招募说 明书 （更 新） 摘要
1
富 国 新回 报 灵活 配 置混 合 型证 券 投资 基 金
招 募 说明 书 （更 新 ）
（ 摘 要）
（二 0 一 六年 第一号）
富 国 新 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 本 基 金 ” ） 经 中 国
证监会2014 年9 月 17 日证监许可[2014]960 号文准予注册。 本基金的基金合同
于2014 年11 月26 日生效。
【 重要提示 】
富 国 新 回 报 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 本 基 金 ” ） 于 2014
年9 月17 日获得中国证监会准予注册的批复 （证监许可 【2014】960 号） 。 本基
金的基金合同于2014 年11 月26 日生效。
基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中
国 证 监 会 注 册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注 册 ， 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价
值 和 收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。 中 国 证 监
会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 ， 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产 生 波 动 。
投 资 有 风 险 ， 投 资 人 认 购 （ 或 申 购 ） 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 招 募 说 明 书 ， 全 面 认
识 本 基 金 产 品 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性 ， 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能 力 ， 理
性 判 断 市 场 ， 对 认 购 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 。 投 资
者在获得基金投资收益的同时， 亦承担基金投 资中出现的各类风险， 可能包括：
证 券 市 场 整 体 环 境 引 发 的 系 统 性 风 险 、 个 别 证 券 特 有 的 非 系 统 性 风 险 、 大 量 赎
回 或 暴 跌 导 致 的 流 动 性 风 险 、 基 金 管 理 人 在 投 资 经 营 过 程 中 产 生 的 操 作 风 险 以
及本基金特有的风险等。
本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 其 预 期 收 益 及 预 期 风 险 水 平 高 于 债 券 型 基 金 与 货 币
市场基金，低于 股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。 招募说 明书 （更 新） 摘要
2
基 金 管 理 人 提 醒 投 资 者 基 金 投 资 的 “ 买 者 自 负 ” 原 则 ， 在 投 资 者 作 出 投 资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止至 2016 年 5 月 26 日，基金投资组合报告截止
至2016 年3 月31 日（财务数据未经审计） 。
一、 基 金管 理人
（ 一） 基金管 理人 概况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
成立日期：1999 年4 月13 日
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：范伟隽
注册资本：1.8 亿元人民币
股权结构（截止于 2016 年5 月26 日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券 有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托 股份有限公司 16.675%
公 司 设 立 了 投 资 决 策 委 员 会 和 风 险 控 制 委 员 会 等 专 业 委 员 会 。 投 资 决 策 委
员 会 负 责 制 定 基 金 投 资 的 重 大 决 策 和 投 资 风 险 管 理 。 风 险 控 制 委 员 会 负 责 公 司
日 常 运 作 的 风 险 控 制 和 管 理 工 作 ， 确 保 公 司 日 常 经 营 活 动 符 合 相 关 法 律 法 规 和
行业监管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 招募说 明书 （更 新） 摘要
3
公 司 目 前 下 设 二 十 三 个 部 门 、 三 个 分 公 司 和 二 个 子 公 司 ， 分 别 是 ： 权 益 投
资部、 固定收益投资部、 固定收益专户投资部、 固定收益研究部、 量化投资部、
海外权益投资部 、 权益专户投资部、 养老金投资部、 权益研究部、 集中交易部、
董 事 会 办 公 室 、 综 合 管 理 部 、 机 构 业 务 部 、 零 售 业 务 部 、 营 销 管 理 部 、 客 户 服
务 部 、 电 子 商 务 部 、 战 略 与 产 品 部 、 监 察 稽 核 部 、 计 划 财 务 部 、 人 力 资 源 部 、
信 息 技 术 部 、 运 营 部 、 北 京 分 公 司 、 成 都 分 公 司 、 广 州 分 公 司 、 富 国 资 产 管 理
（ 香 港 ） 有 限 公 司 、 富 国 资 产 管 理 （ 上 海 ） 有 限 公 司 。 权 益 投 资 部 ： 负 责 权 益
类 基 金 产 品 的 投 资 管 理 ； 固 定 收 益 投 资 部 ： 负 责 固 定 收 益 类 公 募 产 品 和 非 固 定
收 益 类 公 募 产 品 的 债 券 部 分 （ 包 括 公 司 自 有 资 金 等 ） 的 投 资 管 理 ； 固 定 收 益 专
户 投 资 部 ： 负 责 一 对 一 、 一 对 多 等 非 公 募 固 定 收 益 类 专 户 的 投 资 管 理 ； 固 定 收
益 研 究 部 ： 负 责 固 定 收 益 类 公 募 产 品 和 非 固 定 收 益 类 公 募 产 品 的 债 券 部 分 的 研
究 管 理 等 ； 量 化 投 资 部 ： 负 责 公 司 有 关 量 化 投 资 管 理 业 务 ； 海 外 权 益 投 资 部 ：
负责公司在中国境外 （含香港） 的权益投资管理 ； 权益专户投资部： 负责社保、
保险、 QFII 、 一对一、 一对多等非公募权益类专户的投资管理； 养老金投资部：
负 责 养 老 金 （ 企 业 年 金 、 职 业 年 金 、 基 本 养 老 金 、 社 保 等 ） 及 类 养 老 金 专 户 等
产 品 的 投 资 管 理 ； 权 益 研 究 部 ： 负 责 行 业 研 究 、 上 市 公 司 研 究 和 宏 观 研 究 等 ；
集 中 交 易 部 ： 负 责 投 资 交 易 和 风 险 控 制 ； 董 事 会 办 公 室 ： 履 行 公 司 章 程 规 定 的
工作职责 ， 暂与综合管理部合署办公； 综合管理部： 负责公司董事会日常事务、
公 司 文 秘 管 理 、 公 司 （ 内 部 ） 宣 传 、 信 息 调 研 、 行 政 后 勤 管 理 等 工 作 ； 机 构 业
务部： 负责年金、 专户、 社保以及共同基金的机构客户营销工作； 零售业务部：
管理华东营销中心、 华中营销中心、 华南营销中心 （广州分公司） 、 北方营销中
心 （ 北 京 分 公 司 ） 、 西 部 营 销 中 心 （ 成 都 分 公 司 ） 、 华 北 营 销 中 心 ， 负 责 共 同 基
金 的 零 售 业 务 ； 营 销 管 理 部 ： 负 责 营 销 计 划 的 拟 定 和 落 实 、 品 牌 建 设 和 媒 体 关
系管理, 为零 售和 机构业 务 团队 、子 公司 等提供 一 站式 销售 支持 ；客户 服 务部 ：
拟定客户服务策略， 制定客户服务规范 ， 建设客户服务团队， 提高客户满意度，
收 集 客 户 信 息 ， 分 析 客 户 需 求 ， 支 持 公 司 决 策 ； 电 子 商 务 部 ： 负 责 基 金 电 子 商
务 发 展 趋 势 分 析 ， 拟 定 并 落 实 公 司 电 子 商 务 发 展 策 略 和 实 施 细 则 ， 有 效 推 进 公
司 电 子 商 务 业 务 ； 战 略 与 产 品 部 ： 负 责 开 发 、 维 护 公 募 和 非 公 募 产 品 ， 协 助 管
理 层 研 究 、 制 定 、 落 实 、 调 整 公 司 发 展 战 略 ， 建 立 数 据 搜 集 、 分 析 平 台 ， 为 公招募说 明书 （更 新） 摘要
4
司 投 资 决 策 、 销 售 决 策 、 业 务 发 展 、 绩 效 分 析 等 提 供 整 合 的 数 据 支 持 ； 监 察 稽
核 部 ： 负 责 监 察 、 风 控 、 法 务 和 信 息 披 露 ； 信 息 技 术 部 ： 负 责 软 件 开 发 与 系 统
维 护 等 ； 运 营 部 ： 负 责 基 金 会 计 与 清 算 ； 计 划 财 务 部 ： 负 责 公 司 财 务 计 划 与 管
理； 人力资源部： 负责 人力资源规划与管理； 富国资产管理 （香港） 有限公司：
证券交易、 就证券提供意见和提供资产管理； 富国资产管理 （上海） 有限公司：
经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到2016 年 4 月30 日， 公司有员工326 人， 其中 62%以上具有硕士以上
学历。
（ 二）主 要人 员情况
