建信稳定丰利债券型
证券投资基金招募说明书（更新）
2016 年第2 号
基 金 管 理 人 ： 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司
二 〇 一 六 年 七 月
建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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【 重 要 提 示 】
本基金经中 国证券监督 管理委员会2015年9月8 日证监许可[2015]2081
号文注册募集。本基金的基金合同于2015年12月8日正式生效。
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明
书 经 中 国 证 监 会 注 册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对
本 基 金 的 投 资 价 值 、 市 场 前 景 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投
资于本基金没有风险。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波
动，投资人 在 投 资 本 基 金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担 基 金
投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 ， 包 括 ： 因 整 体 政 治 、 经 济 、 社 会 等 环 境 因 素 对 证
券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 系 统 性 风 险 ， 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 ， 由
于 基 金 投 资 人 连 续 大 量 赎 回 基 金 产 生 的 流 动 性 风 险 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 管
理 实 施 过 程 中 产 生 的 基 金 管 理 风 险 ， 本 基 金 的 特 定 风 险 等 。 本 基 金 为 债 券
型 基 金 ， 其 风 险 和 预 期 收 益 水 平 低 于 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金 ， 高 于 货 币
市场基金。 投资人在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的 《招募说明书》
及 《基金合同》 ， 了解基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资
期 限 、 投 资 经 验 、 资 产 状 况 等 判 断 本 基 金 是 否 和 自 身 的 风 险 承 受 能 力 相 适
应。
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2016 年6 月7 日 ， 有 关 财 务 数 据 和 净 值
表 现 截 止 日 为2016 年3 月31 日 （ 财 务 数 据 未 经 审 计 ） 。 本 招 募 说 明 书 已 经 基
金托管人复核。
建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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目
录
第一部分
绪言 .................................................................................................. 3
第二部分
释义 .................................................................................................. 4
第三部分
基金管理人 ...................................................................................... 9
第四部分
基金托管人 .................................................................................... 18
第五部分
相关服务机构 ................................................................................ 22
第六部分
基金的募集 .................................................................................... 31
第七部分
《基金合同》的生效 .................................................................... 35
第八部分
基金份额的申购与赎回 ................................................................ 36
第九部分
基金的投资 .................................................................................... 46
第十部分
基金的财产 .................................................................................... 57
第十一部分
基金资产的估值 ........................................................................ 59
第十二部分
基金的收益分配 ........................................................................ 64
第十三部分
基金的费用与税收 .................................................................... 66
第十四部分
基金的会计与审计 .................................................................... 69
第十五部分
基金的信息披露 ........................................................................ 70
第十六部分
风险揭示 .................................................................................... 76
第十七部分
《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 .................... 80
第十八部分
《基金合同》的内容摘要 ........................................................ 82
第十九部分
《托管协议》的内容摘要 ........................................................ 83
第二十部分
对基金份额持有人的服务 ........................................................ 84
第二十一部分
招募说明书的存放及查阅方式 ............................................ 87
第二十二部分
备查文件 ................................................................................ 89
附件一：《基金合同》内容摘要 .................................................................... 90
附件二：《托管协议》内容摘要 .................................................................. 104
建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第一部分
绪言
《建信稳定丰利债券型证券投资 基金招募说明书》 （以下简称 “本招 募
说明书” ） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、
《公开募集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ） 、 《 证
券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” ） 、 《 证 券 投 资 基 金 信
息 披 露 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ） 和 其 他 有 关 法 律 法 规 的
规定以及 《建信稳定丰利债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称 “基金
合同”或“ 《基金合同》 ” ）编写。
本 招 募 说 明 书 阐 述 了 建 信 稳 定 丰 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 的 投 资 目 标 、
策 略 、 风 险 、 费 率 等 与 投资人投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项 ， 投资人在作
出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本 基 金 管 理 人 承 诺 本 招 募 说 明 书 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 、 误 导 性 陈 述 或
者 重 大 遗 漏 ， 并 对 其 真 实 性 、 准 确 性 、 完 整 性 承 担 法 律 责 任 。 本 基 金 是 根
据 本 招 募 说 明 书 所 载 明 的 资 料 申 请 募 集 的 。 本 招 募 说 明 书 由 建 信 基 金 管 理
有 限 责 任 公 司 负 责 解 释 。 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 授 权 任 何 其 他 人 提 供 未
在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本 招 募 说 明 书 根 据 本 基 金 的 基 金 合 同 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 注 册 。 基
金 合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投资人 依 据 基
金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，
其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按 照 《基
金法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金 投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第二部分
释义
本招募说明书中， 除非文意另有所指， 下列词 语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指建信稳定丰利债券型证券投资基金
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司
3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司
4、 基金合同： 指 《建 信稳定丰利债券型证券 投资基金基金合同》 及对
基金合同的任何有效修订和补充
5、 托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《建信稳定
丰 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 》 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和 补
充
6、招募说明书：指《建信稳定丰利债券型证券投资基金招募说明书》
及其定期的更新
7、 基金份额发售公告： 指 《建信稳定丰利债券型证券投资基金基金份
额发售公告》
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性
文 件 、 司 法 解 释 、 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 、
决议、通知等
9、 《基金法》 ： 指2003 年10月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会 第 五 次 会 议 通 过 ，2012 年12 月28 日 经 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委
员会第三十次会议修订， 2015 年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委
员 会 第 十 四 次 会 议 修 订 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 及 颁 布 机 关
对其不时做出的修订
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会2013年3月15日颁布、 同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11 、 《 信 息 披 露 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1 日
实 施 的 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修
订
12 、 《 运 作 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会2014 年7 月7 日 颁 布 、 同 年8 月8 日 实 施建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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的 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修
订
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理
委员会
15 、 基 金 合 同 当 事 人 ： 指 受 基 金 合 同 约 束 ， 根 据 基 金 合 同 享 有 权 利 并
承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
16 、 个 人 投 资 者 ： 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的
自然人
17 、 机 构 投 资 者 ： 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 、 在 中 华 人 民 共 和
国 境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业 法 人 、 事
业法人、社会团体或其他组织
18 、 合 格 境 外 机 构 投 资 者 ： 指 符 合 《 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投
资 管 理 办 法 》 及 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券
投资基金的中国境外的机构投资者
19 、 投 资 人 ： 指 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20 、 基 金 份 额 持 有 人 ： 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额
的投资人
21 、 基 金 销 售 业 务 ： 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金 ， 发 售 基
金 份 额 ， 办 理 基 金 份 额 的 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 非 交 易 过 户 、 转 托 管 及 定 期
定额投资等业务
22 、 销 售 机 构 ： 指 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 以 及 符 合 《 销 售 办 法 》
和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件 ， 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签
订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
23 、 登 记 业 务 ： 指 基 金 登 记 、 存 管 、 过 户 、 清 算 和 结 算 业 务 ， 具 体 内
容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 、 基 金 份 额 登 记 、 基 金 销 售 业 务 的 确
认 、 清 算 和 结 算 、 代 理 发 放 红 利 、 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理
非交易过户等
24 、 基 金 份 额 登 记 机 构 ： 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 。 基 金 的 基 金 份 额 登建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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记 机 构 为 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 或 接 受 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 委
托代为办理登记业务的机构
25 、 基 金 账 户 ： 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 其 持 有 的 、 基 金 管
理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
26 、 基 金 交 易 账 户 ： 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 投 资 人 通 过 该
销 售 机 构 办 理 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 转 换 及 转 托 管 等 业 务 而 引 起 的 基 金 份 额
变动及结余情况的账户
27 、 基 金 合 同 生 效 日 ： 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定
的 条 件 ， 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 ， 并 获 得 中 国 证
监会书面确认的日期
28 、 基 金 合 同 终 止 日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现 后 ，
基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、 基金募集期： 指自 基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，
最长不得超过3个月
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
32、T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申
请的开放日
33、T+n日：指自T 日起第n个工作日( 不包含T 日) ，n为自然数
34 、 开 放 日 ： 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作
日
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36 、 《 业 务 规 则 》 ： 指 《 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规
则 》 ， 是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的 业 务 规
则，由基金管理人和投资人共同遵守
37、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
38 、 申 购 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的
规定申请购买基金份额的行为
39 、 赎 回 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说
明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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40 、 基 金 转 换 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有
效 公 告 规 定 的 条 件 ， 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 、 某 一 基 金 的 基 金 份
额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
41 、 转 托 管 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的
变更所持基金份额销售机构的操作
42 、 定 期 定 额 投 资 计 划 ： 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 ， 约 定
每 期 申 购 日 、 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式 ， 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资
人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
43、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请( 赎回申请份额
总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转
换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的10%
44、元：指人民币元
45 、 基 金 收 益 ： 指 基 金 投 资 所 得 红 利 、 股 息 、 债 券 利 息 、 买 卖 证 券 价
差 、 银 行 存 款 利 息 、 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本
和费用的节约
46 、 基 金 资 产 总 值 ： 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基
金应收申购款及其他资产的价值总和
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
49 、 基 金 资 产 估 值 ： 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值 ， 以 确 定 基 金
资产净值和基金份额净值的过程
50 、 指 定 媒 介 ： 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 、 互 联
网网站及其他媒介
51 、 不 可 抗 力 ： 指 本 合 同 当 事 人 不 能 预 见 、 不 能 避 免 且 不 能 克 服 的 客
观事件
52、 A 类基 金份额： 在投资人认购/ 申购时收取认购/ 申购费用、 赎回时
根据持有期限收取赎回费用的基金份额
53 、C 类基 金 份 额 ：从 本 类 别 基金 资 产 中 计提 销 售 服 务费 而 不 收 取认
购/ 申购费用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额
54 、 销 售 服 务 费 ： 指 从 基 金 资 产 中 计 提 的 ， 用 于 本 基 金 市 场 推 广 、 销建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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售以及基金份额持有人服务的费用 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第三部分
基 金 管理 人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65% ；美
国信安金融服务公司，25% ；中国华电集团资本控股有限公司，10% 。
本 基 金 管 理 人 公 司 治 理 结 构 完 善 ， 经 营 运 作 规 范 ， 能 够 切 实 维 护 基 金
投 资 者 的 利 益 。 股 东 会 为 公 司 权 力 机 构 ， 由 全 体 股 东 组 成 ， 决 定 公 司 的 经
营 方 针 以 及 选 举 和 更 换 董 事 、 监 事 等 事 宜 。 公 司 章 程 中 明 确 公 司 股 东 通 过
股 东 会 依 法 行 使 权 利 ， 不 以 任 何 形 式 直 接 或 者 间 接 干 预 公 司 的 经 营 管 理 和
基金资产的投资运作。
董 事 会 为 公 司 的 决 策 机 构 ， 对 股 东 会 负 责 ， 并 向 股 东 会 汇 报 。 公 司 董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会 行 使 《 公 司 法 》 规 定 的 有 关 重 大 事 项 的 决 策 权 、 对 公 司 基 本 制 度 的 制 定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职 工代表监事。监事
会 向 股 东 会 负 责 ， 主 要 负 责 检 查 公 司 财 务 并 监 督 公 司 董 事 、 高 级 管 理 人 员
尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生， 董事长。2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月出任中国建设银行批发业务总监；自
2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长；自 1994 年 5
月至 2006 年 5 月历任中国建设银行筹资储备部副主任， 零售业务部副总经
理 ， 个 人 银 行 部 副 总 经 理 ， 营 业 部 主 要 负 责 人 、 总 经 理 ， 个 人 银 行 业 务 部
总 经 理 ， 个 人 银 行 业 务 委 员 会 副 主 任 ， 个 人 金 融 部 总 经 理 。 许 先 生 是 高 级
经 济 师 ， 并 是 国 务 院 特 殊 津 贴 获 得 者 ， 曾 荣 获 中 国 建 设 银 行 突 出 贡 献 奖 、
河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大
学本科毕业。
孙志晨先生 ，董事。 现 任建信基金 管理有限责 任公司总裁 ，兼建信资
本管理公司董事长。1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获得
长江商学院 EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建
设 银 行 总 行 筹 资 部 、 零 售 业 务 部 证 券 处 处 长 ， 中 国 建 设 银 行 总 行 个 人 银 行
业务部副总经理。
曹伟先生， 董事， 现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990
年 获 北 京 师 范 大 学 中 文 系 硕 士 学 位 。 历 任 中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 储 蓄 证 券
部 副 总 经 理 、 北 京 分 行 安 华 支 行 副 行 长 、 北 京 分 行 西 四 支 行 副 行 长 、 北 京
分 行 朝 阳 支 行 行 长 、 北 京 分 行 个 人 银 行 部 总 经 理 、 中 国 建 设 银 行 个 人 存 款
与投资部总经理助理。
张维义先生， 董事， 现 任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院， 获经济学学士学位， 2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工 商 管 理 学 硕 士 。 历 任 新 加 坡 公 共 服 务 委 员 会 副 处 长 ， 新 加 坡 电 信 国 际 有
限 公 司 业 务 发 展 总 监 ， 信 诚 基 金 公 司 首 席 运 营 官 和 代 总 经 理 ， 英 国 保 诚 集
团 （ 马 来 西 亚 ） 资 产 管 理 公 司 首 席 执 行 官 ， 宏 利 金 融 全 球 副 总 裁 ， 宏 利 资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生， 董事， 现 任信安国际有限公司大中华区首席营运官。 1981
年 毕 业 于 美 国 阿 而 比 学 院 。 历 任 香 港 汇 丰 银 行 投 资 银 行 部 副 经 理 ， 加 拿 大
丰 业 银 行 资 本 市 场 部 高 级 经 理 ， 香 港 铁 路 公 司 库 务 部 助 理 司 库 ， 香 港 置 地
集 团 库 务 部 司 库 ， 香 港 赛 马 会 副 集 团 司 库 ， 信 安 国 际 有 限 公 司 大 中 华 区 首
席营运官。
殷红军先生 ，董事，现 任中国华电 集团资本控 股有限公司 副总经理。建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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1998 年毕业于首都经济贸易 大学数量经济学专业，获硕士学位。历任中国
电 力 财 务 有 限 公 司 债 券 基 金 部 项 目 经 理 、 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 投 资 咨 询
部副经理 （主持工作） 、 中国华电集团公司改制重组办公室副处长、 体制改
革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长。
李全先生， 独立董事， 现任新华资 产管理股份 有限公司董 事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院， 1988 年毕业于中国人民银行研
究 生 部 。 历 任 中 国 人 民 银 行 总 行 和 中 国 农 村 信 托 投 资 公 司 职 员 、 正 大 国 际
财务有限公司总经理助理/ 资金部总经理， 博时基金管理有限公司常务副总
经理，新华资产管理股份有限公司总经理 。
王建国先生 ，独立董事 ，曾任大新 人寿保险有 限公司首席 行政员，中
银保诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保诚保险有限公司首席行政员，
美国国际保险集团亚太区资深副总裁， 美国友邦保险( 加拿大) 有限公司总裁
兼首席行政员等。 1989 年获 Pacific Southern University 工 商管理硕士学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经济贸易大学法学院教授，
兼 任 中 国 法 学 会 国 际 经 济 法 学 研 究 会 常 务 理 事 、 副 秘 书 长 、 中 国 国 际 金 融
法专业委员会副主任。
2、监事会成员
张涛女士， 监事会主席 。东北财经 大学投资经 济管理 专业 本科毕业，
高 级 经 济 师 。 历 任 中 国 建 设 银 行 辽 宁 省 分 行 储 蓄 处 处 长 、 营 业 部 总 经 理 、
抚 顺 市 分 行 行 长 、 辽 宁 省 分 行 副 行 长 ； 中 国 建 设 银 行 新 疆 区 分 行 行 长 ； 中
国建设银行高级研修院副院长。2014 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾 任 英 国 保 诚 集 团 新 市 场 发 展 区 域 总 监 和 美 国 国 际 集 团 全 球 意 外 及 健 康 保
险副总裁等职务。 方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位， 拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士 ，监事，高 级会计师， 现任中国华 电集团资本 控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。 1992 年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计
师 事 务 所 ， 中 瑞 华 恒 信 会 计 师 事 务 所 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 计 划 财
务 部 经 理 助 理 、 副 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资 本 控 股 （ 华 电 财 务 公 司 ） 计 划 财建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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务 部 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 财 务 有 限 公 司 财 务 部 经 理 ， 中 国 华 电 集 团 资 本 控
股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士 ，职工监事 ，现任建信 基金管理有 限责任公司 人力资源管
理部总经理。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理系；2001 年毕业于
北 京 师 范 大 学 经 济 系 。 曾 任 中 国 建 设 银 行 总 行 人 力 资 源 部 主 任 科 员 、 高 级
经理助理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任人力资源管理部总监
助理、副总监、总监。
安晔先生， 职工监事， 现任建信基 金管理有限 责任公司信 息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任
中 国 建 设 银 行 北 京 分 行 科 技 部 科 员 、 中 国 建 设 银 行 信 息 技 术 管 理 部 主 任 科
员、项目经理。2005 年 9 月加入 建信基金管理公司，历任基金运营部总监
助理、副总监；信息技术部副总监、总监。
刘颖女士， 职工监事， 现任建信基 金管理有限 责任公司监 察稽核部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ） 资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系,获学士学位； 2010 年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士
学 位 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、 华 夏 基 金 管 理 有 限 公 司
基金运营部高级经理。 2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司
监察稽核部。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生， 副总裁。 1997 年毕业于大连理工大学， 获学士学位； 2003
年 毕 业 于 大 连 理 工 大 学 ， 获 硕 士 学 位 。 曾 任 中 国 建 设 银 行 辽 宁 省 分 行 筹 资
处 科 员 、 主 任 科 员 ； 中 国 建 设 银 行 总 行 个 人 银 行 业 务 部 主 任 科 员 、 高 级 副
经理；2005 年 9 月加 入建信基金管理公司，历任市场营销部副总监（主持
工作） 、 总监、 公司首席市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理
公司副总裁。
曲寅军先生， 副总裁。 1996 年毕业于中国人民大学， 获学士学位； 1999
年毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中 国建设银行总行审计部科员、
副 主 任 科 员 ； 团 委 主 任 科 员 ； 重 组 改 制 办 公 室 高 级 副 经 理 ； 行 长 办 公 室 高
