银华增强收益债 券基金招募说明书（更新）
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银华增强收益债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2016 年 第 2 号）
基 金管 理人 ：银 华基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 中 国建 设银 行股 份有 限公 司
银华增强收益债 券基金招募说明书（更新）
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重要提 示
本基金 经2008 年9月26 日 中 国证券 监督 管理 委员 会证 监许可 〔2008 〕1157 号 文核 准募集 。
本基金 的基 金合 同生 效日 期：2008 年12月3日。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
证券投 资基 金 （ 以下 简称 “基 金” ） 是 一种 长期 投 资工具 ， 其主要 功能 是分 散投资 ， 降
低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险 。 基 金不 同于 银行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的
金融工 具 ， 投 资人 购买 基 金， 既可 能按 其持 有份 额 分享基 金投 资所 产生 的收 益， 也可 能承 担
基金投 资所 带来 的损 失。
基金分 为股 票基 金 、 混合 基金 、 债 券基 金、 货币 市 场基金 等不 同 类 型 ， 投资 人投资 不同
类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期 ， 也 将承 担不 同 程度的 风险 。 一般 来说 ， 基金的 收益 预期
越高， 投资 人承 担的 风险 也越大 。
本基金 按照 初始 份额 面值1.00 元 发售 ， 在 市场 波动 等 因素的 影响 下 ， 基 金份 额 净值可 能
低于初 始份 额面 值。
本基金 投资 于证 券市 场 ， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资人 在 投资
本基金 前 ， 需 充分 了解 本 基金的 产品 特性 ， 并承 担 基金投 资中 出现 的各 类风 险， 包括 市场 风
险， 也包 括基 金自 身的 管 理风险 、 技术 风险 和合 规 风险等 。 巨额 赎回 风险 是 开放式 基金 所特
有的一种风险，即当单 个 开放日基金的净赎回申 请 超过前一开放日基 金 总份额 的 百 分 之 十
时，投 资人 将可 能无 法及 时赎回 持有 的全 部基 金份 额。
投资有 风险 ， 投资 人 在 进 行投资 决策 前 ， 请 仔细 阅 读本基 金的 《 招募 说明 书 》 及 《基 金
合同 》 ， 了解 本基 金的 风 险收益 特征 ， 并 根据 自身 的投资 目的 、 投 资期 限 、 投资经 验 、 资产
状况等 判断 基金 是否 和 投 资人的 风险 承受 能力 相适 应。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理 和运用 基金 资产 ， 但不 保 证本基 金一
定盈利 ， 也不 保证 最低 收 益。 本基 金的 过往 业绩 及 其净值 高低 并不 预示 其未 来业绩 表现 。 基
金管理 人提 醒投 资人 基金 投资的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在做出 投资 决策 后 ， 基 金 运营状 况与 基
金净值 变化 引致 的投 资风 险，由 投资 人自 行负 担。
投资人 应当 通过 本基 金管 理人或 代销 机构 购买 本基 金。
本招募 说明 书 （更 新） 所 载内容 截止 日为2016 年6 月3日， 有关 财务 数据 和净 值 表现截 止
日为2016年3月31日 ，所 披 露的投 资组 合为2016 年第1 季度的 数据 （财 务数 据未 经审计 ）。
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一、基金管理人
（一）基金管理人概 况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 冯晶
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银华基金管理有限公司成立于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号 文） 设立 的全 国 性资产 管理 公司 。 公司 注 册资本 为2 亿元 人民 币， 公 司的股 权结 构
为西南 证券 股份 有限 公司 （出资 比例49％ ） 、 第一 创 业证券 股份 有限 公司 （出 资比例29％ ） 、
东北证 券股 份有 限公 司 （ 出资比 例21 ％ ） 及 山西海 鑫实业 股份 有限 公司 （出 资比例1％） 。 公
司的主 要业 务是 基金 募集 、 基 金销 售、 资产 管理 及 中国证 监会 许可 的其 他业 务 。 公司 注册 地
为广东 省深 圳市 。
公司治 理结 构完 善 ， 经 营 运作规 范 ， 能 够切 实维 护 基金投 资人 的利 益 。 公 司 董事会 下设
“风险 控制 委员 会 ” 和 “ 薪酬与 提名 委员 会 ” 等专 业委员 会 ， 有 针对 性地研 究公司 在经 营管
理和基 金运 作中 的相 关情 况， 制定 相应 的政 策， 并 充分发 挥独 立董 事的 职能 ， 切 实加 强对 公
司运作 的监 督。
公司监事会 由4位监 事组成 ，主要负责 检查公 司的财 务以及对公 司董事 、高级 管理人员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根据 经营 运 作需要 设置 投资 管理 一部 、 投 资管 理
二部 、 投 资管理 三部 、 量 化投资 部 、 研究 部 、 市 场 营销部 、 机构业 务部 、 国 际合作 与产 品开
发部、 境外 投资 部、 交易 管理部 、养 老金 业务 部、 风险管 理部 、运 作保 障部 、信息 技术 部 、
互联网 金融 部、 投资 银行 部、 公司 办公室 、 人力 资 源部 、 行 政财务 部 、 深 圳 管理部 、 监察稽
核部、 战略 发展 部等22 个 职能部 门， 并设 有北 京分 公司、 青岛 分公 司和 上海 分公司 。此 外 ，
公司设 立投 资决 策委 员会 作为公 司投 资业 务的 最高 决策机 构 ， 同 时下 设 “ 主 动型A 股投 资决
策、 固定 收益 投资 决策 、 量化和 境外 投资 决策 ” 三 个专门 委员 会 。 公 司投资 决策委 员会 负责
确定公 司投 资业 务理 念、 投资政 策及 投资 决策 流程 和风险 管理 。
（二）主要人员情况
1.基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级 管 理人 员
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王珠林 先生 ： 董事 长， 经 济学博 士 。 曾 任甘 肃省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券
公司发 行部 经理 ；中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事、副 总经 理 、
董事会 秘书 ， 蓝星 化工 新 材料股 份公 司筹 备组 组长 ； 西 南证 券有 限责 任公 司 副总裁 ； 中国 银
河证券 股份 有限 公司 副总 裁； 西南 证券 股份 有限公 司董事 、 总裁 。 此 外， 还曾 先后担 任中 国
证监会 发行 审核 委员 会委 员、 中国 证监 会上 市公 司 并购重 组审 核委 员会 委员 、 中 国证 券业 协
会投资 银行 业委 员会 委员 、 重 庆市 证券 期货 业协 会 会长 、 盐 田港 集团 外部 董 事、 国投 电力 控
股股份 有限 公司 独立 董事 、 上 海城 投控 股 股 份有 限 公司独 立董 事等 职务 。 现 任银华 基金 管理
有限公 司董 事长 、 银华国 际资本 管理 有限 公司 董事 长、 银华 财富 资本 管理 （ 北京 ） 有 限公 司
董事 、 西 南证 券股 份有 限 公司董 事 ， 兼 任中 国上 市 公司协 会并 购融 资委 员会 执行主 任 、 中 国
退役士 兵就 业创 业服 务促 进会副 理事 长 、 中 证机 构 间报价 系统 股份 有限 公司 董事 、 中 航动 力
股份有 限公 司独 立董 事 、 财政部 资产 评估 准则 委员 会委员 、 北京 大学 公共 经 济管理 研究 中心
研究员 。
钱龙海 先生 ： 董事 ， 经 济 学硕士 。 曾任 北京 京放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛山 证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现 任第 一创 业证 券股份 有限公 司党 委书 记 、 董事 、 总 裁， 兼任 第
一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 、 第一 创业 摩根 大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还 担任 中国 证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中国 证券 业协 会投 资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员 ， 深 圳
市证券 业协 会副 会长 。
李福春 先生 ：董 事， 中共 党员， 研究 生， 高级 工程 师。曾 任一 汽集 团公 司发 展部部 长 、
吉林省 经济 贸易 委员 会副 主任 、 吉 林省 发展 和改 革 委员会 副主 任 、 长 春市 副 市长 、 吉 林省 发
展和改 革委 员会 主任 、吉 林省政 府秘 书长 。现 任东 北证券 股份 有限 公司 董事 长、党 委 书 记 。
常忠先 生： 董事 ，中 共党 员，EMBA 硕 士。 曾任 宁夏 大元化 工股 份有 限公 司董 事会秘书，
宁夏沙 湖旅 游股 份有 限公 司副董 事长 、 副总 经理 ， 宁夏农 垦局 产业 处副 处长 ， 汇 中天 恒投 资
有限公 司董 事长 助理 。 现 任海鑫 钢铁 集团 有限 公司 副总经 理 ， 建 龙钢 铁集 团 有限公 司投 资总
监。
王立新 先生 ， 董事 、 总 经 理， 经济 学博 士。 曾任 中 国工商 银行 总行 科员 ； 南 方证券 股份
有限公 司基 金部 副处 长 ； 南方基 金管 理有 限公 司研 究开发 部 、 市 场拓 展部 总 监； 银华 基金 管
理有限 公司 总经 理助 理、 副总经 理、 代总 经理 、 代 董 事长。 现任 银华 基金 管理 有限公 司董 事、
总经理 、银 华财 富资 本管 理（北 京） 有限 公司 董事 长、银 华国 际资 本管 理有 限公司 董事 。
郑秉文 先生 ： 独立 董事 ， 经济学 博士 后 ， 教 授， 博 士生导 师 。 曾 任中 国社 会 科学院 培训
中心主 任 ， 院 长助 理， 副 院长 。 现 任中 国社 会科 学 院美国 研究 所党 委书 记 、 所长 ； 中 国社 科
院世界 社会 保障 中心 主任 ；中国 社科 院研 究生 院教 授，博 士生 导师 ，政 府特 殊津贴 享受 者 ，
中国人 民大 学劳 动人 事学 院兼职 教授 ， 武汉 大学 社 会保障 研究 中心 兼职 研究 员， 西南 财经 大
学保险 学院 暨社 会保 障研 究所兼 职教 授， 辽宁 工程 技术大 学客 座教 授。
王恬先 生 ： 独 立董 事， 大 学学历 ， 高级 经济 师。 曾 任中国 银行 深圳 分行 行长 ， 深 圳天 骥
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基金董 事， 中国 国际 财务 有限公 司（ 深圳 ）董 事长 ，首长 四方 （集 团） 有限 公司执 行董 事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司副董 事长 ，首 长四 方（ 集团） 有限 公司 副董 事总 经理。
陆志芳 先生 ： 独立 董事 ， 法律硕 士 ， 律 师。 曾任 对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任 ， 北 京
仲裁委 员会 仲裁 员 ， 北 京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员 ， 海 问律 师 事务所 律师 、 合
伙人， 浩天 信和 律师 事务 所律师 、合 伙人 ， 现 任北 京天达 共和 律师 事务 所合 伙人、 律师 。
刘星先 生 ： 独 立董 事， 管 理学博 士 ， 重 庆大 学经济 与工商 管理 学院 会计 学教 授、 博士 生
