信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
信 诚 新 鑫 回 报 灵活 配 置 混 合 型 证券 投 资 基 金
招募说明书摘要
（2016 年第 2 次更 新）
基金管 理人 ： 信 诚基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 招 商银 行股 份有限 公司
重要提示
本基金 于2015 年6 月 29 日基金 合同 正式 生效 。
基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。
本 摘要根 据基金 合同和 基金 招募说 明书编 写，并 经中 国证监 会核准 。基金 合同 是约定基金当
事 人之间 权利、 义务的 法律 文件。 基金投 资人自 依基 金合同 取得基 金份额 ，即 成为基 金份额持有
人 和本基 金合同 的当事 人， 其持有 基金份 额的行 为本 身即表 明其对 基金合 同的 承认和 接受，并按
照 《基金 法》、 《运作 办法 》、基 金合同 及其他 有关 规定享 有权利 、承担 义务 。基金 投资人欲了
解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2016 年 6 月 29 日 ，有 关 财务数 据和 净值
表现截 止日 为2016 年3 月 31 日（ 未经 审计 ） 。 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
住所：
上海 市浦 东新 区 世纪大 道8 号上 海国 金中 心 汇丰银 行大 楼9 层
办公地 址：
上 海市 浦东 新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
成立日 期：
2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
注册资 本：
贰 亿元 人民 币
电话：
（021 ）68649788
联系人 ：
唐世 春
股权结 构：
股 东
出资额
（ 万 元 人 民
币）
出资比 例
（% ）
中信信 托有 限责 任公 司
9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400 2
合 计
20000 100
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
张翔燕女士，董事长，硕 士学位。历任中信银行总 行营业部副总经理、综合 计划部总
经理，中信银行北京 分行 副行长、中信银行总 行营 业总部副总经理，中 信证 券股份有限公
司 副 总 经 济 师 ， 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 风 险 管 理 部 总 经 理 、 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 副 总
裁、中国中信集团有 限公 司业务协同部主任， 现任 中信信托有限责任公 司 副董 事 长 、 中 信
信诚资 产管 理有 限公 司（ 信诚基 金管 理有 限公 司之 子公司 ）监 事。
陈一松先生，董事，金融 学硕士。历任中信实业银 行资金部科长、中信证券 股份有限
公司总裁办主任、长 城科 技股份有限公司董事 会秘 书、中国建设银行股 份有 限公司行长秘
书兼行长办公室副主 任、 中信信托有限责任公 司总 经理 。 现 任 中 信 信 托有 限责 任 公 司 董 事
长。
王道远先生，董事，工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、
信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。
Guy Robert STRAPP 先 生 ， 董 事 ， 商 科 学 士 。 历 任 瀚 亚 投 资 （ 香 港 ） 有 限 公 司 首 席 执
行官，英国保诚集团 亚洲 区资产管理业务投资 总裁 、瀚亚投资（新加坡 ）有 限公司首席执
行官。 现任 瀚亚 投资 集团 首席执 行官 兼瀚 亚投 资（ 香港） 有限 公司 首席 执行 官。
黄 慧 敏 女 士 ， 董 事 ， 新 加 坡 籍 ， 经 济 学 学 士 。 历 任 花 旗 银 行 消 费 金 融 事 业 部 业 务 副
理 、 新 加 坡 大 华 银 行 业 务 开 发 副 理 、 大 华 资 产 管 理 公 司 营 销 企 划 经 理 、 瀚 亚 投 资 （ 新 加
坡）有限公司营销部 主管 、瀚亚投资（台湾） 有限 公司市场总监。现任 瀚亚 投资（台湾）
有限公 司总 经理 。
魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银 行 东南 亚 区 域
合 规 经 理 、 施 罗 德 投 资 管 理( 新 加 坡) 有 限 公 司 亚 太 地 区 风 险 及 合 规 总 监 。 现 任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官。
孙麟麟先生，独立董事， 商科学士。历任安永会计 师事务所（香港）资产管 理审计团
队亚太区联合领导人 ，安 永会计师事务所（旧 金山 ）美国西部资产管理 市场 审计团队领导
等 职 。 现 任Lattice Strategies Trust 独 立 受 托 人 、Nippon Wealth Bank 独 立 董 事 、Ironwood
Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 独立董事。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原“英 国保诚 集团亚 洲区总部基 金管理 业务” 自2012 年2 月14日 起正式 更 名为瀚亚
投资， 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。
2、监事
於乐女士，执行监 事 ， 经济 学 硕 士 。 历 任 日 本 兴 业银 行 上 海 分 行 营 业 管 理 部主 管 、 通
用电气金融财务（中 国） 有限公司人力资源经 理。 现任信诚基金管理有 限公 司首席人力资
源官。
3、经 营管 理层 人员 情况
吕涛先生，总经理，工商 管理硕士。历任中信证券 股份有限公司资产管理部 总经理、
中信基金 管理有限 公司（ 中信证券 股份有限 公司的 全资子公 司，2009 年2月 已 与华夏基 金 管
理有限公司 合 并 ） 总经 理 、 中信证券股份有限 公司 董事总经理、中 信 资产 管理 有 限 公 司 副
总经理 。现 任信 诚基 金管 理有限 公司 总经 理、 首席 执行官 。
桂思毅先生，副总经理， 工商管理硕 士 。 历 任 安 达信 咨 询 管 理 有 限 公 司 高 级审 计 员 ，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，信诚基金管信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首席财 务官 、首席运营官。现任 信诚 基金管理有限
