中 金 现金管 家 货币市 场 基金
更新 招募说 明 书 摘要
（2016 年第 2 号）
基金管 理人：中金基金管 理有限公司
基金托 管人：中国建设银 行股份有限公司
二〇一 六年 七 月
中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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重要提 示
中金现金 管家 货币市 场 基金（以 下简 称“本 基 金” ）的 募集 申请 于 2014 年
10 月 31 日经 中国 证 券监督管 理委员 会（以 下简称“ 中国证 监会”） 证监许可
[2014]1152 号 《 关 于 准 予 中 金 现 金 管 家 货 币 市 场 基 金 注 册 的 批 复 》 注册， 并 于
2014 年 11 月 28 日经 中国证监会证券基金机构监管部部函[2014]1890 号《关于
中金现金管家货币市场基金备案确认的函》备案 。本基金的基金合同于 2014 年
11 月 28 日生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册， 并不
表明其对本基金的价值和收益 做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没
有风险。 中国证监会不对本基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保
证。
本基金投资于 货币 市场， 每万份基金已实现收益 会因为货币市场波动等因素
产生波动， 投资 人根据所持有的基金份额享受基金收益， 同时承担相应的投资风
险。 本基金投资中的风险包括 但不限于： 市场风险、 信用风险、 流动性风险、 管
理风险、 操作及技术风险、 合规性风险、 本基金特有风险、 其他风险 等。 本基金
为货币型基金， 其长期平均风险水平和预期收益率低于股票型基金、 混合型基金
和债券型基金，属于低风险的投资品种。
投资 人在购买本基金之前， 请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同 信息
披露文件 ， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 自主判断基金的投资价
值， 并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
投资有风险，投资人认/ 申购本基金时应认真阅读本 基金招募说明书。
投资人购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构。 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金管理人提醒
投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资人作出投资决策后， 基金运营状况
与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人 承诺 依照恪尽职守、 诚实信用、 谨 慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本更新招募说明书已经本基金托管人复核。 本更新招募说明书所载内容截止
日为 2016 年 5 月 27 日 ， 有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 3 月 31 日 （财
务数据未经审计） 。
中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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一、基 金管理人
（ 一 ） 基金管 理人 概况
名称：中金基金管理有限公司
住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 18 号丰融国际中心 17 层
法定代表人：林寿康
成立时间：2014 年 2 月 10 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：证监许可〔2014〕97 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2 亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：张显
联系电话：010-63211122
公司的股权结构如下：
股东名称 持股 比例
中国国际金融 股份有限公司 100%
（ 二 ） 主要人 员情 况
1、基金管理人董事会成员
林寿康先生， 董事长， 货币经济学博士。 历任国际货币基金组织国际部经济
学家； 香港金融管理局货币管理部高级经理； 德意志摩根建富公司新兴市场部经
济学家； 中国信达资产管理公司国际部副主任。 现任中国国际金融股份有限公司
投资管理业务负责人、董事总经理。
刘健女士， 董事， 金融学硕士。 历任大连北方会计师事务所会计师； 香港何
锡麟会计师行审计师； 北京通成推广有限公司财务部经理； 北京盛胜咨询有限公
司税务咨询师； 中国国际金融股份有限公司公司稽核部负责人。 现任中国国际金中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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融股份有限公司资金部负责人。
孙菁女士， 董事， 管理学硕士。 历任中国国际金融股份有限公司资本市场部
副总经理、 公司管理部副总经理、 运营支持部执行总经理及负责人等职务。 现任
中金基金管理有限公司总经理。
张春先生， 独立董事， 经济学和决策科学博士。 历任美 国明尼苏达大学卡尔
森管理学院金融系终身教授； 中欧国际工商学院金融和会计系讲席教授、 系主任、
副教务长。现任上海交通大学上海高级金融学院教授、执行院长。
颜 羽 女 士 ， 独立 董 事 ，经 济 法 硕 士 、EMBA 硕 士 研 究 生 。历 任 云 南政 法 干
部管理学院教师； 四通集团条法部法律咨询副主任； 海问律师事务所证券业务律
师；嘉和律师事务所合伙人。现任嘉源律师事务所创始合伙人。
张龙先生， 独立董事， 博士。 历任内蒙康隆能源有限公司总经理， 现任中宝
睿信投资有限公司董事长、中国建设银行独立董事。
2、基金管理人监事
夏静女士， 执行监事， 数学系理学硕士 。 历任普华永道 （深圳） 咨询有限公
司北京分公司风险管理及内部控制服务部经理； 中国国际金融股份有限公司公司
稽核部高级经理。现任中金基金管理有限公司风险管理部负责人。
3、基金管理人高级管理人员
林寿康 先生，董事长， 货币经济学博士 。简历同上。
孙菁女士，总经理，管理学硕士。简历同上。
杜季柳女士， 副总经理， 经济学学士。 历任中国国际金融股份有限公司运营
支持部执行总经理、 财务部负责人； 北电网络 （中国） 有限公司财务经理； 摩托
罗拉 （中国） 电子有限公司财务人员等职务。 现任中金基金管理有限公司副总经
理。
沈芸女士 ，督察 长，法 学硕士。 历任中 国建设 银行（深 圳分行 ）内部 律师；
