中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
中欧滚钱宝 发 起式 货 币 市场基金
更新 招募说 明 书 摘要
（2016 年 第 2 号）
基金管 理人： 中欧基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国民生银 行股份有限公 司
二零一 六年七月中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
本基金经2015年3月30日中国证券监督管理委员会 （以下简称 “中国证 监会” ）
下发的 《关于 准予中欧滚钱宝发起式货币市场基金注册 的批复》 （证监许可
[2015]476 号文）准予募集注册。 本基金基金合同于2015年6月12日正式生效。
重 要提 示
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对
基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
投资有风险， 投资人认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书 和基金
合同等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策， 自行承担
投资风险 。
证券投资基金是一种长期投资工具， 其主要功能是分散投资， 降低投资单一
证券所带来的个别风险。 基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具， 投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收
益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 并承担基金投资中出现的
各类风险， 包括： 因政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的
系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 发起式基金自动终止的风险 ， 由于
基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过
程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。
本基金为货币市场基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基
金、混合型基金和债券型基金 。
本基金为发起式基金， 在基金募集时， 基金管理人运用其固有资金认购本基
金份额的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额持有期限不 少于三 年。但基金
管理人对本基金的发起认购， 并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、 预测、
推荐和保证， 发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补偿， 投资人 及发起资金中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
认购人均自行承担投资风险。基金管理人认购的本基金份额持有期限满 3 年后，
基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有， 届时基金管理人有可能赎回认购
的本基金份额。 另外， 在基金合同生效满 3 年后的对应日， 如果本基金的资产规
模低于 2 亿元， 本基金 将按照基金合同约定的程序进行清算并终止， 且不得通过
召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 因此， 投资人将面临基金合同可能
终止的不确定性风险。
投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。
投资人应当认真阅读基金合同、 招募说明书等基金法律文件， 了解基金的 风险收
益特征， 根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金是否
和自身的风险承受能力相适应， 并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金
销售业务资格的其他机构购买基金。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来
表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基
金管理人提醒投资人注意基金投资的 “买者自负” 原则， 在作出投资决策后， 基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负 担。
本更新招募说明书所载内容截止日为2016 年6月11日（特别事项注明除外） ，
有关财务数据和净值表现截止日为2016年3月31日（财务数据未经审计） 。
中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
目 录
第 一部 分
基 金管 理人 ........................................... 4
第 二部 分
基 金托 管人 ........................................... 9
第 三部 分
相 关服 务机构 ........................................ 16
第 四部 分
基 金的 名称 .......................................... 18
第 五部 分
基 金的 类型 .......................................... 18
第 六部 分
基 金的 投资目 标 ...................................... 18
第 七部 分
基 金的 投资方 向 ...................................... 18
第 八部 分
基 金的 投资策 略 ...................................... 19
第 九部 分
基 金的 业绩比 较基 准 .................................. 20
第 十部 分
基 金的 风险收 益特 征 .................................. 20
第 十一 部分
基金 的投资 组合 报告 ................................ 21
第 十二 部分
基金 的业绩 ........................................ 27
第 十三 部分
基金 费用与 税收 .................................... 29
第 十四 部分
其他 应披露 事项 .................................... 32 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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第 一部分
基 金管 理人
一、概况
1、名称： 中欧基金管理有限公司
2、住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大厦 5
层
3、办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环 路 333 号东方 汇经大
厦5 层、 上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 8 层
4、法定代表人： 窦玉明
5、组织形式：有限责任公司
6、设立 日期：2006 年7 月19 日
7、 批准设立机关：中国证监会