级副经理。2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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合 管 理 部 总 监 、 投 资 管 理 部 副 总 监 、 专 户 投 资 部 总 监 和 公 司 首 席 战 略 官 。
2013 年 8 月至今，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、
总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生， 督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系， 获学士学
位；1999 年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。1992 年 7
月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中国建设
银 行 总 行 ， 先 后 在 营 业 部 、 金 融 机 构 部 、 机 构 业 务 部 从 事 信 贷 业 务 和 证 券
业 务 ， 曾 任 科 员 、 副 主 任 科 员 、 主 任 科 员 、 机 构 业 务 部 高 级 副 经 理 等 职 。
2006 年 3 月加入建信基金管理公司，担任董事会 秘书兼综合管理部总监。
2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司督察长。
5、本基金基金经理
黎颖芳女士， 硕士。2000 年 7 月毕业于湖南大学金融保险学院， 同年
进入大成基金管理公司， 在金融工程部、 规划发展部任职。 2005 年 11 月加
入本公司研究部，历任研究员、高级研究员。2009 年 2 月 19 日至 2011 年
5 月 11 日 任建信稳定增利债券型证券投资基金基金经理；2011 年 01 月 18
日至 2014 年 1 月 22 日任建信保本混合型证券投资基金基金经理；2012 年
11 月 15 日起任建信纯债债券型证券投资基金基金经理； 2014 年 12 月 2 日
起任建信稳定得利债券型证券投资基金基金经理 ； 2015 年 12 月 8 日起任建
信稳定丰利债券型证券投资基金基金经理；2016 年 6 月 1 日起任建信安心
回报两年定期开放债券型证券投资基金基金经理 。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
14
三、基金管理人的职责
1、 依法募集资金， 办 理或者委托经 中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向 基金份额持有
人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、 保存基金财产管理业务活动的记录、 账册、 报表和 其他相关资料；
11 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、 基金管理人承诺严格遵守 《基金法》 及相关法律法规， 并建立健全
内部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；
2、 基金管理人及其董事、 监事、 高级管理人员和其他从业人员承诺防
止以下禁止性行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人 以外的第三人牟取
利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、
暗示他人从事相关的交易活动； 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金经理承诺
（1） 依照有关法律、 法规和基金合同的规定， 本着谨慎的原则为基金
份额持有人谋取最大利益；
（2） 不利用职务之便为自己及其代理人、 代表人、 受雇人或任何第三
人谋取利益；
（3） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券 、 基金的商业秘密、 尚未依法
公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1） 全面性原则。 内部控制制度覆盖公司的各项业务、 各个部门和各
级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2） 独立性原则。 公司设立独立的督察长与监察稽核部门， 并使它们
保持高度的独立性与权威性。
（3） 相互制约原则。 公司部门和岗位的设置权责分明、 相互牵制， 并
通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
（4） 有效性原则。 公司的内部风险控制工作必须从实际出发， 主要通
过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。
（5） 防火墙原则。 公司的投资管理、 基金运作、 计算机技术系统等相
关部门， 在物理上和制度上适当隔离。 对因业 务需要知悉内幕信息的人员，
制定严格的批准程序和监督处罚措施。
（6） 适时性原则。 公司内部风险控制制度的制定， 应具有前瞻性， 并
且 必 须 随 着 公 司 经 营 战 略 、 经 营 方 针 、 经 营 理 念 等 内 部 环 境 的 变 化 和 国 家
法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
公 司 董 事 会 重 视 建 立 完 善 的 公 司 治 理 结 构 与 内 部 控 制 体 系 。 本 公 司 在建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
16
董 事 会 下 设 立 了 审 计 与 风 险 控 制 委 员 会 ， 负 责 对 公 司 在 经 营 管 理 和 基 金 业
务 运 作 的 合 法 性 、 合 规 性 和 风 险 状 况 进 行 检 查 和 评 估 ， 对 公 司 监 察 稽 核 制
度 的 有 效 性 进 行 评 价 ， 监 督 公 司 的 财 务 状 况 ， 审 计 公 司 的 财 务 报 表 ， 评 价
公司的财务表现， 保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。
公 司 管 理 层 在 总 经 理 领 导 下 ， 认 真 执 行 董 事 会 确 定 的 内 部 控 制 战 略 ，
为 了 有 效 贯 彻 公 司 董 事 会 制 定 的 经 营 方 针 及 发 展 战 略 ， 设 立 了 投 资 决 策 委
员 会 ， 就 基 金 投 资 等 发 表 专 业 意 见 及 建 议 。 另 外 ， 在 公 司 高 级 管 理 层 下 设
立了风险管理委员会， 负责对公司 经营管理和基金运作中的风险进行研究，
制定相应的控制制度，并实行相关的风险控制措施。
此 外 ， 公 司 设 有 督 察 长 ， 全 权 负 责 公 司 的 监 察 与 稽 核 工 作 ， 对 公 司 和
基 金 运 作 的 合 法 性 、 合 规 性 及 合 理 性 进 行 全 面 检 查 与 监 督 ， 参 与 公 司 风 险
控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
（2）风险评估
公 司 风 险 控 制 人 员 定 期 评 估 公 司 风 险 状 况 ， 范 围 包 括 所 有 能 对 经 营 目
标 产 生 负 面 影 响 的 内 部 和 外 部 因 素 ， 评 估 这 些 因 素 对 公 司 总 体 经 营 目 标 产
生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。
（3）操作控制
公 司 内 部 组 织 结 构 的 设 计 方 面 ， 体 现 部 门 之 间 职 责 有 分 工 ， 但 部 门 之
间 又 相 互 合 作 与 制 衡 的 原 则 。 基 金 投 资 管 理 、 基 金 运 作 、 市 场 等 业 务 部 门
有 明 确 的 授 权 分 工 ， 各 部 门 的 操 作 相 互 独 立 ， 并 且 有 独 立 的 报 告 系 统 。 各
业务部门之间相互核对、相互牵制。
各 业 务 部 门 内 部 工 作 岗 位 分 工 合 理 、 职 责 明 确 ， 形 成 相 互 检 查 、 相 互
制 约 的 关 系 ， 以 减 少 舞 弊 或 差 错 发 生 的 风 险 ， 各 工 作 岗 位 均 制 定 有 相 应 的
书面管理制度。
在 明 确 的 岗 位 责 任 制 度 基 础 上 ， 设 置 科 学 、 合 理 、 标 准 化 的 业 务 操 作
流 程 ， 每 项 业 务 操 作 有 清 晰 、 书 面 化 的 操 作 手 册 ， 同 时 ， 规 定 完 备 的 处 理
手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准 。
（4）信息与沟通
公 司 建 立 了 内 部 办 公 自 动 化 信 息 系 统 与 业 务 汇 报 体 系 ， 通 过 建 立 有 效
的 信 息 交 流 渠 道 ， 保 证 公 司 员 工 及 各 级 管 理 人 员 可 以 充 分 了 解 与 其 职 责 相建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部， 履行监督、 稽核职能 ，
检 查 、 评 价 公 司 内 部 控 制 制 度 合 理 性 、 完 备 性 和 有 效 性 ， 监 督 公 司 内 部 控
制 制 度 的 执 行 情 况 ， 揭 示 公 司 内 部 管 理 及 基 金 运 作 中 的 相 关 风 险 ， 及 时 提
出 改 进 意 见 ， 促 进 公 司 内 部 管 理 制 度 有 效 地 执 行 。 监 察 稽 核 人 员 具 有 相 对
的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1） 本公司确知建立、 实施和维 持内部控制制度是本公司董事会及管
理层的责任。
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3） 本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
制制度。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
18
第 四 部分
基 金 托管 人
（一）基 本 情 况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
设立日期：1992 年 8 月 18 日
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行，银复 1992[152] 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：404.3479 亿元人民币
法定代表人：唐双宁
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75 号
投资与托管部总经理：曾闻学
托管部门联系人： 李宁
电话： （010） 63636363
传真： （010） 63639132
网址：www.cebbank.com
（二）基 金 托 管 部 门 及 主 要 人 员 情 况
法 定 代 表 人 唐 双 宁 先 生 ， 历 任 中 国 人 民 建 设 银 行 沈 阳 市 分 行 常 务 副 行
长 、 中 国 人 民 银 行 沈 阳 市 分 行 行 长 ， 中 国 人 民 银 行 信 贷 管 理 司 司 长 、 货 币
金 银 局 局 长 、 银 行 监 管 一 司 司 长 ， 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 副 主 席 ， 中
国 光 大 （ 集 团 ） 总 公 司 董 事 长 、 党 委 书 记 等 职 务 。 现 任 十 二 届 全 国 人 大 农
业 与 农 村 委 员 会 副 主 任 ， 十 一 届 全 国 政 协 委 员 ， 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 董
事 长 、 党 委 书 记 ， 中 国 光 大 集 团 有 限 公 司 董 事 长 ， 兼 任 中 国 光 大 银 行 股 份
有 限 公 司 董 事 长 、 党 委 书 记 ， 中 国 光 大 控 股 有 限 公 司 董 事 局 主 席 ， 中 国 光
大国际有限公司董事局主席。
行长张金良 先生， 曾 任中国银行 财会部会计 制度处副处 长、处长、 副
总经理兼任 IT 蓝图实施办公室主任、总经理，中国银行北京市分行行长、
党 委 书 记 ， 中 国 银 行 副 行 长 、 党 委 委 员 。 现 任 中 国 光 大 集 团 股 份 公 司 党 委建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
19
委员，兼任中国光大银行行长、党委副书记。
曾闻学先生， 曾任中国 光大银行办 公室副总经理， 中国光 大银行北京分
行副行长。现任中国光大银行股份有限公司投资托管部总经理。
（ 三 ） 证 券 投 资 基 金 托 管 情 况
截至 2016 年 3 月 31 日， 中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创新
动 力 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 国 投 瑞 银 景 气 行 业 证 券 投 资 基 金 、 国 投 瑞 银 融
华 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 摩 根 士 丹 利 华 鑫 资 源 优 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金
(LOF)、 摩根士丹利华鑫基础行业证券投资基金、 工银瑞信保本混合型证券
投 资 基 金 、 博 时 转 债 增 强 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 策 略 回 报 股 票 型 证 券
投 资 基 金 、 大 成 货 币 市 场 基 金 、 建 信 恒 稳 价 值 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 光 大
保 德 信 量 化 核 心 证 券 投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 添 天 利 季 度 开 放 短 期 理 财 债 券
型 证 券 投 资 基 金 、 国 联 安 双 佳 信 用 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 泰 信 先 行 策
略 开 放 式 证 券 投 资 基 金 、 招 商 安 本 增 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 欧 新 动 力
股票型证券投资基金 （LOF ） 、 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投
资基金、农银汇理深证 100 指 数增强型证券投资基金、益民核心增长灵活
配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 兴 业 商 业 模 式
优选股票型证券投资基金、 工银瑞信保本 2 号混合型发起式证券投资基金、
国金通用沪深 300 指 数分级证券投资基金、中加货币市场基金、 益民服务
领 先 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 健 康 民 生 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
鑫 元 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 江 信 聚 福 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式
证 券 投 资 基 金 、 鑫 元 稳 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 国 金 通 用 鑫 安 保 本 混 合 型
证 券 投 资 基 金 、 鑫 元 合 享 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 鑫 元 半 年 定 期 开 放 债
券 型 证 券 投 资 金 、 东 方 红 睿 阳 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 信 息 产
业 股 票 型 证 券 投 资 基 金 、 泓 德 优 选 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 东 方 新 策 略
灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 鼎 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资
基 金 、 中 融 新 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 红 塔 红 土 盛 金 新 动 力 灵
活配置混合型证券投资基金、 金鹰产业整合灵活配置混合型证券投资基金、
国 金 通 用 鑫 运 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 大 成 景 裕 灵 活 配 置 混 合 型 证
券 投 资 基 金 、 财 通 多 策 略 精 选 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 鹏 华 添 利 宝 货 币 市 场建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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基 金 、 江 信 同 福 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 光 大 保 德 信 耀 钱 包 货 币 市
场 基 金 、 大 成 景 沛 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 易 方 达 瑞 选 灵 活 配 置 混
合 型 证 券 投 资 基 金 、 中 加 心 享 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 建 信 稳 定 丰
利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 南 方 弘 利 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、
鑫元兴利债券型证券投资基金、 博时安泰 18 个月定期开放债券型证券投资
基 金 、 建 信 安 心 保 本 五 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 银 华 添 益 定 期 开 放 债 券 型
证券投资基金、中欧强盈定期开放债券型证券投资基金、华夏恒利 6 个月
定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 共 56 只 证 券 投 资 基 金 ， 托 管 基 金 资 产 规 模
1,012.49 亿元。 同时， 开展了证券公司资产管理计划、 专户理财、 企业年金
基金、QDII 、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资 金
信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。
（ 四 ） 托 管 业 务 的 内 部 控 制 制 度
1、内部控制目标
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行； 确保基
金 托 管 人 有 关 基 金 托 管 的 各 项 管 理 制 度 和 业 务 操 作 规 程 在 基 金 托 管 业 务 中
得 到 全 面 严 格 的 贯 彻 执 行 ； 确 保 基 金 财 产 安 全 ； 保 证 基 金 托 管 业 务 稳 健 运
行；保护基金份额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
2、内部控制的原则
（1） 全面 性原则。 内 部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，
覆盖所有的岗位，不留任何死角。
（2）预防 性原则。树 立“预防为 主”的管理 理念，从风 险发生的源 头
加强内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（3）及时 性原则。建 立健全各项 规章制度， 采取有效措 施加强内部 控
制。发现问题，及时处理，堵塞漏洞。
（4）独立 性原则。基 金托管业务 内部控制机 构独立于基 金托管业务 执
行机构， 业务操作人员和内控人员分开， 以保 证内控机构的工作不受干扰。
3、内部控制组织结构
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，
委 员 会 委 员 由 相 关 部 门 的 负 责 人 担 任 ， 工 作 重 点 是 对 总 行 各 部 门 、 各 类 业建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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务 的 风 险 和 内 控 进 行 监 督 、 管 理 和 协 调 ， 建 立 横 向 的 内 控 管 理 制 约 体 制 。
各 部 门 负 责 分 管 系 统 内 的 内 部 控 制 的 组 织 实 施 ， 建 立 纵 向 的 内 控 管 理 制 约
体 制 。 基 金 托 管 部 建 立 了 严 密 的 内 控 督 察 体 系 ， 设 立 了 风 险 管 理 处 ， 负 责
证券投资基金托管业务的风险管理。
4、内部控制制度
中国光大银行股份有限公司基金托管部自成立以来严格遵照 《基金法》 、
《 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办
法 》 等 法 律 、 法 规 的 要 求 ， 并 根 据 相 关 法 律 法 规 制 订 、 完 善 了 《 中 国 光 大
银 行 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 内 部 控 制 规 定 》 、 《 中 国 光 大 银 行 基 金 托 管 部 保
密 规 定 》 等 十 余 项 规 章 制 度 和 实 施 细 则 ， 将 风 险 控 制 落 实 到 每 一 个 工 作 环
节 。 中 国 光 大 银 行 基 金 托 管 部 以 控 制 和 防 范 基 金 托 管 业 务 风 险 为 主 线 ， 在
重 要 岗 位 （ 基 金 清 算 、 基 金 核 算 、 监 督 稽 核 ） 还 建 立 了 安 全 保 密 区 ， 安 装
了录象监视系统和录音监听系统，以 保障基金信息的安全。
（ 五 ） 托 管 人 对 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序
根据法律、 法规和基金合同等的要求， 基金托 管人主要通过定性和定量
相结合、 事前监督和事后控制相结合、 技术与 人工监督相结合等方式方法，
对 基 金 投 资 品 种 、 投 资 组 合 比 例 每 日 进 行 监 督 ； 同 时 ， 对 基 金 管 理 人 就 基
金 资 产 净 值 的 计 算 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 、 基 金 收
益分配、基金费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 违 反 法 律 、 法 规 和 基 金 合 同 等 规 定 的 行
为 ， 及 时 以 书 面 或 电 话 形 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 ， 基 金 管 理 人 收 到 通
知 后 应 及 时 核 对 确 认 并 以 书 面 形 式 对 基 金 托 管 人 发 出 回 函 。 在 限 期 内 ， 基
金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理
人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 应 报 告
中国证监会。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
22
第 五 部分
相 关 服务 机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投 资 者 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 平 台 办 理 基 金 的 认 购 、 申 购 、 赎 回 、
定 期 投 资 等 业 务 ， 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则 请 登 录 本 公 司 网 站 查 询 。
本公司网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1） 中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
网址：www.cebbank.com
（3） 中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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法定代表人：常振明
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（4） 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（5） 交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（6） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（7） 招商证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（8） 中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（9） 中信证券（山东）有限责任公司 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（10） 东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路1138 号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（11） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发 区第二大街42号写字楼101室
法定代表人：杜庆平
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（12） 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路86号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（13） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心
法定代表人：高冠江
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（14） 中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66 号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
25
（15） 中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（16） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（17） 光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（18） 长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（19） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南
路358号大成国家大厦20楼2005室
法定代表人：李季
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（20） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路336 号
法定代表人：郁忠民 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
26
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（21）
海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路98号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（ 021）962503
网址：www.htsec.com
（22） 申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅
客服电话：95523或4008895523
网址：www.sywg.com
（23） 长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（24） 安信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、 28层A02 单元
办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心20层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（25） 平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人：杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（26） 广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路5 号广州国际金融中心主塔19、20层 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
27
法定代表人：刘东
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（27） 九州证券有限公司
注册地址：青海省西宁市城中区西大街 11 号
法定代表人：曲国辉
客服电话：400-654321-8
网址：www.jzsec.com
（28） 财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段 80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（29） 中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（30） 深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J
单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（31） 杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：4000766123
网址：www.fund123.cn
（32） 上海好买基金销售有限公司 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
28
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（33） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话：4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（34） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话：4009200022
网址：fund.licaike.com
（35） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（36） 北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（37） 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（38） 上海汇付金融服务有限公司 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（39） 北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人：梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址：http://www.buyforyou.com.cn
（40） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：http://www.noah-fund.com
（41） 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-866-6618
网址：https://www.lufax.com
（42） 北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址：www.jimufund.com
（43） 深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn基金管理人可以根据相关法律法规要求， 选 择
其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
30
二、基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19 号富凯大厦B 座12层
负责人：王丽
联系人：刘焕志
电话：010－52682888
传真：010－52682999
经办律师：刘焕志、孙艳利
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11 楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、陈熹 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
31
第 六 部分
基 金 的募 集
一、基金募集的依据
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作 办法》 、 《 销售办法》 、
《基金合同》及其他法律法规的有关规定募集。
本基金募集申请已经中国证监会 2015 年 9 月 8 日证监许可[2015]2081
号文注册。
二、基金类型
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式。
四、基金存续期间
不定期。
五、基金的面值
本基金每份基金份额的发售面值为人民币 1.00 元。
六、募集方式
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。
七、募集期限
本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。
本基金自 2015 年 11 月 5 日至 2015 年 12 月 3 日进行 发售。如果在此
期 间 届 满 时 未 达 到 本 招 募 说 明 书 规 定 的 基 金 备 案 条 件 ， 基 金 可 在 募 集 期 限
内 继 续 销 售 。 基 金 管 理 人 也 可 根 据 基 金 销 售 情 况 在 募 集 期 限 内 适 当 延 长 或
缩短基金发售时间，并及时公告。
八、募集对象
个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 、 合 格 境 外 机 构 投 资 者 和 法 律 法 规 或 中 国 证
监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
32
九、募集场所
本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点向投资人公开发售。
具 体 募 集 场 所 见 基 金 份 额 发 售 公 告 。 基 金 管 理 人 可 以 根 据 情 况 增 加 其
他代销机构，并另行公告。
十、认购安排
1、 认购时间： 本基金向个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资
者 同 时 发 售 ， 具 体 发 售 时 间 由 基 金 管 理 人 根 据 相 关 法 律 法 规 及 本 基 金 基 金
合同，在基金份额发售公告中确定并披露。
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续：
详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。
3、 认购原则和认购限额： 认购以金额申请。 代销网点每个基金账户每
次认购金额不得低于 10 元人民币， 代销机构另有规定的， 从其规定。 本公
司直销柜台每个基金账户首次认购金额不得低于 10 元人民币， 单笔追加认
购最低金额为 10 元人民币； 通过本公司网上交易平台认购本基金时， 最低
认购金额为 10 元人民币。
当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤消。
