银 华 惠 增 利货 币 市 场 基金
2016 年 半年 度 报 告 摘要
2016 年6 月30 日
基金管 理人： 银华基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国农业银 行股份有限公司
送出日 期：2016 年8 月24 日
银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二
以上独 立董 事签 字同 意， 并由董 事长 签发 。
基金托 管人 中国 农业 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2016 年 8 月 22 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往 业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文， 投资 者欲 了解详 细内 容， 应阅 读半 年度报 告正 文。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2016 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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§2
基金简介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华惠 增利 货币 市场 基金
基金简 称 银华惠 增利 货币
基金主 代码 000860
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年11 月 14 日
基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国农 业银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 7,812,107,639.04 份
基金合 同存 续期 不定期
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 本基金 在严 格控 制风 险并 保持较 高流 动性 的前 提下 ， 力
争为基 金份 额持 有人 创造 稳定的 、 高 于业 绩比 较基 准 的
投资收 益。
投资策 略 本基金 将基 于主 要经 济指 标 （包 括：GDP 增长 率、 国 内
外利率 水平 及市 场预 期、 市 场资金 供求 、 通 货膨 胀水 平 、
货币供 应量 等） 分析 背景 下制定 投资 策略 ， 力 求在 满足
投资组 合对 安全 性、 流动 性 需要的 基础 上为 投资 人创 造
稳定的 收益 率。
业绩比 较基 准 活期存 款税 后利 率。
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 是 证券投 资基 金 中 的低 风险 品
种。 本 基金 的预 期风 险和 预期收 益低 于债 券型 基金 、 混
合型基 金、 股票 型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理有 限公 司 中国农 业银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 杨文辉 林葛
联系电 话 (010)58163000 (010)66060069
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn tgxxpl@abchina.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 95599
传真 (010)58163027 010－63201816
银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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2.4 信 息披 露方式
登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.yhfund.com.cn
基金半 年度 报告 备置 地点 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 办 公 地
址
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额 单 位： 人民 币元
3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期(2016 年1 月1 日 - 2016 年6 月 30 日 )
本期已 实现 收益 49,209,479.73
本期利 润 49,209,479.73
本期净 值收 益率 1.4451%
3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2016 年6 月 30 日 )
期末基 金资 产净 值 7,812,107,639.04
期末基 金份 额净 值 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2016 年6 月 30 日 )
累计净 值收 益率 4.6353%
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2、本 基金 利润 分配 是按 日 结转份 额。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去一 个月 0.2280% 0.0004% 0.0288% 0.0000% 0.1992% 0.0004%
过去三 个月 0.6986% 0.0003% 0.0873% 0.0000% 0.6113% 0.0003%
过去六 个月 1.4451% 0.0039% 0.1747% 0.0000% 1.2704% 0.0039%
过去一 年 2.1969% 0.0036% 0.3516% 0.0000% 1.8453% 0.0036%
自基金 合同
生效起 至今
4.6353% 0.0049% 0.5722% 0.0000% 4.0631% 0.0049%
注： 本基 金的 业绩 比较 基 准为 ： 活 期存 款税 后利 率 。 本 基金 为货 币市 场基 金 ， 属 于现 金管 理产 品，
产品性质上与 银行活期 存 款有着很强的 相似性。 根 据基金的投资 标的、投 资 目标及流动 性特征，
本基金 选取 活期 存款 税后 利率作 为本 基金 的业 绩比 较基准 。 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：按基金合 同的规定 ， 本基金自基金 合同生效 起 六个月为建仓 期，建仓 期 结束时各项 资产配置
