银华 多利 宝货币 市场 基金
2 016 年半 年度 报告
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
基 金 管 理 人 ： 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司
送 出 日 期 ： 2 0 1 6 年 8 月 2 4 日银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 2 页 共 4 5 页
§ 1 重 要 提 示 及 目 录
1 . 1 重要提 示
基 金 管 理 人 的 董 事 会 、 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏 ，
并 对 其 内 容 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 的 法 律 责 任 。 本 半 年 度 报 告 已 经 三 分 之 二
以 上 独 立 董 事 签 字 同 意 ， 并 由 董 事 长 签 发 。
基 金 托 管 人 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 规 定 ， 于 2 0 1 6 年 8 月 2 2 日 复 核 了 本 报 告
中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 、 利 润 分 配 情 况 、 财 务 会 计 报 告 、 投 资 组 合 报 告 等 内 容 ， 保 证 复 核 内 容
不 存 在 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ， 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 者 在 作 出 投 资 决 策 前 应 仔 细 阅 读 本
基 金 的 招 募 说 明 书 及 其 更 新 。
本 报 告 中 财 务 资 料 未 经 审 计 。
本 报 告 期 自 2 0 1 6 年 1 月 1 日 起 至 6 月 3 0 日 止 。银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 3 页 共 4 5 页
1 . 2 目录
§ 1 重 要 提 示 及 目 录 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2
1 . 1 重 要 提 示 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2
1 . 2 目 录 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
§ 2 基 金 简 介 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
2 . 1 基 金 基 本 情 况 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
2 . 2 基 金 产 品 说 明 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
2 . 3 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
2 . 4 信 息 披 露 方 式 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
2 . 5 其 他 相 关 资 料 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
§ 3 主 要 财 务 指 标 和 基 金 净 值 表 现 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
3 . 1 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
3 . 2 基 金 净 值 表 现 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
3 . 3 其 他 指 标 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 错 误 ！ 未 定 义 书 签 。
§ 4 管 理 人 报 告 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
4 . 1 基 金 管 理 人 及 基 金 经 理 情 况 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
4 . 2 管 理 人 对 报 告 期 内 本 基 金 运 作 遵 规 守 信 情 况 的 说 明 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 1
4 . 3 管 理 人 对 报 告 期 内 公 平 交 易 情 况 的 专 项 说 明 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 1
4 . 4 管 理 人 对 报 告 期 内 基 金 的 投 资 策 略 和 业 绩 表 现 的 说 明 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 1
4 . 5 管 理 人 对 宏 观 经 济 、 证 券 市 场 及 行 业 走 势 的 简 要 展 望 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 2
4 . 6 管 理 人 对 报 告 期 内 基 金 估 值 程 序 等 事 项 的 说 明 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 2
4 . 7 管 理 人 对 报 告 期 内 基 金 利 润 分 配 情 况 的 说 明 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3
4 . 8 报 告 期 内 管 理 人 对 本 基 金 持 有 人 数 或 基 金 资 产 净 值 预 警 情 形 的 说 明 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3
§ 5 托 管 人 报 告 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3
5 . 1 报 告 期 内 本 基 金 托 管 人 遵 规 守 信 情 况 声 明 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3
5 . 2 托 管 人 对 报 告 期 内 本 基 金 投 资 运 作 遵 规 守 信 、 净 值 计 算 、 利 润 分 配 等 情 况 的 说 明 . . . . . . . . . 1 3
5 . 3 托 管 人 对 本 半 年 度 报 告 中 财 务 信 息 等 内 容 的 真 实 、 准 确 和 完 整 发 表 意 见 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3
§ 6 半 年 度 财 务 会 计 报 告 （ 未 经 审 计 ） . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3
6 . 1 资 产 负 债 表 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3
6 . 2 利 润 表 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 5
6 . 3 所 有 者 权 益 （ 基 金 净 值 ） 变 动 表 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 6
6 . 4 报 表 附 注 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 7
§ 7 投 资 组 合 报 告 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 1
7 . 1 期 末 基 金 资 产 组 合 情 况 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 1
7 . 2 债 券 回 购 融 资 情 况 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 2
7 . 3 基 金 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 2
7 . 4 报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 存 续 期 超 过 2 4 0 天 情 况 说 明 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 3
7 . 5 期 末 按 债 券 品 种 分 类 的 债 券 投 资 组 合 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 3
7 . 6 期 末 按 摊 余 成 本 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 债 券 投 资 明 细 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 3
7 . 7 “ 影 子 定 价 ” 与 “ 摊 余 成 本 法 ” 确 定 的 基 金 资 产 净 值 的 偏 离 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 4
7 . 8 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 所 有 资 产 支 持 证 券 投 资 明 细 . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 4
7 . 9 投 资 组 合 报 告 附 注 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 5
§ 8 基 金 份 额 持 有 人 信 息 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 5
8 . 1 期 末 基 金 份 额 持 有 人 户 数 及 持 有 人 结 构 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 5银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 4 页 共 4 5 页
8 . 2 期 末 上 市 基 金 前 十 名 持 有 人 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 错 误 ！ 未 定 义 书 签 。
8 . 3 期 末 基 金 管 理 人 的 从 业 人 员 持 有 本 基 金 的 情 况 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 6
8 . 4 期 末 基 金 管 理 人 的 从 业 人 员 持 有 本 开 放 式 基 金 份 额 总 量 区 间 的 情 况 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 6
§ 9 开 放 式 基 金 份 额 变 动 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 6
§ 1 0 重 大 事 件 揭 示 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 7
1 0 . 1 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 7
1 0 . 2 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 专 门 基 金 托 管 部 门 的 重 大 人 事 变 动 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 7
1 0 . 3 涉 及 基 金 管 理 人 、 基 金 财 产 、 基 金 托 管 业 务 的 诉 讼 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 7
1 0 . 4 基 金 投 资 策 略 的 改 变 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 7
1 0 . 5 为 基 金 进 行 审 计 的 会 计 师 事 务 所 情 况 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 7
1 0 . 6 管 理 人 、 托 管 人 及 其 高 级 管 理 人 员 受 稽 查 或 处 罚 等 情 况 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 7
1 0 . 7 基 金 租 用 证 券 公 司 交 易 单 元 的 有 关 情 况 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 7
1 0 . 8 偏 离 度 绝 对 值 超 过 0 . 5 % 的 情 况 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 2
1 0 . 9 其 他 重 大 事 件 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 2
§ 1 1 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 4
§ 1 2 备 查 文 件 目 录 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 4
1 2 . 1 备 查 文 件 目 录 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 4
1 2 . 2 存 放 地 点 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 5
1 2 . 3 查 阅 方 式 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4 5银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 5 页 共 4 5 页
§ 2 基 金 简 介
2 . 1 基金基 本情况
基 金 名 称 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金
基 金 简 称 银 华 多 利 宝 货 币
基 金 主 代 码 0 0 0 6 0 4
基 金 运 作 方 式 契 约 型 开 放 式
基 金 合 同 生 效 日 2 0 1 4 年 4 月 2 5 日
基 金 管 理 人 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司
报 告 期 末 基 金 份 额 总 额 7 7 6 , 4 7 4 , 5 3 2 . 8 5 份
基 金 合 同 存 续 期 不 定 期
下 属 分 级 基 金 的 基 金 简 称 ： 银 华 多 利 宝 货 币 A 银 华 多 利 宝 货 币 B
下 属 分 级 基 金 的 交 易 代 码 ： 0 0 0 6 0 4 0 0 0 6 0 5
报 告 期 末 下 属 分 级 基 金 的 份 额 总 额 1 0 4 , 5 2 0 , 3 5 1 . 1 8 份 6 7 1 , 9 5 4 , 1 8 1 . 6 7 份
2 . 2 基金产 品说明
投 资 目 标 在 有 效 控 制 风 险 并 保 持 较 高 流 动 性 的 前 提 下 ， 力 争 为 基 金 份 额 持 有 人 创 造
稳 定 的 、 高 于 业 绩 比 较 基 准 的 投 资 收 益 。
投 资 策 略 本 基 金 将 基 于 主 要 经 济 指 标 （ 包 括 ： G D P 增 长 率 、 国 内 外 利 率 水 平 及 市 场
预 期 、 市 场 资 金 供 求 、 通 货 膨 胀 水 平 、 货 币 供 应 量 等 ） 分 析 背 景 下 制 定 投
资 策 略 ， 力 求 在 满 足 投 资 组 合 对 安 全 性 、 流 动 性 需 要 的 基 础 上 为 投 资 人 创
造 稳 定 的 收 益 率 。
业 绩 比 较 基 准 活 期 存 款 利 率 （ 税 后 ）
风 险 收 益 特 征 本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 ， 是 证 券 投 资 基 金 中 的 低 风 险 品 种 。 本 基 金 的 预 期
风 险 和 预 期 收 益 低 于 债 券 型 基 金 、 混 合 型 基 金 、 股 票 型 基 金 。
2 . 3 基金管 理人和基金 托管人
项 目 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人
名 称 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司
信 息 披 露 负 责
人
姓 名 杨 文 辉 王 永 民
联 系 电 话 ( 0 1 0 ) 5 8 1 6 3 0 0 0 0 1 0 - 6 6 5 9 4 8 9 6
电 子 邮 箱 y h j j @ y h f u n d . c o m . c n f c i d @ b a n k o f c h i n a . c o m
客 户 服 务 电 话 4 0 0 6 7 8 3 3 3 3 , ( 0 1 0 ) 8 5 1 8 6 5 5 8 9 5 5 6 6
传 真 ( 0 1 0 ) 5 8 1 6 3 0 2 7 （ 0 1 0 ） 6 6 5 9 4 9 4 2
注 册 地 址 广 东 省 深 圳 市 深 南 大 道 6 0 0 8
号 特 区 报 业 大 厦 1 9 层
北 京 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号
办 公 地 址 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号
东 方 广 场 东 方 经 贸 城 C 2 办 公
北 京 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 1 号银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 6 页 共 4 5 页
楼 1 5 层
邮 政 编 码 1 0 0 7 3 8 1 0 0 8 1 8
法 定 代 表 人 王 珠 林 田 国 立
2 . 4 信息披 露方式
本 基 金 选 定 的 信 息 披 露 报 纸 名 称 《 中 国 证 券 报 》
登 载 基 金 半 年 度 报 告 正 文 的 管 理 人 互 联 网 网 址 h t t p : / / w w w . y h f u n d . c o m . c n
基 金 半 年 度 报 告 备 置 地 点 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 住 所
