中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
更新招 募说明书摘要
中银新财富灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2016 年第 1 号）
基 金管理人： 中 银基金 管理有限公司
基金托 管人： 交通银行股 份有限公司
二零一 六年 七 月 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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重 要提 示
本基金 经 2015 年 7 月 8 日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可[2015]1568 号 文 募集注册。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 ， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证， 也不 表明 投资 于本 基 金没有 风险 。 中国 证监 会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实
质性判 断或 者保 证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书 基 金合 同等信 息披
露文件 ， 全面 认识 本基 金 产品的 风险 收益 特征 ， 自 主判断 基金 的投 资价 值 ， 自主做 出投 资决
策， 并承 担基 金投 资中 出 现的各 类风 险 ， 包 括因 政 治、 经济 、 社 会等 环境 因 素对证 券价 格产
生影响 而形 成的 系统 性风 险， 个别 证券 特有 的非 系 统性风 险 ， 由 于基 金投 资 者连续 大量 赎回
基金产 生的 流动 性风 险 ， 基金管 理人 在基 金管 理实 施过程 中产 生的 基金 管理 风险 ， 基 金投 资
过程中 产生 的操 作风 险 ， 因交收 违约 和投 资债 券引 发的信 用风 险 ， 基 金投 资 对象与 投资 策略
引致的 特有 风险 ， 等等 。 本基金 投资 中小 企业 私募 债券 ， 中 小企 业私 募债 是 根据相 关法 律法
规由非 上市 中小 企业 采用 非公开 方式 发行 的债 券 。 由于不 能公 开交 易 ， 一 般 情况下 ， 交易 不
活跃 ， 潜 在较 大流 动性 风 险。 当发 债主 体信 用质 量 恶化时 ， 受市 场流 动性 所 限 ， 本基 金可 能
无法卖 出所 持有 的中 小企 业私募 债 ， 由 此可 能给 基 金净值 带来 更大 的负 面影 响和损 失 。 本 基
金的特 定风 险详 见招 募说 明书 “ 风险 揭示 ” 章节 。
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 ， 但
低于股 票型 基金 ，属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。
投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 ， 并 对于 认 购 （ 或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时 机 、 数
量等投 资行 为作 出独 立决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在投 资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2016 年 5 月 19 日， 有关 财务数 据和 净值 表现截 止
日为 2016 年 3 月 31 日 （ 财务数 据 未 经审 计 ） 。 本 基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司 已 复核
了本次 更新 的招 募说 明书 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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一 、基 金合同 生效 日
2015 年 11 月 19 日
二 、基 金管理 人
（一）基金管理人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股 东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
白志中 （BAI Zhizhong ） 先生 ， 董 事长 。 国 籍 ： 中 国。 上海 交通 大学 工商 管 理专业 硕士 ，
高级经 济师 。 历任 中国 银 行山西 省分 行综 合计 划处 处长及 办公 室主 任 ， 中 国 银行宁 夏回 族自
治区分 行行 长 、 党 委书 记 ， 中 国银 行广 西壮 族自 治 区分行 行长 、 党委 书记 ， 中国银 行四 川省
分行行 长 、 党 委书 记， 中 国银行 广东 省分 行行 长 、 党委书 记等 职 。 现 任中 银 基金管 理有 限公
司董事 长。
李道滨 （LI Daobin ） 先 生 ， 董事。 国籍 ： 中 国。 清 华大学 法学 博士 。 中 银基 金管理 有限
公司执 行总 裁。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于 嘉实基 金管 理有 限公 司， 历任市 场部 副
总监、 总监 、总 经理 助理 和公司 副 总 经理 。具 有 16 年基金 行业 从业 经验 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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赵春堂 （ZHAO Chuntang ）先生 ，董 事。 国籍 ：中 国。南 开大 学世 界经 济专 业硕士 。历
任中国 银行 国际 金融 研究 所干部 ， 中国 银行 董事 会 秘书部 副处 长 、 主 管， 中 国银行 上市 办公
室主管 ， 中国 银行 江西 省 分行行 长助 理 、 副 行长 、 党委委 员 ， 中 国银 行个 人 金融总 部副 总经
理等职 。现 任中 国银 行财 富管理 与私 人银 行部 副总 经理（ 主持 工作 ） 。
宋福宁 （SONG Funing ）先生， 董事 。国 籍： 中国 。厦门 大学 经济 学硕 士， 经济师 。历
任中国 银行 福建 省分 行资 金计划 处外 汇交 易科 科长 、 资金计 划处 副处 长 、 资 金业 务部负 责人 、
资金业 务部 总经 理 ， 中 国 银行总 行金 融市 场总 部助 理总经 理 ， 中 国银 行总 行 投资银 行与 资产
管理部 助理 总经 理等 职。 现任中 国银 行投 资银 行与 资产管 理部 副总 经理 。
