平安大华智能生活混合：关于开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告查看PDF公告
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平安大华基金管理有限公司
关于 平安大华 智能生活灵活配置 混合型证券投资 基金
开放日常申购、赎回 、转换和定期定额投资 业务 的公告
公告送出日期：2016 年 7 月 4 日
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1 公 告基 本信 息
基金名 称 平安大 华智 能生 活灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金
基金简 称 平安大 华智 能生 活混 合
基金主 代码 002598
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2016 年 6 月 8 日
基金管 理人 名称 平安大 华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 名称 中国建 设银 行股 份有 限公 司
基金注 册登 记机 构名 称 平安大 华基 金管 理有 限公 司
公告依 据
《中华 人民 共和 国证 券投 资基金 法》 、 《证 券投 资基 金销售 管理 办
法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信
息披露 管理 办法 》及 其他 有关法 律法 规以 及本 基金 相关法 律文 件
等
申购起 始日 2016 年 7 月 6 日
赎回起 始日 2016 年 7 月 6 日
转换转 入起 始日 2016 年 7 月 6 日
转换转 出起 始日 2016 年 7 月 6 日
定期定 额投 资起 始日 2016 年 7 月 6 日
下属分 级基 金的 基金 简称
平安 大华 智能生活 灵活配置 混
合 A
平 安 大 华 智 能 生 活 灵 活 配 置 混
合 C
下属分 级基 金的 交易 代码 002598 002599
该分级基金是否开放申购、
赎回、 转换 、定 期定 额投 资
是 是
2 日 常申 购、 赎回 、 转换和 定期 定额 投资 业务 的办理 时间
平安大 华 智 能生 活 灵 活配 置 混合 型证 券投 资基 金 （ 以下简 称 “ 本 基金”） 办 理 申购 、 赎 回 、 转 换
和定期定额投资 业务的开 放日为 上海证券交易所、 深圳证券交易所及相关期 货交易所的 正常交易日
的交易时间 ，但基金管理 人根据法律法规、中国证 监会的要求或基金合同的 规定公告暂停申购、赎
回时除 外。 开放 日的 具体 业务办 理时 间以 销售 机构 公布的 时间 为准 。
若出现新的证券 、期货 交 易市场、证券 、期货交易 所交易时间变更或其他特 殊情况，基金管理
人将视情况对前述开放日 及开放时间进行相应的调 整，但应在实施日前依照 《信息披露办法》的有
关规定 在指 定媒 介上 公告 。
投资人在基金合同约定之 外的日期和时间提出申购 、赎回或转换申请且登记 机构确认接受的，
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其基金 份额 申购 、赎 回或 转换价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回或 转换 的价格 。
3 日 常申 购业 务
3.1 申购 金额 限制
1 、 通过 代销 机构 申购 ，单 个基金 帐户 单笔 最低 申购 金额起 点为 100 元（ 含申 购费） ，追 加申 购
的最低 金额 为单 笔 100 元 （含申 购费） ， 各销 售机 构 对最低 申购 限额 及交 易级 差有其 他规 定的 ， 以 各
销售机 构的 业务 规定 为准 。
2 、 基金 管理 人直 销网点 接 受首次 申购 申请 的最 低金 额为单 笔 50,000 元 （含 申 购费） ， 追 加申 购
的最低 金额 为单 笔 20,000 元（含 申购 费） 。
3 、 通 过基 金管 理人 网上 交 易系统 或电 话交 易系 统办 理基金 认购 业务 的不 受直 销网点 单笔 认购 最
低金额 的限 制， 首次 单笔 最低申 购金 额为 人民 币 100 元 （ 含申 购费 ） ， 追 加申 购的单 笔最 低认 购金 额