比例已 符合 基金 合同 约定 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银 华基 金管 理有 限公 司成立 于 2001 年 5 月 28 日，是 经中 国证 监会 批准( 证监基 金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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截至2016 年6 月30 日， 本基金 管理 人管 理 着 62 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业证 券投
资基金 、银 华保 本增 值 证 券投资 基金 、银 华- 道琼 斯 88 精选 证券 投资 基金 、 银华货 币市 场证 券投
资基金、银华 核心价值 优 选混合型证券 投资基金 、 银华优质增长 混合型证 券 投资基金、 银华富裕
主题混 合型 证券 投资 基金 、 银华 领先 策略 混合 型证 券投资 基金 、 银 华全 球核 心优选 证券 投资 基金 、
银华内 需精 选混 合型 证券 投资基 金(LOF) 、 银 华增 强 收益债 券型 证券 投资 基金 、 银华 和谐 主题 灵活
配置混 合型 证券 投资 基金 、银华 沪深 300 指数 分级 证券投 资基 金、 银华 深证 100 指数 分级 证券 投
资基金、银华 信用债券 型 证券投资基金 （LOF） 、 银 华成长先锋混 合型证券 投 资基金、银 华信用双
利债券 型 证 券投 资基 金 、 银华抗 通胀 主题 证券 投资 基金 （LOF ） 、 银华 中证 等 权重 90 指 数分 级证 券
投资基金、银 华永祥保 本 混合型证券投 资基金、 银 华消费主题分 级混合型 证 券投资基金 、银华中
证内地资源主 题指数分 级 证券投资基金 、银华永 泰 积极债券型证 券投资基 金 、银华中小 盘精选混
合型证 券投 资基 金 、 银 华 纯债信 用主 题债 券型 证券 投资基 金 （LOF ） 、 上 证50 等权重 交易 型开 放式
指数证 券投 资基 金、 银华 上证 50 等 权重 交易 型开 放 式指数 证券 投资 基金 联接 基金、 银华 中证 中票
50 指 数债 券型 证券 投资 基 金 （LOF ） 、 银华 永兴 纯债 债券型 发起 式证 券投 资基 金 （LOF ） 、银 华 交易
型货币市场基 金、银华 信 用四季红债券 型证券投 资 基金、银华中 证转债指 数 增强分级证 券投资基
金、银 华信 用季 季红 债券 型证券 投资 基金 、银 华中 证 800 等权 重指 数增 强分 级证券 投资 基金 、 银
华永利债券型 证券投资 基 金、银华恒生 中国企业 指 数分级证券投 资基金、 银 华多利宝货 币市场基
金、银华永益 分级债券 型 证券投资基金 和银华活 钱 宝货币市场基 金、银华 双 月定期理财 债券型证
券投资基金、 银华高端 制 造业灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 华惠增利 货 币市场基金 、银华回
报灵活配置定 期开放混 合 型发起式证券 投资基金 、 银华泰利灵活 配置混合 型 证券投资基 金 、银华
中国 梦30 股票 型证 券投 资 基金、 银华 恒利 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、 银 华聚利 灵活 配置 混合
型证券投资基 金、银华 汇 利灵活配置混 合型证券 投 资基金、银华 稳利灵活 配 置混合型证 券投资基
金、银华中证 国防安全 指 数分级证券投 资基金、 银 华中证一带一 路主题指 数 分级证券投 资基金、
银华战略新兴 灵活配置 定 期开放混合型 发起式证 券 投资基金、银 华逆向投 资 灵活配置定 期开放混
合型发起式证 券投资基 金 、银华互联网 主题灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 银华生态环 保主题灵
活配置混合型 证券投资 基 金、银华合利 债券型证 券 投资基金、银 华添益定 期 开放债券型 证券投 资
基金、 银华远 景债券型 证 券投资基金、 银华双动 力 债券型证券投 资基金、 银 华大数据灵 活配置定
期开放混合型 发起式证 券 投资基金、银 华量化智 慧 动力灵活配置 混合型证 券 投资基金、 银华多元
视野灵活配置 混合型证 券 投资基金。同 时，本基 金 管理人管理着 多个全国 社 保基金、企 业年金和
特定客 户资 产管 理投 资组 合。 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助 理） 期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
哈默女
士
本基金
的基金
经理
2015 年5 月25
日
- 7 年
学士学 位。 2007 年7 月加 盟银华
基金管 理有 限公 司， 历任 股票交
易员、 债券 交易 员等 职位 ，自
2015 年 5 月 25 日起 兼任 银华多
利宝货 币市 场基 金、 银华 活钱宝
货币市 场基 金、 银华 双月 定期理
财债券 型证 券投 资基 金基 金经
理， 自2015 年7 月 16 日 起兼任
银华货 币市 场证 券投 资基 金及
银华交 易型 货币 市场 基金 基金
经理， 自2016 年7 月21 日起兼
任银华 惠添 益货 币市 场基 金基
金经理 ，具 有从 业资 格。 国籍：
中国。
李晓彬
女士
本基金
的基金
经理助
理
2015 年4 月22
日
2016 年3 月7 日 6 年
学士学 位；2008 年至 2015 年4
月任职 于泰 达宏 利 基 金管 理有
限公司 ； 2015 年4 月 加盟 银华基
金管理 有限 公司 ， 任 职基 金经理
助理 。 具 有从 业资 格。 国 籍： 中
国。
洪利平
女士
本基金
的基金
经理助
理
2015 年9 月16
日
- 7 年
硕士学 位。 曾任 职于 生命 人寿保
险股份 有限 公司 ，任 债券 交易
员。 曾 任金 鹰基 金管 理有 限公司
债券研 究员 、基 金经 理等 职务。
2015 年8 月加 盟银 华基 金 管理
有限公 司， 任基 金经 理助 理。 具
有从业 资格 。国 籍： 中国 。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效之日 或公 司作 出决 定之 日。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 惠增 利货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持
有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 ， 制 定
了《公平交易 制度》和 《 公平交易执行 制度》等 ， 并建立了健全 有效的公 平 交易执行体 系，保证
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。
在投资决策环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持。同时 ，在投资 决 策过程中，各 基金经理 、 投资经理严格 遵守本基 金 管理人的各 项投资管
理制度 和投 资 授 权制 度， 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
