信 达 澳银 信 用 债债券 型 证券投 资 基金
招 募 说明书 （ 更新） 摘要
2016 年 第 1 期
基 金 管理 人 ：信 达 澳银 基 金管 理 有限 公 司
基 金 托管 人 ：中 信 银行 股 份有 限 公司
二〇一 六 年 六月
信达澳银基金 招募说明书
重要提示
信达澳银信用债债券 型证券投资基金（以下简称 “本基金” ）于 2012 年 11 月
5 日经中国证监会证监许可 【2012】1452 号 文核准募集。 根据相关法律法规，本
基金基金合同已于 2013 年 5 月 14 日生效 ， 基 金管理人于该日起正式开始对基金财
产进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证
监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资
者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力，
理性判断市场， 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独 立决策， 获得基
金投资收益， 亦承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因整体政治 、 经济、 社会
等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风
险， 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理
实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金是债券型基金， 长期风险收益特征低于股票型基金、 混合型基金， 高于
货币市场基金。 属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券， 中小企业私募债券存在一定的流动
性风险和信用风险， 本基金管理人将秉承稳健投资的原则， 审 慎参与中小企业私募
债券的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及基
金合同。
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。 本招募说
明书所载内容截止日为 2016 年 5 月 13 日， 所载财务数据和净值表现截至 2016 年
3 月 31 日（财务数据 未经审计） 。 信达澳银基金 招募说明书
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一、基 金管理人
（一） 基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商 银行大厦 24 层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
邮政编码：518040
成立日期：2006 年 6 月 5 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006 】071 号
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构： 信达证券股份有限公司 出资 5400 万元， 占公司总股本的 54%；康
联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited ）出资 4600 万元，占公
司总股本的 46%
存续期间：持续经营
（二） 主要人员情况
1 、董事、监事、高级管理人员
董事：
于帆先生， 董事长， 毕业于厦门大学法律系。1987 年7 月至1988 年10 月任化
工部管理干部学院经济系法学教师， 1988 年10 月至1999 年6 月任中国信达信托投
资公司部门副总经理、部门总经理，1999 年 6 月至 2000 年 9 月任 中国信达资产管
理公司债权管理部高级经理，2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券 股份有限公司
董事会秘书、 副总经理，2007 年 9 月至2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党委信达澳银基金 招募说明书
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委员、 董事会秘书、 副 总经理、 常务副总经理，2011 年10 月至2013 年 8 月任中国
信达资产管理公司投融资业务部总经理， 2013 年8 月至今任信达证券股份有限公司
董事、总经理。2014 年9 月16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。
施普敦（Michael Stapleton ）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本 Monash 大学
经济学学士。1996 年至 1998 年担任JP 摩根投资管理有限公司 （澳大利亚） 机构客
户经理，1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门， 负责澳大利亚机构
客户销售和关系管理，2002 年加入首域投资国际（伦敦） ，历任机构销售总监、机
构业务开发主管，2009 年6 月起担任首域投资有限公司 （香港） 亚洲及日本区域董
事总 经理。
于建伟先生， 董事， 中 央财政金融学院金融专业 学士， 东北财经大学 EMBA。28
年证券从业经历， 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1989 年至
1996 年在中国建设银行信托投资公司工作， 历任证券部副总经理、 深圳证券业务部
总经理、资产中介部负责人；1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司
天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路
营业部总经理；2004 年至 2008 年任宏源证 券有限公司营销经纪总部总经理；2008
年至 2013 年 5 月任世 纪证券有限公司副总 裁；2013 年 7 月加入信 达澳银基金管理
有限公司， 2013 年8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财
富资产管理有限公司执行董事。
孙志新先生， 独立董事， 山西财经学院财政金融学学士， 高级经济师。 历任中
国建设银行总行人事教育部副处长， 总行教育部副主任， 总行监察室主任， 广东省
分行党组副书记、 副行长， 广西区分行党委书记、 行长， 总行人力资 源部总经理 （党
委 组 织 部 部 长 ） ， 总 行 个 人 业 务 管 理 委 员 会 副 主 任 ， 总 行 党 校 （ 高 级 研 修 院 ） 常 务
副 校 长 ， 总 行 人 力 资 源 部 总 经 理 （ 党 委 组 织 部 部 长 ） ， 总 行 工 会 常 务 副 主 席 ， 总 行
监事会监事，于2011 年1 月退休。
刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr （远东）
有限公司投资分析师， 霸菱国际资产管理有限公 司投资分析师、 投资经理， 纽约摩
根担保信托公司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管
理 （香港） 有限公司 （2005 年5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司） 股票董事， 中
银保诚资产管理有限公司投资董事， 新鸿基地产有限公司企业策划总经理， 中国平信达澳银基金 招募说明书
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安 资 产 管 理 （ 香 港 ） 有 限 公 司 高 级 副 总 裁 兼 股 票 投 资 董 事 ， 中 国 国 际 金 融 （ 香 港 ）
有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors （香港）有限公司执行董事兼投
资总监。2012 年6 月 19 日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。
刘治海先生， 独立董事 ， 全国律师协会公司法专业委员会委员 ， 北京市人大立
法咨询专家 ， 中国政法大学法学硕士 ， 历任江苏省盐城市政法干校干部 ， 首都经贸
大学经济系讲师 ， 自1993 年2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。 2015
年5 月8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
潘广建先生， 英国伯明翰大学工商管理硕士， 加拿大注册会计师。 曾任职于德
勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分析员、
香港证券及期货事务监察委员会助理经理、 香港强制性公积金计划管理局经理、 景
顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总 监、AXA 国卫市场部助理总经