为人民 币 100 元（ 含申 购 费） 。
4 、 投资 者当 期分 配的 基金 收益转 购基 金份 额时 ，不 受最低 申购 金额 的限 制。
5 、 投资 者可 多次 申购 ，对 单个投 资者 的累 计持 有份 额不设 上限 限制 。
6 、 基金 管理 人可 在法 律法 规允许 的情 况下 ， 调整 上 述规定 申购 金额 的数 量限 制。 基金 管理 人必
须在调 整实施 前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告并 报中 国证监 会备 案。
3.2 申购 费率
本基金 A 类 基金 份额 在申 购时收 取申 购费 用，C 类 基金份 额不 收取 申购 费用 ，但从 本类 别基 金
资产中 计提 销售 服务 费。
本基 金 A 类基 金份 额对 申 购设置 级差 费率 。 投 资 者 在一天 之内 如果 有多 笔申 购， 适用 费率按 单
笔分别 计算 。具 体费 率如 下：
申购金 额区 间 申购费 率
M ＜50 万元 1.5%
50 万元 ≤M ＜200 万元 1.0%
200 万元≤M ＜500 万元 0.3%
M ≥500 万元 1000 元/ 笔
注：投资者通过基金管理 人网上直销系统、直销柜 台申购本基金实行优惠费 率，详见基金管理
人公告 ；部 分代 销机 构如 实行优 惠费 率， 请投 资人 参见代 销机 构公 告。
本基 金 A 类基 金份 额的 申 购费用 应在 投资 人申 购基 金份额 时收 取 。 投 资人 在 一天之 内如 果有 多
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笔申购 ，适 用费 率按 单笔 分别计 算。
本基 金 A 类基 金份 额的 申 购费用 由投 资人 承担 ， 不 列 入基金 财产 ， 主 要用 于本 基 金的市 场推 广、
销售、 登记 等各 项费 用。
3.3 其他 与申 购相 关的 事项
1 、 基 金管 理人 可以 根据 法 律法规 规定 及基 金合 同调 整申购 费率 或收 费方 式， 最新的 申购 费率 或
收费方式在招募说明书（ 更新）或相关公告中列示 。费率或收费方式如发生 变更，基金管理人最迟
应于新 的费 率或 收费 方式 开始实 施日 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。
2 、 基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 的情 形下 根据 市场 情况开 展基 金促 销
活动。在基金促销活动期 间，按相关监管部门要求 履 行必要手续后，基金管 理人可以适当调低销售
费率。
3 、 关于 参加 销售 机构 各种 渠道申 购费 率优 惠活 动的 说明：
（1 ）本 基金 从 2016 年 7 月 6 日起 参加 中国 银行 股 份有限 公司 、兴 业银 行股 份有限 公司 、民 生
银行股份有限公司、平安 银行股份有限公司、国泰 君安证券股份有限公司、 中信建投证券股份有限
公司、银河证券股份有限 公司、申万宏源证券股份 有限公司、兴业证券股份 有限公司、安信证券股
份有限公司、万联证券有 限责任公司、信达证券股 份有限公司、国联证券股 份有限公司、平安证券
有限责任公司、申万宏源 西部证券股份有限公司、 中泰证券股份有限公司、 第一创业证券股份有限
公司、 中国 国际 金融 股份 有 限公司 、 开 源证 券股 份有 限 公司、 深圳新兰德证券 投 资咨询有限公司、
上海天天基金销售有限 公司、上海好买 基 金 销售 有 限 公 司 、 上 海 利 得基 金 销 售 有 限 公 司 、
北 京 增财 基 金销 售有 限公 司 、一 路 财富 （北 京） 信 息科 技 有限 公司 、 北 京乐融多 源投资咨 询
有限公司、深圳富济财富 管理有限公司、上海陆金 所资产管理有限公司、大 泰金石投资管理有限公
司开展的各种渠道基金申 购费率优惠活动，以上详 细活动内容及活动期限请 查看本公司或销售机构
的相关 公告 或通 知。 本公 司可根 据情 况增 加或 调整 销售机 构机 构。
（2 ） 投 资者 通过 基金 管理 人网上 直销 系统 、 直销 柜 台申购 本基 金实 行优 惠费 率， 详见 基金 管理
人公告 。
4 日 常赎 回业 务
4.1 赎回 份额 限制
1 、 基金 份额 持有 人在 销售 机构赎 回时 ，每 次对 本基 金的赎 回申 请不 得低 于 50 份基金 份额 。基
