建信嘉薪宝货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2016 年第 2 号
基金管 理人： 建信基金管 理有限 责任 公司
基金托 管人： 中信银行股 份有限公司
二〇一 六年 八 月
建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会证监许可[2014]338号文注册募集。 本基
金合同已于2014年6 月17日生效。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经
中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价
值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 ，
投资者根据所持有的基金份额享受基金收益， 同时承担相应的投资风险。 本基金
投资中的风险包括： 因整体政治、 经济、 社会等环境因素对证券市场价格产生影
响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金份额持有人连
续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人 在基金管理实施过程中产生的积
极管理风险， 本基金的特定风险等。 本基金为货币市场基金， 其风险和预期收益
率低于股票基金、 混合基金和债券基金。 投资有风险， 投资者在投资本基金之前，
请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同， 全面认识本基金的风险收益特征和
产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投 资 者 购 买 货 币 市 场 基 金 并 不 等 于 将 资 金 作 为 存 款 存 放 在 银 行 或 存 款 类 金
融机构 ， 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 6 月29 日， 有关财务数据和净值表
现截止日为2016 年 6 月30 日（财务数据未 经审计） 。本招募说明书已经基金托
管人复核。 建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005 年9月19日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号 文 批 准 设
立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善， 经营运作规范， 能够切实维护基金投资者
的利益。 股东会为公司权力机构， 由全体股东组成， 决定公司的经营方针以及选
举和更换董事、 监事等事宜。 公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，
不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。
董事会为公司的 决策机构， 对股东会负责， 并向股东会汇报。 公司董事会由
9 名董事组成， 其中 3 名为独立董事。 根据公司章程的规定， 董事会行使 《公司
法》 规定的有关重大事项的决策权、 对公司基本制度的制定权和对总 裁等经营管
理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会， 由6名监事组成， 其中包括3名职工代表监事。 监事会向股东
会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二） 主要人员情况
1、 董事 会成员 建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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许会斌先生， 董事长。2015 年3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
自 2011 年 3 月至 2015 年 5 月任中国建设银行批发业务总监；自 2006 年 5 月至
2011 年 3 月 任中国建 设银行河南省分行行长；自 1994 年 5 月至 2006 年 5 月历
任中国建设银行筹资储备部副主任， 零售业务部副总经理， 个人银行部副总经理，
营业部主要负责人、 总经理， 个人银行业务部总经理， 个人银行业务委员会副主
任， 个人金融部总经理。 许先生是高级经济师， 并是国务院特殊津贴获得者， 曾
荣获中 国建 设银行 突出 贡献奖 、河 南省五 一劳 动奖章 等奖 项。1983 年辽宁 财经
学院基建财务与信用专业大学本科毕业。
孙志晨先生，董事。 现 任建信基金管理有限 责 任公司总裁，兼建信 资 本管
理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得长江商学
院 EMBA。 历任 中国建 设银行 总行 筹资部 证券 处副处 长， 中国建 设银 行总行 筹资
部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。 历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经
理、 北京分行安华支行副行长、 北京分行西四支行副行长、 北京分行朝阳支行行
长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事 ，现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政治经
济学院， 获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理
学硕士。 历任新加坡公共服务委员会副处长， 新加坡电信国际有限公司业务发展
总监， 信诚基金公司首席运营官和代总经理， 英国保诚集团 （马来西亚） 资产管
理公司首席执行官， 宏利金融全球副总裁， 宏利资产管理公司 （台湾） 首席执行
官和执行董事。
袁时奋先生，董事，现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。1981 年
毕业于美国阿而比学院。 历任香港汇丰银行投资银行部副经理， 加拿大丰业银行
资本市场部高级经理， 香港铁路公司库务部助理司库， 香港置地集团库务部司库，
香港赛马会副集团司库，信安国际有限公司大中华区首席营运官。
殷红军先生， 董事， 现 任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。1998
年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业， 获硕士学位。 历任中国电力财务有
限公司债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司投资咨询部副经理 （主持工
作） 、 中国华电集团公司改制重组办公室副处长、 体制改革处处长、 政策与法律建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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事务部政策研究处处长、中国华电集团资本控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事， 现任新华资产管理股份 有限公司董事总经理 。1985
年毕业 于中 国人民 大学 财政金 融学 院，1988 年毕业 于中 国人民 银行 研究生 部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、 正大国际财务有限公司总
经理助 理/资 金部 总经 理，博 时基金 管理 有限 公司副 总经理 ，新 华资 产管理 股份
有限公司总经理。
王建国先生，独立董 事 ，曾任大新人寿保险 有 限公司首席行政员， 中 银保
诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首席行政员， 美国国际
保险集团亚太区资深副总裁， 美国友邦保险( 加拿大)有限公司总裁兼首席行政员