深圳证券交易所高级经理； 瑞银集团 （香港） 董事； 中国国际金融股份有限公司
合规管理部合规律师、副总经理。现任中金基金管理有限公司督察长。
4、本基金基金经理
石云峰先 生，经 济学硕 士。历任 中国邮 政储蓄 银行总行 资金营 运部交 易员，中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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太平养老保险股份有限公司固定收益投资经理， 嘉实基金管理有限公司机构投资
部投资经理。2014 年 2 月加入中金基金管理有限公司，现任中金纯债债券型证
券投资基金、中金现金管家货币市场基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
石云峰先生， 经济学硕士。简历同上。
郭党钰先生， 工商管理硕士。 历任宁波镇海炼化投资经理； 华泰证券项目经
理； 德恒证券高级经理； 华策投资有限公司投资副总经理； 招商基金管理有限公
司投资经理。现任中金基金管理有限公司投资管理部执行总经理。
李云琪先生， 工学硕士。 历任摩根士丹利信息技术 （上海） 有限公司固定收
益部分析员、 经理； 中国国际金融股份有限公司证券投资部经理、 高级经理。 现
任中金基金管理有限公司量化公募投资部副总经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基 金托管人
（ 一 ） 基金托 管人 概况
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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制商业银行， 总部设在北京。 本 行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市( 股
票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市( 股票代码 601939) 。
2015 年末， 本集团资产总额 18.35 万亿元， 较上年增长 9.59% ； 客户贷款和
垫款总额 10.49 万亿元， 增长 10.67% ； 客户存款总额 13.67 万亿元， 增长 5.96% 。
净利润 2,289 亿元，增 长 0.28% ；营业收入 6,052 亿元，增长 6.09% ，其中，利
息净收入增长 4.65% ， 手续费及佣金净收入增长 4.62% 。 平均资产回 报率 1.30% ，
加权平均净资产收益率 17.27% ， 成本收入比 26.98%，资 本充足率 15.39% ， 主要
财务指标领先同业。
物理与电子渠道协同发展。 营业网点 “ 三综合 ” 建设取得新进展， 综合性网点
数量达1.45 万个， 综合营销团队2.15 万个， 综合柜员占比达到88% 。 启动深圳等8
家分行物理渠道全面转型创新试点， 智慧网点、 旗舰型、 综合型和轻型网点建设
有序推进。 电子银行主渠道作用进一步凸显， 电子银行和自助渠道账务性交易量
占比达95.58% ， 较上年 提升7.55个百分点； 同时推广账号支付、 手机支付、 跨行
付、 龙卡云支付、 快捷付等五种在线支付方式， 成功实现绝大多数主要快捷支付
业务的全行集中处理。
转型 业务快速增长。信用卡累计发卡量8,074万张，消费交 易 额2.22万亿元，
多项核心指标继续保持同业领先。金融资产1,000万以上的私人银行客户数量增
长23.08% ，客户金融资产总量增长32.94% 。非金融企业债务融资工具累计承销
5,316 亿元， 承销额市场领先。 资产托管业务规模7.17万亿元， 增长67.36% ； 托管
证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。 人民币国际清算网络建设再获突破，
继伦敦之后， 再获任瑞士、 智利人民币清算行资格； 上海自贸区、 新疆霍尔果斯
特殊经济区主要业务指标居同业首位。
2015 年，本集团先后 获得国内外各类荣誉总计122项，并独家荣获美国《环
球金融》 杂志 “ 中国最佳银行 ” 、 香港 《财资》 杂志 “ 中国最佳银行” 及香港 《企业
财资》杂志 “ 中国最佳银行 ” 等大奖。本集团在英国《银行家》杂志2015 年“ 世界
银行品牌1000强” 中， 以一级资本总额位列全球第二； 在美国 《福布斯》 杂志2015
年度全球企业2000强中位列第二。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII 托 管 处、 养老金托管处、 清 算处、 核算
处、 跨境托管运营处、 监督稽核处等10个职能处室， 在上海设 有投资托管服务上
海备份中 心，共 有员工220余人。 自2007年 起 ，托管部 连续聘 请外部 会计师事务
所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国
建设 银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、
信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户
部和中国建设银行北京市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三） 基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “ 以客户为中心” 的经 营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管人
的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托管
服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品种
不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账户、
QFII 、 企业年金等产品 在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐全的
商业银行之一。截至 2016 年一季度末，中国建设银行已托管 584 只证 券投资基
金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认同。
中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为 “ 中国中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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最佳托管银行 ” 。
三、相 关服务机构
（ 一 ） 基金份 额发 售机构
1、直销中心
（1 ）直销柜台
名称： 中金基金管理有限公司直销柜台
住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 18 号丰融国际中心 17 层
法定代表人： 林寿康
电话：010-63211122
传真：010-66159121