曾仲诚 （Paul Tsang ） 先生 ， 董事 。 国 籍： 中 国。 为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、 董
事总经 理 ， 负 责领 导亚 太 区的风 险管 理工 作 ， 同 时 担任贝 莱德 亚太 区执 行委 员会成 员 。 曾 先
生于 2015 年 6 月加 入贝 莱 德。此 前， 他曾 担任 摩根 士丹利 亚洲 首席 风险 管理 总监， 以及 其
亚太区 执行 委员 会成 员 ， 带领独 立的 风险 管理 团队 ， 专 责管 理摩 根士 丹利 在 亚洲各 经营 范围
的市场 、 信贷 及营 运风 险 ， 包 括机 构销 售及 交易 （ 股票及 固定 收益 ） 、 资 本市 场、 投资 银行 、
投资管 理及 财富 管理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于美 林 的市场 风险 管理 团队 效力 九年 ， 并 曾于 瑞
银的利 率衍 生工 具交 易\ 结 构部工 作两 年。 曾先 生现 为中国 清华 大学 及北 京大 学的风 险管 理
客座讲 师 。 他 拥有 美国 威 斯康辛 大学 麦迪 逊分 校工 商管理 学士 学位 ， 以及 宾 夕法尼 亚大 学沃
顿商学 院工 商管 理硕 士学 位。
荆新（JING Xin ） 先生 ， 独立董 事。 国籍 ：中 国。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、会
计学教 授 、 博 士生 导师 、 博士后 合作 导师 ， 兼任 财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家 、 中 国
会计学 会理 事 、 全 国会 计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发 展基 金 会监事 、 安泰 科
技股份 有限 公司 独立 董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公 司 独立董 事 。 曾 任中 国人 民 大学会 计系 副主
任，中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ） 先 生， 独 立董 事。 国籍 ： 中 国。 美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾在
美国威 廉与 玛丽 学院 商学 院任教 ， 并曾 为美 国投 资 公司协 会 （美 国共 同基 金 业行业 协会 ） 等
公司和 机构 提供 咨询 。现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、副 教务 长和金 融 MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ） 先 生 ， 独 立董 事 。 国 籍 ： 英国 。 法 国 INSEAD 工商 管理硕 士。
曾任白 狐技 术有 限公 司总 经理 ， 目 前仍 担任 该公 司 的咨询 顾问 。 在此 之前 ， 曾任英 国电 信集
团零售 部部 门经 理 ， 贝 特 伯恩顾 问公 司董 事 、 北 京 代表处 首席 代表 、 总经 理 ， 中 英商 会财 务
司库、 英中 贸易 协会 理事 会成员 。现 任银 硃合 伙人 有限公 司合 伙人 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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杜惠芬 （DU Huifen ） 女 士 ， 独立 董事 。 国 籍： 中国 。 山西 财经 大学 经济 学学 士， 美 国俄
克拉荷 马州 梅达 斯经 济学 院工商 管理 硕士 ， 澳大 利 亚国立 大学 高级 访问 学者 ， 中 央财 经大 学
经济学 博士 。 现任 中央 财 经大学 金融 学院 教授 ， 兼 任新时 代信 托股 份有 限公 司独立 董事 。 曾
任山西 财经 大学 计统 系讲 师、山 西财 经大 学金 融学 院副教 授、 中央 财经 大学 独立学 院（ 筹 ）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
2、监 事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。 国 籍： 中 国 。 中央 党校 经济 管理 专业 本科、 人力
资源管 理师 、 经济 师。 曾 任中国 银行 人力 资源 部信 息团队 主管 、 中国 银行 人 力资源 部综 合处
副处长 、处 长、 人事 部技 术干部 处干 部、 副处 长。
乐妮 （YUE Ni ） 女士 ， 职 工监事 。 国 籍： 中国。 上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。 曾分 别 就
职于上 海浦 东发 展银 行、 山西证 券 有 限责 任公 司、 友邦华 泰基 金管 理公 司。2006 年 7 月加
入中银 基金 管理 有限 公司 ， 现任 基金 运营 部总 经理 。 具 有 15 年证 券从 业年 限 ，12 年基 金行
业从业 经验 。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟商
学院(Ivey School of Business ， Western University) 工 商管理 硕士 （MBA ） 和经 济学硕 士 。 曾
在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事
金融工 作多 年 ， 也 曾任 蔚 深证券 有限 责任 公司 （ 现 英大证 券 ） 研 究发 展中 心 总经理 、 融通 基
金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、
讲师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军（CHEN Jun ） 先生 ， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司， 历任 基金 经理、 权益 投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。
4、基 金经 理 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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钱亚风 云 （QIAN Yafengyun ） 先 生， 金融 学硕士 。2010 年 加入 中银 基金 管理 有 限公司 ，
曾任研 究员 、基 金经 理助 理。2015 年 7 月至 今任 中 银消费 主题 基金 基金 经理 ，2015 年 11
月至今 任中 银新 财富 基金 基金经 理，2015 年 11 月 至今任 中银 战略 新兴 产业 基金基 金经 理，