等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕士学位。
伏军先生，独立董事 ， 法学博士。现任对外 经 济贸易大学法学院教 授 ，兼
任中国法学会国际经济法学研究会常务理事、 副秘书长、 中国国际金融法专业委
员会副主任。
2、 监事 会成员
王雪玲女士， 监事会主席。 毕业于清华大学经济管理学院高级工商管理人员
工商管理专业， 高级经济师。 历任中国建设银行山东省分行计划处职员； 中国建
设银行新疆区分行计划处、 信贷处、 风险处和 人力部等副处长、 处长、 行长助理、
副行长； 中国建设银行总行机构业务部副总经理。2015 年 10 月起任公司监事会
主席。
方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。 曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务 。1990 年获新 加坡国 立大 学法学 学士 学位， 拥有 新加坡 、英 格兰和 威尔
斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士， 监事， 高级会计师， 现任中国华电集团资本控股有限责任公司
机构与风险管理部经理。 1992 年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009 年获
中央财经大学会计专业硕士。 历任北京北奥有限公司， 中进会计师事务所， 中瑞
华恒信会计师事务所， 中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理 、 副经理，
中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理， 中国华电集团财务有
限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司人力资源管理部总建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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经理兼 综合 管理部 总经 理。1996 年毕 业于中 国人民 大学 经济信 息管 理系， 获得
学士学 位；2001 年毕 业于北 京师 范大学 经济 系，获 得管 理学硕 士学 位。历 任中
国建设银行总行人力资源部主任科员， 高级经理助理， 建信基金管理公司人力资
源管理部总监助理，副总监，总监。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技 术部总经理。
1995 年毕 业于 北京工 业大学 计算 机应用 专业 ，获得 学士 学位。 曾任 中国建 设银
行北京分行科技部科员、 中国建设银行信息技 术管理部主任科员、 项 目经理。 2005
年 9 月加入建信基金管理公司， 历任基金运营部总监助理、 副总监； 信息技术部
副总监、总监。
刘颖女士， 职工监事， 现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副总经理,
英国特许公认会计师公会 （ACCA ） 资深会员。 1997 年毕业于中国人民大学会计
系,获学士学位；2010 年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位。 曾任毕马威
华振会计师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公 司 基 金 运 营 部 高 级 经 理 。
2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司监察稽核部。
3、 公司 高管人 员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生， 副总裁。1997 年毕业于大连理工大学， 获学士学位；2003 年
毕业于大连理工大学，获硕士学位。曾任中国建设银行辽宁省分行筹资处科员、
主任科员； 中国建设银行总行个人银行业务部主任科员、 高级副经理；2005 年 9
月加入 建信基 金管 理公 司，历 任市场 营销 部副 总监（ 主持工 作） 、总 监、公 司首
席市场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司副总裁。
曲寅军先生， 副总裁。1996 年毕业于中国人民大学， 获学士学位；1999 年
毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中国建设银行总行审计部科员、 副主任
科员； 团委主任科员； 重组改制办公室高级副经理； 行长办公室高级副经理。 2005
年 9 月起就职于建信基金管理公司， 历任董事会秘书兼综合管理部总监、 投资管
理部副总监、专户投资部总监和公司首席战略官。2013 年 8 月至今 ，任我公司
控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起
任建信基金管理公司副总裁。
4、 督察 长
吴曙明 先生 ，督 察长 。1992 年毕 业于 中南 工 业大学 管理 系， 获学 士 学位 ；建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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1999 年毕业于财政部财政科学研究所， 获经济学硕士学位。1992 年 7 月至 1996
年 8 月在湖南省物资贸 易总公司工作；1999 年 7 月加入中国建设银 行总行，先
后在营业部、 金融机构部、 机构业务部从事信贷业务和证券业务， 曾任科员、 副
主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职。2006 年 3 月加 入建信基金
管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。2015 年 8 月 6 日起 任建信基金
管理公司督察长。
5、 本基 金基金 经理
于倩倩女士，硕士。2008 年 6 月加入国泰人 寿保险公司，任固定收益研究
专员；2009 年 9 月加入金元惠理基金管理公司 （原金元比联基金管理公司） ， 任
债券研究员；2011 年 6 月加入我公司，历任债券研究员、基金经理助理，2013
年 8 月 5 日起任建信货币市场基金基金经理；2014 年 1 月 21 日起任建信双周安
心理财债券型证券投资基金基金经理；2014 年 6 月 17 日起任建信嘉薪宝货币市
场基金基金经理；2014 年 9 月 17 日起任建信现金添利货币市场基金基金经理。
陈建良先生，双学士，固定收益投资部总经理助理。2005 年 7 月加 入中国
建设银行厦门分行，任客户经理；2007 年 6 月调入中国建设银行总行金融市场
部，任债券 交易员；2013 年 9 月加入我公司 投资管理部，历任基金经理助理、
基金经理、固定收益投资部总监助理，2013 年 12 月 10 日起任建 信货币市场基
金基金经理；2014 年 1 月 21 日起任建信月盈安心理财债券型证券投资基金基金
经理；2014 年 6 月 17 日起任建信嘉薪宝货币市场基金基金经理；2014 年 9 月
17 日起任建信现金添利货币市场基金基金经理 ； 2016 年 3 月 14 日起任建信目标
收益一年期债券型证券投资基金基金经理；2016 年 7 月 26 日起任建信现金增利
货币市场基金基金经理 。
6、 投资 决策委 员会 成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁女士，固定收益投资部总经理。
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。 建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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7、 上述 人员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基 金托 管人
