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中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 
 
 
中海合嘉增强收益债券型证券投资基金
招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管 理 人 ： 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 
基金托管人：平安 银 行 股 份 有 限 公 司







 
 
 
 
重要提示 
 
本基金的募集申请已于2016 年6 月22 日 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可 〔2016 〕
1379号 文 准予募集 注 册 。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书
经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基
金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 
本基金属债券型证券投资基金， 为证券投资基金中的较低风险品种。 本
基金长期平均的风险和预期收益低于股票型基金和混合型基金 ， 高 于 货 币 市
场基金。 
投 资 有 风 险 ， 投 资 者 认 购 或 申 购 本 基 金 时 应 认 真 阅 读 基 金 合 同 、 本 招 募
说明书等 信 息 披 露 文 件 ， 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 ， 自 主 做 出 投 资 决 策 ， 自
行承担投资风险。 投 资 本 基 金 的 风 险 包括因政策、 经济周期、 利 率 、 通 货 膨
胀和信用等 因 素 对 证 券 价 格 产 生 影 响 而 形 成 的 市 场 风 险 ， 合 规 性 风 险 ， 管理
风险，流动性风险以及其他风险等。 
本基金可投资中小企业私募债， 中小企业私募债券是 指 中 小 微 型 企 业 在
中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券 ，
其发行人是非上市中小微企业， 发行方式为面向特定对象的私募发行。 因此，
中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大， 从而增加了
本基金整体的债券投资风险。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的 过
往业绩不构成对本基金业绩表现的保证 。 基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的
“ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资 决 策 后 ， 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变
化引致的投资风险，由投资者自行负责。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
 
 
 
 
 
目


录 
 
一、绪


言 ...................................................... 1 
二、释


义 ...................................................... 2 
三、基金管理人 .................................................. 7 
四、基金托管人 ................................................. 19 
五、相关服务机构 ............................................... 24 
六、基金的募集 ................................................. 27 
七、基金合同的生效 ............................................. 33 
八、基金份额的申购和赎回 ....................................... 35 
九、基金的投资 ................................................. 48 
十、基金的财产 ................................................. 55 
十一、基金资产的估值 ........................................... 56 
十二、基金的收益分配 ........................................... 62 
十三、基金的费用与税收 ......................................... 64 
十四、基金的会计与审计 ......................................... 67 
十五、基金的信息披露 ........................................... 68 
十六、风险揭示 ................................................. 74 
十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................... 76 
十八、基金合同的内容摘要 ....................................... 78 
十九、基金托管协议的内容摘要 ................................... 96 
二十、对基金份额持有人的服务 .................................. 109 
二十一、招募说明书存放及查阅方式 .............................. 112 
二十二、备查文件 .............................................. 113 
 



 
 
1 
 
 
一、绪


言 
《 中海 合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 》 （ 以 下 简 称 “ 招 募
说明书”或“本招募说明书” ） 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》( 以
下 简 称 “ 《 基 金 法 》 ” )、《 公开募集证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 运
作 办 法 》 ” ） 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 （ 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” ） 、 《 证
券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称“ 《信息披露办法》 ” ） 、 《 证 券 投 资
基金信息披露内容与格式准则--第5 号< 招 募 说 明 书 的 内 容 与 格 式> 》 等相关法
律 法 规 和 《 中海 合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 （ 以 下 简 称 “ 基
金合同”）编写。 
本招募说明书阐述了中海合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证券投资基金 的 投 资 目
标、策略 、 风 险 、 费 率 等 与 投资者投 资 决 策 有 关 的 全 部 必 要 事 项 ， 投资者在
做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募
说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 基 金 投资人自依基金合
同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本
基金份额的行为本身即表明其对本基金基金合同的承认和接受，并按照《基
金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 享 有 权 利 、 承 担 义 务 。 基 金 投 资 者 欲了解本
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 
 
 
 
 



 
 
2 
 
 
二、释


义 
在本招募说明书中， 除非文意另有所指， 下列词语或简称具有 如 下 含 义 ： 
1 、 基 金 或 本 基 金 ： 指 中海合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证券投资基金 
2 、 基金管理人：指 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司












3 、 基金托管人：指平安银行股 份 有 限 公 司









4 、 基 金 合 同 ： 指 《 中海 合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》
及对基金合同的任何有效修订和补充 
5 、 托 管 协 议 ： 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 《 中海合嘉
增强收益债券型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 》 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何 有 效 修 订 和
补充 
6 、 招 募 说 明 书 或 本 招 募 说 明 书 ： 指 《 中海合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证券投
资基金招募说明书》及其定期的更新 
7 、 基 金 份 额 发 售 公 告 ： 指 《 中海 合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基
金份额发售公告》 
8 、 法 律 法 规 ： 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、 规 范 性
文 件 、 司 法 解 释 、 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力 的 决 定 、 决
议、通知等 
9 、 《 基 金 法 》 ： 指 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 及 颁 布 机 关 对 其
不时做出的修订 
10、 《 销 售 办 法 》 ： 指 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不
时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ： 指 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 及 颁 布 机
关对其不时做出的修订 
12、 《 运 作 办 法 》 ： 指《 公开募集证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 及 颁 布 机
关对其不时做出的修订 
13、 中 国 证 监 会 ： 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 
14、 银 行 业 监 督 管 理 机 构 ： 指 中 国 人 民 银 行 和/ 或 中 国 银 行 业 监 督 管 理



 
3 
 
 
委员会 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承
担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个 人 投 资 者 ： 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自
然人 
17、 机 构 投 资 者 ： 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 、 在 中 华 人 民 共 和 国
境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法
人、社会团体或其他组织 
18、 合 格 境 外 机 构 投 资 者 ： 指 符 合 《 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证 券 投 资
管 理 办 法 》 及 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募 集 的 证 券 投 资
基金的中国境外的机构投资者 
19 、 投资 人 ： 指 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者 以 及 法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、 基 金 份 额 持 有 人 ： 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金 份 额 的
投资人 
21 、 基 金 销 售 业 务 ： 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金 ， 发 售 基 金
份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22 、 销 售 机 构 ： 指 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 以 及 符 合 《 销 售 办 法 》 和 中 国
证监会规定的其他条件， 取得基金销售业 务 资 格 并 与 基 金 管 理 人 签 订 了 基 金
销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
23、 登 记 业 务 ： 指 基 金 登 记 、 存 管 、 过 户 、 清 算 和 结 算 业 务 ， 具 体 内 容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、
清 算 和 结 算 、 代 理 发 放 红 利 、 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 和 办 理 非 交 易
过户等 
24 、 登 记 机 构 ： 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 。 基 金 的 登 记 机 构 为 中 海 基 金 管
理有限公司或接受 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 委托代为办理登记业务的机构 
25 、 基 金 账 户 ： 指 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 其 持 有 的 、 基 金 管 理
人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户


 
 
4 
 
 
26 、 基 金 交 易 账 户 ： 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 投 资 人 通 过 该 销
售机构办 理 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 转 托 管 及 定 期 定 额 投 资 等 业 务 而 引 起
的基金份额变动及结余情况的账户 
27 、 基 金 合 同 生 效 日 ： 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 规 定 的
条 件 ， 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 ， 并 获 得 中 国 证 监 会
书面确认的日期 
28 、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基
金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29 、 基 金 募 集 期 ： 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的 期 间 ，
最长不得超过三 个月 
30、 存 续 期 ： 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限 
31 、 工作日：指 上 海 证 券 交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 
32 、T 日 ： 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 申
请的开放日 
33 、T+n 日：指自 T 日 起 第 n 个工作日(不包含T 日) 
34 、 开 放 日 ： 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 的 工 作 日 
35 、 开 放 时 间 ： 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 、 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间 段 
36 、 《 业 务 规 则 》 ： 指 《 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则 》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基
金管理人和投资人共同遵守



37 、 认 购 ： 指 在 基 金 募 集 期 内 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规
定申请购买基金份额的行为 
38 、 申 购 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 的 规
定申请购买基金份额的行为 
39 、 赎 回 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招 募 说 明
书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、 基 金 转 换 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届 时 有 效
公 告 规 定 的 条 件 ， 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 、 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转



 
5 
 
 
换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
41 、 转 托 管 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实 施 的 变
更所持基金份额销售机构的操作 
42 、 定 期 定 额 投 资 计 划 ： 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 ， 约 定 每
期 申购日 、 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式 ， 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 人 指
定银行账户内自动完成扣款及受理基 金 申 购 申 请 的 一 种 投 资 方 式 
43 、 巨 额 赎 回 ： 指 本 基 金 单 个 开 放 日 ， 基 金 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 
44 、 元 ： 指 人 民 币 元 
45 、 基 金 收 益 ： 指 基 金 投 资 所 得 红 利 、 股 息 、 债 券 利 息 、 买 卖 证 券 价 差 、
银行存款 利 息 、 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带 来 的 成 本 和 费 用
的节约 
46 、 基 金 资 产 总 值 ： 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、 基 金
应收申购款及其他资产的价值总和 
47 、 基 金 资 产 净 值 ： 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值 
48 、 基 金 份 额 净 值 ： 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额 总 数 
49 、 基 金 资 产 估 值 ： 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值 ， 以 确 定 基 金 资
产净值和基金份额净值的过程 
50、 指定媒介 ： 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 、 互 联 网
网站及其他媒介 
51、 销 售 服 务 费 ： 指 从 基 金 资 产 中 计 提 的 ， 用 于 本 基 金 市 场 推 广 、 销 售
以及基金份额持有人服务的费用



52、基金份额类别：指本基金根据认购/ 申 购 费 用 、 销 售 服 务 费 收 取 方
式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/ 申 购 时 收 取 认 购/ 申
购费用、但不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类；在投资
者认购/ 申 购 时 不 收 取 认 购/ 申 购 费 用 ， 而 是 从 本 类 别 基 金 资 产 中 计 提 销 售 服
务费的，称为 C 类






 
6 
 
 
53、 不 可 抗 力 ： 指 基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客
观事件


 
 
7 
 
 
三 、 基 金 管 理 人 
 
（一）基金管理人概况 
本基金管理人为中海基金管理有限公司，基本信息如下： 
名称：中海基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
邮政编码：200120 
成立日期：2004 年 3 月 18 日 
法定代表人：黄鹏 
总经理：黄鹏 
经营范围： 基 金 募 集 、 基 金 销 售 、 资 产 管 理 、 中 国 证 监 会 许 可 的 其 他 业
务 。 【 依 法 须 经 批 准 的 项 目 ， 经 相 关 部 门 批 准 后 方 可 开 展 经 营 活 动 】 
批准设立机关： 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 
批准设立文号：证监基金字[2004]24 号 
组织形式：有限责任公司（中外合资） 
注册资本：1.466667 亿元人民币 
存续期间：持续经 营 
联系人：兰嵘 
联系电话：021-38429808 
股东名称及其出资比例： 
中海信托股份有限公司























 41.591％ 
国联证券股份有限公司























 33.409％ 
法国爱德蒙得洛希尔银行股份有限公司


 25.000％ 
 
（二）主要人员情况 
黄 晓 峰 先 生 ， 董 事 长 。 中 国 人 民 大 学 硕 士 ， 高 级 经 济 师 。 现 任 中 海 信 托



 
8 
 
 
股份有限公司总裁、 党委书记。 历任湖北省计划管理干部学院助教， 国家海
洋局管理司主任科员，中国海洋石油总公司计划项目处、经济评价处干部、
保险处保险主管， 中海石油有限公司税收保险岗、 代理融资岗位经理、 资金
部副总监、代理总监、总监，中海石油财务有限责任公司总经理。 






庞 建 先 生 ， 董 事 。 中 国 人 民 大 学 本 科 学 历 ， 高 级 会 计 师 。 现 任 中 国 海 洋
石油总公司资金部总经理。 历任渤海石油公司对外合作部计划财务部外事会
计 ， 渤 海13/03合 作 区 联 管 会 财 务 专 业 代 表 ，10/15、11/19 、06/17 合作区联
管会财务专业代表， 中国海洋石油总公司审计部干部， 中海会计审计公司第
三 业 务 处 干 部 、 审 计 业 务 三 部 经 理 （ 副 处 级 ） ， 中 国 海 洋 石 油 总 公 司 （ 有 限
公司） 审 计 部 审 计 三 处 处 长 、 项 目 审 计 经 理 、 审 计 监 察 部 投 资 项 目 审 计 调 查
经 理 、 内 审 岗 经 理 ， 中 国 海 洋 石 油 有 限 公 司 审 计 监 察 部 总 经 理 ， 中 国 海 洋 石
油 总 公 司 （ 有 限 公 司 ） 审 计 监 察 部 副 总 经 理 兼 审 计 中 心 主 任 ， 中 国 海 洋 石 油
国际有限公司副总经理。 






黄 鹏 先 生 ， 董 事 。 复 旦 大 学 硕 士 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 兼
中海恒信资产管理 （上海） 有限公司董事长。 历任上海市新长宁 （ 集 团 ） 有
限 公 司 销 售 经 理 ， 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 分 行 行 长 秘 书 ， 中 海
信托股份有限公司综合管理部经理助理、 投资管理部经理、 风控委员会委员，
中海基金管理有限公司董事会秘书、总经理助理兼营销中心总经理。 
彭焰宝先生，董事。清华大学学士。现任国联证券股份有限公司总裁。
历任无锡市证券公司 （国联证券前身） 交易员， 国联证券有限责任公司投资
经 理 ， 无 锡 市 国 联 投 资 管 理 咨 询 有 限 公 司 投 资 经 理 ， 香 港 锡 州 国 际 有 限 公 司
投 资 部 经 理 ， 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 投 资 管 理 部 总 经 理 兼 投 资 总 监 （ 期 间 曾
兼任中海优质成长证券投资基金基金经理） 、 风险管理 部 总 经 理 兼 风 控 总 监 ，
国联证券股份有限公司总裁助理兼证券投资部总经理、副总裁。 
江 志 强 先 生 ， 董 事 。 东 南 大 学 硕 士 。 现 任 国 联 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 。
历任国联证券股份有限公司（原无锡证券）上海海伦路证券营业部交易员、
证券投资部投资主管、 上海邯郸路证券营业部副总经理、 总经理、 无锡县前
东街证券营业部总经理、 无锡人民东路证券营业部总经理、 财富管理中心总



 
9 
 
 
经 理 、 无 锡 华 夏 南 路 证 券 营 业 部 总 经 理 、 总 裁 助 理 兼 资 产 管 理 部 总 经 理 ， 副
总裁兼资产管理部总经理。 
TAY SOO MENG （ 郑 树 明 ） 先 生 ， 董 事 。 新 加 坡 国 籍 。 新 加 坡 国 立 大 学 学
士 。 现 任 爱 德 蒙 得 洛 希 尔 资 产 管 理 （ 香 港 ） 有 限 公 司 市 场 行 销 总 监 。 历 任 新
加坡Coopers & Lybrand 审 计 师 ， 法 国 兴 业 资 产 管 理 集 团 行 政 及 财 务 部 门 主
管 、 董 事 总 经 理 兼 营 运 总 监( 亚 太 区, 日 本 除 外) 、 董 事 总 经 理 兼 法 国 兴 业 资
产管理新加坡执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监。 
陈 道 富 先 生 ， 独 立 董 事 。 中 国 人 民 银 行 金 融 研 究 所 硕 士 。 现 任 国 务 院 发
展研究中心金融研究所综合研究室主任。曾任中关村证券公司总裁助理。 
WEIDONG WANG （ 王 卫 东 ） 先 生 ， 独 立 董 事 。 美 国 国 籍 。 芝 加 哥 大 学 博 士 。
现任美国德杰律师事务所合伙人。历任 Sidley Austin( 盛 德 律 师 事 务 所) 芝
加 哥 总 部 律 师 ， 北 京 大 学 国 家 发 展 研 究 院 国 际 MBA 项 目 访 问 教 授 ， 北 京 德 恒
律师事务所合伙人。 
张 军 先 生 ， 独 立 董 事 。 复 旦 大 学 博 士 。 现 任 复 旦 大 学 经 济 学 院 院 长 、 中
国经济研究中心主任、 复旦大学 “当代中国经济” 长江学者特聘教授、 复旦
发展研究院副院长、博士生导师。 
2 、监事会成员 
张 悦 女 士 ， 监 事 长 。 硕 士 ， 高 级 会 计 师 。 现 任 中 海 信 托 股 份 有 限 公 司 纪
委 副 书 记 、 总 稽 核 兼 合 规 总 监 、 信 托 事 务 管 理 总 部 总 经 理 。 历 任 北 京 石 油 交
易所交易部副经理， 中国海洋石油东海公司计财部会计、 企管部企业管理岗，
中海石油总公司平湖生产项目计财部经理， 中海石油有限公司上海分公司计
财部岗位经理，中海信托股份有限公司计划财务部会计、计划财务部经理、
稽核审计部经理。 
Denis LEFRANC （陆云飞）先生，监事。法国国籍。学士。现任爱德蒙
得洛希尔资产管理 （香港） 有限公司执行总监。 历任法国期货市场监管委员
会审计师，法国兴业银行法律顾问、资本市场及资产管理法 务 部 门 副 主 管 ，
法国兴业资产管理集团法遵主管及法律顾问， 华宝兴业基金管理有限公司常
务 副 总 裁 ， 法 国 兴 业 资 产 管 理 集 团 亚 太 区 执 行 长 ， 东 方 汇 理 资 产 管 理 香 港 有



 
10 
 
 
限公司北亚区副执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司亚洲区副执行总监。 
康 铁 祥 先 生 ， 职 工 监 事 。 博 士 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 风 控 稽 核 部
总 经 理 。 历 任 山 东 省 招 远 市 绣 品 厂 财 务 科 科 员 ， 上 海 浦 发 银 行 外 汇 业 务 部 科
员 ， 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 风 险 管 理 部 助 理 风 控 经 理 、 风 控 经 理 、 风 险 管 理
部总经理助理、风险管理部总经理兼风控总监。 
张 奇 先 生 ， 职 工 监 事 。 学 士 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 信 息 技 术 部 总
经 理 。 历 任 沈 阳 联 正 科 技 有 限 公 司 技 术 部 经 理 ， 北 京 致 达 赛 都 科 技 有 限 公 司
网 络 部 经 理 ， 上 海 致 达 信 息 产 业 股 份 有 限 公 司 技 术 支 持 部 经 理 ， 中 海 基 金 管
理有限公司信息技术部工程师、 信息技术部总经理助理、 信息技术部副总经
理。 
 
3 、高级管理人员 
黄 鹏 先 生 ， 总 经 理 。 复 旦 大 学 金 融 学 专 业 硕 士 。 历 任 上 海 市 新 长 宁 （ 集
团 ） 有 限 公 司 销 售 经 理 ， 上 海 浦 东 发 展 银 行 股 份 有 限 公 司 大 连 分 行 行 长 秘 书 ，
中海信托股份有限公司综合管理部经理助理、 投资管理部经理、 风控委员会
委员。2007 年 10 月 进 入 本 公 司 工 作 ， 曾 任 董 事 会 秘 书 、 总 经 理 助 理 兼 营 销
中心总经理，2011 年 10 月 至 今 任 本 公 司 总 经 理 ，2013 年 2 月 至 今 任 本 公 司
董事，2013 年 7 月 至 今 任 中 海 恒 信 资 产 管 理 （ 上 海 ） 有 限 公 司 董 事 长 。 
宋 宇 先 生 ， 常 务 副 总 经 理 。 复 旦 大 学 数 理 统 计 专 业 学 士 ， 经 济 师 。 历 任
无锡市统计局秘书， 国联证券股份有限公司营业部副经理、 发行调研部副经
理、办公室主任、研究发展部总经理。2004 年 3 月 进 入 本 公 司 工 作 ， 历 任
本公司督察长、副总经理（期间 2011 年 1 月至 2011 年 10 月 兼 任 本 公 司 代
理总经理，2014 年 5 月至 2014 年 10 月 兼 任 本 公 司 代 理 督 察 长 ） ，2015 年 4
月至今任本公司常务副总经理。 
王 莉 女 士 ， 督 察 长 。 华 东 政 法 学 院 国 际 经 济 法 专 业 学 士 。 历 任 中 银 国 际
证 券 有 限 责 任 公 司 研 究 部 翻 译 ， 上 海 源 泰 律 师 事 务 所 律 师 助 理 。2006 年 9
月进入本公司工作， 历任监察稽核部监察稽核经理、 监察稽核 部 部 门 负 责 人 、
督察长兼监察稽核部总经理兼信息披露负责人。2015 年 5 月 至 今 任 本 公 司



 
11 
 
 
督察长兼 信 息 披 露 负 责 人 。 
 
4 、 拟任基金经理 
江 小 震 先 生 ， 复 旦 大 学 金 融 学 专 业 硕 士 。 历 任 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司 投
资 经 理 、 中 维 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 部 门 经 理 、 天 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司
（原名恒康天安保险有限责任公司） 投资部经理、 太平洋资产管理有限责任
公司高级经理。2009 年11月 进 入 本 公 司 工 作 ， 历 任 固 定 收 益 小 组 负 责 人 、 固
定收益部副总监，现任固定收益部总经理。2010 年7 月至2012 年10月任中海
货币市场证券投资基金基金经理，2011 年3 月至今任中海增强收益债券型证
券投资基金基金经理，2013 年1 月 至 今 任 中 海 惠 裕 纯 债 债 券 型 发 起 式 证 券 投
资 基 金 （LOF） 基 金 经 理 ，2014年3 月 至 今 任 中 海 可 转 换 债 券 债 券 型 证 券 投 资
基金基金经理，2014 年8 月 至 今 任 中 海 惠 祥 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经
理，2016年2 月 至 今 任 中 海 中 鑫 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理, 
2016年4 月 至 今 任 中 海 货币市场证券投资基金基金经理， 2016年4 月至今任中
海纯债债券型证券投资基金基金经理，2016 年4 月 至 今 任 中 海 惠 利 纯 债 分 级
债券型证券投资基金基金经理，2016年4 月 至 今 任 中 海 惠 丰 纯 债 分 级 债 券 型
证券投资基金基金经理。 
于航先生，复旦大学运筹学与控制论专业博士。2010年7 月 进 入 本 公 司
工 作 ， 历 任 助 理 分 析 师 、 分 析 师 、 高 级 分 析 师 、 高 级 分 析 师 兼 基 金 经 理 助 理 。
2015年4 月 至 今 任 中 海 优 质 成 长 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ， 2016年2 月至今任中
海进取收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2016年2 月 至 今 任 中 海
中鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2016年2 月 至 今 任 中 海 增 强 收
益债券型证券投资基金基金经理 ，2016 年3 月至今任中海魅力长三角灵活配
置混合型证券投资基金基金经理。 
 
