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银华基金管理有限公司 
 
 
银华鑫盛定增灵活配置混合型 
证券投资基金 
基金合同 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 ： 银华 基 金 管 理 有 限公 司 
基 金 托 管 人 ： 中国 工 商 银 行 股 份有 限 公 司 
 
 
二零一六年 八 月
 
 
 



银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
1 
 
 
目





录 
第一部分


前言 ........................................................................................................................2 
第二部分


释义 ........................................................................................................................3 
第三部分


基金 的基本 情 况 ....................................................................................................7 
第四部分


基金 份额的 发 售 ....................................................................................................8 
第五部分


基金 备案 ..............................................................................................................10 
第六部分


基金 份额的 上 市交易 .......................................................................................... 11 
第七部分


基金 份额的 申 购与赎回 ......................................................................................13 
第八部分


基金 合同当 事 人及权利 义务 ..............................................................................20 
第九部分


基金 份额持 有 人大会 ..........................................................................................25 
第十部分


基金 管理人 、 基金托管 人的更 换条件 和 程序 ..................................................31 
第十一部 分


基 金的托 管 ......................................................................................................33 
第十二部 分


基 金份额 的 登记 ..............................................................................................34 
第十三部 分


基 金的投 资 ......................................................................................................35 
第十四部 分


基 金的财 产 ......................................................................................................44 
第十五部 分


基 金资产 估 值 ..................................................................................................45 
第十六部 分


基 金费用 与 税收 ..............................................................................................49 
第十七部 分


基 金的收 益 与分 配 ..........................................................................................51 
第十八部 分


基 金的会 计 与审计 ..........................................................................................52 
第十九部 分


基 金的自 动 转型 ..............................................................................................53 
第二十部 分


基 金的信 息 披露 ..............................................................................................54 
第二十一 部分


基金合 同 的变更、 终止与 基金财 产 的清算 ..............................................59 
第二十二 部分


违约责 任 ......................................................................................................61 
第二十三 部分


争议的 处 理和适用 的法律 ..........................................................................62 
第二十四 部分


基金合 同 的效力 ..........................................................................................63 
第二十五 部分


其他事 项 ......................................................................................................64 
第二十六 部分


基金合 同 内容摘要 ......................................................................................65 
 



银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
2 
 
 
第一部分


前言 
 
一、订立 本基金 合同的 目 的、依据 和原则 
1 、订立 本基金 合同的 目的 是保护 投资人 合法权 益， 明确基 金合同 当事人 的权 利义务 ，规范 基
金运作。 
2、订立本基金 合同的依 据是《中华人民共 和国合 同法》( 以下简称“ 《合同 法》 ”) 、 《中华人民
共 和国 证券 投资 基金 法》( 以下 简称 “ 《 基金 法》 ”) 、 《 公开 募集 证券 投资 基金 运作 管理 办法 》( 以下
简称“ 《 运作办法 》”) 、 《 证券投资 基金销售 管理办 法》( 以 下简称 “ 《销 售办 法》 ”) 、 《证券 投资基 金
信息披露 管理办 法》( 以 下简称 “ 《信息 披露办 法 》”) 和 其他有 关法律 法规 。 
3、订立本 基金合 同的原 则是平等 自愿、 诚实信 用 、充分保 护投资 人及相 关 当事人合 法权益 。 
二、 基金 合同是 规定基 金 合同当事 人之间 权利义 务 关系的基 本法律 文件， 其 他与基金 相关的涉
及基金合 同当事 人之间 权 利义务关 系的任 何文件 或 表述， 如 与基金 合同有 冲 突， 均以 基金合 同为准。
基金合同 当事人 按照《 基 金法》 、基 金合同 及其他 有 关规定 享有权 利、承 担 义务。 
基金合同 的当事 人包括 基 金管理人 、 基金 托管人 和 基金份额 持有人 。 基金 投 资人自依 本基金合
同取得基 金份额 ， 即成 为 基金份额 持有人 和本基 金 合同的当 事人， 其持有 基 金份额的 行为本 身即表
明其对基 金合同 的承认 和 接受。 基 金份额 持有人 作 为本基金 合同的 当事人 ， 不以其在 本基金 合同上
书面签章 为必要 条件。 
三 、银华 鑫盛定 增灵活 配置 混合型 证券投 资基金 由基 金管理 人依照 《基金 法》 、基金 合同及 其
他有关规 定募集 ，并经 中 国证券监 督管理 委员会( 以下简称 “中国 证监会 ”) 注册。 
中国证监 会对本 基金募 集 的注册， 并不表 明其对 本 基金的 投 资价值 、 市场 前 景和收益 做出实质
性判断或 保证， 也不表 明 投资于本 基金没 有风险 。 
基金管理 人依照 恪尽职 守 、 诚实信用、 谨慎勤 勉的 原则管理 和运用 基金财 产 ， 但不保证 投资于
本基金一 定盈利 ，也不 保 证最低收 益。 
投 资人应 当认真 阅读基 金合 同、基 金招募 说明书 等信 息披露 文件， 自主判 断基 金的投 资价值 ，
自主做出 投资决 策，自 行 承担投资 风险。 
四、 基金管理 人、 基 金托管 人 在本基金 合同之 外披露 涉 及本基金 的信息 ， 其内 容 涉及界定 基金
合同当事 人之间 权利义 务 关系的， 如与基 金合同 有 冲突，以 基金合 同为准 。 






五、 本基金 按照中 国 法律法规 成立并 运作， 若 基 金合同 的内容 与届时 有 效的法律 法规的 强制性
规定不一 致，应 当以届 时 有效的法 律法规 的规定 为 准。 



银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
3 
 
 
第二部分 释义 
 
在本基金 合同中 ，除非 文 意另有所 指，下 列词语 或 简称具有 如下含 义： 
1 、基金 或本基 金：指 银华 鑫盛定 增灵活 配置混 合型 证券投 资基金 ，按照 基金 合同约 定自动 转
型为上市 开放式 基金（LOF ）后更名为 银华鑫 盛 灵活配置 混合型 证券投 资 基金（LOF ） 
2、基金管 理人： 指银华 基金管理 有限公 司











 
3、基金托 管人： 指中国 工商银行 股份有 限公司












4 、基金 合同或 本基金 合同 ：指《 银华鑫 盛定增 灵活 配置混 合型证 券投资 基金 基金合 同》及 对
本基金合 同的任 何有效 修 订和补充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基 金托管 人就本 基金 签订之 《银华 鑫盛定 增灵 活配置 混合型 证
券投资基 金托管 协议》 及 对该托管 协议的 任何有 效 修订和补 充 
6 、招募 说明书 ：指《 银华 鑫盛定 增灵活 配置混 合型 证券投 资基金 招募说 明书 》及其 定期的 更
新 
7、基金份 额发售 公告： 指《银华 鑫盛定 增灵活 配 置混合型 证券投 资基金 份 额发售公 告》 
8 、法律 法规： 指中国 现行 有效并 公布实 施的法 律、 行政法 规、规 范性文 件、 部门规 章、地 方
性法规、 地方政 府规章 和 其制定机 构不时 做出的 修 改、补充 和有权 解释 
9、 《基金 法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第 十届 全国人民 代表大 会常务 委 员会第五 次会议 通过，
2012 年 12 月 28 日 第十 一届全国 人民代 表大会 常 务委员会 第三十 次会议 修 订，自 2013 年 6 月 1 日
起实施， 并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届 全国人 民代表大 会常务 委员会 第 十四次会 议 《全 国人民 代
表大会常 务委员 会关于 修 改< 中华 人民共 和国港 口 法> 等七 部法律 的决定》 修改的 《中 华人民 共和国
证券投资 基金法 》及颁 布 机关对其 不时做 出的修 订 
10、 《销售 办法》 ： 指中 国 证监会 2013 年 3 月 15 日颁 布、 同 年 6 月 1 日实 施 的 《证券 投资基金
销售管理 办法》 及颁布 机 关对其不 时做出 的修订 
11 、 《 信息披 露办法》 ：指 中国证监 会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同年 7 月 1 日 实施的《 证券投 资
基金信息 披露管 理办法 》 及颁布机 关对其 不时做 出 的修订 
12、 《运作 办法》 ：指中 国 证监会 2014 年 7 月 7 日 颁布、同 年 8 月 8 日实施 的《公开 募集证 券
投资基金 运作管 理办法 》 及颁布机 关对其 不时做 出 的修订 
13、中国 证监会 ：指中 国 证券监督 管理委 员会 
14、 银行业 监督管 理机构 ： 指中国人 民银行 和/ 或中 国银行业 监督管 理委员 会 或其他经 国务院 授
权的机构 
15、 基金 合同当 事人： 指 受基金合 同约束 ， 根据 基 金合同享 有权利 并承担 义 务的法律 主体， 包
括基金管 理人、 基金托 管 人和基金 份额持 有人 
16、个人 投资者 ：指依 据 有关法律 法规规 定可投 资 于证券投 资基金 的自然 人 
17、 机构投 资者： 指 依法 可以投资 证券投 资基金 的 、 在中华人 民共和 国境内 合法登记 并存续 或
经有关政 府部门 批准设 立 并存续的 企业法 人、事 业 法人、社 会团体 或其他 组 织 
18、 合格 境外机 构投资 者 ： 指符合 《合格 境外机 构 投资者境 内证券 投资管 理 办法》 及 相关法律
法规规定 （包括 其不时 修 订） 规定 的条件 ， 经中 国 证监会批 准， 可 以投资 于 中国境内 证券市 场，并银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
4 
 
取得国家 外汇管 理局额 度 批准的中 国境外 的机构 投 资者 
19、 人民 币合格 境外机 构 投资者： 指按照 《人民币 合格境外 机构投 资者境 内 证券投资 试点办 法》
（包括其 不时修 订） 及 相 关法律法 规规定 ， 运用 来 自境外的 人民币 资金进 行 境内证券 投资的 境外法
人 
20、 投资 人： 指 个人投 资 者、 机构 投资者 、 合格 境 外机构投 资者、 人民币 合 格境外机 构投资者
以及法律 法规或 中国证 监 会允许购 买证券 投资基 金 的其他投 资人的 合称 
21、 基金 份额持 有人： 指 依基金合 同及招 募说明 书 等相关文 件合法 取得本 基 金基金份 额的投资
人 
22、 基金 销售业 务： 指 基 金管理人 或其他 销售机 构 宣传推介 基金， 发售基 金 份额， 办 理基金份
额的申购 、赎回 、转换 、 转托管及 定期定 额投资 等 业务 
23、 销售 机构： 指 银华基 金管理有 限公司 以及符 合 《销售办 法》 和中 国证监 会规定的 其他条 件，
取得基金 销售业 务资格 并 与基金管 理人签 订了基 金 销售服务 代理协 议、 代 为 办理基金 销售业 务的机
构， 以及 可通过 上海证 券 交易所交 易系统 办理基 金 销售业务 的会员 单位。 其 中可通过 上海证 券交易
所交易系 统办理 本基金 销 售业务的 机构必 须是具 有 基金销售 业务资 格、 并 经 上海证券 交易所 和中国
证券登记 结算有 限责任 公 司认可的 、 可通 过上海 证 券交易所 交易系 统办理 本 基金销售 业务的 上海证
券交易所 会员单 位 
24、基金 销售网 点：指 销 售机构的 销售网 点 
25、 场外 ： 指上 海证券 交 易所交易 系统外 的销售 机 构利用其 自身柜 台或者 其 他交易系 统办理基
金份额认 购、 申购 和赎回 业务的基 金销售 机构和 场 所。 通过该 等场所 办理基 金份额的 认购、 申 购和
赎回也称 为场外 认购、 场 外申购和 场外赎 回 
26、 场内 ： 通过 具有相 应 业务资格 的上海 证券交 易 所会员单 位利用 上海证 券 交易所交 易系统办
理基金份 额的认 购、 申 购 、 赎回和 上市交 易等业 务 的场所。 通过该 等场所 办 理基金份 额的认 购、 申
购、赎回 也称为 场内认 购 、场内申 购、场 内赎回 
27、 登 记业务 ： 指 基金 登 记、 存 管、 过户 、 清算 和 结算业务 ， 具 体内容 包括 投资人基 金账户 的
建立和管 理、 基 金份额 登 记、 基金 销售业 务的确 认 、 清算和 结算、 代理发 放 红利、 建 立并保 管基金
份额持有 人名册 和办理 非 交易过户 等 
28 、登记 机构： 指办理 登记 业务的 机构。 基金的 登记 机构为 中国证 券登记 结算 有限责 任公司 ，
基金管理 人也可 以自行 或 委托其他 机构担 任登记 机 构 
29、 登记结 算系统： 指中 国证券登 记结算 有限责 任 公司开放 式基金 登记结 算 系统， 登记 在该系
统的基金 份额也 称为场 外 份额 
30、 证券登 记系统： 指中 国证券登 记结算 有限责 任 公司上海 分公司 证券登 记 系统， 登记 在该系
统的基金 份额也 称为场 内 份额 
31、 开放 式基金 账户： 指 投资人通 过场外 销售机 构 在中国证 券登记 结算有 限 责任公司 注册的开
放式基金 账户， 用 于记录 投资人持 有的、 基 金管理 人所管理 的基金 份额余 额 及其变动 情况。 投 资人
办理场外 认购、 场外申 购 和场外赎 回等业 务时需 具 有开放式 基金账 户。 记 录 在该账户 下的基 金份额
登记在登 记机构 的登记 结 算系统 
32、 上海 证券账 户： 指 投 资人在中 国证券 登记结 算 有限责任 公司上 海分公 司 开设的上 海证券交银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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易所人民 币普通 股票账 户 或证券投 资基 金 账户。 投 资人通过 上海证 券交易 所 交易系统 办理基 金交易、
场内认购 、 场内 申购和 场 内赎回等 业务时 需持有 上 海证券账 户。 记 录在该 账 户下的基 金份额 登记在
登记机构 的证券 登记系 统 
33、 基金 交易账 户： 指销 售机构为 投资人 开立的 、 记录投资 人通过 该销售 机 构办理认 购、 申 购、
赎回、转 换、转 托管及 定 期定额投 资等业 务而引 起 基金份额 变动及 结余情 况 的账户 
34、 基金合 同生效 日： 指 基金募集 达到法 律法规 规 定及基金 合同规 定的条 件 ， 基金管理 人聘请
法定机构 验资并 向中国 证 监会办理 基金备 案手续 完 毕，并获 得中国 证监会 书 面确认之 日 
35、 基金 合同终 止日： 指 基金合同 规定的 基金合 同 终止事由 出现后 ， 基金 财 产清算完 毕， 清算
报告报中 国证监 会备案 并 予以公告 的日期 
36、基金 募集期 ：指自 基 金份额发 售之日 起至发 售 结束之日 止的期 间，最 长 不得超过 3 个月 
37、存续 期：指 基金合 同 生效后合 法存续 的不定 期 期间 
38、工作 日：指 上海证 券 交易所、 深圳证 券交易 所 的正常交 易日 
39、T 日： 指销售 机构在 规定时间 受理投 资人申 购 、赎回或 其他业 务 申请 的 工作日 
40、T+n 日：指 自 T 日起 第 n 个工 作日( 不包含 T 日) ，n =1,2,3,4 ,5…… 
41、 开放 日： 指 本基金 按 照基金合 同约定 自 动转 型 为上市开 放式基 金 （LOF ） 后， 为 投资人 办
理基金份 额申购 、赎回 或 其他业务 的工作 日 
42、开放 时间： 指开放 日 基金接受 申购、 赎回或 其 他交易的 时间段 
43、 年度对 日： 指某 一日 期在后续 年度中 的对应 日 期； 如该对 应日期 为非工 作日或该 日历年 度
中不存在 对应日 期的， 则 顺延至下 一工作 日 
44、 《业务 规则》 ： 指本 基 金管理人 、 上海 证券交 易 所、 中国 证券登 记结算 有 限责任公 司及销售
机构的相 关业务 规则及 其 不时做出 的修订 
45、 认购： 指 在基金 募集 期内， 投资 人根据 基金合 同和招募 说明书 规定的条件 以及基 金销售 网
点规定的 手续 申 请购买 本 基金基金 份 额的 行为 
46、 申购 ： 指基 金按照 基 金合同约 定自动 转型为 上 市开放式 基金 （LOF ） 后 ， 投资人 根据基金
合同和招 募说明 书规定 的 条件 以及 基金销 售网点 规 定的手续 申请购 买本基 金 基金份额 的行为 
47、 赎回 ： 指基 金按照 基 金合同约 定自动 转型为 上 市开放式 基金 （LOF ） 后 ， 基金份 额持有人
按 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 规 定 的 条 件 以 及 基 金 销 售 网 点 规 定 的 手 续 要 求 将 本 基 金 基 金 份 额 兑 换 为
现金的行 为 
48、 上市 交易： 基金存 续 期间投资 人通过 场内会 员 单位以集 中竞价 的方式 买 卖基金份 额的行为 
49、 《上市 交易公 告书》 ： 指《银华 鑫盛定 增灵活 配 置混合型 证券投 资基金 上 市交易公 告书》 
50、 基金转 换： 指基 金份 额持有人 按照本 基金合 同 和基金管 理人届 时有效 公 告规定的 条件， 申
请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 已 开 通 基 金 转 换 业 务 的 开 放 式 基 金 的 全 部 或 部 分 基 金 份 额 转 换 为 同
一基金管 理人管 理的且 已 开通基金 转换业 务的其 他 开放式基 金基金 份额的 行 为 
51、 转托 管： 指 基金份 额 持有人在 本基金 的不同 销 售机构之 间实施 的变更 所 持基金份 额销售机
构的操作 ，包括 跨系统 转 托管和系 统内转 托管； 
52、 系 统内转 托管： 基金 份额持有 人将持 有的基 金 份额在登 记结算 系统 内 不 同销售机 构 （ 网点）
之间或证 券登记 系统内 不 同会员单 位（交 易单元 ） 之间进行 转登记 的行为 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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53、 跨系 统转托 管： 基 金 份额持有 人将持 有的基 金 份额在登 记结算 系统和 证 券登记系 统间进行
转登记的 行为 
54、 自动 转型： 指在 《 银 华鑫盛定 增灵活 配置混 合 型证券投 资基金 基金合 同 》 生效后 第二个年
度对日起 ， 银华 鑫盛定 增 灵活配置 混合型 证券投 资 基金按照 基金合 同约定 的 规则， 自 动转型 为上市
开放式基 金（LOF ） ， 并 更名为银 华鑫盛 灵活配 置 混合型证 券投资 基金（LOF ） 
55 、 定期 定额投 资计划 ： 指投资人 通过有 关销售 机 构提出申 请， 约 定每期 申 购日、 扣 款金 额及
扣款方式 ， 由销 售机构 于 每期约定 扣款日 在投资 人 指定银行 账户内 自动完 成 扣款及受 理基金 申购申
请的一种 投资方 式 
56 、 巨 额 赎回 ： 指本 基 金单 个 开 放 日， 基 金净 赎 回申 请( 赎回 申 请份 额 总 数加 上 基 金 转换 中 转
出 申 请 份额 总 数后 扣 除申购 申 请 份额 总 数及 基 金转换 中 转 入申 请 份额 总 数后的 余 额) 超 过上 一 开放
日基金总 份额的 10% 
57 、元： 指中国 法定货 币 人民币元 
58 、 基金 利润： 指基金 利 息收入、 投资收 益、 公 允 价值变动 收益和 其他收 入 扣除相关 费用后的
余额，基 金已实 现收益 指 基金利润 减去公 允价值 变 动收益后 的余额 
59、 基金 资产总 值： 指 基 金拥有的 各类有 价证券 、 股指期货 合约、 银行存 款 本息、 基 金应收款
项及其他 资产的 价值总 和 
60 、基金 资产净 值：指 基 金资产总 值扣除 基金负 债 后的净资 产值 
61 、基金 份额净 值：指 计 算日基金 资产净 值除以 计 算日基金 份额总 数所得 价 值 
62 、 基金资 产估值： 指计 算评估基 金资产 和负债 的 价值， 以确 定基金 资产净 值和基金 份额净 值
的过程 
63 、指定 媒介： 指中国 证 监会指定 的用以 进行信 息 披露的报 刊、互 联网网 站 及其他媒 介 
64 、不可 抗力： 指本基 金 合同当事 人不能 预见、 不 能避免且 不能克 服的客 观 事件 
65 、 中国 ： 指中 华人民 共 和国， 为 本基金 合同的 目 的， 不包 括香港 特别行 政 区、 澳门 特别行政
区及台湾 地区 



银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
7 
 
 
第三部分


基金的基本情况 
 
一、基金 名称 
银华鑫盛 定增灵 活配置 混 合型证券 投资基 金 
 
二、基金 的类别 
混合型证 券投资 基金 
 
三、基金 的运作 方式 
契约型， 本 基金在 基金合 同生效后 两年内 （ 含第二 年） 不开放 申购、 赎 回业 务， 但可上 市交易 。
本基金合 同生效 后第二 个 年度对日 起， 本基 金按照 基金合同 约定自 动转型 为 上市开放 式基金 （LOF），
并 更 名为 银华 鑫盛 灵 活配置 混 合型 证券 投资 基 金（LOF ） ， 接受 场 内、 场外申 购 与赎 回等 业务 ， 并
继续上市 交易。 
其中， 年度对 日指某 一日 期在后续 年度中 的对应 日 期； 如 该对应 日期为 非工 作日或该 日历年 度
中不存在 对应日 期的， 则 顺延至下 一工作 日。 
 
四、基金 的投资 目标 
基于对宏观经济、资本市 场的深入分析和理解，在 基金合同生效后二年内（ 含第二年） ，通过
对定向增 发项目 的深入 研 究， 利用定 向增发 项目的 事件性特 征与折 价优势， 优选能够 改善、 提 升企
业基本面 与经营 状况的 定 向增发股 票进行 投资， 追 求超越业 绩比较 基准的 投 资回报， 力求实 现基金
资产的长 期稳定 增值 。 本 基金按照 基金合 同约定 自 动转型为 上市开 放式基 金 （LOF ） 后， 通过精 选
具有估值 优势和 成长优 势 的公司股 票进行 投资， 力 争获取超 越业绩 比较基 准 的收益， 追求基 金资产
的长期稳 定增值 。 
 
五、基金 的最低 募集份 额 总额和金 额 
本基金的 最低募 集份额 总 额为 2 亿份 ，基 金募集 金 额不少于2 亿元 人民币 。 
 
六、基金 份额发 售面值 和 认购费用 
本基金基 金份额 发售面 值 为人民币 1.00 元。 
本基金具 体认购 费率按 招 募说明书 的规定 执行。 
 
七、基金 存续期 限 
不定期 
 



银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
8 
 
 
第四部分


基金份额的发售 
 
一、基金 份额的 发售时 间 、发售方 式、发 售对象 
1、发售时 间 
自基金份 额发售 之日起 最 长不得超 过 3 个 月， 具体 发售时间 见招募 说明书 及 基金份额 发售公 告。 
2、发售方 式 
通过各销 售机构 的基金 销 售网点公 开发售 或按基 金 管理人、 其他销 售机构 提 供的其他 方式发 售，
投资人可 通过场 内认购 和 场外认购 两种方 式认购 本 基金。 场 外发售 渠道包 括 基金管理 人及其 他销售
机 构的销售 网点（ 具体名单 见基金份 额发售 公告） ； 场内发售 渠道为 通过上海 证券交易 所交易 系统
办 理基金销 售业务 的上海证 券交易所 会员单 位（具体 名单见基 金份额 发售公告 ） 。本 基金认购 期结
束前获得 基金销 售业务 资 格的会员 单位也 可代理 场 内基金份 额的发 售。 
通过场外 认购的 基金份 额 登记在登 记结算 系统 基 金 份额持有 人开放 式基金 账 户下； 通 过场内认
购的基金 份额登 记在证 券 登记系统 基金份 额持有 人 上海证券 账户下 。 
各 销 售 机 构 的 具 体 名 单 见 基 金 份 额 发 售 公 告 以 及 基 金 管 理 人 届 时 发 布 的 调 整 销 售 机 构 的 相 关
公告。 
3、发售对 象 
符合法律 法规规 定的可 投 资于证券 投资基 金的个 人 投资者、 机构投 资者、 合 格境外机 构投资 者、
人民币合 格境外 机构投 资 者以及法 律法规 或中国 证 监会允许 购买证 券投资 基 金的其他 投资人 。 
4、发售价 格 
本基金按 基金份 额发售 面 值人民币 1.00 元 发售。 
 
二、基金 份额的 认购 
1、认购费 用 
本基金的 认购费 率在招 募 说明书中列 示 。基 金 认购费 用 由 认购 本 基金 基 金份额 的 投 资人 承 担 。 
2、募集期 利息的 处理方 式 
基金合同 生效后 ， 有效 认 购款项在 募集期 间产生 的 利息将折 算为基 金份额 归 基金份额 持有人所
有，计入 基金投 资人的 基 金账户， 其中利 息转份 额 的具体数 额以登 记机构 的 记录为准 。 
3、基金认 购份额 的计算 
基金认购 份额具 体的计 算 方法在招 募说明 书中列 示 。 
4、认购份 额余额 的处理 方式 
基金认购 份额余 额的处 理 方式在招 募说明 书中列 示 。 
5、认购申 请的确 认 
基金销售 机构对 认购申 请 的受理并 不代表 该申请 一 定成功， 而仅代 表销售 机 构确实接 收到认购
申请。 认购 的确认 以登记 机构的确 认结果 为准。 对 于认购申 请及认 购份额 的 确认情况， 投资人 应及
时查询并 妥善行 使合法 权 利，否则 ，由此 产生的 任 何损失由 投资人 自行承 担 。 
 
三、基金 份额认 购金额 的 限制 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
9 
 
1、投资人 认购时 ，需按 销售机构 规定的 方式全 额 缴款。 
2 、基金 管理人 可以对 每个 基金交 易账户 的单笔 最低 认购金 额进行 限制， 具体 限制请 参看招 募
说明书或 基金管 理人相 关 公告。 
3 、基金 管理人 可以对 募集 期间的 单个投 资人的 累计 认购金 额进行 限制， 具体 限制和 处理方 法
请参看招 募说明 书或基 金 管理人相 关公告 。 
4、投资人 在募集 期内可 以多次认 购基金 份额， 认 购费按每 笔认购 申请单 独 计算。 



银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
10 
 
 
第五部分


基金备案 
 
一、基金 备案的 条件 
本基金自 基金份 额发售 之 日起 3 个 月内， 在基金 募 集份额总 额不少 于 2 亿 份 ， 基金募 集金额不
少于 2 亿 元人民 币且基 金 认购人数 不少于 200 人 的 条件下， 基金管 理人依 据 法律法规 及招募 说明书
可以决定 停止基 金发售， 并在 10 日 内聘请 法定验 资机构验 资， 自收 到验资 报告之日 起 10 日 内， 向
中国证监 会提交 验资报 告 ，办理基 金备案 手续。 
基金募集 达到基 金备案 条 件的， 自 基金管 理人办 理 完毕基金 备案手 续并取 得 中国证监 会书面确
认之日起， 基金合 同生效 ； 否则基金 合同不 生效。 基金管理 人在收 到中国 证 监会确认 文件的 次日对
基金合同 生效事 宜予以 公 告。 基金 管理人 应将基 金 募集期间 募集的 资金存 入 专门账户 ， 在基 金募集
行为结束 前，任 何人不 得 动用。 
 
二、基金 合同不 能生效 时 募集资金 的处理 方式 
如果募集 期限届 满，未 满 足基金备 案条件 ，基金 管 理人应当 承担下 列责任 ： 
1、以其固 有财产 承担因 募集行为 而产生 的债务 和 费用； 
2、 在基 金募集 期限届 满 后 30 日内 返还投 资人已 缴纳的款 项， 并加计银 行 同期活期 存款利 息 （税
后） ； 
3 、如基 金募集 失败， 基金 管理人 、基金 托管人 及其 他销售 机构不 得请求 报酬 。基金 管理人 、
基金托管 人和销 售机构 为 基金募集 支付之 一切费 用 应由各方 各自承 担。 
 
三、基金 存续期 内的基 金 份额持有 人数量 和资产 规 模 
基金合同 生效后 ，连续 20 个工作日出 现基金 份额 持有人数 量不满 200 人 或 者基金资 产净值 低
于 5000 万元情 形的， 基 金管理人 应当在 定期报 告 中予以披 露；连续 60 个 工作日出 现前述 情形的，
基金管理 人应当 向中国 证 监会报告 并提出 解决方 案 ， 如转换 运作方 式、 与 其 他基金合 并或者 终止基
金合同等 ，并召 开基金 份 额持 有人 大会进 行表决 。 
法律法规 或中国 证监会 另 有规定时 ，从其 规定。 



银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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第六部分


基金份额的上市交易 
 
基 金 合 同生 效 后， 在 本基金 符 合 法律 法 规和 上 海证券 交 易 所规 定 的上 市 条件的 情 况 下， 基 金
份额向上 海证券 交易所 申 请上市交 易。 
在 本 基 金基 金 合同 生 效后第 二 个 年度 对 日起 ， 本基金 按 照 基金 合 同约 定 自动转 型 为 上市 开 放
式基金（LOF ） ，并更 名 为银华鑫 盛灵活 配置混合 型证券投 资基金 （LOF ） ，自动转 型后本 基金的 基
金份额可 继续在 上海证 券 交易所上 市交易 。 本基 金 在转型前 后可根 据情况 暂 停上市交 易， 恢 复时间
以本基金 管理人 公告为 准 。 
一、基金 份额的 上市 
1、上市交 易的地 点 
上海证券 交易所 。 
本 基 金 的基 金 份额 上 市后， 登 记 在中 国 证券 登 记结算 有 限 责任 公 司上 海 分公司 证 券 登记 系 统
中的基金 份额可 直接在 上 海证券交 易所上 市交易 ； 登记在中 国证券 登记结 算 有限责任 公司登 记结算
系统中的 场外基 金份额 通 过办理跨 系统转 托管业 务 将基金份 额转至 证券登 记 系统后， 方可上 市交易。 
2、上市交 易的时 间 
基金合同 生效后 6 个 月 内，可依 据《上 海证券 交 易所证券 投资基 金上市 规 则》及相 关法律法
规，向上 海证券 交易所 申 请上市交 易。 
3、基金上 市条件 
基金合同 生效后 6 个 月 内，具备 下列条 件的， 基 金 管理人 可依据 《上海 证 券交易所 证券投资
基金上市 规则》 ， 向上海 证券交易 所申请 本基金 份 额上市： 
（1 ）基金 募集金 额不低 于 2 亿元 人民币 ； 
（2 ）基金 份额持 有人不 少于 1,000 人； 
（3 ） 《上 海证券 交易所 证 券投资基 金上市 规则》 规 定的其他 条件。 
4、上市交 易公告 
基 金 上 市前 ， 基金 管 理人应 与 上 海证 券 交易 所 签订上 市 协 议书 。 基金 获 准在上 海 证 券交 易 所
上市的， 基金管 理人应 在 基金上市 日前至 少 3 个 工 作日发布 基金上 市交易 公 告书。 
 
二、上市 交易的 规则 
本 基 金 基金 份 额在 上 海证券 交 易 所的 上 市交 易 需遵循 《 上 海证 券 交易 所 证券投 资 基 金上 市 规
则》 、 《上 海证券 交易所 交 易规则》 等有关 规定。 
 
三、上市 交易的 费用 
基金份额 上市交 易的费 用 按照上海 证券交 易所有 关 规定办理 。 
 
四、上市 交易的 停复牌 和 终止上市 
上 市 基 金份 额 的停 复 牌和终 止 上 市按 照 《基 金 法》相 关 规 定和 上 海证 券 交易所 的 相 关规 定 执
行。具体 情况见 基金管 理 人届时相 关公告 。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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五 、 相 关法 律 法规 、 中国证 监 会 及上 海 证券 交 易所对 基 金 上市 交 易的 规 则等相 关 规 定内 容 进
行调整的 ，基金 合同相 应 予以修改 ，且此 项修改 无 须召开基 金份额 持有人 大 会审议。 
 
六 、 若 上海 证 券交 易 所、中 国 证 券登 记 结算 有 限责任 公 司 增加 了 基金 上 市交易 的 新 功能 ， 本
基金管理 人可以 在履行 适 当的程序 后增加 相应功 能 。 



