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富国信用债债券型证券投资基金
招募说明书（更新）
（摘要）
（二 0 一 六年第 一号）
富国信用债债券型证券投资基金 （以下简称 “ 本基金 ” ） 经中国证监 会2013
年4 月18 日证监许可[2013]361 号文核准募集。 本基金的基金合同于2013 年6 月25
日正式生效。
【 重要提示 】
基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中
国 证 监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核 准 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价
值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 认 购 （ 或 申 购 ） 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 招 募 说 明 书 ， 全 面 认
识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性 ， 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 理
性 判 断 市 场 ， 对 认 购 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 。 投 资
者在获得基金投资收益的同时， 亦承担基金投 资中出现的各类风险， 可能包括：
证 券 市 场 整 体 环 境 引 发 的 系 统 性 风 险 、 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 、 大 量 赎
回或暴跌导致的流动性风险、 基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险等。
本 基 金 的 投 资 范 围 包 括 中 小 企 业 私 募 债 券 ， 该 券 种 具 有 较 高 的 流 动 性 风 险 和 信
用风险， 可能 增加本基金总体风险水平。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买
者自负 ” 原则， 在投资 者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的
投资风险，由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 2
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止至 2016 年 6 月 25 日，基金投资组合报告截止
至 2016 年 3 月 31 日（财务数据未经审计） 。
一、基金管理人
一 、基 金管理 人概 况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪 大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
成立日期：1999 年 4 月 13 日
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：范伟隽
注册资本：1.8 亿元人民币
股权结构（截止于 2016 年 6 月 25 日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券 有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托 股份有限公司 16.675%
公 司 设 立 了 投 资 决 策 委 员 会 和 风 险 控 制 委 员 会 等 专 业 委 员 会 。 投 资 决 策 委
员 会 负 责 制 定 基 金 投 资 的 重 大 决 策 和 投 资 风 险 管 理 。 风 险 控 制 委 员 会 负 责 公 司
日 常 运 作 的 风 险 控 制 和 管 理 工 作 ， 确 保 公 司 日 常 经 营 活 动 符 合 相 关 法 律 法 规 和
行业监管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公 司 目 前 下 设 二 十 三 个 部 门 、 三 个 分 公 司 和 二 个 子 公 司 ， 分 别 是 ： 权 益 投
资部、 固定收益投资部、 固定收益专户投资部、 固定收益研究部、 量 化投资部、3
海外权益投资部、 权益专户投资部、 养老金投资部、 权益研究部、 集 中交易部、
董 事 会 办 公 室 、 综 合 管 理 部 、 机 构 业 务 部 、 零 售 业 务 部 、 营 销 管 理 部 、 客 户 服
务 部 、 电 子 商 务 部 、 战 略 与 产 品 部 、 监 察 稽 核 部 、 计 划 财 务 部 、 人 力 资 源 部 、
信 息 技 术 部 、 运 营 部 、 北 京 分 公 司 、 成 都 分 公 司 、 广 州 分 公 司 、 富 国 资 产 管 理
（ 香 港 ） 有 限 公 司 、 富 国 资 产 管 理 （ 上 海 ） 有 限 公 司 。 权 益 投 资 部 ： 负 责 权 益
类 基 金 产 品 的 投 资 管 理 ； 固 定 收 益 投 资 部 ： 负 责 固 定 收 益 类 公 募 产 品 和 非 固 定
收 益 类 公 募 产 品 的 债 券 部 分 （ 包 括 公 司 自 有 资 金 等 ） 的 投 资 管 理 ； 固 定 收 益 专
户 投 资 部 ： 负 责 一 对 一 、 一 对 多 等 非 公 募 固 定 收 益 类 专 户 的 投 资 管 理 ； 固 定 收
益 研 究 部 ： 负 责 固 定 收 益 类 公 募 产 品 和 非 固 定 收 益 类 公 募 产 品 的 债 券 部 分 的 研
究 管 理 等 ； 量 化 投 资 部 ： 负 责 公 司 有 关 量 化 投 资 管 理 业 务 ； 海 外 权 益 投 资 部 ：
负责公司在中国境外 （含香港） 的权益投资管理； 权益专户投资部： 负责社保、
保险、QFII 、一对一、一对多等非公募权益类专户的投资管理；养老金投资部：
负 责 养 老 金 （ 企 业 年 金 、 职 业 年 金 、 基 本 养 老 金 、 社 保 等 ） 及 类 养 老 金 专 户 等
产 品 的 投 资 管 理 ； 权 益 研 究 部 ： 负 责 行 业 研 究 、 上 市 公 司 研 究 和 宏 观 研 究 等 ；
集 中 交 易 部 ： 负 责 投 资 交 易 和 风 险 控 制 ； 董 事 会 办 公 室 ： 履 行 公 司 章 程 规 定 的
工作职责， 暂与综合管理部合署办公； 综合管理部： 负责公司董事会日常事务、
公 司 文 秘 管 理 、 公 司 （ 内 部 ） 宣 传 、 信 息 调 研 、 行 政 后 勤 管 理 等 工 作 ； 机 构 业
务部： 负责年金、 专户 、 社保以及共同基金的机构客户营销工作； 零售业务部：
管理华东营销中心、 华中营销中心、 华南营销中心 （广州分公司） 、 北方营销中
心 （ 北 京 分 公 司 ） 、 西 部 营 销 中 心 （ 成 都 分 公 司 ） 、 华 北 营 销 中 心 ， 负 责 共 同 基
金 的 零 售 业 务 ； 营 销 管 理 部 ： 负 责 营 销 计 划 的 拟 定 和 落 实 、 品 牌 建 设 和 媒 体 关
系管理, 为零 售和 机构业 务 团队 、子 公司 等提供 一 站式 销售 支持 ；客户 服 务部 ：
拟定客户服务策略， 制定客户服务规范， 建设客户服务团队， 提高客户满意度，
收 集 客 户 信 息 ， 分 析 客 户 需 求 ， 支 持 公 司 决 策 ； 电 子 商 务 部 ： 负 责 基 金 电 子 商
务 发 展 趋 势 分 析 ， 拟 定 并 落 实 公 司 电 子 商 务 发 展 策 略 和 实 施 细 则 ， 有 效 推 进 公
司 电 子 商 务 业 务 ； 战 略 与 产 品 部 ： 负 责 开 发 、 维 护 公 募 和 非 公 募 产 品 ， 协 助 管
理 层 研 究 、 制 定 、 落 实 、 调 整 公 司 发 展 战 略 ， 建 立 数 据 搜 集 、 分 析 平 台 ， 为 公
司 投 资 决 策 、 销 售 决 策 、 业 务 发 展 、 绩 效 分 析 等 提 供 整 合 的 数 据 支 持 ； 监 察 稽
核 部 ： 负 责 监 察 、 风 控 、 法 务 和 信 息 披 露 ； 信 息 技 术 部 ： 负 责 软 件 开 发 与 系 统4
维 护 等 ； 运 营 部 ： 负 责 基 金 会 计 与 清 算 ； 计 划 财 务 部 ： 负 责 公 司 财 务 计 划 与 管
理； 人力资源部： 负责 人力资源规划与管理； 富国资产管理 （香港） 有限公司：
证券交易、 就证券提供意见和提供资产管理； 富国 资产管理 （上海） 有限公司：
经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到 2016 年 3 月 31 日， 公司有员工 328 人， 其中 61.9% 以上具有硕士以
上学历。
二 、主 要人员 情况
1、董事会成员
薛 爱 东 先 生 ， 董 事 长 ， 研 究 生 学 历 ， 高 级 经 济 师 。 历 任 交 通 银 行 扬 州 分 行
监 察 室 副 主 任 、 办 公 室 主 任 、 会 计 部 经 理 、 证 券 部 经 理 ， 海 通 证 券 股 份 有 限 公
司 扬 州 营 业 部 总 经 理 ， 兴 安 证 券 有 限 责 任 公 司 托 管 组 组 长 ， 海 通 证 券 股 份 有 限
公 司 黑 龙 江 管 理 总 部 总 经 理 兼 党 委 书 记 、 上 海 分 公 司 总 经 理 兼 党 委 书 记 、 公 司
机关党委书记兼总经理办公室主任。
陈 戈 先 生 ， 董 事 ， 总 经 理 ， 研 究 生 学 历 。 历 任 国 泰 君 安 证 券 有 限 责 任 公 司
研 究 所 研 究 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 员 、 基 金 经 理 、 研 究 部 总 经 理 、 总
经理助理、 副总经理， 2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值混合型证券投
资基金基金经理。
麦陈婉芬女士 （Constance Mak ） ， 董事， 文学 及商学学士， 加拿大注册会计
师。现任 BMO 金融集 团亚洲业务总经理（General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group ） ， 中 加 贸 易 理 事 会 董 事 和 加 拿 大 中 文 电 视 台 顾 问 团 的 成
员。 历任 St. Margaret ’s College 教师， 加拿大 毕马威 (KPMG) 会计 事务所的合
伙人。
方 荣 义 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 ， 高 级 会 计 师 。 现 任 申 万 宏 源 证 券 有 限 公
