银华富裕主题 混合基 金招募说明书摘要（更新）
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银华富裕主题混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2016 年 第 1 号）
基 金管理 人：银华 基金管 理有限公 司
基 金托管 人：中国 建设银 行股份有 限公司
银华富裕主题混 合基金招募说明书（更新）
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本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 （以 下简 称 “ 中 国证监 会” ）2006年8月30 日证监 基金
字[2006]181 号 文核 准募 集 。
【重要 提示 】
本基金 募集 核准 文件 名称 ：中国 证监 会证 监基 金字[2006]181 号
本基金 募集 核准 日期 ：2006年8月30日
本基金 的基 金合 同生 效日 期：2006 年11月16日
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照《 基金法》 、 《运作办 法》 、基 金合同 及其他有 关规定享 有权利 、承担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 本基 金的 基金 合同。
银华基金管 理有限 公司（ 以下简称“ 本基金 管理人 ”或“管理 人” ）保 证本招 募说明书
的内容 真实 、 准确 、 完 整。 本招募 说明 书经 中国 证 监 会核 准 ， 但中 国证 监会对 本基金 募集 的
核准 ， 并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证 ， 也 不表 明 投资于 本基 金没
有风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
基金投 资有 风险 ，投 资者 申购本 基金 时应 认真 阅读 本招募 说明 书 （ 更新 ） 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本招募 说明 书 （ 更新） 所 载内容 截止 日 为 2016 年5 月 16 日， 有 关财 务数 据和 净值表 现
截止日 为2016 年 3 月 31 日，所 披露 的投 资组 合 为 2016 年第 1 季 度的 数据 （ 财务数 据未 经
审计） 。
银华富裕主题混 合基金招募说明书（更新）
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一、 基金管理人
（一）基金管理人概 况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 冯晶
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银华基金管 理有限 公司成 立于2001 年5月28 日，是经 中国证监会 批准设 立的全 国性资产
管理公司。 公司注 册资本 为2 亿元人 民币，公 司的主 要业务是 基金募集 、基金 销售、资 产管
理及中 国证 监会 许可 的其 他业务 。 公司 注册 地为 广 东省深 圳市 。 公司 的股 权 结构为 ： 西南 证
券股份 有限 公司 （出 资比 例：49 ％） 、 第 一创 业证 券 股份有 限公 司 （ 出资 比例 ：29 ％） 、 东北
证券股 份有 限公 司（ 出资 比例：21％ ）及 山西 海鑫 实业股 份有 限公 司（ 出资 比例：1％） 。
公司治 理结 构完 善 ， 经 营 运作规 范 ， 能 够切 实维 护 基金投 资人 的利 益 。 公 司 董事会 下设
“风险 控制 委员 会 ” 和 “ 薪 酬与 提名 委员 会 ” 等专 业委员 会 ， 有 针对 性地研 究公司 在经 营管
理和基 金运 作中 的相 关情 况， 制定 相应 的政 策， 并 充分发 挥独 立董 事的 职能 ， 切 实加 强对 公
司运作 的监 督。
公司监事会 由4位监 事组成 ，主要负责 检查公 司的财 务以及对公 司董事 、高级 管理人员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公司 根据 经营 运 作需要 设置 投资 管理 一部 、 投 资管 理
二部 、 投 资管理 三部 、 量 化投资 部 、 研究 部 、 市 场 营销部 、 机构业 务部 、 国 际合作 与产 品开
发部、 境外 投资 部、 交易 管理部 、养 老金 业务 部、 风险管 理部 、运 作保 障部 、信息 技术 部 、
互联网 金融 部、 投资 银行 部、 公司 办公室 、 人力 资 源部 、 行 政财务 部 、 深 圳 管理部 、 监察稽
核部、 战略 发展 部等22 个 职能部 门， 并设 有北 京分 公司、 青岛 分公 司和 上海 分公司 。此 外 ，
公司设 立投 资决 策委 员会 作为公 司投 资业 务的 最高 决策机 构 ， 同 时下 设 “ 主 动型A 股投 资决
策、 固定 收益 投资 决策 、 量化和 境外 投资 决策 ” 三 个专门 委员 会 。 公 司投资 决策委 员会 负责
确定公 司投 资业 务理 念、 投资政 策及 投资 决策 流程 和风险 管理 。
（二） 主要 人员 情况
1.基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董事 长， 经 济学博 士 。 曾 任甘 肃省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券
公司发 行部 经理 ；中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事、副 总经 理 、
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董事会 秘书 ， 蓝星 化工 新 材料股 份公 司筹 备组 组长 ； 西 南证 券有 限责 任公 司 副总裁 ； 中国 银
河证券 股份 有限 公司 副总 裁； 西南 证券 股份 有限公 司董事 、 总裁 。 此 外， 还曾 先后担 任中 国
证监会 发行 审核 委员 会委 员、 中国 证监 会上 市公 司 并购重 组审 核委 员会 委员 、 中 国证 券业 协
会投资 银行 业委 员会 委员 、 重 庆市 证券 期货 业协 会 会长 、 盐 田港 集团 外部 董 事、 国投 电力 控
股股份 有限 公司 独立 董事 、 上 海城 投控 股 股 份有 限 公司独 立董 事等 职务 。 现 任银华 基金 管理
有限公 司董 事长 、 银华国 际资本 管理 有限 公司 董事 长、 银华 财富 资本 管理 （ 北京 ） 有 限公 司
董事 、 西 南证 券股 份有 限 公司董 事 ， 兼 任中 国上 市 公司协 会并 购融 资委 员会 执行主 任 、 中 国
退役士 兵就 业创 业服 务促 进会副 理事 长 、 中 证机 构 间报价 系统 股份 有限 公司 董事 、 中 航动 力
股份有 限公 司独 立董 事 、 财政部 资产 评估 准则 委员 会委员 、 北京 大学 公共 经 济管理 研究 中心
研究员 。
钱龙海 先生 ： 董事 ， 经 济 学硕士 。 曾任 北京 京放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛山 证
券有限 责任 公司 副总 经理 。 现 任第 一创 业证 券股份 有限公 司党 委书 记 、 董事 、 总 裁， 兼任 第
一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 、 第一 创业 摩根 大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还 担任 中国 证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中国 证券 业协 会投 资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员 ， 深 圳
市证券 业协 会副 会长 。
李福春 先生 ：董 事， 中共 党员， 研究 生， 高级 工程 师。曾 任一 汽集 团公 司发 展部部 长 、
吉林省 经济 贸易 委员 会副 主任 、 吉 林省 发展 和改 革 委员会 副主 任 、 长 春市 副 市长 、 吉 林省 发
展和改 革委 员会 主任 、吉 林省政 府秘 书长 。现 任东 北证券 股份 有限 公司 董事 长、党 委 书 记 。
常忠先 生： 董事 ，中 共党 员，EMBA 硕 士。 曾任 宁夏 大元化 工股 份有 限公 司董 事会秘书，
宁夏沙 湖旅 游股 份有 限公 司副董 事长 、 副总 经理 ， 宁夏农 垦局 产业 处副 处长 ， 汇 中天 恒投 资
有限公 司董 事长 助理 。 现 任海鑫 钢铁 集团 有限 公司 副总经 理 ， 建 龙钢 铁集 团 有限公 司投 资总
监。
王立新 先生 ， 董事 、 总 经 理， 经济 学博 士。 曾任 中 国工商 银行 总行 科员 ； 南 方证券 股份
有限公 司基 金部 副处 长 ； 南方基 金管 理有 限公 司研 究开发 部 、 市 场拓 展部 总 监； 银华 基金 管
理有限 公司 总经 理助 理、 副总经 理、 代总 经理 、 代 董 事长。 现任 银华 基金 管理 有限公 司董 事、
总经理 、银 华财 富资 本管 理（北 京） 有限 公司 董事 长、银 华国 际资 本管 理有 限公司 董事 。
郑秉文 先生 ： 独立 董事 ， 经济学 博士 后 ， 教 授， 博 士生导 师 。 曾 任中 国社 会 科学院 培训
中心主 任 ， 院 长助 理， 副 院长 。 现 任中 国社 会科 学 院美国 研究 所党 委书 记 、 所长 ； 中 国社 科
院世界 社会 保障 中心 主任 ；中国 社科 院研 究生 院教 授，博 士生 导师 ，政 府特 殊津贴 享受 者 ，
中国人 民大 学劳 动人 事学 院兼职 教授 ， 武汉 大学 社 会保障 研究 中心 兼职 研究 员， 西南 财经 大
学保险 学院 暨社 会保 障研 究所兼 职教 授， 辽宁 工程 技术大 学客 座教 授。
王恬先 生 ： 独 立董 事， 大 学学历 ， 高级 经济 师。 曾 任中国 银行 深圳 分行 行长 ， 深 圳天 骥
基金董 事， 中国 国际 财务 有限公 司（ 深圳 ）董 事长 ，首长 四方 （集 团） 有限 公司执 行董 事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司副董 事长 ，首 长四 方（ 集团） 有限 公司 副董 事总 经理。
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陆志芳 先生 ： 独立 董事 ， 法律硕 士 ， 律 师。 曾任 对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任 ， 北 京
仲裁委 员会 仲裁 员 ， 北 京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员 ， 海 问律 师 事务所 律师 、 合
伙人 ， 浩天 信和 律师 事务 所合伙 人、 律师 。现 任北 京天达 共和 律师 事务 所合 伙人、 律师 。
刘星先 生 ： 独 立董 事， 管 理学博 士 ， 重 庆大 学经济 与 工商 管理 学院 会计 学教 授、 博士 生
导师 ， 政 府特 殊津 贴享受 者、 中国 注册 会计 师协会 非执业 会员 、 中国 会计学 会理事 、 中国 会
计学会 对外 学术 交流 专业 委员会 副主 任 、 中 国会 计 学会教 育分 会前 任会 长 、 中国管 理现 代化
研究会 常务 理事 、中 国优 选法统 筹法 与经 济数 学研 究会常 务理 事。