银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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第七部分


基金份额的申购与赎回 
 
本基金在 基金合 同生效 后 二年内 （含第 二年 ） 不开 放申购 、 赎回 业务 ， 但可 上市交易 。 本 基金
合 同 生效 后第 二个 年 度对日 起 ，本 基金 按照 基 金合同 约 定自 动转 型为 上 市开放 式 基金 （LOF ） ， 并
更 名 为银 华 鑫 盛灵 活 配置混 合 型证 券投 资基 金 （LOF）， 接受 场 内、 场外 申购 与 赎回 等业 务， 并 继
续上市交 易。 
其中， 年 度对日 指某一 日 期在后续 年度中 的对应 日 期； 如该 对应日 期为非 工 作日或该 日历年度
中不存在 对应日 期的， 则 顺延至下 一工作 日。 
本基金按 照基金 合同约 定 自动转型 为上市 开放式 基 金 （LOF ） 后， 投资人 可 进行基金 份额的申
购和赎回 ，投资 人的申 购 和赎回遵 循以下 规则： 
一、申购 和赎回 场所 
本基金的 申购与 赎回将 通 过销售机 构进行 。 投资 人 办理场内 申购与 赎回业 务 的场所为 具有基金
销售业务 资格， 并经上 海 证券交易 所和中 国证券 登 记结算有 限责任 公司认 可 的， 可通 过上海 证券交
易所交易 系统办 理本基 金 销售业务 的上海 证券交 易 所会员单 位。



投资人办 理场 外 申购与 赎 回业务的 场所包 括基金 管 理人和基 金管理 人委托 的 场外代销 机构。 
投资人需 使用中 国证券 登 记结算有 限责任 公司开 放 式基金账 户办理 场外申 购 、 赎回业 务； 投资
人需使用 上海证 券账户 办 理场内申 购、 赎回 业务， 其中， 上海 证券账 户是指 投资人在 中国证 券登记
结算有限 责任公 司上海 分 公司开立 的上海 证券交 易 所人民币 普通股 票账户 或 证券投资 基金账 户。 
具体的销 售机构 将由基 金 管理人在 招募说 明书或 其 他相关公 告中列 明。 基 金 管理人可 根据情况
变更或增 减销售 机构， 并 予以公告。 若基金 管理人 或其指定 的其他 销售机 构 开通电话、 传真或 网上
等交易方 式， 投 资人可 通 过上述方 式进行 申购与 赎 回。 投资 人应当 在销售 机 构办理基 金销售 业务的
营业场所 或按销 售机构 提 供的其他 方式办 理基金 份 额的申购 与赎回 。 
二、申购 和赎回 的开放 日 及时间 
1、开放日 及开放 时间 
投 资人在 开放日 办理基 金份 额的申 购和赎 回，开 放日 的具体 业务办 理时间 为上 海证券 交易所 、
深圳证券 交易所 的正常 交 易日的交 易时间 ， 但基 金 管理人根 据法律 法规、 中 国证监会 的要求 或本基
金合同的 规定公 告暂停 申 购、赎回 时除外 。 
本基金按 照基金 合同约 定 自动转型 为上市 开放式 基 金 （LOF ） 后， 若出 现新 的证券/ 期货交 易市
场、 证券/ 期货 交易所 交易 时间变更 或其他 特殊情 况 ， 基金管理 人有权 视情况 对前述开 放日及 开放时
间进行相 应的调 整，但 应 在实施日 前依照 《信息 披 露办法》 的有关 规定在 指 定媒介上 公告。 
2、申购、 赎回开 始日及 业务办理 时间 
在本基金 按照基 金合同 约 定自动转 型为上 市开放 式 基金（LOF ）之 日起不 超 过 30 天开 始办理
申购、 赎 回。 在 确定申 购 开始与赎 回开始 时间后 ， 基金管理 人应在 申购、 赎 回开放日 前依照 《信息
披露办法 》的有 关规定 在 指定媒介 上公告 申购与 赎 回的开始 时间。 
基金管理 人不得 在基金 合 同约定之 外的日 期或者 时 间办理基 金份额 的申购 、 赎回或者 转换。 投
资人在基 金合同 约定之 外 的日期和 时间提 出申购 、 赎回或转 换申请 且登记 机 构确认接 受的， 其基金银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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份额申购 、赎回 价格为 下 一开放日 基金份 额申购 、 赎回的价 格。 
三、申购 与赎回 的原则 
1、 “未知 价” 原 则， 即 申 购、 赎回 价格以 受理申 请 当日收市 后计算 的基金 份 额净值为 基准进行
计算； 
2、 “金额 申购、 份额赎 回 ”原则， 即申购 以金额 申 请，赎回 以份额 申请； 
3 、当日 的申购 与赎回 申请 可以在 基金管 理人规 定的 时间以 内撤销 ，在当 日业 务办理 时间结 束
后不得撤 销； 
4 、基金 份额持 有人场 外赎 回基金 份额时 ，基金 管理 人遵循 “先进 先出” 原则 ，即按 照投资 人
持有份额 登记日 期的先 后 次序进行 顺序赎 回； 
5 、投资 人通过 上海证 券交 易所交 易系统 办理基 金份 额的场 内申购 、赎回 业务 时，需 遵守上 海
证券交易 所和中 国证券 登 记结算有 限责任 公司的 相 关业务规 则。 若相 关法律 法规、 中国 证监会、 上
海证券交 易所或 中国证 券 登记结算 有限责 任公司 对 场内申购 、 赎回 业务规 则 有新的规 定， 按 新规定
执行。 
基金管理 人可在 法律法 规 允许的情 况下， 对上述 原 则进行调 整。 基 金管理 人 必须在新 规则开始
实施前依 照《信 息披露 办 法》的有 关规定 在指定 媒 介 上公告 。 
四、申购 与赎回 的程序 
1、申购和 赎回的 申请方 式 
投资人必 须根据 销售机 构 规定的程 序， 在 开放日 的 具体业务 办理时 间内提 出 申购或赎 回的申 请。
投资人办 理申购 、 赎回 等 业务时应 提交的 文件和 办 理手续、 办理时 间、 处 理 规则等， 在遵守 基金合
同和招募 说明书 规定的 前 提下，以 各销售 机构的 具 体规定为 准。 
2、申购和 赎回的 款项支 付 
投资人申 购基金 份额时 ， 必须全额 交付申 购款项 ， 投资人交 付 申购 款项， 申购 成立； 基金份额
登记机构 确认基 金份额 时 ，申购生 效 。 
基金份额 持有人 递交赎 回 申请， 赎 回成立 ； 基金 份 额登记机 构确认 赎回时 ， 赎回生效 。 投资人
赎回申请 生效后 ，基金 管 理人将 通 过登记 机构及 其 相关基金 销售机 构 在 T ＋7 日（包 括该日 ）内将
赎回款项 划往基 金份额 持 有人银行 账户， 但 中国证 监会另有 规定时 除外。 遇 证券、 期货 交易所 或交
易市场数 据传输 延迟、 通 讯系统故 障、 银 行数据 交 换系统故 障或其 它非基 金 管理人及 基金托 管人所
能控制的 因素影 响业务 处 理流程时 ， 赎回 款项顺 延 至下一个 工作日 划出。 在 发生巨额 赎回或 本基金
合同载明 的其他 暂停赎 回 或延缓支 付赎回 款项的 情 形时， 款 项的支 付办法 参 照本基金 合同有 关条款
处理。 
3、申购和 赎回申 请的确 认 
基金管理 人应以 交易时 间 结束前受 理有效 申购和 赎 回申 请的 当天作 为申购 或 赎回申请 日 （T 日 ） ，
在正常情 况下， 本 基金登 记机构在 T+1 日 内对该 交易的有 效性进 行确认。T 日 提交的 有效申 请， 投
资人应在 T+2 日 后 （包 括 该日） 及 时到销 售网点 柜 台或以销 售机构 规定的 其 他方式查 询申请 的确认
情况。若 申购不 成立或 无 效，投资 人已缴 付的申 购 款项本金 将退回 投资人 账 户。 
销售机构 对申购 、 赎回 申 请的受理 并不代 表申请 一 定成功， 而仅代 表销售 机 构确实接 收到申 购 、
赎回申请， 申购与 赎回申 请的确认 以登记 机构的 确 认结果为 准。 对于 申请的 确认情况， 投资人 应及银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
15 
 
时 查询，并 妥善行 使合法权 利。因投 资人怠 于履行该 项查询等 各 项义 务，致使 其相关权 益受损 的，
基金管理 人、 基金 托管人 、 其他基金 销售机 构不承 担由此造 成的损 失或不 利 后果。 如因 申请未 得到
登记机构 的确认 而造成 的 损失，由 投资人 自行承 担 。 
在法律法 规允许 的范围 内 ， 基金管 理人可 根据业 务 规则， 对 上述业 务办理 时 间进行调 整并将于
开始实施 前按照 有关规 定 公告。 
五、申购 和赎回 的数量 限 制 
1 、基金 管理人 可以规 定投 资人首 笔申购 和每笔 申购 的最低 金额以 及每笔 赎回 的最低 份额， 具
体规定请 参见招 募说明 书 及基金管 理人相 关公告 。 投资人将 所申购 的基金 份 额当期分 配的基 金收益
转为基金 份额时 ，不受 最 低申购金 额的限 制。 
2 、基金 管理人 可以规 定投 资人每 个基金 交易账 户的 最低基 金份额 余额， 具体 规定请 参见招 募
说明书及 基金管 理人相 关 公告。 
3 、基金 管理人 可以规 定单 个投资 人累计 持有的 基金 份额上 限或累 计持有 的基 金份额 占基金 份
额总数的 比例上 限，具 体 规定请参 见招募 说明书 及 基金管理 人相关 公告。 
4 、基金 管理人 可在法 律法 规允许 的情况 下，调 整上 述规定 申购金 额和赎 回份 额的数 量限制 。
基金管理 人必须 在调整 实 施前依照 《信息 披露办 法 》 的有关 规定在 指定媒 介 上公告并 报中国 证监会
备案。 
5 、对于 场内申 购、赎 回及 持有场 内基金 份额的 数量 限制， 上海证 券交易 所和 中国证 券 登记 结
算有限责 任公司 的相关 业 务规则另 有规定 的，从 其 最新规定 办理。 
六、申购 和赎回 的价格 、 费用及其 用途 
1、本基金 份额净 值的计 算，保留 到小数 点后 3 位 ，小数点 后第 4 位四舍 五 入，由此 产生的 收
益或损失 由基金 财产承 担 。 基金 申购 、 赎 回开放日 （T 日 ） 的 基金份 额净值 在当天收 市后计 算， 并
在 T+1 日 内公告 。遇特 殊情况， 经中国 证监会 同 意，可以 适当延 迟计算 或 公告。 
2 、申购 份额的 计算及 余额 的处理 方式： 本基金 申购 份额的 计算和 余额的 处理 方式详 见招募 说
明书。 本 基金的 申购费 率 在招募说 明书中 列示。 申 购的有效 份额为 净申购 金 额除以当 日的基 金份额
净值，有 效份额 单位为 份 。 
3 、赎回 金额的 计算及 处理 方式： 本基金 赎回金 额的 计算和 处理方 式详见 招募 说明书 ，赎回 金
额单位为 元。本 基金的 赎 回费率在 招募说 明书中 列 示。 
4 、申购 费用由 申购本 基金 基金份 额的投 资人承 担， 主要用 于本基 金的市 场推 广、销 售、登 记
等各项费 用，不 列入基 金 财产。 
5 、赎回 费用由 赎回本 基金 基金 份 额的基 金份额 持有 人承担 ，在基 金份额 持有 人赎回 基金份 额
时收取。 赎 回费用 纳入基 金财产的 比例依 照相关 法 律法规设 定， 具体 详见招 募说明书， 未归入 基金
财产的部 分用于 支付登 记 费和其他 必要的 手续费 。 
6 、本基 金的申 购费率 、申 购份额 具体的 计算方 法、 赎回费 率、赎 回金额 具体 的计算 方法和 收
费方式由 基金管 理人根 据 基金合同 的规定 确定， 并 在招募说 明书中 列示。 基 金管理人 可以在 基金合
同约定的 范围内 调整费 率 或收费方 式， 并 最迟应 于 新的费率 或收费 方式实 施 日前依照 《信息 披露办
法》的有 关规定 在指定 媒 介上公告 。 
7 、基金 管理人 可以在 不违 反法律 法规规 定 及基 金合 同约定 的情形 下根据 市场 情况制 定基金 促银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
16 
 
销计划， 针 对投资 人定期 或不定期 地开展 基金促 销 活动。 在基 金促销 活动期 间， 按相关 监管部 门要
求履行必 要手续 后，基 金 管理人可 以适当 调低基 金 申购费率 和基金 赎回费 率 并另行公 告。 
七、拒绝 或暂停 申购的 情 形及处理 方式 
本基金按 照基金 合同约 定 自动转型 为上市 开放式 基 金 （LOF ） 以后 ， 发 生下 列情况时 ， 基 金管
理人可拒 绝或暂 停接受 投 资人的申 购申请 ： 
1、因不可 抗力导 致基金 无法正常 运作。 
2、 发生基 金合同 规定的 暂 停基金资 产估值 情况时 ， 基金管理 人可暂 停接受 投 资人的申 购申请。 
3、因特殊 原因（ 包 括但 不限于证 券/ 期 货交易 场 所依法决 定临时 停市或交 易时间非 正常停 市） ，
导致基金 管理人 无法计 算 当日基金 资产净 值。 
4、基金管 理人接 受某笔 或某些申 购申请 会损害 现 有基金份 额持有 人利益 时 。 
5 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管 理人无 法找到 合适 的投资 品种， 或出现 其他 可能对 基金业 绩
产生负面 影响， 或发生 其 他损害现 有基金 份额持 有 人利益的 情形。 
6 、基金 管理人 、基金 托管 人、基 金销售 机构、 登记 结算系 统或证 券登记 系统 的技术 故障或 其
他异常情 况导致 基金销 售 系统、基 金登记 系统或 基 金会计系 统无法 正常运 行 。 
7、法律法 规规定 或中国 证监会认 定的其 他 情形 。 
发生上述 第 1、2 、3、5 、6、7 项 暂停申 购情形 之一且基 金管理 人决定 暂 停接受投 资人的 申购
申请时， 基金管 理人应 当 根据有关 规定在 指定媒 介 上刊登暂 停申购 公告。 如 果投资人 的申购 申请被
拒绝， 被 拒绝的 申购款 项 本金将全 额退还 给投资 人 ， 基金管 理人及 基金托 管 人不承担 该退回 款项产
生的利息 等损失 。在暂 停 申购的情 况消除 时，基 金 管理人应 及时恢 复申购 业 务的办理 。 
八、暂停 赎回或 延缓支 付 赎回款项 的情形 及处理 方 式 
本基金按 照基金 合同约 定 自动转型 为上市 开放式 基 金 （LOF ） 以后 ， 发 生下 列情形时 ， 基 金管
理人可暂 停接受 投资人 的 赎回申请 或延缓 支付赎 回 款项： 
1、因不可 抗力导 致基金 管理人不 能支付 赎回款 项 。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金 资产估 值情况 时， 基金管 理人可 暂停接 受投 资人的 赎回申 请
或延缓支 付赎回 款项。 
3、因特殊 原因（ 包括但 不限于证 券/ 期 货交易 场 所依法决 定临时 停市或交 易时间非 正常停 市） ，
导致基金 管理人 无法计 算 当日基金 资产净 值。 
4、 连续两 个或两 个以上 开放日发 生巨额 赎回。 
5 、发生 继续接 受赎回 申请 将损害 现有基 金份额 持有 人利益 的情形 时，基 金管 理人可 暂停接 受
投资人的 赎回申 请。 
6、法律法 规规定 或中国 证监会认 定的其 他情形 。 
发生上述 情形之 一且基 金 管理人决 定暂停 接受投 资 人的赎回 申请或 延缓支 付 赎回款项 时， 基金
管理人应 及时报 中国证 监 会备案， 已 确认的 赎回申 请， 基金管 理人应 足额支 付； 如暂时 不能足 额支
付 ，对于场 外赎回 申请， 应 将可支付 部分按 单个账户 申请量占 申请总 量的比例 分配给赎 回申请 人 ，
未支付部 分可延 期支付。 若出现上 述第 4 项所述 情 形， 按基金 合同的 相关条 款处理。 基 金份额 持有
人在申请 场外赎 回时可 事 先选择将 当日可 能未获 受 理部分予 以撤销 。 如暂 停 本基金份 额的赎 回， 基
金管理人 应及时 在指定 媒 介上刊登 暂停赎 回公告 。 在暂停赎 回的情 况消除 时 ， 基金管 理人应 及时恢银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
17 
 
复赎回业 务的办 理并公 告 。 当出现 暂停赎 回或延 缓 支付赎回 款项时 ， 场内 赎 回申请按 照上海 证券交
易所及中 国证券 登记结 算 有限责任 公司的 有关业 务 规则办理 。 
九、巨额 赎回的 情形及 处 理方式 
1、巨额赎 回的认 定 
若 本 基 金 单个 开 放日 内 的基 金 份 额 净赎 回 申请( 赎回 申 请 份 额总 数 加上 基 金转 换 中 转 出申 请 份
额 总 数 后扣 除 申购 申 请份额 总 数 及基 金 转换 中 转入申 请 份 额总 数 后的 余 额) 超 过 前 一开 放 日的 基 金
总份额的 10% ，即认 为是 发生了巨 额赎回 。 
2、巨额赎 回的场 外处理 方式 
当基金出 现巨额 赎回时 ， 基金管理 人可以 根据基 金 当时的资 产组合 状况决 定 全额赎回 或 部分延
期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管 理人认 为有能 力支付 投资 人的全 部赎回 申请时 ，按 正常赎 回程序 执
行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基 金管理 人认为 支付投 资人 的赎回 申请有 困难或 认为 因支付 投资人 的
赎回申请 而进行 的财产 变 现可能会 对基金 资产净 值 造成较大 波动时 ， 基金 管 理人在当 日接受 赎回比
例不低于 上一开放 日基 金 总份额的 10% 的前提 下 ， 可对其余 赎回申 请延期 办 理。 对于当 日的赎 回申
请， 应当 按单个 账户已 被 接受的赎 回申请 量占已 被 接受的赎 回申请 总量的 比 例， 确定 当日受 理的赎
回份额； 对 于未能 赎回部 分， 投资人 在提交 赎回申 请时可以 选择延 期赎回 或 取消赎回。 选择延 期赎
回的， 将 自动转 入下一 个 开放日继 续赎回 ， 直到 全 部赎回为 止； 选 择取消 赎 回的， 当 日未获 受理的
部分赎回 申请将 被撤销 。 延期的赎 回申请 处理无 优 先权， 并 以下一 开放日 的 基金份额 净值为 基础计
算赎回金 额， 以 此类推 ， 直到全部 赎回为 止。 如 投 资人在提 交赎回 申请时 未 作明确选 择， 投 资人未
能赎回部 分作自 动延期 赎 回处理。 当出现 巨额赎 回 时， 基金 转换中 转出份 额 的申请的 处理方 式遵照
相关的业 务规则 及相关 业 务公告。 部分延 期赎回 不 受单笔赎 回最低 份额的 限 制。 
（3 ）暂停 赎回： 连续 2 个开放日 以上（ 含本数 ） 发生巨额 赎回， 如基金 管 理人认为 有必要，
可暂停接 受基金 的赎回 申 请；已经 接受的 赎回申 请 可以延缓 支付赎 回款项 ， 但不得超 过 20 个工作
日，并应 当在指 定 媒介 上 进行公告 。 
3、巨额赎 回的场 内处理 方式 
巨额赎回 业务的 场内处 理 ， 按照上 海证券 交易所 及 中国证券 登记结 算有限 责 任公司的 有关规定
办理。 
4、 巨额赎 回的公 告 
当发生上 述 巨额 赎回并 延 期办理时 ， 基金 管理人 应 当通过邮 寄、 传 真或者 招 募说明书 规定的其
他方式在 《信息 披露办 法 》 规定的 时限要 求内通 知 基金份额 持有人 ， 说明 有 关处理方 法， 同 时在指
定媒介上 刊登公 告。 
十、暂停 申购或 赎回的 公 告和重 新 开放申 购或赎 回 的公告 
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况 的，基 金管理 人依 法及时 向中国 证监会 备案 ，并在 规定期 限
内在指定 媒介上 刊登暂 停 公告。 
2、如发生 暂停的 时间 为 1 日，基 金管理 人应于 重 新开放日 ，在指 定媒介 上 刊登基金 重新开放
申购或赎 回公告 ，并公 布 最近 1 个 开放日 的基金 份 额净值。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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3、如果发 生 暂停 的时间 超过 1 日 但少于 两周， 暂停结束 ， 基金 重新开 放 申购或赎 回时， 基金
管理人应 按照 《信 息披露 办法》 的有 关规定 在指定 媒介上刊 登 基金 重新开 放 申购或赎 回的 公 告， 并
在重新开 放申购 或赎回 日 公告最近 1 个开 放日的 基 金份额净 值。 
4 、如果 发生暂 停的时 间超 过两周 ，暂停 期间 ， 基金 管理 人 应每两 周至少 重复 刊登暂 停公告 一
次； 当连 续暂停 时间超 过 两个月时 ， 基金 管理人 可 以调整刊 登公告 的频率 。 暂停结束 ， 基金 重新开
放申购或 赎回时， 基金管 理人按照 《 信息披 露办法 》 的有关规 定在指 定媒介 上连续刊 登基金 重新开
放申购或 赎回的 公告， 并 在重新开 放申购 或赎回 日 公告最近 1 个开 放日的 基 金份额净 值 。 
十一、基 金转换 
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 的 规 定 以 及 本 基 金 合 同 的 约 定 开 办 本 基 金 与 基 金 管 理 人 管
理的且已 开通基 金转换 业 务的 其他 基金之 间的转 换 业务， 基 金转换 可以收 取 一定的转 换费， 相关规
则由基金 管理人 届时根 据 相关法律 法规的 规定及 本 基金合同 的约定 制定并 公 告， 并提 前告知 基金托
管人与相 关机构 。 
十二、基 金份额 的转让 
在法律法 规允许 且条件 具 备的情况 下， 基 金管理 人 可受理基 金份额 持有人 通 过中国证 监会认可
的交易场 所或者 交易方 式 进行份额 转让的 申请并 由 登记机构 办理基 金份额 的 过户登记 。 基金 管理人
拟受理基 金份额 转让业 务 的， 将提 前公告 ， 基金 份 额持有人 应根据 基金管 理 人公告的 业务规 则办理
基金份额 转让业 务。 
十三、基 金的非 交易过 户 
基金的非 交易过 户是指 基 金登记 机 构受理 继承、 捐 赠和司法 强制执 行等情 形 而产生的 非交易过
户以及登 记机构 认可、 符 合法律法 规的其 它非交 易 过户。 无论 在上述 何种情 况下， 接受 划转的 主体
必须是依 法可以 持有本 基 金基金份 额的投 资人， 或 者是按照 相关法 律法规 或 国家有权 机关要 求的划
转主体。 
继承是指 基金份 额持有 人 死亡， 其 持有的 基金份 额 由其合法 的继承 人继承 ； 捐赠指基 金份额持
有人将其 合法持 有的基 金 份额捐赠 给福利 性质的 基 金会或社 会团体 ； 司法 强 制执行是 指司法 机构依
据生效司 法文书 将基金 份 额持有人 持有的 基金份 额 强制划转 给其他 自然人 、 法人或其 他组织 或者以
其他方式 处分。 办理非 交 易过户必 须提供 基金登 记 机构要求 提供的 相关资 料 ， 对于符 合条件 的非交
易过户申 请按基 金登记 机 构的规定 办理， 并按基 金 登记机构 规定的 标准收 费 。 
十四、基 金的转 托管 
1、基金份 额的注 册登记 
本基金的 份额采 用分系 统 登记的原 则。 场 外认购 、 申购或通 过跨系 统转托 管 从场内转 入的基金
份额登记 在登记 结算系 统 基金份额 持有人 开放式 基 金账户下， 场内认 购、 申 购、 上市交 易买入 或通
过跨系统 转托管 从场外 转 入的基金 份额登 记在证 券 登记系统 基金份 额持有 人 的上海证 券账户 下。 
2、系统内 转托管 
（1 ）基 金份额 持有人 可将 其持有 的基金 份额在 登记 结算系 统内不 同销 售 机构 （网点 ）之间 进
行系统内 转托管 或在证 券 登记系统 内不同 会员单 位 （交易单 元）之 间进行 转 指定。 
（2 ） 基金 份额登 记在登 记 结算系统 的基金 份额持 有 人在变更 办理赎 回业务 的 销售机构 （网点）
时，须办 理已持 有基金 份 额的系统 内转托 管。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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（3 ）基 金份额 登记在 证券 登记系 统的基 金份额 持有 人在变 更办理 基金份 额上 市交易 或场内 赎
回业务的 会员单 位时， 须 办理已持 有基金 份额转 指 定。 
3、跨系统 转托管 
（1 ）跨 系统转 托管是 指基 金份额 持有人 将其持 有的 基金份 额在登 记结算 系统 和证券 登记系 统
之间进行 转托管 的行为 。 
（2 ）本 基金跨 系统转 托管 的具体 业务按 照中国 证券 登记结 算有限 责任公 司及 上海证 券交易 所
的相关规 定办理 。 
十五、定 期定额 投资计 划 
基金管理 人可以 为投资 人 办理定期 定额投 资计划 ， 具体规则 由基金 管理人 另 行规定。 投资人在
办理定期 定额投 资计划 时 可自行约 定每期 扣款金 额 ， 每期扣 款金额 必须不 低 于基金管 理人在 相关公
告或更新 的招募 说明书 中 所规定的 定期定 额投资 计 划最低申 购金额 。 
十六、基 金份额 的冻结 和 解冻 
基金登记 机构只 受理国 家 有权机关 依法要 求的基 金 份额的冻 结与解 冻， 以 及 登记机构 认可、 符
合法律法 规的其 他情况 下 的冻结与 解冻。 如无法 律 法规明确 规定或 国家有 权 机关的明 确指示 ， 被冻
结的基金 份额产 生的权 益 一并冻结 ，被冻 结基金 份 额仍然参 与收益 分配。 
十七、 在 不违反 相关法 律 法规和基 金合同 约定且 对 基金份额 持有人 利益无 实 质不利影 响的前提
下， 基金 管理人 可以与 基 金托管人 协商一 致并在 履 行相关程 序后， 根据具 体 情况对上 述申购 和赎回
的安排进 行补充 和调整 ， 或者办理 基金份 额质押 等 相关业务 ， 届时 无须召 开 基金份额 持有人 大会审
议但须报 中国证 监会备 案 并提前公 告。 



银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































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第八部分


基金合同当事人及权利义务 
 
一、基金 管理人 
（一）基 金管理 人简况 
名称：银 华基金 管理有 限 公司 
注册地址 ：深圳 市福田 区 深南大道 6008 号 特区报 业大厦 19 层 
办公地址 ：北京 市东城 区 东长安街 1 号东 方广场 东 方经贸城 C2 办公 楼 15 层 
法定代表 人：王 珠林 
设立日期 ：2001 年 5 月 28 日 
批准设立 机关及 批准设 立 文号：中 国证监 会证监 基 金字［2001 ］7 号 
组织形式 ：有限 责任公司 
注册资本 ：贰亿 元人民 币 
存续期限 ：持续 经营 
（二）基 金管理 人的权 利 与义务 
1、根据《 基金法 》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定 ，基金管 理人的 权利包 括 但不限于 ： 
（1 ）依法 募集资 金； 
（2 ）自基 金合同 生效之 日起，根 据法律 法规和 基 金合同独 立运用 并管理 基 金财产； 
（3 ）依照 基金合 同收取 基金管理 费以及 法律法 规 规定或中 国证监 会批准 的 其他费用 ； 
（4 ）销售 基金份 额； 
（5 ）按照 规定召 集基金 份额持有 人大会 ； 
（6 ）依 据基金 合同及 有关 法律规 定监督 基金托 管人 ，如认 为基金 托管人 违反 了基金 合同及 国
家有关法 律规定 ，应呈 报 中国证监 会和其 他监管 部 门，并采 取必要 措施保 护 基金投资 人的利 益； 
（7 ）在基 金托管 人更换 时，提名 新的基 金托管 人 ； 
（8 ）选择 、更换 基金销 售机构， 对基金 销售机 构 的相关行 为进行 监督和 处 理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合 条件的 机构担 任基金 登记 机构办 理基金 登记业 务并 获得基 金合同 规
定的费用 ；



（10 ）依 据基金 合同及 有 关法律规 定决定 基金收 益 的分配方 案；



（11 ） 在基金 合同约 定的 范围内， 拒绝或 暂停受 理 申购、赎 回和转 换申请 ；



（12 ） 依 照法律 法规为 基 金的利益 对被投 资公司 行 使股东权 利， 为 基金的 利 益行使因 基金财产
投资于证 券所产 生的权 利 ；



（13 ）在 法律法 规允许 的 前提下， 为基金 的利益 依 法为基金 进行融 资； 
（14 ） 以 基金管 理人的 名 义， 代表 基金份 额持有 人 的利益行 使诉讼 权利或 者 实施其他 法律行 为 ； 
（15 ） 选择 、 更换 律 师事 务所、 会计师 事务所 、 证 券/ 期 货经纪商 或其他 为 基金提供 服务的 外部
机构；