司 副 总 经 理 、 财 务 总 监 。 历 任 北 京 用 友 电 子 财 务 技 术 有 限 公 司 研 究 所 信 息 中 心
副主任， 厦门大学工商管理教育中心副教授， 中国人民银行深圳经济特区分行( 深
圳市中心支 行) 会计处 副处长，中 国人民 银行 深圳市中心 支行非 银行 金融机构处
处 长 ， 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 深 圳 监 管 局 财 务 会 计 处 处 长 、 国 有 银 行 监 管
处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
裴 长 江 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 。5
历 任 上 海 万 国 证 券 公 司 研 究 部 研 究 员 、 闸 北 营 业 部 总 经 理 助 理 、 总 经 理 ， 申 银
万国证券公司闸北营业部总经理、 浙江管理总 部副总经理、 经纪总部 副总经理，
华 宝 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司 投 资 总 监 ， 华 宝 兴 业 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 兼 总 经
理。
Edgar Normund Legzdins 先生， 董事， 本科学历， 加拿大特许会计师。 现任
BMO 金融集团国际业 务全球总裁 （SVP & Managing Director, International, BMO
Financial Group）。 1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计 工作；1984
年加入加拿大 BMO 银 行金融集团蒙特利尔银行。
蒲 冰 先生 ，董 事,本 科学 历 ，中 级审 计 师。 现任 山 东省 国际 信 托股 份有 限 公
司自营业务部副总经理。 历任山东正源和信会 计师事务所审计部、 评 估部员工，
山 东 省 鲁 信 置 地 有 限 公 司 计 财 部 业 务 经 理 ， 山 东 省 国 际 信 托 有 限 公 司 计 财 部 业
务经理，山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理。
张 克 均 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司 战 略 规 划 总
部 总 经 理 。 历 任 福 建 兴 业 银 行 厦 门 分 行 电 脑 部 副 经 理 、 计 划 部 副 经 理 、 证 券 部
副经理、 杏林支行副行 长 ； 申银万国证券股份 有限公司厦门证券营业部副经理、
经理、深圳分公司副总经理兼厦门夏禾路证券营业部经理、经纪总部总经理。
黄 平 先 生 ， 独 立 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 上 海 盛 源 实 业 （ 集 团 ） 有 限 公 司
董 事 局 主 席 。 历 任 上 海 市 劳 改 局 政 治 处 主 任 ； 上 海 华 夏 立 向 实 业 有 限 公 司 副 总
经理；上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。
现任圣力嘉学院(Seneca College) 工商系会计及 财务金融科教授。1976 年加入加
拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作，有 30 余年财
务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前
身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink
Tele.com Inc. 等国际性 公司为首席财务总监(CFO) 及财务副总裁。
李宪明先生， 独立董事， 研究生学历。 现任上 海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
2、监事会成员
岳 增 光先 生， 监 事长,本 科 学历 ，高 级 会计 师。 现 任山 东省 国 际信 托股 份 有6
限 公 司 纪 委 书 记 、 风 控 总 监 。 历 任 山 东 省 济 南 市 经 济 发 展 总 公 司 会 计 ， 山 东 正
源 和 信 有 限 责 任 会 计 师 事 务 所 室 主 任 ， 山 东 鲁 信 实 业 集 团 公 司 财 务 ， 山 东 省 鲁
信投资控股集团有限公司财务，山东省国际信托股份有限公司财务部经理。
沈 寅 先 生 ， 监 事 ， 本 科 学 历 。 现 任 申 银 宏 源 证 券 有 限 公 司 合 规 与 风 险 管 理
总 部 总 经 理 助 理 及 公 司 律 师 。 历 任 上 海 市 中 级 人 民 法 院 助 理 审 判 员 、 审 判 员 、
审判组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。
夏瑾璐女士， 监事， 研 究生学历。 现任蒙特利尔银行上海代表处首席代表。
历 任 上 海 大 学 外 语 系 教 师 ； 荷 兰 银 行 上 海 分 行 结 构 融 资 部 经 理 ； 蒙 特 利 尔 银 行
金融机构部总裁助理；荷兰银行上海分行助理副总裁。
仇 夏 萍 女 士 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 计 划 财 务 部
总 经 理 。 历 任 中 国 工 商 银 行 上 海 分 行 杨 浦 支 行 所 任 职 ； 在 华 夏 证 券 有 限 公 司 东
方路营业部任职。
孙琪先生，监事，本科 学历。现任富国基金管理有限公司 IT 副总监 。历任
杭 州 恒 生 电 子 股 份 公 司 职 员 ， 东 吴 证 券 有 限 公 司 职 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司
系统管理员、系统管理主管、IT 总监助理。
唐洁女士， 监事， 本科 学历， CFA 。 现任富国 基金管理有限公司策略研究员。
历 任 上 海 夏 商 投 资 咨 询 有 限 公 司 研 究 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 助 理 、 助
理研究员。
王 旭 辉 先 生 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 华 东 营 销 中
心 总 经 理 。 历 任 职 于 郏 县 政 府 办 公 室 职 员 ， 郏 县 国 营 一 厂 厂 长 ， 富 国 基 金 管 理
有限公司客户经理、高级客户经理。
陆 运 天 先 生 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 电 子 商 务 部
电 子 商 务 总 监 助 理 。 历 任 汇 添 富 基 金 任 电 子 商 务 经 理 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司
资深电子商务经理。
3、督察长
范伟隽先生，督察长。中共党员，硕士研究生。曾任毕马威华振会计师事
务所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长 。2012 年 10 月 20 日
开始担任富国基金管理有限公司督察长。
4、经营管理层人员 7
林志松先生，副总经理。中共党员，大学本科，工商管理硕士。曾在漳州
商检局办公室、晋江商检局检验科、厦门证券公司投资发展部工作。曾任富国
基金管理有限公司监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副经理、经理、督察
长。2008 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。
陆文佳女士，研究生学历，13 年证券、基金从业经验。现任富国基金管理
有限公司副总经理。历任中国建设银行上海市分支行职员、经理，华安基金管
理有限公司上海营销总部投资顾问、总监助理、 市场部总监助理、上海分公司
总经理助理、市场部总经理、市场总监、公司副营销总裁。
李笑薇女士， 研究生学历， 高级经济师，13 年证券、 基金从业经验。 现任
富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。历任国家教委外资贷款办公室项
目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（MSCIBARRA)BARRA 股 票风险评
估部高级研究员， 巴克莱国际投资管理公司 (BarclaysGlobal Investors) 大中华主
动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员，富国基金管理有限公司量化与
海外投资部总经理兼基金经理、总经理助理 兼量化与海外投资部总经理兼基金
经理。
朱少醒先生， 研究生学历，16 年证券、 基金 从业经验。 现任富国基金管理
有限公司副总经理兼基金经理。历任富国基金管理有限公司产品开发主管、基
金经理助理、基金经理、研究部总经理兼基金经理、总经理助理兼研究部总经
理兼基金经理、总经理助理兼权益投资部总经理兼基金经理。
5、本基金基金经理
（1） 现任基金经理： 黄纪亮先生， 硕士， 曾 任国泰君安证券股份有限公司
助理研究员； 2012 年 11 月至 2013 年 2 月任富国基金管理有限公司债券研究员；
2013 年 2 月起任富国 强回报定期开放债券型证券投资 基金基金经理，2014 年 3
月 起 任 富 国 汇 利 回 报 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 和 富 国 天 利 增 长 债 券 投
资基金基金经理，2014 年 6 月起任富国信用债债券型证券投资基金基金经理。
具有基金从业资格 。
（2） 历任基金经理： 邹卉女士自 2013 年 6 月至 2015 年 4 月担任本基金基
金经理。
6、投资决策委员会成员 8
投资决策委员会成员构成如下：公司总经理陈戈先生，主动权益及固定收
益投资副总经理朱少醒先生和量化与海外投资副总经理李笑薇女士。
列席人员包括：督察长、集中交易部总经理以及投委会主席邀请的其他人
员。
本基金采取集体投资决策 制度。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家 国内领先、国际知名的大型股
份制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上
市( 股票代码 939)，于 2007 年 9 月在上海证券交 易所挂牌上市( 股票代码 601939) 。
2015 年末， 本集团资产总额 18.35 万亿元， 较上年增长 9.59% ； 客户贷款和