2 . 5 其他相 关资料
项 目 名 称 办 公 地 址
注 册 登 记 机 构 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街 1 号 东 方 广
场 东 方 经 贸 城 C 2 办 公 楼 1 5 层
§ 3 主 要 财 务 指 标 和 基 金 净 值 表 现
3 . 1 主要会 计数据和财 务指标
金 额 单 位 ： 人 民 币 元
注 ： 1 、 本 期 已 实 现 收 益 指 基 金 本 期 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 其 他 收 入 （ 不 含 公 允 价 值 变 动 收 益 ） 扣
除 相 关 费 用 后 的 余 额 ， 本 期 利 润 为 本 期 已 实 现 收 益 加 上 本 期 公 允 价 值 变 动 收 益 ， 由 于 货 币 市 场 基
金 采 用 摊 余 成 本 法 核 算 ， 因 此 ， 公 允 价 值 变 动 收 益 为 零 ， 本 期 已 实 现 收 益 和 本 期 利 润 的 金 额 相 等 。
2 、 本 基 金 利 润 分 配 方 式 为 按 日 结 转 份 额 。
基 金 级 别 银 华 多 利 宝 货 币 A 银 华 多 利 宝 货 币 B
3 . 1 . 1 期 间 数 据 和 指 标 报 告 期 ( 2 0 1 6 年 1 月 1 日 -
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日 )
报 告 期 ( 2 0 1 6 年 1 月 1 日 -
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日 )
本 期 已 实 现 收 益 1 , 6 3 5 , 9 8 7 . 7 6 1 1 , 7 5 5 , 6 3 0 . 5 3
本 期 利 润 1 , 6 3 5 , 9 8 7 . 7 6 1 1 , 7 5 5 , 6 3 0 . 5 3
本 期 净 值 收 益 率 1 . 2 5 7 9 % 1 . 3 7 9 2 %
3 . 1 . 2 期 末 数 据 和 指 标 报 告 期 末 ( 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日 )
期 末 基 金 资 产 净 值 1 0 4 , 5 2 0 , 3 5 1 . 1 8 6 7 1 , 9 5 4 , 1 8 1 . 6 7
期 末 基 金 份 额 净 值 1 . 0 0 0 0 1 . 0 0 0 0
3 . 1 . 3 累 计 期 末 指 标 报 告 期 末 ( 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日 )
累 计 净 值 收 益 率 7 . 7 8 0 3 % 8 . 3 0 2 7 %银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 7 页 共 4 5 页
3 . 2 基金净值表现
3 . 2 . 1 基金份 额净值收益 率及其与同 期业绩比较 基准收益率的 比较
银 华 多 利 宝 货 币 A
阶 段
份 额 净 值
收 益 率 ①
份 额 净 值
收 益 率 标
准 差 ②
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 ③
业 绩 比 较 基
准 收 益 率 标
准 差 ④
① － ③ ② － ④
过 去 一 个 月 0 . 1 9 7 6 % 0 . 0 0 1 5 % 0 . 0 2 8 8 % 0 . 0 0 0 0 % 0 . 1 6 8 8 % 0 . 0 0 1 5 %
过 去 三 个 月 0 . 5 9 5 5 % 0 . 0 0 0 9 % 0 . 0 8 7 3 % 0 . 0 0 0 0 % 0 . 5 0 8 2 % 0 . 0 0 0 9 %
过 去 六 个 月 1 . 2 5 7 9 % 0 . 0 0 2 2 % 0 . 1 7 4 7 % 0 . 0 0 0 0 % 1 . 0 8 3 2 % 0 . 0 0 2 2 %
过 去 一 年 2 . 7 3 1 3 % 0 . 0 0 3 4 % 0 . 3 5 1 6 % 0 . 0 0 0 0 % 2 . 3 7 9 7 % 0 . 0 0 3 4 %
自 基 金 合 同
生 效 起 至 今
7 . 7 8 0 3 % 0 . 0 0 7 0 % 0 . 7 6 8 1 % 0 . 0 0 0 0 % 7 . 0 1 2 2 % 0 . 0 0 7 0 %
银 华 多 利 宝 货 币 B
阶 段
份 额 净 值
收 益 率 ①
份 额 净 值
收 益 率 标
准 差 ②
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 ③
业 绩 比 较 基
准 收 益 率 标
准 差 ④
① － ③ ② － ④
过 去 一 个 月 0 . 2 1 7 4 % 0 . 0 0 1 5 % 0 . 0 2 8 8 % 0 . 0 0 0 0 % 0 . 1 8 8 6 % 0 . 0 0 1 5 %
过 去 三 个 月 0 . 6 5 5 6 % 0 . 0 0 0 9 % 0 . 0 8 7 3 % 0 . 0 0 0 0 % 0 . 5 6 8 3 % 0 . 0 0 0 9 %
过 去 六 个 月 1 . 3 7 9 2 % 0 . 0 0 2 2 % 0 . 1 7 4 7 % 0 . 0 0 0 0 % 1 . 2 0 4 5 % 0 . 0 0 2 2 %
过 去 一 年 2 . 9 7 8 9 % 0 . 0 0 3 4 % 0 . 3 5 1 6 % 0 . 0 0 0 0 % 2 . 6 2 7 3 % 0 . 0 0 3 4 %
自 基 金 合 同
生 效 起 至 今
8 . 3 0 2 7 % 0 . 0 0 7 1 % 0 . 7 6 8 1 % 0 . 0 0 0 0 % 7 . 5 3 4 6 % 0 . 0 0 7 1 %
注 ： 本 基 金 业 绩 比 较 基 准 ： 活 期 存 款 利 率 （ 税 后 ） 。 本 基 金 为 货 币 市 场 基 金 ， 属 于 现 金 管 理 产 品 ，
产 品 性 质 上 与 银 行 活 期 存 款 有 着 很 强 的 相 似 性 。 根 据 基 金 的 投 资 标 的 、 投 资 目 标 及 流 动 性 特 征 ，
本 基 金 选 取 活 期 存 款 利 率 （ 税 后 ） 作 为 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 。银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 8 页 共 4 5 页
3 . 2 . 2 自基金 合同生效以 来基金累计 净值收益率 变动及其与同 期业绩比较 基准收益
率变动 的比较
注 ： 按 基 金 合 同 规 定 ， 本 基 金 自 基 金 合 同 生 效 起 六 个 月 内 为 建 仓 期 ， 建 仓 期 结 束 时 本 基 金 的 各 项
投 资 比 例 已 达 到 基 金 合 同 的 规 定 。银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 9 页 共 4 5 页
§ 4 管 理 人 报 告
4 . 1 基金管 理人及基金 经理情况
4 . 1 . 1 基金管 理人及其管 理基金的经 验
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于 2 0 0 1 年 5 月 2 8 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 ( 证 监 基 金 字 [ 2 0 0 1 ] 7
号 文 ) 设 立 的 全 国 性 资 产 管 理 公 司 。 公 司 注 册 资 本 为 2 亿 元 人 民 币 ， 公 司 的 股 东 及 其 出 资 比 例 分 别
为 ： 西 南 证 券 股 份 有 限 公 司 4 9 % 、 第 一 创 业 证 券 股 份 有 限 公 司 2 9 % 、 东 北 证 券 股 份 有 限 公 司 2 1 % 及
山 西 海 鑫 实 业 股 份 有 限 公 司 1 % 。 公 司 的 主 要 业 务 是 基 金 募 集 、 基 金 销 售 、 资 产 管 理 及 中 国 证 监 会
许 可 的 其 他 业 务 。 公 司 注 册 地 为 广 东 省 深 圳 市 。
截 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日 ， 本 基 金 管 理 人 管 理 着 6 2 只 证 券 投 资 基 金 ， 具 体 包 括 银 华 优 势 企 业 证
券 投 资 基 金 、 银 华 保 本 增 值 证 券 投 资 基 金 、 银 华 - 道 琼 斯 8 8 精 选 证 券 投 资 基 金 、 银 华 货 币 市 场 证
券 投 资 基 金 、 银 华 核 心 价 值 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 优 质 增 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华
富 裕 主 题 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 领 先 策 略 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 全 球 核 心 优 选 证 券 投 资
基 金 、 银 华 内 需 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 ( L O F ) 、 银 华 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 和 谐 主
题 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 沪 深 3 0 0 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 银 华 深 证 1 0 0 指 数 分 级
证 券 投 资 基 金 、 银 华 信 用 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ L O F ） 、 银 华 成 长 先 锋 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华
信 用 双 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 抗 通 胀 主 题 证 券 投 资 基 金 （ L O F ） 、 银 华 中 证 等 权 重 9 0 指 数 分
级 证 券 投 资 基 金 、 银 华 永 祥 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 消 费 主 题 分 级 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
银 华 中 证 内 地 资 源 主 题 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 银 华 永 泰 积 极 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 中 小 盘
精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 纯 债 信 用 主 题 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ L O F ） 、 上 证 5 0 等 权 重 交 易 型
开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 银 华 上 证 5 0 等 权 重 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 联 接 基 金 、 银 华 中
证 中 票 5 0 指 数 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （ L O F ） 、 银 华 永 兴 纯 债 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 （ L O F ） 、 银
华 交 易 型 货 币 市 场 基 金 、 银 华 信 用 四 季 红 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 中 证 转 债 指 数 增 强 分 级 证 券
投 资 基 金 、 银 华 信 用 季 季 红 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 中 证 8 0 0 等 权 重 指 数 增 强 分 级 证 券 投 资 基
金 、 银 华 永 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 恒 生 中 国 企 业 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 银 华 多 利 宝 货 币
市 场 基 金 、 银 华 永 益 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 和 银 华 活 钱 宝 货 币 市 场 基 金 、 银 华 双 月 定 期 理 财 债
券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 高 端 制 造 业 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 惠 增 利 货 币 市 场 基 金 、
银 华 回 报 灵 活 配 置 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 银 华 泰 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
银 华 中 国 梦 3 0 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 恒 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 聚 利 灵 活 配 置
混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 汇 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 稳 利 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 1 0 页 共 4 5 页
资 基 金 、 银 华 中 证 国 防 安 全 指 数 分 级 证 券 投 资 基 金 、 银 华 中 证 一 带 一 路 主 题 指 数 分 级 证 券 投 资 基
金 、 银 华 战 略 新 兴 灵 活 配 置 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 银 华 逆 向 投 资 灵 活 配 置 定 期 开
放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 银 华 互 联 网 主 题 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 生 态 环 保 主
题 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 合 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 添 益 定 期 开 放 债 券 型 证 券
投 资 基 金 、 银 华 远 景 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 双 动 力 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 大 数 据 灵 活 配
置 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 银 华 量 化 智 慧 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华
多 元 视 野 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 。 同 时 ， 本 基 金 管 理 人 管 理 着 多 个 全 国 社 保 基 金 、 企 业 年
金 和 特 定 客 户 资 产 管 理 投 资 组 合 。
4 . 1 . 2 基金经 理（或基金 经理小组） 及基金经理 助理简介
姓 名 职 务
任 本 基 金 的 基 金 经 理
（ 助 理 ） 期 限
证 券 从
业 年 限
说 明
任 职 日 期 离 任 日 期
哈 默 女
士
本 基 金
的 基 金
经 理
2 0 1 5 年 5 月
2 5 日
- 7 年
学 士 学 位 ， 2 0 0 7 年 7 月 加 盟 银 华 基 金
管 理 有 限 公 司 ， 历 任 股 票 交 易 员 、 债 券
交 易 员 等 职 位 ， 自 2 0 1 5 年 5 月 2 5 日 起
兼 任 银 华 活 钱 宝 货 币 市 场 基 金 、 银 华 惠
增 利 货 币 市 场 基 金 、 银 华 双 月 定 期 理 财
债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ， 自
2 0 1 5 年 7 月 1 6 日 起 兼 任 银 华 货 币 市 场
证 券 投 资 基 金 、 银 华 交 易 型 货 币 市 场 基
金 基 金 经 理 ， 自 2 0 1 6 年 7 月 2 1 日 起 兼
任 银 华 惠 添 益 货 币 市 场 基 金 基 金 经 理 。
具 有 从 业 资 格 。 国 籍 ： 中 国 。
洪 利 平
女 士
本 基 金
的 基 金
经 理 助
理
2 0 1 5 年 9 月
1 6 日
- 7 年
硕 士 学 位 。 曾 任 职 于 生 命 人 寿 保 险 股 份
有 限 公 司 ， 任 债 券 交 易 员 。 曾 任 金 鹰 基
金 管 理 有 限 公 司 债 券 研 究 员 、 基 金 经 理
等 职 务 。 2 0 1 5 年 8 月 加 盟 银 华 基 金 管
理 有 限 公 司 ， 任 基 金 经 理 助 理 。 具 有 从
业 资 格 。 国 籍 ： 中 国 。
李 晓 彬
女 士
本 基 金
的 基 金
经 理 助
理
2 0 1 5 年 4 月
2 2 日
2 0 1 6 年 3
月 7 日
6 年
学 士 学 位 ； 2 0 0 8 年 至 2 0 1 5 年 4 月 任 职
于 泰 达 宏 利 基 金 管 理 有 限 公 司 ； 2 0 1 5
年 4 月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 任
职 基 金 经 理 助 理 。 具 有 从 业 资 格 。 国 籍 ：
中 国 。
注 ： 1 、 此 处 的 任 职 日 期 和 离 任 日 期 均 指 基 金 合 同 生 效 之 日 或 公 司 作 出 决 定 之 日 。
2 、 证 券 从 业 的 含 义 遵 从 行 业 协 会 《 证 券 业 从 业 人 员 资 格 管 理 办 法 》 的 相 关 规 定 。银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 1 1 页 共 4 5 页