周兰女 士 ： 监 事会 主席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生学历。 曾 任 北京建 材研
究院财 务科 长 ； 北 京京 放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛 山证 券有 限责 任公 司 监事长 及风 险控
制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券股 份有 限公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
王致贤 先生 ， 监事 ， 硕士 。 曾任 重 庆市 地方 税务 局办 公室秘 书 、 重 庆市 政府办 公厅一 处
秘书 、 重 庆市 国有 资产 监 督管理 委员 会办 公室 秘书 、 重 庆市 国有 资产 监督 管 理委员 会企 业管
理三处 副处 长。 现任 西南 证券股 份有 限公 司办 公室 （党委 办公 室） 主任 、证 券事务 代表 。
龚飒女 士 ： 监 事， 硕士 学 历。 曾任 湘财 证券 有限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人； 泰达 荷
银基金 管理 有限 公司 基金 事业部 副总 经理 ； 湘财 证 券有限 责任 公司 稽核 经理 ； 交 银施 罗德 基
金管理 有限 公司 运营 部总 经理。 现任 银华 基金 管理 有限公 司运 作保 障部 总监 。
杜永军 先生 ： 监事 ， 大 专 学历 。 曾 任五 洲大 酒店财 务部收 款主 管 ； 北 京赛特 饭店财 务部
收款主 管 、 收 款主 任、 经 理助理 、 副经 理、 经理 。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部 总
监助理 。
封树标 先生 ： 副总 经理 ， 工学硕 士 。 曾 任国 信证券 天津营 业部 经理 、 平安证 券综合 研究
所副所 长 、 平 安证 券资 产 管理事 业部 总经 理 、 平 安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发
基金机构投资部 总经理等 职。2011 年3月加盟银 华基 金管理有限公司 ，曾担任 公司总经理 助
理职务 ，现 任 银 华基 金管 理有限 公司 副总 经理 ，同 时兼任 公司 投资 管理 二部 及 投资 经理 。
周毅先 生 ： 副 总经 理， 硕 士学 位 。 曾任 美国 普华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行
量化分析部 副总裁 及巴克 莱亚太有限 公司副 董事等 职。2009 年9月加 盟银华 基 金管理有限 公
司，曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金 （LOF ）及银
华抗通 胀主 题证 券投 资基 金 （LOF ） 基金经理和 公司 总经理 助理 职务 。 现 任 银 华基金 管理 有
限公司 副总 经理 ， 兼任 公 司量化 投资 总监 、 量化 投 资部总 监以 及境 外投 资部 总监 、 银 华国际
资本管理有限公司总经理 ，并同时兼任银华深证100 指数分级证券投资基金、银华中证800
等权重 指数 增强 分级 证券 投资基 金 基 金经 理职 务。
凌宇翔 先生 ， 副总 经理 ， 工商管 理硕 士 。 曾 任机械 工业部 主任 科员 ； 西南证 券有限 责任
公司基 金管 理部 总经 理 ； 银华基 金管 理有 限公 司督 察长 。 现 任银 华基 金管 理 有限公 司副 总经
理及银 华国 际资 本管 理有 限公司 董事 。
杨文辉 先生 ， 督 察长 ， 法 学 博士。 曾任 职于 北京 市水 利经济 发展 有限 公司 、 中 国证监 会。
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现任银 华基 金管 理有 限公 司督察 长， 兼任 银华 财富 资本管 理（ 北京 ）有 限公 司 董事 。
2.本基 金基 金经 理
周可彦 先生 ： 工商 管理 硕 士。 历任 中国 银河 证券 有 限公司 研究 员 ， 申 万巴 黎 基金管 理有
限公司 高级 分析 师 ， 工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司高 级分析 师 ， 嘉 实基 金管 理 有限公 司高 级分
析师 ， 曾 担任 华夏 基金 管 理有限 公司 投资 经理 ， 天 弘基金 管理 有限 公司 投资 部总经 理 ，2008
年2 月至 2009 年 3 月期 间 担任 嘉 实泰 和价 值封 闭式 基金基 金经 理 ， 2011 年7 月至 2013 年 1
月期间担任 天弘精 选混合 型证券投资 基金基 金经理 。于 2013 年 8 月加入 银 华基金管理 有
限公司 。2013 年 10 月 22 日起任 本基 金基 金经 理 ， 自 2015 年5 月6 日 起兼 任 银华和 谐主 题
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 基 金经 理。
本基金 历任 基金 经理 ：
王华先 生： 管理 本基 金时 间为 2006 年 11 月 16 日至 2013 年11 月4 日。
黄颖女 士： 管理 本基 金时 间为 2013 年 2 月 25 日至2014 年4 月25 日。
3.公司 投资 决策 委员 会成 员
委员会 主席 ：王 立新
委员： 封树 标、 周毅 、王 华、姜 永康 、 王 世伟 、 郭 建兴 、 倪明 、董 岚枫
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ， 硕 士学 位， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西 南证 券 有限责 任公
司。2000 年10月 加盟银华 基金管理有 限公司 （筹） ， 先后在研究 策划部 、基金 经理部工作 ，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银华 货币 市场 证 券投资 基金 、 银华 富裕 主 题股票 型证 券投
资基金 基金 经理 。 现任 银 华中小 盘精 选混 合型 证券 投资基 金 、 银 华回 报灵 活 配置定 期开 放混
合型发起式证券投资基 金 和 银华逆向投资灵活配 置 定期开放混合型发起式 证 券投资基金 基
金经理 、公 司总 经理 助理 、投资 管理 一部 总监 及A 股 基金投 资总 监。
姜永康 先生 ， 硕士 学位 。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 （集 团） 股份 有 限公司 ，
历任研究员 、组合 经理等 职。2005 年9月加 盟银华 基 金管理有限 公司， 曾任养 老金管理部 投
资经理 职务 。 曾担 任银 华 货币市 场证 券投 资基 金 、 银华保 本增 值证 券投 资基 金、 银华 永祥 保
本混合 型证 券投 资基 金 、 银华中 证转 债指 数增 强分 级证券 投资 基金 基金 经理 。 现 任公 司总 经
理助理 、 投资 管理 三部 总 监及固 定收 益基 金投 资总 监 以及 银华 财富 资本 管理 （北 京） 有限 公
司董事 ， 并同 时担 任银 华 增强收 益债 券型 证券 投资 基金 、 银 华永 泰积 极债 券 型证券 投资 基金
基金经 理。
王世伟 先生 ， 硕 士学 位， 曾 担任吉 林大 学系 统工 程研 究所讲 师； 平安 证券 营业 部 总经理 ；
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南方基金公 司市场 部总监 ；都邦保险 投资部 总经理 ；金元证券 资本市 场部总 经理。2013 年1
月加盟 银华 基金 管理 有限 公司 ， 曾 担任 银华 财富资 本管理 （ 北京 ） 有 限公 司 副总经 理 ， 现 任
银华财 富资 本管 理（ 北京 ）有限 公司 总经 理。
郭建兴 先生 ， 学士 学位 。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （ 原山 西证 券有 限责任 公司 ） 从 事
证券自 营业 务工 作 ， 历 任 交易主 管 、 总 经理 助理 兼 监理等 职 ； 并 曾就 职于 华 商基金 管理 有限
公司投资管 理部， 曾担任 华商领先企 业混合 型证券 投资基金基 金经理 职务。2011 年4月加 盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长 混 合型 证券投 资基 金基 金经 理。
倪明先 生 ， 经 济学 博士 ； 曾在大 成基 金管 理有 限公 司从事 研究 分析 工作 ， 历 任债券 信用
分析师 、 债券 基金 助理 、 行业研 究员 、 股票 基金助 理等职 ， 并曾 任 大 成创新 成长混 合型 证券
投资基金 基 金经理 职务。2011 年4 月加 盟银华 基金管 理有限公司 。 现任 银华核 心价值优选 混
合型证 券投 资基 金 、 银 华领 先策略 混合 型证 券投 资基 金及银 华战 略新 兴灵 活配 置定期 开放 混
合型发 起式 基金 基金 经理 。
董岚枫 先生 ， 博士 学位 ； 曾任五 矿工 程技 术有 限责 任公司 高级 业务 员 。2010 年10月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 历任研 究部 助理 研究 员、 行业研 究员 、 研究 部副总 监。 现任 研究 部
总监。
4.上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
二、 基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立于1954 年10月 ，是 一家 国内 领先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银 行 ，
总部设在北京。本行于2005 年10 月在香港联合交易所 挂牌上市( 股票代码939) ，于2007 年9
月在上 海证 券交 易所 挂牌 上市( 股票 代码601939) 。
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2015年 末， 本集 团资 产总 额18.35 万亿 元， 较 上年 增长9.59%； 客户 贷款 和垫 款总 额10.49
万亿元， 增长10.67%； 客 户 存款总 额13.67 万亿 元， 增 长5.96%。 净 利润2,289 亿元 ， 增长0.28% ；
营业收入6,052 亿 元，增长6.09%， 其中，利 息净收入 增长4.65%，手续 费及佣金 净收入增 长
4.62% 。 平 均资 产回 报率1.30% ， 加权 平均 净资 产收 益 率17.27% ， 成 本收 入比26.98%， 资本 充
足率15.39% ，主 要财 务指 标领先 同业 。
物理与 电子 渠道 协同 发展 。 营业网 点 “ 三综 合” 建设 取 得新进 展， 综合 性网 点数 量 达1.45
万个 ， 综 合营 销团 队2.15 万个 ， 综 合柜 员占 比达 到88% 。 启动 深圳 等8家 分行 物 理渠道 全面 转
型创新 试点 ， 智慧 网点 、 旗舰型 、 综合 型和 轻型网 点建设 有序 推进 。 电子银 行主渠 道作 用进
一步凸 显 ， 电 子银 行和 自 助渠道 账务 性交 易量 占比 达95.58% ， 较 上年 提升7.55 个百 分点 ； 同
时推 广 账号 支付 、 手机 支 付、 跨行 付、 龙卡 云支 付 、 快 捷付 等五 种在 线支 付 方式 ， 成 功实 现
绝大多 数主 要快 捷支 付业 务的全 行集 中处 理。
转型业务快 速增长。 信用 卡累计发卡 量8,074 万张， 消费交易额2.22万 亿元， 多项核心
指标继续保 持同业领 先。 金融资产1,000 万 以上的 私 人银行客户 数量增 长23.08% ，客户金 融