十一、认购费用
本基金基金份额分为 A 类和 C 类 基金份额。A 类基金份额在认购时
收 取 认 购费，C 类 基金 份 额 在认购 时 不 收取认 购 费 ，但从 该 类 别基金 资 产
中计提销售服务费。
本基金 A 类基金份额认购费率如下表所示。
认购金额（M ） 费率
M<100 万元 0.6%
100 万元≤M<300 万元 0.4%
300 万元≤M<500 万元 0.2%
M≥500 万元 每笔1000 元
本 基 金 认 购 费 由 认 购 人 承 担 ， 不 列 入 基 金 财 产 。 认 购 费 用 用 于 本 基 金
的 市 场 推 广 、 销 售 、 注 册 登 记 等 募 集 期 间 发 生 的 各 项 费 用 。 投资人 可 以 多建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
33
次 认 购 本 基 金 ， 认 购 费 用 按 累 计 认 购 金 额 确 定 认 购 费 率 ， 以 每 笔 认 购 申 请
单独计算费用。
十二、认购份数的计算
本基金的认购价格为每份基金份额 1.00 元。
有 效 认 购 款 项 在 基 金 募 集 期 间 形 成 的 利 息 归 投 资 人 所 有 ， 如 基 金 合 同
生 效 ， 则 折 算 为 基 金 份 额 计 入 投 资 人 的 账 户 ， 利 息 和 具 体 份 额 以 基 金 份 额
登记机构的记录为准。
基金份额的认购份额计算方法：
净认购金额＝认购金额/ （1＋认购费率）
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/ 基金份额发售面值
例一：某投资人投资 5 万元认购本基金 A 类份额，如果认购期内认购
资金获得的利息为 5 元，则可得到的认购份额为：
净认购金额＝50,000/ （1＋0.6% ）＝49,701.79 元
认购费用＝50,000－49,701.79＝298.21 元
认购份额＝（49,701.79＋5）/1.00 ＝49,706.79 份
即：投资人投资 5 万元认购本基金 A 类份 额，则其可得到 49,706.79
份本基金 A 类份额。
例二：某投资人投资 5 万元认购本基金 C 类 份额，如果认购期内认购
资金获得的利息为 5 元，则可得到的认购份额为：
净认购金额＝50,000/ （1＋0% ）＝50,000 元
认购费用＝50,000－50,000＝0 元
认购份额＝（50,000＋5）/1.00 ＝50,005.00 份
即：投资人投资 5 万 元认购本基金 C 类份 额，则其可得到 50,005.00
份本基金 C 类份额。
认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以 后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
十三、认购的方法与确认 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
34
1、认购方法
投资人认 购 时 间 安 排 、 投资人 认 购 应 提 交 的 文 件 和 办 理 的 手 续 ， 由 基
金 管 理 人 根 据 相 关 法 律 法 规 及 本 基 金 基 金 合 同 ， 在 基 金 份 额 发 售 公 告 中 确
定并披露。
2、认购确认
基 金 发 售 机 构 认 购 申 请 的 受 理 并 不 代 表 该 申 请 一 定 成 功 ， 而 仅 代 表 发
售 机 构 确 实 接 收 到 认 购 申 请 。 认 购 的 确 认 以 基 金 份 额 登 记 机 构 或 基 金 管 理
人 的 确 认 结 果 为 准 。 投 资 人 可 在 基 金 合 同 生 效 后 到 各 销 售 网 点 查 询 最 终 成
交确认情况和认购的份额。
十四、募集资金利息的处理方式
有 效 认 购 款 项 在 募 集 期 间 产 生 的 利 息 ， 在 基 金 合 同 生 效 后 折 算 为 基 金
份 额 归 基 金 份 额 持 有 人 所 有 ， 不 收 取 认 购 费 用 ， 其 中 利 息 转 份 额 以 基 金 份
额登记机构的记录为准。
计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 式 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 误 差 产 生 的
损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
十五、募集资金
基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户 ， 在 基 金 募 集 行 为 结 束 前 ， 任
何人不得动用。
基 金 募 集 期 间 的 信 息 披 露 费 、 会 计 师 费 、 律 师 费 以 及 其 他 费 用 ， 不 得
从基金财产中列支。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
35
第七部分
《 基 金合 同 》 的 生 效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金募集份额总额不少于 2
亿份，基金募集金额不少于 2 亿 元人民币且基金认购人数不少于 200 人的
条 件 下 ， 基 金 管 理 人 依 据 法 律 法 规 及 招 募 说 明 书 可 以 决 定 停 止 基 金 发 售 ，
并在 10 日 内聘请法定验资机构验资，自收 到验资报告之日起 10 日 内，向
中国证监会办理基金备案手续。
基 金 募 集 达 到 基 金 备 案 条 件 的 ， 自 基 金 管 理 人 办 理 完 毕 基 金 备 案 手 续
并取得中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》
不 生 效 。 基 金 管 理 人 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 对 《 基 金 合 同 》 生
效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，
在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如 果 募 集 期 限 届 满 ， 未 满 足 基 金 备 案 的 条 件 ， 基 金 管 理 人 应 当 承 担 下
列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费 用；
2、在基金募集期限届满后 30 日 内返还投资者已缴纳的款项，并加计
银行同期活期存款利息；
3、 如基金募集失败， 基金管理人、 基金托管人及销售机构不得请求报
酬 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 销 售 机 构 为 基 金 募 集 支 付 之 一 切 费 用 应 由
各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》 生效后， 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报
告中予以披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的， 基金 管理人应当向中国
证 监 会 报 告 并 提 出 解 决 方 案 ， 如 转 换 运 作 方 式 、 与 其 他 基 金 合 并 或 者 终 止
基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
36
第八部分
基 金 份额 的 申 购 与 赎 回
一、申购与赎回办理的场所
本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的代销机
构。
基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机
构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
基 金 管 理 人 可 根 据 情 况 变 更 或 增 减 销 售 机 构 ， 并 予 以 公 告 。 销 售 机 构
可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。
二、申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投 资 人 在 开 放 日 办 理 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 ， 具 体 办 理 时 间 为 上 海 证
券 交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间 ， 但 基 金 管 理 人 根 据
法 律 法 规 、 中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 、 赎 回 时 除
外。
基 金 合 同 生 效 后 ， 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变
更 或 其 他 特 殊 情 况 ， 基 金 管 理 人 将 视 情 况 对 前 述 开 放 日 及 开 放 时 间 进 行 相
应 的 调 整 ， 但 应 在 实 施 日 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介
上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体
业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在 确 定 申 购 开 始 与 赎 回 开 始 时 间 后 ， 基 金 管 理 人 应 在 申 购 、 赎 回 开 放
日 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 申 购 与 赎 回 的 开
始时间。
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
37
申购、 赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎 回 或 转 换 申 请 且 基 金 份 额 登 记 机 构 确 认 接 受 的 ， 其 基 金 份 额 申 购 、 赎 回
及转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回及转换的价格。
三、申购与赎回的原则
1、 “未知价” 原则， 即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金
份额净值为基准进行计算；
2、 “金额申购、 份额 赎回” 原则 ， 即申购以 金额申请， 赎回以份额 申
请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、 赎回遵循 “先进先出” 原则， 即按照投资人认购、 申购的先后次序
进行顺序赎回。
基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 对 上 述 原 则 进 行 调 整 。 基 金
管 理 人 必 须 在 新 规 则 开 始 实 施 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定
媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投 资 人 必 须 根 据 销 售 机 构 规 定 的 程 序 ， 在 开 放 日 的 具 体 业 务 办 理 时 间
内提出申购或赎回的申请。
投 资 人 在 提 交 申 购 申 请 时 须 按 销 售 机 构 规 定 的 方 式 备 足 申 购 资 金 ， 投
资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 须 持 有 足 够 的 基 金 份 额 余 额 ， 否 则 所 提 交 的 申 购 、
赎回申请无效。
2、申购和赎回的款项支付
投 资 人 申 购 基 金 份 额 时 ， 必 须 全 额 交 付 申 购 款 项 ， 投 资 人 交 付 申 购 款
项，申购成立，基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基 金 份 额 持 有 人 递 交 赎 回 申 请 ， 赎 回 成 立 ； 基 金 份 额 登 记 机 构 确 认 赎
回时，赎回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T ＋7 日( 包括建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
38
该日) 内支付赎回款项。 遇证券交易所 或交易市场数据传输延迟、 通讯系统
故 障 、 银 行 数 据 交 换 系 统 故 障 或 其 它 非 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 所 能 控 制
的 因 素 影 响 业 务 处 理 流 程 时 ， 赎 回 款 项 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 划 出 。 在 发 生
巨 额 赎 回 或 基 金 合 同 载 明 的 其 他 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 时 ，
款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有 效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为
申购或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金基金份额登记机构在 T+1
日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2
日后( 包 括 该 日) 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的
确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
销 售 机 构 对 申 购 、 赎 回 申 请 的 受 理 并 不 代 表 申 请 一 定 成 功 ， 而 仅 代 表
销 售 机 构 确 实 接 收 到 申 请 。 申 购 、 赎 回 的 确 认 以 基 金 份 额 登 记 机 构 的 确 认
结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 本 基 金 基 金 份 额 登 记 机 构 可 根 据 相 关 业 务
规 则 ， 对 上 述 业 务 办 理 时 间 进 行 调 整 ， 本 基 金 管 理 人 将 于 开 始 实 施 前 按 照
有关规定予以公告。
五、申购与赎回的数额限制
1、 代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为10元人民币， 代销机 构
另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 ； 本 公 司 直 销 柜 台 每 个 基 金 账 户 首 次 最 低 申 购 金 额
为10 元 人 民 币 ， 单 笔 追 加 申 购 最 低 金 额 为10 元 人 民 币 ； 通 过 本 公 司 网 上 交
易 平 台 申 购 本 基 金 时 ， 最 低 申 购 金 额 为10 元 人 民 币 ， 定 投 最 低 金 额 为10 元
人民币；
2、 基金份额持有人在销售机构赎回时， 每次 赎回申请不得低于10份基
金 份 额 。 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 时 或 赎 回 后 在 销 售 机 构 （ 网 点 ） 单 个 交 易 账
户保留的基金份额余额不设置最低限额。
3、 基金管理人可以在法律法规允许的情况下 根据实际情况对以上限制
进 行 调 整 ， 最 迟 在 调 整 生 效 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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介上公告并报中国证监会备案。
六、申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金 A 类基金份 额时，收取申购费用；投资人可以多
次 申 购 本 基 金 ， 申 购 费 用 按 每 日 累 计 申 购 金 额 确 定 申 购 费 率 ， 以 每 笔 申 购
申请单独计算费用。本基金 C 类基金份额不收取申购费。
本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：
申购金额（M ） 费率
M<100 万元 0.8%
100 万元≤M<300 万元 0.5%
300 万元≤M<500 万元 0.3%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金赎回费率如下表所示：
费用种类 基金份额持有期限（N ） 费率
A 类基金份额赎回费率
N ＜7 天 1.5%
7 天≤N ＜30 天 0.75%
30 天≤N ＜1 年 0.1%
1 年≤N ＜2 年 0.05%
N ≥2 年 0
C 类基金份额赎回费率
N ＜7 天 1.5%
7 天≤N ＜30 天 0.75%
N ≥30 天 0
投 资 者 可 将 其 持 有 的 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回 。 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金
份 额 的 基 金 份 额 持 有 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 对
于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费， 赎回费用全额归入基金财
产； 对于持有期长于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费， 赎回
费用 75% 归入基金财产；对于持有期长于 3 个月但小于 6 个月的 基金份额建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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所收取的赎回费，赎回费用 50% 归入基金财产；对于持有期长于 6 个月的
基金份额所收取的赎回费，赎回费用 25% 归入基金财产。
基 金 管 理 人 可 以 按 照 《 基 金 合 同 》 的 相 关 规 定 调 整 申 购 、 赎 回 费 率 或
调整收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 日在
至少一家中国证监会指定媒介及基金管理人网站公告。
七、申购份数与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算
申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购
费），投 资 人 的 申 购 金 额 包 括 申 购 费 用 和 净 申 购 金 额 。 申 购 份 额 的 计 算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申 购 份 额 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由 此 产
生的误差计入基金财产。
例一：某 投 资人投资5 万元申购 本 基金的A 类 基金份额 ， 假设申购 当 日
基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0.8% ）=49603.17元
申购费用=50000-49603.17=396.83 元
申购份额=49603.17/1.05=47241.11 份
即 ： 投 资 人 投 资5 万 元 申 购 本 基 金 的A 类 基 金 份 额 ， 假 设 申 购 当 日A 类
基金份额净值为1.05元，则其可得到47241.11份A 类基金份额。
例 二 ： 某 投资 人 投 资5万 元 申 购 本基 金 的C 类基 金 份 额 ，假 设 申 购当日
基金份额净值为1.05元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50000/ （1+0% ）=50000 元
申购费用=50000-50000=0 元
申购份额=50000/1.05=47619.05 份
即：投资人投资5 万元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当日C 类
基金份额净值为1.05元，则其可得到47619.05份C 类基金份额。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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2、赎回净额的计算
基 金 份 额 持 有 人 在 赎 回 本 基 金 时 缴 纳 赎 回 费 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 赎 回
净额为赎回总金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额? 赎回当日基金 份额净值
赎回费用= 赎回总金额? 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额? 赎回费 用
赎 回 费 用 以 人 民 币 元 为 单 位 ， 计 算 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小
数 点 后 两 位 ； 赎 回 净 额 结 果 按 照 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 由
此产生的误差计入基金财产。
例一：某 投 资人赎回 本 基金10000 份A 类基金 份额，假设 赎回适用 费 率
为1.5% ，赎回当日A 类基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×1.5% ＝172.20 元
净赎回金额＝11480－172.20＝11307.80元
即 ： 投 资 人 赎 回 本 基 金10000 份A 类 基 金 份 额 ， 假 设 赎 回 当 日A 类 基 金
份额净值为1.148元，则可得到的净赎回金额为11307.80 元。
例 二 ： 某 投资 人 赎 回 本基 金10000 份C 类 基 金份 额 ， 假 设赎 回 适 用 费率
为0% ，赎回当日C 类基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0% ＝0元
净赎回金额＝11480－0＝11480.00 元
即 ： 投 资 人 赎 回 本 基 金10000 份C 类 基 金 份 额 ， 假 设 赎 回 当 日C 类 基 金
份额净值为1.148元，则可得到的净赎回金额为11480.00 元。
3、基金份额净值计算
本 基金基 金 份 额 净 值 的 计 算 ， 保 留 到 小 数 点 后3 位 ， 小 数 点 后 第4 位四
舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的 基金份额净值在当
天收市后计算， 并在T+1 日内公告。 遇特 殊情况， 经中国证监会同意， 可以
适当延迟计算或公告。
八、申购与赎回的注册登记 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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投资人申购基金成功后，基金份额登记机构在 T+1 日为 投资人登记权
益并办理注册登记手续，投资人自 T+2 日 （含该日）后有权赎回该部分基
金份额。
投资人赎回基金成功后，基金份额登记机构在 T+1 日为 投资人办理扣
除权益的注册登记手续。
基 金 管 理 人 可 以 在 法 律 法 规 允 许 的 范 围 内 ， 对 上 述 注 册 登 记 办 理 时 间
进行调整，但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前 3 个
工作日在至少一家指定媒介及基金管理人网站公告。
九、巨额赎回的认定及处理方式
1、巨额赎回的认定
若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加
上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转
入申请份额总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即 认为是
发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当 基 金 出 现 巨 额 赎 回 时 ， 基 金 管 理 人 可 以 根 据 基 金 当 时 的 资 产 组 合 状
况决定全额赎回或部分延期赎回。
（1） 全额赎回： 当基 金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请
时，按正常赎回程序执行。
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难
或 认 为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值
造 成 较 大 波 动 时 ， 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金
总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申
请 ， 应 当 按 单 个 账 户 赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比 例 ， 确 定 当 日 受 理 的
赎 回 份 额 ； 对 于 未 能 赎 回 部 分 ， 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎
回 或 取 消 赎 回 。 选 择 延 期 赎 回 的 ， 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回 ， 直
到 全 部 赎 回 为 止 ； 选 择 取 消 赎 回 的 ， 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤
销 。 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理 ， 无 优 先 权 并 以 下 一建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额 ， 以 此 类 推 ， 直 到 全 部 赎 回 为
止 。 如 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 未 作 明 确 选 择 ， 投 资 人 未 能 赎 回 部 分 作 自
动延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续 2 日以上( 含本数) 发 生巨额赎回，如基金管理人
认 为 有 必 要 ， 可 暂 停 接 受 基 金 的 赎 回 申 请 ； 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓
支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当 发 生 上 述 延 期 赎 回 并 延 期 办 理 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 通 过 邮 寄 、 传 真
或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交 易日内通知基金份额持有人，说
明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。
十、拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理
（一）拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 基金 管理人可暂停
接收投资人的申购申请。
3、 证券交易所交易时间非正常停市， 导致基 金管理人无法计算当日基
金资产净值。
4 、 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益
时。
5、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其
他 可 能 对 基 金 业 绩 产 生 负 面 影 响 ， 从 而 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情
形。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形时，基金管理人应当根据
有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝，
被 拒 绝 的 申 购 款 项 将 退 还 给 投 资 人 。 在 暂 停 申 购 的 情 况 消 除 时 ， 基 金 管 理
人应及时恢复申购业务的办理。
（二）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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发 生 下 列 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支
付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时， 基金 管理人可暂停
接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、 证券交易所交易时间非正常停市， 导致基 金管理人无法计算当日基
金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5 、 某 笔 或 某 些 赎 回 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益
时。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发 生 上 述 情 形 时 ， 基 金 管 理 人 应 在 当 日 报 中 国 证 监 会 备 案 ， 已 确 认 的
赎 回 申 请 ， 基 金 管 理 人 应 足 额 支 付 ； 如 暂 时 不 能 足 额 支 付 ， 应 将 可 支 付 部
分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请 总 量 的 比 例 分 配 给 赎 回 申 请 人 ， 未 支 付 部 分 可
延 期 支 付 ， 并 以 后 续 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 依 据 计 算 赎 回 金 额 。 若 出 现
上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申
请 赎 回 时 可 事 先 选 择 将 当 日 可 能 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 。 在 暂 停 赎 回 的 情
况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
（三）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、 发生上述暂停申购或赎回情况的， 基金管 理人当日应立即向中国证
监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、 如发生暂停的时间为 1 日， 基金管理人应于重新开放日， 在指定媒
介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份
额净值。
3、 如果发生暂停的时间超过 1 日， 暂停结束， 基金重新开放申购或赎
回时，基金管理人将提前 1 个工 作日，在至少一种指定媒介刊登基金重新
开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个 开放日
的基金份额净值。
十一、基金转换 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基
金 与 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 之 间 的 转 换 业 务 ， 基 金 转 换 可 以 收 取 一 定
的 转 换 费 ， 相 关 规 则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 及 基 金 合 同 的 规
定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
十二、定期定额投资计划
基 金 管 理 人 可 以 为 投 资 人 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 ， 具 体 规 则 由 基 金 管
理 人 另 行 规 定 。 投 资 人 在 办 理 定 期 定 额 投 资 计 划 时 可 自 行 约 定 每 期 扣 款 金
额 ， 每 期 扣 款 金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书
中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第九部分
基 金 的投 资
一、投资目标
通 过 重 点 投 资 于 债 券 投 资 组 合 ， 本 基 金 在 严 格 控 制 风 险 和 追 求 基 金 资
产稳定增长的基础上，力争为投资者创造较高的当期收入和总回报。
二、投资范围
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 债 、 央 行 票
据 、 金 融 债 、 地 方 政 府 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 短 期 融 资 券 、 中 期 票 据 、 资
产 支 持 证 券 、 次 级 债 券 、 可 转 债 及 分 离 交 易 可 转 债 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款
（包括协议存款、 定期存款及其他银行存款） 、 货币市场 工具等固定收益金
融 工 具 ， 股 票 、 权 证 等 权 益 类 资 产 ， 以 及 经 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基
金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
本 基 金 可 持 有 可 转 债 转 股 所 得 的 股 票 、 因 所 持 股 票 所 派 发 的 权 证 以 及
因投资可分离债券而产生的权证，也可直接买入股票和权证。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资
产的 80% ，对权益类资产的投资比例不高于基金资产的 20% ； 现金或者到
期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5% 。
三、投资策略
1、大类资产配置策略
本 基 金 将 密 切 关 注 股 票 、 债 券 市 场 的 运 行 状 况 与 风 险 收 益 特 征 ， 通 过
自 上 而 下 的 定 性 分 析 和 定 量 分 析 ， 综 合 分 析 宏 观 经 济 形 势 、 国 家 政 策 、 市
场 流 动 性 和 估 值 水 平 等 因 素 ， 判 断 金 融 市 场 运 行 趋 势 和 不 同 资 产 类 别 在 经
济 周 期 的 不 同 阶 段 的 相 对 投 资 价 值 ， 对 各 大 类 资 产 的 风 险 收 益 特 征 进 行 评
估 ， 从 而 确 定 固 定 收 益 类 资 产 和 权 益 类 资 产 的 配 置 比 例 ， 并 依 据 各 因 素 的
动态变化进行及时调整。
2、债券投资策略
（1）债券投资组合策略
本 基 金 在 综 合 分 析 宏 观 经 济 、 货 币 政 策 的 基 础 上 ， 采 用 久 期 管 理 和 信建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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用风险管理相结合的投资策略。
在 债 券 组 合 的 具 体 构 造 和 调 整 上 ， 本 基 金 综 合 运 用 久 期 调 整 、 收 益 率
曲 线 形 变 预 测 、 信 用 利 差 和 信 用 风 险 管 理 、 回 购 套 利 等 组 合 管 理 手 段 进 行
日常管理。
1）久期调整
本 基 金 通 过 宏 观 经 济 及 政 策 形 势 分 析 ， 对 未 来 利 率 走 势 进 行 判 断 ， 进
而确定组合整体久期和调整范围。
2）收益率曲线形变预测
收 益 率 曲 线 形 状 的 变 化 将 直 接 影 响 本 基 金 组 合 中 长 、 中 、 短 期 债 券 的
搭配。 本基 金将结合收益率曲线变化的预测, 适时采用子弹、 杠铃或 梯形策
略构造组合，并进行动态调整。
3）信用利差和信用风险管理
信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资产间的配置策
略 。 本 基 金 将 结 合 不 同 信 用 等 级 债 券 在 不 同 市 场 时 期 的 利 差 变 化 及 收 益 率
曲线变化调整公司债、企业债、金融债、政府债之间的配置比例。
4）回购套利
本 基 金 将 适 时 运 用 多 种 回 购 交 易 套 利 策 略 以 增 强 静 态 组 合 的 收 益 率 。