4 . 2 管理人 对报告期内 本基金运作 遵规守信情 况的说明
本 基 金 管 理 人 在 本 报 告 期 内 严 格 遵 守 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 法 》 、 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资
基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披
露 管 理 办 法 》 及 其 各 项 实 施 准 则 、 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金 基 金 合 同 》 和 其 他 有 关 法 律 法 规 的 规
定 , 本 着 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 , 在 严 格 控 制 风 险 的 基 础 上 , 为 基 金 份 额 持
有 人 谋 求 最 大 利 益 , 无 损 害 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 行 为 。 本 基 金 无 违 法 、 违 规 行 为 。 本 基 金 投 资 组
合 符 合 有 关 法 规 及 基 金 合 同 的 约 定 。
4 . 3 管理人 对报告期内 公平交易情 况的专项说 明
4 . 3 . 1 公平交 易制度的执 行情况
本 基 金 管 理 人 根 据 中 国 证 监 会 颁 布 的 《 证 券 投 资 基 金 管 理 公 司 公 平 交 易 制 度 指 导 意 见 》 ， 制 定
了 《 公 平 交 易 制 度 》 和 《 公 平 交 易 执 行 制 度 》 等 ， 并 建 立 了 健 全 有 效 的 公 平 交 易 执 行 体 系 ， 保 证
公 平 对 待 旗 下 的 每 一 个 投 资 组 合 。
在 投 资 决 策 环 节 ， 本 基 金 管 理 人 构 建 了 统 一 的 研 究 平 台 ， 为 旗 下 所 有 投 资 组 合 公 平 地 提 供 研
究 支 持 。 同 时 ， 在 投 资 决 策 过 程 中 ， 各 基 金 经 理 、 投 资 经 理 严 格 遵 守 本 基 金 管 理 人 的 各 项 投 资 管
理 制 度 和 投 资 授 权 制 度 ， 保 证 各 投 资 组 合 的 独 立 投 资 决 策 机 制 。
在 交 易 执 行 环 节 ， 本 基 金 管 理 人 实 行 集 中 交 易 制 度 ， 按 照 “ 时 间 优 先 、 价 格 优 先 、 比 例 分 配 、
综 合 平 衡 ” 的 原 则 ， 确 保 各 投 资 组 合 享 有 公 平 的 交 易 执 行 机 会 。
在 事 后 监 控 环 节 ， 本 基 金 管 理 人 定 期 对 股 票 交 易 情 况 进 行 分 析 ， 并 出 具 公 平 交 易 执 行 情 况 分
析 报 告 ； 另 外 ， 本 基 金 管 理 人 还 对 公 平 交 易 制 度 的 遵 守 和 相 关 业 务 流 程 的 执 行 情 况 进 行 定 期 和 不
定 期 的 检 查 ， 并 对 发 现 的 问 题 进 行 及 时 报 告 。
综 上 所 述 ， 本 基 金 管 理 人 在 本 报 告 期 内 严 格 执 行 了 公 平 交 易 制 度 的 相 关 规 定 。
4 . 3 . 2 异常交 易行为的专 项说明
本 报 告 期 内 ， 本 基 金 未 发 现 存 在 可 能 导 致 不 公 平 交 易 和 利 益 输 送 的 异 常 交 易 行 为 。
4 . 4 管理人 对报告期内 基金的投资 策略和业绩 表现的说明
4 . 4 . 1 报告期 内基金投资 策略和运作 分析
2 0 1 6 年 上 半 年 ， 央 行 继 续 实 行 稳 健 的 货 币 政 策 ， 市 场 资 金 面 仍 延 续 了 总 体 宽 松 的 态 势 ， 短 端
利 率 持 续 维 持 在 近 年 低 位 。 在 外 汇 占 款 持 续 减 少 、 基 础 货 币 缺 口 长 期 存 在 的 背 景 下 ， 央 行 仅 在 二
月 末 进 行 了 一 次 降 准 ， 转 而 更 多 采 用 “ 滴 灌 式 ” 的 操 作 向 市 场 注 入 流 动 性 ， 精 准 稳 定 短 端 利 率 的
意 图 明 显 。 上 半 年 超 储 率 基 本 在 2 % 附 近 ， 总 量 资 金 较 为 平 稳 。 但 季 末 时 点 M P A 考 核 等 因 素 导 致 短银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 1 2 页 共 4 5 页
期 资 金 阶 段 性 紧 张 的 局 面 仍 然 存 在 。 受 到 “ 信 用 风 险 事 件 ” 影 响 ， 债 券 市 场 走 势 跌 宕 起 伏 ， 信 用
利 差 呈 走 扩 之 势 。 6 月 中 下 旬 ， 在 金 融 、 经 济 数 据 低 于 预 期 、 英 国 退 欧 等 因 素 的 带 动 下 ， 市 场 情
绪 再 度 高 涨 ， 债 券 收 益 率 有 所 下 行 。
本 基 金 在 报 告 期 内 ， 通 过 判 断 市 场 资 金 的 状 况 进 行 波 段 操 作 ， 在 资 金 紧 张 时 加 杠 杆 加 久 期 ，
同 时 加 强 了 对 信 用 债 的 甄 别 和 风 险 控 制 。 由 于 组 合 规 模 小 ， 操 作 灵 活 ， 组 合 业 绩 较 优 。
4 . 4 . 2 报告期 内基金的业 绩表现
本 报 告 期 ， 本 基 金 A 级 基 金 份 额 净 值 收 益 率 为 1 . 2 5 7 9 % ， 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 为 0 . 1 7 4 7 % ；
本 基 金 B 级 基 金 份 额 净 值 收 益 率 为 1 . 3 7 9 2 % ， 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 为 0 . 1 7 4 7 % 。
4 . 5 管理人 对宏观经济 、证券市场 及行业走势 的简要展望
展 望 下 半 年 ， 在 地 产 、 基 建 拉 动 放 缓 的 大 环 境 下 ， 经 济 增 长 压 力 有 所 增 大 。 货 币 信 贷 经 过 第
一 季 度 井 喷 开 局 后 进 入 一 定 消 化 期 ， 中 国 经 济 呈 现 出 平 稳 筑 底 态 势 。 从 政 策 面 来 看 ， 鉴 于 年 初 人
民 币 汇 率 暴 跌 加 剧 外 资 流 出 ， 为 减 小 贬 值 和 放 松 货 币 的 自 我 强 化 影 响 ， 央 行 在 降 准 、 降 息 等 决 策
方 面 表 现 更 为 审 慎 ， 主 要 通 过 各 类 短 、 中 、 长 常 规 操 作 来 保 持 市 场 合 理 充 足 流 动 性 。 由 于 资 金 投
放 依 然 高 度 依 赖 公 开 市 场 ， 关 键 时 点 脉 冲 性 紧 张 局 面 仍 会 出 现 。 与 此 同 时 ， 受 经 济 基 本 面 疲 弱 影
响 ， 信 用 风 险 仍 有 持 续 发 酵 的 危 险 ， 需 要 积 极 进 行 行 业 跟 踪 和 信 用 研 究 ， 做 好 个 券 甄 别 严 控 风 险 。
基 于 上 述 分 析 ， 本 基 金 将 继 续 根 据 组 合 的 规 模 波 动 进 行 组 合 的 调 整 ， 在 充 分 预 防 可 能 出 现 的
流 动 性 压 力 前 提 下 ， 密 切 关 注 货 币 类 基 金 相 关 政 策 方 面 的 变 化 ， 抓 住 关 键 投 资 机 会 进 行 资 产 配 置 ，
合 理 安 排 现 金 流 ， 在 保 证 流 动 性 的 基 础 上 提 高 组 合 整 体 静 态 收 益 水 平 。
4 . 6 管理人 对报告期内 基金估值程 序等事项的 说明
报 告 期 内 ， 本 基 金 管 理 人 严 格 遵 守 《 企 业 会 计 准 则 》 、 《 证 券 投 资 基 金 会 计 核 算 业 务 指 引 》 以
及 中 国 证 监 会 相 关 规 定 和 基 金 合 同 的 约 定 ， 日 常 估 值 由 基 金 管 理 人 同 基 金 托 管 人 一 同 进 行 ， 基 金
份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 完 成 估 值 后 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误 后 由 基 金 管 理 人 对 外 公 布 。 月 末 、 年
中 和 年 末 估 值 复 核 与 基 金 会 计 账 目 的 核 对 同 时 进 行 。
本 基 金 管 理 人 设 立 估 值 委 员 会 （ 委 员 包 括 估 值 业 务 分 管 领 导 以 及 投 资 部 、 研 究 部 、 监 察 稽 核
部 、 运 作 保 障 部 等 部 门 负 责 人 及 相 关 业 务 骨 干 ） ， 负 责 研 究 、 指 导 基 金 估 值 业 务 。 估 值 委 员 会 委 员
和 负 责 基 金 日 常 估 值 业 务 的 基 金 会 计 均 具 有 专 业 胜 任 能 力 和 相 关 工 作 经 历 。 基 金 经 理 不 介 入 基 金
日 常 估 值 业 务 ； 估 值 委 员 会 决 议 之 前 会 与 涉 及 基 金 的 基 金 经 理 进 行 充 分 沟 通 。 运 作 保 障 部 负 责 执
行 估 值 委 员 会 制 定 的 估 值 政 策 及 决 议 。
参 与 估 值 流 程 各 方 之 间 不 存 在 任 何 重 大 利 益 冲 突 ； 本 基 金 管 理 人 未 签 约 与 估 值 相 关 的 任 何 定银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 1 3 页 共 4 5 页
价 服 务 。
4 . 7 管理人 对报告期内 基金利润分 配情况的说 明
本 基 金 的 利 润 分 配 方 式 为 按 日 结 转 份 额 。 本 基 金 的 各 级 基 金 份 额 均 采 用 人 民 币 1 . 0 0 元 的 固
定 份 额 净 值 交 易 方 式 ， 每 日 将 各 级 基 金 份 额 实 现 的 基 金 净 收 益 分 配 给 该 级 基 金 份 额 持 有 人 ， 并 以
红 利 再 投 资 的 方 式 于 分 配 次 日 按 单 位 面 值 1 . 0 0 元 转 入 持 有 人 权 益 。 本 基 金 本 报 告 期 内 向 A 级 份 额
持 有 人 分 配 利 润 : 1 , 6 3 5 , 9 8 7 . 7 6 元 , 向 B 级 份 额 持 有 人 分 配 利 润 : 1 1 , 7 5 5 , 6 3 0 . 5 3 元 。
4 . 8 报告期 内管理人对 本基金持有 人数或基金 资产净值预警 情形的说明
报 告 期 内 ， 本 基 金 不 存 在 连 续 二 十 个 工 作 日 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满 二 百 人 或 者 基 金 资 产 净
值 低 于 五 千 万 元 的 情 形 。
§ 5 托 管 人 报 告
5 . 1 报告期 内本基金托 管人遵规守 信情况声明
本 报 告 期 内 ， 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 （ 以 下 称 “ 本 托 管 人 ” ） 在 对 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金 （ 以
下 称 “ 本 基 金 ” ） 的 托 管 过 程 中 ， 严 格 遵 守 《 证 券 投 资 基 金 法 》 及 其 他 有 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和
托 管 协 议 的 有 关 规 定 ， 不 存 在 损 害 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 行 为 ， 完 全 尽 职 尽 责 地 履 行 了 应 尽 的 义
务 。
5 . 2 托管人 对报告期内 本基金投资 运作遵规守 信 、 净值计 算 、 利润分 配等情况的 说明
本 报 告 期 内 ， 本 托 管 人 根 据 《 证 券 投 资 基 金 法 》 及 其 他 有 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 托 管 协 议
的 规 定 ， 对 本 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 进 行 了 必 要 的 监 督 ， 对 基 金 资 产 净 值 的 计 算 、 基 金 份 额 申 购
赎 回 价 格 的 计 算 以 及 基 金 费 用 开 支 等 方 面 进 行 了 认 真 地 复 核 ， 未 发 现 本 基 金 管 理 人 存 在 损 害 基 金
份 额 持 有 人 利 益 的 行 为 。
5 . 3 托管人 对本半年度 报告中财务 信息等内容 的真实、准确 和完整发表 意见
本 半 年 度 报 告 中 的 财 务 指 标 、 净 值 表 现 、 收 益 分 配 情 况 、 财 务 会 计 报 告 、 投 资 组 合 报 告 等 数
据 核 对 无 误 。 （ 注 ： 财 务 会 计 报 告 中 的 “ 金 融 工 具 风 险 管 理 ” 部 分 未 在 托 管 人 复 核 范 围 内 。 ）
§ 6 半 年 度 财 务 会 计 报 告 （ 未 经 审 计 ）
6 . 1 资产负 债表
会 计 主 体 ： 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 1 4 页 共 4 5 页
报 告 截 止 日 ： 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
单 位 ： 人 民 币 元
资 产 附 注 号
本 期 末
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
上 年 度 末
2 0 1 5 年 1 2 月 3 1 日
资 产 ：
银 行 存 款 6 . 4 . 7 . 1 1 7 5 , 9 1 9 , 2 4 1 . 7 2 3 3 0 , 6 5 7 , 5 6 9 . 4 2
结 算 备 付 金 - -
存 出 保 证 金 - -
交 易 性 金 融 资 产 6 . 4 . 7 . 2 4 7 6 , 9 5 2 , 8 2 0 . 2 2 4 4 5 , 3 0 0 , 2 1 5 . 6 5
其 中 ： 股 票 投 资 - -
基 金 投 资 - -
债 券 投 资 4 7 6 , 9 5 2 , 8 2 0 . 2 2 4 4 5 , 3 0 0 , 2 1 5 . 6 5
资 产 支 持 证 券 投 资 - -
贵 金 属 投 资 - -
衍 生 金 融 资 产 6 . 4 . 7 . 3 - -
买 入 返 售 金 融 资 产 6 . 4 . 7 . 4 2 1 0 , 6 0 6 , 3 5 5 . 9 1 2 9 6 , 7 7 1 , 6 0 5 . 1 6
应 收 证 券 清 算 款 - -
应 收 利 息 6 . 4 . 7 . 5 7 , 3 1 7 , 1 8 5 . 9 9 8 , 0 5 9 , 4 3 2 . 5 1
应 收 股 利 - -
应 收 申 购 款 2 2 6 , 6 5 2 . 0 3 4 0 , 1 0 8 , 9 4 4 . 1 8
递 延 所 得 税 资 产 - -
其 他 资 产 6 . 4 . 7 . 6 - -
资 产 总 计 8 7 1 , 0 2 2 , 2 5 5 . 8 7 1 , 1 2 0 , 8 9 7 , 7 6 6 . 9 2
负 债 和 所 有 者 权 益 附 注 号
本 期 末
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
上 年 度 末
2 0 1 5 年 1 2 月 3 1 日
负 债 ：
短 期 借 款 - -
交 易 性 金 融 负 债 - -
衍 生 金 融 负 债 6 . 4 . 7 . 3 - -
卖 出 回 购 金 融 资 产 款 9 4 , 0 4 9 , 7 5 2 . 9 7 4 , 9 9 9 , 8 7 7 . 5 0
应 付 证 券 清 算 款 - -
应 付 赎 回 款 - 1 9 , 8 4 5 . 6 3
应 付 管 理 人 报 酬 2 2 2 , 1 3 7 . 0 6 2 2 3 , 4 9 1 . 0 6
应 付 托 管 费 6 7 , 3 1 4 . 2 6 6 7 , 7 2 4 . 5 7
应 付 销 售 服 务 费 2 8 , 1 4 4 . 5 9 3 6 , 3 8 2 . 5 7
应 付 交 易 费 用 6 . 4 . 7 . 7 2 4 , 2 1 6 . 2 0 2 4 , 2 8 1 . 0 7
应 交 税 费 - -
应 付 利 息 5 , 9 1 5 . 8 0 3 1 8 . 3 0
应 付 利 润 5 6 , 4 0 6 . 7 8 7 5 , 4 5 6 . 3 5
递 延 所 得 税 负 债 - -
其 他 负 债 6 . 4 . 7 . 8 9 3 , 8 3 5 . 3 6 1 4 9 , 4 6 2 . 7 6
负 债 合 计 9 4 , 5 4 7 , 7 2 3 . 0 2 5 , 5 9 6 , 8 3 9 . 8 1
所 有 者 权 益 ：银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 1 5 页 共 4 5 页
实 收 基 金 6 . 4 . 7 . 9 7 7 6 , 4 7 4 , 5 3 2 . 8 5 1 , 1 1 5 , 3 0 0 , 9 2 7 . 1 1
未 分 配 利 润 6 . 4 . 7 . 1 0 - -
所 有 者 权 益 合 计 7 7 6 , 4 7 4 , 5 3 2 . 8 5 1 , 1 1 5 , 3 0 0 , 9 2 7 . 1 1
负 债 和 所 有 者 权 益 总 计 8 7 1 , 0 2 2 , 2 5 5 . 8 7 1 , 1 2 0 , 8 9 7 , 7 6 6 . 9 2
注 ： 报 告 截 止 日 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日 ， 基 金 份 额 净 值 1 . 0 0 元 ， 基 金 份 额 总 额 7 7 6 , 4 7 4 , 5 3 2 . 8 5 份 ，
其 中 银 华 多 利 宝 货 币 A 级 的 基 金 份 额 总 额 为 1 0 4 , 5 2 0 , 3 5 1 . 1 8 份 ， 银 华 多 利 宝 货 币 B 级 的 基 金 份
额 总 额 为 6 7 1 , 9 5 4 , 1 8 1 . 6 7 份 。
6 . 2 利润表
会 计 主 体 ： 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金
本 报 告 期 ： 2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
单 位 ： 人 民 币 元
项 目 附 注 号
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6
年 6 月 3 0 日
上 年 度 可 比 期 间
2 0 1 5 年 1 月 1 日 至 2 0 1 5
年 6 月 3 0 日
一 、 收 入 1 7 , 1 8 8 , 7 1 4 . 7 5 2 7 , 5 5 3 , 7 3 6 . 5 2
