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更 新招募说明书 摘要
中 邮 现金 驿 站货 币 市场 基 金
更 新 招募 说 明书 摘要
（2016 年第 2 号）
基 金管 理人 ： 中邮 创 业基 金 管理 股 份有 限 公司
基 金托 管人 ： 兴业 银 行股 份 有限 公 司
二 〇一 六年 八月
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重要提示
本基金 的募 集申 请经 中国 证监 会 2014 年 11 月 24 日 证监许 可[2014]1239 号文 注册 。 基 金
管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、准 确、 完整。 本招 募说 明书 经中 国证监 会 注册 ，但
中 国证 监会 对本 基金 募集的 注册 ，并 不表 明其 对本基 金的 价值 和收 益做 出实质 性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
投 资 有风 险， 投资 人认 购（ 或 申购 ）基 金时 应认 真阅 读 本招 募说 明书 ，全 面认 识 本基
金 产品 的风 险收 益特 征和产 品特 性， 充分 考虑 自身的 风险 承受 能力 ，理 性判断 市场 ，对 认
购基金 的意 愿 、 时 机 、 数 量等投 资行 为作 出独 立决 策。 投资 人在 获得 基金 投 资收益 的同 时，
亦 承担 基金 投资 中出 现的各 类风 险， 可能 包括 ： 因整 体政 治、 经济 、社 会等环 境因 素对 证
券市 场 价格 产生 影响 的市场 风险 ，因 金融 市场 利率的 波动 而导 致证 券市 场价格 和收 益率 变
动 的利 率风 险或 负收 益风险 ，因 债券 和票 据发 行主体 信用 状况 恶化 而可 能产生 的到 期不 能
兑 付的 信用 风险 ，因 本产品 相关 技术 、规 则、 操作等 创新 性造 成基 金管 理人在 基金 管理 实
施 过程 中产 生的 基金 管理风 险， 因内 部控 制存 在缺陷 或者 人为 因素 造成 操作失 误或 违反 操
作 规程 等引 致的 风险 。本基 金份 额类 别是 根据 投资人 持有 份额 的时 间或 数量在 满足 一定 条
件 后由 系统 自动 升级 生成， 若满 足升 级条 件的 当日为 非工 作日 ，则 升级 日期顺 延至 下一 工
作 日， 因此 可能 存在 投资人 持有 份额 的实 际持 有时间 比 本 招募 说明 书中 约定的 升级 条件 的
持 有时 间更 长的 风险 。本基 金的 特定 风险 详见 招募说 明书 “风 险揭 示” 章节。 本基 金长 期
平 均风 险和 预期 收益 率均低 于股 票型 基金 、混 合型基 金及 债券 型基 金。 基金管 理人 提醒 投
资者基 金投 资的 “ 买 者自 负 ” 原则， 在投 资者 作出 投资 决策后， 基金 运营 状况 与 基金净 值变 化
引致的 投资 风险 ，由 投资 者自行 负责 。
本 基 金为 货币 市场 基金 ，属 证 券投 资基 金中 的较 低风 险 收益 品种 ，投 资于 货币 市 场，
每 万份 基金 已实 现收 益会因 为货 币市 场波 动等 因素产 生波 动。 投资 者购 买本基 金并 不等 于
将 资金 作为 存款 存放 在银行 或存 款类 金融 机构 ，基金 管理 人不 保 证 基金 一定盈 利， 也不 保
证 最低 收益 。投 资者应 当认 真阅 读《 基金 合同 》 、 《招 募说 明书 》等 基金法 律文 件， 了解 基
金 的风 险收 益特 征， 根据自 身的 投资 目的 、投 资期限 、投 资经 验、 资产 状况等 判断 基金 是
否 和自 身的 风险 承受 能力相 适应 ，并 通过 基金 管理人 或基 金管 理人 委托 的具有 基金 代销 业
务资格 的其 他机 构购 买基 金。
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但 不保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
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本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2016 年 6 月 18 日， 有关 财务 数据 和净 值表现 数
据截止 日 为 2016 年 6 月 30 日。 本招 募 说 明书 已经 基金托 管人 复核 。
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一、基 金管理人
（一） 基金管理人基 本情 况
名
称： 中邮 创业 基金 管 理股份 有限 公司
成立时 间：2006 年 5 月 8 日
住
所：
北 京市 东城 区 和平里 中街 乙 16 号
办公地 址： 北京 市海 淀区 西直门 北大 街 60 号 首钢 国 际大 厦 10 层
法定代 表人 ：吴 涛
注册资 本：3 亿 元人 民币
股权结 构：
股东名 称 出资比 例
首创证 券有 限责 任公 司 47%
中国邮 政集 团公 司 29%
三井住 友银 行股 份有 限公 司 24%
总
计 100%
公司客 服电 话：400-880-1618
公司联 系电 话：010-82295160
联系人 ：李 晓蕾
（二） 主要 人员 情况
1. 董 事会 成员
吴 涛 先生 ，公 司董 事长 ，大 学 本科 ，曾 任国 家外 汇管 理 局储 备司 干部 、中 国新 技 术创
业 投资 公司 深圳 证券 营业部 总经 理、 首创 证券 有限公 司总 经理 ，现 任首 创证券 有限 责任 公
司董事 长。
俞 昌 建先 生， 董事 ，中 共党 员 ，高 级会 计师 。曾 任北 京 化工 集团 财务 审计 处副 处 长、
北 京航 宇经 济发 展公 司副总 经理 ，北 京首 都创 业集团 财务 部经 理、 财务 总监， 首创 证券 有
限责任 公司 董事 长，2010 年至 2015 年 9 月， 任首 创 股份有 限责 任公 司总 经理 。
马 敏 先生 ，董 事， 中共 党员 ， 大学 本科 学历 ，会 计师 。 曾任 广西 壮族 自治 区财 政 厅商
财 处干 部、 广西 壮族 自治区 财政 厅商 财处 副主 任科员 、广 西财 政厅 商财 处主任 科员 、财 政
部商贸 司内 贸二 处主 任科 员、 财 政部 经贸司 粮食 处 主任科 员、 财政部 经建 司 粮食处 副处 长、
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财 政部 经建 司粮 食处 处长、 财政 部经 建司 交通 处处长 、财 政部 经建 司粮 食处处 长、 财政 部
经 建司 粮食 处调 研员 、中国 邮政 集团 公司 财务 部干部 、中 国邮 政集 团公 司财务 部总 经理 助
理。现 任中 国邮 政集 团公 司财务 部副 总经 理。
毕 劲 松先 生， 董事 ，硕 士研 究 生。 曾任 中国 人民 银行 金 融管 理司 主任 科员 ；国 泰 证券