比 如 运 用 跨 市 场 套 利 、 回 购 与 现 券 的 套 利 、 不 同 回 购 期 限 之 间 的 套 利 进 行
相对低风险套利操作等。
（2）个券选择策略
在 个 券 选 择 上 ， 本 基 金 综 合 运 用 利 率 预 期 、 收 益 率 曲 线 估 值 、 信 用 风
险分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。
具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象：
1）利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
2） 资信状况良好、 未 来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的
债券；
3）在信用评级等因素基本一致的前提下，高债息的债券；
4） 在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下， 运 用收益率曲线
模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
5） 公司基本面良好， 具备良好的成长空间与潜力， 转股溢价率和投资建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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溢价率合理、有一定下行保护的可转债；
6） 在合理估值模型下， 预期能获 得较高风险－收益补偿且流动性较好
的资产支持证券。
（3）可转换债券投资策略
可 转 换 债 券 兼 具 权 益 类 证 券 与 固 定 收 益 类 证 券 的 特 性 ， 具 有 抵 御 下 行
风 险 、 分 享 股 票 价 格 上 涨 收 益 的 特 点 。 本 基 金 将 选 择 公 司 基 本 素 质 优 良 、
其 对 应 的 基 础 证 券 有 着 较 高 上 涨 潜 力 的 可 转 换 债 券 进 行 投 资 ， 并 采 用 期 权
定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
3、股票投资策略
本 基 金 股 票 投 资 采 用 行 业 配 置 与 个 股 精 选 相 结 合 的 投 资 策 略 ， 并 通 过
灵活的仓位控制等手段来避免市场中的系统风险。
在 行 业 配 置 策 略 方 面 ， 本 基 金 采 取 相 对 集 中 的 配 置 策 略 ， 从 定 性 分 析
和 定 量 分 析 两 个 角 度 对 行 业 进 行 考 察 。 重 点 投 资 行 业 景 气 周 期 处 于 拐 点 或
者行业景气度处于上升阶段的相关产业。
在个股精选策略方面， 本基金奉行 “价值与成长相结合” 的选股原则，
即 选 择 具 备 价 值 性 和 成 长 性 的 股 票 进 行 投 资 。 基 金 管 理 人 通 过 绝 对 估 值 与
相 对 估 值 ， 对 股 票 的 内 在 价 值 进 行 判 断 ， 并 与 当 前 股 价 进 行 比 较 ， 对 股 票
的价值性作出判断。在价值维度，主要考察市盈率（P/E） 、市净率（P/B ）
等指标。 在成长维度， 主要从未来 12 个月每股收益相对于目前每股收益的
预期增长率、 公司可持续增长率和主营业务增长率等指标对股票进行考察。
4、权证投资策略
本 基 金 的 权 证 投 资 以 权 证 的 市 场 价 值 分 析 为 基 础 ， 配 以 权 证 定 价 模 型
寻 求 其 合 理 估 值 水 平 ， 以 主 动 式 的 科 学 投 资 管 理 为 手 段 ， 充 分 考 虑 权 证 资
产 的 收 益 性 、 流 动 性 及 风 险 性 特 征 ， 通 过 资 产 配 置 、 品 种 与 类 属 选 择 ， 追
求基金资产稳定的当期收益。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1） 本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80% ， 投资于权
益类资产的比例不高于基金资产的 20% ； 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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（2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政
府债券；
（3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市 值不超过 基金资产净值的
10％；
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超 过
该证券的 10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（6） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不 得超过该权证
的
10％；
（7） 本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不得超过 上一交易日基
金资产净值的 0.5％；
（8） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不 得
超过基金资产净值的 10％；
（9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市 值不得超过基金资产净值
的 20％；
（10） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产支持证券的比例， 不得
超过该资产支持证券规模的 10％；
（11 ）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持
证 券 。 基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资
标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（13 ） 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基
金 的 总 资 产 ， 本 基 金 所 申 报 的 股 票 数 量 不 超 过 拟 发 行 股 票 公 司 本 次 发 行 股
票的总量；
（14 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得
超过基金资产净值的 40% ，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长
期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（15）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ；
（16 ） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 投 资建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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限制。
因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10
个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比
例 符 合 基 金 合 同 的 有 关 约 定 。 在 此 期 间 ， 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应 当
符 合 基 金 合 同 的 约 定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合 同
生效之日起开始。
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 或 调 整 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基 金 管
理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 或 按 照 调 整 后 的 规
定执行。
2、禁止行为
为 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 基 金 财 产 不 得 用 于 下 列 投 资 或 者
活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4） 买卖其他基金份额， 但是国 务院证券监督管理机构另有规定的除
外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6） 从事 内幕交易、 操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、
实 际 控 制 人 或 者 与 其 有 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销
的 证 券 ， 或 者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的 ， 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资
策 略 ， 遵 循 基 金 份 额 持 有 人 利 益 优 先 原 则 ， 防 范 利 益 冲 突 ， 建 立 健 全 内 部
审 批 机 制 和 评 估 机 制 ， 按 照 市 场 公 平 合 理 价 格 执 行 。 相 关 交 易 必 须 事 先 得
到 基 金 托 管 人 的 同 意 ， 并 按 法 律 法 规 予 以 披 露 。 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金
管 理 人 董 事 会 审 议 ， 并 经 过 三 分 之 二 以 上 的 独 立 董 事 通 过 。 基 金 管 理 人 董建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
51
事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 或 调 整 上 述 限 制 或 禁 止 行 为 ， 如 适 用 于 本 基
金 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 则 本 基 金 投 资 按 照 取 消 或 调 整 后 的 规
定执行。
五、业绩比较基准
1、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债总财富（总值）指数收益率。
2、选择比较基准的理由
中 债 总 财 富 （ 总 值 ） 指 数 是 由 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 推 出 的
债 券 指 数 。 它 是 中 国 债 券 市 场 趋 势 的 表 征 ， 也 是 债 券 组 合 投 资 管 理 业 绩 评
估 的 有 效 工 具 。 中 债 总 财 富 （ 总 值 ） 指 数 为 掌 握 我 国 债 券 市 场 价 格 波 动 幅
度和变动趋势、测算债券投资回报率水平提供了很好的依据。
如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 指 数 编 制 单 位 停 止 编 制 该 指 数 、 更 改
指 数 名 称 ， 或 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业 绩 比 较 基 准 推 出 ， 本
基 金 管 理 人 经 与 基 金 托 管 人 协 商 一 致 ， 本 基 金 可 以 在 报 中 国 证 监 会 备 案 后
变更业绩比较基准并及时公告。
六、风险收益特征
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 其 风 险 和 预 期 收 益 水 平 低 于 股 票 型 基 金 、 混 合
型基金，高于货币市场基金。
七、投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本 基 金 管 理 人 建 立 了 包 括 投 资 决 策 委 员 会 、 投 资 管 理 部 、 研 究 部 、 交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构， 根据基金合同、
法 律 法 规 以 及 公 司 有 关 规 章 制 度 ， 确 定 公 司 所 管 理 基 金 的 投 资 决 策 程 序 、
权 限 设 置 和 投 资 原 则 ； 确 定 基 金 的 总 体 投 资 方 案 ； 负 责 基 金 资 产 的 风 险 控
制 ， 审 批 重 大 投 资 事 项 ； 监 督 并 考 核 基 金 经 理 。 投 资 管 理 部 及 基 金 经 理 根
据投资决策委员会的决策， 构建投资组合、 并负责组织实施、 跟踪和调整，
以实现基金的投资目标。 研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。
交 易 部 根 据 基 金 经 理 的 交 易 指 令 ， 进 行 基 金 资 产 的 日 常 交 易 ， 对 交 易 情 况建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
52
及时反馈。
2、投资流程
本 基 金 采 用 投 资 决 策 委 员 会 领 导 下 的 团 队 式 投 资 管 理 体 制 ， 具 体 的 投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
基 金 管 理 人 的 研 究 和 投 资 部 门 广 泛 地 参 考 和 利 用 外 部 的 研 究 成 果 ， 了
解 国 家 宏 观 货 币 和 财 政 政 策 ， 对 资 金 利 率 走 势 及 债 券 发 行 人 的 信 用 风 险 进
行监测， 并建立相关研究模型。 基 金管理人的研究部门撰写宏观策略报告、
利 率 监 测 报 告 、 债 券 发 行 人 资 信 研 究 报 告 以 及 拟 投 资 上 市 公 司 投 资 价 值 分
析报告等，作为投资决策的重要依据。
基 金 管 理 人 的 研 究 和 投 资 部 门 定 期 或 不 定 期 举 行 投 资 研 究 联 席 会 议 ，
讨 论 宏 观 经 济 环 境 、 利 率 走 势 、 债 券 发 行 人 信 用 级 别 变 化 以 及 拟 投 资 上 市
公司情况等相关问题，作为投资决策的依据。
（2）投资决策
投 资 决 策 委 员 会 根 据 基 金 合 同 、 相 关 法 律 法 规 以 及 公 司 有 关 规 章 制 度
确 定 基 金 的 投 资 原 则 以 及 基 金 的 资 产 配 置 比 例 范 围 ， 审 批 总 体 投 资 方 案 以
及重大投资事项。
基 金 经 理 根 据 投 资 决 策 委 员 会 确 定 的 投 资 对 象 、 投 资 结 构 、 持 仓 比 例
范 围 等 总 体 投 资 方 案 ， 并 结 合 研 究 人 员 提 供 的 投 资 建 议 、 自 己 的 研 究 与 分
析 判 断 、 以 及 基 金 申 购 赎 回 情 况 和 市 场 整 体 情 况 ， 构 建 并 优 化 投 资 组 合 。
对 于 超 出 权 限 范 围 的 投 资 ， 按 照 公 司 权 限 审 批 流 程 ， 提 交 主 管 投 资 领 导 或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交 易 部 接 受 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 。 交 易 部 接 到 指 令 后 ， 首 先 应 对
指 令 予 以 审 核 ， 然 后 再 具 体 执 行 。 基 金 经 理 下 达 的 交 易 指 令 不 明 确 、 不 规
范 或 者 不 合 规 的 ， 交 易 部 可 以 暂 不 执 行 指 令 ， 并 及 时 通 知 基 金 经 理 或 相 关
人员。
交 易 部 应 根 据 市 场 情 况 随 时 向 基 金 经 理 通 报 交 易 指 令 的 执 行 情 况 及 对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资回顾 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
53
绩 效 评 估 小 组 定 期 对 基 金 绩 效 进 行 评 估 。 基 金 经 理 定 期 向 投 资 决 策 委
员 会 回 顾 前 期 投 资 运 作 情 况 ， 并 提 出 下 期 的 操 作 思 路 ， 作 为 投 资 决 策 委 员
会决策的参考。
八、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、有利于基金资产的安全与增值；
3、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利， 保护 基
金份额持有人的利益。
4、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利， 保 护
基金份额持有人的利益。
九 、 基 金 的 投 资 组 合 报 告
基 金 管 理 人 的 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 虚 假 记 载 、 误
导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏 ， 并 对 其 内 容 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及
连带责任。
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016
年 4 月 18 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容，
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 3 月 31 日，本报告所列财务数
据未经审计。
1 、报告期末 基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （% ）
1 权益投资 49,894,803.27 5.15
其中：股票
49,894,803.27 5.15
2 基金投资 - -
3 固定收益投资
892,239,973.61 92.13
其中：债券
892,239,973.61 92.13
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
4,738,131.48 0.49
8 其他资产
21,558,665.40 2.23 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
54
9 合计
968,431,573.76
100.00
2、 报 告 期末 按 行 业 分类 的 股 票 投资 组 合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 1,813,000.00 0.19
B 采矿业 - -
C 制造业 28,999,298.00 3.07
D
电力、热力、燃气及水生
产和供应业
1,436,670.00 0.15
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 3,794,910.00 0.40
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技
术服务业
- -
J 金融业 10,222,762.65 1.08
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管
理业
1,580,343.00 0.17
O 居民服务、修理和其他服
务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 2,047,819.62 0.22
S 综合 - -
合计 49,894,803.27 5.27
注：以上行业分类以 2016 年3 月31 日的证监会行业分类标准为依据。
3、 报 告 期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 序 的前 十 名 股 票投
资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 002099 海翔药业 617,900 6,352,012.00 0.67
2 600195 中牧股份 247,046 4,693,874.00 0.50
3 601688 华泰证券 249,915 4,276,045.65 0.45
4 000028 国药一致 59,500 3,794,910.00 0.40
5 002236 大华股份 100,000 3,604,000.00 0.38
6 600075 新疆天业 329,200 3,492,812.00 0.37
7 002630 华西能源 300,000 3,279,000.00 0.35
8 600958 东方证券 150,700 3,060,717.00 0.32
9 600109 国金证券 200,000 2,886,000.00 0.31
10 600146 商赢环球 100,000 2,701,000.00 0.29
4、 报 告 期末 按 债 券 品种 分 类 的 债券 投 资 组 合 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
55
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 170,348,000.00 18.01
2 央行票据 - -
3 金融债券 213,916,000.00 22.61
其中：政策性金融债 183,883,000.00 19.44
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 271,313,000.00 28.68
6 中期票据 185,359,000.00 19.60
7 可转债（可交换债） 668,973.61 0.07
8 同业存单 - -
9 其他 50,635,000.00 5.35
10 合计 892,239,973.61 94.33
5、 报 告 期末 按 公 允 价值 占 基 金 资产 净 值 比 例大 小 排 名 的前 五 名 债 券投
资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 019518 15 国债18 1,000,000 100,050,000.00 10.58
2 011599493
15 南方水
泥 SCP006
900,000 90,432,000.00 9.56
3 101551003
15 国电集
MTN001
500,000 52,515,000.00 5.55
4 150205 15 国开05 500,000 51,600,000.00 5.46
5 150201 15 国开01 500,000 50,995,000.00 5.39
6 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产
支 持 证 券 投资 明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大 小 排 序 的 前 五 名 贵 金
属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证
投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、 报 告 期末 本 基 金 投资 的 国 债 期货 交 易 情 况说 明
9.1 本期国债期货投资 政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
9.2 报告期末本基金投 资的国债期 货持仓和损 益明细 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
56
本基金本报告期末未投资国债期货。
9.3 本期国债期货投资 评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
10、 投 资 组 合 报 告 附注
10.1
本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券发行主体
中，华泰证券股份有限公司（601668）于 2015 年 9 月12 日 发布公告：2015 年9 月
10 日， 公司 收到中国证监会行政处罚事先告知书。 对外部接入的第三方交易终端软件
未进行软件认证许可， 未对外部系统接入实施有效管理， 对相关客户身份情况缺 乏了
解，违反相关规定，对华泰证券责令改正，给予警告，没收违法所得 18,235,275.00
元，并处以 54,705,825.00 元罚款。
10.2
基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 111,654.34
2 应收证券清算款 9,281,076.50
3 应收股利 -
4 应收利息 12,165,334.56
5 应收申购款 600.00
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 21,558,665.40
10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
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57
第 十 部分 基 金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 3 月 31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业 绩比较基准收益率的比较
稳定丰利 A
阶 段
基金净值
收益率①
基金净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③
②— ④
2015 年12 月8 日
－ 2015 年12 月
31日
0.30% 0.05% 1.51% 0.10% -1.21% -0.05%
2016 年1 月1 日
－2016 年3 月31
日
0.10% 0.12% 1.10% 0.10% -1.00% 0.02%
2015 年12 月8 日
—2016 年3 月31
日
0.40% 0.11% 2.62% 0.10% -2.22% 0.01%
稳定丰利 C
阶 段
基金净值
收益率①
基金净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①—③
②— ④
2015 年12 月8 日
－ 2015 年12 月
31日
0.30% 0.04% 1.51% 0.10% -1.21% -0.06%
2016 年1 月1 日
－2016 年3 月31
日
0.00% 0.14% 1.10% 0.10% -1.10% 0.04%
2015 年12 月8 日
—2016 年3 月31
日
0.30% 0.12% 2.62% 0.10% -2.32% 0.02%
建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
58
第十一 部 分
基 金的 财 产
一、基金资产总值
基 金 资 产 总 值 是 指 购 买 的 各 类 证 券 及 票 据 价 值 、 银 行 存 款 本 息 和 基 金
应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基 金 托 管 人 根 据 相 关 法 律 法 规 、 规 范 性 文 件 为 本 基 金 开 立 资 金 账 户 、
证 券 账 户 以 及 投 资 所 需 的 其 他 专 用 账 户 。 开 立 的 基 金 专 用 账 户 与 基 金 管 理
人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 和 基 金 份 额 登 记 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及
其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本 基 金 财 产 独 立 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售 机 构 的 财 产 ，
并 由 基 金 托 管 人 保 管 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 份 额 登 记 机 构 和 基
金 销 售 机 构 以 其 自 有 的 财 产 承 担 其 自 身 的 法 律 责 任 ， 其 债 权 人 不 得 对 本 基
金 财 产 行 使 请 求 冻 结 、 扣 押 或 其 他 权 利 。 除 依 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的
规定处分外，基金财产不得被处分。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 依 法 解 散 、 被 依 法 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破
产 等 原 因 进 行 清 算 的 ， 基 金 财 产 不 属 于 其 清 算 财 产 。 基 金 管 理 人 管 理 运 作
基 金 财 产 所 产 生 的 债 权 ， 不 得 与 其 固 有 资 产 产 生 的 债 务 相 互 抵 销 ； 基 金 管
理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
59
第十 二 部分
基 金资 产 的 估 值
一、估值目的
基 金 资 产 估 值 的 目 的 是 客 观 、 准 确 地 反 映 基 金 资 产 是 否 保 值 、 增 值 ，
依 据 经 基 金 资 产 估 值 后 确 定 的 基 金 资 产 净 值 而 计 算 出 的 基 金 份 额 净 值 ， 是
计算基金申购与赎回价格的基础。
二、估值日
本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 交 易 日 以 及 国 家 法 律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
三、估值对象
基 金 所 拥 有 的 股 票 、 权 证 、 债 券 和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、 其 它 投
资等资产及负债。
四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1 ） 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 （ 包 括 股 票 、 权 证 等 ） ， 以 其 估 值 日 在 证
券交易所 挂 牌 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后
经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件
的 ， 以 最 近 交 易 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生
了 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 可 参 考 类 似
投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允 价格。
（2）交易所上市实行净价交易的债券，对于存在活跃市场的情况下，
按 估 值 日 收 盘 价 估 值 ； 对 于 存 在 活 跃 市 场 但 收 盘 价 未 能 代 表 估 值 日 公 允 价
值 的 情 况 下 ， 使 用 调 整 后 的 收 盘 价 估 值 ； 对 于 不 存 在 市 场 活 动 或 市 场 活 动
很少的情况下，采用估值技术确定公允价值。
（3） 交易 所上市未实行净价交易的债券， 对 于存在活跃市场的情况下，
按 估 值 日 收 盘 价 减 去 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 估 值 ； 对 于
存 在 活 跃 市 场 但 收 盘 价 未 能 代 表 估 值 日 公 允 价 值 的 情 况 下 ， 使 用 调 整 后 的
收 盘 价 减 去 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 估 值 ； 对 于 不 存 在 市
场活动或市场活动很少的情况下，采用估值技术确定公允价值。
（4） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值 技术确定公允建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
60
价 值 。 交 易 所 上 市 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1） 送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所
挂 牌 的 同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 该 日 无 交 易 的 ， 以 最 近 一 日 的 市 价 （ 收
盘价）估值；
（2） 首次公开发行未上市的股票、 债券和权证， 采用估值技术确定公
允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成 本估值。
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，
按 交 易 所 上 市 的 同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股
票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，
采用估值技术确定公允价值。
4、 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的， 按债券 所处的市场分
别估值。
5 、 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值
的 ， 基 金 管 理 人 可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价
值的价格估值。
6、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。
7、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事
项，按国家最新规定估值。
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方
法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金
管 理 人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 主 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 基 金 托 管 人
承 担 复 核 责 任 。 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等
基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 的 意 见 ， 按 照 基 金 管 理 人 对 基 金 资 产
净值的计算结果对外予以公布。
五、估值程序 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
61
1、 基金份额净值是按照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基
金份额的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第 4 位四舍五入。 国家
另有规定的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、 基金管理人应每个工作日对基金资产估值。 但基金管 理人根据法律
法 规 或 基 金 合 同 的 规 定 暂 停 估 值 时 除 外 。 基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 对 基 金 资
产 估 值 后 ， 将 基 金 份 额 净 值 结 果 发 送 基 金 托 管 人 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误
后，由基金管理人对外公布。
六、估值错误的处理
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 将 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 确 保 基 金 资
产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位)
发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、
或 销 售 机 构 、 或 投 资 人 自 身 的 过 错 造 成 估 值 错 误 ， 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损
失 的 ， 过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人( “ 受 损 方 ”)
的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上 述 估 值 错 误 的 主 要 类 型 包 括 但 不 限 于 ： 资 料 申 报 差 错 、 数 据 传 输 差
错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方