1 . 利 息 收 入 1 6 , 6 4 1 , 7 7 4 . 1 0 2 5 , 1 5 4 , 3 9 1 . 5 1
其 中 ： 存 款 利 息 收 入 6 . 4 . 7 . 1 1 5 , 9 5 4 , 8 8 2 . 8 6 1 5 , 8 2 9 , 8 0 1 . 3 6
债 券 利 息 收 入 8 , 6 4 1 , 5 2 2 . 6 6 5 , 5 6 4 , 0 0 6 . 3 4
资 产 支 持 证 券 利 息 收 入 - -
买 入 返 售 金 融 资 产 收 入 2 , 0 4 5 , 3 6 8 . 5 8 3 , 7 6 0 , 5 8 3 . 8 1
其 他 利 息 收 入 - -
2 . 投 资 收 益 （ 损 失 以 “ - ” 填 列 ） 5 4 6 , 9 4 0 . 6 5 2 , 3 9 9 , 3 4 5 . 0 1
其 中 ： 股 票 投 资 收 益 6 . 4 . 7 . 1 2 - -
基 金 投 资 收 益 - -
债 券 投 资 收 益 6 . 4 . 7 . 1 3 5 4 6 , 9 4 0 . 6 5 2 , 3 9 9 , 3 4 5 . 0 1
资 产 支 持 证 券 投 资 收 益 6 . 4 . 7 . 1 3 . 5 - -
贵 金 属 投 资 收 益 6 . 4 . 7 . 1 4 - -
衍 生 工 具 收 益 6 . 4 . 7 . 1 5 - -
股 利 收 益 6 . 4 . 7 . 1 6 - -
3 . 公 允 价 值 变 动 收 益 （ 损 失 以
“ - ” 号 填 列 ）
6 . 4 . 7 . 1 7 - -
4 . 汇 兑 收 益 （ 损 失 以 “ - ” 号 填
列 ）
- -
5 . 其 他 收 入 （ 损 失 以 “ - ” 号 填
列 ）
6 . 4 . 7 . 1 8 - -
减 ： 二 、 费 用 3 , 7 9 7 , 0 9 6 . 4 6 3 , 2 8 9 , 9 4 7 . 9 5
1 ． 管 理 人 报 酬 6 . 4 . 1 0 . 2 . 1 1 , 6 2 2 , 5 2 3 . 2 3 1 , 9 4 0 , 9 5 9 . 5 6
2 ． 托 管 费 6 . 4 . 1 0 . 2 . 2 4 9 1 , 6 7 3 . 7 4 5 8 8 , 1 6 9 . 5 8
3 ． 销 售 服 务 费 6 . 4 . 1 0 . 2 . 3 2 0 5 , 1 6 3 . 7 0 3 9 1 , 1 1 3 . 8 0
4 ． 交 易 费 用 6 . 4 . 7 . 1 9 - -银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 1 6 页 共 4 5 页
5 ． 利 息 支 出 1 , 3 4 7 , 1 2 7 . 8 4 2 4 4 , 2 3 8 . 2 1
其 中 ： 卖 出 回 购 金 融 资 产 支 出 - -
6 ． 其 他 费 用 6 . 4 . 7 . 2 0 1 3 0 , 6 0 7 . 9 5 1 2 5 , 4 6 6 . 8 0
三 、 利 润 总 额 （ 亏 损 总 额 以 “ - ”
号 填 列 ）
1 3 , 3 9 1 , 6 1 8 . 2 9 2 4 , 2 6 3 , 7 8 8 . 5 7
减 ： 所 得 税 费 用 - -
四 、 净 利 润 （ 净 亏 损 以 “ - ” 号
填 列 ）
1 3 , 3 9 1 , 6 1 8 . 2 9 2 4 , 2 6 3 , 7 8 8 . 5 7
6 . 3 所有者 权益（基金 净值）变动 表
会 计 主 体 ： 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金
本 报 告 期 ： 2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
实 收 基 金 未 分 配 利 润 所 有 者 权 益 合 计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 （ 基
金 净 值 ）
1 , 1 1 5 , 3 0 0 , 9 2 7 . 1 1 - 1 , 1 1 5 , 3 0 0 , 9 2 7 . 1 1
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期 利 润 ）
- 1 3 , 3 9 1 , 6 1 8 . 2 9 1 3 , 3 9 1 , 6 1 8 . 2 9
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产 生 的 基 金 净 值 变 动 数
（ 净 值 减 少 以 “ - ” 号 填
列 ）
- 3 3 8 , 8 2 6 , 3 9 4 . 2 6 - - 3 3 8 , 8 2 6 , 3 9 4 . 2 6
其 中 ： 1 . 基 金 申 购 款 5 6 5 , 0 6 8 , 1 0 3 . 0 5 - 5 6 5 , 0 6 8 , 1 0 3 . 0 5
2 . 基 金 赎 回 款 - 9 0 3 , 8 9 4 , 4 9 7 . 3 1 - - 9 0 3 , 8 9 4 , 4 9 7 . 3 1
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以 “ - ” 号 填 列 ）
- - 1 3 , 3 9 1 , 6 1 8 . 2 9 - 1 3 , 3 9 1 , 6 1 8 . 2 9
五 、 期 末 所 有 者 权 益 （ 基
金 净 值 ）
7 7 6 , 4 7 4 , 5 3 2 . 8 5 - 7 7 6 , 4 7 4 , 5 3 2 . 8 5
项 目
上 年 度 可 比 期 间
2 0 1 5 年 1 月 1 日 至 2 0 1 5 年 6 月 3 0 日
实 收 基 金 未 分 配 利 润 所 有 者 权 益 合 计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 （ 基
金 净 值 ）
5 , 8 9 5 , 9 1 1 , 0 7 3 . 5 8 - 5 , 8 9 5 , 9 1 1 , 0 7 3 . 5 8银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 1 7 页 共 4 5 页
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期 利 润 ）
- 2 4 , 2 6 3 , 7 8 8 . 5 7 2 4 , 2 6 3 , 7 8 8 . 5 7
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产 生 的 基 金 净 值 变 动 数
（ 净 值 减 少 以 “ - ” 号 填
列 ）
- 5 , 5 1 4 , 0 8 0 , 5 6 6 . 4 1 - - 5 , 5 1 4 , 0 8 0 , 5 6 6 . 4 1
其 中 ： 1 . 基 金 申 购 款 3 , 4 6 5 , 9 9 1 , 2 6 3 . 9 8 - 3 , 4 6 5 , 9 9 1 , 2 6 3 . 9 8
2 . 基 金 赎 回 款 - 8 , 9 8 0 , 0 7 1 , 8 3 0 . 3 9 - - 8 , 9 8 0 , 0 7 1 , 8 3 0 . 3 9
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以 “ - ” 号 填 列 ）
- - 2 4 , 2 6 3 , 7 8 8 . 5 7 - 2 4 , 2 6 3 , 7 8 8 . 5 7
五 、 期 末 所 有 者 权 益 （ 基
金 净 值 ）
3 8 1 , 8 3 0 , 5 0 7 . 1 7 - 3 8 1 , 8 3 0 , 5 0 7 . 1 7
报 表 附 注 为 财 务 报 表 的 组 成 部 分 。
本 报 告 6 . 1 至 6 . 4 财 务 报 表 由 下 列 负 责 人 签 署 ：
_ _ _ _ _ _ 王 立 新 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 杨 清 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 龚 飒 _ _ _ _
基 金 管 理 人 负 责 人 主 管 会 计 工 作 负 责 人 会 计 机 构 负 责 人
6 . 4 报表附 注
6 . 4 . 1 基金基 本情况
银 华 多 利 宝 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 本 基 金 ” ） ， 系 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 （ 以
下 简 称 “ 中 国 证 监 会 ” ） 证 监 许 可 【 2 0 1 4 】 3 0 0 号 文 注 册 ， 由 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 依 照 《 基 金 法 》 、
基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 , 于 2 0 1 4 年 4 月 1 0 日 至 2 0 1 4 年 4 月 2 3 日 向 社 会 公 开 发 行 募 集 , 基 金 合
同 于 2 0 1 4 年 4 月 2 5 日 正 式 生 效 ， 首 次 设 立 募 集 规 模 为 3 , 9 9 1 , 6 5 8 , 8 1 6 . 0 6 份 基 金 份 额 。 本 基 金 为
契 约 型 开 放 式 ， 存 续 期 限 不 定 。 本 基 金 的 基 金 管 理 人 和 注 册 登 记 机 构 均 为 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 ，
基 金 托 管 人 为 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 。
本 基 金 分 设 两 级 基 金 份 额 ， A 级 基 金 份 额 和 B 级 基 金 份 额 。 A 级 基 金 份 额 适 用 于 在 单 个 基 金 账
户 保 留 份 额 在 5 0 0 万 份 以 下 的 持 有 人 ， B 级 基 金 份 额 适 用 于 在 单 个 基 金 账 户 保 留 份 额 在 5 0 0 万 份
以 上 （ 含 5 0 0 万 ） 的 持 有 人 。
根 据 《 货 币 市 场 基 金 管 理 暂 行 规 定 》 和 《 银 华 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 的 有 关 规 定 ，
本 基 金 的 投 资 范 围 为 现 金 ； 一 年 以 内 的 银 行 定 期 存 款 、 大 额 存 单 ； 剩 余 期 限 在 3 9 7 天 以 内 的 债 券 ；
期 限 在 一 年 以 内 的 债 券 回 购 ； 期 限 在 一 年 以 内 的 中 央 银 行 票 据 以 及 中 国 证 监 会 、 中 国 人 民 银 行 认
可 的 其 他 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具 。 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 为 当 期 银 行 一 年 期 定 期 储 蓄 存银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 1 8 页 共 4 5 页
款 的 税 后 利 率 。
6 . 4 . 2 会计报 表的编制基 础
本 基 金 的 财 务 报 表 按 照 财 政 部 于 2 0 0 6 年 2 月 1 5 日 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 以 及 2 0 1 4 年 颁 布 及 经
修 订 的 准 则 及 相 关 规 定 ( 以 下 简 称 “ 企 业 会 计 准 则 ” ) 及 中 国 证 监 会 发 布 的 关 于 基 金 行 业 实 务 操 作
的 有 关 规 定 编 制 ， 同 时 在 具 体 会 计 核 算 和 信 息 披 露 方 面 也 参 考 了 中 国 证 券 投 资 基 金 业 协 会 发 布 的
若 干 基 金 行 业 实 务 操 作 。
6 . 4 . 3 遵循企 业会计准则 及其他有关 规定的声明
本 财 务 报 表 符 合 企 业 会 计 准 则 的 要 求 ， 真 实 、 完 整 地 反 映 了 本 基 金 于 本 报 告 期 末 的 财 务 状 况
以 及 本 报 告 期 的 经 营 成 果 和 净 值 变 动 情 况 。
6 .4.4 重要会 计政策和会 计估计
本 基 金 本 报 告 期 所 采 用 的 会 计 政 策 、 会 计 估 计 与 最 近 一 期 年 度 报 告 相 一 致 。
6 . 4 . 5 会计政 策和会计估 计变更以及 差错更正的 说明
6 . 4 . 5 . 1 会计政 策变更的说 明
本 基 金 本 报 告 期 不 涉 及 会 计 政 策 变 更 事 项 。
6 . 4 . 5 . 2 会计估 计变更的说 明
本 基 金 本 报 告 期 无 重 大 会 计 差 错 的 内 容 和 更 正 金 额 。
6 . 4 . 5 . 3 差错更 正的说明
本 基 金 本 报 告 期 无 重 大 会 计 差 错 的 内 容 和 更 正 金 额 。
6 . 4 . 6 税项
6 . 4 . 6 . 1 营 业 税 、 企 业 所 得 税
根 据 财 政 部 、 国 家 税 务 总 局 财 税 [ 2 0 0 4 ] 7 8 号 文 《 关 于 证 券 投 资 基 金 税 收 政 策 的 通 知 》 的 规 定 ，
自 2 0 0 4 年 1 月 1 日 起 ， 对 证 券 投 资 基 金 （ 封 闭 式 证 券 投 资 基 金 ， 开 放 式 证 券 投 资 基 金 ） 管 理 人 运
用 基 金 买 卖 股 票 、 债 券 的 差 价 收 入 ， 继 续 免 征 营 业 税 和 企 业 所 得 税 ；
根 据 财 政 部 、 国 家 税 务 总 局 财 税 [ 2 0 0 8 ] 1 号 文 《 关 于 企 业 所 得 税 若 干 优 惠 政 策 的 通 知 》 的 规
定 ， 对 证 券 投 资 基 金 从 证 券 市 场 中 取 得 的 收 入 ， 包 括 买 卖 股 票 、 债 券 的 差 价 收 6 . 4 . 6 . 2 个 人 所 得
税
根 据 财 政 部 、 国 家 税 务 总 局 财 税 [ 2 0 0 2 ] 1 2 8 号 文 《 关 于 开 放 式 证 券 投 资 基 金 有 关 税 收 问 题 的银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 1 9 页 共 4 5 页
通 知 》 的 规 定 ， 对 基 金 取 得 的 股 票 的 股 息 、 红 利 收 入 、 债 券 的 利 息 收 入 、 储 蓄 存 款 利 息 收 入 ， 由
上 市 公 司 、 发 行 债 券 的 企 业 和 银 行 在 向 基 金 支 付 上 述 收 入 时 代 扣 代 缴 2 0 % 的 个 人 所 得 税 ；
根 据 财 政 部 、 国 家 税 务 总 局 财 税 [ 2 0 0 8 ] 1 3 2 号 《 财 政 部 国 家 税 务 总 局 关 于 储 蓄 存 款 利 息 所 得
有 关 个 人 所 得 税 政 策 的 通 知 》 的 规 定 ， 自 2 0 0 8 年 1 0 月 9 日 起 ， 对 储 蓄 存 款 利 息 所 得 暂 免 征 收 个
人 所 得 税 。
6 . 4 . 7 重要财 务报表项目 的说明
6 . 4 . 7 . 1 银行存 款
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期 末
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
活 期 存 款 2 0 , 9 1 9 , 2 4 1 . 7 2
定 期 存 款 1 5 5 , 0 0 0 , 0 0 0 . 0 0
其 中 ： 存 款 期 限 1 - 3 个 月 6 0 , 0 0 0 , 0 0 0 . 0 0
3 个 月 到 1 年 9 5 , 0 0 0 , 0 0 0 . 0 0
1 个 月 以 内 -
其 他 存 款 -
合 计 ： 1 7 5 , 9 1 9 , 2 4 1 . 7 2
6 . 4 . 7 . 2 交易性 金融资产
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期 末
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
摊 余 成 本 影 子 定 价 偏 离 金 额 偏 离 度
债
券
交 易 所 市 场
- - - -
银 行 间 市 场
4 7 6 , 9 5 2 , 8 2 0 . 2 2 4 7 7 , 3 4 6 , 0 0 0 . 0 0 3 9 3 , 1 7 9 . 7 8 0 . 0 5 0 6 %
合 计
4 7 6 , 9 5 2 , 8 2 0 . 2 2 4 7 7 , 3 4 6 , 0 0 0 . 0 0 3 9 3 , 1 7 9 . 7 8 0 . 0 5 0 6 %
注 ： 1 、 偏 离 金 额 = 影 子 定 价 - 摊 余 成 本
2 、 偏 离 度 = 偏 离 金 额 / 基 金 资 产 净 值银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 2 0 页 共 4 5 页
6 . 4 . 7 . 3 衍生金 融资产 / 负债
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 衍 生 金 融 资 产 / 负 债 。
6 . 4 . 7 . 4 买入返 售金融资产
6 . 4 . 7 . 4 . 1 各项买 入返售金融 资产期末余 额
单 位 : 人 民 币 元
项 目
本 期 末
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
账 面 余 额 其 中 ； 买 断 式 逆 回 购
买 入 返 售 证 券 _ 银 行 间 2 1 0 , 6 0 6 , 3 5 5 . 9 1 -
合 计 2 1 0 , 6 0 6 , 3 5 5 . 9 1 -
6 . 4 . 7 . 4 . 2 期末买 断式逆回购 交易中取得 的债券
注 ： 本 基 金 于 本 报 告 期 末 无 买 断 式 逆 回 购 交 易 中 取 得 的 债 券 余 额 。
6 . 4 . 7 . 5 应收利 息
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期 末
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
应 收 活 期 存 款 利 息 5 8 1 . 4 3
应 收 定 期 存 款 利 息 7 7 9 , 3 6 0 . 1 7
应 收 其 他 存 款 利 息 -
应 收 结 算 备 付 金 利 息 -
应 收 债 券 利 息 6 , 0 7 0 , 9 2 8 . 6 9
应 收 买 入 返 售 证 券 利 息 4 6 6 , 1 5 7 . 8 2
应 收 申 购 款 利 息 1 5 7 . 8 8
应 收 黄 金 合 约 拆 借 孳 息 -
其 他 -
合 计 7 , 3 1 7 , 1 8 5 . 9 9
6 . 4 . 7 . 6 其他资 产
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 其 他 资 产 。