5 、投资决策委员会成员 
黄鹏先生，主任委员。现任中海基金管理有限公司董事、总经理。 
夏 春 晖 先 生 ， 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 投资副总监 、 首 席 策 略



 
12 
 
 
分析师。 
许 定 晴 女 士 ， 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 代 理 投 资 总 监 、 投 资 副
总监、基金经理。 
江 小 震 先 生 ， 委 员 。 现 任 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 固 定 收 益 部 总经理、基
金经理。 
蒋佳良先生，委员。现任中海基金管理有限公司研究部总经理。 
 
6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 
 
（三）基金管理人的职责 
1 、 依 法 募 集 资 金 ， 办 理 基 金 份 额 的 发 售 和 登 记 事 宜 。 
2 、 办 理 基 金 备 案 手 续 。



3 、 对 所 管 理 的 不 同 基 金 财 产 分 别 管 理 、 分 别 记 账 ， 进 行 证 券 投 资 。



4 、 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有
人分配收益。



5 、 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 。



6 、 编 制 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 。



7 、 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 ， 确 定 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 。



8 、 办 理 与 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 有 关 的 信 息 披 露 事 项 。



9 、 按照规定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。



10、 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关 资 料 。



11、 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实
施其他法律行为。



12、 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 职 责 。



 
（四）基金管理人的承诺 
1 、 基 金 管 理 人 承 诺 严 格 遵 守 现 行 有 效 的 相 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中
国证监会的有关规定， 建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反现



 
13 
 
 
行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 
2 、 基 金 管 理 人 承 诺 严格 遵 守 《 基 金 法 》 及 有 关 法 律 法 规 ， 建 立 健 全 的
内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 
（1 ） 将 其 固 有 财 产 或 者 他 人 财 产 混 同 于 基 金 财 产 从 事 证 券 投 资 。 
（2 ） 不 公 平 地 对 待 其 管 理 的 不 同 基 金 财 产 。 
（3 ） 利 用 基 金 财 产 或 者 职 务 之 便 为 基 金 份 额 持 有 人 以 外 的 第 三 人 牟 取
利益。 
（4 ） 向 基 金 份 额 持 有 人 违 规 承 诺 收 益 或 者 承 担 损 失 。 
（5 ） 侵 占 、 挪 用 基 金 财 产 。 
（6 ） 泄 露 因 职 务 便 利 获 取 的 未 公 开 信 息 、 利 用 该 信 息 从 事 或 者 明 示 、
暗示他人从事相关的交易活动 。 
（7 ）法律、行政法规和 中 国 证 监 会 禁 止 的 其 他 行 为 。 
3 、 本 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵
守 国 家 有 关 法 律 、 法 规 及 行 业 规 范 ， 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ， 不 从 事 以 下 活 动 ： 
（1 ） 越 权 或 违 规 经 营 ； 
（2 ） 违 反 《 基 金 合 同 》 或 《 托 管 协 议 》 ； 
（3 ） 故 意 损 害 基 金 份 额 持 有 人 或 其 他 基 金 相 关 机 构 的 合 法 利 益 ； 
（4 ） 在 向 中 国 证 监 会 报 送 的 资 料 中 弄 虚 作 假 ； 
（5 ） 拒 绝 、 干 扰 、 阻 挠 或 严 重 影 响 中 国 证 监 会 依 法 监 管 ； 
（6 ） 玩 忽 职 守 、 滥 用 职 权 ， 不 按 规 定 履 行 职 责 ； 
（7 ）违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 、法 规 、规 章 、 《 基 金 合 同 》和 中 国 证 监
会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依
法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息 ， 或 利 用 该 信 息 明 示 、 暗 示 他
人从事相关的交易活动 ； 
（8 ） 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则 ， 利 用 对 敲 、 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格 ，
扰乱市场秩序； 
（9 ）贬损同 行 ， 以 抬 高 自 己 ； 
（10 ） 以 不 正 当 手 段 谋 求 业 务 发 展 ；


 
 
14 
 
 
（11 ） 有 悖 社 会 公 德 ， 损 害 证 券 投 资 基 金 人 员 形 象 ； 
（12 ） 在 公 开 信 息 披 露 和 广 告 中 故 意 含 有 虚 假 、 误 导 、 欺 诈 成 分 ； 
（13 ） 其 他 法 律 、 行 政 法 规 以 及 中 国 证 监 会 禁 止 的 行 为 。 
 
（五）基金经理承诺 
1 、 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 ， 本 着 谨 慎 勤 勉 的 原 则 为 基 金
份额持有人谋取最大利益。 
2 、 不 利 用 职 务 之 便 为 自 己 及 其 代 理 人 、 受 雇 人 或 任 何 第 三 人 牟 取 利 益 。 
3 、 不 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规
定 ， 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 、 尚 未 依 法 公 开 的 基
金 投 资 内 容 、 基 金 投 资 计 划 等 信 息 ， 或 利 用 该 信 息 明 示 、 暗 示 他 人 从 事 相 关
的交易活动。 
4 、 不 从 事 损 害 基 金 财 产 和 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 证 券 交 易 及 其 他 活 动 。 
 
（六）基金管理人的风险管理和内部控制制度 
1 、内部控制体系概述 
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险， 保证经营运作符合基金管
理 人 发 展 规 划 ， 在 充 分 考 虑 内 外 部 环 境 的 基 础 上 ， 通 过 建 立 组 织 机 制 、 运 用
管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。 
基金管理人结合自身具体情况， 建立了科学合理、 控制严密、 运行高效
的内部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。 
2 、风险管理的理念和文化 
（1 ） 以 最 大 程 度 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 为 己 任 。 
（2 ） 风 险 管 理 是 业 务 发 展 的 保 障 。 
（3 ） 最 高 管 理 层 承 担 最 终 责 任 。 
（4 ） 分 工 明 确 、 相 互 制 约 的 组 织 结 构 是 前 提 。 
（5 ） 制 度 建 设 是 基 础 。 
（6 ）制度执行监 督 是 保 障 。


 
 
15 
 
 
3 、内部控制遵循的原则 
（1 ） 健 全 性 原 则 。 内 部 控 制 包 括 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 或 机 构 和
各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
（2 ） 有 效 性 原 则 。 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法 ， 建 立 合 理 的 内 控 程 序 ，
维护内控制度的有效执行。 
（3 ） 独 立 性 原 则 。 公 司 各 机 构 、 部 门 和 岗 位 职 责 保 持 相 对 独 立 ， 基 金
财产、公司自有资产、其他资产的运作分离。 
（4 ） 相 互 制 约 原 则 。 公 司 内 部 部 门 和 岗 位 的 设 置 权 责 分 明 、 相 互 制 衡 。 
（5 ） 成 本 效 益 原 则 。 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 ，
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
4 、风险管理和内部控制的组织体系 
公 司 的 风 险 控 制 组 织 体 系 至 少 应 包 括 以 下 几 个 层 面 ： 一 、 董 事 会 负 责
控制公司整体运营风险； 二、 公司高级管理层负责公司内部风险控制的领导
及 政 策 决 定 ； 三 、 风 险 管 理 部 负 责 对 业 务 风 险 进 行 日 常 管 理 ； 四 、 各 职 能 部
门负责对各自业务活动中潜在的风险通过执行制度进行控制。 
（1 ） 董 事 会 应 充 分 重 视 风 险 控 制 。 通 过 批 准 公 司 的 风 险 控 制 战 略 、 制
度和工作计划，确保公司已具有了管理其面临的所有风险 所 需 的 必 要 系 统 、
运作制度和控制环境， 并通过审计与合规委员会和督察长对公司经营管理层
的风险控制工作发挥更权威的监督作用。董事会通过控制公司治理结构风
险 、 制 定 内 部 管 理 制 度 、 完 善 有 关 议 事 规 则 及 充 分 发 挥 独 立 董 事 的 作 用 达 到
对风险的最终控制。 
（2 ） 风 险 控 制 委 员 会 为 公 司 非 常 设 议 事 机 构 ， 负 责 对 公 司 业 务 风 险 控
制进行决策和协调， 是公司日常风险控制工作的最高决策机构。 其具体职责
主 要 有 ： 审 议 基 金 财 产 风 险 状 况 评 价 分 析 报 告 ， 审 定 公 司 的 业 务 授 权 方 案 的
合 法 性 、 合 规 性 ， 负 责 协 调 处 理 突 发 性 重 大 事 件 并 界 定 相 关 人 员 的 责 任 ， 审
议公司其他各项资产管 理 业 务 的 风 险 状 况 评 价 分 析 报 告 。 
（3 ） 督 察 长 负 责 对 公 司 和 基 金 的 内 部 控 制 和 管 理 情 况 进 行 全 面 监 督 ，
对公司保持各项管理制度的合法性、 合理性、 有效性和完备程度进行检查并



 
16 
 
 
督 促 改 进 ， 发 现 重 大 问 题 及 时 向 审 计 与 合 规 委 员 会 、 董 事 长 和 中 国 证 监 会 报
告。 
（4 ） 监 察 稽 核 部 是 公 司 管 理 层 对 各 项 经 营 管 理 活 动 （ 包 括 风 险 管 理 活
动 ） 进 行 合 规 控 制 的 职 能 部 门 。 其 职 责 主 要 是 对 公 司 各 职 能 部 门 在 业 务 运 作
中的遵规守法情况进行监督， 保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切
实得到贯彻和执行。 
（5 ） 公 司 各 职 能 部 门 是 公 司 内 部 风 险 控 制 措 施 的 具 体 执 行 单 位 ， 应 在
公司各 项 基 本 管 理 制 度 的 基 础 上 ， 根 据 具 体 情 况 制 订 本 部 门 的 业 务 管 理 规
定、操作流程及风险控制规定，并督导部门员工严格执行。 
5、监督机构的合规检查作用 
公 司 日 常 管 理 中 的 监 督 机 构 由 董 事 会 审 计 与 合 规 委 员 会 、 公 司 督 察 长
和监察稽核部组成，其主要作用是对公司各项经营管理活动进行合规控制。
其中，审计与合规委员会通过定期审阅公司督察长工作报告和监察稽核报
告 ， 检 查 公 司 合 规 运 作 情 况 和 督 察 长 、 监 察 稽 核 部 对 公 司 合 规 运 作 的 监 督 工
作，从而加强董事会对公司运作情况的监督 。 
督 察 长 是 董 事 会 常 设 的 执 行 监 督 职 能 的 岗 位 ， 负 责 对 公 司 的 内 部 控 制
和管理情况进行 全 面 监 督 ， 对 公 司 保 持 各 项 管 理 制 度 的 合 法 性 、 合 理 性 、 有
效性和完备程度进行检查并督促改进， 发现重大问题及时向审计与合规委员
会、董事长和中国证监会报告 。 
监 察 稽 核 部 是 公 司 管 理 层 对 各 项 经 营 管 理 活 动 （ 包 括 风 险 管 理 活 动 ）
进行合规性检查的职能部门。 其职责主要是对公司各职能部门在业务运作中
的遵规守法情况进行监督， 保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切实
得到贯彻和执行。 
6 、内部控制的基本要素 
内部控制的基本要素包括控制环境、 风险评估、 控制活动、 信息沟通和
内部监控。 
（1 ） 控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础 ， 控 制 环 境 包 括 经 营 理 念 和 内 控
文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。


 
 
17 
 
 
（2 ） 公 司 管 理 层 牢 固 树 立 内 控 优 先 和 风 险 管 理 理 念 ， 培 养 全 体 员 工 的 风
险 防 范 意 识 ， 营 造 一 个 浓 厚 的 内 控 文 化 氛 围 ， 保 证 全 体 员 工 及 时 了 解 国 家 法
律法规和公司规章制度， 使风险意识贯穿到公司各个部门、 各个岗位和各个
环节。 
（3 ） 公 司 健 全 法 人 治 理 结 构 ， 充 分 发 挥 独 立 董 事 和 监 事 会 的 监 督 职 能 ，
严禁不正当关联交易、 利益输送和内部人控制现象的发生， 保护投资者利益
和公司合法权益。 
（4 ） 公 司 的 组 织 结 构 体 现 职 责 明 确 、 相 互 制 约 的 原 则 ， 各 部 门 有 明 确 的
授 权 分 工 ， 操 作 相 互 独 立 。 公 司 建 立 决 策 科 学 、 运 营 规 范 、 管 理 高 效 的 运 行
机 制 ， 包 括 民 主 、 透 明 的 决 策 程 序 和 管 理 议 事 规 则 ， 高 效 、 严 谨 的 业 务 执 行
系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。 
（5 ） 公 司 依 据 自 身 经 营 特 点 设 立 顺 序 递 进 、 权 责 统 一 、 严 密 有 效 的 内
控防线: 
1 ） 各 岗 位 职 责 明 确 ， 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程 ， 各 岗 位 人 员 在
上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； 
2 ）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间 
相互监督制衡； 
3 ） 公 司 督 察 长 和 内 部 监 察 稽 核 部 门 独 立 于 其 他 部 门 ， 对 内 部 控 制 制 度
的执行情况实行严格的检查和反馈； 
（6 ） 公 司 建 立 有 效 的 人 力 资 源 管 理 制 度 ， 健 全 激 励 约 束 机 制 ， 确 保 公
司人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力； 
（7 ） 公 司 建 立 科 学 严 密 的 风 险 评 估 体 系 ， 对 公 司 内 外 部 风 险 进 行 识 别 、
评估和分析，及时防范和化解风险； 
（8 ） 授 权 控 制 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终 ， 通 过 完 善 法 人 治 理 结 构 、
明确各部门职能与授权范围来完成； 
（9 ） 公 司 建 立 完 善 的 资 产 分 离 制 度 ， 基 金 财 产 与 公 司 资 产 、 不 同 基 金
的财产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算； 
（10 ） 公 司 建 立 科 学 、 严 格 的 岗 位 分 离 制 度 ， 明 确 划 分 各 岗 位 职 责 ， 投



 
18 
 
 
资 和 交 易 、 交 易 和 清 算 、 基 金 会 计 和 公 司 会 计 等 重 要 岗 位 不 得 有 人 员 的 重 叠 。
重要业务部门和岗位进行物理隔离； 
（11 ） 公 司 制 订 切 实 有 效 的 应 急 应 变 措 施 ， 建 立 危 机 处 理 机 制 和 程 序 ； 
（12 ） 公 司 维 护 信 息 沟 通 渠 道 的 畅 通 ， 建 立 清 晰 的 报 告 系 统 ； 
（13 ） 公 司 建 立 有 效 的 内 部 监 控 制 度 ， 设 置 督 察 长 和 独 立 的 监 察 稽 核 部
门 ， 对 公 司 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 进 行 持 续 的 监 督 ， 保 证 内 部 控 制 制 度 落
实。 
7 、基金管理人关于内部控制制度的声明 
（1 ） 基 金 管 理 人 承 诺 以 上 关 于 内 部 控 制 制度 的 披 露 真 实 、 准 确 。 
（2 ） 基 金 管 理 人 承 诺 根 据 市 场 变 化 和 基 金 管 理 人 发 展 不 断 完 善 内 部 控 制
制度。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 



 
 
19 
 
 
四 、 基 金 托 管 人 
 
（ 一 ） 基 金 托 管 人 情 况 
1 、基本情况 
名称：平安银行股份有限公司 
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号 
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号 
法定代表人：孙建一 
成立日期：1987 年12月22日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：14,308,676,139 元 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号 
联系人：潘琦 
联系电话：(0755) 2216 8257 
1 、平安银行基本情况 
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行
（深圳证券交易所简称： 平安银行， 证券代码 000001） 。 其 前 身 是 深 圳 发 展
银行股份有限公司，于 2012 年 6 月 吸 收 合 并 原 平 安 银 行 并 于 同 年 7 月更名
为 平 安 银 行 。 中 国 平 安 保 险 （ 集 团 ） 股 份 有 限 公 司 及 其 子 公 司 合 计 持 有 平 安
银行59%的 股 份 ， 为 平 安 银 行 的 控 股 股 东 。 截 至 2015 年 末 ， 平 安 银 行 在 职
员工37,937 人 ， 通 过 全 国 54 家 分 行 、997 家营业机构为客户提供多种金融
服务。截至2015 年 年 末 ， 平 安 银 行 资 产 总 额 25,071.49 亿 元 ， 较 年 初 增 长
14.67%； 存 款 余 额 17,339.21 亿 元 ， 较 年 初 增 加 2,007.38 亿 元 ， 增 幅 13.09%；
各 项 贷 款 （ 含 贴 现 ）12,161.38 亿 元 ， 较 年 初 增 长 18.68%。 营 业 收 入 961.63
亿 元 ， 同 比 增 长 31.00% ； 净 利 润 218.65 亿 元 ， 同 比 增 长 10.42% ； 资 本 充 足
率 10.94%、 一 级 资 本 充 足 率 及 核 心 一 级 资 本 充 足 率 9.03% ， 满 足 监 管 标 准 。


 
 
20 
 
 
平安银行总行设资产托管事业部， 下设市场拓展处、 创新发展处、 估值
核算处、资金清算处、规划发展处、IT 系 统 支 持 处 、 督 察 合 规处、外包业
务中心 8 个 处 室 ， 目 前 部 门 人 员 为 55 人。 
2 、主要人员情况 






陈正涛, 男, 中 共 党 员 ， 经 济 学 硕 士 、 高 级 经 济 师 、 高 级 理 财 规 划 师 、 国
际注册私人银行家， 具备 《中国证券业执业证书》 。 长期从事商业银行工作，
具有本外币资金清算， 银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985
年 7 月至 1993 年 2 月在武汉金融高等专科学校任教；1993 年 3 月至 1993
年 7 月 在 招 商 银 行 武 汉 分 行 任 客 户 经 理 ；1993 年 8 月至 1999 年 2 月在招行
武汉分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理；1999 年 3 月－2000 年 1
月在招行武汉分 行 青 山 支 行 任 行 长 助 理 ；2000 年 2 月至 2001 年 7 月在招行
武汉分行公司银行部任副总经理；2001 年 8 月至 2003 年 2 月 在 招 行 武 汉 分
行解放公园支行任行长；2003 年 3 月至 2005 年 4 月 在 招 行 武 汉 分 行 机 构 业
务部任总经理； 2005 年 5 月至2007 年 6 月 在 招 行 武 汉 分 行 硚 口 支 行 任 行 长 ；
2007 年 7 月至 2008 年 1 月 在 招 行 武 汉 分 行 同 业 银 行 部 任 总 经 理 ； 自 2008
年 2 月 加 盟 平 安 银 行 先 后 任 公 司 业 务 部 总 经 理 助 理 、 产 品 及 交 易 银 行 部 副 总
经 理 ， 一 直 负 责 公 司 银 行 产 品 开 发 与 管 理 ， 全 面 掌 握 银 行 产 品 包 括 托 管 业 务
产 品 的 运 作 、 营 销 和 管 理 ， 尤 其 是 对 商 业 银 行 有 关 的 各 项 监 管 政 策 比 较 熟 悉 。
2011 年 12 月 任 平 安 银 行 资 产 托 管 部 副 总 经 理 ； 2013 年 5 月 起 任 平 安 银 行 资
产托管事业部副总裁 （主持工作） ；2015 年 3 月 5 日 起 任 平 安 银 行 资 产 托 管
事业部总裁。 
3 、基金托管业务经营情况 
2008 年 8 月 6 日 获 得 中 国 证 监 会 、 银 监 会 核 准 开 办 证 券 投 资 基 金 托 管
业务。 
截至2016年3 月 底 ， 平 安 银 行 股 份 有 限 公 司 托 管 净 值 规 模 合 计4.3 万亿，
托管证券投资基金共35只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资
基金、华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基
金、招商保证金快线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华鑫



 
21 
 
 
益灵活配置混合型证券投资基金、新华阿里一号保本混合型证券投资基金、
东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、 平安大华财富宝货币市场基金、
红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华财富金30天理
财债券型证券投资基金、新华活期添利货币市 场 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 优
选股票型证券投资基金、新华阿鑫一号保本混合型证券投资基金、新华增盈
回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安大华新鑫先锋混
合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海
安鑫宝1 号 保 本 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 中 海 进 取 收 益 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资
基金、天弘普惠养老保本混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混合
型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通
用鑫新灵活配置混合型证券投资基金 （LOF ） 、 嘉 合 磐 石 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
平安大华鑫享混合 型 证 券 投 资 基 金 、 广 发 聚 盛 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、
新华阿鑫二号保本混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资
基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺
鑫保本混合型证券投资基金、民生加银新收益债券型证券投资基金、东方红
睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合
型证券投资基金。 
 
（ 二 ） 基 金 托 管 人 的 内 部 风 险 控 制 制 度 说 明 
1 、内部控制目标 
作为基金托管人， 平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的
法 律 法 规 、 行 业 监 管 要 求 ， 自 觉 形 成 守 法 经 营 、 规 范 运 作 的 经 营 理念和经营
风 格 ； 确 保 基 金 财 产 的 安 全 完 整 ， 确 保 有 关 信 息 的 真 实 、 准 确 、 完 整 、 及 时 ，
保护基金份额持有人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；
防范和化解经营风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。 
2 、内部控制组织结构 
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部， 是全行
资产托管业务的管理和运营部门， 专门配备了专职内部监察稽核人员负责托



 
22 
 
 
管业务的内部控制和风险管理工作， 具有独立行使监督稽核工作的职权和能
力。 
3 、内部控制制度及措施 
资产托管事业部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理 制 度 、 控
制 制 度 、 岗 位 职 责 、 业 务 操 作 流 程 ， 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进
行 ； 取 得 基 金 从 业 资 格 的 人 员 符 合 监 管 要 求 ； 业 务 管 理 严 格 实 行 复 核 、 审 核 、
检 查 制 度 ， 授 权 工 作 实 行 集 中 控 制 ， 业 务 印 章 按 规 程 保 管 、 存 放 、 使 用 ， 账
户资料严格保管， 制约机制严格有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实
施 音 像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负 责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化
操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 
 
（ 三 ） 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序 
1 、监督方法 
依 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 ， 监 督 所 托 管 基 金 的 投
资运作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统—— 监 控 子 系 统 ” ， 严 格
按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、
投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，
报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节
中 ， 对 基 金 管 理 人 发 送 的 投 资 指 令 、 基 金 管 理 人 对 各 基 金 费 用 的 提 取 与 开 支
情况进行检查监督。 
2 、监督流程 
（1 ） 每 工 作 日 按 时 通 过 监 控 子 系 统 ， 对 各 基 金 投 资 运 作 比 例 控 制 指 标
进 行 例 行 监 控 ， 发 现 投 资 比 例 超 标 等 异 常 情 况 ， 向 基 金 管 理 人 发 出 书 面 通 知 ，
与基金管 理 人 进 行 情 况 核 实 ， 督 促 其 纠 正 ， 并 及 时 报 告 中 国 证 监 会 。 
（2 ） 收 到 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 后 ， 对 涉 及 各 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资
对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。 
（3 ） 根 据 基 金 投 资 运 作 监 督 情 况 ， 定 期 编 写 基 金 投 资 运 作 监 督 报 告 ，
对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评



