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华安保本(000072)

华安保本:更新招募说明书摘要(2016年第1号)查看PDF公告


































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要


华 安 保本 混 合型 证 券投 资 基金 更 新 的招 募 说明 书 摘要 (2016 年第 1 号) 基金管理人: 华安 基 金 管 理 有 限公 司 基金托管人: 中国 建 设 银 行 股 份有 限 公 司 二 ○一 六年 六月
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要


重要提 示 华安 保本混合型 证券投资基金 (以下简称 “本基金”) 由华安基金管理有限 公司 (以下简称 “基金管理人 ”) 依照有关法律法规及约定发起, 并经中国证券 监督管理 委员 会2013 年3月7日 证监 许可[2013]218号文核 准。 本基金 基 金合同自 2013 年5 月14日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书 经中国 证监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险。 投资者应 当认真阅读 《基金合同 》 、 《招募说明书》 等基 金法律 文件, 了解基 金的风险收益特征, 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写, 并经中国证监会核准。 基金合 同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得 基金份额, 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行 为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受,并 按照《基 金法》 、 《运作 办法》 、基 金合同及 其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人 的权利和义务,应详细查阅基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金 第一个保本周期自2013年5月14日起至2016年5月16日止。 本基金第一 个保本周期期满后, 在符合基金合同约定的保本基金存续的条件下, 本基金转入 第二个保本周期。 本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。 除特别说 明外, 本招募 说明书所 载内容 截止日 为2016年5 月14日 ,有 关财务数据 截止日为2016年3月31日,净值表现截止日为2015年12月31日。
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要





录 一、基金管理人............................................................................................................ 3 二、基金托管人............................................................................................................ 8 三、相关服务机构...................................................................................................... 10 四、基金的名称.......................................................................................................... 29 五、基金的类型.......................................................................................................... 30 六、基金的投资目标.................................................................................................. 30 七、基金的投资方向.................................................................................................. 30 八、基金的投资策略.................................................................................................. 31 九、基金的业绩比较基准.......................................................................................... 35 十、基金的风险收益特征.......................................................................................... 36 十一、基金投资组合报告.......................................................................................... 36 十二、基金的业绩...................................................................................................... 41 十三、费用概览.......................................................................................................... 42 十四、对招募说明书更新部分的说明...................................................................... 46
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 3 一 、基 金管 理人 ( 一) 基金管 理人 概况 1、名称:华安基金管理有限公司 2、住所: 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二 期 31-32 层 3、法定代表人:朱学华 4、设立日期:1998 年6 月4 日 5、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]20 号 6、注册资本:1.5 亿元人民币 7、组织形式:有限责任公司 8、经营 范围: 从事基 金管理业 务、发 起设立 基金以及 从事中 国证监 会批准 的其他业务 9、存续期间:持续经营 10、联系电话: (021)38969999 11、客户服务电话:40088-50099 12、联系人:王艳 13、网址:www.huaan.com.cn ( 二) 注册资 本和 股权结 构 1、注册资本:1.5 亿元人民币 2、股权结构 持股单位 持股占总股本比例 上海国际信托有限公司 20% 上海电气(集团)总公司 20% 上 海 锦 江 国 际 投 资 管 理 有 限 公 司 20% 上海工业投资 (集团) 有限公司 20% 国 泰 君 安 投 资 管 理 股 份 有 限 公 司 20%
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 4 ( 三) 主要人 员情 况