联系人：张显
客户服务电话：400-868-1166
公司网站：www.ciccfund.com
（2 ）网上直销
投资者可以通过本公司网上直销系统办理基金的认购等业务， 具体业务办理
流程及业务规则请登录本公司网站查询。
本公司网上直销系统：https://trade.ciccfund.com/etrade
2、 其他销售机构
（1 ）中国建设银行股份 有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
联系人：王琳
（2 ）中国国际金融股份有限公司
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注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：丁学东
电话：010-65051166
传真：010-65058065
联系人：杨涵宇
网址：www.cicc.com.cn
（3 ）国信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人： 何如
联系人： 周杨
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
（4 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903-906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999
传真：021-68596919
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（5 ）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
办公 地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
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联系人：吴阳
电话：0531-68889155
传真：0531-68889185
客服电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（6 ）平安银行股份有限公司
客服电话：95511 转 3
网址：bank.pingan.com
（7 ）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：韩晓彤
电话：010-62020088-7071
传真：010-62020355
客户服务电话：400-888-6661
网址：www.myfund.com
（8 ）上海陆金所资产管理有限公司
客服电话：4008219031
网站：www.lufunds.com
（9 ）北京乐融多源投资咨询有限公司
客服电话：400-068-1176
网站：www.jimufund.com
(10) 上海天天基金销售 有限公司
客服电话：400-991-8918
网址：http://fund.eastmoney.com
(11) 平安证券有限责任 公司
客服电话：95511
网址：http://stock.pingan.com 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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基金管理人可根据有关法律、 法规的要求， 选 择其他符合要求的销售机构销
售本基金，并及时公告。
二 、登 记机构
名称：中金基金管理有限公司
住所： 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 18 号丰融国际中心 17 层
法定代表人：林寿康
电话：010-63211122
传真：010-66155573
联系人：白娜
（ 三 ） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称 ：上海源泰律师事务所
住所： 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址： 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人： 廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
经办律师： 梁丽金 林菡
联系人： 梁丽金
（ 四 ） 审计基 金财 产的会 计师 事务所
名称： 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 中国北京东长安街 1 号东方广场 毕马威大楼 8 层
办公地址： 中国北京东长安街 1 号东方广场 毕马威大楼 8 层
执行事务合伙人： 邹俊 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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电话：010-85085000
传真：010-85185111
签章注册会计师： 程海良、李砾
联系人： 管祎铭
四、基 金的 名称
中金现金管家货币市场基金。
五、基 金的类型及运作方 式
（ 一） 基金的 类型
货币市场基金。
（ 二） 基金的 运作 方式
契约型开放式。
六、基 金的投资目标
在充分重视本金安全的前提下， 确保基金资产的高流动性， 追求超越业绩比
较基准的稳定收益。
在充分重视本金安全的前提下， 确保基金资产的高流动性， 追求超越业绩比
较基准的稳定收益。
七、基 金的投资方向
本基金投资于以下金融工具：
（1 ）现金；
（2 ）通知存款；
（3 ）短期融资券；
（4 ）1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单； 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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（5 ）期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；
（6 ）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；
（7 ）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券；
（8 ）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的中期票据；
（9 ）期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据（以 下 简 称 “ 央 行 票 据 ” ）
（10 ）中国证监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具， 基金管
理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基 金的投资策略
（ 一） 短期利 率预 期策略