 
23 
 
 
价，报送中国证监会。 
（4 ） 通 过 技 术 或 非 技 术 手 段 发 现 基 金 涉 嫌 违 规 交 易 ， 电 话 或 书 面 要 求
管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 



 
 
24 
 
 
五 、 相 关 服 务 机 构 
 
（ 一 ） 基金份额 发 售 机 构 
1 、 直销机构 
（1 ） 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
法定代表人：黄鹏 
电话：021-68419518 
传真：021-68419328 
联系人：周颖 
客户服务电话：400-888-9788（ 免 长 途 话 费 ） 或 021-38789788 
公司网址：www.zhfund.com 
（2 ） 中 海 基 金 管 理 有 限 公 司 北 京 分 公 司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 158 号 远 洋 大 厦 F218 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 158 号远洋大厦F218 
负责人：李想 
电话：010-66493583 
传真：010-66425292 
联系人：邹意 
客户服务电话：400-888-9788（ 免 长 途 话 费 ） 
公司网站：www.zhfund.com 
 
2 、 其他销售机构 
（1 ） 平安银行 股 份 有 限 公 司 
住所： 广 东 省 深 圳 市 罗 湖 区 深 南 东 路 5047 号 
办公地址：广 东 省 深 圳 市 罗 湖 区 深 南 东 路 5047 号


 
 
25 
 
 
法定代表人： 孙 建 一 
电话：021-38637673 
传真： 021-50979507 
联系人：张莉



客户服务电话：400-6699-999



（2 ）其他销 售 机 构 详 见 基 金 份 额 发 售 公 告 
基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更或 增 减 其他符合要求的机
构销售本基金，并及时公告。 
 
（ 二 ） 登记机构 
名称：中海基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
法定代表人：黄鹏 
总经理：黄鹏 
电话：021-38429808 
传真：021-68419328 
联系人：周琳 
 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 
办公地址：上海市银城中路 68 号 时 代 金 融 中 心 19 楼 
负责人：俞卫锋 
电话：021-31358666 
传真：021-31358600 
联系人：陈颖华 
经办律师：黎明、 陈 颖 华


 
 
26 
 
 
 
（四）审计基金财产的会计师事务所 
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）






住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号 星 展 银 行 大 厦 6 楼






办公地址：上海市湖滨路 202 号 普 华 永 道 中 心 11 楼






执行事务合伙人：杨绍信






联 系 电 话 ： （021）23238888






传 真 ： （021）23238800






联系人：赵钰






经办会计师：薛竞、赵钰


 
 
27 
 
 
六 、 基 金 的 募 集 
 
（一）募集的依据 
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息
披 露 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 法 律 法 规 ， 并经中国证监会2016 年6 月22日 
证监许可〔2016 〕1379 号文准予募集注册 。 
 
（二）基金类 别 
债券型证 券 投 资 基 金 
 
（三）基金运作方 式 
契约型开放式 
 
（四）基金存续期 
不定期 
 
（ 五 ）募集期限 
自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 ， 最 长 不 超 过3 个 月 ， 具 体 发 售 时 间 以 基 金 份 额
发售公告为准。 
 
（ 六 ） 募 集 方 式 和 募 集 场 所 
本 基 金 将 通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 网 点 及 其他 销 售 机构的销 售 网 点 向 社
会公开募集。 各 销 售 机 构 的 具 体 名 单 见 基 金 份 额 发 售 公 告 以 及 基 金 管 理 人 届
时发布的变更或 增 减 销售机构的相关公告。 
 
（ 七 ）募集对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者



 
28 
 
 
及合格境外机构投资者， 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资者。 
 
（ 八 ）募集目标 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份 ， 基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民
币 。 
本基金不设募集规模上限， 在本基金的募集达到备案条件的前提下， 基
金管理人可 视 募 集 情 况 提 前 结 束 募 集 。 
 
（九）基金 份 额 类 别









 本基金根据认购/ 申购费用 、 销 售 服 务 费 收 取 方 式 的 不 同 ， 将 基 金 份 额
分 为 不 同 的 类 别 。 在 投 资 者 认 购/ 申 购 时 收 取 认 购/ 申 购 费 用 、 但 不 从 本 类 别
基金资产中计提销售服务费的， 称为 A 类 ； 在 投 资 者 认 购/ 申 购 时 不 收 取 认
购/ 申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类。 






 本基金 A 类和 C 类基金份额分别设置代码。 由于基金费用的不同， 本
基金 A 类和 C 类 基 金 份 额 将 分 别 计 算 基 金 份 额 净 值 ， 计 算 公 式 为 ： 计 算 日
某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值/ 该计算日发售
在外的该类别基金份额总数。 
投资者可自行选择认购/ 申购的基金份额类别。



本 基 金 份 额 类 别 的 具 体 设 置 由 基 金 管 理 人 确 定 ， 并 在 招 募 说 明 书 中 列
明 。 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 且 对 已 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影
响的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以增加新的基金份额类别、
停止现有基金份额类别的销售等， 调整实施前基金管理人需及时公告， 并
报中国证 监 会 备 案 。 
 
（十）基 金 份 额 的 认 购 
1 、基金份额初始 面 值 、 认 购 费 用 、 认 购 份额及计算公式


 
 
29 
 
 
（1 ）基金份额初始 面 值 ： 本 基 金 基金份额初始面值为1.00 元 人 民 币 ，
按 初始面值发售。 
（2 ）认购费 用 
本基金 A 类 基 金 份 额 在 认 购 时 收 取 前 端 认 购 费 用 ，C 类 基 金 份 额 不 收
取 认 购 费 用 。 基 金 认 购 费 用 不 列 入 基 金 财 产 ， 主 要 用 于 基 金 的 市 场 推 广 、 销
售、注册登记等募集期间发生的各项费用。



募集期投资人可以多次认购本基金， A 类 基 金 份 额 的 认 购 费 用 按 每 笔 A 
类基金份额认购申请单独计算。 
本基金 A 类 基 金 份 额 在 认 购 时 收 取 认 购 费 ， 认 购 费 率 随 认 购 金 额 的 增
加 而 递 减 。 本 基 金 对 通 过 直 销 中 心 认 购 A 类 基 金 份 额 的 养 老 金 客 户 等 特 定
投资群体与 除 此 之 外 的 其 他 投 资 人 实 施 差 别 的 认 购 费 率 。 
养老金客户等特定投资群体是 指 依 法 设 立 的 基 本 养 老 保 险 基 金 、 依 法 制
定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险
基 金 （ 包 括 全 国 社 会 保 障 基 金 、 企 业 年 金 单 一 计 划 以 及 集 合 计 划 ） ， 以 及 可
以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、
享受税收优惠的个人养老账户、 经养老基金监管部 门 认 可 的 新 的 养 老 基 金 类
型 ， 基 金 管 理 人 可 在 招 募 说 明 书 更 新 时 或 发 布 临 时 公 告 将 其 纳 入 特 定 投 资 群
体范围，并按规定向中国证监会备案。 
本基金A 类 基 金 份 额 非养老金客户的 认 购 费 率 如 下 表 ： 
单笔认购金额 （M ） 费率 
M<100万元 0.60% 
100万元≤M<300万元 0.40% 
300万元≤M<500万元 0.20% 
M ≥500万元 1000 元/ 笔 
养 老 金 客 户 等 特 定 投 资 群 体 通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 中 心 认 购 本 基 金 A 
类基金份额的 认 购 费 率 见 下 表 ： 
单笔认购金额 （M ） 费率


 
 
30 
 
 
M<100万元 0.24% 
100万元≤M<300万元 0.12% 
300万元≤M<500万元 0.04% 
M ≥500万元 1000 元/ 笔 
投资人重复认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计算。 
 
（3 ） 募 集 期 利 息 的 处 理 方 式 
有 效 认 购 款 项 在 募 集 期 间 产 生 的 利 息 将 折 算 为 基 金 份 额 归 基 金 份 额 持
有人所有，其中利息转份额的具体数额 以 登 记 机 构 的 记 录 为 准 。 
 
（4 ） 认 购 份 额 的 计 算 
本基金认购采取金额认购方式 。 认 购 份 额 采用四舍五入方法 保 留 小 数 点
后两位， 由 此 产 生 的 收益或损失由基金财产承担 。 
a 、 本基金有效 认 购 申 请 的 认 购费用及 认 购 份 额 的 计 算 统 一 采 用 外 扣 法 ，
对于认购本基金 A 类 基 金 份 额 的 投 资 者 ， 计算公式如下： 
当认购费用适用比例费率时： 
净认购金额 = 认 购 金 额/ （1 ＋ 认 购 费 率 ） 
认购费用 = 认 购 金 额- 净认购金额 
认购份额 = （ 净 认 购 金 额 ＋ 认 购 金 额 利 息 ）/ 基 金 份 额 初 始 面 值 
当认购费用适用固定金额时： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额＝认购金额-认购费用 
认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）／基金份额初始面 值 
例 ： 某 投 资 者 （ 非 养 老 金 客 户 ）投资 10,000 元认购本基金 A 类 基 金 份
额 ， 认 购 费 率 为 0.60% ，假定认购金额在 募 集 期 产 生 的 利 息 为 3.00 元，则
该投资者可得到的 A 类 基金份额为： 
净认购金额＝10,000/ （1 ＋0.60%）＝9,940.36 元 
认购费用＝10,000-9,940.36＝59.64 元


 
 
31 
 
 
认购份额＝（9,940.36 ＋3.00）/1.00 ＝9,943.36 份 
即 ： 投资者 （ 非 养 老 金 客 户 ） 投资 10,000 元 认 购 本 基 金 A 类 基 金 份额，
如果该笔认购资金在募集期间产生利息为 3.00 元 ， 则 其 可 得 到 9,943.36 份
A 类 基金份额。 
b 、 对 于 认 购 本 基 金 C 类基金份额的投资者， 认购份额的计算公式为：



认购份额= （ 认 购 金 额+ 认 购 期 间 利 息 ）/ 基 金 份 额 发 售 面 值



例 ： 某 投 资 人 投 资 本 基 金 C 类 基 金 份 额 10,000 元 ， 如 果 认 购 期 内 认
购资金获 得 的 利 息 为 10.00 元 ， 该 投 资 者 可 得 到 的 C 类 基 金 份 额 为 ：



认购份额＝（10,000 ＋10）/1.00 ＝10,010.00 份



即 ： 投 资 者 投 资 10,000 元认购本基金 C 类 基 金 份 额 ， 如 果 该 笔 认 购 资
金在募集期间产生利息为 10.00 元 ， 则 其 可 得 到 10,010.00 份 C 类基金份额。 
 
2 、认购的程序



（1 ）认购时间安排 
投 资 人 可 在 募 集 期 内 前 往 本 基 金 销 售 机 构 的 网 点 办 理 基 金 份 额 认 购 手
续，具体的业务办理时间详见本基金的基金份额发售公告或各销 售 机构相关
业务办理规则。



（2 ） 投资人 认 购 应 提 交 的 文 件 和 办 理 的 手 续 
投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份
额发售公告或各销 售 机构相关业务办理规则。 
（3 ） 认购 的 方式及确认 
1 ） 本 基 金 认 购 采 用 金 额 认 购 方 式 。 投 资 人 认 购 基 金 份 额 时 ， 需 按 销 售 机
构规定的方式全额 缴 付认购款项。 
2 ） 认购确认 
对于 T 日 （ 此 处 ， 特 指 发 售 募 集 期 内 的 工 作 日 ） 交 易 时 间 内 受 理 的 认 购
申 请 ， 在 正 常 情 况 下 ， 基 金 登 记 机 构 将 在 T+1 日 （ 同 上 ） 就 申 请 的 有 效 性 进
行 确 认 。 但 对 申 请 有 效 性 的 确 认 仅 代 表 确 实 接 收 了 投 资 人 的 认 购 申 请 ， 认 购
申请的成功确认应以基金登记机构在本基金募集结束后的登记确认结果为



 
32 
 
 
准 。 投 资 人 应 在 基 金 合 同 生 效 后 到 各 销 售 网 点 或 以 其 规 定 的 其 他 合 法 方 式 查
询最终确认情况。投资人应及时查 询 申 请 的 确 认 结 果 。 
（4 ） 认购数量限制 
在 募 集 期 内 ， 投 资 者 可 多 次 认 购 ， 对 单 一 投 资 人 在 认 购 期 间 累 计 认 购 份
额不设上限。 
通过本基金管理人网上交易系统首次认购及追加认购的单笔最低金额为
人民币 10 元 （ 含 认 购 费 ） ； 通 过 本 基 金 管 理 人 直 销 网 点 首 次 认 购 单 笔 最 低 金
额为人民币 100,000 元 （含认购费） ， 追 加 认 购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 10,000
元 ； 通过其他销 售 机 构 单 笔 最 低 认 购 金 额 及 追 加 最 低 金 额 为 人 民 币 10 元 （ 含
认购费），各销售机构对认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构
的业务规定为准 。 




（ 十 一 ） 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应当存入专门账 户 ， 在 基 金 募 集 结 束
前，任何人不得动用。 



 
 
33 
 
 
七 、 基 金 合 同 的 生 效 
 
（一）基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个 月 内 ， 在 基 金 募 集 份 额 总 额 不 少 于 2
亿 份 ， 基 金 募 集 金 额 不 少 于 2 亿 元 人 民 币 且 基 金 认 购 人 数 不 少 于 200 人的条
件 下 ， 基 金 管 理 人 依 据 法 律 法 规 及 招 募 说 明 书 可 以 决 定 停 止 基 金 发 售 ， 并 在
10 日 内 聘 请 法 定 验 资 机 构 验 资 ， 自 收 到 验 资 报 告 之 日 起 10 日 内 ， 向 中 国 证
监会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并
取得中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》不
生 效 。 基 金 管 理 人 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 对 《 基 金 合 同 》 生 效 事
宜 予 以 公 告 。 基 金 管 理 人 应 将 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 存 入 专 门 账 户 ， 在 基
金募集行为结束前，任何人不得动用。 
 
（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满， 未满足基金备案 条 件 ， 基 金 管 理 人 应 当 承 担 下 列 责
任： 
1 、以其固有财 产 承 担 因 募 集 行 为 而 产 生 的 债 务 和 费 用 ； 
2 、 在 基 金 募 集 期 限 届 满 后 30 日 内 返 还 投 资 者 已 缴 纳 的 款 项 ， 并 加 计 银
行同期活期 存 款 利 息 ； 
3 、 如 基 金 募 集 失 败 ， 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 销售机 构 不 得 请 求 报
酬 。 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 销售机 构 为 基 金 募 集 支 付 之 一 切 费 用 应 由 各
方各自承担。 
 
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后，连续 20 个 工 作 日 出 现 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满
200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于 5000 万 元 情 形 的 ， 基 金 管 理 人 应 当 在 定 期 报



 
34 
 
 
告中予以披露；连续 60 个 工 作 日 出 现 前 述 情 形 的 ， 基 金 管 理 人 应 当 向 中 国
证监会报告并提出解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基
金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。 



 
 
35 
 
 
八 、 基 金 份 额 的 申 购 和 赎 回 
 
（ 一 ） 申 购 与 赎 回 场 所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售机构 将 由 基 金 管
理人在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，
并 予 以 公 告 。 基 金 投 资 者 应 当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若 基 金 管 理 人 或 其 指
定的销售机构开通电话、 传真或网上等交易方式， 投资人可以通过上述方式
进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 
 
（二）申购与赎回的开放日及时间 
1 、 开 放 日 及 开 放 时 间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券
交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日 的 交 易 时 间 ， 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律
法规、中 国 证 监 会 的 要 求 或 基 金 合 同 的 规 定 公 告 暂 停 申 购 、 赎 回 时 除 外 。 
基 金 合 同 生 效 后 ， 若 出 现 新 的 证 券 交 易 市 场 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 变 更
或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的
调 整 ， 但 应 在 实 施 日 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上公告。 
2 、 申 购 、 赎 回 开 始 日 及 业 务 办 理 时 间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开 始 办 理 申 购 ， 具 体 业
务办理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开 始 办 理 赎 回 ， 具 体 业
务办理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时 间 后 ， 基 金 管 理 人 应 在 申 购 、 赎 回 开 放 日
前 依 照 《 信 息 披 露 办 法 》 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 申 购 与 赎 回 的 开 始 时
间。 
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的



 
36 
 
 
申购、 赎 回 或 者 转 换 。 投 资 人 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 和 时 间 提 出 申 购 、
赎回或转换申请 且 登 记 机 构 确 认 接 受 的 ， 其 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 为 下 一
开放日基金份额申购、赎回的价格。 
 
（三）申购与赎回的原则



1 、 “ 未知价 ” 原 则 ， 即 申 购 、 赎 回 价 格 以 申 请 当 日 收 市 后 计 算 的 基 金
份额净值为基准进行计算； 
2 、 “ 金 额 申 购 、 份 额 赎 回 ” 原 则 ， 即 申 购 以 金 额 申 请 ， 赎 回 以 份 额 申
请； 
3 、 当 日 的 申 购 与 赎 回 申 请 可 以 在 基 金 管 理 人 规 定 的 时 间 以 内 撤 销 ； 
4 、 赎 回 遵 循 “ 先 进 先 出 ” 原 则 ， 即 按 照 投 资 人 认 购 、 申 购 的 先 后 次 序
进行顺序赎回。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管
理人必须在新规则开始实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒 介
上公告。 
 
（四）申购与赎回的程序 
1 、 申 购 和 赎 回 的 申 请 方 式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内
提出申购或赎回的申请。 
2 、 申 购 和 赎 回 的 款 项 支 付 
投资人申购基金份额时， 必须 按 照 销 售 机 构 规 定 的 方 式 全 额 交 付 申 购 款
项 ， 投 资 人 交 付 款 项 ， 申 购 申 请 成立； 登 记 机 构 确 认 基 金 份 额 时 ， 申 购 生 效 。
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记机构确认赎回时， 赎回生效。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日(包括该日) 内 支 付 赎
回款项。 遇 证 券 交 易 所 或 交 易 市 场 数 据 传 输 延 迟 、 通 讯 系 统 故 障 、 银 行 数 据
交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务
处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。


 
 
37 
 
 
在发生巨额赎回 或 基 金 合 同 载 明 的 其 他 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项
的情形时，款项 的 支 付 办 法 参 照 基 金 合 同 有 关 条 款 处 理 。 
3 、 申 购 和 赎 回 申 请 的 确 认 
基 金 管 理 人 应 以 交 易 时 间 结 束 前 受 理 有效 申 购 和 赎 回 申 请 的 当 天 作 为
申购或赎回申请日(T 日) ， 在 正 常 情 况 下 ， 本 基 金 登 记 机 构 在 T+1 日内对该
交易的有效性进行确认。T 日 提 交 的 有 效 申 请 ， 投 资 人 应 在 T+2 日后(包括
该日)及时 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情
况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 
基金管理人可在法律法规允许的范围内， 依法对上述申购和赎回申请的
确认时间进行调整， 并必须在调整实施日前按照 《信息披露办法》 的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案 
基金销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代
表销售机构确实接收到申请。 申购、 赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利 。 
 
（五）申 购 与 赎 回 的 数 额 限 制 
1 、 通 过 本 基 金 管 理 人 网 上 直 销 平 台 单 笔 申 购 及追加申购的最 低 金 额 为 人
民币 10 元 （ 含 申 购 费 ） ； 通 过 本 基 金 管 理 人 直 销 柜 台 单 笔 最 低 申 购 金 额 为人
民币100,000 元 （ 含 申 购 费 ） ， 追 加 申 购 单 笔 最 低 金 额 为 人 民 币 10,000 元 ；
通过其他销售机构单笔申购及追加申购的最低金额为人民币 10 元（含申购
费）。各销售机构对申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业
务规定为准。 
2 、 投 资 者 将 当 期 分 配 的 基 金 收 益 转 为 基 金 份 额 时 ， 不 受 最 低 申 购 金 额
的限制。 
3 、 投 资 者 可 多 次 申 购 ， 对 单 个 投 资 者 累 计 持 有 基 金 份 额 的 比 例 或 数 量
不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 
4 、 投 资 者 可 将 其 全 部 或 部 分 基 金 份 额 赎 回 ， 单 笔 最 低 赎 回 份 额 为 1 份
（除非该账户在销售机构或网点托管的基金份额余额不足 1 份 ） ； 若 某 笔 赎



 
38 
 
 
回或转换导致持有人在该销售机构托管的基金份额余额少于 1 份 ， 剩 余 部 分
基金份额必须一起赎回，即交易账户最低基金份额为 1 份 。 
5 、 基 金 管 理 人 可 在 法 律 法 规 允 许 的 情 况 下 ， 调 整 上 述 规 定 申 购 金 额 和
赎回份额的数量限制。 基金管理人必须在调整前依照 《信息披露办法》 的有
关规定在指定媒 介 上 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。 
 
（六）申购费用和赎回费用 
1 、 本基金 A 类 基 金 份 额 在 申 购 时 收 取 前 端 申 购 费 用 ，C 类 基 金 份 额 不
收取申购费用。



本基金 A 类 基 金 份 额 的 申 购 费 用 采 取 前 端 收 费 模 式 ， 费 率 按 申 购 金 额 分
档设置。 投 资 人 可 以 多 次 申 购 本 基 金 A 类 基 金 份 额 ， 申 购 费 率 按 每 笔 申 购
申请单独计算。 
本基金对通过基金管理人直销中心申购A 类基金份额的养老金客户等特
定投资群体与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。



养 老 金 客 户 等 特 定 投 资 群 体 是 指 依 法 设 立 的 基 本 养 老 保 险 基 金 、 依 法 制
定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基
金 （ 包 括 全 国 社 会 保 障 基 金 、 企 业 年 金 单 一 计 划 以 及 集 合 计 划 ） ， 以 及 可 以 投
资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受
税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，
基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资群体范
围，并按规定向中国证监会备案。 
本基金 A 类份额 非 养 老 客 户 的 申 购 费 率 随 申 购 金 额 的 增 加 而 递 减 ， 如 下
所示： 


























