垫款总额 10.49 万亿元， 增长 10.67% ； 客户存 款总额 13.67 万亿元， 增长 5.96% 。
净利润 2,289 亿元，增 长 0.28% ；营业收入 6,052 亿元，增长 6.09% ，其中，利
息净收入增长 4.65% ， 手续费及佣金净收入增长 4.62% 。 平均资产回报率 1.30% ，
加权平均净资产收益率 17.27% ，成本收入 比 26.98% ，资本充足 率 15.39% ，主
要财务指标领先同业。 9
物 理 与 电 子 渠 道 协 同 发 展 。 营 业 网 点 “ 三 综 合 ” 建 设 取 得 新 进 展 ， 综 合 性
网点数量达 1.45 万个， 综合营销团队 2.15 万个， 综合柜员占比达到 88% 。 启动
深圳等 8 家分行物理 渠道全面转型创新试点，智慧网点、旗舰型、综合型和轻
型 网 点 建 设 有 序 推 进 。 电 子 银 行 主 渠 道 作 用 进 一 步 凸 显 ， 电 子 银 行 和 自 助 渠 道
账务性交易量占比达 95.58% ，较上年提升 7.55 个百分点；同时推广账号支付、
手 机 支 付 、 跨 行 付 、 龙 卡 云 支 付 、 快 捷 付 等 五 种 在 线 支 付 方 式 ， 成 功 实 现 绝 大
多数主要快捷支付业务的全行集中处理。
转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张，消费交易额 2.22 万亿
元， 多项核心指标继续保持同业领先。 金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数
量增长 23.08% ， 客户金 融资产总量增长 32.94% 。 非金融企业债务融 资工具累计
承销 5,316 亿元， 承销额市场领先。 资产托管业务规模 7.17 万亿元， 增长 67.36% ；
托 管 证 券 投 资 基 金 数 量 和 新 增 只 数 均 为 市 场 第 一 。 人 民 币 国 际 清 算 网 络 建 设 再
获 突 破 ， 继 伦 敦 之 后 ， 再 获 任 瑞 士 、 智 利 人 民 币 清 算 行 资 格 ； 上 海 自 贸 区 、 新
疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。
2015 年， 本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项， 并独家荣获美国 《环
球金融》 杂志 “中国最 佳银行” 、 香港 《财资》 杂志 “中国最佳银行” 及香港 《企
业财资》 杂志 “中国最佳银行” 等大奖。 本集团在英国 《银行家》 杂志 2015 年
“世界银行品牌 1000 强” 中， 以一级资本总额位列全球第二； 在美国 《福布斯》
杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。
中 国 建 设 银 行 总 行 设 资 产 托 管 业 务 部 ， 下 设 综 合 处 、 基 金 市 场 处 、 证 券 保
险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、
核算处、 跨境托管运营处、 监督稽核处等 10 个职能处室， 在上海设有投资托管
服务上海备份中心， 共有员工 220 余人。 自 2007 年起， 托管部连续聘请外部会
计师事务所对托管业务进行内部控制审计， 并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵 观 甫 ， 资 产 托 管 业 务 部 总 经 理 ， 曾 先 后 在 中 国 建 设 银 行 郑 州 市 分 行 、 总
行 信 贷 部 、 总 行 信 贷 二 部 、 行 长 办 公 室 工 作 ， 并 在 中 国 建 设 银 行 河 北 省 分 行 营
业 部 、 总 行 个 人 银 行 业 务 部 、 总 行 审 计 部 担 任 领 导 职 务 ， 长 期 从 事 信 贷 业 务 、
个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务 和业务管理经验。
张 军 红 ， 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 青 岛 分 行 、 中10
国 建 设 银 行 总 行 零 售 业 务 部 、 个 人 银 行 业 务 部 、 行 长 办 公 室 ， 长 期 从 事 零 售 业
务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张 力 铮 ， 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 建 筑 经 济
部 、 信 贷 二 部 、 信 贷 部 、 信 贷 管 理 部 、 信 贷 经 营 部 、 公 司 业 务 部 ， 并 在 总 行 集
团 客 户 部 和 中 国 建 设 银 行 北 京 市 分 行 担 任 领 导 职 务 ， 长 期 从 事 信 贷 业 务 和 集 团
客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄 秀 莲 ， 资 产 托 管 业 务 部 副 总 经 理 ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 总 行 会 计 部 ，
长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作 为 国内 首 批开 办证 券投 资 基金 托 管业 务的 商业 银 行， 中 国建 设银 行一 直
秉 持 “ 以 客 户 为 中 心 ” 的 经 营 理 念 ， 不 断 加 强 风 险 管 理 和 内 部 控 制 ， 严 格 履 行
托 管 人 的 各 项 职 责 ， 切 实 维 护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质
量 的 托 管 服 务 。 经 过 多 年 稳 步 发 展 ， 中 国 建 设 银 行 托 管 资 产 规 模 不 断 扩 大 ， 托
管 业 务 品 种 不 断 增 加 ， 已 形 成 包 括 证 券 投 资 基 金 、 社 保 基 金 、 保 险 资 金 、 基 本
养 老 个 人 账 户 、QFII 、 企 业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系 ， 是 目 前 国 内托管
业务品种最齐全的商业银行之一。 截至 2016 年一季度末， 中国建设 银行已托管
584 只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得
了业内的高度认同。 中 国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志 《全
球托管人》评为“中国最佳托管银行” 。 11
三、 相关服务机构
一 、基 金 销售 机构
1、直销机构：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
直销网点：直销 中心
直销中心地址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 楼
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688 （全国统一， 免长途 话费）
传真：021- 80126257 、80126253
联系人：林燕珏
公司网站：www.fullgoal.com.cn
2、基金代销机构
( 1 ) 中国建设银行股份 有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法人代表: 王洪章
联系电话: （010）66275654
传真电话： 010 －66275654
联系人员： 张静
客服电话： 95533
公司网站： www.ccb.com
( 2 ) 中国工商银行股份 有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
法人代表: 姜建清
联系电话: （010）95588
传真电话： （010）95588 12
联系人员： 杨先生
客服电话： 95588
公司网站： www.icbc.com.cn
( 3 ) 中国农业银行股份 有限公司
注册地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号
联系电话: （010）85108227
传真电话： （010）85109219
联系人员： 曾艳
客服电话： 95599
公司网站： www.abchina.com
( 4 ) 中国银行股份有限 公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼
法人代表: 田国立
联系电话: （010）66594946
传真电话： （010）66594946
联系人员： 陈洪源
客服电话： 95566
公司网站： www.boc.cn
( 5 ) 交通银行股份有限 公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 188 号
法人代表: 牛锡明
联系电话: （021）58781234
传真电话： （021）58408483
联系人员： 张宏革
客服电话： 95559
公司网站： www.bankcomm.com
( 6 ) 招商银行股份有限 公司 13
注册地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号
法人代表: 李建红
联系电话: （0755）83198888
传真电话： （0755）83195109
联系人员： 曾里南
客服电话： 95555
公司网站： www.cmbchina.com
( 7 ) 中信银行股份有限 公司
注册地址: 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦
法人代表: 常振明
联系电话: （010）65550827
传真电话： （010）65550827
联系人员： 常振明
客服电话： 95558
公司网站： bank.ecitic.com
( 8 ) 上海浦东发展银行 股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址: 上海市北京东路 689 号
法人代表: 吉晓辉
联系电话: （021）61618888
传真电话： （021）63604199
联系人员： 唐小姐
客服电话： 95528
公司网站： www.spdb.com.cn
( 9 ) 中国民生银行股份 有限公司
注册地址: 北京市东城区正义路 4 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 2 号
法人代表: 董文标 14
联系电话: （010）58351666
传真电话： （010）57092611
联系人员： 杨成茜
客服电话： 95568
公司网站： www.cmbc.com.cn
( 10 ) 中国邮政储蓄银行 股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 3 号