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金份额 持有 人赎 回时 或赎 回后在 销售 机构 （ 网点 ） 保留的 基金 份额 余额 不 足 50 份的 ， 在赎 回时 需一
次全部 申请 赎回 。
2 、 基金 管理 人可 在法 律法 规允许 的情 况下 ， 调整 上 述规定 赎回 份额 的数 量限 制。 基金 管理 人必
须在调整 实施前依照《 证 券投资基金 信息披露办法 》的有关规定在指定媒介 上公告并报中国证监会
备案。
4.2 赎回 费率
赎回费用由赎回基金份额 的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。赎
回费计入基金财产的比例 见下表，未计入基金财产 的部分 用于支付登记费和 其他必要的手续费。 赎
回费率 随赎 回基 金份 额持 有年份 的增 加而 递减 ，具 体费率 如下 ：
基金的 赎回 费率 表
A 类份 额
持有期 限（N 为日 历日 ） 赎回费率
N ＜7 天 1.50%
7 天 ≤N ＜30 天 0.75%
30 天≤N ＜365 天 0.50%
365 天≤N ＜730 天 0.25%
N≥ 7 30 天 0%
C 类份 额
持有期 限（N 为日 历日 ） 赎回费率
1 天 ≤N ＜30 天 0.50%
30 天≤N ＜365 天 0.10%
365 天≤N ＜730 天 0.05%
N≥ 7 30 天 0%
4.3 其他 与赎 回相 关的 事项
1 、 基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整赎回 费率 或收 费方 式， 并最 迟应于 新的 费率 或
收费方 式开始 实 施日 前依 照《 证 券投 资基 金 信 息披 露 管理 办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告。
2 、 基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 的情 形下 根据 市场 情况开 展基 金促 销
活动。在基金促销活动期 间，按相关监管部门要求 履行必要手续后，基金管 理人可以适当调低销售
费率。
5 日 常转 换业 务
5.1 转换 费率
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5.1.1 基金转 换费
1 ） 基金 转换 费用 由转 出基 金赎回 费用 及基 金申 购补 差费用 两部 分构 成。
2 ） 基金 转换 时， 从 申购 费 用低的 基金 向申 购费 用高 的基金 转换 时， 每次 收取 申购补 差费 用； 从
申购费用高的基金向申购 费用低的基金转换时，不 收取申购补差费用。申购 补差费用按照转换金额
对应的转出基金与转入基 金的申购费差额进行补差 ，具体收取情况视每次转 换时两只基金的申购费
的差异 情况 而定 。
5.1.2 基金转 换的 计算 公式
转换费 用= 转出 基金 赎回 费+ 转换 申购 补差 费
转出基 金赎 回费 ＝转 出份 额×转 出基 金当 日基 金份 额净值 ×转 出基 金赎 回费 率
转换金 额= 转出 份额 ×转 出 基金当 日基 金份 额净 值- 转 出基金 赎回 费
转 换申购 补差费 用= 转 换金额 ×转入 基金申 购费率 ÷（1+ 转 入基金 申购费 率）- 转 换金额 ×转出
基金申 购费 率÷ （1+ 转出 基金申 购费 率） 或， 固定 申购补 差费
转入份 额= （ 转出 份额 ×转 出基金 当日 基金 份额 净值 —转换 费用 ） ÷转 入基 金 当日基 金份 额 净 值
5.1.3 具体转 换费 率
本基金 作为 转换 基金 时 ， 具体转 换费 率如 下：
A 、本 基金 份额 转入 转换 金 额对应 申购 费率 较低 的基 金
例 1 、 某 投资 人 N 日 持有 平安大 华 智 能生 活 灵 活配 置 混合 基 金 A 类份额 10,000 份 ， 持 有期 为 三
个月（ 对应 的赎 回费 率 为 0.50% ） ， 拟于 N 日转 换为 平安大 华添 利债 券基 金（A 类） ，假 设 N 日 平安
大华智 能生 活 灵 活配 置 混 合基金 的基 金份 额净 值 为 1.150 元 ， 平 安大 华添 利债 券基金 （A 类 ） 的 基金