根据对宏观经济指标、 货币政策、 市场结构变化和市场资金供求等因素的研
究与分析， 对未来一段时期的短期市场利率进行积极的判断， 对短期利率走势形
成合理预期，并据此调整基金资产的配置策略。
（ 二） 类属配 置策 略
在保持 基金资产相对稳定的 前提下， 通过对市场资金供求、 基金申赎情况进
行动态分析， 确定本基金流动性目标， 相应调整基金资产在高流动性资产和相对
流动性较低资产之间的配比。 结合各类资产的收益率水平、 流动性特征、 信用风
险等因素来确定并动态调整 基金资产中央行票据、 国债、 债券回购等 各类属品种
的配置比例。
（ 三） 期限配 置策 略
根据对短期利率走势的判断确定并调整组合的平均剩余期限。 在预期利率上
升时， 缩短组合的平均剩余期限， 以规避资本损失或获得较高的再投资收益； 在
预期利率下降时， 延长组合的平均剩余期限， 以获得资本利得或锁定较高的利率
水平。
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（ 四） 跨市场 和品 种套利 策略
短期资金市场分为银行间市场和交易所市场两个子市场， 投资群体、 交易方
式等市场要素的不同使得两个市场的资金面和市场短期利率在一定期间内可能
存在定价 偏离。 在充分 论证上述 套利机 会可行 性的基础 上，寻 找最佳 介入时机，
进行跨市场操作， 获得安全的超额收益。 对期限相近的品种， 由于流动性 、 税收
等因素造成内在价值出现明显偏离时， 可以在保证流动性的基础上， 进行品种间
的套利操作，增加超额收益。
（ 五） 流动性 管理 策略
作为现金管理工具， 本基金必须保持较高的流动性。 在遵循流动性优先的原
则下， 本基金将建立流动性预警指标， 动态调整基金资产在流动性资产和收益性
资产之间的配置比例。 同时， 密切关注申购 、 赎回、 季节性资金流动等情况， 在
保持基金资产高流动性的前提下， 通过现金库存、 资产变现、 剩余期限管理等措
施确保基金资产的整体变现能力。
九 、基 金的 业绩比较基准
本基金业绩比较基准为七天通知存款利率(税后)
通知存款是一种不约定存期 、 支取时需提前通知银行 、 约定支取日期和金额
方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息的收益。 本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的
投 资 标 的 、 投 资 目 标 及 流 动 性 特 征 ， 本 基 金 选 取 同 期 七 天 通 知 存 款 利 率( 税后)
作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人
大 会。
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十、基 金的风险收益特征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的低风险品种， 其预期收益和
预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十一、 基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告中所载资料不存在虚假记载、 误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 。
基金托管人根据本基金合同规定， 复核了本报告中的财务指标、 净值表现和
投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年 3 月 31 日，报告期间为 2016 年 1 月
1 日至 2016 年 3 月 31 日。本报告财务数据未经审计。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （% ）
1 固定收益投资 358,993,190.70 37.52
其中：债券 358,993,190.70 37.52
资产支持证券 -
-
2 买入返售金融资产 118,000,697.00 12.33
其中： 买断式回购的买
入返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付
金合计
473,924,732.83 49.53
4 其他资产 5,889,816.69 0.62
5 合计 956,808,437.22 100.00
2. 报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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1 报告期内债券回购融资余额 0.23
其中：买断式回购融资 0.00
序号 项目 金额 占基金资产净值的
比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 24,999,867.50 2.68
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融
资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明
注： 本报告期内， 本货 币市场基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净
值的 20% 的情况。
3. 基金投资组合平均剩余期限
(1) 投资组合平均剩余 期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 39
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 54
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 13
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
注：本报告期内本理财基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
(2) 报告期末投资组合 平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（% ）
各期限负债占基金资产
净值的比例（% ）
1 30 天以内 64.10
2.68
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 7.51 -
其中： 剩余存续期超过 - - 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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397 天的浮动利率债
3 60 天( 含)-90 天 17.69 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 10.66 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5 180 天( 含)-397 天 （含） 2.15 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 102.11 2.68