综上所 述， 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2016 年上 半年 ， 央 行继 续 实行稳 健的 货币 政策 ， 市 场资金 面仍 延续 了总 体宽 松的态 势， 短端
利率持续维持 在近年低 位 。在外汇占款 持续减少 、 基础货币缺口 长期存在 的 背景下，央 行仅在二
月末进行了一 次降准， 转 而更多采用 “ 滴灌式” 的 操作向市场注 入流动性 ， 精准稳定短 端利率的
意图明 显。 上半 年超 储率 基本 在 2% 附近 ， 总 量资 金 较为平 稳。 但季 末时 点 MPA 考核 等因 素导 致短
期资金阶段性 紧张的 局 面 仍然存在。受 到 “信用 风 险事件 ”影响 ，债券市 场 走势跌宕起 伏，信用
利差呈走扩之 势。6 月 中 下旬，在金融 、经济数 据 低于预期、英 国退欧等 因 素的带动下 ，市场情
绪再度 高涨 ，债 券收 益率 有所下 行。
本基金在报告 期内，本 基 金规模稳定增 长，通过 判 断市场资金的 状况进行 波 段操作，在资 金
紧张时 加杠 杆加 久期 ，取 得了良 好的 业绩 水平 ，同 时继续 加强 对信 用债 的甄 别和风 险控 制。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期， 本基 金基 金份 额净值 收益 率 为1.4451% ，同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.1747% 。 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望下半年， 在地产、 基 建拉动放缓的 大环境下 ， 经济增长压力 有所增大 。 货币信贷经过 第
一季度井喷开 局后进入 一 定消化期，中 国经济呈 现 出平稳筑底态 势。从政 策 面来看，鉴 于年初人
民币汇率暴跌 加剧外资 流 出，为减小贬 值和放松 货 币的自我强化 影响，央 行 在降准、降 息等决策
方面表现更为 审慎，主 要 通过各类短、 中、长常 规 操作来保持市 场合理充 足 流动性。由 于资金投
放依然高度依 赖公开市 场 ，关键时点脉 冲性紧张 局 面仍会出现。 与此同时 ， 受经济基本 面疲弱影
响， 信用 风险 仍有 持续 发 酵的危 险 ， 需 要积 极进 行 行业跟 踪和 信用 研究 ， 做 好个券 甄别 严控 风险 。
基于上述 分析 ，本基金 将 继续根据组合 的规模波 动 进行组合的调 整，在充 分 预防可能出现 的
流动性 压力 前提 下， 密切 关注货 币类 基金 相关 政策 方面的 变化 ， 抓 住关 键投 资机会 进行 资产 配置 ，
合理安 排现 金流 ，在 保证 流动性 的基 础上 提高 组合 整体静 态收 益水 平。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、 年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 的收 益分 配方 式为 按日结 转份 额。 本基 金的 基 金份额 均采 用人 民 币1.00 元的固 定份 额
净值交易方式 ，每日将 基 金份额实现的 基金净收 益 分配给该基金 份额持有 人 ，并以红利 再投资的
方式于 分配 次日 按单 位面 值 1.00 元 转入 持有 人权 益 。
本基金 本报 告期 内向 份额 持有人 分配 利润 ：49,209,479.73 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
在托管本基金 的过程中 ， 本基金托管人 中国农业 银 行股份有限公 司严格遵 守 《证券投资基 金
法》相关法律 法规的规 定 以及基金合同 、托管协 议 的约定，对本 基金基金 管 理人 —银华 基金管理
有限公 司 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日 基金的 投资 运作 ，进 行了 认真、 独立 的会 计核
算和必 要的 投资 监督 ， 认 真履行 了托 管人 的义 务， 没有从 事任 何损 害基 金份 额持有 人利 益的 行 为 。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本托管人认为, 银华基 金 管理有限公司 在本基金 的 投资 运作、基 金资产净 值 的计算、基金 份
额申购赎回价 格的计算 、 基金费用开支 及利润分 配 等问题上，不 存在损害 基 金份额持有 人利益的
行为；在报告 期内，严 格 遵守了《证券 投资基金 法 》等有关法律 法规，在 各 重要方面的 运作严格
按照基 金合 同的 规定 进行 。
5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见
本托管人认为 ，银华基 金 管理有限公司 的信息披 露 事务符合《证 券投资基 金 信息披露管理 办
法》及其他相 关法律法 规 的规定，基金 管理人所 编 制和披露的本 基金半年 度 报告中的财 务指标、
净值表现、收 益分配情 况 、财务会计报 告、投资 组 合报告等信息 真 实、准 确 、完整，未 发现有损
害基金 持有 人利 益的 行为 。
§6 半年度 财务会计报告（未 经审计）
6.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 惠增 利货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 3,450,834,079.50 35,869,325.68
结算备 付金 - -
存出保 证金 - -
交易性 金融 资产 4,106,356,341.77 56,950,053.73 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - -
债券投 资 4,106,356,341.77 56,950,053.73
资产支 持证 券投 资 - -
贵金属 投资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 1,400,640,300.96 19,800,269.70
应收证 券清 算款 - -
应收利 息 34,134,235.61 786,708.38
应收股 利 - -
应收申 购款 - -
递延所 得税 资产 - -
其他资 产 87,950.00 -
资产总 计 8,992,052,907.84 113,406,357.49
负债和所有者权益
本期末
2016 年 6 月 30 日
上年度末
2015 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款 - -
交易性 金融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 1,177,397,514.80 2,499,876.25
应付证 券清 算款 - -
应付赎 回款 - -
应付管 理人 报酬 1,364,185.32 17,703.17
应付托 管费 341,046.32 4,425.74
应付销 售服 务费 - -
应付交 易费 用 64,976.12 8,206.92
应交税 费 - -