份额净 值 为 1.050 元， 则 ：
（1 ）转 出基 金即 平安 大华 智能生 活 灵 活配 置 混 合基 金的赎 回费 用：
转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回费率=10,000 ×1.150
×0.50%=57.5 元
（2 ）对应转换金额平安大 华 智能生活灵活配置 混合基金的申购费率 1.5% 高于 平安大华添利债
券基金 （A 类） 的申 购费 率 0.8% ，因 此不 收取 申购 补差费 用， 即费 用 为 0 。
（3 ）此 次转 换费 用：
转换费 用= 转出 基金 赎回 费+ 转换 申购 补差 费=57.5+0=57.5 元
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（4 ）转 换后 可得 到的 平安 大华添 利债 券基 金（A 类 ）的基 金份 额为 ：
转入份额 = （转出份额× 转出基金当日基金份额净 值 —转换费用）÷转入基 金当日基金份额净
值= （10000 ×1.15-57.5 ）÷1.050=10897.62 份
B 、转 换金 额对 应申 购费 率 较低的 基金 转入 到本 基 金 A 类份 额时
例 2 、 某投 资人 N 日 持有 平安大 华添 利债 券基 金（A 类）的 基金 份额 10,000 份，持 有期 为六 个
月（少 于一 年， 对应 的赎 回费率 为 0.10% ） ， 拟于 N 日转换 为平 安大 华 智 能生 活 灵活 配置 混合 基金 ，
假设 N 日平 安大 华添 利债 券基金 （A 类 ）的 基金 份 额净值 为 1.050 元， 平安 大华 智 能生 活 灵 活配 置
混合基 金的 基金 份额 净值 为 1.150 元， 则：
（1 ）转 出基 金即 平安 大华 添利债 券基 金（A 类 ）的 基金份 额的 赎回 费用 ：
转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回费率=10,000 ×1.050
×0.10%=10.50 元
（2 ）申 购补 差费 为扣 除赎 回费用 后按 转出 基金 与转 入基金 间的 申购 补差 费计 算可得 ：
转换金额= 转出份额×转出基金当日基金份额净值- 转出基金赎回费=10000 ×
1.050-10.50=10489.50 元
对应转 换金 额平 安大 华 智 能生活 灵活 配置 混合 基金 的申购 费 率 1.5% ， 平 安大 华添利 债券 基金 （A
类）的 申购 费 率 0.8% 。
转 换申购 补差费 用= 转 换金额 ×转入 基金申 购费率 ÷（1+ 转 入基金 申购费 率）- 转 换金额 ×转出
基金申 购费 率÷ （1+ 转出 基金申 购费 率 ） =10489.50 ×1.5%÷（ 1+1.5% ） -10489.50 ×0.8%÷（ 1+0.8% ）
=71.77 元
（3 ）此 次转 换费 用：
转换费 用= 转出 基金 赎回 费+ 转换 申购 补差 费=10.5+71.77=82.27 元
（4 ）转 换后 可得 到的 平安 大华 智 能生 活 灵 活配 置 混 合基金 份额 为：
转入份额 = （转出份额× 转出基金当日基金份额净 值 —转换费用）÷转入基 金当日基金份额净
值= （10000 ×1.05-82.27 ）÷1.150=9058.90 份
5.1.4 网上交 易进 行基 金转 换的费 率认 定
对于通过本公司网上交易 进行基金转换的，在计算 申购补差费时，将享受一 定的申购费优惠，
具体详 见本 公司 网上 交易 费率说 明。
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本公司 可对 上述 费率 进行 调整， 并依 据相 关法 规的 要求进 行公 告。
5.2 其他 与转 换相 关的 事 项
5.2.1 适用基 金
本基金 的基 金转 换业 务适 用于本 基金 与本 公司 以下 开放式 基金 ：
平安大 华行 业先 锋混 合型 证券投 资基 金 （ 基金 代码 ： 700001 ） 、 平 安大 华深 证 300 指数 增强 型证
券投资基金（ 基金代码 ：700002 ） 、平 安大华策 略先 锋混合型证 券投资基 金（ 基金代码：700003）、
平安大 华保 本混 合型 证券 投资基 金 （ 基金 代码 ： 700004 ） 、 平 安大 华添 利债 券型 证券投 资基 金 （A 类，