1、董事会成员
薛 爱 东 先 生 ， 董 事 长 ， 研 究 生 学 历 ， 高 级 经 济 师 。 历 任 交 通 银 行 扬 州 分 行
监 察 室 副 主 任 、 办 公 室 主 任 、 会 计 部 经 理 、 证 券 部 经 理 ， 海 通 证 券 股 份 有 限 公
司 扬 州 营 业 部 总 经 理 ， 兴 安 证 券 有 限 责 任 公 司 托 管 组 组 长 ， 海 通 证 券 股 份 有 限
公 司 黑 龙 江 管 理 总 部 总 经 理 兼 党 委 书 记 、 上 海 分 公 司 总 经 理 兼 党 委 书 记 、 公 司
机关党委书记兼总经理办公室主任。
陈 戈 先 生 ， 董 事 ， 总 经 理 ， 研 究 生 学 历 。 历 任 国 泰 君 安 证 券 有 限 责 任 公 司
研 究 所 研 究 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 员 、 基 金 经 理 、 研 究 部 总 经 理 、 总
经理助理、 副总经理，2005 年4 月至2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金
基 金经理。
麦 陈 婉 芬 女 士 （Constance Mak ） ， 董 事 ， 文 学 及 商 学 学 士 ， 加 拿 大 注 册 会
计 师 。 现 任 BMO 金 融 集 团 亚 洲 业 务 总 经 理 （General Manager, Asia,
International, BMO Financial Group ） ，中加贸易理事会董事和加拿大中文电
视台顾问团的成员。 历任 St. Margaret’s College 教师， 加拿大毕马威 (KPMG)
会计事务所的合伙人。
方 荣 义 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 ， 高 级 会 计 师 。 现 任 申 万 宏 源 证 券 有 限 公
司 副 总 经 理 、 财 务 总 监 。 历 任 北 京 用 友 电 子 财 务 技 术 有 限 公 司 研 究 所 信 息 中 心
副 主 任 ， 厦 门 大 学 工 商 管 理 教 育 中 心 副 教 授 ， 中 国 人 民 银 行 深 圳 经 济 特 区 分 行
( 深 圳 市 中 心 支 行) 会 计 处 副 处 长 ， 中 国 人 民 银 行 深 圳 市 中 心 支 行 非 银 行 金 融 机招募说 明书 （更 新） 摘要
5
构 处 处 长 ， 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 深 圳 监 管 局 财 务 会 计 处 处 长 、 国 有 银 行
监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
裴 长 江 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 副 总 经 理 。
历 任 上 海 万 国 证 券 公 司 研 究 部 研 究 员 、 闸 北 营 业 部 总 经 理 助 理 、 总 经 理 ， 申 银
万国证券公司闸北营业部总经理、 浙江管理总 部副总经理、 经纪总部 副总经理，
华 宝 信 托 投 资 有 限 责 任 公 司 投 资 总 监 ， 华 宝 兴 业 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 兼 总 经
理。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现
任BMO 金融集团国际业务全球总裁 （SVP & Managing Director, International,
BMO Financial Group）。1980 年至1984 年在Coopers & Lybrand 担任审计工作；
1984 年加入加拿大BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。
蒲冰先生， 董事,本科学历， 中级审计师。 现 任山东省国际信托股份有限公
司自营业务部副总经理。 历任山东正源和信会 计师事务所审计部、 评 估部员工，
山 东 省 鲁 信 置 地 有 限 公 司 计 财 部 业 务 经 理 ， 山 东 省 国 际 信 托 有 限 公 司 计 财 部 业
务经理，山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理。
张 克 均 先 生 ， 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司 战 略 规 划 总
部 总 经 理 。 历 任 福 建 兴 业 银 行 厦 门 分 行 电 脑 部 副 经 理 、 计 划 部 副 经 理 、 证 券 部
副经理、 杏林支行副行 长； 申银万国证券股份 有限公司厦门证券营业部副经理、
经理、深圳分公司副总经理兼厦门夏禾路证券营业部经理、经纪总部总经理。
黄 平 先 生 ， 独 立 董 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 上 海 盛 源 实 业 （ 集 团 ） 有 限 公 司
董 事 局 主 席 。 历 任 上 海 市 劳 改 局 政 治 处 主 任 ； 上 海 华 夏 立 向 实 业 有 限 公 司 副 总
经理；上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生， 独立董事， 研究 生学历， 加拿大特许会计师。
现任圣力嘉学院(Seneca College) 工商系会计及财务金融科教授。1976 年加入
加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作，有 30 余
年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies
Inc. 前身AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc.,
UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO)及财务副总裁。 招募说 明书 （更 新） 摘要
6
李宪明先生， 独立董事， 研究生学历。 现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
2、监事会成员
岳增光先生， 监事长,本科学历， 高级会计师。 现任山东省国际信托股份有
限 公 司 纪 委 书 记 、 风 控 总 监 。 历 任 山 东 省 济 南 市 经 济 发 展 总 公 司 会 计 ， 山 东 正
源 和 信 有 限 责 任 会 计 师 事 务 所 室 主 任 ， 山 东 鲁 信 实 业 集 团 公 司 财 务 ， 山 东 省 鲁
信投资控股集团有限公司财 务，山东省国际信托股份有限公司财务部经理。
沈 寅 先 生 ， 监 事 ， 本 科 学 历 。 现 任 申 银 宏 源 证 券 有 限 公 司 合 规 与 风 险 管 理
总 部 总 经 理 助 理 及 公 司 律 师 。 历 任 上 海 市 中 级 人 民 法 院 助 理 审 判 员 、 审 判 员 、
审判组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。
夏瑾璐女士， 监事， 研究生学历。 现任蒙特利尔银行上海代表处首席代表。
历 任 上 海 大 学 外 语 系 教 师 ； 荷 兰 银 行 上 海 分 行 结 构 融 资 部 经 理 ； 蒙 特 利 尔 银 行
金融机构部总裁助理；荷兰银行上海分行助理副总裁。
仇 夏 萍 女 士 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司 计 划 财 务 部
总 经 理 。 历 任 中 国 工 商 银 行 上 海 分 行 杨 浦 支 行 所 任 职 ； 在 华 夏 证 券 有 限 公 司 东
方路营业部任职。
孙琪先生， 监事， 本科 学历。 现任富国基金管理有限公司 IT 副总监。 历任
杭 州 恒 生 电 子 股 份 公 司 职 员 ， 东 吴 证 券 有 限 公 司 职 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司
系统管理员、系统管理主管、IT 总监助理。
唐洁女士， 监事， 本科 学历， CFA。 现任富国基 金管理有限公司策略研究员。
历 任 上 海 夏 商 投 资 咨 询 有 限 公 司 研 究 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 助 理 、 助
理研究员。
王 旭 辉 先 生 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 华 东 营 销 中
心 总 经 理 。 历 任 职 于 郏 县 政 府 办 公 室 职 员 ， 郏 县 国 营 一 厂 厂 长 ， 富 国 基 金 管 理
有限公司客户经理、高级客户经理。
陆 运 天 先 生 ， 监 事 ， 研 究 生 学 历 。 现 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 电 子 商 务 部
电 子 商 务 总 监 助 理 。 历 任 汇 添 富 基 金 任 电 子 商 务 经 理 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司
资深电子商务经理。
3、督察长 招募说 明书 （更 新） 摘要
7
范 伟 隽 先 生 ， 督 察 长 。 中 共 党 员 ， 硕 士 研 究 生 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事
务所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长。2012 年 10 月 20 日