2016 年 2 月至 今任 中银 宝 利基金 基 金 经理 。具 有 6 年证券 从业 年限 。具 备基 金从业 资格 。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ： 陈 军 （ 副 执行 总裁） 、 杨 军 （资 深投 资经 理） 、 奚鹏洲 （ 固定 收益 投资 部 总经理 ） 、
李建（ 权益 投资 部总 经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三 、基 金托管 人
（一）基金托管人概 况
公司法 定中 文名 称： 交通 银行股 份有 限公 司（ 简称 ：交通 银行 ）
公司法 定英 文名 称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代 表人 ：牛 锡明
住
所： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路188 号
邮政编 码：200120
注册时 间：1987 年3 月30 日
注册资 本：742.62亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号
联系人 ：汤 嵩彦
电
话：95559
交通银 行 始 建于1908 年， 是中国 历史 最悠 久的 银行 之一， 也是 近代 中国 的发 钞行之 一 。
1987 年 重新 组建 后的 交行 正式对 外营 业 ， 成 为中 国 第一家 全国 性的 国有 股份 制商业 银行 ， 总
部设在 上海 。 2005 年6 月交 通银行 在香 港联 合交 易所 挂牌上 市 ， 2007 年5月 在上 海证券 交易 所
挂牌上 市 。 根 据2015 年 英 国 《 银行 家》 杂志 发布 的 全球千 家大 银行 报告 ， 交 通银行 一级 资本
位列第17位 ，较 上年 上升2 位；根 据2015 年 美国 《财 富》杂 志发 布的 世界500 强 公司排 行榜 ，中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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交通银 行营 业收 入位 列第190 位， 较上 年上 升27 位。
截至报 告期 末 ， 交 通银 行 资产总 额为 人民 币74,044,17亿元 。 报 告期 内 ， 交 通银 行实现 净
利润( 归 属于 母公 司股 东) 人 民币190.66 亿元 。
交通银 行总 行设 资产 托管 业务中 心（ 下文 简称 “ 托 管 中心 ” ）。 现有 员工 具有 多 年基金 、
证券和 银行 的从 业经 验 ， 具备基 金从 业资 格 ， 以 及 经济师 、 会计 师、 工程 师 和律师 等中 高级
专业技 术职 称， 员工 的学 历层次 较高 ，专 业分 布合 理，职 业技 能优 良， 职业 道德素 质过 硬 ，
是一支 诚实 勤勉 、积 极进 取、开 拓创 新、 奋发 向上 的资产 托管 从业 人员 队伍 。
（二）主要人员情况
牛锡明 先生 ，董 事长 、执 行董事 。
牛先生2013 年10 月 至 今任本 行 董 事长 、 执行 董 事，2013 年5 月至2013年10 月任本 行 董
事长、执 行董事、 行长，2009 年12月至2013 年5月 任 本行副董 事长、执 行董事 、行长。 牛先
生1983 年毕 业于 中央 财经 大学金 融系 ， 获学 士学 位 ， 1997年 毕业 于哈 尔滨 工业 大学管 理学 院
技术经 济专 业， 获硕 士学 位，1999 年 享受 国务 院颁 发的政 府特 殊津 贴。
彭纯先 生， 副董 事长 、执 行董事 、行 长。
彭先生2013 年11 月起 任本 行副董 事长 、 执 行董 事，2013 年10 月 起任 本行 行长；2010 年
4月至2013 年9月 任中 国投 资有限 责任 公司 副总 经理 兼中央 汇金 投资 有限 责任 公司执 行董 事 、
总经理 ； 2005 年8月至2010 年4月 任本 行执 行董 事、 副 行长 ； 2004 年9 月至2005 年8月任 本行 副
行长 ； 2004 年6 月至2004 年9月任 本行 董事 、 行 长助 理 ； 2001 年9 月至2004 年6 月 任本行 行长 助
理；1994年至2001 年 历任 本行乌 鲁木 齐分 行副 行长 、行长 ，南 宁分 行行 长， 广州分 行行 长 。
彭先生1986 年于 中国 人民 银行研 究生 部获 经济 学硕 士学位 。
袁庆伟 女士 ，资 产托 管业 务中心 总裁 。
袁女士2015 年8 月起 任本 行 资产托 管业 务中 心总 裁；2007 年12 月至2015 年8 月， 历任本
行资产托管部总经理助理 、副总经理，本行资产托 管业务中心副总裁；1999年12 月至2007
年12月 ， 历任 本行 乌鲁 木 齐分行 财务 会计 部副 科长 、 科 长 、 处 长助 理、 副处 长， 会计 结算 部
高级经 理 。 袁 女士1992 年 毕业于 中国 石油 大学 计算 机科学 系 ， 获 得学 士学 位 ， 2005 年 于新 疆
财经学 院获 硕士 学位 。
（三）基金托管业务 经营 情况
截至2016 年3 月31 日， 交通 银行共 托管 证券 投资 基金159 只。 此外 ， 交 通银 行还 托管了
基金公 司特 定客 户资 产管 理计划 、证 券公 司客 户资 产管理 计划 、银 行理 财产 品、信 托计 划 、
私募投 资基 金 、 保 险资 金 、 全 国社 保基 金 、 养 老保 障管理 基金 、 企业 年金 基 金、QFII 证券投中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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资资产 、RQFII 证券投资资 产、QDII 证券投资 资产 和QDLP 资金 等产 品。
四 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：徐 琳
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号 “ 中银 基金 ” 并选择 关注 ）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其他 销售 机构
中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
办公地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
法定代 表人 ：
田 国立
客户服 务电 话：
95566
联系人 ：
宋 亚平 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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网址：
www.boc.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金， 并及 时