8、 批准设立文号：证监基金字[2006]102 号
9、 存续期间：持续经营
10、 电话：021-68609600
11、 传真：021-33830351
12、 联系人：袁维
13、 客户服务热线：021-68609700，400-700-9700（免长途话费）
14、注册资本：1.88 亿元人民币
15、股权结构：
意大利意联银行股份合作公司 （简称 UBI ） 出资6,580 万元人民币， 占公司
注册资本的35%；
国都证券股份有限公司出资 3760 万元人民币，占公司注册资本的 20%；
北京百骏投资有限公司出资 3760 万元人民币，占公司注册资本的 20%；
上海睦亿投资管理合伙企业 （有限合伙） 出资 3,760 万元人民币， 占公司注
册资本的20%；
万盛基业投资有限责任公司出资 940 万元人民币，占公司注册 资本的 5%。
上述 5 个股东共出资 18,800 万元人民币。 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
窦 玉明 先生， 清华大学 经济管理学院本科、硕士，美国杜兰大学 MBA ，中
国籍。 中欧基金管理有限公司董事长， 上海盛立基金会理事会理事， 国寿投资控
股有限公司独立董事。 曾任职于君安证券有限公司、 大成基金管理有限公司。 历
任嘉实基金管理有限公司投资总监、 总经理助理、 副总经理兼基金经理， 富国基
金管理有限公司总经理。
Marco D ’Este 先 生 ， 意 大利 籍 。 现 任中 欧基 金 管 理 有 限公 司 副 董事 长 。
历任布雷西亚农业信贷银行 （CAB ） 国际部总监， 联合信贷银行 （Unicredit）米
兰总部客户业务部客户关系管理、 跨国公司信用状况管理负责人， 联合信贷银行
东京分行资金部经理， 意大利意联银行股份合作公司 （UBI ） 机构银 行业务部总
监，并曾在 Credito Italiano （意大利信贷银行）圣雷莫分行、伦敦分行、纽约分
行及米兰总部工作。
朱 鹏举 先生， 中国籍。 现任中欧基金管理有限公司董事、 国都证券股份有限
公司投资银行总部业务董事、 投资银行业务内核小组副组长， 兼任国都景瑞投资
有限公司副总经理。 曾任职于联想集团有限公司、 中关村证券股份有限公司， 国
都证券 股份有限公司计划财务部高级经理、副总经理。
刘 建平 先生， 北京大学法学硕士， 中国籍。 现 任中欧基金管理有限公司董事、
总经理。 历任北京大学助教、 副科长， 中国证券监督管理委员会基金监管部副处
长，上投摩根基金管理有限公司督察长。
David Youngson 先 生， 英国籍。现任 IFM （ 亚洲）有限公司创办者及合伙
人，英国公认会计 师特 许公会- 资 深 会 员 及香港 会 计 师 公 会 会 员， 中欧 基 金 管 理
有限公司独立董事。 历任安永 （中国香港特别行政区及英国伯明翰， 伦敦） 审计
经理、副总监，赛贝斯股份有限公司亚洲区域财务总监。
郭 雳 先 生， 北京大学法 学博士（国 际经济法 ） ，美国哈佛 大学法学 硕 士（ 国
际 金 融 法 ） ， 美 国 南 美 以 美 大 学 法 学 硕 士 （ 国 际 法/ 比 较 法 ） ， 中 国 籍。 现 任 北 京
大学法学院教授、 院长助理， 中欧基金管理有限公司独立董事。 历任北京大学法
学院讲师、副教授，美国康奈尔大学法学院客座教授。
戴 国强 先生， 上海财经 大学金融专业硕士， 复旦大学经济学院世界经济专业中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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博士 ， 中国籍。 中欧基金管理有限公司独立董事 。 历任上海财经大学金融学院常
务副院长、 院长、 党委书记， 上海财经大学 MBA 学院院长兼书记 ， 上海财经
大学商学院书记兼副院长。
2、 基金管理人监事会成员
唐 步先 生 ，中欧基金管 理有限公司监事会主席，中欧盛世资产管理（上海）
有限公司董事长， 中国籍。 历任上海证券中央登记结算公司副总经理， 上海证券
交易所会员部总监、 监察部总监， 大通证券股份有限公司副总经理， 国都证券有
限责任公司副总经理、总经理，中欧基金管理有限公司董事长。
廖 海先 生， 中欧基金管 理有限公司监事， 上海源泰律师事务所合伙人， 中国
籍。 武汉大学法学博士、 复旦大学金融研究院博士后。 历任深圳市深华工贸总公
司法律顾问， 广东钧天律师事务所合伙人， 美国纽约州 Schulte Roth & Zabel LLP
律师事务所律师，北京市中 伦金通律师事务所上海分所合伙人。
陆 正芳 女士， 中欧基金 管理有限公司交易总监， 中国籍， 上海财经大 学证券
期货系学士， 13 年以上证券及基金从业经验。 历任申银万国证券股份有限公司
中华路营业部经纪人。
李 琛女 士， 中欧基金管 理有限公司客户服务总监， 中国籍， 同济大学 计算机
应用专业学士， 17 年以上证券及基金从业经验。 历任大连证券上海番禺路营业
部系统管理员，大通证券上海番禺路营业部客户服务部主管。
3、 基金管理人 高级管理人员
窦 玉明 先生， 中欧基金 管理有限公司董事长，中国籍。简历同上。
刘 建平 先生， 中欧基金 管理有限公司总经 理，中国籍。简历同上。
卢 纯青 女士 ， 中欧基金 管理有限公司分管投资副总经理， 兼任中欧基金管理
有限公司研究总监、 事业部负责人， 中国籍。 加拿大圣玛丽大学金融学硕士，11
年以上基金从业经验。 历任北京毕马威华振会计师事务所审计， 中信基金管理有
限责任公司研究员，银华基金管理有限公司研究员、行业主管、研究总监助理、
研究副总监。
许 欣先 生， 中欧基金管 理有限公司分管市场副总经理， 中国籍。 中国 人民大
学金融学 硕士，15 年 以上基金 从业经 验。历 任华安基 金管理 有限公 司北京分公
司销售经理， 嘉实基金管理有限公司机构理财部总监， 富国基金管理有限公司总中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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经理助理。
卞 玺云 女士， 中欧基金 管理有限公司督察长， 中国籍。 中国人民大学注册会
计师专业学士，8 年以上证券及基金从业经验。 历任毕马威会计师事务所助理审
计经理， 银华基金管理有限公司投资管理部副总监， 中欧基金管理有限公司风控
总监。
4、基金经理
孙 甜女 士 ， 中欧滚钱宝 发起式货币市场基金 基金经理， 中国籍。 上海财经大
学金融数学与金融工程专业博士，6 年以上证券及基金从业经验。 历任长江养老
保险股份有限公司投资助理、 上海烟草 （年金计划） 平衡配置组合投资经理， 上
海海通证券资产管理有限公司海通季季红、 海通海蓝宝益、 海通海蓝宝银、 海通
月月鑫、海通季季鑫、海通半年鑫、海通年年鑫投资经理 。2014 年 8 月加入中
欧基金管理有限公司， 曾任投资经理、 中欧信用增利债券型证券投资基金 （LOF）
基金经理 、中欧 稳健收 益债券型 证券投 资基金 基金经理 。 。现 任中欧 货币市场基
金基金经理 （2014 年 11 月18 日起至今） 、 中欧睿达定期开放混合型发起式证券
投资基金基金经理（2014 年 12 月 1 日起至 今 ） 、中欧纯债添利分级债券型证券
投资基金基金经理 （2014 年12 月15 日起至今） 、 中欧琪和灵活配置混合型证券
投资基金基金经理 （2015 年4 月7 日起至今） 、 中欧滚钱宝发起式货币市场基金
基金经理（2015 年 6 月 12 日起至今） 、中欧成长优选回报灵活配置混合型发起
式证券投资基金 基金经理（2015 年 6 月 18 日 起至今） 、中欧瑾泉灵活配置混合
型证券投资基金 基金经理（2015 年 6 月 18 日 起至今） 、中欧瑾源灵活配置混合
型证券投资基金 基金经理（2015 年 6 月 18 日 起至今） 、中欧睿尚定期开放混合
型发起式证券投资基金 基金经理 （2015 年9 月2 日起至今） 、 中欧瑾通灵活配置
混合型证券投资基金 基金经理 （2015 年11 月 17 日起至今） 、 中欧琪丰灵活配置
混合型证券投资基金 基金经理 （2015 年11 月 17 日起至今） 、 中欧天禧纯债债券