理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域投
资 （香港） 有限公司中 国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事至
2016 年5 月13 日， 自 2016 年5 月 14 日起,潘广建先生兼任信达澳银基金管理公司
董事。
执行监事：
郑妍女士， 中国农业大学管理学硕士， 现任监察稽核总监助理。2007 年5 月加
入 信 达 澳 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 历 任 客 户 服 务 部 副 总 经 理 、 监 察 稽 核 部 副 总 经 理 、
监察稽核总监助理。自 2015 年1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。
高级管理人员：
于建伟先生，总经理， 中央财政金融学院金融专业 学士，东北财经大学 EMBA。
28 年 证 券 从 业 经 历 ， 具 有 证 券 与 基 金 从 业 资 格 、 基 金 业 高 管 人 员 任 职 资 格 。1989
年至 1996 年在中国建 设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券
业务部总经理、资产中介部负责人；1996 年至 2000 年任中国科技 国际信托投资有
限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至 2004 年任宏源证 券有限公司北京
北洼路营业部总经理； 2004 年至2008 年任宏源 证券有限公司营销经纪总部总经理；
2008 年至2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入信达澳银基金
管理有限公司， 2013 年 8 月9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新
兴财富资产管理有限公司执行董事。 信达澳银基金 招募说明书
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黄晖女士， 督察长， 中南财经大学经济学学士， 加拿大 Concordia University
经济学硕士。19 年证券、 基金从业经历， 具有 证券与基金从业资格、 基金业高管人
员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、
规划发展部副总监、 机构理财部总监等职务， 其间两次 借调到中国证监会基金部工
作， 参与老基金重组、 首批开放式基金评审等工作 。2000-2001 年参与英国政府 “中
国金融人才培训计划” （FIST 项目） ，任职于东方汇理证券公司（伦敦） 。2005 年 8
月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。
于鹏先生，副总经理 ，中国人民大学经济学学士。22 年证券、基金从业经历，
具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。 历任中国建设银行总行信托
投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、 计划财务部会计、 深 圳证券营业部
计划财务部副经理、 经理； 中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计
财部经理； 宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、 机构管理总部业务监控 部
经理兼清算中心经理、 资金财务总部副总经理、 资金管理总部总经理兼客户资金存
管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达 澳银基金管理有限公司，历任财务总
监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
焦巍先生，副总经理，上海社会科学院世界经济学博士。18 年证券从业经历，
具有基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1994 年至1998 年,任中国银行海南
分行国际结算部职员；1998 年至 2002 年,历 任汉唐证券有限责任公司宏观研究员、
债券首席交易员；2009 年至 2014 年,历任平 安大华基金管理有限公司宏观研究员、
基金经理、 投资总监；2014 年至 2015 年,历任大成基金管理有限公司投资总监、 首
席投资官、 基金经理。2015 年10 月加入信达 信达澳银基金管理有限公司 ，2015 年
12 月 10 日起任总经理 助理， 2016 年 3 月 17 日起任投资总监，2016 年 4 月 11 日
起任 信达澳银基金管理有限公司副总经理 。
程文卫先生， 副总经理， 南开大学管理学博士。18 年证券从业经历， 具有基金
从业资格、基金业高管人员任职资格。1991 年至 1998 年在南开大 学军事教研室工
作，任讲师；1998 年至 2007 年任中国科技 国际信托投资公司证券投资经理、研究
所所长；2007 年至 2010 年任宏源证券股份有限公司研究所所长；2010 年至 2011
年任渤海证券股份有限公司研究所所长；2011 年至 2013 年任国开 证券有限责任公
司研究中心总经理；2013 年至 2015 年任亿利 资源集团有限公司金融集团副总裁、信达澳银基金 招募说明书
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上市公司常务副总兼董秘。2015 年11 月加入信达澳银基金管理有限公司，2015 年
12 月 31 日起任信达澳 银基金管理有限公司副总经理，兼任信达新兴财富资产管理
有限公司总经理。
2 、基金经理
姓
名
职
务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券
从业
年限
说明
任职日期 离任日期
孔
学
峰
本基金的
基金经
理，稳定
价值债券
基金的 基
金经理，
稳定增利
债券基金
（LOF ） 的
基金经
理，慧管
家货币市
场基金的
基金经
理，公募
投资总部
副总监
2013 年 5
月 14 日
- 12 年
中央财经大学金融学硕士 。 历任金元证券
股份有限公司研究员、 固定收益总部副总
经理；2011 年 8 月加 入信达澳银基金公
司，历任 投 资 研 究 部 下 固 定 收 益 部 总 经
理、 固定收益副总监、 固定收益总监、 公
募投资 总部 副总 监 ， 信达 澳银稳定价值债券
基金基金经理 （2011 年9 月29 日起至今） 、
信 达 澳 银 稳 定 增 利 债 券 基 金 （LOF ） 基金
经理（2012 年5 月7 日起至今） 、信达澳
银 信 用 债 债 券 基 金 基 金 经 理 （2013 年 5
月14 日起至今） 、 信达澳银慧管家货币市
场基金基金经理（2014 年6 月26 日起至
今） 。
3 、公司投资审议委员会
公司公募基金投资审议委员会由 6 名成员组成， 设主席 1 名， 委员 5 名。 名单
如下：
主席：于建伟， 总经理
委员：
焦巍，副总经理、投资总监
曾国富，公募投资总部副总监 、基金经理
孔学峰，公募投资总部副总监 、基金经理
张培培，投委会秘书、基金经理
刘涛，产品创新 部副总监 信达澳银基金 招募说明书
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上述人员之间不存在亲属关系。
四、基 金托管人
基金托管人情况
1 、基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称 “ 中信银行 ” ）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：常振明
成立时间：1987 年 4 月 7 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467.873 亿 元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和 长期贷款； 办理国内外结算； 办
理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府 债券； 买卖政
府债券、 金融债券； 从 事同业拆借； 买卖、 代 理买卖外汇； 从事银行卡业务； 提供
信用证服务及担保； 代理收付款项； 提供保管箱服务； 结汇、 售汇业 务； 代理开放
式基金业 务； 办理黄金业务； 黄金进出口； 开 展证券投资基金、 企业年金基金、 保
险资金、 合格境外机构投资者托管业务； 经国务院银行业监督管理机构批准的其他
业务； 保险兼业代理业 务 （有效期至 2017 年 09 月 08 日） 。 （依法须经 批准的项目，
经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。 ）
中信银行（601998.SH 、0998.HK ）成立于 1987 年，原名中信实业银行，是信达澳银基金 招募说明书
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中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一， 是中国最早参与国内外金融市场融