导师 ， 政 府特 殊津 贴享受 者、 中国 注册 会计 师协会 非执业 会员 、 中国 会计学 会理事 、 中国 会
计学会 对外 学术 交流 专业 委员会 副主 任 、 中 国会 计 学会教 育分 会前 任会 长 、 中国管 理现 代化
研究会 常务 理事 、中 国优 选法统 筹法 与经 济数 学研 究会常 务理 事。
周兰女 士 ： 监 事会 主席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学 历 。 曾 任 北京建 材研
究院财 务科 长 ； 北 京京 放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛 山证 券有 限责 任公 司 监事长 及风 险控
制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券股 份有 限公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
王致贤 先生 ， 监事 ， 硕士 。 曾任 重 庆市 地方 税务 局办 公室秘 书 、 重 庆市 政府办 公厅一 处
秘书 、 重 庆市 国有 资产 监 督管理 委员 会办 公室 秘书 、 重 庆市 国有 资产 监督 管 理委员 会企 业管
理三处 副处 长。 现任 西南 证券股 份有 限公 司办 公室 （党委 办公 室） 主任 、证 券事务 代表 。
龚飒女 士 ： 监 事， 硕士 学 历。 曾任 湘财 证券 有限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人； 泰达 荷
银基金 管理 有限 公司 基金 事业部 副总 经理 ； 湘财 证 券有限 责任 公司 稽核 经理 ； 交 银施 罗德 基
金管理 有限 公司 运营 部总 经理。 现任 银华 基金 管理 有限公 司运 作保 障部 总监 。
杜永军 先生 ： 监事 ， 大 专 学历 。 曾 任五 洲大 酒店财 务部收 款主 管 ； 北 京赛特 饭店财 务部
收款主 管 、 收 款主 任、 经 理助理 、 副经 理、 经理 。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部 总
监助理 。
封树标 先生 ： 副总 经理 ， 工学硕 士 。 曾 任国 信证券 天津营 业部 经理 、 平安证 券综合 研究
所副所 长 、 平 安证 券资 产 管理事 业部 总经 理 、 平 安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发
基金机构投 资部总 经理等 职。2011 年3月加 盟银华 基 金管理有限 公司， 曾担任 公司总经理 助
理职务 ， 现 任 银 华基 金管 理 有限公 司副 总经 理， 同时 兼 任公司 投资 管理 二部 总监 及 投资 经理 。
周毅先 生 ： 副 总经 理， 硕 士学位 。 曾任 美国 普华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行
量化分析部 副总裁 及巴克 莱亚太有限 公司副 董事等 职。2009 年9月加 盟银华 基 金管理有限 公
司， 曾担 任银 华全 球核心 优选证 券投 资基 金 、 银华 沪深300 指 数证 券投 资基 金 （LOF ） 及 银华
抗通胀主题 证券投 资基金 （LOF ）基 金经理 和公司 总 经理助理职 务。现 任银华 基金管理有 限
公司副 总经 理 ， 兼 任公 司 量化投 资总 监 、 量 化投 资 部总监 以及 境外 投资 部总 监、 银华 国际 资
本管理 有限 公司 总经 理 ， 并同时 兼任 银华 深证100 指 数分级 证券 投资 基金 、 银 华中证800 等权
重指数 增强 分级 证券 投资 基金基 金经 理职 务。
凌宇翔 先生 ， 副总 经理 ， 工商管 理硕 士 。 曾 任机械 工业部 主任 科员 ； 西南证 券有限 责任
公司基 金管 理部 总经 理 ； 银华基 金管 理有 限公 司督 察长 。 现 任银 华基 金管 理 有限公 司副 总经
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理及银 华国 际资 本管 理有 限公司 董事 。
杨文辉 先生 ， 督 察长 ， 法 学 博士。 曾任 职于 北京 市水 利经济 发展 有限 公司 、 中 国证监 会。
现任银 华基 金管 理有 限公 司督察 长， 兼任 银华 财富 资本管 理（ 北京 ）有 限公 司 董事 。
2.本基 金基 金经 理
姜永康 先生 ：硕 士学 位。2001年至2005 年 就职 于中 国 平安保 险（ 集团 ）股 份有 限公司 ，
历任研究员 、组合 经理等 职。2005 年9月加 盟银华 基 金管理有限 公司， 曾任养 老金管理部 投
资经理 职务 ， 现任 公司 总经 理助理 投资 管理 三 部 总监 及固定 收益 基金 投资 总监 以及 银 华财 富
资本管理（ 北京） 有限公 司 董事 。自2007 年1月30日至2014年12月15 日任银华 保本增值证 券
投资基金基 金经理 ，自2008 年1月8日至2009年2 月18 日兼任银华 货币市 场证券 投资基金基 金
经理 。 自2008 年12 月3日 起 兼任本 基金 基金 经理 ， 自2011 年6 月28 日至2014 年12 月15日 兼任 银
华永祥 保本 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 。 自2013 年7月8日 至今 兼任 银华 永泰 积极债 券型 证
券投资基金 基金经 理。自2013 年8月15 日至2014 年12 月15日兼任 银华 中 证转债 指数增强分 级
证券投 资基 金 基 金经 理。
胡娜女 士 ： 硕 士学 位。2009 年至2012 年期 间任 职于 华 泰联合 证券 固定 收益 部 ， 担任自 营
交易员 职务 ；2012 年11 月 加盟银 华基 金管 理有 限公 司，历 任研 究员 、基 金经 理助理 等职 务 ，
自2015年1 月29日 起担任 本 基金、 银华 永泰积 极债券 型证券投资 基金 及 银华信 用季季红债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 ， 自2015 年5 月14 日起 兼任 银 华聚利 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、
银华汇利灵 活配置 混合型 证券投资基 金 基金 经理， 自2015 年5 月21日 起兼任 银 华稳利灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金 基 金经理 。
3.公司 投资 决策 委员 会成 员
委员会 主席 ：王 立新
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、姜 永康 、 王 世伟 、倪 明、董 岚枫
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ， 硕 士学 位， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西 南证 券 有限责 任公
司。2000 年10月 加盟银华 基金管理有 限公司 （筹） ， 先后在研究 策划部 、基金 经理部工作 ，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银华 货币 市场 证 券投资 基金 、 银华 富裕 主 题股票 型证 券投
资基金 、 银华 中小 盘精 选 混合型 证券 投资 基金 基金 经理 。 现 任 银 华回 报灵 活 配置定 期开 放混
合型发 起式 证券 投资 基金 、 银华逆 向投 资灵 活配 置定 期开放 混合 型发 起式 证券 投资基 金和银
华优质增长 混合型 证券投 资基金 基金 经理、 公司总 经理 助理 、投资管 理 一部 总监及A股 基金
投资总 监。
姜永康 先生 ，详 见本 基金 基金经 理情 况。
王世伟 先生 ， 硕 士学 位， 曾 担任吉 林大 学系 统工 程研 究所讲 师； 平安 证券 营业 部 总经理 ；
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南方基金公 司市场 部总监 ；都邦保险 投资部 总经理 ；金元证券 资本市 场部总 经理。2013 年1
月加盟 银华 基金 管理 有限 公司 ， 曾 担任 银华 财富资 本管理 （ 北京 ） 有 限公 司 副总经 理 ， 现 任
银华财 富资 本管 理（ 北京 ）有限 公司 总经 理。
倪明先 生 ， 经 济学 博士 ； 曾在大 成基 金管 理有 限公 司从事 研究 分析 工作 ， 历 任债券 信用
分析师 、 债券 基金 助理 、 行业研 究员 、 股票 基金助 理等职 ， 并曾 任 大 成创新 成长混 合型 证券
投资基金 基 金经理 职务。2011 年4 月加 盟银华 基金管 理有限公司 。 现任 银华核 心价值优选 混
合型证 券投 资基 金 、 银 华 领先策 略混 合型 证券 投资 基金 、 银 华战 略新 兴灵 活 配置定 期开 放混
合型发 起式 基金 及银 华内 需精选 混合 型证 券投 资基 金 基金 经理 。
董岚枫 先生 ， 博士 学位 ； 曾任五 矿工 程技 术有 限责 任公司 高级 业务 员 。2010 年10月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 历任研 究部 助理 研究 员、 行业研 究员 、 研究 部副总 监。 现任 研究 部
总监。
4.上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立于1954 年10月 ，是 一家 国内 领先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行 ，
总部设在北京。本行于2005 年10 月在香港联合交易所 挂牌上市( 股票代码939) ，于2007 年9
月在上 海证 券交 易所 挂牌 上市( 股票 代码601939) 。
2015年 末， 本集 团资 产总 额18.35 万亿 元， 较 上年 增长9.59%； 客户 贷款 和垫 款总 额10.49
万亿元， 增长10.67%； 客 户 存款总 额13.67 万亿 元， 增 长5.96%。 净 利润2,289 亿元 ， 增长0.28% ；
营业收入6,052 亿 元，增长6.09%， 其中，利 息净收入 增长4.65%，手续 费及佣金 净收入增 长
4.62% 。 平 均资 产回 报率1.30% ， 加权 平均 净资 产收 益 率17.27% ， 成 本收 入比26.98%， 资本 充
足率15.39% ，主 要财 务指 标领先 同业 。
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物理与 电子 渠道 协同 发展 。 营业网 点 “ 三综 合” 建设 取 得新进 展， 综合 性网 点数 量 达1.45
万个 ， 综 合营 销团 队2.15 万个 ， 综 合柜 员占 比达 到88% 。 启动 深圳 等8家 分行 物 理渠道 全面 转
型创新 试点 ， 智慧 网点 、 旗舰型 、 综合 型和 轻型网 点建设 有序 推进 。 电子银 行主渠 道作 用进
一步凸 显 ， 电 子银 行和 自 助渠道 账务 性交 易量 占比 达95.58% ， 较 上年 提升7.55 个百 分点 ； 同
时推广 账号 支付 、 手机 支 付、 跨行 付、 龙卡 云支 付 、 快 捷付 等五 种在 线支 付 方式 ， 成 功实 现
绝大多 数主 要快 捷支 付业 务的全 行集 中处 理。
转型业务快 速增长。 信用 卡累计发卡 量8,074 万张， 消费交易额2.22万 亿元， 多项核心
指标继续保 持同业领 先。 金融资产1,000 万 以上的 私 人银行客户 数量增 长23.08% ，客户金 融
资产总量增 长32.94% 。非 金融企业债 务融资 工具累 计承销5,316 亿元 ，承销 额 市场领先。 资
产托管 业务 规模7.17 万亿 元， 增 长67.36% ； 托 管证 券 投资基 金数 量和 新增 只数 均为市 场第 一。
人民币 国际 清算 网络 建设 再获突 破 ， 继 伦敦 之后 ， 再获任 瑞士 、 智利 人民币 清算行 资格 ； 上
海自贸 区、 新疆 霍尔 果斯 特殊经 济区 主要 业务 指标 居同业 首位 。
2015年， 本集团先 后获得 国内外各类 荣誉总 计122 项 ，并独家荣 获美国 《环球 金融》杂
志 “中 国最 佳银 行” 、 香 港 《财 资》 杂 志 “中 国最 佳银行 ” 及 香港 《 企业 财 资》 杂 志 “中 国
最佳银 行 ” 等 大奖 。 本 集 团在英 国 《银 行家 》 杂 志2015 年 “世 界银 行品 牌1000 强” 中， 以一
级资本 总额 位列 全球 第二 ；在美 国《 福布 斯》 杂志2015年 度全 球企 业2000 强 中 位列第 二。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理 财信 托股 权市 场处 、QFII 托管 处、 养老 金托 管处 、 清算处 、 核算处 、 跨境 托 管运营 处 、 监
督稽核处等10个职 能处室 ，在上海设 有投资 托管服 务上海备份 中心， 共有员 工220余人 。自
