华安月月鑫：更新招募说明书摘要（2016年第1号）查看PDF公告
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华 安 月月 鑫 短 期 理财 债券 型 证券 投资 基 金
更新的 招 募说 明 书 摘要
（2016 年第1 号 ）
基 金管 理人 ： 华安 基金 管理 有限公 司
基 金托 管人 ：中国 建设 银行 股份有 限公 司
二零一 六年 六月 1
重要提 示
华安 月月鑫短期理财债券型 证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 由华安基
金管理有限公司 （以下简称 “基金管理人”） 依照有关法律法规 进行募集 ， 并经
中国证券监督管理委员会2012年4月23日证监 许可[2012]541号文核准。 本基金基
金合同自2012年5月9日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不
表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没
有风险。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险， 既包括市场风险， 也包括基金自
身的管理风险、技术风险和合规风险等。
本基金为 采用固定组合 策略的短期理财债券型基金， 属于证券投资基金中较
低风险、 预期收益 较为 稳定的品种， 其预期的风险水平低于股票基金、 混合基金
和 普通债券基金。
投资有风险， 投资 人应当认真阅读 《基金合同》 、 《招募说明书》 等基金法律
文件， 了解基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、
资产状况等判断基金是否和 投资人的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人 依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎 勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。
除特别说明外， 本招募说明书所载内容截止日为2016年5月9日， 有关财务数据截
止日为2016年3月31 日，净值表现截止日为2015 年12月31日。 1
目
录
一、基 金管理 人 ............................................................................................................................... 2
二、基 金托管 人 ............................................................................................................................... 7
三、相 关服务 机构 ........................................................................................................................... 9
四、基 金的名 称 ............................................................................................................................. 32
五、 基 金的类 型 ............................................................................................................................. 33
六、基 金的投 资目 标 ..................................................................................................................... 33
七、基 金的投 资方 向 ..................................................................................................................... 33
八、基 金的投 资策 略 ..................................................................................................................... 33
九、基 金的风 险收 益特征 ............................................................................................................. 34
十、基 金投资 组合 报告 ................................................................................................................. 35
十一、 基金的 业绩 ......................................................................................................................... 38
十二、 费用概 览 ............................................................................................................................. 39
十三、 对招募 说明 书更新 部分的 说明 ......................................................................................... 42
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一、基 金管理人
（一）基金管理人概况
1、名称：华安基金管理有限公司
2、住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二 期 31－32
层
3、法定代表人：朱学华
4、设立日期：1998 年6 月 4 日
5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号
6、注册资本：1.5 亿元人民币
7、组织形式：有限责任公司
8 、经营范围：从事基 金管理业务、发起设立 基金以及从事中国证监 会批准
的其他业务
9、存续期间：持续经营
10、联系电话： （021）38969999
11、客户服务电话：40088-50099
12、联系人：王艳
13、网址：www.huaan.com.cn
（二）注册资本和股权结构
1、注册资本：1.5 亿元人民币
2、股权结构
持股单位 持股占总股本比例
上海国际信托有限公司 20%
上海电气（集团）总公司 20%
上海锦江国际投资管理有限公司 20%
上海工业投资（集团）有限公司 20%
国泰君安投资管理股份有限公司 20%
（三）主要人员情况
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1 、基金管理人董事、 监事、经理及其他高级 管理人员的姓名、从业 简历、
学历及兼职情况等。
（1 ）董事会
朱学华先生， 大专学历。 历任武警上海警卫局首长处副团职参谋， 上海财政
证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公司党委书记、 副董事长、 副总
经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司董事长。 现任华安基金管理有
限公司党总支书记、董事长、法定代表人。
童威先生， 博士研究生学历 。 历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经
理，上海 国际集 团有限 公司研究 发展总 部副总 经理（主 持工作 ） ，上 投摩根基金
管理有限责任公司副总经理， 上海国际集团有限公司战略发展总部总经理 兼董事
会办公室主任 ， 华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总
经理。
邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记，
上海东风机械 （集团） 公司总裁助理、 副总裁， 上海全光网络科技股份公司总经
理， 上海赛事商务有限公司总经理， 上海东浩工艺品股份有限公司董事长， 上海
国盛集团科教投资有限公司党委副书记、 总裁、 董事 ， 上海建筑材料 （集团） 总
公司党委 书记、 董事长 （法定代 表人） 、总裁 。现任上 海工业 投资（ 集团）有限
公司党委副书记、执行董事（法定代表人） 、总裁。
马名驹先生， 工商管理硕士， 高级会计师。 历 任凤凰股份有限公司副董事长、
总经理， 上海东方上市企业博览中心副总经理。 现任锦江国际 （集团） 有限公司
副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、 上海锦江国际投资管理有限公司
董事长兼总经理、 锦江麦德龙现购自运有限公司董事、 华安基金管理有限公司董