型证券投资基金 基金经理（2015 年 12 月 14 日起至今） 、中欧天添 18 个月定期
开放债券型证券投资基金基金经理（自 2016 年4 月1 日起至今） 。
5、 基金管理人投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司进行基金投资管理的最高投资决策机构， 由总经理刘
建平、 分管投资副总经理卢纯青、 事业部负责人周蔚文、 陆文俊、 刁羽、 刘明月、中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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周玉雄、 曲径、 赵国英 、 曹名长、 王健、 王培 组成。 其中总经理刘建 平任投资决
策委员会主席。
6、 上述人员之间均不存在近亲属关系。中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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第 二部分
基 金托 管人
一、 基金托管人 概况
1. 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式： 其他 股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人： 罗菲菲
中国民生银行于 1996 年1 月12 日在北京正式成立， 是我国首家主要由非公
有制企业入股的全国性股份制商业银行， 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业
银行法》 建立的规范的股份制金融企业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实
现规范的现代企业制度， 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为
国内外经济界、 金融界所关注。 中国民生银行成立二十年来， 业务不断拓展， 规
模不断扩大，效益逐年递增，并保持了 快速健康的发展势头 。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年 3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人 民币次 级债 券，成为 中国第 一家在 全国银行 间债券 市场成 功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。 2009 年11 月26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理，规范行为，敬业守 法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索， 先后推出了 “大集中” 科 技平台、 “两
率”考核 机制、 “三卡 ”工程、 独立评 审制度 、八大基 础管理 系统、 集中处理商
业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2009 年6 月， 民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动” 中
获2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖” 。
2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银
行被评为 “2009 中国中小企业金融服务十佳机构” 。 在 “第十届中国 优秀财经证
券网站评 选”中 ，民生 银行荣膺 “最佳 安全性 能奖”和 “2009 年 度 最佳银行网
站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日， 在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评
为“2009 年?亚洲最佳风险管理银行” 。
2009 年 12 月 9 日,在 由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行
评选暨 2009 年第三届 中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009
年中国最 受尊敬 银行” 、 “最佳服 务私人 银行” 、 “2009 年最 佳零售 银 行”多个奖
项。
2010 年2 月3 日 ， 在 “ 卓越 2009 年度金融理财排行榜” 评选活动中 ， 中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、 网友和专家的一致好
评，荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。
2010 年10 月， 在经济观察报主办的 “2009 年度中国最佳银行评选” 中， 民
生银行获 得评委 会奖—— “中国 银行业 十年改 革创新奖 ” 。这 一奖项 是评委会为
表彰在公司治理、 激励机制、 风险管理、 产品创新、 管理架构、 商业模式六个方
面创新表现卓著的银行而特别设立的。
2011 年 12 月，在由中 国金融认证中心（CFCA）联合近 40 家成员行共同举
办的2011 中国电子银行年会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后，
民生银行第三次获此殊荣， 是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全
性的高度肯定。 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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2012 年 6 月 20 日 ， 在国际 经济高 峰论坛 上,民生 银行贸 易金融 业 务以其
2011-2012 年度 的出色 业绩和 产品创 新最 终荣 获“2012 年中国 卓越 贸易金 融银
行” 奖项。 这也是民生银行继 2010 年荣获英国 《金融时报》 “中国银行业成就奖
— 最佳贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日， 民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。
2013 年度, 民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中
国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪 传媒颁发的
2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
在第八届 “21 世纪亚洲 金融年会” 上， 民生银 行荣获 “2013?亚洲最 佳投资
金融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中，民生银行荣获 “2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。
在中国社 科院 发布的 《 中国企业 社会 责任蓝 皮 书（2013） 》中 ，民生 银行荣
获 “中国企业上市公司社会责任指数第一名” 、 “中国民营企业社会责任指数第一
名” 、 “中国银行业社会责任指数第一名” 。
在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中， 民生银行荣获 “2013 年度中国
最佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖” 。
2014 年获评 中国 银行 业协会 “ 最佳 民生金 融 奖 ”、“ 年度 公益慈 善 优秀项
目奖 ”。
