农银汇理红利日结货币市场基金招募说明书(2016 年第1 号更新)
摘要
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2014年11月6日证监许可【2014】1191号文注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监
督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会不对基金的投资价值及
市场前景等作出实质性判断或者保证。中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表
明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据
所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包
括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风
险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流
动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定
风险等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。投资有风险，投资者认购
（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基
金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒
投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金
净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行了复核、审
查。招募说明书（更新）所载内容截止日为2016年6月20日，有关财务数据和净值
表现截止日为2016年3月31日（财务数据未经审计）。
一、基金管理人
（一）公司概况
名称：农银汇理基金管理有限公司住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号陆家嘴商务广场7层
办公地址：上海市浦东新区银城路9号农银大厦50层
法定代表人：于进
成立日期：2008年3月18日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【2008】307号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿零壹元人民币
存续期限：持续经营
联系人：翟爱东
联系电话：021-61095588
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
中国农业银行股份有限公司 103,333,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 66,666,667 33.33%
中国铝业股份有限公司 30,000,000 15%
合 计 200,000,001 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员：
于进先生：董事长
金融学硕士、高级经济师。于进先生1983年开始在农业银行总行工作，历任信息部
副处长、处长，人事部处长、副总经理，电子银行总经理，科技与产品管理局局长。
2015年9月30日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
Bernard Carayon先生：副董事长
经济学博士。1978年起历任法国农业信贷银行集团督察员、中央风险控制部主管，东
方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管，东方汇理资产管理公司管理委员
会成员。现任东方汇理资产管理公司副总裁。
许金超先生：董事
高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作，历任中
国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西分行党委副
书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银行采购管理部总
经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银汇理基金管理有限公
司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司总经理。Thierry Mequillet先生：董事
工商管理硕士。1979年开始在Credit Agricole Indosuez从事银行工作并担任多项
管理职务。1994年加入东方汇理资产管理香港有限公司，先后任香港地区总经理，亚
太区行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产管理亚洲合伙企业高级行政总裁。
谢尉志先生：董事
工商管理硕士、高级会计师。1986年开始在中国海洋石油公司工作，先后任总公司财
务部、资金部总经理，中海石油财务有限公司总经理。2011年2月起，任中国铝业公
司总经理助理，并先后兼任中铝海外控股有限公司总裁、中铝矿业国际有限公司总裁。
2013年2月起任中国铝业股份有限公司副总裁、财务总监。
华若鸣女士：董事
高级工商管理硕士，高级经济师。1989年起在中国农业银行工作，先后任中国农业银
行总行国际业务部副总经理、香港分行总经理，中国农业银行电子银行部副总经理。
现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理兼资金交易中心总经理、外汇交易
中心总经理。
王小卒先生：独立董事
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩国首尔国
立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大学商学院名誉
教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生：独立董事
经济学博士，高级经济师。1973年起，任江苏省盐城汽车运输公司教师，江苏省人民
政府研究中心科员。1990年3月起任中华财务咨询公司总经理。
徐信忠先生：独立董事
金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家；英国兰卡
斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学教授。现任中
山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。
2、公司监事
Jean-Yves Glain先生：监事
硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责人、国际
事务协调和销售部副负责人、国际协调与支持部负责人，现任东方汇理资产管理公司
总秘书兼支持与发展部负责人。
欧小武先生：监事
1985年起在中国有色金属工业总公司、中国铜铅锌集团公司工作。2000年起历任中
国铝业公司和中国铝业股份有限公司处长、财务部（审计部）主任和财务部总经理。
2001年至2006年任中国铝业股份有限公司监事。现任中国铝业公司审计部主任、中国铝业股份有限公司审计部总经理。
胡惠琳女士：监事
工商管理硕士。2004年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公司、富国基
金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，2008年3月公
司成立后任市场部总经理。
高利民先生：监事
项目管理硕士。2002年起进入资产管理相关行业，先后就职于恒生电子股份有限公司、
国联安基金管理有限公司。2007年加入农银汇理基金管理有限公司参与筹建工作，现
任农银汇理基金管理有限公司运营部副总经理。
杨晓玫女士：监事
管理学学士。2008年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人力资源经理。
3、公司高级管理人员
于进先生：董事长
金融学硕士、高级经济师。于进先生1983年开始在农业银行总行工作，历任信息部
副处长、处长，人事部处长、副总经理，电子银行总经理，科技与产品管理局局长。
2015年9月30日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
许金超先生：总经理
高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作，历任中
国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西分行党委副