事、 长江养老保险股份有限公司董事、 上海景域文化传播有限公司董事、 Crystal
Bright Developments Limited 董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海上
国投资产管理有限公司监事。
董鑑华先生， 大学学历 ， 高级经济师。 历任上 海市审计局基建处科员、 副主
任科员、 处长助 理、副 处长，固 定资产 投资审 计处副处 长（主 持工作 ） 、处长，
上海市审计局财政审计处处长， 上海电气 （集团） 总公司财务总监。 现任上海电
气（集团）总公司副总裁、财务总监。
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聂小刚先生， 经济学博士。 历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助
理业务董事、 企业融资总部助理业务董事、 总裁办公室主管、 总裁办公室副经理、
营销管理总部副经理、 董事会秘书处主任助理、 董事会秘书处副主任、 董事会秘
书处主任、 上市办公室主任、 国泰君安创新投资有限公司总裁等职务。 现任国泰
君安证券股份有限公司战略管理部总经理。
独立董事：
吴伯庆先生， 大学学历， 一级律师， 曾被评为 上海市优秀律师与上海市十佳
法律顾问。 历任上海市城市建设局秘书科长、 上海市第一律师事务所副主任、 上
海市金茂律师事务所主任、 上海市律师协会副会长。 现任上海市金茂律师事务所
高级合伙人。
夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、
教授、 博士生导师， 中 国工业经济学会副会长， 财政部会计准 则委员会咨询专家，
财政部企业内部控制标准委员会委员， 香港中文大学名誉教授， 复旦大学管理学
院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。
（2 ）监事会
张志红女士， 经济学博士。 历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构
处副处长 、 机构监管处副处长、 机构监管处处长、 机构监管一处处长、 上市公司
监管一处处长等职务， 长城证券有限责任公司党委委员、 纪委书记、 预算管理委
员会委员、 合规总监、 副总经理 、 投资决策委员会委员等职务， 国泰君安证券股
份有限公司总裁助理、 投行业务委员会副总裁、 中小企业融资部总经理。 现任 国
泰君安证券股份有限公司总裁助理、 投行业务委员会副总裁、 华安基金管理有限
公司监事长。
赵敏先生， 研究生学历。 曾在上海社会科学院人口与发展研究所工作， 历任
华安基金管理有限公司综合管理部总经理、 电子商务部总经理、 上海营销总部总
经理。现任华安基金管理有限公司总经理助理。
诸慧女士， 研究生学历， 经济师。 历任华安基 金管理有限公司监察稽核部高
级监察员，集中交易部总监助理。现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。
（3 ）高级管理人员
朱学华先生， 大专学历，17 年证券、 基金从业经验。 历任武警上海警卫局首
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长处副团职参谋， 上海财政证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公司
党委书记、 副董事长、 副总经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司董
事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。
童威先生， 博士研究生学历，14 年证券、 基金从业经验。 历任上海证券有限
责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理
（主持工 作） ， 上投摩 根基金管 理有限 责任公 司副总经 理，上 海国际 集团有限公
司战略发展总部总经理 兼董事会办公室主任 ，华安基金管理有限公司 副总经理。
现任华安基金管理有限公司总经理。
章国富先生， 博士研究生学历，28 年经济、 金融从业经验。 曾任上海财经大
学副教授、 硕士生导师， 上海大华会计师事务所会计师、 中国诚信证券评估有限
公司上海分公司副总经理、 上海华虹 （集团） 有 限公司财务部副部长 （主持工作） 、
上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、 华安基
金管理有限公司督察长。现任华安基金管理有限公司副总经理。
薛珍女士， 研究生学历，15 年证券、 基金从业经验。 曾任华东政法大学副教
授， 中国证监会上海证管办机构处副处长， 中国证监会上海监管局法 制工作处处
长。现任华安基金管理有限公司督察长。
2、本基金基金经理
现任基金经理：
贺涛先生， 金融学硕士 （金融工程方向） ，18 年证券、 基金从业经历。 曾任
长城证券有限责任公司债券研究员， 华安基金管理有限公司债券研究员、 债券投
资风险管理员、固定收益投资经理。2008 年 4 月起担任华安稳定收益债券型证
券投资基金的基金经理.2011 年6 月起同时担 任华安可转换债券债券型证券投资
基金的基金经理。2012 年12 月起同时担任华安信用增强债券型证券投资基金的
基金经理。2013 年 6 月起同时担任华安双债添利债券型证券投资基金的基金 经
理、固定收益部助理总监。2013 年 8 月起担 任固定收益部副总监。2013 年 10
月起同时担任本基金、 华安现金富利投资基金、 华安季季鑫短期理财债券型证券
投资基金、华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2014 年 7 月
起同时担任华安汇财通货币市场基金的基金经理。2015 年 2 月起担任华安年年
盈定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2015 年 5 月起担任固定收益部总
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监。2015 年 5 月起担任华安新回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
2015 年 9 月起担任华安新乐享保本混合型证券投资基金的基金经理。2015 年12
月起， 同时担任华安乐惠保本混合型证券投资基金的基金经理。2016 年2 月起，
同时担任华安安华保本混合型证券投资基金的基金经理。
朱才敏女士， 金融工程硕士， 具有基金从业资格证书，8 年基金行业从业经
历。2007 年 7 月应届生毕业进入华安基金，历任金融工程部风险管理员、产品
经理、 固定收益部研究员、 基金经理助理等职务。2014 年11 月起同时担任本基
金、 华安汇财通货币市场基金、 华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、 华安
双债添利债券型证券投资基金、 华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金的基金
经理。2015 年 5 月起同时担任华 安新回报灵活配置混合型证券投资基金的基金
经理。
李邦长先 生， 硕 士研究 生，具有 基金从 业资格 证书.曾 任安永 华明会 计师事
务所审计师，2010 年 3 月加入华安基金管理有限公司，先后从事基金运营、债
券交易和债券研究等工作，2014 年 9 月起担 任基金经理助理，2016 年 3 月起担
任华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金、 华安季季鑫短期理财债券型证券投
资基金、 华安月安鑫短期理财债券型证券投资基金、 华安日日鑫货币市场基金的
基金经理 。
历任基金经理：
杨柳女士， 自2012 年5 月10 日至2013 年10 月8 日担任华安月月鑫短期理
财债券型证券投资基金的基金经理。
张晟刚先生， 自 2013 年10 月8 日至2014 年8 月30 日担任华安月月鑫短期
理财债券型证券投资基金的基金经理。
3、 本公 司采取 集体投 资决策制 度， 固 定收益 投资决策 委员会 成员的 姓名和
职务如下：
赵
敏先生，总经理助理
杨
明先生，投资研究部高级总监
贺
涛先生，固定收益部总监、基金经理
上述人员之间不存在亲属关系。
4、业务人员的准备情况：
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截至 2016 年 3 月 31 日 ，公司目前共有员工 327 人（含香港公司 7 人） ，其
中 55.6%具有 硕士 及以 上学位，84.7%以 上具 有三年证 券业 或五年 金 融业从业经
历， 具有丰富的实际操作经验。 所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及
有关管理部门的处罚。 公司业务由投资与研究、 营销、 后台支持等三个业务板块
组成。
二、基 金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份
制商业银行， 总部设在北京。 本行于 2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上市(股
票代码939)，于2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。
2015 年末， 本集团资产总额 18.35 万亿元， 较上年增长 9.59%； 客户贷款和
垫款总额10.49 万亿元， 增长 10.67%； 客户存 款总额 13.67 万亿元， 增长 5.96%。
净利润 2,289 亿元，增长 0.28%；营业收入 6,052 亿元，增长 6.09% ，其中，利