公司副 总经 理、 首席 财务 官。
唐世春先生，副总经理， 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有
限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼
董事会秘书；信诚基 金管 理有限公司督察长兼 董事 会秘书、中信信诚资 产管 理有限公司董
事。现 任信 诚基 金管 理有 限公司 副总 经理 、首 席市 场官。
隋晓炜先生，副总经理， 经济学硕士，注册会计师 。历任中信证券股份有限 公司高级
经理、中信控股有限 责任 公司高级经理、信诚 基金 管理有限公司市场总 监、 首席市场官、
首席运营官。现任信 诚基 金管理公司副总经理 、兼 任中信信诚资产管理 有限 公司董事、总
经理。
4、督 察长
周浩先生，督察长，法学 硕士，历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、
副调研员，上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监，国联安基金管理 有限 公司督察长。
现任信 诚基 金管 理有 限公 司督察 长。
5、基 金经 理
王旭巍先生，经济学硕士 。曾先后任职于中国（深 圳）物资工贸集团有限 公司 大 连 期
货部、宏达期货经纪有限 公司、中信证券资产管理 部和华宝兴业基金管理有 限公司。2010
年加盟信诚基金管理 有限 公司，现任信诚基金 副首 席投资官，信诚增强 收益 债券型证券投
资基金、信诚添金分 级债 券型证券投资基金、 信诚 新双盈分级债券型证 券投 资基金、信诚
新锐回报灵活配置混 合型 证券投资基金、信诚 新鑫 回报灵活配置混合型 证券 投资基金及信
诚薪金 宝货 币市 场基 金的 基金经 理。
杨立春先生，经济学博士。2005 年7 月至2011 年6 月期 间 于 江 苏 省 社 会 科 学 院 担 任 助 理
研究员， 从事产业 经济和 宏观经济 研究工作 。2011 年7月加入 信诚基 金管 理有 限公司， 担任
固 定 收 益 分 析 师 。 现 任 信 诚 双 盈 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （LOF ） 、 信 诚 新 双 盈 分 级 债 券 型 证
券投资基金、信诚新 鑫回 报灵活配置混合型证 券投 资基金及信诚货币市 场证 券投资基金的
基金经 理。
6、投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王旭巍 先生 ，副 首席 投资 官 、基 金经 理 ；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ， 股 票投 资总 监、基 金经 理 ；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
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二、 基金托管人
（一） 基金 托管 人概 况
1、基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行”）
设立日 期：1987 年 4 月 8 日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20 亿元
法定代 表人 ：李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2、发 展概 况
招商银 行成 立于 1987 年 4 月 8 日 ，是 我国 第一 家完 全由企 业法 人持 股的 股份 制商业 银
行，总 行设 在深 圳。 自成 立以来 ，招 商银 行先 后进 行了三 次增 资扩 股， 并于 2002 年 3 月成
功地发 行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在 上交所 挂牌 （股 票代码 ：600036 ）， 是国 内第一 家采 用
国际会 计标 准上 市的 公司 。2006 年 9 月 又成 功发 行 了 22 亿 H 股，9 月 22 日 在香港 联交 所
挂牌交 易（ 股票 代码 ：3968 ），10 月 5 日行 使 H 股 超额配 售， 共发 行 了 24.2 亿 H 股。 截
止,2016 年 3 月 31 日， 本 集团总 资 产 5.432 万 亿元 人民币 ，高 级法 下资 本充 足率 13.91% ，
权重法 下资 本充 足 率 12.51% 。
2002 年 8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更名 为
资产托管部，下设业 务管 理室、产品管理室、 业务 营运室、稽核监察室 、基 金外包业务室
5 个职能 处室 ，现 有员 工 60 人。2002 年 11 月 ，经 中国人 民银 行和 中国 证监 会批准 获得 证
券投资 基金 托管 业务 资格 ，成为 国内 第一 家获 得该 项业务 资格 上市 银行 ；2003 年 4 月， 正
式办理基金托管业务 。招 商银行作为托管业务 资质 最全的商业银行，拥 有证 券投资基金托
管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII ） 、 全 国 社 会 保 障 基 金 托 管 、 保
险资金 托管 、企 业年 金基 金托 管 等业 务资 格。
招商银行确立“因势而变 、先您所想”的托管理念 和“财富所托、信守承诺 ”的托管
核心价值，独创 “6S 托管 银行”品牌体系 ，以“保 护您的业务、保 护您的财 富”为历史 使
命，不断创新托管系 统、 服务和产品：在业内 率先 推出“网上托管银行 系统 ”、托管业务
综合系统和“6 心”托管服务标准，首 家发布私募基金绩效分析 报告，开办国内首个托 管
银行网站， 成功托管国内第一只券商 集合资产管理计划、第一 只 FOF 、 第 一只信托资金 计信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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划 、第 一只 股权 私募 基金 、第一 家实 现货 币市 场基 金赎回 资 金 T+1 到 账、 第 一只境 外银 行
QDII 基金、 第 一 只 红 利 ETF 基金、 第 一 只 “1+N ” 基 金 专 户 理 财 、 第 一 家 大 小 非 解 禁 资
产、第 一 单 TOT 保管 ， 实 现从单 一托 管服 务商 向全 面投资 者服 务机 构的 转变 ，得到 了同 业
认可。
经过十四年发展，招商银行资产托管规模快速壮大。2016 年招商银行加大高 收益托管
产品营 销力 度， 截止 6 月 末新增 托管 公募 开放 式基 金 29 只 ，新 增首 发公 募开 放式基 金托 管
规模 228.67 亿 元。 克服 国 内证券 市场 震荡 的不 利形 势，托 管费 收入 、托 管资 产均创 出历 史