公告。
（二）登记机构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：乐妮
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 黎明 、孙 睿
联系人 ：孙 睿
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称：
安 永华 明 会计师 事务 所（ 特殊 普通 合伙）
住所：
北 京市 东 城区东 长安 街 1 号东 方广 场安永 大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：
010-58153000
传真：
010-85188298
联系人 ：
汤骏
经办会 计师 ：
汤骏 、 许 培菁 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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五 、基 金名称
中银新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金
六 、基 金的类 型
契约开 放式
七、 基 金的 投 资目 标
本基金 重点 把握 经济 新常 态下 ， 改 革 、 转 型和 创新 带来的 新政 策 、 新 产业 、 新技术 、 新
模式 等的投资 机会,优化配置大 类资产与 个券，在 严格控 制风险的 前提下， 力争为 投资者 实
现长期 稳健 的财 富增 值。
八、 基 金的 投 资范 围
本 基金 的投 资对 象是 具有良 好流 动性 的金 融工 具， 包括 国内 依法 发行 上 市的股 票 （包 括
中小板 、 创业 板及 其他 经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 权证 、 股 指期 货等 权益类 品种 ， 债
券等固 定收 益类 品种 （ 包 括但不 限于 国债 、 金融 债 、 央 行票 据、 地方 政府 债 、 企 业债 、 公 司
债、 可转 换公 司债 券、 可 分离交 易可 转债 、 可交 换 债券 、 中 小企 业私 募债 券 、 中 期票 据、 短
期融资 券 、 超 级短 期融 资 券、 资产 支持 证券 、 次 级 债、 债券 回购 、 银 行存 款 、 货 币市 场工 具
等） ， 国 债期 货， 以及 法律 法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具 ， 但须符 合中 国
证监会 的相 关规 定。
本基金 股票 投资 占 基 金资 产的比 例范 围 为 0-95% 。 债券 、 债 券回 购 、 银 行存 款 （ 包括 协
议存款 、 定期 存款 及其 他 银行存 款 ） 、 货币 市场 工 具、 权证 、 股 指期 货、 国 债期货 以及 法律
法规或 中国 证监 会允 许基 金投资 的其 他金 融工 具不 低于基 金资 产净 值 的 5％ 。 本基金 每个 交
易日日 终在 扣除 股指 期货 和国债 期货 合约 需缴 纳的 交易保 证金 后， 应当 保持 不 低于基 金资 产
净值 5% 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券 。 股指期 货 、国 债期 货的 投 资比例 依照 法
律法规 或监 管机 构的 规定 执行。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基 金管 理人 在履 行 适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。
九 、基 金的 投 资策 略
新常态 下 ， 改 革是 最大 动 力， 也是 最大 红利 。 本 基 金首先 自上 而下 关注 政策 引领下 的关
键改革 领域 ，如 国企 混合 所有制 、民 营经 济、 金融 、医疗 、教 育、 区域 开发 、对外 开放 等 ，
并持续 挖掘 经济 转型 升级 、 大 众创 业万 众创 新过 程 中涌现 出的 新产 业 、 新 技 术、 新模 式等 的
投资机 会 ， 定 性和 定量 分 析优选 其中 的行 业和 上市 公司 。 同 时， 结合 对债 券 等固定 收益 类工
具的投 资， 在严 格控 制风 险的前 提下 ，力 争为 投资 者实现 长期 稳健 的 财 富增 值。
本基金 将采 用 “ 自上 而下 ” 与 “ 自 下而 上 ” 相 结合 的主 动投资 管理 策略 ， 将 定性 分析与 定 量
分析贯 穿于 大类 资产 配置 、 行 业配 置和 个股 筛选 中 ， 精选经 济新 变化 和发 展趋 势中的 大类 资
产和个 股个 券， 构建 投资 组合。
1、大 类资 产配 置
本基金将 从宏观环 境、政 策因素、 资金供求 因素、 证券市场 基本面等 角度进 行综合 分
析， 判断 各类 资产 的市 场 趋势和 预期 风险 收益 ， 在 严格控 制风 险的 前提 下 ， 合理确 定本 基金
在股票 、 债券 、 现 金等 大 类资产 类别 的投 资比 例 ， 并根据 宏观 经济 形势 和市 场时机 的变 化适
时进行 动态 调整 。
2、股 票投 资策 略
1）行 业配 置策 略。
本基金将采用自上而下与 自下而上相结合、定性和 定量分析相结合的方式确 定行业权
重。 在投 资组 合管 理过 程 中， 基金 管理 人也 将根 据 宏观经 济形 势以 及各 个行 业的基 本面 特征
对行业 配置 进行 持续 动态 地调整 。
2）个 股选 择策 略。
（1） 建立 备选 股票 库
本基金 的备 选股 票库 包括 一级库 和二 级库 。 一 级股 票 库是本 基金 管理 人所 管理 旗下基 金
统一的 股票 投资 范围 ， 入 选 条件主 要是 根据 基金 管理 人长期 研究 和实 践验 证形 成的企 业价 值
评估体 系 ， 筛 选出 基本 面 良好的 股票 进入 一级 库 。 具体而 言 ， 基 金管 理人 企 业价值 评估 系统
对企业 价值 的考 察重 点包 括企业 财务 状况 、经 营管 理状 况 、竞 争力 优势 及所 处行业 环境 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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在一级 股票 库中 ， 本基 金 通过定 性分 析和 定量 指标 ， 精 选出 相关 行业 内估 值 相对合 理的
优质上 市公 司， 构成 本基 金的二 级股 票库 。
具体地 ，本 基金 定性 分析 和定量 分析 关注 的主 要因 素包括 ：
①定性 分析
本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估。 上市 公 司在行 业中 的相 对竞 争力 是决定 投
资价值 的重 要依 据， 主要 包括以 下几 个方 面：
A 、 公司 的竞 争优 势： 重点 考察公 司的 市场 优势 ， 包 括市场 地位 和市 场份 额 ， 在细分 市