金额（M ） 申购费率 
M<100 万元 0.80% 
100 万元≤M<300 万元 0.50%


 
 
39 
 
 
300 万元≤M<500 万元 0.30% 
M ≥500 万元 每笔 1000 元 
养 老 金 客 户 等 特 定 投 资 群 体 通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 中 心 申 购 本 基金 A
类份额的 申 购 费 率 见 下 表 ： 
单笔申购金额（M ） 费率 
M<100万元 0.32% 
100万元≤M<300万元 0.15% 
300万元≤M<500万元 0.06% 
M ≥500万元 1000 元/ 笔 
投资人 在 一 天 之 内 如 果 有 多 笔 申 购 ， 须 按 每 笔 申 购 所 对 应 的 费 率 档 次 分
别计算。



2 、赎回费用 
本基金在赎回 时 收 取 赎回费用， 赎 回 费 用 由 赎 回 基 金 份 额 的 基 金 份 额 持
有 人 承 担 ， 在 基 金 份 额 持 有 人 赎 回 基 金 份 额 时 收 取 。 赎 回 费 用 应 根 据 法 律 法
规规定的比例归入基金财产， 未归入基金财产的部分 用 于 支 付 登 记 费 和 其 他
必要的手续费。 
本基金 A 类 基 金 份 额 的 赎 回 费 率 随 赎 回 基 金 份 额 持 有 时 间 的 增 加 而 递
减，具体费率如下： 
持有期限（Y ） 赎回费率 
赎回费计入基金资产 
比例 
Y ＜1 年 0.20% 25% 
Y ≥1 年 0 - 
注：1 年=365 日 
 
本基金 C 类 基 金 份 额 的 赎 回 费 率 随 赎 回 基 金 份 额 持 有 时 间 的 增 加 而 递
减，具体费率如下：


 
 
40 
 
 
持有期限（Y ） 赎回费率 
赎回费计入基金资产 
比例 
Y ＜30 天 0.20% 25% 
Y ≥30 天 0 - 
 
3 、 基 金 管 理 人 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 范 围 内 调 整 费 率 或 收 费 方 式 ， 并
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介 上公告。 
4 、 基 金 管 理 人 可 以 在 不 违 反 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同 约 定 的 情 形 下 根
据市场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金
促 销 活 动 期 间 ， 按 相 关 监 管 部 门 要 求 履 行 必 要 手 续 后 ， 基 金 管 理 人 可 以 适 当
调低基金申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 
 
（七）申购份额与赎回金额的计算 
1 、本基金申购份额的计算： 
（1 ） 对 于 申 购 本 基 金 A 类份额的投资者 ， 申 购 份 额 的 计 算 公 式 为 ：









当 申 购 费 用 适 用 比 例 费 率 时 ： 
净申购金额 = 申 购 金 额/ （1 ＋ 申 购 费 率 ） ； 






申购费用 = 申 购 金 额- 净申购金额； 






申购份额 = 净 申 购 金 额/ 申购当日 A 类 基金份额净值。 






当 申 购 费 用 适 用 固 定 金 额 时 ： 
申购费用= 固 定 金 额 ； 
净申购金额= 申 购 金 额- 申购费用； 
申购份额 = 净 申 购 金 额/ 申购当日 A 类 基 金 份 额 净 值 。 
上述计算结果均按 四 舍 五 入 方 法 ， 保 留 到 小 数 点 后 2 位 ， 由 此 产 生 的 收
益或损失由基金财产承担。


 
 
41 
 
 
例：某 投 资 人( 非 养 老 金 客 户)投资 10,000 元 申 购 本 基 金 A 类 基 金 份
额 ，申购费率为 0.80%，假定申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，则
可 申 购 A 类 基 金 份 额 为 ： 
净 申 购金额＝10,000/ （1 ＋0.80%）＝9,920.63 元 
申 购费用＝10,000-9,920.63 ＝79.37 元 
申 购份额＝9,920.63/1.0500 ＝9,448.22 份 
即：投资人( 非 养 老 金 客 户) 投资10,000 元 申 购 本 基 金 A 类 基金份额 ，
假设申购当日的 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，可得到 9,448.22 份 A 类
基金份额。 
（2 ） 对 于 申 购 本 基 金 C 类 份 额 的 投 资 者 ， 申 购 份 额 的 计 算 公 式 为 ： 
 申购份额= 申 购 金 额/ 申购当日 C 类 基 金 份 额 净 值



例：投资 10,000 元 申 购 本 基 金 C 类 基 金 份 额 ， 假 设 申 购 当 日 C 类基
金份额净 值为 1.0400 元，则其可得到的基金份额计算如下：



申购份额＝10,000/1.0400 ＝9,615.38 份



即 ：投资者投资 10,000 元申购本基金 C 类 基金份额 ， 假 定 申 购 当 日 C
类 基金份额净值为 1.0500 元，则 其 可 得 到 9,615.38 份 C 类 基 金 份 额 。 
 
 
2 、本基金赎回金额的计算： 
采 用 “ 份 额 赎 回 ” 方 式 ， 基金份额的 赎 回 价 格 以 赎回当日 的 基 金 份 额 净
值为基准进行计算， 
赎回总金额= 赎 回 份 额 ? 赎回当日该类基金份额净值 
赎回费用= 赎 回 总 金 额 ? 基金份额赎回费率 
净赎回金额= 赎 回 总 金 额 ? 赎回费用 
上述计算结果均按 四 舍 五 入 ， 保 留 到 小 数 点 后 2 位 ， 由 此 产 生 的 收 益 或
损失由基金财产承担。 
例 1 ： 某投资人赎回 10,000 份 A 类 基 金 份 额 ， 份额持有期 限 100 日 ，
对应赎回费率为 0.20% ， 假设赎回当日 A 类 基金份额净值是 1.1000 元，则



 
42 
 
 
其可得到的赎回金额为： 
赎回金额=10 , 0 0 0 × 1 .1000 ＝11,000.00 元 
赎回费用=11,0 0 0 . 0 0 ×0.20% ＝22.00 元 
净赎回金额=11,000.00 －22.00＝10,978.00 元 
即 ： 投 资 人 赎 回 10,000 份本基金 A 类 基金份额， 份额持有期 限 100 日 ，
假设赎回当日的 A 类 基金份额净值为 1.1000 元，可得到 10,978.00 元赎回
金额。 
例 2 ：某投资人赎回 10,000 份 C 类 基 金 份 额 ， 份 额 持 有 期 限 10 日 ， 对
应赎回费率为 0.20% ， 假设赎回当日 C 类 基 金 份 额 净 值 是 1.1000 元，则其
可得到的赎回金额为： 
赎回金额=10,000×1.1000 ＝11,000.00 元 
赎回费用 =11,000.00×0.20% ＝22.00 元 
净赎回金额=11,000.00 －22.00＝10,978.00 元 
即：投资人赎回 10,000 份本基金 C 类 基 金 份 额 ， 份 额 持 有 期 限 10 日，
假设赎回当日的 C 类 基 金 份 额 净 值 为 1.1000 元，可得到 10,978.00 元赎回
金额。 
 
3 、本基金基金份额净值的计算： 
本基金基金份额净值计算公式为: 
计算日各 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 ＝ 计 算 日 各 类 基 金 份 额 的 的基金
资产净值/计算日 各 类 基 金 份 额 的 余 额 总 数 
本基金各 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 的 计 算 ， 保 留 到 小 数 点 后 4 位 ， 小
数点后第 5 位 四 舍 五 入 ， 由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 。T 日的基
金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国
证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
 
（ 八 ） 拒 绝 或 暂 停 申 购 的 情 形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：


 
 
43 
 
 
1 、 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 无 法 正 常 运 作 。 
2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停
接 受 投 资 人 的 申 购 申 请 。 
3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基
金资产净值。 
4 、 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基
金份额持有人利益时。 
5 、 基 金 资 产 规 模 过 大 ， 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种 ， 或 其
他可能对基金业绩产生负面影响， 或 出现其他 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益
的情形。 
6 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 或 登 记 机 构 的 异 常 情 况 导
致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
7 、 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 。 
发生上述第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项 暂 停 申 购 情 形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定
暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒 介 上 刊 登 暂 停 申 购 公
告 。 如 果 投 资 人 的 申 购 申 请 被 拒 绝 ， 被 拒 绝 的 申 购 款 项 本金将 退 还 给 投 资 人 。
在暂停申购的情 况 消 除 时 ， 基 金 管 理 人 应 及 时 恢 复 申 购 业 务 的 办 理 。 
 
（ 九 ） 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付
赎回款项： 
1 、 因 不 可 抗 力 导 致 基 金 管 理 人 不 能 支 付 赎 回 款 项 。 
2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 ， 基 金 管 理 人 可 暂 停
接 受 投 资 人 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 。 
3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ， 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基
金资产净值。 
4 、 发 生 继 续 接 受 赎 回 申 请 将 损 害 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 的 情 形 时 ，
基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。


 
 
44 
 
 
5 、 连 续 两 个 或 两 个 以 上 开 放 日 发 生 巨 额 赎 回 。 
6 、 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 情 形 。 
发生上述情形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 时，
基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基金管理人应
足 额 支 付 ； 如 暂 时 不 能 足 额 支 付 ， 应 将 可 支 付 部 分 按 单 个 账 户 申 请 量 占 申 请
总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 5
项 所 述 情 形 ， 按 基 金 合 同 的 相 关 条 款 处 理 。 基 金 份 额 持 有 人 在 申 请 赎 回 时 可
事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基
金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
 
（十）巨额赎回的情形及处理方式 
1 、 巨额赎回的认定 
若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申 请 份 额 总 数 后 的 余 额) 超 过 前 一 开 放 日 的 基 金 总 份 额 的 10%， 即 认 为 是 发
生了巨额赎回。 
2 、 巨 额 赎 回 的 处 理 方 式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况
决定全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ） 全 额 赎 回 ： 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请
时，按正常赎回程序执行。 
（2 ） 部 分 延 期 赎 回 ： 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难
或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值
造成较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总
份额的 10%的 前 提 下 ， 可 对 其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理 。 对 于 当 日 的 赎 回 申 请 ，
应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份
额 ； 对 于 未 能 赎 回 部 分 ， 投 资 人 在 提 交 赎 回 申 请 时 可 以 选 择 延 期 赎 回 或 取 消
赎 回 。 选 择 延 期 赎 回 的 ， 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回 ， 直 到 全 部 赎 回



 
45 
 
 
为 止 ； 选 择 取 消 赎 回 的 ， 当 日 未 获 受 理 的 部 分 赎 回 申 请 将 被 撤 销 。 延期的赎
回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的该类 基
金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推， 直到全部赎回为止。 如投资人
在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处
理。 
（3 ） 暂 停 赎 回 ： 连 续 2 个开放 日 以 上( 含 本 数) 发 生 巨 额 赎 回 ， 如 基 金
管理人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以
延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个 工 作 日 ， 并 应 当 在 指 定 媒 介 上进行公
告。 
3 、 巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或
者其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方法， 同时
在指定媒介 上 刊 登 公 告 。 
 
（十一 ） 暂 停 申 购 或 赎 回 的 公 告 和 重 新 开 放 申 购 或 赎 回 的 公 告 
1 、 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的 ， 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证
监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2 、如发生暂停的时间为 1 日 ， 基 金 管 理 人 应 于 重 新 开 放 日 ， 在 指 定 媒
介上刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公布最近 1 个 开 放 日 各 类 基 金 份
额的基金份额净值。 
 
（ 十 二 ） 基金转换 
基 金 管 理 人 可 以 根 据 相 关 法 律 法 规 以 及 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基
金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可 以 收 取 一 定 的
转 换 费 ， 相 关 规 则 由 基 金 管 理 人 届 时 根 据 相 关 法 律 法 规 及 基 金 合 同 的 规 定 制
定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
 
（ 十 三）基 金 的 非 交 易 过 户


 
 
46 
 
 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等
情形而 产 生 的 非 交 易 过 户 以 及 登 记 机 构 认 可 、 符 合 法 律 法 规 的 其 它 非 交 易 过
户 。 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下 ， 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 依 法 可 以 持 有 本 基 金 基
金份额的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡， 其持有的基金份额由其合法的继承人继
承 ； 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金
会 或 社 会 团 体 ； 司 法 强 制 执 行 是 指 司 法 机 构 依 据 生 效 司 法 文 书 将 基 金 份 额 持
有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易
过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过
户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
（ 十 四）基 金 的 转 托 管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，
基金销售机构可以按照规定的标准收取 转 托 管 费 。 
 
（ 十 五）定 期 定 额 投 资 计 划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理
人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，
每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所
规定的定期定额投资计划最低申购金额。 
 
（ 十 六）基金份额 的 冻 结 和 解 冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，
以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 
 
（十七）基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有
人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由



 
47 
 
 
登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务
的 ， 将 提 前 公 告 ， 基 金 份 额 持 有 人 应 根 据 基 金 管 理 人 公 告 的 业 务 规 则 办 理 基
金份额转让业务。 
 
（十八）其他业务 
如 相 关 法 律 法 规 允 许 基 金 管 理 人 办 理 基 金 份 额 的 质 押 业 务 或 其 他 基 金
业 务 ， 基 金 管 理 人 可 制 定 相 应 的 业 务 规 则 并 开 展 相 关 业 务 ， 并 依 照 《 信 息 披
露办法》的有关规定进行公告。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 



 
 
48 
 
 
九 、 基 金 的 投 资 
 
（ 一 ） 投资目标 
在充分重视本金长期安全的前提下， 力争为基金份额持有人创造稳定收
益。 
 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上
市 的 股 票 （ 包 括 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ） 、 固
定收益类金融工具、 权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。



本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、
央 行 票 据 、 金 融 债 、 地 方 政 府 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 短 期 融 资 券 、 超 级 短 期
融资券、 中 期 票 据 、 资 产 支 持 证 券 、 次 级 债 券 、 可 转 债 及 分 离 交 易 可 转 债 、
中小企业私募债、 债券回购、 银行存款 （包括协议存款、 定期存款及其他银
行 存 款 ） 、 同 业 存 单 、 货 币 市 场 工 具 以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投
资的其他金融工具( 但 须 符 合 中 国 证 监 会 相 关 规 定) 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行
适 当 程 序 后 ， 可 以 将 其 纳 入 投 资 范 围 ， 其 投 资 比 例 遵 循 届 时 有 效 的 法 律 法 规
和相关规定。



基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 投 资 于 债 券 的 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 
80% ， 投 资 于 权 益 类 资 产 的 比 例 不 超 过 基 金 资 产 的 20% ， 现 金 或 者 到 期 日 在
一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5% 。 
 
（三）投资策略 
本基金的投资理念是基于宏观经济周期趋势性变化， 确定利率变动的方
向 和 趋 势 ， 据 此 合 理 安 排 资 产 组 合 的 配 置 结 构 ， 在 控 制 投 资 风 险 的 前 提 下 获



 
49 
 
 
取超过债券市场平均收益水平的投资业绩。 此外， 本基金还将通过积极的个
股精选等来增强基金资产的收益。 
 
1 、一级资产配置 
一级资产配置主要采取自上而下的方式。 
本基金基于对国内外宏观经济走势、 财政货币政策分析判断， 采取自上
而 下 的 分 析 方 法 ， 比 较 不 同 证 券 子 市 场 和 金 融 工 具 的 收 益 及 风 险 特 征 ， 动 态
确定基金资产在固定收益类资产和权益类资产的配置比例。 
 
2 、债券投资策略（可转债除外） 
（1 ） 久 期 配 置 ： 基 于 宏 观 经 济 趋 势 性 变 化 ， 自 上 而 下 的 资 产 配 置 。 
利用宏观经济分析模型， 判断宏观经济的周期变化， 主要是中长期的变
化 趋 势 ， 由 此 预 测 利 率 变 动 的 方 向 和 趋 势 。 根 据 不 同 大 类 资 产 在 宏 观 经 济 周
期 的 属 性 ， 即 货 币 市 场 顺 周 期 、 债 券 市 场 逆 周 期 的 特 点 ， 确 定 债 券 资 产 配 置
的基本方向和特征。结合货币政策、财政政策以及债券市场资金供求分析，
根据收益率模型为各种固定收益类金融工具进行风险评估， 最终确定投资组
合的久期配置。 
（2 ） 期 限 结 构 配 置 ： 基 于 数 量 化 模 型 ， 自 上 而 下 的 资 产 配 置 。 
在确定组合久期后， 通过研究收益率曲线形态， 采用收益率曲线分析模
型对各期限段的风险收益情况进行评估， 对收益率曲线各个期限的骑乘收益
进 行 分 析 。 通 过 优 化 资 产 配 置 模 型 选 择 预 期 收 益 率 最 高 的 期 限 段 进 行 配 比 组
合 ， 从 而 在 子 弹 组 合 、 杠 铃 组 合 和 梯 形 组 合 中 选 择 风 险 收 益 比 最 佳 的 配 置 方
案。 
子弹组合， 即 ， 使 组 合 的 现 金 流 尽 量 集 中 分 布 ； 
杠铃组合， 即 ， 使 组 合 的 现 金 流 尽 量 呈 两 极 分 布 ； 
梯形组合， 即 ， 使 组 合 的 现 金 流 在 投 资 期 内 尽 可 能 平 均 分 布 。 
（3 ） 债 券 类 别 配 置/ 个 券 选 择 ： 主 要 依 据 信 用 利 差 分 析 ， 自 上 而 下 的 资
产配置。


 
 
50 
 
 
本基金根据国债、央行票据、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、 短 期 融 资 券 、
可 转 换 债 券 、 可 分 离 可 转 债 、 资 产 支 持 证 券 之 间 的 相 对 价 值 ， 以 其 历 史 价 格
关系的数量分析为依据， 同时兼顾特定类别收益品种的基本面分析， 综合分
析各个品种的信用利差变化。在信用利差水平较高时持有金融债、企业债、
短 期 融 资 券 、 可 分 离 可 转 债 、 资 产 支 持 证 券 等 信 用 债 券 ， 在 信 用 利 差 水 平 较
低时持有国债，从而确定整个债券组合中各类别债券投资比例。 
个券选择：基于各个投资品种具体情况，自下而上的资产配置。 
个券选择应遵循如下原则： 
相 对 价 值 原 则 ： 同 等 风 险 中 收 益 率 较 高 的 品 种 ， 同 等 收 益 率 风 险 较 低 的
品种。 
流动性原则：其它条件类似，选择流动性较好的品种。 
（4 ）其它交易策略 
a 、短期资金运用：在短期资金运用上，如果逆回购利率较高，选择逆
回购融出资金。 
b 、 公 司 债 跨 市 场 套 利 ： 公 司 债 将 在 银 行 间 市 场 和 交 易 所 市 场 同 时 挂 牌 ，
根 据 以 往 的 经 验 ， 两 个 市 场 的 品 种 将 出 现 差 价 套 利 交 易 的 机 会 。 本 基 金 将 利
用两个市场相同公司债券交易价格的差异，锁定其中的收益进行跨市场套
利，增加基金资产收益。 
 
3 、可转换债券投资策略 
可转换债券兼具债券和股票的相关特性， 其投资风险和收益介于债券和
股 票 之 间 。 在 进 行 可 转 换 债 券 筛 选 时 ， 本 基 金 将 首 先 对 可 转 换 债 券 自身的内
在 债 券 价 值 （ 如 票 面 利 息 、 利 息 补 偿 及 无 条 件 回 售 价 格 ） 、 保 护 条 款 的 适 用
范 围 、 流 动 性 等 方 面 进 行 研 究 ； 然 后 对 可 转 换 债 券 的 基 础 股 票 的 基 本 面 进 行
分 析 ， 形 成 对 基 础 股 票 的 价 值 评 估 ； 最 后 将 可 转 换 债 券 自 身 的 基 本 面 评 分 和
其基础股票的基本面评分结合在一起以确定投资的可转换债券品种。 
 
4 、资产支持证券投资策略


 
 
51 
 
 
本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上， 对资产支持证券的质量和
构 成 、 利 率 风 险 、 信 用 风 险 、 流 动 性 风 险 和 提 前 偿 付 风 险 等 进 行 定 性 和 定 量
的 全 方 面 分 析 ， 评 估 其 相 对 投 资 价 值 并 作 出 相 应 的 投 资 决 策 ， 力 求 在 控 制 投
资风险的前提下尽可能的提高本基金的收益。 
 
5 、股票投资策略 
本基金可适当参与股票投资， 增强基金资产收益。 本基金股票投资采用
红利精选投资策略， 通过运用分红模型和分红潜力模型， 精选出现金股息率
高、分红潜力强并具有成长性的优质上市公司，结合投研团队的综合判断，
构造股票投资组合。 
 
6 、权证投资策略 
本基金在中国 证 监 会 允 许 的 范 围 内 适 度 投 资 权 证 ， 权 证 投 资 策 略 主 要 从
价值投资的角度出发， 将权证作为套利和锁定风险的工具， 采用包括套利投
资 策 略 、 风 险 锁 定 策 略 和 股 票 替 代 策 略 进 行 权 证 投 资 。 由 于 权 证 市 场 的 高 波
动 性 ， 本 基 金 在 投 资 权 证 时 还 需 要 重 点 考 察 权 证 的 流 动 性 风 险 ， 寻 找 流 动 性
与基金投资规模相匹配的、成交活跃的权证进行适量配置。 
 
7 、 中 小 企 业 私 募 债 投 资 策 略 
本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略， 在此基
础上重点分析私募债的信用风险及流动性风险。 首先， 确定经济周期所处阶
段 ， 研 究 私 募 债 发 行 人 所 处 行 业 在 经 济 周 期 和 政 策 变 动 中 所 受 的 影 响 ， 以确
定行业总体信用风险的变动情况， 并投资具有积极因素的行业， 规避具有潜
在风险的行业；其次，对私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、
财务状况及偿债能力综合分析；最后，结合私募债的票面利率、剩余期限、
担保情况及发行规模等因素， 综合评价私募债的信用风险和流动性风险， 选
择风险与收益相匹配的品种进行配置。 
 
（四）投资限制 
1 、组合限制：


 
 
52 
 
 
本基金的投资组合将遵循以下限制：



（1 ） 本 基 金 对 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80％ ； 股 票 、 权 证 等
权益类资产的投资比例不超过基金资产的 20% ， 保 持 不 低 于 基 金 资 产 净 值
5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（2 ） 本 基 金 持 有 一 家 公 司 发行 的 证券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值
的 10% ； 
（3 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 不 超 过
该证券的 10% ； 
（4 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基
金资产净值的 0.5% ； 
（5 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 权 证 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 3 ％；