（16 ） 在符 合有关 法律、 法规的前 提下， 制 订和调 整有关基 金认购、 申购、 赎回、 转换 、 转托
管等业务 的规则 ； 
（17 ）法 律法规 及中国 证 监会规定 的和基 金合同 约 定的其他 权利。 
2、根据《 基金法 》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定 ，基金管 理人的 义务包 括 但不限于 ： 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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（1 ）依 法募集 资金， 办理 或者委 托经中 国证监 会认 定的其 他机构 代为办 理基 金份额 的发售 、
申购、赎 回和登 记事宜 ； 
（2 ）办理 基金备 案手续 ； 
（3 ）自基 金合同 生效之 日起，以 诚实信 用、谨 慎 勤勉的原 则管理 和 运用 基 金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业 资格的 人员进 行基金 投资 分析、 决策， 以专业 化的 经营方 式管理 和
运作基金 财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控 制、监 察与稽 核、财 务管 理及人 事管理 等制度 ，保 证所管 理的基 金
财产和基 金管理 人的财 产 相互独立 ，对所 管理的 不 同基金分 别管理 ，分别 记 账，进行 证券投 资； 
（6 ） 除依 据 《基 金法》 、 基金合同 及其他 有关规 定 外， 不得 利用基 金财产 为 自己及任 何第三人
谋取利益 ，不得 委托第 三 人运作基 金财产 ； 
（7 ）依法 接受基 金托管 人的监督 ； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施 使计算 基金份 额认购 、申 购、赎 回和注 销价格 的方 法符 合 基金合 同
等法律文 件的规 定， 按 有 关规定计 算并公 告基金 资 产净值、 基金份 额净值 ， 确定基金 份额申 购、 赎
回的价格 ； 
（9 ）进行 基金会 计核算 并编制基 金财务 会计报 告 ； 
（10 ）编 制季度 、半年 度 和年度基 金报告 ； 
（11 ） 严格按 照《基 金法 》 、基金合 同及其 他有关 规定，履 行信息 披露及 报 告义务； 
（12 ）保 守基金 商业秘 密， 不泄露 基金投 资计划 、投 资意向 等。除 《基金 法》 、基金 合同及 其
他 有关法律 法规或 监管机构 另有规定 或要求 外，在基 金信息公 开披露 前应予保 密，不向 他人泄 露，
因审计、 法律等 外部专 业 顾问提供 服务而 向其提 供 的情况除 外； 
（13 ）按 基金合 同的约 定 确定基金 收益分 配方案 ， 及时向基 金份额 持有人 分 配基金收 益； 
（14 ）按 规定受 理申购 与 赎回申请 ，及时 、足额 支 付赎回款 项； 
（15 ） 依 据 《基 金法》 、 基 金合同及 其他有 关规定 召 集基金份 额持有 人大会 或 配合基金 托管人、
基金份额 持有人 依法召 集 基金份额 持有人 大会； 
（16 ） 按 规定保 存基金 财 产管理业 务活动 的会计 账 册、 报表 、 记录 和其他相 关资料 15 年以上 ； 
（17 ） 确 保需要 向基金 投 资人提供 的各项 文件或 资 料在规定 时间发 出， 并 且 保证投资 人能够按
照基金合 同规定 的时间 和 方式， 随 时查阅 到与基 金 有关的公 开资料 ， 并在 支 付合理成 本的条 件下得
到有关资 料的复 印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财 产清算小 组，参 与基金 财 产的保管 、清理 、估价 、 变现和分 配； 
（19 ） 面临解 散、 依 法被 撤销或者 被依法 宣告破 产 时， 及 时报告 中国证监 会 并通知基 金托管 人； 
（20 ） 因 违反基 金合同 导 致基金财 产的损 失或损 害 基金份额 持有人 合法权 益 时， 应当 承担赔偿
责任，其 赔偿责 任不因 其 退任而免 除； 
（21 ） 监 督基金 托管人 按 法律法规 和基金 合同规 定 履行自己 的义务 ， 基金 托 管人违反 基金合同
造成基金 财产损 失时， 基 金管理人 应为基 金份额 持 有人利益 向基金 托管人 追 偿； 
（22 ） 当 基金管 理人将 其 义务委托 第三方 处理时 ， 应当对第 三方处 理有关 基 金事务的 行为承担
责任； 
（23 ）以 基金管 理人名 义 ，代表基 金份额 持有人 利 益行使诉 讼权利 或实施 其 他法律行 为； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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（24 ） 基金 管理人 在募集 期间未能 达到基 金的备 案 条件， 基金 合同不 能生效 ， 基金管理 人承担
全部募集 费用， 将已募 集 资金并加 计银行 同期活 期 存款利息 （税后 ）在基 金 募集期结 束后 30 日内
退还基金 认购人 ； 
（25 ）执 行生效 的基金 份 额持有人 大会的 决议； 
（26 ）建 立并保 存基金 份 额持有人 名册； 
（27 ）法 律法规 及中国 证 监会规定 的和基 金合同 约 定的其他 义务。 
二、基金 托管人 
（一）基 金托管 人简 况 
名称：中 国工商 银行股 份 有限公司 
注册地址 ：北京 市西城 区 复兴门内 大街 55 号 
成立时间 ：1984 年 1 月 1 日 
法定代表 人：易 会满 
注册资本 ：人民 币 35,640,625.71 万元 
联系电话 ：010-66105799 
联系人： 洪渊 
（二）基 金托管 人的权 利 与义务 
1、根据《 基金法 》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定 ，基金托 管人的 权利包 括 但不限于 ： 
（1 ）自基 金合同 生效之 日起，依 法律法 规和基 金 合同的规 定安全 保管基 金 财产； 
（2 ）依基 金合同 约定获 得基金托 管费以 及法律 法 规规定或 监管部 门批准 的 其他费用 ； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本 基金的 投资运 作，如 发现 基金管 理人有 违反基 金合 同及国 家法律 法
规行为， 对基金 财产、 其 他当事人 的利益 造成重 大 损失的情 形， 应 呈报中 国 证监会， 并采取 必要措
施保护基 金投资 人的利 益 ； 
（4 ）根据 相关市 场规则 ，为基金 开设资 金账户、 证券账户 等投资 所需账户 ，为基金 办理证 券/
期货交易 资金清 算； 
（5 ）提议 召开或 召集基 金份额持 有人大 会； 
（6 ）在基 金管理 人更换 时，提名 新的基 金管理 人 ； 
（7 ）法律 法规及 中国证 监会规定 的和基 金合同 约 定的其他 权利。 
2、根据《 基金法 》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定 ，基金托 管人的 义务包 括 但不限于 ： 
（1 ）以诚 实信用 、勤勉 尽责的原 则持有 并安全 保 管基金财 产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管 部门， 具有符 合要求 的营 业场所 ，配备 足够的 、合 格的熟 悉基金 托
管业务的 专职人 员，负 责 基金财产 托管事 宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控 制、监 察与稽 核、财 务管 理及人 事管理 等制度 ，确 保基金 财产的 安
全， 保证 其托管 的基金 财 产与基金 托管人 自有财 产 以及不同 的基金 财产相 互 独立； 对 所托管 的不同
的基金分 别设置 账户， 独 立核算， 分账管 理， 保 证 不同基金 之间在 账户设 置 、 资金划 拨、 账 册记录
等方面相 互独立 ； 
（4 ） 除依 据 《基 金法》 、 基金合同 及其他 有关规 定 外， 不得 利用基 金财产 为 自己及任 何第三人
谋取利益 ，不得 委托第 三 人托管基 金财产 ； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
23 
 
（5 ）保管 由基金 管理人 代表基金 签订的 与基金 有 关的重大 合同及 有关凭 证 ； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产 的资金 账户、 证券账 户等 投资所 需账户 ，按照 基金 合同的 约定， 根
据基金管 理人的 投资指 令 ，及时办 理清算 、交割 事 宜； 
（7 ） 保守 基金商 业秘密 ， 除 《基 金法》 、 基金合 同及其他 有关规 定另有 规 定外， 在 基金信 息公
开披露前 予以保 密，不 得 向他人泄 露； 
（8 ）复核 、审查 基金管 理人计算 的基金 资产净 值 、基金份 额申购 、赎回 价 格； 
（9 ）办理 与基金 托管业 务活动有 关的信 息披露 事 项； 
（10 ） 对 基金财 务会计 报 告、 季度 、 半年 度和年 度 基金报告 出具意 见， 说 明 基金管理 人在各重
要 方面的运 作是否 严格按照 基金合同 的规定 进行；如 果基金管 理人有 未执行基 金合同规 定的行 为，
还应当说 明基金 托管人 是 否采取了 适当的 措施； 
（11 ） 保存基 金托管 业务 活动的记 录、账 册、报 表 和其他相 关资料 15 年以 上； 
（12 ）建 立并保 存基金 份 额持有人 名册； 
（13 ）按 规定制 作相关 账 册并与基 金管理 人核对 ； 
（14 ）依 据基金 管理人 的 指令或有 关规定 向基金 份 额持有人 支付基 金收益 和 赎回款项 ； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基 金合同 及其他 有关规 定， 召集基 金份额 持有人 大会 或配合 基金管 理
人、基金 份额持 有人依 法 召集基金 份额持 有人大 会 ； 
（16 ）按 照法律 法规和 基 金合同的 规定监 督基金 管 理人的投 资运作 ； 
（17 ）参 加基金 财产清 算 小组，参 与基金 财产的 保 管、清理 、估价 、变现 和 分配； 
（18 ） 面临 解散、 依 法被 撤销或者 被依法 宣告破 产 时， 及时报 告中国 证监会 和银行业 监督管 理
机构，并 通知基 金管理 人 ； 
（19 ） 因违反 基金合同 导 致基金财 产损失 时， 应 承 担赔偿责 任， 其赔偿责 任 不因其退 任而免 除； 
（20 ） 按 规定监 督基金 管 理人按法 律法规 和基金 合 同规定履 行自己 的义务 ， 基金管理 人因违反
基金合同 造成基 金财产 损 失时，应 为基金 份额持 有 人利益向 基金管 理人追 偿 ； 
（21 ）执 行生效 的基金 份 额持有人 大会的 决议； 
（22 ）法 律法规 及中国 证 监会规定 的和基 金合同 约 定的其他 义务。 
三、基金 份额持 有人 
投资人持 有本基 金基金 份 额的行为 即视为 对基金 合 同的承认 和接受 ， 投资 人 自依据基 金合同取
得 基金份额 ，即成 为本基金 份额持有 人和基 金合同的 当事人， 直至其 不再持有 本基金的 基金份 额。
基金份额 持有人 作为基 金 合同当事 人并不 以在基 金 合同上书 面签章 或签字 为 必 要条件 。 
每份基金 份额具 有同等 的 合法权益 。 
1、根据《 基金法 》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定 ，基金份 额持有 人的权 利 包括但不 限于： 
（1 ）分享 基金财 产收益 ； 
（2 ）参与 分配清 算后的 剩余基金 财产； 
（3 ）依照 法律法 规及本 基金合同 的规定 申请赎 回 或转让其 持有的 基金份 额 ； 
（4 ）按照 规定要 求召开 基金份额 持有人 大会或 者 召集基金 份额持 有人大 会 ； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出 席基金 份额持 有人大 会， 对基金 份额持 有人大 会审 议事项 行使表 决
权； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
24 
 
（6 ）查阅 或者复 制公开 披露的基 金信息 资料； 
（7 ）监督 基金管 理人的 投资运作 ； 
（8 ） 对基 金管理 人、 基 金 托管人、 基金服 务机构 损 害其合法 权益的 行为依 法 提起诉讼 或仲裁； 
（9 ）法律 法规及 中国证 监会规定 的和基 金合同 约 定的其他 权利。 
2、根据《 基金法 》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定 ，基金份 额持有 人的义 务 包括但不 限于： 
（1 ）认真 阅读并 遵守基 金合同、 招募说 明书等 信 息披露文 件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品 ，了解 自身风 险承受 能力 ，自主 判断基 金的投 资价 值，自 主做出 投
资决策， 自行承 担投资 风 险； 
（3 ）关注 基金信 息披露 ，及时行 使权利 和履行 义 务； 
（4 ）缴纳 基金认 购、申 购款项及 法律法 规和基 金 合同所规 定的费 用； 
（5 ）在其 持有的 基金份 额范围内 ，承担 基金亏 损 或者基金 合同终 止的有 限 责任； 
（6 ）不从 事任何 有损基 金及其他 基金合 同当事 人 合法权益 的活动 ； 
（7 ）执行 生效的 基金份 额持有人 大会的 决议； 
（8 ）返还 在基金 交易过 程中因任 何原因 获得的 不 当得利； 
（9 ）法律 法规及 中国证 监会规定 的和基 金合同 约 定的其他 义务。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
25 
 
第九部分


基金份额持有人大会 
 
基金份额 持有人 大会由 基 金份额持 有人组 成， 基 金 份额持有 人的合 法授权 代 表有权代 表基金份
额持有人 出席会 议并表 决 。基金份 额持有 人持有 的 每一基金 份额拥 有平等 的 投票权。 
本基金自 基金合 同生效 后 第二个年 度对日 起， 如 满 足基金合 同约定 的存续 条 件， 本基 金无需召
开 基 金份 额持 有人 大 会，按 照 基金 合同 约定 自 动转型 为 上市 开放 式基 金 （LOF ） ， 并更 名 为银 华鑫
盛 灵 活配 置混 合型 证 券投资 基 金（LOF ） 。基 金份额 持 有人 将按 其所 持 上市开 放 式基 金的 每一 基 金
份额享有 相应的 投票权 。 
本基金份 额持有 人大会 不 设日常机 构。 
若将来法 律法规 对基金 份 额持有人 大会另 有规定 的 ，以届时 有效的 法律法 规 为准。 
一、召开 事由 
1、当出现 或需要 决定下 列事由之 一的， 应当召 开 基金份额 持有人 大会： 
（1 ）终止 基金合 同（法 律法规、 基金合 同、 中 国 证监会另 有规定 的除外） ； 
（2 ）更换 基金管 理人； 
（3 ）更换 基金托 管人； 
（4 ）转换 基金运 作方式 （法律法 规、中 国证监 会 另有规定 的除外） ； 
（5 ）调整 基金管 理人、 基金托管 人的报 酬标准 ， 但法律法 规要求 调整该 等 报酬标准 的除外 ； 
（6 ）变更 基金类 别； 
（7 ）本基 金与其 他基金 的合并（ 法律法 规、中 国 证监会另 有规定 的除外） ； 
（8 ）变更 基金投 资目标 、范围或 策略（ 法律法 规 、中国证 监会另 有规定 的 除外） ； 
（9 ）终止 基金上 市，但 因基金不 再具备 上市条 件 而被上海 证券交 易所终 止 上市的除 外； 
（10 ）变 更基金 份额持 有 人大会程 序（法 律法规 、 中国证监 会另有 规定的 除 外） ； 
（11 ） 基金管 理人或 基金 托管人要 求召开 基金份 额 持有人大 会； 
（12 ） 单独 或合计 持有本 基金总份 额 10% 以上 （ 含 10% ） 基金份 额的基 金 份额持有 人 （以基 金
管理人收 到提议 当日的 基 金份额计 算，下 同）就 同 一事项书 面要求 召开基 金 份额持有 人大会 ； 
（13 ）对 基金合 同当事 人 权利和义 务产生 重大影 响 的其他事 项； 
（14 ）法 律法规 、基金 合 同或中国 证监会 规定的 其 他应当召 开基金 份额持 有 人大会的 事项。 
2 、在不 违反法 律法规 和基 金合同 约定且 对基金 份额 持有人 利益无 实质不 利影 响的前 提下， 当
出现以下 情况可 由 基金 管 理人和基 金托管 人协商 后 修改，不 需召开 基金份 额 持有人大 会： 
（1 ）法律 法规要 求增加 的基金费 用的收 取和其 他 应由基金 承担的 费用的 收 取； 
（2 ）调 整本基 金的申 购费 率，变 更收费 方式， 调低 赎回费 率或除 基金管 理费 、基金 托管费 之
外的其他 应由基 金承担 的 费用，或 调整基 金份额 类 别设置； 
（3 ）因相 应的法 律法规 或行业自 律规则 发生变 动 而应当对 基金合 同进行 修 改； 
（4 ）对 基金合 同的修 改对 基金份 额持有 人利益 无实 质性不 利影响 或修改 不涉 及基金 合同当 事
人权利义 务关系 发生重 大 变化； 
（5 ）基金 推出新 业务或 服务； 
（6 ） 基金 管理人 、 登记 机 构、 其他 基金销 售机构 在 法律法规 规定的 范围内 调 整有关基 金认购、
申购、赎 回、转 换、非 交 易过户、 转托管 等业务 的 规则； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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（7 ）调整 基金收 益的分 配原则和 支付方 式； 
（8 ）本基 金在交 易所上 市交易、 申购和 赎回； 
（9 ）按照 法律法 规和基 金合同规 定应当 召开基 金 份额持有 人大会 的以外 的 其他情形 。 
二、会议 召集人 及召集 方 式 
1、除法律 法规规 定或基 金合同另 有约定 外，基 金 份额持有 人大会 由基金 管 理人召集 ； 
2、基金管 理人未 按规定 召集或不 能召集 时，由 基 金托管人 召集； 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基 金份额 持有人 大会 的，应 当向基 金管理 人提 出书面 提议。 基
金管理人 应当自 收到书 面 提议之日 起 10 日内决 定 是否召集 ，并书 面告知 基 金托管人 。基金 管理人
决定召集 的，应 当自出 具 书面决定 之日起 60 日 内 召开；基 金管理 人决定 不 召集，基 金托管 人仍认
为有必要 召开的 ，应当 由 基金托管 人自行 召集， 并 自出具书 面决定 之日起 60 日内召 开并告 知基金
管理人， 基金管 理人应 当 配合； 
4、代表基 金份额 10% 以 上（含 10% ）的 基金份 额 持有人就 同一事 项要求 召 开基金份 额持有人
大会，应 当向基 金管理 人 提出书面 提议。 基金管 理 人应当自 收到书 面提议 之 日起 10 日内决 定是否
召集， 并书 面告知 提出提 议的基金 份额持 有人代 表 和基金托 管人。 基 金管理 人决定召 集的， 应 当自
出具书面 决定之 日起 60 日内召开 ；基金 管理人 决 定不召集 ，代表 基金份 额 10% 以上 （含 10% ）的
基金份额 持有人 仍认为 有 必要召开 的， 应 当向基 金 托管人提 出书面 提议。 基 金托管人 应当自 收到书
面提议之 日起 10 日内 决 定是否召 集，并 书面告 知 提出提议 的基金 份额持 有 人代表和 基金管 理人；
基金托管 人决定 召集的 ， 应当自出 具书面 决定之 日 起 60 日 内召开 并告知 基 金管理人 ，基金 管理人
应当配合 ； 
5、代表基 金份额 10% 以 上（含 10% ）的 基金份 额 持有人就 同一事 项要求 召 开基金份 额持有人
大会， 而 基金管 理人、 基 金托管人 都不召 集的， 单 独或合计 代表基 金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基
金份额持 有人有 权自行 召 集，并至 少提前 30 日 报 中国证监 会备案 。基金 份 额持有人 依法自 行召集
基金份额 持有人 大会的 ， 基金管理 人、基 金托管 人 应当配合 ，不得 阻碍、 干 扰； 
6、基金份 额持有 人会议 的召集人 负责选 择确定 开 会时间、 地点、 方式和 权 益登记日 。 
三、召开 基金份 额持有 人 大会的通 知时间 、通知 内 容、通知 方式 
1、 召开基 金份额 持有人 大会， 召 集人应 于会议 召 开前 30 日 ， 在指 定媒介 公告。 基 金份额 持有
人大会不 得就未 经公告 的 事项进行 表决。 基金份 额 持 有人大 会通知 应至少 载 明以下内 容： 
（1 ）会议 召开的 时间、 地点和会 议形式 ； 
（2 ）会议 拟审议 的事项 、议事程 序和表 决方式 ； 
（3 ）有权 出席基 金份额 持有人大 会的基 金份额 持 有人的权 益登记 日； 
（4 ） 授权 委托证 明的内 容要求 （ 包括但 不限于 代 理人身份 ， 代理 权限和 代 理有效期 限等） 、 送
达时间和 地点； 
（5 ）会务 常设联 系人姓 名及联系 电话； 
（6 ）出席 会议者 必须准 备的文件 和必须 履行的 手 续； 
（7 ）召集 人需要 通知的 其他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决 的情况 下，由 会议 召集人 决定在 会议通 知中 说明本 次基金 份
额持有人 大会所 采取的 具 体通讯方 式、 委 托的公 证 机关及其 联系方 式和联 系 人、 表决 意见提 交的截银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
27 
 
止时间和 收取方 式。 
3、 如召集 人为基 金管理 人 ， 还应另 行通知 基金托 管 人到指定 地点对 表决意 见 的计票进 行监督；
如召集人 为基金 托管人 ， 则应另行 通知基 金管理 人 到指定地 点对表 决意见 的 计票进行 监督； 如召集
人为基金 份额持 有人， 则 应另行通 知基金 管理人 和 基金托管 人到指 定地点 对 表决意见 的计票 进行监
督。 基金 管理人 或基金 托 管人拒不 派代表 对表决 意 见的计票 进行监 督的， 不 影响 表决 意见的 计票效
力。 
四、基金 份额持 有人出 席 会议的方 式 
基金份额 持有人 大会可 通 过现场开 会方式 、 通讯 开 会方式及 法律法 规或监 管 机构允许 的其他方
式召开， 会议的 召开方 式 由会议召 集人确 定。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人 本人出 席或以 代理 投票授 权委托 证明委 派代 表出席 ，现场 开
会时基金 管理人 和基金 托 管人的授 权代表 应当列 席 基金份额 持有人 大会， 基 金管理人 或基金 托管人
不派代表 列席的， 不影响 表决效力。 现场开 会同时 符合以下 条件时， 可以进 行基金份 额持有 人大会
议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有 基金份 额的有 关证明 文件 、受托 出席会 议者出 具的 委托人 持有基 金
份额的有 关证明 文件及 委 托人的代 理投票 授权委 托 证明及有 关证明 文件符 合 法律法规 、 基金 合同和
会议通知 的规定 ，并且 持 有基金份 额的凭 证与基 金 管理人持 有的登 记资料 相 符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者 出示的 在权益 登记日 持有 基金份 额的凭 证显示 ，有 效的基 金份额 不
少 于本基金 在权益 登记日基 金总份额 的二分 之一（含 二分之一 ） 。若 到会者在 权益登记 日代表 的有
效的基金 份额少 于本基 金 在权益登 记日基 金总份 额 的 二分之 一 ， 召 集人可 以 在原公告 的基金 份额持
有人大会 召开时 间的 3 个 月以后、6 个月 以内， 就 原定审议 事项重 新召集 基 金份额持 有人大 会。重
新 召 集 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额 应 不 少 于 本 基 金 在 权 益
登记日基 金总份 额的三 分 之一（含 三分之 一） 。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指按照 本基金 合同的 相关 规定以 召集人 通知的 非现 场方式 （包括 邮
寄、 网络 、 电话 、 短信 或 其他方式 ） 进行 表决， 基 金份额持 有人将 其对表 决 事项的投 票以召 集人通
知载明的 非现场 方式在 表 决截止日 以前送 达至召 集 人指定的 地址或 系统。 
在同时符 合以下 条件时 ， 通讯开会 的方式 视为有 效 ： 
（1 ） 会议 召集人 按基金 合 同约定公 布会议 通知后 ， 在 2 个工 作日内 连续公 布 相关提示 性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约 定通知 基金托 管人（ 如果 基金托 管人为 召集人 ，则 为基金 管理人 ）
到指定地 点对表 决意见 的 计票进行 监督。 会 议召集 人在基金 托管人 （ 如果基 金托管人 为召集 人， 则
为基金管 理人） 和公证 机 关的监督 下按照 会议通 知 规定的方 式收取 基金份 额 持有人的 表决意 见； 基
金托管人 或基金 管理人 经 通知不参 加收取 表决意 见 的，不影 响表决 效力； 
（3 ）本人直 接出具表 决 意见或授权 他人代表 出具 表决意见的 ，基金份 额持 有人所持有 的基金
份 额不小于 在权益 登记日基 金总份额 的二分 之一（含 二分之一 ） ；若 本 人直接 出具表决 意见或 授权
他 人 代 表 出 具 表 决 意 见 基 金 份 额 持 有 人 所 持 有 的 基 金 份 额 小 于 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之
一，召集 人可以 在原公 告 的基金份 额持有 人大会 召 开时间的 3 个月 以后、6 个月以内 ，就原 定审议
事项重新 召集基 金份额 持 有人大会 。 重新 召集的 基 金份额持 有人大 会应当 有 代表三分 之一以 上 （含
三分之一 ）基金 份额的 基 金份额持 有人直 接出具 表 决意见或 授权他 人代表 出 具表决意 见； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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（4 ） 上述第 （3） 项中 直 接出具表 决意见 的基金 份 额持有人 或受托 代表他 人 出具表决 意见的代
理人， 同 时提交 的持有 基 金份额的 凭证、 受托出 具 表决意见 的代理 人出具 的 委 托人持 有基金 份额的
凭证及委 托人的 代理投 票 授权委托 证明符 合法律 法 规、 基金 合同和 会议通 知 的规定， 并与基 金登记
机构记录 相符。 
3 、在法 律法规 或监管 机构 允许的 情况下 ，经会 议通 知载明 ，本基 金亦可 采用 其他非 现场方 式
或者以现 场方式 与非现 场 方式相结 合的方 式召开 基 金份额持 有人大 会， 会 议 程序比照 现场开 会和通
讯方式开 会的程 序进行 。 
4 、基金 份额持 有人授 权他 人代为 出席会 议并表 决的 ，在法 律法规 或监管 机构 允许的 情况下 ，
授权方式 可以采 用书面 、 网络、 电 话、 短 信或其 他 方式， 召 集人接 受的具 体 授权方式 在会议 通知中
列明。 
五、议事 内容与 程序 
1、 议事内 容及提 案权 
议事内容 为关系 基金份 额 持有人利 益的重 大事项 ， 如基金合 同的重 大修改 、 决定终止 基金合 同 、
更换基金 管理人、 更换基 金托管人、 与其他 基金合 并、 法律法 规及基 金合同 规定的其 他事项 以及会
议召集人 认为需 提交基 金 份额持有 人大会 讨论的 其 他事项（ 但本基 金合同 另 有约定的 除外） 。 
基金管理 人、 基金 托管人 、 单独或合 并持有 权益登 记日基金 总份额 10% （含 10% ） 以上的 基金
份 额 持 有 人 可 以 在 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 集 人 发 出 会 议 通 知 前 向 大 会 召 集 人 提 交 需 由 基 金 份 额 持
有人大会 审议表 决的提 案 ；也可以 在会议 通知发 出 后向大会 召集人 提交临 时 提案。 
基金份额 持有人 大会的 召 集人发出 召开会 议的通 知 后， 如果 需要对 原有提 案 进行修改 ， 应当在
基金份额 持有人 大会召 开 前 30 日 及时公 告。否 则 ，会议的 召开日 期应当 顺 延并保证 至少与 公告日
期有 30 日 的间隔 期。 
基金份额 持有人 大会不 得 对未事先 公告的 议事内 容 进行表决 。 
召集人对 于基金 管理人 、 基金托管 人和基 金份额 持 有人提交 的临时 提案进 行 审核， 符 合条件的
应当在大 会召开 日 30 天 前公告。 大会召 集人应 当 按照以下 原则对 提案进 行 审核：



（1 ）关 联性。 大会召 集人 对于提 案涉及 事项与 基金 有直接 关系， 并且不 超出 法律法 规和基 金
合同规定 的基金 份额持 有 人大会职 权范围 的， 应提 交大会审 议； 对于 不符合 上述要求 的， 不提 交基
金份额持 有人大 会审议 。 如果召集 人决定 不将基 金 份额持有 人提案 提交大 会 表决， 应 当在该 次基金
份额持有 人大会 上进行 解 释和说明 。



（2 ）程 序性。 大会召 集人 可以对 提案涉 及的程 序性 问题做 出决定 。如将 提案 进行分 拆或合 并
表决， 需征 得原提 案人同 意； 原提案 人不同 意变更 的， 大会主 持人可 以就程 序性问题 提请 基 金份额
持有人大 会做出 决定， 并 按照基金 份额持 有人大 会 决定的程 序进行 审议。 
2、议事程 序 
（1 ）现场 开会 
在现场开 会的方 式下， 首 先由大会 主持人 按照规 定 程序宣布 会议议 事程序 及 注意事项 ， 确定和
公布监票 人， 然后 由大会 主持人宣 读提案， 经讨论 后进行表 决， 经合 法执业 的律师见 证后形 成大会
决议。 大 会主持 人为基 金 管理人授 权出席 会议的 代 表， 在基 金管理 人授权 代 表未能主 持大会 的情况
下， 由基 金托管 人授权 其 出席会议 的代表 主持； 如 果基金管 理人授 权代表 和 基金托管 人授权 代表均银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
29 
 
未能主持 大会， 则由出 席 大会的基 金份额 持有人 和 代理人所 持表决 权的二 分 之 一以上 （含二 分之一）
选举产生 一名基 金份额 持 有人作为 该次基 金份额 持 有人大会 的主持 人。 基 金 管理人和 基金托 管人拒
不出席或 主持基 金份额 持 有人大会 ，不影 响基金 份 额持有人 大会作 出的决 议 的效力。 
会 议召集 人应当 制作出 席会 议人员 的签名 册。签 名册 载明参 加会议 人员姓 名（ 或单位 名称） 、
身份证明 文件号 码、 持 有 或代表有 表决权 的基金 份 额、 委托 人姓名 （或单 位 名称） 和 联系方 式等事
项。 
（2 ）通讯 开会 
在通讯开 会的情 况下， 首 先由召集 人提前 30 日 公 布提案， 在所通 知的表 决 截止日期后 5 个工
作日内在 公证机 关监督 下 由召集人 统计全 部有效 表 决，在公 证机关 监督下 形 成决议。 
六、表决 
基金份额 持有人 所持每 份 基金份额 有一票 表决权 。 
基金份额 持有人 大会决 议 分为一般 决议和 特别决 议 ： 
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加 大会的 基金份 额持 有人或 其代理 人所持 表决 权的二 分之一 以
上 （含二分 之一） 通 过方 为有效； 除 下列第 2 项所 规定的须 以特别 决议通 过 事项以外 的其他 事项均
以一般决 议的方 式通过 。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参 加大会 的基金 份额 持有人 或其代 理人所 持表 决权的 三分之 二
以上 （含 三分之 二） 通 过 方可做出 。 除基 金合同 另 有约定外 ， 转换 基金运 作 方式、 更 换基金 管理人
或者基金 托管人 、终止 基 金合同、 本基金 与其他 基 金合并以 特别决 议通过 方 为有效。 
基金份额 持有人 大会采 取 记名方式 进行投 票表决 。 
采取通讯 方式进 行表决 时 ， 除非在 计票时 监督员 及 公证机关 均认为 有充分 的 相反证据 证明， 否
则提交符 合会议 通知中 规 定的确认 投资人 身份文 件 的表决视 为有效 出席的 投 资人， 表 面符合 会议通
知规定的 表决意 见视为 有 效表决， 表决意 见模糊 不 清或相互 矛盾的 视为弃 权 表决， 但 应当计 入出具
表决意见 的基金 份额持 有 人所代表 的基金 份额总 数 。 
基金份额 持有人 大会的 各 项提案或 同一项 提案内 并 列的各项 议题 应 当分开 审 议、逐项 表决。 
在上述规 则的前 提下， 具 体规则以 召集人 发布的 基 金份额持 有人大 会通知 为 准。 
七、计票 
1、现场开 会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人 或基金 托管人 召集， 基金 份额持 有人大 会的主 持人 应当在 会议开 始
后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 与 大 会 召 集 人 授 权
的一名监 督员共 同担任 监 票人； 如 大会由 基金份 额 持有人自 行召集 或大会 虽 然由基金 管理人 或基金
托管人召 集， 但 是基金 管 理人或基 金托管 人未出 席 大会的， 基金份 额持有 人 大会的主 持人应 当在会
议 开始后宣 布在出 席会议的 基金份额 持有人 和代理人 中选举 三 名基金 份额持有 人代表担 任监票 人。
基金管理 人或基 金托管 人 不出席大 会的， 不影响 计 票的效力 。 
（2 ）监票 人应当 在基金 份额持有 人表决 后立即 进 行清点并 由大会 主持人 当 场公布计 票结果 。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基 金份额 持有人 或代理 人对 于提交 的表决 结果有 异议 ，可以 在宣布 表
决结果后 立即对 所投票 数 要求进行 重新清 点。 监票 人应当进 行重新 清点， 重 新清点以 一次为 限。 重
新清点后 ，大会 主持人 应 当当场公 布重新 清点结 果 。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
30 
 
（4 ）计 票过程 应由公 证机 关予以 公证， 基金管 理人 或基金 托管人 拒不出 席大 会的， 不影响 计
票的效力 。 
2、通讯开 会 
在通讯开 会的情 况下， 计 票方式为 ： 由 大会召集 人 授权的两 名监督 员在基 金 托管人授 权代表 （若
由基金托 管人召 集， 则为 基金管理 人授权 代表） 的 监督下进 行计票， 并由公 证机关对 其计票 过程予
以公证。 基金管 理人或 基 金托管人 拒派代 表对表 决 意见的计 票进行 监督的 ， 不影响计 票和表 决结果。 
八、生效 与公告 
基金份额 持有人 大会的 决 议，召集 人应当 自通过 之 日起 5 日 内报中 国证监 会 备案。 
基金份额 持有人 大会的 决 议自表决 通过之 日起生 效 。 
基 金份额 持有人 大会决 议自 生效之 日起依 照《信 息披 露办法 》的有 关规定 在指 定媒介 上公告 。
如 果采用通 讯方式 进行表决 ，在公告 基金份 额持有人 大会决议 时，必 须将公证 书全文、 公证机 构、
公证员姓 名等一 同公告 。 
基金管理 人、 基 金托管 人 和基金份 额持有 人应当 执 行生效的 基金份 额持有 人 大会的决 议。 生效
的基金份 额持有 人大会 决 议对全体 基金份 额持有 人 、基金管 理人、 基金托 管 人均有约 束力。 
九、 本部 分关于 基金份 额 持有人大 会召开 事由、 召 开条件、 议事程 序、 表 决 条件等规 定， 凡是
直接引用 法律法 规或监 管 规则的部 分， 如 将来法 律 法规或监 管规则 修改导 致 相关内容 被取消 或变更
的， 基金 管理人 经与基 金 托管人协 商一致 报监管 机 关并提前 公告后 ， 可直 接 对本部分 内容进 行修改
和调整， 无需召 开 基金 份 额持有人 大会审 议。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
31 
 
