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华宝兴业宝康系列基金:更新招募说明书摘要(2016年第2号)

 
 
华 宝 兴业 宝 康系 列 开放 式 证券 投 资基 金 
招 募 说明 书 (更 新 )摘要 
 
2016 年第 2 号 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人: 华宝兴业基金管理有限公司 
基金托管人: 中国建设银行 股份有限公司 
 
 
 



1 重要提示 华 宝兴业 宝康系列 开放式证 券投资 基金 (以 下简称 “ 本系列 基金”) 经中国证 监会2003 年4月 18日证 监许 可【2003 】62 号 文核 准募 集。 本系列 基 金基金 合同 于2003年7月15 日正式 生效 。 基金管 理人 保证 本系列 基金 招募 说明 书的 内容 真实 、 准 确、 完整 。 本 系列 基 金 招募 说明 书经 中 国证监 会核 准 , 但 中国 证 监会对 本系列 基 金募 集的 核准 , 并 不表 明其 对本 系列 基金 的价 值和 收益 作 出实质 性判 断或 保证 ,也 不表明 投资 于本 系列 基金 没有风 险。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证基 金一 定盈利 ,也 不保 证最 低收 益。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当 事 人之间 权利 、 义务 的法 律 文件 。 基 金投 资人 自 依 基 金合同 取得 基金 份额 , 即 成为基 金份 额持 有人 和 本基金 合同 的当 事人 , 其 持有基 金份 额的 行为 本身 即表明 其对 基金 合同 的承 认和接 受 , 并 按照 《基 金法 》 、 《运作办 法》 、 基金合同 及其他有 关规定享 有权利 、承担义 务。基金 投资人 欲了解基 金份额 持有人 的权 利和 义务 ,应 详细查 阅基 金合 同。 本招募 说明 书摘要 所 载内 容截止 日为 2016 年 7 月 15 日, 有关 财务 数据 和净 值表现 数据 截止 日 为 2016 年 6 月 30 日 ,财 务数据 未经 审计 。


2 一、 基金管理人 ( 一) 基金管 理人 概况 名称: 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司 住所: 中国 (上 海) 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心 58 楼 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 100 号 上海 环球 金融 中心 58 楼 法定代 表人 :郑 安国 总经理 :HUANG Xiaoyi Helen ( 黄小 薏) 成立日 期:2003 年3 月7 日 注册资 本:1.5 亿元 电话:021 -38505888 传真:021 -38505777 联系人 :章希 股权结 构 : 中 方股 东华 宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份 , 外 方股 东 领先 资 产管理 有限 公司 持有49% 的 股份 。 ( 二) 主要人 员情 况 1、董 事会 成员 郑安国 先生 , 董 事长, 博 士、 高 级经 济师。 曾任 南 方证券 有限 公司 发行 部经 理、 投 资部 经理、 南方 证券有限公 司投资银行部 总经理助理 、南方证券有 限公司上海 分公司副总经 理、南方证券 公 司研 究所总经理 级副所长、华 宝信托投资 有限责任公司 副总经理、 总经理、总裁 、董事长,华 宝 投资 有限公司董事 、总经理。 现任华宝兴业 基金管理有 限公司董事长 ,中国太平 洋保险(集团) 股 份有限 公司 董事 。 HUANG Xiaoyi Helen (黄 小薏) 女士 ,董 事, 硕士 。曾任 加拿 大 TD Securities 公司 金融 分 析师 ,Acthop 投资 公司 财 务总监 。2003 年 5 月加 入 华宝兴 业基 金管 理有 限公 司, 曾任 公司 营运 总 监、董 事会 秘书 、副 总经 理,现 任公 司总 经理 。 Lionel PAQUIN 先生, 董事 , 硕士。 曾在 法国 财政 部 、 法国 兴业 银行、 领先 资 产管理 有限 公司 从事监 察、 风险 管理 和专 户平台 等业 务, 现任 领先 资产管 理有 限公 司总 裁。 Alexandre Werno 先 生, 董 事, 硕士 。 曾 在法 兴集 团 从事内 审监 察及 国际 业务 战略风 险管 理工 作;曾 任法 国兴 业银 行全 球市场 执行 董事 、中 国业 务发展 负责 人。2013 年 5 月加入 华宝 兴业 基金 管理公 司任 总经 理高 级顾 问。现 任公 司常 务副 总经 理。 胡光先 生,独立董事, 硕士。 曾 任美国俄亥俄州 舒士克曼 律师事务所律师 、飞利浦 电子中国 3 集团法 律顾 问、 上海 市邦 信阳律 师事 务所 合伙 人。 现任上 海胡 光律 师事 务所 主任、 首席 合伙 人。 尉安宁 先生,独立董事 ,博士。 曾任宁夏广播电 视大学讲 师,中国社会科 学院经济 研究所助 理研 究员,世界 银行农业经济 学家,荷兰 合作银行东北 亚区食品农 业研究主管, 新希望集团常 务 副总裁 ,比 利时 富通 银行 中国 区 CEO 兼 上海 分行 行 长,山 东亚 太中 慧集 团董 事长。 现任 上海 谷旺 投资管 理有 限公 司董 事长 。 陈志宏 先生,独立董事 ,硕士。 曾任毕马威会计 师事务所 合伙人、普华永 道会计师 事务所合 伙人, 苏黎 世金 融 服 务集 团 中国区 董事 长。 现任 华彬 国际投 资( 集团 )有 限公 司高级 顾问 。 2、 监 事会 成员 Anne MARION-BOUCHACOURT 女士, 监事, 硕士 。 曾任 普华永 道总 监, 杰米 尼咨 询金融 机构 业务 副总 裁,索尔文 国际副总裁, 法兴集团人 力资源高级执 行副总裁兼 执行委员会委 员。现任法兴 集 团中国 区负 责人 ,集 团管 理委员 会委 员。 欧江洪 先生,监事,本 科。曾任 宝钢集团财务部 主办、宝 钢集团成本管理 处主管、 宝钢集团 办公室 (董 事会 办公 室) 主管/ 高级 秘书 、 宝 钢集 团 办公厅 秘书 室主 任。 现任 华宝投 资有 限公 司总 经理助 理。 贺桂先 先生 , 监事 , 本 科 。 曾 任华 宝信 托投 资有 限 责任公 司研 究部 副总 经理, 现任公 司营 运副 总监。 3、总 经理 及其 他高 级管 理 人员 郑安国 先生 ,董 事长 ,简 历同上 。 HUANG Xiaoyi Helen (黄 小薏) 女士 ,总 经理 ,简 历同上 。 Alexandre Werno 先 生, 常务副 总经 理, 简历 同上 。 任志强 先生,副总经理 ,硕士。 曾任南方证券有 限公司上 海分公司研究部 总经理助 理、南方 证券 研究所综合 管理部副经理 ,华宝信托 投资责任有限 公司发展研 究中心总经理 兼投资管理部 总 经理 、华宝信托 投资责任有限 公司总裁助 理兼董事会秘 书,华宝证 券经纪有限公 司董事、副总 经 理。2007 年 8 月加 入华 宝 兴业基 金管 理有 限公 司, 曾任华 宝兴 业行 业精 选混 合型证 券投 资基 金基 金经理 。现 任华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 副总 经理 兼投资 总监 。 向辉先 生,副总经理, 硕士。曾 在武汉长江金融 审计事务 所任副所长、在 长盛基金 管理有限 公司市 场部 任职 。2002 年 加入华 宝兴 业基 金公 司参 与公司 的筹 建工 作, 先后 担任公 司清 算登 记部 总经理 、营 运副 总监 、营 运总监 。现 任公 司副 总经 理。 刘月华 先生,督察长, 硕士。曾 在冶金工业部、 国家冶金 工业局、中国证 券业协会 等单位工 作。现 任华 宝兴 业基 金管 理有限 公司 督察 长。


4 4、本 系列 基金 基金 经理 宝康消 费品 基金 : 胡戈游 先生 , 硕士 , 拥有 CFA 资格 。2005 年 2 月加 入华宝 兴业 基金 管理 有限 公司 , 曾 任金 融 工程部 数量 分析 师、 华宝 兴业宝 康灵 活配 置基 金基 金经理 助理 的职 务,2009 年 5 月至 2010 年 6 月任华 宝兴 业宝 康灵 活配 置证券 投资 基金 基金 经理 , 2010 年 1 月至 2012 年 1 月任华 宝兴 业多 策略 增长开 放式 证券 投资 基金 基金经 理,2011 年 2 月 起 兼任华 宝兴 业宝 康消 费品 证券投 资基 金基 金经 理,2013 年 7 月 起兼 任华 宝兴业 宝康 灵活 配置 证券 投资基 金基 金经 理,2015 年 1 月 起兼 任华 宝 兴 业品质 生活 股票 型证 券投 资基金 基金 经理 ,2015 年 3 月任 助理 投资 总监 ,2016 年 1 月起 兼任 华宝 兴业核 心优 势灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。 宝康消 费品 基金 的历 任基 金经理 为栾 杰先 生, 任职 时间为 2003 年 7 月至 2007 年 9 月。王 孝 德先生 , 任 职时 间为 2007 年 4 月至 2008 年 4 月。 闫 旭女士 , 任 职时 间为 2008 年 4 月至 2010 年 7 月。刘 自强 先生 ,任 职时 间为 2010 年 6 月至 2012 年 1 月。 宝康灵 活配 置基 金 : 季鹏先 生, 硕士 ,拥 有 CFA 资格。 曾在 香港 大福 证 券、光 大保 德信 基金 管理 有限公 司从 事行 业研究 、投 资管 理工 作。2011 年 4 月 加入 华宝 兴业 基金管 理有 限公 司任 高级 策略分 析师 兼基 金经 理助理 的职 务。2013 年 8 月起任 华宝 兴业 宝康 灵活 配置证 券投 资基 金基 金经 理。2015 年 5 月起任 华宝兴 业国 策导 向混 合型 证券投 资基 金基 金经 理,2015 年 5 月 起任 华宝 兴业 先进成 长混 合型 证券 投资基 金的 基金 经理 。 宝康灵 活配 置基 金的 历任 基金经 理为 余荣 权先 生, 任 职时间 为 2003 年 7 月至 2004 年 5 月 。魏 东先生 ,任 职时 间 为 2004 年 5 月至 2009 年 5 月。 胡戈游 先生 ,任 职时 间 为 2009 年 5 月至 2010 年 6 月 。 牟 旭东 先生 , 任 职时间 为 2010 年 1 月至 2012 年 1 月。 郭 鹏飞 先生 , 任职时 间 为 2010 年 6 月至2015 年4 月。 宝康债 券基 金: 李栋梁 先生 , 硕 士, 拥有 CFA 资格 。 曾 在国 联证 券 有限责 任公 司、 华宝 信托 有限责 任公 司和 太平资 产管 理有 限公 司从 事固定 收益 的研 究 和 投资 ,2010 年 9 月 加入 华宝 兴 业基金 管理 有限 公司 担任债 券分 析师 ,2010 年 12 月至 2011 年 6 月任 华 宝兴业 宝康 债券 投资 基金 基金经 理助 理,2011 年 6 月 起担 任华 宝兴 业宝 康债券 投资 基金 基金 经理 , 2014 年 10 月起 兼任 华宝 兴业增 强收 益债 券型 证券投 资基 金基 金经 理,2015 年 10 月兼 任华 宝兴 业 新机遇 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 (LOF ) 和华宝 兴业 新价 值灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 。2016 年 4 月兼 任 华宝兴 业宝 鑫纯 债一 年定期 开放 债券 型证 券投 资基金 经理 。2016 年 5 月 任固定 收益 部副 总经 理。2016 年 6 月 兼任 华宝 5 兴业 可 转债 债券 型证 券投 资基金 经理 。 宝康债 券基 金的 历任 基金 经理为 王旭 巍先 生, 任职 时间 为 2003 年 7 月至 2009 年 3 月。Tan Weisi( 谭微思) 先生 ,任 职 时间 为 2009 年 3 月至 2012 年 2 月。 5 、本 公司 权益 投资 决策 委 员会成 员 任志强 先生 ,副 总经 理、 投资总 监。 刘自强 先生 , 投资 副总 监 、 华 宝兴 业动 力组 合混 合 型证券 投资 基金 基金 经理 、 华 宝兴 业高 端制 造股票 型证 券投 资基 金基 金经理 、华 宝兴 业国 策导 向混合 型证 券投 资基 金基 金经理 。 闫旭女 士 , 助 理投 资总 监 、 国 内投 资部 总经 理、 华 宝兴业 行业 精选 混合 型证 券投资 基金 基金 经 理、 华宝 兴业 收益 增长 混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、 华宝 兴业 稳健 回报 灵 活配置 混合 型证 券投 资 基金基 金经 理。 范红兵 先生 , 助理 投资 总 监、 华宝 兴业 医药 生物 优 选混合 型证 券投 资基 金基 金经理 、 华宝 兴业 行业精 选混 合型 证券 投资 基金基 金经 理。 胡戈游 先生 , 助理 投资 总 监、 华宝 兴业 宝康 消费 品 证券投 资基 金基 金经 理 、 华宝兴 业品 质生 活 股票型 证券 投资 基金 基金 经理、 华宝 兴业 核心 优势 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金基 金经 理。 曾豪先 生, 研究 部总 经理 。 6 、本 公司 固定 收益 投资 决 策委员 会成 员 任志强 先生 ,副 总经 理、 投资总 监。


