民 生 加 银 现金 增 利 货 币市 场 基 金2016 年第
2 季度报告
2016 年6 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期：2016 年 7 月21 日
民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 2 页 共 14 页
§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2016 年 7 月 19 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2016 年4 月1 日起 至2016 年6 月30 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银现 金增 利货 币
基金主 代码 690010
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2012 年 12 月 18 日
报告期 末基 金份 额总 额 12,511,144,832.89 份
投资目 标
在充分 控制 基金 资产 风险 、 保 持基 金资 产流 动性 的 前提下 ，
追求超 越业 绩比 较基 准的 投资回 报， 力争 实现 基金 资产的
稳定增 值。
投资策 略
本基金 投资 于法 律法 规及 监管机 构允 许投 资的 金融 工具，
包括现 金， 通知 存款 ，短 期融资 券， 一年 以内(含一年)的
银行定 期存 款与 大额 存单 ，期限 在一 年以 内( 含一 年)的中
央银行 票据 与债 券回 购， 剩 余期限 在397 天 以内( 含397 天)
的债券 ，剩 余期 限 在 397 天以内(含397 天)的 资产 支持证
券，剩 余期 限 在 397 天以 内(含397 天)的 中期 票据 ，以及
中国证 监会 、中 国人 民银 行认可 的其 他具 有良 好流 动性的
货币市 场工 具。
业绩比 较基 准 七天通 知存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。
本基金 的风 险和 预期 收益 低于股 票型 基金 、混 合型 基金、
债券型 基金 。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金的 基金 简称
民生加 银现 金增 利
货币A
民生加 银现 金增 利
货币 B
民生加 银现 金
增利货 币D 民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 3 页 共 14 页
下属分 级基 金的 交易 代码 690010 690210 001240
报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额
2,242,397,420.77
份
10,248,573,755.96
份
20,173,656.16
份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2016 年 4 月 1 日 － 2016 年6 月 30 日 ）
民生加 银现 金增 利
货币A
民生加 银现 金增 利货 币
B
民生加 银现 金增 利货
币 D
1. 本期已 实现 收益 13,052,366.37 102,722,083.45 124,222.74
2．本 期利 润 13,052,366.37 102,722,083.45 124,222.74
3．期 末基 金资 产净 值 2,242,397,420.77 10,248,573,755.96 20,173,656.16
注：① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于货 币市 场基 金采用 摊余 成本
法核算 ，因 此， 公允 价值 变动收 益为 零， 本期 已实 现收益 和本 期利 润的 金额 相等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加银现金增利货币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.6655% 0.0032% 0.3366% 0.0000% 0.3289% 0.0032%
注：业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后)
民生加银现金增利货币 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.7255% 0.0032% 0.3366% 0.0000% 0.3889% 0.0032%
注：业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后)
民生加银现金增利货币 D
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.6817% 0.0032% 0.3366% 0.0000% 0.3451% 0.0032%
注：业 绩比 较基 准= 七天 通 知存款 利率(税后) 民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 4 页 共 14 页
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 5 页 共 14 页
民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 6 页 共 14 页
注： 本基 金合 同于2012 年12 月 18 日 生效 ， 本 基金 建 仓期为 自基 金合 同生 效日 起的 6 个月 。 本基
金自2015 年4 月20 日起 ，增加 民生 加银 现金 增 利D 类基 金份 额类 别， 增加 基金份 额类 别后 ，本
基金将 分 设A 类、B 类、D 类三类 基金 份额 。 截至 建 仓期结 束 ， 本 基金 各项 资 产配置 比例 符合 基金
合同及 招募 说明 书有 关投 资比例 的约 定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
王滨 已离职
2014 年 12
月 6 日
2016 年5 月6
日
10 年
中国人 民大 学工 商管 理硕 士，
曾就职 于中 国工 商银 行总 行
国际业 务部 担任 产品 经理、 资
产管理 部固 定收 益投 资经 理、
中国民 生银 行总 行私 人银 行
部固定 收益 投资 经理 的职 位。
2014 年 7 月加 入民 生加 银 基
金管理 有限 公司， 担任 基金 经民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 7 页 共 14 页
理一职 。
李文君
民生加银
现金增利
货币、 民生
加银家盈
理财月 度、
民生加银
和鑫债 券、
民生加银
现金添利
货币的基
金经理
2016 年4 月
27 日
- 9 年
自2007 年至2011 年在 东方 基
金管理 有限 公司 交易 部担 任
交易员 职务 ， 自 2011 年5 月
至 2013 年8 月 在方 正富 邦 基
金管理 有限 公司 交易 部担 任
交易员 职务 ， 自 2013 年8 月
至 2014 年3 月 在方 正富 邦 基
金管理 有限 公司 投资 部担 任
基金经 理助 理一 职， 自 2014
年 3 月至 2016 年 1 月在 方 正
富邦基 金管 理有 限公 司担 任
基金经 理一 职。2016 年1 月
加入民 生加 银基 金管 理有 限
公司。
