110% 0.0000% 0.1342% 0.0067%
过去三个月 0.6732% 0.0047% 0.3366% 0.0000% 0.3366% 0.0047%
过去六个月 1.2783% 0.0034% 0.6732% 0.0000% 0.6051% 0.0034%
过去一年 2.6381% 0.0044% 1.3537% 0.0000% 1.2844% 0.0044%
自基金合同
生效起至今
5.1043% 0.0064% 2.1489% 0.0000% 2.9554% 0.0064%
注：本基金收益分配按日结转份额，业绩比较基准为同期七天通知存款税后利率。
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
中金基金管理有限公司（简称“中金基金” ）成立于 2014 年 2 月，是中国国际金融股份有限
公司（简称“中金公司”）的全资子公司，是证监会批准设立的第90家公募基金公司，也是首家
通过发起设立方式由单一股东持股的基金公司，注册资本 2 亿元人民币。母公司中金公司作为中
国第一家中外合资投资银行，致力于为国内外机构及个人客户提供高品质的金融服务。中金基金
管理有限公司注册地址为北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26层 05 室，办公地址
为北京市西城区太平桥大街 18 号丰融国际中心北楼 17 层。公司目前拥有证券投资基金管理和基
金销售（限定于中金基金作为管理人发行募集的基金）资格、特定客户资产管理业务资格。
截至 2016 年 6 月 30 日，公司旗下共管理 4支开放式基金--中金现金管家货币市场基金、中
金纯债债券型证券投资基金、中金绝对收益策略定期开放混合型发起式证券投资基金和中金消费中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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升级股票型证券投资基金，证券投资基金管理规模13.53亿。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理（助理）期限
证券从业年
限
说明
任职日期 离任日期
石云峰
本基金的
基金经理
2014年11月
28日
- 8
石云峰先生，经济学硕
士。历任中国邮政储蓄
银行总行资金营运部
交易员，太平养老保险
股份有限公司固定收
益投资经理，嘉实基金
管理有限公司机构投
资部投资经理。现任中
金基金管理有限公司
投资管理部基金经理，
2014年 11月 4日起任
中金纯债债券型证券
投资基金基金经理。
注：1、任职日期说明：任职日期为基金合同生效日
2、证券从业年限的计算标准：证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的
相关规定
3、本基金无基金经理助理
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投
资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 、 《基金管理公司开展投
资、研究活动防控内幕交易指导意见》 、基金合同和其他有关法律法规，本着诚实信用、勤勉尽责、
安全高效的原则管理和运用基金资产，在控制投资风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利
益，没有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人一直坚持公平对待旗下所有投资组合，严格执行证监会《证券投资基金管理公
司公平交易制度指导意见》和公司内部公平交易制度，规范投资、研究和交易等各相关流程，通
过系统控制和人工监控等方式在各环节严格控制，确保公平对待不同投资组合，切实防范利益输中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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送。
本报告期内，本基金运作符合法律法规和公司公平交易制度的规定。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。
本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易
量未超过该证券当日成交量的 5%。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2016 年上半年经济运行整体平稳，通胀水平略高于 2015 年，年初央行联合银监会下发通知
下调个人购房贷款首付比例后，房地产销售从 2 月开始上升，上半年的资金面整体偏宽松，因一
季度末银行 MPA 考核，资金面略有紧张，4 月对经济回暖的担忧叠加信用风险的冲击，债券市场
迎来大幅调整，5 年期 AAA 等级信用债收益率调整幅度约为50BP，5 月后，债券市场全面回暖。
报告期内，本基金以短期融资券、大额存单、存款和逆回购为主要配置资产，在充分考虑资
产流动性和安全性情况下，追求组合的收益增强，总体来看，组合在上半年保持了较好的流动性
和较稳定的收益。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期A类基金份额净值收益率为 1.1570%，B类基金份额净值收益率为1.2783%，同期业
绩比较基准收益率为0.6732%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
经过上半年一二线城市房价大幅飙升后，目前房地产销售已出现回落态势，但没有货币紧缩
下的房地产调整可能速度缓慢。通胀水平 3 季度会短期走低，但四季度仍有基数扰动，整体上下
半年的通胀水平可能会略低于上半年。在国内经济仍然偏低迷、企业债务违约逐渐增多情况下，
“大水漫灌”传统式货币宽松政策恐难再现，取代的会是稳健、适度偏宽松的货币政策，既难见
到 2013 年的钱荒，也难见到 2009 年资金的极度宽松。预计经济基本面仍然利好债券资产，但在
目前债券市场期限利差、信用利差都偏低情况下，一旦遇到预期之外因素发生，债券市场的波动
将会较大，因此投资操作上，基金以稳健的操作策略为主。
本基金将坚持货币基金作为流动性管理工具的定位，继续保持投资组合较好的流动性和安全中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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性，保持适中的剩余期限以应对不可预期的变化，做好组合的资产配置管理，争取为投资者带来
稳健的投资回报和良好的流动性管理工具。
4.6管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》 、 《证券投资基金会计核算业务指引》以
及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人与基金托管人一同进行，基金
份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、年
中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会，委员由公司总经理、分管运营领导、研究部、基金运营部、
风险管理部、监察稽核部等相关人员组成，负责研究、指导基金估值业务。基金管理人估值委员
会和基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。报告期内，基金经理参加估值委员会会议，
但不介入基金日常估值业务。参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。本基金管理人已
与中央国债登记结算有限责任公司、中证指数有限公司签署服务协议，由其按约定提供债券品种