1、基金 管理人 董事、 监事、经 理及其 他高级 管理人员 的姓名 、从业 简历、 学历及兼职情况等。 (1 )董事会 朱学华先生, 大专学历。 历任武警上海警卫局首长处副团职参谋, 上海财政 证券有限公司党总支副书记, 上海证券有限责任公司党委书记、 副董事长、 副总 经理、 工会主席, 兼任海际大和证券有限责任公司董事长。 现任华安基金管理有 限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生, 博士研究生学历。 历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经 理,上海 国际集 团有限 公司研究 发展总 部副总 经理(主 持工作 ) ,上 投摩根基金 管理有限责任公司副总经理, 上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事 会办公室主任, 华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理 有限公司总 经理。 邱平先生,本科学历,高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记, 上海东风机械 (集团) 公司总裁助理、 副总裁, 上海全光网络科技股份公司总经 理, 上海赛事商务有限公司总经理, 上海东浩工艺品股份有限公司董事长, 上海 国盛集团科教投资有限公司党委副书记、 总裁、 董事, 上海建筑材料 (集团) 总 公司党委 书记、 董事长 (法定代 表人) 、总裁 。现任上 海工业 投资( 集团)有限 公司党委副书记、执行董事(法定代表人) 、总裁。 马名驹先生, 工商管理硕士, 高级会计师。 历 任凤凰股份有限公司副董事长、 总经理, 上海东方上市企业博览中心 副总经理。 现任锦江国际 (集团) 有限公司 副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、 上海锦江国际投资管理有限公司 董事长兼总经理、 锦江麦德龙现购自运有限公司董事、 华安基金管理有限公司董 事、 长江养老保险股份有限公司董事、 上海景域文化传播有限公司董事、 Crystal Bright Developments Limited 董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海上 国投资产管理有限公司监事。 董鑑华先生, 大学学历, 高级经济师。 历任上海市审计局基建处科员、 副主 任科员、 处长助 理、副 处长,固 定资产 投资审 计处副处 长(主 持工作 ) 、 处长, 上海市审计局财政审计处处长, 上海电气 (集团) 总公司财务总监。 现任上海电
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 5 气(集团)总公司副总裁、财务总监。 聂小刚先生, 经济学博士。 历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助 理业务董事、 企业融资总部助理业务董事、 总裁办公室主管、 总裁办公室副经理、 营销管理总部副经理、 董事会秘书处主任助理、 董事会秘书处副主任、 董事会秘 书处主任、 上市办公室主任、 国泰君安创新投资有限公司总裁等职务。 现任国泰 君安证券股份有限公司战略管理部总经理。 独立董事: 吴伯庆先生, 大学学历, 一级律师, 曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳 法律 顾问。 历任上海市城市建设局秘书科长、 上海市第一律师事务所副主任、 上 海市金茂律师事务所主任、 上海市律师协会副会长。 现任上海市金茂律师事务所 高级合伙人。 夏大慰先生,研究生学历,教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、 教授、 博士生导师, 中 国工业经济学会副会长, 财政部会计准则委员会咨询专家, 财政部企业内部控制标准委员会委员, 香港中文大学名誉教授, 复旦大学管理学 院兼职教授,上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 (2 )监事会 张志红女士, 经济学博士。 历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构 处副处长 、 机构监管处副处长、 机构监管处处长、 机构监管一处处长、 上市公司 监管一处处长等职务, 长城证券有限责任公司党委委员、 纪委书记、 预算管理委 员会委员、 合规总监、 副总经理、 投资决策委员会委员等职务, 国泰君安证券股 份有限公司总裁助理、 投行业务委员会副总裁、 中小企业融资部总经理。 现任国 泰君安证券股份有限公司总裁助理、 投行业务委员会副总裁、 华安基金管理有限 公司监事长。 赵敏先生, 研究生学历。 曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作, 历任 华安基金管理有限公司综合管理部总经理、 电子商务部总经理、 上海营销总部总 经理。现任华安基金管 理有限公司总经理助理。 诸慧女士, 研究生学历, 经济师。 历任华安基金管理有限公司监察稽核部高 级监察员,集中交易部总监助理。现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。 (3 )高级管理人员
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 6 朱学华先 生, 大专学 历 ,17 年证 券、 基金从 业经验。 历任 武警上 海 警卫局 首长处副团职参谋, 上海财政证券有限公司党总支副书记, 上海证券有限责任公 司党委书记、 副董事长、 副总经理、 工会主席, 兼任海际大和证券有限责任公司 董事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生 ,博 士研究 生 学历,14 年证 券、基 金从业经 验。 历任上 海 证券有 限责任公司研究发展中心总经理, 上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理 (主持工 作) , 上投摩 根基金管 理有限 责任公 司副总经 理,上 海国际 集团有限公 司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总经理。 章国富先 生, 博士研 究 生学历,28 年 经济、 金融从业 经验 。曾任 上 海财经 大学副教授、 硕士生导师, 上海大华会计师事务所会计师、 中国诚信证券评估有 限公司上海分公司副总经理、 上海华虹 (集团) 有限公司财务部副部长 (主持工 作) 、上 海信虹 投资管 理有限公 司副总 经理兼 上海新鑫 投资有 限公司 财务总监、 华安基金管理有限公司督察长。现任华安基金管理有限公司副总经理。 薛珍女士, 研究生学历,15 年证券、 基金从业经验。 曾任华东政法大学副教 授, 中国证监会上海证管办机构处副处长, 中国证监会上海监管局法制工作处处 长。现任华安基金管理有限公司督察长。 2、本基金基金经理 郑可成先生,硕士研究生,14年证券基金从业经历。2001年7月至2004年12 月在闽发证券有限责任公司担任研究员, 从事债券研究及投资, 2005年1月至2005 年9月在福建儒林投资顾问有限公司任研究员, 2005年10月至2009年7 月在益民基 金管理有限公司任基金经理,2009年8月至今任职于华安基金管理有限公司固定 收益部。2010年12月起担任华安稳固收益债券型证券投资基金的基金经理。2012 年9月起同时担任华安安心收益债券型证券投资基金的基金经理。2012 年11月起 同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。 2012年12月起同时担任华安信用 增强债券型证券投资基金的基金经理。 2013年5月起同时担任本基金的基金经理。 2014 年8月起同时担任华安七日鑫短期理财债券型证券投资基金、华安年年红定 期开放债券型证券投资基金的基金经理。2015 年3月起担任华安新动力灵活配置 混合型证券投资基金的基金经理。2015年5月起同时担任华安新机遇保本混合型
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 7 证券投资基金的基金经理。2015年6月起同时担任华安添颐养老混合型发起式证 券投资基金的基金经理。2015年11月起, 同时担任华安安益保本混合型证券投资 基金的基金经理;2015 年12月起, 同时担任华安乐惠保本混合型证券投资基金的 基金经理。2016年2 月起,同时担任华安安康保本混合型证券投资基金的基金经 理。 吴丰树先生, 硕士研究 生,13年证券、 基金行 业从业经历。 曾在中金 公司担 任研究员、华宝兴业基金管理有限公司担任基金经理。2011年3月份加入华安基 金管理有限公司。 2011 年7月至2013年5月担任华安核心优选混合型证券投资基金 的基金经理。 2012年10月起同时担任华安行业轮动混合型证券投资基金的基金经 理,2013年2月起担任华安中小盘成长混合型证券投资基金的基金经理。2013年5 月起同时担任本基金的 基金经理。2015年5月起同时担任华安新机遇保本混合型 证券投资基金的基金经理。 历任基金经理: 张晟刚先生, 自 2013 年5 月24 日至2014 年8 月30 日担任华安保本混合型 证券投资基金基金经理。 3、 本公 司采取 集体投 资决策制 度, 固 定收益 投资决策 委员会 成员的 姓名和 职务如下: 赵


敏先生,总经理助理 杨


明先生,投资研究部高级总监 贺


涛先生,固定收益部总监、基金经理 上述人员之间不存在 近亲属关系。 4、业务人员的准备情况: 截至 2016 年 3 月 31 日 ,公司目前共有员工 327 人(含香港公司 7 人) ,其 中 55.6%具有 硕士 及以 上学位,84.7%以 上具 有三年证 券业 或五年 金 融业从业经 历, 具有丰富的实际操作经验。 所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及 有关管理部门的处罚。 公司业务由投资与研究、 营销、 后台支持等三个业务板块 组成。
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 8 二 、基 金托 管人 (一)基金托管人基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年09 月17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆 佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田


青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年10 月, 是一家国内领先、 国际知名的大型股份 制商业银行, 总部设在北京。 本行于 2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码939),于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年末, 本集团资产总额 18.35 万亿元, 较上年增长 9.59%; 客户贷款和 垫款总额10.49 万亿元, 增长 10.67%; 客户存 款总额 13.67 万亿元, 增长 5.96%。 净利润 2,289 亿元,增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增长 6.09% ,其中,利 息净收入增长4.65% , 手续费及佣金净收入增长 4.62%。 平均资产回报率 1.30%, 加权平均净资产收益率 17.27%, 成本收入比 26.98%, 资本充足率15.39%, 主要 财务指标领先同业。 物理与电子渠道协同发展。 营业网点 “三综合” 建设取得新进展, 综合性网 点数量达1.45 万个, 综合营销团队 2.15 万个, 综合柜员占比达到 88% 。 启动深 圳等8 家分行物理渠道全面转型创新试点, 智慧网点、 旗舰型、 综合型和轻型网 点建设有序推进。 电子银行主渠道作用进一步凸显, 电子银行和自助渠道账务性 交易量占比达95.58% , 较上年提升7.55 个百分点; 同时推广账号支付、 手机支 付、 跨行付、 龙卡云支付、 快捷付等五种在线支付方式, 成功实现绝大多数主要
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 9 快捷支付业务的全行集中处理。 转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张,消费交易额 2.22 万亿 元, 多项核心指标继续保持同业领先。 金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数 量增长 23.08%,客户金融资产总量增长 32.94% 。非金融企业债务融资工具累计 承销5,316 亿元, 承销额市场领先。 资产托管业务规模7.17 万亿元, 增长67.36%; 托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。 人民币国际清算网络建设再获 突破, 继伦敦之后, 再获任瑞士、 智利人民币清算行资格; 上海自贸区、 新疆霍 尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。 2015 年, 本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项, 并独家荣获美国 《环 球金融》 杂志 “中国最 佳银行” 、 香港 《财资 》 杂志 “中国最佳银行 ” 及香港 《企 业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年 “世界银行品牌1000 强” 中, 以一级资本总额位列全球第二; 在美国 《福布斯》 杂志2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。 中国建设银行总行设资产托管业务部, 下设综合处、 基金市场处、 证券保险 资产市场 处、理 财信托 股权市场 处、QFII 托 管处、养 老金托 管处、 清算处、核 算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个 职能处室,在上海设有投资托管服 务上海备份中心,共有员工 220 余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计 师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。 (二)主要人员情况 赵观甫, 资产托管业务部总经理, 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行 信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作, 并 在中国建设银行河北省分行营业部、 总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务, 长期从事信贷业务、 个人银行 业务和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国 建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室 , 长期从事零售业务和 个人存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部, 并在总行集团客户 部和中国建设银行北京市分行担任领导职务, 长期从事信贷业务和集团客户业务
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 10 等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲, 资产托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行会计部, 长 期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 (三)基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资 基金托管业务的商业银行, 中国建设银行一直秉 持 “以客户为中心” 的经营理念, 不断加强风险管理和内部控制, 严格履行托管 人的各项职责, 切实维护资产持有人的合法权益, 为资产委托人提供高质量的托 管服务。 经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品 种不断增加, 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账 户、QFII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系, 是目前国内托管业务品种最齐 全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末, 中国建设银行已托管 584 只证券投 资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力 和业务水平, 赢得了业内的高度 认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六 年被国际权威杂志 《全球托管人》 评 为“中国最佳托管银行”。 三 、相 关服 务机 构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构