2014 年荣获 《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司 ”大奖和 “2014
亚洲企业管治典范奖 ”。
2014 年被英 国《 金融 时报》 、 《博鳌 观察 》联 合授予 “ 亚洲 贸易金 融 创新服
务 ”称号 。
2014 年还荣 获《 亚洲 银行家》 “中 国最佳 中 小企业贸 易金 融银行 奖 ”，获
得《21 世纪经济报道》 颁发的 “ 最佳资产管理私人银行 ”奖， 获评 《 经济观察》
报 “年度卓越私人银行 ”等。
2015 年度， 民生银行在 《金融理财》 举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖评中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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选中荣获“金牌创新力托管银行奖” 。
2015 年度， 民生银行荣获 《EUROMONEY》2015 年度 “中国最佳实物黄金投资
银行”称号。
2015 年度， 民生 银行 连续第四 次获 评《企 业 社会责任 蓝皮 书（2015 ） 》 “中
国银行业社会责任发展指数第一名” 。
2015 年度，民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金
融奖评选中荣获 “年度 卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行” 两项大
奖 。
2、主要人员情况
杨春萍： 女， 北京大学本科、 硕士。 资产托管部副总经理。 曾就职于中国投
资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融市场部和资产
托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北京代表处代表，
中国民生银行金融市场部处长、 资产托管部总经理助理、 副总经理等职务。 具有
近三十年的金融从业经历， 丰富的外资银行工作经验， 具有广阔的视野和前瞻性
的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管 业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则，高 起点地 建立系 统、完善 制度、 组织人 员。资产 托管部 目前共 有员工 63
人， 平均年龄36 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以
上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
中国民生银行坚持以客户需求为导向， 秉承 “ 诚 信、 严谨、 高效、 务 实” 的
经营理念， 依托丰富的资产托管经验、 专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台，为境内外客户提供安 全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2016 年
3 月31 日， 中国民生银行已托管 86 只证券投资基金， 托管的证券投资基金总净
值达到 1960.97 亿元。 中国民生银行于 2007 年推出“托付民生·安享财富”托
管业务品牌， 塑造产品创新、 服务专业、 效益优异、 流程先进、 践行社会责任的
托管行形象， 赢得了业界的高度认可和客户的广泛好评， 深化了与客户的战略合中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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作。自 2010 年至今， 中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托
管银行” 、 “最 佳创新 托 管银行” 和“金 牌创新 力托管银 行”奖 ，荣获 《21 世纪
经济报道》颁发的“最佳金融服 务托管银行”奖。
二、 基金托管人的内部控制制度
1. 内部风险控制目标
强化内部管理， 保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行， 保证自
觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，
保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
2. 内部风险控制组织结构
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民
生银行股份有限公司审计部、 资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务
中心共同组成。 总行审计部对各业务部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托
管部内设独立、 专职的风 险监督中心， 负责拟定托管业务风险控制工作总体思路
与计划， 组织、 指导、 协调、 监督各业务中心风险控制工作的实施。 各业务中心
在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3. 内部风险控制原则
(1) 全面性 原则 ：风险 控制必须 覆盖 资产托 管 部的所有 中心 和岗位 ， 渗透各
项业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每位
员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(2) 独立性 原则 ：资产 托管部设 立独 立的风 险 监督中心 ，该 中心保 持 高度的
独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3) 相互制 约原 则：各 中心在内 部组 织结构 的 设计上要 形成 一种相 互 制约的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
(4) 定性和 定量 相结合 原则：建 立完 备的风 险 管理指标 体系 ，使风 险 管理更
具客观性和操作性。
(5) 防火墙 原则 ：托管 部自身财 务与 基金财 务 严格分开 ；托 管业务 日 常操作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
4. 内部风险控制制度和措施
(1) 制度建设： 建立了明确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
14
(2) 建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3) 风险识 别与 评估： 风险监督 中心 指导业 务 中心进行 风险 识别、 评 估，制
定并实施风险控制措施。
(4) 相对独 立的 业务操 作空间： 业务 操作区 相 对独立， 实施 门禁管 理 和音像
监控。
(5) 人员管 理： 进行定 期的业务 与职 业道德 培 训，使员 工树 立风险 防 范与控
制理念，并签订承诺书。
(6) 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地灾
备中心，保证业务不中断。
5. 资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1) 坚持风 险管 理与业 务发展同 等重 要的理 念 。托管业 务是 商业银 行 新兴的
中间业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范
运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市
场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题新情况不断出现， 中国民生银行股