2007 年 起 ， 托 管部 连续 聘 请外部 会计 师事 务所 对托 管业务 进行 内部 控制 审计 ， 并 已经 成为 常
规化的 内控 工作 手段 。
（二）主要人员情况
赵观甫 ， 资产 托管 业务部 总经理 ， 曾先 后在 中国建 设银行 郑州 市分 行 、 总行 信贷部 、 总
行信贷 二部 、 行 长办 公室 工 作， 并 在中 国建 设银 行河 北 省分行 营业 部、 总行 个人 银 行业务 部、
总行审 计部 担任 领导 职务 ， 长 期从 事信 贷业 务、 个 人银行 业务 和内 部审 计等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 资产 托管 业务 部 副总经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行青 岛分 行 、 中 国 建设银 行总
行零售 业务 部 、 个 人银 行 业务部 、 行长 办公 室， 长 期从事 零售 业务 和个 人存 款业务 管理 等工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
张力铮 ， 资 产托 管业 务部 副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设 银行总 行建 筑经 济部 、 信 贷 二部、
信贷部 、 信贷 管理 部、 信 贷经营 部 、 公 司业 务部 ， 并在总 行集 团客 户部 和中 国建设 银行 北京
市分行 担任 领导 职务 ， 长 期从事 信贷 业务 和集 团客 户业务 等工 作 ， 具 有丰 富 的客户 服务 和业
务管理 经验 。
黄秀莲 ， 资产 托管 业 务 部 副总经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托管
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业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三）基金托管业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 建设 银行 一直 秉 持 “ 以客 户
为中心 ” 的经 营理 念， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严格 履行 托管 人的各 项职责 ， 切实 维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提 供高 质 量的托 管服 务 。 经 过多 年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务 品种 不 断增加 ， 已形 成包 括证 券 投资基 金 、 社 保
基金 、 保 险资 金、 基本 养 老个人 账户 、QFII 、 企 业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是目 前
国内托管业 务品种 最齐全 的商业银行 之一。 截至2016 年一季度末 ，中国 建设银 行已托管584
只证券 投资 基金 。 中国 建 设银 行 专业 高效 的托 管服 务能力 和业 务水 平 ， 赢 得 了业内 的高 度认
同。 中国 建设 银行 自2009 年至今 连续 六年 被国 际权 威杂志 《 全球 托管 人》 评 为 “ 中国 最佳 托
管银行 ”。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售 机构
1.直销 机构
（1）
银华基 金管 理有 限公 司北 京直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
(3) 银 华基 金管 理有 限公 司 网上直 销交 易系 统
网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交 易网 站 m.yhfund.com.cn
客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333
2.代销 机构
1) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
2) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街1号
法定代 表人 田国立
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
3) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
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10
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街55 号
法定代 表人 易会满
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4) 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街69号
法定代 表人 蒋超良
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中路188 号
法定代 表人 牛锡明
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号
法定代 表人 李建红
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街2号
法定代 表人 洪崎
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 东路5047 号
法定代 表人 孙建一
客服电 话 95511-3 网址 bank.pingan.com
9) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京西 城区 太平 桥大 街25 号中国 光大 中心
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
11) 广发银 行股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
12) 华夏 银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街22号
法定代 表人 吴建
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11
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
13) 浙江稠 州商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军
客服电 话
(0571)96527 ；
4008096527
网址 www.czcb.com.cn
14) 中国邮 政储 蓄银 行有 限责 任公司
注册地 址 北京市 西城 区宣 武门 西大 街131 号
法定代 表人 刘安东
客服电 话 95580 网址 www.psbc.com
15) 西安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 陕西省 西安 市新 城区 东四 路35号
法定代 表人 王西省
客服电 话 96779 网址 www.xacbank.com
16) 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
17) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 常振明
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
18) 包商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西
客服电 话 95352 网址 www.bsb.com.cn
19) 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 李伏安
客服电 话 95541 网址 www.cbhb.com.cn
20) 东莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21号
法定代 表人 廖玉林
客服电 话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn
21) 东莞农 村商 业银 行股 份有 限公司
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注册地 址 广东省 东莞 市东 城区 鸿福 东路2 号
法定代 表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
22) 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普
客服电 话
0571-96523 ；
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
23) 吉林银 行股 份有 限公 司
注册地 址
吉林省 长春 市经 开区 东南 湖大路1817 号
法定代 表人 唐国兴
客服电 话 400-88-96666 网址
www.jlbank.com.cn
24) 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕
客服电 话 95574 网址 www.nbcb.com.cn
25) 青岛银 行股 份有 限公 司
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中路68 号
法定代 表人 郭少泉
客服电 话
96588 （青 岛） ；
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
26) 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 冀光恒
客服电 话
021－962999 ；
4006962999
网址 www.srcb.com
27) 上海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中路168 号
法定代 表人 范一飞
客服电 话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
28) 乌鲁木 齐市 商业 银行 股份 有限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣
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客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
29) 大连银 行股 份有 限公 司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
30) 广东顺 德农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
31) 哈尔滨 银行 股份 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文
客服电 话 95537 ； 400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn
32) 郑州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路22号
法定代 表人 王天宇
客服电 话 967585 网址
www.zzbank.cn
33) 重庆银 行股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
34) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 王春峰
客服电 话 400-6515-988 网址 www.ewww.com
35) 大通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
辽宁省大连市沙河口 区会 展路129号大连国 际金融中 心A座-大连期货
大厦38 、39 层
法定代 表人 张智河
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
36) 大同证 券有 限责 任公 司
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14
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
37) 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 李福春