(1 )华安基金管理有限公司上海业务部 地址: 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31 层 电话: (021)38969960 传真: (021)58406138 联系人: 姚佳岑 (2 )华安基金管理有限公司北京分公司 地址:北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室 电话: (010)57635999 传真: (010)66214061
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 11 联系人: 朱江 (3 )华安基金管理有限公司广州分公司 地址:广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座504 单元 电话: (020)38082891


传真: (020)38082079 联系人:林承壮 (4 )华安基金管理有限公司西安分公司 地址:西安市碑林区南关正街 88 号长安国际中心 A 座706 室 电话: (029)87651812 传真: (029)87651820 联系人:翟


均 (5 )华安基金管理有限公司成都分公司 地址:成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层1211K-1212L 电话: (028)85268583 传真: (028)85268827 联系人:张晓帆 (6 )华安基金管理有限公司沈阳分公司 地址:沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座2103 室 电话: (024)22522733 传真: (024)22521633 联系人: 杨贺 (7 )华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站:www.huaan.com.cn 华安电子交易热线:40088-50099 智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端 传真电话: (021 )33626962 联系人: 谢伯恩 2、代 销机构 (1 ) 中国建设银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 12 办公地址: 北京市 西城 区闹市 口大 街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com (2 ) 交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 电话: (021)58781234 传真: (021)58408483 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (3 ) 中国银行股份有限公司 注册地址:中国北京市复兴门内大街 1 号 办公地址:中国北京市复兴门内大街 1 号 法定代表人:田国立 电话: (86)10-66596688 传真: (86)10-66594568 客户服务电话:95566 公司网站:www.boc.cn


(4 )


招商银行股份有限公司 注册地址:中国广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人: 李建红


电话: (0755)83198888 传真: (0755)83195109 客户服务电话:95555 公司网站:www.cmbchina.com


(5 ) 中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址: 北京市西城区 金融大街3 号
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 13 办公地址:北京市西城区金融大街 3 号 法定代表人: 李国华 联系人:陈春林 客户服务电话:95580 传真:010-66419824 网址:www.psbc.com (6 ) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址:中国上海市浦东新区银城中路 8 号15-20 楼、22-27 楼 办公地址:中国上海市浦东新区银城中路 8 号15-20 楼、22-27 楼 法定代表人: 冀光恒 电话:0086-21-38576709


传真:0086-21-50105085


客户服务电话: (021)962999 公司网站:www.srcb.com


(7 ) 大连银行股份有限公司 注册地址:辽宁大连市中山区中山路 88 号 办公地址:辽宁大连市中山区中山路 88 号 法定代表人:陈占维 电话:0411-82311410 传真:0411-82311410 客户服务电话:4006640099 公司网站:www.bankofdl.com


(8 ) 浙商银行股份有限公司 注册地址:杭州市庆春路 288 号 办公地址:杭州市庆春路 288 号 法定代表人: 张达洋 电话: (0571)87659009 ,87659816 传真: (0571)87659826 客户服务电话:95527
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 14 网址:www.czbank.com (9 ) 天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701 办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座4 层 法定代表人:林义相 电话: (010)66045608 传真: (010)66045500 客户服务电话: (010)66045678 公司网站:www.txsec.com 或jijin.txsec.com


(10 ) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址: 上海市 虹口区飞虹路360 弄 9 号3724 室


办公地址: 上海市 杨浦区秦皇岛路32 号东码头园区 C 栋 2 楼


法定代表人:汪静波 电话:021-38600676


传真:021-38509777 客户服务电话:400-821-5399 公司网站:www.noah-fund.com


(11 ) 上海好买基金销售有限公司 注册 地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室 办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号903-906 室 法定代表人: 杨文斌


电话:400-700-9665


传真:021-68596916 客户服务电话:400-888-6661 公司网站:www.ehowbuy.com





(12 ) 杭州数米基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号12 楼





法定代表人:陈柏青
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 15 客户服务电话:4000-766-123 公司网站:www.fund123.cn


(13 ) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:浦东新区高翔路 526 号2 幢 220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层 法定代表人:张跃伟 电话:021-58788678


传真:021-58787698 客户服务电话:400-820-2899 (14 ) 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市 西湖区文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼 法定代表人: 易峥 电话:0571-88920879 传真:0571-86800423 客户服务电话:0571-88920897


4008-773-772 公司网站:www.5ifund.com


(15 ) 北京展恒基金销售 股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址: 北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电 新闻大厦 2 层 法定代表人:闫振杰 传真:010-59601366-7024 客户服务电话:400-888-6661 公司网站:www.myfp.cn





(16 ) 万银财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院5 号楼3201 内3201 单元 办公地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院盘古大观A 座3201


法定代表人:李招弟 电话:010-59393923
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 16 传真:010-59393074 客户服务电话:400-808-0069 客户服务电话:4008080069 公司网站:www.wy-fund.com


(17 ) 中期资产管理有限公司 注册地址: 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦A 座 11 层 办公地址: 北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦A 座 11 层 法定代表人:路瑶 电话:010-59539718 、59539728 传真:010-65807110 客户服务电话:95162,4008888160 公司网站:www.cifcofund.com


(18 ) 深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I 、J 单元 办公地址:深圳市罗湖区 梨园路物资控股置地大厦 8 楼


法定代表人:薛峰 传真:0755-82080798 客户服务电话:4006-788-887 公司网站:www.zlfund.cn


www.jjmmw.com


(19 ) 中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼 办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表人:王常青 客户服务电话: ,95587 公司网站:www.csc108.com


(20 ) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址: 山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼2001





办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人:杨宝林 客户服务电话:95548
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 17 公司网站:www.zxwt.com.cn


(21 ) 信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址:北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人: 张志刚 电话: (010)63081000 传真: (010)63080978 联系人:唐静 客户服务电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com (22 ) 方正证券股份有限公司 注册地址: 湖南省 长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 办公地址: 湖南省 长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 法定代表人: 何其聪