份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险
防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
(2) 实施全 员风 险管理 。完善的 风险 管理体 系 需要从上 至下 每个员 工 的共同
参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 中国民生银行股份有限
公司资 产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务中心和业务
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3) 建立分 工明 确、相 互牵制的 风险 控制组 织 结构。托 管部 通过建 立 纵向双
人制， 横向多中心制的内部组织结构， 形成不同中心、 不同岗位相互制衡的组织
结构。
(4) 以制度 建设 作为风 险管理的 核心 。中国 民 生银行股 份有 限公司 资 产托管
部十分重视内部控制制度的建设， 已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括业
务管理办法、 内部控制制度、 员工行为规范、 岗位职责及涵括所有后台运作环节
的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还 会不断增加和完善。
(5) 制度的 执行 和监督 是风险控 制的 关键。 制 度执行比 编写 制度更 重 要，制中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
15
度落实检查是风险控制管理的有力保证。 中国民生银行股份有限公司资产托管部
内部设置专职风险监督中心， 依照有关法律规章， 每两个月对业务的运行进行一
次稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
(6) 将先进 的技 术手段 运用于风 险控 制中。 在 风险管理 中， 技术控 制 风险比
制度控制风险更加可靠， 可将人为不确定因素降至最低。 托管业务系统需求不仅
从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证， 托管业务技术系统具有较强
的自动风险控制功能 。
三、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基 金法》 、 《运 作 办法》 、 基金合 同和有 关法律法 规的规 定，对 基金的
投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、
基金管理人报酬的计提和支付、 基金托管人报酬的计提和支付、 基金申购资金的
到账和赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、 合规性进行监督和核查。
基金托管 人发现 基金管 理人的违 反《基 金法》 、 《运作办 法》 、 基金合 同和有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知后应及时核对确认并以书 面形式对基金托管人发出回函。在限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监
会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人限期纠正。
中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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第 三部分
相 关服 务机构
一 、基 金份额 发售 机构
（一） 直销机构：
名称： 中欧基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大厦 5 层
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 8 层
联系人： 袁维
电话：021-68609602
传真：021-68609601
客服热线：021-68609700，400-700-9700 （免长途话费）
网址：www.zofund.com
基金管理人可以根据情况变化、 增加或者减少销售机构， 并另行公告。 销售
机构可以根据情况变化、 增加或者减少其销售城市、 网点， 并另行公告。 各销售
机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。
二 、登 记机构
名称： 中欧基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环 路333 号东方汇经大厦 5 层
办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 8 层
法定代表人： 窦玉明
电话：021-68609600
传真：021-68609601
联系人： 杨毅
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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经办律师：黎明、孙睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所
会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址： 上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人 ：李丹
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人： 俞伟敏
经办会计师：单峰 俞伟敏
中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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第 四部 分
基 金的 名称
中欧滚钱宝发起式货币市场基金
第 五部分
基 金的 类型
契约型、开放式
第 六部分
基 金的 投资目 标
在综合考虑基金资产收益性、 安全性和较高流动性的基础上， 追求超越业绩
比较基准的稳定收益。
第 七部分
基 金的 投资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金、 通知存
款、一年以内( 含一年) 的银行存款和大额存单、剩余期限在 397 天以 内（含 397
天） 的债券和中期票据、 期限在一年以内 （含一年） 的中央银行票据、 期限在一
年以内 （含一年） 的债券回购、 短期融资券、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天）
的资产支持类证券以及中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的
货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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第 八部分
基 金的 投资策略
本基金根据对短期利率变动的预测， 采用投资组合平均剩余期限控制下的主
动性投资策略， 利用定性分析和定量分析方法， 通过对短期金融工具的积极投资，
在控制风险和保证流动性的基础上，力争获得稳定的当期收益。
1、利率预期与目标剩余期限管理策略
通过对宏观经济指标、 资金市场供求状况等因素的跟踪分析， 预测政府宏观
经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据预测金融市场利率变化趋
势。
根据对宏观经济和短期资金市场的利率走势， 来确定投资组合的平均剩余到
期期限。 具体而 言, 在 预计市场 利率上 升时， 适当缩短 投资品 种的平 均期限；在
预计利率下降时，适当延长投资品种的平均期限。
2、类属配置策略