客服电 话 95360 网址 www.nesc.cn
38) 国都证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层、10 层
法定代 表人 王少华
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
39) 恒泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 赛罕 区敕 勒川大 街东 方君 座D 座
法定代 表人 庞介民
客服电 话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn
40) 申万宏 源西 部证 券 有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 李季
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
41) 华龙证 券股 份有 限公 司
注册地 址 兰州市 城关 区东 岗西 路638 号财富 大厦4楼
法定代 表人 李晓安
客服电 话 95368 网址 www.hlzqgs.com
42) 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 祝献忠
客服电 话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn
43) 华西证 券股 份有 限公 司
注册地 址
四川省 成都 市青 羊区 陕西 街239 号
法定代 表人
杨炯洋
客服电 话
95584
网址
www.hx168.com.cn
44) 江海证 券有 限公 司
注册地 址 黑龙江 省哈 尔滨 市香 坊区 赣水路56号
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15
法定代 表人 孙名扬
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
45) 开源证券 股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业路1号 都 市之门B座5 层
法定代 表人 李刚
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
46) 联讯证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 中国广 东省 惠州 市惠 城区 江北东 江三 路广 播电 视新 闻中心
法定代 表人 徐刚
客服电 话 95564 网址 www.lxzq.com.cn
47) 中泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86号
法定代 表人 李玮
客服电 话 95538 网址 www.zts.com.cn
48) 国融证券 股份 有 限公 司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 张智河
客服电 话 400-660-9839 网址 www.grzq.com
49) 瑞银证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 程宜荪
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
50) 山西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍
客服电 话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
51) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
52) 西部证 券股 份有 限公 司
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注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
53) 新时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 海淀 区北 三环 西路99 号院1 号楼15层1501
法定代 表人 田德军
客服电 话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
54) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 张志刚
客服电 话 95321 网址 www.cindasc.com
55) 中国民 族证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区北 四环 中路27 号院5 号楼
法定代 表人 赵大建
客服电 话 4008895618 网址 www.e5618.com
56) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
57) 中国国 际金 融股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 丁学东
客服电 话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
58) 中天证 券 股 份有 限公司
注册地 址 辽宁省 沈阳 市和 平区 光荣 街23号甲
法定代 表人 马功勋
客服电 话 400-6180-315 网址 www.stockren.com
59) 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼
法定代 表人 王常青
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
60) 中信证 券股 份有 限公 司
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注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 张佑君
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
61) 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
注册地 址 青岛市 崂山 区深 圳路222 号 青岛国 际金 融广 场1 号楼20 层（266061)
法定代 表人 杨宝林
客服电 话 95548 网址 www.citicssd.com
62) 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 菅明军
客服电 话 95377 网址 www.ccnew.com
63) 爱建证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 钱华
网址 www.ajzq.com
64) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 王连志
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
65) 财通证 券股 份有 限公 司
注
册
地
址
杭州市杭大路15 号
嘉 华 国 际 商 务 中 心 201 、
501、502 、1103 、1601-1615 、1701-1716
法
定
代
表
人
沈继宁
客
服
电
话
95336
4008696336
网
址
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66) 长城证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦16 、17 层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
67) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 崔少华
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
68) 德邦证 券 股 份有 限公司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
69) 第一创 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区福 华一 路115 号投行 大厦20楼
法定代 表人 刘学民
客服电 话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
70) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
71) 东莞证 券有 限责 任公 司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 95328 网址 www.dgzq.com.cn
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
72) 东吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号 东 吴证券 大厦
法定代 表人 范力 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
73) 东兴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街5 号 新盛大 厦B 座12 、15 层
法定代 表人 魏庆华
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客服电 话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
74) 方正证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
75) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 薛峰
客服电 话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
76) 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
77) 广州证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 邱三发
客服电 话 95396 网址 www.gzs.com.cn
78) 国海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
79) 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云
客服电 话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
80) 国盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 马跃进
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gszq.com
81) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
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注册地 址 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区商 城路618 号
法定代 表人 杨德红
客服电 话 95521 网址 www.gtja.com
82) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
83) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
84) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 王开国
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
85) 红塔证 券股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
86) 华安证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市政 务文 化新 区天鹅 湖路198 号
法定代 表人 李工
客服电 话
96518( 安徽)；
400-809-6518( 全国)
网址 www.hazq.com
87) 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
88) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