基金代 码：700005 ） 、 平安 大华添 利债券 型证 券投 资 基金（C 类 ，基金 代码 ：700006 ） （注 ：700005
和 700006 之 间不 能互 相转 换） 、 平 安大 华日 增利 货币 基金 （ 基金 代码： 000379 ） 、 平安 大华 新鑫 先锋
混合型 证券 投资 基金 （A 类， 基 金代 码：000739 ） 、 平安大 华智 慧 中 国灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金
（基金 代码 ：001297 ） 、平 安大华 鑫享 混合证 券投 资 基金（A 类 ，基 金代码 ：001609 ） 、平 安大华 鑫
享混合 证券 投资 基金 （C 类， 基 金代 码：001610 ） （ 注：001609 和 001610 之 间不能 互相 转换 ） 、 平 安
大华鑫 安混 合证 券投 资基 金（A 类 ，基 金代 码：001664 ） 、平 安大 华鑫 安混 合 证券投 资基 金（C 类，
基金代 码：001665 ） （ 注：001664 和 001665 之 间不 能互相 转换 ） 、 平安 大华 安 心保本 混合 型证 券投
资基金（基金 代码：002304 ） 、平安大 华安享保 本混 合型证券投 资基金（ 基金 代码 ：002282 ） 、平安
大华睿 享文 娱灵 活配 置混 合证券 投资 基金 （A 类， 基金代 码：002450 ） 、 平 安 大华睿 享文 娱灵 活配 置
混合证 券投 资基 金（C 类 ，基金 代码 ：002451 ） （注 ：002450 和 002451 之间 不能互 相转 换） 。
参加基 金转 换的 具体 基金 以各代 销机 构的 规定 为准 。
5.2.2 办理机 构
投资者目前可以通过本公 司直销中心（包括网上直 销）及 中国银行股份有限 公司、建设银行股
份有限公司、中信银行股 份有限公司、兴业银行股 份有限公司、民生银行股 份有限公司、平安银行
股份有 限公 司、 宁波 银行 股份有 限公 司、 国泰 君安 证券股 份有 限 公 司、 中信 建投证 券股 份有 限公 司、
中信证 券股 份有 限公 司 （ 包括中 信证 券 （山 东 ） 有 限责任 公司 ） 、 银 河证 券股 份有限 公司 、 申万 宏源
证券股份有限公司、兴业 证券股份有限公司、长江 证券股份有限公司、安信 证券股份有限公司、信
达证券股份有限公司、光 大证券股份有限公司、 东 北证券股份有限公司、 国 联证券股份有限公司、
平安证券有限责任公司、 东海证券股份有限公司、 申万宏源西部证券股份有 限公司、中泰证券股份
有限公司、第一创业证券 股份有限公司、中航证券 股份有限公司、中国国际 金融股份有限公司、联
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讯证券股份有限公司、国 金证券股份有限公司、天 风证 券股份有限公司、开 源证券股份有限公司、
中信期货有限公司、深圳 新兰德证券投资咨询有限 公司、上海天天基金销售 有限公司、上海好买基
金销售有限公司、上海利 得基金销售有限公司、北 京增财基金销售有限公司 、一路财富（北京）信
息科技有限公司、北京乐 融多源投资咨询有限公司 、深圳富济财富管理有限 公司、大泰金石投资管
理有限 公司 、 奕 丰金 融 服 务（深圳 ） 有限 公司 的营 业网点 办理 基金 转换 业务 。
本公司 将根 据业 务发 展情 况，增 加或 变动 办理 机构 ，本公 司将 按规 定在 指定 媒体上 刊登 公告 。
5.2.3 转换的 基本 规则
1 ） 基金 转出 视为 赎回 ，转 入视为 申购 。
2 ） 投资 者办 理基 金转 换业 务时 ， 转 出方 的基 金必 须 处于可 赎回 状态 ， 转入 方 的基金 必须 处于 可
申购状 态。 基金 转换 只能 在同一 销售 机构 的同 一交 易帐号 内进 行。
3 ） 基金 转换 以份 额为 单位 进行申 请。
4 ） 基金 转换 采 取 未知 价法 ， 即 以申 请受 理当 日各 转 出、 转入 基金 的基 金份 额 净值为 基准 进行 计
算。
5 ） 对于 转换 后持 有时 间的 计算 ， 统 一采 取不 延续 计 算的原 则 ， 即 转入 新基 金 的份额 的持 有时 间
以转换 确认 成功 日为 起始 日进行 计算 。
6 ） 基金 转换 采用 “先 进先 出”原 则， 即按 照投 资人 认购、 申购 的先 后次 序进 行 转换 。