在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据各类短期金融工具的市场规模、 收
益性和流动性， 决定各类资产的配置比例； 再通过评估各类资产的流动性和收益
性利差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。
3、个券选择策略
在个券选择上，本基金通过定性定量方法，综合分析收益率曲线、流动性、
信用风险，评估个券投资价值，发掘出具备相对价值的个券。
4、回购策略
1）息差 放大策 略：该 策略是指 利用回 购利率 低于债券 收益率 的机会 通过循
环回购以放大债券投资收益的投资策略。 该策略的基本模式是利用买入债券进行
正回购， 再利用回购融入资金购买收 益率较高债券品种， 如此循环至回购期结束
卖出债券偿还所融入资金。 在进行回购放大操作时， 基金管理人将严格遵守相关
法律法规关于债券正回购的有关规定。
2）逆回 购策略 ：基金 管理人将 密切关 注由于 新股申购 等原因 导致短 期资金
需求激增的机会， 通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机
会。
中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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5、收益率曲线策略
本基金将根据债券市场收益率曲线以及隐含的即期收益率和远期利率提供
的价值判断基础， 结合对资金面的分析， 匹配各期限的回购与债券品种的到期日，
实现现金流的有效管理。
6、现金流管理策略
本基金作为现金管 理工具， 具有较高的流动性要求， 本基金将根据对市场资
金面分析以及对申购赎回变化的动态预测， 通过回购的滚动操作和债券品种的期
限结构搭配， 动态调整并有效分配基金的现金流， 在保持充分流动性的基础上争
取较高收益。
第 九部分
基 金的 业绩比 较基 准
本基金的业绩比较基准为同期 7 天通知存款税后利率。
根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存
款税后利率作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时， 经与基
金托管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时
公告，而无需召开基金份额持有人大会。
第 十部分
基 金的 风险收 益特 征
本基金为货币市场基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基
金、混合型基金和债券型基金。 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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第 十一 部分
基金 的 投资 组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 根据基金合同规定， 复核了本投资组合报告， 保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金 2016 年第 1 季度报告，所载数 据截至
2016 年 3 月31 日，本报告中所列财务数据未经审计。
1 报告 期末 基金资 产组合 情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比
例（%）
1 固定收益投资 220,165,027.10 43.42
其中：债券 220,165,027.10 43.42
资产支持证券 － －
2 买入返售金融资产 50,000,435.00 9.86
其中：买断式回购的买入返售金
融资产
－ －
3 银行存款和结算备付金合计 232,650,408.30 45.88
4 其他资产 4,289,098.25 0.85
5 合计 507,104,968.65 100.00
2 报告 期债 券回购 融资情 况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 11.95
其中：买断式回购融资 －
2 报告期末债券回购融资余额 50,499,774.75 50,499,774.75
其中：买断式回购融资 － －
注： 报告期 内债券 回购融 资余额占 基金资 产净值 的 比例为报 告期内 每个交 易 日融资余 额
占资产净 值比例 的简单 平 均值。 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20% 的说 明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
3 基金 投资 组合平 均剩余 期限
3.1 投资 组合平 均剩 余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
100
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 119
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 72
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过180 天情况 说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过180天。
3.2 报告 期末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ）
1 30天以内 32.85 11.07
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
2 30天(含)—60天 4.38 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
3 60天(含)—90天 22.47 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
4 90天(含)—180天 46.07 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
5 180天(含)—397天（含） 4.38 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
合计 110.16 11.07
中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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4 报告 期末 按债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净值比例
(%)
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 30,098,682.58 6.60
其中：政策性金融债 30,098,682.58 6.60
4 企业债券 － －
5 企业短期融资券 110,163,081.14 24.14
6 中期票据 － －
7 同业存单 79,903,263.38 17.51
8 其他 － －
9 合计 220,165,027.10 48.25
10
剩余存续期超过397天的浮动
利率债券
－ －
注： 上表中， 附息债券的成本包括债券面值和折溢价， 贴现式债券的成本包括债
券投资成本和内在应收利息。
5 报告 期末 按摊余 成本占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名债 券投资 明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
( 张)
摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 111511258 15平安CD258 500,000 49,935,114.17 10.94