陈昕先 生,固定收益部 总经理, 华宝兴业现金宝 货币市场 基金、华宝兴业 现金添益 交易型货 币市场 基金 基金 经理 。 李栋梁 先生,固定收益 部副总经 理,华宝兴业宝 康债券投 资基金、华宝兴 业增强收 益债券型 证券 投资基金、 华宝兴业新价 值灵活配置 混合型证券投 资基金、华 宝兴业新机遇 灵活配置混合 型 证券投 资基 金(LOF) 、华 宝兴业 宝鑫 纯债 一年 定期 开放债 券型 证券 投资 基金 基金经 理。 ( 三) 基金管 理人 内部 控制 制度 1 、风 险管 理体 系 本系列 基金 在运 作过 程中 面临的 风险 主要 包括 市场 风险 、 信 用风 险、 流动 性 风险 、 操 作风 险、 合规性 风险 、信 誉风 险和 事件风 险( 如灾 难) 。 针对上 述各 种风 险, 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系, 具体 包括 以下 内容: (1) 搭 建风 险管 理环 境。 具体包 括制 定风 险管 理战 略、 目 标, 设 置相 应的 组 织机构 、 建 立清 晰的责 任线 路和 报告 渠道 、配备 适当 的人 力资 源、 开发适 用的 技术 支持 系统 等内容 。


6 (2) 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。 (3) 分析 风险。 检查 存在 的控制 措施 , 分 析风 险发 生的可 能性 及其 引起 的后 果并将 风险 归 类 。 (4) 度 量风 险。 评估 风险 水平的 高低 , 既 有定 性的 度量手 段, 也有 定量 的度 量手段 。 定 性 的 度量 是把风险水 平划分为若干 级别,每一 种风险按其发 生的可能性 与后果的严重 程度分别进入 相 应的级 别。 定量 的方 法则 是设计 一些 风险 指标 ,测 量其数 值的 大小 。 (5) 处 理风 险。 将风 险水 平与既 定的 标准 相对 比, 对于那 些级 别较 低、 在公 司所定 标准 范围 以内 的风险,控 制相对宽松一 点,但仍加 以定期监控, 以防其超过 预定标准;而 对较为严重的 风 险, 则制定适当 的控制措施; 对于一些后 果可能极其严 重的风险, 则除了严格控 制以外,还准 备 了相应 的应 急处 理措 施。 (6) 监 视与 检查 。 对 已有 的风险 管理 系统 进行 实时 监视, 并定 期评 价其 管理 绩效, 在必 要时 结合新 的 需 求加 以改 变。 (7) 报 告与 咨询 。 建 立风 险管理 的报 告系 统, 使公 司股东 、 公 司董 事会、 公 司高级 管理 人员 及监管 部门 及时 而有 效地 了解公 司风 险管 理状 况, 并寻求 咨询 意见 。 2 、内 部控 制制 度 (1) 内部 风险 控制 原则 健全性 原则 。 内部 控制 机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各个 部门 和各 级岗 位 , 并 渗透 到决 策、 执行、 监督 、反 馈等 各个 环节; 有效性 原则。通过设置 科学清晰 的操作流程,结 合程序控 制,建立合理的 内控程序 ,维护内 部控制 制度 的有 效执 行; 独立性 原则 。 公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门和 岗位 , 各部门 和岗 位在 职能 上保 持相对 独立 性 ; 公 司固 有 财产 、 各 项委 托基 金财 产 、 其 他资 产分 离运 作, 独立进 行; 相互制 约原则。内部部 门和岗位 的设置必须权责 分明、相 互制约,并通过 切实可行 的相互制 衡措施 来消 除内 部控 制中 的盲点 ; 防火墙 原则。公司基金 管理、交 易、清算登记、 信息技术 、研究、市场营 销等相关 部门,应 当在 物理上和制 度上适当隔离 ;对因业务 需要必须知悉 内幕信息的 人员,应制定 严格的批准程 序 和监督 防范 措施 ; 成本效 益原 则 。 公 司应 当 充分发 挥各 部门 及 每 位员 工的工 作积 极性 , 尽量 降 低经营 运作 成本 , 保证以 合理 的控 制成 本达 到最佳 的内 部控 制效 果; 合法合 规性原则。公司 内控制度 应当符合国家法 律、法规 、规章制度和各 项规定, 并在此基 7 础上遵 循国 际和 行业 的惯 例制订 ; 全面性 原则。内部控制 制度必须 涵盖公司经营管 理的各个 环节,并普遍适 用于公司 每一位员 工,不 留有 制度 上的 空白 或漏洞 ; 审慎性 原则。公司内部 控制的核 心是风险控制, 内部控制 制度的制订要以 审慎经营 、防范和 化解风 险为 出发 点; 适时性 原则 。 内部 控制 制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 , 并 且必 须随 着公 司经 营 战略 、 经 营方 针、 经营 理念等内部 环 境的变化和 国家法律法 规、政策制度 等外部环境 的改变及时进 行相应的修改 或 完善。 (2) 内部 风险 控制 的要 求 和内容 内部风 险控制要求不相 容职务分 离、建立完善的 岗位责任 制和规范的岗位 管理措施 、建立完 整的信 息资 料保 全系 统、 建立授 权控 制制 度、 建立 有效的 风险 防范 系统 和快 速反应 机制 。 内部风 险控制的内容包 括投资管 理业务控制、市 场管理业 务控制、信息披 露控制、 信息技术 系统控 制、 会计 系统 控制 、档案 管 理 控制 、建 立保 密制度 以及 内部 稽核 控制 等。 (3) 督察 长制 度 公司设 督察长,督察长 由公司总 经理提名,董事 会聘任, 并应当经全体独 立董事同 意 。督察 长的任 免须 报中 国证 监会 核准。 督察长 应当定期或者不 定期向全 体董事报送工作 报告,并 在董事会及董事 会下设的 相关专门 委员 会定期会议 上报告基金及 公司运作的 合法合规情况 及公司内部 风险控制情况 。督察长发现 基 金及 公司运作中 存在问题时, 应当及时告 知公司总经理 和相关业务 负责人,提出 处理意见和整 改 建议 ,并监督整 改措施的制定 和落实;公 司总经理对存 在问题不整 改或者整改未 达到要求的, 督 察长应 当向 公司 董事 会、 中国证 监会 及相 关派 出机 构报告 。 (4) 监察 稽核 及风 险管 理 制度 监察 稽核部和风险 管理部依据 公司的内部控 制制度,在 所赋予的权限 内,按照所 规定的程 序 和适当 的方 法, 进行 公正 客观的 检查 和评 价。 监察稽 核部和风险管理 部负责调 查评价公司内控 制度的健 全性、合理性; 负责调查 、评价公 司有 关部门执行 公司各项规章 制度的情况 ;评价各项内 控制度执行 的有效性,对 内控制度的缺 失 提出 补充建议; 进行日常风险 监控工作; 协助评价基金 财产风险状 况; 负责包括 基金经理离任 审 查在内 的各 项内 部审 计事 务等 。 3 、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书 (1) 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制的 披露 真实 、准 确;


8 (2) 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 发展 不断 完善 内部合 规控 制。 二、 基金托管人 (一) 基本 情况 名称: 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 :中 国建 设 银行) 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼 法定代 表人 :王 洪章 成立时 间:2004 年 09 月17 日 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本: 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 存续期 间: 持续 经营 基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号 联系人 :田 青 联系电 话:(010)6759 5096 中国建 设银 行成 立于 1954 年 10 月 ,是 一家 国内 领先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行, 总 部设在 北京 。本 行 于 2005 年 10 月 在香 港联 合交 易所 挂牌上 市( 股票 代 码 939) ,于 2007 年9 月在 上海证 券交 易所 挂牌 上市( 股票代 码601939) 。 2015 年 末, 本集 团资 产总 额 18.35 万亿 元, 较上 年 增长 9.59% ; 客户 贷款 和 垫款总 额 10.49 万亿元 , 增长10.67% ; 客 户存款 总 额 13.67 万 亿元 , 增 长 5.96% 。 净 利 润2,289 亿元 , 增长 0.28% ; 营业收 入6,052 亿元 , 增 长 6.09% , 其 中, 利息 净收 入增 长 4.65% , 手 续 费 及佣 金净收 入增 长 4.62% 。 平均资 产回 报 率1.30% , 加 权平均 净资 产收 益 率 17.27% , 成 本收 入比26.98% , 资本充 足 率 15.39% , 主要财 务指 标领 先同 业。 物理与 电子 渠道 协同 发展 。 营业 网点 “ 三综 合” 建 设取得 新进 展, 综合 性网 点数量 达 1.45 万 个,综 合营 销团 队 2.15 万 个,综 合柜 员占 比达 到 88% 。启 动深 圳等 8 家分 行物 理渠道 全面 转型 创 新试点 , 智 慧网 点、 旗舰 型、 综 合型 和轻 型网 点建 设有序 推进 。 电 子银 行主 渠道作 用进 一步 凸显 , 电子银 行和 自助 渠道 账务 性交易 量占 比 达95.58% , 较上年 提 升 7.55 个 百分 点 ; 同时 推广 账号 支付、 手机 支付、跨行 付、龙卡云支 付、快捷付 等五种在线支 付方式,成 功实现绝大多 数主要快捷支 付 业务的 全行 集中 处理 。 转型业 务快 速增 长 。 信 用 卡累计 发卡 量8,074 万张 , 消 费交 易额2.22 万亿 元 , 多 项核 心指 标 9 继续保 持同 业领 先。 金融 资产 1,000 万以 上的 私人 银行客 户数 量增 长 23.08% ,客户 金融 资产 总量 增长 32.94% 。 非金 融企 业 债务融 资工 具累 计承 销 5,316 亿 元, 承销 额市 场领 先。资 产托 管业 务规 模7.17 万 亿元, 增长67.36% ; 托 管证 券投 资基 金数 量和新 增只 数均 为市 场第 一。 人 民币 国际 清算 网络 建设再获突 破,继伦敦之 后, 再获任 瑞士、智利人 民币清算行 资格;上海自 贸区、新疆霍 尔 果斯特 殊经 济区 主要 业务 指标居 同业 首位 。 2015 年, 本 集团 先后 获得 国内外 各类 荣誉 总 计122 项, 并 独家 荣获 美国 《环 球 金融》 杂志 “中 国最佳 银行 ” 、 香 港 《 财资 》 杂志 “ 中国 最佳 银行 ” 及香港 《企 业财 资》 杂 志 “中国 最佳 银行” 等 大奖。 本集 团在 英国 《银 行家》 杂 志 2015 年 “世 界 银行品 牌 1000 强” 中, 以 一级资 本总 额位 列 全球第 二; 在美 国《 福布 斯》杂 志 2015 年度 全球 企 业 2000 强 中位 列第 二。 中国建 设银行总行设资 产托管业 务部,下设综合 处、基金 市场处、证券保 险资产市 场处、理 财信托 股权 市场 处、QFII 托管处 、养 老金 托管 处、 清算处 、核 算处 、跨 境托 管运营 处、 监督 稽核 处等 10 个 职能 处室 , 在 上 海设有 投资 托管 服务 上海 备份中 心 , 共 有员 工 220 余人 。 自2007 年起 , 托管 部连续聘请 外部会计师事 务所对托管 业务进行内部 控制审计, 并已经成为常 规化的内控工 作 手段。 (二) 主要 人员 情况 赵观甫 ,资产托管业务 部总经理 ,曾先后在中国 建设银行 郑州市分行、总 行信贷部 、总行信 贷二 部、行长办 公室工作,并 在中国建设 银行河北省分 行营业部、 总行个人银行 业务部、总行 审 计部 担任领导职 务,长期从事 信贷业务、 个人银行业务 和内部审 计 等工作,具有 丰富的客户服 务 和业务 管理 经验 。 张军红 ,资产托管业务 部副总经 理,曾就职于中 国建设银 行青岛分行、中 国建设银 行总行零 售业 务部、个人 银行业务部、 行长办公室 ,长期从事零 售业务和个 人存款业务管 理等工作,具 有 丰富的 客户 服务 和业 务管 理经验 。 张力铮 ,资产托管业务 部副总经 理,曾就职于中 国建设银 行总行建筑经济 部、信贷 二部、信 贷部 、信贷管理 部、信贷经营 部、公司业 务部,并在总 行集团客户 部和中国建设 银行北京市分 行 担任领 导职 务, 长期 从事 信贷业 务和 集团 客户 业务 等工作 , 具 有丰 富的 客户 服务和 业务 管理 经 验 。 黄秀莲 ,资产托管业务 部副总经 理,曾就职于中 国建设银 行总行会计部, 长期从事 托管业务 管理等 工作 ,具 有丰 富的 客户服 务和 业务 管理 经验 。 (三) 基金 托管 业务 经营 情况 作为国 内首批开办证券 投资基金 托管业务的商业 银行,中 国建设银行一直 秉持“以 客户为中 心” 的经营理念 ,不断加强风 险管理和内 部控制,严格 履行托管人 的各项职责, 切实维护资产 持 10 有人 的合法权益 ,为资产委托 人提供高质 量的托管服务 。经过多年 稳步发展,中 国建设银行托 管 资产 规模不断扩 大,托管业务 品种不断增 加,已形成包 括证券投资 基金、社保基 金、保险资金 、 基本 养老个人账 户、QFII 、企 业年金等产 品在内的托管 业务体系, 是目前国内托 管业务品种 最齐 全的商 业银 行之 一 。 截 至 2016 年 一季 度末 , 中国 建设 银行已 托 管584 只证 券投 资基金 。 中国 建设 银行专 业高 效的 托管 服务 能力和 业务 水平 , 赢 得了 业内的 高度 认同 。 中 国建 设银行 自 2009 年至 今 连续六 年被 国际 权威 杂志 《全球 托管 人》 评为 “中 国最佳 托管 银行 ” 。 二、基 金托 管人 的内 部控 制制度 (一) 内部 控制 目标 作为基 金托管人,中国 建设银行 严格遵守国家有 关托管业 务的法律法规、 行业监管 规章和本 行内 有关管理规 定,守法经营 、规范运作 、严格监察, 确保业务的 稳健运行,保 证基金 财产的 安 全完整 ,确 保有 关信 息的 真实、 准确 、完 整、 及时 ,保护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 (二) 内部 控制 组织 结构 中国建 设银行设有风险 与内控管 理委员会,负责 全行风险 管理与内部控制 工作,对 托管业务 风险 控制工作进 行检查指导。 资产托管业 务部专门设置 了监督稽核 处,配备了专 职内控监督人 员 负责托 管业 务的 内控 监督 工作, 具有 独立 行使 监督 稽核工 作职 权和 能力 。 (三) 内部 控制 制度 及措 施 资产托 管业务部具备系 统、完善 的制度控制体系 ,建立了 管理制度、控制 制度、岗 位职责、 业务 操作流程, 可以保证托管 业务的规范 操作和顺利进 行;业务人 员具备从 业资 格;业务管理 严 格实 行复核、审 核、检查制度 ,授权工作 实行集中控制 ,业务印章 按规程保管、 存放、使用, 账 户资 料严格保管 ,制约机制严 格有效;业 务操作区专门 设置,封闭 管理,实施音 像监控;业务 信 息由 专职信息披 露人负责,防 止泄密;业 务实现自动化 操作,防止 人为事故的发 生,技术系统 完 整、独 立。 三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 (一) 监督 方法 依照《 基金法》及其配 套法规和 基金合同的约定 ,监督所 托管基金的投资 运作。利 用自行开 发的 “托 管业 务综 合系 统 ——基 金监 督子 系统 ” , 严 格按照 现行 法律 法规 以及 基金合 同规 定 , 对 基 金管 理人运作基 金的投资比例 、投资范围 、投资组合等 情况进行监 督,并定期编 写基金投资运 作 监督 报告,报送 中国证监会。 在日常为基 金投资运作所 提供的基金 清算和核算服 务环节中,对 基 金管理 人发 送的 投资 指令 、基金 管理 人对 各基 金费 用的提 取与 开支 情况 进行 检查监 督。 (二) 监督 流程