应付利 息 74,270.24 381.00
应付利 润 619,853.06 7,583.82
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 83,422.94 152,596.02
负债合 计 1,179,945,268.80 2,690,772.92
所有者权益：
实收基 金 7,812,107,639.04 110,715,584.57
未分配 利润 - -
所有者 权益 合计 7,812,107,639.04 110,715,584.57
负债和 所有 者权 益总 计 8,992,052,907.84 113,406,357.49
注 ： 报 告 截 止 日 2016 年 6 月 30 日 ， 基 金 份 额 净 值 为 人 民 币 1.00 元 ， 基 金 份 额 总 额 为
7,812,107,639.04 份。
6.2 利 润表
会计主 体： 银华 惠增 利货 币市场 基金 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 12 页 共 25 页
本报告 期： 2016 年1 月1 日至2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元
项 目
本期
2016 年1 月 1 日至 2016 年
6 月 30 日
上年度可比期间
2015 年1 月1 日至2015 年6
月30 日
一、收入 57,396,214.69 1,477,605.30
1.利息 收入 57,698,508.78 1,464,895.09
其中： 存款 利息 收入 22,801,863.08 1,390,293.23
债券利 息收 入 26,533,299.81 41,942.99
资产支 持证 券利 息收 入 - -
买入返 售金 融资 产收 入 8,363,345.89 32,658.87
其他利 息收 入 - -
2.投资 收益 （损 失以 “- ”填列） -302,294.09 12,110.21
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - -
债券投 资收 益 -302,294.09 12,110.21
资产支 持证 券投 资收 益 - -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 （ 损 失以 “- ”
号填列 ）
- -
4.汇兑 收益 （ 损失 以 “- ” 号填列 ） - -
5.其他 收入 （ 损失 以 “- ” 号填列 ） - 600.00
减： 二、费用 8,186,734.96 167,538.80
1．管 理人 报酬 3,462,624.68 64,180.30
2．托 管费 865,656.16 16,045.09
3．销 售服 务费 - -
4．交 易费 用 - -
5．利 息支 出 3,740,144.19 -
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 3,740,144.19 -
6．其 他费 用 118,309.93 87,313.41
三、利润总额（亏损 总额 以“-”
号填列）
49,209,479.73 1,310,066.50
减：所 得税 费用 - -
四、 净利润 （ 净亏损以 “-” 号填
列）
49,209,479.73 1,310,066.50
6.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 惠增 利货 币市场 基金
本报告 期：2016 年1 月1 日至2016 年6 月 30 日
单位： 人民 币元 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 13 页 共 25 页
项目
本期
2016 年1 月 1 日至 2016 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
110,715,584.57 - 110,715,584.57
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的
基 金 净 值 变 动 数 （ 本 期 利
润）
- 49,209,479.73 49,209,479.73
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “- ” 号 填列）
7,701,392,054.47 - 7,701,392,054.47
其中：1.基 金申 购款 8,405,227,210.49 - 8,405,227,210.49
2. 基金 赎回 款 -703,835,156.02 - -703,835,156.02
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净
值变动 （净 值减 少以 “- ”
号填列 ）
- -49,209,479.73 -49,209,479.73
五 、 期 末 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
7,812,107,639.04 - 7,812,107,639.04
项目
上年度可比期间
2015 年1 月 1 日至 2015 年6 月30 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
100,808,399.84 - 100,808,399.84
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的
基 金 净 值 变 动 数 （ 本 期 利
润）
- 1,310,066.50 1,310,066.50
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “- ” 号 填列）
-67,240,573.06 - -67,240,573.06
其中：1.基 金申 购款 445,023,890.53 - 445,023,890.53
2. 基金 赎回 款 -512,264,463.59 - -512,264,463.59
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净
值变动 （净 值减 少以 “- ”
号填列 ）
- -1,310,066.50 -1,310,066.50
五 、 期 末 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
33,567,826.78 - 33,567,826.78
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 14 页 共 25 页
本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______杨清______
____龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
6.4 报 表附 注
6.4.1 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。