（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证
总量的 10％； 
（7 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得
超过基金资产净值的 10％； 
（8 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值
的 20% ； 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 同 一 （ 指 同 一 信 用 级 别 ） 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不
得超过该资产支持证券规模的 10% ； 
（10 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得
超过该基金资产净值的 10% ；



（11 ）本 基 金 应 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为 BBB 以 上（ 含 BBB ）的 资 产 支
持 证 券 。 基 金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资
标准，应在评级报告发布之日起 3 个 月 内 予 以 全 部 卖 出 ； 
（12 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超
过 基 金 资 产 净 值 的 40% ； 本 基 金 的 债 券 回 购 最 长 期 限 为 1 年 ， 债 券 回 购 到
期后不得展期； 
（13 ） 本 基 金 总 资 产 不 得 超 过 基 金 净 资 产 的 140% ； 
（14 ） 本 基 金 持 有 单 只 中 小 企 业 私 募 债 券 的 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值



 
53 
 
 
的 10% ； 
（15 ） 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 规 定 的 其 它 投 资 限 制 。 
因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 除上述 第 （11 ） 项 约定
外，基 金 管 理 人 应 当 在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 ， 中 国 证 监 会 规 定 的 特殊情
形除外。 法 律 法 规 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 
基 金 管 理 人 应 当 自 基 金 合 同 生 效 之 日 起 六 个 月 内 使 基 金 的 投 资 组 合 比
例符合基金合同的有关约定。 期 间 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应 当 符 合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自 基 金 合 同 生 效 之
日起开始。 
如 果 法 律 法 规 或 监 管 部 门 对 基 金 合 同 约 定 投 资 组 合 比 例 限 制 进 行 变 更
的 ， 以 变 更 后 的 规 定 为 准 。 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本
基金，基金管理人 在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
2 、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益， 基金财产不得用于下列投资或者活
动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ） 违反规定 向 他 人 贷 款 或 者 提 供 担 保 ； 
（3 ） 从 事 承 担 无 限 责 任 的 投 资 ； 
（4 ） 向 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 ； 
（5 ） 从 事 内 幕 交 易 、 操 纵 证 券 交 易 价 格 及 其 他 不 正 当 的 证 券 交 易 活 动 ； 
（6 ） 依 照 法 律 法 规 有 关 规 定 ， 由 中 国 证 监 会 规 定 禁 止 的 其 他 活 动 。 
基金管理人运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 、
实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的， 应 当 符 合 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略 ，
遵循基金份额持 有 人 利 益 优 先 原 则 ， 防 范 利 益 冲 突 ， 建 立 健 全 内 部 审 批 机 制
和 评 估 机 制 ， 按 照 市 场 公 平 合 理 价 格 执 行 。 相 关 交 易 必 须 事 先 得 到 基 金 托 管
人 的 同 意 ， 并 按 法 律 法 规 予 以 披 露 。 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金 管 理 人 董 事 会



 
54 
 
 
审 议 ， 并 经 过 三 分 之 二 以 上 的 独 立 董 事 通 过 。 基 金 管 理 人 董 事 会 应 至 少 每 半
年对关联交易事项进行审查 。 
如 法 律 、 行 政 法 规 或 监 管 部 门 取 消 或 变 更 上 述 禁 止 性 规 定 ， 基 金 管 理 人
在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准。 
 
（五）业 绩 比 较 基 准 
本基金业绩比较基准： 
中国债券总指数收益率×90%+沪深 300 指 数 收 益 率× 10% 。 
中国债券总指数由中央国债登记结算有限责任公司于 2003 年 1 月 1 日
编制发 布 ， 样 本 涵 盖 交 易 所 、 银 行 间 市 场 记 帐 式 国 债 （ 固 定 、 浮 动 利 率 ） 、
金 融 债 。 沪深 300 指 数 是 由 中 证 指 数 有限 公 司 编 制 发 布 、 表 征 A 股市场
走 势 的 权 威 指 数 。 该 指 数 是 由 上 海 和 深 圳 证 券 市 场 中 选 取 300 只 A 股作
为样本编制而成的成份股指数。本基金选择该指数来衡量 A 股 股票投资部
分的绩效。 
本基金债券的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80% ， 权 益 类 资 产 的 投 资 比
例不高于基金资产的 20% ， 持 有 的 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不
低于基金资产净 值 的 5% 。 因 此 ， “ 中 国 债 券 总 指 数 收 益 率 ×90%+ 沪深 300
指数收益率×10% ” 是 衡 量 本 基 金 投 资 业 绩 的 理 想 基 准 。 
如果今后法 律 法 规 发 生 变 化 ， 或 者 有 其 他 代 表 性 更 强 、 更 科 学 客 观 的业
绩比较基准适用于本基金时， 经基金管理人与基金托管人协商一致后， 本基
金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告 ， 而 无 需 召 开 基
金份额持有人大会 。 
 
（六）风 险 收 益 特 征 
本基金属债券型证券投资基金， 为证券投资基金中的较低风险品种。 本
基金长期平均的风险和预期收益低于股票型基金和混合型基金 ， 高 于 货 币 市
场基金。


 
 
55 
 
 
十 、 基 金 的 财 产 
 
（ 一 ） 基 金 资 产 总 值 
基金资产总值是指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 及 票 据 价 值 、 银 行 存 款 本 息
和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
 
（ 二 ） 基 金 资 产 净 值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
（ 三 ） 基 金 财 产 的 账 户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、证
券 账户以 及 投 资 所 需 的 其 他 专 用 账户。 开 立 的 基 金 专 用 账 户 与 基 金 管 理 人 、
基 金 托 管 人 、 基 金 销 售 机 构 和 基 金 登 记 机 构 自 有 的 财 产 账 户 以 及 其 他 基 金 财
产账户相独立。 
 
（ 四 ） 基 金 财 产 的 保 管 和 处 分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基 金 销售机 构 的 财 产 ， 并
由基金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机
构以其自有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使
请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，
基金财产不得被处分。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 因 依 法 解 散 、 被 依 法 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产
等原因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金
财产所产生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管
理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。


 
 
56 
 
 
十 一 、 基 金 资 产 的 估 值 
 
（ 一 ） 估值日 
本 基 金 的 估 值 日 为 本 基 金 相 关 的 证 券 交 易 场 所 的 交 易 日 以 及 国 家 法 律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
（ 二 ） 估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资
等资产及负债。 
 
（ 三 ） 估值方法 
1 、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交 易 所 上 市 的 有 价 证 券 （ 包 括 股 票 、 权 证 等 ） ， 以 其 估 值 日 在 证 券
交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济
环境未发生重大变化 或 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 以
最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变
化 或 证 券 发 行 机 构 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的
现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 ； 
（2 ） 交 易 所 市 场 上 市 交 易 或 挂 牌 转 让 的 含 权 固 定 收 益 品 种 和 不 含 权 固
定 收 益 品 种 （ 基 金 合 同 另 有 约 定 的 除 外 ） ， 选 取 第 三 方 估 值 机 构 提 供 的 相 应
品种的估值净价确定公允价值； 
（3 ） 交 易 所 上 市 的 可 转 换 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所 含
的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最 近 交 易 日 后
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大
变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交 易 市
价，确定公允价格；


 
 
57 
 
 
（4 ） 交 易 所 上 市 的 资 产 支 持 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2 、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ） 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 的 新 股 ， 按 估 值 日 在 证 券 交 易 所
挂牌的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘
价）估值； 
（2 ） 首 次 公 开 发 行 未 上 市 的 股 票 、 债 券 和 权 证 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公
允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 ； 
（3 ） 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 ，
按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股
票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3 、 全 国 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 ，
采用估值技术确定公允价值。 
4 、 同 一 债 券 同 时 在 两 个 或 两 个 以 上 市 场 交 易 的 ， 按 债 券 所 处 的 市 场 分
别估值。 
5 、 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价
格估值。 
6 、 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事
项，按国家最新规定估值。 
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方
法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理 人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本 基 金
有 关 的 会 计 问 题 ， 如 经 相 关 各 方 在 平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致
的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 



 
 
58 
 
 
（ 四 ） 估值程序 
1 、 各类 基 金 份 额 净 值 是 按 照 每 个 工 作 日 闭 市 后 ， 各 类 基 金 份 额 的 基金
资产净值除以当日该类 基 金 份 额 的 余 额 数 量 计 算 ， 各 类 基 金 份 额 净 值 均 精确
到 0.0001 元 ， 小 数 点 后 第 5 位 四 舍 五 入 。 国 家 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 
基金管理人每 个 工 作 日 计 算 基 金 资 产 净 值 及 各类基 金 份 额 净 值 ， 并 按 规
定公告。 
2 、 基 金 管 理 人 应 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 。 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律
法规或基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产
估 值 后 ， 将 各 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 结 果 发 送 基 金 托 管 人 ， 经 基 金 托 管
人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
 
（ 五 ） 估 值 错 误 的 处 理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产
估 值 的 准 确 性 、 及 时 性 。 当 基 金 份 额 净 值 小 数 点 后 4 位以内(含第 4 位)发生
估值错误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1 、估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、
或 销 售 机 构 、 或 投 资 人 自 身 的 过 错 造 成 估 值 错 误 ， 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损 失
的 ， 过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受 损 方 ”) 的 直 接
损失按下述“ 估 值 错 误 处 理 原 则 ” 给 予 赔 偿 ， 承 担 赔 偿 责 任 。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2 、估值错误处理原则 
（1 ） 估 值 错 误 已 发 生 ， 但 尚 未 给 当 事 人 造 成 损 失 时 ， 估 值 错 误 责 任 方
应 及 时 协 调 各 方 ， 及 时 进 行 更 正 ， 因 更 正 估 值 错 误 发 生 的 费 用 由 估 值 错 误 责
任 方 承 担 ； 由 于 估 值 错 误 责 任 方 未 及 时 更 正 已 产 生 的 估 值 错 误 ， 给 当 事 人 造
成 损 失 的 ， 由 估 值 错 误 责 任 方 对 直 接 损 失 承 担 赔 偿 责 任 ； 若 估 值 错 误 责 任 方



 
59 
 
 
已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，
则其应当承担相应赔偿责任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人
进行确认，确保估值错误已得到更正。 
（2 ） 估 值 错 误 的 责 任 方 对 有 关 当 事 人 的 直 接 损 失 负 责 ， 不 对 间 接 损 失
负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ） 因 估 值 错 误 而 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 负 有 及 时 返 还 不 当 得 利 的 义
务 。 但 估 值 错 误 责 任 方 仍 应 对 估 值 错 误 负 责 。 如 果 由 于 获 得 不 当 得 利 的当事
人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失 (“ 受 损 方 ”)，则
估值错误责任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获
得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当
事人已经将此部分不当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔
偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付
给估值错误责任方。 
（4 ） 估 值 错 误 调 整 采 用 尽 量 恢 复 至 假 设 未 发 生 估 值 错 误 的 正 确 情 形 的
方式。 
3 、估值错误处理程序 
估值错误被发现后， 有关的当事人应当及时进行处理， 处理的程序如下： 
（1 ） 查 明 估 值 错 误 发 生 的 原 因 ， 列 明 所 有 的 当 事 人 ， 并 根 据 估 值 错 误
发生的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ） 根 据 估 值 错 误 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 对 因 估 值 错 误 造 成 的
损失进行评估； 
（3 ） 根 据 估 值 错 误 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 由 估 值 错 误 的 责 任 方
进行更正和赔偿损失； 
（4 ） 根 据 估 值 错 误 处 理 的 方 法 ， 需 要 修 改 基 金 登 记 机 构 交 易 数 据 的 ，
由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4 、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ） 基 金 份 额 净 值 计 算 出 现 错 误 时 ， 基 金 管 理 人 应 当 立 即 予 以 纠 正 ，
通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。


 
 
60 
 
 
（2 ） 错 误 偏 差 达 到 基 金 份 额 净 值 的 0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基
金管理人应当公告。 
（3 ） 前 述 内 容 如 法 律 法 规 或 监 管 机 关 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 处 理 。 
 
（ 六 ） 暂 停 估 值 的 情 形 
1 、 基 金 投 资 所 涉 及 的 证 券 交 易 市 场 遇 法 定 节 假 日 或 因 其 他 原 因 暂 停 营
业时； 
2 、 因 不 可 抗 力 致 使 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 无 法 准 确 评 估 基 金 资 产 价
值时； 
3 、 中 国 证 监 会 和 基 金 合同认定的其它情形。 
 
（ 七 ） 基 金 净 值 的 确 认 
用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 各类 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人
负 责 计 算 ， 基 金 托 管 人 负 责 进 行 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 开 放 日 交 易 结 束
后计算当日的基金资产净值和各类基 金 份 额 净 值 并 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金
托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人对基金
净值予以公布。 
 
（ 八 ） 特 殊 情 况 的 处 理 方 法 
1 、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5 项 进 行 估 值 时 ， 所 造 成
的误差不作为基金资产估值错误处理。 
2 、 由 于 证 券 交 易 场 所 及 其 登 记 结 算 公 司 发 送 的 数 据 错 误 ， 或 由 于 其 他
不 可 抗 力 原 因 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、 合 理 的



 
61 
 
 
措 施 进 行 检 查 ， 但 是 未 能 发 现 该 错 误 的 ， 由 此 造 成 的 基 金 资 产 估 值 错 误 ， 基
金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当
积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 







 
62 
 
 
十 二 、 基 金 的 收 益 分配 
 
（ 一 ） 基 金 利 润 的 构 成 
基 金 利 润 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入
扣除相关费用后的余额， 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益
后的余额。 
 
（ 二 ） 基 金 可 供 分 配 利润 
基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利
润中已实现收益的孰低数。 
 
（ 三 ） 基 金 收 益 分 配 原 则 
1 、 在 符 合 有 关 基 金 分 红 条 件 的 前 提 下 ， 本 基 金 每 年 收 益 分 配 次 数 最 多
为 10 次，各类 基 金 份 额 每 次 收 益 分 配 比 例 不 得 低 于 该 类 基 金 份 额 该次可供
分配利润的 10% ， 若 《 基 金 合 同 》 生 效 不 满 3 个 月 可 不 进 行 收 益 分 配 ； 
2 、 本 基 金 收 益 分 配 方 式 分 两 种 ： 现 金 分 红 与 红 利 再 投 资 ， 投 资 者 可 选
择现金红利或将现金红利自动转为 相 应 类 别 的 基 金 份 额 进 行 再 投 资 ； 若 投 资
者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3 、 基 金 收 益 分 配 后 各类 基 金 份 额 净 值 不 能 低 于 面 值 ； 即 基 金 收 益 分 配
基准日的各类基 金 份 额 净 值 减 去 该类别 每 单 位 基 金 份 额 收 益 分 配 金 额 后 不
能低于面值； 
4 、 由于本基金 A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ，C 类 基 金 份 额 收 取
销 售 服 务 费 ， 各 基 金 份 额 类 别 对 应 的 可 分 配 收 益 将 有 所 不 同 ， 本 基 金 同 一 基
金份额类别内的 每 一 基 金 份 额 享 有 同 等 分 配 权 ； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
 
（ 四 ） 收 益 分 配 方 案


 
 
63 
 
 
基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 截 止 收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分 配 利 润 、 基
金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
 
（ 五 ） 收 益 分 配 方 案 的 确 定 、 公 告 与 实施 
本 基 金 收 益 分 配 方 案 由 基 金 管 理 人 拟 定 ， 并 由 基 金 托 管 人 复 核 ， 在 2
个工作日内在指定媒 介 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。 
基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 （ 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ）
的时间不得超过 15 个 工 作 日 。 
 
（ 六 ） 基 金 收 益 分 配 中 发 生 的 费 用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承
担 。 当 投 资 者 的 现 金 红 利 小 于 一 定 金 额 ， 不 足 于 支 付 银 行 转 账 或 其 他 手 续 费
用 时 ， 基 金 登 记 机 构 可 将 基 金 份 额 持 有 人 的 现 金 红 利 自 动 转 为 相 应 类 别 的 基
金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。


 
 
64 
 
 
十 三 、 基 金 的 费 用 与 税 收 
 
（ 一 ） 基 金 费 用 的 种 类 
1 、基金管理人的管理费； 
2 、基金托管人的托管费； 
3 、 本基金 C 类 基 金 份 额 计 提 的 销 售 服 务 费 ； 
4 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 与 基 金 相 关 的 信 息 披 露 费 用 ； 
5 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后 与 基 金 相 关 的 会 计 师 费 、 律 师 费 、 仲 裁 费 和 诉 讼
费； 
6 、基金份额持有人大会费用； 
7 、基金的证券交易费用； 
8 、基金的银行汇划费用； 
9 、 账 户 开 户 费 用 和 账 户 维 护 费 ； 
10、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的
其他费用。 
 
（ 二 ） 基 金 费 用 计 提 方 法 、 计 提 标 准 和 支 付 方 式 
1 、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资 产 净 值 的 0.5% 年 费 率 计 提 。 管 理 费 的
计算方法如下： 
H ＝E× 0.5%÷ 当年天数 
H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 管 理 费 
E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值 
基金管理费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理
人与基金托管人 核 对 一 致 后，由 基金 托 管 人 于 次 月 前 5 个 工 作 日 内 从 基金财
产中一次性支付给基金 管 理 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。 



 
 
65 
 
 
2 、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15% 的 年 费 率 计 提 。 托 管 费
的计算方法如下： 
H ＝E× 0.15%÷ 当 年 天 数 
H 为 每 日 应 计 提 的 基 金 托 管 费 
E 为 前 一 日 的 基 金 资 产 净 值 
基金托管费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理
人与基金托管人 核 对 一 致 后，由 基金 托 管 人 于 次 月 前 5 个 工 作 日 内 从 基金财
产中一次性支付给 基 金 托 管 人 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。 
 
3 、基金的销售服务费



本基金 A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ，C 类基金份额的销售服务费
年费率为 0.2 % 。



销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.2% 年 费 率 计 提 。 计 算 方 法
如下：



H ＝E ×0.2% ÷ 当 年 天 数



H 为 C 类 基 金 份 额 每 日 应 计 提 的 销 售 服 务 费



E 为 C 类 基 金 份 额 前 一 日 基 金 资 产 净 值



销售服务费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由 基 金 管 理 人
于次月首日起 3 个 工 作 日 内 向 基 金 托 管 人 发 送 销 售 服 务 费 划 付 指 令 ， 经 基 金
托 管 人 复 核 后 于 次 月 首 日 起 5 个 工 作 日 内 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金
管 理 人 ， 经 基 金 管 理 人 代 付 给 各 个 基 金 销 售 机 构 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 假
等，支付日期顺延。 
上述“ （ 一 ） 基 金 费 用 的 种 类 中 第 4 －10 项 费 用 ” ， 根 据 有 关 法 规 及 相 应
协 议 规 定 ， 按 费 用 实 际 支 出 金 额 列 入 当 期 费 用 ， 由 基 金 托 管 人 从 基 金 财 产 中
支付。 
 
（ 三 ） 不 列 入 基 金 费 用 的 项 目


 
 
66 
 
 
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支
出或基金财产的损失； 
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 前 的 相 关 费 用 ； 
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用
的项目。 
 
（ 四 ） 基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法
规执行。 



 
 
67 
 
 
十 四 、 基 金 的 会 计 与 审 计 
 
（ 一 ） 基 金 会 计 政 策 
1 、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2 、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至12 月 31 日 ； 基 金 首 次 募
集的会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个 月 ， 可 以 并 入 下
一个会计年度披露 ； 
3 、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4 、会计制度执行国家有关会计制度； 
5 、本基金独立建账、独立核算； 
6 、 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 各 自 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日
常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7 、 基 金 托 管 人 每 月 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行
核对并以书面方式确认。 
 
（ 二 ） 基 金 的 年 度 审 计 
1 、 基 金 管 理 人 聘 请 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 相 互 独 立 的 具 有 证 券 从
业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2 、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3 、 基 金 管 理 人 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 ， 须 通 报 基 金 托 管 人 。
更换会计师事务所需在 2 个工作日内在 指 定 媒 介 公 告 并 报 中 国 证 监 会 备 案 。


 
 
68 
 
 
十 五 、 基 金 的 信 息 披 露 
 
本基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《 基金合同》 及 其 他 有 关 规 定 。 
（一）信 息 披 露 义 务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持
有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和
其他组织。 
本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 按 照 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 规 定 披 露 基 金 信
息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基
金信息通过中国证监会指定的媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金
合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
 
（二） 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 承 诺 公 开 披 露 的 基 金 信 息 ， 不 得 有 下 列 行
为： 
1 、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2 、对证券投资业绩进行预测； 
3 、违规承诺收益或者承担损失； 
4 、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5 、 登 载 任 何 自 然 人 、 法 人 或 者 其 他 组 织 的 祝 贺 性 、 恭 维 性 或 推 荐 性 的
文字； 
6 、中国证监会禁止的其他行为。 
 
（三） 本 基 金 公 开 披 露 的 信 息 应 采 用 中 文 文 本 。 如 同 时 采 用 外 文 文 本 的 ，
基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以
中文文本为准。


 
 
69 
 
 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人
民币元。 
 
（四）公 开 披 露 的 基 金 信 息 
公开披露的 基 金 信 息 包 括 ： 
1 、 基 金 招 募 说 明 书 、 《 基 金 合 同 》 、 基 金 托 管 协 议 
（1 ） 《 基 金 合 同 》 是 界 定 《 基 金 合 同 》 当 事 人 的 各 项 权 利 、 义 务 关 系 ，
明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉
及基金投资者重大利益的事项的法律文件。 
（2 ） 基 金 招 募 说 明 书 应 当 最 大 限 度 地 披 露 影 响 基 金 投 资 者 决 策 的 全 部
事 项 ， 说 明 基 金 认 购 、 申 购 和 赎 回 安 排 、 基 金 投 资 、 基 金 产 品 特 性 、 风 险 揭
示 、 信 息 披 露 及 基 金 份 额 持 有 人 服 务 等 内 容 。 《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 基 金 管
理人在每 6 个 月 结 束 之 日 起 45 日 内 ， 更 新 招 募 说 明 书 并 登 载 在 网 站 上 ， 将
更新后的招募说明 书 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介 上 ； 基 金 管 理 人 在 公 告 的 15 日前
向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书， 并就
有关更新内容提供书面说明。 
（3 ） 基 金 托 管 协 议 是 界 定 基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 在 基 金 财 产 保 管 及
基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基 金 募 集 申 请 经 中 国 证 监 会 注册后 ， 基 金 管 理 人 在 基 金 份 额 发 售 的 3
日 前 ， 将 基 金 招 募 说 明 书 、 《 基 金 合 同 》 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介 上 ； 基 金 管 理
人、基金托管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
2 、 基 金 份 额 发 售 公 告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金 份 额 发 售 公 告 ， 并
在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
3 、 《 基 金 合 同 》 生 效 公 告 
基 金 管 理 人 应 当 在 收 到 中 国 证 监 会 确 认 文 件 的 次 日 在 指 定 媒 介 上 登 载
《基金合同》生效公告。 
4 、 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值