11 1. 每工 作日按时通过基 金监督子 系统,对各基金 投资运作 比例控制等情况 进行监控 ,如发现 投资 异常情况, 向基金管理人 进行风险提 示,与基金管 理人进行情 况核实,督促 其纠正,并及 时 报告中 国证 监会 。 2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ,对 指令 要素 等内 容进行 核查 。 3. 根据 基金投资运作监 督情况, 定期编写基金投 资运作监 督报告,对各基 金投资运 作的合法 合规性 和投 资独 立性 等方 面进行 评价 ,报 送中 国证 监会。 4. 通过 技术或非技术手 段发现基 金涉嫌违规交易 ,电话或 书面要求基金管 理人进行 解释或举 证,并 及时 报告 中国 证监 会。 三、 相关服务机构 ( 一) 基金 份额 发售 机构 (1) 直销 柜台 本公司 在上 海开 设直 销柜 台。 住所: 中国 (上 海) 自由 贸易试 验区 世纪 大 道100 号上海 环球 金融 中 心58 楼 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大 道100 号 上海 环球 金融 中心58 楼 法定代 表人 :郑 安国 直销柜 台电 话:021-38505731 、38505732 、021-38505888-301 或 302 直销柜 台传 真:021-50499663 、50988055 网址:www.fsfund.com (2) 直销e 网金 投资者 可以 通过 本公 司网 上交易 直销 e 网金 系 统办 理本基 金的 申购 、 赎回 、 转换 等 业务 , 具体 交易细 则请 参阅 本公 司网 站公告 。网 上交 易网 址:www.fsfund.com 。 2、代 销机 构: (1) 中国 建设 银行 股份 有 限公司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 法定代 表人 :王 洪章 客户服 务电 话:95533


网址:www.ccb.com (2) 中国 银行 股份 有限 公 司


12 住所: 北京 市复 兴门 内大 街 1 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号中 国银 行总行 办公 大楼 法定代 表人 :田 国立 客户服 务电 话:95566 网址:www.boc.cn (3) 中国 工商 银行 股份 有 限公司 住所: 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 : 姜 建清 客户服 务电 话:95588 网址:www.icbc.com.cn (4) 中国 农业 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号


办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号


法定代 表人 : 蒋 超良 客户服 务电 话:95599


网址: www.95599.cn (5) 交通 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 上海 市银 城中 路 188 号 办公地 址: 上海 市银 城中 路 188 号


法定代 表人 :牛 锡明 电话: (021 )58781234


传真: (021 )58408483 联系人 :曹 榕 客户服 务电 话:95559 网址:www.bankcomm.com (6) 招商 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 办公地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 法定代 表人 : 李 建红


13 联系人 :邓 炯鹏 联系电 话:0755 -83198888 公司网 址: www.cmbchina.com 客户服 务电 话: 95555 (7) 中国 民生 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 :洪崎 联系电 话:010-58560666 传真:010-57092611 联系人 : 杨 成茜


客户服 务电 话:95568


公司网 址:www.cmbc.com.cn (8) 中信 银行 股份 有限 公 司 法定代 表人 : 常 振明 注册地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座 24 小 时客 户服 务热 线:95558


网址:bank.ecitic.com (9) 平安 银行 股份 有限 公 司 地址: 深圳 市深 南东 路 5047 号 法定代 表人 : 孙建 一 联系人 :张 莉 联系电 话:021-38637673 传真电 话:021-50979507 客户服 务电 话:95511-3 公司网 址: bank.pingan.com (10) 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司 注册地 址: 中国 ?上 海市 中 山东一 路 12 号 法定代 表人 :吉 晓辉 联系人 :高 天、 姚磊


14 电话:021-61618888 传真:021 -63604196 客户服 务热 线:95528


公司网 址:www.spdb.com.cn (11 )广 发银 行股 份有 限 公司 注册地 址: 广东 省广 州市 农林下 路 83 号 办公地 址: 广东 省广 州市 农林下 路 83 号 法定代 表人 :李 若虹 客户服 务电 话:800-830-8003 ;400-830-8003 网址:www.gdb.com.cn (12) 兴业 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 福州 市湖 东 路 154 号 中山 大厦 法定代 表人 :高 建平 网址:http://www.cib.com.cn 客户服 务电 话:95561 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话 (13) 江苏 银行 股份 有限 公司 住所: 南京 市洪 武北 路 55 号 法定代 表人 :黄 志伟 网址:www.jsbchina.cn 客户服 务电 话:96098 ,40086-96098 (14) 渤海 银行 股份 有限 公司 办公地 址: 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 渤海 银行 大厦 法定代 表人 : 李 伏安 网址:www.cbhb.com.cn 客户服 务电 话 :95541 (15) 华夏 银行 股份 有限 公司 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 法定代 表人 :吴 建 客户服 务电 话:95577 网址:www.hxb.com.cn


15 (16) 国泰 君安 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号


办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼


法定代 表人 :杨 德红


客服电 话: 95521


网址:www.gtja.com


(17) 光大 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 法定代 表人 :薛 峰 联系人 : 刘晨 、李 芳芳 电话:021 -22169999 传真:021 -22169134 客户服 务热 线:95525 、4008888788 、10108998 公司网 址:www.ebscn.com (18) 海通 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 上海 淮海 中 路 98 号 法定代 表人 :王 开国 电话:021 -23219000 服务热 线 :95553 、400 -8888 -001 或拨 打各 城市 营 业网点 咨询 电话 联系人 :李 笑鸣 公司网 址:www.htsec.com (19) 中国 银河 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座


法定代 表人 :陈 有安


客户服 务电 话:400-8888-888 电话:010-66568450 联系人 :宋 明 公司网 址:www.chinastock.com.cn (20) 中信 建投 证券 股份 有限公 司


16 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 办公地 址: 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号 法定代 表人 :王 常青 电话:400-8888-108( 免 长 途费) 联系人 :权 唐 公司网 址:www.csc108.com (21) 招商 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 39 —45 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 39 —45 层 法定代 表人 :宫 少林 电话:0755-82943666 联系人 : 黄 婵君 客户服 务热 线:4008888111 、95565 公司网 址:www.newone.com.cn (22) 广发 证券 股份 有限 公司 法定代 表人 :孙 树明 注册地 址: 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地 址: 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19 、36 、38、39 、41 、42 、43 、44 楼 联系人 :黄 岚 统一客 户服 务热 线:95575 或致 电各 地营 业网 点 公司网 站: 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn (23) 长江 证券 股份 有限 公司 住所: 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦 法定代 表人 :崔 少华 电话:027-65799999 传真:027-85481900 联系人 :奚 博宇 客户服 务热 线:95579 或 4008-888-999


公司客 服网 址:www.95579.com (24) 华 泰证 券股 份有 限公 司


17 注册地 址 : 南京 市江 东中 路 228 号 法定代 表人 :吴 万善 电话:0755-82492193 传真 :0755-82492962 联系 人: 庞晓芸 公司网 址: www.htsc.com.cn 客户服 务热 线:95597 (25) 申万 宏源 证券 有限 公 司 注册地 址: 上 海市 徐汇 区长 乐路 989 号 45 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 (邮 编:200031 ) 法定代 表人 :李 梅 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电 话:95523 或 4008895523 电话委 托:021-962505 国际互 联网 网址: www.swhysc.com 联系人 :黄 莹 (26) 平安 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层; 办公地 址: 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层; 法定代 表人 :谢 永林 联系人 :周 一涵 全国免 费业 务咨 询电 话:95511-8 开放式 基金 业务 传真 :021-38637436 公司网 址 :http://www. stock.pingan.com (27) 中信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场( 二期 北座 ) 法定代 表人 :王 东明 电话:010-60838888


传真:010-60833739


18 联系人 :顾凌 客户服 务电 话:95548 公司网 址:www.cs.ecitic.com


(28) 东方 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 上海 市中 山南 路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层 法定代 表人 :潘 鑫军 联系人 :胡 月茹 电话:021-63325888 传真:021-63326729 客户服 务热 线:95503 公司网 站:www.dfzq.com.cn (29) 兴业 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 福州 市湖 东 路 268 号 法定代 表人 :兰 荣 电话:0591-38281963 联系人 :夏 中苏 客户服 务热 线:95562 公司网 站:www.xyzq.com.cn (30) 国信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦 16 楼至 26 楼 法定代 表人 :何 如 联系人 :周杨 电话:0755 -82130833 传真:0755-82133952 客户服 务热 线:95536 国信证 券网 站:www.guosen.com.cn (31) 中信 证券 (山 东) 有限责 任公 司 注册地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层 办公地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层 法定代 表人 :杨 宝林


19 基金业 务联 系人 :吴 忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客户咨 询电 话:95548 公司网 址:www.citicssd.com (32) 华宝 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 100 号 上海 环球 金融 中心 57 楼 法定代 表人 :陈 林 邮政编 码:200120 客服热 线:400-820-9898 ,021-38929908 总部总 机电 话:021-68777222 传真:021-68777822 公司网 站: http://www.cnhbstock.com (33) 中银 国际 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层 法定代 表人 :许 刚 咨询电 话:4006208888 或 各地营 业网 点咨 询电 话 网址:www.bocichina.com 传真:021-50372474 (34) 恒泰 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号邮 编 010010 办公地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号邮 编 010010 法定代 表人 :庞 介民 联系人 :王 旭华


联系电 话:0471-4972343 网址:www.cnht.com.cn (35) 长城 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层 法定代 表人 :黄 耀华 联系人 :高 峰


20 电话:0755-83516094 传真:0755-83515567 客户服 务热 线:


0755-33680000 、400 6666 888


公司网 址:www.cgws.com (36) 渤海 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室 法定代 表人 : 王 春峰 联系人 :蔡霆 电话:022-28451991 传真:022-28451958 客户服 务电 话: 4006515988 网址:http://www.bhzq.com (37) 中国 中投 证券 有限 责任公 司 住所 :深 圳福 田区 益田 路 6003 号荣 超商 务中 心 A 座 第 04 层、18-21 层 法定代 表人: 高涛 联系电 话:0755-82023442 传真:0755-82026539 联系人 :刘 毅 客服 电话 :95532 网址:www.china-invs.cn (38) 国元 证券 股份 有限 公司