第十部分


基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 
 
一、基金 管理人 和基金 托 管人职责 终止的 情形 
（一）基 金管理 人职责 终 止的情形 
有下列情 形之一 的，基 金 管理人职 责终止 ： 
1、被依法 取消基 金管理 资格； 
2、被基金 份额持 有人大 会解任； 
3、依法解 散、被 依法撤 销或被依 法宣告 破产； 
4、法律法 规及中 国证监 会规定的 和基金 合同约 定 的其他情 形。 
（二）基 金托管 人职责 终 止的情形 
有下列情 形之一 的，基 金 托管人职 责终止 ： 
1、被依法 取消基 金托管 资格； 
2、被基金 份额持 有人大 会解任； 
3、依法解 散、被 依法撤 销或被依 法宣告 破产； 
4、法律法 规及中 国证监 会规定的 和基金 合同约 定 的其他情 形。 
二、基金 管理人 和基金 托 管人的更 换程序 
（一）基 金管理 人的更 换 程序 
1、提名： 新任基 金管理 人由基金 托管人 或由单 独 或合计持有 10% 以上（ 含 10% ） 基金份 额的
基金份额 持有人 提名； 
2、决议： 基金份 额持有 人大会在 原基金 管理人 职 责终止后 6 个月 内对被 提名的新 任基金 管理
人形成决 议， 该决 议需经 参加大会 的基金 份额持 有 人所持表 决权的 三分之 二 以上 （含三 分之二） 表
决通过， 自表决 通过之 日 起生效， 新任基 金 管理 人 应当符合 法律法 规及中 国 证监会规 定的资 格条件； 
3、临时基 金管理 人：新 任基金管 理人产 生之前 ， 由中国证 监会指 定临时 基 金管理人 ； 
4、备案： 基金份 额持有 人大会选 任新任 基金管 理 人的决议 须报中 国证监 会 备案； 
5 、公告 ：基金 管理人 更换 后，由 基金托 管人在 更换 基金管 理人的 基金份 额持 有人大 会决议 生
效后依照 《信息 披露办 法 》的有关 规定在 指定媒 介 公告； 
6 、交接 ：原基 金管理 人职 责终止 的，应 妥善保 管基 金管理 业务资 料，及 时向 临时基 金管理 人
或 新任基金 管理人 办理基金 管理业务 的移交 手续，临 时基金管 理人或 新任基金 管理人应 及时接 收。
临时基金 管理人 或新任 基 金管理人 应与基 金托管 人 核对基金 资产总 值和净 值 ； 
7 、审计 ：原基 金管理 人职 责终止 的，应 当按照 法律 法规规 定聘请 会计师 事务 所对基 金财产 进
行审计， 并将审 计结果 予 以公告， 同时报 中国证 监 会备案； 审计费 用由基 金 资产承担 ； 
8 、基金 名称变 更：基 金管 理人更 换后， 如果原 任或 新任基 金管理 人要求 ，应 按其要 求替换 或
删除基金 名称中 与原基 金 管理人有 关的名 称字样 。 
（二）基 金托管 人的更 换 程序 
1、提名： 新任基 金托管 人由基金 管理人 或由单 独 或合计持有 10% 以上（ 含 10% ） 基金份 额的
基金份额 持有人 提名； 
2、决议： 基金份 额持有 人大会在 原 基金 托管人 职 责终止后 6 个月 内对被 提名的新任 基金 托管银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
32 
 
人形成决 议， 该决 议需经 参加大会 的基金 份额持 有 人所持表 决权的 三分之 二 以上 （含三 分之二） 表
决通过， 自表决 通过之 日 起生效， 新任基 金托管 人 应当符合 法律法 规及中 国 证监会规 定的资 格条件； 
3、临时基 金托管 人：新 任基金托 管人产 生之前 ， 由中国证 监会指 定临时 基 金托管人 ； 
4、备案： 基金份 额持有 人大会选 任新任 基金托 管 人的决议 须报中 国证监 会 备案； 
5 、公告 ：基金 托管人 更换 后，由 基金管 理人在 更换 基金托 管人的 基金份 额持 有人大 会决议 生
效后依照 《信息 披露办 法 》的有关 规定在 指定媒 介 公告； 
6 、交接 ：原基 金托管 人职 责终止 的，应 当妥善 保管 基金财 产和基 金托管 业务 资料， 及时办 理
基金财产 和基金 托管业 务 的移交手 续， 新 任基金 托 管人或者 临时基 金托管 人 应当及时 接收。 临时基
金托管人 或新任 基金托 管 人与基金 管理人 核对基 金 资产总值 和净值 ；



7 、审计 ：原基 金托管 人职 责终止 的，应 当按照 法律 法规规 定聘请 会计师 事务 所对基 金财产 进
行审计， 并将审 计结果 予 以公告， 同时报 中国证 监 会备案。 审计费 用由基 金 资产承担 。 
（三）基 金管理 人与基 金 托管人同 时更换 的条件 和 程序 
1、 提 名： 如果基金 管理人 和基金托 管人同 时 更换 ， 由单独或 合计持 有基金 总 份额 10% 以上 （含
10% ） 的基金 份额持 有人 提名新的 基金管 理人和 基 金托管人 ； 
2、基金管 理人和 基金托 管人的更 换分别 按上述 程 序进行； 
3 、公告 ：新任 基金管 理人 和新任 基金托 管人应 在更 换基金 管理人 和基金 托管 人的基 金份额 持
有人大会 决议生 效后依 照 《信息披 露办法 》的有 关 规定在指 定媒介 上联合 公 告。 
三、 新任 或临时 基金管 理 人接收基 金管理 业务或 新 任或临时 基金托 管人接 收 基金财产 和基金托
管业务前 ， 原基 金管理 人 或原基金 托管人 应依据 法 律法规和 基金合 同的规 定 继续履行 相关职 责， 并
保证不做 出对基 金份额 持 有人的利 益造成 损害的 行 为。 原基 金管理 人或原 基 金托管人 在继续 履行相
关职责期 间，仍 有权按 照 本基金合 同的规 定收取 基 金管理费 或基金 托管费 。 
四、 本部分 关于基 金管理 人、 基金托 管人更 换条件 和程序的 约定， 凡 是直接 引用法律 法规或 监
管规则的 部分， 如将来 法 律法规或 监管规 则修改 导 致相关内 容被取 消或变 更 的， 基金 管理人 与基金
托管人协 商一致 并提前 公 告后， 可 直接对 相应内 容 进行修改 和调整 ， 无需 召 开基金份 额持有 人大会
审议。 
 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
33 
 
第十一部分


基金的托管 
 
基金托管 人和基 金管理 人 按照《基 金法》 、 基金合 同及其他 有关规 定订立 托 管协议。 
订立托管 协议的 目的是 明 确基金托 管人与 基金管 理 人之间在 基金财 产的保 管 、 投资运 作、 净值
计算、 收 益分配 、 信息 披 露及相互 监督等 相关事 宜 中的权利 义务及 职责， 确 保基金财 产的安 全， 保
护基金份 额持有 人的合 法 权益。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
34 
 
第十二部分


基金份额的登记 
 
一、基金 份额的 登记业 务 
本基金的 登记业 务指本 基 金登记、 存管、 过户、 清 算和结算 业务， 具体内 容 包括投资 人基金账
户的建立 和管理 、 基金 份 额登记、 基金销 售业务 的 确认、 清 算和结 算、 代 理 发放红利 、 建立 并保管
基金份额 持有人 名册和 办 理非交易 过户等 。 
二、基金 登记业 务办理 机 构 
本基金的 登记业 务由基 金 管理人或 基金管 理人委 托 的其他符 合条件 的机构 办 理。 基金 管理人委
托其他机 构代为 办理本 基 金登记业 务的， 应与代 理 人签订委 托代理 协议， 以 明确基金 管理人 和代理
机构在投 资人基 金账户 管 理、 基金 份额登 记、 清 算 及基金交 易确认 、 发放 红 利、 建立 并保管 基金份
额持有人 名册和 办理非 交 易过户等 事宜中 的权利 和 义务，保 护基金 份额持 有 人的合法 权益。 
三、基金 登记机 构的权 利 
基金登记 机构享 有以下 权 利： 
1、取得登 记费； 
2、建立和 管理投 资人基 金账户； 
3、保管基 金份额 持有人 开户资料 、交易 资料、 基 金份额持 有人名 册等； 
4 、在法 律法规 允许的 范围 内，对 登记业 务规则 进行 调整， 并依照 有关规 定于 开始实 施前在 指
定媒介上 公告； 
5、法律法 规及中 国证监 会规定的 和基金 合同约 定 的其他权 利。 
四、基金 登记机 构的义 务 
基金登记 机构承 担以下 义 务： 
1、配备足 够的专 业人员 办理本基 金份额 的登记 业 务； 
2、严格按 照法律 法规和 基金合同 规定的 条件办 理 本基金份 额的登 记业务 ； 
3 、妥善 保存登 记数据 ，并 将基金 份额持 有人名 称、 身份信 息及基 金份额 明细 等数据 备份至 中
国证监会 认定的 机构。 其 保存期限 自基金 账户销 户 之日起不 得少于 20 年； 
4 、对基 金份额 持有人 的基 金账户 信息负 有保密 义务 ，因违 反该保 密义务 对投 资人或 基金带 来
的损失， 须承担 相应的 赔 偿责任， 但司法 强制检 查 情形及法 律法规 及中国 证 监会规定 的和基 金合同
约定的其 他情形 除外； 
5、按基金 合同及 招募说 明书规定 为投资 人办理 非 交易过户 业务、 提供其 他 必要的服 务； 
6、接受基 金管理 人的监 督（基金 管理人 委托其 他 机构办理 本基金 登记业 务 的） ； 
7 、如因 登记机 构的原 因而 造成基 金管理 人或者 基金 份额持 有人损 失的， 依法 承担相 应的赔 偿
责任； 
8、法律法 规及中 国证监 会规定的 和基金 合同约 定 的其他义 务。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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第十三部分


基金的投资 
 
一、投资 目标 
基 于对宏 观经济 、资本 市场 的深入 分析和 理解， 在基 金合同 生效后 二年内 （含 第二年 ） ，通 过
对定向增 发项目 的深入 研 究， 利用定 向增发 项目的 事件性特 征与折 价优势， 优选能够 改善、 提 升企
业基本面 与经营 状况的 定 向增发股 票进行 投资， 追 求超越业 绩比较 基准的 投 资回报， 力求实 现基金
资产的长 期稳定 增值 。 本 基金按照 基金合 同约定 自 动转型为 上市开 放式基 金 （LOF ） 后， 通过精 选
具有估值 优势和 成长优 势 的公司股 票进行 投资， 力 争获取超 越业绩 比较基 准 的收益， 追求基 金资产
的长期稳 定增值 。 
二、投资 范围 
本基金的 投资范 围为具 有 良好流动 性的金 融工具 ， 包括国内 依法发 行上市 的 股票 （ 包括中 小板
股 票、创业 板股票 及其他经 中国证监 会核准 上市的股 票） 、 债券（国 债、金融 债、企业 债券、 公司
债券、 央行 票据、 中期票 据、 短期融 资券、 超短期 融资券、 次 级债券 、 地方 政府债券、 可转换 公司
债 券及分离 交易可 转债、可 交换债券 以及其 他中国证 监会允许 投资的 债券） 、 资产支持 证券、 债券
回购、 非金融 企业债 务融 资工具 、 同业 存单 、 银行 存款、 现 金 、 权证 、 股 指 期货以及 法律法 规或中
国证监会 允许基 金投资 的 其他金融 工具（ 但须符 合 中国证监 会相关 规定） 。 
如法律法 规或监 管机构 以 后允许基 金投资 其他品 种 ， 基金 管理人 在履行 适当 程序后 ， 可以 将其
纳入投资 范围。 
本基金的 投资组 合比例 为 ： 
基金合同 生效后 二年内 （ 含第二年） ， 股票资 产占 基金资产 的比例 为 0%-100% ； 非公 开发行 股
票资产占 非现金 基金资 产 的比例不 低于 80% ； 每 个 交易日日 终在扣 除股指 期 货合约需 缴纳的 交易保
证金后， 本基金 应当保 持 不低于交 易保证 金一倍 的 现金。 
本基金按 照基金 合同约 定 自动转型 为上市 开放式 基 金 （LOF ） 后， 股 票资产 占基金资 产的比 例
为 0%-95% ；每 个交易 日 日终在扣 除股指 期货合 约 需缴纳的 交易保 证金后 ， 保持不低 于基金 资产净
值 5% 的现金 或者到期 日 在一年以 内的政 府债券 。 
如法律法 规或中 国证监 会 变更投资 品种的 投资比 例 限制， 基 金管理 人在履 行 适当程序 后， 可以
调整上述 投资品 种的投 资 比例，其 投资比 例遵循 届 时有效的 法律法 规和相 关 规定。 
三、投资 策略 
（ 一）本 基金在 基金合 同生 效后二 年内（ 含第二 年） ，通过 对国际 和国内 宏观 经济、 行业发 展
趋势和公 司综合 竞争力 的 分析、 以 及定向 增发项 目 优势的深 入研究 ， 利用 定 向增发项 目的事 件性特
征与折价 优势， 优 选能够 改善、 提升 企业基 本面与 经营状况 的定向 增发股 票 进行投资。 将定向 增发
提升企业 盈利水 平与推 动 产业升级 作为基 金投资 主 线，形成 以定向 增发为 核 心的投资 策略。 
1、大类资 产配置 策略



本基金采 用 “自 上而下” 的分析视 角， 综 合考量 中 国宏观经 济发展 前景、 国 内股票市 场的估 值、
国内债券 市场收 益率的 期 限结构、CPI 与 PPI 变动趋势、外 围主要 经济体 宏 观经济与 资本市 场的运
行状况等 因素， 分 析研判 货币市场、 债券市 场与股 票市场的 预期收 益与风 险 ， 并据此进 行大类 资产
的配置与 组合构 建， 合 理 确定本基 金在股 票、 债 券 、 现金等 金融工 具上的 投 资 比例， 并随着 各类金
融工具风 险收益 特征的 相 对变化， 适时动 态地调 整 各金融工 具的投 资比例 。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































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2、定向增 发股票 投资策 略 
本基金从 估值水 平和发 展 前景两个 角度出 发， 分 析 不同类别 的定向 增发项 目 对企业基 本面与所
处行业的 影响。 采取定 性 和定量分 析相结 合的方 法 对影响上 市公司 定向增 发 项目未来 的价值 进行全
面的分析 ， 精选 定增资 金 能够在设 定期间 内显著 提 升公司盈 利能力 和优化 产 业结构的 股票， 在严格
控制投资 组合风 险的前 提 下，对行 业进行 优化配 置 和动态调 整。



本基金的 股票定 量分析 方 法将主要 分析市 场现有 定 向增发项 目中各 行业公 司 的估值指 标 （如市
盈 率、市净 率、市 盈率相对 盈利增长 比率、 市销率、 股息率等 ） 、成 长性指标 （主营业 务收入 增长
率 、净利润 增长率 、毛利率 增长率等 ） 、现 金流量指 标和其他 财务指 标，从中 选出价值 相对低 估、
成 长性确定 、现金 流量状况 好、盈利 能力和 偿债能力 强的公司 ，作为 本基金的 备选定向 增发股 票；
再通过分 析备选 股票所 代 表的公司 的资产 收益率 、 资产周转 率等变 量的时 间 序列， 以 及通过 对市场
整体估值 水平、 行 业估值 水平、 主要 竞争对 手估值 水平的比 较， 并参 考国际 市场估值 水平等 来评估
其投资价 值。



在定量分 析的基 础上， 本 基金的股 票定性 分析方 法 采用深度 价值挖 掘和多 层 面立体投 资分析体
系， 从定 向增发 项目目 的 ， 定向增 发对象 结构， 定 向增发项 目类别 ， 并结 合 基金管理 人的股 票研究
平台和产 业投资 平台， 多 层面地分 析备选 定向增 发 项目所对 应的公 司的业 务 环节的竞 争优势 和劣势，
分析定向 增发项 目对公 司 未来的影 响， 公 司管理 方 面的优势 和劣势 ， 分析 定 向增发项 目对所 处行业
的波特五 力结构 与上下 游 产业的影 响。



经过严格 的定量 分析和 定 性分析， 最终确 定股票 投 资组合。



本基金将 定向增 发根据 其 融资目的 区分为 两大类 ， 当然实际 案例中 各 种定 增 类型是相 互交叉和
渗透的， 但企业 价值提 升 的来源依 然是以 下两类 ： 
（1 ）以推 动企业 业务内 生增长为 主要目 的的定 向 增发 
企业在现 有主业 大方向 下 ， 通过融资 筹集资 金， 进 行项目建 设或者 并购， 期 望通过提 升规模 经
济、 技术升 级、 适度 上下 游延伸发 挥协同 效应等 提 升企业内 生增长 能力。 典 型的项目 类型包 括但不
限于： 
该类定向 增发项 目往往 主 要体现为 项目融 资， 也 是 定向增发 项目中 最常见 的 类别， 占 市场定向
增发项目 总量一 半以上 。


 
项 目融资 类的定 向增发 项目 的特点 在于公 司在融 资项 目完成 后，无 法在短 期显 现其盈 利能力 。
在项目完 工后， 公司的 财 务绩 效逐 步体现 ， 公司 盈 利能力逐 步改善 。 同时 ， 募集资金 的规模 ， 机构
投资者的 认购比 例对公 司 财务表现 有一定 的影响 。



本基金对 项目融 资类定 向 增发项目 将详细 评估项 目 具体投资 方向， 预测其 对 企业基本 面指标的
影响， 将 通过筛 选与分 析 业绩变化 情况， 自下而 上 评估， 结 合公司 基本面 情 况， 择优 选取成 长性好，
安全边际 高的公 司进行 投 资。 
（2 ）以升 级和改 善企业 产业结构 为主要 目的的 定 向增发 
在全社会 经济发 展方式 转 型的大背 景下， 企业通 过 各种形式 的资本 运作， 对 企业进行 新的产业
定位、 扩 展企业 战略边 界 、 提升企 业在行 业内地 位 ， 从而形 成行业 龙头、 多 主业模 式 、 甚至 主业转
型。典型 的项目 类型包 括 但不限于 ： 
1）大股东 主导的 定向增 发投资


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大股东主 导的定 向增发 项 目包括集 团公司 整体上 市 ， 实际控 制人资 产注入 ， 公司间资 产置换重
组中发行 对象包 含大股 东 或者大股 东关联 方， 以 及 融资收购 资产中 收购大 股 东资产的 几种定 向增发
项目。 从 根本上 来说， 此 类项目不 仅直接 改变公 司 的资产结 构， 同 时也会 对 企业未来 在生产 、 经营 、
管理等多 个方面 产生影 响 。 本基金 通过定 性和定 量 方法对大 股东的 增资目 的 、 增发资 产的质 量等方
面 ，对定向 增发项 目可能带 来的影响 进行模 拟分析， 挑选具有 绝对或 相对估值 吸引力的 公司股 票，
再通过分 析和评 估股权 变 化， 结合预 期盈利 水平和 成长潜力， 择优选 取安全 边际较高、 成长性 较好
的公司进 行投资 。



2）非大股 东方参 与资产 重组的定 向增发 投资 
通过定向 增发项 目实现 资 产重组是 企业与 其他主 体 对企业资 产的分 布状态 进 行重新组 合、 调 整、
配置的过 程， 或 对设在 企 业资产上 的权利 进行重 新 配置的过 程。 重 组前后 公 司的估值 往往会 有明显
的改变。



由于此类 资产重 组为非 大 股东方参 与， 通 常会对 公 司带来正 面影响 ， 本基 金 将关注资 产重组类
定向增发 项目对 增发公 司 业务范围 、 行业 地位与 市 场份额的 变化， 通过定 量 与定性分 析在市 场上收
集公开的 事件信 息，对 事 件影响中 的公司 进行分 析 与估值， 挑选具 有吸引 力 的公司股 票。



3）融资收 购非大 股东方 资产的定 向增发 投资



对于融资 收购非 大股东 方 资产的定 向增发 项目， 长 期来看， 公司能 够通过 定 向增发项 目中收归
的资产实 现企业 基本面 指 标的优化 ， 通过 上下游 产 业并购、 合并同 业竞争 对 手或跨行 业并购 实现公
司主营业 务的拓 展， 减 少 公司运营 成本或 大幅提 升 市场占 有 量来重 组企业 现 有资源， 提升经 营业绩。
重组前后 公司的 估值往 往 会有明显 的改变 。



本基金将 着重关 注此类 定 向增发项 目对增 发公司 业 务范围、 行业地 位与市 场 份额的变 化， 通过
定量与定 性分析 在市场 上 收集公开 的事件 信息， 对 事件影响 中的公 司进行 分 析与估值 ， 挑选 具有吸
引力的公 司股票 。



4）壳公司 重组的 定向增 发投资



由于 A 股 市场上 市公司 的稀缺性 ，壳公 司重组 类 的定向增 发对壳 公司的 基 本面产生 重大改 变。
其具体运 作模式 为非上 市 公司购买 壳收购 目标成 为 上市公司 ， 本基 金在投 资 壳公司重 组的定 向增发
项目时， 会考察 借壳公 司 过往业绩 ， 股东 情况， 业 务前景， 壳公司 资产负 债 剥离情况 等一系 列财务
与基本面 指标， 并结合 行 业分析与 估值， 挑选具 有 吸引力能 够带来 长期稳 定 收益的股 票。 
本基金将 深入研 究不同 类 别的定向 增发项 目在不 同 期限内对 公司基 本面的 影 响， 分析 基本面变
化， 本基 金仅在 一年期 定 增项目中 根据定 向增发 项 目类别择 优参加 ， 尽可 能 获取定向 增发项 目给投
资人带来 的超额 收益。 
3、债券投 资策略



本基金通 过深入 分析宏 观 经济数据 、 货币 政策和 利 率变化趋 势以及 不同类 属 的收益率 水平、 流
动性和信 用风险 等因素 的 基础上， 构 建债券 投资组 合。 本基金 运用久 期控制 策略、 期限 结构配 置策
略、 类属 配置 策 略、 骑乘 策略、 杠 杆放大 策略等 多 种策略进 行债券 投资。 在 保持久期 匹配的 情况下 ，
尽可能提 高闲置 资金的 收 益率。 
4、资产支 持证券 投资策 略



在资产支 持证券 投资方 面 ， 本基 金管理 人首先将 通 过考量宏 观经济 形势、 提 前偿还率 、 违 约率、银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































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资产池结 构以及 资产池 资 产所在行 业景气 情况等 因 素， 预判资 产池未 来现金 流变动趋 势； 其次， 研
究标的证 券发行 条款， 预 测提前偿 还率变 化对标 的 证券平均 久期及 收益率 曲 线的影响； 最后， 密 切
关注流动 性变化 对标的 证 券收益率 的影响 ， 在严 格 控制信用 风险暴 露程度 的 前提下， 通过信 用研究
和流动性 管理， 选择风 险 调整后收 益较高 的品种 进 行投资。 
5、股指期 货的投 资策略



本基金可 以参与 股指期 货 的交易， 但 必须坚 持风险 管理的原 则， 并以 套期保 值为目的。 本基金
将根据对 现货和 期货市 场 的分析， 相应采 取多头 套 期保值或 空头套 期保值 等 操作。 具 体投资 策略包
括： 
（1 ）避 险。当 市场风 险大 幅累积 时，本 基金将 采取 科学的 方法确 定合理 的套 期保值 比例， 并
根据市场 情况变 化动态 调 整， 在控 制风险 的前提 下 获取理想 的套期 保值效 果 ， 以降低 基金投 资组合
因基础市 场下跌 而面临 的 市场风险 。 
（2 ）有 效管理 。本基 金将 利用期 货流动 性好、 交易 成本低 等特点 ，通过 期货 对投资 组合的 仓
位进行及 时调整 ，降低 建 仓或调仓 过程中 的冲击 成 本，提高 投资组 合的运 作 效率。 
（二） 本基金 按照基 金合 同约定自 动转型 为上市 开 放式基金 （LOF ） 后 ， 在 积极把握 宏观经 济
周期、 证 券市场 变化以 及 证券市场 参与各 方行为 逻 辑的基础 上， 通 过精选 具 有估值优 势和成 长优势
的公司股 票进行 投资， 力 争获取超 越业绩 比较基 准 的收益。



1、大类资 产配置 策略



本基金采 用 “自 上而下” 的分析视 角， 综 合考量 中 国宏观经 济发展 前景、 国 内股票市 场的估 值、
国内债券 市场收 益率的 期 限结构、CPI 与 PPI 变动趋势、外 围主要 经济体 宏 观经济与 资本市 场的运
行状况等 因素， 分 析研判 货币市场、 债券市 场与股 票市场的 预期收 益与风 险 ， 并据此进 行大类 资产
的配置与 组合构 建， 合 理 确定本基 金在股 票、 债 券 、 现金等 金融工 具上的 投 资比例， 并随着 各类金
融工具风 险收益 特征的 相 对变化， 适时动 态地调 整 各金融工 具的投 资比例 。


 
2、股票投 资策略



（1 ）行业 配置策 略 
在进行行 业配置 时， 将 采 用自上而 下与自 下而上 相 结合的方 式确定 行业权 重 。 在投资 组合管理
过程中， 基金管 理人也 将 根据宏观 经济形 势以及 各 个行业的 基本面 特征对 行 业配置进 行持续 动态地
调整。 
1）自上而 下的行 业配置 
自 上 而 下 的 行 业 配 置 策 略 是 指 通 过 深 入 分 析 宏 观 经 济 指 标 和 不 同 行 业 自 身 的 周 期 变 化 特 征 以
及在国民 经济中 所处的 位 置，确定 在当前 宏观背 景 下适宜投 资的重 点行业 。 
2）自下而 上的行 业配置 
自下而上 的行业 配置策 略 是指从行 业的成 长能力、 盈利趋势、 价格动 量、 市 场估值等 因素来 确
定基金重 点投资 的行业 。 对行业的 具体分 析主要 包 括以下方 面： ： 
A. 景气分析 
行业的景 气程度 可通过 观 测销量、 价格、 产能利 用 率、 库存 、 毛利 率等关 键 指标进行 跟踪。 行
业的景气 程度与 宏观经 济 、产业政 策、竞 争格局 、 科技发展 与技术 进步等 因 素密切相 关。 
B. 财务分析 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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行业财务 分析的 主要目 的 是评价行 业的成 长性、 成 长的可持 续性以 及盈利 质 量， 同时 也是对行
业景气分 析结论 的进一 步 确认。 财 务分析 考量的 关 键指标主 要包括 净资产 收 益率、 主 营业务 收入增
长率、毛 利率、 净利率 、 存货周转 率、应 收账款 周 转率、经 营性现 金流状 况 、债务结 构等等 。 
C. 估值分析 
结合上述 分析， 本基金 管 理人将根 据各行 业的不 同 特点确定 适合该 行业的 估 值方法， 同时参考
可比国家 类似行 业的估 值 水平， 来 确定该 行业的 合 理估值水 平， 并 将合理 估 值水平与 市场估 值水平
相比较， 从而得 出该行 业 高估、 低 估或中 性的判 断 。 估值分 析中还 将运用 行 业估值历 史比 较 、 行业
间估值比 较等相 对估值 方 法进行辅 助判断 。 
此外， 本 基金还 将运用 数 量化方法 对上述 行业配 置 策略进行 辅助， 并在适 当 情形下对 行业配置
进行战术 性调整 ，使用 的 方法包括 行业动 量与反 转 策略，行 业间相 关性跟 踪 与分析等 。 
（2 ）优选 个股策 略 
本基金将 在行业 配置的 基 础上， 主 要通过 定量筛 选 和定性分 析相结 合的方 式 来考察和 筛选具有
综合性比 较优势 的品种 。 
1）定性分 析 
本基金对 上市公 司的竞 争 优势进行 定性评 估。 上 市 公司在行 业中的 相对竞 争 力是决定 投资价值
的重要依 据，主 要包括 以 下几个方 面：



A 、公司的竞争优势： 重 点考察公司的市 场优势， 包括市场地位和 市场份额 ，在细分市场是 否
占据领先 位置， 是否具 有 品牌号召 力或较 高的行 业 知名度， 在营销 渠道及 营 销网络方 面的优 势和发
展 潜力等； 资源优 势，包括 是否拥有 独特优 势的物资 或非物质 资源， 比如市场 资源、专 利技术 等；
产品优势 ， 包括 是否拥 有 独特的、 难以模 仿的产 品 ， 对产品 的定价 能力等 以 及其他优 势， 例 如是否
受到中央 或地方 政府政 策 的扶持等 因素；



B 、公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点 关注企业盈利模式的属性 以及成熟程度，考
察核心竞 争力的 不可复 制 性、可持 续性、 稳定性 ； 
C 、公司治理方面：考察上市公司是否有清晰、合 理、 可执行的发展战略； 是否具有合理的治
理结构， 管理团 队是否 团 结高效、 经验丰 富，是 否 具有进取 精神等 。 
2）定量分 析 
本基金将 对反映 上市公 司 质量和增 长潜力 的成长 性 指标、 财 务指标 和估值 指 标等进行 定量分 析，
以挑选具 有成长 优势、 财 务优势和 估值优 势的个 股 。 
A 、成长性指标：根据 收 入增长率、营业 利润增长 率和净利润增长 率等来评 价公司盈利的持 续
增长前景 ；



B 、 财务 指标 ： 根据 毛利 率、 营 业利润 率 、 净利 率 、 净资 产收益 率 、 经营 活 动净收益/ 利润 总额
等来判断 公司的 盈利能 力 ；



C 、 估值 指标 ：根据 市盈率 （PE ） 、市 净率（PB ） 、 市盈 率相 对盈 利增长 比率 （PEG ） 、市 销率
（PS ）和总 市值来 判断公 司的估值 情况。 
最后由基 金经理 结合定 量 和定性研 究以及 实地调 研 ， 筛选出增 长空间 广阔、 发展布局 合理、 基
本面健康 、最具 比较优 势 的个股作 为本基 金的核 心 投资标的 ，进行 重点投 资 。 
3、债券投 资策略


银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































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在债券投 资方面 ， 本基 金 将采取久 期调整 策略、 类 属配置策 略、 收 益率曲 线 配置策略 、 个券精
选策略， 以兼顾 投资组 合 的安全性 、收益 性与流 动 性。 
（1 ）久期 调整策 略 
本基金将 把目标 久期管 理 法作为本 基金债 券投资 的 核心策略 ， 亦即 通过对 宏 观经济状 况和货币
政策等因 素的分 析研判 ， 形成对市 场利率 变动方 向 的预期， 进而调 整所持 有 的债券资 产组合 的目标
久期，达 到增加 收益或 减 少损失的 目的。 
（2 ）类属 配置策 略 
本基金将 根据各 市场、 各 券种的相 对投资 价值、 流 动性及信 用风险， 对各市 场及各种 类的固 定
收益类资 产之间 的比例 进 行适时、 动态的 分配和 调 整， 确定 最能符 合本基 金 风险收益 特征的 债券资
产组合。 
（3 ）收益 率曲线 策略 
本基金将 在确定 债券资 产 组合平均 久期的 基础上 ， 根据利率 期限结 构的特 点 ， 进一步 预测未来
收益率曲 线可能 发生的 形 态变化， 进而确 定采用 集 中策略、 哑铃策 略或梯 形 策略等， 在长期 、 中期
和短期债 券间进 行配置 ， 以从不同 期限债 券的相 对 价格变化 中获利 。 
（4 ）个券 精选策 略 
在运用上 述策略 的基础 上 ， 本基金 将通过 分析个 券 的剩余期 限与收 益率的 配 比状况、 信用等级
状况、 流动 性指标 等因素 ， 选择风险 收益配 比最合 理的个券 作为投 资对象。 本基金还 将密切 关注市
场定价错 误和回 购套利 机 会， 积极把 握基于 超额收 益带来的 投资机 会。 此外 ， 本基金还 将根据 基金
申购、赎 回等情 况，对 债 券投资组 合进行 流动性 管 理，以增 强基金 资产的 变 现能力。 
4、资产支 持证券 投资策 略