办公地址: 北京市西城区金融大街 3 号
法人代表: 李国华
联系电话: （010）68858057
传真电话： （010）68858057
联系人员： 王硕
客服电话： 95580
公司网站： www.psbc.com
( 11 ) 渤海银行股份有限 公司
注册地址: 天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址: 天津市河西区马场道 201-205 号
法人代表: 刘宝凤
联系电话: 022-58316666
传真电话： 022-58316259
联系人员： 王宏
客服电话： 4008888811
公司网站： www.cbhb.com.cn
( 12 ) 洛阳银行股份有限 公司
注册地址: 河南省洛阳市洛龙区开元大道 256 号洛阳银行
办公地址: 河南省洛阳市洛龙区开元大道 256 号洛阳银行
法人代表: 王建甫
联系电话: （0379）65921977
传真电话： （0379）65921977
联系人员： 李亚洁 15
客服电话： 96699
公司网站： www.bankofluoyang.com.cn
( 13 ) 东莞农村商业银行 股份有限公司
注册地址: 东莞市莞城南 城路 2 号
办公地址: 东莞市莞城南城路 2 号
法人代表: 何沛良
联系电话: 0769 －22866268
传真电话： 0769 －22866268
联系人员： 何茂才
客服电话： 0769-961122
公司网站： www.drcbank.com
( 14 ) 广州农村商业银行 股份有限公司
注册地址: 广州市天河区珠江新城华夏路 1 号
办公地址: 广州市天河区珠江新城华夏路 1 号
法人代表: 王继康
联系电话: 020-28019593
传真电话： 020-22389014
联系人员： 黎超雄
客服电话： 020-961111
公司网站： www.grcbank.com
( 15 ) 天相投资顾问有限 公司
注册地址: 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701
办公地址: 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
法人代表: 林义相
联系电话: 010-66045529
传真电话： 010-66045518
联系人员： 尹伶
客服电话： 010-66045678
公司网站： www.txsec.com
( 16 ) 中信建投证券股份 有限公司 16
注册地址: 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址: 北京市朝阳门内大街 188 号
法人代表: 王常青
联系电话: （010）65183888
传真电话： （010）65182261
联系人员： 权唐
客服电话： 400-8888-108
公司网站： www.csc108.com
( 17 ) 广发证券股份有限 公司
注册地址: 广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43楼（ 4301-4316 房）
办公地址: 广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36 、38、41 和 42
楼
法人代表: 孙树明
联系电话: （020）87555305
传真电话： （020）87555305
联系人员： 黄岚
客服电话： 95575
公司网站： www.gf.com.cn
( 18 ) 中国银河证券股份 有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法人代表: 陈有安
联系电话: （010）66568292
传真电话： （010）66568990
联系人员： 邓颜
客服电话： 4008-888-888
公司网站： www.chinastock.com.cn
( 19 ) 申万宏源证券有限 公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 17
法人代表: 李梅
联系电话: （021）33389888
传真电话： （021）33388224
联系人员： 黄莹
客服电话： 95523 或 4008895523
公司网站： www.swhysc.com
( 20 ) 长江证券股份有限 公司
注册地址: 武汉新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址: 武汉新华路特 8 号长江证券大厦
法人代表: 杨泽柱
联系电话: （027）65799999
传真电话： 027-85481900
联系人员： 李良
客服电话： 95579 或 4008-888-999
公司网站： www.95579.com
( 21 ) 西南证券股份有限 公司
注册地址: 重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址: 重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法人代表: 余维佳
联系电话: 023-63786464
传真电话： 023-637862121
联系人员： 张煜
客服电话： 4008096096
公司网站： www.swsc.com.cn
( 22 ) 湘财证券股份有限 公司
注册地址: 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
办公地址: 湖南省长沙市天心区 湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
法人代表: 林俊波
联系电话: 021-68634510-8620
传真电话： （021）68865680 18
联系人员： 赵小明
客服电话： 400-888-1551
公司网站： www.xcsc.com
( 23 ) 华泰证券股份有限 公司
注册地址: 江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
办公地址: 江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法人代表: 吴万善
联系电话: 0755-82569143
传真电话： 0755-82492962
联系人员： 孔晓君
客服电话： 95597
公司网站： www.htsc.com.cn
( 24 ) 信达证券股份有限 公司
注册地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法人代表: 张志刚
联系电话: 010-63080985
传真电话： 01063080978
联系人员： 唐静
客服电话： 95321
公司网站： www.cindasc.com
( 25 ) 东方证券股份有限 公司
注册地址: 上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层
办公地址: 上海市中山南路 318 号 2 号楼 21 层-23 层、25 层-29 层
法人代表: 潘鑫军
联系电话: 021-63325888
传真电话： 021-63326729
联系人员： 胡月茹
客服电话： 95503
公司网站： www.dfzq.com.cn 19
( 26 ) 长城证券股份有限 公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层
办公地址: 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法人代表: 黄耀华
联系电话: （0755）83516289
传真电话： （0755）83515567
联系人员： 刘阳
客服电话： （0755）33680000 （深圳） 、400-6666-888（非深
公司网站： www.cgws.com
( 27 ) 光大证券股份有限 公司
注册地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
法人代表: 薛峰
联系电话: 021-22169999
传真电话： 021-22169134
联系人员： 刘晨、李芳芳
客服电话： 95525
公司网站： www.ebscn.com
( 28 ) 上海证券有限责任 公司
注册地址: 上海市黄浦区西藏中路 336 号
办公地址: 上海市黄浦区西藏中路 336 号
法人代表: 龚德雄
联系电话: （021）53519888
传真电话： （021）53519888
联系人员： 张瑾
客服电话： （021）962518
公司网站： www.962518.com
( 29 ) 大同证券有限责任 公司
注册地址: 大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
办公地址: 山西省太原市长治路 111 号山西世 贸中心 A 座 12 、13 层 20
法人代表: 董祥
联系电话: 0351-4130322
传真电话： 0351-4130322
联系人员： 薛津
客服电话： 4007121212
公司网站： www.dtsbc.com.cn
( 30 ) 平安证券有限责任 公司
注册地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
法人代表: 杨宇翔
联系电话: 95511-8
传真电话： 95511-8
联系人员： 吴琼
客服电话： 95511-8
公司网站： stock.pingan.com
( 31 ) 华安证券股份有限 公司
注册地址: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 0327
法人代表: 李工
联系电话: 0551-65161666
传真电话： 0551-65161600
联系人员： 甘霖
客服电话： 95318 ，4008096518
公司网站： www.hazq.com
( 32 ) 国海证券股份有限 公司
注册地址: 广西桂林市辅星路 13 号
办公地址: 广东省深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3F
法人代表: 张雅锋
联系电话: （0755）83709350
传真电话： （0755）83704850 21
联系人员： 牛孟宇
客服电话： 95563
公司网站： www.ghzq.com.cn
( 33 ) 国都证券股份有限 公司
注册地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法人代表: 常喆
联系电话: （010）84183333
传真电话： （010）84183311-3389
联系人员： 黄静
客服电话： 400-818-8118
公司网站： www.guodu.com
( 34 ) 中银国际证券有限 责任公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层
办公地址: 上海市 浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层
法人代表: 许刚
联系电话: 021-20328309