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客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
89) 华林证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 薛荣年 联系人 王叶平
客服电 话
全国统一客服热线
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
90) 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 南京市 江东 中路228 号
法定代 表人 周易（ 代为 履行 ）
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
91) 华鑫证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层 A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 俞洋
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
92) 金元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
93) 南京证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 步国旬
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
94) 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 中心 区金 田路4036 号 荣超 大厦16-20 层
法定代 表人 谢永林
客服电 话 95511-8 网址 stock.pingan.com
95) 长城国 瑞证 券有 限公 司
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22
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 王勇
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
96) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 黄浦 区四 川中 路213 号7楼
法定代 表人 李俊杰
客服电 话 021-962518 网址 www.962518.com
97) 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址 上海市 徐汇 区长 乐路989 号45 层
法定代 表人 李梅
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
98) 世纪证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
99)
太平 洋证 券股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市青 年路389 号 志远大 厦18 层
法定代 表人 李长伟
客服电 话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
100) 天风证 券股 份有 限公 司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
101) 万联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
法定代 表人 张建军
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
102) 五矿证 券有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4028 号荣超 经贸 中心 办公 楼47 层01单元
法定代 表人 赵立功
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
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23
103) 西藏东 方财 富证 券股 份有 限公司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
104) 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
105)
湘财 证券 股份 有限 公司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A 栋11 楼
法定代 表人 林俊波
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
106)
兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
107)
英大 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 吴骏
客服电 话 4008-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
108)
招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
109)
浙商 证券 股份 有限 公司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
110)
中国 中投 证券 有限 责任 公 司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代 表人 高涛
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24
客服电 话 95532 网址 www.china-invs.cn
111)
中航 证券 有限 公司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 王宜四
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
112)
中山 证券 有限 责任 公司
注册地 址 深圳市 南山 区科 技中 一路 西华强 高新 发展 大 楼7 层、8 层
法定代 表人 黄扬录
客服电 话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
113)
中银 国际 证券 有限 责任 公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
114) 首创证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区德 胜门 外大 街115 号
法定代 表人 吴涛
客服电 话 4006200620 网址 www.sczq.com.cn
115) 中信期 货有 限公 司
注册地 址
深圳市 福田 区中 心三 路8 号 卓越时 代广 场 （二 期） 北座13层1301-1305
室、14 层
法定代 表人
张皓
客服电 话
400-990-8826
网址
www.citicsf.com
116) 深圳众 禄金 融控 股股 份有 限公司
办公地址 深圳市 罗湖 区梨 园路 物资 控股置 地大 厦8 楼
联系人 童彩平
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
117) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
联系人 单丙烨
客服电 话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
118) 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
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25
办公地 址 北京市 朝阳 区德 胜门 外华 严北里2号 民建 大厦6 层
联系人 朱亚菲
客服电 话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
119) 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 万塘 路18号 黄龙 时代 广场B座6F
联系人
韩爱彬
客服电 话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
120) 上海好 买基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦9 楼（200120 ）
联系人 罗梦
客服电 话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
121) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人
吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
122) 上海天 天基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号3C 座9 楼
联系人
潘世友
客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
123) 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
办公地 址 上海市 杨浦 区昆 明路508 号 北美广 场B 座12F
联系人
张裕
客服电 话 400－821 －5399 网址 www.noah-fund.com
124) 众升财 富 （ 北京 ）基 金销 售有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区望 京浦 项中 心A座9 层04-08
联系人
李艳
客服电 话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com
125) 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国路88号SOHO 现 代城C 座1809
联系人
刘梦轩
客服电 话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com
126) 深圳腾 元基 金销 售有 限公 司
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26
办公地 址 深圳市 福田 区金 田路2028 号皇岗 商务 中心 主楼4F（07 ）单 元
联系人 叶健
客服电 话 4006-877-899 网址 www.tenyuanfund.com
127) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
办公地 址
北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座9 层
联系人
张燕
客服电 话 4008507771
网址 t.jrj.com
128) 和讯信 息科 技有 限公 司
办公地 址 北京市 朝外 大街22号 泛利 大厦10 层
联系人
吴卫东
客服电 话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
129) 北京增 财基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 西城 区南 礼士 路 66 号建威 大 厦1208 室
联系人 王天
客服电 话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
130) 一路财 富（ 北京 ）信 息科 技有限 公司
办公地 址 北京市 西城 区车 公庄 大 街9 号五 栋大 楼C 座 702 室
联系人 苏昊
客服电 话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
131) 北京钱 景财 富投 资管 理有 限公司
办公地 址 北京市 海淀 区海 淀南 路 13 号楼 6 层 616 室
联系人 魏争
客服电 话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
132) 嘉实财 富管 理有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国 路91 号 金地中 心A 座 6 层
联系人 费勤雯
客服电 话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
133) 北京恒 天明 泽基 金销 售有 限公司
办公地 址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路20 号 乐成 中心A 座 23 层