应 及 时 协 调 各 方 ， 及 时 进 行 更 正 ， 因 更 正 估 值 错 误 发 生 的 费 用 由 估 值 错 误
责 任 方 承 担 ； 由 于 估 值 错 误 责 任 方 未 及 时 更 正 已 产 生 的 估 值 错 误 ， 给 当 事
人 造 成 损 失 的 ， 由 估 值 错 误 责 任 方 对 直 接 损 失 承 担 赔 偿 责 任 ； 若 估 值 错 误
责 任 方 已 经 积 极 协 调 ， 并 且 有 协 助 义 务 的 当 事 人 有 足 够 的 时 间 进 行 更 正 而
未 更 正 ， 则 其 应 当 承 担 相 应 赔 偿 责 任 。 估 值 错 误 责 任 方 应 对 更 正 的 情 况 向
有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失
负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
62
（3） 因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义
务 。 但 估 值 错 误 责 任 方 仍 应 对 估 值 错 误 负 责 。 如 果 由 于 获 得 不 当 得 利 的 当
事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损 方” ) ，
则 估 值 错 误 责 任 方 应 赔 偿 受 损 方 的 损 失 ， 并 在 其 支 付 的 赔 偿 金 额 的 范 围 内
对 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 享 有 要 求 交 付 不 当 得 利 的 权 利 ； 如 果 获 得 不 当 得
利 的 当 事 人 已 经 将 此 部 分 不 当 得 利 返 还 给 受 损 方 ， 则 受 损 方 应 当 将 其 已 经
获 得 的 赔 偿 额 加 上 已 经 获 得 的 不 当 得 利 返 还 的 总 和 超 过 其 实 际 损 失 的 差 额
部分支付给估值错误责任方。
（4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的
方式。
3、估值错误处理程序
估 值 错 误 被 发 现 后 ， 有 关 的 当 事 人 应 当 及 时 进 行 处 理 ， 处 理 的 程 序 如
下：
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误
发生的原因确定估值错误的责任方；
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的
损失进行评估；
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方
进行更正和赔偿损失；
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金份额登记机构交易数据
的 ， 由 基 金 份 额 登 记 机 构 进 行 更 正 ， 并 就 估 值 错 误 的 更 正 向 有 关 当 事 人 进
行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，
通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2） 错误偏差达到基金份额净值的 0.25% 时， 基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时， 基
金管理人应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的， 从其规定处理。
七、暂停估值的情形 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
63
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价
值时；
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、特殊情形的处理
1、 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时， 所 造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。
2、 由于不可抗力原因， 或由于证 券交易所及登记结算公司发送的数据
错 误 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进
行 检 查 ， 但 未 能 发 现 错 误 的 ， 由 此 造 成 的 基 金 资 产 估 值 错 误 ， 基 金 管 理 人
和 基 金 托 管 人 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 当 积 极 采 取 必
要的措施消除由此造成的影响。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
64
第十 三 部分
基 金的 收 益 分 配
一、基金利润的构成
基 金 利 润 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入
扣 除 相 关 费 用 后 的 余 额 ， 基 金 已 实 现 收 益 指 基 金 利 润 减 去 公 允 价 值 变 动 收
益后的余额。
二、基金可供分配利润
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利
润中已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、由于本基金 A 类 基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取
销 售 服 务 费 ， 各 基 金 份 额 类 别 对 应 的 可 分 配 收 益 将 有 所 不 同 ， 本 基 金 同 一
基金份额类别内的每一基金份额享有同等分配权；
2、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基 金每年收益分配次数最多
为 4 次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10% ， 若《基金
合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配；
3、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选
择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红； 基金份额持有人可对 A 类和 C 类
基 金 份 额 分 别 选 择 不 同 的 分 红 方 式 。 选 择 采 取 红 利 再 投 资 形 式 的 ， 同 一 类
别 基 金 份 额 的 分 红 资 金 将 按 权 益 登 记 日 该 类 别 的 基 金 份 额 净 值 转 成 相 应 的
同一类别的基金份额，红利再投资的份额免收申购费。
同 一 投 资 人 持 有 的 同 一 类 别 的 基 金 份 额 只 能 选 择 一 种 分 红 方 式 ， 如 投
资 人 在 不 同 销 售 机 构 选 择 的 分 红 方 式 不 同 ， 则 基 金 份 额 登 记 机 构 将 以 投 资
人最后一次选择的分红方式为准；
4、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 即基金 收益分配基准
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
四、收益分配方案
基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 截 止 收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
65
金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本 基 金 收 益 分 配 方 案 由 基 金 管 理 人 拟 定 ， 并 由 基 金 托 管 人 复 核 ， 在 2
个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。
基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 （ 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ）
的时间不得超过 15 个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承
担 。 当 投 资 者 的 现 金 红 利 小 于 一 定 金 额 ， 不 足 于 支 付 银 行 转 账 或 其 他 手 续
费 用 时 ， 基 金 份 额 登 记 机 构 可 将 基 金 份 额 持 有 人 的 现 金 红 利 自 动 转 为 基 金
份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
66
第十四 部分
基 金的 费 用 与 税 收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 基金销售服务费： 本基金从 C 类基金份额的基金资产中计提的销售
服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、 律师费、 仲裁费和诉
讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7% 的年费率计提。 管理费
的计算方法如下：
H ＝E ×0.7% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理
人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 管 理 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 前 3
个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。 托管费
的计算方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天数 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
67
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 管 理
人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 托 管 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于 次 月 前 3
个工作日内 从基金财产 中一次性支 取。若遇法 定节假日、 公休日等, 支付日
期顺延。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费
年费率为 0.4% 。
销售服务费计算方法如下，按 C 类基金份额的基金资产净值计提：
H ＝E ×0.4% ÷当年天数
H 为 C 类 基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基 金份额前一日的基金资产净值
基 金 销 售 服 务 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金
管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 销 售 服 务 费 划 款 指 令 ， 基 金 托 管 人 复 核 后 于
次月前 3 个工作日内从基金财产中划出，经基金份额登记机构分别支付给
各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
上述 “一、 基金费用的种类中第 4－9 项费用” ， 根据有 关法规及相应
协 议 规 定 ， 按 费 用 实 际 支 出 金 额 列 入 当 期 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 从 基 金 财 产
中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
四、基金税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
68
法规执行。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第十五 部分
基 金的 会 计 与 审 计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、 基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金首 次募
集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入
下一个会计年度；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、 基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、 凭证并进行日
常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、 基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、 报 表编制等进行
核对并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、 基金管理人聘请与基金管理人、 基金托管 人相互独立的具有证券从
业 资 格 的 会 计 师 事 务 所 及 其 注 册 会 计 师 对 本 基 金 的 年 度 财 务 报 表 进 行 审
计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、 基金管 理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通 报基金托管人。
更换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
70
第十 六 部分
基 金的 信 息 披 露
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披
露 办 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 。 相 关 法 律 法 规 关 于 信 息 披 露 的
披露方式、 登载媒介、 报备方式等规定发生变化时， 本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 包 括 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 召 集 基 金 份 额
持 有 人 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 等 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 自 然 人 、 法
人和其他组织。
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 按 照 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 规 定 披 露 基 金 信
息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 当 在 中 国 证 监 会 规 定 时 间 内 ， 将 应 予 披 露 的
基 金 信 息 通 过 中 国 证 监 会 指 定 的 媒 介 和 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 互 联 网
网 站 （ 以 下 简 称 “ 网 站 ” ） 等 媒 介 披 露 ， 并 保 证 基 金 投 资 者 能 够 按 照 《 基
金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三 、 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 承 诺 公 开 披 露 的 基 金 信 息 ， 不 得 有 下 列 行
为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的
文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的，
基 金 信 息 披 露 义 务 人 应 保 证 两 种 文 本 的 内 容 一 致 。 两 种 文 本 发 生 歧 义 的 ，
以中文文本为准。
本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 采 用 阿 拉 伯 数 字 ； 除 特 别 说 明 外 ， 货 币 单 位 为
人民币元。
五、公开披露的基金信息 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
71
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，
明 确 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 开 的 规 则 及 具 体 程 序 ， 说 明 基 金 产 品 的 特 性 等
涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
2、 基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事
项 ， 说 明 基 金 认 购 、 申 购 和 赎 回 安 排 、 基 金 投 资 、 基 金 产 品 特 性 、 风 险 揭
示 、 信 息 披 露 及 基 金 份 额 持 有 人 服 务 等 内 容 。 《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 基 金
管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，
将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上； 基金管理人在公告的 15 日
前 向 主 要 办 公 场 所 所 在 地 的 中 国 证 监 会 派 出 机 构 报 送 更 新 的 招 募 说 明 书 ，
并就有关更新内容提供书面说明。
3、 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基
金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基 金 募 集 申 请 经 中 国 证 监 会 注 册 后 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 份 额 发 售 的 3
日 前 ， 将 基 金 招 募 说 明 书 、 《 基 金 合 同 》 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介 上 ； 基 金 管
理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基 金 管 理 人 应 当 就 基 金 份 额 发 售 的 具 体 事 宜 编 制 基 金 份 额 发 售 公 告 ，
并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基 金 管 理 人 应 当 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 在 指 定 媒 介 上 登 载
《基金合同》生效公告。
（四）基金资产净值、基金份额净值
《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 前 ， 基 金 管
理人应当至少每周公告一次 A/C 类基金份额所对应的基金资产净值和基金
份额净值。
在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 后 ， 基 金 管 理 人 应 当 在 每 个 开 放 日
的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日 A/C 类
基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净 值。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
72
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日 A/C 类基金份
额 所 对 应 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 。 基 金 管 理 人 应 当 在 前 款 规 定 的
市 场 交 易 日 的 次 日 ， 将 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 和 基 金 份 额 累 计 净 值
登载在指定媒介上。
（五）基金份额申购、赎回价格
基 金 管 理 人 应 当 在 《 基 金 合 同 》 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 上 载 明
基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 的 计 算 方 式 及 有 关 申 购 、 赎 回 费 率 ， 并 保 证 投 资
者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（ 六 ） 基 金 定 期 报 告 ， 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季
度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，
并 将 年 度 报 告 正 文 登 载 于 网 站 上 ， 将 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介 上 。 基
金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内， 编制完成基金半年度报
告 ， 并 将 半 年 度 报 告 正 文 登 载 在 网 站 上 ， 将 半 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 媒
介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内， 编制完成基金
季度报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
《基金合同》生效不足 2 个月 的，基金管理人可以不编制当期季度报
告、半年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分别报中国证监会和基金
管 理 人 主 要 办 公 场 所 所 在 地 中 国 证 监 会 派 出 机 构 备 案 。 报 备 应 当 采 用 电 子
文本或书面报告方式。
（七）资产支持证券
本 基 金 应 当 在 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 、 年 度 报 告 等 定 期 报 告 和 招 募 说
明书( 更新) 等文件中披露资产支持证券的投资情况。
（八）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日 内编制临时报
告 书 ， 予 以 公 告 ， 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要 办
公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
73
前 款 所 称 重 大 事 件 ， 是 指 可 能 对 基 金 份 额 持 有 人 权 益 或 者 基 金 份 额 的
价格产生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理和基
金托管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 基 金 托 管 部 门 的 主 要 业 务 人 员 在 一 年 内
变动超过百分之三十；
11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13 、 基 金 管 理 人 及 其 董 事 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 受
到严重行政处罚， 基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16 、 管 理 费 、 托 管 费 、 销 售 服 务 费 等 费 用 计 提 标 准 、 计 提 方 式 和 费 率
发生变更；
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金份额登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23、本基金发生巨额赎回并延期支付；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26、中国证监会规定的其他事项。
（九）澄清公告
在 《 基 金 合 同 》 存 续 期 限 内 ， 任 何 公 共 媒 介 中 出 现 的 或 者 在 市 场 上 流
传 的 消 息 可 能 对 基 金 份 额 价 格 产 生 误 导 性 影 响 或 者 引 起 较 大 波 动 的 ， 相 关
信 息 披 露 义 务 人 知 悉 后 应 当 立 即 对 该 消 息 进 行 公 开 澄 清 ， 并 将 有 关 情 况 立
即报告中国证监会。
（十）基金份额持有人大会决议
基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 的 事 项 ， 应 当 依 法 报 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机
构备案，并予以公告。
（十一）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 建 立 健 全 信 息 披 露 管 理 制 度 ， 指 定 专 人
负责管理信息披露事务。
基 金 信 息 披 露 义 务 人 公 开 披 露 基 金 信 息 ， 应 当 符 合 中 国 证 监 会 相 关 基
金信息披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同 》
的 约 定 ， 对 基 金 管 理 人 编 制 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 、 基 金 份 额 申
购 赎 回 价 格 、 基 金 定 期 报 告 和 定 期 更 新 的 招 募 说 明 书 等 公 开 披 露 的 相 关 基
金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者 盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 除 依 法 在 指 定 媒 介 上 披 露 信 息 外 ， 还 可 以 根
据 需 要 在 其 他 公 共 媒 介 披 露 信 息 ， 但 是 其 他 公 共 媒 介 不 得 早 于 指 定 媒 介 披
露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为 基 金 信 息 披 露 义 务 人 公 开 披 露 的 基 金 信 息 出 具 审 计 报 告 、 法 律 意 见
书的专业机构， 应当制作工作底稿， 并将相关档案至少保存到 《基金合同》
终止后 10
年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招 募 说 明 书 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金
销售机构的住所，供公众查阅、复制。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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基 金 定 期 报 告 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 住
所，以供公众查阅、复制。
八、暂停或延迟信息披露的情形
当 出 现 下 述 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 暂 停 或 延 迟 披 露 基 金
相关信息：
1、 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
2、 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估
基金资产价值时；
3、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第十七 部分
风 险揭 示
证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 基 金 ” ） 是 一 种 长 期 投 资 工 具 ， 其 主 要 功
能 是 分 散 投 资 ， 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 。 基 金 不 同 于 银 行 储
蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具 ， 投 资 人 购 买 基 金 ， 既 可 能
按 其 持 有 份 额 分 享 基 金 投 资 所 产 生 的 收 益 ， 也 可 能 承 担 基 金 投 资 所 带 来 的
损失。
基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险 ， 既 包 括 市 场 风 险 ， 也 包 括
基 金 自 身 的 管 理 风 险 、 技 术 风 险 和 合 规 风 险 等 。 巨 额 赎 回 风 险 是 开 放 式 基
金 所 特 有 的 一 种 风 险 ， 对 于 本 基 金 来 说 ， 巨 额 赎 回 即 当 单 个 交 易 日 基 金 的
净 赎 回 申 请 超 过 基 金 总 份 额 的 百 分 之 十 时 ， 投 资 人 将 可 能 无 法 及 时 赎 回 持
有的全部基金份额。
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类 型，
投 资 人 投 资 不 同 类 型 的 基 金 将 获 得 不 同 的 收 益 预 期 ， 也 将 承 担 不 同 程 度 的
风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
投资人应当认真阅读 《基金合同》 、 《招募说明书》 等基金法律文件，
了解基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、
资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别 。 定 期 定 额 投 资 是 引 导 投 资 人 进 行 长 期 投 资 、 平 均 投 资 成 本 的 一 种 简 单
易 行 的 投 资 方 式 。 但 是 定 期 定 额 投 资 并 不 能 规 避 基 金 投 资 所 固 有 的 风 险 ，
不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产 ，
但 不 保 证 本 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值
高 低 并 不 预 示 其 未 来 业 绩 表 现 ， 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 不 构 成
对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者 自负”
原则， 在做出投资决策后， 基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由投资人自行负担。
投 资 人 应 当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 代 销 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买
和赎回基金，基金代销机构名单详见本基金基金份额发售公告。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
77
本基金在认购期内按 1.00 元面值 发售并不改变基金的风险收益特征。
投 资 人 按 1.00 元 面 值 购 买 基 金 份 额 以 后 ， 有 可 能 面 临 基 金 份 额 净 值 跌 破
1.00 元、从而遭受损失的风险。
投资于本基金的主要风险包括：
一、系统性风险
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 系 统 性 风 险 是 指 因 整 体 政 治 、 经 济 、 社 会 等
环 境 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 风 险 ， 主 要 包 括 政 策 风 险 、 经 济 周
期风险、利率风险和购买力风险等。
1、政策风险
货 币 政 策 、 财 政 政 策 、 产 业 政 策 等 国 家 宏 观 经 济 政 策 和 法 律 法 规 的 变
化 对 证 券 市 场 产 生 一 定 影 响 ， 从 而 导 致 市 场 价 格 波 动 ， 影 响 基 金 收 益 而 产
生的风险。
2、经济周期风险
经 济 运 行 具 有 周 期 性 的 特 点 ， 经 济 运 行 周 期 性 的 变 化 会 对 基 金 所 投 资
的证券的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。
3、利率风险
金 融 市 场 利 率 的 波 动 会 直 接 导 致 债 券 市 场 的 价 格 和 收 益 率 变 动 ， 同 时
也 影 响 到 证 券 市 场 资 金 供 求 状 况 ， 以 及 拟 投 资 债 券 的 融 资 成 本 和 收 益 率 水
平。上述变化将直接影响证券价格和本基金的收益。
4、购买力风险
基 金 收 益 的 一 部 分 将 通 过 现 金 形 式 来 分 配 ， 而 现 金 的 购 买 力 可 能 因 为
通货膨胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。
5、汇率风险
汇率的变动可能会影响基金投资标的的价格和基金资产的实际购买
力。
6、债券收益率曲线变动的风险
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险。
7、再投资风险
市 场 利 率 下 降 将 影 响 固 定 收 益 类 证 券 利 息 收 入 的 再 投 资 收 益 率 ， 这 与
利率上升带来的价格风险互为消长。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
78
8、其他风险
因战争、自然灾害等不可抗力产生的风险。
二、非系统性风险
非 系 统 性 风 险 是 指 个 别 证 券 特 有 的 风 险 。 基 金 可 以 通 过 多 样 化 投 资 来
分散这种非系统性风险。
三、基金管理风险
基 金 管 理 风 险 指 基 金 管 理 人 在 基 金 管 理 实 施 过 程 中 产 生 的 风 险 ， 主 要
包括基金产品的风险、管理风险、交易风险 、运营风险及道德风险。
1、本基金的特定风险
本基金为债券型基金， 对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80% ，
本 基 金 需 承 担 债 券 市 场 的 系 统 性 风 险 ， 以 及 因 个 别 债 券 违 约 所 形 成 的 信 用
风险。
此外，本基金对权益类资产的投资比例不高于基金资产的 20% ，鉴于
中 国 股 市 目 前 仍 处 于 发 展 阶 段 ， 具 有 波 动 性 较 大 的 特 征 ， 因 而 本 基 金 管 理
人在必要时将通过资产配置，力求降低系统性风险。
2、管理风险
在基金管理运作过程中， 由于基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、
技 能 等 主 观 因 素 的 限 制 而 影 响 其 对 信 息 的 占 有 以 及 对 经 济 形 势 、 证 券 价 格
走 势 的 判 断 ， 或 者 由 于 基 金 数 量 模 型 设 计 不 当 或 实 施 差 错 导 致 基 金 收 益 水
平 偏 离 业 绩 基 准 从 而 影 响 基 金 收 益 水 平 。 对 主 要 业 务 人 员 如 基 金 经 理 的 依
赖也可能产生管理风险。
3、流动性风险
本 基 金 类 型 为 契 约 型 开 放 式 ， 基 金 规 模 将 随 着 基 金 投 资 人 对 基 金 份 额
的 申 购 和 赎 回 而 不 断 波 动 ， 基 金 投 资 人 的 连 续 大 量 赎 回 申 请 产 生 的 仓 位 调
整 可 能 使 资 产 难 以 按 照 预 先 期 望 的 成 交 价 格 变 现 而 导 致 基 金 的 投 资 组 合 流
动 性 不 足 ； 或 者 投 资 组 合 持 有 的 证 券 由 于 外 部 环 境 影 响 或 基 本 面 发 生 重 大
变化而导致流动性降低， 造成基金资产变现的损失， 从而 产生流动性风险。
4、交易风险
由 于 交 易 权 限 或 业 务 流 程 设 置 不 当 导 致 交 易 执 行 流 程 不 畅 通 ， 交 易 指
令 的 执 行 产 生 偏 差 或 错 误 ， 或 者 由 于 故 意 或 重 大 过 失 未 能 及 时 准 确 执 行 交建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
79