 
 
70 
 
 
《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 前 ， 基 金 管 理
人应当至少每周公告一次基金资产净值和各类基金份额的 基 金 份 额 净 值 。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的
次 日 ， 通 过 网 站 、 基 金 份 额 发 售 网 点 以 及 其 他 媒 介 ， 披 露 开 放 日 各 类 基 金 份
额的的 基 金 份 额 净 值 和 基 金 份 额 累 计 净 值 。 
基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资 产 净 值
和 各类基金份额的 基 金 份 额 净 值 。 基 金 管 理 人 应 当 在 前 款 规 定 的 市 场 交 易 日
的 次 日 ， 将 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 净 值 和 基 金 份 额 累 计 净 值 登 载 在 指 定 媒
介上。 
5 、 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 
基 金 管 理 人 应 当 在 《 基 金 合 同 》 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 上 载 明 基
金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格 的 计 算 方 式 及 有 关 申 购 、 赎 回 费 率 ， 并 保 证 投 资 者 能
够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6 、 基 金 定 期 报 告 ， 包 括 基 金 年 度 报 告 、 基 金 半 年 度 报 告 和 基 金 季 度 报
告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 年 度 报 告 ，
并将年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金
年度报告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日 内 ， 编 制 完 成 基 金 半 年 度 报
告 ， 并 将 半 年 度 报 告 正 文 登 载 在 网 站 上 ， 将 半 年 度 报 告 摘 要 登 载 在 指 定 媒 介
上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金
季度报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《 基 金 合 同 》 生 效 不 足 2 个 月 的 ， 基 金 管 理 人 可 以 不 编 制 当 期 季 度 报 告 、
半年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个 工 作 日 ， 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本
或 书面报告方式。


 
 
71 
 
 
7 、 临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个 工 作 日 内 编 制 临
时 报 告 书 ， 予 以 公 告 ， 并 在 公 开 披 露 日 分 别 报 中 国 证 监 会 和 基 金 管 理 人 主 要
办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的下列事件： 
（1 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 开 ； 
（2 ） 终 止 《 基 金 合 同 》 ； 
（3 ） 转 换 基 金 运 作 方 式 ； 
（4 ） 更 换 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 ； 
（5 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 法 定 名 称 、 住 所 发 生 变 更 ； 
（6 ） 基 金 管 理 人 股 东 及 其 出 资 比 例 发 生 变 更 ； 
（7 ） 基 金 募 集 期 延 长 ； 
（8 ） 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和
基金托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9 ） 基 金 管 理 人 的 董 事 在 一 年 内 变 更 超 过 百 分 之 五 十 ； 
（10 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 基 金 托 管 部 门 的 主 要 业 务 人 员 在 一 年 内
变动超过百分之三十； 
（11 ） 涉 及 基 金 管 理 业务、 基 金 财 产 、 基 金 托 管 业 务 的 诉 讼 或 仲 裁 ； 
（12 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 受 到 监 管 部 门 的 调 查 ； 
（13 ） 基 金 管 理 人 及 其 董 事 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 受
到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14 ） 重 大 关 联 交 易 事 项 ； 
（15 ） 基 金 收 益 分 配 事 项 ； 
（16 ） 基 金 管理费、 基金托管费、 销 售 服 务 费 等费用计提标准、 计提方
式和费率发生变更； 
（17 ） 基 金 份 额 净 值 计 价 错 误 达 基 金 份 额 净 值 百 分 之 零 点 五 ； 
（18 ） 基 金 改 聘 会 计 师 事 务 所 ；


 
 
72 
 
 
（19 ） 变 更 基 金 销 售 机 构 ； 
（20 ） 更 换 基 金 登 记 机 构 ； 
（21 ） 本 基 金 开 始 办 理 申 购 、 赎 回 ； 
（22 ） 本 基 金 申 购 、 赎 回 费 率 及 其 收 费 方 式 发 生 变 更 ； 
（23 ） 本 基 金 发 生 巨 额 赎 回 并 延 期 办理 ； 
（24 ） 本 基 金 连 续 发 生 巨 额 赎 回 并 暂 停 接 受 赎 回 申 请 ； 
（25 ） 本 基 金 暂 停 接 受 申 购 、 赎 回 申 请 后 重 新 接 受 申 购 、 赎 回 ； 
（26 ） 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 事 项 。 
8 、 澄清公告 
在 《 基 金 合 同 》 存 续 期 限 内 ， 任 何 公 共 媒 介 中 出 现 的 或 者 在 市 场 上 流 传
的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息
披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清， 并将有关情况立即报告
中国证监会。 
9 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备 案 ， 并 予 以
公告。 
10、 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 的 信 息 披 露 
本基金投资中 小 企 业 私 募 债 券 后 2 个 交 易 日 内 ， 基 金 管 理 人 应 在 中 国 证
监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、 数量、 期限、 收益率等
信 息 ， 并 在 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 、 年 度 报 告 等 定 期 报 告 和 招 募 说 明 书 （ 更
新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
11 、 基 金 投 资 资 产 支 持 证 券 的 信 息 披 露 
本基金投资资产支持证券， 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其
持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期
内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的
资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例 和 报 告 期 末 按 市
值占基金净资产比例大小排序的前 10 名 资 产 支 持 证 券 明 细 。 
12、 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 信 息 。


 
 
73 
 
 
 
（五）信 息 披 露 事 务 管 理 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 建 立 健 全 信 息 披 露 管 理 制 度 ， 指 定 专 人 负
责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金
信息披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》
的 约 定 ， 对 基 金 管 理 人 编 制 的 基 金 资 产 净 值 、 各类基金份额的 基 金 份 额 净 值 、
基金份额申购赎回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露
的相关基金信息进行复核、 审查， 并向基金管理人出具书面文件或者盖章确
认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 除 依 法 在 指 定 媒 介 上 披 露 信 息 外 ， 还 可 以 根 据
需要在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信
息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书
的 专 业 机 构 ， 应 当 制 作 工 作 底 稿 ， 并 将 相 关 档 案 至 少 保 存 到 《 基 金 合 同 》 终
止后 10 年。 
 
（六）信 息 披 露 文 件 的 存 放 与 查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销
售机构的住所，供公众查阅、复制。 
基 金 定 期 报 告 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 住
所，以供公众查阅、复制。 



 
 
74 
 
 
十 六 、 风 险 揭 示 
 
（一）市场风险 
本基金为债券型证券投资基金，投资组合主要由股票等权益类资产 和 债
券等固定收益类 资产组成，证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收
益水平变化而产生风险，主要包括： 
1 、 政 策 风 险 。 因 国 家 的各项宏观政策 ， 如 货 币 政 策 、 财 政 政 策 、产业政
策、地区发展政策等发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2 、 经 济 周 期 风 险 。 随 着 经 济 运 行 的 周 期 性 变 化 ， 各行业和 证 券 市 场 的 收
益水平也呈周期性变化。基金投资于股票和债券，收益水平也会随之变化，
从而产生风险。 
3 、 利 率 风 险 。 市 场 利 率 的 波 动 会 影 响 企 业 的 融 资 成 本 和 利 润 水 平 等 ， 并
导致证券市场价格的变动，进而对本基金的收益水平产生影响，从而产生风
险 。 
4 、 通 货 膨 胀 风 险 。 如 果 发 生 通 货 膨 胀 ， 基 金 投 资 于 证 券 所 获 得 的 收 益 可
能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
5 、 信用风险 。 信 用 风 险 主 要 指 信 用 证 券 发 行 主 体 信 用 状 况 恶 化 ， 导 致 信
用评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括
证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 
6 、 再 投 资 风 险 。 再 投 资 风 险 反 映 了 利 率 下 降 对 固 定 收 益 证 券 利 息 收 入 再
投 资 收 益 的 影 响 ， 这 与 利 率 上 升 所 带 来 的 价 格 风 险 （ 即 利 率 风 险 ） 互 为 消 长 。 
 
（二）合规性风险



合规性风险是指本基金的投资运作不符合相关法律、 法规的规定和 《基
金合同》的要求而带来的风险。



 
（ 三 ） 管理风险 
在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、
技能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、 证券价格走



 
75 
 
 
势 的 判 断 ， 或 者 由 于 基 金 数 量 模 型 设 计 不 当 或 实 施 差 错 导 致 基 金 收 益 水 平 偏
离业绩基准的风险。 对主要业务人员 （如基金经理） 的依赖也可能产生管理
风险。 
 
（ 四 ） 流动性风险 
流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地
变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应
付赎回支付所引致的风险。 
 
（五）本 基 金 特 有 风 险 
1 、 本 基 金 可 投 资 中 小 企 业 私 募 债 ， 中 小 企 业 私 募 债 券 是 指 中 小 微 型 企
业在中国境内以非公开方式发行和转让， 约定在一定期限还本付息的公司债
券 ， 其 发 行 人 是 非 上 市 中 小 微 企 业 ， 发 行 方 式 为 面 向 特 定 对 象 的 私 募 发 行 。
因 此 ， 中 小 企 业 私 募 债 券 较 传 统 企 业 债 的 信 用 风 险 及 流 动 性 风 险 更 大 ， 从 而
增 加 了 本 基 金 整 体 的 债 券 投 资 风 险 。 
2 、 本基金可投资 资 产 支 持 证 券 ， 资 产 支 持 证 券 具 有 一 定 的 价 格 波 动 风 险 、
流动性风险、信用风险等风险，本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资
产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的
基金净值波动在内的各项风险。 
 
（ 六 ） 其他风险 
1 、 因 技 术 因 素 而 产 生 的 风 险 ， 如 计 算 机 系 统 不 可 靠 产 生 的 风 险 ； 
2 、 战争、 自 然 灾 害 等 不 可 抗 力 可 能 导 致 基 金 资 产 的 损 失 ， 影 响 基 金 收 益
水平，从而带来风险； 
3 、 其 他 意 外 导 致 的 风 险 。






 
 
76 
 
 
十 七 、 基 金 合 同 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财 产 的 清 算 
 
（一）基 金 合 同 的 变 更 
1 、 变 更 基 金 合 同 涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不
经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后
变更并公告，并报中国证监会备案。 
 2 、 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 应 当 报 中 国 证 监
会备案，且自 决 议 生 效 后 两 日 内 在 指 定 媒 介 公告。 
 
（二）基 金 合 同 的 终 止 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1 、基金份额持有人大会决定终止的； 
2 、 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 职 责 终 止 ， 在 6 个 月 内 没 有 新 基 金 管 理 人 、
新基金托管人承接的； 
3 、 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 情 形 ； 
4 、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
 
（三）基 金 财 产 的 清 算 
1 、 基 金 财 产 清 算 小 组 ： 自 出 现 《 基 金 合 同 》 终 止 事 由 之 日 起 30 个 工 作
日内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。 
2 、 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基
金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监 会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、
清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 小 组 可 以 依 法 进 行 必 要 的 民 事 活 动 。


 
 
77 
 
 
4 、基金财产清算程序： 
（1 ） 《 基 金 合 同 》 终 止 情 形 出 现 时 ， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 统 一 接 管 基 金 ； 
（2 ） 对 基 金 财 产 和 债 权 债 务 进 行 清 理 和 确 认 ； 
（3 ） 对 基 金 财 产 进 行 估 值 和 变 现 ； 
（4 ） 制 作 清 算 报 告 ； 
（5 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对
清算报告出具法律意见书； 
（6 ） 将 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 并 公 告 ； 
（7 ）对基金剩余 财 产 进 行 分 配 。 
5 、基金财产清算的期限为 6 个月。 
 
（四）清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
（五） 基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除
基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持
有的基金份额比例进行分配。 
 
（六） 基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事
务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金
财 产 清 算 公 告 于 基 金 财 产 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 后 5 个 工 作 日 内 由 基
金财产清算小组进行公告。 
 
（七） 基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保 存 15 年以上。


 
 
78 
 
 
十 八 、 基 金 合 同 的 内 容 摘 要 
 
（ 一 ） 基 金 份 额 持 有 人 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 的 权 利 、 义 务 
1 、 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 与 义务 
基金投资者持有 本 基 金 基 金 份 额 的 行 为 即 视 为 对 《 基 金 合 同 》 的 承 认 和
接 受 ， 基 金 投 资 者 自 依 据 《 基 金 合 同 》 取 得 基 金 份 额 ， 即 成 为 本 基 金 份 额 持
有 人 和 《 基 金 合 同 》 的 当 事 人 ， 直 至 其 不 再 持 有 本 基 金 的 基 金 份 额 。 基 金 份
额 持 有 人 作 为 《 基 金 合 同 》 当 事 人 并 不 以 在 《 基 金 合 同 》 上 书 面 签 章 或 签 字
为必要条件。 
同一类别每 份 基 金 份 额 具 有 同 等 的 合 法 权 益 。 
（1 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 份 额 持 有 人
的权利包括但不限于： 
1 ）分享基金财产收益； 
2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3 ）依法申请赎回或转让 其 持 有 的 基 金 份 额 ； 
4 ） 按 照 规 定 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或召集基金份额持有人大会 ； 
5 ） 出 席 或 者 委 派 代 表 出 席 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 对 基 金 份 额 持 有 人 大
会审议事项行使表决权； 
6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7 ）监督基金管理人的投资运作； 
8 ） 对 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 基 金 服务机 构 损 害 其 合 法 权 益 的 行 为
依法提起诉讼或仲裁； 
9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
 
（2 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 份 额 持 有 人
的义务包括但不限于： 
1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、 招 募 说 明 书 等 信 息 披 露 文 件 ；


 
 
79 
 
 
2 ） 了 解 所 投 资 基 金 产 品 ， 了 解 自 身 风 险 承 受 能 力 ， 自 主 判 断 基 金 的 投
资价值，自主做出投资决策， 自 行 承 担 投 资 风 险 ； 
3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4 ） 缴 纳 基 金 认 购 、 申 购 款 项 及 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 所 规 定 的 费 用 ； 
5 ） 在 其 持 有 的 基 金 份 额 范 围 内 ， 承 担 基 金 亏 损 或 者 《 基 金 合 同 》 终 止
的有限责任； 
6 ）不从事任何有损基金及 其 他 《 基 金 合 同 》 当 事 人 合 法 权 益 的 活 动 ； 
7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决 议 ； 
8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
2 、 基 金 管 理 人 的 权 利 与 义务 
（1 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管 理 人 的 权
利包括但不限于： 
1 ）依法募集 资 金； 
2 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 根 据 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 独 立 运
用并管理基金财产； 
3 ） 依 照 《 基 金 合 同 》 收 取 基 金 管 理 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 中 国 证 监 会
批准的其他费用； 
4 ）销售基金份额； 
5 ） 按照规定 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ； 
6 ） 依 据 《 基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 监 督 基 金 托 管 人 ， 如 认 为 基 金 托
管 人 违 反 了 《 基 金 合 同 》 及 国 家 有 关 法 律 规 定 ， 应 呈 报 中 国 证 监 会 和 其 他 监
管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8 ） 选 择 、 更 换 基 金 销 售 机 构 ， 对 基 金 销 售 机 构 的 相 关 行 为 进 行 监 督 和
处理；



9 ） 担 任 或 委 托 其 他 符 合 条 件 的 机 构 担 任 基 金 登 记 机 构 办 理 基 金 登 记 业



 
80 
 
 
务并获得《基金合同》规定的费用；



10） 依 据 《 基 金 合 同 》 及 有 关 法 律 规 定 决 定 基 金 收 益 的 分 配 方 案 ；



11） 在 《 基 金 合 同 》 约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



12） 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



13） 在 法 律 法 规 允 许 的 前 提 下 ， 为 基 金 的 利 益 依 法 为 基 金 进 行 融 资 ；



14） 以 基 金 管 理 人 的 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 的 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或
者实施其他法律行为；



15） 选 择 、 更 换 律 师 事 务 所 、 会 计 师 事 务 所 、 证 券 经 纪 商 或 其 他 为 基 金
提供服务的外部机构；



16） 在 符 合 有 关 法 律 、 法 规 的 前 提 下 ， 制 订 和 调 整 有 关 基 金 认 购 、 申 购 、
赎回、转换和非交易过户 等 业务规则； 
17） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 权 利 。 
 
（2 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管 理 人 的 义
务包括但不限于： 
1 ） 依 法 募 集 资 金 ， 办 理 或 者 委 托 经 中 国 证 监 会 认 定 的 其 他 机 构 代 为 办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2 ）办理基金备案手续； 
3 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 以 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和
运用基金财产； 
4 ） 配 备 足 够 的 具 有 专 业 资 格 的 人 员 进 行 基 金 投 资 分 析 、 决 策 ， 以 专 业
化的经营方式管理和运作基金财产； 
5 ） 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 ，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对 所 管 理 的 不 同 基 金
分别管理，分别记账，进行证券投资； 
6 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；


 
 
81 
 
 
7 ）依法接受基金托管人的监督； 
8 ） 采 取 适 当 合 理 的 措 施 使 计 算 基 金 份 额 认 购 、 申 购 、 赎 回 和 注 销 价 格
的 方 法 符 合 《 基 金 合 同 》 等 法 律 文 件 的 规 定 ， 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资
产净值，确定基金份额申购、赎回的价格； 
9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10） 编 制 季 度 、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 ； 
11） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露
及报告义务； 
12） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 。 除 《 基 金
法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予
保密，不向他人泄露； 
13） 按 《 基 金 合 同 》 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持
有人分配基金收益； 
14） 按 规 定 受 理 申 购 与 赎 回 申 请 ， 及 时 、 足 额 支 付 赎 回 款 项 ； 
15） 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16） 按 规 定 保 存 基 金 财 产 管 理 业 务 活 动 的 会 计 账 册 、 报 表 、 记 录 和 其 他
相关资料15 年 以 上 ； 
17） 确 保 需 要 向 基 金 投 资 者 提 供 的 各 项 文 件 或 资 料 在 规 定 时 间 发 出 ， 并
且保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金
有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18） 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、
变现和分配； 
19） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监
会并通知基金托管人； 
20） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 的 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21） 监 督 基 金 托 管 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自 己 的 义 务 ，



 
82 
 
 
基 金 托 管 人 违 反 《 基 金 合 同 》 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 基 金 管 理 人 应 为 基 金 份
额持有人利益向基金托管人追偿； 
22） 当 基 金 管 理 人 将 其 义 务 委 托 第 三 方 处 理 时 ， 应 当 对 第 三 方 处 理 有 关
基金事务的行为承担责任； 
23） 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 实 施
其他法律行为；



24） 基 金 管 理 人 在 募 集 期 间 未 能 达 到 基 金 的 备 案 条 件 ， 《 基 金 合 同 》 不
能 生 效 ， 基 金 管 理 人 承担 因 募集行 为 而 产 生 的 债 务 和 费 用 ， 将 已 募 集 资 金 并
加计银行同期活期 存 款 利 息 在 基 金 募 集 期 结 束 后 30 日 内 退 还 基 金 认 购 人 ； 
25） 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决议 ； 
26） 建 立 并 保 存 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ； 
27） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 义 务 。 
 
3 、 基 金 托 管 人 的 权 利 与 义务 
（1 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 托 管 人 的 权
利包括但不限于： 
1 ） 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起 ， 依 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 安
全保管基金财产； 
2 ） 依 《 基 金 合 同 》 约 定 获 得 基 金 托 管 费 以 及 法 律 法 规 规 定 或 监 管 部 门
批准的其他费用； 
3 ） 监 督 基 金 管 理 人 对 本 基 金 的 投 资 运 作 ， 如 发 现 基 金 管 理 人 有 违 反 《 基
金 合 同 》 及 国 家 法 律 法 规 行 为 ， 对 基 金 财 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成 重 大 损
失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4 ） 根 据 相 关 市 场 规 则 ， 为 基 金 开 设 资 金 账 户 、 证券账户 等 投 资 所 需 账
户 、 为 基 金 办 理 证 券 交 易 资 金 清 算 ； 
5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7 ） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 权 利 。


 
 
83 
 
 
 
（2 ） 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 托 管 人 的 义
务包括但不限于： 
1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2 ） 设 立 专 门 的 基 金 托 管 部 门 ， 具 有 符 合 要 求 的 营 业 场 所 ， 配 备 足 够 的 、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3 ） 建 立 健 全 内 部 风 险 控 制 、 监 察 与 稽 核 、 财 务 管 理 及 人 事 管 理 等 制 度 ，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不
同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，
分 账 管 理 ， 保 证 不 同 基 金 之 间 在 账 户 设 置 、 资 金 划 拨 、 账 册 记 录 等 方 面 相 互
独立； 
4 ） 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 利 用 基 金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5 ） 保 管 由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 订 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 及 有 关 凭
证； 
6 ） 按 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 、 证 券 账 户 等 投 资 所 需 账 户 ， 按照
《 基 金 合 同 》 的 约 定 ， 根 据 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 ， 及 时 办 理 清 算 、 交 割 事
宜； 
7 ） 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 除 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8 ） 复 核 、 审 查 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 、 基 金 份 额 申 购 、 赎 回
价格； 
9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10） 对 基 金 财 务 会 计 报 告 、 季度、 半 年 度 和 年 度 基 金 报 告 出 具 意 见 ， 说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
如果基金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人
是否采取了适当的措施； 
11） 保 存 基 金 托 管 业 务 活 动 的 记 录 、 账 册 、 报 表 和 其 他 相 关 资 料 15 年



 
84 
 
 
以上； 
12） 建 立 并 保 存 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ； 
13） 按 规 定 制 作 相 关 账 册 并 与 基 金 管 理 人 核 对 ； 
14） 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益
和赎回款项； 
15） 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 召 集 基 金 份 额 持 有
人大会或配合基 金 管 理 人 、 基 金 份 额 持 有 人 依 法 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ； 
16） 按 照 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 监 督 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 ； 
17） 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、 变 现
和分配； 
18） 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监
会和银行监管机构，并通知基金管理人； 
19） 因 违 反 《 基 金 合 同 》 导 致 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 承 担 赔 偿 责 任 ， 其 赔
偿责任不因其退任而免除； 
20） 按 规 定 监 督 基 金 管 理 人 按 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 履 行 自 己 的
义 务 ， 基 金 管 理 人 因 违 反 《 基 金 合 同 》 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额
持有人利益向基金管理人追偿； 
21） 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 决 议 ； 
22） 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 规 定 的 和 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 义 务 。 
 