在资产支 持证券 投资方 面 ， 本基 金管理 人首先将 通 过考量宏 观经济 形势、 提 前偿还率 、 违 约率、
资产池结 构 以及 资产池 资 产所在行 业景气 情况等 因 素， 预判资 产池未 来现金 流变动趋 势； 其次， 研
究标的证 券发行 条款， 预 测提前偿 还率变 化对标 的 证券平均 久期及 收益率 曲 线的影响； 最后， 密 切
关注流动 性变化 对标的 证 券收益率 的影响 ， 在严 格 控制信用 风险暴 露程度 的 前提下， 通过信 用研究
和流动性 管理， 选择风 险 调整后收 益较高 的品种 进 行投资。 
5、股指期 货的投 资策略



本基金可 以参与 股指期 货 的交易， 但 必须坚 持风险 管理的原 则， 并以 套期保 值为目的。 本基金
将根据对 现货和 期货市 场 的分析， 相应采 取多头 套 期保值或 空头套 期保值 等 操作。 具 体投资 策略包
括： 
（1 ）避 险 。当 市场风 险大 幅累积 时，本 基金将 采取 科学的 方法确 定合理 的套 期保值 比例， 并
根据市场 情况变 化动态 调 整， 在控 制风险 的前提 下 获取理想 的套期 保值效 果 ， 以降低 基金投 资组合
因基础市 场下跌 而面临 的 市场风险 。 
（2 ）有 效管理 。本基 金将 利用期 货流动 性好、 交易 成本低 等特点 ，通过 期货 对投资 组合的 仓
位进行及 时调整 ，降低 建 仓或调仓 过程中 的冲击 成 本，提高 投资组 合的运 作 效率。 
四、投资 限制 
1、组合限 制 
基金的投 资组合 应遵循 以 下限制： 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
41 
 
（1 ） 基金 合同生效 后二 年内 （含第 二年） ， 股票 资产占基 金资产 的比例 为 0%-100% ， 非公 开发
行股票资 产占非 现金基 金 资产的比 例不低 于 80% ； 本基金按 照基金 合同约 定 自动转型 为上市 开放式
基金（LOF ）后 ，股票 资 产占基金 资产的 比例为 0%-95% ； 
（2 ） 基金合 同生效 后二 年内 （含第 二年） ， 每 个 交易日日 终在扣 除股指 期 货合约需 缴纳的 交易
保证金后 ， 本基 金应当 保 持不低于 交易保 证金一 倍 的现金； 本基金 按照基 金 合同约定 自动转 型为上
市开放式 基金 （LOF ） 后 ， 每个交 易日日 终， 在 扣 除股指期 货合约 需缴纳 的 交易保证 金后， 应当保
持不低于 基金资 产净值 5% 的现 金或者 到期日 在一 年以内的 政府债 券； 
（3 ）本基 金持有 一家公 司发行的 证券， 其市值 不 超过基金 资产净 值的 10% ； 
（4 ）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司 发行的证 券，不 超过该 证 券的 10% ； 
（5 ）本基 金持有 的全部 权证，其 市值不 得超过 基 金资产净 值的 3% ； 
（6 ）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 的同一 权 证，不得 超过该 权证的 10% ； 
（7 ）本基 金在任 何交易 日买入权 证的总 金额， 不 得超过上 一交易 日基金 资 产净值的 0.5% ； 
（8 ） 本基 金投资于 同一原 始权益人 的各类 资产支 持 证券的比 例， 不得 超过基 金资产净 值的 10% ； 
（9 ）本基 金持有 的全部 资产支持 证券， 其市值 不 得超过 基 金资产 净值的 20% ； 
（10 ）本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支 持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规
模的 10% ； 
（11 ） 本基 金管理 人管理 的全部基 金投资 于同一 原 始权益人 的各类 资产支 持 证券， 不得超 过其
各类资产 支持证 券合计 规 模的 10% ； 
（12 ）本 基金应 投资于 信 用级别评 级为 BBB 以 上 （含 BBB ）的资 产支持 证券。基 金持有 资产
支持证券 期间， 如 果其信 用等级下 降、 不再 符合投 资标准， 应 在评级 报告发 布之日起 3 个月 内予以
全部卖出 ； 
（13 ） 基金 财产参 与股票 发行申购， 本基金 所申报 的金额不 超过本 基金的 总 资产， 本基 金所申
报的股票 数量不 超过拟 发 行股票公 司本次 发行股 票 的总量； 
（14 ） 本基 金进入 全国银 行间同业 市场进 行债券 回 购的资金 余额不 得超过 基 金资产净 值的 40% ，
本基金进 入全国 银行间 同 业市场进 行债券 回购的 最 长期限为 1 年， 债券回 购 到期后不 得展期 ； 
（15 ） 基 金合同 生效后二 年内 （含 第二年） ， 基金 资产总值 不得超 过基金 资 产净值的 200%；本
基金按照 基金合 同约定 自 动转型为 上市开 放式基 金 （LOF ） 后 ， 基 金资产 总 值不得超 过基金 资产净
值的 140% ； 
（16 ）当 本基金 参与股 指 期货交易 时，则 需遵守 下 列投资比 例限制 ： 
1）本基金 在任何 交易日 日终，持 有的买 入股指 期 货合约价 值，不 得超过 基 金资产净 值的 10% ； 
2） 基金合 同生效 后二年 内 （含第 二年） ， 本基金 在任何交 易日日 终， 持 有 的买入期 货合约 价值
与有价证 券市值 之和不 得 超过基金 资产净 值的 100% ； 本基金 按照基 金合同 约 定自动转 型为上 市开放
式 基金（LOF ）后， 在任何 交易日 日终，持 有的买入 期货合 约价值与 有价证券 市值之 和不得超 过基
金资产净 值的95% 。 其 中 ， 有价证 券指股 票、 债券 （不含到 期日在 一年以 内 的政府债 券） 、 权证、 资
产支持证 券、买 入返售 金 融资产（ 不含质 押式回 购 ）等； 
3） 本 基金在任 何交易 日日 终， 持 有的卖 出期货 合约 价值不得 超过基 金持有 的 股票总市 值的 20% ； 
4 ）本基 金所持 有的股 票市 值和买 入、卖 出股指 期货 合约价 值，合 计（轧 差计 算）应 当符合 本银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
42 
 
基金合同 关于股 票投资 比 例的有关 约定； 
5 ）本基 金在任 何交易 日内 交易（ 不包括 平仓） 的股 指期货 合约的 成交金 额不 得超过 上一交 易
日基金资 产净值 的20% ； 
（17 ）法 律法规 及中国 证 监会规定 的和基 金合同 约 定的其他 投资限 制。 
因证券市 场及期 货市场 波 动、 证券 发行人 合并、 基 金规模变 动等基 金管理 人 之外的因 素致使基
金投资比 例不符 合上述 规 定投资比 例的， 基金管 理 人应当在 10 个 交易日 内 进行调整 ，但中 国证监
会规定的 特殊情 形除外 。 法律法规 另有规 定的， 从 其规定。 
本基金投 资流通 受限证 券 ， 基金管 理人应 根据中 国 证监会相 关规定 进行投 资 。 基金管 理人应制
订严格的 投资决 策流程 和 风险控制 制度， 防范流 动 性风险、 法律风 险和操 作 风险等各 种风险 。 
本基金持 有证券 期间， 如 发生证券 处于流 通受限 状 态等非基 金管理 人原因 导 致基金投 资比例不
符合前述 规定的 ，基金 管 理人应在 上述情 形消除 后 的 10 个 交易日 内调整 完 毕。法律 法规另 有规定
的，从其 规定。 
基金管理 人应当 自基金 合 同生效之 日起 6 个月内 使 基金的投 资组合 比例符 合 基金合同 的有关约
定。 在上 述 期间 内， 本 基 金的投资 范围、 投资策 略 应当符合 基金合 同的约 定 。 基金托 管人对 基金的
投资的监 督与检 查自本 基 金合同生 效之日 起开始 。 
如果法律 法规对 上述第 （1）- （17 ） 项投资组合 比 例限制进 行变更 的， 本 基 金在履行 适当程序
后， 可相应 调整投 资比例 限制规定， 不需经 基金份 额持有人 大会审 议。 法律 法规或监 管部门 取消上
述限制， 如适用 于本基 金 ，则本基 金投资 不再受 相 关限制。 
2、禁止行 为 
为维护基 金份额 持有人 的 合法权益 ，基金 财产不 得 用于下列 投资或 者活动 ： 
（1 ）承销 证券； 
（2 ）违反 规定向 他人贷 款或者提 供担保 ； 
（3 ）从事 承担无 限责任 的投资； 
（4 ）买卖 其他基 金份额 ，但是中 国证监 会另有 规 定的除外 ； 
（5 ）向其 基金管 理人、 基金托管 人出资 ； 
（6 ）从事 内幕交 易、操 纵证券交 易价格 及其他 不 正当的证 券交易 活动； 
（7 ）法律 、行政 法规和 中国证监 会规定 禁止的 其 他活动。 
法律、行 政法规 或监管 部 门取消上述 限 制， 如 适用于 本 基 金， 则 本基 金 投资不 再 受 相关 限 制 。 
基金管理 人运用 基金财 产 买卖基金 管理人 、 基金 托 管人及其 控股股 东、 实 际 控制人或 者与其有
其他重大 利害关 系的公 司 发行的证 券或者 承销期 内 承销的证 券， 或 者从事 其 他重大关 联交易 的， 应
当符合基 金的投 资 目标 和 投资策略， 遵循基 金份额 持有人利 益优先 原则， 防 范利益冲 突， 建立 健全
内部审批 机制和 评估机 制 ， 按照市 场公平 合理价 格 执行。 相 关交易 必须事 先 得到基金 托管人 的同意，
并按法律 法规予 以披露 。 重大关联 交易应 提交基 金 管理人董 事会审 议， 并 经 过三分之 二以上 的独立
董事通过 。基金 管理人 董 事会应至 少每半 年对关 联 交易事项 进行审 查。 
五、业绩 比较基 准 
沪深 300 指数收 益率×50%+ 中 国债券 总指数 收益 率×50% 
本基金股 票投资 部分选 取 沪深 300 指数作 为业绩 比 较基准， 该指数 能够较 为 全面地反 映中国股银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
43 
 
票市场的 状况； 债券投 资 部分选择 中国债 券总指 数 作为业绩 比较基 准， 该 指 数能够较 为全面 地反映
中国固定 收益市 场的状 况 ，具有广 泛的市 场代表 性 。 
如果今后 法律法 规发生 变 化， 或者有 更权威 的、 更 能为市场 普遍接 受的业 绩 比较基准 推出， 或
者是市场 上出现 更加适 合 用于本基 金的业 绩比较 基 准， 经基 金管理 人与基 金 托管人协 商， 本 基金可
以在报中 国证监 会备案 后 变更业绩 比较基 准 并及 时 公告，且 无需召 开 基金 份 额持有 人 大会。 
六、风险 收益特 征 
本 基金是 混合型 证券投 资基 金，其 预期收 益和预 期风 险水平 高于债 券型基 金和 货币市 场基金 ，
属于中高 预期风 险、中 高 预期收益 的基金 产品。 
七、基金 管理人 代表基 金 行使 相关 权利的 处理原 则 及方法 
1、 有利于 基金资 产的安 全与增值 ； 
2、 基金管 理人按 照国家 有关规定 代表基 金独立 行 使相关权 利，保 护基金 份 额持有人 的利益 ； 
3、 不谋求 对上市 公司的 控股； 
4 、 不通 过关联 交易为 自身 、雇员 、授权 代理人 或任 何存在 利害关 系的第 三人 牟取任 何不当 利
益。 





























































































 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
44 
 
第十四部分


基金的财产 
 
一、基金 资产总 值 
基金资产 总值是 指基金 拥 有的各类 有价证 券、 股 指 期货合约 、 银行 存款本 息 和基金应 收的款项
以及其他 资产价 值总和 。 
二、基金 资产净 值 
基金资产 净值是 指基金 资 产总值减 去基金 负债后 的 价值。 
三、基金 财产的 账户 
基金托管 人根据 相关法 律 法规、 规 范性文 件为本 基 金开立资 金账户 、 证券 账 户以及投 资所需的
其他专用 账户。 开 立的基 金专用账 户与基 金管理 人 、 基金托管 人、 其他 基金 销售机构 和基金 登记机
构自有的 财产账 户以及 其 他基金财 产账户 相独立 。 
四、基金 财产的 保管和 处 分 
本基金财 产独立 于基金 管 理人、 基 金托管 人和其 他 基金销售 机构的 财产， 并 由基金托 管 人保 管 。
基金管理 人、 基 金托管 人 、 基金登 记机构 和其他 基 金销售机 构以其 自有的 财 产承担其 自身的 法律责
任， 其债权 人不得 对本基 金财产行 使请求 冻结、 扣 押或其他 权利。 除 依法律 法规和基 金合同 的规定
处分外， 基金财 产不得 被 处分。 
基金管理 人、 基金 托管人 因依法解 散、 被依 法撤销 或者被依 法宣告 破产等 原 因进行清 算的， 基
金财产不 属于其 清算财 产 。 基金管 理人管 理运作 基 金财产所 产生的 债权， 不 得与其固 有资产 产生的
债务相互 抵销； 基金管 理 人管理运 作不同 基金的 基 金财产所 产生的 债权债 务 不得相互 抵销。 非因基
金财产本 身承担 的债务 ， 不得对基 金财产 强制执 行 。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
45 
 
第十五部分


基金资产估值 
 
一、估值 日 
本基金的估值日为 本基金 相关的证券/ 期货 交 易 场所 的 交 易 日 以 及 国家 法 律法 规 规 定 需 要 对外
披露基金 净值的 非交易 日 。 
二、估值 对象 
基金所拥 有的股 票、 股 指 期货合约 、 权证 、 债券 和 银行存款 本息、 应收款 项 、 其它投 资等资产
及负债。 
三、估值 方法 
1、证券交 易所上 市的有 价证券的 估值 
（1 ） 交易 所上市 的有价 证券 （包 括股票 、 权证 等 ） ， 以其估 值日在 证券交 易所挂牌 的市价 （收
盘价） 估值； 估值日 无交 易的， 且最 近交易 日后经 济环境未 发生重 大变化 或 证券发行 机构未 发生影
响证券价 格的重 大事件 的 ， 以最近 交易 日 的市价 （ 收盘价） 估值； 如最近 交 易日后经 济环境 发生了
重大变化 或证券 发行机 构 发生影响 证券价 格的重 大 事件的， 可参考 类似投 资 品种的现 行市价 及重大
变化因素 ，调整 最近交 易 市价，确 定公允 价值； 
（2 ） 交易 所上市 实行净 价交易的 债券按 第三方 估 值机构提 供的相 应品种 当 日的估值 净价估 值，
估值日没 有交易 的， 且 最 近交易日 后经济 环境未 发 生重大变 化， 按 第三方 估 值机构提 供的相 应品种
当日的估 值净价 估值。 如 最近交易 日后经 济环境 发 生了重大 变化的 ， 可参 考 类似投资 品种的 现行市
价及重大 变化因 素，调 整 最近交易 市价， 确定公 允 价值； 
（3 ）交 易所上 市未实 行 净 价交易 的债券 按估值 日收 盘价或 第三方 估值机 构提 供的相 应品种 当
日的估值 全价减 去债券 收 盘价或估 值全价 中所含 的 债券应收 利息得 到的净 价 进行估值 ； 估值 日没有
交易的， 且最近 交易日 后 经济环境 未发生 重大变 化 ， 按最近 交易日 债券收 盘 价或第三 方估值 机构提
供 的 相 应 品 种 当 日 的 估 值 全 价 减 去 债 券 收 盘 价 或 估 值 全 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行
估值。 如 最近交 易日后 经 济环境发 生了重 大变化 的 ， 可参考 类似投 资品种 的 现行市价 及重大 变化因
素，调整 最近交 易市价 ， 确定公允 价值； 
（4 ）交 易所上 市不存 在活 跃市场 的有价 证券， 采用 估值技 术确定 公允价 值。 交易 所 上市的 资
产支持证 券， 采用 估值技 术确定公 允价值， 在估值 技术难以 可靠计 量公允 价 值的情况 下， 按成 本估
值。 
2、处于未 上市期 间的有 价证券应 区分如 下情况 处 理： 
（1 ）送 股、转 增股、 配股 和公开 增发的 股票， 按估 值日在 证券交 易所挂 牌的 同一股 票的估 值
方法估值 ；该日 无交易 的 ，以最近 一日的 市价（ 收 盘价）估 值； 
（2 ）首 次公开 发行未 上市 的股票 、债券 和权证 ，采 用估值 技术确 定公允 价值 ，在估 值技术 难
以可靠计 量公允 价值的 情 况下，按 成本估 值； 
（3 ）首 次公开 发行有 明确 锁定期 的股票 ，同一 股票 在交易 所上市 后，按 交易 所上市 的同一 股
票的估值 方法估 值； 非 公 开发行有 明确锁 定期的 股 票， 按监 管机构 或行业 协 会有关规 定确定 公允价
值。 
3 、全国 银行间 债券市 场交 易的债 券、资 产支持 证券 等固定 收益品 种，以 第三 方估值 机构提 供
的价格数 据估值 。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
46 
 
4、同一债 券同时 在两个 或两个以 上市场 交易的 ， 按债券所 处的市 场分别 估 值。 
5、本基金 持有的 回购以 成本列示 ，按合 同利率 在 回购期间 内逐日 计提应 收 或应付利 息。 
6、本基金 持有的 银行存 款和备付 金余额 以本金 列 示，按相 应利率 逐日计 提 利息。 
7 、本基 金投资 同 业存 单， 按估值 日第三 方估值 机构 提供的 估值净 价估值 ；选 定的第 三方估 值
机构未提 供估值 价格的 ， 按成本估 值。 
8 、本基 金投资 股指期 货合 约，按 估值当 日结算 价进 行估值 ，估值 当日无 结算 价的， 且最近 交
易日后经 济环境 未发生 重 大变化的 ，采用 最近交 易 日结算价 估值。 
9 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法 进行估 值不能 客观 反映其 公允价 值的， 基金 管理人 可根据 具
体情况与 基金托 管人商 定 后，按最 能反映 公允价 值 的价格估 值。 
10、 相关 法律法 规以及 监 管部门有 强制规 定的， 从 其规定。 如有新 增事项 ， 按国家最 新规定估
值。 
如基金管 理人或 基金托 管 人发现基 金估值 违 反基 金 合同订明 的估值 方法、 程 序及相关 法律法规
的规定或 者未能 充分维 护 基金份额 持有人 利益时 ， 应立即通 知对方 ， 共同 查 明原因 ， 双方 协商解决 。 
根据有关 法律法 规， 基 金 资产净值 计算、 基金份 额 净值计算 和基金 会计核 算 的义务由 基金管理
人承担。 本基金 的基金 会 计责任方 由基金 管理人 担 任， 因此 ， 就与 本基金 有 关的会计 问题， 如经相
关各方在 平等基 础上充 分 讨论后， 仍 无法达 成一致 的意见， 按 照基金 管理人 对基金资 产净值、 基金
份额净值 的计算 结果对 外 予以公布 。 
四、估值 程序 
1、 基金份 额净值 是按照 每 个估值日 闭市后 ， 基金 资 产净值除 以当日 基金份 额 的余额数 量计算，
精确到 0.001 元 ，小数 点 后第 4 位 四舍五 入。国 家 另有规定 的，从 其规定 。 
基金管理 人每个 估值日 计 算基金资 产净值 及基金 份 额净值， 经基金 托管人 复 核 ， 并按 规定公 告 。
如遇特殊 情况， 经中国 证 监会同意 ，可以 适当延 迟 计算或公 告。 
2 、基金 管理人 应每个 估值 日对基 金资产 估值。 但基 金管理 人根据 法律法 规或 本基金 合同的 规
定暂停估 值时除 外。 基 金 管理人每 个估值 日对基 金 资产估值 后， 将 拟公告 的 基金份额 净值结 果发送
基金托管 人，经 基金托 管 人复核无 误后， 由基金 管 理人按约 定对外 公布。 
五、估值 错误的 处理 
基金管理 人和基 金托管 人 将采取必 要、 适 当、 合理 的措施确 保基金 资产估 值 的准确性 、 及 时性。
当基金份 额净值 小数点 后 3 位以 内（含 第 3 位 ） 发生估值 错误时 ，视为 基 金份额净 值错误 。 
由于一方 当事人 提供的 信 息错误， 另一方 当事人 在 采取了必 要合理 的措施 后 仍不能发 现该错 误，
进而导致 基金资 产净值 计 算错误造 成投资 人或基 金 的损失， 以及由 此造成 以 后交易日 基金资 产净值
计算顺延 错误而 引起的 投 资人或基 金的损 失，由 提 供错误信 息的当 事人一 方 负责赔偿 。 
本基金合 同的当 事人应 按 照以下约 定处理 ： 
1、估值错 误类型 
本基金运 作过程 中， 如 果 由于基金 管理人 或基金 托 管人、 或 登记机 构、 或 其 他销售机 构、 或投
资人自身 的过错 造成估 值 错误， 导 致其他 当事人 遭 受损失的 ， 过错 的责任 人 应当对由 于该估 值错误
遭受损失 当事人 （ “受损 方” ）的直 接损失 按 下 述“ 估 值 错误 处 理原 则 ”给予 赔 偿 ，承 担 赔偿 责 任 。 
上述估值 错误的 主要类 型 包括但不 限于： 资料申 报 差错、 数 据传输 差错、 数 据计算差 错、 系统银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
47 
 
故障差错 、下达 指令差 错 等。 
2、估值错 误处理 原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但 尚未给 当事人 造成损 失时 ，估值 错误责 任方应 及时 协调各 方，及 时
进行更正 ， 因更 正估值 错 误发生的 费用由 估值 错 误 责任方承 担； 由 于估值 错 误责任方 未及时 更正已
产生的估 值错误， 给当事 人造成损 失的， 由 估值错 误责任方 对直接 损失承 担 赔偿责任； 若估值 错误
责任方已 经积极 协调， 并 且有协助 义务的 当事人 有 足够的时 间进行 更正而 未 更正， 则 其应当 承担相
应赔偿责 任。估 值错误 责 任方应对 更正 的情 况 向有关 当 事 人进 行 确认 ， 确保估 值 错 误已 得 到更 正 。 
（2 ）估 值错误 的责任 方对 有关当 事人的 直接损 失负 责，不 对间接 损失负 责， 并且仅 对估值 错
误的有关 直接当 事人负 责 ，不对第 三方负 责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不 当得利 的当事 人负有 及时 返还不 当得利 的义务 。但 估值错 误责任 方
仍应对估 值错误 负责。 如 果由于获 得不当 得利的 当 事人不返 还或不 全部返 还 不当得利 造成其 他当事
人 的利益损 失（ “ 受损方 ” ） ，则估 值错误责 任方应赔 偿受损方 的损失， 并在其 支付的赔 偿金额的 范
围内对获 得不当 得利的 当 事人享有 要求交 付不当 得 利的权利 ； 如果 获得不 当 得利的当 事人已 经将此
部分不当 得利返 还给受 损 方， 则受 损方应 当将其 已 经获得的 赔偿额 加上已 经 获得的不 当得利 返还的
总和超过 其实际 损失的 差 额部分支 付给估 值错误 责 任方。 
（4 ）估值 错误调 整采用 尽量恢复 至假设 未发生 估 值错误的 正确情 形的方 式 。 
3、估值错 误处理 程序 
估值错误 被发现 后，有 关 的当事人 应当及 时进行 处 理，处理 的程序 如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的 原因， 列明所 有的当 事人 ，并根 据估值 错误发 生的 原因确 定估值 错
误的责任 方； 
（2 ）根据 估值错 误处理 原则或当 事人协 商的方 法 对因估值 错误造 成的损 失 进行评估 ； 
（3 ）根据 估值错 误处理 原则或当 事人协 商的方 法 由估值错 误的责 任方进 行 更正和赔 偿损失 ； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的 方法， 需要修 改基金 登记 机构交 易数据 的，由 基金 登记机 构进行 更
正，并就 估值错 误的更 正 向有关当 事人进 行确认 。 
4、基金份 额净值 估值错 误处理的 方法如 下： 
（1 ）基 金份额 净值 计 算出 现错误 时，基 金管理 人应 当立即 予以纠 正，通 报基 金托管 人，并 采
取合理的 措施防 止损失 进 一步扩大 。 
（2 ）错误偏差达 到基金 份额净值的 0.25% 时，基金管理人应当通报基 金托 管人并报中国证监
会备案； 错误偏 差达到 基 金份额净 值的 0.5% 时 ， 基金管理 人应当 公告， 并 报中国证 监会备 案。 
（3 ）前述 内容如 法律法 规或监管 机关另 有规定 的 ，从其规 定处理 。 
基金托管 人发现 基金份 额 净值计价 出现重 大错误 或 者估值出 现重大 偏离的 ， 应当提示 基金管理
人依法履 行披露 和报告 义 务。 
六、暂停 估值的 情形 
1、基金投 资所涉 及的证 券/ 期 货交易市 场遇法 定 节假 日或 因其他 原因暂 停 营业时； 
2、因不可 抗力致 使基金 管理人、 基金托 管人无 法 准确评估 基金资 产价值 时 ； 
3 、占基 金相当 比例的 投资 品种的 估值出 现重大 转变 ，而基 金管理 人为保 障投 资人的 利益， 决
定延迟估 值； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
48 
 
4、中国证 监会和 基金合 同认定的 其它情 形。 
七、基金 资产净 值、基 金 份额净值 的确认 
用于基金 信息披 露的基 金 资产净值 和基金 份额净 值 由基金管 理人负 责计算 ， 基金托管 人负责进
行复核。 基金管 理人应 于 每个估值 日交易 结束后 计 算当日的 基金资 产净值 和 基金份额 净值并 发送给
基金托管 人。 基 金托管 人 对净值计 算结果 复核确 认 后发送给 基金管 理人， 由 基金 管理 人按规 定对基
金净值予 以公布 。 
八、特殊 情况的 处理 
1、基金管 理人或 基金托 管人按估 值方法 的第 9 项进行估 值时， 所造成 的 误差不作 为基金 资产
估值错误 处理。 
2、 由于 证券/ 期货交 易所 、 登记结 算公司 、 证券/ 期货经纪 机构 发 送的数 据 错误 及第 三方估 值机
构提供的 估值数 据错误 ， 有关会计 制度变 化或由 于 其他不可 抗力原 因等， 基 金管理人 和基金 托管人
虽然已经 采取必 要、 适 当 、 合理的 措施进 行检查 ， 但未能发 现该错 误的， 由 此造成的 基金资 产估值
错误， 基金 管理人 和基金 托管人免 除赔偿 责任， 但 基金管理 人、 基金 托管人 应当积极 采取必 要的措
施消除或 减轻由 此造成 的 影响。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
49 
 
第十六部分


基金费用与税收 
 
一、基金 费用的 种类 
1、基金管 理人的 管理费 ； 
2、基金托 管人的 托管费 ； 
3、基金合 同生效 后与基 金相关的 会计师 费、审 计 费、律师 费、诉 讼费和 仲 裁费等法 律费用 ； 
4、基金份 额持有 人大会 费用； 
5、基金的 证券/ 期货 交易 费用； 
6、基金的 银行汇 划费用 ； 
7、基金的 开户费 用、账 户维护费 用； 
8、基金合 同生效 后与基 金相关的 信息披 露费用 ； 
9、基金的 上市初 费和月 费； 
10、按照 国家有 关规定 和 基金合同 约定， 可以在 基 金财产中 列支的 其他费 用 。 
本基金终 止清算 时所发 生 费用，按 实际支 出额从 基 金财产总 值中扣 除。 
二、基金 费用计 提方法 、 计提标准 和支付 方式 
1、基金管 理人的 管理费 
（1 ）本基 金在基 金合同 生效后二 年内（ 含第二 年 ）的管理 费 
本基金 在 基金合 同生效 后 二年内 （含第 二年 ） 的管 理费按前 一日基 金资产 净 值的 2.00% 年 费率
计提。管 理费的 计算方 法 如下： 
H ＝E× 2.00%÷ 当年天 数 
H 为每日应 计提的基金 管 理费 
E 为前一日 的基金 资产净 值 
（2 ）基 金合同 生效后 第二 个年度 对日起 ，本基 金按 照基金 合同约 定自动 转型 为上市 开放式 基
金（LOF ）后的 管理费 
本基金 基 金合同 生效后 第 二个年度 对日起 ， 本基 金 按照基金 合同约 定自动 转 型为上市 开放式基
金（LOF ）后 的 管理费 按 前一日基 金资产 净值的 1.50% 年 费率计 提。管 理费 的计算方 法如下 ： 
H ＝E× 1.50%÷ 当年天 数 
H 为每日应 计提的基 金管 理费 
E 为前一日 的基金 资产净 值 
基金管理 费每日 计提， 逐 日累计至 每个月 月末， 按 月支付。 经 基金管 理人与 基金托管 人核对 一
致后， 由基金 托管人 于次 月首日起 2-5 个工作日内 从基金财 产中一 次性支 付 给基金管 理人 。 若遇 法
定节假日、 休息日 或不可 抗力致使 无法按 时支付 的 ， 顺延至最 近可支 付日支 付。 在首期 支付基 金管
理费前， 基金管 理人应 向 托管人出 具正式 函件指 定 基金管理 费的收 款账户 。 基金管理 人如需 要变更
此账户， 应提前 10 个工 作日向托 管人出 具书面 的 收款账户 变更通 知。 
2、基金托 管人的 托管费 
本基金的 托管费 按前一 日 基金资产 净值的 0.25% 的 年费率计 提。托 管费的 计 算 方法如 下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年天 数 
H 为每日应 计提的基 金托 管费 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
50 
 
E 为前一日 的基金 资产净 值 
基金托管 费每日 计提， 逐 日累计至 每个月 月末， 按 月支付。 经 基金管 理人与 基金托管 人核对 一
致后， 由基金 托管人 于次 月首日起 2-5 个工作日内 从基金财 产中一 次性支 付 给基金托 管人 。 若遇 法
定节假日 、休息 日或不 可 抗力致使 无法按 时支付 的 ，顺延至 最近可 支付日 支 付。 
上述 “一 、 基金 费用的 种 类” 中第 3－10 项费用 ， 根据有关 法规及 相应协 议 规定， 按 费用实际
支出金额 列入当 期费用 ， 由基金托 管人从 基金财 产 中支付。 
三、不列 入基金 费用的 项 目 
下列费用 不列入 基金费 用 ： 
1、基金管 理人和 基金托 管人因未 履行或 未完全 履 行义务导 致的费 用支出 或 基金财产 的损失 ； 
2、基金管 理人和 基金托 管人处理 与基金 运作无 关 的事项发 生的费 用； 
3、基金合 同生效 前的相 关费用； 
4、其他根 据相关 法律法 规及中国 证监会 的有关 规 定不得列 入基金 费用的 项 目。 
四、基金 管理费 和基金 托 管费的调 整 
基金管理 人和基 金托管 人 可根据基 金发展 情况调 整 基金管理 费率和 基金托 管 费率， 此 项调整需
要基金份 额持有 人大会 决 议通过。 基金管 理人必 须 依照有关 规定于 新的费 率 实施日前 在指定 媒介上
刊登公告 。 
五、基金 税收 
本基金 运 作过程 中涉及 的 各纳税主 体， 其纳 税义务 按国家税 收法律、 法规执 行。 基金财 产投资
的相关税 收， 由 基金份 额 持有人承 担， 基 金管理 人 或者其他 扣缴义 务人按 照 国家有关 税收征 收的规
定代扣代 缴。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
51 
 