资产总量增 长32.94% 。非 金融企业债 务融资 工具累 计承销5,316 亿元 ，承销 额 市场领先。 资
产托管 业务 规模7.17 万亿 元， 增 长67.36% ； 托 管证 券 投资基 金数 量和 新增 只数 均为市 场第 一。
人民币 国际 清算 网络 建设 再获突 破 ， 继 伦敦 之后 ， 再获任 瑞士 、 智利 人民币 清算行 资格 ； 上
海自贸 区、 新疆 霍尔 果斯 特殊经 济区 主要 业务 指标 居同业 首位 。
2015年， 本集团先 后获得 国内外各类 荣誉总 计122 项 ，并独家荣 获美国 《环球 金融》杂
志“中国最 佳银行” 、香港 《财资》杂 志“中 国最佳 银行”及 香港《企 业财资 》杂志“ 中国
最佳银 行 ” 等 大奖 。 本 集 团在英 国 《银 行家 》 杂 志2015 年 “世 界银 行品 牌1000 强” 中， 以一
级资本 总额 位列 全球 第二 ；在美 国《 福布 斯》 杂志2015年 度全 球企 业2000 强 中 位列第 二。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信 托股 权市 场处 、QFII 托管 处、 养老 金托 管处 、 清算处 、 核算处 、 跨境 托 管运营 处 、 监
督稽核处等10个职 能处室 ，在上海设 有投资 托管服 务上海备份 中心， 共有员 工220余人 。自
2007 年 起 ， 托 管部 连续 聘 请外部 会计 师事 务所 对托 管业务 进行 内部 控制 审计 ， 并 已经 成为 常
规化的 内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ， 资产 托管 业务部 总经理 ， 曾先 后在 中国建 设银行 郑州 市分 行 、 总行 信贷部 、 总
行信贷 二部 、 行 长办 公室 工 作， 并 在中 国建 设银 行河 北 省分行 营业 部、 总 行 个人 银 行业务 部、
总行审 计部 担任 领导 职务 ， 长 期从 事信 贷业 务、 个 人银行 业务 和内 部审 计等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 资产 托管 业务 部 副总经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行青 岛分 行 、 中 国 建设银 行总
行零售 业务 部 、 个 人银 行 业务部 、 行长 办公 室， 长 期从事 零售 业务 和个 人存 款业务 管理 等工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
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张力铮 ， 资 产托 管业 务部 副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设 银行总 行建 筑经 济部 、 信 贷 二部、
信贷部 、 信贷 管理 部、 信 贷经营 部 、 公 司业 务部 ， 并在总 行集 团客 户部 和中 国建设 银行 北京
市分行 担任 领导 职务 ， 长 期从事 信贷 业务 和集 团客 户业务 等工 作 ， 具 有丰 富 的客户 服务 和业
务管理 经验 。
黄秀莲 ， 资产 托管 业务 部 副总经 理 ， 曾 就职 于中 国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中国 建设 银行 一直 秉 持 “ 以客 户
为中心 ” 的经 营理 念， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严格 履行 托管 人的各 项职责 ， 切实 维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提 供高 质 量的托 管服 务 。 经 过多 年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务 品种 不 断增加 ， 已形 成 包 括证 券 投资基 金 、 社 保
基金 、 保 险资 金、 基本 养 老个人 账户 、QFII 、 企 业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是目 前
国内托管业 务品种 最齐全 的商业银行 之一。 截至2016 年一季度末 ，中国 建设银 行已托管584
只证券 投资 基金 。 中国 建 设银行 专业 高效 的托 管服 务能力 和业 务水 平 ， 赢 得 了业内 的高 度认
同。 中国 建设 银行 自2009 年至今 连续 六年 被国 际权 威杂志 《 全球 托管 人》 评 为 “ 中国 最佳 托
管银行 ” 。
三、 相关服务机构
（一） 、基金份额发售 机构
1.直销 机构
（1） 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 有限 公司网 上直 销交 易系 统
网上交易 网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交易 网站 m.yhfund.com.cn
客户服务 电话 010-85186558, 4006783333
2、代 销机 构
1) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 王洪章
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10
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
2) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 田国立
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
3) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 姜建清
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4) 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
法定代 表人 蒋超良
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中 路 188 号
法定代 表人 牛锡明
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道 7088 号
法定代 表人 李建红
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 洪崎
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 东路5047 号
法定代 表人 孙建一
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
9) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京西 城区 太平 桥大 街 25 号中国 光大 中心
法定代 表人 唐双宁
银华富裕主题混 合基金招募说明书（更新）
11
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
11) 广发银 行股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路 713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
12) 华夏 银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
13) 浙江稠 州商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军
客服电 话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
14) 西安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 陕西省 西安 市新 城区 东四 路 35 号
法定代 表人 王西省
客服电 话 96779 网址 www.xacbank.com
15) 北京银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
16) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 常振明
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
17) 包商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西
客服电 话 95352 网址 www.cbhb.com.cn
18) 渤海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 李伏安
客服电 话 95541 网址 www.cbhb.com.cn
19) 东莞银 行股 份有 限公 司
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12
注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21号
法定代 表人 廖玉林
客服电 话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn
20) 东莞农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 广东省 东莞 市东 城区 鸿福 东路2 号
法定代 表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
21) 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
22) 吉林银 行股 份有 限公 司
注册地 址
吉林省 长春 市经 开区 东南 湖大路1817 号
法定代 表人 唐国兴
客服电 话 400-88-96666 网址
www.jlbank.com.cn
23) 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕
客服电 话 95574 网址 www.nbcb.com.cn
24) 青岛银 行股 份有 限公 司
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉
客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
25) 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 冀光恒
客服电 话
021－962999 、
4006962999
网址 www.srcb.com
26) 乌鲁木 齐市 商业 银行 股份 有限公 司
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注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
27) 大连银 行股 份有 限公 司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
28) 广东顺 德农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
29) 哈尔滨 银行 股份 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