客户服务电话:0731-95571 公司网站:www.foundersc.com


(23 ) 长城证券 股份有限公司 注册地址: 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦16/17 层 办公地址: 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦16/17 层 法定代表人: 邵崇(代行) 电话: (0755)83516094 传真: (0755)83516199 客户服务电话:400-6666-888 公司网站:www.cgws.com (24 ) 光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人: 薛峰 电话: (021)22169999
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 18 传真: (021)62151789 客户服务电话:95525 网站:www.ebscn.com (25 ) 上海证券有限责任公司 注册地址: 上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 办公地址: 上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表人: 李俊杰 客户服务电话:4008918918 公司网站:www.shzq.com


(26 ) 国联证券股份有限公司 注册地址:无锡市金融一街 8 号 办公地址:无锡市太湖新城金融一街 8 号,国联金融大厦 7-9 楼 法定代表人: 姚志勇 客户服务电话:0510-82588168 公司网站:www.glsc.com.cn


(27 ) 浙商证券股份有限公司 注册地址:浙江省杭州市杭大路 1 号 办公地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 区6/7 楼 法定代表人:吴承根 客户服务电话:95345 公司网站:http://www.stocke.com.cn/zszq/index/index.jsp


(28 ) 华安证券股份有限公司 注册地址:合肥市政务文化新区 天鹅湖路 198 号 办公地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人:李工 客户服务电话:95318 公司网站:www.hazq.com


(29 ) 中泰证券有限公司 注册地址:山东省济南市经七路 86 号
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 19 办公地址:山东省济南市经七路 86 号 法定代表人:李玮 客户服务电话:95538 公司网站:http://www.zts.com.cn/ (30 ) 德邦证券股份有限公司 注册地址:上海市曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址: 上海市浦东新区福山路 500 号 “城建国际中心”26 楼 法定代表人: 姚文平 电话: (021)68761616 传真: (021)68767981 客户服务电话:4008888128 公司网站:http://www.tebon.com.cn (31 ) 中山证券有限责任公司 注册地址:深圳市 南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层





办公地址:深圳市 南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层


法定代表人: 黄扬录 客户服务电话:4001022011 公司网站:www.zszq.com.cn


(32 ) 华融证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 8 号 办公地址:北京市西城区金融大街 8 号 法定代表人:祝献忠 客户服务电话:58568118


公司网站:www.hrsec.com.cn


(33 ) 联讯证券 股份有限公司 注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心 西面一层大堂和三、四层 办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心 西面一层大堂和三、四层
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 20 法定代表人:徐刚 客户服务电话:95564 公司网站:http://www.lxsec.com (34 ) 新时代证券有限责任 公司 注册地址: 北京市 海淀区北三环西路99 号院1 号楼15 层1501 办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心1 号楼 15 层 法定代表人: 田德军 电话: (010)83561149 传真: (010)83561094 客户服务电话:400-698-9898


网址:www.xsdzq.cn (35 ) 和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址:上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座18F 法定代表人:王莉 联系人:吴卫东 电话:021-20835787 传真:021-20835879 客户服务电话:400-920-0022


网址:licaike.hexun.com (36 ) 中国国际期货有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 办公地址:北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层


法定代表人:王兵 客服电话:95162 公司网站 www.cifco.net (37 ) 中国国际金融 股份有限公司 注册地址: 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 21 办公地址: 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层、26 层、27 层及 28 层 法定代表人:丁学东 电话: (010)65051166 传真: (010)65051156 客户服务电话: (010)65051166 网址:www.cicc.com.cn (38 ) 太平洋证券股份有限公司 注册地址: 云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层 办公地址: 云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层 法定代表人:李长伟 客服电话:0871-68898130 公司网站:http://www.tpyzq.com (39 ) 上海汇付金融服务有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室 办公地址:上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 法定代表人:张皛 联系电话:021-33323998 传真号码:021-33323993 客户服务电话: 400-820-2819 网址: fund.bundtrade.com (40 ) 泉州银行股份有限公司 注册地址:泉州市云鹿路 3 号 办公地址 :泉州市云鹿路 3 号 法定代表人:傅子能 联系电话:0595-22551071 传真号码:0595-22505215 (41 ) 申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 22 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层(邮编:200031) 法定代表人:李梅 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客服电话:021-96250500 网址: www.swhysc.com (42 ) 一路财富(北京)信息科技有限公司 地址:北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座2208 法定代表人:吴雪秀 客服电话:4000011566 网址:www.yilucaifu.com (43 ) 北京恒天明泽基金销售有限公司 地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座23 层 法定代表人:梁越 客服电话:4008980618 网址:www.chtfund.com/ (44 ) 海银基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区东方路 1217 号16 楼B 单元 办公地址:上海市浦东新区东方路 1217 号16 楼B 单元 法定代表人:刘惠 联系电话: 021-80133888 传真号码:021-80133413 客户服务电话: 400-808-1016 网址: http://www.fundhaiyin.com (45 ) 上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼 法定代表人:郭坚 联系人:宁博宇



































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 23 联系电话:021-20665952 传真号码:021-22066653 (46 ) 深圳富济财富管理有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾路 1 号A 栋201 室 办公地址:深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室 法定代表人:齐小贺 客户服务电话:0755-83999913 网址: www.jinqianwo.cn (47 ) 上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号3 层310 室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼3 层


法定代表人:燕斌 客户服务电话: 400-046-6788 网址: www.66zichan.com (48 ) 北京乐融多源投资咨询有限公司 地址:北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼 16 层1603 法定代表人:董浩 客户服务电话: 400-068-1176 网址: www.jimufund.com (49 ) 大泰金石投资管理有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区4 楼A506 室 办公地址:上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼 法定代表人:袁顾明


联系电话:021-22267987 传真号码:021-22268089 网址: www.dtfunds.com/ (50 ) 北京增财基金销售有限公司 注册地址: 北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号 办公地址: 北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号



































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 24 法定代表人:罗细安 联系电话:010-67000988 传真号码:010-67000988-6000 客户服务电话: 400-001-8811 网址: http://www.zcvc.com.cn (51) 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105 室—3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道1号宝利国际广场南塔12楼 法定代表人:肖雯 联系电话:020-89629021 传真号码:020-89629011 (52) 华龙证券有限责任公司 注册地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 办公地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人:李晓安 电话: (0931)4890100 传真: (0931)4890118 客户服务电话: 0931-4890619 网址:www.hlzqgs.com (53) 宏信证券有限责任公司 注册地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦10楼 办公地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦10楼 法定代表人: 吴玉明


客服电话: 4008-366-366 网址: http://www.hxzq.cn (54) 上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033 室 办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法定代表人: 沈继伟
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 25 联系电话: 86-021-50583533 传真号码: 86-021-50583633 客户服务电话: 4000676266


网址: www.leadbank.com.cn (55) 北京君德汇富投资咨询有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街18 号15层办公楼一座1502 室 办公地址:北京市东城区建国门内大街18 号恒基中心办公楼一座2202室 法定代表人: 李振 联系电话:65181028