5.2.4 转换限 额
基金转 换分 为转 换转 入和 转换转 出 。 通 过各 销售 机 构网点 转换 的 ， 转 出的 基 金份额 不得 低 于 50
份。 通过 本基 金管 理人 官 网交易 平台 转换 的 ， 每 次 转出份 额不 得低 于 50 份 。 留存份 额不 足 50 份的 ，
只能一 次性 赎回 ，不 能进 行转换 。
5.2.5 拒绝或 暂停 基金 转换 的情形 及处 理方 式
（1 ）在 如下 情况 下， 基金 管理人 可以 拒绝 或暂 停接 受投资 人的 转入 申请 ：
1 ） 因不 可抗 力导 致基 金管 理人无 法受 理投 资人 的转 入申请 ；
2 ） 证券 交易 场所 交易 时间 非正常 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 ；
3 ） 发生 基金 合同 规定 的暂 停基金 财产 估值 情况 ；
4 ） 基金 财产 规模 过大 ， 使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 ， 或其 他可 能 对基金 业绩 产生 负
面影响 ，从 而损 害现 有基 金份额 持有 人的 利益 的情 形；
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5 ） 基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 基金 销售 机构 或注 册 登记机 构因 技术 故障 或异 常情况 导致 基金 销
售系统 或基 金注 册登 记系 统或基 金会 计系 统无 法正 常运行 ；
6 ） 基金 管理 人认 为接 受某 笔或某 些转 入申 请可 能会 影响或 损害 现有 基金 份额 持有人 利益 时；
7 ） 法律 法规 规定 或经 中国 证监会 认定 的其 他情 形。
（2 ）在 如下 情况 下， 基金 管理人 可以 拒绝 或暂 停接 受投资 人的 转出 申请 ：
1 ） 因不 可抗 力导 致基 金管 理人无 法支 付转 出款 项；
2 ） 证券 交易 场所 交易 时间 非正常 停市 ，导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 ；
3 ） 基金 连续 发生 巨额 赎回 ，根据 本基 金合 同规 定， 可以暂 停接 受赎 回申 请的 情况；
4 ） 发生 基金 合同 规定 的暂 停基金 财产 估值 的情 况；
5 ） 法律 法规 规定 或经 中国 证监会 认定 的其 他情 形。
以上转换费率和原则以各 个代销机构的规定为准， 由于各代理销售机构的系 统差异以及业务安
排等原因，开展转换业务 的时间和基金品种及其它 未尽事宜详见各销售机构 的相关业务规则和相关
公告。
6 定 期定 额投 资业 务
“定期定额投资业务”是 基金申购业务的一种方式 。投资者可以通过销售机 构提交申请，约定
每期扣款时间、扣款金额 及扣款方式，由销售机构 于每期约定扣款日在投资 者指定资金账户内自动
完成扣款及基金申购业务 。投资者在办理基金定期 定额投资业务的同时，仍 然可以进行日常申购、
赎回业 务。
现将有 关事 项公 告如 下：
6.1 扣款 日期 和扣 款金 额
投资者应遵循销售机构的 规定并与销售机构约定每 期固定扣款日期，若遇非 基金申购开放日则
实际扣款日顺延至基金下 一申购开放日。 投资者可 与销售机构约定每期固定 扣款金额，定期定额投
资起点 为 100 元 人民 币。 如销售 机构 规定 的定 期定 额投资 申购 金额 下限 高于 100 元 人民 币， 则按 照
销售机构规定的申购金额 下限执行。 每期扣款金额 必须不低于基金管理人在 相关公告或更新的招募
说明书 中所 规定 的定 期定 额投资 计划 最低 申购 金额 。
6.2 交易 确认
基金申购申请日为每期实 际扣款日，以每期实际扣 款日（T 日）的基金份额 净值为基准计算申
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购份额 。基 金份 额将 在 T+1 工作 日确 认成 功后 直接 计入投 资者 的基 金账 户内 ，投资 者可 于 T+2 工作
日起到 各销 售网 点查 询申 购确认 结果 。
6.3 变更 和终 止
投资者办理“定期定额投 资业务”的变更和终止， 须携带本人有效身份证件 及相关凭证到原办
