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1 
 
 
 
 
泰达宏利 创益 灵 活 配 置 混 合 型 证 券投 资
基金更新招募 说 明 书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人： 泰达宏利基 金管理有限公司 
基金托 管人： 华夏银行股 份有限公司 
 
 2 
【 重要 提示】 
泰达宏利 创益灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称 “基金” 或 “本 基金” ）
于2015年5月27 日经 中 国证监 会证监 许可[2015]1037号文 注册。 基金 合同于2015
年6月16 日生效。 
本基金 管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 
《泰达宏 利 创益 灵活配 置混合型 证券投 资基金 招募说明 书》 （ 以下简 称“招
募说明书 ”或“ 本招募 说明书” ） 经中 国证监 会 注册， 但中国 证监会 对本基金募
集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资价值和市场前景 作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。 
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 并承担基金投资中出现的
各类风险， 包括： 因政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的
系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资人连续大量赎回基金
产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本
基金的特定风险等等。 
本基金为混合型基金， 预期风险和预期收益率低于股票型基金， 高于 债券型
基金 和货币 市场基金。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书 、 基金合同 等信
息披露文件 ， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策， 自行承担投资风险 。 
本更新招募说明书所载内容截 止日为 2016 年 6 月 16 日,有关数据和 净值表
现截止日为2016 年3 月31 日。财务数据未经审计。 
 
 
 
 3 

































目录 
第 1 部分 绪言 ................................................................................................................... 1-1 
第 2 部分 释义 ................................................................................................................... 2-1 
第 3 部分 基金管理 人 ....................................................................................................... 3-1 
第 4 部分 基金托管 人 ....................................................................................................... 4-1 
第 5 部分 相关服务 机构 ................................................................................................... 5-1 
第 6 部分 基金的募 集 ....................................................................................................... 6-1 
第 7 部分 基金合同 的生效 ............................................................................................... 7-1 
第 8 部分 基金份额 的申购 与赎回.................................................................................... 8-1 
第 9 部分 基金的投 资 ....................................................................................................... 9-1 
第 10 部分 基金的业 绩 ........................................................................................................ 12 
第 11 部分 基金的财 产 ..................................................................................................... 11-2 
第 12 部分 基金资产 的估值 ............................................................................................. 12-1 
第 13 部分 基金的收 益与分 配.......................................................................................... 13-1 
第 14 部分 基金费用 与税收 ............................................................................................. 14-1 
第 15 部分 基金的会 计与审 计.......................................................................................... 15-1 
第 16 部分 基金的信 息披露 ............................................................................................. 16-1 
第 17 部分 风险揭示 ......................................................................................................... 17-1 
第 18 部分 基金合同 的变更 、终止 与 基金财产 的清算 .................................................. 18-1 
第 19 部分 基金合同 的内容 摘要...................................................................................... 19-1 
第 20 部分 基金托管 协议的 内容摘 要 .............................................................................. 20-1 
第 21 部分 对基金份 额持有 人的服 务 .............................................................................. 21-1 
第 22 部分 其他应披 露事项 ............................................................................................. 22-1 
第 23 部分 招募说明 书存放 及查阅 方 式 .......................................................................... 23-1 
第 24 部分 备查文件 ......................................................................................................... 24-1 
 
 1-1 
第1 部分 绪言 
本招募说明书依照 《中华人民共和国合同法》( 以下简称“ 《合同法》 ”) 、 《中
华人民共和国证券投资基金法》( 以下简称“ 《 基金法》 ”)、《 公开募集 证券投资基
金运作管理办法》 ( 以下 简称 “ 《运作办法》 ”) 、 《证券投资基金销售管理办法》 ( 以
下简称 “ 《 销 售办 法 》 ”) 、 《 证 券投 资 基 金信 息披 露 管 理办 法 》( 以下简 称 “ 《信 息
披露办法》”) 和其他有关法律法规 编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承 担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委
托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作
任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会
（以下简 称“中 国证监 会” ）注 册。基 金合同 是约定基 金合同 当事人 之间权利、
义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有
人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受， 并按照 《基金 法》 、基 金合同 及其他 有关规定 享有权 利、承 担义务。 基
金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 2-1 
第2 部分 释义 
在 《泰达宏利 创益灵活配置 混合型证券投资基金 招募说明书》 中， 除非文意
另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1 、招募说 明书 或 本招 募说明书 ：指《 泰达宏 利 创益灵 活配置 混合型 证券投
资基金 招募说明书》及其定期的更新 
2 、基金或本基金：指 泰达宏利 创益灵活配置 混合型证券投资基金


 
3 、基金管理人：指 泰达宏利基金管理有限公司



4 、基金托管人：指 华夏银行股份有限公司



5 、基金合 同 ：指 《 泰 达宏利 创 益灵活 配置 混 合型证券 投资基 金 基金 合同》
及对基金合同的 任何有效修订和补充 
6 、托管协 议：指 基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 泰达宏 利 创益
灵活配置 混合型证券投资基金 托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充 
7 、基金份 额发售 公告 ：指《 泰 达宏利 创益 灵 活配置 混 合型 证 券投资 基金基
金份额发售公告》 
8 、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9 、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届 全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十 一届全国人民 代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起 实施的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10 、 《销售办法》 ： 指 2013 年 2 月 17 日由中 国证监会第二十八次主席办公
会议通过的 、 自 2013 年 6 月 1 日起实施的 《证券投资基金销售管理办法》 及不
时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12 、 《运作办法》 ： 指 2014 年 7 月 7 日由中国 证监会公布并于 2014 年 8 月 8
日 起实施的 《公开募集 证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关不时做出的修订 2-2 
13 、 中国证监会：指中 国证券监督管理委员会 
14 、银 行 业监 督 管理 机构 ： 指 中国 人 民银 行 和/ 或 中国 银 行业 监 督管理 委 员
会 
15 、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根 据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16 、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17 、 机构投资者： 指依 法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法 人、 社会
团体或其他组织 
18 、 合格境外机构投资者： 指符合 《合格境外 机构投资者境内证券投资管理
办法》 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者 
19 、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20 、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
21 、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22 、 销售机构： 指 泰达 宏利基金管理有限 公司以及符合 《销售办法》 和中国
证监会规定的其他条件， 取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
23 、 登记业务： 指基金登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户等 
24 、 登记机构： 指办理 登记业务的机构。 基金的登记机构为 泰达宏利基金管
理有限公司 或接受泰达宏利基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
25 、 基金账户： 指登记 机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26 、 基金交易账户： 指 销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机2-3 
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 
27 、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
28 、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29 、 基金募集期： 指自基金 份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
30 、 存续期：指基金合 同生效至终止之间的不定期期限 
31 、 工作日：指上海证 券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32 、T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
33 、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 
34 、 开放日：指为投资 人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35 、 开放时间：指开放 日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36 、 《业务规则 》 ：指 《 泰达宏利基 金管理 有限 公司 开放式 基金业 务规 则》 ，
是规范基金管理 人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守 
37 、 认购： 指在基金募集期内， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38 、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基 金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
39 、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有 人按基金合同 和招募说明书的
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40 、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人 管理的其他基金基金份额的行为 
41 、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 2-4 
42 、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销 售机构提出申请， 约定 每期 申
购 日、 申购金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定 申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 
43 、 巨额赎回：指本基 金单个开放日，基金净 赎回申请( 赎 回 申 请 份额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
44 、 元：指人民币元 
45 、 基金收益： 指基金投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
46 、 基金资产总值： 指 基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
47 、 基金资产净值：指 基金资产总值减去基金负债后的价值 
48 、 基金份额净值：指 计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
49 、 基金资产估值 ： 指 计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
50 、 指定媒介 ： 指中国 证监会指定的用以进行信息披露 的报刊、 互联网网站
及其他媒介 
51 、 不可抗力： 指 基金 合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件 
52 、 基金份额类别： 指根据申购费、 销售服务费收取方式的不同和销售渠道
的不同， 将基金份额分为不同的类别， 各基金份额类别分别设置代码， 分别计算
和公告基金份额净值和基金份额累计净值 
53 、A 类基金份额：指投资者人申购时收取申 购费，但不再从本类别 基金财
产中计提销售服务费的一类基金份额，或简称“A 类份额” 



 54 、B 类基金份额 ：指在投资者人申购 时 不收取申购费，但从 本 类别基金资
产中计提销售服务费的一类基金份额，或简 称“B 类份额” 
55 、 销售服务费： 指从 基金资产中计提的， 用于本基金市场推广、 销售以及
基金份额持有人服务的费用 
 3-1 
第3 部分 基 金管 理人 
一、 基 金管理 人概 况 
名称：泰达宏利基金管理有限公司 
设立日期：2002 年 6 月 6 日 
注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层 
法定代表人： 弓劲梅 
组织形式：有限责任公司 
联系电话：010-66577808 
信息披露 联系人： 陈沛 
注册资本：一亿八千万元人民币 
股权结构： 北方国际信托股份有限公司：51 ％； 宏利资产管理 （香港） 有限
公司：49％ 
泰达宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、 湘财荷银基金
管理有限公司、泰达荷银基金管理有限公司，成立于 2002 年 6 月， 是中国首批
合资基金管理公司之一。 截至目前， 公司管理 着包括泰达宏利价值优化型系列基
金、 泰达宏利行业精选混合型证券投资基金、 泰达宏利风险预算混合型证券投资
基金、泰达宏利货币市场基金、泰达宏利效率优选混合型证券投资基金（LOF） 、
泰达宏利首选企业股票型证券投资基金、泰达宏利市值优选混合型证券投资基
金、 泰达宏利集利债券型证券投资基金、 泰达宏利品质生活灵活配置混 合型证券
投资基金、 泰达宏利红利先锋混合型证券投资基金、 泰达宏利中证财富大盘指数
证券投资基金、 泰达宏利领先中小盘混合型证券投资基金、 泰达宏利聚利债券型
证券投资基金(LOF)、泰达宏利中证 500 指数 分级证券投资基金、泰达宏利逆向
策略混合型证券投资基金、 泰达宏利信用合利定期开放债券型证券投资基金、 泰
达宏利收益增强债券型证券投资基金 、泰达宏利瑞利分级债券型证券投资基金、
泰达宏利养老收益混合型证券投资基金、 泰达宏利淘利债券型证券投资基金、 泰
达宏利转型机遇股票型证券投资基金、 泰达宏利改革 动力量化策略灵活配置混合3-2 
型证券投 资基金、 泰达宏利创盈灵活配置混合型证券投资基金、 泰达宏利复兴伟
业灵活配置混合型证券投资基金、泰达宏利新起点灵活配置混合证券投资基金、
泰达宏利蓝筹价值混合型证券投资基金、 泰达宏利新思路灵活配置混合型证券投
资基金、 泰达宏利创益灵活配置混合型证券投资基金、 泰达宏利活期友货币市场
基金、 泰达宏利绝对收益灵活配置混合型证券投资基金、 泰达宏利同顺大数据量
化优选灵活配置混合型证券投资基金、 泰达宏利多元回报债券型证券投资基金 在
内的三十多只证券投资基金。 
二、 主 要人员 情况 
1 、董事会成员 
弓劲梅女士， 董事长。 拥有天津南开大学经 济学博士学位。 曾担任天津信托
有限责任公司研究员， 天弘基金管理有限公司高级研究员， 天津泰达投资控股有
限公司高级项目经理， 天津市泰达国际控股 （集团） 有限公司融资与风险管理部
副部长。现任天津市泰达国际控股（集团）有限公司资产管理部部长。 
刘建先生，董事。先后毕业于中国政法大学、天津财经学院，获法学学士、
经济学硕士学位。1988 年至2001 年任中国建设银行股份有限公司金融机构部副
处长；2001 年至 2003 年任 中信银 行股份 有 限公司 资金清 算中心 负 责人；2003
年至 2014 年任中银国际证券有限责任公司机构业务部董事总经理 。2014 年 10
月加盟泰达宏利基金管理有限公司，2015 年 4 月任公司副总经理，2015 年 8 月
起任公司总经理。 
杨雪屏女士， 董事。 拥有 天津大学工科学士和中国人民大学新闻学硕士学位。
1995 年至 2003 年曾在天津青年报社、 经济观察报社、 滨海时报社等报社担任记
者及编辑；2003 年至 2012 年就职于天津泰达投资控股有限公司办公室秘书科；
自 2012 年至今就职于 天津市泰达国际控股（集团）有限公司，曾担任资产管理
部高级项目经理，现任综合办公室副主任。 
孙泉先生， 董事。 拥有 天津南开大学经济学学士和经济学硕士学位及美国芝
加哥 罗斯 福大学 工商管 理硕士学 位。1988 年 任职于天 津开发 区信托 投资公司，
负责信贷 和外汇 管理工 作；1989 年 任职于 天 津开发区 管理委 员会政 策研究室，
负责区域 发展、 国企改 革、对外 合作政 策的研 究和制定 工作；1997 年任职于天
津经济技术开发区总公司企划部，负责企业发展战略研究和计划经营管理工作； 3-3 
2001 年任职 于天津 泰 达投资控 股公司 资产管 理部，负 责泰达 控股重 组并购、资
源整合、 上市筹备和金融类、 实业类企业的经营管理工作。 现任天津泰达投资控
股公司资产管理部经理， 渤海产业基金投资管理公司、 恒安标准人寿保险公司和
天津钢管集团股份 有限公司董事等职。 
何达德先生， 董事。 毕 业于英国伦敦城市大学， 取得精算学荣誉理学士学位。
现为宏 利行 政副总裁及宏 利人寿保险 （国际） 有限公司首席 行政总监， 宏利资产
管 理 （香港） 有限公司首席 行政总监， 负责宏 利于香港的全线业务， 包括个人保
险、 雇员福 利及财富管理等业务。 同时何先生分别为宏 利人寿保险 （国际） 有限
公司及宏 利资产管理 （香港） 有限公司之董事。 现为澳大 利亚精算学会及美国精
算学会会员， 在寿险及退休顾问工作方面拥有三十多 年的丰富经验， 其间担任多
个领导层要职。 
任赛华女士， 董事。 毕业于加拿大滑铁卢大学 （University of Waterloo），
获得数学 学士学 位，加 拿大安大 略省会 计师公 会之特许 会计师 。任女 士于 2007
年加盟宏利资产， 曾任首席行政事务总监， 现担任宏利资产亚洲区零售经销部主
管。 早年任女士曾任职于亚洲和加拿大的著名国际投资银行、 会计事务所及省级
退休金委员会， 监管托管业务的销售及担任全球基金服务客户关系管理、 新业务
发展及会计等高级职务。2013 年6 月至2015 年 4 月担任泰达宏利基金管理有限
公司监事。 
杜汶高先生， 董事。 毕业于美国卡内基梅隆大学， 持有数学及管理科学理学
士学位， 现为宏利资产管理(亚洲)总裁兼亚洲区 主管及宏利资产管理(香港)有限
公司董事，掌管亚洲及日本的投资事务，专责管理宏利于区内不断壮大的资产，
并确保公司的投资业务符合监管规定。 出任现职前， 杜先生掌管宏利于亚洲区(香
港除外) 的投资事务。2001 年至 2004 年，负责波士顿领导机构息差产品的开发
工作。杜先生于 2001 年加入宏利，之前任职于一家环球评级机构，曾获派驻纽
约、 伦敦及悉尼担任杠杆融资及资产担保证券等不同部门的主管， 拥有二十多年
的资本市场经验。 
汪丁丁先生， 独立董事， 毕业于北京师范学院数学系， 中国科学院数学力学
部理学硕士学位，1990 年获夏威夷大学经济学博士学位。1984 年至1998 年先后
担任中国科学院系统科学研究所助理研究员、 美国东西方中心人口研究所访问学3-4 
者、 博士后研究员、 香港大学经济与金融学院助理教授、 德国杜依斯堡大学经济
系客座教授、 北京大学中国经济研究中心副教授及美国夏威夷大学经济系访问教
授。 目前担任北京大学及浙江大学教授， 自 2007 年至今， 担任东北财经大学 “社
会与行为”跨学科教育中心学术委员会主席兼主任。 
周小明先生， 独立董事。 毕业于浙江大学法学院， 持有中国政法大学法学硕
士学位、 民商法 法学博 士学位。1990 年起 先 后任职于 浙江大 学、中 国人民银行
非银行金融机构监管司、 君泽君律师事务所、 安信信托投资股份有限公司。 曾担
任全国人大常委会财经委员会 《中华人民共和国信托法》 、 《基金法 》 起草小组
成员、 安信信托投资股份有限公司总裁。 目前担任中国人民大学信托与基金研究
所所长、 君泽君律师事务所合伙人、 清华大学法学院联合法律硕士导师、 中国信
托业协会培训与资格办公室副主任、《中国信托业发展报告》主编。 
杜英华女士， 独立董事， 任期始于 2014 年 6 月20 日。 毕业于南开大学法律
系， 获得法学学士和法学硕士学位。1992 年10 月， 与其他合伙人共同发起设立
天津津华律师事务所，现任该 律所副主任，正高级律师，具有 22 年 法律实务经
验。同时担任天津第五届律师协会理事、天津第六届律师协会监事。 
何自力先生，独立董事，1982 年毕业于南开大学，经济学博士。1975 年至
1978 年， 于宁夏国营农场和工厂务农和做工：1982 年至1985 年， 于宁夏自治区
党务从事教学和科研工作；1988 年至今任职于南开大学， 历任经济学系系主任、
经济学院副院长， 担任教授、 博士生导师； 兼任中国经济发展研究会副会长和秘
书长、天津经济学会副会长；2002 年 1 月至 7 月在美国加利福尼亚大学伯克利
分校作访问学者。 
2 、监事会成员 
许宁 先生， 监事长。 毕 业于南开大学， 经济学 硕士。1991 年至2008 年任职
于天津市 劳动和 社会保 障局；2008 年加入 天 津市泰达 国际控 股（集 团）有限公
司，担任党委委员、董事会秘书、综合办公室主任。 
陈景涛先生， 监事。 拥有澳大利亚麦考瑞大学商学学士、 麦考瑞大学应用金
融学硕士 和南澳 大学金 融学博士 学位。1998 年先后就 职于渣 打银行 、巴克莱资
本、Baron Asset Management ；2005 年加 入 宏利资 产， 曾担 任固 定 收益高 级投
资经理，现担任北亚投资负责人。 3-5 
王泉先生，职工监事。管理学学士、经济学硕士。2002 年 3 月加入泰达宏
利基金管理有限公司工作至今， 历任基金运营部基金会计、 基金运营部副总经理、
基金运营部总经理、 运营副总监兼基金运营部总经理， 自 2014 年10 月起担任运
营总监。 
邓艺颖女士， 职工监事。 金融学硕士，2004 年5 月至2005 年4 月就职于中
国工商银行广东省分行公司业务部；2005 年 4 月加盟泰达宏利基金管理有限公
司， 先后担任交易部交易员、 固定收益部研究员、 研究部总监业务助理兼研究员、
研究部副总监， 现任投资副总监兼研究部总监； 具备 11 年基金从业经验，11 年
证券投资管理经验，具有基金从业资格。 
3 、高级管理人员 
弓劲 梅女士，董事长。简历同上。 
刘建先生，总经理，简历同上。 
傅国庆先生， 副总经理。 毕业于南开大学和美国罗斯福大学， 获文学学士和
工商管理硕士学位， 北京大学国家发展研究院 EMBA 。1993 年至2006 年就职于北
方国际信托股份有限公司， 从事信托业务管理工作， 期间曾任办公室主任、 研发
部经理、信托业务总部总经理、董事会秘书、以及公司副总经理。2006 年 9 月
起任泰达宏利基金管理有限公司财务总监；2007 年 1 月起任公司副总经理兼财
务总监。 
王彦杰先生， 副总经理。 毕业于台湾中山大学和淡江大学， 获企业管理学士
和财务金融硕士学位 。1998 年8 月至2001 年4 月， 先后在国际证券、 日商大和
证券、元大投信担任股票分析师；2001 年 5 月至 2008 年 2 月，任 保德信投信
股票投资主管； 2008 年 2 月至2008 年8 月， 就职于复华投信香港资产管理公司，
担任执行长；2008 年 8 月至 2015 年 10 月， 就职于宏利资产管理有限公司，担
任台湾地区投资主管；2015 年10 月加盟泰达宏利基金管理有限公司担任投资总
监，2015 年12 月起任泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资总监。 
张萍女士， 督察长。 毕业于中国人民大学和中国科学院， 管理学和理学双硕
士。 先后任 职于中信公司、 毕马威国际会计师事务所等公司， 从事财务管理和管
理咨询工 作。2002 年 起在嘉实 基金管 理有限 公司工作 ，任监 察稽核 部副总监。
2005 年 10 月起任泰达 宏利基金管理有限公司风险管理部总监。2006 年 11 月起3-6 
任泰达宏利基金管理有限公司督察长。 
 