2 111517182 15光大CD182 300,000 29,968,149.21 6.57
3 041558061
15魏桥铝电
CP001
200,000 20,048,384.06 4.39
4 041560046 15津钢管CP001 200,000 20,044,126.55 4.39
5 041576005
15西安浐灞
CP001
200,000 20,036,734.77 4.39
6 150413 15农发13 200,000 19,998,165.45 4.38
7 041651010 16盾安CP001 200,000 19,985,730.63 4.38
8 130323 13进出23 100,000 10,100,517.13 2.21 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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9 041561025 15温现代CP001 100,000 10,017,175.64 2.20
10 041552032
15大榭开发
CP001
100,000 10,017,063.07 2.20
6 “影 子定 价”与 “摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1649%
报告期内偏离度的最低值 0.0653%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1263%
7 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证 券
投 资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8 投资 组合 报告附 注
8.1 基金 计价方 法说 明。
本基金采用摊余成本法计价， 即计价对象以买入成本列示， 按实际利率或商定利
率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.000元。
8.2 本报告 期内 本基金未 持有 剩余期 限小 于397 天但 剩余存 续期 超过397 天 的浮
动 利率 债券。
8.3 本基金 投资 的15 科伦CP001 的发 行主体 ，四 川科 伦药业 股份 有限公 司（ 以下
简 称公 司） ， 于2015 年4 月22 日收 到中 国证券监 督管 理委员 会四 川监管 局下 发的
《 中国 证券监 督管 理委员 会四 川监管 局行 政处罚 决定 书》 （编 号： 【2015 】 1号 ） ，
科 伦药 业子公 司川 宁生物 于2012 年7 月与恒 辉淀 粉签 订 《 采购 合同 》 、 于2012 年
10 月20日 与伊 北煤炭 签订 《 煤炭供 应协 议 》 以及 于2013 年4 月20 日与成 都久 易签
订 《发 电机组 购买 协议》 的《 补充协 议》 ，分别 涉及 金额3.90 亿元 、0.64 亿元
和2.22 亿 元， 分别占 科伦 药业 最近一 期经 审计净 资产 的4.97% 、0.82% 和2.52% 。
上 述合 同涉及 金额 巨大， 占科 伦药业 净资 产比例 较高 ，对科 伦药 业的资 产、 权
益 等产 生重要 影响 ，且均 属于 关联交 易合 同，符 合《 证券法 》第 六十七 条第 二
款 第（ 三）项 规定 的重要 合同 ，科伦 药业 未按照 规定 依法及 时履 行临时 报告 义
务。 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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公 司及 其子公 司未 按规定 披露 在2012 、2013 年与 其供 货商发 生的 关联交 易行 为，
违 反了 《证券 法》 第六十 三条 、六十 六条 和六十 七条 的有关 规定 ，构成 了《 证
券 法》 第一百 九十 三条第 一款 所述“ 未按 照规定 披露 信息， 或者 所披露 的信 息
有 虚假 记载、 误导 性陈述 或者 重大遗 漏” 和该条 第二 款所述 “未 按照规 定报 送
有 关报 告，或 者报 送的报 告有 虚假记 载、 误导性 陈述 或者重 大遗 漏”的 违法 行
为 。依 据《证 券法 》第一 百九 十三条 的规 定，四 川证 监局决 定：1.对科 伦药 业
给 予警 告，并 处60 万元罚 款；2.对 刘革 新给予警 告， 并处30 万 元罚款；3. 对程
志 鹏、 潘慧、 刘思 川、冯 伟、 熊鹰给 予警 告，并 处20 万元 罚款 ；4. 对张 强、 刘
洪 给予 警告 ， 并 处5 万元 罚款 ；5. 对 赵力宾 、 高 冬 、 罗孝 银 、 于明 德、 武 敏给予
警 告， 并处3 万元 罚款；6. 对张腾 文给 予警告。
公 司子 公司安 岳公 司于2016 年2 月22 日收 到四川 省食 品药品 监督 管理局 下发 的
《 国家 食品药 品监 督 管理 总局 关于桂 林兴 达药业 有限 公司等 企业 违法生 产销 售
银 杏叶 药品的 通知 （2015年第15 号） 》，没 收安 岳公 司违法 销售 银杏叶 药品 所
得202,714.80 元；2 、处 以货 值金额 （208,658.00 元） 两倍 的罚款 人民 币
417,316.00 元 。罚 没款合 计人 民币620,030.80 元 。安 岳公司 银杏 叶片2014 年度
销 售收 入占公 司营 业收入 的0.12% ， 占公司 营业 毛
利的0.28% ； 预计占2015 年度 的公 司营业 收入和 营业 毛利的 比重 很小； 就上 述
罚 没款 ，其占 公司 的营业 收入 和净利 润的 比例很 低。 因此， 该品 种以及 安岳 公
司 本次 罚没金 额不 会对公 司的 生产经 营及 年度财 务状 况产生 较大 影响。
在 上述 公告公 布后 ，本基 金管 理人对 该公 司进行 了进 一步了 解和 分析， 认为 上
述 处罚 不会对15 科伦CP001 的投资 价值 构成实质 性负 面影响 ， 因此 本基 金管 理人
对 该上 市公司 的投 资判断 未发 生改变 。
本 基金 前十大 持仓 证券其 余证 券的发 行主 体本报 告期 内没有 被监 管部门 立案 调
查 ，或 在报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
8.4 其他 资产构 成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 －
2 应收证券清算款
3 应收利息 4,277,758.09
4 应收申购款 －
5 其他应收款 －
6 待摊费用 11,340.16
7 其他 － 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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8 合计 4,289,098.25
8.5 投资 组合 报告附注 的其 他文字 描述 部分。
本报告中因四舍五入原因， 投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分
项之和与合计可能存在尾差。
中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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第十 二 部分
基金 的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日 2015 年 6 月12 日，基金业绩截止日 2016 年 3 月31 日。
1．本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1． 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②-④
2015.6.12-2015.12.31 1.64% 0.01% 0.75% 0.00% 0.89% 0.01%
2016.1.1-2016.3.31 0.97% 0.00% 0.34% 0.00% 0.63% 0.00%