注册地 址: 合肥 寿春 路 179 号


法人代 表: 凤良 志 客户服 务热 线:4008888777 或 95578


公司网 址:www.gyzq.com.cn (39) 安信 证券 股 份 有限 公司


注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦 35 楼 法定代 表人 : 牛冠 兴


联系电 话:0755-82558323


传真:0755-82558355


21 联系人 : 陈 剑虹 客服电 话:4008-001-001


公司网 址:www.essence.com.cn (40) 中国 国际 金融 股份 有限公 司 住所: 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层 法定代 表人 : 丁 学东 基金代 销业 务联 系人 :罗 春蓉 、陈 曦、 康楠


联系电 话:010-65051166 传真:010-65058065 客户服 务电 话:400-910-1166 (41) 民 生证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座 16-20 层 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座 16-20 层 法定代 表人 :余 政 联系人 :赵 明 联系电 话:010-85127622 联系传 真:010-85127917 网址:www.mszq.com 客户服 务电 话:4006198888 (42) 中泰 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 办公地 址: 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 法定代 表人 :李 玮 联系人 :吴 阳 电话:0531-68889155 传真:0531-68889752 客服电 话:95538 网址:www.zts.com.cn (43) 华福 证券 有限 责任 公司 地址: 福州 市五 四 路 157 号新天 地大 厦 7 、8 层


22 法定代 表人 :黄 金琳 客服电 话:96326 ( 福建 省 外请加 拨 0591 ) 公司网 址:www.hfzq.com.cn


(44) 信达 证券 股份 有限 公司 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大街 9 号院 1 号 楼信达 金融 中心 联系人 :唐 静 联系电 话:010-63081000 传真:010-63080978 客服电 话:95321 公司网 址:www.cindasc.com (45) 江海 证券 有限 公司 注册地 址: 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 办公地 址: 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 法定代 表人 :孙 名扬 联系人 :刘 爽 电话:0451-85863719 传真:0451-82287211 客户服 务热 线:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn (46) 国都 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层 法定代 表人 : 王 少华 客户服 务电 话:400-818-8118 网址:www.guodu.com (47) 东兴 证券 股份 有限 公司 公司名 称: 东兴 证券 股份 有限公 司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层 法定代 表人 :徐 勇力 基金销 售联 系人 :汤 漫川 电话:010-66555316


23 传真:010-66555246 公司网 站:www.dxzq.net.cn 公司客 户服 务电 话:400-8888-993 (48) 东北 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 办公地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 法定代 表人 :魏庆 电话:0431-85096517 传真:0431-85096795 客服电 话:4006000686 网址:www.nesc.cn (49) 德邦 证券 股份 有限 公司 住所: 上海 市普 陀区 曹阳 路 510 号南 半 幢9 楼 办公地 址: 上海 市福 山 路500 号 城建 国际 中心26 楼 法定代 表人 :姚 文平 联系人 :朱 磊 联系电 话:862168761616-8507 传真:862168767981 (50) 华安 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号 办公地 址: 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智中 心 B1 座 法定代 表人 :李 工 公司电 话:0551-65161666 传真:0551-65161600 网址:www.hazq.com 客户服 务电 话: 95318 、400-80-96518(全国 ) (51) 上海 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 上海 市西 藏中 路 336 号


办公地 址: 上海 市四 川中 路 213 号久 事商 务大 厦 7 楼 法定代 表人 :龚 德雄


24 联系人 :许 曼华 联系电 话:021-53686888 客户服 务电 话:021-962518 传真:021-53686100 ,021-53686200 网址:www.962518.com (52) 方正 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 -24 层 公司地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 -24 层 法定代 表人 :雷 杰 全国统 一客 服热 线:95571 方正证 券网 站:www.foundersc.com (53) 东海 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场 18 层 办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦 法定代 表人 :朱 科敏 电话:021-20333333 传真:021-50498825 客服电 话:95531 ;400-8888-588 网址:www.longone.com.cn (54) 中航 证券 有限 公司 注册地 址: 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼 办公地 址: 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道 1619 号 国 际金融 大 厦 A 座 41 楼 法定代 表人 : 王 宜四 联系人 :戴 蕾 联系电 话:0791-86768681 客服电 话:400-8866-567 公司网 址:www.avicsec.com (55) 山西 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼


25 办公地 址: 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼 联系人 :郭 熠 联系电 话:0351 -8686659 传真:0351 -8686619 客户服 务电 话:400-666-1618 、95573 公司网 址:www.i618.com.cn (56) 中信 期货 有限 公司





注册地 址: 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场(二 期) 北 座 13 层 1301-1305 室、14 层


办公地 址: 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场(二 期) 北 座 13 层 1301-1305 室、14 层


法定代 表人 :张 皓


联系人 :洪 诚





电话:0755-23953913


传真:0755-83217421





客户服 务电 话:400-990-8826 网址:www.citicsf.com (57) 申万 宏源 西部 证券 有限公 司 注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区( 新市 区) 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦 20 楼 2005 室


办公地 址: 新 疆乌 鲁木 齐市 高新区 (新 市区 )北 京南 路 358 号 大成 国际 大厦 20 楼 2005 室 (邮 编:830002 ) 法定代 表人 :李季 电话:010-88085858 传真:010-88085195 客户 服务电 话:400-800-0562 网址:www.hysec.com 联系人 :王君 (58) 诺亚 正行 (上 海) 基金销 售投 资顾 问有 限公 司 注册地 址: 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室 办公地 址: 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号 C 栋 2 楼 法定代 表人 :汪 静波


联系人 :方 成 联系电 话:021-38609777


26 公司网 址: www.noah-fund.com 客户服 务电 话: 400 -821 -5399 (59) 深圳 腾元 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1810 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1810 法定代 表人 :曾革 业务 联 系人 : 鄢 萌莎 联系电 话:0755-33376922 公司网 址:www.tenyuanfund.com 客户服 务电 话:4006-877-899 (60) 和讯 信息 科技 有限 公司


办公地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层 法定代 表人 : 王莉 电话: 021-20835788 传真:021-20835879 客户服 务电 话:400-920-0022 公司网 址:licaike.hexun.com (61) 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司 注册地 址: 深 圳市 罗湖 区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 邮政编 码: 518028 注册资 本:2000 万 元人 民 币 法定代 表人 : 杨懿 电





话: 010-58325395 传





真: 010-58325282 客户服 务电 话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn (62) 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼


办公地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 邮政编 码:518001


27 电





话:0755-33227950 传





真:0755-33227951


公司网 址: www.zlfund.cn

















www.jjmmw.com


客服热 线:4006-788-887 (63) 杭州 数米 基金 销售 有限公 司 办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦 12 楼 邮政编 码: 310053 注册资 本: 5000 万 元人 民币 法定代 表人 :陈 柏青 电





话:


021-60897840 传





真: 0571-26697013 客服热 线:4000-766-123 公司网 址:http://www.fund123.cn/ (64) 上 海天 天基 金销 售 有限公 司 注册地 址:


上 海市 徐汇 区龙田 路 190 号 2 号楼 2 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座 9 楼 邮政编 码: 200127 注册资 本: 人民 币伍 仟万 元 法定代 表人 : 其实 电





话: 021-54509998 传





真: 021-64385308 公司网 址:www.1234567.com.cn 客户服 务电 话:400-1818-188 (65) 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司 注册地 址: 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室


法定代 表人 : 凌 顺平


电话:0571-88911818 传真 :0571-86800423 网址:www.5ifund.com


28 客服:4008-773-772 (66) 宜信 普泽 投资 顾问 (北京 )有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809 法人名 称: 沈伟 桦 销售网 站:www.yixinfund.com 客服电 话:


400-6099-200 (67) 中经 北证 (北 京) 资产管 理有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 车公庄 大 街 4 号 5 号楼 1 层 法人代 表名 称: 徐福 星 办公地 址: 北京 市西 城区 车公庄 大 街 4 号 1 号楼 1 层 电话:010-68998820 传真:010-88381550 网站:www.bzfunds.com


客服电 话:400-600-0030 (68) 上海 好买 基金 销售 有限公 司 办公地 址: 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 903 ~906 室 法定代 表人 :杨 文斌 电话:021-20613600 传真:021-68596919 客服热 线:400-700-9665 好买基 金交 易网 :www.ehowbuy.com (69) 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司 办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 法人代 表: 郭坚 电话:021-20665952 传真:021-22066653 公司网 站: www.lufunds.com 客户服 务电 话:


4008219031 (70) 上海 联泰 资产 管理 有限公 司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室


29 办公地 址: 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层 法定代 表人 : 燕斌 电





话: 021-52822063 传





真:021-52975270 客户服 务电 话:4000-466-788 网站:www.66zichan.com (71) 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司 注册地 址: 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号105 室-3491 办公地 址: 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼B1201-1203 法人代 表: 肖雯 电话:020-89629099 传真:020-89629011 客服电 话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn 基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 , 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 , 并及 时公 告。 (二) 基 金注 册登 记机 构 :华宝 兴业 基金 管理 有限 公司( 同上 ) (三) 律师事 务所 和经 办律 师 名称: 通力 律师 事务 所 住所: 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼


办公地 址: 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 负责人 :韩 炯


联系电 话:(86 21) 3135 8666 传真: (86 21) 3135 8600 联系人 :黎 明 经办律 师: 吕 红、 黎 明 (四 ) 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特 殊普 通合 伙)


注册地 址: 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展银 行大 厦 6 楼


办公地 址: 中国 上 海 市黄 浦区湖 滨 路 202 号企 业天 地 2 号 楼普 华永 道中 心 11 楼


执行事 务合 伙人 :李 丹


联系电 话:(021) 23238888


30 传真:(021) 23238800


联系人 :曹 阳


经办注 册会 计师 :薛 竞、 曹阳 四、 基金简介


基金 名称 :华 宝兴 业宝 康系列 开放 式证 券投 资基 金


基金 类型 : 契 约型 开放 式基金 五、 基金的投资 ( 一) 、消费 品基 金 1、投 资目 标 分享我 国全 面建 设小 康社 会过程 中消 费品 各相 关行 业的稳 步成 长; 为 基金 份 额持有 人谋 求长 期 稳定回 报。 2、投 资范 围 国 内 依 法 发 行 上 市 的 公 司 股 票 和 债 券 以 及 经 中 国 证 监 会 批 准 的 允 许 本 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具,其 中投 资于 消费 品类 股票的 比例 不低 于股 票资 产的 80% 。 3、投 资理 念 恪守投 资边 界、 策略 胜过 预测。 4、投 资策 略 本基金 看好 消费 品的 发展 前景 , 长 期持 有消 费品 组 合, 并注 重资 产在 其各 相 关行业 的配 置 , 适 当进行 时机 选择 。 在正常 的市 场情 况下 , 本 基金的 股票 投资 比例 范围 为基金 资产 净值 的50% -75% ; 债券 为 20% - 45%, 现金 比例在 5%以上。 在极 端情 况下 ,比 如市 场投机 气氛 浓烈 、系 统性 风险急 剧增 加时 ,投 资 比例可 作一 定调 整, 但在 合理时 间内 ,投 资比 例将 恢复正 常水 平。 本基金 具备 投资 权证 的条 件。 我公 司在 权证 投资 中 将对权 证标 的证 券的 基本 面进行 研究 , 结合 期权定 价模 型和 我国 证券 市场的 交易 制度 估计 权证 价值 , 主 要考 虑运 用的 策 略包括 : 杠杆 策略 、 价 值挖掘 策略、 获利 保护 策 略、 价差 策略、 双向 权证 策略、 卖 空有 保护 的认 购 权证策 略 、 买 入保 护性 的认沽 权证 策略 等。 (1) 股 票投资 策略: 注重资产 在消费 品各相关 行业的资 产配置 ,以长期 持有为主 ,适当 进行时 机选择 ,优 化组 合。