法定代 表人 郭志文
客服电 话 95537 ；400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn
30) 郑州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路22号
法定代 表人
王天宇
客服电 话
967585
网址
www.zzbank.cn
31) 重庆银 行股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
32) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 王春峰
客服电 话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
33) 大通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
辽宁省大连市沙河口 区会 展路129号大连国 际金融中 心A座-大连期货
大厦38 、39 层
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法定代 表人 张智河
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
34) 大同证 券有 限责 任公 司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
35) 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 李福春
客服电 话 95360 网址 www.nesc.cn
36) 国都证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层、10 层
法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
37) 恒泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 赛罕 区敕 勒川大 街东 方君 座D 座
法定代 表人 庞介民
客服电 话 4001966188 网址 www.cnht.com.cn
38) 申万宏 源西 部证 券有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 李季
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
39) 华龙证 券有 限责 任公 司
注册地 址 兰州市 城关 区东 岗西 路638 号财富 大厦4楼
法定代 表人 李晓安
客服电 话 95368 网址 www.hlzqgs.com
40) 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 祝献忠
客服电 话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn
41) 华西证 券股 份有 限公 司
注册地 址
四川省 成都 市青 羊区 陕西 街239 号
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法定代 表人
杨炯洋
客服电 话
95584
网址
www.hx168.com.cn
42) 江海证 券有 限公 司
注册地 址 黑龙江 省哈 尔滨 市香 坊区 赣水路56号
法定代 表人 孙名扬
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
43) 开源证券 股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业路1号 都 市之门B座5 层
法定代 表人 李刚
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
44) 联讯证 券股 份有 限公 司
注册地 址
中国广 东省 惠州 市惠 城区 江北东 江三 路广 播电 视新 闻中心
法定代 表人
徐刚
客服电 话
95564
网址
www.lxzq.com.cn
45) 中泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86号
法定代 表人 李玮
客服电 话 95538 网址 www.zts.com.cn
46) 国融证券 股 份有 限公司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路 18 号
法定代 表人 张智河
客服电 话 400-660-9839 网址 http://www.grzq.com.cn
47) 瑞银证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 程宜荪
客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
48) 山西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍
客服电 话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
49) 天相投 资顾 问有 限公 司
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注册地 址 北京市 西城 区金 融街19号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
50) 西部证 券股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
51) 新时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 海淀 区北 三环 西路99 号院1 号楼15层1501
法定代 表人 田德军
客服电 话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
52) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 张志刚
客服电 话 95321 网址 www.cindasc.com
53) 中国民 族证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区北 四环 中路27 号院5 号楼
法定代 表人 赵大建
客服电 话 4008895618 网址 www.e5618.com
54) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
55) 中国国 际金 融股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 丁学东
客服电 话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
56) 中天证 券有 限责 任公 司
注册地 址 辽宁省 沈阳 市和 平区 光荣 街23号甲
法定代 表人 马功勋
客服电 话 400-6180-315 网址 www.stockren.com
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57) 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66号4 号楼
法定代 表人 王常青
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
58) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
59) 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
注册地 址 青岛市 崂山 区深 圳路222 号 青岛国 际金 融广 场1 号楼20 层（266061)
法定代 表人 杨宝林
客服电 话 95548 网址 www.citicssd.com
60) 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 菅明军
客服电 话 95377 网址 www.ccnew.com
61) 爱建证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 钱华
网址 www.ajzq.com
62) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 王连志
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
63) 财通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心201 、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615 、
1701-1716
法定代 表人 沈继宁
客服电 话 95336 ；4008696336 网址 www.ctsec.com
64) 长城证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦16 、17 层
法定代 表人 黄耀华
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客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
65) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 崔少华
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
66) 德邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
67) 第一创 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区福 华一 路115 号投行 大厦20 楼
法定代 表人 刘学民
客服电 话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
68) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
69) 东莞证 券有 限责 任公 司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
70) 东海证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18层
法定代 表人 朱科敏
客服电 话 95531 ；400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn
71) 东吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号 东 吴证券 大厦
法定代 表人 范力
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
72) 方正证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
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法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
73) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 薛峰
客服电 话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