6 . 4 . 7 . 7 应付交 易费用
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期 末
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
交 易 所 市 场 应 付 交 易 费 用 -
银 行 间 市 场 应 付 交 易 费 用 2 4 , 2 1 6 . 2 0银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 2 1 页 共 4 5 页
合 计 2 4 , 2 1 6 . 2 0
6 . 4 . 7 . 8 其他负 债
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期 末
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
应 付 券 商 交 易 单 元 保 证 金 -
应 付 赎 回 费 -
预 提 费 用 9 3 , 8 3 5 . 3 6
合 计 9 3 , 8 3 5 . 3 6
6 . 4 . 7 . 9 实收基 金
金 额 单 位 ： 人 民 币 元
银 华 多 利 宝 货 币 A
项 目
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
基 金 份 额 （ 份 ） 账 面 金 额
上 年 度 末 1 7 7 , 4 2 7 , 3 3 0 . 2 3 1 7 7 , 4 2 7 , 3 3 0 . 2 3
本 期 申 购 9 1 , 5 2 4 , 6 6 0 . 6 3 9 1 , 5 2 4 , 6 6 0 . 6 3
本 期 赎 回 ( 以 " - " 号 填 列 ) - 1 6 4 , 4 3 1 , 6 3 9 . 6 8 - 1 6 4 , 4 3 1 , 6 3 9 . 6 8
- 基 金 拆 分 / 份 额 折 算 前 - -
基 金 拆 分 / 份 额 折 算 变 动 份 额 - -
本 期 申 购 - -
本 期 赎 回 ( 以 " - " 号 填 列 ) - -
本 期 末 1 0 4 , 5 2 0 , 3 5 1 . 1 8 1 0 4 , 5 2 0 , 3 5 1 . 1 8
金 额 单 位 ： 人 民 币 元
银 华 多 利 宝 货 币 B
项 目
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
基 金 份 额 （ 份 ） 账 面 金 额
上 年 度 末 9 3 7 , 8 7 3 , 5 9 6 . 8 8 9 3 7 , 8 7 3 , 5 9 6 . 8 8
本 期 申 购 4 7 3 , 5 4 3 , 4 4 2 . 4 2 4 7 3 , 5 4 3 , 4 4 2 . 4 2
本 期 赎 回 ( 以 " - " 号 填 列 ) - 7 3 9 , 4 6 2 , 8 5 7 . 6 3 - 7 3 9 , 4 6 2 , 8 5 7 . 6 3
- 基 金 拆 分 / 份 额 折 算 前 - -
基 金 拆 分 / 份 额 折 算 变 动 份 额 - -
本 期 申 购 - -
本 期 赎 回 ( 以 " - " 号 填 列 ) - -
本 期 末 6 7 1 , 9 5 4 , 1 8 1 . 6 7 6 7 1 , 9 5 4 , 1 8 1 . 6 7银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 2 2 页 共 4 5 页
注 ： 本 期 申 购 包 含 红 利 再 投 资 ， 分 级 调 整 及 转 入 的 份 额 及 金 额 ； 本 期 赎 回 包 含 分 级 调 整 及 转 出 的
份 额 及 金 额 。
6 . 4 . 7 . 1 0 未分配 利润
单 位 ： 人 民 币 元
银 华 多 利 宝 货 币 A
项 目 已 实 现 部 分 未 实 现 部 分 未 分 配 利 润 合 计
上 年 度 末 - - -
本 期 利 润 1 , 6 3 5 , 9 8 7 . 7 6 - 1 , 6 3 5 , 9 8 7 . 7 6
本 期 基 金 份 额 交 易
产 生 的 变 动 数
- - -
其 中 ： 基 金 申 购 款 - - -
基 金 赎 回 款 - - -
本 期 已 分 配 利 润 - 1 , 6 3 5 , 9 8 7 . 7 6 - - 1 , 6 3 5 , 9 8 7 . 7 6
本 期 末 - - -
单 位 ： 人 民 币 元
银 华 多 利 宝 货 币 B
项 目 已 实 现 部 分 未 实 现 部 分 未 分 配 利 润 合 计
上 年 度 末 - - -
本 期 利 润 1 1 , 7 5 5 , 6 3 0 . 5 3 - 1 1 , 7 5 5 , 6 3 0 . 5 3
本 期 基 金 份 额 交 易
产 生 的 变 动 数
- - -
其 中 ： 基 金 申 购 款 - - -
基 金 赎 回 款 - - -
本 期 已 分 配 利 润 - 1 1 , 7 5 5 , 6 3 0 . 5 3 - - 1 1 , 7 5 5 , 6 3 0 . 5 3
本 期 末 - - -
6 . 4 . 7 . 1 1 存款利 息收入
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
活 期 存 款 利 息 收 入 4 , 2 1 9 . 7 5
定 期 存 款 利 息 收 入 5 , 9 5 0 , 0 1 9 . 5 3
其 他 存 款 利 息 收 入 -
结 算 备 付 金 利 息 收 入 -
其 他 6 4 3 . 5 8
合 计 5 , 9 5 4 , 8 8 2 . 8 6
6 . 4 . 7 . 1 2 股票投 资收益
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 无 买 卖 股 票 差 价 收 入 。银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 2 3 页 共 4 5 页
6 . 4 . 7 . 1 3 债券投 资收益
6 . 4 . 7 . 1 3 . 1 债券投 资收益项目 构成
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
债 券 投 资 收 益 — — 买 卖 债 券 （ 、 债 转 股
及 债 券 到 期 兑 付 ） 差 价 收 入
5 4 6 , 9 4 0 . 6 5
债 券 投 资 收 益 — — 赎 回 差 价 收 入 -
债 券 投 资 收 益 — — 申 购 差 价 收 入
-
合 计
5 4 6 , 9 4 0 . 6 5
6 . 4 . 7 . 1 3 . 2 债券投 资收益 ——买卖债 券差价收入
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
卖 出 债 券 （ 、 债 转 股 及 债 券 到 期 兑 付 ） 成 交
总 额
8 4 7 , 0 1 9 , 1 4 6 . 6 9
减 ： 卖 出 债 券 （ 、 债 转 股 及 债 券 到 期 兑 付 ）
成 本 总 额
8 3 5 , 1 9 6 , 4 6 9 . 3 9
减 ： 应 收 利 息 总 额 1 1 , 2 7 5 , 7 3 6 . 6 5
买 卖 债 券 差 价 收 入 5 4 6 , 9 4 0 . 6 5
6 . 4 . 7 . 1 3 . 3 资产支 持证券投资 收益
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 内 未 发 生 资 产 支 持 证 券 投 资 收 益 。
6 . 4 . 7 . 1 4 贵金属 投资收益
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 内 未 发 生 买 卖 贵 金 属 差 价 收 入 。
6 . 4 . 7 . 1 5 衍生工 具收益
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 无 买 卖 衍 生 工 具 差 价 收 入 。
6 . 4 . 7 . 1 6 股利收 益
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 无 股 利 收 益 。
6 . 4 . 7 . 1 7 公允价 值变动收益
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 无 公 允 价 值 变 动 收 益 。
6 . 4 . 7 . 1 8 其他收 入
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 无 其 他 收 入 。银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 2 4 页 共 4 5 页
6 . 4 . 7 . 1 9 交易费 用
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 无 交 易 费 用 。
6 . 4 . 7 . 2 0 其他费 用
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
审 计 费 用 3 9 , 7 8 1 . 5 6
信 息 披 露 费 4 4 , 7 5 3 . 8 0
银 行 费 用 2 7 , 2 7 2 . 5 9
账 户 维 护 费 1 8 , 8 0 0 . 0 0
合 计 1 3 0 , 6 0 7 . 9 5
6 . 4 . 8 或有事 项、资产负 债表日后事 项的说明
6 . 4 . 8 . 1 或有事 项
截 至 资 产 负 债 表 日 ， 本 基 金 无 需 要 说 明 的 重 大 或 有 事 项 。
6 . 4 . 8 . 2 资产负 债表日后事 项
截 至 财 务 报 表 批 准 日 ， 本 基 金 无 需 做 披 露 的 资 产 负 债 表 日 后 事 项 。
6 . 4 . 9 关联方 关系
6 . 4 . 9 . 1 本报告 期存在控制 关系或其他 重大利害关 系的关联方发 生变化的情 况
本 基 金 本 报 告 期 存 在 控 制 关 系 或 其 他 重 大 利 害 关 系 的 关 联 方 无 发 生 变 化 的 情 况 。
6 . 4 . 9 . 2 本报告 期与基金发 生关联交易 的各关联方
关 联 方 名 称 与 本 基 金 的 关 系
西 南 证 券 股 份 有 限 公 司 （ “ 东 北 证 券 ” ） 基 金 管 理 人 股 东 、 基 金 代 销 机 构
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 管 理 人 、 基 金 销 售 机 构
中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 （ “ 中 国 银 行 ” ） 基 金 托 管 人 、 基 金 代 销 机 构
注 ： 以 下 关 联 交 易 均 在 正 常 业 务 范 围 内 按 一 般 商 业 条 款 订 立 。
6 . 4 . 1 0 本 报告 期及上年度 可比期间的 关联方交易
6 . 4 . 1 0 . 1 通过关 联方交易单 元进行的交 易
6 . 4 . 1 0 . 1 . 1 股票交 易
注 ： 本 基 金 于 本 报 告 期 未 通 过 关 联 方 交 易 单 元 进 行 股 票 交 易 。
6 . 4 . 1 0 . 1 . 2 债券交 易
注 ： 本 基 金 于 本 报 告 期 未 通 过 关 联 方 交 易 单 元 进 行 债 券 交 易 。银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 2 5 页 共 4 5 页
6 . 4 . 1 0 . 1 . 3 债券回 购交易
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 未 通 过 关 联 方 交 易 单 元 进 行 债 券 回 购 交 易 。
6 . 4 . 1 0 . 1 . 4 权证交 易
注 ： 本 基 金 于 本 报 告 期 未 通 过 关 联 方 交 易 单 元 进 行 权 证 交 易 。
6 . 4 . 1 0 . 1 . 5 应支付 关联方的佣 金
注 ： 本 基 金 于 本 报 告 期 未 发 生 应 支 付 关 联 方 佣 金 。
6 . 4 . 1 0 . 2 关联方 报酬
6 . 4 . 1 0 . 2 . 1 基金管 理费
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月
3 0 日
上 年 度 可 比 期 间
2 0 1 5 年 1 月 1 日 至 2 0 1 5 年 6 月 3 0
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的 管 理 费
1 , 6 2 2 , 5 2 3 . 2 3 1 , 9 4 0 , 9 5 9 . 5 6
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客 户 维 护 费
2 8 5 , 9 9 9 . 4 4 6 8 4 , 2 9 5 . 0 0
注 ： 基 金 管 理 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 基 金 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的 0 . 3 3 % 的 年 费 率 计 提 。
计 算 方 法 如 下 ：
H = E × 0 . 3 3 % / 当 年 天 数
H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 管 理 费
E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值
6 . 4 . 1 0 . 2 . 2 基金托 管费
单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月
3 0 日
上 年 度 可 比 期 间
2 0 1 5 年 1 月 1 日 至 2 0 1 5 年 6 月 3 0
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的 托 管 费
4 9 1 , 6 7 3 . 7 4 5 8 8 , 1 6 9 . 5 8
注 ： 基 金 托 管 费 按 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值 的 0 . 1 % 的 年 费 率 计 提 。 计 算 方 法 如 下 ：
H = E × 0 . 1 % / 当 年 天 数
H 为 每 日 应 支 付 的 基 金 托 管 费
E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 底 ， 按 月 支 付 , 由 基 金 托 管 人 于 次 月 前 五 个 工 作 日 内 从 基银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 2 6 页 共 4 5 页
金 资 产 中 一 次 性 支 取 。
6 . 4 . 1 0 . 2 . 3 销售服 务费
单 位 ： 人 民 币 元
获 得 销 售 服 务 费 的
各 关 联 方 名 称
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付 的 销 售 服 务 费
银 华 多 利 宝 货 币
A
银 华 多 利 宝 货 币 B 合 计
东 北 证 券 6 7 . 8 3 0 . 0 0 6 7 . 8 3
银 华 基 金 5 , 5 6 4 . 8 6 3 2 , 4 9 5 . 6 9 3 8 , 0 6 0 . 5 5
中 国 银 行 6 6 , 3 6 7 . 3 6 2 , 5 6 8 . 9 9 6 8 , 9 3 6 . 3 5
合 计 7 2 , 0 0 0 . 0 5 3 5 , 0 6 4 . 6 8 1 0 7 , 0 6 4 . 7 3
获 得 销 售 服 务 费 的
各 关 联 方 名 称
上 年 度 可 比 期 间
2 0 1 5 年 1 月 1 日 至 2 0 1 5 年 6 月 3 0 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付 的 销 售 服 务 费
银 华 多 利 宝 货 币
A
银 华 多 利 宝 货 币 B 合 计
西 南 证 券 6 4 . 3 5 - 6 4 . 3 5
第 一 创 业 0 . 2 5 - 0 . 2 5
东 北 证 券 1 1 3 . 0 3 - 1 1 3 . 0 3
中 国 银 行 2 2 3 , 4 6 8 . 0 0 1 6 , 1 9 3 . 4 1 2 3 9 , 6 6 1 . 4 1
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 3 4 4 , 3 4 6 . 0 1 4 4 , 7 5 0 . 4 7 3 8 9 , 0 9 6 . 4 8
合 计 5 6 7 , 9 9 1 . 6 4 6 0 , 9 4 3 . 8 8 6 2 8 , 9 3 5 . 5 2
注 ： 基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 本 基 金 A 类 基 金 份 额 的 年 销 售 服 务 费 率 为 0 . 2 5 % ， B
类 基 金 份 额 的 年 销 售 服 务 费 率 为 0 . 0 1 % 。 两 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 计 提 的 计 算 公 式 相 同 ， 具 体
如 下 ：
H = E × 年 销 售 服 务 费 率 / 当 年 天 数
H 为 每 日 该 类 基 金 份 额 应 计 提 的 基 金 销 售 服 务 费
E 为 前 一 日 的 该 类 基 金 份 额 的 基 金 资 产 净 值
6 . 4 . 1 0 . 3 与关联 方进行银行 间同业市场 的债券 ( 含回购 ) 交易
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 内 未 通 过 关 联 方 进 行 银 行 间 市 场 交 易 。
6 . 4 . 1 0 . 4 各关联 方投资本基 金的情况
6 . 4 . 1 0 . 4 . 1 报告期 内基金管理 人运用固有 资金投资本 基金的情况
注 ： 本 基 金 的 基 金 管 理 人 于 本 报 告 期 和 上 年 度 可 比 期 间 均 未 运 用 固 有 资 金 投 资 本 基 金 份 额 。银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 2 7 页 共 4 5 页
6 . 4 . 1 0 . 4 . 2 报告期 末除基金管 理人之外的 其他关联方 投资本基金的 情况
注 ： 本 基 金 除 基 金 管 理 人 之 外 的 其 他 关 联 方 于 本 报 告 期 末 及 上 年 度 末 均 未 持 有 本 基 金 份 额 。
6 . 4 . 1 0 . 5 由关联 方保管的银 行存款余额 及当期产生 的利息收入
单 位 ： 人 民 币 元
关 联 方
名 称
本 期
2 0 1 6 年 1 月 1 日 至 2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
上 年 度 可 比 期 间
2 0 1 5 年 1 月 1 日 至 2 0 1 5 年 6 月 3 0 日
期 末 余 额 当 期 利 息 收 入 期 末 余 额 当 期 利 息 收 入