投 资银 行部 副总 经理 ；北京 城市 合作 银行 阜裕 支行行 长； 国泰 证券 北京 分公司 总经 理； 国
泰 君安 证券 北京 分公 司总经 理兼 党委 书记 ；中 富证券 有限 责任 公司 筹备 工作组 长； 中富 证
券 有限 责任 公司 董事 长兼总 裁； 民生 证券 有限 责任公 司副 总裁 ；首 创证 券有限 责任 公司 副
总经理 ；现 任首 创证 券有 限责任 公司 总经 理。
金 昌 雪先 生， 董 事 ，大 学本 科 。曾 任职 于北 京煤 炭管 理 干部 学院 （期 间曾 赴日 本 东丽
大学任 教、 赴日 本埼 玉大 学研究 生院 进修 ） ； 日 本住 友银行 北京 代表 处职 员、 代表； 日本 三
井住友 银行 北京 代表 处副 代表见 北京 分行 筹备 组副 组长；2008 年 3 月 至今 ， 任三井 住友 银
行（中 国） 有限 公司 北京 分行副 行长 、总 行行 长助 理。
周 克 先生 ，董 事， 中共 党员 。 曾任 中信 实业 银行 北京 分 行制 度科 科长 ；中 信实 业 银行
总 行开 发部 副总 经理 ；中信 实业 银行 总行 阜成 门支行 行长 ；首 创证 券有 限公司 副总 经理 ；
现任中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 总经 理、 首誉 光控资 产管 理有 限公 司董 事长。
王 忠 林先 生， 董事 ，曾 在中 国 人民 银行 总行 办公 厅任 职 ；在 中国 证券 监督 管理 委 员会
任 职， 历任 法律 部稽 查处负 责人 ；稽 查局 信访 处副处 长、 处长 ；办 公厅 信访办 主任 ；2009
年 3 月 ，自 中国 证监 会退 休。
刘桓先 生， 董事 ， 大 学本 科。 曾 就职 于北 京市 朝阳 区服务 公司 ；1978 年至 1982 年， 就
读于中 央财 经金 融学 院；1982 年 7 月至 今， 就职 于 中央财 经大 学， 现任 中央 财经大 学税 务
学院副 院长 。期 间于 2004 年 4 月至 2005 年 6 月 ， 在北京 市地 方税 务局 挂职 锻炼， 任职 局
长助理 。
戴昌久 先生 ，董 事， 法学 硕士。 曾在 财政 部条 法司 工作（1993 年 美国 波士 顿 大学访 问
学者） ； 曾任 职于 中洲 会计 师事务 所 ；1996 年 2 月 至 今， 任北 京市 昌久 律师 事 务所 （主 任 /
支部书 记） 。 期间 任北 京市 律师协 会五 届 、 六 届理 事 会理事 ； 北京 市律 师协 会 预算委 员会 副
主 任、 主任 ；北 京市 律师协 会税 务专 业委 员会 副主任 ；全 国律 师协 会财 务委员 会委 员； 曾
任南方 基金 管理 公司 、(香港) 裕 田中 国发 展有 限公 司 独 立董 事； 现任深 圳天 源迪科 信息 技
术股份 有限 公司 、信 达金 融租赁 有限 公司 独立 董事 。
2. 监 事会 成员
赵 永 祥先 生， 监事 长， 中共 党 员， 硕士 研究 生， 高级 经 济师 。曾 任河 北省 邮电 管 理局
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计 财处 干部 、河 北省 邮电管 理局 经营 财 务 处干 部、石 家庄 市邮 政局 副局 长、借 调国 家邮 政
局计财 部任 副处 长 、 石 家 庄市邮 政局 党委 副书 记及 副局长 （ 主持 工作 ） 、 石家 庄市邮 政局 局
长 及党 委书 记、 河北 省邮政 局助 理巡 视员 、中 国邮政 集团 公司 财务 部副 总经理 及河 北省 邮
政 公司 助理 巡视 员、 中国邮 政集 团公 司财 务部 副总经 理。 现任 中国 邮政 集团公 司审 计局 局
长。
周桂 岩先 生， 监事 ，法 学 硕士 。曾 任中 国信 息信 托 投资 公司 证券 部经 理助 理 兼北 京营
业 部总 经理 ；北 京凯 源律师 事务 所律 师； 航空 信托投 资有 限责 任公 司证 券部总 经理 ；首 创
证 券有 限责 任公 司资 产管理 总部 总经 理； 现任 首创证 券有 限责 任公 司合 规总 监 兼合 规部 经
理，首 创京 都期 货有 限公 司董事 长； 有二 十多 年证 券从业 经历 。
张 钧 涛先 生， 监事 ，大 学学 历 。曾 任西 南证 券北 京营 业 部客 户经 理； 中国 民族 证 券北
京 知春 路营 业部 副总 经理； 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司综 合管 理部 副总经 理、 营销 部
副总经 理、 营销 部总 经理 ，现任 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司营 销总 监。
刘 桓 先生 ，监 事， 大学 学历 。 曾任 真维 斯国 际香 港有 限 公司 北京 分公 司行 政人 事 部主
任 ；北 京国 声文 化艺 术有限 公司 副总 经理 ；北 京时代 泛洋 广告 有限 公司 总经理 ；北 京尚 世
先 锋广 告有 限公 司总 经理； 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司客 户服 务部 部门总 经 理 助理 ，
营销部 副总 经理 、人 力资 源部总 经理 ；现 任公 司基 金运营 副总 监。
潘 丽女 士， 监事 ，大 学学历 。先 后就 职于 英国 3 移动 通讯 公司、 武汉 城 投房产 集团 有
限 公司 、雀 巢（ 中国 ）有限 公司 、华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 、中 邮创 业基金 管理 股份 有
限公司 ，现 任中 邮创 业基 金管理 股份 有限 公司 营销 总部副 总经 理。
3. 公 司高 级管 理人 员
吴 涛 先生 ，公 司董 事长 ，大 学 本科 ，曾 任国 家外 汇管 理 局储 备司 干部 、中 国新 技 术创
业 投资 公司 深圳 证券 营业部 总经 理、 首创 证券 有限公 司总 经理 ，现 任首 创证券 有限 责任 公
司董事 长。
周克先 生， 中共 党员 ，20 年金融 、证 券 从 业经 历。 曾任中 信实 业银 行总 行开 发部副 总
经 理、 首创 证券 有限 公司副 总经 理， 现任 中邮 创业基 金管 理股 份有 限公 司总经 理、 首誉 光
控资产 管理 有限 公司 董事 长。
张 静 女士 ，金 融学 硕士 ，中 共 党员 。曾 任中 国旅 行社 总 社集 团证 券部 、人 力资 源 部职
员 ；中 国国 际技 术智 力合作 集团 人力 资源 部副 经理； 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司人 力
资 源部 总经 理、 公司 人力资 源总 监、 总经 理助 理、现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 副
总经理 、中 邮创 业国 际资 产管理 有限 公司 董事 长。
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李 小 丽女 士， 大学 本科 ，中 共 党员 ， 曾 任邮 电部 邮政 运 输局 财务 处会 计师 ；国 家 邮政