74) 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
75) 广州证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 邱三发
客服电 话 95396 网址 www.gzs.com.cn
76) 国海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
77) 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根 上 街95 号
法定代 表人 冉云
客服电 话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
78) 国盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 曾小普
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gsstock.com
79) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区商 城路618 号
法定代 表人 杨德红
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客服电 话 95521 网址 www.gtja.com
80) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
81) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
法定代 表人 蔡咏
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
82) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689 号
法定代 表人 王开国
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
83) 红塔证 券股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
84) 华安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市政 务文 化新 区天鹅 湖路198 号
法定代 表人 李工
客服电 话
96518( 安徽) ；
400-809-6518( 全国)
网址 www.hazq.com
85) 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
86) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
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87) 华林证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 薛荣年
客服电 话
全国统一客服热线
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
88) 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 南京市 江东 中路228 号
法定代 表人 周易（ 代为 履行 ）
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
89) 华鑫证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层 A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 俞洋
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
90) 金元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
91) 南京证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 步国旬
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
92) 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 中心 区金 田路4036 号 荣超 大厦16-20 层
法定代 表人 谢永林
客服电 话 95511-8 网址 stock.pingan.com
93) 长城国 瑞证 券有 限公 司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
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22
法定代 表人 王勇
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
94) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 黄浦 区四 川中 路213 号7楼
法定代 表人 李俊杰
客服电 话 021-962518 网址 www.962518.com
95) 申万宏 源 证 券有 限公 司
注册地 址 上海市 徐汇 区长 乐路989 号 世纪商 贸广 场45 层
法定代 表人 李梅
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
96) 世纪证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
97) 太平洋 证券 股份 有限 公司
注册地 址 云南省 昆明 市青 年路389 号 志远大 厦18 层
法定代 表人 李长伟
联系人
唐昌田
客服电 话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
98) 天风证 券股 份有 限公 司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
99) 万联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
法定代 表人 张建军
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
100) 五矿证 券有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4028 号荣超 经贸 中心 办公 楼47 层01单元
法定代 表人 赵立功
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
101) 西藏东 方财 富证 券股 份有 限公司
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23
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
102) 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
103) 湘财证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A 栋11 楼
法定代 表人 林俊波
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
104) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
105) 英大证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 吴骏
客服电 话 4000-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
106) 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
107) 浙商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
108) 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代 表人 高涛
客服电 话 95532 网址 www.china-invs.cn
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24
109) 中航证 券有 限任 公司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 王宜四
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
110) 中山 证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 南山 区科 技中 一路 西华强 高新 发展 大 楼7 层、8 层
法定代 表人 黄扬录
客服电 话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
111) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
112) 中信期 货有 限公 司
注册地 址
深圳市 福田 区中 心三 路8 号 卓越时 代广 场 （二 期） 北座13层1301-1305
室、14 层
法定代 表人
张皓
客服电 话
400-990-8826
网址
www.citicsf.com
113) 深圳众 禄金 融控 股股 份有 限公司
办公地 址 深圳市 罗湖 区梨 园路 物资 控股置 地大 厦8 楼
联系人 童彩平
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
114) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
联系人 单丙烨
客服电 话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
115) 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区德 胜门 外华 严北里2号 民建 大厦6 层
联系人 朱亚菲
客服电 话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
116) 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
办公地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道3588 号 恒生 大厦12楼
联系人 徐昳绯
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25
客服电 话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
117) 上海好 买基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦9 楼（200120 ）
联系人 罗梦
客服电 话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
118) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人 吴杰
客服电 话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
119) 上海天 天基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号 3C 座9 楼