（ 二 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 集 、 议 事 及 表 决 的 程 序 和 规 则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授
权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每
一基金份额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会 不 设日常机构。 
1 、 召开事由 
（1 ） 当 出 现 或 需 要 决 定 下 列 事 由 之 一 的 ， 应 当 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大
会 ， 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 另 有 规 定 或 《 基 金 合 同 》 另 有 约 定 的 除 外 ：


 
 
85 
 
 
1 ）终止《基金合同》 ； 
2 ）更换基金管理人； 
3 ）更换基金托管人； 
4 ）转换基金运作方式； 
5 ） 调整基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 报 酬 标 准 或 提 高 销 售 服 务 费 ； 
6 ）变更基金类别； 
7 ）本基金与其他基金的合并； 
8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
10） 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ； 
11） 单 独 或 合 计 持 有 本 基 金 总 份 额 10%以 上 （ 含 10%） 基 金 份 额 的 基 金
份 额 持 有 人 （ 以 基 金 管 理 人 收 到 提 议 当 日 的 基 金 份 额 计 算 ， 下 同 ） 就 同 一 事
项书面要求召开基金份额持有人大会； 
12）对基金合同 当 事 人 权 利 和 义 务 产 生 重 大 影 响 的 其 他 事 项 ； 
13） 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 或 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 应 当 召 开 基 金 份
额持有人大会的事项。 
 
（2 ） 在 不 违 背 法 律 和 基 金 合 同 的 约 定 以 及 对 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益
无实质性不利影响的前提下， 以 下 情 况 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后
修改，不需召开基金份额持有人大会： 
1 ）调低基金 销 售 服 务 费 ； 
2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
3 ） 在 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 的 范 围 内 调 整 本 基 金 的 申 购 费 率 、 ，
或在不影响现有基金份额持有人利益的前提下变更收费方式、 调整基金份额
类别的设置； 
4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
5 ） 对 《 基 金 合 同 》 的 修 改 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性 不 利 影 响 或
修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大 变 化 ；


 
 
86 
 
 
6 ） 按 照 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 规 定 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的
以外的其他情形。 
 
2 、会议召集人 及 召 集 方 式 
（1 ） 除 法 律 法 规 规 定 或 《 基 金 合 同 》 另 有 约 定 外 ， 基 金 份 额 持 有 人 大
会由基金管理人召集 。 
（2 ） 基 金 管 理 人 未 按 规 定 召 集 或 不 能 召 集 时 ， 由 基 金 托 管 人 召 集 。 
（3 ） 基 金 托 管 人 认 为 有 必 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 应 当 向 基 金
管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定
是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 基 金 托 管 人 。 基 金 管 理 人 决 定 召 集 的 ， 应 当 自 出 具 书
面决定之日起 60 日 内 召 开 ； 基 金 管 理 人 决 定 不 召 集 ， 基 金 托 管 人 仍 认 为 有
必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日
内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 
（4 ） 代表基金份额10% 以 上 （ 含 10% ） 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 书
面要求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管
理人应当自收到书面提议之日起 10 日 内 决 定 是 否 召 集 ， 并 书 面 告 知 提 出 提
议的基金份额持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出
具书面决定之日起 60 日 内 召 开 ； 基 金 管 理 人 决 定 不 召 集 ， 代 表 基 金 份 额 10%
以 上 （ 含 10%） 的 基 金 份 额 持 有 人 仍 认 为 有 必 要 召 开 的 ， 应 当 向 基 金 托 管 人
提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日 内 决 定 是 否 召
集 ， 并 书 面 告 知 提 出 提 议 的 基 金 份 额 持 有 人 代 表 和 基 金 管 理 人 ； 基 金 托 管 人
决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开 并 告 知 基 金 管 理 人 ，
基金管理人应当配合 。 
（5 ） 代表基金份额10% 以 上 （ 含 10% ） 的 基 金 份 额 持 有 人 就 同 一 事 项 要
求召开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独
或合计代表基金份额 10% 以上（含 10% ） 的 基 金 份 额 持 有 人 有 权 自 行 召 集 ，
并至少提前 30 日 报 中 国 证 监 会 备 案 。 基 金 份 额 持 有 人 依 法 自 行 召 集 基 金 份
额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。


 
 
87 
 
 
（6 ） 基 金 份 额 持 有 人 会 议 的 召 集 人 负 责 选 择 确 定 开 会 时 间 、 地 点 、 方
式和权益登记日。 
 
3 、 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 通 知 时 间 、 通 知 内 容 、 通 知 方 式 
（1 ） 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ， 召 集 人 应 于 会 议 召 开 前 30 日 ， 在 指 定
媒 介 公 告 。 基 金 份 额 持 有 人 大 会 通 知 应 至 少 载 明 以 下 内 容 ： 
1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4 ） 授 权 委 托 证 明 的 内 容 要 求 （ 包 括 但 不 限 于 代 理 人 身 份 ， 代 理 权 限 和
代理有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7 ）召集人需要通知的其他事项。 
（2 ） 采 取 通 讯 开 会 方 式 并 进 行 表 决 的 情 况 下 ， 由 会 议 召 集 人 决 定 在 会
议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证
机关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3 ） 如 召 集 人 为 基 金 管 理 人 ， 还 应 另 行 书 面 通 知 基 金 托 管 人 到 指 定 地
点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知
基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持
有 人 ， 则 应 另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的
计 票 进 行 监 督 。 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 派 代 表 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行
监督的，不影响表决意见的计票效力。 
 
4 、 基 金 份 额 持 有 人 出 席 会 议 的 方 式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式或 法 律 法 规 和
监管机构允许的其他方式 召 开 ， 会 议 的 召 开 方 式 由 会 议 召 集 人 确定。 
（1 ） 现 场 开 会 。 由 基 金 份 额 持 有 人 本 人 出 席 或 以 代 理 投 票 授 权 委 托 证



 
88 
 
 
明委派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席
基金份额持有人大会， 基金管理人或基金 托 管 人 不 派 代 表 列 席 的 ， 不 影 响 表
决 效 力 。 现 场 开 会 同 时 符 合 以 下 条 件 时 ， 可 以 进 行 基 金 份 额 持 有 人 大 会 议 程 ： 
1 ） 亲 自 出 席 会 议 者 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委 托
人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、
《 基 金 合 同 》 和 会 议 通 知 的 规 定 ， 并 且 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 与 基 金 管 理 人 持
有的登记资料相符； 
2 ） 经 核 对 ， 汇 总 到 会 者 出 示 的 在 权 益 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 显 示 ，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。 
参 加 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 基金份额 持 有 人 的 基 金 份 额 低 于 上 述 规 定
比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以
后 、 六 个 月 以 内 ， 就 原 定 审 议 事 项 重 新 召 集 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。 重 新 召 集
的基金份额持有人大会 ， 应 当 有 代 表 1/3 以上（含 1/3 ） 基 金 份 额 的 基金份
额 持有人或 其 代 理 人 参加，方可召开。 
 
（2 ） 通 讯 开 会 。 通 讯 开 会 系 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 对 表 决 事 项 的 投 票
以书面或 持 有 人 大 会 公 告 载 明 的 形 式 在 表 决 截 至 日 以 前 送 达 至 召 集 人 指 定
的地址或系统。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个 工 作 日 内
连续公布相关提示性公告； 
2 ） 召 集 人 按 基 金 合 同 约 定 通 知 基 金 托 管 人 （ 如 果 基 金 托 管 人 为 召 集 人 ，
则 为 基 金 管 理 人 ） 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监 督 。 会 议 召 集 人 在 基
金 托 管 人 （ 如 果 基 金 托 管 人 为 召 集 人 ， 则 为 基 金 管 理 人 ） 和 公 证 机 关 的 监 督
下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或
基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
3 ） 本 人 直 接 出 具 表决意见或授权他人代表出具表决 意 见 的 ， 基 金 份 额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2 （含 1/2）；



 
89 
 
 
若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见 的 基 金 份 额 持 有 人
大会的基金份额持 有 人 的 基 金 份 额 低 于 上 述 规 定 比 例 的 ， 召 集 人 可 以 在 原 公
告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内， 就原定审议
事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会 ， 应当
有代表 1/3 以上（含 1/3 ） 基金份额的基 金 份 额 持有人 或 其 代 理 人 参 加 ， 方
可召开。 
4）上述第 3 ） 项 中 直 接 出 具 表决意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 或 受 托 代 表 他
人出具表决 意 见 的 代 理 人 ， 同 时 提 交 的 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 具 表决
意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权
委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和 会 议 通 知 的 规 定 ， 并 与 基 金 登 记 机
构记录相符。 
（3 ） 在 法 律 法 规 或 监 管 机 构 允 许 的 情 况 下 ， 经 会 议 通 知 载 明 ， 基 金 份
额持有人也可以采用网络、 电话或其他 非 现 场 方 式 进 行 表 决 ， 或 者 采 用 网 络 、
电话或非 书 面 方 式 授 权 他 人 代 为 出 席 会 议 并 表 决 ， 具 体 方 式 由 会 议 召 集 人 确
定并在会议通知中列明。 在会议召开方式上， 本基金亦可采用其他非现场方
式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会
议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行 。 
 
5 、 议事内容与程序 
（1 ） 议 事 内 容 及 提 案 权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重
大 修 改 、 决 定 终 止 《 基 金 合 同 》 、 更 换 基 金 管 理 人 、 更 换 基 金 托 管 人 、 与 其
他 基 金 合 并 、 法 律 法 规 及 《 基 金 合 同 》 规 定 的 其 他 事 项 以 及 会 议 召 集 人 认 为
需提交基金份额持有人大会讨论的其他 事 项 。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修
改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2 ）议事程序


 
 
90 
 
 
1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定
和 公 布 监 票 人 ， 然 后 由 大 会 主 持 人 宣 读 提 案 ， 经 讨 论 后 进 行 表 决 ， 并 形 成 大
会 决 议 。 大 会 主 持 人 为 基 金 管 理 人 授 权 出 席 会 议 的 代 表 ， 在 基 金 管 理 人 授 权
代表未能主持大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如
果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大
会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50% 以 上 （ 含 50% ） 选举产生
一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和
基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会， 不影响基 金 份 额 持 有 人 大
会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员
姓 名 （ 或 单 位 名 称 ） 、 身 份 证 明 文 件 号 码 、 持 有 或 代 表 有 表 决 权 的 基 金 份 额 、
委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日 公 布 提 案 ， 在 所 通 知 的
表 决 截 止 日 期 后 2 个 工 作 日 内 在 公 证 机 关 监 督 下 由 召 集 人 统 计 全 部 有 效 表
决，在公证机关监督下形成决议。 
 
6 、 表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1 ） 一 般 决 议 ， 一 般 决 议 须 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理 人
所持表决权的 50% 以 上 （ 含 50% ） 通 过 方 为 有 效 ； 除 下 列 第 2 项所规定的
须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2 ） 特 别 决 议 ， 特 别 决 议 应 当 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 或 其 代 理
人 所 持 表 决 权 的 2/3 以上（含 2/3 ） 通 过 方 可 做 出 。 除 本 基 金 合 同 另 有 约 定
外， 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止 《基金合同》 、
本基金与其他基金合并 以 特 别 决 议 通 过 方 为 有 效 。


 
 
91 
 
 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则
提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投
资 者 ， 表 面 符 合 会 议 通 知 规 定 的 表 决 意 见 视 为 有 效 表 决 ， 表 决 意 见 模 糊 不 清
或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具表决意 见 的 基 金 份 额 持 有 人 所
代表的基金份额总数。 
基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 各 项 提 案 或 同 一 项 提 案 内 并 列 的 各 项 议 题 应 当
分开审议、逐项表决。 
 
7 、 计票 
（1 ） 现场开会 
1 ） 如 大 会 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主
持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举
两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；
如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人
召 集 ， 但 是 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 未 出 席 大 会 的 ， 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的
主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基
金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的， 不
影响计票的效力。 
2 ） 监 票 人 应 当 在 基 金 份 额 持 有 人 表 决 后 立 即 进 行 清 点 并 由 大 会 主 持 人
当场公布计票结果。 
3 ） 如 果 会 议 主 持 人 或 基 金 份 额 持 有 人 或 代 理 人 对 于 提 交 的 表 决 结 果 有
怀 疑 ， 可 以 在 宣 布 表 决 结 果 后 立 即 对 所 投 票 数 要 求 进 行 重 新 清 点 。 监 票 人 应
当进行重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场
公布重新清点结果。 
4 ） 计 票 过 程 应 由 公 证 机 关 予 以 公 证 ， 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 出
席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ） 通讯开会


 
 
92 
 
 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在
基金托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的
监 督 下 进 行 计 票 ， 并 由 公 证 机 关 对 其 计 票 过 程 予 以 公 证 。 基 金 管 理 人 或 基金
托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结
果。 
 
8 、 生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日 内 报 中 国 证
监会备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过 之 日 起 生 效 。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介 上 公 告 。 如 果
采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书
全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 应 当 执 行 生 效 的 基 金 份 额 持
有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、
基金管理人、基金托管人均有约束力。 
 
9 、 本 部 分 关 于 基 金 份 额 持 有 人 大 会 召 开 事 由 、 召 开 条 件 、 议 事 程 序 、
表 决 条 件 等 规 定 ， 凡 是 直 接 引 用 法 律 法 规 的 部 分 ， 如 将 来 法 律 法 规 修 改 导 致
相关内容被取消或变更的， 基 金 管 理 人 提 前 公 告 后 ， 可 直 接 对 本 部 分 内 容 进
行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
 
（ 三 ） 基 金 合 同 解 除 和 终 止 的 事 由 、 程 序 
1 、 《 基金合同 》 的变更 
（1 ） 变 更 基 金 合 同 涉及法律法规规定或 本 基金合 同 约 定 应 经 基 金 份 额
持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同
意后变更并公告，并报中国证监会备案。


 
 
93 
 
 
（2 ） 关 于 《 基 金 合 同 》 变 更 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 且 自 决 议 生 效
后两日内在指定媒 介 公告。 
 
2 、 《 基金合同 》 的终止事由 
有下列情形之一的， 《 基金合同》 应 当 终 止 ： 
（1 ） 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 定 终 止 的 ； 
（2 ） 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 职 责 终 止 ， 在 6 个 月 内 没 有 新 基 金 管 理
人、新基金托管人承接的； 
（3 ） 《 基 金 合 同 》 约 定 的 其 他 情 形 ； 
（4 ） 相 关 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 情 况 。 
 
3 、 基金财产的清算 
（1 ） 基 金 财 产 清 算 小 组 ： 自 出 现 《 基 金 合 同 》 终 止 事 由 之 日 起 30 个工
作日内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的
监督下进行基金清算。 
（2 ） 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、
基 金 托 管 人 、 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 注 册 会 计 师 、 律 师 以 及 中 国 证 监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ） 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 ： 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、
清 理 、 估 价 、 变 现 和 分 配 。 基 金 财 产 清 算 小 组 可 以 依 法 进 行 必 要 的 民 事 活 动 。 
（4 ） 基 金 财 产 清 算 程 序 ： 
1 ） 《 基 金 合 同 》 终 止 情 形 出 现 时 ， 由 基 金 财 产 清 算 小 组 统 一 接 管 基 金 ； 
2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3 ）对基金财产进行估值和变现； 
4 ）制作清算报告； 
5 ） 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对 清
算报告出具法律意见书； 
6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ；


 
 
94 
 
 
7 ）对基金剩余 财 产 进 行 分 配 。 
（5 ） 基 金 财 产 清 算 的 期 限 为 6 个月。 
 
4 、 清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
 
5 、 基 金 财 产 清 算 剩 余 资 产 的 分 配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除
基金财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持
有的基金份额比例进行分配。 
 
6 、 基 金 财 产 清 算 的 公 告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事
务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金
财 产 清 算 公 告 于 基 金 财 产 清 算 报 告 报 中 国 证 监 会 备 案 后 5 个 工 作 日 内 由 基
金财产清算小组进行公告。 
 
7 、 基 金 财 产 清 算 账 册 及 文 件 的 保 存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
（ 四 ） 争议 解 决 方 式 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一
切 争 议 ， 如 经 友 好 协 商 未 能 解 决 的 ， 任 何 一 方 均 有 权 将 争 议 提 交 上 海 国 际 经
济贸易仲裁委员会 ， 按 照 其 届 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 ， 仲 裁 地 点 为 上海。
仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争 议 处 理 期 间 ， 各 方 当 事 人 应 恪 守 各 自 的 职 责 ， 继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。


 
 
95 
 
 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
（ 五 ） 基 金 合 同 存 放 地 和 投 资 者 取 得 基 金 合 同 的 方 式 
《 基 金 合 同 》 可 印 制 成 册 ， 供 投 资 者 在 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 、 销 售
机构的办公场所和营业场所查阅。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 



 
 
96 
 
 
十 九 、 基 金 托 管 协 议 的 内 容 摘 要 




（ 一 ） 托 管 协 议 当 事 人 
1 、 基金管理人 
名称：中海 基 金 管 理 有 限 公 司 
住所：上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
办公地址：上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 68 号 2905-2908 室及 30 层 
法定代表人：黄鹏 
成立日期：2004 年 3 月 18 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2004]24 号 
组织形式：有 限 责 任 公 司 （中外合资） 
注册资本：1.466667 亿元人民币 
存续期间：持 续 经 营 
经营范围： 基 金 募 集 ； 基 金 销 售 ； 资 产 管 理 以 及 中 国 证 监 会 许 可 的 其 它
业务（ 涉 及 行 政 许 可 的 凭 许 可 证 经 营 ） 。 
2 、 基金托管人 
名称：平安银行股份有限公司( 简 称 ： 平 安 银 行) 
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 
法定代表人：孙建一 
成立日期：1987 年 12 月 22 日。 
组织形式：股份有限公司 
注册资本： 5,123,350,416 元人民币 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号 
联系人：李玉彬 
联系电话：(0755) 2216 8677


 
 
97 
 
 
经营范围：办理人民币存、贷、结算、汇兑业务；人民币票据承兑和贴
现各项信托业务；经监管机构批准发行或买卖人民币有价证券；发行金融债
券 ；代 理 发 行 、代 理 兑 付 、承 销 政 府 债 券 ；买 卖 政 府 债 券 ；外 汇 存 款 、汇 款 ；
境内境外借款；从事同业拆借；外汇借款；外汇担保；在境内境外发行或代
理发行外币有价证券； 买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、 自营外汇买卖；
贸易、非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币票据的承兑和贴现；外
汇贷款；资信调查、咨询、见证业务；保险兼业代理业务；代理收付款项；
黄 金 进 口 业 务 ； 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 外 币 兑 换 ； 结 汇 、
售汇；信用卡业务；经有关监管机构批准或允许的其他业务。 




（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
1 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 投
资范围、投资对象进行监督。 
基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管理人应按照
基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系
统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，
对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上
市 的 股 票 （ 包 括 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 ） 、固定
收益类金融工具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融
工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、
央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超级短期
融资券、 中 期 票 据 、 资 产 支 持 证 券 、 次 级 债 券 、 可 转 债 及 分 离 交 易 可 转 债 、
中小企业私募债、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银
行 存 款 ） 、 同业存单、 货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具( 但 须 符 合 中 国 证 监 会 相 关 规 定) 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行



 
98 
 
 
适当程序后，可以将其纳入投资范围。其投资比例遵循届时有效的法律法规
和相关规定。 
本基金为债券型基金， 投资组合比例为： 本 基 金 投 资 于 债 券 的 比 例 不 低
于基金资产的 80% ， 投 资 于 权 益 类 资 产 的 比 例 不 超 过 基 金 资 产 的 20%， 现 金
或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。 
2 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 投
资 、 融 资 、 融 券 比 例 进 行 监 督 。 基 金 托 管 人 按 下 述 比 例 和 调 整 期 限 进 行 监 督 ： 
1 、组合限制： 
本基金的投资组合将遵循以下限制： 
（1 ） 本 基 金 对 债 券 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80％ ； 股 票 、 权 证 等
权益类资产的投资比例不超过基金资产的 20%，保持不低于基金资产净值
5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券 ； 
（2 ） 本基金 持 有 一 家 公 司 发行 的 证券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值
的 10%； 
（3 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 不 超 过 该
证券的 10%； 
（4 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金
资产净值的0.5% ； 
（5 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 权 证 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 3 ％；



（6 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 总
量的10％； 
（7 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超
过基金资产净值的 10％； 
（8 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20%； 
（9 ） 本 基 金 持 有 的 同 一 （ 指 同 一 信 用 级 别 ） 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得
超过该资产支持证券规模的 10%； 
（10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得



 
99 
 
 
超过该基金资产净值的 10%；



（11 ） 本 基 金 应 投 资 于 信 用 级 别 评 级 为 BBB 以上（含 BBB ） 的 资 产 支 持
证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标
准，应在评级报告发布之日起 3 个 月 内 予 以 全 部 卖 出 ； 
（12 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超
过 基 金 资 产 净 值 的 40% ； 本 基 金 的 债 券 回 购 最 长 期 限 为 1 年 ， 债 券 回 购 到 期
后不得展期； 
（13 ） 本 基 金 总 资 产 不 得 超 过 基 金 净 资 产 的 140%； 
（14）本基金持有单只中小企业私募债券的市值不得超过基金资产净值
的 10%； 
（15 ） 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 规 定 的 其 它 投 资 限 制 。 
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除上述 第 （11 ） 项 约定
外， 基 金 管 理 人 应 当 在 10 个 交 易 日 内 进 行 调 整 ， 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形
除外。法 律 法 规 另 有 规 定 的 ， 从 其 规 定 。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例
符 合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日
起开始。 
如果法律法规或监管部门对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更
的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本
基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
 
3 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 本 托 管
协议第十五条第 九 款 基 金 投 资 禁 止 行 为 进 行 监 督 。 
基 金 托 管 人 通 过 事 后 监 督 方 式 对 基 金 管 理 人 基 金 投 资 禁 止 行 为 进 行 监
督。基 金 托 管 人 通 过 事 后 监 督 方 式 对 基 金 管 理 人 基 金 投 资 禁 止 行 为 进 行 监
督。


 
 
100 
 
 
根据法律法规有关基金从事关联交易的规定， 基金管理人和基金托管人
应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、 与本机构有其他重大利害关系
的公司名单及有关关联方发行的证券名单。 基金管理人和基金托管人有责任
确保关联交易名单的真实性、 准确性、 完整性， 并负责及时将更新后的名单
发送给对方。 
 