传真电话： 021-50372474
联系人员： 王炜哲
客服电话： 400-620-8888
公司网站： www.bocichina.com
( 35 ) 申万宏源西部证券 有限公司
注册地址: 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
法人代表: 许建平
联系电话: 010-88085858
传真电话： 010-88085858
联系人员： 李巍 22
客服电话： 4008-000-562
公司网站： www.hysec.com
( 36 ) 中泰证券股份有限 公司
注册地址: 济南市经七路 86 号
办公地址: 济南市经七路 86 号 23 层
法人代表: 李玮
联系电话: 0531 －68889155
传真电话： 0531 －68889185
联系人员： 吴阳
客服电话： 95538
公司网站： www.qlzq.com.cn
( 37 ) 德邦证券股份有限 公司
注册地址: 上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址: 上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼
法人代表: 姚文平
联系电话: 021-68761616
传真电话： 021-68767880
联系人员： 朱磊
客服电话： 400 8888 128
公司网站： http://www.tebon.com.cn
( 38 ) 华龙证券股份有限 公司
注册地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
办公地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
法人代表: 李晓安
联系电话: 0931-4890208
传真电话： （0931）4890628
联系人员： 李昕田
客服电话： （0931）96668 、4006898888
公司网站： www.hlzqgs.com
( 39 ) 中国国际金融股份 有限公司 23
注册地址: 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址: 北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大厦 3 层
法人代表: 李剑阁
联系电话: 010-65051166
传真电话： 010-65051166
联系人员： 陶亭
客服电话： 010-65051166
公司网站： http://www.cicc.com.cn
( 40 ) 上海华信证券有限 责任公司
注册地址: 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼
法人代表: 杨锐敏
联系电话: 021-38784818
传真电话： 021-68775878
联系人员： 倪丹
客服电话： 68777877
公司网站： www.cf-clsa.com
( 41 ) 中国中投证券有限 责任公司
注册地址: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层
-21 层及第 04 层 01、02 、03、05 、11
办公地址: 深圳市福田区益田路 6003 号荣超 商务中 心 A 栋第 04、18 层至
21 层
法人代表: 高涛
联系电话: （0755）82023442
传真电话： （0755）82026539
联系人员： 张鹏
客服电话： 95532 、400-600-8008
公司网站： www.china-invs.cn
( 42 ) 江海证券有限公司
注册地址: 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 24
办公地址: 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法人代表: 孙名扬
联系电话: 0451-85863719
传真电话： 0451-82287211
联系人员： 刘爽
客服电话： 400-666-2288
公司网站： www.jhzq.com.cn
( 43 ) 华宝证券有限责任 公司
注册地址: 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层
法人代表: 陈林
联系电话: 021-68777222
传真电话： 021-68777822
联系人员： 刘闻川
客服电话： 4008209898
公司网站： www.cnhbstock.com
( 44 ) 华融证券股份有限 公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 8 号
办公地址: 北京市朝阳区 朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12-18 层
法人代表: 祝献忠
联系电话: 010-85556012
传真电话： 010-85556053
联系人员： 李慧灵
客服电话： 400-898-9999
公司网站： www.hrsec.com.cn
( 45 ) 天风证券股份有限 公司
注册地址: 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
办公地址: 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼
法人代表: 余磊
联系电话: 027-87610052 25
传真电话： 027-87618863
联系人员： 杨晨
客服电话： 4008005000
公司网站： www.tfzq.com
( 46 ) 和讯信息科技有限 公司
注册地址: 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址: 上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 18 楼
法人代表: 王莉
联系电话: 400-920-0022
传真电话： 021-20835879
联系人员： 于杨
客服电话： 400-920-0022
公司网站： licaike.hexun.com
( 47 ) 诺亚正行（上海） 基金销售投资顾问有限公司
注册地址: 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
法人代表: 汪静波
联系电话: 021-3860-0672
传真电话： 021-3860-2300
联系人员： 张姚杰
客服电话： 400-821-5399
公司网站： www.noah-fund.com
( 48 ) 深圳众禄金融控股 股份有限公司
注册地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法人代表: 薛峰
联系电话: 0755-33227950
传真电话： 0755-82080798
联系人员： 汤素娅
客服电话： 4006-788-887 26
公司网站： www.zlfund.cn
( 49 ) 上海天天基金销售 有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
法人代表: 其实
联系电话: 021-54509998
传真电话： 021-64385308
联系人员： 潘世友
客服电话： 400-1818-188
公司网站： www.1234567.com.cn
( 50 ) 上海好买基 金销售 有限公司
注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址: 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 大厦 903～906 室
法人代表: 杨文斌
联系电话: （021）58870011
传真电话： （021）68596916
联系人员： 张茹
客服电话： 4007009665
公司网站： www.ehowbuy.com
( 51 ) 浙江同花顺基金销 售有限公司
注册地址: 杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址: 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法人代表: 凌顺平
联系电话: 0571-88911818
传真电话： 0571-86800423
联系人员： 吴强
客服电话： 4008-773-772
公司网站： www.5ifund.com
( 52 ) 北京展恒基金销售 有限公司
注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 27
办公地址: 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
法人代表: 闫振杰
联系电话: （010）62020088
传真电话： （010）62020088
联系人员： 宋丽冉
客服电话： 4008886661
公司网站： www.myfund.com
( 53 ) 上海利得基金销售 有限公司
注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址: 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法人代表: 沈继伟
联系电话: 021-50583533
传真电话： 021-50583633
联系人员： 曹怡晨
客服电话： 400-067-6266
公司网站： http://a.leadfund.com.cn
( 54 ) 嘉实财富管理有限 公司
注册地址: 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
法人代表: 赵学军
联系电话: 021-20289890
传真电话： 021-20280110
联系人员： 张倩
客服电话： 400-021-8850
公司网站： www.harvestwm.cn
( 55 ) 北京创金启富投资 管理有限公司
注册地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
办公地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
法人代表: 梁蓉
联系电话: （010）66154828 28
传真电话： （010）88067526
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( 56 ) 宜信普泽投资顾问 （北京）有限公司
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( 59 ) 上海凯石财富基金 销售有限公司
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( 60 ) 上海陆金所资产管 理有限公司
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办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法人代表: 郭坚