易指令， 事后也未能及时通知相关人员或部门， 导致基金 利益的直接损失。
5、运营风险
由 于 运 营 系 统 、 网 络 系 统 、 计 算 机 或 交 易 软 件 等 发 生 技 术 故 障 或 瘫 痪
等 情 况 而 无 法 正 常 完 成 基 金 的 申 购 、 赎 回 、 注 册 登 记 、 清 算 交 收 等 指 令 而
产 生 的 操 作 风 险 ， 或 者 由 于 操 作 过 程 效 率 低 下 或 人 为 疏 忽 和 错 误 而 产 生 的
操作风险。
6、道德风险
因业务人员道德行为违规产生的风险，如内幕交易，欺诈行为等。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第十八 部分
《 基金 合 同 》 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算
一、《基金合同》的变更
1、 变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人
大 会 决 议 通 过 的 事 项 的 ， 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 对 于 可 不
经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 ， 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意
后变更并公告，并报中国证监会备案。
2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 须 报 中 国 证 监
会 备 案 ， 自 表 决 通 过 之 日 起 生 效 ， 决 议 生 效 后 两 个 工 作 日 内 在 指 定 媒 介 公
告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工
作 日 内 成 立 清 算 小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会
的监督下进行基金清算。
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基
金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小 组负责基金财产的保管、
清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 小 组 可 以 依 法 进 行 必 要 的 民 事 活
动。
4、基金财产清算程序：
（1） 《基 金合同》 终止情形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基
金； 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
81
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请 律师事务所对
清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月。
四、清算费用
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣
除 基 金 财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有
人持有的基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师
事 务 所 审 计 并 由 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工 作日内
由基金财产清算小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第十九 部分
《 基金 合 同 》 的 内 容 摘 要
《基金合同》的内容摘要见附件一。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第 二十部分
《 托管 协 议 》 的 内 容 摘 要
托管协议的内容摘要见附件二。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第二十 一 部分
对基 金 份 额 持 有 人 的 服 务
基 金 管 理 人 秉 承 “ 持 有 人 利 益 重 于 泰 山 ” 的 经 营 宗 旨 ， 不 断 完 善 客 户
服 务 体 系 。 公 司 承 诺 为 客 户 提 供 以 下 服 务 ， 并 将 随 着 业 务 发 展 和 客 户 需 求
的变化， 积极增加服务内容， 努力提高服务品质， 为客户提供专业、 便捷、
周到的全方位服务。
一、 客户服务电话：400-81-95533 （免长途通话费用） 、010-66228000
1、自助语音服务
客户服务中心提供每周 7 天， 每 天 24 小时的自动语音服务， 内容 包括：
基金净值查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。
2、人工咨询服务
客户服务中心提供每周一至每周五，上午 9：00～11：30，下午 13：
00～17：00 的人工电话咨询服务。
3、客户留言服务
投 资 人 可 通 过 客 户 留 言 服 务 将 其 疑 问 、 建 议 及 联 系 方 式 告 知 公 司 客 服
中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。
二、账户确认书寄送服务
对 于 准 确 完 整 地 预 留 了 地 址 及 邮 编 的 投 资 人 ， 本 公 司 将 于 投 资 人 开 户
确认后，在 15 个工作日内安排寄出。
三、订制对账单服务
投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 客 户 服 务 电 话 、 电 子 邮 箱 、 传 真 、 信 件 等 方 式
订 制 对 账 单 服 务 。 本 公 司 在 准 确 获 得 投 资 人 邮 寄 地 址 、 手 机 号 码 及 电 子 邮
箱 的 前 提 下 ， 将 为 已 订 制 账 单 服 务 的 投 资 人 提 供 电 子 邮 件 、 短 信 和 纸 质 对
账单：
1、电子邮件对账单
电 子 对 账 单 是 通 过 电 子 邮 件 向 基 金 份 额 持 有 人 提 供 交 易 对 账 的 一 种 电
子 化 的 账 单 形 式 。 电 子 对 账 单 的 内 容 包 括 但 不 限 于 ： 期 末 基 金 余 额 、 期 末
份额市值、 期间交易明细、 分红信息等。 我公司在每月度结束后 10 个工作
日内向每位 预 留 了 有 效 电 子 邮 箱 并 成 功 订 制 电 子 对 账 单 服 务 的 持 有 人 发 送
电子对账单。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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2、短信对账单
短 信 对 账 单 是 通 过 手 机 短 信 向 基 金 份 额 持 有 人 提 供 份 额 对 账 的 一 种 电
子 化 的 账 单 形 式 。 短 信 对 账 单 的 内 容 包 括 但 不 限 于 ： 期 末 基 金 余 额 、 期 末
份额市值等。 我公司在每月度结束后 10 个工作日内向每位预留了有效手机
号码并成功定制短信对账单服务的持有人发送短信对账单。
3、纸质对账单
纸 质 对 账 单 是 通 过 平 信 向 基 金 份 额 持 有 人 提 供 份 额 对 账 的 一 种 账 单 形
式 。 纸 质 对 账 单 的 内 容 包 括 但 不 限 于 ： 期 末 基 金 余 额 、 期 末 份 额 市 值 、 期
间交易明细、 分红信息等。 我公司 在每季度或年 度结束后的 15 个工作日内
向 预 留 了 准 确 邮 寄 地 址 并 成 功 订 制 纸 质 对 账 单 服 务 的 持 有 人 寄 送 纸 质 对 账
单。
4、对账单补寄
投资人提出补寄需求后，我公司将于 15 个工作日内安排寄出。
四、网站服务（www.ccbfund.cn ）
1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、
公司动态及相关信息等。
2、 账户查询： 投资人可通过网上 “账户查询” 服务查询账户信息， 查
询 内 容 包 括 份 额 查 询 、 交 易 查 询 、 分 红 查 询 、 分 红 方 式 查 询 等 ； 同 时 投 资
人 还 可 通 过 “ 账 户 查 询 修 改 ” 、 “ 查 询 密 码 修 改 ” 自 助 修 改 基 本 信 息 及 查
询密码。
3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。
4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。
5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。
6、 常见问题： 汇集了客户经常咨询的一些热点问题， 帮助客户更好地
了解基金基础知识及相关业务规则。
7、 客户留言： 通过网上客户留言服务， 可将投资人的疑问、 建议及联
系方式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。
五、短信服务
若 投 资 人 准 确 完 整 地 预 留 了 手 机 号 码 （ 小 灵 通 用 户 除 外 ） ， 可 获 得 免
费 手 机 短 信 服 务 ， 包 括 产 品 信 息 、 基 金 分 红 提 示 、 公 司 最 新 公 告 等 。 未 预建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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留手机 号 码 的 投 资 人 可 拨 打 客 服 电 话 或 登 陆 公 司 网 站 添 加 后 定 制 此 项 服
务。
六、密码解锁/ 重置服务
为 保 证 投 资 人 账 户 信 息 安 全 ， 当 拨 打 客 服 电 话 或 登 陆 公 司 网 站 查 询 个
人账户信息，输入查询密码错误累计达 6 次 账户即被锁定。此时可致电客
服电话转人工办理查询密码的解锁或重置。
七、客户建议、投诉处理
投 资 人 可 以 通 过 网 站 客 户 留 言 、 客 服 中 心 自 动 语 音 留 言 、 客 服 中 心 人
工 坐 席 、 书 信 、 传 真 等 多 种 方 式 对 基 金 管 理 人 提 出 建 议 或 投 诉 ， 客 服 中 心
将在两个工作日内给予回复。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第二十二部分 其他 应 披 露 事 项
自 2015 年 12 月 6 日至 2016 年 6 月 7 日， 本基金的临时公告刊登于 《中
国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》 和基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。
序
号
公告事项 法 定 披 露 方式 法 定 披 露 日期
1
关于新增上海长量为旗下部分开放
式基金代销机构的公告
指定报刊和/ 或
公司网站
2016-05-25
2
建信基金管理有限责任公司关于北
京汇成基金销售有限公司为旗下代
销机构并参加认购申购费率优惠活
动的公告
指定报刊和/ 或
公司网站
2016-05-25
3
建信基金管理有限责任公司 关 于 新
增奕丰金融服务（深圳）有限公司
为代销机构并参加费率优惠活动的
公告
指定报刊和/ 或
公司网站
2016-04-15
投 资 者 可 通 过 《 中 国 证 券 报 》 、 《 上 海 证 券 报 》 、 《 证 券 时 报 》 和 基 金 管
理人网站 www.ccbfund.cn 查阅上述公告。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第二十 三 部分
招募 说 明 书 的 存 放 及 查 阅 方 式
本 招 募 说 明 书 存 放 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 销 售 机 构 和 基 金 份 额
登 记 机 构 的 办 公 场 所 ， 投 资 人 可 在 办 公 时 间 免 费 查 阅 ， 也 可 按 工 本 费 购 买
本 招 募 说 明 书 的 复 制 件 或 复 印 件 。 投 资 人 按 上 述 方 式 所 获 得 的 文 件 或 其 复
印 件 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 应 保 证 文 本 的 内 容 与 所 公 告 的 内 容 完 全 一
致。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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第二十四 部分
备查 文 件
1、中国证监会注册建信稳定丰利债券型 证券投资基金募集的文件
2、《建信稳定丰利债券型证券投资基金基金合同》
3、《建信稳定丰利债券型证券投资基金托管协议》
4、关于申请募集建信稳定丰利债券型 证券投资基金之法律意见书
5、基金管理人业务资格批件和营业执照
6、基金托管人业务资格批件和营业执照
7、中国证监会要求的其他文件
存放地点：基金管理人、基金托管人处
查阅方式： 投资人可在营业时间免费查阅， 也 可按工本费购买复印件。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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附件一：《基金合同》内容摘要
一、基金合同当事人及权利义务
（一） 基金管理人简况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：许会斌
设立日期：2005 年 9 月 19 日
批 准 设 立 机 关 及 批 准 设 立 文 号 ： 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 、 中 国 证 监
会证监基金字[2005]158 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 2 亿元
存续期限：持续经营
联系电话：010-66228888
（二） 基金托管人简况
名称：中国光大银行股份有限公司（以下简称“中国光大银行” ）
住所：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
成立时间：1992 年 8 月 18 日
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币 404.3479 亿元
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文号：证监基金字【2002】75 号
（三）基金份额持有人
基 金 投 资 者 持 有 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 即 视 为 对 《 基 金 合 同 》 的 承 认
和 接 受 ， 基 金 投 资 者 自 依 据 《 基 金 合 同 》 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 本 基 金 份
额 持 有 人 和 《 基 金 合 同 》 的 当 事 人 ， 直 至 其 不 再 持 有 本 基 金 的 基 金 份 额 。
基 金 份 额 持 有 人 作 为 《 基 金 合 同 》 当 事 人 并 不 以 在 《 基 金 合 同 》 上 书 面 签
章或签字为必要条件。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
91
（四） 基金管理人的权利与义务
1、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利
包括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2） 自 《基金合同》 生效之日起， 根据法律 法规和 《基 金合同》 独立
运用并管理基金财产；
（3） 依照 《基金合同》 收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监
会批准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6） 依据 《基金合同》 及有关法律 规定监督基金托管人， 如认为基金
托 管 人 违 反 了 《 基 金 合 同 》 及 国 家 有 关 法 律 规 定 ， 应 呈 报 中 国 证 监 会 和 其
他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8） 选择、 更换基金销售机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督
和处理；
（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金份额登记机构办理基金
登记业务并获得《基金合同》规定的费用；
（10 ） 依 据 《 基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 决 定 基 金 收 益 的 分 配 方 案 ；
（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与
转换申请；
（12 ） 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基
金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13 ） 以 基 金 管 理 人 的 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 行 使 诉 讼 权
利或者实施其他法律行为；
（14 ） 选 择 、 更 换 律 师 事 务 所 、 会 计 师 事 务 所 、 证 券 经 纪 商 或 其 他 为
基金提供服务的外部机构；
（15 ） 在 符 合 有 关 法 律 、 法 规 的 前 提 下 ， 制 订 和 调 整 有 关 基 金 认 购 、
申购、赎回、转换、非交易过户、转托管和利益分配的业务规则； 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
92
（16） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他权利。
2、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务
包括但不限于：
（1） 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为
办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3） 自 《基金合同》 生效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和
运用基金财产；
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专
业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制
度，保证所 管理的基金 财产和基金 管理人的财 产相互独立,对所管理 的不同
基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
（6） 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定外,不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购和 赎回价格的方
法 符 合 《 基 金 合 同 》 等 法 律 文 件 的 规 定 ， 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资 产
净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11 ） 严格按照《 基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关 规定，履行 信息
披露及报告义务；
（12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基
金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前
应予保密，不向他人泄露；
（13 ） 按 《 基 金 合 同 》 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份
额持有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15 ） 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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有 人 大 会 或 配 合 基 金 托 管 人 、 基 金 份 额 持 有 人 依 法 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大
会；
（16 ） 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和
其他相关资料 15 年以上；
（17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，
并 且 保 证 投 资 者 能 够 按 照 《 基 金 合 同 》 规 定 的 时 间 和 方 式 ， 随 时 查 阅 到 与
基金有关的公开资料， 并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织 并参加基金 财产清算小 组,参与基 金财产的保 管、清理、 估
价、变现和分配；
（19 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国
证监会并通知基金托管人；
（20 ） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有
人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21 ） 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自 己 的 义
务 ， 基 金 托 管 人 违 反 《 基 金 合 同 》 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 基 金 管 理 人 应 为
基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22 ） 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时 ， 应 当 对 第 三 方 处 理
有关基金事务的行为承担责任；
（23 ） 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或
实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》
不 能 生 效 ， 基 金 管 理 人 承 担 全 部 募 集 费 用 ， 将 已 募 集 资 金 并 加 计 银 行 同 期
活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他义务。
（五） 基金托管人的权利与义务
1、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利
包括但不限于：
（1） 自 《基金合同》 生效之日起， 依法律法 规和 《基金 合同》 的规定建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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安全保管基金财产；
（2） 依 《基金合同》 约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部
门批准的其他费用；
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反
《 基 金 合 同 》 及 国 家 法 律 法 规 行 为 ， 对 基 金 财 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成
重 大 损 失 的 情 形 ， 应 呈 报 中 国 证 监 会 ， 并 采 取 必 要 措 施 保 护 基 金 投 资 者 的
利益；
（4） 根据相关市场规则， 为基金开设证券账户、 为基金办理证券交易
资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务
包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2） 设立专门的基金托管部门 ， 具有符合要求的营业场所， 配备足够
的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制
度 ， 确 保 基 金 财 产 的 安 全 ， 保 证 其 托 管 的 基 金 财 产 与 基 金 托 管 人 自 有 财 产
以 及 不 同 的 基 金 财 产 相 互 独 立 ； 对 所 托 管 的 不 同 的 基 金 分 别 设 置 账 户 ， 独
立 核 算 ， 分 账 管 理 ， 保 证 不 同 基 金 之 间 在 账 户 设 置 、 资 金 划 拨 、 账 册 记 录
等方面相互独立；
（4） 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定外， 不得利用基
金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关
凭证；
（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照 《基金合同》 的
约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定
另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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（8） 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎
回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见，
说 明 基 金 管 理 人 在 各 重 要 方 面 的 运 作 是 否 严 格 按 照 《 基 金 合 同 》 的 规 定 进
行 ； 如 果 基 金 管 理 人 有 未 执 行 《 基 金 合 同 》 规 定 的 行 为 ， 还 应 当 说 明 基 金
托管人是否采取了适当的措施；
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15
年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14 ） 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金
收益和赎回款项；
（15 ） 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 召 集 基 金 份 额
持 有 人 大 会 或 配 合 基 金 管 理 人 、 基 金 份 额 持 有 人 依 法 召 集 基 金 份 额 持 有 人
大会；
（16 ） 按 照 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 监 督 基 金 管 理 人 的 投 资 运
作；
（17 ） 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、
变现和分配；
（18 ） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国
证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19 ） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ，
其赔偿责任不因其退任而免除；
（20 ） 按 规 定 监 督 基 金 管 理 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自
己 的 义 务 ， 基 金 管 理 人 因 违 反 《 基 金 合 同 》 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基
金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22） 法律法规及中国证监会规定的和 《基金合同》 约定的其他义务。
（六）基金份额持有人的权利与义务 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的
权利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人
大会；
（5） 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会， 对基 金份额持有人
大会审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金服务机构损害其合法权益的行
为依法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的
义务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件；
（2） 了解所投资基金产品， 了解自身风险承受能力， 自主判断基金的
投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4） 缴纳基金认购、 申购、 赎回款项及法律法规和 《基金合同》 所规
定的费用；
（5） 在其持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者 《基金合同》 终
止的有限责任；
（6） 不从事任何有损基金及其他 《基金合同》 当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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基 金 份 额 持 有 人 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 组 成 ， 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法
授 权 代 表 有 权 代 表 基 金 份 额 持 有 人 出 席 会 议 并 表 决 。 基 金 份 额 持 有 人 持 有
的 每 一 基 金 份 额 拥 有 平 等 的 投 票 权 。 若 将 来 法 律 法 规 对 基 金 份 额 持 有 人 大
会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。
本基金不设立基金份额持有人大会日常机构。
（一）召开事由
1、 当出现 或需要决定下列事由之一的， 应当 召开基金份额持有人大会：
（1）决定修改基金合同的重要内容或者终止《基金合同》 ；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以 上（含 10% ）基金份额的
基 金 份 额 持 有 人 （ 以 基 金 管 理 人 收 到 提 议 当 日 的 基 金 份 额 计 算 ， 下 同 ） 就
同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13） 法律法规、 《基金合同》 或中国证监会规定的其他应当召开基金
份额持有人大会的事项。
2、 以下情况可由基金管理人和基金 托管人协商后修改， 不需召开基金
份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3） 在法律法规和 《基金合同》 规定的范围内， 且对基金份额持有人
无实质性不利影响的前提下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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（5） 对 《基金合同》 的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响
或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（6） 在法律法规和 《基金合同》 规定的范围内， 且对基金份额持有人
无实质性不利影响的前提下，本基金推出新业务或服务；
（7） 在法律法规和 《基金合同》 规定的范围内， 且对基金份额持有人
无 实 质 性 不 利 影 响 的 前 提 下 ， 基 金 管 理 人 、 销 售 机 构 、 基 金 份 额 登 记 机 构
在法律法规和 《基金合同》 规定的范围内调整有关基金认购、 申购、 赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
（8） 按照法律法规和 《基金合同》 规定不需召开基金份额持有人大会
的以外的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、 除法律法规规定或 《基金合同》 另有约定外， 基金份额持有人大会
由基金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基 金托管人召集；
3、 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管
理人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是
否 召 集 ， 并 书 面 告 知 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书
面决定之日起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 基 金托管人仍认为有
必 要 召 开 的 ， 应 当 由 基 金 托 管 人 自 行 召 集 ， 并 自 出 具 书 面 决 定 之 日 起 六 十
日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项书
面 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 应 当 向 基 金 管 理 人 提 出 书 面 提 议 。 基金
管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出
提 议 的 基 金 份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 ， 应 当
自出具书面决定之日起 60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 代 表基金份
额 10% 以 上（含 10% ）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基
金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决
定 是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 提 出 提 议 的 基 金 份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 管 理 人 ；
基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人就同一事项要
求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 而 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 都 不 召 集 的 ， 单
独或合计代表基金份额 10% 以 上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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集， 并至少提前 30 日报中国证监会备案。 基 金份额持有人依法自行召集基
金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 配 合 ， 不 得 阻 碍 、 干
扰。
6、 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方式
和权益登记日。
（三）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议 事 内 容 为 关 系 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 重 大 事 项 ， 如 《 基 金 合 同 》 的
重大修改、 决定终止 《基金合同》 、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与
其他基金合并 （法律法规、 基金合同和中国证监会另有规定的除外） 、 法律
法 规 及 《 基 金 合 同 》 规 定 的 其 他 事 项 以 及 会 议 召 集 人 认 为 需 提 交 基 金 份 额
持有人大会讨论的其他事项。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 集 人 发 出 召 集 会 议 的 通 知 后 ， 对 原 有 提 案 的