新高， 实现 托管 费收 入 27.77 元， 同比 增 长 45.16% ， 托管资 产余 额 8.45 万亿 元 ，同比 增长
59.74% 。 作 为 公 益 慈 善 基 金 的 首 个 独 立 第 三 方 托 管 人 ， 成 功 签 约 “ 壹 基 金 ” 公 益 资 金 托
管 ， 为 我 国 公 益 慈 善 资 金 监 管 、 信 息 披 露 进 行 有 益 探 索 ， 该 项 目 荣 获 2012 中 国 金 融 品 牌
「金象奖」“十大公益项 目”奖；四度蝉联获《财 资》“中国最佳托管专业 银行”。2016
年 6 月招商银行荣膺《财 资》“中国最佳托管银行 奖”，成为国内唯一获奖 项国内托管银
行,该 行“ 托管 通” 获得 国 内《银 行家 》2016 中国 金 融创新 “十 佳金 融产 品创 新奖” 。
（二） 主要 人员 情况
李建红 先生 ，本 行董 事长 、非执 行董 事，2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。英 国
东伦敦大学工商管理 硕士 、吉林大学经济管理 专 业硕 士 ， 高 级 经 济 师 。招 商局 集 团 有 限 公
司董事长，兼任招商 局国 际有限公司董事会主 席、 招商局能源运输股份 有限 公司董事长、
中国国际海运集装箱 （集 团）股份有限公司董 事长 、招商局华建公路投 资有 限公司董事长
和招商局资本投资有 限责 任公司董事长。曾任 中国 远洋运输（集团）总 公司 总裁助理、总
经济师 、副 总裁 ，招 商局 集团有 限公 司董 事、 总裁 。
田惠宇 先生 ，本 行行 长、 执行董 事，2013 年 5 月 起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。 美
国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月 历任 上
海银行副行长、中国 建设 银行上 海 市 分 行 副 行长 、深 圳 市 分 行 行 长 、 中国 建设 银 行 零 售 业
务总监 兼北 京市 分行 行长 。
丁伟 先生，本 行副行长。大学 本科毕业 ，副研究员。1996 年 12 月加入本行，历 任杭
州分行办公室主任兼 营业 部总经理，杭州分行 行长 助理、副行长，南昌 支行 行长，南昌分
行行长 ，总 行人 力资 源部 总经理 ，总 行行 长助 理，2008 年 4 月 起任 本行 副行 长。兼 任招 银
国际金 融有 限公 司董 事长 。
姜然女士，招商银行资产 托管部总经理，大学本科 毕业，具有基金托管人高 级管理人
员任职资格。先后供 职于 中国农业银行黑 龙 江省 分行 ， 华 商银行，中国 农业 银行深圳市分
行 ，从 事信 贷管 理、 托管 工作。2002 年 9 月 加盟 招 商银行 至今 ，历 任招 商银 行总行 资产 托
管部经理、高级经理 、总 经理助理等职。是国 内首 家推出的网上托管银 行的 主要设计、开
发者之 一， 具 有 20 余年 银 行信贷 及托 管专 业从 业经 验。在 托管 产品 创新 、服 务流程 优化 、
市场营 销及 客户 关系 管理 等领域 具有 深入 的研 究 和 丰富的 实务 经验 。 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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（三） 基金 托管 业务 经营 情况
截至 2016 年 6 月 30 日， 招商银 行股 份有 限公 司累 计托 管 172 只 开放 式基 金 及其它 托
管资产 ，托 管资 产 为 8.45 万亿元 人民 币。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 销售 机构
1、直 销机 构
信诚基 金管 理有 限公 司及 本公司 的网 上交 易平 台
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道8号 上海 国金 中心 汇 丰银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：陈强
投资人可以通过本公司网 上交易系统办理本基金的 开户、认购、申购及赎回 等业务，
具体交 易细 则请 参阅 本公 司网站 公告 。网 上交 易网 址：http://www.xcfunds.com/ 。
2、其 他销 售机 构
（1） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
电
话：021-54509998
传
真：021-64385308
（2） 广发 证券 股份 有限 公 司
法定代 表人 ：孙 树明
注册地 址： 广州 天河 区天 河北路183-187 号大 都会 广 场43楼（4301-4316 房）
办公地址 ：广东省 广州天 河北路大 都会广场5 、18 、19 、36、38 、39、41、42 、43、44
楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致电 各地 营业 网点
开放式 基金 业务 传真 ：（020 ）87555305
(3）上 海汇 付金 融服 务有 限公司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路336 号1807-5室
办公地 址： 上海 市中 山南 路100 号金 外滩 国际 广场19楼
法定代 表人 ：张 皛 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
7
电
话：021-33323998
传
真：021-33323993
网址:fund.bundtrade.com
客户服 务电 话：400-820-2819
(4）浙 江同 花顺 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路1 号元 茂大 厦903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路7 号电 子商 务 产业园2号楼2楼
法定代 表人 ：凌 顺平
电
话：0571-88911818
传
真：0571-86800423
公司网 站：www.5ifund.com
客服电 话：4008-773-772
(5）上 海联 泰资 产管 理有 限公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 金钟路658 弄2号楼B 座6楼
法定代 表人 ：燕 斌
电
话：021-51507071
传
真：021-62990063
网址：http://www.91fund.com.cn
客服电 话：4000-466-788
(6）北 京乐 融多 源投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603
办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603
法定代 表人 ：董 浩
电
话：010-65409010
网址：www.jimufund.com