息净收入增长4.65% ， 手续费及佣金净收入增长 4.62%。 平均资产回报率 1.30%，
加权平均净资产收益率 17.27%， 成本收入比 26.98%， 资本充足率15.39%， 主要
财务指标领先同业。
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物理与电子渠道协同发展。 营业网点 “三综合” 建设取得新进展， 综合性网
点数量达1.45 万个， 综合营销团队 2.15 万个， 综合柜员占比达到 88% 。 启动深
圳等8 家分行物理渠道全面转型创新试点， 智慧网点、 旗舰型、 综合型和轻型网
点建设有序推进 。 电子银行主渠道作用进一步凸显， 电子银行和自助渠道账务性
交易量占比达95.58% ， 较上年提升7.55 个百分点； 同时推广账号支付、 手机支
付、 跨行付、 龙卡云支付、 快捷付等五种在线支付方式， 成功实现绝大多数主要
快捷支付业务的全行集中处理。
转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张，消费交易额 2.22 万亿
元， 多项核心指标继续保持同业领先。 金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数
量增长 23.08%，客户金融资产总量增长 32.94% 。非金融企业债务融资工具累计
承销5,316 亿元， 承销额市场领先。 资产托管业务规模7.17 万亿元， 增长67.36%；
托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。 人民币国际清算网络建设再获
突破， 继伦敦之后， 再获任瑞士、 智利人民币清算行资格； 上海自贸区、 新疆霍
尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。
2015 年， 本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项， 并独家荣获美国 《环
球金融》 杂志 “中国最 佳银行” 、 香港 《财资 》 杂志 “中国最佳银行 ” 及香港 《企
业财资》杂志“中国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年
“世界银行品牌1000 强” 中， 以一级资本总额位列全球第二； 在美国 《福布斯》
杂志2015 年度全球企业 2000 强中位列第二。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险
资产市场 处、理 财信托 股权市场 处、QFII 托 管处、养 老金托 管处、 清算处、核
算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个 职能处室，在上海设有投资托管服
务上海备份中心，共有员工 220 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计
师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并 在中国建设银行河北省分行营业部、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
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张军红， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国
建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银 行总行建筑经济部、
信贷二部、 信贷部、 信贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户
部和中国建设银行北京市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实 维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、QFII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末， 中国建设银行已托管 584 只证券投
资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度
认同。中国建设银行自 2009 年至今连续六 年被国际权威杂志 《全球托管人》 评
为“中国最佳托管银行”。
三、相 关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1 ）华安基金管理有限公司上海业务部
地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32 层
电话： （021）38969960
传真： （021）58406138
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联系人： 姚佳岑
（2 ）华安基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室
电话： （010）57635999
传真： （010）66214061
联系人： 朱江
（3 ）华安基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座504 单元
电话： （020）38082891
传真： （020）38082079
联系人：林承壮
（4 ）华安基金管理有限公司西安分公司
地址：西安市碑林区南关正街 88 号长安国际中心 A 座706 室
电话： （029）87651812
传真： （029）87651820
联系人：翟均
（5 ）华安基金管理有限公司成都分公司
地址：成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层1211K-1212L
电话： （028）85268583
传真： （028）85268827
联系人 ：张晓帆
（6 ）华安基金管理有限公司沈阳分公司
地址：沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座2103 室
电话： （024）22522733
传真： （024）22521633
联系人： 杨贺
（7 ）华安基金管理有限公司电子交易平台
华安电子交易网站：www.huaan.com.cn
华安电子交易热线：40088-50099
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智能手机 APP 平台：iPhone 交易客户端、Android 交易客户端
传真电话： （021 ）33626962
联系人： 谢伯恩
2、代 销机构
（1 ） 中国建设银行股份 有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
（2 ） 中国银行股份有限公司
注册地址：中国北京市复兴门内大街 1 号
办公地址：中国北京市复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立
电话： （010）66596688
传真： （010）66594568
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
（3 ） 交通银行 股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
电话： （021）58781234
传真： （021）58408483
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（4 ） 中国农业银行股份有限公司
注册地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人： 刘士余
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客户服务电话：95599
网址：www.abchina.cn
（5 ） 招商银行股份有限公司
注册地址：中国广东省深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人： 李建红
电话： （0755）83198888
传真： （0755）83195109
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6 ） 中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦C 座
法定代表人： 常振明
电话： （010）65558000
传真： （010）65550809
客户服务电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（7 ） 兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路 154 号中山大厦
法定代表人： 高建平
电话： （0591）87824863
传真： （0591）87842633
客户服务电话：95561
网址： www.cib.com.cn
（8 ） 中国光大银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
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电话：010-63636363
传真： （010）63636713
客户服务电话：95595
网址：www.cebbank.com
（9 ） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人： 洪崎