4 、基金经理 






丁宇佳女士，理学学士；2008 年 7 月加入泰达宏利基金管理有限公司，担
任交易部交易员，负责债券交易工作；2013 年 9 月起先后担任固定收益部研究
员、 基金经理助理、 基 金经理 ；2015 年3 月26 日起担任泰达宏利货币市场基金
基金经理；2015 年6 月16 日至今担任泰达宏利淘利债券型证券投资基金基金经
理；2015 年 6 月 11 日 至今担任泰达宏利聚利债券型证券投资基金（LOF ）基金
经理；2015 年6 月16 日至今担任泰达宏利养老收益混合型证券投资基金基金经
理；2015 年6 月16 日起至今担任泰达宏利新思路灵活配置混合型证券投资基金
基金经理；2015 年6 月18 日起至今担任泰达宏利创益灵活配置混合型证券投资
基金基金经理； 2015 年11 月4 日起担任泰达宏 利活期友货币市场基金基金经理；
具备8 年基金从业经验，8 年证券投资管理经验，具有基金从业资格 。 
吕越超先生 ，金融学硕士；2010 年 7 月至 2010 年 12 月就职于长江证券 股
份有限公司 ，担任行业分析师；2010 年 12 月加 入泰达宏利基金管理有限公司，
先后 担任研究员 、 高级研究员 ； 曾担任泰达宏利价值优化型周期类行业基金基金
经理； 6 年证券从业经验，具有基金从业资格。 
本基金历任基金经理： 胡振仓先生于 2015 年 6 月 16 日至 2015 年 6 月 30
日管理本基金 。 
5 、投资决策委员会成员名单 
投资决策委员会由公司总经理刘建、 投资总监王彦杰、 研究部门负责人邓艺
颖、 金融工程部门负责人戴洁、 固定收益部门负责人卓若伟、 基金经理兼首席策
略分析师庄腾飞组成。督察长 张萍列席会议。 
投资决策委员会根据决策事项， 可分为 固定收益类事项、 权益类事项、 其它
事项。 
1）固定收益类事项由刘建、王彦杰、卓若伟表决。 
2） 权益类事项由刘建、王彦杰、邓艺颖、戴洁、庄腾飞表决。 
3）其它事项由全体成员参与表决。 
6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 3-7 
三、 基金管理人的职责 
1 、依法募 集资金 ，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2 、办理本基金备案手续； 
3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4 、按照基 金合同 的约 定确定基 金 收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益； 
5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7 、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10 、保存基金财产管理 业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、 以基金管理人名义 ， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12 、有关法律、 行政 法 规和中国证监会规定的其他职责。 
 
四、 基金管理人承诺 
1 、基金管 理人承 诺不 从事违反 《中华 人民共 和国证券 法》 （ 以下简 称“ 《证
券法》 ” ） 的行为， 并承诺建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反 《证
券法》行为的发生。 
2 、基金管 理人承 诺不 从事违反 《基金 法》的 行为，并 承诺建 立健全 内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金资产； 
（3 ）承销证券； 
（4 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（5 ）从事可能使基金财产承担无限责任的投资； 
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的 其他行为。 3-8 
3 、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。 
4 、基金管 理人承 诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或违规经营； 
（2 ）违反基金合同或托管协议； 
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4 ）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； 
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6 ）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 
（7 ）违反 法律法 规的 规定，泄 露 在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业
秘密、 尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或泄露因职务便利
获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 
（8 ） 除按本公司制度进行基金运作投资外， 直接或间接进行其他股票投资； 
（9 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（10） 违反证券交易场 所业务规则， 利用对敲、 对倒、 倒仓等手段操纵市场
价格，扰乱市场秩序； 
（11）贬损同行，以提 高自己； 
（12）在公开信息披露 和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（13）以不正当手段谋 求业务发展； 
（14）有悖社会公德， 损害证券投资基金人员形象； 
（15）其他法律、行政 法规禁止的行为。 
5 、基金经理承诺 
（1 ）依照 有关法 律法 规和基金 合同的 规定， 本着勤勉 谨慎的 原则为 基金份
额持有人谋取最大利益； 
（2 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
（3 ）不泄 露在任 职期 间知悉的 有关证 券、基 金的商业 秘密， 尚未依 法公开
的基金投资内容、 基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动； 
（4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
 3-9 
五、 基金管理人的内部控制 制度 
1 、内部控制的原则 
（1 ）全面 性原则 ：内 部控制必 须覆盖 公司的 所有部门 和岗位 ，渗透 各项业
务过程和业务环节； 
（2 ）独立 性原则 ：设 立独立的 监察稽 核与风 险管理部 ，监察 稽核与 风险管
理部保持高度的独立性和权威性， 负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检
查； 
（3 ）相互 制约原 则： 各部门在 内部组 织结构 的设计上 要形成 一种相 互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； 
（4 ）定性 和定量 相结 合原则： 建立完 备的风 险管理指 标体系 ，使风 险管理
更具客观性和操作性。 
2 、内部控制的体系结构 
公司的内部控制体系结构是一个分工明确、 相互 牵制的组织结构， 由最高管
理层对内部控制负最终责任， 各个业务部门负责本部门的风险评估和监控， 监察
稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分： 
（1 ）董事 会：负 责制 定公司的 内部控 制政策 ，对内部 控制负 完全的 和最终
的责任； 
（2 ） 督 察 长 ： 独 立 行 使 督 察 权 利 ； 直 接 对 董 事 会 负 责 ； 及 时 向 董 事 会 及/
或董事会下设的相关专门委员 会 提 交 有 关 公 司 规 范 运 作 和 风 险 控 制 方 面 的 工 作
报告； 
（3 ）投资 决策委 员会 ：负责指 导基金 财产的 运作、制 定本基 金的资 产配置
方案和基本的投资策略； 
（4 ）风险控制委员会：负责对基金投资运作 的风险进行测量和监控； 
（5 ）监察 稽核部 ：负 责对公司 风险管 理政策 和措施的 执行情 况进行 监察，
并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助， 使公司在一种风险管理和控制
的环境中实现业务目标； 
（6 ）业务 部门： 风险 管理是每 一个业 务部门 最首要的 责任。 部门经 理对本
部门的风险负全部责任， 负责履行公司的风险管理程序， 负责本部门的风险管理
系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。 3-10 
3 、内部控制的措施 
（1 ）建立 、健全 内控 体系，完 善内控 制度： 公司建立 、健全 了内控 结构，
高管人员关于内控有明确的分工， 确保各项业务活动有恰当的 组织和授权， 确保
监察稽核工作是独立的， 并得到高管人员的支持， 同时置备操作手册， 并定期更
新； 
（2 ）建立 相互分 离、 相互制衡 的内控 机制： 建立、健 全了各 项制度 ，做到
基金经理分开， 投资决策分开， 基金交易集中， 形成不同部门 、 不同岗位之间的
制衡机制，从制度上减少和防范风险； 
（3 ）建立 、健全 岗位 责任制： 建立、 健全了 岗位责任 制，使 每个员 工都明
确自己的任务、 职责， 并及时将各自工作领域中的风险隐患上报， 以防范和减少
风险； 
（4 ）建立 风险分 类、 识别、评 估、报 告、提 示程序： 分别建 立了公 司营运
风险和投资风险控制委员会， 使用适合的程 序， 确认和评估与公司运作和投资有
关的风险； 公司建立了自下而上的风险报告程序， 对风险隐患进行层层汇报， 使
各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策； 
（5 ）建立 内部监 控系 统：建立 了有效 的内部 监控系统 ，如电 脑预警 系统、
投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控； 
（6 ）使用 数量化 的风 险管理手 段：采 取数量 化、技术 化的风 险控制 手段，
建立数量化的风险管理模型， 用以提示指数趋势、 行业及个股的风险， 以便公司
及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； 
（7 ）提供 足够的 培训 ： 制定了 完整的 培训计 划，为所 有员工 提供足 够和适
当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 
4 、基金管理人关于内部控制制度的声明 
（1 ）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； 
（2 ）基金管理人承诺 根据市场变化和基金管 理人发展不断完善内部 合规控
制 。4-1 
第4 部分 基 金托 管人 
一、基金托管人概况



（一）基金托管人概况 
名称： 华夏银行股份有限公司 
住所： 北京市东城区建国门内大街 22 号（100005 ） 
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号（100005 ） 
法定代表人：吴建 
成立时间：





1992 年 10 月 14 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：





10,685,572,211 元人民币 
批准设立机关和设立文号：





中国人民银行[ 银 复（1992 ）391 号] 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25 号 
联系人：