的估值数据。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金自基金合同生效之日起每个开放日将实现的基金净收益（或净损失）分配给基金份额
持有人，参与下一日基金收益分配，并结转到投资者基金账户，使基金份额净值始终保持 1.000
元。本基金收益分配方式为红利再投资。
本基金本报告期内A类份额累计应分配利润213,353.09元，实际分配金额213,353.09元，B
类份额累计应分配利润10,634,680.95 元，实际分配 10,634,680.95 元。
4.8报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本基金本报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持有人数不满二百人或者基金资产净值
低于五千万元的情形。
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金
法》 、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽
责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等
情况的说明
本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的
基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监
督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
报告期内，中金现金管家A实施利润分配金额为 213,353.09元；中金现金管家 B 级实施利润
分配金额为10,634,680.95 元。
5.3 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、 准确和完整发表意
见
本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
§6半年度财务会计报告（未经审计）
6.1资产负债表
会计主体：中金现金管家货币市场基金
报告截止日： 2016年6月 30日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2016 年 6 月30 日
上年度末
2015 年 12 月 31日
资 产：
银行存款
184,450,863.65 1,815,098,873.68
结算备付金
- 1,047,619.05
存出保证金
- - 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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交易性金融资产
309,483,636.08 469,883,583.31
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
309,483,636.08 469,883,583.31
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
- -
买入返售金融资产
- 1,923,895,153.34
应收证券清算款
- -
应收利息
2,672,574.19 8,582,908.19
应收股利
- -
应收申购款
50,000.00 -
递延所得税资产
- -
其他资产
- -
资产总计
496,657,073.92 4,218,508,137.57
负债和所有者权益 附注号
本期末
2016 年 6 月30 日
上年度末
2015 年 12 月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
- -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- 51,975.15
应付管理人报酬
153,430.52 380,117.56
应付托管费
46,494.11 115,187.12
应付销售服务费
8,877.44 18,704.28
应付交易费用
15,418.11 24,555.89
应交税费
- -
应付利息
- -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债
238,115.30 230,409.92
负债合计
462,335.48 820,949.92
所有者权益：
实收基金
496,194,738.44 4,217,687,187.65
未分配利润
- -
所有者权益合计
496,194,738.44 4,217,687,187.65
负债和所有者权益总计
496,657,073.92 4,218,508,137.57
注： 1、报告截止日 2016 年 6月 30日，中金现金管家 A 基金份额净值 1.000元，基金份额总额
31,229,701.07份；中金现金管家 B基金份额净值1.000元，基金份额总额464,965,037.37份。
中金现金管家基金份额总额合计为 496,194,738.44份。 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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2、本基金合同生效日为2014 年11月28日。
6.2 利润表
会计主体：中金现金管家货币市场基金
本报告期：2016年1月1日至2016年6月 30日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2016 年 1月 1日至
2016 年6 月30 日
上年度可比期间
2015年1月1日至2015
年 6 月 30日
一、收入
13,041,379.99 10,356,141.03
1.利息收入
13,041,211.92 9,626,877.70
其中：存款利息收入
4,292,179.50 4,627,876.01
债券利息收入
5,731,531.36 2,432,695.07
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
3,017,501.06 2,566,306.62
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
-832.03 729,263.33
其中：股票投资收益
- -
基金投资收益
- -
债券投资收益
-832.03 729,263.33
资产支持证券投资收益
- -
贵金属投资收益
- -
衍生工具收益
- -
股利收益
- -
3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号填
列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填
列）
1,000.10 -
减：二、费用
2,193,345.95 1,331,702.22
1．管理人报酬
1,450,082.98 845,122.62
2．托管费
439,419.16 256,097.75
3．销售服务费 6.4.8.2.3 66,311.83 56,896.22
4．交易费用
- -
5．利息支出
21,537.56 20,997.62
其中：卖出回购金融资产支出
21,537.56 20,997.62
6．其他费用
215,994.42 152,588.01
三、 利润总额 （亏损总额以 “-”
号填列）
10,848,034.04 9,024,438.81
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号 10,848,034.04 9,024,438.81 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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填列）