资的商业银行， 并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。 伴随中国经济
的 快 速发 展， 中 信实 业银 行 在中 国金 融 市场 改革 的 大潮 中逐 渐 成长 壮大 ， 于 2005
年 8 月，正式更名“中信银行” 。2006 年 12 月，以中国中信集团和中信国际金融
控股有限公司为股东， 正式成立中信银行股份有限公司。 同年， 成功引进战略投资
者， 与欧洲领先的西班牙对外银行 （BBVA ） 建 立了优势互补的战略合作关系。 2007
年 4 月 27 日，中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年，
中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司 （简称： 中信国金）70.32% 股权。 经
过近三十年的发展， 中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一， 是一家
快速增 长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年 ， 中 信 银 行 通 过 了 美 国 SAS70 内 部 控 制 审 订 并 获 得 无 保 留 意 见 的
SAS70 审订报告， 表明 了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理
和内部控制的健全有效性全面认可。
2 、主要人员情况
李庆萍， 行长， 高级经济师。1984 年 8 月至 2007 年 1 月， 任中国 农业银行总
行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。2007 年 1 月至 2008 年
12 月，任中国农业银 行广西分行党委书记、行长。2009 年 1 月至 2009 年 5 月，
任中国 农业银 行零 售业 务总监 兼个人 业务 部、 个人 信 贷业务 部总 经理 。2009 年 5
月至 2013 年 9 月， 任中国农业银行总行零售业务总监兼个人金融部总经理。2013
年 9 月至 2014 年 7 月 ， 任中国中信股份有限公司副总经理。 2014 年 7 月， 任中国
中信股份有限公司副总经理、中信银行行长。
杨毓先生, 中信银行副行长， 分管托管业务。1962 年 12 月生， 2011 年 4 月起
担任中国建设银行江苏省分行行长， 党委书记； 2006 年 7 月至 2011 年 3 月担任中
国建设银行河北省分行行长， 党委书记； 1982 年 8 月至 2006 年 7 月 在中国建设银
行河南省分行工作， 历任计划财务处科员， 副处长， 信阳 地区中心支行副行长， 党
组成员， 计划处处长， 中介处处长， 郑州市铁路专业支行行长， 党组书记， 郑州分
行行长，党委书记，金水支行行长，党委书记，河南省分行副行长，党委 副 书 记 。
刘泽云先生， 现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理， 经济学博士。 1996
年 8 月进入本行工作， 历任总行行长秘书室科长、 总行投资银行部处经理、 总行资信达澳银基金 招募说明书
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产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经理、副总经理（主持工作） 。
3 、基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日， 中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督
管理委员会批准， 取得基金托管人资格。 中信银行本着 “诚实信用、 勤勉尽责” 的
原则，切实履行托管人职责。
截至 2015 年末， 中信 银行已托管 72 只开放 式证券投资基金， 以及 证券公司资
产管理产品、 信托产品、 企业年金、 股权基金、QDII 等其他托管资产， 托管总规模
突破 4.8 万亿元人民币 。
五、相 关服务机构
（一）销售机构及联系人
1 、直销机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 招商银行大厦 24 层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
法定代表人：于建伟
电话：0755-83077068
传真：0755-83077038
联系人：王丽燕
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518040
2 、代销机构
序号 名称 注册地址
法
定
代
表
人
办公地址 客服电话 联系人 网站
1
中国建设 银
行股份有 限
北京市西 城区
金融大街25 号
王
洪
北京市西 城区
闹市口大 街 1
95533 王琳
www.ccb.c
om 信达澳银基金 招募说明书
9
公司 章 号院 1 号楼
2
招商银行 股
份有限公 司
深圳市深 南大
道7088 号 招商
银行大厦
李
建
红
同 “注册地 址” 95555 邓炯鹏
www.cmbch
ina.com
3
交通银行 股
份有限公 司
上海市浦 东新
区银城中 路
188 号
牛
锡
明
同 “注册地 址” 95559 胡迪锋
www.bankc
omm.com
4
中信银行 股
份有限公 司
北京东城 区朝
阳门北大 街 9
号东方文 化大
厦中信银 行总
行 12 层
常
振
明
同 “注册地 址” 95558 江奇勇
bank.ecit
ic.com
5
北京银行 股
份有限公 司
北京市西 城区
金融大街 甲 17
号首层
闫
冰
竹
北京市西 城区
金融大街 丙17
号
95526 赵姝
www.banko
fbeijing.
com.cn
6
杭州银行 股
份有限公 司
浙江省杭 州市
凤起路 432 号
马
时
雍
同 “注册地 址”
0571-96523/
4008888508
严峻
www.hccb.
com.cn
7
渤海银行 股
份有限公 司
天津市河 西区
马场道
201-205 号
刘
宝
凤
天津市河 东区
海河东路218
号渤海银 行大
厦
95541 王宏
www.cbhb.
com.cn
8
西安银行 股
份有限公 司
陕西省西 安市
新城区东 四路
35 号
王
西
省
同 “注册地 址”
029-96779/4
008696779
白智
www.xacba
nk.com
9
福建海峡 银
行股份有 限
公司
福州市六 一北
路 158 号
苏
素
华
福州市国 货西
路 188 号 永兴
楼二楼
4008939999 吴白玫
www.fjhxb
ank.com
10
南洋商业 银
行（中国 ）
有限公司
上海市浦 东新
区世纪大 道
800 号三 层、 六
层至九层
岳
毅
上海市浦 东新
区世纪大 道
800 号南 洋商
业银行大 厦
8008302066/
4008302066
王晓明
www.ncbch
ina.cn/cn
/index.ht
ml
11
信达证券 股
份有限公 司
北京市西 城区
闹市口大 街 9
号院1 号楼
张
志
刚
同 “注册地 址” 4008008899 唐静
www.cinda
sc.com
12
中国银河 证
券股份有 限
公司
北京市西 城区
金融大街35 号
国际企业 大厦
C 座
陈
有
安
同 “注册地 址” 4008888888 宋明
www.china
stock.com
.cn
13
中信建投 证
券股份有 限
公司
北京市朝 阳区
安立路 66 号 4
号楼
王
常
青
北京市朝 阳门
内大街188 号
4008888108 权唐
www.csc10
8.com 信达澳银基金 招募说明书
10
14
申万宏源 证
券有限公 司
上海市徐 汇区
长乐路 989 号
45 层
李
梅
上海市徐 汇区
长乐路989 号
45 层
95523/40088
95523
曹晔
www.swhys
c.com
15
申万宏源 西
部证券有 限
公司
新疆乌鲁 木齐
市高新区 （新
市区）北 京南
路 358 号 大成
国际大厦20 楼
2005 室
许
建
平
新疆乌鲁 木齐
市高新区 （新
市区）北 京南
路 358 号 大成
国际大厦20
楼 2005 室
4008000562 王君
www.hysec
.com
16
华龙证券 股
份有限公 司
甘肃省兰 州市
静宁路 308 号
李
晓
安
同 “注册地 址”
4006898888/
0931-96668
李昕田
www.hlzqg
s.com
17
中信证券 股
份有限公 司
广东省深 圳市
福田区中 心 3
路 8 号
王
东
明
北京市朝 阳区
亮马桥路48
号中信证 券大
厦 18 层
95558
侯艳红 、
刘玉静
www.cs.ec
itic.com
18
中信证券
（山东） 有
限责任公 司
青岛市崂 山区
深圳路 222 号
青岛国际 金融
广场1 号楼 20
层
杨
宝
林
同 “注册地 址” 95548 吴忠超
www.citic
ssd.com
19
国泰君安 证
券股份有 限
公司
中国（上 海）
自由贸易 试验
区商城路618
号
杨
德
红
上海市浦 东新
区银城中 路
168 号上 海银
行大厦29 层
95521
芮敏祺 、
朱雅崴
www.gtja.