客户服 务电 话：400-068-1176
(7）珠 海盈 米财 富管 理有 限公司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东1号 保利 国际 广 场南塔12楼
法定代 表人 ：肖 雯
电
话：020-89629021
传
真：020-89629011
网址：www.yingmi.cn 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
8
客户服 务电 话：020-89629066
（8） 北京 钱景 财富 投资 管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱SOHO
1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱SOHO
1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
电话：010-59158281
传真：010-57569671
网址：www.qianjing.com
客户服 务电 话：400-893-6885
（9） 名称 ：上 海云 湾投 资 管理有 限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 新金 桥路27 号13 号楼2 层
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 新金 桥路27 号13 号楼2 层
法定代 表人 ：王 爱玲
电话：021-68783068
传真：021-20539999
网址：www.zhengtongfunds.com
客服电 话：400-820-1515
（10） 名称 ：和 耕传 承基 金销售 有限 公司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路广 场南 路升 龙广 场2号楼1号门701
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路广 场南 路升 龙广 场2号楼1号门701
法定代 表人 ：李 淑慧
电话：0371-85518395
传真：0371-85518397
网址：www.hgccpb.com
客服电 话：4000-555-671
（11） 名称 ：北 京晟 视天 下投资 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市怀 柔区 九渡河 镇黄 坎村735 号03 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街甲6号 万通 中心D 座28层
法定代 表人 ：蒋 煜
电话：010-58170949
网址：www.shengshiview.com
客服电 话：400-8188-866
（12） 名称 ：乾 道金 融信 息服务 （北 京） 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 东北旺 村南1号楼7层7117 室 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
9
办公地 址： 北京 市西 城区 德外大 街合 生财 富广 场1302 室
法定代 表人 ：王 兴吉
电话：010-62062880
传真：010-82057741
网址：www.qiandaojr.com
客服电 话：400-088-8080
（13） 名称 ：深 圳市 金斧 子投资 咨询 有限 公司
注册地 址： 深圳 市南 山区 南山街 道科 苑路18号 东方 科技大 厦18F
办公地 址： 深圳 市南 山区 南山街 道科 苑路18号 东方 科技大 厦18F
法定代 表人 ：何 昆鹏
电话：0755-84034499
传真：0755-84034477
网址：www.jfzinv.com
客服电 话：400-950-0888
（14） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼
法定代 表人 ：郭 坚
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网址: www.lu.com
客户服 务电 话：4008219031
具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。
基金管理人可根据有关法 律法规要求，根据实情， 选择其他符合要求的机构 销售本基
金或变 更上 述销 售机 构， 并及时 公告 。
（二） 登记 机构
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：俞 卫锋
经办律 师： 黎明 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11楼
法定代 表人 ：李 丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：赵 钰
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 赵钰
四、基金的名称
信诚新 鑫回 报灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
在严格 控制 风险 的前 提下 ，力争 获得 超越 业绩 比较 基准的 绝对 回报 。
七、基金的投资范围
本基金的投资 范围为具有良好流动性的金 融工具，包括国内依法发 行上市的股票( 包含
中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票) 、 债 券( 含 国 债 、 金 融 债 、 地 方 政 府
债、企业债、公司债 、央 行票据、中期票据、 短期 融资券、次级债、可 转换 债券、可交换
债券、资产支持 证券、证券公司短期债及 其他中国证监会允许投资的 债券) 、债券回购、 货
币市场工具、权 证、股指期货 以及法律法 规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具( 但
须符合 中国 证监 会相 关规 定) 。 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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如法律法规或监管机构以 后允许基金投资其他品种 ，基金管理人在履行适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的 投资 组合 比例 为： 股票资 产占 基金 资产 的比 例为 0% －95% ； 基金 持有 全部 权 证
的 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 3% ； 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易
保证金后，基金保留 的现 金或投资于到期日在 一年 以内的政府债券的比 例合 计不低于基金