徐昊光 
电话： （010）85238982 
传真： （010）85238680 
（二）主要人员情况 
华夏银行资产托管部内设市场一室、 市场二室、 风险与合规管理室和运营室
4 个职能处室。资产托管部共有员工 31 人，高管人员拥有硕士以上学位或高级
职称。 
（三）基金托管业务经营情况 
华夏 银行于 2005 年 2 月 23 日经中国证券监 督管理委员会和中国银行业监督
管理委员会核准， 获得证券投资基金托管资格， 是 《证券投资基金法》 和 《证券
投资基金托管资格管理办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。
自成立以来， 华夏银行资产托管部本着 “诚实信用、 勤勉尽责” 的行业精神， 始
终遵循 “安全保管基金资产， 提供优质托管服务” 的原则， 坚持以客户为中心的
服务理念， 依托严格的内控管理、 先进的技术系统、 优秀的业务团队、 丰富的业
务经验， 严格履行法律和托管协议所规定的各项义务， 为广大基金份额持有人和
资产管理机 构提供安 全 、高效 、专 业的托管 服 务，取得了 优异业绩 。 截至 20154-2 
年 12 月末，托管规模 13065.25 亿元。 
二、基金托管人的内部风险控制制度说明 
（一）内部控制目标 



严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 法 规 、 行 业 监 管 规 章 和 行 内 有 关 管 理 规
定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保证基金资产的安
全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法
权益。 
（二）内部控制组织结构 



风 险 管 理 委 员 会 负 责 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 的 风 险 管 理 与 内 部 控 制 工 作 ，
总行审计部对托管业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管部 内部专门设置了
风险管理室， 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立
行使监督稽核工作的职权和能力。 
（三）内部风险控制的原则 



1 、 合 法 性 原 则 ： 必 须 符 合 国 家 及 监 管 部 门 的 法 律 法 规 和 各 项 制 度 并 贯
穿于 托管业务经营管理活动的始终； 



2 、 完 整 性 原 则 ： 一 切 业 务 、 管 理 活 动 的 发 生 都 必 须 有 相 应 的 规 范 程 序
和监督制约； 监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖到资
产托管部所有的部门、岗位和人员； 
 3 、及时性原则：托 管业务经营活动必须在 发生时能准确及时地记 录；按
照 “内控优先” 原则， 新设机构或新 增业务品种时， 必须做到已建立相关的规章
制度； 



4 、 审 慎 性 原 则 ： 必 须 实 现 防 范 风 险 、 审 慎 经 营 ， 保 证 基 金 财 产 的 安 全
与完整； 



5 、 有 效 性 原 则 ： 必 须 根 据 国 家 政 策 、 法 律 及 华 夏 银 行 经 营 管 理 的 发 展
变化进行适时修订； 必须保证制度的全面落实执行， 不得有任何空间、 时限及人
员的例外； 



 6 、独立性原则：资 产托管部内 部专门设 置 了风险管理 室，配备 了 专职内
控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监督稽核工作的职权和
能力。 
( 四) 内部控制制度及措 施 4-3 



具备系统、 完善的制 度控制体系， 建立了管理办法、 实施细则、 岗 位职责 、
业务操作流程等， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务人员具备从业
资格； 业务管 理实行 严格的复 核、审 核、检 查制度， 授权工 作实行 集中控制，
业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格有效； 专
门设置业务操作区， 封闭管理， 实施音像监控； 指定专人负责受托资产的信息披
露工作， 防止泄密； 业 务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完整、
独立。 
三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序 
托管人根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 其他相 关法律法规及基金合同的规定，
对基金投资范围、 投资对象、 投资 比例、 融资比例、 基金投资禁止行为、 基金资
产净值计算、 基金管理人报酬的计提和支付、 基金托管人报酬的计提和支付、 基
金收益分配、相关信息披露等进行监督。 



1 、基金托管人 发现 基金管 理人有 违反《 基 金法》 、 《运 作办法 》 、 其他相关
法律法规及基金合同规定的行为， 应及时通知基金管理人限期纠正， 基金管理人
收到通知后应及时核对确认。 在限期内， 基金 托管人有权随时对通知事项进行复
查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期
内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 



2 、对基金托管人按照 法规要求需向中国证 监会报送基金监督报告的事项，
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 



3 、基金托管人发现基 金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
 
 5-1 
第5 部分 相 关服 务机 构 
（一）基金份额发售机构 
1 、直销机构 
1 ）泰达宏利基金管理有限公司直销中心 
注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层 
联系人：于贺 
联系电话：010-66577617 
客服信箱：irm@mfcteda.com 
客服电话：400-698-8888 
传真：010-66577760/ 61 
公司网站：http://www.mfcteda.com 
2 ）泰达宏利基金网上直销系统 
交易系统网址：https://etrade.mfcteda.com/etrading/ 
目前网上直销支持的银行卡和第三方支付有： 农行卡、 建行卡、 中国 银行卡、
民生银行卡、 招商银行卡、 中国银行卡、 兴业银行卡、 中信 银行卡、 光大银行卡、
交通银行卡、浦发银行卡和汇付天下“天天盈” 、快钱支付账户等。 
泰达宏利微信公众账号：mfcteda_BJ ， 支持民生银行卡、 招商银行卡、 和汇
付天下“天天盈”账户 、快钱支付账户。 
客户服务电话：400-698-8888 或 010-66555662 
客户服务信箱：irm@mfcteda.com 
2 、代销机构 
1) 华夏银行股份有限公司 
注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 
办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 
法定代表人：吴建 
客户服务电话：95577 
传真：010-85238680 5-2 
联系人： 陈秀良 
网址：www.hxb.com.cn 
2) 中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
法定代表人： 陈有安



客服电话：4008-888-888 
电话：010-66568450 
联系人： 宋明 
公司网站：www.chinastock.com.cn 
3) 申万宏源证券有 限公司 
注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
法定代表人：李梅 
联系电话：021-33389888 
客服电话：95523 或 400-889-5523 
网址：www.swhysc.com 
4) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司



注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650 号205室 
办公地址： 上海市浦东新区银城中路68 号8 楼 
法定代表人： 汪静波 
公司网址：www.noah-fund.com 
客服热线：400-821-5399 
5) 深圳众禄金融控股股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8 楼801 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路1 号物资控股置地大厦8 楼 
法定代表人：薛峰 
公司网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com 
客服热线：4006-788-887 
6) 上海好买基金销售有限公司 5-3 
注册地址：上海市虹口 区场中路685 弄37 号4号楼449 室 
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国 际大厦9 楼 
法定代表人：杨文斌 
公司网址：www.ehowbuy.com 
客服热线：400-700-9665 
7) 上海天天基金销售有限公司 
注册地址：浦东新区峨山路613号6 幢551 室 
办公地址：上海市徐汇区龙田路195 号3C-9 楼 
法定代表人：其实 
客服电话：400-1818-188 
公司网址：www.1234567.com.cn 
8) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220 室 
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555 号裕 景国际B 座16层 
法定代表人：张跃伟 
联系人：刘潇 
电话：021-021-20691942 
传真：021-20691861 
客服电话：400-820-2899 
公司网址： www.erichfund.com 
9) 和讯信息科技有限公司


 
注册 地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10 层 
办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10 层 
法定代表人：王莉 
联系人：刘 洋 
联系电话：021-20835817 
传真号码：021-20835885 
全国统一客服热线：400-920-0022 / 021-20835588



公司网址：licaike.hexun.com 5-4 
10) 北京展恒基金销售股份有限公司


 
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号 
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1 号邮电新 闻大厦二层 
法定代表人：闫振杰 
全国统一客服热线：400-888-6661 
公司 网址：www.myfund.com 
11) 浙江同花顺基金销售有限公司 
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 
办公地址：浙江省 杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层 
法定代表人：凌顺平 
客户服务热线：4008-773-772 
公司网址：www.5ifund.com 
12) 一路财富（北京）信息科技有限公司 
注册地址: 北京市西城区车公庄大街9 号五栋大楼C 座702 室 
地址：北京市西城区阜成门大街2 号万通新世界广场A 座2208 
法定代表人：吴雪秀 
客户服务热线: 400-001-1566 
公司网址: www.yilucaifu.com 
13) 上海汇付金融服务有限公司 
注册地址: 上海市中山南路100号金外滩国际 广场19 楼 
地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19 楼 
法定代表人：冯修敏 
客户服务热线: 400-820-2819 
公司网址: https://tty.chinapnr.com 
14) 上海陆金所资产管理有限公司 
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14楼09单元 
地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14 楼 
法定代表人：郭坚 
客户服务热线: 400-821-9031 5-5 
公司网址: www.lufunds.com 
15 ） 北京恒天明泽基金 销售有限公司 
注册地址: 北京市经济技术开发区宏达北路10 号五层5122 室 
地址： 北京市朝阳区东三环中路20 号乐成中心A 座23 层2302# 
法定代表人： 李悦 
客户服务热线: 4008-980-618 
公司网址: www.chtfund.com 
16 ） 大泰金石投资管理 有限公司 
注册地址: 南京市建邺区江东中路222 号南京 奥体中心现代五项馆2105 室 
地址： 上海市浦东新区峨山璐505 号东方纯一 大厦15楼 
法定代表人： 袁顾明 
客户服务热线: 400-928-2266



公司网址: http://www.dtfortune.com



17 ）浙江金观诚财富管理有限公司 
注册地址: 浙江省 杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001 室 
地址： 浙江省杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室 
法定代表人： 徐黎云 
客户服务热线: 400-068-0058



公司网址: http:// www.jincheng-fund.com






18 ） 深圳市新兰德证券 投资咨询有限公司 
注册地址: 深圳市福田区华强北路赛格科 技园4 栋10 层1006# 
地址： 北京市西城区宣武门外大街28 号富卓大 厦A 座17 层 
法定代表人： 杨懿 
客户服务热线: 400-166-1188 
公司网址: http://money.jrj.com.cn



19 ）上海 联泰资产管理 有限公司 注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区富
特北路277 号3 层310 室 
地址： 上海市长宁区福泉北路518 号8 座3 层 
法定代表人： 燕斌 5-6 
客户服务热线: 400-046-6788 
公司网址: http://www.66money.com 
20 ） 北京广源达信投资 管理有限公司 
注册地址： 北京市西城区新街口外大街28号C 座六层605室 
办公地址： 北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B 座19层 
法定代表人： 齐剑辉 
公司网址：http://www.niuguwang.com 
客服热线：400-623-6060 
21 ） 武汉市伯嘉基金销 售有限公司 
注册地址： 湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城（ 一期）
第七幢23 层1 号4 号 
办公地址： 武汉市泛海国际SOHO 城7栋2301 、2304 
法定代表人： 陶捷 
公司网址：http://www.buyfunds.cn 
客服热线：400-027-9899



 
（二）登记机构 
名称：泰达宏利基金管理有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层 
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层 
法定代表人： 弓劲梅 
联系人： 石楠 
联系电话：010-66577769 
传真：010-66577750 
 
（三）出具法律意见书的律师事务所



名称：上海市通力律师事务所 
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中 心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中 心 19 楼 5-7 
负责人：俞卫锋 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
经办律师：黎明、孙睿 
联系人：孙睿 
 
（四）审计基金财产的会计师事务所



法定名称： 普华永道中天会计师事务所( 特殊普通合伙) 
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 
办公地址： 上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天 地 2 号楼普华永道中心 11 楼 
法定代表人 ： 赵柏基 
电话：021-23238888 
传真：021-23238800 
经办注册会计师： 单峰、庞伊君 
联系人：庞伊君 6-1 
第6 部分 基 金的 募集 
基金管理 人按照 《基金 法》 、 《 运 作办 法》 、 《销 售办法》 、基金 合同及 其他有
关规定 募集本 基金， 并 于2015年5月27 日经中 国证监 会证监 许可[2015]1037 号文
募集 注册 。 
一、基金运作方式 
契约型开放式。 
二、基金的类别 
混合型证券投资基金。 
三、基金存续期限 
不定期。 
四、 基金募集情况 



经普华永道中天会计师事务所有限公司 （特殊普通合伙） 验资， 本 次募集
的有效认购户数为 471 户，净销售金额为人民币 2,321,467,057.64 元，折合基
金份额2,321,467,057.64 份； 募集资金在基金合同生效前产生的利息共计人民
币 90,045.68 元，折合 90,045.68 份基金份额归基金份额持有人所有，合计募
集份额为2,321,557,103.32 份。 上述资金已于 2015 年6 月 16 日划入本基金在
基金托管人华夏银行开立的泰达宏利创益灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 托
管专户。 7-1 
第7 部分 基 金合 同的 生效 
一、基金 合同的生效 
根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件， 《基金合同》于 2015
年6 月 16 日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理
本基金。 
二、基金存续期内的基金份额持有人数量 
《基金合同》生效后， 连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200
人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当 在定期报告中予以
披露 。连续 60 个工作 日出现上述情形的，基金合同应当终止并根据基金合同的
约定进行基金财产清算，而无需召开基金份额持有人大会。 8-1 
第8 部分 基 金份 额的 申购 与赎 回 
基金管理人于 2016 年 1 月 21 日发布 《关于泰达宏利创益灵活配置混合型证
券投资基金增加 B 类份 额并修改基金合同和托管协议的公告 》 ，根据该公告，自
2016 年 1 月 25 日起， 本基金新增 B 类基金份额 。 
原有基金份额全部自动划归为 本基金 A 类基金份额类别 ，新增加的 B 类基
金份额不收取申购费用 ，但收取销售服务费。 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1 、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的 规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在 调整 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金已于 2015 年6 月23 日起开放日常申购、 赎回业务。 本基金 原有基金
份额 自 2016 年 1 月 25 日起全部自动划归为本基金 A 类基金份额类别， 并新增 B
类基金份额 后，A 类基金 份额、B 类基金份额继续开放 申购、赎回业务。 
基金管理人不得在基金合同约定之外 的日期或者时间办理基金份额的申购 、
赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请 且登记机构确认接受 的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。 8-2 
三、申购与赎回的原则 
1 、 “ 未 知价 ” 原 则， 即申 购 、 赎 回 价 格以 申 请当 日 收 市 后 计 算的 基 金份 额 净
值为基准进行计算； 
2 、“ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4 、 赎回遵循 “ 先 进 先出 ” 原 则 ， 即 按 照投 资 人认 购 、 申 购 的 先后 次 序进 行 顺
序赎回 ； 
5 、 “ 基 金份 额 持 有 人利益 优 先 ” 原 则 ，即 若 发生 申 购 、 赎 回 损害 基 金份 额 持
有人利益的情形时，应当及时暂停申购、赎回业务。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1 、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2 、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付 申购款项， 申
购申请即为 成立； 登记机构确认基金 份额时， 申购生效 。 基金份额持有人递交赎
回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付 赎回款
项。 特殊情况下， 基金份额持有人赎回申请成功后， 基金管理人可与基金托管人
协商， 在法律法规规定的期限内向基金份额持有人支付赎回款项。 如遇交易所或
交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行 数据交换系统故障或其它非基金管
理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程， 则赎回款顺延至下一个工
作日划往基金份额持有人银行账户。 在发生巨额赎回时， 款项的支付办法参照基
金合同 有关条款处理。 
3 、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有8-3 
效性进行确认。T 日提交的有效 申请，投资人应 在 T+2 日后( 包括该日) 及时 到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申 购不成功，
则申购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回申请的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请的确认情况， 投资者应及时查询。 
五、申购和赎回的数量限制 
1 、通过基金管理人直销中心 申购本基金 A 类基金份额，单个基金账户单笔
首次 申购最低金额为 10 万元（含申购费） ， 追加 申购最低金额为 1000 元（含 申
购费） ；通过基金管理人网上直销进行 申购本基金 A 类基金份额，单 个基金账户
单笔最低 申购金额为 10 元 （含申购费） ， 单笔 交易上限及单日累计交易上限请参
照网上直销相关说明。 通过其他销售机构 申购本基金 A 类基金份额， 单个基金账
户单笔 申 购最低金额为 1000 元人民币 （含 申购费） 。 若销售机构调整单笔申购金
额下限，以最新公告为准。 
本基金 B 类份额单笔申购申请最低限额为 1000 万元，追加申购最低金额为
1000 元。 
本基金 B 类基金份额的销售机构暂仅包括本公司直销中心。 如本公司 新增办
理 B 类基金份额的销售机构，请以本公司届时相关公告为准。 
2 、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。 
3 、基金份 额持有 人赎 回时或赎 回后， 在销售 机构（网 点）单 个交易 账户保
留的基金份额余额不足 100 份的， 基金管理 人有权一次将持有人在该交易账户保
留的剩余基金份额全部赎回。 
4 、基金管 理人可 在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整 实施前依照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定媒 介上公告并报中国证监会备案。 
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1 、申购费用 
本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购费用。 投资者如果有多 笔 本基金
A 类 基金份额的申购， 适用费率按单笔分别计算。 本基金对通过直销中心申购 本8-4 
基金 A 类 基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。