局 邮政 储汇 局（ 中 国 邮政储 蓄银 行前 身） 资金 调度中 心主 任； 中国 邮政 集团公 司财 务部 资
深经理 ，现 任中 邮创 业基 金管理 股份 有限 公司 副总 经理。
郭 建 华先 生， 硕士 研究 生， 曾 任长 城证 券有 限公 司研 发 中心 总经 理助 理、 长城 证 券有
限公司 海口 营业 部总 经理 ，现任 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司督 察长 。
4、 本 基金 基金 经理
卢 章 玥女 士： 理学 硕士 ， 曾 任 安永 华明 会计 师事 务所 高 级审 计员 、中 邮创 业基 金 管理
股 份有 限公 司金 融工 程研究 员， 中邮 创业 基金 管理股 份有 限公 司 固 定收 益 研究 员 ， 现任 中
邮 货币 市场 基金 、中 邮现金 驿站 货币 市场 基金 、中邮 乐享 收益 灵活 配置 混合型 证券 投资 基
金基金 经理 。
余 红 女士 ：大 学本 科， 曾任 职 于浦 发银 行北 京分 行国 际 部、 外汇 管理 部、 中小 企 业业
务 经营 中心 、中 邮创 业基金 管理 股份 有限 公司 中邮稳 定收 益债 券型 证券 投资基 金基 金经 理
助理兼 研究 员， 现担 任中 邮货币 市场 基金 、中 邮现 金驿站 货币 市场 基金 基金 经理。
5、投 资决 策委 员会 成员
本公司 投资 决策 委员 会成 员包括 ：
委员会 主席 ：
周克先 生， 见公 司高 级管 理人员 介绍 。
委员：
邓 立 新先 生： 大学 专科 ，曾 任 中国 工商 银行 北京 珠市 口 办事 处交 换员 、中 国工 商 银行
北 京信 托投 资公 司白 塔寺证 券营 业部 副经 理兼 团支部 书记 、华 夏证 券有 限公司 北京 三里 河
营 业部 交易 部经 理、 首创证 券有 限责 任公 司投 资部职 员、 中邮 创业 基金 管理股 份有 限公 司
基 金交 易部 总经 理、 投资研 究部 投资 部负 责人 、投资 部总 经理 、投 资副 总监， 现任 中邮 创
业 基金 管理 股份 有限 公司投 资总 监兼 邓立 新投 资工作 室总 负责 人、 中邮 核心成 长混 合型 证
券 投资 基金 、中 邮核 心优势 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、中 邮创 新优 势灵活 配置 混合 型
证 券投 资基 金、 中邮 风格轮 动灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金、 中邮 低碳 经济灵 活配 置混 合
型证券 投资 基金 基金 经理 。
张 萌 女士 ：商 学、 经济 学硕 士 ，曾 任中 信银 行总 行营 业 部国 际业 务部 主管 、日 本 瑞穗
银 行悉 尼分 行资 金部 助理、 澳大 利亚 康联 首域 全球资 产管 理公 司全 球固 定收益 与信 用投 资
部基金 交易 经理、 中邮 创 业基金 管理 股份 有限 公司 固定收 益部 负责 人、 固 定 收益部 总经 理，
现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 固定 收益 副总监 兼中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 张
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萌 投资 工作 室总 负责 人、中 邮稳 定收 益债 券型 证券投 资基 金、 中邮 定期 开放债 券型 证券 投
资 基金 、中 邮双 动力 混合型 证券 投资 基金 、中 邮稳健 添利 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、
中邮纯 债聚 利债 券型 证券 投资基 金、 中邮 增力 债券 型 证券 投资 基金 基金 经理 。
刘 涛 先生 ：工 商管 理硕 士， 中 共党 员， 曾任 中国 民族 国 际信 托投 资公 司职 员、 安 信证
券 股份 有限 公司 研究 员、中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 行业 研究 员、 中邮核 心主 题混 合
型 证券 投资 基金 基金 经理助 理、 研究 部副 总经 理、研 究部 总经 理， 现任 中邮创 业基 金管 理
股 份有 限公 司投 资部 总经理 兼中 邮核 心优 选混 合型证 券投 资基 金、 中邮 新思路 灵活 配置 混
合型证 券投 资基 金基 金经 理。
任 泽 松先 生： 理学 硕士 ，曾 任 毕马 威华 振会 计师 事务 所 审计 员、 北京 源乐 晟资 产 管理
有 限公 司行 业研 究员 、中邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司行 业研 究员 、中 邮核心 成长 混合 型
证 券投 资基 金基 金经 理助理 、中 邮战 略新 兴产 业混合 型证 券投 资基 金基 金经理 助理 、投 资
部 总经 理助 理、 投资 部副总 经理 、投 资部 总经 理，现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 任
泽 松投 资工 作室 总负 责人、 中邮 战略 新兴 产业 混合型 证券 投资 基金 、中 邮双动 力混 合型 证
券 投资 基金 、中 邮核 心竞争 力灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金、 中邮 信息 产业灵 活配 置混 合
型 证券 投资 基金 、中 邮尊享 一年 定期 开放 灵活 配置混 合型 发起 式证 券投 资基金 、中 邮绝 对
收益策 略定 期开 放混 合型 发起式 证券 投资 基金 、中 邮增力 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 。
陈 梁 先生 ：经 济学 硕士 ，曾 任 大连 实德 集团 市场 专员 、 华夏 基金 管理 有限 公司 行 业研
究 员、 中信 产业 投资 基金管 理有 限公 司高 级研 究员、 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司研 究
部 副总 经理 ，现 任中 邮创业 基金 管理 股份 有限 公司投 资部 副总 经理 兼中 邮多策 略灵 活配 置
混 合型 证券 投资 基金 、中邮 核心 主题 混合 型证 券投资 基金 、中 邮稳 健添 利灵活 配置 混合 型
证券投 资基 金基 金经 理。
黄 礴 先生 ：理 学硕 士， 曾任 新 时代 证券 有限 公司 研究 员 、中 邮创 业基 金管 理股 份 有限
公 司行 业研 究员 、银 华基金 管理 有限 公司 研究 员、中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 研究 部
新兴产 业研 究组 组长 ，现 任中邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司研 究部 总经 理。