资产净 值 的 5% 。
如果法律法规对该比例要 求有变更的，以变更后的 比例为准，本基金的投资 范围会做
相应调 整。
八、基金的投资策略
1 、资 产配 置策 略
本基金主要通过对宏观经 济运行状况、国家财政和 货币政策、国家产业政策 以及资本
市场资金环境、证券 市场 走势的分析， 在 评 价未 来一 段 时 间 股 票 、 债 券市 场相 对 收 益 率 的
基 础 上 ， 动 态 优 化 调整权益类 、 固 定 收 益 类 等 大 类 资产 的 配置。 在 严 格 控 制 风 险 的 前 提
下，力 争获 得超 越业 绩比 较基准 的绝 对回 报。
2 、股 票投 资策 略
在灵活的类别资产配置的 基础上， 本 基 金 通 过 自 上而 下 及 自 下 而 上 相 结 合 的方 法 挖 掘
优质的上市公司，严 选其 中安全边际较高的个 股构 建投资组合：自上而 下地 分析行业的增
长前景、行业结构、 商业 模式、竞争要素等分 析把 握其投资机会；自下 而上 地评判企业的
产 品 、 核 心 竞 争 力 、 管 理 层 、 治 理 结 构 等 ； 并 结 合 企 业 基 本 面 和 估 值 水 平 进 行 综 合 的 研
判，严 选安 全边 际较 高的 个股 。
3 、固 定收 益投 资策 略
本 基金将根据当前宏观经 济形势、金融市场环境， 运用基于债券研究的各种 投资分析
技术， 进行 个券 精选 。
4 、股 指期 货、 权证 等投 资 策略
本基金 可投 资股 指期 货、 权证和 其他 经中 国证 监会 允许的 金融 衍生 产品 。
基金管理人可运用股指期 货，以提高投资效率更好 地达到本基金的投资目标 。本基金
在股指期货投资中将 根据 风险管理的原则，以 套期 保值为目的，在风险 可控 的前提下，本
着谨慎原则，参与股 指期 货的投资， 以 管 理 投资 组合 的 系 统 性 风 险 ， 改善 组合 的 风 险 收 益
特性。此外，本基金 还将 运用股指期货来对冲 诸如 预期大额申购赎回、 大量 分红等特殊情
况下的 流动 性风 险以 进行 有效的 现金 管理 。
本基金将按照相关法律法 规通过利用权证进行套利 、避险交易，控制基金组 合风险，
获取超额收益。本基 金进 行权证投资时，将在 对权 证标的证券进行基本 面研 究及估值的基
础上，结合股价波动 率等 参数，运用数量化定 价模 型，确定其合理内在 价值 ，构建交易组信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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合。
如法律法规或监管机构以 后允许基金投资其他品种 ，基金管理人在履行适当 程序后，
可以将其纳入投资范 围 ，本 基 金 可 以 相 应 调 整和 更新 相 关 投 资 策 略 ， 并在 招募 说 明 书 更 新
或相关 公告 中公 告。
九、基金的业绩比较 基准
本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 为 ： 一 年 期 银 行 定 期 存 款 利 率 （ 税 后 ）+3% ，其中， 一 年 期 银
行 定 期 存 款 利 率 是 指 中 国 人 民 银 行 公 布 并 执 行 的 金 融 机 构 人 民 币 一 年 期 整 存 整 取 基 准 利
率。
十、基金的风险收益 特征
本基金为混合型基金，其 预期风险、预期收益高于 货币市场基金和债券型基 金，低于
股票型 基金 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 招商 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同的 约定， 于2016 年4月20 日 复 核了本 招
募更新 中的 投资 组合 报告 的内容 ，保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗
漏。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至2016 年3月31 日 。
1. 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 23,937,562.24 1.46
其中： 股票 23,937,562.24 1.46
2 固定收 益投 资 1,603,293,946.14 97.53
其中： 债券 1,603,293,946.14 97.53
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - - 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 3,005,226.94 0.18
7 其他资 产 13,640,310.74 0.83
8 合计 1,643,877,046.06 100.00
2. 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 11,657,562.24 0.72
D
电力 、热 力、 燃气 及水 生 产和供 应业 12,280,000.00 0.76
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 - -
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 23,937,562.24 1.47
3. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例(%)
1 600900 长江电 力 1,000,000 12,280,000.00 0.76
2 000651 格力电 器 499,923 9,608,520.06 0.59
3 000650 仁和药 业 200,000 1,576,000.00 0.10 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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4 002791 坚朗五 金 3,973 149,345.07 0.01
5 002792 通宇通 讯 3,081 135,440.76 0.01
6 603861 白云电 器 4,056 96,735.60 0.01
7 300474 景嘉微 2,467 48,451.88 -
8 603798 康普顿 1,590 22,784.70 -
9 603028 赛福天 3,309 20,284.17 -
4. 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例(%)
1 国家债 券 30,552,000.00 1.88
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 183,332,000.00 11.28
其中： 政策 性金 融债 183,332,000.00 11.28
4 企业债 券 307,641,519.44 18.92