（1 ）通过基金管理人的直销中心申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申
购费率见下表： 
申购金额（M ，含申购费） 养老金客户申购费率 
M ＜100 万元 0.25% 
100 万元≤M ＜250 万元 0.20% 
250 万元≤M ＜500 万元 0.15% 
M ≥500 万元 按笔收取，1000 元/ 笔 
（2 ）本基金其他投资者（非养老金客户）申购 本基金 A 类基金份额 申购费
率如下表： 
申购金额（M ，含申购费） 非养老金客户申购费率 
M ＜100 万元 1.00% 
100 万元≤M ＜250 万元 0.80% 
250 万元≤M ＜500 万元 0.6% 
M ≥500 万元 按笔收取，1000 元/ 笔 
本基金 A 类基金份额的申购费用应在投资者认购基金份额时收取， 不列入基
金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 
本基金 B 类基金份额不收取申购费用， 但收取销售服务费。B 类基金份额的
销售服务费年费率为 0.30% 
2 、赎回费用 
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。 本基金的赎回费用在投资
者赎回本基金份额时收取， 扣除用于支付登记费和其他必要的手续费后的余额归
基金财产。 
（1 ）本基金 A 类份额赎回费率随赎回份额持有时间的增加而递减，详见下
表：



连续持有期限（日历日） 最低赎回费率 计入基金资产比例 
1 天-6 天 1.5%


100% 
7 天-29 天 0.75%


100% 
30 天-89 天 0.5%


75% 8-5 
90 天-179 天 0.5% 50% 
180 天-365 天 0.1% 25% 
366 天（含）以上 0% - 
（2 ）本基金 B 类份额赎回费率随赎回份额持有时间的增加而递减。详见下
表： 
B 类赎回费 
连 续 持 有 期 限
（日历日） 
最低赎回费率 计入基金资产比例 
1 天-29 天 0.5% 100% 
30 天-365 天 0.1% 0% 
366 天 （含） 以上 0% - 
 
3 、基金管 理人可 以在 基金合同 约定的 范围内 调整费率 或收费 方式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定 媒介
上公告。 
4 、基金管 理人可 以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情形下 根据市
场情况制定基金促销计划， 针对定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销
活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低基金
申购费率和基金赎回费率。 
（七 ）申购和赎回的数额和价格 
1 、申购份额的计算 
（1 ）本基金 A 类份额申购份额的计算 
申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后， 以申请当日基
金份额净值为基准计算。 
1 ）基金份额申购 
a) 若适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 
净申购金额＝申购金额／（1 ＋申购费率） 
申购费用＝ 申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值 
b) 若适用固定费用时，申购份额的计算方法如下： 8-6 
净申购金额＝申购金额 －固定费用 
申购费用＝固定费用 
申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值 
上述计算结果均保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
2 ）例如：某投资者( 非养老金客户) 投资 5 万 元申购 本基金 A 类份额 ，对应
费率为 1.00% ，假设申购当日 本基金 A 类基金份额净值为 1.016 元，则其可得到
的申购份额为： 
净申购金额＝申购金额／ （1 ＋申购费率） ＝50,000／（ 1+1.00 ％）＝ 49,504.95
元 
申购费用＝申购金额－净申购金额＝50,000 －49,504.95 ＝495.05 元 
申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值＝49,504.95 ／1.016 ＝
48,725.34 份 
即： 投资者( 非养老金客户) 投资 5 万元申购 本基金 A 类份额， 假设申购当日
基金份额净值为 1.016 元，则可得到 48,725.34 份本基金 A 类基金份额。 
（2 ）本基金 B 类份额申购份额的计算 
 B 类申购份额的计算方法如下：



申购份额＝申购金额／申购当日 B 类基金份额净值



上述计算结果 均保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
2 、基金份额赎回金额的计算 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值的金额，
净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额。 本基金 A 类基金份额与 B 类基金
份额设置不同的赎回费率。 
赎回金额＝赎回份 额×T 日该类基金份额净值 
赎回费用＝赎回金额×赎回费率 
净赎回金额= 赎回金额－赎回费用 
计算结果均按照四舍五入方法， 保留小数点后两位， 由此产生的收益或损失
由基金财产承担。 8-7 
例如：某投资者赎回本基金 A 类基金份额 1 万份，持有时间为 200 天，对
应的赎回费率为 0.1% ，假设赎回当日基金份额净值是 1.120 元，则 其可得到的
赎回金额为： 
赎回金额=10,000 ×1.120=11,200.00 元 
赎回费用=11,200.00 ×0.1%=11.20 元 
净赎回金额=11,200.00-11.20=11,188.80 元 
即：投资者赎回 本 基金 A 类 份额 1 万份，持有期限为 200 天，假 设赎回当
日基金份额净值是 1.120 元，则其可得到的赎回金额为 11,188.80 元 。 
3 、本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点后第 4 位四
舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特 殊情况，
经中国证监会同意， 可以适当延迟计算或公告。 基金份额净值计算公式为计算日
基金资产净值除以计算日发售在外的基金份额总数。 
七、 拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1 、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2 、发生基 金合同 规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停 接受
投资人的申购申请。 
3 、证券、 期货 交 易所 交易时间 非正常 停市， 导致基金 管理人 无法计 算当 日
基金资产净值。 
4 、基金管 理人接 受某 笔或某些 申购申 请可能 会影响或 损害现 有基金 份额持
有人利益时。 
5 、基金资 产规模 过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响， 或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6 、基金管 理人、 基金 托管人、 基金销 售机构 或登记机 构的异 常情况 导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项暂停申购情 形 之一且基金管理人决定暂停
申购时 ， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒 介上刊登暂停申购公告。 如果投8-8 
资人的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购的情况
消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
八、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1 、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2 、发生基 金合同 规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停 接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3 、证券、 期货 交 易所 交易时间 非正常 停市， 导致基金 管理人 无法计 算当日
基金资产净值。 
4 、连续两个或两个以上开 放日发生巨额赎回。 
5 、发生继 续接受 赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请。 
6 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请
或延缓支付 赎回款项时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回
申请， 基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账
户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现
上述第 4 项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回
时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基
金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
九、 巨额赎回的情形及处理方式 
1 、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生了巨额赎回。 
2 、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 8-9 
（1 ）全额 赎回： 当基 金管 理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部分 延期赎 回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波 动 时 ， 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直 到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。 
（3 ）暂停赎回：连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应 当在指定媒 介上进行公告。 
3 、巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎 回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒 介上刊登公告。 
十、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1 、发生上 述暂停 申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定媒 介上刊登暂停公告。 
2 、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒 介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3 、若暂停时间超过 1 日，基金管理人可以根据《信息披露办法》 自行确定
公告增加次数。 
十一 、基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与8-10 
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
本基金自 2015 年 7 月 8 日起开放转换业务，具体实施办法详见相关公告。
本基金 原有基金份额 自 2016 年 1 月 25 日起 全部自动划归为 本基金 A 类基金份
额类别 后，A 类基金份额 继续开放转换业务。 
在符合相关份额最低要求前提下， 直销柜台客 户可将本基金 B 类份额与直销
基金份额之间进行转换。 B 类基金份额适用本 公司已公告的基金转换费用及转换
份 额 计 算 规 则 。B 类 基金 份 额 增 加 销 售 机 构 后 的 转 换 规 则 以 本 公 司 届 时 公 告 为
准。 
本基金 A 类份额和 B 类份额之间暂不开通转换业务。 
十二 、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
十三、 基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求 提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十四、 基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金8-11 
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十五、 定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期 申购金额， 每期 申购
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
本基金已于 2015 年 7 月 8 日起开放定期定额投资 业务。具体实施办法详见
相关公告。 本基金原有基金份额 自 2016 年 1 月 25 日起全部自动划 归为本 基金 A
类基金份额类别 后，A 类基金份额继续开放定期定额投资 业务。 
本基金 B 类份额暂未开通定期定额投资业务。 
十六、 基金份额的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
如相关法律法规允许基金管理人办理其他基金业务， 基金管理人将制定和实
施相应的业务规则。 
 9-1 
第9 部分 基 金的 投资 
一、投资目标 
本基金紧跟新常态下我国经济发展转 型过程中各类投资机遇， 基于大类资产
配置策略，力争为投资者创造稳定的较高投资收益。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 括中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票） 、 债券、债券
回购、 资产支持证券、 货币市场工具、 权证、 股指期货以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 0%-95% ，权证投资
比例不超过基金资产净值的 3% ，本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需
缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年
以内的政府债券，股指期货的投资比例遵循国家相关法律法规。 
三、投资策略 
本基金紧跟新常态下国民经济发展过程中各类投资机遇， 结合国内外宏观经
济发展趋势及各行业的发展前景，精选出具有长期竞争力和增长潜力的优质公
司，力求在抵御各类风险的前提下获取超越平均水平的良好回报。 
1 、类别资产配置策略 
本基金的类别资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究，基
于定量与定性相结合的宏观及市场分析， 确定组合中股票、 债券、 货币市场工具
及其他金融工具的比例，从而在一定程度上规避系统性风险。 
在资产配置中，本基金主要考虑宏观经济指标，包括 PMI 水平、GDP 增长
率、M2 增长率及变化 趋势、PPI 、CPI 、 利率水平与变化趋势、 宏观经济政策等，
来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向。 
在经济周期各阶段， 综合对所跟踪的宏观经济指标和市场指标的分析， 本基
金对大类资产进行配置的策略为： 在经济的复苏和繁荣期超配股票资产； 在经济9-2 
的衰退和政策刺激阶段， 超配债券等固定收益类资产， 力争 通过资产配置获得部
分超额收益。 
2 、股票投资策略 
本基金针对沪深两市， 剔除其中不符合投资要求的股票 （包括但不限于法律
法规或公 司制度 明确禁 止投资的 股票、 涉及重 大案件和 诉讼的 股票等 ） ，筛选得
到本基金重点投资的股票池。 通过每个上市公司的财务、 投资吸引力等方面进行
分析， 结合实地调研情况， 构建投资股票投资组合。 基于基金组合中单个证券的
预期收益及风险特性， 对组合进行优化， 在合理风险水平下追求基金收益最大化，
同时监控组合中证券的估值水平， 在证券价格明显高于其内在合理价值时适时卖
出证券。 
（1 ）财务分析 
从资产流动性、 经营 效率、 盈利能力等方面分析公司的财务状况及变化趋势，
考察企业持续发展能力， 并力图通过公司财务报表相关项目的关联关系， 剔除存
在重大陷阱、 财务危机以及应收账款管理严重不善的公司。 本基金将对那些财务
稳健、盈利能力强、经营效率高、风险管理能力强的公司给予较高的评级。 
（2 ）投资吸引力评估 
本基金将采用市盈率、 市净率、 市现率、 市销率等相对估值指标， 净资产收
益率、 销售收入增长率等盈利指标、 增长性指标以及其他指标对公司进行多方面
的综合评估。 在综合评估的基础上， 确定本基金的重点备选投资对象。 对每一只
备选投资股票， 采用现金流折 现模型等方法评估公司股票的合理内在价值， 同时
结合股票的市场价格，选择最具有投资吸引力的股票。 
3 、债券投资策略 
对债券的投资将作为控制投资组合整体风险的重要手段之一， 通过采用积极
主动的投资策略， 结合宏观经济变化趋势、 货币政策及不同债券品种的收益率水
平、 流动性和信用风险等因素， 运用久期调整、 凸度挖掘、 信用分析、 波动性交
易、 品种互换、 回购套利等策略， 权衡到期收益率与市场流动性， 精选个券， 构
造债券投资组合。 
4 、股指期货投资策略 
本基金根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 将利用股指期货剥离多头9-3 
股票资产部分的系统 性风险或建立适当的股指期货多头头寸对冲市场向上风险。
基金经理根据市场的变化、 现货市场与期货市场的相关性等因素， 计算需要用到
的期货合约数量， 对这个数量进行动态跟踪与测算， 并进行适时灵活调整。 同时，
综合考虑各个月份期货合约之间的定价关系、 套利机会、 流动性以及保证金要求
等因素， 在各个月份期货合约之间进行动态配置， 通过空头部分的优化创造额外
收益。 
5 、权证投资策略 
本基金的权证投资是以权证的市场价值分析为基础， 配以权证定价模型寻求
其合理估值水平， 以主动式的科学投资管理为手段， 充分考虑权证资产的收益性、
流动性及风险性 特征， 通过资产配置、 品种与类属选择， 追求基金资产稳定的当
期收益。 
6 、资产支持证券投资策略 
资 产 支 持 证 券 包 括 资 产 抵 押 贷 款 支 持 证 券 （ABS ） 、 住 房 抵 押 贷 款 支 持 证 券
（MBS ） 等， 其定价受多种因素影响， 包括市场利率、 发行条款、 支持资产的构
成及质量、提前偿还率等。 
本基金将在债券市场宏观分析基础上， 结合蒙特卡洛模拟等数量化方法， 对
资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。 
四、投资限制 
1 、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）股票资产占基金资产的比例为 0%-95% ； 
（2 ）本基 金每个 交易 日日终在 扣除 股 指期货 合约需缴 纳的交 易保证 金后，
应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券； 
（3 ）本基 金在任 何交 易日日终 ，持有 的卖出 期货合约 价值不 得超过 基金持
有的股票总市值的 20% ； 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价
值，不得超过基金资产净值的 10% ；本基金在任何交易日内交易( 不包括平仓) 的
股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 本基金在任
何交易日日终， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和， 不得超过基金资
产净值的 95% ， 其中， 有价证券指股票、 债券 （不含到期日在 一年以内的政府债9-4 
券） 、权 证、资 产支持 证券、买 入返售 金融资 产（不含 质押式 回购） 等 ； 所持有
的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合
同关于股票投资比例的有关约定 ； 
（4 ） 本基金持有一家公司 发行 的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10 ％； 
（5 ）本基 金管理 人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10％； 
（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％； 
（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％； 
（8 ）本基 金在任 何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5 ％； 
（9 ）本基 金投资 于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（10 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
（11 ） 本基金持有的同 一信用级别资产支持证券的比例， 不得超过该资产支
持证券规模的 10 ％； 
（12 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（13 ）本基金应投资于 信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持 证券。
基金持有资 产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（14 ） 基金财产参与股 票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（15 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ； 
（16）基金总资产不得 超过基金净资产的 140% ； 
（17 ） 法律法规及中国 证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资 比例限
制。 9-5 
因证券、 期货市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人 之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交
易日内进行调整 ， 但中国证监会规定的特殊情形除外 。 法律法规另有规定的， 从
其规定。 
基金管理 人应当 自基金 合同生效 之日起 6 个 月内使基 金的投 资组合 比例符
合基金合同的有关约定 ； 在此期间内， 基金的投资范围、 投资策略应当符合基金
合同约定 。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程
序后，则本基金 投资不再受相关限制。 
2 、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券， 或者从事其
他重大关联交易的， 应当 符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份额持有人
利益优先的原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予
以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独
立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查 。 
法律、 行政法规或监管部门调整上述规定的， 本基金的投资按照调整后的规
定执行。 
五、业绩比较基准 
本基金业绩比较基准： 中证全债指数收益率+2% 9-6 
中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深
交易所债券市场的跨市场债券指数。 该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市
场的国债、 金融债券及企业债券组成， 中证指数有限公司每日计算并发布中证全
债的收盘指数及相应的债券属性指标， 为债券投资人提供投资分析工具和业绩评
价基准。 该指数是我国资本市场低风险收益水平的重要衡量标准， 本基金运用大
类资产配置策略，严控下行风险，以为投资者创造稳定的较高收益为投资目标，
因此选取“ 中证全债指数 收益率+2% ”作为本基金的业绩比较基准，