第十七部分


基金的收益与分配 
 
一、基金 利润的 构成 
基金利润指 基金利息 收入 、投资收益 、公允价 值变 动收益和其 他收入扣 除相 关费用后的 余额，
基金已实 现收益 指基金 利 润减去公 允价值 变动收 益 后的余额 。 
二、基金 可供分 配利润 
基金可供分配利润指截至 收益分配基准日基金未分 配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低
数。 
三、基金 收益分 配原则 
1 、 在符合 有关基 金分红 条件的前 提下， 在 基金合 同生效后 前二年 内 （含第 二年） ， 具 体分红 方
案见基金 管理人 根据基 金 运作情况 届时不 定期发 布 的相关分 红公告 ， 若基 金 合同生效 不满 3 个月则
不进行收 益分配 ； 在 本基 金 按照基 金合同 约定自 动 转型为上 市开放 式基金 （LOF ） 后 ， 具体 分红方
案见基金 管理人 根据基 金 运作情况 届时不 定期发 布 的相关分 红公告 ； 
2 、 基金合 同生效 后二年 内 （含第二 年） ， 本 基金 的收益分 配方式 为现金 分 红； 本基金 按照基 金
合同约定 自动转 型为上 市 开放式基 金 （LOF ） 后 ， 登记在登 记结算 系统的 基 金份额 ， 收益 分配方 式
为 现金分红 或红利 再投资（ 若投资人 不选择 ，本基金 默认的收 益分配 方式是现 金分红 ） ，红利 再投
方式免收 再投资 的费用 ； 登记在证 券登记 系统的 基 金份额收 益分配 方式为 现 金分红； 
3 、基金收益 分配后基 金 份额净值不 能低于面 值， 即基金收益 分配基准 日的 基金份额净 值减去
每单位基 金份额 收益分 配 金额后不 能低于 面值； 
4 、每一基 金份额 享有同 等分配权 ； 
5 、法律法 规或监 管机关 另有规定 的，从 其规定 。 
在不违反 法律法 规且对 基 金份额持 有人利 益无实 质 不利影响 的前提 下， 基 金 管理人可 在法律法
规允许的 前提下 酌情调 整 以上基金 收益分 配原则 ， 并于变更 实施日 前在指 定 媒介上公 告， 且 不需召
开基金份 额持有 人大会 。 
四、收益 分配方 案 
基金收益 分配方 案中应 载 明截至收 益分配 基准日 的 可供分配 利润 、 基金 收益 分配对象 、 分 配时
间、分配 数额及 比例、 分 配方式等 内容。 
五、收益 分配方 案的确 定 、公告与 实施 
本基金收 益分配 方案由 基 金管理人 拟定， 并 由基金 托管人复 核， 依照 《 信息 披露办法》 的有关
规定在指 定媒介 公告并 报 中国证监 会备案 。 
基金红利 发放日 距离收 益 分 配基准 日（即 可供分 配 利润计算 截止日 ）的时 间 不得超过 15 个工
作日。 
六、基金 收益分 配中发 生 的费用 
基金收益 分配时 所发生 的 银行转账 或其他 手续费 用 由基金份 额持有 人自行 承 担。 当基 金份额持
有人的现 金红利 小于一 定 金额， 不 足以支 付银行 转 账或其他 手续费 用时， 基 金登记机 构可将 该基金
份额持有 人的现 金红利 转 为基金份 额。 红利 再 投资的 计 算 方法 ， 依照 登 记机构 相 关 业务 规 则执 行 。 
场内基金 份额收 益分配 时 发生的费 用，遵 循上海 证 券交易所 和登记 机构的 相 关规定。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
52 
 
第十八部分


基金的会计与审计 
 
一、基金 会计政 策 
1、基金管 理人为 本基金 的基金会 计责任 方； 
2、基金的 会计年 度为公 历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基 金首次 募集 的会计年 度按如 下原
则：如果 基金合 同生效 少 于 2 个月 ，可以 并入下 一 个会计年 度披露 ； 
3、基金核 算以人 民币为 记账本位 币，以 人民币 元 为记账单 位； 
4、会计制 度执行 国家有 关会计制 度； 
5、本基金 独立建 账、独 立核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自 保留完 整的会 计账 目、凭 证并进 行日常 的会 计核算 ，按照 有
关规定编 制基金 会计报 表 ； 
7、 基金托 管人每 月与基 金 管理人就 基金的 会计核 算 、 报表编 制等进 行核对 并 以书面方 式确认。 
法律法 规 或监管 部门对 基 金会计政 策另有 规定的 ， 从其规定 。 
二、基金 的年度 审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人 、基金 托管人 相互 独立的 具有 证 券期货 业务 资格 的 会计师 事
务所及其 注册会 计师对 本 基金的年 度财务 报表进 行 审计。 
2、会计师 事务所 更换经 办注册会 计师， 应事先 征 得基金管 理人同 意。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更 换会计 师事务 所， 须通报 基金托 管人。 更换 会计师 事务所 需
按照《信 息披露 办法》 的 有关规定 在指定 媒介公 告 并报中国 证监会 备案。 



银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
53 
 
第十九部分


基金的自动转型 
 
一、基金 合同生 效满二 年 后基金的 存续形 式 
本 基 金 基金 合 同生 效 后第二 个 年 度对 日 ，如 满 足基金 合 同 约定 的 存续 条 件，本 基 金 将按 照 基
金合同约定自动转型为上市开放式基金（LOF ） ， 更 名 为 银 华 鑫 盛 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金
（LOF ） ，并且 无需召 开 基金份额 持有人 大会。 
本 基 金 在基 金 合同 生 效后第 二 个 年度 对 日起 ， 按照基 金 合 同约 定 ，将 银 华鑫盛 定 增 灵活 配 置
混合型证 券投资 基金基 金 份额等额 转为银 华鑫盛 灵 活配置混 合型证 券投资 基 金 （LOF ） 的基金 份额。 
本基金按 照基金 合同约 定 自动转型 为上市 开放式 基 金 （LOF ） 份额时 ， 基 金 份额仍在 上海证券
交 易 所 上 市 交 易 ， 同 时 开 放 申 购 、 赎 回 。 本 基 金 在 按 照 基 金 合 同 约 定 自 动 转 型 为 上 市 开 放 式 基 金
（LOF ）前后可 根据情 况 暂停上市 交易， 恢复时 间 以本基金 管理人 公告为 准 。 
二、基金 合同生 效满二 年 后的转型 规则 
对 投 资 人认 购 或通 过 二级市 场 购 买并 持 有的 每 一份基 金 份 额， 本 基金 在 基金合 同 生 效后 第 二
个年度对 日， 按照份 额数 量相等原 则转为 银华鑫 盛 灵活配置 混合型 证券投 资 基金 （LOF ） 份 额； 无
需支付转 换基金 份额的 费 用。 
本基金按 照基金 合同约 定 自动转型 为上市 开放式 基 金（LOF ）时， 基金总 份 额数保持 不变。 
三、基金 合同生 效满二 年 后基金的 投资管 理 
本 基 金 在基 金 合同 生 效后第 二 个 年度 对 日起 ， 本基金 继 续 存续 并 自动 转 型为银 华 鑫 盛灵 活 配
置混合型 证券投 资基金 （LOF ） 后 ， 本基 金的投 资 管理程序 、 投 资策略 、 投 资理念 、 投资 范围 、 投
资限制会 相应发 生变化， 具体变化 参见基 金合同 的 投资章节； 根据基 金合同 的约定， 相 关变化 符合
混合型开 放式基 金的法 律 法规的规 定。 
四、基金 合同生 效满二 年 后的公告 
（ 一 ） 本基 金 在基 金 合同生 效 后 第二 个 年度 对 日起， 在 符 合本 基 金存 续 条件下 ， 本 基金 将 继
续存续。 基金管 理人应 依 照相关法 律法规 的规定 就 本基金继 续存续 的相关 事 宜进行公 告。 
（ 二 ） 本基 金 在基 金 合同生 效 后 第二 个 年度 对 日起， 本 基 金将 按 照基 金 合同约 定 自 动转 型 为
上市开放 式基 金（LOF ） ， 基 金管 理人 将在 临 时公告 或 在更 新的 招募 说 明书中 公 告相 关规 则。 基 金
管理人有 权根据 基金自 动 转型需求 与交易 所相关 规 定暂停交 易或上 市。 基 金 管理人可 以修改 相关规
则，并将 在临时 公告或 更 新的招募 说明书 中公告 。 
（三）本 基金在 基金合 同 生效后第 二个年 度对日 前 三十个工 作日， 基金管 理 人将发布 提示性
公告。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
54 
 
第二十部分


基金的信息披露 
 
一 、本基金 的信息 披露应符 合《基金 法》 、 《运 作办法 》 、 《 信息披 露办法 》 、基 金合同及 其他 有
关规定。 相关法 律法规 关 于信息披 露的披 露方式 、 登载媒介 、 报备 方式等 规 定发生变 化时， 本基金
从其最新 规定。 
二、信息 披露义 务人 
本基金信 息披露 义务人 包 括基金管 理人、 基金托 管 人、 召集 基金份 额持有 人 大会的基 金份额持
有人等法 律法规 和中国 证 监会规定 的自然 人、法 人 和其他组 织。 
本基金信 息披露 义务人 按 照法律法 规和中 国证监 会 的规定披 露基金 信息， 并 保证所披 露信息的
真实性、 准确性 和完整 性 。 
本基金信 息披露 义务人 应 当在中国 证监会 规定时 间 内， 将应 予披露 的基金 信 息通过中 国证监会
指定媒介 披露， 并保证 基 金投资人 能够按 照基金 合 同约定的 时间和 方式查 阅 或者复制 公开披 露的信
息资料。 
三、本基 金信息 披露义 务 人承诺公 开披露 的基金 信 息，不得 有下列 行为： 
1、虚假记 载、误 导性陈 述或者重 大遗漏 ； 
2、对证券 投资业 绩进行 预测； 
3、违规承 诺收益 或者承 担损失； 
4、诋毁其 他基金 管理人 、基金托 管人或 者基金 销 售机构； 
5、登载任 何自然 人、法 人或者其 他组织 的祝贺 性 、恭维性 或推荐 性的文 字 ； 
6、法律、 行政法 规和中 国证监会 规定禁 止的其 他 行为。 
四、 本基金 公开披 露的信 息应采用 中文文 本。 如同 时采用外 文文本 的， 基金 信息披露 义务人 应
保证两种 文本的 内容一 致 。两种文 本发生 歧义的 ， 以中文文 本为准 。 
本基金公 开披露 的信息 采 用阿拉伯 数字； 除特别 说 明外，货 币单位 为人民 币 元。 
五、公开 披露的 基金信 息 
公开披露 的基金 信息包 括 ： 
（一）基 金招募 说明书 、 基金合同 、基金 托管协 议 
1 、基金 合同是 界定基 金合 同当事 人的各 项权利 、义 务关系 ，明确 基金份 额持 有人大 会召开 的
规则及具 体程序 ，说明 基 金产品的 特性等 涉及基 金 投资人重 大利益 的事项 的 法律文件 。 
2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度 地披露 影响基 金投 资人决 策的全 部事项 ，说 明基金 认购、 申
购和赎回 安排、 基金投 资 、 基金产 品特性 、 风险 揭 示、 信息 披露及 基金份 额 持有人服 务等内 容。 基
金合同生 效后， 基 金管 理 人在每 6 个月结 束之日 起 45 日内，更 新招募 说 明书并登 载在其 网站上 ，
将更新后 的招募 说明书 摘 要登载在 指定媒 介上； 基 金管理人 在公告 的 15 日 前向主要 办公场 所所在
地的中国 证监会 派出机 构 报送更新 的招募 说明书 ， 并就有关 更新内 容提供 书 面说明。 
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管 人和基 金管理 人在 基金财 产保管 及基金 运作 监督等 活动中 的
权利、义 务关系 的法律 文 件。 
基金募集 申请经 中国证 监 会注册后， 基金管 理人在 基金份额 发售的 3 日前， 将基金招 募说明 书、
基金合同 摘要登 载在指 定 媒介上； 基 金管理 人、 基 金托管人 应当将 基金合 同 、 基金托管 协议登 载在
各自网站 上。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
55 
 
（二）基 金份额 发售公 告 
基金管理 人应当 就基金 份 额发售的 具体事 宜编制 基 金份额发 售公告 ， 并在 披 露招募说 明书的当
日登载于 指定媒 介上。 
（三）基 金合同 生效公 告 
基金管理 人应当 在收到 中 国证监会 确认文 件的次 日 在指定媒 介上登 载基金 合 同生效公 告。 
（四）上 市交易 公告书 
基金份额 获准在 上海证 券 交易所上 市交易 的， 基 金 管理人应 当在基 金份额 上 市交易 3 个工作日
前，将上 市交易 公告书 登 载在指定 媒介上 。 
（五）基 金资产 净值、 基 金份额净 值和基 金份额 累 计净值 
1、 基金合 同生效 的前二 年内 （含 第二年） ， 在基 金份额上 市交易 前， 基 金 管理 人应 当至少 每周
公告一次 基金资 产净值 、 基金份额 净值和 基金份 额 累计净值 。 
基金份额 上市交 易后， 基 金管理人 应当在 每个交 易 日的次日， 通过其 网站、 基金份额 销售网 点
以及其他 媒介， 披露交 易 日的基金 份额净 值和基 金 份额累计 净值。 
基金管理 人应当 公告半 年 度和年度 最后一 个市场 交 易日 （或 自然日 ） 基金 资 产净值和 基金份额
净值。 基 金管理 人应当 在 前款规定 的市场 交易日 （ 或自然日 ） 的次 日， 将 基 金资产净 值、 基 金份额
净值和基 金份额 累计净 值 登载在指 定媒介 上。 
2 、 在 本基 金按 照 基金 合同 约 定自 动 转型 为上 市 开放 式 基金 （LOF ）后 ，在开 始 办理 申 购或 赎
回前，基 金管理 人应当 至 少每周公 告一次 基金资 产 净值、基 金份额 净值和 基 金份额累 计净值 。 
在开始办 理基金 份额申 购 或者赎回 后， 基金 管理人 应当在每 个开放 日的次 日 ， 通过其网 站、 基
金份额销 售网点 以及其 他 媒介，披 露开放 日的基 金 份额净值 和基金 份额累 计 净值。 
基金管理 人应当 公告半 年 度和年度 最后一 个市场 交 易日 （或 自然日 ） 基金 资 产净值和 基金份额
净值。 基 金管理 人应当 在 前款规定 的市场 交易日 （ 或自然日 ） 的次 日， 将 基 金资产净 值、 基 金份额
净值和基 金份额 累计净 值 登载在指 定媒介 上。 
（六）基 金份额 申购、 赎 回价格 
基金管理 人应当 在基金 合 同、 招募 说明书 等信息 披 露文件上 载明基 金份额 申 购、 赎回 价格的计
算方式及 有关申 购、 赎 回 费率， 并 保证投 资人能 够 在基金份 额销售 网点查 阅 或者复制 前述信 息资料。 
（七）基 金定期 报告， 包 括基金年 度报告 、基金 半 年度报告 和基金 季度报 告 
基金管理 人应当 在每年 结 束之日起 90 日 内，编 制 完成基金 年度报 告，并 将 年度报告 正文登载
于其网站 上，将 年度报 告 摘要登载 在指定 媒介上 。 基金年度 报告的 财务会 计 报告应当 经过审 计。 
基金管理 人应当 在上半 年 结束之日 起 60 日内， 编 制完成基 金半年 度报告 ， 并将半年 度报告正
文登载在 其网站 上，将 半 年度报告 摘要登 载在指 定 媒介上。 
基金管理 人应当 在每个 季 度结束之 日起 15 个工 作 日内，编 制完成 基金季 度 报告，并 将季度报
告登载在 指定媒 介上。 
基金合同 生效不 足 2 个 月 的， 基金管 理人可 以不编 制当期季 度报告、 半年度 报告或者 年度报 告。 
基金定期 报告在 公开披 露 的第 2 个 工作日 ， 分别 报 中国证监 会和基 金管理 人 主要办公 场所所在
地中国证 监会派 出机构 备 案。报备 应当采 用电子 文 本或书面 报告方 式。 
（八）临 时报告 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
56 
 
本基金发 生重大 事件， 有 关信息披 露义务 人应当 按 照 《信息披 露办法》 的有 关规定编 制临时 报
告书， 予 以公告 ， 并在 公 开披露日 分别报 中国证 监 会和基金 管理人 主要办 公 场所所在 地的中 国证监
会派出机 构备案 。 
前款所称 重大事 件， 是 指 可能对基 金份额 持有人 权 益或者基 金份额 的价格 产 生重大影 响的下列
事件： 
1、基金份 额持有 人大会 的召开； 
2、终止基 金合同 ； 
3、转换基 金运作 方式； 
4、更换基 金管理 人、基 金托管人 ； 
5、基金管 理人、 基金托 管人的法 定名称 、住所 发 生变更； 
6、基金管 理人股 东及其 出资比例 发生变 更； 
7、基金募 集期延 长； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理 及其他 高级管 理人 员、基 金经理 和基金 托管 人基金 托管部 门
负责人发 生变动 ； 
9、基金管 理人的 董事在 一年内变 更超过 百分之 五 十； 
10、基金 管理人 、基金 托 管人基金 托管部 门的主 要 业务人员 在一年 内变动 超 过百分之 三十； 
11 、涉 及基金 管理业 务、 基金财产 、基金 托管业 务 的诉讼或 仲裁； 
12、基金 管理人 、基金 托 管人受到 监管部 门的调 查 ； 
13、 基金 管理人 及其董 事 、 总经理 及其他 高级管 理 人员、 基 金经理 受到严 重 行政处罚 ， 基金托
管人及其 基金托 管部门 负 责人受到 严重行 政处罚 ； 
14、重大 关联交 易事项 ； 
15、基金 收益分 配事项 ； 
16、基金 管理费 、基金 托 管费等费 用计提 标准、 计 提方式和 费率发 生变更 ； 
17、基金 份额净 值估值 错 误达基金 份额净 值百分 之 零点五； 
18、基金 改聘会 计师事 务 所； 
19、增加 、变更 、减少 基 金销售机 构； 
20、更换 基金登 记机构 ； 
21、本基 金按 照基 金 合同约 定 自 动转 型 为上 市 开放式 基 金 （LOF ）后 ， 开始办 理 申 购、 赎 回 ； 
22、本基 金申购 、赎回 费 率及其收 费方式 发生变 更 ； 
23、本基 金发生 巨额赎 回 并 延期办 理 ； 
24、 本基 金连续 发生巨 额 赎回并暂 停接受 赎回申 请 ； 
25、本基 金暂停 接受申 购 、赎回申 请； 
26、本基 金暂停 接受申 购 、赎回申 请后重 新接受 申 购、赎回 ； 
27、本基 金停复 牌、暂 停 上市、恢 复上市 或终止 上 市； 
28、基金 推出新 业务或 服 务； 
29、中国 证监会 规定或 基 金合同约 定的其 他事项 。 
（九）澄 清公告 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
57 
 
在基金合 同存续 期限内 ， 任何公共 媒介中 出现的 或 者在市场 上流传 的消息 可 能对基金 份额价格
产生误导 性影响 或者引 起 较大波动 的， 相 关信息 披 露义务人 知悉后 应当立 即 对该消息 进行公 开澄清，
并将有关 情况立 即报告 中 国证监会 。 
（十）基 金份额 持有人 大 会决议 
基金份额 持有人 大会决 定 的事项， 应当依 法报中 国 证监会备 案， 并 按照 《 信 息披露办 法》 的有
关规定予 以公告 。 
（十一） 基金投 资股指 期 货相关信 息 
本基金投 资股指 期货的 ， 在季度报 告、 半 年度报 告 、 年度报 告等定 期报告 和 招募说明 书 （更 新 ）
等文件中 披露股 指期货 交 易情况， 包括投 资政策 、 持仓情况 、 损益 情况、 风 险指标等 ， 并充 分揭示
股指期货 交易对 基金总 体 风险的影 响以及 是否符 合 既定的投 资政策 和投资 目 标等。 
（十二） 投资资 产支持 证 券的信息 披露 
本基金投 资资产 支持证 券 的， 基金 管理人 应在基 金 年报及半 年报中 披露其 持 有的资产 支持证券
总额、资 产支持 证券市 值 占基金净 资产的 比例和 报 告期内所 有的资 产支持 证 券明细。 
基金管理 人应在 基金 季 度 报告中披 露其持 有的资 产 支持证券 总额、 资产支 持 证券市值 占基金净
资产的比 例和报 告期末 按 市值占基 金净资 产比例 大 小排序的 前 10 名 资产支 持证券明 细。 
（十三） 中国证 监会规 定 的其他信 息。 
基金管理 人应在 基金投 资 非公开发 行股票 后两个 交 易日内， 在指定 媒介披 露 所投资非 公开发行
股票的名 称、 数 量、 总 成 本、 账面 价值， 以及总 成 本和账面 价值占 基金资 产 净值的比 例、 锁 定期等
信息。 
六、信息 披露事 务管理 
基金管理 人、基 金托管 人 应当建立健 全 信息 披 露管理 制 度 ，指 定 专人 负 责管理 信 息 披露 事 务 。 
基金信息 披露义 务人公 开 披露基金 信息， 应当符 合 中国证监 会相关 基金信 息 披露内容 与格式准
则的规定 。 
基金托管 人应当 按照相 关 法律法规 、 中国 证监会 的 规定和基 金合同 的约定 ， 对基金管 理人编制
的基金资 产净值、 基金份 额净值、 基 金份额 申购赎 回价格、 基 金定期 报告和 定期更新 的招募 说明书
等公开披 露的相 关基金 信 息进行复 核、审 查，并 向 基金管理 人出具 书面文 件 或者盖章 确认。 
基金管理 人、基 金托管 人 应当在指 定媒介 中选择 披 露信息的 报刊。 
基金管理 人、 基 金托管 人 除依法在 指定媒 介上披 露 信息外， 还可以 根据需 要 在其他公 共媒介披
露信息， 但是其 他公共 媒 介不 得早 于指定 媒介披 露 信息， 并 且在不 同媒介 上 披露同一 信息的 内容应
当一致。 
为基金信 息披露 义务人 公 开披露的 基金信 息出具 审 计报告、 法律意 见书的 专 业机构， 应当制作
工作底稿 ，并将 相关档 案 至少保存 到基金 合同终 止 后 10 年。 
七、信息 披露文 件的存 放 与查阅 
招募说明 书公布 后， 应当 分别置备 于基金 管理人、 基金托管 人和基 金销售 机 构的住所， 供公众
查阅、复 制。 
基金定期 报告公 布后， 应 当分别置 备于基 金管理 人 和基金托 管人的 住所， 以 供公众查 阅、 复制。 
八、 暂停 或延迟 信息披 露 的情形 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
58 
 
当出现下 述情况 时，基 金 管理人和 基金托 管人可 暂 停或延迟 披露基 金信息 ： 
1、 基金投 资所涉 及的证 券、期货 交易所 遇法定 节 假日或因 其他原 因暂停 营 业时； 
2、 发生暂 停估值 的情形 ； 
3、 不可抗 力； 
4、 法律法 规规定 、中国 证监会或 基金合 同认定 的 其他情形 。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
59 
 
第二十一部分


基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
 
一、基金 合同的 变更 
1、变更基 金合同 涉及法 律法规规 定或本 基金合 同 约定应经 基金份 额持有 人 大会决议 通过的 事
项的， 应 召开基 金份额 持 有人大会 决议通 过。 对 于 法律法规 规定和 基金合 同 约定可不 经基金 份额持
有人大会 决议通 过的事 项 ，由 基金 管理 人和 基 金托管 人 同 意后 变 更并 公 告，并 报 中 国证 监 会备 案 。 
2、 关于基 金合同 变更的 基金份额 持有人 大会决 议 自生效后 方可执 行， 并 依 照 《信息 披露办 法》
的有关规 定 在指 定媒介 公 告。 若法 律法规 发生变 化 ，则以变 化后的 规定为 准 。 
二、 基金 合同 的 终止事 由 
有下列情 形之一 的，并 在 履行相关 程序后 ，基金 合 同应当终 止： 
1、基金份 额持有 人大会 决定终止 的； 
2、 基 金管理 人、 基金托 管 人职责终 止， 在 6 个 月内 没有新基 金管理 人、 新基 金托管人 承接的 ； 
3、基金合 同约定 的其他 情形； 
4、相关法 律法规 和中国 证监会规 定的其 他情况 。 
三、基金 财产的 清算 
1 、基金 财产清 算小组 ：基 金合同 终止事 由出现 后， 基金管 理人组 织基金 财产 清算小 组并在 中
国证监会 的监督 下进行 基 金清算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金 财产清 算小组 成员 由基金 管理人 、基金 托管 人、具 有从事 证
券相关业 务资格 的注册 会 计师、 律 师以及 中国证 监 会指定的 人员组 成。 基 金 财产清算 小组可 以聘用
必要的工 作人员 。 
3 、在基 金财产 清算过 程中 ，基金 管理人 和基金 托管 人应各 自履行 职责， 继续 忠实、 勤勉、 尽
责地履行 基金合 同和托 管 协议规定 的义务 ，维护 基 金份额持 有人的 合法权 益 。 
4 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金 财产清 算小 组 负责 基金财 产的保 管、清 理、 估价、 变现和 分
配。基金 财产清 算小组 可 以依法进 行必要 的民事 活 动。 
5、基金财 产清算 程序： 
（1 ）基金 合同终 止情形 出现时， 由基金 财产清 算 小组统一 接管基 金； 
（2 ）对基 金财产 和债权 债务进行 清理和 确认； 
（3 ）对基 金财产 进行估 值和变现 ； 
（4 ）制作 清算报 告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对 清算报 告进行 外部审 计， 聘请律 师事务 所对清 算报 告出具 法律意 见
书； 
（6 ）将清 算报告 报中国 证监会备 案并公 告； 
（7 ）对基 金剩余 财产进 行分配。 
6、基金财 产清算 的期限 为 6 个月 
基金管理 人应在 6 个月 内 办理基金 财产的 清 算事 宜 ， 基金财 产清算 小组可 根 据基金财 产的情况
确定清算 期限； 在特殊 情 况下， 若 截至清 算期限 届 满日， 本 基金仍 持有流 通 受限证券 的 （包 括但不
限 于未到期 回购、 未上市新 股等） ，基金管 理人可在 该等证券 可流通 后进行二 次清算。 本基金 的清
算期限自 动顺延 至全部 基 金财产清 算完毕 之日。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
60 
 
7 、基金 管理人 与基金 托管 人协商 一致或 基金资 产清 算小组 认为有 对基金 份额 持有人 更为有 利
的清算方 法， 本 基金财 产 的清算可 按该方 法进行 ， 并及时公 告， 不 需召开 基 金份额持 有人大 会。 相
关法律法 规或监 管部门 另 有规定的 ，按相 关法律 法 规或监管 部门的 要求办 理 。 
四、清算 费用 
清算费用 是指基 金财产 清 算小组在 进行基 金清算 过 程中发生 的所有 合理费 用 ， 清算费 用由基金
财产清算 小组优 先从基 金 剩余财产 中支付 。 
五、基金 财产清 算剩余 资 产的分配 
依据基金 财产清 算的分 配 方案， 将 基金财 产清算 后 的全部剩 余资产 扣除基 金 财产清算 费用、 交
纳所欠税 款并清 偿基金 债 务后，按 基金份 额持有 人 持有的基 金份额 比例进 行 分配。 
六、基金 财产清 算的公 告 
清算过程 中的有 关重大 事 项须及时 公告； 基金财 产 清算报告 经会计 师事务 所 审计， 律 师事务所
出具法律 意见书 后，由 基 金财产清 算小组 报中国 证 监会备案 并公告 。 
七、基金 财产清 算账册 及 文件的保 存 
基金财产 清算账 册及有 关 文件由基 金托管 人保存 15 年以上 。 
 



银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
61 
 
第二十二部分


违约责任 
 
一、 基金 管理人 、 基金 托 管人在履 行各自 职责的 过 程中， 违 反 《基 金法》 等 法律法规 的规定或
者基金合 同约定 ， 给基 金 财产或者 基金份 额持有 人 造成损害 的， 应 当分别 对 各自的行 为依法 承担赔
偿责任； 因 共同行 为给基 金财产或 者基金 份额持 有 人造成损 害的， 应 当承担 连带赔偿 责任， 对 损失
的赔偿， 仅限于 直接损 失 。但是发 生下列 情况的 ， 当事人免 责： 
（一）不 可抗力 ； 
（二） 基金管 理人和/ 或 基 金托管人 按照当 时有效 的 法律法规 或中国 证监会 的 规定作为 或不作为
而造成的 损失等 ； 
（三）基 金管理 人由于 按 照基金合同 规 定的 投 资原则 行 使 或不 行 使其 投 资权而 造 成 的损 失 等 。 
二、 在发生 一方或 多方违 约的情况 下， 在最 大限度 地保护基 金份额 持有人 利 益的前提 下， 基金
合同能够 继续履 行的应 当 继续履行 。 非违 约方当 事 人在职责 范围内 有义务 及 时采取必 要的措 施， 防
止损失的 扩大。 没 有采取 适当措施 致使损 失进一 步 扩大的， 不 得就扩 大的损 失要求赔 偿。 非违 约方
因防止损 失扩大 而支出 的 合理费用 由违约 方承担 。



三、 由于基 金管理 人、 基 金托管人 不可控 制的因 素 导致业务 出现差 错， 基金 管理人和 基金托 管
人虽然已 经采取 必要、 适 当、 合理 的措施 进行检 查 ， 但是未 能发现 错误的 ， 由此造成 基金财 产或投
资人损失 ， 基金 管理人 和 基金托管 人免除 赔偿责 任 。 但是基 金管理 人和基 金 托管人应 积极采 取必要
的措施消 除或减 轻由此 造 成的影响 。 
四、本基 金合同 所指损 失 均为直接 损失。 
 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
62 
 
第二十三部分


争议的处理和适用的法律 
 
对于因基 金合同 的订立、 内容、 履行 和解释 或与基 金合同有 关的争 议， 基金 合同当事 人应尽 量
通过协商 、 调解 途径解 决 。 不愿或 者不能 通过协 商 、 调解解 决的， 任何一 方 均有权将 争议提 交中国
国际经济 贸易仲 裁 委员 会 ， 仲裁地 点 为北 京市， 按 照中国国 际经济 贸易仲 裁 委员会届 时有效 的仲裁
规则进行 仲裁。 仲裁裁 决 是终局 的 ， 对各 方当事 人 均有约束 力， 仲 裁费用 由 败诉方承 担， 除 非仲裁
裁决另有 决定。 
争议处理 期间， 基金合同 当事人应 恪守各 自 的职 责 ， 继续忠 实、 勤 勉、 尽 责 地履行基 金合同规
定的义务 ，维护 基金份 额 持有人 的 合法权 益。 
本基金 合 同受中 国法律 （ 为本基金 合同之 目的， 不 包括香港 特别行 政区、 澳 门特别行 政区和 台
湾地区法 律）管 辖。 



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 基金合同 
63 
 
 
第二十四部分


基金合同的效力 
 
基金合同 是约定 基金合 同 当事人之 间权利 义务关 系 的法律文 件。 
1 、基金 合同经 基金管 理人 、基金 托管人 双方盖 章以 及双方 法定代 表人或 授权 代表签 章并在 募
集结束后 经基金 管理人 向 中国证监 会办理 基金备 案 手续，并 经中国 证监会 书 面确认后 生效。 
2、基金合 同的有 效期自 其生效之 日起至 基金财 产 清算报告 报中国 证监会 备 案并公告 之日止 。 
3 、基金 合同自 生效之 日起 对包括 基金管 理人、 基金 托管人 和基金 份额持 有人 在内的 基金合 同
各方当事 人具有 同等的 法 律约束力 。 
4 、基金 合同正 本一式 六份 ，除上 报有关 监管机 构一 式二份 外，基 金管理 人、 基金托 管人各 持
有二份， 每份具 有同等 的 法律效力 。 
5 、基金 合同可 印制成 册， 供投资 人在基 金管理 人、 基金托 管人、 其他销 售机 构的办 公场所 和
营业场所 查阅。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
64 
 
第二十五部分


其他事项 
 
基金合同 如有未 尽事宜 ， 由基金合 同当事 人各方 按 有关法律 法规协 商解决 。 
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 基金合同 
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第二十六部分