联系人
马鹏程
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27
客服电 话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
134) 中国国 际期 货有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区麦 子店 西 路3 号新 恒基 国际 大厦15 层
联系人 孟夏
客服电 话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
135) 北京创 金启 富投 资管 理有 限公司
办公地 址 北京市 西城 区白 纸坊 东 街2 号经 济日 报社A 座 综合 楼 712 号
联系人 齐廷君
客服电 话 010-66154828-801 网址 www.5irich.com
136) 海银基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 东方 路1217 号 陆家 嘴金 融服 务广 场16 楼
联系人 刘艳妮
客服电 话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
137) 上海联 泰资 产管 理有 限公 司
办公地 址 上海市 长宁 区金 钟 路658 弄 2 号楼 B 座 6 楼
联系人 凌秋艳
客服电 话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com
138) 北京微 动利 投资 管理 有限 公司
办公地 址 北京市 石景 山区 古城 西 路113 号 景山 财富 中心 金融 商业 楼 341 室
联系人 季长军
客服电 话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn
139) 北京君 德汇 富投 资咨 询有 限公司
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 18 号恒 基中 心办 公楼 一 座 2202 室
联系人 魏尧
客服电 话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com
140) 北京乐 融多 源投 资咨 询有 限公司
办公地 址 北京市 朝阳 区工 人体 育馆 北路 甲2 号 盈科 中 心B 座 裙楼二 层
联系人 牛亚楠
客服电 话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com
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141) 大泰金 石投 资管 理有 限公 司
办公地 址
江苏省 南京 市建 邺区 江东 中路 222 号 奥体 中心 （ 西 便门 ） 文 体创 业
中心
联系人 朱海涛
客服电 话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
142) 珠海盈 米财 富管 理有 限公 司
办公地 址
广州市海珠区琶洲大道东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电 话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
143) 上海凯 石财 富基 金销 售有 限公司
办公地址 上海市黄浦区延安东 路1 号凯石大厦4 楼
联系人 李晓明
客服电话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com
144) 北京汇 成基 金销 售有 限公 司
办公地址 北京市海淀区中关村 大 街 11 号1108
联系人 丁向坤
客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《销 售 办法 》 和 基金 合同 等的 规 定， 选择 其
他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金， 并及 时履 行公 告义务 。
（二）注册登记机构
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称 北京市 众一 律师 事务 所
住所及 办公 地址 北京市 东城 区东 四十 条甲22 号南 新仓 国际 大厦A 座502 室
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负责人 常建 联系人 云大慧
电话 010-64096089 传真 010-64096188
经办律 师 云大慧 、胡 广志
（四）会计师事务所 及经 办注册会计师
名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
执行事 务人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
四、基金的名称
银 华增 强收 益债 券型 证 券投资 基金
五、基金的类型
债券型 基金
六、基金的运作方式
契约型 、开 放式
七、基金的投资目标
本基金 在严 格控 制投 资风 险、 维护 本金 相对 安全 、 追求基 金资 产稳 定增 值的 基础上 ， 力
求获得 高于 业绩 比较 基准 的投资 收益 。
八、基金的投资范围
本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包 括国内 依法 发行 上市 的债 券、 股 票、
权证及 法律 、法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 。
本基金 主要 投资 于国 债 、 金融债 券 、 企 业债 券、 公 司债券 、 中央 银行 票据 、 可转换 公司
债券 （含 分离 交易 的可 转 换公司 债券 ） 、 短期 融资 券 、 资 产支 持证 券等 固定 收 益类金 融工 具。
本基金对债 券等固 定收益 类金融工具 的投资 比例合 计不低于基 金资产 的80% ， 持有现金或 到
期日在 一年 以内 的政 府债 券不低 于基 金资 产净 值的5% 。
本基金 还可 投资 于股 票 、 权证等 权益 类金 融工 具 ， 但上述 权益 类金 融工 具 的 投资比 例合
计不超 过基 金资 产的20% 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 于其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
九、基金的投资策略
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本基金 将在 分析 和判 断国 内外宏 观经 济形 势 、 市 场利 率走势 和债 券市 场资 金供 求状况 等
因素的 基础 上 ， 自 上而 下 确定大 类金 融资 产配 置和 固定收 益类 金融 工具 的类 属配置 ， 动态 调
整组合 久期 ， 并通 过自下 而上精 选个 券 ， 构 建和调 整固定 收益 投资 组合 ， 获 取稳健 收益 ； 此
外， 本基 金还 将在 严格 控 制风险 的前 提下 积极 参加 股票一 级市 场申 购 ， 适 度 参与股 票二 级市
场和权 证投 资， 力争 提高 投资组 合收 益率 水平 。
1.资产 配置
本基金对债 券等固 定收益 类金融工具 的投资 比例合 计不低于基 金资产 的80% ， 以控制组
合风险 ； 在此 前提 下， 本基 金将根 据市 场实 际情 况积 极参与 股票 和权 证等 权益 类金融 工具 的
投资， 以提 高组 合收 益。
2.固定 收益 类金 融工 具投 资策略
（1） 固定 收益 类金 融工 具 类属配 置策 略
类属配 置是 指对 各市 场及 各种类 的固 定收 益类 金融 工具之 间的 比例 进行 适时 、 动态的 分
配和调 整 ， 确 定最 能符 合 本基金 风险 收益 特征 的资 产组合 。 具体 包括 市场 配 置和品 种选 择两
个层面 。
在市场 配置 层面 ， 本基 金 将在控 制市 场风 险与 流动 性风险 的前 提下 ， 根据 交 易所市 场和
银行间 市场 等市 场固 定收 益类金 融工 具的 到期 收益 率变化 、 流动 性变 化和 市 场规模 情况 ， 相
机调整 不同 市场 中固 定收 益类金 融工 具所 占的 投资 比例。
在品种 选择 层面 ，本 基金 将基于 各品 种固 定收 益类 金融工 具信 用利 差水 平的 变化特 征 、
宏观经 济预 测分 析以 及税 收因素 的影 响 ， 综 合考 虑 流动性 、 收益 性等 因素 ， 采取定 量分 析和
定性分 析结 合的 方法 ，在 各种固 定收 益类 金融 工具 之间进 行优 化配 置。
（2） 久期 调整 策略
本基金 将根 据对 影响 债券 投资的 宏观 经济 状况 和货 币政策 等因 素的 分析 判 断 ， 形成对 未
来市场 利率 变动 方向 的预 期， 进而 主动 调整 所持 有 的债券 资产 组合 的久 期值 ， 达 到增 加收 益
或减少 损失 的目 的。
当预期 市场 总体 利率 水平 降低时 ， 本基 金将 所持 有 的债券 组合 的久 期值 延长 ， 从 而可 以
在市场 利率 实际 下降 时获 得债券 价格 上升 收益 ， 并 获得较 高利 息收 入 ； 反 之 ， 当 预期 市场 总
体利率 水平 上升 时 ， 则 缩 短组合 久期 ， 以规 避债 券 价格下 降的 风险 和资 本损 失， 获得 较高 的
再投资 收益 。
（3） 收益 率曲 线配 置策 略
本基金 将在 考察 收益 率曲 线、 历史 期限 结构 、 新 债 发行 、 回 购及 市场 拆借 利 率等债 券市
场微观 因素 的基 础上 ， 利 用金融 工程 技术 ， 通过 预 期收 益 率曲 线形 状的 变化 来调整 投资 组合
的头寸 ， 确定 采用 集中 策 略、 哑铃 策略 或梯 形策 略 等， 以从 收益 率曲 线的 形 变和不 同期 限债
券的相 对价 格变 化中 获利 。
一般而 言 ， 当 预期 收益 率 曲线变 陡时 ， 本基 金将 采 用集中 策略 ； 而当 预期 收 益率曲 线变
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平时， 将采 用哑 铃策 略； 梯形策 略则 在预 期收 益率 曲线不 变或 平行 移动 时采 用。
（4） 套利 策略
一是跨 市套 利 ， 本 基金 将积 极把握 我国 交易 所市 场与 银行间 市场 可跨 市交 易的 相同品 种
收益率 的差 异 、 同 期限 债 券品种 在一 二级 市场 上的 收益率 差异 、 同期 限债 券 回购品 种在 不同
市场之 间的 利率 差异 所产 生的套 利机 会。
二是跨 期套 利 ， 本 基金将 利用一 定时 期内 不同 债券 品种基 于利 息 、 违 约风险 、 久 期、 流
动性 、 税 收特 性、 可回 购 条款等 方面 的差 别造 成的 不同券 种收 益率 的失 衡性 差异 ， 同 时买 入
和卖出 这些 券种 。
（5） 个券 精选 策略
本基金 将根 据债 券市 场收 益率数 据， 在综 合考 虑信 用等级 、期 限、 流动 性、 市场分 割 、
息票率 、 税 赋特 点、 提 前偿 还和赎 回等 因素 的基 础上 ， 建立不 同品 种的 收益 率曲 线预测 模型 ，
并通过 这些 模型 进行 估值 ， 重点选 择具 备以 下特 征的 债券： 较高 到期 收益 率、 较 高当期 收入 、
价值被 低估 、 预期 信用 质 量将改 善 、 期 权和 债权 突 出、 属于 创新 品种 而价 值 尚未被 市场 充分
发现。
（6） 可转 换公 司债 券投 资 策略
本基金 在综 合分 析可 转换 公司债 券的 股性 特征 、 债 性特征 、 流动 性、 摊薄 率 等因素 的基
础上，采用Black-Scholes 期权定价模 型和二叉 树期 权定价模型 等数量化 估值 工具评定其 投
资价值 ， 选择 其中 发行 条 款优惠 、 安全 边际 较高 、 发行条 款相 对优 惠 、 流 动 性良好 、 基础 股
票的基 本面 优良 、 具有 较 好盈利 能力 或成 长前 景 、 股性活 跃并 具有 较高 上涨 潜力的 品种 ， 以
合理价 格买 入并 持有 ， 根 据内含 收益 率 、 折 溢价比 率、 久期 、 凸 性等 因素 构 建可转 换公 司债
券投资 组合 ， 获取 稳健 的 投资回 报 。 此 外， 本基 金 将通过 分析 不同 市场 环境 下可转 换公 司债
券股性 和债 性的 相对 价值 ， 通 过对 标的 转债 股性 与 债性的 合理 定价 ， 力求 选 择被市 场低 估的
品种， 来构 建本 基金 可转 换公司 债券 的投 资组 合。
（7） 公司 债券 投资 策略
本基金 将谨 慎选 择信 用等 级 （ 含发 行主 体信 用评 级 和债券 信用 评级 ） 高、 债 券发行 公司
基本面 良好 、债 券条 款优 惠、流 动性 好的 公司 债券 进行投 资。
在分析 公司 债券 信用 等级 时， 本基 金将 重点 选择信 誉好 、 有 资质 、 内 控严 密、 执业经 验
丰富 、 从 业人 员素 质良好 、 评 级程 序和 方法 完善 、 资本金 充足 、 具有 较高市 场权威 和品 牌效