6.4.2 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
6.4.2.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 不涉 及会 计政策 变更 。
6.4.2.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 不涉 及会 计估计 变更 。
6.4.2.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
6.4.3 税项
1 、营 业税 、企 业所 得税
根据财政部、 国家税务总 局财税字[2004]78 号文《 关于证券投资 基金税收政 策的通知 》 ， 自
2004 年1 月1 日起 ， 对 证 券投资 基金 （封 闭式 证券 投资基 金， 开放 式证 券投 资基金 ） 管 理人 运用
基金买 卖股 票、 债券 的差 价收入 ，继 续免 征营 业税 和企业 所得 税。
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
2 、个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税字[2002]128 号文 《关于开放 式证 券投资基 金有关税收问 题
的通知》的规 定，对基 金 取得的股票的 股息、红 利 收入、债券的 利息收入 、 储蓄存款利 息收入，
由上市 公司 、发 行债 券的 企业和 银行 在向 基金 支付 上述收 入时 代扣 代 缴20% 的个人 所得 税；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个
人所得 税。 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 15 页 共 25 页
6.4.4 关 联方 关系
6.4.4.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况
本报告 期内 存在 控制 关系 或其他 重大 利害 关系 的关 联方未 发生 变化 。
6.4.4.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方
关联方 名称 与本基 金的 关系
银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 （ “ 中 国 农 业
银行 ” ）
基金托 管人 、基 金代 销机 构
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
6.4.5 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
6.4.5.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
6.4.5.1.1 股 票交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行股 票交 易。
6.4.5.1.2 债 券交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行债 券交 易。
6.4.5.1.3 债 券回 购交易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月 30 日
上年度 可比 期间
2015年1月1 日至2015 年6 月30日
回购 成 交金 额
占当期 债券 回购
成交总额 的 比例
回购成 交金 额
占 当期 债券 回购
成交总额 的 比例
第一创业 - - 12,500,000.00 80.65%
6.4.5.1.4 权 证交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行权 证交 易。
6.4.5.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未发 生应 支付关 联方 的佣 金。 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 16 页 共 25 页
6.4.5.2 关 联方 报酬
6.4.5.2.1 基 金管 理费
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年 6
月 30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
3,462,624.68 64,180.30
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
- -
注：基 金管 理费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.20% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .20% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ，按 月支付 。由 托管 人根 据与 管理人 核对 一致 的财 务数 据，在 月 初 2-5 个工
作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金管 理人 。若 遇法定 节假 日、 公休 日等 ，支付 日期 顺延 。
6.4.5.2.2 基 金托 管费
单位： 人民 币元
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年 6
月 30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至 2015 年6 月30
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
865,656.16 16,045.09
注：基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.05% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H=E×0 .05% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每 日计提， 按 月支付。由托 管人根据 与 管理人核对一 致的财务 数 据，由托管 人根据与
管理人 核对 一致 的财 务数 据，在 月 初 2-5 个工 作日 内从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金管 理人 。 若
遇法定 节假 日、 公休 日等 ，支付 日期 顺延 。
6.4.5.2.3 销 售服 务费
注：本 基金 当前 份额 类别 不收取 销售 服务 费。
6.4.5.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