联系人 潘世友
客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
120) 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴银 城中路68号 时代 金融 中心8 楼801
联系人 方成
客服电 话 400－821 －5399 网址 www.noah-fund.com
121) 众升财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区望 京浦 项中 心A座9 层04-08
联系人
李艳
客服电 话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com
122) 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国路88号SOHO 现 代城C 座1809
联系人
刘梦轩
客服电 话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com
123) 深圳腾 元基 金销 售有 限公 司
办公地 址 深圳市 福田 区金 田路2028 号皇岗 商务 中心 主楼4F（07 ）单 元
联系人 叶健
客服电 话 4006-877-899 网址 www.tenyuanfund.com
124) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
办公地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座9 层
联系人 张燕
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26
客服电 话 4008507771
网址 t.jrj.com
125) 和讯信 息科 技有 限公 司
办公地 址 北京市 朝外 大街22号 泛利 大厦10 层
联系人
吴卫东
客服电 话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
126) 北京增 财基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 西城 区南 礼士 路 66 号建威 大 厦1208 室
联系人 王天
客服电 话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
127) 一路财 富（ 北京 ）信 息科 技有限 公司
办公地 址 北京市 西城 区车 公庄 大 街9 号五 栋大 楼C 座 702 室
联系人 苏昊
客服电 话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
128) 北京钱 景财 富投 资管 理有 限公司
办公地 址 北京市 海淀 区海 淀南 路 13 号楼6 层616 室
联系人 魏争
客服电 话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
129) 嘉实财 富管 理有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国 路91 号 金地中 心 A 座6 层
联系人 费勤雯
客服电 话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
130) 北京恒 天明 泽基 金销 售有 限公司
办公地 址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路20 号 乐成 中心A 座 23 层
联系人 马鹏程
客服电 话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com
131) 中国国 际期 货有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区麦 子店 西 路3 号新 恒基 国际 大厦15 层
联系人 孟夏
客服电 话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
132) 北京创 金启 富投 资管 理有 限公司
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办公地 址 北京市 西城 区民 丰胡 同 31 号 5 号楼 215A
联系人 齐廷君
客服电 话 010-88067525 网址 www.5irich.com
133) 海银基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 东方 路1217 号 陆家 嘴金 融服 务广 场16 楼
联系人 刘艳妮
客服电 话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
134) 上海联 泰资 产管 理有 限公 司
办公地 址 上海市 长宁 区金 钟 路658 弄 2 号楼 B 座6 楼
联系人 凌秋艳
客服电 话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com
135) 北京微 动利 投资 管理 有限 公司
办公地 址 北京市 石景 山区 古城 西 路113 号 景山 财富 中心 金融 商业 楼 341 室
联系人 季长军
客服电 话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn
136) 北京君 德汇 富投 资咨 询有 限公司
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 18 号恒 基中 心办 公楼 一 座 2202 室
联系人 魏尧
客服电 话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com
137) 北京乐 融多 源投 资咨 询有 限公司
办公地 址 北京市 朝阳 区西 大望 路1 号 1 号楼 16 层1603 室
联系人 牛亚楠
客服电 话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com
138) 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴1333 号 14 楼
联系人 宁博宇
客服电 话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
139) 大泰金 石投 资管 理有 限公 司
办公地 址 江苏省 南京 市建 邺区 江东 中路 222 号 奥体 中心 （ 西 便门 ） 文 体创 业中 心
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联系人 朱海涛
客服电 话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
140) 珠海盈 米财 富管 理有 限公 司
办公地 址 广州市 海珠 区琶 洲大 道 东1 号保 利国 际广 场南 塔 12 楼 B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电 话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
141) 上海凯 石财 富基 金销 售有 限公司
办公地 址 上海市 黄浦 区延 安东 路1 号凯石 大 厦 4 楼
联系人 李晓明
客服电 话 4000-178-000 网址 www.lingxianfund.com
142) 北京汇 成基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 海淀 区中 关村 大 街11 号 1108
联系人 丁向坤
客服电 话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
143 ） 东兴证 券股 份有 限公司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街5 号 新盛大 厦B 座12 、15 层
法定代 表人 魏庆华
客服电 话 4008-888-993 网址
www.dxzq.net
基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售办 法》 和基 金合 同等 的规定 ， 选
择其他 符合 要求 的机 构代 理销售 本基 金， 并及 时履 行公告 义务 。
（二）注册登记机构
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
法定代 表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称 北京市 众一 律师 事务 所
住所及 办公 地址 北京市 东城 区东 四十 条 甲 22 号 南新 仓国 际大 厦 A 座 502 室
负责人 常建 联系人 卫宇民
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电话 010-64096089 传真 010-64096188
经办律 师 云大慧 、卫 宇民
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 （即 东 3
办公楼 ）16 层
执行事 务人 吴港平 联系人 王珊珊
电话 010-58153280 ；010-58152145 传真 010-85188298
经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊
银 华富 裕主 题混合 型 基 金招募 说明 书摘 要 （更 新）
四、 基金的名称
本基金 名称 ：银 华 富 裕主 题 混合 型证 券投 资基 金。
五、 基金的类型：
本基金 类型 ： 契 约型 、开 放式
六、 基金的投资目标
本基金 的投 资目 标是 ： 通 过选择 富裕 主题 行业 ， 并 投资其 中的 优势 企业 ， 把 握居民 收 入
增长和 消费 升级 蕴含 的投 资机会 ，同 时严 格风 险管 理，实 现基 金资 产 可 持续 的稳定 增值 。
七、 基金的投资范围
本基 金的投资 范围为具 有良好 流动性的 金融工具 ，包括 国内依法 发行上市 的股票 、债
券、 权 证及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具。 如法 律法 规或监 管机 构以
后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，可 以将 其纳 入投 资范围 。
八、 基金的投资策略
（一） 资 产配 置策 略
1 ．大 类资 产配 置
本基金 为主 动式 的混合 型 基金 ， 根 据对 宏观经 济 、 居民收 入增 长和 分布 状况 、 行 业状 况
及资本 市场 的考 察， 综合 评价各 类资 产的 风险 收益 水平， 对各 类资 产采 取主 动、适 度配 置 ，
在重点 投资 于富 裕主 题行 业中优 势企 业的 前提 下实 现大类 资产 配置 ，以 求基 金资产 在股 票 、
债券及 其他 金融 工具 的投 资中实 现风 险- 收益 的最 佳 匹配。
2 ．行 业配 置
本基金 将通 过对 居民 收入 增长和 分布 状况 、 消 费升 级趋势 ， 以 及富 裕主 题行 业所涵 盖的
各大行 业及 其细 分行 业的 产业环 境、 政策 环境 和竞 争状况 进行 分析 和预 测， 确定消 费升 级 、
行业经 济变 量的 变动 对富 裕主题 行业 及其 各细 分行 业的潜 在影 响 ， 得 出各 大行 业及 细 分行 业
投资评 级并 确定 基金 股票 资产在 各行 业的 配置 比例 。
本基金 通过 定性 和定 量指 标评估 ， 以富 裕主 题行 业中 的各大 行业 及其 细分 行业 为研究 对