传真号码:65174782 、客户服务电话: 400-066-9355 网站:www.kstreasure.com (56) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所: 深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址: 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C 座9层 法定代表人: 陈操 电话:(010)58325395 传真:(010)58325282 客户服务电话:400-850-7771 网址:https://t.jrj.com/ (57) 东莞银行股份有限公司 注册地址:东莞市莞城区体育路21号东莞银行大厦 法定代表人:卢国锋 电话:0769-22119061 传真:(0769)22117730 客户服务电话:4001196228 网址:www.dongguanbank.cn (58) 中证金牛(北京)投资咨询有限公司 地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45 室 法定代表人:彭运年
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 26 客户服务电话: 4008909998








网址: www.jnlc.com (59) 泰信财富投资管理有限公司 地址: 北京市石景山区实兴大街30号院3号楼8层8995房间 法定代表人:李静 客户服务电话: 400-168-7575 网址:www.taixincf.com


(60) 上海凯石财富基金销售有限公司


地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 法定代表人:陈继武 客户服务电话: 4000 178 000 网址: www.lingxianfund.com (61) 上海中正达广投资管理有限公司


地址:上海市徐汇区龙腾大道2815号302 室


法定代表人:黄欣 客户服务电话: 400-6767-523





网址: www.zzwealth.cn (62) 苏州银行股份有限公司 注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号 办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号 法定代表人:王兰凤 联系电话:0512-65280149 传真号码:0512-69868370 (64) 扬州国信嘉利投资理财有限公司 地址:扬州市邗江区文昌西路56号公园国际大厦3层 法定代表人:沈桂明 客户服务电话:400-021-6088 网站:www.gxjlcn.com (65) 平安银行股份有限公司
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 27 注册地址:中国深圳市深南中路5047号 法定代表人:孙建一 联系电话: (0755 )82080387 传真号码: (0755 )82080386 客户服务电话:95511 网址:bank.pingan.com (66) 北京钱景财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱soho10 层 办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱soho10 层


法定代表人:赵荣春 联系电话:010-57418813


传真号码:010-57569671 (67) 北京格上富信投资顾问有限公司 注册地址:北京市朝阳区 东三环北路19 号楼701内09室 办公地址: 北京市朝阳区东三环北路19 号楼701内09室 法定代表人:李悦章 联系电话: (010 )65983311 传真号码: (010 )65983333 (68) 兴业证券股份有限公司 注册地址:福州市湖东路268号证券大厦 办公地址 :福州市湖东路268号证券大厦; 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼 法定代表人:兰荣 电话: (021)68419974 传真: (021)68419867 客户服务电话:95562 网址:www.xyzq.com.cn (69) 中经北证(北京)资产管理有限公司 注册地址:北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层



































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 28 办公地址: 北京市西城区车公庄大街4号5号楼1层


法定代表人: 徐福星 联系电话: 010-68292745 传真号码: 010-68292941 (70) 上海天天基金销售有限公司 注册地址:浦东新区峨山路613号6幢551 室 办公地址:上海市徐汇区龙田路190号2 号楼东方财富大厦2楼


法定代表人:其实 电话:4001818188


网址: www.1234567.com.cn


(71) 中国民生银行股份有限公司 注册 地址:北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人:洪崎 电话:010-68946790 传真:010-68466796 联系人:董云巍 客户服务电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (二)注册登记机构 名称: 华安基金管理有限公司 住所: 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层 法定代表人: 朱学华 电话: (021)38969999 传真: (021)33627962 联系人:赵良 客户服务中心电话:40088-50099 (三) 出具法律意见书的 律师事务所
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 29 名称: 上海市源泰律师事务所


住所: 上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦14 楼 负责人: 廖海 电话: (021)51150298 传真: (021)51150398 联系人:刘佳 经办律师:刘佳、张兰 (四) 会计师事务所和经办注册会计师 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)


住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 (东三办公 楼)16 层


办公地址:上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼


执行事务合伙人:毛鞍宁


电话: (021)22288888


传真: (021)22280000


联系人: 郭杭翔 经办会计师: 郭杭翔,蒋燕华 四 、基 金的 名称 本基金名称:华安保本混合型证券投资基金
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 30 五 、基 金的 类型 本基金类型:契约型开放式 六 、基 金的 投资 目标 通过运用投资组合保险技术, 有效控制本金损失的风险, 在本金安全的基础 上实现基金资产的稳定增值。 七 、基 金的 投资 方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的 股票(包 括中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票) 、 债券、货币 市场工具、 权证、 资产支持证券、 股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其 他金融 工具( 但须符合 中国证 监会的 相关规定 ) 。如 法律法 规或监管机 构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投 资范围。 本基金根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化, 按照投资组合保险 机制将资产配置于保本资产与风险资产。 本基金投资的保本资产为国内依法发行 交易的国债、 中央银行 票据、 政策性金融债、 商业银行金融债及次级债、 企业债、 公司债、 可转换债券、 分离交易可转换债券、 短期融资券、 中期票据、 地方政府 债、 城投债、 中小企业私募债、 资产支持证券、 债券回购、 银行存款等固定收益 类资产;本基金投资的风险资产为股票、权证、股指期货等权益类资产。 本基金 将根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化 , 按照投资组合保 险机制对保本资产和风险资产的投资比例进行动态调整。 本基金投资的股票等风 险资产占基金资产的比例不高于 40%; 债券、 货币市场工具等保本资产占基金资 产的比例不低于60% ; 现金或到期日在一年以内的 政府债券投资比例不低于基金
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 31 资产净值的5%。 八 、基 金的 投资 策略 本基金采用基于 VaR 的 风险乘数全程可变的 CPPI 策略(恒定比例组合保险 策略) 。 基金管 理人主 要通过数 量分析 ,根据 市场的波 动来调 整和修 正安全垫放 大倍数( 即风险 乘数) ,动态调 整保本 资产与 风险资产 的投资 比例, 以确保基金 在一段时间以后其价值不低于事先设定的某一目标价值, 从而实现投资组合的保 本增值目标。 同时, 本基金将通过对宏观经济、 国家政策等可能影响证券市场的 重要因素的研究和预测, 分析和比较不同证券子市场和不同金融工具的收益及风 险特征,确定具体的投资券 种选择,积极寻找各种可能的套利和价值增长机会。 1、保本资产和风险资产的配置策略 按照恒定比例组合保险原理, 本基金将根据市场的波动、 组合安全垫的大小 确定并动态调整保本资产与风险资产的投资比例, 通过对保本资产的投资实现保 本周期到期时投资本金的安全, 通过对风险资产的投资寻求保本期间资产的稳定 增值。本基金对保本资产和风险资产的资产配置具体可分为以下三步: 第一步, 确定基金价值底线和安全垫。 根据保本周期末投资组合最低目标价 值(即最 低保本 金额, 本基金的 最低保 本金额 为投资本 金的 100% ) 和合理的折 现率,计 算当期 的最低 保 本金额 现值( 即基金 价值底线 ) ,基 金资产 净值超过基 金价值底线的数额即为安全垫; 第二步, 确定风险资产和保本资产配置比例。 根据风险资产的预期风险收益 特性和我司相关量化模型确定当期风险乘数上限, 在此基础上结合市场判断和安 全垫厚度等因素设定当期风险乘数, 据此将放大后的安全垫投资于风险资产, 其 余金额则配置于保本资产; 第三步, 调整风险乘数及资产配置比例。 在保本周期内, 定期计算风险乘数 上限并对 实际风 险乘数 (风险资 产/安 全垫) 进行监控 ,一旦 实际风 险乘数超过 当期风险乘数上限, 则重复前两个步骤的操作, 对风险乘数进而整体资产配 置比 例进行动态调整。
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 32 CPPI 策略举例说明: 假定基金合同生效日本基金资产净值为 50 亿元, 当期三年期无风险利率为 4.5% (年利率,按复利计算) 。 因本基金保本比例为 100% ,则期初基金价值底线为 81 . 43 %) 5 . 4 1 ( 50 3 ? ? ? 亿元,安全垫金额为 50-43.81=6.19 亿元。假设基金管理人根据量化分析和市场 判断 等设定初始风险乘数为 2, 则期初本基金风险资产的配置金额为 12.38 亿元, 相应地保本资产的配置金额为 37.62 亿元。 假设 1 年后风险资产上涨 10% , 保本资产按无 风险利率增长, 则 1 年后基金 资产净值为 12.38× (1+10% )+37.62× (1+4.5% )=52.93 亿元。此时 ,本基金的 价值底线为 79 . 45 %) 5 . 4 1 ( 50 2 ? ? ? 亿元,安全垫金额为 52.93-45.79=7.14 亿元。 若此时基金管理人根据实际情况 将风险乘数调整为 1, 则相应地本基金风险资产 的配置金额调整为 7.14 亿元, 而 保本资产的配置金额上升为 45.79 亿元, 即基金 管理人卖出 6.48 亿元 (12.38× (1+10% )-7.14 ) 的风险资产、 转而投 资于保本资 产。 假设本基金又经过 1 年的运作,期间 风险资产遭受 10% 的损失,而保本 资 产 继 续 按 无 风 险 利 率 增 长 , 则 此时 基 金 资 产 净 值 为 7.14× (1-10% )+45.79× (1+4.5% )=54.28 亿 元,基金价值底线为 50÷ (1+4.5% )=47.85 亿元, 安全垫 金额为 54.28-47.85=6.43 亿元。 假定基金管理人 判断股票等风险资产市场 经过调 整后具有一定的上涨空间, 在不超过当期风险乘数上限的前提下将风险乘数重又 调整为 2 ,则 相 应 地 本 基 金 将 投 资 6.43× 2=12.86 亿 元 于 风 险 资 产 ,剩余部分 (54.28-12.86=41.42 亿元)则投资于保本资产,即基金管理人卖出 6.43 亿 元 (45.79× (1+4.5% )-41.42 )的保本资产、转而投资于风险资产 。 假设在最后 1 年的运作期内, 风险资产上涨 12% , 保本资产仍按无风 险利率 增长, 则在保本周期届 满时, 本基金资产净值 为 12.86× (1+12% ) +41.42× (1+4.5% ) =57.69 亿元。在 CPPI 策 略 下 , 本 基金 成 功实 现 保 本周 期到 期 保本, 并 取 得 了 15.38% 的累计收益率。 2、保本资产投资策略