（一） 基金托管人 基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称 “ 中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
法定代表人：常振明
成立时间：1987 年4月7日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467.873 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政 府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖 、 代理买卖外汇； 从事 银行卡业务；
提供信用证服务及担保； 代理收付款项； 提供 保管箱服务； 结汇、 售 汇业务； 代
理开放式基金业务； 办理黄金业务； 黄金进出口； 开展证券投资基金、 企业年金
基金、 保险资金、 合格境外机构投资者托管业务； 经国务院银行业监督管理机构
批准的其他业务； 保险兼业代理业务 （有效期至2017年09月08日） 。 （依法须经批
准的项目，经相 关部门批准后依批准的内容开展经营活动。 ）
中信银行（601998.SH 、0998.HK ）成立于1987 年 ， 原 名 中 信 实 业 银 行 ， 是建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一， 是中国最早参与国内外金融市场
融资的商业银行， 并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。 伴随中国
经济的快速发展， 中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大， 于
2005 年8月， 正式更名 “中信银行” 。2006年12 月， 以中国中信集团和中信国际金
融控股有限公司为股东， 正式成立中信银行股份有限公司。 同年， 成功引进战略
投资者， 与欧洲领先的 西班 牙对外银行 （BBVA ） 建立了优势互补的 战略合作关
系。2007 年4月27 日 ， 中信银 行在上 海交 易所 和香港 联合交 易所 成功 同步上 市。
2009 年， 中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司 （简称： 中信国金） 70.32%
股权。 经过近三十年的发展， 中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之
一，是一家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年 ， 中 信 银 行 通 过 了 美 国SAS70 内 部 控 制 审 订 并 获 得 无 保 留 意 见 的
SAS70 审订报告， 表明 了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管
理和内部控制的健全有效性全面认可。
（二） 主要人员情况
李庆萍， 行长， 高级经济师。1984年8月至2007年1月， 任中国农业银行总行
国际业务部干部、 副处长、 处长、 副总经理、 总经理。2007年1月至2008 年12月，
任中国农业银行广西分行党委书记、 行长。2009 年1月至2009年5月， 任中国农业
银行零售业务总监兼个人业务部、 个人信贷业务部总经理。 2009年5月至2013年9
月，任 中国 农业银 行总 行零售 业务 总监兼 个人 金融部 总经 理。2013 年9月至2014
年7月， 任中国中信股份有限公司副总经理。2014年7月， 任中国中信股份有限公
司副总经理、中信银 行行长。
杨 毓 先 生, 中 信 银 行 副 行 长 ， 分 管 托 管 业 务 。1962 年12 月生，2011 年4 月起
担任中国建设银行江苏省分行行长， 党委书记； 2006年7月至2011 年3 月担任中国
建设银行河北省分行行长， 党委书记； 1982年8 月至2006年7月在中国建设银行河
南省分行工作， 历任计划财务处科员， 副处长， 信阳地区中心支行副行长， 党组
成员， 计划处处长， 中 介处处长， 郑州市铁路专业支行行长， 党组书记， 郑州分
行行长， 党委书记， 金 水支行行长， 党委书记， 河南省分行副行长， 党委副书记。
刘泽云先生，现任中信银行股份有限公司资产托管部总经 理，经济学博士。
1996 年8 月进入 本行 工 作，历 任总行 行长 秘书 室科长 、总行 投资 银行 部处经 理、建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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总行资产保全部主管、 总行国际业务部总经理助理、 副总经理、 副总经理 （主持
工作） 。
（三） 基金托管业务经营 情况
2004 年8 月18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督
管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”
的原则，切实履行托管人职责。
截至2016年一季度末， 中信银行已托管75只开放式证券投资基金， 以及证券
公司资产管理产品、 信 托产品、 企业年金、 股 权基金、QDII 等 其他托 管 资产， 托
管总规模达到5.54万亿元人民币。
三 、相 关服 务机 构
（一） 基金份额发售机构
1 、 直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、 赎回、 定期投 资等业
务 ， 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则 请 登 录 本 公 司 网 站 查 询 。 本 公 司 网 址 ：
www.ccbfund.cn 。
2 、 基金管理人可以根 据相关法律法规要求， 选择其他符合要求的机构代理
销售本基金，并及时公告。 建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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（二） 基金份额 登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B 座12层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
（四） 审计基金资产的会 计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、陈熹
四 、基 金的 名称
建信嘉薪宝货币市场 基金。 建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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五、 基金 的 类型
货币市场基金。
六 、基 金的 投资 目标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下， 力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金将投资于以下金融工具：
1、现金；
2、期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单；
3、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债 券、 资产支持证券、 非 金融企
业债务融资工具；
4、法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货
币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投资 策略
本基金将采取个券选择策略、 利率策略等积极投资策略， 在严格控制风险的
前提下，发掘和利用市场失衡提供的投资机会，实现组合增值。
1、资产配置策略
基金根据宏观经济运行状况、 政策形势、 信用状况、 利率走势、 资金供求变化等