电话： （010）68946790
传真： （010）68466796
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（10 ） 中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区 金融大街3 号
办公地址：北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人： 李国华
客户服务电话：95580
传真： （010）66419824
网址：www.psbc.com
（11 ） 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址 ：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：闫冰竹
电话： （010）66426500
传真： （010）66426519
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（12 ） 上海银行股份有限公司
注册地址：上海 市银城中路168 号
办公地址：上海市银城中路 168 号
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14
法定代表人：范一飞
电话： （021）68475888
传真： （021）68476111
客户服务电话： （021）95594
网址：www.bankofshanghai.com
（13 ） 平安银行股份有限公司
注册地址：中国深圳市深南中路 5047 号
法定代表人：孙建一
联系电话： （0755 ）82080387
传真号码： （0755 ）82080386
客户服务电话：95511
网址：bank.pingan.com
（14 ） 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址： 中国上海市浦东新区银城中路 8 号15-20 楼、22-27 楼
法定代表人： 冀光恒
电话： （021）38576709
传真： （021）50105085
客户服务电话： （021）962999
网址：www.srcb.com
（15 ） 浙商银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路 288 号
办公地址：杭州市庆春路 288 号
法定代表人： 张达洋
电话： （0571）87659009 ，87659816
传真： （0571）87659826
客户服务电话：95527
网址： www.czbank.com
（16 ） 临商银行股份有限公司
注册地址：山东省临沂市 兰山区北京路 37 号
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法定代表人： 钱进
电话： （0539）7877726
客户服务电话：40069-96588
网址：www.lsbchina.com
（17 ） 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市新华北路 8 号
法定代表人：农惠臣
电话： （0991）8805337
传真： （0991）8824667
客户服务电话： （0991）96518
网址：www.uccb.com.cn
（18 ） 烟台银行股份有限公司
注册地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号
法定代表人：庄永辉
电话： （0535）6691333
传真： （0535）6691305
客户服务电话：4008-311-777
网址：www.yantaibank.net
（19 ） 广州银行股份有限公司
注册地址：广东省广州市越秀区广州大道北195号
办公地址：广东省 广州市天河区珠江东路30号
法定代表人：姚建军
电话：020-28302955
传真：020-28302000
客户服务电话：96699（广州） 、400-83-96699（全国）
网址：www.gzcb.com.cn
（20 ） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
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法定代表人： 杨德红
电话： （021）38676798
传真： （021）38670798
客户服务电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（21 ） 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座4 层
法定代表人： 林义相
电话： （010）66045608
传真： （010）66045500
客户服务电话： （010）66045678
网址：www.txsec.com.cn 或jijin.txsec.com
（22 ） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
电话： （010）65183888
传真： （010）65182261
客户服务电话： ，95587
网址：www.csc108.com
（23 ） 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38—45 层
法定代表人：宫 少林
电话： （0755）82943666
传真： （0755）82944669
客户服务热线：95565
网站：www.newone.com.cn
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17
（24 ） 中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
法定代表人： 张佑君
电话： （0755）23835383
传真： （010）60836029
客户服务电话：0755-23835888
网址：www.cs.ecitic.com
（25 ） 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人：陈有安
电话： （010）66568047
传真： （010）66568536
客户服务电话：4008-888-888
网址：www.chinastock.com.cn
（26 ） 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路 689 号
办公地址 ：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
电话： （021）23219000
传真： （021）63410627
客户服务电话：400-8888-001，95553
网址：www.htsec.com
（27 ） 申万宏源证券有限公司
注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人： 李梅
电话： 021-33389888
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传真： 021-33388224
客户服务电话： （021）96250500
网址： www.swhysc.com
（28 ） 兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268 号证券大厦
办公地址 ：福州市湖东路 268 号证券大厦；
上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼
法定代表人：兰荣
电话： （021）68419974
传真： （021）68419867
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（29 ） 长江证券股份有限公司
注册地址： 湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
法定代表人： 杨泽柱
电话：400-8888-999
客户服务电话：95579
网址：www.cjsc.com
（30 ） 渤海证券股份有限公司
注册地址 ：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人： 王春峰
电话： （022）28451861
客户服务电话：400-651-5988
公司网站：www.ewww.com.cn
（31 ） 东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州市工业园区星阳街 5 号
办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号
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法定代表人： 范力
电话： （0512）62601555
传真： （0512）62938812
客户服务电话：4008601555
网址：www.dwzq.com.cn
（32 ） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址：北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人： 张志刚
电话： （010）63081000
传真： （010）63080978
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（33 ） 方正证券股份有限公司
注册地址： 湖南省 长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