31 注重资 产在 消费 品各 相关 行业的 配置 主要采 用自 上而 下的 方法 : 本 基金 的研 究人 员对 国 际国内 经济 形势 、 各行 业 的景气 程度 作出 判 断,挑 选出 处于 成长 阶段 的消费 品子 行业 作为 投资 重点。 消费品 具有 良好 的增 长前 景,对 于精 选出 来的 个股 ,我们 将坚 持长 期持 有的 策略 精选个 股主 要采 用股 票选 择流程 与自 下而 上的 方法 : 根据消 费品 股票 综合 评 级系统 对备 选库 股 票进行 评级 排序 。 研究 员 研究公 司的 公开 信息 , 从 中寻找 行业 内业 绩较 好 、 有发展 前景 、 价值 被低 估的公 司 , 投资 管 理人 员 也根据 股票 市场 表现 提出 建议 , 在 此基 础上 , 研 究 员对其 中最 有价 值的 一 些公司 进行 实地 调研 ,了 解其治 理机 制、 管理 层和 产品等 方面 的情 况。 对于 这些精 选出 来的 个股 , 我们将 结合 市场 情况 ,采 用 长期 持有 的策 略 。 同时 , 我 国证 券市 场具 有 新兴加 转轨 的特 点 , 大 幅 波动的 可能 性依 然存 在 , 所以我 们将 依据 市 场判断 和政 策分 析, 适当 采用时 机选 择策 略, 以优 化组合 表现 。 (2) 债券 投资 策略 主要 采 用消极 防御 策略 和积 极主 动投资 策略 相结 合的 投资 策略。 部分债 券采 用消 极防 御策 略; 部分 债券 投资 采取 积 极主动 投资 策略 , 通过 预 测利率 变动 和行 业 利差变 化并 调整 相应 投资 组合获 取潜 在高 额收 益。 本基金 采用 的分 析方 法为 历史数 据分 析法 和情 景分 析法; 研 究和 调研 的重 点 放在宏 观经 济形 势 和财政 、货 币政 策, 预测 利率变 动趋 势以 及发 债公 司的信 用评 估等 方面 本 基 金 采 取 自 上 而 下 的 投 资 决 策 与 自 下 而 上 的 个 券 选 择 相 结 合 的 投 资 管 理 程 序 , 包 括 三 个 层 次:对 市场 利率 分析 、预 测;债 券资 产配 置及 相应 的技术 手段 ;个 券选 择。 5、业 绩比 较基 准 沪深300 指 数收 益率 ×80%+ 中证 综合 债指 数收 益率 ×20%。 沪深 300 指数 是由 上海 证 券交易 所和 深圳 证券 交易 所授权 , 由中 证指 数有 限公 司开发 的中 国 A 股市场 指数 , 其成 份股 票 为中 国A 股 市场 中代 表性 强、 流动 性高 、 流 通市 值 大的主 流股 票 , 能 够反 映A 股 市场 总体 价格 走势 。 中 证综 合债 指数 由中 证 指数公 司编 制 , 样 本由 银 行间市 场和 沪深 交易 所 市场的 国债 、 金融 债、 企 业债 、 央 票及 短融 组成 , 是 综合 反映 银行 间债 券市 场和沪 深交 易所 债券 市 场的跨 市场 债券 指数 。 如果上 述基 准指 数停 止计 算编制 或更 改名 称 , 或 者 今后法 律法 规发 生变 化 , 又或者 证券 市场 中 有其他 代表 性更 强或 者更 科学客 观的 业绩 比较 基准 适用于 本基 金时, 本基 金 管理人 可以 依据 维护 投 资者合 法权 益的 原则 , 与基 金托管 人协 商一 致后 变更 业绩比 较基 准 , 报 中国 证监 会备案 并及 时公 告, 而无需 召开 基金 份额 持有 人大会 。 ( 二) 、灵活 配置 基金


32 1、投 资目 标 规避系 统风 险, 降低 投资 组合波 动性 ,提 高投 资组 合的长 期报 酬。 2、投 资范 围 具有良 好流 动性 的金 融工 具, 主要 包括 国内 依法 发 行、 上市 的股 票 、 债券 以 及经中 国证 监会 批 准允许 基金 投资 的其 它金 融工具 。 债券投 资方 面 , 主 要投资 交易所 和银 行间 债券 市场 上的各 类债 券 , 包 括国债 、 金融债 、 企业 债、 可转债 等。 股票 投资 方面 , 主要 投资 对象 为上 证 180 指数 、深 圳 100 指 数的 成分股 。 3、投 资理 念 把握市 场特 点 , 灵活 配置 资产 ; 稳健 投资 ,追 求卓 越回报 。 4、投 资策 略 采用资 产灵 活配 置策 略 , 以债券 投资 为基 础 , 并 把 握股市 重大 投资 机会 , 获 取超额 回报 , 同时 执行严 格的 投资 制度 和风 险控制 制度 。 本基金 通过 量化 辅助 工具 及研究 支持 , 结合 自身 的 市场研 判 , 对 相关 资产 类 别 的预 期收 益进 行 动态监 控 , 在 一定 阶段 可 显著改 变资 产配 置比 例 。 同时通 过仓 位与 时间 的二 维管理 , 控制 风险 , 增 强盈利 。 债券投 资采 取稳 健的 投资 策略 , 所 构建 的投 资组 合 将跟踪 市场 久期 , 并根 据 市场利 率预 期变 动 主动调 整, 使 组合 久期 适 度偏离 。 股票 投资 方面, 以指数 化投 资分 散非 系统 风险 , 增 强流 动性 , 并 通过三 层复 合保 障措 施严 格控制 其投 资风 险 : 只有 当股票 投资 时机 预警 系统 发出买 卖股 票提 示时 , 才开始 考虑 或进 行股 票市 场指数 化投 资 ; 同 时通 过 仓位与 时间 的 二 维管 理 , 控制持有 高 风险 资产 的 时间; 并以 风险 预算 管理 为 “安 全气 囊 ” 确保 基金 本金安 全, 追求 卓越 回报。 基金组 合投 资的 基本 范围 为:债 券 20%-90%; 股票 5%-75% ;现 金 5% 以 上。 本基金 具备 投资 权证 的条 件。 我公 司在 权证 投资 中 将对权 证标 的证 券的 基本 面进行 研究 , 结合 期权定 价模 型和 我国 证券 市场的 交易 制度 估计 权证 价值 , 主 要考 虑运 用的 策 略包括 : 杠杆 策略 、 价 值挖掘 策略、 获利 保护 策 略、 价差 策略、 双向 权证 策略、 卖 空有 保护 的认 购 权证策 略 、 买 入保 护性 的认沽 权证 策略 等。 5、业 绩比 较基 准 中证综 合债 指数 收益 率×65%+ 沪深 300 指 数收 益率 ×35% 。 中证综 合债 指数 由中 证指 数公司 编制 ,样 本由 银行 间市场 和沪 深交 易所 市场 的国债 、金 融债 、 企业债 、央 票及 短融 组成 ,是综 合反 映银 行间 债券 市场和 沪深 交易 所债 券市 场的跨 市场 债券 指数 。 沪深 300 指数 是由 上海 证 券交易 所和 深圳 证券 交易 所授权 ,由 中证 指数 有限 公司开 发的 中 国 A 股 33 市场指 数, 其成 份股 票为 中国 A 股 市场 中代 表性 强 、 流动 性高 、 流 通市值 大 的主流 股票 , 能 够反 映 A 股 市场 总体 价格 走势 。 如果上 述基 准指 数停 止计 算编制 或更 改名 称 , 或 者 今后法 律法 规发 生变 化 , 又或者 证券 市场 中 有其他 代表 性更 强或 者更 科学客 观的 业绩 比较 基准 适用于 本基 金时, 本 基 金 管理人 可以 依据 维护 投 资者合 法权 益的 原则 , 与基 金托管 人协 商一 致后 变更 业绩比 较基 准 , 报 中国 证监 会备案 并及 时公 告, 而无需 召开 基金 份额 持有 人大会 。 ( 三) 、 债 券基 金 1、投 资目 标 在保持 投资 组合 低风 险和 充分流 动性 的前 提下 ,确 保基金 财产 安全 及追 求资 产长期 稳定 增 值 。 2、投 资理 念 以价值 分析 为基 础 , 以 系 统化的 定量 分析 技术 和严 格的投 资管 理为 手段 , 从 市场低 效和 市场 转 型过程 中发 掘投 资机 会, 实现投 资组 合增 值。 3、投 资方 向 本基金 投资 范围 主要 为固 定收益 类金 融工 具, 包括 国内依 法公 开发 行、 上市 的国债 、金 融债 、 企 业债(包 括可转债 ) , 现金 和回购等 ,以及中 国证监 会允许基 金投资的 与固定收 益类金融 工具 相 关的其 他金 融工 具 。 本 基 金还会 择机 进行 新股 申购 , 但 新股 投资 比例 不超 过 基金资 产总 值 20 % , 所 投资的 新股 上市 流通 后持 有期不 超 过1 年 ,可 转换 债券不 转换 成股 票。 4、投 资策 略 本基金 将采 用类 属配 置 、 久期偏 离 、 收 益率 曲线 配 置和特 定券 种选 择等 积极 投资策 略 , 并 把握 市场创 新机 会。 (1) 类属 配置 包括 现金 、 各市场 债券 及各 债券 种类 间的配 置 主要根 据各 类属 相对 投资 价值确 定 , 增 持相 对低 估 、 预 期价 格上 升的 类属 , 减持相 对高 估 、 预 期价格 下跌 的类 属, 从而 取得较 高的 回报 。 (2) 久期 偏离 久期是 衡量 利率 敏感 性的 一个指 标, 如果 预期 利率 下降, 则应 增加 组合 久期, 如预期 利率 上升 , 则应减 小组 合久 期, 以规 避债券 价格 下跌 的风 险。 该策略 的关 键是 对未 来利 率走向 的预 测。 (3) 收益 率曲 线配 置 收益率 曲线 展示 了收 益与 期限的 关系 , 收益 率曲 线 的形状 随时 间而 变化 。 收 益率曲 线配 置策 略 是以对 债券 收益 率曲 线形 状变动 的预 期为 依据 建立 组合头 寸 , 可 以采 用集 中 策略 、 两 端策 略和 梯形 策略等 ,在 长期 、中 期和 短期债 券间 进行 配置 ,以 从长、 中、 短期 债券 的相 对价格 变化 中获 利。


34 (4) 特定 券种 选择 针对特 定的 企业 债 (含 可 转债) 采 用逐 个分 析的 方 法, 具体 分析 指标 包括: 经营分 析 、 信 用分 析、收 益率 分析 、税 赋分 析等, 挖掘 特定 券种 的投 资价值 。 (5 ) 把握 市场 创新 机会 近期债 券市 场转 型的 具体 内容包 括 : 利 率市 场化 ; 交易主 体结 构逐 步改 善 ; 交易品 种创 新,如 贴现债 券 、 本 息分 离债 等 相继面 市 , 为 未来 推出 利 率互换 (Swaps ) 等 衍生 工具创 造条 件 ; 债 券发 行方式 与交 易方 式的 创新 , 美 国式 利率 招标 以及 银 行间债 券市 场悄 然开 展的 远期利 率交 易 , 使 将来 推出利 率期 货交 易成 为可 能。 5、业 绩比 较基 准 中证综 合债 指数 收益 率。 中证综 合债 指数 由中 证指 数公司 编制 ,样 本由 银行 间市场 和沪 深交 易所 市场 的国债 、金 融债 、 企业债 、央 票及 短融 组成 ,是综 合反 映银 行间 债券 市场和 沪深 交易 所债 券市 场的跨 市场 债券 指 数 。 如果上 述基 准指 数停 止计 算编制 或更 改名 称 , 或 者 今后法 律法 规发 生变 化 , 又或者 证券 市场 中 有其他 代表 性更 强或 者更 科学客 观的 业绩 比较 基准 适用于 本基 金时, 本基 金 管理人 可以 依据 维护 投 资者合 法权 益的 原则 , 与基 金托管 人协 商一 致后 变更 业绩比 较基 准 , 报 中国 证监 会备案 并及 时公 告, 而无需 召开 基金 份额 持有 人大会 。 ( 四) 、投资 程序 1 、公司 研究部 通过内部 独立 研究,并 借鉴其 它 研究机 构的研究 成果, 形成宏观 、政策、 投资 策略、 行业 和上 市公 司等 分析报 告, 为投 资决 策委 员会和 基金 经理 小组 提供 决策依 据。 2 、在投 资决策 委员会的 指导 下,基金 经理小 组综合对 国内外宏 观经济 、货币环 境、证券 市场 发展趋 势等 要素 的分 析判 断,按 照《 基金 合同 》规 定,提 出下 一阶 段本 基金 类属资 产配 置比 例。 3 、投资 决策委 员会定期 和不 定期召开 会议, 根据基金 投资目标 和对市 场的判断 决定本基 金的 总体投 资策 略, 审核 并批 准基金 经理 小组 提出 的资 产配置 方案 或重 大投 资决 定。 4 、基金 经理小 组根据投 资决 策委员会 所做的 决议,参 考本公司 研究部 和其它研 究 机构的 研究 报告, 选择 具体 的投 资目 标,构 建投 资组 合。 5 、设置 独立的 中央交易 室, 基金经理 将投资 指令下达 给中央交 易室, 交易主管 在复核投 资指 令合法 合规 的基 础上 ,将 指令分 发给 交易 员执 行。 保证决 策和 执行 权利 的分 离。 6 、风险 控制委 员会根据 市场 变化对基 金投资 组合进行 风险评估 与监控 ,并授权 风险控制 小组 进行日 常跟 踪, 出具 风险 分析报 告。 风险 管理 部 对 基金投 资过 程进 行日 常监 督。 7 、基金 经理小 组将跟踪 证券 市场和上 市公司 的发展变 化,结合 基金申 购和赎回 导致的现 金流 35 量变化 情况 ,以 及组 合风 险和流 动性 的评 估结 果, 对投资 组合 进行 动态 调整 。 ( 五) 、基金 的禁 止行 为 1、 从事证 券承 销行 为; 2、 向他人 贷款 或者 提供 担保 ; 3、 从事承 担无 限责 任的 投资 ; 4、 买卖其 他基 金份 额, 但是 国务院 另有 规定 的除 外; 5、 向其基 金管 理人 、 基 金托 管 人出资 或者 买卖 基金 管理 人、 基 金托 管人 发行 的股 票 或者债 券; 6、 买卖与 其基 金管 理人 、 基 金托管 人有 控股 关系 的股 东或者 与其 基金 管理 人、 基金托 管人 有 其他重 大利 害关 系的 公司 发行的 证券 或者 承销 期内 承销的 证券 ; 7、 从事内 幕交 易、 操纵 证券 交易价 格及 其他 不正 当的 证券交 易活 动; 8、依 照法 律、 法规 有关 规 定,由 国务 院证 券监 督管 理机构 规定 禁止 从事 的其 他行为 。 ( 六) 、基金 投资 组合 比例 限制 1、 各基金 投资 于国 债的 比例 不低 于 20 %; 2、 各基金 投资 于股 票、 债券 的比例 不低 于 该 基金 资产 总值 的80% ; 3、 各基金 持有 一家 公司 的股 票,不 得超 过 该 基金 资产 净值 的10% ; 4、 各基金 与由 基金 管理 人管 理的其 他基 金持 有一 家公 司发行 的证 券 , 不 得超 过该 证券 的 10% ; 5、 基金财 产参 与股 票发 行申 购, 单只 基金 所申 报的 金 额不得 超过 该基 金的 总资 产, 单只 基金 所申报 的股 票数 量不 得超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量; 由于 证 券市 场波 动 、 上 市 公司合 并 、 基 金规 模 变 动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投 资不 符 合上述 3、4 条或 《 基金 合 同 》 约定 的投资 比例 的, 基金管 理人 应 在 10 个交 易 日 内进 行调 整 , 以 达 到标准 。 6、 我公司 运用 基金 财产 进行 权证投 资时 ,将 严格 参照 证监会 的有 关规 定, 进行 管理和 控 制 : (1 ) 一只 基金 在任 何交 易 日买入 权证 的总 金额 , 不得 超过上 一交 易日 基金 资产 净值的 千分 之五 ; (2 ) 一只 基金 持有 的全 部 权证, 其市 值不 得超 过基 金资产 净值 的百 分之 三; (3 ) 本公 司管 理的 全部 基 金持有 的同 一权 证, 不得 超过该 权证 的百 分之 十。 中国证 监会 另有 规定 的, 不受上 述(1) 、 (2) 、 (3 ) 项规定 的比 例限 制。 因 证券市场 波动、 基金规模 变动、股 权分置 改革中支 付对价等 基金管 理人之外 的因素致 使基 金 投资不 符合 上述 (2 ) 、 (3 ) 项 及基 金合 同或 基金 权 证投资 方案 约定 的投 资比 例的 , 本 公司 将在 十个 交易日 内调 整完 毕。 7、 法律法 规或 监管 部门 对上 述比例 限制 另有 规定 的, 从其规 定。


