中银惠利纯债半年定期开放债券型证券投资基金
更新招募说 明书 摘要
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中银惠利纯债半年定期开放
债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2016 年第 1 号）
基 金管理人：
中 银基金管理 有限公司
基 金托管人：
： 中信银行股份 有限公司
二 〇一 六年 六月
中银惠利纯债半年定期开放债券型证券投资基金
更新招募说 明书 摘要
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重要提 示
本基金 经2013 年9月25 日 中 国证券 监督 管理 委员 会证 监许可[2013]1242 号文 注册 募集，
基金合 同于2013 年11 月7 日 正式生 效。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投资 者根 据所 持有份 额享 受基 金的 收益 ， 但同时 也要 承担 相应 的投 资风险 。
投资者 认购 （ 或申 购） 基 金时应 认真 阅读 本招 募说 明书 ， 全 面认 识本 基金 产 品的风 险收 益特
征， 并承 担基 金投 资中 出 现的各 类风 险 ， 包 括 ： 因 政 治 、 经 济 、 社 会等 环境 因素对 证券 价格
产生影 响而 形成 的系 统性 风险 ， 个 别证 券特 有的 非 系统性 风险 ， 由于 基金 投 资者连 续大 量赎
回基金 产生 的流 动性 风险 ， 基 金管 理人 在基 金管 理 实施过 程中 产生 的基 金管 理风险 。 本基 金
投资范 围包 括中 小企 业私 募债券 ， 中 小企 业私 募债 券 是根据 相关 法律 法规 由非 上市中 小企 业
采用非 公开 方式 发行 的债 券， 由于 不能 公开 交易 ， 一般情 况下 ， 交易 不活 跃 ， 潜 在较 大流 动
性风险 。 当发 债主 体信 用 质量恶 化时 ， 受市 场流 动 性所限 ， 本基 金可 能无 法 卖出所 持有 的中
小企业 私募 债 ， 由 此可 能 给基金 净值 带来 更大 的负 面影响 和损 失 。 本 基金 的 特定风 险详 见 招
募说明 书 “ 风险 揭示 ” 章节 等等 。 本 基金 为债 券型 基金 ， 属 于证 券投 资基 金中 的较 低风险 品种 ，
本基金 的预 期收 益和 预期 风险高 于货 币市 场基 金 ， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金 。 投 资者 应
充分考 虑自 身的 风险 承受 能力 ， 并 对于 认购 （ 或申 购） 基金 的意 愿 、 时 机、 数量等 投资 行 为
作出独 立决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ，并 按照 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、承担 义务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
本更新 招募 说明 书摘要 所 载内容 截止 日为2016 年5 月7日， 有 关财 务数 据和 净值 表现截 止
日为2016年3月31日。 本基 金托管 人中 信银 行股 份有 限公司 已复 核了 本次 更新 的招募 说明 书 。中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
更新 招 募说明书摘要
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一、 基金合 同生效日期
2013 年 11 月 7 日
二、 基金管 理人
(一) 基金管理人概况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ： 高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理( 英国) 有限 公司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
( 二) 主要人员情况
1. 董事会 成员
白 志中 （BAI Zhizhong ） 先 生， 董事 长 。 上 海交 通 大学工 商管 理专 业硕 士 ， 高级经 济师 。
历任中 国银 行山 西省 分行 综合计 划处 处长 及办 公室 主任， 中国 银行 宁夏 回族 自治区 分行 行
长、党 委书 记， 中国 银行 广西壮 族自 治区 分行 行长 、党委 书记 ，中 国银 行四 川省分 行行 长 、
党委书 记， 中国 银行 广东 省分行 行长 、党 委书 记等 职。现 任中 银基 金管 理有 限公司 董 事 长 。
李 道滨 （LI Daobin ） 先生， 董事 。国 籍： 中国 。清华 大学 法学 博士 。中 银基金 管理 有
限公司 执行 总裁 。2000 年10 月至2012 年4月 任职 于嘉 实基金 管理 有限 公司 ，历 任市场 部副 总
监、 总 监、 总经 理助 理和 公司副 总经 理。 现任 中银 基金管 理有 限公 司执 行总 裁。 具有16 年基
金行业 从业 经验 。
赵春堂 （ZHAO Chuntang ） 先 生 ， 董 事 。 南 开大 学 世界经 济专 业硕 士 。 历 任 中国银 行国
际金融 研究 所干 部， 中国 银行董 事会 秘书 部副 处长 、 主管 ， 中 国银 行上 市办 公室主 管， 中 国
银行江 西省 分行 行长 助理 、 副行 长、 党委 委员 ， 中 国 银行个 人金 融总 部副 总经 理等职 。 现 任中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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中国银 行财 富管 理与 私人 银行部 副总 经理 （主 持工 作） 。
宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事 。 厦 门大学 经 济学硕 士， 经济 师。 历 任 中国银 行福
建省分 行资 金计 划处 外汇 交易科 科长 、 资金 计划 处 副处长 、 资金 业务 部负 责 人、 资金 业务 部
总经理 ， 中 国银 行总 行金 融市场 总部 助理 总经 理， 中国银 行总 行投 资银 行与 资产管 理部 助 理
总经理 等职 。现 任中 国银 行投资 银行 与资 产管 理部 副总经 理。
曾 仲诚 （Paul Tsang ） 先生， 董事 。国 籍： 中国 。为贝 莱德 资产 管理 北亚 有限公 司董 事
总经理 ， 贝莱 德亚 太区 首 席风险 管理 总监 ， 负责 领 导亚太 区的 风险 管理 工作 ， 同 时担 任贝 莱
德亚太 区执行 委员会 成员 。曾先 生于2015 年6 月加入 贝莱德 。此前 ，他 曾 担任 摩根士 丹利 亚
洲首席 风险 管理 总监 ， 以 及其亚 太区 执行 委员 会成 员， 带领 独立 的风 险管 理 团队 ， 专 责管 理
摩根士 丹利 在亚 洲各 经营 范围的 市场 、 信贷 及营 运 风险 ， 包 括机 构销 售及 交 易 （ 股票 及固 定
收益） 、 资本市 场、 投资银 行、投 资管理 及财富 管理 业务。 曾先生 过去亦 曾于 美林的 市场 风
险管理团 队效力九年，并曾于瑞银 的利率衍生工具交易\ 结构部 工作两年。曾先生现为 中国