如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出时 ， 本基金可以在与托管人协商一致并报中国证监会备案后变更业
绩比较基准并及时公告 ，且无需召开基金份额持有人大会 。 
六、风险收益特征 
本基金为混合型基金， 具有较高 预期风险、 较高预期收益的特征， 其 预期风
险和预期收益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金 。 
（七） 基金的投资组合报告 






1、重要提示 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
本基金托管人华夏银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2016 年 7 月4
日复 核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据截止 2016 年3 月 31 日， 本报告中所列财务数据未
经审计。 
 
2、 报告期末基金资产组合情况



序
号 
项目 金额（ 元） 
占基金 总资 产的 比例
（%） 
1 权益投 资 44,005,132.98 2.53 
 其中： 股票


44,005,132.98 2.53 
2 基金投 资 - - 
3 固定收 益投 资


1,508,387,126.10 86.82 
 其中： 债券


 1,508,387,126.10 86.82 9-7 
 资产支 持证 券 - - 
4 贵金属 投资 - - 
5 金融衍 生品 投资 - - 
6 买入返 售金 融资 产


170,000,325.00 9.79 
 
其中： 买断 式回 购的
买入返 售金 融资 产


 
- - 
7 
银行存 款和 结算 备
付金合 计



569,231.60 0.03 
8 其他资 产


 14,375,901.81 0.83 
9 合计





 1,737,337,717.49





100.00 




3、 报告期末按行业分类的股票投资组合 
3.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%) 
A 农、林 、牧 、渔 业 - - 
B 采矿业 - - 
C 制造业 1,843,524.10 0.12 
D 
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产 和
供应业 
7,098,944.00 0.45 
E 建筑业 2,849,672.48 0.18 
F 批发和 零售 业 - - 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - - 
H 住宿和 餐饮 业 - - 
I 
信息传 输、 软件 和信 息技 术 服
务业 
- - 
J 金融业 20,700,057.40 1.33 
K 房地产 业 10,556,504.00 0.68 
L 租赁和 商务 服务 业 956,431.00 0.06 
M 科学研 究和 技术 服务 业 - - 
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理 业 - - 
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务 业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和 社会 工作 - - 
R 文化、 体育 和娱 乐业 - - 
S 综合 - - 
 合计 44,005,132.98 2.82 
 
3.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合 
 
本基金本报告期末未持有沪港通股票。 9-8 
4、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细



序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净
值比例 （％ ） 
1 601288 农业银 行 3,229,567 10,334,614.40 0.66 
2 000656 金科股 份 1,882,200 7,641,732.00 0.49 
3 000001 平安银 行 484,200 5,151,888.00 0.33 
4 600657 信达地 产 300,200 1,714,142.00 0.11 
5 000776 广发证 券 100,000 1,672,000.00 0.11 
6 000600 建投能 源 177,000 1,619,550.00 0.10 
7 600170 上海建 工 290,600 1,563,428.00 0.10 
8 000539 粤电力 Ａ 259,500 1,528,455.00 0.10 
9 600999 招商证 券 75,900 1,357,851.00 0.09 
10 600011 华能国 际 169,900 1,354,103.00 0.09 




5、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


 
序
号 
债券品 种 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值 比例
（％） 
1 国家债 券 14,903,448.00 0.96 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 230,806,000.00 14.79 
 其中： 政策 性金 融债 230,806,000.00 14.79 
4 企业债 券 - - 
5 企业短 期融 资券 1,251,953,000.00 80.23 
6 中期票 据 - - 
7 可转债 （可 交换 债） 10,724,678.10 0.69 
8 同业存 单 - - 
9 其他 - - 
10 合计 1,508,387,126.10 96.67 



 
6、 报告期末按公允 价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值
比例（ ％） 
1 011699155 
16 大 连港
SCP001 
1,500,000 150,255,000.00 9.63 
2 160402 16 农发 02 1,500,000 150,090,000.00 9.62 
3 011606001 
16 电网
SCP001 
1,500,000 149,985,000.00 9.61 
4 011589002 15 鞍 钢股 1,000,000 100,470,000.00 6.44 9-9 
SCP002 
5 011699343 
16 西 南水
泥SCP002 
1,000,000 100,070,000.00 6.41 




7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细









本基金本报告期末 未持有资产支持证券。


 
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 






本基金本报告期末未持有贵金属。 
9、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 






本基金本报告期末未持有权证。 
10 、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 
10.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 






本基金本报告期末无股指期货持仓和损益明细。 
10.2 本基金投资股指期货的投资政策 






本基金未投资于股指期货。该策略符合基金合同的规定。 
11 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 
11.1 本期国债期货投资政策 






本基金本报告期未投资于国债期货。该策略符合基金合同的规定。 
11.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 






本基金本报告期末无国债期货持仓和损益明细。 
11.3 本期国 债期货投资评价 






本基金本报告期未投资国债期货。 
12 、投资组合报告附注 
（1 ）报告期 内本 基金 投 资的广 发证 券（000776）于 2015 年9 月12 日 发布 《关于 收9-10 
到中国 证券 监督 管理 委员 会行政 处罚 事先 告知 书的 公告》 ，2015 年8 月24 日 ，该公 司收 到
中国证 券监 督管 理委 员会 （以下 简称 “中 国证 监会 ”） 《调 查通 知书 》 （鄂 证 调查 字 2015023
号） 。 因公 司涉 嫌未 按规 定 审查、 了解 客户 身份 等违 法违规 行为 ，根 据《 中华 人民共 和国 证
券法》 的有 关规 定， 中国 证监会 决定 对公 司立 案调 查 （详 见公 司 2015-135 号 公告） 。 该 公司
在2015 年7 月12 日 证监 会发布 《关 于清 理整 顿违 法从事 证券 业务 活动 的意 见》 （ 证监 会公
告[2015]19 号 ）之 后， 仍 未采取 有效 措施 严格 审查 客户身 份的 真实 性， 未切 实防范 客户 借
用证券 交易 通道 违规 从事 交易活 动， 新增 下挂 子账 户 99 个， 性 质恶 劣、 情 节 严重。 依据 《 证
券公司 监督 管理 条例 》 第 八十四 条的 规定 ， 中 国证 监会拟 对该 上市 公司 处罚 ： 一、 对广 发证
券责令 整改 ，给 予警 告， 没收违 法所 得6,805,135.75 元 ，并 处以20,415,407.25 元 罚款 ；
二、 对 王新 栋给 予警 告， 并 处以 10 万 元罚 款； 三、 对 林建何 给予 警告 ， 并 处以 10 万元 罚款 ；
四 、对 梅纪 元给 予警 告， 并处 以 10 万元 罚款 ；五 、 对周翔 给予 警告 ，并 处 以10 万 元罚 款。 
基金管 理人 分析 认为 ， 广发 证券 9 月份 被监 管部 门立 案调查 的原 因是 未按 要求 采集客 户
交易终 端信 息， 未能 确保 客户交 易终 端信 息的 真实 性、准 确性 、完 整性 、一 致性、 可读 性 ，
未采取 可靠 措施 采集 、 记 录与客 户身 份识 别有 关的 信息。 体现 了该 公司 此前 在内部 管理 方面
存在的 漏洞 与不 足， 但公 司自查 及改 正的 态度 是端 正的 ， 后 续处 理的情 况也 基本明 朗 ， 该 事
件不会 影响 公司 后续 经营 活动的 正常 开展 。 我 们判 断公司 本身 的经 营趋 势向 好， 收 入和 利润
持续快 速增 长 ， 公司 在经 纪、 投行 以及 资本中 介等 方向都 有快 速的 业务 成长 ， 整 体呈 现良 好
的发展 态势 。因 此， 基金 管理人 经审 慎分 析， 在本 报告期 内继 续保 持对 其的 投资。 
本基金 投资 的其 余前 九名 证券的 发行 主体 报告 期内 没有被 监管 部门 立案 调查 ， 也没有 在
报告编 制日 前一 年内 受到 公开谴 责、 处罚 的情 形。 
（2 ）基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。 
（3）其他资产构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 193,861.11 
2 应收证 券清 算款 4,699,911.11 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 9,482,129.59 
5 应收申 购 款 - 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 14,375,901.81 9-11 



 
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 






本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 






本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限情况。 
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 
 12 
 
第10 部分 基 金的 业绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
本基金合同生效日为 2015 年6 月16 日， 基金合同生效以来的投资业绩及与
同期业绩比较基准的比较如下表所示： 
 
 
（一） 截止 2016 年 3 月 31 日 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收
益率的比较： 
 
泰达宏 利创 益混 合 A 
阶段 
基金净值
收益率 
① 
基金净值收
益率标准差
② 
比较基准
收益率 
③ 
比较基准收
益率标准差 
④ 
①－③ ②－④ 
2015 年6 月16 日
至2015 年12 月
31 日 
1.10% 0.05% 6.79% 0.07% -5.69% -0.02% 
2016 年1 月1 日
至2016 年3 月31
日 
0.99% 0.06% 1.76% 0.07% -0.77% -0.01% 
本基金合同生效
之日起至 2016 年
3 月31 日 2.10% 0.05% 8.67% 0.07% -6.57% -0.02% 10-1 
 
泰达宏 利创 益混 合 B 
阶段 
基金净值
收益率 
① 
基金净值收
益率标准差
② 
比较基准
收益率 
③ 
比较基准收
益率标准差 
④ 
①－③ ②－④ 
自基金B 类份额
成立以来至 2016
年3 月31 日 
0.79% 0.06% 1.17% 0.06% -0.38% 0.00% 
1. 本基金 业绩 比较 基准 ： 中 证全债 指数 收益 率+2% 
2. 本基 金B 类 份额 成立 于 2016 年1 月 25 日。 
 
（二）自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基
准的变动的比较 
泰达宏利 创益灵活配置混合型证券投资 基金累计份额净值增长率与同期业绩比
较基准收益率的历史走势对比图 （2015 年6 月16 日至2016 年3 月31 日） 
 
 11-2 
 
本基金 成立 于2015 年6 月16 日，B 类份 额成 立于2016 年 1 月 25 日， 截 止报 告期末 本基 金
成立不 满一 年 。 按基 金合 同规定 ， 自基 金合同 生效 日起六 个月 内为 建仓 期。 本 基金 在建 仓 期
结束时 及截 止报 告期 末各 项投资 比例 已达 到基 金合 同规定 的比 例要 求。 
第11 部分 基 金的 财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户、 证券 账
户、 期货账户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、11-3 
基金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账
户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产，但 基金管理人、 基金托管人有权收
取的管理费、 托管费以及本合同约定的其他费用除外 。 基金管理 人管理运作基金
财产所产生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运
作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
 12-1 
第12 部分 基 金资 产的 估值 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资
产及负债。 
三、估值方法 
1 、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ）交易 所上市 的包 括股票、 权证等 ，以其 估值日在 证券交 易所挂 牌的市
价 （收盘价） 估值； 估 值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化
或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价 （收盘
价） 估值； 如最近交易 日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证
券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最
近交易市价，确定公允价格； 
（2 ）交易 所上市 交易 或挂牌转 让的不 含权和 含权固定 收益品 种，选 取第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价； 
（3 ）交易所上市交易的可转换债 券，选取每日收盘价作为估值全价； 
（4 ） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2 、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送股 、转增 股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2 ）首次 公开发 行未 上市的股 票、债 券和权 证，采用 估值技 术确定 公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成 本估值； 
（3 ）首次 公开发 行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交12-2 
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3 、全国银 行间债 券市 场 交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ，采用
估值技术确定公允价值。 
4 、同一债 券同时 在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。 
5 、本基金 投资股 指期 货合约， 一般以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值当日
无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的， 采用最近交易日结算
价估值。 
6 、 持有的银行定期 存款或通知存款以本金列示， 按相应利率逐日计提利息。 
7 、如有确 凿证据 表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
8 、相关法 律法规 以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金 管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1 、基金份 额净值 是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点 后第 4 位四舍五入。 国家另有规定
的，从其规定。 
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公
告。 
2 、基金管 理人应 每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规12-3 
或本基金合 同 的 规 定 暂 停 估 值 时 除 外 。 基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值
后， 将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管
理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 三 位以内( 含第三位) 发 生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1 、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错 造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受 损 方 ”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2 、估值错误处理原则 
（1 ）估值 错误已 发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任 方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因估 值错误 而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全 部返 还不 当得 利 造成其 他当 事人 的利 益 损 失(“ 受 损方”) ， 则估 值错误 责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事12-4 
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3 、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查明 估值错 误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根 据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根据 估值错 误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根据 估值错 误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根据 估值错 误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4 、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基金份额净值计 算出现错误时，基金管 理人 及基金托管人应当立即予
以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错 误偏差 达到 基 金份 额 净值的 0.25% 时 ，基金 管理人 应当 通报 基金托
管人并 报中国 证监 会备 案；错 误偏差 达到 基金 份额净 值的 0.5% 时， 基金管 理人
应当公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1 、基金投 资所涉 及的 证券 、期 货 交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停
营业时； 
2 、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3 、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基 金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基12-5 
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
 13-1 
第13 部分 基 金的 收益 与分 配 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1 、 在符合有关基金分 红条件的 前提下， 基金管理人可对本基金进行基金分
红， 若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2 、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为 对 应 类 别 的 基 金 份 额 进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3 、 基金收益分配后基 金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
4 、同一基金类别的每一基金份额享有同等分配权 。 
5 、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在对基金份额持有人 利 益无实 质 不 利 影 响 的 前 提 下 ， 基 金 管 理 人 、 登 记 机
构可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内
在指定媒介公告并报中国证监会备案。 13-2 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作 日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时 ， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。 红利再
投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 
 14-1 
第14 部分 基 金费 用与 税收 
一、基金费用的种类 
1 、基金管理人的管理费； 
2 、基金托管人的托管费； 
3 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
5 、基金份额持有人大会费用； 
6 、基金相关账户的开户及维护费用； 
7 、基金的证券、期货 交易费用； 
8 、基金的银行汇划费用； 
9 、B 类份额的销售服务费； 
10 、 按照国家有关规定 和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1 、基金管理人的管理费