场是否 占据 领先 位置 ， 是 否具有 品牌 号召 力或 较高 的行业 知名 度 ， 在 营销 渠 道及营 销网 络方
面的优 势和 发展 潜力 等 ； 资源优 势 ， 包 括是 否拥 有 独特优 势的 物资 或非 物质 资源 ， 比 如市 场
资源 、 专 利技 术等 ； 产品 优势 ， 包 括是 否拥 有独 特 的、 难以 模仿 的产 品 ， 对 产品的 定价 能力
等以及 其他 优势 ，例 如是 否受到 中央 或地 方政 府政 策的扶 持等 因素 ；
B 、公 司的 盈利 模式 ：对企 业盈 利模 式的 考察 重点关 注企 业盈 利模 式的 属性以 及成 熟程
度，考 察核 心竞 争力 的不 可复制 性、 可持 续性 、稳 定性；
C 、公 司 治 理方 面： 考察上 市公 司是 否有 清晰 、合理 、可 执行 的发 展战 略；是 否具 有合
理的治 理结 构， 管理 团队 是否团 结高 效、 经验 丰富 ，是否 具有 进取 精神 等。
②定量 分析
本基金 将对 反映 上市 公司 质量和 增长 潜力 的成 长性 指标、 财务 指标 和估 值指 标 等进行 定
量分析 ，以 挑选 具有 成长 优势、 财务 优势 和估 值优 势的个 股。
A 、 成长 性指 标： 收入 增 长率、 营业 利润 增长 率和 净利润 增长 率等 ；
B 、财务指标： 毛利率、 营业利润率、净利 率、净 资产收益率、经营 活动净 收益/ 利润总
额等；
C 、估值指标 ：市盈率（PE ）、市盈 率相对盈利增长比率（PEG ）、 市销率（PS）和 总
市值。
（2） 股票 组合 的构 建和 调 整
在二级 股票 库的 基础 上 ， 根据相 关的 法律 、 法规 和 基金合 同等 法律 文件 和基 金管理 人内
部的投 资程 序 ， 在 严格 控制 风险的 基础 上 ， 基 金经 理通 过对个 股价 格趋 势和 市场 时机的 判断 ，
选择具 有成 长优 势、 竞争 优势且 估值 合理 的上 市公 司构建 个股 组合 。
当行业 与上 市公 司的 基本 面、 股票 的估 值水 平出 现 较大变 化时 ， 本基 金将 对 股票组 合适 时进
行调整 。
3、债 券投 资策 略 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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在大类 资产 配置 的基 础上 ， 本 基金 将依 托基 金管 理 人固定 收益 团队 的研 究成 果， 综合 分
析市场 利率 和信 用利 差的 变动趋 势 ， 采 取久 期调 整 、 收益率 曲线 配置 和券 种配 置等积 极投 资
策略， 把握 债券 市场 投资 机会， 实施 积极 主动 的组 合管理 ，以 获取 稳健 的投 资收益 。
1）久 期管 理
本基金将在对国内宏观经 济要素变化趋势进行分析 和判断的基础上，通过有 效控制风
险 ， 基 于 对 利 率 水 平 的 预 测 和 混 合 型 基 金 中 债 券 投 资 相 对 被 动 的 特 点 ， 进 行 以 “ 目标久期”
为中心 的资 产配 置， 以收 益性和 安全 性为 导向 配置 债券组 合。
2）期 限结 构配 置
由于期 限不 同 ， 债 券对 市 场利率 的敏 感程 度也 不同 ， 本 基金 将结 合对 收益 率 曲线变 化的
预测 ， 采 取下 面的 几种 策 略进行 期限 结构 配置 ： 首 先采取 主动 型策 略 ， 直 接 进行期 限结 构配
置， 通过 分析 和情 景测 试 ， 确 定长 期 、 中 期、 短期 三种债 券的 投资 比例 。 然 后与数 量化 方法
相结合 ， 结合 对利 率走 势 、 收 益率 曲线 的变 化情 况 的判断 ， 适时 采用 不同 投 资组合 中债 券的
期限结 构配 置。
3）确 定类 属配 置
收益率 利差 策略 是债 券资 产在类 属间 的主 要配 置策 略。 本 基金 在充 分考 虑不 同 类型债 券
流动性 、税 收以 及信 用风 险等因 素基 础上 ，进 行类 属的配 置， 优化 组合 收益 。
4）个 债选 择
本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上 ， 通 过对 个 体券种 的价 值分 析 ， 重 点 考察各 券种
的收益 率 、 流 动性 、 信 用等 级， 选择 相应 的最 优投 资 对象 。 本 基金 还将 采取 积 极主动 的策 略，
针对市 场定 价失 误和 回购 套利机 会等 ，在 确定 存在 超额收 益的 情况 下， 积极 把握市 场机 会 。
本基金 在已 有组 合基 础上 ， 根 据对 未来 市场 预期 的 变化 ， 持 续运 用上 述策 略 对债券 组合 进行
动态调 整。
5）中 小企 业私 募债 券投 资 策略
中小企 业私 募债 券本 质上 为公司 债 ， 只 是发 行主 体 扩展到 未上 市的 中小 型企 业， 扩大 了
基金进 行债 券投 资的 范围 。 由 于中 小企 业私 募债 券 发行主 体为 非上 市中 小企 业， 企业 管理体
制和治 理结 构弱 于普 通上 市公司 ， 信息 披露 情况 相 对滞后 ， 对企 业偿 债能 力 的评估 难度 高于
普通上 市公 司 ， 且 定向 发 行方式 限制 了合 格投 资者 的数量 ， 会导 致一 定的 流 动性风 险 。 因 此
本基金 中小 企业 私募 债券 的投资 将重 点关 注信 用风 险和流 动性 风险 。 本 基金 采 取自下 而上 的
方法建 立适 合中 小企 业私 募债券 的信 用评 级体 系 ， 对个券 进行 信用 分析 ， 在 信用风 险可 控的
前提下 ， 追求 合理 回报 。 本 基金根 据内 部的 信用 分析 方法对 可选 的中 小企 业私 募债券 品种 进中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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行筛选 过滤 ，重 点分 析发 行主体 的公 司背 景、 竞争 地位、 治理 结构 、盈 利能 力、偿 债能 力 、
现金流 水平 等诸 多因 素 ， 给予不 同因 素不 同权 重 ， 采用数 量化 方法 对主 体所 发行债 券进 行打
分和投 资价 值评 估 ， 选 择发 行主体 资质 优良 ， 估值 合理 且流通 相对 充分 的品 种进 行适度 投 资 。
4、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资 。
5、衍 生品 投资 策略
1）股 指期 货投 资策 略
本基金 将根 据风 险管 理的 原则 ， 以 套期 保值 为目 的 ， 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保
值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时 ， 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并结 合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。 本基 金管理 人将 充分 考虑 股指 期货的 收益 性 、