象，从 消费 驱动 力、 行业 成长性 及行 业景 气度 三个 方面对 行业 进行 投资 评级 。
（1）消 费驱动 力是指 居民 收入增长 、收 入分配 结构 的改善和 消费 升级等 因素 对消费 、
服务类 产品/服 务的 消费 增 量水平,及 其对 相关 行业 成 长的持 续推 动力 。 本基 金管 理人利 用自
身投资 研究 经验 ， 引 入定 性和定 量评 估指 标对 消费 驱动力 进行 动态 评估 。 其 中， 引入 的指 标
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包括： 人口 年龄/地 域分 布 、 居民 收入 水平 和增 长率 、 财富 的人 口/ 年龄 分布、 消 费弹 性、 宏
观政策 等。
（2）行 业成长 的动力 主要 来源于消 费增 长和升 级的 拉动，但 潜在 的消费 意愿 和能力 可
否转化 为现 实的 行业 成长 ， 关 键要 看行 业/ 产 品生 命 周期 、 行 业竞 争格局 、 社 会文化/政 策导
向等因 素是 否及 在多 大程 度上有 利于 实现 这种 转化 。本基 金将 通过 上述 因素 的分析 和评 估 ，
确定富 裕主 题行 业及 其细 分行业 的成 长性 评级 。
（3）本 基金通 过分析 研究 各细分行 业资 产收益 率、 固定资产 周转 率、存 货及 应收款 周
转率、 产品 或服 务价 格指 数等变 量的 时间 序列 来评 估行业 的当 前景 气度 。
（二） 股票 选择 策略
本基金 将根 据企 业的 成长 性分析 来选 择股 票， 具体 分 如下 三步 进行 ：
第一步 ，调 用基 础股 票库 ，实施 股票 初选 。
本基金 管理 人的 研究 团队 进行有 针对 性的 实地 调研 、 集 中研 讨、 委托 课题 、 实 证分析 等
多 种 形 式 的 系统 研 究 ， 结合 卖 方 研 究 机构 的 覆 盖 调查 ， 根 据 股 票的 流 动 性 和估 值 指 标 对 A
股所有 股票 进行 筛选 ，经 过风险 管理 组审 核无 异议 后建立 和维 护股 票基 础库 。
在基础 股票 库的 范围 内， 本基金 将选 择其 中属 于富 裕主题 行业 的股 票， 以其 为基础 建立
基金初 级股 票库 ，成 为本 基金股 票投 资的 基本 范围 。
第二步 ，企 业成 长性 评估 ，精选 个股 。
本基金 将根 据居 民消 费偏 好和升 级趋 势、 企业 的产 品生命 周期 、创 新能 力、 市场地 位 、
品 牌 优 势 以 及管 理 能 力 等影 响 企 业 成 长性 的 因 素 ，分 析 初 级 股 票库 内 企 业 可持 续 成 长 的能
力。
本基金 在投 资中 将主 要选 择以下 三类 企业 ：
i ．具备 敏锐的 市场洞 察力 、良好的 产品 创新能 力和 准确的市 场地 位，能 积极 、适时 把
握居民 消费 偏好 和升 级趋 势的企 业；
ii ． 具有 良好 的市场 地位 、 品 牌溢 价和 差异化 优势 ， 能 够锁 定相 对于竞 争对 手更高 的 利
润率的 企业 ；
iii．具 有清晰 明确 的发展 策略，管 理层 具备强 有力 的执行能 力， 作为行 业的 整合者 出
现，能 够获 取超 额利 润。
第三步 ， 结 合行 业评 估和 配置， 建立 股票 投资 组合 。
本基金 将结 合行 业评 估结 果， 并 根据 股票 市场 运行 情况对 入选 股票 进行 动态 调整， 据以
作出买 入、 增持 、保 有、 减持或 剔除 的决 策， 建立 和调整 股票 投资 组合 。
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（三） 债券 投资 策略
本基金 的债 券投 资， 将主 要采取 久期 调整 、收 益率 曲线配 置和 类属 配置 等策 略，发 现 、
利用市 场失 衡实 现组 合增 值。
1 ．根 据利 率预 期调 整久 期
久期调 整是 根据 对基 准利 率水平 的预 测， 增加 或减 小债券 投资 组合 久期 的策 略。 在 预期
基准利 率下 降时 ， 适 当增 加组合 久期 ， 以 较多 地获 得债券 价格 上升 收益 并获 得较高 的利 息收
入；在 预期 基准 利率 上升 时 ，缩 短组 合久 期， 以规 避债券 价格 下降 的风 险。
本基金 将深 入分 析和 研究 利率走 势和 收益 率期 限结 构， 为 积极 债券 投资 提供 基础。 利率
的变化 与宏 观经 济和 货币 政策密 切相 关， 研究 利率 走势具 有很 强的 客观 性和 现实可 行性 。 这
是债券 投资 组合 的战 略配 置基础 。
2 ．根 据收 益率 曲线 变化 预 期确定 组合 策略
收益率 曲线 配置 是在 确定 组合久 期后 ， 进 一步 预测 未来收 益率 曲线 可能 的变 化形态 ， 确
定采用 集中 策略 、哑 铃策 略或梯 形策 略等 ，在 长期 、中期 和短 期债 券间 进行 配置。
一般而 言 ， 当 预期收 益率 曲线变 陡时 ， 本基金 将采 用集中 策略 ； 而当预 期收 益率曲 线 变
平时 ， 本 基金 将采用 两端 策略 。 梯 形策 略则是 把组 合平均 分配 在收 益率 曲线 不同的 点上 ， 一
般在预 测收 益率 曲线 不变 或平行 移动 时采 用。
3 ．根 据收 益率 和流 动性 等 因素确 定类 属配 置
类属配 置包 括各 市场 债券 及各债 券种 类间 的配 置 。 根 据各市 场 、 各 券种 的相 对投 资价值 、
流动性 及信 用风 险， 增持 相对低 估、 价格 将上 升的 类属， 减持 相对 高估、 价格 将下降 的类 属，
借以取 得较 高总 回报 。
（四） 权证 投资 策略
本基金 将在 遵循 法律 法规 的相关 规定 ，并 严格 控制 风险的 前提 下， 发掘 权证 投资 机 会 。
一方面 ， 基金 管理团 队将 深入研 究行 权价 格、 标的 价格和 权证 价格 之间 的内 在关系 ， 以
利用 非 完全 有效 市场 中的 无风险 套利 机会 。
另一方 面， 基金 管理 团队 将运用 期权 、 期 货估 值模 型， 根 据隐 含波 动率 、 剩 余期限 、 标
的价格 走势 ， 并结合 基金 自身的 资产 组合 状况 ， 进 行权证 投资 ， 力求取 得最 优的风 险调 整 收
益。
九、业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准选 定为： 沪深 300 指 数收 益 率×80% ＋ 中国 债券 总指 数 收益率 ×
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20% 。
由于本 基金 属于 混合 型基 金， 一 般情 况下 股票 投资 比例大 约 为80%， 本基 金采 用业界 较
为公认、 市场 代表性 较好 的沪深 300 指数和 中国债 券总指数 加权 作为本 基金 的业绩评 价基
准，权 重分 别 为80 ％和 20％。
若法律 法规 发生 变化 ， 或 者证券 市场 中有 其他 代表 性更强 的业 绩比 较基 准推 出， 基 金管
理人可 以依 据保 护基 金份 额持有 人合 法权 益的 原则 ，对业 绩比 较基 准进 行相 应调整 。
若本基 金因 以上 原因 调整 业绩比 较基 准 ， 应 经由 投资 决策委 员会 批准 后报 中国 证监会 备
案，基 金管 理人 将在 调整 前 3 个 工作 日在 中国 证监 会指定 的信 息披 露媒 体上 刊登公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 属于 证券 投资 基金 中较高 风险 、较 高收 益的 基金产 品。
十一、投资组合报告
基金 管理人 银 华基金管 理有限 公司 的董 事会及董 事保证 本报告所 载资料不 存在虚 假记
载、误 导性 陈述 或重 大遗 漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带 责 任 。
基金 托管人 中 国建设 银 行根据 本基金合 同规定复 核了本 报告中的 财务指标 、 净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2016 年 3 月 31 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
1. 报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 2,244,596,441.41 91.18
其中： 股票
2,244,596,441.41 91.18
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
205,681,363.87 8.36
8 其他资 产
11,399,208.77 0.46
9 合计
2,461,677,014.05
100.00
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2. 报 告 期末按 行业 分类的 股票 投资组 合
2.1 报 告 期末 按行 业分类 的境 内股票 投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 62,058,578.25 2.55
B 采矿业 309,897,332.58 12.75
C 制造业 1,539,582,217.99 63.34
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
46,687,377.60 1.92
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 163,989,494.43 6.75
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 37,829,205.00 1.56
J 金融业 - -
K
房地产 业
30,104,262.56 1.24
L
租赁和 商务 服务 业
3,501,355.00 0.14
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 50,946,618.00 2.10
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合 - -
合计 2,244,596,441.41 92.35
2.2 报 告 期末 按行 业分类 的沪 港通投 资股 票投资 组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有沪 港通 股票 投资 。
3. 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 000568 泸州老 窖 6,757,803 166,579,843.95 6.85
2 600519 贵州茅 台 653,485 161,829,025.40 6.66
3 600559 老白干 酒 2,771,424 143,144,049.60 5.89
4 600298 安琪酵 母 2,855,306 108,158,991.28 4.45
5 002572 索菲亚 2,060,946 88,991,648.28 3.66
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6 600809 山西汾 酒 4,630,727 84,603,382.29 3.48
7 600395 盘江股 份 7,737,646 71,495,849.04 2.94
8 600702 沱牌舍 得 4,003,610 70,783,824.80 2.91
9 600305 恒顺醋 业 3,385,642 69,710,368.78 2.87
10 600348 阳泉煤 业 9,422,565 63,602,313.75 2.62
4. 报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