俞 科 进先 生： 经济 学硕 士， 曾 任安 徽省 池州 市殷 汇中 学 教师 、中 国人 保寿 险有 限 公司
职 员、 长江 证券 股份 有限公 司金 融工 程分 析师 、中邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司金 融工 程
研 究员 、中 邮核 心竞 争力灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理助 理、 量化投 资部 员工 ，
现任中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 量化 投资 部副 总经理 兼中 邮上 证 380 指 数增强 型证 券
投资基 金、 中邮 绝对 收益 策略定 期开 放混 合型 发起 式证券 投资 基金 基金 经理 。
许 进 财先 生： 经济 学硕 士， 曾 任安 信证 券股 份有 限公 司 投资 经理 助理 、中 邮创 业 基金
中邮现金驿站货币市 场基金
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管 理股 份有 限公 司行 业研究 员、 中邮 中小 盘灵 活配置 混合 型证 券投 资 基 金基金 经理 助理 ，
现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 许进 财投 资工作 室总 负责 人兼 中邮 中小盘 灵活 配置 混
合 型证 券投 资基 金、 中邮趋 势精 选灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 中邮 乐享收 益灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 基金 经理。
聂璐 女士 ：硕 士研 究生 ， 曾任 中邮 创业 基金 管理 股 份有 限公 司研 究员 、首 誉 光控 资产
管理有 限公 司投 资经 理， 现任中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司 投资 经理 。
刘 田 先生 ：经 济学 硕士 ，现 任 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司中 邮核 心成 长混 合 型证
券投资 基金 基金 经理 助理 兼行业 研究 员。
张 腾 先生 ：工 学硕 士， 曾任 申 银万 国证 券研 究所 研究 员 、中 邮创 业基 金管 理股 份 有限
公 司行 业研 究员 、中 邮核心 优势 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 助理， 现任 中邮 创
业 基金 管理 股份 有限 公司中 邮核 心优 势灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 中邮低 碳经 济灵 活
配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理。
曹 思 女士 ：经 济学 硕士 ，曾 任 中邮 创业 基金 管理 股份 有 限公 司行 业研 究员 、中 邮 中小
盘 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 助理 ，现任 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司中 邮
核心科 技创 新灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理。
周 楠 先生 ：工 商管 理硕 士， 曾 任大 唐微 电子 技术 有限 公 司工 程师 、大 唐电 信科 技 股份
有 限公 司产 品工 程师 、 中邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司行 业研 究员 、中 邮战略 新兴 产业 混
合 型证 券投 资基 金基 金经理 助理 、中 邮核 心竞 争力灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理
助 理， 现任 中邮 创业 基金管 理股 份有 限公 司中 邮信息 产业 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基
金经理 。
杨 欢 先生 ：经 济学 硕士 ，曾 任 中国 银河 证券 股份 有限 公 司研 究部 研究 员、 中邮 创 业基
金管理 股份 有限 公司 行业 研究员 、 中邮 中小 盘灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理助 理，
现 任中 邮中 小盘 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、中邮 趋势 精选 灵活 配置 混合型 基金 基金 经
理。
吴 昊 先生 ：理 学硕 士， 曾任 宏 源证 券股 份有 限 公 司固 定 收益 研究 员、 中邮 创业 基 金管
理 股份 有限 公司 固定 收益研 究员 、中 邮双 动力 混合型 证券 投资 基金 基金 经理助 理， 现任 中
邮 创业 基金 管理 股份 有限公 司中 邮稳 定收 益债 券型基 金、 中邮 稳健 添利 灵活配 置混 合型 证
券投资 基金 、中 邮乐 享收 益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 。
李 晓 博先 生： 经济 学硕 士， 曾 任中 邮创 业基 金管 理股 份 有限 公司 中邮 定期 开放 债 券型
证券投 资基 金基 金经 理助 理，现 任中 邮创 业基 金管 理股份 有限 公司 固定 收益 研究员 。
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6、上述人员之间均 不存在 近亲属关系。
二、基 金托管人
（一）基金托管人情 况
名称： 兴业 银行 股份 有限 公司
住所： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
法定代 表人 ：高 建平
注册日 期：1988 年 7 月 20 日
注册资 本：190.52 亿 元人 民币
托管部 门联 系人 ：刘 峰
电话：021-62677777-212017
传真：021-62159217
( 二) 发展概况及财务状况
兴业银 行成 立 于 1988 年 8 月， 是 经国 务院、 中国 人 民银行 批准 成立 的首 批股 份制商 业
银行之 一， 总行 设在 福建 省福州 市，2007 年 2 月 5 日正式 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市（ 股
票代码 ： 601166 ） ， 注册 资 本 190.52 亿元。 开业 二十 多年来 ， 兴 业银 行始 终坚 持 “真 诚服 务，
相伴成 长” 的经 营理 念， 致力于 为客 户提 供全 面、 优质、 高效 的金 融服 务。
截至 2015 年 12 月 31 日 ， 兴业银 行资 产总 额 达 5.30 万亿元 ， 实现 营业 收 入 1543.48 亿