注： ① 上述 任职 日期、 离任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期 填 写 。
② 证券 从业 的含 义遵 从《证 券业 从业 人员 资格 管理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 8 页 共 14 页
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2016 年2 季度， 房地 产投 资和基 建依 然是 带动 经济 短期稳 定的 主要 力量 。 但5 月份 以来 ， 房
地产销 售增 速放 缓， 加上 经济依 然在 供给 侧改 革的 背景之 下， 经济 的内 生动 力不足 开始 有所 显现 。
同时， 猪周 期继 续支 持猪 价上涨 ，但 菜价 的大 幅下 跌使 得 CPI 同比 增速 出现 拐点， 向下 回落 。信
贷社融 投放 速度 放缓 以及 政策变 化后 ，经 济增 速出 现放缓 态势 ，经 济下 行压 力有所 加大 。
在基本 面对 债市 偏利 好的 情况下 ，2 季度 债券 市场 违约事 件的 增多 、 “ 营改 增 ”的 实施 等 对
债券市 场产 生了 较大 的负 面影响 ，收 益率 一度 出现 大幅上 行。 而随 着季 末的 来临， 资金 面的 紧张
程度低 于市 场预 期， 同时 英国退 欧使 得全 球避 险情 绪上升 ，债 券市 场的 需求 大增， 收益 率开 始下
行。
本报告 期内 ，民 生加 银现 金增利 货币 秉承 稳健 投资 原则， 在做 好流 动性 管理 的基础 上， 把握
了市场 的变 化， 进行 波段 操作， 取得 了较 好的 回报 。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至2016 年6 月30 日， 本报告 期A 份额 基金 净值 收益率 为 0.6655% ， 同期 业绩比 较基 准收
益率 为0.3366% 。本 报告 期 B 份 额基 金净 值收 益率 为 0.7255% ，同 期业 绩比 较基准 收益 率为
0.3366% 。 本报 告期D 份 额 基金净 值收 益率 为 0.6817% ，同 期业 绩比 较基 准收 益 率为 0.3366% 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 5,159,113,215.70 39.34 民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 9 页 共 14 页
其中： 债券 5,159,113,215.70 39.34
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
4,655,015,022.50
35.50
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
2,967,323,006.23 22.63
4 其他资 产 331,559,490.50 2.53
5 合计 13,113,010,734.93 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.42
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 593,998,909.00 4.75
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告 期内 无债 券正 回购 的资金 余额 超过 基金 资产 净值 20% 的 情况 。
5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 41
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 78
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 41
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
本基金 合同 约定 ： “本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过120 天 ”， 本基
金本报 告期 内未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过 120 天的 情况 。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产净 值 各期限 负债 占基 金资 产净 值民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 10 页 共 14 页
的比例 （% ） 的比例 （% ）
1 30 天 以内 68.57
4.75
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
3.35 -
2 30 天( 含)-60 天 15.58 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 5.10 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 7.40 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 5.50 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 102.16 4.75
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,448,635,048.08 11.58
其中： 政策 性金 融债 1,448,635,048.08 11.58
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 1,964,789,525.14 15.70
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 1,745,688,642.48 13.95
8 其他 - -
9 合计 5,159,113,215.70 41.24
10
剩余存 续期 超 过397 天的 浮
动利率 债券
419,099,653.14 3.35
5.5 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 160201 16 国开 01 3,000,000 299,822,185.12 2.40
2 111690056
16 东莞 农村
商业银 行
CD003
3,000,000 299,682,851.35 2.40
3 160202 16 国开 02 3,000,000 299,573,040.58 2.39 民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 11 页 共 14 页
4 140201 14 国开 01 2,000,000 203,233,560.41 1.62
5 150215 15 国开 15 2,000,000 200,006,950.43 1.60
6 111690097
16 长沙 银行
CD002
2,000,000 199,772,328.41 1.60
7 011699685
16 中 建材
SCP004
2,000,000 199,608,990.57 1.60
8 111692925
16 厦门 银行
CD051