办公地址： 湖南省 长沙市芙蓉区芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
法定代表人： 何其聪
电话： （0731）85832367
传真： （0731）85832366
客户服务电话：0731-95571
网址：www.foundersc.com
（34 ） 长城证券 股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦16/17 层
办公地址： 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦16/17 层
法定代表人： 邵崇(代行)
电话： （0755）83516094
传真： （0755）83516199
客户服务电话：400-6666-888
公司网站：www.cgws.com
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（35 ） 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人： 薛峰
电话： （021）22169999
传真： （021）62151789
客户服务电话: 95525、
网站：www.ebscn.com
（36 ） 广州证券有限责任公司
注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人： 邱三发
电话： （020）88836999
传真： （020）88836654
客户服务 电话： 020-83963933
网址：www.gzs.com.cn
（37 ） 上海证券有限责任公司
注册地址： 上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
办公地址： 上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
法定代表人： 李俊杰
电话：(021) 53519888
传真：(021) 53519888
客户服务电话：4008918918
网址：www.shzq.com
（38 ） 国联证券股份有限公司
注册地址： 无锡市太湖新城金融一街 8 号
办公地址： 无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 楼
法定代表人： 姚志勇
电话： （0510）82831662
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传真： （0510）82830162
客户服务 电话： （0510）82588168
网址：www.glsc.com.cn
（39 ） 浙商证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市杭大路 1 号
办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 区6/7 楼
法定代表人：吴承根
电话： （0571）87901053
传真： （0571）87901913
客户服务 电话：95345
网址： www.stocke.com.cn/zszq/index/index.jsp
（40 ） 中原证券股份有限公司
注册地址： 郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址：河南省 郑州市郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人：菅明军
电话： （0371）65585670
传真： （0371）65585665
客户服务电话：95377
网址：www.ccnew.com
（41 ） 国都证券 股份有限公司
注册地址 ：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层、10 层
办公地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦9 层、10 层
法定代表人 ：王少华
电话： （010）84183389
传真： （010）64482090
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（42 ） 东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
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办公地址： 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人： 朱科敏
电话：021-20333333
传真： （021）50498825
客户服务电话：95531
网址：www.longone.com.cn
（43 ） 国盛证券有限责任公司
注册地址： 南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦
办公地址：江西省 南昌市北京西路88 号江信国际金融大厦
法定代表人： 马跃进
电话： （0791）86289771
传真： （0791）86289395
客户服务电话：4008222111
网址：www.gsstock.com
（44 ） 世纪证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层
办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40-42 层
法定代表人： 姜昧军
电话： （0755）83199511
传真： （0755）83199545
客户服务电话: 400 832 3000
公司网站：www.csco.com.cn
（45 ） 中航证券有限公 司
注册地址： 南昌市红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋41 层
办公地址： 江西省 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A
栋 41 层
法定代表人： 王宜四
电话： （0791）86768763
传真： （0791）86789414
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客户服务电话：4008866567
网址：www.avicsec.com
（46 ） 德邦证券有限责任公司
注册地址：上海市曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号“城建国际中心”26 楼
法定代表人： 姚文平
电话： （021）68761616
传真： （021）68767981
客户服务电话：4008888128
网址：www.tebon.com.cn
（47 ） 西部证券股份有限公司
注册地址： 陕西省 西安市东新街232 号信托大厦 16—17 层
办公地址： 陕西省 西安市东新街232 号信托大厦 16—17 层
法定代表人：刘建武
电话： （029）87406172
客户服务电话：95582
网址：www.westsecu.com.cn
（48 ） 华龙证券有限责任公司
注册地址： 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心21 楼
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心21 楼
法定代表人：李晓安
电话： （0931）4890100
传真： （0931）4890118
客户服务电话： （0931）4890619
网址：www.hlzqgs.com
（49 ） 中国国际金融 股份有限公司
注册地址： 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
办公地址： 北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层、26 层、27 层及 28
层
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法定代表人： 丁学东
电话： （010）65051166
传真： （010）65051156
客户服务电话： （010）65051166
网址：www.cicc.com.cn
（50 ） 中国中投证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋 4 层、
18-21 层
办公地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋 4 层、
18-21 层
法定代表人： 高涛
电话： （0755）82023442
传真： （0755）82026539
客户服务电话：4006-008-008，95532
网址：www.china-invs.cn
（51 ） 中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市 南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
办公地址：深圳市 南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定代表人： 黄扬录
电话： （0755）82943755
传真： （0755）82940511
客户服务电话：4001022011
网址：www.zszq.com.cn
（52 ） 江海证券有限公司
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
电话：(0451)82336863
传真：(0451)82287211