清华大 学及 北京 大学 的风 险管理 客座 讲师 。 他 拥有 美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学
士学位 ，以 及宾 夕法 尼亚 大学沃 顿商 学院 工商 管理 硕士学 位。
荆新 （JING Xin ） 先生 ， 独立董 事 。 国籍： 中国。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会
计学教 授、 博士 生导 师、 博士后 合作 导师 ， 兼 任财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家、 中 国
会计学 会理 事 、 全 国会 计 专业学 位教 指委 副主 任委 员 、 中国 青少 年发 展基 金 会监事 、 安泰 科
技股份 有限 公司 独立 董事 、 风神 轮胎 股份 有限 公司 独立董 事 。 曾任 中国 人民 大学会 计系 副 主
任，中 国人 民大 学审 计处 处长 、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ）先 生，独 立董 事。 美国 西北 大学经 济学 博士 。曾 在美 国威廉 与
玛丽学 院商 学院 任教 ， 并 曾为美 国投 资公 司协 会 （ 美国共 同基 金业 行业 协会 ） 等 公司 和机 构
提供咨 询。 现任 中欧 国际 工商学 院金 融学 与会 计学 教授、 副教 务长 和金 融MBA 主 任， 并在
中国的 数家 上市 公司 和金 融投资 公司 担任 独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ） 先 生 ， 独 立董 事 。 法 国INSEAD 工商 管理 硕士 。 曾 任白狐 技
术有限 公司 总经 理 ， 目 前 仍担任 该公 司的 咨询 顾问 。 在 此之 前， 曾任 英国 电 信集团 零售 部部
门经理 ， 贝 特伯 恩顾 问公 司董事 、 北 京代 表处 首席 代表、 总经 理， 中英 商会 财务 司 库、 英 中
贸易协 会理 事会 成员 。现 任银硃 合伙 人有 限公 司合 伙人。
杜惠芬 （DU huifen ） 女士 ，独立 董事。 国籍 ：中 国 。山西 财经 大学经 济学 学 士，美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士， 澳大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中 央财 经 大中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
2. 监事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。国 籍： 中国 。中央 党校 经济 管理 专业 本科 、 人
力资源 管理 师 、 经 济师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中 国银 行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。
乐妮（YUE Ni ） 女士 ，职 工监事 。国 籍： 中国 。上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾 分 别
就职于 上海浦 东发展 银行 、山西 证券有 限责任 公司 、友邦 华泰基 金管理 公司 。2006 年7月加
入中银 基金 管理 有限 公司 ， 现 任基 金运 营部 总经 理 。 具 有15 年证 券从 业年 限 ， 12 年基 金行 业
从业经 验。
3. 高级管 理人 员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ）先 生， 督察 长。 国 籍：加 拿大 。中 国证 券业 协会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾 在
加拿大 太平 洋集 团公 司、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也 曾任 蔚深 证券有 限责 任公 司 （ 现英 大证券 ） 研 究发 展中 心总 经理、 融通 基 金
管理公 司市 场拓 展总 监、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管 理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军 （CHEN Jun ） 先 生， 副 执行总 裁， 金融 学硕 士。 曾任中 信证 券股 份有 限责 任公 司 资
产管理 部项 目经 理。2004 年加入 中银 基金 管理 有限 公司，2006 年10 月至 今任 中银收 益基 金 基
金经理，2009 年9 月至2013年10 月任中银中证100 指数基 金 基 金 经 理 ，2013 年6 月至2016 年1
月任中 银美丽 中国基 金基 金经理 ，2013 年8月 至今任 中银中 国基金 基金经 理。 特许金 融分 析
师（CFA ） ， 香港 财经 分析 师学会 会员 。具 有18 年证 券从业 年限 。具 备基 金从 业资格 。
4. 基金经 理 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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范静 （FAN Jing）女 士， 中银基 金管 理有 限公 司助 理副总 裁 （A VP ）, 金融 市 场学硕 士。
曾任日 本瑞 穗银 行（ 中国 ）有限 公司 资金 部交 易员 。2007 年 加入 中银 基金 管 理有限 公司 ，
历任债 券交 易员 、 固定 收 益研究 员 、 专 户投 资经 理 、 固 定收 益基 金经 理助 理 。2013 年 12 月
至今任 中银 惠利 纯债 基金 基金经 理， 2014 年 2 月至 今任中 银活 期宝 货币 基金 基金经 理， 2014
年 6 月 至今 担任 中银 薪钱 包货币 基金 基金 经理 。 特 许公认 会计 师公 会 （ACCA ） 准会 员。 具
有 10 年证 券从 业年 限。 具 备基金 、银 行间 本币 市场 交易员 从业 资格 。
奚鹏洲 （XI Pengzhou）先生，中 银基 金管 理有 限公 司固定 收益 投资 部总 经理 ， 董事 总
经理(MD) ， 理学 硕士 。曾 任中国 银行 总行 全球 金融 市场部 债券 高级 交易 员。2009 年 加入 中
银基金 管理 有限 公司 ， 2010 年 5 月至 2011 年 9 月 任 中银货 币基 金基 金经 理 ， 2010 年 6 月至
今任中 银增 利基 金基 金经 理， 2010 年 11 月 至今 任中 银双利 基金 基金 经理 ， 2012 年 3 月至 今
任中银 信用 增利 基金 基金 经理,2013 年 9 月至 今任 中 银互利 分级 债券 基金 基金 经理， 2013 年
11 月 至今 任中 银惠 利纯 债 基金基 金经 理。 具 有 16 年 证券从 业年 限。 具备 基金 从业资 格。
( 三) 投资决策委员会成员 的姓 名及职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员： 陈军 （ 副 执行 总裁 ） 、 杨军 （ 资 深投 资经 理） 、 奚鹏洲 （固 定收 益投 资部 总经理 ） 、