4 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 管
理人参与银行间债券市场进行监督。 
基 金 管 理 人 应 在 基 金 投 资 运 作 之 前 向 基 金 托 管 人 提 供 符 合 法 律 法 规 及
行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单 ，
并约定各交易对 手 所 适 用 的 交 易 结 算 方 式 。 基 金 管 理 人 应 严 格 按 照 交 易 对 手
名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督基金管理人是
否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理人可以每
半年对银行间债券市场交易对手名单 及 结 算 方 式 进 行 更 新 ， 新 名 单 确 定 前 已
与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单 及
结算方式的，应及时向 向 基 金 托 管 人 说 明 理 由 ， 协 商 解 决 。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则
进 行 交 易 ， 并 负 责 解 决 因 交 易 对 手 不 履 行 合 同 而 造 成 的 纠 纷 及 损 失 ， 基 金 托
管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。 若未履约的交易对手在基金托
管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，
基金管理人可以对相应损失先行予以承担， 然后再向相关交易对手追偿。 基
金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。 如基金托
管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交
易 时 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 提 醒 基 金 管 理 人 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 由 此 造 成 的 任
何损失和责任。 
 
5 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基金 投



 
101 
 
 
资中期票据进 行 监 督 。



 
6 、 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 基 金 管 理 人 应 根 据 审 慎 原 则 ， 制 定 严 格
的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董
事会批准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 
基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监
督，如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积
极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金因投资中小企业私募债券导致
的信用风险、流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人原
因导致基金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔
偿基金托管人由此遭受的损失。 
 
7 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金 资
产净值计算、 各 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 计 算 、 应 收 资 金 到 账 、 基 金 费 用
开支及收入确定、 基金收益分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 登 载
基金业绩表现数据等进行监督和核查。 
 
8 、 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 上 述 事 项 及 投 资 指 令 或 实 际 投 资 运 作
违 反 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 的 规 定 ， 应 及 时 以 电 话 提 醒 或 书 面 提
示等方式通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收
到书面通知后应 在 下一工作日内及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 托 管 人 发 出
回 函 ， 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 ， 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ， 并
保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通
知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违
规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
9 、 基 金 管 理 人 有 义 务 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 依 照 法 律 法 规 、 基 金 合 同



 
102 
 
 
和本托管协议对基金业务执行核查。 
对 基 金 托 管 人 发 出 的 书 面 提 示 ， 基 金 管 理 人 应 在 规 定 时 间 内 答 复 并 改
正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规 、
基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基
金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
 
10、 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律 、 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定 ， 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的 ， 应 当 立 即 通 知 基
金管理人， 由 此 造 成 的 损 失 由 基 金 管 理 人 承 担 。 
 
11、 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 及 时 报 告 中 国 证 监
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督
权 ， 或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等 手 段 妨 碍 对 方 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基 金 托
管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 
（ 三 ） 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 的 业 务 核 查 
1 、 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 情 况 进 行 核 查 ， 核 查 事 项 包
括基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户 和 证 券 账 户 等投
资所需账户、 复 核 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 和 各 类 基 金 份 额 的 基金份
额 净 值 、 根 据 基 金 管 理 人 指 令 办 理 清 算 交 收 、 相 关 信 息 披 露 和 监 督 基 金 投 资
运作等行为。 
2 、 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 擅 自 挪 用 基 金 财 产 、 未 对 基 金 财 产 实 行
分 账 管 理 、 未 执 行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基 金 投 资
信 息 等 违 反 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 、 本 协 议 及 其 他 有 关 规 定 时 ， 应 及 时 以 书
面形式通知基金托管人限期纠正。 
基 金 托 管 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 给 基 金 管 理 人 发 出 回
函 ， 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ， 并 保 证 在 规 定 期 限 内 及 时 改 正 。 在 上 述 规 定



 
103 
 
 
期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完 整 性 和 真 实 性 ， 在 规 定 时 间 内 答 复 基 金
管理人并改正。 
3 、 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 及 时 报 告 中 国 证 监
会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，
或 采 取 拖 延 、 欺 诈 等 手 段 妨 碍 对 方 进 行 有 效 监 督 ， 情 节 严 重 或 经 基 金 管 理 人
提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
 
（ 四 ） 基 金 财 产 的 保 管 
1 、 基 金 财 产 保 管 的 原 则 
（1 ） 基 金 财 产 应 独 立 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 的 固 有 财 产 。 
（2 ） 基 金 托 管 人 应 安 全 保 管 基 金 财 产 。 未 经 基 金 管 理 人 依 据 合 法 程 序
作出的合法合规指令， 基金托管人不得自行运用、 处分、 分配基金的任何财
产。 
（3 ） 基 金 托 管 人 按 照 规 定 开 设 基 金 财 产 的 资 金 账 户 和 证 券 账 户 等投资
所需账户。 
（4 ） 基 金 托 管 人 对 所 托 管 的 不 同 基 金 财 产 分 别 设 置 账 户 ， 确 保 基 金 财
产的完整与独立 。



（5 ） 基 金 托 管 人 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 ， 按 照 基 金 合 同 和 本 协 议 的 约
定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决 。 
（6 ） 对 于 因 为 基 金 投 资 产 生 的 应 收 资 产 ， 应 由 基 金 管 理 人 负 责 与 有 关
当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户
的 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 采 取 措 施 进 行 催 收 。 由 此 给 基 金 财 产
造 成 损 失 的 ， 基 金 管 理 人 应 负 责 向 有 关 当 事 人 追 偿 基 金 财 产 的 损 失 ， 基 金 托
管人对此不承担任何责任 。 
（7 ） 除 依 据 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 外 ， 基 金 托 管 人 不 得 委 托 第 三



 
104 
 
 
人托管基金财产。 
2 、 基 金 募 集 期 间 及 募 集 资 金 的 验 资 
（1 ） 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 存 于 在 基 金 托 管 人 的 营 业 机 构 开 立 的
基金募集专户， 该 账 户 由 基 金 管 理 人 开 立 并 管 理 。 
（2 ） 基 金 募 集 期 满 或 基 金 停 止 募 集 时 ， 募 集 的 基 金 份 额 总 额 、 基 金 募
集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》 、 《运作办法》等有关规定后，
基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行
账户， 同 时 在 规 定 时 间 内 ， 聘 请 具 有 从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所
进 行 验 资 ， 出 具 验 资 报 告 。 出 具 的 验 资 报 告 由 参 加 验 资 的 2 名或 2 名以上中
国注册会计师签字方为有效。 
（3 ） 若 基 金 募 集 期 限 届 满 ， 未 能 达 到 基 金 合 同 生 效 的 条 件 ， 由 基 金 管
理人按规定办理退款等事宜 ， 基 金 托 管 人 应 提 供 充 分 协 助 。 
3 、 基金银行账户 的 开 立 和 管 理 
（1 ） 基金托管人应 负 责 本 基 金 的 银 行 账 户 的 开 设 和 管 理 。 
（2 ） 基 金 托 管 人 根 据 有 关 规 定 以 本 基 金 的 名 义 在 其 营 业 机 构 开 立 银 行
账 户 ， 并 根 据 基 金 管 理 人 合 法 合 规 的 指 令 办 理 资 金 收 付 。 基 金 管 理 人 授 权 基
金托管人办理本基金银行账户的开立、 销户、 变更工作， 本基金银行账户无
需 预 留 印 鉴 ， 具 体 按 基 金 托 管 人 要 求 办 理 。 基 金 银 行 账 户 的 开 立 和 使 用 ， 限
于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人和基金管理人不得假借本基金的
名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以
外的活动。 
（3 ） 基 金 银 行 账 户 的 开 立 和 管 理 应 符 合 银 行 业 监 督 管 理 机 构 的 有 关 规
定 。 
4 、 基 金 证 券 账 户 和 结 算 备 付 金 账 户 的 开 立 和 管 理 
（1 ） 基 金 托 管 人 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司 、 深 圳
分公司为基金开立基金托管人与 本 基 金 联 名 的 证 券 账 户 。 
（2 ） 基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 使 用 ， 仅 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。
基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证



 
105 
 
 
券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动 。 
（3 ） 基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 证 券 账 户 卡 的 保 管 由 基 金 托 管 人 负 责 ， 账
户资产的管理和运用由基金管理人负责 。 
（4 ） 基 金 托 管 人 以 自 身 法 人 名 义 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开
立结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任
公司的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金等的收
取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行 。 
（5 ） 若 中 国 证 监 会 或 其 他 监 管 机 构 在 本 托 管 协 议 订 立 日 之 后 允 许 基 金
从事其他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的 ， 若无相关规
定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行 。 
5 、 债 券 托 管 专 户 的 开 设 和 管 理 
基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 托 管 人 根 据 中 国 人 民 银 行 、 中 央 国 债 登 记 结 算 有
限责任公司的有关规定 ， 在 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 、 银 行 间 清 算 所
股份有 限公司根 据 有 关 规 定 以 本 基 金 的 名 义 为基金开 立 债 券 托 管 账 户 ， 并 代
表 本 基 金 进 行 银 行 间 市 场 债 券 的 结 算 。 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 共 同 代 表 本
基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议 。 
6 、 其 他 账 户 的 开 立 和 管 理 
（1 ） 因 业 务 发 展 需 要 而 开 立 的 其 他 账 户 ， 可 以 根 据 法 律 法 规 和 基 金 合 同
的规定开立，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新
账户按有关规定使用并管理。 
（2 ） 法 律 法 规 等 有 关 规 定 对 相 关 账 户 的 开 立 和 管 理 另 有 规 定 的 ， 从 其 规
定办理。 
。 
7 、 基 金 财 产 投 资 的 有 关 有 价 凭 证 等 的 保 管 
基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 等 有 价 凭 证 由 基 金 托 管 人 存 放 于 基 金 托
管 人 的 保 管 库 ， 也 可 存 入 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 、 中 国 证 券 登 记 结
算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司/ 深 圳 分 公 司 或 票 据 营 业 中 心 的 代 保 管 库 ， 保 管
凭证由基金托管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让， 由基金管理人



 
106 
 
 
和基金托管人共同办理。 基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制
的证券不承担保管责任。 
8 、 与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 保 管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人
代 表 基 金 签 署 的 、 与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 原 件 分 别 由 基 金 管 理 人 、 基
金 托 管 人 保 管 。 除 本 协 议 另 有 规 定 外 ， 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署 的 与 基 金 财
产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息披露协议及基
金投资业务中产生的重大合同， 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件。 重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年 。 
 
（ 五 ） 基 金 资 产 净 值 计 算 与复核 
1 、 基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额 。 
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数， 基金份额净值的计
算，精确到 0.0001 元 ， 小 数 点 后 第 5 位 四 舍 五 入 ， 国 家 另 有 规 定 的 ， 从 其
规定。 
基 金 管 理 人 每 个 工 作 日 计 算 基 金 资 产 净 值 及 各 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额
净值，经基金托管人复核，按规定公告 。 
2 、 复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后， 将各类基金份额的基金份
额净值结果以 双 方 约 定 的 方 式 提 交 给 基 金 托 管 人 ， 经 基 金 托 管 人 复 核 无 误
后 ， 以 约 定 的 方 式 将 复 核 结 果 提 交 给 基 金 管 理 人 ， 由 基 金 管 理 人 依 据 基 金 合
同和有关法律法规 对 外 公 布 。 
3 、 根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基
金 管 理 人 承 担 。 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本
基金有关的会计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成
一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 



 
 
107 
 
 
（ 六 ） 基金 金 份 额 持 有 人 名 册 的 登记与保管 
基 金 份 额 持 有 人 名 册 至 少 应 包 括 基 金 份 额 持 有 人 的 名 称 和 持 有 的 基 金
份 额 。 基 金 份 额 持 有 人 名 册 由 基 金 登 记 机 构 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 编 制 和 保
管 ， 保 存 期 不 少 于 20 年。基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持
有 人 名 册 ， 保 存 期 不 少 于 15 年 。 如 不 能 妥 善 保 管 ， 则 按 相 关 法 规 承 担 责 任 。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前， 基金管理人应将有关资料送
交 基 金 托 管 人 ， 不 得 无 故 拒 绝 或 延 误 提 供 ， 并 保 证 其 的 真 实 性 、 准 确 性 和 完
整性。 基 金 托 管 人 不 得 将 所 保 管 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 用 于 基 金 托 管 业 务 以
外的其他用途，并应遵守保密义务 。 
 
（ 七 ） 争 议 解 决 方 式 
各 方 当 事 人 同 意 ， 因 本 协 议 而产生的或与 本 协 议 有 关 的 一 切 争 议 ， 如 经
友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交 上 海 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委
员会， 按 照 其 届 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 ， 仲 裁 地 点 为 上海 。 仲 裁 裁 决 是
终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用由败诉方承担 。 
争 议 处 理 期 间 ， 双 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 ， 各 自
继 续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行 基 金 合 同 和 本 托 管 协 议 规 定 的 义 务 ， 维 护 基 金
份额持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
 
（ 八 ） 托管协议的修改与终止 
1 、 托 管 协 议 的 变 更 程 序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议，
其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更 应 报中国证
监会备案。 
 
2 、 基 金 托 管 协 议 终 止 出现的情形 
（1 ） 基 金 合 同 终 止 ；


 
 
108 
 
 
（2 ） 基 金 托 管 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基 金 托 管 人 接 管 基
金资产； 
（3 ） 基 金 管 理 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基 金 管 理 人 接 管 基
金管理权； 
（4 ） 发 生 法 律 法 规 或 基 金 合 同 规 定 的 终 止 事 项 。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 



 
 
109 
 
 
二 十 、 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 
 
对 于 基 金 份 额 持 有 人 和 潜 在 投 资 者 ， 基 金 管 理 人 将 根 据 具 体 情 况 提 供
一 系 列 的 服 务 ， 并 将 根 据 基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化 ， 增 加 或 变
更 服 务 项 目 。 主 要 服 务 内 容 如 下 ： 
（一）基金份额 持 有 人 登 记 服 务 
基 金 管 理 人 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 登 记 服 务 。 基 金 管 理 人 配 备 安 全 、
完 善 的 电 脑 系 统 及 通 讯 系 统 ， 准 确 、 及 时 地 为 基 金 投 资 者 办 理 基 金 账 户 的
建 立 和 管 理 、 基 金 份 额 的 登 记 、 管 理 、 托 管 与 转 托 管 ； 基 金 转 换 和 非 交 易
过 户 ；基 金 份 额 持 有 人 名 册 的 管 理 ； 权 益 分 配 时 红 利 的 登 记 派 发 ； 基 金 交
易 份 额 的 清 算 过 户 和 基 金 交 易 资 金 的 交 收 等 服 务 。 
（二）交易资料的寄送 
1 、 账 户 资 料 ： 基 金 投 资 者 开 户 申 请 被 受 理 的2 个 工 作 日 后 （T+2 日 后 ） ，
可 以 到 销 售 网 点 查 询 和 打 印 基 金 账 户 开 户 确 认 资 料 。 基 金 成 立 后 的30个工
作 日 内 ， 基 金 管 理 人 将 向 定 制 纸 质 对 账 单 的 投 资 者 寄 送 包 含 基 金 账 户信息
在 内 的 对 账 单 。 
2 、 基 金 交 易 确 认 查 询 服 务 ： 基 金 投 资 者 在 交 易 申 请 被 受 理 的2 个 工 作
日 后 （T+2 日 后 ） ， 可 以 到 销 售 网 点 查 询 和 打 印 该 项 交 易 的 确 认 资 料 。基 金
成 立 后 的30 个 工 作 日 内 ， 基 金 管 理 人 将 向 定 制 纸 质 对 账 单 的 投 资 者 寄 送 包
含 基 金 认 购 确 认 信 息 在 内 的 对 账 单 。 
3 、 每季度结束后20个 工 作 日 内 ， 基 金 管 理 人 将向该季度发生过交易的 定
制纸质对账单的投资者 邮 寄 该 季 度 对 账 单 。 每 年 度 结 束 后30 个 工 作 日 内 ， 向
所有定制纸质对账单的基金份额持有人 寄 送 年 度 对 账 单 。 
4 、对于未 主 动 定 制 对 账 单 服 务 的 投 资 者 ， 基 金 管 理 人 将 统 一 提供 电
子 对 账 单 （ 包 含 电 子 邮 件 或 短 信 形 式 ， 按 账 户 资 料 完 善 程 度 ， 优 先 提 供 电
子 邮 件 对 账 单 ） 。


 
 
110 
 
 
（三）客户服务中心电话服务 
客 户 服 务 中 心 提 供24 小 时 自 动 语 音 查 询 服 务 。 基 金 份 额 持 有 人 可 进 行
基 金 账 户 余 额 、 申 购 与 赎 回 交 易 情 况 查 询 、 基 金 产 品 与 传 真 服 务 等 信 息 的
查 询 。 
客 户 服 务 中 心 提 供 每 周 五 天 ， 每 天 不 少 于8 小 时 的 人 工 热 线 咨 询 服 务 。
持 有 人 可 通 过 客 服 热 线 电 话 ：400-888-9788 或021-38789788 享 受 业 务 咨
询 、 信 息 查 询 、 服 务 投 诉 、 信 息 定 制 、 对 账 单 寄 送 地 址 资 料 修 改 等 专 项 服
务。 
（四）网上交易服务 
基 金 管 理 人 已 开 通 个 人 投 资 者 网 上 交 易 业 务 。 个 人 投 资 者 通 过 基 金 管
理 人 网 上 交 易 平 台 可 以 办 理 基 金 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 分 红 方 式 修 改 、 账 户
资 料 修 改 、 交 易 密 码 修 改 、交 易 申 请 查 询 和 账 户 资 料 查 询 等 各 类 业 务 。 个
人 投 资 者 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 网 站www.zhfund.com 办理 “ 网 上 开
户 ” 和 “ 网上交易 ” 业 务 ， 适 用 银 行 卡 详 见 基 金 管 理 人 网 站
www.zhfund.com 网 上 交 易 平 台 。 
在 技 术 条 件 成 熟 时 ， 基 金 管 理 人 还 将 提 供 支 持 其 他 银 行 卡 种 的 网 上 交
易 业 务 。 
（五）定期定额投资计划 
基 金 管 理 人 可 通 过 基 金 管 理 人 网 站 （www.zhfund.com） 和 销 售 机 构 为
投 资 者 提 供 定 期 定 额 投 资 服 务 。 通 过 定 期 定 额 投 资 计 划 ， 投 资 者 可 以 通 过
销 售 渠 道 定 期 定 额 申 购 基 金 份 额 。 基 金 定 期 定 额 投 资 的 数 额 限 制 、 业 务 规
则 等 请 参 见 基 金 定 期 定 额 投 资 相 关 公 告 。 
（六）信息定制服务 
基金份额持 有 人 可 以 登 录 基 金 管 理 人 网 站 或 拨 打 客 服 热 线 电 话 提 交
信 息 定 制 申 请 。 基 金 管 理 人 通 过 手 机 短 信 、 电 子 邮 件 或 其 他 方 式 按 基金份
额 持 有 人 的 定 制 提 供 信 息 。可 定 制 的 信 息 包 括 ：电 子 对 账 单 、 每 周 基 金 净
值 、 交 易 确 认 信 息 、 投 资 者 服 务 刊 物 、 分 红 公 告 、基金管理人 公 告 等 。 基
金 管 理 人 可 以 根 据 实 际 业 务 需 要 ， 调 整 定 制 信 息 的 条 件 、 方 式 和 内 容 。


 
 
111 
 
 
 
（七）投资者投诉受理服务 
投 资 者 可 以 通 过 销 售 机 构 网 点 或 基 金 管 理 人 客 服 热 线 电 话 、 基 金 管 理
人 网 站 留 言 栏 目 、 信 函 及 电 子 邮 件 等 形 式 对 基 金 管 理 人 或 销 售 网 点 所 提 供
的 服 务 进 行 投 诉 。 
客 服 热 线 电 话 投 诉 、 电 子 邮 件 投 诉 、 信 函 投 诉 、网 站 留 言 是 主 要 投 诉
受 理 渠 道 ， 基 金 管 理 人 客 户 服 务 中 心 负 责 管 理 投 诉 电 话 、 投 诉 邮 箱 。现 场
投 诉 和 意 见 簿 投 诉 是 补 充 投 诉 渠 道 ， 由 各 销 售 机 构 和 基 金 管 理 人 分 别 管
理。 
对 于 工 作 日 期 间 受 理 的 投 诉 ， 原 则 上 是 及 时 回 复 ； 对 于 不 能 及 时 回 复
的 投 诉 ， 基 金 管 理 人 承 诺 在 投 诉 送 达 基 金 管 理 人 的 两 个 工 作 日 之 内 做 出 回
复 。 对 于 非 工 作 日 提 出 的 投 诉 ， 顺 延 至 下 一 工 作 日 完 成 回 复 。 
客 户 服 务 中 心 邮 箱 ：service@zhfund.com 
如 本 招 募 说 明 书 存 在 任 何 您/ 贵 机 构 无 法 理 解 的 内 容 ， 请 联 系 本 公 司
客 户 服 务 热 线 。 请 确 保 投 资 前 ， 您/ 贵 机 构 已 经 全 面 理 解 了 本 招 募 说 明 书 。 
 
 
 
 



 
 
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二 十 一 、 招 募 说 明 书 存 放 及 查 阅 方 式 
 
本 基 金 招 募 说 明 书 存 放 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售 机 的 住
所 ， 投 资 者 可 在 营 业 时 间 免 费 查 阅 。 基 金 投 资 者 在 支 付 工 本 费 后 ， 可 在 合
理 时 间 内 取 得 招 募 说 明 书 的 复 印 件 。 对 投 资 者 按 上 述 方 式 所 获 得 的 文 件 及
其 复 印 件 ， 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 保 证 与 所 公 告 文 本 的 内 容 完 全 一 致 。 
投资者还可以直接登录基金管理人的网站 （www.zhfund.com ） 查阅和下
载招募说明书。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 



 
 
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二 十 二 、 备 查 文 件 
 
（一）备查文件目录 
1 、 中 国 证 监 会 准 予 中海 合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 募集注册 的
文件。 
2、《 中海合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合 同 》 。 
3、《 中海合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 》 。 
4 、 关 于 申 请 募 集 注册中海合 嘉 增 强 收 益 债 券 型 证 券 投 资 基 金 的 法律意
见。 
5 、基金管理人业务资格批件、营业执照。 
6 、基金托管人业务资格批件、营业执照。 
7 、中国证监会要求的其他文件。 
（二）存放地点 
备查文件存放于基金管理人住所。 
（三）查阅方式 
投资者可到基金管理人 住 所 免 费 查 阅 备 查 文 件 。 
 
 
 
 
 
 
 
中海基金管理有限公司 
二〇一六 年 七 月 二十 七 日