本基金 的管 理费按 前一 日基金 资产 净值的 0.7% 年 费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下： 
H ＝E×0.7%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付 。 由基金管理人向基
金托管人发送基金 管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 
2 、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.17% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 14-2 
H ＝E× 0.17%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付 。 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划付指令 ， 经基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内
从 基金财产中一次 性支付给 基金托管人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致
使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 
3 、销售服务费 
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， B 类基金份额的销售服务费年费为
0.30% 。本基 金销售 服 务费将 专门用 于本基 金 的销售 与基金 份额持 有 人服务 ，基
金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 
销售服务费按前一日 B 类份额基金资产净值的 0.30% 年费率计提。 计算方式
如下： 
H ＝E× 0.30%÷ 当年天数 
H 为 B 类基金份额每日 应计提的销售服务费 
E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值 
销售服务费每 日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 
上述 “ 一、 基金费用的种类中第 3 －8 项及第 10 项费用” ， 根据有关 法规及相
应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支
付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1 、基金管 理人和 基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损 失； 
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3 、 《基金合同》生效前的相关费用； 14-3 
4 、其他根 据相关 法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四、基金管理费、基金托管费 、销售服务费 的调整 
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致， 酌情调低基金管
理费率、 基金托管费率 、 销售服务费，无 须召开基金份额持有人大会。 提高上述
费率需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理人须最迟于新费率实施日 2
日前在 指定媒介 刊登公告。 
五、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务 按国家税收法律、 法规执
行。 
 15-1 
第15 部分 基 金的 会计 与审 计 
一、基金会计政策 
1 、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2 、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度 披露 ； 
3 、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4 、会计制度执行国家有关会计制度； 
5 、本基金独立建账、独立核算； 
6 、基金管 理人及 基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7 、基金托 管人每 月 与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。 
二、基金的年度审计 
1 、基金管 理人聘 请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表 及 其 他 规 定 事 项 进
行审计。 
2 、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3 、基金管 理人认 为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介 公告并报中国证监会备案。 
 16-1 
第16 部分 基 金的 信息 披露 
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
《基金合同》及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，
本基金从其最新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定 媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定
的时间和方式查阅 或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1 、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2 、对证券投资业绩进行预测； 
3 、违规承诺收益或者承担损失； 
4 、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5 、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6 、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露 的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 16-2 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1 、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。 
2 、基金招 募说明 书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后， 基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在 其网站上，将更新后的招募说明
书摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地
的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说
明。 
3 、基金托 管协议 是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定媒介 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管 协议登载在 各自网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三） 《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和 各类基金份额的基金份额净值 。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过 其网站、 基金份 额发售网点以及其他媒介， 披露开放日 各类基金份额的
基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和 各16-3 
类基金份额的基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，
将基金资产净值、 各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定
媒介 上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金 定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于 其 网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在 其网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人 可以不 编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或 书面报
告方式。 
（七 ）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1 、基金份额持有人大会的召开； 
2 、终止《基金合同》 ； 
3 、转换基金运作方式 、与其他基金合并 ； 16-4 
4 、更换基金管理人、基金托管人； 
5 、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6 、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7 、基金募集期延长； 
8 、基金管 理人的 董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9 、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10 、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理 业务 、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁； 
12 、基金管理人、基 金 托管人受到监管部门的调查； 
13 、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级 管理人员、 基金经理受 到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14 、重大关联交易事项 ； 
15 、基金收益分配事项 ； 
16 、 管理费、 托管费 、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变
更； 
17 、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18 、基金改聘会计师事 务所； 
19 、变更基金销售机构 ； 
20 、更换基金登记机构 ； 
21 、本基金开始办理申 购、赎回； 
22 、 本基金申购、赎回 费率及其收费方式发生变更； 
23 、本基金发生巨额赎 回并延期 办理； 
24 、本基金连续发生巨 额赎回并暂停接受赎回申请； 
25 、本基金暂停接受申 购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26 、中国证监会规定的其他事项。 
（八 ）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒 介 中出现的或者在市场上流传的消16-5 
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九 ）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予以公告。 
（十）投资非 公开发行股票相关公告



基金管理人应当在本基金投资非公开发行股票后 2 个交易日内， 在中国证监
会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面价值以及总
成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期的信息。 
（十一 ）投资股指期货相关公告



在季度报告、 半年度报告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文
件中披露股指期货交易情况， 包括投资政策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等，
并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策
和投资目标等。 
（十 二）基金投资资产支持证券的信息披露



基金 管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。



基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券 明细。 
（十 三）中国证监会规定的其他信息 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式 准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 16-6 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒 介披露信息， 但是其他公共媒 介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金 信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应 当制作 工作 底稿，并将 相关档 案至 少保存到《 基金合 同》 终止后 10
年。 
七、暂停或延迟披露基金信息的情形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1 、不可抗力； 
2 、基金投 资所涉 及的 证券 、期 货 交易 市场遇 法定节假 日或因 其他原 因暂停
营业时； 
3 、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 
若出现上述 暂停或延迟披露基金信息的情形 ， 基金管理人应及时向中国证监
会报告， 并与基金托管人协商采取补救措施。 上述 情形消失后， 基金管理 人和基
金托管人应及时恢复办理信息披露。 
八、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
 17-1 
第17 部分 风 险揭 示 
本基金面临的主要风险 有： 
1、 市场风险 
证券市场价格受到经济因素、 政治因素、 投资心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 
（1 ） 政 策 风 险 ： 因 国 家 宏 观 政 策 （ 如 货 币 政 策 、 财 政 政 策 、 行 业 政 策 、 地
区发展政策等）发生变化， 导致市场价格波动而产生风险。 
（2 ） 经 济 周 期 风 险 ： 随 经 济 运 行 的 周 期 性 变 化 ， 证 券 市 场 的 收 益 水 平 也 呈
周期性变化。 基金 主要 投资于债券类金融工具， 收益水平也会随之变化， 从而产
生风险。 
（3 ） 利率风险： 当 金 融 市 场 利 率 水 平 变 化 时 ， 将 会 引 起 债 券 的 价 格 和 收 益
率变化， 进而影响基金的净值表现。 例如当市场利率上升时， 基金所持有的债券
价格将下降，若基金组合久期较长，则基金资产面临损失。



（4 ） 购 买 力 风 险 ： 基 金 的 利 润 将 主 要 通 过 现 金 形 式 来 分 配 ， 而 现 金 可 能 因
为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 
（5 ）债券收益率 曲 线 变 动 风 险 ： 是 指 收 益 率 曲 线 没 有 按 预 期 变 化 导 致 基 金
投资决策出现偏差。



（6 ）再投资风险：该 风险与利率风险互为消 长。当市场利率下降时 ，基金
所持有的债券价格会上涨， 而基金将投资于债券类金融工具所得的利息收入进行
再投资将获得较低的收益率， 再投资的风险加大； 反之， 当市场利率上升时， 基
金所持有的债券价格会下降，利率风险加大，但是利息的再投资收益会上升。



（7 ） 估值风险:本基金采用的估值方法有可能不能充分地反映和揭示利率风
险， 或经济环境发生了重大变化时， 在一定时期内可能高估或低估基金资产的净
值。 基金管理人和基金托管 人将共同协商， 参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素， 调整最近交易市价， 使调整后的基金资产净值更能公允地反映基金资
产价值，确保基金资产净值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。 
（8 ）经营风险：它与 基金所投资债券的发行 人的经营活动所引起的 收入现17-2 
金流的不稳定性有关。 债券发行人期间运营收入变化越大， 经营风险就越大； 反
之，运营收入越稳定，经营风险就越小。 
2、 信用风险 
基金所投资债券的发行人如果不能或拒绝支付到期本息， 或者不能履行合约
规定的其他义务， 或者其信用等级降低， 将会导致债券价格下降， 进而造成基金
资产损失 。 
3、 流动性风险 
在某种情况下因市场交易量不足， 某些投资品种的流动性不佳， 可能导致证
券不能迅速、低成本地转变为现金，进而影响到基金投资收益的实现。 
4、操作风险 
操作风险是指基金运作过程中， 因内部控制存在缺陷或者 人为因素造成操作
失误或违反操作规程等引致的风险， 例如， 越权违规交易、 会计部门欺诈、 交易
错误、IT 系统故障等风险。 
5、 管理风险 
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能 等， 会
影响其对信息的占有和对经济形势、 证券价格走势的判断， 从而影响基金收益水
平。 因此， 本基金的收益水平与本基金 管理人的管理水平、 管理手段和管理技术
等相关性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。 
6、合规风险 
合规风险指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规的规定， 或 者违反
基金合同有关规定的风险。 
7、本基金特有的风险 
本基金属于 混合型基金， 将同时投资于权益类及固定收益类 市场。 如果股票
市场、债券市场出现整体下跌，本基金的净值表现将受到影响。



在股票市场投资中， 本基金特有的风险来自于以下几个方面： 一是对国家颁
布的经济转型方面的政策法规研究是否准确深入； 二是对经济转型时期相关产业
内部上市公司的研 究是否符合市场预期， 在研究过程中存在的投资人与上市公司
之间的信息不对称问题同样值得关注。 三是在股票投资方面的时间点选择是否恰
当， 基金经理、 交易员在指令的发送时间、 交易处理时间都会影响基金的净值情17-3 
况。 
在债券投资中， 本基金特有的风险主要来自以下几个方面： 一是对宏观经济
趋势、 政策以及债券市场基本面研究是否准确、 深入。 二是对企业类债券的优选
和判断是否科学、 准确。 基本面研究及企业类债券分析的错误均可能导致所选择
的证券不能完全符合本基金的预期目标。 三是本基金所投资的企业类债券承载的
信用风险 要高于 高信用 等级的债 券（如 国 债） ，若债券 发行人 出现违 约、不能按
时或全额支付本金和利息， 将导致基金资产损失， 发生信用风险。 四是本基金对
股票市场的筛选与判断是否科学、 准确。 基本 面研究以及定量分析可能都无法使
得本基金所选券种符合预期投资目标。 
在衍生品市场中， 本基金将投资于股指期货。 由于股指期货存在一定的作用
机制， 其将主要被用来套期保值作用 ， 因此该类金融资产的投资风险主要为 股指
期货合约与标的指数价格波动不一致而遭受基差风险。 形成基差风险的潜在原因
包括： （1） 需要对冲的风 险资产与股指期货标的指数风险收益特征存在明显差异；
（2）因 未知因 素导致 股 指期货 合约到 期时基 差严重偏 离正常 水平； （3）因 存在
基差风险， 在进行股指期货合约展期的过程中， 基金财产可能会承担股指期货合
约之间的价差向不利方向变动而导致的展期风险。 同时在股指期货投资过程中还
面对卖空风险 （ 同时持有多头和空头头寸的方式导致本基金存在在特定市场情况
下跑不赢普通偏股型基金的风险， 同时有 可能导致持有本基金在特殊情况下比持
有普通偏 股型基 金蒙受 更大损失 ） 、杠 杆风险 （ 因股指 期 货采 用保证 金交易而存
在杠杆， 基金财 产可能 因此产生 更大的 收益波 动） 、平 仓风险 （ 在某 些市场情况
下，基金财产可能会难以或无法将持有的未平仓 合约平仓）等风险。 
以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。 
8、 其他风险 
（1 ）因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 
（2 ） 因 基 金 业 务 快 速 发 展 而 在 制 度 建 设 、 人 员 配 备 、 内 控 制 度 建 立 等 方 面
不完善而产生的风险； 
（3 ）因人为因素而产生的风险 ，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
（4 ）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
（5 ）因业务竞争压力可能产生的风险； 17-4 
（6 ） 战 争 、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 可 能 导 致 基 金 资 产 的 损 失 ， 影 响 基 金 收 益
水平，从而带来风险； 
（7 ）其他意外导致的风险。 
 
 18-1 
第18 部分 基 金合 同的 变更 、终 止与 基金 财产 的清 算 
一、 《基金合同》的变更 
1 、变更基金合同 涉及法律法规规定或 基金 合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
 2 、 关于 《基金合同》 的变更自基金份额持有人大会 表决通过之日生效，自
生效后两日内在指 定媒介 公告。 
二、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1 、基金份额持有人大会决定终止的； 
2 、基金管理人、 基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3 、 《基金合同》约定的其他情形； 
4 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1 、 基金财产清算小组 ： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个 工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2 、基金财 产清算 小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基 金财产清算小组 职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4 、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 18-2 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘请 会计师 事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配 。 
5 、基金财产清算的期限为 6 个月。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证 监会 备案 后 5 个工作 日内由 基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 19-1 
第19 部分 基 金合 同的 内容 摘要 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一 ） 基金管理人的权利与义务 
1 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集资金 ； 
（2 ）自《 基金合 同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依照 《基金 合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其 他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依据 《基金 合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选择 、更换 基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；



（9 ）担任 或委托 其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10）依据《基金合同 》及有关法律规定决定 基金收益的分配方案；



（11）在《基金合同》 约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12） 依照法律法规为 基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13） 在法律法规允许 的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资 、 融券 ；



（14） 以基金管理人的 名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15） 选择、 更换律师 事务所、 会计师事务所、 证券 、 期货经纪商或其他为19-2 
基金提供服务的外部机构；