的综合判断， 并结合各类资产的流动性特征、 风险收益、 估值水平特征， 决定基
金资产在债券、银行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整。 建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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2、个券选择策略
在个券选择上， 基金将综合运用收益率曲线分析、 流动性分析、 信用风险分析等
方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。
3、利率策略
通过全面研究 GDP 、物价、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观
经济运行的可能情景， 并预测财政政策、 货币政策等宏观经济政策取向， 分析金
融市场资金供求 状况变化趋势及结构。 在此基础上， 预测金融市场利率水平变动
趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
4、利用短期市场机会的灵活策略
由于市场分割、 信息不对称、 发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内
市场失衡； 新股、 新债 发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失
衡。 这种失衡将带来一定市场机会。 通过分析短期市场机会发生的动因， 研究其
中的规律， 据此调整组合配置， 改进操作方法， 积极利用市场机会获得超额收益。
未来， 随着证券市场投资工具的发展和丰富， 本基金可相应调整和更新相关投资
策略，并在招募说明书更新中公告 。
九、 基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前） 。
通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金额
方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息的收益。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准， 基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略， 调
整本基金的业绩比较基准。 业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一
致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案。
建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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十、 基 金的 风险 收益 特征
本基金为货币市场基金， 基金的风险和预期收益低于股票型基金、 混合型基
金、债券型基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2016 年 7 月 19
日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 6 月 30 日，本报告中的财务资料未
经审计。
1、 报告 期末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 228,454,335.44 32.70
其中： 债券 228,454,335.44 32.70
资产支 持证 券 -
-
2 买入返 售金 融资 产 -
-
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 463,418,854.12 66.34
4 其他资 产 6,682,196.05 0.96
5 合计 698,555,385.61 100.00
2、 报告 期债券 回购 融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 10.46
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
15
（％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 56,839,771.58 8.87
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 基
金 资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20%的 说明
本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20％。
3、 基金 投资组 合剩 余期 限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项
目 天
数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
93
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值
99
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值
72
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天,平均剩余存续期未
超过 240 天。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 14.57
8.87
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 18.69 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
1.55 -
3 60 天( 含)-90 天 24.88 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 46.72 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 3.06 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 107.92 8.87
建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
16
4、 报告 期末债 券投 资组 合
（1）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 59,850,095.32 9.34
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 9,953,328.02 1.55
其中： 政策 性金 融债 9,953,328.02 1.55
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 39,872,353.97 6.22
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 118,778,558.13 18.53
8 其他 - -
9 合计 228,454,335.44 35.64
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
9,953,328.02 1.55
（2） 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资
明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 020117 16 贴现 19 300,000 29,942,774.14 4.67
2 020121 16 贴现 23 300,000 29,907,321.18 4.67
3
111691966
16 广 州农 村
商业银 行
CD036