com
20
光大证券 股
份有限公 司
上海市静 安区
新闸路1508 号
薛
峰
同 “注册地 址”
4008888788/
95525
刘晨
www.ebscn
.com
21
兴业证券 股
份有限公 司
福建省福 州市
湖东路 99 号
兰
荣
同 “注册地 址” 95562
雷宇钦 、
黄英
www.xyzq.
com.cn
22
海通证券 股
份有限公 司
上海市淮 海中
路 98 号
王
开
国
上海市广 东路
689 号海 通证
券大厦
4008888001/
021-95553
王立群
www.htsec
.com
23
招商证券 股
份有限公 司
深圳市福 田区
益田路江 苏大
厦 A 座 38-45
层
宫
少
林
同 “注册地 址”
95565/40088
88111
黄婵君
www.newon
e.com.cn
24
国信证券 股
份有限公 司
深圳市罗 湖区
红岭中路1012
号国信证 券大
厦 16 楼
何
如
深圳市罗 湖区
红岭中路1012
号国信证 券大
厦 16 层至 26
层
95536 周杨
www.guose
n.com.cn
25
安信证券 股
份有限公 司
深圳市福 田区
金田路4018 号
安联大厦
牛
冠
兴
同 “注册地 址” 4008001001 郑向溢
www.essen
ce.com.cn 信达澳银基金 招募说明书
11
26
平安证券 有
限责任公 司
深圳市福 田区
金田路大 中华
国际交易 广场
8 楼
杨
宇
翔
同 “注册地 址” 95511-8 石静武
stock.pin
gan.com
27
东兴证券 股
份有限公 司
北京市西 城区
金融大街5 号
新盛大厦B 座
12 、15 层
魏
庆
华
同 “注册地 址” 4008888993 汤漫川
www.dxzq.
net
28
世纪证券 有
限责任公 司
深圳市福 田区
深南大道7088
号招商银 行大
厦 41 层
卢
长
才
同 “注册地 址”
0755-831995
09
雷新东 、
袁媛
www.csco.
com.cn
29
华福证券 有
限责任公 司
福州市五 四路
157 号新 天地
大厦7、8 层
黄
金
琳
福州市五 四路
157 号新 天地
大厦7 至10 层
0591-96326 郭相兴
www.gfhfz
q.com.cn
30
华泰证券 股
份有限公 司
江苏省南 京市
中山东路90 号
吴
万
善
同 “注册地 址” 95597 庞晓芸
www.htsc.
com.cn
31
广州证券 股
份有限公 司
广州市天 河区
珠江西路5 号
广州国际 金融
中心主塔19
层、20 层
邱
三
发
同 “注册地 址” 020-961303 林洁茹
www.gzs.c
om.cn
32
新时代证 券
股份有限 公
司
北京市海 淀区
北三环西 路 99
号院1 号楼 15
层 1501
刘
汝
军
同 “注册地 址” 4006989898 卢珊
www.xsdzq
.cn
33
长江证券 股
份有限公 司
武汉市新 华路
特 8 号长 江证
券大厦
胡
运
钊
同 “注册地 址”
95579/40088
88999
奚博宇
www.95579
.com
34
浙商证券 股
份有限公 司
浙江省杭 州市
杭大路 1 号黄
龙世纪广 场 A
座
吴
承
根
上海市长 乐路
1219 号长 鑫大
厦 18 楼
95345 陈韵
www.stock
e.com.cn
35
中泰证券 股
份有限公 司
济南市经 七路
86 号
李
玮
同 “注册地 址” 95538 马晓男
www.qlzq.
com.cn
36
联讯证券 股
份有限公 司
惠州市江 北东
江三路55 号广
播电视新 闻中
心西面一 层大
堂和三、 四层
徐
刚
同 “注册地 址” 95564 彭莲
www.lxzq.
com.cn
37
长城证券 有
限责任公 司
深圳市福 田区
深南大道6008
号特区报 业大
黄
耀
华
深圳市福 田区
深南大道6008
号特区报 业大
4006666888/
0755-336800
00
刘阳
www.cgws.
com 信达澳银基金 招募说明书
12
厦 16-17 层 厦 14 层
38
恒泰证券 股
份有限公 司
内蒙古呼 和浩
特新城区 新华
东街111 号
庞
介
民
内蒙古呼 和浩
特市赛罕 区敕
勒川大街 东方
君座D 座14 层
4001966188 魏巍
www.cnht.
com.cn
39
太平洋证 券
股份有限 公
司
云南省昆 明市
青年路 389 号
志远大厦18 层
李
长
伟
北京市西 城区
北展北街9 号
华远企业 号 D
座 3 单元
400-665-099
9
唐昌田
www.tpyzq
.com
40
国金证券 股
份有限公 司
四川省成 都市
东城根上 街 95
号
冉
云
同 “注册地 址” 95310 刘婧漪
www.gjzq.