本基金将通过大类资产配置、 类属资产配置和个券选择三个层次自上而下进 行保本资产的投资管理,力求在实现保本目标的基础上适当捕捉稳定收益机会。
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 33 大类资产配置主要是通过对宏观经济趋势、 货币金融政策和利率走势的判断 确定保本资产在利率类、 信用类和货币类资产之间的配置比例, 同时也对银行间 市场和交易所市场进行选择性配置。 类属资产配置主要通过分析债券市场变化、 投资人行为、 品种间相对价值变 化、债券供求关系变化和信用环境等进行具体券种的配置。除了国债、金融债、 央票、 短融、 中票、 企 业债、 公司债、 债券回 购等类型外, 本基金还 将在综合考 虑风险和收益的基础上审慎进行可转债、 中小企业私募债、 资产支持证券等品种 的投资。 (1 )可转债投资策略 可转债同时具有债券、 股票和期权的相 关特性, 结合了股票的长期增长潜力 和债券的相对安全、 收益固定的优势, 并有利于从资产整体配置上分散利率风险 并提高收益水平。 本基金将重点从可转债的内在债券价值 (如票面利息、 利息补 偿及无条 件回售 价格) 、保护条 款的适 用范围 、期权价 值的大 小、基 础股票的质 地和成长性、 基础股票的流通性等方面进行研究, 在公司自行开发的可转债定价 分析系统的支持下, 充分发掘投资价值, 并积极寻找各种套利机会, 以获取更高 的投资收益。 (2 )中小企业私募债投资策略 中小企业私募债具有票息收益高、信用风险高、流动性差、规模小等特点。 短期内, 中小企业私募债对本基金的贡献有限, 但本基金将在市场条件允许的情 况下进行择优投资。 由于中小企业私募债的发行主体多为非上市民营企业, 个体 异质性强、信息少且透明度低,因此在投资研究方面主要采用逐案分析的方法 (Case-by-case) ,通 过尽职 调查进 行独立 评 估,信 用分析 以经营 风 险、财 务风 险和回 收率(Recovery rate ) 等指标 为重点 。此外 ,针对 中小企 业 私募债 的投 资, 基金管理人将根据审慎原则, 制定严格的投资决策流程、 风险控制制度和信 用风 险、 流动性风险处置预案, 并经董事会批准, 以防范信用风险、 流动性风险 等各种风险。 (3 )资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选 择和市 场交易机会 捕捉等积极策略, 在严格遵守法律法规和基金合同基础上, 通过信用
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 34 研究和流动性管理, 选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资, 以期获得 长期稳定收益。 个券选择方面, 本基金将首先根据保本周期尽可能地投资于剩余期限匹配的 固定收益工具并持有到期, 以最大限度控制组合利率风险和流动性风险、 实现本 金保障; 其次, 本基金还将通过利率趋势分析、 投资 人偏好分析、 收益率曲线形 态分析、 信用分析和流动性分析等, 筛选出流动性良好、 到期收益率有优势且信 用风险较低的券种。