应、独 立性 强、 建立 了风 险赔偿 机制 的信 用评 级机 构提供 的信 用评 级数 据。
（8） 资产 支持 证券 投资 策 略
本基金 将深 入分 析资 产支 持证券 的市 场利 率 、 发 行 条款 、 支 持资 产的 构成 及 质量 、 提 前
偿还率 、 风险 补偿 收益 和 市场流 动性 等基 本面 因素 ， 估 计资 产违 约风 险和 提 前偿付 风险 ， 并
根据资 产证 券化 的收 益结 构安排 ，模 拟资 产支 持证 券的本 金偿 还和 利息 收益 的现金 流过 程 ，
辅助采 用蒙 特卡 洛方 法等 数量化 定价 模型 ，评 估其 内在价 值。
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3．股 票投 资策 略
本基金 股票 主要 投资 于新 股申购 和转 债转 股 ， 适 度 参与二 级市 场 ， 在 承担 有 限风险 的前
提下获 取股 票一 、二 级市 场差价 收益 和转 债转 股套 利收益 ，有 效提 高投 资组 合收益 率 水 平 。
（1） 股票 一、 二级 市场 套 利策略
历史经 验表 明 ， 由 于股 票 一、 二级 市场 价差 的存 在 ， 参 与新 股申 购能 够取 得 较高的 固定
收益。本基 金将充 分研究 首次发行（IPO） 股票及 增 发新股的上 市公司 基本面 ，根据股票 市
场整体 定价 水平 ， 估计 新 股上市 交易 的合 理价 格 ， 同时参 考一 级市 场资 金供 求关系 ， 在此 基
础上谨 慎参 与新 股申 购， 从而在 承担 有限 风险 的基 础上获 取股 票一 、二 级市 场差价 收益 。
（2） 转债 转股 套利 策略
在可转 换公 司债 券的 转换 期内, 一般 情况 下是 股票 市 价低于 转换 平价 ， 但是, 由 于未来 股
价涨跌具有 不确定 性，当 可转换公司 债券或 股票交 易波动较 大时,可转 换公司 债券也有 可能
在较短 的时 期内 出现 股票 市价高 于转 换平 价 ， 从 而 产生套 利机 会 。 本 基金 将 通过动 态跟 踪股
票市价 和转 换平 价之 间的 价差走 势 ， 积 极把 握转 债 转股套 利机 会 ， 在 承担 有 限风险 的基 础上
获取套 利收 益。
（3） 动态 配置 ，精 选个 股 策略
本基金 利用 股票 和债 券的 “跷跷 板” 效应 ，适 度配 置股票 资产 ，以 提高 组合 收益水 平 。
在股票 选择 方面 ， 重点 选 择具有 价值 创造 优势 和估 值优势 的公 司 ， 力 求在 承 担较低 风险 的前
提下获 取稳 定的 超额 收益 。
4.权证 投资 策略
本基金 将在 遵循 法律 法规 的相关 规定 和严 格控 制风 险的前 提下 ， 在深 入分 析权 证标的 证
券基本 面的 基础 上 ， 发掘 权证投 资机 会 ， 实 现稳健 的超额 收益 。 一方 面， 基 金管理 团队 将深
入研究 行权 价格 、 标的 价 格和权 证价 格之 间的 内在 关系 ， 以 利用 非完 全有 效 市场中 的无 风险
套利机 会 。 另 一方 面， 基 金管理 团队 将以 价值 分析 为基础 ， 运用 期权 、 期 货 估值模 型 ， 根 据
隐含波 动率 、剩 余期 限、 标的价 格走 势， 并结 合基 金自身 的资 产组 合状 况， 进行权 证投 资 ，
力求取 得最 优的 风险 调整 收益。 本基 金仅 将权 证投 资作为 提高 投资 组合 收益 的辅助 手段 。
（五）投资决策
1．决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的规 定；
（2） 国家 宏观 经济 环境 及 其对债 券市 场的 影响 ；
（3） 国家 货币 政策 、财 政 政策以 及证 券市 场政 策；
（4） 发债 公司 财务 状况 、 行业处 境、 经济 和市 场需 求状况 ；
（5） 货币 市场 、资 本市 场 资金供 求状 况及 未来 走势 。
2.决策 程序
（1） 自上 而下 的宏 观经 济 分析
银华增强收益债券基金招募说明书摘要 （更新）
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本基金 将密 切关 注国 内外 宏观经 济指 标及 金融 数据 ， 跟 踪我 国财 政、 货币 政策 以及债 券
市场利 率变 化的 动向 ， 通 过计量 经济 模型 进行 综合 评估 ， 预 测其 未来 的变 动 走势 ， 为 债券 资
产配置 提供 战略 安排 ，并 且及时 把握 制度 变化 产生 的机会 。
（2） 自下 而上 的投 资 组 合 构建
一方面 ， 本基 金将 根据 债 券市场 的历 史交 易数 据 ， 估计出 债券 市场 的历 史期 限结构 ， 并
对隐含 远期 利率 、 历史 利 率水平 、 历史 利差 水平 等 进行分 析 ， 进 而对 未来 的 期限结 构变 动作
出判断 。
另一方 面， 本基 金将 通过 综合评 价个 券收 益率 、波 动性、 到期 期限 、票 息、 税赋条 件 、
流动性 、 信用 等级 以及 债 券持有 人结 构等 决定 债券 价值的 影响 因素 ， 并运 用 金融工 程技 术构
造即期 利率 收益 率曲 线。
十、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中国债券总指数收益率。
本基金选择中国债券总指数收益率作为业绩比较基准的原因如下 ：
1 ．公允性
由 于 本 基 金 属 于 债 券 型 基 金 ， 主 要 投 资 于 债 券 等 固 定 收 益 类 金 融 工 具 ， 对 债 券 等 固 定 收
益类金融工具的投资比例不低于基金资产的80% ， 持 有 现 金 或 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不
低 于 基 金 资 产 净 值 的5% ， 股 票 投 资 只 是 作 为 提 高 投 资 收 益 的 一 种 辅 助 手 段 ， 所 以 本 基 金 以 中
国债券总指数收益率作为业绩比较基准，可以比较公允地反映基金管理人的投资管理能力。
银华增强收益债券基金招募说明书摘要 （更新）
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2.易于观测性
本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 所 采 用 的 指 数 是 在 市 场 上 公 开 披 露 的 ， 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 公
司将中国债券总指数情 况 于中国债券信息网（www.chinabond.com.cn ） 上 公 开 发 布 ， 易 于 观
察 ， 任 何 投 资 人 都 可 以 使 用 公 开 的 数 据 经 过 简 单 的 算 术 运 算 获 得 比 较 基 准 ， 保 证 了 基 金 业 绩
评价的透明性。
3.指数发布主体的权威性
该 业 绩 比 较 基 准 所 采 用 指 数 的 发 布 主 体 是 中 央 国 债 登 记 结 算 公 司 。 中 央 国 债 登 记 结 算 公
司 是 全 国 债 券 市 场 内 提 供 国 债 、 金 融 债 券 、 企 业 债 券 和 其 他 固 定 收 益 证 券 的 登 记 、 托 管 、 交
易 结 算 等 服 务 的 国 有 独 资 金 融 机 构 ， 是 财 政 部 唯 一 授 权 主 持 建 立 、 运 营 全 国 国 债 托 管 系 统 的
机 构 ， 是 中 国 人 民 银 行 指 定 的 全 国 银 行 间 债 券 市 场 债 券 登 记 、 托 管 、 结 算 机 构 和 商 业 银 行 柜
台记账式国债交易的一级托管人。 由此可见， 该指数的发布主体在证券市场上具有较高权威。
4.指数的知名度
该 业 绩 比 较 基 准 所 采 用 指 数 中 国 债 券 总 指 数 在 市 场 上 具 有 较 高 的 知 名 度 ， 被 广 大 投 资 人
所认同，并且已被越来越多的证券投资基金使用。
5 ．指数样本与本基金投资范围的一致性
该 业 绩 比 较 基 准 所 采 用 指 数 中 国 债 券 总 指 数 是 目 前 国 内 涵 盖 范 围 最 广 的 债 券 指 数 之 一 ，
具 有 良 好 的 市 场 代 表 性 ， 该 指 数 的 样 本 与 本 基 金 的 投 资 范 围 具 有 较 高 一 致 性 ， 能 够 比 较 贴 切
地体现本基金的投资目标和风险收益特征。
6.不可操纵性
由 于 本 基 金 业 绩 比 较 基 准 所 采 用 指 数 具 有 较 高 的 市 场 代 表 性 ， 遵 循 客 观 的 编 制 规 则 ， 具
有较强的知名度和权威性，也保证了该指数的不可操纵性。
如 果 今 后 证 券 市 场 中 有 其 他 代 表 性 更 强 或 者 更 科 学 客 观 的 业 绩 比 较 基 准 适 用 于 本 基 金 ，
或 者 未 来 市 场 发 生 变 化 导 致 此 业 绩 比 较 基 准 不 再 适 用 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 基 金 份 额
持 有 人 合 法 权 益 的 原 则 ， 根 据 市 场 发 展 状 况 及 本 基 金 的 投 资 范 围 和 投 资 策 略 ， 在 履 行 相 应 程
序 的 前 提 下 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调 整 。 业 绩 比 较 基 准 的 变 更 须 经 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管
人协商一致，在更新的招募说明书中列示， 并 报 证 监 会 备 案 。
十一、风险收益特征
本 基 金 为 债 券 型 基 金 ， 属 于 证 券 投 资 基 金 中 的 较 低 风 险 品 种 ， 其 预 期 风 险 与 收 益 高 于 货
币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
十二、投资组合报告
基 金管理 人 银华 基金管理有 限公司 的董事 会及董事保 证本报 告所载 资料不存在 虚假 记
载、误 导性 陈述 或重 大遗 漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带 责 任 。
银华增强收益债券基金招募说明书摘要 （更新）
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基 金托管 人 中国 建设 银行根 据本基 金合同 规定复核了 本报告 中的财 务指标、 净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2016 年 3 月 31 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1.报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 15,559,228.00 1.34
其中： 股票
15,559,228.00 1.34
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
1,097,950,559.80 94.76
其中： 债券
1,097,950,559.80 94.76
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
20,128,025.87 1.74
8 其他资 产
25,056,967.25 2.16
9 合计
1,158,694,780.92
100.00
2.报 告 期末按 行业 分类的 股票 投资组 合
2.1 报 告 期末 按行 业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 5,004,800.00 0.48
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 5,290,968.00 0.51
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 - -
J 金融业 5,263,460.00 0.50
K
房地产 业
- -
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
银华增强收益债券基金招募说明书摘要 （更新）
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N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合 - -
合计 15,559,228.00 1.49
2.2 报 告 期末 按行 业分类 的沪 港通投 资股 票投资 组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有沪 港通 股票 投资 。
3.报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 600738 兰州民 百 623,200 5,290,968.00 0.51
2 600030 中信证 券 295,700 5,263,460.00 0.50