元， 全年 实现 归属 于母 公 司股东 的净 利 润 502.07 亿 元。 在 2015 年 英国 《 银行 家》 杂志 全球
银行 1000 强排 名中， 兴业 银行按 一级 资本 排名 列 第 36 位； 在 2015 年 《福 布 斯》 全 球上 市
企业 2000 强排 名中 ， 兴业 银行位 居 第 73 位；在 2015 年 《财 富 》 世 界 500 强 中， 兴业 银行
排名 第 271 位 ， 稳 居全 球 银行 50 强 、 全球 上市 企 业 100 强 、 世 界企 业 500 强。 同时 ， 在国
内外各 种权 威机 构组 织的 评比中 ， 先后 荣获 “最 佳 中资银 行” 、 “ 最佳 战略 创 新银行 ” 、 “最
佳 绿色 银行 ” 、 “亚洲 可持续 银行 奖冠军 ” 、 “年 度金控 集团 ” 、 “最 佳普惠 金融银 行” 、 “ 中国
上市公 司卓 越董 事会 （主 板） ” 、 “ 亚洲 最佳 股东 回报 银行” 、 “最 具社 会责 任上 市公司 ” 、 “ 中
华慈善 突出 贡献 （单 位） 奖” 、 “ 中国 最佳 雇主 ”等 多项大 奖
( 三) 托管业务部的部门 设置及员工情况
兴 业 银行 股份 有限 公司 总行 设 资产 托管 部， 下设 综合 管 理处 、市 场处 、委 托资 产 管理
处、 科 技支 持处 、稽 核监察 处、 运营 管理 处 、 期货业 务管 理处 、期 货存 管结算 处、 养老 金
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管理 中 心等 处室 ，共 有员 工 97 人， 业务 岗位 人员 均 具有基 金从 业资 格。
三、相 关服务机构
( 一) 基金份额发售机构
1、 直 销机 构
中邮创 业基 金管 理股 份有 限公司 北京 直销 中心
办公地 址： 北京 市海 淀区 西直门 北大 街 60 号 首钢 国 际大 厦 10 层
联系人 ： 隋奕
电话：010-82290840
传真：010-82294138
网址：www.postfund.com.cn
2、 代 销机 构
(1) 中山 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市南 山区 科技中 一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 层、8 层
办公地 址 ： 深 圳市 南山 区 科技中 一路 西华 强高 新发 展大 楼 7 、8 层、 深圳 市华 侨城深 南大 道
9010 号
法定代 表人 ：黄 扬录
联系人 ：刘 军
电话：0755- 83734659
传真：0755-82960582
客服电 话：4001-022-011
网址：www.zszq.com
(5) 首创 证券 有限 责任 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
办公地 址： 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号
法定代 表人 ：吴 涛
联系人 ：刘 宇
客服电 话：400 620 0620
网址：www.sczq.com.cn
基 金管 理人 可根 据有 关法律 法规 的要 求， 选择 其他符 合要 求的 机构 销售 本基金 ，并 及时 公
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告。
( 二) 基金注册登记机构
名称： 中邮 创业 基金 管理 股份有 限公 司
住所： 北京 市东 城区 和平 里中街 乙 16 号
办公地 址： 北京 市海 淀区 西直门 北大 街 60 号 首钢 国 际大 厦 10 层
法定代 表人 ：吴 涛
联系人 ：李 焱
电话：010-82295160
传真：010-82292422
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称： 北京 市瑞 天律 师事 务所
住所： 北京 市西 城区 莲花 池东路 甲 5 号院 1 号楼 2 单元 15 层 1507 室
负责人 ：李 飒
联系人 ：李 飒
电话：010 －62116298
传真：010 －62216298
经办律 师： 刘敬 华
李飒
（四） 审计基金财产的会 计师事务所
名称： 致同 会计 师事 务所 （特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市朝 阳区 建国 门外大 街 22 号 赛特 广场 五 层
执行事 务合 伙人 ：徐 华
联系人 ：卫 俏嫔
联系电 话：010-85665232
传真电 话：010-85665320
经办注 册会 计师 ：卫 俏嫔
李惠 琦
四、基 金的名称
本基金 名称 ： 中 邮现 金驿 站货币 市场 基金
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五、基 金的类型
本基金 类型 ：契 约型 开放 式，货币 型
六、 投 资目标
在保持 低风 险与 高流 动性 的基础 上， 追求 稳定 的当 期收益 。
七 、投 资范围
本基金 主要 投资 于以 下金 融工具 ，包 括：
1、现 金；
2、通 知存 款 、 活期 存款 ；
3、短 期融 资券 （包 括超 短 期融资 券） ；
4、剩 余期 限在 397 天以 内 （含 397 天 ）的 债券 、资 产支持 证券 、中 期票 据；
5、1 年以 内（ 含 1 年） 的 银行定 期存 款、 协议 存款 、 大额 存单 ；
6、期 限在 1 年 以内 （含 1 年）的 质押 及买 断式 债券 回购；
7、期 限在 1 年 以内 （含 1 年）的 中央 银行 票据 （以 下简称 “ 央 行票 据 ”）；
8、中 国证 监会 、中 国人 民 银行认 可的 其它 具有 良好 流动性 的货 币市 场工 具。
八 、投 资策略
本 基 金投 资管 理将 充分 运用 收 益率 策略 与估 值策 略相 结 合的 方法 ，对 各类 可投 资 资产
进行合 理的 配置 和选 择。 投资策 略首 先审 慎考 虑各 类资产 的收 益性、 流动 性 及风险 性特 征，
在 风险 与收 益的 配比 中，力 求将 各类 风险 降到 最低， 并在 控制 投资 组合 良好流 动性 的基 础
上为投 资者 获取 稳定 的收 益。
1、整 体资 产配 置策 略
整 体 资产 配置 策略 主要 体现 在 ：１ ）根 据宏 观经 济形 势 、央 行货 币政 策、 短期 资 金市
场 状况 等因 素 对 短期 利率走 势进 行综 合判 断； ２）根 据前 述判 断形 成的 利率预 期动 态调 整
基金投 资组 合的 平均 剩余 期限。
（1） 利率 预期 分析
市 场 利率 因应 景气 循环 、季 节 因素 或货 币政 策变 动而 产 生波 动， 本基 金将 首先 根 据对
国 内外 经济 形势 的预 测，分 析市 场投 资环 境的 变化趋 势， 重点 关注 利率 趋势变 化； 其次 ，
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在 判断 利率 变动 趋势 时，我 们将 重点 考虑 货币 供给的 预期 效应 、通 货膨 胀与费 雪效 应以 及