注： 本基 金本 报告 期及 上 年度可 比期 间均 未与 关联 方进行 银行 间同 业市 场的 债券 （含 回购 ） 交 易 。 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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6.4.5.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
6.4.5.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单 位： 份
项目
本期
2016 年1 月1 日至2016 年 6
月 30 日
上年度 可比 期间
2015 年1 月1 日至2015 年6 月30
日
基金合 同生 效日 （ 2014 年
11 月 14 日 ） 持 有的 基金 份
额
- -
期初持 有的 基金 份额 21,174,204.19 21,000,000.00
期间申 购/ 买 入总 份额 305,739.07 19,233.91
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖 出总 份额 - -
期末持 有的 基金 份额 21,479,943.26 21,019,233.91
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
0.27% 62.62%
注：期 间申 购/ 买入 总份 额 包含当 期收 益转 份额 部分 。
6.4.5.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注：本 基金 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 未持 有本 基金 份额 。
6.4.5.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位： 人民 币元
关联方
名称
本期
2016 年1 月1 日至2016 年6 月30 日
上年度 可比 期间
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 6 月 30 日
期 末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期 利 息收 入
中国农业银行 834,079.50 4,126.28 12,845,609.50 117,941.67
6.4.5.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间内 均未 在承 销期内 参与 关联 方承 销证 券。
6.4.5.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间内 均无 需要 说明 的其他 关联 交易 事项 。
6.4.6 期 末（ 2016 年 6 月30 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
6.4.6.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发而 流 通受限 的证 券。 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 18 页 共 25 页
6.4.6.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。
6.4.6.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
6.4.6.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期末2016 年6 月30 日止,本 基金 从事 银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回购
证券款 余 额1,177,397,514.80 元， 是以 如下 债券 作 为质押 ：
金额单 位： 人民 币元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
011699344 16 兖州煤
业 SCP002
2016 年 7 月 5
日
99.85 500,000 49,925,000.00
111690097 16 长沙银
行 CD002
2016 年 7 月 4
日
99.89 500,000 49,945,000.00
011699037 16 同煤
SCP001
2016 年 7 月 1
日
100.18 500,000 50,090,000.00
011599801 15 中航技
SCP008
2016 年 7 月 1
日
100.49 500,000 50,245,000.00
111621051 16 渤海银
行 CD051
2016 年 7 月 1
日
99.42 1,000,000 99,420,000.00
041560104 15 中铝国
际 CP002
2016 年 7 月 1
日
100.59 100,000 10,059,000.00
041664013 16 陕煤化
CP001
2016 年 7 月 1
日
98.22 500,000 49,110,000.00
041554072 15 河钢
CP003
2016 年 7 月 1
日
100.16 400,000 40,064,000.00
041662009 16 同煤
CP001
2016 年 7 月 1
日
99.58 400,000 39,832,000.00
041567002 15 新华联
控 CP001
2016 年 7 月 1
日
100.86 100,000 10,086,000.00
041564078 15 宁化工
CP002
2016 年 7 月 1
日
100.71 200,000 20,142,000.00
160204 16 国开04 2016 年 7 月 1
日
99.88 1,000,000 99,880,000.00
150149 15 农发19 2016 年 7 月 1
日
100.02 800,000 80,016,000.00
130237 13 国开37 2016 年 7 月 1
日
100.32 500,000 50,160,000.00
150215 15 国开15 2016 年 7 月 1
日
100.00 700,000 70,000,000.00
150416 15 农发16 2016 年 7 月 1
日
100.00 100,000 10,000,000.00
111691985 16 青岛农 2016 年 7 月 1 99.22 500,000 49,610,000.00 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 19 页 共 25 页
商行 CD020 日
111593261 15 盛京银
行 CD096
2016 年 7 月 1
日
99.30 700,000 69,510,000.00
011699366 16 陕煤化
SCP002
2016 年 7 月 1
日
99.04 500,000 49,520,000.00
011699466 16 鲁能源
SCP002
2016 年 7 月 1
日