5 企业短 期融 资券 820,310,000.00 50.46
6 中期票 据 - -
7 可转债 5,803,426.70 0.36
8 同业存 单 255,655,000.00 15.73
9 其他 - -
10 合计 1,603,293,946.14 98.62
5. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名债 券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 111592294 15 宁 波银 行CD117 2,000,000 196,880,000.00 12.11
2 150213 15 国开 13 1,000,000 103,260,000.00 6.35
3 041553096 15 澜 沧江CP003 1,000,000 100,300,000.00 6.17
4 150419 15 农发 19 800,000 80,072,000.00 4.93
5 011699367 16 苏 国资SCP001 800,000 79,992,000.00 4.92
6. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名资 产支 持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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7. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名贵 金属 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名权 证投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 交易 情况 说明
1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
基金管 理人 可运 用股 指期 货,以 提高 投资 效率 更好 地 达到本 基金 的投 资目 标。 本基金 在
股指期 货投 资中 将根 据风 险管理 的原 则, 以套 期保 值 为目的,在 风险 可控 的前 提 下,本 着谨 慎
原则, 参与 股指期 货的投 资,以管理投 资组合 的系统 性 风险,改善 组合的 风险收 益 特性。此 外,
本基金 还将 运用 股指 期货 来对冲 诸如 预期 大额 申购 赎回、 大量 分红 等特 殊情 况下的 流动 性
风险以 进行 有效 的现 金管 理。
本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。
10. 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况 说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基 金投 资范 围不 包括 国 债期货 投资 。
11. 投资组 合报 告附 注
1) 本基金 投资 的前 十名 证券 的发行 主体 均没 有被 监管 部门立 案调 查, 或在 报告 编 制日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚。
2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。
3)
其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 207,538.36
2 应收证 券清 算款 1,114,279.08
3 应收股 利 -
4 应收利 息 12,317,494.80
5 应收申 购款 998.50
6 其他应 收款 - 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 13,640,310.74
4)
报告 期末 持有 的处 于转 股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5)
报告 期末 前十 名股 票中 存 在流通 受限 情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的 公
允价值(元)
占基金 资产 净值
比例(%)
流通受 限情 况说
明
1 000651 格力电 器 9,608,520.06 0.59 筹划重 大事 项
2 603798 康普顿 22,784.70 - 新股中 签未 上市
6) 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾
差。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产, 但 不保 证 基金一 定
盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险, 投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至2016 年3月31 日。
（一） 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
信诚新 鑫混 合 A
阶段 净值增 长率
①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2015 年 6 月 29 日
至 2015 年 12 月
31 日
41.00% 3.49% 2.41% 0.01% 38.59% 3.48%
2016 年 1 月 1 日
至 2016 年 3 月 31
日
0.71% 0.05% 1.12% 0.02% -0.41% 0.03%
2015 年 6 月 29 日
至 2016 年 3 月 31
日
42.00% 2.88% 3.53% 0.01% 38.47% 2.87%
信诚新 鑫混 合 B
阶段 净值增 长率
①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④ 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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阶段 净值增 长率
①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2015 年 11 月 16 日
至 2015 年 12 月 31
日
0.30% 0.05% 0.57% 0.01% -0.27% 0.04%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 3 月 31 日
0.60% 0.05% 1.12% 0.02% -0.52% 0.03%
2015 年 11 月 16 日
至 2016 年 3 月 31
日
0.90% 0.05% 1.69% 0.01% -0.79% 0.04%