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客户服务电话：40066-62288
网址：www.jhzq.com.cn
（53 ） 华宝证券有限责任公司
注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号57 层 200120
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心57 层
法定代表人：陈林
电话： （021）50122107
传真： （021）50122078
客户服 务电话：4008209898
网址：www.cnhbstock.com
（54 ） 华融证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 8 号
办公地址： 北京市西城区金融大街 8 号
法定代表人： 祝献忠
电话： （010）58568007
传真： （010）58568062
客户服务电话： （010）58568118
网址：www.hrsec.com.cn
（55 ） 天风证券股份有限公司
注册地址： 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
办公地址： 武汉市武昌区中南路 99 号武汉保利广场 A 座37 楼
法定代表人：余磊
电话： （027）87618889
传真： （027）87618863
客户服务电话： （028）86712334
网址：www.tfzq.com
（56 ） 中天证券有限责任公司
注册地址：沈阳市和平区光荣街23 甲
办公地址：沈阳市和平区光荣街23 甲
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法定代表人：马功勋
电话： （024）23266917
传真： （024）23255606
客户服务电话：4006180315
网址：www.stockren.com
（57 ） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：浦东新区峨山路 613 号6 幢 551 室
办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦2 楼
法定代表人：其实
电话：4001818188
网址: www.1234567.com.cn
（58 ） 上海好买基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号4 号楼449 室
办公地址： 上海市浦东新区浦东南路 1118 号903-906 室
法定代表人： 杨文斌
传真：021-68596916
网址：www.ehowbuy.com
客户服务电话：400-700-9665
（59 ） 杭州数米基金销售有限公司
注册地址： 杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号12 楼
法定代表人： 陈柏青
电话：4000-766-123
网址: www.fund123.cn
（60 ） 上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：浦东新区高翔路 526 号2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
电话：021-58788678
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传真：021-58787698
客户服务电话：400-820-2899
网址: www.e-rich.com.cn
（61 ） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市 西湖区文二西路一号 元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人： 易峥
电话：0571-88920879
传真：0571-86800423
客户服务电话：4008-773-772
0571-88920897
网址: www.5ifund.com
（62 ） 北京展恒基金销售 股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址： 北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电 新闻大厦 2 层
法定代表人：闫振杰
电话：400-888-6661
传真：010-59601366-7024
网址: www.myfp.cn
（63 ） 中期资产管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦A 座 11 层
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦A 座 11 层
法定代表人：路瑶
电话：010-59539718 ，4008888160
传真：010-65807110
网址: www.cifcofund.com
（64 ） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市 虹口区飞虹路360 弄 9 号3724 室
办公地址：上海 杨浦区秦皇岛路32 号东码头园区 C 栋 2 楼
法定代表人：汪静波
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客服 电话：400-821-5399
电话：021-38600676
传真：021-38509777
网址: www.noah-fund.com
（65 ） 万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院5 号楼3201 内3201 单元
办公地址： 北京市朝阳区北四环中路 27 号院盘古大观A 座3201
法定代表人：李招弟
电话：010-59393923
传真：010-59393074
电话：4008080069
网址: www.wy-fund.com
（66 ） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址： 山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼2001
办公地址： 山东省 青岛市崂山区深圳路222 号青岛国际金融广场 1 号楼第20
层
法定代表人：杨宝林
电话：95548
网址: www.zxwt.com.cn
（67 ） 新时代证券有限责任公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院1 号楼15 层1501
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心1 号楼 15 层
法定代表人： 田德军
电话：400-698-9898
网址: www.xsdzq.cn
（68 ） 恒泰证券股份有限公司
注册地址： 内蒙古自治区呼和浩特市 赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座光大银
行办公楼 14-18 楼
办公地址： 内蒙古自治区呼和浩特市 赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座光大银
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行办公楼 14-18 楼
法定代表人：庞介民
电话： （0471）4961259
网址: www.cnht.com.cn
（69 ） 深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼I 、J 单元
办公地址： 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
法定代表人：薛峰
电话：4006-788-887
传真：0755-82080798
网址: www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
（70 ） 联讯证券 股份有限公司
注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心
西面一层大堂和三、四层
办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心
西面一层大堂和三、四层
法定代表人：徐刚
电话：95564
网址: www.lxzq.com.cn
（71 ） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 E 座18F
法定代表人：王莉
联系人：吴卫东
电话：021-20835787
传真：021-20835879
客户服务电话:400-920-0022
网址:licaike.hexun.com
（72 ） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
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30
注册地址： 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
办公地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座9 层
法定代表人： 陈操
客服电话：400-850-7771
公司网站：https://t.jrj.com/
（73 ） 太平洋证券股份有限公司
注册地址： 云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层