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：中金现金管家货币市场基金
本报告期：2016年1月1日 至 2016年6 月 30 日
单位：人民币元
项目
本期
2016 年1 月 1日至 2016 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初所有者权益 （基
金净值）
4,217,687,187.65 - 4,217,687,187.65
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期净利润）
- 10,848,034.04 10,848,034.04
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
-3,721,492,449.21 - -3,721,492,449.21
其中：1.基金申购款 595,413,759.91 - 595,413,759.91
2.基金赎回款 -4,316,906,209.12 - -4,316,906,209.12
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -10,848,034.04 -10,848,034.04
五、 期末所有者权益 （基
金净值）
496,194,738.44 - 496,194,738.44
项目
上年度可比期间
2015 年1 月 1日至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初所有者权益 （基
金净值）
275,930,163.96 - 275,930,163.96
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期净利润）
- 9,024,438.81 9,024,438.81
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
1,164,043,553.51 - 1,164,043,553.51 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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列）
其中：1.基金申购款 3,018,094,445.65 - 3,018,094,445.65
2.基金赎回款 -1,854,050,892.14 - -1,854,050,892.14
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -9,024,438.81 -9,024,438.81
五、 期末所有者权益 （基
金净值）
1,439,973,717.47 - 1,439,973,717.47
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______孙菁______
______杜季柳______
____白娜____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
中金现金管家货币市场基金 (以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会(以下简称
“中国证监会”)证监许可[2014]1152 号文《关于准予中金现金管家货币市场基金注册的批复》
核准，由中金基金管理有限公司（以下简称“中金基金”）依照《中华人民共和国证券投资基金
法》和《中金现金管家货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式，存续期
限不定，首次设立募集不包括认购资金利息共募集人民币 402,244,840.44元，业经毕马威华振会
计师事务所(特殊普通合伙) 毕马威华振验字（2014）第 1401361号验资报告予以验证。经向中国
证监会备案， 《中金现金管家货币市场基金基金合同》于 2014 年 11 月 28 日正式生效，基金合同
生效日的基金份额总额为402,261,594.73份基金份额， 其中认购资金利息折合16,754.29 份基金
份额。本基金的基金管理人为中金基金，注册登记机构为中金基金，基金托管人为中国建设银行
股份有限公司（以下简称“中国建设银行”）。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《中金现金管家货币市场基金基金合同》的有关
规定，本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、通知存款、短期融资
券、1 年以内(含 1 年)的银行存款和大额存单、期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购、剩余期
限在 397天以内（含 397 天）的债券、资产支持证券和中期票据、期限在 1年以内（含 1 年）的
中央银行票据以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机
构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
第 15 页 共 27 页
的业绩比较基准为同期七天通知存款税后利率。
6.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表按照中华人民共和国财政部 (以下简称“财政部”) 颁布的企业会计准则的要求
编制。在具体会计核算和信息披露方面，同时亦按照证券投资基金信息披露XBRL模板第3号《年
度和半年度报告》 (证监会正式稿) (2016 年 4 月 16 日) 和中国证券投资基金业协会于 2012 年
11月 16 日修订的《证券投资基金会计核算业务指引》编制。
本财务报表以本基金持续经营为基础编制。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则以及附注所述的中国证监会和中国证券投资基金业协会发布的
有关基金行业实务操作规定的要求，真实、完整地反映了本基金 2016 年 6 月 30 日的财务状况及
自2016年1月1 日至 2016 年6月 30 日止期间的经营成果和基金净值变动情况。
6.4.4 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.4.1 会计政策变更的说明
无
6.4.4.2 会计估计变更的说明
无
6.4.4.3 差错更正的说明
无
6.4.5 税项
根据财税字 [1998] 55 号文 《关于证券投资基金税收问题的通知》 、 财税 [2002] 128 号文 《关
于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》 、财税 [2004] 78 号文《关于证券投资基金税收政
策的通知》 、财税 [2008] 1 号文《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》 、
财税 [2012] 85 号文《关于实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》 、财
税[2015]101号《关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》 、财税[2016]36
号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》及其他相关税务法规和实务操作，本基金适用
的主要税项列示如下：
(a) 以发行基金方式募集资金，不属于营业税/增值税征收范围，不征收营业税/增值税。