理该业 务网 点申 请办 理， 办理程 序遵 循各 销售 机构 的规定 。
6.4 办理 机构
投资者 自 2016 年 7 月 6 日起 可以 通过 本公 司直 销中 心（包 括网 上直 销） 、 中 国 银行股 份有 限公
司、建设银行股份有限公 司、中信银行股份有限公 司、兴业银行股份有限公 司、民生银行股份有限
公司、平安银行股份有限 公司、宁波银行股份有限 公司、国泰君安证券股份 有限公司、中信建投证
券股份 有限 公司 、 中信 证 券股份 有限 公司 （ 包括 中 信证券 （ 山东 ） 有限 责任 公司） 、 银河 证券 股份 有
限公司、 申万宏源证券股 份有限公司、兴业证券股 份有限公司 、安信证券股 份有限公司、 万联证券
有限责任公司、信达证券 股份有限公司、 东北证券 股份有限公司、 国联证券 股份有限公司、平安证
券有限责任公司 、申万宏 源西部证券股份有限公司 、中泰证券股份有限公司 、第一创业证券股份有
限公司 、 联 讯证 券股 份有 限公司 、 深 圳新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司、 上海 天天基 金销 售有 限公 司、
上海好买基金销售有限公 司、上海利得基金销售有 限公司、北京增财基金销 售有限公司、一路财富
（北京）信息科技有限公 司、北京乐融多源投资咨 询有限公司、深圳富济财 富管理有限公司、上海
陆金所 资产 管理 有限 公司 、 奕丰 金融 服务 （深圳 ） 有限公 司 办 理基 金定 期定 额投资 业务 。
6.5 关于 参与 销售 机构 定 期定额 投资 费率 优惠 活动 的说明
（1 ）本 基金 从 2016 年 7 月 6 日起 参加 中国 银行 股 份有限 公司 、兴 业银 行股 份有限 公司 、平 安
银行股 份有 限公 司、 中信 建投证 券股 份有 限公 司、 银河证 券股 份有 限公 司、 海通证 券股 份有 限公 司、
兴业证 券股 份有 限公 司、 信达证 券股 份有 限公 司、 国联证 券股 份有 限公 司、 平安证 券有 限责 任公 司、
中泰证券股份有限公司、 第一创业证券股份有限公 司 、深圳新兰德证券投资 咨询有限公司、上海天
天基金销售有限公司、上 海好买基金销售有限公司 、上海利得基金销售有限 公司、北京增财基金销
售有限公司、一路财富（ 北京）信息科技有限公司 、北京乐融多源投资咨询 有限公司、深圳富济财
富管理有限公司、上海陆 金所资产管理有限公司 开 展的各种渠道基金定期定 额投资费率优惠活动，
以上详细活动内容及活动 期限请查看本公司或销售 机构的相关公告或通知。 本公司可根据情况增加
或调整 销售 机构 机构 。
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（2 ） 投资 者目 前通 过本 公 司网上 直销 办理 该基 金定 期定额 投资 业务 ， 将 享受 一定的 申购 费率 优
惠，具 体详 见本 公司 网上 交易费 率说 明。
7 基 金销 售机 构
7.1 场外 销售 机构
7.1.1 直销机 构
名称： 平安 大华 基金 管理 有限公 司直 销中 心
办公 地 址： 深圳 市福 田区 福华三 路星 河发 展中 心大 厦五楼
电话：0755 －22621438
传真：0755 －23990088
联系人 ： 尹 延君
网址：www.fund.pingan.com
客户服 务电 话：400 －800 －4800
7.1.2 网上交 易
平安大 华基 金管 理有 限公 司 网上 交易
网址：www.fund.pingan.com
联系人 ： 张
勇
客户服 务电 话：400 －800 －4800
7.1.3 场外代 销机 构
中国银 行股 份有 限公 司、 建设银 行股 份有 限公 司 （ 仅代 销 A 类份 额） 、中 信银 行股份 有限 公司 、
兴业银 行股 份有 限公 司、 民生银 行股 份有 限公 司、 平安银 行股 份有 限公 司、 宁波银 行股 份有 限公 司、
国泰君安证券股份有限公 司、中信建投证券股份有 限公司 、中信证券股份有 限公司（包括中信证券
（山东 ） 有 限责 任公 司） 、 银河证 券股 份有 限公 司、 申万宏 源证 券股 份有 限公 司、 兴 业证 券股 份有 限
公司、 长江证券股份有限 公司、 安信证券股份有限 公司、 万联证券有限责任 公司、 信达证券股份有
限公司、光大证券股份有 限公司、 东北证券股份有 限公司、 国联证券股份有 限公司、平安证券有限