书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银行采购管理部总
经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银汇理基金管理有限公
司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司总经理。
施卫先生：副总经理
经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分行国际部经
理、办公室主任、行长助理，2002年7月起任中国农业银行上海市分行公司业务部副
总经理，2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理，2008年3月起任农银汇
理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年10月起任中国农业银行东京分行
筹备组组长，2012年12月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监。
翟爱东先生：督察长
高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、国际部、
伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参加农银汇理基金公司
筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘书、监察稽核部总经
理，2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。4、基金经理
许娅女士，金融学硕士。具有7年证券业从业经历。历任中国国际金融有限公司销售
交易部助理、国信证券经济研究所销售人员、中海基金管理有限公司交易员、农银汇
理基金管理有限公司债券交易员。现任农银汇理14天理财债券型基金基金经理、农
银汇理红利日结货币市场基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主席许金超先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理；
投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理消费主题混合型证券投资基金基
金经理、农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金经理；
投资决策委员会成员郭世凯先生，投资部副总经理，农银汇理行业成长混合型基金基
金经理、农银汇理行业轮动混合型基金基金经理、农银汇理现代农业加灵活配置混合
型基金基金经理；
投资决策委员会成员凌晨先生，研究部副总经理，农银汇理研究精选灵活配置混合型
基金基金经理、农银汇理低估值高增长混合型基金基金经理、农银汇理信息传媒主题
股票型基金基金经理；
投资决策委员会成员史向明女士，固定收益部总经理，农银汇理恒久增利债券型基金
基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银汇理7天理财债券型基金基
金经理、农银汇理主题轮动灵活配置混合型基金基金经理、农银汇理纯债一年定期开
放债券型证券投资基金基金经理。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号联系人：田 青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银
行，总部设在北京。中国建设银行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票
代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
2015年末，本集团资产总额18.35万亿元，较上年增长9.59%；客户贷款和垫款总额
10.49万亿元，增长10.67%；客户存款总额13.67万亿元，增长5.96%。净利润
2,289亿元，增长0.28%；营业收入6,052亿元，增长6.09%，其中，利息净收入增长
4.65%，手续费及佣金净收入增长4.62%。平均资产回报率1.30%，加权平均净资产收
益率17.27%，成本收入比26.98%，资本充足率15.39%，主要财务指标领先同业。
物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展，综合性网点数量达
1.45万个，综合营销团队2.15万个，综合柜员占比达到88%。启动深圳等8家分行
物理渠道全面转型创新试点，智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点建设有序推进。
电子银行主渠道作用进一步凸显，电子银行和自助渠道账务性交易量占比达95.58%，
较上年提升7.55个百分点；同时推广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、
快捷付等五种在线支付方式，成功实现绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。
转型业务快速增长。信用卡累计发卡量8,074万张，消费交易额2.22万亿元，多项
核心指标继续保持同业领先。金融资产1,000万以上的私人银行客户数量增长
23.08%，客户金融资产总量增长32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销5,316亿
元，承销额市场领先。资产托管业务规模7.17万亿元，增长67.36%；托管证券投资
基金数量和新增只数均为市场第一。人民币国际清算网络建设再获突破，继伦敦之后，
再获任瑞士、智利人民币清算行资格；上海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业
务指标居同业首位。
2015年，本集团先后获得国内外各类荣誉总计122项，并独家荣获美国《环球金融》
杂志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》杂
志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志2015年“世界银行品牌
1000强”中，以一级资本总额位列全球第二；在美国《福布斯》杂志2015年度全球
企业2000强中位列第二。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场
处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管
运营处、监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共
有员工220余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行
内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况赵观甫，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、
总行信贷二部、行长办公室工作，并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银
行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行
总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务
管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二
部、信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部，并在总行集团客户部和中国建
设银行北京市分行担任领导职务，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰
富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托
管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客
户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，
切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳
步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括
证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在
内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2016年
一季度末，中国建设银行已托管584只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管