(b) 基金买卖债券的投资收益暂免征收营业税/增值税和企业所得税。 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
第 16 页 共 27 页
(c) 对基金取得的债券的利息收入，由发行债券的企业在向基金支付上述收入时代扣代缴
20%的个人所得税。
(d)
对投资者 (包括个人和机构投资者) 从基金分配中取得的收入， 暂不征收个人所得税和
企业所得税。
6.4.6 关联方关系
关联方名称 与本基金的关系
中金基金 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
建设银行 基金托管人、基金销售机构
中金公司 基金管理人的股东、基金销售机构
注：1、本基金本报告期关联方未发生变化。
2、以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.7 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.7.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.7.1.1 股票交易
本基金本报告期及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行股票交易。
6.4.7.1.2 债券交易
本基金本报告期及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行债券交易。
6.4.7.1.3 债券回购交易
本基金本报告期及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行债券回购交易。
6.4.7.1.4 权证交易
本基金本报告期及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行权证交易。
6.4.7.1.5 应支付关联方的佣金
本报告期及上年度可比期间均无应付关联方的佣金。
6.4.7.2 关联方报酬
6.4.7.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2016年1月 1日至 2016年
6月 30 日
上年度可比期间
2015年 1月 1日至 2015年6
月 30日
当期发生的基金应支付
的管理费
1,450,082.98 845,122.62 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
第 17 页 共 27 页
其中：支付销售机构的
客户维护费
3,607.45 3,330.78
注：1.支付基金管理人中金基金的管理人报酬按前一日基金资产净值 0.33%的年费率计提，逐日
累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日管理人报酬＝前一日基金资产净值×0.33%/当年
天数。
2.根据《开放式证券投资基金销售费用管理规定》 ，本基金本报告期支付销售服务机构的客户维护
费为3,607.45元，该费用从基金管理人收取的基金管理费中列支，不属于从基金资产中列支的费
用项目。
6.4.7.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2016年1月 1日至 2016年
6月 30 日
上年度可比期间
2015年 1月 1日至 2015年6
月 30日
当期发生的基金应支付
的托管费
439,419.16 256,097.75
注：支付基金托管人建设银行的托管费按前一日基金资产净值 0.10%的年费率计提，逐日累计至
每月月底，按月支付。其计算公式为：日托管费＝前一日基金资产净值×0.10%/当年天数。
6.4.7.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2016年 1月 1日至 2016年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中金现金管家A类 中金现金管家B类 合计
中金基金
12,257.67 42,485.37 54,743.04
建设银行
4,584.80 - 4,584.80
中金公司
5,300.89 519.24 5,820.13
合计 22,143.36 43,004.61 65,147.97
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中金现金管家A类 中金现金管家B类 合计
中金基金
16,362.50 22,958.99 39,321.49
建设银行
2,244.34 - 2,244.34
中金公司
10,407.12 1,341.01 11,748.13
合计 29,013.96 24,300.00 53,313.96 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
第 18 页 共 27 页
注：1、中金现金管家A类基金份额支付基金销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值 0.25%
的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日 A 类基金份额销售服务费＝
前一日A类基金份额资产净值×0.25%/当年天数。
2、中金现金管家B类基金份额支付基金销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值 0.01%的年
费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日 B 类基金份额销售服务费＝前一
日B 类基金份额资产净值×0.01%/当年天数。
6.4.7.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。
6.4.7.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.7.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2016年 1月1日至2016年6月30日
中金现金管家A类 中金现金管家 B类
基金合同生效日（ 2014
年11月28日 ） 持有的基金
份额
- 10,000,450.00
期初持有的基金份额 - 70,780,519.58
期间申购/买入总份额 - 630,827.31
期间因拆分变动份额 - -
减：期间赎回/卖出总份额 - 40,000,000.00
期末持有的基金份额 - 31,411,346.89
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- 6.76%
项目
上年度可比期间
2015年 1月1日至2015年6月30日
中金现金管家A类 中金现金管家 B类
基金合同生效日（ 2014
年11月28日 ） 持有的基金
份额
- 10,000,450.00
期初持有的基金份额 - 10,020,857.14
期间申购/买入总份额 - 219,150.67
期间因拆分变动份额 - -
减：期间赎回/卖出总份额 - 0.00
期末持有的基金份额 - 10,240,007.81 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
第 19 页 共 27 页
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- 0.72%
注：报告期期间基金总申购份额含红利再投、转换入份额、基金总赎回份额含转换出份额。
6.4.7.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
中金现金管家 A类
份额单位：份
关联方名称
本期末
2016年 6月 30日
上年度末