办公地址： 云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层
法定代表人： 李长伟
客服电话：0871-68898130
公司网站：http://www.tpyzq.com
（74 ） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
法定代表人：张皛
联系电话：021-33323998
传真号码：021-33323993
客户服务电话:400-820-2819
网址: fund.bundtrade.com
（75 ） 泉州银行股份有限公司
注册地址：泉州市云鹿路 3 号
办公地址：泉州市云鹿路 3 号
法定代表人：傅子能
联系电话：0595-22551071
传真号码：0595-22505215
（76 ） 一路财富（北京）信息科技有限公司
地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号万通新世界广场 A 座2208
法定代表人：吴雪秀
客服电话：4000011566
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网址：www.yilucaifu.com
（77 ） 北京恒天明泽基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座23 层
法定代表人：梁越
客服电话：4008980618
网址：www.chtfund.com
（78）宏信证券有限责任公司
注册地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
办公地址: 四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
法定代表人: 吴玉明
客服电话: 4008-366-366
网址: http://www.hxzq.cn
（79）泰信财富投资管理有限公司
地址：北京市石景山区实兴大街 30 号院 3 号楼8 层8995 房间
法定代表人：李静
客户服务电话: 400-168-7575
网址:www.taixincf.com
（80） 北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
法定代表人：赵荣春
联系电话：010-57418813
传真号码：010-57569671
（二）注册登记机构
名称： 华安基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32 层
法定代表人： 朱学华
电话： （021）38969999
传真： （021）33627962
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联系人：赵良
客户服务中心电话：40088-50099
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话： （021）31358666
传真： （021）31358716
联系人：安冬
经办律师：吕红、安冬
（四） 审计基金财产的 会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 （东三办公
楼）16 层
办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
执行事务合伙人： 毛鞍宁
电话： （021）22288888
传真： （021）22280000
联系人： 郭杭翔
经办会计师： 郭杭翔 、蒋燕华
四、基 金的名称
本基金名称 ：华安月月鑫短期理财债券型证券投资基金。
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五、基 金的类型
本基金类型：契约型开放式 ，债券型（固定组合 ，短期理财） 。
六、基 金的投资目标
在力求本金安全的基础上，追求稳健的当期收益。
七、基 金的投资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金、 银行定
期存款、 大额存单、 债 券回购、 短期融资券、 国债、 中央银行票据、 金融债、 中
期票据、企业债及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基 金的投资策略
本基金采 用“运 作期滚 动”的方 式运作 ， 在 每个运作 期内， 本基金 将在坚
持组合久期与运作期基本匹配的原则下， 采用持有到期策略构建投资组合， 基本
保持大类品种配置的比例恒定。
本基金主要投资于银行定期存款 及大额存单、 债券回购和短期债券 （包括短
期融资券、即将到期的中期票据等）三类利率市场化程度较高的货币市场工具。
在运作期，根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，
综合考量市场资金面走向、 信用债券的信用评级、 协议存款交易对手的信用资质
以及各类资产的收益率水平等， 确定各类货币市场工具的配置比例， 并在运作期
内执行配置比例恒定和持有到期的投资策略。
1、资产配置策略
每个运作期初，本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较，
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34
并在对运作期资金面进行判断的基础上， 判断是否存在利差套利空间， 以确定是
否进行杠杆操作；其次对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，
确定优先配置的资产类别， 并结合各类货币市场工具的市场容量， 确定配置比例。
2、银行定期存款及大额存单投资策略
运作期初， 本基金在向交易对手银行进行询价的基础上， 选取利率报价较高
的几家银行进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。
3、债券回购投资策略
首先， 基于对运作期内资金面走势的判断， 确定回购期限 的选择。 在组合进
行杠杆操作时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；
反之， 则进行长期限正回购操作， 锁定融资成本。 若期初资产配置有逆回购比例，
则在判断资金面趋于宽松的情况下， 优先进行长期限逆回购配置； 反之， 则进行
短期限逆回购操作。
其次，本基金在运作期内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操作。
4、短期信用债券投资策略
基金管理人通过“华安信用评级模型”对市场公开发行的所有短期融资券、
中期票据等信用债券进行独立的内部评级， 形成 2-5 级的内部评级结果，3 级以
上 （含） 为可投资范围。 在运作期， 基金管理人根据剩余期限 （小于等于运作周
期） 、信 用评级 （是否 在可投资 范围） 进行筛 选，形成 本基金 的债券 库；根据各
短期信用债的到期收益率、 剩余期限与运作周期的匹配程度， 挑选适当的短期债
券进行配置，并持有到期。
九、基 金的风险收益特征
本基金为采用固定组合策略的短期理财债券型基金， 属于证券投资基金中较
低风险、 预期收益较为稳定的品种， 其预期的风险水 平低于股票基金、 混合基金
和普通债券基金。
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十、基 金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 4
月 15 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2016 年3 月31 日。
1 报告期 末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产
的比例(%)
1 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 142,200,773.30 96.96
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 4,423,205.95 3.02
4 其他资产 39,620.70 0.03
5 合计 146,663,599.95 100.00
2 报告期 债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 -
其中：买断式回购融资
-
序号
项目
金额
占基金资产净值
比例（％）
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2
报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融
资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回 购的资金余额超过基金 资产净值的 40％的说 明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的40％。
3 基金投 资组合平均剩余期限
3.1 投 资组合平均剩余期限基本 情况
不适用。
报告期内 投资组合平均剩余期限 超过 180 天情况说明
不适用。
3.2 报 告期末投资组合平均剩余 期限分布比例
不适用。
4 报告期 末按债券品种分类的债 券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5 报告期 末按摊余成本占基金资 产净值比例大小排名的 前十名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
6“影子 定价”与“摊余成本法 ”确定的基金资产净值 的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的次数 0 次