3、风险资产投资策略


(1 )股票投资策略 本基金将充分发挥基金管理人的研究优势, 将积极主动的投资风格与严谨规 范的选股方法相结合, 综合运用 “自上而下” 和 “自下而上” 的投资方法进行行 业配置和个股选择; 在对宏观经济运行、 行业景气变化以及上市公司成长潜力进 行定量评估、定性分析和实地调研的基础上,优选重点行业中基本面状况健康、 具有估值优势、成长性良好、定价相对合理的股票进行投资,以谋求超额收益。 (2 )权证投资策略 本基金管理人将以价值分析为基础, 在采用权证定价模型分析其合理定价的 基础上, 充分考量可投权证品种的收益率、 流动性及风险收益特征, 通过资产配 置、品种与类属选择,力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。 (3 )股票指数期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则, 以套期保值为目的, 有选择地投资于流动性 好、交易活跃的股指期货合约。 本基金在进行股指期货投资时, 首先将基于对证券市场总体行情的判断和组 合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型 (多头套期保值或空头套期 保值) , 并根据 风险资 产投资( 或拟投 资)的 总体规模 和风险 系数决 定股指期货 的投资比例; 其次, 本 基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指 期货流动性、 收益性、 风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择, 以对冲 风险资产组合的系统性风险和流动性风险。 此外, 基金管理人还将建立股指期货 交易决策部门或小组, 授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项, 同时 针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 35 九 、基 金的 业绩 比较 基准 1、 衡量基金整体业绩的比较基准 本基金整体业绩比较基准: 三年期银行定期存款收益率(税后) 上述 “三年期银行定期存款收益率” 是指中国人民银行网站上发布的三年期 “金融机 构人民 币存款 基准利率 ” 。基 金存续 期内,三 年期银 行定期 存款收益率 随中国人民银行公布的利率水平的调整而调整。 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时, 基 金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略, 确定变更基金的比较基准或其 权重构成。 业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证 监会备案后及时公告, 并在更新的招募说明书中列示, 而无需召开基金份额持 有 人大会。 2、 比较基准选择理由 本基金选择三年期银行定期存款收益率作为业绩比较基准主要考虑如下: (1 )本 基金是 保本基 金,通过 第三方 担保机 制的引入 和投资 组合保 险技术 的运用实现基金资产的保值增值目标, 其主要目标客户为低风险偏好的定期存款 客户, 以三年期定期存款利率作为业绩比较基准, 符合本基金的产品定位和风险 收益特征。 (2 )本 基金保 本周期 为三年, 通过保 本周期 内高赎回 费率的 设置和 随持有 期限递减的赎回费率结构安排, 鼓励长期持有、 稳健投资。 以三年期银行定期存 款收益率作为业绩比较基准与目标客户群的预期持有期限相一致。 (3 )三年期银行定期存款收益率容易被广大投资人所理解和接受。 综上所述, 选择三年期定期存款利率作为本基金的业绩比较基准, 能比较贴 切地体现和衡量本基金的投资目标、投资策略以及投资业绩。
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 36 十 、基 金的 风险 收益 特征 本基金为保本混合型基金,属于证券投资基金中的低风险品种。 投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机 构,保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 十 一、 基金 投资 组合 报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 根据本基金合同规定,于 2016 年4 月15 日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容 ,保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2016 年3 月31 日。 1 报 告期 末基 金资产 组合 情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产 的比例(%) 1 权益投资 178,838,491.80 35.90 其中:股票 178,838,491.80 35.90 2 固定收益投资 298,129,334.40 59.85 其中:债券 298,129,334.40 59.85 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返 售金融资产 - -
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 37 6 银行存款和结算备付金合计 9,054,493.60 1.82 7 其他各项资产 12,087,837.95 2.43 8 合计 498,110,157.75 100.00 2 报 告期 末按 行业分 类的 股票 投资组 合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 8,628,000.00 1.78 C 制造业 103,794,300.00 21.42 D 电 力 、 热 力 、 燃 气 及 水 生 产 和供应业 7,650,000.00 1.58 E 建筑业 - - F 批发和零售业 12,510,000.00 2.58 G 交通运输、仓储和邮政业 30,082,200.00 6.21 H 住宿和餐饮业 - - I 信 息 传 输 、 软 件 和 信 息 技 术 服务业 - - J 金融业 1,123,991.80 0.23 K 房地产业 15,050,000.00 3.11 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水 利 、 环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 - - O 居 民 服 务 、 修 理 和 其 他 服 务 业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - -
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 38 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 178,838,491.80 36.91 3 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值( 元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 002152 广电运通 1,100,000 26,268,000.00 5.42 2 600428 中远航运 2,800,000 18,648,000.00 3.85 3 001979 招商蛇口 1,000,000 15,050,000.00 3.11 4 002308 威创股份 800,000 13,944,000.00 2.88 5 600009 上海机场 380,000 11,434,200.00 2.36 6 000911 南宁糖业 660,000 10,975,800.00 2.27 7 600612 老凤祥 250,000 10,167,500.00 2.10 8 002353 杰瑞股份 550,000 9,674,500.00 2.00 9 600219 南山铝业 1,200,000 8,328,000.00 1.72 10 000055 方大集团 550,000 7,738,500.00 1.60 4 报 告期 末按 债券品 种分 类的 债券投 资组 合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 70,044,000.00 14.46 其中:政策性金融债 70,044,000.00 14.46 4 企业债券 125,340,334.40 25.87 5 企业短期融资券 60,142,000.00 12.41 6 中期票据 42,603,000.00 8.79
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 39 7 可转债 - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 5 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排 序 的前五 名债 券投资 明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值( 元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 150215 15 国开15 400,000 40,020,000.00 8.26 2 150211 15 国开11 300,000 30,024,000.00 6.20 3 1380357 13 襄建投债 200,000 22,000,000.00 4.54 4 124163 13 蓉文旅 200,000 21,476,000.00 4.43 5 124377 13 渝碚城 200,000 21,228,000.00 4.38 6 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排 序 的前十 名资 产支持 证券 投 资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7报 告期 末按公 允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细 本基金本报告期末未持有贵金属 。 8 报 告期 末按 公允价 值占 基金 资产净 值比 例大小 排 序 的前五 名权 证投资 明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报 告期 末本 基金投 资的 股指 期货交 易情 况说明 9.1 报 告期 末本 基金投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细 本基金本报告期没有投资股指期货。 9.2 本 基金 投资 股指期货 的投 资政策 本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于流动性好、 交易活跃的股指期货合约。 本基金在进行股指期货投资时, 首先将基于对证券市场总体行情的判断和组合风 险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型(多头套期保值或空头套期保
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 40 值) , 并根据风险资产投资 (或拟投资) 的总体规模和风险系数决定股指期货的 投资比例; 其次, 本基 金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指期 货流动性、 收益性、 风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择, 以对 冲风 险资产组合的系统性风险和流动性风险。 此外, 基金管理人还将建立股指期货交 易决策部门或小组, 授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项, 同时针 对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。 10 报 告期 末本 基金投资 的国 债期货 交易 情况说 明 10.1 本 基金 投资 国债期 货的 投资政 策 无。 10.2 报 告期 末本 基金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细 本基金本报告期没有投资国债期货。 10.3 本 基金 投资 国债期 货的 投资评 价 无。 11 投 资组 合报 告附注 11.1 本 报 告 期 内 , 本基 金 投 资 的 前 十 名 证 券的 发 行 主 体 不 存 在 被 监管 部 门 立 案 调查的,在本报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。 11.2 本 基 金 投 资 前 十名 股 票 中 , 不 存 在 投 资于 超 出 基 金 合 同 规 定 备选 股 票 库 之 外的股票。 11.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 173,538.67 2 应收证券清算款 4,700,346.70 3 应收股利 - 4 应收利息 5,998,934.20 5 应收申购款 1,215,018.38 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 -