300,000 29,792,615.18 4.65
4
111692121
16 杭 州银 行
CD057
300,000 29,778,115.05 4.64
5
111617114
16 光大
CD114
200,000 19,876,043.55 3.10
6
111609234
16 浦发
CD234
200,000 19,861,098.31 3.10
7
111693524
16 广 州农 村
商业银 行
CD063
200,000 19,761,689.51 3.08
8
111691680
16 杭 州银 行
CD046
200,000 19,585,040.08 3.06
9
041559057
15 明 珠集 团
CP001
100,000 9,998,995.15 1.56
10
041555045
15 龙 岩工 贸
CP001
100,000 9,997,315.27 1.56
5、 “影子 定价 ” 与 “摊余成 本法 ”确定的 基金 资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的
次数
- 建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
17
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0782%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0117%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.0358%
6、 报告 期末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证
券 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券 。
7、 投资 组合报 告附 注
（1） 本基 金计价 采用 摊余成 本法 ，即估 值对 象以买 入成 本列示 ，按 票面利
率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内按照实际利率法每
日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.0000 元。
（2）本报告期内，本基金不存在持有剩余期限小于 397 天但剩余存 续期超
过 397 天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20% 的情况。
（3） 基金 投资的 前十 名债券 的发 行主体 本期 未出现 被监 管部门 立案 调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情形。 本报告期没有特别需要说
明的证券投资决策程序。
（4）其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 2,577,024.48
4 应收申 购款 4,105,171.57
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 6,682,196.05
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 6 月 30 日。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
嘉薪宝 A ：
阶段
份额净值 收
益 率①
净值收益 率
标准差②
业绩比较 基
准收益 率 ③
业绩比较 基
准收益率 标
准差 ④
① －③ ②－④
2014 年 6 月 17 日
—2014 年 12 月 31
日
2.2887% 0.0015% 0.7323% 0.0000% 1.5564% 0.0015%
2015 年 1 月 1 日 —
2015 年 12 月 31
日
4.1445%
0.0104%
1.3500%
0.0000%
2.7945%
0.0104%
2016 年 1 月 1 日 —
2016 年 6 月 30 日
1.2773%
0.0023%
0.6732%
0.0000%
0.6041%
0.0023%
2014 年 6 月 17 日
—2016 年 6 月 30
日
7.8888%
0.0076%
2.7555%
0.0000%
5.1333%
0.0076%
嘉薪宝 B ：
阶段
份额净值 收
益 率①
净值收益 率
标准差②
业绩比较 基
准收益 率 ③
业绩比较 基
准收益率 标
准差 ④
① －③ ②－④
2016 年 5 月 9 日 —
2016 年 6 月 30 日
0.0646%
0.0027%
0.1960%
0.0000% -0.1314%
0.0027%
十 三、 基金 的费 用概 览
（一） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用； 建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用。
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二） 基金费用的费率、 计提方法、计提标 准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E ×0.30 % ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法 定节假日、公休假等, 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.05% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人 复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金 A 类基金份额 的年销售服务费率为 0.25% ，本基金 B 类基金 份额的
年销售服务费率为 0.01% 。 两类基金份额销售服务费的计算方法相同， 具体如下：
H ＝E ×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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基金销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金 管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财
产 中一次性支付给基金份额登记机构， 由基金份额登记机构代付给销售机构。 若
遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至最近可
支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三） 不列入基金费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效 前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目。
（ 四） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“三、基金管理人”的 “主要人员情况”中 的相关信息。
2、更新了“四、基金托管人”的主要人员情况及相关业务经营情况。
3、在 “五 、相关 服务 机构” 中， 更新了 相关 直销机 构 及 基金份 额登 记机构
的 人员变动信息。
4、 更新了 “九、 基金 的投资” ， 更新了基金投资组合报告， 并经基金托管人
复核。
5、更新了“十、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6、 更新了 “二十二、 其他应披露事项” ， 添加了期间涉及本基金和基金管理
人的相关临时公告。 建信 嘉薪宝货币市场基金 招募说明书（更新）摘要
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建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇一 六 年八月 十六日