2015.6.12-2016.3.31 2.62% 0.01% 1.09% 0.00% 1.53% 0.00%
数据来源：中欧基金
Wind
2. 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
中欧滚钱 宝货币
累计份额 净值增 长率与 业 绩比较基 准收益 率历史 走 势对比图
（2015 年6 月 12 日-2016 年3 月 31 日）
中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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中欧滚钱宝货币 基准
2015-06-12 2015-07-27 2015-09-21 2015-10-31 2015-12-08 2016-01-15 2016-02-22 2016-03-31
2.6%
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数据来源：中欧基金
Wind
中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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第十 三 部分
基金 费用与 税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一 日基金 资产净值的 0.28 % 年费率计提。管理 费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.28 %÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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H ＝E× 0.05%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性 支付 。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
3、 基金销售服务费
本基 金的销售服务费 按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 销售服
务费计提的 计算公式 具体如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月 5 个工作
日内根据划款指令从基金财产中一次性 支付 。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗
力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至最近可支付日支付。 上述 “ 一、 基金费
用的种类中第 4－9 项费用” ， 根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金
额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可按照基金发展情况， 并根据法律法
规规定和基金合同约定调整基金管理费率、 基金托管费率、 基金销售服务费率等中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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相关费率。
基金管理人与基金托管人协商一致调低基金管理费率、 基金托管费率、 基金
销售服务费率等费率，无需召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介 上公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
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第 十四 部分
对招 募说明 书更 新部分 的说 明
本招募说明书根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其他有关规定， 并依据本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实
施的投资经营活动，对本基金管理人于 2016 年 1 月刊登的《中欧滚 钱宝发起式
货币市场 基金更新招募说明书》进行了更新，主要更新内容如下：
一、 “重要提示”部分
更新 了 “本更新招募说明书所载内容截止日为 2016 年6 月11 日 （特别事项
注明除外） ，有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 3 月 31 日（ 财务数据未
经审计） 。 ”的描述。
二、“三、基金管理人”部分
更新了基金管理人董事会成员、 公司高级管理人员、 本基金基金经理和公司
投资决策委员会成员的信息。
三、 “四、基金托管人”部分
更新了托管人的相关信息。
四、 “五、相关服务机构”部分
更新了 直销机构的基本信息；
五、 “九、基金的投资”部分
更新 了“九、基金投资组合报告” 的内容，数据截至 2016 年3 月31 日。
六、“十、基金的业绩”部分
更新 了整章的信息， 包括 “本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比
较基准收益率的比较” 和 “基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走
势对比图”，数据截至 2016 年 3 月31 日。
七、“二十、基金托管协议的内容摘要”
更新了基金管理人的办公地址。
八、 “二十二、其它应披露事项”部分
更新 了整章的信息， 包括 2015 年12 月12 日至2016 年6 月11 日刊登 于 《中
国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》和公司网站的公告 。 中欧滚 钱宝 发起 式货 币市 场基金 更新 招募 说明 书 摘 要（2016 年第 2 号）
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以下为本 基金 管理人 自2015年12月12 日至2016 年6月11 日刊 登于《 中 国证券
报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》和公司网站的公告。
序
号
公告事项 披露日期
1
中欧基金管理有限公司关于指数熔断机制实施后旗下基金开
放时间调整的提示性公告
2015/12/31
2
中欧基金管理有限公司关于旗下基金2015 年12 月31 日基金
资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值公告
2016/1/1
3 中欧基金管理有限公司督察长离任公告 2016/1/5
4 中欧基金管理有限公司住所变更公告 2016/1/20
5 中欧滚钱宝发起式货币市场基金 2015 年第4 季度报告 2016/1/22
6
中欧滚钱宝发起式货币市场基金更新招募说明书 （2016 年第
1 号）
2016/1/25
7
中欧滚钱宝发起式货币市场基金更新招募说明书摘要（2016
年第1 号）
2016/1/25
8 中欧基金管理有限公司代行督察长公告 2016/2/19
9
中欧基金管理有限公司关于中欧滚钱宝发起式货币市场基金
暂停直销柜台申购业务的公告
2016/3/5
10 中欧滚钱宝发起式货币市场基金 2015 年年度报告 2016/3/29
11 中欧滚钱宝发起式货币市场基金 2015 年年度报告摘要 2016/3/29
12 中欧滚钱宝发起式货币市场基金 2016 年第1 季度报告 2016/4/21
13 中欧基金管理有限公司高级管理人员变更公告 2016/5/7
上述内容仅为摘要， 须与本基金更新招募说明书 （正文） 所载之详细资料一
并阅读。
中欧基金管理有限公司
2016 年 7 月26 日