开始担任富国基金管理有限公司督察长。
4、经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。
林 志 松 先 生 ， 副 总 经 理 。 中 共 党 员 ， 大 学 本 科 ， 工 商 管 理 硕 士 。 曾 在 漳 州
商 检 局 办 公 室 、 晋 江 商 检 局 检 验 科 、 厦 门 证 券 公 司 投 资 发 展 部 工 作 。 曾 任 富 国
基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 稽 察 员 、 高 级 稽 察 员 、 部 门 副 经 理 、 经 理 、 督 察
长。2008 年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。
陆文佳女士，研究生学历，13 年证券、基金从业经验。现任富国基金管理
有 限 公 司 副 总 经 理 。 历 任 中 国 建 设 银 行 上 海 市 分 支 行 职 员 、 经 理 ， 华 安 基 金 管
理 有 限 公 司 上 海 营 销 总 部 投 资 顾 问 、 总 监 助 理 、 市 场 部 总 监 助 理 、 上 海 分 公 司
总经理助理、市场部总经理、市场总监、公司副营销总裁。
李笑薇女士， 研究生学历， 高级经济师，13 年证券、 基金从业经验。 现任
富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 兼 基 金 经 理 。 历 任 国 家 教 委 外 资 贷 款 办 公 室 项
目官员， 摩根士丹利资 本国际 Barra 公司 （MSCIBARRA)BARRA 股票风险评估部
高级研究员，巴克莱国际投资管理公司 (BarclaysGlobal Investors) 大中华
主 动 股 票 投 资 总 监 、 高 级 基 金 经 理 及 高 级 研 究 员 ， 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 量 化
与 海 外 投 资 部 总 经 理 兼 基 金 经 理 、 总 经 理 助 理 兼 量 化 与 海 外 投 资 部 总 经 理 兼 基
金经理。
朱少醒先生， 研究生学历，16 年证券、 基金 从 业经验。 现任富国基金管理
有 限 公 司 副 总 经 理 兼 基 金 经 理 。 历 任 富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 产 品 开 发 主 管 、 基
金 经 理 助 理 、 基 金 经 理 、 研 究 部 总 经 理 兼 基 金 经 理 、 总 经 理 助 理 兼 研 究 部 总 经
理兼基金经理、总经理助理兼权益投资部总经理兼基金经理。
5、本基金基金经理
张钫先生， 硕士， 曾任华富基金管理有限公司债券研究员、 基金经理助理、
基金经理；自 2014 年 3 月至 2014 年 7 月在 富国基金管理有限公司人力资源部
工作， 自2014 年7 月起 在富国基金管理有限公司固定收益投资部工作， 并自2014
年 7 月起任富国天盈 债券型证券投资基金（LOF ） 、富国产业债债券型证券投资招募说 明书 （更 新） 摘要
8
基金、 富国优化增强债券型证券投资基金基金经理，2014 年10 月起任富国国有
企 业 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 和 富 国 信 用 增 强 债 券 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ，
2014 年11 月起任富国新回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理； 兼任固定
收益投资副总监。具有基金从业资格。
6、投资决策委员会成员
投 资 决 策 委 员 会 成 员 构 成 如 下 ： 公 司 总 经 理 陈 戈 先 生 、 主 动 权 益 及 固 定 收
益投资副总经理朱少醒先生和量化与海外投资副总经理李笑薇女士。
列 席 人 员 包 括 ： 督 察 长 、 集 中 交 易 部 总 经 理 以 及 投 委 会 主 席 邀 请 的 其 他 人
员。
本基金采取集体投资决策制度 。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（ 一） 基本情 况
名称：中国银行股份有限公司（简称 “中国银行 ”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年10 月31 日
注 册 资 本 ： 人 民 币 贰 仟 柒 佰 玖 拾 壹 亿 肆 仟 柒 佰 贰 拾 贰 万 叁 仟 壹 佰 玖 拾 伍 元
整
法定代表人：田国立
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真： （010）66594942
中国银行客服电话：95566
（ 二） 基金托 管部 门及主 要人 员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年， 现有员 工 110 余人， 大部分员 工具有
丰富的银行、 证券、 基 金、 信托从业经验， 且 具有海外工作、 学习或培训经历，
60 ％ 以 上 的 员 工 具 有 硕 士 以 上 学 位 或 高 级 职 称 。 为 给 客 户 提 供 专 业 化 的 托 管 服
务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 招募说 明书 （更 新） 摘要
9
作 为 国 内 首 批 开 展 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 的 商 业 银 行 ， 中 国 银 行 拥 有 证 券
投资基金、 基金 （一对 多、 一对一） 、 社保基金 、 保险资金、QFII、RQFII 、QDII、
境 外 三 类 机 构 、 券 商 资 产 管 理 计 划 、 信 托 计 划 、 企 业 年 金 、 银 行 理 财 产 品 、 股
权基金、 私募基金、 资金托管等 门类齐全、产 品丰富的托管业务体系。 在国 内，
中 国 银 行 首 家 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 分析 等 增 值 服 务 ， 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的
托管 增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（ 三） 证券投 资基 金托管 情况
截至2016 年03 月31 日， 中国银行已托管 446 只证券投资基金， 其 中境内
基金416 只，QDII 基金 30 只， 覆盖了股票型、 债券型、 混合型、 货币型、 指数
型 等 多 种 类 型 的 基 金 ， 满 足 了 不 同 客 户 多 元 化 的 投 资 理 财 需 求 ， 基 金 托 管 规 模
位居同业前列。
三、 相 关服 务机 构
一 、基 金 销售 机构
1、直销机构：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人：薛爱东
总经理：陈戈
直销网点：上海投资理财中心
上海投资理财中心地址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场A 座 23 楼
客户服务统一咨询电话：95105686 、4008880688 （全国统一，免长途话费）
传真：021-20361544
联系人：林燕珏
公司网站：www.fullgoal.com.cn
2、销售机构
( 1 )中国银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼
法人代表: 田国立 招募说 明书 （更 新） 摘要
10
联系电话: （010 ）66594946
传真电话： （010 ）66594946
联系人员： 陈洪源
客服电话： 95566
公司网站： www.boc.cn
( 2 )中国工商银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号
法人代表: 姜建清
联系电话: （010 ）95588
传真电话： （010 ）95588
联系人员： 杨先生
客服电话： 95588
公司网站： www.icbc.com.cn
( 3 )中国农业银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号
法人代表: 刘士余（已不担任法人代表）
联系电话: （010 ）85108227
传真电话： （010 ）85109219
联系人员： 曾艳
客服电话： 95599
公司网站： www.abchina.com
( 4 )中国建设银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法人代表: 王洪章
联系电话: （010 ）66275654
传真电话： 010 －66275654 招募说 明书 （更 新） 摘要
11
联系人员： 张静
客服电话： 95533
公司网站： www.ccb.com
( 5 )交通银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 188 号
法人代表: 牛锡明
联系电话: （021 ）58781234
传真电话： （021 ）58408483
联系人员： 张宏革
客服电话： 95559
公司网站： www.bankcomm.com
( 6 )招商银行股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号
法人代表: 李建红
联系电话: （0755 ）83198888