流动性 及风 险特 征 ， 通 过 资产配 置 、 品 种选 择， 谨慎 进行投 资 ， 以 降低 投资 组 合的整 体风 险。
2）国 债期 货投 资策 略
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 ， 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 管
理人将 按 照 相关 法律 法规 的规定 ， 结合 对宏 观经 济 形势和 政策 趋势 的判 断 、 对债券 市场 进行
定性和 定量 分析 。 构建 量 化分析 体系 ， 对国 债期 货 和现货 的基 差 、 国 债期 货 的流动 性 、 波 动
水平 、 套 期保 值的 有效 性 等指标 进行 跟踪 监控 ， 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 ， 力
求实现 基金 资产 的长 期稳 定增值 。
3）权 证投 资策 略
本基金 将因 为上 市公 司进 行股权 分置 改革 、 或增 发 配售等 原因 被动 获得 权证 ， 或 者本 基
金在进 行套 利交 易 、 避 险 交易等 情形 下将 主动 投资 权证 。 本 基金 进行 权证 投 资时 ， 将 在对 权
证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基础 上 ， 结 合 隐含波 动率 、 剩余 期限 、 标的证 券 价 格走
势等参 数 ， 运 用数 量化 期 权定价 模型 ， 确定 其合 理 内在价 值 ， 从 而构 建套 利 交易或 避险 交易
组合， 力求 取得 最优 的风 险调整 收益 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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十、 基 金的 业 绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：沪 深 300 指数 收益 率× 60% ＋中 债综 合指 数收 益率× 40% 。
沪深 300 指数是 上海证 券 交易所和深 圳证券 交易所 共同推出的 沪深两 个市场 第一个统
一指数 ； 该指 数编 制合 理 、 透 明 ， 有 一定 市场 覆盖 率， 不易 被操 纵 ， 并 且有 较高的 知名 度和
市场影 响力 ， 适合 作为 本 基金股 票投 资的 业绩 比较 基准 。 中 债综 合指 数由 中 央国债 登记 结算
有限责 任公 司编 制 ， 样 本 债券涵 盖的 范围 全面 ， 具 有 广泛 的市 场代 表性 ， 涵 盖主要 交易 市场
（银行 间市 场 、 交 易所 市 场等 ） 、 不同 发行 主体 （ 政府 、 企 业等 ） 和 期限 （ 长期 、 中 期、 短
期等 ） ， 能够 很好 地反 映 中国债 券市 场总 体价 格水 平和变 动趋 势 ， 适 合作 为 本基金 债券 投资
的业绩 比较 基准 。
如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强 ， 或 者指 数 编制单 位停 止编 制该 指数 ， 或 者更 科
学客观 的业 绩比 较基 准适 用于本 基金 时， 基金 管理 人 可以依 据维 护基 金份 额持 有人合 法权 益
的原则 ， 根 据实 际情 况在 履 行适当 的程 序并 经基 金托 管人同 意后 对业 绩比 较基 准进行 相应 调
整，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
本基金 的业 绩比 较基 准仅 作为衡 量本 基金 业绩 的参 照， 不 决定 也不 必然 反映 本 基金的 投
资策略 。
十 一、 基金的 风险 收益特 征
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 ， 但
低于股 票型 基金 ，属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。
十 二、 基金的 投资 组合报 告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 交通 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2016 年 6 月 23 日复核
了本报 告中 的财 务指 标、 净值表 现 和 投资 组合 报告 等内容 ，保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2016 年 3 月 31 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 过审计 。
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（一） 报告期末基金资产 组合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 权益投 资 26,061,054.07 4.58
其中： 股票 26,061,054.07 4.58
2 固定收 益投 资 479,775,000.00 84.27
其中： 债券 479,775,000.00 84.27
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 61,538,857.58 10.81
7 其他各 项资 产 1,987,620.37 0.35
8 合计 569,362,532.02 100.00
（二）报告期末按行 业分 类的境内股票投资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业
-
-
C 制造业 139,804.47 0.03
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 25,921,249.60 4.95
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 26,061,054.07 4.98 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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（三） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 601288 农业银 行 4,640,621 14,849,987.20 2.84
2 002142 宁波银 行 821,920 11,071,262.40 2.11
3 603861 白云电 器 4,056 96,735.60 0.02
4 603798 康普顿 1,590 22,784.70 0.00