com.cn
41
天相投资 顾
问有限公 司
北京市西 城区
金融街19 号富
凯大厦 B 座
701
林
义
相
北京市西 城区
新街口外 大街
28 号C 座5 层
010-6604567
8
尹伶
www.txsec
.com/
www.jjm.c
om.cn
42
诺亚正行
（上海） 基
金销售投 资
顾问有限 公
司
上海市浦 东新
区银城中 路 68
号 8 楼
汪
静
波
同 “注册地 址” 4008215399 徐成
www.noah-
fund.com
43
深圳众禄 金
融控股股 份
有限公司
深圳市罗 湖区
梨园路物 资控
股置地大 厦 8
楼
薛
峰
同 “注册地 址” 4006788887 童彩平
www.zlfun
d.cn 及
www.jjmmw
.com
44
上海好买 基
金销售有 限
公司
上海市浦 东南
路1118 号 鄂尔
多斯国际 大厦
903~906 室
杨
文
斌
同 “注册地 址” 4007009665 戴稽汉
www.ehowb
uy.com
45
杭州数米 基
金销售有 限
公司
杭州市余 杭区
仓前街道 文一
西路1218 号 1
幢 202 室
陈
柏
青
杭州市滨 江区
江南大道3588
号恒生大 厦12
楼
4000766123 冷烽
www.fund1
23.cn
46
和讯信息 科
技有限公 司
北京市朝 阳区
朝外大街22 号
泛利大厦1002
室
王
莉
同 “注册地 址” 4009200022
刘英、 魏
亚斐
licaike.h
exun.com
47
浙江同花 顺
基金销售 有
限公司
杭州市文 二西
路一号 903 室
凌
顺
平
同 “注册地 址” 4008773772 汪林林
www.5ifun
d.com
48
上海联泰 资
产管理有 限
中国（上 海）
自由贸易 试验
燕
斌
上海市长 宁区
金钟路658 弄
4000466788 陈东
www.66mon
ey.com 信达澳银基金 招募说明书
13
公司 区富特北 路
277 号3 层310
室
2 号楼 B 座6
楼
49
北京展恒 基
金销售股 份
有限公司
北京市顺 义区
后沙峪镇 安富
街 6 号
闫
振
杰
北京市朝 阳区
安苑路15-1
号邮电新 闻大
厦 2 层
4008188000
马林、 翟
文
www.myfun
d.com
50
众升财富
（北京） 基
金销售有 限
公司
中国北京 朝阳
区北四环 中路
27 号盘古 大观
3201
李
招
弟
中国北京 朝阳
区北四环 中路
27 号盘古 大观
3201
4000598888 李艳
www.wy-fu
nd.com
51
北京增财 基
金销售有 限
公司
北京市西 城区
南礼士路66 号
1 号楼12 层
1208 号
罗
细
安
北京市西 城区
南礼士路66
号1 号楼12 层
1208 号
4000018811 李皓
www.zcvc.
com.cn
52
中信期货 有
限公司
深圳市福 田区
中心三路8 号
卓越时代 广场
（二期） 北座
13 层
1301-1305 室、
14 层
张
皓
深圳市福 田区
中心三路8 号
卓越时代 广场
（二期） 北座
13 层
1301-1305 室、
14 层
4009908826 洪诚
www.citic
sf.com
53
上海长量 基
金销售投 资
顾问有限 公
司
上海市浦 东新
区高翔路526
号 2 幢 220 室
张
跃
伟
上海浦东 新区
浦东大道555
号裕景国 际 B
座 16 层
4008202899 毛林
www.erich
fund.com
54
嘉实财富 管
理有限公 司
上海市浦 东新
区世纪大 道 8
号上海国 金中
心办公楼 二期
46 层 4609-10
单元
赵
学
军
北京市朝 阳区
建国路91 号
金地中心A 座
6 层
4000218850 余永键
www.harve
stwm.cn
55
北京乐融 多
源投资咨 询
有限公司
北京市朝 阳区
西大望路1 号
1 号楼1603
董
浩
北京市朝 阳区
西大望路1 号
温特莱中 心 A
座 16 层
4000681176 牛亚楠
www.jimuf
und.com
56
上海陆金 所
资产管理 有
限公司
上海市浦 东新
区陆家嘴 环路
1333 号 14 楼
09 单元
郭
坚
同 “注册地 址” 4008219031 宁博宇
www.lufun
ds.com
57
上海利得 基
金销售有 限
公司
上海市宝 山区
蕴川路5475 号
1033 室
沈
继
伟
上海浦东 新区
峨山路91 弄
61 号10 号楼
12 楼
4000676266 曹怡晨
a.leadfun
d.com.cn 信达澳银基金 招募说明书
14
58
深圳市金 斧
子投资咨 询
有限公司
广东省深 圳市
南山区智 慧广
场第A 栋11 层
1101-02
陈
姚
坚
同 “注册地 址” 4009500888
陈姿
儒 、张
烨
www.jfzin
v.com
59
珠海盈米 财
富管理有 限
公司
珠海市横 琴新
区宝华路6 号
105 室-3491
肖
雯
广州市海 珠区
琶洲大道 东 1
号保利国 际广
场南塔12 楼
B1201-1203
020-8962906
6
钟琛
www.yingm
i.cn
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构代理销售本
基金或变更上述代销机构，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 招商银行大厦 24 层
办公地址：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83196151
联系人：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室
负责人：廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：廖海、 刘佳
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 信达澳银基金 招募说明书
15
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人（执行事务合伙人）： 吴港平
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人： 汤骏
经办注册会计师：汤骏、 郭淑仪
六、基金 的名称
信达澳银信用债债券型证券投资基金。
七、基 金的运作方式和类 型
运作方式：契约型、开放式
类型：债券型证券投资基金
八、基 金的投资目标
本基 金重 点投 资于 信用 债， 在有 效控 制本 金风 险的 前提 下， 力争 实现 基金 资产
的长期稳定增值。
九、基 金的 投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的债
券 （包括国债、 央行票据、 公司债、 企业债、 短期融资券、 政府机构债、 政策性金
融债、 商业银行金融债、 资产支持证券、 中期 票据、 可转换债券及可分离转债、 中
小企业私募债券） 、货 币市场工具、股票 、权 证以及法律法规或 中国 证监会允许基
金投资的其他金融工具（但需符合中国证监会的有关规定） 。 信达澳银基金 招募说明书
16
本基金的投资组合比例为： 投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其
中对信用债券的投资比例不低于债券资产的 80% ； 投资于股票、 权证等权益类资产
的比例不超过基金资产的 20% ， 其中， 基金投 资于全部权证的市值不超过基金资产
净值的 3% ；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。
本基金所指信用债， 包括公司债、 企业债、 短 期融资券、 商业银行金融债、 资
产 支 持 证 券 、 次 级 债 、 可 转 换 债 券 、 可 分 离 转 债 、 中 期 票 据 、 中 小 企 业 私 募 债 券 ，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融工具。
未来根据法律法规或监管机构相关政策的变动， 基金管理人在履行适当程序后，
本基金可以相应调整上述投资比例， 并且还可以投资于法律法规或监管机构允许投
资的其他金融工具， 有关投资比例限制等遵循届时有效的 规定执行。 十、 基金的投
资策略
本基金秉承本公司自下而上的价值投资理念， 把注意力集中在对信用债等固定
收益类资产和权益类资产的投资价值研究上， 精选价值合理或相对低估的个券品种
进行投资。 通过整体资产配置、 类属资产配置、 期限配置等手段， 有效构造投资组
合。
（一） 资产配置策略
资产配置层面主要通过对宏观经济、 市场利率、 债券供求、 申购赎回现金流情
况等因素的综合分析， 决定债券、 股票、 现金等资产的配置比例， 并确定债券组合
的久期。 若债券组合的预期持有期收益率远大于回购利率和预期股票收益率， 则本
基金倾向于配置较多的债券，否则将降低债券资产的配置比例。
（二） 固定收益类品种投资策略
1 、 类属资产配置
本基金将市场细分为不同类属， 定期跟踪分析不同类属的风险收益特征， 并结
合该类属的市场容量、 流动性确定其投资比例范围， 把上述数据和目标久期等输入