36 ( 七) 、基金 管理 人代 表基 金行 使股东 权利 的原 则及 方法 1、不 谋求 对上 市公 司的 控 股,不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理; 2、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ; 3、基 金管 理人 按照 国家 有 关规定 代表 基金 独立 行使 股东权 利, 保护 基金 投资 人的利 益。 六、 基金的投资组合报告 本系列 基金 的投 资组 合报 告所载 的数 据截 至 2016 年6 月30 日, 本 报告 中所 列财务 数据 未经 审 计。 (一) 宝康消 费品 证券 投资 基金 (1) 报告 期末 基金 资产 组 合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 972,977,065.52 72.08 其中: 股票


972,977,065.52 72.08 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资


276,521,247.50 20.48 其中: 债券


276,521,247.50 20.48








资产 支持 证券


- - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


93,285,836.38 6.91 8 其他资 产


7,132,647.37 0.53 9 合计





1,349,916,796.77





100.00 (2) 报 告期 末按 行业 分类 的股票 投资 组合 1) 报 告期 末按 行业 分类 的 境内股 票投 资组 合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采 矿业 - - C 制造业 487,246,201.01 36.33 D 电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应 业 - - E 建筑业 - - F 批发和 零售 业 103,928,760.00 7.75 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -


37 H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 65,522,464.90 4.89 J 金融业 - - K 房地产 业 - - L 租赁和 商务 服务 业 63,810,000.00 4.76 M 科学研 究和 技术 服务 业 13,692,280.00 1.02 N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 14,017,359.61 1.05 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 13,192,000.00 0.98 R 文化、 体育 和娱 乐业 211,568,000.00 15.78 S 综合 - - 合计 972,977,065.52 72.55 2) 报 告期 末按 行业 分类 的 沪港通 投资 股票 投资 组合 本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 股票 。 (3) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 300144 宋城演 艺 3,400,000 84,694,000.00 6.32 2 002739 万达院 线 700,000 55,930,000.00 4.17 3 002462 嘉事堂 1,400,000 52,150,000.00 3.89 4 300299 富春通 信 1,400,000 44,072,000.00 3.29 5 300058 蓝色光 标 3,000,000 29,130,000.00 2.17 6 603020 爱普股 份 1,209,951 27,695,778.39 2.07 7 002589 瑞康医 药 900,000 27,639,000.00 2.06 8 600887 伊利股 份 1,600,000 26,672,000.00 1.99 9 300133 华策影 视 1,700,000 26,469,000.00 1.97 10 000423 东阿阿 胶 500,000 26,415,000.00 1.97 (4) 报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 64,848,000.00 4.84 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 211,439,000.00 15.77 其中: 政策 性金 融债 211,439,000.00 15.77 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 可转债 (可 交换 债) 234,247.50 0.02 8 同业存 单 - - 9 其他 - -


38 10 合计 276,521,247.50 20.62 (5) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 010107 21 国债 ⑺ 600,000 64,848,000.00 4.84 2 140201 14 国开 01 500,000 50,810,000.00 3.79 3 160209 16 国开 09 500,000 49,915,000.00 3.72 4 070218 07 国开 18 300,000 30,660,000.00 2.29 5 150215 15 国开 15 300,000 30,000,000.00 2.24 (6) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (7) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 (8) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (9) 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 交易 情况 说明 1) 报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资股 指期 货。 2) 本基 金投 资股 指期 货的 投资政 策 本基金 未投 资股 指期 货。 (10) 报告 期末 本基 金投 资的国 债期 货交 易情 况说 明 1)本 期国 债期 货投 资政 策 本基金 未投 资国 债期 货。 2)报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资国 债期 货。 3)本 期国 债期 货投 资评 价 本基金 未投 资国 债期 货。 (11) 投资 组合 报告 附注 1) 基 金 管 理 人 没 有 发 现 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 在 报 告 期 内 被 监 管 部 门 立 案 调 查,也 没有 在报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚, 无证 券投 资决 策程 序需特 别说 明。 2) 基 金投 资的 前十 名股 票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。


39 3) 其他 各项 资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 461,022.59 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 6,277,541.80 5 应收申 购款 394,082.98 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 7,132,647.37 4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)


占基金 资产 净值 比例 (%) 1 123001 蓝标转 债 234,247.50 0.02 5) 报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明 序号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 流通受 限情 况说 明 1 300299 富春通 信 44,072,000.00 3.29 重大资 产重 组 2、宝 康灵 活配 置证 券投 资 基金 (1) 报 告期 末基 金资 产组 合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 351,089,640.23 67.16 其中: 股票


351,089,640.23 67.16 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资


138,523,724.50 26.50 其中: 债券


138,523,724.50 26.50








资产 支持 证券


- - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


16,573,077.57 3.17 8 其他资 产


16,598,876.22 3.18 9 合计





522,785,318.52





100.00


40 (2) 报 告期 末按 行业 分类 的股票 投资 组合 1) 报 告期 末按 行业 分类 的 境内股 票投 资组 合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) A 农、林 、牧 、渔 业 158,644.20 0.03 B 采 矿业 6,743,884.30 1.29 C 制造业 120,142,110.81 23.07 D 电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应 业 5,697,396.69 1.09 E 建筑业 15,433,449.51 2.96 F 批发和 零售 业 19,467,448.81 3.74 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 4,978,035.26 0.96 H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 58,212,853.06 11.18 J 金融业 73,209,496.28 14.06 K 房地产 业 12,138,097.03 2.33 L 租赁和 商务 服务 业 26,847,443.29 5.16 M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 5,139,281.75 0.99 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 301,007.20 0.06 R 文化、 体育 和娱 乐业 2,011,668.27 0.39 S 综合 608,823.77 0.12 合计 351,089,640.23 67.42 2) 报 告期 末按 行业 分类 的沪港 通投 资股 票投 资组 合 本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 股票 。 (3) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细 序 号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 603368 柳州医 药 180,000 15,627,600.00 3.00 2 002712 思美传 媒 426,300 15,244,488.00 2.93 3 300409 道氏技 术 280,000 13,398,000.00 2.57 4 002206 海利得 600,000 10,278,000.00 1.97 5 002707 众信旅 游 500,000 10,150,000.00 1.95 6 300377 赢时胜 200,000 9,898,000.00 1.90 7 300271 华宇软 件 505,004 9,554,675.68 1.83 8 600036 招商银 行 528,919 9,256,082.50 1.78 9 002717 岭南园 林 299,950 8,956,507.00 1.72 10 601318 中国平 安 273,286 8,756,083.44 1.68


41 (4) 报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 28,100,800.00 5.40 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 110,403,000.00 21.20 其中: 政策 性金 融债 110,403,000.00 21.20 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 可转债 (可 交换 债) 19,924.50 0.00 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 138,523,724.50 26.60 (5) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 110314 11 进出 14 300,000 30,054,000.00 5.77 2 150222 15 国开 22 300,000 29,997,000.00 5.76 3 010107 21 国债 ⑺ 260,000 28,100,800.00 5.40 4 150408 15 农发 08 200,000 20,190,000.00 3.88 5 160209 16 国开 09 200,000 19,966,000.00 3.83 (6) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (7) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 投资 。 (8) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (9) 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 交易 情况 说明 1)报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资股 指期 货。 2)本 基金 投资 股指 期货 的 投资政 策 本基金 未投 资股 指期 货。 (10) 报告 期末 本基 金投 资的国 债期 货交 易情 况说 明 1)本 期国 债期 货投 资政 策 本基金 未投 资国 债期 货。


42 2)报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资国 债期 货。 3)本 期国 债期 货投 资评 价 本基金 未投 资国 债期 货。 (11) 投资 组合 报告 附注 1) 基 金 管 理 人 没 有 发 现 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 在 报 告 期 内 被 监 管 部 门 立 案 调 查,也 没有 在报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚, 无证 券投 资决 策程 序需特 别说 明。 2) 基 金投 资的 前十 名股 票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。 3) 其他 各项 资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 104,878.89 2 应收证 券清 算款 13,809,793.33 3 应收股 利 - 4 应收利 息 2,682,313.97 5 应收申 购款 1,890.03 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 16,598,876.22 4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)


占基金 资产 净值 比例 (%) 1 123001 蓝标转 债 19,924.50 0.00 5) 报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明 序号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 流通受 限情 况说 明 1 002712 思美传 媒 15,244,488.00 2.93 重大资 产重 组 3、 宝 康债 券投 资基 金 (1) 报 告期 末基 金资 产组 合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - -


43 其中: 股票


- - 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资


267,609,912.08 95.38 其中: 债券


267,609,912.08 95.38








资产 支持 证券


- - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


8,297,391.70 2.96 8 其他资 产


4,658,636.31 1.66 9 合计





280,565,940.09





100.00 (2) 报 告期 末按 行业 分类 的股票 投资 组合 1) 报 告期 末按 行业 分类 的 境内股 票投 资组 合 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 2) 报 告期 末按 行业 分类 的 沪港通 投资 股票 投资 组合 本基金 本报 告期 末未 持有 沪港通 投资 股票 。 (3) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 股票投资 。


(4) 报告 期末 按 债 券品 种 分类的 债券 投资 组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 50,485,742.80 24.21 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 15,529,120.80 7.45 其中: 政策 性金 融债 15,529,120.80 7.45 4 企业债 券 189,780,948.48 91.01 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 10,629,000.00 5.10 7 可转债 (可 交换 债) 1,185,100.00 0.57 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 267,609,912.08 128.33 (5) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 100019 10 附 息国 债19 200,000 20,596,000.00 9.88 2 122819 11 常 城建 190,000 19,929,100.00 9.56


44 3 010107 21 国债 ⑺ 170,160 18,390,892.80 8.82 4 122941 10 镇 城投 158,000 16,687,960.00 8.00 5 122112 11 沪 大众 157,370 16,267,336.90 7.80 (6) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (7) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 (8) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (9) 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 交易 情况 说明 1) 本 期国 债期 货投 资政 策 本基金 未投 资国 债期 货。 2)报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资国 债期 货。 3)本 期国 债期 货投 资评 价 本基金 未投 资国 债期 货。 (10) 投资 组合 报告 附注 1) 宝 康债 券基 金截 至 2016 年6 月 30 日 持仓 前十 名 证券中 的 10 鞍 城投 (122911)于 2015 年9 月 28 日 收到 交易 商协 会自 律处分 ,因 公司 延迟 披露 2014 年 年报 及 2015 年 一 季报, 中国 银行 间市 场交易 商协 会决 定对 公司 及相关 责任 人员 通报 批评 处分。 本基金 管理 人通 过对 上述 上市公 司进 行进 一步 了解 和分析, 认为 上述 处分 不 会对公 司的 投资 价 值构成 实质 性影 响 , 因 此 本基金 管理 人对 上述 债券 的投资 判断 未发 生改 变 。 报告期 内 , 本 基金 投资 的 前 十 名 证 券 的 其 余 九 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调 查 或 在 本 报 告 编 制 日 前 一 年 内 受 到公开 谴责 、处 罚的 情况 。 2) 本 基金 本报 告期 末未 持 有股票 投资 。 3) 其他 各项 资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 19,677.97 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 4,257,500.13