李建（ 固定 收益 投资 部副 总经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
( 四) 上述人员之间均不存 在近 亲属关系。
三、 基金托 管人
（一） 基金 托管 人情 况
1、基 本情 况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “ 中 信银 行 ” ）
住所： 北京 市 东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市 东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ： 常 振明
成立时 间：1987 年 4 月 7 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：467.873 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期、 中期 和长 期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票
据承兑 与贴 现； 发行 金融 债券； 代理 发行 、代 理兑 付、承 销政 府债 券； 买卖 政府 债 券 、
金融债 券 ； 从 事同 业拆 借 ； 买 卖 、 代 理买 卖外 汇 ； 从事银 行卡 业务 ； 提供 信 用证服 务及
担保； 代理 收付 款项 ； 提 供保管 箱服 务； 结汇 、 售 汇业务 ； 代 理开 放式 基金 业 务 ； 办 理
黄金业 务 ； 黄 金进 出口 ； 开展证 券投 资基 金 、 企 业 年金基 金 、 保 险资 金 、 合 格境外 机 构
投资者 托管 业务 ； 经国 务院 银行业 监督 管理 机构 批准 的其他 业务 ； 保险 兼业 代理 业务 （ 有
效期至 2017 年 09 月 08 日 ） 。 （依 法须 经批 准的 项目 ，经相 关部 门批 准后 依批 准的 内 容
开展经 营活 动。 ）
中信银 行 （601998.SH 、0998.HK ） 成 立于 1987 年， 原名中 信实 业银 行， 是中 国改
革开放 中最 早成 立的 新兴 商业银 行之 一 ， 是 中国 最早 参与国 内外 金融 市场 融资 的商 业 银
行， 并以屡 创中 国现 代金 融史上 多个 第一 而蜚 声海 内外 。 伴随 中国 经济 的快 速发 展 ， 中
信实业 银 行 在中 国金 融市 场改革 的大 潮中 逐渐 成长 壮大， 于 2005 年 8 月， 正 式更名 “ 中
信银行 ” 。2006 年 12 月， 以中国 中信 集团 和中 信国 际金融 控股 有限 公司 为股 东， 正 式
成立中 信银 行股 份有 限公 司。 同年 ， 成 功引进 战略 投 资者 ， 与欧 洲领 先的 西班 牙对 外 银
行（BBV A ）建 立了 优势 互 补的战 略合 作关 系。2007 年 4 月 27 日 ，中 信银 行在 上海 交
易所和 香港 联合 交易所 成 功同步 上市 。2009 年 ，中 信银行 成功 收购 中信国 际 金融控 股
有 限 公 司（ 简称 ： 中信 国金 ）70.32% 股权 。 经过 近三 十 年 的发 展， 中 信银 行已 成 为国
内资本 实力 最雄 厚的 商业 银行之 一 ， 是 一家 快速 增 长 并具有 强大 综合 竞争 力的 全国 性 商
业银行 。
2009 年 ，中 信银 行通 过了 美国 SAS70 内 部控 制审 订并获 得无 保留 意见 的 SAS70
审订报 告 ， 表 明了 独立 公正 第三方 对中 信银 行托 管服 务运作 流程 的风 险管 理和 内部 控 制
的健全 有效 性全 面认 可。 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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2、主 要人 员情 况
李 庆萍 ， 行长 ， 高 级 经济师 。1984 年 8 月至 2007 年 1 月 ， 任 中国 农业 银 行总行 国
际业务 部干 部、 副处 长、 处长、 副总 经理 、总 经理 。2007 年 1 月至 2008 年 12 月，任
中国农 业银 行广 西分 行党 委书记 、 行 长。2009 年 1 月至 2009 年 5 月， 任 中国 农业 银 行
零售业 务总 监兼 个人 业务 部、 个 人信 贷业 务部 总经 理。2009 年 5 月至 2013 年 9 月 ， 任
中国农 业银 行总 行零 售业 务总监 兼个 人金 融部 总经 理。2013 年 9 月至 2014 年 7 月 ， 任
中国中 信股 份有 限公 司副 总经理 。2014 年 7 月 ，任 中国中 信股 份有 限公 司副 总经 理 、
中信银 行行 长。
杨毓先 生, 中信 银行 副行 长， 分 管托 管业 务。1962 年 12 月生，2011 年 4 月 起 担任中 国
建设银 行江 苏省 分行 行长 ， 党 委书 记 ；2006 年 7 月至 2011 年 3 月 担任 中国 建 设银行 河
北省分 行行 长， 党委 书记 ； 1982 年 8 月至 2006 年 7 月在中 国建 设银 行河 南省 分行工 作 ，
历任计 划财 务处 科员 ， 副 处长 ， 信 阳地 区中 心支 行 副行长 ， 党组 成员 ， 计划 处处长 ， 中
介处处 长 ， 郑 州市 铁路 专 业支行 行长 ， 党组 书记 ， 郑州分 行行 长 ， 党 委书 记 ， 金 水支 行
行长， 党委 书记 ，河 南省 分行副 行长 ，党 委副 书记 。
刘 泽 云 先生 ， 现 任 中信 银 行 股 份 有 限 公 司 资 产托 管 部 总 经 理 ， 经 济 学 博士 。1996
年 8 月 进入 本行 工作 ， 历 任总行 行长 秘书 室科 长、 总行投 资银 行部 处经 理、 总行 资 产 保
全部主 管、 总行 国际 业务 部总经 理助 理、 副总 经理 、副总 经理 （主 持工 作） 。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
2004 年 8 月 18 日， 中信银 行经 中国 证券 监督 管理委 员会 和中 国银 行业 监督 管 理
委员会 批准 ， 取 得基 金托 管人资 格。 中信 银行 本着 “诚实 信用 、 勤 勉尽 责” 的原 则 ， 切
实履行 托管 人职 责。
截至 2015 年末 ， 中 信银 行 已托 管 72 只开 放式 证券 投 资基金 ， 以及证 券公 司资 产管理 产
品、信 托产 品、 企业 年金 、股权 基金 、QDII 等其他 托管资 产， 托管 总规 模突 破 4.8 万
亿元人 民币 。
(二)基 金托 管人 的内 部控 制制度
1、内 部控 制目 标。 强化 内 部管理 ，确 保有 关法 律法 规及规 章在 基金 托管 业务 中得
到全面 严格 的贯 彻执 行； 建立完 善的 规章 制度 和操 作规程 ， 保 证基 金托 管业 务持 续 、 稳
健发展 ； 加强 稽核 监察 ， 建立高 效的 风险 监控 体系 ， 及 时有 效地 发现 、 分析 、 控 制 和 避
免风险 ，确 保基 金财 产安 全，维 护基 金份 额持 有人 利益。 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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2、 内 部控 制组 织结 构。 中 信银行 总行 建立 了风 险管 理委员 会， 负责 全行 的风 险控