债券类属配置模型得到债券组合中不同类属配置比例。
基金还将根据市场实际利率与公允值的差异、 市场风险水平对最优配置比例进
行调整。 当市场实际利率高于公允值时， 本基金将逐步增加这类资产的头寸， 目的
是获得有吸引力的收入流，反之亦然。
2 、 收益率曲线配置策略 信达澳银基金 招募说明书
17
本基金将分析收益率曲线形态的变化， 通过预测收益率曲线形态的变化， 决定
采用骑乘、 子弹、 杠铃或者梯形等策略。 当预测收益率曲线为陡峭正向且较为稳定
不发生形变时， 采用骑乘策略及兼用杠杆放大策略； 当预测收益率曲线平移或平坦
化时， 采取哑铃形或梯形策略构建高凸性组合； 当预测收益率陡峭化时， 采用子弹
形策略。
3 、 信用债投资 策略
本基金信用债投资策略的核心是分散化及风险收益率的优化。
本基金将保持组合内各券种的分散化及券种之间的低相关性以获得正超额收
益。
本基金在个券选择方面采用风险收益率优化策略。 本基金首先采取与股票投资
相似的公司分析方式， 对信用债发行人的公司治理、 发展前景、 经营管理、 财务状
况及偿债能力作出综合评价， 从而判断企业债的信用风险和估值水平。 本基金同时
对信用市场进行跟踪分析， 关注宏观经济、 政策环境、 信用环境等对市场利差水平
的影响。 本基金将根据个券的估值及在市场中的水平动态调整组合， 买入低估和风
险收益相对高的个券，卖出高估和风险收益相对低的个券。
①公募信用产品投资策略——该 类 属 债 券 的 投 资 将 采 取 与 股 票 投 资 相 似 的 公
司分析方式， 对企业的公司治理、 发展前 景、 经营管理、 财务状况及偿债能力作出
综合评价， 从而判断企业债的信用风险， 以及企业债信用风险与 收益率水平的关系，
在强调 风险回报相匹配 的前提下，适当进行企业债投资。
②可转债投资策略 ——该类属债券的投资将采用公司分析方式， 从管理人独有
的 QGV 、ITC 、MDE 体系出发全面评价正股的投资价值和债券的信用风险，并分
别对期权部分和债券部分进行估值，从而客观评判可转债的投资价值。
③中小企业私募债券投资策略 ——由于中小企业私募债券具有流动性较差、 信
息披露不公开、 风险收益水平较高等特点， 因此对该类信用产品的投资主要遵循精
选个券、 总量控制、 分散投资、 长期持有的原则。 对个券投资前主要采取与股票投
资相似的公司分析方式， 对中小企业私募债券发行人的公司治理、 发展前景、 经营
管 理 、 财 务 状 况 及 偿 债 能 力 作 出 综 合 评 价 ， 从 而 选 择 收 益 率 水 平 与 信 用 风 险 匹 配 ，
利差对违约风险和流动性风险构成合理补偿的个券进行投资。 投资以后以高于普通
信用债的频度对发行人的情况进行密切跟踪， 包括且不限于对发行人进行电话和实信达澳银基金 招募说明书
18
地调研， 与受托人、 投行、 评级机构等中介机构进行信息沟通等等， 以保持对发行
人经营状况和偿债能力变化情况的了解。 对于组合里的中小企业私募债券暴露， 根
据本基金的 类属配置策略、 个券的投资价值和流动性管理要求， 进行总量控制、 分
散投资，降低流动性和信用风险。
4 、 其它债券投资策略
利率产品投资策略 ——这些品种的价格风险主要是利率风险， 利率水平及其变
化 与 宏 观 经 济 紧 密 相 关 。 在 利率产品投 资 中 主 要 专 注 于 对 影 响 利 率 水 平 及 其 预 期 、
通 胀 水 平 及 其预 期 的 各种 参 数 的 分 析和 判 断 ，如 国 际 国 内 经济 周 期 、GDP 增 长率
及其变化趋势、 通货膨胀率及其预期、 财政货币政策等， 以期预测未来的利率期限
结构， 并基于该期限结构进行估值， 以期对个券的利率风险和投资价值做出较准确
的判断，策略性地决定债券投资的期限结构 ，从而管理债券投资风险和收益。
（三） 权益类品种投资策略
1 、 新股申购策略
本基金运用管理人独有的 QGV 、ITC 、MDE 体系出发全面评价新股的投资价
值， 结合发行价因素， 综合考虑网上、 网下申购的中签率进行新股申购， 不以谋求
一二级市场价差为目的。
2 、 二级市场投资策略
①运用 “信达澳银公司价值分析体系 （QGV ， Quality, Growth & Valuation ） ” ，
从公司素质、 盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估， 以深度挖掘能
够持续保持盈利增长的成长型公司。
②运用“ 信达澳银行业优势分析体系（ITC ， Industrial Trends &
Competitiveness ） ” ， 从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司， 从行业层面
对公司做出筛选，挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
③运用 “信达澳银宏观景气分析体系 （MDE ， Macro Drivers & Environment ） ” ，
考察宏观经济增长的行业驱动力， 行业景气的变化、 宏观景气变动对不同行业及相
关公司的潜在影响， 以及宏观经济政策对相关行业的影响， 进而判断行业的发展趋
势、 景气周期、 盈利能 力、 成长性、 相对投 资 价值的变化， 选择未来一段时间内持
续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断， 最终完成对行业配置的适度
调控。 信达澳银基金 招募说明书
19
3 、 权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、 提高投资组合收益的辅助工具。
本 基 金 在 投 资 权 证 时 ， 将 根 据 权 证 对 应 公 司 基 本 面 研 究 成 果 确 定 权 证 的 合 理 估 值 ，
发现市场对股票权证的非理性定价，谨慎进行投资，追求较为稳健的当期收益。
（四） 套利和对冲策略
本基金将根据现代金融工程理论， 致力于采用各种套利和对冲策略把握市场中
存在的套利机会， 在承担很少风险的基础上为基金份额持有人获取稳定的套利收益。
（五） 投资决策程序
本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、 投资理念以及范围
等要素， 制定基金投资策略。 本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式 ， 本
基金经理是本基金投资团队的重要成员， 一方面积极参与投资团队的投资研究工作，
另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。 本基金力
求 通 过 包 括 本 基 金 经 理 在 内 的 整 个 投 资 团 队 全 体 人 员 的 共 同 努 力 来 争 取 良好的投
资业绩。 在投资过程中， 采取分级授权的投资决策机制， 对于不同的投资规模， 决
策程序有所不同。 通过这样的决策流程既充分调动投资团队的集体智慧， 也使得基
金经理的主观能动性得到充分的发挥。 在合理控制投资风险的前提下， 追求本基金
持有人最优化的投资收益。
公司设立投资审议委员会， 作为公司投资管理的最高决策和监督机构。 投资审
议委员会由总经理担任主席， 投资总监任执行委员。 为提高投资决策效率和专业性
水平， 公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。 投资
审议委员会定期或在认为必要时， 评估基金投资业绩， 监 控基金投资组合风险， 并
对基金重大投资计划做出决策。
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要， 对上述投资决策程序做出
调整。
十一、 基金的 业绩比较基 准
中债总财富（总值）指数收益率
中国债券总财富 （总值） 指数由中央国债登记结算有限责任公司编制， 拥有独
立的数据源和自主的编制方法， 反映中国债券市场投资回报状况， 可以作为本基金信达澳银基金 招募说明书
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投资的基准。
随着法律法规和市场环境发生变化， 如果上述业绩比较基准不适用本基金、 或
者 本 基 金 业 绩 比 较 基 准 中 所 使 用 的 指 数 暂 停 或 终 止 发 布 ， 或 者 推 出 更 权 威 的 能 够
表 征 本 基 金 风 险 收 益 特 征 的 指 数 ， 本 基 金 管 理 人 可 以 依 据 维 护 基 金 份 额 持 有 人 合
法 权 益 的 原 则 ， 根 据 实 际 情 况 对 业 绩 比 较 基 准 进 行 相 应 调 整 。 调 整 业 绩 比 较 基 准
应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前 2 个工作日在
至少一种指定媒体上予以公告。
十二、 风险收益特征
本基金为债券型基金， 风险收益水平较低， 长期预期风险收益高于货币市场基
金、 低于股票型和混合型基金。 本基金主要投资于信 用债， 在债券型基金中属于风
险水平相对较高的投资产品。