修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在 现 场 开 会 的 方 式 下 ， 首 先 由 大 会 主 持 人 按 照 下 列 第 七 条 规 定 程 序 确
定 和 公 布 监 票 人 ， 然 后 由 大 会 主 持 人 宣 读 提 案 ， 经 讨 论 后 进 行 表 决 ， 并 形
成 大 会 决 议 。 大 会 主 持 人 为 基 金 管 理 人 授 权 出 席 会 议 的 代 表 ， 在 基 金 管 理
人 授 权 代 表 未 能 主 持 大 会 的 情 况 下 ， 由 基 金 托 管 人 授 权 其 出 席 会 议 的 代 表
主 持 ； 如 果 基 金 管 理 人 授 权 代 表 和 基 金 托 管 人 授 权 代 表 均 未 能 主 持 大 会 ，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50% 以上 （ 含 50% ）
选 举 产 生 一 名 基 金 份 额 持 有 人 作 为 该 次 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人 。 基
金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 拒 不 出 席 或 主 持 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 不 影 响 基 金
份额持有人大会作出的决议的效力。
会 议 召 集 人 应 当 制 作 出 席 会 议 人 员 的 签 名 册 。 签 名 册 载 明 参 加 会 议 人
员姓名 （或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代 表有表决权的基金份
额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通知 的
表决截止日期后 2 个 工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表
决，在公证机关监督下形成决议。
（四）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、 一般决议， 一般决 议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的 50% 以上（含 50% ）通过方为有效；除下列第 2 项所规 定的须
以特别决议通过事项以外的其他事项均以 一般决议的方式通过。
2、 特别决议， 特别决 议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人
所持表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 除 《基金 合同》
另 有 约 定 外 ， 转 换 基 金 运 作 方 式 、 更 换 基 金 管 理 人 或 者 基 金 托 管 人 、 提 前
终止《基金合同》 、与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采 取 通 讯 方 式 进 行 表 决 时 ， 除 非 在 计 票 时 有 充 分 的 相 反 证 据 证 明 ， 否
则 提 交 符 合 会 议 通 知 中 规 定 的 确 认 投 资 者 身 份 文 件 的 表 决 视 为 有 效 出 席 的
投 资 者 ， 表 面 符 合 会 议 通 知 规 定 的 书 面 表 决 意 见 视 为 有 效 表 决 ， 表 决 意 见
模糊不清 或 相 互 矛 盾 的 视 为 弃 权 表 决 ， 但 应 当 计 入 出 具 书 面 意 见 的 基 金 份
额持有人所代表的基金份额总数。
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应 当
分开审议、逐项表决。
（五）计票
1、现场开会
（1） 如大会由基金管理人或基金托管人召集， 基金份额 持有人大会的
主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选
举 两 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 与 大 会 召 集 人 授 权 的 一 名 监 督 员 共 同 担 任 监 票
人 ； 如 大 会 由 基 金 份 额 持 有 人 自 行 召 集 或 大 会 虽 然 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托
管 人 召 集 ， 但 是 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 未 出 席 大 会 的 ， 基 金 份 额 持 有人
大 会 的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 中 选 举
三 名 基 金 份 额 持 有 人 代 表 担 任 监 票 人 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 不 出 席 大建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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会的，不影响计票的效力。
（2） 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持
人当场公布计票结果。
（3） 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果
有 怀 疑 ， 可 以 在 宣 布 表 决 结 果 后 立 即 对 所 投 票 数 要 求 进 行 重 新 清 点 。 监 票
人 应 当 进 行 重 新 清 点 ， 重 新 清 点 以 一 次 为 限 。 重 新 清 点 后 ， 大 会 主 持 人 应
当当场公布重新清点结果。
（4） 计票过程应由公证机关予以公证， 基金 管理人或基金托 管人拒不
出席大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在 通 讯 开 会 的 情 况 下 ， 计 票 方 式 为 ： 由 大 会 召 集 人 授 权 的 两 名 监 督 员
在基金托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金 管理人授权代表）
的 监 督 下 进 行 计 票 ， 并 由 公 证 机 关 对 其 计 票 过 程 予 以 公 证 。 基 金 管 理 人 或
基 金 托 管 人 拒 派 代 表 对 书 面 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 的 ， 不 影 响 计 票 和 表
决结果。
（六）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国
证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个 工作日内在指定媒 介上公
告 。 如 果 采 用 通 讯 方 式 进 行 表 决 ， 在 公 告 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 时 ， 必
须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效 的 基 金 份 额
持 有 人 大 会 的 决 议 。 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 对 全 体 基 金 份 额 持 有
人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一） 《基金合同》的变更
1、 变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人
大 会 决 议 通 过 的 事 项 的 ， 应 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 。 对 于 可 不
经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 通 过 的 事 项 ， 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 同 意建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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后变更并公告，并报中国证监会备案。
2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 须 报 中 国 证 监
会 备 案 ， 自 表 决 通 过 之 日 起 生 效 ， 决 议 生 效 后 两 个 工 作 日 内 在 指 定 媒 介 公
告。
（二） 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、 《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工
作 日 内 成 立 清 算 小 组 ， 基 金 管 理 人 组 织 基 金 财 产 清 算 小 组 并 在 中 国 证 监 会
的监督下进行基金清算。
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基
金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 小 组 可 以 依 法 进 行 必 要 的 民 事 活
动。
4、基金财产清算程序：
（1 ） 《 基 金 合 同 》 终 止 情 形 出 现 时 ， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 统 一 接 管 基
金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请 律师事务所对
清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月。
（四）清算费用
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣
除 基 金 财 产 清 算 费 用 、 交 纳 所 欠 税 款 并 清 偿 基 金 债 务 后 ， 按 基 金 份 额 持 有
人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师
事 务 所 审 计 并 由 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工 作日内
由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、争议的处理和适用的法律
各方当事人 同 意 ， 因 《 基 金 合 同 》 而 产 生 的 或 与 《 基 金 合 同 》 有 关 的
一 切 争 议 ， 如 经 友 好 协 商 未 能 解 决 的 ， 应 提 交 仲 裁 。 任 何 一 方 均 有 权 将 争
议 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 ， 按 照 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会
届 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 。 仲 裁 地 点 为 北 京 市 。 仲 裁 裁 决 是 终 局 的 ，
对当事人均有约束力。
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、
尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
五、基金合同存放地和投资人取得合同的方式
《 基 金 合 同 》 可 印 制 成 册 ， 供 投 资 者 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 销
售机构的办公场所和营业场所查阅。
建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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附件二：《托管协议》内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心16 层
法定代表人：许会斌
成立日期：2005 年9 月19 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]158 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币2 亿元
存续期间：持续经营
经 营 范 围 ： 基 金 募 集 、 基 金 销 售 、 资 产 管 理 和 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他
业务
（二）基金托管人
名称：中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
成立时间：1992 年8 月18 日
注册资本：人民币404.3479 亿元
批准设立机关：国务院
批准设立文号：国函[1992]7 号
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]75 号
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（ 一 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基
金投资范围、投资对象进行监督。
基 金 合 同 明 确 约 定 基 金 投 资 风 格 或 证 券 选 择 标 准 的 ， 基 金 管 理 人 应 按建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
105
照 基 金 托 管 人 要 求 的 格 式 提 供 投 资 品 种 池 和 交 易 对 手 库 ， 以 便 基 金 托 管 人
运 用 相 关 技 术 系 统 ， 对 基 金 实 际 投 资 是 否 符 合 基 金 合 同 关 于 证 券 选 择 标 准
的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 债 、 央 行 票
据 、 金 融 债 、 地 方 政 府 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 短 期 融 资 券 、 中 期 票 据 、 资
产 支 持 证 券 、 次 级 债 券 、 可 转 债 及 分 离 交 易 可 转 债 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款
（包括协议存款、 定期存款及其他银行存款） 、 货币市场 工具等固定收益金
融 工 具 ， 股 票 、 权 证 等 权 益 类 资 产 ， 以 及 经 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基
金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相 关规定） 。
本 基 金 可 持 有 可 转 债 转 股 所 得 的 股 票 、 因 所 持 股 票 所 派 发 的 权 证 以 及
因投资可分离债券而产生的权证，也可直接买入股票和权证。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资
产的80%， 对权益类资产的投资比例不高于基金资产的 20%； 现金或 者到期
日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。
（ 二 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基
金投资比例进行监督。基金托管人按下 述比例和调整期限进行监督：
（1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，投资于权
益类资产的比例不高于基金资产的 20%；
（2）保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政
府债券；
（3） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市 值不超过基金资产净值的
10％；
（4） 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超 过
该证券的10％；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
（6） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不 得超过该权证
的10％；
（7） 本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不得超过 上一交易日基建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
106
金资产净值的0.5％；
（8） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不 得
超过基金资产净值的10％；
（9） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市 值不得超过基金资产净值
的20％；
（10 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不
得超过该资产支持证券规模的10％；
（11 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 证 券 投 资 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人
的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含BBB)的资产支持证
券 。 基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标
准，应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出；
（13 ） 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基
金 的 总 资 产 ， 本 基 金 所 申 报 的 股 票 数 量 不 超 过 拟 发 行 股 票 公 司 本 次 发 行 股
票的总量；
（14 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得
超过基金资产净值的40%， 进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期
限为1 年，债券回购到期后不得展期；
（15）本基金总资产不得超过基金净资产的 140%；
（16 ） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 投 资
限制。
因 证 券 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10
个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比
例 符 合 基 金 合 同 的 有 关 约 定 。 在 此 期 间 ， 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应 当
符 合 基 金 合 同 的 约 定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 本 基 金 合
同生效之日起开始。
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 或 调 整 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基 金 管
理 人 在 履 行 适 当 程 序 后 ， 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 或 按 照 调 整 后 的 规建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
107
定执行。
（ 三 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 本
托管协议第十五条第十一款基金投资禁止行为进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、
实 际 控 制 人 或 者 与 其 有 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销
的 证 券 ， 或 者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的 ， 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资
策 略 ， 遵 循 持 有 人 利 益 优 先 原 则 ， 防 范 利 益 冲 突 ， 建 立 健 全 内 部 审 批 机 制
和 评 估 机 制 ， 按 照 市 场 公 平 合 理 价 格 执 行 。 相 关 交 易 必 须 事 先 得 到 基 金 托
管 人 的 同 意 ， 并 按 法 律 法 规 予 以 披 露 。 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金 管 理 人 董
事 会 审 议 ， 并 经 过 三 分 之 二 以 上 的 独 立 董 事 通 过 。 基 金 管 理 人 董 事 会 应 至
少每半年对关联交易事项进行审查。
基 金 托 管 人 通 过 事 后 监 督 方 式 对 基 金 管 理 人 基 金 投 资 禁 止 行 为 和 关 联
交 易 进 行 监 督 。 根 据 法 律 法 规 有 关 基 金 从 事 关 联 交 易 的 规 定 ， 基 金 管 理 人
和 基 金 托 管 人 应 事 先 相 互 提 供 与 本 机 构 有 控 股 关 系 的 股 东 、 与 本 机 构 有 其
他 重 大 利 害 关 系 的 公 司 名 单 及 有 关 关 联 方 发 行 的 证 券 名 单 。 基 金 管 理 人 和
基 金 托 管 人 有 责 任 确 保 关 联 交 易 名 单 的 真 实 性 、 准 确 性 、 完 整 性 ， 并 负 责
及时将更新后的名单发送给对方。
（ 四 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基
金管理人参与银行间债券市场进行监督。
基 金 管 理 人 应 在 基 金 投 资 运 作 之 前 向 基 金 托 管 人 提 供 符 合 法 律 法 规 及
行业标准的、 经慎重选择的、 本基 金适用的银行间债券市场交易对手名单，
并 约 定 各 交 易 对 手 所 适 用 的 交 易 结 算 方 式 。 基 金 管 理 人 应 严 格 按 照 交 易 对
手 名 单 的 范 围 在 银 行 间 债 券 市 场 选 择 交 易 对 手 。 基 金 托 管 人 事 后 监 督 基 金
管 理 人 是 否 按 事 前 提 供 的 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 进 行 交 易 。 基 金 管
理 人 可 以 每 半 年 对 银 行 间 债 券 市 场 交 易 对 手 名 单 及 结 算 方 式 进 行 更 新 ， 新
名 单 确 定 前 已 与 本 次 剔 除 的 交 易 对 手 所 进 行 但 尚 未 结 算 的 交 易 ， 仍 应 按照
协 议 进 行 结 算 。 如 基 金 管 理 人 根 据 市 场 情 况 需 要 临 时 调 整 银 行 间 债 券 市 场
交 易 对 手 名 单 及 结 算 方 式 的 ， 应 向 基 金 托 管 人 说 明 理 由 ， 并 在 与 交 易 对 手
发生交易前3 个工作日内与基金托管人协商解决。
基 金 管 理 人 负 责 对 交 易 对 手 的 资 信 控 制 ， 按 银 行 间 债 券 市 场 的 交 易 规建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
108
则 进 行 交 易 ， 并 承 担 交 易 对 手 不 履 行 合 同 造 成 的 损 失 ， 基 金 托 管 人 则 根 据
银 行 间 债 券 市 场 成 交 单 对 合 同 履 行 情 况 进 行 监 督 。 如 基 金 托 管 人 事 后 发 现
基 金 管 理 人 没 有 按 照 事 先 约 定 的 交 易 对 手 或 交 易 方 式 进 行 交 易 时 ， 基 金 托
管 人 应 及 时 提 醒 基 金 管 理 人 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 由 此 造 成 的 任 何 损 失 和 责
任。
（ 五 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基
金管理人选择存款银行进行监督。
基 金 投 资 银 行 定 期 存 款 的 ， 基 金 托 管 人 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金
合同的约定， 对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1） 基金管理人应当与存款银行建立定期对账机制， 确 保基金银行存
款业务账目及核算的真实、准确。
（2） 基金管理人与基金托管人应根据相关规定， 就本基 金投资银行存
款 业 务 明 确 双 方 在 账 户 开 设 与 管 理 、 投 资 指 令 传 达 与 执 行 、 资 金 划 拨 、 账
目 核 对 、 到 期 兑 付 、 文 件 保 管 以 及 存 款 证 实 书 的 开 立 、 传 递 、 保 管 等 流 程
中 的 权 利 、 义 务 和 职 责 ， 以 确 保 基 金 财 产 的 安 全 ， 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的
合法权益。
（3） 对于跨行定期存款投资， 管 理人必须和存款机构签订定期存款协
议 ， 并 提 前 与 托 管 人 就 定 期 存 款 协 议 及 存 单 交 接 流 程 进 行 沟 通 ， 约 定 双 方
的权利和义务， 该协议作为划款指令附件。 该 协议中必须有如下明确条款：
“ 存 款 证 实 书 不 得 被 质 押 或 以 任 何 方 式 被 抵 押 ， 并 不 得 用 于 转 让 和 背 书 ；
本 息 到 期 归 还 或 提 前 支 取 的 所 有 款 项 必 须 划 至 托 管 专 户 （ 明 确 户 名 、 开 户
行 、 账 号 等 ） ， 不 得 划 入 其 他 任 何 账 户 ” 。 并 依 照 本 协 议 交 接 原 则 对 存 单 交
接 流 程 予 以 明 确 。 如 定 期 存 款 协 议 中 未 体 现 前 述 条 款 ， 托 管 人 有 权 拒 绝 定
期 存 款 投 资 的 划 款 指 令 。 除 非 存 款 协 议 中 规 定 存 款 证 实 书 由 存 款 行 保 管 或
存 款 协 议 作 为 存 款 支 取 的 依 据 ， 存 单 交 接 原 则 上 采 用 存 款 行 上 门 服 务 、 基
金管理人负责监交的方式。 特殊情况下， 采用 基金管理人交接存单的方式。
在 取 得 存 款 证 实 书 后 ， 托 管 人 保 管 证 实 书 正 本 。 管 理 人 需 对 跨 行 存 款 的 利
率 政 策 风 险 、 存 款 行 的 选 择 及 存 款 协 议 承 担 责 任 ， 并 指 定 专 人 在 核 实 存 款
行 授 权 人 员 身 份 信 息 后 ， 负 责 印 鉴 卡 与 存 款 证 实 书 等 凭 证 的 监 交 或 交 接 ，建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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以 确 保 与 托 管 人 所 交 接 凭 证 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 。 托 管 人 对 投 资 后
处 于 托 管 人 实 际 控 制 之 外 的 资 产 不 承 担 保 管 责 任 。 跨 行 定 期 存 款 账 户 的 预
留印鉴为托管人托管业务专用章与托管业务授权人名章。
（4） 基金托管人应加强对基金投资银行存款业务的监督与核查， 严 格
审 查 、 复 核 相 关 协 议 、 账 户 资 料 、 投 资 指 令 、 存 款 证 实 书 等 有 关 文 件 ， 切
实履行托管职责。
（5） 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基
金法》 、 《运作办法》 等有关法律法规， 以及国家有关账户管理、 利率管理、
支付结算等的各项规定。
（ 六 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基
金投资流通受限证券进行监督。
1． 基金投资流通受限证券， 应遵守 《关于 基金投资非公开发行股票等
流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
2． 流通受限证券， 包括由 《上市公司证券发行管理办法》 规范的非公
开 发 行 股 票 、 公 开 发 行 股 票 网 下 配 售 部 分 等 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期
的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已
发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
3． 在首次投资流通受限证券之前， 基金管理 人应当制定相关投资决策
流 程 、 风 险 控 制 等 规 章 制 度 。 基 金 管 理 人 应 当 根 据 基 金 的 投 资 风 格 和 流 动
性 的 需 要 合 理 安 排 流 通 受 限 证 券 的 投 资 比 例 ， 并 在 相 关 制 度 中 明 确 具 体 比
例，避 免 基 金 出 现 流 动 性 风 险 。 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 ， 基 金 管 理 人 还
应 提 供 流 动 性 风 险 处 置 预 案 。 上 述 资 料 应 包 括 但 不 限 于 基 金 投 资 流 通 受 限
证券的投资额度和投资比例控制情况。
上 述 规 章 制 度 须 经 基 金 管 理 人 董 事 会 批 准 。 上 述 规 章 制 度 经 董 事 会 通
过 之 后 ， 基 金 管 理 人 应 至 少 于 首 次 投 资 流 通 受 限 证 券 之 前 两 个 工 作 日 将 上
述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。
4． 在投资流通受限证券之前， 基 金管理人应按约定时间向基金托管人
提 供 符 合 法 律 法 规 要 求 的 有 关 流 通 受 限 证 券 的 信 息 ， 具 体 应 当 包 括 但 不 限
于如下文件 （如有） ： 拟 发行证券主体的中 国证监会批准文件、 拟发行数量、
定 价 依 据 、 锁 定 期 、 基 金 拟 认 购 的 数 量 、 价 格 、 总 成 本 、 总 成 本 占 基 金 资建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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产 净 值 的 比 例 、 已 持 有 流 通 受 限 证 券 市 值 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 、 划 款 账
号 、 划 款 金 额 、 划 款 时 间 文 件 等 。 基 金 管 理 人 应 保 证 上 述 信 息 的 真 实 、 完
整。
5. 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 ， 基 金 管 理 人 应 根 据 本 协 议 的 规 定 与 基 金 托
管 银 行 签 订 风 险 控 制 补 充 协 议 。 协 议 应 包 括 基 金 托 管 人 对 于 基 金 管 理 人 是
否 遵 守 相 关 制 度 、 流 动 性 风 险 处 置 预 案 以 及 相 关 投 资 额 度 和 比 例 的 情 况 进
行监督等内容。
6． 基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内， 在中 国
证 监 会 指 定 媒 介 披 露 所 投 资 非 公 开 发 行 股 票 的 名 称 、 数 量 、 总 成 本 、 账 面
价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
7． 基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、 投资决策流程、 风
险 控 制 制 度 、 流 动 性 风 险 处 置 预 案 情 况 进 行 监 督 ， 并 审 核 基 金 管 理 人 提 供
的 有 关 书 面 信 息 。 基 金 托 管 人 有 充 分 理 由 认 为 上 述 资 料 可 能 导 致 基 金 出 现
风 险 的 ， 有 权 要 求 基 金 管 理 人 在 投 资 流 通 受 限 证 券 前 就 该 风 险 的 消 除 或 防
范 措 施 进 行 补 充 书 面 说 明 ， 并 保 留 查 看 基 金 管 理 人 风 险 管 理 部 门 就 基 金 投
资 流 通 受 限 证 券 出 具 的 风 险 评 估 报 告 等 备 查 资 料 的 权 利 。 否 则 ， 基 金 托 管
人 有 权 拒 绝 执 行 有 关 指 令 。 因 拒 绝 执 行 该 指 令 造 成 基 金 财 产 损 失 的 ， 基 金
托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
如 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 无 法 达 成 一 致 ， 应 及 时 上 报 中 国 证 监 会 请
求解决。
（ 七 ） 基 金 管 理 人 投 资 中 小 企 业 私 募 债 应 符 合 相 关 法 律 法 规 约 定 。 基
金 管 理 人 应 根 据 本 协 议 的 规 定 与 基 金 托 管 人 签 订 投 资 中 小 企 业 私 募 债 风 险
控 制 补 充 协 议 。 基 金 管 理 人 在 投 资 中 小 企 业 私 募 债 前 ， 应 向 基 金 托 管 人 提
供经基金 管 理 人 董 事 会 批 准 的 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 的 相 关 制 度 。 在 投 资
中 小 企 业 私 募 债 券 的 过 程 中 ， 基 金 管 理 人 应 合 理 控 制 投 资 中 小 企 业 私 募 债
的比例。基金托管人按照补充协议中的 约定对相关投资进行监督和审核。
（ 八 ） 基 金 管 理 人 投 资 中 期 票 据 应 符 合 相 关 法 律 法 规 约 定 。 基 金 管 理
人 应 根 据 本 协 议 的 规 定 与 基 金 托 管 人 签 订 投 资 中 期 票 据 风 险 控 制 补 充 协
议 。 基 金 管 理 人 在 投 资 中 期 票 据 的 过 程 中 ， 必 须 严 格 按 照 补 充 协 议 中 的 限
制 性 约 定 进 行 投 资 。 在 投 资 过 程 中 ， 基 金 托 管 人 将 严 格 按 照 补 充 协 议 中 的建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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约定对相关业务进行监督和审核。
（ 九 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基
金 资 产 净 值 计 算 、 基 金 份 额 净 值 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用 开 支 及 收
入 确 定 、 基 金 收 益 分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 登 载 基 金 业
绩表现数据等进行监督和核查。
（ 十 ） 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 上 述 事 项 及 投 资 指 令 或 实 际 投 资
运 作 违 反 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 的 规 定 ， 应 及 时 以 电 话 提 醒 或
书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。
基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核 查 。 基 金 管 理 人
收 到 书 面 通 知 后 应 在 下 一 工 作 日 前 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 托 管 人 发
出回函， 就基金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规 原因及纠正期限，
并 保 证 在 规 定 期 限 内 及 时 改 正 。 在 上 述 规 定 期 限 内 ， 基 金 托 管 人 有 权 随 时
对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通
知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。
（ 十 一 ） 基 金 管 理 人 有 义 务 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 依 照 法 律 法 规 、 基
金合同和本托管协议对基金业务执行核查。