5 603028 赛福天 3,309 20,284.17 0.00
（四）报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 30,015,000.00 5.73
其中： 政策 性金 融债 30,015,000.00 5.73
4 企业债 券 50,130,000.00 9.57
5 企业短 期融 资券 279,822,000.00 53.43
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 660,000.00 0.13
8 同业存 单 119,148,000.00 22.75
9 其他 - -
10 合计 479,775,000.00 91.62
（五） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 111608076
16 中信
CD076
600,000 59,574,000.00 11.38
2 111610155
16 兴业
CD155
600,000 59,574,000.00 11.38
3 136151 16 保利 01 500,000 50,130,000.00 9.57
4 041652009
16 华 能集
CP001
400,000 39,908,000.00 7.62
5 150215 15 国开 15 300,000 30,015,000.00 5.73
（六） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资产 支持 证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵金 属投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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（八） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（九） 报告期末本基金投 资的股指期货交易情 况说 明
1、报告期末本基金 投资的 股指期货持仓和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
2、本基金投资股指 期货的 投资政策
本基金 将根 据风 险管 理的 原则 ， 以 套期 保值 为目 的 ， 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保
值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时 ， 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并结 合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。 本基 金管理 人将 充分 考虑 股指 期货的 收益 性 、
流动性 及风 险特 征 ， 通 过 资产配 置 、 品 种选 择， 谨慎 进行投 资 ， 以 降低 投资 组 合的整 体风 险。
（十）报告期末本基 金投 资的国债期货交易情 况说 明
1、本期国债期货投 资政策
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 ， 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 管
理人将 按照 相关 法律 法规 的规定 ， 结合 对宏 观经 济 形势和 政策 趋势 的判 断 、 对债券 市场 进行
定性和 定量 分析 。 构建 量 化分析 体系 ， 对国 债期 货 和现货 的基 差 、 国 债期 货 的流动 性 、 波 动
水平 、 套 期保 值的 有效 性 等指标 进行 跟踪 监控 ， 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 ， 力
求实现 基金 资产 的长 期稳 定增值 。
2、 报告期末本基 金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
3、 本期国债期货 投资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
（十一）投资组合报 告附 注
1、本 基金 投资 的前 十名 证 券的发 行主 体本 期没 有出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
2、本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
3、 其他各项资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 304,895.01
2 应收证 券清 算款 - 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,471,237.26
5 应收申 购款 211,488.10
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 1,987,620.37
4、 报告期末持有 的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5、 报告期末前十 名股票 中存在流通受限情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
流通受 限情
况说明
1 603798 康普顿 22,784.70 0.00 新股未 上市
6、投资组合报告附 注的其 他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十 三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2015 年 11 月 19 日 ，基 金合 同 生效以 来基 金投 资业 绩与 同期业 绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
中银新 财 富 A ：
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2015 年 11 月 19 日
（基金 合同 生效
日） 至 2015 年 12
月 31 日
0.20% 0.04% -0.01% 1.01% 0.21% -0.97%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 3 月 31 日
1.00% 0.06% -7.98% 1.46% 8.98% -1.40%
基金合 同生 效日 至
2016 年 3 月 31 日
1.20% 0.05% -7.99% 1.32% 9.19% -1.27%
中银新 财 富 B ：
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