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联系人员： 宁博宇
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( 61 ) 珠海盈米财富管理 有限公司
注册地址: 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办 公 地 址 : 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203
法人代表: 肖雯
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传真电话： 020-89629011
联系人员： 吴煜浩
客服电话： 020-89629066
公司网站： www.yingmi.cn 30
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。
二 、基 金 登记 机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
总经理：陈戈
成立日期：1999 年 4 月 13 日
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：雷青松
三 、律 师事务 所和 经办律 师( 基 金募 集时)
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人：廖海
经办律师：刘佳、张兰
电话： （021）51150298
传真： （021）51150398
四 、会 计师事 务所 和经办 注册 会计师
名称：安永华明会计师事务所
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址：上海市浦东新区世纪 大道 100 号环球金融中心 50 楼
法定代表人：葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
31
四、基金的名称
富国信用债债券型证券投资基金
五、基金的类型
债券型
六、基金的投资目标
本基金以信用债券为主要投资对象，合理控制信用风险，在追求本金安全
的基础上谨慎投资，力争实现基金资产的长期稳定增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业 债券、中小企业私募
债券、公司债券、中期票据、短期融资券、质押及买断式回购、协议存款、通
知存款、定期存款、资产支持证券、可转换债券的纯债部分等金融工具以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种（但须符合中国证
监会的相关规定）。
本基金不参与一级市场的新股申购或增发新股，也不可以直接从二级市场
买入股票、权证等权益类资产。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金投资于债券 的比例不低于基金资产的 80% ，投资于信 用债的比例不
低于非现金基金 资产的 80% ，投资于 现金或者到期日在一年以内的政府债券不
低于基金资产净值的 5% 。
本基金所界定的信用债券是指短期融资券、中期票据、企业债、公司债、
金融债 （不含政策性金融债） 、 地方政府债、 次级债、 中小企业私募债、 可转换
债券的纯债部分、资产支持证券等除国债、央行票据及政策性金融债之外的、32
非国家信用的固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他信用类金融工具。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
八、 基金的投资策略
1、资产配置策略
本 基 金 将 采 用 自 上 而 下 的 方 法 对 基 金 资 产 进 行 动 态 的 整 体 资 产 配 置 和 类 属
资 产 配 置 。 在 认 真 研 判 宏 观 经 济 运 行 状 况 和 金 融 市 场 运 行 趋 势 的 基 础 上 ， 根 据
整 体 资 产 配 置 策 略 动 态 调 整 大 类 金 融 资 产 的 比 例 ； 在 充 分 分 析 债 券 市 场 环 境 及
市 场 流 动 性 的 基 础 上 ， 根 据 类 属 资 产 配 置 策 略 对 投 资 组 合 类 属 资 产 进 行 最 优 化
配置和调整。
（1）整体资产配置策略
通 过 对 国 内 外 宏 观 经 济 状 况 、 市 场 利 率 走 势 、 市 场 资 金 供 求 情 况 ， 以 及 证
券 市 场 走 势 、 信 用 风 险 情 况 、 风 险 预 算 和 有 关 法 律 法 规 等 因 素 的 综 合 分 析 ， 在
整体资产之间进行动态配置，确定 资产的最优配置比例和相应的风险水平。
（2）类属资产配置策略
在 整 体 资 产 配 置 策 略 的 指 导 下 ， 根 据 不 同 类 属 资 产 的 风 险 来 源 、 收 益 率 水
平 、 利 息 支 付 方 式 、 利 息 税 务 处 理 、 附 加 选 择 权 价 值 、 类 属 资 产 收 益 差 异 、 市
场 偏 好 以 及 流 动 性 等 因 素 ， 采 取 积 极 投 资 策 略 ， 定 期 对 投 资 组 合 类 属 资 产 进 行
最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。
（3）明细资产配置策略
在 明 细 资 产 配 置 上 ， 首 先 根 据 明 细 资 产 的 剩 余 期 限 、 资 产 信 用 等 级 、 流 动
性 指 标 决 定 是 否 纳 入 组 合 ； 其 次 ， 根 据 个 别 债 券 的 收 益 率 与 剩 余 期 限 的 配 比 ，
对 照 基 金 的 收 益 要 求 决 定 是 否 纳 入 组 合 ； 最 后 ， 根 据 个 别 债 券 的 流 动 性 指 标 决
定投资总量。
2、普通债券投资策略
本 基 金 在 普 通 债 券 的 投 资 中 主 要 基 于 对 国 家 财 政 政 策 、 货 币 政 策 的 深 入 分
析以及对宏观经济的动态跟踪， 采用久期控制 下的主动性投资策略， 主要包括：
久 期 控 制 、 期 限 结 构 配 置 、 信 用 风 险 控 制 、 跨 市 场 套 利 和 相 对 价 值 判 断 等 管 理33
手 段 ， 对 债 券 市 场 、 债 券 收 益 率 曲 线 以 及 各 种 债 券 价 格 的 变 化 进 行 预 测 ， 相 机
而动、积极调整。
（1） 久期控制是根据 对宏观经济发展状况、 金融市场运行特点等因素的分
析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。
（2） 期限结构配置是 在确定组合久期后， 针 对收益率曲 线形态特征确定合
理 的 组 合 期 限 结 构 ， 包 括 采 用 集 中 策 略 、 两 端 策 略 和 梯 形 策 略 等 ， 在 长 期 、 中
期和短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
（3） 信用风险控制是 管理人充分利用现有行业与公司研究力量， 根 据发债
主 体 的 经 营 状 况 和 现 金 流 等 情 况 对 其 信 用 风 险 进 行 评 估 ， 以 此 作 为 品 种 选 择 的
基本依据。信用产品投资是本基金的重要特点之一。
本 基 金 认 为 ， 信 用 债 市 场 运 行 的 中 枢 既 取 决 基 准 利 率 的 变 动 ， 也 取 决 于 发
行 人 的 整 体 信 用 状 况 。 监 管 层 的 相 关 政 策 指 导 、 信 用 债 投 资 群 体 的 投 资 理 念 及
其 行 为 等 变 化 决 定 了 信 用 债 收 益 率 的 变 动 区 间 ， 整 个 市 场 资 金 面 的 松 紧 程 度 以
及信用债的供求情况等左右市场的短期波动。
基金管理人将自上而下通过对宏观经济形势、 基准利率走势、 资金面 状况、
行 业 以 及 个 券 信 用 状 况 的 研 判 ， 积 极 主 动 发 掘 收 益 充 分 覆 盖 风 险 ， 甚 至 在 覆 盖
之 余 还 存 在 超 额 收 益 的 投 资 品 种 ； 同 时 通 过 行 业 及 个 券 信 用 等 级 限 定 、 久 期 控
制 等 方 式 有 效 控 制 投 资 信 用 风 险 、 利 率 风 险 以 及 流 动 性 风 险 ， 以 求 得 投 资 组 合
赢利性、安全性的中长期有效结合。
同 一 信 用 产 品 在 不 同 市 场 状 态 下 往 往 会 有 不 同 的 表 现 ， 针 对 不 同 的 表 现 ，
管 理 人 将 采 取 不 同 的 操 作 方 式 ： 如 果 信 用 债 一 二 级 市 场 利 差 高 于 管 理 人 判 断 的
正常区间 ， 管 理 人 将 在 该 信 用 债 上 市 时 就 寻 找 适 当 的 时 机 卖 出 实 现 利 润 ； 如 果
一二级市场利差处于管理人判断的正常区间， 管理人将持券一段时间再行卖出，
获 取 该 段 时 间 里 的 骑 乘 收 益 和 持 有 期 间 的 票 息 收 益 。 本 基 金 信 用 债 投 资 在 操 作
上 主 要 以 博 取 骑 乘 和 票 息 收 益 为 主 ， 这 种 以 时 间 换 空 间 的 操 作 方 式 决 定 了 本 基
金管理人在具体操作上必须在获取收益和防范信用风险之间取得平衡。
（4） 跨市场套利根据 不同债券市场间的运行规律和风险特性， 构建 和调整
债券组合，提高投资收益，实现跨市场套利。
（5） 相对价值判断是 根据对同类债券的相对价值判断， 选择合适的 交易时34
机，增 持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券。
本 基 金 对 中 小 企 业 私 募 债 的 投 资 主 要 围 绕 久 期 、 流 动 性 和 信 用 风 险 三 方 面
展 开 。 久 期 控 制 方 面 ， 根 据 宏 观 经 济 运 行 状 况 的 分 析 和 预 判 ， 灵 活 调 整 组 合 的
久 期 。 信 用 风 险 控 制 方 面 ， 对 个 券 信 用 资 质 进 行 详 尽 的 分 析 ， 对 企 业 性 质 、 所
处 行 业 、 增 信 措 施 以 及 经 营 情 况 进 行 综 合 考 量 ， 尽 可 能 地 缩 小 信 用 风 险 暴 露 。
流 动 性 控 制 方 面 ， 要 根 据 中 小 企 业 私 募 债 整 体 的 流 动 性 情 况 来 调 整 持 仓 规 模 ，
在力求获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
3、回购套利策略
回 购 套 利 策 略 是 本 基 金 重 要 的 操 作 策 略 之 一 ， 把 信 用 产 品 投 资 和 回 购 交 易
结 合 起 来 ， 管 理 人 根 据 信 用 产 品 的 特 征 ， 在 信 用 风 险 和 流 动 性 风 险 可 控 的 前 提
下 ， 或 者 通 过 回 购 融 资 来 博 取 超 额 收 益 ， 或 者 通 过 回 购 的 不 断 滚 动 来 套 取 信 用