制和风 险防 范工 作； 托管 部内设 内控 合规 岗， 专门 负责托 管部 内部 风险 控制 ， 对 基 金 托
管业务 的各 个工 作环 节和 业务流 程进 行独 立、 客观 、公正 的稽 核监 察。
3、 内 部控 制制 度。 中信 银 行严格 按照 《基 金法 》 以 及其他 法律 法规 及规 章的 规定，
以控制 和防 范基 金托 管业 务风险 为主 线， 制定 了《 中信银 行基 金托 管业 务管 理办法 》 、
《中信 银行 基金 托管 业 务 内部控 制管 理办 法》 和 《 中 信银行 托管 业务 内控 检查 实施细 则 》
等一整 套规 章制 度， 涵盖 证券投 资基 金托 管业 务的 各个环 节 ， 保证 证券 投资 基金 托 管 业
务合法 、合 规、 持续 、稳 健发展 。
4、内 部控 制措 施。 建立 了 各项规 章制 度、 操作 流程 、岗位 职责 、行 为规 范等 ，从
制度上 、 人 员上 保证 基金 托管业 务稳 健发 展； 建立 了安全 保管 基金 财产 的物 质条 件 ， 对
业务运 行场 所实 行封 闭管 理， 在要害 部门 和岗 位设 立了安 全保 密区 ， 安 装了 录像 、 录 音
监控系 统， 保证 基金 信息 的安全 ； 建 立严 密的 内部 控制防 线和 业务 授权 管理 等制 度 ， 确
保所托 管的 基金 财产 独立 运行； 营造 良好 的内 部控 制 环境 ，开 展多 种形 式的 持续 培 训 ，
加强职 业道 德教 育。
(三)基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
基金托 管人 根据 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 《信 息披 露 办法》 、基 金合 同、 托管 协 议
和有关 法律 法规 及规 章的 规定 ， 对基 金的 投资 运作 、 基金资 产净 值计 算、 基金 份额 净 值
计算 、 应 收资 金到 账 、 基 金费用 开支 及收 入确 定 、 基金收 益分 配 、 相 关信 息 披露 、 基 金
宣传推 介材 料中 登载 的基 金业绩 表现 数据 等进 行监 督和核 查。
如基金 托管 人发 现基 金管 理人违 反《 基金 法》 、 《运 作办法 》 、 《 信息 披露 办法 》 、基
金合同 和有 关法 律法 规及 规章的 行为 ， 将 及时 以书 面形式 通知 基金 管理 人限 期纠 正 。 在
限期内 ， 基 金托 管人 有权 随时对 通知 事项 进行 复查 ， 督 促基金 管理 人改 正。 基 金托 管 人
发现基 金管 理人 有重 大违 规行为 或违 规事 项未 能在 限期内 纠正 的 ， 基 金托 管人 将以 书 面
形式报 告中 国证 监会 。
四、 相关服 务机构
(一) 基金份额发售机构
1. 直销机 构
名称：
中银 基金 管理有 限公 司 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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注册地 址 ：
上海 市浦 东新区 银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址：
上海 市浦 东新区 银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：
白志 中
电话：
（021 ）38834999
传真：
（021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：徐 琳
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
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官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金 ”并选 择关 注）
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联系人 ：张 磊
2. 其他销 售机 构
1) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 ：
北京 市西 城区复 兴门 内大 街 1 号
办公地 址：
北京 市西 城区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：
田国 立
客户服 务电 话：95566
联系人 ：
宋亚 平
网址：
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2）中 信银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 市东 城区朝 阳门 北大 街 9 号
办公地 址：
北京 市东 城区朝 阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ：
常振 明
客户服 务电 话：95555
联系人 ：
郭伟 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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9
网址：
http://bank.ecitic.com/
3） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
上海 银城 中 路 188 号
办公地 址：
上海 市银 城 中路 188 号
法定代 表人 ：
牛锡 明
客户服 务电 话：95559
联系人 ：
曹榕
网址：
www.bankcomm.com
4） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大 厦
办公地 址：
深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大 厦
法定代 表人 ：
李建 红
客户服 务电 话：95555
联系人 ：
邓炯 鹏
网址：
www.cmbchina.com
5） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
上海 市静 安区新 闸 路 1508 号
办公地 址：
上海 市静 安区新 闸 路 1508 号
法定代 表人 ：
薛峰
客户服 务电 话：95525
联系人 ：
刘晨 、李 芳芳
网址：
www.ebscn.com
6） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
广东 省深 圳市福 田区 中心 三 路 8 号 卓越时 代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址：
北京 市朝 阳区亮 马桥 路 48 号 中信 证 券大厦
法定代 表人 ：
王东 明
客户服 务电 话：95558
联系人 ：
陈忠
网址：
www.cs.ecitic.com
7） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址：
北京 安立 路66号4号楼
法定代 表人 ：
张佑 君