责任公司、 东海证券股份 有限公司、 申万宏源西部 证券股份有限公司、中泰 证券股份有限公司、第
一创业证券股份有限公司 、中航证券股份有限公司 、中国国际金融股份有限 公司、 联讯证券股份有
限公司、 国金证券股份有 限公司、 天风证券股份有 限公司、开源证券股份有 限公司、中信期货有限
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公司、 深圳新兰德证券投 资咨询有限公司、上海天 天基金销售有限公司、上 海好买基金销售有限公
司、上海利得基金销售有 限公司、北京增财基金销 售有限公司、一路财富（ 北京）信息科技有限公
司、 北 京乐 融多 源投 资咨 询有限 公司 、 深 圳富 济财 富管理 有限 公司 、 上 海陆 金所资 产管 理有 限公 司、
大泰金 石投 资管 理有 限公 司、 奕 丰金 融 服 务（ 深圳 ）有限 公司 。
8 基 金份 额净 值公 告/ 基金 收益公 告的 披露 安排
在开始办理基金份额申购 或者赎回后，本基金将在 每个开放日的次日，通过 基金管理人网站、
基金份 额销 售网 点以 及其 他媒介 披露 开放 日的 基金 份额净 值和 基金 份额 累计 净值 ， 敬 请投 资者 留 意 。
9 其 他需 要提 示的 事项
1 、 申购 和赎 回的 申请 方式
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回的 申 请 。
2 、 申购 和赎 回的 款项 支付
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付申购款项，申 购成立；基金份额
登记机 构确 认基 金份 额时 ，申购 生效 。
基金份额持有人递交赎回 申请，赎回成立；基金份 额登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资人
赎回申 请成 功后 ，基 金管 理人将 在 T ＋7 日( 包 括该 日) 内 支付 赎回 款项 。在 发 生巨额 赎回 时， 款项 的
支付办 法参 照基 金合 同有 关条款 处理 。
3 、 申购 和赎 回申 请的 确认
基金管理人 应以交 易时间 结束前受理 有效申 购和赎 回申请的当 天作为 申购或 赎回申请日(T 日) ，
在正常 情况 下， 本基 金登 记机构 在 T+1 日 内对 该交 易的有 效性 进行 确认 。T 日提交 的有 效申 请， 投
资人应在 T+2 日后( 包括 该日) 及时 到销售 网点柜 台 或以销售 机构规定 的其他 方式查询 申请的确 认情
况。若 申购 不成 功， 则申 购款项 退还 给投 资人 。
销售机构对申购、赎回申 请的受理并不代表该申请 一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申
购、赎回申请。申购与赎 回的确认以登记机构的确 认结果为准。对于申请的 确认情况，投资人应及
时查询 并妥 善行 使合 法权 利。
在法律法规允许的范围内 ，本基金登记机构可根据 相关业务规则，对上述业 务办理时间进行调
整，本 基金 管理 人将 于开 始实施 前按 照有 关规 定予 以公告 。
本公告仅对本基金开放日 常申购、赎回 、转换和定 期定额投资业务 的有关事 项予以说明。投资
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者欲了解本基金的详细情 况， 请详细阅读《平安大 华 智能生活 灵活配置混合 型证券投资基金基金合
同》 和 《 平安 大华 智 能生 活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 招募 说明 书》 。 投 资 者亦可 拨打 本基 金管 理
人的全 国统 一客 户服 务电 话 400 －800 －4800 （ 免长 途话费 ）及 直销 专线 电话 0755 －22621438 咨询
相关事 宜。
风险提示：基金管理人依 照恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。投资有风 险，敬请投资者在投资基 金前认真阅读《基金合
同》 、 《招募说明书 》等基 金法律文件，了解基金的 风险收益特征，并根据自 身的风险承受能力选择
适合自 己的 基金 产品 。
平安大 华基 金管 理有 限公 司
2016 年 7 月 4 日