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 41 9 合计 12,087,837.95 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 无。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分 的公允价值 (元) 占基金资产 净值比例(%) 流通受限 情况说明 1 002353 杰瑞股份 9,674,500.00 2.00 筹划重大 事项 十 二、 基金 的业 绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责 的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用, 计入费用后实 际收益水平要低于所列数字。 (一)基金净值表现 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 (截止时间 2015 年12 月31 日) 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2015-1-1至 2015-12-31 42.55% 0.91% 3.15% 0.01% 39.40% 0.90% 2014-1-1至 29.54% 0.45% 4.11% 0.02% 25.43% 0.43%
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 42 2014-12-31 自2013-5-14(合 同生效日)至 2013-12-31 -1.50% 0.24% 2.70% 0.01% -4.20% 0.23% 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 十 三、 费用 概览 (一)与基金运作有关的费用 1、保本周期内基金管理人的管理费 在通常情 况下 ,基金 管 理费按前 一日 基金资 产 净值的 1.2% 年费 率计 提。计 算方法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提, 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数 据, 自动在月初五个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付, 管理人无需 再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等, 支付日期顺延。 费用自动扣 划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 在保本周期内, 本基金的保证费用或风险买断费用从基金管理人的管理费收 入中列支。 2、保本周期内基金托管人的托管费 在通常情 况下 ,基金 托 管费按前 一日 基金资 产 净值的 0.2% 年费 率计 提。计 算方法如下: H=E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提, 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 43 据, 自动在月初五个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付, 管理人无需 再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等, 支付日期顺延。 费用自动扣 划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 3、 本基 金在到 期操作 期间(除 保本周 期到期 日)和过 渡期内 ,基金 管理人 和基金托管人免收基金管理费和基金托管费。 4、若保 本周期 到期后 ,本基金 不符合 保本基 金存续条 件,基 金份额 持有人 默认选择将所持有本基金份额转为变更后的“华安稳健回报混合型证券投资基 金”的基 金份额 ,基金 管理费按 前一日 基金资 产净值的 1.5% 的年 费 率计提,基 金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。计算方法同上。 5、除管 理费和 托管费 之外的基 金费用 ,由基 金托管人 根据其 他有关 法规及 相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 (二)与基金销售有关的费用 1、 申购费用 本基金的申购费用由基金申购人承担, 不列入基金财产, 主要用于本基金的 市场推广、销售、注册登记等各项费用。 (1 )保本周期内的申购费用 保本周期内, 本基金的申购费用在投资者申购基金份额时收取。 本基金对通 过直销机构申购的养老金客户与除此之外的其他投资人 实施差别化的申购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运 营收益形成的补充养老基金, 包括全国社会保障基金、 可以投资基金的地方社会 保障基金、 企业年金单一计划以及集合计划。 如将来出现经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型, 基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其 纳入养老金客户范围, 并 按规定向中国证监会备案。 非养老金客户指除养老金客 户外的其他投资人 。 通过基金管理人的直销机构申购本基金基金份额的养老金客户申购费率为 每笔500 元。 其他投资人的申购费率随申购金额的增加而递减。 投资者在保本周期 内如果 有 多笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体费率如下表所示: 申购金额(M) 申购费率
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 44 M<100 万 1.2% 100 万≤M<300 万 0.8% 300 万≤M<500 万 0.4% M≥500 万 每笔1000 元 (2 )过渡期内的申购费用 保本周期 到期后 , 若符 合保本基 金存续 条件( 详见本招 募说明 书第九 章) , 本基金转入下一保本周期, 并在下一保本周期开始前安排过渡期进行申购。 过渡 期申购费率最高不超过 5% ,具体费率及收费方式在届时的临时公告或更新的基 金招募说明书中列示。 (3 )转型为“华安稳健回报混合型证券投资基金”后的申购费用 保本周期到期后, 若不符合保本基金存续条件, 本基金将转型为 “华安稳健 回报混合型证券投资基金” 。 转型后的申购费率最高不超过 5% , 具 体费率及收费 方式以届时公告为准。 2、赎回费用 本基金的 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担, 在基金份额持有 人赎回基金份额时收取。 (1 )保本周期和到期操作期间内的赎回费用 保本周期和到期操作期间内, 本基金赎回费率随申请份额持有时间的增加而 递减, 持有期从投资人获得基金份额开始计算 。具体费率如下表所示: 申请份额持有时 间(N) 赎回费率 N<1.5 年 2.0% 1.5 年≤N<3 年 1.0% N≥3 年 0 其中,1 年为365 天,1.5 年为547 天,以此类推。 本基金保本周期和到期操作期间内的赎回费用全部计入基金资产。 (2 )转型为“华安稳健回报混合型证券投资基金”后的赎回费用 保本周期 到期后 , 若本 基金转型 为“华 安稳健 回报混合 型证券 投资基 金” , 转型后的赎回费率最高不超过 5% ;不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 45 余用于支付登记费和其他必要的手续费 ;具体以届时公告为准。 3、基金 管理人 可以在 《基金合 同 》约 定的范 围内调整 本基金 的申购 、赎回 费率或收费方式, 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒体上公告。 4、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 《基金合 同 》约 定的情 形下根 据市场情况制定基金促销计划, 针对以特定交易方式 (如网上交易、 电话交易等) 等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期 间, 按相关监管部门要求履行必要手续后, 基金管理人可以适当调低基金申购费 率和基金赎回费率。 (三)其他费用 1、 基金财产拨划支付的银行费用; 2、 《基金合同》生效后的基金 信息披露费用; 3、基金份额持有人大会费用; 4、基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 5、基金的银行汇划费用; 6、基金的开户费用、账户维护费用 7、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定, 可以在基 金财产 中列支 的其他 费用。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法律法规另有规定时从其规定。 (四)不列入基金费用的项目 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》 生效前 的相关费用, 包括但不限于验资费、 会计师和律师费、 信息披露费用等费用; 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。 (五 )费用调整
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 46 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托 管费率。 降低基金管理费率 和基金托管费率, 无须召开基金份额持有人大会。 基 金管理人必须 依照 《信息披露办法》 的有关规定 于新的费率实施前在指定媒体上 刊登公告。 (六 )基金税收 基金 和基金份额持有人根据 国家法律法规 的规定,履行纳税义务。 十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明 本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集 证券投资 基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管 理办法》 及其他有关法律法规的要求, 结合本基金管理人对本基金实施的投资管 理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下: 章节 主 要更 新内容 重要提示 更新了重要提示的相关内容。 二、释义 更新了相关释义。 三、基金管理人 更新了基金管理人相关信息。 四、基金托管人 更新了基金托管人的相关情况。 五、相关服务机构 更新了部分代销机构的信息 。 十、 基金的保本保障 机制 更 新 了 担 保 人 的 相 关 信 息 , 本 基 金 第 二 个 保 本 周 期 的 担 保 人更新为:重庆三峡担保集团股份有限公司 。 十一 、基金的投资 增加了本基金最近一期投资组合报告的内容。 十 二、基金的业绩 披露了基金合同生效以来至2015 年6 月30 日 的基金业绩 。 二十三、 对基金投资 人的服务 更新了开 通 基 金 电 子 直 销 交 易 资 金 结 算 的 第 三 方 支 付 渠 道,详见招募说明书。 二十四 、 其他应披露 事项 披露了自2015 年11 月14 日至2016 年5 月14 日期间本基 金的公告信息,详见招募说明书。
































华安保本混合型证券投资基金更新的 招募说明书摘要 47 华安基金管理有限公司 二〇一六年六 月二十八日