客户服 务电 话： 4008-888-108 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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10
联系人 ：
辛 晨晨 、 许梦园
公司网 站：
http://www.csc108.com/
8） 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址：
上 海市 徐 汇区长 乐 路989 号 45 层
办公地 址：
上 海市 徐 汇区长 乐 路989 号 45 层
法定代 表人 ：
李梅
联系人 ：
黄莹
客服电 话：
95523
公司网 站：
www.swhysc.com
(二) 基金份额注册登记机 构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区 太平桥 大街17 号
办公地 址： 北 京市 西城 区 太平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明
电话： （010 ）59378839
传真： （010 ）59378835
联系人 ：任 瑞新
(三) 出具法律意见书的律 师事 务所和经办律师
名称：
上海 市通 力律师 事务 所
住所：
上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址：
上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：
韩炯
电话：
021-31358666
传真：
021-31358600
联系人 ：
孙睿
经办律 师：
黎明 、孙 睿
(四) 审计基金财产的会计 师事 务所和经办注册会计 师
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所有 限公 司（特 殊普 通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：010-58153000
传真：010-85188298 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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联系人 ：汤 骏
经办会 计师 ：汤骏 、 许培 菁
五、 基金的 名称
中银惠 利纯 债半 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金
六、 基金的 类型S
契约型 开放 式证 券投 资基 金
七、 基金的 投资 目标
本基金 利用 定期 开放 、 定 期封闭 的运 作特 性， 通过 积极主 动的 投资 管理 ， 在 有效保 持 资
产流动 性和 控制 投资 风险 的前提 下， 追求 基金 资产 的长期 稳健 增值 。
八、 基金的 投资方向
本基金 投资 于具 有良 好流 动性的 金融 工具 ， 包 括国 内依法 发行 和上 市交 易的 国债、 金 融
债、央 行票 据、 地方 政府 债、企 业债 、公 司债 、中 期票据 、短 期融 资券 、超 级短期 融资 券 、
资产支 持证 券、 次级 债、 可分离 交易 的可 转债 中的 公司债 部分 、 中 小企 业私 募债券 、 债 券 回
购、货 币市 场工 具、 银行 存款， 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许基 金投 资的 其它金 融工 具 ，
但须符 合中 国证 监会 的相 关规定 。
本基金 不直 接从 二级 市场 买入股 票、 权证 、可 转换 债券等 ，也 不参 与一 级市 场的 新 股 、
可转换 债券 申购 （但 本基 金投资 可分 离交 易的 可转 债中的 公司 债部 分除 外） 和增发 新股 。
如法律 法 规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的投资组合比例为：基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% 。但应开
放期流 动性 需要 ， 为保 护 基金份 额持 有人 利益 ， 在 每次开 放期 前一 个月 、 开 放期及 开放 期结
束后一 个月 的期 间内 ， 基 金投资 不受 上述 比例 限制 。 开 放期 内， 基金 持有 现 金或到 期日 在一
年以内 的政 府债 券占 基金 资产净 值的 比例 不低 于 5% ，在 封闭 期内 ，本 基金 不受上 述 5% 的
限制。
九、 基金的 投资策略
本基金 采取 自上 而下 和自 下而上 相结 合的 投资 策略 ， 在严 格控 制风 险的 前提 下， 实 现 风
险和收 益的 最佳 配比 。
1、类 属配 置策 略 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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12
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险及 其经 风险 调 整
后 的 收 益 率 水平 或 盈 利能力 ， 通 过 比 较或 合 理 预期不 同 类 属 债 券类 资 产 的风险 与 收 益 率变
化， 确 定并 动态 地调 整不 同类属 债券 类资 产间 的配 置比例 ， 确 定最 能符 合本 基金风 险收 益 特
征的资 产组 合。
2、久 期配 置策 略
本基金 认真 研判 中国 宏观 经济运 行情 况， 及由 此引 致的货 币政 策、 财政 政策， 密切 跟 踪
CPI 、PPI 、M2 、M1 、 汇 率 等利率 敏感 指标 ， 通过 定 性与定 量相 结合 的方 式 ， 对未来 中国 债
券市场 利率 走势 进行 分析 与判断 ，并 由此 确定 合理 的债券 组合 久期 。
（1 ）宏 观经 济环 境分析 ： 通过跟 踪、 研判诸 如工 业 增加值 同比 增长率 、社 会 消费品 零
售总额 同比 增长 率 、 固 定 资产投 资额 同比 增长 率 、 进出口 额同 比增 长率 等宏 观经济 数据 ， 判
断宏观 经济 运行 趋势 及其 在经济 周期 中所 处位 置， 预测国 家货 币政 策、 财政 政策取 向及 当 前
利率在 利率 周期 中所 处位 置；基 于利 率周 期的 判断 ，密切 跟踪 、关 注诸 如 CPI 、PPI 等物 价
指数、 银行 准备 金率 、 货 币供应 量、 信贷 状况 等金 融运行 数据 ， 对 外贸 易顺 逆差、 外商 直 接
投资额 等实 体经 济运 行数 据，研 判利 率在 中短 期内 变动趋 势， 及国 家可 能采 取的调 控 政 策 ；
（2 ）利 率变 动趋 势分析 ： 基于对 宏观 经济运 行状 态 以及利 率变 动趋势 的判 断 ，同时 考
量债券 市场 资金 面供 应状 况、市 场主 流预 期等 因素 ，预测 债券 收益 率变 化趋 势；
（3 ）久 期分 析： 根据利 率 周期变 化、 市场利 率变 动 趋势、 市场 主流预 期， 以 及当期 债
券收益 率水 平 ， 通 过合 理 假设下 的情 景分 析和 压力 测试 ， 最 后确 定最 优的 债 券组合 久期 。 当
预期市 场总 体利 率水 平降 低时， 本基 金将 延长 所持 有的债 券组 合的 久期 值， 从而可 以在 市 场
利率实 际下 降时 获得 债券 价格上 升收 益 ； 反 之， 当 预期市 场总 体利 率 水 平上 升时 ， 则 缩短 组