45 5 应收申 购款 381,458.21 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 4,658,636.31 4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 5) 报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明 本基金 本报 告期 末未 持有 股票投资 。 七、 基金的业绩 基金业 绩截 止日 为2016 年6 月30 日, 所列 数据 未 经审计 。 (一) 宝康 消费 品证 券投 资基金 1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:


阶段 净值增 长率 ① 净值增 长 率标准 差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 4.94% 0.27% -3.13% 0.80% 8.07% -0.53% 2004/1/1-2004/12/31 8.34% 0.86% -11.65% 1.07% 19.99% -0.21% 2005/1/1-2005/12/31 9.16% 0.85% -3.94% 1.08% 13.1% -0.23% 2006/1/1-2006/12/31 104.00% 0.99% 91.99% 1.13% 12.01% -0.14% 2007/1/1-2007/12/31 96.45% 1.56% 116.94% 1.84% -20.49% -0.28% 2008/1/1-2008/12/31 -41.78% 2.09% -55.77% 2.42% 13.99% -0.33% 2009/1/1-2009/12/31 83.29% 1.6% 73.02% 1.65% 10.27% -0.05% 2010/1/1-2010/12/31 -0.7% 1.10% -10.51% 1.26% 9.81% -0.16% 2011/1/1-2011/12/31 -17.78% 0.85% -19.18% 1.05% 1.40% -0.20% 2012/1/1-2012/12/31 2.83% 0.87% 8.77% 1.02% -5.94% -0.15% 2013/1/1-2013/12/31 26.40% 1.09% -5.96% 1.14% 32.36% -0.05% 2014/1/1-2014/12/31 7.88% 1.09% 44.93% 1.00% -37.05% 0.09%


46 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长 率标准 差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2015/1/1-2015/12/31 60.27% 2.49% 5.47% 1.98% 54.80% 0.51% 2016/1/1-2016/6/30 -14.90% 2.14% -12.01% 1.47% -2.89% 0.67% 2003/7/15-2016/6/30 728.71% 1.41% 160.56% 1.45% 568.15% -0.04% 华宝兴 业宝 康消 费品 证券 投资基 金 累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图 (2003 年 7 月 15 日至 2016 年 6 月 30 日) 注:按 照基 金合 同的 约定 ,自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ,截至 2004 年 1 月 15 日,本 系列 基金 下设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。 (二) 宝康 灵活 配置 证券 投资基 金 1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:


阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 4.36% 0.21% -2.59% 0.37% 6.95% -0.16% 2004/1/1-2004/12/31 4.88% 0.83% -6.01% 0.48% 10.89% 0.35% 2005/1/1-2005/12/31 7.80% 0.90% 5.22% 0.47% 2.58% 0.43% 2006/1/1-2006/12/31 116.63% 1.06% 34.81% 0.50% 81.82% 0.56%


47 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2007/1/1-2007/12/31 97.86% 1.44% 41.04% 0.81% 56.82% 0.63% 2008/1/1-2008/12/31 -44.78% 2.00% -24.91% 1.06% -19.87% 0.94% 2009/1/1-2009/12/31 60.45% 1.24% 28.37% 0.72% 32.08% 0.52% 2010/1/1-2010/12/31 -7.13%





1.10% -3.22% 0.56% -3.91% 0.54% 2011/1/1-2011/12/31 -18.88% 0.93% -6.66% 0.47% -12.22% 0.46% 2012/1/1-2012/12/31 10.63% 0.94% 6.40% 0.45% 4.23% 0.49% 2013/1/1-2013/12/31 4.84% 0.89% -1.32% 0.51% 6.16% 0.38% 2014/1/1-2014/12/31 19.53% 0.73% 24.08% 0.47% -4.55% 0.26% 2015/1/1-2015/12/31 37.31% 1.55% 7.11% 0.88% 30.20% 0.67% 2016/1/1-2016/6/30 -10.37% 1.38% -4.29% 0.65% -6.08% 0.73% 2003/7/15-2016/6/30 475.84% 1.18% 112.94% 0.64% 362.90% 0.54% 华宝兴 业宝 康灵 活配 置证 券投资 基金 累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图 (2003 年 7 月 15 日至 2016 年 6 月 30 日) 注:按 照基 金合 同的 约定 ,自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ,截至 2004 年 1 月 15 日,本 系列 基金 下设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。


48 (三) 宝康 债券 投资 基金 1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:


阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 3.34% 0.09% -2.33% 0.12% 5.67% -0.03% 2004/1/1-2004/12/31 3.04% 0.35% -1.95% 0.13% 4.99% 0.22% 2005/1/1-2005/12/31 2.30% 0.24% 12.24% 0.10% -9.94% 0.14% 2006/1/1-2006/12/31 18.33% 0.20% 1.68% 0.05% 16.65% 0.15% 2007/1/1-2007/12/31 27.60% 0.33% -0.98% 0.06% 28.58% 0.27% 2008/1/1-2008/12/31 4.75% 0.14% 9.69% 0.10% -4.94% 0.04% 2009/1/1-2009/12/31 1.81% 0.10% 0.27% 0.06% 1.54% 0.04% 2010/1/1-2010/12/31 3.62%





0.17% 2.00% 0.07% 1.62% 0.10% 2011/1/1-2011/12/31 -5.06% 0.27% 3.79% 0.06% -8.85% 0.21% 2012/1/1-2012/12/31 7.07% 0.12% 4.03% 0.04% 3.04% 0.08% 2013/1/1-2013/12/31 2.28% 0.16% 1.78% 0.05% 0.50% 0.11% 2014/1/1-2014/12/31 9.40% 0.15% 9.41% 0.16% -0.01% -0.01% 2015/1/1-2015/12/31 10.06% 0.12% 6.16% 0.07% 3.90% 0.05% 2016/1/1-2016/6/30 2.27% 0.06% 1.58% 0.05% 0.69% 0.01% 2003/7/15-2016/6/30 132.71% 0.21% 57.42% 0.09% 75.29% 0.12% 华宝兴 业宝 康债 券投 资基 金 累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图 (2003 年 7 月 15 日至 2016 年 6 月 30 日)


49 注:按 照基 金合 同的 约定 ,自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ,截至 2004 年 1 月 15 日,本 系列 基金 下设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。 八、 基金份额的申购和赎 回 (一) 基金 投资 人范 围 中华人 民共 和国 境内 的个 人投资 者、 机构 投资 者和 合格的 境外 机构 投资 者 ( 法律、 法规、 规章 禁止投 资证 券投 资基 金的 除外 ) 。 (二) 申购 与赎 回办 理的 场所 本系列 基金 的申 购与 赎回 将通过 销售 机构 进行 , 本 系列基 金的 销售 机构 包括 基金管 理人 和基 金 管理人 委托 的代 销机 构 。 具体的 销售 网点 将由 基金 管理人 在招 募说 明书 、 基 金份额 发售 公告 或其 他 公告中 列明 。 基金 管理 人 可根据 情况 变更 或增 减代 销机构 , 并予 以公 告、 向 中国证 监会 和基 金管 理 人主要 办公 场所 所在 地中 国证监 会派 出机 构备 案 。 若基金 管理 人或 其指 定的 代销机 构开 通电 话 、 传 真或网 上等 交易 方式 , 投资 人可以 通过 上述 方式 进行 申购与 赎回 , 具体 办法 由基 金管理 人另 行公 告 。 (三) 申购 与赎 回办 理的 时间 1、开 放日 及开 放时 间 本系列 基金 的开 放日 是指 为投资 人办 理基 金申 购 、 赎回等 业务 的证 券交 易所 交易日 。 具体 业务 办理时 间由 基金 管理 人与 代销机 构约 定。 若出现 新的 证券 交易 市场 、 证 券交 易所 交易 时间 变 更或其 他特 殊情 况 , 基 金 管理人 将视 情况 对 前述开 放日 及具 体业 务办 理时间 进行 相应 的调 整并 公告。 投资人 在基 金合 同约 定之 外的日 期和 时间 提出 申购 、 赎回 或转 换申 请的 , 其 基金份 额申 购、 赎 回价格 为下 次办 理基 金份 额申购 、赎 回时 间所 在开 放日的 价格 。 2、申 购的 开始 时间 及业 务 办理时 间


50 本系列 基金 自《 基金 合同 》生效 后不 超 过30 个工 作 日的时 间起 开始 办理 申购 。 本系列 基金 已 于 2003 年7 月 28 日开 始办 理日 常申 购 业务。 3、赎 回的 开始 时间 及业 务 办理时 间 本系列 基金 自 《基 金合 同 》 生 效后 不超 过3 个月 的 时间起 开始 办理 赎回 。 本 系列基 金 已 于 2003 年9 月29 日开 始办 理赎 回 业务。 (四) 申购 与赎 回的 原则 1 、未知价 原则,即 各基金的申 购与赎回 价格以受 理申请 当日收市 后计算的 基金份 额净值为 基 准进行 计算 ; 2、各 基金 采用 金额 申购 和 份额赎 回的 方式 ,即 申购 以金额 申请 ,赎 回以 份额 申请; 3 、各基金 份额持有 人赎回时, 基金管理 人按先进 先出的 原则,对 该持有人 账户在 该销售机 构 托管的 基金 份额 进行 处理 ,即先 确认 的份 额先 赎回 ,后确 认的 份额 后赎 回; 4 、当日的 申购与赎 回申请可以 在当日交 易结束时 间前撤 消,在当 日的交易 时间结 束后不得 撤 销; 5、基 金的 申购 与赎 回以 书 面方式 或经 基金 管理 人认 可的其 他方 式进 行; 6 、基金管 理人在不 损害基金份 额持有人 权益的情 况下可 更改上述 原则,但 应最迟 在新的原 则 实施前 三个 工作 日在 至少 一种中 国证 监会 指定 的信 息披露 媒体 予以 公告 。 (五) 申购 与赎 回的 程序 1、申 购和 赎回 的申 请方 式 基金投 资人 必须 根据 基金 管理人 和基 金销 售代 理人 规定的 手续 , 在 开放 日的 交易时 间段 内提 出 申购或 赎回 的申 请。 投资人 申购 本系 列基 金, 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金。 投资人 提交 赎回 申请 时, 其在销 售机 构( 网点 )必 须有足 够的 基金 份额 余额 。 2、申 购和 赎回 申请 的确 认 基金管 理人 应以 在基 金申 购、 赎 回的 交易 时间 段内 收到申 购和 赎回 申请 的当 天作为 申购 或赎 回 申请日 (T 日 ) , 并 在T+1 工作日 对该 交易 的有 效性 进行确 认 。 投 资人 可 在 T+2 工作 日及 之后 通过 本 公司客 户服 务电 话或 到其 提出申 购与 赎回 申请 的网 点进行 成交 查询 。 3、申 购和 赎回 的款 项支 付 申购采 用全 额缴 款方 式 , 若 资金在 规定 时间 内未 全额 到账则 申购 不成 功 。 若 申购 不成功 或无 效, 基金管 理人 或基 金管 理人 指定的 代理 人将 投资 人已 缴付的 申购 款项 本金 退还 给 投资 人。 投资人 赎回 款按 有关 规定 自成交 确认 日 起5 个 工作 日内划 往赎 回人 银行 账户 。 在发 生巨 额赎 回 51 时,款 项的 支付 办法 参照 《基金 合同 》有 关条 款处 理。 (六) 申购 与赎 回的 数额 限制 1、申 请申 购基 金的 金额 通过代 销网 点申 购和 直销e 网金的 单笔 最低 金额 为100 元人民 币( 含申 购费 ) 。 通过直 销柜 台首 次申 购的 最低金 额为10万 元人 民币 (含 申购 费) , 追 加申 购最 低金额 为100元人 民 币(含申 购费) 。已在直销 中心 有认 购 本基金 记录的 投资人 不 受首次申 购最低金 额的限制 ,但 受 追加申 购最 低金 额的 限制 。 代销网 点的 投资 人欲 转入 直销柜 台进 行交 易要 受直 销柜台 最低 金额 的限 制。 基金管 理人 可根 据 市场情 况, 调整 首次 申购 的最低 金额 。 投资人 将当 期分 配的 基金 收益转 购基 金份 额时 ,不 受最低 申购 金额 的限 制。 投资人 可多 次申 购 , 对 单 个投资 人累 计持 有份 额不 设上限 限制 。 法律 法规 、 中国证 监会 另有 规 定的除 外。 2、申 请赎 回基 金的 份额 投资人 可将 其全 部或 部分 基金份 额赎 回 。 本 系列 基 金按照 份额 进行 赎回 , 申 请赎回 份额 精确 到 小数点 后两 位 , 单 笔赎 回 份额不 得低 于100 份 , 投 资 人交易 账户 余额 不得 低于100 份 , 如 进行 一笔 赎 回后交 易账 户中 基金 份额 余额将 低于100 份, 余额 做 强制赎 回处 理。 基 金管理人 可根 据 市场情况 调整上述 申购与 赎回的程 序和数额 限制, 但应最迟 在调整生 效前3 个工作 日在 至少 一种 中国 证监会 指定 的信 息披 露媒 体公告 。 (七) 申购 和赎 回的 数额 和价格 1 、申 购份 额的 计算 本基金 将采 用外 扣法 计算 申购费 用及 申购 份额 。其 中, 净申购 金额 =申 购金 额/[1+ 申购 费率] 申购费 用 = 申购 金额 - 净 申购金 额 申购份 额= 净申 购金 额/ 申 购当日 基金 份额 净值 申购费用、 净 申 购 金额 的 计算 按 四舍 五入 方法 , 保 留 到小 数点 后两 位 。 申 购 份额的 计算 结果 保 留小数 点后 两位 ,两 位以 后舍去 ,舍 去部 分所 代表 的资产 归基 金财 产所 有。 2、赎 回金 额 赎回金 额为 赎回 总额 扣减 赎回费 用 。 赎 回总 额保 留小 数点后 两位 , 小数 点两 位以 后的部 分舍 去, 舍去部 分代 表的 资产 归基 金所有 。 赎回总 额= 赎 回份 数×T 日 基金份额 净值