基金合同内容摘要 
 
一、基金 合同当 事人及 权 利义务 
（一）基 金管理 人 
1、基金管 理人简 况 
名称：银 华基金 管理有 限 公司 
注册地址 ：深圳 市福田 区 深南大道 6008 号 特区报 业大厦 19 层 
办公地址 ：北京 市东城 区 东长安街 1 号东 方广场 东 方经贸城 C2 办公 楼 15 层 
法定代表 人：王 珠林 
设立日期 ：2001 年 5 月 28 日 
批准设立 机关及 批准设 立 文号：中 国证监 会证监 基 金字［2001 ］7 号 
组织形式 ：有限 责任公司 
注册资本 ：贰亿 元人民 币 
存续期限 ：持续 经营 
2、基金管 理人的 权利与 义务 
（1 ）根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规 定，基金 管理人 的权利 包 括但不限 于： 
1）依法募 集资金 ； 
2）自基金 合同生 效之日 起，根据 法律法 规和基 金 合同独立 运用并 管理基 金 财产； 
3）依照基 金合同 收取基 金管理费 以及法 律法规 规 定或中国 证监会 批准的 其 他费用； 
4）销售基 金份额 ； 
5）按照规 定召集 基金份 额持有人 大会； 
6 ）依据 基金合 同及有 关法 律规定 监督基 金托管 人， 如认为 基金托 管人违 反了 基金合 同及国 家
有关法律 规定， 应呈报 中 国证监会 和其他 监管部 门 ，并采取 必要措 施保护 基 金投资人 的利益 ； 
7）在基金 托管人 更换时 ，提名新 的基金 托管人 ； 
8）选择、 更换基 金销售 机构，对 基金销 售机构 的 相关行为 进行监 督和处 理 ；



9 ）担任 或委托 其他符 合条 件的机 构担任 基金登 记机 构办理 基金登 记业务 并获 得基金 合同规 定
的费用；



10）依据 基金合 同及有 关 法律规定 决定基 金收益 的 分配方案 ；



11 ）在 基金合 同约定 的范 围内，拒 绝或暂 停受理 申 购、赎回 和转换 申请；



12） 依照 法律法 规为基 金 的利益对 被投资 公司行 使 股东权利 ， 为基 金的利 益 行使因基 金财产投
资于证券 所产生 的权利 ；



13）在法 律法规 允许的 前 提下，为 基金的 利益依 法 为基金进 行融资 ； 
14 ）以基 金管理 人的名 义， 代表基 金份额 持有人 的利 益行使 诉讼权 利或者 实施 其他法 律行为 ；




15） 选 择、 更换律 师事务 所、 会 计师事 务所 、 证券/ 期货经纪 商或其 他为基 金 提供服务 的外部 机
构；



16） 在符合 有关法 律、 法 规的前提 下， 制订 和调整 有关基金 认购、 申 购、 赎 回、 转换、 转托管
等业务的 规则； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
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17）法律 法规及 中国证 监 会规定的 和基金 合同约 定 的其他权 利。 
（2 ）根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规 定，基金 管理人 的义务 包 括但不限 于： 
1 ）依法 募集资 金，办 理或 者委托 经中国 证监会 认定 的其他 机构代 为办理 基金 份额的 发售、 申
购、赎回 和登记 事宜； 
2）办理基 金备案 手续； 
3）自基金 合同生 效之日 起，以诚 实信用 、谨慎 勤 勉的原则 管理和 运用基 金 财产； 
4 ）配备 足够的 具有专 业资 格的人 员进行 基金投 资分 析、决 策，以 专业化 的经 营方式 管理和 运
作基金财 产； 
5 ）建立 健全内 部风险 控制 、监察 与稽核 、财务 管理 及人事 管理等 制度， 保证 所管理 的基金 财
产和基金 管理人 的财产 相 互独立， 对所管 理的不 同 基金分别 管理， 分别记 账 ，进行证 券投资 ； 
6） 除依据 《基金 法》 、 基 金合同及 其他有 关规定 外 ， 不得利 用基金 财产为 自 己及任何 第三人谋
取利益， 不得委 托第三 人 运作基金 财产； 
7）依法接 受基金 托管人 的监督； 
8 ）采取 适当合 理的措 施使 计算基 金份额 认购、 申购 、赎回 和注销 价格的 方法 符合基 金合同 等
法律文件 的规定 ， 按有 关 规定计算 并公告 基金资 产 净值、 基 金份额 净值， 确 定基金份 额申购 、 赎回
的价格； 
9）进行基 金会计 核算并 编制基金 财务会 计报告 ； 
10）编制 季度、 半年度 和 年度基金 报告； 
11 ）严 格按照 《基金 法》 、基金合 同及其 他有关 规 定，履行 信息披 露 及报 告 义务； 
12 ）保守 基金商 业秘密 ，不 泄露基 金投资 计划、 投资 意向等 。除《 基金法 》 、 基金合 同及其 他
有关法律 法规或 监管机 构 另有规定 或要求 外， 在基 金信息公 开披露 前应予 保 密， 不向他 人泄露， 因
审计、法 律等外 部专业 顾 问提供服 务而向 其提供 的 情况除外 ； 
13）按基 金合同 的约定 确 定基金收 益分配 方案， 及 时向基金 份额持 有人分 配 基金收益 ； 
14）按规 定受理 申购与 赎 回申请， 及时、 足额支 付 赎回款项 ； 
15 ）依据 《基金 法》 、 基金 合同及 其他有 关规定 召集 基金份 额持有 人大会 或配 合基金 托管人 、
基金份额 持有人 依法召 集 基金份额 持有人 大会； 
16）按规 定保存 基金财 产 管理业务 活动的 会计账 册 、报表、 记录和 其他相 关 资料 15 年 以上； 
17） 确保 需要向 基金投 资 人提供的 各项文 件或资 料 在规定时 间发出 ， 并且 保 证投资人 能够按照
基金合同 规定的 时间和 方 式， 随时 查阅到 与基金 有 关的公开 资料， 并在支 付 合理成本 的条件 下得到
有关资料 的复印 件； 
18）组织 并参加 基金财 产 清算小组 ，参与 基金财 产 的保管、 清理、 估价、 变 现和分配 ； 
19）面临 解散、 依法被 撤 销或者被依 法 宣告 破 产时， 及 时 报告 中 国证 监 会并通 知 基 金托 管 人 ； 
20） 因违 反基金 合同导 致 基金财产 的损失 或损害 基 金份额持 有人合 法权益 时 ， 应当 承 担赔偿责
任，其赔 偿责任 不因其 退 任而免除 ； 
21） 监督 基金托 管人按 法 律法规和 基金合 同规定 履 行自己的 义务， 基金托 管 人违反基 金合同造
成基金财 产损失 时，基 金 管理人应 为基金 份额持 有 人利益向 基金托 管人追 偿 ； 
22） 当基 金管理 人将其 义 务委托第 三方处 理时， 应 当对第三 方处理 有关基 金 事务的行 为承担责银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
67 
 
任； 
23）以基 金管理 人名义 ， 代表基金 份额持 有人利 益 行使诉讼 权利或 实施其 他 法律行为 ；



24） 基金管 理人在 募集期 间未能达 到基金 的备案 条 件， 基金合 同不能 生效， 基金管理 人承担 全
部募集费 用，将 已募集 资 金并加计 银行同 期活期 存 款利息（ 税后） 在基金 募 集期结束 后 30 日内退
还基金认 购人； 
25）执行 生效的 基金份 额 持有人大 会的决 议； 
26）建立 并保存 基金份 额 持有人名 册； 
27）法律 法规及 中国证 监 会规定的 和基金 合同约 定 的其他义 务。 
（二）基 金托管 人 
1、基金托 管人简 况 
名称：中 国工商 银行股 份 有限公司 
注册地址 ：北京 市西城 区 复兴门内 大街 55 号 
成立时间 ：1984 年 1 月 1 日 
法定代表 人：易 会满 
注册资本 ：人民 币 35,640,625.71 万元 
联系电话 ：010-66105799 
联系人： 洪渊 
2、基金托 管人的 权利与 义务 
（1 ）根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规 定，基金 托管人 的权利 包 括但不限 于： 
1）自基金 合同生 效之日 起，依法 律法规 和基金 合 同的规定 安全保 管基金 财 产； 
2）依基金 合同约 定获得 基金托管 费以及 法律法 规 规定或监 管部门 批准的 其 他费用； 
3 ）监督 基金管 理人对 本基 金的投 资运作 ，如发 现基 金管理 人有违 反基金 合同 及国家 法律法 规
行为， 对 基金财 产、 其 他 当事人的 利益造 成重大 损 失的情形 ， 应呈 报中国 证 监会， 并 采取必 要措施
保护基金 投资人 的利益 ； 
4）根据相 关市场 规则， 为基金开 设资金 账户、证 券账户等 投资所 需账户， 为基金办 理证券/ 期
货交易资 金清算 ； 
5）提议召 开或召 集基金 份额持有 人大会 ； 
6）在基金 管理人 更换时 ，提名新 的基金 管理人 ； 
7）法律法 规及中 国证监 会规定的 和基金 合同约 定 的其他权 利。 
（2 ）根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规 定，基金 托管人 的义务 包 括但不限 于： 
1）以诚实 信用、 勤勉尽 责的原则 持有并 安全保 管 基金财产 ； 
2 ）设立 专门的 基金托 管部 门，具 有符合 要求的 营业 场所， 配备足 够的、 合格 的熟悉 基金托 管
业务的专 职人员 ，负责 基 金财产托 管事宜 ； 
3） 建 立健全 内部风 险控 制、 监 察与稽 核 、 财务 管 理及人事 管理等 制度 ， 确 保基金财 产的安 全，
保证其托 管的基 金财产 与 基金托管 人自有 财产以 及 不同的基 金财产 相互独 立 ； 对所托 管的不 同的基
金分别设 置账户 ， 独立 核 算， 分账 管理， 保证不 同 基金之间 在账户 设置、 资 金划拨、 账册记 录等方
面相互独 立； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
68 
 
4） 除依据 《基金 法》 、 基 金合同及 其他有 关规定 外 ， 不得利 用基金 财产为 自 己及任何 第三人谋
取利益， 不得委 托第三 人 托管基金 财产； 
5）保管由 基金管 理人代 表基金签 订的与 基金有 关 的重大合 同及有 关凭证 ； 
6 ）按规 定开设 基金财 产的 资金账 户、证 券账户 等投 资所需 账户， 按照基 金合 同的约 定，根 据
基金管理 人的投 资指令 ， 及时办理 清算、 交割事 宜 ； 
7） 保守基 金商业 秘密， 除 《基金 法》 、 基 金合同 及其他有 关规定 另有规 定 外， 在基 金信息 公开
披露前予 以保密 ，不得 向 他人泄露 ； 
8）复核、 审查基 金管理 人计算的 基金资 产净值 、 基金份额 申购、 赎回价 格 ； 
9）办 理与 基金托 管业务 活动有关 的信息 披露事 项 ； 
10） 对基 金财务 会计报 告 、 季度、 半年度 和年度 基 金报告出 具意见 ， 说明 基 金管理人 在各重要
方面的运 作是否 严格按 照 基金合同 的规定 进行； 如 果基金管 理人有 未执行 基 金合同规 定的行 为， 还
应当说明 基金托 管人是 否 采取了适 当的措 施； 
11 ）保 存基金 托管业 务活 动的记录 、账册 、报表 和 其他相关 资料 15 年以上 ； 
12）建立 并保存 基金份 额 持有人名 册； 
13）按规 定制作 相关账 册 并与基金 管理人 核对； 
14）依据 基金管 理人的 指 令或有关 规定向 基金份 额 持有人支 付基金 收益和 赎 回款项； 
15） 依 据 《基金 法》 、 基 金 合同及其 他有关 规定 ， 召 集基金份 额持有 人大会 或 配合基金 管理人 、
基金份额 持有人 依法召 集 基金份额 持有人 大会； 
16）按照 法律法 规和基 金 合同的规 定监督 基金管 理 人的投资 运作； 
17）参加 基金财 产清算 小 组，参与 基金财 产的保 管 、清理、 估价、 变现和 分 配； 
18） 面临解 散、 依法 被撤 销或者被 依法宣 告破产 时 ， 及时报告 中国证 监会和 银行业监 督管理 机
构，并通 知基金 管理人 ； 
19）因违 反基金 合同导 致 基金财产损 失 时， 应 承担赔 偿 责 任， 其 赔偿 责 任不因 其 退 任而 免 除 ； 
20） 按规 定监督 基金管 理 人按法律 法规和 基金合 同 规定履行 自己的 义务， 基 金管理人 因违反基
金合同造 成基金 财产损 失 时，应为 基金份 额持有 人 利益向基 金管理 人追偿 ； 
21）执行 生效的 基金份 额 持有人大 会的决 议； 
22）法律 法规及 中国证 监 会规定的 和基金 合同约 定 的其他义 务。 
（三）基 金份额 持有人 
投资人持 有本基 金基金 份 额的行为 即视为 对基金 合 同的承认 和接受 ， 投资 人 自依据基 金合同取
得 基金份额 ，即成 为本基金 份额持有 人和基 金合同的 当事人， 直至其 不再持有 本基金的 基金份 额。
基金份额 持有人 作为基 金 合同当事 人并不 以在基 金 合同上书 面签章 或签字 为 必要条件 。 
每份基金 份额具 有同等 的 合法权益 。 
1、根据《 基金法 》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定 ，基金份 额持有 人的权 利 包括但不 限于： 
（1 ）分享 基金财 产收益 ； 
（2 ）参与 分配清 算后的 剩余基金 财产； 
（3 ）依照 法律法 规及本 基金合同 的规定 申请赎 回 或转让其 持有的 基金份 额 ； 
（4 ）按照 规定要 求召开 基金份额 持有人 大会或 者 召集基金 份额持 有人大 会 ； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
69 
 
（5 ）出 席或者 委派代 表出 席基金 份额持 有人大 会， 对基金 份额持 有人大 会审 议事项 行使表 决
权； 
（6 ）查阅 或者复 制公开 披露的基 金信息 资料； 
（7 ）监督 基金管 理人的 投资运作 ； 
（8 ） 对基 金管理 人、 基 金 托管人、 基金服 务机构 损 害其合法 权益的 行为依 法 提起诉讼 或仲裁； 
（9 ）法律 法规及 中国证 监会规定 的和基 金合同 约 定的其他 权利。 
2、根据《 基金法 》 、 《运 作办法》 及其他 有关规 定 ，基金份 额持有 人的义 务 包括但不 限于： 
（1 ）认真 阅读并 遵守基 金合同、 招募说 明书等 信 息披露文 件； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品 ，了解 自身风 险承受 能力 ，自主 判断基 金的投 资价 值，自 主做出 投
资决策， 自行承 担投资 风 险； 
（3 ）关注 基金信 息披露 ，及时行 使权利 和履行 义 务； 
（4 ）缴纳 基金认 购、申 购款项及 法律法 规和基 金 合同所规 定的费 用； 
（5 ）在其 持有的 基金份 额范围内 ，承担 基金亏 损 或者基金 合同终 止的有 限 责任； 
（6 ）不从 事任何 有损基 金及其他 基金合 同当事 人 合法权益 的活动 ； 
（7 ）执行 生效的 基金份 额持有人 大会的 决议； 
（8 ）返还 在基金 交易过 程中因任 何原因 获得的 不 当得利； 
（9 ）法律 法规及 中国证 监会规定 的和基 金合同 约 定的其他 义务。 
二、基金 份额持 有人大 会 召集、议 事及表 决的程 序 和规则 
基金份额 持有人 大会由 基 金份额持 有人组 成， 基 金 份额持有 人的合 法授权 代 表有权代 表基金份
额持有人 出席会 议并表 决 。基金份 额持有 人持有 的 每一基金 份额拥 有平等 的 投票权。 
本基金自 基金 合 同生效 后 第二个年 度对日 起， 如 满 足基金合 同约定 的存续 条 件， 本基 金无需召
开 基 金份 额持 有人 大 会，按 照 基金 合同 约定 自 动转型 为 上市 开放 式基 金 （LOF ） ， 并更 名 为银 华鑫
盛 灵 活配 置混 合型 证 券投资 基 金（LOF ） 。基 金份额 持 有人 将按 其所 持 上市开 放 式基 金的 每一 基 金
份额享有 相应的 投票权 。 
本基金份 额持有 人大会 不 设日常机 构。 
若将来法 律法规 对基金 份 额持有人 大会另 有规定 的 ，以届时 有效的 法律法 规 为准。 
（一）召 开事由 
1、当出现 或需要 决定下 列事由之 一的， 应当召 开 基金份额 持有人 大会： 
（1 ）终止 基金合 同（法 律法规、 基金合 同、中 国 证监会另 有规定 的除外） ； 
（2 ）更换 基金管 理人； 
（3 ）更换 基金托 管人； 
（4 ）转换 基金运 作方式 （法律法 规、中 国证监 会 另有规定 的除外） ； 
（5 ）调整 基金管 理人、 基金托管 人的报 酬标准 ， 但法律法 规要求 调整该 等 报酬标准 的除外 ； 
（6 ）变更 基金类 别； 
（7 ）本基 金与其 他基金 的合并（ 法律法 规、中 国 证监会另 有规定 的除外） ； 
（8 ）变更 基金投 资目标 、范围或 策略（ 法律法 规 、中国证 监会另 有规定 的 除外） ； 
（9 ）终止 基金上 市，但 因基金不 再具备 上市条 件 而被上海 证券交 易所终 止 上市的除 外； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
70 
 
（10 ）变 更基金 份额持 有 人大会程 序（法 律法规 、 中国证监 会另有 规定的 除 外） ； 
（11 ） 基金管 理人或 基金 托管人要 求召开 基金份 额 持有人大 会； 
（12 ） 单独 或合计 持有本 基金总份 额 10% 以上 （ 含 10% ） 基金份 额的基 金 份额持有 人 （以基 金
管理人收 到提议 当日的 基 金份额计 算，下 同）就 同 一事项书 面要求 召开基 金 份额持有 人大会 ； 
（13 ）对 基金合 同当事 人 权利和义 务产生 重大影 响 的其他事 项； 
（14 ）法 律法规 、基金 合 同或中国 证监会 规定的 其 他应当召 开基金 份额持 有 人大会的 事项。 
2 、在不 违反法 律法规 和基 金合同 约定且 对基金 份额 持有人 利益无 实质 不 利影 响的前 提下， 当
出现以下 情况可 由基金 管 理人和基 金托管 人协商 后 修改，不 需召开 基金份 额 持有人大 会： 
（1 ）法律 法规要 求增加 的基金费 用的收 取和其 他 应由基金 承担的 费用的 收 取； 
（2 ）调 整本基 金的申 购费 率 ，变 更收费 方式， 调低 赎回费 率 或除 基金管 理费 、基金 托管费 之
外的其他 应由基 金承担 的 费用，或 调整基 金份额 类 别设置 ； 
（3 ）因相 应的法 律法规 或行业自 律规则 发生变 动 而应当对 基金合 同进行 修 改； 
（4 ）对 基金合 同的修 改对 基金份 额持有 人利益 无实 质性不 利影响 或修改 不涉 及基金 合同当 事
人权利义 务关系 发生重 大 变化； 
（5 ）基金 推出新 业务 或 服务； 
（6 ） 基金 管理人 、 登记 机 构、 其他 基金销 售机构 在 法律法规 规定的 范围内 调 整有关基 金认购、
申购、赎 回、转 换、非 交 易过户、 转托管 等业务 的 规则； 
（7 ）调整 基金收 益的分 配原则和 支付方 式； 
（8 ）本基 金在交 易所上 市交易、 申购和 赎回； 
（9 ）按照 法律法 规和基 金合同规 定应当 召开基 金 份额持有 人大会 的以外 的 其他情形 。 
（二）会 议召集 人及召 集 方式 
1、除法律 法规规 定或基 金合同另 有约定 外，基 金 份额持有 人大会 由基金 管 理人召集 ； 
2、基金管 理人未 按规定 召集或不 能召集 时，由 基 金托管人 召集； 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基 金份额 持有人 大会 的，应 当向基 金管理 人提 出书面 提议。 基
金管理人 应当自 收到书 面 提议之日 起 10 日内决 定 是否召集 ，并书 面告知 基 金托管人 。基金 管理人
决定召集 的，应 当自出 具 书面决定 之日起 60 日 内 召开；基 金管理 人决定 不 召集，基 金托管 人仍认
为有必要 召开的 ，应当 由 基金托管 人自行 召集， 并 自出具书 面决定 之日起 60 日内召 开并告 知基金
管理人， 基金管 理人应 当 配合； 
4、代表基 金份额 10% 以 上（含 10% ）的 基金份 额 持有人就 同一事 项要求 召 开基金份 额持有人
大会，应 当向基 金管理 人 提出书面 提议。 基金管 理 人应当自 收到书 面提议 之 日起 10 日内决 定是否
召集， 并书 面告知 提出提 议的基金 份额持 有人代 表 和基金托 管人。 基 金管理 人决定召 集的， 应 当自
出具书面 决定之 日起 60 日内召开 ；基金 管理人 决 定不召集 ，代表 基金份 额 10% 以上 （含 10% ）的
基金份额 持有人 仍认为 有 必要召开 的， 应 当向基 金 托管人提 出书面 提议。 基 金托管人 应当自 收到书
面提议之 日起 10 日内 决 定是否召 集，并 书面告 知 提出提议 的基金 份额持 有 人代表和 基金管 理人；
基金托管 人决定 召集的 ， 应当自 出 具书面 决定之 日 起 60 日 内召开 并告知 基 金管理人 ，基金 管理人
应当配合 ； 
5、代表基 金份额 10% 以 上（含 10% ）的 基金份 额 持有人就 同一事 项要求 召 开基金份 额持有人银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
71 
 
大会， 而 基金管 理人、 基 金托管人 都不召 集的， 单 独或合计 代表基 金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基
金份额持 有人有 权自行 召 集，并至 少提前 30 日 报 中国证监 会备案 。基金 份 额持有人 依法自 行召集
基金份额 持有人 大会的 ， 基金管理 人、基 金托管 人 应当配合 ，不得 阻碍、 干 扰； 
6、基金份 额持有 人会议 的召集人 负责选 择确定 开 会时间、 地点、 方式和 权 益登记日 。 
（三）召 开基金 份额持 有 人大会的 通知时 间、通 知 内容、通 知方式 
1、 召开基 金份额 持有人 大会， 召 集人应 于会议 召 开前 30 日 ， 在指 定媒介 公告。 基 金份额 持有
人大会不 得就未 经公告 的 事项进行 表决。 基金份 额 持有人大 会通知 应至少 载 明以下内 容： 
（1 ）会议 召开的 时间、 地点和会 议形式 ； 
（2 ）会议 拟审议 的事项 、议事程 序和表 决方式 ； 
（3 ）有权 出席基 金份额 持有人大 会的基 金份额 持 有人的权 益登记 日； 
（4 ） 授权 委托证 明的内 容要求 （ 包括但 不限于 代 理人身份 ， 代理 权限和 代 理有效期 限等） 、 送
达时间和 地点； 
（5 ）会务 常设联 系人姓 名及联系 电话； 
（6 ）出席 会议者 必须准 备的文件 和必须 履行的 手 续； 
（7 ）召集 人需要 通知的 其他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决 的情况 下，由 会议 召集人 决定在 会议通 知中 说明本 次基金 份
额持有人 大会所 采取的 具 体通讯方 式、 委 托的公 证 机关及其 联系方 式和联 系 人、 表决 意见提 交的截
止时间和 收取方 式。 
3、 如召集 人为基 金管理 人 ， 还应另 行通知 基金托 管 人到指定 地点对 表决意 见 的计票进 行监督；
如召集人 为基金 托管人 ， 则应另行 通知基 金管理 人 到指定地 点对表 决意见 的 计票进行 监督； 如召集
人为基金 份额持 有人， 则 应另行通 知基金 管理人 和 基金托管 人到指 定地点 对 表决意见 的计票 进行监
督。 基金 管理人 或基金 托 管人拒不 派代表 对表决 意 见的计票 进行监 督的， 不 影响表决 意见的 计票效
力。 
（四）基 金份额 持有人 出 席会议的 方式 
基金份额 持有人 大会可 通 过现场开 会方式 、 通讯 开 会方式及 法律法 规或监 管 机构允许 的其他方
式召开， 会议的 召开方 式 由会议召 集人确 定。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人 本人出 席或以 代理 投票授 权委托 证明委 派代 表出席 ，现场 开
会时基金 管理人 和基金 托 管人的授 权代表 应当列 席 基金份额 持有人 大会， 基 金管理人 或基金 托管人
不派代表 列席的， 不影响 表决效力。 现场开 会同时 符合以下 条件时， 可以进 行基金份 额持有 人大会
议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有 基金份 额的有 关证明 文件 、受托 出席会 议者出 具的 委托人 持有基 金
份额的有 关证明 文件及 委 托人的代 理投票 授权委 托 证明及有 关证明 文件符 合 法律法规 、 基金 合同和
会议通知 的规定 ，并且 持 有基金份 额的凭 证与基 金 管理人持 有的登 记资料 相 符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者 出示的 在权益 登记日 持有 基金份 额的凭 证显示 ，有 效的基 金份额 不
少 于本基金 在权益 登记日基 金总份额 的二分 之一（含 二分之一 ） 。若 到会者在 权益登记 日代表 的有
效的基金 份额少 于本基 金 在权益登 记日基 金总份 额 的二分之 一， 召 集人可 以 在原公告 的基金 份额持
有人大会 召开时 间的 3 个 月以后、6 个月 以内， 就 原定审议 事项重 新召集 基 金份额持 有人大 会。重银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
72 
 
新 召 集 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额 应 不 少 于 本 基 金 在 权 益
登记日基 金总份 额的三 分 之一（含 三分之 一） 。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指按照 本基金 合同的 相关 规定以 召集人 通知的 非现 场方式 （包括 邮
寄、 网络 、 电话 、 短信 或 其他方式 ） 进行 表决， 基 金份额持 有人将 其对表 决 事项的投 票以召 集人通
知载明的 非现场 方式在 表 决截止日 以前送 达至召 集 人指定的 地址或 系统。 
在同时符 合以下 条件时 ， 通讯开会 的方式 视为有 效 ： 
（1 ） 会议 召集人 按基金 合 同约定公 布会议 通知后 ， 在 2 个工 作日内 连续公 布 相关提示 性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约 定通知 基金托 管人（ 如果 基金托 管人为 召集人 ，则 为基金 管理人 ）
到指定地 点对表 决意见 的 计票进行 监督。 会 议召集 人在基金 托管人 （ 如果基 金托管人 为召集 人， 则
为基金管 理人） 和公证 机 关的监督 下按照 会议通 知 规定的方 式收取 基金份 额 持有人的 表决意 见； 基
金托管人 或基金 管理人 经 通知不参 加收取 表决意 见 的，不影 响表决 效力； 
（3 ）本 人直接 出具表 决意 见或授 权他人 代表出 具表 决意见 的，基 金份额 持有 人所持 有的基 金
份 额不小于 在权益 登记日基 金总份额 的二分 之一（含 二分之一 ） ；若 本 人直接 出具表决 意见或 授权
他 人 代 表 出 具 表 决 意 见 基 金 份 额 持 有 人 所 持 有 的 基 金 份 额 小 于 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二 分 之
一，召集 人可以 在原公 告 的基金份 额持有 人大会 召 开时间的 3 个月 以后、6 个月以内 ，就原 定审议
事项重新 召集基 金份额 持 有人大会 。 重新 召集的 基 金份额持 有人大 会应当 有 代表三分 之一以 上 （含
三分之一 ）基金 份额的 基 金份额持 有人直 接出具 表 决意见或 授权他 人代表 出 具表决意 见； 
（4 ） 上述第 （3） 项中 直 接出具表 决意见 的基金 份 额持有人 或受托 代表他 人 出具表决 意见的代
理人， 同 时提交 的持有 基 金份额的 凭证、 受托出 具 表决意见 的代理 人出具 的 委 托人持 有基金 份额的
凭证及委 托人的 代理投 票 授权委托 证明符 合法律 法 规、 基金 合同和 会议通 知 的规定， 并与基 金登记
机构记录 相符。 
3 、在法 律法规 或监管 机构 允许的 情况下 ，经会 议通 知载明 ，本基 金亦可 采用 其他非 现场方 式
或者以现 场方式 与非现 场 方式相结 合的方 式召开 基 金份额持 有人大 会， 会 议 程序比照 现场开 会和通
讯方式开 会的程 序进行 。 
4 、基金 份额持 有人授 权他 人代为 出席会 议并表 决的 ，在法 律法规 或监管 机构 允许的 情况下 ，
授权方式 可以采 用书面 、 网络、 电 话、 短 信或其 他 方式， 召 集人接 受的具 体 授权方式 在会议 通知中
列明。 
（五）议 事内容 与程序 
1、议事内 容及提 案权 
议事内容 为关系 基金份 额 持有人利 益的重 大事项 ， 如基金合 同的重 大修改 、 决定终止 基金合 同 、
更换基金 管理人、 更换基 金托管人、 与其他 基金合 并、 法律法 规及基 金合同 规定的其 他事项 以及会
议召集人 认为需 提交基 金 份额持有 人大会 讨论的 其 他事项（ 但本基 金合同 另 有约定的 除外） 。 
基金管理 人、 基金 托管人 、 单独或合 并持有 权益登 记日基金 总份额 10% （含 10% ） 以上的 基金
份 额 持 有 人 可 以 在 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 集 人 发 出 会 议 通 知 前 向 大 会 召 集 人 提 交 需 由 基 金 份 额 持
有人大会 审议表 决的提 案 ；也可以 在会议 通知发 出 后向大会 召集人 提交临 时 提 案。 
基金份额 持有人 大会的 召 集人发出 召开会 议的通 知 后， 如果 需要对 原有提 案 进行修改 ， 应当在
基金份额 持有人 大会召 开 前 30 日 及时公 告。否 则 ，会议的 召开日 期应当 顺 延并保证 至少与 公告日银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
73 
 
期有 30 日 的间隔 期。 
基金份额 持有人 大会不 得 对未事先 公告的 议事内 容 进行表决 。 
召集人对 于基金 管理人 、 基金托管 人和基 金份额 持 有人提交 的临时 提案进 行 审核， 符 合条件的
应当在大 会召开 日 30 天 前公告。 大会召 集人应 当 按照以下 原则对 提案进 行 审核：



（1 ）关 联性。 大会召 集人 对于提 案涉及 事项与 基金 有直接 关系， 并且不 超出 法律法 规和基 金
合同规定 的基金 份额持 有 人大会职 权范围 的， 应提 交大会审 议； 对于 不符合 上述要求 的， 不提 交基
金份额持 有人大 会审议 。 如果召集 人决定 不将基 金 份额持有 人提案 提交大 会 表决， 应 当在该 次基金
份额持有 人大会 上进行 解 释和说明 。



（2 ）程 序性。 大会召 集人 可以对 提案涉 及的程 序性 问题做 出决定 。如将 提案 进行分 拆或合 并
表决， 需征 得原提 案人同 意； 原提案 人不同 意变更 的， 大会主 持人可 以就程 序性问题 提请基 金份额
持有人大 会做出 决定， 并 按照基金 份额持 有人大 会 决定的程 序进行 审议。 
2、议事程 序 
（1 ）现场 开会 
在现场开 会的方 式下， 首 先由大会 主持人 按照规 定 程序宣布 会议议 事 程序 及 注意事项 ， 确定和
公布监票 人， 然后 由大会 主持人宣 读提案， 经讨论 后进行表 决， 经合 法执业 的律师见 证后形 成大会
决议。 大 会主持 人为基 金 管理人授 权出席 会议的 代 表， 在基 金管理 人授权 代 表未能主 持大会 的情况
下， 由基 金托管 人授权 其 出席会议 的代表 主持； 如 果基金管 理人授 权代表 和 基金托管 人授权 代表均
未能主持 大会， 则由出 席 大会的基 金份额 持有人 和 代理人所 持表决 权的二 分 之一以上 （含二 分之一）
选举产生 一名基 金份额 持 有人作为 该次基 金份额 持 有人大会 的主持 人。 基 金 管理人和 基金托 管人拒
不出席或 主持基 金份额 持 有人大会 ，不影 响基金 份 额持有人 大会作 出的决 议 的效力。 
会 议召集 人应当 制作出 席会 议人员 的签名 册。签 名册 载明参 加会议 人员姓 名（ 或单位 名称） 、
身份证明 文件号 码、 持 有 或代表有 表决权 的基金 份 额、 委托 人姓名 （或单 位 名称） 和 联系方 式等事
项。 
（2 ）通讯 开会 
在通讯开 会的情 况下， 首 先由召集 人提前 30 日 公 布提案， 在所通 知的表 决 截止日期后 5 个工
作日内在 公证机 关监督 下 由召集人 统计全 部有效 表 决，在公 证机关 监督下 形 成决议。 
（六）表 决 
基金份额 持有人 所持每 份 基金份额 有一票 表决权 。 
基金份额 持有人 大会决 议 分为一般 决议和 特别决 议 ： 
1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加 大会的 基金份 额持 有人或 其代理 人所持 表决 权的二 分之一 以
上 （含二分 之一） 通 过方 为有效； 除 下列第 2 项所 规定的须 以特别 决议通 过 事项以外 的其他 事项均
以一般决 议的方 式通过 。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参 加大会 的基金 份额 持有人 或其代 理人所 持表 决权的 三分之 二
以上 （含 三分之 二） 通 过 方可做出 。 除基 金合同 另 有约定外 ， 转换 基金运 作 方式、 更 换基金 管理人
或者基金 托管人 、终止 基 金合同、 本基金 与其他 基 金合并以 特别决 议通过 方 为有效。 
基金份额 持有人 大会采 取 记名方式 进行投 票表决 。 
采取通讯 方式进 行表决 时 ， 除非在 计 票时 监督员 及 公证机关 均认为 有充分 的 相反证据 证明， 否银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
74 
 