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （% ）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 50,012,724.10 5.37
其 中 ： 政 策 性 金 融
债
50,012,724.10 5.37
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 179,975,429.03 19.33
6 中期票据 - -
7 同业存单 129,005,037.57 13.85
8 其他 - -
9 合计 358,993,190.70 38.55
10
剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮动利率
- - 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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债券
5. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本( 元)
占基金资产净
值比例（％）
1 130219 13 国开 19 500,000 50,012,724.10 5.37
2 111608064 16 中信 CD064 500,000 49,763,590.21 5.34
3 111608010 16 中信 CD010 500,000 49,606,417.46 5.33
4 011599647 15 雅砻江 SCP004 300,000 30,009,480.08 3.22
5 011570018 15 赣高速 SCP018 300,000 29,982,554.21 3.22
6 111610115 16 兴业 CD115 300,000 29,635,029.90 3.18
7 011599555 15 京能洁能 SCP004 200,000 19,998,881.51 2.15
8 011599941 15 龙源电力 SCP013 200,000 19,994,243.61 2.15
9 041560028 15 鄂西圈 CP001 100,000 10,000,016.58 1.07
10 041558025 15 龙洲运输 CP001 100,000 9,999,924.06 1.07
6. “ 影子定价” 与“ 摊余成 本法 ” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.1505%
报告期内偏离度的最低值 0.0219%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1264%
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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8. 投资组合报告附注
(1) 本基金采用摊余成 本法计价,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或
协议利率并考虑其买入时的溢价和折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计
提收益。
(2) 本报告期内本基金 没有出现持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过
397 天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值 20% 的情况。
(3) 本基金本报告期投 资的前十名证券的发行主体，除 16 中信 CD064
（111608064）、 16 中信 CD010 （111608010 ） 外， 本报告期没有出 现被监管部门
立案调查的情形， 也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情形。
2016 年 1 月 29 日，中信银行股份有限公司发布公告称 “ 中信银行股份有限
公司兰州分行发生票据业务风险事件。经核查，涉及风险金额为人民币 9.69 亿
元。目前，公安机关已立案侦查。 ”
本基金管理人 通过对上述上市公司进行进一步了解和分析， 该事件对所持仓证
券的投资价值未构成实质性影响。
(4) 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 5,889,816.69
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 5,889,816.69
(5) 投资组合报告附注 的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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十二、 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
( 一) 本报告期基金份额 净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
中金现金管家 A 类
阶段
净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基准收
益率标准差④
①－③ ② －④
2014 年 11 月 28 日
（基金合同生效
日）至 2014 年 12
月 31 日
0.3884% 0.0048% 0.1258% 0.0000% 0.2626% 0.0048%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
3.1071% 0.0073% 1.3500% 0.0000% 1.7571% 0.0073%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 3 月 31 日
0.5400% 0.0008% 0.3366% 0.0000% 0.2034% 0.0008%
基金合同生效日
起至 2016 年 3 月
31 日
4.0666% 0.0066% 1.8123% 0.0000% 2.2543% 0.0066%
注：本基金收益分配按日结转份额。
中金现金管家 B 类
阶段
净值收
益率①
净值收益率
标准差②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基准收
益率标准差④
①－③ ② －④
2014 年 11 月 28
日 （ 基 金 合 同 生
效日） 至 2014 年
12 月 31 日
0.4094% 0.0048% 0.1258% 0.0000% 0.2836% 0.0048% 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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2015 年 1 月 1 日