报告期内偏离度的最高值 0.0000%
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报告期内偏离度的最低值 0.0000%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0000%
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8 投资组 合报告附注
8.1 基金计价方法说明
本基金计价采用摊余成本法， 即计价对象以买入成本列示， 按票面利率或商
定利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内按照实际利率法每日计提
收益。
本基金通过每日计算收益的方式，使基金份额净值保持在 1.00 元。
8.2 本报告期内本基金不存在剩余期限小于397 天但剩余存续期超过397 天的浮
动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值 20％的情况。
8.3 本基金本报告期内不存在投资的前十名证券的发行主体被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.4 其 他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 39,620.70
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
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7 其他 -
8 合计 39,620.70
十一、 基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）基金净值表现
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
（截止时间2015年12月31日）
1 华安月月鑫短期理财债券A
阶段
净值
增长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－ ③ ②－④
自2012-5-9
（合同生效日）
至2012-12-31
2.3912% 0.0035% - - - -
自2013-1-1 至
2013-12-31
5.2037% 0.0077% - - - -
自2014-1-1 至
2014-12-31
4.2526% 0.0105% - - - -
自2015-1-1 至
2015-12-31
3.1478% 0.0127% - - - -
2 华安月月鑫短期理财债券B
阶段
净值
增长率
净值增
长率标
业绩比
较基准
业绩比较
基准收益
①－ ③ ②－④
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① 准差② 收益率
③
率标准差
④
自2012-5-9
（合同生效日）
至2012-12-31
2.5520% 0.0034% - - - -
自2013-1-1 至
2013-12-31
5.4565% 0.0077% - - - -
自2014-1-1 至
2014-12-31
4.5040% 0.0105% - - - -
自2015-1-1 至
2015-12-31
3.3956% 0.0127% - - - -
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
十二、 费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、 基金管理人的管理费
在通常情 况下 ，基金 管 理费按前 一日 基金资 产 净值的 0.3% 年费 率计 提。计
算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计 提， 逐日累计至每 个运作期结束月 末， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于 每个运作期结束后次月
前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休
假等 ，支付日期顺延。
2、 基金托管人的托管费
在通常情况下， 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08%年费率计提。 计
算方法如下：
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40
H＝E×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托管费每日计 提， 逐日累计至每 个运作期结束月 末， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于 每个运作期结束后次月
前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公休日等 ， 支付日
期顺延。
3、 销售服务费
本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%， 对于由B 类降级为 A 类
的基金份额持有人， 年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A
类基金份额持有人的费率。
B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01% ，对于由 A 类升级为 B 类 的基金
份额持有人， 年基金销售服务费率应自 其升级 后的下一个工作日起适用 B 类基金
份额持有人的费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×各类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数
H 为每日各类基金份额应计提的销售服务费
E 为前一日的各类基金份额的基金资产净值
销售服务费每日计提， 逐日累计至每个运作期结束月 末， 由基金管理人向基
金托管人发送销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于 每个运作期结束后次
月前 2 个工作日内从基金财产中划出， 经注册登记机构分别支付给各个基金销售
机构。
（二）与基金销售有关的费用
1、 本基金不收取 集中申购费用和赎回费用。
2、 基金 管理人 可以在 法律法规 和基金 合同规 定范围内 调整 集中 申购 、赎回
费率或收费方式。 如发生变更， 基金管理人应在调整实施前依照 《信息披露办法》
的有关规定在指定媒体公告。
3、基金 管理人 可以在 不违背法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情形下 根据市
场情况制定基金促销计划， 针对特定交易方式 （如网上交易、 电话交易等） 进行
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基金交易的投资 人定期或不定期地开展基金促销活动。
（三）其他费用
1、 基金财产拨划支付的银行费用；
2、 基金合同生效后的基金信息披露费用；
3、 基金份额持有人大会费用；
4、 基金合同生效后与基金有关的会计师费 、律师费和诉讼费；
5、 基金的证券交易费用；
6、 基金的开户费用、账户维护费用
7、 依法可以在基金财产中列支的其他费用。
上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，
法律法规另有规定时从其规定。
除管理费、 托管费和销售服务费之外的基金费用， 由基金托管人根据其他有
关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（四）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前所发生的信息披露费、 律师费和会计师费以及其他费用不从
基金财产中支付。
（五 ）费用调整
基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、 基金托管
费率和销售服务费率。 基金管理人必须最迟于新的费率实施前按照 《信息披露办
法》的规定在指定媒体上刊登公告。
（六 ）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义 务。
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十三 、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基 金 运 作 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露
管理办法》 及其他有关法律法规的要求， 结合本基金管理人对本基金实施的投资
管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
章节 主要更新内容
三、基金管理人 更新了基金管理人的相关信息。
四、基金托管人 更新了基金托管人的相关信息。
五、相关服务机
构
对部分代销机构 、直销机构 信息进行了更新。
十一、基金的投
资
更新了最近一期基金投资组合报告。
十 二 、基金的业
绩
对基金合同生效以来的业绩进行了更新。
二十 三 、对基金
投资人的服务
基金电子直销交易资金结算的第三方支付渠道已更新， 详见 招
募说明书 ；
二十四 、 其他应
披露事项
披露了自 2015 年 11 月 9 日至 2016 年 5 月 9 日期间本基金的
公告信息，详见招募说明书。
华安基金管理有限公司
二〇一六年六 月二十三日