则提交符 合会议 通知中 规 定的确认 投资人 身份文 件 的表决视 为有效 出席的 投 资人， 表 面符合 会议通
知规定的 表决意 见视为 有 效表决， 表决意 见模糊 不 清或相互 矛盾的 视为弃 权 表决， 但 应当计 入出具
表决意见 的基金 份额持 有 人所代表 的基金 份额总 数 。 
基金份额 持有人 大会的 各 项提案或 同一项 提案内 并 列的各项 议题应 当分开 审 议、逐项 表决。 
在上述规 则的前 提下， 具 体规则以 召集人 发布的 基 金份额持 有人大 会通知 为 准。 
（七）计 票 
1、现场开 会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人 或基金 托管人 召集， 基金 份额持 有人大 会的主 持人 应当在 会议开 始
后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 与 大 会 召 集 人 授 权
的一名监 督员共 同担任 监 票人； 如 大会由 基金份 额 持有人自 行召集 或大会 虽 然由基金 管理人 或基金
托管人召 集， 但 是基金 管 理人或基 金托管 人未出 席 大会的， 基金份 额持有 人 大会的主 持人应 当在会
议 开始后宣 布在出 席会议的 基金份额 持有人 和代理人 中选举三 名基金 份额持有 人代表担 任监票 人。
基金管理 人或基 金托管 人 不出席大 会的， 不影响 计 票的效力 。 
（2 ）监票 人应当 在基金 份额持有 人表决 后立即 进 行清点并 由大会 主持人 当 场公布计 票结果 。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基 金份额 持有人 或代理 人对 于提交 的表决 结果有 异议 ，可以 在宣布 表
决结果后 立即对 所投票 数 要求进行 重新清 点。 监票 人应当进 行重新 清点， 重 新清点以 一次为 限。 重
新清点后 ，大会 主持人 应 当当场公 布重新 清点结 果 。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机 关予以 公证， 基金管 理人 或基金 托管人 拒不出 席大 会的， 不影响 计
票的效力 。 
2、通讯开 会 
在通讯开 会的情 况下， 计 票方式为 ： 由 大会召集 人 授权的两 名监督 员在基 金 托管人授 权代表 （若
由基金托 管人召 集， 则为 基金管理 人授权 代表） 的 监督下进 行计 票， 并由公 证机关对 其计票 过程予
以公证。 基金管 理人或 基 金托管人 拒派代 表对表 决 意见的计 票进行 监督的 ， 不影响计 票和表 决结果。 
（八）生 效与公 告 
基金份额 持有人 大会的 决 议，召集 人应当 自通过 之 日起 5 日 内报中 国证监 会 备案。 
基金份额 持有人 大会的 决 议自表决 通过之 日起生 效 。 
基 金份额 持有人 大会决 议自 生效之 日起依 照《信 息披 露办法 》的有 关规定 在指 定媒介 上公告 。
如 果采用通 讯方式 进行表决 ，在公告 基金份 额持有人 大会决议 时，必 须将公证 书全文、 公证机 构、
公证员姓 名等一 同公告 。 
基金管理 人、 基 金托管 人 和基金份 额持有 人应当 执 行生效的 基金份 额 持有 人 大会的决 议。 生效
的基金份 额持有 人大会 决 议对全体 基金份 额持有 人 、基金管 理人、 基金托 管 人均有约 束力。 
（九） 本 部分关 于基金 份 额持有人 大会召 开事由 、 召开条件 、 议事 程序、 表 决条件等 规定， 凡
是直接引 用法律 法规或 监 管规则的 部分， 如将来 法 律法规或 监管规 则修改 导 致相关内 容被取 消或变
更的， 基 金管理 人经与 基 金托管人 协商一 致报监 管 机关并提 前公告 后， 可 直 接对本部 分内容 进行修
改和调整 ，无需 召开基 金 份额持有 人大会 审议。 
三、基金 收益分 配原则 、 执行方式 
（一）基 金利润 的构成 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
75 
 
基 金利润 指基金 利息收 入、 投资收 益、公 允价值 变动 收益和 其他 收 入扣除 相关 费用后 的余额 ，
基金已实 现收益 指基金 利 润减去公 允价值 变动收 益 后的余额 。 
（二）基 金可供 分配利 润 
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中 已 实 现 收 益 的 孰 低
数。 
（三）基 金收益 分配原 则 
1、 在符合 有关基 金分红 条件的前 提下， 在基金 合 同生效后 前二年 内 （含 第 二年） ， 具 体分红 方
案见基金 管理人 根据基 金 运作情况 届时不 定期发 布 的相关分 红公告 ， 若基 金 合同生效 不满 3 个月则
不进行收 益分配 ； 在 本基 金按照基 金合同 约定自 动 转型为上 市开放 式基金 （LOF ） 后 ， 具体 分红方
案见基金 管理人 根据基 金 运作情况 届时不 定 期发 布 的相关分 红公告 ； 
2、 基金合 同生效 后二年 内 （含第 二年） ， 本基金 的收益分 配方式 为现金 分 红； 本基 金按照 基金
合同约定 自动转 型为上 市 开放式基 金 （LOF ） 后 ， 登记在登 记结算 系统的 基 金份额 ， 收益 分配方 式
为 现金分红 或红利 再投资（ 若投资人 不选择 ，本基金 默认的收 益分配 方式是现 金分红 ） ，红利 再投
方式免收 再投资 的费用 ； 登记在证 券登记 系统的 基 金份额收 益分配 方式为 现 金分红； 
3 、基金 收益分 配后基 金份 额净值 不能低 于面值 ，即 基金收 益分配 基准日 的基 金份额 净值减 去
每单位基 金份额 收益分 配 金额后不 能低于 面值； 
4、每一基 金份额 享有同 等分配权 ； 
5、法律法 规或监 管机关 另有规定 的，从 其规定 。 
在不违反 法律法 规且对 基 金份额持 有人利 益无实 质 不利影响 的前提 下， 基 金 管理人可 在法律法
规允许的 前提下 酌情调 整 以上基金 收益分 配原则 ， 并于变更 实施日 前在指 定 媒介上公 告， 且 不需召
开基金份 额持有 人大会 。 
（四）收 益分配 方案 
基金收益 分配方 案中应 载 明截至收 益分配 基准日 的 可供分配 利润、 基金收 益 分配对象 、 分配时
间、分配 数额及 比例、 分 配方式等 内容。 
（五）收 益分配 方案的 确 定、公告 与实施 
本基金收 益分配 方案由 基 金管理人 拟定， 并由基 金 托管人复 核， 依 照 《信 息 披露办法 》 的有关
规定在指 定媒介 公告并 报 中国证监 会备案 。 
基金红利 发放日 距离收 益 分配基准 日（即 可供分 配 利润计算 截止日 ）的时 间 不得超过 15 个工
作日。 
（六）基 金收益 分配中 发 生的费用 
基金收益 分配时 所发生 的 银行转账 或其他 手续费 用 由基金份 额持有 人自行 承 担。 当基 金份额持
有人的现 金红利 小于一 定 金额， 不 足以支 付银行 转 账或其他 手续费 用时， 基 金登记机 构可将 该基金
份额持有 人的现 金红利 转 为基金份 额。 红利 再 投资的 计 算 方法 ， 依照 登 记机构 相 关 业务 规 则执 行 。 
场内基金 份额收 益分配 时 发生的费 用，遵 循上海 证 券交易所 和登记 机构的 相 关规定。 
四、与基 金财产 管理、 运 用有关费 用的提 取、支 付 方式与比 例 
（一）基 金费用 的种类 
1、基金管 理人的 管理费 ； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































 基金合同 
76 
 
2、基金托 管人的 托管费 ； 
3、基金合 同生效 后与基 金相关的 会计师 费、审 计 费、律师 费、诉 讼费和 仲 裁费等法 律费用 ； 
4、基金份 额持有 人大会 费用； 
5、基金的 证券/ 期货 交易 费用； 
6、基金的 银行汇 划费用 ； 
7、基金的 开户费 用、账 户维护费 用； 
8、基金合 同生效 后与基 金相关的 信息披 露费用 ； 
9、基金的 上市初 费和月 费； 
10、按照 国家有 关规定 和 基金合同 约定， 可以在 基 金财产中 列支的 其他费 用 。 
本基金终 止清算 时所发 生 费用， 按 实际支 出额从 基 金财产总 值中扣 除。 
（二）基 金费用 计提方 法 、计提标 准和支 付方式 
1、基金管 理人的 管理费



（1 ）本基 金在基 金合同 生效后二 年内（ 含第二 年 ）的管理 费 
本基金 在 基金合 同生效 后 二年内 （含第 二年 ） 的管 理费按前 一日基 金资产 净 值的 2.00% 年 费率
计提。管 理费的 计算方 法 如下： 
H ＝E× 2.00%÷ 当年天 数 
H 为每日应 计提的基金 管 理费 
E 为前一日 的基金 资产净 值 
（2 ）基 金合同 生效后 第二 个年度 对日起 ，本基 金按 照基金 合同约 定自动 转型 为上市 开放式 基
金（LOF ）后的 管理费 
本基金基金 合同 生效后 第 二个年度 对日起 ， 本基 金 按照基金 合同约 定自动 转 型为上市 开放式基
金（LOF ）后 的 管理费 按 前一日基 金资产 净值的 1.50% 年 费率计 提。管 理费 的计算方 法如下 ： 
H ＝E× 1.50%÷ 当年天 数 
H 为每日应 计提的基 金管 理费 
E 为前一日 的基金 资产净 值 
基金管理 费每日 计提， 逐 日累计至 每个月 月末， 按 月支付。 经 基金管 理人与 基金托管 人核对 一
致后， 由基金 托管人 于次 月首日起 2-5 个工作日内 从基金财 产中一 次性支 付 给基金管 理人 。 若遇 法
定节假日、 休息日 或不可 抗力致使 无法按 时支付 的 ， 顺延至最 近可支 付日支 付。 在首期 支付基 金管
理费前， 基金管 理人应 向 托管人出 具正式 函件指 定 基金管理 费的收 款账户 。 基金管理 人如需 要变更
此账户， 应提前 10 个工 作日向托 管人出 具书面 的 收款账户 变更通 知。 
2、基金托 管人的 托管费 
本基金的 托管费 按前一 日 基金资产 净值的 0.25% 的 年费率计 提。托 管费的 计 算方法如 下： 
H ＝E ×0.25% ÷当 年天数 
H 为每日应 计提的基 金托 管费 
E 为前一日 的基金 资产净 值 
基金托管 费每日 计提， 逐 日累计至 每 个月 月末， 按 月支付。 经 基金管 理人与 基金托管 人核对 一
致后， 由基金 托管人 于次 月首日起 2-5 个工作日内 从基金财 产中一 次性支 付 给基金托 管人 。 若遇 法银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































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定节假日 、休息 日或不 可 抗力致使 无法按 时支付 的 ，顺延至 最近可 支付日 支 付。 
上述“ （一 ）基金 费用的 种类”中 第 3 －10 项费 用，根据 有关法 规及相 应 协议规定 ，按费 用实
际支出金 额列入 当期费 用 ，由基金 托管人 从基金 财 产中支付 。 
（三）不 列入基 金费用 的 项目 
下列费用 不列入 基金费 用 ： 
1、基金管 理人和 基金托 管人因未 履行或 未完全 履 行义务导 致的费 用支出 或 基金财产 的损失 ； 
2、基金管 理人和 基金托 管 人处理 与基金 运作无 关 的事项发 生的费 用； 
3、基金合 同生效 前的相 关费用； 
4、其他根 据相关 法律法 规及中国 证监会 的有关 规 定不得列 入基金 费用的 项 目。 
（四）基 金管理 费和基 金 托管费的 调整 
基金管理 人和基 金托管 人 可根据基 金发展 情况调 整 基金管理 费率和 基金托 管 费率， 此 项调整需
要基金份 额持有 人大会 决 议通过。 基金管 理人必 须 依照有关 规定于 新的费 率 实施日前 在指定 媒介上
刊登公告 。 
（五）基 金税收 
本基金运 作过程 中涉及 的 各纳税主 体， 其纳 税义务 按国家税 收法律、 法规执 行。 基金财 产投资
的相关税 收， 由 基金份 额 持有人承 担， 基 金管理 人 或者其他 扣缴义 务人按 照 国家有关 税收征 收的规
定代扣代 缴。 
五、基金 财产的 投资方 向 和投资限 制 
（一）投 资范围 
本基金的 投资范 围为具 有 良好流动 性的金 融工具 ， 包括国内 依法发 行上市 的 股票 （包 括中小板
股 票、创业 板股票 及其他经 中国证监 会核准 上市的股 票） 、 债券（国 债、金融 债、企业 债券、 公司
债券、 央行 票据、 中期票 据、 短期融 资券、 超短期 融资券、 次 级债券 、 地方 政府债券、 可转换 公司
债 券及分离 交易可 转债、可 交 换债券 以及其 他中国证 监会允许 投资的 债券） 、 资产支持 证券、 债券
回购、 非金融 企业债 务融 资工具 、 同业 存单 、 银行 存款、 现金 、 权证 、 股 指 期货以及 法律法 规或中
国证监会 允许基 金投资 的 其他金融 工具（ 但须符 合 中国证监 会相关 规定） 。 
如法律法 规或监 管机构 以 后允许基 金投资 其他品 种 ， 基金管 理人在 履行适 当 程序后， 可以将其
纳入投资 范围。 
本基金的 投资组 合比例 为 ： 
基金合同 生效后 二年内 （ 含第二年） ，股票 资产占 基金资产 的比例 为 0%-100% ；非 公开发 行股
票资产占 非现金 基金资 产 的比例不 低于 80% ； 每 个 交易日日 终在扣 除股指 期 货合约需 缴纳的 交易 保
证金后， 本基金 应当保 持 不低于交 易保证 金一倍 的 现金。 
本基金按 照基金 合同约 定 自动转型 为上市 开放式 基 金 （LOF ） 后， 股票资 产 占基金资 产的比例
为 0%-95% ；每 个交易 日 日终在扣 除股指 期货合 约 需缴纳的 交易保 证金后 ， 保持不低 于基金 资产净
值 5% 的现金 或者到期 日 在一年以 内的政 府债券 。 
如法律法 规或中 国证监 会 变更投资 品种的 投资比 例 限制， 基 金管理 人在履 行 适当程序 后， 可以
调整上述 投资品 种的投 资 比例，其 投资比 例遵循 届 时有效的 法律法 规和相 关 规定。 
（二）投 资限制 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































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1、组合限 制 
基金的投 资组合 应遵循 以 下限制： 
（1 ） 基金 合同生效 后二 年内 （含第 二年） ， 股票 资产占基 金资产 的比例 为 0%-100% ， 非公 开发
行股票资 产占非 现金基 金 资产的比 例不低 于 80% ； 本基金按 照基金 合同约 定 自动转型 为上市 开放式
基金（LOF ）后 ，股票 资 产占基金 资产的 比例为 0%-95% ； 
（2 ） 基金合 同生效 后二 年内 （含第 二年） ， 每 个 交易日日 终在扣 除股指 期 货合约需 缴纳的 交易
保证金后 ， 本基 金应当 保 持不低于 交易保 证金一 倍 的现金； 本基金 按照基 金 合同约定 自动转 型为上
市开放式 基金 （LOF ） 后 ， 每个交 易日日 终， 在 扣 除股指期 货合约 需缴纳 的 交易保证 金后， 应当保
持不低于 基金资 产净值 5% 的现 金或者 到期日 在一 年以内的 政府债 券； 
（3 ）本基 金持有 一家公 司发行的 证券， 其市值 不 超过基金 资产净 值的 10% ； 
（4 ）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司 发行的证 券，不 超过该 证 券的 10% ； 
（5 ）本基 金持有 的全部 权证，其 市值不 得超过 基 金资产净 值的 3% ； 
（6 ）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 的同一 权 证，不得 超过该 权证的 10% ； 
（7 ）本基 金在任 何交易 日买入权 证的总 金额， 不 得超过上 一交易 日基金 资 产净值的 0.5% ； 
（8 ） 本基 金投资于 同一原 始权益人 的各类 资产支 持 证券的比 例， 不得 超过基 金资产净 值的 10% ； 
（9 ）本基 金持有 的全部 资产支持 证券， 其市值 不 得超过基 金资产 净值的 20% ； 
（10 ）本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支 持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规
模的 10% ； 
（11 ） 本基 金管理 人管理 的全部基 金投资 于同一 原 始权益人 的各类 资产支 持 证券， 不得超 过其
各类资产 支持证 券合计 规 模的 10% ； 
（12 ）本 基金应 投资于 信 用级别评 级为 BBB 以 上 （含 BBB ）的资 产支持 证券。基 金持有 资产
支持证券 期间， 如 果其信 用等级下 降、 不再 符合投 资标准， 应 在评级 报告发 布之日起 3 个月 内予以
全部卖出 ； 
（13 ） 基金 财产参 与股票 发行申购， 本基金 所申报 的金额不 超过本 基金的 总 资产， 本基 金所申
报的股票 数量不 超过拟 发 行股票公 司本次 发行股 票 的总量； 
（14 ） 本基 金进入 全国银 行间同业 市场进 行债券 回 购的资金 余额不 得超过 基 金资产净 值的 40% ，
本基金进 入全国 银行间 同 业市场进 行债券 回购的 最 长期限为 1 年， 债券回 购 到期后不 得展期 ； 
（15 ） 基 金合同 生效后二 年内 （含 第二年） ， 基金 资产总值 不得超 过基金 资 产净值的 200%；本
基金按照 基金合 同约定 自 动转型为 上市开 放式基 金 （LOF ） 后 ， 基 金资产 总 值不得超 过基金 资产净
值的 140% ； 
（16 ）当 本基金 参与股 指 期货交易 时，则 需遵守 下 列投资比 例限制 ： 
1） 本 基金在 任何交 易日 日终， 持有的 买入股 指期 货合约价 值， 不得超 过基 金资产净 值的 10% ； 
2） 基金合 同生效 后二年 内 （含第 二年） ， 本基金 在任何交 易日日 终， 持 有 的买入期 货合约 价值
与有价证 券市值 之和不 得 超过基金 资产净 值的 100% ；本 基金按 照基金 合同 约定自动 转型为 上市开
放式基金 （LOF ） 后 ， 在 任何交易 日日终 ， 持 有的 买入期货 合约价 值与有 价 证券市值 之和不 得超过
基金资产 净值的 95% 。 其 中， 有价证 券指股 票、 债 券 （不含到 期日在 一年以 内的政府 债券） 、 权 证、
资产支持 证券、 买入返 售 金融 资产 （不含 质押式 回 购）等； 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































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3） 本基金 在任何交 易日日 终， 持有的 卖出期 货合约 价值不得 超过基 金持有 的 股票总市 值的 20% ； 
4 ）本基 金所持 有的股 票市 值和买 入、卖 出股指 期货 合约价 值，合 计（轧 差计 算）应 当符合 本
基金合同 关于股 票投资 比 例的有关 约定； 
5 ）本基 金在任 何交易 日内 交易（ 不包括 平仓） 的股 指期货 合约的 成交金 额不 得超过 上一交 易
日基金资 产净值 的 20% ； 
（17 ）法 律法规 及中国 证 监会规定 的和基 金合同 约 定的其他 投资限 制。 
因证券市 场及期 货市场 波 动、 证券 发行人 合并、 基 金规模变 动等基 金管理 人 之外的因 素致使基
金投资比 例不符 合上 述 规 定投资比 例的， 基金管 理 人应当在 10 个 交易日 内 进行调整 ，但中 国证监
会规定的 特殊情 形除外 。 法律法规 另有规 定的， 从 其规定。 
本基金投 资流通 受限证 券 ， 基金管 理人应 根据中 国 证监会相 关规定 进行投 资 。 基金管 理人应制
订严格的 投资决 策流程 和 风险控制 制度， 防范流 动 性风险、 法律风 险和操 作 风险等各 种风险 。 
本基金持 有证券 期间， 如 发生证券 处于流 通受限 状 态等非基 金管理 人原因 导 致基金投 资比例不
符合前述 规定的 ，基金 管 理人应在 上述情 形消除 后 的 10 个 交易日 内调整 完 毕。法律 法规另 有规定
的，从其 规定。 
基金管理 人应当 自基金 合 同生效之 日起 6 个月内 使 基金的投 资组合 比例符 合 基金合同 的有关约
定。 在上 述期间 内， 本 基 金的投资 范围、 投资策 略 应当符合 基金合 同的约 定 。 基金托 管人对 基金的
投资的监 督与检 查自本 基 金合同生 效之日 起开始 。 
如果法律 法规对 上述第 （1）- （17 ） 项投资组合 比 例限制进 行变更 的， 本 基 金在履行 适当程序
后， 可相应 调整投 资比例 限制规定， 不需经 基金份 额持有人 大会审 议。 法律 法规或监 管部门 取消上
述限制， 如适用 于本基 金 ，则本基 金投资 不再受 相 关限制。 
2、禁止行 为 
为维护基 金份额 持有人 的 合法权益 ，基金 财产不 得 用于下列 投资或 者活动 ： 
（1 ）承销 证券； 
（2 ）违反 规定向 他人贷 款或者提 供担保 ； 
（3 ）从事 承担无 限责任 的投资； 
（4 ）买卖 其他基 金份额 ，但是中 国证监 会另有 规 定的除外 ； 
（5 ）向其 基金管 理人、 基金托管 人出资 ； 
（6 ）从事 内幕交 易、操 纵证券交 易价格 及其他 不 正当的证 券交易 活动； 
（7 ）法律 、行政 法规和 中国证监 会规定 禁止的 其 他活动。 
法律、行 政法规 或监管 部 门取消上述 限 制， 如 适用于 本 基 金， 则 本基 金 投资不 再 受 相关 限 制 。 
基金管理 人运用 基金财 产 买卖基金 管理人 、 基金 托 管人及其 控股股 东、 实 际 控制人或 者与其有
其他重大 利害关 系的公 司 发行的证 券或者 承销期 内 承销的证 券， 或 者从 事 其 他重大关 联交易 的， 应
当符合基 金的投 资目标 和 投资策略， 遵循基 金份额 持有人利 益优先 原则， 防 范利益冲 突， 建立 健全
内部审批 机制和 评估机 制 ， 按照市 场公平 合理价 格 执行。 相 关交易 必须事 先 得到基金 托管人 的同意，
并按法律 法规予 以披露 。 重大关联 交易应 提交基 金 管理人董 事会审 议， 并 经 过三分之 二以上 的独立
董事通过 。基金 管理人 董 事会应至 少每半 年对关 联 交易事项 进行审 查。 
六、基金 资产净 值的计 算 方法和公 告方式 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































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基金资产 净值是 指基金 资 产总值减 去基金 负债后 的 价值。 
1、 基金合 同生效 的前二 年内 （含 第二年） ， 在基 金份额上 市交易 前， 基 金 管理人应 当至少 每周
公告一次 基金资 产净值 、 基金份额 净值和 基金份 额 累计净值 。 
基金份额 上市交 易后， 基 金管理人 应当在 每个交 易 日的次日， 通过其 网站、 基金份额 销售网 点
以及其他 媒介， 披露交 易 日的基金 份额净 值和基 金 份额累计 净值。 
基金管理 人应当 公告半 年 度和年度 最后一 个市场 交 易日 （或 自然日 ） 基金 资 产净值和 基金份额
净值。 基 金管理 人应当 在 前款规定 的市场 交易日 （ 或自然日 ） 的次 日， 将 基 金资产净 值、 基 金份额
净值和基 金份额 累计净 值 登载在指 定媒介 上。 
2 、 在 本基 金按 照 基金 合同 约 定自 动 转型 为上 市 开放 式 基金 （LOF ）后 ，在开 始 办理 申 购或 赎
回前，基 金 管理 人应当 至 少每周公 告一次 基金资 产 净值、基 金份额 净值和 基 金份额累 计净值 。 
在开始办 理基金 份额申 购 或者赎回 后， 基金 管理人 应当在每 个开放 日的次 日 ， 通过其网 站、 基
金份额销 售网点 以及其 他 媒介，披 露开放 日的基 金 份额净值 和基金 份额累 计 净值。 
基金管理 人应当 公告半 年 度和年度 最后一 个市场 交 易日 （或 自然日 ） 基金 资 产净值和 基金份额
净值。 基 金管理 人应当 在 前款规定 的市场 交易日 （ 或自然日 ） 的次 日， 将 基 金资产净 值、 基 金份额
净值和基 金份额 累计净 值 登载在指 定媒介 上。 
七、基金 合同解 除和终 止 的事由、 程序以 及基金 财 产清算方 式 
（一）基 金合同 的 变更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规 定或本 基金合 同约 定应经 基金份 额持有 人大 会决议 通过的 事
项的， 应 召开基 金份额 持 有人大会 决议通 过。 对 于 法律法规 规定和 基金合 同 约定可不 经基金 份额持
有人大会 决议通 过的事 项 ，由基金 管理 人和 基 金托管 人 同 意后 变 更并 公 告，并 报 中 国证 监 会备 案 。 
 2 、 关 于基金 合同变更 的 基金份额 持有人 大会决 议 自生效后 方可执 行， 并 依 照 《信 息披露 办法》
的有关规 定在指 定媒介 公 告。若法 律法规 发生变 化 ，则以变 化后的 规定为 准 。 
（二）基 金合同 的终止 事 由 
有下列情 形之一 的，并 在 履行相关 程序后 ，基金 合 同应当终 止： 
1、基金份 额持有 人大会 决定终止 的； 
2、 基 金管理 人、 基金托 管 人职责终 止， 在 6 个 月内 没有新基 金管理 人、 新基 金托管人 承接的 ； 
3、基金合 同约定 的其他 情形； 
4、相关法 律法规 和中国 证监会规 定的其 他情况 。 
（三）基 金财产 的清算 
1 、基金 财产清 算小组 ：基 金合同 终止事 由出现 后， 基金管 理人组 织基金 财产 清算小 组并在 中
国证监会 的监督 下进行 基 金清算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金 财产清 算小组 成员 由基金 管理人 、基金 托管 人、具 有从事 证
券相关业 务资格 的注册 会 计师、 律 师以及 中国证 监 会指定的 人员组 成。 基 金 财产清算 小组可 以聘用
必要的工 作人员 。 
3 、在基 金财产 清算过 程中 ，基金 管理人 和基金 托管 人应各 自履行 职责， 继续 忠实、 勤勉、 尽
责地履行 基金合 同和托 管 协议规定 的义务 ，维护 基 金份额持 有人的 合法权 益 。 
4 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金 财产清 算小组 负责 基金财 产的保 管、清 理、 估价、 变现和 分银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































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配。基金 财产清 算小组 可 以依法进 行必要 的民事 活 动。 
5、基金财 产清算 程序： 
（1 ）基金 合同终 止情形 出现时， 由基金 财产清 算 小组统一 接管基 金； 
（2 ）对基 金财产 和债权 债务进行 清理和 确认； 
（3 ）对基 金财产 进行估 值和变现 ； 
（4 ）制作 清算报 告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对 清算报 告进行 外部审 计， 聘请律 师事务 所对清 算报 告出具 法律意 见
书； 
（6 ）将清 算报告 报中国 证监会备 案并公 告； 
（7 ）对基 金剩余 财产进 行分配。 
6、基金财 产清算 的期限 为 6 个月 
基金管理 人应在 6 个月 内 办理基金 财产的 清算事 宜 ， 基金财 产清算 小组可 根 据基金财 产的情况
确定清算 期限； 在特殊 情 况下， 若 截至清 算期限 届 满日， 本 基金仍 持有流 通 受限证券 的 （包 括但不
限 于未到期 回购、 未上市新 股等） ，基金管 理人可在 该等证券 可流通 后进行二 次清算。 本基金 的清
算期限自 动顺延 至全部 基 金财产清 算完毕 之日。 
7 、基金 管理人 与基金 托管 人协商 一致或 基金资 产清 算小组 认为有 对基 金 份额 持有人 更为有 利
的清算方 法， 本 基金财 产 的清算可 按该方 法进行 ， 并及时公 告， 不 需召开 基 金份额持 有人大 会。 相
关法律法 规或监 管部门 另 有规定的 ，按相 关法律 法 规或监管 部门的 要求办 理 。 
（四）清 算费用 
清算费用 是指基 金财产 清 算小组在 进行基 金清算 过 程中发生 的所有 合理费 用 ， 清算费 用由基金
财产清算 小组优 先从基 金 剩余财产 中支付 。 
（五）基 金财产 清算剩 余 资产的分 配 
依据基金 财产清 算的分 配 方案， 将 基金财 产清算 后 的全部剩 余资产 扣除基 金 财产清算 费用、 交
纳所欠税 款并清 偿基金 债 务后，按 基金份 额持有 人 持有的基 金份额 比例进 行 分配。 
（六）基 金财产 清算的 公 告 
清算过程 中的有 关重大 事 项须及时 公告； 基金财 产 清算报告 经会计 师事务 所 审计， 律 师事务所
出具法律 意见书 后，由 基 金财产清 算小组 报中国 证 监会备案 并公告 。 
（七）基 金财产 清算账 册 及文件的 保存 
基金财产 清算账 册及有 关 文件由基 金托管 人保存 15 年以上 。 
八、争议 解决方 式 
对于因基 金合同 的订立、 内容、 履行 和解释 或与基 金合同有 关的争 议， 基金 合同当事 人应尽 量
通过协商 、 调解 途径解 决 。 不愿或 者不能 通过协 商 、 调解解 决的， 任何一 方 均有权将 争议提 交中国
国际经济 贸易仲 裁委员 会 ， 仲裁地 点为北 京市， 按 照中国国 际经济 贸易仲 裁 委员会 届 时有效 的仲裁
规则进行 仲裁。 仲裁裁 决 是终局的 ， 对各 方当事 人 均有约束 力， 仲 裁费用 由 败诉方承 担， 除 非仲裁
裁决另有 决定。 
争议处理 期间， 基金合 同 当事人应 恪守各 自的职 责 ， 继续忠 实、 勤 勉、 尽 责 地履行基 金合同规
定的义务 ，维护 基金份 额 持有人的 合法权 益。 银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金
















































































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本基金合 同受中 国法律 （ 为本基金 合同之 目的， 不 包括香港 特别行 政区、 澳 门特别行 政区和 台
湾地区法 律）管 辖。 
九、基金 合同存 放地和 投 资人取得 基金合 同的方 式 
基金合同 可印制 成册， 供 投资人 在 基金管 理人、 基 金托管人、 其他销 售机构 的办公场 所和营 业
场所查银华鑫盛定增灵活配置混合型 证券投资基金













































































基金合同



 
 
本页无正 文，为 《银华 鑫 盛定增灵 活配置 混合型 证 券投资基 金 基金 合同 》 签 字页。 
 
《 基金 合同 》当事人盖章及法定代表人或授权代表签字、签订地、签订日 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：银华基金管理 有限公司（章） 
 
 
 
法定代表人或授权代表：


























 （签字） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金托管人：中国工商银行股份有限公司（章） 
 
 
 
法定代表人或授权代表：


























 （签字） 
 
 
 
 
 
 
签订地点：中国北京 
签 订 日：





 年


月


日