对 基 金 托 管 人 发 出 的 书 面 提 示 ， 基 金 管 理 人 应 在 规 定 时 间 内 答 复 并 改
正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照法律法规、
基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 的 要 求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金 监 督 报 告 的 事 项 ，
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（ 十 二 ） 若 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 指 令
违 反 法 律 、 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定 ， 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的 ， 应 当立
即通知基金管理人。
（ 十 三 ） 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 及 时 报 告 中
国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正， 并 将纠正结果报告中国证监会。
基 金 管 理 人 无 正 当 理 由 ， 拒 绝 、 阻 挠 对 方 根 据 本 托 管 协 议 规 定 行 使 监
督 权 ， 或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等 手 段 妨 碍 对 方 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（ 一 ） 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 情 况 进 行 核 查 ， 核 查 事建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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项 包 括 基 金 托 管 人 安 全 保 管 基 金 财 产 、 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账
户 、 复 核 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 、 根 据 基 金 管 理
人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（ 二 ） 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 擅 自 挪 用 基 金 财 产 、 未 对 基 金 财 产
实 行 分 账 管 理 、 未 执 行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基
金投资信息等违反 《基金法》 、 基金合同、 本协议及其他有关规定时， 应及
时以书面形式通知基金托管人限期纠正。
基 金 托 管 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 管 理 人 发 出 回
函 ， 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ， 并 保 证 在 规 定 期 限 内 及 时 改 正 。 在 上 述 规
定 期 限 内 ， 基 金 管 理 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 托 管 人 改
正 。 基 金 托 管 人 应 积 极 配 合 基 金 管 理 人 的 核 查 行 为 ， 包 括 但 不 限 于 ： 提 交
相 关 资 料 以 供 基 金 管 理 人 核 查 托 管 财 产 的 完 整 性 和 真 实 性 ， 在 规 定 时 间 内
答复基金管理人并改正。
（ 三 ） 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 及 时 报 告 中 国
证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权，
或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等 手 段 妨 碍 对 方 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基 金 管 理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；
2．基金托管人应安全保管基金财产；
3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
4． 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产
的完整与独立；
5． 基金托管人根据基金管理人的指令， 按照 基金合同和本协议的约定
保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决；
6． 对于因为基金投资产生的应收资产， 应由 基金管理人负责与有关当
事 人 确 定 到 账 日 期 并 通 知 基 金 托 管 人 ， 到 账 日 基 金 财 产 没 有 到 达 基 金 账 户
的 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 采 取 措 施 进 行 催 收 。 由 此 给 基 金 财建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
113
产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失；
7． 除依据法律法规和基金合同的规定外， 基 金托管人不得委托第三人
托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1． 基金募集期间募集的资金应存于中国证券登记结算有限责任公司的
开 放 式 基 金 认 购 专 户 ， 该 账 户 由 基 金 管 理 人 委 托 的 基 金 份 额 登 记 机 构 开 立
并管理。
2． 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集
金额、 基金份额持有人人数符合 《 基金法》 、 《运作办法 》 等有关规 定后 ，
基 金 管 理 人 应 将 属 于 基 金 财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 开 立 的 基 金 托 管
专 户 ， 同 时 在 规 定 时 间 内 ， 聘 请 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务
所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以
上中国注册会计师签字方为有效。
3． 若基金募集期限届满， 未能达到基金合同生效的条件， 由基金管理
人按规定办理退款等事宜。
（三）基金托管专户的开立和管理
1． 基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户， 保管 基
金 的 银 行 存 款 。 本 基 金 的 一 切 货 币 收 支 活 动 ， 包 括 但 不 限 于 投 资 、 支 付 赎
回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。
2． 基金托管专户的开立和使用， 限 于满足开展本基金业务的需要。 基
金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 假 借 本 基 金 的 名 义 开 立 任 何 其 他 银 行 账 户 ； 亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3． 基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管
理机构的其他有关规定。
4、托管户户名：建信稳定丰利债券型证券投资基金。
托管户开户行：中国光大银行北京丰盛支行 。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1． 基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳 分
公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2．基金证券账户的开立和使用 ，仅限于满足开展本基金业务的需要。建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
114
基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 出 借 或 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证
券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3． 基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账 户
资产的管理和运用由基金管理人负责。
4． 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司
开 立 结 算 备 付 金 账 户 ， 并 代 表 所 托 管 的 基 金 完 成 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限
责任公司的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算备 付金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5． 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从
事 其 他 投 资 品 种 的 投 资 业 务 ， 涉 及 相 关 账 户 的 开 立 、 使 用 的 ， 若 无 相 关 规
定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）银行间债券托管专户的开设和管理
基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 管 理 人 负 责 以 基 金 的 名 义 申 请 并 取 得 进 入 全 国
银 行 间 同 业 拆 借 市 场 的 交 易 资 格 ， 并 代 表 基 金 进 行 交 易 ； 基 金 托 管 人 负 责
以 本 基 金 的 名 义 在 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开 设 银 行 间 债 券 市 场 债
券 托 管 账 户 ， 并 代 表 基 金 进 行 银 行 间 市 场 债 券 的 结 算 。 基 金 管 理 人 和 基 金
托 管 人 共 同 代 表 基 金 签 订 全 国 银 行 间 债 券 市 场 债 券 回 购 主 协 议 ， 基 金 托 管
人保管协议正本，基金管理人保存协议副本。
（六）其他账户的开立和管理
在本托管协议签订日之后， 本基金 被允许从事符合法律法规规定和 《 基
金 合 同 》 约 定 的 其 他 投 资 品 种 的 投 资 业 务 时 ， 如 果 涉 及 相 关 账 户 的 开 设 和
使 用 ， 由 基 金 管 理 人 协 助 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 《 基 金 合
同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 等 有 价 凭 证 由 基 金 托 管 人 存 放 于 基 金 托
管 人 的 保 管 库 ， 也 可 存 入 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 、 中 国 证 券 登 记
结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库， 保
管 凭 证 由 基 金 托 管 人 持 有 。 实 物 证 券 等 有 价 凭 证 的 购 买 和 转 让 ， 由 基 金 管
理 人 和 基 金 托 管 人 共 同 办 理 。 基 金 托 管 人 对 由 基 金 托 管 人 及 基 金 托 管 人 委
托保管的机构以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
115
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 签 署 ， 由 基 金 管 理 人 负 责 。 由 基 金 管 理
人代表基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、
基 金 托 管 人 保 管 。 除 本 协 议 另 有 规 定 外 ， 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署 的 与 基
金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 包 括 但 不 限 于 基 金 年 度 审 计 合 同 、 基 金 信 息 披 露 协
议 及 基 金 投 资 业 务 中 产 生 的 重 大 合 同 ， 基 金 管 理 人 应 保 证 基 金 管 理 人 和 基
金 托 管 人 至 少 各 持 有 一 份 正 本 的 原 件 。 对 于 无 法 取 得 二 份 以 上 的 正 本 的 ，
基 金 管 理 人 应 向 基 金 托 管 人 提 供 加 盖 授 权 业 务 章 的 合 同 传 真 件 ， 未 经 双 方
协 商 或 未 在 合 同 约 定 范 围 内 ， 合 同 原 件 不 得 转 移 ， 由 基 金 管 理 人 保 管 。 基
金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在 30
个 工 作 日 内 将 正 本 送 达 基 金 托 管 人 处 。 重 大 合 同 的 保 管 期 限 为 基 金 合 同 终
止后15 年。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1．基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
基 金 份 额 净 值 是 指 基 金 资 产 净 值 除 以 基 金 份 额 总 数 ， 基 金 份 额 净 值 的
计算，精确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入，由此产生的误差计入
基金财产。国家另有规定的，从其规定。
基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 计 算 基 金 资 产 净 值 及 基 金 份 额 净 值 ， 经 基 金 托
管人复核，按规定公告。
2．复核程序
基 金 管 理 人 每 估 值 日 对 基 金 资 产 进 行 估 值 后 ， 将 基 金 份 额 净 值 结 果 发
送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
3． 根据有关法律法规， 基金资产 净值计算和基金会计核算的义务由基
金 管 理 人 承 担 ， 基 金 托 管 人 承 担 复 核 责 任 。 本 基 金 的 基 金 会 计 主 责 任 方 由
基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平
等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 意 见 的 ， 按 照 基 金 管 理 人 对 基 金 资
产净值的计算结果对外予以公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
116
A、估值对象
基 金 所 拥 有 的 股 票 、 权 证 、 债 券 和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、 其 它 投
资等资产及负债。
B、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1 ） 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 （ 包 括 股 票 、 权 证 等 ） ， 以 其 估 值 日 在 证
券 交 易 所 挂 牌 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后
经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件
的 ， 以 最 近 交 易 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生
了 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 可 参 考 类 似
投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允 价格。
（2）交易所上市实行净价交易的债券，对于存在活跃市场的情况下，
按 估 值 日 收 盘 价 估 值 ； 对 于 存 在 活 跃 市 场 但 收 盘 价 未 能 代 表 估 值 日 公 允 价
值 的 情 况 下 ， 使 用 调 整 后 的 收 盘 价 估 值 ； 对 于 不 存 在 市 场 活 动 或 市 场 活 动
很少的情况下，采用估值技术确定公允价值。
（3） 交易 所上市未实行净价交易的债券， 对 于存在活跃市场的情况下，
按 估 值 日 收 盘 价 减 去 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 估 值 ； 对 于
存 在 活 跃 市 场 但 收 盘 价 未 能 代 表 估 值 日 公 允 价 值 的 情 况 下 ， 使 用 调 整 后 的
收 盘 价 减 去 收 盘 价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 估 值 ； 对 于 不 存 在 市
场活动或市场活动很少的情况下，采用估值技术确定公允价值。
（4） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值 技术确定公允
价 值 。 交 易 所 上 市 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估 值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1） 送股、 转增股、 配股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所
挂 牌 的 同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 该 日 无 交 易 的 ， 以 最 近 一 日 的 市 价 （ 收
盘价）估值；
（2） 首次公开发行未上市的股票、 债券和权证， 采用估值技术确定公
允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
117
按 交 易 所 上 市 的 同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股
票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固 定收益品种，
采用估值技术确定公允价值。
4、 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的， 按债券 所处的市场分
别估值。
5 、 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值
的 ， 基 金 管 理 人 可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价
值的价格估值。
6、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。
7、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事
项，按国家最新规定估值。
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方
法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利 益时，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金
管 理 人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 主 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 基 金 托 管 人
承 担 复 核 责 任 。 因 此 ， 就 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等
基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 的 意 见 ， 按 照 基 金 管 理 人 对 基 金 资 产
净值的计算结果对外予以公布。
C 、特殊情形的处理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时，所造成的
误差不作为基金资产估值错误处理。
由 于 不 可 抗 力 原 因 ， 或 由 于 证 券 交 易 所 及 登 记 结 算 公 司 发 送 的 数 据 错
误，或 国 家 会 计 政 策 变 更 、 市 场 规 则 变 更 等 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽
然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 进 行 检 查 ， 但 未 能 发 现 错 误 的 ， 由 此
造 成 的 基 金 资 产 估 值 错 误 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 免 除 赔 偿 责 任 。 但 基
金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 积 极 采 取 必 要 的 措 施 消 除 或 减 轻 由 此 造 成 的 影
响。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
118
（三）基金份额净值错误的处理方式
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 将 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的 措 施 确 保 基 金 资
产估值的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 3 位以内 （含第3 位）
发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
本托管协议的当事人应按照以下约定处理：
1．估值错误类型
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、
或 销 售 机 构 、 或 投 资 人 自 身 的 过 错 造 成 估 值 错 误 ， 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损
失 的 ， 过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 （ “ 受 损 方 ” ）
的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上 述 估 值 错 误 的 主 要 类 型 包 括 但 不 限 于 ： 资 料 申 报 差 错 、 数 据 传 输 差
错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2．估值错误处理原则
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方
应 及 时 协 调 各 方 ， 及 时 进 行 更 正 ， 因 更 正 估 值 错 误 发 生 的 费 用 由 估 值 错误
责 任 方 承 担 ； 由 于 估 值 错 误 责 任 方 未 及 时 更 正 已 产 生 的 估 值 错 误 ， 给 当 事
人 造 成 损 失 的 ， 由 估 值 错 误 责 任 方 对 直 接 损 失 承 担 赔 偿 责 任 ； 若 估 值 错 误
责 任 方 已 经 积 极 协 调 ， 并 且 有 协 助 义 务 的 当 事 人 有 足 够 的 时 间 进 行 更 正 而
未 更 正 ， 则 其 应 当 承 担 相 应 赔 偿 责 任 。 估 值 错 误 责 任 方 应 对 更 正 的 情 况 向
有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失
负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3） 因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义
务 。 但 估 值 错 误 责 任 方 仍 应 对 估 值 错 误 负 责 。 如 果 由 于 获 得 不 当 得 利 的 当
事 人 不 返 还 或 不 全 部 返 还 不 当 得 利 造 成 其 他 当 事 人 的 利 益 损 失 （ “ 受 损
方 ” ） ， 则 估 值 错 误 责 任 方 应 赔 偿 受 损 方 的 损 失 ， 并 在 其 支 付 的 赔 偿 金 额 的
范 围 内 对 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 享 有 要 求 交 付 不 当 得 利 的 权 利 ； 如 果 获 得
不 当 得 利 的 当 事 人 已 经 将 此 部 分 不 当 得 利 返 还 给 受 损 方 ， 则 受 损 方 应 当 将
其 已 经 获 得 的 赔 偿 额 加 上 已 经 获 得 的 不 当 得 利 返 还 的 总 和 超 过 其 实 际 损 失
的差额部分支付给估值错误责任方。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
119
（4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的
方式。
3．估值错误处理程序
估 值 错 误 被 发 现 后 ， 有 关 的 当 事 人 应 当 及 时 进 行 处 理 ， 处 理 的 程 序 如
下：
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误
发生的原因确定估值错误的责任方；
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的
损失进行评估；
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方
进行更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，
由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4．基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管 理人应当立即予以纠正，
通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基
金管理人应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
1． 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2． 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估
基金资产价值时；
3． 占基金相当比例的投资品种的 估值出现重大转变， 而 基金管理人为
保障基金份额持有人的利益，决定延迟估值时；
4．中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
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（六）基金账册的建立
基 金 管 理 人 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 。 基 金 管 理 人
独 立 地 设 置 、 记 录 和 保 管 本 基 金 的 全 套 账 册 。 若 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人
对 会 计 处 理 方 法 存 在 分 歧 ， 应 以 基 金 管 理 人 的 处 理 方 法 为 准 。 若 当 日 核 对
不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，
以基金管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1．财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2．报表复核
基 金 托 管 人 在 收 到 基 金 管 理 人 编 制 的 基 金 财 务 报 表 后 ， 进 行 独 立 的 复
核 。 核 对 不 符 时 ， 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 共 同 查 出 原 因 ， 进 行 调 整 ， 直 至
双方数据完全一致。
3．财务报表的编制与复核时间安排
（1）报表的编制
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在
每个季度结束之日起15 个工作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结
束之日起 60 日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内
完 成 基 金 年 度 报 告 的 编 制 。 基 金 年 度 报 告 的 财 务 会 计 报 告 应 当 经 过 审 计 。
基 金 合 同 生 效 不 足 两 个 月 的 ， 基 金 管 理 人 可 以 不 编 制 当 期 季 度 报 告 、 半 年
度报告或者年度报告。
（2）报表的复核
基 金 管 理 人 应 及 时 完 成 报 表 编 制 ， 将 有 关 报 表 提 供 基 金 托 管 人 复 核 ；
基 金 托 管 人 在 复 核 过 程 中 ， 发 现 双 方 的 报 表 存 在 不 符 时 ， 基 金 管 理 人 和 基
金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间， 便于基金托管人复核相关报表及报告。
六、基金份额持有人名册的保管
基 金 份 额 持 有 人 名 册 至 少 应 包 括 基 金 份 额 持 有 人 的 名 称 和 持 有 的 基 金
份 额 。 基 金 份 额 持 有 人 名 册 由 基 金 注 册 登 记 机 构 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 编
制和保管.基金管理人应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册， 基金建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
121
托 管 人 得 到 基 金 管 理 人 提 供 的 持 有 人 名 册 后 与 基 金 管 理 人 分 别 进 行 保 管 。
保管方式可以采用电子或文档的形式， 保存期不少于 15 年。 如不能 妥善保
管，则按相关法规承担责任。
基 金 托 管 人 因 编 制 基 金 定 期 报 告 等 合 理 原 因 要 求 基 金 管 理 人 提 供 相 关
资 料 时 ， 基 金 管 理 人 应 将 有 关 资 料 送 交 基 金 托 管 人 ， 不 得 无 故 拒 绝 或 延 误
提 供 ， 并 保 证 其 真 实 性 、 准 确 性 和 完 整 性 。 基 金 托 管 人 不 得 将 所 保 管 的 基
金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途， 并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决 ，
协 商 、 调 解 不 能 解 决 的 ， 任 何 一 方 均 有 权 将 争 议 提 交 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲
裁 委 员 会 ， 仲 裁 地 点 为 北 京 市 ， 按 照 中 国 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委 员 会 届 时 有
效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 。 仲 裁 裁 决 是 终 局 的 ， 对 当 事 人 均 有 约 束 力 ， 仲 裁
费用由败诉方承担。
争 议 处 理 期 间 ， 双 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 ， 各
自 继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 规 定 的 义 务 ， 维 护
基金份额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本 协 议 双 方 当 事 人 经 协 商 一 致 ， 可 以 对 协 议 进 行 修 改 。 修 改 后 的 新 协
议 ， 其 内 容 不 得 与 基 金 合 同 的 规 定 有 任 何 冲 突 。 基 金 托 管 协 议 的 变 更 报 中
国证监会备案后生效。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1．基金合同终止；
2． 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金
资产；
3． 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金管理人接管基金
管理权；
4．发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
122
1．基金财产清算组
（1）自出现基金合同终止事由之日起 30 个 工作日内成立清算组，基
金管理人组织基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2） 基金财产清算组成员由基金管理人、 基金托管人、 具有从事证券
相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会 指 定 的 人 员 组 成 。 基 金
财产清算组可以聘用必要的工作人员。
（3） 在基金财产清算过程中， 基 金管理人和基金托管人应各自履行职
责 ， 继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 规 定 的 义 务 ， 维
护基金份额持有人的合法权益。
（4） 基金财产清算组负责基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配。
基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2．基金财产清算程序
基 金 合 同 终 止 ， 应 当 按 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 的 有 关 规 定 对 基 金 财 产
进行清算。基金财产清算程序主要包括：
（1 ） 《 基 金 合 同 》 终 止 情 形 出 现 时 ， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 统 一 接 管 基
金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5） 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计， 聘请 律师事务所对
清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
3．清算费用
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 组 在 进 行 基 金 财 产 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有
合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4．基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务； 建信稳定丰利债券型证券投资基金 招募说明书
123
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基 金 财 产 未 按 前 款 （1）－（3 ） 项 规 定 清 偿 前 ， 不 分 配 给 基 金 份 额 持
有人。
5．基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工 作
日 内 由 基 金 财 产 清 算 组 公 告 ； 清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基
金 财 产 清 算 结 果 经 会 计 师 事 务 所 审 计 ， 律 师 事 务 所 出 具 法 律 意 见 书 后 ， 由
基金财产清算组报中国证监会备案并公告。
6．基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
建信基金管理有限责任公司
二 Ο 一六年七月二十九日