中 国 银 行 2 0 , 9 1 9 , 2 4 1 . 7 2 4 , 2 1 9 . 7 5 4 , 1 3 4 , 1 3 9 . 4 5 9 4 , 5 3 6 . 3 5
6 . 4 . 1 0 . 6 本基金 在承销期内 参与关联方 承销证券的 情况
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 及 上 年 度 可 比 期 间 均 未 在 承 销 期 内 参 与 关 联 方 承 销 证 券 。
6 . 4 . 1 0 . 7 其他关 联交易事项 的说明
本 基 金 本 报 告 期 及 上 年 度 可 比 期 间 均 无 需 要 说 明 的 其 他 关 联 交 易 事 项 。
6 . 4 . 1 1 利 润分 配情况
金 额 单 位 ： 人 民 币 元
银 华 多 利 宝 货 币 A
已 按 再 投 资 形 式 转 实 收 基
金
直 接 通 过 应 付
赎 回 款 转 出 金 额
应 付 利 润
本 年 变 动
本 期 利 润 分
配 合 计
备 注
1 , 6 4 0 , 1 2 5 . 8 2 - - 4 , 1 3 8 . 0 6 1 , 6 3 5 , 9 8 7 . 7 6 -
银 华 多 利 宝 货 币 B
已 按 再 投 资 形 式 转 实 收 基
金
直 接 通 过 应 付
赎 回 款 转 出 金 额
应 付 利 润
本 年 变 动
本 期 利 润 分
配 合 计
备 注
1 1 , 7 7 0 , 5 4 2 . 0 4 - - 1 4 , 9 1 1 . 5 1 1 1 , 7 5 5 , 6 3 0 . 5 3 -
注 ： 本 基 金 的 收 益 分 配 方 式 为 按 日 结 转 份 额 。 本 基 金 的 各 级 基 金 份 额 均 采 用 人 民 币 1 . 0 0 元 的 固 定
份 额 净 值 交 易 方 式 ， 每 日 将 各 级 基 金 份 额 实 现 的 基 金 净 收 益 分 配 给 该 级 基 金 份 额 持 有 人 ， 并 以 红
利 再 投 资 的 方 式 于 分 配 次 日 按 单 位 面 值 1 . 0 0 元 转 入 持 有 人 权 益 。
6 . 4 . 1 2 期 末（ 2 016 年 6 月 3 0 日 ）本基 金持有的流 通受限证券
6 . 4 . 1 2 . 1 因认购 新发 / 增发证 券而于 期末 持有的流通 受限证券
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 因 认 购 新 发 / 增 发 证 券 而 流 通 受 限 的 证 券 。
6 . 4 . 1 2 . 2 期末持 有的暂时停 牌等流通受 限股票
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 暂 时 停 牌 等 流 通 受 限 股 票 。银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 2 8 页 共 4 5 页
6 . 4 . 1 2 . 3 期末债 券正回购交 易中作为抵 押的债券
6 . 4 . 1 2 . 3 . 1 银行间 市场债券正 回购
截 至 本 报 告 期 末 , 本 基 金 从 事 银 行 间 市 场 债 券 正 回 购 交 易 形 成 的 卖 出 回 购 证 券 款 余 额
9 4 , 0 4 9 , 7 5 2 . 9 7 元 ， 是 以 如 下 债 券 作 为 质 押 ：
金 额 单 位 ： 人 民 币 元
债 券 代 码 债 券 名 称 回 购 到 期 日 期 末 估 值 单 价 数 量 （ 张 ） 期 末 估 值 总 额
0 1 1 5 9 9 8 8 4 1 5 陕 煤 化
S C P 0 0 9
2 0 1 6 年 7 月 1 日 1 0 0 . 2 6 4 0 0 , 0 0 0 4 0 , 1 0 4 , 0 0 0 . 0 0
0 4 1 5 6 0 0 8 5 1 5 永 泰 能
源 C P 0 0 3
2 0 1 6 年 7 月 1 日 1 0 0 . 0 8 1 5 0 , 0 0 0 1 5 , 0 1 2 , 0 0 0 . 0 0
0 4 1 5 6 9 0 2 8 1 5 昆 交 产
C P 0 0 1
2 0 1 6 年 7 月 1 日 1 0 0 . 6 8 4 0 0 , 0 0 0 4 0 , 2 7 2 , 0 0 0 . 0 0
合 计 9 5 0 , 0 0 0 9 5 , 3 8 8 , 0 0 0 . 0 0
6 . 4 . 1 2 . 3 . 2 交易所 市场债券正 回购
本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 交 易 所 市 场 债 券 正 回 购 交 易 中 作 为 抵 押 的 债 券 。
6 . 4 . 1 3 金 融工 具风险及管 理
6 . 4 . 1 3 . 1 风险管 理政策和组 织架构
本 基 金 在 日 常 经 营 活 动 中 涉 及 的 财 务 风 险 主 要 包 括 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 及 市 场 风 险 。 本 基
金 管 理 人 制 定 了 政 策 和 程 序 来 识 别 及 分 析 这 些 风 险 ， 并 设 定 适 当 的 风 险 限 额 及 内 部 控 制 流 程 ， 通
过 可 靠 的 管 理 及 信 息 系 统 持 续 监 控 上 述 各 类 风 险 。
本 基 金 管 理 人 建 立 了 以 董 事 会 风 险 控 制 委 员 会 为 核 心 的 ， 由 董 事 会 风 险 控 制 委 员 会 、 经 营 管
理 层 及 各 具 体 业 务 部 门 组 成 的 三 道 风 险 监 控 防 线 ； 并 在 后 两 道 监 控 防 线 中 ， 由 独 立 于 公 司 管 理 层
和 其 他 业 务 部 门 的 督 察 长 和 监 察 稽 核 部 对 公 司 合 规 风 险 状 况 及 各 部 门 风 险 控 制 措 施 进 行 检 查 、 监
督 及 报 告 。
6 . 4 . 1 3 . 2 信用风 险
信 用 风 险 是 指 基 金 在 交 易 过 程 中 因 交 易 对 手 未 履 行 合 约 责 任 ， 或 者 基 金 所 投 资 证 券 之 发 行 人
出 现 违 约 、 拒 绝 支 付 到 期 本 息 ， 导 致 基 金 资 产 损 失 和 收 益 变 化 的 风 险 。 本 基 金 均 投 资 于 具 有 良 好
信 用 等 级 的 证 券 ， 且 通 过 分 散 化 投 资 以 分 散 信 用 风 险 。
本 基 金 在 交 易 所 进 行 的 交 易 均 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 完 成 证 券 交 收 和 款 项 清 算 ，
因 此 违 约 风 险 发 生 的 可 能 性 很 小 ； 基 金 在 进 行 银 行 间 同 业 市 场 交 易 前 均 对 交 易 对 手 进 行 信 用 评 估 ，
以 控 制 相 应 的 信 用 风 险 。银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 2 9 页 共 4 5 页
6 . 4 . 1 3 . 3 流动性 风险
流 动 性 风 险 是 指 基 金 所 持 金 融 工 具 变 现 的 难 易 程 度 。 本 基 金 的 流 动 性 风 险 一 方 面 来 自 于 基 金
份 额 持 有 人 可 随 时 要 求 赎 回 其 持 有 的 基 金 份 额 ， 另 一 方 面 来 自 于 投 资 品 种 所 处 的 交 易 市 场 不 活 跃
而 带 来 的 变 现 困 难 。
本 基 金 所 持 大 部 分 证 券 为 剩 余 期 限 较 短 、 信 誉 良 好 的 国 债 、 企 业 债 及 央 行 票 据 等 ， 除 在 证 券
交 易 所 的 债 券 回 购 及 返 售 交 易 ， 其 余 均 在 银 行 间 同 业 市 场 交 易 ， 因 此 ， 除 在 附 注 6 . 4 . 1 2 中 列 示 的
部 分 基 金 资 产 流 通 暂 时 受 限 制 不 能 自 由 转 让 的 情 况 外 ， 其 余 均 能 及 时 变 现 。 本 基 金 可 通 过 卖 出 回
购 金 融 资 产 方 式 借 入 短 期 资 金 应 对 流 动 性 需 求 ， 其 上 限 一 般 不 超 过 基 金 持 有 的 债 券 资 产 的 公 允 价
值 。 本 基 金 于 资 产 负 债 表 日 所 持 有 的 金 融 负 债 的 合 约 约 定 剩 余 到 期 日 均 为 一 年 以 内 且 一 般 不 计 息 ，
可 赎 回 基 金 份 额 净 值 （ 所 有 者 权 益 ） 无 固 定 到 期 日 且 不 计 息 ， 因 此 账 面 余 额 一 般 即 为 未 折 现 的 合
约 到 期 现 金 流 量 。
本 基 金 管 理 人 每 日 预 测 本 基 金 的 流 动 性 需 求 ， 并 同 时 设 定 流 动 性 比 例 要 求 ， 对 流 动 性 指 标 进
行 持 续 的 监 测 和 分 析 。
6 . 4 . 1 3 . 4 市场风 险
市 场 风 险 是 指 基 金 所 持 金 融 工 具 的 公 允 价 值 或 未 来 现 金 流 量 因 所 处 市 场 各 类 价 格 因 素 的 变 动
而 发 生 波 动 的 风 险 ， 包 括 利 率 风 险 、 外 汇 风 险 和 其 他 价 格 风 险 。
6 . 4 . 1 3 . 4 . 1 利率风 险
利 率 风 险 是 指 基 金 的 财 务 状 况 和 现 金 流 量 受 市 场 利 率 变 动 而 发 生 波 动 的 风 险 。 本 基 金 主 要 投
资 于 银 行 间 市 场 交 易 的 固 定 收 益 品 种 ， 以 摊 余 成 本 计 价 ， 并 通 过 “ 影 子 定 价 ” 机 制 使 按 摊 余 成 本
确 认 的 基 金 资 产 净 值 能 近 似 反 映 基 金 资 产 的 公 允 价 值 ， 因 此 本 基 金 的 运 作 仍 然 存 在 相 应 的 利 率 风
险 。 本 基 金 管 理 人 每 日 对 本 基 金 面 临 的 利 率 敏 感 性 缺 口 进 行 监 控 。
6 . 4 . 1 3 . 4 . 1 . 1 利率风 险敞口
单 位 ： 人 民 币 元
本 期 末
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
1 个 月 以 内 1 - 3 个 月 3 个 月 - 1 年 1 - 5 年 5 年 以 上 不 计 息 合 计
资 产
银 行 存 款 6 0 , 9 1 9 , 2 4 1 . 7 2 9 5 , 0 0 0 , 0 0 0 . 0 0 2 0 , 0 0 0 , 0 0 0 . 0 0 - - - 1 7 5 , 9 1 9 , 2 4 1 . 7 2
交 易 性 金 融 资 产 9 7 , 9 6 9 , 4 1 7 . 5 5 2 2 9 , 5 8 8 , 3 8 3 . 2 1 1 4 9 , 3 9 5 , 0 1 9 . 4 6 - - - 4 7 6 , 9 5 2 , 8 2 0 . 2 2
买 入 返 售 金 融 资 产 1 8 0 , 6 0 6 , 1 9 0 . 9 1 3 0 , 0 0 0 , 1 6 5 . 0 0 - - - - 2 1 0 , 6 0 6 , 3 5 5 . 9 1银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 3 0 页 共 4 5 页
应 收 利 息 - - - - - 7 , 3 1 7 , 1 8 5 . 9 9 7 , 3 1 7 , 1 8 5 . 9 9
应 收 申 购 款 1 0 0 , 0 0 0 , 0 0 0 . 0 1 - - - - - 9 9 , 7 7 3 , 3 4 7 . 9 8 2 2 6 , 6 5 2 . 0 3
资 产 总 计 4 3 9 , 4 9 4 , 8 5 0 . 1 9 3 5 4 , 5 8 8 , 5 4 8 . 2 1 1 6 9 , 3 9 5 , 0 1 9 . 4 6 - - - 9 2 , 4 5 6 , 1 6 1 . 9 9 8 7 1 , 0 2 2 , 2 5 5 . 8 7
负 债
卖 出 回 购 金 融 资 产 款 9 4 , 0 4 9 , 7 5 2 . 9 7 - - - - - 9 4 , 0 4 9 , 7 5 2 . 9 7
应 付 管 理 人 报 酬 - - - - - 2 2 2 , 1 3 7 . 0 6 2 2 2 , 1 3 7 . 0 6
应 付 托 管 费 - - - - - 6 7 , 3 1 4 . 2 6 6 7 , 3 1 4 . 2 6
应 付 销 售 服 务 费 - - - - - 2 8 , 1 4 4 . 5 9 2 8 , 1 4 4 . 5 9
应 付 交 易 费 用 - - - - - 2 4 , 2 1 6 . 2 0 2 4 , 2 1 6 . 2 0
应 付 利 息 - - - - - 5 , 9 1 5 . 8 0 5 , 9 1 5 . 8 0
应 付 利 润 - - - - - 5 6 , 4 0 6 . 7 8 5 6 , 4 0 6 . 7 8
其 他 负 债 - - - - - 9 3 , 8 3 5 . 3 6 9 3 , 8 3 5 . 3 6
负 债 总 计 9 4 , 0 4 9 , 7 5 2 . 9 7 - - - - 4 9 7 , 9 7 0 . 0 5 9 4 , 5 4 7 , 7 2 3 . 0 2
利 率 敏 感 度 缺 口 3 4 5 , 4 4 5 , 0 9 7 . 2 2 3 5 4 , 5 8 8 , 5 4 8 . 2 1 1 6 9 , 3 9 5 , 0 1 9 . 4 6 - - - 9 2 , 9 5 4 , 1 3 2 . 0 4 7 7 6 , 4 7 4 , 5 3 2 . 8 5
上 年 度 末
2 0 1 5 年 1 2 月 3 1 日
1 个 月 以 内 1 - 3 个 月 3 个 月 - 1 年 1 - 5 年 5 年 以 上 不 计 息 合 计
资 产
银 行 存 款 1 3 0 , 6 5 7 , 5 6 9 . 4 2 1 6 0 , 0 0 0 , 0 0 0 . 0 0 4 0 , 0 0 0 , 0 0 0 . 0 0 - - - 3 3 0 , 6 5 7 , 5 6 9 . 4 2
交 易 性 金 融 资 产 1 8 4 , 9 4 9 , 1 9 9 . 9 7 3 0 , 0 3 5 , 6 9 4 . 7 6 2 3 0 , 3 1 5 , 3 2 0 . 9 2 - - - 4 4 5 , 3 0 0 , 2 1 5 . 6 5
买 入 返 售 金 融 资 产 2 9 6 , 7 7 1 , 6 0 5 . 1 6 - - - - - 2 9 6 , 7 7 1 , 6 0 5 . 1 6
应 收 利 息 - - - - - 8 , 0 5 9 , 4 3 2 . 5 1 8 , 0 5 9 , 4 3 2 . 5 1
应 收 申 购 款 1 , 2 6 7 , 0 0 0 . 0 0 - - - - 3 8 , 8 4 1 , 9 4 4 . 1 8 4 0 , 1 0 8 , 9 4 4 . 1 8
资 产 总 计 6 1 3 , 6 4 5 , 3 7 4 . 5 5 1 9 0 , 0 3 5 , 6 9 4 . 7 6 2 7 0 , 3 1 5 , 3 2 0 . 9 2 - - 4 6 , 9 0 1 , 3 7 6 . 6 9 1 , 1 2 0 , 8 9 7 , 7 6 6 . 9 2
负 债
卖 出 回 购 金 融 资 产 款 4 , 9 9 9 , 8 7 7 . 5 0 - - - - - 4 , 9 9 9 , 8 7 7 . 5 0
应 付 赎 回 款 - - - - - 1 9 , 8 4 5 . 6 3 1 9 , 8 4 5 . 6 3
应 付 管 理 人 报 酬 - - - - - 2 2 3 , 4 9 1 . 0 6 2 2 3 , 4 9 1 . 0 6
应 付 托 管 费 - - - - - 6 7 , 7 2 4 . 5 7 6 7 , 7 2 4 . 5 7
应 付 销 售 服 务 费 - - - - - 3 6 , 3 8 2 . 5 7 3 6 , 3 8 2 . 5 7
应 付 交 易 费 用 - - - - - 2 4 , 2 8 1 . 0 7 2 4 , 2 8 1 . 0 7
应 付 利 息 - - - - - 3 1 8 . 3 0 3 1 8 . 3 0
应 付 利 润 - - - - - 7 5 , 4 5 6 . 3 5 7 5 , 4 5 6 . 3 5
其 他 负 债 - - - - - 1 4 9 , 4 6 2 . 7 6 1 4 9 , 4 6 2 . 7 6
负 债 总 计 4 , 9 9 9 , 8 7 7 . 5 0 - - - - 5 9 6 , 9 6 2 . 3 1 5 , 5 9 6 , 8 3 9 . 8 1
利 率 敏 感 度 缺 口 6 0 8 , 6 4 5 , 4 9 7 . 0 5 1 9 0 , 0 3 5 , 6 9 4 . 7 6 2 7 0 , 3 1 5 , 3 2 0 . 9 2 - - 4 6 , 3 0 4 , 4 1 4 . 3 8 1 , 1 1 5 , 3 0 0 , 9 2 7 . 1 1
注 ： 上 表 统 计 了 本 基 金 交 易 的 利 率 风 险 敞 口 。 表 中 所 示 为 本 基 金 资 产 及 交 易 形 成 负 债 的 公 允 价 值 ，
并 按 照 合 约 规 定 的 重 新 定 价 日 或 到 期 日 孰 早 者 进 行 了 分 类 。
6 .4.13 .4. 1. 2 利率风 险的敏感性 分析
注 ： 利 率 风 险 的 敏 感 性 分 析 ， 反 映 了 在 其 他 变 量 不 变 的 假 设 下 ， 利 率 发 生 合 理 、 可 能 的 变 动 时 ，
将 对 基 金 资 产 公 允 价 值 产 生 的 影 响 。 于 报 告 期 末 ， 在 “ 影 子 定 价 ” 机 制 有 效 的 前 提 下 ， 若 市 场 利银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 3 1 页 共 4 5 页
率 上 升 或 下 降 2 5 个 基 点 且 其 他 市 场 变 量 保 持 不 变 ， 本 基 金 资 产 公 允 价 值 不 会 发 生 重 大 变 动 。
6 . 4 . 1 3 . 4 . 2 其他价 格风险
其 他 价 格 风 险 主 要 为 市 场 价 格 风 险 ， 市 场 价 格 风 险 是 指 基 金 所 持 金 融 工 具 的 公 允 价 值 或 未 来
现 金 流 量 因 除 市 场 利 率 和 外 汇 汇 率 以 外 的 市 场 价 格 因 素 变 动 而 发 生 波 动 的 风 险 。 本 基 金 主 要 投 资
于 银 行 间 同 业 市 场 交 易 的 固 定 收 益 品 种 ， 且 以 摊 余 成 本 进 行 后 续 计 量 ， 因 此 无 重 大 市 场 价 格 风 险 。
6 . 4 . 1 3 . 4 . 2 . 1 其他价 格风险敞口
金 额 单 位 ： 人 民 币 元
项 目
本 期 末
2 0 1 6 年 6 月 3 0 日
上 年 度 末
2 0 1 5 年 1 2 月 3 1 日
公 允 价 值
占 基 金 资
产 净 值 比
例 （ % ）
公 允 价 值
占 基 金 资
产 净 值 比
例 （ % ）
交 易 性 金 融 资 产 - 股 票 投 资 - - - -
交 易 性 金 融 资 产 － 基 金 投 资 - - - -
交 易 性 金 融 资 产 － 债 券 投 资 0 . 0 0 0 . 0 0 0 . 0 0 0 . 0 0
交 易 性 金 融 资 产 － 贵 金 属 投
资
- - - -