十三、 基金的投资组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本 次 更 新 招 募 说 明 书 中 的 投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期为 2016 年 7 月 1 日至 2016 年 3 月 31 日。 本报告 中财务资
料未经审计。
一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 28,309,530.00 1.98 信达澳银基金 招募说明书
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其中： 股票
28,309,530.00 1.98
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
1,232,663,102.61 86.14
其中： 债券
1,232,663,102.61 86.14
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
110,000,515.00 7.69
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
35,810,736.89 2.50
8 其他资 产
24,215,112.04 1.69
9 合计
1,430,998,996.54
100.00
二）报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 - -
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和
供应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 40,925.00 0.00
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服
务业
- -
J 金融业 28,168,525.00 1.99
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 100,080.00 0.01
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 28,309,530.00 2.00
三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 信达澳银基金 招募说明书
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序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 601166 兴业银 行 455,500 7,073,915.00 0.50
2 601601 中国太 保 269,000 7,055,870.00 0.50
3 601318 中国平 安 221,200 7,036,372.00 0.50
4 600036 招商银 行 435,200 7,002,368.00 0.49
5 000888 峨眉山 Ａ 8,000 100,080.00 0.01
6 002758 华通医 药 500 40,925.00 0.00
四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （ ％）
1 国家债 券 27,891,500.00 1.97
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 122,278,000.00 8.64
其中： 政策 性金 融债 122,278,000.00 8.64
4 企业债 券 134,204,742.11 9.49
5 企业短 期融 资券 874,188,000.00 61.79
6 中期票 据 70,574,000.00 4.99
7 可转债 （可 交换 债） 3,526,860.50 0.25
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,232,663,102.61 87.13
五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前五名债券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 011699299
16 包钢
SCP005
1,000,000 100,230,000.00 7.08
2 041553032
15 国 投新
集CP001
900,000 90,783,000.00 6.42
3 1182285
11 平 煤化
MTN2
700,000 70,574,000.00 4.99
4 150218 15 国开 18 600,000 62,274,000.00 4.40
5 041564045
15 皖 山鹰
CP001
500,000 50,620,000.00 3.58
信达澳银基金 招募说明书
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六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前十名资产支持证券
投资 明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前五名贵金属 投资明
细
注：本基金本报告期末未持有 贵金属。
八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小 排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1 、本期国债期货投资政策
注：本基金未参与投资国债期货。
2 、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
3 、本期国债期货投资评价
注：本基金未参与投资国债期货。
十）投资组合报告附注
1 、 本 基金投资的前十名证券的发行主体报告 期内没有被监管部门立 案调查，
也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 。
2 、本基金投资的前十名股票中，没有投资超 出基金合同规定备选股 票库的情
形。
3 、其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 474,012.92
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 23,705,245.98
5 应收申 购款 35,853.14
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 24,215,112.04
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4 、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5 、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
6 、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
十四、 基金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有
风险， 投资者在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的 《招募说明书》 及 《基金合
同》 。
（一） 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 （截至 2016
年 3 月 31 日） ：
1 、信达澳银信用债债券 A 份额
阶段
份额净值
增长率 ①
份额净值增长
率标准差 ②
业绩比较基
准收益率 ③
业 绩 比 较 基 准
收 益 率 标 准 差
④
① －③ ②－④
2013 年（ 2013
年 5 月 14 日
（ 合 同 生 效
日） 至 2013 年
12 月 31 日）
-3.00%
0.16%
-4.27%
0.13%
1.27%
0.03%
2014 年（ 2014
年 1 月 1 日至
2014 年 12 月
31 日）
21.24% 0.39% 11.23% 0.15% 10.01% 0.24%
2015 年（ 2015
年 1 月 1 日至
2015 年 12 月
31 日）
-1.11% 1.15% 8.03% 0.11% -9.14% 1.04% 信达澳银基金 招募说明书
25
2016 年（ 2016
年 1 月 1 日至
2016 年 3 月
31 日）
-2.15% 0.63% 1.10% 0.10% -3.25% 0.53%
自 基 金 合 同 生
效日至今
（2013 年 5 月
14 日至 2016
年 3 月 31 日）
13.80% 0.74% 16.27% 0.13% -2.47% 0.61%
2 、 信达澳银信
用债债券 C 份
额阶段
份额净值
增长率①
份额净值增长
率标准差②
业绩比较基
准收益率 ③
业 绩 比 较 基 准
收 益 率 标 准 差