（二） 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
信诚新 鑫混 合 A
信诚新 鑫混 合 B 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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注: 1. 基金 合同 生效 起至 本报告 期末 不满 一年(本 基 金合同 生效 日为2015 年6 月29日),
本基金 于2015 年11 月16日 起新增B类 份额 。
2. 本基 金建 仓期 自2015 年6 月29日至2015 年12月29日, 建仓日 结束 时资 产配 置比 例
符合本 基金 基金 合同 规定 。
十三、费用概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1．基 金费 用的 种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3）B类 份额 的销 售服 务费 ；
4）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5）《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7）基 金的 证券 、期 货 交 易 费用；
8）基 金的 银行 汇划 费用 ；
9）基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用；
10）按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
2．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的0.90%年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H＝E×0.90 %÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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E为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每日计 提 ， 逐日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月支 付 ， 经基金管理人与 基金 托管人
核对一致 后 ，由基 金托管 人于次月 首日起5 个工作日 内 从基金 财产中一 次性支 付给基金 管 理
人 ，基金管理人无需 再出 具资金划拨指令 。 若遇 法定 节 假 日 、 休 息 日 或不 可抗 力 致 使 无 法
按时支 付的 ， 支 付日 期顺 延。
2）基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的0.20% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H＝E×0.20 %÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计 提 ， 逐日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月支 付 ， 经基金管理人与 基金 托管人
核对一致 后 ，由基 金托管 人于次月 首日起5 个工作日 内从基金 财产中一 次性 提 取，基金 管 理
人无需再出具资金划 拨指 令。若遇法定节假日 、 休息 日 或 不 可 抗 力 致 使无 法按 时 支 付 的 ，
支付日 期顺 延。
3）销 售服 务费
本基金A类 基金份额 不收取 销售服务 费，B类基 金份额 的销售服 务费年费 率为 0.10% 。
本基金B 类 基 金 份 额 的 销售服 务 费 按 前 一 日B 类 份 额基金 资 产 净 值 的 0.10% 年 费率 计 提 。 计
算方法 如下 ：
H＝E×0.10%÷ 当年 天数
H为B类 基金 份额 每日 应计 提的销 售服 务费
E为B类 基金 份额 前一 日基 金资产 净值
销售服务费每日计 提 ， 逐日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月支 付 ， 经基金管理人与 基金 托管人
核对一致 后 ，由基 金托管 人于次月 首日起5 个工作日 从基金财 产中一次 性支付 给登记机 构 ，
由登记机构代付给销 售机 构，基金管理人无需 再出 具资金划拨指令 。 若遇 法定 节 假 日 、 休
息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ，顺 延至 最近 可支付 日支 付。
上述“一 、基金费 用的种 类中第4－10项费用 ” ，根 据有关法 规及相应 协议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
4）证券账 户开户费 用：证 券账户开 户费经基 金管理 人与基金 托管人核 对无误 后，自 基
金产品成立一个月内 由基 金托管人从基金财产 中划 付，如基金财产余额 不足 支付该开户费
用，由基 金管理人 于基金 产品成立 一个月后 的5个工 作日内进 行垫付， 基金托 管人不承 担 垫
付开户 费用 义务 。
3、不 列入 基金 运作 费用 的 项目
下列费 用 不 列入 基金 费用 ： 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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1）基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3）《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
基金管理人和基金托管人 可协商一致，调低基金管 理费率、基金托管费率 、基金销售
服务费 率， 无须 召开 基金 份额持 有人 大会 。
(二) 与 基金 销售 有关 的费 用
本基金管理人于2015 年11 月14 日发布公告并修改基金合同，自2015 年11 月16 日 起 增加
B 类 份额 。
本 基 金基 金 份额 类 别包 括A 类和B 类。A 类 基金 份 额是 在 投资 者 认购 或 申购 时收 取 认购
费 或 申 购 费 ， 但 不 再 从 本 类 别 基 金 财 产 中 计 提 销 售 服 务 费 的 一 类 基 金 份 额 ；B 类 基 金 份 额
是在投资者认购或申 购时 不收取认购费或申购 费、 但从本类别基金资产 中计 提销售服务费
的一类 基金 份额 。
有关基金份额类别的具体 设置、费率水平等由基金 管理人确定，并在招募说 明书中公
告。根据基金销售情 况， 基金管理人可在不损 害已 有基金份额持有人权 益的 情况下，经与
基金托管人协商，增 加新 的基金份额类别、或 者调 整现有基金份额类别 的费 率水平、或者