传真电话： （0755 ）83195109
联系人员： 曾里南
客服电话： 95555
公司网站： www.cmbchina.com
( 7 )上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址: 上海市北京东路 689 号
法人代表: 吉晓辉
联系电话: （021 ）61618888
传真电话： （021 ）63604199
联系人员： 唐小姐
客服电话： 95528 招募说 明书 （更 新） 摘要
12
公司网站： www.spdb.com.cn
( 8 )中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 3 号
办公地址: 北京市西城区金融大街 3 号
法人代表: 李国华
联系电话: （010 ）68858057
传真电话： （010 ）68858057
联系人员： 王硕
客服电话： 95580
公司网站： www.psbc.com
( 9 )东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址: 东莞市莞城南城路 2 号
办公地址: 东莞市莞城南城路 2 号
法人代表: 何沛良
联系电话: 0769 －22866268
传真电话： 0769 －22866268
联系人员： 何茂才
客服电话： 0769-961122
公司网站： www.drcbank.com
( 10 )国泰君安证券股份有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼
法人代表: 杨德红
联系电话: （021 ）38676666
传真电话： （021 ）38670666
联系人员： 芮敏琪
客服电话： 400-8888-666/ 95521
公司网站： www.gtja.com
( 11 )中信建投证券股份有限公司 招募说 明书 （更 新） 摘要
13
注册地址: 北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址: 北京市朝阳门内大街 188 号
法人代表: 王常青
联系电话: （010 ）65183888
传真电话： （010 ）65182261
联系人员： 权唐
客服电话： 400-8888-108
公司网站： www.csc108.com
( 12 )招商证券股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层
办公地址: 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座39—45 层
法人代表: 宫少林
联系电话: （0755 ）82943666
传真电话： （0755 ）82943636
联系人员： 林生迎
客服电话： 95565 、400-8888-111
公司网站： www.newone.com.cn
( 13 )中信证券股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场二期北座
办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法人代表: 张佑君
联系电话: （010 ）84588888
传真电话： （010 ）84865560
联系人员： 顾凌
客服电话： 95558
公司网站： www.cs.ecitic.com
( 14 )中国银河证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 招募说 明书 （更 新） 摘要
14
法人代表: 陈有安
联系电话: （010 ）66568292
传真电话： （010 ）66568990
联系人员： 邓颜
客服电话： 4008-888-888
公司网站： www.chinastock.com.cn
( 15 )海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市广东路 689 号
办公地址: 上海市广东路 689 号
法人代表: 王开国
联系电话: （021 ）23219000
传真电话： （021 ）23219000
联系人员： 李笑鸣
客服电话： 95553
公司网站： www.htsec.com
( 16 )申万宏源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法人代表: 李梅
联系电话: （021 ）33389888
传真电话： （021 ）33388224
联系人员： 黄莹
客服电话： 95523 或4008895523
公司网站： www.swhysc.com
( 17 )西南证券股份有限公司
注册地址: 重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址: 重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法人代表: 余维佳
联系电话: 023-63786464 招募说 明书 （更 新） 摘要
15
传真电话： 023-637862121
联系人员： 张煜
客服电话： 4008096096
公司网站： www.swsc.com.cn
( 18 )中信证券（山东）有限责任公司
注册地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层
办公地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层
法人代表: 杨宝林
联系电话: 0532-85022326
传真电话： 0532-85022605
联系人员： 吴忠超
客服电话： 95548
公司网站： www.citicssd.com
( 19 )信达证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法人代表: 张志刚
联系电话: 010-63080985
传真电话： 01063080978
联系人员： 唐静
客服电话： 95321
公司网站： www.cindasc.com
( 20 )光大证券股份有限公司
注册地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址: 上海市静安区新闸路 1508 号
法人代表: 薛峰
联系电话: 021-22169999
传真电话： 021-22169134
联系人员： 刘晨、李芳芳 招募说 明书 （更 新） 摘要
16
客服电话： 95525
公司网站： www.ebscn.com
( 21 )国都证券股份有限公司
注册地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层10 层
办公地址: 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层10 层
法人代表: 常喆
联系电话: （010 ）84183333
传真电话： （010 ）84183311-3389
联系人员： 黄静
客服电话： 400-818-8118
公司网站： www.guodu.com
( 22 )华西证券股份有限公司
注册地址: 四川省成都市陕西街 239 号
办公地址: 四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
法人代表: 杨炯洋
联系电话: 010-52723273
传真电话： 028-86157275
联系人员： 谢国梅
客服电话： 95584
公司网站： www.hx168.com.cn
( 23 )中泰证券股份有限公司
注册地址: 济南市经七路 86 号
办公地址: 济南市经七路 86 号23 层
法人代表: 李玮
联系电话: 0531 －68889155
传真电话： 0531 －68889185
联系人员： 吴阳
客服电话： 95538
公司网站： www.qlzq.com.cn 招募说 明书 （更 新） 摘要
17
( 24 )德邦证券股份有限公司
注册地址: 上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址: 上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼
法人代表: 姚文平
联系电话: 021-68761616
传真电话： 021-68767880
联系人员： 朱磊
客服电话： 400 8888 128
公司网站： http://www.tebon.com.cn
( 25 )华龙证券股份有限公司
注册地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
办公地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心
法人代表: 李晓安
联系电话: 0931-4890208
传真电话： （0931 ）4890628
联系人员： 李昕田
客服电话： （0931 ）96668 、4006898888
公司网站： www.hlzqgs.com
( 26 )中国国际金融股份有限公司
注册地址: 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
办公地址: 北京市建国门外大街甲 6 号SK 大厦3 层
法人代表: 李剑阁
联系电话: 010-65051166
传真电话： 010-65051166
联系人员： 陶亭
客服电话： 010-65051166
公司网站： http://www.cicc.com.cn
( 27 )中国中投证券有限责任公司 招募说 明书 （更 新） 摘要
18
注册地址: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层
-21 层及第04 层01、02、03、05 、11
办公地址: 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至