①- ③ ②- ④ 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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准差④
2015 年 11 月 19 日
（基金 合同 生效
日） 至 2015 年 12
月 31 日
0.10% 0.03% -0.01% 1.01% 0.11% -0.97%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 3 月 31 日
0.80% 0.07% -7.98% 1.46% 8.78% -1.39%
基金合 同生 效日 至
2016 年 3 月 31 日
0.90% 0.06% -7.99% 1.32% 8.89% -1.26%
十 四、 基金的 费用 与税收
（一）基金费用的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、基 金的 销售 服务 费；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ；
8、基 金的 证券 、期 货等 交 易费用 ；
9、基 金的 银行 汇划 费用 ；
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E× 0.6%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。
2、基 金托 管人 的托 管费 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.2% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E× 0.2%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月( 季度、半年或年) 末，按月( 季度 、半年或年) 支
付， 由基 金管 理人 与基 金 托管人 核对 一致 后 ， 基 金 托管人 按照 与基 金管 理人 协商一 致的 方式
于次月( 季度 、 半 年或 年) 前 3 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支取 给基 金托 管人。 若遇 法 定
节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。
3、基 金的 销售 服务 费
本基金 A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ， C 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为
0.10% ， 销 售服 务费 按前 一日 C 类 基金 份额 的资 产 净值 0.10% 年费 率计 提。 计算方 法如 下 ：
H ＝E× 0.10 %÷ 当 年天 数
H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为 C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计算 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按月支 付， 由基 金管 理人 与基金 托 管
人核对 一致 后， 基金 托管 人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前 3 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 取给 注册 登记机 构， 再由 注册 登记 机构支 付给 销售 机构 。若 遇法定 节假 日 、
公休日 等， 支付 日期 顺延 。
4、证券账 户开 户费用 ：证 券账户开 户费自 本基金 基 金合同生 效 后一 个月内 由 基金托 管
人从基 金财 产中 划付 ， 如 资产余 额不 足支 付该 开户 费用 ， 由 基金 管理 人于 本 基金成 立一 个月
后的 5 个工 作日 内进 行垫 付，基 金托 管人 不承 担垫 付开户 费用 义务 。
上述“ （一 ） 基 金费 用的 种 类中 第 4－10 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三）不列入基金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人 和基金 托管 人因未履 行或未 完全履 行 义务导致 的费用 支出或 基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 中银 新财富灵活配置混合型证券投资基金
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（四）基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公 开募 集 证 券投 资 基金运 作
管理办 法 》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法 》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及其 它
有关法 律法 规的 要求 ，结 合本基 金运 作的 实际 情况 ，对本 基金 的原 招募 说明 书进行 了更 新 ，
主要更 新的 内容 如下 ：
（一） 在 “ 基 金管 理人 ” 部 分， 对 董事 会成 员、 监 事 、 管理 层成 员、 基 金经 理 、 投资 决策
委员会 成员 的姓 名及 职务 及基金 管理 人的 内部 控制 制度的 信息 进行 了更 新；
（二 ） 在 “ 基金 托管 人 ” 部 分， 对基 金托 管人 概况 、 基金托 管业 务经 营情 况 、 内部控 制制
度及措 施 等 部分 信息 进行 了更新 ；
（三） 在 “ 相关 服务 机构 ” 部分， 对基 金份 额发 售机 构的相 关信 息进 行了 更新 ；
（四） 在“ 基金 的募 集 “ 部 分，对 基金 首次 募集 的基 本情况 进行 了说 明；
（五 ） 在“ 基金 合同 的生 效 ” 部分 ， 对 基金 合同 生效 时 间进行 了说 明 ， 并 根据 《 公开募 集
证券投 资基 金运 作管 理办 法》 的规 定 ， 对 基金 持有 人 人数或 基金 资产 净 值 达到 预警线 时基 金
管理人 须进 行信 息披 露和 终止基 金合 同 的 事项 进行 了更新 ；
（六） 增加 “ 投 资组 合报 告 ” 部分 ，根 据《 信息 披露 内 容与格 式准 则第5号 》及 《 基金合
同》， 披露 了本 基金 最近 一期投 资组 合报 告的 内容 ；
（七） 增加 “ 基 金的 业绩 ” 部分， 披露 了基 金自 合同 生效以 来的 投资 业绩 ；
（八） 在“ 其他 应披 露事 项 ” 部分 ，列 明了 前次 招募 说 明书公 布以 来的 其他 应披 露事项 。
中银基 金管 理有 限公 司
2016 年 7 月 2 日