2015年 12月 31 日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
中金公司 - - - -
中金现金管家 B类
份额单位：份
关联方名称
本期末
2016年 6月 30日
上年度末
2015年 12月 31 日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
中金公司 306,210,573.13 65.86% 3,504,698,328.88 83.95%
6.4.7.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2016年1月1日至2016年 6月 30日
上年度可比期间
2015年 1月 1日至 2015年 6月 30日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
建设银行 9,450,863.65 18,845.88 203,936,094.89 4,477,825.76
注：1、本基金的银行存款由基金托管人建设银行保管，按银行同业利率或约定利率计息。
2、 本基金通过“建设银行基金托管结算资金专用存款账户”转存于中国证券登记结算有限责任公
司的结算备付金和存出保证金，于 2016 年 6 月 30 日的相关余额为人民币零元，本期间产生的利
息收入为人民币3,875.72元。
6.4.7.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期未在承销期内参与认购关联方承销的证券。
6.4.7.7 其他关联交易事项的说明
无
6.4.8 期末（ 2016 年 6 月30日 ）本基金持有的流通受限证券 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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6.4.8.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本报告期末未持有因认购新发/增发证券而流通受限的证券。
6.4.8.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
6.4.8.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.8.3.1 银行间市场债券正回购
本基金本报告期末无银行间市场债券正回购。
6.4.8.3.2 交易所市场债券正回购
本基金本报告期末无交易所市场债券正回购。
6.4.9 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
无
§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资 309,483,636.08 62.31
其中：债券 309,483,636.08 62.31
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资
产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 184,450,863.65 37.14
4 其他各项资产 2,722,574.19 0.55
5 合计 496,657,073.92 100.00
7.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 0.28 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
第 21 页 共 27 页
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净
值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金本报告期内未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的情况。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
47
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 54
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 13
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本理财基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 44.41 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
2 30天(含) —60天 25.98 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
3 60天(含) —90天 17.06 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
4 90天(含) —120 天 4.03 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
5 120 天(含) —397 天（含） 8.06 - 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
第 22 页 共 27 页
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
合计 99.54 -
7.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期内本理财基金投资组合平均剩余存续期限未超过 240天。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 50,022,984.97 10.08
其中：政策性金融债 50,022,984.97 10.08
4 企业债券 79,974,941.61 16.12
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 179,485,709.50 36.17
8 其他 - -
9 合计 309,483,636.08 62.37
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明
细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 150419 15 农发 19 500,000 50,022,984.97 10.08
2 111692258 16宁波银
行 CD068
500,000 49,972,772.76 10.07
3 111608010 16 中信
CD010
500,000 49,957,405.03 10.07
4 111610115 16 兴业
CD115
300,000 29,843,365.28 6.01
5 111694572 16宁波银
行 CD131
300,000 29,804,806.62 6.01 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
第 23 页 共 27 页
6 011699980 16国电江
苏SCP001
200,000 19,994,282.79 4.03
7 011699977 16中铁股
SCP001
200,000 19,984,331.48 4.03
8 111610268 16 兴业
CD268
200,000 19,907,359.81 4.01
9 041562048 15南浦口
CP001
100,000 9,999,283.40 2.02