21 层
法人代表: 高涛
联系电话: （0755 ）82023442
传真电话： （0755 ）82026539
联系人员： 张鹏
客服电话： 95532 、400-600-8008
公司网站： www.china-invs.cn
( 28 )华融证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街 8 号
办公地址: 北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦12-18 层
法人代表: 祝献忠
联系电话: 010-85556012
传真电话： 010-85556053
联系人员： 李慧灵
客服电话： 400-898-9999
公司网站： www.hrsec.com.cn
( 29 )天风证券股份有限公司
注册地址: 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
办公地址: 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场A 座37 楼
法人代表: 余磊
联系电话: 027-87610052
传真电话： 027-87618863
联系人员： 杨晨
客服电话： 4008005000
公司网站： www.tfzq.com
( 30 )诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 招募说 明书 （更 新） 摘要
19
注册地址: 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号205 室
办公地址: 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
法人代表: 汪静波
联系电话: 021-3860-0672
传真电话： 021-3860-2300
联系人员： 张姚杰
客服电话： 400-821-5399
公司网站： www.noah-fund.com
( 31 )深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
办公地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法人代表: 薛峰
联系电话: 0755-33227950
传真电话： 0755-82080798
联系人员： 汤素娅
客服电话： 4006-788-887
公司网站： www.zlfund.cn
( 32 )上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
办公地址: 上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座9 楼
法人代表: 其实
联系电话: 021-54509998
传真电话： 021-64385308
联系人员： 潘世友
客服电话： 400-1818-188
公司网站： www.1234567.com.cn
( 33 )上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼2 楼41 号
办公地址: 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室 招募说 明书 （更 新） 摘要
20
法人代表: 杨文斌
联系电话: （021 ）58870011
传真电话： （021 ）68596916
联系人员： 张茹
客服电话： 4007009665
公司网站： www.ehowbuy.com
( 34 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 杭州市文二西路 1 号903 室
办公地址: 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园2 号楼 2 楼
法人代表: 凌顺平
联系电话: 0571-88911818
传真电话： 0571-86800423
联系人员： 吴强
客服电话： 4008-773-772
公司网站： www.5ifund.com
( 35 )上海利得基金销售有限公司
注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址: 上海浦东新区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼
法人代表: 沈继伟
联系电话: 021-50583533
传真电话： 021-50583633
联系人员： 曹怡晨
客服电话： 400-067-6266
公司网站： http://a.leadfund.com.cn
( 36 )北京创金启富投资管理有限公司
注册地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼215A
办公地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼215A
法人代表: 梁蓉
联系电话: （010 ）66154828 招募说 明书 （更 新） 摘要
21
传真电话： （010 ）88067526
联系人员： 张旭
客服电话： 400-6262-818
公司网站： www.5irich.com
( 37 )北京君德汇富投资咨询有限公司
注册地址: 北京市东城区建国门内大街 18 号15 层办公楼一座1502 室
办公地址: 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室
法人代表: 李振
联系电话: 010-65181028
传真电话： 010-65174782/65231189
联系人员： 魏尧
客服电话： 400-057-8855
公司网站： www.kstreasure.com
( 38 )上海联泰资产管理有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室
办公地址: 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座3 楼
法人代表: 燕斌
联系电话: 021-52822063
传真电话： 021-52975270
联系人员： 凌秋艳
客服电话： 400-046-6788
公司网站： www.66zichan.com
( 39 )上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址: 上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址: 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
法人代表: 陈继武
联系电话: 021-63333319
传真电话： 021-63332523
联系人员： 李晓明 招募说 明书 （更 新） 摘要
22
客服电话： 4000-178-000
公司网站： www.lingxianfund.com
( 40 )上海陆金所资产管理有限公司
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼
法人代表: 郭坚
联系电话: 021-20665952
传真电话： 021-22066653
联系人员： 宁博宇
客服电话： 4008219031
公司网站： www.lufunds.com
( 41 )珠海盈米财富管理有限公司
注册地址: 珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
办公地址: 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
B1201-1203
法人代表: 肖雯
联系电话: 020-89629099
传真电话： 020-89629011
联系人员： 吴煜浩
客服电话： 020-89629066
公司网站： www.yingmi.cn
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 选 择 其 它 符 合 要 求 的 机 构 销 售 本
基金，并及时公告。
二 、登 记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 层
法定代表人：薛爱东 招募说 明书 （更 新） 摘要
23
总经理：陈戈
成立日期：1999 年4 月13 日
电话： （021）20361818
传真： （021）20361616
联系人：雷青松
三、 出 具法律 意见 书的 律 师事 务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人：孙睿
经办律师：黎明 、孙睿
四、 审 计基金 财产 的 会计 师事 务所
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址：上海市 浦东新区世纪大道100 号环球金融中心50 楼
法定代表人：葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
四 、基 金的 名称
富国新回报灵活配置混合型证券投资基金
五 、基 金类 型
混合型 招募说 明书 （更 新） 摘要
24
六 、基 金的 投资 目标
本 基 金 在 严 格 控 制 风 险 的 前 提 下 ， 追 求 超 越 业 绩 比 较 基 准 的 投 资 回 报 和 资
产的长期稳健增值。
七 、基 金的 投资 方向
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 公 开 发 行
上市交易的股票 （包括 中小板、 创业板及其他 中国证监会允许基金投资的股票） 、
衍 生 工 具 （ 权 证 、 股 指 期 货 等 ） 、 债 券 资 产 （ 国 债 、 金 融 债 、 企 业 债 、 公 司 债 、