④
①－③ ②－④ 信达澳银基金 招募说明书
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（二） 基金合同生效以来基金份额净值的变动情况， 并与同期业绩比较基准的
变动的比较
1 、信达澳银 信用债债券 基金 A 份额累计净 值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图
2013 年（ 2013
年 5 月 14 日
（ 合 同 生 效
日） 至 2013 年
12 月 31 日）
-3.20%
0.16%
-4.27%
0.13%
1.07%
0.03%
2014 年（ 2014
年 1 月 1 日至
2014 年 12 月
31 日）
20.45% 0.38% 11.23% 0.15% 9.22% 0.23%
2015 年（ 2015
年 1 月 1 日至
2015 年 12 月
31 日）
-1.63% 1.14% 8.03% 0.11% -9.66% 1.03%
2016 年（ 2016
年 1 月 1 日至
2016 年 3 月
31 日）
-2.18% 0.62% 1.10% 0.10% -3.28% 0.52%
自 基 金 合 同 生
效日至今
（2013 年 5 月
14 日至 2016
年 3 月 31 日）
12.20% 0.74% 16.27% 0.13% -4.07% 0.61% 信达澳银基金 招募说明书
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2 、信达澳银 信用债债券 基金 C 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图 信达澳银基金 招募说明书
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十五、 基金的费用与税收
（一） 基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4 、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5 、基金份额持有人大会费用；
6 、基金的证券交易费用；
7 、基金的银行汇划费用；
8 、基金的开户费用、账户维护费用；
9 、销售服务费（对本基金 C 类基金份额收取） ；
10、按照国 家 有 关 规 定和 基 金 合 同 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其 他 费 用 。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 信达澳银基金 招募说明书
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（二） 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价 格
确定，法律法规另有规定时从其规定。
（三） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、 基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.75% 年费率计提。 管理费的计算方
法如下：
H ＝E ×0.75% ÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假或不可抗力等致使
无法按时支付的 ， 支付 日期顺延至法定节假日、 休息日结束之日起 5 个工作日内或
不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
2 、 基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2% 的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H ＝E ×0.2% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 公 休假或不可抗力等致使无法按时支付
的， 支付日期顺延至法 定节假日、 休息日结束 之日起 5 个工作日内或不可抗力情 形
消除之日起 5 个工作日内支付 。
3 、 销售服务费
本基金 A 类基金份额不收 取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费年费率为
0.4% 。 本 基 金 销 售 服 务 费 将 专 门 用 于 本 基 金 的 销 售 与 基 金 份 额 持 有 人 服 务 ， 基金
管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 信达澳银基金 招募说明书
30
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.4% 年 费 率 计 提 。 计 算 方 法 如 下 ：
H ＝E ×0.4% ÷当年天 数
H 为 C 类基金份额每日 应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务费
划付指令， 基金托管人 复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出， 由基
金管理人代收，基金管理人收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。
若遇法定节假日、 公休日或不可抗力等致使无法按时支付的， 支付日期顺延至
法定节假日、 休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作
日内支付。
上述“一、基金费用的种类 ”中第 3 －8 项费 用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（四） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基 金管 理人 和基 金托 管 人因 未履 行或 未完全 履 行义 务导 致的 费用支 出 或 基
金财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用 ，包 括但 不限于 验 资费 、会 计师 和律师 费 、 信
息披露费用等费用；
4 、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（五） 基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管
理费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、 基金托管费率、 销售服务费率等费率， 须召开基金份额持
有人大会审议； 调低基金管理费 率、 基金托管费率、 销售服务费率等费率， 无须召
开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前按照《信息披露办法》的规定在
至少一种指定媒体上公告。
（六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。 信达澳银基金 招募说明书
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十六、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金管理人根据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管
理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办
法》 及其它有关法律法规的规定， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，
对本基金管理人于2015 年12月26 日 公告的本基金的招募说明书进行了更新，主要
更新的内容如下：
（一） 在“重要提示 ”部分， 明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财
务数据的截止日期；
（二） 在“三、基金管理人 ”部分，更新了管理人的相关信息 ：
1、 ,更新了基金管理人证券投资基金管理情况；
2、 更新了基金管理人 高级管理人员和其他经理层人员 的相关信息 ；
3、 更新了基金经理的相关信息；
4、 更新了公司公募基金 投资审议委员会成员的相关信息；
（三）在“四、基金托管人”部分，更新了托管人的相关信息；
（四）在“五、 相关服务机构 ”部分， 更新 了代销机构的相关信息 和经办注册
会计师相关信息 ；
（五）在“九、 基金的投资 ” 部分， 说明了 本基金最近一期投资组合报告内容，
数据截至2016 年3 月31 日；
（六）在“十、 基金的业绩 ”部分， 说明 了基金业绩相关数据， 数据截至2016
年3 月31 日；
（七）在“二十三、 其他应披露事项 ”部分， 更新了 本基金的其他应披露事项
列表。
信达澳银基金管理有限公司
二〇一六年 六月二十日