合久期 ，以 规避 债券 价格 下降的 风险 带来 的资 本损 失，获 得较 高的 再投 资收 益。
3、期 限结 构配 置策 略
本基金 将综 合考 察收 益率 曲线和 信用 利差 曲线 ， 通过 预期收 益率 曲线 形态 变化 和信 用 利
差曲线 走势 来调 整投 资组 合的头 寸。
在考察 收益 率曲 线的 基础 上， 本 基金 将确 定采 用集 中策略 、 哑 铃策 略或 梯形 策略等 ， 以
从收益 率曲 线的 形变 和不 同期限 信用 债券 的相 对价 格变化 中获 利。 一般 而言 ， 当预期 收益 率
曲线变 陡时 ， 本 基金 将采 用集中 策略 ； 当 预期 收益 率曲线 变平 时， 将采 用哑 铃策略 ； 在 预 期
收益率 曲线 不变 或平 行移 动时， 则采 用梯 形策 略。
4、信 用类 债券 策略 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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本基金 对于 金融 债、 信用 等级为 投资 级的 企业 （公 司） 债 等信 用类 债券 采取 自上而 下 与
自下而 上相 结合 的投 资策 略。 通 过内 部的 信用 分析 方法对 可选 债券 品种 进行 筛选过 滤， 通 过
自上而 下地 考察 宏观 经济 环境、 国家 产业 发展 政策 、 行业 发展 状况 和趋 势、 监管环 境、 公 司
背景、 竞争 地位、 治理 结 构、 盈 利能 力、 偿 债能 力 、 现金 流水 平等 诸多 因素 ， 通过 给予 不同
因素不 同权 重， 采用 数量 化方法 把主 体所 发行 债券 分为 6 个信 用级 别， 其中 ，1-3 级资 质 较
好， 可 以长 期持 有， 被 视 为配置 类资 产；4-5 级 则资 质稍差 ， 可 以短 期持 有， 被视为 交易 类
资产； 而规 避类 则资 质很 差，信 用风 险很 高， 限制 对其投 资。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基准 收益 率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响， 信用 利差 收益 率主 要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响。 因此 ， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
（1 ） 基于 信用 利差 曲线 变 化的投 资策 略
首先， 信用 利差 曲线 的变 化受到 经济 周期 和相 关市 场变化 的影 响。 如果 宏观 经济 向 好 ，
企业盈 利能 力增 强， 现金 流好转 ，信 贷条 件放 松， 则信用 利差 将收 窄； 如 果 经济陷 入萧 条 ，
企业亏 损增 加， 现金 流恶 化， 信 贷条 件收 紧， 则信 用利差 将拉 大。 其次 ， 分 析信用 债市 场 容
量、 信用 债券 结构 、 流 动 性等变 化趋 势对 信用 利差 曲线的 影响 ； 同时 政策 的 变化也 影响 可投
资信用 债券 的投 资主 体对 信用债 的需 求变 化。 本基 金将综 合各 种因 素， 分析 信用利 差曲 线 整
体及分 行业 走势 ，确 定不 同风险 类别 的信 用债 券的 投资比 例。
（2 ） 基于 信用 债个 券信 用 变化的 投资 策略
除受宏 观经 济和 行业 周期 影响外 ， 信用 债发 行人 自身 素质也 是影 响个 券信 用变 化的 重 要
因素， 包括 股东 背景 、法 人治理 结构 、管 理水 平、 经营状 况、 财务 质量 、融 资能力 等因 素 。
本基 金 将通 过公 司内 部的 信用债 评级 系统 ， 对 债券 发 行人进 行资 质评 估并 结合 其所属 行业 特
点， 判 断个 券未 来信 用变 化的方 向， 采用 对应 的信 用利差 曲线 对公 司债 、 企 业债定 价， 从 而
发掘价 值低 估债 券或 规避 信用风 险。
5、流 动性 管理 策略
为合理 控制 本基 金开 放期 的流动 性风 险， 并满 足每 次开放 期的 流动 性需 求， 本基金 在 投
资管理 中将 持有 债券 的组 合久期 与封 闭期 进行 适当 的匹配 。
6、息 差策 略 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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当回购 利率 低于 债券 收益 率时， 本基 金将 实施 正回 购并将 融入 的资 金投 资于 信用 债 券 ，
从而获 取债 券收 益率 超出 回购资 金成 本（ 即回 购率 ）的套 利价 值。
7、资 产支 持证 券（ 含资 产 收益计 划） 投资 策略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提 前偿 还率、 违约率 、 资 产池 结构 以及 资产 池 资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
本基金 可根 据市 场发 展， 精选投 资夹 层工 具， 在控 制风险 的前 提下 谋求 收益 增强。
8、中 小企 业私 募债 券的 投 资策略
中小企 业私 募债 券本 质上 为公司 债， 只是 发行 主体 扩展到 未上 市的 中小 型企 业， 扩 大 了
基金进 行债 券投 资的 范围 。 由于 中小 企业 私募 债券 发行主 体为 非上 市中 小企 业， 企 业管 理 体
制和治 理结 构弱 于普 通上 市公司 ， 信 息披 露情 况相 对滞后 ， 对 企业 偿债 能力 的评估 难度 高 于
普通上 市公 司 ， 且 定向 发 行方式 限制 了合 格投 资者 的数量 ， 会导 致一 定的 流 动性风 险 。 因 此
本基金 对中 小企 业私 募债 券的投 资将 重点 关注 信用 风险和 流动 性风 险。 本基 金 采取自 下而 上
的方法 建立 适合 中小 企业 私募债 券的 信用 评级 体系 ， 对个 券进 行信 用分 析， 在 信用风 险可 控
的前提 下， 追求 合理 回报 。 本基金 根据 内 部 的信 用分 析方法 对可 选的 中小 企业 私募债 券品 种
进行筛 选过 滤， 重点 分析 发行主 体的 公司 背景 、 竞 争地位 、 治 理结 构、 盈 利能 力、 偿 债能 力、
现金流 水平 等诸 多因 素， 给予不 同因 素不 同权 重， 采用数 量化 方法 对主 体所 发行债 券进 行 打
分和投 资价 值评 估， 选择 发 行主体 资质 优良 ， 估 值合 理 且流通 相对 充分 的品 种进 行适度 投资 。
十、 业绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：6 个 月定 期存 款利 率（ 税后）+ 1.2% 。
每个封 闭期 首日 ， 6 个 月定 期存款 利率 根据 当日 中国 人民银 行公 布并 执行 的利 率水 平 调
整。
本基金 选 择 6 个 月定 期存 款利率 （税 后）+ 1.2% 作 为业绩 比较 基准 主要 考虑 如下：
本基金 是债 券型 基金， 主要 投资于 各类 固定 收益 类金 融工具， 强调 基金 资产 的稳 定增 值 ，
以 6 个 月定 期存 款利 率 （ 税后 ） 加 上一 定息 差作 为 业绩比 较基 准 ， 符 合本 基 金的风 险收 益特