次级债、 可转换债券、 分离交易可转债、 央行票据、 中期票据、 短期 融资券等） 、
资 产 支 持 证 券 、 债 券 回 购 、 银 行 存 款 等 固 定 收 益 类 资 产 ， 以 及 法 律 法 规 或 中 国
证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比例为 0%–95%， 权证投资
占基金资产净值的比例为 0%–3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳
的 交 易 保 证 金 后 ， 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基 金 资 产 净 值
的5%。
八 、基 金的 投资 策略
本 基 金 将 采 用 “ 自 上 而 下 ” 与 “ 自 下 而 上 ” 相 结 合 的 主 动 投 资 管 理 策 略 ，
将 定 性 分 析 与 定 量 分 析 贯 穿 于 资 产 配 置 、 行 业 细 分 、 公 司 价 值 评 估 以 及 组 合 风
险管理全过程中。
1、大类资产配置策略
本 基 金 在 资 产 配 置 中 贯 彻 “ 自 上 而 下 ” 的 策 略 ， 根 据 宏 观 经 济 环 境 ， 主 要
包括国内生产总值、 经济增长率、 失业 率、 通 货膨胀率、 财政收支、 国际收支、
固 定 资 产 投 资 规 模 、 货 币 政 策 和 利 率 走 势 等 指 标 ， 并 通 过 战 略 资 产 配 置 策 略 和
战 术 资 产 配 置 策 略 的 有 机 结 合 ， 持 续 、 动 态 、 优 化 确 定 投 资 组 合 的 资 产 配 置 比
例。
（1）战略资产配置策略
招募说 明书 （更 新） 摘要
25
在长期范围内， 基金管理人将在理性预期的基础上获得战略资产配置的最优
比 例 ， 并 以 此 作 为 资 产 配 置 调 整 的 可 参 照 基 准 。 主 要 考 虑 因 素 包 括 大 类 资 产 的
历 史 回 报 、 历 史 波 动 率 、 各 类 资 产 之 间 的 相 关 性 、 行 情 驱 动 因 素 、 类 别 风 格 轮
动 、 行 业 强 弱 等 ， 从 其 变 动 及 趋 势 中 得 出 未 来 资 产 回 报 、 风 险 及 相 关 性 的 可 能
变化。
（2）战术资产配置策略
在短期范围内， 基金管 理人将对组合进行战术资产配置， 即在战略资 产配置
长 期 维 持 均 衡 的 基 础 上 积 极 主 动 的 实 现 对 大 类 资 产 配 置 的 动 态 优 化 调 整 。 重 点
考虑以下因素：
1 ） 基 本 面 ： 评 估 基 本 面 因 素 ， 包 括 国 内 外 宏 观 形 势 、 工 业 企 业 利 润 、 货 币
政策等；
2）资金面：评估影响股市中短期资金流；
3）估值：评估股市历史绝对、相对估值及业绩调升调降；
4）市场面：评估市场情绪指标、动量、技术面等指标。
2、股票投资策略
本 基 金 将 运 用 “ 价 值 为 本 ， 成 长 为 重 ” 的 合 理 价 格 成 长 投 资 策 略 来 确 定 具
体 选 股 标 准 。 该 策 略 通 过 建 立 统 一 的 价 值 评 估 框 架 ， 综 合 考 虑 上 市 公 司 的 增 长
潜力和市场估值水平，以寻找具有增长潜力且价格合理或被低估的股票。
同 时 ， 本 基 金 将 综 合 考 虑 投 资 回 报 的 稳 定 性 、 持 续 性 与 成 长 性 ， 通 过 精 细
化 风 险 管 理 和 组 合 优 化 技 术 ， 实 现 行 业 与 风 格 类 资 产 的 均 衡 配 置 ， 从 而 实 现 风
险调整后收益的最大化。
（1）第一层：侧重量化筛选
本基金重点关注由以下量化筛选过程产生的股票样本：
本基金构建的量化筛选 指标主要包括：市净率 （PB ） 、市盈率（PE ） 、动态
市盈率（PEG ） 、主营业务收入增长率、净利润增长率等：
1）价值股票的量化筛选：选取 PB 、PE 较低的上市公司股票；
2）成长型股票的量化 筛选：选取动态市盈率 （PEG ）较低，主营业 务收入
增长率、净利润增长率排名靠前的上市公司股票。
（2）第二层：突出基本面分析
招募说 明书 （更 新） 摘要
26
在量化筛选的基础上， 本基金将基于 “ 定性定量分析相结合、 动态静态指标
相结合 ” 的原则，进一步筛选出运营状况健康、治理结构完善、经营 管理稳健的
上市公司股票进行投资。
基 金 管 理 人 将 通 过 运 用 （ 定 量 的 ） 财 务 分 析 模 型 和 资 产 估 值 模 型 ， 重 点 关
注 上 市 公 司 的 资 产 质 量 、 盈 利 能 力 、 偿 债 能 力 、 成 本 控 制 能 力 、 未 来 增 长 性 、
权 益 回 报 率 及 相 对 价 值 等 方 面 ； 通 过 运 用 （ 定 性 的 ） 上 市 公 司 质 量 评 估 模 型 ，
重点 关 注 上 市 公 司 的 公 司 治 理 结 构 、 团 队 管 理 能 力 、 企 业 核 心 竞 争 力 、 行 业 地
位、研发能力、公司历史业绩和经营策略等方面。
3、 “自上而下”的债券投资
本 基 金 将 采 用 “ 自 上 而 下 ” 的 投 资 策 略 ， 对 债 券 类 资 产 进 行 合 理 有 效 的 配
置，并在此框架下进行具有针对性的债券选择。
基 金 管 理 人 将 基 于 对 国 内 外 宏 观 经 济 形 势 的 深 入 分 析 、 国 内 财 政 政 策 与 货
币市场政策以及结构调整因素 （包括： 资金面结构的调整、 投资者结构的变化、
制 度 建 设 和 品 种 创 新 等 ） 对 债 券 市 场 的 影 响 ， 进 行 合 理 的 利 率 预 期 ， 判 断 债 券
市 场 的 基 本 走 势 ， 制 定 久 期 控 制 下 的 资 产 类 属 配 置 策 略 ， 力 争 有 效 控 制 整 体资
产 风 险 。 在 确 定 组 合 整 体 框 架 后 ， 基 金 管 理 人 将 对 收 益 率 曲 线 以 及 各 种 债 券 品
种价格的变化进行进一步预测，相机而动、积极调整。
在 债 券 投 资 组 合 构 建 和 管 理 过 程 中 ， 基 金 管 理 人 将 具 体 采 用 久 期 控 制 、 期
限结构配置、市场转换、相对价值判断、信用风险评估等管理手段。
（1） 久期控制是根据 对宏观经济发展状况、 金融市场运行特点等因素的分
析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。
（2） 期限结构配置： 在确定组合久期后， 基金管理人将针对收益率曲线形
态特征确定合理的组合期限结构， 通过采用子弹策略、 杠铃策略、 梯子策略等，
在长期、 中 期 与 短 期 债 券 间 进 行 动 态 调 整 ， 从 长 、 中 、 短 期 债 券 的 相 对 价 格 变
化中获利。
（3） 市场转换： 基金 管理人将针对债券子市场之间不同的运行规律， 在充
分 研 究 风 险 － 收 益 特 征 、 流 动 性 特 性 的 基 础 上 构 建 与 调 整 组 合 （ 包 括 跨 市 场 套
利操作） ，以求提高投资收益。
（4） 相对价值判断： 基金管理人将在现金流特征相近的债券品种之间选取招募说 明书 （更 新） 摘要
27
价 值 相 对 低 估 的 债 券 品 种 进 行 投 资 ， 并 选 择 合 适 的 交 易 时 机 ， 增 持 相 对 低 估 、
价格将会上升的品种，减持相对高估、价格将会下降的品种。
（5 ） 信 用 风 险 评 估 ： 基 金 管 理 人 将 充 分 利 用 现 有 行 业 与 公 司 的 研 究 力 量 ，
根 据 发 债 主 体 的 经 营 状 况 与 现 金 流 等 情 况 对 其 信 用 风 险 进 行 评 定 与 估 测 ， 以 此
作为品种选择的基本依据。
债 券 投 资 策 略 制 定 与 贯 彻 的 过 程 ， 也 是 基 金 管 理 人 对 于 风 险 进 行 动 态 评 估
与 管 理 的 过 程 。 在 系 统 化 的 风 险 控 制 体 系 下 ， 通 过 对 管 理 指 标 的 设 定 与 监 控 ，
结 合 对 风 险 定 价 失 效 机 会 的 把 握 ， 基 金 管 理 人 不 但 可 以 有 效 控 制 整 体 资 产 的 风
险水平，而且可以在寻求风险结构优化的过程中不断提高组合的收益水平。
4、金融衍生工具投资
本 基 金 还 可 能 运 用 组 合 财 产 进 行 权 证 投 资 。 在 权 证 投 资 过 程 中 ， 基 金 管 理
人 主 要 通 过 采 取 有 效 的 组 合 策 略 ， 将 权 证 作 为 风 险 管 理 及 降 低 投 资 组 合 风 险 的
工具。
本 基 金 投 资 股 指 期 货 将 根 据 风 险 管 理 的 原 则 ， 主 要 选 择 流 动 性 好 、 交 易 活
跃 的 股 指 期 货 合 约 。 本 基 金 力 争 利 用 股 指 期 货 的 杠 杆 作 用 ， 降 低 股 票 仓 位 频 繁
调整的交易成本。
九 、业 绩比 较基 准
同期中国人民银行公布的一年期定期存款基准利率（税后）+1%。
本 基 金 的 投 资 目 标 旨 在 为 持 有 人 提 供 高 于 定 期 存 款 的 稳 定 增 值 回 报 ， 从 过
往历史数据看， “1 年 期人民币定期存款基准利率+1.00%” 绝大部分 时间都能战
胜 通 货 膨 胀 ， 市 场 上 同 类 基 金 也 多 采 用 类 似 的 业 绩 比 较 基 准 。 综 合 本 基 金 的 投
资 目 标 和 市 场 情 况 ， 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 定 为 “1 年 期 人 民 币 定 期 存 款 基 准
利率+1.00%”。
如果未来利率市场化推进导致资金成本大幅超过 1 年期人民币定期存款基
准 利 率 ， 或 通 货 膨 胀 明 显 上 行 ， 或 者 相 关 数 据 编 制 单 位 停 止 编 制 、 公 布 该 基 准