（16）在符合有关法律 、法规的前提下，制订和调 整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户 等的业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依法 募集 资 金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自《 基金合 同》 生效之日 起 ，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产； 
（4 ）配备 足够的 具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产 ； 
（5 ）建立 健全内 部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除依 据《基 金法》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外 ，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采取 适当合 理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年 度和年度基金报告； 
（11） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露
及报告义务； 
（12） 保守基金商业秘 密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有19-3 
人分配基金收益； 
（14）按规定受理申购 与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有 关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和 其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金 财产清算小组 ，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报 告中国 证监会
并通知基金托管人； 
（20） 因违反 《基金合 同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21） 监督基金托管人 按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22） 当基金管理人将 其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23） 以基金管理人名 义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24）基金管 理 人在募 集期间未 能达到基 金的 备案条件 ， 《基金 合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认 购人； 
（25）执行生效的基金 份额持有人大会的 决议 ； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二） 基金托管人的权利与义务 19-4 
1 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自《 基金合 同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依《 基金合 同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监督 基金管 理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根据 相关市 场规 则，为基 金开设 证券 、 期货账户 、为基 金办理 证券 、
期货 交易资金清算 ； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其 他权利。 
2 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设立 专门的 基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建立 健全内 部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金 划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除依 据《基 金法》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按规 定开设 基金 财产的资 金账户 、证券 账户 、期 货账户 及投资 所需的
其他账户 ， 按照 《基金合同》 的约定， 根据基金管理人的投资指令， 及时办理清
算、交割事宜； 19-5 
（7 ）保守 基金商 业秘 密，除《 基金法 》 、 《基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复核 、审查 基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10） 对基金财务会计 报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11）保存基金托管业 务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12）建立并保存基金 份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关 账册并与基金管理人核对； 
（14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和 《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国 证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19） 因违反 《基金合 同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任 ， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20） 按规定监督基金 管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金 份额持有人大会的决 议； 
（22）法律法规及中国 证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 19-6 
（三 ） 基金份额持有人 的权利与义务 
基金投资者 持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有 本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回 或转让其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ； 
（5 ）出席 或者委 派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披 露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对基 金管理 人、 基金托管 人、基 金 服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2 、根据《 基金法 》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ） 认真阅读并遵守 《基金合同》 、 《业务规 则》 、 招募说明书等信息披露文
件 ； 
（2 ）了解 所投资 基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和 履行义务； 
（4 ）缴纳 基金认 购、 申购 款项 、赎回 费及法 律法规和 《基金 合同》 所规定
的费用； 
（5 ）在其 持有的 基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的19-7 
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
( 一) 召开事由 
1 、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止《基金合同》 ，本基金合同另有约定的除外 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准 和销售服务费； 
（6 ）变更基金类别 （法律法规或中国证监会另有规定的除外） ； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更 基金投 资目 标、范 围 或策略 （法律 法规或中 国证监 会另有 规定或
《基金合同》另有约定的除外） ； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基 金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11） 单独或合计持有 本基金总份额 10% 以上 （含 10% ） 基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金当事人权 利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法 规、 《基 金合同》 或中国证 监会 规定的其 他应当召 开基 金份额
持有人大会的事项。 
2 、在不违 反法律 法规 和《基金 合同》 的约定 ，并对基 金份额 持有人 无实质
性不利影响的情况下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需19-8 
召开基金份额持有人大会： 
（1 ）调低 基金管 理费 、基金托 管费 、 销售服 务费和 和 法律法 规规定 的其他
费用 ； 
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3 ）在法 律法规 和《 基金合同 》规定 的范围 内 且在对 基金份 额持有 人利益
无实质性不利影响 的前提下， 调整本基金的申购费率、 调低赎回费率 或变更收费
方式 、调整基金份额类别 ； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ）对《 基金合 同》 的修改对 基金份 额持 有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6 ） 《基金合同》明确约定无需召开基金份额持有人大会的情况； 
（7 ）基金 管理人 、基 金登记机 构在法 律法规 规定或中 国证监 会许可 的范围
内调整或 修改《 业务规 则》 ，包 括但不 限于有 关基金认 购、申 购、赎 回、转换、
基金交易、非交易过户、转托管等内容； 
（8 ）按照 法律法 规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。 
（二 ）会议召集人及召集方式 
1 、除法律 法规规 定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集； 
2 、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 






3 、基金托 管人认 为有必要 召开基 金份额 持有人大 会的， 应当向 基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基 金管 理人决定不 召集， 基金 托管人仍认 为有必 要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合； 
4 、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金 份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额19-9 
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 
60 日内召开；基金管 理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并 告知基 金管理人，基金管理人应当配合 ； 
5 、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金 份额 10% 以 上 （含 10% ）的 基金 份 额持有 人有 权自 行召 集 ，并至 少提前
30 日报中国证监会备 案。 基金份额持有人依 法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰 ； 
6 、基金份 额持有 人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三 ）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1 、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒 介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授权 委托证 明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2 、采取通 讯开会 方式 并进行表 决的 情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3 、如召集 人为基 金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人19-10 
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代 表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票 效力。 
（四 ）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式召开或法律法规、
监管机构允许的其他方式召开 ， 会议的召开方式由会议召集人确定。 基金管理人、
基金托管人应当为基金份额持有人行使投票权提供便利。 
1 、现场开 会。由 基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲自 出席会 议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经核 对，汇 总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代表 的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的 二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新 召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额 应 不 少 于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一 （含三分之一） 。 
2 、通讯开 会。通 讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 19-11 
（2 ）召集 人按基 金合 同 约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理 人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本人 直接出 具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）； 若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的 二分之一，召 集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具
书面意见 ； 
（4 ） 上述第 （3 ） 项中 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符 。 
3 、在不与 法律法 规冲 突的前提 下， 本 基金的 基金份额 持有人 亦可采 用其他
非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式在会议通知中列
明； 在会议召开方式上， 本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现
场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 具体方式由会议召集人确定并在
会议通知中列明，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 
（五 ）议事内容与程序 
1 、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其 他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应19-12 
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2 、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的 情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 二分之一 以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六 ）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1 、一般决 议，一 般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 二分之一 以上 （含 二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所 规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2 、特别决 议，特 别决 议应当经 参加大 会的 基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二以上（含 三分之二）通过方可做出。 除基金合同另有约定外，
转换基金 运作方 式、更 换基金管 理人或 者基金 托管人、 终止《 基金合 同》 、本基
金与其他基金合并 以特别决议通过方为有效。 19-13 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持 有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七 ）计票 
1 、现场开会 
（1 ）如大 会由基 金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人 中 选 举 三 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 担 任 监 票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监票 人应当 在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如果 会议主 持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计票 过程应 由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2 、通讯开会 
在通讯开 会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代19-14 
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八 ）生效与公告 
基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会 表决通过的事项， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中
国证监会备案。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在 指定媒介上公告。 如果采用
通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人 大会决议时， 必须将公证书全文、 公
证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
九、 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监管
规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致，
报监管机关并提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整， 无需召开基金
份额持有 人大会审议。 
三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 
（一 ） 《基金合同》的变更 
1 、变更基金合同 涉及法律法规规定或本 基金 合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。 
 2 、 关于 《基金合同》 的变更自基金份额持有人大会 表决通过之日生效，自
生效后两日内在指 定媒介 公告。 
（二 ） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1 、基金份额持有人大会决定终止的； 
2 、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 19-15 
3 、 《基金合同》约定的其他情形； 
4 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三 ）基金财产的清算 
1 、 基金财产清算小组 ： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个 工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2 、基金财 产清算 小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产 清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3 、 基金财产清算小组 职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4 、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘请 会计师 事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配 。 
5 、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四 ）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五 ）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六 ）基金财产清算的公告 19-16 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工作 日内由 基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七 ）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
四、争议的处理 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 应提交 位于北京 市的中国国际经济贸易仲裁委员
会， 按照其 当时有效的仲裁规则进行 仲裁， 仲裁裁决是终局的， 对仲裁各方当事
人均具有约束力。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规 定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。 
 20-1 
第20 部分 基 金托 管协 议的 内容 摘要 
一、 托管协议当事人 
(一)基金管理人 
名称：泰达宏利基金管理有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层 
邮政编码：100033 
法定代表人：弓劲梅 
成立日期：2002 年 6 月6 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]37 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：1.8 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售，资产管理和中国证监会许可的其他业务 
(二)基金托管人 
名称：华夏银行股份有限公司(简称：华夏银行) 
住所、办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 
邮政编码：100005 
法定代表人：吴建 
成立日期：1992 年 10 月14 日 
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行[银复（1992）391 号] 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2005]25 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：8,904,643,509 元 人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结
算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债
券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银20-2 
行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、
售汇业务；保险兼业代理业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业
务。 
二、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
范围、投资对象进行监督。 
本基金的投资范 围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 括中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票） 、 债券、债券
回购、 资产支持证券、 货币市场工具、 权证、 股指期货以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的 投资组 合比例 为 ：股票 资产占 基金资 产 的比例 为 0%-95%， 权 证投资
比例不超 过基金 资产净 值的 3%， 本基金 每个 交易日日 终在扣 除股指 期货合约需
缴纳的交 易保证 金后 ， 应当保持 不低于 基金资 产净值 5% 的现金 或到 期日在一年
以内的政府债券，股指期货的投资比例遵循国家相关法律法规。 
2、 基金 托管人 根据有 关法律法 规的规 定及基 金合同的 约定， 对基金 投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
（1 ）本基金股票资产占基金资产的比例为 0%-95% ； 
（2 ）本基 金每个 交易 日日终在 扣除股 指期货 合约需缴 纳的交 易保证 金后，
应当保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券； 
（3 ）本基 金在任 何交 易日日终 ，持有 的卖出 期货合约 价值不 得超过 基金持
有的股票总市值的 20% ； 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价
值，不得超过基金资产净值的 10% ；本基金在任何交易日内交易( 不包括平仓) 的
股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ； 本基金在任
何交易日日终， 持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和， 不得超过基金资
产净值的 95% ， 其中， 有价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债
券） 、权 证、资 产支持 证券、买 入返售 金融资 产（不含 质押式 回购） 等 ； 所持有
的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合基金合
同关于股票投资比例的有关约定 ； 20-3 
（4 ） 本基金持有一家公司 发行 的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10 ％； 
（5 ）本基 金管理 人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10％； 
（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％； 
（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％； 
（8 ）本基 金在任 何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5 ％； 
（9 ）本基 金投资 于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（10 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 
（11 ） 本基金持有的同 一信用级别资产支持证券的比例， 不得超过该资产支
持证券规模的 10 ％； 
（12 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（13 ）本基金应投资于 信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持 证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（14 ） 基金财产参与股 票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股 票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（15 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ； 
（16）基金总资产不得 超过基金净资产的 140% ； 
（17 ） 法律法规及中国 证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他投资 比例限
制。 
因证券、 期货市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交
易日内进行调整 ， 但中国证监会规定的特殊情形除外 。 法律法规另有规定的， 从
其规定。 20-4 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定 ； 在此期间内， 基金的投资范围、 投资策略应当符合基金
合同约定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 本 基 金 合 同 生 效 之 日 起 开
始。 
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程
序后，则本基金投资不再受相关限制。 
( 三) 基金 托 管人 根据有 关 法律 法规 的规 定及《 基 金合 同》 的约 定对下 述 基
金投资禁止行为进行监督： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券， 或者从事其
他重大关联交易的， 应当 符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份额持有人
利益优先的原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并 按法律法规予
以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独
立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查 。 
法律、 行政法规或监管部门调整上述规定的， 本基金的投资按照调整后的规
定执行。 
 (四)基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 的约定 ，对基 金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市
场交易对手名单， 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应严格
按照交易对 手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督基金
管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理人可20-5 
以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新， 新名单确定前已
与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 如基
金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式
的， 应向基金托管人说明理由， 并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金
托管人协商解决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并 负责解决因交 易对手不履行合同而造成的纠纷及损失， 基金托管人不承
担由此造成的任何法律责任及损失。 若未履约的交易对手在基金托管人与基金管
理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的， 基金管理人可以对
相应损失先行予以承担， 然后再向相关交易对手追偿。 基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没
有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金
管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基 金管理人
投资流通受限证券进行监督。 
1.基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于规范 基金投资非公开发行证券行为
的紧急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》
等有关法律法规规定。 
2.流通受限证券， 包括由 《上市公司证券发行管理办法》 规范的非公开发行
股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,
不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、 回
购交易中的质押券等流通受限证券。 
3.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前， 向基金托管人提供经基金
管 理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
度。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制
情况。 
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 
4.基金投资流通受限证券前， 基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规20-6 
要求的有关书面信息， 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发
行证券数量、 发行价格 、 锁定期 ， 基金拟认购 的数量、 价格、 总成本 、 总成本占
基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付时
间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整， 并应至少于拟执行投资指令前
两个工作日将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行
审核。 
5.基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、 投资决策流程、 风 险控制
制度、 流动性风险处置预案情况进行监督， 并审核基金管理人提供的有关书面信
息。 基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金管理人在
投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进 行补充书面说明， 并保留查看
基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查
资料的权利。 否则， 基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成
基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。 
（六）基金托管人对本基金投资中期票据进行监督 
基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、法规、
监管部门的规定， 制定严格的关于投资中期票据的风险控 制制度和流动性风险处
置预案，并与基金托管人签订相关的补充协议。 
(七) 基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
基金投资银行定期存款的， 基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定， 确定符合条件的所有存款银行的名单， 并及时提供给基金托管人， 基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
1、基金 管理人 、基金 托管人应 当与存 款银行 建立定期 对账机 制，确 保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。 
2、基金 管理人 与基金 托管人应 根据相 关规定 ，就本基 金银 行 存款业 务另行
签订书面协议， 明确双方在相关协议签署、 账户开设与管理、 投资指令传达与执
行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、 义务和职责， 以确保基金财产的安全， 保护基金份额持有20-7 
人的合法权益。 
3、基金 托管人 应加强 对基金银 行存款 业务的 监督与核 查，严 格审查 、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 
4、 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基 金法》 、
《运作办法》 等有关法律法规， 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付 结算等
的各项规定。 
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定
及基金合同、本协议的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个
工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内
纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规
行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在 10 个工作日 内纠正或拒
绝结算， 若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失， 基金托管人不承担任何责
任。 
(八)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产净
值计 算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收
益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督
和核查。 
( 九) 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定 ， 应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和
核查。 基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基
金托管人发出回函， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及纠正
期限， 并保证在规定期 限内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随时
对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违
规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
(十)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应在
规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人
按照法律法规、 基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告
的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 20-8 
( 十一) 若 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 指 令 违 反 法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管
理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 
( 十二) 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 及 时 报 告 中 国 证 监
会， 同时通知基金管理人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人
无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权， 或采取拖延、 欺
诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
三、 基金管理人对基金托管人的业务核 查 
(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户 、 证券账户和期货账户等
投资所需账户 、 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、 根据基金
管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账
管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违
反《基金 法》 、 基金合 同、本协 议及其 他有关 规定时， 应及时 以书面 形式通知基
金托管人限期纠正。 基金托管人 收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理
人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述
规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理人并
改正。 
(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正， 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正
当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督 权， 或采取拖延、 欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的， 基金管
理人应报告中国证监会。 
四、 基金财产的 保管 
(一)基金财产保管的原则 
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 20-9 
2.基金托管人应安全保管基金财产。 
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户 、 证券账户和期货账户等投
资所需账户 。 
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整
与独立。 
5.基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产， 如有特殊情况双
方可另行协商解决。基金托管人未 经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、
分配本基金的任何资产 （不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司
结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费
用） 。 
6.对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托管
人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基金
管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人对此不承担任何责
任。 
7.除依据法律法规和基金合同的规定外， 基金 托管人不得委托第三人托管基
金财产。 
(二)基金募集期间及募集资金的验资 
1.基金募 集期间 募集的 资金应存 于基金 管理人 开立的“ 基金募 集账户 ” 。该
账户由基金管理人开立并管理。 
2.若基金募集期限届满， 未能达到基金合同生效的条件， 由基金管理人按规
定办理退款等事宜。 
(三)基金银行账户的开立和管理 
1.基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户， 并根据
基金管理人合法合规的指令办理资金收付。 本基金的银行预留印鉴由基金托管人
保管和使用。 
2.基金银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管
人 和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基金
的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 20-10 
4.在符合法律法规规定的条件下， 基金托管人可以通过基金资金账户办理基
金资产的支付。 
(四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳分公司为
基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 
2.基金证券账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基金托
管人和基金管理人不得出借或未 经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。 
4. 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户， 并代表所托管的本基金完成与中国证券登记结算有限责任公司
的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 结 算互保基金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5. 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
(五)债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金管理人负责以本基金的名义申请并取得进入全国银行
间同业拆借市场的交易资格， 并代表本基金进行交易； 基金托管人根据中国人民
银行、 银行间市场登记结算机构的有关规定， 在银行间市场登记结算机构开立债
券托管账户， 持有人账户和资金结算账户， 并代表本基金进行银行间市场债券的
结算。 基金管理人和基金托管人共同代表本基金签订全国银行间债券市场债券回
购 主协议。 
(六)其他账户的开立和管理 
1. 因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定，由基 金托管 人负责 开立,基 金管理 人应给 与必要的 配合。 新账户 按有关规定
使用并管理。 
2. 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。 20-11 
(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券、 银行 存款开户证实书 等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国
证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司/ 深 圳 分 公 司 或 票 据 营 业 中 心 的 代 保 管
库， 保 管凭证由基金托管人持有。 有价凭证的购买和转让， 由基金管理人和基金
托管人共同办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承
担保管责任。 
(八)与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人 至少各持有一份正本的
原件。 基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人， 并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。 重大合同的保管期限为基
金合同终止后15 年。 
五、 基金资产净值计算和 复核 
1.基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计
算 ， 精 确 到 0.001 元 ， 小 数 点 后 第 四 位 四 舍 五 入 ， 国 家 另 有 规 定 的 ， 从 其 规
定。 
基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 计 算 基 金 资 产 净 值 及 基 金 份 额 净 值 ， 经 基 金 托 管 人
复 核 ， 按 规 定 公 告 。 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规 或 基 金 合 同 的 规 定 暂 停 估 值 时
除外。 
2.复核程序 
基 金 管 理 人 每 工 作 日 对 基 金 资 产 进 行 估 值 后 ， 将 基 金 份 额 净 值 结 果 发 送 基
金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
3. 根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管
理 人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金 有20-12 
关 的 会 计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 意 见
的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
六、 基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持 有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 15 年。如不
能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送交基
金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和完整性。 基
金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途，并应遵守保密义务。 
七、 争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调解不能解决 的， 应提交位于北京市的中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照其当
时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁裁决是终局的， 对仲裁各方当事人均具有约束
力。仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
八、 基金托管协议的变更、终止 
(一)托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中 国 证 监 会 备
案。 
(二)基金托管协议终止出现的情形 
1.基金合同终止； 
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3.基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 
4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。21-1 
第21 部分 对 基金 份额 持有 人的 服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 以下是主要的服务内
容， 基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化， 增加或变更服务项
目。主要服务内容如下：