10 041566016 15 包钢
CP001
100,000 9,999,282.92 2.02
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.1505%
报告期内偏离度的最低值 0.0219%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0955%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内每个交易日，负偏离度的绝对值均未超过 0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内每个交易日，正偏离度的绝对值均未超过 0.5%。
7.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.9 投资组合报告附注
7.9.1
本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其
买入时的溢价和折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
7.9.2
本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体，除 16 中信 CD010（111608010）外，本报告中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
第 24 页 共 27 页
期没有出现被监管部门立案调查的情形，也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚
的情形。
2016 年 1 月 29 日，中信银行股份有限公司发布公告称“中信银行股份有限公司兰州分行发
生票据业务风险事件。 经核查， 涉及风险金额为人民币 9.69亿元。 目前， 公安机关已立案侦查。 ”
本基金管理人通过对上述上市公司进行进一步了解和分析，该事件对所持仓证券的投资价值
未构成实质性影响。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 2,672,574.19
4 应收申购款 50,000.00
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 2,722,574.19
7.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额
级别
持有人
户数
(户)
户均持有的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份额比
例
持有份额
占总份额
比例
中金
现金
管家
A 类
423 73,829.08 3,474,611.35 11.13% 27,755,089.72 88.87%
中金
现金
管家
11 42,269,548.85 464,965,037.37 100.00% 0.00 0.00% 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
第 25 页 共 27 页
B 类
合计 434 1,143,305.85 468,439,648.72 94.41% 27,755,089.72 5.59%
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员
持有本基金
中金现金管
家 A类
5,999,024.05 19.2094%
中金现金管
家 B类
0.00 0.0000%
合计
5,999,024.05 1.2090%
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金
投资和研究部门负责人持
有本开放式基金
中金现金管家A类 10~50
中金现金管家B类 0
合计 10~50
本基金基金经理持有本开
放式基金
中金现金管家A类 0~10
中金现金管家B类 0
合计 0~10
§9 开放式基金份额变动
单位：份
中金现金管家 A
类
中金现金管家B类
基金合同生效日（2014 年11 月 28 日）基金
份额总额
3,244,944.73 399,016,650.00
本报告期期初基金份额总额 42,749,748.41 4,174,937,439.24
本报告期基金总申购份额 28,880,096.60 566,533,663.31
减:本报告期基金总赎回份额 40,400,143.94 4,276,506,065.18
本报告期基金拆分变动份额 （份额减少以"-"
填列）
- -
本报告期期末基金份额总额 31,229,701.07 464,965,037.37
注：报告期期间基金总申购份额含红利再投、转换入份额；基金总赎回份额含转换出份额。 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本基金本报告期内未召开基金持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本基金本报告期内，基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本基金本报告期无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管人的诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
本基金本报告期内投资策略未发生改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金的审计机构为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） ，该审计机构自基金合同生效
日起向本基金提供审计服务，无改聘情况。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本基金本报告期内，管理人、托管人及其高级管理人员未受稽查或处罚等情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
中金公司 2 - - - - - 中金现金管家 2016 年半年度报告摘要
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注：1、报告期内未新增或退租证券公司交易单元。
2、本基金管理人负责选择证券经营机构，租用其交易单元作为本基金的交易单元。基金交易单元
的选择标准如下：
1）经营行为稳健规范，内控制度健全，在业内有良好的声誉；
2）具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施满足基金进行证券交易的需要；
3）具有较强的全方位金融服务能力和水平，包括但不限于：有较好的研究能力和行业分析能力，
能及时、全面地向公司提供高质量的关于宏观、行业及市场走向、个股分析的报告及丰富全面的
信息服务；能根据公司所管理基金的特定要求，提供专门研究报告；能积极为公司投资业务的开
展，投资信息的交流以及其他方面业务的开展提供良好的服务和支持。
3、基金交易单元的选择程序如下：
1） 本基金管理人根据上述标准考察后确定选用交易单元的证券经营机构。
2） 基金管理人和被选中的证券经营机构签订交易单元租用协议。
3、基金交易单元的选择程序如下：
1） 本基金管理人根据上述标准考察后确定选用交易单元的证券经营结构。
2） 基金管理人和被选中的证券经营机构签订交易单元租用协议。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
中金公司 - - - - - -
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本基金本报告期内每个交易日，偏离度绝对值均未超过0.5%。
中金基金管理有限公司
2016 年8月25日