利 率 ， 或 有 更 具 权 威 、 更 科 学 的 适 合 用 于 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 时 ， 基 金 管 理
人 和 基 金 托 管 人 协 商 一 致 并 履 行 相 关 程 序 后 ， 可 以 变 更 本 基 金 业 绩 比 较 基 准 ，招募说 明书 （更 新） 摘要
28
报中国证监会备案并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会 。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本 基 金 为 混 合 型 基 金 ， 其 预 期 收 益 及 预 期 风 险 水 平 高 于 债 券 型 基 金 与 货 币
市场基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种 。
十 一、 基金 投资 组合 报告
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1
权益投 资 5,831,500.00 2.62
其中： 股票 5,831,500.00 2.62
2
固定收 益投 资 20,080,103.12 9.01
其中： 债券 20,080,103.12 9.01
资产 支持 证券 － －
3
贵金属 投资 － －
4
金融衍 生品 投资 － －
5
买入返 售金 融资 产 30,000,165.00 13.47
其中 ： 买 断式 回购 的买 入 返售 金
融资产
－ －
6
银行存 款和 结算 备付 金合 计 76,464,474.39 34.33
7
其他资 产 90,384,664.26 40.57
8
合计 222,760,906.77 100.00
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（% ）
A 农、林 、牧 、渔 业 － －
B 采矿业 － －
C 制造业 4,477,500.00 2.04
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 － －
E 建筑业 1,354,000.00 0.62
F 批发和 零售 业 － －
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 － －
H 住宿和 餐饮 业 － －
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 － －
J 金融业 － －
K 房地产 业 － －
L 租赁和 商务 服务 业 － －
M 科学研 究和 技术 服务 业 － － 招募说 明书 （更 新） 摘要
29
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 － －
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 － －
P 教育 － －
Q 卫生和 社会 工作 － －
R 文化、 体育 和娱 乐业 － －
S 综合 － －
合计 5,831,500.00 2.66
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元） 占基金资产净值比例（%）
1 000423 东阿阿 胶 50,000 2,427,500.00 1.11
2 002318 久立特 材 200,000 2,050,000.00 0.94
3 002375 亚厦股 份 100,000 1,354,000.00 0.62
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值 （元） 占基金资产净值比例
（%）
1 国家债 券 － －
2 央行票 据 － －
3 金融债 券 － －
其中： 政策 性金 融债 － －
4 企业债 券 103.12 0.00
5 企业短 期融 资券 20,080,000.00 9.16
6 中期票 据 － －
7 可转债 （可 交换 债） － －
8 同业存 单 － －
9 其他 － －
10 合计 20,080,103.12 9.16
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例 （%）
1 011546002 15 中车 SCP002 100,000 10,042,000.00 4.58
2 011517013 15 华电 SCP013 100,000 10,038,000.00 4.58
3 112120 12 联 发债 1 103.12 －
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。 招募说 明书 （更 新） 摘要
30
9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
公允价 值变 动总 额合 计( 元) －
股指期 货投 资 本 期收 益( 元) －
股指期 货投 资本期 公 允价 值变动(元) －
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则， 主要选择流动性好、 交易活跃
的 股 指 期 货 合 约 。 本 基 金 力 争 利 用 股 指 期 货 的 杠 杆 作 用 ， 降 低 股 票 仓 位 频 繁 调
整的交易成本。
10 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价 值变 动总 额合 计（ 元） －
国债期 货投 资本 期收 益（ 元） －
国债期 货投 资本 期公 允价 值变动 （元 ） －
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11 、投资组合报告附注
（1） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调 查 或
在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（2）申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保 证金 49,150.40
2 应收证 券清 算款 －
3 应收股 利 －
4 应收利 息 335,513.86 招募说 明书 （更 新） 摘要
31
5 应收申 购款 －
6 其他应 收款 90,000,000.00
7 待摊费 用 －
8 其他 －
9 合计 90,384,664.26
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因 四 舍 五 入 原 因 ， 投 资 组 合 报 告 中 市 值 占 净 值 比 例 的 分 项 之 和 与 合 计 可 能
存在尾差。
十 二、 基金 的业 绩
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财
产, 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未
来表现。 投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、 富国新回报灵活配置混合型证券投资基金 历史各时间段份额净值增长率
与同期业绩比较基准收益率比较表
（1）A/B 级
阶段
净值增
长率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②-④
2014.11.26-2014.12.31 1.50% 0.15% 0.37% 0.01% 1.13% 0.14%
2015.1.1-2015.12.31 7.98% 0.09% 3.12% 0.01% 4.86% 0.08%
2016.1.1-2016.3.31 -1.37% 0.15% 0.62% 0.01% -1.99% 0.14%
2014.11.26-2016.3.31 8.10% 0.11% 4.11% 0.01% 3.99% 0.10%
（2）C 级
阶段
净值增
长率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②-④
2014.11.26-2014.12.31 1.50% 0.15% 0.37% 0.01% 1.13% 0.14%
2015.1.1-2015.12.31 7.88% 0.10% 3.12% 0.01% 4.76% 0.09%
2016.1.1-2016.3.31 -1.46%
0.14%
0.62%
0.01%
-2.08%
0.13%
招募说 明书 （更 新） 摘要
32
2014.11.26-2016.3.31 7.90% 0.12% 4.11% 0.01% 3.79% 0.11%
2、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较：
（1） 自基金合同生效以来 富国新回报灵活配置混合 A/B 级基金累计净值增长率
变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
注：1、截止日期为 2016 年3 月31 日。
2、本基金于 2014 年 11 月 26 日成立，本基 金建仓期 6 个月，即从 2014 年 11
月26 日起至2015 年 5 月25 日， 建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合
同约定。
（2） 自基金合同生效以来 富国新回报灵活配置混合 C 级基金累计净值增长率变
动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 招募说 明书 （更 新） 摘要
33