资 金流 量变 化等 ，全 面分析 宏观 经济 、货 币政 策与财 政政 策、 债券 市场 政策趋 势、 物价 水
平变化 趋势 等因 素， 对利 率走势 形成 合理 预期 ，从 而做出 各类 资产 配置 的决 策。
（2） 动态 调整 投资 组合 平 均剩余 期限
结 合 利率 预期 分析 ，合 理运 用 量化 模型 ，动 态确 定并 控 制投 资组 合平 均剩 余期 限 ，以
规 避较 长期 限债 券的 利率风 险。 当市 场利 率看 涨时， 适度 缩短 投资 组合 平均剩 余期 限， 即
减 持剩 余期 限较 长投 资品种 增持 剩余 期限 较短 品种， 降低 组合 整体 净值 损失风 险； 当市 场
看 跌时 ，则 相对 延长 投资组 合平 均剩 余期 限， 增持较 长剩 余期 限的 投资 品种， 获取 超额 收
益。
2、类 属配 置策 略
类 属 配置 指组 合在 各类 短期 金 融工 具如 央行 票据 、国 债 、金 融债 、企 业短 期融 资 券以
及 现金 等投 资品 种之 间的配 置比 例。 作为 现金 管理工 具， 货币 市场 基金 类属配 置策 略 主要
实现两 个目 标： 一 是通 过 类属配 置满 足基 金流 动性 需求， 二是 通过类 属配 置 获得投 资收 益。
从 流动 性的 角度 来说 ，基金 管理 人需 对市 场资 金面、 基金 申购 赎回 金额 的变化 进行 动态 分
析 ，以 确定 本基 金的 流动性 目标 。在 此基 础上 ，基金 管理 人在 高流 动性 资产和 相对 流动 性
较 低资 产之 间寻 找平 衡，以 满足 组合 的日 常流 动性需 求； 从收 益性 角度 来说， 基金 管理 人
将 通过 分析 各类 属的 相对收 益、 利差 变化 、流 动性风 险、 信用 风险 等因 素来确 定类 属配 置
比 例， 寻找 具有 投资 价值的 投资 品种 ，增 持相 对低估 、价 格将 上升 的， 能给组 合带 来相 对
较 高回 报的 类属 ；减 持相对 高估 、价 格将 下 降 的，给 组合 带来 相对 较低 回报的 类属 ，借 以
取得较 高的 总回 报。
3、个 券选 择策 略
在 个 券选 择层 面， 本基 金将 首 先安 全性 角度 出发 ，优 先 选择 央票 、短 期国 债等 高 信用
等 级的 债券 品种 以回 避信用 违约 风险 。对 于外 部信用 评级 的等 级较 高（ 符合法 规规 定的 级
别） 的 企业 债、 短 期融 资 券等信 用类 债券 ， 本 基金 也可以 进行 配置 。 除 考虑 安全性 因素 外，
在 具体 的券 种选 择上 ，基金 管理 人将 在正 确拟 合收益 率曲 线的 基础 上， 找出收 益率 出现 明
显 偏高 的券 种， 并客 观分析 收益 率出 现偏 离的 原因。 若出 现因 市场 原因 所导致 的收 益率 高
于 公允 水平 ，则 该券 种价格 出现 低估 ，本 基金 将对此 类低 估品 种进 行重 点关注 。此 外， 鉴
于 收益 率曲 线可 以判 断出定 价偏 高或 偏低 的期 限段， 从而 指导 相对 价值 投资， 这也 可以 帮
助基金 管理 人选 择投 资于 定价低 估的 短期 债券 品种 。
4、现 金流 管理 策略
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由于货币市场基金要 保持 高流动性的特性，本 基金 会紧密关注申购/ 赎回现金 流情况、
季节性 资金 流动 、 日历 效 应等 ， 建 立组 合流 动性 预 警指标 ， 实现 对基 金资 产 的结构 化管 理，
并结合持续性投资 的方法 ，将回购/ 债券到期日进行 均衡等量配置，以 确保基 金资产的整体
变现能 力。
5、套 利策 略
由 于 市场 环境 差异 、交 易市 场 分割 、市 场参 与者 差异 ， 以及 资金 供求 失衡 导致 的 中 短
期 利率 异常 差异 ，使 得债券 现券 市场 上存 在着 套利机 会。 本基 金通 过分 析货币 市场 变动 趋
势 、各 市场 和品 种之 间的风 险收 益差 异， 把握 无风险 套利 机会 ，包 括银 行间和 交易 所市 场
出 现的 跨市 场套 利机 会、在 充分 论证 套利 可行 性的基 础上 的跨 期限 套利 等。无 风险 套利 主
要 包括 银行 间市 场、 交易所 市场 的跨 市场 套利 和同一 交易 市场 中不 同品 种的跨 品种 套利 。
基 金管 理人 将在 保证 基金的 安全 性和 流动 性的 前提下 ，适 当参 与市 场的 套利， 捕捉 和把 握
无风险 套利 机会 ，进 行跨 市场、 跨品 种操 作， 以期 获得安 全的 超额 收益 。
随 着 国内 货币 市场 的进 一步 发 展， 以及 今后 相关 法律 法 规允 许 本 基金 可投 资的 金 融工
具 出现 时， 本基 金将 予以深 入分 析并 加以 审慎 评估， 在符 合本 基金 投资 目标的 前提 下适 时
调整本 基金 投资 对象 。
九 、业 绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：金融 机构 人民 币活 期存 款基准 利率 （税 后） 。
活 期 存款 是具 备最 高流 动性 的 存款 ，本 基金 注重 基金 资 产的 流动 性和 安全 性， 期 望通
过 科学 严谨 的管 理， 达到类 似活 期存 款的 流动 性以及 更高 的收 益， 因此 采用金 融机 构人 民
币 活期 存款 利率 （税 后） 作 为业 绩比 较基 准。 活期存 款利 率由 中国 人民 银行公 布， 如果 活
期存款 利率 或利 息税 发生 调整， 则新 的业 绩比 较基 准将从 调整 当日 起开 始生 效。
如 果 今后 法律 法规 发生 变化 ， 或者 中国 人民 银行 调整 或 停止 该基 准利 率的 发布 ， 或者
市 场中 出现 其他 代表 性更强 、更 科学 客观 的业 绩比较 基准 适用 于本 基金 时，经 基金 管理 人
和 基金 托管 人协 商一 致后， 本基 金可 以在 报中 国证监 会备 案后 变更 业绩 比较基 准并 及时 公
告，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十、 风 险收益特征
本 基 金为 货币 市场 基金 ，属 于 证券 投资 基金 中的 低风 险 品种 ，其 预期 收益 和风 险 均低
于债券 型基 金、 混合 型基 金及股 票型 基金 。
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十一 、 基金的投资组合报 告
本投资 组合 报告 期 为 2016 年 4 月 1 日起至 2016 年 6 月 30 日。
1、报告期末基金资 产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 179,936,452.16 47.50
其中： 债券 179,936,452.16 47.50
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
-
-
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金
合计
196,779,929.07 51.95