3 600166 福田汽 车 920,000 5,004,800.00 0.48
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述股 票。
4.报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 53,350,790.00 5.11
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 1,013,245,769.80 97.09
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 31,354,000.00 3.00
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,097,950,559.80 105.21
5.报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 1380044
13 济宁 高
新债
750,000 64,237,500.00 6.16
银华增强收益债券基金招募说明书摘要 （更新）
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2 124577 14 甬广 聚 499,500 54,265,680.00 5.20
3 1480580
14 大连 融
达债
500,000 53,400,000.00 5.12
4 1480142
13 武清 国
投债 02
400,000 44,108,000.00 4.23
5 1480494
14 威海 中
城债
400,000 44,080,000.00 4.22
6.报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7.报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
8.报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
9.报 告 期末本 基金 投资的 国债 期货交 易情 况说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。
10. 投 资 组合 报告附 注
10.1 本基 金投 资的前十 名证 券的发 行主 体本期 不存 在被监 管部 门立案 调查 ，或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
10.2 本基 金投 资的前十 名股 票没有 超出 基金合 同规 定的备 选股 票库之 外的 情
形。
10.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 237,593.46
2 应收证 券清 算款 287,700.04
3 应收股 利 -
4 应收利 息 24,530,729.33
5 应收申 购款 944.42
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 25,056,967.25
银华增强收益债券基金招募说明书摘要 （更新）
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10.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
10.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（%）
流通受 限情 况说
明
1 600738 兰州民 百 5,290,968.00 0.51 重大事 项
10.6 投 资 组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
十三、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保证 最低收 益 。 基 金的 过往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段 净值增 长率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准
收益率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2008 年 12 月 3 日至
2008 年 12 月 31 日
1.00% 0.12% 2.34% 0.22% -1.34% -0.10%
2009 年 18.12% 0.35% -1.24% 0.10% 19.36% 0.25%
2010 年 2.83% 0.30% 1.92% 0.10% 0.91% 0.20%
2011 年 0.17% 0.27% 5.72% 0.11% -5.55% 0.16%
2012 年 4.08% 0.19% 2.51% 0.07% 1.57% 0.12%
2013 年 0.69% 0.16% -2.10% 0.11% 2.79% 0.05%
2014 年 15.14% 0.26% 11.23% 0.15% 3.91% 0.11%
2015 年 13.08% 0.40% 8.03% 0.11% 5.05% 0.29%
2016 年 1 月 1 日至 3
月 31 日
0.89% 0.12% 1.10% 0.10% -0.21% 0.02%
自基金 合同 生效 日
（2008 年 12 月 3
日）起 至 2016 年 3
月 31 日
69.19% 0.28% 32.77% 0.11% 36.42% 0.17%
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十四、基金的费用与 税收
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基 金费 用的 种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ；
2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3）基 金财 产拨 划支 付的 银 行费用 ；
4）基 金合 同生 效后 的基 金 信息披 露费 用；
5）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6）基 金合 同生 效后 与基 金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
7）基 金的 证券 交易 费用 ；
8）依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1）基 金管 理人 的管 理费
在通常 情况 下 ， 基 金管 理 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.65% 年 费率 计提 。 计 算 方法如 下：
H＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月 支付。 由基 金管 理人 向基 金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金托管 人复核 后于次 月首日起3 个工作日 内从基 金财产中 一次性支 付给基 金管理人 ，若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
2）基 金托 管人 的托 管费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.2% 年费 率计 提。 计算 方法 如 下 ：
H＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月 支付。 由基 金管 理人 向基 金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金托管 人复核 后于次 月首日起3 个工作日 内从基 金财产中 一 次性支 付给基 金托管人 ，若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
3）除管理费 和托管 费之外 的基金费用 ，由基 金托管 人根据其他 有关法 规及相 应协议的
规定， 按费 用支 出金 额支 付，列 入或 摊入 当期 基金 费用。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托管人 因未履行或未完全履行义 务导致的费用支出或基金 财产的损
失， 以及 处理 与基 金运 作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前所 发生
银华增强收益债券基金招募说明书摘要 （更新）
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的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
4、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率和 基金 托管 费率 。 基 金
管理人 必须 最迟 于新 的费 率实施 日2 日前 在指 定媒 体 上刊登 公告 。
5、上述基金 费用由 基金管 理人在法律 规定的 范围内 参照公允的 市场价 格确定 ，法律法
规另有 规定 时从 其规 定。
（二）与基金销售有 关的 费用
1、申 购费
本基金 的申 购费 用由 投资 人承担 ， 不 列入 基金 财产， 主要用 于本 基金 的市 场推 广、 销 售、
注册登 记等 各项 费用 。
本基金 采用 前端 收费 的形 式收取 申购 费用 ， 申购 费 率按申 购金 额的 大小 分为 五档 ， 具 体
如下表 所示 ：
2、赎 回费
本基金 的赎 回费 用由 赎回 基金份 额 的 基金 份额 持有 人承担 ， 在基 金份 额持 有人 赎回基 金
份额时收取 。不低 于赎回 费总额的25% 应归 基金财 产 ，其余用于 支付注 册登记 费和其他必 要
的手续 费。
赎回费 率随 投资 人持 有本 基金的 时间 的增 加而 递减 ，具体 如下 表所 示：
赎回费
持有期 限（Y ） 费率
Y<1 年 0.1%
1 年≤Y<2 年 0.05%
Y ≥2 年 0
注：1 年为365天。
自2013 年1 月25 日 起， 本 基金在 直销 业务 中对 于养 老金客 户的 前端 收费 模式 实施特 定
申购、 赎回 费率 ，详 见“ 八、基 金份 额的 申购 与赎 回”章 节。
3、转 换费
基金转 换时 所需 要的 费用 由转出 基金 赎回 费用 及基 金管理 人 根 据公 平合 理原 则所确 定
银华增强收益债券基金招募说明书摘要 （更新）
41
的 转换 费用 构成 。
转出基 金时,如 涉及 的转 出 基金有 赎回 费用,收 取该 基 金的赎 回费 用。
转入基 金时,原 则上 从申 购 费用低 的基 金向 申购 费用 高的基 金转 换时,每 次收 取 确定的
转换 费 用； 从申 购费 用高 的基金 向申 购费 用低 的基 金转换 时, 不收 取转 换费 用 。基金 管理 人
在不同 基金 间设 置固 定的 转换费 率。
不同转 换方 向的 转换 费率 设置以 基金 管理 人的 相关 公告为 准。
(三)基金税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十五、对招募说明书 更新 部分的说明
银华增 强收 益债 券型 证券 投资基 金招 募说 明书 依据 《中华 人民 共和 国证 券投 资基金
法》 、 《 证券 投资 基金 运 作管理 办法 》 、 《 证券 投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《证 券投资 基金
信息披 露管 理办 法》 及其 它有关 法律 法规 的要 求， 对本基 金原 更新 招募 说明 书进行 了更 新 ，
主要更 新内 容如 下：
1、 在 “重 要提 示 ” 部分 ， 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期及 相关 财务 数据 的截止 日
期。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人 的 概况 及主要 人员 进行 了更 新 。
3、在 “四 、基 金托 管人 ” 中， 对 基金 托管 人的 基本 情况进 行了 更新 。
4、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，增加 了 代销 机构 ，并更 新了 部分 代销 机构 的资 料 。
5、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
6、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截 至 2016 年3 月31 日的 基金 投资 业 绩。
7、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华 基金 管理 有限 公 司
2016 年 7 月 18 日