衍 生 金 融 资 产 － 权 证 投 资 - - - -
其 他 - - - -
合 计 4 7 7 , 3 4 6 , 0 0 0 . 0 0 6 1 . 4 8 4 4 6 , 0 0 8 , 0 0 0 . 0 0 3 9 . 9 9
6 . 4 . 1 3 . 4 . 2 . 2 其他价 格风险的敏 感性分析
注 ： 于 本 报 告 期 末 ， 本 基 金 主 要 投 资 于 固 定 收 益 品 种 ， 因 此 除 市 场 利 率 和 外 汇 汇 率 以 外 的 市 场 价
格 因 素 的 变 动 对 本 基 金 资 产 净 值 无 重 大 影 响 。
6 . 4 . 1 4 有 助于 理解和分析 会计报表需 要说明的其 他事项
截 至 资 产 负 债 表 日 ， 本 基 金 无 需 要 说 明 的 其 他 重 要 事 项 。
§ 7 投 资 组 合 报 告
7 . 1 期末基 金资产组合 情况
金 额 单 位 : 人 民 币 元
序 号 项 目 金 额 占 基 金 总 资 产 的
比 例 （ % ）
1 固 定 收 益 投 资 4 7 6 , 9 5 2 , 8 2 0 . 2 2 5 4 . 7 6银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 3 2 页 共 4 5 页
其 中 ： 债 券 4 7 6 , 9 5 2 , 8 2 0 . 2 2 5 4 . 7 6
资 产 支 持 证 券 - -
2 买 入 返 售 金 融 资 产 2 1 0 , 6 0 6 , 3 5 5 . 9 1 2 4 . 1 8
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融 资
产
- -
3 银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合 计 1 7 5 , 9 1 9 , 2 4 1 . 7 2 2 0 . 2 0
4 其 他 各 项 资 产 7 , 5 4 3 , 8 3 8 . 0 2 0 . 8 7
5 合 计 8 7 1 , 0 2 2 , 2 5 5 . 8 7 1 0 0 . 0 0
7 . 2 债券回 购融资情况
金 额 单 位 : 人 民 币 元
序 号 项 目 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 （ ％ ）
1 报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 余 额 1 1 . 8 7
其 中 ： 买 断 式 回 购 融 资 -
序 号 项 目 金 额 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 （ ％ ）
2 报 告 期 末 债 券 回 购 融 资 余 额 9 4 , 0 4 9 , 7 5 2 . 9 7 1 2 . 1 1
其 中 ： 买 断 式 回 购 融 资 - -
注 ： 报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 余 额 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 为 报 告 期 内 每 个 交 易 日 融 资 余 额 占 资 产 净
值 比 例 的 简 单 平 均 值 。
债券正 回购的资金 余额超过基 金资产净值 的 20%的说明
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 无 债 券 正 回 购 资 金 余 额 超 过 基 金 资 产 净 值 2 0 % 的 情 况 。
7 . 3 基金投 资组合平均 剩余期限
7 . 3 . 1 投资组 合平均剩余 期限基本情 况
项 目 天 数
报 告 期 末 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 7 0
报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 最 高 值 1 0 2
报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 最 低 值 5 8
报告期 内投资组合 平均剩余期 限超过 120 天情况 说明
注 ： 本 报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 未 有 超 过 1 2 0 天 的 情 况 。
7 . 3 . 2 期末投 资组合平均 剩余期限分 布比例
序 号 平 均 剩 余 期 限
各 期 限 资 产 占 基 金 资 产
净 值 的 比 例 （ % ）
各 期 限 负 债 占 基 金 资
产 净 值 的 比 例 （ % ）
1 3 0 天 以 内 4 3 . 7 2 1 2 . 1 1
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 3 9 7 天 的 浮 - -银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 3 3 页 共 4 5 页
动 利 率 债
2 3 0 天 ( 含 ) — 6 0 天 2 9 . 6 3 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 3 9 7 天 的 浮
动 利 率 债
- -
3 6 0 天 ( 含 ) — 9 0 天 1 5 . 4 0 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 3 9 7 天 的 浮
动 利 率 债
- -
4 9 0 天 ( 含 ) — 1 2 0 天 1 7 . 3 8 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 3 9 7 天 的 浮
动 利 率 债
- -
5 1 2 0 天 ( 含 ) — 3 9 7 天 （ 含 ） 5 . 0 8 -
其 中 ： 剩 余 存 续 期 超 过 3 9 7 天 的 浮
动 利 率 债
- -
合 计 1 1 1 . 2 0 1 2 . 1 1
7 . 4 报告期 内投资组合 平均剩余存 续期超过 2 4 0 天情况 说明
注 ： 本 报 告 期 内 投 资 组 合 平 均 剩 余 期 限 未 有 超 过 2 4 0 天 的 情 况 。
7 . 5 期末按 债券品种分 类的债券投 资组合
金 额 单 位 ： 人 民 币 元
序 号 债 券 品 种 摊 余 成 本
占 基 金 资 产 净 值
比 例 （ ％ ）
1 国 家 债 券 - -
2 央 行 票 据 - -
3 金 融 债 券 4 6 , 0 1 0 , 6 5 9 . 5 1 5 . 9 3
其 中 ： 政 策 性 金 融 债 4 6 , 0 1 0 , 6 5 9 . 5 1 5 . 9 3
4 企 业 债 券 - -
5 企 业 短 期 融 资 券 2 4 1 , 8 2 2 , 8 3 4 . 8 2 3 1 . 1 4
6 中 期 票 据 - -
7 同 业 存 单 1 8 9 , 1 1 9 , 3 2 5 . 8 9 2 4 . 3 6
8 其 他 - -
9 合 计 4 7 6 , 9 5 2 , 8 2 0 . 2 2 6 1 . 4 3
1 0 剩 余 存 续 期 超 过 3 9 7 天 的 浮 动 利 率 债 券 - -
7 . 6 期末按 摊余成本占 基金资产净 值比例大小 排序的前十名 债券投资明 细
金 额 单 位 ： 人 民 币 元
序 号 债 券 代 码 债 券 名 称 债 券 数 量 ( 张 ) 摊 余 成 本
占 基 金 资 产 净 值
比 例 （ ％ ）
1 0 4 1 5 6 9 0 2 8 1 5 昆 交 产
C P 0 0 1
4 0 0 , 0 0 0 4 0 , 0 2 1 , 4 1 4 . 3 4 5 . 1 5银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 3 4 页 共 4 5 页
2 0 1 1 5 9 9 8 8 4 1 5 陕 煤 化
S C P 0 0 9
4 0 0 , 0 0 0 4 0 , 0 1 9 , 7 3 6 . 2 2 5 . 1 5
3 1 1 1 6 1 9 0 2 6 1 6 恒 丰 银
行 C D 0 2 6
4 0 0 , 0 0 0 4 0 , 0 0 0 , 0 0 0 . 0 0 5 . 1 5
4 0 1 1 6 9 9 1 5 5 1 6 大 连 港
S C P 0 0 1
4 0 0 , 0 0 0 3 9 , 9 9 1 , 3 0 5 . 2 5 5 . 1 5
5 0 4 1 5 5 3 0 4 9 1 5 中 铝 业
C P 0 0 1
3 0 0 , 0 0 0 3 0 , 0 2 0 , 6 0 3 . 3 3 3 . 8 7
6 0 1 1 6 9 9 1 9 3 1 6 鲁 钢 铁
S C P 0 0 1
3 0 0 , 0 0 0 2 9 , 9 9 0 , 7 4 2 . 4 3 3 . 8 6
7 1 1 1 5 9 3 2 6 1 1 5 盛 京 银
行 C D 0 9 6
3 0 0 , 0 0 0 2 9 , 7 8 7 , 5 0 9 . 6 7 3 . 8 4
8 1 5 0 4 1 6 1 5 农 发 1 6 2 6 0 , 0 0 0 2 6 , 0 0 2 , 7 9 0 . 5 2 3 . 3 5
9 1 5 0 4 1 9 1 5 农 发 1 9 2 0 0 , 0 0 0 2 0 , 0 0 7 , 8 6 8 . 9 9 2 . 5 8
1 0 1 1 1 6 9 2 0 1 2 1 6 南 京 银
行 C D 0 3 9
2 0 0 , 0 0 0 2 0 , 0 0 1 , 3 7 8 . 8 7 2 . 5 8
7 . 7 “影子定 价 ” 与“摊余成 本法 ”确定的 基金资产净 值的偏离
项 目 偏 离 情 况
报 告 期 内 偏 离 度 的 绝 对 值 在 0 . 2 5 ( 含 ) - 0 . 5 % 间 的 次 数 -
报 告 期 内 偏 离 度 的 最 高 值 0 . 1 1 9 3 %
报 告 期 内 偏 离 度 的 最 低 值 0 . 0 1 6 6 %
报 告 期 内 每 个 交 易 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单 平 均 值 0 . 0 6 6 5 %
报告期 内负偏离度 的绝对值达 到 0 . 2 5 % 情况说 明
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 内 未 有 负 偏 离 度 绝 对 值 达 到 0 . 2 5 % 的 情 况 。
报告期 内正偏离度 的绝对值达 到 0 . 5 % 情况说 明
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 内 未 有 正 偏 离 度 绝 对 值 达 到 0 . 5 % 的 情 况 。
7 . 8 期末按 公允价值占 基金资产净 值比例大小 排序的所有资 产支持证券 投资明细
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 资 产 支 持 证 券 。银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 3 5 页 共 4 5 页
7 . 9 投资组 合报告附注
7 .9.1 本基金 所持有的债 券采用摊余 成本法进行 估值，即估值 对象以买入 成本列示 ，
按票面 利率或商定 利率并考虑 其买入时的 溢价或折价， 在其剩余期 限内按实际
利率法 进行摊销， 每日计提收 益。
7 .9.2 本基金 投资的前十 名证券的发 行主体本期 不存在被监管 部门立案调 查 ， 或在报
告编制 日前一年内 受到公开谴 责、处罚的 情形。
7 . 9 . 3 期末其 他各项资产 构成
单 位 ： 人 民 币 元
序 号 名 称 金 额
1 存 出 保 证 金 -
2 应 收 证 券 清 算 款 -
3 应 收 利 息 7 , 3 1 7 , 1 8 5 . 9 9
4 应 收 申 购 款 2 2 6 , 6 5 2 . 0 3
5 其 他 应 收 款 -
6 待 摊 费 用 -
7 其 他 -
8 合 计 7 , 5 4 3 , 8 3 8 . 0 2
7 . 9 . 4 投资组 合报告附注 的其他文字 描述部分
由 于 四 舍 五 入 的 原 因 ， 各 比 例 的 分 项 之 和 与 合 计 可 能 有 尾 差 。
本 基 金 本 报 告 期 内 无 需 要 说 明 的 证 券 投 资 决 策 程 序 。
§ 8 基 金 份 额 持 有 人 信 息
8 . 1 期末基 金份额持有 人户数及持 有人结构
份 额 单 位 ： 份
份 额
级 别
持 有 人
户 数
( 户 )
户 均 持 有 的 基
金 份 额
持 有 人 结 构
机 构 投 资 者 个 人 投 资 者
持 有 份 额
占 总 份 额
比 例
持 有 份 额
占 总 份 额
比 例
银 华
多 利
宝 货
币 A
2 1 , 7 8 5 4 , 7 9 7 . 8 1 1 2 , 2 7 6 , 1 2 6 . 4 3 1 1 . 7 5 % 9 2 , 2 4 4 , 2 2 4 . 7 5 8 8 . 2 5 %
银 华 1 6 4 1 , 9 9 7 , 1 3 6 . 3 5 6 3 4 , 2 6 1 , 7 4 4 . 2 1 9 4 . 3 9 % 3 7 , 6 9 2 , 4 3 7 . 4 6 5 . 6 1 %银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 3 6 页 共 4 5 页
多 利
宝 货
币 B
合 计 2 1 , 8 0 1 3 5 , 6 1 6 . 4 6 6 4 6 , 5 3 7 , 8 7 0 . 6 4 8 3 . 2 7 % 1 2 9 , 9 3 6 , 6 6 2 . 2 1 1 6 . 7 3 %
注 ： 对 于 分 级 基 金 ， 下 属 分 级 份 额 比 例 的 分 母 采 用 各 自 级 别 的 份 额 ， 合 计 数 比 例 的 分 母 采 用 期 末
基 金 份 额 总 额
8 . 2 期末基 金管理人的 从业人员持 有本基金的 情况
项 目 份 额 级 别 持 有 份 额 总 数 （ 份 ） 占 基 金 总 份 额 比 例
基 金 管 理 人 所 有 从 业 人 员
持 有 本 基 金
银 华 多 利 宝
货 币 A
2 0 , 3 2 9 . 7 8 0 . 0 2 %
银 华 多 利 宝
货 币 B
- -
合 计
2 0 , 3 2 9 . 7 8 0 . 0 0 %
注 ： 对 于 分 级 基 金 ， 下 属 分 级 份 额 比 例 的 分 母 采 用 各 自 级 别 的 份 额 ， 合 计 数 比 例 的 分 母 采 用 期 末
基 金 份 额 总 额 。
8 . 3 期末基 金管理人的 从业人员持 有本开放式 基金份额总量 区间的情况
项 目 份 额 级 别 持 有 基 金 份 额 总 量 的 数 量 区 间 （ 万 份 ）
本 公 司 高 级 管 理 人 员 、 基 金
投 资 和 研 究 部 门 负 责 人 持
有 本 开 放 式 基 金
银 华 多 利 宝 货 币 A 0
银 华 多 利 宝 货 币 B 0
合 计 0
本 基 金 基 金 经 理 持 有 本 开
放 式 基 金
银 华 多 利 宝 货 币 A 0
银 华 多 利 宝 货 币 B 0
合 计 0
§ 9 开 放 式 基 金 份 额 变 动
单 位 ： 份
银 华 多 利 宝 货 币 A 银 华 多 利 宝 货 币 B
基 金 合 同 生 效 日 （ 2 0 1 4 年 4 月 2 5 日 ） 基 金
份 额 总 额
3 , 0 5 1 , 8 5 8 , 0 4 0 . 5 1 9 3 9 , 8 0 0 , 7 7 5 . 5 5
本 报 告 期 期 初 基 金 份 额 总 额 1 7 7 , 4 2 7 , 3 3 0 . 2 3 9 3 7 , 8 7 3 , 5 9 6 . 8 8
本 报 告 期 基 金 总 申 购 份 额 9 1 , 5 2 4 , 6 6 0 . 6 3 4 7 3 , 5 4 3 , 4 4 2 . 4 2
减 : 本 报 告 期 基 金 总 赎 回 份 额 1 6 4 , 4 3 1 , 6 3 9 . 6 8 7 3 9 , 4 6 2 , 8 5 7 . 6 3
本 报 告 期 基 金 拆 分 变 动 份 额 （ 份 额 减 少 以 " - "
填 列 ）
- -
本 报 告 期 期 末 基 金 份 额 总 额 1 0 4 , 5 2 0 , 3 5 1 . 1 8 6 7 1 , 9 5 4 , 1 8 1 . 6 7银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 3 7 页 共 4 5 页
注 ： 总 申 购 份 额 含 转 换 入 、 分 级 调 整 、 红 利 再 投 的 基 金 份 额 ， 本 期 总 赎 回 份 额 含 转 换 出 、 分 级 调
整 的 基 金 份 额 。
§ 1 0 重 大 事 件 揭 示
1 0 . 1 基金 份 额持有人大 会决议
本 报 告 期 内 ， 无 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 。
1 0 . 2 基金 管 理人、基金 托管人的专 门基金托管 部门的重大人 事变动
1 0 . 2 . 1 基 金 管 理 人 的 重 大 人 事 变 动
本 报 告 期 内 ， 本 基 金 管 理 人 未 发 生 重 大 人 事 变 动 。
1 0 . 2 . 2 基 金 托 管 人 的 专 门 基 金 托 管 部 门 的 重 大 人 事 变 动
本 报 告 期 内 ， 本 基 金 托 管 人 未 发 生 重 大 人 事 变 动 。
1 0 . 3 涉及 基 金管理人、 基金财产、 基金托管业 务的诉讼
本 报 告 期 内 ， 无 涉 及 基 金 管 理 人 、 基 金 财 产 以 及 基 金 托 管 业 务 的 诉 讼 。
1 0 . 4 基金 投 资策略的改 变
本 报 告 期 内 ， 基 金 投 资 策 略 未 发 生 改 变 。
1 0 . 5 为基 金 进行审计的 会计师事务 所情况
本 基 金 本 报 告 期 未 变 更 为 其 审 计 的 会 计 师 事 务 所 。
1 0 . 6 管理 人 、托管人及 其高级管理 人员受稽查 或处罚等情况
本 报 告 期 内 ， 基 金 管 理 人 、 托 管 人 的 托 管 业 务 部 门 及 其 相 关 高 级 管 理 人 员 无 受 稽 查 或 处 罚 等
情 况 。
1 0 . 7 基金 租 用证券公司 交易单元的 有关情况
1 0 . 7 . 1 基 金租 用证券公司 交易单元进 行股票投资 及佣金支付情 况
金 额 单 位 ： 人 民 币 元
券 商 名 称 交 易 单 元
数 量
股 票 交 易 应 支 付 该 券 商 的 佣 金
备 注
成 交 金 额
占 当 期 股 票
成 交 总 额 的 比
佣 金
占 当 期 佣 金
总 量 的 比 例银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 3 8 页 共 4 5 页
例
北 京 高 华 证 券
有 限 责 任 公 司
1 - - - - -
渤 海 证 券 股 份
有 限 公 司
3 - - - - -
财 达 证 券 有 限
责 任 公 司
1 - - - - -
川 财 证 券 有 限
责 任 公 司
2 - - - - -
大 同 证 券 有 限
责 任 公 司
1 - - - - -
德 邦 证 券 股 份
有 限 公 司
0 - - - - 撤 销 1 个 交
易 单 元
第 一 创 业 证 券
股 份 有 限 公 司