2,000,000 199,526,803.26 1.59
9 111692950
16 温州 银行
CD054
2,000,000 199,523,779.42 1.59
10 111693372
16 台州 银行
CD002
2,000,000 199,228,210.86 1.59
5.6 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0588%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0192%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0183%
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.8 投 资组 合报告 附注
5.8.1 基 金计 价方法 说明
本基金 估值 采用 “ 摊余 成 本法” ， 即 估值 对象 以买 入 成本列 示 ， 按 票面 利率 或 协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ，基金 管理 人于 每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “摊 余成 本法 ”
计算的 基金 资产 净值 与“ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 偏离 达到 或超 过0.25% 时 ，基 金管 理人
应根据 风险 控制 的需 要调 整组合 ， 其 中， 对于 偏离 程度达 到或 超 过0.5% 的 情 形， 基 金管 理人 应与
基金托 管人 协商 一致 后， 参考成 交价 、市 场利 率等 信息对 投资 组合 进行 价值 重估， 使基 金资 产净
值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。 民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 12 页 共 14 页
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.8.2 本 基金 本报告 期内 持有的 剩余 期限小 于397 天但 剩余 存续期 超过397 天 的浮 动利
率 债券 未发生 其摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20 ％的 情况 。
5.8.3
本 基金投 资的 前十名证 券的 发行主 体本 期没有 出现 被监管 部门 立案调 查， 或在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
5.8.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 85,421,723.48
4 应收申 购款 246,137,767.02
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 331,559,490.50
5.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目
民生加 银现 金增 利
货币 A
民生加 银现 金增 利
货币 B
民生加 银现 金
增利货 币D
报告期 期初 基金 份额 总额 1,906,518,543.24 11,713,111,305.09 18,879,559.65
报告期 期间 基金 总申 购份 额 6,410,809,556.16 26,602,980,963.15 23,827,496.70
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 6,074,930,678.63 28,067,518,512.28 22,533,400.19
报告期 期末 基金 份额 总额 2,242,397,420.77 10,248,573,755.96 20,173,656.16
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
本报告 期内 无基 金管 理人 运用固 有资 金投 资本 基金 的情况 。
民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 13 页 共 14 页
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
1 、2016 年4 月1 日 ，本 基金管 理人 发布 了《 民生 加银基 金管 理有 限公 司关 于旗下 基金 参加
深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司 费率 优惠 活动 的公告 》 。
2 、2016 年4 月6 日 ，本 基金管 理人 发布 了《 民生 加银基 金管 理有 限公 司关 于调整 通过 招行
银行借 记卡 在网 上直 销系 统中办 理业 务的 费率 优惠 公告》 。
3 、2016 年4 月20 日， 本 基金管 理人 发布 了《 民生 加银现 金增 利货 币市 场基 金 2016 年第 1
季度报 告》 。
4 、2016 年4 月25 日 ， 本 基金管 理人 发布 了 《 民生 加银基 金管 理有 限公 司关 于公司 董事 、 监
事、高 级管 理人 员以 及其 他从业 人员 在子 公司 兼任 职务及 领薪 情况 的公 告》 。
5 、2016 年4 月25 日 ， 本 基金管 理人 发布 了 《 民生 加银基 金管 理有 限公 司关 于再次 提请 投 资
者及时 更新 已过 期身 份证 件或者 身 份 证明 文件 的公 告》 。
6 、 2016 年4 月28 日， 本基 金管理 人发 布了 《民 生加 银 基金管 理有 限公 司基 金经 理变更 公告 》 。
7 、 2016 年5 月10 日， 本基 金管理 人发 布了 《民 生加 银 基金管 理有 限公 司基 金经 理变更 公告 》 。
8 、2016 年5 月31 日 ， 本 基金管 理人 发布 了 《 民生 加银基 金管 理有 限公 司关 于旗下 部分 已 开
通转换 业务 的开 放式 基金 参加基 金转 换费 率优 惠活 动的公 告》 。
9 、2016 年6 月15 日 ， 本 基金管 理人 发布 了 《 民生 加银基 金管 理有 限公 司关 于旗下 部分 开 放
式基金 增加 北京 广源 达信 投资管 理有 限公 司为 代销 机构并 开通 基金 定期 定额 投资和 转换 业务 、同
时参加 费率 优惠 活动 的公 告》 。
10 、2016 年6 月23 日， 本基金 管理 人发 布了 《民 生加银 基金 管理 有限 公司 关于调 整开 户证
件类型 的公 告》 。
11 、2016 年6 月27 日， 本基金 管理 人发 布了 《民 生加银 基金 管理 有限 公司 关于调 整开 户证
件类型 的公 告》 。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金招 募说 明书 》 ；
9.1.3 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金基 金合 同》 ；
9.1.4 《民 生加 银现 金增 利 货币市 场基 金托 管协 议》 ； 民生加银现金增利货币 2016 年第 2 季度报告
第 14 页 共 14 页
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民生加银基金管理有限公司
2016 年7 月21 日