5. 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有债 券。
6. 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
8. 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
9. 报 告期末 本基 金投资的 股指 期货交 易情 况说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货。
10. 报 告 期末 本基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。
11. 投 资 组合 报告附 注
11.1 本基 金投 资的前十 名证 券的发 行主 体本期 不存 在被监 管部 门立案 调查， 或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
11.2 本基 金投 资的前十 名股 票没有 超出 基金合 同规 定的备 选股 票库之 外的 情
形。
11.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 1,214,349.36
2 应收证 券清 算款 8,857,186.59
3 应收股 利 -
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4 应收利 息 38,709.45
5 应收申 购款 1,288,963.37
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 11,399,208.77
11.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
注:本 基金 于报 告期 末未 持 有处于 转股 期的 可转 换债 券
11.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限的情 况。
11.6 投 资 组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
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十二、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 ：
阶段
净 值 增 长 率
①
净 值 增 长 率
标准差 ②
业 绩 比 较 基 准
收益率 ③
业 绩 比 较 基 准 收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2006 年 11 月 16 日
至 12 月 31 日
20.17% 1.26% 27.72% 1.29% -7.55% -0.03%
2007 年 110.27% 2.00% 107.13% 1.82% 3.14% 0.18%
2008 年 -50.47% 2.04% -56.29% 2.40% 5.82% -0.36%
2009 年
91.88%
1.79%
68.71%
1.63%
23.17%
0.16%
2010 年 15.68% 1.36% -9.86% 1.24% 25.54% 0.12%
2011 年 -28.44% 1.10% -19.41% 1.04% -9.03% 0.06%
2012 年 0.41% 1.16% 6.87% 1.02% -6.46% 0.14%
2013 年 8.87% 1.25% -6.22% 1.12% 15.09% 0.13%
2014 年 16.10% 1.13% 42.96% 0.97% -26.86% 0.16%
2015 年 40.10% 2.46% 7.38% 1.99% 32.72% 0.47%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年3 月31 日
-10.66% 2.58% -10.71% 1.94% 0.05% 0.64%
自 基 金 合 同 生 效 起
至 2016 年 3 月 31
日
215.78% 1.69% 94.72% 1.57% 121.06% 0.12%
十三、费用概览
( 一)基 金费 用的 种类
1. 与基 金运 作有 关的 费用
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数， 本基 金年 管理 费率 为 1.5%
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
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经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数， 本基 金年 托管 费率 为 0.25%
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
（3） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用
（4） 基金 合同 生效 后的 信 息披露 费用
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用
（6） 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费和 律师 费
（7） 基金 的证 券交 易费 用
（8） 在 中国 证监 会有 关规 定允许 的前 提下 ， 本 基金 可以从 基金 财产 中计 提销 售服务 费，
销售服 务费 的具 体计 提方 法、计 提标 准在 招募 说明 书或有 关公 告中 载明
（9） 按照 国家 有关 规定 可 以 在基 金财 产中 列支 的 其 他费用
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率和 基金 托管 费率 。 降 低
基金管 理费 率和 基金 托管 费率， 无须 召开 基金 份额 持有人 大会 。 基 金管 理人 必须最 迟于 新的
费率实 施 日3 个 工作 日 前 在指定 媒体 上刊 登公 告。
上述第 （3 ） 到 （9 ） 项 费用 由基金 托管 人根 据其 他有 关法规 及相 应协 议的 规定 ， 按费 用
支出金 额支 付， 列入 或摊 入当期 基金 费用 。
2 ．与 基金 销售 有关 的费 用
（1） 申购 费
本基金 的申 购费 用由 投资 人承担 ， 不 列入 基金 资产 ， 用于 基金 的市 场推 广、 销售、 注册
登记等 各项 费用 。
本基金 采用 前端 收费 的形 式收取 申购 费用 ， 申 购费 率按申 购金 额的 大小 分为 四档， 具体
如下表 所示 ：
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申购费 率
申购金 额 ≥ 500 万 固定收 取1000 元/笔
200 万元 ≤ 申购 金额< 500 万元 0.8%
50 万元 ≤ 申购 金额< 200 万元 1.2%
申购金 额< 50 万元 1.5%
自2013 年1 月25 日起 ，本 基 金在直 销业 务中 对于 养老 金客户 的前 端收 费模 式实 施特定 申
购费率 ，具 体如 下表 所示 ：
特定 申 购费 率
申购金 额 ≥500 万 固定收 取1000 元/笔
200 万元 ≤ 申购 金额< 500 万元 0.24%
50 万元 ≤ 申购 金额< 200 万元 0.36%
申购金 额< 50 万元 0.45%
（2） 赎回 费
本基金 的 赎 回费 用由 赎回 基金份 额的 基金 份额 持有 人承担 ，赎 回费 总额 的25% 归基金 财
产，75% 用 于支 付注 册登 记 费和其 他必 要的 手续 费 。
赎回费 率随 投资 人持 有本 基金基 金份 额的 时间 的增 加而递 减， 具体 如下 表所 示：
赎回费 率
持有期<1年 0.5%
1年≤ 持有 期<2 年 0.2%
持有期 ≥2 年 0
自2013 年1 月25 日起 ，本 基 金在直 销业 务中 对于 养老 金客户 实施 特定 赎回 费率 。对养 老
金客户 实施 特定 赎回 费率 而收取 的赎 回费 全额 归入 基金财 产。 具体 如下 表所 示：
特定赎 回费 率
持有期<1年 0.125%
1年≤ 持有 期<2 年 0.05%
持有期 ≥2 年
0
注：1 年指365天。
（3） 转换 费
基金转 换时 所需 要的 费用 由转出 基金 赎回 费用 及基 金管理 人 根 据公 平合 理原 则所确 定
的 转换 费用 构成 。
转出基 金时,如 涉及 的转 出 基金有 赎回 费用,收 取该 基 金的赎 回费 用。
转入基 金时,原 则上 从申 购 费用低 的基 金向 申购 费用 高的基 金转 换时,每 次收 取 确定的
转换 费 用； 从申 购费 用高 的基金 向申 购费 用低 的基 金转换 时, 不收 取转 换费 用 。基金 管理 人
银华富裕主题混 合基金招募说明书（更新）
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在不同 基金 间设 置固 定的 转换费 率。
不同转 换方 向的 转换 费率 设置以 基金 管理 人的 相关 公告为 准。
（4） 其他 与基 金销 售有 关 的费用 。
上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律规 定的 范围 内按 照公允 的市 场价 格确 定 ， 法 律法规 另
有规定 时从 其规 定。
基金管 理人 可以 在基 金合 同约定 的范 围内 调整 费率 或收费 方式 ， 基金 管理 人最 迟应于 新
的费率 或收 费方 式实 施日2 日前在 至少 一种 指定 媒体 上刊登 公告 。
( 二)不列 入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前 所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
( 三)基 金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务 。
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十四、对招募说明书 更新 部分的说明
银华富裕主题混合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金
法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理办 法》 、 《 证券投 资基 金销售 管理 办法 》 、 《 证券 投资基 金信 息 披
露管理 办法 》 及其它 有关 法律法 规的 要求 ， 对 本基 金原招 募说 明书 进行 了更 新， 主要 更新 内
容如下 ：
1 、在“ 重要提 示 ” 部 分， 更新了招 募说 明书内 容的 截止日期 及相 关财务 数据 的截止 日
期。
2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 及 主要 人员 情况 进行 了更 新。
3 、在“ 四、基 金托管 人” 中，对基 金托 管人的 基本 情况及相 关业 务经营 情况 进行了 更
新；
4 、在“ 五、相 关服务 机构 ”部分， 增加 了部分 代销 机构，并 更新 了部分 代销 机构的 资
料 。
5 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
6 、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截 至2016年3 月31日 的基 金投 资业 绩。
7 、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银 华基 金管 理有 限公司
2016 年 6 月 30 日