债收益率和资金成本的利差。
4、投资管理程序
投 资 决 策 委 员 会 负 责 决 定 基 金 投 资 的 重 大 决 策 。 基 金 经 理 在 授 权 范 围 内 ，
制定具体的投资组合方案并执行。集中交易室负责执行投资指令。
（1）基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点，并结合本基金合同、
投资风格拟定投资策略报告。
（2） 投资策略报告提 交给投资决策委员会。 投资决策委员会审批决定基金
的投资比例、大类资产分布 比例、组合基准久期、回购比例等重要事项。
（3） 基金经理根据批 准后的投资策略确定最终的资产分布比例、 组 合基准
久期和个券投资分布方式等。
（4）对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行动态调整。
九 、业绩比较基准
中债企业债总全价指数
十、 基金的 风险收益特征
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 35
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
十一 、基金投资组合报告
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额 （元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投 资 － －
其中： 股票 － －
2
固定收 益投 资 463,980,845.20 92.99
其中： 债券 463,980,845.20 92.99
资产 支持 证券 － －
3
贵金属 投资 － －
4
金融衍 生品 投资 － －
5
买入返 售金 融资 产 － －
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返售 金
融资产
－ －
6
银行存 款和 结算 备付 金合 计 13,792,403.68 2.76
7
其他资 产 21,160,756.68 4.24
8
合计 498,934,005.56 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有股票资产 。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
注：本基金本报告期末未持有股票资产 。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值 （元） 占基金资产净值比例 （%）
1 国家债 券 － －
2 央行票 据 － －
3 金融债 券 － －
其中： 政策 性金 融债 － －
4 企业债 券 433,836,845.20 120.75
5 企业短 期融 资券 30,144,000.00 8.39
6 中期票 据 － －
7 可转债 （可 交换 债） － －
8 同业存 单 － －
9 其他 － －
10 合计 463,980,845.20 129.14
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例 （%）
1 1580201 15 丽 水债 300,000 32,067,000.00 8.93 36
2 011599663 15 中 材泥 SCP002 300,000 30,144,000.00 8.39
3 1480561 14 黑 重建 债 02 200,000 21,126,000.00 5.88
4 127400 16 广晟 01 200,000 20,000,000.00 5.57
5 112262 15 荣 安债 150,000 15,240,000.00 4.24
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券 。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资 。
8、报 告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证 。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
公允价 值变 动总 额合 计( 元) －
股指期 货投 资 本 期收 益( 元) －
股指期 货投 资本期 公 允价 值变动( 元) －
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货 。
10 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金根据 基金合同的约定，不允许投资国债期货 。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价 值变 动总 额合 计（ 元） －
国债期 货投 资本 期收 益（ 元） －
国债期 货投 资本 期公 允价 值变动 （元 ） －
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货 。
11 、投资组合报告附注
（1） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调 查 或37
在 本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况 。
（2）申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
本基金本报告期末未持有股票资产 。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保 证金 9,081.41
2 应收证 券清 算款 11,499,578.06
3 应收股 利 －
4 应收利 息 7,607,229.46
5 应收申 购款 2,044,867.75
6 其他应 收款 －
7 待摊费 用 －
8 其他 －
9 合计 21,160,756.68
（4）报告期末持有的处于转股 期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券 。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末未持有股票资产 。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因 四 舍 五 入 原 因 ， 投 资 组 合 报 告 中 市 值 占 净 值 比 例 的 分 项 之 和 与 合 计 可 能
存在尾差 。 38
十二、 基金的业绩
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来
表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、 富国信用债债券型证券投资基金历 史各时间段份额净值增长率与同期业
绩比较基准收益率比较表
（1）A 级
阶段
净值增
长率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ② －④
2013.6.25-2013.12.31 -0.42% 0.13% -3.86% 0.09% 3.44% 0.04%
2014.1.1-2014.12.31 11.69% 0.17% 5.92% 0.12% 5.77% 0.05%
2015.1.1-2015.12.31 8.66% 0.09% 1.57% 0.08% 7.09% 0.01%
2016.1.1-2016.3.31 1.96% 0.08% -1.27% 0.08% 3.23% 0.00%
2013.6.25-2016.3.31 23.22% 0.13% 2.11% 0.10% 21.11% 0.03%
（2）C 级
阶段
净值增
长率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ② －④
2013.6.25-2013.12.31 -0.72% 0.12% -3.86% 0.09% 3.14% 0.03%
2014.1.1-2014.12.31 11.31% 0.17% 5.92% 0.12% 5.39% 0.05%
2015.1.1-2015.12.31 8.18% 0.09% 1.57% 0.08% 6.61% 0.01%
2016.1.1-2016.3.31 1.96% 0.07% -1.27% 0.08% 3.23% -0.01%
2013.6.25-2016.3.31 21.89% 0.13% 2.11% 0.10% 19.78% 0.03%
2、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增 长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较：
（1） 自基金合同生效以来富国信用债债券 A/B 基金累计净值增长率 变动及其与
同期业绩比较基准收益率变动的比较 39
注：1.截止日期为 2016 年3 月31 日。
2. 本基金于2013 年6 月25 日成立， 建仓期 6 个月， 从 2013 年6 月25 日至2013
年12 月24 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
（2） 自基金合同生效以来富国信用债债券 A/B 基金累计净值增长率 变动及其与
同期业绩比较基准收益率变动的比较
40
注：1.截止日期为 2016 年3 月31 日。
2. 本基金于2013 年6 月25 日成立， 建仓期 6 个月， 从 2013 年6 月25 日至2013
年12 月24 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
41
十三、费用概览
一、 与 基金运 作有 关的费 用
( 一) 基 金费 用的种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
( 二) 基 金费 用计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.7 % 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.7 %÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 托 管 人 根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个工作 日内、按照
指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 法 定节
假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。2、
基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.2%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 42