52 赎回费 用= 赎 回总 额× 赎回 费率 赎回金 额= 赎 回总 额- 赎回费用 赎回费 用由 赎回 人承 担, 赎回费 用50% 归 登记 注册 机构,50% 计 入基 金资 产, 归基金 所有, 作 为对 其他持 有人 的补 偿。 3 、基 金份 额净 值的 计算 公式 T日基 金份 额净 值=T 日基 金资产 净值/T日 基金 份额 T 日的基 金份 额净 值在 当 天收市 后计 算, 并在 T+1 日公告 。遇 特殊 情况 ,可 以适当 延迟 计算 或 公告, 并报 中国 证监 会备 案。 九、 费用概况 (一) 与基 金运 作有 关的 费用 1 、基 金费 用的 种类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3) 《 基金 合同 》生 效后 的基金 信息 披露 费用 ; (4) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (5) 《 基金 合同 》生 效后 的会计 师费 和律 师费 ; (6) 证券 交易 费用 ; (7) 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》规 定可 以列 入的其 他费 用。 上述基 金费 用由 基金 管理 人按照 公允 的市 场价 格确 定,法 律法 规另 有规 定时 从其规 定。 本系列 基金 共同 承担 的基 金费用 按 照1/n 的比 例由 各基金 分摊 。 (n = 本 系列 基金所 包含 基 金 的数目 。 ) 除各 基金 个别 清 算、 单 独公 告及 其他 由基 金管理 人依 公允 的原 则决 定经托 管人 认可 的只 涉及 某基金所产 生的费用由该 基金独自承 担外,其他基 金费用均为 本款所称之本 系列基金共同 承 担的费 用。 2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 基金 管 理费 在通常 情况 下, 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H =E× 年管 理费 率÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 基金 资产 净值


53 基金 项目 消费品 灵活配置 债券 年管理 费率 1.5% 1.3% 0.6% 计算方 法 H=E ×1.5% ÷当 年天 数 H =E×1.3% ÷当 年天 数 H=E×0.6% ÷当 年天 数 基金管 理费 每日 计提 ,按 月支付 。经 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金 财 产中一 次性 支付 给基 金管 理人, 若遇 法定 节假 日、 休息日 ,支 付日 期顺 延。 (2) 基金 托管 人的 基金 托 管费 在通常 情况 下, 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H =E× 年托 管费 率÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金 项目 消费品 灵活配置 债券 年托管 费率 0.25% 0.25% 0.20% 计算方 法 H=E×0.25% ÷ 当年 天数 H=E×0.25% ÷ 当年 天数 H=E×0.20% ÷ 当年 天数 基金托 管费每日计提, 按月支付 。由基金管理人 向基金托 管人发送基金托 管费划付 指令,基 金托管 人复 核后 于次 月首 日起 5 个 工作 日内 从基 金 财产中 一次 性支 付给 基金 托管人 ,若 遇法 定节 假日、 休息 日, 支付 日期 顺延。 (3 ) 基 金首 次发 行中 所发 生的律 师费 和会 计师 费等 费用自 基金 发行 费用 中列 支, 不另 从基 金 财产 中支付,与 基金有关的法 定信息披露 费按有关法规 列支;若本 系列基金发行 失败,发行费 用 由基金 管理 人承 担。 《基 金 合同》 生效 后的 各项 费用 按有关 法规 列支 。 (4) 本条 第1 款第 (3 ) 至第 (7) 项费 用由 基金 托 管人根 据有 关法 规及 相应 协议的 规定 , 按 费用实 际支 出金 额支 付, 列入当 期基 金费 用。 3 、不 列入 基金 费用 的项 目 基金管 理人和基金托管 人因未履 行或未完全履行 义务导致 的费用支出或基 金财产的 损失,以 及处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 等不 列入 基金费 用。 4 、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 , 根 据 《 基金 合同》 , 调整 基金 管理费 率和 基金 托管 费率。降低 基金管理费率 和基金托管 费率,无须召 开基金份额 持有人大会; 调高基金管理 费 54 率和基 金托 管费 率, 须由 基金份 额持 有人 大会 审议 。 (二) 与基 金销 售有 关的 费用 1 、基 金的 申购 费 本系列 基金 的申 购费 率表 如下: 基金 申购金额 (含申 购费 ) 消费品 灵活配置 债券 大于等 于 500 万 1000 1000 1000 大于等 于 200 万 ,小 于 500 万 0.5% 0.5% 0.4% 大于等 于 100 万 ,小 于 200 万 1.0% 1.0% 0.6% 小于 100 万 1.2% 1.2% 0.8% 申购费 用用于本系列基 金的市场 推广、销售、注 册登记等 各项费用。投资 人在一天 之内如果 有多笔 申购 ,适 用费 率按 单笔分 别计 算。 本基金 将采 用外 扣法 计算 申购费 用及 申购 份额 。其 中, 净申购 金额 =申 购金 额/[1+ 申购 费率] 申购费 用 = 申购 金额 - 净 申购金 额 申购份 额= 净申 购金 额/ 申 购当日 基金 份额 净值 申购费用、 净 申 购 金额 的 计算 按 四舍 五入 方法 , 保 留 到小 数点 后两 位 。 申 购 份额的 计算 结果 保 留小数 点后 两位 ,两 位以 后舍去 ,舍 去部 分所 代表 的资产 归基 金财 产所 有。 2 、基 金的 赎回 费 赎回费 随基 金持 有时 间的 增加而 递减 ,费 率如 下: 基金 持有天数 消费品 灵活配置 债券 730 天 以下 0.5% 0.5% 0.3% 730 ( 含)-1460 天 0.3% 0.3% 0.3% 1460 天以 上( 含) 0.3% 0.3% 0% 赎回费 用 50% 归 注册 登记 机构,50% 归基 金财 产所 有,作 为对 其他 持有 人的 补偿。 赎回金 额的 计算 : 赎 回金额为 赎回总额 扣减赎 回费用。 赎回总额 保留小 数点后两 位,小数 点两位 以后的部 分舍 去,舍 去部 分代 表的 资产 归基金 所有 。 赎回总 额= 赎 回份 数×T 日 基金份 额净 值 赎回费 用= 赎 回总 额× 赎回 费率


55 赎回金 额= 赎 回总 额- 赎回费用 基金管 理人可以调整申 购费率和 赎回费率,最新 的申购费 率和赎回费率在 更新的招 募说明书 中列 示。费率如 发生变更,基 金管理人最 迟将于新的费 率开始实施 前两日内在至 少一种中国证 监 会指定 的信 息披 露媒 体公 告。 3 、基 金转 换费 用 系列内 基金 间转 换费 率 为 0.4 % ,其 中 25 %计 入转 出 基金的 财产 。 本系列 基金 与多 策略 增长 基金之 间转 换: 转换 费率 为 0.4% , 25 %转 换费 计入 转出基 金财 产, 其 余用于 注册 登记 等费 用。 现金宝 货币 市场 基金 转换 成本系 列基 金: 投资 人持 有现金 宝货 币市 场基 金基 金份 额 90 个自然 日以上 ( 含 90 个 自然 日 )的基 金份 额的 转换 费率 为转出 的基 金金 额申 购转 入基金 所对 应的 申购 费 率的 80 %。 持有 时间 少于 90 个自 然日 的基 金份 额的 转换费 率为 转出 的基 金金 额申购 转入 基金 所 对 应的申 购费 率。 本系列 基金 转换 成现 金宝 货币市 场基 金 : 宝 康消 费 品基金 、 宝康 灵活 配置 基 金转换 成现 金宝 货 币市场 基金 , 转 换费 率为 0.4% , 其 中转 换费 的 25 % 计入转 出基 金财 产, 其余 用于注 册登 记等 费用 。 宝康债 券基 金转 换成 华宝 兴业现 金宝 货币 市场 基金 , 转换 费率 0.25% , 其 中转 换费 的 25 %计 入转 出 基金财 产, 其余 用于 注册 登记等 费用 。 本系列 基金 与动 力组 合基金 、收 益增 长基 金、 先进 成长基 金 、 行业 精选 基金 、 大盘 精选 基金 、 上证 180 价值 ETF 联接基 金、新 兴产 业基 金 、 可转 债基金 、上证 180 成长 ETF 联接基金 、医 药生 物基金 、 资源 优选 基金 、 服务优 选基 金 、 创 新优 选 基金 、 生 态中 国基 金、 量 化对冲 基金 、 高端 制造 基金 、 品 质生 活基 金、 稳 健回报 基金 、 事件 驱动 基 金、 新价 值基 金、 万物 互 联基金 转换 , 转换 费用 由二部 分组 成: 转出 基金 赎回费 和转 入基 金与 转出 基金的 申购 补差 费。 赎回费 : 按 转出 基金 正常 赎回时 的赎 回费 率收 取费 用。 其 中 25% 归转 出基 金 基金财 产, 其余 作 为注册 登记 费和 相关 的手 续费。 申购补 差费 : 按照 转入 基 金与转 出基 金的 申购 费率 的差额 收取 补差 费 。 转 出 基金金 额所 对应 的 转出基 金申 购费 率低 于转 入基金 的申 购费 率的 ,补 差费率 为转 入基 金和 转出 基金的 申购 费率 差额 ; 转出基 金金 额所 对应 的转 出基金 申购 费率 高于 转入 基金的 申购 费率 的, 补差 费为零 。 基金的 转换 公式 为: A=[B ×C×(1-D )] ÷E 其中, A 为转 换后 的基 金份 额数 量;


56 B 为拟 被转 换的 原基 金份 额数量 ; C 为转 换当 日原 基金 份额 净值; D 为转 换费 率; E 为转 换后 基金 份额 净值 。 转入份 额保 留小 数点 后两 位,小 数点 后两 位以 后的 余额对 应的 部分 计入 基金 财产。 十、 《招募说明书》 更新 部分的说明 根 据《中华 人民共和 国证券 投资基金 法》( 以下简称《 基金法》)、《 公开募 集 证 券投资基 金运 作管理 办法 》(以 下简 称 《 运作办 法》) 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法》( 以下 简称 《 销售 办法 》)、 《证 券投资基 金信息披 露管理 办法》(以下简 称《信息披 露办法》)及其 他有关规定,华宝 兴业基 金 管理 有 限公 司对 《华 宝兴 业 宝康 系列 开放 式证 券投 资基金 招募 说明 书 》 作如 下更新 : 1、 “ 三、 基金 管理 人 ” 更 新了基 金管 理人 的相 关信 息 。 2、 “ 四、 基金 托管 人 ” 更 新了基金 托 管人 的相 关信 息 。 3、 “ 五 、 相 关服 务机 构 ” 更新了 本系 列基 金 代 销机 构 的相 关信 息 及 会计 师事 务所的 相关 信 息 。 4、 “九 、 基 金转 换” 更 新了 本 系列 基金 办理 转换 业务的 受理 场所 及本 基金 与其他 基金 转换 的 相关内 容 。 5、 “ 十、 基金 的投 资 ” 更新 了截 至 2016 年 6 月 30 日的基 金投 资组 合报 告 。


6、 “ 十一 、基 金的 业绩 ” 更新了截至2016 年6 月30 日的 基金 业绩 数据 。 7、“ 二 十三 、对 基金 份额 持有人 的服 务 ” 更新 了本 系列基 金定 期定 额投 资计 划的办 理场 所。 8、 “ 二十 四、 其他 应披 露事项 ”对 本报 告期 内的 相关公 告作 了信 息披 露。 上述内 容仅 为摘 要, 须与 本 基金《 招募 说明 书》 后面 所载之 详细 资料 一并 阅读 。





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2016 年8 月23 日