1 - - - - -
东 北 证 券 股 份
有 限 公 司
2 - - - - -
方 正 证 券 股 份
有 限 公 司
2 - - - - -
广 州 证 券 股 份
有 限 公 司
2 - - - - -
国 海 证 券 股 份
有 限 公 司
1 - - - - -
国 金 证 券 股 份
有 限 公 司
1 - - - - -
国 开 证 券 有 限
责 任 公 司
1 - - - - -
国 联 证 券 股 份
有 限 公 司
1 - - - - -
国 盛 证 券 有 限
责 任 公 司
1 - - - - -
国 泰 君 安 证 券
股 份 有 限 公 司
2 - - - - -
国 信 证 券 股 份
有 限 公 司
2 - - - - -
国 元 证 券 股 份
有 限 公 司
1 - - - - -
恒 泰 证 券 股 份
有 限 公 司
1 - - - - -
华 创 证 券 有 限
责 任 公 司
2 - - - - -
华 融 证 券 股 份
有 限 公 司
2 - - - - -银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 3 9 页 共 4 5 页
华 泰 证 券 股 份
有 限 公 司
1 - - - - 撤 销 1 个 交
易 单 元
华 西 证 券 股 份
有 限 公 司
1 - - - - -
华 鑫 证 券 有 限
责 任 公 司
1 - - - - -
联 讯 证 券 股 份
有 限 公 司
2 - - - - -
平 安 证 券 有 限
责 任 公 司
1 - - - - -
山 西 证 券 股 份
有 限 公 司
1 - - - - -
上 海 华 信 证 券
有 限 责 任 公 司
2 - - - - -
申 万 宏 源 集 团
股 份 有 限 公 司
2 - - - - -
首 创 证 券 有 限
责 任 公 司
1 - - - - -
西 部 证 券 股 份
有 限 公 司
1 - - - - -
西 南 证 券 股 份
有 限 公 司
2 - - - - -
兴 业 证 券 股 份
有 限 公 司
1 - - - - -
招 商 证 券 股 份
有 限 公 司
2 - - - - -
中 国 银 河 证 券
股 份 有 限 公 司
3 - - - - -
中 国 中 投 证 券
有 限 责 任 公 司
2 - - - - -
中 航 证 券 有 限
公 司
1 - - - - -
中 天 证 券 有 限
责 任 公 司
1 - - - - -
中 信 建 投 证 券
股 份 有 限 公 司
3 - - - - -
中 信 证 券 股 份
有 限 公 司
3 - - - - -
中 银 国 际 证 券
有 限 责 任 公 司
1 - - - - -
1 0 . 7 . 2 基 金租 用证券公司 交易单元进 行其他证券 投资的情况
金 额 单 位 ： 人 民 币 元银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 4 0 页 共 4 5 页
券 商 名 称
债 券 交 易 债 券 回 购 交 易 权 证 交 易
成 交 金 额
占 当 期 债 券
成 交 总 额 的 比
例
成 交 金 额
占 当 期 债
券 回 购
成 交 总 额
的 比 例
成 交 金 额
占 当 期 权 证
成 交 总 额 的
比 例
北 京 高 华 证 券 有
限 责 任 公 司
- - - - - -
渤 海 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
财 达 证 券 有 限 责
任 公 司
- - - - - -
川 财 证 券 有 限 责
任 公 司
- - - - - -
大 同 证 券 有 限 责
任 公 司
- - - - - -
德 邦 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
第 一 创 业 证 券 股
份 有 限 公 司
- - - - - -
东 北 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
方 正 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
广 州 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
国 海 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
国 金 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
国 开 证 券 有 限 责
任 公 司
- - - - - -
国 联 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
国 盛 证 券 有 限 责
任 公 司
- - - - - -
国 泰 君 安 证 券 股
份 有 限 公 司
- - - - - -
国 信 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
国 元 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
恒 泰 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
华 创 证 券 有 限 责 - - - - - -银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 4 1 页 共 4 5 页
任 公 司
华 融 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
华 泰 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
华 西 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
华 鑫 证 券 有 限 责
任 公 司
- - - - - -
联 讯 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
平 安 证 券 有 限 责
任 公 司
- - - - - -
山 西 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
上 海 华 信 证 券 有
限 责 任 公 司
- - - - - -
申 万 宏 源 集 团 股
份 有 限 公 司
- - - - - -
首 创 证 券 有 限 责
任 公 司
- - - - - -
西 部 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
西 南 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
兴 业 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
招 商 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
中 国 银 河 证 券 股
份 有 限 公 司
- - - - - -
中 国 中 投 证 券 有
限 责 任 公 司
- - - - - -
中 航 证 券 有 限 公
司
- - - - - -
中 天 证 券 有 限 责
任 公 司
- - - - - -
中 信 建 投 证 券 股
份 有 限 公 司
- - - - - -
中 信 证 券 股 份 有
限 公 司
- - - - - -
中 银 国 际 证 券 有
限 责 任 公 司
- - - - - -
注 ： 1 、 基 金 专 用 交 易 单 元 的 选 择 标 准 为 该 证 券 经 营 机 构 具 有 较 强 的 研 究 服 务 能 力 ， 能 及 时 、 全 面 、银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 4 2 页 共 4 5 页
定 期 向 基 金 管 理 人 提 供 高 质 量 的 咨 询 服 务 ， 包 括 宏 观 经 济 报 告 、 行 业 报 告 、 市 场 走 向 分 析 报 告 、
市 场 服 务 报 告 以 及 全 面 的 信 息 服 务 。
2 、 基 金 专 用 交 易 单 元 的 选 择 程 序 为 根 据 标 准 进 行 考 察 后 ， 确 定 证 券 经 营 机 构 的 选 择 。 经 公 司 批 准
后 与 被 选 择 的 证 券 经 营 机 构 签 订 协 议 。
1 0 . 8 偏离 度 绝对值超过 0 . 5 % 的情况
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 内 不 存 在 偏 离 度 绝 对 值 超 过 0 . 5 % 的 情 况 。
1 0 . 9 其他 重 大事件
序 号 公 告 事 项 法 定 披 露 方 式 法 定 披 露 日 期
1 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 2 0 1 5
年 1 2 月 3 1 日 基 金 净 值 公 告 》
三 大 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 1 月 4 日
2 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金
2 0 1 5 年 第 4 季 度 报 告 》
中 国 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 1 月 2 2 日
3 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金
2 0 1 6 年 “ 春 节 ” 假 期 前 暂 停 申
购 （ 含 定 期 定 额 投 资 及 转 换 转
入 ） 业 务 的 公 告 》
中 国 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 2 月 3 日
4 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于
基 金 经 理 恢 复 履 行 职 务 的 公 告 》
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券 报
及 本 基 金 管 理 人 网 站
2 0 1 6 年 2 月 1 6 日
5 《 关 于 增 加 珠 海 盈 米 财 富 管 理
有 限 公 司 为 旗 下 部 分 基 金 代 销
机 构 并 参 加 其 费 率 优 惠 活 动 的
公 告 》
三 大 证 券 报 、 证 券 日 报 及
本 基 金 管 理 人 网 站
2 0 1 6 年 2 月 2 4 日
6 《 关 于 增 加 上 海 凯 石 财 富 基 金
销 售 有 限 公 司 为 旗 下 部 分 基 金
代 销 机 构 并 参 加 其 费 率 优 惠 活
动 的 公 告 》
三 大 证 券 报 、 证 券 日 报 及
本 基 金 管 理 人 网 站
2 0 1 6 年 3 月 1 6 日
7 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于
调 整 招 商 银 行 借 记 卡 网 上 直 销
三 大 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 3 月 2 4 日银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 4 3 页 共 4 5 页
费 率 优 惠 的 公 告 》
8 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金
2 0 1 5 年 年 度 报 告 》
中 国 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 3 月 2 5 日
9 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金
2 0 1 5 年 年 度 报 告 摘 要 》
中 国 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 3 月 2 5 日
1 0 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于
调 整 招 商 银 行 借 记 卡 网 上 直 销
定 期 定 额 申 购 业 务 费 率 优 惠 的
公 告 》
三 大 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 4 月 1 日
1 1 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于
银 华 旗 下 部 分 基 金 在 上 海 证 券
开 通 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 》
三 大 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 4 月 1 9 日
1 2 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金
2 0 1 6 年 第 1 季 度 报 告 》
中 国 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 4 月 2 1 日
1 3 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于
淘 宝 店 业 务 及 网 上 直 销 支 付 宝
渠 道 下 线 的 公 告 》
三 大 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 5 月 1 8 日
1 4 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于
银 华 旗 下 部 分 基 金 在 大 同 证 券
开 通 定 期 定 额 投 资 业 务 的 公 告 》
三 大 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 5 月 1 9 日
1 5 《 关 于 增 加 首 创 证 券 为 旗 下 部
分 基 金 代 销 、 定 期 定 额 投 资 及 转
换 业 务 办 理 机 构 的 公 告 》
三 大 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 5 月 2 6 日
1 6 《 关 于 增 加 大 连 银 行 为 旗 下 部
分 基 金 代 销 机 构 并 参 加 其 费 率
优 惠 活 动 的 公 告 》
三 大 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 5 月 3 0 日
1 7 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金
2 0 1 6 年 “ 端 午 节 ” 假 期 前 暂 停
申 购 （ 含 定 期 定 额 投 资 及 转 换 转
中 国 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 6 月 7 日银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 4 4 页 共 4 5 页
入 ） 业 务 的 公 告 》
1 8 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金 更
新 招 募 说 明 书 （ 2 0 1 6 年 第 1 号 ） 》
中 国 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 6 月 8 日
1 9 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金 更
新 招 募 说 明 书 摘 要 （ 2 0 1 6 年 第 1
号 ） 》
中 国 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 6 月 8 日
2 0 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于
旗 下 部 分 基 金 参 加 盈 米 财 富 转
换 费 率 优 惠 活 动 的 公 告 》
三 大 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 6 月 1 4 日
2 1 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于
旗 下 部 分 基 金 在 上 海 陆 金 所 资
产 管 理 有 限 公 司 开 通 定 投 业 务
的 公 告 》
三 大 证 券 报 及 本 基 金 管
理 人 网 站
2 0 1 6 年 6 月 1 6 日
2 2 《 关 于 开 通 通 联 支 付 渠 道 网 上
直 销 定 期 定 额 申 购 业 务 的 公 告 》
三 大 证 券 报 、 证 券 日 报 及
本 基 金 管 理 人 网 站
2 0 1 6 年 6 月 1 7 日
§ 1 1 影 响 投 资 者 决 策 的 其 他 重 要 信 息
无 。
§ 1 2 备 查 文 件 目 录
1 2 . 1 备查 文 件目录
1 2 . 1 . 1 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金 募 集 申 请 获 中 国 证 监 会 注 册 的 文 件
1 2 . 1 . 2 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金 招 募 说 明 书 》
1 2 . 1 . 3 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金 基 金 合 同 》
1 2 . 1 . 4 《 银 华 多 利 宝 货 币 市 场 基 金 托 管 协 议 》
1 2 . 1 . 5 《 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则 》
1 2 . 1 . 6 本 基 金 管 理 人 业 务 资 格 批 件 和 营 业 执 照银 华 多 利 宝 货 币 2 0 1 6 年 半 年 度 报 告
第 4 5 页 共 4 5 页
1 2 . 1 . 7 本 基 金 托 管 人 业 务 资 格 批 件 和 营 业 执 照
1 2 . 1 . 8 报 告 期 内 本 基 金 管 理 人 在 指 定 媒 体 上 披 露 的 各 项 公 告
1 2 . 2 存放 地 点
上 述 备 查 文 本 存 放 在 本 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 的 办 公 场 所 。 本 报 告 存 放 在 本 基 金 管 理 人 及
托 管 人 住 所 ， 供 公 众 查 阅 、 复 制 。
1 2 . 3 查阅 方 式
投 资 者 可 免 费 查 阅 ， 在 支 付 工 本 费 后 ， 可 在 合 理 时 间 内 取 得 上 述 文 件 的 复 制 件 或 复 印 件 。 相
关 公 开 披 露 的 法 律 文 件 ， 投 资 者 还 可 在 本 基 金 管 理 人 网 站 （ w w w . y h f u n d . c o m . c n ） 查 阅 。
银华基金管理有限公司
2016 年 8 月 24 日