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 由 基 金 托 管 人 根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起 5 个工作 日内、按照
指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 管 理 人 无 需 再 出 具 资 金 划 拨 指 令 。 若 遇 法 定 节
假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可 支付日支付。
3、基金销售服务费
本基金A 基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将专门用
于本基金C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。
在通常情况下， 销售服务费按前一日C 类基金份额基金资产净值的0.4% 年费
率计提。计算方法如下：
H ＝E× 基金销售服务费 年费率÷ 当年天数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人 根据与基金管理人核
对一致的财务数据， 自 动在 次月首日起5 个工作日内、 按照指定的账 户路径进行
资金支 付，管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、休息日或不可
抗力致使无法按时支付的，顺延至 最近可支付日 支付。
上述“ 一、基金费用的种类中第 3－8 项费用” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
( 三) 不 列入 基金费 用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及 中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
二 、与 基金销 售有 关的费 用
1、申购费率 43
投 资 者 可 选 择 在 申 购 本 基 金 或 赎 回 本 基 金 时 交 纳 申 购 费 用 。 投 资 者 选 择 在
申 购 时 交 纳 的 称 为 前 端 申 购 费 用 ， 投 资 者 选 择 在 赎 回 时 交 纳 的 称 为 后 端 申 购 费
用。
（1）投资者在申购本基金A 类基金份额时，需缴纳前端申购费。
本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差
别的申购费率 ，本公司设定的养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老
计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：
1、全国社会保障基金；
2、可以投资基金的地方社会保障基金；
3、企业年金单一计划以及集合计划；
4、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；
5、企业年金养老金产品 。
如 将 来 出 现 经 养 老 基 金 监 管 部 门 认 可 的 新 的 养 老 基 金 类 型 ， 本 公 司 将 在 招
募 说 明 书 更 新 时 或 发 布 临 时 公 告 将 其 纳 入 养 老 金 客 户 范 围 ， 并 按 规 定 向 中 国 证
监会备案。
通过基金管理人的直销中心申购本基金A 类份额的养老金客户申购费率见
下表：
申购金额（含申购费）
申购费率
100万元以下
0.24%
100万元（含）—500 万元
0.15%
500万元（含）以上
1000元/ 笔
其他投资者申购本基金A 类基金份额申购费率见下表：
申购金额（含申购费）
申购费率
100万元以下
0.8%
100万元（含）—500 万元
0.5%
500万元（含）以上
1000元/ 笔
（2）投资者在申购本基金B 类基金份额时， 需缴纳后端申购费。
持有时间 后端申购费率 44
1 年以内（含） 1%
1 年-3 年（含） 0.6%
3 年-5 年（含） 0.4%
5 年以上 0
（3）C 类基金份额不收取申购费用。
投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
本基金A 类和B 类基金 份额 的申购费用由基金申购人承担， 不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人
承担。
2、赎回费率
（1）本基金的赎回费率
1）对于本基金 A 类和 B 类 基金份额，赎回费 率为：
持有年限
赎回费率
0—1年（含）
0.1%
1年—2年（含）
0.05%
2年以上
0
2）对于本基金 C 类基金份额，赎回费率为：
持有年限
赎回费率
0—29天
0.1%
30天以上（含）
0
（2） 投资者可将其持 有的全部或部分基金份额赎回。 本基金 的赎回 费用在
投 资 者 赎 回 本 基 金 份 额 时 收 取 ， 扣 除 用 于 市 场 推 广 、 登 记 费 和 其 他 手 续 费 后 的
余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的 25% 。
3、转换费用
A 前端转前端
（1） 基金转换费用由转出基金的赎回费和转出和转入基金的申购费补差两
部分构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费
率而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。 45
1）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。
2） 转入基金申购补差 费： 按照转入基金与转 出基金的申购费率的差额收取
补 差 费 。 对 于 前 端 转 前 端 模 式 ， 转 出 基 金 金 额 所 对 应 的 转 出 基 金 申 购 费 率 低 于
转 入 基 金 的 申 购 费 率 的 ， 补 差 费 率 为 转 入 基 金 和 转 出 基 金 的 申 购 费 率 差 额 ； 转
出 基 金 金 额 所 对 应 的 转 出 基 金 申 购 费 率 高 于 转 入 基 金 的 申 购 费 率 的 ， 补 差 费 为
零。
（2）基金转换的计算：
转出基金赎回费＝转出金额× 转出基金赎回费率
转入金额＝转出金额－转出基金赎回费
净转入金额＝转入金额÷ （1＋申购补差费率）
申购补差费＝转入金额－净转入金额
转入份额＝净转入金额÷ 转入基金当日之基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。如转出基金为货币基金，
且 全 部 份 额 转 出 账 户 时 ， 则 净 转 入 金 额 应 加 上 转 出 货 币 基 金 的 当 前 累 计 未 付 收
益。
B 后端转后端
后 端 收 费 模 式 基 金 发 生 转 换 时 ， 其 转 换 费 由 转 出 基 金 的 赎 回 费 和 申 购 补 差
费 两 部 分 构 成 ， 其 中 申 购 补 差 费 率 按 照 转 入 基 金 与 转 出 基 金 的 后 端 申 购 费 率 的
差 额 计 算 。 当 转 出 基 金 后 端 申 购 费 率 高 于 转 入 基 金 后 端 申 购 费 率 时 ， 基 金 转 换
申 购 费 补 差 费 率 为 转 出 基 金 与 转 入 基 金 申 购 费 率 之 差 ； 当 转 出 基 金 的 后 端 申 购
费率低于转入基金的后端申购费率，申购补差费率为零。
（1） 对于由中国证券 登记结算有限责任公司担任注册登记机构的基金， 其
后端收费模式下份额之间互相转换的计算公式如下：
转出金额= 转出份额× 转 换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎回费用= 转出金额× 转出基金赎回费率
申购补差费用= （转出金额- 转出基金赎回费用）× 补差费率
净转入金额= 转出金额- 转出基金赎回费用- 申购补差费用
转入份额= 净转入金额/ 转换申请当日转入基金的基金份额净值
（2） 对于由本公司担 任注册登记机构的基金， 后端收费模式下基金 份额之46
间互相转换的计算公式如下：
转出金额= 转出份额× 转 换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎回费用= 转出金额× 转出基金赎回费率
申购补差费= （转出金额- 转出基金赎回费用）× 补差费率/ （1+ 补差 费 率）
净转入金额= 转出金额- 转出基金赎回费用- 申购补差费用
转入份额= 净转入金额/ 转换申请当日转入基金的基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位。如转出基金为货币基金，
且 全 部 份 额 转 出 账 户 时 ， 则 净 转 入 金 额 应 加 上 转 出 货 币 基 金 的 当 前 累 计 未 付 收
益。
三、 基 金税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规
执行。
四、 费用 调整
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 可 根 据 基 金 规 模 等 因 素 协 商 一 致 ， 酌 情 降 低 基 金
管理费率、 基 金 托 管 费 率 和 销 售 服 务 费 率 ， 此 项 调 整 不 需 要 基 金 份 额 持 有 人 大
会决议通过。基金管理人必 须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定 媒体上刊登
公告。
47
十四、对招募说明书更新部分的说明
本 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 公 开 募 集 证 券 投
资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披
露 管 理 办 法 》 及 其 他 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 对 本 基 金 招 募 说 明 书 进 行 了 更 新 ，
主要更新内容如下：
1、“ 重要提示 ” 部分对 更新招募说明书内容的 截止日期及有关财务数 据的截
止日期进行了更新。
2、“ 三、基金管 理人 ” 部分对基金管理人概况 、主要人员情况等内容 进行了
更新。
3、对“ 四、基金托管人 ” 部分进行 了更新。
4、“ 五、相关服务机构 ” 部分对代销机构部分信息进行了更新。
5、 “ 九、 基金的投资 ” 部分更新了基金投资组合报告， 内容截止至 2016 年 3
月 31 日。
6、“ 十、基金的业绩 ” 部分对基金业绩更新 至 2016 年 3 月 31 日， 并更新了
历史走势对比图 。
7、“ 二十一、基 金份额 持有人服务 ” 部分 对基 金份额持有人服务的主 要内容
进行了更新。
8、“ 二十二、其 他应披 露事项 ” 部分对报 告期 内应披露的本基金相关 事项进
行了更新。
富国基金管理有限公司
二〇一六 年七月二十日