至 2015 年 12 月
31 日
3.3546% 0.0073% 1.3500% 0.0000% 2.0046% 0.0073%
2016 年 1 月 1 日
至 2016 年 3 月 31
日
0.6011% 0.0008% 0.3366% 0.0000% 0.2645% 0.0008%
基 金 合 同 生 效 日
起至 2016 年 3 月
31 日
4.4015% 0.0066% 1.8123% 0.0000% 2.5892% 0.0066%
注：本基金收益分配按日结转份额。
（二） 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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注：本基金的基金合同生效日为 2014 年 11 月 28 日，按基金合同约定，本基
金自基金合同生效日起 6 个月内为建仓期。 建仓期结束时及本报告期末本基金的
各项投资组合比例符合基金合同的有关约定。
十三、 基金的费用与税收
（ 一） 与基金 运作 有关的 费用
1、 基金费用的种类
（1 ）基金管理人的管理费；
（2 ）基金托管人的托管费；
（3 ）销售服务费；
（4 ） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（5 ） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和仲裁费； 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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（6 ）基金份额持有人大会费用；
（7 ）基金的证券交易费用；
（8 ）基金的银行汇划费用；
（9 ）基金的开户费用、账户维护费用；
（10 ） 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其
他费用。
2、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1 ）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由 基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令 。 若遇法定节假日、 公
休假等 ， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据
不符，及时联系基金托管人协商解决。
（2 ）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由 基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公
休日等 ， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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不符，及时联系基金托管人协商解决。
（3）销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25% ，对于由 B 类 降级为 A
类的基金份额持有 人， 年销售服务费率应 自其 降级后的下一个工 作日 起适用 A
类基金份额持有人的费率。B 类基金份额的销 售服务费年费率为 0.01% ， 对于由
A 类升级为 B 类的基 金份额持有人，年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开
放日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额 持有人的费率。各类基金份额的销
售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E ×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计算， 按月支付。 由基金 托管人根据与基金管理人核对
一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付，
基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公休日等， 支付日期顺
延。 费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对， 如发现数据不符， 及时联系基金
托管人协商解决。
上述 “1、 基金费用的种 类中第 （4） － （10） 项费用” ， 根据有关法 规及相应
协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中支付。
（ 二） 与基金 销售 有关的 费用
本基金不收取申购费用和赎回费用。
（ 三 ） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（ 四 ） 基金税 收
本基金运作过程中涉及的各 纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投
资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露
管理办法》 及其他有关法律法规的要求， 对本基金管理人于 2016 年 1 月 12 日刊
登的 《中金 现金管家货币市场 基金更新招募说明书》 进行了更新， 并根据本基金
管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新， 主要更新的内容如
下：
1、在“重要提示”部分更新了相关内容；
2、 在 “第三部分 基金管理人 “中， 对基金管理人中金基金管理有限公司的
概况进行了更新；
3、 在 “第三部分 基金管理人” 中， 对基金管理人中金基金管理有限公司的
主要人员情况进行了更新；
4、 在“第四部分 基金托管人”部分进行了更新 ；
5、 在“第五部分 相关服务机构”中， 对直销中心的内容进行了更新；
6、 在 “第五部分 相关服务机构” 中， 增加了部分销售机构并更新了相关服
务机构的内容；
7、 在“第五部分 相关服务机构”中，对 登记机构的内容进行了更新；
8、 在 “第十部分 基金 的投资” 中， 更新 了 “ 基金投资组合报告” 内容， 数
据内容截止时间为 2016 年 3 月 31 日，财务数据未经审计； 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书摘要（2016 年第 2 号）
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9、 更新了 “第十 一部分 基金的业绩” ， 相关数据内容截止时间为 2016 年 3
月 31 日；
10、在“ 第二十 三 部分 其他应 披露事 项”中 ，披露了 报告期 内基金 管理人
在指定媒介上披露的与本基金相关的所有公告。
中金基金管理有限公司
2016 年 7 月 12 日