99.73 500,000 49,865,000.00
041653026 16 河钢
CP002
2016 年 7 月 1
日
99.44 600,000 59,664,000.00
011699326 16 晋煤
SCP001
2016 年 7 月 1
日
99.56 450,000 44,802,000.00
130323 13 进出23 2016 年 7 月 1
日
100.43 1,100,000 110,473,000.00
合计
12,150,000 1,212,418,000.00
6.4.6.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 交易所 市场 债券 正回 购交 易中作 为抵 押的 债券 。
6.4.7 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
§7 投资组 合报告
7.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额 单位:人 民币 元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 固定收 益投 资 4,106,356,341.77 45.67
其中： 债券 4,106,356,341.77 45.67
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 1,400,640,300.96 15.58
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 3,450,834,079.50 38.38
4 其他各项 资产 34,222,185.61 0.38
5 合计 8,992,052,907.84 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，市值 占总 资产 净值 比例 的分项 之和 与合 计可 能有 尾差。
7.2 债 券回 购融资 情况
金 额单 位: 人 民币 元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％） 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 9.55
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,177,397,514.80 15.07
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 基金 本报 告期 内无 债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净 值20% 的情 况。
7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
64
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 98
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 53
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 期限 未有 超过 120 天 的情 况。
7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（% ）
1 30 天 以内 31.63 15.07
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含) —60 天 37.94 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含) —90 天 22.87 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含) —120 天 16.12 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 6.10 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- - 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
第 21 页 共 25 页
合计 114.67 15.07
7.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 内投 资组合 平均 剩余 存续 期未 有超 过 240 天的 情况 。
7.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金 额单 位： 人民 币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 440,556,535.97 5.64
其中： 政策 性金 融债 440,556,535.97 5.64
4 企业债 券 719,376,387.27 9.21
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 20,122,657.69 0.26
7 同业存 单 2,926,300,760.84 37.46
8 其他 - -
9 合计 4,106,356,341.77 52.56
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 - -
7.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111617086 16 光大CD086 3,000,000 298,842,666.49 3.83
2 111608147 16 中信CD147 3,000,000 298,838,739.53 3.83
3 111693517 16 中 原银 行
CD032
2,000,000 199,199,854.39 2.55
4 111693513 16 桂 林银 行
CD021
2,000,000 199,197,236.05 2.55
5 111693493 16 宁 夏银 行
CD021
2,000,000 199,189,485.64 2.55
6 111694157 16 湖北CD028 2,000,000 198,852,741.54 2.55
7 111692711 16 广 州银 行
CD030
1,800,000 179,707,289.71 2.30
8 111694033 16 华 商银 行
CD054
1,800,000 179,043,186.80 2.29
9 111693230 16 河 北银 行
CD013
1,500,000 149,488,935.27 1.91 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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10 111694912 16 桂 林银 行
CD039
1,500,000 147,682,868.53 1.89