征，且 与本 基金 每封 闭 满 6 个月 开放 一次 的运 作方 式相匹 配。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者中 国人 民银 行调 整或停 止该 基准 利率 的发 布， 或 者 有中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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更权威 的、 更能 为市 场普 遍接受 的业 绩比 较基 准推 出， 或 者是 市场 上出 现更 加适合 用于 本 基
金的业 绩比 较基 准的 指数 时， 本 基金 管理 人在 与基 金托管 人协 商一 致， 并履 行适当 程序 后 调
整或变 更业 绩比 较基 准并 及时公 告， 而无 需召 开 基 金份额 持有 人大 会。
十一、 风险收 益特征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 本基 金的 预期 收益和 预 期
风险高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。
十二、 投资组 合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 中信 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2016 年 6 月 6 日
复核 了 本报 告中 的财 务指 标、 净 值表 现和 投资 组合 报告等 内容 ， 保 证复 核内 容不存 在虚 假 记
载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2016 年 3 月 31 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 过审计 。
（一） 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比例
(%)
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 固定收 益投 资 6,571,725,391.56 96.65
其中： 债券 6,571,725,391.56 96.65
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 116,100,478.11 1.71
7 其他各 项资 产 111,768,817.09 1.64
8 合计 6,799,594,686.76 100.00
（二） 期末按行业分类的股 票投 资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（三） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（四） 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 252,610,000.00 5.27
其中： 政策 性金 融债 252,610,000.00 5.27
4 企业债 券 2,872,105,391.56 59.93
5 企业短 期融 资券 2,495,364,000.00 52.07
6 中期票 据 951,646,000.00 19.86
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 6,571,725,391.56 137.14
（五） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的前五名债券投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 150302 15 进出 02 1,500,000 151,500,000.00 3.16
2 011599970
15 泸 州窖
SCP002
1,500,000 150,525,000.00 3.14
3 101369002
13 电 科院
MTN002
1,300,000 131,976,000.00 2.75
4 122280 13 海通 01 1,276,510 130,472,087.10 2.72
5 150317 15 进出 17 1,000,000 101,110,000.00 2.11
（六） 报告期末按公允价值占基 金资产净值比例大小排名 的前十名资产支持证券投 资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七） 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（八） 期末按公允价值占基 金资 产净值比例大小排名 的前 五名权证投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（九） 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1、本 基金 投资 国债 期货 的 投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ，无 相关 投资 政策 。 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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17
2、报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
3、本 基金 投资 国债 期货 的 投资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
（十） 投资组合报告附注
1、 报 告期 内， 本基 金投 资 的前十 名证 券的 发行 主体 没有被 监管 部门 立案 调查 或在本 报告 编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情况 。
2、本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
3、期 末其 他各 项资 产构 成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 206,653.46
2 应收证 券清 算款 10,688,200.14
3 应收股 利 -
4 应收利 息 100,873,963.49
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 111,768,817.09
4、 期 末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5、 期 末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
6、投 资组 合报 告附 注的 其 他文字 描述 部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的原 则管理 和运 用基 金财 产， 但不 保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2013 年 11 月 7 日， 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ： 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②- ④