服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行自2009年至今连续六
年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构：
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号陆家嘴商务广场7层
办公地址：上海市浦东新区银城路9号农银大厦50层
法定代表人：于进
联系人：叶冰沁
客户服务电话：4006895599、021-61095599
联系电话：021-61095610 网址：www.abc-ca.com
2、代销机构：
（1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：刘士余
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
（2）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：王洪章
联系人：张静
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（3）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010-85130588
传真：010-65182261
客服电话：4008888108
网址：www.csc108.com
（4）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-60833722传真：010-60833739
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（5）中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客服电话：95548
网址：www.citicssd.com
（6）广发证券股份有限公司
住所：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（4301-4316房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、
44 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
电话：020-87555888
传真：020-87555417
客服电话：95575或致电各地营业网点
网址：www.gf.com.cn
（7）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈有安
联系人：田薇
电话：010-66568430
传真：010-66568990
客服电话：400-8888-888
网址：www.chinastock.com.cn（8）申万宏源证券有限公司
住所：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
法定代表人：李梅
联系人：王序微
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523、4008895523
网址：www.swhysc.com
（9）招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人：宫少林
联系人：黄健
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
客服电话：4008888111、95565
网址：www.newone.com.cn
（10）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客服电话：4008888788、95525
网址：www.ebscn.com
（11）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层法定代表人：何如
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（12）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼
法定代表人：其实
联系人：王超
电话：021-54509988
传真：021-64385308
客服电话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（13）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
法定代表人：杨文斌
联系人：陆敏
电话：021-20613999
传真：021-68596916
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（14）杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
电话：021-60897840
传真：0571-26697013客服电话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（15）深圳众禄金融控股股份有限公司
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
客服电话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（16）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层
法定代表人：杨懿
联系人：文雯
电话：010-83363099
传真：010-83363072
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn
（17）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10 层
法定代表人：王莉
电话：021-20835789
传真：021-20835885
联系人：刘洋
客服电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
（18）上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元法定代表人：郭坚
电话：021-20665952
联系人：何雪
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（19）上海联泰资产管理有限公司
住所：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
传真：021-52975270
联系人：陈东
客服电话：4000-466-788
网址：http://www.91fund.com.cn/index.html
（20）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
传真：021-55085991
客户服务电话：021-65370077
网址：www.jiyufund.com.cn
其它代销机构名称及其信息另行公告。
（二）登记机构
农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1600号陆家嘴商务广场7层
办公地址：上海市浦东新区银城路9号农银大厦50层
法定代表人：于进
电话：021-61095588
传真：021-61095556联系人：高利民
客户服务电话：4006895599
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人：廖海
联系电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：廖海
经办律师：廖海、刘佳
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市卢湾区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：张勇
经办注册会计师：汪棣、张勇
四、 基金名称
农银汇理红利日结货币市场基金
五、 基金类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的投资收益。
七、投资范围本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期
融资券，一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单，期限在一年以内(含一年)的
债券回购，期限在一年以内(含一年)的中央银行票据，剩余期限在397天以内(含
397天)的债券、资产支持证券、中期票据，以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具。
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后可以将其纳入投资范围。
八、投资策略
1、利率策略