注：1、截止日期为 2016 年3 月31 日。
2、本基金于 2014 年 11 月 26 日成立，本基 金建仓期 6 个月，即从 2014 年 11
月26 日起至2015 年 5 月25 日， 建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合
同约定。
十 三、 费用 概览
一 、与 基金运 作有 关的费 用
（ 一） 基金费 用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C 类基金份额的销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用； 招募说 明书 （更 新） 摘要
34
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的证券、期货开户费用、银行账户维护费用；
10 、 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其
他费用。
（ 二） 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.6%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 管 理 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 经 基 金 管 理 人 与
基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日 内从基金财
产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基 金 托 管 费 每 日 计 算 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 ， 经 基 金 管 理 人 与
基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日 内从基金财
产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、C 类基金份额的销售服务费
基 金 销 售 服 务 费 用 于 支 付 销 售 机 构 佣 金 、 基 金 的 营 销 费 用 以 及 基 金 份 额 持
有人服务费等。 本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额不收取销售服务费，C 类基
金份额的销售服务费率为年费率 0.5%。
在通常情况下， C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值招募说 明书 （更 新） 摘要
35
的0.5%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.5%÷当年天数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C 类基金份额前一日基金资产净值
销 售 服 务 费 每 日 计 提 ， 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 ， 按 月 支 付 。 经 基 金 管 理 人 与
基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内 从基金财产
中 一 次 性 划 出 ， 经 登 记 机 构 分 别 支 付 给 各 个 销 售 机 构 ， 若 遇 法 定 节 假 日 、 休 息
日，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 4－9 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（ 三） 不列入 基金 费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
二 、与 基金销 售有 关的费 用
1、申购费率
（1）投资人申购 A 类基金份额时，需交纳 前端申购费用。
前端申 购 费 ， 即 在 申 购 时 支 付 申 购 费 用 ， 该 费 用 按 申 购 金 额 递 减 。 投 资 人
在 一 天 之 内 如 果 有 多 笔 申 购 ， 适 用 费 率 按 单 笔 分 别 计 算 。 本 基 金 对 通 过 直 销 中
心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。
通过基金管理人的直销中心申购本基金A类份额的养老金客户 前端 申购费
率见下表：
申购金额（含申购费）
前端申购费率
100 万元以下
0.30%
招募说 明书 （更 新） 摘要
36
100 万元（含） —500 万元
0.18%
500 万元（含）以上
1000 元/笔
注 ： 上 述 特 定 申 购 费 率 适 用 于 通 过 本 公 司 直 销 柜 台 选 择 前 端 收 费 模 式 申 购
本基金 A 类份额的养 老金客户，包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集
的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：
1、全国社会保障基金；
2、可以投资基金的地方社会保障基金；
3、企业年金单一计划以及集合计划；
4、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；
5、企业年金养老金产品。
如 将 来 出 现 经 养 老 基 金 监 管 部 门 认 可 的 新 的 养 老 基 金 类 型 ， 本 公 司 将 在 招
募 说 明 书 更 新 时 或 发 布 临 时 公 告 将 其 纳 入 养 老 金 客 户 范 围 ， 并 按 规 定 向 中 国 证
监会备案。
其他投资者申购本基金 A 类基金份额前端申购费率见下表：
申购金额（含申购费） 前端申购费率
100 万元以下 1.00%
100 万元（含） — 500 万元 0.60%
500 万元（含）以上 1000 元/笔
（2）投资者在申购本基金 B 类基金份额时，需缴纳后端申购费。
后 端 申 购 费 ， 即 在 赎 回 时 才 支 付 相 应 的 申 购 费 用 ， 该 费 用 按 基 金 份 额 的 持
有时间递减。
持有时间 后端申购费率
1 年以内（含） 1.20%
1 年—3 年（含） 0.80%
3 年—5 年（含） 0.50%
5 年以上 0%
注：上表中的一年为 365 天 ，三年为1095 天，五年为1825 天。 招募说 明书 （更 新） 摘要
37
（3） 本基金C 类基金 份额不收取申购费用 ， 而是从本类别基金资产中计提
销售服务费 。
各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准，敬请投资者留意。
投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
本基金 A、B 类基金份 额的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，
主 要 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 、 销 售 、 登 记 等 各 项 费 用 。 赎 回 费 用 由 基 金 赎 回 人
承担。
2、赎回费率
（1） 本基金基金份额的赎回费用由基金赎回人承担。 投资人认 （申 ） 购基
金份额所对应的赎回费率随持有时间递减。
1）对于本基金 A 类、B 类基金份额，赎回费率见下表：
持有时间 赎回费率
N＜7 日 1.50%
7 日≤N＜30 日 0.75%
30 日≤N＜1 年 0.50%
1 年≤N＜2 年 0.05%
N≥2 年 0.00%
注：上表中的一年为 365 天 ，二年为730 天。
2）对于本基金 C 类基金份额，赎回费率见下表：
持有期限（N） 赎回费率
N＜30 日 0.50%
30 日≤N＜6 个月 0.20%
N≥6 个月 0.00%
注：上表中的6 个月为180 天。
三 、基 金税收
本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 ， 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规招募说 明书 （更 新） 摘要
38
执行 。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 公 开 募 集 证 券 投
资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披
露 管 理 办 法 》 及 其 他 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 对 本 基 金 招 募 说 明 书 进 行 了 更 新 ，
主要更新内容如下：
1、 “重要提示” 部分 对更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截
止日期 进行了更新。
2、 “三、 基金管理人” 部分对基金管理人概况、 主要人员情况等内容进行了
更新。
3、对“四、基金托管人 ”部分进行了更新。
4、 “五、相关服务机构”部分对代销机构部分信息内容进行了更新。
5、 “九、基金的投资”部分 对投资组合报 告 内 容 更 新 至 2016 年 3 月 31 日 。
6、 “十、基金的业绩” 部分对基金业绩更新至 2016 年 3 月 31 日， 并更新
了历史走势对比图 。
7、对“第二十部分、基金份额持有人服务 ”部分内容进行了更新。
8、 “二十一、 其他应披 露事项” 部分对本报告期内的 应披露的本基金相关事
项 进行了更新。
富国基金管理有限公司
二〇一六年七 月二日