2013 年 11 月 7 日 （ 基
金合同 生效 日） 至
2013 年 12 月 31 日
0.70% 0.11% 0.61% 0.01% 0.09% 0.10%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
11.59% 0.09% 4.03% 0.01% 7.56% 0.08%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
10.97% 0.07% 3.02% 0.01% 7.95% 0.06%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 3 月 31 日
1.22% 0.05% 0.59% 0.01% 0.63% 0.04%
自基金 合同 生效 起至
2016 年 3 月 31 日
26.21% 0.08% 8.43% 0.01% 17.78% 0.07%
十四、 基金费 用概览
（一） 与基金运作有 关的 费用
1. 基金费用的种类
1) 基金管 理人 的管 理费 ；
2) 基金托 管人 的托 管费 ；
3) 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的信 息披 露费 用；
4) 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ；
5) 基金份 额持 有人 大会 费用 ；
6) 基金的 证券 交易 费用 ；
7) 基金的 银行 汇划 费用 ；
8) 按照国 家有 关规 定和 《基 金合同 》约 定， 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。
2. 基金费用计提方法、 计提 标准和支付方式
1) 基金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.7% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E× 0.7%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 管理 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性
支付给 基金 管理 人。 若遇 法定节 假日 、公 休假 等， 支付日 期顺 延。 中银 惠利纯债半年定期开放债券型证券 投资基金
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2) 基金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.2% 的年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E× 0.2%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人发
送基金 托管 费划 款指 令， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性
支取。 若遇 法定 节假 日、 公休日 等， 支付 日期 顺延 。
上述“1 、 基 金费 用的 种类 中第 3 －8 项费 用 ” ， 根据 有关法 规及 相应 协议 规定 ， 按费 用 实
际支出 金额 列入 当期 费用 ，由基 金托 管人 从基 金财 产中支 付。
3. 不列入基金费用的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1) 基金管理人和基金托管人 因未履行或未完全履行义 务导致的费用支出或基金 财产
的损失 ；
2) 基金管 理人 和基 金托 管人 处理与 基金 运作 无关 的事 项发生 的费 用；
3) 《基金 合同 》生 效前 的相 关费用 ；
4) 其他根 据相 关法 律法 规及 中国证 监会 的有 关规 定不 得列入 基金 费用 的项 目。
4. 基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（二） 与基金销售有 关的 费用
1、申 购与 赎回 费
1) 申购费 用
本基金 申购 费用 由投 资人 承担， 不列 入基 金财 产， 主要用 于本 基金 的市 场推 广、销 售 、
登记等 各项 费用 。
本基金 的申 购费 率如 下：
申购费 率
客户申 购金 额（M ） 申购费 率
M ＜100 万元 0.80%
100 万元 ≤M ＜200 万元 0.50%
200 万元 ≤M ＜500 万元 0.30%
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M≥ 500 万元 1000 元/ 笔
2) 赎回费 用
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取。不 低于 赎回 费总 额 的 25% 应 归基 金财 产， 其余 用于支 付登 记费 和其 他必 要的手 续费 。
本基金 的赎 回费 率如 下：
赎回费 率
持有期 限（Y ） 赎回费 率
Y ＜30 天 0.75%
Y ≥ 30 天 0%
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五、 对招募 说明书更新部分的 说明
（ 一） 在“重 要提 示” 部分 ，对 招募说 明书 所载 内容 的截 止日进 行更 新；
（二） 在 “ 释义 ” 部 分， 根据法 律法 规的 变化 ， 对 《基金 法》 、 《运 作办 法》 的释义 信息 进 行
了更新 ；
（三） 在“基 金管理 人” 部分， 对基金 管理人 的概 况（办 公地址） 、主 要人员 情况（ 董事 会
成员、 监事的 简历、 管理 层成员 、基金 经理的 简历 、投资 决策委 员会成 员的 职务） 、 基金 管
理人的 内部 控制 制度 信息 进行了 更新 ；
（ 四 ） 在 “基 金托 管人 ” 部 分， 对基金 托管 人基 本情 况、 主要人 员情 况、 基金 托管 业务 经
营情况 等相 关信 息进 行了 更新；
（ 五 ） 在 “相 关服 务机 构 “ 部分 ， 对基金 份额 发售 机构 、 经 办注册 会计 师 的 相关 信息 进行
了更新 ；
（ 六 ） 在“ 基 金的 封闭 期和 开放 期”部 分， 对基 金历 次的 封闭、 开放 情况 进行 了说 明；
（七） 在 “ 基金 份额 的申 购与赎 回” 部分 ， 对 基金 历次开 放申 购与 赎回 业务 的情况 进行 了 说
明；
（八） 在 “投 资组 合报 告 ” 部分， 根据 《 信息 披露 内容与 格式 准则 第 5 号》 及 《基 金合 同》 ，
披露了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容；
（ 九 ） 在“基 金的 业绩 ”部 分， 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩；
（ 十 ） 在 “其 他应 披露 事项” 部分 ， 列明 了前 次招 募说 明书 公 布以来 的其 他应 披露 的事 项 。
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中银基金管理有限公 司
2016 年 6 月 21 日