基金管理人将通过跟踪分析GDP、利率水平、通货膨胀、货币供应、就业水平、国际
利率水平、汇率等宏观经济指标，考察宏观经济及货币政策对债券市场的影响，分析
金融市场资金供求状况变化趋势及结构，在此基础上，建立对预期利率走势的基本判
断。
2、类属配置策略
类属配置指组合在央行票据、债券回购、短期债券以及现金等投资品种之间的配置比
例。类属配置策略主要实现两个目标：一是通过调整组合资产在高流动性资产和相对
流动性较低资产之间的配比满足基金流动性需求，二是通过调整组合资产在不同风险
收益特征的资产之间的配比以获得较高的总回报。
3、个券选择策略
在个券选择层面，本基金将在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现偏离市场收益
率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券价格偏离的原
因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，
选择出估值较低的债券品种。
4、相对价值策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导致的中短
期利率异常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会。无风险套利主要包括银行间
市场、交易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品种套利。基金管理
人将在保证基金的安全性和流动性的前提下，适当参与市场的套利，捕捉和把握无风
险套利机会，进行跨市场、跨品种操作，以期获得安全的超额收益。
5、银行存款投资策略
基金根据不同银行的银行存款收益率情况，结合银行的信用等级、存款期限等因素的
分析，以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究，在严格控制风险的前提下选择
具有较高投资价值的银行存款进行投资。6、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先
的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金
留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动
性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化，根据投资者的
流动性需求提前做好资金准备。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率(税后)。
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利
率（税后）作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布，如果活期存款利
率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适
用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金管理人在履行适当程
序之后，可选用新的比较基准，并将及时公告。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期
收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
十一、投资组合报告
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2016年7月1日复
核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。
本投资组合报告所载数据截至2016年3月31日，本报告所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 2,771,017,718.38 30.45
其中：债券 2,771,017,718.38 30.45
资产支持证券 -
-
2 买入返售金融资产 476,981,795.47
5.24
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 5,741,285,578.83 63.094 其他资产 111,418,027.90 1.22
5 合计 9,100,703,120.58 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 2.25
其中：买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额 占基金资产净值的比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 1,162,898,520.15 14.66
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资
产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 123
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 123
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 89
报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明
序号 发生日期 平均剩余期限 原因 调整期
1 2016年3月31日 123 巨额赎回 1个交易日
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过180天的情况。根据本基金基金
合同规定，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过120天，下同。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1 30天以内 22.45 14.66
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天(含)-60天 10.06 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天(含)-90天 18.65 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -4 90天(含)-180天 40.51 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 180天(含)-397天（含） 21.67 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
合计 113.33 14.66
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 655,396,571.32 8.26
其中：政策性金融债 655,396,571.32 8.26
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,269,581,896.33 16.01
6 中期票据 - -
7 同业存单 846,039,250.73 10.67
8 其他 - -
9 合计 2,771,017,718.38 34.94
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元) 占基金资产净值比例（％）
1 140310 14进出10 1,000,000 102,320,443.15 1.29
2 110412 11农发12 1,000,000 100,472,386.67 1.27
3 041662002 16沪世茂CP001 1,000,000 99,938,749.97 1.26
4 111691300 16中原银行CD002 1,000,000 99,466,806.42 1.25
5 111690793 16福建海峡银行CD006 1,000,000 98,816,606.25 1.25
6 111690913 16福建海峡银行CD008 1,000,000 98,811,320.90 1.25
7 111690816 16绍兴银行CD018 1,000,000 98,020,758.73 1.24
8 111690581 16郑州银行CD002 1,000,000 97,304,349.53 1.23
9 130324 13进出24 900,000 90,891,798.30 1.15
10 111690580 16郑州银行CD001 900,000 89,006,616.86 1.12
6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 -报告期内偏离度的最高值 0.0918%
报告期内偏离度的最低值 0.0618%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0759%