4 其他资 产 2,090,139.37 0.55
5 合计 378,806,520.60 100.00
2、 报告期债券回购 融资情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.33
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注 ：报 告期 内债 券回 购融资 余额 占基 金资 产净 值比例 为报 告期 内每 个交 易日融 资余 额占 基
金资产 净值 比例 的简 单平 均值。
3、债券正回购的资 金余额 超过基金资产净值的 20% 的说明
报告期 内本 基金 债券 正回 购的资 金余 额均 未超 过资 产净值 的 20% 。
4、 投资组合平均剩 余期限 基本情况
项目 天数
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报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 88
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 88
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 44
5、报告期内投资组 合平均 剩余期限超过 180 天情况说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 生超标 情况 。
6、 报告期末投资组 合平均 剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各 期 限 资 产 占 基 金 资 产 净
值的比 例（% ）
各 期 限 负 债 占 基 金 资 产 净
值的比 例（% ）
1 30 天 以内 8.40
-
其中 ： 剩 余存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 15.85 -
其中 ： 剩 余存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 43.60 -
其中 ： 剩 余存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 26.41 -
其中 ： 剩 余存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天( 含)-397 天（ 含） 5.28 -
其中 ： 剩 余存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.54 -
7、报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 30,007,341.32 7.93
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其中： 政策 性金 融债 30,007,341.32 7.93
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 149,929,110.84 39.62
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 179,936,452.16 47.54
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
8、 报告期末按摊余 成本占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名债券投资 明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张 ） 摊余成 本( 元)
占 基 金 资 产 净
值比例 （％ ）
1 150416 15 农发 16 300,000 30,007,341.32 7.93
2 011699769
16 厦 门 航
空 SCP003
300,000 29,995,462.06 7.93
3 011699721
16 广 州 地
铁 SCP003
300,000 29,993,314.81 7.92
4 011699584
16 豫 投 资
SCP001
300,000 29,968,122.38 7.92
5 011699650
16 苏 国 信
SCP002
200,000 19,995,439.04 5.28
6 011699983
16 中 航 租
赁 SCP003
200,000 19,990,353.30 5.28
7 041560092
15 两 面 针
CP001
200,000 19,986,419.25 5.28
9、 “ 影子定价 ” 与 “ 摊余成本法 ” 确定的基金资产净值 的偏离
项目 偏离情 况
报 告 期 内 偏 离 度 的 绝 对 值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的 次
数
13
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报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3541%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0297%
报 告 期 内 每 个 工 作 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单 平 均
值
0.1282%
10 、报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名资产支 持证 券投资明细
本 报告 期末,本 基金 未 持有资 产支 持证 券。
11 、 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 2,090,139.37
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 2,090,139.37
12 、开放式基金份额变动
单位： 份
项目 现金驿 站 A 现金驿 站 B 现金驿 站 C
报告期 期初 基金 份额 总额 7,348,789.20 26,262,571.61 304,974,533.89
报告期 期间 基金 总申 购份 额 1,871,390,332.56 377,543,225.03 1,506,675,289.40
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 1,869,625,139.89 381,278,287.91 1,464,826,711.23
报告期 期末 基金 份额 总额 9,113,981.87 22,527,508.73 346,823,112.06
13 、基金管理人运用固有 资金投资本基金情况
本报告 期内 本基 金管 理人 未运用 固有 资金 投资 本基 金。
14 、基金的业绩