7.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1276%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0811%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0453%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
注：本 基金 本报 告期 内无 偏离度 的绝 对值 达 到0.25% 的情 况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
注：本 基金 本报 告期 内无 正偏离 度的 绝对 值达 到0.5% 的情 况。
7.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.9 投 资组 合报告 附注
7.9.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，
按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际
利 率法 进行摊 销， 每日计 提收 益。
7.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查， 或在 报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
7.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位 ：人 民币 元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 34,134,235.61
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 87,950.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 34,222,185.61
银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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7.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
§8 基金份 额持有人信息
8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份 额单 位： 份
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额 占总份 额比 例
237 32,962,479.49 7,812,097,333.75 100.00% 10,305.29 0.00%
8.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员 持
有本基 金
74.47 0.00%
8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金 投资和 研究 部
门负责 人 持 有本 开放 式基 金
0
本基金 基金 经理 持有 本开 放式基 金
0
§9 开放式 基金份额变动
单位： 份
基金合 同生 效日 （2014 年11 月 14 日 ）基 金份 额总 额 200,165,123.81
本报告 期期 初基 金份 额总 额 110,715,584.57
本报告 期基 金总 申购 份额 8,405,227,210.49
减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 703,835,156.02
本报告 期基 金拆 分变 动份 额（份 额减 少以"-" 填列 ） - 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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本报告 期期 末基 金份 额总 额 7,812,107,639.04
注：总 申购 份额 含红 利再 投的基 金份 额。
§10 重大事 件揭示
10.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
10.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本报告 期内 ，本 基金 管理 人未发 生重 大人 事变 动。
10.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
本报告 期内 ，本 基金 托管 人未发 生重 大人 事变 动。
10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产以 及基 金托管 业务 的诉 讼。
10.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 本报 告期 内未 变更 为其审 计的 会计 师事 务所 。
10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 ，基金 管理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等
情况。
10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例 银华惠增利货币 2016 年半年度 报告 摘要
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中国中投证券
有限责任公司
2 - - - - -
东北证券股份
有限公司
0 - - - - 撤销 1 个交
易单元
海通证券股份
有限公司
2 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
2 - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
2 - - - - -
西南证券股份
有限公司
1 - - - - -
信达证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
1 - - - - -
第一创业证券
股份有限公司
1 - - - - -
广发证券股份
有限公司
1 - - - - -
申万宏源集团
股份有限公司
2 - - - - -
中国国际金融
有限公司
1 - - - - -
湘财证券股份
有限公司
1 - - - - -
10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
注：本 基金 本报 告期 内未 通过关 联方 交易 单元 进行 债券交 易、 债券 回购 交易 、权证 交易 。
10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过0.5% 的情 况。
银华基金管理有限公司
2016 年8 月24 日