停止现有基金份额类 别的 销售等， 调 整 实 施 前基 金管 理 人 报 中 国 证 监 会备 案， 并 依 照 《 信
息披露 办法 》的 规定 公告 。
A 类 份额 和B 类份 额销 售费 率如下 所示 ：
（ 一 ）本 基 金A 类份 额在申 购 时收 取 申购 费 用。 本基 金B 类 份 额不 收取 申 购费 用 。A 类
份额申购费用由投资 人承 担，不列入基金财产 ，主 要用于本基金的市场 推广 、销售、登记
等各项 费用 。
基金份额的赎回费用由赎 回基金份额的基金份额持 有人承担，在基金份额持 有人赎回
基金份 额时 收取 。
（二） 信诚 新鑫A 类份 额
1、基 金份 额的 申购 费率 如 下：
单 笔 申 购 金 额 （ 含 申 购 申购费 率 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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费）
M < 50 万 1.50%
50 万 ≤ M < 200 万 1.20%
200 万 ≤ M < 500 万 0.80%
M ≥ 500 万 1000元/ 笔
（注：M ： 申购 金额 ；单 位：元 ）
2、本 基金A 类份 额的赎 回 费率如 下：
对持续持有期少于7 日的投资人收取不低于1.5% 的赎回费，对持续持有期少于30 日的
投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少
于3个月的投资人收取不低 于0.5% 的赎回费，并将不 低于赎回费总额的75% 计 入基金财产；
对 持 续 持有 期 不少 于3 个 月但 少 于6 个月 的投 资 人收 取不 低 于0.5% 的 赎回 费 ，并将 不 低 于赎
回费总额的50% 计 入基金财产；对持续 持有期不少于6个 月的投资人，将不低于赎回费总 额
的25% 计 入 基 金 财 产 ； 其 余 用 于 支 付 登 记 费 和 其 他 必 要 的 手 续 费 。 具 体 赎 回 费 率 结 构 如
下：
持续持 有期 （Y ） 赎回费 率
Y<7 天
1.50%
7天≤Y<30 天
0.75%
30天≤Y<6 个月
0.50%
Y ≥6个月
0
注： 6 个月 指180天；
本 基金A 类份额 延续适 用赎 回费 率优惠 活动， 详见本 公司 于2015 年7 月27 日发布 的《 关
于信诚 新鑫 回报 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 开展 赎回费 率优 惠活 动的 公告 》。
（三） 信诚 新鑫B 类份 额
1、本 基金B 类 份额 不收 取 申购费 用。
2、本 基金B 类 份额 的赎 回 费率如 下：
持续持 有期 （Y ） 赎回费 率
Y<30 天 0.50% 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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Y ≥30 天 0
对 持 续 持 有 期少 于30 日的投 资 人 收 取 不低 于0.5% 的赎 回 费 ， 并 将上 述 赎 回费全 额 计 入
基金财 产。
3、基 金销 售服 务费
本 基 金B 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为0.10% 。 本 基 金B 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费
按前一 日B 类 份额 基金 资产 净值的 0.10% 年 费率 计提 。
基金管理人可以在不违反 法律法规的情形下，确定 赎回费用归入基金财产的 比例，未
计入基 金财 产的 部分 用于 支付登 记费 和其 他必 要的 手续费 。
4、基金管 理人可以 在基金 合同约定 的范围内 调整费 率或收费 方式，并 最迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。
5、基金管 理人可以 在不违 反法律法 规规定及 基金合 同约定的 情形下根 据市场 情况制 定
基金促销计划，针对 投资 人定期或不定期地开 展基 金促销活动。在基金 促销 活动期间，按
相关监 管部 门要 求履 行必 要手续 后， 基金 管理 人可 以适当 调低 基金 申购 费率 和赎回 费率 。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运
作管理 办法 》（ 以下 简称 “运作 办法 ”） 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资
基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求，结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的
投资管 理活 动， 对原 《 信 诚新鑫 回报 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 招募 说明 书》进 行了 更
新，主 要更 新的 内容 如下 ：
1 、 在“重 要提 示” 部分 ，更 新了本 招募 书的 内容 及数 据的截 止日 期 。
2 、 在 “ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 部 分 ， 更 新 了 相 关 成 员 的 内
容。
3 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”部分 ，更 新了 托管 人的 有关信 息。
4 、 在 “ 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 根 据 实 际 情 况 对 直 销 机 构 和 销 售 机 构 相关信
息进行 了更 新。
5 、 在 “ 第 九 部 分 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 投 资 组 合 报 告 的 内 容 ； 报 告 期 截 至
2016年3月31 日 。
6 、 在 “ 第 十 部 分 基 金 的 业 绩 ” 部 分 ， 新 增 了 该 节 的 内 容 ， 数 据 截 止 至2016 年3 月31
日。
7 、 在 “ 第 二 十 一 部 分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 部 分 ， 更 新 了 “ 网 上 交 易 服 务 ” 相
关内容 ，删 除了 支付 宝渠 道的投 资方 式 。 信诚新鑫回报灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 2 次更新）
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8 、 在 “ 第 二十二部分 其 他 应 披 露 事 项 ” 部分 ， 披露了自2015 年12 月30 日 以 来 涉 及 本
基金的 相关 公告 。
信诚基 金管 理有 限公 司
2016 年8 月12 日