基 金 管理 人承 诺以 恪尽 职守 、 诚实 信用 、勤 勉尽 责的 原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不
保 证基 金一 定盈 利， 也不向 投资 者保 证最 低收 益。基 金的 过往 业绩 并不 代表其 未来 表现 。
投 资有 风险 ，投 资者 在作出 投资 决策 前应 仔细 阅读本 基金 的招 募说 明书 。基金 合同 生效 以
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来的（ 截 至 2016 年 6 月 30 日） 的投 资业 绩及 同期 基准的 比较 如下 表所 示：
中邮现 金驿 站 A:
阶段
净 值 增 长 率
①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③
②- ④
过去三 个月 0.8503% 0.0121% 0.0873% 0.0000% 0.7630% 0.0121%
自 基 金 合 同
生效起 至今
5.1601% 0.0087% 0.5379% 0.0000% 4.6222% 0.0087%
中邮现 金驿 站 B:
阶段
净 值 增 长 率
①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③
②- ④
过去三 个月 0.8628% 0.0121% 0.0873% 0.0000% 0.7755% 0.0121%
自 基 金 合 同
生效起 至今
5.4001% 0.0088% 0.5379% 0.0000% 4.8622% 0.0088%
中邮现 金驿 站 C:
阶段
净 值 增 长 率
①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③
②- ④
过去三 个月 0.8755% 0.0121% 0.0873% 0.0000% 0.7882% 0.0121%
自 基 金 合 同
生效起 至今
5.6333% 0.0088% 0.5379% 0.0000% 5.0954% 0.0088%
十二 、 基金的费用与税收
( 一) 基金 费用 的种 类
1. 基 金管 理人 的管 理费 ；
2. 基 金托 管人 的托 管费 ；
3. 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4. 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5. 基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6. 基 金的 证券 交易 费用 ；
7. 基金 的银 行汇 划费 用；
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8. 按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
( 二) 基金 费用 计提 方法 、 计提标 准和 支付 方式
1. 基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值的 1.5% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如
下：
H ＝E× 1.5%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基 金 管理 费 每日 计算 ，逐日 累 计至 每 月月 末， 按月支 付 ，由 基 金管 理人 向基金 托
管人发 送基 金管 理费 划款 指令， 基金 托管 人复 核后 于次月 前 3 个 工作 日内 从 基金财 产
中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等, 支 付日 期顺 延。
2. 基 金托 管人 的基 金托 管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 的 年费率 计提 。 托管 费的 计算 方法
如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基 金 托管 费 每日 计算 ，逐日 累 计至 每 月月 末， 按月支 付 ，由 基 金管 理人 向基金 托
管人发 送基 金托 管费 划款 指令， 基金 托管 人复 核后 于次月 前 3 个 工作 日内 从 基金财 产
中一次 性支 取。 若遇 法定 节假日 、公 休日 等, 支付 日 期顺延 。
上述“ 一、 基金 费用 的种 类 中第 3 －7 项费 用 ” ，根 据 有关法 规及 相应 协议 规定 ，按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
( 三) 不列 入基 金费 用的 项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1. 基金管理人和基金托管 人因未履行或未完全履行 义务导致的费用支出或基 金财
产的损 失；
2. 基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3. 《 基金 合同 》 生 效前 的相 关费用 ， 包括 但不 限于 会 计师和 律师 费 、 信 息披 露 费用
等费用 ；
4. 其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
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( 四) 基金 管理 费和 基金 托 管费的 调整
基 金 管理 人和 基金 托管 人可 根 据基 金发 展情 况调 整基 金 管理 费率 和基 金托 管费 率 。降
低 基金 管理 费率 和基 金托管 费率 ，无 须召 开基 金份额 持有 人大 会。 基金 管理人 必须 最迟 于
新的费 率实 施 日 2 日 前在 指定媒 体上 刊登 公告 。
( 五) 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十三 、 对招募说明书更新 部分的说明
本 招募 说明 书依 据《基 金法 》 、 《 运作 办法 》 、 《销 售管 理办 法》 、 《信 息披露 管理 办法 》
及 其它 有关 法律 法规 的要求 ，对 本基 金管 理人 刊登的 本基 金 更新 招 募说 明书 《 中邮 现金 驿
站货币 市场 基金 更新 招募 说明书 》 ） 进行 了更 新， 主 要更新 的内 容如 下：
1 、 在“一 、基 金管 理人 ” ， 对本 公司 住所 进行了 变更 、对 本基 金基 金经理 进行 了变 更、 对
投资决 策委 员会 成员 的情 况进行 了更 新；
2、在 “四 、基 金托 管人” ，对基 金托 管人 情况 进行 了更新 ；
3、在 “五 、相 关服 务机 构 ” ，对 代销 机构 进行 了更 新 ；
4、在 “九 ”基 金的 投资” ，对组 合报 告内 容进 行了 更新；
5、在 “二 十二 、其 他应 披 露事项 ” ， 增加 了本 次更 新 内容期 间的 历次 公告 ；
中 邮创 业基 金管 理股 份有限 公司
2016 年 8 月 6 日