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
（1）本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提损益。
本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.0000元。
（2）本报告期内无持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债
券摊余成本超过当日基金资产净值20％的情况。
（3）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（4）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 85,362,004.99
4 应收申购款 26,056,022.91
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 111,418,027.90
十二、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资
有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本基金合同生效
日为2014年12月19日，基金业绩数据截至2016年3月31日。
一、基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、农银红利日结货币A
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益
率标准差④ ①－③ ②－④2014年12月19日至2014年12月31日 0.2828% 0.0012% 0.0126% 0.0000% 0.2702%
0.0012%
2015年1月1日至2015年12月31日 3.7759% 0.0028% 0.3549% 0.0000% 3.4210%
0.0028%
2016年1月1日至2016年3月31日 0.6882% 0.0013% 0.0885% 0.0000% 0.5997%
0.0013%
自基金成立至2016年3月31日 4.7857% 0.0034% 0.4560% 0.0000% 4.3297%
0.0034%
2、农银红利日结货币B
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益
率标准差④ ①－③ ②－④
2014年12月19日至2014年12月31日 0.2907% 0.0012% 0.0126% 0.0000% 0.2781%
0.0012%
2015年1月1日至2015年3月31日 1.2557% 0.0022% 0.0875% 0.0000% 1.1682%
0.0022%
2015年1月1日至2015年12月31日 4.0262% 0.0028% 0.3549% 0.0000% 3.6713%
0.0028%
2016年1月1日至2016年3月31日 0.7487% 0.0013% 0.0885% 0.0000% 0.6602%
0.0013%
自基金成立至2016年3月31日 5.1097% 0.0034% 0.4560% 0.0000% 4.6537%
0.0034%
二、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变
动的比较
农银汇理红利日结货币型证券投资基金
累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（2014年12月19日至2016年3月31日）
1、农银红利日结货币A：
2、农银红利日结货币B
注：1.本基金合同生效日为2014年12月19日，至2015年9月30日不满一年。
2.本基金主要投资于货币市场金融工具：现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行
定期存款和大额存单、剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、短期融资券、
剩余期限在397 天以内（含397 天）的资产支持类证券以及中国证监会、中国人民
银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金建仓期为基金合同生效日
（2014年12月19日）起六个月，建仓期满时，本基金各项投资比例已达到基金合同
规定的投资比例。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关费用种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）销售服务费；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
（6）基金份额持有人大会费用；
（7）基金的证券交易费用；
（8）基金的银行汇划费用；
（9）基金的开户费用、账户维护费用；
（10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管
理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金
支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，
支付日期顺延至最近可支付日支付。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管
理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金
支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，
支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按
费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、基金费用的调整
按照基金发展情况，并根据法律法规规定和基金合同约定，基金管理人和基金托管人
可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和基金销售服务费，此项调整不需要基金份
额持有人大会决议通过。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购和赎回的费用
本基金不收取申购费用与赎回费用。
2、基金销售服务费
本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，对于由B类降级为A类的基金份
额持有人，年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持
有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的
基金份额持有人，年基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作
日起适用B类基金份额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如
下：
H＝E×年基金销售服务费率÷当年天数
H为每日应计提的基金份额的基金销售服务费
E为前一日基金份额所代表的基金资产净值基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基
金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行
资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗
力等，支付日期顺延至最近可支付日支付。
（三）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办
法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他
有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2016年
1月29日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
（一）重要提示部分
增加了招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日。
（二）第三部分“基金管理人”
对“公司概况”及“主要人员情况”进行了更新。
（三）第四部分“基金托管人”
对基金托管人基本情况进行了更新。
（四）第五部分“相关服务机构”
对基金相关服务机构进行了更新。
（五）第十部分“基金的投资”
增加“投资组合报告”，并更新为截止至2016年3月31日的数据。
（六）第十一部分“基金的业绩”
增加第十一部分“基金的业绩”，并更新为截止至2016年3月31日的数据。
农银汇理基金管理有限公司
2016年8月1日