一、 基金投资者交易资料的对账服务



1． 基金投资者可登录本公司网站 （http://www.mfcteda.com ） 查阅对账单。



2．基金 投资者 也可向 本公司定 制纸质 、电子 或短信形 式的定 期或不 定期对
账单。



具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。



二、 泰达宏利基金网上直销系统 
交易系统网址：https://etrade.mfcteda.com/etrading/ 
目前网上直销支持的银行卡和第三方支付有： 农行卡、 建行卡、 中国 银行卡、
民生银行卡、 招商银行卡、 中国银行卡、 兴业银行卡、 中信银行卡、 光大银行卡、
交通银行卡、浦发银行卡和汇付天下“天天盈” 、 快钱支付账户等。 
泰达宏利微信公众账号：mfcteda_BJ ， 支持民生银行卡、 招商银行卡、 汇付
天下“天天盈”账户 、快钱支付账户 。 
三、 客服电话服务



基金管理人客服中心为投资者提供 7×24 小时的电话语音服务， 投资者可通
过客服电话 400-698-8888 的语音系统或登录公司网站 www.mfcteda.com ，查询
基金净值、 基金账户信息、 基金产品介绍等情况， 人工座席在工作时间还将为投
资者提供周到的人工答疑服务。


 
四、 投诉建议受理 
投资者可以拨打基金管理人客户服务中心电话 400-698-8888 或客 服信箱：
irm@mfcteda.com 向客服中心提交投诉和建议。 
五 、 如 本 招募 说 明书 存在 任 何 您/ 贵 机构 无 法理 解 的 内 容， 请 通过 上述 方 式
联系本基金管理人。请确保投资前，您/ 贵机构已经全面理解了本招募说明书。22-1 
第22 部分 其 他应 披露 事项 
本基金的其他应披露事项将严格按照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售 办法》 、
《信息披露办法》 等相关法律法规规定的内容与格式进行披露， 并在 指定媒介 上
公告。 
1.本基金管理人已于 2015 年 12 月 24 日发布《 关于泰达宏利基金管理有限
公司新版官方网站上线及上线期间暂停服务的公告》。 
2.本基金管理人已于 2015 年 12 月 25 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司
新增旗下部分基金在众禄金融销售并参加其费率优惠活动的公告》。 
3.本基金管理人已于 2015 年 12 月 29 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司
关于旗下基金调整长期停牌股票估值方法的公告》。 
4.本基金管理人已于 2015 年 12 月 31 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司
关于在指数熔断实施期间调整旗下部分基金开放时间的公告 》 。 
5.本基金管理人已于 2015 年 12 月 31 日发布《 关于泰达宏利基金淘宝官方
旗舰店申（认）购费率优惠的公 告》 。 
6.本基金管理人已于 2016 年 1 月 5 日、1 月 6 日、1 月 8 日、1 月 12 日、1
月13 日、1 月14 日、1 月20 日发布 《泰达宏利基金管理有限公司关于旗下基金
调整长期停牌股票估值方法的公告》 。 
7.本基金管理人已于 2016 年1 月21 日发布 《 泰达宏利创益灵活配置混合型
证券投资基金托管协议（2016 年1 月修订）》 。 
8.本基金管理人已于 2016 年1 月21 日发布 《 泰达宏利创益灵活配置混合型
证券投资基金基金合同（2016 年1 月修订）》 。 
9.本基金管理人已于 2016 年1 月21 日发布 《 关于泰达宏利创益灵活配置混
合型证券投资基金增加 B 类份额并修改基金合同和托管协议的公告 》 。 
10. 本基金管理人已于 2016 年 1 月 22 日发布《泰达宏利基金管理有限公司
关于旗下基金调整长期停牌股票估值方法的公告 》 。 
11． 本基金管理人已于 2016 年1 月22 日发布 《 泰达宏利创益灵活配置混合
型证券投资基金2015 年第4 季度报告》。 22-2 
12. 本基金管理人已于 2016 年 1 月 27 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司
关于新增旗下部分基金在和讯信息科技有限公司销售并参加其费率优惠活动的
公告 》 。 
13. 本基金管理人已于 2016 年 1 月 27 日、1 月 29 日发布《泰达宏利基金管
理有限公司关于旗下基金调整长期停牌股票估值方法的公告 》 。 
14. 本基金管理人已于 2016 年 1 月 29 日发布《 泰达宏利创益灵活配置混合
型证券投资基金更新招募说明书 》正文及摘要。 
15. 本基金管理人已于 2016 年 1 月 29 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司
关于新增旗下部分基金在北京展恒基金销售股份有限公司销售并参加其费率优
惠活动的公告 》 。 
16. 本基金管理人已于 2016 年2 月5 日发布 《 泰达宏利基金管理有限公司关
于 调 整 在 上 海 汇 付 金 融 服 务 有 限 公 司 代 销 的 开 放 式 基 金 申( 认) 购 金 额 下 限 的 公
告 》 。 
17. 本基金管理人已于 2016 年2 月5 日发布 《 泰达宏利基金管理有限公司关
于旗下基金调整长期停牌股 票估值方法的公告》 。 
18. 本基金管理人已于 2016 年 2 月 18 日发布《泰 泰达宏利基金管理有限公
司新增旗下部分基金在浙江同花顺基金销售有限公司销售及参加其费率优惠活
动的公告 》 。 
19. 本基金管理人已于 2016 年 2 月 20 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司
新增旗下部分基金在上海好买基金销售有限公司销售并参加其费率优惠活动的
公告 》 。 
20. 本基金管理人已于 2016 年 2 月 25 日发布《 关于泰达宏利基金管理有限
公司网上交易与微信交易暂停服务的公告 》 。 
21. 本基金管理人已于 2016 年2 月25 日、2 月27 日、3 月1 日、3 月 5 日发
布《泰达宏利基金管理有限公司关于旗下基金调整长期停牌股票估值方法的公
告 》 。 
22. 本基金管理人已于 2016 年3 月5 日发布 《 泰达宏利基金管理有限公司新
增旗下部分基金在上海天天基金销售有限公司及参加其费率优惠活动的公告 》 。 
23. 本基金管理人已于 2016 年 3 月 18 日发布《泰达宏利基金管理有限公司22-3 
关于旗下基金调整长期停牌股票估值方法的公告 》 。 
24. 本基金管理人已于 2016 年 3 月 30 日发布《 泰达宏利创益灵活配置混合
型证券投资基金2015 年年度报告》正文及摘要 。 
25. 本基金管理人已于 2016 年 4 月 6 日、4 月 7 日发布《泰达宏利基金管理
有限公司关于旗下基金调整长期停牌股票估值方法的公告 》 。 
26. 本基金管理人已于 2016 年 4 月 16 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司
关于参加上海陆金所资产管理有限公司费率优惠活动的公告》。 
27. 本基金管理人已于 2016 年 4 月 20 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司
关于参加浙江同花顺基金销售有限公司费率优惠活动的公告 》 。 
28. 本基金管理人已于 2016 年 4 月 21 日发布《 泰达宏利创益灵活配置混合
型证券投资基金2016 年第1 季度报告》 。 
29. 本基金管理人已于 2016 年5 月5 日发布 《 泰达宏利基金管理有限公司关
于淘宝基金理财平台和支付宝基金支付业务下线的公告 》 。 
30. 本基金管理人已于 2016 年5 月7 日发布 《 泰达宏利基金管理有限公司关
于增加浙江金观诚财富管理有限公司为旗下部分基金代销机构并参加其费率优
惠活动的公告 》 。 
31. 本基金管理人已于 2016 年5 月7 日发布 《 泰达宏利基金管理有限公司关
于增加上海联泰资产管理有限公司为旗下部分基金代销机构并参加其费率优惠
活动的公告 》 。 
32. 本基金管理人已于 2016 年5 月7 日发布 《 泰达宏利基金管理有限公司关
于增加大泰金石投资管理有限公司为旗下部分基金代销机构并参加 其 费 率 优 惠
活动的公告 》 。 
33. 本基金管理人已于 2016 年 5 月 10 日、5 月 11 日发布《泰达宏利基金管
理有限公司关于旗下基金调整长期停牌股票估值方法的公告》。 
34. 本基金管理人已于 2016 年 5 月 12 日发布《 关于泰达宏利基金管理有限
公司网上交易和微信交易银联通兴业银行卡暂停服务的公告 》 。 
35. 本基金管理人已于 2016 年 5 月 12 日、5 月 13 日发布《泰达宏利基金管
理有限公司关于旗下基金调整长期停牌股票估值方法的公告》 。 
36. 本基金管理人已于 2016 年 5 月 14 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司22-4 
关于参加上海好买基金 销售有限公司费率优惠活动的公告 》 。 
37. 本基金管理人已于 2016 年 5 月 14 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司
关于增加深圳市新兰德证券投资咨询有限公司为旗下部分基金代销机构并参加
其费率优惠活动的公告 》 。 
38. 本基金管理人已于 2016 年 5 月 17 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司
关于参加诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司费率优惠活动的公告 》 。 
39. 本基金管理人已于 2016 年 5 月 19 日、5 月 13 日发布《泰达宏利基金管
理有限公司关于旗下基金调整长期停牌股票估值方法的公告》 。 
40. 本基金管理人已于 2016 年6 月1 日发布 《 泰达宏利基金管理有限公司关
于增加武汉市伯嘉基金销售有限公司为旗下部分基金代销机构并参加其费率优
惠活动的公告 》 。 
41. 本基金管理人已于 2016 年6 月1 日发布 《 泰达宏利基金管理有限公司关
于增加北京恒天明泽基金销售有限公司为旗下部分基金代销机构并参加其费率
优惠活动的公告 》 。 
42. 本基金管理人已于 2016 年6 月1 日发布 《 泰达宏利基金管理有限公司关
于增加北京蛋卷基金销售有限公司为旗下部分基金代销机构并参加其费率优惠
活动的公告 》 。 
43. 本基金管理人已于 2016 年6 月2 日发布 《 关于泰达宏利基金管理有限公
司网上交易与微信交易暂停服务的公告 》 。 
44. 本基金管理人已于 2016 年 6 月 14 日发布《 泰达宏利基金管理有限公司
关于增加北京广源达信投资管理有限公司为旗下部分基金代销机构并参加其费
率优惠活动的公告 》 。 23-1 
第23 部分 招 募说 明书 存放 及查 阅方 式 
招募说明书公布后， 应 当分别置备于基金管 理 人、基金托管人和基 金 销售
机构的住所， 投资者在支付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件复印件。 对
投资者按此种方式所获得的文件及其复印件， 基金管理人保证文本的内容与所公
告的内容完全一致。 
投 资 者 还 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 的 网 站(http://www.mfcteda.com) 查阅
和下载招募说明书。 
 
 24-1 
第24 部分 备 查文 件 
（一）本基金备查文件包括下列文件： 
1、中国证监会准予 本基金募集注册的文件； 
2、 《泰达宏利 创益灵活配置 混合型证券投资基金 基金合同》 ； 
3、 《泰达宏利 创益灵活配置 混合型证券投资基金 托管协议》 ； 
4、法律意见书； 
5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 
6、基金托管人业务资格批件、营业执照； 
7、中国证监会要求的其他文件。 
 
（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式 
1、存 放地点： 基金合同 、 托管协议存放在基金管理人和基金托管人的住所；
其余备查文件存放在基金管理人处。 
2、 查阅方式： 投资者 可在营业时间免费到存放地点查阅， 也可按工本费购
买复印件。 









 
泰达宏利基金管理有限公司 
2016 年7 月 30 日